Adriatic Osiguranje d.d.

Quarterly Report • May 4, 2015

KVARTALNO IZVJEŠĆE UPRAVE JADRANSKOG OSIGURANJA d.d. na dan 31.3.2015.

Zagreb, travanj 2015.

SADRŽAJ

1.	IZVJEŠTAJ UPRAVE NA 31.3.2015. 3
1.1.	ZNAČAJNI DOGAĐAJI KOJI SU UTJECALI NA POSLOVANJE 3
1.2.	POSLOVANJE DRUŠTVA 3
1.3.	POKAZATELJI USPJEŠNOSTI POSLOVANJA 5
2.	FINANCIJSKA IZVJEŠĆA6
2.2.	BILANCA NA DAN 31.3.20157
2.3.	PROMJENE KAPITALA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 31.3.20159
2.4.	IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TOKU ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 31.3.2015. 10
3.	IZJAVA OSOBA ODGOVORNIH ZA SASTAVLJANJE FINANCIJSKIH IZVJEŠTAJA 11

1. IZVJEŠTAJ UPRAVE NA 31.3.2015.

1.1. ZNAČAJNI DOGAĐAJI KOJI SU UTJECALI NA POSLOVANJE

Kao i u prethodnoj godini nastavljena su negativna kretanja hrvatskog gospodarstva u 2015. godini.

Prema podacima Hrvatskog ureda za osiguranje, društva za osiguranje zaračunala su ukupnu bruto premiju u skupini neživotnih osiguranja u iznosu od 1.720.339.740 kuna, što predstavlja smanjenje za 3,77 % u odnosu na isto razdoblje prethodne godine.

U strukturi zaračunate bruto premije na tržištu osiguranja neživota u RH, premije ostala osiguranja imovine i premije osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila predstavljaju najznačajniji udio, čak 55,47 %. U odnosu na isto razdoblje prošle godine udio premije osiguranja imovine i premije osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila je smanjen za 8,36% odnosno za 5,06 p.p..

U odnosu na isto razdoblje 2014. godine, udio zaračunate bruto premije osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila u ukupnim zaračunatim premijama neživotnih osiguranja bilježi pad sa 35,71% na 29,92%, dok je udio zaračunate bruto premije osiguranja cestovnih vozila u ukupnim zaračunatim premijama neživotnih osiguranja zabilježio rast sa 9,45 % na 10,57 %.

1.2. POSLOVANJE DRUŠTVA

Jadransko osiguranje d.d. je i u 2015. godini kreiralo svoje ciljeve prema općem stanju na tržištu, imajući u vidu pad tržišta.

Društvo je u izvještajnom razdoblju ostvarilo neto dobit u iznosu od 21.696.256 kn, te je odnosu na isto razdoblje 2014. godine zabilježeno smanjenje neto dobiti za 17,29%.

U promatranom razdoblju nije bilo statutarnih promjena vezanih za spajanje i pripajanje.

Naplata prihoda kreće se u okvirima koji su karakteristični za ovu djelatnost, te je Društvo uspješno realizira kroz kvalitetno razvijeni sustav odnosa sa svojim osiguranicima i adekvatne alate prodaje.

Zaračunata bruto premija u prvom kvartalu 2015. godini bilježi smanjenje 15,39% u odnosu na isto razdoblje prethodne godine. Društvo je smanjilo tržišni udio na tržištu neživotnih osiguranja sa 7,72%, na 6,78%.

Tijekom 2015. godine zaključeno je 168.412 polica osiguranja od čega je 53,01% polica osiguranja odnosi na obvezno osiguranje od autoodgovornosti.

u 000 Kn	$01.01. - 31.3.2014.$	$01.01 - 31.3.2015.$	Index
Neživot	Zaračunata bruto premija	– Zaračunata bruto – Zaračunata bruto premija	premija
Autoodgovornost	98.654	70.118	71,08
Imovina	14.676	13.169	89,73
AutoKasko	12.824	12.411	96,78
Osobe [neživot]	5.909	16.310	276,02
Transport	205	179	87,15
Odgovornost	3.556	3.430	96,46
Zdravstveno	٠	-
Ostalo	576	1.284	222,99
	136.400	116.902	85,71

Struktura portfelja Jadranskog osiguranja (uključena premija suosiguranja):

Najznačajniju realizaciju bruto zaračunate premije Društvo je imalo u skupini osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (59,98% ukupne zaračunate bruto premije), dok se na drugom mjestu u ukupnom udjelu realizirane bruto premije nalazi osiguranje osoba (neživot) (13,95% ukupne zaračunate bruto premije). U skupini ostala osiguranja najveći porast bilježi putno osiguranje gdje je broj zaključenih polica na kraju prvog kvartala 2015. godine iznosio 6.482 (2014.: 3.909 polica).

U strukturi ukupnih prihoda koji su u 2015. godini iznosili 141.639.256, udio zaračunate bruto premije čini 92,17%. Preostali udio prihoda čine financijski prihodi od plasmana zajmova, ulaganja u depozite, obveznice, nekretnine i ostale financijske instrumente.

Upravljajući ulagačkom politikom Društvo se vodi konzervativnim pristupom i načelima sigurnosti, isplativosti, likvidnosti i disperzije, a kao rezultat navedenog pravca ulagačke politike Društvo je najveći dio slobodnih novčanih sredstava plasiralo u dužničke vrijednosne papire.

Ukupni rashodi Društva u razdoblju od 01.01.2015. do 31.3.2015. godine iznosili su 119.943.000 kn. U okviru rashoda, najznačajniji udio čine troškovi za likvidirane štete i poslovni rashodi.

Likvidnost na dan 31.3.2015. mjerena koeficijentom likvidnosti kojom HANFA prati sposobnost društva za osiguranje da podmiruje svoje obveze iznosila je 12,57.

1.3. POKAZATELJI USPJEŠNOSTI POSLOVANJA

Pozicije	I. KVARTAL 2014	I. KVARTAL 2015	INDEX 15/14
Ukupna aktiva po zaposlenom	2.115.209	2.347.325	111,0
Zaračunata premija po zaposlenom	166.465	151.231	90,8
Neto dobit po zaposlenom	31.303	28.068	89,7
Neto dobit po dionici	209,84	173,57	82,7
Ukupna rentabilnost dionice	7.02%	5.24%	74.7

Član Uprave: Predsjednica Uprave:

2. FINANCIJSKA IZVJEŠĆA

2.1.RAČUN DOBITI I GUBITKA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 31.3.2015

	AOP	Prethodno razdoblje			u kunama Tekuće razdoblje
Naziv pozicije	oznaka	Život	Neživot	Ukupno	Život	Neživot	Ukupno
×. I. Zarađene premije (prihodovane) (AOP 125 do 132)	2 124		4 147.452.459	$5(3+4)$ 147.452.459		130.545.174	$8(6+7)$ 130.545.174
1. Zaračunate bruto premije	125		138.085.515	138.085.515		116.696.490	116.696.490
2. Premije suosiguranja 3. Ispravak vrijednosti i naplaćeni ispravak vrijednosti premije	126		80.610	80.610		205.363	205.363
osiguranja/suosiguranja	127		$-2.087.717$	$-2.087.717$		$-751.299$	$-751.299$
4. Premije predane u reosiguranje Premije predane u suosiguranje	128 129		$-3.879.130$ 34.276	$-3.879.130$ 34.276		$-2.239.640$ 693.630	$-2.239.640$ 693.630
6. Promjena bruto pričuva prijenosnih premija 7. Promjena pričuva prijenosnih premija, udio reosiguratelja	130		14.560.116	14.560.116		17.755.468	17.755.468
8. Promjena pričuva prijenosnih premija, udio suosiguratelja	131 132		735.357 $-8.017$	735.357 $-8.017$		173.652 253.926	$-173.652$ $-253.926$
II. Prihodi od ulaganja (AOP 134 + 135 + 139 + 140 + 141 + $145 + 146$	133	۰	8.347.749	8.347.749	۰	9.812.474	9.812.474
1. Prihodi od podružnica, pridruženih društava i sudjelovanja u	134						$\circ$
zajedničkim ulaganjima . Prihodi od ulaganja u zemljišta i građevinske objekte (AOP
136 do 138)	135		2.823.050	2.823.050	٥	2.822.221	2.822.221
2.1. Prihodi od najma 2.2. Prihodi od povećanja vrijednosti zemljišta i građevinskih	136 137		2.823.050	2.823.050 o		2.822.221 o	2.822.221
obiekata	138		o o	ö		ö	o ö
2.3. Prihodi od prodaje zemljišta i građevinskih objekata Prihodi od kamata	139		5.436.541	5.436.541		5.795.717	5.795.717
4. Nerealizirani dobici od ulaganja po fer vrijednosti kroz račun	140		٥	۰		٥	۰
dobiti i gubitka 5. Dobici od prodaje (realizacije) financijskih ulaganja (AOP 142	141		11.937	11.937	$\Omega$	96.434	96.434
do 144) 5.1. Ulaganja po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	142		o	o		ö	ö
5.2. Ulaganja raspoloživa za prodaju 5.3. Ostali dobici od prodaje financijskih ulaganja	143 144		11.937	11.937 ۰		96.434 o	96.434 ٥
6. Neto pozitivne tečajne razlike	145		76.221	76.221		82.685	82.685
Ostali prihodi od ulaganja III. Prihodi od provizija i naknada	146 147		620.162	Ω 620.162		1.015.416 225.756	1.015.416 225.756
IV. Ostali osigurateljno-tehnički prihodi, neto od	148		825.402	825.402		429.211	429.211
reosiguranja V. Ostali prihodi	149		526.644	526.644		626.642	626.642
VI. Izdaci za osigurane slučajeve, neto (AOP 151 + 155) 1. Likvidirane štete (AOP 152 do 154)	150 151	o		-51.043.315 -51.043.315 48.233.758 -48.233.758	٥	-49.438.366 44.847.009	49.438.366 $-44.847.009$
1.1. Bruto iznos	152	٥	48.734.689	-48.734.689	۰	45.818.452	-45.818.452
1.2. Udio suosiguratelja	153		o			٥	۰
1.3. Udio reosiguratelja 2. Promjena pričuva za štete (AOP 156 do 158)	154 155	٥	500.931 2.809.557	500.931 $-2.809.557$	٥	971.443 $-4.591.357$	971.443 -4.591.357
2.1. Bruto iznos 2.2. Udio suosiguratelja	156		2.430.636	$-2.430.636$		$-4.774.329$	-4.774.329
2.3. Udio reosiguratelja	157 158		$-378.922$	-378.922		٥ 182.972	٥ 182.972
VII. Promjena matematičke pričuve i ostalih tehničkih	159	٥	٥	o	۰	٥	$\circ$
pričuva, 1. Promjena matematičke pričuve osiguranja (AOP 161 + 162)	160	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$
1.1. Bruto iznos	161			ö			o
1.2. Udio reosiguratelja 2. Promjena ostalih tehn. pričuva, neto od reosiguranja (AOF	162			o			o
164 do 166)	163	o	٥	۰	o	o	$\circ$
2.1. Bruto iznos 2.2. Udio suosiguratelja	164 165			٥ ۰			ö o
2.3. Udio reosiguratelja	166			o			٥
VIII. Promjena posebne pričuve za osiguranje iz skupine životnih	167	o	o	۰	o	o	٥
1. Bruto iznos	168			ö o			ö
2. Udio suosiguratelja 3. Udio reosiguratelja	169 170			o			٥ ٥
IX. Izdaci za povrate premija (bonusi i popusti), neto od reosiguranja	171	۰	188.252	188.252	۰	228.581	228.581
1. Ovisni o rezultatu (bonusi)	172		188.252	188.252		228.581	228.581
2. Neovisni o rezultatu (popusti) X. Poslovni rashodi (izdaci za obavljanje djelatnosti), neto	173 174	o	$-66.621.759$	$-66.621.759$	o	۰ $-57.795.284$	$\Box$ 0
(AOP 175+179) Troškovi pribave (AOP 176 do 178)	175		$-37.571.433$	$-37.571.433$	ö	35.995.813	$-57.795.284$ $-35.995.813$
1.1. Provizija	176		$-1.592.811$	$-1.592.811$		$-1.418.198$	$-1.418.198$
1.2. Ostali troškovi pribave 1.3. Promjena razgraničenih troškova pribave	177 178		-35.978.622	-35.978.622		34.577.615 ۰	$-34.577.615$ $\circ$
2. Troškovi uprave (administrativni troškovi) (AOP 180 do 182)	179	۰	$-29.050.326$	$-29.050.326$	$\Omega$	$-21.799.471$	$-21.799.471$
2.1. Amortizacija materijalne imovine	180		2.766.465	$-2.766.465$		2.657.330	$-2.657.330$
2.2. Plaće, porezi i doprinosi iz i na plaće	181		$-10.740.393$	$-10.740.393$		7.817.249	7.817.249
2.3. Ostali troškovi uprave XI. Troškovi ulaganja (AOP 184 do 189)	182 183		$-15.543.468$ $-755.802$	$-15.543.468$ $-755.802$	٥	$-11.324.892$ $-1.330.276$	$-11.324.892$ $-1.330.276$
1. Amortizacija (građevinski objekti koji ne služe društvu za	184		$-284.916$	$-284.916$		$-262.725$	$-262.725$
obavljanje 2. Kamate	185		$-435.487$	$-435.487$		$-575.665$	-575.665
3. Umanjenje vrijednosti ulaganja	186		$-20.017$	$-20.017$		$-249.598$	$-249.598$
4. Gubici ostvareni pri prodaji (realizaciji) financijske imovine	187		o	o		o	$\circ$
5. Usklađivanje financijske imovine po fer vrijednosti kroz RDG.	188		۰	o		o	$\circ$
6. Negativne tečajne rezlike 7. Ostali troškovi ulaganja	189 190		7.772 $-7.610$	7.772 $-7.610$		150.629 $-91.658$	150.629 -91.658
XII. Ostali tehnički troškovi, neto od reosiguranja (AOP	191	$\Omega$	$-5.474.554$	$-5.474.554$	۰	$-5.126.956$	$-5.126.956$
$192 + 193$ . Troškovi za preventivnu djelatnost	192		34.291	$-34.291$		$-56.728$	56.728
2. Ostali tehnički troškovi osiguranja	193		$-5.440.264$	$-5.440.264$		-5.070.228	$-5.070.228$
XIII. Ostali troškovi, uključujući vrijednosna usklađenja	194						۰
XIV. Dobit ili gubitak obračunskog razdoblja prije poreza (AOP	195		34.065.240	34.065.240		28.176.955	28.176.955
124+133+147+148+149+150+159+167+171+174+183+191+194)
XV. Porez na dobit ili gubitak (AOP 197+198) 1. Tekući porezni trošak	196 197		$-7.835.005$ -7.835.005	$-7.835.005$ $-7.835.005$	٥	$-6.480.700$ -6.480.700	$-6.480.700$ $-6.480.700$
2. Odgođeni porezni trošak (prihod)	198			۰		۰	$\begin{array}{c} \dots \dots \end{array}$ O
XVI. Dobit ili gubitak obračunskog razdoblja poslije poreza (AOP 195-196)	199	۰	26.230.235	26.230.235	٥	21.696.256	21.696.256
1. Pripisano imateljima kapitala matice	200			o			∸
2. Pripisano nekontrolirajućim interesima XVII. HKUPNI PRIHODI	201 202		157.772.417	۰ 157 772 417		141.639.256	۰ 141.639.256
XVIII. UKUPNI RASHODI	203		$-131.542.182$	$-131.542.182$		$-119.943.000$	-119.943.000
IX. Ostala sveobuhvatna dobit (205 do 211 - 212) 1. Dobicvoubici proizašli iz preračunavanja financijskih	204 205		1.321.682	1.321.682 ۰	۰	o ٥	٥ ۰
izvieštaja 2. Dobici/gubici proizišli iz revalorizacije financijske imovine				1.652.103			$\circ$
raspoložive 3. Dobici/gubici proizišli iz revalorizacije zemljišta i	206		1.652.103			o
građevinskih objekata koji 4. Dobici/gubici proizišli iz revalorizacije druge materijalne	207		۰	o		٥	$\bullet$
(osim zemljišta	208		$\circ$	o		o	$\circ$
5. Učinci od instrumenata zaštite novčanog toka 6. Aktuarski dobici/gubici po mirovinskim planovima s	209			٥		o	٥
definiranim mirovinama 7. Udio u ostaloj sveobuhvatnoj dobiti pridruženih društava	210			٥ o		٥	٥ ö
8. Porez na dobit na ostalu sveobuhvatnu dobit	211 212		330.421	330.421		٥ ٥	o
XX. Ukupna sveobuhvatna dobit (199+204) 1. Pripisano imateljima kapitala matice	213 214	٥	27.551.917	27.551.917	٥	21.696.256	21.696.256
2. Pripisano nekontrolirajućim interesima	215			۰ o			۰ ۰
XXI. Reklasifikacijske usklade	216	۰	۰	٥	o		o

Smanjenje neto dobiti u odnosu na isto razdoblje prethodne godine je 17,28%.

2.2. BILANCA NA DAN 31.3.2015.

Naziv pozicije	AOP	Prethodno razdoblje			Tekuće razdoblje
1	oznaka 2	Život 3	Neživot 4	Ukupno $5(3+4)$	Život 6	Neživot 7	Ukupno $8(6+7)$
AKTIVA
A. POTRAŽIVANJA ZA UPISANI A NEUPLAĆENI KAPITAL (002+003)	001	$\mathbf{0}$	$\mathbf{0}$	0	$\mathbf{0}$	0	o
1. Kapital pozvan da se plati	002					٥	o
2. Kapital nije pozvan da se plati	003					o	o
B. NEMATERIJALNA IMOVINA (005+006)	004		16.228.371	16.228.371		0 15.846.698	15.846.698
1. Goodwill	005			15.456.719 15.456.719		15.150.857	15.150.857
2. Ostala nematerijalna imovina	006		771.652	771.652 346.809.905		695.840 0 323.443.649	695.840 323.443.649
C. MATERIJALNA IMOVINA (008 do 010) 1. Zemljišta i građevinski objekti koji služe društvu za provođenje djelatnosti	007 008		0 346.809.905 308.746.080	308.746.080		307.041.856	307.041.856
2. Oprema	009			37.774.169 37.774.169		16.113.956	16.113.956
3. Ostala materijalna imovina i zalihe	010		289.656	289.656		287.837	287.837
D. ULAGANJA (012+013+017+036)	011		0 1.253.139.759 1.253.139.759			0 1.307.062.289 1.307.062.289
I. Ulaganja u zemljišta i građevinske objekte koji ne služe društvu za provođenje djelatnosti	012		276.411.530	276.411.530		316.531.779	316.531.779
II. Ulaganja u podružnice, pridružena društva i sudjelovanje u zajedničkim ulaganjima (014 do 016)	013	0	O	٥	0	O	o
1. Dionice i udjeli u podružnicama	014			0		0	0
2. Dionice i udjeli u pridruženim društvima	015			0		o	$\mathbf 0$
3. Sudjelovanje u zajedničkim ulaganjima III. Ostala financijska ulaganja (018+021+026+032)	016		976.728.228	976.728.228		o 990.530.509	o 990.530.509
1. Ulaganja koja se drže do dospijeća (019+020)	017 018	$\bf{0}$	n	0	o	o	0
1.1. Dužnički vrijednosni papiri i drugi vrijednosni papiri s fiksnim prihodom	019			0		o	0
1.2. Ostala ulaganja koja se drže do dospijeća
2. Ulaganja raspoloživa za prodaju (022 do 025)	020 021		$\bf{0}$	0 0	$\mathbf{0}$	0 594.432.940	$\Omega$ 594.432.940
2.1. Dionice, udjeli i drugi vrijednosni papiri koji donose promjenjiv prihod	022	$\bf{0}$		0		440.725.409	440.725.409
2.2. Dužnički vrijednosni papiri i drugi vrijednosni papiri s fiksnim prihodom	023			o		115.676.969	115.676.969
2.3. Udjeli u investicijskim fondovima	024			0		38.030.562	38.030.562
2.4. Ostala ulaganja raspoloživa za prodaju	025					0	o
3. Ulaganja po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka (027 do 031)	026	$\mathbf{u}$	556.186.616	556.186.616	o	o	$\mathbf 0$
3.1. Dionice, udjeli i drugi vrijednosni papiri koji donose promjenjiv prihod 3.2. Dužnički vrijednosni papiri i drugi vrijednosni papiri s fiksnim prihodom	027 028		398.186.914 120.021.705	398.186.914 120.021.705		o $\mathbf{0}$	0 $\mathbf 0$
3.3. Derivativni financijski instrumenti	029					0	o
3.4. Udjeli u investicijskim fondovima	030			37.977.997 37.977.997		0	$\bf{0}$
3.5. Ostala ulaganja	031					o	٥
4. Depoziti, zajmovi i potraživanja (033 do 035)	032		420.541.613	420.541.613		396.097.569	396.097.569
4.1. Depoziti kod kreditnih institucija (banaka)	033			70.473.541 70.473.541		67.467.382	67.467.382
4.2. Zajmovi	034		350.068.072	350.068.072		328.630.187	328.630.187
4.3. Ostali zajmovi i potraživanja	035		o	0		0	0
IV. Depoziti kod preuzetog poslovanja osiguranja u reosiguranje	036			0		٥	o
(depoziti kod cedenta) E. ULAGANJA ZA RAČUN I RIZIK VLASNIKA POLICA ŽIVOTNOG
OSIGURANJA F. UDIO REOSIGURANJA U TEHNIČKIM PRIČUVAMA (039 do 045)	037 038		9.039.496	9.039.496	0.	n 8.794.889	٥ 8.794.889
1. Prijenosne premije, udio reosiguranja	039		4.998.082	4.998.082		4.570.503	4.570.503
2. Matematička pričuva osiguranja, udio reosiguranja	040		n			o	o
3. Pričuva šteta, udio reosiguranja	041		4.041.414	4.041.414		4.224.386	4.224.386
4. Pričuve za povrate premija ovisne i neovisne o rezultatu (bonusi i popusti),	042			0		o	$\bf{0}$
udio reosigurania 5. Pričuva za kolebanje šteta, udio reosiguranja	043			0		$\bf{0}$	0
6. Druge tehničke pričuve osiguranja, udio reosiguranja	044			o		0	o
7. Posebna pričuva za osiguranje iz skupine životnih osiguranja kod kojih	045					0	o
ugovaratelj osiguranja preuzima investicijski rizik, udio reosiguranja G. ODGOĐENA I TEKUĆA POREZNA IMOVINA (047+048)	046		0 16.923.796 16.923.796		$\mathbf{0}$	8.203.161	8.203.161
1. Odgođena porezna imovina	047			5.326.003 5.326.003		8.203.161	8.203.161
2. Tekuća porezna imovina	048			11.597.793 11.597.793		$\mathbf{0}$	o
H. POTRAŽIVANJA (050+053+054)	049			96.807.547 96.807.547	$\mathbf{0}$		93.487.464 93.487.464
1. Potraživania iz neposrednih poslova osiguranja (051+052)	050	$^{\circ}$		66.144.169 66.144.169		0 64.211.714 64.211.714
1.1. Od ugovaratelja osiguranja	051			62.315.767 62.315.767			61.796.502 61.796.502
1.2. Od zastupnika, odnosno posrednika u osiguranju	052			3.828.402 3.828.402			2.415.212 2.415.212
2. Potraživanja iz poslova suosiguranja i reosiguranja	053		165.199	165.199		643.646	643.646
3. Ostala potraživanja (055 do 057) 3.1. Potraživanja iz drugih poslova osiguranja	054 055		0 30.498.178 30.498.178	15.476.455 15.476.455		0 28.632.104 28.632.104	13.673.479 13.673.479
3.2. Potraživanja za prinose na ulaganja	056		1.497.825	1.497.825		1.985.157	1.985.157
3.3. Ostala potraživanja	057			13.523.897 13.523.897			12.973.468 12.973.468
I. OSTALA IMOVINA (059+063+064)	058		0 68.742.142 68.742.142			0 56.746.486 56.746.486
1. Novac u banci i blagajni (060 do 062)	059		0 25.923.474 25.923.474			0 15.253.900 15.253.900
1.1. Sredstva na poslovnom računu	060			25.868.694 25.868.694			15.153.035 15.153.035
1.2. Sredstva na računu imovine za pokriće matematičke pričuve	061					$\Omega$	o
1.3. Novčana sredstva u blagajni	062		54.780	54.780		100.866	100.866
2. Dugotrajna imovina namjenjena za prodaju i prestanak poslovanja 3. Ostalo	063 064			42.818.668 42.818.668		o	o 41.492.586 41.492.586
J. PLAĆENI TROŠKOVI BUDUĆEG RAZDOBLJA I NEDOSPJELA NAPLATA	065	$\bf{0}$		949.273	o		897.693
PRIHODA (066 do 068) 1. Razgraničene kamate i najamnine	066		949.273 517.824	517.824		897.693 482.355	482.355
2. Razgraničeni troškovi pribave	067
3. Ostali plaćeni troškovi budućeg razdoblja i nedospjela naplata prihoda	068		431.450	431.450		415.338	415.338
K. UKUPNO AKTIVA (001+004+007+011+037+038+046+049+058+065)	069		0 1.808.640.288 1.808.640.288			0 1.814.482.329 1.814.482.329
L. IZVANBILANČNI ZAPISL	070						n

Ukupna aktiva povećala se za 3,35% u odnosu na isto razdoblje prošle godine.

	AOP	Prethodno razdoblje			Tekuće razdoblje
Naziv pozicije	oznaka	Život	Neživot	Ukupno	Život	Neživot	Ukupno
1	2	3	4	$5(3+4)$	6	7	$8(6+7)$
PASIVA
A. KAPITAL I REZERVE (072+076+077+081+085+088)	071	o.		800.095.463 800.095.463		833.995.961	833.995.961
1. Upisani kapital (073 do 075)	072		0 50.000.000 50.000.000			0 50.000.000 50.000.000
1.1. Uplaćeni kapital - redovne dionice	073			50.000.000 50.000.000			50.000.000 50.000.000
1.2. Uplaćeni kapital -povlaštene dionice	074					0.	٥
1.3. Kapital pozvan da se plati	075					0
2. Premije na emitirane dionice (rezerve kapitala)	076					0
3. Revalorizacijske rezerve (078 do 080)	077		0 322.188.957 322.188.957			345.814.811	345.814.811
3.1. Zemljišta i građevinskih objekata	078			276.252.455 276.252.455		273.136.563	273.136.563
3.2. Financijskih ulaganja	079			45.936.503 45.936.503			72.678.249 72.678.249
3.3. Ostale revalorizacijske rezerve	080					0
4. Rezerve (082 do 084)	081		0 138.761.535 138.761.535			138.761.535	138.761.535
4.1. Zakonske rezerve	082			91.154.569 91.154.569			91.154.569 91.154.569
4.2. Statutarna rezerva	083					$\mathbf{0}$
4.3. Ostale rezerve	084			47.606.966 47.606.966			47.606.966 47.606.966
5. Prenesena (zadržana) dobit ili gubitak (086 + 087)	085		0 230.309.077 230.309.077			$0$ 277.723.358	277.723.358
5.1. Zadržana dobit	086			230.309.077 230.309.07		277.723.358	277.723.358
5.2. Preneseni gubitak (-)	087					$\mathbf{0}$
6. Dobit ili gubitak tekućeg obračunskog razdoblja (089+090)	088		0 58.835.894 58.835.894			0 21.696.256 21.696.256
6.1. Dobit tekućeg obračunskog razdoblja	089			58.835.894 58.835.894			21.696.256 21.696.256
6.2. Gubitak tekućeg obračunskog razdoblja (-)	090					$\bf{0}$
B. OBVEZE DRUGOG REDA (PODREĐENE OBVEZE)
C. TEHNIČKE PRIČUVE (093 do 098)	091		0 780.843.291	780.843.29		0 767.767.513	767.767.513
	092
1. Prijenosne premije, bruto iznos	093			284.188.723 284.188.723		266.433.255	266.433.255
2. Matematička pričuva osiguranja, bruto iznos	094					o
3. Pričuva šteta, bruto iznos 4. Pričuve za povrate premija ovisne i neovisne o rezultatu (bonusi i popusti),	095			495.905.994 495.905.994		500.680.323	500.680.323
bruto iznos	096		489.316	489.316		260.735	260.735
5. Pričuva za kolebanje šteta, bruto iznos	097		259.258	259.258		393.200	393.200
6. Druge tehničke pričuve osiguranja, bruto iznos	098					0.	٥
D. POSEBNA PRIČUVA ZA OSIGURANJE IZ SKUPINE ŽIVOTNIH
OSIGURANJA KOD KOJIH UGOVARATELJ OSIGURANJA PREUZIMA	099					o	٥
INVESTICIJSKI RIZIK, bruto iznos
E. OSTALE PRIČUVE $(101 + 102)$	100	0.	$\mathbf{0}$	O	0.	$\mathbf{0}$	0
1. Pričuve za mirovine i slične obveze	101					$\mathbf{0}$	٥
2. Ostale pričuve	102					0.
F. ODGOĐENA I TEKUĆA POREZNA OBVEZA (104 + 105)	103		0 80.547.240 80.547.240			0 88.481.477 88.481.477
1. Odgođena porezna obveza	104			80.547.240 80.547.240			86.453.703 86.453.703
2. Tekuća porezna obveza	105					2.027.773	2.027.773
G. DEPOZITI ZADRŽANI IZ POSLA PREDANOG U REOSIGURANJE	106					0
H. FINANCIJSKE OBVEZE (108 do 110)	107		0 40.615.042 40.615.042			0 56.367.613 56.367.613
1. Obveze po zajmovima	108			40.615.042 40.615.042			56.087.004 56.087.004
2. Obveze po izdanim vrijednosnim papirima	109					0.
3. Ostale financijske obveze	110					280.609	280,609
I. OSTALE OBVEZE (112 do 115)	111		0 72.663.515 72.663.515			0 58.384.360 58.384.360
1. Obveze proizašle iz neposrednih poslova osiguranja	112			8.602.564 8.602.564			2.465.907 2.465.907
2. Obveze proizašle iz poslova suosiguranja i reosiguranja	113			4.931.099 4.931.099		4.602.017	4.602.017
3. Obveze za otuđenje i prekinuto poslovanje	114					$\bf{0}$
4. Ostale obveze	115			59.129.852 59.129.852			51.316.436 51.316.436
J. ODGOĐENO PLAĆANJE TROŠKOVA I PRIHOD BUDUĆEG
RAZDOBLJA (117+118)	116		0 33.875.737 33.875.737		0.	9.485.405	9.485.405
1. Razgraničena provizija reosiguranja
2. Ostalo odgođeno plaćanje troškova i prihod budućeg razdoblja	117					0.
	118		33.875.737 33.875.737				9.485.405 9.485.405
K. UKUPNA PASIVA (071+091+092+099+100+103+106+107+111+116)	119		011.808.640.288.1.808.640.288			0 1.814.482.329 1.814.482.329
L. IZVANBILANČNI ZAPISI	120
DODATAK BILANCI (popunjava obveznik koji sastavlja konsolidirani financijski izvještaj)
M. KAPITAL I REZERVE (122+123)	121	٥İ	0	O	0.	0.	0
1. Pripisano imateljima kapitala matice	122			٥			0
2. Pripisano nekontrolirajućim interesima	123			o			0

2.3. PROMJENE KAPITALA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 31.3.2015.

									u kunama
		Rapspodjeljivo vlasnicima matice
Opis stavke	AOP oznaka	Uplaćeni kapital (redovne i povlaštene dionice)	Premije na emitirane dionice	Revaloriza cijske rezerve	Rezerve (zakonske. statutarne. ostale)	Zadržana dobit ili preneseni qubitak	Dobit/qubit ak tekuće qodine	Ukupno kapital i rezerve $(3$ do $8)$	Raspodjeljivo nekontrolira- jućem interesu	Ukupno kapital i rezerve $(9+10)$
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11
I. Stanje 1. siječnja prethodne	001	50.000.000	$\Omega$	275.301.216	138.761.535	203.206.436	59.227.641	726.496.828	0	726.496.828
godine 1. Promjena računovodstvenih
politika 2. Ispravak pogreški prethodnih	002							0		0
razdoblja II. Stanje 1. siječnja prethodne	003							0		0
godine III. Sveobuhvatna dobit ili gubitak	004	50.000.000	0	275.301.216	138.761.535	203.206.436	59.227.641	726.496.828	0	726.496.828
prethodne godine (AOP	005	0	0	72.851.142	0	0	43.519.417	116.370.559	0	116.370.559
1. Dobit ili gubitak razdoblja	006						43.519.417	43.519.417		43.519.417
2. Ostala sveobuhvatna dobit ili gubitak prethodne godine (AOP 008 do 011) 2.1. Nerealizirani dobici ili gubici od	007	0	0	72.851.142	0	0	0	72.851.142	0	72.851.142
materijalne 2.2. Nerealizirani dobici ili gubici od	008			820.484				820.484		820.484
financijske 2.3. Realizirani dobici ili gubici od	009			49.062.847				49.062.847		49.062.847
financijske 2.4. Ostale nevlasničke promjene	010			22.967.811				22.967.811		22.967.811
kapitala	011							0		0
IV. Transakcije s vlasnicima (prethodno razdoblje) (AOP 013 do	012	0	0	0	0		30.997.506 -59.227.641	-28.230.135	0	$-28.230.135$
1. Povećanje/smanjenje upisanog kapitala	013							0		0
2. Ostale uplate vlasnika	014							$\Omega$		0
3. Isplata udjela u dobiti/dividenda	015					32.125.000	0	$-32.125.000$		32.125.000
4. Ostale raspodjele vlasnicima	016					63.122.506	-59.227.641	3.894.865		3.894.865
V. Stanje na zadnji dan izvještajnog	017	50.000.000	$\overline{0}$	348.152.358	138.761.535	234.203.942	43.519.417	814.637.251	0	814.637.251
VI. Stanje 1. siječnja tekuće godine	018	50.000.000	$\Omega$	348.152.358	138.761.535	234.203.942	43.519.417	814.637.251	0	814.637.251
1. Promjena računovodstvenih politika	019							0		0
2. Ispravak pogreški prethodnih	020							0		0
razdoblja VII. Stanje 1. siječnja tekuće	021	50.000.000	$\overline{0}$	348.152.358	138.761.535	234.203.942	43.519.417	814.637.251	0	814.637.251
qodine VIII. Sveobuhvatna dobit ili gubitak	022	$\mathbf{0}$		0 - 2.337.546	0	0	21.696.256	19.358.709	0	19.358.709
tekuće godine (AOP 023+024) 1. Dobit ili gubitak prethodnog razdoblja	023							21.696.256 21.696.256		21.696.256
2. Ostala sveobuhvatna dobit ili gubitak	024	0		0 - 2.337.546	0	0		0 -2.337.546		0 - 2.337.546
tekuće godine (AOP 025 do 028) 2.1. Nerealizirani dobici ili gubici od	025							0		0
materijalne 2.2. Nerealizirani dobici ili gubici od	026			-2.337.546				2.337.546
financijske 2.3. Realizirani dobici ili gubici od										-2.337.546
financijske 2.4. Ostale nevlasničke promjene	027							0		0
kapitala	028							0		0
IX. Transakcije s vlasnicima (tekuće razdoblje) (AOP 030 do 033)	029	0	0	0			43.519.417 - 43.519.417	0	0	0
1. Povećanje/smanjenje temeljnog kapitala	030							0		0
2. Ostale uplate vlasnika	031							0		0
3. Isplata udjela u dobiti/dividenda	032							0		0
4. Ostale transakcije s vlasnicima	033					43.519.417	-43.519.417	0		0
X. Stanje na zadnji dan
izvještajnog razdoblja u tekućoj godini (AOP 021+022+029)	034	50.000.000	01	345.814.811	138.761.535		277.723.358 21.696.256	833.995.961	0	833.995.961

2.4. IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TOKU ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 31.3.2015.

			u kunama
Opis pozicije	AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
I. NOVČANI TOK IZ POSLOVNIH AKTIVNOSTI (002+013+031)	001	7.847.795	3.392.845
1. Novčani tok prije promjene poslovne imovine i obveza (AOP 003+004)	002	33.232.098	26.467.529
1.1. Dobit/gubitak prije poreza	003	34.065.240	28.176.955
1.2. Usklađenja: (AOP 005 do 012)	004	$-833.141$	$-1.709.427$
1.2.1. Amortizacija nekretnina i opreme	005	2.948.809	2.817.106
1.2.2. Amortizacija nematerijalne imovine	006	102.573	102.949
1.2.3. Umanjenje vrijednosti i dobici/gubici od svođenja na fer vrijednost 1.2.4. Troškovi kamata	007	$-369.662$	1.230.643
1.2.5. Prihodi od kamata	008 009	427.244 $-5.414.883$	570.598 $-5.753.553$
1.2.6. Udjeli u dobiti pridruženih društava	010	o	0
1.2.7. Dobici/gubici od prodaje materijalne imovine (uključujući zemljišta
i građevinske objekte)	011	$-312.600$	1.003
1.2.8. Ostala usklađenja	012	1.785.378	$-678.172$
2. Povećanje/smanjenje poslovne imovine i obveza (AOP 014 do 030)	013		-20.846.310 -20.586.061
2.1. Povećanje/smanjenje ulaganja raspoloživih za prodaju 2.2. Povećanje/smanjenje ulaganja koja se vrednuju po fer vrijednosti kroz račun	014	٥	o
dobiti i gubitka	015
2.3. Povećanje/smanjenje depozita, zajmova i potraživanja	016	10.000.000	3.006.158
2.4. Povećanje/smanjenje depozita kod preuzetog poslovanja osiguranja u reosiguranie	017	٥	٥
2.5. Povećanje/smanjenje ulaganja za račun i rizik vlasnika polica životnog osiguranja	018	٥
2.6. Povećanje/smanjenje udjela reosiguranja u tehničkim pričuvama	019	$-348419$	244,606
2.7. Povećanje/smanjenje porezne imovine	020
2.8. Povećanje/smanjenje potraživanja	021	$-9.849.190$	2.129.766
2.9. Povećanje/smanjenje ostale imovine	022	$-87.226$	7.718.531
2.10. Povećanje/smanjenje plaćenih troškova budućeg razdoblja i nedospjele naplate prihoda	023	288,003	58.747
2.11. Povećanje/smanjenje tehničkih pričuva	024		-12.317.732 -13.209.719
2.12. Povećanje/smanjenje tehničkih pričuva životnog osiguranja kada	025	٥
ugovaratelj snosi rizik ulaganja 2.13. Povećanje/smanjenje poreznih obveza	026	1.390.377	84.645
2.14. Povećanje/smanjenje depozita zadržanih iz posla predanog u reosiguranje	027	0
2.15. Povećanje/smanjenje financijskih obveza	028	369.261	56.821
2.16. Povećanje/smanjenje ostalih obveza	029	$-10.501.060$	$-20.672.616$
2.17. Povećanje/smanjenje odgođenog plaćanja troškova i prihoda	030	209.676	$-3.000$
budućeg razdoblja 3. Plaćeni porez na dobit	031	-4.537.993	$-2.488.623$
II. NOVČANI TOK IZ ULAGAČKIH AKTIVNOSTI (AOP 033 do 046)	032		-18.268.977 -27.397.145
1. Primici od prodaje materijalne imovine	033	15.000	16.403
2. Izdaci za nabavu materijalne imovine	034	$-2.134.429$	$-599.246$
3. Primici od prodaje nematerijalne imovine	035	o
4. Izdaci za nabavu nematerijalne imovine	036	٥	$-27.137$
. 5. Primici od prodaje zemljišta i građevinskih objekata koji ne služe društvu za provođenje djelatnosti	037	٥	$\mathbf{0}$
. za provodenje djelatnosti. 6. izdaci za nabavu zemljišta i građevinskih objekata koji ne služe društvu za provođenje djelatnosti	038		-351.307 -18.980.499
7. Povećanje/smanjenje ulaganja u podružnice, pridružena društva i sudjelovanje u zajedničkim ulaganjima	039	0	0
10. Primici od ulaganja koja se drže do dospijeća	040	0
11. Izdaci za ulaganja koja se drže do dospijeća	041	0
12. Primici od prodaje vrijednosnih papira i udjela	042		25.199.899 22.581.338
13. Izdaci za ulaganja u vrijednosne papire i udjele	043		-39.624.115 -41.002.435
14. Primici od dividendi i udjela u dobiti	044	0
15. Primici sa naslova otplate danih kratkoročnih i dugoročnih zajmova	045		15.975.976 13.946.706
16. Izdaci za dane kratkoročne i dugoročne zajmove	046		-17.350.000 -3.332.275
III. NOVČANI TOK OD FINANCIJSKIH AKTIVNOSTI (AOP 048 do 052)	047		2.870.567 14.994.348
1. Novčani primici uslijed povećanja temeljnog kapitala 2. Novčani primici od primljenih kratkoročnih i dugoročnih zajmova	048	0.
3. Novčani izdaci za otplatu primljenih kratkoročnih i dugoročnih zajmova	049 050		29.889.708 88.734.242 -26.127.237 -73.738.570
4. Novčani izdaci za otkup vlastitih dionica	051
5. Novčani izdaci za isplatu udjela u dobiti (dividendi)	052	$-891.904$	$-1.324$
ČISTI NOVČANI TOK (AOP 001 + 032 + 047)	053		$-7.550.616$ $-9.009.952$
IV. UČINCI PROMJENE TEČAJEVA STRANIH VALUTA NA NOVAC I NOVČANE EKVIVALENTE	054	0	0
V. NETO POVEĆANJE/SMANJENJE NOVCA I NOVČANIH EKVIVALENATA (053+054)	055		-7.550.616 -9.009.952
Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja	056		31.024.619 30.472.446
Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (AOP 055 + 056)	057	23.474.003	21.462.494

3. IZJAVA OSOBA ODGOVORNIH ZA SASTAVLJANJE FINANCIJSKIH IZVJEŠTAJA

Na temelju članka 407. do 410. Zakona o tržištu kapitala (NN 88/08) izjavljujemo da su prema našem najboljem saznanju:

Financijski izvještaji Društva sastavljeni uz primjenu Međunarodnih standarda financijskog izvješćivanja (MSFI), a u skladu su s hrvatskim Zakonom o računovodstvu, te daju cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitka i dobitka, financijskog položaja i poslovanja Društva

Financijski izvještaji sadrže istinit prikaz razvoja, rezultata poslovanja i položaja Društva kao izdavatelja.

Izvještaje sastavio: Član Uprave:

Goran Jurišić

Odgovorne osobe:

Član Uprave: Predsjednica Uprave:

Goran Jurišić mr. sc. Sanja Ćorić