BANCO VOII S.A. — Board/Management Information 2019

Jan 22, 2019

ACTA DE DIRECTORIO Nº 1550

En la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, a los 17 días del mes de enero de 2019, siendo las 11:00 horas, se reúne el Directorio de Banco VOII S. A su sede social sita en la calle Sarmiento 336, con la asistencia de los integrantes del Directorio y miembros de la Comisión Fiscalizadora que firman al pie.

Preside la reunión el Sr. Walter R. Grenon, Presidente del Directorio, quién constata que la reunión cuenta con el quórum suficiente y acto seguido somete a consideración del Directorio los temas a tratarse según el Orden del día:

1. Comité de Auditoria : El Sr. Presidente pone a consideración la Minuta de Auditoría N° 268 de fecha 27 de diciembre de 2018. Luego de algunas consultas, son aprobados por unanimidad todos los temas tratados. 2. Comité de Riesgo: El Sr. Presidente expone las Minutas de Comité de Riesgo N°61 de fecha 07 de enero de 2019, en el que y se trataron los siguientes temas: Consideración y análisis de exposiciones a riesgo, consideraciones y análisis del reporte de mora y Reporte de Riesgo Operacional. El Directorio aprueba por unanimidad los temas analizados.

3. Comité de Crédito: El Presidente da lectura a las minutas de Comité de Crédito N° 66 de fecha 07 de enero de 2019, en el cual se trató, entre otros temas: Renovaciones de líneas corporativas, adenda de un contrato de Préstamo Sindicado y actualización de las Políticas de Crédito V4y del Manual de análisis de empresas y contrapartes V4. El Directorio expresa su conformidad y da por aprobados todos los temas tratados en el Comité.

4. Comité de Organización y Sistema: El Sr. Presidente pone a consideración las Minutas del Comité de Organización y Sistemas N° 12/18 del 18 de diciembre de 2018. Destacando que durante el mes de diciembre se realizó el proceso de auditoría de sistemas del BCRA, el día 28 se presentó formalmente por Régimen Informativo, toda la información solicitada. A la fecha el Ente Rector no presentó observaciones y no calificará este proceso. Por otra parte a solicitud del BCRA, se realizó la prueba de contingencia en función del nuevo BIA que emitió el área de Riesgo y Cumplimiento, la prueba fue exitosa. El Directorio analiza todos los puntos tratados en el Comité y resuelve aprobarlos por unanimidad.

5. Comité Ejecutivo: El Sr. Presidente pone a consideración la Minuta del Comité Ejecutivo N° 65 de fecha 20 de diciembre de 2018. El Directorio expresa su conformidad y aprueba por unanimidad todos los temas tratados en el Comité.

6. Protección de los Usuarios de Servicios Financieros: El Sr. Presidente expone el informe presentado por el Director Responsables de Protección de los Usuarios de Servicios Financieros, de acuerdo con la Comunicación “A” 6418 del 29 de diciembre de 2017, correspondiente al cuarto trimestre del año 2018 (octubre/diciembre ), en el cual se informa la evaluación satisfactorio. El Directorio expresa su conformidad. 7. OPRAC: De acuerdo con el cumplimiento de los requisitos mínimos de control interno previstos en la OPRAC 1 Com. “A” 49 BCRA, se pone en conocimiento del Directorio el Informe sobre las Operaciones Crediticias con Personas Humanas y Jurídicas Vinculadas a la Entidad durante el mes de noviembre de 2018 y el Informe de la Comisión Fiscalizadora, destacándose que se han registrado operaciones de este tipo. El Directorio expresa su conformidad y aprueba por unanimidad los Informes. Los informes mencionados se transcriben a continuación del texto de la presente acta.

8. Código de Gobierno Societario: El Sr. Presidente pone a consideración del Directorio aprobar las modificaciones introducidas al Código de Gobierno Societario a los fines de dar cumplimiento a las normas sobre lineamientos del Gobierno Societario, emitidas por el Banco Central de la República Argentina, y la Comisión Nacional de Valores. El Directorio aprueba por unanimidad las modificaciones realizadas.

9. Código de Ética: El Señor Presidente notifica a los Señores Directores que se han realizad o modificaciones al Código de Ética de nuestra entidad. El Directorio expresa su conformidad y aprueba por unanimidad todos cambios realizados.

10. Modificaciones al Organigrama y al Manual de Funciones: El Señor Presidente manifiesta que se ha procedido a la modificación del Organigrama de nuestra entidad, por lo que también fue necesario adecuar el Manual de Funciones. El Directorio toma conocimiento y acepta todos los cambios propuestos.

11.- Correspondencia con el Banco Central de la República Argentina (BCRA): El Sr. Presidente pone a consideración del Directorio el resumen de la correspondencia intercambiada con el BCRA, destacándose los siguientes temas:

• Se nos informa que el día 21/01/2019, dará comienzo la inspección de la Entidad, con fecha de estudio 31/12/2018. En el Anexo adjunto a la nota se acompaña el detalle de la información que deberá estar disponible el 28/01/2019.

• Se nos notifica el inicio de la revisión de nuestra labor en relación al cumplimiento de las normas mínimas sobre controles internos, por el período comprendido entre el 01-ene-2018 y el 31-dic-2018. La fecha de inicio esta prevista para el 2/01/2019.

• Se nos remite las conclusiones de la inspección de Tecnología Informática y Sistemas relacionado con la revisión de los procedimientos de control de tecnología informática y sistemas y el cumplimiento de las normas del BCRA en referencia a los "Requisitos Mínimos de Gestión, Implementación y Control de los Riesgos Relacionados con Tecnología Informática, Sistema de Información y Recursos Asociados para las Entidades Financieras".

Luego de un breve intercambio de ideas al respecto, el Directorio toma nota de la correspondencia intercambiada con el BCRA.

Sin otro asunto más que tratar, se levanta la sesión siendo las 12:00 horas.

Pedro Quirno Sebastian Peña Walter R. Grenon Alberto J. Martin Norberto Giudice Lavalle McGough

Sandra Juri Tomas Tomkinson

Paula Shinzato