BANCO SAENZ S.A. — AGM Information 2021

May 7, 2021

Acta de Asamblea General Ordinaria Unánime de Accionistas Nº 104.-: En la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, a los 30 días del mes de Abril de 2021, siendo las 11:10 horas, se reúnen a distancia, mediante videoconferencia, los Accionistas de Banco Sáenz S.A. (“el Banco”).

Preside la Asamblea el Presidente, Señor Miguel Zielonka, quien menciona que como es de conocimiento de los presentes, con motivo de las medidas generales de prevención decretadas por el Poder Ejecutivo a fin de evitar la propagación del COVID-19, se ha decidido celebrar la Asamblea “a distancia” para preservar la salud de todos los participantes.

Se tendrán en consideración para el desarrollo de la Asamblea, los recaudos establecidos por la Resolución General N° 830/2020 de la Comisión Nacional de Valores (CNV), dejándose de manifiesto que todos los participantes se encuentran conectados desde su residencia habitual, a través de la aplicación Microsoft Teams, y que la presente Asamblea será grabada y conservada una copia digital de esa grabación por el plazo de 5 años.

En consideración de la normativa antes mencionada, se deja constancia de la asistencia a distancia, por videoconferencia, del Sr. Sebastián Lanusse en representación de CROTONE S.A., titular del 60% del capital social y del 50% de los votos de la sociedad, y el Sr. Enrique Gómez en representación de la Sra. Liliana Mónica Frávega, titular del 40% restante del capital social y del 50% de los votos, cuyas firmas constarán en el folio 77 del Libro de Registro de Acciones y Asistencia a Asambleas Nº 1 una vez que sea posible y finalicen las medidas de restricción de la circulación decretadas por el Poder Ejecutivo. También se encuentran presentes por videoconferencia los Sres. Directores Titulares Pedro H. Rabasa, Diego R. Ronconi, Estanislao Iturbe, Pablo A. Oyhamburu y Manuel Sánchez Gómez, el Gerente General Sr. Oscar Moreno, y los miembros titulares de la Comisión Fiscalizadora Cdres. Daniel Gutman, Liliana Laura Marianetti y Diego Cantore.

Continuando con la palabra el Sr. Presidente manifiesta que la presente Asamblea General Ordinaria se encuentra legalmente constituida ya que se encuentran presentes los representantes de los señores accionistas que representan el 100% del capital accionario con derecho a voto. Se deja constancia que, en virtud de lo previsto en el artículo 237 in fine de la Ley General de Sociedades N° 19.550 (LGS), no se han publicado los edictos de convocatoria a Asamblea, dado que los accionistas en su totalidad han comprometido su concurrencia a la misma, como así también que las decisiones se adoptarán por unanimidad de votos. Por lo expuesto, la presente asamblea reviste el carácter de unánime.

A continuación, se somete a consideración el primer punto del Orden del Día: 1) Elección de dos accionistas para firmar el acta. Se resuelve por unanimidad de votos designar al Sr. Enrique Gómez, en representación de la accionista Sra. Liliana Mónica Frávega, y al Sr. Sebastián Lanusse en representación de CROTONE S.A., para firmar el Acta de Asamblea junto al Sr. Presidente y un representante de la Comisión Fiscalizadora, una vez que sea posible y finalicen las medidas que limitan o prohíben la circulación de las personas.

Continúa con la palabra el Sr. Presidente y somete a consideración el segundo punto del Orden del Día: 2) Consideración de la documentación enunciada en el Art. 234 inc. 1º de la Ley General de Sociedades, por el ejercicio cerrado al 31/12/2020. Toma la

palabra el Sr. Presidente e informa que por reunión de Directorio del 19 de marzo de 2021 se aprobó la documentación de referencia, la cual ya ha sido puesta a consideración de los Accionistas con la debida antelación.

El Sr. Enrique Gómez, representante de la accionista Liliana M. Frávega, mociona que se omita su lectura y se apruebe sin modificaciones.

Sometido a votación, se aprueban por unanimidad los Estados Financieros y demás documentación enunciada en el Art. 234, inc. 1º de la LGS, por el ejercicio cerrado al 31/12/2020.

Acto seguido, toma la palabra el Sr. Presidente y somete a consideración el tercer punto del Orden del Día: 3) Tratamiento de los resultados no asignados negativos al cierre del ejercicio finalizado el 31/12/2020 por la suma de $ 1.527.805.494,60 -que se encuentran valuados a valores históricos- y su absorción con la cuenta Otras Reservas, Reserva Lega y la parte proporcional del Ajuste de Capital. El Sr. Sebastián Lanusse, representante del accionista Crotone S.A., informa que los Estados Financieros ajustados en moneda de poder adquisitivo al 31/12/2020 han arrojado un resultado negativo a esa fecha de $ 1.527.805.494,60. Por tal motivo, propone que dicho resultado sea absorbido en su totalidad con la afectación total de las cuentas “Otras Reservas”, que alcanza un total de $ 369.686.000,00, y “Reserva Legal”, que alcanza un total de $ 243.550.000,00, y con la afectación parcial de la cuenta “Ajuste de Capital”, por hasta la suma de $ 914.569.494,60.

Sometida la moción del accionista Crotone S.A. a votación, la misma es aprobada por unanimidad.

Asimismo, en cumplimiento de la Resolución General Nº 777/2018 de la CNV y en consideración de que los mencionados montos se encuentran expresados a valores del 31/12/2020, se deja constancia que el total de Resultados No Asignados negativos reexpresados por inflación al 31/03/2021 es de $1.749.128.901,38, y los saldos reexpresados de las cuentas “Otras Reservas” y “Reserva Legal” son de $417.571.000,00 y $275.097.000,00, respectivamente, y el saldo a afectar parcialmente de la cuenta “ajuste de Capital” es de $1.056.460.901,38.

A continuación, pasa a tratarse el cuarto punto del Orden del Día: 4) Consideración de la gestión del Directorio y Comisión Fiscalizadora por el ejercicio cerrado al 31/12/2020. El Sr. Enrique Gómez, representante de la accionista Liliana M. Frávega, mociona para que se apruebe la gestión y los actos llevados a cabo por los miembros del Directorio y la Comisión Fiscalizadora de la Sociedad por su actuación durante el ejercicio cerrado al 31 de diciembre de 2020, eximiéndolos de responsabilidad con el alcance establecido en el artículo 275 de la Ley General de Sociedades. Lo mocionado es aprobado por unanimidad de votos.

Retomando la palabra el Sr. Presidente, somete a consideración el quinto punto del Orden del Día: 5) Consideración de las remuneraciones al directorio por la suma de $ 21.882.910,36 ante la inexistencia de ganancias correspondientes al ejercicio económico finalizado el 31/12/2020. Toman la palabra el Sr. Enrique Gómez, representante de la accionista Liliana M. Frávega, y menciona que, sin perjuicio del monto

proyectado en el Oren del Día leído, teniendo en consideración el ejercicio de funciones técnico administrativas de los integrantes del Directorio, las responsabilidades, competencia y reputación profesional de los mismos, y el tiempo y compromiso dedicado a sus funciones, propone se apruebe como retribución al Directorio la suma total de $22.629.207,31, que ya se encuentra afectada al estado de resultados del ejercicio cerrado el 31 de diciembre de 2020.

Sometido a consideración, lo mocionado es aprobado por unanimidad.

A continuación se somete a consideración el sexto punto del Orden del Día: 6) Consideración de los honorarios de la Comisión Fiscalizadora por el ejercicio económico finalizado el 31/12/2020. El Sr. Enrique Gómez, representante de la accionista Liliana M. Frávega, somete a consideración la aprobación de la remuneración de los miembros de la Comisión Fiscalizadora por un total de $830.000,00, ya imputado al Estado de Resultados del ejercicio cerrado el 31/12/2020 y mociona para que se autorice a la Comisión Fiscalizadora a asignar en forma individual entre sus integrantes, este monto total a aprobarse por la Asamblea.

Sometida la moción a votación, la misma es aprobada por unanimidad.

A continuación se somete a consideración el séptimo punto del Orden del Día: 7) Integración del Directorio. Continuando con la palabra el Sr. Presidente, informa que por reunión de Directorio del 15 de abril del corriente, se aceptaron las renuncias presentadas por el Vicepresidente Sr. Diego R. Ronconi y los Directores Titulares Sres. Estanislao Iturbe y Pablo A. Oyhamburu, con efectos a partir del día de la fecha. Teniendo en cuenta que el Artículo 10° del Estatuto Social del Banco prevé que “ La dirección y administración de la sociedad estará a cargo de un directorio compuesto del número de miembros que fije la Asamblea General de Accionistas, entre un mínimo de cuatro y un máximo de doce, con mandato por tres años, siendo reelegibles”, corresponde a esta Asamblea la designación de al menos un (1) Director Titular.

Toma la palabra el Señor Enrique Gómez, representante de la accionista Liliana M. Frávega, y propone, en consideración de lo mencionado por el Sr. Presidente, que se fije un directorio compuesto de cuatro (4) titulares y ningún suplente. Asimismo informa que de acuerdo a lo exigido por el Banco Central de la República Argentina (BCRA) sobre las inhabilidades para ser Director y las condiciones que deben cumplir para ocupar los cargos, previo a considerar la integración del Directorio corresponde dar lectura al Artículo 10 de la ley de Entidades Financiera N° 21.526: “No podrán desempeñarse como promotores, fundadores, directores, administradores, miembros de los consejos de vigilancia, síndicos, liquidadores o gerentes de las entidades comprendidas en esta ley: a) Los afectados por las inhabilidades e incompatibilidades establecidas por el artículo 264 de la Ley número 19.550; b) Los inhabilitados para ejercer cargos públicos; c) Los deudores morosos de las entidades financieras; d) Los inhabilitados para ser titulares de cuentas corrientes; u otras que participen de su naturaleza, hasta tres años después de haber cesado dicha medida; e) Los inhabilitados por aplicación del inciso 5) del artículo 41 de esta ley, mientras dure el tiempo de su sanción y; f) Quienes por decisión de autoridad competente hubieran sido declarados responsables de irregularidades en el gobierno y administración de las

entidades financieras. Sin perjuicio de las inhabilidades enunciadas precedentemente, tampoco podrán ser síndicos de las entidades financieras quienes se encuentren alcanzados por las incompatibilidades determinadas por el artículo 286, inc. 2 y 3 de la ley 19.550 y sus modificaciones” . Concluida la lectura, el representante del accionista mociona para que se designe como nuevo Director Titular al Sr. Rodrigo Alvarado Uriburu y como Vicepresidente, en reemplazo del Sr. Diego R. Ronconi, al Sr. Pedro H. Rabasa. Sometido a consideración, lo mocionado es aprobado por unanimidad.

A continuación se realiza un detalle de la composición del Directorio del Banco Sáenz S.A., incluyendo la nueva designación; e informándose asimismo el carácter de independencia de conformidad con el artículo 11 Sección III, Capítulo III de Título II de las Normas de la Comisión Nacional de Valores (T.O. 2013 y mod.) y la condición “ ad referéndum ” de la autorización del BCRA, dejándose constancia que de acuerdo a lo establecido en el Texto Ordenado del B.C.R.A. sobre “autoridades de entidades financieras” hasta tanto ese organismo notifique a la entidad financiera la resolución favorable y se cumpla con las exigencias legales de aplicación, el nuevo integrante del Directorio no podrá asumir el cargo para el cual fue designado:

• Presidente

Miguel Zielonka, Director independiente

• Vicepresidente Pedro H. Rabasa, Director independiente

• Directores Titulares Manuel Sánchez Gómez, Director no independiente

Rodrigo Alvarado Uriburu, Director independiente, “ adreferéndum ” de su autorización por el BCRA

A continuación se somete a consideración el octavo punto del Orden del Día: 8) Elección de integrantes de la Comisión Fiscalizadora para el ejercicio 2021. Toma la palabra el Sr. Presidente y menciona que para ser síndicos, las condiciones que deben cumplir se encuentran informadas en el Art. 10 de la Ley de Entidades Financieras Nº 21.526 que diera lectura precedentemente el Sr. Enrique Gómez, por ello omite su lectura . Informados los accionistas sobre el particular, el Sr. Sebastián Lanusse, representante del accionista Crotone S.A., mociona que se renueve el mandato de los siguientes miembros de la Comisión Fiscalizadora, por el término de un ejercicio: Cdres. Daniel Gutman, Liliana Laura Marianetti y Diego Cantore como miembros titulares, y Cdr. Osvaldo Astolfo Beccari, Marcelo José Castello y Jorge Rafael Cantore como miembros suplentes. El representante del accionista Crotone S.A. informa que, de conformidad con lo establecido en el artículo 79 de la Ley de Mercado de Capitales Nº 26.831, la totalidad de los integrantes de la Comisión Fiscalizadora cumplen con el criterio de independencia del artículo 12 de la Sección III, Capítulo III, Título II de las Normas CNV (T.O. 2013 y mod.). Asimismo, y de acuerdo con lo establecido en el artículo 4º de la Sección IV, Capítulo I, Título XII de las Normas CNV (T.O. 2013), se informa que los mismos no prestan servicios profesionales a la Sociedad, ni para su controlante, o empresas controladas. Lo mencionado es aprobado por unanimidad.

A continuación pasa a tratarse el noveno punto del Orden del Día: 9) Elección de Auditor Externo y Contador Certificante para el ejercicio 2021 . Toma la palabra el Sr. Sebastián Lanusse, representante del accionista Crotone S.A., y propone designar al Dr. Leonel Germán Tremonti, socio del Estudio Pistrelli, Henry Martín y Asociados SRL., como contador titular certificante encargado de realizar la auditoría externa de Banco Sáenz S.A., y al Dr. Osvaldo Antonio Flores, socio del Estudio Pistrelli, Henry Martín y Asociados SRL., como suplente, dejando aclarado que los profesionales aludidos manifestaron su condición de independencia y haber presentado ante la Comisión Nacional de Valores las declaraciones juradas correspondientes, todo ello de conformidad con lo requerido por los Arts. 104 y 105 de la Ley de Mercado de Capitales Nº 26.831 y las Normas reglamentarias de la citada Comisión. Se somete a consideración la propuesta del representante del accionista, resolviéndose luego de deliberar, aprobar por unanimidad de votos la designación del Dr. Leonel Germán Tremonti como auditor externo titular y del Dr. Osvaldo Antonio Flores como auditor externo suplente, ambos socios del Estudio profesional Pistrelli, Henry Martín y Asociados SRL.

A continuación se pasa a considerar el décimo punto del Orden del Día: 10) Prórroga del Programa Global de Obligaciones Negociables Simples por hasta U$S 25.000.0000 (o su equivalente en otras monedas). El presidente expone que como es de conocimiento de los presentes, el Banco cuenta con un Programa Global de Obligaciones Negociables Simples por hasta U$S 25.000.0000 (o su equivalente en otras monedas) el cual fue autorizado por la CNV el 28 de septiembre de 2016 y cuyo aumento de monto fue autorizado el 22 de julio de 2019 (el “Programa”). Teniendo en cuenta que el Programa vence el 28 de septiembre del corriente año, considera adecuado que se apruebe la prórroga del mismo por cinco (5) años más de conformidad con lo dispuesto por las normas de la CNV.

Luego de un intercambio de opiniones, se aprueba por unanimidad prorrogar el Programa por cinco (5) años más de conformidad con lo dispuesto por las normas de la CNV.

A continuación, se pasa a tratar el onceavo punto del orden del día: 11) Prórroga de la delegación al Directorio para emitir las Obligaciones Negociables bajo el Programa Global de Obligaciones Negociables Simples. Autorizaciones. Toma la palabra el Sr. Presidente y señala que en virtud de lo resuelto en el punto precedente del orden del día, y de acuerdo a lo dispuesto en el artículo 9° de la Ley de Obligaciones Negociables Nro. 23.576, corresponde delegar en el directorio con facultades de subdelegar por el plazo de vigencia del Programa las cuestiones concernientes al Programa y a las emisiones que se emitan bajo el mismo.

Luego de un breve intercambio de opiniones por unanimidad se resuelve: (i) Delegar en el directorio de la sociedad a fin de que éste determine las condiciones generales de emisión del programa y las particulares de las series a emitirse bajo el mismo, incluida la constitución de garantías de cualquier tipo que podrán también implicar la transferencia fiduciaria de la propiedad sobre activos del Banco; (ii) Autorizar al directorio a que subdelegue en uno o más directores o gerentes las facultades atribuidas en el ítem anterior, incluida la formulación del Prospecto y de los Suplementos de Prospecto de las series que se emitan bajo el Programa; (iii) Autorizar en forma indistinta a los señores Nicolás Navarro Lynch, Maria Belén Ierace, Marcelo Villegas, Emiliano Silva, Juan Martín Ferreiro, Jesica

Pabstleben, Micaela Bassi y María Celeste Romero y a aquellos otros que pueda designar el directorio, con facultades de sustituir, a gestionar la autorización de la prórroga del Programa y de las series a emitirse bajo el mismo, de así decidirse por el directorio con las más amplias facultades.

Por último, los accionistas resuelven por unanimidad de votos autorizar a Miguel Zielonka, Pedro H. Rabasa, Manuel Sánchez Gómez, Oscar Moreno, Pablo Andrés Oyhamburu, Isabel Elina Azar y Nicolás Navarro Lynch para que cualquiera de ellos, en forma conjunta, individual o indistinta, realicen ante la Comisión Nacional de Valores, el Registro Público de Comercio y el Banco Central de la República Argentina todas las presentaciones y los trámites que resulten necesarios de conformidad con la normativa aplicable a fin de obtener la conformidad administrativa e inscripción registral de las resoluciones adoptadas por la presente Asamblea, con facultad de suscribir los instrumentos que fueran necesarios a tal fin, publicar edictos, contestar vistas y desglosar y retirar documentación.

Previo al cierre del acto, el Sr. Daniel Gutman, en representación de la Comisión Fiscalizadora, toma la palabra y deja de manifiesto se han dado cumplimiento a los recaudos establecidos por la normativa vigente, en especial los previstos por la Resoluciones 830/2020 de la Comisión Nacional de Valores para la celebración de esta Asamblea con participación a distancia.

Retoma la palabra el señor Presidente y señala que habiéndose tratado y aprobado por unanimidad todos los puntos del Orden del Día, esta Asamblea reúne los requisitos previstos en el artículo 237 de la Ley General de Sociedades para ser considerada unánime. No habiendo otros asuntos que considerar, se levanta la sesión siendo las 11:30 horas.

Sebastián Lanusse Enrique Gómez Representante Accionista Crotone S.A. Representante Accionista Liliana M. Frávega

Miguel Zielonka Presidente

_________ Daniel Gutman Por Comisión Fiscalizadora