Banco CMF S.A. — AGM Information 2022

Apr 19, 2022

ACTA DE ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA Y EXTRAORDINARIA

En la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, a los 19 días del mes de abril de 2022 siendo las 12:05 horas se reúnen en Asamblea General Ordinaria y Extraordinaria, en la sede social sita en Macacha Güemes 150, Puerto Madero, Ciudad Autónoma de Buenos Aires, los señores accionistas del Banco CMF S.A. (la “ Sociedad ”) que representan el 100% del capital y los votos de la Sociedad. Se deja constancia que se encuentran presentes la totalidad de los accionistas de la Sociedad, todos por derecho propio que figuran registrados en el libro de Registro de Asistencia Nº 2 al folio N° 39. El accionista Ricardo Juan Orgoroso, quien se encuentra en la ciudad de New York (USA) está presente de manera virtual a través de la plataforma ZOOM mediante el link que se le enviara oportunamente. A través de la plataforma ZOOM los accionistas tienen la posibilidad de participar de manera activa en la presente Asamblea ya que pueden escuchar y ver lo que sucede y los demás presentes pueden ver y escuchar a los accionistas que participan a distancia. Todo ello de conformidad con lo establecido por el artículo décimo octavo del Estatuto Social y el artículo 61 de la Ley 26.831. Asimismo se encuentra presente el Dr. Gabriel Horacio Gambacorta en representación de la Comisión Fiscalizadora y los Directores de la Sociedad, José Alberto Benegas Lynch, Ricardo Juan Orgoroso y Marcos Vicente Fidel Prieto. Toma la palabra el Sr. Presidente, José Alberto Benegas Lynch, quien luego de verificar que se han cumplimentado los recaudos sanitarios correspondientes, declara abierto el acto y manifiesta que la presente Asamblea fue convocada en los términos del artículo 237 último párrafo de la Ley General de Sociedades N° 19.550 y que, habiendo oportunamente comprometido su asistencia y la adopción de las resoluciones por unanimidad, los accionistas que representan el cien por ciento (100%) del capital social, se prescindió de la correspondiente publicación de edictos. Acto seguido se pone a consideración el primer punto del Orden del Día: 1) Designación de dos accionistas para firmar y aprobar el acta . Tras un breve debate por unanimidad se RESUELVE que el Sr. José Alberto Benegas Lynch y el Sr. Marcos Vicente Fidel Prieto procedan a suscribir el acta de la presente Asamblea de Accionistas junto a un miembro de la Comisión Fiscalizadora. A continuación se somete a consideración el segundo punto del Orden del Día: 2) Consideración de la documentación establecida por el artículo 234 inc. 1 de la Ley General de Sociedades N° 19.550 correspondiente al ejercicio económico cerrado el 31 de diciembre de 2021. Toma la palabra el señor Presidente quien manifiesta que los accionistas de la Sociedad recibieron oportunamente copias y consiguientemente tomaron conocimiento, con la antelación suficiente prevista en el artículo 67 de la Ley General de Sociedades N° 19.550, de la Memoria y del Código de Gobierno Societario que se acompaña como Anexo, Inventario, Estado de Situación Financiero, Estado de Resultados, Estado de Evolución del Patrimonio Neto, Estado de Flujo de Efectivo y sus equivalentes e Informe de la Comisión Fiscalizadora y del Auditor Externo de la Sociedad y sus sociedades controladas al 31 de diciembre de 2021. Por lo tanto, el Sr. Presidente propone a la Asamblea de Accionistas que se omita la lectura y se apruebe la documentación mencionada. Luego de un cambio de opiniones, la asamblea por unanimidad RESUELVE : aprobar la Memoria, Inventario, Estado de Situación Financiero, Estado de Resultados, Estado de Evolución del Patrimonio Neto, Estado de Flujo de Efectivo, Anexos e Informes de la Comisión Fiscalizadora y del Auditor Externo y sus equivalentes separado y consolidado de la Sociedad y sus sociedades controladas al 31 de diciembre de 2021. A continuación se somete a consideración el tercer punto del Orden del Día que dice: 3) Consideración del destino del Resultado del Ejercicio finalizado

el 31 de diciembre de 2021. Consideración de la constitución de Reserva Legal. Consideración de los dividendos a los accionistas registrados en Resultados No Asignados a la espera de la respectiva autorización del BCRA para su distribución. Consideración de la distribución de dividendos, sujeto a la autorización previa del Banco Central de la República Argentina. Delegación en el Directorio de la determinación de la fecha de la efectiva puesta a disposición de los señores accionistas. Toma la palabra el presidente José Alberto Benegas Lynch y manifiesta que los Resultados No Asignados al 31 de diciembre de 2021 ascienden a la suma de $2.556.982.109,05 y que dicha suma se compone de los siguientes montos, a saber: (a) el Resultado Neto positivo del Ejercicio finalizado el 31 de diciembre de 2021 que asciende a la suma de $732.775.141,31, y (b) los Resultados No Asignados correspondientes a ejercicios anteriores que ascienden al monto total de $1.824.206.967,74. A todo evento se aclara que los Resultados No Asignados de ejercicios anteriores aún permanecen registrados a la espera de la respectiva autorización del Banco Central de la República Argentina para su distribución. El monto total de los Resultados No Asignados de ejercicios anteriores se componen de la sumatoria de los dividendos aprobados por la Asamblea de Accionistas del 30 de abril de 2020 por la suma de $500.000.000 y los dividendos aprobados por la Asamblea de fecha 29 de abril 2021 por la suma de $708.550.571,32, que totalizan la suma de $1.208.550.571,32. El monto que totalizan los dividendos aprobados por las asambleas previamente detalladas, re-expresados al 31 de diciembre 2021, ascienden a la suma de $1.824.206.967,74. Respecto al destino del Resultado Neto del Ejercicio correspondientes al ejercicio finalizando el 31 de diciembre 2021, se propone conforme lo establecido por la normativa vigente, lo siguiente: (i) en primer lugar proceder a la constitución de Reserva Legal por la suma de $146.555.028,26 monto equivalente al 20% de la utilidad del ejercicio, y (ii) en segundo lugar, proceder a absorber la totalidad del saldo negativo acumulado de la cuenta Otros Resultados Integrales Acumulados que asciende a la suma de - $308.186.694,11, lo cual arrojará una vez contabilizados ambos conceptos, un saldo positivo remanente de Resultados No Asignados por la suma de $2.102.240.386,68. Teniendo en cuenta lo expuesto, y en cumplimiento con lo establecido por la Comunicación “A” 7427 del Banco Central de la República Argentina, con vigencia desde el 1° enero hasta el 31 de diciembre de 2022, se propone la distribución de los Resultados No Asignados de la siguiente forma: (a) el 20% de este monto en concepto de dividendos en efectivo a los accionistas por la suma de $420.448.077; y (b) con el saldo remanente, constituir una Reserva Facultativa para futura distribución de dividendos por $1.681.792.309,68, cuya desafectación a tales efectos se aprueba en este acto, ad referendum de la aprobación del Banco Central de la República Argentina de conformidad con las normas que resulten aplicables. Se propone delegar en el Directorio la determinación de la fecha de la efectiva puesta a disposición y pago de los dividendos a los señores accionistas de conformidad con lo propuesto precedentemente. Luego de una breve deliberación, la Asamblea por unanimidad RESUELVE : aprobar las mociones propuestas. Seguidamente se pasa a considerar el punto cuarto del Orden del Día que dice: 4) Consideración de los Otros Resultados Integrales; Consideración de la absorción de Otros Resultados Integrales Acumulados negativos. Toma la palabra el señor Presidente y manifiesta que los Otros Resultados Integrales del ejercicio arrojaron una pérdida de $719.653.108,42 . En consecuencia, se mociona que el importe total de pérdida de $719.653.108,42 sea destinado a los Resultados Integrales Acumulados. Luego de una breve deliberación, la Asamblea RESUELVE : aprobar la moción propuesta por unanimidad, lo cual una vez contabilizado, arrojará un saldo negativo acumulado de - $308.186.694,11 en Otros

Resultados Acumulados integrales, que según lo tratado y resuelto en el punto anterior del orden del día, es absorbido por el Resultado Neto del Ejercicio. Acto seguido se pasa a considerar el punto quinto del Orden del Día que dice: 5) Consideración de las gestiones de los Directores y miembros de la Comisión Fiscalizadora correspondientes al ejercicio cerrado el 31 de diciembre de 2021 . Toma la palabra el señor Presidente y mociona para que se aprueben las gestiones de los señores Directores y de los miembros de la Comisión Fiscalizadora. Luego de un breve debate, los accionistas por unanimidad RESUELVEN : aprobar en su totalidad las gestiones de los señores Directores y de los miembros de la Comisión Fiscalizadora por su actuación durante el ejercicio cerrado el 31 de diciembre de 2021, con la abstención de los accionistas directores con relación a su respectiva gestión. Acto seguido se pasa a considerar el sexto punto del Orden del Día que dice: 6) Consideración de las retribuciones al Directorio correspondientes al ejercicio cerrado el 31 de diciembre de 2021 en exceso sobre el límite del cinco por ciento (5%) de las utilidades fijado por el artículo 261 de la Ley N° 19.550 y las normas de la Comisión Nacional de Valores, ante la propuesta de distribución de dividendos. Las mismas se encuentran imputadas en el estado de resultados por el ejercicio cerrado al 31 de diciembre de 2021. Toma la palabra el Sr. Presidente, quien manifiesta que se debe dar tratamiento a las retribuciones al Directorio y para ello expone que los miembros del Directorio han percibido de manera anticipada la suma de $308.684.785 en concepto total de remuneraciones al Directorio, comprendiendo honorarios y funciones técnico administrativas por la suma total de $227.222.050 y otras remuneraciones por la suma total de $81.462.735, todas ellas percibidas y devengadas a la fecha. Dichos montos se expresan en moneda nominal sin ajustar por inflación. Se deja constancia que la suma de $308.684.785 ajustada por inflación al 31 de diciembre de 2021, asciende a $370.384.257,09. A fin de cumplir con lo establecido por el artículo 5°, Sección I Capítulo III, Título II de las Normas de la CNV (T.O. 2013) y teniendo en cuenta el límite impuesto por el Banco Central de la República Argentina con relación a la distribución de dividendos, se deja constancia que el monto total de retribución del Directorio ajustado que asciende a $370.384.257,09 excede el cinco por ciento de las ganancia computable en la suma -también ajustada por inflación- de $322.554.038,58. Asimismo, en este mismo sentido y en función de lo resuelto en el punto 3 del orden del día, se deja constancia que dicho monto también excede el límite del veinticinco por ciento de las utilidades, conforme al artículo 261 de la Ley No. 19.550 y la reglamentación ante la propuesta de distribución de la totalidad de las utilidades del ejercicio en concepto de dividendos. Por lo tanto, manifiesta el señor Presidente que se hace necesario considerar su aprobación de la retribución del Directorio. Por todo lo expuesto el señor Presidente mociona se apruebe las remuneraciones al Directorio de la Sociedad la suma global nominal no ajustada por inflación de $308.684.785 por los siguientes conceptos: (a) la suma de $125.000.000 en concepto de honorarios; (b) la suma de $102.222.050 en concepto de retribución por el cumplimiento de funciones técnico administrativas en la Sociedad; y (c) la suma de $81.462.735 en concepto de remuneración por encontrarse en relación de dependencia. Continúa con la palabra el señor Presidente y manifiesta que las retribuciones aquí propuestas se enmarcan dentro de las competencias, responsabilidades, reputación profesional y personal de los señores Directores. Puesto a consideración de los accionistas se RESUELVE: aprobar por unanimidad la moción propuesta por el Sr. Presidente con relación a las retribuciones a los señores directores, las que serán asignadas individualmente en reunión de directorio a celebrarse con posterioridad a la presente reunión. Se pasa a considerar el séptimo punto del Orden del Día: 7) Autorización al

Directorio para efectuar anticipos a cuenta de honorarios a los Directores durante el ° - ejercicio iniciado el 1 de enero 2022, ad referéndum de lo que decida la Asamblea de Accionistas que considere la documentación de dicho ejercicio. Toma la palabra el Sr. Presidente y propone se efectúen adelantos a cuenta de las remuneraciones al Directorio para el ejercicio que cerrará el 31 de diciembre de 2022 “ad- referéndum” de lo que disponga la próxima Asamblea de Accionistas por dicho ejercicio. Puesto a consideración de los presentes los accionistas por unanimidad RESUELVEN : aprobar el anticipo de honorarios según disponga el Directorio durante el ejercicio iniciado el 1° de enero de 2022 a finalizar el 31 de diciembre de 2022. Se pasa a considerar el octavo punto del Orden del Día: 8) Consideración de la remuneración de los miembros de la Comisión Fiscalizadora . Toma la palabra el Sr. Presidente quien propone que se vote en concepto de remuneración de los miembros de la Comisión Fiscalizadora la suma desembolsada de $2.343.396, cuyo monto re-expresado al 31/12/2021 asciende a $2.777.369,39, y que se encuentra registrada contablemente en los estados financieros correspondientes al ejercicio finalizado el 31 de diciembre de 2021. Puesto a consideración de los presentes los accionistas por unanimidad RESUELVEN : aprobar la suma desembolsada de $2.343.396 en concepto de remuneración a los miembros de la Comisión Fiscalizadora conforme fuera provisionada y abonada. Seguidamente, se pasa a considerar el noveno punto del Orden del Día: 9) Fijación de los honorarios del contador certificante correspondientes al ejercicio cerrado el 31 de diciembre de 2021. Toma la palabra el señor Presidente y mociona para que se fijen los honorarios anuales relacionados con la auditoría de Banco CMF del contador certificante en la suma de $15.804.209. Puesto a consideración de los presentes los accionistas por unanimidad RESUELVEN : aprobar los honorarios anuales del contador certificante. Acto seguido se pasa a tratar el décimo punto del orden del día que dice: 10) Designación del contador dictaminante y suplente para el ejercicio que finalizará el 31 de diciembre de 2022. Toma la palabra el Sr. Presidente e informa que de acuerdo a lo normado por la CNV corresponde designar al contador dictaminante para el ejercicio que finalizará el 31 de diciembre de 2022. El Sr. Presidente mociona para que se designe al Contador José Alberto Coya Testón como titular y al Contador Alejandro Kelman como suplente, ambos socios del Estudio Pistrelli, Henry Martin y Asociados SRL, para el cumplimiento de sus funciones por el ejercicio que finalizará el 31 de diciembre de 2022. Puesto a consideración de los accionistas, por unanimidad de accionistas se RESUELVE: aprobar la moción de designación de contador dictaminante y suplente. De acuerdo con lo requerido por las normas contables profesionales vigentes, en particular por la Resolución Técnica N° 7 de la Federación Argentina de Consejos Profesionales de Ciencias Económicas, y por las normas pertinentes de la Comisión Nacional de Valores, el Sr. Presidente deja constancia de la condición de independencia profesional de los auditores externos designados y de que se ha dado cumplimiento a todas las normas de la Comisión Nacional de Valores relacionadas con la designación de los auditores. Se pasa a considerar el décimo primer punto del Orden del Día: 11) Fijación del presupuesto del comité de auditoría. Toma la palabra el Sr. Presidente y mociona fijar el presupuesto del comité de auditoría en la suma de $1.000.000. Luego de una breve deliberación, los accionistas por unanimidad RESUELVEN : aprobar la moción en su totalidad. Se pasa a considerar el décimo segundo punto del Orden del Día que dice: 12) Tratamiento de los resultados de la autoevaluación anual del Directorio . Se manifiesta que las autoevaluaciones fueron realizadas durante el mes de enero de 2022 y abarcaron el desempeño del Directorio durante todo el año 2021. Dichas autoevaluaciones se realizaron de

acuerdo con el “Marco para la Autoevaluación del Directorio” vigente desde enero de 2013 y cuyos últimos documentos aprobados por el Directorio datan de fecha 28/12/2021. Como consecuencia de ello, se propone a esta Asamblea analizar y aprobar el contenido de las referidas autoevaluaciones. Puesta la moción a consideración de los presentes, los accionistas por unanimidad RESUELVEN : aprobar la moción concluyendo que los miembros del Directorio han cumplido satisfactoriamente con sus objetivos tanto en su rol individual como colegiado. A continuación se pasa a considerar el décimo tercer punto del Orden del Día: 13) Consideración de la ratificación de la vigencia del Código de Gobierno Societario. Se manifiesta que con fecha 28 de diciembre de 2015, al folio 473 del libro de Actas de Directorio se ha aprobado el “Código de Gobierno Societario” de nuestra entidad cuya última revisión de Directorio fue el 03/03/2022 en un todo de acuerdo con la Comunicación “A” 5201 y modificatorias y complementarias del Banco Central de la República Argentina que fija los “Lineamientos para el gobierno societario en entidades financieras”. Como consecuencia de ello, se propone a esta asamblea analizar y aprobar el contenido de dicha acta y del Código de Gobierno Societario. Puesta la moción a consideración de los presentes, los accionistas por unanimidad RESUELVEN : aprobar y ratificar el texto del Código de Gobierno Societario considerándolo un hecho trascendente en la mejora y evolución de la disciplina integral de gestión de todos los riesgos a los cuales se encuentra expuesta la Sociedad. A continuación se procede a tratar el décimo cuarto punto del orden del día que dice: 14) Determinación del número de Directores y su designación por el término de tres ejercicios. Toma la palabra el Sr. Presidente quien sugiere fijar en cuatro el número de Directores Titulares y, a tales efectos, propone designar de acuerdo y dando cumplimiento a las autorizaciones requeridas por el Banco Central de la República Argentina a los señores José Alberto Benegas Lynch, Marcos Vicente Fidel Prieto, Ricardo Juan Orgoroso y Francisco José Benegas Lynch, para ocupar los cargos del Directorio por el término de tres ejercicios. Se deja constancia que la designación de Francisco José Benegas Lynch se realiza ad referendum de la aprobación del Banco Central de la República Argentina conforme a la normativa vigente. Seguidamente, en cumplimiento de la Ley de Entidades Financieras, el Sr. Presidente pasa a dar lectura del art. 10 de la Ley Nº 21.526: “ No podrán desempeñarse como promotores, fundadores, directores, administradores, miembros de los consejos de vigilancia, síndicos, liquidadores o gerentes de las entidades comprendidas en esta ley: a) los afectados por las inhabilidades e incompatibilidades establecidas por el art. 264 de la ley 19.550, b) los inhabilitados para ejercer cargos públicos, c) los deudores morosos de las entidades financieras, d) los inhabilitados para ser titulares de cuentas corrientes u otras que participen de su naturaleza, hasta tres años después de haber cesado dicha medida, e) los inhabilitados por aplicación del inc. 5 del art. 41 de esta Ley, mientras dure el tiempo de su sanción y f) quienes por decisión de autoridad competente hubieran sido declarados responsables de irregularidades en el gobierno y administración de las entidades financieras ”. El señor Presidente manifiesta que corresponde agradecer al hasta este momento director de la Sociedad el señor Alberto Llambí Campbell por su destacada labor como director del Banco CMF S.A.. Alberto es, además de una extraordinaria persona, un profesional de primer nivel que ha prestado servicios invalorables a la Sociedad. Muchas gracias Alberto. Puesta la moción a consideración de los presentes, los accionistas por unanimidad RESUELVEN: aprobar la moción propuesta por el Sr. Presidente. A continuación pasa a tratarse el décimo quinto punto del Orden del Día: 15) Designación de los miembros titulares y suplentes de la Comisión Fiscalizadora por el término de tres ejercicios .

Toma la palabra el Sr. Presidente quien propone designar por el término de tres ejercicios “ad referéndum” de las debidas autorizaciones del Banco Central de la República Argentina según cada caso: (i) como Síndicos Titulares a los Contadores: Gabriel Horacio Gambacorta, María Celeste Dacunto y Yamila Forystek (ii) como Síndicos Suplentes a las Contadoras Andrea Claudia Barros; Mercedes Santos Hobaica y Roxana Mariel Tzal. En cumplimiento de la Ley de Entidades Financieras a continuación el Sr. Presidente pasa a dar lectura del art. 10 de la Ley Nº 21.526: “No podrán desempeñarse como promotores, fundadores, directores, administradores, miembros de los consejos de vigilancia, síndicos, liquidadores o gerentes de las entidades comprendidas en esta ley: a) los afectados por las inhabilidades e incompatibilidades establecidas por el art. 264 de la ley 19.550, b) los inhabilitados para ejercer cargos públicos, c) los deudores morosos de las entidades financieras, d) los inhabilitados para ser titulares de cuentas corrientes u otras que participen de su naturaleza, hasta tres años después de haber cesado dicha medida, e) los inhabilitados por aplicación del inc. 5 del art. 41 de esta Ley, mientras dure el tiempo de su sanción y f) quienes por decisión de autoridad competente hubieran sido declarados responsables de irregularidades en el gobierno y administración de las entidades financieras” . Sin perjuicio de las inhabilidades enunciadas precedentemente, tampoco podrán ser síndicos de las entidades financieras quienes se encuentren alcanzados por las incompatibilidades determinadas por el art. 286 inc. 2 y 3 de la Ley 19550. Puesta la moción a consideración de los presentes, los accionistas por unanimidad RESUELVEN : aprobar la moción propuesta por el Sr. Presidente, advirtiendo que en cumplimiento de las Normas del Banco Central de la República Argentina, los Síndicos designados cumplen con la autorización previamente otorgada según Comunicación BCRA "A" 6304 y certificación de aptitud acreditada por la Sociedad y constituyen domicilio especial en la calle Tres Sargentos 463 1er Piso CABA. Seguidamente, se pasa a considerar el décimo sexto y último punto del Orden del Día: 16) Autorizaciones correspondientes. Toma la palabra el Sr. Presidente y propone que en cumplimiento de las obligaciones legales se hagan las presentaciones que resulten pertinentes ante la “CNV”, el Mercado de Valores de Buenos Aires (“MERVAL”) y el Mercado Abierto Electrónico (“MAE”), Bolsa y Mercados Argentinos (BYMA); el Banco Central de la República Argentina (BCRA), y proceda a inscribir las resoluciones tomadas por la presente Asamblea en el Registro Público, por intermedio de quienes tengan el uso de la firma social o poderes suficientes al efecto, y se faculte a tal efecto a los señores Francisco José Benegas Lynch, Álvaro José Suárez, Alejandro Miguel Vicente, María Florencia Brovida, Sebastián Calzetta, Vanina Martina, Guadalupe Meli Ribet y/o quienes ellos designen para que en forma conjunta o indistinta realicen la mencionada inscripción, y quedando especialmente facultados para suscribir toda la documentación y dictámenes pertinentes, contestar vistas, publicar edictos, efectuar desgloses, firmar escritos y cuanto más actos resulten necesarios a tal fin. Puesta a consideración la moción precedente, los Sres. Accionistas por unanimidad RESUELVEN: aprobar la moción en su totalidad. No habiendo más asuntos que tratar se levanta la sesión siendo las 12:31 horas.

Firman: José Alberto Benegas Lynch – Accionista Marcos Vicente Fidel Prieto – Accionista Gabriel Gambacorta - Síndico