AKSİGORTA A.Ş. — Interim / Quarterly Report 2012

Apr 27, 2012

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

==> picture [284 x 58] intentionally omitted <==

31 Mart 2012 YÖNETİM KURULU ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU

1

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

1960’DAN BUGÜNE: AKSĠGORTA’DA SÜRDÜRÜLEBĠLĠR BÜYÜMENĠN KĠLOMETRE TAġLARI

İlk poliçe

1961 yılında Aksigorta çalıĢanları tarafından ilk poliçe hazırlanmıĢtır.

İlk sigorta acentesi

Lami Teymen, Adana’da Ġlk Aksigorta acentesini açmıĢtır.

Banka sigortacılığının başlangıcı

1980’lerin baĢında banka sigortacılığı kavramını uygulamaya baĢlayan Aksigorta, 1983’te ilk kez online poliçe tanzimini gerçekleĢtirmiĢtir. 1989’da ise, ġirket’in tüm bölge müdürlükleri online çalıĢmaya baĢlamıĢtır.

Aksigorta’nın halka arzı

Aksigorta, 1994 yılında halka açılmıĢ, 1995’de Genel Müdürlüğü’nü Karaköy’deki tarihi Minerva Han binasından Ġstanbul, Fındıklı’daki binaya taĢımıĢtır.

Yangın ve Deprem Eğitim Merkezi’nin açılması

1996’da Aksigorta, Türkiye’de bir ilki gerçekleĢtirerek dünyada da az sayıda örneği bulunan ve tamamen Türkiye’de geliĢtirilen teknoloji ile inĢa edilen Yangın ve Deprem Eğitim Merkezi’ni hizmete açmıĢtır.

ġirket, aynı yıl ülke çapındaki bölge temsilciliklerini yapılandırmıĢ; ĠK Projesi’ni uygulamaya baĢlamıĢ ve performans yönetimi ile kariyer planlama sistemine geçiĢini tamamlamıĢtır.

Aksigorta’nın ilk internet sitesi devreye girmiĢtir.

Türkiye’de banka sigortacılığı kapsamında ilk kez online poliçe

1998’de tamamlanan Bankasürans Projesi ile Akbank Ģubelerinden Türkiye’de ilk kez online poliçe düzenlemeye baĢlanmıĢtır. Aynı yıl kapsam geliĢtirilerek 150’ye yakın acente ile online bağlantı sağlanmıĢtır.

ġirket, ISO 9001:1994 standardını model alarak kalite güvence sistemini kurmuĢ, BS EN 9001:1994 Kalite Standardı Belgesi’ni almıĢtır.

Sağlık branşında yetki belgesi alınması ve Aksigorta Hizmet Merkezi’nin faaliyete geçmesi 2002 yılında Aksigorta sağlık branĢına girerek poliçe düzenlenmeye baĢlamıĢtır.

Aynı dönemde, müĢterilere ve acentelere hasar dosya ihbarından diğer bütün sigortacılık iĢlemlerine kadar birçok konuda 7 gün 24 saat hızlı ve kaliteli hizmet sunmayı amaçlayan Aksigorta Hizmet Merkezi açılmıĢtır.

İstanbul’da yeni yapılanma

2004 yılında ġirket, Ġstanbul bölge yapılanmasını Ġstanbul 1, Ġstanbul 2, Ġstanbul 3 ve Kurumsal Bölge Müdürlükleri olmak üzere 4 bölge müdürlüğü altında yapılandırarak operasyon ve satıĢ iĢlemlerini bu müdürlüklere kaydırmıĢtır.

Bölgesel yönetime geçiş

2006’da iĢ ve karar süreçlerini revize eden Aksigorta, merkezi yönetim biçiminden bölgesel yönetime geçmiĢtir. Bu kapsamda, ġirket’in müĢteri ve acenteleriyle ilk temas noktası olan bölge müdürlüklerinin etkinliği ve gücü artırılmıĢ; yaygın bir bölge teĢkilatı oluĢturulmuĢtur.

Ak Emeklilik - Aviva Hayat ve Emeklilik A.Ş. birleşmesi

2007 yılında Aksigorta iĢtiraklerinden AK Emeklilik A.ġ., Aviva Hayat ve Emeklilik A.ġ. ile birleĢerek, 1 Kasım tarihinden itibaren AvivaSA Emeklilik ve Hayat A.ġ. adı altında faaliyet göstermeye baĢlamıĢtır.

2

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

Kalitesine en çok güvenilen sigorta şirketi

Aksigorta 2008’de, Türkiye’de yürürlüğe giren yeni sigortacılık kanunu ve yönetmeliklerine uyum çalıĢmalarını tamamlamıĢtır. Aynı yıl Aksigorta, Kalder’in Türkiye MüĢteri Memnuniyet Endeksi’nde lider Ģirket olmuĢ; Tüketici Dergisi tarafından 4. kez “Kalitesine En Çok Güvenilen Sigorta ġirketi “olarak gösterilmiĢtir.

Sermaye optimizasyonu Aksigorta 2008 yılında, sermaye optimizasyonunu sağlamak ve sigortacılık değerini ön plana çıkartmak amacıyla girilen spin-off (bölünme) sürecinde iĢtirak portföyünün Sabancı Holding’e devir iĢlemi kamuoyuna duyurulmuĢtur.

Yaşamı Daha Güvenceli Kılmak vizyonuyla…

2009’da Aksigorta Türkiye’de sigortacılık bilincini artırmak ve sigortalı sayısını artırmak üzere vizyonunu “YaĢamı Daha Güvenceli Kılmak” olarak yenilemiĢtir.

ġirket vizyonu doğrultusunda organizasyon yapısını, teknolojisini, geliĢtirdiği ürünleri müĢteriye odaklı bir yaklaĢımla değiĢtirmiĢtir. Aksigorta’da gerçekleĢtirilen yeni yapılanma ile insan kaynakları, pazarlama ve iletiĢim birimleri ayrı ayrı genel müdür yardımcılıkları altında toplanmıĢtır. Risk yönetimini ve iç kontrol sistemlerinin kuruluĢu tamamlanırken Risk Yönetimi/Aktüerya Bölümü yapılandırılmıĢtır. Aynı kapsamda, farklı müĢteri gruplarının ihtiyaç duyduğu ürünleri en etkin bir Ģekilde sunmak amacıyla çoklu dağıtım kanalı stratejisi geliĢtirilmiĢ ve uygulanmaya baĢlanmıĢtır.

2009 yılında Aksigorta, AC Nielsen tarafından yapılan araĢtırmada tüketiciler tarafından “En Güvenilir Sigorta ġirketi” seçilmiĢtir.

Türk Ticaret Kanunu’ndaki değiĢiklik sonrasında Aksigorta iĢtiraklerinin Sabancı Holding’e devir iĢlemleri baĢlatılmıĢ ve ilgili süreç 4 Ocak 2010 tarihli olağanüstü genel kurul toplantısını takiben 14 Ocak 2010 tarihinde tamamlanmıĢtır.

2011 yılı Temmuz ayında Belçika merkezli uluslararası sigorta Ģirketi Ageas, Aksigorta’ya ortak olmuĢtur. Aksigorta’nın %62 hissesine sahip olan Sabancı Holding, hisselerinin %31’ini 220 milyon ABD Doları karĢılığında, Ageas’a devretmiĢtir.

Banka kanalı deneyimi, çoklu dağıtım kanalları yönetimi ve sağlık sigortacılığı baĢta olmak üzere uluslararası deneyimi ile her türlü segmente yönelik geniĢ ürün yelpazesi bulunan Ageas ile Türkiye sigorta pazarının liderlerinden Aksigorta gücünü birleĢtirmiĢtir.

VĠZYONUMUZ

YaĢamı daha güvenceli kılmak

MĠSYONUMUZ

Toplumda sigorta bilincini artıran, çoklu dağıtım kanalı, ürün çeĢitliliği, kaliteli ve yaygın hizmet ağı ile mevcut ve potansiyel müĢterilerin ilk tercih ettiği, en kolay ulaĢılabilen, en beğenilen ve paydaĢlarına değer yaratan sigorta Ģirketi olmak.

DEĞERLERĠMĠZ

• Öncülük

• MüĢteri Odaklılık

• ġeffaflık

• Etik Olmak

• Sürdürülebilirlik

3

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

ÖZET FĠNANSAL GÖSTERGELER

Aksigorta, 51 yıllık deneyimi ve sunduğu yenilikçi ürün ve hizmetler ile Türkiye sigortacılık sektöründe “DeğiĢimin Öncüsü” olmaya odaklıdır.

Özet Finansal Göstergeler (Bin TL.)

	31.03.2012
Prim Üretimi	370.369
Ödenen Hasarlar (Net)	(159.865)
Teknik Bölüm Dengesi	11.326
Vergi Öncesi Kar/(Zarar)	11.144
Net Kar/(Zarar)	9.119
Sermaye	306.000
Özkaynaklar	412.827
Aktif Büyüklüğü	1.253.654

SERMAYE HAREKETLERĠ

KAYITLI SERMAYE

2499 sayılı kanun hükümlerine göre kayıtlı sermaye sistemini kabul etmiĢ ve Sermaye Piyasası Kurulu’nun 09.03.1995 tarih ve 301 sayılı izni ile bu sisteme geçmiĢ olan Aksigorta A.ġ.’nin kayıtlı sermayesi 500 milyon TL’dir.

SERMAYE YAPISI

Aksigorta A.ġ.’nin sermaye yapısında bu dönemde bir değiĢiklik olmamıĢtır. Ortaklık yapısında nitelikli paya sahip gerçek kiĢi bulunmamaktadır. Yönetim Kurulu Üyeleri ve ġirket Üst Yönetiminin ortaklık payları bulunmamaktadır.

ORTAKLIK YAPISI

Ortaklık sermayesinin % 10’undan fazlasına sahip olan ortağın unvanı ve pay miktarı ile payının sermayedeki oranı Ģöyledir:

H.Ömer Sabancı Holding A.ġ. Ageas Insurance International NV Diğer Gerçek ve Tüzel KiĢiler	31 Mart 2012
	Pay Oranı Pay Tutarı % TL
	35,37 108.232.200 35,37 108.232.200 29,26 89.535.600
	100,00 306.000.000

==> picture [435 x 152] intentionally omitted <==

4

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

H.Ö. Sabancı Holding’in (“Holding”) ve Ageas Insurance International N.V. ile 18 ġubat 2011 tarihinde imzalanan hisse devir anlaĢması uyarınca, Holding portföyündeki Aksigorta A.ġ.’ye ait 18.965.880.200 adet hisse senedinin %50’si 29 Temmuz 2011 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı sonucunda Ageas Insurance International NV’ye devredilmiĢtir. 29 Temmuz 2011 tarihinden itibaren Holding’in Aksigorta A.ġ. üzerindeki yönetim kontrolü Ageas Insurance International NV ile eĢit olarak devam etmektedir.

KURUMSAL YÖNETĠM

YÖNETİM KURULU

Yönetim Kurulu BaĢkanı Yönetim Kurulu BaĢkan Yrd. Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Haluk DĠNÇER Bart Karel A De SMET Hayri ÇULHACI Bülent BOZDOĞAN (29.07.2011’den beri) (29.07.2011’den beri) (31.07.2010’dan beri) (29.07.2011’den beri) Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi, Seyfettin Ata Stefan Georges Leon Antonio CANO Genel Müdür KÖSEOĞLU BRAEKEVELDT (29.07.2011’den beri) Uğur GÜLEN (29.07.2011’den beri) (29.07.2011’den beri) (01.05.2009’dan beri) DENETLEME KURULU ġerafettin KarakıĢ (06.05.2010’dan beri) Ġlker Yıldırım (01.03.2012’den beri) Üye Üye ÜST YÖNETİM Genel Müdür Genel Müdür Yardımcısı Genel Müdür Yardımcısı Genel Müdür Yardımcısı Uğur GÜLEN Çetin KOLUKISA Ömer KARA Ali DOĞDU (01.05.2009’dan beri) (18.05.2005’ten beri) (18.03.2011’den beri) (01.11.2009’dan beri) Genel Müdür Yardımcısı Genel Müdür Yardımcısı Genel Müdür Yardımcısı Genel Müdür Yardımcısı Erkan ġAHĠNLER ġenol TEMEL Fahri ALTINGÖZ Ayhan DAYOĞLU (20.10.2008’den beri) (01.10.2009’dan beri) (19.09.2011’den beri) (19.09.2011’den beri) Grup Müdürü Melis Aslanağı (24.10.2011’den beri)

EKONOMĠK ve SEKTÖREL DEĞERLENDĠRME

Avrupa borç krizi, 2011 yılında dünya ekonomisini etkileyen en önemli gelişme olmuştur. Geride bıraktığımız 2011 yılında, dünya ekonomisindeki iyileĢme geliĢmiĢ ülkelerde duraklamıĢ; geliĢmekte olan ekonomilerdeyse daha düĢük bir hızla da olsa devam etmiĢtir. Bu süreçte, Türkiye büyümenin sürdüğü ve istihdamın arttığı birkaç ülkeden biri olmuĢtur.

2011 yılı dünya ekonomi gündemini meĢgul eden en temel konulardan biri Euro Bölgesi’ndeki borç krizi olmuĢtur. Yunanistan ve Ġrlanda’da ortaya çıkan kriz, zamanla diğer Avrupa ülkelerine yayılmıĢtır. Avrupa borç krizine çözüm arayan Avrupa Birliği, birkaç zirve gerçekleĢtirerek sorunu ayrıntılı olarak ele almıĢtır. Bu doğrultuda Avrupa Merkez Bankası’nın ortak para birimi sistemini kurtaracağı ve sisteme likidite desteği yapmak zorunda kalacağı tahmin edilmektedir.

Avrupa borç krizine bağlı olarak, küresel boyutta ekonomik faaliyette düĢüĢ yaĢanmıĢ ve ortaya çıkan olası riskler ekonomideki güven hissinin azalmasına yol açmıĢtır.

5

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

2012 yılı dünya ekonomisi açısından zorlu bir yıl olmaya adaydır. GeliĢen ve geliĢmiĢ ülkelerin büyüme oranları arasındaki fark 2012 yılında da yüksek seviyelerde seyretmeye devam edecektir. Avrupa’nın yaĢadığı ekonomik sorunları gidermeye yönelik tedbirler alınmıĢ olsa dahi, sorunların ancak uzun vadede çözülebileceği ve radikal yapısal düzenlemelere ihtiyaç duyacağı tahmin edilmektedir. 2012 yılında geliĢmiĢ ülke ekonomilerinin ise büyümeye devam edeceği ancak azalan talep nedeniyle büyüme hızlarının yavaĢlayacağı düĢünülmektedir.

2011 yılında %8 mertebesinde büyüyen Türkiye ekonomisi, global arenada en hızlı büyüyen ikinci ekonomi olmuştur.

2008 yılında ortaya çıkan ekonomik kriz sonrası 2010 ve 2011 yıllarında Türkiye, yüksek bir ekonomik performans sergilemiĢtir. Türkiye’yi küresel ekonomide öne çıkaran bu baĢarının en büyük itici güçleri istikrarlı para politikaları, canlı iç talep ve güçlü temeller üzerinde konumlanmıĢ bankacılık sektörü olmuĢtur.

2012 için global ekonomide devam eden riskler ve yavaĢlama paralelinde Türkiye ekonomisinde de bir daha düĢük bir büyüme hızı beklenmektedir. 2011 yılında artan cari açığı dengelemek için alınan önlemlerin ve TL’de değer kaybının etkisi ile düĢmeye baĢlayan iç talepte bu seyrin sürmesi beklenmektedir. Bu ortamda maliyetlerin, likiditenin ve tüm risklerin dikkatli yönetilmesi gerekmektedir.

2011 yılı sektörümüz açısından oldukça başarılı bir yıl olmuştur.

Borç krizi ile beraber 2011 yılında sigorta sektörü için doymuĢ bir pazar niteliğinde olan Avrupa’da ciddi penetrasyon problemleri yaĢanmıĢtır.

Bu süreçte Türkiye sigorta sektörü ise geliĢmiĢ ve zenginleĢmiĢtir. Ülkemizin genç nüfusu, giderek yükselen eğitim seviyesi ve ĢehirleĢme oranı ile sigortaya olan talep artmaktadır.

Türkiye, geliĢmekte olan ülkeler arasında özellikle sigorta sektörü açısından büyük bir gelecek vaat etmektedir. Bunun en önemli göstergesi, Türkiye’de sigorta sektörünün 2011 yılında bir önceki yıla göre neredeyse tüm branĢlarda reel büyüme kaydetmesi olmuĢtur.

Sosyal güvenlik sistemindeki yeniden yapılanmadan olumlu yönde etkilenen sağlık sigortaları ile iç piyasadaki otomobil satışlarına bağlı olarak yükselen trafik ve kasko sigortaları sektördeki büyümede öncü rol oynamıştır. Ülkemizde sigorta sektörünün büyümesi, sigorta penetrasyonunun artması ve gayri safi milli hasıla içindeki payının da mevcut %1’den yukarı çıkması beklenmektedir. Bu geliĢim, hem bireysel, hem kurumsal ürünlerde yaĢanacaktır.

Belli bir hayat kalitesine eriĢen bireyler, bunu sürdürebilmek ve önlerindeki belirsizlikleri ortadan kaldırabilmek için risklerini sigortalatma yoluna gitmektedir. GeliĢen ülke ekonomisi, sigorta sektörünün müĢteri kitlesi içerisinde yer alan KOBĠ’lere büyük fırsatlar sunmakta, artan sigorta bilinciyle KOBĠ’ler varlıklarını sigortalamaktadır. Bu etkenler sayesinde hayat dıĢı sigorta sektörünün önümüzdeki on yılda ortalama %17 büyüyeceği öngörülmektedir. Dolayısıyla 2012’yi sigorta sektörü açısından önemli bir büyümenin kaydedileceği bir geliĢme yılı olarak görüyoruz.

Aksigorta’nın 2011 yılında ana gündem maddesi Belçika’nın büyük sigorta şirketi Ageas ile gerçekleştirdiği ortaklık oluşturmuştur.

Sabancı Holding, 180 yılı aĢkın tecrübeye sahip dünya devi Belçikalı Ageas ile ortaklık sürecini 28 Temmuz 2011’de tamamlamıĢtır.

Bir tarafta Türkiye’nin en saygın, adı her zaman güven ile anılan Sabancı Holding, diğer tarafta ise hem sigortacılıkta hem de sigorta yatırımcılığı konusunda uzmanlaĢmıĢ Ageas var. Aksigorta olarak, bu iki güçlü ortağın verdiği enerji ile yolumuza devam etmek gerçekten çok heyecanlı ve gurur verici bir durum. MüĢteri odaklı bir hizmet anlayıĢına sahip Ageas’ı hissedarımız olarak görmekten ötürü çok mutluyuz.

Önümüzdeki dönemde bir yandan sektörün geliĢimine katkıda bulurken diğer yandan kârlı büyümeye ve pazar payımızı artırmaya odaklanacağız.

51 yıllık geçmiĢimiz ve 10 binin üzerindeki paydaĢımızla sektörünün en geniĢ ve en güçlü ağına sahip olan Aksigorta olarak bu ortaklıkla gücümüze güç katmıĢ bulunuyoruz. Banka kanalı deneyimi, çoklu dağıtım kanalları yönetimi ve sağlık sigortacılığı baĢta olmak üzere uluslararası tecrübesi ile her türlü segmente yönelik geniĢ ürün yelpazesi olan Ageas ile Aksigorta daha büyük baĢarılara imza atmaya devam edecektir.

6

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

Hem Aksigorta hem de Türkiye sigorta sektörü için büyük önem arz eden bu geliĢme ile beraber Aksigorta 2012 yılına geleceğe dair çok büyük ve iddialı hedeflerle girmiĢtir.

Operasyonel mükemmelliği ve uluslararası düzeyde baĢarılı ortaklıklar kurmasıyla ön plana çıkan Ageas’ın ortak olarak varlığının ve katkısının, 1,600’ü aĢkın acentemiz ve iĢ ortaklarımızı da kapsayan organizasyonumuza yeni bir dinamizm kazandıracağına inanıyoruz.

Sektörde önemi gittikçe artan bankasürans kanalında, grup iĢtiraklerinden Akbank ile önemli bir güce sahip olan Aksigorta, Ageas’ın bu alandaki global deneyimlerinden de faydalanarak acenta kanalındaki gücünü banka kanalındaki daha da etkin kullanımıyla birleĢtirmeyi amaçlamaktadır. Bu yönde, saha organizasyon yapısı ve BT sistem altyapılarına stratejik yatırımlar yapılmaktadır.

Aksigorta, Hizmet Merkezi ve internet sitesi aracılığıyla hasar süreçlerinin takibinden, diğer sigorta hizmetlerine kadar birçok konuda 7 gün 24 saat kesintisiz hizmet vermektedir. Aksigorta Hizmet Merkezi, müĢterilerine, teklif aĢamasıyla baĢlayan, hasar anından itibaren yoğunlaĢan ve sonraki süreçlerde kesintisiz olarak devam eden bir hizmet anlayıĢıyla, her konuda destek vermektedir.

2012 yılına Türkiye sigorta sektörünün yenilikçi şirketlerinden biri olma iddiasıyla giriyoruz. Önümüzdeki dönemde bir yandan sektörün geliĢimine katkıda bulurken diğer yandan kârlı büyümeye ve pazar payımızı artırmaya odaklanacağız. Mevcut kanallarımızı daha da güçlendirerek büyümemizi devam ettirmeyi hedefliyoruz.

Yeni Türk Ticaret Kanunu’nun devreye girmesiyle birlikte sorumluluk sigortaları baĢta olmak üzere ihtisas sigortaları alanlarının Aksigorta’nın niĢ büyüme alanları olacağını öngörmekteyiz. Diğer taraftan ortağımız Ageas’ın küresel deneyimlerinden yola çıkarak, farklı ve yeni ürün uygulamalarını Türkiye’ye taĢımayı planlıyoruz.

2012 yılında yine sektörün ilk Ģirketinden biri olarak; müĢteri tarafından aranan, sigorta poliçesi son derece güvenilir, hizmet kalitesini her gün artırmayı hedefleyen, çalıĢanlarıyla, acenteleriyle, paydaĢlarıyla geleceğe dönük, kârlılık içerisinde büyüme hedefinde, sigortacılığı daha saygın ve daha etkin bir hale getirme gayreti ve anlayıĢında olacağız.

Ageas ortaklığı ile “Gücümüze Güç Katarak” Aksigorta’yı hep birlikte en üst noktalara taĢıyacağız. Kârlı ve sürdürülebilir büyüme stratejimiz doğrultusunda dağıtım kanallarımıza, teknoloji altyapımıza ve bizim için her zaman ilk sırada yer alan insan kaynağımıza yatırım yapacağız.

Dünya’da ve Türkiye’de Sigorta Sektörü

Global arenada sigorta sektörünü etkileyen en önemli olay Avrupa borç krizi olmuştur. 2011 yılında Yunanistan ve Ġrlanda’da baĢlayarak bir süre sonra diğer Avrupa ülkelerine de yayılan kamu borç krizi, Euro Bölgesi’nde birçok sektörü olumsuz yönde etkilemiĢtir. Bu süreçte, Avrupa’da sigorta sektörü de kriz nedeniyle penetrasyon problemleri yaĢanmıĢtır.

2011, Türkiye sigorta sektörü için başarılı bir yıl olmuştur.

Genç nüfusu ve sigorta penetrasyonunun gayrisafi milli hasıla içindeki payı ile Türkiye, sigorta sektörü için hala büyük potansiyele sahip bir bölgedir. Bu nedenle 2011 yılı Avrupa sigorta sektörü için çok iyi bir yıl olmasa da Türkiye sigorta sektörü prim üretimi bazında yılı iyi sonuçlarla kapatmıĢtır.

Türkiye sigorta sektörü, 2011 yılında prim bazında %21,5 oranında büyüme kaydetmiştir. Türkiye Sigorta ve Reasürans ġirketleri Birliği (TSRġB) yıl sonu prim üretimi verilerine göre prim üretimi 14.487 milyon TL’ye yükselmiĢtir. Hayat dıĢı branĢların toplam üretimdeki payı %84,36 olmuĢ, hayat sigortaları prim üretimi ise 2.685 milyon TL olarak gerçekleĢmiĢtir.

Hayat dıĢı branĢlarda 2011 yılında en çok prim üretimi gerçekleĢen alan 3.787 milyon TL ile kara araçları olmuĢtur. Kara araçlarını 2.974 milyon TL ile kara araçları sorumluluk ve 2.310 milyon TL ile yangın ve doğal afetler takip etmiĢtir.

7

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

Acente kanalındaki gelişmeler

Kaydedilen primlerin satıĢ kanallarına göre dağılımı incelendiğinde ilk sırada 10.138 milyon TL prim üretimi ile acentelerin yer aldığı görülmektedir. Acenteleri 3.986 milyon TL ile bankalar, 1.659 milyon TL ile brokerler ve 1.390 milyon TL ile direkt satıĢ merkezleri izlemiĢtir.

Sigorta bilincinin geliştirilmesi, sektöre katkı sağlayacak en önemli etmenlerden biridir. Sektörün son yıllarda gösterdiği geliĢim trendine rağmen halen istenen seviyelere ulaĢamamıĢ olmasının sebeplerinin baĢında, sigorta bilincinin yeterince geliĢmemesi yer almaktadır. Mevcut sigorta potansiyelini aktive edebilmek için; öncelikle sigorta sektöründe denetim mekanizmasının çok geliĢtiğini ve sigortanın pahalı olmadığını kamuoyuna anlatmak gerekmektedir. Bu kapsamda Hazine MüsteĢarlığı’nın sigorta bilincini artırma hedefi çerçevesinde Türkiye Sigorta ve Reasürans ġirketleri Birliği koordinasyonuyla baĢlattığı haftası Sigorta Haftası sektör açısından önemli bir adım olmuĢtur.

Önümüzdeki dönemde Türkiye’de sigorta sektöründe reel büyüme trendinin devam edeceğini ancak reel büyüme hacminin 2011 yılına kıyasla daha düşük olacağı tahmin edilmektedir.

2012 yılında büyümenin göreceli olacak devam edeceğini ancak oransal olarak düĢeceği öngörülmektedir. Sigortacılık sisteminin ve toplam prim animanının reel olarak büyüyeceği ve %8 gibi bir reel büyüme olacağı düĢünülmektedir.

Yeni geliĢmekte olan pazarlar arasında Türkiye hem nüfusu hem de coğrafi konumu nedeniyle ön plana çıkmaktadır. Özellikle önümüzdeki 10 yılda Türkiye sigorta pazarı daha da önem kazanacaktır.

SEKTÖRDE AKSĠGORTA

Sürdürülebilir büyümeye ve kârlılığa doğru…

Sigortacılık sektöründe büyüme potansiyelinin yüksek olduğu Türkiye’de Aksigorta, daha müĢteri odaklı bir Ģirket olarak hem pazar payını hem de kârlılığını artırmayı hedeflemektedir. Türkiye sigorta sektörünün büyüklüğünün milli gelire oranı %1 seviyelerinde seyretmektedir. GeliĢmiĢ ülkelere göre düĢük olan bu oran sigorta sektörünün hızla büyüyeceğine iĢaret etmektedir.

Aksigorta, hizmet kalitesinde mükemmele ulaĢarak, operasyonel verimlilik ve mevcut dağıtım kanalları potansiyelini en etkin Ģekilde kullanarak sağlıklı büyümeyi amaçlamaktadır. Aksigorta’nın rekabet gücünün temel yapı taĢlarını oluĢturan deneyimli ve uzman ekibi, Aksigorta markasının yüksek bilinilirlik oranı ġirket’in bu hedefe ulaĢmasını sağlayacak en temel unsurlardır.

Aksigorta gelecekte de kârlılık içinde büyüme stratejisi doğrultusunda dağıtım kanallarına, teknoloji altyapısına ve insan kaynağına yatırım yapmayı sürdürecektir.

Aksigorta, Ageas ile Türkiye sigorta sektörüne yeni bir yön verektir.

2011 yılında Sabancı Holding, Aksigorta’da global arenanın uzman sigorta devi Belçikalı Ageas ile ortaklığa gitmiĢtir. Yeni hissedar yapısıyla Aksigorta Türkiye sigorta pazarında beklenen büyümenin içinde yer almaya odaklanmıĢtır.

Ageas’ın Aksigorta’ya iĢtiraki Türkiye sigorta sektörü için yeni bir isim ve yabancı yatırımın Türk ekonomisine kazandırılması açısından da son derece önemli bir atılım olmuĢtur.

Ageas’ın 180 yıllık uluslararası deneyiminden alacağı güçle Aksigorta, Türkiye’nin en iyi sigorta Ģirketlerinden biri olma yolunda güçlü adımlarla ilerlemektedir. Aksigorta, banka sigortacılığında ve sağlık alanında uzman, alternatif kanallarda büyük baĢarıya sahip olan Ageas ile global arenanın da önde gelen Ģirketlerinden biri olmayı hedeflemektedir.

Kurduğu ortaklık ile gücüne güç katan Aksigorta, küresel pazarda çok önemli deneyimlere ve baĢarı hikayelerine sahip olan Ageas ile Türkiye sigorta sektörüne yeni bir yön vermeyi amaçlamaktadır. Ageas’ın farklı ve yeni ürün ve uygulamalarını Türkiye’ye taĢımayı planlayan Aksigorta, Ageas’ın çoklu dağıtım kanallarındaki deneyimi ile gücünü pekiĢtirmiĢtir.

8

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

ISO 10002 Müşteri Şikayetleri Yönetim Sistemi kuran ilk elementer sigorta şirketi

Aksigorta A.ġ. 1998 yılında ISO 9001 Kalite Yönetim Standardını Model alarak Kalite Yönetim Sistemini kurmuĢ olup, aralıksız olarak sistem Ģartlarının gerekliliğini sağlayarak 2013 yılına kadar sertifikasyonun devamlılığına hak kazanmıĢtır.

Aynı zamanda Aksigorta A.ġ. MüĢteri Memnuniyeti yaklaĢımını önemsemiĢ ve bu doğrultuda 2009 yılında ISO 10002 MüĢteri ġikayetleri Yönetim Sistemini kuran ilk elementer sigorta Ģirketi olmuĢtur. 2009 yılından itibaren aralıksız olarak MüĢteri ġikayetleri Yönetim Sistemine iliĢkin sistem Ģartlarının da gerekliliği sağlanarak 2013 yılına kadar sertifikasyonun devamlılığına hak kazanılmıĢtır.

Aksigorta, marka değerini artıran en iyi 100 şirket arasında

Aksigorta, Ġngiliz BrandFinance danıĢmanlık Ģirketinin Capital dergisi için gerçekleĢtirdiği “Türkiye’nin En Değerli 100 Markası” araĢtırmasında bu yıl 12 sıra yükselerek 61. Sıraya yerleĢmiĢtir. “2009’dan 2010’a Değerini En Çok Artıran 20 Marka” listesine de girerek 16. sırada yer alan Aksigorta, marka değerini artırmak ve geleceğe güvenli adımlar atmak adına çalıĢmalarına devam edecektir. Türkiye’nin en güçlü dağıtım ağına sahip sigorta şirketi YaĢamı güvenceli kılmak misyonuyla hareket eden Aksigorta, 2011 yılında milyonlarca müĢterisinin evini, ailesini, iĢini, aracını kısaca değerli olan her Ģeyi risklere karĢı güvence altına almayı ve katma değeri yüksek ürün, hizmetler ve çözümler sunmayı sürdürmüĢtür.

Aksigorta, bireysel ve kurumsal müĢterilerine ülke çapına yayılmıĢ ve farklılaĢtırılmıĢ bir dağıtım kanalı üzerinden hizmet sunmaktadır. Aksigorta’nın hizmet ağı

• 9 Bölge Müdürlüğü,

• 2 Temsilcilik,

• 1689 Acente,

• 931 Akbank Ģubesi,

• 53 Broker

• 4.828 AnlaĢmalı Kurum Ağından

• oluĢmaktadır.

Aksigorta, 2011 yılında Hayata Devam Türkiye projesinin ikinci etabını hayata geçirmiştir. Aksigorta, 2010 yılında AKUT iĢbirliği ile baĢladığı “Hayata Devam Türkiye” projesinin ikinci etabını 5 Nisan 2011 yılında baĢlatmıĢtır. Hayata Devam Türkiye projesi, Türk halkını doğal afetler konusunda bilinçlendirmek ve bir felaket yaĢanması durumunda olası kayıp ve zararları en aza indirmeyi hedeflemektedir.

Projenin bir diğer amacı ise Türk halkını bu tür felaketlerin ardından, geleceklerini güvence altına almaları yönünde teĢvik etmek, toplumda risk ve sigorta bilincini artırmaktır.

“Her ne yaĢanırsa yaĢansın Hayata Devam Türkiye” diyebilmeyi amaçlayan proje, 5 yılda 50 il ve 250 ilçede 5 milyon kiĢiye ulaĢarak, doğal afet ve sigorta bilinci sağlam nesiller yetiĢmesine katkıda bulunmayı hedeflemektedir.

2011 yılında proje ile daha çok kiĢiye ulaĢmak için aktivitelerini çeĢitlendiren Aksigorta, proje kapsamında kadınlara özel eğitimler ve çocuklar için oyun saatleri organize etmiĢtir.

Aksigorta, gelecekte de doğal afet ve sigorta bilincini geliĢtirmek misyonuyla Hayata Devam Türkiye projesine devam etmeye kararlıdır.

Türkiye’nin ilk ve tek yelkenli okul gemisi Aksigorta güvencesinde… Aksigorta, Bodrum’da eğitimlerini sürdüren Türkiye’nin ilk ve tek okul gemisi STS Bodrum Yelkenli Okul Gemisi’ne sponsor olarak, genç denizcilerin sektöre kazandırılması için önemli bir iĢbirliğine imza atmıĢtır. Aksigorta’nın son birkaç yıldır sigorta sponsoru olduğu STS Bodrum gemisi, 18-23 Ekim tarihleri arasında, Bodrum Cup’ta ġirket adına yarıĢmıĢ ve ikinci olmuĢtur.

9

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

Acente Kârlılık ve Verimlilik Projesi

Aksigorta, acente dağıtım kanallarını daha kârlı hale getirmek için bilgi alıĢveriĢi ve tecrübe aktarımı sağlayabilmek için 2011 yılında Ageas ekibi ile karĢılıklı ziyaretler gerçekleĢtirmiĢtir. Ageas ekibi Ġstanbul’a gelerek Aksigorta’nın acente satıĢı yönetim yaklaĢımı, hedefleri, raporlama ve yazılım uygulamaları gibi konularda bilgi sahibi olmuĢtur. Ardından Aksigorta Brüksel’e giderek Belçika AG Insurance’taki uygulamaları izlemiĢ, broker ziyaretleri gerçekleĢtirmiĢtir. Ageas ile birlikte yapılan karĢılıklı görüĢmelerden çıkan sonuçlar da dikkate alınarak The Boston Consulting Group’un (BCG) danıĢmanlığında Acente Kârlılık ve Verimlilik Projesi baĢlatılmıĢtır. Projenin birinci fazı 14 Temmuz’da tamamlanmıĢtır.

2011 yılında, Dijital Akademi ve Aksigorta acentelerine özel “Ayrıcalıklar Dünyası” gibi 2 önemli dijital proje yayına başlamıştır.

Aksigorta’nın çalıĢanları ve acenteleri için geliĢtirdiği dijital eğitim platformu olan Dijital Akademi, 2011 yılında faaliyete geçmiĢtir. Aksigorta kültürünün kesintisiz ve doğru bir Ģekilde tüm çalıĢanlara ve dağıtım kanallarına ulaĢmasını sağlamak amacıyla açılan akademi.aksigorta.com.tr platformuna, yer ve zaman sınırlaması olmaksızın Aksigorta çalıĢanları ve acenteleri hem bilgisayarlarından hem de akıllı telefonlardan ulaĢılabilmektedir. Ayrıcalıklar Dünyası –Acente Portalı Aksigorta acentelerini özel bir dünya olarak tasarlanmıĢtır.

Acenteler, tüm iletiĢim Ġhtiyaçlarını ve paylaĢımlarını bu platform üzerinden gerçekleĢtirebilmektedir. Ayrıca portaldaki sürekli yeni haber akıĢı ve yapılan canlı yayınlar sayesinde Genel Müdürlük ile acenteler arasındaki iletiĢimin sürekliliği sağlanmaktadır.

Aksigorta acentelerinin iĢ hayatını kolaylaĢtıracak, hızlandıracak ve daha kazançlı bir hale getirecek “Ayrıcalıklar Dünyası” da 2011 yılında devreye alınmıĢtır. Aksigorta acenteleri, “Ayrıcalıklar Dünyası”nda segmentlerine göre farklılaĢtırılmıĢ oranlarda ek komisyon kazanma fırsatını yakalarken; eğitimlerden faydalanabilmekte ve muhteĢem seyahatler, indirimler ve hediyeler kazanabilmektedir.

Aksigorta, 2011 yılında müşteri memnuniyetini artırmıştır.

TNS Piar’ın yaptığı araĢtırma sonuçlarına göre 2011 yılında Aksigorta müĢterilerini iĢinin merkezine koyarak yaptığı ürün ve süreç iyileĢtirmeleri sonucunda 2009 yılında 55 olan memnuniyet ve bağlılık endeksini 2011 yılında 11 puan artırmıĢtır.

Aksigorta, “Deprem Haftası” kapsamında Şirket çalışanlarına depreme karşı bilinçlendirme eğitimi vermiştir. Mart ayında gerçekleĢtirilen eğitimde, Prof. Dr. Ahmet Mete IĢıkara, yaklaĢık 200 Aksigorta çalıĢanının katıldığı eğitimde çalıĢanlara deprem öncesinde ve sırasında neler yapılması gerektiğini anlatmıĢtır.

“YaĢamı güvenceli kılma” misyonu ile hareket eden, toplumda risk ve afet bilinci oluĢturmayı hedefleyen Aksigorta, 1-7 Mart Deprem Haftası etkinlikleri kapsamında çalıĢanlarına verdiği eğitimde, deprem öncesinde ofislerde alınması gereken önlemler ve deprem anında korunmak için neler yapılması gerektiğini aktarılmıĢtır.

10

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

KURUMSAL YÖNETİM İLKELERİ UYUM RAPORU

1. Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum Beyanı

Aksigorta A.ġ. Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yayınlanan “Kurumsal Yönetim Ġlkeleri”ni genel hatlarıyla uygulamakta, uygulanmayan hususlar gerekçe ile birlikte devam eden maddeler çerçevesinde açıklanmaktadır.

BÖLÜM I: PAY SAHİPLERİ

2. Pay Sahipleri ile İlişkiler Birimi

ġirketimizde pay sahipleri ile ilgili iliĢkilerden;

Osman Akkoca, Mali Kontrol Müdürü Tel : (0212) 393 45 08 Faks : (0212) 245 16 87 e-mail: osman.akkoca@aksigorta.com.tr sorumlu bulunmaktadır.

Yatırımcı ĠliĢkileri birimi, pay sahipleri ile iliĢkilerin yürütülmesinde görev almaktadır. Bu görevleri içinde 2012 yılında ġirket merkezinde 3 kez kurumsal yatırımcılarla yüz yüze görüĢülerek ġirket ve sigorta sektörü hakkında bilgiler paylaĢılmıĢtır. 23 defa kurumsal pay sahipleri ile telefonda görüĢülmüĢ ve gelen sorular cevaplandırılmıĢtır. Pay sahiplerinden gelen 15 elektronik posta baĢvurusu yanıtlanmıĢtır.

3. Pay Sahiplerinin Bilgi Edinme Haklarının Kullanımı

Pay sahiplerinin ve yatırımcıların, ticari sır niteliğinde olmayan ve kamuya açıklanmıĢ her türlü bilgi talepleri; Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler birimi tarafından değerlendirilerek; kısa sürede, hatasız, gerçeği tam olarak yansıtacak Ģekilde ve özenle karĢılanmaktadır.

2012 yılında pay sahiplerinden gelen telefon, elektronik posta ve bizzat yüz yüze yapılan görüĢmelerde 41 adet bilgi talebi cevaplandırılmıĢtır. Pay sahiplerini ve yatırımcıları ilgilendiren ve kamuya açıklanmıĢ bilgiler www.aksigorta.com.tr adresinde yayınlanmaktadır. Ayrıca, pay sahipliği haklarının kullanımını etkileyecek geliĢmeler düzenli olarak ĠMKB aracılığıyla duyurulmaktadır. Önemli görülen hususlar, yatırımcı ve analistlere elektronik posta yoluyla da duyurulmaktadır. ġirket Esas SözleĢmesi’nde, özel denetçi atanması bir hak olarak düzenlenmemiĢtir. 2012 yılında pay sahiplerinden bu konuda bir talep alınmamıĢtır.

4. Genel Kurul Bilgileri

2011 yılında olağan ve olağanüstü olmak üzere iki adet Genel Kurul Toplantısı yapılmıĢtır. Genel Kurul öncesi toplantı tarihi, yeri ve gündemi Ticaret Sicili Gazetesi, ulusal gazete, ġirketimiz web sitesi ve ĠMKB aracılığıyla duyurulmuĢ; kayıtlı yatırımcı ve analistlere elektronik posta ile bildirilmiĢtir. Pay defterine kayıtlı nama yazılı pay sahiplerinin Genel Kurul’a katılması için herhangi bir süre mevcut değildir. DenetlenmiĢ 2011 yılı rakamlarını da içeren faaliyet raporu, ġirket Genel Merkezi’nde en az 15 gün önceden pay sahiplerinin incelemesine sunulmuĢtur.

Olağan Genel Kurul Toplantısı 14.04.2011 tarihinde yapılmıĢtır. Toplantıda Yönetim Kurulu Faaliyet Raporu ile Denetçi Raporları, Bilanço ve Kar/Zarar Raporları okunmuĢ ve müzakere edilmiĢtir. Yıl içerisinde yapılan bağıĢlar ortakların bilgisine sunulmuĢtur. Yönetim Kurulu Üyeleri ve Denetçiler ibra edilmiĢ, Yönetim Kurulu içerisinde yapılan değiĢiklikler tasvip edilmiĢtir. Yönetim Kurulu tarafından seçilen Bağımsız DıĢ Denetleme Ģirketi Genel Kurula sunulmuĢtur.

11

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı ise 29.07.2011 tarihinde yapılmıĢtır. Bu toplantıda ġirket ortaklarımızdan HACI ÖMER SABANCI HOLDĠNG ANONĠM ġĠRKETĠ sahibi bulunduğu 18.965.880.200 adet nama yazılı hisselerinden 9.482.940.100 adetini 18.02.2011 tarihli sözleĢme ile AGEAS INSURANCE INTERNATIONAL N.V. unvanlı Ģirkete devir ettiğini yazılı olarak bildirmiĢtir. AGEAS INSURANCE INTERNATIONAL N.V. unvanlı Ģirket HACI ÖMER SABACI HOLDĠNG ANONĠM ġĠRKETĠ unvanlı Ģirketin sahibi olduğu hisselerden 9.482.940.100 adetini devir aldığını yazılı olarak bildirmiĢtir. Sonuç olarak yapılan hisse devir anlaĢması onaylanmıĢtır. Ayrıca Yönetim Kurulu’nda yapılan değiĢikliklere de oybirliği ile karar verilmiĢtir.

Genel Kurul esnasında pay sahipleri soru sorma hakkını kullanmamıĢlardır ve gündem maddeleri haricinde bir öneri verilmemiĢtir. Türk Ticaret Kanunu’nda yer alan önemli nitelikteki kararlar Genel Kurul’da pay sahiplerinin onayına sunulmaktadır. Kurumsal Yönetim Ġlkeleri’nin yasal uyumu sağlandığında değiĢen kanunlarda yer alacak olan tüm önemli nitelikteki kararlar da Genel Kurul’da pay sahiplerinin onayına sunulacaktır. Genel Kurul tutanakları, www.aksigorta.com.tr adresinde internetten yayımlanmaktadır.

5. Oy Hakları ve Azınlık Hakları

Esas SözleĢme’de imtiyazlı oy hakkı bulunmamaktadır. Esas SözleĢmede, mevcut ortaklık yüzdelerinde ve ortaklık yapısında birikimli oy hakkı tanınmasının ġirket’in uyumlu yönetim yapısını bozacağı düĢüncesiyle bir düzenleme yapılmamıĢtır. Bu konu ilgili yasalarla düzenlenip azınlığın birikimli oy hakkını kötüye kullanımı engellendiğinde, konu Genel Kurul tarafından değerlendirmeye alınacaktır.

6. Kâr Dağıtım Politikası

ġirket’in kârına katılım konusunda herhangi bir imtiyaz bulunmamaktadır. Kâr dağıtım Ģekli ve dağıtılma zamanı Esas SözleĢmesinde 61. ve 63. maddelerde belirtilmiĢtir.

Kurumsal Yönetim Ġlkelerimize göre, ġirketimizin kâr dağıtım politikası, mevcut SPK kurallarına ve SPK’nın 27.01.2006 tarih 4/67 sayılı toplantısında temettü ve bedelsiz payların dağıtım esaslarına uygun olarak dağıtılması gereken zorunlu temettünün nakden ve/veya bedelsiz hisse senedi Ģeklinde verilmesi yönündedir. ġirketimizin kâr dağıtımı yasal süreler içerisinde gerçekleĢtirilmektedir.

ġirketimizin kâr dağıtım politikası, dağıtılabilir kârın asgari %30’u oranında nakit temettü dağıtmaktır. Temettü politikası, ulusal ve küresel ekonomik Ģartlara, gündemdeki projelere ve fonların durumuna göre Yönetim Kurulu tarafından her yıl gözden geçirilir.

Bu konuyla ilgili olarak yukarıda açıkladığımız kâr dağıtım politikası, Genel Kurul toplantısında ortakların bilgisine sunulmuĢtur.

7. Payların Devri

Halka açık olan hisse senetlerimizin (beyaz ciro ile) devri mümkündür, halka açık olmayan hisselerin devrinde ise Sermaye Piyasası Kanunu hükümleri uygulanır. Sigorta ġirketleri ve Reasürans ġirketlerinin KuruluĢ ve ÇalıĢma Esaslarına ĠliĢkin Yönetmelik gereği; doğrudan veya dolaylı olarak bir sigorta Ģirketinin sermayesinin yüzde onunu, yüzde yirmisini, yüzde otuz üçünü veya yüzde ellisini bulacak ya da aĢacak Ģekildeki hisse edinimleri ile bir ortağa ait hisselerin söz konusu oranları bulması veya bu oranların altına düĢmesi sonucunu doğuran hisse devirleri T.C. BaĢbakanlık Hazine MüsteĢarlığı’nın iznine tabidir.

BÖLÜM II: KAMUYU AYDINLATMA VE ŞEFFAFLIK

8. Şirket Bilgilendirme Politikası

SPK Kurumsal Yönetim Ġlkerleri kapsamında ġirketimizin Yönetim Kurulu tarafından onaylanan Bilgilendirme Politikası, internet sitemizde Yatırımcı ĠliĢkileri bölümünde yer almaktadır. Bilgilendirme politikasının yürütülmesinden Genel Müdür Sayın Uğur GÜLEN ve Genel Müdür Yardımcısı Sayın Erkan ġahinler sorumludur.

12

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

9. Özel Durum Açıklamaları

ġirketimiz, 2012 yılı içinde SPK düzenlemeleri uyarınca toplam 11 adet özel durum açıklamasında bulunmuĢtur. Yıl içinde SPK’ ya yapılan özel durum açıklamaları;

• 2 tanesinde bağımsız denetimden geçmemiĢ tahmini prim verisi,

• 1 tanesinde geçici vergi beyannamesi bildirimi,

• 2 tanesinde yönetim ve denetim kurulu üyelerinin bildirimi,

• 1 tanesinde finansal tablo ve faaliyet raporlarının kabulüne iliĢkin yönetim kurulu kararı,

• 1 tanesinde bağımsız denetimden geçmiĢ finansal tablo ve dipnot açıklamaları düzenleme bildirimi,

• 1 tanesinde faaliyet raporu düzenleme bildirimi,

• 1 tanesinde esas sözleĢme değiĢikliği baĢvurusu,

• 1 tanesinde bağlantı kurulacak Ģirket yetkililerinin bildirimi,

• 1 tanesinde Yasal denetçi değiĢikliği bildirimi

hakkında yapılmıĢtır. Söz konusu açıklamalar zamanında yapılmıĢ olup SPK veya ĠMKB tarafından yaptırım uygulanmamıĢtır.

10. Şirket İnternet Sitesi ve İçeriği

ġirketimizin internet sitesi bulunmaktadır ve adresi aĢağıdaki gibidir: www.aksigorta.com.tr

SPK Kurumsal Yönetim Ġlkeleri II. Bölüm madde 1.11.5’te sayılan bilgiler internet sitemizdeki “Yatırımcı ĠliĢkileri” baĢlığı altında yer almaktadır. Bu baĢlık altında açıklanan konulardan;

• Son durum itibarıyla ortaklık yapısına, “Ortaklık Yapısı” baĢlığı altında,

• Ġmtiyazlı paylar hakkında detaylı bilgiye, “Ġmtiyazlı Paylar” baĢlığı altında,

• Son durum itibarıyla yönetim yapısına, “Yönetim Kurulu” baĢlığı altında,

• Esas sözleĢmenin son haline, “Ana SözleĢme” baĢlığı altında,

• Ticaret sicil bilgilerine, “Ticaret Sicil Bilgileri” baĢlığı altında,

• Periyodik mali tablo ve raporlara, “Finansal Bilgiler” baĢlığı altında,

• Yıllık faaliyet raporlarına, “Faaliyet Raporları” baĢlığı altında,

• Genel Kurul Toplantılarının gündemlerine “Genel Kurul Toplantı Gündemi” baĢlığı altında,

• Katılanlar cetveli ve toplantı tutanaklarına “Genel Kurul Toplantı Cetveli” baĢlığı altında,

• Vekâleten oy kullanma formuna “Vekâleten Oy Kullanma” baĢlığı altında,

• Özel durum açıklamalarına, “Özel Durum Açıklamaları” baĢlığı altında,

• ġirkete ulaĢan bilgi talepleri ve sıkça sorulan sorular ile bunlara verilen cevaplara “Sıkça Sorulan Sorular” baĢlığı altında,

• Bunlara ek olarak pay sahipleri ve kurumsal yatırımcılar ile iliĢkilerde baĢvurulacak iletiĢim noktalarına “Yatırımcı ĠliĢkileri ĠletiĢim” baĢlığı altında yer verilmiĢtir.

11. Gerçek Kişi Nihai Hâkim Pay Sahibi/Sahiplerinin Açıklanması

ġirketimizin gerçek kiĢi nihai hâkim pay sahibi bulunmamaktadır. ġirket ortaklık yapısı yıllık faaliyet raporlarında ve Ġnternet sitesinde yayınlanmaktadır.

12. İçeriden Bilgi Öğrenebilecek Durumda Olan Kişilerin Kamuya Duyurulması

SPK Özel Durumların Kamuya Açıklanmasına ĠliĢkin Esaslar Tebliği’nin (No 54) 16. maddesi uyarınca ġirket’in içsel bilgilerine eriĢimi olanların listesi düzenlenmekte ve takip edilmektedir. Ġçeriden bilgi öğrenebilecek durumda olan kiĢilerin listesi açıklanmamaktadır. Bu konumda olabilecek Yönetim Kurulu Üyeleri, Denetçiler ve üst düzey yöneticiler faaliyet raporlarında ve internet sitesinde yer almaktadır.

13

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

BÖLÜM III: MENFAAT SAHİPLERİ

13. Menfaat Sahiplerinin Bilgilendirilmesi

ġirket çalıĢanları, uzmanlık alanlarında ve genel ilgili oldukları konularda yapılan toplantılar, düzenlenen seminerler ve eğitimler, portal uygulaması ve internet kanalıyla gönderilen bilgiler vasıtası ile bilgilendirilmektedir.

Dağıtım kanallarımız ise, ġirket uygulamaları ve prosedürleri hakkında, ġirketimiz web sitesi www.aksigorta.com.tr “Acentelerimize Özel” sayfasında yayımlanan sirkülerler marifetiyle yapılan duyuruların yanı sıra, tertip edilen geleneksel ve bölgesel acenteler toplantıları, ön ve teknik eğitimler ve elektronik posta yolu ile periyodik olarak bilgilendirilmektedir.

14. Menfaat Sahiplerinin Yönetime Katılımı

ÇalıĢanların yönetime katılımı, periyodik toplantılar vasıtası ile sağlanmaktadır. Aylık icra toplantısına, bölge ve birimlerden yöneticiler katılmaktadır. Birimlerde yapılan toplantılar icra toplantılarını destekleyici yönde olmaktadır. Ayrıca, bilgi paylaĢım toplantıları ile gruplar halinde tüm çalıĢanlara uygulamalar, politika ve hedefler hakkında bilgiler aktarılarak, çalıĢanların görüĢleri alınmakta, ġirket’in etkin yönetimini temin için gerekli katılım ve katkıları sağlanmaktadır.

ÇalıĢanlarla, yıllık performans değerlendirme toplantıları yapılmaktadır. Toplantılarda, çalıĢanlara performansları hakkında geribildirim verilmekte, çalıĢanların görüĢ ve beklentilerini ifade etmeleri sağlanmaktadır.

Bölgesel acenteler toplantıları ile sigortacılık sektöründe yaĢanan geliĢmeler ve değiĢen rekabet ortamı acentelerle paylaĢılmaktadır. Bu toplantılarda gerçekleĢtirilen Serbest Kürsü uygulamalarında; yerel ve merkezi yönetim birimleri ile bir araya gelen acenteler, güncel sorunlarını dile getirmektedir. Aksigorta, bu sayede mevcut politikalarla ilgili geri bildirim almakta ve Ģirket stratejilerini oluĢturmada acentelerin görüĢlerini göz önünde bulundurmaktadır.

15. İnsan Kaynakları Politikası

ġirket insan kaynakları politikaları, vizyon, misyon ve ġirket değerleri doğrultusunda yönetilmektedir. ġirket hedeflerine ulaĢılması için, Ģirket stratejilerine uygun organizasyonel planlama, ġirket değerlerini bilen ve bu değerlere uygun davranmayı bir yaĢam biçimi haline getirmiĢ çalıĢanlarla çalıĢılması temeldir.

ġirket; içeriden terfi, hedef bazlı etkin performans yönetimi, uzun vadeli geliĢim ihtiyaçlarını karĢılayan geliĢim aktiviteleri ve sosyal kulüpler ve etkinlikler ile çalıĢanların motivasyonunu ve verimini artırmayı hedeflemektedir. Vizyon, misyon ve değerler doğrultusunda, çalıĢanlardan beklenen davranıĢ özellikleri “Yetkinlikler Kataloğu” adı altında ġirket çalıĢanlarına duyurulmuĢtur. Hedefler gibi, yetkinlikler de yıllık performans değerlendirmesinin bir parçasıdır. 360 derece değerlendirme, davranıĢ bazlı mülakatlar ve geliĢtirme ve değerlendirme merkezi uygulamaları ile çalıĢanların güçlü yönleri ve geliĢim alanları belirlenmekte, Ģirket geliĢim programları bu doğrultuda hazırlanmaktadır.

ÇalıĢanlar ile iliĢkileri yürütmek, yöneticilerin ana sorumlulukları arasındadır. Yöneticiler, kendilerine bağlı çalıĢanların sorunları ile yakından ilgilenmekte, geliĢim olanaklarını takip etmektedirler.

Adil çalıĢma ortamının oluĢturulması ve sürdürülmesi ġirketimizin temel etik değerleri arasında yer almaktadır.

16. Müşteri ve Tedarikçilerle İlişkiler hakkında Bilgiler

MüĢteri memnuniyetini ön planda tutarak; vizyon, misyon ve değerlerimiz doğrultusunda, acentelerimiz, çalıĢanlarımız ve tedarikçilerimizle birlikte, sektörde güçlü, saygın ve güvenilir bir Ģirket olarak kaliteli hizmet sunmayı kalite politikası olarak benimseyen ġirketimiz kalite güvence sistemini kurmuĢ ve 1998 yılında BVQI’dan (Bureau Veritas Quality International) BS EN 9001:1994 Kalite Standardı Belgesi’ni almıĢtır. 1998 yılından itibaren sistem devamlılığı ve sertifikasyonu sağlanmıĢ olup, ISO 9001:2008 Kalite Yönetim Sistemi sertifikasyonu 02 Temmuz 2013 tarihine kadar geçerli olmak üzere yenilenmiĢtir. ġirketimiz, tüm müĢteri/iĢ ortağı/paydaĢ ve çalıĢanlarına kaliteli hizmet vermeye devam etmektedir.

14

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

MüĢteri odaklı hizmet anlayıĢıyla, 2002 yılında devreye giren Aksigorta Hizmet Merkezi, 7 gün 24 saat Türkiye çapında hizmet vermeye devam etmektedir.

Aksigorta Hizmet Merkezi, müĢterilerin sigortacılık ve acil durumlarda önemli baĢvuru noktası durumundadır. Hasar süreci Aksigorta Hizmet Merkezi’nden baĢlamakta ve Aksigorta Hizmet Merkezi, yapılan dıĢ aramalarla tüm hasar süreci boyunca müĢterilerimizin yanında yer almaktadır. Aksigorta Hizmet Merkezi’nden verilen hizmetler internet sitemizde de verilmekte, müĢterilerimiz kesintisiz olarak hasar dosyaları ve poliçeler ile ilgili bilgilere ulaĢabilmektedirler. MüĢterilerin verdiğimiz hizmetlerle ilgili Ģikâyetleri, özel bir yazılım ile tüm dağıtım kanallarımız tarafından kayıt altına alınmakta, çözüm süreleri ve müĢteri memnuniyeti izlenmektedir.

MüĢterilerin hizmetlerimizden memnuniyeti Aksigorta Hizmet Merkezi’nden yapılan dıĢ aramalarla düzenli olarak ölçülmekte ve izlenmektedir.

ġirketimiz, müĢterilerinin Ģikâyet ve taleplerini karĢılamak; kalite standartlarını daha da ileri seviyelere ulaĢtırarak hem daha iyi hizmet sunmak hem de sektörde fark yaratmak için oluĢturduğu “MüĢteri ĠliĢkileri Politikası” doğrultusunda “ISO 10002:2004 MüĢteri Memnuniyeti ve KuruluĢlarda ġikayetlerin Ele Alınması” kalite belgesini 2009 yılında almıĢtır. MüĢteri ĠliĢkileri Politikamızın temel taĢları Ģunlardır:

ġeffaflık: Aksigorta ailesi üyeleri; Ģikâyet, talep ve sorularını; doğru, eksiksiz, anlaĢılabilir ve kolay bir Ģekilde istedikleri an ulaĢtırabilmektedir. Tüm iletiĢim kanallarımız sizlere açıktır.

EriĢilebilirlik: Aksigorta ailesi üyeleri; Ģikâyet, talep ve soruları için 7 gün 24 saat, 444 27 27 numaralı Hizmet Merkezi ve diğer tüm eriĢim kanallarımızdan bizlere ulaĢabilirler.

Cevap verilebilirlik: Aksigorta ailesi üyeleri; Ģikâyet, talep ve sorularına “Aksigorta Hizmet Merkezi” ayrıcalığıyla en kısa sürede cevap bulabilmektedirler.

Objektiflik: Aksigorta ailesi üyelerinin herhangi bir konu hakkında baĢvurdukları Ģikâyet, talep ve soruları ön yargısız ve adil bir Ģekilde değerlendirilmektedir.

Ücret: Aksigorta ailesi üyelerinin herhangi bir konu hakkında baĢvurdukları Ģikâyet, talep ve soruları; değerlendirilip çözülürken herhangi bir ücret talep edilmemektedir.

Gizlilik: Aksigorta’nın kuruluĢundan bugüne kiĢisel verilerin korunması son derece önemlidir. Bu nedenle bize emanet ettiğiniz kiĢisel verileriniz her zaman gizli tutulmaktadır.

MüĢteri Odaklılık: Her zaman en iyisini hak eden Aksigorta ailesi üyelerine; etkin, gerçekçi ve uygulanabilir çözümler sunulmakta, ihtiyaçları karĢılanmakta ve hakları her zaman korunmaktadır.

Hesap Verilebilirlik: Aksigorta ailesi üyelerinin Ģikâyet, talep ve soruları; kayıt altına alınarak, sizlere daha iyi hizmet verebilmek amacıyla kararlarımız gerekçeleriyle açıklanır.

Sürekli ĠyileĢtirme: Sektörün en güçlü Ģirketlerinden biri olan Aksigorta, aile üyelerinin daha iyi hizmet alabilmesi ve doğru yönlenebilmeleri için, sunulan tüm sigortacılık hizmetlerinde sürekli iyileĢtirmeler yaparak, yatırımlarına ara vermeden devam etmektedir.

Hızlı ve Etkin Çözüm: Aksigorta; aile üyelerine ihtiyaçları doğrultusunda hızlı ve etkin çözümler üretebilmek için sektöre yenilikler getirmektedir.

Profesyonellik: Aksigorta, aile üyelerine; uzman Ģikâyet çözüm kadrosu ile en iyi hizmeti sunmaktadır.

17. Sosyal Sorumluluk

Sosyal Sorumluluk, günümüzde Ģirketlerin iĢ stratejilerinin vazgeçilmez bir parçası konumundadır. ġirketler artık kendilerine yalnızca ticari hedefler koymamakta; içinde bulundukları toplumun geliĢimine katkıda bulunmayı da amaçlamaktadırlar. Kurulduğu yıllardan bu yana, birçok bilinçlendirici ve eğitici projeye imza atarak topluma artı değer katmayı hedefleyen Aksigorta için Sosyal Sorumluluk, kurum kültürünün en önemli unsurlarından biridir.

15

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

Bir sigorta Ģirketi olarak iĢimizin temelinde “risk” olgusu yatıyor. ĠĢimizin doğası gereği müĢterilerimizi çeĢitli risklere karĢı koruyan ürün ve hizmetler geliĢtiriyoruz. “YaĢamı daha güvenceli kılmak” vizyonumuzdan hareketle insanların kendilerini rahat ve güvende hissetmelerini istiyoruz. Pek çok alanda sosyal sorumluluk faaliyetleri gerçekleĢtirsek de ağırlıklı üzerinde durduğumuz asıl konu risk bilinci.

Türkiye’de risk ve sigorta bilinci çok düĢük seviyelerde. Topraklarının %95’i deprem baĢta olmak üzere risk altında olan bir coğrafyada yaĢıyoruz; ancak toplum olarak yaĢadığımız felaketleri çok çabuk unutuyoruz. Kurumsal sosyal sorumluluk faaliyetlerimizde ve gerçekleĢtirdiğimiz tüm etkinliklerde Türk insanının kaderci yapısına karĢı, öncelikli çocuklar ve kadınlar olmak üzere toplumun tüm kesiminde risk bilincini artırmaya odaklanıyoruz. Diğer bir amacımız da sigortaya olan ihtiyaca dikkat çekmek. Risklerden korunmak için sigortanın önemini bilen ve risklere karĢı dayanıklı bir toplum yaratmak istiyoruz.

Türkiye’de ilkleri gerçekleĢtiren Aksigorta, henüz daha 1999 Kocaeli depremi yaĢanmamıĢken, Sayın Sakıp Sabancı önderliğinde çocuklarda afet bilincini artırmak amacıyla Türkiye’nin ilk Yangın-Deprem Merkezi’ni (YADEM) kurarak yüz binlerce çocuğa eğitim olanağı sundu. O yılların teknolojisinde “en iyi” olma özelliğine sahip merkezde, ileri teknolojiye sahip yangın ve deprem simülatörleri eĢliğinde çocuklara uzman eğitmenler tarafından deprem ve yangın eğitimleri verildi. Her yıl 7-14 yaĢ arasındaki 15.000 çocuğun eğitim gördüğü YADEM, 2006 yılında daha geniĢ kitlelere ulaĢmak amacıyla ġiĢli Belediyesi Bilim Merkezi’ne bağıĢlandı. Bugün merkezi yılda 400.000 çocuk ziyaret ediyor.

“Risk ve Güven” teması kapsamında, Türkiye’nin her köĢesinde doğal afet bilinci oluĢturmak için 2010 yılında AKUT ile tasarladığımız “Hayata Devam Türkiye” projesiyle Türkiye’nin en ücra ilçelerine kadar ulaĢıyoruz. Türkiye’nin ilk 3G-Force Deprem Simülatörü ile Türkiye’yi dolaĢan Aksigorta ve AKUT ekipleri; deprem, yangın, sel gibi afetler sırasında kendimizi nasıl korumamız gerektiğiyle ilgili eğitimlerin yanı sıra zorunlu deprem sigortası ile ilgili bilgiler veriyor. Proje ile bugüne kadar 20 il ve 100 ilçeyi ziyaret edilerek yaklaĢık 2 milyon kiĢiye ulaĢtık. 2012 yılında üçüncü etabı gerçekleĢtirilecek olan projenin toplamda beĢ yıl sürmesini planlanıyoruz.

Aksigorta olarak sahip olduğumuz köklü geçmiĢi yarınlara taĢırken sorumluluğumuzun büyük olduğuna inanıyoruz. Doğal afetler ve sigorta bilinci sağlam nesiller yetiĢtirilmesine katkıda bulunacak farklı projeler gerçekleĢtirmeye devam edeceğiz.

BÖLÜM IV: YÖNETİM KURULU

18. Yönetim Kurulu’nun Yapısı, Oluşumu ve Bağımsız Üyeler

ġirketimizin Yönetim Kurulu, üye ayrımı ile Ģöyledir:

Haluk DĠNÇER, Yönetim Kurulu BaĢkanı Bart Karel A De SMET, Yönetim Kurulu BaĢkan Yardımcısı Hayri ÇULHACI, Yönetim Kurulu Üyesi Bülent BOZDOĞAN, Yönetim Kurulu Üyesi Seyfettin Ata KÖSEOĞLU, Yönetim Kurulu Üyesi Stefan Georges Leon BRAEKEVELDT, Yönetim Kurulu Üyesi Antonio CANO, Yönetim Kurulu Üyesi Uğur GÜLEN, Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür

Yönetim Kurulu Üyelerimize, Genel Kurul kararı ile Türk Ticaret Kanunu’nun 334. ve 335. Maddeleri doğrultusunda iĢlem yapma hakkı tanınmıĢtır.

19. Yönetim Kurulu Üyeleri’nin Nitelikleri

ġirketimiz Yönetim Kurulu Üyeleri’nde olması gereken özellikler, SPK Kurumsal Yönetim Ġlkeleri’nde yer alan ilgili maddeler ile örtüĢmektedir. Yönetim Kurulu Üyeleri’nde aranacak asgari niteliklere Esas SözleĢme’de yer verilmemiĢtir. Ancak, 5684 sayılı Sigortacılık Kanunu, Yönetim Kurulu Üyeleri’nin vasıflarını tayin etmektedir.

16

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

20. Şirket’in Vizyon ve Misyonu ile Stratejik Hedefleri

Vizyonumuz

YaĢamı daha güvenceli kılmak

Misyonumuz

Toplumda sigorta bilincini artıran, çoklu dağıtım kanalı, ürün çeĢitliliği, kaliteli ve yaygın hizmet ağı ile mevcut ve potansiyel müĢterilerin ilk tercih ettiği, en kolay ulaĢılabilen, en beğenilen ve paydaĢlarına değer yaratan sigorta Ģirketi olmak.

Değerlerimiz

• Öncülük

• MüĢteri Odaklılık

• ġeffaflık

• Etik Olmak

• Sürdürülebilirlik

21. Risk Yönetim ve İç Kontrol Mekanizması

5684 sayılı sigortacılık kanununun 4 üncü maddesi uyarınca yayımlanan Sigorta ve Reasürans ile Emeklilik ġirketlerinin Ġç Sistemlerine ĠliĢkin Yönetmelik’in 4. maddesi gereğince sigorta Ģirketleri, maruz kaldıkları risklerin izlenmesi ve kontrolünün sağlanması amacıyla, faaliyetlerinin kapsamı ve yapısıyla uyumlu ve değiĢen koĢullara uygun, tüm bölge müdürlükleri ve birimleri ile yürürlüğe konulan düzenlemelerde öngörülen usul ve esaslar çerçevesinde yeterli ve etkin iç sistemler kurmak, iĢletmek ve geliĢtirmekle yükümlüdürler. Söz konusu yönetmelikte adı geçen iç sistemler tanımı içinde Risk Yönetim Sistemi ve Ġç Kontrol Sistemi yer almaktadır.

Sigortacılığın doğasında var olan ve ġirketimizin kurulduğu günden bugüne mevcut olan Risk Yönetimi ve Ġç Kontrol sistemleri Yönetim Kurulu tarafından alınan karar ile 2008 yılında tanımlanmıĢtır. Bu kapsamda, Risk Yönetimi, Ġç Kontrol, Kalite Kontrol, Uyum ve Aktüerya fonksiyonlarının toplandığı “Ġç Sistemler ve Aktüerya” Grup Müdürlüğü oluĢturulmuĢtur.

Risk Yönetimi

ġirket’in maruz kaldığı tüm risklerin tanımlanması, ölçülmesi, izlenmesi ve kontrol altında tutulması amacıyla oluĢturulmuĢtur. Risk Yönetimi, her birimin sahip olduğu risklerin ilgili birimlerle birlikte yönetilmesini koordine etmektedir. ĠĢ sürekliliği, bilgi güvenliği ve Sermaye Yeterliliği’nin takibi de yine risk yönetiminin sorumluluğundadır.

İç Kontrol

ġirket varlıklarının korunmasını, faaliyetlerin etkin ve verimli bir Ģekilde Kanuna ve ilgili mevzuata, Ģirket içi politikalar ile kurallara ve sigortacılık teamüllerine uygun olarak yürütülmesini, muhasebe ve finansal raporlama sisteminin güvenilirliğini, bütünlüğünü ve bilgilerin zamanında elde edilebilirliğini sağlamak amacıyla iç kontrol sistemi kurulmuĢtur. Sorumlulukların devamlılığı ve geliĢimini sağlamak iç kontrol biriminin sorumluluğundadır. Ġç kontrol sorumluluğu, iĢ birimleri üzerindedir: iĢ birimi, sorumluluğu altındaki iĢlemlerin kontrolünden de sorumludur. Ġç Kontrol birimi, iĢ birimlerinin kontrol sorumluluğunu yerine getirmesi için koordinasyon faaliyetlerini yürütmektedir.

Kalite Kontrol

ġirketimizin ISO 9001 Standardı’nı model alarak kurduğu kalite yönetim sistemine iliĢkin iĢlemlerin yürütülmesi ve ISO 9001 kalite sistem ve ISO 10002 Kalite Yönetimi-MüĢteri Memnuniyeti belgelerinin gerekliliklerini yerine getirmek, bu kapsamda ġirket’in politika, prosedür ve iĢ akıĢlarının yazılı ve sürekli güncel tutulmasını sağlama amacıyla Kalite Kontrol birimi oluĢturulmuĢtur.

17

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

Uyum

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi için, “Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun” ve bu kanun uyarınca çıkarılan yönetmelik ve tebliğlere gerekli uyumun sağlanması amacıyla risk temelli bir yaklaĢımla uyum programını oluĢturmak ve oluĢturulan uyum programı kapsamında gerekli çalıĢmaları yürütmek ve MASAK BaĢkanlığı ile gerekli iletiĢim ve koordinasyonu sağlamak amacıyla Uyum birimi oluĢturulmuĢtur. Sigortacılık ve ġirket’in tabi olduğu diğer mevzuata uyumun sağlanması da yine uyum birimi tarafından gerçekleĢtirilmektedir.

Aktüerya

Ġç sistemler ile aynı grup müdürlüğü altında oluĢturulan aktüerya biriminin temel görevi, ġirket’in ana faaliyet alanı olan sigortacılığa iliĢkin risklerinin yönetimidir. ġirket’in ayırması gereken teknik karĢılıkların hesaplanması, risk fiyatlamasına iliĢkin teknik destek ve Risk Yönetimi ile birlikte finansal risklerin ölçülmesi ve yönetilmesi, sektör takibinin yapılması ve aktüeryal göstergeler ile raporlanması, uygulanacak stratejilere iliĢkin simülasyon çalıĢmalarının yapılması ve öngörü tahminlemesi Aktüerya biriminin faaliyet alanlarındandır.

Risk Yönetimi

Aksigorta Risk Yönetimi biriminin misyonunu; ġirket’in hedeflerine ulaĢmasını etkileyebilecek risklerin en kısa sürede tanımlanması, ölçülmesi, yönetilmesi, raporlanması ve gözlenmesidir.

Aksigorta Risk Yönetimi birimi aĢağıdaki hedeflere ulaĢmayı amaçlamaktadır:

•ġirket’in almıĢ olduğu önemli risklerin anlaĢılması ve söz konusu risklerin, ġirket’in sigortalılarına, ortaklarına, çalıĢanlarına ve tüm ilgililere karĢı yükümlülüklerini yerine getirmesine engel teĢkil etmemesinin sağlanması,

• •Risk iĢtahının tanımlanması ve risk profilinin belirlenen limitler dahilinde tutulmasının sağlanması,

•Karar alıcılara sağlanacak Riskler ile ilgili tutarlı, güvenilir ve en güncel bilgilerin sağlanması ve bu bilgiler kullanılarak risk görüĢünün sunulması ile ġirket içi karar alma mekanizmalarının desteklenmesi,

•ġirket’in her bir yöneticisinin sorumluluk alanı ile ilgili risklerin farkında olduğu, bu riskleri uygun bir Ģekilde yönettiği ve bunları Ģeffaf bir biçimde raporladığı bir “Risk Farkındalığı Kültürü”nün ġirket içerisinde oluĢturulması, •Risk limitlerinin izlenmesi, limit aĢımlarının ilgili komitelere raporlanması ve uygun aksiyonların alınmasının sağlanmasıdır.

Aksigorta’nın Risk Yönetimi aĢağıda belirtildiği Ģekilde yapılandırılmıĢtır:

• Risk Organizasyonu ve Kurumsal Yönetimi,

• Risk Yönetimi Yönetmeliği ve Prosedürü,

• Ölçme ve modelleme metotları,

• Risk ĠĢtahı,

• Raporlama.

Bu çerçeve, ġirket’in kendi geçmiĢ deneyimleri ile güç kazanmasını teminen sürekli gözden geçirilmekte ve gerekli değiĢiklikler yapılmaktadır. Risk yönetimi yapısı aynı zamanda ġirket’in iki büyük ortağı H.Ö. Sabancı Holding ve Ageas Insurance International NV’nin risk yönetimi politikaları ile Aksigorta’nın değiĢen ihtiyaçları doğrultusunda güncellenecektir. Yapı, yukarıda belirtilen misyon, hedef ve yüksek standartlara ulaĢılmasını desteklemeyi amaçlamaktadır.

Risk İştahı

Aksigorta Risk Profilini 5 grup altında aĢağıdaki gibi belirlemiĢtir:

• Finansal Riskler,

• Sigortacılık Riskleri,

• Operasyonel Riskler,

• Stratejik Riskler,

• DıĢ Çevre Riskleri.

18

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

Finansal Riskler

ġirket portföyünde bulunan varlıklar, finans piyasalarında ortaya çıkan dalgalanmalar sonucunda ortaya çıkan risklere maruz kalmaktadır. Finansal Riskler aĢağıdaki Ģekilde sınıflandırılmıĢtır;

• Piyasa Riski (Kur Riski ve Spread Riski),

• Faiz Riski,

• Kredi Riski,

• Likidite Riski,

• Sermaye Riski,

• KarĢılıklar.

ġirket, serbest ve blokeli varlıklarına iliĢkin Yatırım Politikasını, her yıl baĢında belirlemekte ve belirlenen bu politika dahilindeki limitler Yönetim Kurulunca onaylanmaktadır. Söz konusu politikanın çeĢitli senaryolara göre stres testleri Risk yönetimi tarafından gerçekleĢtirilmekte, varsa önemli riskler ile ilgili öneriler yönetime sunulmaktadır. Belirlenen limitlere uyum, limit aĢımları aylık olarak yine Risk Yönetimi birimi tarafından takip edilmekte, limit aĢımları gerekçeleri ile birlikte rapor edilmektedir.

Sigortacılık Riskleri

Sigortacılık riski, poliçenin düzenlenmesi sırasında yapılan masraf ve iptal oranları gibi varsayımlar ile hasarların tutar ve zamanlamasına iliĢkin tahminlerdeki sapmalar ve prim seviyesinin yeterli tespit edilememesinden kaynaklanmaktadır. Hayat dıĢı branĢlarda en büyük sigortacılık riski, beklenen hasar seviyesinin alınan primler ile yeterlilik seviyesinin istenen seviyede olamamasıdır. Sigortacılık risklerinin en önemli iki kaynağı, bir kerede gerçekleĢen ancak etkisi çok büyük olan, deprem, fırtına gibi katastrofik olaylar ile etkisi zamanla yavaĢ yavaĢ ortaya çıkan, sonuçları uzun vadede görülebilen, enflasyon ve sigortalıların davranıĢlarındaki değiĢiklikler gibi genel hasar riskleridir.

ġirket’in ana faaliyet konusu olan Sigortacılık, birçok riski ihtiva etmektedir. Söz konusu risklerin iyi yönetilmesi, ġirket’in baĢarısı için büyük önem taĢımaktadır. Aksigorta Sigortacılık risklerinin en iyi Ģekilde yönetilmesi için gerekli sistemleri kurmuĢtur. Sigortacılık riskleri aĢağıdaki gibi sınıflandırılmıĢtır:

• Yazım Riski (Underwriting),

• Ürün Yönetimi Riski,

• Reasürans faaliyetlerinden kaynaklı riskler,

• Konsantrasyon Riski,

• Hasar Yönetimi Riski.

Yukarıda sayılan riskler, ġirket’in ilgili teknik birimleri tarafından gerekli görülen yerlerde Aktüerya Bölümü’nün de vermiĢ olduğu destek ile yönetilmektedir. Bunlara ilaveten, ġirket’in sigortacılık faaliyetlerinden doğan yükümlülüklerinin karĢılanmasına yönelik Teknik KarĢılıklar, Finansal Riskler altında sınıflandırılmıĢ ve ġirket’in Aktüerya ve Risk Yönetimi birimleri tarafından birlikte izlenmektedir.

Operasyonel Riskler

Finansal Ģirketler de dahil olmak üzere tüm Ģirketler, yeterince kontrol edilmeyen iç süreçler veya sistemler, insan hatası, yasal mevzuata uyum eksikliği ile dıĢ kaynaklı operasyonel riskler taĢımaktadırlar.

ġirket, Risk Yönetimi çerçevesinde, operasyonel risklerini belirlemek, ölçmek ve yönetmekle yükümlüdür. Operasyonel risklerin takibi, ilgili birimlerde olmakla birlikte, Ġç Denetim, Ġç Kontrol ve Risk Yönetimi birimleri koordineli olarak bu tür riskleri izlemektedir.

Stratejik Riskler

Stratejik riskler, Ak Sigorta’nın mevcut iĢ planına uyumunu ve büyüme ve değer yaratma hedeflerine ulaĢmasını etkileyebilecek Strateji-Planlama ile Kurumsal Yönetim Risklerini kapsamaktadır. Söz konusu risklerin tanımlanması, ölçümü ve yönetimi, ġirket üst yönetimi ile strateji planlama departmanları tarafından gerçekleĢtirilmektedir.

19

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

Dış Çevre Riskleri

DıĢ çevre riskleri, Aksigorta’nın içerisinde bulunduğu dıĢ çevreden kaynaklanan riskleri içermektedir. Söz konusu riskler aĢağıda yer almaktadır;

• Yasal Düzenleme Riski,

• Ekonomik, politik ve Sosyal riskleri,

• Rekabet Riski,

• Sektör Riski.

Yukarıda sayılan risklerin kontrolü Ģirket açısından çok kolay olmasa da bu risklere karĢı alınabilecek tedbirler her zaman bulunmaktadır. Aksigorta, dıĢ çevre risklerinden azami seviyede etkilenmek amacıyla gerekli tedbirleri almakta ve bu risklerin yakın takibi için gerekli sistemleri kurmaktadır.

Aksigorta, yukarıda sayılan tüm riskleri ve ortaya çıkacak yeni risk türlerini yönetmek amacıyla kurmuĢ olduğu Risk Yönetimi birimi faaliyetlerine 2011 yılı içerisinde de devam etmiĢtir. Risk yönetimi birimi 2011 yılında ġirket’in tüm birimleri ile birlikte risk değerlendirme çalıĢmalarını dönemler itibarıyla gerçekleĢtirmiĢ, belirlenen riskler detaylı incelenerek ġirket’in Risk haritası oluĢturulmuĢtur.

Aksigorta, Risk Yönetim Sistemi çerçevesinde, riskler kapsamlı ve sistematik bir değerlendirme süreci dahilinde ele alınmaktadır. Risklerin nedenleri ve öncelik seviyeleri belirlenmekte, gerek nicel gerekse niteleyici çalıĢmalar aracılığı ile ölçüm ve analiz çalıĢmaları gerçekleĢtirilmektedir. Öncelikli risklerimiz için alınması kabul edilen risk miktarını gösteren risk iĢtahı ve limitleri tanımlanmakta; gerekli aksiyon planları geliĢtirilmektedir.

Risk yönetim faaliyetleri, nihai olarak Aksigorta Yönetim Kurulu’nun sorumluluğu altında olmakla birlikte, Genel Müdür’e bağlı faaliyet gösteren Ġç Sistemler ve Aktüerya Grup Müdürlüğü liderliği ve koordinasyonu ile yürütülmektedir. Risk değerlendirme çalıĢması sonuçları ve risklerin geliĢimi üst yönetime düzenli olarak raporlanmakta; risk yönetim politikaları, stratejileri ve aksiyon planları oluĢturulan “Risk Komitesi” tarafından onaylanarak, geliĢmeler izlenmektedir.

Maruz kalabileceğimiz riskler; “Aksigorta Risk Modeli” içerisinde Finansal Riskler, DıĢ Çevre Riskleri, Operasyonel Riskler, Stratejik Riskler ve Sigortacılık Riskleri baĢlıkları altında sınıflandırılmıĢtır ve bu çerçevede ele alınmaktadır. Risk yönetimi alanındaki uygulamalar ve yenilikler sürekli olarak takip edilmekte, gerekli güncelleme çalıĢmaları gerçekleĢtirilmektedir.

Mevcut faaliyetlerimize ek olarak; önümüzdeki dönemde Aksigorta Risk Yönetimi, iĢ sürekliliği, bilgi güvenliği, finansal risklerin Solvency II kuralları da dikkate alınarak yönetimi gibi konulara ağırlık verecektir. Bu yönüyle, ġirketimiz 2012 yılındaki olası geliĢmelere hazırlıklı olup; risklerini etkin bir Ģekilde yöneterek, hissedarlarına değer yaratmaya devam edecektir.

22. Yönetim Kurulu Üyeleri ile Yöneticilerin Yetki ve Sorumlulukları

ġirketimiz Yönetim Kurulu’nun yönetim hakkı ve temsil yetkileri Esas SözleĢme’de tanımlanmıĢtır. Yöneticilerin yetki ve sorumluluklarına ise ġirket Esas SözleĢmesi’nde yer verilmemiĢtir. Ancak, söz konusu yetki ve sorumluluklar ġirket Yönetim Kurulu tarafından belirlenmiĢtir.

23. Yönetim Kurulu’nun Faaliyet Esasları

ġirketimiz Yönetim Kurulu, 2012 yılı içinde Türk Ticaret Kanunu ve Esas SözleĢme hükümleri paralelinde yazılı onay alınmak sureti ile toplam 6 toplantı yapmıĢtır. ġirket Yönetim Kurulu Toplantıları’nın gündemi ġirket Yönetim Kurulu BaĢkanı’nın mevcut Yönetim Kurulu Üyeleri ile görüĢmesi sonucu oluĢturulmaktadır. Tespit edilen gündem ve gündemde yer alan konuların içerikleri Yönetim Kurulu Üyeleri’ne gerekli inceleme ve çalıĢmaları yapmalarını teminen Genel Müdür tarafından 1 hafta önceden dosya halinde yazılı olarak iletilmektedir. 2012 yılında yapılan toplantılarda Yönetim Kurulu Üyeleri tarafından alınan kararlar aleyhinde farklı görüĢ açıklanmamıĢtır.

20

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

31 MART 2012 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

SPK Kurumsal Yönetim Ġlkeleri IV. bölüm 2.17.4. maddesinde yer alan konular karara bağlanırken, Yönetim Kurulu Toplantıları’na mazereti olmayan üyelerin fiili katılımı sağlanmıĢtır. Bu konularda Yönetim Kurulu Üyeleri’nin soruları olmadığı için zapta geçirilmemiĢtir. Yönetim Kurulu Üyeleri’ne söz konusu kararlarla ilgili ağırlıklı olarak oy hakkı ve/veya veto hakkı tanınmamıĢtır.

24. Şirketle Muamele Yapma ve Rekabet Yasağı

ġirket Yönetim Kurulu Üyeleri, dönem içinde ġirketle iĢlem yapmamıĢtır.

25. Etik Kurallar

ġirketimizde, iĢ etiği kuralları oluĢturulmuĢ ve yayınlanmıĢtır. ÇalıĢanlarımız ilk iĢe baĢladıklarında iĢ etiği kuralları ile ilgili bilgilendirilmekte, her yıl düzenli olarak iĢ etiği tazeleme eğitimleri yapılmaktadır. ġirket bünyesinde görevli bir Etik Kural DanıĢmanı vardır ve tüm paydaĢlarımız etik kurallar ile ilgili öneri, Ģikayet ve soruları için kendisine baĢvurabilmektedirler. Sabancı Holding ve iĢtiraklerine yönelik iĢ etiği kuralları, Holding internet sayfasında kamuya açıklanmıĢtır.

26. Yönetim Kurulu’nda Oluşturulan Komitelerin Sayı, Yapı ve Bağımsızlığı

ġirketimizde, Yönetim Kurulu’na bağlı olarak Denetim ve Risk Yönetimi Komitesi mevcuttur. Komitede icrada görevli olmayan iki Yönetim Kurulu üyesi bulunmaktadır.

27. Yönetim Kurulu’na Sağlanan Mali Haklar

Yönetim Kurulu’nun tabi üyesi olan Genel Müdür’e; Yönetim Kurulu tarafından ġirket ücret politikasına paralel, yıllık olarak belirlenen yılda 12 maaĢ ve dört ikramiye ödenmektedir. Söz konusu hakların belirlenmesinde ġirket sonuçları ile performans değerlendirme yöntemi göz önüne alınmaktadır. Genel Kurul, Yönetim Kurulu’nun diğer üyelerine ödenen huzur hakkını belirlemektedir. Yönetim Kurulu üyelerine, ġirket tarafından baĢka bir mali hak sağlanmamıĢtır.

21