Banca Monte dei Paschi di Siena

Capital/Financing Update • Dec 2, 2025

.1

Data/Ora Ricezione : 2 Dicembre 2025 07:36:40

Oggetto : BMPS: COMUNICATO STAMPA

Testo del comunicato

Vedi allegato

COMUNICATO STAMPA

BMPS: COEFFICIENTI PATRIMONIALI AMPIAMENTE SUPERIORI AI REQUISITI PATRIMONIALI RICHIESTI DALLA BCE

REQUISITO DI CET1 RATIO AL 9,01% CON PILLAR II REQUIREMENT "P2R" IN RIDUZIONE DAL 2,50% AL 2,20% PILLAR II CAPITAL GUIDANCE IN RIDUZIONE DAL 1,15% AL 1,00%

Siena, 02 dicembre 2025 – Banca Monte dei Paschi di Siena ("BMPS") comunica di aver ricevuto notifica della decisione finale della Banca Centrale Europea ("BCE") riguardante i requisiti patrimoniali da soddisfare su base consolidata dal 1° dicembre 2025, ad esito della revisione della decisione SREP assunta il 10 dicembre 2024.

Il requisito aggiuntivo di capitale "P2R" risulta in miglioramento di 30 bps rispetto al livello precedente (2,50%), attestandosi al 2,20%.

ll requisito minimo complessivo in termini di Common Equity Tier 1 ratio si attesta al 9,01%, somma tra Pillar 1 - P1R (4,50%), Pillar 2 - P2R (2,20%)¹ e Combined Buffer Requirement - CBR (3,27%)² .

La Pillar II Capital Guidance "P2G", fissata all'1,00%, risulta in riduzione di 15 bps rispetto al livello precedente.

Sulla base dei risultati al 30 settembre 2025, la Banca rispetta ampiamente i nuovi requisiti, con coefficienti patrimoniali a livello consolidato pari a:

• 16,9% fully loaded, per il Common Equity Tier 1 ratio, rispetto a un requisito del 9,01%;
• 19,3% fully loaded, per il Total Capital ratio, rispetto al requisito del 13,47%.

Il presente comunicato sarà disponibile sul sito web all'indirizzo www.gruppomps.it

Per ulteriori informazioni:

Banca Monte dei Paschi di Siena Relazioni Media Investor Relations +39 0577 296634 +39 0577 299350 ufficio.stampa@mps.it investor.relations@mps.it

¹ Il requisito aggiuntivo P2R, in riduzione da 2,50% a 2,20%, previsto per le banche a seguito dell'introduzione della Direttiva CRD V art. 104a, è da soddisfare almeno per il 56,25% (1,24%) nella forma di capitale primario di classe 1 – CET1 – e per il 75% (1,65%) nella forma di capitale di classe 1 – Tier 1.

² Il CBR è composto da: 2,50% Capital Conservation Buffer (CCB), 0,085% Countercyclical Buffer (CCyB) e 0,69% Systemic Risk Buffer (SyRB). Gli ultimi due rappresentano i requisiti stimati sulla base delle esposizioni al 30 settembre 2025.