Adriatic Osiguranje d.d.

Quarterly Report • Oct 31, 2014

KVARTALNO IZVJEŠĆE UPRAVE JADRANSKOG OSIGURANJA d.d. na dan 30.09.2014.

Zagreb, listopad 2014.

JADRANSKO

SADRŽAJ

ZNAČAJNI DOGAĐAJI KOJI SU UTJECALI NA POSLOVANJE
POSLOVANJE DRUŠTVA
POKAZATELJI USPJEŠNOSTI POSLOVANJA
PROMJENE KAPITALA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 30.09.2014
IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TOKU ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 30.09.2014.
	1. IZVJEŠTAJ UPRAVE NA 30.09.2014. 1.2. 2. FINANCIJSKA IZVJEŠĆA 2.2. BILANCA NA DAN 30.09.2014 IZJAVA OSOBA ODGOVORNIH ZA SASTAVLJANJE FINACIJSKIH IZVJEŠTAJA

1. IZVJEŠTAJ UPRAVE NA 30.09.2014.

1.1. ZNAČAJNI DOGAĐAJI KOJI SU UTJECALI NA POSLOVANJE

Kao i u prethodnoj godini nastavljena su negativna kretanja hrvatskog gospodarstva u 2014. godini.

Prema podacima Hrvatskog ureda za osiguranje, društva za osiguranje zaračunala su ukupnu bruto premiju u skupini neživotnih osiguranja u iznosu od 4.673.573.886 kuna, što predstavlja smanjenje za 8,72 % u odnosu na isto razdoblje prethodne godine.

U strukturi zaračunate bruto premije na tržištu osiguranja neživota u RH, premije osiguranja imovine i premije osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila predstavljaju najznačajniji udio, čak 51,46 %. U odnosu na isto razdoblje prošle godine udio premije osiguranja imovine i premije osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila je smanjen za 15,51%.

U odnosu na isto razdoblje 2013. godine, udio zaračunate bruto premije osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila u ukupnim zaračunatim premijama neživotnih osiguranja bilježi pad sa 44,53% na 40,64%, dok je udio zaračunate bruto premije osiguranja cestovnih vozila u ukupnim zaračunatim premijama neživotnih osiguranja zabilježio rast sa 10,01 % na 10,53 %.

1.2. POSLOVANJE DRUŠTVA

Jadransko osiguranje d.d. je i u 2014. godini kreiralo svoje ciljeve prema općem stanju na tržištu, imajući u vidu pad tržišta.

Društvo je u izvještajnom razdoblju ostvarilo neto dobit u iznosu od 70.647.501 kn, te je odnosu na isto razdoblje 2013. godine zabilježeno smanjenje neto dobiti za 16,69%.

U promatranom razdoblju nije bilo statutarnih promjena vezanih za spajanje i pripajanje.

Naplata prihoda kreće se u okvirima koji su karakteristični za ovu djelatnost, te je Društvo uspješno realizira kroz kvalitetno razvijeni sustav odnosa sa svojim osiguranicima i adekvatne alate prodaje.

Zaračunata bruto premija u 2014. godini bilježi smanjenje 9,49% u odnosu na isto razdoblje prethodne godine. Društvo je smanjilo tržišni udio na tržištu neživotnih osiguranja za 0,9%, te iznosi 8,83%.

Tijekom 2014. godine zaključeno je 588,358 polica osiguranja od čega je 52,62% polica osiguranja odnosi na obvezno osiguranje od autoodgovornosti.

u 000 Kn	$01.01. - 30.09.2013.$	$01.01. - 30.09.2014.$	Index
Neživot	Zaračunata bruto premija	- Zaračunata bruto - Zaračunata bruto premija	premija
Autoodgovornost	344.227	286.456	83,22
Imovina	28.416	31.137	109,57
AutoKasko	40.136	38.044	94,79
Osobe [neživot]	26.824	27.955	104,22
Transport	2.077	1.768	85,14
Odgovornost	10.718	12.385	115,55
Zdravstveno	599	548	91,40
Ostalo	3.189	14.780	463,47
	456.187	413.072	90,55

Struktura portfelja Jadranskog osiguranja (uključena premija suosiguranja):

Najznačajniju realizaciju bruto zaračunate premije Društvo je imalo u skupini osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (69,35 % ukupne zaračunate bruto premije), dok se na drugom mjestu u ukupnom udjelu realizirane bruto premije nalazi osiguranje cestovnih vozila (9,21% ukupne zaračunate bruto premije).

U strukturi ukupnih prihoda koji su u 2014. godini iznosili 484.849.259, udio zaračunate bruto premije čini 85,11%. Preostali udio prihoda čine financijski prihodi od plasmana zajmova, ulaganja u depozite, obveznice, nekretnine i ostale financijske instrumente.

Upravljajući ulagačkom politikom Društvo se vodi konzervativnim pristupom i načelima sigurnosti, isplativosti, likvidnosti i disperzije, a kao rezultat navedenog pravca ulagačke politike Društvo je najveći dio slobodnih novčanih sredstava plasiralo u dužničke vrijednosne papire.

Ukupni rashodi Društva u razdoblju od 01.01.2014. do 30.09.2014. godine iznosili su 414.201.758 kn. U okviru rashoda, najznačajniji udio čine troškovi za likvidirane štete i poslovni rashodi.

Likvidnost na dan 30.09.2014. mjerena koeficijentom likvidnosti kojom HANFA prati sposobnost društva za osiguranje da podmiruje svoje obveze iznosila je 13,41.

1.3. POKAZATELJI USPJEŠNOSTI POSLOVANJA

Pozicije	III.KVARTAL 2013	III.KVARTAL 2014	INDEX 14/13
Ukupna aktiva po zaposlenom	2.201.818	2.223.110	101.0
Zaračunata premija po zaposlenom	557.685	513.772	92,1
Neto dobit po zaposlenom	103.667	87.870	84,8
Neto dobit po dionici	678.40	565,18	83,3
Ukupna rentabilnost dionice	21.92%	18.84%	85.9

Član Uprave: Predsjednica Uprave:

2. FINANCIJSKA IZVJEŠĆA

2.1.RAČUN DOBITI I GUBITKA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 30.09.2014

						u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka		Prethodno razdoblje			Tekuće razdoblje
		Život	Neživot	Ukupno	Život	Neživot	Ukupno
I. Zarađene premije (prihodovane) (AOP 125 do 132)	2 124	з	458.647.520	$5(3+4)$ 458.647.520	6	443.360.820	$8(6+7)$ 443.360.820
1. Zaračunate bruto premije	125		455.955.356	455.955.356		412.674.919	412.674.919
2. Premije suosiguranja	126		231.218	231.218		397.558	397.558
3. Ispravak vrijednosti i naplačeni ispravak vrijednosti premije
osiguranja/suosiguranja	127		$-5.261.479$	$-5.261.479$		$-6.698.793$	$-6.698.793$
4. Premije predane u reosiguranje	128		$-6.601.845$	$-6.601.845$		$-6.999.706$	6.999.706
5. Premije predane u suosiguranje	129		$-204.000$	$-204.000$		$-2.773.626$	$-2.773.626$
6. Promjena bruto pričuva prijenosnih premija	130		14.315.882	14.315.882		44.014.954	44.014.954
Ŧ. Promjena pričuva prijenosnih premija, udio reosiguratelja	131		190.768	190.768		774.378	774.378
8. Promjena pričuva prijenosnih premija, udio suosiguratelja	132		21.620	21.620		1.971.136	1.971.136
II. Prihodi od ulaganja (AOP 134 + 135 + 139 + 140 + 141 +
$145 + 146$	133	۰	27.321.675	27.321.675	۰	37.344.469	37.344.469
1. Prihodi od podružnica, pridruženih društava i sudjelovanja u
raledničkim ulananilma.	134			۰			o
2. Prihodi od ulaganja u zemljišta i građevinske objekte (AOP	135	۰	7.993.992	7.993.992	$\circ$	8.477.768	8.477.768
136 do 138)
2.1. Prihodi od najma	136		7.488.695	7.488.695		8.477.768	8.477.768
2.2. Prihodi od povećanja vrijednosti zemljišta i građevinskih	137					۰	۰
obiekata
2.3. Prihodi od prodaje zemljišta i građevinskih objekata	138		505.297	505.297		ö	ö
3. Prihodi od kamata	139		18.330.858	18.330.858		18.415.998	18.415.998
4. Nerealizirani dobici od ulaganja po fer vrijednosti kroz račun	140			$\circ$		$\Omega$	$\circ$
dobiti.i.qubitka. . Dobici od prodaje (realizacije) financijskih ulaganja (AOP 142
	141		335.145	335.145	۰	3.959.001	3.959.001
do 144) 5.1. Ulaganja po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	142			۰			۰
5.2. Ulaganja raspoloživa za prodaju	143		335.145	335.145		3.959.001	3.959.001
5.3. Ostali dobici od prodaje financijskih ulaganja	144
6. Neto pozitivne tečajne razlike	145		514.180	514.180		533.549	533.549
7. Ostali prihodi od ulaganja	146		147,500	147,500		5.958.152	5.958.152
III. Prihodi od provizija i naknada	147		1.206.983	1.206.983		1.470.973	1.470.973
IV. Ostali osigurateljno-tehnički prihodi, neto od	148		28.153.685	28.153.685		1.116,810	1.116.810
reosiguranja
Ostali prihodi	149		1.657.621	1.657.621		1.556.188	1.556.188
VI. Izdaci za osigurane slučajeve, neto (AOP 151 + 155)	150	$\circ$	150.657.223	150.657.223	۰	70.364.145	70.364.145
1. Likvidirane štete (AOP 152 do 154)	151	٥	$-162.419.943$	$-182.419.943$	۰	$-144.947.242$	144.947.242
1.1. Bruto iznos	152		$-163.853.119$	$-163.853.119$		$-146.010.916$	146.010.916
1.2. Udio suosiguratelja	153			۰		۰	o
1.3. Udio reosiguratelja	154		1.433.176	1.433.176		1.063.675	1.063.675
Promjena pričuva za štete (AOP 156 do 158)	155		11.762.720	11.762.720		25 416 903	25.416.903
2.1. Bruto iznos	156		13.035.949	13.035.949		26.168.720	$-26.168.720$
2.2. Udio suosiguratelja	157						ö
2.3. Udio reosiguratelja	158		$-1.273.229$	$-1.273.229$		751.817	751.817
VII. Promjena matematičke pričuve i ostalih tehničkih	159	۰	o	۰	$\circ$	o	۰
pričuva,
1. Promjena matematičke pričuve osiguranja (AOP 161 + 162)	160	٥	$\circ$	۰	۰	۰	۰
1.1. Bruto iznos	161			ö			ö
1.2. Udio reosiguratelja	162			o			ö
2. Promjena ostalih tehn. pričuva, neto od reosiguranja (AOP	163	o	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	o
164 do 166)
2.1. Bruto iznos	164			ö			ö
2.2. Udio suosiguratelja	165			o			۰
2.3. Udio reosiguratelja	166			o			ö
VIII. Promjena posebne pričuve za osiguranje iz skupine	167	۰	o	o	o	o	o
životnih. 1. Bruto iznos	168			ö			ö
2. Udio suosiguratelja	169			۰			۰
3. Udio reosiguratelja	170			۰			۰
IX. Izdaci za povrate premija (bonusi i popusti), neto od
reosigurania	171	۰	201.462	201.462	۰	137.081	137.081
Ovisni o rezultatu (bonusi)	172		201.462	201.462		137.081	137.081
2. Neovisni o rezultatu (popusti)	173						٥
X. Poslovni rashodi (izdaci za obavljanje djelatnosti),	174	۰	$-206.205.373$	$-206.205.373$	$\circ$	$-199.874.312$	$-199.874.312$
(AOP 175+179)
1. Troškovi pribave (AOP 176 do 178)	176	ö	$-126.670.316$	$-126.670.316$	۰	$-125.967.812$	$-125.967.812$
1.1. Provizija	176		$-6.336.396$	$-6.336.396$		$-5.513.879$	$-5.513.879$
Ostali troškovi pribave	177		-120.333.920	-120.333.920		-120.453.933	120.453.933
1.3. Promjena razgraničenih troškova pribave	178						$\circ$
2. Troškovi uprave (administrativni troškovi) (AOP 180 do 182)	179	٥	$-79.535.057$	-79.535.057	۰	$-73.906.500$	-73.906.500
2.1. Amortizacija materijalne imovine	180		$-9.319.926$	$-9.319.926$		$-8.640.516$ 23.537.879	$-8.640.516$
2.2. Plaće, porezi i doprinosi iz i na plaće 2.3. Ostali troškovi uprave	181		24.706.413 $-45.508.718$ $-45.508.718$	$-24.706.413$		$-41.728.105$	-23.537.879 $-41.728.105$
	182
XI. Troškovi ulaganja (AOP 184 do 189)	183		$-30.511.603[-30.511.603]$		۰	$-6.762.832$	$-6.762.832$
1. Amortizacija (građevinski objekti koji ne služe društvu za	184		$-950.145$	$-950, 145$		$-854.825$	$-854.825$
obaylianie 2. Kamate	185		$-1.801.895$	$-1.801.895$		4.777.993	4.777.993
3. Umanjenje vrijednosti ulaganja	186		$-17.288.704$	$-17.288.704$		$-45.807$	$-45.807$
4. Gubici ostvareni pri prodaji (realizaciji) financijske imovine
	187			$\circ$		$-542.652$	$-542.652$
5. Usklađivanje financijske imovine po fer vrijednosti kroz	188						$\circ$
RDG. 6. Negativne tečajne rezlike	189		$-589.103$	$-589.103$		$-515.869$	$-515.869$
7. Ostali troškovi ulaganja	190					$-25.685$
XII. Ostali tehnički troškovi, neto od reosiguranja (AOP			$-9.881.756$	-9.881.756			$-25.685$
$192 + 193$	191	۰	-19.685.296 -19.685.296		$\Omega$	$-16.235.051$	$-16.235.051$
Troškovi za preventivnu djelatnost	192		-130.340	$-130.340$		2.427.537	2.427.537
. 2. Ostali tehnički troškovi osiguranja	193		-19.554.956	-19.554.956		13.807.514	$-13.807.514$
XIII. Ostali troškovi, uključujući vrijednosna usklađenja	194			۰			۰
XIV. Dobit ili gubitak obračunskog razdoblja prije poreza CAOP	195	۰	110.129.451	110.129.451	o	91.750.002	91.750.002
$124+133+147+148+149+150+159+167+171+174+183+191+194)$
XV. Porez na dobit ili gubitak (AOP 197+198)	196	۰	-25.329.774 -25.329.774		$\bullet$	$-21.102.500$	$-21.102.500$
1. Tekući porezni trošak	197		-25.329.774	-25.329.774		21.102.500	$-21.102.500$
2. Odgođeni porezni trošak (prihod)	198			۰			۰
XVI. Dobit ili gubitak obračunskog razdoblja poslije	199	۰	84.799.677	84.799.677	۰	70.647.501	70.647.501
poreza (AOP 195-196)
1. Pripisano imateljima kapitala matice	200			o			o
2. Pripisano nekontrolirajućim interesima	201			٥			۰
XVII. UKUPNI PRIHODI	202		516.987.485	516.987.485		484.849.259	484.849.259
XVIII. UKUPNI RASHODI	203		432.199.842	432.199.842		414.201.758	414.201.758
IX. Ostala sveobuhvatna dobit (205 do 211 - 212)	204	۰		$-13.463.542[-13.463.542]$	۰	33.779.628	33.779.628
1. Dobici/gubici proizašli iz preračunavanja financijskih	205			$\circ$		$\circ$	$\circ$
.iz.v.ie.štaia 2. Dobici/gubici proizišli iz revalorizacije financijske imovine
raspoložive	206		$-424.490$	$-424.490$		28.149.690	28.149.690
3. Dobici/qubici proizišli iz revalorizacije zemljišta i	207		$-16.404.938 - 16.404.938$			$\circ$	$\circ$
građevinskih objekata koji
4. Dobici/gubici proizišli iz revalorizacije druge materijalne	208			$\circ$		$\circ$	$\circ$
(osim zemlijšta 5. Učinci od instrumenata zaštite novčanog toka	209			o		٥	ö
6. Aktuarski dobici/gubici po mirovinskim planovima s
definiranim mirovinama	210			$\circ$		$\circ$	$\bullet$
7. Udio u ostaloj sveobuhvatnoj dobiti pridruženih društava	211			o		$\circ$	ö
8. Porez na dobit na ostalu sveobuhvatnu dobit	212		$-3.365.886$	$-3.365.886$		5.629.938	5.629.938
XX. Ukupna sveobuhvatna dobit (199+204)	213	۰		71.336.135 71.336.135	۰	104.427.130	104.427.130
1. Pripisano imateljima kapitala matice	214			۰			ö
2. Pripisano nekontrolirajućim interesima	215			۰			۰
XXI. Reklasifikacijske usklade	216	۰	۰	۰	۰	۰	$\bullet$

Smanjenje neto dobiti u odnosu na isto razdoblje prethodne godine je 17%.

2.2. BILANCA NA DAN 30.09.2014.

	AOP	Prethodno razdoblje			Tekuće razdoblje
Naziv pozicije	oznaka	Život	Neživot	Ukupno	Život	Neživot	Ukupno
1	$\overline{2}$	3	4	$5(3+4)$	6	$\overline{7}$	$8(6+7)$
AKTIVA A. POTRAŽIVANJA ZA UPISANI A NEUPLAĆENI KAPITAL (002+003)	001	$\mathbf{0}$	$\mathbf{0}$	0	$\mathbf{0}$	$\mathbf{0}$	0
1. Kapital pozvan da se plati	002			0			ö
2. Kapital nije pozvan da se plati	003			Ō			$\mathbf 0$
B. NEMATERIJALNA IMOVINA (005+006)	004		0 17.418.479 17.418.479			0:16.327.061	16.327.061
1. Goodwill	005			16.101.927 16.101.927		15.456.719	15.456.719
2. Ostala nematerijalna imovina	006			1.316.553 1.316.553		870.342	870.342
C. MATERIJALNA IMOVINA (008 do 010) 1. Zemljišta i građevinski objekti koji služe društvu za provođenje djelatnosti	007	$\mathbf{a}$		342.053.281 342.053.281 328.215.650 328.215.650		342.793.452 304.760.276	342.793.452 304.760.276
2. Oprema	008 009			13.521.958 13.521.958		37.745.649	37.745.649
3. Ostala materijalna imovina i zalihe	010		315,673	315.673		287.527	287.527
D. ULAGANJA (012+013+017+036)	011		0 1.282.858.639 1.282.858.639			0 1.237.767.850 1.237.767.850
I. Ulaganja u zemljišta i građevinske objekte koji ne služe društvu za provođenje djelatnosti	012		305.550.155	305.550.155		282.563.402	282.563.402
II. Ulaganja u podružnice, pridružena društva i sudjelovanje u zajedničkim ulaganjima (014 do 016)	013	0	n	0	0	0	0
1. Dionice i udjeli u podružnicama 2. Dionice i udjeli u pridruženim društvima	014 015			0 0			0 0
3. Sudjelovanje u zajedničkim ulaganjima	016			n			$\mathbf 0$
III. Ostala financijska ulaganja (018+021+026+032)	017	0.	977.308.484	977.308.484	o	955.204.448	955.204.448
1. Ulaganja koja se drže do dospijeća (019+020)	018	Ō	o	0		o	$\mathbf 0$
1.1. Dužnički vrijednosni papiri i drugi vrijednosni papiri s fiksnim prihodom	019			o			O
1.2. Ostala ulaganja koja se drže do dospijeća	020			0
2. Ulaganja raspoloživa za prodaju (022 do 025)	021	$\mathbf{0}$	453.674.578	453.674.578	$\bf{0}$	520.883.606	520.883.606
2.1. Dionice, udjeli i drugi vrijednosni papiri koji donose promjenjiv prihod	022			327.474.450 327.474.450		373.794.724	373.794.724
2.2. Dužnički vrijednosni papiri i drugi vrijednosni papiri s fiksnim prihodom	023			89.480.624 89.480.624		109.153.667	109.153.667
2.3. Udjeli u investicijskim fondovima	024			36.719.504 36.719.504		37.935.216	37.935.216
2.4. Ostala ulaganja raspoloživa za prodaju 3. Ulaganja po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka (027 do 031)	025 026	0	0	0 0	0	0	0 o
3.1. Dionice, udjeli i drugi vrijednosni papiri koji donose promjenjiv prihod	027			o			ö
3.2. Dužnički vrijednosni papiri i drugi vrijednosni papiri s fiksnim prihodom	028			0			0
3.3. Derivativni financijski instrumenti	029			0			0
3.4. Udjeli u investicijskim fondovima	030			0			0
3.5. Ostala ulaganja	031
4. Depoziti, zajmovi i potraživanja (033 do 035)	032	0		523.633.906 523.633.906	o	434.320.841	434.320.841
4.1. Depoziti kod kreditnih institucija (banaka)	033			133.302.116 133.302.116		72.473.541	72.473.541
4.2. Zajmovi 4.3. Ostali zajmovi i potraživanja	034 035			74.940.190 74.940.190 315.391.599 315.391.599		361.847.301	361.847.301
IV. Depoziti kod preuzetog poslovanja osiguranja u reosiguranje							0
(depoziti kod cedenta)	036			0			0
E. ULAGANJA ZA RAČUN I RIZIK VLASNIKA POLICA ŽIVOTNOG OSIGURANJA	037						n
F. UDIO REOSIGURANJA U TEHNIČKIM PRIČUVAMA (039 do 045)	038	o	5.445.953	5.445.953	o	7.579.253	7.579.253
1. Prijenosne premije, udio reosiguranja	039		2.099.403	2.099.403		4.058.681	4.058.681
2. Matematička pričuva osiguranja, udio reosiguranja 3. Pričuva šteta, udio reosiguranja	040		3.346.550			3.520.571
4. Pričuve za povrate premija ovisne i neovisne o rezultatu (bonusi i popusti),	041			3.346.550			3.520.571
udio reosigurania	042			0			0
5. Pričuva za kolebanje šteta, udio reosiguranja	043			0			0
6. Druge tehničke pričuve osiguranja, udio reosiguranja	044			0			ö
7. Posebna pričuva za osiguranje iz skupine životnih osiguranja kod kojin ugovaratelj osiguranja preuzima investicijski rizik, udio reosiguranja	045			0			0
G. ODGOĐENA I TEKUĆA POREZNA IMOVINA (047+048)	046	0	0	0	0.	5.326.003	5.326.003
1. Odgođena porezna imovina 2. Tekuća porezna imovina	047 048			o o		5.326.003	5.326.003
H. POTRAŽIVANJA (050+053+054)	049		0 118.728.583 118.728.583		o	110.081.564	110.081.564
1. Potraživanja iz neposrednih poslova osiguranja (051+052)	050		0 76.963.318 76.963.318			71.962.074	71.962.074
1.1. Od ugovaratelja osiguranja	051			74.700.748 74.700.748		68.747.884	68.747.884
1.2. Od zastupnika, odnosno posrednika u osiguranju	052			2.262.570 2.262.570		3.214.190	3.214.190
2. Potraživanja iz poslova suosiguranja i reosiguranja	053		509.291	509.291		311.996	311.996
3. Ostala potraživanja (055 do 057) 3.1. Potraživanja iz drugih poslova osiguranja	054 055		0 41.255.974 41.255.974	16.691.709 16.691.709		0 37.807.493 37.807.493 15.438.001	15.438.001
3.2. Potraživanja za prinose na ulaganja	056			2.518.496 2.518.496		8.995.803	8.995.803
3.3. Ostala potraživanja	057			22.045.769 22.045.769		13.373.689	13.373.689
I. OSTALA IMOVINA (059+063+064)	058		0 87.617.187 87.617.187			0 66.941.761	66.941.761
1. Novac u banci i blagajni (060 do 062)	059			30.740.125 30.740.125	٥	22.380.425	22.380.425
1.1. Sredstva na poslovnom računu 1.2. Sredstva na računu imovine za pokriće matematičke pričuve	060			30.682.557 30.682.557		22.312.611	22.312.611
1.3. Novčana sredstva u blagajni	061 062		$^{\circ}$	o 57.568			0
2. Dugotrajna imovina namjenjena za prodaju i prestanak poslovanja	063		57.568 $\Omega$	o		67.814	67.814
3. Ostalo	064			56.877.062 56.877.062		44.561.336	44.561.336
J. PLAČENI TROŠKOVI BUDUĆEG RAZDOBLJA I NEDOSPJELA NAPLATA PRIHODA (066 do 068)	065	٥	839.428	839.428	o	563.522	563.522
1. Razgraničene kamate i najamnine	066		715.857	715.857		526.067	526.067
2. Razgraničeni troškovi pribave 3. Ostali plaćeni troškovi budućeg razdoblja i nedospjela naplata prihoda	067 068		$\Omega$ 123.571	o 123.571		37.455	37.455
K. UKUPNO AKTIVA (001+004+007+011+037+038+046+049+058+065)	069		0 1.854.961.550 1.854.961.550			0 1.787.380.465 1.787.380.465
L. IZVANBILANČNI ZAPISI	070			0			0

Ukupna aktiva smanjila se za 4% u odnosu na isto razdoblje prošle godine.

			Prethodno razdoblje		Tekuće razdoblje
Naziv pozicije	oznaka	Život	Neživot	Ukupno	Život	Neživot	Ukupno
	2	3	4	$5(3+4)$	6	7	$8(6+7)$
PASIVA
A. KAPITAL I REZERVE (072+076+077+081+085+088)	071		0 793.317.862 793.317.862			0 787.539.082	787.539.082
1. Upisani kapital (073 do 075)	072		0:50.000.000:50.000.000			0:50.000.000:50.000.000
1.1. Uplaćeni kapital - redovne dionice	073			50.000.000 50.000.000			50.000.000 50.000.000
1.2. Uplaćeni kapital -povlaštene dionice	074
1.3. Kapital pozvan da se plati	075						$\bf{0}$
2. Premije na emitirane dionice (rezerve kapitala)	076
3. Revalorizacijske rezerve (078 do 080)	077		0 309.075.590 309.075.590			0 297.820.968 297.820.968
3.1. Zemljišta i građevinskih objekata	078			295.920.082 295.920.082			272.316.079 272.316.079
3.2. Financiiskih ulagania	079			13.155.508 13.155.508			25.504.889 25.504.889
3.3. Ostale revalorizacijske rezerve	080
4. Rezerve (082 do 084)	081		0 138.761.535 138.761.535			0 138.761.535	138.761.535
4.1. Zakonske rezerve	082			91.154.569 91.154.569			91.154.569 91.154.569
4.2. Statutarna rezerva	083					0
4.3. Ostale rezerve	084			47.606.966 47.606.966			47.606.966 47.606.966
5. Prenesena (zadržana) dobit ili gubitak (086 + 087)	085		0 229.847.915 229.847.915			0 230.309.077 230.309.077
5.1. Zadržana dobit	086			229.847.915 229.847.915		230.309.077	230.309.077
5.2. Preneseni gubitak (-)	087
6. Dobit ili gubitak tekućeg obračunskog razdoblja (089+090)	088		0 65.632.821 65.632.821			0 70.647.501 70.647.501
6.1. Dobit tekućeg obračunskog razdoblja	089			65.632.821 65.632.821			70.647.501 70.647.501
6.2. Gubitak tekućeg obračunskog razdoblja (-)	090
B. OBVEZE DRUGOG REDA (PODREĐENE OBVEZE)	091
C. TEHNIČKE PRIČUVE (093 do 098)	092		0 816.144.633 816.144.633			0 787.193.388 787.193.388
1. Prijenosne premije, bruto iznos	093			323.770.391 323.770.391			281.568.920 281.568.920
2. Matematička pričuva osiguranja, bruto iznos	094
3. Pričuva šteta, bruto iznos	095			491.971.924 491.971.924		505.122.770	505.122.770
4. Pričuve za povrate premija ovisne i neovisne o rezultatu (bonusi i popusti),	096		273.083	273.083		242.440	242.440
.bruta.iznas.
5. Pričuva za kolebanje šteta, bruto iznos	097		129.235	129.235		259.258	259.258
6. Druge tehničke pričuve osiguranja, bruto iznos	098
D. POSEBNA PRIČUVA ZA OSIGURANJE IZ SKUPINE ŽIVOTNIH
OSIGURANJA KOD KOJIH UGOVARATELJ OSIGURANJA PREUZIMA	099						0
INVESTICIJSKI RIZIK, bruto iznos E. OSTALE PRICUVE $(101 + 102)$	100	0.	$\bf{0}$	0	$\mathbf{0}$	0	0
1. Pričuve za mirovine i slične obveze	101						$\mathbf{0}$
2. Ostale pričuve	102						O
F. ODGOĐENA I TEKUĆA POREZNA OBVEZA (104 + 105)	103		0 81.268.015 81.268.015			0 76.307.637 76.307.637
1. Odgođena porezna obveza	104			77.266.578 77.266.578			74.455.243 74.455.243
2. Tekuća porezna obveza	105			4.001.437 4.001.437			1.852.394 1.852.394
G. DEPOZITI ZADRŽANI IZ POSLA PREDANOG U REOSIGURANJE				0			0
H. FINANCIJSKE OBVEZE (108 do 110)	106		0 27.501.134 27.501.134
	107					0 36.265.628 36.265.628
1. Obveze po zajmovima	108			27.501.134 27.501.134			36.265.628 36.265.628
2. Obveze po izdanim vrijednosnim papirima	109
3. Ostale financijske obveze	110
I. OSTALE OBVEZE (112 do 115)	111		0 99.739.660 99.739.660			0 64.192.149 64.192.149
1. Obveze proizašle iz neposrednih poslova osiguranja	112			1.975.327 1.975.327			2.317.571 2.317.571
2. Obveze proizašle iz poslova suosiguranja i reosiguranja	113			2.720.742 2.720.742			3.774.835 3.774.835
3. Obveze za otuđenje i prekinuto poslovanje	114
4. Ostale obveze	115			95.043.591 95.043.591			58.099.743 58.099.743
J. ODGOĐENO PLAĆANJE TROŠKOVA I PRIHOD BUDUĆEG	116		0 36.990.247 36.990.247			0 35.882.582 35.882.582
RAZDOBLJA (117+118)
1. Razgraničena provizija reosiguranja	117
2. Ostalo odgođeno plaćanje troškova i prihod budućeg razdoblja	118			36.990.247 36.990.247			35.882.582 35.882.582
K. UKUPNA PASIVA (071+091+092+099+100+103+106+107+111+116)	119		0 1.854.961.550 1.854.961.550			0 1.787.380.465 1.787.380.465
L. IZVANBILANČNI ZAPISI	120			0
DODATAK BILANCI (popunjava obveznik koji sastavlja konsolidirani financijski izvještaj)
M. KAPITAL I REZERVE (122+123)	121	0.	O.	0	0.	0.	0
1. Pripisano imateljima kapitala matice	122			0			0
2. Pripisano nekontrolirajućim interesima	123						0
Napomena: Podatak pod AOP oznakama 121 do 123 popunjavaju društva za osiguranje koja sastavljaju konsolidirane financijske izvještaje

2.3. PROMJENE KAPITALA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 30.09.2014.

									u kunama
Opis stavke	AOP oznaka	Uplaćeni kapital (redovne i povlaštene dionice)	Premije na emitirane dionice	Revaloriza cijske rezerve	Rezerve (zakonske, statutarne. ostale)	Zadržana dobit ili preneseni qubitak	Dobit/qubit ak tekuće qodine	Ukupno kapital i rezerve $(3$ do $8)$	Raspodjeljivo nekontrolira- jućem interesu	Ukupno kapital i rezerve $(9+10)$
	$\overline{2}$	3	4	5	6	7	8	9	10	11
I. Stanje 1. siječnja prethodne	001	50.000.000		310.382.490	138.761.535	149.361.628	80.486.288	728.991.940		728.991.940
qodine 1. Promjena računovodstvenih politika	002							0		0
2. Ispravak pogreški prethodnih razdoblja	003			7.768.888				-7.768.888		-7.768.888
II. Stanje 1. siječnja prethodne godine	004	50.000.000	0	302.613.602	138.761.535	149.361.628	80.486.288	721.223.053	0	721.223.053
III. Sveobuhvatna dobit ili gubitak prethodne godine (AQP)	005	0		0 -22.479.221	0	0	59.227.641	36.748.420	0	36.748.420
1. Dobit ili gubitak razdoblja	006						59.227.641	59.227.641		59.227.641
2. Ostala sveobuhvatna dobit ili gubitak prethodne godine (AOP 008 do 011)	007	0	0	$-22.479.221$	0	0	0	-22.479.221	0	$-22.479.221$
2.1. Nerealizirani dobici ili gubici od materiialne 2.2. Nerealizirani dobici ili gubici od	008			$-11.144.062$				$-11.144.062$		$-11.144.062$
.financiiske 2.3. Realizirani dobici ili gubici od	009			$-11.335.159$				-11.335.159		$-11.335.159$
financiiske	010							0		0
2.4. Ostale nevlasničke promjene kapitala	011							0		0
IV. Transakcije s vlasnicima (prethodno razdoblje) (AOP 013 do	012	0		0 - 4.833.165	0		53.844.808 -80.486.288 -31.474.645			0 - 31.474.645
1. Povećanje/smanjenje upisanog kapitala	013							0		O
2. Ostale uplate vlasnika	014							0		0
3. Isplata udjela u dobiti/dividenda	015					$-32.000.000$		$-32.000.000$		$-32.000.000$
4. Ostale raspodjele vlasnicima	016			-4.833.165		85.844.808	-80.486.288	525.355		525.355
V. Stanje na zadnji dan izvještajnog VI. Stanje 1. siječnja tekuće	017	50.000.000	0	275.301.216	138.761.535	203.206.436	59.227.641	726.496.828	0	726.496.828
godine	018	50.000.000	٥	275.301.216	138.761.535	203.206.436	59.227.641	726.496.828	0	726.496.828
1. Promjena računovodstvenih politika	019							0		0
2. Ispravak pogreški prethodnih	020							0		0
razdoblia VII. Stanje 1. siječnja tekuće	021	50,000.000	0	275.301.216	138.761.535	203.206.436	59.227.641	726.496.828	0	726.496.828
godine VIII. Sveobuhvatna dobit ili gubitak tekuće godine (AOP 023+024)	022	0	0	22.519.752	0	0	70.647.501	93.167.254	0	93.167.254
1. Dobit ili gubitak prethodnog razdoblja	023							70.647.501 70.647.501		70.647.501
2. Ostala sveobuhvatna dobit ili gubitak tekuće godine (AOP 025 do 028)	024	0	0	22.519.752	0	0	0	22.519.752	0	22.519.752
2.1. Nerealizirani dobici ili gubici od materijalne	025							0		0
2.2. Nerealizirani dobici ili gubici od financijske	026			22.519.752				22.519.752		22.519.752
2.3. Realizirani dobici ili gubici od financijske	027							0		0
2.4. Ostale nevlasničke promjene	028							0		0
kapitala IX. Transakcije s vlasnicima (tekuće razdoblje) (AOP 030 do	029	0	0	0	0		27.102.641 -59.227.641 -32.125.000			0 -32.125.000
033) 1. Povećanje/smanjenje temeljnog kapitala	030							0		0
2. Ostale uplate vlasnika	031							0		0
3. Isplata udjela u dobiti/dividenda	032					32.125.000		$-32.125.000$		$-32.125.000$
4. Ostale transakcije s vlasnicima	033						59.227.641 - 59.227.641	0		0
X. Stanje na zadnji dan izvještajnog razdoblja u tekućoj godini (AOP 021+022+029)	034	50.000.000	٥	297.820.968	138.761.535	230.309.077	70.647.501	787.539.082	0	787.539.082

JADRANSKO

2.4. IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TOKU ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 30.09.2014.

IZVJEŠTAJ O NOVČANIM TOKOVIMA - Indirektna metoda

U razdoblju: 1.1.2014.-30.9.2014.
-----------------------------------	--

u kunama
Opis pozicije	AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
I. NOVČANI TOK IZ POSLOVNIH AKTIVNOSTI (002+013+031)	001	18.982.250	82.666.986
1. Novčani tok prije promjene poslovne imovine i obveza (AOP 003+004)	002		102.678.804 81.061.292
1.1. Dobit/gubitak prije poreza	003		110.129.452 91.750.002
1.2. Usklađenja: (AOP 005 do 012)	004		-7.450.648 -10.688.710
1.2.1. Amortizacija nekretnina i opreme	005	9.981.754	9.186.680
1.2.2. Amortizacija nematerijalne imovine	006	285.184	308.661
1.2.3. Umanienie vrijednosti i dobici/gubici od svođenia na fer vrijednost 1.2.4. Troškovi kamata	007		$-1.477.844$
1.2.5. Prihodi od kamata	008	1.801.895	1.617.737
1.2.6. Udjeli u dobiti pridruženih društava	009	$-18.330.858$ 0	$-17.484.771$ 0
1.2.7. Dobici/gubici od prodaje materijalne imovine (uključujući zemljišta	010
i građevinske objekte)	011	$-505.297$	$-3.450.139$
1.2.8. Ostala usklađenja	012	-683.326	610.966
2. Povećanje/smanjenje poslovne imovine i obveza (AOP 014 do 030)	013	$-63.444.302$	23.642.051
2.1. Povećanje/smanjenje ulaganja raspoloživih za prodaju	014	8.841.320
2.2. Povećanje/smanjenje ulaganja koja se vrednuju po fer vrijednosti kroz račun	015	n
2.3. Povećanje/smanjenje depozita, zajmova i potraživanja	016		207.407 36.924.885
2.4. Povećanje/smanjenje depozita kod preuzetog poslovanja osiguranja
u reosiguranje	017	٥
	018	٥
životnog osiguranja 2.6. Povećanje/smanjenje udjela reosiguranja u tehničkim pričuvama	019	1.060.841	$-3.497.332$
2.7. Povećanje/smanjenje porezne imovine	020
2.8. Povećanje/smanjenje potraživanja	021		$-840.365$ $-2.643.461$
2.9. Povećanje/smanjenje ostale imovine	022		-2.838.049 15.329.466
2.10. Povećanje/smanjenje plaćenih troškova budućeg razdoblja i nedospjele	023	332.677
naplate prihoda			368.322
2.11. Povećanje/smanjenje tehničkih pričuva	024		-27.553.293 -17.983.315
2.12. Povećanje/smanjenje tehničkih pričuva životnog osiguranja kada	025
ugovarateli.snosi.rizik.ulagania 2.13. Povećanje/smanjenje poreznih obveza	026	4.674.255	5.235.312
2.14. Povećanje/smanjenje depozita zadržanih iz posla predanog u reosiguranje	027	n
2.15. Povećanje/smanjenje financijskih obveza	028	6.820.533	328.484
2.16. Povećanje/smanjenje ostalih obveza	029		-26.651.900 -10.601.207
2.17. Povećanje/smanjenje odgođenog plaćanja troškova i prihoda	030	-27.497.726	180.896
budućeg razdoblja 3. Plaćeni porez na dobit	031		-20.252.253 -22.036.357
II. NOVČANI TOK IZ ULAGAČKIH AKTIVNOSTI (AOP 033 do 046)	032		-10.437.506 -57.578.798
1. Primici od prodaje materijalne imovine	033	1.340.831	177.267
2. Izdaci za nabavu materijalne imovine	034	$-4.855.462$	$-6.426.784$
3. Primici od prodaje nematerijalne imovine	035
4. Izdaci za nabavu nematerijalne imovine	036	$-313.406$	$-15.737$
5. Primici od prodaje zemljišta i građevinskih objekata koji ne služe društvu	037		72.766
za provođenje djelatnosti
6. Izdaci za nabavu zemljišta i građevinskih objekata koji ne služe društvu za provođenje djelatnosti	038		-31.652.472 -22.998.882
7. Povećanje/smanjenje ulaganja u podružnice, pridružena društva i sudielovanie
u zajedničkim ulaganjima	039
10. Primici od ulaganja koja se drže do dospijeća	040	8.050.000
11. Izdaci za ulaganja koja se drže do dospijeća	041
12. Primici od prodaje vrijednosnih papira i udjela	042		80.500.000 64.582.102
13. Izdaci za ulaganja u vrijednosne papire i udjele	043		-89.955.907 -92.302.335
14. Primici od dividendi i udjela u dobiti	044	4.061.095	195.802
15. Primici sa naslova otplate danih kratkoročnih i dugoročnih zajmova 16. Izdaci za dane kratkoročne i dugoročne zajmove	045		30.244.530 76.557.002
III. NOVČANI TOK OD FINANCIJSKIH AKTIVNOSTI (AOP 048 do 052)	046 047		-7.856.715 -77.420.000 $-7.152.450$ $-29.153.072$
1. Novčani primici uslijed povećanja temeljnog kapitala	048	0
2. Novčani primici od primljenih kratkoročnih i dugoročnih zajmova	049		60.056.497 103.176.800
3. Novčani izdaci za otplatu primljenih kratkoročnih i dugoročnih zajmova	050		-67.202.227 -104.161.155
4. Novčani izdaci za otkup vlastitih dionica	051
5. Novčani izdaci za isplatu udjela u dobiti (dividendi)	052		$-6.720$ $-28.168.717$
ČISTI NOVČANI TOK (AOP 001 + 032 + 047)	053		1.392.294 -4.064.883
IV. UČINCI PROMJENE TEČAJEVA STRANIH VALUTA NA NOVAC	054
I NOVČANE EKVIVALENTE
V. NETO POVEĆANJE/SMANJENJE NOVCA I NOVČANIH EKVIVALENATA (053+054)	055	1.392.294	$-4.064.883$
Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja	056		30.093.043 31.024.619
Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (AOP 055 + 056)	057	31.485.337	26.959.735

3. IZJAVA OSOBA ODGOVORNIH ZA SASTAVLJANJE FINANCIJSKIH IZVJEŠTAJA

Na temelju članka 407. do 410. Zakona o tržištu kapitala (NN 88/08) izjavljujemo da su prema našem najboljem saznanju:

Financijski izvještaji Društva sastavljeni uz primjenu Međunarodnih standarda financijskog izvješćivanja (MSFI), a u skladu su s hrvatskim Zakonom o računovodstvu, te daju cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitka i dobitka, financijskog položaja i poslovanja Društva

Financijski izvještaji sadrže istinit prikaz razvoja, rezultata poslovanja i položaja Društva kao izdavatelja.

Izvještaje sastavio: Član Uprave:

Goran Jurišić

Odgovorne osobe:

Član Uprave: Predsjednica Uprave:

Goran Jurišić mr. sc. Sanja Ćorić