Informazione Regolamentata n. 1795-9-2025		Data/Ora Inizio Diffusione 6 Febbraio 2025 12:15:09
Societa'	:	BANCA MEDIOLANUM
Identificativo Informazione Regolamentata	:	201145
Utenza - Referente	:	BCAMEDIOLANUMN07 - Lietti Angelo - 7LVZJ6XRIE7VNZ4UBX81
Tipologia	:	REGEM
Data/Ora Ricezione	:	6 Febbraio 2025 12:15:09
Data/Ora Inizio Diffusione	:	6 Febbraio 2025 12:15:09
Oggetto	:	Approvazione risultati economici individuali e consolidati al 31.12.2024 e risultati commerciali gennaio 2025

Testo del comunicato

Vedere allegato

COMUNICATO STAMPA

GRUPPO BANCARIO MEDIOLANUM

Risultati 2024

Utile record di 1,12 miliardi nel 2024, +36% rispetto al 2023

UTILE NETTO: € 1,12 MILIARDI
PATRIMONIO AMMINISTRATO: € 138,49 MILIARDI
IMPIEGHI ALLA CLIENTELA: € 17,62 MILIARDI
COMMON EQUITY TIER 1 RATIO: 23,7%
PROPOSTA DIVIDENDO: € 1,00 PER AZIONE
RACCOLTA NETTA DI GENNAIO 2025: € 863 MILIONI

Il Consiglio di Amministrazione di Banca Mediolanum S.p.A., riunitosi oggi, ha approvato i risultati economici consolidati del Gruppo Mediolanum al 31 dicembre 2024.

Sono stati inoltre approvati i risultati economici di Banca Mediolanum, grazie ai quali il Consiglio d'Amministrazione proporrà all'Assemblea degli Azionisti un dividendo complessivo di € 1,00 per azione, pari a circa € 737 milioni, il 42% in più rispetto al 2023. L'importo è composto da un acconto di € 0,37 per azione distribuito a novembre u.s. e da un saldo di € 0,63 per azione.

L'Assemblea degli Azionisti per l'approvazione del bilancio d'esercizio è prevista per il giorno 16 aprile 2025 alle ore 10:00 in unica convocazione.

Quale concreto riconoscimento per la brillante performance del Gruppo nell'anno appena concluso, verrà erogato nel mese di febbraio un bonus straordinario di € 2.000 a ciascuno degli oltre 10.000 dipendenti e collaboratori in Italia e all'estero, per un totale di € 20,9 milioni.

Dichiara l'amministratore delegato Massimo Doris: "È per me un onore e un grande orgoglio presentare oggi i risultati eccellenti conseguiti da Banca Mediolanum nel 2024. Mi soffermo in particolare su tre dati record: l'utile di esercizio che raggiunge 1,12 miliardi di euro in crescita del 36% rispetto al 2023, l'ammontare complessivo raggiunto dalle masse amministrate pari a 138,5 miliardi di euro e la customer base ormai prossima ai due milioni. Sono risultati che si spiegano anzitutto nella nostra capacità, nonostante il continuo susseguirsi di scenari incerti e mutevoli, di tener fede alla nostra impostazione strategica che seguiamo da sempre, ossia di proporci alle famiglie come interlocutori unici e di fiducia per tutti i loro bisogni finanziari. Risultati che coerentemente trovano poi ragione nella forza strutturale del nostro modello competitivo che, mai come nel 2024, ha espresso tutte le proprie potenzialità, con una capacità di raccolta di risparmio senza precedenti: un flusso totale netto pari a 10,4 miliardi di euro e soprattutto una componente di risparmio gestito pari a 7,6 miliardi di euro. Grazie a questi risultati economici il Consiglio d'Amministrazione proporrà all'Assemblea degli Azionisti la distribuzione di un dividendo pari a 1 euro per azione. Questi successi non sarebbero stati possibili senza l'impegno e la dedizione di tutti i collaboratori del Gruppo. Ed è per questo che, con grande gratitudine e riconoscenza, ho deciso insieme al Consiglio di Amministrazione di distribuire un bonus straordinario a ogni collaboratore, dipendente di sede o Family Banker della Rete, di 2.000 euro".

RISULTATI ECONOMICO-FINANZIARI AL 31 DICEMBRE 2024

L'Utile Netto è pari a € 1,12 miliardi, in aumento del 36% rispetto al 2023. Il Margine di Contribuzione è inoltre aumentato del 12% a € 1,98 miliardi mentre il Margine Operativo, pari a € 1,09 miliardi, è cresciuto dell'11% rispetto all'anno precedente.
Le Commissioni Nette hanno raggiunto € 1,17 miliardi, +13% anno su anno, grazie al positivo andamento dei mercati e al significativo contributo della raccolta netta gestita.
Il Margine da Interessi, pari a € 811,1 milioni, è cresciuto dell'8% rispetto al 2023.
Il totale delle Masse Gestite e Amministrate ha raggiunto € 138,49 miliardi, in aumento del 17% rispetto al 31 dicembre 2023.
Gli Impieghi alla clientela retail del Gruppo si attestano a € 17,62 miliardi, in crescita del 3% rispetto al 31 dicembre 2023.

L'incidenza dei Crediti deteriorati netti sul totale crediti del Gruppo è pari allo 0,79%.

Il Common Equity Tier 1 Ratio al 31 dicembre 2024 risulta pari al 23,7%, livello di assoluta eccellenza nel panorama bancario europeo.

RISULTATI COMMERCIALI AL 31 DICEMBRE 2024

I risultati commerciali sono pari a € 13,74 miliardi e in particolare:

La Raccolta Netta Totale è stata positiva per € 10,44 miliardi, in aumento del 46%, mentre la Raccolta Netta Gestita ha raggiunto € 7,64 miliardi, in crescita del 91% rispetto allo scorso anno. Entrambi i risultati rendono il 2024 il miglior anno della storia di Banca Mediolanum.
I Crediti Erogati ammontano a € 3,09 miliardi, il 4% in più rispetto all'anno precedente.
I Premi Assicurativi delle Polizze Protezione, inoltre, hanno registrato una crescita dell'11%, attestandosi a € 206,1 milioni.
Il numero dei Family Banker è pari a 6.415, in crescita del 3%, mentre il totale dei Clienti si attesta a 1.918.600, in aumento del 7% anno su anno.

PREVISIONI PER IL 2025

Di seguito si riportano i risultati attesi per l'esercizio 2025 relativamente ai principali indicatori di business, economici e patrimoniali del Gruppo:

Raccolta netta in risparmio gestito ancora molto sostenuta, con volumi simili al 2024.
Margine da Interessi 2025 in riduzione del 5% rispetto al precedente esercizio.
Cost/Income Ratio inferiore al 40%.
Costo del Rischio pari a circa 20 bps.
Dividendo 2025 in crescita rispetto al dividendo base 2024 di € 0,75.

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Banca Mediolanum comunica inoltre i risultati commerciali del mese di gennaio 2025:

Dati in milioni di Euro	Gen. 2025	Gen. 2024
TOTALE VOLUMI COMMERCIALI GRUPPO	1.142	825
- Totale Raccolta Netta	863	645
RN Risparmio Gestito	487	287
di cui Fondi e gestioni (OICR e Unit-Linked)	493	264
RN Risparmio Amministrato	375	359
- Totale Erogazione Crediti	263	167
- Totale Raccolta Polizze Protezione	16	13

Dati preliminari, suscettibili di variazioni in occasione delle chiusure contabili successive

Al fine di fornire una più completa informativa dei risultati dell'esercizio 2024, si allegano i dati economici e patrimoniali per area di attività elaborati secondo uno schema che rispecchia il sistema direzionale del Gruppo Mediolanum. Tale schema riclassificato non è oggetto di verifica da parte della Società di revisione legale dei conti.

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Il dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari di Banca Mediolanum S.p.A., nella persona del Sig. Angelo Lietti, dichiara ai sensi del comma 2 dell'art.154 bis del Testo Unico della Finanza che l'informativa contabile contenuta nel presente comunicato corrisponde alle risultanze documentali, ai libri ed alle scritture contabili.

Una presentazione in lingua inglese dei dati contenuti nel presente documento verrà messa a disposizione presso il meccanismo di stoccaggio di Teleborsa S.r.l. all'indirizzo e sul sito web www.bancamediolanum.it nella Sezione Investor Relations.

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In allegato:

Stato Patrimoniale al 31 dicembre 2024
Conto Economico riclassificato al 31 dicembre 2024
Dati economici per area di attività al 31 dicembre 2024

Basiglio - Milano 3 City, 6 febbraio 2025

Contatti:

Media & Public Relations Investor Relations Roberto De Agostini Alessandra Lanzone Tel +39 02 9049 2100 Tel +39 02 9049 2039 Mob +39 348 8100 802 Mob +39 335 5684 808

e-mail: [email protected] e-mail: [email protected]

SCHEMI DI BILANCIO CONSOLIDATO

Stato Patrimoniale

Voci dell'attivo

Euro/migliaia	31/12/2024	31/12/2023
10. Cassa e disponibilità liquide	684,440	188,134
20. Attività finanziarie valutate al fair value con impatto a conto economico	42,531,431	36,196,039
a) attività finanziarie detenute per la negoziazione	416,218	999,295
b) attività finanziarie designate al fair value	41,904,095	34,990,416
c) altre attività finanziarie obbligatoriamente valutate al fair value	211,118	206,328
30. Attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditività complessiva	2,305,833	2,033,758
40. Attività finanziarie valutate al costo ammortizzato	37,863,887	36,920,252
a) crediti verso banche	811,382	160,702
b) crediti verso clientela	37,052,505	36,759,550
50. Derivati di copertura	-	53
80. Attività assicurative	70,997	78,227
90. Attività materiali	209,693	212,514
100. Attività immateriali	212,914	206,869
di cui:
- avviamento	125,625	125,625
110. Attività fiscali	834,297	663,588
a) correnti	664,392	501,782
b) anticipate	169,905	161,806
120. Attività non correnti e gruppi di attività in via di dismissione	823	56
130. Altre attività	1,439,957	1,331,361
TOTALE DELL'ATTIVO	86,154,272	77,830,851

Voci del passivo e del patrimonio netto

Euro/migliaia	31/12/2024	31/12/2023
10. Passività finanziarie valutate al costo ammortizzato	35,528,900	35,225,709
a) debiti verso banche	717,433	1,184,872
b) debiti verso clientela	34,497,838	33,727,721
c) titoli in circolazione	313,629	313,116
20. Passività finanziarie di negoziazione	3	8,458
30. Passività finanziarie designate al fair value	18,740,436	15,011,219
40. Derivati di copertura	-	3,605
60. Passività fiscali	410,923	309,931
a) correnti	307,087	229,608
b) differite	103,836	80,323
80. Altre passività	1,289,681	1,094,079
90. Trattamento di fine rapporto del personale	12,228	11,876
100. Fondi per rischi e oneri	342,336	309,958
a) impegni e garanzie rilasciate	930	1,490
b) quiescenza e obblighi simili	105	109
c) altri fondi per rischi e oneri	341,301	308,359
110. Passività assicurative	25,804,045	22,401,276
120. Riserve da valutazione	119,833	39,315
150. Riserve	2,526,734	2,213,256
155. Acconti su dividendi	(272,832)	(207,519)
160. Sovrapprezzi di emissione	9,082	7,035
170. Capitale	600,688	600,564
180. Azioni proprie (-)	(77,414)	(19,781)
200. Utile (Perdita) dell'esercizio (+/-)	1,119,629	821,870
TOTALE DEL PASSIVO E DEL PATRIMONIO NETTO	86,154,272	77,830,851

Conto Economico consolidato riclassificato

Euro/migliaia	31/12/2024	31/12/2023
Commissioni di sottoscrizione fondi	60,539	38,703
Commissioni di gestione	1,283,868	1,108,307
Commissioni su servizi di investimento	252,838	217,142
Risultato gestione assicurativa	199,391	167,313
Commissioni e ricavi da servizi bancari	186,878	173,034
Commissioni diverse	51,712	42,292
Commissioni attive	2,035,226	1,746,791
Commissioni passive rete	(693,251)	(576,171)
Altre commissioni passive	(173,962)	(141,168)
Commissioni passive	(867,213)	(717,339)
Commissioni nette	1,168,013	1,029,452
Margine di interesse	811,149	752,407
Proventi netti da altri investimenti	33,821	16,837
Rettifiche di valore nette su crediti	(32,680)	(32,793)
Altri proventi e Oneri	(3,798)	628
MARGINE DI CONTRIBUZIONE	1,976,505	1,766,531
Spese generali e amministrative	(736,223)	(673,529)
Contributi e Fondi di Garanzia ordinari	(35,509)	(30,998)
Ammortamenti	(41,869)	(45,500)
Accantonamenti netti per rischi e oneri	(69,320)	(28,840)
TOTALE COSTI	(882,921)	(778,867)
MARGINE OPERATIVO	1,093,584	987,664
Commissioni di performance	376,738	54,307
Profitti / Perdite netti da investimenti al fair value	16,683	35,425
EFFETTI MERCATO	393,421	89,732
Contributi e Fondi di Garanzia straordinari	(11,108)	(10,210)
Altri effetti straordinari	(20,939)	-
EFFETTI STRAORDINARI	(32,047)	(10,210)
UTILE LORDO PRE IMPOSTE	1,454,958	1,067,186
Imposte dell'esercizio	(335,329)	(245,316)
UTILE NETTO DELL'ESERCIZIO	1,119,629	821,870

DATI ECONOMICI PER AREE DI ATTIVITA' AL 31 DICEMBRE 2024

GRUPPO MEDIOLANUM		ITALIA			ESTERO
Dati in Euro/migliaia	BANKING	ASSET MANAGEMENT	INSURANCE	OTHER	TOTALE	SPAGNA	GERMANIA	TOTALE

Commissioni di sottoscrizione fondi	-	38,815	-	-	38,815	21,724	-	60,539
Commissioni di gestione	-	694,386	467,036	-	1,161,422	117,156	5,290	1,283,868
Commissioni su servizi di investimento	-	134,848	96,503	-	231,351	20,375	1,112	252,838
Risultato gestione assicurativa	-	-	188,282	-	188,282	10,396	713	199,391
Commissioni e ricavi da servizi bancari	176,342	-	-	-	176,342	10,536	-	186,878
Commissioni diverse	771	29,516	14,607	2,755	47,649	3,840	223	51,712
Commissioni attive	177,113	897,565	766,428	2,755	1,843,861	184,027	7,338	2,035,226
Commissioni passive rete	(90,705)	(319,172)	(206,797)	(2,313)	(618,988)	(72,364)	(1,899)	(693,251)
Altre commissioni passive	(80,956)	(43,644)	(32,829)	-	(157,429)	(15,921)	(612)	(173,962)
Commissioni passive	(171,661)	(362,816)	(239,627)	(2,313)	(776,417)	(88,285)	(2,511)	(867,213)
Commissioni nette	5,452	534,749	526,802	442	1,067,445	95,742	4,827	1,168,013
Margine di interesse	675,708	6,253	60,722	134	742,817	66,954	1,378	811,149
Proventi netti da altri investimenti	479	74	5,614	27,436	33,602	219	-	33,821
Rettifiche di valore nette su crediti	(31,584)	-	-	-	(31,584)	(1,096)	-	(32,680)
Altri Proventi e Oneri	(10,124)	635	(425)	5,136	(4,777)	976	3	(3,798)
MARGINE DI CONTRIBUZIONE I LIVELLO	639,930	541,710	592,714	33,148	1,807,503	162,795	6,208	1,976,505
Costi diretti e indiretti allocati	(228,269)	(113,039)	(117,954)	(6,707)	(465,969)	(74,042)	(442)	(540,453)
Contributi e Fondi di Garanzia ordinari	(19,240)	-	(16,209)	-	(35,449)	(60)	-	(35,509)
MARGINE DI CONTRIBUZIONE II LIVELLO	392,421	428,672	458,551	26,441	1,306,084	88,693	5,766	1,400,543
Costi non allocati	-	-	-	-	(195,770)	-	-	(195,770)
Ammortamenti	-	-	-	-	(33,325)	(8,524)	(20)	(41,869)
Accantonamenti netti per rischi ed oneri	-	-	-	-	(65,881)	(3,439)	-	(69,320)
MARGINE OPERATIVO	392,421	428,672	458,551	26,441	1,011,109	76,730	5,746	1,093,584
Commissioni di performance	-	196,214	154,936	-	351,150	23,419	2,169	376,738
Profitti / Perdite netti da investimenti al fair value	14,650	(87)	273	-	14,836	1,713	134	16,683
EFFETTI MERCATO	14,650	196,128	155,209	-	365,986	25,132	2,303	393,421
Contributi e Fondi di Garanzia straordinari	(11,108)	-	-	-	(11,108)	-	-	(11,108)
Altri effetti straordinari	-	-	-	-	(16,808)	(4,127)	(4)	(20,939)
EFFETTI STRAORDINARI	(11,108)	-	-	-	(27,916)	(4,127)	(4)	(32,047)
UTILE LORDO PRE IMPOSTE	395,962	624,799	613,760	26,441	1,349,179	97,735	8,045	1,454,958
Imposte dell'esercizio	-	-	-	-	(317,610)	(16,678)	(1,040)	(335,329)
UTILE NETTO DELL'ESERCIZIO	395,962	624,799	613,760	26,441	1,031,569	81,056	7,004	1,119,629

DATI ECONOMICI PER AREE DI ATTIVITA' AL 31 DICEMBRE 2023

GRUPPO MEDIOLANUM	ITALIA					ESTERO
Dati in Euro/migliaia	BANKING	ASSET MANAGEMENT	INSURANCE	OTHER	TOTALE	SPAGNA	GERMANIA	TOTALE
Commissioni di sottoscrizione fondi	-	28,062	-	-	28,062	10,641	-	38,703
Commissioni di gestione	-	614,217	394,248	-	1,008,464	95,180	4,663	1,108,307
Commissioni su servizi di investimento	-	122,856	76,382	-	199,238	16,834	1,070	217,142
Risultato gestione assicurativa	-	-	158,312	-	158,312	8,733	268	167,313
Commissioni e ricavi da servizi bancari	164,328	-	-	-	164,328	8,706	-	173,034
Commissioni diverse	1,355	23,668	11,893	2,122	39,038	3,031	223	42,292
Commissioni attive	165,683	788,803	640,834	2,122	1,597,442	143,125	6,224	1,746,791
Commissioni passive ed oneri di acquisizione	(97,400)	(260,409)	(165,022)	(863)	(523,694)	(50,393)	(2,084)	(576,171)
Altre commissioni passive	(64,113)	(35,005)	(28,245)	-	(127,362)	(13,194)	(612)	(141,168)
Commissioni passive	(161,513)	(295,414)	(193,267)	(863)	(651,056)	(63,587)	(2,696)	(717,339)
Commissioni nette	4,171	493,389	447,567	1,259	946,386	79,538	3,528	1,029,452
Margine di interesse	616,387	11,023	48,745	131	676,285	74,890	1,232	752,407
Proventi netti da altri investimenti	(6,908)	(268)	3,608	20,411	16,843	(5)	(1)	16,837
Rettifiche di valore nette su crediti	(31,394)	-	-	-	(31,394)	(1,377)	(22)	(32,793)
Altri Proventi e Oneri	(6,029)	555	(1,393)	6,488	(378)	785	221	628
MARGINE DI CONTRIBUZIONE I LIVELLO	576,226	504,699	498,528	28,289	1,607,742	153,831	4,958	1,766,531
Costi diretti e indiretti allocati	(220,019)	(99,605)	(103,524)	(5,620)	(428,768)	(64,638)	(3,538)	(496,944)
Contributi e Fondi di Garanzia ordinari	(27,040)	-	-	-	(27,040)	(3,958)	-	(30,998)
MARGINE DI CONTRIBUZIONE II LIVELLO	329,167	405,094	395,004	22,669	1,151,934	85,235	1,420	1,238,589
Costi non allocati	-	-	-	-	(176,585)	-	-	(176,585)
Ammortamenti	-	-	-	-	(38,499)	(6,962)	(39)	(45,500)
Accantonamenti netti per rischi ed oneri	-	-	-	-	(27,033)	(1,807)	-	(28,840)
MARGINE OPERATIVO	329,167	405,094	395,004	22,669	909,817	76,466	1,381	987,664
Commissioni di performance	-	33,349	18,408	-	51,757	2,389	161	54,307
Profitti / Perdite netti da investimenti al fair value	33,575	(43)	257	-	33,789	1,517	119	35,425
EFFETTI MERCATO	33,575	33,305	18,666	-	85,546	3,906	280	89,732
Contributi e Fondi di Garanzia straordinari	(10,210)	-	-	-	(10,210)	-	-	(10,210)
Altri effetti straordinari	-	-	-	-	-	-	-	-
EFFETTI STRAORDINARI	(10,210)	-	-	-	(10,210)	-	-	(10,210)
UTILE LORDO PRE IMPOSTE	352,532	438,399	413,669	22,669	985,153	80,372	1,661	1,067,186
Imposte dell'esercizio	-	-	-	-	(226,426)	(18,425)	(465)	(245,316)
UTILE NETTO DELL'ESERCIZIO	352,532	438,399	413,669	22,669	758,727	61,946	1,196	821,870

Fine Comunicato n.1795-9-2025	Numero di Pagine: 10
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