AKSİGORTA A.Ş. — Interim / Quarterly Report 2011

Oct 27, 2011

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

30 EYLÜL 2011 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

==> picture [284 x 58] intentionally omitted <==

30 Eylül 2011 YÖNETİM KURULU ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU

1

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

30 EYLÜL 2011 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

1960’DAN BUGÜNE: AKSİGORTA’DA SÜRDÜRÜLEBİLİR BÜYÜMENİN KİLOMETRE TAŞLARI

İlk poliçe

1961 yılında Aksigorta çalıĢanları tarafından ilk poliçe hazırlanmıĢtır.

İlk sigorta acentesi

Lami Teymen, Adana’da Ġlk Aksigorta acentesini açmıĢtır.

Banka sigortacılığının başlangıcı

1980’lerin baĢında banka sigortacılığı kavramını uygulamaya baĢlayan Aksigorta, 1983’te ilk kez online poliçe tanzimini gerçekleĢtirmiĢtir. 1989’da ise, ġirket’in tüm bölge müdürlükleri online çalıĢmaya baĢlamıĢtır.

Aksigorta’nın halka arzı

Aksigorta, 1994 yılında halka açılmıĢ, 1995’de Genel Müdürlüğü’nü Karaköy’deki tarihi Minerva Han binasından Ġstanbul, Fındıklı’daki binaya taĢımıĢtır.

Yangın ve Deprem Eğitim Merkezini’nin açılması

1996’da Aksigorta, Türkiye’de bir ilki gerçekleĢtirerek dünyada da az sayıda örneği bulunan ve tamamen Türkiye’de geliĢtirilen teknoloji ile inĢa edilen Yangın ve Deprem Eğitim Merkezi’ni hizmete açmıĢtır.

ġirket, aynı yıl ülke çapındaki bölge temsilciliklerini yapılandırmıĢ; IK Projesi’ni uygulamaya baĢlamıĢ ve performans yönetimi ile kariyer planlama sistemine geçiĢini tamamlamıĢtır.

Aksigorta’nın ilk internet sitesi devreye girmiĢtir.

Türkiye’de banka sigortacılığı kapsamında ilk kez online poliçe

1998’de tamamlanan Bankasürans Projesi ile Akbank Ģubelerinden Türkiye’de ilk kez online poliçe düzenlemeye baĢlanmıĢtır. Aynı yıl kapsam geliĢtirilerek 150’ye yakın acente ile online bağlantı sağlanmıĢtır.

ġirket, ISO 9001:1994 standardını model alarak kalite güvence sistemini kurmuĢ, BS EN 9001:1994 Kalite Standardı Belgesi’ni almıĢtır.

Sağlık branĢında yetki belgesi alınması ve Aksigorta Hizmet Merkezi’nin faaliyete geçmesi 2002 yılında Aksigorta sağlık branĢına girerek poliçe düzenlemeye baĢlamıĢtır.

Aynı dönemde, müĢterilere ve acentelere hasar dosya ihbarından diğer bütün sigortacılık iĢlemlerine kadar birçok konuda 7 gün 24 saat hızlı ve kaliteli hizmet sunmayı amaçlayan Aksigorta Hizmet Merkezi açılmıĢtır.

İstanbul’da yeni yapılanma

2004 yılında ġirket, Ġstanbul bölge yapılanmasını Ġstanbul 1, Ġstanbul 2, Ġstanbul 3 ve Kurumsal Bölge Müdürlükleri olmak üzere 4 bölge müdürlüğü altında yaparak operasyon ve satıĢ iĢlemlerini bu müdürlüklere kaydırmıĢtır.

Bölgesel yönetime geçiş

2006’da iĢ ve karar süreçlerini revize eden Aksigorta, merkezi yönetim biçiminden bölgesel yönetime geçmiĢtir. Bu kapsamda, ġirket’in müĢteri ve acenteleriyle ilk temas noktası olan bölge müdürlüklerinin etkinliği ve gücü artırılmıĢ; yaygın bir bölge teĢkilatı oluĢturulmuĢtur.

Ak Emeklilik - Aviva Hayat ve Emeklilik A.Ş. birleşmesi

2007 yılında Aksigorta iĢtiraklerinden AK Emeklilik A.ġ., Aviva Hayat ve Emeklilik A.ġ. ile birleĢerek, 1 Kasım tarihinden itibaren AvivaSA Emeklilik ve Hayat A.ġ. adı altında faaliyet göstermeye baĢlamıĢtır.

Kalitesine en çok güvenilen sigorta şirketi

Aksigorta 2008’de, Türkiye’de yürürlüğe giren yeni sigortacılık kanunu ve yönetmeliklerine uyum çalıĢmalarını tamamlamıĢtır. Aynı yıl Aksigorta, Kalder’in Türkiye MüĢteri Memnuniyet Endeksi’nde lider Ģirket olmuĢ; Tüketici Dergisi tarafından 4. kez “Kalitesine En Çok Güvenilen Sigorta ġirketi “olarak gösterilmiĢtir.

2

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

30 EYLÜL 2011 TARĠHĠNDE SONA EREN

HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

Sermaye optimizasyonu

Aksigorta 2009 yılında, sermaye optimizasyonunu sağlamak ve sigortacılık değerini ön plana çıkartmak amacıyla girilen spin-off (kısmi bölünme) sürecinde iĢtirak portföyünün Sabancı Holding’e devir iĢlemi kamuoyuna duyurulmuĢtur. Kısmi bölünme süreci, 14 Ocak 2010 tarihinde ġirket portföyünde bulunan Akbank T.A.ġ. ve Avivasa Emeklilik ve Hayat A.ġ. hisse senetlerinin ġirket’in ana ortağı olan Hacı Ömer Sabancı Holding A.ġ.’ye devredilmesi ile tamamlanmıĢtır.

Yaşamı Daha Güvenceli Kılmak vizyonuyla…

2009’da Aksigorta, Türkiye’de sigortacılık bilincini artırmak ve sigortalı sayısını artırmak üzere vizyonunu “YaĢamı Daha Güvenceli Kılmak” olarak yenilemiĢtir.

ġirket vizyonu doğrultusunda organizasyon yapısını, teknolojisini, geliĢtirdiği ürünleri müĢteriye odaklı bir yaklaĢımla değiĢtirmiĢtir. Aksigorta’da gerçekleĢtirilen yeni yapılanma ile insan kaynakları ve pazarlama ve iletiĢim birimleri ayrı ayrı genel müdür yardımcılıkları altında toplanmıĢtır. Risk yönetimini ve iç kontrol sistemlerinin kuruluĢu tamamlanırken Risk Yönetimi/Aktüerya Bölümü yapılandırılmıĢtır. Aynı kapsamda, farklı müĢteri gruplarının ihtiyaç duyduğu ürünleri en etkin bir Ģekilde sunmak amacıyla çoklu dağıtım kanalı stratejisi geliĢtirilmiĢ ve uygulanmaya baĢlanmıĢtır.

2009 yılında Aksigorta, AC Nielsen tarafından yapılan araĢtırmada tüketiciler tarafından “En Güvenilir Sigorta ġirketi” seçilmiĢtir.

VİZYONUMUZ

YaĢamı daha güvenceli kılmak

MİSYONUMUZ

Toplumda sigorta bilincini artıran, çoklu dağıtım kanalı, ürün çeĢitliliği, kaliteli ve yaygın hizmet ağı ile mevcut ve potansiyel müĢterilerin ilk tercih ettiği, en kolay ulaĢılabilen, en beğenilen ve paydaĢlarına değer yaratan sigorta Ģirketi olmak

DEĞERLERİMİZ

• Öncülük

• MüĢteri Odaklılık

• ġeffaflık

• Etik Olmak

• Sürdürülebilirlik

ÖZET FİNANSAL GÖSTERGELER

Aksigorta, 50 yıllık deneyimi ve sunduğu yenilikçi ürün ve hizmetler ile Türkiye sigortacılık sektöründe “DeğiĢimin Öncüsü” olmaya odaklıdır.

Özet Finansal Göstergeler (Bin TL.)

	30.09.2011
Prim Üretimi	861.328
Ödenen Hasarlar (Net)	(394.495)
Teknik Bölüm Dengesi	12.400
Vergi Öncesi Kar/(Zarar)	18.403
Net Kar/(Zarar)	15.743
Sermaye	306.000
Özkaynaklar	386.138
Aktif Büyüklüğü	1.184.777

3

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

30 EYLÜL 2011 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

SERMAYE HAREKETLERİ

KAYITLI SERMAYE

2499 sayılı kanun hükümlerine göre kayıtlı sermaye sistemini kabul etmiĢ ve Sermaye Piyasası Kurulu’nun 09.03.1995 tarih ve 301 sayılı izni ile bu sisteme geçmiĢ olan Aksigorta A.ġ.’nin kayıtlı sermayesi 500 milyon TL’dir.

SERMAYE YAPISI

Aksigorta A.ġ.’nin aĢağıda belirtilen ortaklık ve sermaye yapısında bu dönemde bir değiĢiklik olmamıĢtır. Ortaklık yapısında nitelikli paya sahip gerçek kiĢi bulunmamaktadır. Yönetim Kurulu Üyeleri ve ġirket Üst Yönetiminin ortaklık payları bulunmamaktadır.

ORTAKLIK YAPISI

Ortaklık sermayesinin % 10’undan fazlasına sahip olan ortağın unvanı ve pay miktarı ile payının sermayedeki oranı Ģöyledir:

H.Ömer Sabancı Holding A.ġ. Ageas Insurance International NV Diğer Gerçek ve Tüzel KiĢiler	30 Eylül 2011
	Pay Oranı Pay Tutarı % TL
	30,99 94.829.400 30,99 94.829.400 38,02 116.341.200
	100,00 306.000.000

==> picture [378 x 160] intentionally omitted <==

H.Ö. Sabancı Holding'in ("Holding") ve Ageas Insurance International N.V. ile 18 ġubat 2011 tarihinde imzalanan hisse devir anlaĢması uyarınca, Holding portföyündeki Aksigorta A.ġ.'ye ait 18.965.880.200 adet hisse senedinin %50'si 29 Temmuz 2011 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı sonucunda Ageas Insurance International NV'ye devredilmiĢtir. 29 Temmuz 2011 tarihinden itibaren Holding'in Aksigorta A.ġ. üzerindeki yönetim kontrolü Ageas Insurance International NV ile eĢit olarak devam etmektedir.

4

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

30 EYLÜL 2011 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

KURUMSAL YÖNETİM

YÖNETİM KURULU

Yönetim Kurulu BaĢkanı	Yönetim Kurulu BaĢkan Yrd.	Yönetim Kurulu Üyesi	Yönetim Kurulu Üyesi
Haluk DĠNÇER	Bart Karel A De SMET	Hayri ÇULHACI	Bülent BOZDOĞAN
(29.07.2011’den beri)	(29.07.2011’den beri)	(31.07.2010’dan beri)	(29.07.2011’den beri)
Yönetim Kurulu Üyesi	Yönetim Kurulu Üyesi	Yönetim Kurulu Üyesi	Yönetim Kurulu Üyesi,
Seyfettin Ata	Stefan Georges Leon	Antonio CANO	Genel Müdür
KÖSEOĞLU	BRAEKEVELDT	(29.07.2011’den beri)	Uğur GÜLEN
(29.07.2011’den beri)	(29.07.2011’den beri)		(01.05.2009’dan beri)
DENETLEME KURULU
Cezmi KurtuluĢ (31.03.2008’den beri)		ġerafettin KarakıĢ (06.05.2010’dan beri)
Üye		Üye
ÜST YÖNETİM
Genel Müdür	Genel Müdür Yardımcısı	Genel Müdür Yardımcısı	Genel Müdür Yardımcısı
Uğur GÜLEN	Çetin KOLUKISA	Ömer KARA	Ali DOĞDU
(01.05.2009’dan beri)	(18.05.2005’ten beri)	(18.03.2011’den beri)	(01.11.2009’dan beri)
Genel Müdür Yardımcısı	Genel Müdür Yardımcısı	Genel Müdür Yardımcısı	Genel Müdür Yardımcısı
Erkan ġAHĠNLER	ġenol TEMEL	Fahri ALTINGÖZ	Ayhan DAYOĞLU
(20.10.2008’den beri)	(01.10.2009’dan beri)	(19.09.2011’den beri)	(19.09.2011’den beri)

EKONOMİK ve SEKTÖREL DEĞERLENDİRME

Global ekonomi, uzun süreceği öngörülen bir iyileĢme sürecine girmiĢtir.

2010 yılı, global ekonomik göstergelerde olumlu geliĢmelerin yaĢandığı bir yıl olmuĢtur. Ekonomideki bu pozitif hava, geniĢlemeci para politikaları sayesinde sağlanmıĢtır. GevĢek para politikalarına bağlı olarak faizler birçok ülkede düĢüĢe geçmiĢ, özellikle geliĢmiĢ ekonomilerde en düĢük seviyelere ulaĢmıĢtır. Reel ekonomi, kısmen toparlanmasına rağmen kriz öncesi seviyesinden oldukça uzaktadır. GeliĢmiĢ ekonomilerde kamu borçları ciddi seviyede yükselmiĢ, özel tüketim ise istikrarlı bir ekonomik yapıyı destekleyecek seviyeden uzak kalmıĢtır.

Bu geliĢmeler dikkate alındığında global ekonominin ekonomik krizin etkilerini henüz tam olarak atlatamadığı, ekonomideki iyileĢmenin ise kademeli ve uzun bir süreç dahilinde gerçekleĢeceği söylenebilir.

2010, Euro Bölgesi için zorlu bir yıl olurken, gelişmekte olan ekonomilerde büyüme devam etmiştir.

Euro Bölgesi, her ne kadar 2010 yılını beklenilenden daha iyi kapamıĢ olsa da sorunlu bir yıl geçirmiĢtir. 2010 yılı Euro Bölgesi açısından ortak para biriminin getirdiği zorluklar ile baĢ etme dönemi olmuĢ, maliye politikalarında belli bir eĢgüdüm olması gerekliliği ortaya çıkmıĢtır. Bu nedenle 2011’in AB ve özellikle Euro Bölgesi için önemli bir yıl sınav yılı olacağı öngörülmektedir. Güçlü ortak mali politikaların hayata geçirilmesi ve kararlılıkla uygulanması durumunda AB krizden güçlenerek çıkacaktır.

GeliĢmekte olan ekonomilerin çoğunlukta olduğu Asya, 2010 yılında baĢarılı büyümelere ve kayda değer yatırımlara sahne olmuĢtur. BaĢta Çin ve Hindistan olmak üzere Asya ülkeleri, büyümelerini büyük ölçüde kendi ulusal kaynaklarından finanse etmiĢlerdir. GeliĢmekte olan bu ekonomilerin en büyük avantajı ise, dünyadaki çok değiĢken ve kısa vadeli sermaye hareketlerine düĢük bağımlılıkları olmuĢtur.

5

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

30 EYLÜL 2011 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

Türkiye ekonomisi beklenilenden iyi bir performans sergilemiĢtir. Bir önceki yıl %4,9 oranında küçülen Türkiye ekonomisi, 2010 yılında öngörülenden daha güçlü bir yükseliĢ göstermiĢtir.

Ekonomideki bu canlanmayı sağlayan en büyük etkenler uygulanan gevĢek para politikaları ve rekor seviyede düĢen reel faizler olmuĢtur. Ayrıca büyüyen bireysel ve kurumsal kredi hacmi, artan hane halkı harcamaları ve stok artıĢları ile iç talepte gerçekleĢen yükseliĢ bu iyileĢmeyi desteklemiĢtir.

2011 yılında Türkiye ekonomisinin %8’den fazla büyüyeceği tahmin edilmektedir. Bu tahmin gerçekleĢirse Türkiye kriz öncesi GSMH rakamlarına ulaĢmıĢ olacaktır. Ayrıca, krizle beraber yükselen iĢsizlik oranı 2010’da %11 mertebelerine gerilemiĢtir.

Aksigorta olarak Türkiye’nin ciddi bir büyüme potansiyeli olduğunu, istikrarlı bir ekonomiye sahip olmak için milli gelir içindeki yatırım payını ve ulusal tasarruf oranını artırmamız gerektiğine inanıyoruz. Uzun vadeli yatırımlar, hem özel sektörde faaliyet gösteren Ģirketlerin gücünü artıracak, hem de ülkemizin sürdürülebilir büyümesine katkıda bulunacaktır.

2011 sigorta sektörü için iyi bir yıl olacaktır.

2010 baĢında sektör adına yaptığımız değerlendirme ve öngörülerin büyük oranda gerçekleĢtiğini görmüĢ bulunuyoruz. 2010 yılında sektörde hakim olacak trendin pazardaki büyüme olacağına, buna karĢılık kârlılığın azalacağına ve rekabetin fiyat odaklı devam edeceğine dikkat çekmiĢtik. Yıl boyunca sektör reel olarak büyürken Ģirketler öngördüğümüz gibi özellikle oto sigortalarından kaynaklanan zarar açıklamıĢtır.

Sigorta sektörü açısından iyi baĢlayan 2010 yılı, 2009’a göre iyi bir yıl olsa da sektör krizin etkisi altında kalmaya devam etmiĢtir. Bu durum rekabetçi fiyatların piyasaya hakim olmasına neden olmuĢ, sektörün kârlılığı önemli oranda düĢmüĢtür.

2010 yılında sigorta sektörü reel olarak %8 mertebelerinde büyümüĢtür. Teknik kârlılık ise düĢük seviyesini sürdürmüĢtür. Sektör sigortacılık faaliyetinden zarar etmiĢtir.

2010 yılı mevzuat anlamında da önemli birçok değiĢikliğin olduğu bir yıl olmuĢtur. Özellikle karĢılıklarda getirilen yeni düzenlemeler teknik sonuçlarda etkisini göstermiĢtir.

Sigortacılık sektörünü doğrudan ilgilendiren yeni TTK’nun baĢta sorumluluk sigortaları olmak üzere sektöre yeni dinamikler getireceği, ürün gamını geniĢleteceği ve sektörün büyümesinde önemli bir etki yaratacağı açıktır. Ayrıca Borçlar Kanunu’nun uygulamaya girecek olması da mevcut uygulama boĢluklarını dolduracaktır.

2011 yılı itibarıyla sigorta sektörünün krizin etkilerinden büyük ölçüde kurtulacağını, göstergelerin yukarı yönlü değiĢeceğini öngörüyoruz. Rekabetin daha da artacağını düĢündüğümüz 2011 yılında sigorta sektöründe faaliyet gösteren Ģirketler için teknolojik altyapı ve ürün gamı anlamında yapılacak yenilikler çok büyük önem kazanacak ve bunlar rekabetin ana belirleyicileri olacaktır. Yeni dönem sigortacılığı olarak da isimlendirdiğimiz 2011 ve sonrası, hizmet kalitesinin daha da artacağı, müĢteri odaklı yaklaĢım ve çözümlerin sunulacağı, dijital alanda da isminden söz ettireceği bir süreç olacaktır.

Aksigorta bu yıl da öngörüleri ile sektörün öncüsü ve sözcüsü olmayı sürdürmüştür.

Sektördeki trendleri, geliĢmeleri ve bunların faaliyetlerimiz üzerindeki olası etkilerini öngörebilme yeteneğimizin sağladığı büyük avantajı 2010 yılında da baĢarıyla sonuçlarımıza yansıtmıĢ bulunuyoruz. Aksigorta, bu kapsamda proaktif bir yaklaĢım sergilemiĢ, sektörümüzü etkilemesini beklediği geliĢmeler karĢısında tedbirlerini sene baĢından almıĢ ve ödünsüz uygulamıĢtır. Bu sayede Aksigorta, birçok anlamda 2010 yılını baĢarılı bir biçimde kapatmıĢtır.

Sigorta sektörünün en bilinir ve en güvenilir markası olan Aksigorta, 2010 yılında kârlılık odaklı bir strateji izlemiĢ, cirosunu artırarak müĢteri ve çalıĢan memnuniyeti seviyelerini yükseltmiĢtir.

2010 yılında “YaĢamı Daha Güvenceli Kılmak” olarak yenilediğimiz vizyonumuz ıĢığında birçok yeniliğe imza atmıĢ ve Aksigorta’nın geleceğini önemli oranda etkileyeceğini düĢündüğümüz projeleri hayata geçirmiĢ bulunuyoruz.

2010’un baĢında 5 ana Ģirket metriğini belirlemiĢ ve bunları yakından takip etmeye baĢlamıĢtık. Bu metrikler, ilk ikisi ağırlıklı paya sahip olmak üzere karĢılık ve mali gelir öncesi sermaye getirisi, net kâr sermaye getirisi, elementer sigortacılık pazar payı, çalıĢan memnuniyeti ve müĢteri memnuniyetidir.

6

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

30 EYLÜL 2011 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

Memnuniyetle ifade etmek isteriz ki, 2010 yılında Aksigorta Ģirket metriklerinde hedef gerçekleĢme oranı %145 olarak gerçekleĢmiĢtir.

Özellikle faiz oranlarının enflasyon oranının altına indiği bir dönemde hem kârlılık hem de memnuniyet açısından elde edilen sonuçlar olağanüstü bir baĢarıyı iĢaret etmektedir. Ana hedeflerimiz olan kârlılığın yanı sıra çalıĢan memnuniyeti, müĢteri memnuniyeti ve banka satıĢ kanalında elde ettiğimiz güçlü artıĢın çok kıymetli geliĢmeler olduğu açıktır.

Acentelerimizin hizmet gücünü ve banka yoluyla satış hacmimizi büyütmüş bulunmaktayız. Acentelerimiz ile ürün geliĢtirme ve pazarlama anlamında çok yakın iĢbirliği içinde çalıĢmaya devam ediyoruz. ġirketimiz, acentelerimizin çok değerli geri bildirimleri kapsamında piyasanın nabzını tutmaya ve müĢterilerimizin talepleri doğrultusunda benzersiz ürünler geliĢtirmeye devam etmiĢtir. Bu kapsamda hayata geçirdiğimiz N’olur N’olmaz ve Hayata Devam Sigortaları bu yılın farklılaĢmıĢ ürünlerinin arasında yer almıĢ ve büyük talep görmüĢtür.

Banka satıĢ kanalı, Aksigorta için çok değerli ve temel bir dağıtım kanalıdır. 2010 yılına baĢlarken hedefimizi, Akbank müĢterilerinin dokunduğu her alanda ürünlerimizi pazarlamak olarak belirlemiĢtik.

Yıl boyunca ġirketimiz ile Akbank arasında sağlanan sinerjik iĢbirliği, bu hedefimize önemli oranda yaklaĢmamızda büyük rol oynamıĢ, 2009 yılında 81 milyon TL olan banka satıĢları 2010 yılında 117 milyon TL’ye yükselmiĢtir.

Sigortacılık dilini 360 derece değiĢtirme hedefimiz kapsamında, yıl boyunca acentelerimize ürünlerimizi müĢteriye nasıl daha iyi anlatacakları konusunda eğitimler sunmuĢ ve aynı zamanda gerek acentelerimizin gerek müĢterilerimizin ürünlerimiz hakkında kolay ve anlaĢılır bilgiye ulaĢmalarını sağlayacak tanıtım malzemelerini tamamlamıĢ ve teĢkilatımıza dağıtmıĢ bulunuyoruz.

Geniş çaplı yapılanma çalışmalarımız şirket içi etkinliği ve verimliliği önemli oranda ve hızla artırmıştır. 2010 yılında özverili ekip çalıĢması sayesinde bütün departmanlarımızın performanslarında bir önceki yıla oranla gözle görülür bir artıĢ gerçekleĢmiĢtir.

Hasar Departmanımızın baĢarılı çalıĢmaları sonucunda hayata geçirilen Akçözüm Projesi Ġstanbul ve Bursa bölgelerinde kullanılmaya baĢlanmıĢtır. 2011 yılında Akçözüm’ün tüm Türkiye’ye yayılmasını hedeflemekteyiz.

ġirket içi etkinliği artırma çalıĢmalarımız kapsamında, tahsilat, hasar ödeme ve muhasebe fonksiyonları yeniden ve daha merkezi bir sistemle yapılandırılmıĢtır. Bölgelerde yürütülen iĢlemlerin merkezileĢtirilmesiyle birlikte verimlilik artıĢı, gider tasarrufu, uygulama birliği, daha etkin takip ve tahsilat sağlanmıĢtır.

Sabancı Global Sigorta Programı ve Reasürans anlaşmaları yenilemeleri

Sabancı Holding tarafından takip edilen global program, 2010 yılından itibaren Aksigorta tarafından takip edilmeye baĢlanmıĢ ve gerek yurt içi-dıĢı piyasalardan kotasyon temini gerekse tüm plasman takibi baĢarı ile gerçekleĢtirilmiĢtir. Programın büyüklüğü ve içeriği dikkate alındığında ülkemizdeki en kapsamlı programların baĢında geldiği ve diğer holdinglere ve gruplara da örnek oluĢturduğu söylenebilir.

ġirketimizin diğer reasürans anlaĢmaları bölüĢmeli ve bölüĢmesiz olarak baĢarı ile tamamlanmıĢ ve dünyanın en önde gelen, mali yapısı güçlü, yüksek ratinge sahip reasürans Ģirketlerine plase edilmiĢtir. Dünyanın öncü ve itibarlı Ģirketlerinden oluĢan rearürans paneli ve Aksigorta’nın güçlü mali yapısı, edimlerini zamanında yerine getirme ve hızla hasarlarını ödemede etkili olmaktadır.

Sektörün en iyi web sitesi

2010 yılında gerçekleĢtirdiğimiz bir diğer önemli proje web sitemizin çağdaĢ ve dinamik bir bakıĢ açısıyla yenilenmesi olmuĢtur. PaydaĢlarımıza kurumsal bilgilerimizden ürün ve hizmetlerimize kadar geniĢ bir yelpazede bilgiyi Ġngilizce ve Türkçe dillerinde aktaran web sitemiz, aynı zamanda müĢterilerimiz, acentelerimiz ve anlaĢmalı kuruluĢlarımız için üç katmanda yapılandırılmıĢ online seçenekleri ile sigortacılığı kolay eriĢilir ve kullanılır bir ürüne dönüĢtürme çabalarımıza hizmet etmektedir.

YenilenmiĢ web sitemiz International Web Awards’da “Sigorta Sektörünün En Ġyi Web Sitesi” seçilmiĢ; Devlet Bakanı Sayın Egemen BağıĢ’tan teĢekkür sertifikası almıĢtır. Bu ödül ve sertifika tüm Aksigorta ailesi için bir gurur vesilesi oluĢturmuĢtur.

7

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

30 EYLÜL 2011 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

2010 yılında da sigorta bilincini artırmaya yönelik çabalarımız sürmüştür.

1. yılımıza özel olarak hazırladığımız “Aksigorta Sanat Projesi” kapsamında dünyaca ünlü 8 Türk sanatçı bir araya gelerek 8 ayrı eser yaratmıĢtır. “Risk ve güven” temalı bu eserlerin 2 ay boyunca Ġstanbul’un farklı yerlerinde farkındalık yaratmada katkıda bulunmalarını sağlamıĢ bulunmaktayız.

Yine 50. yılımızda baĢlattığımız ve 5 yıla yaydığımız “Hayata Devam Türkiye” projesinin ilk etabında 10 il, 50 ilçe gezerek 1 milyon kiĢiye ulaĢmıĢ bulunuyoruz. Risk konusunda farkındalık yaratmak ve sigorta bilincini artırmak amacını güden bu projemiz, AKUT ile yaptığımız iĢbirliği çerçevesinde geliĢmektedir. Özel olarak tasarlanan “Afet Eğitim Tırı” ve Türkiye’nin ilk 3 boyutlu “G-Force Deprem Tırı”ndan oluĢturulan bu konvoy ile 5 yılda 50 il ve 250 ilçede 5 milyon kiĢiye ulaĢmayı hedefliyoruz.

Devletimizin takdirini kazanan projemizde yer almayı kabul eden AKUT’a bu vesileyle teĢekkür eder, çalıĢmalarında baĢarılar dileriz.

2011 için ana mesajımız: verimlilik, etkinlik ve kârlılık

Aksigorta’nın hedefi doğru ürünü, doğru dağıtım kanalında satarak kârlılığımızı maksimize etmek ve bu kârlı ürün ve dağıtım kanalı opsiyonlarında olabildiğince büyümektir. Sigorta sektörünün doğası gereği bize çizdiği çerçeve kapsamında, Aksigorta,

• giderini ve verimliliğini doğru ve etkin yönetmeye,

• doğru kanaldan doğru ürün gruplarını müĢterilerine sunmaya

• farklılık ve gelecek için müĢteriye odaklanmaya kararlıdır.

Aksigorta kârlılık ana hedefini sürdürülebilir bir büyümeyle taçlandırmak için 2011 yılında operasyonlarındaki verimliliğe daha fazla odaklanacak, müĢterisine doğru ürünü doğru bir fiyatlamayla sunmaya ve müĢteri memnuniyetini her Ģeyin üzerinde gözetmeye devam edecektir.

Gelir artıran, kolaylık getiren ve maliyetlerimizin azalmasına neden olacak her türlü teknoloji ve süreçlere yatırım yapmaya kararlıyız. Bu süreçte, Aksigorta’da satıĢ odaklı olmaya, performans ve baĢarıya göre yönetim anlayıĢını artırarak uygulamaya devam edeceğiz. ÇalıĢanlarımızın memnuniyetinin önemini biliyor ve kiĢisel geliĢmeleri için yatırım yapmaya devam etmeyi öngörüyoruz Diğer taraftan, geleneksel dağıtım kanallarımızın değerini ve bizim için ne ifade ettiğini unutmadan yeni dağıtım kanallarıyla ciromuzu artırarak yeni müĢterilerimize ulaĢacağız.

Türk sigorta sektörü son iki yılda büyük bir değiĢimden geçmiĢtir. DeğiĢimi benimseyip değiĢenlerin baĢarılı olduğu bir süreçten geçiyoruz. Aksigorta sermaye gücüyle ve en önemlisi çalıĢanlarıyla bu yeni döneme son derece hazır olarak girmiĢ ve gerekli değiĢimleri büyük oranda tamamlamıĢtır.

Dünya’da ve Türkiye’de Sigorta Sektörü

%7’lik büyüme

2007-2008 yıllarında yaĢanan küresel ekonomik krizin büyük ölçüde etkisinde kalan Türkiye sigorta piyasası, 2 yıllık bir aradan sonra 2010 yılında yeniden büyüme trendine girmiĢtir. Türkiye Sigorta ve Reasürans ġirketleri Birliği tarafından yayımlanan verilere göre, 2010 yılında %8 mertebelerinde reel bir büyüme iĢaret edilmektedir. Reel Büyüme;

• hayat branĢında %13,

• hayat dıĢı branĢlarda ise %8 civarlarında gerçekleĢmiĢtir.

Bankacılık sektörünün getirdiği ivme

Son yıllarda, bankacılık sektöründe ağırlıklı olarak bireysel kredilerde yaĢanan artıĢın etkisiyle, hayat sigortalarında istikrarlı bir büyüme gözlenmektedir. Hayat branĢının toplam prim içindeki payının %15 ile sınırlı olması ise, branĢta yaĢanan artıĢın toplam prim artıĢı üzerindeki etkisinin görece düĢük kalmasına neden olmaktadır.

Hayat dıĢı branĢlarda en çok prim üretilen branĢlara bakıldığında ise, kara araçları ve kara araçları sorumluluk sigortalarının piyasa genelinde görülen reel artıĢ oranı seviyelerinde büyüdüğü görülmektedir. Mühendislik sigortalarının da dahil olduğu genel zararlar branĢında %3.2 reel büyüme gerçekleĢirken, hastalık ve sağlık sigortalarında %19 mertebelerinde artıĢ olduğu gözlenmiĢtir. Yangın ve doğal afetler sigortalarında ise, 2010 yılında %4 civarında küçülme meydana gelmiĢtir.

8

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

30 EYLÜL 2011 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

Rekabet kökenli küçülme

Yangın ve doğal afet sigortaları priminde görülen küçülmenin en önemli nedeni ise sektörde yıllardır devam eden fiyat odaklı rekabet olmuĢtur. Bu branĢta poliçeler sadece deprem teminatına ait maliyetlerle fiyatlandırılmıĢ, diğer unsurlar rekabet nedeniyle göze alınmamıĢtır.

Geçen yıla kadar sigorta bedeli 100 milyon doları geçen ticari ve sınai rizikolar deprem tarifesi uygulaması dıĢında tutulurken, 2010 yılında Hazine MüĢteĢarlığı’nın gerçekleĢtirdiği tarife revizyonu ile limit 100 milyon Türk Lirası olarak belirlenmiĢ ve bu limiti aĢan rizikolar deprem tarifesi uygulaması dıĢında bırakılmıĢtır.

Tarife dıĢı kalma limiti düĢürüldüğünden bu kapsamda kalan rizikoların sayısı artmıĢ; ticari ve sınai rizikolar fiyat indirimi konusunda rekabet edilebilir bir alan haline gelmiĢtir. Bu geliĢme, yangın ve doğal afet sigortaları priminde görülen küçülmenin de önemli bir nedenini oluĢturmuĢtur.

Hastalık ve sağlık sigortası poliçe sayısında %30’u aşkın artış

2010 yılında hastalık ve sağlık sigortaları primlerinde reel anlamda artıĢ görülmüĢtür. Bu artıĢta, branĢta uzun yıllardır ortaya çıkan zararı azaltmak adına Ģirketlerin fiyatlamada yaptıkları yukarı yönlü revizyonların yanı sıra geçen yılın aynı dönemine oranla poliçe sayısında gerçekleĢen %38’lik artıĢ rol oynamıĢtır.

Toplam poliçe sayısında durum

2010 yılında sektör toplam poliçe sayısı, hayat dıĢı branĢlarda %18, hayat branĢında ise %36 civarında artmıĢtır.

Küresel finansal krizin etkilerinin azalmasının yanında otomotiv ve inĢaat sektörlerinin gösterdiği güçlü büyüme sektörü olumlu etkilemiĢtir. Motorlu araç ve gayrimenkul satıĢlarında ve dolayısıyla banka kredilerinde görülen artıĢın yanı sıra sorumluluk sigortalarında uygulamaya konulan yeni zorunlu sigortalar toplam poliçe sayısının artmasına katkıda bulunan unsurlar olmuĢtur.

Çok sayıda şirket yılı zararla kapatacaktır.

Primlerde yaĢanan reel artıĢa ve toplam poliçe sayısındaki büyümeye karĢın, sektörün onbir aylık sonuçları, kaydedilen büyümelerin sektör bilançolarına teknik ve bilanço kârlılığı olarak yansımadığını ortaya koymaktadır. Bu noktadan hareketle, sektördeki çok sayıda Ģirketin 2009 olduğu gibi 2010 yılında da zarar edeceği öngörülmektedir.

Teknik zarar en fazla kasko, trafik ve sağlık branĢlarında ortaya çıkmaya devam etmektedir. Sağlık sigortalarında ise, zarar azaltmaya yönelik tedbirlerin olumlu sonuçları bu yıl görülmeye baĢlanmıĢtır. Bu branĢta, 2010 yılında geçen yıla nazaran daha az teknik zarar ortaya çıkmıĢtır.

En çok prim üreten branĢların baĢında gelen trafik ve kasko sigortalarında ise zarar miktarı geçen yıla oranla artmıĢtır. Sigortalarda teknik fiyatlamanın yapılmaması nedeniyle gereken primin tahsil edilmemesi ve kaza tespit tutanağı uygulaması sonucunda hasarlarla ilgili ödemelerin artmıĢ olması trafik ve kasko sigortalarındaki bu durumun ana nedenlerini oluĢturmaktadır. Sektörde mali gelirlerin azalmasında rol oynayan bir diğer husus olarak, AB’ye uyum çalıĢmaları kapsamında Hazine MüsteĢarlığı tarafından mali bünyelerinin güçlendirilmesine yönelik olarak karĢılıklar konusunda getirilen yeni düzenlemeler yer almaktadır.

SEKTÖRDE AKSİGORTA

Aksigorta bireysel ve kurumsal müĢterilerine ülke çapına yayılmıĢ ve farklılaĢtırılmıĢ bir dağıtım kanalı üzerinden hizmet sunmaktadır. 30 Eylül 2011 tarihi itibariyle ġirket’in hizmet ağı

• 10 bölge müdürlüğü,

• 2 temsilcilik,

• 1.614 serbest acente,

• 896 Akbank Ģubesi,

• 48 broker’den oluĢmaktadır.

• yılını görkemli bir Ģekilde kutlayan Aksigorta, 2010 yılında kârlı büyümeye odaklanmıĢ; %4’lük büyüme kaydeden ġirket, büyük çaplı değiĢim programı kapsamında birçok önemli projeyi 2010 yılında baĢarıyla hayata geçirmiĢtir.

9

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

30 EYLÜL 2011 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

Aksigorta ürün yönetiminde baĢarılı bir yılı geride bırakmıĢtır.

Ürün yönetiminde 2010 yılında önemli geliĢmeler kaydeden Aksigorta,

• •AkAcente kanalında bireysel ürünlerde 1,2 milyon TL ek kâr elde etmiĢtir.

• •acentelerle kampanya iletiĢimi formatını değiĢtirmiĢ; çok daha kolay anlaĢılır, satıĢ konusunda

• •ipuçları ve öneriler içeren duyurular hazırlamıĢtır.

• •tüm kanallar için kampanya raporlama standartları hazırlamıĢ ve yaygınlaĢtırmıĢtır.

• •bütün bireysel ürünler için kolay anlaĢılır ve müĢteri odaklı yeni broĢürler yayınlamıĢtır.

• •Çağrı Merkezi’nden satıĢ amaçlı dıĢ aramalar baĢlatmıĢtır.

• •160 kiĢilik saha ekibi için bir çalıĢtay düzenlemiĢtir.

KURUMSAL YÖNETİM İLKELERİ UYUM RAPORU

1. Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum Beyanı

Aksigorta A.ġ. Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yayınlanan “Kurumsal Yönetim Ġlkeleri”ni genel hatlarıyla uygulamakta, uygulanmayan hususlar gerekçe ile birlikte devam eden maddeler çerçevesinde açıklanmaktadır

BÖLÜM I: PAY SAHİPLERİ

2. Pay Sahipleri ile İlişkiler Birimi

ġirketimizde pay sahipleri ile ilgili iliĢkilerden;

Osman Akkoca, Mali Kontrol Müdürü Tel : (0212) 393 45 08 Fax : (0212) 245 16 87 e-mail : osman.akkoca@aksigorta.com.tr

sorumlu bulunmaktadır.

Yatırımcı ĠliĢkileri birimi, pay sahipleri ile iliĢkilerin yürütülmesinde görev almaktadır. Bu görevleri içinde 2011 yılında ġirket merkezinde 16 kez kurumsal yatırımcılarla yüz yüze görüĢülerek ġirket ve sigorta sektörü hakkında bilgiler paylaĢılmıĢtır. 71 defa kurumsal pay sahipleri ile telefonda görüĢülmüĢ ve gelen sorular cevaplandırılmıĢtır. Pay sahiplerinden gelen 44 elektronik posta baĢvurusu yanıtlanmıĢtır.

3. Pay Sahiplerinin Bilgi Edinme Haklarının Kullanımı

Pay sahiplerinin ve yatırımcıların, ticari sır niteliğinde olmayan ve kamuya açıklanmıĢ her türlü bilgi talepleri; Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler birimi tarafından değerlendirilerek; kısa sürede, hatasız, gerçeği tam olarak yansıtacak Ģekilde ve özenle karĢılanmaktadır.

2011 yılında pay sahiplerinden gelen telefon, elektronik posta ve bizzat yüz yüze yapılan görüĢmelerde 131 adet bilgi talebi cevaplandırılmıĢtır. Pay sahiplerini ve yatırımcıları ilgilendiren ve kamuya açıklanmıĢ bilgiler www.aksigorta.com.tr adresinde yayınlanmaktadır. Ayrıca, pay sahipliği haklarının kullanımını etkileyecek geliĢmeler düzenli olarak ĠMKB aracılığıyla duyurulmaktadır. Önemli görülen hususlar, yatırımcı ve analistlere elektronik posta yoluyla da duyurulmaktadır. ġirket Esas SözleĢmesi’nde, özel denetçi atanması bir hak olarak düzenlenmemiĢtir. 2011 yılında pay sahiplerinden bu konuda bir talep alınmamıĢtır.

10

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

30 EYLÜL 2011 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

4. Genel Kurul Bilgileri

2011 yılında olağan ve olağanüstü olmak üzere iki adet Genel Kurul Toplantısı yapılmıĢtır. Genel Kurul öncesi toplantı tarihi, yeri ve gündemi Ticaret Sicili Gazetesi, ulusal gazete, ġirketimiz web sitesi ve ĠMKB aracılığıyla duyurulmuĢ; kayıtlı yatırımcı ve analistlere elektronik posta ile bildirilmiĢtir. Pay defterine kayıtlı nama yazılı pay sahiplerinin Genel Kurul’a katılması için herhangi bir süre mevcut değildir. DenetlenmiĢ 2011 yılı rakamlarını da içeren faaliyet raporu, ġirket Genel Merkezi’nde en az 15 gün önceden pay sahiplerinin incelemesine sunulmuĢtur.

Olağan Genel Kurul Toplantısı 14.04.2011 tarihinde yapılmıĢtır. Toplantıda Yönetim Kurulu Faaliyet Raporu ile Denetçi Raporları, Bilanço ve Kar/Zarar Raporları okunmuĢ ve müzakere edilmiĢtir. Yıl içerisinde yapılan bağıĢlar ortakların bilgisine sunulmuĢtur. Yönetim Kurulu Üyeleri ve Denetçiler ibra edilmiĢ, Yönetim Kurulu içerisinde yapılan değiĢiklikler tasvip edilmiĢtir. Yönetim Kurulu tarafından seçilen Bağımsız DıĢ Denetleme Ģirketi Genel Kurula sunulmuĢtur. Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı ise 29.07.2011 tarihinde yapılmıĢtır. Bu toplantıda ġirket ortaklarımızdan HACI ÖMER SABANCI HOLDĠNG ANONĠM ġĠRKETĠ sahibi bulunduğu 18.965.880.200 adet nama yazılı hisselerinden 9.482.940.100 adetini 18.02.2011 tarihli sözleĢme ile AGEAS INSURANCE INTERNATIONAL N.V. ünvanlı Ģirkete devir ettiğini yazılı olarak bildirmiĢtir. AGEAS INSURANCE INTERNATIONAL N.V. ünvanlı Ģirket HACI ÖMER SABACI HOLDĠNG ANONĠM ġĠRKETĠ ünvanlı Ģirketin sahibi olduğu hisselerden 9.482.940.100 adetini devir aldığını yazılı olarak bildirmiĢtir. Sonuç olarak yapılan hisse devir anlaĢması onaylanmıĢtır. Ayrıca Yönetim Kurulu’nda yapılan değiĢikliklere de oybirliği ile karar verilmiĢtir.

Genel Kurul esnasında pay sahipleri soru sorma hakkını kullanmamıĢlardır ve gündem maddeleri haricinde bir öneri verilmemiĢtir. Türk Ticaret Kanunu’nda yer alan önemli nitelikteki kararlar Genel Kurul’da pay sahiplerinin onayına sunulmaktadır. Kurumsal Yönetim Ġlkeleri’nin yasal uyumu sağlandığında değiĢen kanunlarda yer alacak olan tüm önemli nitelikteki kararlar da Genel Kurul’da pay sahiplerinin onayına sunulacaktır. Genel Kurul tutanakları, www.aksigorta.com.tr adresinde internetten yayımlanmaktadır.

5. Oy Hakları ve Azınlık Hakları

Esas SözleĢme’de imtiyazlı oy hakkı bulunmamaktadır. Esas SözleĢmede, mevcut ortaklık yüzdelerinde ve ortaklık yapısında birikimli oy hakkı tanınmasının ġirket’in uyumlu yönetim yapısını bozacağı düĢüncesiyle bir düzenleme yapılmamıĢtır. Bu konu ilgili yasalarla düzenlenip azınlığın birikimli oy hakkını kötüye kullanımı engellendiğinde, konu Genel Kurul tarafından değerlendirmeye alınacaktır.

6. Kâr Dağıtım Politikası

ġirket’in kârına katılım konusunda herhangi bir imtiyaz bulunmamaktadır. Kâr dağıtım Ģekli ve dağıtılma zamanı Esas SözleĢmesinde 61. ve 63. maddelerde belirtilmiĢtir.

Kurumsal Yönetim Ġlkelerimize göre, ġirketimizin kâr dağıtım politikası, mevcut SPK kurallarına ve SPK’nın 27.01.2006 tarih 4/67 sayılı toplantısında temettü ve bedelsiz payların dağıtım esaslarına uygun olarak dağıtılması gereken zorunlu temettünün nakden ve/veya bedelsiz hisse senedi Ģeklinde verilmesi yönündedir. ġirketimizin kâr dağıtımı yasal süreler içerisinde gerçekleĢtirilmektedir. ġirketimizin kâr dağıtım politikası, dağıtılabilir kârın asgari %30’u oranında nakit temettü dağıtmaktır. Temettü politikası, ulusal ve küresel ekonomik Ģartlara, gündemdeki projelere ve fonların durumuna göre Yönetim Kurulu tarafından her yıl gözden geçirilir.

Bu konuyla ilgili olarak yukarıda açıkladığımız kâr dağıtım politikası, Genel Kurul toplantısında ortakların bilgisine sunulmuĢtur.

11

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

30 EYLÜL 2011 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

7. Payların Devri

Halka açık olan hisse senetlerimizin (beyaz ciro ile) devri mümkündür, halka açık olmayan hisselerin devrinde ise Sermaye Piyasası Kanunu hükümleri uygulanır. Sigorta ġirketleri ve Reasürans ġirketlerinin KuruluĢ ve ÇalıĢma Esaslarına ĠliĢkin Yönetmelik gereği; doğrudan veya dolaylı olarak bir sigorta Ģirketinin sermayesinin yüzde onunu, yüzde yirmisini, yüzde otuz üçünü veya yüzde ellisini bulacak ya da aĢacak Ģekildeki hisse edinimleri ile bir ortağa ait hisselerin söz konusu oranları bulması veya bu oranların altına düĢmesi sonucunu doğuran hisse devirleri T.C. BaĢbakanlık Hazine MüsteĢarlığı’nın iznine tabidir.

BÖLÜM II: KAMUYU AYDINLATMA VE ġEFFAFLIK

8. Şirket Bilgilendirme Politikası

SPK Kurumsal Yönetim Ġlkerleri kapsamında ġirketimizin Yönetim Kurulu tarafından onaylanan Bilgilendirme Politikası, internet sitemizde Yatırımcı ĠliĢkileri bölümünde yer almaktadır. Bilgilendirme politikasının yürütülmesinden Genel Müdür Sayın Uğur GÜLEN ve Genel Müdür Yardımcısı Sayın Erkan ġahinler sorumludur.

9. Özel Durum Açıklamaları

ġirketimiz, 2011 yılı içinde SPK düzenlemeleri uyarınca toplam 37 adet özel durum açıklamasında bulunmuĢtur. Yıl içinde SPK’ ya yapılan özel durum açıklamaları;

==> picture [10 x 14] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 13] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 13] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 13] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 13] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 13] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 13] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 13] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 13] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 13] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 13] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 13] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 13] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 14] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 14] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 14] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 14] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 13] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 13] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 13] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 13] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 14] intentionally omitted <==

==> picture [10 x 14] intentionally omitted <==

• 8 tanesinde bağımsız denetimden geçmemiş tahmini prim verisi,

• 1 tanesinde geçici vergi beyannamesi bildirimi,

• 1 tanesinde yönetim kurulu başkan vekili değişim kararı,

• 2 tanesinde yönetim ve denetim kurulu üyelerinin bildirimi,

• 2 tanesinde vergi tarhiyatı ile ilgili açıklama,

• 1 tanesinde vergi ve ceza tarhiyatları için uzlaşma sonrası vergi ödeme kararı,

• 3 tanesinde finansal tablo ve faaliyet raporlarının kabulüne ilişkin yönetim kurulu kararı,

• 2 tanesinde bağımsız denetimden geçmiş finansal tablo ve dipnot açıklamaları düzenleme bildirimi,

• 3 tanesinde faaliyet raporu düzenleme bildirimi,

• 1 tanesinde kar dağıtım kararı,

• 1 tanesinde olağan genel kurul toplantı tarihi ve gündeminin ilanı,

• 1 tanesinde olağanüstü genel kurul toplantı tarihi ve gündeminin ilanı,

• 1 tanesinde genel müdür yardımcısı ataması,

• 1 tanesinde genel müdür yardımcısı değişikliği,

• 1 tanesinde olağan genel kurul toplantı tutanağı ve hazirun cetveli bildirimi,

• 1 tanesinde olağanüstü genel kurul toplantı tutanağı ve hazirun cetveli bildirimi,

• 1 tanesinde esas sözleşme değişikliği başvurusu

• 1 tanesinde bağlantı kurulacak şirket yetkililerinin bildirimi,

• 1 tanesinde esas ortaklık basın açıklaması,

• 1 tanesinde şirkete ait hisse senetlerinin satışının tamamlanmasına ilişkin açıklama,

• 1 tanesinde yönetim kurulu toplantısında alınan kararlar,

• 1 tanesinde ortaklık yapısı bildirimi,

• 1 tanesinde organizasyon değişikliği bildirimi

hakkında yapılmıĢtır. Söz konusu açıklamalar zamanında yapılmıĢ olup SPK veya ĠMKB tarafından yaptırım uygulanmamıĢtır.

12

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

30 EYLÜL 2011 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

10. Şirket İnternet Sitesi ve İçeriği

ġirketimizin internet sitesi bulunmaktadır ve adresi aĢağıdaki gibidir: www.aksigorta.com.tr

SPK Kurumsal Yönetim Ġlkeleri II. Bölüm madde 1.11.5’te sayılan bilgiler internet sitemizdeki “Yatırımcı ĠliĢkileri” baĢlığı altında yer almaktadır. Bu baĢlık altında açıklanan konulardan;

• •Son durum itibarıyla ortaklık yapısına, “Ortaklık Yapısı” baĢlığı altında,

• •Ġmtiyazlı paylar hakkında detaylı bilgiye, “Ġmtiyazlı Paylar” baĢlığı altında,

• •Son durum itibarıyla yönetim yapısına, “Yönetim Kurulu” baĢlığı altında,

• •Esas sözleĢmenin son haline, “Ana SözleĢme” baĢlığı altında,

• •Ticaret sicil bilgilerine, “Ticaret Sicil Bilgileri” baĢlığı altında,

• •Periyodik mali tablo ve raporlara, “Finansal Bilgiler” baĢlığı altında,

• •Yıllık faaliyet raporlarına, “Faaliyet Raporları” baĢlığı altında,

• •Genel Kurul Toplantılarının gündemlerine “Genel Kurul Toplantı Gündemi” baĢlığı altında,

• •Katılanlar cetveli ve toplantı tutanaklarına “Genel Kurul Toplantı Cetveli” baĢlığı altında,

• •Vekâleten oy kullanma formuna “Vekâleten Oy Kullanma” baĢlığı altında,

• •Özel durum açıklamalarına, “Özel Durum Açıklamaları” baĢlığı altında,

• •ġirkete ulaĢan bilgi talepleri ve sıkça sorulan sorular ile bunlara verilen cevaplara “Sıkça Sorulan Sorular” baĢlığı altında,

• •Bunlara ek olarak pay sahipleri ve kurumsal yatırımcılar ile iliĢkilerde baĢvurulacak iletiĢim noktalarına “Yatırımcı ĠliĢkileri ĠletiĢim” baĢlığı altında yer verilmiĢtir.

11. Gerçek Kişi Nihai Hâkim Pay Sahibi/Sahiplerinin Açıklanması

ġirketimizin gerçek kiĢi nihai hâkim pay sahibi bulunmamaktadır. ġirket ortaklık yapısı yıllık faaliyet raporlarında ve Ġnternet sitesinde yayınlanmaktadır.

12. İçeriden Bilgi Öğrenebilecek Durumda Olan Kişilerin Kamuya Duyurulması

SPK Özel Durumların Kamuya Açıklanmasına ĠliĢkin Esaslar Tebliği’nin (No 54) 16. maddesi uyarınca ġirket’in içsel bilgilerine eriĢimi olanların listesi düzenlenmekte ve takip edilmektedir. Ġçeriden bilgi öğrenebilecek durumda olan kiĢilerin listesi açıklanmamaktadır. Bu konumda olabilecek Yönetim Kurulu Üyeleri, Denetçiler ve üst düzey yöneticiler faaliyet raporlarında ve internet sitesinde yer almaktadır.

BÖLÜM III: MENFAAT SAHĠPLERĠ

13. Menfaat Sahiplerinin Bilgilendirilmesi

ġirket çalıĢanları, uzmanlık alanlarında ve genel ilgili oldukları konularda yapılan toplantılar, düzenlenen seminerler ve eğitimler, portal uygulaması ve internet kanalıyla gönderilen bilgiler vasıtası ile bilgilendirilmektedir.

Dağıtım kanallarımız ise, ġirket uygulamaları ve prosedürleri hakkında, ġirketimiz web sitesi www.aksigorta.com.tr “Acentelerimize Özel” sayfasında yayımlanan sirkülerler marifetiyle yapılan duyuruların yanı sıra, tertip edilen geleneksel ve bölgesel acenteler toplantıları, ön ve teknik eğitimler ve elektronik posta yolu ile periyodik olarak bilgilendirilmektedir.

13

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

30 EYLÜL 2011 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

14. Menfaat Sahiplerinin Yönetime Katılımı

ÇalıĢanların yönetime katılımı, periyodik toplantılar vasıtası ile sağlanmaktadır. Aylık icra toplantısına, bölge ve birimlerden yöneticiler katılmaktadır. Birimlerde yapılan toplantılar icra toplantılarını destekleyici yönde olmaktadır. Ayrıca, bilgi paylaĢım toplantıları ile gruplar halinde tüm çalıĢanlara uygulamalar, politika ve hedefler hakkında bilgiler aktarılarak, çalıĢanların görüĢleri alınmakta, ġirket’in etkin yönetimini temin için gerekli katılım ve katkıları sağlanmaktadır.

ÇalıĢanlarla, yıllık performans değerlendirme toplantıları yapılmaktadır. Toplantılarda, çalıĢanlara performansları hakkında geribildirim verilmekte, çalıĢanların görüĢ ve beklentilerini ifade etmeleri sağlanmaktadır.

Bölgesel acenteler toplantıları ile sigortacılık sektöründe yaĢanan geliĢmeler ve değiĢen rekabet ortamı acentelerle paylaĢılmaktadır. Bu toplantılarda gerçekleĢtirilen Serbest Kürsü uygulamalarında; yerel ve merkezi yönetim birimleri ile bir araya gelen acenteler, güncel sorunlarını dile getirmektedir. Aksigorta, bu sayede mevcut politikalarla ilgili geri bildirim almakta ve Ģirket stratejilerini oluĢturmada acentelerin görüĢlerini göz önünde bulundurmaktadır.

15. İnsan Kaynakları Politikası

ġirket insan kaynakları politikaları, vizyon, misyon ve ġirket değerleri doğrultusunda yönetilmektedir. ġirket hedeflerine ulaĢılması için, Ģirket stratejilerine uygun organizasyonel planlama, ġirket değerlerini bilen ve bu değerlere uygun davranmayı bir yaĢam biçimi haline getirmiĢ elemanlarla çalıĢılması temeldir.

ġirket; içeriden terfi, hedef bazlı etkin performans yönetimi, uzun vadeli geliĢim ihtiyaçlarını karĢılayan geliĢim aktiviteleri ve sosyal kulüpler ve etkinlikler ile çalıĢanların motivasyonunu ve verimini artırmayı hedeflemektedir.

Vizyon, misyon ve değerler doğrultusunda, çalıĢanlardan beklenen davranıĢ özellikleri “Yetkinlikler Kataloğu” adı altında ġirket çalıĢanlarına duyurulmuĢtur. Hedefler gibi, yetkinlikler de yıllık performans değerlendirmesinin bir parçasıdır. 360 derece değerlendirme, davranıĢ bazlı mülakatlar ve geliĢtirme ve değerlendirme merkezi uygulamaları ile çalıĢanların güçlü yönleri ve geliĢim alanları belirlenmekte, Ģirket geliĢim programları bu doğrultuda hazırlanmaktadır.

ÇalıĢanlar ile iliĢkileri yürütmek, yöneticilerin ana sorumlulukları arasındadır. Yöneticiler, kendilerine bağlı elemanların sorunları ile yakından ilgilenmekte, geliĢim olanaklarını takip etmektedirler. Tüm yöneticilerin kapıları, her zaman çalıĢanlara açıktır.

Adil çalıĢma ortamının oluĢturulması ve sürdürülmesi ġirketimizin temel etik değerleri arasında yer almaktadır.

16. Müşteri ve Tedarikçilerle İlişkiler hakkında Bilgiler

MüĢteri memnuniyetini ön planda tutarak; vizyon, misyon ve değerlerimiz doğrultusunda, acentelerimiz, çalıĢanlarımız ve tedarikçilerimizle birlikte, sektörde güçlü, saygın ve güvenilir bir Ģirket olarak kaliteli hizmet sunmayı kalite politikası olarak benimseyen ġirketimiz kalite güvence sistemini kurmuĢ ve 1998 yılında BVQI’dan (Bureau Veritas Quality International) BS EN 9001:1994 Kalite Standardı Belgesi’ni almıĢtır. 1998 yılından itibaren sistem devamlılığı ve sertifikasyonu sağlanmıĢ olup, ISO 9001:2008 Kalite Yönetim Sistemi sertifikasyonu 02 Temmuz 2013 tarihine kadar geçerli olmak üzere yenilenmiĢtir. ġirketimiz, tüm müĢteri/iĢ ortağı/paydaĢ ve çalıĢanlarına kaliteli hizmet vermeye devam etmektedir.

MüĢteri odaklı hizmet anlayıĢıyla, 2002 yılında devreye giren Aksigorta Hizmet Merkezi, 7 gün 24 saat Türkiye çapında hizmet vermeye devam etmektedir.

Aksigorta Hizmet Merkezi, müĢterilerin sigortacılık ve acil durumlarda önemli baĢvuru noktası durumundadır. Hasar süreci Aksigorta Hizmet Merkezi’nden baĢlamakta ve Aksigorta Hizmet Merkezi, yapılan dıĢ aramalarla tüm hasar süreci boyunca müĢterilerimizin yanında yer almaktadır. Aksigorta Hizmet Merkezi’nden verilen hizmetler internet sitemizde de verilmekte, müĢterilerimiz kesintisiz olarak hasar dosyaları ve poliçeler ile ilgili bilgilere ulaĢabilmektedirler. MüĢterilerin verdiğimiz hizmetlerle ilgili Ģikâyetleri, özel bir yazılım ile tüm dağıtım kanallarımız tarafından kayıt altına alınmakta, çözüm süreleri ve müĢteri memnuniyeti izlenmektedir.

14

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

30 EYLÜL 2011 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

MüĢterilerin hizmetlerimizden memnuniyeti Aksigorta Hizmet Merkezi’nden yapılan dıĢ aramalarla düzenli olarak ölçülmekte ve izlenmektedir.

ġirketimiz, müĢterilerinin Ģikâyet ve taleplerini karĢılamak; kalite standartlarını daha da ileri seviyelere ulaĢtırarak hem daha iyi hizmet sunmak hem de sektörde fark yaratmak için oluĢturduğu “MüĢteri ĠliĢkileri Politikası” doğrultusunda “ISO 10002:2004 MüĢteri Memnuniyeti ve KuruluĢlarda ġikayetlerin Ele Alınması” kalite belgesini 2009 yılında almıĢtır. MüĢteri ĠliĢkileri Politikamızın temel taĢları Ģunlardır:

Şeffaflık: Aksigorta ailesi üyeleri; Ģikâyet, talep ve sorularını; doğru, eksiksiz, anlaĢılabilir ve kolay bir Ģekilde istedikleri an ulaĢtırabilmektedir. Tüm iletiĢim kanallarımız sizlere açıktır.

Erişilebilirlik: Aksigorta ailesi üyeleri; Ģikâyet, talep ve soruları için 7 gün 24 saat, 444 27 27 numaralı Hizmet Merkezi ve diğer tüm eriĢim kanallarımızdan bizlere ulaĢabilirler.

Cevap verilebilirlik: Aksigorta ailesi üyeleri; Ģikâyet, talep ve sorularına “Aksigorta Hizmet Merkezi” ayrıcalığıyla en kısa sürede cevap bulabilmektedirler.

Objektiflik: Aksigorta ailesi üyelerinin herhangi bir konu hakkında baĢvurdukları Ģikâyet, talep ve soruları ön yargısız ve adil bir Ģekilde değerlendirilmektedir.

Ücret: Aksigorta ailesi üyelerinin herhangi bir konu hakkında baĢvurdukları Ģikâyet, talep ve soruları; değerlendirilip çözülürken herhangi bir ücret talep edilmemektedir.

Gizlilik: Aksigorta’nın kuruluĢundan bugüne kiĢisel verilerin korunması son derece önemlidir. Bu nedenle bize emanet ettiğiniz kiĢisel verileriniz her zaman gizli tutulmaktadır.

Müşteri Odaklılık: Her zaman en iyisini hak eden Aksigorta ailesi üyelerine; etkin, gerçekçi ve uygulanabilir çözümler sunulmakta, ihtiyaçları karĢılanmakta ve hakları her zaman korunmaktadır.

Hesap Verilebilirlik: Aksigorta ailesi üyelerinin Ģikâyet, talep ve soruları; kayıt altına alınarak, sizlere daha iyi hizmet verebilmek amacıyla kararlarımız gerekçeleriyle açıklanır.

Sürekli İyileştirme: Sektörün en güçlü Ģirketlerinden biri olan Aksigorta, aile üyelerinin daha iyi hizmet alabilmesi ve doğru yönlenebilmeleri için, sunulan tüm sigortacılık hizmetlerinde sürekli iyileĢtirmeler yaparak, yatırımlarına ara vermeden devam etmektedir.

Hızlı ve Etkin Çözüm: Aksigorta; aile üyelerine ihtiyaçları doğrultusunda hızlı ve etkin çözümler üretebilmek için sektöre yenilikler getirmektedir.

Profesyonellik: Aksigorta, aile üyelerine; uzman Ģikâyet çözüm kadrosu ile en iyi hizmeti sunmaktadır.

17. Sosyal Sorumluluk

Sosyal Sorumluluk, günümüzde Ģirketlerin iĢ stratejilerinin vazgeçilmez bir parçası konumundadır. ġirketler artık kendilerine yalnızca ticari hedefler koymamakta; içinde bulundukları toplumun geliĢimine katkıda bulunmayı da amaçlamaktadırlar. Kurulduğu yıllardan bu yana, birçok bilinçlendirici ve eğitici projeye imza atarak topluma artı değer katmayı hedefleyen Aksigorta için Sosyal Sorumluluk, kurum kültürünün en önemli unsurlarından biridir.

Türkiye’de ilkleri gerçekleĢtiren Aksigorta, henüz daha 1999 depremi yaĢanmamıĢken, Sakıp Sabancı önderliğinde çocuklarda afet bilincini artırmak amacıyla Türkiye’nin ilk Yangın-Deprem Merkezi’ni (YADEM) kurarak yüz binlerce çocuğa eğitim olanağı sundu. O yılların teknolojisinde “en iyi” olma özelliğine sahip merkezde, ileri teknolojiye sahip yangın ve deprem simülatörleri eĢliğinde çocuklara uzman eğitmenler tarafından deprem ve yangın eğitimleri verildi. Her yıl 7-14 yaĢ arasındaki 15.000 çocuğun eğitim gördüğü YADEM, 2006 yılında daha geniĢ kitlelere ulaĢmak amacıyla ġiĢli Belediyesi Bilim merkezi’ne bağıĢlandı. Bugün merkezi yılda 400.000 çocuk ziyaret ediyor.

15

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

30 EYLÜL 2011 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

“Risk ve Güven” teması kapsamında, toplumun her kesiminde doğal afet bilinci oluĢturmak ve çocuklar baĢta olmak üzere herkesi doğal afetlerden korunma yöntemleri konusunda eğitmeyi hedefleyen Aksigorta, AKUT iĢbirliği ile tasarladığı “Hayata Devam Türkiye” projesiyle Türkiye’nin en ücra ilçelerine kadar ulaĢıyor. Türkiye’nin ilk 3GForce Deprem Simulatörü ile Türkiye’yi dolaĢan Aksigorta ve AKUT ekipleri; deprem, yangın, sel gibi afetler sırasında kendimizi nasıl korumamız gerektiğiyle ilgili eğitimler veriyor. Sigortanın öneminin de anlatıldığı proje 2010 yılında baĢladı ve beĢ yıl boyunca sürecek.

Doğal afetler ve sigorta bilinci sağlam nesiller yetiĢtirilmesine katkıda bulunmayı en önemli amaçlarından biri olarak gören Aksigorta, farklı projeler ile bu hedefini gerçekleĢtirmeye devam edecek.

BÖLÜM IV: YÖNETĠM KURULU

18. Yönetim Kurulu’nun Yapısı, Oluşumu ve Bağımsız Üyeler

ġirketimizin Yönetim Kurulu, üye ayrımı ile Ģöyledir:

Haluk DĠNÇER, Yönetim Kurulu BaĢkanı Bart Karel A De SMET, Yönetim Kurulu BaĢkan Yardımcısı Hayri ÇULHACI, Yönetim Kurulu Üyesi Bülent BOZDOĞAN, Yönetim Kurulu Üyesi Seyfettin Ata KÖSEOĞLU, Yönetim Kurulu Üyesi Stefan Georges Leon BRAEKEVELDT, Yönetim Kurulu Üyesi Antonio CANO, Yönetim Kurulu Üyesi Uğur GÜLEN, Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür

Yönetim Kurulu Üyelerimize, Genel Kurul kararı ile Türk Ticaret Kanunu’nun 334. ve 335. Maddeleri doğrultusunda iĢlem yapma hakkı tanınmıĢtır.

19. Yönetim Kurulu Üyeleri’nin Nitelikleri

ġirketimiz Yönetim Kurulu Üyeleri’nde olması gereken özellikler, SPK Kurumsal Yönetim Ġlkeleri’nde yer alan ilgili maddeler ile örtüĢmektedir. Yönetim Kurulu Üyeleri’nde aranacak asgari niteliklere Esas SözleĢme’de yer verilmemiĢtir. Ancak, 5684 sayılı Sigortacılık Kanunu, Yönetim Kurulu Üyeleri’nin vasıflarını tayin etmektedir.

20. Şirket’in Vizyon ve Misyonu ile Stratejik Hedefleri

Vizyonumuz

YaĢamı daha güvenceli kılmak

Misyonumuz

Toplumda sigorta bilincini artıran, çoklu dağıtım kanalı, ürün çeĢitliliği, kaliteli ve yaygın hizmet ağı ile mevcut ve potansiyel müĢterilerin ilk tercih ettiği, en kolay ulaĢılabilen, en beğenilen ve paydaĢlarına değer yaratan sigorta Ģirketi olmak.

Değerlerimiz

•Öncülük

• •MüĢteri Odaklılık •ġeffaflık •Etik Olmak

• •Sürdürülebilirlik

16

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

30 EYLÜL 2011 TARĠHĠNDE SONA EREN HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

21 . Risk Yönetim ve İç Kontrol Mekanizması

5684 sayılı sigortacılık kanununun 4 üncü maddesi uyarınca yayımlanan Sigorta ve Reasürans ile Emeklilik ġirketlerinin Ġç Sistemlerine ĠliĢkin Yönetmelik’in 4. maddesi gereğince sigorta Ģirketleri, maruz kaldıkları risklerin izlenmesi ve kontrolünün sağlanması amacıyla, faaliyetlerinin kapsamı ve yapısıyla uyumlu ve değiĢen koĢullara uygun, tüm bölge müdürlükleri ve birimleri ile yürürlüğe konulan düzenlemelerde öngörülen usul ve esaslar çerçevesinde yeterli ve etkin iç sistemler kurmak, iĢletmek ve geliĢtirmekle yükümlüdürler. Söz konusu yönetmelikte adı geçen iç sistemler tanımı içinde Risk Yönetim Sistemi ve Ġç Kontrol Sistemi yer almaktadır.

Sigortacılığın doğasında var olan ve ġirketimizin kurulduğu günden bugüne mevcut olan Risk Yönetimi ve Ġç Kontrol sistemleri Yönetim Kurulu tarafından alınan karar ile 2008 yılında tanımlanmıĢtır.

ġirketimizde, Risk Yönetimi departmanı, risk yönetimi ve iç kontrol sistemlerinin koordinasyonundan sorumlu olup faaliyetlerini aylık olarak Genel Müdür’e raporlamaktadır.

22. Yönetim Kurulu Üyeleri ile Yöneticilerin Yetki ve Sorumlulukları

ġirketimiz Yönetim Kurulu’nun yönetim hakkı ve temsil yetkileri Esas SözleĢme’de tanımlanmıĢtır. Yöneticilerin yetki ve sorumluluklarına ise ġirket Esas SözleĢmesi’nde yer verilmemiĢtir. Ancak, söz konusu yetki ve sorumluluklar ġirket Yönetim Kurulu tarafından belirlenmiĢtir.

23. Yönetim Kurulu’nun Faaliyet Esasları

ġirketimiz Yönetim Kurulu, 2010 yılı içinde Türk Ticaret Kanunu ve Esas SözleĢme hükümleri paralelinde yazılı onay alınmak sureti ile toplam 37 toplantı yapmıĢtır. ġirket Yönetim Kurulu Toplantıları’nın gündemi ġirket Yönetim Kurulu BaĢkanı’nın mevcut Yönetim Kurulu Üyeleri ile görüĢmesi sonucu oluĢturulmaktadır. Tespit edilen gündem ve gündemde yer alan konuların içerikleri Yönetim Kurulu Üyeleri’ne gerekli inceleme ve çalıĢmaları yapmalarını teminen Genel Müdür tarafından 1 hafta önceden dosya halinde yazılı olarak iletilmektedir. 2010 yılında yapılan toplantılarda Yönetim Kurulu Üyeleri tarafından alınan kararlar aleyhinde farklı görüĢ açıklanmamıĢtır.

SPK Kurumsal Yönetim Ġlkeleri IV. bölüm 2.17.4. maddesinde yer alan konular karara bağlanırken, Yönetim Kurulu Toplantıları’na mazereti olmayan üyelerin fiili katılımı sağlanmıĢtır. Bu konularda Yönetim Kurulu Üyeleri’nin soruları olmadığı için zapta geçirilmemiĢtir. Yönetim Kurulu Üyeleri’ne söz konusu kararlarla ilgili ağırlıklı olarak oy hakkı ve/veya veto hakkı tanınmamıĢtır.

24. Şirketle Muamele Yapma ve Rekabet Yasağı

ġirket Yönetim Kurulu Üyeleri, dönem içinde ġirketle iĢlem yapmamıĢtır.

25. Etik Kurallar

ġirketimizde, iĢ etiği kuralları oluĢturulmuĢ ve yayınlanmıĢtır. ÇalıĢanlarımız ilk iĢe baĢladıklarında iĢ etiği kuralları ile ilgili bilgilendirilmekte, her yıl düzenli olarak iĢ etiği tazeleme eğitimleri yapılmaktadır. ġirket bünyesinde görevli bir Etik Kural DanıĢmanı vardır ve tüm paydaĢlarımız etik kurallar ile ilgili öneri, Ģikayet ve soruları için kendisine baĢvurabilmektedirler. Sabancı Holding ve iĢtiraklerine yönelik iĢ etiği kuralları, Holding internet sayfasında kamuya açıklanmıĢtır.

26. Yönetim Kurulu’nda Oluşturulan Komitelerin Sayı, Yapı ve Bağımsızlığı

ġirketimizde, Yönetim Kurulu’na bağlı olarak Denetimden Sorumlu Komite, Ġç Kontrol Komitesi ve Risk Yönetimi Komitesi mevcuttur.

Her üç komitede de Yönetim Kurulu’ndan iki üye görevlendirilmiĢ olup; Denetimden Sorumlu Komite’de iki, diğer iki komitenin her birinde ise icrada görevli olmayan bir Yönetim Kurulu Üyesi bulunmaktadır.

17

AKSİGORTA ANONİM ŞİRKETİ

30 EYLÜL 2011 TARĠHĠNDE SONA EREN

HESAP DÖNEMĠNE AĠT YÖNETĠM KURULU ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

27. Yönetim Kurulu’na Sağlanan Mali Haklar

Yönetim Kurulu’nun tabi üyesi olan Genel Müdür’e; Yönetim Kurulu tarafından ġirket ücret politikasına paralel, yıllık olarak belirlenen yılda 12 maaĢ ve dört ikramiye ödenmektedir. Söz konusu hakların belirlenmesinde ġirket sonuçları ile performans değerlendirme yöntemi göz önüne alınmaktadır. Genel Kurul, Yönetim Kurulu’nun diğer üyelerine ödenen huzur hakkını belirlemektedir. Yönetim Kurulu üyelerine, ġirket tarafından baĢka bir mali hak sağlanmamıĢtır.

18