Banco Comafi S.A. — AGM Information 2017

Oct 18, 2017

ACTA DE ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA Y EXTRAORDINARIA

En la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, a los 11 días del mes de abril de 2017, siendo las 11.00 horas, se reúnen en Bartolomé Mitre 699, tercer piso, en Asamblea General Ordinaria y Extraordinaria, los accionistas de Banco Comafi Sociedad Anónima (el “Banco”), que figuran en los folios 8 y 9 del Libro de Registro de Asistencia a Asambleas Nro. 3, bajo la presidencia del Presidente, Señor Guillermo A. Cerviño. El Señor Presidente constata que se encuentran presentes 8 (ocho) Accionistas -6 (seis) con representación suficiente y 2 (dos) con mandato-, que poseen la titularidad de un capital de $ 36.565.268 (99,6106% del capital social) con derecho a 85.020.092 votos (99,8322% del total de votos) existiendo así el quórum necesario para la legal constitución de la Asamblea. Se deja constancia que la Asamblea ha sido convocada mediante publicaciones durante cinco días: en el Boletín Oficial y en el diario El Economista los días 27, 28, 29, 30 y 31 de marzo de 2017. Se encuentran asimismo presentes los Señores Directores Francisco G. Cerviño, Carlos M. Basaldúa y Alberto L. Nougues y el miembro titular de la Comisión Fiscalizadora Señor Jorge A. Perdomo en representación de la misma, dejando constancia que los restantes miembros, por obligaciones personales, no pudieron asistir.

Se deja constancia que ha asistido el Dr. Juan Ladislao Canale, representante de la Comisión Nacional de Valores.

Acto seguido el Señor Presidente declara abierta la Asamblea dando lectura al punto Primero del Orden del día: 1. Designación de dos Accionistas para firmar el Acta de Asamblea: Se resuelve por unanimidad de las acciones presentes con derecho a voto designar a Eduardo J. Racedo y Estanislao Diaz Saubidet -representantes de los accionistas Pecote S.A. y Diasau S.A. para que suscriban el acta correspondiente.

A continuación se pone a consideración el Segundo punto del orden del día: 2. Consideración de la Memoria, Inventario, Estado de Situación Patrimonial, Estado de Resultados, Estado de Evolución del Patrimonio Neto y de flujo de efectivo y sus equivalentes, Notas, Reseña Informativa e Información Adicional requeridas por el art 12, capítulo III, Título IV, de la Comisión Nacional de Valores, Informe del Auditor, Anexos e Informe de la Comisión Fiscalizadora correspondientes al ejercicio cerrado el 31 de Diciembre de 2016: Toma la palabra el representante del accionista Pecote S.A., Señor Eduardo José Racedo, quien manifiesta que la documentación citada ha sido distribuida entre los presentes con suficiente antelación, y que la misma resulta clara y explícita. Por tal motivo propone que la misma sea aprobada en su totalidad, en la forma en que la presentara el Directorio, el cual la aprobara en su reunión del 16 de febrero de 2017. Puesta a consideración la moción, la misma es aprobada por unanimidad de las acciones presentes con derecho a voto.

Acto seguido se pasa a considerar el Tercer punto del Orden del día: 3. Distribución y destino del saldo de resultados no asignados disponibles al 31 de diciembre de 2016 por miles de $ 246.588.- en los términos del artículo 27 in fine del Capítulo II, Título II de las Normas (N.T.2013 y mod.): Toma la palabra el representante del accionista Famicer Participaciones S.A., Señor Guillermo Alejandro Cerviño, quien propone que al solo efecto de tratar  este punto y concordantes, la Asamblea pase a un Cuarto Intermedio hasta el día 9 de mayo de 2017 a las 11.00 horas, sin que ello obste para que la presente Asamblea continúe con la consideración de los restantes temas del Orden del día.  Seguidamente los Accionistas aprueban por unanimidad de las acciones presentes con derecho a voto la moción del representante de Famicer Participaciones S.A., es decir: 1) DEJAR en suspenso la Distribución y destino del saldo de resultados no asignados disponibles al 31 de diciembre de 2016 por miles de $ 246.588.- en los términos del artículo 27 in fine del Capítulo II, Título II de las Normas (N.T.2013 y mod.) y pasar a un Cuarto Intermedio hasta el día 9 de mayo de 2017 a las 11.00 horas en los términos del artículo 247 de la Ley General de Sociedades, al sólo efecto de su tratamiento y 2) CONTINUAR con la consideración de los restantes puntos del Orden del día.

Acto seguido se pone a consideración el Cuarto punto del orden del día: 4. Consideración de la gestión de los Directores y de la actuación de la Comisión Fiscalizadora durante el ejercicio cerrado al 31 de diciembre de 2016: Toma la palabra el representante del accionista Comafi S.A., Señor Guillermo A. Cerviño, quienmanifiesta que en cumplimiento de lo dispuesto por la Política de Autoevaluación del Directorio aprobada con fecha 2 de mayo de 2016, corresponde a esta Asamblea considerar los resultados de la autoevaluación realizada por los Señores Directores en su reunión del 2 de marzo de 2017, la que incluyó tanto el desempeño del Directorio en su carácter de órgano de administración de la entidad como el individual de cada uno de sus miembros.

Continúa diciendo el Señor Guillermo Alejandro Cerviño que la mencionada autoevaluación concluyó que tanto el desempeño del Directorio en su carácter de órgano de administración de la entidad como el individual de cada uno de sus miembros por el ejercicio finalizado el pasado 31 de diciembre de 2016 es satisfactorio.

En consecuencia, el Señor Guillermo Alejandro Cerviño propone que, teniendo en cuenta los resultados de la autoevaluación practicada por el Directorio y conforme a lo previsto por el artículo 275 de la Ley General de Sociedades, esta Asamblea apruebe la gestión desempeñada por el Directorio durante el transcurso del ejercicio cerrado el 31 de diciembre de 2016. Puesta a consideración la moción, la misma resulta aprobada por unanimidad de las acciones presentes con derecho a voto.

A continuación, toma la palabra el representante de Diasau S.A., el Señor Estanislao Diaz Saubidet y propone asimismo que conforme a lo dispuesto por los artículos 275 y 298 de la Ley General de Sociedades, se apruebe la gestión desempeñada por los miembros de la Comisión Fiscalizadora, durante el transcurso del ejercicio cerrado el 31 de diciembre de 2016. Puesta a consideración la moción, la misma resulta aprobada por unanimidad de las acciones presentes con derecho a voto.

A continuación se pasa a considerar el Quinto punto del Orden del día que dice: 5. Consideración de las remuneraciones al directorio correspondientes al ejercicio cerrado el 31 de diciembre de 2016 por hasta la suma miles $ 13.852.- en exceso de miles $ 3.296.- sobre el límite del CINCO POR CIENTO (5%) de las utilidades acreditadas conforme al artículo 261 de la Ley Nº 19.550 y la reglamentación, ante propuesta de no distribución de dividendos: Toma la palabra el representante del accionista Famicer Participaciones S.A., Señor Guillermo Alejandro Cerviño, quien manifiesta que por haberse resuelto por unanimidad de las acciones presentes con derecho a voto pasar a un Cuarto Intermedio respecto del tercer punto del Orden del día, propone que también se pase a un Cuarto Intermedio para el día 9 de mayo de 2017 a las 11.00 para tratar el presente punto del Orden del día sin que ello obste para que la presente Asamblea continué con la consideración de los restantes temas del Orden del día. Seguidamente los Accionistas aprueban por unanimidad de las acciones presentes con derecho a voto la moción del representante de Famicer Participaciones S.A., es decir: 1) DEJAR en suspenso la Consideración de las remuneraciones al directorio correspondientes al ejercicio cerrado el 31 de diciembre de 2016 por hasta la suma miles $ 13.852.- en exceso de miles $ 3.296.- sobre el límite del CINCO POR CIENTO (5%) de las utilidades acreditadas conforme al artículo 261 de la Ley Nº 19.550 y la reglamentación, ante propuesta de no distribución de dividendos y pasar a un Cuarto Intermedio hasta el día 9 de mayo de 2017 a las 11.00 horas en los términos del artículo 247 de la Ley General de Sociedades, al sólo efecto de su tratamiento y 2) CONTINUAR con la consideración de los restantes puntos del Orden del día.

Acto seguido se pasa a considerar el Sexto punto del Orden del día: 6. Consideración de los honorarios a los miembros de Comisión Fiscalizadora, correspondientes al ejercicio cerrado el 31 de diciembre de 2016: Toma la palabra el representante del accionista Fliacer Participaciones S.A., Señor Guillermo Alejandro Cerviño, quien mociona se apruebe la suma de $ 273.189.- en concepto de honorarios de la Comisión Fiscalizadora, correspondientes a la gestión desempeñada durante el ejercicio irregular finalizado el 31 de diciembre de 2016 e informa que los mismos ya han sido parcialmente anticipados a los Síndicos. Luego de un breve debate entre los Accionistas, la Asamblea resuelve por unanimidad de las acciones presentes con derecho a voto aprobar y asignar en concepto de honorarios de la Comisión Fiscalizadora la suma de $ 273.189.- de conformidad a la moción propuesta por representante de Fliacer Participaciones S.A.

A continuación se considera el punto Séptimo del Orden del Día que dice: 7 Determinación del número y elección de Directores Titulares y Suplentes: Toma la palabra el representante del accionista Comafi S.A., Señor Guillermo Alejandro Cerviño, quien manifiesta que previo a la designación de las personas que pasarán a desempeñarse como Directores de la Sociedad, o en su caso, miembros de la Comisión Fiscalizadora, tema a tratarse en el punto siguiente del orden del día, corresponde dar lectura al artículo 10º de la Ley 21.526 y sus modificaciones, mencionando que no podrá proponerse para desempeñar dichos cargos quienes están comprendidos en las causales de inhabilidad establecidas por las disposiciones legales en vigencia. A continuación se da lectura al artículo 10º de la Ley 21.526 y el Señor representante de Comafi S.A. mociona para fijar en 8 (ocho) el número de Directores titulares para el nuevo ejercicio social iniciado el 1° de enero de 2017 y en 1 (uno) el número de Directores suplentes y propone se designen a las siguientes personas para el desempeño de esos cargos: Directores Titulares: Guillermo Alejandro Cerviño, Francisco Guillermo Cerviño, Eduardo Enrique Maschwitz, Estanislao Díaz Saubidet, Eduardo José Racedo, Carlos Martín Basaldúa, Alberto Luis Nougues y Maricel Alicia Lungarzo y Director Suplente: Dolores Inés Cerviño.

Tras un intercambio de ideas los accionistas resuelven por unanimidad de las acciones presentes con derecho a voto fijar en 8 (ocho) el número de directores titulares y en 1 (uno) el número de directores suplentes designando a las siguientes personas para ocupar los cargos respectivos: Directores Titulares: Guillermo Alejandro Cerviño, Francisco Guillermo Cerviño, Eduardo Enrique Maschwitz, Estanislao Díaz Saubidet, Eduardo José Racedo, Carlos Martín Basaldúa, Alberto Luis Nougues y Maricel Alicia Lungarzo y como Director Suplente a Dolores Inés Cerviño.

Seguidamente los Señores Directores presentes electos, en cumplimiento de lo dispuesto por las Normas de la Comisión Nacional de Valores, Resolución 622/2013 de la CNV (N.T. 2013), declaran que no revisten la condición de independientes, a excepción del Señor Carlos Martín Basaldúa quien sí manifiesta su carácter de independiente, en los términos del artículo 11, Sección III del Capítulo III de la citada Resolución.

A continuación, a fin de dar cumplimiento a lo dispuesto en la Comunicación “A” 6111 del Banco Central de la República Argentina, se deja constancia que los Directores electos Guillermo Alejandro Cerviño, Eduardo Enrique Maschwitz y Carlos Martín Basaldúa no ejercerán funciones ejecutivas en los términos de la citada Comunicación. Los restantes Directores electos manifiestan que desempeñarán funciones ejecutivas y de dirección y que por encontrarse la Entidad dentro del Grupo B – punto 4.1.2. de la Comunicación-, se dará cumplimiento a lo dispuesto en la sección 4.2. de la misma.

Acto seguido se considera el Octavo punto del orden del día: 8. Elección de Miembros Titulares y Suplentes de la Comisión Fiscalizadora: Toma la palabra el representante del accionista Diasau S.A., Señor Estanislao Diaz Saubidet, quien mociona que se designen como miembros titulares de la Comisión Fiscalizadora por el ejercicio social iniciado el 1° de enero de 2017, al Dr. Tomás Camps, al Cr. Jorge Alejandro Perdomo y al Cr. Fernando Gastón David y como miembros suplentes a Jorge Luis Perdomo, Evangelina Kiyuna y Pedro Perisse. Seguidamente, el representante del accionista Pecote S.A., Señor Eduardo J. Racedo, manifiesta que el Sr. Tomás Camps es abogado y los Sres. Jorge Alejandro Perdomo y Fernando Gastón David son contadores públicos y que en los términos del artículo 12 de la Sección III del Capítulo III de la Resolución 622/2013 de la CNV (N.T. 2013), Normas de la Comisión Nacional de Valores, los síndicos propuestos cumplen con el carácter de independencia dispuesto por el artículo 79 primer párrafo de la Ley Nº 26.831 en virtud de cumplirse las pautas previstas en las Resoluciones Técnicas dictadas por la Federación Argentina de Consejos Profesionales de Ciencias Económicas. Luego de un breve intercambio de ideas los accionistas resuelven por unanimidad de las acciones presentes con derecho a voto designar al Dr. Tomás Camps, al Cr. Jorge Alejandro Perdomo y al Cr. Fernando Gastón David como integrantes titulares de la Comisión Fiscalizadora y a Jorge Luis Perdomo, Evangelina Kiyuna y Pedro Perisse como miembros suplentes.

Acto seguido, continuando con el Orden del día, se pasa a considerar el Noveno punto del Orden del día: 9. Designación de los auditores externos -titular y suplente- para el ejercicio que finaliza el 31 de diciembre de 2017. Toma la palabra el representante del accionista Diasau S.A. Señor Estanislao Diaz Saubidet y propone designar a Ignacio A. Hecquet, como Contador Público dictaminante Titular para el ejercicio que finaliza el 31 de diciembre de 2017 y al Señor Eduardo C. Coduri como Contador Público dictaminante Suplente. Asimismo, deja constancia que los Contadores propuestos pertenecen al Estudio Pistrelli, Henry Martín y Asociados S.R.L. y que el referido Estudio mantiene relaciones profesionales con el Banco en su calidad de auditor externo percibiendo honorarios en tal carácter. Los accionistas presentes resuelven por unanimidad de las acciones presentes con derecho a voto, luego de la lectura de los antecedentes personales del Contador Público Ignacio A. Hecquet y del Contador Público Eduardo C. Coduri, aprobar las designaciones según fueran propuestas por el representante de Diasau S.A.

Acto seguido se considera el Décimo punto del Orden del día: 10. Consideración de la venta de las 705.953 acciones Clase B propias de la Sociedad o su prórroga en los términos del artículo 221 de la Ley General de Sociedades existentes en cartera. Seguidamente el representante del accionista Comafi S.A., Guillermo Alejandro Cerviño, manifiesta que como es de conocimiento de los señores accionistas, a la fecha continúan vigentes las razones que justificaron la adquisición de las 705.953 acciones Clase B propias de la Sociedad actualmente en cartera, aprobada por las Asamblea del 30 de octubre de 2012 y del 18 de octubre de 2016, no habiéndose exteriorizado a la fecha la intención de los accionistas de acrecer en sus participaciones, como tampoco se ha concretado la negociación del ingreso de un socio externo que pueda, por su carácter y antecedentes, generar mayor valor a la gestión de la administración y negocios de la sociedad. En virtud de ello deviene imprescindible extender el plazo establecido por el art. 221 de la Ley General de Sociedades para la venta de las acciones adquiridas por la Sociedad, por lo cual propone a los presentes prorrogar dicho plazo a partir del día de la fecha por el término de un año. Tras una breve deliberación de los accionistas éstos resuelven por unanimidad de las acciones presentes con derecho a voto: prorrogar por el término de un año, a contar desde el día de la fecha, el plazo para la venta de las 705.953 acciones Clase B propias de la Sociedad.

Seguidamente se pasa a considerar el Décimo Primer punto del Orden del Día: 11. Ratificación conforme lo previsto por el artículo 271 de la Ley General de Sociedades, de la enajenación de una acción ordinaria escritural de $ 3.567.213 valor nominal y derecho a un voto de titularidad de Banco Comafi S.A. emitida por la sociedad Mercado de Valores de Buenos Aires S.A., aprobada por el Directorio en fecha 14 de octubre de 2016. Toma la palabra el representante del accionista Pecote S.A., Eduardo J. Racedo, quien propone ratificar la enajenación al Señor Guillermo A. Cerviño de una acción ordinaria escritural de $ 3.567.213 valor nominal y derecho a un voto de titularidad de Banco Comafi S.A. emitida por la sociedad Mercado de Valores de Buenos Aires S.A., tal como lo considerara el Directorio en su reunión del 14 de octubre de 2016.

Por otra parte, la enajenación fue realizada a precio de mercado por un monto de $ 25.500.000, pagadero en pesos o en su equivalente en otra moneda al tipo de cambio vigente en el día del pago; que supera en casi dos millones el precio obtenido de $ 23.650.000 por la otra acción del Merval realizada con fecha 19 de setiembre de 2016.

Tras una breve deliberación de los accionistas, teniendo en cuenta las consideraciones tratadas en la reunión de Directorio del 14 de octubre de 2016, éstos resuelven por unanimidad de las acciones presentes con derecho a voto aprobar, conforme lo previsto por el artículo 271 de la Ley General de Sociedades, la enajenación de una acción ordinaria escritural de $ 3.567.213 valor nominal y derecho a un voto de titularidad de Banco Comafi S.A. emitida por la sociedad Mercado de Valores de Buenos Aires S.A.

Acto seguido se considera el Décimo Segundo punto del Orden del Día: 12. Consideración de prórroga por el término legal del Programa para la emisión y re-emisión de Obligaciones Negociables simples, no convertibles en acciones, a corto, mediano o largo plazo, subordinadas o no, con garantía común o de otro tipo, por un monto máximo de hasta U$S 200.000.000 o su equivalente en otras monedas. Toma la palabra el representante del accionista Depuey S.A., Félix Lafiandra y manifiesta que a efectos de que el Banco continúe contando con un instrumento ágil que le permita aprovechar las oportunidades de financiación que pueda ofrecer el mercado, además de estar preparado para implementar la emisión de nuevas obligaciones negociables, resulta necesario aprobar la prórroga del plazo de vigencia del Programa, el cual fue aprobado por la Resolución Nº 17.043 de la Comisión Nacional de Valores (“CNV”) de fecha 14 de marzo de 2013. Agrega el Sr. Félix Lafiandra que es necesario, destacar la conveniencia de la aprobación de dicha prórroga temporal, a fin de que el Banco cuente con un programa de emisión de obligaciones negociables en vigencia que le permita financiarse, en cualquier momento u oportunidad en que resulte conveniente y beneficioso, sin dilaciones innecesarias. En virtud de lo expuesto, y luego de un amplio debate se decide por unanimidad la prórroga del plazo de vigencia del Programa, el cual se extenderá por un plazo de 5 años más, desde la fecha de vencimiento actual del Programa, esto es desde el 14 de marzo de 2018 o por el plazo máximo que pueda ser fijado por la futura regulación aplicable.

Acto seguido se considera el Décimo Tercer punto del Orden del Día: 13. Actualización de la delegación y autorización al Directorio para que subdelegue en uno o más de sus integrantes, o en uno o más gerentes, conforme a la normativa vigente aplicable, la determinación de todas las condiciones de emisión y colocación de las nuevas obligaciones negociables a ser emitidas y la celebración de los contratos relativos a la emisión o colocación de las obligaciones negociables del programa global para la emisión de obligaciones negociables simples, no convertibles en acciones, a corto, mediano o largo plazo, subordinadas o no, con o sin garantía, conforme la Ley No. 23.576 y sus modificatorias (las “Obligaciones Negociables” o las “ONs”) por un monto máximo de hasta U$S 200.000.000 o su equivalente en otras monedas en circulación en cualquier momento, bajo el cual se podrán emitir distintas clases y/o series de obligaciones negociables denominadas en dólares u otras monedas y re-emitir las sucesivas clases y/o series que se amorticen, autorizado por la Comisión Nacional de Valores, por medio de su Resolución N° 17.043 de fecha 14 de marzo de 2013. Toma la palabra el representante de Comafi S.A., Sr. Guillermo A. Cerviño, quien expresa que, como ya es de conocimiento de los presentes, la Asamblea General Extraordinaria de Banco Comafi S.A. celebrada el día 21 de diciembre de 2012 (la “Asamblea”) resolvió, entre otros temas, aprobar la creación del Programa de Obligaciones Negociables.

Asimismo, la Asamblea delegó en el Directorio (a) la determinación de los restantes términos y condiciones del Programa y de las Obligaciones Negociables que se emitan bajo éste, incluyendo, sin limitarse a, el monto de cada emisión (dentro del monto máximo autorizado por la Asamblea), la época de emisión, el plazo, el precio, el tipo de interés y la tasa de interés, la forma de colocación y condiciones de pago, la garantía y rango, el destino de los fondos provenientes de la colocación, los supuestos de rescate anticipado obligatorio, la forma de las Obligaciones Negociables (ya sean cartulares, escriturales o emitidas bajo la forma de un certificado global, y en este caso nominativo o al portador), que coticen o se negocien en mercados bursátiles y/o extra-bursátiles del país y/o del exterior, y cualquier otro término que a criterio del Directorio sea procedente fijar, (b) la realización de los trámites correspondientes ante todo organismo público o privado que pueda corresponder, para obtener la autorización del Programa y la eventual cotización y/o negociación de las Obligaciones Negociables emitidas en el marco del mismo, y (c) la aprobación y celebración de todos los documentos y/o contratos necesarios para la creación del Programa y la emisión de las Obligaciones Negociables.

A continuación, manifiesta el Señor Guillermo A. Cerviño que, habiéndose ya emitido Obligaciones Negociables con anterioridad a la fecha de la presente, corresponde renovar la delegación efectuada en el Directorio del Banco, a los efectos de la presentación de una nueva solicitud de emisión de nuevas obligaciones negociables de Banco Comafi, dadas las actuales condiciones del mercado y la posibilidad de financiamiento a través de dichos instrumentos de deuda.

Por lo expuesto, el Señor Guillermo A. Cerviño mociona para que se delegue en el Directorio, permitiendo la subdelegación de éste en uno o más de sus integrantes, y/o en uno o más gerentes de primera línea del Banco, conforme a la normativa vigente aplicable de la Comisión Nacional de Valores, aquellas facultades necesarias a fin de proceder a: (i) la determinación de todos y cada uno de los términos y condiciones de las obligaciones negociables a ser emitidas bajo el Programa, incluyendo, pero no limitándose a, la época, plazo, precio, legislación y jurisdicción aplicables, forma y condiciones de amortización y pago de las mismas; (ii) la determinación del destino de los fondos obtenidos de cada una de las series y/o clases de las obligaciones negociables a emitirse bajo el Programa; (iii) la celebración de los contratos relativos a la emisión y colocación de las obligaciones negociables, así como toda otra documentación necesaria y/o conveniente incluyendo, sin limitación a, aquellos acuerdos relativos al pago de comisiones de colocación y/o suscripción, gastos, honorarios y/o comisiones; (iv) la determinación de las entidades de liquidación (clearing) en las cuales se registrarán las obligaciones negociables a ser emitidas bajo el Programa, y (v) la designación de autorizados para las presentaciones que fueran necesarias ante los organismos de contralor y entidades que correspondieran.

Luego de una breve deliberación, se aprueba la moción por unanimidad de las acciones presentes con derecho a voto.

Finalmente se considera el Décimo Cuarto y último punto del Orden del Día: 14. Autorizaciones. El representante del accionista Fliacer Participaciones S.A., Señor Guillermo Alejandro Cerviño propone autorizar al Escribano Ezequiel Galarce, DNI. 33.408.563 y/o a la Dra. Carmen Marcela Nosetti, DNI. 13.098.377 y/o a Mariana Raquel Lopez, DNI. 20.403.984 y/o a Eugenia Binder, DNI 25.181.028 y/o Luciano Ariel Marin DNI 35.126.728, para que cualquiera de ellos, actuando conjunta, separada o indistintamente, efectúen las presentaciones que fueren pertinentes ante la Comisión Nacional de Valores, Inspección General de Justicia, Bolsa de Comercio de Buenos Aires S.A., Mercado Abierto Electrónico S.A., Banco Central de la República Argentina, de acuerdo a lo requerido por la normativa vigente, con facultades para presentar todo tipo de escritos, formular toda clase de peticiones, transcribir el contenido de la presente a efectos de su inscripción registral, aceptar y contestar vistas, sacar copias, sin que la precedente enumeración fuere taxativa. Luego de un breve debate, los accionistas aprueban por unanimidad de las acciones presentes con derecho a voto las autorizaciones propuestas por el Señor Guillermo A. Cerviño.

Habiéndose concluido el tratamiento de todos los puntos del Orden del Día, el Señor Guillermo A. Cerviño, Presidente de la Asamblea, agradece la presencia de los accionistas y directores y da por concluida la Asamblea, siendo las 11.35 horas.

Guillermo Alejandro Cerviño Presidente Banco Comafi S.A.	Eduardo J. Racedo Presidente Pecote S.A.	Estanislao Diaz Saubidet Presidente Diasau S.A	Jorge Alejandro Perdomo Síndico Titular