Fibi Bank

Regulatory Filings • Dec 8, 2025

הבנק הבינלאומי הראשון לישראל בע"מ

2025 בדצמבר 8

לכבוד לכבוד

רשות לניירות ערך הבורסה לניירות ערך בת"א בע"מ

www.tase.co.il www.isa.gov.il

דוח מיידי על עסקה עם בעל שליטה או עם דירקטור שאינה טעונה אישור אסיפה כללית

תקנה 37א(5) לתקנות ניירות ערך (דוחות תקופתיים ומיידיים), התשסייו- 2006

חידוש פוליסת ביטוח אחריות דירקטורים ונושאי משרה – תמצית עיקרי העסקה

בהתאם לעסקת מסגרת שאישרה האסיפה הכללית של הבנק הבינלאומי הראשון לישראל בעיימ (להלן: "הבנק") ביום 13 ביוני 2024, בענין התקשרות הבנק בפוליסת ביטוח אחריות דירקטורים ונושאי משרה, עבורו ועבור החברות בקבוצת הבנק וכן עבור פ.י.ב.י. אחזקות בע"מ, בעלת השליטה בבנק (להלן ביחד: "הקבוצה" ו-"פיבי", בהתאמה), למשך תקופה של 6 שנים (החל מיום 1 ביולי 2024 ועד ליום 30 ביוני 2030) (להלן: "עסקת המסגרת"), ובהתאם למדיניות התגמול לנושאי המשרה בבנק כפי שאושרה על ידי האסיפה הכללית של הבנק ביום 1 במרץ 2023, עודכנה ביום 13 ביוני 2024 ולאחר מכן גם ביום 28 בינואר 2025, ביום 8 בדצמבר 2025, אישר הדירקטוריון, לאחר אישור ועדת הביקורת וועדת התגמול, את חידוש פוליסת ביטוח אחריות נושאי משרה ודירקטורים לתקופה נוספת, עבור חברות הקבוצה (הכוללות, בין השאר, את בעלת השליטה בבנק), וזאת בהתאם לתקנות 1(3), 1או, 1ב(5) ו- 1ב1 לתקנות החברות (הקלות בעסקאות עם בעלי ענין), התש"ס - 2000.

עיקרי הפוליסה המעודכנת הינם: תקופת ביטוח של 12 חודשים מיום 1 בינואר 2026 ועד ליום 31 בדצמבר 2026; גבולות האחריות לכלל הקבוצה - 120 מיליון דולר לתביעה או במצטבר (בתוספת הוצאות הגנה משפטיות סבירות מעל לגבול האחריות); דמי הביטוח עבור הפוליסה לכלל הקבוצה לא יעלו על 750 אלפי דולר לתקופה של 12 חודשים; השתתפות עצמית לבנק בסך של 350 אלפי דולר בגין תביעות המוגשות בארה"ב וקנדה (הדירקטורים ונושאי המשרה אינם נושאים בהשתתפות עצמית).

הפוליסה, בהתאם לעסקת המסגרת, תחול לגבי נושאי המשרה, כפי שכיהנו ו/או יכהנו בבנק ובקבוצה מעת לעת, לרבות מנכ״ל הבנק ונושאי משרה שהינם בעלי שליטה ו/או קרוביהם ו/או אשר לבעלי השליטה עשוי להיות ענייו אישי בהכללתם בפוליסת הביטוח.

חלוקת הקצאת דמי הביטוח בין החברות בקבוצה תתבצע לפי הפרמטרים שנקבעו בעסקת המסגרת.

$^{^{1}}$ לפרטים נוספים ראו דיווח מיידי שפרסם הבנק ביום 7 במאי 2024 (מס $^{\prime}$ אסמכתא: 2024-01-2049).

^<sup>2 ראו דוחות מיידיים שפרסם הבנק ביום 24 בינואר 2023 (מסי אסמכתא: 2023-01-2025), ביום 7 במאי 2024 (מסי אסמכתא: 2025-01-007371), ביום 7 במאי 2024 (מסי אסמכתא: 2025-01-048018).

תמצית נימוקי ועדת התגמול, ועדת הביקורת והדירקטוריון לאישור ההתקשרות:

.1 ביטוח אחריות דירקטורים ונושאי משרה הינו נוהג נפוץ בחברות מסדר גודל דומה לזה של

הבנק ודרוש לפעילות הבנק על מנת לאפשר לנושאי המשרה ולדירקטורים לפעול בחופשיות

לטובת הבנק, וזאת בהתחשב בסיכון הכרוך בפעילות נושאי המשרה בתחומ י הפעילות של

קבוצת הבנק, היקפה, היותו של הבנק תאגיד בנקאי וחברה ציבורית.

.2 ההתקשרות בפוליסה קבוצתית מאפשרת לכל חברה בקבוצה להרחיב את גבולות הכיסוי

תוך הפחתת עלויות דמי הביטוח.

.3 לאור היקף הפעילות של הקבוצה, דמי הביטוח וההשתתפות העצמית הינם סבירים

בנסיבות העניין לפוליסת ביטוח מהסוג הנדון ותואמים לתנאי השוק במועד חידוש

הפוליסה. הפוליסה הינה בתנאי שוק כפי שאלו במועד חידוש הפוליסה וכ ן הפוליסה אינה

עשויה להשפיע באופן מהותי על רווחיות הבנק, רכושו או התחייבויותיו.

.4 אופן חלוקת דמי הביטוח בין חברות הקבוצה, ובכלל זה חלקה של פיבי בדמי הביטוח, הינו

סביר וצודק ומשקף את ההיקף המשוער של הסיכון היחסי, שמעמיסה אותה חברה על

ביטוח הקבוצה, תוך מתן משקל לפרמטרים רלוונטיים נוספים.

.5 ההתקשרות תואמת את התנאים שנקבעו בעסקת המסגרת.

.6 תנאי ההתקשרות לגבי המנכ"ל ולגבי בעלי שליטה ו/או קרוביהם ו/או אשר לבעלי השליטה

עשוי להיות עניין אישי בהכללתם בפוליסת הביטוח שהם נושאי משרה בבנק, הינם זהים

לתנאי ההתקשרות בקשר לשאר נושאי המשרה בבנק, בתנאי שוק ואינם אמורים להשפיע

באופן מהותי על רווחיות הבנק, רכושו או התחייבויותיו.

.7 לא קיים חשש סביר כי ההתקשרות תימנע מהבנק לעמוד בחבויותיו הקיימות והצפויות,

בהגיע מועד קיומן.

.8 לאור כל האמור ההתקשרות הינה לטובת הבנק ואינה מהווה "חלוקה" כמשמעה בחוק

החברות.

בכבוד רב,

הבנק הבינלאומי הראשון לישראל בע"מ

עו"ד אביעד בילר

מזכיר הבנק

2