BANCO BICA SA — AGM Information 2021

May 4, 2021

ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA

BANCO BICA S.A.

En la ciudad de Santo Tome, Provincia de Santa Fe, República Argentina, a los 30 días del mes de abril del año dos mil veintiuno, siendo las once horas, se reúnen en la sede de Banco Bica SA , sito en calle 25 de Mayo 1774, en Asamblea General Ordinaria, el Señor Sr. Andres Carlos Favalli , D.N.I. Nº 23.698.339 , en representación de Bica Cooperativa de Emprendimientos Múltiples Limitada y Regional Trade S.A.U y la Señora Dra. Inés Maria Echagüe , D.N.I. Nº 24.214.810, en representación de Box Inversiones S. A., de CREDYMAND S.A., del Sr. Enrique Lazaro Saufbler , del Sr. C.P.N. Ricardo Héctor Liberman y del Sr. Eduardo Fortunato Amirante , como representantes de los siete únicos accionistas de Banco Bica Sociedad Anónima, bajo la presidencia del Señor José Luis Adolfo Mottalli . La presente Asamblea tendrá el carácter de unánime atento estar representados los accionistas que representan el 100 % del capital y el 100 % de los votos.----------------------

Se encuentran presentes los Directores Titulares José Luis Adolfo Mottalli, C.P.N Darío Rubén Pini, C. P. N. Alfredo Eduardo Bianchi y CPN Federico José Eberhardt ; y los Síndicos Titulares C.P.N. Mario Javier Mazzoni , C.P.N. Héctor Alberto Depaolo y C.P.N. Carlos Ignacio Mayol .--------------------------------------------------------------------------------------------

Asiste también el Gerente de Asuntos Legales, Dr. Mariano César Angulo. ------------------------

El Sr. Presidente agradece a todos su presencia y da tratamiento al Orden del día, como así también hace constar que todos los presentes han cumplido con el protocolo de higiene previsto para la entidad en el marco de la pandemia COVID-19. Solicita que durante la presente reunión se mantenga entre todos los asistentes distancia mínima de 2 metros, se utilice el tapabocas durante toda la reunión y se respete el protocolo de higiene y seguridad previsto por la entidad durante todo el desarrollo de la misma.-----------------------------------------

Asimismo informa que los Directores Enrique Lazaro Saufbler, Ricardo Héctor Liberman y Norberto Daniel Gómez no participan de la presente Asamblea General Ordinaria atento la situación actual que impera en el marco de la pandemia COVID-19, y que hace no aconsejable su traslado desde Capital Federal y provincia de Buenos Aires, lugares de residencia de éstos directores, a la ciudad de Santo Tomé.. Acto seguido los representantes del 100% de los accionistas que representan el 100% de los votos dan plena conformidad a lo actuado por los Directores Saufbler, Liberman y Gomez.---------------------------------------------

1. DESIGNACIÓN DE DOS ACCIONISTAS PARA QUE APRUEBEN Y FIRMEN EL ACTA

DE ASAMBLEA: Por unanimidad y sin observaciones se designa a los Sres. Andrés Carlos Favalli, representante de BICA CEML y a la Dra. Inés María Echagüe, representante de Box Inversiones S.A. ---------------------------------------------------------------------------------------------------

2.CONSIDERACIÓN DE LA MEMORIA, ESTADOS FINANCIEROS, INFORME DE LA COMISIÓN FISCALIZADORA, INFORME DEL AUDITOR EXTERNO Y TRATAMIENTO DE RESULTADOS CORRESPONDIENTES AL EJERCICIO ECONÓMICO Nº 9 CERRADO EL

31/12/2020: El Sr. Presidente pone a consideración el presente punto del orden del día y le solicita al Sr. Eberhardt que comience con la lectura. Procede a la lectura de los puntos principales de la memoria y las cifras principales de los Estados Financieros. Pide la palabra el Sr. Andrés C. Favalli, quien manifiesta que, como los accionistas recibieron con anticipación toda la documentación y las explicaciones pertinentes por parte de las autoridades del Banco, mociona para que se exceptúe de la lectura integral de estos documentos y apruebe toda la documentación puesta a consideración en el presente punto del orden del día. La moción es puesta a consideración y es aprobada por unanimidad y sin observaciones.------------------------------------------------------------------------------------------------------

3. CONSIDERACIÓN DEL PROYECTO DE DISTRIBUCIÓN DE LOS RESULTADOS DEL EJERCICIO ECONÓMICO Nº 9 CERRADO EL 31/12/2020:

El Sr. Presidente pone a consideración el proyecto de distribución de resultados que fuera en su oportunidad puesto a disposición de los accionistas junto a la Memoria y los Estados Financieros certificados por el Dr. Contador Público Leonardo Fraga, de Sergio Kriger y Asoc. S.R.L. y oportunamente elevado al B.C.R.A. Toma la palabra el Sr. Andrés Carlos Favalli, quien mociona por la aprobación del proyecto de distribución propuesto, por el cual teniendo en cuenta que existen partidas de resultados no asignados que representan resultados negativos, por ajuste y reexpresiones retroactivas generados por ajuste inicial por aplicación norma NIC 29, por un importe que supera el resultado del ejercicio, la utilidad del ejercicio se aplicará íntegramente para absorción de éstos resultados negativos acumulados al inicio. Puesto a consideración se aprueba por unanimidad y sin observaciones.

4. CONSIDERACIÓN DE LAS GESTIONES DE LOS MIEMBROS DEL DIRECTORIO: Toma

la palabra el Sr. Andrés Carlos Favalli, quien mociona por la aprobación de la gestión de los miembros del Directorio. Puesto a consideración se aprueba por unanimidad y sin observaciones la gestión de los Directores José Luis Adolfo Mottalli, Darío Rubén Pini,, Alfredo Eduardo Bianchi, Federico José Eberhardt, Norberto Daniel Gómez; en lo que respecta a la gestión del director Enrique Lázaro Saufbler, se aprueba con los votos positivos del resto de los accionistas manifestando el representante del Sr. Saufbler que se abstiene en la emisión del voto que corresponde por carácter de accionista al Sr. Saufbler y en lo que respecta a la gestión del director Ricardo Hector Liberman , se aprueba con los votos positivos del resto de los accionistas manifestando el representante del Sr. Liberman que se abstiene en la emisión del voto que corresponde por carácter de accionista al Sr. Liberman. Quedando de esta manera aprobada la gestión de todos los directores sin observaciones.----

5. CONSIDERACIÓN DE LAS REMUNERACIONES AL DIRECTORIO CORRESPONDIENTES AL EJERCICIO ECONÓMICO Nº 9 CERRADO EL 31/12/2020, CONFORME AL ART. 261 DE LA LEY 19.550: El Sr . Andrés Carlos Favalli , propone se aprueben las retribuciones pagadas por anticipado al Directorio por todo concepto, incluidos sueldos y otras remuneraciones por el desempeño de funciones técnico administrativas de carácter permanente, y el exceso con respecto al porcentaje que supera el establecido por la Ley 19.550, ya que el total abonado ha sido por un total de $ 26.325.039,95; de los cuales $ 15.292.500,00. corresponden a honorarios pagados por anticipado y $ 11.032.539,95 corresponden a sueldos, todo por el Ej. Económico regular Nº 9 cerrado el 31/12/20. Puesto a consideración se aprueban por unanimidad y sin observaciones los honorarios pagados por anticipado al Directorio y el exceso con respecto al porcentaje que supera el establecido por la Ley 19.550 ----------------------------------------------------------------------

6. LECTURA DEL ARTÍCULO 10 DE LA LEY 21.526: El Sr. Presidente procede a la lectura del Art. 10 de la Ley 21.526 que establece quiénes no podrán desempeñarse como Directores y Síndicos de las Entidades comprendidas en esta Ley. El Sr. Andrés Carlos Favalli, y la Sra. Dra. Inés Maria Echagüe , expresan que los accionistas han tomado conocimiento del citado artículo y que todas las personas que se van a proponer no se encuentran comprendidas en el mismo.----------------------------------------------------------------------

7.DESIGNACIÓN DE DOS DIRECTORES TITULARES, POR TERMINACIÓN DE MANDATO DE LOS SRES. CPN RICARDO HÉCTOR LIBERMAN Y SR. ENRIQUE LÁZARO SAUFBLER: El Sr. Andrés Carlos Favalli propone la reelección de los Sres. CPN Ricardo Héctor Liberman y Sr. Enrique Lázaro Saufbler como Directores Titulares, de acuerdo a las propuestas que recibió de los accionistas. Puesta a consideración la moción se aprueba por unanimidad y sin observaciones. ---------------------------------------------------------

El Sr. Favalli expresa que los Directores Titulares designados cuentan con la aprobación por parte del B.C.R.A. para el ejercicio del cargo.------------------------------------------------------------------

8. DESIGNACIÓN DE DIRECTORES SUPLENTES POR TERMINACIÓN DE MANDATO DE LOS SRES LIC. EDUARDO SANTIAGO GONZALEZ KEES, CPN. JOSÉ LUIS LOSSADA;

Y CPN PABLO VASTI: El Sr. José Luis A. Mottalli propone la reelección de los Sres.

Eduardo Santiago González Kees DNI 12.181.416, José Luis Lossada DNI 12.215.821 y Pablo Vasti DNI 16.777.269, de acuerdo a las propuestas que recibió de los accionistas. Puesta a consideración la moción se aprueba por unanimidad y sin observaciones. ------------

El Sr. Mottalli expresa que los Directores Suplentes designados cuentan con la aprobación por parte del B.C.R.A. para el ejercicio del cargo.------------------------------------------------------------------

9. CONSIDERACIÓN DE LAS GESTIONES DE LOS MIEMBROS DE LA COMISIÓN

FISCALIZADORA: El Sr. Andres C. Favalli propone que se aprueben las mismas. Puesto a consideración, son aprobadas por unanimidad y sin observaciones.----------------------------------

10. CONSIDERACIÓN DE LOS HONORARIOS DE LA COMISIÓN FISCALIZADORA.: El

Sr. Presidente informa que el Directorio ha propuesto y pagado por anticipado durante el Ej. Económico Nº 9 cerrado el 31-12-2020, honorarios por un importe total de $ 2,902,500.00 a los miembros de la Comisión Fiscalizadora -----------------------------------------------------------------

El Sr. Andrés Carlos Favalli propone se apruebe lo actuado y puesta la moción a consideración, es aprobada por unanimidad y sin observaciones.-------------------------------------

11. DESIGNACIÓN DE UN MIEMBRO TITULAR DE LA COMISIÓN FISCALIZADORA, POR TERMINACIÓN DE MANDATO, DEL SR. C.P.N. CARLOS IGNACIO MAYOL, Y DE DOS MIEMBROS SUPLENTES, POR TERMINACIÓN DE MANDATO DE SR. C.P.N. JOSE LUIS RENZULLI Y LA SRA. C.P.N. LILIANA LUISA DE NADAI: El Sr. Andres C. Favalli propone la reelección del CPN Carlos Ignacio Mayol como Síndico Titular y la reelección de los Sres. C.P.N. Jose Luis Renzulli y la Sra. C.P.N. Liliana Luisa De Nadai. como síndicos suplentes , de acuerdo a las propuestas que recibió de los accionistas. Puesta a consideración, la moción es aprobada por unanimidad y sin observaciones.----------------------------------------------

El Sr. Mottalli expresa que tanto el Síndico Titular como los Sindicos Suplentes designados, cuentan con la aprobación por parte del B.C.R.A. para el ejercicio del cargo.-------------------------

12. DESIGNACIÓN DEL AUDITOR EXTERNO DE LA SOCIEDAD PARA EL EJERCICIO ECONÓMICO COMPRENDIDO ENTRE EL 1º DE ENERO DE 2021 Y EL 31 DE DICIEMBRE DE 2021: El Sr. José Luis A. Mottalli propone la designación como auditores externos de la entidad, por el ejercicio n° 10 iniciado el 1 de enero de 2021 y cuya finalización se produce el 31 de diciembre de 2021, del Estudio SERGIO KRIEGER Y ASOC. S.R.L. Puesta a consideración, la moción es aprobada por unanimidad y sin observaciones. -

13. DETERMINACIÓN DEL PRESUPUESTO DEL COMITÉ DE AUDITORIA: El Sr.

Presidente informa que el Comité de Auditoría ha solicitado un presupuesto de $ 300.000 para tareas de capacitación, reuniones especiales y conceptos no comprendidos en el desarrollo normal de sus actividades y propone a la Asamblea se apruebe dicha suma. Puesta a consideración se aprueba por unanimidad y sin observaciones.---------------------------

14. CONSIDERACIÓN DE LA CONSTITUCIÓN DE FIDEICOMISOS FINANCIEROS:

Informa el Sr. Presidente que el Directorio, en su reunión del día 29/01/2013, acta Nº 22, aprobó la constitución de fideicomisos financieros con Oferta Pública. Que en virtud de dicha aprobación ha participado nuestra entidad en la emisión de cincuenta y tres series de Fideicomisos Financieros Fidebica. Explica ampliamente los detalles de la operatoria y los acuerdos alcanzados con Rosario Administradora Sociedad Fiduciaria S.A. y el éxito logrado en la colocación de dichas series y lo valioso que representan como herramienta de generación de fondeo para la entidad. A continuación, el Sr. Presidente solicita que se autorice la continuidad de su constitución ratificando lo resuelto por Asamblea General Ordinaria y Extraordinaria de fecha 24 de abril de 2018, Asamblea General Ordinaria y Extraordinaria de fecha 30 de abril de 2019 y Asamblea General Ordinaria de fecha 27 de mayo de 2020 autorizando la continuidad de su constitución y emisión desde el Nº LIV hasta el LXV. Puesta la moción a consideración, la misma es aprobada por unanimidad y sin observaciones.------------------------------------------------------------------------------------------------------

15. RATIFICAR LO ACTUADO POR EL DIRECTORIO EN LO QUE RESPECTA A LA REALIZACIÓN DE LAS REUNIONES DE DIRECTORIO A DISTANCIA Y LO RESUELTO EN

ELLAS: Informa el Sr. Presidente que teniendo en cuenta la vigencia del Decreto N° 297/20 y relacionados, que dispuso el “Aislamiento Social, Preventivo y Obligatorio” a raíz de la declaración de la pandemia relacionada con el COVID-19, el Directorio ha resuelto en reunión de fecha 07 de mayo de 2020, realizar reuniones de Directorio a través de metodología a distancia, mediante el sistema de comunicación adoptado por la entidad “GoToMeeting”, el cual permite la conexión remota y reproducción en tiempo real de imagen, sonido y audio, asegurando la participación por esta vía de todos los miembros del Directorio, Comisión Fiscalizadora y Gerencia General; efectuándose la grabación y almacenamiento de la reunión llevada a cabo. Se dispuso que esta metodología de ser necesario se mantedrá hasta tanto el Poder Ejecutivo Nacional, disponga la finalización del aislamiento, ya sea teniendo en cuenta la fecha originalmente dispuesta o las sucesivas prórrogas o modificaciones y/o existan condiciones sanitarias que permiten volver a reuniones de directorio presenciales sin riesgo sanitario para los participantes.. Si bien el estatuto de la entidad no prevé esta metodología para las reuniones de Directorio, se dispuso su factibilidad adoptando los recaudos establecidos por la Resolución General n°830/20 de la CNV y respetando actuaciones de la Inspección General de Personas Jurídicas de Santa Fe. Informa que la Resolución General n°830/20 de la CNV requiere para estos casos que en la primer Asamblea presencial que se celebre una vez levantadas las medidas de emergencia, se deberá ratificar lo actuado por el Directorio como punto expreso del orden del día de dicha asamblea, contado para ello con el quórum exigible para las asambleas extraordinarias y con las mayorías necesarias para la reforma del estatuto social. Siendo que luego de lo ratificado por la Asamblea General Ordinaria del 27 de mayo de 2020 a la fecha se han realizado 17 reuniones de Directorio a distancia los días, 27 de mayo de 2020, 3 de junio de 2020, 9 de junio de 2020, 18 de junio de 2020, 8 de julio de 2020, 7 de agosto de 2020, 4 de septiembre de 2020, 8 de septiembre de 2020, 6 de octubre de 2020, 5 de noviembre de 2020, 9 de diciembre de 2020, 15 de diciembre de 2020, 12 de enero de 2021, 8 de febrero de 2021, 2 de marzo de 2021, 30 de marzo de 2021 y 12 de abril de 2021, si bien aún no se han levantado plenamente las medidas que prohíben, limitan y restringen la libre circulación, y que son la causa de las reuniones de Directorio con la metodología a distancia, considera oportuno que se ratifiquen en este acto lo actuado y resuelto en dichas reuniones. Puesto a consideración, y teniendo en cuenta que las actas de dichas reuniones han sido puestas en forma previa a este acto a disposición de los participantes, se aprueba por unanimidad, ratificando lo actuado por el Directorio en lo que respecta a la realización de las reuniones de Directorio a distancia de los días 27 de mayo de 2020, 3 de junio de 2020, 9 de junio de 2020, 18 de junio de 2020, 8 de julio de 2020, 7 de agosto de 2020, 4 de septiembre de 2020, 8 de septiembre de 2020, 6 de octubre de 2020, 5 de noviembre de 2020, 9 de diciembre de 2020, 15 de diciembre de 2020, 12 de enero de 2021, 8 de febrero de 2021, 2 de marzo de 2021, 30 de marzo de 2021 y 12 de abril de 2021, y lo resuelto en las mencionadas reuniones.---------------------------------------------

16. DESIGNACIÓN DE PERSONAS PARA REALIZAR LOS TRÁMITES DE INSCRIPCIÓN

QUE CORRESPONDAN : : Finalmente, el Sr. Presidente solicita se autorice para intervenir en los trámites que correspondan ante el Registro Público de Comercio y otros organismos, al Dr. Mariano César Angulo D.N.I. N° 28.240.789, al Dr. Aníbal E. Vizzo DNI Nº 34.298.998 y al C.P.N. Ricardo Pedro Melini, D.N.I. N° 17.368.780, todos con domicilio legal en 25 de mayo 1774 de la ciudad de Santo Tome, Provincia de Santa Fe, para que en forma individual, conjunta o indistinta, con facultad de aceptar o proponer modificaciones a la presente, intervengan en los trámites para la obtención de la conformidad administrativa y posterior inscripción del nuevo Directorio, conforme lo prescribe la ley. Se aprueba la moción por unanimidad y sin observaciones.-------------------------------------------------------------------------

17. APLICACIÓN DE RESERVA FACULTATIVA Y AJUSTE POR INFLACIÓN DE PRIMAS DE EMISIÓN DE ACCIONES PARA ABSORBER RESULTADOS ACUMULADOS NEGATIVOS AL 31/12/2020 – PROPUESTA DEL DIRECTORIO.: Informa el Sr. Mottalli en su carácter de presidente del directorio de Banco Bica S.A. que el mencionado cuerpo ha decidido en reunión de fecha 12 de abril de 2021 proponer a esta Asamblea General

Ordinaria de accionistas la aplicación de Reserva Facultativa y Ajuste de primas de emisión de acciones para absorber resultados acumulados negativos al 31/12/2020, según el siguiente detalle; cifras a moneda del 31/12/2020:

• Resultados No Asignados Negativos: ($ 353.250.822,62)

• o Propuesta de Cancelación

• Aplicación total Reserva Facultativa: $ 240.860.811,80

• Aplicación parcial Ajuste de primas de emisión de acciones: $ 112.390.010,82

Se aclara que si bien este punto no formaba parte del orden del día de la convocatoria de la presente, teniendo en cuenta que la Asamblea tiene el carácter de unánime, atento estar representados los accionistas titulares del 100 % del capital, representativos del 100 % de los votos, el presente punto puede ser tratado y aprobado si los accionistas así lo resuelven por unanimidad.

Puesta la moción a consideración, la misma es aprobada por unanimidad y sin observaciones.

No habiendo más temas que tratar se da por finalizada la reunión siendo las 12:15 horas.----

FIRMADO: JOSÉ LUIS A. MOTTALLI –Presidente de BANCO BICA S. A. ; DRA. INÉS MARIA ECHAGÜE - Representante de BOX INVERSIONES S.A.. ; ANDRES CARLOS FAVALLI -

Representante de BICA CEML