Annual Report • May 15, 2020
Annual Report
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분기보고서 3.9 한국투자금융지주(주) 110111-2691651 ◆click◆ 정정문서 작성시 『정오표』 삽입 정정신고(보고)-대표이사등의확인.LCommon 분 기 보 고 서 &cr;&cr;&cr; (제 19 기) 2020년 01월 01일2020년 03월 31일 사업연도 부터 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2020년 05월 15일 주권상장법인해당사항 없음 제출대상법인 유형 : 면제사유발생 : 회 사 명 : 한국투자금융지주(주) 대 표 이 사 : 김남구 본 점 소 재 지 : 서울특별시 영등포구 의사당대로 88번지 (전 화) 02-3276-6400 (홈페이지) http://www.koreaholdings.com 작 성 책 임 자 : (직 책) 차장 (성 명) 정수정 (전 화) 02-3276-4262 목 차 【 대표이사 등의 확인 】 ----------------------- 1 I. 회사의 개요 ----------------------- 2 1. 회사의 개요 ----------------------- 2 2. 회사의 연혁 ----------------------- 13 3. 자본금 변동사항 ----------------------- 19 4. 주식의 총수 등 ----------------------- 19 5. 의결권 현황 ----------------------- 21 6. 배당에 관한 사항 등 ----------------------- 22 II. 사업의 내용 ----------------------- 23 III. 재무에 관한 사항 ----------------------- 96 1. 요약재무정보 ----------------------- 96 2. 연결재무제표 ----------------------- 100 3. 연결재무제표 주석 ----------------------- 105 4. 재무제표 ----------------------- 195 5. 재무제표 주석 ----------------------- 199 6. 기타 재무에 관한 사항 ----------------------- 226 IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 ----------------------- 243 V. 감사인의 감사의견 등 ----------------------- 244 VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 ----------------------- 247 1. 이사회에 관한 사항 ----------------------- 247 2. 감사제도에 관한 사항 ----------------------- 254 3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 ----------------------- 259 VII. 주주에 관한 사항 ----------------------- 260 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 ----------------------- 264 1. 임원 및 직원 등의 현황 ----------------------- 264 2. 임원의 보수 등 ----------------------- 271 IX. 계열회사 등에 관한 사항 ----------------------- 272 X. 이해관계자와의 거래내용 ----------------------- 280 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ----------------------- 284 【 전문가의 확인 】 ----------------------- 311 1. 전문가의 확인 ----------------------- 311 2. 전문가와의 이해관계 ----------------------- 311 【 대표이사 등의 확인 】 ◆click◆ 대표이사 등이 서명한 『확인서』 그림파일 삽입 대표이사 등의 확인.jpg 대표이사 등의 확인 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 ◆click◆『연결재무제표를작성하는주권상장법인』 삽입 11013#연결재무제표를작성하는주권상장법인.dsl 가. 연결대상 종속회사 개황&cr; (1) 연결대상 종속회사 개황 (단위 : 백만원) 상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말&cr;자산총액 지배관계 근거 주요종속&cr;회사 여부 한국투자증권 ㈜ 1974.08.08 서울시 영등포구 의사당대로 88 금융투자업 51,346,222 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7) O &cr;(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상) 한국투자파트너스 ㈜ 1986.11.25 서울시 강남구 영동대로 517 창업투자업 527,007 상동 O &cr;(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상) ㈜ 한국투자저축은행 1982.12.14 경기도 성남시 분당구 서현로 184 저축은행업 3,413,542 상동 O &cr;(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상) 한국투자캐피탈 ㈜ 2014.11.03 서울시 영등포구 여의대로 24 여신전문업 3,485,365 상동 O &cr;(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상) 한국투자프라이빗에쿼티㈜&cr;(구. 이큐파트너스 ㈜) 2010.10.29 서울시 강남구 테헤란로 152 사모투자전문회사 운용업 50,612 상동 X 한국투자부동산 신탁㈜ 2019.05.31 서울시 강남구 테헤란로 518 부동산신탁업 47,344 상동 X KIARA CAPITAL II PTE. LTD. 2013.10.02 1 Raffles Place, #43-04&cr;One Raffles Place, Singapore 048616 집합투자기구 5,839 상동 X KIARA ADVISORS PTE. LTD. 2008.02.15 1 Raffles Place, #43-04&cr;One Raffles Place, Singapore 048616 집합투자업 14,785 상동 X 한국투자신탁운용 ㈜ 2000.06.26 서울시 영등포구 의사당대로 88 집합투자업 175,494 상동 O &cr;(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상) 한국투자밸류자산운용 ㈜ 2006.02.13 서울시 영등포구 의사당대로 88 집합투자업 518,170 상동 O &cr;(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상) KI&S Asia, Ltd.&cr;(홍콩현지법인) 1997.12.02 Suite 2220, Jardine House 1&cr;Connaught Place, Central Hong Kong 금융투자업 542,476 상동 O &cr;(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상) KI&S Europe, Ltd.&cr;(런던현지법인) 1995.04.24 2FL, 35-39 Moorgate,&cr;London EC2R 6AR UK 금융투자업 2,360 상동 X KI&S America, Inc.&cr;(뉴욕현지법인) 2000.04.18 1350 Avenue of the Americas,&cr;Suite 1602, New York 금융투자업 5,711 상동 X KI&S Singapore, Pte. Inc.&cr;(싱가폴현지법인) 2008.02.22 1 Raffles Place, #43-04&cr;One Raffles Place, Singapore 048616 금융투자업 8,349 상동 X KIS Vietnam Securities Corporation &cr;(베트남현지법인) 2010.11.29 3th Floor, Maritime Bank Tower, 180-192,&cr;Nguyen Cong Tru, District1, &cr;Ho Chi Minh City, Vietnam 금융투자업 189,391 상동 O &cr;(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상) PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia 1989.04.07 Equity Tower Lt.9 UnitA, &cr;SCBD Lot.9 Jl.Jend Sudirman Kav.52-53 &cr;Jakarta 12190 금융투자업 47,997 상동 X PT KISI Asset management 2019.04.18 Equity Tower 9th floor, SCBD, &cr;Jalan Jenderal Sudirman Kav. 52-53, &cr;Jakarta Selatan 12190, Indonesia 집합투자업 3,812 상동 X KIM Investment Funds 2013.11.21 49, Avenue J.F Kennedy, L-1855 Luxembourg,&cr;Grand Duchy of Luxembourg 집합투자기구 160,835 상동 O &cr; (최근사업연도 자산총액이 750억원 이상) KIARA Asia Pacific Hedge Fund 2014.07.17 1 Raffles Place, #43-04&cr;One Raffles Place, Singapore 048616 집합투자기구 391,022 상동 O &cr; (최근사업연도 자산총액이 750억원 이상) 한국투자벨기에코어오피스&cr;전문투자형사모부동산투자신탁(파생형) 2018.03.21 서울시 영등포구 의사당대로 88 집합투자기구 29,998 상동 X 한국투자필라델피아전문투자형&cr;사모부동산투자신탁2호(파생형) 2018.05.03 서울시 영등포구 의사당대로 88 집합투자기구 61,513 상동 X 마스턴전문투자형&cr;사모부동산투자신탁제31호 2018.06.27 서울시 강남구 테헤란로 302 집합투자기구 149,626 상동 O &cr;(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상) 하나대체투자전문투자형&cr;사모부동산투자신탁76호 2018.06.01 서울시 중구 을지로 66 집합투자기구 28,728 상동 X KIAMCO 영국 태양광&cr;사모특별자산투자신탁 제2호 2018.09.17 서울시 영등포구 여의공원로 111 집합투자기구 46,811 상동 X KTB항공기전문투자형사모투자신탁&cr;제22-2호 2018.11.15 서울시 영등포구 여의대로 66 집합투자기구 28,363 상동 X KIAMCO 독일 풍력 사모특별자산투자신탁 2018.12.20 서울시 영등포구 여의공원로 111 집합투자기구 64,762 상동 X 하나대체투자미국LA부동산투자신탁1호F 2018.12.31 서울시 중구 을지로 66 집합투자기구 64,315 상동 X 유진프라이디움전문투자형&cr;사모투자신탁1호 2018.12.31 서울시 영등포구 국제금융로2길 24 집합투자기구 36,700 상동 X 한국투자 SEA-CHINA Fund 2018.10.25 서울시 영등포구 의사당대로 88 투자조합 209,931 상동 O &cr;(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상) 현대 Aviation 전문투자형사모투자신탁19호 2019.01.28 서울시 영등포구 은행로 30 집합투자기구 54,994 상동 X 한국밸류 클래식전문투자형 사모투자신탁1호 2019.02.25 서울시 영등포구 여의대로 70 집합투자기구 41,290 상동 X 한국밸류다이아몬드전문투자형&cr;사모투자신탁1호 2019.03.20 서울시 영등포구 여의대로 70 집합투자기구 27,396 상동 X 한국투자글로벌인프라전문투자형&cr;사모투자신탁1호 2019.03.21 서울시 영등포구 의사당대로 88 집합투자기구 19,197 상동 X 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티&cr;전문투자형사모투자신탁제10호 2019.03.21 서울시 영등포구 국제금융로 56 집합투자기구 52,318 상동 X 린드먼파트너스글로벌전문투자형&cr;사모특별자산투자신탁제11호 2019.03.28 서울시 강남구 테헤란로 234 집합투자기구 54,999 상동 X 한국밸류 사파이어 전문투자형&cr;사모투자신탁 1호 2019.05.20 서울시 영등포구 여의대로 70 집합투자기구 16,616 상동 X 신한AIM크레딧전문투자형&cr;사모투자신탁제2호 2019.04.29 서울특별시 영등포구 여의대로 70 집합투자기구 26,466 상동 X 현대 인프라 전문투자형&cr;사모투자신탁 8호 2019.05.02 서울특별시 영등포구 은행로 30 집합투자기구 23,566 상동 X 에이아이 파트너스미드스트림전문투자형&cr;사모특별자산투자신탁1호 2019.05.09 서울특별시 중구 통일로120 신관 13층 집합투자기구 48,491 상동 X 멀티에셋 Global Private Equity&cr;전문투자형 사모투자신탁 제3호 2019.06.20 서울시 영등포구 국제금융로 56 미래에셋대우빌딩 집합투자기구 82,826 상동 O &cr;(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상) 이지스글로벌전문부동산투자신탁281-1호 2019.07.15 서울특별시 영등포구 여의공원로 115 집합투자기구 29,597 상동 X 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티&cr;사모투자신탁제14호 2019.08.30 서울특별시 영등포구 국제금융로 56 집합투자기구 50,878 상동 X 한국투자TDF 알아서 2050펀드 2019.09.05 서울시 영등포구 의사당대로 88 집합투자기구 5,367 상동 X 삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호 2019.09.11 서울시 서초구 서초대로74길 4 집합투자기구 125,976 상동 O &cr;(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상) 화인스노우맨 전문투자형 사모투자신탁 제1호 2019.10.10 서울 종로구 청계천로 41 집합투자기구 52,371 상동 X 멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 &cr;전문투자형사모투자신탁 제1호 2019.10.14 서울시 영등포구 국제금융로 56 집합투자기구 28,735 상동 X 한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁 2019.12.02 서울시 영등포구 여의대로 70 집합투자기구 6,070 상동 X 한국투자도쿄레지던스 &cr;전문투자형 사모부동산투자신탁 2019.11.25 서울시 영등포구 의사당대로 88 집합투자기구 99,561 상동 O &cr;(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상) NH-Amundi 글로벌인프라 &cr;전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호 2019.12.18 서울시 영등포구 국제금융로8길 2 집합투자기구 71,052 상동 X Reksa Dana KISI Equity fund 2019.12.11 Equity Tower 9th floor, SCBD, &cr;Jalan Jenderal Sudirman Kav. 52-53, &cr;Jakarta Selatan 12190, Indonesia 집합투자기구 20,069 상동 X Reksa Dana KISI Fixed income fund 2019.12.11 Equity Tower 9th floor, SCBD, &cr;Jalan Jenderal Sudirman Kav. 52-53, &cr;Jakarta Selatan 12190, Indonesia 집합투자기구 20,061 상동 X Reksa Dana KISI Money market fund 2019.12.11 Equity Tower 9th floor, SCBD, &cr;Jalan Jenderal Sudirman Kav. 52-53, &cr;Jakarta Selatan 12190, Indonesia 집합투자기구 19,659 상동 X KIM Vietnam Fund Mamagement 2020.02.19 #1807, mPlaza Siagon, 39 Le Duan,&cr;P.Ben Nghe, Q1, TP. HCM 집합투자업 - 상동 X HDCCLO웨어하우스전문투자형&cr;사모특별자산투자신탁1호 2020.02.20 서울시 영등포구 국제금융로8길 11 집합투자기구 - 상동 X 한투봉황(장가항)창업투자기업 2010.11.23 No. 1 of Jingu Road, Fenghuang Town, &cr;Zhangjiagang 창업투자조합 10,684 상동 X 한봉(장가항)지분투자파트너십기업 2016.08.29 2nd Floor, Builing 1, Phoenix Technology Park,&cr;Shuanglong Village, Fenghuang Town,&cr;Zhangjiagang City, Jiangsu, China 창업투자조합 21,571 상동 X 경성(청두)지분투자펀드파트너십기업&cr; (유한파트너십) 2016.12.22 중국 청두시 하이테크구 천부5길 200호 2동 904호 창업투자조합 69,006 상동 X KIP KIS Global Fund 2018.08.29 서울시 강남구 영동대로 517 벤처투자조합 20,609 상동 X 주) 자산유동화 구조화기업 등 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속기업 49개사는 제외 &cr; 1-1. 연결대상회사의 변동내용 &cr; (기간: 2020년 01월 01일 ~ 2020 년 03월 31일) 구분 회사명 사 유 신규&cr;연결 KIM Vietnam Fund Management 신규 취득 HDCCLO웨어하우스전문투자형사모특별자산투자신탁1호 신규 취득 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호 신규 취득 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-1호 신규 취득 키스아이비제삼십칠차 외 7개의 자산유동화구조화기업 지급보증, 매입확약 등을 통한 실질 지배력 보유 연결&cr;제외 멀티에셋 웨어하우스 시니어론 오퍼튜니티 전문투자형사모투자신탁제12호 상환 멀티에셋 웨어하우스 시니어론 오퍼튜니티 전문투자형사모투자신탁제11호 상환 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호 지분율 하락 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-1호 처분 에스에프더퍼스트제일차 외 3개의 자산유동화구조화기업 신용공여의무 소멸 나. 회사의 법적 상업적 명칭&cr; 당사의 명칭은 한국투자금융지주 주식회사라고 표기합니다. 또한 영문으로는 Korea Investment Holdings Co., Ltd. 라 표기합니다.&cr;&cr; 다. 설립일자 및 존속기간&cr; 당사는 2003년 1월 11일 설립되었으며, 2003년 7월 21일 (구)동원증권과의 주식교환을 통해 주식시장에 상장되어 매매가 개시되었습니다. &cr;&cr; 라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소&cr; - 본사의 주소 : 07321 서울 영등포구 의사당대로 88&cr;- 전화번호 : 02-3276-6400&cr;- 홈페이지 주소 : http://www.koreaholdings.com&cr;&cr; 마. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률&cr; 당사는 '금융지주회사법'에 근거하여 사업을 영위하고 있습니다.&cr; &cr; 바. 중소기업 해당 여부&cr; 당사는 중소기업기본법 제2조에 의한 중소기업에 해당되지 않습니다.&cr; &cr; 사 . 주 요 사업의 내용 &cr; [한국투자금융지주] &cr; 지배회사인 주식회사 한국투자금융지주는 자회사 등 (자회사, 손 자회사 및 손자회사가 지배하는 회사를 포함) 에 대한 사업목표의 부여, 사업계획의 승인, 자회사 경영성과의 평가 및 보상 결정, 경영지배구조 결정, 업무와 재산상태에 대한 검사를 하는 경영관리를 주요 업무로 영위하고 있습니다. 이외에, 자회사 등에 대한 자금지원, 자회사에 대한 출자 또는 자회사 등에 대한 자금지원을 위한 자금조달 등을 경영관리에 부수하는 업무로 수행하고 있습니다. &cr; &cr; [주요 종속회사의 사업] &cr; 증권업을 영위하는 한국투자증 권은 당사의 주력 자회사로서 투자매매업, 투자중개업, 신탁업, 투자일임 및 투자자문업 등의 금융투자업무를 영위하고 있습니다. 겸영업무 및 부수업무 등은 관련 법령 등에 따라 영위할 수 있는 모든 업무 및 인가권자의 허용 및 신고 등이 요구되는 업무는 해당 인가 등을 취득하 여 영위하고 있습니다. 한국투자증권은 자산운용업을 영위하는 한국투자신탁운용과 한국투자밸류자산운용 및 사모투자전문회사인 글로벌다이너스티해외자원개발PEF, 현지법인 (런던, 홍콩, 뉴욕, 싱가포르, 베트 남, 북경투자자문유한공사, 인도네시아 ), 대안투자펀드인 KIARA Asia Pacific Hedge Fund 및 역외펀드인 KIM Investment Funds 등을 자회사로 두고 있습니다 . &cr;&cr; 이외에 한국투자금융지주의 자회사로는 벤처캐피탈사인 한국투자파트너스, 주택담보대출 등 소비자 및 중소기업 금융에 강점을 가진 한 국투자저축은행, 국내 최초의 기업여신 전문 캐피탈사인 한국투자캐피탈, ICT와 결합한 부동산신탁 서비스 출시를 목표로 2019년 10월 본격적인 영업을 시작한 한국투자부동산신탁, 에너지/인프라 PEF 전문운용사인 한 국투자프라이빗에쿼티, 절대수익을 추구하며 국내 최초로 싱가포르에 설립된 해외 대안투자전문펀드인 KIARA CAPITALⅡ 및 KIARA ADVISORS 가 있습니다. &cr; &cr; 기타 자세한 사항은 II. 사업의 내용을 참고하시기 바랍니다.&cr; 아. 계열회사에 관한 사항 &cr; 당 기업집단은 2020년 03월 31일 기준, 당 사를 포함한 국 내 28개 , 해외 21개 계열회사가 소속 되어 있습니다.&cr; (1) 국내법인 (2020년 03월 31일 현재) 구분 상장법인 비상장법인 금융&cr; (22) 한국투자&cr;금융지주(주) 한국투자증권㈜, ㈜한국투자저축은행, 한국투자캐피탈㈜, 한국투자부동산신탁㈜, 한국투자파트너스㈜, &cr;한 국투자프라이 빗에쿼티 ㈜, 한국투자신탁운용㈜, 한국투자밸류자산운용㈜, &cr;글로벌다이너스티해외자원개발사모투자전문회사, 우리성장파트너십신기술사모투자전문회사,&cr;한국투자글로벌제약산업육성사모투자전문회사, 한국투자혁신성장스케일업사모투자합자회사,&cr;이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사, 이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사, &cr;이큐파트너스제2호기업재무안정사모투자전문회사, 이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사, &cr;프라이싱사모투자합자회사, 이큐파트너스그린사모투자합자회사,&cr;케이아이피그로쓰유한회사, 이큐파트너스제2호의1기업재무안정유한회사, 이큐그린제이차유한회사 비금융&cr; (6) - 드림라인㈜, 드림마크원㈜, 드림라인쏠라파워2호㈜, ㈜이메디원, 도시환경㈜, ㈜그린환경기술 회사수&cr; (28) 1 27 주) 한 국투자혁신성장스케일업사모투자합자회사와 프라이싱사모투자합자회사는 2020년 3월 1일 계열회사로 편입되었습니다.&cr; (2) 해외법인 (2020년 03월 31일 현재) 회사명 소재지 KIARA CapitalⅡ PTE. Ltd. 싱가포르 KIARA ADVISORS PTE.Ltd. 싱가포르 KI&S ASIA, Ltd. 홍콩 KI&S SINGAPORE PTE. Ltd. 싱가포르 KI&S AMERICA, Inc. 미국 뉴욕 KI&S EUROPE, Ltd. 영국 런던 KIS Vietnam Securities Corporation 베트남 PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia 인도네시아 PT KISI Asset Management 인도네시아 KIM Investment Funds 룩셈부르크 KIARA Asia Pacific Hedge Fund 케이만 진우(북경)투자자문유한공사 중국 Korea Investment Partners US, Inc. 미국 한국투자파트너스(상해)창업투자관리유한책임회사 중국 Korea Investment Partners Southeast Asia PTE,LTD. 싱가포르 POSCO NPS Niobium LLC 미국 EQP Cooperatief U.A. 네덜란드 9404-5515 Qubec Inc. 캐나다 Vina Dreamline Joint Stock Company 베트남 상해한금상무자문유한공사 중국 Hung Viet Fund Management JSC 베트남 계 21 주) Hung Viet Fund Management JSC는 2020년 2월 19일 계열회사로 편입되었습니다.&cr; 자 . 신용평가에 관한 사항&cr; 1) 최근 3년간 신용등급 평가일 평가대상&cr;유가증권 평가대상 유가&cr;증권의 신용등급 평가회사 (신용평가등급범위) 평가구분 2020.04.23 회사채 AA- 한국기업평가 (AAA ~ D) 정기평가 2020.02.11 AA- 한국기업평가 (AAA ~ D) 본평가 2020.02.10 AA- NICE신용평가 (AAA ~ D) 본평가 2019.09.30 AA- NICE신용평가 (AAA ~ D) 본평가 2019.09.27 AA- 한국신용평가 (AAA ~ D) 본평가 2019.07.19 AA- 한국신용평가 (AAA ~ D) 정기평가 2019.06.27 AA- NICE신용평가 (AAA ~ D) 정기평가 2019.06.25 AA- 한국기업평가 (AAA ~ D) 정기평가 2018.10.08 AA- NICE신용평가 (AAA ~ D) 본평가 2018.10.08 AA- 한국기업평가 (AAA ~ D) 본평가 2018.06.20 AA- NICE신용평가 (AAA ~ D) 정기평가 2018.05.14 AA- 한국신용평가 (AAA ~ D) 본평가 2018.05.14 AA- 한국기업평가 (AAA ~ D) 본평가 2018.01.23 AA- NICE신용평가 (AAA ~ D) 본평가 2018.01.22 AA- 한국신용평가 (AAA ~ D) 본평가 2017.07.27 AA- 한국신용평가 (AAA ~ D) 본평가 2017.07.27 AA- NICE신용평가 (AAA ~ D) 본평가 2017.06.28 AA- 한국신용평가 (AAA ~ D) 정기평가 2017.06.16 AA- NICE신용평가 (AAA ~ D) 정기평가 2017.03.30 AA- 한국기업평가 (AAA ~ D) 본평가 2017.03.30 AA- NICE신용평가 (AAA ~ D) 본평가 2019.12.12 기업어음 A1 NICE신용평가 (A1 ~ D) 정기평가 2019.12.10 A1 서울신용평가 (A1 ~ D) 정기평가 2019.06.28 A1 서울신용평가 (A1 ~ D) 본평가 2019.06.27 A1 NICE신용평가 (A1 ~ D) 정기평가 2018.12.20 A1 한국신용평가 (A1 ~ D) 정기평가 2018.10.08 A1 한국기업평가 (A1 ~ D) 정기평가 2018.06.26 A1 한국신용평가 (A1 ~ D) 본평가 2018.06.21 A1 한국기업평가 (A1 ~ D) 본평가 2017.12.21 A1 한국신용평가 (A1 ~ D) 정기평가 2017.12.15 A1 NICE신용평가 (A1 ~ D) 정기평가 2017.06.28 A1 한국신용평가 (A1 ~ D) 본평가 2017.06.16 A1 NICE신용평가 (A1 ~ D) 본평가 (2) 회사채 신용평가등급 체계 요약&cr;① 한국기업평가 등급기호 등급의 정의 AAA 원리금 지급확실성이 최고 수준이며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 안정적이다. AA 원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다. A 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다. BBB 원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 지급확실성이 저하될 가능성이 내포되어 있다. BB 최소한의 원리금 지급확실성은 인정되나, 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있다. B 원리금 지급확실성이 부족하며, 그 안정성이 가변적이어서 매우 투기적이다. CCC 채무불이행이 발생할 가능성이 높다 CC 채무불이행이 발생할 가능성이 매우 높다 C 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고, 합리적인 예측 범위내에서 채무불이행 발생이 불가피하다 D 현재 채무불이행 상태에 있다 주) 상기 등급 중 AA부터 B까지는 동일 등급내에서 상대적인 우열을 나타내기 위하여 "+" 또는 "-"의 기호를 부가할 수 있음 &cr; &cr; ② 한국신용평가 등급기호 등급의 정의 AAA 원리금 지급능력이 최상급임 AA 원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임 A 원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음 BBB 원리금 지급능력은 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음 BB 원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음 B 원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음 CCC 원리금 지급능력에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임 CC 상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼 C 채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음 D 상환 불능상태임 주) 상기등급 중 AA부터 B까지는 +, -부호를 부가하여 동일등급 내에서의 우열을 나타내고 있음&cr; &cr; ③ NICE신용평가 등급기호 등급의 정의 AAA 원리금 지급확실성이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 AA 원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A 원리금 지급확실성이 높지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 BBB 원리금 지급확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음 BB 원리금 지급확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성 면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음 B 원리금 지급확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음 CCC 채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임 CC 채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음 C 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨 D 원금 또는 이자가 지급불능상태에 있음 주) 상기 등급 중 AA등급에서 CCC등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +, -기호를 첨부할 수 있음 &cr; (3) 기업어음 신용평가등급 체계 요약&cr;① 한국기업평가 등급기호 등급의 정의 A1 단기적인 원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다 A2 단기적인 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 의해 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다 A3 단기적인 원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다 B 최소한의 단기적인 원리금 지급확실성은 인정되나, 그 안정성은 가변적이어서 투기적이다 C 단기적인 원리금 지급확실성이 의문시되며, 채무불이행이 발생할 가능성이 높다 D 현재 채무불이행 상태에 있다 주) 상기 등급 중 A2부터 B까지는 당해 등급 내에서의 상대적 위치에 따라 + 또는 -부호를 부여할 수 있음 ② 한국신용평가 등급기호 등급의 정의 A1 적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임 A2 적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임 A3 적기상환능력이 양호하며 그 안정성도 양호하나 A2에 비해 열위임 B 적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화에 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음 C 적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼 D 상환불능 상태임 주) 상기등급 중 A2부터 B까지는 +, -부호를 부가하여 동일등급 내에서의 우열을 나타내고 있음&cr; ③ NICE신용평가 등급기호 등급의 정의 A1 적기상환능력이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을만큼 안정적임 A2 적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A3 적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 B 적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음 C 적기상환능력이 의문시 됨 D 지급불능 상태에 있음 주) 상기 등급 중 A2등 급에서 B등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +, -기호를 첨부할 수 있음&cr;&cr;④ 서울신용평가 등급기호 등급의 정의 A1 적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상이고 투자위험도가 극히 낮음 A2 적기상환능력이 우수하지만 그 안정성은 A1등급에 비하여 다소 열등한 요소가 있음 A3 적기상환능력이 양호하나 장래의 급격한 환경변화에 따라 그 안정성이 다소 영향을 받을 가능성이 있음 B 적기상환능력은 인정되지만 그 안정성에 다소 투기적인 요소가 내포되어 있음 C 적기상환능력이 의문시되어 투기적 요소가 강함 D 현재 채무불이행 상태에 있음 주) 상기 등급 중 A2등 급에서 B등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +, -기호를 첨부할 수 있음&cr; 차. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항 유가증권 시장2003년 07월 21일해당사항 없음해당사항 없음 주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 등&cr;여부 특례상장 등&cr;적용법규 2. 회사의 연혁 [한국투자금융지주]&cr; 가. 회사의 본점소재지 및 그 변경&cr; - 2003.01.11 : 설립 (서울시 서초구 양재동 275번지)&cr;- 2006.04.27 : 본점소재지 이전 (07321 서울 영등포구 의사당대로 88)&cr;&cr; 나. 경영진의 중요한 변동&cr; - 2003.01.11 ~ 현재: 대표이사 김남구&cr; - 2013.06.07 : 사외이사 박승희, 연강흠, 양숭문 재선임&cr; 사외이사 이상철 선임&cr;- 2014.03.21 : 사외이사 박승희 퇴임(임기만료)&cr; 사외이사 연강흠, 양숭문, 배종석 재선임, 사외이사 조준희 선임&cr; - 2014.10.31 : 사외이사 양숭문 중도퇴임&cr; - 2015.03.09 : 사외이사 조준희 중도퇴임&cr;- 2015.03.27: 사외이사 연강흠 퇴임(임기만료)&cr; 사외이사 배종석, 이상철 재선임, &cr; 사외이사 호바트 리 엡스타인, 정유신, 김재환 선임&cr;- 2016.03.25 : 사내이사 이강행 선임&cr; 사외이사 배종석, 이상철 재선임&cr;- 2016.05.30 : 사외이사 정유신 중도퇴임&cr; - 2017.03.24 : 사외이사 배종석, 호바트 리 엡스타인, 김재환, 이상철 재선임 &cr; - 2018.03.23 : 사내이사 김남구, 김주원, 이강행 재선임&cr; 사외이사 배종석 퇴임(임기만료)&cr; 사외이사 이상철, 호바트 리 엡스타인, 김재환 재선임&cr; 사외이사 정영록 선임&cr; - 2018.12.31 : 사내이사 김주원 중도퇴임&cr; - 2019.03.22 : 사외이사 이상철, 김재환 퇴임(임기만료)&cr; 사외이사 호바트 리 엡스타인 재선임&cr; 사외이사 김정기, 조영태, 윤대희, 김태원 선임 &cr; - 2020.03.20 : 사내이사 김남구, 이강행 재선임&cr; 사외이사 호바트 리 엡스타인, 정영록 재선임 &cr;&cr; 다. 최대주주의 변동 &cr;- 2008.03.31 : 대표이사 김남구 (소유주식수: 11,071,636주, 지분율: 20.94%) &cr;- 2009.03.31 : 대표이사 김남구 (소유주식수: 11,271,636주, 지분율: 21.32%)&cr;- 2010.05.26 : 대표이사 김남구 (소유주식수: 11,271,636주, 지분율: 20.23%)&cr; 2종 우선주의 보통주 전환으로 지분율 변동&cr; - 2020.03.23 : 대표이사 김남구 (소유주식수: 11,482,636주, 지분율: 20.61%)&cr;- 2020.03.24 : 대표이사 김남구 (소유주식수: 11,534,636주, 지분율: 20.70%) &cr; &cr; 라. 상호의 변경&cr; - 2003.01.11 : 동원파이낸스주식회사&cr;- 2003.05.31 : 동원금융지주주식회사 (인가 후)&cr;- 2005.05.20 : 한국투자금융지주주식회사 (그룹 CI 통일)&cr;- 2005.06.30 : 한국투자상호저축은행 (구 동원상호저축은행) &cr;- 2005.08.05 : 한국투자파트너스 (구 동원창업투자) &cr;- 2006.08.01 : 한국투자밸류자산운용 (구 한국밸류자산운용)&cr;- 2010.05.31 : KIARA CAPITAL Pte. Ltd. (구 K-Atlas), &cr; KIARA ADVISORS Pte. Ltd. (구 K-Atlas Advisors)&cr;- 2010.08.31 : 한국투자저축은행 (구 한국투자상호저축은행)&cr;- 2011.03.21 : KIS Vietnam Securities Corporation&cr; (구 Empower Securities Corporation)&cr; - 2017.04.05 : 한국카카오은행 (구 한국카카오, 은행업 본인가 후)&cr;- 2018.06.26 : PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia (구 Danpac Sekuritas)&cr;- 2019.10.29 : 한국투자부동산신탁 (구 한국투자부동산, 부동산신탁업 본인가 후)&cr; - 2020.01.02 : 한국투자프라이빗에쿼티 (구. 이큐파트너스) &cr; &cr; 마. 회사가 화의, 회사정리절차 및 이에 준하는 절차를 밟은 경우&cr; - 해당사항 없습니다.&cr; 바. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용&cr; 당사는 2005년 3월 한국투자증권을 인수하여 동원증권과 합병을 통해 통합법인을 출범시켰으며, 2008년 10월 2일 한국투자운용지주를 신규 설립하고 자산운용사인 한국투자신탁운용과 한국투자밸류자산운용을 한국투자증권에서 분할하여 한국투자운용지주로 편입하였습니다. 2012년 8월 1일자로 경영효율화를 위해 한국투자금융지주가 한국투자운용지주를 1:0의 합병 비율로 흡수합병 (소규모합병)하였습니다. 일 자 주 요 내 용 비 고 2003.01.01 동원산업(주)로부터 기업분할 인적분할 2003.07.08 동원증권(주)와 포괄적 주식교환 - 2005.03.31 한국투자증권(주) 인수 자회사 2005.12.23 한국투자파트너스(주)와 소규모 주식교환 100% 자회사화 2007.01.09 한국투자증권(주)와 소규모 주식교환 100% 자회사화 2008.10.02 한국투자운용지주 신규 설립 인적분할 2009.11.16 한국투자저축은행(주)와 소규모 주식교환 100% 자회사화 2012.08.01 한국투자금융지주(주)의 한국투자운용지주(주) 흡수합병 소규모 합병 사. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용 - 2014.04.21 : (주) 예성저축은행 계열회사 추가 - 2014.05.13 : 코너스톤제일호사모투자전문회사 계열회사 제외&cr; - 2014.08.13 : KIARA Asia Pacific Hedge Fund 계열회사 추가&cr; - 2014.09.01 : (주)한국투자저축은행이 (주)예성저축은행을 흡수합병&cr; - 2014.09.02 : (주) 예성저축은행 계열회사 제외 &cr; - 2014.11.03 : 한국투자캐피탈(주) 계열회사 추가&cr; - 2015.02.24 : 한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사 계열회사 추가&cr; - 2015.03.17 : 코너스톤에퀴티파트너스(주) 계열회사 제외&cr; - 2015.05.20 : 우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사 계열회사 추가&cr; - 2015.07.17 : 한국투자운용아주유한공사 계열회사 제외&cr; - 2016.01.15 : 이큐파트너스(주), 이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사, &cr; 동원케이디비이큐피글로벌파트너쉽사모투자전문회사, 이큐파트너스아시아인프라사모투자전문회사,&cr; 이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사, 이큐파트너스제2호기업재무안정사모투자전문회사, &cr; 이큐피글로벌에너지인프라사모투자전문회사, 에스러셀제이차(주) 이상 총 8개사 계열회사 추가&cr; - 2016.01.22 : 한국카카오(주) 계열회사 추가&cr; - 2016.07.08 : 동원케이디비이큐피글로벌파트너쉽사모투자전문회사 계열회사 제외&cr; - 2017.02.10 : Korea Investment Partners US, Inc. 계열회사 추가&cr; - 2017.03.27 : 이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사 계열회사 추가&cr; - 2017.04.05 : 한국카카오(주) 은행업 인가 승인 및 명칭 변경 (한국카카오은행)&cr; - 2017.04.06 : 드림라인쏠라파워3호(주) 계열회사 추가&cr; - 2017.06.01 : 드림라인쏠라파워4호(주) 계열회사 추가&cr; - 2017.06.20 : 에스러셀제이차(주), 이큐피글로벌에너지인프라사모투자전문회사 계열회사 제외&cr; - 2017.07.01 : 드림라인쏠라파워5호(주) 계열회사 추가&cr; - 2017.08.01 : 케이아이피플러스 유한회사, 케이아이피그로쓰 유한회사 계열회사 추가&cr; - 2017.10.30 : 이큐파트너스제2호의2기업재무안정유한회사 계열회사 제외&cr; - 2017.11.15 : KIARA CAPITAL Pte.Ltd. 계열회사 제외&cr; - 2017.11.21 : 상해한금상무자문유한공사 계열회사 추가&cr; - 2017.12.14 : KIS Devonian Canada Co. 계열회사 제외&cr; - 2018.02.01 : 이큐파트너스그린사모투자합자회사 계열회사 추가&cr; - 2018.06.01 : 이큐그린제일차유한회사 계열회사 추가&cr; - 2018.06.26 : PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia 계열회사 추가&cr; - 2018.07.25 : 드림라인쏠라파워3호(주), 드림라인쏠라파워4호(주), 드림라인쏠라파워5호(주) 계열회사 제외&cr; - 2018.08.01 : 이큐그린제이차유한회사, 이큐그린제삼차유한회사 계열회사 추가&cr; - 2 018.10.23 : 헨리우스코리아 유한회사 계열회사 제외&cr; - 2018.11.01 : (주)이 메디원 계열회사 추가&cr; - 2019.01.01 : (주)일성 계열회사 추가&cr; - 2019.01.09 : 데보니안해외자원개발사모투자전문회사 계열회사 제외&cr; - 2019.01.28 : 드림라인쏠라파워1호(주) 계열회사 제외&cr; - 2019.04.18 : PT KISI Asset Management 계열회사 추가&cr; - 2019.05.15 : 도시환경(주) 계열회사 추가&cr; - 2019.05.31 : EQPAIF 1, Strait CRTG Fund L.P. 계열회사 제외&cr; - 2019.06.01 : ADPIA Joint Stock Company 계열회사 제외&cr; - 2019.08.01 : 한국투자부동산(주) 계열회사 편입 &cr; - 2019.08.13 : 이큐파트너스아시아인프라사모투자전문회사 계열회사 제외&cr; - 2019.10.07 : 케 이아이피플러스유한회사 계열회사 제외&cr; - 2019.10.11 : 이큐그린제일차유한회사, 이큐그린제삼차유한회사 계열회사 제외 (이큐그린제이차 유한회사와 합병) &cr; - 2019.11.22 : Korea Investment Partners Southeast Asia PTE, LTD 계열회사 추가 &cr; - 2019.12.01 : (주)그린환경기술 계열회사 추가&cr; - 2020.01.31 : 한국카카오은행(주) 계열회사 제외&cr;- 2020.02.19 : Hung Viet Fund Management JSC 계열회사 편입&cr; - 2020.02.28 : (주)일성 계열회사 제외 &cr; - 2020.03.01 : 한국투자혁신성장스케일업사모투자합자회사, 프라이싱사모투자합자회사 계열회사 편입 [주요 종속회사의 연혁] 회사명 내용 한국투자증권 1. 설립일 : 1974년 8월 8일(설립등기 기준, 설립인가 1974년 7월 16일)&cr;2. 본점소재지 &cr; - 1974.09.16 개업 (서울시 중구 충무로1가 25-5)&cr; - 19 82.07.19 본사이전 (서울시 영등포구 여의도동 24-4) &cr; - 1993.12.27 본사이전 (서울시 영등포구 의사당대로 88) &cr;3. 상호 변경&cr; - 2000.06.03 한국투자신탁증권주식회사(증권사 전환 등기)&cr; - 2003.06.03 한국투자증권주식회사 로 상호 변경&cr; 4. 합병 및 영업양수도&cr; - 2000.06.28 영업양수도 계약에 의거 투신운용사와 분리&cr; - 2005.03.31 동원금융지주 (現 한국투자금융지주) 편입 &cr; - 2005.06.01 동원증권과 합병 (한국투자증권으로 통합법인 출범)&cr; - 2008.10.02 한국투자운용지주 분할('12년 8월 한국투자금융지주와 합병)&cr; - 2012.07.30 한국투자신탁운용 및 한국투자밸류자산운용 자회사 편입&cr; - 2014.11.21 한국투자캐피탈 자회사 편입('15년 12월 한국투자금융지주로 매각)&cr;5. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용&cr; - 1996.03.21 뉴욕사무소 개소&cr; - 1997.12.02 홍콩현지법인 설립&cr; - 2007.09.12 베트남 호치민사무소 개소&cr; - 2008.02.22 싱가포르 현지법인 설립 (설립 등기일 기준)&cr; - 2010.11.12 중국 북경투자자문사 설립 &cr; - 2010.11.29 베트남 현지법인 인수&cr; - 2013.10.30 종합금융투자사업자 지정 &cr; - 2013.11.20 KIM Investment Funds 자회사 편입&cr; - 2014.08.13 KIARA Asia Pacific Hedge Fund 자회사 편입&cr; - 2014.10.20 인도네시아 자카르타사무소 개소&cr; - 2014.11.21 한국투자캐피탈 자회사 편입 ('15년 12월, 한국투자금융지주로 매각)&cr; - 2016.11.29 유상증자 실시로 자기자본 4조원 이상 초대형 투자은행 요건 충족&cr; - 2016.12.01 우리은행 과점주주 지분 4% 취득 &cr; - 2017.11.13 자기자본4조원인 종합금융투자사업자(초대형IB) 지정 및 단기금융업무 인가&cr; - 2018.06.26 PT Korea Investment & Sekuritas I ndonesia 인수 (등기일 기준)&cr; - 2019.04.12 북경사무소 개소&cr; - 2019.04.18 PT KISI Asset Management 설립 및 손자회사 편입&cr; - 2019.11.22 유상증자 (보통주 15,540주) 한국투자파트너스 - 1986.11.25 설립 (한신기술개발금융주식회사)&cr;- 1987.04.20 본점 이전 (서울특별시 영등포구 여의도동 35-6)&cr;- 1991.01.22 본점 이전 (서울특별시 영등포구 여의도동 34-7)&cr;- 1996.04.01 사명 변경 (동원창업투자주식회사)&cr;- 2005.08.05 사명 변경 (한국투자파트너스)&cr; - 2012.06.28 상환우선주 750억원 발행&cr; - 2013.12.06 본점 이전 (삼성동 아셈타워 10층)&cr; - 2016.08.22 상환우선주 450억원 발행 &cr; - 2017.04.25 무상증자 (보통주 30,007,944주)&cr; - 2018.11.16 무상증자 (보통주 228,958,956주)&cr;- 2019.11.15 유상증자 (보통주 30,000,000주) 한국투자저축은행 - 1982.12.14 (주)고려상호신용금고 설립등기&cr;- 1989.03.01 사옥신축이전 (여수시 충무동 502-1)&cr;- 1996.09.14 대주주변동 (동원증권(주) : 80%)&cr;- 1997.01.01 상호변경 : (주)동원상호신용금고 / 변경전 : (주)고려상호신용금고&cr;- 1998.12.29 자본금 50억원 증자 (납입자본금 63억원)&cr;- 1999.05.26 자본금 200억원 증자 (납입자본금 263억원)&cr;- 1999.12.30 자본금 300억원 증자 (납입자본금 563억원)&cr;- 2000.12.09 자본금 102억원 증가 (납입자본금 665억원)&cr;- 2001.01.10 (인천)안흥상호신용금고 인수 &cr;- 2002.03.01 상호변경 : (주)동원상호저축은행 / 변경전 : (주)동원상호신용금고&cr;- 2004.01.05 최대주주 동원금융지주(주)로 변동 (변경전 : 동원증권(주))&cr;- 2004.10.25 무상감자(218억원) 및 액면분할 (5,000원 / 변경전 10,000원)&cr;- 2005.03.14 동원캐피탈(주) 합병&cr; - 2014.09.01 예성저축은행 흡수합병, 통합출점&cr; - 2017.04.28 상환우선주 600억원 발행&cr;- 2018.12.27 유상증자 (보통주 100,000주) 한국투자캐피탈 - 2014.11.03 한국투자캐피탈(주) 설립 (자본금 200억원)&cr;- 2014.12.10 시설대여업 및 신기술사업금융업 금융감독원 등록&cr;- 2015.04.21 유상증자 (보통주 400,000주)&cr;- 2015.06.06 유상증자 (보통주 400,000주)&cr;- 2015.09.05 유상증자 (보통주 400,000주)&cr;- 2015.12.28 최대주주변경(한국투자증권→한국투자금융지주)&cr;- 2016.01.13 유상증자 (보통주 400,000주)&cr;- 2016.02.05 유상증자 (보통주 400,000주)&cr;- 2016.04.07 유상증자 (보통주 400,000주)&cr;- 2016.06.14 유상증자 (보통주 400,000주)&cr; - 2017.12.22 유상증자 (보통주 800,000주)&cr; - 2018.01.02 본점 소재지 변경 (서울시 영등포구 의사당대로 88 → 서울시 영등포구 여의대로 24)&cr; - 2018.07.04 유상증자 (보통주 600,000주)&cr;- 2019.12.20 유상증자 (보통주 1,000,000주) 한국투자프라이빗에쿼티 - 2010.10.29 설립&cr;- 2016.01.15 한국투자금융지주 자회사 편입&cr;- 2018.12.27 유상증자 (보통주 60,000주)&cr; - 2020.01.02 상호 변경 (이큐파트너스 → 한국투자프라이빗에쿼티) KIARA CAPITALⅡ - 2013.10.02 설립&cr;- 2013.10.16 상환우선주 80,600,000주 발행 KIARA Advisors - 2008.02.22 설립&cr;- 2010.05.31 상호 변경 (K-Atlas Advisors→KIARA Advisors) KIARA Asia Pacific Hedge Fund - 2014.07.17 설립 한국투자신탁운용 - 1974.08.08 국내 최초 투자신탁 전업회사로 설립&cr;- 2000.06.26 한국투자신탁운용 설립&cr;- 2005.07.01 동원투신운용 흡수합병&cr;- 2008.10.02 한국투자운용지주 자회사 편입&cr;- 2012.07.30 한국투자증권 자회사 편입 한국투자밸류자산운용 - 2006.02.13 국내 최초 장기가치투자 전문자산운용사로 설립&cr;- 2008.08.01 상호 변경 (한국밸류자산운용 → 한국투자밸류자산운용)&cr;- 2008.10.02 한국투자운용지주 자회사 편입&cr;- 2012.07.30 한국투자증권 자회사 편입&cr;- 2019.11.21 유상증자 (484,000주) KIS Vietnam &cr;Securities Corporation - 2 010.11.29 인수&cr;- 2011.03.21 상호 변경 (Empower Securities Corporation→KIS Vietnam Securities Corporation)&cr;- 2015.01.09 유상증자 (USD 40백만불, 84,912,000주)&cr;- 2018.03.16 파생상품 중개 라이선스 취득 &cr; - 2018.06.11 유상증자 (USD 34백만불, 78,424,500주) PT Korea Investment & &cr;Sekuritas Indonesia - 2018.06.26 설립&cr;- 2019.07.23 PT KISI Asset Management 설립 및 자회사 편입 KI&S Asia, Ltd.&cr;(홍콩현지법인) - 1997.07.11 설립&cr;- 1997.07.21 유상증자 (USD 5,000,000, 보통주 5,000,000주)&cr;- 1997.11.28 Type 1(Dealing in Securities), Type 4(Advising on Securities)&cr;- 2019.03.25 유상증자 (USD 300백만, 보통주 3억주)&cr;- 2019.10.16 유상증자 (USD 20백만, 보통주 2천만주)&cr;- 2019.11.22 Type 2(Dealing in Futures Contracts) 라이선스 취득 KIM Investment Funds - 2013.11.20 설립 3. 자본금 변동사항 ◆click◆『증자(감자)현황』 삽입 11013#증자(감자)현황.dsl 33_증자(감자)현황 가. 증자(감자)현황 2020년 03월 31일(단위 : 원, 주) (기준일 : ) ------ 주식발행&cr;(감소)일자 발행(감소)&cr;형태 발행(감소)한 주식의 내용 주식의 종류 수량 주당&cr;액면가액 주당발행&cr;(감소)가액 비고 - &cr; 나. 전환사채 등 발행현황&cr;- 해당사항 없습니다. ◆click◆ 『미상환 전환사채 발행현황』 삽입 11013#미상환전환사채발행현황.dsl ◆click◆ 『미상환 신주인수권부사채 등 발행현황』 삽입 11013#미상환신주인수권부사채등발행현황.dsl ◆click◆ 『미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황』 삽입 11013#미상환전환형조건부자본증권등발행현황.dsl 4. 주식의 총수 등 가. 주식의 총수 현황 2020년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주1종 종류주식--200,000,000주)55,725,9925,858,25161,584,243---------------------55,725,9925,858,25161,584,243-2,987,479200,0003,187,479-52,738,5135,658,25158,396,764- 구 분 주식의 종류 비고 합계 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 1. 감자 2. 이익소각 3. 상환주식의 상환 4. 기타 Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) Ⅴ. 자기주식수 Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) 주) 정관 제5조(발행예정 주식의 총수) 회사가 발행할 주식의 총수는 200,000,000주로 한다. ◆click◆ 『자기주식 취득 및 처분 현황』 삽입 11013#자기주식취득및처분현황.dsl 5_자기주식취득및처분현황 &cr; 나. 자기주식 취득 및 처분 현황 2020년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주2,987,479---2,987,479-1종 종류주식200,000---200,000-----------------------------보통주2,987,479---2,987,479-1종 종류주식200,000---200,000---------------------------------------------------------보통주2,987,479---2,987,479-1종 종류주식200,000---200,000- 취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고 취득(+) 처분(-) 소각(-) 배당&cr;가능&cr;이익&cr;범위&cr;이내&cr;취득 직접&cr;취득 장내 &cr;직접 취득 장외&cr;직접 취득 공개매수 소계(a) 신탁&cr;계약에 의한&cr;취득 수탁자 보유물량 현물보유물량 소계(b) 기타 취득(c) 총 계(a+b+c) ◆click◆ 『종류주식(명칭) 발행현황』 삽입 11013#종류주식발행현황.dsl 24_종류주식발행현황 다. 종류주식(명칭) 발행현황 (단위 : 원) 2003년 07월 08일5,0005,00029,291,255,0005,858,25129,291,255,0005,858,251종류주식은 이익배당에 있어서 보통주식에 우선하는 주식으로서, 이익배당시 액면금액의 1.23%를 보통주식에 우선하여 배당한다----------무의결권 배당우선주식- 발행일자 주당 발행가액(액면가액) 발행총액(발행주식수) 현재 잔액(현재 주식수) 주식의&cr;내용 이익배당에 관한 사항 잔여재산분배에 관한 사항 상환에&cr;관한 사항 상환조건 상환방법 상환기간 주당 상환가액 1년 이내&cr;상환 예정인 경우 전환에&cr;관한 사항 전환조건&cr;(전환비율 변동여부 포함) 전환청구기간 전환으로 발행할&cr;주식의 종류 전환으로&cr;발행할 주식수 의결권에 관한 사항 기타 투자 판단에 참고할 사항&cr;(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) 5. 의결권 현황 2020년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주55,725,992-1종 종류주식5,858,251-보통주2,987,479자기주식1종 종류주식--보통주--1종 종류주식5,858,251-보통주--1종 종류주식--보통주--1종 종류주식--보통주52,738,513-1종 종류주식-- 구 분 주식의 종류 주식수 비고 발행주식총수(A) 의결권없는 주식수(B) 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) 기타 법률에 의하여&cr;의결권 행사가 제한된 주식수(D) 의결권이 부활된 주식수(E) 의결권을 행사할 수 있는 주식수&cr;(F = A - B - C - D + E) 6. 배당에 관한 사항 등 가. 배당에 대한 전반적인 사항 &cr;이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있습니다. 다만, 주식에 의한 배당은 이익배당의 2분의 1에 상당하는 금액을 초과하지 못하도록 하고 있습니다. 배당은 매결산기말 현재의 주주명부에 등재된 주주 또는 질권자에게 지급하되 이사회 또는 정기주주총회의 승인이 있는 날로부터 1월 이내에 지급하여야 하도록 하고 있습니다. 다만, 이사회 또는 정기주주총회에서 배당금의 지급시기를 따로 정한 경우에는 그러하지 아니할 수 있습니다. &cr;당사는 증권사, 자산운용사, 창업투자회사, 저축은행 등 금융계열회사를 보유한 금융지주회사로서 당사의 실적 및 배당은 계열회사의 실적에 연동됩니다. 당사는 정관에 의거 이사회 결의를 통해 배당을 결정하고 있습니다. ◆click◆ 『주요배당지표』 삽입 11013#주요배당지표.dsl 34_주요배당지표 나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항 5,0005,0005,000-113,389845,173529,556224,396348,827337,108-1,94314,4679,062-169,699105,462----20.119.9보통주-4.03.01종 종류주식-6.55.3보통주---1종 종류주식---보통주-2,9001,8001종 종류주식-2,9621,862보통주---1종 종류주식--- 구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기 제19기 제18기 제17기 주당액면가액(원) (연결)당기순이익(백만원) (별도)당기순이익(백만원) (연결)주당순이익(원) 현금배당금총액(백만원) 주식배당금총액(백만원) (연결)현금배당성향(%) 현금배당수익률(%) 주식배당수익률(%) 주당 현금배당금(원) 주당 주식배당(주) * 상기 (연결)당기순이익은 연결지배기업주주지분순이익 입니다. II. 사업의 내용 ◆click◆『수주상황』 삽입 11013#_수주상황.dsl 1. 사업의 개요 &cr; 한 국투자금융지주는 금융투자, 자산운용, 저축은행, 벤처/PEF투자, 여신전문업, 헤지펀드 운용 등 금융업 전반의 영역에서 고객 니즈에 부합하는 독창적인 상품과 서비스를 제공해나가고 있습니다. 한국투자금융지주는 투자자와 자금수요자 모두의 진정한 만족을 추구하는 Global Leading Financial Enabler를 지향합니다. 구분 사업의 내용 주요 종속회사 금융지주 계열회사 관리 등과 이에 수반되는 업무 한국투자금융지주 금융투자 유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 등과 이에 수반되는 업무 한국투자증권 자산운용 집합투자업, 투자자문 등과 이에 수반되는 업무 한국투자신탁운용 한국투자밸류자산운용 저축은행 상호저축은행법에 따른 서민, 중소기업 대상 여·수신 취급 등과 &cr; 이에 수반되는 업무 한국투자저축은행 여신전문금융 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업 등과 이에 수반되는 업무 한국투자캐피탈 부동산신탁 부동산신탁업 및 이에 수반되는 업무 한국투자부동산신탁 기타투자 및&cr;기타금융업 창업투자 및 PEF투자, 헤지펀드 운용 등과 이에 수반되는 업무 한국투자파트너스 한국투자프라이빗에쿼티 KIARA CAPITALⅡ KIARA ADVISORS &cr; 가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황&cr;&cr; (1) 금융투자&cr; ① 사업부문 특성&cr; 금융투자업(증권업)은 유가증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자를 직접 연결시켜 주는 기능을 담당하므로 기업측면에서는 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 산업입니다. 또한 특정 국가의 경제규모가 커지고 발전할수록 은행을 통한 간접금융보다는 자본시장을 통한 직접금융의 비중이 커지는 만큼 금융투자업은 산업의 안정적인 성장을 뒷받침 하여 국가 경제 발전에 큰 상승효과를 가져 오는 역할을 하게 됩니다. &cr;&cr; ② 시장현황&cr; 최근 글로벌 금융시장은 코로나 바이러스(COVID 19)가 펜데믹(전 세계적 유행) 상황으로 번지며 미국과 유럽을 중심으로 한 신용경색 우려로 변동성이 크게 확대되고 있습니다. 대외적으로 각국 정부의 금융시장 안정화를 위한 적극적 정책 대응으로 금융시장 불안은 다소 완화됐지만 주요국 경제활동이 크게 위축되면서 실물지표가 악화되고 글로벌 경기 침체 우려는 지속되고 있습니다. 한국 또한 내수위축이 지속하는 가운데 고용, 수출 측면에서도 경제 타격이 현실화되며 실물경제, 금융시장 모두 불확실성이 확대되고 있습니다.&cr;&cr;금융투자회사들은 그간 실적 변동성을 줄이기 위해 수익원 다각화를 위한 노력을 해왔으나 전세계적으로 코로나 바이러스(COVID 19) 사태가 장기화 됨에 따라 실적 급감은 피해갈 수 없을 것으로 보여집니다. 글로벌 금융시장 변동성 확대로 인한 시장 리스크 증가와 대출 및 투자자산의 건전성 하락 등 부담요인이 공존하고 있어 금융투자회사들은 수익 창출보다는 리스크 관리에 보다 집중할 것으로 예상됩니다. &cr; &cr;③ 경기변동의 특성&cr;금융투자업은 실물 경기 및 글로벌 금융환경은 물론 정치, 사회, 문화 등 다양한 외부 환경 변화에 민감하게 반응하는 업종으로 다른 어느 산업보다도 경기에 따른 변동성이 큰 산업입니다.&cr;&cr; ④ 경쟁력을 좌우하는 요인 &cr; 금융투자업은 경기 변동에 민감하게 영향을 받고 타 산업 대비 진입 장벽이 낮은 산업입 니다. 현재 국내에서만 57개 (금융투자협회 정회원 기준) 의 증권사가 자본시장에서 각축하고 있으며, 업종간 업무 장벽의 파괴가 가속화됨에 따라 은행, 보험 등 타 금융권과의 경쟁이 심화되고 있을 뿐 아니라 핀테크의 등장으로 인해 향후 IT 기업 또한 증권사의 주요 경쟁사가 될 것으로 예상됩니다.&cr;이처럼 다양한 참여자들이 경쟁하는 환경에서는 단순히 수수료율 인하 등을 통한 외형 확대만으로 성장하는 데에는 한계가 있을 수밖에 없으며, 타 금융사 대비 차별화된 금융 서비스의 제공이나 자기자본을 활용한 적극적 투자수익 추구, 해외 시장 개척을 통한 글로벌 경쟁력 확보, 철저한 리스크 관리 등이 시장에서 경쟁우위를 갖추기 위한 필수요건으로 간주됩니다.&cr;&cr; ⑤ 당사의 경쟁우위&cr; 한국투자금융지주의 주력 자회사인 한국투자증권은 업계를 선도하는 투자은행으로서 주도적인 위치를 강화해 나가고 있습니다. 특히, 위탁중개 수익에 의존해 오던 기존 금융투자회사의 수익구조에서 벗어나 자산관리(Asset Management), IB (Investment Banking), 자기자본투자(Principal Investment) 등 다변화되고 안정적인 수익모델을 구축하기 위해 노력해왔습니다 . 그러나 2020년 3월 코로나 바이러스(COVID 19) 영향으로 ELS 운용손실 확대와 브로커리지를 제외한 전 부문의 영업환경 악화로 2020년(2020년 1월 ~ 3월) 한국투자증권은 영업손실 1,914억원, 분기순손실 1,339억원(K-IFRS연결기준)을 달성하였습니다.&cr; (2) 자산운용&cr; ① 사업부문 특성&cr; 자산운용부문의 주된 사업은 집합투자업과 투자일임업입니다. 집합투자업은 2인이상의 투자자로부터 모은 자금 등을 일상적인 운용지시를 받지 않고 운용하며 그 결과를 투자자 등에게 귀속시키는 것을 말하며 투자일임업은 투자자로부터 금융투자상품 등에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 운용하는 것을 말합니다. &cr;&cr; ② 시장현황 &cr; 펀드시장은 저성장, 고령화 시대의 대체투자 수요 증가, 퇴직연금, 개인연금 투자 증가 등의 이유로 자금유입이 증가하고 있 습니다 . 20 20년 3월 말 기준 총 펀드 설정액(펀드+일임)은 1,152.3조원으로 전년말 1,139.3조원 대비 약 13.0조원 증가하였습니다. 펀드 종류별로는 단기금융 펀드의 설정액이 15.2조원 증가하였으며, 대체투자 펀드인 부동산과 특별자산 펀드 설정액이 각각 3.5조원, 2.3조원씩 증가하였습니다. 증시 급락 영향으로 주식형 펀드 설정액은 -10.6조원 감소하였습니다. &cr; &cr; ③ 경기변동의 특성 및 경쟁력을 좌우하는 요인&cr; 자산운용업은 경기 변동 및 금융시장 변화에 따라 많은 영향을 받을 수 있습니다. 또한 자산운용업은 진입장벽이 높지 않고 제공하는 상품 및 서비스의 차별화가 쉽지 않아 산업 내 경쟁 강도가 높은 편입니다. 따라서 고객의 니즈에 부합되는 다양한 상품 확보능력 및 우수한 수익률이 자산운용사의 경쟁력을 좌우하는 중요한 요인이 될 것입니다.&cr;&cr;④ 당사의 경쟁우위&cr; 한국투자신탁운용은 1974년 국내 최초 투자신탁회사로 설립되어 국내 투자신탁업의 역사와 함께 해 온 회사입니다. 동사는 2005년 동원투자신탁운용과 합병으로 새로운 도약의 기틀을 마련하였으며, 이후 우리나라 최초의 베트남 투자 펀드, 기업섹터 펀드인 '삼성그룹펀드' 및 유전펀드 등 다양한 상품을 출시하는데 앞장서왔습니다. 2010년 이후 전반적인 펀드시장의 침체에 도 불구하고 2012년말에는 연기금투자풀의 주간운용사로 선정되었으며, 2015년에는 민간의 투자자금을 모아 운용하는 민간연기금 의 최초 운용사로 선정되며 안정적인 운용자산 기반을 마련한 바 있습니다. 최근에는 유수 해외 운용사들과 협업으로 고객의 투자 니즈에 맞는 상품 출시를 위해 해외 네트워크 확장에 적극적으로 힘쓰고 있습니다 . 또 한 한국투자신탁운용은 올해 리 츠 AMC 인가 취득을 준비중으로 신규 사업 영역 확장을 위해 적극적으로 노력하고 있습니다. 이러한 노력을 바탕으로 2020년 3월 말 기준 동사의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 51.9조원으로 전년도 말 51.4조원 대비 약 0.5조원이 증가하였습니다. &cr; &cr; 한국투자밸류자산운용은 2006년 우리나라 최초의 장기가치투자 전문자산운용사로 출범하였으며, 기업의 본질적 내재가치에 투자하는 가치투자와 시장의 변동성에 좌우되지 않고 기업의 내재가치가 주가에 반영되기까지 흔들림없이 기다리는 장기투자를 운용철학으로 삼고 있습니다. 한국투자밸류자산운용은 지속적으로 커지는 사모펀드 시장에 대응하기 위해 2019년 3개의 사모헤지펀드를 출시하였으며 928억원의 수탁고를 달성하였습니 다. 2020년 3월말 기준 한국투자밸류자산운용의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 3.8조원이며 최근 해외펀드 출시를 통해 신규 영역을 확장하고 있습니다.&cr; &cr; (3) 저축은행 &cr; ① 사업부문 특성&cr; 저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 제2 금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다.&cr; &cr; ② 시장현황&cr;경기 개선 지연과 부동산 경기 침체로 인해 2011년부터 2013년까지 3년에 걸쳐 30여개의 저축은행에 대해 영업정지 조치가 취해졌으며 이러한 일련의 저축은행 영업정지 사태는 업계 신뢰도 저하로 이어졌습니다. 그러나 2014년 예금보험공사가 보유및 관리해 온 10개의 저축은행이 모두 매각 되 며 경영개선을 위한 노력과 신뢰 회복으로 저축은행 업계는 2014 회계연도부터 흑자전환에 성공하였습 니다. 이후 금융감독당국의 중금리 신용대출 활성화 정책과 같은 서민금융 우호 정책에 힘입어 2019년 12월말 저 축은행 수신액(예수부채 기준)은 2018년 12월말 대비 6.1조원 증대한 65.9조 원 을 기록하였습니다.&cr; &cr; ③ 경기변동의 특성&cr;중소기업 및 가계, 자영업자 등을 주요 여신고객으로 하고 있는 저축은행의 특성상 내수경기의 변동과 관련이 있으며 또한 주택담보 대출과 관련하여 부동산 경기와도 연관성이 있습니다. &cr;&cr; ④ 경쟁력을 좌우하는 요인&cr; 저축은행 구조조정 이후 타업권의 저축은행 진출로 가계대출과 주택담보대출 시장은 경쟁이 더욱 심화되었고 이에 따라 경쟁구도도 재편되고 있습니다. 향후 질적으로 더 높은 수준의 고객 서비스 제공을 통한 외형 확장과 선제적 리스크 관리 능력이 저축은행 업계의 경쟁력을 좌우하는 요인이 될 것입니다.&cr; &cr; ⑤ 당사의 경쟁우위&cr; 한국투자저축은행은 어려운 업계 상황에도 불구하고 2001년 이후 19년 연속으 로 흑자를 기록하고 있습니다 . 2 020년 3월말 기준 고정이하여신 비율 2.4%, 연체율 2.2%(K-GAAP 기 준) 로 업계 최고의 자산건전성을 보유하고 있으며 수익다각화를 위해 퇴직연금, 육류담보대출 시장에 진출하며 변화를 모색하고 있습니다. 또한 핀테크 업체와 협업으로 중금리 신용대출 상품을 확대하며 2019년에 자산규모 3조원대 진입에 성공하였습니다. 한국투자저축은행은 우수한 시장지위와 양호한 재무건전성을 바탕으로 지난 2019년에 이어 2020년 4월에도 비은행계열 저축은행 중 유일하게 A0의 신용등급을 평가 받았습니다. 2020년에는 경기침체로 인한 여신 건전성 악화 방지를 위한 상품운영 및 연체채권 관리활동을 강화하며 리스크관리에 만전을 기할 것입니다.&cr; &cr; (4) 여신전문금융&cr; ① 사업부문 특성&cr;여신전문금융업은 신용카드업, 할부금융업, 시설대여업, 신기술사업금융업 총 4개 업종이 통합된 금융업종으로, 채권 또는 어음의 발행(CP) 등 직·간접적 형태로 자금을 조달하여 여신을 하는 행위를 주 업무로 영위하고 있습니다.&cr;&cr; ② 시장현황&cr; 여신전문금융회사는 은행, 보험사 및 신용카드사 등 다른 금융업권에 비해 진입장벽이 낮아 외국계 및 대기업 계열 국내사의 신규 시장진입이 활발히 이루어지고 있습니다. Captive market을 보유한 일부 여전사를 제외한다면, 국내 할부, 리스시장은 협소한 규모에 비해 다수의 시장참여자가 존재하여 경쟁 강도가 높습니다. &cr; &cr; ③ 경기변동의 특성&cr; 여신전문금융업은 최근 3~4년간 높은 외형 성장세를 이루었지만 수신기능이 없는 자금조달구조의 특성상 2008년 글로벌 금융위기와 같은 시장 위험에 민감하게 반응합니다. 경기활황 시, 대출수요의 증가로 인한 자산규모 및 수익이 제고 되고, 경기 침체 시, 대출수요의 감소 및 자산가치의 하락으로 인해 수익성이 감소하고 자산건전성 리스크가 증대됩니다.&cr;&cr; ④ 경쟁력을 좌우하는 요인&cr;안정적이고 지속적인 성장을 위한 여신전문금융회사로서의 전제조건은 각 상품별 자산 부채 만기구조의 적정 matching, 심사 및 리스크관리 능력, 안정적인 자금조달능력입니다.&cr; &cr; ⑤ 당사의 경쟁우위&cr;여신전문금융회사인 한국투자캐피탈은 지주회사인 한국투자금융지주의 우수한 대외신인도를 바탕으로 안정적인 자금조달능력을 보유하고 있습니다. 그룹내 계열사인 한국투자증권, 한국투자저축은행 등과의 시너지 창출이 가능하고, 우수 인력의 적극적인 영입을 통한 심사 및 리스크관리 기능 강화를 통해 지속 가능한 성장 기반 마련으로 시장 내 경쟁사 대비 경쟁력을 확보하고 있습니다. 2018년에는 한국투자캐피탈의 첫 독자신용등급인 A2를 부여받아 독자적인 자금조달을 위한 발판을 마련하였습니다. 이후 2019년 5월에는 NICE신용평가 및 한국신용평가로부터 회사채등급 A0를 부여받아 자체 신용만으로 회사채 발행에 성공하였습니다. 이후 자체 신용등급 기반 자금조달을 지속적으로 늘여온 결과 2020년 3월말 기준 지주의 지급보증 차입 비중은 69%를 기록하였습니다.&cr; &cr; (5) 부동산신탁&cr; ① 사업부문 특성 등&cr;부동산신탁 시장은 위탁자와 수탁자 간 신탁계약에 의하여 신탁대상 부동산의 소유권을 신탁회사로 이전 및 신탁 등기합니다. 이후 부동산신탁회사는 신탁계약에서 정한 목적 달성을 위해 해당 부동산을 개발, 관리, 처분하고 신탁 종료 시 신탁재산을 수익자에게 교부하는 것을 주 업무로 하는 시장입니다. &cr; &cr;② 시장현황&cr;부동산신탁업은 매년 두자리 수의 성장률을 기록하며 높은 성장성을 보이는 분야이나, 2009년 이후 신규업체 진입이 없는 상황에서 기존 11개 부동산신탁사들이 과점체제를 유지하며 높은 수익을 거두어 왔습니다. 그러나 최근 한국투자부동산신탁, 대신자산신탁 및 신영부동산신탁이 추가로 부동산신탁업 인가를 획득함에 따라 총 14개의 회사가 시장에서 경쟁하게 되었습니다. 특히 관리형 토지신탁·비토지신탁 부분을 위주로 시장의 경쟁강도도 심화될 전망입니다. 또한 부동산경기 하강에 따른 지방 미분양 증가, 택지공급 감소, 가계부채 증가 등으로 인해 부동산개발시장의 변동성이 증가함에 따라 시장 변화 및 정책 대응에 따라 부동산신탁사의 시장경쟁력이 차등화될 것으로 예상됩니다. 한편, 부동산경기 침체에 따른 중소형 건설사 자금력 약화 등으로 부동산신탁사의 역할이 강화될 전망이며, 주택 재건축·재정비 사업을 비롯한 신규 수익원의 확대 가능성이 있습니다. 2020년 3월말 기준 전체 부동산신탁 수탁고는 약 299.2조원이며, 이중 부동산 전업신탁사 14개사의 수탁고는 약 242.0조원(80.9%)입니다. &cr;&cr;③ 경기변동의 특성&cr;부동산신탁업은 본질적으로 부동산, 특히 주택경기의 움직임에 따라 수탁고, 이익 규모 및 자산건전성 수준이 민감하게 변화하는 특성을 갖습니다. 우호적인 부동산경기 국면에서는 부동산개발사업 증가로 이익창출력이 향상되는 가운데, 우수한 분양성과를 바탕으로 자산건전성 및 유동성 대응능력이 제고됨에 따라 산업의 전반적인 위험도가 하락합니다. 반면, 비우호적인 부동산 경기 국면에서는 신규수주 감소로 수익규모와 이익창출력이 저하되는가운데, 분양 및 입주율 악화로 영위 사업장으로 부터 자금 회수가 지연되며 자산건전성과 유동성을 비롯한 산업의 신용위험이 고조되는 모습을 보입니다. 그러나 신탁재산이 신탁법에 따라 엄격히 보호를 받도록 되어 있어 부동산산업 불황기에는 부동산 개발산업의 안정성 강화 요구가 더욱 커지게 되어 오히려 선호도가 높아지는 특성도 존재합니다. &cr;&cr; ④ 경쟁력을 좌우하는 요인&cr;부동산신탁업은 타 금융업종과 마찬가지로 사업에 대한 면밀한 분석이 가능한 업무 경험이 많은 전문인력 다수 보유 여부, 고객 네트워크, 계열사와의 시너지 효과 등이 중요합니다. 또한, 차입형 토지신탁에서는 사업비 조달의무가 신탁사에 있으므로 자기자본 규모 및 자금조달능력도 중요합니다. &cr;&cr; ⑤ 당사의 경쟁우위 &cr; 한국투자부동산신탁은 금융지주 및 ICT 등의 주주구성, 다양한 부동산업계의 인력을 보유하고 있습니다. 이는 금융지주의 부동산투자금융 노하우와 ICT 주주의 창의성을 바탕으로 혁신적인 신상품을 개발하고 향후 시장 및 정책변화에 능동적으로 대응 가능합니다. &cr;&cr; (6) 벤처캐피탈&cr; ① 사업부문 특성&cr; 벤처캐피탈은 신생기업 및 중소기업에 투자 자금 조성을 지원하고 경영 컨설팅을 통하여 기업에게는 경영기반 을 제공하며 투자자에게는 모험자본에 대한 투자기회를 제 공 합니다. 즉, 벤처기업의 성장 및 발전을 도모하여 기술 개발을 촉진하고, 산업구조의 고도화와 고용창출을 유발함으로써 국민경제의 활성화에 기여하고 있습니다.&cr;&cr; ② 시장현황&cr;1986년 5월 '중소기업창업지원법' 제정으로 본격적인 벤처캐피탈산업이 시작되었습니다. 이후 창업투자회사의 설립이 수년 간 활발하게 일어나면서 1996년 12월 말 53개에서 2002년말 최고 128개까지 증가하였으나, 이후 벤처붐 시기에 이루어졌던 과도한 투자와 기업의 지나친 고평가가 해소되며 관련 산업도 상당기간 축소되는 모습을 보여왔습니다. 그러나 「벤처기업 육성에 관한 특별조치법」의 연장과 정부의 벤 처기업 및 창업투자에 대한 지원이 계속되며 벤처캐피탈 산업은 꾸준히 성장해왔으며 , 2020년 3월말 기준 149개(한국벤처캐피탈협회 집계기준) 의 창 업 투 자회사가 시장에서 경쟁하고 있습니다 . 향 후 중소 신생기업이 한국경제에 차지하고 있는 부분이 지속적으로 증대되는 만큼, 모험자본을 조달하여 창의적인 중소, 신생기업을 육성하는 벤처캐피탈의 역할은 향후 한국경제 에 있어 더욱 중요한 역할을 맡게 될 것으로 예상됩니다.&cr; &cr; ③ 경기변동의 특성&cr; 중소기업창업투자회사나 창업투자회사가 운용하는 창투펀드 및 PEF는 투자한 벤처기업이 코스피, 코스닥시장에 상장함으로써 얻게 되는 주식매각이익이 영업수익을 결정함에 따라 IPO시장의 시황 변화가 회사의 손익에 크게 영향을 미치게 됩니다. 일반적으로 거시경제지표의 변화가 먼저 주식시장에 영향을 주고 주식시장의 상승 또는 하락이 IPO시장의 활황 또는 침체로 이어지는 사이클을 감안할 때, 벤처캐피탈 산업은 주식시장에 다소 후행하며 IPO시장과는 동일한 방향으로 움직이는 특징을 나타냅니다.&cr;&cr; ④ 경쟁력을 좌우하는 요인 &cr;벤처캐피탈 산업은 타 금융업종과 마찬가지로 시장변화에 크게 영향 받으며, 투자로부터 회수까지 이르는 기간이 장기간 소요됨에 따라 자금조달력이 충분하지 않은 경우 유동성 리스크에 노출될 수도 있습니다. 따라서 벤처캐피탈 산업에서는 자금조달능력, 우량 투자대상을 발굴할 수 있는 전문성 및 네트워크, 투자대상의 부실을 최소화할 수 있는 투자심사능력 등이 중요시됩니다. &cr;&cr;⑤ 당사의 경쟁우위&cr;업계 최대 벤처캐피탈회사인 한국투자파트너스는 1986년 11월 중소기업 창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업 창업자에 대한 투자 및 융자와 창업투자조합자금의 관리, 경영지도 등을 주된 영업으로 하고 있으며, '글로벌 벤처캐피탈'로의 진화를 위해 중국에 이어 미국, 이스라엘, 싱가포르 등 해외진출을 활발히 진행하고 있습니다. 2020년 3월말 현재 총 운용규모는 26,336억원으로 30개의 벤처조합과 8개의 해외펀드(중국 7개, 싱가포르 1개), 6개의 사모투자합자회사(PEF)를 운용하고 있습니다.&cr; 2. 영업의 현황 &cr;&cr; 가. 업계의 현황&cr;&cr; 1) 한국투자금융지주&cr; 한국투자금융지주는 업계를 선도하는 금융계열사들을 기반으로 다양한 상품 및 서비스를 제공하는 한편, 자회사간 시너지 창출을 극대화하기 위해 매진하고 있습니다. 당사는 금융지주회사법에 따라 설립된 지주회사로서 자회사로부터의 배당금 수익이 주 수입원이며 별도의 사업부문 및 영업활동을 수행하고 있지 않습니다. 2019년 11월 22일 한국투자금융지주는 자회사인 한국카카오은행 지 분 일부를 카카오에 매각하였으며 이로써 한국투자금융지주 는 비은행금융지주회사로 전환되었습니다. 또한 2019년 8월 1일 한국투자금융지주의 자회사로 편입된 한국투자부동산신탁은 2019년 10월 23일 부동산신탁업 본인가를 받아 영업을 개시하였습니다.&cr; 2) 주요 종속회사 현황&cr; [한국투자증권] 1) FY2020 1분기 영업현황 (별도 기준)&cr; 한국투자증권은 2020년 3월 COVID 19 펜데믹으로 인한 주식시장 변동성 확대로 자산운용(Trading) 부 문 의 실적이 악화되며 F Y2020(2020년 1월~3 월) 561억 원 (K-IFRS 별도 기준)의 분 기 순 손 실 을 기 록 하 였 습 니 다 .&cr; &cr; 2) 손익 시장점유율 추이 (단위 : 백만원) 구분 FY2020 1분기 FY2019 연간 FY2018 연간 FY2017 연간 금액 비율 금액 비율 금액 비율 금액 비율 영업수익 7,712,348 - 9,926,310 10.4% 7,838,849 9.8% 5,976,810 8.7% 수수료수익 241,753 - 758,359 8.7% 700,008 8.0% 630,420 8.4% 금융수익 388,589 - 1,426,875 10.9% 1,215,440 10.5% 930,517 9.7% 영업이익 -80,722 - 862,142 14.1% 670,645 13.6% 603,456 13.9% 법인세비용&cr;차감전순이익 -78,763 - 853,006 13.8% 659,445 13.1% 590,982 13.5% 당기순이익 -56,086 - 633,897 13.8% 503,510 13.4% 472,280 13.9% 주1) 금융통계정보시스템통계자료 기준으 로 작성 (별도 재무제표 기준, 외국계지점 제외)&cr; 주2) 금 융수 익: 이자수익+ 기 타 영업수익&cr;주3) FY2020 1분기 시장점유율은 공시일 현재 미공시 사항으로 '-'으로 기재함&cr; &cr; [한국투자신탁운용]&cr; 한국투자신탁운용은 주식형과 같은 고위험 고수익 상품 뿐만 아니라 해외 재간접 헤지펀드, 시스 템, 파생, 실물펀드, ETF, TDF 등 중위험 중수익 상품 부문에서 경쟁력을 확보하여 안정적인 비즈 니스 라인을 구축하고 있습니다. 한국투자신탁운용의 AUM(투자일임자산 포함)은 단기금융 및 기관자금 유입을 중심으로 2020년 3월말 기준 51.9조원을 기록하였으며 이는 전년도 말 51.4조원 대비 약 0.5조원 증가한 수치입니다. &cr; &cr; [한국투자밸류자산운용] &cr; 한국투자밸류자산운용은 2006년 우리나라 최초의 장기가치투자 전문자산운용사로 출범하였으며, 기업의 본질적 내재가치에 투자하는 가치투자와 시장의 변동성에 좌우되지 않고 기업의 내재가치가 주가에 반영되기까지 흔들림없이 기다리는 장기투자를 운용철학으로 삼고 있습니다. 한국투자밸류자산운용은 지속적으로 커지는 사모펀드 시장에 대응하기 위해 2019년 3개의 사모헤지펀드를 출시하였으며 928억원의 수탁고를 달성하였습니 다. 2020년 3월말 기준 한국투자밸류자산운용의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 3.8조원이며 최근 해외펀드 출시를 통해 신규 영역을 확장하고 있습니다. &cr;&cr; [한국투자저축은행]&cr; 한국투자저축은행은 어려운 업계 상황에도 불구하고 2001년 이후 19년 연속으로 흑자를 기록하고 있습니다. 2020년 3월말 기준 고정이하여신 비율 2.4%, 연체율 2.2%(K-GAAP 기준)로 업계 최고의 자산건전성을 보유하고 있으며 수익다각화를 위해 퇴직연금, 육류담보대출 시장에 진출하며 변화를 모색하고 있습니다. 또한 핀테크 업체와 협업으로 중금리 신용대출 상품을 확대하며 2019년 10월 처음으로 자산규모 3조원대 진입에 성공하였습니다. 한국투자저축은행은 우수한 시장지위와 양호한 재무건전성을 바탕으로 지난 2019년에 이어 2020년 4월에도 비은행계열 저축은행 중 유일하게 A0의 신용등급을 평가 받았습니다. 2020년에는 경기침체로 인한 여신 건전성 악화 방지를 위한 상품운영 및 연체채권 관리활동을 강화하며 리스크관리에 만전을 기할 것입니다.&cr; &cr; [한국투자캐피탈]&cr; 한국투자캐피탈은 2014년 11월 설립된 기업여신 중심의 캐피탈 회사로 2014년 12월 영업을 개시 , 2020년 3월말 기준 여신 등 영업자산잔고는 3.28조원을 달 성 하였습니다. 한국투자캐피탈은 할부금융업 등록과 같은 다양한 시도로 신 규 수익원 을 창출하며 독자 사업 비중을 점점 늘려나갈 계획으로 향 후 효율적 여신 관리 및 선별적 투자를 통해 그룹 내 시너 지를 극대화할 예정입니다. &cr;&cr; [한국투자부동산신탁]&cr; 한국투자부동산신탁은 2019년 10월 23일 금융위원회로부터 부동산신탁업 본인가를 의결받아 영업을 개시하였습니다. 2020년 3월말 기준 한국투자부동산신탁은 부동산 신탁재산 약 2,834억원을 수탁받아 관리 및 운용하고 있습니다. &cr; &cr; [한국투자파트너스]&cr; 한국투자파트너스는 1986년 11월 중소기업 창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업 창업자에 대한 투자 및 융자와 창업투자조합자금의 관리, 경영지도 등을 주된 영업으로 하고 있으며, 2005년 8월 5일자로 동원창업투자(주)에서 한국투자파트너스(주)로 사명을 변경하였습니다. 한국투자파트너스는 2001년 이후 설립하여 청산한 14개 펀드의 평균 IRR이 15.0%에 달하는 업계 최고 수준의 운용 성과를 올렸으며, 탄탄한 재무구조와 안정적인 경영 시스템 구축을 통해 중소기업청 주관 창업투자회사 평가에서 2004년부터 2017년까지 연속 A+등급을 유지하였으며, 평가체계가 변경된 2018년 이후에도 재무건전성, 수익성 등이 우수하고 창투사 관련 제규정 마련 및 준수가 전반적으로 훌륭하다는 평가를 받았습니다. 2020년 3월 말 현재 총 운용규모는 26,336억원으로 30개의 벤처조합과 8개의 해외펀드(중국 7개, 싱가포르 1개), 6개의 사모투자합자회사(PEF)를 운용하고 있습니다. &cr; &cr; [한국투자프라이빗에쿼티(舊. 이큐파트너스)]&cr; 한국투자프라이빗에쿼티는 2010년에 설립되어, 2016년 1월 계열회사로 편입되었습니다. 국내외 통신 인프라기업과 글로벌 자원 및 인프라자산에 투자하는 에너지 인프라 PEF 전문 운용사로서 2020년 3월말 기준 약 1.76조원 규모(약정액 기준)의 PEF를 운용하고 있습니다. 한국투자프라이빗에쿼티는 에너지/인프라/환경서비스 분야의 국내외 우량기업 투자를 통 하여 회사와의 동반 성장을 도모하고 투자자산과 투자처 다변화를 통하여 한국투자금융그룹 PE 사업의 gateway 역할을 수행하고 있습니다. &cr;&cr; [KIS Vietnam] &cr;한국투자증권의 자회사인 KIS Vietnam은 베트남 시장에서 Brokerage와 리테일 고객 대상 신용공여를 주된 사업으로 영위하고 있으며, 이 외에도 IPO, 인수 주선 및 자문업무와 채권 Brokerage 업무도 일부 진행하고 있습니다. KIS Vietnam은 2018년 상반기 372억원 규모의 유상증자를 통해 자기자본 기준 업계 9위권으로 도약하였으며, 2018년 3월 현지 외국계 증권사 중 처음으로, 베트남 전체 증권사 중에는 여덟 번째로 하노이 증권거래소로부터 파생상품(선물) 라이센스를 취득하여 7월 12일부터 현지 고객을 대상으로 선물 거래 서비스를 제공하고 있습니다. 또 한 CW(Covered Warrant) 시장에서는 유일하게 진출한 외국계 증권사로서 시장을 선도하고 있습니다. 2020년 3월말 기준 예탁자산 6,158억원(61,266 VDN)을 기록하였으며 앞으로도 KIS Vietnam은 사업 다각화를 통한 종합증권사로 거듭날 계획입니다. &cr; &cr; [ PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia ] &cr; 한국투자증권은 채권브로커리지에 특화된 Danpac증권을 인수하여, 2018년 6월 PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia 로 사명을 변경하였으며 한국투자증권 자회사로 편입 하였습니다. 한국형 선진 주식매매 시스템(HTS, MTS)을 도입하며 리테일 영업력을 강화하였고 기관영업/리서치 조직 보강을 통해 종합증권사로의 입지를 다지고 있습니다. 또한 2019년 4월 PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia 의 자회사로 현지 운용사인 PT KISI Asset Management를 설립하며 세계 4위 인구대국인 인도네시아에서의 금융서비스 확대를 추진하고 있습니다. &cr;&cr; [KI&S Asia, Ltd]&cr; 홍콩은 아시아 금융시장 허브로서 세계 경제의 G2로 부상한 중국시장 선점을 위해 세계 유수 금융기관 간 치열한 경쟁이 이루어지고 있으며, 자본의 유출입이 자유롭고, 세율이 낮은 기업 친화적인 환경으로 인해 많은 글로벌 기업들이 진출해 있습니다. 한국투자증권의 자회사인 KIS Asia(홍콩법인)는 이러한 세계 금융중심지 중 하나인 홍콩시장에서 외국인 기관투자자 대상 한국주식 Brokerage 업무를 주된 사업으로 영위하여 왔습니다. 그리고 홍콩법인의 사업 확장을 위해 2019년 3월과 10월 각각 USD 3억불, USD 2천만불의 2차례 유상증자를 실시하였습니다. 현재는, 외화채권 Prop-Desk를 운영하고 있으며, 홍콩주식, 중국주식, 파생상품 중개 거래를 위한 플랫폼 등 추가로 비즈니스를 확장할 계획입니다. &cr; 나. 자금조달 및 운용실적&cr; [한국투자금융지주]&cr; ① 별도 기준&cr; 가) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 평균잔액 가중평균&cr;이자율 구성비 평균잔액 가중평균&cr;이자율 구성비 평균잔액 가중평균&cr;이자율 구성비 자&cr;&cr;본 자본금 307,921 - 4.34% 307,921 - 4.59% 307,921 - 4.67% 자본잉여금 844,840 - 11.91% 844,840 - 12.60% 844,840 - 12.81% 이익잉여금 3,732,158 - 52.60% 3,555,155 - 53.04% 3,390,649 - 51.41% 자본조정 -50,144 - -0.71% -50,144 - -0.75% -50,144 - -0.76% 기타포괄손익누계액 -719 - -0.01% -733 - -0.01% -677 - -0.01% 부&cr;&cr;채 회사채 1,465,979 2.38% 20.66% 1,264,188 2.55% 18.86% 1,110,798 2.55% 16.84% 기타차입 689,780 1.72% 9.72% 707,178 1.92% 10.55% 884,205 1.94% 13.41% 기타부채 105,101 - 1.48% 74,767 - 1.12% 108,079 - 1.64% 합계 7,094,917 - 100.00% 6,703,171 - 100.00% 6,595,671 - 100.00% 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임&cr; 나) 자금운용실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 평균잔액 가중평균&cr;이자율 구성비 평균잔액 가중평균&cr;이자율 구성비 평균잔액 가중평균&cr;이자율 구성비 - 현금 및 예치금 18 - 0.00% 17 0.11% 0.00% 373 0.06% 0.01% - 종속기업및관계기업투자 6,226,364 - 87.76% 5,928,754 - 88.45% 5,762,482 - 87.37% - 상각후원가측정 대출채권 229,343 2.86% 3.23% 199,597 2.79% 2.98% 162,019 2.61% 2.46% - 당기손익-공정가치측정금융자산 513,758 2.41% 7.24% 450,158 2.20% 6.72% 550,303 2.61% 8.34% - 유무형자산 5,341 - 0.08% 2,835 - 0.04% 1,297 - 0.02% - 기 타 120,092 - 1.69% 121,811 - 1.82% 119,197 - 1.81% 합 계 7,094,917 - 100.00% 6,703,171 100.00% 6,595,671 - 100.00% 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임&cr; ② 연결기준 가) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 조&cr;&cr;달 - 자기자본 4,710,634 6.62% 5,032,976 8.28% 4,897,928 7.65% ㆍ자본금 307,921 0.43% 307,921 0.51% 307,921 0.48% ㆍ자본잉여금 614,756 0.86% 614,756 1.01% 614,756 0.96% ㆍ자본조정 -50,142 -0.07% -50,142 -0.08% -50,142 -0.08% ㆍ포괄손익누계액 74,899 0.11% 112,016 0.18% 164,251 0.26% ㆍ이익잉여금 3,736,053 5.25% 4,019,141 6.61% 3,279,846 5.12% ㆍ비지배주주지분 27,147 0.04% 29,284 0.05% 581,295 0.91% - 회사채 5,376,237 7.56% 5,185,996 8.53% 3,892,745 6.08% - 기타차입 23,029,017 32.36% 20,074,115 33.03% 18,541,357 28.97% - 기타 38,038,308 53.46% 30,473,224 50.15% 36,671,644 57.30% 합 계 71,154,196 100.00% 60,766,311 100.00% 64,003,674 100.00% &cr; 나) 자금운용실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운&cr;&cr;용 - 현금 및 예치금 12,636,758 17.76% 5,568,884 9.16% 8,618,691 13.47% - 당기손익-공정가치측정금융자산 35,136,388 49.38% 33,813,834 55.65% 28,016,438 43.77% - 파생상품금융자산 1,579,030 2.22% 846,322 1.39% 413,514 0.65% - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,956,534 2.75% 2,613,395 4.30% 4,013,598 6.27% - 상각후원가측정금융자산 11,759,067 16.53% 11,995,888 19.74% 19,549,448 30.54% - 관계기업투자 2,308,344 3.24% 2,291,582 3.77% 1,055,577 1.65% - 투자부동산 155,571 0.22% 155,999 0.26% 158,370 0.25% - 유무형자산 484,747 0.68% 488,393 0.80% 502,705 0.79% - 기 타 5,137,758 7.22% 2,992,014 4.92% 1,675,333 2.62% 합 계 71,154,196 100.00% 60,766,311 100.00% 64,003,674 100.00% [주요 종속회사]&cr;&cr;1) 한국투자증권&cr; 가. 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 자본 자본금 175,817 0.00% 0.34% 175,747 0.00% 0.39% 175,739 0.00% 0.43% 신주청약증거금 0 0.00% 0.00% 6,386 0.00% 0.01% 0 0.00% 0.00% 자본잉여금 3,829,614 0.00% 7.46% 3,131,450 0.00% 6.87% 3,052,694 0.00% 7.44% 자본조정 0 0.00% 0.00% 0 0.00% 0.00% 0 0.00% 0.00% 기타포괄손익누계액 71,368 0.00% 0.14% 126,605 0.00% 0.28% 174,895 0.00% 0.43% 이익잉여금 919,022 0.00% 1.79% 1,015,150 0.00% 2.23% 824,094 0.00% 2.01% 예수부채 투자자예수금 4,950,645 0.26% 9.65% 4,152,141 0.33% 9.11% 4,005,669 0.45% 9.77% 금융부채 단기매매 5,748,285 0.00% 11.20% 4,021,409 0.00% 8.82% 4,130,031 0.00% 10.07% 당기손익지정 13,365,968 0.00% 26.05% 12,438,196 0.00% 27.29% 10,539,166 0.00% 25.69% 차입부채 콜머니 499,071 1.11% 0.97% 454,369 1.66% 1.00% 269,115 1.66% 0.66% 차입금 1,347,770 1.45% 2.63% 1,199,755 1.72% 2.63% 614,359 1.69% 1.50% RP매도 9,399,941 1.33% 18.32% 9,853,610 1.70% 21.62% 11,455,503 1.55% 27.93% 사채 1,197,233 2.28% 2.33% 1,037,119 2.38% 2.28% 825,072 2.31% 2.01% 발행어음 6,795,497 1.80% 13.24% 5,428,838 2.11% 11.91% 2,637,622 2.05% 6.43% 기타 1,345 0.00% 0.00% 1,164 0.00% 0.00% 854 0.00% 0.00% 기타부채 퇴직급여 7,612 0.00% 0.01% 6,029 0.00% 0.01% 2,202 0.00% 0.01% 충당부채 10,552 0.00% 0.02% 42,373 0.00% 0.09% 39,508 0.00% 0.10% 이연법인세 43,864 0.00% 0.09% 53,553 0.00% 0.12% 19,886 0.00% 0.05% 기타 2,944,484 0.87% 5.74% 2,439,943 1.32% 5.35% 2,251,628 0.82% 5.49% 합 계 51,308,086 - 100.00% 45,583,837 - 100.00% 41,018,035 - 100.00% 주) K-IFRS 별도 기준&cr; &cr; 나. 자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 현·예금 현금 및 현금성 자산 422,060 1.62% 0.82% 280,398 1.41% 0.62% 343,178 0.17% 0.84% 예치금 5,978,357 0.06% 11.65% 5,279,267 0.10% 11.58% 4,810,760 0.10% 11.73% 유가증권 단기매매증권 29,719,451 2.04% 57.92% 25,925,006 2.27% 56.87% 24,124,305 2.27% 58.81% 파생상품 573,273 0.00% 1.12% 135,139 0.00% 0.30% 141,591 0.00% 0.35% 당기손익지정증권 1,662,583 6.29% 3.24% 1,758,941 6.41% 3.86% 1,366,196 1.37% 3.33% 매도가능증권 2,355,894 1.80% 4.59% 2,969,118 1.93% 6.51% 3,437,053 1.97% 8.38% 만기보유증권 106,388 4.24% 0.21% 106,278 4.22% 0.23% 48,289 3.17% 0.12% 지분법적용투자주식 1,121,304 0.00% 2.19% 845,965 0.00% 1.86% 211,638 0.00% 0.52% 종속기업투자주식 2,986,730 0.00% 5.82% 2,126,607 0.00% 4.67% 896,223 0.00% 2.18% 대출채권 콜론 0 0.00% 0.00% 0 0.00% 0.00% 0 0.00% 0.00% 신용공여금 2,700,455 5.77% 5.26% 2,595,609 5.92% 5.69% 2,544,019 6.77% 6.20% RP매수 0 0.00% 0.00% 0 0.00% 0.00% 0 0.00% 0.00% 대여금 93 0.03% 0.00% 168 0.10% 0.00% 275 0.12% 0.00% 기타 2,078,856 1.84% 4.05% 1,962,119 6.96% 4.30% 1,545,986 6.60% 3.77% 유형자산 326,248 0.00% 0.64% 290,239 0.00% 0.64% 248,184 0.00% 0.61% 기 타 1,276,394 0.65% 2.49% 1,308,982 0.52% 2.87% 1,300,339 0.25% 3.17% 합 계 51,308,086 - 100.00% 45,583,837 - 100.00% 41,018,035 - 100.00% 주) K-IFRS 별도 기준&cr; 2) 한국투자신탁운용 가. 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 평균잔액 가중평균&cr;이자율 구성비 평균잔액 가중평균&cr;이자율 구성비 평균잔액 가중평균&cr;이자율 구성비 자&cr;&cr;본 자본금 66,000 - 31.0% 66,000 - 33.8% 66,000 - 29.3% 자본잉여금 788 - 0.4% 788 - 0.4% 788 - 0.3% 이익잉여금 76,756 - 36.1% 62,891 - 32.2% 60,083 - 26.7% 기타포괄손익누계액 581 - 0.3% 886 - 0.5% 835 - 0.4% 부&cr;&cr;채 예수금 29,770 1.05% 14.0% 27,780 1.40% 14.2% 49,919 1.39% 22.1% 차입금 - - 0.0% - - 0.0% - - 0.00% 기타 38,834 - 18.3% 37,096 - 19.0% 47,807 - 21.2% 합계 212,731 - 100.0% 195,440 - 100.0% 225,432 - 100.0% 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임&cr; &cr; 나. 자금운용실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 평균잔액 가중평균&cr;이자율 구성비 평균잔액 가중평균&cr;이자율 구성비 평균잔액 가중평균&cr;이자율 구성비 현금 및 현금성자산 1,632 0.27% 0.8% 10,853 1.79% 5.6% 14,473 1.82% 6.4% 예치금 38,837 1.16% 18.3% 41,925 1.54% 21.5% 57,830 1.47% 25.7% 단기매매금융자산 80,971 1.18% 38.1% 64,352 1.59% 32.9% 57,461 1.58% 25.5% 매도가능금융자산 2,089 - 1.0% 2,439 - 1.2% 2,346 - 1.0% 지분법적용투자주식 53,266 - 25.0% 45,859 - 23.5% 67,989 - 30.2% 대여금 808 1.99% 0.4% 753 2.10% 0.4% 719 2.23% 0.3% 유무형자산 2,077 - 1.0% 1,969 - 1.0% 844 - 0.4% 기타 33,051 - 15.5% 27,289 - 14.0% 23,770 - 10.5% 합 계 212,731 - 100.0% 195,440 - 100.0% 225,432 - 100.0% 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임&cr; &cr; 3) 한국투자밸류자산운용&cr; 가. 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 평균잔액 가중평균&cr;이자율 구성비 평균잔액 가중평균&cr;이자율 구성비 평균잔액 가중평균&cr;이자율 구성비 자본 자본금 12,420 - 2.40% 10,265 - 11.65% 10,000 - 30.27% 자본잉여금 481,565 - 93.02% 52,774 - 59.91% - - - 이익잉여금 21,197 - 4.09% 19,956 - 22.66% 20,647 - 62.50% 기타포괄손익 누계액 -403 - -0.08% -73 - -0.08% - - - 자본조정 - - - 1,326 - 1.51% - - - 부채 기타부채 2,904 - 0.56% 3,834 - 4.35% 2,386 - 7.22% 합계 517,684 - 100.00% 88,082 - 100.00% 33,033 - 100.00% 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임&cr; &cr; 나. 자금운용실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 평균잔액 가중평균&cr;이자율 구성비 평균잔액 가중평균&cr;이자율 구성비 평균잔액 가중평균&cr;이자율 구성비 현금 및 현금성자산 6,007 1.23% 1.16% 6,996 1.23% 7.94% 6,375 1.23% 19.30% 예치금 5,000 2.54% 0.97% 12,397 2.54% 14.07% 21,764 2.21% 65.89% 당기손익인식금융자산 456 - 0.09% 598 - 0.68% 98 - 0.30% 기타포괄손익인식금융자산 963 - 0.19% 1,418 - 1.61% 1,519 - 4.60% 지분법적용투자자산 500,417 - 96.66% 61,786 - 70.15% - - 0.00% 대여금 165 2.28% 0.03% 18 2.41% 0.02% - - 0.00% 유무형자산 1,900 - 0.37% 2,259 - 2.56% 574 - 1.74% 기타 2,776 - 0.54% 2,610 - 2.96% 2,703 - 8.18% 합 계 517,684 - 100.00% 88,082 - 100.00% 33,033 - 100.00% 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임&cr; 4) 한국투자저축은행&cr; 가. 자금조달실적 [은행계정] (단위 : 백만원,%) 구 분 조달항목 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 원화자금 예수금 2,992,076 2.39 85.5 2,627,305 2.57 84.9 2,270,380 2.43 85.9 차입금 - - - - - - - - - 콜머니 - - - - - - - - - 외화자금 - - - - - - - - - - 기타 자본금등 508,784 - 14.5 468,460 - 15.1 372,519 - 14.1 합 계 3,500,860 - 100.0 3,095,765 - 100.0 2,642,899 - 100.0 &cr; 나. 자금운용실적 [은행계정] (단위 : 백만원 ) 구 분 운용항목 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 원화자금 대출채권 3,084,046 8.23 88.1 2,751,273 7.96 88.9 2,338,047 7.92 88.5 유가증권 12,977 - 0.4 4,524 - 0.2 3,611 - 0.1 예치금 367,680 10.5 303,729 1.92 9.8 260,170 1.68 9.8 콜론 - - - - - - - - - 외화자금 - - - - - - - - - - 기타 현금 309 - 0.0 309 - 0.0 199 - 0.0 고정자산등&cr;(기타자산포함) 35,848 - 1.0 35,930 - 1.2 40,871 - 1.6 합 계 3,500,860 - 100.0 3,095,765 - 100.00 2,642,899 - 100.0 5) 한국투자캐피탈 &cr; 가. 자금조달실적 (단위 : 백만원,%) 구 분 조달 항목 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 자본 자본금 46,000 - 1.3 41,123 - 1.4 39,488 - 1.9 자본잉여금 233,385 - 6.7 189,518 - 6.3 174,819 - 8.2 자본조정 - - - - - - - - - 기타포괄손익누계액 - - - - - - - - - 이익잉여금 161,745 - 4.7 115,374 - 3.9 59,942 - 2.8 부채 차입금 334,846 2.36 9.7 445,405 2.45 14.9 349,205 2.19 16.4 사채 2,635,861 2.61 76.2 2,154,267 2.58 72.0 1,477,218 2.58 69.3 기타부채 47,150 - 1.4 46,765 - 1.6 31,609 - 1.5 합 계 3,458,987 - 100.0 2,992,452 - 100.0 2,132,281 - 100.0 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임&cr; &cr; 나. 자금운용실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 현금 및 예치금 175,215 1.15 5.1 149,224 1.53 5.0 164,692 1.48 7.7 할부금융 137,726 4.44 4.0 87,634 4.62 2.9 18,308 5.57 0.9 대출채권 3,079,901 5.71 89.0 2,726,699 5.76 91.1 1,930,848 5.75 90.6 신기술자산 - - - - - - 240 - 0.0 유형자산 2,065 - 0.1 2,098 - 0.1 1,312 - 0.1 기타 64,080 - 1.9 26,796 - 0.9 16,881 - 0.8 합 계 3,458,987 - 100.0 2,992,452 - 100.0 2,132,281 - 100.0 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임&cr; &cr; 6) 한국투자부동산신탁&cr; - 고유계정의 자금조달 및 운용실적 (단위 : 백만원,%) 구 분 조달항목 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 기말잔액 이자율 비중 기말잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 조달 차입금 - - - - - - - - - 예수금 - - - - - - - - - 충당금 - - - - - - - - - 기타부채 2,975 - 6.64 3,164 - 6.68 - - - 자본 41,796 - 93.36 44,180 - 93.32 - - - 합계 44,770 - 100.00 47,344 - 100.00 - - - 운용 현금,예금 37,166 1.30~2.70 83.02 39,869 1.30~2.71 84.21 - - - 유가증권 20 - 0.04 10 - 0.02 - - - 대출채권 241 - 0.54 40 - 0.08 - - - 유/무형자산 6,419 - 14.34 6,603 - 13.95 기타자산 924 - 2.06 822 - 1.74 - - - 합계 44,770 - 100.00 47,344 - 100.00 - - - 주) 한국투자부동산신탁은 2019년 신규설립되어 2018년 기재를 생략함. &cr; 7) 한국투자파트너스&cr; &cr;가. 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 자본 자기자본 309,339 51.93% 319,408 52.06% 277,083 51.68% - 자본금 207,000 34.75% 207,000 33.74% 192,000 35.81% - 이익잉여금 101,230 16.99% 112,522 18.34% 86,098 16.06% - 자본잉여금 775 0.13% 775 0.13% 775 0.14% - 자본조정 334 0.06% -890 -0.14% -1,790 -0.33% 부채 단기차입금 170,000 28.54% 170,000 27.71% 155,000 28.91% 기타 116,343 19.53% 124,137 20.23% 104,019 19.40% 합 계 595,682 100.00% 613,545 100.00% 536,102 100.00% * K-IFRS 연결 기준&cr; &cr; 나. 자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운용 현금 및 예치금 45,096 7.57% 64,323 10.52% 59,218 11.05% 당기손익인식금융자산 177,342 29.77% 172,989 28.28% 157,983 29.47% 지분법적용투자주식-관계기업 10,999 1.85% 10,999 1.80% 7,043 1.31% 지분법적용투자주식-출자금 335,829 56.38% 334,463 54.68% 290,468 54.18% 대여금 101 0.02% 110 0.02% 97 0.02% 유형자산 1,064 0.18% 1,397 0.23% 366 0.07% 무형자산 1,855 0.31% 2,298 0.07% 1,598 0.30% 기타자산 23,397 3.93% 26,966 4.41% 19,328 3.61% 합 계 595,682 100.00% 613,545 100.00% 536,102 100.00% * K-IFRS 연결 기준&cr; 8) 한국투자프라이빗에쿼티&cr; 가. 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 자본 자기자본 51,068 98.08% 49,640 98.24% 48,002 85.03% - 자본금 1,785 3.43% 1,785 3.53% 1,785 3.16% - 자본잉여금 43,847 84.21% 43,847 86.78% 43,847 77.67% - 기타포괄손익누계액 964 1.85% 47 0.09% -36 -0.06% - 이익잉여금 4,471 8.59% 3,960 7.84% 2,406 4.26% 부채 단기차입금 - - - - 8,000 14.17% 기타 999 1.92% 888 1.76% 453 0.80% 합 계 52,067 100.00% 50,527 100.00% 56,455 100.00% * K-GAAP 별도 기준&cr;&cr; 나. 자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 현금 및 예치금 17,684 33.96% 18,030 35.68% 32,685 57.90% 사모투자전문회사출자금 31,036 59.61% 29,282 57.95% 21,719 38.47% 투자주식 - - - - - - 매도가능금융자산 41 0.08% 39 0.08% 73 0.13% 유형자산 113 0.22% 13 0.03% 7 0.01% 무형자산 5 0.01% 6 0.01% 5 0.01% 기타자산 3,188 6.12% 3,157 6.25% 1,965 3.48% 합 계 52,067 100.00% 50,527 100.00% 56,455 100.00% * K-GAAP 별도 기준&cr; 3. 영업종류별 현황 &cr;&cr; [한국투자금융지주]&cr; - 해당사항 없음&cr; &cr; [주요 종속회사]&cr; 1) 한국투자증권 &cr;&cr; 가. 유가증권 자기매매업무&cr; 1) 종류별 유가증권 내역 (단위 : 백만원) 구 분 FY 2020 1분기 FY2019 FY2018 보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적 장내 장외 장내 장외 장내 장외 주 식 2,171,913 4,751,326 3,211 3,786,162 18,713,403 1,173 1,801,589 30,529,569 695 채권 국채·지방채 5,534,095 27,720,560 88,692,347 5,679,435 128,380,369 327,684,286 4,710,542 131,224,759 421,626,763 특수채 4,736,163 2,882,768 4,093,079 회사채 8,941,581 8,136,075 7,094,133 소 계 19,211,838 27,720,560 88,692,347 16,698,278 128,380,369 327,684,286 15,897,754 131,224,759 421,626,763 집 합 투 자 증 권 320,479 - 562,145 828,715 - 1,565,914 719,875 - 1,319,929 기 업 어 음 증 권 2,433,705 2,702,018 2,170,319 전 자 단 기 사 채 1,485,340 2,441,053 1,925,651 외 화 증 권 3,558,675 3,163,562 1,618,700 기 타 유 가 증 권 3,187,807 1,853,526 1,751,033 선물 매 수 - 76,941,197 - - 238,091,927 - - 182,050,018 - 매 도 - 75,927,836 - - 239,543,957 - - 184,670,167 - 옵션 매 수 231,059 813,021 - 148,644 1,312,161 - 89,059 1,259,204 - 매 도 1,391,466 1,128,167 - 231,155 1,379,227 - 566,454 1,357,252 - 파생결합증권 178,347 599,343 - 244,854 2,296,892 - 278,394 2,169,660 - 합 계 34,170,630 187,881,450 89,257,703 32,097,968 629,717,937 329,251,373 26,818,828 533,260,628 422,947,387 주1) 보유잔액: K-IFRS 연결 기준, 거래실적: 별도 기준 주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금&cr; 2) 유가증권 운용내역 &cr; 가) 주 식 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 매매차익(차손) (30,569) 33,035 (60,569) 평가차익(차손) (213,950) 195,789 (47,109) 배당금수익 30,502 69,748 58,171 합 계 (214,017) 298,572 (49,507) * K-IFRS 연결 기준&cr; 나) 채 권 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 매매·상환차익(차손) 11,382 37,722 1,232 평가차익(차손) 28,214 108,217 158,194 채권이자 103,703 442,972 430,708 합 계 143,299 588,910 590,134 * K-IFRS 연결 기준 다) 집합투자증권 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 매매차익(차손) (2,639) 8,315 5,798 평가차익(차손) (33,649) (69,687) (28,266) 분배금수익 8,150 42,476 39,953 합 계 (28,138) (18,895) 17,486 * K-IFRS 연결 기준 &cr;라) 기업어음 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 매매차익(차손) 838 6,335 4,847 평가차익(차손) (5,405) 1,748 867 이자수익 17,527 50,142 34,172 합 계 12,960 58,225 39,886 * K-IFRS 연결 기준 &cr;마) 전자단기사채 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 매매차익(차손) 2,710 14,501 11,975 평가차익(차손) (194) 444 281 이자수익 11,330 36,130 17,527 합 계 13,846 51,075 29,783 * K-IFRS 연결 기준 &cr; 바) 외화증권 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 매매차익(차손) (18,570) 81,319 3,557 평가차익(차손) (33,833) 70,562 (51,744) 배당금·이자수익 16,244 49,488 27,970 합 계 (36,159) 201,370 (20,216) * K-IFRS 연결 기준 &cr; 사) 기타유가증권 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 매매차익(차손) - - 11 평가차익(차손) 8,151 34,144 38,380 이자수익 - - - 합 계 8,151 34,144 38,392 주 1) K-IFRS 연결 기준 &cr; 주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금&cr; &cr; 아) 파생상품 운용수지 &cr;① 장내선물거래 (단위 :백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 매매차익(차손) 443,876 (188,139) 63,127 정산차익(차손) 141,743 (86,794) 62,972 합 계 585,619 (274,933) 126,099 * K-IFRS 연결 기준 &cr; &cr;② 장내옵션거래 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 매매차익(차손) (620,775) 495,963 89,504 정산차익(차손) (729,846) 314,894 (101,523) 합 계 (1,350,621) 810,857 (12,018) * K-IFRS 연결 기준 &cr; ③ 파생결합증권 및 매도파생결합증권 거래 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 처분차익(차손) (44,627) (181,168) (90,036) 평가차익(차손) 1,344,883 (409,325) 325,115 상환차익(차손) (314,400) (1,031,659) (282,898) 합 계 985,856 (1,622,152) (47,819) * K-IFRS 연결 기준&cr; ④ 장외파생상품거래 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 매매차익(차손) (334,625) 434,415 (45,287) 평가차익(차손) (47,766) 176,773 (195,418) 합 계 (382,391) 611,189 (240,705) * K-IFRS 연결 기준&cr; 나. 위탁매매업무 &cr;1) 예수금 및 매매거래 실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 장내 장외 장내 장외 장내 장외 예 수 금 위탁자예수금 3,167,752 1,851,318 1,565,901 장내&cr;거래예수금 4,686,495 1,674,942 2,208,509 거래실적 주 식 149,811,722 24,639 272,771,774 124,496 274,269,407 66,488 채 권 1,233,859 20,296,441 3,610,854 76,450,493 2,508,097 82,677,125 어 음 - - - - - - 외화증권 - 2,908,689 - 5,324,015 - 2,300,256 선 물 1,911,766,266 - 3,526,292,547 - 3,424,295,592 - 옵 션 20,311,512 - 41,437,104 - 58,118,441 - 파생결합증권 1,388,333 - 3,088,029 - 2,961,676 - 기 타 - - 0 - - - 합 계 2,084,511,692 23,229,769 3,847,200,308 81,899,004 3,762,153,213 85,043,869 수 수 료 주 식 62,400 2,079 156,424 8,338 215,624 6,655 채 권 1,187 678 3,877 2,310 3,081 2,283 어 음 - - - - - - 외화증권 - 10,175 - 16,609 - 7,174 선 물 21,889 - 48,947 - 50,661 - 옵 션 4,965 - 10,792 - 13,176 - 파생결합증권 - - - - - - 기 타 - - - - - - 합 계 90,441 12,932 220,041 27,257 282,542 16,112 * K-IFRS 연결 기준 &cr; 2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원 ) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 수탁수수료 103,373 247,298 298,654 매매수수료 28,606 59,408 60,190 수 지 차 익 74,766 187,890 238,464 * K-IFRS 연결 기준&cr; 다. 유 가증권 인수업무 &cr; 1) 유가증권 인수실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 주간사 실적 인수 실적 인수수수료 주간사 실적 인수 실적 인수수수료 주간사 실적 인수 실적 인수수수료 기업공개 10,850 10,850 503 1,088,649 685,768 16,838 380,201 368,061 15,684 유상증자 - - - 289,913 257,970 4,343 886,453 770,368 4,605 특수채·&cr;금융채 2,532,916 2,532,916 393 9,462,881 9,309,067 4,812 11,966,874 9,713,533 5,115 회사채 5,248,467 4,769,767 8,439 19,668,415 17,598,279 32,363 13,363,989 15,926,424 27,312 외화증권 27,641 27,641 7 176,503 176,503 39 109,759 109,759 34 기 타 198,000 1,168,011 6,611 459,014 2,544,029 20,617 3,187,267 3,257,067 23,685 합 계 8,017,874 8,509,185 15,954 31,145,376 30,571,616 79,012 29,894,543 30,145,212 76,436 * K-IFRS 별도 기준 주) 기타 : ABCP 인수수수료 및 대출 주선수수료 등 &cr;&cr;2) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 인수수수료 15,954 79,012 76,436 수수료비용 - - - 수지차익 15,954 79,012 76,436 * K-IFRS 연결 기준 &cr;라. 투자일임 업무 1) 운용인력 상세현황 (기준일: 2020년 03월 31일) (단위: 건, 백만원) 성명 직위 담당업무 자격증종류 자격증취득일 소속 상근여부 운용중인 &cr;계약수 운용규모 박진환 부장 운용 투자자산운용사 1998.12.21 랩상품부 상근 154,933 1,259,883 박성진 차장 운용 투자자산운용사 2011.05.06 랩상품부 상근 5,843 256,237 이승률 차장 운용 일임투자자산운용사 2000.09.17 랩상품부 상근 5,004 221,566 김은총 차장 운용 일임투자자산운용사 2007.03.23 랩상품부 상근 827 34,128 전남중 부장 운용 투자자산운용사 2001.05.18 고용보험기금운용부 상근 4 1,412,000 김건우 차장 운용 투자자산운용사 2005.09.23 고용보험기금운용부 상근 7 3,357,711 송준호 차장 운용 투자자산운용사 2007.03.23 고용보험기금운용부 상근 2 1,066,572 정준모 차장 운용 투자자산운용사 2008.02.20 고용보험기금운용부 상근 1 60,000 유영선 차장 운용 투자자산운용사 2016.07.08 고용보험기금운용부 상근 1 437,000 김요셉 차장 운용 투자자산운용사 2009.05.08 OCIO운용부 상근 6 579,975 서동휘 차장 운용 일임투자자산운용사 2000.12.18 OCIO운용부 상근 2 529,000 박민우 차장 운용 투자자산운용사 2011.05.06 OCIO운용부 상근 54 2,201,900 김태진 대리 운용 투자자산운용사 2012.04.06 OCIO운용부 상근 1 51,000 최성환 대리 운용 투자자산운용사 2015.08.07 OCIO운용부 상근 88 4,020,300 김석천 대리 운용 투자자산운용사 2015.02.23 OCIO운용부 상근 43 1,104,453 주1) K-IFRS별도 계약금액 기준 , 본사의 운용인력 중 기준일 현재 운용중인 계약이 존재하는 인원만을 기재&cr; 주2) 당사의 기준일 현재 지점 및 운용관련 부서의 투자운용자격 보유 인원은 총 1,142 명 이며, 이 중 운용중인 계약이 존재하는 인원은 287 명 임 &cr; 2) 투 자일임계약 현황 (기준일: 2020년 03월 31일 ) (단위: 명, 건, 백만원) 구분 FY20 1분기 FY2019 FY2018 고객수 159,020 159,151 156,255 일임계약건수 168,911 168,193 166,138 일임계약자산총액 16,766,251 17,680,891 18,489,476 주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준 &cr;&cr; 3) 일임수수료 수입 현황 (기준일 : 2020년 03월 31일) (단위: 백만원) 구분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 일임수수료 4,486 15,080 23,291 주) K-IFRS별도 기준&cr; &cr; 4) 투자일임재산현황 ( 기준일: 2020년 03월 31일) (단위: 건, 백만원) 구 분 금융투자업자 은행 보험회사&cr;(고유계정) 보험회사&cr;(특별계정) 연기금 공제회 종금 개인 기타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 46 55,999 19 14,896 - - - - 5 65,000 1 - - - 167,326 1,664,526 972 1,509,253 168,369 3,309,675 전문투자자 25 1,398 25 65,948 23 - 25 3,434 29 6,913,283 3 - - - 200 12,146 212 6,445,484 542 13,441,692 계 71 57,397 44 80,844 23 - 25 3,434 34 6,978,283 4 - - - 167,526 1,676,672 1,184 7,954,737 168,911 16,751,367 해외계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 합계 일반투자자 46 55,999 19 14,896 - - - - 5 65,000 1 - - - 167,326 1,664,526 972 1,509,253 168,369 3,309,675 전문투자자 25 1,398 25 65,948 23 - 25 3,434 29 6,913,283 3 - - - 200 12,146 212 6,445,484 542 13,441,692 계 71 57,397 44 80,844 23 - 25 3,434 34 6,978,283 4 - - - 167,526 1,676,672 1,184 7,954,737 168,911 16,751,367 주) K-IFRS별도 기준, 계약금액 기준 &cr; &cr; 5 ) 투자일임 계약 금액별 분포현황 (기준일: 2020년 03월 31일) (단위: 건, 백만원, %) 구분 계약건수 계약금액 일반투자자 전문투자자 계 비율 일반투자자 전문투자자 계 비율 1억원미만 164,529 348 164,877 97.61% 550,372 2,599 552,971 3.30% 1억원이상~3억원미만 2,543 18 2,561 1.52% 394,198 2,729 396,927 2.37% 3억원이상~5억원미만 557 5 562 0.33% 204,900 1,974 206,874 1.23% 5억원이상~10억원미만 500 6 506 0.30% 309,480 4,465 313,946 1.87% 10억원이상~50억원미만 166 12 178 0.11% 288,234 29,558 317,792 1.90% 50억원이상~100억원미만 20 2 22 0.01% 130,963 10,560 141,522 0.84% 100억원이상 54 151 205 0.12% 1,431,527 13,389,809 14,821,336 88.48% 합계 168,369 542 168,911 100.00% 3,309,675 13,441,692 16,751,367 100.00% 주) K-IFRS별도 기준, 계약금액 기준 &cr; &cr; 6 ) 투자일임 재 산 운용현황 (기준일: 2020년 03월 31일) (단위: 백만원) 구분 국내 해외 합계 유동성자산 예치금 1,384,045 - 1,384,045 보통예금 5,078 2,818 7,895 정기예금 - - - 양도성예금증서(CD) - - - 콜론(Call Loan) - - - 환매조건부채권매수(RP) 5,408 - 5,408 기업어음증권(CP) 5,310,884 - 5,310,884 기타 현금 231,252 - 231,252 소계 6,936,666 2,818 6,939,484 증권 채무증권 국채·지방채 96,316 - 96,316 특수채 122,568 - 122,568 금융채 562,935 - 562,935 회사채 2,330,927 - 2,330,927 기타 17,643 - 17,643 소계 3,130,389 - 3,130,389 지분증권 주식 136,496 102,099 238,595 신주인수권증서 - - - 출자지분 - - - 기타 2 478 480 소계 136,498 102,577 239,075 수익증권 신탁 수익증권 - - - 투자신탁 수익증권 6,286,096 18,845 6,304,942 기타 334,183 1,723 335,906 소계 6,620,280 20,568 6,640,848 투자계약증권 - - - 파생결합증권 ELS 4,745 - 4,745 ELW - - - 기타 - - - 소계 4,745 - 4,745 증권예탁증권 - - - 기타 - - - 소계 9,891,911 123,145 10,015,056 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기타 - - - 소계 - - - 장외파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기타 - - - 소계 - - - 소계 - - - 기타 -188,288 - -188,288 합계 16,640,289 125,963 16,766,251 주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준 &cr; &cr; 7) 투자일임재산의 예탁(보관) 기관 현황 (기준일: 2020년 03월 31일) (단위: 명, 백만원) 예탁기관명 예탁자수 예탁금액 비고 신한은행 1 6,388,018 - 한국투자증권 159,019 10,378,233 - 합계 159,020 16,766,251 - 주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준 &cr; 마. 신탁업무 1) 신탁계정 재무상태표 (기준일:2020년 03월 31일) (단위 : 백만원) 계정명 금액 Ⅰ.자산총계 19,848,412 현금및예치금 4,552,193 증권 10,096,594 금전채권 5,090,832 기타자산 108,523 Ⅱ.부채총계 19,848,142 금전신탁 14,649,580 재산신탁 4,429,352 차입금 466,000 기타부채 303,210 2) 신탁계 정 손 익 계산서 (기준일:2020년 01월 01일~03월 31일) (단위 : 백만원) 계정명 금액 Ⅰ. 신탁이익계 96,188 예치금이자 19,114 증권이자 38,221 금전채권이자 4,855 배당금수익 57 증권매매이익 12,553 기타수익 21,388 Ⅱ. 신탁손실계 96,188 금전신탁이익 66,913 재산신탁이익 4,633 차입금이자 1,306 증권매매손실 14,673 지급수수료 2 신탁보수 5,186 기타비용 3,475 &cr; 3) 신탁별 수익 현황 (기준일:2020년 01월 01일~03월 31일) (단위 : 백만원) 계정명 신탁보수 중도해지&cr;수수료 신탁보전금 계 금전신탁 불특정금전신탁 - - - - 특정금전신탁 수시입출금 83 - - 83 자사주 58 - - 58 채권형 678 - - 678 주식형(자문형, 자사주 제외) 864 - - 864 주가연계신탁 1,424 - - 1,424 정기예금형 117 - - 117 퇴직연금 확정급여형 900 - - 900 확정기여형 488 - - 488 IRA형 87 - - 87 소계 1,475 - - 1,475 기타 102 - - 102 금전신탁소계 4,801 - - 4,801 재산신탁 증권 25 - - 25 금전채권 360 - - 360 재산신탁소계 385 - - 385 합계 5,186 - - 5,186 &cr; 4) 금전신탁 자금조달현황 (기준일:2020년 03월 31일) (단위 : 백만원) 계정명 수탁액 차입금 특별보유금 손익 기타 합계 금전신탁 불특정금전신탁 - - - - - - 특정금전신탁 수시입출금 479,244 - - 1,110 - 480,354 자문형 - - - - - - 자사주 168,000 - - 2,156 - 170,156 채권형 4,381,768 123,500 - 34,971 - 4,540,239 주식형(자문형, 자사주 제외) 430,334 - - 3,330 - 433,664 주가연계신탁 992,458 - - 468 - 992,926 정기예금형 3,509,097 - - 29,898 - 3,538,995 퇴직연금 확정급여형 2,669,933 - - 138,593 - 2,808,526 확정기여형 1,314,841 - - 65,267 - 1,380,108 IRA형 518,800 - - 19,194 - 537,994 소계 4,503,574 - - 223,054 - 4,726,628 기타 185,105 - - 5,146 - 190,251 금전신탁합계 14,649,580 123,500 - 300,133 - 15,073,213 &cr; 5) 금전신탁 자금운용현황 (기준일:2020년 03월 31일) (단위 : 백만원) 계정명 회사채 주식 국채/지방채 금융채 기업어음 수익증권 파생결합증권 발행어음 외화증권 기타 소계 금전신탁 불특정금전신탁 - - - - - - - - - - - 특정금전신탁 수시입출금 - - - - - - - 725 479,629 480,354 자문형 - - - - - - - - - - - 자사주 - 100,608 - - - - - - - 69,548 170,156 채권형 1,377,178 1,109 54,681 50,396 2,259,656 1,297 - 5,000 659,861 131,060 4,540,239 주식형(자문형, 자사주 제외) - 399,527 - - - - - - - 34,137 433,664 주가연계신탁 - 11,330 - - - - 903,330 - 69,939 8,327 992,926 정기예금형 - - - - - - - - - 3,538,995 3,538,995 퇴직연금 확정급여형 - - - - - 167,918 1,878,969 39,771 - 721,867 2,808,526 확정기여형 - 21,299 - - - 592,234 145,037 67,292 - 554,246 1,380,108 IRA형 - 7,475 - - - 244,628 108,967 63,985 - 112,939 537,994 소계 - 28,775 - - - 1,004,780 2,132,972 171,048 - 1,389,052 4,726,627 기타 - 15,393 - - - 106,408 35,951 - - 32,499 190,251 금전신탁합계 1,377,178 556,743 54,681 50,396 2,259,656 1,112,486 3,072,253 176,773 729,800 5,683,247 15,073,213 바. 신용공여 (단위 : 백만원) 구 분 FY2019 FY2020 한도 이자율 비고 10월 11월 12월 1월 2월 3월 자기융자 671,021 715,761 691,549 753,313 795,600 510,355 20억원 (담보대출과 합산한도)&cr;담보 유지 비율 140%~160% 영업점 4.90%~8.75%&cr; (VIP,로얄 등급 4.7%~8.55%)&cr; 은행연계 4.9%~ 10.5% &cr; (VIP,로얄 등급 4.7%~ 10.3 %) 연체이자율 : 10%&cr;(은행연계 11%)&cr; 단, 할인이율 적용계좌의 경우&cr;약정이율 +3%P 적용 증권담보대출 1,942,640 1,932,505 1,911,024 1,961,772 1,970,461 1,741,816 20억원 (신용융자와 합산한도)&cr;증거금별 종목한도 적용(3억원~20억원)&cr;담보유지비율 140%~160% 7.15%~8.70%&cr;(은행연계 7.8%~10.0%) 연체이자율 : 10%&cr;(은행연계 11%)&cr; 단, 연금계좌(22) 연체이자율은&cr;연 6% 적용, &cr;할인이율 적용계좌의 경우&cr;약정이율 +3%P 적용 주1) 담보유지비율은 임의상환의 기준이 되는 비율임&cr;주2) 매월 말잔 기준&cr;&cr; 사. 기타 상 품ㆍ서비스 내용 취급상품 내용 비고 국내펀드 - 국내 자산운용회사가 국내법령에 의하여 설정한 상품&cr; - 자본시장법('09.02.04부터 적용)에 따라 증권집합투자기구, 부동산집합투자기구, &cr; 특별자산집합투자기구, 혼합자산집합투자기구, 단기금융집합투자기구로 분류 - 해외펀드 - 국내 설립 근거법에 따라 국내 투자자를 대상으로 펀드를 발매하여 조성한 자금으로 주로&cr; 해외증권시장에 상장된 유가증권에 투자, 운용하는 상품&cr;- 국내 운용사가 국내외 펀드에 투자하는 재간접 투자펀드와 해외에 직접 투자하는 펀드로&cr; 구분 가능 On-shore&cr;(해외직접투자펀드,&cr;재간접펀드 등) - 외국자산운용사가 국외에 펀드를 설립하여 국내를 비롯한 해외 여러 국가에서 모은 자금&cr; 으로 세계 각국의 주식, 채권 등에 투자하는 상품 Off-shore(피델리티,&cr;메릴린치, 슈로더 등) 파생결합증권 - 유가증권과 파생금융상품이 결합한 증권으로서 기초자산의 가치변동과 연계한 증권&cr;- 기초자산은 주식, 이자율, 환율, 실물 등 매우 다양하며 기초자산의 가격변동과 연계하여&cr; 미리 정해진 방법에 따라 지급금액이 결정되는 증권으로 ELS, DLS 등이 있음 - 파생결합사채 - 기존 원금보장형 파생결합증권이 파생결합사채로 재분류되어 은행에서도 팔 수 있도록 변경&cr; 한 금융상품임. 원금보장형이기 때문에 위험이 상대적으로 낮고 약정 조건에 따라 추가적&cr; 수익을 올릴 수 있는 증권으로 ELB 및 DLB가 있음 - CMA - 입출금은 물론 급여, 적립식, 카드대금, 보험료, 공과금 등의 결제계좌로 사용할 수 있으며,&cr; 남은 유휴자금은 RP 등의 고수익 자산에 투자하여 높은 수익을 지급하는 자산관리계좌 RP형,MMF형,&cr;MMW형, 발행어음형 등 발행어음 - 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 회사를 지급인으로 하여 회사가 1년 이내의&cr; 약정된 수익률로 발행한 어음 - RP - 당사가 보유하고 있는 국공채, 회사채, 금융채 등을 고객이 매입한후 일정기간이 경과한 후&cr; 약정이율을 적용한 금액으로 다시 매수할 것을 조건으로 판매하는 상품 - 회사채 - 기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기시에 상환하는&cr; 유가증권 - 국공채 - 공적인 기관이나 넓은 의미의 정부가 발행하는 채권 - CP - 기업이 자금조달을 목적으로 발행하는 어음 형식의 단기채권 - 해외채권 - 기업 혹은 국가가 발행한 원화 표시가 아닌 기축통화 혹은 현지통화 표시 채권 - 전자단기사채 - 만기 1년 미만의 단기자금을 종이가 아닌 전자방식으로 발행, 유통하는 금융상품으로 기업&cr; 어음(CP)을 대체하는 것을 목적으로 발행. 종이로 발행되는 기업어음과는 다르게 거래의&cr; 지역 한계가 없고 위조나 변조 위험이 없으며 투자자를 보호할 수 있는 장점이 있음 - 신탁 - 고객(위탁자)으로부터 금전을 수탁받아 신탁회사가 유가증권, 기타 유동성 자산 등에 운용&cr; 투자하는 상품(특정금전신탁)&cr;- 고객이 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 직접 지시하고, 수탁회사는 위탁자의 운용지시&cr; 에 따라 신탁재산을 운용한 후 수익자에게 실적 배당하는 단독 운용하는 신탁&cr; (초단기신탁, CP매칭형신탁, MMT, 정기예금형신탁, 자사주신탁 등) - Wrap - 금융투자상품에 대한 투자판단 전부를 위임받아 고객의 투자목적에 맞추어 운용하는 서비스&cr;- 계좌 단위 운용으로 포트폴리오 확인이 가능하여 맞춤형 투자포트폴리오 설계 및 관리운용 가능(자문형랩, 중앙운용랩, 펀드랩, profit 등) - 방카슈랑스 - 10년 이상 계약 유지 시 비과세 혜택이 있는 장기저축성보험 상품&cr;- 저축성보험은 예금자보험 대상 상품이며, 공시이율이 적용되는 금리연동형 상품&cr; (즉시연금, 연금보험, 저축보험, 양로보험 등) - 퇴직연금 - 기업 또는 근로자가 사외 금융기관에 월별, 연별로 일정금액을 적립하고 근로자는 퇴직 후&cr; 일시금 또는 연금 형태로 퇴직급여를 지급받을 수 있는 상품 - 이밖에 주요 서비스로는 투자유망상품을 제안하는 추천상품 서비스, 개인 맞춤형 은퇴자산관리 서비스인 은퇴컨설팅 서비스, 보험을 통해 생애 종합자산 관리를 해주는 방카슈랑스, 실시간으로 투자전문가들의 조언을 받아 매매할 수 있는 서비스 등이 있으며 투자전략세미나, 세무대행서비스 등 VIP고객들을 위한 다양한 Membership 서 비스를 제공하고 있습니다. &cr; 2) 한국투자신탁운용 &cr;&cr; 가. 영업실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 영업수익 29,762 129,147 118,455 영업이익 9,181 52,713 49,540 법인세차감전순이익 6,835 54,914 47,235 당기순이익 5,763 40,435 35,491 &cr; 나. 주요 상품 설정현황 (단위 : 백만원) 구분 설정액 2020.03.31 2019.12.31 2018.12.31 증권투자신탁 주식형 6,855,369 6,843,570 7,159,252 채권형 7,281,063 7,855,141 6,784,604 주식혼합형 616,759 642,967 669,885 채권혼합형 553,160 557,179 666,233 재간접투자 7,787,600 7,601,243 8,116,739 소계 23,093,951 23,500,100 23,396,713 단기금융 4,558,461 3,780,031 2,038,104 파생상품 3,423,742 3,566,630 3,437,628 부동산 827,151 792,816 684,071 특별자산 2,415,630 2,450,878 2,187,609 혼합자산 3,976,049 3,950,770 1,833,935 집합투자소계 38,294,984 38,041,225 33,578,060 일임계약 13,649,239 13,341,606 11,810,486 전체 51,944,223 51,382,831 45,388,546 3) 한국투자밸류자산운용 &cr; 가. 영업실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 영업수익 3,827 17,645 19,769 영업이익 1,469 8,173 9,084 법인세차감전순이익 -392 7,238 9,017 당기순이익 -135 5,304 6,773 &cr; 나. 주요 상품 설정현황 (단위 : 억좌) 구분 잔고 현황 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 주식형 한국밸류10년투자주식1호 5,332 5,538 6,141 한국밸류10년투자연금주식1호 5,679 5,849 6,174 기타 8,165 8,603 9,240 소계 19,177 19,989 21,555 채권 혼합형 한국밸류10년투자채권혼합1호 1,741 1,796 2,116 한국밸류10년투자퇴직채권혼합1호 5,108 5,389 5,981 기타 3,844 3,909 4,250 소계 10,692 11,095 12,346 채권형 한국밸류10년투자연금채권1호 579 601 593 기타 17 17 15 소계 596 619 607 주식 혼합형 한국밸류10년투자주식혼합1호 19 21 24 기타 200 200 300 소계 219 221 324 혼합자산형 한국밸류클래식 435 441 - 기타 530 487 - 소계 965 928 - 집합투자소계 31,649 32,851 34,833 투자일임 6,309 6,724 9,105 총계 37,957 39,575 43,938 4) 한국투자저축은행 &cr; 가. 예금업무 (1) 예금별 잔고 (단위 : 백만원 ) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 평균잔고 기말잔액 평균잔고 기말잔액 평균잔고 기말잔액 원화&cr;예수금 요구불예금 36,706 35,552 29,733 30,046 40,084 35,647 저축성예금 2,955,370 2,944,014 2,597,572 2,880,134 2,230,296 2,423,976 합 계 2,992,076 2,979,566 2,627,305 2,910,180 2,270,380 2,459,622 &cr;(2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (단위 :백만원 ) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 예 수 금 221,635 194,615 162,170 원화예수금 221,635 194,615 162,170 &cr;(3) 직원 1인당 평균 예금실적 (단위 : 백만원 ) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 예 수 금 8,087 7,320 6,678 원화예수금 8,087 7,320 6,678 나. 대출업무 (1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 백만원 ) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화대출금 3,157,601 3,129,513 2,810,703 3,126,014 2,383,714 2,645,921 합 계 3,157,601 3,129,513 2,810,703 3,126,014 2,383,714 2,645,921 &cr; (2) 대출금의 잔존기간별 잔액 (기준일: 2020.03.31 단위 : 백만원 ) 구 분 1년이하 1년초과~&cr;3년이하 3년초과~&cr;5년이하 5년초과 합 계 원 화 1,874,320 508,486 669,409 77,298 3,129,513 &cr;(3) 자금용도별 대출현황 (단위 : 백만원 ) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 기업자금대출 운전자금대출 1,757,801 1,819,321 1,660,360 시설자금대출 142,813 118,042 21,158 특별자금대출 - - - 가계자금대출 1,228,899 1,188,651 964,403 공공 및 기타 자금대출 운전자금대출 - - - 시설자금대출 - - - 재형저축자금대출 - - - 주택자금대출 - - - 중소기업구조개선자금대여 - - - 합 계 3,129,513 3,126,014 2,645,921 주) 기말현재 은행계정 원화대출금 잔액임&cr; &cr;(4) 예대율 (단위 :백만원, % ) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 대출금(A) 3,129,513 3,126,014 2,645,921 예금등(B) 2,979,566 2,910,180 2,459,622 비율(A/B) 105.03 107.42 107.57 다. 영업실적 (단위 : 백만원 ) 구 분 항목 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 수수료 수익(A) 중도해지수수료 1,258 3,489 1,854 기타수입수수료 8,334 25,465 29,605 합계 9,592 28,954 31,459 수수료 비용(B) 기타지급수수료 6,147 23,795 13,327 수수료 이익(A-B) 3,445 5,159 18,132 &cr; 라. 지급보증업무 - 해당사항 없습니다.&cr; 마. 유가증권 투자업무 (1) 종류별 유가증권 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 은행계정원화증권 통화안정증권 - - - - - - 국ㆍ공채 - - - - - - 사 채 - - 793 - 164 9,985 주 식 190 190 190 190 100 190 기타증권 12,787 13,999 3,540 12,664 3,347 2,537 소 계 12,977 14,189 4,523 12,854 3,611 12,712 신탁계정원화증권 통화안정증권 - - - - - - 국ㆍ공채 - - - - - - 사 채 - - - - - - 주 식 - - - - - - 기타증권 - - - - - - 소 계 - - - - - - 외화 외화증권 - - - - - - 역외외화증권 - - - - - - 소 계 - - - - - - 합 계 12,977 14,189 4,523 12,854 3,611 12,712 &cr; (2) 유가증권 시가정보 (기준일: 2020.03.31) (단위 : 백만원 ) 구 분 장부가&cr;(A) 시가&cr;(B) 평가손익&cr;(B-A) 충당금&cr;잔 액 원화 상장주식 은행계정 - - - - 신탁계정 - - - - 소 계 - - - - 비상장회사 출자주식 은행계정 190 190 - - 신탁계정 - - - - 소 계 190 190 - - 합 계 190 190 - - 외화 상품유가&cr;증권 국 내 - - - - 국 외 - - - - 소 계 - - - - 투자유&cr;가증권 자회사 - - - - 기 타 - - - - 소 계 - - - - 합 계 - - - - 총 계 190 190 - - &cr;(3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율 (단위 : 백만원, % ) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 유가증권(A) 14,189 12,854 12,712 예금 등(B) 2,979,566 2,910,180 2,459,622 비율(A/B) 0.48 0.44 0.52 &cr;(4) 유가증권 잔존기간별 잔액 (단위 : 백만원 ) 구분 1년 이내 2년 이내 3년 이내 3년 초과 합계 원화유가증권 493 2,077 - 10,193 12,763 주) 만료기간을 특정할 수 없는 주식 및 투자유가증권은 제외&cr;&cr; 바. 신탁업무 - 해당사항 없습니다.&cr; 사. 신용카드업무 - 해당사항 없습니다.&cr; 아. 파생금융상품 및 투자업무 - 해당사항 없습니다.&cr; 자. 기타업무 - 해당사항 없습니다.&cr; 5) 한국투자캐피탈&cr; 가. 사업부문별 현황 &cr; (1) 사 업부문별 (단위: 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 대출 3,096,667 3,097,113 2,411,214 할부금융 136,992 140,274 66,908 신기술사업 - - - 투자금융 46,589 45,954 - 계 3,280,248 3,283,341 2,478,122 &cr; (2) 고객별 대출 현황 (단위 :백만원, % ) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 법 인 2,315,937 70.6 2,414,720 73.5 1,676,392 67.6 개인사업자 640,517 19.5 586,959 17.9 403,237 16.3 개 인 323,794 9.9 281,662 8.6 398,493 16.1 합 계 3,280,248 100.0 3,283,341 100.0 2,478,122 100.0 &cr; 나. 영업실 적 (단위 :백만원,%) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 금 액 구성비 금 액 구성비 금 액 구성비 대출채권수익 44,886 80.1 159,102 83.0 111,131 82.0 할부금융수익 1,529 2.7 4,088 2.1 1,019 0.8 예치금이자 499 0.9 2,285 1.2 2,438 1.8 유가증권관련수익 810 1.4 1,043 0.5 1,152 0.8 수수료수익 7,548 13.5 23,146 12.1 19,229 14.2 기타영업수익 734 1.3 2,010 1.0 630 0.5 총 계 56,006 100.0 191,674 100.0 135,599 100.0 &cr; 6) 한국투자부동산신탁&cr; &cr; 가. 신탁보수 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 토지신탁 17,119 206 11,090 42 - - 관리신탁 - - - - - - 처분신탁 - - - - - - 담보신탁 266,276 287 48,332 56 - - 분양관리신탁 - - - - - - 합 계 283,395 493 59,422 98 - - 주1) 수탁고는 신탁원본 금액임.&cr;주2) 한국투자부동산신탁은 2019년 설립되어 2018년 기재를 생략함.&cr;&cr; 나. 대리업무보수 외 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 대리업무보수 26 - - 리츠자산운용보수 - - - 합계 26 - - 주) 한국투자부동산신탁은 2019년 설립되어 2018년 기재를 생략함.&cr; &cr;다. 증권평가 및 처분이익, 이자수익 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 당기손익인식금융&cr; 자산(부채)처분이익 - 349 - 당기손익인식금융&cr; 자산(부채)평가이익 0 - - 대출채권및수취채권&cr; 이자수익 1 - - 대출채권및수취채권&cr; 매각이익 - 51 - 현금및예치금이자수익 164 107 - 기타이자 5 10 - 합계 170 518 - 주) 한국투자부동산신탁은 2019년 설립되어 2018년 기재를 생략함.&cr; &cr;라. 기 타 영업이익 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 기타영업이익 - - - 주) 한국투자부동산신탁은 2019년 설립되어 2018년 기재를 생략함.&cr; 7) 한국투자파트너스 &cr; 가. 영업실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 영업수익 7,689 49,665 69,295 영업이익 -234 14,813 46,642 법인세차감전순이익 -188 14,807 22,611 당기순이익 6 11,381 16,234 * K-GAAP 별도 기준&cr; &cr; 나. 펀 드 및 조합·PEF 결성 현황 (2020년 03월 31일 기준, 단위: 억원) 조합명 결성일 만기일 규모 한국투자그로스캐피탈펀드제17호 2011-01-19 2019-01-18 750 한투봉황(장가항)창업투자기업 2011-01-27 2020-11-22 180 한국투자글로벌프론티어펀드제20호 2012-01-25 2020-01-24 1,048 한국투자 해외진출 Platform펀드 2013-09-12 2021-09-11 800 한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호 2014-02-28 2022-02-27 1,635 한국투자 Future Growth 투자조합 2014-02-24 2021-02-23 225 한국투자 Future Value 투자조합 2014-02-24 2021-02-23 65 네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드 2014-07-30 2022-07-29 100 한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사 2014-12-26 2022-12-25 1,350 우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사 2015-04-22 2023-04-21 1,300 한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합 2015-05-01 2025-04-30 945 상해방정한투주식투자파트너십기업(유한파트너십) 2015-07-03 2022-07-02 1,111 한국투자 Venture 15-1호 투자조합 2015-09-23 2022-09-22 215 한국투자 Venture 15-2호 투자조합 2015-10-02 2022-10-01 177 한국투자 Venture 15-3호 투자조합 2015-10-08 2022-10-07 184 한국투자 Venture 15-4호 투자조합 2015-10-21 2022-10-20 194 한국투자 Venture 15-5호 투자조합 2015-10-28 2022-10-27 173 한국투자 유망서비스산업 투자조합 2016-03-04 2024-03-03 450 한국투자 핵심역량 레버리지 펀드 2016-05-20 2024-05-19 1,000 한봉(장가항)지분투자파트너십기업(유한파트너십) 2016-08-29 2023-08-28 230 경성청두 지분투자펀드 파트너십기업 (유한파트너십) 2016-12-28 2024-12-27 630 한국투자 Ace 투자조합(17) 2017-06-02 2024-06-01 380 한국투자 Beyond 투자조합(17) 2017-06-16 2024-06-15 232 한국투자 Core 투자조합(17) 2017-06-23 2024-06-22 200 아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사 2017-09-21 2025-09-20 1,000 한국투자 Dream 투자조합(17) 2017-06-30 2024-06-29 190 한국투자 Essence 투자조합(17) 2017-07-07 2024-07-06 183 한국투자 Future 투자조합(17) 2017-07-14 2024-07-13 175 한국투자 Growth 투자조합(17) 2017-07-21 2024-07-20 172 한국투자 High 투자조합(17) 2017-08-04 2024-08-03 146 한국투자 Impact 투자조합(17) 2017-08-11 2024-08-10 133 한국투자 Joint 투자조합(17) 2017-08-18 2024-08-17 152 한국투자 Key 투자조합(17) 2017-08-25 2024-08-24 130 한국투자 Industry 4.0 벤처펀드 2017-09-14 2025-09-13 710 한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사 2017-09-20 2022-09-19 234 2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합 2017-12-06 2024-12-05 500 한국투자 Re-Up 펀드 2018-01-23 2026-01-22 2,850 케이아이피 케이아이에스 글로벌펀드 (KIP KIS Global Fund) 2018-08-29 2028-08-28 500 키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사 2018-11-22 2022-11-21 230 경득 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업 2018-12-17 2028-12-16 1,700 GEC-KIP Technology and Innovation Fund 2019-03-29 2026-03-28 340 KIP BRIGHTⅡ(CHENGDU) EQUITY INVESTMENT PARTNERSHIP(LP) 2019-12-04 2026-12-03 867 KIP (ZhangJiaGang) Venture Capital LLP 2019-12-16 2027-12-15 850 한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사 2020-01-10 2027-12-30 1,700 합계 - - 26,336 주) 기준일 현재 한국투자그로스캐피탈펀드제17호와 한국투자글로벌프론티어펀드제20호는 청산 진행 중&cr; &cr;8) 한 국투자프라이빗에쿼티&cr; 가. 영업실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 영업수익 1,571 7,060 5,349 영업이익 519 2,299 1,038 법인세차감전순이익 520 2,219 1,019 당기순이익 511 1,554 656 * K-GAAP 별도 기준&cr; 나. PEF 약정 현황 (기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 억원) 구 분 설립일 약정금액 이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사 2011.02 4,000 이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사 2013.01 6,635 이큐파트너스제2호기업재무안정사모투자전문회사 2014.05 425 이큐파트너스제1호환경서비스사모투자전문회사 2017.03 630 이큐파트너스그린사모투자합자회사 2017.12 1,400 하논사모투자합자회사 2018.08 210 에트라제3의1호사모투자합자회사 2018.10 280 페트라7의베타사모투자합자회사 2019.08 3,183 프라이싱사모투자합자회사 2019.08 325 아이비케이씨-이큐피 혁신기술투자조합 2019.09 500 합 계 17,588 * 에트라제3의1호사모투자합자회사 및 페트라7의베타사모투자합자회사 약정금액은 2020년 3월말 기준 서울외국환중개 고시 매매기준율인 1USD=1,222.60원을 적용하여 원화환산금액으로 기재 4. 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황&cr;&cr; [한국투자금융지주] - 해당사항 없음. &cr; [주요종속회사]&cr; 1) 한국투자증권 &cr; 가. 파생상품 거래현황 ( 2020년 03월 31일 기준 ) (단위 : 백만원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 - 1,195,633 - - - 1,195,633 매매목적 70,141,140 28,896,160 20,968,876 - 7,316,520 127,322,696 거래장소 장내거래 972,436 1,157,978 15,479,004 - 237,573 17,846,991 장외거래 69,168,704 28,933,815 5,489,872 - 7,078,947 110,671,338 거래형태 선도 - 28,150,611 - - - 28,150,611 선물 972,436 1,157,978 2,777,650 - 163,227 5,071,291 스왑 69,168,704 783,204 4,973,646 - 7,035,271 81,960,825 옵션 - - 13,217,580 - 118,023 13,335,603 * K-IFRS 별도 기 준 , 금감원 파생상품 업무보고서 작성 기준 &cr;나. 신용파생상품 현황 ( 2020년 03월 31 일 기준 ) (단위 : 백만원) 구 분 신용(보장)매도 신용(보장)매수 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap 405,606 523,304 928,910 - 503,334 503,334 Credit Linked Note - - - - 23,000 23,000 Total Return Swaps 75,972 - 75,972 - - - 합성CDO - 129,300 129,300 - - - 기타 - - - - 40,000 40,000 합 계 481,578 652,604 1,134,182 - 566,334 566,334 주1) 해외물/국 내물: 거래상대방 거주지 역내/외 기준 분류&cr; 주2) 액면금액이 외화인 경우 서울외국환중개 월말 매매기준율 적 용&cr; 주3) 신용보장매도자 (Protection Seller)는 신용사건 발생 시 손 실 가능성이 있음&cr; 다. 신용파생상품 상세명세 ( 2020년 03월 31일 기준 ) (단위 : 백만원) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액&cr;(원화) 기초자산(준거자산) CDS 한국투자증권 Deutsche Bank AG 2017-06-28 2022-06-20 30,000 국민은행의 신용 - - CDS 한국투자증권 Deutsche Bank AG 2017-09-20 2027-12-20 10,000 중국국가의 신용 - - CDS 한국투자증권 Deutsche Bank AG 2017-10-20 2027-12-20 10,000 중국국가의 신용 - - CDS 한국투자증권 Societe Generale 2018-02-13 2022-12-20 12,226 국민은행의 신용 - - CDS 한국투자증권 Bank of America N.A 2018-06-27 2023-12-20 164,513 중국국가의 신용 - - CDS 신한금융투자 한국투자증권 2018-06-27 2023-12-20 90,000 중국국가의 신용 - - CDS 하나금융투자 한국투자증권 2018-07-13 2023-12-20 30,000 국민은행의 신용 POSCO SK텔레콤 CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] 2018-07-13 2023-12-20 28,731 국민은행의 신용 - - CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] 2018-07-13 2023-12-20 12,226 POSCO - - CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] 2018-07-13 2023-12-20 28,884 SK텔레콤 - - CDS 한국투자증권 Societe Generale 2018-07-13 2023-12-20 15,894 POSCO - - CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] 2018-07-16 2023-12-20 36,678 중국국가의 신용 - - CDS 한국투자증권 NOMURA FINANCIAL INVEST KOREA CO LTD 2018-07-16 2023-12-20 48,904 중국국가의 신용 - - CDS 한국투자증권 Bank of America N.A 2018-07-16 2023-12-20 46,825 중국국가의 신용 - - CDS 교보증권 한국투자증권 2018-07-16 2023-12-20 130,818 중국국가의 신용 - - CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] 2018-07-17 2023-12-20 61,130 중국국가의 신용 - - CDS 한국투자증권 ING Bank NV 2018-07-19 2023-12-20 24,452 중국국가의 신용 - - CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] 2018-10-15 2023-12-20 7,336 SK텔레콤 - - CDS 한국투자증권 ING Bank NV 2018-10-29 2023-12-20 24,452 중국국가의 신용 - - CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] 2018-11-01 2023-12-20 4,279 국민은행의 신용 - - CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] 2018-11-01 2023-12-20 4,279 국민은행의 신용 - - CDS 하나금융투자 한국투자증권 2019-01-14 2024-06-20 50,000 국민은행의 신용 POSCO SK텔레콤 CDS 한국투자증권 한국씨티은행 2019-01-15 2024-06-20 36,678 POSCO - - CDS 한국투자증권 한국씨티은행 2019-01-15 2024-06-20 36,678 SK텔레콤 - - CDS 한국투자증권 한국씨티은행 2019-01-18 2024-06-20 30,565 POSCO - - CDS 한국투자증권 한국씨티은행 2019-01-18 2024-06-20 24,452 SK텔레콤 - - CDS 한국투자증권 하나금융투자 2019-04-10 2026-06-20 15,038 중국국가의 신용 프랑스국가의 신용 - CDS 하나금융투자 한국투자증권 2019-04-10 2026-06-20 14,000 중국국가의 신용 프랑스국가의 신용 - CDS 위드문아이 주식회사 한국투자증권 2019-05-16 2024-12-20 50,000 중국국가의 신용 KEB Hana Bank KT Corp CDS 한국투자증권 한국씨티은행 2019-05-21 2024-12-20 30,565 KT Corp - - CDS 한국투자증권 한국씨티은행 2019-05-21 2024-12-20 30,565 KEB Hana Bank - - CDS 한국투자증권 한국씨티은행 2019-06-05 2024-12-20 86,316 중국국가의 신용 한국전력공사 우리은행 CDS 굿아이언제사차주식회사 한국투자증권 2019-06-05 2024-12-20 50,000 중국국가의 신용 한국전력공사 우리은행 CDS 한국투자증권 ING Bank NV 2019-07-10 2024-12-20 18,339 국민은행의 신용 - - CDS 한국투자증권 ING Bank NV 2019-07-10 2024-12-20 24,452 KEB Hana Bank - - CDS 한국투자증권 ING Bank NV 2019-07-10 2024-12-20 24,452 KT Corp - - CDS 디비에스은행 한국투자증권 2019-07-09 2022-06-20 51,838 Bank of China - - CDS JP Morgan Chanse Bank NA 한국투자증권 2020-03-18 2024-12-20 36,678 대한민국(Republic of Korea) - - CLN 자본재공제조합 한국투자증권 2019-07-05 2026-07-06 3,000 대한민국(Republic of Korea) - - CLN 아산사회복지재단 한국투자증권 2019-07-26 2026-07-27 20,000 대한민국(Republic of Korea) - - 기타 교보증권 한국투자증권 2019-05-21 2026-05-25 10,000 SK텔레콤 - - 기타 교보증권 한국투자증권 2019-11-15 2027-11-19 30,000 한국산업은행 - - TRS 한국투자증권 ING Bank NV 2019-06-04 2020-06-01 75,972 International Finance Corp - - 합성CDO 한국투자증권 키스에스에프제사차 2017-04-25 2022-06-20 50,000 Bank of China - - 합성CDO 한국투자증권 도원제육차 2017-06-29 2022-06-29 20,000 LG전자 - - 합성CDO 한국투자증권 블루스프링제일차 2017-10-27 2022-10-27 40,000 LG전자 - - 합성CDO 한국투자증권 제이엠유동화제일차 2020-01-02 2020-04-02 19,300 Berkshire Hathaway Inc. 메리츠금융지주 - 5. 영업설비&cr; [한국투자금융지주] ( 2020년 03월 31일 기준 ) (단위 : 개) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울 1(본점) - - 1 계 1 - - 1 주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨&cr; [주요 종속회사]&cr; &cr;1) 한국투자증권&cr; &cr; 가. 지점 등 설치 현황 ( 2020년 03월 31일 기준 ) (단위 : 개) 지 역 지 점 영 업 소 기 타 합 계 서울 36 0 0 36 부산 8 0 0 8 대구 2 0 0 2 인천 3 0 0 3 광주 2 1 0 3 대전 2 0 0 2 울산 1 0 0 1 경기 10 1 0 11 강원 2 0 0 2 충북 1 0 0 1 충남 1 0 0 1 경북 1 1 0 2 경남 2 0 0 2 전북 4 0 0 4 전남 3 2 0 5 제주 1 0 0 1 해외현지법인 0 0 8 8 해외사무소 0 0 2 2 합 계 79 5 10 94 &cr;나. 지점의 신설 등 중요시설의 확충계획 &cr; 향후 지점의 신설 및 재배 치 계획은 시장 상황과 회사의 전략에 따라 능동적이고 탄력적으로 실행할 계획입니다. &cr; 다. 영업설비 등 현황 ( 2020년 03월 31일 기준 ) (단위 : 백만원) 구 분 토지&cr;(장부가액) 건물&cr;(장부가액) 합 계 비 고 본사 179,846 60,015 239,861 - 지점 및 합숙시설 19,702 3,536 23,238 - 합 계 199,548 63,551 263,099 - &cr;라. 자동화기기 설치 현황 (단위 : 대) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 금융자동화기기&cr; (ATM기) 14 15 16 2) 한국투자저축은행 &cr; 가. 지점 등 설치 현황 (2020년 03월 31일 기준) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울특별시 5 - - 5 경기 7 - - 7 전남 - - - - 광주광역시 1 - - 1 제주도 - 1 - 1 계 13 1 - 14 주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨 나. 영업설비 등 현황 (2020년 03월 31일 기준 , 단위 :백만원 ) 구 분 토지(장부가) 건물(장부가) 합 계 비 고 업무용사옥 961 1,436 2,397 감가상각누계액 제외 합 계 961 1,436 2,397 - &cr; 다. 자동화기기 설치 상황&cr; CD, ATM, 통장정리기 등 자동화기기 설치 상황 없습니다. 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 향후 경기도에 지점 확충계획을 가지고 있으며 금감원 등 감독기관의 인,허가사항에의해서 변경될 수 있음.&cr; 3 ) 한국투자캐피탈&cr; &cr; 가. 지점 등 설치 현황 (2020년 03월 31일 기준) 지 역 본 점 지 점 출장소/론센터 합 계 서울특별시 1 - - 1 계 1 - - 1 &cr; 나. 영업설비 등 현황&cr; 당사가 보유하고 있는 영업용 토지 또는 건물은 없으며, 본점은 임차하여 영업하고 있습니다. &cr; 4 ) 한국투자부동산신탁&cr; &cr; 가. 지점 등 설치 현황 (2020년 03월 31일 기준) 지 역 본 점 지 점 출장소 합 계 서울특별시 1 - - 1 계 1 - - 1 &cr; 나. 영업설비 등 현황&cr; 당사 보유 영업설비는 없으며, 본점은 임차하여 영업하고 있습니다. 6. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 &cr;[한국투자금융지주]&cr;&cr; 가. 자본적정성 관련 지표&cr;&cr; ① 필요자본대비 자기자본비율 (단위 :백만원,%, %p) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 증감 자기자본(A) 4,024,621 4,292,411 -267,790 필요자본(B) 3,820,615 3,625,420 195,195 필요자본대비자기자본비율(A/B) 105.34 118.40 -13.06 주) 필요자본대비 자기자본비율(금융지주회사감독규정 제 25조 및 시행세칙 별표)&cr; ={∑(금융기관별 자기자본 - 자회사 등에 대한 출자액)}/∑금융기관별 필요자본&cr; &cr;[참고] BIS기준 자기자본 비율 (단위 :백만원,%, %p) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 BIS자기자본(A) - - 4,583,040 위험가중자산(B) - - 39,267,433 BIS자기자본비율(A/B) - - 11.67 주1) Basel I 기준, K-IFRS연결기준&cr; 주2) 당사는 FY19 11월 한국카카오은행 지분 매각으로 비은행금융지주회사로 전환되어 FY2019부터 필요자본대비 자기자본비율을 적용 받게 되었으며, 당사는 FY17 4월 ~ FY19 11월까지 은행지주회사로 BIS 자기자본비율을 자본적정성 관련 지표로 적용받았음.&cr; ② 자회사 등의 자본적정성 현황 (2019년 12월 31일 기준) 구분 회사명 지표명 기준비율 FY2020 1분기 FY2019 자회사 한국투자증권 순자본비율 100% 901.28% 1,260.08% 한국투자저축은행 BIS자기자본비율 8% 15.74% 15.27% 한국투자캐피탈 조정자기자본비율 7% 14.07% 12.70% 한국투자부동산신탁 영업용순자본비율 150% 3,325.35% 3,747.95% 손자회사 한국투자신탁운용 최소영업자본액대비자기자본비율 100% 356.49% 451.89% 한국투자밸류자산운용 최소영업자본액대비자기자본비율 100% 630.53% 629.21% 주) 2018년부터 자산총액 1조원 이상 저축은행은 BIS 자기자본비율 기준비율을 8%로 적용받음&cr; (그 외 저축은행의 기준비율은 7%로 현행과 동일함)&cr; 나. 재무건전성 관련 지표&cr;&cr; ① 부채비율 (단위: 백만원, %) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 부채(A) 2,609,043 1,945,795 1,889,723 자기자본(B) 4,892,208 4,837,560 4,594,179 부채비율(A/B) 53.33 40.22 41.13 주) K-IFRS 별도기준 &cr; ② 원화유동성 비율 (단위: 억원,%) 구분 회사명 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 원화 유동성자산 원화 유동성부채 원화 유동성비율 원화 유동성자산 원화 유동성부채 원화 유동성비율 원화 유동성자산 원화 유동성부채 원화 유동성비율 지주회사 한국금융지주 8,758 7,485 117.00 180 30 604.50 180 23 767.19 자회사 한국투자증권 314,110 266,025 118.08 215,180 182,350 118.00 173,741 163,142 106.50 한국투자저축은행 9,116 5,864 155.45 7,597 6,360 119.45 7,258 6,505 111.57 한국투자캐피탈 3,863 2,276 169.74 4,501 3,983 113.01 3,036 1,774 171.14 한국투자부동산신탁 243 6 4,050.00 139 8 1,641.09 - - - 주1) 한국금융지주 : 1개월 이하&cr;주2) 한국투자증권, 한국투자저축은행, 한국투자캐피탈, 한국투자부동산신탁 : 3개월 이하 주3) 한국투 자 부동산신탁은 2019년 설립되어 2018년 기재를 생략함.&cr; &cr; ③ 외화 유동성 비율 (단위: 억원, %) 구분 회사명 FY2020 1분기 FY2019 외화 유동성자산 외화 유동성부채 외화 유동성비율 외화 유동성자산 외화 유동성부채 외화 유동성비율 지주회사 한국금융지주 해당사항 없음 주) 외화유동성비율(금융지주회사감독규정 제25조 및 시행세칙 별표)&cr; = (잔존만기 3개월이내 유동성 자산)/(잔존만기 3개월이내 유동성 부채)×100 &cr; 다. 자산건전성 관련 지표&cr;&cr; ① 자산건전성 현황 (단위: 억원,%,%p) 구분 FY2020 1분기 FY2019 증감 총여신 158,610 156,523 2,087 고정이하여신 1,073 996 77 고정이하여신비율 0.68 0.64 0.04 순고정이하여신 420 377 43 순고정이하여신비율 0.27 0.24 0.02 무수익여신 1,073 996 77 무수익여신비율 0.68 0.64 0.04 대손충당금적립비율(A/B) 150.46 157.64 -7.19 총대손충당금잔액(A) 1,615 1,570 45 고정이하여신(B) 1,073 996 77 주1) 총여신은 무수익여신산정대상 여신합계를 기준으로 작성&cr;주2) K-IFRS연결기준&cr; &cr; ② 자회사 등의 자산건전성 현황 (단위: %) 회사명 FY2020 1분기 FY2019 고정이하 여신비율 순고정이하 여신비율 무수익 여신비율 대손충당금 적립비율 고정이하 여신비율 순고정이하 여신비율 무수익 여신비율 대손충당금 적립비율 한국투자증권 0.27 0.01 0.26 169.52 0.26 0.00 0.26 179.31 한국투자저축은행 2.42 1.34 2.42 120.38 2.22 1.23 2.22 129.08 한국투자캐피탈 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 29,657.86 한국투자부동산신탁 - - - - - - - - 한국투자파트너스 - - - - - - - - 한국투자프라이빗에쿼티 - - - - - - - - 주1) K-IFRS연결기준&cr;주2) 대손충당금 적립비율 = 대손충당금잔액 / 고정이하여신잔액 x 100&cr; &cr;[주요 종속회사]&cr;&cr; 1) 한국투자증권 가. 순자본비율 (단위 : 백만원,%) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 영업용순자본 4,297,132 4,633,284 3,257,405 총위험액 3,087,383 2,941,940 1,890,646 필요유지자기자본 134,225 134,225 134,400 순자본비율 901.28 1,260.08 1,016.93 주1) 순자본비율 = (영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본 ×100 &cr; 주2) K-IFRS 연결기준&cr; 나. 자산부채비율 (단위 : 백만원,%) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 실질자산(A) 61,040,127 51,164,647 44,131,975 실질부채(B) 56,351,212 46,089,370 40,000,835 자산부채비율(A/B) 108.32 111.01 110.33 주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)&cr;주2) K-IFRS 별도 기준&cr; &cr; 다. 자 산유동화에 관한 사항&cr; - 해당사항 없음&cr;&cr; 라. 위험관리에 관한 사항 &cr; 1) 위험관리 조직 및 정책&cr; 가) 리스크의 개념 및 리스크관리의 목적 리스크란 미래의 불확실성 때문에 회사에 불리한 결과가 발생할 가능성을 의미하는 것으로 리스크관리를 통해 당면하거나 예상되는 각종 리스크를 체계적으로 통제 ·관리하여 회사의 재무건전성을 유지함과 동시에 통제 가능한 리스크 범위 내에서 수익을 극대화하여 회사의 지속적인 성장에 기여함을 목적으로 하고 있습니다. &cr;나) 리스크관리조직 및 역할 리스크관리조직은 이사회, 리스크관리위원회 , 리스크관리실무위원회, 리스크관리담당임 원, 각부문별 리스크 관리지침에서 정한 실무협의회, 리스크관리부, 심사부 등으로 구성되어 있으며, 사안의 경중에 따라 상위 리스크관리조직까지 단계적인 승인을 얻도록 되어 있어 유기적인 조직 및 운영체계를 구축하고 있습니다. &cr;① 이사회 이사회는 리스크관리조직의 최상위 기구 로 리스크관리위원회 규정 제·개정, 1,000억 초과 의 타법인 출자나 투자유가증권 취득·처분 승인, 신사업 승인 등 리스크관리에 중요한 사항을 심의·의결합니다. &cr; ② 리스크관리위원회 리스크관리위원회는 대표이사와 이사회에서 선임한 이사로 총 위원의 과반수가 사외이사로 구성되어 있 으며 , 이사회에서 위임한 사항에 대하여 심의·의결기능을 수행하고 있습니다. 주요 의결사항으로 리스크관리 규정 제 ·개정, 회사 전체한도 규모 설정, 위기상황분석지침의 제정 및 개정 등이 있습니다. 또한, 1,000억 초과 의 타법인 출자나 투자목적 자산 취득 및 처분, 1,000억 초과 의 기업신용공여 등을 결의 하며, 이사회의 주요 의결사항인 1,000억 초과 의 타법인 출자나 투자목적 자산 취득 및 처분, 1,000억 초과 의 기업신용공여 등을 이사회 의결 전 사전 심의 합니다. &cr;&cr; ③ 리스크관리실무위원회 리스크관리실무위원회 는 리스크 관리위원회의 하위 위원회로서 리스크관리위원회에서 위임한 사항에 대하여 심의,의결기능을 수행하고 있습니다. 주요 심의,의결사항으로 적정 재무건전성비율의 설정 및 적정비율 미달시 대응방안, 리스크관리위원회에서 위임한 범위내에서 회사의 리스크한도 및 포지션한도 조정, 부문별 리스크한도 및 포지션한도 배정, 리스크관리규정의 제,개정 및 폐지에 대한 심의, 위기처리방안의 수립/점검 및 개선, 신규거래(신상품 등)에 대한 심의, 리스크관리위원회 전결금액 미만의 타법인 출자, 투자목적 자산 취득 및 손실 시 처분, 리스크관리위원회 전결금액 미만의 기업신용공여, 채무부담(간접채무보증, 채무인수 등), 신용파생상품 보장매도, 매입약정, 총액인수, 잔액인수, 5개월 이내 매각이 전제된 LOC(Letter of commitment) 제출/잔존만기 또는 보유기간 5개월 이 내의 단기대출 (자기자본 대비 비율 일정수준 초과 시 ②리스크관리위원회 의결로 상향) 등 이 있 습니다.&cr;&cr; ④ 부문별 실무협의회 장외파생상품과 관련하여 장외파생상품실무협의회에서 제반 리스크 측정 모델 및 평가모형의 설정/변경과 관련된 심의를 진행하고 있고, 기존 구조외의 신상품일 경우 상위 리스크관리기구에서 추가 심의를 받도록 하고 있으며, IPO나 유상증자 등 총액인수의 경우 인수위원회를 통과한 후 상위 리스크관리기구의 심의를 받도록 하고 있습니다. &cr; ⑤ 리스크관리부&cr; 리스크관리부에서는 위험관리 업무 총괄, 자산운용 전반 및 재무건전성 관리 등을 수행하며, 현업과 분리되어 업무의 독립성을 확보하고 있으며, 상위 리스크관리 조직을 보좌하는 역할을 수행하고 있습니다. &cr; 다) 리스크관리 체계 및 한도관리 리스크관리 기능이 유용하기 위해서는 Front-Middle-Back의 형태로 조직을 구성하여 상호 견제 기능을 수행하여야 하며, 이를 위해서 당사의 리스크관리부서(Middle)는 자산운용부서(Front) 및 결제부서(Back)와 독립되어 존재하고 있습니다.&cr; 회사는 2015년부터 규제자본비율 준수 기준을 기존 영업용순자본비율에서 순자본비율 관리 체 계 로 전환하여 순자본비율이 100% 를 하회하지 않도록 관리하고 있습니다. 회사는 순자본비율 관리를 위하여 부담하여야 할 총위험액 한도를 설정하고, 총위험액 한도 내에서 각 부서별, 상품별, 운 용목적별 한도를 배분하여 관리하고 있습니다. 리스크관리부는 현업부서의 Internal system(Wink)뿐 아니라 별도의 RMS (Risk Management System)을 통하여 조직별, 상품별, 전략별 위험 포지션을 측정하고 모니터링 하고 있습니다. 리스크관리부는 운용현황에 대하여 현업부서와 독립적으로 리스크관리(실무)위원 및 경영진에 정기적으로 보고하고 있으며 시장상황에 따른 이슈발생시 수시로 현황에 대하여 보고하고 있습니다. 라) 리스크를 고려한 성과평가 당사는 적절한 리스크관리를 통하여 자산을 효율적으로 운용할 수 있도록 규정 및 업무프로세스를 정립하고 표준화하여 리스크체계를 구축 관리 하고 있으며, 성과평가시 수익만 고려하지 않고 수익을 얻기 위해 사용한 위험에 대하여 비용을 부과하는 방식으로 RAPM (Risk Adjusted Performance Measurement)을 운영하고 있습니다. 당사 RAPM적 용 방식은 먼저 상품별로 리스크를 계량화하고 위험에 따른 적정한 Hurdle를 마련한 후, 사용한 위험량을 비용으로 환산하여 수익에서 차감하는 방식입니다. 이러한 방식을 적용함 으로써 현업부 서에서는 단순히 수익만을 고려하는 것이 아니라, 위험비용을 상쇄하고도 수익이 발생하여야 투자의 실익이 있기 때문에 보다 신중한 투자결정을 하고 있으며, 회사 전체적으로도 자원의 효율적 배분 및 최적수준의 Risk Exposure를 유지 관리할 수 있도록 하고 있습니다.&cr;&cr;2) 신용위험관리 가) 개 념 신용리스크란 거래상대방의 경영상태 악화, 신용도 하락 또는 채무 불이행 등으로 회사가 손실을 입게 되거나 기대이익을 상실할 가능성을 말하는 것으로 회사가 보유하고 있는 유가증권 발행기업의 부도, 채무보증, 신용공여, 장외파생상품 거래 등이 있으며, 최근 M&A 인수금융 및 프로젝트파이낸싱 관련 대출의 증가로 거래상대방 리스크관리의 중요성이 증대되고 있습니다.&cr; &cr;나) 관리방법&cr;① 관리조직 당사는 현업, 리스크관리부, Compliance부, 리스크관리 (실무) 위원회 등의 신용위험 관리조직을 구성하여 신용위험에 대한 관리를 하고 있습니다. 회사보유 유가증권의 경우 현업은 사내규정에서 정해진 적격거래상대방과 거래를 하고 리스크관리부에서는 보유 유가증권에 대한 모니터링을 하고 있으며, 기준에 따라 리스크관리(실무)위원회 등을 통해 개별 심사를 하고 있습니다. 또한 기업신용공여와 관련된 심사는 심사부에서 검토하고 있으며, 장외파생상품 거래시에는 사전에 건별로 리스크관리부와 협의하도록 하여 거래상대방 위험을 체계적으로 관리하고 있습니다.&cr;&cr; ② 관리체계 당사는 「신용리스크관리시행세칙」을 통하여 개별업체별 한도, BBB급 한도, 그룹별 한도 등을 설정하여 등급에 따른 신용공여한도를 관리하고 있으며, 심사부에서 내부등급에 따른 취급가능종목 운영하여 거래상대방에 대한 관리를 강화하고 있습니다. 당사는 신규 거래시는 물론 거래 이후 정기적인 신용파악을 통하여 신용등급하락 및 특이사항을 모니터링하고 있으며, 인적, 물적보강 등 추가 담보설정가능여부 등을 판단하여 조치함으로써 신용위험노출을 최 소화하고 있습니다. 미국 금리인상, 부동산경기변동 등으로 금융시장의 변동성이 커지는 상황에서 위험도 높은 해외금융기관 및 건설사의 신용노출금액을 제한하여 신용리스크관리에 만전을 기하고 있으며, 장외파생상품 거래에 있어서도 상품의 구조 변경 등을 통하여 지속적으로 신용위험을 관리하고 있습니다. &cr; &cr; 3) 시장위험관리 가) 개 념 시장리스크란 주가·이자율·환율 등 시장상황의 변화에 따라 증권회사가 보유하고 있는 시장성 있는 자산 또는 포트폴리오의 가치가 변동함으로써 발생할 수 있는 손실 가능성을 말합니다. &cr;나) 관리방법 회사의 총 리스크한도 및 상품별·운용부서별 한도를 설정하고, 운용한도의 준수여부 및 운용내역의 파악을 위하여 매일 현황보고서를 작성·관리하며, 상품운용의 적정성 및 한도의 준수여부를 점검하기 위하여 리스크관리부에서 모니터링 하고 있습니다. 상품별 위험관리 프로세스는 아래와 같습니다.&cr; ① 주식 및 파생상 품운용과 관련된 위험관리 - 적정한 상품운용 및 손실한도의 준수여부를 점검 - 파생상품Greek한도 관리, 장외파생상품 헷지 현황 점검 &cr;② 채권위험관리 - 적정한 상품운용 및 민감도 한도 등의 준수여부를 점검 - 신용등급별 보유금액 및 보유기한을 정하여 등급별 집중도를 방지 &cr;③ 수익증권위험관리&cr; - 미매각 수익증권 잔고관리 - 실물, 특자펀드 등 수익증권 상품유형 다양화에 따른 위험관리 강화 - 투자한 수익증권에 대한 운용성과 관리 &cr;④ 외화자산의 관리 - 외화표시 자산은 가능한 헷지 등의 방법을 통하여 위험 관리 - 운용규모·보유포지션의 규모 등을 수시로 분석하여 위험에 대비 4) 유동성위험관리 가) 개 념 유동성리스크란 자산과 부채의 만기 불일치 또는 예상치 못한 자금소요로 유동자금이 부족하게 되어 보유자산의 저가처분으로 손실이 발생하거나, 채무를 적기에 상환할 수 없게 되는 위험을 말합니다. &cr;나) 관리대상 회사의 모든 부내 및 부외 자산과 부채를 관리대상 으로 하며, 특히 과도한 환매가 발생할 수 있는 RP, 판매수익증권 및 미매각수익증권 등 회사의 자금경색을 유발할 수 있는 자금조달 및 운용 부문을 중점 관리대상으로 하고 있습니다. &cr;다) 관리방법 ① 리스크관리부에서 매일 자금의 조달 및 운용현황, 유동성Gap 등을 점검하고, 경영진에게 보고합니다. &cr;② RP 판매 현황 등을 매일 점검하여 자산운용의 적정성 및 보유자산의 건전성 여부를 파악하고 있으며, 자 금운용시 적정 거래상대방여부 등을 파악하여, 자금회수불능 등의 문제발생 요인을 차단하고 있습니다. &cr;③ 회사전체의 유동성 확보차원에서 시중 은행의 Credit Line 확대 등 자금 조달원 을 다양화 하고 있습니다. &cr;④ 위기상황 발생을 대비하여 즉시 유동화 가능한 상품을 사전에 파악하며, 각각의 위기 상황에 따른 비상대책을 마련하고 있습니다. &cr;⑤ 부서별 Cash한도를 부여하여 사용가능 재원을 할당함으로써 체계적인 유동성리스크관리를 시행하고 있습니다.&cr; 2) 한국투자저축은행&cr;&cr; 가. BIS기준 자기자본 비율 (단위 : 백만원,% ) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 자기자본(A) 477,606 459,143 395,637 위험가중자산(B) 3,035,208 3,005,869 2,463,213 자기자본비율(A/B) 15.74 15.27 16.06 주) BIS(Bank for International Settlements ; 국제결제은행)기준 자기자본비율&cr; = 자기자본/위험가중자산 ×100&cr; 나. 고정이하여신 등 현황 [고정이하여신 증감 현황] (단위 : 백만원, %) FY2020 1분기 FY2019 FY2018 고정이하&cr;여신잔액 비율 고정이하&cr;여신잔액 비율 고정이하&cr;여신잔액 비율 75,348 2.41 69,068 2.21 84,724 3.20 * K-GAAP 기준&cr; [대손충당금] (단위 : 백만원 ) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 대손충당금 국내분 일 반 89,645 78,124 72,318 특 별 - - - 소 계 89,645 78,124 72,318 국외분 일 반 - - - 특 별 - - - 소 계 - - - 합 계 89,645 78,124 72,318 기중대손상각액 133 1,589 3,276 [거액고정이하여신 증가업체 현황] (단위 : 백만원 ) 업체명 FY2020 1분기&cr;고정이하여신 잔액 FY2019&cr;고정이하여신 잔액 증감 부실화사유 *㈜ 1,400 - 1,400 법적절차 ㈜ 2,335 - 2,335 기업회생 ㈜* 2,000 - 2,000 법적절차 ㈜ 1,206 - 1,206 법적절차 &cr; 다. 자산유동화에 관한 사항&cr;(1) 자산양도계약 또는 자산신탁계약 : 해당사항 없음&cr;(2) 자산관리계약 : 해당사항 없음&cr;&cr; 라. 최 근 3년간 신용등급 평가일 평가대상&cr;유가증권 등 평가대상 유가증권의&cr;신용등급 평가회사&cr;(신용평가등급범위) 평가구분 2018.11.29 Issuer Rating A- (안정적) 한국신용평가 본평가 2019.04.30 Issuer Rating A0 (안정적) 한국기업평가 본평가 2019.05.20 Issuer Rating A- (안정적) 한국신용평가 정기평가 2020.04.29 Issuer Rating A0 (안정적) 한국기업평가 본평가 마. 기타 중요한 사항&cr;<부동산프로젝트(PF) 대출 >&cr;□ 정 의&cr;부동산프로젝트대출은 특정 부동산 프로젝트의 사업성을 평가하여 그 사업에서 발생할 미래 현금흐름을 차입원리금의 주된 상환재원으로 하는 여신 상품입니다. PF 관련 리스크관리 규준이 강화됨에 따라 보다 엄격한 사업타당성 검토, 리스크 검토를 통해 상품을 운영하고 있습니다. 참고로 저축은행이 다루는 PF 대출은 시행사가 관련 지자체의 인허가 및 사업승인을 얻은 후 제1금융권으로 저축은행의 대출을 대환하는 브릿지론과 부동산 시공에 필요한 자금까지 지원하는 본PF로 구분합니다.&cr;&cr;□ 대출 및 연체율 현황&cr; - PF대출 건전성 분류 현황 (단위 : 백만원) 구 분 2020.03월말 2019.12월말 2018.12월말 2017.12월말 정 상 352,428 359,942 294,644 368,791 요주의 42,831 39,680 52,265 21,463 고정 - 865 14,711 12,784 회수의문 - 153 478 - 추정손실 - - 314 289 계 395,259 400,640 362,412 403,327 * 작성기준 : 금번 보고서 기준일, 직전연도말, 직전 2개 사업연도말 현황 &cr; &cr; - PF대출 건전성 및 연체 현황 (단위 : 백만원, %) 구 분 2020.03월말 2019.12월말 2018.12월말 2017.12월말 총 대출금 3,129,513 3,126,014 2,645,921 2,369,945 PF대출 잔액(A) 395,259 400,640 362,412 403,327 고정이하(B) - 1,018 15,503 13,073 고정이하&cr;비율(B/A) - 0.25 4.28 3.24 연체율 1개월이하 - - - - 1개월초과 - - 3.15 3.24 계 - - 3.15 3.24 * 연체율은 PF대출금액에 대한 연체금액의 비율임 &cr; &cr;< 대출 건전성 분류 기준 > 구 분 분류기준 가계여신&cr;대손설정률 기업여신&cr;대손설정률 부동산기획대출 대손설정률 주1) 회수가능&cr;채권 정상 금융거래내용, 신용상태 및 경영내용이 양호한 거래처와 &cr;1개월 미만의 연체여신을 보유하고 있으나 채무상환능력이충분한 거래처에 대한 총여신 1.0% 0.9% 0.5% (신용평가등급 BBB- 또는 A3- 이상의 기업이 대출원리금 지급보증한 정상분류인 경우) 2% (기타) 3% (최초 취급 후 1년 이상 경과한 정상분류인 경우) 요주의 이자 등의 연체기일이 1개월 이상 3개월 미만의 여신이나 회수가 확실하다고 판단되는 여신 10.0% 7.0% 7% (프로젝트가 아파트인 경우) 10% (프로젝트가 아파트 이외의 부동산인 경우) 회수불확실&cr;채권 고정 금융거래내용, 신용상태 및 경영내용이 불량하여 구체적인 회수조치나 관리방법을 강구할 필요가 있는 거래처에 대한 총여신 중 회수예상가액에 해당하는 여신 20.0% 20.0% 30.0% 회수의문 고정으로 분류된 거래처에 대한 총여신액 중 손실 발생이 예상되나 현재 그 손실액을 확정할 수 없는 회수예상가액 초과여신 55.0% 50.0% 75.0% 회수불가능&cr;채권 추정손실 고정으로 분류된 거래처에 대한 총여신액 중 회수불능이 확실하여 손비처리가 불가피한 회수예상가액 초과여신 100.0% 100.0% 100.0% 주1) 부동산기획대출에 대해서 2014년 12월 24일 상호저축은행감독규정의 개정으로 동 규정 별표 7-1인 사업성 평가에 따른 자산건전성 분류기준을 준용하여 개별 사업장의 사업성 및 사업진행 &cr; 상황 등을 종합적으로 고려하여 3단계(양호, 보통, 악화우려)로 평가하고 이를 건전성분류에 적용하고 있습니다.&cr;주2) 고위험 대출(연간 적용금리 20% 이상 대출)에 대해서는 추가충당금 50% 적립 3) 한국투자캐피탈&cr;&cr; 가. 자본적정성 관련지표 &cr; (1) 조정자기자본 비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 조정자기자본(A) 470,754 439,052 312,659 조정총자산(B) 3,346,971 3,457,851 2,559,445 조정자기자본비율(A/B) 14.07 12.70 12.22 주) 조정자기자본비율 = 조정자기자본/조정총자산 ×100&cr; &cr; (2) 유동성 비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 유동성자산(A) 386,314 450,111 303,597 유동성부채(B) 227,594 398,296 177,397 유동성비율(A/B) 169.74 113.01 171.14 주1) 유동성비율 = 유동성자산/유동성부채 ×100&cr;주2) 유동성자산 : 90일이내 만기도래 자산, 유동성부채 : 90일이내 만기도래 부채 &cr;&cr; 나. 재무건전성 관련지표 &cr;(1) 대손충당금 최소의무적립액 대비 대손충당금 적립비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 대손충당금 잔액(A) 33,561 33,467 22,219 대손충당금&cr;최소의무적립액(B) 28,602 30,282 21,207 대손충당금최소의무적립액 대비대손충당금 잔액(A/B) 117.33 110.52 104.77 주) 대손충당금 적립잔액은 대손준비금 포함한 금액임&cr; (2) 무수익여신 등 현황 (단위 : 백만원, %) 구 분 제7 기&cr;(2020.03.31) 제6 기&cr;(2019.12.31) 제5 기&cr;(2018.12.31) 금 액 비 율 금 액 비 율 금 액 비 율 무수익 여신잔액 - - 67 0.002 - - 주) 무수익여신잔액 및 비율은 여신전문금융업감독규정의 자산건전성 분류기준에 따른 고정이하채권잔액 및 비율임&cr; (3) 여신건전성 및 연체율 현황 (단위 : 백만원, %) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 손실위험도&cr;가중부실&cr;채권비율 가중부실채권 등 - 51 - 손실위험도가중부실채권비율 - 0.00 - 고정이하&cr;채권비율 고정 - - - 회수의문 - 67 - 추정손실 - - - 고정이하채권계 - 67 - 고정이하채권비율 - 0.00 - 연체채권비율 연체채권액 1,267 67 - 연체채권비율 0.04 0.00 - 대주주에 대한&cr;신용공여비율 대주주 신용공여액 - - - 대주주에 대한 신용공여비율 - - - 주) 금감원 업무보고서 기준임 4) 한국투자부동산신탁&cr; &cr; 가 . 영업용순자본비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 영업용순자본(A) 37,130 39,267 - 총위험(B) 1,117 1,048 - 영업용순자본비율(A/B) 3,325.35 3,747.95 - 주) 한국투자부동산신탁은 2019년 중 설립되어 2018년 기재를 생략함&cr;&cr; 나. 부채비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 부채총계 2,975 3,164 - 자본총계 41,796 44,180 - 부채비율 7.12 7.16 - 주) 한국투자부동산신탁은 2019년 중 설립되어 2018년 기재를 생략함 III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 1) 연결 요약재무정보 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 2020년 3월말 2019년 12월말 2018년 12월말 현금및예치금 12,636,758 5,568,884 8,618,691 당기손익-공정가치측정금융자산 35,136,388 33,813,834 28,016,438 파생금융상품자산 1,579,030 846,322 413,514 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,956,534 2,613,395 4,013,598 상각후원가측정금융자산 11,759,067 11,995,888 19,549,448 관계기업투자 2,308,344 2,291,582 1,055,577 투자부동산 155,571 155,999 158,370 유형자산 383,028 386,674 334,495 무형자산 101,719 101,719 168,211 이연법인세자산 8,872 225 372 당기법인세자산 3,467 3,438 2,623 기타자산 5,125,419 2,988,351 1,672,338 [자 산 총 계] 71,154,196 60,766,311 64,003,674 예수부채 11,117,943 6,590,043 17,062,991 당기손익-공정가치측정금융부채 3,191,779 3,985,471 2,898,949 파생금융상품부채 2,877,190 953,976 1,221,273 당기손익-공정가치측정지정금융부채 13,144,145 13,953,487 12,333,458 차입부채 28,405,254 25,260,111 22,434,102 확정급여부채 18,093 12,261 8,635 충당부채 19,389 19,683 59,608 이연법인세부채 - 53,504 19,020 당기법인세부채 63,508 88,774 72,974 기타부채 7,606,261 4,816,026 2,994,735 [부 채 총 계] 66,443,562 55,733,336 59,105,746 자본금 307,921 307,921 307,921 자본잉여금 614,756 614,756 614,756 이익잉여금 3,736,053 4,019,141 3,279,846 자본조정 -50,142 -50,142 -50,142 기타포괄손익누계액 74,899 112,016 164,251 비지배주주지분 27,147 29,284 581,295 [자 본 총 계] 4,710,634 5,032,976 4,897,928 구 분 2020.01.01~&cr;2020.03.31 2019.01.01~&cr;2019.12.31 2018.01.01~&cr;2018.12.31 영업수익 8,038,453 10,771,324 8,452,062 영업이익 -167,906 941,784 642,670 연결순이익 -114,501 847,169 515,947 총포괄손익 -152,707 799,825 532,429 지배기업주주지분순이익 -113,389 845,173 529,556 지배기업주주지분총포괄손익 -150,506 792,938 545,635 보통주당이익 -1,943원 14,467원 9,062원 연결에 포함된 회사수 107 103 73 ** FY2019~20 재무정보는 기업회계기준서 제1116호를 적용하여 작성되었으며, 비교표시된 FY2018 재무정보는 이와 관련하여 소급재작성 되지 아니하였습니다. &cr; 연결에 포함된 회사수 : 한국투자금융지주를 제외한 연결대상 종속회사수로 기재 2) 별도 요약재무정보 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 2020년 3월말 2019년 12월말 2018년 12월말 현금및예치금 17 21 16 당기손익-공정가치측정금융자산 704,139 205,177 281,990 파생금융상품자산 - - - 종속기업및관계기업투자 6,226,364 6,226,364 5,914,414 상각후원가측정대출채권 231,130 227,890 185,362 유형자산 623 218 63 무형자산 4,783 4,759 1,261 상각후원가측정기타금융자산 269,613 29,304 24,442 기타비금융자산 64,582 89,621 76,353 [자 산 총 계] 7,501,251 6,783,355 6,483,902 당기손익-공정가치측정금융부채 2,776 - - 차입부채 2,357,009 1,837,874 1,802,252 확정급여부채 2,243 2,135 3,106 충당부채 3,859 4,446 5,440 당기법인세부채 62,149 87,561 72,034 기타부채 181,007 13,780 6,890 [부 채 총 계] 2,609,043 1,945,795 1,889,723 자본금 307,921 307,921 307,921 자본잉여금 844,840 844,840 844,840 이익잉여금 3,790,359 3,735,661 3,492,297 자본조정 -50,144 -50,144 -50,144 기타포괄손익누계액 -768 -718 -735 [자 본 총 계] 4,892,208 4,837,560 4,594,179 종속ㆍ관계ㆍ종속기업&cr;투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 구 분 2020.01.01~&cr;2020.03.31 2019.01.01~&cr;2019.12.31 2018.01.01~&cr;2018.12.31 영업수익 250,029 451,215 486,840 영업이익 224,396 381,078 337,057 당기순이익 224,396 348,827 337,108 총포괄손익 224,347 348,843 337,038 보통주당이익 3,841원 5,967원 5,767원 ** FY2019~20 재무정보는 기업회계기준서 제1116호를 적용하여 작성되었으며, 비교표시된 FY2018 재무정보는 이와 관련하여 소급재작성 되지 아니하였습니다. ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면,&cr; 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11013#재무제표_. 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 요 약 분 기 연 결 재 무 상 태 표 제 19(당)기 1분기 2020년 03월 31일 현재 제 18(전)기 2019년 12월 31일 현재 한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 주 석 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 자 산 I. 현금및예치금 4, 30, 31 12,636,757,504,174 5,568,884,403,422 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 5, 30, 31 35,136,387,879,131 33,813,833,932,844 III. 파생금융상품자산 17, 30, 31 1,579,029,765,007 846,322,045,773 IV. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 6, 30, 31 1,956,534,460,649 2,613,394,543,920 V . 상각후원가측정금융자산 8, 30, 31 11,759,066,731,641 11,995,888,256,077 VI . 관계기업투자 7 2,308,343,615,783 2,291,582,133,258 VII. 유형자산 9 383,027,627,136 386,674,236,373 VIII. 무형자산 10 101,719,480,614 101,719,035,800 IX. 투자부동산 11 155,571,430,721 155,998,661,397 X. 당기법인세자산 3,466,954,446 3,438,447,046 XI. 이연법인세자산 8,871,634,063 224,704,735 XII. 상각후원가측정기타금융자산 12, 29, 30, 31 5,036,670,197,817 2,959,491,171,559 XIII. 기타비금융자산 13 88,749,101,396 28,859,822,974 자 산 총 계 71,154,196,382,578 60,766,311,395,178 부 채 I. 예수부채 14, 30, 31 11,117,943,296,833 6,590,042,820,512 II. 당기손익-공정가치측정금융부채 15, 30, 31 3,191,779,495,621 3,985,471,016,882 III. 파생금융상품부채 17, 30, 31 2,877,190,459,111 953,976,082,517 IV. 당기손익-공정가치측정지정금융부채 16, 30, 31 13,144,144,741,937 13,953,486,912,664 V. 차입부채 18, 30, 31 28,405,253,794,205 25,260,110,944,315 VI. 확정급여부채 19 18,093,100,758 12,261,323,028 VII. 충당부채 20 19,388,699,656 19,682,570,684 VIII. 당기법인세부채 63,507,936,322 88,773,993,035 IX. 이연법인세부채 - 53,503,757,512 X. 기타금융부채 21, 30, 31 7,438,412,287,757 4,678,150,794,175 XI. 기타비금융부채 22 167,848,431,444 137,875,457,316 부 채 총 계 66,443,562,243,644 55,733,335,672,640 자 본 I. 지배기업주주지분 4,683,486,668,459 5,003,691,633,406 1. 자본금 307,921,215,000 307,921,215,000 2. 자본잉여금 614,756,059,356 614,756,059,356 3. 자본조정 (50,142,077,042) (50,142,077,042) 4. 기타포괄손익누계액 23 74,898,800,289 112,015,872,466 5. 이익잉여금 3,736,052,670,856 4,019,140,563,626 II. 비지배지분 27,147,470,475 29,284,089,132 자 본 총 계 4,710,634,138,934 5,032,975,722,538 부 채 및 자 본 총 계 71,154,196,382,578 60,766,311,395,178 요 약 분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 제 19(당)기 1분기 2020년 1월 1일부터 2020년 3월 31일까지 제 18(전)기 1분기 2019년 1월 1일부터 2019년 3월 31일까지 한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 주 석 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 I. 영업수익 8,038,453,021,024 3,290,899,313,063 1. 수수료수익 29 296,047,612,388 211,568,029,196 2. 이자수익 377,400,458,880 339,021,033,483 (1) 상각후원가측정 및 기타포괄손익-&cr; 공정가치측정금융자산 관련 이자수익 219,794,496,248 198,858,323,575 (2) 당기손익-공정가치측정금융자산&cr; 관련 이자수익 157,605,962,632 140,162,709,908 3. 배당금수익 29 31,059,363,180 35,451,323,785 4. 금융자산(부채)평가및처분이익 24 6,729,484,726,052 2,551,340,549,017 5. 외환거래이익 584,968,344,850 139,479,776,981 6. 기타영업수익 19,492,515,674 14,038,600,601 II. 영업비용 (8,206,359,125,805) (2,988,731,408,751) 1. 수수료비용 (71,593,968,184) (39,077,968,537) 2. 이자비용 (141,322,732,818) (143,330,769,454) 3. 금융자산(부채)평가및처분손실 24 (7,205,499,481,878) (2,413,210,274,769) 4. 신용손실충당금 전입액 (10,857,130,153) (16,490,290,700) 5. 외환거래손실 (618,540,953,149) (165,056,756,705) 6. 판매비와관리비 25 (157,131,002,702) (202,487,299,884) 7. 기타영업비용 (1,413,856,921) (9,078,048,702) III. 영업손익 (167,906,104,781) 302,167,904,312 IV. 영업외수익 47,617,718,647 56,611,895,110 V. 영업외비용 (28,892,532,517) (4,431,797,948) VI. 법인세비용차감전계속영업순손익 (149,180,918,651) 354,348,001,474 VII. 계속영업법인세수익(비용) 34,680,316,972 (99,577,926,430) VIII. 계속영업분기순손익 (114,500,601,679) 254,770,075,044 IX. 중단영업이익 - 6,565,816,935 X. 분기순손익 (114,500,601,679) 261,335,891,979 XI. 기타포괄손익 (38,206,493,242) (16,274,237,321) 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류&cr; 될 수 있는 포괄손익 50,523,814,417 23,978,236,213 (1) 기타포괄손익-공정가치로 측정하는&cr; 채무상품 - 공정가치 변동 1,735,380,899 4,831,037,495 (2) 지분법자본변동 7,351,158,239 2,690,110,751 (3) 외환차이 41,437,275,279 16,457,087,967 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류&cr; 될 수 없는 포괄손익 (88,730,307,659) (40,252,473,534) (1) 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 &cr; 지분상품 - 공정가치 변동 (86,844,881,560) (35,827,785,086) (2) 확정급여부채 재측정요소 (2,256,013,217) (166,228,849) (3) 당기손익-공정가치측정지정금융부채&cr; 신용위험 변동 370,587,118 (4,258,459,599) XII. 분기총포괄손익 (152,707,094,921) 245,061,654,658 1. 분기순손익의 귀속 (114,500,601,679) 261,335,891,979 (1) 지배기업주주지분순손익 (113,389,295,575) 258,181,311,273 (2) 비지배지분순손익 (1,111,306,104) 3,154,580,706 2. 분기총포괄손익의 귀속 (152,707,094,921) 245,061,654,658 (1) 지배기업주주지분총포괄손익 (150,506,367,752) 240,177,300,279 (2) 비지배지분총포괄손익 (2,200,727,169) 4,884,354,379 XIII. 주당손익 1. 계속영업과 중단영업의&cr; 기본 및 희석주당손익 (1) 보통주 26 (1,943) 4,420 (2) 1종 종류주식 26 (1,928) 4,435 2. 계속영업의 기본 및 희석주당손익 (1) 보통주 26 (1,943) 4,364 (2) 1종 종류주식 26 (1,928) 4,379 요 약 분 기 연 결 자 본 변 동 표 제 19(당)기 1분기 2020년 1월 01일부터 2020년 03월 31일까지 제 18(전)기 1분 기 2019년 1월 01일부터 2019년 03월 31일까지 한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업 (단위: 원) 과 목 지배기업주주지분 비지배지분 총 계 자 본 금 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익&cr;누계액 이익잉여금 I. 20191.1(전기초) 307,921,215,000 614,756,059,356 (50,142,077,042) 164,251,084,666 3,279,846,105,680 581,295,295,506 4,897,927,683,166 총포괄손익 : 1. 분기순이익 - - - - 258,181,311,273 3,154,580,706 261,335,891,979 2. 기타포괄손익 - - - (18,004,010,994) - 1,729,773,673 (16,274,237,321) 소 계 - - - (18,004,010,994) 258,181,311,273 4,884,354,379 245,061,654,658 소유주와의 거래 등 : 1. 배당금의 지급 - - - - (105,462,156,862) - (105,462,156,862) 2. 기타 - - 64,910,301 - - - 64,910,301 소 계 - - 64,910,301 - (105,462,156,862) - (105,397,246,561) II. 2019.3.31(전분기말) 307,921,215,000 614,756,059,356 (50,077,166,741) 146,247,073,672 3,432,565,260,091 586,179,649,885 5,037,592,091,263 III . 2020.1.1(당기초) 307,921,215,000 614,756,059,356 (50,142,077,042) 112,015,872,466 4,019,140,563,626 29,284,089,132 5,032,975,722,538 총포괄손익 : 1. 분기순손실 - - - - (113,389,295,575) (1,111,306,104) (114,500,601,679) 2. 기타포괄손익 - - - (37,117,072,177) - (1,089,421,065) (38,206,493,242) 소 계 - - - (37,117,072,177) (113,389,295,575) (2,200,727,169) (152,707,094,921) 소유주와의 거래 등 : 1. 배당금의 지급 - - - - (169,698,597,195) - (169,698,597,195) 2. 연결범위변동 - - - - - 64,108,512 64,108,512 소 계 - - - - (169,698,597,195) 64,108,512 (169,634,488,683) IV. 2020.3.31(당분기말) 307,921,215,000 614,756,059,356 (50,142,077,042) 74,898,800,289 3,736,052,670,856 27,147,470,475 4,710,634,138,934 요 약 분 기 연 결 현 금 흐 름 표 제 19(당)기 1분기 2020년 1월 0 1일부터 2020년 0 3월 31일까지 제 18(전)기 1분 기 2019년 1월 0 1일부터 2019년 0 3월 31일까지 한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업 (단위: 원) 과 목 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 I. 영업활동으로 인한 현금흐름 (1,456,245,560,779) 31,477,423,250 1. 분기순손익 (114,500,601,679) 261,335,891,979 2. 손익조정사항 (543,150,710,810) 26,307,886,095 3. 영업활동으로 인한 자산부채의 증감 (1,003,619,911,226) (424,423,747,251) 4. 이자수취 367,200,395,313 350,319,187,094 5. 이자지급 (155,594,457,717) (165,922,123,780) 6. 배당금수취 16,054,431,962 8,110,253,009 7. 법인세납부액 (22,634,706,622) (24,249,923,896) II. 투자활동으로 인한 현금흐름 510,257,171,888 (336,284,532,305) 1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득 (387,477,849,695) (2,243,973,617,558) 2. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분 914,783,406,802 2,114,634,978,868 3. 상각후원가측정금융자산의 취득 - (119,986,990,779) 4. 상각후원가측정금융자산의 처분 - 10,000,000,000 5. 관계회사투자의 취득 (59,977,216,517) (98,673,766,052) 6. 관계회사투자의 처분 71,245,296,685 8,119,312,625 7. 유형자산의 취득 (2,941,997,604) (3,986,609,320) 8. 유형자산의 처분 87,360,000 137,100,000 9. 무형자산의 취득 (2,694,765,460) (2,133,551,484) 10. 무형자산의 처분 1,688,000,000 437,219,098 11. 대여금의 증감 (27,049,281) 27,216,441 12. 보증금의 증감 651,869,651 (31,159,144) 13. 기타자산의 증감 (6,066,700) (854,665,000) 14. 지배력획득으로 인한 순현금유출 (119,516,044,375) - 15. 지배력상실로 인한 순현금유입 94,442,228,382 - III. 재무활동으로 인한 현금흐름 2,425,697,840,801 681,469,834,910 1. 차입부채의 증가 2,361,424,915,165 633,220,945,049 2. 비지배주주지분(부채)의 증가 71,638,907,004 58,862,876,395 3. 리스부채의 감소 (7,365,981,368) (10,613,986,534) IV. 현금및현금성자산의 환율변동효과 4,343,539,759 3,587,930,251 V. 현금및현금성자산 증가 (= I + II + III + IV) 1,484,052,991,669 380,250,656,106 VI. 기초 현금및현금성자산 853,209,550,855 746,636,511,423 VII. 분기말 현금및현금성자산(주석4) 2,337,262,542,524 1,126,887,167,529 3. 연결재무제표 주석 제 19(당)기 1분기 2020년 03월 31일 현재 제 18(전)기 1분기 2019년 03월 31일 현재 한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업 1. 연결대상회사의 개요&cr;지배기업인 한국투자금융지주 주식회사와 연결대상 종속기업(이하, "연결실체")의 개요는 다음과 같습니다.&cr;&cr; (1) 지배기업의 개요&cr; 한국투자금융지주 주식회사(이하 "지배기업")는 동원그룹내의 금융업을 영위하는 회사의 지배 및 통합적 경영관리 등을 목적으로 금융지주회사법에 따라 2002년 12월 30일에 설립예비인가를 받은 뒤 동원산업㈜로부터 기업분할(인적분할)을 통하여 2003년 1월 11일에 동원파이낸스㈜로 설립되었습니다. 설립 이후 유상증자 및 무상증자를 거쳐 2003년 5월 31일에 금융지주회사 설립인가를 받아 동원금융지주 주식회사로 상호변경하였으며, 2003년 7월 21일에 한국거래소가 개설한 유가증권시장에상장되었습니다. 지배기업은 2005년 3월 31일에 한국투자증권㈜를 인수하여 2005년 5월 20일에 한국투자금융 지주 주식회사로 상호를 변경하였습니다. (2) 당분기말과 전기말 현재 연결대상 종속기업의 내역은 다음과 같습니다. 투 자 기 업 피 투 자 기 업 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 주식수 또는&cr;출자좌수(주/좌) 지분율&cr;(%) 주식수 또는&cr;출자좌수(주/좌) 지분율&cr;(%) 한국투자금융지주㈜ 한국투자증권㈜ 35,163,340 100.00 35,163,340 100.00 한국투자파트너스㈜ 366,000,000 100.00 366,000,000 100.00 ㈜한국투자저축은행 13,052,575 100.00 13,052,575 100.00 한국투자캐피탈㈜ 9,200,000 100.00 9,200,000 100.00 한국투자프라이빗에쿼티㈜ 357,000 100.00 357,000 100.00 한국투자부동산신탁㈜ 5,990,000 59.90 5,990,000 59.90 KIARA CAPITAL II PTE. LTD. 100,000 100.00 100,000 100.00 KIARA ADVISORS PTE. LTD. 100,000 100.00 100,000 100.00 한국투자증권㈜ 한국투자신탁운용㈜ 13,200,000 100.00 13,200,000 100.00 한국투자밸류자산운용㈜ 2,484,000 100.00 2,484,000 100.00 Korea Investment & Securities Asia, Ltd. 325,000,000 100.00 325,000,000 100.00 Korea Investment & Securities Europe, Ltd. 5,000,000 100.00 5,000,000 100.00 Korea Investment & Securities America, Inc. 200 100.00 200 100.00 Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd. 10,000,000 100.00 10,000,000 100.00 KIS Vietnam Securities Corporation 188,990,716 99.63 188,990,716 99.63 PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia 150,000 75.00 150,000 75.00 KIM Investment Funds 888,639 78.42 888,639 68.73 KIARA Asia Pacific Hedge Fund 142,303 98.35 142,164 97.97 한국투자벨기에코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁(파생형) 29,400,000 98.99 29,400,000 98.99 한국투자 필라델피아 전문투자형 사모부동산투자신탁 2호 42,905,461,746 69.69 42,905,461,746 69.69 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제31호 36,300,000,000 78.40 36,300,000,000 78.40 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁 76호 24,667,570,000 92.50 24,667,570,000 92.50 KIAMCO 영국 태양광 사모특별자산투자신탁 제2호 46,092,211,762 99.79 46,092,211,762 99.79 KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-2호 26,427,408,236 99.62 26,427,408,236 99.62 KIAMCO 독일 풍력 전문투자형 사모특별자산 48,013,001,250 76.54 48,013,001,250 76.54 하나대체투자미국LA부동산투자신탁1호F 43,128,492 67.73 43,128,492 67.73 유진프라이디움전문투자형사모1호 34,700,000,000 94.55 34,700,000,000 94.55 한국투자 SEA-CHINA Fund 168,750 90.00 47,250 90.00 현대Aviation 전문투자형사모투자신탁 19호 55,828,355,277 99.81 56,894,819,155 99.81 한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호 30,000,000,000 69.20 30,000,000,000 64.85 한국밸류다이아몬드전문투자형 사모투자신탁1호 10,125,088,900 40.77 10,125,088,900 24.11 한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호 24,679,077,439 96.87 18,706,702,773 96.87 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티 전문투자형사모투자신탁제10호 50,355,331,044 89.01 47,286,655,565 88.89 린드먼파트너스글로벌전문투자형사모특별자산투자신탁제11호 42,163,745,013 66.04 42,163,745,013 70.34 한국밸류 사파이어 전문투자형 사모투자신탁 1호 (1) 5,084,902,866 32.65 5,084,902,866 32.33 신한AIM크레딧전문투자형사모투자신탁제2호 49,448,474,183 98.87 25,235,604,735 98.87 현대 인프라 전문투자형 사모 투자신탁 8호 22,939,960,284 99.14 22,998,983,568 99.14 에이아이 파트너스미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁1호 35,208,890,790 75.27 35,208,890,790 75.27 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티전문투자형사모투자신탁제12호 - - 31,791,297,539 88.89 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티전문투자형사모투자신탁제11호 - - 47,021,829,971 88.89 멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형 사모투자신탁 제3호 6,300,000,000 87.66 6,300,000,000 87.66 이지스글로벌전문부동산투자신탁281-1호 29,439,235 99.33 29,439,235 99.33 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티사모투자신탁제14호 47,876,119,670 93.07 47,876,119,670 93.07 한국투자TDF 알아서 2050펀드 5,000,000,000 66.33 5,000,000,000 98.04 삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호 99,938,848,052 79.65 59,000,000,000 100.00 화인스노우맨 전문투자형 사모투자신탁 제1호 51,700,000,000 99.61 51,700,000,000 99.61 멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호 24,999,269,000 88.54 24,999,269,000 88.54 한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁 5,000,000,000 81.71 5,000,000,000 82.99 도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁 39,869,306,412 39.92 39,869,306,412 39.92 NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호 50,000,000,000 70.47 50,000,000,000 70.47 Reksa Dana KISI Equity fund 16,777,960 99.94 16,777,960 99.95 Reksa Dana KISI Fixed income fund 16,777,960 94.92 16,777,960 98.29 Reksa Dana KISI Money market fund 16,777,960 84.51 16,777,960 99.57 HDCCLO웨어하우스전문투자형사모특별자산투자신탁1호 35,462,497,926 73.68 - - 경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십) 180,000,000 50.00 180,000,000 50.00 KIP KIS Global Fund 6,150 30.00 6,150 30.00 키스플라이트 외 48개의 자산유동화구조화기업 (2) - - - - 한국투자신탁운용㈜ KIM Investments Funds 442 0.03 442 0.03 한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호 797,075,909 3.13 604,182,314 3.13 도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁 20,000,000,000 20.03 20,000,000,000 20.03 한국투자TDF 알아서 2050펀드 100,000,000 1.33 100,000,000 0.83 한국투자벨기에코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁(파생형) 200,000 0.67 200,000 0.67 KIM Vietnam Fund Management 2,375,000 95.00 - - 한국투자밸류&cr;자산운용㈜ 한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호 5,000,000,000 11.40 5,000,000,000 10.60 한국밸류 다이아몬드전문투자형 사모투자신탁 1호 5,000,000,000 20.23 5,000,000,000 11.91 한국밸류 사파이어 전문투자형 사모투자신탁 1호(1) 2,000,000,000 13.12 2,000,000,000 12.40 한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁 200,000,000 3.27 200,000,000 3.32 PT Korea Investment&Sekuritas Indonesia PT KISI Asset management 24,750 99.00 24,750 99.00 한국투자파트너스㈜ 한투봉황(장가항)창업투자기업 52,200,000 60.00 52,200,000 60.00 한봉(장가항)지분투자파트너십기업 78,650,000 58.26 78,650,000 58.26 경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십) 20,000,000 5.56 20,000,000 5.56 KIP KIS Global Fund 14,350 70.00 14,350 70.00 한국투자 SEA-CHINA Fund 18,750 10.00 5,250 10.00 ㈜한국투자저축은행 도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁 10,000,000,000 10.01 10,000,000,000 10.01 한국투자캐피탈㈜ 도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁 30,000,000,000 30.04 30,000,000,000 30.04 (1) 지분율이 50% 미만이나 지배기업 또는 종속기업이 업무집행사원으로서 관련활동을 지시할 수 있는 힘이 있고, 변동이익에 유의적으로 노출되어 있으며, 이익에 영향을 줄 수 있도록 힘을 사용할 능력이 있으므로 연결범위에 포함하였습니다.&cr;(2) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결실체가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. (3) 당분기말 현재 주요 연결대상 종속기업의 개요는 다음과 같습니다. 회사명() 설립일&cr;(취득일) 소재지 주요사업 결산월 한국투자증권㈜ 1974.08.08 대한민국 서울 금융투자업 12월 한국투자파트너스㈜ 1986.11.25 대한민국 서울 창업투자업 12월 ㈜한국투자저축은행 1982.12.14 대한민국 성남시 저축은행업 12월 한국투자캐피탈㈜ 2014.11.03 대한민국 서울 여신전문업 12월 한국투자프라이빗에쿼티㈜ 2010.10.29 대한민국 서울 집합투자업 12월 한국투자부동산신탁㈜ 2019.05.31 대한민국 서울 경영컨설팅업 12월 KIARA CAPITAL II PTE. LTD. 2013.10.02 싱가포르 집합투자기구 12월 KIARA ADVISORS PTE. LTD. 2008.02.15 싱가포르 집합투자업 12월 한국투자신탁운용㈜ 2000.06.26 대한민국 서울 집합투자업 12월 한국투자밸류자산운용㈜ 2006.02.13 대한민국 서울 집합투자업 12월 Korea Investment & Securities Asia, Ltd. 1997.12.02 홍콩 금융투자업 12월 Korea Investment & Securities Europe, Ltd. 1995.04.24 영국 런던 금융투자업 12월 Korea Investment & Securities America, Inc. 2000.04.18 미국 뉴욕 금융투자업 12월 Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd. 2008.02.22 싱가포르 금융투자업 12월 KIS Vietnam Securities Corporation 2010.12.31 베트남 호치민 금융투자업 12월 PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia 2018.06.26 인도네시아 금융투자업 12월 PT KISI Asset management 2019.04.18 인도네시아 집합투자업 12월 KIM Investments Funds 2013.11.21 룩셈부르크 집합투자기구 12월 KIARA Asia Pacific Hedge Fund 2014.07.16 케이만 제도 집합투자기구 12월 한국투자벨기에코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁(파생형) 2018.03.21 대한민국 서울 집합투자기구 12월 한국투자 필라델피아 전문투자형 사모부동산투자신탁 2호 2018.05.03 대한민국 서울 집합투자기구 12월 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제31호 2018.06.27 대한민국 서울 집합투자기구 12월 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁 76호 2018.06.01 대한민국 서울 집합투자기구 12월 KIAMCO 영국 태양광 사모특별자산투자신탁 제2호 2018.09.17 대한민국 서울 집합투자기구 12월 KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-2호 2018.11.15 대한민국 서울 집합투자기구 12월 KIAMCO 독일 풍력 전문투자형 사모특별자산 2018.12.20 대한민국 서울 집합투자기구 12월 하나대체투자미국LA부동산투자신탁1호F 2018.12.31 대한민국 서울 집합투자기구 12월 유진프라이디움전문투자형사모1호 2018.12.31 대한민국 서울 집합투자기구 12월 한국투자 SEA-CHINA Fund 2018.10.25 대한민국 서울 투자조합 12월 현대Aviation 전문투자형사모투자신탁 19호 2019.01.28 대한민국 서울 집합투자기구 12월 한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호 2019.02.25 대한민국 서울 집합투자기구 12월 한국밸류다이아몬드전문투자형 사모투자신탁1호 2019.03.20 대한민국 서울 집합투자기구 12월 한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호 2019.03.21 대한민국 서울 집합투자기구 12월 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티&cr;전문투자형사모투자신탁제10호 2019.03.21 대한민국 서울 집합투자기구 12월 린드먼파트너스글로벌전문투자형사모특별자산투자신탁제11호 2019.03.28 대한민국 서울 집합투자기구 12월 한국밸류 사파이어 전문투자형 사모투자신탁 1호 2019.05.20 대한민국 서울 집합투자기구 12월 신한AIM크레딧전문투자형사모투자신탁제2호 2019.04.29 대한민국 서울 집합투자기구 12월 현대 인프라 전문투자형 사모 투자신탁 8호 2019.05.02 대한민국 서울 집합투자기구 12월 에이아이 파트너스미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁1호 2019.05.09 대한민국 서울 집합투자기구 12월 멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형 사모투자신탁 제3호 2019.06.20 대한민국 서울 집합투자기구 12월 이지스글로벌전문부동산투자신탁281-1호 2019.07.15 대한민국 서울 집합투자기구 12월 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티사모투자신탁제14호 2019.08.30 대한민국 서울 집합투자기구 12월 한국투자TDF 알아서 2050펀드 2019.09.05 대한민국 서울 집합투자기구 12월 삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호 2019.09.11 대한민국 서울 집합투자기구 12월 화인스노우맨 전문투자형 사모투자신탁 제1호 2019.10.10 대한민국 서울 집합투자기구 12월 멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호 2019.10.14 대한민국 서울 집합투자기구 12월 한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁 2019.12.02 대한민국 서울 집합투자기구 12월 도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁 2019.11.25 대한민국 서울 집합투자기구 12월 NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호 2019.12.18 대한민국 서울 집합투자기구 12월 Reksa Dana KISI Equity fund 2019.12.11 인도네시아 집합투자기구 12월 Reksa Dana KISI Fixed income fund 2019.12.11 인도네시아 집합투자기구 12월 Reksa Dana KISI Money market fund 2019.12.11 인도네시아 집합투자기구 12월 KIM Vietnam Fund Management 2020.02.19 베트남 집합투자업 12월 HDCCLO웨어하우스전문투자형사모특별자산투자신탁1호 2020.02.20 대한민국 서울 집합투자기구 12월 한투봉황(장가항)창업투자기업 2010.11.23 중국 상해 창업투자조합 12월 한봉(장가항)지분투자파트너십기업 2016.08.29 중국 장가항 창업투자조합 12월 경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십) 2016.12.22 중국 경성 창업투자조합 12월 KIP KIS Global Fund 2018.08.29 대한민국 서울 벤처투자조합 12월 () 자산유동화 구조화기업 등 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속기업을 제외하였습니다. (4) 요약재무정보 &cr;① 당분기말과 전기말 현재 종속기업의 요약재무상태표는 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 회사명() 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 자산 부채 자본 자산 부채 자본 한국투자증권㈜ 61,225,091 56,351,212 4,873,879 51,346,222 46,089,370 5,256,852 한국투자파트너스㈜ 511,130 200,369 310,761 527,007 205,544 321,463 ㈜한국투자저축은행 3,512,163 3,065,002 447,161 3,413,542 2,992,833 420,709 한국투자캐피탈㈜ 3,387,227 2,926,725 460,502 3,485,365 3,053,930 431,435 한국투자프라이빗에쿼티㈜ 52,973 1,913 51,060 50,612 954 49,658 한국투자부동산신탁㈜ 44,770 2,975 41,795 47,344 3,164 44,180 KIARA CAPITAL II PTE. LTD. 6,177 129,795 (123,618) 5,839 122,897 (117,058) KIARA ADVISORS PTE. LTD. 14,355 874 13,481 14,785 2,385 12,400 한국투자신탁운용㈜ 217,776 103,692 114,084 175,494 32,109 143,385 한국투자밸류자산운용㈜ 517,182 2,501 514,681 518,170 3,354 514,816 Korea Investment & Securities Asia, Ltd. 620,455 229,853 390,602 542,476 155,436 387,040 Korea Investment & Securities Europe, Ltd. 2,767 506 2,261 2,360 72 2,288 Korea Investment & Securities America, Inc. 6,150 291 5,859 5,711 141 5,570 Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd. 9,040 311 8,729 8,349 173 8,176 KIS Vietnam Securities Corporation 184,531 74,521 110,010 189,391 84,483 104,908 PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia 45,647 5,249 40,398 47,997 2,770 45,227 PT KISI Asset management 3,200 81 3,119 3,812 53 3,759 KIM Investments Funds 111,009 527 110,482 160,835 828 160,007 KIARA Asia Pacific Hedge Fund 369,790 133,821 235,969 391,022 164,848 226,174 한국투자벨기에코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁(파생형) 30,486 25 30,461 29,998 7 29,991 한국투자 필라델피아 전문투자형 사모 부동산 투자신탁 2호 60,080 76 60,004 61,513 1,405 60,108 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제31호 149,888 107,937 41,951 149,626 107,950 41,676 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁76호 30,238 22 30,216 28,728 6 28,722 KIAMCO 영국 태양광 사모특별자산투자신탁 제2호 43,571 6 43,565 46,811 1,269 45,542 KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁제22-2호 29,183 2,096 27,087 28,363 882 27,481 KIAMCO 독일 풍력 전문투자형 사모특별자산 63,874 8 63,866 64,762 119 64,643 하나대체투자미국LA부동산투자회사1호F 65,808 69 65,739 64,315 23 64,292 유진프라이디움전문투자형사모1호 36,700 12 36,688 36,700 3 36,697 한국투자 SEA-CHINA Fund 315,004 129,133 185,871 209,931 77,797 132,134 현대 Aviation 전문투자형사모투자신탁19호 57,329 1,624 55,705 54,994 8 54,986 한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호 31,437 30 31,407 41,290 101 41,189 한국밸류다이아몬드전문투자형 사모투자신탁1호 22,212 745 21,467 27,396 149 27,247 한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호 18,429 2 18,427 19,197 638 18,559 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티전문투자형사모투자신탁&cr;제10호 55,385 281 55,104 52,318 206 52,112 린드먼파트너스글로벌전문투자형사모특별자산투자신탁제11호 50,920 65 50,855 54,999 31 54,968 한국밸류 사파이어 전문투자형 사모투자신탁 1호 15,084 680 14,404 16,616 323 16,293 신한AIM크레딧전문투자형사모투자신탁제2호 52,811 114 52,697 26,466 84 26,382 현대 인프라 전문투자형 사모 투자신탁 8호 24,620 1,483 23,137 23,566 226 23,340 에이아이 파트너스미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁1호 49,898 4,091 45,807 48,491 1,555 46,936 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티전문투자형사모투자신탁&cr;제12호 - - - 35,088 120 34,968 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티전문투자형사모투자신탁&cr;제11호 - - - 52,175 182 51,993 멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형 사모투자신탁 제3호 89,181 316 88,865 82,826 199 82,627 이지스글로벌전문부동산투자신탁281-1호 30,902 397 30,505 29,597 5 29,592 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티사모투자신탁제14호 52,349 1,611 50,738 50,878 66 50,812 한국투자TDF 알아서 2050펀드 7,801 1,008 6,793 5,367 - 5,367 삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호 122,848 4,065 118,783 125,976 740 125,236 화인스노우맨 전문투자형 사모투자신탁 제1호 52,923 20 52,903 52,371 18 52,353 멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호 28,695 11 28,684 28,735 238 28,497 한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁 5,272 8 5,264 6,070 - 6,070 도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁 103,854 1,527 102,327 99,561 34 99,527 NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호 72,861 51 72,810 71,052 3 71,049 Reksa Dana KISI Equity fund 13,007 391 12,616 20,069 464 19,605 Reksa Dana KISI Fixed income fund 18,545 214 18,331 20,061 10 20,051 Reksa Dana KISI Money market fund 21,174 6 21,168 19,659 4 19,655 KIM Vietnam Fund Management 1,283 1 1,282 - - - HDC CLO 웨어하우스전문투자형사모1호 47,871 17 47,854 - - - 한투봉황(장가항)창업투자기업 10,927 - 10,927 10,684 205 10,479 한봉(장가항)지분투자파트너십기업 22,406 - 22,406 21,571 - 21,571 경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십) 70,476 - 70,476 69,006 - 69,006 KIP KIS Global Fund 20,660 - 20,660 20,609 - 20,609 () 자산유동화 구조화기업 등 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속기업을 제외하였습니다. ② 당분기와 전분기 종속기업의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 회사명() 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 영업수익 순손익 총포괄손익 영업수익 순손익 총포괄손익 한국투자증권㈜ 7,712,348 (56,086) (142,948) 3,130,836 236,032 197,977 한국투자파트너스㈜ 5,741 (11,286) (10,701) 7,161 15,793 16,042 ㈜한국투자저축은행 74,685 26,453 26,453 66,564 10,450 10,414 한국투자캐피탈㈜ 56,006 29,066 29,066 42,243 16,162 16,162 한국투자프라이빗에쿼티㈜ 1,388 484 1,401 1,280 1,421 1,558 한국카카오은행㈜ - - - 134,824 6,566 9,147 한국투자부동산신탁㈜ 689 (2,384) (2,384) - - - KIARA CAPITAL II PTE. LTD. 30 (8) (6,560) 37 7 (1,985) KIARA ADVISORS PTE. LTD. 1,137 373 1,081 1,003 287 454 한국투자신탁운용㈜ 29,762 5,763 5,680 27,078 8,616 8,616 한국투자밸류자산운용㈜ 3,827 (135) (135) 4,422 1,862 1,862 Korea Investment & Securities Asia, Ltd. 47,408 (17,671) 3,562 1,128 (1,341) 2,328 Korea Investment & Securities Europe, Ltd. 103 (152) (27) 297 (27) 11 Korea Investment & Securities America, Inc. 631 (22) 289 627 (388) (292) Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd. 434 92 552 432 (1,464) 69 KIS Vietnam Securities Corporation 7,130 1,524 5,102 3,923 1,548 3,137 PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia 1,411 (350) (350) 940 (537) 1,197 PT KISI Asset management 174 (255) (255) - - - KIM Investments Funds 1,713 (36,918) (30,952) 2,009 9,981 12,890 KIARA Asia Pacific Hedge Fund 68,758 (2,142) 10,601 65,479 19,803 23,521 한국투자벨기에코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁(파생형) 723 470 470 97 41 41 한국투자 필라델피아 전문투자형 사모부동산투자신탁2호 3,195 (104) (104) 1 (255) (255) 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제31호 1,775 274 274 1,735 652 652 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁76호 1,510 1,494 1,494 350 328 328 KIAMCO 영국 태양광 사모특별자산투자신탁 제2호 2,752 (1,977) (1,977) 1,060 415 415 한화 유럽PPP인프라 전문투자형사모특별자산투자신탁 1-2호 - - - 282 (334) (334) KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁 제22-2호 551 (312) (312) 1,064 229 229 KIAMCO 독일 풍력 전문투자형 사모특별자산 3,241 (777) (777) 478 (389) (389) 하나대체투자미국LA부동산투자회사1호F 1,493 1,447 1,447 224 155 155 유진프라이디움전문투자형사모1호 - (9) (9) 3 (9) (9) 이든파트너스유케이엠에스에이사모투자합자회사 - - - - (8) (8) 한국투자 SEA-CHINA Fund 749 (1,906) 3,737 33 (509) 679 신한BNPP의정부경전철 전문투자형사모특별자산투자신탁 - - - 570 418 418 현대 Aviation 전문사모19호 4,873 (95) (95) 1,311 406 406 한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호 350 (9,163) (9,163) 135 109 109 하나대체투자VOYA전문투자형사모특별자산투자신탁1호(CLO) - - - 163 (27) (27) 한국밸류다이아몬드전문투자형 사모투자신탁1호 21,556 20 20 281 51 51 한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호 2,408 (4,596) (4,596) 43 23 23 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티전문투자형사모투자신탁제10호 6,455 (694) (694) 168 (110) (110) 타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁11호 - - - 3 (11) (11) 린드먼파트너스글로벌전문투자형사모특별자산투자신탁제11호 - (223) (223) 390 43 43 멀티에셋 웨어하우스 시니어론 오퍼튜니티 전문투자형 사모투자신탁 제9호(USD) - - - - (18) 665 페트라7의 알파 사모투자 합자회사 - - - 10 (1,002) (1,002) 한국밸류 사파이어 전문투자형 사모투자신탁 1호 2,582 (2,080) (2,080) - - - 신한AIM크레딧전문투자형사모투자신탁제2호 1,241 730 730 - - - 현대 인프라 전문투자형 사모 투자신탁 8호 1,271 (143) (143) - - - 에이아이 파트너스미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁1호 6,666 (1,128) (1,128) - - - 멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형 사모투자신탁 제3호 1,708 1,575 4,635 - - - 이지스글로벌전문부동산투자신탁281-1호 1,659 912 912 - - - 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티사모투자신탁제14호 2,623 (74) (74) - - - 한국투자TDF 알아서 2050펀드 266 (954) (954) - - - 삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호 7,652 (6,452) (6,452) - - - 화인스노우맨 전문투자형 사모투자신탁 제1호 575 550 550 - - - 멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호 2,473 187 187 - - - 한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁 9 (900) (900) - - - 도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁 5,651 2,799 2,799 - - - NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호 1,809 1,760 1,760 - - - Reksa Dana KISI Equity fund 184 (5,653) (6,992) - - - Reksa Dana KISI Fixed income fund 430 (666) (2,441) - - - Reksa Dana KISI Money market fund 415 322 (2,069) - - - KIM Vietnam Fund Management - - - - - - HDC CLO 웨어하우스전문투자형사모1호 3,453 (274) (274) - - - 한국투자파트너스벤처조합제11호 - - - 921 - 921 한투봉황(장가항)창업투자기업 - 211 448 11,593 208 11,385 한봉(장가항)지분투자파트너십기업 56 (35) 835 22,007 - 22,007 경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십) 77 (868) 1,470 59,684 - 59,684 KIP KIS Global Fund 499 51 51 16,751 250 16,501 () 자산유동화 구조화기업 등 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속기업을 제외하였습니다. &cr;(5) 당분기와 전기 중 신규로 연결재무제표에 포함된 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.&cr; <제 19(당)기 1분기> 회사명 사 유 KIM Vietnam Fund Management 신규 취득 HDCCLO웨어하우스전문투자형사모특별자산투자신탁1호 신규 취득 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호 신규 취득 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-1호 신규 취득 키스아이비제삼십칠차 외 7개의 자산유동화구조화기업 지급보증, 매입확약 등을 통한 실질 지배력 보유 <제 18(전)기> 회사명 사 유 한국투자부동산신탁(주) 신규 설립 PT KISI Asset management 신규 취득 신한BNPP의정부경전철 전문투자형사모특별자산투자신탁 신규 취득 현대Aviation 전문투자형사모투자신탁 19호 신규 취득 한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호 신규 취득 하나대체투자VOYA전문투자형사모특별자산투자신탁1호(CLO) 신규 취득 한국밸류다이아몬드전문투자형 사모투자신탁1호 신규 취득 한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호 신규 취득 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티&cr; 전문투자형사모투자신탁제10호 신규 취득 타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁11호 신규 취득 린드먼파트너스글로벌전문투자형사모특별자산투자신탁제11호 신규 취득 멀티에셋 웨어하우스 시니어론 오퍼튜니티 &cr; 전문투자형 사모투자신탁 제9호(USD) 신규 취득 페트라7의 알파 사모투자 합자회사 신규 취득 타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호 신규 취득 타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호 신규 취득 한국밸류 사파이어 전문투자형 사모투자신탁 1호 신규 취득 INMARK프랑스전문투자형사모부동산투자신탁제18호 신규 취득 신한AIM크레딧전문투자형사모투자신탁제2호 신규 취득 현대 인프라 전문투자형 사모 투자신탁 8호 신규 취득 에이아이 파트너스미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁1호 신규 취득 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티전문투자형사모투자신탁제12호 신규 취득 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티전문투자형사모투자신탁제11호 신규 취득 한국투자대법인론전문투자형사모투자신탁1호 지분율 변동 멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형 사모투자신탁 제3호 신규 취득 메테우스전문투자형사모부동산투자신탁제1호 신규 취득 INMARK영국전문투자형사모부동산투자신탁20호 신규 취득 페트라7의 베타 사모투자합자회사 신규 취득 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호 신규 취득 한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권) 신규 취득 멀티에셋 웨어하우스 오퍼튜니티 전문투자형 사모투자신탁 제15호 신규 취득 이지스글로벌전문부동산투자신탁281-1호 신규 취득 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티사모투자신탁제14호 신규 취득 한국투자TDF 알아서 2050펀드 신규 취득 삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호 신규 취득 화인스노우맨 전문투자형 사모투자신탁 제1호 신규 취득 멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호 신규 취득 한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁 신규 취득 도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁 신규 취득 NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호 신규 취득 Reksa Dana KISI Equity fund 신규 취득 Reksa Dana KISI Fixed income fund 신규 취득 Reksa Dana KISI Money market fund 신규 취득 키스아이비플러스제이십일차 외 26개의 자산유동화구조화기업 지급보증, 매입확약 등을 통한 실질 지배력 보유 (6 ) 당분기와 전기 중 연결재무제표에서 제외된 종속기업은 다음과 같습니다. &cr; <제 19(당)기 1분기> 회사명 사 유 멀티에셋 웨어하우스 시니어론 오퍼튜니티 전문투자형사모투자신탁제12호 상환 멀티에셋 웨어하우스 시니어론 오퍼튜니티 전문투자형사모투자신탁제11호 상환 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호 지분율 하락 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-1호 처분 에스에프더퍼스트제일차 외 3개의 자산유동화구조화기업 신용공여의무 소멸 <제 18(전)기> 회사명 사 유 한국카카오은행㈜ 지분율 하락 KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호 지분율 하락 한화 유럽 PPP 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1-2호 지분율 하락 신한BNPP의정부경전철 전문투자형사모특별자산투자신탁 지분율 하락 타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호 지분율 하락 타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호 지분율 하락 이든파트너스유케이엠에스에이사모투자합자회사 지분율 하락 INMARK영국전문투자형사모부동산투자신탁20호 처분 메테우스전문투자형사모부동산투자신탁제1호 처분 페트라7의 베타 사모투자합자회사 지분율 하락 타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁11호 처분 한국투자대법인론전문투자형사모투자신탁1호 처분 멀티에셋 웨어하우스 시니어론 오퍼튜니티 전문투자형 사모투자신탁 제9호(USD) 처분 하나대체투자VOYA전문투자형사모특별자산투자신탁1호(CLO) 처분 INMARK프랑스전문투자형사모부동산투자신탁제18호 지분율 하락 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호 지분율 하락 한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권) 지분율 하락 페트라7의 알파 사모투자합자회사 지분율 하락 멀티에셋 웨어하우스 오퍼튜니티 전문투자형 사모투자신탁 제15호 처분 한국투자파트너스벤처조합 제11호 청산 키스아이비제십사차 외 18개의 자산유동화구조화기업 신용공여의무 소멸 2. 재무제표 작성기준&cr;(1) 회계기준의 적용&cr;연결실체의 요약분기연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약연결중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차연결재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.&cr; (2) 추정과 판단&cr;한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제결과는 다를 수 있습니다.&cr;&cr;분기연결재무제표에서 사용된 연결실체의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2019년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차연결재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.&cr;&cr;또한, 세계적인 COVID-19의 확산으로 각국 정부는 이를 통제하기 위하여 공장 폐쇄, 자가격리, 입국제한, 여행 금지 등의 조치를 시행하고 있습니다. COVID-19 팬데믹이 연결실체의 영업에 미칠 궁극적인 영향은 아직 알 수 없고, 향후 전개되는 국면에 따라 달라질 것으로 보입니다. COVID-19의 지속기간, 심각성은 매우 불확실하고 예측할 수 없으며, 이로 인한 재무 영향은 합리적으로 추정할 수 없지만 경영진은 연결실체가 사업을 영위하는 영업 부문이 어느 정도 영향을 받을 것으로 예상하고 있습니다. COVID-19가 연결실체의 영업에 미치는 영향의 정도와 기간은 현재로는 예측할 수 없습니다. 3. 유의적인 회계정책 이번 분기연결재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차재무제표에 적용한 회계정책과 동 일합니다. 또한, 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 없습니다. &cr;4. 현금및예치금&cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 현금및예치금의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 현금및현금성자산 2,337,263 853,210 일반상품예치금(예금) 7,300 3,000 투자자예탁금별도예치금(예금) 217,600 175,600 장내파생상품거래예치금 6,338,326 1,753,776 장기성예금 2,914,927 2,316,903 특정예금 47 51 기타예치금 821,295 466,344 합 계 12,636,758 5,568,884 (2) 당분기말과 전기말 현재 사용이 제한된 예치금의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 비고 일반상품예치금(예금)(1) 7,300 3,000 - 투자자예탁금별도예치금(예금)(1) 217,600 175,600 - 장내파생상품거래예치금(1) 6,338,326 1,753,776 - 장기성예금(2) 2,661,000 2,111,437 질권설정 특정예금 47 49 당좌개설보증금 기타예치금(3) 686,389 456,116 지급준비예치금 등 합 계 9,910,662 4,499,978 (1) 자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따라 투자자예탁금의 반환 등 투자자의 요구에 응하기 위하여 증권선물위원회가 정하는 바에 따라 일정금액을 한국증권금융㈜에 예금의 형태로 별도 예치하고 있습니다.&cr; (2) 당분기말 현재 장기성예금 중 5,000 백만원 은 지급결제업무 등과 관련하여 담보로 설정되어 있으며, 2,656,000 백 만원 은 유가증권대차거래 , 장외파생상품거래와 관련한 담보로 거래상대방인 은행에 질권이 설정되어 있습니다. &cr; (3) 지급준비예치금은 한국은행법 등 관련 규정에 따라 한국은행 등에 지급준비자산으로 예치한 것입니다. 그 밖에 기타예치금은 외화로 입금된 예수금과 증거금에 대한 예치금액, 펀드 직접판매에 따라 주식형/혼합형/채권형 펀드 판매시 익일에 해당 상품을 매입하기 위한 예치금액 및 펀드의 예수 원천세와 관련하여 예치한 금액입니다. 5. 당기손익-공정가치측정 금융자산&cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 유가증권 지분증권 3,103,689 4,860,352 채무증권 25,961,038 24,654,436 투자자예탁금별도예치금(신탁)() 3,187,807 1,853,526 출자금 154,038 131,159 집합투자증권 1,471,901 1,635,412 파생결합증권 176,873 228,168 소 계 34,055,346 33,363,053 대출채권 1,081,042 450,781 합 계 35,136,388 33,813,834 () 자본시장과금융투자업에 관한 법률 및 금융투자업규정에 따라 투자자예탁금의 반환 등 투자자의 요구에 응하기 위하여 증권선물위원회가 정하는 바에 따라 일정금액을 한국증권금융㈜에 신탁의 형태로 별도 예치하고 있는 바 사용이 제한되어 있습니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률 시행령 제72조 제3호에 따라 해당 신탁재산 중 125,000 백만원에 대한 수익권은 지급결제업무와 관련하여 결제대행은행인 중소기업은행에 담보로 제공되어 있습니다.&cr;&cr; (2) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 원화주식 1,724,017 3,341,925 외화주식 710,747 852,173 신종자본증권 614,296 623,636 기타 54,629 42,618 합 계 3,103,689 4,860,352 (3) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 채무증권의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 국채ㆍ지방채 5,534,095 5,679,435 특수채 4,736,163 2,882,768 회사채 8,945,278 8,139,772 기업어음증권 2,433,705 2,702,018 전자단기사채 1,485,340 2,441,053 외화채 2,785,513 2,280,824 외화전자단기사채 16,142 1,958 전환사채 21,844 523,739 신주인수권부사채 2,958 2,869 합 계 25,961,038 24,654,436 &cr;(4) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 투자자예탁금별도예치금(신탁)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 일반예수분 2,704,431 1,554,204 장내파생상품거래예수분 483,376 299,322 합 계 3,187,807 1,853,526 (5) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 파생결합증권의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 주가연계증권 151,895 167,357 주가연계파생결합사채 4,520 6,550 기타파생결합증권 994 3,179 기타파생결합사채 19,979 51,442 상장지수증권 - 117 신용위험조정액 (515) (477) 합 계 176,873 228,168 6 . 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 &cr; (1) 당분기말과 전기말 현 재 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 지분증권() 주식 378,707 498,494 출자금 818 818 소 계 379,525 499,312 채무증권 국공채 30,665 232,663 특수채 1,229,658 1,635,747 회사채 258,129 245,673 외화채 58,557 - 소 계 1,577,009 2,114,083 합 계 1,956,534 2,613,395 () 지분상품에 대한 투자 중 기타포괄손익-공정가치 측정으로 지정한 항목입니다. &cr;(2) 당분기말과 전기말 현 재 기타포괄손익-공정가치 측정으로 지정한 지분증권의 내역은 다음과 같습니다. &cr;<제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 종목명 취득원가 장부금액 지정사유 주식 기업은행 39,272 19,612 영업목적 전략적 제휴 지분취득 ㈜우리금융지주 324,480 206,857 영업목적 전략적 제휴 지분취득 한국증권금융㈜ 8,687 28,504 증권업 유관기관 보통주 ㈜한국거래소 2,737 105,727 증권업 유관기관 보통주 한국예탁결제원 732 14,591 증권업 유관기관 보통주 한국자금중개㈜ 199 2,541 증권업 유관기관 보통주 한국포스증권㈜ 1,998 865 영업목적 전략적 제휴 지분취득 인도네시아 증권거래소(BEI) 11 10 증권업 유관기관 보통주 소 계 378,116 378,707 출자금 금융투자협회 818 818 영업목적 전략적 제휴 지분취득 합 계 378,934 379,525 <제 18(전)기> (단위: 백만원) 구 분 종목명 취득원가 장부금액 지정사유 주식 기업은행 39,272 30,856 영업목적 전략적 제휴 지분취득 ㈜우리금융지주 324,480 313,665 영업목적 전략적 제휴 지분취득 한국증권금융㈜ 8,687 29,246 증권업 유관기관 보통주 ㈜한국거래소 2,737 106,472 증권업 유관기관 보통주 한국예탁결제원 732 14,811 증권업 유관기관 보통주 한국자금중개㈜ 199 2,544 증권업 유관기관 보통주 한국포스증권㈜ 1,998 889 영업목적 전략적 제휴 지분취득 인도네시아 증권거래소(BEI) 11 11 증권업 유관기관 보통주 소 계 378,116 498,494 출자금 금융투자협회 818 818 영업목적 전략적 제휴 지분취득 합 계 378,934 499,312 (3) 당 분기 와 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정으로 지정한 지분증권의 처분내역은 없습니다. 처분시에 관련 기타포괄손익누계액 및 처분손익은 이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다. &cr; &cr; (4) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정으로 지정한 지분증권에서 발생한 배당수익의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 보고기간말 현재 보유중인 자산에서 인식한 배당수익 23,928 22,409 (5) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치 채무증권 총 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 집합평가 합 계 12개월 &cr; 기대신용손실 전체기간 &cr; 기대신용손실 손상채권&cr; 전체기간 &cr; 기대신용손실 기초 장부금액 2,114,083 - - 2,114,083 취득(매입) 387,478 - - 387,478 제거(매도) (927,114) - - (927,114) 평가 3,398 - - 3,398 기타() (836) - - (836) 분기말 장부금액 1,577,009 - - 1,577,009 () 기타 변동액은 유효이자 상각 등으로 인한 금액입니다.&cr; <제 18(전)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 집합평가 합 계 12개월 &cr; 기대신용손실 전체기간 &cr; 기대신용손실 손상채권&cr; 전체기간 &cr; 기대신용손실 기초 장부금액 3,412,713 - - 3,412,713 취득(매입) 2,243,974 - - 2,243,974 제거(매도) (2,111,640) - - (2,111,640) 평가 6,257 - - 6,257 기타() (681) - - (681) 분기말 장부금액 3,550,623 - - 3,550,623 () 기타 변동액은 유효이자 상각 등으로 인한 금액입니다. (6) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치 채무증권 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 집합평가 합 계 12개월 &cr; 기대신용손실 전체기간 &cr; 기대신용손실 손상채권&cr; 전체기간 &cr; 기대신용손실 기초 손실충당금 270 - - 270 손실충당금전입 236 - - 236 분기말 손실충당금 506 - - 506 <제 18(전)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 집합평가 합 계 12개월 &cr; 기대신용손실 전체기간 &cr; 기대신용손실 손상채권&cr; 전체기간 &cr; 기대신용손실 기초 손실충당금 350 - - 350 손실충당금환입 (36) - - (36) 분기말 손실충당금 314 - - 314 7. 관계기업투자 (1) 당분기말과 전기말 현재 관계기업투자의 내역은 다음과 같습니다.&cr; <제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 회사명 소재국 지분율(%) 결산월 취득원가 순자산가액 장부금액 주요사업내용 한국카카오은행㈜ 대한민국 33.53 12월 612,000 571,382 625,146 은행업 진우(북경)투자자문유한공사(1) 중국 100.00 12월 3,323 2,902 2,902 금융투자업 글로벌다이너스티해외자원개발사모투자전문회사 대한민국 22.39 12월 6,733 - - 집합투자기구 한투파트너스(상해)창업투자관리 유한책임공사(1) 중국 100.00 12월 8,213 10,528 10,528 펀드관리 한국투자그로스캐피탈펀드제17호 대한민국 32.33 12월 4,777 8,996 8,996 투자조합 한국투자 글로벌프론티어펀드제20호 대한민국 32.25 12월 7,132 8,689 8,689 투자조합 한국투자 해외진출 Platform펀드 대한민국 22.50 12월 12,006 19,695 19,695 투자조합 한국투자 미래성장 벤처펀드 22호 대한민국 20.49 12월 17,152 22,164 22,164 투자조합 한국투자 Future Growth 투자조합(2) 대한민국 11.12 12월 1,167 1,018 1,018 투자조합 한국투자 Future Value 투자조합(2) 대한민국 11.66 12월 357 311 311 투자조합 네이버 한국투자 힘내라 게임인 투자조합 대한민국 25.00 12월 1,225 3,342 3,342 투자조합 한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합 대한민국 26.46 12월 25,000 26,199 26,199 투자조합 상해방정한투주식투자파트너십기업 중국 49.50 12월 52,649 68,110 68,110 집합투자기구 한국투자 Venture 15-1호 투자조합(2) 대한민국 11.13 12월 1,991 2,784 2,784 투자조합 한국투자 Venture 15-2호 투자조합(2) 대한민국 11.07 12월 1,682 2,266 2,266 투자조합 한국투자 Venture 15-3호 투자조합(2) 대한민국 11.22 12월 1,817 1,916 1,916 투자조합 한국투자 Venture 15-4호 투자조합(2) 대한민국 11.21 12월 1,926 2,232 2,232 투자조합 한국투자 Venture 15-5호 투자조합(2) 대한민국 11.30 12월 1,427 1,692 1,692 투자조합 한국투자유망서비스산업투자조합 대한민국 44.67 12월 14,952 17,732 17,732 투자조합 한국투자성장기업메자닌펀드(2호) 대한민국 21.36 12월 6,630 6,687 6,690 집합투자기구 한국투자 Industry 4.0 벤처펀드 대한민국 44.37 12월 28,980 35,184 35,184 집합투자기구 2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합 대한민국 40.00 12월 20,000 21,720 21,720 투자조합 한국투자 RE-UP 펀드 대한민국 32.63 12월 93,000 102,720 102,720 집합투자기구 GEC-KIP Technology and Innovation Fund 싱가포르 49.90 12월 433 6,743 6,743 집합투자기구 한국투자성장기업전문투자펀드(3호) 대한민국 39.10 12월 29,740 29,535 29,535 집합투자기구 유진프리미어전문투자형사모투자신탁17호 대한민국 40.51 12월 25,274 27,662 27,662 집합투자기구 JB일본오피스전문투자형사모부동산투자신탁 20호 대한민국 50.00 12월 18,800 20,678 20,678 집합투자기구 한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합 대한민국 22.06 12월 3,000 2,886 2,886 투자조합 한국투자런던코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁 대한민국 23.35 12월 31,643 31,715 31,715 집합투자기구 케이클라비스마이스터신기술조합제사십육호(1) 대한민국 64.52 12월 2,000 1,970 1,970 투자조합 현대유퍼스트전문투자형사모부동산투자신탁23-1호 대한민국 48.81 12월 28,569 28,638 28,638 집합투자기구 AIP EURO GREEN 전문투자형 사모부동산투자신탁9호 대한민국 50.00 12월 46,419 47,179 47,183 집합투자기구 에프지 EURO GREEN 전문투자형사모부동산투자신탁3호 대한민국 25.51 12월 24,633 24,382 24,382 집합투자기구 우리고성화력발전EBL 전문투자형 사모특별자산투자신탁 대한민국 33.33 12월 30,228 30,233 30,233 집합투자기구 한화일본태양광전문투자형사모특별자산투자신탁2호 대한민국 33.33 12월 21,485 22,160 22,160 집합투자기구 유진 Aviation 전문투자형 사모특별자산투자신탁11호(1) 대한민국 54.48 12월 4,476 4,416 4,416 집합투자기구 NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호 대한민국 28.67 12월 15,680 15,488 15,488 집합투자기구 NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁2호 대한민국 40.04 12월 15,255 15,074 15,074 집합투자기구 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호 대한민국 35.26 12월 27,303 27,193 27,193 집합투자기구 NH-Amundi 북미중견기업 선순위대출 전문투자형사모특별자산투자신탁2호 대한민국 30.30 12월 24,181 24,015 24,015 집합투자기구 안다스테이션전문투자형사모부동산투자신탁제1호 대한민국 31.80 12월 38,497 37,242 37,242 집합투자기구 코람코전문투자형사모부동산투자신탁제69호 대한민국 40.00 12월 30,417 30,417 30,417 집합투자기구 우리에코폐기물전문투자형사모특별자산투자신탁 대한민국 25.20 12월 15,052 15,050 15,050 집합투자기구 한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합 대한민국 32.97 12월 3,000 2,935 2,935 투자조합 이베스트에이아이피신기술조합제1호 대한민국 36.36 12월 800 793 793 투자조합 삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호 대한민국 44.44 12월 48,300 47,531 47,531 집합투자기구 KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호 대한민국 27.03 12월 21,526 21,819 21,422 집합투자기구 JB호주NDIS전문투자형사모투자신탁1호 대한민국 49.50 12월 50,000 41,827 41,752 집합투자기구 NH-Amundi 해외 선순위론 전문투자형 사모투자신탁 4호 대한민국 30.00 12월 42,073 42,410 42,410 집합투자기구 타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호 대한민국 39.35 12월 47,620 47,551 47,551 집합투자기구 타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁5호 대한민국 47.55 12월 19,600 18,184 18,184 집합투자기구 타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호 대한민국 32.59 12월 25,600 24,358 24,358 집합투자기구 타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호 대한민국 32.59 12월 24,400 23,218 23,218 집합투자기구 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호 대한민국 36.26 12월 50,000 47,487 47,487 집합투자기구 한국투자-비엠 신기술사업투자조합 1호 대한민국 31.75 12월 2,000 1,984 1,984 투자조합 티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사 대한민국 23.54 12월 2,411 2,399 2,399 투자조합 아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합 대한민국 50.00 12월 2,259 2,007 2,007 투자조합 키움인프라코어Debt전문투자형사모투자신탁제2호 대한민국 27.05 12월 35,000 37,222 37,544 집합투자기구 멀티에셋 웨어하우스오퍼튜니티 전문투자형 사모투자신탁 제16호(4) 대한민국 56.90 12월 30,646 30,596 30,592 집합투자기구 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제19호 대한민국 34.19 12월 10,600 10,417 10,171 집합투자기구 한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권) 대한민국 27.77 12월 20,000 19,913 19,940 집합투자기구 INMARK프랑스전문투자형사모부동산투자신탁제18호 대한민국 35.83 12월 55,000 55,838 55,162 집합투자기구 페트라7의 알파 사모투자 합자회사(4) 대한민국 51.92 12월 26,062 25,336 25,336 투자조합 한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호 대한민국 31.95 12월 1,000 999 999 투자조합 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호 대한민국 23.51 12월 27,669 26,880 26,430 집합투자기구 한국투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁6호(채무증권)(3) 대한민국 4.83 12월 5,611 5,439 5,439 집합투자기구 TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권-재간접형)(1) 대한민국 60.10 12월 5,000 4,913 4,913 집합투자기구 TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권혼합-재간접형)(1) 대한민국 78.74 12월 5,000 4,789 4,789 집합투자기구 한국투자일본4차산업혁명증권투자신탁(주식-파생형) (1) 대한민국 90.20 12월 4,500 3,569 3,569 집합투자기구 한국투자글로벌착한기업 ESG증권투자신탁(주식-재간접형)(1) 대한민국 90.76 12월 1,724 1,499 1,499 집합투자기구 한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사 대한민국 22.22 12월 26,532 53,499 53,499 사모투자전문회사 우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사 대한민국 23.08 12월 21,609 18,939 18,939 사모투자전문회사 한국투자크레디언제일호사모투자합자회사 (2) 대한민국 0.87 12월 204 169 169 사모투자전문회사 아이비케이케이아이피성장디딤돌사모투자합자회사 대한민국 30.00 12월 9,894 9,158 9,158 집합투자기구 키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사 (3) 대한민국 6.09 12월 1,400 1,614 1,614 사모투자전문회사 Korea Investment Partners US inc(1) 미국 100.00 12월 1,160 36 36 벤처창업투자 Korea Investment Partners Southeast Asia(1) 싱가포르 100.00 12월 434 434 434 벤처창업투자 이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사(3) 대한민국 1.00 12월 3,716 3,978 3,978 사모투자업 이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사(3) 대한민국 7.21 12월 38,832 47,738 47,738 사모투자업 이큐파트너스 제2호 기업재무안정 사모투자전문회사(3) 대한민국 17.65 12월 1,804 5,198 5,198 사모투자업 이큐파트너스제1호환경서비스 사모투자합자회사(3) 대한민국 4.76 12월 1,860 1,950 1,950 사모투자업 이큐파트너스그린사모투자합자회사 대한민국 30.00 12월 31,053 30,404 30,404 집합투자기구 하논사모투자합자회사 대한민국 29.05 12월 6,100 6,681 6,916 투자조합 에트라제3의1호사모투자합자회사(3) 대한민국 19.51 12월 5,000 5,454 5,454 사모투자업 페트라7의베타 사모투자합자회사(3) 대한민국 11.52 12월 35,686 35,859 35,859 사모투자업 프라이싱사모투자합자회사(3) 대한민국 0.31 12월 100 98 98 사모투자업 한국투자 핵심역량 레버리지 펀드 대한민국 31.00 12월 27,218 35,439 35,439 투자조합 한국투자 Ace 투자조합(17) 대한민국 20.23 12월 7,687 9,374 9,374 투자조합 한국투자 Beyond 투자조합(17) 대한민국 20.33 12월 4,717 5,606 5,606 투자조합 한국투자 Core 투자조합(17) 대한민국 20.71 12월 4,141 4,449 4,449 투자조합 한국투자 Dream 투자조합(17) 대한민국 20.80 12월 3,952 3,762 3,762 투자조합 한국투자 Essence 투자조합(17) 대한민국 20.32 12월 3,718 3,673 3,673 투자조합 한국투자 Future 투자조합(17) 대한민국 20.23 12월 3,541 4,183 4,183 투자조합 한국투자 Growth 투자조합(17) 대한민국 20.28 12월 3,489 4,354 4,354 투자조합 한국투자 High 투자조합(17) 대한민국 20.33 12월 2,968 3,687 3,687 투자조합 한국투자 Impact 투자조합(17) 대한민국 20.35 12월 2,707 3,394 3,394 투자조합 한국투자 Joint 투자조합(17) 대한민국 20.28 12월 3,083 3,406 3,406 투자조합 한국투자 Key 투자조합(17) 대한민국 20.42 12월 2,655 3,449 3,449 투자조합 한국투자성장기업전문투자펀드(1호) 대한민국 30.00 12월 16,462 16,994 16,994 집합투자기구 합 계 2,196,347 2,255,837 2,308,344 (1)&cr;(2)&cr;(3) (4) &cr; 지분율이 50%를 초과하고 있으나, 연결재무제표에 미치는 영향이 중요하지 않은 바, 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.&cr;지분율이 20% 미만이나, 임원 파견 등을 통하여 유의적 영향을 행사하고 있는 바, 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.&cr;지분율이 20% 미만이나, 연결실체가 무한책임사원 으로 서 유의적 영향을 행사하고 있는 바, 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.&cr; 지분율이 50%를 초과하고 있으나, 사실상의 지배력에 따라 재무 및 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 없으므로 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다. &cr;<제 18(전)기> (단위: 백만원) 회사명 소재국 지분율(%) 결산월 취득원가 순자산가액 장부금액 주요사업내용 한국카카오은행㈜ (1) 대한민국 33.53 12월 612,000 562,798 617,664 은행업 진우(북경)투자자문유한공사(2) 중국 100.00 12월 3,323 2,792 2,792 금융투자업 글로벌다이너스티해외자원개발사모투자전문회사 대한민국 22.39 12월 6,733 - - 집합투자기구 한투파트너스(상해)창업투자관리 유한책임공사(2) 중국 100.00 12월 8,213 10,528 10,528 펀드관리 한국투자그로스캐피탈펀드제17호 대한민국 32.33 12월 6,596 12,347 12,347 투자조합 한국투자 글로벌프론티어펀드제20호 대한민국 32.25 12월 7,132 8,024 8,024 투자조합 한국투자 해외진출 Platform펀드 대한민국 22.50 12월 12,006 21,400 21,400 투자조합 한국투자 미래성장 벤처펀드 22호 대한민국 20.49 12월 19,095 22,966 22,966 투자조합 한국투자 Future Growth 투자조합(4) 대한민국 11.12 12월 1,167 1,002 1,002 투자조합 한국투자 Future Value 투자조합(4) 대한민국 11.66 12월 357 306 306 투자조합 네이버 한국투자 힘내라 게임인 투자조합 대한민국 25.00 12월 2,250 4,375 4,375 투자조합 한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합 대한민국 26.46 12월 25,000 26,176 26,176 투자조합 상해방정한투주식투자파트너십기업 중국 49.50 12월 52,649 68,042 68,042 집합투자기구 한국투자 Venture 15-1호 투자조합(4) 대한민국 11.13 12월 1,991 2,825 2,825 투자조합 한국투자 Venture 15-2호 투자조합(4) 대한민국 11.07 12월 1,682 2,304 2,304 투자조합 한국투자 Venture 15-3호 투자조합(4) 대한민국 11.22 12월 1,817 2,059 2,059 투자조합 한국투자 Venture 15-4호 투자조합(4) 대한민국 11.21 12월 1,926 2,295 2,295 투자조합 한국투자 Venture 15-5호 투자조합(4) 대한민국 11.30 12월 1,427 1,871 1,871 투자조합 한국투자유망서비스산업투자조합 대한민국 44.67 12월 18,369 20,363 20,363 투자조합 한국투자성장기업메자닌펀드(2호) 대한민국 21.37 12월 7,990 8,208 8,208 집합투자기구 한국투자 Industry 4.0 벤처펀드 대한민국 44.37 12월 30,555 37,289 37,289 집합투자기구 2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합 대한민국 40.00 12월 20,000 20,818 20,818 투자조합 한국투자 RE-UP 펀드 대한민국 32.63 12월 74,400 79,207 79,207 집합투자기구 GEC-KIP Technology and Innovation Fund 싱가포르 50.00 12월 7,297 6,816 6,816 투자조합 한국투자성장기업전문투자펀드(3호) 대한민국 39.10 12월 27,199 27,133 27,133 집합투자기구 유진프리미어전문투자형사모투자신탁17호 대한민국 40.51 12월 33,150 36,700 36,700 집합투자기구 JB일본오피스전문투자형사모부동산투자신탁 20호 대한민국 50.00 12월 18,800 20,117 20,117 집합투자기구 한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합 대한민국 22.06 12월 3,000 2,902 2,902 투자조합 한국투자런던코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁 대한민국 23.35 12월 31,643 31,505 31,505 집합투자기구 케이클라비스마이스터신기술조합제사십육호(2) 대한민국 64.52 12월 2,000 1,975 1,975 투자조합 현대유퍼스트전문투자형사모부동산투자신탁23-1호 대한민국 48.81 12월 28,569 27,354 27,354 집합투자기구 AIP EURO GREEN 전문투자형 사모부동산투자신탁9호 대한민국 50.00 12월 46,419 46,260 46,264 집합투자기구 에프지 EURO GREEN 전문투자형사모부동산투자신탁3호 대한민국 25.51 12월 24,633 24,930 24,930 집합투자기구 우리고성화력발전EBL 전문투자형 사모특별자산투자신탁 대한민국 33.33 12월 30,228 30,233 30,233 집합투자기구 한화일본태양광전문투자형사모특별자산투자신탁2호 대한민국 33.33 12월 22,169 22,644 22,644 집합투자기구 유진 Aviation 전문투자형 사모특별자산투자신탁11호(2) 대한민국 54.48 12월 4,417 4,360 4,360 집합투자기구 NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호 대한민국 28.67 12월 15,680 15,510 15,510 집합투자기구 NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신2호 대한민국 40.04 12월 15,267 15,099 15,099 집합투자기구 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호 대한민국 35.26 12월 27,303 27,311 27,311 집합투자기구 NH-Amundi 북미중견기업 선순위대출 &cr; 전문투자형사모특별자산투자신탁2호 대한민국 30.30 12월 24,181 23,920 23,920 집합투자기구 안다스테이션전문투자형사모부동산투자신탁제1호 대한민국 31.80 12월 38,497 37,870 37,870 집합투자기구 코람코전문투자형사모부동산투자신탁제69호 대한민국 40.00 12월 30,417 30,422 30,422 집합투자기구 우리에코폐기물전문투자형사모특별자산투자신탁 대한민국 25.20 12월 15,052 15,050 15,050 집합투자기구 한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합 대한민국 32.97 12월 3,000 2,950 2,950 투자조합 이베스트에이아이피신기술조합제1호 대한민국 36.36 12월 800 790 790 투자조합 삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호 대한민국 44.44 12월 48,545 47,750 47,750 집합투자기구 KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호 대한민국 27.03 12월 21,526 22,109 21,711 집합투자기구 JB호주NDIS전문투자형사모투자신탁1호 대한민국 49.50 12월 50,000 41,752 41,752 집합투자기구 NH-Amundi 해외 선순위론 전문투자형 사모투자신탁 4호 대한민국 30.00 12월 42,073 42,547 42,547 집합투자기구 타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호 대한민국 39.35 12월 47,620 46,557 46,557 집합투자기구 타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁5호 대한민국 47.55 12월 19,600 19,196 19,196 집합투자기구 타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호 대한민국 32.59 12월 25,600 24,588 24,588 집합투자기구 타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호 대한민국 32.59 12월 24,400 23,437 23,437 집합투자기구 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호 대한민국 36.26 12월 50,000 47,899 47,899 집합투자기구 신한BNPP의정부경전철 전문투자형사모특별자산투자신탁 대한민국 20.46 12월 20,704 20,605 20,526 집합투자기구 한국투자-비엠 신기술사업투자조합 1호 대한민국 31.75 12월 2,000 1,984 1,984 투자조합 티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사 대한민국 23.54 12월 2,411 2,401 2,401 투자조합 아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합 대한민국 50.00 12월 100 (5) - 투자조합 키움인프라코어Debt전문투자형사모투자신탁제2호 대한민국 27.05 12월 35,000 36,659 36,981 집합투자기구 멀티에셋 웨어하우스오퍼튜니티 전문투자형 사모투자신탁 제16호(2) 대한민국 56.82 12월 3,321 3,308 3,308 집합투자기구 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제19호(5) 대한민국 53.55 12월 16,600 16,216 16,216 집합투자기구 한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권) 대한민국 28.51 12월 20,000 20,018 20,018 집합투자기구 INMARK프랑스전문투자형사모부동산투자신탁제18호(5) 대한민국 51.14 12월 78,500 76,928 76,018 집합투자기구 페트라7의 알파 사모투자 합자회사(5) 대한민국 51.92 12월 26,062 25,397 25,397 투자조합 한국투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁6호(채무증권)(3) 대한민국 4.83 12월 5,611 5,449 5,449 집합투자기구 TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권-재간접형)(2) 대한민국 89.97 12월 5,000 5,407 5,407 집합투자기구 TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권혼합-재간접형)(2) 대한민국 94.09 12월 5,000 5,546 5,546 집합투자기구 한국투자일본4차산업혁명증권투자신탁(주식-파생형)(2) 대한민국 87.42 12월 4,500 4,457 4,457 집합투자기구 한국투자글로벌착한기업 ESG증권투자신탁(주식-재간접형)(2) 대한민국 90.94 12월 1,700 1,872 1,872 집합투자기구 한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사 대한민국 22.22 12월 27,417 68,115 68,115 사모투자전문회사 우리파트너십 신기술 사모투자전문회사 대한민국 23.08 12월 21,609 19,364 19,364 사모투자전문회사 한국투자크레디언제일호사모투자합자회사(4) 대한민국 0.87 12월 204 170 170 사모투자전문회사 아이비케이케이아이피성장디딤돌사모투자합자회사 대한민국 30.00 12월 6,864 6,156 6,156 집합투자기구 키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사(4) 대한민국 6.09 12월 1,400 1,619 1,619 사모투자전문회사 Korea Investment Partners US inc(2) 미국 100.00 12월 1,160 36 36 벤처창업투자 Korea Investment Partners Southeast Asia(2) 싱가포르 100.00 12월 434 434 434 벤처창업투자 이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사(4) 대한민국 1.00 12월 3,716 3,767 3,767 사모투자업 이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사(4) 대한민국 7.21 12월 38,578 45,005 45,005 사모투자업 이큐파트너스 제2호 기업재무안정 사모투자전문회사(4) 대한민국 17.65 12월 1,804 5,221 5,221 사모투자업 이큐파트너스제1호환경서비스 사모투자합자회사(4) 대한민국 4.76 12월 2,910 1,935 1,935 사모투자업 이큐파트너스그린사모투자합자회사 대한민국 30.00 12월 30,968 30,313 30,313 집합투자기구 하논사모투자합자회사 대한민국 29.05 12월 6,100 6,116 6,348 투자조합 에트라제3의1호사모투자합자회사(4) 대한민국 19.51 12월 5,000 5,177 5,177 사모투자업 페트라7의베타 사모투자합자회사(4) 대한민국 11.52 12월 35,686 34,025 34,025 사모투자업 한국투자 핵심역량 레버리지 펀드 대한민국 31.00 12월 27,218 35,916 35,916 투자조합 한국투자 Ace 투자조합(17) 대한민국 20.23 12월 7,687 8,750 8,750 투자조합 한국투자 Beyond 투자조합(17) 대한민국 20.33 12월 4,717 5,193 5,193 투자조합 한국투자 Core 투자조합(17) 대한민국 20.71 12월 4,141 4,239 4,239 투자조합 한국투자 Dream 투자조합(17) 대한민국 20.80 12월 3,952 3,674 3,674 투자조합 한국투자 Essence 투자조합(17) 대한민국 20.32 12월 3,718 3,678 3,678 투자조합 한국투자 Future 투자조합(17) 대한민국 20.23 12월 3,541 3,703 3,703 투자조합 한국투자 Growth 투자조합(17) 대한민국 20.28 12월 3,489 4,194 4,194 투자조합 한국투자 High 투자조합(17) 대한민국 20.33 12월 2,968 3,203 3,203 투자조합 한국투자 Impact 투자조합(17) 대한민국 20.35 12월 2,707 3,248 3,248 투자조합 한국투자 Joint 투자조합(17) 대한민국 20.28 12월 3,083 3,280 3,280 투자조합 한국투자 Key 투자조합(17) 대한민국 20.42 12월 2,655 3,303 3,303 투자조합 한국투자성장기업전문투자펀드(1호) 대한민국 30.00 12월 16,462 15,783 15,783 집합투자기구 합 계 2,192,460 2,237,540 2,291,582 (1)&cr;(2)&cr;(3)&cr;(4) (5) 전기 중 연결실체는 한국카카오은행(주)의 지분율 하락에 따라 종속기업에서 제외하고 관계기업으로 분류하여 평가하였습니다. &cr;지분율이 50%를 초과하고 있으나, 연결재무제표에 미치는 영향이 중요하지 않은 바, 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.&cr;지분율이 20% 미만이나, 임원 파견 등을 통하여 유의적 영향을 행사하고 있는 바, 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.&cr;지분율이 20% 미만이나, 연결실체가 무한책임사원 으로 서 유의적 영향을 행사하고 있는 바, 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.&cr; 지분율이 50%를 초과하고 있으나, 사실상의 지배력에 따라 재무 및 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 없으므로 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다. (2) 당분기말과 전기말 현재 관계기업투자의 요약재무정보는 다음과 같습니다.&cr;<제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 회사명 총자산 총부채 총자본 영업수익 분기순손익 분기&cr;총포괄손익 한국카카오은행㈜ 23,370,116 21,665,790 1,704,326 192,635 18,473 25,118 진우(북경)투자자문유한공사 2,985 84 2,902 - (3) 109 글로벌다이너스티해외자원개발사모투자전문회사 147 1,972 (1,825) - (17) (17) 한투파트너스(상해)창업투자관리 유한책임공사 11,757 1,229 10,528 - - - 한국투자그로스캐피탈펀드제17호 27,829 5 27,824 (4,004) (4,204) (4,204) 한국투자 글로벌프론티어펀드제20호 27,294 352 26,942 3,929 2,063 2,063 한국투자 해외진출 Platform펀드 91,824 4,291 87,533 (6,425) (7,581) (7,581) 한국투자 미래성장 벤처펀드 22호 108,504 333 108,171 10,619 5,566 5,566 한국투자 Future Growth 투자조합 9,180 23 9,157 172 146 146 한국투자 Future Value 투자조합 2,675 7 2,668 49 42 42 네이버 한국투자 힘내라 게임인 투자조합 13,397 28 13,369 3 (31) (31) 한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합 99,772 741 99,031 363 85 85 상해방정한투주식투자파트너십기업 138,078 481 137,597 24 (3,854) 138 한국투자 Venture 15-1호 투자조합 25,062 46 25,016 (318) (368) (368) 한국투자 Venture 15-2호 투자조합 20,509 34 20,475 (307) (344) (344) 한국투자 Venture 15-3호 투자조합 17,102 32 17,070 (1,037) (1,278) (1,278) 한국투자 Venture 15-4호 투자조합 19,957 41 19,916 (314) (564) (564) 한국투자 Venture 15-5호 투자조합 15,009 35 14,974 (1,547) (1,585) (1,585) 한국투자유망서비스산업투자조합 42,119 2,420 39,699 2,678 1,761 1,761 한국투자성장기업메자닌펀드(2호) 31,307 - 31,307 964 1,674 1,674 한국투자 Industry 4.0 벤처펀드 79,660 356 79,304 621 245 245 2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합 54,300 - 54,300 2,543 2,254 2,254 한국투자 RE-UP 펀드 315,610 823 314,787 15,957 15,055 15,055 GEC-KIP Technology and Innovation Fund 13,999 38 13,961 - (180) (187) 한국투자성장기업전문투자펀드(3호) 75,538 - 75,538 59 (356) (356) 유진프리미어전문투자형사모투자신탁17호 68,494 216 68,279 1,588 1,804 1,804 JB일본오피스전문투자형사모부동산투자신탁 20호 41,359 3 41,356 1,173 1,802 1,802 한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합 13,088 3 13,085 - (70) (70) 한국투자런던코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁 135,961 116 135,844 4 896 896 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제사십육호 3,068 14 3,053 - (8) (8) 현대 유퍼스트 전문투자형 사모 부동산투자신탁23-1호 58,782 107 58,676 1,138 - - AIP EURO GREEN 전문투자형 사모부동산투자신탁9호 97,264 2,910 94,354 1,908 3,848 3,848 에프지 EURO Green 전문투자형사모부동산투자신탁3호 95,804 210 95,595 1,143 (2,148) (2,148) 우리 고성화력발전 EBL 전문투자형 사모특별자산투자신탁 90,719 21 90,698 761 738 738 한화 일본태양광 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호 66,568 87 66,481 689 1,600 1,600 유진Aviation 전문 투자형 사모특별자산투자신탁11호 8,106 1 8,105 167 160 160 NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호 54,019 4 54,015 616 474 474 NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호 37,653 3 37,651 603 498 498 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호 90,547 13,433 77,114 - (333) (333) NH-Amundi 북미 중견기업 선순위 대출 전문투자형 사모특별자산투자신탁2호 79,274 17 79,257 1,089 1,237 1,237 안다스테이션전문투자형사모부동산투자신탁제1호 266,288 149,172 117,116 3,658 1,809 1,809 코람코전문투자형사모부동산투자신탁제69호 247,806 171,764 76,042 3,120 1,171 1,171 우리 에코폐기물전문투자형 사모특별자산 투자신탁 59,762 47 59,715 23 727 727 한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합 8,903 - 8,903 - (45) (45) 이베스트에이아이피 신기술조합 제1호 출자 2,180 - 2,180 19 7 7 삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호 109,233 2,288 106,945 1,929 1,891 1,891 KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호 88,188 7,456 80,732 2,419 1,265 1,265 JB호주NDIS전문투자형사모투자신탁1호 84,540 48 84,492 - 153 153 NH-Amundi 해외 선순위론 전문투자형 사모투자신탁 4호 404,563 263,197 141,366 2,171 1,917 1,917 타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호 120,971 116 120,855 2,980 2,526 2,526 타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁5호 38,279 39 38,239 - (703) (703) 타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호 74,807 64 74,743 3,591 2,667 2,667 타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호 71,306 61 71,244 3,290 2,410 2,410 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호 131,007 31 130,977 2,752 1,349 1,349 한국투자-비엠 신기술사업투자조합 1호 6,250 - 6,250 - - - 티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사 10,193 1 10,192 50 (7) 50 아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합 4,263 249 4,015 - (303) (303) 키움인프라코어Debt전문투자형사모투자신탁제2호 137,622 24 137,597 1,572 3,907 3,907 멀티에셋 웨어하우스오퍼튜니티 전문투자형 사모투자신탁 제16호 53,826 54 53,772 - (73) (73) 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제19호 111,785 81,319 30,466 1,577 740 740 한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권) 40,413 - 40,412 1,843 (158) (158) INMARK프랑스전문투자형사모부동산투자신탁제18호 168,106 12,267 155,839 2,854 5,413 5,413 페트라7의 알파 사모투자 합자회사 48,924 122 48,802 2 (118) (118) 한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호 3,126 - 3,126 - (4) (4) 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호 114,360 47 114,313 2 (1,590) (1,590) 한국투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁6호(채무증권) 112,734 20 112,714 1 (229) (229) TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권-재간접형) 8,243 64 8,179 - (815) (815) TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권혼합-재간접형) 6,090 6 6,084 - (946) (946) 한국투자일본4차산업혁명증권투자신탁(주식-파생형) 3,975 11 3,964 9 (884) (884) 한국투자글로벌착한기업 ESG증권투자신탁(주식-재간접형) 1,709 16 1,694 - (433) (433) 한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사 261,691 20,947 240,744 (61,061) (61,485) (61,485) 우리파트너십 신기술 사모투자전문회사 82,391 321 82,070 (1,520) (1,841) (1,841) 한국투자크레디언제일호사모투자합자회사 19,396 87 19,309 - (87) (87) 아이비케이케이아이피성장디딤돌사모투자합자회사 30,841 318 30,523 267 (93) (93) 키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사 26,508 2 26,506 - (69) (69) Korea Investment Partners US inc 55 19 36 - - - Korea Investment Partners Southeast Asia 434 - 434 - - - 이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사 397,837 16 397,821 4,697 4,492 25,639 이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사 658,396 600 657,796 (41) (1,026) 33,575 이큐파트너스 제2호 기업재무안정 사모투자전문회사 30,226 769 29,457 (1) (128) (128) 이큐파트너스제1호환경서비스 사모투자합자회사 41,070 129 40,941 1,420 1,168 1,168 이큐파트너스그린사모투자합자회사 101,547 201 101,346 509 306 306 하논사모투자합자회사 23,059 62 22,998 3,150 2,989 2,989 에트라제3의1호사모투자합자회사 28,078 119 27,959 367 299 1,792 페트라7의베타 사모투자합자회사 311,799 620 311,179 (1) (593) 15,918 프라이싱사모투자합자회사 32,219 219 32,000 - (113) (113) 한국투자 핵심역량 레버리지 펀드 114,688 367 114,321 (1,125) (1,538) (1,538) 한국투자 Ace 투자조합(17) 46,337 - 46,337 3,208 3,080 3,080 한국투자 Beyond 투자조합(17) 27,574 - 27,574 2,110 2,031 2,031 한국투자 Core 투자조합(17) 21,489 - 21,489 1,132 1,014 1,014 한국투자 Dream 투자조합(17) 18,088 - 18,088 486 426 426 한국투자 Essence 투자조합(17) 18,078 - 18,078 35 (24) (24) 한국투자 Future 투자조합(17) 20,675 - 20,675 2,431 2,372 2,372 한국투자 Growth 투자조합(17) 21,464 - 21,464 847 788 788 한국투자 High 투자조합(17) 18,136 - 18,136 2,428 2,378 2,378 한국투자 Impact 투자조합(17) 16,677 - 16,677 762 717 717 한국투자 Joint 투자조합(17) 16,793 - 16,793 671 620 620 한국투자 Key 투자조합(17) 16,888 - 16,888 762 717 717 한국투자성장기업전문투자펀드(1호) 56,843 197 56,645 4,131 4,037 4,037 &cr;<제 18(전)기> (단위: 백만원) 회사명 총자산 총부채 총자본 영업수익() 분기순손익() 분기&cr;총포괄손익() 한국카카오은행㈜ 22,724,108 21,045,387 1,678,721 - - - 진우(북경)투자자문유한공사 2,874 82 2,792 - (165) (54) 글로벌다이너스티해외자원개발사모투자전문회사 164 1,972 (1,808) - (4) (4) 이큐파트너스아시아인프라사모투자전문회사 - - - - (58) (58) 한투파트너스(상해)창업투자관리 유한책임공사 11,757 1,229 10,528 - - - 코에프씨-한투파이오니아챔프2010-1호 벤처투자조합 - - - 3 - - 한국투자그로스캐피탈펀드제17호 38,186 - 38,186 2,556 2,515 2,515 2011KIF-한국투자IT전문투자조합 - - - (63) (66) (66) 한국투자 글로벌프론티어펀드제20호 25,303 423 24,880 (681) (816) (816) 한국투자 해외진출 Platform펀드 100,056 4,943 95,113 27,750 27,516 27,516 한국투자 미래성장 벤처펀드 22호 113,553 1,465 112,088 12,517 11,357 11,357 한국투자 Future Growth 투자조합 9,121 110 9,011 549 516 516 한국투자 Future Value 투자조합 2,659 32 2,627 158 149 149 네이버 한국투자 힘내라 게임인 투자조합 17,660 160 17,500 194 145 145 한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합 100,419 1,473 98,946 3,092 1,780 1,780 상해방정한투주식투자파트너십기업 137,468 9 137,459 2,794 2,265 5,723 한국투자 Venture 15-1호 투자조합 25,595 212 25,383 127 67 67 한국투자 Venture 15-2호 투자조합 20,988 169 20,819 (239) (771) (771) 한국투자 Venture 15-3호 투자조합 18,505 157 18,348 (49) (869) (869) 한국투자 Venture 15-4호 투자조합 20,670 190 20,480 (246) (494) (494) 한국투자 Venture 15-5호 투자조합 16,717 159 16,558 222 174 174 한국투자유망서비스산업투자조합 48,377 2,789 45,588 615 381 381 한국투자성장기업메자닌펀드(2호) 38,411 - 38,410 786 3,221 3,221 한국투자 Industry 4.0 벤처펀드 84,465 415 84,050 1,202 830 830 2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합 52,046 - 52,046 643 386 386 한국투자 RE-UP 펀드 242,777 46 242,731 (418) (1,178) (1,178) GEC-KIP Technology and Innovation Fund 13,670 37 13,633 - - - 한국투자성장기업전문투자펀드(3호) 69,394 - 69,394 64 (47) (47) 유진프리미어전문투자형사모투자신탁17호 90,777 189 90,587 1,771 1,740 1,740 JB일본오피스전문투자형사모부동산투자신탁 20호 40,237 3 40,233 1,623 995 995 한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합 13,155 - 13,155 - (67) (67) 한국투자대법인론전문투자형사모투자신탁1호 - - - - 127 127 한국투자런던코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁 134,982 33 134,948 - (412) (412) 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제사십육호 3,068 7 3,061 21 (8) (8) 한화 유럽PPP인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1-1호 - - - 7 (219) (219) 현대 유퍼스트 전문투자형 사모 부동산투자신탁23-1호 56,093 48 56,044 1,335 (76) (76) AIP EURO GREEN 전문투자형 사모부동산투자신탁9호 92,610 94 92,516 294 (168) (168) 에프지 EURO Green 전문투자형사모부동산투자신탁3호 97,829 86 97,742 1,468 1,280 1,280 우리 고성화력발전 EBL 전문투자형 사모특별자산투자신탁 90,721 21 90,700 755 740 740 한화 일본태양광 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호 67,964 32 67,932 9,632 457 457 유진Aviation 전문 투자형 사모특별자산투자신탁11호 8,004 1 8,003 215 299 299 NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호 54,094 3 54,091 - 403 403 NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호 37,715 2 37,712 54 449 449 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호 86,795 9,349 77,446 1,834 206 206 NH-Amundi 북미 중견기업 선순위 대출 전문투자형 사모특별자산투자신탁2호 78,960 17 78,943 1,150 (554) (554) 안다스테이션전문투자형사모부동산투자신탁제1호 268,203 149,112 119,091 3,532 1,020 1,020 코람코전문투자형사모부동산투자신탁제69호 220,071 144,017 76,055 - 1,133 1,133 우리 에코폐기물전문투자형 사모특별자산 투자신탁 59,762 47 59,715 636 605 605 한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합 8,948 - 8,948 2,929 (16) (16) 이베스트에이아이피 신기술조합 제1호 출자 2,173 - 2,173 - (2) (2) 삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호 107,520 82 107,438 2,929 (632) (632) KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호 87,020 5,216 81,804 2,259 1,740 1,740 JB호주NDIS전문투자형사모투자신탁1호 84,370 32 84,338 - - - NH-Amundi 해외 선순위론 전문투자형 사모투자신탁 4호 141,895 73 141,822 - - - 타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호 118,354 26 118,329 - - - 타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁5호 40,470 103 40,367 - - - 타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호 75,654 208 75,447 - - - 타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호 72,112 198 71,914 - - - 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호 132,275 164 132,111 - - - 신한BNPP의정부경전철 전문투자형사모특별자산투자신탁 100,767 51 100,717 - - - 한국투자-비엠 신기술사업투자조합 1호 6,249 - 6,249 - - - 티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사 10,201 2 10,199 - - - 아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합 200 255 (55) - - - 키움인프라코어Debt전문투자형사모투자신탁제2호 135,540 25 135,515 - - - 멀티에셋 웨어하우스오퍼튜니티 전문투자형 사모투자신탁 제16호 5,826 3 5,823 - - - 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제19호 112,960 82,678 30,282 - - - 한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권) 70,220 - 70,220 - - - INMARK프랑스전문투자형사모부동산투자신탁제18호 160,413 9,987 150,426 - - - 페트라7의 알파 사모투자 합자회사 49,054 135 48,920 - - - 한국투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁6호(채무증권) 112,941 20 112,921 4 1,606 1,606 TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권-재간접형) 5,974 - 5,974 - 210 210 TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권혼합-재간접형) 5,883 - 5,883 - 329 329 한국투자KINDEX중장기국공채액티브증권상장지수투자신탁(채권) - - - 362 745 745 한국투자중국4차산업혁명증권투자신탁(주식) - - - 3 1,566 1,566 한국투자 코스피솔루션 증권투자신탁(채권혼합) - - - 170 440 440 한국투자일본4차산업혁명증권투자신탁(주식-파생형) 5,208 110 5,098 9 462 462 한국투자글로벌착한기업 ESG증권투자신탁(주식-재간접형) 2,113 54 2,059 - - - 경휘 (광저우) 지분투자파트너십회사 (유한파트너십) - - - - (833) 1,544 한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사 326,717 20,201 306,516 60,006 59,531 59,531 우리파트너십 신기술 사모투자전문회사 84,241 330 83,911 1,108 681 681 한국투자크레디언제일호사모투자합자회사 19,487 90 19,397 - (87) (87) 아이비케이케이아이피성장디딤돌사모투자합자회사 21,208 691 20,517 189 (182) (182) 키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사 26,575 - 26,575 1 (66) (66) Korea Investment Partners US inc 55 19 36 - - - Korea Investment Partners Southeast Asia 434 - 434 - - - 이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사 376,773 27 376,746 6,834 6,623 13,003 이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사 625,008 786 624,222 31,105 30,323 40,982 이큐파트너스 제2호 기업재무안정 사모투자전문회사 30,227 642 29,585 (1) (127) (127) 이큐파트너스제1호환경서비스 사모투자합자회사 40,830 195 40,635 2,400 2,203 2,203 이큐파트너스그린사모투자합자회사 101,383 342 101,041 228 (118) (118) 하논사모투자합자회사 21,191 135 21,056 6,279 6,168 6,168 에트라제3의1호사모투자합자회사 26,615 76 26,539 - 269 722 페트라7의베타 사모투자합자회사 295,714 453 295,261 - - - 한국투자 핵심역량 레버리지 펀드 117,223 1,365 115,858 131 (290) (290) 한국투자 Ace 투자조합(17) 43,257 - 43,257 1,051 901 901 한국투자 Beyond 투자조합(17) 25,543 - 25,543 547 455 455 한국투자 Core 투자조합(17) 20,475 - 20,475 557 (72) (72) 한국투자 Dream 투자조합(17) 17,662 - 17,662 557 (68) (68) 한국투자 Essence 투자조합(17) 18,102 - 18,102 256 194 194 한국투자 Future 투자조합(17) 18,303 - 18,303 926 867 867 한국투자 Growth 투자조합(17) 20,676 - 20,676 1,866 1,809 1,809 한국투자 High 투자조합(17) 15,758 - 15,758 612 563 563 한국투자 Impact 투자조합(17) 15,960 - 15,960 1,535 1,490 1,490 한국투자 Joint 투자조합(17) 16,172 - 16,172 614 563 563 한국투자 Key 투자조합(17) 16,171 - 16,171 1,534 1,491 1,491 한국투자성장기업전문투자펀드(1호) 52,816 207 52,608 - 9,422 9,422 () 영업수익, 순손익 및 총포괄손익은 전분기 금액 입니다. (3) 당분기와 전분기의 관계기업투자의 변동내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 회사명 기초 취득(처분) 대체 배당 지분법손익 지분법자본변동 분기말 한국카카오은행㈜ 617,664 - - - 5,027 2,456 625,147 진우(북경)투자자문유한공사 2,792 - - - (3) 113 2,902 한투파트너스(상해)창업투자관리 유한책임공사 10,528 - - - - - 10,528 한국투자그로스캐피탈펀드제17호 12,347 - (1,819) (172) (1,360) - 8,996 한국투자 글로벌프론티어펀드제20호 8,024 - - - 665 - 8,689 한국투자 해외진출 Platform펀드 21,400 - - - (1,705) - 19,695 한국투자 미래성장 벤처펀드 22호 22,966 - (1,943) - 1,141 - 22,164 한국투자 Future Growth 투자조합 1,002 - - - 16 - 1,018 한국투자 Future Value 투자조합 306 - - - 5 - 311 네이버 한국투자 힘내라 게임인 투자조합 4,375 - (1,024) - (9) - 3,342 한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합 26,176 - - - 23 - 26,199 상해방정한투주식투자파트너십기업 68,042 - - - (1,907) 1,976 68,111 한국투자 Venture 15-1호 투자조합 2,824 - - - (41) - 2,783 한국투자 Venture 15-2호 투자조합 2,303 - - - (38) - 2,265 한국투자 Venture 15-3호 투자조합 2,059 - - - (143) - 1,916 한국투자 Venture 15-4호 투자조합 2,295 - - - (63) - 2,232 한국투자 Venture 15-5호 투자조합 1,871 - - - (179) - 1,692 한국투자유망서비스산업투자조합 20,363 (1,700) (1,717) - 786 - 17,732 한국투자성장기업메자닌펀드(2호) 8,208 (1,355) - (520) 358 - 6,691 한국투자 Industry 4.0 벤처펀드 37,289 (875) (700) (638) 107 - 35,183 2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합 20,818 - - - 902 - 21,720 한국투자 RE-UP 펀드 79,207 18,600 - - 4,912 - 102,719 GEC-KIP Technology and Innovation Fund 6,816 - (462) - (72) 466 6,748 한국투자성장기업전문투자펀드(3호) 27,133 2,542 - - (139) - 29,536 유진프리미어전문투자형사모투자신탁17호 36,700 (8,496) - (1,273) 731 - 27,662 JB일본오피스전문투자형사모부동산투자신탁 20호 20,117 - - (340) 901 - 20,678 한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합 2,902 - - - (15) - 2,887 한국투자런던코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁 31,505 - - - 209 - 31,714 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제사십육호 1,975 - - - (5) - 1,970 현대 유퍼스트 전문투자형 사모 부동산투자신탁23-1호 27,354 - - - 1,284 - 28,638 AIP EURO GREEN 전문투자형 사모부동산투자신탁9호 46,264 - - (1,005) 1,924 - 47,183 에프지 EURO Green 전문투자형사모부동산투자신탁3호 24,930 - - - (548) - 24,382 우리 고성화력발전 EBL 전문투자형 사모특별자산투자신탁 30,233 - - (247) 246 - 30,232 한화 일본태양광 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호 22,644 (690) - (327) 533 - 22,160 유진Aviation 전문 투자형 사모특별자산투자신탁11호 4,360 59 - (90) 87 - 4,416 NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호 15,510 - - (158) 136 - 15,488 NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호 15,099 (12) - (212) 199 - 15,074 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호 27,311 - - - (117) - 27,194 NH-Amundi 북미 중견기업 선순위 대출 전문투자형 사모특별자산투자신탁2호 23,920 - - (280) 375 - 24,015 안다스테이션전문투자형사모부동산투자신탁제1호 37,870 - - (1,203) 575 - 37,242 코람코전문투자형사모부동산투자신탁제69호 30,422 - - (473) 468 - 30,417 우리 에코폐기물전문투자형 사모특별자산 투자신탁 15,050 - - (183) 183 - 15,050 한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합 2,950 - - - (15) - 2,935 이베스트에이아이피 신기술조합 제1호 출자 790 - - - 3 - 793 삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호 47,750 (239) - (820) 840 - 47,531 KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호 21,711 - - (632) 342 - 21,421 JB호주NDIS전문투자형사모투자신탁1호 41,752 - - - - - 41,752 NH-Amundi 해외 선순위론 전문투자형 사모투자신탁 4호 42,547 - - (712) 575 - 42,410 타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호 46,557 - - - 994 - 47,551 타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁5호 19,196 - - (678) (334) - 18,184 타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호 24,588 - - (1,099) 869 - 24,358 타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호 23,437 - - (1,004) 785 - 23,218 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호 47,899 - - (900) 489 - 47,488 신한BNPP의정부경전철 전문투자형사모특별자산투자신탁 20,526 (20,526) - - - - - 한국투자-비엠 신기술사업투자조합 1호 1,984 - - - - - 1,984 티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사 2,401 - - - (2) - 2,399 아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합 - 2,159 - - (151) - 2,008 키움인프라코어Debt전문투자형사모투자신탁제2호 36,981 - - (494) 1,057 - 37,544 멀티에셋 웨어하우스오퍼튜니티 전문투자형 사모투자신탁 제16호 3,308 27,325 - - (42) - 30,591 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제19호 16,216 (6,000) - (298) 253 - 10,171 한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권) 20,018 - - - (78) - 19,940 INMARK프랑스전문투자형사모부동산투자신탁제18호 76,018 (22,795) - - 1,939 - 55,162 페트라7의 알파 사모투자 합자회사 25,397 - - - (61) - 25,336 한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호 - 1,000 - - (1) - 999 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호 - - 27,669 (865) (374) - 26,430 한국투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁6호 5,449 - - (174) 164 - 5,439 TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권-재간접형) 5,407 - - - (494) - 4,913 TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권혼합-재간접형) 5,546 - - - (757) - 4,789 한국투자일본4차산업혁명증권투자신탁(주식-파생형) 4,457 - - - (888) - 3,569 한국투자글로벌착한기업 ESG증권투자신탁(주식-재간접형) 1,872 24 - - (397) - 1,499 한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사 68,115 (295) (589) (53) (13,679) - 53,499 우리파트너십 신기술 사모투자전문회사 19,364 - - - (425) - 18,939 한국투자크레디언제일호사모투자합자회사 169 - - - - - 169 아이비케이케이아이피성장디딤돌사모투자합자회사 6,155 3,030 - - (28) - 9,157 키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사 1,618 - - - (4) - 1,614 Korea Investment Partners US inc 36 - - - - - 36 Korea Investment Partners Southeast Asia 434 - - - - - 434 이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사 3,767 - - (46) 45 211 3,977 이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사 45,004 - - - 222 2,511 47,737 이큐파트너스 제2호 기업재무안정 사모투자전문회사 5,221 - - - (23) - 5,198 이큐파트너스제1호환경서비스 사모투자합자회사 1,935 - - (41) 56 - 1,950 이큐파트너스그린사모투자합자회사 30,313 - - - 92 - 30,405 하논사모투자합자회사 6,350 - - (304) 868 - 6,914 에트라제3의1호사모투자합자회사 5,177 - - (72) 58 291 5,454 페트라7의베타 사모투자합자회사 34,025 - - - (69) 1,902 35,858 프라이싱사모투자합자회사 - 100 - - (2) - 98 한국투자 핵심역량 레버리지 펀드 35,916 - - - (477) - 35,439 한국투자 Ace 투자조합(17) 8,750 - - - 624 - 9,374 한국투자 Beyond 투자조합(17) 5,193 - - - 413 - 5,606 한국투자 Core 투자조합(17) 4,239 - - - 210 - 4,449 한국투자 Dream 투자조합(17) 3,674 - - - 88 - 3,762 한국투자 Essence 투자조합(17) 3,678 - - - (5) - 3,673 한국투자 Future 투자조합(17) 3,703 - - - 480 - 4,183 한국투자 Growth 투자조합(17) 4,194 - - - 160 - 4,354 한국투자 High 투자조합(17) 3,203 - - - 484 - 3,687 한국투자 Impact 투자조합(17) 3,248 - - - 146 - 3,394 한국투자 Joint 투자조합(17) 3,280 - - - 126 - 3,406 한국투자 Key 투자조합(17) 3,303 - - - 146 - 3,449 한국투자성장기업전문투자펀드(1호) 15,783 - - - 1,211 - 16,994 합 계 2,291,578 (8,144) 19,415 (15,313) 10,882 9,926 2,308,344 &cr;<제 18(전)기 1분기> (단위: 백만원) 회사명 기초 취득(처분) 대체 배당 지분법손익 지분법자본변동 분기말 진우(북경)투자자문유한공사 3,086 - - - (165) 111 3,032 한투파트너스(상해)창업투자관리 유한책임공사 6,850 - - - - - 6,850 코에프씨-한투파이오니아챔프2010-1호 벤처투자조합 1,561 (315) - - - - 1,246 한국투자그로스캐피탈펀드제17호 13,944 - - - 813 - 14,757 2011KIF-한국투자IT전문투자조합 3,557 - - - (21) - 3,536 한국투자 글로벌프론티어펀드제20호 17,932 - - - (263) - 17,669 한국투자 해외진출 Platform펀드 26,089 (450) - - 6,191 - 31,830 한국투자 미래성장 벤처펀드 22호 29,365 - - - 2,327 - 31,692 한국투자 Future Growth 투자조합 1,191 - - - 57 - 1,248 한국투자 Future Value 투자조합 363 - - - 18 - 381 네이버 한국투자 힘내라 게임인 투자조합 3,435 - - - 36 - 3,471 한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합 22,959 - - - 471 - 23,430 상해방정한투주식투자파트너쉽기업(유한파트너쉽) 54,238 1,715 - - 1,121 1,035 58,109 한국투자 Venture 15-1호 투자조합 2,025 - - - 8 - 2,033 한국투자 Venture 15-2호 투자조합 2,197 (277) - (100) (84) - 1,736 한국투자 Venture 15-3호 투자조합 2,499 (248) - (62) (98) - 2,091 한국투자 Venture 15-4호 투자조합 2,401 (248) - (57) (55) - 2,041 한국투자 Venture 15-5호 투자조합 2,230 - - - 20 - 2,250 한국투자유망서비스산업투자조합 18,557 - - - 171 - 18,728 한국투자성장기업메자닌펀드(2호) 8,944 (1,092) - - 688 - 8,540 한국투자EMP글로벌자산배분증권자투자신탁&cr;(주식혼합-재간접형) 4,944 (4,944) - - - - - 한국투자 Industry 4.0 벤처펀드 26,520 - - - 369 - 26,889 2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합 11,630 - - - 154 - 11,784 한국투자 RE-UP 펀드 36,873 - - - (897) - 35,976 한국투자성장기업전문투자펀드(3호) 20,660 1,525 - - (19) - 22,166 유진프리미어전문투자형사모투자신탁17호 34,816 - - - 705 - 35,521 JB일본오피스전문투자형사모부동산투자신탁 20호 19,405 - - (344) 498 - 19,559 한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합 2,962 - - - (15) - 2,947 한국투자대법인론전문투자형사모투자신탁1호 3,214 - - (33) 33 - 3,214 한국투자런던코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁 29,985 - - - (96) - 29,889 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제사십육호 1,996 - - - (5) - 1,991 한화 유럽PPP인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1-1호 7,633 (2,332) - - (134) - 5,167 현대 유퍼스트 전문투자형 사모 부동산투자신탁23-1호 27,577 - - - (37) - 27,540 AIP EURO GREEN 전문투자형 사모부동산투자신탁9호 11,884 34,536 - - (84) - 46,336 에프지 EURO Green 전문투자형사모부동산투자신탁3호 24,633 - - - 327 - 24,960 우리 고성화력발전 EBL 전문투자형 사모특별자산투자신탁 30,228 - - (247) 247 - 30,228 한화 일본태양광 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호 22,974 (202) - (233) 151 - 22,690 유진Aviation 전문 투자형 사모특별자산투자신탁11호 4,063 15 - (84) 162 - 4,156 NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호 14,867 - - (158) 115 - 14,824 NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호 14,517 (11) - (225) 179 - 14,460 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호 27,303 - - - 73 - 27,376 NH-Amundi 북미 중견기업 선순위 대출 전문투자형 &cr;사모특별자산투자신탁2호 14,119 4,054 - (33) (167) - 17,973 안다스테이션전문투자형사모부동산투자신탁제1호 38,497 - - (1,203) 324 - 37,618 코람코전문투자형사모부동산투자신탁제69호 30,417 - - (474) 454 - 30,397 우리 에코폐기물전문투자형 사모특별자산 투자신탁 12,380 2,672 - (150) 152 - 15,054 한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합 - 3,000 - - (5) - 2,995 이베스트에이아이피 신기술조합 제1호 - 800 - - (1) - 799 삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호 - 44,893 - - (281) - 44,612 KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호 - - 30,970 (291) 691 - 31,370 한국투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁6호(채무증권) 5,110 - - (163) 145 - 5,092 TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권-재간접형) 4,901 - - - 207 - 5,108 TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권혼합-재간접형) 4,779 - - - 362 - 5,141 한국투자KINDEX중장기국공채액티브증권상장지수투자신탁&cr;(채권) 31,673 - - (148) 368 - 31,893 한국투자중국4차산업혁명증권투자신탁(주식) 2,652 - - - 488 - 3,140 한국투자 코스피솔루션 증권투자신탁(채권혼합) 4,909 - - - 26 - 4,935 한국투자일본4차산업혁명증권투자신탁(주식-파생형) 2,387 - - - 390 - 2,777 경휘(광저우) 지분투자파트너십회사(유한파트너십) 32,483 - - - (416) 1,188 33,255 한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사 50,850 282 - (1,611) 13,229 - 62,750 우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사 24,910 (105) - (164) 156 - 24,797 한국투자크레디언제일호사모투자합자회사 182 - - - (1) - 181 아이비케이케이아이피성장디딤돌사모투자합자회사 6,133 - - - (55) - 6,078 키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사 1,396 - - - (4) - 1,392 Korea Investment Partners US inc 193 - - - - - 193 이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사 3,636 - - (58) 66 64 3,708 이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사 45,812 - - - 2,258 793 48,863 이큐파트너스 제2호 기업재무안정 사모투자전문회사 5,334 - - - (23) - 5,311 이큐파트너스제1호환경서비스 사모투자합자회사 2,857 - - (75) 106 - 2,888 이큐파트너스그린사모투자합자회사 19,297 111 - - (29) - 19,379 하논사모투자합자회사 11,360 - - (562) 1,762 - 12,560 에트라제3의1호사모투자합자회사 4,987 - - - 53 88 5,128 한국투자 핵심역량 레버리지 펀드 32,380 - - - (90) - 32,290 한국투자 Ace 투자조합(17) 6,553 1,537 - - 182 - 8,272 한국투자 Beyond 투자조합(17) 3,797 943 - - 93 - 4,833 한국투자 Core 투자조합(17) 3,182 828 - - (15) - 3,995 한국투자 Dream 투자조합(17) 3,038 790 - - (14) - 3,814 한국투자 Essence 투자조합(17) 2,862 744 - - 40 - 3,646 한국투자 Future 투자조합(17) 2,761 - - - 176 - 2,937 한국투자 Growth 투자조합(17) 2,005 - - - 368 - 2,373 한국투자 High 투자조합(17) 2,310 - - - 114 - 2,424 한국투자 Impact 투자조합(17) 1,550 - - - 303 - 1,853 한국투자 Joint 투자조합(17) 2,402 - - - 114 - 2,516 한국투자 Key 투자조합(17) 1,521 - - - 305 - 1,826 한국투자성장기업전문투자펀드(1호) 27,851 (1,585) - (23,940) 16,434 - 18,760 합 계 1,055,573 86,636 30,970 (30,415) 51,226 3,279 1,197,269 8. 상각후원가측정금융자산&cr;(1) 당분기말과 전기말 현 재 상 각후원가 측정금 융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 대출채권 11,582,869 11,769,739 채무증권 176,198 226,149 합 계 11,759,067 11,995,888 &cr; (2) 당분기말과 전기말 현재 상 각후원가측정 대 출채권 의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 대출채권 손실충당금 장부금액 대출채권 손실충당금 장부금액 콜론 1,953 - 1,953 4,242 - 4,242 신용공여금() 2,420,288 (8,010) 2,412,278 2,818,553 (7,598) 2,810,955 대출금 8,751,414 (130,152) 8,621,262 8,564,974 (125,708) 8,439,266 대여금 1,930 - 1,930 1,899 - 1,899 대지급금 8,333 (8,244) 89 8,333 (8,228) 105 사모사채 545,759 (420) 545,339 513,767 (530) 513,237 기타 11,603 (11,585) 18 11,620 (11,585) 35 합 계 11,741,280 (158,411) 11,582,869 11,923,388 (153,649) 11,769,739 () 연결실체는 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있는 바, 동 융자금은 한국증권금융㈜로부터의 유통금융차입금과 연결실체자체자금으로 조달됩니다. 동 융자금에 대해서 연결실체는 융자금의 140% ~ 160%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하고 있으며, 담보가 해당 유지비율에 미달하는 경우 그 미달액 이상을 고객으로부터 현금 또는 유가증권을 추가 제공받고 있습니다. (3) 당분기와 전분기 중 상 각후원가측정 대 출채권 의 총 장부금액의 변동내역 은 다음 과 같습니다. &cr;<제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 집합평가 개별평가 합 계 12개월&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 손상채권&cr; 전체기간&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 기초 장부금액 11,539,379 280,789 72,571 30,649 11,923,388 12개월 기대신용손실로 대체 48,462 (47,141) (1,321) - - 전체기간 기대신용손실(집합평가)로 대체 (64,794) 66,532 (720) (1,018) - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 (10,299) (9,355) 19,654 - - 전체기간 기대신용손실(개별평가)로 대체 (2,455) (2,000) - 4,455 - 실행 및 상환 (113,064) (50,478) (10,347) (288) (174,177) 상각 - - (133) - (133) 매각 (1,593) (1,345) (4,907) - (7,845) 기타 변동액() - - 47 - 47 분기말 장부금액 11,395,636 237,002 74,844 33,798 11,741,280 () 당분기 중 기타 변동액은 환율변동효과에 대한 금액입니다.&cr; <제 18(전)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 집합평가 개별평가 합 계 12개월&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 손상채권&cr; 전체기간&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 기초 장부금액 18,383,527 249,860 172,378 43,777 18,849,542 12개월 기대신용손실로 대체 49,904 (48,535) (1,369) - - 전체기간 기대신용손실(집합평가)로 대체 (118,991) 120,346 (1,355) - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 (14,263) (14,514) 28,777 - - 전체기간 기대신용손실(개별평가)로 대체 - - - - - 실행 및 상환 1,401,382 (38,326) 1,251 (6,456) 1,357,851 상각 - - (2,255) - (2,255) 상각채권 회수 - - 69 - 69 기타 변동액() 6 - (71) - (65) 분기말 장부금액 19,701,565 268,831 197,425 37,321 20,205,142 () 전분기 중 기타 변동액은 환율변동효과에 대한 금액입니다. (4) 당분기와 전분기 중 상 각후원가측정 대 출채권 의 손실충당금의 변동내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 집합평가 개별평가 합 계 12개월&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 손상채권&cr; 전체기간&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 기초 손실충당금 75,814 15,228 57,425 5,182 153,649 12개월 기대신용손실로 대체 4,765 (4,120) (645) - - 전체기간 기대신용손실(집합평가)로 대체 (1,203) 1,754 (551) - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 (410) (1,878) 2,288 - - 전체기간 기대신용손실(개별평가)로 대체 (74) (344) - 418 - 손실충당금전입 1,081 1,721 5,184 1,296 9,282 상각 - - (133) - (133) 상각채권 회수 - - 51 - 51 매각 (17) (37) (4,377) - (4,431) 기타 변동액() (197) - (7) 197 (7) 분기말 손실충당금 79,759 12,324 59,235 7,093 158,411 () 당분기 중 기타 변동액은 환율변동효과 및 시간가치증가효과(Unwinding Effect) 에 대한 금액입니다. <제 18(전)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 집합평가 개별평가 합 계 12개월&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 손상채권&cr; 전체기간&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 기초 손실충당금 76,772 9,542 61,637 6,180 154,131 12개월 기대신용손실로 대체 2,287 (1,647) (640) - - 전체기간 기대신용손실(집합평가)로 대체 (1,849) 2,489 (640) - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 (500) (2,150) 2,650 - - 전체기간 기대신용손실(개별평가)로 대체 - - - - - 손실충당금전입 7,464 2,625 11,284 2,140 23,513 상각 - - (2,255) - (2,255) 상각채권 회수 - - 147 - 147 기타 변동액() - - (364) 46 (318) 분기말 손실충당금 84,174 10,859 71,819 8,366 175,218 () 전분기 중 기타 변동액은 환율변동효과 및 시간가치증가효과(Unwinding Effect) 에 대한 금액입니다. (5) 당분기 중 상각후원가측정대출채권의 처분으로 인해 발생한 이익은 369 백만원(전분기 없 음)이며, 건전성 개선을 위해 처분하였습니다. &cr; (6) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정채무증권의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 액면금액 상각후원가 손실충당금 장부금액 액면금액 상각후원가 손실충당금 장부금액 국공채 20,000 19,428 (1) 19,427 20,000 19,382 (1) 19,381 회사채 157,000 157,000 (229) 156,771 207,000 207,000 (232) 206,768 합 계 177,000 176,428 (230) 176,198 227,000 226,382 (233) 226,149 (7) 당분기와 전분기 중 상각후원가측정채무증권의 총 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간&cr;기대신용손실 신용이 손상된&cr;금융자산 합 계 기초 장부금액 226,382 - - 226,382 취득 및 처분 (50,000) - - (50,000) 외화변동 및 기타변동() 46 - - 46 분기말 장부금액 176,428 - - 176,428 () 기타 변동액은 유효이자 상각 등으로 인한 금액입니다. &cr; &cr;<제 18(전)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간&cr;기대신용손실 신용이 손상된&cr;금융자산 합 계 기초 장부금액 854,267 - - 854,267 취득 및 처분 147,587 - - 147,587 외화변동 및 기타변동() 690 - - 690 분기말 장부금액 1,002,544 - - 1,002,544 () 기타 변동액은 유효이자 상각 등으로 인한 금액입니다. (8) 당분기와 전분기 중 상각후원가측정채무증권의 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간&cr;기대신용손실 신용이 손상된&cr;금융자산 합 계 기초 손실충당금 233 - - 233 충당금 순환입 (3) - - (3) 분기말 손실충당금 230 - - 230 &cr;<제 18(전)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간&cr;기대신용손실 신용이 손상된&cr;금융자산 합 계 기초 손실충당금 230 - - 230 충당금 순환입 (14) - - (14) 분기말 손실충당금 216 - - 216 9. 유형자산 &cr; (1) 당분기말과 전기말 현재 유형자산의 순장부금액은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 취득가액 감가상각누계액 장부금액 취득가액 감가상각누계액 장부금액 토지 194,351 - 194,351 194,351 - 194,351 건물 133,825 (66,670) 67,155 134,373 (65,880) 68,493 차량운반구 757 (289) 468 819 (369) 450 기구비품 113,298 (79,629) 33,669 113,466 (78,078) 35,388 기타유형자산 78,213 (59,970) 18,243 78,615 (60,285) 18,330 리스사용권자산 94,195 (25,053) 69,142 90,657 (20,995) 69,662 합 계 614,639 (231,611) 383,028 612,281 (225,607) 386,674 ( 2) 당분 기와 전분기의 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다. <제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 기초잔액 취 득 처 분 감가상각 기타() 분기말잔액 토지 194,351 - - - - 194,351 건물 68,493 - - (874) (464) 67,155 차량운반구 450 130 (73) (14) (25) 468 기구비품 35,388 1,209 (38) (2,945) 55 33,669 기타유형자산 18,330 1,602 (68) (2,061) 440 18,243 리스사용권자산 69,662 9,069 (1,921) (7,669) 1 69,142 합 계 386,674 12,010 (2,100) (13,563) 7 383,028 () 해외종속기업의 환율변동효과, 임대 면적 변동에 따른 투자부동산과 유형자산 간의 대체로 인한 증감입니다. <제 18(전)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 기초잔액 회계기준 변경에 따른 변동효과 취 득 처 분 감가상각 기타() 분기말잔액 토지 194,351 - - - - - 194,351 건물 69,271 - 205 - (857) (26) 68,593 차량운반구 359 - 214 (108) (48) 15 432 기구비품 46,203 - 1,842 (1) (3,633) - 44,411 기타유형자산 24,311 - 1,726 (2) (2,419) (990) 22,626 리스사용권자산 - 58,440 4,792 (87) (10,587) 374 52,932 합 계 334,495 58,440 8,779 (198) (17,544) (627) 383,345 () 해외종속기업의 환율변동효과, 임대 면적 변동에 따른 투자부동산과 유형자산 간의 대체 및 복구충당부채의 추가설정에 따른 증가로 인한 증감입니다. &cr;10. 무형자산&cr;당분기와 전분기의 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다. <제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 기초잔액 취 득 처 분 무형자산상각비 기타() 분기말잔액 영업권 23,060 1,908 - - (308) 24,660 개발비 25,728 848 - (2,016) (260) 24,300 소프트웨어 4,662 237 - (241) 39 4,697 회원권 24,258 1,629 (1,573) - 15 24,329 기타 24,011 32 - (310) - 23,733 합 계 101,719 4,654 (1,573) (2,567) (514) 101,719 () 해외종속기업의 환율변동효과로 인한 증감입니다.&cr; <제 18(전)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 기초잔액 취득 처 분 무형자산상각비 기타() 분기말잔액 영업권 31,039 - - - 180 31,219 개발비 67,933 1,199 - (4,846) (23) 64,263 소프트웨어 13,702 444 (25) (997) (68) 13,056 회원권 24,237 491 (408) - (10) 24,310 기타 31,300 - (6) (292) - 31,002 합 계 168,211 2,134 (439) (6,135) 79 163,850 () 해외종속기업의 환율변동효과로 인한 증감입니다. 11. 투자부동산 (1) 당분기말과 전기말 현재 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 취득가액 감가상각&cr;누계액 순장부금액 취득가액 감가상각&cr;누계액 순장부금액 토지 91,677 - 91,677 91,677 - 91,677 건물 68,611 (4,717) 63,894 68,611 (4,289) 64,322 합 계 160,288 (4,717) 155,571 160,288 (4,289) 155,999 (2) 당분기와 전분기 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 기초잔액 감가상각 분기말잔액 토지 91,677 - 91,677 건물 64,321 (427) 63,894 합 계 155,998 (427) 155,571 &cr;<제 18(전)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 기초잔액 감가상각 분기말잔액 토지 91,677 - 91,677 건물 66,693 (24) 66,669 합 계 158,370 (24) 158,346 12. 상각후원가측정기타금융자산 &cr; 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정기타금융자산의 구성내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 미수금 4,700,258 2,662,715 미수수익 280,086 256,591 보증금 66,383 67,112 미회수내국환채권 8,713 15,998 기타 35,138 8,334 현재가치할인차금 (930) (1,043) 신용손실충당금 (52,978) (50,216) 합 계 5,036,670 2,959,491 1 3. 기타비금융자산 &cr; 당분기말과 전기말 현재 기타비금융자산의 구성내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 선급금 48,598 14,723 선급비용 40,151 14,137 합 계 88,749 28,860 14. 예수부채 &cr;당분기말과 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 위탁자예수금 3,166,242 1,849,714 장내파생상품거래예수금 4,686,495 1,674,942 저축자예수금 21,178 22,686 집합투자증권예수금 282,693 214,967 기타예수금 2,270 55 소 계 8,158,878 3,762,364 은행예수금 보통예금 21,379 16,378 정기예금 2,893,735 2,768,146 저축예금 9,964 9,938 기업자유예금 3,612 3,236 정기적금 29,318 28,919 장기주택마련저축 459 567 기타예금 598 495 소 계 2,959,065 2,827,679 합 계 11,117,943 6,590,043 15. 당기손익-공정가치측정금융부채&cr; 연결실체는 매도유가증권을 당기손익-공정가치측정금융부채로 분류하고 있습니다당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 지분증권 628,656 985,896 채무증권 2,563,123 2,999,575 합 계 3,191,779 3,985,471 16. 당기손익-공정가치측정지정금융부채 &cr; 당분기말 현재 연결실체 는 매도주가연계증권, 매도주 가연계파생결합사채, 매도기타파생결합증권, 매도기타파생결합사채, 매도신용파생결합사채 및 매도상장지수증권을 당기손익-공정가치측정항목으로 지정하고 있습니 다.&cr; &cr; 매도주가연계증권 등은 특정 주가지수나 주가, 그 외에 이자율, 환율, 신용, 실물 등의 가격 변동에 연계하여 수익률이 결정되는 금융상품으로서, 채무상품과 파생금융상품이 결합된 복합금융상품에 해당됩니다. 연결실체는 해당 복합금융상품에 내재된파생금융상품을 분리회계처리하지 않고 당기손익-공정가치측정지정금융부채로 지정하여 전체 계약을 평가하고 있습니다. &cr; &cr;( 1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융부채 의 내역은 다 음과 같습니다. <제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 평가전금액 공정가치(장부금액) 평가손익 매도주가연계증권 6,175,213 4,822,538 1,352,675 매도주가연계파생결합사채 4,227,704 4,251,399 (23,695) 매도기타파생결합증권 538,191 382,526 155,665 매도기타파생결합사채 2,292,667 2,376,821 (84,154) 매도상장지수증권 192,564 177,177 15,387 매도신용파생결합사채 1,002,863 1,003,439 (576) 매도파생결합증권 Day1 손익 197,312 152,327 44,985 신용위험조정액 (27,112) (22,082) (5,030) 합 계 14,599,402 13,144,145 1,455,257 <제 18(전)기> (단위: 백만원) 구 분 평가전금액 공정가치(장부금액) 평가손익 매도주가연계증권 5,358,265 5,688,093 (329,828) 매도주가연계파생결합사채 4,197,786 4,210,630 (12,844) 매도기타파생결합증권 430,162 456,033 (25,871) 매도기타파생결합사채 2,321,922 2,367,990 (46,068) 매도상장지수증권 243,246 235,185 8,061 매도신용파생결합사채 900,000 902,863 (2,863) 매도파생결합증권 Day1 329,399 119,805 209,594 신용위험조정액 (42,794) (27,112) (15,682) 계 13,737,986 13,953,487 (215,501) &cr;( 2) 당분기와 전분기 중 당기손익-공정가치 측정지정금융부채 의 신용위험조정액 변 동내역은 다음과 같습니다. <제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 금 액 기초 신용위험조정액 27,112 신용위험 총 변동분 신용위험 변동분-기타포괄손익 511 신용위험 변동분-당기손익 (5,541) 분기말 신용위험조정액 22,082 <제 18(전)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 금 액 기초 신용위험조정액 42,794 신용위험 총 변동분 신용위험 변동분-기타포괄손익 (5,874) 신용위험 변동분-당기손익 6,565 분기말 신용위험조정액 43,485 ( 3 ) 당분기와 전분기 중 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 기타포괄손익으로 인식한 신 용위험조정액 변동내역은 다음과 같습니다. &cr; <제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 금 액 기초 (797) 기타포괄손익으로 인식한 신용위험 증감 511 법인세효과 (140) 분기말 금액 (426) &cr; <제 18(전)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 금 액 기초 - 기타포괄손익으로 인식한 신용위험 증감 (5,874) 법인세효과 1,616 분기말 금액 (4,258) 17. 파생금융상품 &cr; 연결실체는 자산과 부채에서 발생하는 이자율, 환율변동 및 파생결합증권의 가치변동에 따른 리스크를 회피하기 위하여 파생금융상품을 거래하고 있으며, 수익을 창출하기 위한 목적으로 정해진 거래한도 내에서 파생금융상품을 매매하고 있습니다.&cr; 당분기말과 전기말 현재 파생금융상품자산(부채)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 약정금액(1) 자산 부채 약정금액(1) 자산 부채 이자율관련 선물(2) 3,732,008 - - 2,438,867 - - 스왑 8,009,503 293,125 133,318 7,912,890 170,818 78,488 소계 11,741,511 293,125 133,318 10,351,757 170,818 78,488 통화관련 선도 27,409,074 505,568 311,997 18,182,290 164,317 138,300 선물(2) 1,357,808 - - 745,780 - - 스왑 1,192,717 18,453 12,645 870,064 12,532 2,643 소계 29,959,599 524,021 324,642 19,798,134 176,849 140,943 주식 및 주가지수관련 선물(2) 3,058,142 - - 3,229,169 - - 스왑 6,536,418 434,656 778,458 7,359,444 192,384 328,086 옵션 13,904,050 236,662 1,410,859 12,106,155 220,571 296,096 소계 23,498,610 671,318 2,189,317 22,694,768 412,955 624,182 채권관련 스왑 5,027,003 16,773 130,589 4,700,932 10,277 94,585 신용관련 스왑 1,432,243 11,416 3,680 1,349,300 13,464 4,878 상품관련 선물(2) 218,215 - - 57,654 - - 옵션 22,228 787 95,012 22,940 - 9,731 소계 240,443 787 95,012 80,594 - 9,731 기타관련 스왑 262,886 81,825 1,337 268,713 77,168 2,589 신용위험조정액 - (20,235) (705) - (15,209) (1,420) 합계 72,162,295 1,579,030 2,877,190 59,244,198 846,322 953,976 (1) 약정금액은 원화 대 외화 거래에 대해서는 외화 기준 계약금액을, 외화 대 외화 거래에 대해서는 매입외화 계약금액을 기준으로 보고기간말 현재 매매기준율을 적용하여 환산한 금액입니다. &cr;(2) 선물거래는 일일정산되어 예치금에 반영됩니다. &cr;18. 차입부채 (1) 당분기말과 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 차입금 23,029,017 20,074,115 사채 5,376,237 5,185,996 합 계 28,405,254 25,260,111 (2) 당분기말과 전기말 현재 차입금의 종류별 내역은 다음과 같습니다. <제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 차입처 이자율(%) 금액 콜머니 국민은행 등 0.83 ~ 0.95 1,792,000 증금차입금 한국증권금융 등 0.86 ~ 1.72 610,000 전자단기사채 BNK투자증권 등 1.46 ~ 2.85 1,408,745 발행어음 - 1.30 ~ 2.60 7,339,583 기타차입금 한국투자금융지주CP 등 1.40 ~ 3.35 2,412,844 환매조건부매도 - - 9,465,845 합 계 23,029,017 &cr;<제 18(전)기> (단위: 백만원) 구 분 차입처 이자율(%) 금액 콜머니 기업은행 등 1.42 ~ 1.95 190,000 증금차입금 한국증권금융 등 1.45 ~ 1.82 250,000 전자단기사채 BNK투자증권 등 1.46 ~ 2.20 2,350,147 발행어음 - 1.30 ~ 3.00 6,678,409 기타차입금 한국투자금융지주CP 등 1.58 ~ 2.46 1,196,823 환매조건부매도 - - 9,408,736 합 계 20,074,115 &cr;(3) 당분기말과 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 이자율(%) 제 19(당)기 1분기 이자율(%) 제 18(전)기 일반사채 1.53 ~ 8.20 5,385,170 1.53 ~ 8.20 5,195,000 사채할인발행차금 (8,933) (9,004) 합 계 5,376,237 5,185,996 &cr;19. 확정급여부채 &cr; (1) 당분기말과 전기말 현재 순확정급여부채는 확정급여형 퇴직연금제도 및 퇴직위로금과 관련된 부채로서 그 구성내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 확정급여채무의 현재가치 93,129 94,929 사외적립자산의 공정가치 (75,036) (82,668) 연결재무상태표상 순확정급여부채 18,093 12,261 (2) 당분기와 전분기의 퇴직급여와 관련하여 포괄손익계산서에 반영된 금액은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 퇴직급여-확정급여형 당기근무원가 2,899 2,634 순이자원가 30 (1) 소 계 2,929 2,633 퇴직급여-확정기여형 4,695 4,418 합 계 7,624 7,051 20. 충당부채&cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 복구충당부채 8,259 8,754 기타충당부채 427 427 소송충당부채 3,103 2,284 소 계 11,789 11,465 난외항목에 대한 충당부채 지급보증충당부채 1,397 1,707 미사용약정충당부채 6,203 6,511 소 계 7,600 8,218 합 계 19,389 19,683 &cr;(2) 당분기와 전분기 중 난외항목 잔액의 변동내역은 다음과 같습니다. &cr;<제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 금융보증 미사용약정 12개월&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 신용이 손상된&cr;금융자산 합 계 12개월&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 신용이 손상된&cr;금융자산 합 계 기초 잔액 2,961,769 - - 2,961,769 2,174,739 23,278 - 2,198,017 -전체기간 기대신용손실로의 대체 - - - - (22,758) 22,758 - - -12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 337 (337) - - -신용이 손상된 금융자산으로의 대체 - - - - - (29) 29 - 당분기 중 증감 (142,610) - - (142,610) (121,711) (7,509) (15) (129,235) 분기말 잔액 2,819,159 - - 2,819,159 2,030,607 38,161 14 2,068,782 <제 18(전)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 금융보증 미사용약정 12개월&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 신용이 손상된&cr;금융자산 합 계 12개월&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 신용이 손상된&cr;금융자산 합 계 기초 잔액 3,101,451 - - 3,101,451 5,517,346 47,923 - 5,565,269 -전체기간 기대신용손실로의 대체 - - - - (23,568) 23,568 - - -12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 5,228 (5,228) - - -신용이 손상된 금융자산으로의 대체 - - - - (196) (93) 289 - 당분기 중 증감 40,721 - - 40,721 493,439 (40,828) (289) 452,322 분기말 잔액 3,142,172 - - 3,142,172 5,992,249 25,342 - 6,017,591 (3) 당분기와 전분기 중 난외항목의 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다 .&cr; <제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 금융보증 미사용약정 12개월&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 신용이 손상된&cr;금융자산 합 계 12개월&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 신용이 손상된&cr;금융자산 합 계 기초 손실충당금 1,707 - - 1,707 6,283 228 - 6,511 -전체기간 기대신용손실로의 대체 - - - - (121) 121 - - -12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 8 (8) - - 충당금 순전입(환입)액 (310) - - (310) (378) 64 6 (308) 분기말 손실충당금 1,397 - - 1,397 5,792 405 6 6,203 <제 18(전)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 금융보증 미사용약정 12개월&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 신용이 손상된&cr;금융자산 합 계 12개월&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 신용이 손상된&cr;금융자산 합 계 기초 손실충당금 2,114 - - 2,114 10,569 344 - 10,913 -전체기간 기대신용손실로의 대체 - - - - (87) 87 - - -12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 52 (52) - -신용이 손상된 금융자산으로의 대체 - - - - (2) - 2 - 충당금 순환입액 (528) - - (528) (493) (191) (2) (686) 분기말 손실충당금 1,586 - - 1,586 10,039 188 - 10,227 21. 기타금융부채 당분기말과 전기말 현재 기타금융부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 미지급배당금 169,784 86 미지급금 4,654,613 2,413,699 미지급비용 335,780 458,167 기타예수부채 1,656,433 1,238,298 임대보증금 8,713 8,750 미지급내국환채무 6,966 8,076 금융보증계약부채 130,733 125,626 비지배지분(부채) 405,033 355,331 리스부채 69,659 69,752 기타 698 366 합 계 7,438,412 4,678,151 &cr;22. 기타비금융부채 당분기말과 전기말 현재 기타비금융부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 미지급비용 10,966 18,955 제세예수금 76,245 35,057 선수금 297 148 선수수익 80,340 83,715 합 계 167,848 137,875 23. 자본 &cr; (1) 당분기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 지배기업주주지분 해당액 120,217 117,983 비지배지분 해당액 11 7 합 계 120,228 117,990 (2) 당분기와 전분기의 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정손익 등은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 지배기업주주지분분기순손익 (113,389) 258,181 대손준비금 환입액(전입액) (2,235) 4,103 대손준비금 반영 후 조정손익() (115,624) 262,284 대손준비금 반영후 보통주당 조정손익() (1,981)원 4,490원 대손준비금 반영후 1종 우선주당 조정손익() (1,966)원 4,505원 () 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회 계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 분기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입 니다.&cr; (3) 당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융상품 - 공정가치 변동 및 처분손익 20,631 105,740 관계기업투자자본변동 4,911 (2,440) 누적외환차이 62,863 20,336 확정급여부채 재측정 요소 (13,080) (10,824) 당기손익인식지정금융부채 &cr;신용위험 변동 (426) (796) 합 계 74,899 112,016 24. 금융자산(부채)평가및처분손익 &cr; 당분기와 전분기의 금융자산(부채)평가및처분손익의 내역은 다음과 같습니다. &cr;<제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 이 익 손 실 순손익 당기손익-공정가치측정금융자산 238,947 (739,210) (500,263) 파생금융상품 4,669,334 (6,190,181) (1,520,847) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 2,237 (288) 1,949 상각후원가측정금융자산 470 (100) 370 당기손익-공정가치측정금융부채 190,185 (58,764) 131,421 당기손익-공정가치측정지정금융부채 1,628,312 (216,956) 1,411,356 합 계 6,729,485 (7,205,499) (476,014) &cr;<제 18(전)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 이 익 손 실 순손익 당기손익-공정가치측정금융자산 402,175 (37,275) 364,900 파생금융상품 2,005,366 (1,358,143) 647,223 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 2,978 (53) 2,925 당기손익-공정가치측정금융부채 47,397 (85,481) (38,084) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 93,425 (932,258) (838,833) 합 계 2,551,341 (2,413,210) 138,131 25. 판매비와관리비&cr;당분기와 전분기의 판매비와관리비의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 급여 60,678 106,706 퇴직급여 7,624 7,051 복리후생비 15,063 12,938 전산운용비 7,064 5,240 임차료 1,145 1,326 지급수수료 9,305 10,326 접대비 3,602 3,486 광고선전비 9,091 10,122 투자부동산감가상각비 427 24 유형자산감가상각비 13,563 14,025 조사연구비 673 702 연수비 666 670 무형자산상각비 2,567 2,063 세금과공과 7,669 11,764 기타 17,994 16,044 합 계 157,131 202,487 26. 주당손익 (1) 당분기와 전분기의 기본주당순손익의 산출내역은 다음과 같습니다. 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 보통주 기본주당순손익 계속영업 (1,943)원 4,364원 중단영업 -원 56원 보통주 총기본주당순손익 (1,943)원 4,420원 1종 종류주식 기본주당순손익 계속영업 (1,928)원 4,379원 중단영업 -원 56원 1종 종류주식 총기본주당순손익 (1,928)원 4,435원 &cr; (2) 당분기와 전분기의 희석주당손익은 기본주당손익과 동일합니다. 27. 담보제공자산 당분기말과 전기말 현재 담보로 제공된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 담보제공사유 장부금액(1) 담보가액(2) 장부금액(1) 담보가액(2) 주식 50,710 38,619 124,348 94,166 선물자기거래담보 1,337,715 1,057,805 2,497,998 1,998,787 대차거래담보 - - 20,762 20,762 트레이딩 계좌 차월발생에 따른 자산 담보 설정 채권 8,246,359 6,522,496 7,280,188 6,245,411 환매조건부매도거래담보(3) 8,097,767 7,095,227 6,125,678 5,009,663 대차거래담보 1,097,616 1,041,773 606,898 580,023 ㈜한국거래소 증거금 등 4,523,816 4,331,104 4,072,476 3,828,353 파생상품거래담보 217,960 217,960 136,038 136,038 트레이딩 계좌 차월발생에 따른 자산 담보 설정 CP 99,141 99,141 - - 기관운영자금 담보&cr;(한국증권금융) 합계 23,671,084 20,404,125 20,864,386 17,913,203 (1) 당기손익-공정가치측정 금융자산 및 차입유가증권이 포함되어 있습니다.&cr;(2) 상기 담보가액은 주식 및 채권의 시장가액에서 일정률을 곱하여 산정된 대용가액에 의하여 평가된 금액입니다. 대용가가 없는 경우에는 액면가액으로 평가하였습니다.&cr;(3) 환매조건부매도거래는 연결실체가 일정기간 경과 후 원매도가액에 이자 등 상당금액을 합한 가액으로 환매수할 것을 조건으로 고객에게 증권을 매도하는 거래로서, 금융자산 양도의 제거조건을 충족하지 못하여 관련 자산은 계속 인식하고, 매도금액은 부채로 인식합니다. 28. 우발상황 및 주요 약정사항 (1) 당분기말과 전기말 현재 연결실체는 금융기관과 다음과 같은 약정을 체결하고 있습니다. (단위: 백만원) 회사명 약정사항 금융기관 한 도 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 한국투자증권㈜ 일중대출 기업은행 외 6개 금융기관 615,000 615,000 일반자금대출 기업은행 외 4개 은행 495,000 495,000 운영자금차입금(자체) 한국증권금융㈜ 500,000 500,000 운용자금차입금(신탁) 한국증권금융㈜ 신탁금 범위내 신탁금 범위내 할인어음차입(자체) 한국증권금융㈜ 200,000 200,000 할인어음 한국증권금융㈜ 청약증거금 범위내 청약증거금 범위내 담보금융지원대출 한국증권금융㈜ 700,000 500,000 (주)한국투자저축은행 내국환업무 저축은행중앙회 55,000 50,000 중앙회차입금 저축은행중앙회 지준예치금의 95% 지준예치금의 95% (2) 계류중인 소송사건&cr; 당분기말 현재 연결실체가 피고로 계류중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 48 건으로 소송 가액은 105,881백만원이며, 연결실체가 원고로 계류중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 101 건으로 소송가액은 68,220 백만원 입니다. 당분기 말 현 재로서는 소송의 전망을 합리적으로 예측할 수 없습니다. (3) 당분기말 현재 종속기업인 한국투자증권㈜는 기업어음(ABCP) 발행일 및 이후 차환발행일에 해당 발행어음의 일부 또는 전부가 시장매출이 되지 않아 대금납입이 이루어지지 않는 경우 기초자산에 대한 보증기관의 일정한 신용등급 유지 조건 등이 충족될 때 동 기업어음을 연결실체가 매입하는 유동성공여 약정 779,500백만원 을 체결하고 있습니다.&cr; &cr; 기업어음 매입보장 약정에 따라 당분기말 현재 연결실체가 보유 중인 기업어음은 액면금액 기준 으로 82,696백만원( 전기말 : 203,696백만원 )입니 다. &cr; (4) 당분기말과 전기말 현재 연결실체가 제공하고 있는 지급보증 및 확약사항은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제공받는 자 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 지급보증 ㈜더채움아이앤씨 외 383,470 405,470 한도대출 등 두산공작기계(주) 외 2,068,782 2,198,017 사모사채 인수확약 키스아이비제십육차(주) 외 859,689 949,700 대출채권 매입확약 트루프랜드하동제일차(주) 외 850,895 948,195 미분양담보대출확약 포천에코그린일반산업단지(주) 28,300 30,000 합 계 4,191,136 4,531,382 (5) 조합은 각 조합 규약에 손실금 충당 약정을 규정하고 있는 바, 각 조합의 업무집행조합원인 종속기업인 한국투자파트너스㈜ 및 한국투자프라이빗에쿼티㈜는 약정에 근거하여 우선적으로 손실금을 충당한 후 출자금을 배분받게 됩니다. 이러한 약정은 투자조합출자금 평가에 영향을 미치는 바, 청산시 확정될 손실금에 대한 구체적인손실금 충당 약정은 투자조합별로 다음과 같습니다. 조합명 약정내용 한국투자그로스캐피탈펀드제17호 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자글로벌프론티어펀드제20호 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자해외진출Platform펀드 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자미래성장벤처펀드제22호 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자FutureGrowth투자조합 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자FutureValue투자조합 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자Venture15-1호투자조합 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자Venture15-2호투자조합 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자Venture15-3호투자조합 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자Venture15-4호투자조합 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자Venture15-5호투자조합 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자유망서비스산업투자조합 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자 핵심역량 레버리지 펀드 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자 Ace 투자조합(17) 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자 Beyond 투자조합(17) 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자 Core 투자조합(17) 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자 Dream 투자조합(17) 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자 Essence 투자조합(17) 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자 Future 투자조합(17) 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자 Growth 투자조합(17) 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자 High 투자조합(17) 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자 Impact 투자조합(17) 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자 Joint 투자조합(17) 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자 Key 투자조합(17) 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자Industry4.0벤처펀드() 우선 후순위출자자(후순위출자금액 한도)간 지분율에 따라 손실금을 충당하고, 손실금의 범위가 후순위출자금액을 초과하는 경우 그 초과 부분은 중순위출자자(중순위출자금액 한도)의 지분율에 따라 우선 충당함 2017KIF-한국투자지능정보투자조합 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 한국투자 Re-Up 펀드 한국모태펀드가 납입출자금총액의 1.4% 범위내에서 우선충당한 뒤, 업무집행조합원(회사)이 출자약정금총액의 5% 범위 내에서 충당함 한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사 총 분배금액이 납입출자금에 미달할 경우 선순위출자자, 중순위출자자, 후순위출자자(업무집행사원)순으로 분배 우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사 총 분배금액이 납입출자금에 미달할 경우 선순위출자자, 차선순위출자자, 중순위출자자, 후순위출자자(업무집행사원)순으로 분배 이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사 업무집행사원(회사)이 납입출자금총액 범위내에서 우선충당함 이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사 업무집행사원(회사)이 납입출자금총액 범위내에서 우선충당함 이큐파트너스 제2호 기업재무안정 사모투자전문회사 업무집행사원(회사)이 납입출자금총액 범위내에서 우선충당함 이큐파트너스제1호환경서비스 사모투자합자회사 업무집행사원(회사)이 납입출자금총액 범위내에서 우선충당함 이큐파트너스그린사모투자합자회사 업무집행사원(회사)이 납입출자금총액 범위내에서 우선충당함 KIP KIS Global Fund 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사 총 분배금액이 납입출자금에 미달할 경우 선순위출자자, 중순위출자자, 후순위출자자(업무집행사원)순으로 분배 한국투자 SEA-CHINA Fund 업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함 () 연결실체의 후순위출자약정액은 35억원이며, 중순위출자약정액은 105억원입니다.&cr;&cr;(6) 당분기말과 전기말 현재 차입 또는 대여한 유가증권의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 종 류 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 평가기준 차입유가증권 주식 1,638,847 1,326,513 공정가치 외화주식 181,357 177,589 공정가치 국채ㆍ지방채 4,978,111 2,646,191 공정가치 대여유가증권 주식() 1,486,385 1,357,090 공정가치 외화주식 187,353 175,203 공정가치 국채ㆍ지방채 - 116,293 공정가치 ( ) 당분기말 현재 대여유가증권에는 연결실체가 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 보유 중인 주식 중에서 대 여한 금액 203,411백 만원 이 포 함되어 있습니다. 유가증권 대여거래는 일정기간 후 동종동액의 유가증권을 반환할 것을 약정하고 그 소유권을 이전하는 거래로서, 금융자산양도의 제거조건을 충족하지 못하여 연결실체의 자산으로 계속 인식하고 있습니다. (7) 당분기 말 현재 종속기업인 한국투자증권㈜와 한국투자파트너스㈜ 및 ㈜한국투자저축은행 은 2,180 억원의 신원보증을, ㈜한국투자저축은행은 공탁금지급보증과 관련하여 28억원 을 제공받고 있습니다.&cr; (8) 당분기말과 전기말 현재 연결실체의 예수유가증권의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 평가기준 위탁자유가증권 68,702,809 76,291,839 공정가치 저축자유가증권 118,870 120,310 공정가치 수익자유가증권 39,589,507 42,284,833 기준가격() 기타유가증권 7,185,762 6,509,448 공정가치 합 계 115,596,948 125,206,430 () 금융투자협회에서 공시하는 가격으로 공정가치에 해당하는 금액입니다. 29. 특수관계자거래 (1) 당분기말 현재 연 결실체의 특수관계자 내역 은 다음과 같습니다. 구분 투 자 기 업 피 투 자 기 업 관계기업 한국투자금융지주㈜ 한국카카오은행㈜ 한국투자증권㈜ 진우(북경)투자자문유한공사 글로벌다이너스티해외자원개발사모투자전문회사 상해방정한투주식투자파트너쉽기업(유한파트너쉽) 한국투자유망서비스산업투자조합 한국투자성장기업전문투자펀드(1호) 한국투자성장기업메자닌펀드(2호) 한국투자성장기업전문투자펀드(3호) 한국투자Industry4.0벤처펀드 2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합 이큐파트너스그린사모투자합자회사 아이비케이케이아이피 성장디딤돌 사모투자합자회사 유진프리미어전문투자형사모투자신탁17호 JB일본오피스전문투자형사모부동산투자신탁 20호 한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합 한국투자 런던코어오피스 전문투자형 사모부동산투자신탁 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제사십육호 현대 유퍼스트 전문투자형 사모 부동산투자신탁23-1호 AIP EURO GREEN 전문투자형 사모부동산투자신탁9호 에프지 EURO GREEN 전문투자형사모부동산투자신탁3호 우리 고성화력발전 EBL 전문투자형 사모특별자산투자신탁 한화 일본태양광 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호 유진Aviation 전문 투자형 사모특별자산투자신탁11호 NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호 NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호 NH-Amundi 북미 중견기업 선순위 대출 전문투자형 사모특별자산투자신탁2호 안다스테이션전문투자형사모부동산투자신탁제1호 코람코전문투자형사모부동산투자신탁제69호 우리 에코폐기물전문투자형 사모특별자산 투자신탁 한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합 이베스트에이아이피신기술조합제1호 삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호 KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호 JB호주NDIS전문투자형사모투자신탁1호 NH-Amundi 해외 선순위론 전문투자형 사모투자신탁 4호 타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호 타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁5호 타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호 타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호 하논사모투자합자회사 한국투자-비엠 신기술사업투자조합 1호 티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사 아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합 키움인프라코어Debt전문투자형사모투자신탁제2호 한국투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁6호 TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권-재간접형) TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권혼합-재간접형) 한국투자일본4차산업혁명증권투자신탁(주식-파생형) 한국투자글로벌착한기업 ESG증권투자신탁(주식-재간접형) 우리성장파트너십신기술사모투자전문회사 한국투자핵심역량레버리지펀드 한국투자글로벌제약산업육성사모투자전문회사 한국투자 Re-Up 펀드 이큐파트너스 제2호 기업재무안정 사모투자전문회사 이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사 페트라7의베타 사모투자합자회사 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호 멀티에셋 웨어하우스오퍼튜니티 전문투자형 사모투자신탁 제16호 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제19호 한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권) INMARK프랑스전문투자형사모부동산투자신탁제18호 페트라7의 알파 사모투자 합자회사 한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호 타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호 GEC-KIP Technology and Innovation Fund 한국투자파트너스㈜ 한투파트너스(상해)창업투자관리유한책임공사 Korea Investment Partners US inc 한국투자그로스캐피탈펀드제17호 한국투자글로벌프론티어펀드제20호 한국투자해외진출Platform펀드 한국투자미래성장벤처펀드제22호 한국투자FutureGrowth투자조합 한국투자FutureValue투자조합 네이버한국투자힘내라게임인투자조합 한국투자글로벌콘텐츠투자조합 상해방정한투주식투자파트너쉽기업(유한파트너쉽) 한국투자Venture15-1호투자조합 한국투자Venture15-2호투자조합 한국투자Venture15-3호투자조합 한국투자Venture15-4호투자조합 한국투자Venture15-5호투자조합 한국투자유망서비스산업투자조합 한국투자핵심역량레버리지펀드 한국투자 Ace 투자조합(17) 한국투자 Beyond 투자조합(17) 한국투자 Core 투자조합(17) 한국투자 Dream 투자조합(17) 한국투자 Essence 투자조합(17) 한국투자 Future 투자조합(17) 한국투자 Growth 투자조합(17) 한국투자 High 투자조합(17) 한국투자 Impact 투자조합(17) 한국투자 Joint 투자조합(17) 한국투자 Key 투자조합(17) 한국투자Industry4.0벤처펀드 아이비케이케이아이피 성장디딤돌 사모투자합자회사 2017KIF-한국투자 지능정보 투자조합 한국투자 Re-Up 펀드 한국투자글로벌제약산업육성사모투자전문회사 우리성장파트너십신기술사모투자전문회사 한국투자크레디언제일호사모투자합자회사 GEC-KIP Technology and Innovation Fund 키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사 Korea Investment Partners Southeast Asia 한국투자프라이빗에쿼티㈜ 이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사 이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사 이큐파트너스 제2호 기업재무안정 사모투자전문회사 이큐파트너스 제1호 환경서비스 사모투자합자회사 이큐파트너스그린사모투자합자회사 하논사모투자합자회사 에트라제3의1호사모투자합자회사 페트라7의베타 사모투자합자회사 프라이싱사모투자합자회사 아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합 기타특수관계자() 케이아이피그로쓰 유한회사, 드림라인(주) 외 11개 회사 () 기업회계기준서 제1024호 특수관계자 범주에 해당하지 않으며, 공정거래법에 따른 한국투자금융그룹 기업집단 소속 계열회사 입니다. (2) 당분기와 전분기의 특수관계자와의 주요거래 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 투자기업 거래내역 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 수익 비용 수익 비용 관계기업 한국카카오은행㈜ 수수료수익 3 - - - 수수료비용 - (3,364) - - 한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합 수수료수익 20 - 20 - 한국투자-비엠 신기술사업투자조합 1호 수수료수익 11 - - - 한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호 수수료수익 1 - - - 한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합 수수료수익 14 - - - 한국투자EMP글로벌자산배분증권자투자신탁&cr;(주식혼합-재간접형) 수수료수익 - - 3 - 한국투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁6호 수수료수익 62 - 57 - 한국투자유망서비스산업투자조합 조합관리수수료수익 170 - 203 - 한국투자그로스캐피탈펀드제17호 조합관리수수료수익 - - 13 - 한국투자글로벌프론티어펀드제20호 조합관리수수료수익 22 - 119 - 한국투자해외진출Platform펀드 조합관리수수료수익 189 - 226 - 한국투자 미래성장 벤처펀드 22호 조합관리수수료수익 333 - 504 - 한국투자 Future Growth 투자조합 조합관리수수료수익 23 - 30 - 한국투자 Future Value 투자조합 조합관리수수료수익 7 - 9 - 네이버 한국투자 힘내라 게임인펀드 조합관리수수료수익 28 - 47 - 한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합 조합관리수수료수익 255 - 230 - 한국투자글로벌제약산업육성 사모투자전문회사 사모투자전문회사 관리보수수익 418 - 428 - 한국투자 Venture 15-1호 투자조합 조합관리수수료수익 46 - 56 - 한국투자 Venture 15-2호 투자조합 조합관리수수료수익 34 - 47 - 한국투자 Venture 15-3호 투자조합 조합관리수수료수익 32 - 45 - 한국투자 Venture 15-4호 투자조합 조합관리수수료수익 41 - 52 - 한국투자 Venture 15-5호 투자조합 조합관리수수료수익 35 - 44 - 한국투자 핵심역량 레버리지펀드 조합관리수수료수익 367 - 413 - 우리 성장 파트너십 신기술 사모투자전문회사 사모투자전문회사 관리보수수익 318 - 416 - Korea Investment Partners US inc 자문용역수수료비용 - (12) - (281) 이큐파트너스제1호글로벌 사모투자전문회사 조합관리수수료수익 189 - 193 - 이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발 &cr;사모투자전문회사 조합관리수수료수익 149 - 257 - 이큐파트너스제2호기업재무안정 사모투자전문회사 조합관리수수료수익 126 - 125 - 한국투자KINDEX중장기국공채액티브증권상장지수&cr;투자신탁(채권) 수수료수익 - - 8 - TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권-재간접형) 수수료수익 3 - 3 - TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권혼합-재간접형) 수수료수익 3 - 3 - 한국투자중국4차산업혁명증권투자신탁 수수료수익 - - 18 - 한국투자 코스피솔루션 증권투자신탁(채권혼합) 수수료수익 - - 9 - 한국투자일본4차산업혁명증권투자신탁(주식-파생형) 수수료수익 9 - 5 - 한국투자글로벌착한기업 ESG증권투자신탁(주식-재간접형) 수수료수익 2 - - - 한국투자 Ace 투자조합(17) 조합관리수수료수익 122 - 124 - 한국투자 Beyond 투자조합(17) 조합관리수수료수익 75 - 75 - 한국투자 Core 투자조합(17) 조합관리수수료수익 62 - 63 - 한국투자 Dream 투자조합(17) 조합관리수수료수익 57 - 60 - 한국투자 Essence 투자조합(17) 조합관리수수료수익 56 - 59 - 한국투자 Future 투자조합(17) 조합관리수수료수익 57 - 57 - 한국투자 Growth 투자조합(17) 조합관리수수료수익 56 - 56 - 한국투자 High 투자조합(17) 조합관리수수료수익 47 - 47 - 한국투자 Impact 투자조합(17) 조합관리수수료수익 43 - 43 - 한국투자 Joint 투자조합(17) 조합관리수수료수익 49 - 49 - 한국투자 Key 투자조합(17) 조합관리수수료수익 42 - 42 - 한국투자 Industry 4.0 벤처펀드 조합관리수수료수익 353 - 355 - 2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합 조합관리수수료수익 249 - 250 - 한국투자 Re-Up 펀드 조합관리수수료수익 822 - 734 - 한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사 사모투자전문회사 관리보수수익 51 - 51 - 한국투자아이비케이성장디딤돌사모투자합자회사 조합관리수수료수익 158 - 185 - 키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사 조합관리수수료수익 33 - 32 - 이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사 조합관리수수료수익 126 - 192 - 이큐파트너스그린사모투자합자회사 조합관리수수료수익 198 - 343 - 하논사모투자합자회사 조합관리수수료수익 42 - 52 - 에트라제3의1호사모투자합자회사 조합관리수수료수익 17 - 14 - 페트라7의베타 사모투자합자회사 조합관리수수료수익 212 - - - 아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합 조합관리수수료수익 124 - - - 프라이싱사모투자합자회사 조합관리수수료수익 113 - - - 합 계 6,074 (3,376) 6,466 (281) (3) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자와의 거래로 인한 주요 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 특수관계자명 거래내역 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 자산 부채 자산 부채 관계기업 한국카카오은행(주) 보통예금 778 - 218 - 미지급비용 - (509) - (290) 글로벌다이너스티해외자원개발사모투자전문회사 기타미수금 680 - 680 - 손실충당금 (680) - (680) - 한국투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁6호 미수수익 18 - 18 - TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권-재간접형) 미수수익 1 - 2 - TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권혼합-재간접형) 미수수익 1 - 2 - 한국투자일본4차산업혁명증권투자신탁(주식-파생형) 미수수익 6 - 5 - 한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권) 미수수익 7 - 7 - 한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합 선수수수료 - (22) - (32) 한국투자글로벌착한기업 ESG증권투자신탁(주식-재간접형) 미수수익 - - 1 - 한투파트너스(상해)창업투자관리유한책임회사 미수금 220 - 220 - 한국투자글로벌프론티어펀드제20호 미수수익 - - 423 - 한국투자해외진출Platform펀드 미수수익 189 - 983 - 미수금 3,974 - 3,974 - 한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호 미수수익 333 - 1,465 - 한국투자 Future Growth 투자조합 미수수익 23 - 110 - 한국투자 Future Value 투자조합 미수수익 7 - 32 - 네이버 한국투자 힘내라 게임인투자조합 미수수익 28 - 160 - 한국투자글로벌콘텐츠투자조합 미수수익 255 - 948 - 한국투자 Venture 15-1 투자조합 미수수익 46 - 212 - 한국투자 Venture 15-2 투자조합 미수수익 34 - 169 - 한국투자 Venture 15-3 투자조합 미수수익 32 - 157 - 한국투자 Venture 15-4 투자조합 미수수익 41 - 190 - 한국투자 Venture 15-5 투자조합 미수수익 35 - 159 - 한국투자유망서비스산업투자조합 미수수익 170 - 825 - 미수금 2,190 - 1,971 - 한국투자 핵심역량 레버리지 펀드 미수수익 367 - 1,365 - 한국투자Industry4.0벤처펀드 미수수익 353 - 415 - 한국투자 Re-Up 펀드 미수수익 822 - - - 한국투자글로벌제약산업육성 사모투자전문회사 미수수익 418 - 521 - 미수금 9,450 - 9,450 - 우리 성장 파트너십 신기술 사모투자전문회사 미수수익 318 - 324 - 한국투자크레디언제일호사모투자합자회사 미수수익 51 - 52 - 아이비케이케이아이피성장디딤돌사모투자합자회사 미수수익 158 - 345 - 이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발 사모투자전문회사 미수수익 403 - 520 - 이큐파트너스 제2호 기업재무안정 사모투자전문회사 미수수익 759 - 633 - 미수금 116 - 4 - 이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사 미수수익 126 - 167 - 이큐파트너스그린사모투자합자회사 미수수익 198 - 335 - 하논사모투자합자회사 미수수익 42 - 88 - 에트라제3의1호사모투자합자회사 미수수익 17 - 17 - 페트라7의베타 사모투자합자회사 미수수익 212 - 153 - 아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합 미수수익 124 - 127 - 프라이싱사모투자합자회사 미수수익 113 - - - 합 계 22,435 (531) 26,767 (322) &cr;(4) 당분기와 전분기 중 연결실체의 주요 경영진에 대한 보상은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 단기종업원급여 퇴직급여 합 계 단기종업원급여 퇴직급여 합 계 등기이사 5,991 599 6,590 2,127 423 2,550 상기 주요경영진은 회사 활동의 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가진등기임원들로 구성되어 있습니다. 30. 금융상품의 범주별 장부금액 당분기말과 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다. <제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 당기손익-&cr;공정가치측정&cr;금융상품 기타포괄손익-&cr;공정가치&cr;측정금융상품 상각후원가&cr;측정금융상품 당기손익-&cr;공정가치측정&cr;지정금융부채 합 계 금융자산 현금및예치금 - - 12,636,758 - 12,636,758 당기손익-공정가치측정금융자산 35,136,388 - - - 35,136,388 파생금융상품자산 1,579,030 - - - 1,579,030 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 - 1,956,534 - - 1,956,534 상각후원가측정금융자산 - - 11,759,067 - 11,759,067 상각후원가측정기타금융자산 - - 5,036,670 - 5,036,670 합 계 36,715,418 1,956,534 29,432,495 - 68,104,447 금융부채 예수부채 - - 11,117,943 - 11,117,943 당기손익-공정가치측정금융부채 3,191,779 - - - 3,191,779 파생금융상품부채 2,877,190 - - - 2,877,190 당기손익-공정가치측정지정금융부채 - - - 13,144,145 13,144,145 차입부채 - - 28,405,254 - 28,405,254 기타금융부채 - - 7,438,412 - 7,438,412 합 계 6,068,969 - 46,961,609 13,144,145 66,174,723 <제 18(전)기> (단위: 백만원) 구 분 당기손익-&cr;공정가치측정&cr;금융상품 기타포괄손익-&cr;공정가치&cr;측정금융상품 상각후원가&cr;측정금융상품 당기손익-&cr;공정가치측정&cr;지정금융부채 합 계 금융자산 현금및예치금 - - 5,568,884 - 5,568,884 당기손익-공정가치측정금융자산 33,813,834 - - - 33,813,834 파생금융상품자산 846,322 - - - 846,322 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 - 2,613,395 - - 2,613,395 상각후원가측정금융자산 - - 11,995,888 - 11,995,888 상각후원가측정기타금융자산 - - 2,959,491 - 2,959,491 합 계 34,660,156 2,613,395 20,524,263 - 57,797,814 금융부채 예수부채 - - 6,590,043 - 6,590,043 당기손익-공정가치측정금융부채 3,985,471 - - - 3,985,471 파생금융상품부채 953,976 - - - 953,976 당기손익-공정가치측정지정금융부채 - - - 13,953,487 13,953,487 차입부채 - - 25,260,111 - 25,260,111 기타금융부채 - - 4,678,151 - 4,678,151 합 계 4,939,447 - 36,528,305 13,953,487 55,421,239 31. 금융상품의 공정가치 (1) 금융상품의 계정별 공정가치 &cr; 당분기말과 전기말 현재 금융상품의 계정별 공정가치는 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 금융자산 현금및예치금() 12,636,758 12,636,758 5,568,884 5,568,884 당기손익-공정가치측정&cr; 금융자산 35,136,388 35,136,388 33,813,834 33,813,834 파생금융상품자산 1,579,030 1,579,030 846,322 846,322 기타포괄손익-공정가치&cr; 측정금융자산 1,956,534 1,956,534 2,613,395 2,613,395 상각후원가측정금융자산 11,759,067 11,744,307 11,995,888 12,026,801 상각후원가측정기타금융자산() 5,036,670 5,036,670 2,959,491 2,959,491 합 계 68,104,447 68,089,687 57,797,814 57,828,727 금융부채 예수부채() 11,117,943 11,117,943 6,590,043 6,590,043 당기손익-공정가치측정금융부채 3,191,779 3,191,779 3,985,471 3,985,471 파생금융상품부채 2,877,190 2,877,190 953,976 953,976 당기손익-공정가치측정지정&cr; 금융부채 13,144,145 13,144,145 13,953,487 13,953,487 차입부채 28,405,254 28,440,331 25,260,111 25,294,641 기타금융부채() 7,438,412 7,438,412 4,678,151 4,678,151 합 계 66,174,723 66,209,800 55,421,239 55,455,769 () 만기가 발행일로부터 1년 이내인 현금및예치금, 상각후원가측정기타금융자산, 예수부채 및 기타금융부채는 시장이자율변동으로 인한 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단되는 바, 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다. 공정가치란 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 수 있는 금액을 말합니다. 연결실체는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다.&cr; 연결실체는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다. 1) 금융상품의 공정가치 산출 시 사용한 평가기법 및 가정&cr;연결실체는 채권, 일부 비상장 주식 등의 공정가치를 외부평가기관을 통하여 제공받고 있으며, 외부평가기관이 금융상품별로 공정가치 결정시 사용하는 평가기법 및 가정 등은 다음과 같습니다. 또한, 이러한 평가기법에 중요한 변경은 없습니다.&cr; &cr;① 회사채 및 특수채 등 채권&cr;신용등급과 거래자료를 이용하는 축약모형을 이용하고 있으며, 축약모형 중에서도 Jarrow-Lando-Turnbull Model을 사용하여 산출된 Yield Curve로 미래현금흐름을 할인하여 공정가치를 산출합니다.&cr;&cr;② 수익증권&cr;운용자산의 공정가치를 적용한 운용사 고시 기준가로 평가합니다.&cr;&cr;③ 비상장주식 등 &cr;이익접근법, 시장접근법, 자산접근법 등에 따른 평가결과를 종합하여 주식가치를 산출하였습니다. ④ 파생금융상품(파생결합증권 포함) &cr;파생금융상품의 공정가치 평가방법은 다음과 같이 분류가능합니다. 활성거래시장에서 거래되는 파생금융상품의 경우 공시가격을 공정가치로 보며, 옵션, 이자율 또는 통화 스왑 등 비교적 단순한 파생상품의 경우, 공정가치를 시장에서 관측가능한 자료를 이용한 평가모형에 의한 평가액으로 측정합니다. 독립된 전문평가기관으로 부터 입수한 평가금액을 이용하는 경우 둘 이상 독립된 전문 평가기관으로 부터 입수한 평가금액의 평균값을 사용합니다. 보다 복잡한 파생상품의 공정가치는 시장에서 관측가능하지 않은 자료를 이용한 평가모형에 의한 평가액으로 산출하고 있으며, 이러한 평가모형은 정기적인 점검을 통하여 그 정확성을 검증합니다.&cr; 2) 활성시장의 공표가격 사용 여부 연결실체는 당기손익-공정가치 측정 유가증권의 주식, 국공채, ELW 등 파생상품의 일부는 활성시장에 공표된 가격을 직접 참조하여 공정가치를 결정하였습니다. 이외에 당기손익-공정가치측정 금융상품 및 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품은 평가기법을 적용하여 산출한 공정가치로 측정하였습니다.&cr; (2) 거래일손익조정&cr;연결실체가 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 금융상품의공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 금융상품의 거래기간 동안 이연하여 인식하며, 평가기법의 요소가 시장에서 관측가능하게 되는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다.&cr;&cr;이와 관련하여 당분기와 전분기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 (1) 기초 거래일손익조정액 119,805 110,731 (2) 당기 신규 발생 거래일손익조정액 77,507 50,375 (3) 당기손익으로 인식한 거래일손익조정액 (44,985) (27,673) (4) 분기말 거래일손익조정액((1)+(2)+(3)) 152,327 133,433 (3) 공정가치 서열체계&cr;공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 금융상품은 공정가치 서열체계에 따라 구분하며 정의된 수준들은 다음과 같습니다. 수준 1 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 수준 2 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한 자산이나 부채에 대한투입변수. 단 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함 수준 3 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) 1) 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다. <제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 장부금액 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 금융자산 당기손익-공정가치측정&cr; 금융자산 35,136,388 9,762,956 23,341,408 2,032,024 파생금융상품자산 1,579,030 232,533 817,146 529,351 기타포괄손익-공정가치측정&cr; 금융자산 1,956,534 598,837 1,204,651 153,046 합 계 38,671,952 10,594,326 25,363,205 2,714,421 금융부채 당기손익-공정가치측정&cr; 금융부채 3,191,779 3,191,779 - - 파생금융상품부채 2,877,190 1,468,826 457,959 950,405 당기손익-공정가치측정지정&cr; 금융부채 13,144,145 177,177 4,251,754 8,715,214 합 계 19,213,114 4,837,782 4,709,713 9,665,619 <제 18(전)기> (단위: 백만원) 구 분 장부금액 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 금융자산 당기손익-공정가치측정&cr; 금융자산 33,813,834 10,338,313 21,569,654 1,905,867 파생금융상품자산 846,322 165,331 347,666 333,325 기타포괄손익-공정가치측정&cr; 금융자산 2,613,395 1,116,241 1,342,374 154,780 합 계 37,273,551 11,619,885 23,259,694 2,393,972 금융부채 당기손익-공정가치측정&cr; 금융부채 3,985,471 3,985,471 - - 파생금융상품부채 953,976 289,735 219,430 444,811 당기손익-공정가치측정지정&cr; 금융부채 13,953,487 235,185 4,209,482 9,508,820 합 계 18,892,934 4,510,391 4,428,912 9,953,631 2) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가로 측정되는 자산과 부채 중에서 공정가치가 공시되는 자산과 부채의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.&cr;<제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 수준분류 수준1 수준2 수준3 금융자산() 상각후원가측정금융자산 - 109,191 3,934,387 금융부채() 차입부채(사채) - 5,406,144 - () 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단하여, 장부금액을 공정가치로 공시한 항목은 제외되었습니다.&cr;&cr;<제 18(전)기> (단위: 백만원) 구 분 수준분류 수준1 수준2 수준3 금융자산() 상각후원가측정금융자산 - 108,855 1,034,210 금융부채() 차입부채(사채) - 5,556,526 - () 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단하여, 장부금액을 공정가치로 공시한 항목은 제외되었습니다. (4) 가치평가기법 및 투입변수 &cr;연결실체는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다.&cr;<제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 투입변수 종류 범위 <반복적인 공정가치측정치> 당기손익-공정가치측정&cr;금융상품 23,341,408 2 DCF 모형, Monte Carlo Simulation모형,&cr;FDM모형 해당사항 없음 2,032,024 3 Monte Carlo Simulation모형, FDM모형/&cr;DCF모형, Balck-Derman-Toy(BDT)모형 주가지수 변동성/&cr;금리스프레드,&cr;신용스프레드,&cr;기초자산간-상관계수 변동성 1~100%/&cr;금리(신용)스프레드&cr;1.492% ~ 9.296%/&cr;상관계수 -100~100% 파생금융상품자산 817,146 2 DCF 모형, 내재선도금리산출법 해당사항 없음 529,351 3 Monte Carlo Simulation모형, FDM모형,&cr;DCF 모형 주가지수 변동성/&cr;금리스프레드,&cr;신용스프레드,&cr;기초자산간-상관계수 변동성 1~100%/&cr;금리(신용)스프레드&cr;0.0~25.0%&cr;상관계수 -100~100% 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,204,651 2 DCF 모형, 자산부채모형, 이항모형 해당사항 없음 153,046 3 DCF 모형 할인율, 성장률 성장률 1%, &cr;할인율 10.4% ~ 11.6% 금융자산 합계 28,077,626 당기손익-공정가치측정지정금융부채 4,251,754 2 Monte Carlo Simulation모형, FDM모형 해당사항 없음 8,715,214 3 Monte Carlo Simulation모형, FDM모형 주가지수 변동성/&cr;금리스프레드,&cr;신용스프레드,&cr;기초자산간-상관계수 변동성 1~100%/&cr;금리(신용)스프레드&cr;0.0~25.0%&cr;상관계수 -100~100% 파생금융상품부채 457,959 2 DCF 모형, 내재선도금리산출법 해당사항 없음 950,405 3 Monte Carlo Simulation모형, FDM모형,&cr;DCF 모형 주가지수 변동성/&cr;금리스프레드,&cr;신용스프레드,&cr;기초자산간-상관계수 변동성 1~100%/&cr;금리(신용)스프레드&cr;0.0~25.0%&cr;상관계수 -100~100% 금융부채 합계 14,375,332 <공시되는 공정가치> 상각후원가측정 공모채권 109,191 2 DCF 모형 해당사항 없음 상각후원가측정 대출채권 3,934,387 3 DCF 모형 할인율 할인율 2.2% ~ 15.5% 금융자산 합계 4,043,578 차입부채(사채) 5,406,144 2 DCF 모형 해당사항 없음 금융부채 합계 5,406,144 <제 18(전)기> (단위: 백만원) 구분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 투입변수 종류 범위 <반복적인 공정가치측정치> 당기손익-공정가치측정&cr;금융상품 21,569,654 2 DCF 모형, Monte Carlo Simulation모형,&cr;FDM모형 해당사항 없음 1,905,867 3 Monte Carlo Simulation모형, FDM모형/&cr;DCF모형, Black-Derman-Toy(BDT)모형 주가지수변동성,&cr;금리스프레드,&cr;신용스프레드&cr;기초자산간-상관계수 변동성 1.00~100%/&cr;금리(신용)스프레드&cr;1.745~9.188%/&cr;상관계수 -100~100% 파생금융상품자산 347,666 2 DCF 모형, 내재선도금리산출법 해당사항 없음 333,325 3 Monte Carlo Simulation모형, FDM모형,&cr;DCF 모형 주가지수변동성,&cr;금리스프레드,&cr;신용스프레드, &cr;기초자산간-상관계수 변동성 1.00~100%/&cr;금리(신용)스프레드&cr;0.00~25.00%/&cr;상관계수 -100~100% 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,342,374 2 DCF 모형, 자산부채모형, 이항모형 해당사항 없음 154,780 3 DCF 모형 할인율, 성장률 성장률 2%,&cr; 할인율 10.59~15.32% 금융자산 합계 25,653,666 당기손익-공정가치측정지정금융부채 4,209,482 2 Monte Carlo Simulation모형, FDM모형 해당사항 없음 9,508,820 3 Monte Carlo Simulation모형, FDM모형 주가지수변동성,&cr;금리스프레드,&cr;신용스프레드, &cr;기초자산간-상관계수 변동성 1.00~100%/&cr;금리(신용)스프레드&cr;0.00~25.00%/&cr;상관계수 -100~100% 파생금융상품부채 219,430 2 DCF 모형, 내재선도금리산출법 해당사항 없음 444,811 3 Monte Carlo Simulation모형, FDM모형,&cr;DCF 모형 주가지수변동성,&cr;금리스프레드,&cr;신용스프레드, &cr;기초자산간-상관계수 변동성 1.00~100%/&cr;금리(신용)스프레드&cr;0.00~25.00%/&cr;상관계수 -100~100% 금융부채 합계 14,382,543 <공시되는 공정가치> 상각후원가측정금융자산 108,855 2 DCF 모형 해당사항 없음 1,034,210 3 DCF 모형 할인율 할인율 2.5%~18.9% 금융자산 합계 1,143,065 차입부채(사채) 5,556,526 2 DCF 모형 해당사항 없음 (5) 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가 과정 &cr;공정가치 측정은 자체 평가모형을 사용하는 방법과 외부 평가기관에 의뢰하여 계약별 단위당 가격을 받은 후 공정가치를 계산하는 방법을 병행하고 있습니다. &cr;&cr;자체평가모형은 운용부서의 모형 설계와 리스크관리부서의 모형의 적정성 검증을 통해 확정되며, 공정가치 평가를 위한 투입변수는 리스크관리시스템에서 산출하고 있습니다. 설계, 검증된 모형과 산출된 투입변수를 기초로 후선부서에서 모형에 따른 평가를 수행하고, 그 결과를 회계에 반영하고 있습니다. 회계에 반영된 평가결과를 리스크관리부서와 운용부서의 평가값과 비교하여 유의적인 차이유무를 검증하고 있습니다. &cr;&cr;외부평가기관을 통한 공정가치 산출은 둘 이상의 독립된 외부 민간 평가사에서 계약조건, 거래당사자의 신용등급등을 반영하여 산출한 계약단위당 가격을 제공받아 평균값을 적용하여 평가를 수행하고 있습니다. (6) 수준3으로 분류된 반복적인 공정가치 측정치의 민감도 분석&cr;금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장 유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다.&cr;&cr;당분기말과 전기말 현재 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 손익효과에 대한 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다 . 당기손익-공정가치측정금융자산과 당기손익-공정가치측정지정금융부채 중 상호 위험헤지효과가 있는 종목 및 분석 결과가 유의적이지 않은 당기손익-공정가치측정금융자산은 제외하였습니다.&cr;&cr;<제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 유리한 변동 불리한 변동 당기손익 자본 당기손익 자본 금융자산 파생상품자산(1) 2,177 2,177 (2,177) (2,177) 당기손익-공정가치측정&cr; 금융자산(2) 3,208 3,208 (3,066) (3,066) 기타포괄손익-공정가치측정&cr; 금융자산(2) - 12,941 - (8,549) 합 계 5,385 18,326 (5,243) (13,792) 금융부채 파생상품부채(1) 10,051 10,051 (10,051) (10,051) 당기손익-공정가치측정지정&cr; 금융부채 (1) 367,638 367,638 (367,638) (367,638) 합 계 377,689 377,689 (377,689) (377,689) (1) 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.&cr;(2) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%)과 할인율 (-1~1%)사이의 상관관계를 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. <제 18(전)기> (단위: 백만원) 구 분 유리한 변동 불리한 변동 당기손익 자본 당기손익 자본 금융자산 파생상품자산(1) 12,611 12,611 (12,611) (12,611) 당기손익-공정가치측정&cr; 금융자산(2) 1,154 1,154 (1,674) (1,674) 기타포괄손익-공정가치측정&cr; 금융자산(2) - 13,221 - (8,712) 합 계 13,765 26,986 (14,285) (22,997) 금융부채 파생상품부채(1) 14,243 14,243 (14,243) (14,243) 당기손익-공정가치측정지정&cr; 금융부채 (1) 160,691 160,691 (160,691) (160,691) 합 계 174,934 174,934 (174,934) (174,934) (1) 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.&cr;(2) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%)과 할인율 (-1~1%)사이의 상관관계를 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 32. 영업부문별 공시 (1) 부문별 보고 현황 및 영업부문&cr;1) 보고부문이 수익을 창출하는 제품과 용역의 유형&cr;부문별 정보는 연결실체의 사업별부문에 관한 정보를 나타냅니다. 사업부문의 주요 구분은 최고 영업의사결정자에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 보고기간말 현재 연결실체는 증권업, 운용업, 투자업, 저축은행업, 여신전문업, 기타 6가지의 영업부문으로 구성되어 있습니다. 이러한 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 회사의 조직을 기초로 나뉘어지며, 이를 기초로 주요 부문별 정보를 공시합니다.&cr;&cr;2) 영업부문의 당기손익&cr;영업부문들의 회계정책은 유의적인 회계정책의 요약에 기술된 회계정책과 동일합니다. 연결실체는 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터 하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 연결실체 전체의 법인세는 전사차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다.&cr;&cr;3) 경영진이 보고부문을 식별하기 위해 사용하는 요소 &cr; 연결실체의 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 연결실체의 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되어지고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다 . (2) 사업부문별 정보&cr;당분기와 전분기 중 연결실체의 영업부문별 정보는 다음과 같습니다.&cr;<제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 증권 운용업 투자업 저축은행업 여신전문업 기타 연결조정 합 계 부문총수익 7,943,802 34,107 17,015 75,287 55,300 250,719 (290,159) 8,086,071 부문세전당기손익 (173,113) 6,443 (14,353) 29,208 31,047 222,012 (250,425) (149,181) 부문세전당기손익에는 다음의 금액이 포함되어 있습니다. 외부고객으로부터의 총수익 7,899,358 34,075 15,878 75,287 55,300 6,173 - 8,086,071 부문간 총수익 44,444 32 1,137 - - 244,546 (290,159) - 이자수익 266,675 168 371 64,239 45,874 3,124 (3,051) 377,400 이자비용 (94,200) (98) (963) (17,784) (18,470) (11,706) 1,898 (141,323) 순수수료수익 183,858 26,764 5,853 312 7,548 1,112 (993) 224,454 순금융자산(부채)&cr;평가 및 처분손익 (456,788) (668) (10,020) 748 398 (13,024) 3,339 (476,015) 관계기업투자손익 21,572 (4,103) (5,642) - - - (942) 10,885 감가상각비와 상각비 (12,843) (874) (487) (1,286) (351) (819) 103 (16,557) &cr;<제 18(전)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 증권 운용업 투자업 저축은행업 여신전문업 기타 연결조정 합 계 부문총수익 3,210,575 33,448 34,808 57,597 42,208 186,310 (217,435) 3,347,511 부문세전당기손익 286,140 14,097 24,608 14,677 21,837 171,220 (178,231) 354,348 부문세전당기손익에는 다음의 금액이 포함되어 있습니다. 외부고객으로부터의 총수익 3,178,429 33,406 33,831 57,597 42,208 2,040 - 3,347,511 부문간 총수익 32,146 42 977 - - 184,270 (217,435) - 이자수익 251,681 482 422 51,191 35,963 2,400 (3,118) 339,021 이자비용 (101,354) (122) (853) (16,099) (15,189) (11,533) 1,819 (143,331) 순수수료수익 134,165 26,627 6,500 (288) 5,501 662 (677) 172,490 순금융자산(부채)&cr;평가 및 처분손익 137,237 (230) 2,246 (64) 744 (15,865) 14,062 138,130 관계기업투자손익 22,854 1,722 21,249 - - - 5,398 51,223 감가상각비와 상각비 (12,929) (831) (445) (1,562) (292) (155) 102 (16,112) 전기 중 한국카카오은행㈜를 연결범위에서 제외하여 전분기의 한국카카오은행㈜의 순손익을 중단영업손익으로 재분류하여 표시함에 따라 영업부문별 정보에서 은행업을 제외하였습니다. 33. 중단영업손익&cr;(1) 중단영업의 개요&cr;연결실체는 전기에 한국카카오은행㈜를 연결범위에서 제외하였으며, 동사의 회계기간 개시일로부터 처분한 날까지의 기간에 해당하는 순손익을 포괄손익계산서상 중단영업손익으로 분류하여 표시하고 있습니다. &cr; &cr;(2) 전분기의 중단영업손익의 산출내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 18(전)기 1분기 영업수익 134,824 영업비용 (128,410) 영업이익 6,414 영업외수익 1 영업외비용 (14) 세전손익 6,401 법인세 효과 165 세후중단영업이익 6,566 &cr;(3) 전분기의 영업활동, 투자활동 및 재무활동으로부터 발생한 순현금흐름 중 중단영업에 귀속되는 금액은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 18(전)기 1분기 영업활동으로 인한 현금흐름 1,025,912 투자활동으로 인한 현금흐름 (1,024,529) 재무활동으로 인한 현금흐름 (1,450) 현금의 증감 (67) 34. 사 업결합 &cr;연결실체는 2020년 2월 19일 인수대금 지급으로, KIM Vietnam Fund Management의 총 발행지분 95%를 3,126백만원에 취득하고 종속기업으로 편입시켰습니다. 종속회사의 총 발행주식수는 250만주이며, 현재 237만 5천주를 취득하였습니다.&cr;&cr;KIM Vietnam Fund Management에 대하여 지불한 이전대가와 취득일의 인수한 자산, 부채의 가액의 공정가치는 아래와 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 금액() 이전대가 현금 3,126 이전대가 계 3,126 취득한 자산과 인수한 부채() 현금및예치금 1,279 상각후원가측정기타금융자산 4 기타비금융부채 (1) 식별가능 순자산의 공정가치 1,282 비지배주주지분 (64) 지배주주지분 1,218 영업권 1,908 합 계 3,126 () 당분기말 상기 영업권은 인수대가 배분을 위한 식별가능 자산부채에 대한 공정가치 평가 결과에 따라 변동될 수 있습니다.&cr;&cr;2020년 3월 31일을 간주취득일로 하여 취득일 이후 연결포괄손익계산서에 포함된 KIM Vietnam Fund Management 에서 발생한 영업수익과 당기순이익은 없습니다.&cr; 동 사업결합과 관련된 현금흐름 정보는 아래와 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 금액 주식 매입대금 (3,126) 취득한 종속기업이 보유한 현금 1,279 순현금유입액 (1,847) 4. 재무제표 요 약 분 기 재 무 상 태 표 제 19(당)기 1분기 2020년 03월 31일 현재 제 18(전)기 2019년 12월 31일 현재 한국투자금융지주 주식회사 (단위 : 원) 과 목 주 석 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 자 산 I. 현금및예치금 4, 19, 20 16,858,169 21,261,565 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 5, 19, 20, 21 704,139,014,022 205,176,966,753 III. 종속기업및관계기업투자 6 6,226,364,360,356 6,226,364,360,356 IV. 상각후원가측정대출채권 7, 19, 20, 21 231,130,000,000 227,890,000,000 V. 유형자산 623,043,132 218,345,821 V I. 무형자산 4,782,858,528 4,758,687,797 VII. 상각후원가측정기타금융자산 8, 19, 20, 21 269,612,745,329 29,303,829,409 VIII. 기타비금융자산 9, 21 64,582,402,803 89,621,228,937 자 산 총 계 7,501,251,282,339 6,783,354,680,638 부 채 I. 당기손익-공정가치측정금융부채 5, 19, 20, 21 2,776,314,446 - II. 차입부채 10, 19, 20 2,357,008,784,480 1,837,873,886,364 III. 확정급여부채 2,242,994,580 2,134,686,664 IV. 충당부채 18, 21 3,859,367,014 4,445,591,998 V. 당기법인세부채 62,148,843,158 87,560,619,027 VI. 기타금융부채 11, 19, 20 179,393,916,930 13,137,427,682 VII. 기타비금융부채 12 1,613,070,098 642,451,357 부 채 총 계 2,609,043,290,706 1,945,794,663,092 자 본 I. 자본금 307,921,215,000 307,921,215,000 II. 자본잉여금 844,840,004,680 844,840,004,680 III. 자본조정 (50,144,076,404) (50,144,076,404) IV. 기타포괄손익누계액 (767,736,709) (718,408,850) V. 이익잉여금 3,790,358,585,066 3,735,661,283,120 자 본 총 계 4,892,207,991,633 4,837,560,017,546 부 채 및 자 본 총 계 7,501,251,282,339 6,783,354,680,638 요 약 분 기 포 괄 손 익 계 산 서 제 19(당)기 1분기 2020년 01월 01일부터 2020년 03월 31일까지 제 18(전)기 1분기 2019년 01월 01일부터 2019년 03월 31일까지 한국투자금융지주 주식회사 (단위 : 원) 과 목 주 석 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 I. 영업수익 250,029,171,845 186,289,386,785 1. 이자수익 14, 20, 21 2,955,348,297 2,401,416,970 (1) 유효이자율법으로 인식하는 이자수익 1,640,086,655 1,100,608,751 (2) 기타 이자수익 1,315,261,642 1,300,808,219 2. 배당금수익 21 240,024,958,840 180,308,214,000 3. 수수료수익 15, 21 594,110,956 663,083,396 4. 금융상품평가및처분이익 20, 21 1,972,824,405 2,160,563,346 5. 외환거래이익 20, 21 4,480,918,061 755,255,541 6. 기타영업수익 1,011,286 853,532 II. 영업비용 (25,633,319,209) (15,084,982,366) 1. 이자비용 14, 20 (11,694,696,047) (11,533,484,350) 2. 금융상품평가및처분손실 20, 21 (3,521,098,237) - 3. 신용손실충당금전입액 20, 21 (846,362,839) (257,304,752) 4. 판매비와관리비 16, 21 (9,571,162,086) (3,294,193,264) III. 영업이익 224,395,852,636 171,204,404,419 IV. 영업외수익 475,120 20,763,932 V. 영업외비용 (428,615) (3,316,685) VI. 법인세비용차감전순이익 224,395,899,141 171,221,851,666 VII. 법인세비용 - - VIII. 분기순이익 224,395,899,141 171,221,851,666 IX. 기타포괄손익 (49,327,859) 2,060,363 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류 될 수 없는 항목 (49,327,859) 2,060,363 (1) 확정급여부채 재측정 요소 (49,327,859) 2,060,363 X. 분기총포괄이익 224,346,571,282 171,223,912,029 XI. 주당이익 17 1. 기본 및 희석 주당이익 (1) 보통주 3,841 2,931 (2) 1종 종류주식 3,856 2,946 요 약 분 기 자 본 변 동 표 제 19(당)기 1분기 2020년 01월 01일부터 2020년 03월 31일까지 제 18(전)기 1분 기 2019년 01월 01일부터 2019년 03월 31일까지 한국투자금융지주 주식회사 (단위 : 원) 과 목 자 본 금 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익&cr;누계액 이익잉여금 총 계 I. 2019.1.1(전기초) 307,921,215,000 844,840,004,680 (50,144,076,404) (735,091,263) 3,492,296,924,261 4,594,178,976,274 총포괄손익 : 1. 분기순이익 - - - - 171,221,851,666 171,221,851,666 2. 확정급여부채 재측정요소 - - - 2,060,363 - 2,060,363 소 계 - - - 2,060,363 171,221,851,666 171,223,912,029 소유주와의 거래 등 : 1. 배당금의 지급 - - - - (105,462,156,862) (105,462,156,862) II. 2019.3.31(전분기말) 307,921,215,000 844,840,004,680 (50,144,076,404) (733,030,900) 3,558,056,619,065 4,659,940,731,441 III. 2020.1.1(당기초) 307,921,215,000 844,840,004,680 (50,144,076,404) (718,408,850) 3,735,661,283,120 4,837,560,017,546 총포괄손익 : 1. 분기순이익 - - - - 224,395,899,141 224,395,899,141 2. 확정급여부채 재측정요소 - - - (49,327,859) - (49,327,859) 소 계 - - - (49,327,859) 224,395,899,141 224,346,571,282 소유주와의 거래 등 : 1. 배당금의 지급 - - - - (169,698,597,195) (169,698,597,195) IV. 2020.3.31(당분기말) 307,921,215,000 844,840,004,680 (50,144,076,404) (767,736,709) 3,790,358,585,066 4,892,207,991,633 요 약 분 기 현 금 흐 름 표 제 19(당)기 1분기 2020년 1월 1일부터 2020년 3월 31일까지 제 18(전)기 1분기 2019년 1월 1일부터 2019년 3월 31일까지 한국투자금융지주 주식회사 (단위 : 원) 과 목 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 I. 영업활동으로 인한 현금흐름 (518,367,146,604) (107,595,272,952) 1. 분기순이익 224,395,899,141 171,221,851,666 2. 손익조정사항 (232,076,000,438) (172,695,820,032) 3. 영업활동으로 인한 자산 부채의 변동 (499,815,678,332) (95,912,584,876) 4. 이자수취 236,000,000 248,724,931 5. 이자지급 (11,001,284,185) (10,345,587,581) 6. 법인세납부 (106,082,790) (111,857,060) II. 투자활동으로 인한 현금흐름 (222,953,770) 7,729,608,000 1. 상각 후원가측정대출채권의 감소 - 8,000,000,000 2. 유형자산의 취득 (29,953,770) (41,844,000) 3. 유형자산의 처분 - 55,300,000 4. 무형자산의 취득 (193,000,000) (283,848,000) III. 재무활동으로 인한 현금흐름 518,585,696,978 99,866,235,181 1. 차입금의 증가 680,000,000,000 555,000,000,000 2. 차입금의 감소 (510,000,000,000) (455,000,000,000) 3. 사채의 발행 348,722,740,000 - 4. 리스부채의 감소 (137,043,022) (133,764,819) IV. 현금및현금성자산 증감 (I + II + III) (4,403,396) 570,229 V. 기초 현금및현금성자산 17,261,565 12,428,791 VI. 분기말 현금및현금성자산 12,858,169 12,999,020 5. 재무제표 주석 제 19(당)기 1분기 2020년 03월 31일 현재 제 18(전)기 1분기 2019년 03월 31일 현재 한국투자금융지주 주식회사 1. 회사의 개요 한국투자금융지주 (이하 "당사")는 동원그룹 내의 금융업을 영위하는 회사의 지배 및 통합적 경영관리 등을 목적으로 금융지주회사법에 따라 2002년 12월 30일에 설립예비인가를 받은 뒤 동원산업㈜로부터 기업분할(인적분할)을 통하여 2003년 1월 11일에 동원파이낸스㈜로 설립되었습니다. 설립 이후 유상증자 및 무상증자를 거쳐 2003년 5월 31일에 금융지주회사 설립인가를 받아 동원금융지주 주식회사로 상호변경하였으며, 2003년 7월 21일에 한국거래소가 개설한 유가증권시장에 상장되었습니다. 당사는 2005년 3월 31일에 한국투자증권㈜를 인수하여 2005년 5월 20일에 한국투자금융 지주 주식회사로 상호를 변경하였습니다. 한편, 당사와 자회사는 독점규제 및 공정거래에 관한 법률에 따른 독립경영인정기준 (동법 시행령 제3조의2 제1항 제2호)을 충족하여 2004년 12월 13일자로 기업집단 동원으로부터 계열분리되었습니다. 2. 재무제표 작성기준&cr; (1) 회계기준의 적용&cr;당사의 분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. &cr;&cr; 당사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동지배기업의 참여자가 투자자산을 피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분 투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다.&cr; &cr; (2) 추정과 판단&cr;한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.&cr;&cr;분기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은2019년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다. &cr;또한, 세계적인 COVID-19의 확산으로 각국 정부는 이를 통제하기 위하여 공장 폐쇄, 자가격리, 입국제한, 여행 금지 등의 조치를 시행하고 있습니다. COVID-19 팬데믹이 회사의 영업에 미칠 궁극적인 영향은 아직 알 수 없고, 향후 전개되는 국면에 따라 달라질 것으로 보입니다. COVID-19의 지속기간, 심각성은 매우 불확실하고 예측할 수 없으며, 이로 인한 재무 영향은 합리적으로 추정할 수 없지만 경영진은 회사가 사업을 영위하는 영업 부문이 어느 정도 영향을 받을 것으로 예상하고 있습니다. COVID-19가 회사의 영업에 미치는 영향의 정도와 기간은 현재로는 예측할 수 없습니다. 3. 유의적인 회계정책&cr; 이번 분기재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차재무제표에 적용한 회계정책과 동 일합니다. 또한, 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 없습니다. &cr;4. 현금및예치금 당분기말과 전기말 현재 현금및예치금의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 금융기관명 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 현금및현금성자산 보통예금 중소기업은행 13 17 예치금 당좌개설보증금() ㈜신한은행 외 4 4 합 계 17 21 () 당좌개설보증금은 당좌거래와 관련하여 사용이 제한되어 있습니다. 5. 당기손익-공정가치측정 금융자산(부채)&cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산 (부채)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 당기손익-공정가치측정 금융자산 집합투자증권 516,820 18,003 상환우선주 187,319 186,677 파생금융상품자산 - 497 합 계 704,139 205,177 당기손익-공정가치측정 금융부채 파생금융상품부채 2,776 - (2) 상환우선주&cr; 당분기말과 전기말 현재 상환우선주의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 대출처 대여일 만기일 연이자율(%) 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 한국투자파트너스㈜ 2012-06-28 2022-06-28 4.05 79,151 79,399 2016-08-22 2026-08-22 2.04 42,940 42,673 ㈜한국투자저축은행 2017-04-28 2027-04-28 2.20 59,178 58,875 KIARA CAPITAL II PTE. LTD. 2013-10-16 - 13.30 6,050 5,730 합 계 187,319 186,677 (3) 파생금융상품자산(부채)&cr;당사 는 종속회사에 대한 외화대여금에서 발생하는 환율변동에 따른 리스크를 회피하기 위하여 파생금융상품을 거래하고 있습니다. 당분기말과 전기말 현재 위험회피회계 적용을 위하여 위험회피수단으로 지정한 파생상품 계약은 없습니다.&cr; 당분기말과 전기말 현재 파생금융상품 자산 및 부채는 다음과 같습니다. <제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 미결제계약금액 파생금융상품부채 거래목적 통화선도 58,048 2,776 헤지목적 <제 18(전)기> (단위: 백만원) 구 분 미결제계약금액 파생금융상품자산 거래목적 통화선도 58,048 497 헤지목적 6. 종속기업및관계기업투자 &cr; ( 1) 당분기말과 전기말 현재 종속기업 및 관계기업에 대한 투자 현황은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 회사명 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 업 종 소재국 지분율(%) 장부금액 지분율(%) 장부금액 <종속기업> 한국투자증권㈜ 100.00 5,411,711 100.00 5,411,711 금융투자업 대한민국 한국투자파트너스㈜ 100.00 124,841 100.00 124,841 창업투자업 대한민국 ㈜한국투자저축은행 100.00 227,987 100.00 227,987 저축은행업 대한민국 한국투자캐피탈㈜ 100.00 285,925 100.00 285,925 여신금융업 대한민국 한국투자프라이빗에쿼티㈜ 100.00 55,823 100.00 55,823 집합투자업 대한민국 한국투자부동산신탁㈜ 59.90 29,950 59.90 29,950 부동산신탁업 대한민국 KIARA ADVISORS PTE. LTD. 100.00 127 100.00 127 금융투자업 싱가포르 KIARA CAPITAL Ⅱ PTE. LTD. 100.00 - 100.00 - 금융투자업 싱가포르 소 계 6,136,364 6,136,364 <관계기업> 한국카카오은행㈜ 4.93 90,000 4.93 90,000 은행업 대한민국 합 계 6,226,364 6,226,364 &cr;(2) 당분기말과 전기말 현재 종속기업 및 관계기업의 요약재무정보는 다음과 같습니다. &cr;<제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 회사명 자산총액 부채총액 영업수익() 분기순손익() 총포괄손익() <종속기업> 한국투자증권㈜ 63,284,234 58,266,895 7,907,911 (133,893) (176,240) 한국투자파트너스㈜ 595,682 286,343 6,123 (11,218) (10,069) ㈜한국투자저축은행 3,512,163 3,065,002 74,685 26,453 26,453 한국투자캐피탈㈜ 3,387,227 2,926,725 56,006 29,066 29,066 한국투자프라이빗에퀴티㈜ 52,973 1,913 1,388 484 1,401 한국투자부동산신탁㈜ 44,770 2,975 689 (2,384) (2,384) KIARA CAPITALⅡ PTE. LTD. 6,177 129,795 30 (8) (6,560) KIARA ADVISORS PTE. LTD. 14,355 874 1,137 373 1,081 <관계기업> 한국카카오은행㈜ 23,370,116 21,665,790 192,635 18,473 25,118 () 연결재무제표 기준이며, 영업수익, 분기순손익 및 총포괄손익은 1분기 금액입니다. <제 18(전)기> (단위: 백만원) 회사명 자산총액 부채총액 영업수익() 분기순손익() 총포괄손익() <종속기업> 한국투자증권㈜ 53,447,802 48,014,262 3,183,573 218,648 198,629 한국투자파트너스㈜ 613,545 294,137 10,369 15,913 16,779 ㈜한국투자저축은행 3,413,542 2,992,833 66,564 10,450 10,414 한국투자캐피탈㈜ 3,485,365 3,053,930 42,243 16,162 16,162 한국투자프라이빗에퀴티㈜ 50,612 954 1,280 1,421 1,558 한국투자부동산신탁㈜ 47,344 3,164 - - - KIARA CAPITALⅡ PTE. LTD. 5,839 122,897 37 7 (1,985) KIARA ADVISORS PTE. LTD. 14,785 2,385 1,003 287 454 <관계기업> 한국카카오은행㈜ 22,724,108 21,045,387 134,824 6,566 9,147 () 연결재무제표 기준이며, 영업수익, 분기순손익 및 총포괄손익은 1분기 금액입니다. &cr;7. 상각 후원가측정대출채권 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정대출채권의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 대출처 연이자율(%) 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 한국투자파트너스㈜ 2.13 ~ 2.31 170,000 170,000 KIS Vietnam Securities 4.60 61,130 57,890 합 계 231,130 227,890 8. 상각후원가측정기타금융자산 &cr;당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정기타금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 미수금 160 160 미수수익 284,286 43,167 보증금 1,148 1,148 기타 148 111 신용손실충당금 (16,129) (15,282) 합 계 269,613 29,304 &cr;9. 기타비금융자산&cr;당분기말과 전기말 현재 기타비금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 미수금 62,672 87,978 선급금 32 37 선급비용 1,878 1,606 합 계 64,582 89,621 10. 차입부채&cr; (1) 당분기말과 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 차입금 680,000 510,000 사채 1,680,000 1,330,000 사채할인발행차금 (2,991) (2,126) 합 계 2,357,009 1,837,874 &cr; (2) 당분기말과 전기말 현재 차입금의 내역은 다음과 같습니다. <제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 과목 연이자율(%) 금액 CP차입금 1.40~1.85 680,000 &cr;<제 18(전)기> (단위: 백만원) 과목 연이자율(%) 금액 CP차입금 1.58~1.98 510,000 (3) 당분기말과 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 과 목 발행일 연이자율(%) 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 제21-3회무보증사채 2016-11-25 2.79 60,000 60,000 제22회무보증사채 2017-04-12 2.20 250,000 250,000 제23회무보증사채 2017-08-10 2.33 250,000 250,000 제24회무보증사채 2018-02-05 2.63 200,000 200,000 제25회무보증사채 2018-05-29 2.67 200,000 200,000 제26회무보증사채 2018-10-22 2.45 130,000 130,000 제27-1회무보증사채 2019-10-16 1.66 110,000 110,000 제27-2회무보증사채 2019-10-16 1.87 130,000 130,000 제28-1회무보증사채 2020-02-25 1.54 140,000 - 제28-2회무보증사채 2020-02-25 1.67 130,000 - 제28-3회무보증사채 2020-02-25 1.91 80,000 - 소 계 1,680,000 1,330,000 차감 : 사채할인발행차금 (2,991) (2,126) 합 계 1,677,009 1,327,874 11. 기타금융부채 당분기말과 전기말 현재 기타금융부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 미지급배당금 169,784 86 미지급금 26 2,262 미지급비용 9,035 10,622 리스부채 549 167 합 계 179,394 13,137 &cr;12. 기타비금융부채 당분기말과 전기말 현재 기타비금융부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 미지급비용 258 397 예수금 1,355 245 합 계 1,613 642 13. 대손준비금 &cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 대손준비금 기 적립액 7,449 6,943 대손준비금 전입 예정금액 1,412 506 대손준비금 잔액 8,861 7,449 &cr;(2) 당분기와 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 분기순이익 224,396 171,222 대손준비금 전입액 (1,412) (1,067) 대손준비금 반영 후 조정이익() 222,984 170,155 대손준비금 반영 후 보통주당 조정이익() 3,817원 2,912원 대손준비금 반영 후 1종 종류주당 조정이익() 3,832원 2,928원 () 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 분기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입 니다. &cr; 14. 순이자손익 &cr; 당분기와 전분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 이자수익 당기손익-공정가치측정금융자산 1,640 1,301 상각후원가측정금융자산 1,315 1,101 소계 2,955 2,402 이자비용 차입부채 (11,692) (11,529) 리스부채 (3) (4) 소계 (11,695) (11,533) 순이자손익 (8,740) (9,131) 15. 수수료수익&cr; 당분기와 전분기 중 수수료수익은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 지급보증 수수료수익 594 663 16. 판매비와관리비&cr; 당분기와 전분기 중 판매비와관리비의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 급여 7,891 1,846 퇴직급여 257 247 복리후생비 313 277 전산운용비 94 101 임차료 81 79 지급수수료 159 214 접대비 127 146 감가상각비 141 139 연수비 8 2 무형자산상각비 221 15 세금과공과금 100 99 여비교통비 7 24 통신비 16 14 행사비 18 16 소모품비 10 19 도서신문비 1 2 인쇄비 50 - 수선비 6 14 차량유지비 21 17 보험료 7 6 잡비 43 17 합 계 9,571 3,294 17. 주 당이익 &cr; (1) 당분기와 전분기 중 기본주당이익의 산출내역은 다음과 같습니다. (단위: 주, 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 포괄손익계산서상 분기순손익 224,396 171,222 주식종류별 귀속되는 분기순손익 보통주 202,575 154,553 1종 종류주식 21,821 16,669 가중평균유통보통주식수 보통주 52,738,513 52,738,513 1종 종류주식 5,658,251 5,658,251 기본주당손익(단위 : 원) 보통주 3,841 2,931 1종 종류주식 3,856 2,946 &cr; (2) 당분기와 전분기 중 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다. 18. 우발상황 및 주요 약정사항 &cr; 당 분기말 및 전기말 현재 당사가 종속기업 등에게 제공하고 있는 지급보증은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 제공받는 자 보증대상 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 약정한도 실행금액() 약정한도 실행금액 한국투자캐피탈㈜ 회사채 및 CP 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 () 당사는 제공한 지급보증과 관련하여 당분기말 현재 3,859백만원을 충당부채로 인식하였습니다.&cr; 19. 금융상품의 공정가치 (1) 금융상품의 계정별 공정가치 &cr;당분기말과 전기말 현재 금융자산과 금융부채의 계정분류별 공정가치 내역은 다음과같습니다 . (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 금융자산 현금및예치금 17 17 21 21 당기손익-공정가치측정금융자산 704,139 704,139 205,177 205,177 상각후원가측정대출채권 231,130 231,130 227,890 227,890 상각후원가측정기타금융자산 269,613 269,613 29,304 29,304 합 계 1,204,899 1,204,899 462,392 462,392 금융부채 당기손익-공정가치측정금융부채 2,776 2,776 - - 차입부채 2,357,009 2,363,587 1,837,874 1,847,977 기타금융부채 179,394 179,394 13,137 13,137 합 계 2,539,179 2,545,757 1,851,011 1,861,114 (2) 공정가치 서열체계&cr;공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 금융상품은 공정가치 서열체계에 따라 구분하며 정의된 수준들은 다음과 같습니다. 수준 1 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의(조정되지 않은) 공시가격 수준 2 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한,자산이나 부채에 대한 투입변수. 단 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함 수준 3 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) &cr;1) 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다. <제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 수준분류 수준1 수준2 수준3 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 - 516,820 187,319 금융부채 당기손익-공정가치측정금융부채 - 2,776 - <제 18(전)기> (단위: 백만원) 구 분 수준분류 수준1 수준2 수준3 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 - 18,500 186,677 2) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가로 측정되는 자산과 부채 중 공정가치를 공시하는 자산과 부채의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다. &cr;<제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 수준분류 수준1 수준2 수준3 금융부채() 차입부채(사채) - 1,683,587 - () 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단하여, 장부금액을 공정가치로 공시한 항목은 제외되었습니다.&cr; <제 18(전)기> (단위: 백만원) 구 분 수준분류 수준1 수준2 수준3 금융부채() 차입부채(사채) - 1,337,977 - () 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단하여, 장부금액을 공정가치로 공시한 항목은 제외되었습니다.&cr; (3) 가치평가기법 및 투입변수 &cr; 당사는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다. &cr; <제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 공정가치 수 준 가치평가기법 투입변수 <반복적인 공정가치 측정치> 당기손익-공정가치측정금융자산 516,820 2 DCF 모형 할인율 187,319 3 DCF 모형 할인율 당기손익-공정가치측정금융부채 2,776 2 DCF 모형 환율, 할인율 <공시되는 공정가치> 차입부채(사채) 1,683,587 2 DCF 모형 할인율 <제 18(전)기> (단위: 백만원) 구 분 공정가치 수 준 가치평가기법 투입변수 <반복적인 공정가치 측정치> 당기손익-공정가치측정금융자산 18,500 2 DCF 모형 환율, 할인율 186,677 3 DCF 모형 할인율 <공시되는 공정가치> 차입부채(사채) 1,337,977 2 DCF 모형 할인율 20. 범주별 금융상품&cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 금융상품 범주별 장부금액은 다음과 같습니다.&cr; <제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 당기손익&cr;-공정가치측정&cr;금융자산 상각후원가&cr;측정금융자산 당기손익&cr;-공정가치측정&cr;금융부채 상각후원가&cr;측정금융부채 합 계 금융자산 현금및예치금 - 17 - - 17 당기손익-공정가치측정금융자산 704,139 - - - 704,139 상각후원가측정대출채권 - 231,130 - - 231,130 상각후원가측정기타금융자산 - 269,613 - - 269,613 합 계 704,139 500,760 - - 1,204,899 금융부채 당기손익-공정가치측정금융부채 - - 2,776 - 2,776 차입부채 - - - 2,357,009 2,357,009 기타금융부채 - - - 179,394 179,394 합 계 - - 2,776 2,536,403 2,539,179 &cr; <제 18(전)기> (단위: 백만원) 구 분 당기손익&cr;-공정가치측정&cr;금융자산 상각후원가&cr;측정금융자산 상각후원가&cr;측정금융부채 합 계 금융자산 현금및예치금 - 21 - 21 당기손익-공정가치측정금융자산 205,177 - - 205,177 상각후원가측정대출채권 - 227,890 - 227,890 상각후원가측정기타금융자산 - 29,304 - 29,304 합 계 205,177 257,215 - 462,392 금융부채 차입부채 - - 1,837,874 1,837,874 기타금융부채 - - 13,137 13,137 합 계 - - 1,851,011 1,851,011 (2) 당분기와 전분기 중 금융상품 범주별 순손익은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 당기손익-공정가치측정금융자산 기타 이자수익 1,315 1,301 평가이익(손실) 849 1,208 거래이익 875 952 외화환산이익 1,167 98 소 계 4,206 3,559 상각후원가측정금융자산 유효이자율법으로 인식하는 이자수익 1,640 1,101 외화환산이익 3,314 657 신용손실충당금전입 (846) (257) 소 계 4,108 1,501 상각후원가측정금융부채 이자비용 (11,694) (11,533) 당기손익-공정가치측정금융부채 평가손실 (3,273) - 합 계 (6,653) (6,473) 21. 특수관계자 거래 &cr; (1) 당분기말 현재 당사의 종속기업은 다음과 같 습 니다. 투자기업 피투자기업 한국투자금융지주㈜ 한국투자증권㈜ 한국투자파트너스㈜ ㈜한국투자저축은행 한국투자캐피탈 ㈜ 한국투자프라이빗에쿼티㈜ 한국투자부동산신탁㈜ KIARA CAPITAL Ⅱ PTE. LTD. KIARA ADVISORS PTE. LTD. 한국투자증권㈜ 한국투자신탁운용㈜ 한국투자밸류자산운용㈜ Korea Investment & Securities Asia, Ltd. Korea Investment & Securities Europe, Ltd. Korea Investment & Securities America, Inc. Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd. KIS Vietnam Securities Corporation PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia KIM Investment Funds KIARA Asia Pacific Hedge Fund 한국투자벨기에코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁(파생형) 한국투자 필라델피아 전문투자형 사모부동산투자신탁 2호 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제31호 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁 76호 KIAMCO 영국 태양광 사모특별자산투자신탁 제2호 KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-2호 KIAMCO 독일 풍력 전문투자형 사모특별자산 하나대체투자미국LA부동산투자신탁1호F 유진프라이디움전문투자형사모1호 한국투자 SEA-CHINA Fund 현대Aviation 전문투자형사모투자신탁 19호 한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호 한국밸류다이아몬드전문투자형 사모투자신탁1호 한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티 전문투자형사모투자신탁제10호 린드먼파트너스글로벌전문투자형사모특별자산투자신탁제11호 한국밸류 사파이어 전문투자형 사모투자신탁 1호 신한AIM크레딧전문투자형사모투자신탁제2호 현대 인프라 전문투자형 사모 투자신탁 8호 에이아이 파트너스미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁1호 멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형 사모투자신탁 제3호 이지스글로벌전문부동산투자신탁281-1호 멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티사모투자신탁제14호 한국투자TDF 알아서 2050펀드 삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호 화인스노우맨 전문투자형 사모투자신탁 제1호 멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호 한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁 도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁 NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호 Reksa Dana KISI Equity fund Reksa Dana KISI Fixed income fund Reksa Dana KISI Money market fund 경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십) KIP KIS Global Fund HDCCLO웨어하우스전문투자형사모특별자산투자신탁1호 키스플라이트 외 48개의 자산유동화구조화기업 한국투자신탁운용㈜ KIM Investments Funds 한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호 도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁 한국투자TDF 알아서 2050펀드 한국투자벨기에코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁(파생형) KIM Vietnam Fund Management 한국투자밸류자산운용㈜ 한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호 한국밸류 다이아몬드전문투자형 사모투자신탁 1호 한국밸류 사파이어 전문투자형 사모투자신탁 1호 한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁 PT Korea Investment&Sekuritas Indonesia PT KISI Asset management 한국투자파트너스㈜ 한투봉황(장가항)창업투자기업 한봉(장가항)지분투자파트너십기업 경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십) KIP KIS Global Fund 한국투자 SEA-CHINA Fund ㈜한국투자저축은행 도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁 한국투자캐피탈㈜ 도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁 (2) 당분기와 전분기 중 발생한 특수관계자와의 거래로 인한 수익ㆍ비용의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 회사명 거래내역 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 수 익 비 용 수 익 비 용 종속기업 한국투자증권㈜ 수수료비용 - (9) - (11) 배당금수익 240,025 - 180,308 - 임차료비용 - (81) - (79) 전산운용비 - (65) - (32) 리스부채이자비용 - (2) - (2) 리스사용권자산&cr;감가상각비 - (103) - (102) 한국투자파트너스㈜ 유효이자율법으로&cr;인식하는 이자수익 956 - 844 - 기타 이자수익 986 - 975 - 금융자산평가이익 266 - 472 - 금융자산평가손실 - (248) - - KIARA CAPITAL Ⅱ PTE. LTD. 외환거래손익 1,167 - 356 - 금융자산손상차손 (846) - (257) KIS Vietnam Securities&cr; Corporation 유효이자율법으로&cr;인식하는 이자수익 684 - 255 - 외환거래손익 3,314 - 400 - 한국투자캐피탈㈜ 수수료수익 594 - 663 - 한국투자프라이빗에쿼티㈜ 유효이자율법으로&cr;인식하는 이자수익 - - 1 - ㈜한국투자저축은행 기타이자수익 329 - 325 - 금융자산평가이익 303 - 585 - 합 계 248,624 (1,354) 185,184 (483) (3) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자와의 주요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 회사명 거래내역 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 채 권 채 무 채 권 채 무 종속기업 한국투자증권㈜ 임차보증금 347 - 347 - 리스사용권자산 310 - - - 리스부채 - 311 - - 미수수익 240,025 - - - 미지급비용 - 9 - - 한국투자파트너스㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산 122,091 - 122,072 - 상각후원가측정&cr;대출채권 170,000 - 170,000 - 미수수익 19,089 - 17,383 - 한국투자캐피탈 ㈜ 미수수익 4,453 - 6,999 - 지급보증충당부채() - 3,859 - 4,446 ㈜한국투자저축은행 당기손익-공정가치측정금융자산 59,178 - 58,875 - 미수수익 2,969 - 2,640 - KIARA CAPITAL Ⅱ PTE. LTD. 당기손익-공정가치측정금융자산 6,050 - 5,730 - 미수수익 15,969 - 15,122 - 신용손실충당금 (15,969) - (15,122) - KIS Vietnam Securities&cr; Corporation 상각후원가측정&cr;대출채권 61,130 - 57,890 - 미수수익 1,781 - 1,023 - 합 계 687,423 4,179 442,959 4,446 () 당사는 한국투자캐피탈(주)에 지급보증을 제공하고 있으며 이와 관련하여 당분기말과 전기말 현재 각각 3,859백만원과 4,446백만원을 충당부채로 인식하였습니다. 세부내역은 주석 18 에 포함되어 있습니다. (4) 당분기말과 전기말 현재 당사는 상기의 채권ㆍ채무 외에 연결납세와 관련하여 연결자법인에 대한 미수금을 계상하고 있 으며, 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 회사명 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 한국투자증권㈜ 18,721 44,994 한국투자파트너스㈜ 1,804 1,787 ㈜한국투자저축은행 14,626 14,254 한국투자신탁운용㈜ 8,886 8,865 한국투자밸류자산운용㈜ 917 902 한국투자캐피탈㈜ 17,668 17,109 한국투자프라이빗에쿼티㈜ 51 67 합 계 62,673 87,978 &cr;(5) 당분기와 전분기 중 주요 경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 1분기 급여() 799 277 퇴직급여() 60 50 합 계 859 327 () 주요 경영진은 당사의 등기임원을 대상으로 하고 있습니다. 6. 기타 재무에 관한 사항 ◆click◆『진행률적용 수주계약 현황』 삽입 11013#진행률적용수주계약현황.dsl &cr; [연결재무제표 이용에 유의하여야 할 사항]&cr;1. 재무제표 작성기준&cr;(1) 회계기준의 적용&cr;연결실체의 요약분기연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약연결중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차연결재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.&cr; (2) 추정과 판단&cr;한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제결과는 다를 수 있습니다.&cr;&cr;분기연결재무제표에서 사용된 연결실체의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2019년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차연결재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.&cr;&cr;또한, 세계적인 COVID-19의 확산으로 각국 정부는 이를 통제하기 위하여 공장 폐쇄, 자가격리, 입국제한, 여행 금지 등의 조치를 시행하고 있습니다. COVID-19 팬데믹이 연결실체의 영업에 미칠 궁극적인 영향은 아직 알 수 없고, 향후 전개되는 국면에 따라 달라질 것으로 보입니다. COVID-19의 지속기간, 심각성은 매우 불확실하고 예측할 수 없으며, 이로 인한 재무 영향은 합리적으로 추정할 수 없지만 경영진은 연결실체가 사업을 영위하는 영업 부문이 어느 정도 영향을 받을 것으로 예상하고 있습니다. COVID-19가 연결실체의 영업에 미치는 영향의 정도와 기간은 현재로는 예측할 수 없습니다. 2. 유의적인 회계정책 이번 분기연결재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차재무제표에 적용한 회계정책과 동 일합니다. 또한, 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 없습니다. &cr;3. 충당금 설정현황&cr;(1) 상각후원가측정대출채권 손실충당금 설정 현황 (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 대출채권 손실충당금 장부금액 대출채권 손실충당금 장부금액 콜론 1,953 - 1,953 4,242 - 4,242 신용공여금() 2,420,288 (8,010) 2,412,278 2,818,553 (7,598) 2,810,955 대출금 8,751,414 (130,152) 8,621,262 8,564,974 (125,708) 8,439,266 대여금 1,930 - 1,930 1,899 - 1,899 대지급금 8,333 (8,244) 89 8,333 (8,228) 105 사모사채 545,759 (420) 545,339 513,767 (530) 513,237 기타 11,603 (11,585) 18 11,620 (11,585) 35 합 계 11,741,280 (158,411) 11,582,869 11,923,388 (153,649) 11,769,739 () 연결실체는 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있는 바, 동 융자금은 한국증권금융㈜로부터의 유통금융차입금과 연결실체자체자금으로 조달됩니다. 동 융자금에 대해서 연결실체는 융자금의 140% ~ 160%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하고 있으며, 담보가 해당 유지비율에 미달하는 경우 그 미달액 이상을 고객으로부터 현금 또는 유가증권을 추가 제공받고 있습니다. &cr;(2) 상각후원가측정채무증권 손실충당금 설정 현황 (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 액면금액 상각후원가 손실충당금 장부금액 액면금액 상각후원가 손실충당금 장부금액 국공채 20,000 19,428 (1) 19,427 20,000 19,382 (1) 19,381 회사채 157,000 157,000 (229) 156,771 207,000 207,000 (232) 206,768 합 계 177,000 176,428 (230) 176,198 227,000 226,382 (233) 226,149 &cr;(3) 기타포괄손익-공정가치 채무증권 충당금 현황 <제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 집합평가 합 계 12개월 &cr; 기대신용손실 전체기간 &cr; 기대신용손실 손상채권&cr; 전체기간 &cr; 기대신용손실 기초 손실충당금 270 - - 270 손실충당금전입 236 - - 236 분기말 손실충당금 506 - - 506 <제 18(전)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 집합평가 합 계 12개월 &cr; 기대신용손실 전체기간 &cr; 기대신용손실 손상채권&cr; 전체기간 &cr; 기대신용손실 기초 손실충당금 350 - - 350 손실충당금환입 (36) - - (36) 분기말 손실충당금 314 - - 314 (4) 상각후원가측정기타금융자산의 충당금 현황 (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 미수금 4,700,258 2,662,715 미수수익 280,086 256,591 보증금 66,383 67,112 미회수내국환채권 8,713 15,998 기타 35,138 8,334 현재가치할인차금 (930) (1,043) 신용손실충당금 (52,978) (50,216) 합 계 5,036,670 2,959,491 &cr;(5) 난외항목의 충당금 현황&cr; <제 19(당)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 금융보증 미사용약정 12개월&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 신용이 손상된&cr;금융자산 합 계 12개월&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 신용이 손상된&cr;금융자산 합 계 기초 손실충당금 1,707 - - 1,707 6,283 228 - 6,511 -전체기간 기대신용손실로의 대체 - - - - (121) 121 - - -12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 8 (8) - - 충당금 순전입(환입)액 (310) - - (310) (378) 64 6 (308) 분기말 손실충당금 1,397 - - 1,397 5,792 405 6 6,203 <제 18(전)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 금융보증 미사용약정 12개월&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 신용이 손상된&cr;금융자산 합 계 12개월&cr; 기대신용손실 전체기간&cr; 기대신용손실 신용이 손상된&cr;금융자산 합 계 기초 손실충당금 2,114 - - 2,114 10,569 344 - 10,913 -전체기간 기대신용손실로의 대체 - - - - (87) 87 - - -12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 52 (52) - -신용이 손상된 금융자산으로의 대체 - - - - (2) - 2 - 충당금 순환입액 (528) - - (528) (493) (191) (2) (686) 분기말 손실충당금 1,586 - - 1,586 10,039 188 - 10,227 &cr; [별도재무제표 이용에 유의하여야 할 사항]&cr;&cr; 1. 재무제표 작성기준 (1) 회계기준의 적용&cr;당사의 분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. &cr;&cr; 당사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동지배기업의 참여자가 투자자산을 피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분 투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다.&cr; &cr; (2) 추정과 판단&cr;한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.&cr;&cr;분기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은2019년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다. &cr;또한, 세계적인 COVID-19의 확산으로 각국 정부는 이를 통제하기 위하여 공장 폐쇄, 자가격리, 입국제한, 여행 금지 등의 조치를 시행하고 있습니다. COVID-19 팬데믹이 회사의 영업에 미칠 궁극적인 영향은 아직 알 수 없고, 향후 전개되는 국면에 따라 달라질 것으로 보입니다. COVID-19의 지속기간, 심각성은 매우 불확실하고 예측할 수 없으며, 이로 인한 재무 영향은 합리적으로 추정할 수 없지만 경영진은 회사가 사업을 영위하는 영업 부문이 어느 정도 영향을 받을 것으로 예상하고 있습니다. COVID-19가 회사의 영업에 미치는 영향의 정도와 기간은 현재로는 예측할 수 없습니다. 2. 유의적인 회계정책&cr; 이번 분기재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차재무제표에 적용한 회계정책과 동 일합니다. 또한, 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 없습니다. &cr;3. 충당금 설정현황&cr; 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정기타금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 19(당)기 1분기 제 18(전)기 미수금 160 160 미수수익 284,286 43,167 보증금 1,148 1,148 기타 148 111 신용손실충당금 (16,129) (15,282) 합 계 269,613 29,304 &cr; [채무증권 발행실적 ] &cr;&cr; 가 . 연 결기준 (기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 백만원, %) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 한국투자금융지주 기업어음증권 사모 2020년 01월 06일 30,000 1.70 A1(NICE, 서신평) 2020년 04월 06일 미상환 DB금융투자 한국투자금융지주 기업어음증권 사모 2020년 01월 13일 120,000 1.68 A1(NICE, 서신평) 2020년 04월 13일 미상환 DB금융투자 한국투자금융지주 기업어음증권 사모 2020년 01월 21일 110,000 1.75 A1(NICE, 서신평) 2020년 04월 20일 미상환 DB금융투자 한국투자금융지주 기업어음증권 사모 2020년 02월 10일 120,000 1.56 A1(NICE, 서신평) 2020년 05월 13일 미상환 DB금융투자 한국투자금융지주 기업어음증권 사모 2020년 02월 24일 40,000 1.44 A1(NICE, 서신평) 2020년 05월 27일 미상환 DB금융투자 한국투자금융지주 회사채 공모 2020년 02월 25일 140,000 1.536 AA-(NICE,한기평) 2023년 02월 24일 미상환 SK증권 한국투자금융지주 회사채 공모 2020년 02월 25일 130,000 1.674 AA-(NICE,한기평) 2025년 02월 25일 미상환 SK증권 한국투자금융지주 회사채 공모 2020년 02월 25일 80,000 1.905 AA-(NICE,한기평) 2027년 02월 25일 미상환 SK증권 한국투자금융지주 기업어음증권 사모 2020년 03월 06일 30,000 1.40 A1(NICE, 서신평) 2020년 06월 08일 미상환 DB금융투자 한국투자금융지주 기업어음증권 사모 2020년 03월 13일 120,000 1.40 A1(NICE, 서신평) 2020년 06월 12일 미상환 DB금융투자 한국투자금융지주 기업어음증권 사모 2020년 03월 20일 40,000 1.85 A1(NICE, 서신평) 2020년 06월 22일 미상환 DB금융투자 한국투자금융지주 기업어음증권 사모 2020년 03월 20일 40,000 1.85 A1(NICE, 서신평) 2020년 09월 21일 미상환 DB금융투자 한국투자금융지주 기업어음증권 사모 2020년 03월 20일 30,000 1.85 A1(NICE, 서신평) 2020년 12월 23일 미상환 DB금융투자 한국투자캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 16일 120,000 2.30 A2 (한신평, 서신평) 2021년 01월 14일 미상환 KB증권 한국투자캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 02월 19일 60,000 2.15 A2 (한신평, 서신평) 2021년 02월 17일 미상환 KB증권 한국투자캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 20일 20,000 2.40 A2 (한신평, 서신평) 2020년 06월 22일 미상환 하이투자증권 한국투자캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 25일 30,000 3.22 A1 (한신평, NICE) 2020년 12월 24일 미상환 신한금융투자 한국투자캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 26일 20,000 2.20 A2 (한신평, 서신평) 2020년 04월 24일 미상환 DB금융투자 한국투자캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 27일 20,000 3.20 A1 (한신평, NICE) 2020년 12월 24일 미상환 DB금융투자 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월02일 30,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월03일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월02일 30,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월03일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월02일 40,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월03일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월03일 10,000 1.48 A1(NICE/서신평) 2020년01월10일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월03일 40,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월06일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월03일 30,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월06일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월03일 100,000 1.50 A1(NICE/서신평) 2020년01월10일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월03일 40,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월06일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월03일 30,000 1.48 A1(NICE/서신평) 2020년01월09일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월06일 100,000 1.41 A1(NICE/서신평) 2020년01월07일 상환 국민은행[신탁] 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월06일 40,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월07일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월06일 100,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월07일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월06일 60,000 1.49 A1(NICE/서신평) 2020년01월15일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월06일 40,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월07일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월07일 40,000 1.45 A1(NICE/서신평) 2020년01월14일 상환 기업은행(우리자산운용) 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월07일 20,000 1.47 A1(NICE/서신평) 2020년01월16일 상환 증권금융(키움투자자산운용) 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월07일 50,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월09일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월07일 30,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월08일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월07일 70,000 1.46 A1(NICE/서신평) 2020년01월14일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월07일 10,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월09일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월07일 50,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월08일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월07일 210,000 1.48 A1(NICE/서신평) 2020년01월16일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월07일 40,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월08일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월08일 150,000 1.44 A1(NICE/서신평) 2020년01월10일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월08일 40,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월09일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월08일 30,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월09일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월08일 50,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월09일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월09일 40,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월10일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월09일 40,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월10일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월09일 50,000 1.51 A1(NICE/서신평) 2020년01월20일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월09일 50,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월10일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월10일 30,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월13일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월10일 40,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월13일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월10일 20,000 1.45 A1(NICE/서신평) 2020년01월16일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월10일 50,000 1.56 A1(NICE/서신평) 2020년01월20일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월13일 50,000 1.56 A1(NICE/서신평) 2020년01월22일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월13일 30,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월14일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월13일 40,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월14일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월13일 90,000 1.60 A1(NICE/서신평) 2020년01월22일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월13일 110,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월14일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월14일 30,000 1.37 A1(NICE/서신평) 2020년01월15일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월14일 40,000 1.51 A1(NICE/서신평) 2020년01월20일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월14일 40,000 1.37 A1(NICE/서신평) 2020년01월15일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월14일 100,000 1.36 A1(NICE/서신평) 2020년01월15일 상환 국민은행[신탁] 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월14일 150,000 1.37 A1(NICE/서신평) 2020년01월15일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월15일 30,000 1.37 A1(NICE/서신평) 2020년01월16일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월15일 40,000 1.37 A1(NICE/서신평) 2020년01월16일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월15일 50,000 1.55 A1(NICE/서신평) 2020년01월21일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월15일 150,000 1.55 A1(NICE/서신평) 2020년01월21일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월15일 80,000 1.57 A1(NICE/서신평) 2020년01월23일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월15일 70,000 1.37 A1(NICE/서신평) 2020년01월16일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월15일 100,000 1.36 A1(NICE/서신평) 2020년01월16일 상환 국민은행[신탁] 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월16일 90,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월17일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월16일 60,000 1.51 A1(NICE/서신평) 2020년01월22일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월16일 20,000 1.55 A1(NICE/서신평) 2020년01월23일 상환 기업은행(우리자산운용) 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월16일 30,000 1.55 A1(NICE/서신평) 2020년01월23일 상환 증권금융(우리자산운용) 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월16일 100,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월17일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월16일 30,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월17일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월16일 70,000 1.51 A1(NICE/서신평) 2020년01월21일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월17일 30,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월20일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월17일 30,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월20일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월17일 30,000 1.51 A1(NICE/서신평) 2020년01월23일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월17일 20,000 1.51 A1(NICE/서신평) 2020년01월22일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월17일 40,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월20일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월17일 120,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월20일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월20일 100,000 1.46 A1(NICE/서신평) 2020년01월22일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월20일 100,000 1.46 A1(NICE/서신평) 2020년01월22일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월20일 10,000 1.49 A1(NICE/서신평) 2020년01월23일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월20일 40,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월21일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월20일 30,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월21일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월20일 150,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년01월21일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월21일 10,000 1.39 A1(NICE/서신평) 2020년01월22일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월21일 130,000 1.39 A1(NICE/서신평) 2020년01월22일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월21일 10,000 1.39 A1(NICE/서신평) 2020년01월22일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월21일 40,000 1.39 A1(NICE/서신평) 2020년01월22일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월21일 160,000 1.39 A1(NICE/서신평) 2020년01월22일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월21일 30,000 1.39 A1(NICE/서신평) 2020년01월22일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월21일 30,000 1.64 A1(NICE/서신평) 2020년01월28일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월21일 70,000 1.39 A1(NICE/서신평) 2020년01월22일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월22일 50,000 1.37 A1(NICE/서신평) 2020년01월23일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월22일 5,000 1.71 A1(NICE/서신평) 2020년01월28일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월22일 50,000 1.76 A1(NICE/서신평) 2020년02월04일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월22일 50,000 1.71 A1(NICE/서신평) 2020년01월29일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월22일 40,000 1.37 A1(NICE/서신평) 2020년01월23일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월22일 30,000 1.37 A1(NICE/서신평) 2020년01월23일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월23일 95,000 1.71 A1(NICE/서신평) 2020년02월04일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월23일 100,000 1.71 A1(NICE/서신평) 2020년02월04일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월23일 95,000 1.62 A1(NICE/서신평) 2020년01월28일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월23일 120,000 1.71 A1(NICE/서신평) 2020년02월04일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월23일 150,000 1.71 A1(NICE/서신평) 2020년02월04일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월23일 10,000 1.62 A1(NICE/서신평) 2020년01월28일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월28일 70,000 1.55 A1(NICE/서신평) 2020년02월03일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월28일 40,000 1.35 A1(NICE/서신평) 2020년01월29일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월28일 30,000 1.35 A1(NICE/서신평) 2020년01월29일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월28일 90,000 1.55 A1(NICE/서신평) 2020년02월03일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월28일 60,000 1.35 A1(NICE/서신평) 2020년01월29일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월29일 40,000 1.35 A1(NICE/서신평) 2020년01월30일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월29일 30,000 1.35 A1(NICE/서신평) 2020년01월30일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월29일 30,000 1.50 A1(NICE/서신평) 2020년02월04일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월29일 70,000 1.35 A1(NICE/서신평) 2020년01월30일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월30일 40,000 1.28 A1(NICE/서신평) 2020년01월31일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월30일 40,000 1.28 A1(NICE/서신평) 2020년01월31일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월30일 70,000 1.28 A1(NICE/서신평) 2020년01월31일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월31일 40,000 1.30 A1(NICE/서신평) 2020년02월03일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월31일 40,000 1.30 A1(NICE/서신평) 2020년02월03일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년01월31일 70,000 1.30 A1(NICE/서신평) 2020년02월03일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월03일 30,000 1.24 A1(NICE/서신평) 2020년02월04일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월03일 30,000 1.31 A1(NICE/서신평) 2020년02월10일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월03일 70,000 1.24 A1(NICE/서신평) 2020년02월04일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월03일 40,000 1.24 A1(NICE/서신평) 2020년02월04일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월04일 60,000 1.15 A1(NICE/서신평) 2020년02월05일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월04일 100,000 1.26 A1(NICE/서신평) 2020년02월13일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월04일 80,000 1.26 A1(NICE/서신평) 2020년02월13일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월04일 40,000 1.15 A1(NICE/서신평) 2020년02월05일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월04일 80,000 1.26 A1(NICE/서신평) 2020년02월11일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월04일 70,000 1.15 A1(NICE/서신평) 2020년02월05일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월05일 60,000 1.15 A1(NICE/서신평) 2020년02월06일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월05일 70,000 1.15 A1(NICE/서신평) 2020년02월06일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월05일 140,000 1.15 A1(NICE/서신평) 2020년02월06일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월06일 50,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년02월07일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월06일 110,000 1.29 A1(NICE/서신평) 2020년02월17일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월06일 100,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년02월07일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월06일 100,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년02월07일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월06일 50,000 1.29 A1(NICE/서신평) 2020년02월10일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월06일 170,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년02월07일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월07일 40,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년02월10일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월07일 50,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년02월10일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월07일 70,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년02월10일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월10일 40,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년02월11일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월10일 30,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년02월11일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월10일 70,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년02월11일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월11일 100,000 1.27 A1(NICE/서신평) 2020년02월18일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월11일 100,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년02월12일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월11일 30,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년02월12일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월11일 140,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년02월12일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월11일 70,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년02월12일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월12일 30,000 1.27 A1(NICE/서신평) 2020년02월13일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월12일 40,000 1.27 A1(NICE/서신평) 2020년02월13일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월12일 70,000 1.27 A1(NICE/서신평) 2020년02월13일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월13일 30,000 1.26 A1(NICE/서신평) 2020년02월14일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월13일 40,000 1.26 A1(NICE/서신평) 2020년02월14일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월13일 70,000 1.26 A1(NICE/서신평) 2020년02월14일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월14일 30,000 1.26 A1(NICE/서신평) 2020년02월17일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월14일 40,000 1.26 A1(NICE/서신평) 2020년02월17일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월14일 70,000 1.26 A1(NICE/서신평) 2020년02월17일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월17일 30,000 1.24 A1(NICE/서신평) 2020년02월18일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월17일 40,000 1.24 A1(NICE/서신평) 2020년02월18일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월17일 70,000 1.24 A1(NICE/서신평) 2020년02월18일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월18일 40,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년02월19일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월18일 30,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년02월19일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월18일 70,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년02월19일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월19일 30,000 1.20 A1(NICE/서신평) 2020년02월20일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월19일 40,000 1.20 A1(NICE/서신평) 2020년02월20일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월19일 70,000 1.20 A1(NICE/서신평) 2020년02월20일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월20일 30,000 1.20 A1(NICE/서신평) 2020년02월21일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월20일 40,000 1.20 A1(NICE/서신평) 2020년02월21일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월20일 70,000 1.20 A1(NICE/서신평) 2020년02월21일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월21일 40,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년02월24일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월21일 30,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년02월24일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월21일 70,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년02월24일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월24일 30,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년02월25일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월24일 70,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년02월25일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월24일 40,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년02월25일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월25일 30,000 1.30 A1(NICE/서신평) 2020년02월26일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월25일 40,000 1.30 A1(NICE/서신평) 2020년02월26일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월25일 100,000 1.33 A1(NICE/서신평) 2020년03월05일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월25일 70,000 1.30 A1(NICE/서신평) 2020년02월26일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월26일 40,000 1.28 A1(NICE/서신평) 2020년02월27일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월26일 30,000 1.28 A1(NICE/서신평) 2020년02월27일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월26일 70,000 1.28 A1(NICE/서신평) 2020년02월27일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월27일 40,000 1.27 A1(NICE/서신평) 2020년02월28일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월27일 30,000 1.27 A1(NICE/서신평) 2020년02월28일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월27일 70,000 1.27 A1(NICE/서신평) 2020년02월28일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월28일 30,000 1.27 A1(NICE/서신평) 2020년03월02일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월28일 40,000 1.27 A1(NICE/서신평) 2020년03월02일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년02월28일 70,000 1.27 A1(NICE/서신평) 2020년03월02일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월02일 70,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년03월03일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월02일 30,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년03월03일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월02일 40,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년03월03일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월03일 50,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년03월04일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월03일 50,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년03월04일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월03일 80,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년03월04일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월03일 100,000 1.25 A1(NICE/서신평) 2020년03월04일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월04일 50,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년03월05일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월04일 40,000 1.24 A1(NICE/서신평) 2020년03월13일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월04일 70,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년03월05일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월04일 40,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년03월05일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월04일 70,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년03월05일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월05일 30,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년03월06일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월05일 40,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년03월06일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월05일 70,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년03월06일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월06일 40,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년03월09일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월06일 50,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년03월09일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월06일 70,000 1.22 A1(NICE/서신평) 2020년03월09일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월09일 40,000 1.34 A1(NICE/서신평) 2020년03월10일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월09일 30,000 1.34 A1(NICE/서신평) 2020년03월10일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월09일 70,000 1.34 A1(NICE/서신평) 2020년03월10일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월10일 20,000 1.40 A1(NICE/서신평) 2020년03월24일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월10일 10,000 1.38 A1(NICE/서신평) 2020년03월19일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월10일 20,000 1.36 A1(NICE/서신평) 2020년03월11일 상환 농협은행(유진자산운용) 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월10일 140,000 1.37 A1(NICE/서신평) 2020년03월11일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월10일 50,000 1.38 A1(NICE/서신평) 2020년03월19일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월10일 50,000 1.37 A1(NICE/서신평) 2020년03월11일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월10일 130,000 1.37 A1(NICE/서신평) 2020년03월11일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월11일 30,000 1.37 A1(NICE/서신평) 2020년03월12일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월11일 50,000 1.37 A1(NICE/서신평) 2020년03월12일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월11일 150,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년03월24일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월11일 140,000 1.37 A1(NICE/서신평) 2020년03월12일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월11일 130,000 1.37 A1(NICE/서신평) 2020년03월12일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월12일 100,000 1.35 A1(NICE/서신평) 2020년03월23일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월12일 150,000 1.36 A1(NICE/서신평) 2020년03월20일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월12일 50,000 1.41 A1(NICE/서신평) 2020년03월27일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월12일 50,000 1.32 A1(NICE/서신평) 2020년03월13일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월12일 20,000 1.32 A1(NICE/서신평) 2020년03월13일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월12일 10,000 1.35 A1(NICE/서신평) 2020년03월23일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월12일 150,000 1.35 A1(NICE/서신평) 2020년03월23일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월12일 50,000 1.32 A1(NICE/서신평) 2020년03월13일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월12일 110,000 1.32 A1(NICE/서신평) 2020년03월13일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월13일 100,000 1.33 A1(NICE/서신평) 2020년03월16일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월13일 20,000 1.41 A1(NICE/서신평) 2020년03월24일 상환 증권금융(우리자산운용) 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월13일 30,000 1.46 A1(NICE/서신평) 2020년03월24일 상환 증권금융(키움투자자산운용) 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월13일 10,000 1.34 A1(NICE/서신평) 2020년03월16일 상환 증권금융[유진자산운용] 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월13일 40,000 1.34 A1(NICE/서신평) 2020년03월16일 상환 증권금융[유진자산운용] 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월13일 110,000 1.38 A1(NICE/서신평) 2020년03월16일 상환 국민은행[신탁] 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월13일 50,000 1.41 A1(NICE/서신평) 2020년03월24일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월13일 50,000 1.32 A1(NICE/서신평) 2020년03월16일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월13일 80,000 1.46 A1(NICE/서신평) 2020년06월12일 미상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월13일 50,000 1.44 A1(NICE/서신평) 2020년03월30일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월13일 60,000 1.41 A1(NICE/서신평) 2020년03월24일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월13일 100,000 1.41 A1(NICE/서신평) 2020년03월24일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월13일 20,000 1.41 A1(NICE/서신평) 2020년03월20일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월13일 80,000 1.32 A1(NICE/서신평) 2020년03월16일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월16일 2,000 1.31 A1(NICE/서신평) 2020년03월17일 상환 부산은행[유진자산운용] 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월16일 1,000 1.31 A1(NICE/서신평) 2020년03월17일 상환 부산은행[유진자산운용] 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월16일 2,000 1.31 A1(NICE/서신평) 2020년03월17일 상환 하나은행(유진자산운용) 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월16일 20,000 1.35 A1(NICE/서신평) 2020년03월17일 상환 증권금융(키움투자자산운용) 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월16일 20,000 1.31 A1(NICE/서신평) 2020년03월17일 상환 증권금융[유진자산운용] 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월16일 20,000 1.61 A1(NICE/서신평) 2020년06월16일 미상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월16일 20,000 1.35 A1(NICE/서신평) 2020년03월20일 상환 증권금융(우리자산운용) 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월16일 15,000 1.31 A1(NICE/서신평) 2020년03월17일 상환 증권금융[유진자산운용] 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월16일 20,000 1.61 A1(NICE/서신평) 2020년06월16일 미상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월16일 20,000 1.61 A1(NICE/서신평) 2020년06월16일 미상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월16일 50,000 1.32 A1(NICE/서신평) 2020년03월17일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월16일 70,000 1.32 A1(NICE/서신평) 2020년03월17일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월16일 40,000 1.32 A1(NICE/서신평) 2020년03월17일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월17일 30,000 1.00 A1(NICE/서신평) 2020년03월18일 상환 증권금융[유진자산운용] 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월17일 10,000 1.00 A1(NICE/서신평) 2020년03월18일 상환 증권금융[유진자산운용] 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월17일 10,000 1.00 A1(NICE/서신평) 2020년03월18일 상환 농협은행(유진자산운용) 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월17일 30,000 0.82 A1(NICE/서신평) 2020년03월18일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월17일 15,000 1.66 A1(NICE/서신평) 2020년06월17일 미상환 하이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월17일 40,000 0.82 A1(NICE/서신평) 2020년03월18일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월17일 80,000 0.82 A1(NICE/서신평) 2020년03월18일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월18일 50,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년03월24일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월18일 100,000 1.42 A1(NICE/서신평) 2020년03월24일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월18일 10,000 0.80 A1(NICE/서신평) 2020년03월19일 상환 증권금융[유진자산운용] 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월18일 30,000 0.79 A1(NICE/서신평) 2020년03월19일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월18일 100,000 1.41 A1(NICE/서신평) 2020년03월24일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월18일 40,000 0.79 A1(NICE/서신평) 2020년03월19일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월18일 140,000 0.79 A1(NICE/서신평) 2020년03월19일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월18일 50,000 1.69 A1(NICE/서신평) 2020년06월18일 미상환 하이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월19일 15,000 1.51 A1(NICE/서신평) 2020년03월20일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월19일 90,000 1.36 A1(NICE/서신평) 2020년03월20일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월19일 10,000 1.41 A1(NICE/서신평) 2020년03월23일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월19일 40,000 1.36 A1(NICE/서신평) 2020년03월20일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월19일 50,000 1.51 A1(NICE/서신평) 2020년03월25일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월19일 45,000 1.36 A1(NICE/서신평) 2020년03월20일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월20일 40,000 2.01 A1(NICE/서신평) 2020년03월23일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월20일 70,000 2.00 A1(NICE/서신평) 2020년03월23일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월23일 30,000 2.11 A1(NICE/서신평) 2020년03월24일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월23일 80,000 2.11 A1(NICE/서신평) 2020년03월24일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월23일 90,000 2.11 A1(NICE/서신평) 2020년03월24일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월24일 5,000 2.01 A1(NICE/서신평) 2020년03월25일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월24일 50,000 2.40 A1(NICE/서신평) 2020년03월25일 상환 증권금융(키움투자자산운용) 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월24일 30,000 2.70 A1(NICE/서신평) 2020년06월24일 미상환 유안타증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월24일 30,000 2.01 A1(NICE/서신평) 2020년03월25일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월24일 50,000 2.00 A1(NICE/서신평) 2020년03월25일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월25일 40,000 2.20 A1(NICE/서신평) 2020년03월26일 상환 증권금융(키움투자자산운용) 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월25일 10,000 2.11 A1(NICE/서신평) 2020년03월26일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월25일 135,000 2.11 A1(NICE/서신평) 2020년03월26일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월26일 30,000 2.85 A1(NICE/서신평) 2020년06월26일 미상환 유진투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월26일 130,000 2.01 A1(NICE/서신평) 2020년03월27일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월26일 180,000 2.01 A1(NICE/서신평) 2020년03월27일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월26일 30,000 2.84 A1(NICE/서신평) 2020년06월26일 미상환 KTB투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월27일 100,000 2.01 A1(NICE/서신평) 2020년03월30일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월27일 80,000 2.01 A1(NICE/서신평) 2020년03월30일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월27일 150,000 2.01 A1(NICE/서신평) 2020년03월30일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월27일 100,000 2.01 A1(NICE/서신평) 2020년03월30일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월30일 20,000 2.01 A1(NICE/서신평) 2020년03월31일 상환 메리츠증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월30일 200,000 2.01 A1(NICE/서신평) 2020년03월31일 상환 비엔케이투자증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월30일 160,000 2.01 A1(NICE/서신평) 2020년03월31일 상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월31일 60,000 2.01 A1(NICE/서신평) 2020년04월01일 미상환 SK증권 한국투자증권 전자단기사채 사모 2020년03월31일 150,000 2.01 A1(NICE/서신평) 2020년04월01일 미상환 비엔케이투자증권 합계 18,420,000 - - - - - &cr; 나. 별도기준 2020년 03월 31일(단위 : 백만원, %) (기준일 : ) 한국투자금융지주기업어음증권사모2020년 01월 06일30,0001.70A1(NICE, 서신평)2020년 04월 06일미상환DB금융투자한국투자금융지주기업어음증권사모2020년 01월 13일120,0001.68A1(NICE, 서신평)2020년 04월 13일미상환DB금융투자한국투자금융지주기업어음증권사모2020년 01월 21일110,0001.75A1(NICE, 서신평)2020년 04월 20일미상환DB금융투자한국투자금융지주기업어음증권사모2020년 02월 10일120,0001.56A1(NICE, 서신평)2020년 05월 13일미상환DB금융투자한국투자금융지주기업어음증권사모2020년 02월 24일40,0001.44A1(NICE, 서신평)2020년 05월 27일미상환DB금융투자한국투자금융지주회사채공모2020년 02월 25일140,0001.536AA-(NICE,한기평)2023년 02월 24일미상환SK증권한국투자금융지주회사채공모2020년 02월 25일130,0001.674AA-(NICE,한기평)2025년 02월 25일미상환SK증권한국투자금융지주회사채공모2020년 02월 25일80,0001.905AA-(NICE,한기평)2027년 02월 25일미상환SK증권한국투자금융지주기업어음증권사모2020년 03월 06일30,0001.40A1(NICE, 서신평)2020년 06월 08일미상환DB금융투자한국투자금융지주기업어음증권사모2020년 03월 13일120,0001.40A1(NICE, 서신평)2020년 06월 12일미상환DB금융투자한국투자금융지주기업어음증권사모2020년 03월 20일40,0001.85A1(NICE, 서신평)2020년 06월 22일미상환DB금융투자한국투자금융지주기업어음증권사모2020년 03월 20일40,0001.85A1(NICE, 서신평)2020년 09월 21일미상환DB금융투자한국투자금융지주기업어음증권사모2020년 03월 20일30,0001.85A1(NICE, 서신평)2020년 12월 23일미상환DB금융투자1,030,000---- 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급&cr;(평가기관) 만기일 상환&cr;여부 주관회사 합 계 - - - - ◆click◆ 『사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등』 삽입 11013#사채관리계약주요내용.dsl 26_사채관리계약주요내용 다. 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등 2020년 03월 31일(단위 : 백만원, %) (작성기준일 : ) 제21-3회&cr;무보증사채2016년 11월 25일2021년 11월 25일60,0002016년 11월 15일한국증권금융제22회&cr;무보증사채2017년 04월 12일2020년 04월 12일250,0002017년 03월 30일한국증권금융제23회&cr;무보증사채2017년 08월 10일2020년 08월 10일250,0002017년 07월 27일한국증권금융 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리&cr;계약체결일 사채관리회사 2020년 03월 31일 (이행현황기준일 : ) 부채비율(별도재무제표 기준) 200% 이하 유지이행(53.33%)사채 발행 이후 지급보증 또는 담보권 설정 채무 합계액이&cr;자기자본의 200% 이하 등이행(40.88%)자산총액의 70% 이상 자산처분 제한이행(0.00%)-- 2020.03.24 제출 재무비율 유지현황 계약내용 이행현황 담보권설정 제한현황 계약내용 이행현황 자산처분 제한현황 계약내용 이행현황 지배구조변경 제한현황 계약내용 이행현황 이행상황보고서 제출현황 이행현황 * 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임. (작성기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 백만원, %) 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리&cr;계약체결일 사채관리회사 제24회&cr;무보증사채 2018년 02월 05일 2021년 02월 05일 200,000 2018년 01월 23일 한국증권금융 제25회&cr;무보증사채 2018년 05월 29일 2021년 05월 29일 200,000 2018년 05월 16일 한국증권금융 제26회&cr;무보증사채 2018년 10월 22일 2021년 10월 22일 130,000 2018년 10월 08일 한국증권금융 제27-1회&cr;무보증사채 2019년 10월 16일 2022년 10월 14일 110,000 2019년 10월 02일 한국증권금융 제27-2회&cr;무보증사채 2019년 10월 16일 2024년 10월 16일 130,000 2019년 10월 02일 한국증권금융 제28-1회&cr;무보증사채 2020년 02월 25일 2023년 02월 24일 140,000 2020년 02월 12일 한국증권금융 제28-2회&cr;무보증사채 2020년 02월 25일 2025년 02월 25일 130,000 2020년 02월 12일 한국증권금융 제28-3회&cr;무보증사채 2020년 02월 25일 2027년 02월 25일 80,000 2020년 02월 12일 한국증권금융 (이행현황기준일 : 2020년 03월 31일 ) 재무비율 유지현황 계약내용 부채비율(별도재무제표 기준) 200% 이하 유지 이행현황 이행(53.33%) 담보권설정 제한현황 계약내용 사채 발행 이후 지급보증 또는 담보권 설정 채무 합계액이&cr;자기자본의 200% 이하 등 이행현황 이행(40.88%) 자산처분 제한현황 계약내용 한 회계연도당 자산총계의 50%이상 자산처분 제한 이행현황 이행(0.00%) 지배구조변경 제한현황 계약내용 최대주주 변경 제한 이행현황 이행(변경없음) 이행상황보고서 제출현황 이행현황 2020.03.24 제출 * 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임.&cr; 제28-1~3회 사채관리계약 이행상황보고서는 2020년 9월 중 제출 예정임 &cr; [기업어음, 전자단기사채, 회사채 미상환 잔액]&cr;&cr; 가. 연결기준&cr;&cr;기업어음증권 미상환 잔액 2020년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ---------50,000250,000575,000525,000671,000---2,071,00050,000250,000575,000525,000671,000---2,071,000 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 &cr;단기사채 미상환 잔액 2020년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) --------210,000-295,000--505,0004,200,0003,695,000210,000-295,000--505,0004,200,0003,695,000 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 &cr;회사채 미상환 잔액 2020년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 1,570,0001,730,0001,090,000320,000590,00080,000-5,380,000--------1,570,0001,730,0001,090,000320,000590,00080,000-5,380,000 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 &cr;신종자본증권 미상환 잔액 2020년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ------------------------ 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;15년이하 15년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 &cr;조건부자본증권 미상환 잔액 2020년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ------------------------------ 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 나. 별도기준&cr;&cr;기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 30,000 230,000 350,000 40,000 30,000 - - - 680,000 합계 30,000 230,000 350,000 40,000 30,000 - - - 680,000 &cr;단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - &cr;회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 700,000 390,000 250,000 - 260,000 80,000 - 1,680,000 사모 - - - - - - - - 합계 700,000 390,000 250,000 - 260,000 80,000 - 1,680,000 &cr;신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;15년이하 15년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - &cr;조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 - 이사의 경영진단 및 분석의견은 분기 및 반기보고서에서는 작성을 생략합니다. V. 감사인의 감사의견 등 ※ 회계감사인의 감사(검토)의견, 회계감사인과의 감사/비감사 용역 체결현황이 있을 경우&cr; 아래 『회계감사인의 감사의견』단위서식을 클릭하여 삽입하신 후 입력하세요. ◆click◆『회계감사인의 감사의견』 삽입 11013#회계감사인의감사의견.dsl 25_회계감사인의감사의견 1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견&cr; 1) 연결재무제표에 대한 감사인의 감사의견 FY2020(당기)삼정회계법인적정해당사항 없음주)FY2019(전기)삼정회계법인적정해당사항 없음- 평가기법을 사용하여 &cr; 공정가치로 측정되는 &cr; 금융상품의 평가FY2018(전전기)삼정회계법인적정해당사항 없음- 평가기법을 사용하여 &cr; 공정가치로 측정되는&cr; 금융상품의 평가 사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항 주) 분기검토의 경우 핵심감사사항 해당사항 없음&cr; 2) 별도재무제표에 대한 감사인의 감사의견 사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항 FY2020(당기) 삼정회계법인 적정 해당사항 없음 해당사항 없음 FY2019(전기) 삼정회계법인 적정 해당사항 없음 해당사항 없음 FY2018(전전기) 삼정회계법인 적정 해당사항 없음 해당사항 없음 &cr; 2. 감사용역 체결현황&cr; (단위 : 천원, 부가세 별도) FY2020(당기)삼정회계법인분기, 반기 재무제표 검토&cr;별도 재무제표 감사&cr;연결 재무제표 감사217,800()300시간FY2019(전기)삼정회계법인분기, 반기 재무제표 검토&cr;별도 재무제표 감사&cr;연결 재무제표 감사 217,800 2,857시간FY2018(전전기)삼정회계법인분기, 반기 재무제표 검토&cr;별도 재무제표 감사&cr;연결 재무제표 감사198,0002,645시간 사업연도 감사인 내 용 보수 총소요시간 () 현재 당기 감사보수는 협의 중에 있으며, 이에 따라 변동될 수 있습니다.&cr; 다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황 (단위 : 천원) FY2020(당기)-----FY2019(전기)2019.12.11법인세 세무조정 용역계약2020.03.01 ~ 2020.04.3020,000FY 2019 대상FY2018(전전기)2018.04.27법인세 세무조정 용역계약2019.03.01 ~ 2019.04.3020,000FY 2018 대상 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 ◆click◆『내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과』 삽입 11013#회계감사인과논의한결과.dsl 46_회계감사인과논의한결과 라. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과 (대상기간:2020.01.01~2020.03.31) 12020년 01월 30일감사위원회 위원 전원&cr;한국투자금융지주 윤리경영지원실장,&cr;삼정회계법인 업무수행이사 외 1명대면회의FY2019 재무제표 및 &cr;내부회계관리제도 감사 &cr;이슈사항에 대한 중간보고22020년 03월 05일감사위원회 위원 전원&cr;한국투자금융지주 윤리경영지원실장,&cr;삼정회계법인 업무수행이사 외 1명대면회의FY2019 재무제표 및 &cr;내부회계관리제도 감사 &cr;수행 절차 및 최종 결과 보고 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 마 . 종속회사 중 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견 수취 여부&cr; 당사의 종속회사 중 공시대상기간에 대해 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 회사는 없습니다.&cr; 2. 회 계감사인의 변경 사유 &cr;&cr; 가. 회계감사인 변경 사유 &cr; - 해당사항 없음&cr; &cr; 나. 종속회사가 회계감사인을 변경하거나 신규로 선임한 경우 그 사유 &cr; - 해당사항 없음 3. 내부통제에 관한 사항&cr; 가. 내부통제 유효성에 대한 감사 결과&cr; - 내부통제 이상 없음으로 기재 생략&cr; &cr;나. 내 부 회 계 관 리 자가 내부회계관리제도에 대한 문제점 또는 개선방안 등을 제시한 경우 그 내용 및 후속대책&cr; - 해당사항 없음&cr; &cr; 다 . 공 시 대 상 기 간 중 회계감사인이 내부회계관리제도에 대하여 의견표명을 한 경우 그 의견, 중대한 취약점이 있다고 지적한 경우 그 내용 및 개선대책&cr; - 해당사항 없음&cr; 라. 내부통제구조의 평가 &cr;- 해당사항 없음 VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 &cr;가. 이사회의 구성 개요 &cr; - 2020년 03월 31일기준 당사의 이사회는 2명의 사내이사, 6명의 사외이사 등 총 8명의 이사로 구성되어 있습니다. 또한 , 이사회 내에는 경영위원회, 보상위원회, &cr;리스크관리위원회, 감사위원회, 임원후보추천위원회 총 5개의 위원회를 두고 있습니다. &cr;&cr;당사의 이사회 의장인 김남구 회장은 대표이사를 겸직하고 있습니다. 김남구 회장은 금융분야에서 오랜 기간 재직한 경영전문가로서 과거 임기 동안 선임사외이사와 협조하여 원활하게 이사회를 운영해왔습니다. 이에 원만한 이사회 소집과 효율적인 이사회 운영을 고려하여 이사회 의장으로 선임한 바 있습니다. &cr;&cr;각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 'VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 - 1. 임원 및 직원의 현황'을 참조하시기 바랍니다. ◆click◆『사외이사 교육실시 현황』 삽입 11013#사외이사_교육.dsl 나. 중요의결사항 등&cr; - 이사회의 주요활동내역 &cr; 제19기 [2020.01.01 ~ 2020.03.31] 회차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명 김남구&cr;(출석률 : &cr;100%) 이강행&cr;(출석률 : &cr;100%) 호바트 리&cr;엡스타인&cr;(출석률 : &cr;100%) 정영록&cr;(출석률:&cr;100%) 김정기&cr;(출석률:&cr;100%) 조영태&cr;(출석률:&cr;100%) 윤대희&cr;(출석률:&cr;100%) 김태원&cr;(출석률:&cr;100%) 제1차 2020.01.23 제28회 회사채 발행 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 손자회사 편입승인 (프라이싱사모투자합자회사) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 자회사 대여금 만기연장 승인 (한국투자파트너스) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제2차 2020.01.30 FY2020 경영계획 및 예산(안) 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 지주 지급보증 한도 설정에 대한 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 이사회 내 위원회 결의사항 보고 보고 - - - - - - - - FY2019 내부회계관리제도 운영실태 보고 보고 - - - - - - - - FY2019 4분기 고객정보 제공 및 이용현황 보고 보고 - - - - - - - - 제3차 2020.02.06 FY2019 재무제표 및 영업보고서 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 최고경영자 경영승계 계획 점검 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 특수관계인에 대한 회사채 인수약정 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 CP발행 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 FY2019 이사회 및 이사회 내 위원회 구성 ·운영 실태 평가 보고 보고 - - - - - - - - 사외이사 후보군 관리 현황 보고 보고 - - - - - - - - FY2019 자금세탁 등 방지업무 감사 결과 보고 보고 - - - - - - - - 내부통제 체계 ·운영에 대한 실태점검결과 등 보고 보고 - - - - - - - - 신용정보관리 ·보호인의 업무수행실적 보고 보고 - - - - - - - - 제4차 2020.03.05 제18기 재무제표 확정 및 배당 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 이사 후보 추천 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제18기 정기주주총회 소집 및 부의 안건 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 증손회사 편입 승인 (Hung Viet Fund Management JS Company) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 CP발행 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제18기 감사보고서 보고 보고 - - - - - - - - 제18기 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고 보고 - - - - - - - - 제5차 2020.03.20 이사 중 대표이사 등 선임 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 이사회 의장 및 선임사외이사 선임 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 이사회 내 위원회 위원 선임 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 자회사 대여금 만기 연장 승인 (한국투자파트너스) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 CP발행 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 &cr; 다. 이사회내 위원회&cr; 1) 이사회내 위원회 구성현황 [기준일: 2020년 1월 1일 ~ 2020년 3월 31일] 위원회명 구성 소속 이사명 설치목적 및 권한사항 비고 경영위원회 상근이사 2명&cr;사외이사 1명 김남구(위원장)&cr; 이강행, 조영태 ■ 법령 및 정관상에 규정된 이사회 결의사항을 제외하고 이사회가 위임한&cr; 사항에 대하여 심의 의결 &cr; ① 경영일반에 관한 사항 &cr; ② 재산 및 계약에 관한 사항 &cr; ③ 기타 이사회에서 위임한 사항/대표이사가 필요하다고 인정하는 사항 2019.03~ 리스크관리&cr;위원회 상근이사 1 명&cr;사외이사 2 명 호바트 리 엡스타인(위원장)&cr;이강행, 김태원 ■ 회사 및 자회사 등의 각종 거래에서 발생하는 제반 리스크를 적시에 &cr; 인식ㆍ측정ㆍ감시ㆍ통제하는 등 리스크를 적절히 관리할 수 있는 체제를&cr; 갖추고 종합적으로 관리&cr; ① 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립&cr; ② 회사 및 자회사별 부담가능한 리스크수준의 결정&cr; ③ 자회사별 적정투자한도 또는 손실허용한도 승인&cr; ④ 리스크관리규정의 제정 및 개정&cr; ⑤ 기타 이사회 및 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 2019.03~ 보상위원회 상근이사 1명&cr;사외이사 2명 정영록(위원장)&cr;이강행, 김정기 ■ 경영진에 대한 성과보상 제도의 설계 및 운영의 적정성 평가와 심의&cr;■ 보상위원회 규정의 적용 대상자 결정 2019.03~ 감사위원회 사외이사 3명 윤대희(위원장)&cr;정영록, 김정기 ■ 회사의 업무와 회계 전반 및 이사의 직무집행에 대한 감사 기능 수행&cr; (2.감사제도에관한사항 참조) 2019.03~ 임원후보&cr;추천위원회 상근이사 2명&cr;사외이사 4명 호바트 리 엡스타인(위원장)&cr;김남구, 이강행&cr;조영태, 윤대희, 김태원 ■ 사외이사, 대표이사, 감사위원 후보를 선정하여 주주총회 또는 이사회에 &cr; 추천하는 역할을 수행 2019.03~ 2) 이사회내의 위원회 활동내역 &cr;가) 경영위원회 회차 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 김남구&cr;(출석률 : &cr;100%) 이강행&cr;(출석률 : &cr;100%) 조영태&cr;(출석률: &cr;100%) 찬반여부 제1차 2020.03.05 업무집행책임자 선임 가결 찬성 찬성 찬성 나) 리스크관리위원회 회차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명 이강행&cr;(출석률: 100%) 호바트 리 &cr;엡스타인&cr;(출석률:100%) 김태원&cr;(출석률:100%) 찬 반 여 부 제1차 2020.01.30 FY2020 지주 지급보증한도 설정에 대한 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 FY2020 그룹 위험한도 설정에 대한 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 FY2019 그룹 통합위기상황분석에 대한 보고의 건 보고 - - - 그룹 리스크관리현황 보고의 건(2019년 11월 기준) 보고 - - - 제2차 2020.03.05 증손회사(Hung Viet Fund Management JS Company) 편입 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 전염병(코로나19 등) 유행에 따른 대응 방안 보고의 건 보고 - - - 다) 보상위원회 회차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명 이강행&cr;(출석률: 100%) 정영록&cr;(출석률:100%) 김정기&cr;(출석률:100%) 찬 반 여 부 제1차 2020.02.28 FY2019 보수체계 연차보고서 승인 가결 찬성 찬성 찬성 제2차 2020.03.27 금융지주 임원의 FY2019 성과보상(안) 및 FY2020 연봉(안) 승인 가결 (주) 찬성 찬성 자회사등 대표이사 등의 FY2019 성과보상(안) 및 FY2020 연봉(안) 승인 가결 찬성 찬성 찬성 자회사등 임원의 FY2019 경영평가 성과급(안)에 대한 승인 가결 찬성 찬성 찬성 FY2019 연차보상평가 점검 가결 찬성 찬성 찬성 (주) 당사자와 이해관계가 있는 안건에 대해서는 의결권이 배제됨&cr; &cr; 당사는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제6조 및 동법 시행령 제8조에 따른 독립성 기준에 의거하여 사외이사를 선임하고 있으며, 최근일 현재 당사의 모든 사외이사는 독립성 기준을 충족하고 있습니다.&cr;&cr;당사의 정관에 따르면 사외이사의 수는 최소 3인 이상으로 이사 총수의 과반수가 되도록 하며 다음과 같이 선입됩니다.&cr;① 이사는 주주총회에서 선임&cr;② 사외이사는 '임원후보추천위원회'의 추천을 받은 자에 한하여 주주총회에서 선임&cr;&cr;당사의 사외이사 후보는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제5조 및 제6조에서 정한 요건에 결격사유가 없어야 하며, 당사 사외이사운영규정 제5조의 자격요건(금융, 경제, 경영, 회계 및 법률 등 관련 분야의 충분한 실무경험과 지식 보유 여부 및 계열회사가 아닌 타 금융회사의 사외이사로 재임 중인지 여부)을 충족해야 합니다. 또한, 전문성, 직무공정성, 윤리/책임성, 충실성의 요건을 모두 충족해야 합니다. &cr; 1) 이사별 독립성 기준 충족여부 (기준일: 2020년 03월 31일) 이사 임기 연임여부&cr;(연임횟수) 이사로서의 활동분야 추천인 사외이사 선임 배경 회사와의 거래 최대주주 또는&cr;주요주주와의 관계 비고 김남구 2022년 개최 &cr;정기주주총회일 연임&cr;(9회) 총괄&cr;(이사회 의장) 임원후보추천위원회 - 보통주&cr;11,534,636주 보유 최대주주 본인 - 이강행 2022년 개최 &cr;정기주주총회일 연임&cr;(2회) 지주 운영 총괄 이사회 - 보통주&cr;3,000주 보유 주1) - 호바트 리 엡스타인 2021년 개최&cr;정기주주총회일 연임&cr;(4회) 금융자문 임원후보추천위원회 금융회사 IB부문 종사로 풍부한 경험과 노하우 보유 - 주1) - 정영록 2021년 개최 &cr;정기주주총회일 연임&cr;(1회) 경제자문 임원후보추천위원회 국제경제학 관련 다수의 자문수행 경험 및 전문지식 &cr;보유 - 주1) - 김정기 2021년 개최&cr;정기주주총회일 신임 금융자문 임원후보추천위원회 30년 이상의 은행업계 경험으로 업무수행에 필요한 &cr;전문 지식과 경험 보유 - 주1) 신규선임&cr;(2019.03.22) 조영태 2021년 개최&cr;정기주주총회일 신임 경제자문 임원후보추천위원회 인구학적 사고로 금융산업 변화에 관한 예측 자문 &cr;수행 기대 - 주1) 신규선임&cr;(2019.03.22) 윤대희 2021년 개최&cr;정기주주총회일 신임 회계자문 임원후보추천위원회 재무회계 등에 대한 전문지식으로 다수의 공공기관 &cr;투자 관련 위원 경험 및 노하우 보유 - 주1) 신규선임&cr;(2019.03.22) 김태원 2021년 개최&cr;정기주주총회일 신임 경영전략자문 임원후보추천위원회 4차산업 관련 전문성을 활용한 금융산업 전망 및 변화의 &cr;경영전략 자문 수행 기대 - 주1) 신규선임&cr;(2019.03.22) 주1) 본인 및 특수관계인이 의결권 있는 발행주식총수의 최다수 주식소유자로서 경영에 참여하고 있는 회사의 임원 또는 계열회사 임원&cr;주2) 이사의 위원회 활동분야 세부 내용은 다. 이사회 내 위원회의 1)이사회 내 위원회 구성현황을 참조 &cr; 임원후보추천위원회는 당사 임원후보추천위원회규정 제11조에 의거하여 사내이사 및 외부기관을 통해 추천받은 사외이사 후보군을 승인한 후 이를 이사회에 보고합니다. 이후 위원회에서는 상기 자격요건에 대한 검증을, 재선임 대상 사외이사인 경우 추가로 '재선임 대상 사외이사 후보 검토보고서' 작성을 거쳐 최종 사외이사 후보의 주주총회 추천을 결의하며, 주주총회에서는 사외이사을 최종 선임하고 있습니다.&cr; 2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성 현황 &cr;당사는 이사회 규정 제12조에 의거하여 임원후보추천위원회를 설치하고 있습니다. 임원후보추천위원회의 구성 및 운영은 별도로 제정된 임원후보추천위원회 규정을 따르고 있으며, 동 위원회는 후보자에 대한 독립성 요건을 검증하고 있습니다. (2020년 03월 31일 기준) 구분 성명 사외이사여부 비고 위원장 호바트 리 엡스타인 O 금융회사의 지배구조에 관한 법률&cr;제16조 제3항에 따라 사외이사가 &cr;총위원의 과반수가 되도록 구성 위원 김남구 X 이강행 X 조영태 O 윤대희 O 김태원 O 3) 임원후보추천위원회 활동내역 회차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명 호바트 리&cr; 엡스타인&cr;(출석률: 100%) 김남구&cr;(출석률: 100%) 이강행&cr;(출석률: 100%) 조영태&cr;(출석률:100%) 윤대희&cr;(출석률:100%) 김태원&cr;(출석률:100%) 찬 반 여 부 제1차 2020.02.06 최고경영자 후보군 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 사외이사 후보군 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제2차 2020.03.05 대표이사 후보 추천 가결 찬성 (주) 찬성 찬성 찬성 찬성 사외이사 후보 추천 가결 (주) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 감사위원회 후보 추천 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 (주) 당사자와 이해관계가 있는 안건에 대해서는 의결권이 배제됨&cr; 마. 사외이사의 전문성&cr;1) 사외이사 직무수행 보조를 위한 지원부서 부서명 소속 직원 현황 주요 업무수행내역 직원수 직위 근속연수 지원업무 담당기간 경영지원실 12명 상무1명&cr;부장2명&cr;차장7명&cr;대리1명&cr;사원1명 평균 3년 평균 3년 1. 이사회 및 위원회 소집 및 진행 등을 위한 실무지원&cr; : 보고대상 기간 중 진행된 이사회 및 임원후보추천위원회의 소집 및 진행 등을 위한 실무를 지원하였으며, 본 회의와 관련된 의사록 등 회의기록 내용 및 관리업무를 실시&cr;2. 사외이사의 직무수행을 위한 실무지원 및 제반업무&cr; : 이사회 및 임원후보추천위원회 개최 전 관련 사외이사들에게 안건 통보 및 추가적인 질의나 요청사항에 응대&cr;3. 사외이사에 대한 평가, 검증 업무 지원&cr; : 전년도 사외이사의 활동에 대한 내부평가 진행 &cr; : 사외이사 후보에 대한 자격검증 진행&cr;4. 기타&cr; : 사외이사 교육 및 간담회, 워크샵 지원&cr; : 사외이사 보수, 임원배상책임보험 가입 관련 업무 지원 주) 소속직원현황은 2020년 03월 31일 기준 근무직원 중 계열사 겸직 임직원을 제외한 현황임&cr; 2) 사외이사 교육실시 현황 교육일자 교육실시주체 참석 사외이사 불참시 사유 주요 교육내용 2020년 03월 20일 경영지원실 호바트 리 엡스타인, 정영록, &cr;김정기, 조영태, 윤대희, 김태원 - 이사회관련 규정 등 &cr;제반사항 설명 2. 감사제도에 관한 사항 ◆click◆『감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부』 삽입 11013#감사위원현황.dsl 47_감사위원현황 가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 정영록예- 美 University of Southern California 경제학 박사 &cr;- 외교부 駐중국 한국대사관 경제공사 (2011.10~2014.02)&cr;- 하나은행 사외이사 (2014.03~2018.03)&cr;- 백지신탁위원회 위원장 (2015.03~2017.02)&cr;- 포스코경영연구원 사외이사 (2015.03~2018.03)&cr;- 국민경제자문회의 위원 겸 대외경제분과 의장 (2017.12~2018.12)&cr;- 한, 중, 일 경제금융협력위원회 위원장 (2018.02~2019.04)&cr;- 외교통상부 정책자문위원 (2004.03~현재)&cr;- 서울대 국제대학원 교수 (2008.09~현재)&cr;- 세계화교학회(ISSCO, UC Berkeley), 이사 (2009.01~현재)---김정기예- KAIST 테크노경영대학원 금융공학(석사)&cr;- 하나은행 호남영업본부장 부행장보(전무) (2013.01~2014.12)&cr;- 하나은행 마케팅그룹 대표(부행장) (2015.01~2015.08)&cr;- KEB하나은행 마케팅그룹 대표(부행장) (2015.08~2016.01)---윤대희예- 美 Yale University 경영학 박사&cr;- 안진회계법인 공인회계사(1997.12~2000.06)&cr;- 연세대학교 경영대학 교수(전공:회계) (2013.09~현재)&cr;- LH한국토지주택공사 연간사업자선정 심사위원(2016.05~2016.12)&cr;- 한국수자원공사 금융위험관리위원회 위원(2017.03~현재)예회계분야&cr;학위보유자- 안진회계법인 공인회계사&cr;- 연세대학교 경영대학 교수(전공:회계) 성명 사외이사&cr;여부 경력 회계ㆍ재무전문가 관련 해당 여부 전문가 유형 관련 경력 나. 감사위원회 위원의 독립성&cr;(1) 감사위원회 설치 구분 내용 비고 감사위원회 설치 여부 2003.01.11 감사위원회 설치 - 구성방법 3인 이상의 이사로 구성 - &cr;(2) 감사위원회 위원 선출기준 선출기준의 주요내용 선출기준의 충족여부 관련법령 등 - 3명 이상의 이사로 구성 충족(3명) 상법 제415조의2 제2항 등 - 사외이사가 위원의 3분의 2 이상 충족(전원 사외이사) - 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가 충족(윤대희 이사) 상법 제542조의11 제2항 등 - 감사위원회의 대표는 사외이사 충족(윤대희 이사) - 사외이사 1명 이상에 대해서 분리 선임 충족(윤대희 이사) 금융회사의 지배구조법 제19조 제5항 &cr;(3) 감사위원회 위원의 독립성 (기준일: 2020년 03월 31일) 감사위원 추천인 임기 연임여부&cr;(연임횟수) 회사와의 관계 최대주주 또는&cr;주요주주와의 관계 비고 윤대희 임원후보추천위원회 2021년 개최 &cr;정기주총까지 신임 - - 계열회사 &cr;감사위원회 위원&cr; 겸직 정영록 임원후보추천위원회 2021년 개최 &cr;정기주총까지 연임&cr;(1회) - - 김정기 임원후보추천위원회 2021년 개최 &cr;정기주총까지 신임 - - &cr;당사의 감사위원회 위원은 임원후보추천위원회의 추천절차를 거쳐 주주총회에서 선임됩니다. 당사의 감사위원회 위원 후보는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제5조 및 제6조, 제19조에서 정한 요건에 결격사유가 없어야 하며 당사 사외이사운영규정 제5조 제2항의 자격요건을 충족해야 합니다. 당사의 감사위원회 위원은 상기 자격요건을 모두 충족하고 있습니다. 윤대희 사외이사는 연세대학교 경영대학 교수이며 회계 분야 전문가로써 상법 시행령 제37조 제2항 2호의 요건을 충족하고 있으며 다수의 공공기관 투자 관련 위원으로 활동하며 노하우를 보유하여 감사위원회 위원으로 추천되었습니다. 정영록 사외이사는 경제분야 전문가이자 하나은행의 리스크관리위원회 위원장을 역임하며 금융회사의 위험관리부문에 대한 전문적인 지식과 경험을 보유하고 있어 감사위원회 위원으로 추천된 바 있습니다. 김정기 사외이사는 금융회사에서 30년 이상 근무하며 당사 사외이사 업무수행에 필요한 전문지식과 풍부한 실무 경험을 보유하고 있어 감사위원회 위원으로 추천되었습니다.&cr; 다. 감사위원회(감사)의 주요활동내역 &cr;(기준일: 2020.01.01 ~ 2020.03.31) 회차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명 윤대희&cr;(출석률:100%) 정영록&cr;(출석률:100%) 김정기&cr;(출석률:100%) 찬 반 여 부 제1차 2020.01.30 FY2019 4분기 감사횔동 결과 부의 가결 찬성 찬성 찬성 FY2019 자금세탁행위 등 방지업무 감사 결과 부의 가결 찬성 찬성 찬성 FY2020 감사계획 부의 가결 찬성 찬성 찬성 FY2019 감사실장 업무수행 평가 가결 찬성 찬성 찬성 FY2019 감사계획 변경 내역 보고 보고 - - - FY2019 내부회계관리제도 운영실태 보고 보고 - - - FY2019 외부감사인의 외부 감사 관련 보고 보고 - - - FY2019 4분기 일상감사 보고 보고 - - - FY2019 하반기 감사위원회 등의 업무내용 보고 보고 - - - 제2차 2020.02.06 FY2019 감사위원회 구성·운영에 대한 실태평가 보고 보고 - - - 내부통제 체계·운영에 대한 실태점검결과 등 보고 보고 - - - 제3차 2020.03.05 FY2019 재무제표 승인 동의 가결 찬성 찬성 찬성 FY2019 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술 가결 찬성 찬성 찬성 FY2019 내부감시장치에 대한 감사의 의견 가결 찬성 찬성 찬성 FY2019 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고 가결 찬성 찬성 찬성 FY2019 재무제표 감사결과 보고 보고 - - - FY2019 외부감사인 감사결과 보고 보고 - - - 제4차 2020.03.20 감사위원회 위원장 선정 가결 (주) 찬성 찬성 내부 감사부서 책임자의 임명에 대한 동의 가결 찬성 찬성 찬성 (주) 당사자와 이해관계가 있는 안건에 대해서는 의결권이 배제됨 ◆click◆『감사위원회(감사) 교육실시 현황』 삽입 11013#_감사교육.dsl 41_01_감사위원회_교육_실시현황 라. 감사위원회 교육실시 현황&cr; 2018년 11월 1일 주식회사등의 외부감사에 관한 법률」이 전면개정 시행됨에 따라, 당사는 2018년 12월 27일 내부회계관리규정을 개정하여 감사위원회에 대한 교육과 관련된 조항을 추가한 바 있습니다. 개정된 규정에 의거하여, 2019년 10월 24일 내부회계관리제도에 대한 교육을 실시하였으 며 2020년은 하반기에 교육을 실시할 계획입니다.&cr;&cr; [감사위원회 교육실시 현황 (2020.01.01~2020.03.31) ] ----- 교육일자 교육실시주체 참석 감사위원 불참시 사유 주요 교육내용 ◆click◆『감사위원회(감사) 지원조직 현황』 삽입 11013#_감사지원조직.dsl 42_01_감사위원회_지원조직_현황 마. 감사위원회 지원조직 현황 윤리경영&cr;지원실7상무 1명&cr;부장 1명&cr; 차장 5명&cr; (평균 3.7년) ㅇ 감사위원회직무규정에서 정한 일상감사사항&cr;ㅇ 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인&cr;ㅇ 감사 실시 등 내부검사부서 업무통할&cr;ㅇ 타 기관에 제출하는 주요재무보고의 검토&cr;ㅇ 내부회계관리제도 평가 및 자금세탁방지 관련 감사 수행 등&cr;ㅇ 기타 위원회의 결의로 위임한 사항 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 바. 준법감시인에 관한 사항 &cr;&cr; (1) 준법감시인 현황 (기준일: 2020년 03월 31일) 성 명 성별 출생년월 직위 등기임원&cr;여부 상근&cr;여부 주 요 경 력 자격요건 확인 재직기간 임기&cr;만료일 서영근 남 1964.12 전무 미등기임원 상근 - 서울대 경영학 (1986)&cr;- 한국투자증권 경영지원본부장 (2009.03~2019.12)&cr;- 한국투자금융지주 준법지원실장 (2020.01~현재) 금융회사의 지배구조에 관한 법률 &cr;제26조 및 제29조의&cr;자격요건 충족 2020.01.01&cr;~현재 2021.12.31 ◆click◆『준법지원인 등 지원조직 현황』 삽입 11013#준법지원인등_지원조직.dsl 43_01_준법지원인등_지원조직_현황 &cr;(2) 준법감시인의 주요 활동내역 및 그 처리결과 점검일시 주요 검검내용 점검결과 수시 주요 일상업무에 대한 법규준수 측면의 사전검토&cr; - 주요 계약체결 및 변경&cr; - 이사회, 이사회 내 위원회 부의사항&cr; - 감독당국에 제출하는 중요한 자료나 문서&cr; - 정관, 회사 내부규정 등의 제정 및 개폐사항&cr; - 신사업진출 등 새로운 업무 개발 및 추진사항&cr; - 금융지주회사등 사이의 겸직 및 업무위탁 사항 등 적정함 주간 자회사등 감독기관 제재, 금융사고 발생, 주요 민원·소송 진행사항 등 점검 적정함 월간 자회사등 준법감시업무 수행결과 점검 적정함 법규준수 체크리스트를 이용한 내부통제기준 준수여부 점검 적정함 분기별 금융지주회사등 간 내부거래 적정성 점검 적정함 금융지주회사등 간 고객정보 제공 및 이용 현황 점검 적정함 반기별 부서별 고객정보 관리현황 점검 적정함 임직원 금융투자상품 거래내역 점검 적정함 금융지주회사등 간 임직원 겸직 현황 점검 적정함 금융지주회사등 임직원 대외활동 현황 점검 적정함 &cr;(3) 준법지원인 등 지원조직 현황 준법지원실3부장 2명&cr;차장 1명&cr;(평균 6.6년). 준법관련 사규 개정(2회)&cr;. 임직원 준법교육 : 정기교육 1회, 신규입사 직원대상 1회 등&cr;. 내부통제위원회 운영 : 총 1회&cr;. 계열회사 준법감시인 협의회 운영 : 총 1회&cr;. 계열회사간 업무위탁 관련 체크리스트 지원&cr;. 자금세탁행위등 방지관련 그룹 내부통제 세부 이행방안 시행&cr;. 모니터링 : 겸직, 대외활동, 자기매매, 고객정보 관리, 내부거래 등&cr;. 법규지원 : 그룹 관련법규 검토, 법규 개정사항 수시 안내 등 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 주) 준법감시인은 제외하여 기재&cr; 3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 가. 투표제도&cr; 1) 집중투표제의 채택여부&cr;『이사의 선임(정관 제32조)』 ③ 2인 이상의 선임 시에도 상법 제382조의 2에서 규정하는 집중투표제는 적용하지 아니한다.&cr;&cr;2) 서면투표제의 채택여부&cr;『서면에 의한 의결권의 행사(정관 제29조)』① 주주총회의 소집을 결정하기 위한 이사회의 결의에서 서면결의를 하기로 결정하는 경우에는, 주주는 총회에 출석하지 아니하고 서면에 의하여 의결권을 행사할 수 있다.&cr;② 회사는 제1항의 경우 총회의 소집통지서에 주주의 의결권 행사에 필요한 서면 과 참고자료를 첨부하여야 한다.&cr;③ 서면에 의하여 의결권을 행사하고자 하는 주주는 제2항의 서면에 필요한 사항 을 기재하여, 회일의 전일까지 회사에 제출하여야 한다.&cr;&cr;3) 전자투표제의 채택 여부&cr;- 당사의 이사회에서 특별히 결의한 바 없음&cr;&cr; 나. 소수주주권&cr; - 해당사항 없음&cr;&cr; 다. 경영권 경쟁&cr; -해당사항 없음 VII. 주주에 관한 사항 1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 2020년 03월 31일(단위 : 주, %) (기준일 : ) 김남구최대주주 본인보통주11,271,63620.2311,534,63620.70-이강행임원보통주00.003,0000.01-보통주11,271,63620.2311,537,63620.70-종류주식00.0000.00- 성 명 관 계 주식의&cr;종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 계 2. 최대주주의 주요경력 및 개요 최대주주 성명 직위 주요경력 (최근 5년간) 기간 경력사항 겸임현황 김남구 한국투자금융지주 &cr;(대표이사/회장)&cr;/&cr;한국투자증권 &cr;(회장) 2003.01~2011.02&cr;2005.03 ~ 현재&cr;2011.03 ~ 2019.12&cr;2020.01 ~ 현재 한국투자금융지주 대표이사, 사장&cr;한국투자증권 부회장, 회장&cr;한국투자금융지주 대표이사, 부회장&cr;한국투자금융지주 대표이사, 회장 주) 주) 한국투자금융지주 대표이사 회장 / 한국투자증권 회장 겸임&cr; ◆복수click가능◆『최대주주가 법인 또는 투자조합 등 단체인 경우』 삽입 11013#최대주주가단체인경우.dsl ◆복수click가능◆『최대주주의 최대주주(최대출자자)가 법인 또는 단체인 경우』 삽입 11013#최대주주의최대출자자가단체인경우.dsl 3. 최대주주 변동내역 ◆click◆『최대주주 변동내역』 삽입 11013#최대주주변동내역.dsl 8_최대주주변동내역 2020년 03월 31일(단위 : 주, %) (기준일 : ) 2019년 01월 01일김남구11,281,63620.24%※ 계열사 미등기임원의 특수관계인 제외&cr; - 유상호: 보통주 10,000주 보유-2019년 11월 21일김남구11,271,63620.23%※계열사 등기임원 사임으로 인한 특수관계인 제외&cr; - 김주원 : 보통주 10,000주 보유-2020년 03월 23일김남구11,482,63620.61%※최대주주 김남구 보통주 211,000주 장내매수-2020년 03월 24일김남구11,537,63620.70%※최대주주 김남구 보통주 52,000주 장내매수&cr;※등기임원 이강행 보통주 3,000주 장내매수- 변동일 최대주주명 소유주식수 지분율 변동원인 비 고 ◆click◆『주식 소유현황』 삽입 11013#주식소유현황.dsl 35_주식소유현황 4. 주식 소유현황&cr; 가. 5% 이상 주주의 주식소유 현황 2020년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 김남구11,534,63620.70%국민연금6,456,02611.59%한국금융지주(주)2,987,4795.36%Orbis Investment &cr;Management Limited3,516,5606.31%-- 구분 주주명 소유주식수 지분율 비고 5% 이상 주주 - 2020.03.31 기준 자기주식 주2) 우리사주조합 - 주1) 소유주식수 및 소유비율은 보통주 기준 &cr;주2) 국민연금은 2020년 4월 7일 공시한 '임원 ·주요주주 특정증권등 소유상황보고서'의 2020년 3월 31일 기준 보유주식수임&cr; 주3) Orbis Investment Management Limited은 2020년 2월 10일 공시한 '주식등의 대량보유 상황 보고서' 의 2020년 1월 30일 기준 보유주식수임 &cr; 나. 소액주주 현황 ◆click◆『소액주주현황』 삽입 11013#소액주주현황.dsl 10_소액주주현황 2020년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 14,50799.93%32,325,06058.01% 구 분 주주 보유주식 비 고 주주수 비율 주식수 비율 소액주주 2019.12.31 기준 주) 보통주 기준 1% 미만 보유자 기재&cr; 5. 주식 사무 정관상 &cr;신주인수권의&cr;내용 ① 이 회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다. 1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 2. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 &cr;목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주를 &cr;배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주&cr;를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식 ② 제1항제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식&cr;으로 신주를 배정하여야 한다. 1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를&cr; 배정하는 방식 2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 &cr;다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 &cr;경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식 4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 &cr;합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 ③ 제1항 제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 &cr;정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업에 &cr;관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 한국거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 &cr;갈음할 수 있다. ④ 제1항 각호의 어느 하나의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 &cr;이사회의 결의로 정한다.&cr;⑤ 회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 &cr;주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다. ⑥ 회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다. ⑦ 회사는 제1항제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다. 결 산 일 12월 31일 정기주주총회 회사가 정한 기준일로부터 3개월이내 기준일 주주총회의 소집, 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를&cr;그 권리를 행사할 주주로 할 수 있음 명의개서대리인&cr; (전화번호 및 주소) 국민은행 증권대행부 &cr; ( 02)2073-8114, 서울시 영등포구 국제금융로 8길 26, KB국민은행 본점 4층 ) 주주의 특전 - 공고게재 인터넷 홈페이지 (http://www.koreaholdings.com)에 게재한다. &cr;다만, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로 회사의 인터넷 &cr;홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 서울특별시에서 발행되는 &cr;한국경제신문, 매일경제신문에 한다. 6. 주가 및 주식 거래 실적 (국내증권시장) (단위 : 원, 주) 종 류 2019년 2020년 10월 11월 12월 1월 2월 3월 보통주 최 고 74,700 73,100 73,200 75,800 69,500 65,700 최 저 67,800 67,400 67,000 66,500 62,800 32,000 평 균 71,205 71,157 71,045 71,165 67,020 52,030 월간거래량 3,354,342 2,891,560 174,362 3,429,083 3,770,406 8,074,174 월간 최고 일거래량 547,548 237,029 547,390 317,981 265,592 899,740 월간 최저 일거래량 84,901 82,033 68,142 89,751 117,803 141,420 우선주 최 고 43,750 44,450 46,250 44,000 40,350 38,500 최 저 40,750 40,400 41,400 39,250 36,050 21,200 평 균 42,150 42,888 44,355 42,275 38,913 31,784 월간거래량 155,447 225,119 16,415 206,474 296,933 856,535 월간 최고 일거래량 21,599 28,182 47,831 22,682 35,621 95,746 월간 최저 일거래량 1,391 3,217 4,195 3,870 4,873 7,346 주) 종가기준&cr; VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 가. 임원 현황 2020년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 김남구남1963년 10월대표이사등기임원상근총괄아래참조11,534,636-본인2003.01~현재-이강행남1959년 09월사장등기임원상근지주 운영 총괄아래참조3,000-주3)2016.03~현재-호바트 리 &cr;엡스타인남1957년 01월사외이사등기임원비상근금융자문아래참조--주3)2015.03~현재-정영록남1958년 05월사외이사등기임원비상근경제자문아래참조--주3)2018.03~현재-김정기남1962년 02월사외이사등기임원비상근금융자문아래참조--주3)2019.03~현재-조영태남1972년 05월사외이사등기임원비상근경제자문아래참조--주3)2019.03~현재-윤대희남1972년 06월사외이사등기임원비상근회계자문아래참조--주3)2019.03~현재-김태원남1980년 03월사외이사등기임원비상근경영전략자문아래참조--주3)2019.03~현재-이성원남1966년 09월부사장미등기임원상근전략기획아래참조---2005.04~현재2020년 12월 31일오태균남1961년 01월부사장미등기임원상근경영관리아래참조--주3)2009.03~현재2020년 12월 31일서영근남1964년 12월전무미등기임원상근준법지원아래참조---2020.01~현재2021년 12월 31일양해만남1969년 05월전무미등기임원상근경영관리아래참조---2020.01~현재2020년 12월 31일윤형준남1963년 10월상무미등기임원상근경영지원아래참조---2016.01~현재2020년 12월 31일전민규남1967년 11월상무미등기임원상근리서치아래참조---2015.01~2017.06&cr;2018.01~현재2020년 12월 31일전찬우남1970년 09월상무미등기임원상근경영관리아래참조--주3)2019.01~현재2020년 12월 31일정형문남1967년 09월상무보미등기임원상근윤리경영지원아래참조---2020.01~현재2020년 12월 31일 김 용 권 남1969년 04월상무보미등기임원상근위험관리아래참조---2019.08~현재2021년 12월 31일 성명 성별 출생년월 직위 등기임원&cr;여부 상근&cr;여부 담당&cr;업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의&cr;관계 재직기간 임기&cr;만료일 의결권&cr;있는 주식 의결권&cr;없는 주식 주1) 등기임원의 재직기간은 최초 등기일 기준, 미등기임원의 재직기간은 최초 임원선임일 기준 &cr; 단, 전민규 상무의 재직기간은 글로벌리서치실 실장 재임기간 기준&cr; 정형문 상무보의 재직기간은 윤리경영지원실 실장 재임기간 기준&cr; 주2) 등기임원 임기만료일&cr;- 김남구, 이강행의 임기만료일 : 2022년 개최 정기주총일&cr;- 사외이사 임기만료일 : 2021년 개최 정기주총일 &cr; 주3) 본인 및 특수관계인이 의결권있는 발행주식총수의 최다수 주식소유자로서 경영에 참여하고 있는 회사의 임원 또는 계열회사 임원&cr; ☞ 임원약력&cr; (1) 김남구 1987 고려대학교 경영학과 1991 日 게이오대학교 MBA 경영학 석사 2015 中 칭화대학교 MBA 경영학 석사 2003.01~2011.02 한국투자금융지주 대표이사 사장 2011.03~ 2020.03 한국투자금융지주 대표이사 부회장 2005.03~2020.03 한국투자증권 부회장 2020.03~ 현재 (겸)한국투자증권 회장 2020.03~ 현재 한국투자금융지주 대표이사 회장 &cr;(2) 이강행 1986 서강대학교 경제학과 2012.03~2014.12 한국투자증권 경영기획본부장(부사장) 2012.05~2015.12 한국투자증권 베트남현지법인 이사 2015.01~2015.12 한국투자증권 개인고객그룹장(부사장) 2016.01~2018.12 한국투자금융지주 부사장 2019.01~현재 한국투자금융지주 사장 2016.03~현재 (겸) 한국투자증권 기타비상무이사 &cr; (3) 호바트 리 엡스타인 1978 美 University of Southern California 경제학과 1981 美 University of California, Los Angeles MBA 경영학 석사 2009.04~2012.09 동양종금증권 부사장& Chief Operating Officer 2012.10~2014.05 볼랏 알투스 홀딩스CEO 2014.05~2016.09 로드스톤파트너스 부회장 2015.03~ 현재 (겸) 한국투자증권 사외이사 &cr; (4) 정영록 1981 서울대학교 경제학 1987 美 University of Southern California 경제학 석사 1990 美 University of Southern California 경제학 박사 2004.03~ 현재 외교통상부 정책자문위원 2008.09~ 현재 서울대학교 국제대학원 교수 2009.01~ 현재 세계화교학회(ISSCO, UC Berkeley), 이사 2017.12~ 2018.12 국민경제자문회의 위원겸 대외경제분과 의장 2018.02~ 2019.04 한.중.일 경제금융협력위원회 위원장 2018.03~ 현재 (겸) 한국투자증권 사외이사 (5) 김정기 1986 고려대 경영학 2002 KAIST 테크노경영대학원 금융공학(석사) 2013.01~2014.12 하나은행 호남영업본부장 부행장보(전무) 2015.01~2015.08 하나은행 마케팅그룹 대표(부행장) 2015.08~2016.01 KEB하나은행 마케팅그룹 대표(부행장) 2019.03~현재 (겸) 한국투자증권 사외이사 (6) 조영태 1997 고려대 사회학 1999 美 University of Texas at Austin 사회학 석사 2002 美 University of Texas at Austin 인구학 박사 2004.08~현재 서울대학교 보건대학원 보건학과 교수 2007.12~현재 한국인구학회 이사 2015.01~2018.12 아시아인구학회 선출이사 2015.09~현재 베트남정부 인구국 정책자문 2018.05~현재 서울대학교 인구정책연구센터장 2019.03~현재 (겸) 한국투자증권 사외이사 &cr;(7) 윤대희 1997 연세대 경영학 1999 연세대 경영학 석사 2008 美 Yale University 경영학 박사 2013.09~현재 연세대학교 경영대학 부교수, 교수 2016.05~2016.12 LH한국토지주택공사 연간사업자선정 심사위원 2017.03~현재 한국수자원공사 금융위험관리위원회 위원 2019.03~현재 (겸) 한국투자증권 사외이사 (8) 김태원 2006 고려대 사회학 2013.07~2015.06 청년위원회 위원 2014.05~2016.04 구글코리아, 팀장 2016.05~현재 구글코리아, 상무 2017.09~2019.10 고려대학교 미디어학부 겸임교수 2019.03~현재 (겸) 한국투자증권 사외이사 &cr; (9) 이성원 1989 UC Berkeley 화학공학 및 재료공학 1996 UCLA Anderson School of Management (Strategy and Corporate Finance) 2005.04~ 2018.12 한국투자금융지주 전략기획실장 (상무, 전무) 2019.01~현재 한국투자금융지주 전략기획실장 (부사장) &cr; (10) 오태균 1985 고려대학교 무역학과 1994 고려대학교 금융경제학 석사 2009.03~2018.12 한국투자금융지주 경영관리실장 (상무, 전무) 2019.01~현재 한국투자금융지주 경영관리실장 (부사장) 2014.11~2017.03 한국투자저축은행 사외이사 2017.11~현재 (겸)한국투자파트너스 기타 비상무이사 &cr; (11) 서영근 1986 서울대학교 경영학과 2005.10~2009.02 한국투자금융지주 경영관리실장 2009.03~2019.12 한국투자증권 경영지원본부장 2020.01~현재 한국투자금융지주 준법지원실장 (전무) &cr; (12) 양해만 1992 서울대학교 경영학과 1992 서울대학교 경영대학원 (석사) 2013.09~2016.12 KIARA ADVISORS 대표이사 2017.01~2019.12 한국투자신탁운용 CIO 2020.01~현재 한국투자금융지주 경영관리담당 (전무) &cr; (13) 윤형준 1986 한국외국어대학교 무역학과 2012.08~2014.12 한국투자금융지주 경영관리2실 상무보 2015.01~현재 한국투자금융지주 경영지원실장 (상무보, 상무) &cr; (14) 전민규 1990 서울대 경제학 1995 서울대 경제학 석사 2008 서울대 경제학 박사 2005.12~2014.12 한국투자증권 투자전략부 부장 2015.01~2017.06 한국투자금융지주 글로벌리서치실장 2018.01~현재 한국투자금융지주 글로벌리서치실장 (상무보, 상무) (15) 전찬우 1993 아주대 경영학 2013.03~2017.12 한국투자저축은행 전략기획실 실장 2018.01~2018.12 한국투자금융지주 경영관리실 상무보 2019.01~현재 한국투자금융지주 경영관리담당 (상무) 2019.03~현재 (겸)한국투자캐피탈 기타 비상무이사 (16) 정형문 1994 경희대 무역학 2012.03~2014.12 한국투자증권 감사실 부장 2015.01~2018.12 한국투자금융지주 감사실 (부장, 상무보) 2019.01~2019.12 한국투자금융지주 준법지원실장 (상무보) 2020.03~현재 한국투자금융지주 윤리경영지원실장 (상무보) (17) 김용권 1992 연세대학교 경제학과 1994 연세대학교 경제학 석사 2010.07~2012.03 한국투자증권 심사부 부서장 2012.04~2016.10 한국투자증권 신용분석부 부서장 2016.11~2019.08 한국투자증권 고용보험기금위험관리부 부서장 2019.08~현재 한국투자금융지주 RM실 실장 (상무보) 나. 직원 등 현황&cr;(1) 직원 현황 (미등기임원 포함) 2020년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 금융지주남40-3-433.203,02772----금융지주여10-1-114.0451146-50-4-543.373,53866- 직원 소속 외&cr;근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균&cr;근속연수 연간급여&cr;총 액 1인평균&cr;급여액 남 여 계 기간의 정함이&cr;없는 근로자 기간제&cr;근로자 합 계 전체 (단시간&cr;근로자) 전체 (단시간&cr;근로자) 합 계 * 직원 현황 표는 미등기임원을 포함하여 작성한다 주1) 기준일 현재 재직중인 미등기임원 및 직원에 대해 작성. &cr;주2) 연 간급여총액: 보고기간 지급된 급여총액&cr;주3) 1인 평균 급여액: 보고기간 급여총액 / 기간 가중평균 재직 직원수&cr;주4) 미등기 임원은 기간의 정함이 없는 근로자에 포함&cr;주5) 소속외 근로자: 당사는 근로자수 300인 미만의 회사로서「고용정책 기본법」 제15조의6 제1항에 따른 근로자의 고용형태 현황을 공시하는 회사에 해당하지 아니하므로 기재를 생략함.&cr; (2) 미등기임원 보수 현황 2020년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 91,252139- 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 주1) 기준일 현재 재직중인 미등기임원에 대해 작성&cr; 주2) 연 간급여총액: 보고기간 지급된 급여총액&cr;주3) 1인 평균 급여액: 보고기간 급여총액 / 기간 가중평균 재직 직원수 2. 임원의 보수 등 <이사ㆍ감사 전체의 보수현황> 1. 주주총회 승인금액 (단위 : 백만원) 이사(사외이사)8(6)10,000- 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 2. 보수지급금액 - 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 백만원) 865081- 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 주1) 2020.01.01~2020.03.31 기간 중 이사 및 감사로 재직한 총 인원수를 기재&cr;주2) 1인당 평균보수액: 보고기간 보수총액 / 기간 가중평균 재직 인원수&cr; - 유형별 (단위 : 백만원) 2561281-34415-34515----- 구 분 인원수 보수총액 1인당&cr;평균보수액 비고 등기이사&cr;(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 사외이사&cr;(감사위원회 위원 제외) 감사위원회 위원 감사 주1) 2020.01.01~2020.03.31 기간 중 이사 및 감사로 재직한 총 인원수를 기재&cr;주2) 1인당 평균보수액: 보고기간 보수총액 / 기간 가중평균 재직 인원수&cr; ◆click◆『이사ㆍ감사의 개인별 보수현황』 삽입 11013#이사ㆍ감사의개인별보수현황.dsl ◆click◆『보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황』 삽입 11013#보수지급금액5억원개인별보수현황.dsl ◆click◆『주식매수선택권의 부여 및 행사현황』 삽입 11013#주식매수선택권의부여및행사현황.dsl <주식매수선택권의 부여 및 행사현황> - 당기말 현재 재직중인 임·직원에게 부여된 주식매수선택권은 없습니다.&cr; IX. 계열회사 등에 관한 사항 1. 계열회사의 현황&cr; 가. 해당 기업집단의 명칭 및 소속 회사의 명칭&cr; 당사는 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 상 한국투자금융에 속한 계열회사로서 , 2020년 03월 31일 기준 한국 투 자금융은 당사를 포함한 국내 28개, 해외 21개 계열회사 가 소속 되어 있습니다.&cr; 회사명 법인등록번호 상장여부 한국투자금융지주(주) 110111-2691651 상장 한국투자증권(주) 110111-0168769 비상장 (주)한국투자저축은행 204711-0001352 비상장 한국투자캐피탈(주) 110111-5554591 비상장 한국투자부동산신탁(주) 110111-7125720 비상장 한국투자파트너스(주) 110111-0511398 비상장 한국투자프라이빗에쿼티(주) 110111-4461218 비상장 한국투자신탁운용(주) 110111-2006983 비상장 한국투자밸류자산운용(주) 110111-3398959 비상장 글로벌다이너스티해외자원개발사모투자전문회사 110113-0014992 비상장 우리성장파트너십신기술사모투자전문회사 110113-0018788 비상장 한국투자글로벌제약산업육성사모투자전문회사 110113-0018556 비상장 한국투자혁신성장스케일업사모투자합자회사 110113-0026559 비상장 이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사 110113-0015388 비상장 이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사 110113-0017227 비상장 이큐파트너스제2호기업재무안정사모투자전문회사 110113-0018134 비상장 이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사 110113-0020808 비상장 프라이싱사모투자합자회사 110113-0025551 비상장 이큐파트너스그린사모투자합자회사 110113-0021955 비상장 케이아이피그로쓰 유한회사 110114-0205979 비상장 이큐파트너스제2호의1기업재무안정유한회사 110114-0148327 비상장 이큐그린제이차유한회사 110114-0224755 비상장 드림라인(주) 110111-1447021 비상장 드림마크원(주) 110111-6252144 비상장 드림라인쏠라파워2호(주) 110111-6341301 비상장 (주)이메디원 200111-0254767 비상장 도시환경(주) 115311-0009435 비상장 (주)그린환경기술 115211-0030408 비상장 주1) 해외계열회사의 경우는 기재를 생략하였습니다.&cr; 나. 계열회사간의 지배·종속 및 출자 현황을 파악할 수 있는 계통도 &cr; [국내 계열회사] 투자회사&cr;&cr;&cr;피투자회사 한국투자&cr;금융지주&cr;(주) 한국투자&cr;증권&cr;(주) 한국투자&cr;파트너스&cr;(주) 우리성장&cr;파트너십&cr;신기술&cr;사모투자&cr;전문회사 한국투자&cr;프라이빗&cr;에쿼티&cr;(주) 이큐파트너스&cr;제2호&cr;기업재무안정&cr;사모투자&cr;전문회사 이큐파트너스&cr;제2호의1&cr;기업재무안정&cr;유한회사 이큐파트너스&cr;그린사모투자&cr;합자회사 이큐그린&cr;제이차&cr;유한회사 드림라인&cr;(주) 국내계열회사&cr;계 한국투자금융지주(주) 5.36% - - - - - - - - - 5.36% 한국투자증권(주) 100.00% - - - - - - - - - 100.00% (주)한국투자저축은행 100.00% - - - - - - - - - 100.00% 한국투자캐피탈(주) 100.00% - - - - - - - - - 100.00% 한국투자부동산신탁(주) 59.90% - - - - - - - - - 59.90% 한국투자파트너스(주) 100.00% - - - - - - - - - 100.00% 한국투자프라이빗에쿼티(주) 100.00% - - - - - - - - - 100.00% 한국투자신탁운용(주) - 100.00% - - - - - - - - 100.00% 한국투자밸류자산운용(주) - 100.00% - - - - - - - - 100.00% 글로벌다이너스티해외자원&cr;개발사모투자전문회사 - 7.46% - - - - - - - - 7.46% 한국투자글로벌제약산업&cr;육성사모투자전문회사 - 7.41% 14.81% - - - - - - - 22.22% 우리성장파트너십신기술&cr;사모투자전문회사 - 15.38% 7.69% - - - - - - - 23.07% 한국투자혁신성장스케일업&cr;사모투자합자회사 - - - - - - - - - - - 이큐파트너스제1호글로벌&cr;사모투자전문회사 - - - - 1.00% - - - - - 1.00% 이큐피포스코글로벌제1호&cr;해외자원개발사모투자전문&cr;회사 - 6.89% - - 0.37% - - - - - 7.26% 이큐파트너스제2호기업&cr;재무안정사모투자전문회사 - 14.12% - - 3.53% - - - - - 17.65% 이큐파트너스제1호환경서비스&cr;사모투자합자회사 - - - - 4.76% - - - - - 4.76% 프라이싱사모투자합자회사 - - - - 0.31% - - - - - 0.31% 이큐파트너스그린&cr;사모투자합자회사 - 26.43% - - 3.57% - - - - - 30.00% 이큐파트너스제2호의1기업&cr;재무안정유한회사 - - - - - 100.00% - - - - 100.00% 이큐그린제이차유한회사 - - - - - - - 100.00% - - 100.00% 케이아이피그로쓰유한회사 - - - 100.00% - - - - - - 100.00% 드림라인(주) - - - - - - 52.98% - - 0.00% 52.98% 드림마크원(주) - - - - - - - - - 100.00% 100.00% 드림라인쏠라파워2호(주) - - - - - - - - - 100.00% 100.00% (주)이메디원 - - - - - - - - 70.00% - 70.00% 도시환경(주) - - - - - - - - 88.20% - 88.20% (주)그린환경기술 - - - - - - - - 100.00% - 100.00% ※ 기준일은 2020년 03월 31일이며, 지분율은 보통주 기준입니다.&cr; 주1) 이큐파트너스㈜는 2019년 12월 31일 임시 주주총회를 통해 한국투자프라이빗에쿼티㈜로 사명이 변경되었습니다.&cr; 주2) 한국카카오은행(주)는 (주)카카오에 지분 일부를 매각하여 2019년 11월 26일 금융지주회사법상 당사의 자회사에서 제외되었으며, 2020년 01월 31일에는 공정거래법상 계열 제외되었습니다. &cr; 주3) (주)일성은 2019년 12월 16일 보유지분을 매각하여 2020년 02월 28일 계열제 외되었습니다.&cr;주4) 한국투자혁신성장스케일업사모투자합자회사와 프라이싱사모투자합자회사는 2020년 3월 1일 계열회사로 편입되었습니다.&cr; [해외 계열회사] 투자회사&cr;&cr;&cr;피투자회사 한국투자&cr;금융지주&cr;(주) 한국투자증권&cr;(주) PT Korea &cr;Investment & &cr;Sekuritas &cr;Indonesia 한국투자&cr;파트너스&cr;(주) 한국투자&cr;신탁운용&cr;(주) 이큐파트너스&cr;제1호글로벌&cr;사모투자전문회사 이큐피포스코&cr;글로벌제1호&cr;해외자원개발&cr;사모투자전문회사 EQP &cr;Cooperatief U.A. 드림라인&cr;(주) 해외계열회사&cr;계 KIARA CAPITALⅡ PTE. Ltd. 100.00% - - - - - - - - 100.00% KIARA ADVISORS PTE. Ltd. 100.00% - - - - - - - - 100.00% KI&S Asia, Ltd. - 100.00% - - - - - - - 100.00% KI&S Singapore PTE. Ltd. - 100.00% - - - - - - - 100.00% KI&S America, Inc - 100.00% - - - - - - - 100.00% KI&S Europe, Ltd - 100.00% - - - - - - - 100.00% KIS Vietnam Securities Corporation - 99.63% - - - - - - - 99.63% KIM Investment Funds - 78.42% - - 0.04% - - - - 78.46% KIARA ASIA PACIFIC HEDGE FUND - 98.38% - - - - - - - 98.38% PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia - 75.00% - - - - - - - 75.00% PT KISI Asset Management - - 99.00% - - - - - - 99.00% 진우(북경)투자자문유한공사 - 100.00% - - - - - - - 100.00% 한국투자파트너스(상해)창업투자관리유한책임회사 - - - 100.00% - - - - - 100.00% Korea Investment Partners US, Inc. - - - 100.00% - - - - - 100.00% Korea Investment Partners Southeast Asia PTE. Ltd. - - - 100.00% - - - - - 100.00% 상해한금상무자문유한공사 - - - - 100.00% - - - - 100.00% Hung Viet Fund Management JSC - - - - 99.00% - - - - 99.00% POSCO NPS Niobium LLC - - - - - 50.00% - - - 50.00% EQP Cooperatief U.A. - - - - - - 100.00% - - 100.00% 9404-5515 Quebec Inc. - - - - - - - 51.82% - 51.82% Vina Dreamline Joint Stock Company - - - - - - - - 99.00% 99.00% ※ 기준일은 2020년 03월 31일이며, 지분율은 보통주 기준입니다.&cr;주1) Hung Viet Fund Management JSC는 2020년 2월 19일 계열회사로 편입되었습니다. 다. 사업라인 (2020년 3월 31일 기준) &cr; 사업라인 (2020.03.31).jpg 사업라인 (2020.03.31) 라. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황 (2020년 03월 31일 기준) 직명 성명 회사명 직책 상근여부 대표이사 김남구 한국투자증권(주) 회장 상근 사장 이강행 한국투자증권(주) 기타비상무이사 비상근 부사장 오태균 한국투자파트너스(주) 기타비상무이사 비상근 상무 전찬우 한국투자캐피탈(주) 기타비상무이사 비상근 사외이사 호바트 리 엡스타인 한국투자증권(주) 사외이사 비상근 사외이사 정영록 한국투자증권(주) 사외이사 비상근 사외이사 김정기 한국투자증권(주) 사외이사 비상근 사외이사 윤대희 한국투자증권(주) 사외이사 비상근 사외이사 조영태 한국투자증권(주) 사외이사 비상근 사외이사 김태원 한국투자증권(주) 사외이사 비상근 ◆click◆『타법인출자 현황』 삽입 11013#타법인출자현황.dsl 6_타법인출자현황 2. 타법인출자 현황 2020년 03월 31일(단위 : 백만원, 천주, %) (기준일 : ) 한국투자증권&cr;(비상장)2005년 03월 24일경영참여548,00835,1631005,411,711---35,1631005,411,71151,346,222633,897한국투자파트너스&cr;(비상장)2003년 11월 28일경영참여36,732366,000100124,841---366,000100124,841527,00723,832한국투자저축은행&cr;(비상장)2003년 12월 26일경영참여39,33313,053100227,987---13,053100227,9873,413,54249,784한국투자캐피탈&cr;(비상장)2015년 12월 28일경영참여85,9259,200100285,925---9,200100285,9253,485,36571,016 한국투자&cr;프라이빗에쿼티&cr; (비상장) 2016년 01월 15일경영참여35,42035710055,823---35710055,82350,6121,573KIARA ADVISORS&cr;(비상장)2008년 03월 12일경영참여48100100127---10010012714,7852,796KIARA CAPITALⅡ&cr;(비상장)2013년 10월 16일경영참여107100100----100100-5,83932 한국카카오 은행 &cr; (보통주, 비상장) 2016년 01월 26일경영참여50018,0004.9390,000---18,0004.9390,00022,724,10813,733한국투자부동산신탁&cr;(비상장)2019년 05월 30일경영참여25,0005,99059.9029,950---5,99059.9029,95047,344-5,100447,963-6,226,364---447,963-6,226,36481,614,824791,563 법인명 최초취득일자 출자&cr;목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도&cr;재무현황 수량 지분율 장부&cr;가액 취득(처분) 평가&cr;손익 수량 지분율 장부&cr;가액 총자산 당기&cr;순손익 수량 금액 합 계 주) 최근사업연도 재무현황은 K-IFRS 별도 기준입니다. X. 이해관계자와의 거래내용 1. 대주주등에 대한 신용공여 등&cr; &cr; [한국투자금융지주] (기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 성명 (법인명) 관계 종류 실행일 만기일 잔액 이자율 목적 제공담보 변동내역 내부통제&cr;절차 기초잔액 증가 감소 기말잔액 한국투자파트너스 계열회사 대여금 2019년 02월 01일 2020년 02월 01일 - 2.36% 운영자금 없음 10,000 - 10,000 - 이사회 결의 2019년 04월 04일 2020년 04월 04일 30,000 2.31% 30,000 - - 30,000 2019년 04월 14일 2020년 04월 14일 25,000 2.31% 25,000 - - 25,000 2019년 05월 16일 2020년 05월 16일 20,000 2.28% 20,000 - - 20,000 2019년 06월 12일 2020년 06월 12일 35,000 2.27% 35,000 - - 35,000 2019년 06월 19일 2020년 06월 19일 15,000 2.28% 15,000 - - 15,000 2019년 11월 15일 2020년 11월 15일 15,000 2.14% 15,000 - - 15,000 2019년 11월 19일 2020년 11월 19일 20,000 2.14% 20,000 - - 20,000 2020년 02월 01일 2021년 02월 01일 10,000 2.13% - 10,000 - 10,000 상환우선주 2012년 06월 28일 2022년 06월 28일 75,000 4.05% 75,000 - - 75,000 2016년 08월 22일 2026년 08월 22일 45,000 2.04% 45,000 - - 45,000 KIS Vietnam 계열회사 대여금 2019년 06월 17일 2020년 06월 17일 36,678 4.60% 운영자금 없음 34,734 1,944 - 36,678 이사회 결의 2019년 11월 06일 2020년 11월 06일 24,452 4.60% 운영자금 없음 23,156 1,296 - 24,452 한국투자저축은행 계열회사 상환우선주 2017년 04월 28일 2027년 04월 28일 60,000 2.20% 운영자금 없음 60,000 - - 60,000 이사회 결의 KIARA CAPITALⅡ 계열회사 상환우선주 2013년 10월 16일 - 6,050 13.30% 운영자금 없음 5,730 320 - 6,050 이사회 결의 한국투자캐피탈 계열회사 지급보증 2015년 08월 28일 2020년 08월 28일 100,000 - 자금조달 없음 100,000 - - 100,000 보증한도&cr;이사회 결의 2016년 01월 27일 2021년 01월 27일 70,000 - 70,000 - - 70,000 2016년 10월 25일 2021년 10월 25일 50,000 - 50,000 - - 50,000 2017년 03월 10일 2020년 03월 10일 - - 50,000 - 50,000 - 2017년 04월 17일 2020년 04월 17일 50,000 - 50,000 - - 50,000 2017년 05월 19일 2020년 05월 19일 20,000 - 20,000 - - 20,000 2017년 06월 13일 2020년 06월 12일 40,000 - 40,000 - - 40,000 2017년 06월 29일 2020년 06월 29일 30,000 - 30,000 - - 30,000 2017년 09월 04일 2020년 09월 04일 90,000 - 90,000 - - 90,000 2017년 09월 22일 2020년 09월 22일 40,000 - 40,000 - - 40,000 2017년 09월 22일 2022년 09월 22일 40,000 - 40,000 - - 40,000 2017년 09월 28일 2020년 09월 28일 20,000 - 20,000 - - 20,000 2017년 09월 28일 2022년 09월 28일 30,000 - 30,000 - - 30,000 2018년 03월 21일 2021년 03월 19일 110,000 - 110,000 - - 110,000 2018년 03월 26일 2021년 03월 26일 80,000 - 80,000 - - 80,000 2018년 03월 26일 2023년 03월 24일 120,000 - 120,000 - - 120,000 2018년 07월 20일 2021년 07월 20일 100,000 - 100,000 - - 100,000 2018년 07월 20일 2023년 07월 20일 40,000 - 40,000 - - 40,000 2018년 08월 20일 2021년 08월 20일 50,000 - 50,000 - - 50,000 2018년 08월 29일 2023년 08월 29일 20,000 - 20,000 - - 20,000 2018년 09월 14일 2021년 09월 14일 60,000 - 60,000 - - 60,000 2018년 09월 14일 2023년 09월 14일 20,000 - 20,000 - - 20,000 2018년 10월 17일 2021년 10월 15일 70,000 - 70,000 - - 70,000 2018년 10월 17일 2023년 10월 17일 30,000 - 30,000 - - 30,000 2018년 11월 09일 2021년 11월 09일 30,000 - 30,000 - - 30,000 2018년 11월 09일 2023년 11월 09일 20,000 - 20,000 - - 20,000 2018년 11월 23일 2021년 11월 23일 40,000 - 40,000 - - 40,000 2018년 11월 23일 2023년 11월 23일 10,000 - 10,000 - - 10,000 2018년 12월 13일 2021년 12월 13일 100,000 - 100,000 - - 100,000 2018년 12월 14일 2023년 12월 14일 40,000 - 40,000 - - 40,000 2019년 01월 28일 2024년 01월 26일 60,000 - 60,000 - - 60,000 2019년 03월 05일 2022년 03월 04일 40,000 - 40,000 - - 40,000 2019년 06월 07일 2024년 06월 07일 50,000 - 50,000 - - 50,000 2019년 08월 12일 2024년 08월 12일 60,000 - 60,000 - 60,000 2019년 09월 26일 2024년 09월 26일 110,000 - 110,000 - 110,000 2019년 10월 11일 2024년 10월 11일 30,000 - 30,000 - - 30,000 2019년 11월 20일 2024년 11월 20일 80,000 - 80,000 - - 80,000 2020년 03월 25일 2020년 12월 24일 30,000 - - 30,000 - 30,000 2020년 03월 27일 2020년 12월 24일 20,000 - - 20,000 - 20,000 합계 - - - 2,417,180 - - - 2,413,620 63,560 60,000 2,417,180 - (주1) 기초는 2020년 01월 01일, 기말은 2020년 03월 31일 기준입니다. (주2) KIARA CAPITAL Ⅱ 상환우선주와 KIS Vietnam의 대여금의 기초잔액 및 기말잔액은 각각 2019년 12월 31일과 2020년 03월 31일에 서울외국환중개에서 고시하는 매매기준율을 적용하여 환산하였습니다.(2019년 12월 31일 : 1USD = 1,157.80원 , 2020년 03월 31일 : 1USD = 1,222.60원) (주3) 한국투자파트너스(주)와 (주)한국투자저축은행에 대한 상환우선주 잔액은 원금기준 2. 대주주와의 자산양수도 등 &cr; 당사는 계열회사를 상대로 일정규모 이상(50억원) 거래에 대하여 이사회 의결을 통해 해당 거래를 공시하고 있습니다.&cr;&cr;당기 중 중 계열회사 등과 발 생한 자산양수도 등 거래내역은 다음과 같습니다. &cr; (기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 거래상대방 관계 거래종류 거래일 거래대상물 거래목적 거래금액 발생손익 비고 한국투자증권 계열회사 채권매도 2020.02.25 한국투자금융지주&cr;제 28-1회 회사채 사채 인수중개 10,000 - 이사회결의 &cr;3. 대주주와의 영업거래&cr; - 대주주 및 특수관계인과의 거래내역은 III. 재무에 관한 사항의 5. 재무제표 주석 중'특수관계자 거래'를 참고하시기 바랍니다. &cr; &cr; 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래&cr;- 해당사항 없음&cr; XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시사항의 진행·변경사항 &cr; - 해 당사항 없음&cr; &cr; 2. 주 주총회의사록 요약 &cr; 주총일자 안 건 결 의 내 용 제18기&cr;주주총회&cr;(2020.03.20) ■ 보고안건&cr; 제1호 감사보고&cr; 제2호 영업보고&cr; 제3호 재무제표 보고 &cr; 제4호 최대주주등과의 거래내역 보고&cr; 제5호 내부회계관리제도 운영실태 보고&cr; &cr;■ 부의안건&cr; 제1호 : 정관 일부 변경&cr; 제2호 : 이사 선임&cr; 제3호 : 감사위원회 위원 선임 &cr; 제4호 : 이사 보수한도 승인 &cr;- 보고완료&cr;- 보고완료&cr;- 보고완료&cr;- 보고완료&cr;- 보고완료&cr;&cr;&cr;- 원안대로 승인&cr;- 원안대로 승인 (사내이사: 김남구, 이강행, 사외이사: 호바트 리 엡스타인, 정영록)&cr;- 원안대로 승인 (정영록)&cr;- 원안대로 승인 (100억원) 제17기&cr;주주총회&cr;(2019.03.22) ■ 보고안건&cr; 제1호 감사보고&cr; 제2호 영업보고&cr; 제3호 재무제표 보고 &cr; 제4호 최대주주등과의 거래내역 보고&cr; 제5호 내부회계관리제도 운영실태 보고&cr; &cr;■ 부의안건&cr; 제1호 : 정관 일부 변경&cr; 제2호 : 이사 선임&cr; 제3호 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임&cr; 제4호 : 감사위원회 위원 선임 &cr; 제5호 : 이사 보수한도 승인 &cr;- 보고완료&cr;- 보고완료&cr;- 보고완료&cr;- 보고완료&cr;- 보고완료&cr;&cr;&cr;- 원안대로 승인&cr;- 원안대로 승인 (사외이사 : 호바트 리 엡스타인, 김정기, 조영태, 김태원)&cr;- 원안대로 승인 (윤대희)&cr;- 원안대로 승인 (김정기)&cr;- 원안대로 승인 (100억원) 제16기&cr;주주총회&cr;(2018.03.23) ■ 보고안건&cr; 제1호 감사보고&cr; 제2호 영업보고&cr; 제3호 재무제표 보고 &cr; 제4호 최대주주등과의 거래내역 보고&cr; &cr;■ 부의안건&cr; 제1호 : 이사 선임&cr; 제2호 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임&cr; 제3호 : 감사위원회 위원 선임 &cr; 제4호 : 이사 보수한도 승인 &cr;- 보고완료&cr;- 보고완료&cr;- 보고완료&cr;- 보고완료&cr;&cr;&cr; - 원안대로 승인 (사내이사: 김남구, 김주원, 이강행, 사외이사: 호바트 리 엡스타인, 김재환, 정영록)&cr; - 원안대로 승인 (이상철)&cr;- 원안대로 승인 (김재환, 정영록)&cr;- 원안대로 승인 (100억원) 제15기&cr;주주총회&cr;(2017.03.24) ■ 보고안건&cr; 제1호 감사보고&cr; 제2호 영업보고&cr; 제3호 재무제표 보고 &cr; 제4호 기타보고 &cr; (최대주주등과의 거래내역 보고,&cr; 사외이사 평가결과 보고) &cr;&cr;■ 부의안건&cr; 제1호 : 정관 일부 변경&cr; 제2호 : 이사 선임&cr; 제3호 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임&cr; 제4호 : 감사위원회 위원 선임 &cr; 제5호 : 이사 보수한도 승인 &cr;- 보고완료&cr;- 보고완료&cr;- 보고완료&cr;- 보고완료&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;- 원안대로 승인&cr;- 원안대로 승인 (사외이사 : 배종석, 호바트 리 엡스타인, 김재환)&cr;- 원안대로 승인 (이상철)&cr;- 원안대로 승인 (배종석, 김재환)&cr;- 원안대로 승인 (100억원) 제14기&cr;주주총회&cr;(2016.03.25) ■ 보고안건&cr; 제1호 감사보고&cr; 제2호 영업보고&cr; 제3호 재무제표 보고 &cr; 제4호 기타보고 &cr; (이해관계자와의 거래내역 보고, &cr; 지배구조 연차보고서 보고,&cr; 사외이사 평가결과 보고) &cr;&cr;■ 부의안건&cr; 제1호 : 정관 일부 변경&cr; 제1호 : 이사 선임&cr; 제2호 : 감사위원회 위원 선임 &cr; 제3호 : 이사 보수한도 승인 &cr;- 보고완료&cr;- 보고완료&cr;- 보고완료&cr;- 보고완료&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;- 원안대로 승인&cr;- 원안대로 승인 (사내이사: 김남구, 김주원, 이강행, 사외이사 : 배종석, 이상철)&cr;- 원안대로 승인 (이상철)&cr;- 원안대로 승인 (50억원) &cr; 3. 우발 채무 등 &cr;&cr; 가 . 중요한 소송사건 &cr; 2020년 03월 31일 현재 연 결실체가 피고로 계류중인 소송사건 은 손해배상청구 소송 등 총 48건으로 소송가액은 1,058.81억원이며, 연결실체가 원고로 계류중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 101건으로 소송가액은 682.20억원입니다. &cr; 1) 회사가 피고로 계류 중인 주요 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다. (기준일: 2020년 03월 31일) (단위:억원) 구분 사건명 소제기일 소송의 내용 원고 소송가액 진행현황 비고 향후 소송결과에 따라&cr;회사의 영업, 재무, 경영 등에 &cr;미칠 영향 한국투자금융지주 해당사항 없음 한국투자증권 손해배상 2017년 04월 10일 당사 직원의 불법행위로 손해가 발생하&cr;였다며 직원 및 당사를 상대로 손해배상 청구 강OO 외 32 16 1심 계류 중 - 패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상 2017년 04월 14일 사채 발행의 대표주관사로서 증권신고서 &cr;기재 누락 등을 주장하며 손해배상 청구 우OOOOO 190 1심 계류 중 - 패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상 2019년 05월 27일 상장 주선인으로서 요구되는 주의의무 위반 가OO 외 140 50 1심 계류 중 - 패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상 2019년 05월 28일 박OO 14 1심 계류 중 - 패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상 2019년 07월 11일 스OOOOO 외 562 137 1심 계류 중 - 패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상 2019년 08월 21일 당사 직원의 불법행위로 손해가 발생하&cr;였다며 직원 및 당사를 상대로 손해배상 청구 이OO 외 1 14 1심 계류 중 - 패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상 2019년 11월 08일 상장 주선인으로서 요구되는 주의의무 위반 세OOO 외 76 18 1심 계류 중 - 패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상 제3자이의 2018년 10월 23일 당사의 강제 집행 불허 및 당사가 추심한 금원 지급 청구 김OO 외 2 293 2심 계류 중 1심 당사 패소 1심 선고 후 가지급하여 재무영향 없음 사해행위취소 2019년 05월 15일 당사와 계약한 채권양도양수계약이 원고의 &cr;채권을 침해하는 것으로 사해행위에 해당 홍OO 15 1심 계류 중 - 패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상 2019년 02월 11일 거O OOOOO 관련 2순위 대주들이 당사를 상대로&cr;사해행위취소소송 제기 교OOO 외 1 47 1심 계류 중 - 대출원금 및 지연이자까지 충당부채로 기인식하여 재무영향 없음 배당이의 2019년 06월 14일 당사와 계약한 채권양도양수계약 취소 및 당사에&cr; 대한 배당액 삭제, 경정 주장 한O 15 1심 계류 중 - 대출원금 및 지연이자까지 충당부채로 기인식하여 재무영향 없음 이연성과급 등 2019년 12월 20일 잔여 이연성과급 및 퇴직연금에 대한 지급 청구 김OO 36 1심 계류 중 - 패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상 소계 844 - - - 한국투자파트너스 손해배상 2019년 05월 12일 한국투자파트너스를 포함한 공동투자자들 및 각 대표 &cr;등의 불법행위를 주장하며 손해배상 청구 김OO 외 1 10 1심 계류 중 - 패소 시 소가 상당의 금전 손실을&cr;피고들이 공동으로 나누어 부담할 &cr;것으로 예상 소계 10 - - - 한국투자신탁운용 부당이득금반환 및&cr;사해행위취소 2012년 03월 22일 특정 개인 및 법인들에게 지급된 자금의 회수 요구 BOOO 122 항소심&cr;계류 중 1심 당사 승소 패소 시 소가 상당의 금전 손실을&cr;피고들이 공동으로 나누어 부담할 것으로 예상 소계 122 - - - 합계 977 - - - (주) 주요 소송사건의 기준: 소송가액 10억원 이상 또는 회사에게 파급효과가 큰 소송 &cr;2) 회사가 원고로 계류 중인 주요 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다. (기준일: 2020년 03월 31일) ( 단위:억원) 구분 사건명 소제기일 소송의 내용 피고 소송가액 진행현황 비고 향후 소송결과에 따라&cr;회사의 영업, 재무, 경영 등에 &cr;미칠 영향 한국투자금융지주 해당사항 없음 한국투자증권 부당이득금반환 2012년 07월 09일 해외펀드 환차익에 대한 배당소득세 &cr;부당이익금 반환청구 대OOO 151 1심 계류 중 - 당사 제소건으로 승소 시 고객에게 지급&cr;(회사와는 무관) 손해배상 2017년 01월 31일 하OOO에 대한 손해배상청구 소멸시효 중단을 &cr;위한 손해배상 청구 하OOO 371 1심 계류 중 - 당사 제소건으로 승소 시 &cr;배상액 이익 계상 2019년 09월 25일 강OO의 불법행위로 입은 손해에 대한 손해배상 &cr;청구 강OO 30 1심 계류 중 - 승소 후 실제 회수 시&cr; 회사 수익 처리 미수금 2018년 05월 16일 해외파생상품 거래과정에서 발생시킨 미수채권 &cr;회수를 위한 소송제기 전OO 29 2심 계류 중 1심 당사 승 당사 승소하여도 회수여부는 &cr;불투명 기타(금전) 2019년 03월 14일 스왑매매로 발생한 미수채권 회수를 위한 소송제기 골OOOO 12 1심 계류 중 - 당사 승소하여도 회수여부는 &cr;불투명 과징금 부과 처분취소 2019년 09월 23일 과징금 처분에 대한 행정소송제기 금OOOO 10 1심 계류 중 - 당사 제소건으로 승소 시 기납부한&cr; 과징금 환수 예상 소계 603 - - - 한국투자저축은행 양수금 2019년 10월 11일 채무자로부터 재단법인 OOO에 대한 채권을 양도받아 양수금 청구의 소를 제기 재단법인 &cr;OOO 19 2심 계류 중 1심 당사 패소 승소시 회수여부 불투명하나, &cr;패소시 당행 재무제표에 미치는 영향없음. 소계 19 - - - 합계 622 - - - (주1) 주요 소송사건의 기준: 소송가액 10억원 이상 또는 회사에게 파급효과가 큰 소송 (주2) 소송가액이 확정되지 않은 형사소송의 경우 기재를 생략함 &cr; 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황&cr;[한국투자금융지주]&cr;- 해당사항 없음&cr;&cr;[주요 종속회사]&cr;1) 한국투자증권 (기준일 : 2020년 03월 31일) (단위 :장, 백만원) 제 출 처 매 수 금 액 비 고 은 행 - - - 금융기관(은행제외) 168 1,010,000 기업어음 법 인 - - - 기타(개인) - - - ◆click◆『신용보강 제공 현황』 삽입 11013#신용보강제공현황.dsl ◆click◆『장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중』 삽입 11013#장래매출채권유동화현황및채무비중.dsl ◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11013#단기매매차익미환수현황.dsl 다. 채무보증현황 (기준일: 2020년 03월 31일) (단위 : 백만원) 채무자&cr;(회사와의 관계) 채권자 금액 개시일 종료일 잔액 변동내역 기초잔액 증가 감소 기말잔액 한국투자캐피탈&cr;(계열회사) 키움증권&cr;현대차증권&cr;SK증권&cr;한국투자증권 100,000 2015년 08월 28일 2020년 08월 28일 100,000 100,000 - - 100,000 현대차증권&cr;SK증권&cr;하이투자증권 70,000 2016년 01월 27일 2021년 01월 27일 70,000 70,000 - - 70,000 DB금융투자 50,000 2016년 10월 25일 2021년 10월 25일 50,000 50,000 - - 50,000 SK증권&cr;현대차증권&cr;한국투자증권 50,000 2017년 03월 10일 2020년 03월 10일 - 50,000 - 50,000 - SK증권&cr;현대차증권&cr;한국투자증권 50,000 2017년 04월 17일 2020년 04월 17일 50,000 50,000 - - 50,000 SK증권 20,000 2017년 05월 19일 2020년 05월 19일 20,000 20,000 - - 20,000 현대차증권&cr;SK증권&cr;한국투자증권 40,000 2017년 06월 13일 2020년 06월 12일 40,000 40,000 - - 40,000 SK증권&cr;현대차증권 30,000 2017년 06월 29일 2020년 06월 29일 30,000 30,000 - - 30,000 IBK투자증권&cr;DB금융투자&cr;코리아에셋투자증권&cr;현대차증권 90,000 2017년 09월 04일 2020년 09월 04일 90,000 90,000 - - 90,000 SK증권&cr;하나금융투자 40,000 2017년 09월 22일 2020년 09월 22일 40,000 40,000 - - 40,000 IBK투자증권 40,000 2017년 09월 22일 2022년 09월 22일 40,000 40,000 - - 40,000 IBK투자증권 20,000 2017년 09월 28일 2020년 09월 28일 20,000 20,000 - - 20,000 DB금융투자&cr;현대차증권 30,000 2017년 09월 28일 2022년 09월 28일 30,000 30,000 - - 30,000 SK증권&cr;하나금융투자&cr;한국투자증권&cr;현대차증권 110,000 2018년 03월 21일 2021년 03월 19일 110,000 110,000 - - 110,000 SK증권&cr;IBK투자증권 80,000 2018년 03월 26일 2021년 03월 26일 80,000 80,000 - - 80,000 SK증권&cr;IBK투자증권&cr;이베스트투자증권&cr;하나금융투자&cr;현대차증권 120,000 2018년 03월 26일 2023년 03월 24일 120,000 120,000 - - 120,000 현대차증권&cr;SK증권&cr;하나금융투자&cr;키움증권&cr;한국투자증권 100,000 2018년 07월 20일 2021년 07월 20일 100,000 100,000 - - 100,000 현대차증권&cr;SK증권&cr;하나금융투자 40,000 2018년 07월 20일 2023년 07월 20일 40,000 40,000 - - 40,000 SK증권&cr;현대차증권&cr;하나금융투자&cr;한국투자증권 50,000 2018년 08월 20일 2021년 08월 20일 50,000 50,000 - - 50,000 SK증권 20,000 2018년 08월 29일 2023년 08월 29일 20,000 20,000 - - 20,000 SK증권&cr;현대차증권&cr;하나금융투자&cr;한국투자증권 60,000 2018년 09월 14일 2021년 09월 14일 60,000 60,000 - - 60,000 현대차증권&cr;하나금융투자 20,000 2018년 09월 14일 2023년 09월 14일 20,000 20,000 - - 20,000 SK증권&cr;현대차증권&cr;한국투자증권 70,000 2018년 10월 17일 2021년 10월 15일 70,000 70,000 - - 70,000 SK증권&cr;하나금융투자 30,000 2018년 10월 17일 2023년 10월 17일 30,000 30,000 - - 30,000 현대차증권&cr;한국투자증권 30,000 2018년 11월 09일 2021년 11월 09일 30,000 30,000 - - 30,000 현대차증권&cr;SK증권 20,000 2018년 11월 09일 2023년 11월 09일 20,000 20,000 - - 20,000 SK증권&cr;현대차증권&cr;한국투자증권 40,000 2018년 11월 23일 2021년 11월 23일 40,000 40,000 - - 40,000 SK증권 10,000 2018년 11월 23일 2023년 11월 23일 10,000 10,000 - - 10,000 SK증권&cr;현대차증권&cr;한국투자증권 100,000 2018년 12월 13일 2021년 12월 13일 100,000 100,000 - - 100,000 SK증권&cr;현대차증권 40,000 2018년 12월 14일 2023년 12월 14일 40,000 40,000 - - 40,000 SK증권&cr;현대차증권 60,000 2019년 01월 28일 2024년 01월 26일 60,000 60,000 - - 60,000 SK증권&cr;현대차증권 40,000 2019년 03월 05일 2022년 03월 04일 40,000 40,000 - - 40,000 SK증권&cr;현대차증권 50,000 2019년 06월 07일 2024년 06월 07일 50,000 50,000 - - 50,000 SK증권&cr;현대차증권 60,000 2019년 08월 12일 2024년 08월 12일 60,000 60,000 - - 60,000 SK증권&cr;DB금융투자&cr;하나금융투자&cr;현대차증권 110,000 2019년 09월 26일 2024년 09월 26일 110,000 110,000 - - 110,000 SK증권 30,000 2019년 10월 11일 2024년 10월 11일 30,000 30,000 - - 30,000 SK증권&cr;유안타증권&cr;코리아에셋투자증권&cr;현대차증권 80,000 2019년 11월 20일 2024년 11월 20일 80,000 80,000 - - 80,000 신한금융투자 30,000 2020년 03월 25일 2020년 12월 24일 30,000 - 30,000 - 30,000 DB금융투자 20,000 2020년 03월 27일 2020년 12월 24일 20,000 - 20,000 - 20,000 합 계 2,000,000 2,000,000 50,000 50,000 2,000,000 라. 채 무인수약정 현황 &cr;&cr; [한국투자금융지주]&cr; - 해당사항 없음&cr; [주요 종속회사]&cr; 1) 한국투자증권 &cr; - 지급보증 등 현황 (기준일 :2020년 03월 31일 ) (단위 :건, 백만원) 구분 2020.03.31 2019.12.31 증감 건수 152 148 4 잔액 3,025,727 3,326,024 -300,297 주1) 지급보증 등 현황은 기준일 현재 당사가 제공하고 있는 지급보증, 사모사채 인수확약 및 대출채권 매입확약을 기재 주2) IFRS 별도 기준&cr; - 현재 계속 중인 지급보증 등 계약 내역 ( 기준일 :2020년 03월 31일 ) (단위 :백만원) 구분 거래상대방 보증잔액 보증기간 기타 개시일 종료일 (보증조건 등 대출약정 엠에스에스홀딩스㈜ 5,000 2018-04-26 2023-04-26 - 대출약정 스틱스페셜시츄에이션다이아몬드유한회사 5,000 2017-05-25 2022-04-28 - 대출약정 KLIC Holdings Limited 11,932 2018-05-10 2022-11-10 - 대출약정 청담산업개발 6,000 2018-10-23 2021-08-23 - 대출약정 디엠티홀딩스 4,950 2018-06-28 2023-06-28 - 대출약정 두산공작기계 13,400 2018-06-28 2023-06-28 - 대출약정 엘림하우스 2,162 2018-10-22 2020-11-22 - 대출약정 한앤코13호 유한회사 10,903 2018-11-15 2023-11-15 - 대출약정 삼성에이아이윈 2,000 2018-11-28 2020-12-28 - 대출약정 미소씨앤씨 990 2018-12-06 2020-06-06 - 대출약정 shuttle holding B.V 2,777 2018-12-20 2022-11-20 - 대출약정 SK해운(주) 366 2018-12-28 2023-12-28 - 대출약정 광양지아이 2,000 2018-12-27 2020-12-26 - 대출약정 디에이치개발 300 2018-12-19 2023-02-19 - 대출약정 케이엘코스모 유한회사 622 2019-01-31 2022-01-31 - 대출약정 한앤코시멘트홀딩스 16,087 2019-02-15 2024-02-15 - 대출약정 (주)신영루원시티개발 14,084 2019-03-27 2023-03-27 - 대출약정 빅토리지제제이차(유) 5,300 2019-04-25 2022-06-25 - 대출약정 앵커에퀴티파트너스코리아(유) 17,836 2019-06-12 2024-06-12 - 대출약정 아스테리온홀딩스 주식회사 1,672 2019-06-27 2024-06-24 - 대출약정 (주)엠케이씨앤디 3,550 2019-07-24 2021-10-29 - 대출약정 (주)엠케이씨앤디 3,000 2019-07-30 2021-10-29 - 대출약정 제이에스파트너스개발 900 2019-09-30 2023-04-30 - 대출약정 의정부리듬시티 14,500 2019-09-30 2023-05-30 - 대출약정 롯데타운동탄 10,170 2017-12-22 2021-10-28 - 대출약정 에이치아이클락 2,500 2019-10-18 2021-02-24 - 대출약정 앵커에퀴티파트너스코리아(유) 6,961 2019-10-30 2022-04-30 - 대출약정 (주)동인산업개발 14,500 2019-10-18 2021-02-24 - 대출약정 (주)동인산업개발 14,500 2019-10-18 2021-02-24 - 대출약정 모아하우징 주식회사 2,500 2019-12-30 2024-04-30 - 대출약정 비티비세동 주식회사 800 2019-12-30 2024-04-30 - 대출약정 케이비월평정림제일차 12,500 2020-01-07 2023-10-02 - 대출약정 유한회사동인동디엠 15,000 2020-02-24 2021-02-24 - 대출약정 브이아이지파트너스(유) 3,979 2020-02-27 2025-02-27 - 대출약정 브이아이지파트너스(유) 6,021 2020-02-27 2025-02-27 - 대출약정 브이아이지파트너스(유) 3,900 2020-03-12 2023-03-12 - 대출약정 고려자산개발 7,500 2020-03-18 2024-09-18 - 대출약정 주식회사 더세븐홀딩스 1,500 2020-03-31 2021-03-31 - 사모사채인수확약 에스에프더퍼스트제일차 30,900 2016-04-05 2021-06-21 - 사모사채인수확약 키스아이비플러스제육차 22,000 2016-04-29 2021-10-29 - 사모사채인수확약 포스트아도니스 100,000 2016-05-31 2021-05-24 - 사모사채인수확약 키스플라이트 60,700 2017-04-07 2021-01-07 - 사모사채인수확약 씨디엘제일차 33,000 2017-04-13 2022-04-14 - 사모사채인수확약 키스아이비제이십차 25,000 2017-10-19 2022-10-17 - 사모사채인수확약 에이블연제제이차(주) 7,200 2017-12-26 2020-10-23 - 사모사채인수확약 키스아이비제이십이차(주) 2,900 2017-12-28 2023-06-28 - 사모사채인수확약 키스디비씨(주) 45,600 2018-01-15 2021-12-10 - 사모사채인수확약 에스이엠제이차 23,100 2017-12-26 2021-06-23 - 사모사채인수확약 에이치역삼제일차(주) 22,000 2018-04-04 2021-03-31 - 사모사채인수확약 키스아이비제이십사차(주) 25,000 2018-02-13 2023-02-13 - 사모사채인수확약 트루프렌드중동제일차(주) 50,000 2018-02-27 2022-04-27 - 사모사채인수확약 키스아이비제이십육차 21,000 2018-04-27 2020-04-27 - 사모사채인수확약 현대엔지니어링(주) 30,000 2018-09-29 2023-01-04 - 사모사채인수확약 키스아이비플러스제이십차 23,000 2018-07-05 2023-07-05 - 사모사채인수확약 키스아이비제이십구차(주) 23,000 2018-08-17 2023-08-17 - 사모사채인수확약 이알에스제사차(주) 4,200 2018-09-14 2021-09-14 - 사모사채인수확약 로얄포레스트제일차(주) 40,000 2018-11-14 2020-10-14 - 사모사채인수확약 키스아이비제이십칠차(주) 31,000 2018-11-27 2021-05-26 - 사모사채인수확약 아이에이치퍼스트제일차 주식회사 5,000 2018-12-07 2021-01-18 - 사모사채인수확약 세현제이차(주) 35,700 2019-01-29 2021-12-29 - 사모사채인수확약 키스아이비제십육차 200,000 2019-06-18 2022-08-30 - 사모사채인수확약 에스에프로키제구차(주) 43,000 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사모사채인수확약 (주)한화건설 15,000 2019-09-30 2023-04-28 - 사모사채인수확약 트루프렌드평촌제삼차 주식회사 12,000 2019-10-15 2020-10-12 - 사모사채인수확약 키스아이비플러스제이십오차 주식회사 15,500 2019-10-23 2021-09-23 - 사모사채인수확약 키스인니제일차 25,000 2019-10-29 2020-11-02 - 사모사채인수확약 키스아이비제삼십팔차 주식회사 27,000 2019-11-18 2024-09-30 - 사모사채인수확약 키스비디에스 주식회사 29,200 2020-01-07 2023-01-03 - 사모사채인수확약 키스머스트올 주식회사 7,000 2020-01-21 2023-01-20 - 사모사채인수확약 에이치아이가산제일차(주) 30,000 2020-01-22 2023-01-20 - 사모사채인수확약 에이치샌드제일차 주식회사 20,000 2020-02-20 2024-02-14 - 사모사채인수확약 (주)하나자산신탁 5,000 2020-02-28 2021-10-28 - 사모사채인수확약 키스아이비제삼십칠차 주식회사 50,700 2020-02-13 2021-08-13 - 사모사채인수확약 케이아이에스디에스제이차(주) 5,000 2020-02-17 2020-08-17 - 사모사채인수확약 제이엔드림제오차 주식회사 4,100 2020-02-19 2020-11-19 - 사모사채인수확약 하나파동제일차(주) 18,900 2020-02-25 2023-02-21 - 사모사채인수확약 키스디아이 주식회사 29,200 2020-02-28 2023-02-24 - 사모사채인수확약 키스더블유에이치 주식회사 5,000 2020-02-28 2022-09-28 - 사모사채인수확약 키스에이그래프 주식회사 4,000 2020-03-03 2023-02-03 - 사모사채인수확약 키스에스비제사차 주식회사 30,400 2020-03-11 2023-03-11 - 사모사채인수확약 에이치디티제일차 주식회사 4,000 2020-03-17 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5,000 2018-08-29 2021-04-29 - 대출채권매입확약 트루프랜드하동제일차 45,000 2018-10-25 2020-10-25 - 대출채권매입확약 키스브레인시티제이차 주식회사 20,000 2018-09-19 2022-09-02 - 대출채권매입확약 고덕원희제일차 주식회사 39,500 2018-10-23 2021-02-23 - 대출채권매입확약 (유)에스에이치퍼스트 18,000 2018-11-12 2021-10-12 - 대출채권매입확약 웰메이드에듀제일차 34,100 2018-11-16 2020-11-13 - 대출채권매입확약 (주)씨앤씨인베스트 12,000 2018-11-27 2021-12-27 - 대출채권매입확약 랜드마크일산제일차 16,200 2018-12-19 2023-02-19 - 대출채권매입확약 엠케이동탄제일차(주) 12,000 2019-07-30 2021-10-29 - 대출채권매입확약 에이치아이소래제일차 주식회사 20,000 2020-02-18 2023-12-18 - 대출채권매입확약 (주)동탄문화복합개발 5,000 2019-07-09 2022-01-10 - 대출채권매입확약 제이케이티제일차(주) 23,275 2019-02-19 2022-06-19 - 대출채권매입확약 포르투나한들제일차(주) 30,000 2019-02-26 2023-09-12 - 대출채권매입확약 (주)제이제이한라 15,000 2017-12-08 2020-11-27 - 대출채권매입확약 랜드마크비즈센트럴 15,000 2019-03-14 2022-03-14 - 대출채권매입확약 라인남별수원(주) 15,800 2019-04-02 2021-06-02 - 대출채권매입확약 비욘드복성제일차 42,700 2019-04-30 2022-06-30 - 대출채권매입확약 포르투나성황제일차 주식회사 13,600 2019-07-24 2022-07-26 - 대출채권매입확약 주식회사 유토피엠 40,000 2019-07-26 2022-09-26 - 대출채권매입확약 판테온에이치(주) 30,000 2019-07-31 2022-08-01 - 대출채권매입확약 아이에스동서(주) 10,000 2019-09-26 2024-03-26 - 대출채권매입확약 에이치아이클락 40,000 2019-10-18 2021-02-24 - 대출채권매입확약 에스엘영암제일차 주식회사 22,000 2019-11-18 2022-11-18 - 대출채권매입확약 프로젝트효성시티제이차 유한회사 20,000 2019-11-29 2021-05-31 - 대출채권매입확약 프로젝트효성시티제이차 유한회사 30,000 2019-11-29 2021-05-31 - 대출채권매입확약 루미너스제일차 주식회사 19,000 2019-12-03 2021-10-14 - 대출채권매입확약 (주)서울디앤씨 28,100 2019-12-05 2022-06-05 - 대출채권매입확약 범물유동화제일차(주) 11,200 2019-12-13 2023-04-13 - 대출채권매입확약 비욘드동인제일차 10,000 2020-02-24 2021-02-24 - 대출채권매입확약 킹스톤제삼차 주식회사 30,000 2020-03-13 2022-09-13 - 대출채권매입확약 트루하남제일차 주식회사 20,000 2020-03-17 2023-06-19 - 대출채권매입확약 트루하남제이차 주식회사 10,000 2020-03-17 2023-06-19 - 대출채권매입확약 키스송도제이차 15,000 2020-03-18 2024-09-18 - 대출채권매입확약 세븐밸리제일차(주) 14,000 2019-08-08 2020-08-07 - 합 계 3,025,727 - - - - 매입약정 현황 (기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 :건, 백만원) 구분 2020.03.31 2019.12.31 증감 채무인수 약정 건수 20 22 -2 채무인수 약정 잔액 779,500 832,100 -52,600 &cr;- 현재 계속 중인 매입약정 내역 (기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 :백만원) 구분 거래상대방 약정금액 약정기간 기타 개시일 종료일 (약정조건 등) 매입보장약정 멀티플렉스시리즈제팔차 30,000 2018-08-29 2021-05-28 - 매입보장약정 에스에프더퍼스트(주) 50,500 2016-01-27 2021-04-27 - 매입보장약정 에스에프더퍼스트제사차 10,100 2016-03-23 2020-09-23 - 매입보장약정 키스엠제이제이차 46,600 2016-03-25 2021-01-08 - 매입보장약정 키스아이비플러스제칠차(주) 50,500 2016-05-26 2022-03-20 - 매입보장약정 에이치엔엘디제이차 40,000 2017-04-28 2021-07-28 - 매입보장약정 제이엠유동화제일차 51,800 2017-06-29 2022-03-29 - 매입보장약정 키스아이비플러스제십일차 20,000 2017-07-24 2022-10-24 - 매입보장약정 씨앤알제일차 30,000 2017-08-22 2020-12-22 - 매입보장약정 키위두정제일차 50,000 2018-06-22 2020-06-22 - 매입보장약정 아이코스제이차(주) 20,000 2018-02-23 2023-05-23 - 매입보장약정 더블유에이베스트(주) 80,000 2018-02-23 2023-06-20 - 매입보장약정 에스엠아산제일차 65,000 2018-11-13 2022-02-03 - 매입보장약정 키위두정제일차 30,000 2018-10-22 2020-07-30 - 매입보장약정 연경제일차(주) 32,500 2018-10-12 2020-10-07 - 매입보장약정 키위두정제일차 50,000 2018-12-20 2020-07-30 - 매입보장약정 파티앤파트너스 주식회사 7,000 2019-05-23 2022-05-23 - 매입보장약정 파티앤파트너스 주식회사 13,000 2019-05-23 2022-05-23 - 매입보장약정 에이치아이유러브 50,000 2019-10-21 2022-07-21 - 매입보장약정 더블유오페라제일차 52,500 2019-10-21 2023-09-21 - 합계 779,500 - - 주) 주) 의무 발생한 82,696백만원 제외 시 2020년 3월말 기준 매입보장약정 잔여 규모는 696,804백만원임 2) 한국투자캐피탈&cr; - 지급보증 및 확약사항 (기준일 :2020년 03월 31일) (단위 :백만원) 구 분 시행사명 제공대상 2020.03.31 2019.12.31 조건부&cr;재매입확약 (주)알퐁소 이지스부동산투자신탁187호 12,180 12,180 (주)세진디엔씨 이지스부동산투자신탁187호 21,440 21,440 소 계 33,620 33,620 지급보증 (주)더채움아이앤씨 이지스부동산투자신탁196호 35,000 35,000 에이블미사업무(주) 10,000 10,000 큐브앤(주) 케이티비투자증권(주) 0 5,000 케이시와이산업개발(주) 에이치아이방이제일차(주) 22,000 22,000 제니얼하우스(주) 3,500 3,500 디비캐피탈(주) 1,500 1,500 (주)태건산업개발 이지스부동산투자신탁239호 29,480 29,480 하나언주제일차(주) 30,000 30,000 이경주 이지스전문투자형사모부동산투자신탁197호 0 5,000 그레이트디비에스피제사차(주) 0 5,000 (주)행복도시 와이케이모나코(주) 18,000 18,000 드림아레나제삼차(주) 5,000 5,000 (주)한도에프앤아이 엠케이드림제팔차(주) 4,000 4,000 (주)바토 비케이운정(주) 0 4,000 케이티비투자증권 0 3,000 이지스전문투자형사모부동산투자신탁259호 8,500 8,500 (주)남솔 하이포레버제십이차(주) 7,000 7,000 이지스부동산투자신탁280호 22,000 22,000 현승산업개발(주) 이지스부동산투자신탁239호 19,490 19,490 (주)구로에이텐피에프브이 리딩투자증권(주) 5,000 5,000 (주)가온찬빛 피에스제이제이차(주) 8,000 8,000 (주)남사물류터미널 키움캐피탈(주) 등 22개사 145,000 145,000 오경(주) 다비하나부산부암선순위PF전문투자형사모부동산투자신탁 10,000 10,000 소 계 383,470 405,470 미분양담보&cr;대출 확약 포천에코그린일반산업단지(주) 포천에코그린일반산업단지(주) 28,300 30,000 소계 28,300 30,000 총 계 445,390 469,090 &cr; 상기 유동성공급 및 신용공여 약정 외에도 한국투자금융지주는 연결기준 총 20,688억원(한국투자증권 2,477억원, 한국투자캐피탈 1조 3,056억원, 한국투자저축은행 5,155억원)의 미사용한도약정을 보유하고 있습니다.&cr; 마 . 자 본으로 인정되는 채무증권의 발행&cr; - 해당사항 없음 &cr; 4. 제재현황 등 그 밖의 사항&cr;&cr; 가. 제재현황&cr; [ 한 국투자금융지주]&cr; - 해당사항 없음&cr; [주요 종속회사]&cr; 1) 한국투자증권 &cr;가. 회사에 대한 제재현황 제재일자 처벌또는 &cr;조치대상자 처벌 또는 &cr;조치내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 &cr;조치에 대한&cr;회사 이행현황 재발방지를 위한 &cr;회사 대책 비고&cr;(처벌부과기관) 2015.11.03&cr;주1)&cr; 회사 과태료&cr;(3백만원) 해외 현지법인 관련 보고의무 미이행&cr;자본시장법 제418조 제13호&cr;자본시장법 시행령 제371조 제3항 제10호&cr;금융투자업규정 제2-16조 제1항 및 제2항 제1호&cr;자본시장법 제449조(과태료)제2항 제19호 경영진에 보고 및&cr;담당직원 징계 해당행위 발생방지를 위한&cr;예방교육 실시 금융위원회 2017.02.08&cr;주2)&cr; 회사 과태료&cr;(37.5백만원) 부당한 재산상 이익이 수령 금지 위반&cr;자본시장법 제71조&cr;자본시장법 시행령 제68조 제5항 제3호&cr;금융투자업규정 제4-18조 제1항 및 제4항&cr;금융투자회사의 영업 및 업무에 관한 규정 제2-68조 제1항 경영진에 보고 및&cr;담당직원 징계 해당행위 발생방지를 위한&cr;예방교육 실시 금융위원회 2017.03.09 회사 벌금&cr;(50백만원) 소액채권 신고시장가격 제출과정에서의 불건전 영업행위&cr;독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제19조 제1항 제1호 벌금 기납부 건&cr;대법원 확정 법규준수 및 관리감독 강화 대법원 2017.05.18&cr;주3)&cr; 회사 과태료&cr;(50백만원) 부당한 재산상 이익의 수령 금지 위반&cr;자본시장법 제98조 제2항 제10호&cr;자본시장법 시행령 제99조 제4항&cr;금융투자회사의 영업 및 업무에 관한 규정 제4-76조 경영진에 보고 및&cr;담당직원 징계&cr; 해당행위 발생방지를 위한&cr;예방교육 실시&cr; 금융위원회 2017.09.28&cr;주4) 회사 과태료&cr;(50백만원) 정보처리시스템 안전대책 수립·운용 소홀에 따른&cr;고객정보 유출&cr;전자금융거래법 제21조&cr;전자감독규정 제7조, 제13조, 제17조, 제32조 경영진에 보고 및 담당직원 징계&cr; 해당행위 발생방지를 위한&cr;예방교육 실시 금융위원회,&cr;금융감독원&cr; 2017.10.11 회사 및&cr;임원 기관주의&cr;주의 2018.01.17&cr;주5) 회사 과태료&cr;(30백만원) 투자일임재산 운용 부적정&cr;자본시장법 제449조 제1항 경영진에 보고 및 담당직원 징계 해당행위 발생방지를 위한&cr;예방교육 실시 금융위원회 2018.02.27 회사 회원주의 불성실 수요예측 참여행위 지연신고&cr;증권인수업무 등에 관한 규정 제17조의 제2항 경영진에 보고 해당행위 발생방지를 위한&cr;예방교육 실시 금융투자협회 2018.04.12 회사 과징금&cr;(1,213백만원) 차명계좌에 대한 과징금을 원천징수하여 납부하지 아니함&cr;금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 부칙 제6조3항 과징금 납부 법규준수 및 관리감독 강화 금융위원회 2018.08.31 회사 회원주의 공정거래질서 저해행위 금지 위반 &cr;시장감시규정 제21조 1호, 제11조 1항 제4호&cr;시장감시규정시행세칙 제14조 제1항 제6호 경영진에 보고 및 담당직원 징계 해당행위 발생방지를 위한&cr;예방교육 실시 한국거래소 2018.11.29 회사 회원제재금&cr;(62.5백만원) 종가시세관련 주문수탁 위반&cr;시장감시규정 제21조,제22조 제1항 제2호 &cr;시장감시규정시행세칙 제14조 제1항 제4호 경영진에 보고 및 담당직원 징계 해당행위 발생방지를 위한&cr;예방교육 실시 한국거래소 2019.05.16 회사 과징금&cr;(399백만원) 차명계좌에 대한 과징금을 원천징수하여 납부하지 아니함&cr;금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 부칙 제6조3항 과징금 납부 법규준수 및 관리감독 강화 금융위원회 2019.06.18 회사 과태료&cr;(3.8백만원) 영리목적의 광고성 정보 전송 제한 법률 위반&cr;정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률 제50조 과태료 납부 법규준수 및 관리감독 강화 금융위원회 2019.06.26&cr;주6) 회사 기관경고&cr;과징금 &cr;(3,215백만원)&cr;과태료&cr;(117.5백만원) 종합금융투자사업자의 계열회사 신용공여 제한 위반&cr;(구)자본시장법 제77조의3 제3항 1호 등 과태료 납부 및 대상자 징계 법규준수 및 관리감독 강화 금융감독원,&cr;금융위원회 단기금융업무 운용기준 위반&cr;자본시장법 제71조 제7호, 제77조의3 제3항 제2호 등 업무보고서 제출의무 위반&cr;자본시장법 제33조 제4항, 제5항 등 인수증권 재매도 약정금지 위반&cr;자본시장법 제71조 제7호 대주주의 부당한 영향력 행사 금지 위반&cr;자본시장법 제35조 제3호 2019.06.26&cr;주7) 회사 과태료&cr;(18백만원) 선관주의 의무 위반&cr;전자금융거래법 제21조 제1항 과태료 납부 및 대상자 징계 법규준수 및 관리감독 강화 금융위원회 2019.08.29 회사 약식제재금&cr;(5.5백만원) 6개의 주식집단을 매매하면서 &cr;프로그램매매 호가표시 없이 호가를 제출&cr;(코스닥시장업무규정 제2조, 제9조 및 &cr;동 규정 시행세칙 제2호와 제7조) 약식제재금 납부 법규준수 및 관리감독 강화 한국거래소 종가 단일가시간 프로그램매매호가를 제출하는 과정에서 프로그램매매 사전보고 내용과 다르게 호가를 제출&cr;(유가증권시장업무규정 제104조 제2항 및 &cr;동 규정 시행세칙 제130조 제5항) 주1) 2015.11.03 과태료 3백만원 부과 받았으나 20%감경으로 240만원 납부 &cr;주2) 2017.02.08 과태료 37.5백만원 부과 받았으나 20%감경으로 30백만원 납부 &cr;주3) 2017.05.18 과태료 50백만원 부과 받았으나 20%감경으로 40백만원 납부&cr;주4) 2017.09.28 과태료 50백만원 부과 받았으나 20%감경으로 40백만원 납부&cr;주5) 2018.01.17 과태료 30백만원 부과 받았으나 20%감경으로 24백만원 납부&cr;주6) 2019.06.26 과태료 117.5백만원 부과받았으나 20%감경으로 94백만원 납부&cr;주7) 2019.06.26 과태료 18백만원 부과받았으나 20%감경으로 14.4백만원 납부 &cr; 나. 임직원(이사, 감사, 업무집행지시자, 집행임원 및 중요한 직원)에 대한 제재현황 제재일자 조치대상자 사유 및 근거법령 이행현황 직위 전.현직 근속연수 2019.06.26 부회장 현직 16년 9개월 종합금융투자사업자의 계열회사 신용공여 제한 위반&cr;(구)자본시장법 제77조의 3 제3항 제1호&cr;대주주의 부당한 영향력 행사 금지위반&cr;자본시장법 제35조 제3호 견책 부사장 현직 15년 단기금융업무 운용기준 위반&cr;자본시장법 제71조 제7호&cr;대주주의 부당한 영향력 행사 금지위반&cr;자본시장법 제35조 제3호 견책 상무 현직 22년 7개월 대주주의 부당한 영향력 행사 금지위반&cr;자본시장법 제35조 제3호 견책 상무 현직 22년 6개월 견책 상무보 현직 7년 단기금융업무 운용기준 위반&cr;자본시장법 제71조 제7호 감봉3월 2019.11.08 전무 퇴직 32년 5개월 전자금융거래법 제21조 1항 위반&cr;전자금융감독규정 제29조 6호 위반 견책&cr;(IT내부감사) 주) 조치대상의 직위, 전.현직구분, 근속연수는 제재조치일 기준 2) 한국투자신탁운용&cr; 가. 회사에 대한 제재현황 제재일자 처벌또는 &cr;조치대상자 처벌 또는 &cr;조치내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 &cr;조치에 대한&cr;회사 이행현황 재발방지를 위한 &cr;회사 대책 비고&cr;(처벌부과기관) 2019.07.25 회사 기관주의&cr;과태료&cr;(120백만원)&cr;/ 자율처리&cr;필요사항&cr;통보 ① 투자자의 요청 등에 따른 불건전한 집합투자재산 운용&cr;자본시장법 제85조 및 동법 시행령 제87조&cr;② 투자운용인력이 아닌 자의 집합투자재산 운용 금지 위반&cr;자본시장법 제85조 제7호&cr;③ 집합투자재산의 평가 부적정&cr;자본시장법 제238조 및 동법 시행령 제260조&cr;④ 투자설명서 갱신의무 위반&cr;舊 간투법 제56조 및 동법 시행령 제54조&cr;자본시장법 부칙 제29조 제1항&cr;⑤ 투자자에 대한 재산의 대여 금지 위반&cr;자본시장법 제98조 제1항 제2호&cr;⑥ 정보교류 차단 부적정&cr;자본시장법 제45조 및 동법 시행령 제51조 경영진에 보고&cr;담당 임직원 징계 해당행위 발생방지를 위한&cr;예방교육 실시 금융감독원&cr;금융위원회 2020.01.22 회사 과태료&cr;20백만원 집합투자규약을 위반한 불건전한 집합투자재산 운용&cr;자본시장법 제85조 제8호, 동법 시행령 제87조 제4항 제1호 과태료 납부&cr;및 관련자 조치 예정 해당행위 발생방지를 위한&cr;예방교육 실시 금융감독원&cr;금융위원회 &cr;나. 임직원(이사, 감사, 업무집행지시자, 집행임원 및 중요한 직원)에 대한 제재현황 제재일자 조치대상자 사유 및 근거법령 이행현황 직위 전.현직 근속연수 2019.07.25 상무 전직 3년 2개월 투자자의 요청 등에 따른 불건전한 집합투자재산 운용&cr;자본시장법 제85조&cr;동법 시행령 제87조 견책상당 주) 조치대상의 직위, 전.현직구분, 근속연수는 제재조치일 기준&cr; 3) 한국투자밸류자산운용 제재일자 처벌또는 &cr;조치대상자 처벌 또는 &cr;조치내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 &cr;조치에 대한&cr; 회사 이행현황 재발방지를 위한 &cr;회사 대책 비고&cr;(처벌부과기관) 2015.08.27 회사 과태료 (4,500만원) 재산상 이익제공 한도 초과 및 공매도 금지 위반 등 자본시장법 제85조 제8호&cr;자본시장법 시행령 제87조 제4항 제3호 &cr;금융투자업규정 제4-61조&cr;금융투자회사의 영업 및 업무에 관한 규정 제2-65&cr;자본시장법 제180조제1항제1호 경영진에 보고 및 담당임원 징계 해당행위 발생방지를 위한&cr;임직원 교육 금융위원회 4) 한국투자저축은행 제재일자 처벌또는 &cr;조치대상자 처벌 또는 &cr;조치내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 &cr;조치에 대한&cr; 회사 이행현황 재발방지를 위한 &cr;회사 대책 비고&cr;(처벌부과기관) 2015.05.19 회사 과태료 (600만원) 대출채권 매각업무 부당취급 상호저축은행법 제11조, 동법 시행령 제 8조의 2&cr;신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제32조, 제52조 과태료 납부 대출채권 매각업무 &cr;취급철저 금융감독원 &cr;5) 한국투자파트너스 제재일자 처벌또는 &cr;조치대상자 처벌 또는 &cr;조치내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 &cr;조치에 대한&cr; 회사 이행현황 재발방지를 위한 &cr;회사 대책 비고&cr;(처벌부과기관) 2017.07.12 회사 과태료 (840만원) 기업결합신고규정 위반행위에 대한 건&cr;독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제 12조 제1항, 제6항 과태료 납부 해당행위 발생 방지를&cr;위한 예방교육 실시 공정거래위원회 2018.07.13 한국투자 &cr;해외진출 &cr;Platform &cr;펀드 과태료&cr;(651만원) 보유주식 이전시 해외직접투자신고 및 내용변경신고 지연&cr;구) 외국환거래법 제18조 제1항,&cr;구) 외국환거래규정 제9-5조 제1항 과태료 납부 중국본부 내부&cr;전자품의 절차 강화 금융감독원 주1) 2018.07.13 한국투자해외진출Platform펀드에 과태료 651만원 부과 받았으며 한국투자파트너스가 업무집행사원으로서 과태료 납부. 자진납부 금액감경에 따라 20%감면된 520만원 납부 6) 한국투자캐피탈 제재일자 처벌또는 &cr;조치대상자 처벌 또는 &cr;조치내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 &cr;조치에 대한&cr;회사 이행현황 재발방지를 위한 &cr;회사 대책 비고&cr;(처벌부과기관) 2019.12.11 회사 과태료&cr;(100만원) 증권발행실적보고서 제출의무 위반&cr;(자본시장과 금융투자업게 관한 법률 제128조) 과태료 납부 공시점검&cr;Checklist 마련 금융위원회 &cr; 나. 단기매매차익 발생 및 환수(미환수) 현황 &cr; - 해당사항 없음&cr; &cr; 5. 기타사항&cr;&cr; 가. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항 &cr; (1) 종속회사에 대한 대여금 당사는 2020년 3월말 이후 다음과 같이 특수관계자에 대한 자금대여를 실시하였습니다. 이에 대한 주요 내역은 다음과 같습니다. 성명(법인명) 관계 대여내용 대여기간 대여금액 이자율 비고 한국투자파트너스㈜ 자회사 운영자금 지원 2020.04.04~2021.04.05 300억원 2.03% 이사회 결의 한국투자파트너스㈜ 자회사 운영자금 지원 2020.04.14~2021.04.14 250억원 2.04% 이사회 결의 한국투자파트너스㈜ 자회사 운영자금 지원 2020.05.16~2021.05.16 200억원 2.07%(예정) 이사회 결의 나. 직접금융 자금의 사용&cr; - 공모자금의 사용내역 (기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 :백만원 ) 구 분 회차 납입일 증권신고서 등의&cr; 자금사용 계획 실제 자금사용&cr; 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 회사채 28-1 2020.02.25 차환자금 140,000 차환자금 140,000 제22회 무보증사채 상환&cr;및 기업어음 상환 회사채 28-2 2020.02.25 차환자금 130,000 차환자금 130,000 회사채 28-3 2020.02.25 차환자금 80,000 차환자금 80,000 회사채 27-1 2019.10.16 운영자금 10,000 운영자금 10,000 기업어음 상환 차환자금 100,000 차환자금 100,000 제21-2회 무보증사채 상환 회사채 27-2 2019.10.16 운영자금 90,000 운영자금 90,000 기업어음 상환 차환자금 40,000 차환자금 40,000 제21-2회 무보증사채 상환 회사채 26 2018.10.22 운영자금 40,000 운영자금 40,000 기업어음 상환 차환자금 90,000 차환자금 90,000 제21-1회 무보증사채 상환 회사채 25 2018.05.29 운영자금 200,000 운영자금 200,000 기업어음 상환 회사채 24 2018.02.05 운영자금 200,000 운영자금 200,000 기업어음 상환 - 사모자금의 사용내역&cr; 해당사항 없음&cr; 다. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항&cr; [한국투자금융지주]&cr; - 해당사항 없음&cr;&cr; [주요 종속회사]&cr; 1) 한국투자증권&cr;&cr; 1. 고객예탁재산 현황 가) 고객예수금 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 위탁자예수금 3,167,752 1,851,318 1,565,901 장내파생상품거래예수금 4,686,495 1,674,942 2,208,509 청약자예수금 2,239 24 24 저축자예수금 21,178 22,685 14,438 조건부예수금 10 10 11 집합투자증권예수금 281,182 214,255 109,837 기 타 21 21 21 합 계 8,158,877 3,763,255 3,898,741 * K-IFRS 연결 기준&cr; &cr;나) 기타 고객예탁자산 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 1분기 FY2019 FY2018 위탁자유가증권 68,702,809 76,291,839 66,680,116 저축자유가증권 118,870 120,310 111,412 수익자유가증권 39,589,507 42,284,833 38,043,419 기타예수유가증권 7,185,762 6,509,448 6,009,108 합 계 115,596,948 125,206,431 110,844,055 * K-IFRS 별도 기준&cr; &cr; 2. 예탁재산의 보호현황 가) 고객예탁금 등 별도예치제도 (기준일:2020년 03월 31일) (단위 : 백만원) 구 분 별도예치&cr;대상금액 별도예치금액 예치비율 비 고 증권금융 은행 고객예탁금 3,402,422 3,414,700 - 100% - 청약자예수금 2,239 2,239 - 100% - 합 계 3,404,661 3,416,939 - 100% - * K-IFRS 별도 기준&cr; &cr;라. 합병등의 사후정보&cr; - 해당사항 없음&cr; &cr; 마. 녹색경영&cr; - 해당사항 없음&cr;&cr; 바. 정부의 인증 및 그 취소에 관한 사항&cr; - 해당사항 없음&cr; &cr; 사. 조건부자본증권의 전환·채무재조정 사유등의 변동현황&cr; - 해당사항 없음&cr; &cr; 아. 보호예수 현황&cr; - 해당사항 없음&cr; 자. 고객정보 보호에 관한 사항 &cr; [한국투자금융지주]&cr; 한국금융지주는 2012년 개인정보보호기준을 수립하여 개인정보가 오·남용되거나 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 안전성을 확보하고, 개인정보 보호활동에 대한 조직 내부의 관리 및 감독을 수행하고 있습니다. 특히, 개인정보 보호책임자를 준법감시인으로 지정하여 내부통제체계 구축 등 전반적인 개인정보 보호 업무를 수행하도록 하고 있습니다.&cr; [주요 종속회사]&cr;1) 한국투자증권 당사는 개인정보 보호책임자 2인을 공동 지정하여, 회사가 처리하는 개인정보가 오·남용되거나 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 안전성을 확보하고, 개인정보 보호활동에 대한 조직 내부의 관리 및 감독을 수행하고 있습니다. 특히, 업무 분야별 전문성을 고려하여, 개인정보 보호책임자 공동 2인 중 1인에는 준법감시인을 지정하여 내부통제체계 구축 등 일반 개인정보 보호 업무를 수행하도록 하고 있으며, 2인 중 다른 1인에는 정보보호최고책임자(CISO)를 지정하여 전산인프라 구축, IT보안·조치 등 전산시스템 관련 개인정보 보호업무를 수행하고 있습니다.&cr; 개인정보주체(고객)가 회사의 개인정보 관리 현황 및 보호 기준 등을 알 수 있도록, 당사는 개인정보 처리 기준을 회사 홈페이지(http://www.truefriend.com) 내 「개인정보 처리방침」에 공개하고 있습니다. 또한,「개인정보 처리방침」에는 개인정보의 처리목적, 제3자 제공에 관한 사항, 위탁에 관한 사항, 정보주체의 권리·의무 및 그 행사 방법에 관한 사항 등을 명시하고 있습니다. 당사는 개인정보를 보호하기 위한 기술적, 물리적, 관리적 대책으로, 고객의 중요 개인정보는 암호화하여 저장·관리하고 있고, 정보통신망을 통한 불법적인 접근 및 침해사고 방지를 위해 침입차단 및 침입탐지시스템을 24시간 운영하고 있습니다. 또한, 백신소프트웨어를 이용하여 컴퓨터바이러스 등 악성프로그램에 의한 피해를 방지하기 위한 조치를 취하고 있습니다. 전산실 및 자료보관실 등은 특별보호구역으로 설정되어 관계자 이외의 출입을 철저히 통제하고 있으며, 개인정보 취급직원에 대하여는 업무별, 직급별로 차등하여 개인정보에 대한 접근권한을 제한하고 있습니다. 그리고 개인정보의 안전한 처리를 위한 내부관리계획을 수립·운영하고, 개인정보를 직접 취급하는 임직원 및 수탁자 등에 대한 개인정보 보호 교육을 실시하여 개 인정보가 오·남용되거나 유출되지 않도록 안전하게 관리하고 있습니다. &cr; 2) 한국투자저축은행&cr; 한국투자저축은행은 고객이 제공한 고객의 개인정보 보호를 위해 기술적, 물리적, 관리적 조치를 취하고 있습니다. 고객의 중요 개인정보는 암호화하여 저장, 관리하고 있으며, 정보통신망을 통한 불법 접근을 통제하기 위하여 침입차단시스템 등을 이용하여 안전하게 관리하고 있습니다. 또한 백신 소프트웨어를 이용하여 컴퓨터 바이러스 등 악성프로그램 등을 통한 피해를 방지하기 위한 조치를 취하고 있습니다. 고객의 개인정보 취급 시 취급자의 업무별, 직급별 권한을 부여하는 등 고객 개인정보 처리를 위한 내부통제 및 관리기준을 수립하여 운영하고, 개인정보를 취급하는 임직원 및 수탁자 등에 대한 교육을 실시하여 개인정보가 오남용 되거나 외부로 유출되지 않도록 안전하게 관리하고 있습니다.&cr;&cr;한국투자저축은행은 고객 개인(신용)정보 처리 시, 개인정보보호법 등에서 정하고 있는 처리 단계별(수집,이용,제공위탁,저장관리,파기) 조치 사항을 준수하고 있으며, 고객의 권리보장을 위해 유출 시 신고절차 및 열람, 정정, 삭제 처리정지권을 행사할 수 있도록 개인정보보호규정 등에 반영하여 운영하고 있습니다.&cr;&cr;한국투자저축은행은 개인정보보호 책임자(CPO) 1인을 지정하여 내부통제 및 개인정보 보호교육(화상, 서면, 내방교육)을 실시하고 있으며, 각 팀별로 부점장이 직접 개인정보보호 관리자로 지정되어 분기별 개인정보보호절차 준수여부를 항목별로 자체 점검하여 고객개인정보가 분실, 도난, 유출 변조 또는 훼손되지 않도록 관리하는 등 업무에 철저를 기하고 있습니다. 또한, 정보보호최고책임자(CISO)를 지정하여 전산인프라 구축, IT보안·조치 등 전산시스템 관련 개인정보 보호업무를 수행하고 있습니다. &cr;&cr;개인정보처리방침 및 CCTV 등 영상정보처리방침을 지정하여 운영하고 있으며, 이를 개인정보주체(고객)가 알 수 있도록회사 홈페이지(https://www.kisb.co.kr/)에 게시하여 공시하고 있습니다. 또한 위탁기관에 대해서는 당사 홈페이지를 통해 공시하고 있으며 필요 시 고객정보보호 교육을 실시하여 개인정보처리자의 의무를 준수하도록 관리감독하고 있는 등 고객의 개인정보가 소중히 관리되도록 최선을 다하여 관리하고 있습니다.&cr;&cr; 3) 한국투자캐피탈&cr; 한국투자캐피탈은 고객정보 유출사고 가능성이 잠재적인 사업에 위험요소로 작용할 수 있습니다. 개인정보유출 사고는 감독당국의 제재(영업정지, 과태료부과, 경영진제재 등), 피해고객의 집단소송 등에 따른 손해배상, 고객상담 등 사고수습에 필요한 관리비용 증가, 유출된 정보의 부정사용으로 인한 2차피해보상, 고객이탈 및 평판저하 등에 따른 장기영업력 악화 등이 발생할 가능성이 높아 사업에 중대한 위협이 될 수 있습니다. 한국투자캐피탈은 이러한 위험을 충분히 인지하고 있으며, 이러한 사태 발생을 사전에 예방하고자 당사는 금융당국이 추진하는 개인정보보호정책에 적극동참하고 있습니다. &cr; 한국투자캐피탈은 개인정보책임자를 지정하여 회사가 처리하는 개인정보가 오·남용되거나 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 안전성을 확보하고, 개인정보 보호활동에 대한 조직 내부의 관리 및 감독을 수행하고 있습니다. &cr; 한국투자캐피탈은 개인정보를 보호하기 위하여 기술적, 물리적, 관리적 대책으로 개인고객서류를 별도 보관하여 출입을 통제하고 있습니다. 개인정보 조회시 마스킹 처리와 저장시에는 암호화하며, 내부 전자문서는 보안문서(DRM)으로 관리하며 정보통신망을 통한 불법적인 접근 및 침해사고 방지를 위해 침입차단(방화벽)을 운영하고 있습니다.&cr; 또한, 백신소프트웨어를 이용하여 컴퓨터바이러스 등 악성프로그램에 의한 피해를 방지하기 위한 조치를 취하고 있습니다. 전산실 및 자료보관실 등은 특별보호구역으로 설정되어 관계자 이외의 출입을 철저히 통제하고 있으며, 개인정보를 직접 취급하는 임직원 및 수탁자 등에 대한 개인정보 보호 교육을 실시하여 개인정보가 오·남용되거나 유출되지 않도록 안전하게 관리하고 있습니다.&cr;&cr;다만, 이러한 내부통제 및 전산관련 시스템 등으로 통제할 수 없는 예상치 못한 고객정보의 유출에 대한 잠재적 위험은 내재되어 있으며 이에 따른 사고 발생시, 사고 수습에 필요한 관리비용 및 피해고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험과 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재관련 위험, 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 부정적 영향을 미칠 수 있는 위험이 일부 내재되어 있음을 알려드립니다. &cr; 4 ) 기 타 계열사&cr; 한국투자신탁운용, 한국투자밸류자산운용, 한국투자파트너스 등 한국금융지주 계열사들은 개인정보 보호책임자를 지정하여, 회사가 처리하는 개인정보가 오·남용되거나 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 안전성을 확보하고, 개인정보 보호활동에 대한 조직 내부의 관리 및 감독을 수행하고 있습니다. 특히, 개인정보 보호책임자를 준법감시인으로 지정하여 내부통제체계 구축 등 전반적인 개인정보 보호 업무를 수행하도록 하고 있습니다.&cr; ◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11013#공모자금의사용내역.dsl ◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11013#사모자금의사용내역.dsl ◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11013#합병등전후의재무사항비교표.dsl ◆click◆『보호예수 현황』 삽입 11013#보호예수현황.dsl 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 - 해당사항 없음&cr; 2. 전문가와의 이해관계 - 해당사항 없음
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