INDUSTRIAL BANK OF KOREA

Annual Report • May 15, 2020

분기보고서 3.9 중소기업은행 ◆click◆ 정정문서 작성시 『정오표』 삽입 정정신고(보고)-대표이사등의확인.LCommon 분 기 보 고 서 &cr;&cr;&cr; (제 60 기 1분기) 2020년 01월 01일2020년 03월 31일 사업연도 부터 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2020년 5월 15일 주권상장법인해당사항 없음 제출대상법인 유형 : 면제사유발생 : 회 사 명 : 중소기업은행 대 표 이 사 : 윤 종 원 본 점 소 재 지 : 서울 중구 을지로 79 (전 화) 02-729-6114 (홈페이지) http://www.ibk.co.kr 작 성 책 임 자 : (직 책) IR부장 (성 명) 박 일 규 (전 화) 02-729-7293 목 차 【 대표이사 등의 확인 】 ◆click◆ 대표이사 등이 서명한 『확인서』 그림파일 삽입 60기1분기보고서_대표이사 확인서명.jpg 60기1분기보고서_대표이사 확인서명 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 ◆click◆『연결재무제표를작성하는주권상장법인』 삽입 11013#연결재무제표를작성하는주권상장법인.dsl 1_연결재무제표를작성하는주권상장법인 1. 연결대상 종속회사 개황(연결재무제표를 작성하는 주권상장법인이 사업보고서, 분기ㆍ반기보고서를 제출하는 경우에 한함) (단위 : 백만원) ㈜아이비케이캐피탈 1986년 11월 01일 서울 강남구 테헤란로 414 신기술사업금융업, 할부금융업, 시설대여업,기업구조조정업 7,015,801 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) 아이비케이투자증권㈜ 2008년 05월 29일 서울 영등포구 국제금융로 6길 11 금융투자업 4,340,732 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) 아이비케이연금보험㈜ 2010년 07월 09일 서울 중구 칠패로 37 보험업(연금) 8,188,484 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) 기업은행(중국) 유한공사 2009년 06월 22일 중국 천진시 화평구 남경로 189호 진휘광장 2좌 30층 은행업 3,262,567 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) ㈜아이비케이저축은행 2011년 10월 11일 부산시 부산진구 중앙대로 735 상호저축은행업 1,217,045 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) ㈜아이비케이시스템 1991년 03월 22일 서울 중구 퇴계로 141-7 금융전산업 54,004 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이자산운용㈜ 2004년 10월 26일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 63,740 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이신용정보㈜ 2000년 01월 18일 서울 영등포구 국회대로 62길 15 신용조사업, 채권추심업 31,654 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - ㈜아이비케이서비스 2018년 12월 14일 서울 동대문구 천호대로 233 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 8,621 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK인도네시아은행 2019년 09월 05일 Wisma GKBI 19F JL. Jend Sudirman No.28, Jakarta Pusat, 10210 은행업 634,953 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 2007년 06월 27일 서울 종로구 새문안로 68 (신문로1가) 금융투자업 300 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2019년 10월 2일 서울 영등포구 여의나루로 76, 4층 금융투자업 503 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형사모특별자산투자신탁 2013년 03월 28일 서울 중구 을지로5길 26 금융투자업 84,812 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 2018년 12월 13일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 79,650 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - JB아이비케이북미발전선순위플랫폼전문투자형사모특별자산투자신탁1호 2019년 08월 09일 전라북도 전주시 덕진구 백제대로 566 금융투자업 28,971 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호(채혼) 2009년 10월 26일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 212,586 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) 파노라마사모혼합투자신탁제34호 2012년 01월 19일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 99,666 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) IBK파노라마 Best Choice사모1호(채혼) 2012년 02월 24일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 198,980 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) 삼성스마트베타1호(주혼) 2012년 03월 29일 서울 중구 을지로5길 26 미래에셋센터원빌딩 이스트타워 26층 금융투자업 46,607 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK파노라마ETF사모증권투자신탁1(채혼) 2012년 12월 21일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 137,535 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) 미래에셋ETF솔루션알파사모(주혼) 2013년 02월 27일 서울 중구 을지로5길 26 금융투자업 29,026 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 교보악사Tomorrow사모증권투자신탁K-24호(채혼-파생형) 2013년 10월 29일 서울 중구 세종대로 55 삼성생명빌딩 23층 금융투자업 76,407 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호 2018년 04월 20일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 195,500 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호 2018년 08월 19일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 271,897 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) IBK제3호사모투자전문회사 2006년 10월 16일 서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행) 금융투자업 242 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 2010년 04월 06일 서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행) 금융투자업 1,109 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 2010년 11월 22일 서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행) 금융투자업 4,496 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 2013년 01월 07일 서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행) 금융투자업 47,761 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사 2012년 10월 25일 서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행) 금융투자업 12,826 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 2013년 05월 27일 서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행) 금융투자업 45,190 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이엔에이치스몰자이언트 사모투자전문회사 2013년 08월 09일 서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행) 금융투자업 72,478 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 기술금융제1호사모투자전문회사 2015년 01월 07일 서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행) 금융투자업 60,639 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 브랜드케이청년창조기술금융&cr;사모투자합자회사 2016년 08월 22일 서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행) 금융투자업 59,788 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이이음 글로벌강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 2017년 06월 05일 서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행) 금융투자업 37,566 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 2017년 09월 21일 서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행) 금융투자업 21,208 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이티에스엑시트사모투자 합자회사 2017년 12월 08일 서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행) 금융투자업 33,718 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이티에스엑시트제2호 사모투자 합자회사 2019년 06월 19일 서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행) 금융투자업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이비엔더블유기술금융 2018 사모투자합자회사 2018년 06월 15일 서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행) 금융투자업 75,230 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) 아이비케이스톤브릿지혁신성장 사모투자합자회사 2019년 09월 03일 서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행) 금융투자업 27,210 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC동양중소중견그로쓰2013사모투자전문회사 2014년 08월 18일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 79,330 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) IBK금융그룹동반성장투자조합 2013년 02월 07일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 11,733 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹IP Value-up투자조합 2013년 04월 12일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 11,254 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합 2013년 09월 06일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 13,232 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 경기 IBKC STI 일자리창출조합 2013년 09월 30일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 26,629 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹 코넥스 투자조합 2013년 10월 30일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 10,887 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC-솔리더스미래창조펀드&cr;바이오세컨더리 계정조합 2013년 12월 27일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 40,663 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IDV-IP 수산전문투자조합 2013년 07월 11일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 4,976 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹 IP창조 투자조합 2014년 07월 11일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 21,783 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC-STI 신성장투자조합제1호 2015년 04월 22일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 14,241 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 2015년 07월 24일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 5,483 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC JNT세컨더리1호투자조합 2016년 01월 28일 서울 영등포구 여의동로3길 10, 501동 2301호(여의도동, 여의도자이) 금융투자업 3,254 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - KIF-IBKC/SBI세컨더리IT전문투자조합 2016년 02월 04일 서울 강남구 테헤란로 509, 16층(삼성동, 엔씨타워 I) 금융투자업 40,482 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 2016년 03월 15일 서울 강남구 테헤란로 509, 16층(삼성동, 엔씨타워 I) 금융투자업 17,661 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹크라우드펀딩매칭 투자조합 2016년 03월 31일 서울 강남구 테헤란로 414, 14층(대치동, 앨앤비타워) 금융투자업 7,889 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹미래성장동력&cr;투자조합 2016년 04월 07일 서울 강남구 테헤란로 414, 12층(대치동, 앨앤비타워) 금융투자업 22,794 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이캐피탈콘텐츠&cr;투자조합 2016년 06월 14일 서울 강남구 테헤란로 414, 14층(대치동, 앨앤비타워) 금융투자업 4,768 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 2016년 07월 20일 서울 강남구 봉은사로 462, 10층(삼성동, 세림타워) 금융투자업 25,194 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 2016년 10월 27일 서울 강남구 테헤란로 414, 12층(대치동, 앨앤비타워) 금융투자업 19,175 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC-GMB 신성장산업 투자조합 2017년 03월 15일 서울 강남구 테헤란로 437, 7층 702호(삼성동, 삼영빌딩) 금융투자업 17,501 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 2017년 03월 17일 서울 강남구 테헤란로8길 8, 3층(역삼동, 동주빌딩) 금융투자업 12,211 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - GMB-IBKC 바이오 투자조합 2017년 06월 26일 서울 강남구 테헤란로 437, 7층 702호(삼성동, 삼영빌딩) 금융투자업 19,995 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 2017년 06월 13일 서울 강남구 테헤란로79길 6, 2층(삼성동, 제이에스타워) 금융투자업 10,344 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 케이앤 세컨더리3호 투자조합 2017년 07월 11일 서울 강남구 테헤란로22길 13, 9층(역삼동, 예동빌딩) 금융투자업 4,655 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC-케이앤세컨더리1호&cr;투자조합 2017년 09월 29일 서울 강남구 테헤란로22길 13, 9층(역삼동, 예동빌딩) 금융투자업 9,565 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹창업기업일자리창출 투자조합 2017년 11월 16일 서울 강남구 테헤란로 414(대치동) 금융투자업 11,112 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹시너지아이비메자닌 신기술조합 2018년 08월 24일 서울 서초구 강남대로 275, 12층(서초동, 강남 MAIN TOWER) 금융투자업 25,631 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK캐피탈디지털콘텐츠 IP투자조합 2019년 09월 05일 서울 강남구 테헤란로 414, 14층(대치동, 앨앤비타워) 금융투자업 6,953 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC 미얀마 유한회사 2016년 02월 16일 No.18, 6F, Myanmar ICTPark, University's Hlaing Campus, Hlaing Township, Yangon, Myanmar 소액금융업 15,939 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 원리금보전신탁 1990년 04월 02일 서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행) 신탁업 99 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 원본보전신탁 1994년 01월 01일 서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행) 신탁업 581,395 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) (주)한일에프에이 1995년 06월 01일 경기도 의왕시 왕곡동 184-1 제조업 4,016 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - (주)티젠 농업회사법인 2012년 11월 05일 전라남도 해남군 계곡면 대운길 80-23 차류가공업 32,239 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 삼화비철공업 주식회사 1978년 06월 12일 경기도 안산시 단원구 범지기로 147 비철금속업 14,210 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말&cr;자산총액 지배관계 근거 주요종속&cr;회사 여부 주1) 주요종속회사 (1) 직전연도 자산총액이 지배회사 자산총액의 10% 이상인 종속회사 (2) 직전연도 자산총액이 750억원 이상인 종속회사&cr; 1-1. 연결대상회사의 변동내용 해당사항 없음---해당사항 없음--- 구 분 자회사 사 유 신규&cr;연결 연결&cr;제외 2. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭&cr; 당행의 명칭은 중소기업은행이라고 표기합니다. 또한 영문으로는 Industrial Bank of Korea라 표기합니다. 단, 약식으로 표기할 경우 기업은행 또는 IBK라고 표기합니다.&cr;&cr; 3. 설립일자 및 존속기간 &cr;당행은 중소기업은행법에 의거하여 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그 경제적 지위의 향상을 도모함을 목적으로 1961년 8월 1일에 설립되었습니다. 또한 1994년 11월 30일에 코스닥에 상장되었고 2003년 12월 24일에는 증권거래소(KOSPI)로 이전하여 상장하였습니다. &cr; &cr; 4. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소&cr; 본사 : 서울시 중구 을지로 79 (을지로2가)&cr; 전화번호 : 02-729-6114&cr; 홈페이지 : www.ibk.co.kr&cr; &cr; 5. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률&cr; 중소기업은행법, 은행법 등&cr; 6. 주요 사업의 내용 (1) 중소기업자에 대한 자금의 대출과 어음의 할인 (2) 예금·적금의 수입 및 유가증권 그 밖의 채무증서의 발행 (3) 중소기업자의 주식의 응모, 인수 및 사채의 응모·인수·보증. 다만, 주식의 인수는 당행의 납입자본금을 초과하지 못하며 소유 주식 또는 사채는 수시 매각할 수 있음 (4) 내·외국환과 보호예수 (5) 지급승낙 (6) 국고대리점 (7) 정부·한국은행 및 그 밖의 금융기관으로부터의 자금 차입 (8) 정부 및 공공단체의 위탁 업무 (9) 제1호부터 제8호까지의 업무에 부대 되는 업무 (10) 제1호부터 제9호까지의 업무 외에 중소기업은행법 제1조에 따른 목적을 달성하기 위하여 필요한 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무&cr; ☞ 사업 부문별 자세한 사항은 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다.&cr; &cr; 7. 자회사가 영위하는 목적사업 자회사명 목적사업 비고 ㈜아이비케이캐피탈 1. 신기술사업금융업&cr;2. 할부금융업&cr;3. 시설대여업 및 연불판매업&cr;4. 신용대출 또는 담보대출 업무&cr;5. 어음할인 업무&cr;6. 기업이 물품 및 용역의 제공에 의하여 취득한 매출채권의 양수, 관리, 회수업무&cr;7. 국외기관의 투자대행 및 해외투자 등 국제업무&cr;8. 기업구조조정 및 기업인수, 합병관련 업무&cr;9. 제1호 내지 제8호에 준하는 업무로서 여신전문금융업법시행령에서 정하는 업무&cr;10. 제1호 내지 제9호의 업무와 관련된 신용조사 및 기타 부수업무 비상장 아이비케이투자증권㈜ 1. 자본시장과금융투자업에관한법률(이하 자본시장법)에 의한 다음 각 목의 금융투자업무&cr; 가.투자매매업&cr; 나.투자중개업&cr; 다.집합투자업 &cr; 라.투자자문업&cr; 마.투자일임업&cr; 바.신탁업&cr;2. 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 금융업무&cr;3. 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 비상장 아이비케이연금보험㈜ 1. [근로자퇴직급여보장법]에 따른 퇴직보험 및 퇴직연금 계약업무&cr;2. 보험업법에 따른 은행 또는 별도 모집조직을 통한 연금보험계약업무&cr;3. 보험업법 또는 기타 법령에 의한 자산운용 업무&cr;4. 보험업법 또는 기타 법령에 의하여 허용되는 업무 비상장 아이비케이자산운용㈜ 1. 자본시장과 금융투자업에 관한법률 제6조 제1항제3호에서 정한 집합투자업&cr;2. 투자자문업(대한민국 행정당국에 필요한 등록을 필한 경우)&cr;3. 투자일임업(대한민국 행정당국에 필요한 등록을 필한 경우)&cr;4. 선물투자펀드 운용&cr;5. 콜론시장 거래업무&cr;6. 대한민국의 자본시장과금융투자업에 관한 법률 제6조제1항제1호 및 제2호에서 정한 바와 같은 투자매매업과 투자중개업 중 자기가 운용하는 집합투자기구의 집합투자증권의 투자매매 및 투자중개업무&cr;7. 제1호 내지 제6호에 부대되는 업무 비상장 ㈜아이비케이저축은행 1. 신용계업무&cr;2. 신용부금업무&cr;3. 예금 및 적금의 수입업무&cr;4. 자금의 대출업무&cr;5. 어음의 할인업무&cr;6. 내ㆍ외국환업무 및 금융결제원업무&cr;7. 보호예수업무&cr;8. 수납 및 지급대행 업무&cr;9. 기업 합병 및 매수의 중개ㆍ주선 또는 대리업무&cr;10. 국가ㆍ공공단체 및 금융기관의 대리업무&cr;11. 보험업법에 의한 보험대리점 업무&cr;12. 부동산임대업무&cr;13. 상호저축은행법시행령 제11조의2 제1호의 규정에 의한 채무의 보증&cr;14. 「전자금융거래법」에서 정하는 직불전자지급수단의 발행ㆍ관리 및 대금의 결제(상호저축은행중앙회의 업무를 공동으로 영위하는 경우에 한함)&cr;15. 「전자금융거래법」에서 정하는 선불전자지급수단의 발행ㆍ관리ㆍ판매 및 대금의 결제(상호저축은행중앙회의 업무를 공동으로 영위하는 경우에 한함&cr;16. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따라 금융위원회의 인가를 받은 투자중개업, 투자매매업 및 신탁업 17. 「여신전문금융업법」에 따른 할부금융업 ※ 상호저축은행법 제11조 제15호, 같은 법 시행령 제7조의5 각 호의 요건을 모두 충족하는 상호저축은행에 한함 18. 상호저축은행중앙회를 대리하거나 그로부터 위탁받은 업무&cr;19. 제1호 내지 제18호에 부대되는 업무 또는 상호저축은행법 제1조의 목적 달성에 필요한 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무 비상장 ㈜아이비케이시스템 1. 정보화 시스템의 개발, 개발수탁, 판매 및 유지보수&cr;2. 정보화 관련기기의 판매, 알선, 대여 및 유지보수&cr;3. 정보화 시스템 도입 및 이용에 관한 컨설팅&cr;4. 인터넷과 전자상거래 관련 서비스 및 종합컨설팅&cr;5. 보안인증시스템 구축 및 이용에 관한 컨설팅&cr;6. 각종 경영정보의 수집, 제공 및 처리&cr;7. 정보처리관련 교육훈련&cr;8. 전산실(데이타센타) 운영 및 관리&cr;9. 전 각호와 관련된 수출입 및 동대행, 용역제공 등 일체의 행위&cr;10. 인터넷 전자상거래 도소매업&cr;11. 포털 및 기타 인터넷 정보매개 서비스업&cr;12. 광고 대행업 및 광고매체 판매업&cr;13. 그 외 기타 정보 서비스업&cr;14. 정보통신공사업 비상장 아이비케이신용정보㈜ 1. 신용조사업&cr;2. 채권추심업&cr;3. 외국기업의 신용정보 등 기타 자료알선 및 중개업&cr;4. 기타용역업. 다만 경비용역은 제외한다.&cr;5. 제1호 내지 제4호의 업무의 부대업무&cr;6. 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제1조의 규정에 의한 목적을 달성하기 위하여 필요한 업무로서 금융감독위원회의 승인을 받은 업무 비상장 ㈜아이비케이서비스 1. 용역경비업&cr;2. 건물위생관리업&cr;3. 건물 및 각종 시설관리 용역업&cr;4. 주차관리용역업&cr;5. 정보통신공사업&cr;6. 용역 제공 및 기타 서비스업&cr;7. 위와 관련된 일체의 사업 비상장 기업은행(중국)유한공사 1. 일반예수금(개인, 기업) 업무&cr;2. 단기, 중장기 대출업무&cr;3. 어음인수와 할인업무&cr;4. 정부채권, 금융채권, 주식매매 외 기타 외화유가증권 매매&cr;5. 신용장발행업무와 보증&cr;6. 국내외 결제업무&cr;7. 외환의 매매, 대리매매&cr;8. 보험대리&cr;9. 은행간 차입업무&cr;10. 대여금고 제공업무&cr;11. 신용조사제공 및 자문업무&cr;12. 중국 국무원 은행업감독관리기구가 비준한 기타 업무 비상장 IBK 인도네시아은행 1. 예수금 업무&cr;2. 대출 업무 및 부채확인서 발급 업무&cr;3. 구매, 판매, 보증 업무 및 관련 대행 업무&cr;4. 송금 업무&cr;5. 자금 대여 업무&cr;6. 유가증권 업무&cr;7. 담보물 매각 업무&cr;8. 대여금고 업무 상장 주) IBK 인도네시아 은행(인도네시아 상장법인) &cr; 8. 공시서류작성기준일 현재 계열회사의 총수, 주요계열회사의 명칭 및 상장여부 구 분 회사명 (지분율%) 지배회사 비 고 모회사 중소기업은행 기획재정부 1개사 자회사 (주)아이비케이캐피탈 (100.0%) 중소기업은행 10개사 아이비케이투자증권(주) (83.9%) 아이비케이연금보험(주) (100.0%) 아이비케이자산운용(주) (100.0%) ㈜아이비케이저축은행 (100.0%) ㈜아이비케이시스템 (55.6%) 아이비케이신용정보(주) (100.0%) ㈜아이비케이서비스 (100.0%) 기업은행(중국)유한공사 (100.0%) IBK 인도네시아은행 (96.1%) 9. 신용평가에 관한 사항 가. 최근 3년간 신용등급&cr; &cr;( 1) 해외신용평가사의 평가 기준일 Moody's 장기 단기 2018년 03월 31일 Aa2 P-1 2019년 03월 31일 Aa2 P-1 2020년 03월 31일 Aa2 P-1 기준일 S&P 장기 단기 2018년 03월 31일 AA- A-1+ 2019년 03월 31일 AA- A-1+ 2020년 03월 31일 AA- A-1+ 기준일 Fitch 장기 단기 2018년 03월 31일 AA- F1+ 2019년 03월 31일 AA- F1+ 2020년 03월 31일 AA- F1+ ( 2 ) 국내신용평가사의 평가 평가일 평가대상&cr;유가증권 등 평가대상&cr;유가증권의&cr;신용등급 평가회사&cr;(신용평가등급범위) 평가구분 2018.02.22 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.02.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.02.28 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.05.21 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.05.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.05.30 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.08.21 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.08.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.08.31 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.11.23 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.11.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.11.29 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.02.22 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.02.27 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.02.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.05.22 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.05.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.05.30 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.08.22 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.08.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.08.30 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.11.22 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.11.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.11.29 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2020.02.21 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2020.02.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2020.02.28 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 나 . 신용평가기 관별 신용등급 체계와 해당 신용등급의 의미&cr; &cr; (1) 해외신용평가사&cr; 신용등급은 채무자의 상환능력을 평가한 것이며 Moody's, S&P, Fitch 를 해외 3대 신용 평가사라고 합니다. 신용등급은 기간에 따라 장/단기, 통화에 따라 자국 통화표시/외화표시, 종류에 따라 채권(부채)/예치/발행관련 신용등급 등으로 나누어집니다. 장/단기에서 단기등급은 일반적으로 1년 미만의 단기채무 상환능력 및 상환불능위험을 나타내며, 국내은행의 경우 개별은행의 사정에 따라 신용 등급을 부여 받은 신용평가사가 1~2개에 한정될 수도 있으나, 3대 신용평가사는 국내 은행들에 대한 신용등급을 대부분 부여하고 있습니다. 각 신용평가사별 신용 등급 구성체계는 다음과 같습니다. ㅇ 장기 신용등급 구분 Moody's S&P Fitch 등급별 내용 투자&cr;적격&cr;등급 Aaa AAA AAA 원리금지급의 안정성이 제일 높음(Best) Aa1&cr;Aa2&cr;Aa3 AA+&cr;AA &cr;AA- AA+&cr;AA &cr;AA- 최상위등급 보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨(High Quality) A1&cr;A2&cr;A3 A+&cr;A &cr;A- A+&cr;A &cr;A- 현재 안정성은 적당하나 향후 저하될 가능성이 있음(Upper-Medium Grade) Baa1&cr;Baa2&cr;Baa3 BBB+&cr;BBB &cr;BBB- BBB+&cr;BBB &cr;BBB- 현재 원리금지급은 가능하나 향후 안정성은 &cr;부족함(Medium Grade) 투기&cr;등급 Ba1&cr;Ba2&cr;Ba3 BB+&cr;BB &cr;BB- BB+&cr;BB &cr;BB- 원리금지급의 안정성은 중간이며, 투기적 요소가 있음(Partially Speculative) B1&cr;B2&cr;B3 B+&cr;B &cr;B- B+&cr;B &cr;B- 원리금지급의 안정성이 낮음(Speculative) Caa1&cr;Caa2&cr;Caa3 CCC+&cr;CCC &cr;CCC- CCC+&cr;CCC &cr;CCC- 지급불능의 가능성이 있음(Maybe in Default) Ca CC CC 지급불능의 가능성이 큼(Often in Default) C C C 최저등급(Extremely Poor) SD 및 D DDD&cr;DD &cr;D 부도등급 혹은 부도가능성 (Bankruptcy) &cr; ㅇ 단기 신용등급 구분 Moody's S&P Fitch 등급별 내용 투자&cr;적격&cr;등급 P-1&cr;(Prime-1) A-1+&cr;A-1 F1+&cr;F1 단기상환능력이 매우 우수 P-2&cr;(Prime-2) A-2 F2 Prime-1 보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨. 단, 경제상황 및 영업여건 등에 따라 영향을 받을 가능성이 높음 P-3&cr;(Prime-3) A-3 F3 현재의 단기 상환능력은 적당하나 향후 저하될 가능성이 매우 높음 투기&cr;등급 NP&cr;(Not Prime) B&cr;B-1&cr;B-2&cr;B-3 B 단기 지급능력이 의심되는 투기 등급 C C 단기 채무 지급 불능 가능성 SD 및 D D 부도등급 혹은 부도가능성 (2) 국내신용평가사&cr; ㅇ 한국신용평가(주) 등 급 등 급 정 의 투자등급 AAA 원리금 지급능력이 최상급임 AA 원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임 A 원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음 BBB 원리금 지급능력은 양호하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음 투기등급 BB 원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음 B 원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음 CCC 원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임 CC 상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼 C 채무불이행의 위험성이 높고 전혀 원리금 상환능력이 없음 D 상환 불능상태임 주) 상기등급 중 AA, A, BBB, B 등급은 +,- 부호를 부가하여 동일등급 내에서의 우열을 나타내고 있음 &cr; ㅇ 나이스신용평가(주) 등 급 등 급 정 의 투자등급 AAA 원리금 지급확실성이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 AA 원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A 원리금 지급확실성이 높지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 BBB 원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화로 원리금 지급 확실성이 저하될 가능성이 있음 투기등급 BB 원리금 지급확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성 면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음 B 원리금 지급확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음 CCC 채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임 CC 채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음 C 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨 D 원금 또는 이자가 지급불능상태에 있음 주) 1. AA등급에서 CCC등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +, -기호를 첨부할 수 있음. 2. 구조화금융 관련 평가의 경우 등급기호 뒤에 "(sf)"를 부기함. ㅇ 한국기업평가(주) 등 급 등 급 정 의 투자등급 AAA 원리금 지급확실성이 최고 수준이며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 안정적이다 AA 원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다 A 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다 BBB 원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 지급확실성이 저하될 가능성이 내포되어 있다 투기등급 BB 최소한의 원리금 지급확실성은 인정되나, 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있다 B 원리금 지급확실성이 부족하며, 그 안정성이 가변적이어서 매우 투기적이다 CCC 채무불이행이 발생할 가능성이 높다 CC 채무불이행이 발생할 가능성이 매우 높다 C 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고, 합리적인 예측 범위내에서 채무불이행 발생이 불가피하다 D 현재 채무불이행 상태에 있다 주) 상기 등급 중 AA부터 B까지는 당해 등급 내에서의 상대적 위치에 따라 + 또는 - 부호를 부여할 수 있습니다.&cr; 10. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항 유가증권2003년 12월 24일해당사항 없음해당사항 없음 주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 등&cr;여부 특례상장 등&cr;적용법규 2. 회사의 연혁 공시대상기간(2016.1.1.~2020.3.31.) 중 회사의 주된 변동내용은 다음과 같습니다. 1. 중소기업은행 (본점 소재지 : 서울시 중구 을지로 79 (을지로2가)) 2016.03.09. 나라사랑카드 10만좌 돌파 2016.04.01. 단기중금채 창구 판매 개시 2016.04.14. 'IBK 삼성페이' 제휴 서비스 실시 2016.05.11. 한국능률협회컨설팅 주관 10년 연속 한국의 우수콜센터 선정 2016.06.03. 기술금융 'IBK T-Solution+(Plus)' 추진 2016.07.19. i-ONE뱅크 '휙 서비스'(간편송금 및 간편출금) 실시 2016.11.29. 제2본점 IBK파이낸스타워 준공식 2016.12.28. 25대 김도진 은행장 취임 2017.02.27. 2016년 '1사1교 금융교육' 우수기관 선정, 금융감독원장상 수상 2017.03.30. IBK기업은행 알토스 여자배구단 세 번째 챔피언전 우승 2017.04.14. 국제학술기관(The case centre)에 중소기업은행 금융혁신사례 등재 2017.04.28. 자유적립식 'IBK적립식중금채' 판매 2017.06.30. 총자산 300조원 돌파 2017.07.13. 복합점포 역삼, 일산WM센터 개점 2017.07.18. IBK탄소은행 사업 실시 2017.07.27. 금융소비자보호헌장 제정 및 시행 2017.08.01. 新금융브랜드 'IBK동반자금융' 시행 2017.11.28. 금융정보분석원 주관 '자금세탁 방지' 대통령 표창 수상 2017.11.28. 중소수출입기업의 해외판로 개척을 위한 'IBK TradeClub 서비스' 실시 2017.12.14. 잡월드 청년취업 10만명 돌파 2017.12.15. 금융공기업 최초 소비자중심경영(CCM) 인증 취득 2017.12.19. 창업육성플랫폼 'IBK창공(創工) 마포' 개소 2018.01.15. 복합점포 부산, 대구WM센터 개점 2018.01.31. 개인고객수 1,500만명 돌파 2018.02.02. 1%대 초저금리 중기대출 'Only-One 동반자 대출' 출시 2018.02.22. 파이낸셜뉴스 주최 제7회 '서민금융포럼 및 서민금융대상' 기획재정부 장관상 수상 2018.02.27. 비대면전용 체크카드 'GD카드' 출시 2018.03.09. 온라인 지점 'IBK 티몬지점' 개점 2018.03.23. 기업고객 대상 '동반성공카드' 및 '동반성장카드' 출시 2018.03.26. 중소기업 근로자 전용 'IBK남동사랑 어린이집' 개원 2018.04.10. 금융상담 챗봇 'i-ONE봇' 출시 2018.05.17. 중소벤처기업부 주관 '2018 대한민국 중소기업인대회' 대통령 표창 수상 2018.05.28. 사물인터넷 기반의 '스마트 동산담보 대출' 출시 2018.06.01. '메시지 뱅킹' 및 '보이스 뱅킹' 서비스 출시 2018.06.28. 산업단지 내 중소기업 청년근로자에게 교통비를 지원하는 '청년동행카드' 출시 2018.07.02. The Banker誌 선정, 설립 후 최초 글로벌 100대 은행 진입(Tier 1 Capital 기준 93위, 총자산 기준 97위) 2018.07.17. 복합점포 광주, 판교, 천안WM센터 개점 2018.07.27. 로보어드바이저 자산관리 서비스'아이원 로보(i-ONE ROBO)' 출시 2018.08.17. 10년 고정금리 'IBK장기고정주택담보대출' 특별 판매 2018.09.10. 금융권 최초 중소기업대출 잔액 150조원 돌파 2018.09.28. 중소기업 전문 일자리 플랫폼 'i-ONE JOB' 구축 2018.10.01. 창업육성플랫폼 'IBK창공(創工) 구로' 개소 2018.10.05. 한국경제TV 주최 '2018 글로벌 금융대상 종합대상' 수상 2018.10.17. 중소기업금융채권 발행 잔액 100조원 돌파 2018.10.23. 머니투데이 주최 '2018 대한민국 금융혁신대상' 경영혁신대상 수상 2018.11.20. 러시아 블라디보스토크사무소 개소 2018.11.28. 앱 다운 없이 모바일 계좌개설이 가능한 모바일지점 'IBK큐브(QB, Quick Branch)' 출시 2018.11.28. 기업고객수 150만개 돌파 2018.12.03. 캄보디아 프놈펜지점 개점 2018.12.13. 금융감독원 주최 '금융사기 근절' 우수상 수상 2018.12.14. 자회사 IBK서비스 설립 2018.12.26. 금융권 최초 '퇴직연금 10만 기업수' 돌파 2019.01.15. 복합점포 평촌, 남동공단WM센터 개점 2019.01.31. '소상공인·자영업자 특별지원 프로그램' 시행 2019.02.21. 파이낸셜뉴스 주최 제8회 '서민금융포럼 및 서민금융대상' 금융감독원장상 수상 2019.02.28. 정부 현금 2,000억원 출자 2019.03.04. 중소기업 근로자 전용 'IBK구미사랑 어린이집' 개원 2019.03.05. 똑똑한 경영정보서비스 'IBK 알파브리핑' 시행 2019.03.12. '디지털 금융키오스크' 서비스 구축 및 시행 2019.03.18. AI를 통해 보이스피싱을 탐지하는 ‘IBK 피싱스톱’ 앱 출시 2019.03.27. 비대면 여신서류 제출이 가능한 ‘IBK 퀵(QUICK) 서류제출 서비스’ 시행 2019.03.27. 서울경제신문 주최 ‘2019 대한민국 베스트뱅커’ 베스트 사회공헌 및 기업금융 수상 2019.04.25. ‘IBK Global 모바일 홈페이지’ 출시 2019.05.09. 한국능률협회컨설팅 주관 13년 연속 ‘한국의 우수 콜센터’ 선정 2019.05.21. ‘i-ONE뱅크’ 2.0 오픈 2019.05.21. ‘AI 금융비서(舊 금융상담 챗봇)’ 리뉴얼 오픈 2019.05.30. 보험 리모델링 플랫폼 ‘IBK 내보험 한눈에’ 서비스 시행 2019.05.31. 창업육성플랫폼 ‘IBK창공(創工) 부산’ 개소 2019.06.18. 모바일·인터넷뱅킹으로 기간연장 약정서를 작성할 수 있는 ‘IBK 스마트 여신약정 서비스’ 시행 2019.06.25. 정기적립식 및 자유적립식의 유리한 특성으로 재구성한 ‘IBK스마트적립식중금채’ 판매 2019.07.02. 혁신기업 발굴 및 육성을 위한 ‘IBK 동반자펀드’ 조성 2019.07.09. 미세먼지 문제해결을 위한 ‘IBK늘푸른하늘통장·대출’ 출시 2019.08.01. 중소기업 경영지원 디지털 플랫폼 ‘박스(BOX)’ 출시 2019.09.19. IBK인도네이사은행 출범 2019.09.25. IBK形 혁신 테스트베드 'IBK 1st Lab(퍼스트 랩)' 출범 2019.10.30. 'IBK 오픈뱅킹' 서비스 시행 2019.12.05. 베트남 진출기업을 위한 자금관리서비스 ‘IBK e-branch VINA’ 출시 2019.12.12. 공정거래위원회 소비자중심경영(CCM) 재인증 취득 2020.01.03. 26대 윤종원 은행장 취임 2020.01.07. AI로 소상공인 세무신고를 지원하는 'IBK 알파세무신고' 서비스 출시 2020.01.23. 청년층을 대상으로 생활안정자금을 지원하는 'i-ONE 햇살론 youth' 출시 2020.03.31. 신용보증재단중앙회와 업무협약 체결(코로나19 극복 공동지원을 위한 초저금리 특별대출 간편보증 업무협약) 2. ㈜아이비케이캐피탈 &cr; 2016.01.31. 금융자산 4조원 달성 2016.08.25. 미얀마법인 OPEN 2017.06.30. 금융자산 5조원 달성 2018.06.30. 금융자산 6조원 달성 2018.10.29. Online Platform OPEN 2019.07.11. 개인신용대출(중금리) 출시 2019.12.16. 임차보증금담보대출 출시 2020.03.31. 금융자산 7조원 달성 &cr; 3. 아이비케이투자증권㈜ &cr; 2016.03.17. 증권회사 최초 온라인 소액투자중개서비스(투자형 크라우드펀딩) 시행 2016.04.15. 중기특화 금융투자회사 지정 2016.05.25. 종합신탁업 인가 획득 (종합신탁업_증권/금전채권/부동산 등 재산신탁 추가) 2016.08.02. 여신전문금융법에 따른 「신기술사업금융업」 등록 2017.02.28. 2016 코넥스시장 IPO 우수 IB 선정(한국거래소) 2017.03.16. 국제신용평가사 무디스, 업계 최고 장기 신용등급 A1 부여 2017.05.29. 전문사모집합투자업 인가 2018.01.25. 2017 베스트 MBS하우스 수상(머니투데이 더벨) 2018.01.31. 2017 컴플라이언스 내부통제 최우수상 수상(한국거래소) 2018.03.08. 2017년 코스닥ㆍ코넥스 우수IB 선정 (한국거래소) 2018.05.03. 중기특화 금융투자회사 재지정 (금융위원회) 2018.06.22. 코스닥기업 분석 발간사업자 선정(금융투자협회) 2018.07.19. 2018년 상반기 베스트스몰캡하우스 선정 (머니투데이) 2018.12.13. 백동포럼 창립 2019.05.30. 머니투데이 코넥스 대상 베스트코넥스하우스 선정 4. 아이비케이연금보험㈜&cr; 2016.12.16. 신한은행 방카슈랑스 업무 제휴 2016.12.31. 총자산 4조원 달성 2017.02.28. 퇴직연금 적립금 1조원 달성 2017.11.30. 총자산 5조원 달성 2018.02.13. 국민은행 방카슈랑스 업무 제휴 2019.05.31. 총자산 7조원 달성 2019.08.31. 퇴직연금 적립금 2조원 달성 2019.12.31. 총자산 8조원 달성 &cr; 5. 아이비케이자산운용㈜ 2016.06.30. 수탁고 13.0조원 달성 2016.09.30. 수탁고 13.7조원 달성 2016.12.31. 수탁고 14.0조원 달성 2017.01.23. 국민연금 국내주식형 정규 운용사 선정 2017.05.31. 대체투자본부 신설 2017.07.31. 수탁고 15.0조원 달성 2018.02.02. 연기금투자풀(삼성) 주식형 위탁운용사 선정 2018.02.13. 연기금투자풀(한투) 주식형 위탁운용사 선정 2019.12.11. [머니투데이]'2019 대한민국 펀드대상 수상(혁신펀드) / IBK플레인바닐라 펀드 6. ㈜아이비케이저축은행&cr; 2016.06.21. 시너지 연계영업시스템 구축 (IBK시너지론) 2016.09.06. ‘사잇돌2대출’ 출시 2016.12.31. 제6기 결산 당기순이익 181억원 2017.11.27. 부산시기업&청년컴패니언십 최우수 기업 선정 2017.12.31. 제7기 결산 당기순이익 186억원 2018.03.14. 스마트금융부 신설 및 ‘온라인햇살론’취급 개시 2018.03.27. 2018 대한민국 베스트뱅커 저축은행 부문 대상 2018.07.13. 여·수신 1조원 돌파 2018.11.20. 자체 모바일 App ‘참좋은 뱅킹 I-뱅’출시 2018.12.31. 제8기 결산 당기순이익 101억원 2019.12.31. 제9기 결산 당기순이익 96억원 2020.02.24. 통합모바일 플랫폼 ‘i-Bank’출시 (기존 자체 App 고도화) 2020.02.24. 모바일 햇살론 간편대출 (24/7 대출 시스템 도입) &cr; 7. ㈜아이비케이시스템 2016.10.04. DGB캐피탈 전산시스템 고도화 프로젝트 구축 2017.04.17. 애큐온캐피탈 IT시스템 통합 구축 프로젝트 구축 2017.04.24. 한국수출입은행 차세대시스템 프로젝트 구축 2017.06.01. 한국수출입은행 정보시스템· 전산장비 통합운영 및 유지관리 2018.02.28. 한국투자캐피탈 업무시스템(iFIS) 고도화 구축 2018.03.27. 한국캐피탈 신금융시스템 구축 수주 2018.06.04. Volvo파이낸셜서비시스코리아 IT시스템 구축 수주 2018.11.14. 한국교직원공제회 홈페이지 통합 구축 2018.11.19. 한국주택금융공사 차세대정보시스템 구축(1단계) 수주 2018.12.11. 주택도시보증공사 대출심사 통합시스템구축 수주 2019.06.27. BMW파이낸셜 할부/리스 차세대시스템 구축 수주 2019.10.31. 주택도시보증공사 대출심사 통합시스템 구축 2019.11.18. 한국주택금융공사 차세대정보시스템 구축(1단계) 2019.12.19. 한국주택금융공사 차세대정보시스템 수주(2단계) 2019.12.31. KDB캐피탈 코어시스템 업그레이드 구축 &cr; 8. 아이비케이신용정보㈜&cr; 2016.04.25. 차세대전산시스템 "미래로" 구축 2016.12.01. 예금보험공사 파산재단 채권관리업무 위임계약 2016.12.13. 양평동지점 신설 2017.02.22. 중소기업중앙회 채권추심 위임계약 체결 2017.02.27. 행복기금부 신설 2017.02.28. 신용협동조합중앙회 조사업무 계약체결 2017.03.01. 캠코 국민행복기금 사무위탁 계약 2017.05.02. 신용협동조합중앙회 채권추심 위임계약 체결 2017.10.20. 新비전 수립("고객과 함께하는 새로운 동반자, IBK신용정보") 2018.03.01. 한국자산관리공사 채권관리 사무위탁 계약 체결 2018.08.06. 한국수출입은행 신용조사업무 위임계약 체결 2018.11.30. 현대건설기계(주) 담보물 시가조사업무 등에 대한 위임계약 체결 2019.05.09. 한국농수산식품유통공사 채권추심 사무위탁 계약 체결 2019.07.01. 중소기업은행 카드관련 연체채권 상담 및 관리업무 계약 체결 2019.07.03. 엔젤매칭펀트 투자기업 사후관리 용역 계약 체결 &cr; 9. ㈜아이비케이서비스&cr; 2018.12.14. ㈜아이비케이서비스 설립 2019.03.31. 수지IT센터 구내식당 취사 업무 도급 계약 체결 외 28건 도급계약 체결(통합 계약을 통해 계약 건수 감소) 2019.04.01. 충주연수원 안내업무 도급계약 체결 2019.04.15. 한남동 고객센터 구내식당 취사 업무 도급 계약 체결 2019.05.07. 충주/용인 문서고 업무 도급 계약 체결 2019.05.15. 기흥연수원 구내식당 취사 업무 도급 계약 체결 2019.07.01. 기업은행 시설관리 도급 계약 및 업무 개시 2019.07.01. IBK저축은행 미화 업무 도급 계약 및 업무 개시 2019.07.01. IBK신용정보 미화 업무 도급 계약 및 업무 개시 2019.09.01. 기업은행 배구단 구내식당 도급 계약 및 업무 개시 2020.01.01. 기업은행 경비업무 도급 계약 및 업무 개시 &cr; 10. 기업은행(중국)유한공사&cr; 2015.07.22. 텐진동리지행 개설 &cr;11. IBK 인도네시아은행 2019.08.14. 합병 승인 취득(PT Bank Agris Tbk, PT Bank Mitraniaga Tbk) 2019.09.05. IBK인도네시아은행 출범 * 2019.01.15. IBK 주식 인수(95.79%)&cr;2019.01.28. IBK 주식 인수(71.68%), 2019.08.07. IBK 주식 추가 인수(25.1%)&cr; 12. IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 2014.08.18. 설립 13. IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호 2018.08.19. 설립 14. IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호 2018.04.20. 설립 15. IBK파노라마 Best Choice사모1호(채혼) 2012.02.24. 설립 16. IBK파노라마ETF사모증권투자신탁1(채혼) 2012.12.21. 설립 17. 교보악사Tomorrow사모증권투자신탁K-24호(채혼-파생형) 2013.10.29. 설립 18. 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 2013.03.28. 설립 19. 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호(채혼) 2009.10.26. 설립 20.아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 2018.06.15. 설립 21. 원본보전신탁 1994.01.01. 설립 22. 파노라마사모혼합투자신탁 제34호 2012.01.19. 설립 3. 자본금 변동사항 ◆click◆『증자(감자)현황』 삽입 11013#증자(감자)현황.dsl 33_증자(감자)현황 (1) 증자(감자)현황 2020년 03월 31일(단위 : 원, 주) (기준일 : ) 2013년 04월 13일유상증자(제3자배정)보통주4,193,5755,00011,9232014년 01월 01일유상증자(제3자배정)보통주2,320,1345,00011,2892014년 12월 24일유상증자(제3자배정)보통주702,1065,00013,9582015년 01월 30일유상증자(제3자배정)보통주3,184,7135,00012,5602016년 03월 30일유상증자(제3자배정)보통주3,576,8575,00011,1832019년 03월 01일유상증자(제3자배정)보통주14,965,5795,00013,3642019년 09월 25일유상증자(제3자배정)보통주2,212,5855,00011,299 주식발행&cr;(감소)일자 발행(감소)&cr;형태 발행(감소)한 주식의 내용 주식의 종류 수량 주당&cr;액면가액 주당발행&cr;(감소)가액 비고 현금출자(증자율 : 0.7%) 현금출자(증자율 : 0.4%) 현금출자(증자율 : 0.1%) 현금출자(증자율 : 0.5%) 현금출자(증자율 : 0.5%) 현금출자(증자율 : 2.2%) 현금출자(증자율 : 0.3%) 주 1) 증자율은 총발행주식수 기준&cr; 2) 2020년 4월 23일 보통주 29,379,034주 유상증자(제3자배정)&cr; - 주당 액면가액 5,000원&cr; - 주당 발행가액 8,986원&cr; - 현금출자(증자율 4.2%)&cr; 3) 2020년 4월 30일 보통주 57,523,357주 유상증자(제3자배정)&cr; - 주당 액면가액 5,000원&cr; - 주당 발행가액 7,171원&cr; - 현금출자(증자율 7.5%)&cr; ◆click◆ 『미상환 전환사채 발행현황』 삽입 11013#미상환전환사채발행현황.dsl ◆click◆ 『미상환 신주인수권부사채 등 발행현황』 삽입 11013#미상환신주인수권부사채등발행현황.dsl ◆click◆ 『미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황』 삽입 11013#미상환전환형조건부자본증권등발행현황.dsl 4. 주식의 총수 등 (1)주식의 총수 현황 2020년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 의결권 있는 주식 의결권 없는 주식 - - 2,000,000,000 - 653,762,401 97,972,353 751,734,754 - 76,605,422 33 76,605,455 - 76,605,422 - 76,605,422 - - - - - - - - - - 33 33 - 577,156,979 97,972,320 675,129,299 - 2 - 2 - 577,156,977 97,972,320 675,129,297 - 구 분 주식의 종류 비고 합계 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 1. 감자 2. 이익소각 3. 상환주식의 상환 4. 기타 Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) Ⅴ. 자기주식수 Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) ◆click◆ 『자기주식 취득 및 처분 현황』 삽입 11013#자기주식취득및처분현황.dsl 5_자기주식취득및처분현황 (2) 자기주식 취득 및 처분 현황 2020년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 보통주 2 - - - 2 - - - - - - - - 보통주 2 - - - 2 - - - - - - - - 취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고 취득(+) 처분(-) 소각(-) 배당&cr;가능&cr;이익&cr;범위&cr;이내&cr;취득 직접&cr;취득 장내 &cr;직접 취득 장외&cr;직접 취득 공개매수 소계(a) 신탁&cr;계약에 의한&cr;취득 수탁자 보유물량 현물보유물량 소계(b) 기타 취득(c) 총 계(a+b+c) 주) 단주의 처리를 위해 필요한 경우 자기주식 취득 ◆click◆ 『종류주식(명칭) 발행현황』 삽입 11013#종류주식발행현황.dsl ( 3) 종류주식(명칭) 발행현황&cr; 1. 전환우선주에 관한 사항 (기준일 : 2020년 03월 31일 ) 구 분 제1전환우선주 제2전환우선주 제3전환우선주 제4전환우선주 발행일자 1999.12.28 2000.1.10 2000.1.29 2000.6.24 주당 발행가액(액면가액) 5,000원 5,000원 5,000원 5,000원 발행총액(발행주식수) 612,666,020,000원 (122,533,204주) 165,000원 (33주) 145,350,000,000원 (29,070,000주) 166,700,000,000원 (33,340,000주) 현재 잔액(현재 주식수) 234,576,410,000원 (46,915,282주) 0원 (0주) 30,350,000,000원 (6,070,000주) 700,000,000원 (140,000주) 주식의 &cr;내용 이익배당에 관한 사항 ㅇ 최저배당률 : 액면금액의 0.3% ㅇ 배당방법 : 참가적, 비누적적 전환에 관한 사항 전환조건 우선주식을 소유한 주주의 청구에 따라 액면금액 5,000원의 기명식 전환우선주식 1주를 액면금액 5,000원의 기명식 보통주식 1주로 전환 전환청구기간 우선주식 발행 후 6월이 경과한 때부터 보통주식으로 전환청구 가능 전환으로 발행할 주식의 종류 보통주 전환으로 발행할 주식수 46,915,282주 - 6,070,000주 140,000주 의결권에 관한 사항 의결권 없음. 다만, 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 총회의 다음 총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료까지는 의결권이 있는 것으로 함 기타 투자 판단에 참고할 사항 ㅇ 당 은행이 유상증자 또는 무상증자를 실시하는 경우 우선주식에 대한 신주의 배정은 유상증자의 경우에는 보통주식으로, 무상증자의 경우에는 그와 같은 &cr; 종류의 주식으로 한다 ㅇ 상기의 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 주식을 발행한 때가 속하는 회계연도의 직전 회계연도말에 발행된 것으로 본다. 2. 영구우선주에 관한 사항 (기준일 : 2020년 03월 31일 ) 구 분 영구우선주 발행일자 2008.12.19 주당 발행가액(액면가액) 5,000원 발행총액(발행주식수) 224,235,190,000원 (44,847,038주) 현재 잔액(현재 주식수) 224,235,190,000원 (44,847,038주) 주식의 &cr;내용 이익배당에 관한 사항 ㅇ 최저배당률 : 액면금액의 0.3% ㅇ 배당방법 : 참가적, 비누적적 배당으로 보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우 그 초과분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당함. 다만, 은행업감독규정 제34조 내지 제36조, 제38조에서 정하는 조치를 받은 경우 동 사유가 해소될 때까지 배당의 지급을 정지 기타 투자 판단에 참고할 사항 ㅇ 당 은행이 유상증자 또는 무상증자를 실시하는 경우 우선주식에 대한 신주의 배정은 유상증자의 경우에는 보통주식으로, 무상증자의 경우에는 그와 같은 종류의 주식으로 한다. 5. 의결권 현황 2020년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주 577,156,979 - 우선주 97,972,320 - 보통주 2 자기주식 우선주 97,972,320 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 보통주 577,156,977 - 우선주 - - 구 분 주식의 종류 주식수 비고 발행주식총수(A) 의결권없는 주식수(B) 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) 기타 법률에 의하여&cr;의결권 행사가 제한된 주식수(D) 의결권이 부활된 주식수(E) 의결권을 행사할 수 있는 주식수&cr;(F = A - B - C - D + E) 6. 배당에 관한 사항 등 1. 배당에 관한 사항&cr; ( 1) 정관 제70조 『이익금의 처리』 ① 당은행은 회계연도마다 자산의 감가상각에 충당한 후의 결산이익금을 다음 각호에 따라 처리하여야 한다.&cr; i) 자본금의 총액에 이를 때까지 순이익금의 100분의 25이상을 적립한다.&cr; ii) 제1호에 따라 적립하고도 남은 이익금은 이사회 및 주주총회의 의결을 거쳐&cr; 처리한다.&cr; ② 제1항 제2호에 따라 적립하고도 남은 이익금을 배당하기로 한 때에는 &cr; 배당률에 관하여 정부외의 주주에게 우대할 수 있다.&cr; ③ 제1항 제2호에 따라 적립하고도 남은 이익금을 배당하기로 한 때에는 &cr; 이익금 배당을 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.&cr; ◆click◆ 『주요배당지표』 삽입 11013#주요배당지표.dsl 34_주요배당지표 2. 주요배당지표 - 5,000 5,000- 1,614,261 1,764,278- 1,392,834 1,511,006- 2,242 2,531- 382,614 410,107- - -- 28.02 25.73보통주- 5.4 4.6우선주- - -보통주- - -우선주- - -보통주- 670 690우선주- 670 690보통주- - -우선주- - - 구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기 제60기 1분기 제59기 제58기 주당액면가액(원) (연결)당기순이익(백만원) (별도)당기순이익(백만원) (연결)주당순이익(원) 현금배당금총액(백만원) 주식배당금총액(백만원) (연결)현금배당성향(%) 현금배당수익률(%) 주식배당수익률(%) 주당 현금배당금(원) 주당 주식배당(주) 주 1) 제59기 결산현금배당의 1주당 배당금은 일반주주(정부 외) 670원, 최대주주(정부) 472원을 배당하는 차등배당임&cr; (제58기의 1주당 배당금은 일반주주(정부 외) 690원, 최대주주(정부) 559원을 배당 하는 차등배당) 2) 위 표의 현금배당성향, 현금배당수익률, 주당 현금배당금은 일반주주(정부 외) 기준임&cr; ※ 은행(별도)기준 현금배당성향 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 주당순이익(원) - 1,925 2,161 현금배당성향(%) - 32.48 30.05 주) 현금배당성향은 일반주주(정부 외) 기준임&cr; II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 &cr; 1. 중소기업은행&cr; (1) 산업의 특성 은행은 예금의 수취, 유가증권, 그 밖의 채무증서 발행을 통해 조달한 자금으로, 경제활동 주체에게 대출, 어음의 할인 등 자금을 공급하는 자금중개기능을 수행하고 있습니다. 외환위기 이후 은행은 대형화 및 겸업화, 지속적인 구조조정 노력을 통해 수익성이 크게 향상되었으나, 글로벌 금융위기 이후 저성장 기조가 지속됨에 따라 건전성 관리 및 신수익 창출 역량이 은행의 주요한 경쟁력으로 대두되고 있습니다. (2) 산업의 성장성 외환위기 이후 가계대출 및 중소기업대출 확대를 통한 높은 자산 성장세를 기록하였으나, 글로벌 금융위기 이후 저금리·저성장 시대로의 진입 및 금융규제 강화에 따라 은행업의 성장성 둔화가 지속될 것으로 예상됩니다. 앞으로 건전성 관리 중심의 안정적 경영기조에 더불어 새로운 수익을 창출할 수 있는 수익모델 발굴에 집중할 것으로 전망됩니다. (3) 경기변동의 특성 경기 상승 시 자산 및 수익 모두 성장이 가능하지만, 경기 하락 시에는 자산 성장이 둔화되고 수익도 감소하는 등 경기변동의 영향을 받고 있습니다. (4) 계절성 계절 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다. (5) 시장의 안정성 주요국의 환율 및 금리 변동성 등 대외적 리스크는 다소 높아질 것으로 예상되며, 국내 저성장 및 저금리 지속에 따른 대내적 리스크도 상존하고 있습니다. 시장 변화에 따른 대·내외 리스크에 대비하여 은행권은 유동성 및 건전성 관리를 강화해 나가고 있습니다. (6) 경쟁상황 저금리 기조에 따른 이자 마진 저하로 창구조달, 대출 등 이자 수익 부문은 물론, 비이자 및 새로운 수익 모델 발굴을 위한 은행 간 경쟁이 치열해 지고 있습니다. 더불어 금융소비자 보호 역할이 강화됨에 따라 고객의 이익을 보호하고 신뢰를 구축할 수 있는 안전한 금융서비스의 제공이 주요한 경쟁요인으로 등장하고 있습니다. (7) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점 경영환경이 급속도로 변화함에 따라 은행은 고객이 필요로 하는 금융을, 편리하게 이용할 수 있도록 제공하는 것이 경쟁력이 되었습니다. 중소기업은행은 50년 이상 축적된 노하우를 바탕으로 중소기업이 원하는 혁신적인 금융상품을 개발, 대면 및 비대면 채널을 통해 활발히 지원하고 있습니다. 또한 세밀하게 설계된 신용평가시스템으로 우량 기업을 발굴하고, 여신 지원 후 철저한 모니터링 및 체계적인 리스크 관리 등을 통해 선도적인 건전성 관리를 하고 있습니다. (8) 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단 중소기업은행은 중소기업의 성장단계별 지원 체계를 구축하여, 기업의 생애주기에 따른 경영 및 자금 애로사항의 해결을 지원하고 있습니다. IBK창공을 통한 창업기업 육성 지원, BOX를 통한 중소기업의 경영 및 디지털화 지원, Exit PEF를 통한 중소기업의 가업승계 지원 등을 대표적으로 들 수 있습니다. 혁신적인 상품을 통한 금융지원 및 비금융 서비스의 제공을 통해 중소기업 금융시장을 선도해 나가고 있습니다. (9) 신규사업에 관한 사항 성장성이 높은 자산관리 및 IB 영역 등을 확대하고, 해외로 시장을 확장하는 등 저성장 시대에 신수익원 창출을 위한 다양한 사업을 추진중에 있습니다. &cr; 2. ㈜아이비케이캐피탈&cr; (1)산업의 특성 (주)아이비케이캐피탈이 속한 여신전문금융업은 여신전문금융업법에 따라 총 4개 업종(신용카드업, 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업)이 통합된 것으로, 수신기능이 없이 채권 어음의 발행을 통해 자금을 조달, 여신행위를 주 업무로 영위함 신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 성공여부가 불확실한 설립 초기단계에서부터 높은 사업위험을 기업가와 공동 부담하면서 자금관리, 경영관리 및 기술지도 등 종합적 지원을 제공하고 높은 투자수익을 얻고자 하는 금융활동임 할부금융은 할부판매에 수반되는 대출의 원리금을 여러 차례에 걸쳐 분할하여 상환하는 방식으로 소비자에게 자금을 대여해주는 동시에, 물품대금이 일시에 판매자에게 지급되어 생산자도 혜택을 받는 특징을 지닌 금융업임 시설대여업(리스금융)은 시설임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 이용자에게 일정기간 동안 이를 대여하고 리스료를 받는 것을 목적으로 함 (2) 산업의 성장성 신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 벤처기업 주식의 거래 활성화를 위해 자본시장의 발전 및 성숙이 필요하므로, 대부분의 국가에서는 벤처기업 상장(등록) 요건을 일반기업보다 완화하고 양도차익에 대하여 비과세 또는 세율인하 등의 지원제도를 갖추고 있음 할부금융은 내구재, 특히 자동차 할부금융이 주력산업으로서 우리나라의 소득수준 대비 향후 충분히 확장의 여지가 있는 영역이며, 자동차 이외에 건설기계, 산업용 기계, 내구소비재 등의 품목이 그 대상임 시설대여업(리스금융)은 기업의 설비투자수요에 가장 큰 영향을 받는 바, 1998년 이후 자동차 등 소비자 대상 리스수요가 증가하고 있으며 선박, 부동산등을 중심으로 한 새로운 형태의 리스상품의 도입이 지속적으로 이루어지고 있음 (3) 경쟁요소 신기술사업금융업무의 경우 벤처지원과 관련된 정책이 장기적인 업계발전을 좌우할 것이며, 투자대상회사의 혁신도, 기술력 및 사업성을 판단할 수 있는 분석능력이 주요 경쟁요소로 작용함 2 020년 3월말 기준 신기술사업금융업에 86개사가 등록하여 영위 중이며, 유사한 업무영역에 있는 창업투자회사는 149개사, 유한책임회사형(LLC) 벤처캐피탈 30개사가 등록하여 영위 중임 할부금융, 시설대여업 등 여신업무의 경우 적절한 위험관리를 통한 낮은 조달금리의 유지, 시장기반 확보를 위한 영업력, 우량한 차주를 식별할 수 있는 심사능력이 경쟁요소로 작용함 2020년 3월말 기준 할부금융업에 58개사, 리스금융업에 57개사가 등록하여 영위 중임 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 여신전문금융업법, 상법 및 기타 금융관련 법령&cr; 3. 아이비케이투자증권㈜&cr; (1) 산업의 특성 금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 투자자를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기자금의 조달을 가능케하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업임 이러한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며, 경제규모가 커지고 발전할수록 자본시장을 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 제산업의 안정적인 성장을 뒷받침하는 등 국가경제의 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 함 또한 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업임 (2) 산업의 성장성 금융투자업의 시장환경은 그동안 고객의 금융상품에 대한 Needs 및 간접투자로의 투자패턴 변화가 진행되었고, 기업고객의 자금운용 및 조달수단의 다양한 요구가 증가하였음 자본시장법 시행 등으로 시장환경은 지속적으로 개선될 것으로 전망 특히, 직접금융시장의 활성화를 통한 자금중개기능 개선, 신종 금융상품 개발에 따라 투자자 Needs 충족, 해외진출 확대를 통한 글로벌 경쟁력 제고 등 금융투자업의 지속적인 수요요인 확대가 예측됨에 따라 금융투자업의 성장성은 향후 매우 높을 것으로 예상됨 (3) 경쟁요소 금융투자업은 2009년 2월 자본시장법 이후 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 기존의 타업종에 속했던 회사들과의 경쟁이 불가피하게 되었음 특히 퇴직연금사업에서의 은행, 보험, 증권회사간의 치열한 경쟁과 보험설계사의 펀드판매권유 행위 허용 및 운용사 직판 확대, 펀드판매사 이동제도 등 펀드판매시장에서의 경쟁이 심화된 현재 시점에서 증권업계 내의 경쟁만을 논의하는 것은 큰 의미가 없으며, 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한경쟁하고 있다고 볼 수 있음 이에 각 금융투자회사는 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 투자자보호 강화, 차별화된 금융서비스 제공 등으로 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있음 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 &cr; 4. 아이비케이연금보험㈜&cr; (1) 산업의 특성 보험산업은 보험사가 계약자로부터 보험료를 받아 피보험자의 생사 등에 관하여 우연한 사고가 생길 경우에 계약에서 정한 바에 따라 보험금 또는 기타 일정한 급여를 지급하는 산업임 보험사의 주요 이익 원천은 보험영업을 통한 보험료 수익 및 보험 계약자가 낸 보험료를 자산에 투자함으로써 얻게 되는 운용수익으로 보험영업 시 발생되는 비용 절감 및 투자자산에 대한 수익률 개선 등을 통해 이익을 실현하는 특징을 지닌 금융업임 (2) 산업의 성장성 보험산업은 고령화 및 베이비붐 세대의 본격적인 은퇴 시기 도래 등 인구 구조적 변화 및 소득공제 확대 등 정부의 사적연금시장 활성화 정책의 영향으로 연금보험 중심의 안정적 성장이 예상됨 특히, 신설법인의 퇴직연금 도입 의무화, 근로자 중간정산 요건 강화, 개인형 퇴직급여제도 도입 등 근로자퇴직급여보장법 개정 시행의 영향으로 퇴직연금시장의 높은 성장세가 기대됨 (3) 경쟁요소 2010년 9월부터 영업을 개시한 IBK연금보험을 포함해 24개 생명보험사가 개인연금시장에서 경쟁하고 있음 퇴직연금시장의 경우 은행, 보험, 증권사 등 다수의 사업자가 장기의 퇴직연금 시장 조기 선점을 위해 치열하게 경쟁하고 있으며, 업권 간 경쟁이 점점 심화되는 추세임 보험사 및 타금융권과의 경쟁이 심화될수록 상품 경쟁력 및 서비스 차별화정도가 기업의 핵심 경쟁력이 될 것으로 예상됨 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 보험업법, 근로자퇴직급여보장법 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 5. 아이비케이자산운용㈜&cr; (1) 산업의 특성 집합투자업은 투자계획을 만들어 투자자들로 하여금 그 투자계획에 참여하도록 권유(모집)하여 그에 따라 조성된 자금을 공동 기금화한 후, 당초의 투자계획에 따라 그 자금을 운용하고 그 운용결과를 투자자들에게 배분하거나, 투자자의 수요에 따라 집합투자업자가 자기의 재산으로 만든 투자계획에 투자자들을 참여하게 하여 그 운용결과를 배분하는 업임 집합투자업의 특성은 금융상품 측면에서 저축수단이 아니라 투자수단으로서 실적 배당을 원칙으로 하고 있으며, 투자위험을 줄이고 운용수익을 높이기 위해 분산 투자를 행하고 있음 (2) 산업의 성장성 개인투자자 및 기관들의 유동성이 예금에서 자산운용 쪽으로 이전되고 있으며, 정부의 정책적인 집합투자업 육성의지는 집합투자업의 영역이 투자대상을 확대하는데서 그치지 않고, 규제의 효율성과 형평성을 추구하여 집합투자산업의 활성화에 도움을 주고 있음 집합투자산업의 성장은 전세계적인 추세이며, 시간이 지날수록 우리나라의 집합투자산업은 양적 성장 뿐만 아니라 질적인 측면에서도 많은 발전이 있을 것임 (3) 경쟁요소 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」이 시행(2009.2.4) 됨에 따라, 금융투자업의 영위와 관련된 제도적 제약이 없어짐으로써 금융투자업자간의 상당한 경쟁이 예상되며, 해외 유수한 자산운용회사의 국내 진출 등으로 운용회사의 급격한 증가와 운용회사간의 수익률 경쟁도 치열해 질 것이라 예상됨 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 6. ㈜아이비케이저축은행 &cr; (1) 산업의 특성 상호저축은행업은 1972년 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하고 저축을 장려하기 위하여 '상호신용금고'라는 이름으로 출발한 지역 기반 금융업임 2000년대 이후 업권간 경쟁심화, 규제완화 등의 환경변화에 대응하여 저축은행 업권에서는 대형 저축은행들이 등장하고, 부동산 PF 등 거액·고위험 자산에 대한 영업을 확대하였으며, 이후 글로벌 금융위기와 함께 경기가 급락하며 고위험 자산을 중심으로 부실이 급증함 이러한 시장불안을 해소하기 위한 금융당국의 적극적인 개입으로 2011년 이후 업계 전반에 걸쳐 강도 높은 구조조정(31개 저축은행 퇴출)이 이루어진 결과, 금융지주, 은행 등 경영능력과 안정성이 검증된 대주주들이 업계에 신규 진입함으로써 시장의 신뢰를 회복할 수 있는 계기를 마련함 (2) 산업의 성장성 글로벌 금융위기 이후 지속되어 온 저축은행 구조조정이 마무리되면서 저축은행들의 영업이 다시 활발해지며 2014년부터 자산이 증가세로 전환되었고, 충당금 적립 부담 완화 지속, 순이자 마진 확대 등을 바탕으로 2017년에 가교저축은행의 누적손실을 청산 함 저축은행의 흑자가 지속되기 위해서는 저축은행 업계, 금융소비자의 인식전환 및 노력이 필요할 것이며 신용대출 고객에 대한 고금리부과를 통해 일시적 수익을 확대하기보다는 생산적 고객을 발굴하는 한편, 건전성·투명성 확보 및 고객과의 접촉 제고를 통해 금융시장 내 소비자로부터의 신뢰를 회복함으로써 안정적 영업기반을 확보하여야 할 것으로 예상됨 (3) 경쟁요소 부실의 원인이 되었던 PF대출 등 기존 주력 수익원에 대한 규제가 강화되면서 수익원을 찾지 못한 저축은행들이 개인신용대출을 중심으로 업권 내외의 경쟁이 치열해질 것으로 예상됨 업권 외로도 최근 출범한 인터넷전문은행이나 캐피탈사 등이 모두 중금리 개인신용대출을 공략하고 있어 저축은행으로서는 시장을 확대하기 쉽지 않은 상황이며 은행권에서도 중금리대출 상품을 출시하면서 5~6등급의 우량 저축은행 고객이 이탈할 가능성이 커짐 높은 수익성의 소액 신용대출, 중금리 신용대출을 바탕으로2018~2019년 대형저축은행과 중소형 저축은행의 양극화가 심화되는 가운데 비대면 서비스 확대 및 경쟁이 시장의 우위 확보를 위한 필수조건으로 작용함 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 상호저축은행법, 상법 및 기타 금융관련 법령 7. ㈜아이비케이시스템&cr; (1) 산업의 특성 금융IT서비스는 사용자 요구수준이 향상되고, 정보시스템이 복잡해짐에 따라 단순개발에서 탈피하여 컨설팅에서부터 업무프로세스개선(BPR), Internet, Smart BIZ, e-Business 등으로 사업영역이 확대되고 있음 국내 금융IT서비스는 세계적으로 유례를 찾기 어려운 수준의 고객중심 서비스(인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 등)를 제공하고 있으며, 이를 기반으로 “글로벌 경쟁력”을 확보하여 해외시장 진출을 모색하고 있음 금융IT서비스는 국가의 정보화 확산을 위한 견인역할을 함과 동시에 산업전반의 창조성과 효율성을 제고시키고, 고급 기술인력 육성을 주도하는 전략적 국가기간 산업으로서 중점 육성되어야 할 분야임 (2) 산업의 성장성 2020년 국내 IT시장 전망은 기업들의 Digital Transformation 전략 추진 및 공공·금융 클라우드 시장 사업 등으로 3.2% 성장한 23조 3천억으로 예상되나, 세계 경기침체로 실제 계획대비 투자 집행률은 다소 낮을 전망임(출처 : IT리서치 전문업체 KRG의 2020년 IT시장전망) 금융IT부문의 전체적인 투자규모는 전년과 동등한 수준을 유지할 것으로 전망되나, AI, Block Chain, Robotics 등 Digital Transformation 관련 신기술IT 투자는 지속적으로 증가하는 추세임 (3) 경쟁요소 시장 진입장벽이 낮고 서비스 차별화가 크지 않아 경쟁강도가 높음. 대형 프로젝트의경우 기술력과 자금력 및 관련 기관과의 높은 교섭력을 보유하고 있는 상위IT서비스 업체가 발주 물량의 대부분을 수주하여 상위 대형업체와 중견 업체간의 매출과 수익의 양극화 현상이 심화되고 있음 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 소프트웨어산업진흥법, 정보통신공사업법, 상법 및 기타 관련 법령 8. 아이비케이신용정보(주) (1) 산업의 특성 당사는 신용정보업의 신용조사, 채권추심, 신용조회 중 신용조사와 채권추심 업무를 허가받아 영위 중이며 건전한 신용사회 정착이라는 공공성이 강조되고 있음 신용정보관리와 밀접한 관련이 있어 금융감독원의 관리감독을 받고 있음 (2) 산업의 성장성 신용조회업은 개인정보 보호강화와 개인 및 기업의 신용도 활용 확대, 그리고 정보화 사회로의 발전과 인터넷의 발달로 신용정보의 상품으로서 가치가 부각되어 향후 성장산업으로 인식되고 있음 신용조사업 역시 신용조회업과 더불어 개인과 기업의 신용조사 및 사전적 관리가 중요시되어 그 성장성이 기대됨 채권추심업은 1997년 IMF후에 신종 금융업무로서 자리매김을 해 나가고 있으나 최근 각종 규제강화(채권추심법, 주민등록번호 이용제한)로 성장이 정체되고 있음 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」의 개정으로(2009.10.2 시행) 신용정보사의 민사 채권에 관한 채권추심업무가 가능해져 채권추심부분의 성장을 기대해 볼 수 있음 (3) 경쟁요소 주 수익원인 채권추심분야는 진입장벽이 낮고, 금융업을 영위하는 기업이 자회사 형태로 업계 진출을 희망하고 있어 업계 경쟁은 가속화 될 것으로 전망됨 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률과 채권의 공정한 추심에 관한 법률, 상법 및 기타 관련법령 &cr;9. ㈜아이비케이서비스 (1) 산업의 특성 당사는 정부의 "공공부문 비정규직 근로자 정규직 전환" 정책에 부응하기 위해 IBK기업은행이 전액 출자하여 금융위원회의 설립인허가를 받고 설립함&cr;청소, 경비, 사무보조 등 IBK기업은행의 용역근로자의 처우개선을 위해 정규직 전환추진함 저임금과 고용불안에 노출되어 사회 양극화를 초래하는 비정규직 문제 해결을 위해 공공부문인 IBK에서 선도적, 모범적 역할 수행을 위해 설립되었고, 정규직화를 통해 기존 용역업체의 단점(고용의 불안정성으로 인한 잦은 이직)을 해소하고 안전에 대한 보안을 확보할 수 있음 (2) 산업의 성장성 고용의 안정성을 통해 근로자의 잦은 이직을 해소시켜, 근로자의 축적된 경험과 지식, 노하우를 확보할 수 있고 이를 기반으로 서비스질을 향상 시켜 장기적으론 기업에 대한 성과에 긍정적인 요인을 주고 있음 (3) 경쟁요소 근로자들의 고용안정과 처우개선은 생산성 향상을 통해 장기적으로 기업의 경쟁력 제고에 기여할 것이고, 특히 공공부문에서는 서비스의 질 개선으로 이어지는 기대효과로 인해 공공기관에서 근로자들의 처우 개선을 위해 자회사 형태로 진출을 하고 있음 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 경비업법, 상법 및 기타 관련법령 &cr; 10. 기업은행(중국)유한공사&cr; (1)산업의특성 중국의 은행업은 금융업종 중 주도적인 위치를 차지하고 있으며 WTO가입 이후 금융개혁을 지속적으로 실시하고 있음 은행업의 주요 수익원은 이자 및 수수료 수익이며 방카슈랑스, 신용카드, 재테크, PB시장이 급격하게 성장하고 있음 (2) 산업의 성장성 전년말 중국내 중소기업수는 약 2,300만개(자영업자 제외)로 과잉생산 업종 및 부채과다 기업 퇴출 등의 구조조정을 진행 중임&cr; 중국정부는 중소기업의 경쟁력 제고 및 경영애로사항 해결을 위해 대출조건 완화, 금리우대 , 세금감면 등 지원정책도 병행하여 시행 중임. 향후 정책 수혜 기업을 중심으로 자금수요가 증가할 것으로 예상됨 (3) 경쟁요소 중국에 법인형태로 진출한 국내은행은 당행을 포함하여 하나은행(중국)유한공사, 우리은행(중국)유한공사, 신한은행(중국)유한공사, 국민은행(중국)유한공사가 있음. 한국계 법인은행들은 현지화를 적극적으로 추진하고 있으며 인민폐 소매 및 직불카드 업무를 개시하였음&cr; 중국 내 3대 국책은행(국가개발, 농업발전, 수출입) 및 6대 국유대형은행(공상, 건설, 농업, 중국, 교통, 우체국), 초상은행, 중신은행, 민생은행 등 12개 주식제은행 등이 중국 전역에서 영업 중임&cr; 주요 도시에는 도시성상업은행이 영업을 하고 있으며 일부 지방은행(북경, 상해, 대련 등)은 타 지역으로 진출하여 전국적인 규모를 가진 상업은행의 위상을 구축함 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구분 내역 설립근거 - 중화인민공화국 회사법 - 중화인민공화국 상업은행법 - 중화인민공화국 외자은행 관리조례 및 실시세칙 관할기관 - 중국은행보험업감독관리위원회 설립요건 - 납입자본금 10억 위안(약 1,679억원 상당) 이상 제한 사항 - 자본충족율(BIS비율) 8%이상 - 유동성비율 25%이상 - 동일인 여신한도 자기자본의 10% 이하 &cr; 11. IBK 인도네시아은행 (1) 산업의 특성 인도네시아 은행 수는 2019년 12월 기준 총 110개로 자기자본 30조 루피아 이상 대형은행(주요 은행 : Mandiri, BRI, BCA, BNI, CIMB)이 총자산의 54%를 차지하고 있음 &cr;※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics (2) 산업의 성장성 인도네시아 은행산업은 2019년 기준 자산규모 8.2% 증가했으며, 향후 안정적인 성장세를 유지할 것으로 전망됨('19년 전년대비 여신6.1%, 수신6.5% 증가) &cr;※ 출처: Bank Indonesia and Ministry of Finance of the Republic of Indonesia (3) 경쟁요소 인도네시아의 은행산업은 높은 예대금리차(4.6%) 및 NIM(5.3%)로 타 국가 대비 우수한 경쟁력을 보유하고 있고 지속적인 외국자본 투자가 이어지고 있음 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구분 내역 설립근거 - 인도네시아 회사법 - 인도네시아 은행법 - 인도네시아 중앙은행(BI) 및 감독당국(OJK) 관련규정 관할기관 - 인도네시아 중앙은행 및 감독당국 설립요건 - 납입자본금 1천억루피아 (약 82억원 상당) 제한 사항 -특별관계인(총 자본 10%)&cr;-비특별관계인 1인(총 자본 25%)&cr;-비특별관계인 그룹(총 자본 25%) 2. 영업의 현황&cr; 1. 영업의 개황&cr;&cr; (1) 중소기업은행&cr; 중소기업은행은 2020년 1분기 자회사를 포함한 연결기준으로 5,005억원의 당기순이익을 시현함. 이는 지난해 같은 기간(5,570억원)보다 10.1% 감소한 실적임 자회사를 제외한 중소기업은행(별도기준)의 당기순이익은 전년 동기대비 153억원, 3.2% 증가한 4,985억원을 기록함 기업은행의 순이자마진(NIM)은 코로나19發 경기둔화 우려로 기준금리가 역대 최저 수준으로 인하(1.25%→0.75%)되면서 시장금리가 하락한 영향 등에 전분기 대비 5bp 감소한 1.69%를 기록함 중소기업대출 잔액은 전년말대비 3.8조원, 2.3% 증가한 166.5조원, 시장점유율은 22.5%를 기록하는 등 중소기업금융 시장의 리딩뱅크 지위를 유지하였으며, 총 연체율은 0.52%, 고정이하 여신비율은 1.29%를 기록하는 등 주요 건전성 지표는 전년 동기대비 다소 개선되었음 2020년에는 코로나19 확산에 의한 경기침체 우려에도 불구하고 꾸준한 중기대출 지원과 체계적인 건전성 관리를 통해 내실 있는 성장을 이뤄나갈 계획임 (단위 : 억원) 영 업 종 류 영 업 수 익 은행계정 주1) 67,224 신탁계정 주2) 254 주 1) 제60기 1분기말 영업수익은 IFRS별도 기준임&cr; 2) 영업수익 : 유보금 차감전 신탁보수(재산,공익,개발포함,증투 제외) + 중도 해지수수료 &cr; ( 2) (주)아이비케이캐피탈 &cr;1986년 11월 1일에 설립, 2020년 3월말 현재 당기순이익 약 185억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 매 출 액 82,839 387,700 364,113 영업이익 29,766 140,712 121,189 당기순이익 18,486 108,605 90,247 주) 제60기 1분기 : 2020.1.1 ~ 2020.3.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 &cr; (3) 아이비케이투자증권(주) &cr; 2008년 5월 29일에 설립, 2020년 3월말 현재 당기순이익 약 98억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 매 출 액 607,647 1,049,852 1,170,799 영업이익 11,656 76,600 66,111 당기순이익 9,841 61,707 58,375 주) 제60기 1분기 : 2020.1.1 ~ 2020.3.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 &cr; &cr; (4) 아이비케이연금보험(주) &cr; 2010년 7월 9일에 설립, 2020년 3월말 현재 당기순이익 약 154억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 매출액 433,490 1,523,901 1,401,060 영업이익 10,864 35,049 25,254 당기순이익 15,383 47,205 47,092 주) 제60기 1분기 : 2020.1.1 ~ 2020.3.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 &cr; &cr;( 5) 아이비케이자산운용(주) &cr; 2004년 10월 26일에 설립, 2020년 3월말 현재 당기순이익 약 45백만원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 매 출 액 3,940 17,289 16,819 영업이익 489 5,438 5,700 당기순이익 45 4,736 4,280 주) 제60기 1분기 : 2020.1.1 ~ 2020.3.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 &cr; &cr; (6) 아이비케이저축은행(주)&cr; 2011년 10월 11일 설립(2013년 7월 15일 자회사 편입)&cr;2020년 3월말 현재 당기순이익 약 15억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 매 출 액 17,055 74,139 72,452 영업이익 1,874 13,349 21,699 당기순이익 1,484 10,663 17,303 주) 제60기 1분기 : 2020.1.1 ~ 2020.3.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 &cr; &cr; ( 7) (주)아이비케이시스템 &cr; 1991년 3월 22일 설립, 2020년 3월말 현 재 당기순이익 약 4억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 매 출 액 38,056 193,245 162,416 영업이익(손실) 432 -3 3,203 당기순이익(손실) 424 -6 2,520 주) 제60기 1분기 : 2020.1.1 ~ 2020.3.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 &cr; &cr; (8) 아이비케이신용정보(주) &cr; 2000년 1월 18일 설립, 2020년 3월말 현 재 당기순이익 약 14억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 매 출 액 7,453 29,313 26,974 영업이익 1,758 4,362 3,825 당기순이익 1,434 3,439 3,008 주) 제60기 1분기 : 2020.1.1 ~ 2020.3.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 &cr; (9) (주)아이비케이서비스 2018년 12월 14일 설립, 2020년 3월말 현재 당기순이익 약 5억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 매출액 16,131 27,666 - 영업이익 835 1,297 - 당기순이익 499 1,013 - 주) 제60기 1분기 : 2020.1.1 ~ 2020.3.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 &cr; &cr; &cr; (10) 기업은행(중국)유한공사 2009년 6월 22일 설립, 2020년 3월말 현재 당기순이익 약 38억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 매출액 49,490 192,728 304,521 영업이익 5,114 29,115 26,212 당기순이익 3,822 24,794 17,491 주) 제60기 1분기 : 2020.1.1 ~ 2020.3.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 &cr;&cr; (11) IBK 인도네시아은행 2019년 8월14일에 합병 승인 취득(PT Bank Agris Tbk, PT Bank Mitraniaga Tbk) &cr;2019년 9월 5일 설립, 2020년 3월말 현재 당기순손실 약 151억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 매출액 11,430 46,852 - 영업이익(손실) -15,223 -13,182 - 당기순이익(손실) -15,089 -18,201 - 주) 제60기 1분기 : 2020.1.1 ~ 2020.3.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 &cr; 2. 영 업의 종류&cr; &cr; ( 1) 예금업무&cr; 1) 개인상품 거래&cr; 형태 상품명 주 요 내 용 예치한도 비고 입출금식예금 보통예금 ㅇ 가입대상 제한없음 제한없음 - 저축예금 ㅇ 가입대상 : 개인 제한없음 - IBK플러스저축예금 ㅇ 가입대상 : 개인 제한없음 - IBK모임통장 ㅇ 가입대상 : 제한없음&cr;ㅇ 모임관리를 위한 토탈 서비스 제공 제한없음 - IBK행복지킴이통장 ㅇ 가입대상 : 기초생활급여, 자활급여(차상위자), 기초(노령)연금, 장애인연금, 장애(아동)수당, 한부모가족 복지급여, 요양비등 보험급여 수급자, 긴급지원대상자, 어선원보험 보험급여 수급자, 특별현금급여 수급자, 아동수당 수급자, 노란우산공제 수급자, 보호종료아동 자립수당 수급자 &cr;ㅇ 기초생활수급비 압류방지를 통한 최저 생계비 보장 기초생활수급비 등 특정자금 - IBK국민연금안심통장 ㅇ 가입대상 : 국민연금을 수령하는 실명의 개인 &cr;ㅇ 국민연금에 대한 압류방지 통장 건당 185만원 이하 연금 - Small Big카드연결통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 구성상품 : 보통예금 &cr;ㅇ 「Small Big카드」잔돈적립서비스 및 리워드 서비스를 통해 이체된 금액만 입금 가능 별도적용 - IBK나라사랑통장 ㅇ 가입대상 : 징병검사수검자, 현역병사(의무복무자), 학군후보생(ROTC) 실명 의 개인(1인 1계좌, 개인사업자 제외) &cr;ㅇ 군 급여이체실적이 있는 경우 우대혜택 제공 제한없음 - IBK공무원연금평생안심통장 ㅇ 가입대상 : 공무원연금을 수령하는 실명의 개인 &cr;ㅇ 공무원연금에 대한 압류방지 통장 건당 185만원 이하 연금 - IBK주식거래캐시백 통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인(1인 1계좌) &cr;ㅇ 구성상품 : 보통예금 &cr;ㅇ 증권거래세의 최대 15%까지 캐시백(일정조건 충족 시) 제한없음 - IBK호국보훈지킴이통장 ㅇ 가입대상 : 보훈급여금 수급자 &cr;ㅇ 국가보훈처의 보훈급여금 등에 대한 압류방지 통장 제한없음 - IBK평생설계통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인(1인 1계좌) &cr;ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금 &cr;ㅇ 연금실적이 있는 경우 금리우대 및 수수료 면제 제한없음 - i-미래통장 ㅇ 가입대상 : 만 19세이하 실명의 개인(1인 1계좌) &cr;ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금 &cr;ㅇ 전월 거래패턴에 따라 적립식금리를 적용하는 입출식상품 &cr;ㅇ 미성년자 자녀예금 해지/제신고 시 친권자 대리거래업무 간소화 제한없음 - IBK희망지킴이통장 ㅇ 가입대상 : 산업재해보상급여 수급자 &cr;ㅇ 근로복지공단에서 입금되는 산재보상급여에 대한 압류방지 통장 제한없음 - IBK간편한통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인(1인 1계좌) &cr;ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금 &cr;ㅇ 간편결제(Pay) 사용에 따른 금리우대 및 수수료 면제 제한없음 - IBK군인연금평생안심통장 ㅇ 가입대상 : 군인연금을 수령하는 실명의 개인 &cr;ㅇ 군인연금에 대한 압류방지 통장 건당 185만원 이하 연금 - 거치식예금 정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 이자지급방법 : 월, 년, 만기일시지급식 1만원 이상 - 실세금리정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 이자지급방법 : 월, 년, 만기일시지급식 5백만원 이상 - 장기회전정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 가입기간 : 1년 이상 15년 이하 연단위 &cr;ㅇ 이자지급방법 : 만기일시지급식 1만원 이상 - IBK회전정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 회전기간별(1,2,3,6,12개월)로 금리 변경 적용 1백만원 이상 - IBK지수연동예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 기준지수 변동에 따라 금리가 결정되는 정기예금 1백만원 이상 - 보험품은정기예금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 계약기간 : 59개월 &cr;ㅇ 정기예금의 원리금을 매월 보험료로 자동 납입 5천만원 이상 - IBK변동금리예금&중금채 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 계약기간 : 3개월, 6개월, 1년 (단, 중금채는 1년) &cr;ㅇ 코리보(3개월물) 연동 변동금리상품 5백만원 이상 - 일임형ISA전용정기예금 ㅇ 가입대상 : 일임형 ISA가입자 &cr;ㅇ 계약기간 : 3개월, 6개월, 1년, 2년, 3년 1원 이상 - i-ONE놀이터예금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인(개인사업자 제외) &cr;ㅇ 계약기간 : 3개월 이상 12개월 이하 &cr;ㅇ 스템프 적립, 게임미션 수행 등에 따라 우대금리를 제공하는 비대면전용상품 1백만원 이상 3천만원 이하 동일인당 최대 3천만원 i-ONE1,000예금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인(개인사업자 제외) &cr;ㅇ 계약기간 : 1개월 이상 12개월 이하 &cr;ㅇ 비대면전용상품 1백만원 이상 1천만원 이하 - IBKD-DAY통장(단기중금채) ㅇ 가입대상 : 실명의 개인(1인 1계좌) ㅇ 계약기간 : 30일 이상 364일 이하(일단위) ㅇ 비대면전용상품 1백만원 이상 2억원 이하 - 적립식예금 정기적금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 저축방법 : 정액적립식 &cr;ㅇ 계약기간 : 6개월~6년 계약금 1만원 이상월적립금액 100원 이상 - 가계우대정기적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 저축방법 : 정액적립식 &cr;ㅇ 계약기간 : 6개월~6년 계약금 1만원 이상월적립금액 100원 이상 - IBK월복리자유적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 저축방법 : 자유적립식 &cr;ㅇ 계약기간 : 6개월~5년(년, 월, 일단위 만기 지정 가능) &cr;ㅇ 부가혜택 : 자동이체 횟수에 따른 금리 우대 월 1천만원 이하 - IBK적금&펀드 ㅇ 가입대상 : 구성상품별 별도 적용 &cr;ㅇ 상품특징 : KOSPI200 지수변동에 따라 적금과 수익증권으로 이체 비율을 자동 조정 별도적용 - 참!좋은 캐시백적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 저축방법 : 1년제 &cr;ㅇ 신용카드 이용실적 따라 매월 제공하는 캐시백을 적립식 예금으로 이체 적립 별도적용 - IBK장병내일 준비적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인으로 아래 조건을 모두 충족하는 현역병,상근예비역,의무경찰,해양의무경찰,의무소방원,사회복무요원(1인당1계좌) &cr; -적금 신규일 기준 남은 의무복무기간 6개월 이상 &cr; -자격확인서 원본 제출 &cr;ㅇ 가입기간 : 6개월 이상 24개월 이하 월 20만원 이하 - IBK군인적금 ㅇ 가입대상 : 군 복무중인 직업군인(1인 1계좌) &cr;ㅇ 가입기간 : 1년제, 2년제, 3년제 월 50만원 이하 - IBK사랑나눔적금 ㅇ 가입대상 : 장애인, 기초생활수급자, 소년소녀가장, 북한이탈주민, 결혼이민여성, 한부모 가족지원보호 대상자, 차상위계층 이하 만65세 이상인 실명의 개인(1인1계좌)&cr; ㅇ 계약기간 : 1년제 월 50만원 이하 - IBK평생든든자유적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 계약기간 : 1년제(자동재예치 최대 20회 가능) &cr;ㅇ 소득비례 자동증액 납입서비스 이체 등 조건 충족 시 우대금리 제공 월 3천만원 이하 - IBK미소드림적금 ㅇ 가입대상 : 미소금융대출 성실상환자로 “재형형성상품 참여 추천”을 받은 실명의 개인 &cr;ㅇ 계약기간 : 1년 이상 5년 이하(연단위) 월10만원 이하 - IBK평생금연적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 계약기간 : 1년제 &cr;ㅇ 저축방법 : 자유적립식 &cr;ㅇ 금연실천(자동이체) 우대 금리 및 금연성공 축하우대금리 제공 월 1천원 이상 100만원 이하 - i-ONE300적금 ㅇ 가입대상 : 만 19세 이상 실명의 개인(1인 1계좌) &cr;ㅇ 계약기간 : 6개월 이상 1년 이하(일단위) &cr;ㅇ 우대금리를 고객이 선택하는 비대면전용상품 월 50만원 이하 - i-ONE놀이터적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인(개인사업자 제외) &cr;ㅇ 계약기간 : 6개월 이상 12개월 이하 &cr;ㅇ 스템프 적립, 게임미션 수행 등에 따라 우대금리를 제공하는 비대면전용상품 월 1백만원 이하(동일인당 최대 2천만원) 동일인당 5계좌 개설가능 나이야가라 통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 계약기간 : 1년제, 2년제, 3년제 &cr;ㅇ 구성상품 : 적립식중금채 &cr;ㅇ 은퇴고객 대상 적립식상품 &cr;ㅇ 여행혜택·해외여행시 금리우대+환율우대+상해보험가입 월 3백만원 이하 - W 효도적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 계약기간 : 1년제 &cr;ㅇ 만기자동재예치(최장 9회) 신청 시 총 10년간 유지가능 &cr;ㅇ 효도자금 필요 시 중도인출, 부모님 기념일 알람서비스 월 1백만원 이하 - IBK티몬통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 계약기간 : 1년제 &cr;ㅇ 상품구성 : 적립식중금채 &cr;ㅇ 당행 최초거래 고객 또는 계약기간 중 IBK(체크)카드사용실적, 공과금·자동이체 납부실적에 따라 우대금리 제공하는 비대면 전용상품 월 1만원~30만원(만원 단위) - IBK카카오페이통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 계약기간 : 1년제 &cr;ㅇ 상품구성 : 적립식중금채 &cr;ㅇ 당행 최초거래 고객 또는 계약기간 중 IBK(체크)카드사용실적, 지로/공과금 납부실적에 따라 우대금리 제공하는 비대면 전용상품 월 1만원~30만원(만원 단위) - IBK W 아이좋아통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 계약기간 : 1년제 &cr;ㅇ 상품구성 : 적립식중금채 &cr;ㅇ 가족결합적금으로 아동수당 수급, 주택청약 상품가입 등 부모·자녀간 실적을 공유하여 우대금리를 제공하는 적립식 상품 월 1만원~15만원(만원 단위) - IBK D-day적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 계약기간 : 6개월 이상 1년 이하 (일 단위) &cr;ㅇ 상품구성 : 정기적금(자유적립식) &cr;ㅇ 당행 최초거래 고객 또는 신규 시점 설정한 목표금액 이상 납입여부에 따라 우대금리 제공하는 비대면 전용상품 계좌당 월1만원~20만원(천원 단위) 동일인당 3계좌 개설가능 IBK LG페이통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 계약기간 : 1년제 &cr;ㅇ 상품구성 : 적립식중금채 &cr;ㅇ 당행 최초거래 고객 또는 계약기간 중 IBK(체크)카드사용실적, 지로/공과금 납부실적에 따라 우대금리 제공하는 비대면 전용상품 월1만원~30만원(만원 단위) - 혼합식상품 독도는우리땅통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 구성상품 : 정기적금, IBK월복리자유적금, 상호부금 &cr;ㅇ 독도관련 교육참가시 금리우대 구성상품별 별도 적용 - IBK I LOVE KOREA ㅇ 가입대상 : 외국인 거주자 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 정기적금(자유적립식) ㅇ 수수료면제 및 외환우대 60% 혜택 제공 구성상품별 별도 적용 - IBK평생한가족통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 정기적금(정액적립식, 자유적립식), 실세금리정기예금, 중금채 &cr;ㅇ 수수료면제 및 환율우대, 금리우대 제공(일정조건 충족 시) &cr;ㅇ 특별중도해지금리 제공 구성상품별 별도 적용 - IBK썸통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 정기적금 &cr;ㅇ 썸타기서비스를 통해 2인 실적을 합산하여 2인 모두에게 수수료면제혜택 제공 &cr;ㅇ IBK 최초신규고객일 경우 적립식 가입 시 최대 연 4% 썸특별금리 제공 구성상품별 별도 적용 - 1석7조통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 적립식중금채, 실세금리정기예금, 중금채 &cr;ㅇ 기본금리가 높고 심플한 비대면 전용상품 구성상품별 별도 적용 - IBK W통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 적립식중금채, 중금채 &cr;ㅇ 수수료면제 및 금리우대 제공(일정조건 충족 시) &cr;ㅇ 신규취업 및 장기근속 우대하는 일자리우대 상품 구성상품별 별도 적용 - 소확행 W통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 적립식중금채 &cr;ㅇ 레저업종에서 IBK카드로 결제할 경우 거래수수료 면제 &cr;ㅇ 레저업종에서 IBK카드로 결제하거나 IBK에서 온누리상품권을 구매하는 경우 우대금리(최고 연 4%) 제공 구성상품별 별도 적용 - IBK늘푸른하늘통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 &cr;ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, IBK적립식중금채, 중금채(복리채) &cr;ㅇ 미세먼지 저감활동을 통한 수수료면제 및 금리우대 제공 구성상품별 별도 적용 - IBK첫만남통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 정기적금(자유적립식), 중금채 ㅇ 오픈뱅킹서비스를 통해 가입하는 경우 우대혜택 제공 구성상품별 별도 적용 - 청약상품 주택청약종합저축 ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 저축방법 : 매월 일정액 적립식 및 예치식 병행 월 2만원 이상 50만원 - 청년우대형 주택청약종합저축 ㅇ 가입대상 : 만19~34세 연소득 3천만원 이하로 다음의 하나에 해당되는 자&cr;① 본인이 무주택인 세대주(연속하여 3개월 이상 세대주일 것) &cr;② 본인이 무주택인 자로서, 동 저축 해지 전까지 가입일로부터 3년 이내에 세대주(연속하여 3개월 이상 세대주)가 되었음을 입증할 것&cr;③ 가입자가 무주택세대(가입자의 주민등록등본에 등재된 본인, 배우자 및 직계존·비속이 모두 주택을 소유하지 않은 세대)의 세대원일 것&cr;ㅇ 저축방법 : 매월 일정액 적립식 및 예치식 병행&cr;ㅇ 비과세 혜택(2년이상 유지시 이자소득 500만원까지) &cr;ㅇ 가입요건 충족 시, 기존 주택청약종합저축에서 청년우대형 주택청약종합저축으로 전환가능 - 2) 기업상품 거래&cr;형태 상 품 명 주 요 내 용 예치한도 비고 입 출 금 식 예 금 당좌예금 ㅇ 가입대상 : 법인 또는 개인사업자로 일정한 자격을 갖춘 자 제한없음 - 가계당좌예금 ㅇ 가입대상 : 개인으로 일정한 자격을 갖춘자 제한없음 - IBK맛집통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 기업자유예금 제한없음 - IBK하도급지킴이통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자(원ㆍ하도급기업) ㅇ 구성상품 : 기업자유예금 제한없음 - IBK-COOP(협동조합) 통장 ㅇ 가입대상 : '협동조합기본법' 또는 '중소기업협동 조합법'에 따라 설립된 일반 협동조합 및 사회적 협동조합 ㅇ 구성상품 : 보통예금 제한없음 - IBK하도급대금결제통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 (원·하도급기업) ㅇ 구성상품 : 보통예금 제한없음 - IBK평생주거래기업통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 기업자유예금 제한없음 - IBK-KR체불e제로통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 (원·하도급기업) ㅇ 구성상품 : 기업자유예금 제한없음 - IBK부가가치세 매입자납부전용통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 기업자유예금 제한없음 - 협동조합공동구매전용통장 ㅇ 가입대상 :중소기업(협동조합원)으로부터 「협동조합 B2B구매카드대출」을 통해 물품대금을 결제 받는 협동조합 ㅇ 구성상품 : 보통예금 제한없음 - IBK보증부대출전용통장 ㅇ 가입대상 : 보증기관으로부터 전용계좌입금 특약이 부여된 보증부대출 실행 예정 법인 ㅇ 구성상품 : 보통예금 제한없음 - IBK 성공의 법칙 통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 기업자유예금 제한없음 - IBK기업증권거래통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 &cr;ㅇ 구성상품 : 보통예금, 기업자유예금 제한없음 - IBK트러스트온 전용통장 ㅇ 가입대상 : 신보로 부터 트러스트온 보증서를 발급받은 기업 중 타행으로 자금이체가 필요한 기업 &cr;ㅇ 구성상품 : 저축예금(개인사업자), 기업자유예금(개인사업자,법인) 제한없음 - 거 치 식 예 금 퇴직연금정기예금 ㅇ 가입대상 : 퇴직연금신탁의 적립금을 정기예금 으로 운용하고자 하는 퇴직연금 사업자 제한없음 - ISA전용 정기예금 ㅇ 가입대상 : ISA(개인종합자산관리계좌)의 적립금을 운용하고자 하는 ISA 사업자(당행을 제외한 은행, 증권사, 보험사) 제한없음 - #All4biz 예금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 실세금리정기예금, 복리맞춤채권 동일인당 5억원 이내 비대면전용 IBK 성공의 법칙 예금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 실세금리정기예금, 단기중금채, 복리맞춤채권 동일인당 1천만원~10억원 이내 - IBK일자리채움통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 실세금리정기예금 계좌당 100만원 이상,&cr; 동일인당 50억원 이내 - IBK늘푸른하늘통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 실세금리정기예금, 복리맞춤채권 100만원 이상 (동일인당 최대 30억원 이내) - 적 립 식 예 금 기업부금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 가입기간 : 6개월 ~ 5년 제한없음 - 주거래기업부금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 상품유형 : 정액적립식, 자유적립식 구성상품별 별도적용 - 희망e-룸 변동금리적금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 상품유형 : 자유적립식 월1,000만원 이내(초입금 포함) 비대면전용 IBK성공맞춤적금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 상품유형 : 자유적립식 제한없음(단,계약기간의 2/3 경과 후에는 '가입일~2/3 시점까지의 납입액(초입금 제외)'을 초과하여 납입불가) - IBK 성공의 법칙 적금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 상품유형 : 정액적립식 월 500만원 이내 (계좌당) - IBK늘푸른하늘통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 상품유형 : 정액적립식 월 1만원 이상 (최대금액 제한없음) - &cr; 3) 외화예금상품 거래&cr;형태 상 품 명 주 요 내 용 예치한도 비고 외화 예금 상품 외화보통예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 제한없음 - 외화정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 만기자동갱신 신청 가능 제한없음 - 자유적립식 외화정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 원화입출금식, 외화입출금식 자동이체 가능 미화 10불 상당액 이상 - IBK외화통장 ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 원화 환전 시 환율우대 &cr;ㅇ 당발 송금수수료 및 외화현찰수수료 우대 제한없음 - IBK플러스 외화예금 ㅇ 가입대상 : 제한 없음 &cr;ㅇ 예치금액에 따라 차등 금리 적용 제한없음 - 원화,외화 내맘대로 통장 ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 원화예금과 외화예금을 하나의 통장으로 거래 &cr;ㅇ 통화간의 자유로운 전환 가능(원화⇔외화, 외화⇔외화) &cr;ㅇ 환전, 통화전환, 해외송금 시 환율 및 수수료 우대(최고 50%) 제한없음 - &cr; (2) 신탁업무 상품명 가입대상 가입금액 신탁기간 배당방법 비고 특정금전신탁 제한없음 1만원 이상 계약으로 정함 실적배당 단독운용 퇴직연금 근로자퇴직급여보장법상퇴직연금제도 규정을 적용받는 기업 또는 단체 제한없음 신탁계약일로부터 해지일까지 실적배당 - 재산신탁 제한없음 제한없음 계약으로 정함 실적배당 - (3) 여신업무 &cr; 1) 여신업무해설&cr; ㅇ 여신대상자 - 중소기업자 : '중소기업기본법 제2조'에 규정된 중소기업 및 협동조합 등 - 중소기업 이외의 자 : 개인(가계), 지방자치단체, 대기업, 비영리법인 및 단체 등 ㅇ 여신의 분류 - 고객에 따른 분류 ㆍ기업자금 : 영리법인 및 개인기업에 대한 여신 ㆍ가계자금 : 사업자로 등록되지 아니한 일반 개인에 대한 여신 ㆍ공공 및 기타자금 : 정부, 지방자치단체, 공공기관 및 비영리법인 등에 대한 여신 - 거래방식에 따른 분류 ㆍ개별거래 : 일괄 또는 분할하여 대출이 발생하고 상환한 금액을 재사용할 수 없는 &cr; 방식의 여신 ㆍ한도거래 : 한도약정액 범위 내에서 동일과목 여신을 회전사용하는 여신 - 용도에 따른 분류 ㆍ운전자금 : 기업의 생산 및 판매활동 등에 사용되는 자금을 지원하는 대출 ㆍ시설자금 : 기업의 사업목적에 부합된 부동산 및 설비의 매입 등에 사용되는 &cr; 자금을 지원하는 대출 - 상환방법에 따른 분류 ㆍ일시상환 : 여신만료일에 전액 상환하는 여신 ㆍ분할상환 : 대출원금을 분할하여 상환하는 대출 ㆍ수시상환 : 여신한도금액 범위 내에서 수시로 상환 및 취급이 가능한 여신 ㅇ 주요지원제도 - 우선지원기업제도 : 중기업신용평가표에 의한 신용등급이 BBB+이상인 중소기업을&cr; 대상으로 선정하여 금리우대, 신용한도 우대지원, 우대어음 &cr; 발행기업 선정, 각종 수수료 감면 등 - 패밀리기업 제도 : 당행에서 선정한 패밀리기업에 대하여 금리우대, 신용한도 우대&cr; 지원, 의뢰어음의 우대어음 분류 , 각종 수수료 감면, 외환 환율&cr; 우대 등 - 유망중소기업 제도 : 성장가능성이 높은 기업을 당행의 유망중소기업으로 선정&cr; 하여 경영기술지도 및 각종 정보제공 등 - 금리인하 요구제도 : 직위상승ㆍ신용등급 개선 등의 사유로 고객이 은행에 금리 &cr; 인하를 요구할 수 있는 제도&cr; 2) 주요 융자상품 및 서비스 지원분야 종 류 설비투자를 위한 상품 ㅇ IBK시설투자대출, 사업장분양자금대출, IBK토지분양협약대출, 산업구조 고도화 지원 설비투자펀드, 환경·안전설비투자펀드, 설비투자붐업프로그램, IBK산업단지입주기업보증부대출 구ㆍ판매 결제 지원용 상품 ㅇ 구매자금 : 기업구매자금대출, B2B구매자금대출, B2B공동구매보증부대출, 기업구매카드대출, B2B구매카드대출, 협동조합B2B구매카드대출, 싸이클론 ㅇ 판매자금 : 네트워크론, 플러스네트워크론, 전자방식외상매출채권담보대출, 전자채권담보대출, B2B팩토링, IBK상생결제론, 매출채권보험부 외상매출채권담보대출, 공공기관하도급대금매출채권담보대출, B2B전자구매론 기업 Stage별 맞춤상품 ㅇ창업자금 : IBK시니어전용창업대출, IBK재창업지원대출, IBK성공창업대출, IBK창업기업지원 특례보증부대출 ㅇ기술사업화지원 : IP사업화자금대출, 기술평가기반 무보증신용대출, 기술임치기업협약보증대출, IBK희망펀딩대출, 전환사채인수, IBK벤처투자매칭대출, IBK혁신기업대출 ㅇ강소기업지원 : IBK강소기업대출 각종 전략 상품 ㅇ 소상공인지원 : 슈퍼조합보증부대출, IBK소상공인희망대출, i-ONE소상공인대출, i-ONE소상공인보증부대출, 프랜차이즈 모바일론, 트러스트온보증부대출, BOX개인사업자신용대출 ㅇ 신성장지원 : 태양광발전시설자금대출, IBK녹색기업대출, 신재생에너지상생보증부대출, IBK문화콘텐츠대출, 드라마매출채권담보대출, IBK혁신성장비전기업대출 ㅇ 전문직 사업자 : 메디칼네트워크론 ㅇ 수출입기업지원 : 외화대출, 무역금융, IBK종합수출입금융, 해외투자자금대출, 수출입기업유동성지원자금대출 ㅇ 지역경제활성화 : 수원시 소상공인 특례보증대출, 판교테크노밸리입주기업대출 ㅇ 사회공헌 : 사회공헌기업 보증협약대출 ㅇ 여성우대 : 여성경제인협회 패밀리기업대출, 여성벤처협회 패밀리기업대출, 가족친화인증기업 패밀리기업대출, 여성기업종합지원센터 패밀리기업대출 ㅇ 일자리창출지원 : 일자리Plus대출 ㅇ 특정목적상품 : 뿌리산업육성자금대출, 원화전환대출, 교회시설자금대출, 회사인수자금대출, 중장기유동성지원자금대출, 개성공단피해기업지원 보증부대출, 조선산업구조개선자금대출, IBK스마트공장지원대출, 스마트동산담보대출, 국가혁신클러스터 입주기업 지원대출, 부품소재 기업 혁신지원대출, 중기부 R&D 사업화자금대출, IBK늘푸른하늘대출, IBK-팝펀딩 이커머스 전용 동산담보 연계대출, 고부가서비스산업지원대출, 동산채권담보대출, 원화사모사채인수 동반성장 협력 상품 ㅇ 공공기관협력기업 : 공공구매론, 조달청제휴 네트워크론 ㅇ 대기업협력기업 : 패밀리기업대출, 대기업상생보증부대출, 대기업연계협력기업대출, 동반성장 협력대출, 보증기업추천대출, 한전 파워에너지론 &cr; (4) 외국환 업무&cr; 【수출입지원업무】 1) 신용장 통지 및 양도 ㅇ 신용장(Letter of Credit) 통지 및 양도 업무 2) 수출 업무 ㅇ 수출환어음 매입(추심) ㅇ 당행 매입이 제한된 신용장의 수출환어음 재매입(Renego) ㅇ 무신용장방식에 의한 수출환어음 매입(추심) ㅇ Open Account방식 수출채권 매입 ㅇ 對이란 원화경상거래 업무(카운터포페이팅) ㅇ 포페이팅 업무 ㅇ 해외전자상거래 수출대금 결제서비스 3) 수입 업무 ㅇ 수입신용장 발행 ㅇ 신용장 및 무신용장 방식에 의한 수입선적서류접수 및 인도 ㅇ Stand-By L/C 및 외화지급보증서 발행 ㅇ 수입화물선취보증 및 수입화물대도&cr; 4) 외국통화 환전 및 여행자수표 판매 ㅇ 외국통화 매입/매도 ㅇ 여행자수표(T/C) 판매 업무 ㅇ 비대면 채널 환전서비스 서 비 스 명 이용가능채널 대상 거래가능금액 사이버환전 인터넷뱅킹 개인 은행영업시간 : USD1만불 이내 ONE할 때 환전 스마트뱅킹 개인 1일 USD3천불 이내 모두다 환전 인터넷뱅킹, IBK큐브 개인 1일 100만원 이내 &cr; 5) 외화송금 및 외화수표 매입 ㅇ 국내간 또는 국내에서 해외로 외화를 송금하는 당발송금 ㅇ 국내간 또는 해외에서 국내로 도착한 외화를 지급하는 타발송금 ㅇ 외화송금 관련 서비스 서 비 스 명 내 용 이종/현지통화송금 미국달러를 송금하고 받는분이 이종통화인 현지통화로 받을 수 있는 송금서비스 빠른송금 웨스턴유니온과 협약에 의한 초고속 해외송금 IBK-웨스턴유니온 AUTO-SEND(자동송금) 이체일자 또는 송금금액을 자유롭게 지정하여 국외로 송금하는 자동이체 방식의 빠른송금 IBK중국콰이디 무역대전 송금 중국 위안화 무역결제 특화송금 IBK 중국 快低(콰이디) 송금 중국인 근로자 특화송금 AMPUH(암뿌) IDR 송금 인도네시아인 근로자 특화송금 I-VARO(외국인근로자 전용) 외국인근로자 전용 송금서비스 외국인근로자 등의 국내보수 일괄송금 고용주의 대리 신청 일괄 외국인 보수송금 자동화기기(ATM) 외화송금서비스 영업점 방문 및 지급신청서 작성 없이 송금 가능 자동화기기(ATM) 빠른송금서비스 자동화기기에서 송금하고 전세계 웨스턴유니온 가맹점에서 수취 가능 IBK ANYTIME 외화송금서비스 이체통화, 이체금액, 이체일을 자유로이 지정하여 국내외 송금 가능 ARS 외화송금서비스 i-One뱅크 보이는 ARS(텔레뱅킹)을 이용하여 음성과 함께 화면을 통해 외화를 송금하는 서비스 인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 외화송금 인터넷뱅킹, 스마트뱅킹을 통한 외화송금 해외송금 마일리지 제도 개인고객이 5회 이상 일정 목적의 해외송금을 보내거나 받는 경우 송금수수료 면제하는 제도 ㅇ 외화 송금수표(CRS) 발행 및 여행자수표 매도 업무 ㅇ 외화수표 매입(추심)업무 &cr; 6) 전자무역(e-Trade) ㅇ 전자신용장(e-L/C) 통지, 양도 및 매입업무 7) 무역업무 자동화 ㅇ 무역업체가 은행이나 세관에 직접 가지 않고 사무실에서 컴퓨터를 이용하여 전자문서교환방식(EDI)으로 무역업무 처리하는 것으로 한국무역정보통신(KT-Net)을 통한 전자문서교환방식(EDI)을 이용 8) 내국신용장(EDI를 통한 전자문서 처리) ㅇ 내국신용장 개설(발행) 및 결제업무 ㅇ 내국신용장 판매대금추심의뢰서 매입(추심) 9) 제휴업무 협약사 내용 관세청 AEO공인ㆍFTA활용 수출기업의 금융지원 업무협약 한국무역협회 중소ㆍ중견기업 온ㆍ오프라인 수출지원 강화를 위한 업무협약 한국무역보험공사 수출신용보증서 및 수출ㆍ수입보험증권 발급을 지원하고 수출입금융을 제공 KOTRA 세계일류상품 수출 중소· 중견기업 육성을 위한 업무협약 내수ㆍ수출초보기업 수출지원 융ㆍ복합화 업무협약 중소기업 해외전자상거래 수출 촉진을 위한 업무협약 중소기업진흥공단 중소기업 해외직접판매지원 활성화를 위한 업무협약 페이팔 페이팔 국내 신규고객 대상 미화달러 결제 서비스 제공 커런시스다이렉트 아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약 ㈜하나투어 수출기업 및 환전ㆍ여행고객의 서비스강화를 위한 공동마케팅 업무협약 ㈜와이드모바일 환전고객에게 해외 무선인터넷 서비스(포켓와이파이) 할인 제공 라이나생명 금융서비스와 의료지원서비스를 결합한 지원 모델 구축 KB손해보험 해외여행자보험 무료가입 서비스 제공을 위한 업무협약 10) 중소기업 「수출입 종합지원」 운영 ㅇ 당행 거래기업 또는 거래 희망 중소기업에 대하여 수출입 절차 및 금융지원 안내, 수출입 통관, 관세 환급, 해외직접투자 및 외국인 국내투자 등 상담 지원 ㅇ「IBK베스트파트너」: 우수 수출입 중소ㆍ중견기업 지원을 위한 우대서비스 제공 ㅇ「IBK 수출첫걸음기업 지원프로그램」: 내수기업 수출기업화를 위한 수출초보기업 지원우대 제도 ㅇ「수출성장기업 지원프로그램」: 중기부 선정 수출유망중소기업을 위한 지원우대 제도 ㅇ「해외전자상거래 멘토 전문교육」: 전자상거래 수출희망 중소기업을 위한 마케팅 교육실시 11) 「해외직접투자ㆍ외국인 직접투자 지원」운영 ㅇ 장래의 경제적 수익 등을 목적으로 자본 등을 해외로 이전하고 그 대가로 외화증권 취득 또는 기 투자된 현지법인의 사업수행에 필요한 자금을 장기 대여해 주고 외화 대부채권을 취득하는 해외직접투자 상담 및 대외기관 보고업무 수행 ㅇ 산업통상자원부로부터 권한을 위임받아 외국인직접투자 상담, 신고수리, 정보제공 및 대외기관 보고업무 수행 12) 기타 외환 서비스 ㅇ「무역실무 Academy」개최 : 수출입 전문인력의 부족으로 어려움을 겪고 있는 중소기업 무역실무 담당자의 업무능력 향상 지원 ㅇ 외화송금 및 신용장 도착 「SMS 및 e-mail 알림 서비스」 &cr; &cr; (5) 신용카드 &cr; 1) 자격기준 개 인 회 원 기 업 회 원 - 공무원 및 정부투자기관 등 정부유관단체, 경제단체, 비영리기관 임직원, 공공기관 임직원 - 공공비영리 성격의 국제 또는 외국기관 임직원 - 금융기관, 증권회사, 보험회사 및 계열투자 자문회사 및 계열경제 연구소 임직원 - 기업체 임직원 - 교육계 종사자(초중고교사, 대학교수 및 학교법인 임직원 등) - 자유직업자(의사, 변호사, 공인회계사 등) - 일간신문사, 방송국, 통신사, 기타 유수 언론기관 임직원 - 기타 - 국가기관 및 지방자치단체와 그 산하기관 - 공공 비영리 성격의 기관 및 단체 - 금융기관 - 상장기업체, 금융투자협회 코스닥시장 등록 업체, 기술신용보증기금 우대보증 대상기업 - 언론기관, 의료ㆍ법률ㆍ회계 서비스 관련 법인 및 개인사업자 - 교육 및 학술기관(단, 사단 또는 재단법인체) - 종교, 사회, 문화, 예술단체 (단,사단 또는 재단법인체) - 기업 총한도 이상의 담보를 제공한 업체 - 기타 2) 이용한도 구 분 개인회원 기업회원 비 고 총한도 0원이상~회원 요청한도 범위내 0원이상~회원 요청한도 범위내 회원의 월가처분소득 및 적정한도 中 국외한도 총한도 범위내 총한도 범위내 회원 요청한도 中 현금서비스 총한도 40%범위내 최고 10백만원 - - &cr; 3 ) 당행 판매 상 품 &cr; - 개인회원 [신용] 원에어, 일상의 기쁨, 일년의 설렘, IBK-Syrup, IBK-Hybrid(하이브리드), 쇼핑앤조이, 그린카드v2, 국민행복, 아이행복, 비제휴(BC TOP), 대한항공 SKYPASS, 아시아나클럽, IBK후불하이패스, olleh Super DC, 제주항공 Refresh Point, 참! 좋은 다이소, Oil&Life, 용인시민, 참! 좋은 kt wiz, E1&아이파크백화점, IBK hi, IBK TMON,아모레퍼시픽, 마일앤조이, 참! 좋은 캐시백 플래티늄, BLISS.5, BLISS.7, The Fine 플래티늄, 인피니트&cr; [체크] 하이틴즈, 이사배, 일상의 기쁨, IBK-Syrup, 카카오페이, 그린, 나의 알파, 참 좋은 글로벌, 이지캐시백, 부자되세요 더 마일리지, 안녕, 참! 좋은 기부, 국민행복, 아이행복, GD, 참! 좋은 다이소, AK IBK, Hola ISIC 국제학생증, Hola IYTC 국제청소년증, 참! 좋은kt wiz, 용인시민, 세이브존IBK &cr; - 기업회원 &cr; [신용] 파이팅코리아, 파이팅코리아+, 원에어, 동반성공, 동반성장, 비제휴(BC TOP), 각자내기카드, I-biz 팜코, 팜코, 주유전용 기업, SK 주유전용, 우편요금결제전용, Business Sky, hi-pass&oil, IBK후불하이패스, 참! 좋은 Biz 동대문 패션, 한국무역협회 멤버십 LUCKY BC, BLISS.5, BLISS.7, I-biz 플래티늄, 다이아몬드, 인피니트, I-biz 인피니트 &cr; [체크] 동반성공, 참! 좋은 글로벌, 전기료 결제 전용(캐시백0.75), 참! 좋은 동대문패션 &cr; - 기타&cr;IBK Gift Card, 중국통 Gift Card 【장기카드대출 업무】 장기카드대출(카드론)이란 당행 신용카드를 소지한 개인회원 중 신용도 및 이용실적에 의해 장기카드대출 대상자로 선정된 회원에게 자금을 융통해주는 제도임 &cr; (6) 방카슈랑스 상품유형 가입대상 (보험대상자) 가입한도 (가입금액) 보험기간 납입기간 상품내용 생명보험 연금저축 0세~(연금개시나이-납입기간)세 월보험료10만원이상 종신 5년, 7년, 10년, 15년, 20년, 전기납 -납입보험료 세액공제(연간 400만원한도) -연금수령시 연금소득으로 과세 연금보험 0세~(연금개시나이-납입기간)세 월보험료10만원이상 종신 일시납, 3년, 5년, 10년, 15년, 20년, 전기납 -적립식, 거치식으로 보험료 납입 -10년이상 유지시 이자소득세 비과세 (월납 150만원/일시납1억한도) 저축보험 만15세~80세(어린이보험은 태아부터 15세까지) 월보험료 10만원이상 5년, 7년, 10년, 15년, 20년, 30년, 99세 일시납, 3년, 5년, 10년, 15년, 20년, 전기납 -장기저축과 위험보장(중대질병, 상해, 사망) 겸하는 상품 -10년이상 유지시 이자 소득세 비과세 (월납 150만원/일시납1억한도) 손해보험 장기저축성 만15세~만기100세 월보험료 보험사별 상이 5년, 7년, 10년, 15년 일시납, 3년, 5년, 7년, 10년, 전기납 -장기저축과 위험보장(상해사고, 골프관련담보, 운전자비용손해 등)을 겸하는 상품 기업성화재 상가, 사무실, 공장 등 물건별 상이 최대 1년 일시납, 분할납 - 화재손해, 기계손해, 배상책임, 기업휴지,신체손해를 담보 제3보험 건강보험 0세~80세 상품별 상이 5년, 10년, 80세, 100세, 110세 일시납, 3년, 5년, 10년, 15년, 20년 - 암 진단비용 지급, 장기요양 간병비 등 보장성 보험 - 국민건강보험을 보완하는 민영의료보험 3. 시장점유율 등 &cr; ( 1) 총수신 (단위 :억원, %) 은행명 제60기 1분기 제59기 제58기 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 당 행 2,469,752 14.51 2,426,617 14.52 2,170,897 14.11 합 계 17,020,565 100.00 16,712,200 100.00 15,387,522 100.00 주) 1. B/S 월중평잔 기준임 2. 총수신 : 예금+CD+표지어음+신탁+RP+중소기업금융채권 3. 당행 중금채 실적은 제60기 1분기(2020년 3월) 1,126,009억원, 제59기(2019년) 1,153,604억원, 제58기(2018년) 1,031,428억원 4. 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍKEB하나ㆍ농협은행 대상으로 산출 (2) 중소기업대출 (단위 :억원, %) 은행명 제60기 1분기 제59기 제58기 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 당 행 1,655,775 22.52 1,619,308 22.59 1,509,056 22.54 합 계 7,353,835 100.00 7,167,025 100.00 6,694,185 100.00 주) 1. 한국은행 보고 기준(은행계정 원화대출금+신탁대출금-금융업종대출) 2. 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍKEB하나ㆍ농협은행ㆍ산업은행ㆍ기타 지방은행을 모두 포함하여 산출 &cr; 4. 조직도 조직도(0331).jpg 조직도(0331) &cr; 5. 자 금조달실적 (1) 은행계정 (단위 : 억원, %) 구 분 조달항목 제60기 1분기 제59기 제58기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 예수금 및 부금 923,041 0.79 31.66 851,630 0.87 30.81 820,130 0.91 31.97 C D 35,233 1.67 1.21 42,994 1.94 1.56 52,947 1.83 2.06 차입금 260,977 1.17 8.95 246,814 1.34 8.93 231,831 1.35 9.04 원화콜머니 1,276 1.26 0.04 3,622 1.52 0.13 8,203 1.49 0.32 발행채권 1,142,273 1.83 39.19 1,088,218 2.03 39.38 943,732 1.99 36.79 기타 32,266 1.33 1.11 32,413 1.63 1.17 45,390 1.47 1.77 소 계 2,395,066 1.35 82.16 2,265,691 1.51 81.98 2,102,233 1.48 81.95 외화자금 외화예수금 107,802 0.51 3.70 106,261 0.75 3.84 111,307 0.67 4.34 외화차입금 26,580 0.66 0.91 23,984 0.89 0.87 19,553 1.06 0.76 외화콜머니 10,651 1.73 0.37 10,023 2.42 0.36 9,930 2.03 0.39 발행외화채권 32,504 2.53 1.11 27,202 3.11 0.98 24,145 3.03 0.94 기타 - - - - - - - - - 소 계 177,537 0.97 6.09 167,470 1.25 6.05 164,935 1.15 6.43 기타 자본총계 206,605 - 7.09 202,309 - 7.32 187,566 　- 7.31 충당금 6,078 - 0.21 5,287 - 0.19 4,512 　- 0.18 기타 129,749 - 4.45 123,101 - 4.46 105,995 　- 4.13 소 계 342,432 - 11.75 330,697 - 11.97 298,073 　- 11.62 합 계 2,915,035 1.17 100.00 2,763,858 1.31 100.00 2,565,241 1.29 100.00 (2) 신탁계정 (단위 : 억원, %) 구 분 조달항목 제60기 1분기 제59기 제58기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 비 용 성 금전신탁 302,154 1.43 56.74 270,752 1.60 49.27 225,643 1.31 41.42 무비용성 재산신탁&cr;특별유보금&cr;기 타 224,703&cr;268&cr;5,427 - - - 42.19&cr;0.05&cr;1.02 271,249 266 7,289 - - - 49.36 0.05 1.32 312,513 264&cr;6,339 - - - 57.37 0.05 1.16 합 계 532,552 - 100.00 549,556 - 100.00 544,759 - 100.00 주) 재산신탁은 유가증권신탁 및 기타신탁임 &cr; 6. 자금운용실적 (1) 은행계정 (단위 : 억원,%) 구 분 운용항목 제60기 1분기 제59기 제58기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 대출금 2,062,285 3.07 70.75 1,986,359 3.34 71.87 1,866,516 3.39 72.76 지급보증대지급금 28 14.32 - 43 2.33 - 55 1.82 - 유가증권 465,604 1.58 15.97 397,871 1.91 14.40 382,121 1.76 14.90 예치금(지준제외) 9,091 0.97 0.31 8,236 1.42 0.30 6,230 1.30 0.24 원화콜론 3,764 1.17 0.13 1,732 1.56 0.06 2,081 1.54 0.08 신용카드 31,004 14.11 1.06 31,840 14.92 1.15 31,158 17.54 1.21 원화대손충당금(△) (24,160) - (0.83) (24,247) - (0.88) (24,018) - (0.94) 기타 40,979 1.79 1.41 14,720 3.51 0.53 7,188 4.33 0.29 소 계 2,588,595 2.94 88.80 2,416,554 3.29 87.43 2,271,331 3.43 88.54 외화자금 대출금 80,367 2.71 2.76 75,807 3.17 2.74 75,062 3.17 2.93 외화증권 25,509 1.98 0.88 20,422 2.55 0.74 20,090 2.49 0.78 외화예치금 35,863 1.20 1.23 29,846 1.16 1.08 21,620 0.62 0.84 매입외환 16,161 1.46 0.55 15,400 1.73 0.56 16,391 2.13 0.64 외화콜론 12,329 1.95 0.42 15,381 2.60 0.56 16,831 2.39 0.66 외화대손충당금(△) (1,030) - (0.04) (1,140) - (0.04) (1,618) - (0.06) 기타 941 1.70 0.03 785 1.91 0.03 315 0.95 0.01 소 계 170,140 2.12 5.83 156,501 2.52 5.67 148,691 2.54 5.80 기타 현금 9,767 - 0.34 9,159 - 0.33 8,828 - 0.34 유형자산 21,451 - 0.74 21,624 - 0.78 19,150 - 0.75 기타 125,082 - 4.29 160,020 - 5.79 117,241 - 4.57 소 계 156,300 - 5.37 190,803 - 6.90 145,219 - 5.66 합 계 2,915,035 2.73 100.00 2,763,858 3.02 100.00 2,565,241 3.10 100.00 ( 2) 신탁계정 (단위 : 억원, %) 구 분 운용항목 제60기 1분기 제59기 제58기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 수익성 대 출 금&cr;유가증권&cr;기 타&cr;금전채권&cr;채권평가충당금(△) 176&cr;58,315&cr;247,382&cr;224,605&cr;(19) 2.49&cr;1.94&cr;1.48&cr;-&cr;- 0.03&cr;10.95&cr;46.45&cr;42.18&cr;- 155 55,448 218,653 271,184 (19) 2.80 1.44 1.79 - - 0.02 10.09 39.79 49.35 - 123 33,986 194,703 312,513 (19) 3.21 1.37 1.61 - - 0.02 6.24 35.74 57.37 - 무수익성 기 타 2,093 - 0.39 4,135 - 0.75 3,453 - 0.63 합 계 532,552 - 100.00 549,556 - 100.00 544,759 - 100.00 주) '금전채권'은 재산신탁 중 금전채권의신탁의 수탁된 금전채권임&cr; 7. 수수료 거래 내역 (단위 : 억원) 구 분 항 목 제60기 1분기 제59기 제58기 수수료수익(A) 원화수입보증료 74 305 315 원화수입수수료 1,241 5,306 5,113 신용카드수입수수료 420 1,624 2,074 외화수입보증료 43 160 153 외화수입수수료 326 1,435 1,427 수수료비용(B) 원화지급수수료 286 856 831 신용카드지급수수료 628 2,683 3,593 외화지급수수료 34 149 146 순수수료손익( A-B ) 1,156 5,142 4,512 3. 영업 종류별 현황&cr; 1 . 예금업무&cr; &cr; (1) 예금별 잔고 (단위 : 억원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 요구불예금 원화요구불예금 505,229 487,827 422,893 외화요구불예금 73,310 83,415 78,468 소 계 578,539 571,242 501,361 기한부예금 원화저축성예금 504,096 488,139 462,363 외화저축성예금 50,593 54,256 57,178 소 계 554,689 542,395 519,541 양도성예금증서 36,950 33,300 40,258 기 타 31,766 32,974 34,403 합 계 1,201,944 1,179,911 1,095,563 주) 유가증권 신탁 및 기타 신탁제외&cr; (2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (단위 : 억원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 예 수 금 2,367 2,192 2,096 원화예수금 2,207 2,037 1,930 &cr; (3) 직원 1인당 평균 예금실적 (단위 : 억원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 예 수 금 106 100 99 원화예수금 98 93 91 2. 대출업무&cr; (1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 억원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화대출금 2,062,285 2,086,068 1,986,359 2,044,289 1,866,516 1,912,901 외화대출금 17,044 18,492 16,043 16,137 11,762 14,163 지급보증&cr; 대지급금 335 409 300 209 320 214 합 계 2,079,664 2,104,969 2,002,702 2,060,635 1,878,598 1,927,278 신탁대출금 176 209 155 156 123 134 합 계 2,079,840 2,105,178 2,002,857 2,060,791 1,878,721 1,927,412 주) 1. 원화대출금 : 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외(이하같음)&cr; 2. 외화대출금 : 역외외화대출금, 내국수입유산스, 은행간 외화대여금, &cr; 해외지점분 제외 ( 2 ) 자금용도별 대출현황 (단위 : 억원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 기업자금대출 운전자금대출 913,230 893,197 844,250 시설자금대출 803,750 788,401 725,881 가계자금대출 주택자금대출외 211,585 217,379 221,242 주택자금대출 149,215 136,630 112,453 공공 및 &cr;기타자금대출 운전자금대출 4,696 4,909 5,431 시설자금대출 3,592 3,773 3,644 합 계 2,086,068 2,044,289 1,912,901 주) 1. 기말 현재 은행계정 원화대출금 잔액임&cr; 2. 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외 &cr; &cr; 3. 지급보증업무 &cr; (1) 종류별 지급보증잔액 내역 (단위 : 억원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 확 정 47,699 45,053 46,021 미확정 신용장개설관계 16,245 15,734 17,539 팩토링신용승락 11 - - 기 타 1 - - 소 계 16,257 15,734 17,539 합 계 63,956 60,787 63,560 4 . 유가증권 투자업무&cr; (1) 종류별 유가증권 잔액&cr; &cr; 1) 당기손익유가증권&cr; (단위 : 백만원) 제60기 1분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 936,747 - 962,614 수익증권 등 - 3,099,630 - 3,050,303 국채 및 공채 2,959,446 3,007,528 3,007,314 3,147,274 금융채 2,612,086 2,612,890 2,612,252 2,478,360 기업이 발행한 원화채무증권 1,138,909 1,138,640 1,140,547 1,143,478 기업이 발행한 외화채무증권 661,329 658,848 669,194 712,883 정부가 발행한 외화채무증권 - - - - 자산담보부 채무증권 80,000 80,000 80,000 80,020 합 계 7,451,770 11,534,283 7,509,307 11,574,932 (단위 : 백만원) 제59기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 963,903 - 1,006,268 수익증권 등 - 3,133,436 - 3,146,953 국채 및 공채 2,396,135 2,420,841 2,419,370 2,425,792 금융채 2,520,563 2,514,327 2,513,073 2,513,981 기업이 발행한 원화채무증권 1,117,090 1,114,756 1,115,060 1,136,536 기업이 발행한 외화채무증권 522,394 502,897 503,222 543,173 정부가 발행한 외화채무증권 14,127 13,831 13,927 13,927 자산담보부 채무증권 240,000 240,133 240,101 240,128 합 계 6,810,309 10,904,124 6,804,753 11,026,758 (단위 : 백만원) 제58기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,085,765 - 1,087,901 수익증권 등 - 2,668,736 - 2,726,912 국채 및 공채 2,171,200 2,143,130 2,142,294 2,164,999 금융채 1,970,393 1,959,070 1,958,870 1,855,453 기업이 발행한 원화채무증권 1,250,988 1,251,788 1,251,490 1,256,149 기업이 발행한 외화채무증권 598,667 594,990 593,731 585,854 정부가 발행한 외화채무증권 22,362 22,750 22,731 22,817 자산담보부 채무증권 130,000 130,157 130,166 130,234 합 계 6,143,610 9,856,386 6,099,282 9,830,319 &cr; 2 ) 기타포괄손익유가증권 (단위 : 백만원) 제60기 1분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 700,384 - 1,370,074 국채 및 공채 3,526,700 3,608,833 3,597,097 3,687,381 금융채 3,782,500 3,786,630 3,786,055 3,800,472 기업이 발행한 원화채무증권 1,091,000 1,096,605 1,095,378 1,138,805 기업이 발행한 외화채무증권 1,611,607 1,613,986 1,609,966 1,624,331 자산담보부 채무증권 729,700 729,794 729,785 732,068 정부가 발행한 외화채무증권 318,767 318,795 322,795 334,544 합계 11,060,274 11,855,027 11,141,076 12,687,675 (단위 : 백만원) 제59기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 700,950 - 1,596,023 국채 및 공채 3,137,425 3,207,624 3,190,782 3,198,834 금융채 4,011,175 4,010,494 4,018,597 4,012,395 기업이 발행한 원화채무증권 1,431,000 1,435,805 1,433,946 1,434,992 기업이 발행한 외화채무증권 1,594,547 1,609,394 1,602,857 1,626,550 자산담보부 채무증권 819,700 819,700 819,700 820,453 정부가 발행한 외화채무증권 281,113 285,904 286,009 298,148 합계 11,274,960 12,069,871 11,351,891 12,987,395 (단위 : 백만원) 제58기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 685,564 - 1,626,240 국채 및 공채 2,863,530 2,931,080 2,897,957 2,897,042 금융채 3,190,350 3,190,720 3,191,649 3,190,886 기업이 발행한 원화채무증권 1,753,000 1,768,943 1,759,003 1,758,778 기업이 발행한 외화채무증권 1,455,685 1,462,563 1,455,644 1,447,253 자산담보부 채무증권 2,049,947 2,050,821 2,050,294 2,052,340 정부가 발행한 외화채무증권 21,320 20,939 21,030 20,690 합계 11,333,832 12,110,630 11,375,577 12,993,229 &cr; 3 ) 상각후원가유가증권 (단위 : 백만원) 제60기 1분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 13,791,597 13,682,097 13,723,448 14,017,531 금융채 10,210,000 10,219,366 10,216,105 10,269,840 기업이 발행한 원화채무증권 3,445,000 3,472,392 3,455,313 3,512,322 기업이 발행한 외화채무증권 1,160,330 1,165,441 1,174,651 1,199,351 자산담보부 채무증권 2,349,142 2,354,505 2,351,825 2,364,424 소계 30,956,069 30,893,801 30,921,342 31,363,468 대손충당금 - - (3,227) (3,227) 합계 30,956,069 30,893,801 30,918,115 31,360,241 (단위 : 백만원) 제59기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 14,077,000 13,972,532 14,005,218 14,232,488 금융채 9,200,000 9,203,917 9,201,690 9,235,489 기업이 발행한 원화채무증권 3,695,000 3,722,772 3,705,976 3,754,665 기업이 발행한 외화채무증권 1,105,253 1,119,873 1,117,194 1,137,265 자산담보부 채무증권 2,497,506 2,501,961 2,500,242 2,506,835 소계 30,574,759 30,521,055 30,530,320 30,866,742 대손충당금 - - (3,291) (3,291) 합계 30,574,759 30,521,055 30,527,029 30,863,451 (단위 : 백만원) 제58기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 12,780,000 12,654,484 12,667,461 12,814,680 금융채 7,420,000 7,419,635 7,419,846 7,435,903 기업이 발행한 원화채무증권 3,869,400 3,898,938 3,881,052 3,909,912 기업이 발행한 외화채무증권 1,014,002 1,031,162 1,020,061 1,009,001 자산담보부 채무증권 921,728 921,728 921,728 929,066 소계 26,005,130 25,925,947 25,910,148 26,098,562 대손충당금 - - (2,658) (2,658) 합계 26,005,130 25,925,947 25,907,490 26,095,904 &cr;( 2 ) 예금 등에 대한 유가증권의 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 유가증권(A) 540,926 547,752 475,448 예금 등(B) 1,410,583 1,304,253 1,241,126 비율(A/B) 38.3 42.0 38.3 주) 1. 유가증권 = 은행계정원화증권 + 신탁계정원화증권 + 외화 및 역외외화증 권&cr; 5. 신탁업무 (단위 : 억원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 약정배당신탁 1 1 1 1 1 1 실적배당신탁 302,153 253 270,751 1,026 225,642 918 합 계 302,154 254 270,752 1,027 225,643 919 주) 금전신탁 해당액만 계상함 6. 신용카드업무 (단위 : 명, 억원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 회원수 주1) 기업회원 1,236,188 1,195,231 1,123,295 개인회원 7,804,627 7,728,196 7,661,378 계 9,040,815 8,923,427 8,784,673 이용대금 주2) 기업회원 50,630 213,379 203,109 개인회원 49,991 215,845 213,799 계 100,621 429,224 416,908 주) 1. 회원수 : 체크카드 포함 2. 이용대금 : 구판매 전용카드 제외 &cr; 7. 파생금융상품 및 투자업무&cr; (1) 파생상품거래 거래승인 및 통제관련 조직도표 파생상품 거래승인 절차 통제기능 1. 이사회 (은행 총 리스크 한도 설정) - 리스크한도설정 - 손실한도 설정 2. 리스크관리위원회 (사업본부별 한도배분) 거래처별 Total Exposure 설정 3. 자금운용부 한도배분 (데스크별 한도설정) <리스크총괄부> - 데스크별 리스크한도 및 손실한도 관리 - 거래처별 Total Exposure 관리 ↓ 4. 데스크별 파생상품 거래 (2) 파생상품에 대한 주요 리스크관리 기능 - 파생상품에 대하여 기초자산(금리,환율,주가 등)으로 분리하고, 각각의 기초자산에 대하여 99.9% 신뢰구간하에서 최대손실예상액(VaR)으로 관리 (3) 파생상품 유형별 가격결정방법의 개요 1) Forwards : 평가일의 Forward가격에서 계약당시의 Forward가격의 차를 할인하여&cr; 가격 산출 2) Swap : Receiver 및 Payer측의 현금흐름의 현재가치를 각각 산출하고, &cr; 두 현재가치의 차를 이용하여 가격산출 3) Options : 거래소 옵션인 경우에는 거래소 가격을 이용하며, 장외옵션인 경우&cr; 블랙-숄즈모형 및 이항모형을 이용하여 가격산출 (4) 파생상품거래 현황 (은행계정, K-IFRS 기준) 1) 잔액 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 32,259 6,238 - - - 38,497 매매목적 592,452 1,109,756 18,238 - - 1,720,446 거래장소 장내거래 13,753 - 6,883 - - 20,636 장외거래 610,958 1,115,994 11,355 - - 1,738,307 거래형태 선 도 - 718,641 - - - 718,641 선 물 13,753 - 2,783 - - 16,536 스 왑 602,588 397,255 - - - 999,843 옵 션 8,370 98 15,455 - - 23,923 2) 자산 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 410 140 - - - 550 매매목적 3,438 21,515 532 - - 25,485 거래장소 장내거래 - - 201 - - 201 장외거래 3,848 21,655 331 - - 25,834 거래형태 선 도 - 12,101 - - - 12,101 선 물 - - - - - - 스 왑 3,538 9,553 - - - 13,091 옵 션 310 1 532 - - 843 3) 부채 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 494 90 - - - 584 매매목적 4,436 20,292 1,084 - - 25,812 거래장소 장내거래 - - 210 - - 210 장외거래 4,930 20,382 874 - - 26,186 거래형태 선도 - 11,570 - - - 11,570 선물 - - - - - - 스왑 4,523 8,812 - - - 13,335 옵션 407 - 1,084 - - 1,491 &cr; 4) 신용파생상품 거 래 현황(해당사항 없음) 구 분 신 용 매 도 신 용 매 입 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap - - - - - - Credit Option - - - - - - Total Return Swap - - - - - - Credit Linked Notes - - - - - - 기 타 - - - - - - 계 - - - - - - 5) 신용파생상품 상세명세(해당사항 없음) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 기초자산 해당사항 없음 &cr; (5) 파생상품거래 관련 총거래현황 (신탁계정) : 해당사항 없음&cr; 8. 방카슈랑스 (단위 : 백만원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 초회&cr; 보험료 월납보험료 1,647 3,761 36,056 비월납보험료 16,584 47,958 134,268 계 18,231 51,719 170,324 &cr; 4. 영업설비 등의 현황&cr; 1. 지점 등 설치 현황 (단위 : 개) 지 역 지 점 주1) 출 장 소 현지법인 주2) 사 무 소 합 계 서울특별시 188 6 - - 194 부산광역시 41 1 - - 42 대구광역시 26 2 - - 28 인천광역시 41 1 - - 42 광주광역시 14 - - - 14 대전광역시 8 - - - 8 울산광역시 10 1 - - 11 경기도 176 15 - - 191 강원도 6 1 - - 7 충청북도 10 - - - 10 충청남도 16 4 - - 20 전라북도 10 - - - 10 전라남도 7 1 - - 8 경상북도 18 - - - 18 경상남도 26 - - - 26 제주도 3 - - - 3 세종특별자치시 2 - - - 2 해외지역 9 - 2 2 13 합계 611 32 2 2 647 주) 1. 본점(영업부, 본부기업금융센터) 포함 2. 해외 현지법인은 중국 현지법인 1개(분행 8개, 지행 8개), 인도네시아 현지법인 1개(지점 31개)&cr; 2. 영업설비 등 현황 (단위 : 백만원) 구 분 토 지 (장부가액) 건 물 (장부가액) 합 계 본점 309,056 274,304 583,360 영업점 477,602 649,938 1,127,540 연수원, 합숙소 등 140,158 250,433 390,591 합 계 926,816 1,174,675 2,101,491 주) 국내 소재 영업설비 등을 대상으로 작성함&cr; 3. 자동화기기 설치 상황 (단위 : 대) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 C D - - - ATM 3,056 3,052 3,178 통장정리기 - - - 4 . 지점의 신설 구 분 점포수 신 설 내 역 지점(3) &cr;출장소(0) 3 지점(3) : 신장림역, 화성시청, 화성왕림 &cr; 5 . 지점 신설 및 중요시설 확충 계획 (향후 1년 이내) 구 분 상 세 내 용 해외지역 지점 또는 법인 1개, 사무소 1개 설립 예정 주) (사무소에서 지점 및 현지법인으로의 전환 포함) 국내지역 SK자동차복합단지(出), 도이치자동차복합단지(出), 반월스마트스퀘어, 창원대로 주) 금융시장 여건 및 현지 인허가 상황에 따라 변동 가능&cr; 6. 중요시설의 확충 현황 (단위 : 개) 구 분 19년&cr;1분기 19년&cr;2분기 19년&cr;3분기 19년&cr;4분기 20년&cr;1분기 계 지점 및 출장소 신설 1 2 1 3 3 10 &cr; 5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항&cr; 1 . B IS 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 BIS자기자본(A) 255,865 255,148 239,196 위험가중자산(B) 1,793,910 1,762,791 1,650,073 BIS자기자본비율(A/B) 14.26 14.47 14.50 보통주자본비율 10.28 10.30 10.24 기본자본비율 12.03 11.97 11.90 보완자본비율 2.23 2.50 2.60 주 1) 제 53기부터 바젤3 적용&cr; 2) BIS 비율 = 자기자본/위험가중자산 × 100 2 . 유동성 비율 (단위 : %) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 유동성커버리지비율(LCR) 113.73 117.36 108.65 외화유동성커버리지비율(외화LCR) 121.53 135.12 101.17 주) 1. 금융감독원 보고기준 2. 2017년(제57기)부터 기존 외화유동성 비율을 외화유동성커버리지비율로 대체 3. 2017년(제57기)부터 유동성커버리지비율 및 외화유동성커버리지비율 산출기준을 말잔방식에서 평잔방식으로 변경 3 . 건전 성 (1) 대손충당금 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 무수익여신산정대상기준 제충당금 총계(A) 24,530 &cr;(48,633) 25,115 (47,969) 25,117 (45,704) 고정이하여신(B) 28,937 28,202 27,268 대손충당금적립률(A/B) 84.77 &cr;(168.07) 89.05 (170.09) 92.11 (167.61) 주) 1. 괄호 안의 수치는 은행업감독세칙개정(2016.12.16.) 전 준비금포함 기준 2. 제59기 1분기부터 '대손충당금적립률'은 변경된 산출 요건 적용(금융감독원 지시사항) &cr; ☞ 기타 대손충당금 관련 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 / 6. 기타 재무에 관한 &cr; 사항 / 1. 대손충당금 설정 현황 참조 &cr; ◆click◆『수주상황』 삽입 11013#_수주상황.dsl III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 1. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 과 목 제60기 1분기말 제59기말 제58기말 (2020.3.31 현재) (2019.12.31 현재) (2018.12.31 현재) 자 산 I. 현금및예치금 15,204,555 11,266,726 14,627,769 II. 당기손익금융자산 15,510,837 13,528,773 12,001,674 III. 기타포괄손익금융자산 12,736,462 13,036,016 13,014,133 IV. 상각후원가유가증권 30,918,115 30,527,029 25,907,490 V. 상각후원가대출채권 238,578,941 239,321,254 214,523,129 VI. 위험회피회계파생상품자산 59,767 46,248 39,709 VII. 관계기업투자 787,538 792,664 220,785 VIII. 투자부동산 58,324 57,617 65,662 IX. 유형자산 2,109,501 2,097,868 1,883,310 X. 무형자산 303,125 303,580 190,725 XI. 순확정급여자산 - 10,431 - XII. 이연법인세자산 14,706 11,492 11,398 XIII. 기타자산 10,604,023 7,111,340 7,023,665 자 산 총 계 326,885,894 318,111,038 289,509,449 부 채 I. 당기손익금융부채 3,517,177 1,844,816 1,636,094 II. 당기손익인식지정금융부채 1,220,110 1,395,415 1,826,273 III. 예수부채 120,194,449 117,991,135 109,556,300 IV. 차입부채 34,077,989 30,749,799 28,050,948 V. 사채 120,044,962 123,988,398 109,979,080 VI. 위험회피회계파생상품부채 88,039 82,909 118,073 VII. 순확정급여부채 26,275 - 26,856 VIII. 충당부채 648,286 616,771 473,293 IX. 이연법인세부채 318,448 300,389 216,226 X. 기타부채 23,684,517 18,364,759 16,532,130 부 채 총 계 303,820,252 295,334,391 268,415,273 자 본 I. 지배기업 주주지분 22,953,200 22,661,810 20,982,916 1. 자본금 3,375,646 3,375,646 3,289,756 2. 신종자본증권 3,059,888 2,730,423 2,381,018 3. 자본잉여금 687,548 687,548 551,221 4. 자본조정 - - - 5. 기타포괄손익누계액 393,775 521,335 508,084 6. 이익잉여금&cr; (대손준비금 기 적립액&cr; 당분기 : 2,664,855백만원&cr; 전 기 : 2,345,791백만원)&cr; 대손준비금 적립예정금액&cr; 당분기 : 110,524백만원&cr; 전 기 : 319,064백만원 15,436,343 15,346,858 14,252,837 Ⅱ. 비지배지분 112,442 114,837 111,260 자 본 총 계 23,065,642 22,776,647 21,094,176 부 채 와 자 본 총 계 326,885,894 318,111,038 289,509,449 연결에 포함된 회사수(주1) 74개 74개 76개 주 1) 중소기업은행 포함&cr; 2. 요약연결손익계산서 (단위 : 백만원) 과 목 제60기 1분기 제59기 1분기 제58기 1분기 (2020.1.1~2020.3.31) (2019.1.1~2019.3.31) (2018.1.1~2018.3.31) I. 순이자손익 1,403,081 1,406,619 1,353,007 1. 이자수익 2,274,171 2,352,205 2,126,942 가. 당기손익금융자산 이자수익 34,588 39,967 38,865 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 2,239,583 2,312,238 2,088,077 2. 이자비용 (871,090) (945,586) (773,935) II. 순수수료손익 115,582 110,501 109,554 1. 수수료수익 210,375 205,783 230,043 2. 수수료비용 (94,793) (95,282) (120,489) III. 당기손익금융상품 관련 순손익 87,382 235,276 33,965 IV. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익 79,370 (91,282) 22,691 V. 위험회피회계 관련 순손익 (44,987) (2,763) 20,605 VI. 상각후원가금융자산 처분손익 41,785 39,972 71,464 VII. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 85,109 53,930 52,424 VIII. 보험손익 (32,725) (24,825) (18,972) IX. 외환거래손익 (74,574) 17,825 32,370 X. 총영업이익 1,660,023 1,745,253 1,677,108 XI. 금융자산 손상차손 (237,888) (270,548) (322,518) XII. 순영업이익 1,422,135 1,474,705 1,354,590 XIII. 일반관리비 (573,361) (580,288) (540,405) XIV. 기타영업수익 75,825 69,543 65,149 XV. 기타영업비용 (248,569) (205,037) (190,896) XVI. 당기손익조정접근법 조정손익 (14,709) (14,492) 9,257 XVII. 영업이익 661,321 744,431 697,695 XVIII. 영업외손익 11,929 13,265 619 XIX. 법인세비용차감전순이익 673,250 757,696 698,314 XX. 법인세비용 (172,766) (200,653) (185,394) XXI. 분기연결순이익&cr; (대손준비금 반영후 조정이익&cr; 당분기: 389,517백만원 &cr; 전분기: 399,363백만원) 500,484 557,043 512,920 XXII. 법인세비용차감후 분기연결기타포괄손익 (128,404) 74,923 (77,305) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 (166,127) 15,010 (91,261) 가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동 (264) 734 (2) 나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 (163,654) 15,953 (88,813) 다. 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익변동 - - 889 라. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소 (2,209) (1,677) (3,335) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 37,723 59,913 13,956 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 (8,642) 31,265 5,553 나. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 551 816 (3,492) 다. 외환차이 50,020 24,301 16,652 라. 현금흐름위험회피 평가손익변동 513 125 220 마. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (15,851) (4,612) 184 바. 당기손익조정접근법 조정손익 11,132 8,018 (5,161) XXIII. 분기연결총포괄이익 372,080 631,966 435,615 분기연결순이익의 귀속 500,484 557,043 512,920 지배기업주주지분 분기순이익 500,041 553,381 510,220 비지배지분 분기순이익 443 3,662 2,700 분기연결총포괄이익의 귀속 372,080 631,966 435,615 지배기업주주지분 총포괄이익 372,071 627,941 432,918 비지배지분 총포괄이익 9 4,025 2,697 XXIV. 지배기업주주지분에 대한 주당이익(단위:원) 기본주당이익 702 800 745 희석주당이익 702 800 745 3. 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 과 목 제60기 1분기말 제59기말 제58기말 (2020.3.31 현재) (2019.12.31 현재) (2018.12.31 현재) 자 산 I. 현금및예치금 13,679,365 9,324,818 12,768,725 II. 당기손익금융자산 8,826,472 7,630,067 5,937,049 III. 기타포괄손익금융자산 10,802,868 11,274,406 11,556,515 IV. 상각후원가유가증권 30,075,327 29,809,655 25,271,670 V. 상각후원가대출채권 227,194,687 228,141,469 204,612,277 VI. 위험회피회계파생상품자산 55,020 37,182 37,824 VII. 종속기업, 관계기업투자 1,940,734 1,933,570 1,677,782 VIII. 투자부동산 74,648 65,510 73,928 IX. 유형자산 2,054,871 2,051,537 1,880,741 X. 무형자산 184,419 184,122 168,560 XI. 순확정급여자산 - 10,636 - XII. 이연법인세자산 2,565 2,429 2,104 XIII. 기타자산 7,522,263 4,308,337 4,939,419 자 산 총 계 302,413,239 294,773,738 268,926,594 부 채 I. 당기손익금융부채 2,584,162 1,487,540 1,345,118 II. 예수부채 116,396,927 113,988,099 105,631,409 III. 차입부채 31,522,804 28,604,145 26,459,950 IV. 사채 114,068,163 118,203,073 104,804,684 V. 위험회피회계파생상품부채 58,345 69,703 112,945 VI. 순확정급여부채 24,617 - 24,607 VII. 충당부채 623,524 593,354 456,008 VIII. 이연법인세부채 272,562 243,951 177,580 IX. 기타부채 15,091,884 10,083,282 9,843,376 부 채 총 계 280,642,988 273,273,147 248,855,677 자 본 I. 자본금 3,375,646 3,375,646 3,289,756 II. 신종자본증권 3,059,888 2,730,423 2,381,018 III. 자본잉여금 683,679 683,679 545,028 IV. 기타포괄손익누계액 375,452 524,311 550,013 V. 이익잉여금&cr; (대손준비금 기 적립액&cr; 당분기: 2,554,223백만원&cr; 전 기: 2,295,721백만원&cr; 대손준비금 적립예정금액&cr; 당분기: 121,414백만원&cr; 전 기: 258,502백만원) 14,275,586 14,186,532 13,305,102 자 본 총 계 21,770,251 21,500,591 20,070,917 부 채 와 자 본 총 계 302,413,239 294,773,738 268,926,594 종속.관계.공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 4. 요약별도손익계산서 (단위 : 백만원) 과 목 제60기 1분기 제59기 1분기 제58기 1분기 (2020.1.1~2020.3.31) (2019.1.1~2019.3.31) (2018.1.1~2018.3.31) I. 순이자손익 1,288,839 1,298,638 1,248,254 1. 이자수익 2,093,580 2,163,111 1,962,355 가. 당기손익금융자산 이자수익 9,907 13,214 13,187 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 2,083,673 2,149,897 1,949,168 2. 이자비용 (804,741) (864,473) (714,101) II. 순수수료손익 79,541 81,355 78,057 1. 수수료수익 167,253 169,237 189,996 2. 수수료비용 (87,712) (87,882) (111,939) III. 당기손익금융상품 관련 순손익 217,673 98,299 52,877 IV. 위험회피회계 관련 순손익 (22,005) 3,055 19,301 V. 상각후원가금융자산 처분손익 41,541 39,915 71,331 VI. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 77,635 52,168 53,633 VII. 외환거래손익 (145,275) (12,686) 13,575 VIII. 총영업이익 1,537,949 1,560,744 1,537,028 IX. 금융자산 손상차손 (214,249) (269,715) (311,676) X. 순영업이익 1,323,700 1,291,029 1,225,352 XI. 일반관리비 (545,777) (541,109) (494,673) XII. 기타영업수익 27,889 32,397 33,035 XIII. 기타영업비용 (169,783) (140,071) (145,020) XIV. 영업이익 636,029 642,246 618,694 XV. 영업외손익 20,004 9,892 9,186 XVI. 법인세비용차감전순이익 656,033 652,138 627,880 XVII. 법인세비용 (157,535) (168,964) (162,867) XVIII. 분기순이익&cr; (대손준비금 반영후 조 정이익&cr; 당분기: 377,084백만원&cr; 전분기: 333,112백만원) 498,498 483,174 465,013 XIX. 법인세비용차감후 분기기타포괄손익 (149,269) 43,336 (84,375) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 (166,253) 16,675 (91,277) 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 (163,836) 18,269 (88,853) 나. 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익변동 - - 889 다. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소 (2,417) (1,594) (3,313) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 16,984 26,661 6,902 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 (7,069) 22,953 4,871 나. 외환차이 39,904 8,320 1,569 다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (15,851) (4,612) 462 XX. 분기총포괄이익 349,229 526,510 380,638 XXI. 주당이익 기본주당이익 699 694 676 희석주당이익 699 694 676 &cr; ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면,&cr; 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11013#재무제표_. 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 분 기 연 결 재 무 상 태 표 제60기 1분기말 : 2020년 3월 31일 현재 제59기말 : 2019년 12월 31일 현재 중소기업은행과 그 종속기업 (단위: 백만원) 과 목 제60(당)기 1분기말 제59(전)기말 자 산 Ⅰ. 현금및예치금(주석23,43) 15,204,555 11,266,726 Ⅱ. 당기손익금융자산(주석4,23) 15,510,837 13,528,773 Ⅲ. 기타포괄손익금융자산(주석5,23) 12,736,462 13,036,016 Ⅳ. 상각후원가유가증권(주석6,23) 30,918,115 30,527,029 Ⅴ. 상각후원가대출채권(주석7,23) 238,578,941 239,321,254 Ⅵ. 위험회피회계파생상품자산(주석8,23) 59,767 46,248 Ⅶ. 관계기업투자(주석9) 787,538 792,664 Ⅷ. 투자부동산(주석10,21) 58,324 57,617 Ⅸ. 유형자산(주석11,21) 2,109,501 2,097,868 Ⅹ. 무형자산(주석12) 303,125 303,580 XI. 순확정급여자산(주석18) - 10,431 XII. 이연법인세자산(주석13) 14,706 11,492 XIII. 기타자산(주석14,21,23) 10,604,023 7,111,340 자 산 총 계 326,885,894 &cr;============ 318,111,038 &cr;============ 부 채 Ⅰ. 당기손익금융부채(주석4,23) 3,517,177 1,844,816 Ⅱ. 당기손익인식지정금융부채(주석4,23) 1,220,110 1,395,415 Ⅲ. 예수부채(주석15,23) 120,194,449 117,991,135 Ⅳ. 차입부채(주석16,23) 34,077,989 30,749,799 Ⅴ. 사채(주석17,23) 120,044,962 123,988,398 Ⅵ. 위험회피회계파생상 품부채(주석8,23) 88,039 82,909 Ⅶ. 순확정급여부채(주석18) 26,275 - Ⅷ. 충당부채(주석19) 648,286 616,771 Ⅸ. 이연법인세부채(주석13) 318,448 300,389 Ⅹ. 기타부채(주석20,23) 23,684,517 18,364,759 부 채 총 계 303,820,252 295,334,391 자 본 Ⅰ. 지배기업 주주지분 22,953,200 22,661,810 1. 자본금(주석24) 3,375,646 3,375,646 2. 신종자본증권(주석24) 3,059,888 2,730,423 3. 자본잉여금(주석24) 687,548 687,548 4. 기타포괄손익누계액(주석24) 393,775 521,335 5. 이익잉여금(주석25)&cr; (대손준비금 기 적립액 &cr; 당분기 : 2,664,855 백만원&cr; 전 기 : 2,345,791백만원 &cr; 대손준비금 적립예정금액 &cr; 당분기 : 110,524 백 만원 &cr; 전 기 : 319,064 백만원) 15,436,343 15,346,858 Ⅱ. 비지배지분(주석42) 112,442 114,837 자 본 총 계 23,065,642 22,776,647 부 채 와 자 본 총 계 326,885,894 &cr;============ 318,111,038 &cr;============ 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. 분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 제60기 1분기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 3월 31일까지 제59기 1분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 3월 31일까지 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제 60(당)기 1분기 제 59(전)기 1분기 Ⅰ. 순이자손익 (주석26,41) 　 1,403,081 1,406,619 1. 이자수익 2,274,171 　 2,352,205 가. 당기손익금융자산 이자수익 34,588 　 39,967 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 2,239,583 　 2,312,238 2. 이자비용 (871,090) 　 (945,586) Ⅱ. 순수수료손익 (주석27,41) 　 115,582 　 110,501 1. 수수료수익 210,375 　 205,783 　 2. 수수료비용 (94,793) 　 (95,282) 　 Ⅲ. 당기손익금융상품 관련 순손익 (주석28) 87,382 235,276 Ⅳ. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익 (주석28) 79,370 (91,282) Ⅴ. 위험회피회계 관련 순손익 (주석8) (44,987) (2,763) Ⅵ. 상각후원가금융자산 처분손익 41,785 39,972 Ⅶ. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 (주석29) 85,109 53,930 Ⅷ. 보험손익 (주석36) (32,725) (24,825) Ⅸ. 외환거래손익 (74,574) 17,825 X. 총영업이익 1,660,023 1,745,253 XI. 금융자산 손상차손 (주석5,6,7,14,41) (237,888) (270,548) XII. 순 영업이익 1,422,135 1,474,705 XIII. 일반관리비 (주석30) (573,361) (580,288) XIV. 기타영업수익 (주석31) 75,825 69,543 XV. 기타영업비용 (주석32) (248,569) (205,037) XVI. 당기손익조정접근법 조정손익 (주석36) (14,709) (14,492) XVII. 영업이익 661,321 744,431 XVIII. 영업외손익 (주석33) 11,929 13,265 XIX. 법인세비용차감전순이익 673,250 757,696 XX. 법인세비용 (주석13) (172,766) (200,653) XXI. 분기연결순이익 &cr; (대손준비금 반영 후 조정이익&cr; 당분기 : 389,960 백만원 &cr; 전분기 : 399,363백만원 (주석25)) 500,484 &cr;========= 557,043 &cr;========= XXII. 법인세비용차감후 분기연결기타포괄손익 　 (128,404) 74,923 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 　 (166,127) 15,010 가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동(주석24) (264) 　 734 나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 (주석5,24) (163,654) 　 15,953 다. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소 (주석18,24) (2,209) 　 (1,677) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 　 37,723 59,913 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 (주석5,24) (8,642) 　 31,265 나. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 &cr; (주석9,24) 551 　 816 다. 외환차이 (주석24) 50,020 　 24,301 라. 현금흐름위험회피 평가손익변동 (주석24) 513 　 125 마. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 &cr; (주석8,24) (15,851) 　 (4,612) 바. 당기손익조정접근법 조정손익 (주석24,36) 11,132 　 8,018 XXIII. 분기연결총포괄이익 372,080 &cr;========= 631,966 &cr;========= 분기연결순이익의 귀속 　 500,484 　 557,043 지배기업주주지분 분기순이익 500,041 　 553,381 　 비지배지분 분기순이익 443 　 3,662 　 분기연결총포괄이익의 귀속 　 372,080 　 631,966 지배기업주주지분 총포괄이익 372,071 　 627,941 　 비지배지분 총포괄이익 9 　 4,025 　 XXIV. 지배기업주주지분에 대한 주당이익(단위: 원) &cr; (주석37) 기본주당이익 702 800 희석주당이익 702 800 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. 분 기 연 결 자 본 변 동 표 제60기 1분기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 3월 31일까지 제59기 1분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 3월 31일까지 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 지배기업주주지분 비지배지분 총 계 자본금 신종&cr;자본증권 자본잉여금 기타포괄&cr;손익누계액 이익잉여금 소 계 2019.1.1(전기초) 3,289,756 2,381,018 551,221 508,084 14,252,837 20,982,916 111,260 21,094,176 분기연결총포괄손익: - - - 74,560 553,381 627,941 4,025 631,966 분기연결순이익 - - - - 553,381 553,381 3,662 557,043 기타포괄손익: - - - 74,560 - 74,560 363 74,923 기타포괄손익채무상품평가손익 - - - 31,085 - 31,085 180 31,265 관계회사투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - - - 816 - 816 - 816 외환차이 - - - 24,271 - 24,271 30 24,301 현금흐름위험회피회계 평가손익 - - - 125 - 125 - 125 해외사업장순투자위험회피손익 - - - (4,612) - (4,612) - (4,612) 당기손익인식조정접근법 조정손익 - - - 8,018 - 8,018 - 8,018 당기손익인식금융부채 평가손익 - - - 580 - 580 154 734 기타포괄손익지분상품평가손익 - - - 15,953 - 15,953 - 15,953 순확정급여부채 재측정요소 - - - (1,676) - (1,676) (1) (1,677) 소유주와의 거래 등: 74,828 349,405 124,725 (96) (447,935) 100,927 6,956 107,883 유상증자(주석24) 74,828 - 124,776 - - 199,604 - 199,604 현금배당 (주석38) - - - - (410,107) (410,107) (2,208) (412,315) 신종자본증권분배금 (주석38) - - - - (23,553) (23,553) - (23,553) 신종자본증권 발행 (주석24) - 349,405 - - - 349,405 - 349,405 기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체(주석5) - - - (96) 96 - - - 종속기업의 지분 취득(주석44) - - - - - - 9,164 9,164 기타 - - (51) - (14,371) (14,422) - (14,422) 2019.3.31(전분기말) 3,364,584 &cr; ========== 2,730,423 &cr; ========== 675,946 &cr; ========== 582,548 &cr; ========== 14,358,283 &cr; ========== 21,711,784 &cr; ========== 122,241 &cr; ========== 21,834,025 &cr; ========== 2020.1.1(당기초) 3,375,646 2,730,423 687,548 521,335 15,346,858 22,661,810 114,837 22,776,647 분기연결총포괄손익: - - - (127,970) 500,041 372,071 9 372,080 분기연결순이익 - - - - 500,041 500,041 443 500,484 기타포괄손익: - - - (127,970) - (127,970) (434) (128,404) 기타포괄손익채무상품평가손익 - - - (8,623) - (8,623) (19) (8,642) 관계회사투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - - - 551 - 551 - 551 외환차이 - - - 50,387 - 50,387 (367) 50,020 현금흐름위험회피회계 평가손익 - - - 513 - 513 - 513 해외사업장순투자위험회피손익 - - - (15,851) - (15,851) - (15,851) 당기손익인식조정접근법 조정손익 - - - 11,132 - 11,132 - 11,132 당기손익인식금융부채 평가손익 - - - (216) - (216) (48) (264) 기타포괄손익지분상품평가손익 - - - (163,654) - (163,654) - (163,654) 순확정급여부채 재측정요소 - - - (2,209) - (2,209) - (2,209) 소유주와의 거래 등: - 329,465 - 410 (410,556) (80,681) (2,404) (83,085) 현금배당 (주석38) - - - - (382,614) (382,614) (2,404) (385,018) 신종자본증권분배금 (주석38) - - - - (26,420) (26,420) - (26,420) 신종자본증권 발행 (주석24) - 399,360 - - - 399,360 - 399,360 신종자본증권 상 환(주석24) - (69,895) - - - (69,895) - (69,895) 기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체(주석5) - - - 410 (410) - - - 기타 - - - - (1,112) (1,112) - (1,112) 2020.3.31(당분기말) 3,375,646 &cr; ========== 3,059,888 &cr; ========== 687,548 &cr; ========== 393,775 &cr; ========== 15,436,343 &cr; ========== 22,953,200 &cr; ========== 112,442 &cr; ========== 23,065,642 &cr; ========== 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. 분 기 연 결 현 금 흐 름 표 제60기 1분기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 3월 31일까지 제59기 1분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 3월 31일까지 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제60(당)기 1분기 제59(전)기 1분기 Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름 　 1,231,947 　 (6,297,573) 1. 영업에서 창출된 현금흐름 72,535 　 (7,558,176) 　 가. 분기연결순이익 500,484 　 557,043 　 나. 비용 및 수익의 조 정 (주석43) (733,747) 　 (951,444) 　 다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변 동&cr; (주석43) 305,798 　 (7,163,775) 　 2. 이자의 수취 2,236,267 　 2,183,658 　 3. 이자의 지급 (1,059,537) 　 (969,339) 　 4. 배당금 수입 76,492 　 85,665 　 5. 법인세 납부 (93,810) 　 (39,381) 　 Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름 　 (289,578) 　 (1,753,676) 1. 당기손익금융자산 증가 (7,931,553) 　 (5,785,852) 2. 당기손익금융자산 감소 7,965,407 　 5,712,493 3. 기타포괄손익금융자산 증가 (5,108,740) 　 (3,754,670) 4. 기타포괄손익금융자산 감소 5,203,308 　 3,114,974 5. 상각후원가유가증권 증가 (2,267,186) 　 (2,504,638) 6. 상각후원가유가증권 감소 1,877,137 　 1,522,901 7. 관계기업투자의 처분 35,102 　 10,392 8. 관계기업투자의 취득 (22,809) 　 (27,192) 9. 투자부동산 및 유형자산의 처분 11,607 　 51 10. 투자부동산 및 유형자산의 취득 (38,546) 　 (12,540) 11. 무형자산의 처분 1,648 　 21 12. 무형자산의 취득 (14,953) 　 (28,582) 13. 종속기업 취득에 따른 순현금흐름 - 　 (1,034) Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름 　 (648,153) 　 6,705,682 1. 차입부채의 순증가 3,248,487 2,290,981 2. 사채의 증가 31,351,467 40,845,398 3. 사채의 감소 (35,527,801) (36,938,311) 4. 리스부채의 상환 (23,351) (17,636) 5. 유상증자 - 199,604 6. 신종자본증권 발행 399,360 349,405 7. 신종자본증권 상환 (69,895) 8. 신종자본증권의 분배금 (26,420) (23,553) 9. 배당금 지급 - (206) Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한&cr; 환율변동효과 82,708 49,769 Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증가(감소)&cr; (I+II+III+IV) 376,924 (1,295,798) Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산 4,283,832 4,471,311 Ⅶ. 분기말의 현금 및 현금성자산 (주석43) 4,660,756 &cr;========== 3,175,513 &cr;========== 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. 3. 연결재무제표 주석 제60기 1분기 : 2020년 3월 31일 현재 제59기 : 2019년 12월 31일 현재 중소기업은행과 그 종속기업 1. 일반적 사항 &cr; 중소기업은행(이하 "지배기업")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그 경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 1 1월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 지배기업은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(G lobal Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(Luxembourg Stock Exchange)에 상장 하였으 며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다. &cr;&cr; 당분기말 현재 지배기업의 납입자본금은 보통주자본금 28,858억원 및 우선주자본금 4,899억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수(우선주 포함)의 52.16%를 소유하고 있습니다. 당 분 기말 현재 지배기업의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 602개의 지점 및 32개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 3개의 사무소 를 운영하고 있습니다. &cr; 2. 연결재무제표의 작성범위와 기준 &cr;2.1 연결재무제표 작성범위&cr; (1) 연결대상 종속기업의 범위&cr; 보고기간 말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다. &cr; 회사명 업 종 소재지 당분기말 전기말 결산일 지분율(%) 지분율(%) ㈜아이비케이캐피탈 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 신용조사업, 채권추심업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 금융투자업 대한민국 83.86 83.86 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 금융전산업 대한민국 55.63 55.63 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 은행업 중국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 보험업(연금) 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 상호저축은행업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 은행업 인도네시아 96.06 96.06 12월 31일 IBKC 미얀마 유한회사 소액금융업 미얀마 99.99 99.99 9월 30일 IBK제3호사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 88.89 88.89 12월 31일 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 30.00 30.00 12월 31일 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 35.00 35.00 12월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 26.67 26.67 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 49.50 49.50 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 30.00 30.00 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호&cr; 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 52.63 52.63 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호&cr; 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 금융투자업 대한민국 80.20 80.20 12월 31일 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013&cr; 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 35.71 35.71 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 52.85 52.85 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 IBK금융그룹동반성장투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer&cr; 신기술투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 경기 IBKC STI 일자리창출조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBKC-솔리더스 미래창조펀드&cr; 바이오세컨더리 계정조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IDV-IP 수산전문투자조합 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 금융투자업 대한민국 66.67 66.67 12월 31일 IBKC-STI 신성장투자조합제1호 금융투자업 대한민국 89.67 89.67 12월 31일 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 금융투자업 대한민국 70.00 70.00 12월 31일 IBKC JNT세컨더리1호투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 금융투자업 대한민국 42.86 42.86 12월 31일 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 금융투자업 대한민국 42.86 42.86 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-GMB 신성장산업 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 GMB-IBKC 바이오 투자조합 금융투자업 대한민국 49.77 49.77 12월 31일 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 케이앤 세컨더리3호 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 금융투자업 대한민국 90.00 90.00 12월 31일 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 금융투자업 대한민국 45.00 45.00 12월 31일 IBK C&I ESS 전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 제1호 금융투자업 대한민국 81.82 81.82 12월 31일 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호&cr; 외 6개 수익증권 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 금융투자업 대한민국 67.11 67.11 12월 31일 IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호 금융투자업 대한민국 49.90 49.90 12월 31일 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 JB아이비케이북미발전선순위플랫폼전문투자형 사모특별자산투자신탁1호 금융투자업 대한민국 99.50 99.50 12월 31일 원본보전신탁 신탁업 대한민국 - - 12월 31일 원리금보전신탁 신탁업 대한민국 - - 12월 31일 ㈜한일에프에이 외 2개 제조업, 건설업, 서비스업 등 대한민국 48.81 ~&cr;100.00 48.81 ~&cr;100.00 12월 31일 (1) 자 기주식 취득으로 인하여 지배기업 의 유효 지분율은 73.40%입니다. &cr; (2) 자 기주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 96.33%입니다. &cr;&cr; (2) 연결대상 종속기업의 개요 종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈은 1986년 11월 1일 창업중소기업에 대한 투자를 목적으로 설립되었 으며, 1986년 11월 6일자로 중소기업창업지원법에 의하여 중소기업창업투자회사로 등록되었으나, 2002년 5월 29일자로 여신전문금융업법에 따라 할부금융업 및 신기 술사업금융업으로 변경 등록하여 할부금융, 팩토링금융 및 신기술사업금융업을 목적사업으로 수행하고 있습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 165,452 백만원 입 니다. &cr; 종속기업인 아이비케이자산운용㈜는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의하여 투자신탁 자산운용 및 자문과 투자일임 및 선물투자펀드의 운용 등을 목적으로 2004년10월 26일에 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본 금은 20,000 백만원 입니다.&cr; &cr; 종속기업인 아이비케이신용정보㈜는 2 000년 1월 18일 신용조사 및 채권추심업 등을주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 3, 000 백만원 입니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이투자증권㈜는 2008년 5월 29일 증권중개 및 선물중개업 등을주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 477,000백만원 입니다.&cr; 종속 기업인 ㈜아이비케이시스템은 1991년 3월 22일 정보화시스템의 개발 및 판매와개발수탁, 정보화시스템 도입 및 이용에 관한 컨설팅업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 3,100백 만원 입니다. &cr; 종속기업인 기업은행(중국) 유한공 사는 2009년 6월 22일을 기준일로 하여 은행의 중국내 5개 지점을 물적 분할하여 설립하였습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 322,467 백만원 입니다. &cr; 종속기업인 아이비케이연금보험㈜는 2010년 7월 9일 근로자퇴직급여보장법에 따른퇴직보험 및 퇴직연금 계약 업무, 보험업법에 따른 연금보험계약 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 190,000백만원 입니다. &cr; 종속기업인 ㈜아이비케이저축은행은 2011년 10월 11일 예금자보호법에 따른 예금자 등의 보호 및 금융제도의 안전성 유지, 금융위원회의 승인을 받은 신용계 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었으 며 지배기업은 2013년 7월 15일자로 지분율 100%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금 은 106,610 백만원 입 니다 .&cr; &cr; 종속기업인 ㈜아이비케이서비스는 2018년 12월 14일 사업시설 유지ㆍ관리 및 서비스업 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 3, 000백만원 입 니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBK인도네시아은행은 2019년 9월 5일 PT Agris Tbk와 PT Mitraniaga Tbk의 합병으로 출범하였습니다. 종속기업인 PT Agris Tbk는 1974년 4월 4일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었으며, 지배기업은 2019년 1월 15일자로 지분율 95.79%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 종속기업인 PT Mitraniaga Tbk는 1989년 7월 5일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었으며, 지배기업은 2019년 1월 28일자로 지분율 71.68%를 매입하여 지 배력을 획득하였습니다. 지배력 획득 후 PT Agris Tbk가 PT Mitraniaga Tbk를 합병하였으며, 합 병 후 회사명은 'IBK인도네시아은행'으로 변경하였고 지배기업이 지분 지분율은 96.06%를 소유하고 있습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 56,635백만원입니다. &cr; &cr;종속기업인 IBKC 미얀마 유한회사는 2016년 2월 16일 소액금융 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 1,339 백만원 이 며 , (주 )아이비케이캐피탈이 지분을 99.99% 소유하고 있습니다. &cr;종속기업인 IBK제3호사모투자전문회사 는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 11,229백만원 으로 지배기업이 지분을 88.89% 소유 하고 있으며, 지배기업은 단독무한책임사원의 역할을 수행하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 설립되었습 니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 30.00% 소유 하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 설립되 었습 니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 14,758백 만원 이 며, 지배기업이 공동무한책임사 원으로서 지분을 80.00% , 아이비케이투자증권㈜가 공동무한책임사원으로서 지분을 20.00% 소 유하고 있습니다. 지배기업과 아이비케이투자증권㈜가 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이아주스타시커스제일호사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은투 자운용업무를 목적으로 2012년 10월 25일 설립되었습 니다 . 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 4,267백만원 으로 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 35.00% 소유 하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽사모투자전문회사는 자본시장과 금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자 운용업 무를 목적으로 2013년 1월 7일 설립되었습 니다 . 2020년 3월 31일 현재 납입자본금 은 5,098백만원 으로 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 26.67% 소유 하고 있으며, 투자심의위 원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 지배기업은 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자 약정 총액의 일정 비 율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환하여야 합니다.&cr; &cr; 종속기업인 아이비케이포스코트루벤 기업재무안 정 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운 용업 무를 목적으로 2013년 5월 27일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 63,409백만원 이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 49.50% 소유하고 있으며, 투자심 의위원 회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; 종속기업인 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관 한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운 용 업무 를 목적으로 2013년 8월 9일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 74,933백만원 이며 , 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr;종속기업인 기술금융제1호사모투자전문회사는 자 본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2015년 1월 7일 설립되었습 니다. 2020년 3월 31일 현재 납 입자본금은 30,657백만원 이며, 지배기업은 공동무한책임사원으로서 지 분을 30.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하 고 있습니다. &cr; 종속기업인 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용 업무를 목적으로 2016년 8월 22일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금 은 43 ,553백만원 이며, 지배기업은 공동무한책임사원으로서 지분을 50.00 % 소유하고 있으며, 투자심의위 원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; 종속기업인 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운 용 업무를 목적으로 2017년 6월 5일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 29,012백만원 이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 42.11% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 자본금의 10.52%를 소 유하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 9월 21일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 3 2,980백만원 이 며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 50.00% 를 소유하고 있으며, 투자심의위 원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하 고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 12월 8일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 34,646백만원 이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 60.59% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 19.61% 소유하고 있습니다. &cr; 종속기업인 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업 무를 목적으로 2018년 6월 15일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납 입자본금은 107,505백만원 이 며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있 으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은투자운용업 무를 목적으로 2014년 8월 18일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금 은 79,464백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원으로서 지분을 35.71% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이 캐피 탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니 다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2019년 6월 19일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 48.78% 소유하고 있으며, ㈜아이비 케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 4.07% 소유하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2019년 9월 3일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 27,450백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있습니다. 종속기업인 IBK금융그룹동반성장투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시 행령, 시행규 칙에 의해 2013년 2월 7일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 없으며, 지배기업이 유한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사 원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다.&cr; 종속기업인 IBK금융그룹 IP Value-up 투 자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ 관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행 규칙에 의해 2013년 4월 12일 설립되었습니다. 202 0년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 7,200백만원 이며, 지 배기업이 유한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한 편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. &cr; &cr; 종속기업인 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합은 신기술사업투자조합 의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 9월 6일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합의 출자금 은 13,000백만원 이며, ㈜아이비 케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있 습니다. &cr; 종 속기업 인 경기 I BKC STI 일자리창출조합은 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리및 재산의 배분 등을 위하 여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규 칙에 의해 2013년 9월 30일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합의 출자금 은 17,100백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소 유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 한편,㈜아이비케이캐피 탈은 규약 에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선충당하여야 합니다. &cr;종속기업인 IBK금융그룹 코넥스 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행 규칙에 의해 201 3년 10월 30일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 7,800백만원 이며 , 지배기업 및 아이비케이투자증권㈜가 유한책임조합원으로서 지분을 각각 50.00% 및 11.67% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 38.33% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ 관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2013년 12월27일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 8,550백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지 분을 50.00% 소유하 고 있으 며,투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업 인 IDV-IP 수산전문투자조합은 농림수산식품투자조합의 효율적인 운영ㆍ 관리 및 재산의 배분 등을 위하여 농림수산식품투자조합의 결성 및 운용에 관한 법률및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 7월 11일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 3,017백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 출자한 금액의 5.00% 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합 니다. &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 IP창조 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시 행규칙에 의해 2014년 7월 11일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 15,900백만원 이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 33.33% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 33.33% 소유하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBKC-STI 신성장투자조합제1호는 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2015년 4월 22일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 7,200백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 89.67% 소유하고 있습니다. &cr; 종속기업인 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 은 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2015년 7월 24일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합의 출자 금은 2,000백만원 이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 30.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있으며 , 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBKC JNT세컨더리1호투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리 규정 등에 의해 2016년 1월 28일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 3,000백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피 탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에 서 손실을 우선 충당하여야 합니다. &cr; &cr; 종속기업인 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2016년 2월 4일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합 의 출자금은 28,590만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 42.86% 소유하고 있 으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; 종 속기업인 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호는 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 3월 15일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합의 출자 금은 22,662백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 3월 31일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현 재 조합의 출자금 은 10,000백만원 이며, 지배기 업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하 여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 4월 7일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 24,600백만원 이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하 고 있습 니다. 한편, ㈜아이비케이캐피 탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관 리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 6월 14일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 6,000백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2016년 7월 20일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합 의 출자금은 15,295백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 42.86 % 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; 종속기업인 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호는 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙 에 의해 2016년 10월 27일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 20,000백만원 이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 25.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐 피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 25.00% 소유하고 있습니다.&cr; 종속기업인 IBKC-GMB 신성장산업 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2017년 3월 15일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 16,200 백만원 이며 ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다 . &cr; 종 속기업인 IBKC- MGI 신성장특화Pre-IPO펀드는 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동 법시행령, 시행규 칙에 의해 2017년 3월 17일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 15,000 백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50 .00% 소유하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다 . &cr; &cr;종속기업인 GMB-IBKC 바이오 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동 법시행령, 시행규칙에 의해2017년 6월 26일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 18,829백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 49.77% 소유 하고있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; 종속기업인 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 6월 13일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 10,000백만원 이며 ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr;종속기업인 케이앤 세컨더리3호 투자조합 은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 7월 11일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 4,000백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유 하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 9월 29일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 15,000백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하 고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; &cr;종속기업인 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙 에 의해 2017년 11월 16일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 16,500백만원 이 며 , 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈과 아이비케이투자증권㈜는 업무집행조합원 으로서 지분을 각각 40.00% 와 10.00% 소유하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합은 신기술사업투자조합의효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등 을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령,시행규칙에 의해 2018년 08월 24일 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 납입자본금은 30,875백만원 이며, 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈은 공동업무집행조합원 으로서 지분을 40.00% 소유 하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBK캐피탈 디지털콘텐츠 IP투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2019년 9월 5일에 설립되었습니다. 2020년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 7,000백만원이며, ㈜아이비케이캐 피탈 이 단독 무한책임사원으로서 조합의 운용에 대한 의사 결정을 수행하며, ㈜아이비케이캐 피탈 이 지분율 45.00%를 소유하고 있습니다 .&cr;&cr; 그 밖의 종속기업은 지배기업이 실질 지배력을 보유하는 수익증권과 원본보전신탁 및 원리금보전신탁 등이 있습니다.&cr; 당분기 중 신규 출자로 연결재무제표에 포함된 종속기업 및 해산 등으로 제외된 종속기업은 없습니다. (3) 연결 대상 종속기업의 주요 재무정보 &cr; &cr; 당분기 말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업의 주요 재무정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분 기말 >&cr; 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 분기순손익 ㈜아이비케이캐피탈 7,255,308 6,380,847 874,461 82,839 18,486 아이비케이자산운용㈜ 63,906 3,430 60,476 3,940 45 아이비케이신용정보㈜ 32,713 6,165 26,548 7,453 1,434 아이비케이투자증권㈜ 5,183,271 4,503,552 679,719 607,647 9,841 ㈜아이비케이시스템 49,341 24,921 24,420 38,056 424 기업은행(중국) 유한공사 3,042,698 2,582,820 459,878 49,490 3,822 아이비케이연금보험㈜ 8,556,475 8,092,267 464,208 433,490 15,383 ㈜아이비케이저축은행 1,227,307 1,089,470 137,837 17,055 1,484 ㈜아이비케이서비스 12,664 8,151 4,513 16,131 499 IBK인도네시아은행 582,582 469,213 113,369 11,430 (15,089) IBKC 미얀마 유한회사 18,086 5,460 12,626 1,289 431 IBK제3호사모투자전문회사 242 1 241 - (1) 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 1,107 - 1,107 1 (2) 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 4,494 1 4,493 1 (2) 아이비케이아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사 12,954 31 12,923 1,934 162 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사 47,065 1,309 45,756 1,260 (819) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사 46,818 139 46,679 1,130 1,778 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사 71,598 810 70,788 513 (1,150) 기술금융제1호사모투자전문회사 44,751 300 44,451 9,749 6,245 브랜드케이 청년창조 기술금융&cr;사모투자합자회사 40,422 366 40,056 7,260 3,900 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사 30,791 289 30,502 77 (1,033) 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호&cr; 사모투자합자회사 31,025 318 30,707 451 91 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 32,333 496 31,837 - (1,508) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사 105,435 576 104,859 1,254 644 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013&cr; 사모투자전문회사 78,566 4,308 74,258 - (236) 아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자합자회사 - 1,474 (1,474) - (466) 아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사 26,054 1 26,053 - (582) IBK금융그룹동반성장투자조합 3,246 - 3,246 172 162 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 9,982 722 9,260 1,457 (1,142) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer&cr; 신기술투자조합 14,752 147 14,605 1,889 1,701 경기 IBKC STI 일자리창출조합 22,646 2,606 20,040 441 (3,669) IBK금융그룹 코넥스 투자조합 11,519 19 11,500 2,144 768 IBKC-솔리더스 미래창조펀드&cr; 바이오세컨더리 계정조합 27,776 53 27,723 7,129 (692) IDV-IP 수산전문투자조합 4,851 25 4,826 1 (24) IBK금융그룹 IP창조 투자조합 25,052 101 24,951 3,965 3,543 IBKC-STI 신성장투자조합제1호 11,025 59 10,966 1,867 807 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 4,643 909 3,734 134 116 IBKC JNT세컨더리1호투자조합 3,258 - 3,258 4 3 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 29,914 143 29,771 1,176 963 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 16,631 103 16,528 57 (692) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 7,697 35 7,662 18 (62) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 22,126 150 21,976 1,003 (618) 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합 4,770 - 4,770 54 2 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 20,812 - 20,812 2,511 1,251 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 19,015 86 18,929 6 (246) IBKC-GMB 신성장산업 투자조합 17,520 502 17,018 18 (33) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 12,098 - 12,098 149 (113) GMB-IBKC 바이오 투자조합 20,042 55 19,987 48 (7) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 10,094 - 10,094 2 (250) 케이앤 세컨더리3호 투자조합 4,628 - 4,628 - (27) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 13,442 - 13,442 5 (123) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 15,709 100 15,609 1 (103) IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 32,440 750 31,690 1,456 (326) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 6,914 - 6,914 - (40) IBK C&I ESS 전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 제1호 74,076 24 74,052 878 840 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호&cr; 외 6개 수익증권 809,255 242,419 566,836 8,130 (3,843) 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 300 - 300 - - IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 5,509 63 5,446 6 (25) 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 84,764 774 83,990 756 756 IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호 193,074 90,728 102,346 1,208 676 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호 271,941 171,013 100,928 1,211 619 JB아이비케이북미발전선순위플랫폼&cr; 전문투자형사모특별자산투자신탁1호 30,472 22 30,450 1,175 943 원본보전신탁 604,755 577,870 26,885 3,518 172 원리금보전신탁 100 97 3 - - ㈜한일에프에이 외 2개 52,044 11,383 40,661 16,438 737 <전기말 및 전분기> &cr; 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 분기순손익 ㈜아이비케이캐피탈 7,015,801 6,149,148 866,653 86,291 29,427 아이비케이자산운용㈜ 63,740 2,828 60,912 4,182 1,225 아이비케이신용정보㈜ 31,654 5,181 26,473 6,518 887 아이비케이투자증권㈜ 4,340,732 3,656,245 684,487 377,540 21,592 ㈜아이비케이시스템 54,004 29,655 24,349 39,535 929 기업은행(중국) 유한공사 3,262,567 2,826,202 436,365 63,248 6,243 아이비케이연금보험㈜ 8,188,484 7,748,121 440,363 376,051 17,470 ㈜아이비케이저축은행 1,217,045 1,079,492 137,553 18,996 2,744 ㈜아이비케이서비스 8,621 4,608 4,013 5,324 228 IBK인도네시아은행 634,953 495,974 138,979 13,217 (411) IBKC 미얀마 유한회사 15,939 5,036 10,903 921 144 IBK제3호사모투자전문회사 242 - 242 - (4) 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 1,109 - 1,109 2 167 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 4,496 1 4,495 13 (231) 아이비케이아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사 12,826 64 12,762 1,616 1,561 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사 47,761 1,186 46,575 7,998 (59) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사 45,190 290 44,900 92 (635) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사 72,478 540 71,938 7,796 7,499 기술금융제1호사모투자전문회사 60,639 2,432 58,207 6,142 570 브랜드케이 청년창조 기술금융&cr;사모투자합자회사 59,788 639 59,149 3,691 3,385 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사 37,566 108 37,458 2,176 1,065 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호&cr; 사모투자합자회사 21,208 691 20,517 189 (187) 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 33,718 373 33,345 642 (71) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사 75,230 1,090 74,140 - (475) IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013&cr; 사모투자전문회사 79,330 4,310 75,020 3,271 2,983 아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자합자회사 - 1,007 (1,007) - - 아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사 27,210 574 26,636 - - IBK금융그룹동반성장투자조합 11,733 49 11,684 784 (564) IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 11,254 852 10,402 1,532 1,451 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer&cr; 신기술투자조합 13,232 327 12,905 94 (75) 경기 IBKC STI 일자리창출조합 26,629 2,920 23,709 351 (566) IBK금융그룹 코넥스 투자조합 10,887 156 10,731 719 666 IBKC-솔리더스 미래창조펀드&cr; 바이오세컨더리 계정조합 40,663 248 40,415 7,492 7,410 IDV-IP 수산전문투자조합 4,976 126 4,850 1,008 923 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 21,783 374 21,409 1,408 337 IBKC-STI 신성장투자조합제1호 14,241 181 14,060 673 482 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 5,483 866 4,617 311 260 IBKC JNT세컨더리1호투자조합 3,254 - 3,254 10 210 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 40,482 702 39,780 1,533 1,198 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 17,661 441 17,220 334 (305) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 7,889 165 7,724 1 (69) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 22,794 600 22,194 573 276 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합 4,768 - 4,768 55 2 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 25,194 67 25,127 75 21 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 19,175 - 19,175 8 (121) IBKC-GMB 신성장산업 투자조합 17,501 450 17,051 767 656 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 12,211 - 12,211 541 442 GMB-IBKC 바이오 투자조합 19,995 - 19,995 55 1 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 10,344 - 10,344 47 (133) 케이앤 세컨더리3호 투자조합 4,655 - 4,655 - (27) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 9,565 - 9,565 4 (123) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 11,112 400 10,712 57 (44) IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 25,631 600 25,031 410 15 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 6,953 - 6,953 133 128 IBK C&I ESS 전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 제1호 79,650 27 79,623 8,430 3,752 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호&cr; 외 6개 수익증권 800,807 225,514 575,293 3 3 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 300 - 300 - - IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 503 31 472 - - 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 84,812 823 83,989 882 882 IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호 195,500 93,830 101,670 1,360 493 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호 271,897 171,418 100,479 1,304 632 JB아이비케이북미발전선순위플랫폼&cr; 전문투자형사모특별자산투자신탁1호 28,971 21 28,950 - - 원본보전신탁 581,395 554,682 26,713 1 - 원리금보전신탁 99 96 3 3,594 53 ㈜한일에프에이 외 2개 50,465 10,831 39,634 10,728 372 () 총자산 등은 전 기말 금액이며, 영업수익 및 분기순손익은 전분기 금액입니다. &cr; 2.2 연결재무제표 작성기준 &cr; 지배기업 및 연결대상 종속기업(이하 "연결실체")의 2020년 3월 31일로 종료하는 3개월 보고기간에 대한 분기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 분기연결재무제표는 보고기간 말인 2020년 3월 31일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. &cr;(1) 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서&cr;&cr;연결실체는 2020년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.&cr;&cr;1) 기준서 제1103호 '사업결합' 개정 기업회계기준서 제1103호의 개정사항에는 활동과 자산의 집합이 사업의 정의를 충족하기 위해서는 적어도 투입물과 산출물을 창출하거나 산출물의 창출에 기여할 수 있는 실질적인 과정을 포함해야 한다는 점이 명시되어 있습니다. 또한 산출물을 창출하는 데 필요한 투입물과 과정을 모두 포함하지 않더라도 사업이 존재할 수 있음을 분명히 했습니다. 이 개정사항이 연결실체의 재무제표에 미치는 영향은 없으나, 향후사업결합이 발생할 경우 영향을 미칠 수 있습니다. 2) 기준서 제1001호 '재무제표 표시', 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류' 개정&cr;이 개정은 중요성에 대한 새로운 정의를 제시합니다. 새 정의에 따르면, '특정 보고기업에 대한 재무정보를 제공하는 일반목적재무제표에 정보를 누락하거나 잘못 기재하거나 불분명하게 하여, 이를 기초로 내리는 주요 이용자의 의사결정에 영향을 줄 것으로 합리적으로 예상할 수 있다면 그 정보는 중요' 합니다.&cr; 이 개정은 중요성이 재무제표의 맥락에서 개별적으로 또는 다른 정보와 결합하여 정보의 성격이나 크기에 따라 결정되는 것을 명확히 합니다. 정보의 왜곡표시가 주된 정보이용자들의 의사결정에 영향을 미칠 것이 합리적으로 예상된다면 그 정보는 중요합니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. 2.3 회계정책&cr;&cr;요약분기연결재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.2(1)에서 설명하는 제개정 기업회계기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.&cr;&cr; 2.3.1 법인세비용&cr; &cr; 중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. &cr;&cr; 3. 중요한 회계추정 및 가정 &cr;&cr; 연결실체는 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익,비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.&cr; &cr;분기연결재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다. &cr; 4. 당기손익금융자산 및 부채 가. 당분기 말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 962,614 1,006,268 수익증권 등 3,050,303 3,146,953 국채 및 공채 3,147,274 2,425,792 금융채 2,478,360 2,513,981 기업이 발행한 원화채무증권 1,143,478 1,136,536 기업이 발행한 외화채무증권 712,883 543,173 정부가 발행한 외화채무증권 - 13,927 자산담보부 채무증권 80,020 240,128 소 계 11,574,932 11,026,758 파생상품 2,871,881 1,687,816 대출채권 815,222 554,234 예치금 248,802 259,965 합 계 15,510,837 13,528,773 나. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; < 당분기말 > &cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 936,747 - 962,614 수익증권 등 - 3,099,630 - 3,050,303 국채 및 공채 3,095,936 3,142,576 3,142,362 3,147,274 금융채 2,475,595 2,477,842 2,477,204 2,478,360 기업이 발행한 원화채무증권 1,138,909 1,138,640 1,140,547 1,143,478 기업이 발행한 외화채무증권 661,329 658,848 669,194 712,883 자산담보부 채무증권 80,000 80,000 80,000 80,020 합 계 7,451,769 11,534,283 7,509,307 11,574,932 &cr;<전기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 963,903 - 1,006,268 수익증권 등 - 3,133,436 - 3,146,953 국채 및 공채 2,396,135 2,420,841 2,419,370 2,425,792 금융채 2,520,563 2,514,327 2,513,073 2,513,981 기업이 발행한 원화채무증권 1,117,090 1,114,756 1,115,060 1,136,536 기업이 발행한 외화채무증권 522,394 502,897 503,222 543,173 정부가 발행한 외화채무증권 14,127 13,831 13,927 13,927 자산담보부 채무증권 240,000 240,133 240,101 240,128 합 계 6,810,309 10,904,124 6,804,753 11,026,758 &cr; 다. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;< 당분기말 >&cr; 구 분 만 기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액&cr;(장부가액) 매도유가증권 2020.06.10 &cr;~ 2050.03.10 0.83 ~ 1.67 451,000 452,665 453,113 파생상품 - - 85,513,943 　- 3,064,064 합 계 　 　 85,964,943 452,665 3,517,177 <전기말>&cr; 구 분 만 기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액&cr;(장부가액) 매도유가증권 2020.06.10 &cr;~ 2049.03.10 1.38 ~ 5.00 129,000 129,007 128,271 파생상품 - - 83,151,712 - 1,716,545 합 계 　 　 83,280,712 129,007 1,844,816 라. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; < 당분기말 >&cr; 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 - 1,057 50,000 - 101 이자율선물 - - 2,819,128 10,267 2,480 이자율스왑 561,808 722,857 82,676,346 405,735 512,901 매입이자율옵션 31,003 - 367,000 12,435 78 매도이자율옵션 - 61,323 490,000 466 16,445 소 계 592,811 785,237 86,402,474 428,903 532,005 통화 관련 통화선도 1,228,213 1,186,210 73,571,934 1,323,337 1,389,648 통화선물 - - 4,014 31 - 통화스왑 945,673 873,741 39,389,275 852,502 739,220 매입통화옵션 117 - 33,371 67 24 매도통화옵션 - - 43,152 - - 소 계 2,174,003 2,059,951 113,041,746 2,175,937 2,128,892 주식 관련 주식선물 - - 325,301 55,114 5,042 주식스왑 328 104,541 229,132 357 96,087 매입주식옵션 26,967 - 226,588 752 7,075 매도주식옵션 - 9,240 129,682 1,575 - 매입주가지수옵션 47,076 - 736,287 31,860 4,748 매도주가지수옵션 - 112,603 949,137 1,450 82,143 소 계 74,371 226,384 2,596,127 91,108 195,095 신용 관련 신용파생상품스왑 26,581 4,695 2,694,988 14,166 10,561 기타 16,626 5,758 187,883 13,409 9,866 거래일손익인식평가조정 (12,511) (17,961) 153,993 - - 합 계 2,871,881 3,064,064 205,077,211 2,723,523 2,876,419 &cr;<전기말>&cr; 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 - 957 50,000 - 2,458 이자율선물 - - 1,131,762 - - 이자율스왑 366,832 489,673 77,896,726 243,578 293,769 매입이자율옵션 18,646 - 367,000 6,370 1,267 매도이자율옵션 - 45,344 490,000 1,243 9,491 소 계 385,478 535,974 79,935,488 251,191 306,985 통화 관련 통화선도 712,033 592,094 71,075,530 710,289 596,009 통화선물 - - 1,965 - - 통화스왑 503,006 535,005 37,676,698 455,955 504,211 매입통화옵션 13 - 117,008 12 3 매도통화옵션 - - 122,102 - - 소 계 1,215,052 1,127,099 108,993,303 1,166,256 1,100,223 주식 관련 주식선물 - - 220,566 - - 주식스왑 2,935 4,095 384,376 25,662 1,327 매입주식옵션 42,862 - 232,336 1,998 3,153 매도주식옵션 - 17,250 121,578 811 787 매입주가지수옵션 13,496 - 638,492 208 19,362 매도주가지수옵션 - 26,805 623,147 38,007 2,144 소 계 59,293 48,150 2,220,495 66,686 26,773 신용 관련 신용파생상품스왑 20,945 2,648 2,690,556 14,221 12,621 기타 4,970 4,211 184,767 20,063 45,615 거래일손익인식평가조정 2,078 (1,537) 196,430 - - 합 계 1,687,816 1,716,545 194,221,039 1,518,417 1,492,217 () 총액 으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다 .&cr;&cr; 마. 연결실체는 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련 하여 당분기 및 전분기 에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 기초 거래일손익인식평가조정 3,615 656 신규 발생 거래일손익인식평가조정 4,881 6,797 분기 포괄손익계산서 반영금액 (3,046) (2,385) 분기말 거래일손익인식평가조정 5,450 5,068 &cr;바 . 당분기 말 현재 파생상품의 공 정가치 평가시 매입 /매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위하여 각각 매 입/매도호가평 가조정금 2,430 백 만원 (전기말: 1,763백만원 ) 및 신용위험 조정금 361 백 만원 ( 전기말: 205백만원 )을 계상하였습니다. &cr; 사. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 구 분 취득원가 장부가액 기타포괄손익으로 인식한 &cr;신용위험 변동 당분기 변동금액 변동누계액 매도ELS 등() 1,273,816 1,220,110 (394) (96) () 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다. &cr;<전기말 및 전분기>&cr; 구 분 취득원가 장부가액 기타포괄손익으로 인식한 &cr;신용위험 변동(2) 전분기 변동금액 변동누계액 매도ELS 등(1) 1,301,311 1,395,415 1,258 298 (1) 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다.&cr; (2) 변 동금액은 전분기 금액이며, 변동누계액은 전기말 금액입니다. &cr; 상기 당기손익인식지정금융부채는 내재파생상품을 포함하고 있는 복합계약이기에 당기손익인식금융부채로 지정하였습니다. 아. 당 분기 말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국증권금융 74,961 27,905 &cr; 5. 기타포괄손익금융자산&cr; 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 1,370,074 1,596,023 국채 및 공채 3,687,381 3,198,834 금융채 3,800,472 4,012,395 기업이 발행한 원화채무증권 1,138,805 1,434,992 기업이 발행한 외화채무증권 1,624,331 1,626,550 자산담보부 채무증권 732,068 820,453 정부가 발행한 외화채무증권 334,544 298,148 소 계 12,687,675 12,987,395 대출채권 48,787 48,621 합 계 12,736,462 13,036,016 나. 당분 기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 700,384 - 1,370,074 국채 및 공채 3,526,700 3,608,833 3,597,097 3,687,381 금융채 3,782,500 3,786,630 3,786,055 3,800,472 기업이 발행한 원화채무증권 1,091,000 1,096,605 1,095,378 1,138,805 기업이 발행한 외화채무증권 1,611,607 1,613,986 1,609,966 1,624,331 자산담보부 채무증권 729,700 729,794 729,785 732,068 정부가 발행한 외화채무증권 318,767 318,795 322,795 334,544 합 계 11,060,274 11,855,027 11,141,076 12,687,675 &cr;<전기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 700,950 - 1,596,023 국채 및 공채 3,137,425 3,207,624 3,190,782 3,198,834 금융채 4,011,175 4,010,494 4,018,597 4,012,395 기업이 발행한 원화채무증권 1,431,000 1,435,805 1,433,946 1,434,992 기업이 발행한 외화채무증권 1,594,547 1,609,394 1,602,857 1,626,550 자산담보부 채무증권 819,700 819,700 819,700 820,453 정부가 발행한 외화채무증권 281,113 285,904 286,009 298,148 합 계 11,274,960 12,069,871 11,351,891 12,987,395 &cr; 다. 당 분기말 및 전 기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 종 류 당분기말 전기말 취득원가 장부가액 취득원가 장부가액 주식 시장성 있는 주식 294,007 794,728 294,007 1,009,886 시장성 없는 주식 406,377 575,346 406,943 586,137 합 계 700,384 1,370,074 700,950 1,596,023 라. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 기 초 기타포괄손익&cr;인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 당분기말 손상차손 매 각 지분증권 642,897 (225,692) - - 565 61,883 479,653 원화채무증권 11,003 30,629 613 (9,860) - (5,581) 26,804 외화채무증권 22,442 (33,605) 88 (399) - 9,492 (1,982) 합 계 676,342 (228,668) 701 (10,259) 565 65,794 504,475 () 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 당분기 중 매각된 주식의 누적순손실은 565 백만원 입니다. &cr; <전분기>&cr; 구 분 기 초 기타포괄손익&cr;인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 전분기말 손상차손 매 각 지분증권 667,526 22,004 - - (132) (6,015) 683,383 원화채무증권 4,496 25,930 762 (3,561) - (6,361) 21,266 외화채무증권 (6,943) 19,765 95 (115) - (5,430) 7,372 합 계 665,079 67,699 857 (3,676) (132) (17,806) 712,021 () 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 당분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 186백만원 및 132백만원 입니다. 마. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,768 - - 2,768 손상차손 701 - - 701 매각 (757) - - (757) 환율변동분 53 - - 53 법인세효과 (9) - - (9) 당분기말 2,756 - - 2,756 &cr;<전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,122 - - 2,122 손상차손 857 - - 857 매각 (400) - - (400) 환율변동분 31 - - 31 법인세효과 (155) - - (155) 전분기말 2,455 - - 2,455 바 . 당 분기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 없습니다. &cr; 6. 상각후원가유가증권 가 . 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원). &cr; <당분기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가&cr;(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 13,791,597 13,682,097 13,723,448 14,017,531 금융채 10,210,000 10,219,366 10,216,105 10,269,840 기업이 발행한 원화채무증권 3,445,000 3,472,392 3,455,313 3,512,322 기업이 발행한 외화채무증권 1,160,330 1,165,441 1,174,651 1,199,351 자산담보부 채무증권 2,349,142 2,354,505 2,351,825 2,364,424 소 계 30,956,069 30,893,801 30,921,342 31,363,468 대손충당금 - - (3,227) (3,227) 합 계 30,956,069 30,893,801 30,918,115 31,360,241 &cr; <전기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가&cr;(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 14,077,000 13,972,532 14,005,218 14,232,488 금융채 9,200,000 9,203,917 9,201,690 9,235,489 기업이 발행한 원화채무증권 3,695,000 3,722,772 3,705,976 3,754,665 기업이 발행한 외화채무증권 1,105,253 1,119,873 1,117,194 1,137,265 자산담보부 채무증권 2,497,506 2,501,961 2,500,242 2,506,835 소 계 30,574,759 30,521,055 30,530,320 30,866,742 대손충당금 - - (3,291) (3,291) 합 계 30,574,759 30,521,055 30,527,029 30,863,451 나. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr; 구 분 대여처 당분기말 전기말 금융채 한국증권금융 49,983 10,000 다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 3,291 - - 3,291 손상차손(환입) (54) - - (54) 환율변동분 (10) - - (10) 당분기말 3,227 - - 3,227 <전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,658 - - 2,658 손상차손(환입) (17) - - (17) 환율변동분 4 - - 4 전분기말 2,645 - - 2,645 &cr; 7. 상각후원가대출채권 가. 당분기 말 및 전기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 원화대출금 218,034,611 213,562,509 외화대출금 5,149,238 5,020,939 매입어음 81,807 122,732 매입외환 1,685,388 1,694,449 환매조건부채권매수 6,477,300 12,957,080 은행간대여금 1,293,959 866,962 내국수입유산스 3,159,926 2,870,844 지급보증대지급금 42,970 22,901 신용카드채권 2,700,263 3,058,279 콜론 1,381,368 694,033 사모사채 310,038 257,317 기타 404,543 393,985 소 계 240,721,411 241,522,030 이연대출부대손익 423,108 412,688 (-) 현재가치할인차금 (7,423) (8,508) (-) 대손충당금 (2,558,155) (2,604,956) 장부금액 238,578,941 239,321,254 &cr;나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 799,951 794,462 1,010,543 2,604,956 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 64,550 (58,033) (6,517) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (27,295) 41,684 (14,389) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (3,270) (60,723) 63,993 - 소 계 33,985 (77,072) 43,087 - 손상차손(환입) (12,418) 2,132 247,459 237,173 매각 - - (58,504) (58,504) 상각채권 회수 - - 24,539 24,539 상각 - - (237,685) (237,685) 시간가치 경과분 - - (15,870) (15,870) 환율변동분 2,314 1,395 (163) 3,546 당분기말 823,832 720,917 1,013,406 2,558,155 <전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 800,305 744,398 1,028,767 2,573,470 사업결합 440 203 4,476 5,119 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 53,826 (49,643) (4,183) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (29,516) 43,701 (14,185) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (2,197) (38,991) 41,188 - 소 계 22,113 (44,933) 22,820 - 손상차손(환입) (233) 44,832 220,436 265,035 매각 - - (51,457) (51,457) 상각채권 회수 - - 31,503 31,503 상각 - - (284,660) (284,660) 시간가치 경과분 - - (14,348) (14,348) 환율변동분 745 724 762 2,231 전분기말 823,370 745,224 958,299 2,526,893 다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 213,657,045 24,503,322 3,361,663 241,522,030 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 2,921,355 (2,901,597) (19,758) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (2,864,645) 2,916,017 (51,372) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (303,038) (591,122) 894,160 - 소 계 (246,328) (576,702) 823,030 - 실행(상환) 435,982 (1,045,991) (292,499) (902,508) 매각 - - (237,869) (237,869) 상각 - - (237,685) (237,685) 환율변동분 535,435 38,020 3,988 577,443 당분기말 214,382,134 22,918,649 3,420,628 240,721,411 &cr; < 전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 192,196,339 21,548,124 2,993,502 216,737,965 사업결합 40,166 257,051 10,872 308,089 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 2,437,745 (2,419,821) (17,924) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (2,907,560) 2,967,851 (60,291) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (185,120) (476,505) 661,625 - 소 계 (654,935) 71,525 583,410 - 실행(상환) 7,099,740 (818,601) (133,467) 6,147,672 매각 - - (218,671) (218,671) 상각 - - (284,660) (284,660) 환율변동분 176,831 18,328 1,215 196,374 전분기말 198,858,141 21,076,427 2,952,201 222,886,769 &cr; 라 . 당분기 및 전분기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 기 초 증 가 감 소 당분기말 이연대출부대수익 (21,580) (2,968) 3,339 (21,209) 이연대출부대비용 434,268 60,130 (50,081) 444,317 합 계 412,688 57,162 (46,742) 423,108 &cr; <전분기>&cr; 구 분 기 초 사업결합 증 가 감 소 전분기말 이연대출부대수익 (20,618) (988) (2,614) 3,298 (20,922) 이연대출부대비용 394,318 - 50,076 (49,814) 394,580 합 계 373,700 (988) 47,462 (46,516) 373,658 &cr; &cr;8. 위험회피회계 가. 당 분기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종 류 당분기말 전기말 자 산 부 채 계약금액() 자 산 부 채 계약금액() 공정가치&cr;위험회피 이자율스왑 41,001 49,392 3,225,939 28,435 33,740 3,802,970 통화선도 - 8,641 245,225 1,064 5,813 231,590 통화스왑 14,019 8,953 623,765 8,747 35,963 824,372 소 계 55,020 66,986 4,094,929 38,246 75,516 4,858,932 현금흐름&cr;위험회피 통화스왑 899 17,666 567,855 4,359 4,416 263,602 채권선도 3,848 3,387 160,000 3,643 2,977 120,000 소 계 4,747 21,053 727,855 8,002 7,393 383,602 합 계 59,767 88,039 4,822,784 46,248 82,909 5,242,534 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현 재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.&cr; &cr; 나. 당분기 및 전분기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다 (단위: 백만원). <당분기> 구 분 당분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 (45) (622) 통화선도 (6,849) 2,523 통화스왑 (1,711) (879) 합 계 (8,605) 1,022 &cr;<전분기>&cr; 구 분 전분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 37,508 2,220 통화선도 (5,050) - 통화스왑 1,848 279 합 계 34,306 2,499 다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기말>&cr; 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 당분기 중&cr;공정가치 변동 금융자산 당기손익금융자산 32,164 649 1,620 기타포괄손익금융자산 575,993 38,733 22,989 상각후원가유가증권 140,976 6,150 5,298 상각후원가대출채권 77 2 4 합 계 749,210 45,534 29,911 금융부채 원화발행채권 1,503,306 13,306 429 외화발행채권 1,244,489 21,888 24,378 합 계 2,747,795 35,194 24,807 &cr;<전기말 및 전분기>&cr; 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 전분기 중&cr;공정가치 변동 금융자산 당기손익금융자산 70,656 609 1,675 기타포괄손익금융자산 566,808 16,232 6,854 상각후원가유가증권 141,892 (630) 1,919 상각후원가대출채권 12,974 242 279 합 계 792,330 16,453 10,727 금융부채 원화발행채권 1,754,609 14,608 35,315 외화발행채권 2,381,133 (1,505) 6,584 합 계 4,135,742 13,103 41,899 () 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 라. 당분기 및 전분기 중 현금흐름위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 공정가치 변동 기타포괄손익으로&cr;인식된 금액 당분기손익으로&cr;인식된 금액 통화스왑 (16,710) 411 (17,121) 채권선도 (205) (205) - 합 계 (16,915) 206 (17,121) &cr;<전분기>&cr; 구 분 공정가치 변동 기타포괄손익으로&cr;인식된 금액 전분기손익으로&cr;인식된 금액 통화스왑 (1,343) (574) (769) 채권선도 802 802 - 합 계 (541) 228 (769) &cr;마. 해외사업장순투자의 위험회피&cr; 당분기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 및 전분기() 장부금액 당분기 중&cr;공정가치 변동 장부금액 전분기 중&cr;공정가치 변동 외화사채 411,099 (21,863) 389,235 (6,362) () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 바. 위험회피수단 만기분석&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr;&cr;<당분기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상&cr;3개월 미만 3개월 이상&cr;1년 미만 1년 이상&cr;5년 미만 5년 이상 합계 공정가치&cr;위험회피 이자율스왑 액면금액 855,820 - 136,872 893,185 1,340,062 3,225,939 평균금리(%) 1.48 - 4.20 3.17 2.76 - 통화선도 액면금액 47,026 57,708 110,272 30,219 - 245,225 평균금리(%) 1.04 0.66 2.67 3.04 - - 통화스왑 액면금액 - - 59,911 245,401 318,453 623,765 평균금리(%) - - 2.32 0.63 0.02 - 소 계 902,846 57,708 307,055 1,168,805 1,658,515 4,094,929 현금흐름&cr;위험회피 통화스왑 액면금액 3,976 155,260 168,079 240,540 - 567,855 평균금리(%) 1.38 3.33 2.89 3.19 - - 채권선도 액면금액 - 10,000 80,000 70,000 - 160,000 평균금리(%) - 1.59 1.82 1.76 - - 소 계 3,976 165,260 248,079 310,540 - 727,855 해외사업장순투자위험회피 액면금액 411,099 - - - - 411,099 평균금리(%) 2.00 - - - - - &cr; <전기말>&cr; 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상&cr;3개월 미만 3개월 이상&cr;1년 미만 1년 이상&cr;5년 미만 5년 이상 합계 공정가치&cr;위험회피 이자율스왑 액면금액 57,805 358,918 936,017 842,413 1,607,817 3,802,970 평균금리(%) 2.55 1.77 1.86 3.21 2.80 - 통화선도 액면금액 53,893 81,859 58,837 37,001 - 231,590 평균금리(%) 3.48 2.27 2.44 3.01 - - 통화스왑 액면금액 - 283,619 56,491 185,382 298,880 824,372 평균금리(%) - 3.25 2.32 0.49 0.02 　- 소 계 111,698 724,396 1,051,345 1,064,796 1,906,697 4,858,932 현금흐름&cr;위험회피 통화스왑 액면금액 - - 146,179 117,423 - 263,602 평균금리(%) - - 3.39 3.57 - 　- 채권선도 액면금액 - 10,000 20,000 90,000 - 120,000 평균금리(%) - 1.61 1.64 1.79 - - 소 계 - 10,000 166,179 207,423 - 383,602 해외사업장순투자위험회피 액면금액 10,635 - 378,600 - - 389,235 평균금리(%) 2.50 - 2.00 - - 　- &cr;&cr;9. 관계기업투자 및 비연결구조화기업&cr;&cr;가 . 당분기말 및 전기말 현재 관계기업에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; < 당분기말 >&cr; 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 ㈜한국기계거래소 29.41 5,000 2,383 2,711 기계장비중개업 대한민국 12월 31일 ㈜제이에스아이 32.86 2,336 (130) 34 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜신광 20.00 470 495 771 제조업 대한민국 12월 31일 주식회사 성남더하우스 34.17 410 3,417 3,144 부동산업 대한민국 12월 31일 인천대교㈜ (3) 14.99 9,158 (14,698) 259 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(3) 11.94 12,552 10,448 6,163 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(3) 14.00 1,235 909 909 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(3) 11.41 1,130 1,291 1,291 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(3) 14.00 1,411 1,068 1,068 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(3) 15.00 1,407 1,121 1,121 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(3) 14.67 880 3,294 3,294 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 28.93 19,576 851 796 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 22.00 1,248 273 290 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사 32.00 8,000 8,600 8,566 금융투자업 대한민국 12월 31일 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 24.88 4,938 1,168 1,168 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제오호사모투자 합자회사 28.30 2,300 2,959 2,959 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 25.00 2,000 1,864 1,997 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 23.33 2,800 3,519 2,792 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호&cr; 사모투자전문회사(1) 5.99 10 7 7 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 24.84 4,808 5,393 5,393 금융투자업 대한민국 12월 31일 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 24.44 1,511 1,730 1,730 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트제이호사모투자합자회사 20.00 2,915 2,171 2,171 금융투자업 대한민국 12월 31일 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 30.00 859 2,305 2,305 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제8호사모투자합자회사 33.31 5,000 7,425 7,425 금융투자업 대한민국 12월 31일 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 26.63 - (185) - 금융투자업 대한민국 12월 31일 에코프라임환경1호사모투자합자회사 23.81 10,000 9,229 9,229 금융투자업 대한민국 12월 31일 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 26.81 10,000 9,688 9,688 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(3) 2.78 1,960 1,960 1,960 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 중소기업도약&cr; 사모투자합자회사(3) 9.30 2,000 1,572 1,572 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(3) 9.38 1,500 1,612 1,612 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT음악컨텐츠투자조합1호 20.00 1,800 1,738 1,738 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 1,855 4,683 4,683 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대교 콘텐츠 펀드 37.50 994 554 554 금융투자업 대한민국 12월 31일 SM 신기술사업투자조합 제1호 36.36 684 1,032 1,032 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,766 1,220 1,220 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 2,700 1,895 1,895 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 3,500 3,682 3,682 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 1,750 1,840 1,840 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 50.00 2,250 2,416 2,256 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 2,500 1,902 1,902 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 35.29 3,000 2,878 2,878 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(2) 65.57 4,000 3,870 3,870 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(2) 65.00 3,169 3,264 3,272 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 28.30 1,500 1,468 1,468 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 24.88 3,927 5,036 5,036 금융투자업 대한민국 12월 31일 델타AI유니콘투자조합 48.19 3,000 3,896 3,896 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 1,400 1,332 1,332 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 34.29 1,800 1,778 1,778 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합 32.44 3,800 5,902 5,902 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 28.46 3,300 3,693 3,693 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋애그로프로젝트투자조합 25.00 1,014 1,124 1,124 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT-IBKC 미래투자조합 1호 50.00 13,950 14,025 14,025 금융투자업 대한민국 12월 31일 포스코플루터스프로젝트투자조합 20.53 363 390 390 금융투자업 대한민국 12월 31일 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드(1) 9.52 410 545 545 금융투자업 대한민국 12월 31일 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 28.57 1,800 1,922 1,922 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 32.89 5,000 4,939 4,939 금융투자업 대한민국 12월 31일 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 25.45 2,800 2,748 2,748 금융투자업 대한민국 12월 31일 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 30.86 5,000 4,917 4,917 금융투자업 대한민국 12월 31일 대신-K&T신기술투자조합 22.32 5,000 5,438 5,438 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 50.00 2,259 2,007 2,007 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 45.45 2,000 1,985 1,985 금융투자업 대한민국 12월 31일 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 26.42 1,000 980 980 금융투자업 대한민국 12월 31일 WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 (1) 11.90 5,000 4,986 4,986 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 41.67 1,500 1,498 1,498 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(3) 7.73 1,700 1,685 1,674 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS일자리DREAM투자조합(3) 16.70 750 739 739 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(3) 2.19 700 700 700 금융투자업 대한민국 12월 31일 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50.00 21,897 21,383 22,311 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 33.33 72,576 73,280 73,280 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 33.33 74,538 75,702 75,702 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 33.33 42,507 44,327 44,327 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 50.00 35,992 37,224 37,224 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 24.00 37,342 37,289 37,289 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 50.00 12,938 12,989 12,989 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 30.00 134,070 130,752 130,752 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 50.00 99,111 100,577 100,577 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 50.00 21,441 25,336 25,336 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁(2) 33.33 3,442 3,663 3,663 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 57.14 27,000 27,500 27,531 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 50.00 5,568 6,344 6,344 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 35.74 3,000 4,488 3,154 금융투자업 대한민국 12월 31일 덕송내각고속화도로㈜ 50.00 17,500 (9,088) - 토목 시설물 건설업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사(3) 0.14 5 10 10 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제10호기업인수목적 주식회사 (4) 0.23 10 19 19 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제11호기업인수목적 주식회사 (4) 3.45 10 21 21 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제12호기업인수목적 주식회사 (4) 2.27 5 10 10 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 (4) 4.76 20 27 20 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 (4) 3.03 10 15 10 금융투자업 대한민국 12월 31일 합 계 825,337 768,314 787,538 &cr;< 전기말 >&cr; 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 ㈜한국기계거래소 29.41 5,000 2,344 2,673 기계장비중개업 대한민국 12월 31일 ㈜제이에스아이 32.86 2,336 (190) - 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜신광 20.00 470 379 655 제조업 대한민국 12월 31일 주식회사 성남더하우스 34.17 410 1,044 986 부동산업 대한민국 12월 31일 인천대교㈜ (3) 14.99 9,158 (14,957) - 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(3) 11.94 12,552 10,611 6,326 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(3) 14.00 1,235 941 941 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(3) 11.41 1,130 1,291 1,291 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(3) 14.00 1,411 1,075 1,075 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(3) 15.00 1,407 1,126 1,126 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(3) 14.67 880 3,181 3,181 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 37.75 1,100 476 504 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 28.93 19,576 846 791 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 22.00 1,248 299 316 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제4호사모투자합자회사 24.59 - 438 438 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사 32.00 8,000 8,565 8,565 금융투자업 대한민국 12월 31일 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 24.88 4,938 1,172 1,172 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호&cr; 사모투자전문회사(1) 5.99 10 7 7 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 24.84 4,808 5,391 5,391 금융투자업 대한민국 12월 31일 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 24.44 1,511 1,705 1,705 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트제이호사모투자합자회사 20.00 2,915 2,181 2,181 금융투자업 대한민국 12월 31일 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 30.00 859 2,235 2,235 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제8호사모투자합자회사 33.31 5,000 7,444 7,444 금융투자업 대한민국 12월 31일 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 26.63 - (131) - 금융투자업 대한민국 12월 31일 에코프라임환경1호사모투자합자회사 23.81 10,000 9,290 9,290 금융투자업 대한민국 12월 31일 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 26.81 10,000 9,723 9,723 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(3) 2.78 1,960 1,964 1,964 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 중소기업도약&cr; 사모투자합자회사(3) 9.30 2,000 1,920 1,920 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(3) 9.38 1,500 1,574 1,574 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT음악컨텐츠투자조합1호 20.00 1,800 1,780 1,780 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 1,855 4,668 4,668 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대교 콘텐츠 펀드 37.50 994 524 524 금융투자업 대한민국 12월 31일 SM 신기술사업투자조합 제1호 36.36 684 961 961 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,766 1,245 1,245 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 3,000 2,285 2,285 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 3,500 3,553 3,553 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 1,750 1,803 1,803 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 50.00 2,250 2,463 2,388 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 2,500 2,013 2,013 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 35.29 3,000 2,781 2,781 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(2) 65.57 4,000 3,891 3,891 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(2) 65.00 3,169 3,305 3,244 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 28.30 1,500 1,475 1,475 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 24.88 3,927 5,024 5,024 금융투자업 대한민국 12월 31일 델타AI유니콘투자조합 48.19 3,000 3,937 3,937 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 600 557 557 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 34.29 1,800 1,785 1,785 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합 32.44 3,800 5,932 5,930 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제오호사모투자 합자회사 28.30 2,300 2,995 2,995 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋애그로프로젝트투자조합 25.00 1,014 1,124 1,124 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT-IBKC 미래투자조합 1호 50.00 13,950 14,100 14,100 금융투자업 대한민국 12월 31일 포스코플루터스프로젝트투자조합 20.53 363 390 390 금융투자업 대한민국 12월 31일 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 43.20 1,800 2,521 2,521 금융투자업 대한민국 12월 31일 YG-IBKC 라이프스타일 Value Up 펀드 25.81 2,839 4,064 4,064 금융투자업 대한민국 12월 31일 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드(1) 9.52 890 920 920 금융투자업 대한민국 12월 31일 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 28.57 1,800 1,878 1,878 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 32.89 5,000 4,902 4,902 금융투자업 대한민국 12월 31일 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 25.45 2,800 2,761 2,761 금융투자업 대한민국 12월 31일 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 30.86 5,000 4,943 4,943 금융투자업 대한민국 12월 31일 대신-K&T신기술투자조합 22.32 5,000 5,551 6,552 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 50.00 100 (27) - 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 45.45 2,000 1,995 1,995 금융투자업 대한민국 12월 31일 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 26.42 1,000 984 984 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(3) 7.73 1,700 1,693 1,681 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS일자리DREAM투자조합(3) 16.70 750 750 750 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(3) 2.19 700 700 700 금융투자업 대한민국 12월 31일 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50.00 23,907 23,244 24,172 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 33.33 73,713 74,423 74,423 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 33.33 75,216 76,404 76,404 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 33.33 42,925 44,085 44,085 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 50.00 36,206 36,998 36,998 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 24.00 37,342 39,833 39,833 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 50.00 13,092 13,114 13,114 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 30.00 134,070 142,011 142,011 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 50.00 99,111 102,081 102,081 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 50.00 21,819 22,240 22,240 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁(2) 33.33 3,482 3,492 3,492 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 57.14 27,367 27,635 27,635 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 50.00 5,698 5,916 5,916 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 35.74 3,000 4,488 3,638 금융투자업 대한민국 12월 31일 덕송내각고속화도로㈜ 50.00 17,500 (2,942) - 토목 시설물 건설업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사(3) 0.14 5 10 10 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제10호기업인수목적 주식회사 (4) 0.23 10 19 19 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제11호기업인수목적 주식회사 (4) 3.45 10 16 10 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제12호기업인수목적 주식회사 (4) 2.27 5 8 5 기업인수업 대한민국 12월 31일 합 계 819,793 777,245 792,664 (1) 지분 율은 20% 미만이나 공동업무집행사원으로 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.&cr; (2) 연결실체는 공동업무집행사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 공동업무집행사원과 공동으로 수행함으로 지배력을 행사할 수 없습니다.&cr; (3) 지분율은 20% 미만이나 회사의 임직원이 피투자회사의 임원을 겸임함에 따라 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.&cr;(4) 지분율은 20% 미만이나 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다. 나 . 당분기 및 전분기 중 관계기업투자의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; < 당분기 >&cr; 회사명 기 초 취득(처분) 배당금 지분법손익 기타포괄손익누계액 당분기말 ㈜한국기계거래소 2,673 - - 38 - 2,711 ㈜제이에스아이 - - - 34 - 34 ㈜신광 655 - - 86 30 771 주식회사 성남더하우스 986 - - 2,158 - 3,144 인천대교㈜ - - - 259 - 259 전라선철도㈜ 6,326 - - (163) - 6,163 청정상주㈜ 941 - - (32) - 909 청정서귀포㈜ 1,291 - - - - 1,291 푸른김해지키미㈜ 1,075 - - (7) - 1,068 푸른아산지키미㈜ 1,126 - - (5) - 1,121 한국금융안전㈜ 3,181 - - 113 - 3,294 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 504 (504) - - - - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 791 - - 5 - 796 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 316 - - (68) 42 290 프레스토제4호사모투자합자회사 438 (438) - - - - 프레스토제7호사모투자합자회사 8,565 - - (19) 20 8,566 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 1,172 - - (5) 1 1,168 이음제오호사모투자 합자회사 2,995 - - (36) - 2,959 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 - 2,000 - (3) - 1,997 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 - 2,800 - (8) - 2,792 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호&cr; 사모투자전문회사 7 - - - - 7 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 5,391 - (30) 32 - 5,393 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 1,705 - - 25 - 1,730 스마트제이호사모투자합자회사 2,181 - - (10) - 2,171 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 2,235 - - 70 - 2,305 프레스토제8호사모투자합자회사 7,444 - - (19) - 7,425 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 - - - - - - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 9,290 - (75) 14 - 9,229 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 9,723 - - (35) - 9,688 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 1,964 - - (4) - 1,960 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 1,920 - - (348) - 1,572 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,574 - - 38 - 1,612 KT음악컨텐츠투자조합1호 1,780 - - (42) - 1,738 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,668 - - 7 8 4,683 IBK-대교 콘텐츠 펀드 524 - - 30 - 554 SM 신기술사업투자조합 제1호 961 - - (9) 80 1,032 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 1,245 - - (25) - 1,220 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 2,285 (300) - (115) 25 1,895 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,553 - - 129 - 3,682 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 1,803 - - 37 - 1,840 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 2,388 - - (110) (22) 2,256 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,013 - - (111) - 1,902 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 2,781 - - (9) 106 2,878 가이아바이오투자조합1호 3,891 - - (21) - 3,870 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 3,244 - - 28 - 3,272 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,475 - - (7) - 1,468 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 5,024 - - 12 - 5,036 델타AI유니콘투자조합 3,937 - - (41) - 3,896 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 557 800 - (25) - 1,332 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,785 - - (7) - 1,778 케이프 제이호 헬스케어투자조합 5,930 - - (28) - 5,902 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 - 3,700 - (7) - 3,693 미래에셋애그로프로젝트투자조합 1,124 - - - - 1,124 KT-IBKC 미래투자조합 1호 14,100 - - (75) - 14,025 포스코플루터스프로젝트투자조합 390 - - - - 390 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 2,521 (2,521) - - - - YG-IBKC 라이프스타일ValueUp펀드 4,064 (4,064) - - - - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 920 (481) - 106 - 545 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 1,878 - - 44 - 1,922 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 4,902 - - 37 - 4,939 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 2,761 - - (13) - 2,748 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 4,943 - - (26) - 4,917 대신-K&T신기술투자조합 6,552 - - (1,114) - 5,438 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 - 2,159 - (152) - 2,007 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 1,995 - - (10) - 1,985 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 984 - - (4) - 980 WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 - 5,000 - (14) - 4,986 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 - 1,500 - (2) - 1,498 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 1,681 - - (7) - 1,674 IBKS일자리DREAM투자조합 750 - - (11) - 739 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 700 - - - - 700 KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 24,172 - (629) (1,261) 29 22,311 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 74,423 (771) (441) 69 - 73,280 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 76,404 60 (597) (165) - 75,702 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 44,085 443 (320) 119 - 44,327 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 36,998 361 (302) 167 - 37,224 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 39,833 1,713 (292) (3,965) - 37,289 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 13,114 (208) (154) 237 - 12,989 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 142,011 (12,737) (3,036) 4,514 - 130,752 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 102,081 (890) (1,552) 938 - 100,577 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 22,240 (144) (200) 3,440 - 25,336 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 3,492 (67) (42) 280 - 3,663 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 27,635 (585) (202) 683 - 27,531 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 5,916 2 (58) 484 - 6,344 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 3,638 45 - (529) - 3,154 덕송내각고속화도로㈜ - - - - - - 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 10 - - - - 10 아이비케이에스제10호기업인수목적 주식회사 19 - - - - 19 아이비케이에스제11호기업인수목적 주식회사 10 11 - - - 21 아이비케이에스제12호기업인수목적 주식회사 5 5 - - - 10 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 - 20 - - - 20 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 - 10 - - - 10 합 계 792,664 (3,081) (7,930) 5,566 319 787,538 < 전분기 >&cr; 회사명 기 초 취득(처분) 배당금 지분법손익 기타포괄손익누계액 전분기말 ㈜한국기계거래소 3,112 - - (50) - 3,062 ㈜신광 655 - - - - 655 ㈜창우섬유 1,409 - - (31) - 1,378 주식회사 성남더하우스 246 - - 4 - 250 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 564 - - (1) 9 572 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 767 - - 5 - 772 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호 &cr; 사모투자전문회사 783 (441) - 105 - 447 프레스토제4호사모투자합자회사 1,462 - - (11) 41 1,492 프레스토제7호사모투자합자회사 7,273 - - (19) (469) 6,785 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 9,722 - (547) 100 1,362 10,637 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호&cr; 사모투자전문회사 7 - - - - 7 케이디비씨이음제사호 사모투자합자회사 5,297 - (32) (18) - 5,247 캡스칼리스타 사모투자전문회사 3,583 - - (14) - 3,569 크레디언헬스케어제2호 사모투자합자회사 3,234 (1,464) (205) 66 - 1,631 스마트제이호사모투자합자회사 2,890 - (85) (10) - 2,795 신영제이호사모투자합자회사 666 (666) - - - - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 2,188 - (234) 17 - 1,971 프레스토제8호사모투자합자회사 5,960 - - (19) - 5,941 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 1,207 - - (15) - 1,192 에코프라임환경1호사모투자합자회사 - 10,000 - (162) - 9,838 아이비케이피에스이피사모투자합자회사 235 (235) - - - - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 1,982 - - (11) - 1,971 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 843 571 - - - 1,414 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,500 - - - - 1,500 IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 1,798 - - (152) 31 1,677 IBKC-IDV IP 전문 조합 1호 1,860 (1,860) - - - - KT음악컨텐츠투자조합1호 2,611 - - 13 - 2,624 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 2,007 - - 129 100 2,236 IBK-대교 콘텐츠 펀드 2,888 - - 60 - 2,948 SM 신기술사업투자조합 제1호 995 - - (9) 1 987 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 754 - - (590) (16) 148 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 1,879 - - (107) 17 1,789 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,865 - - 192 442 3,499 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,225 - - (397) - 2,828 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 3,995 - - (31) - 3,964 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,511 - - (15) - 1,496 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 2,971 - - (7) (200) 2,764 가이아바이오투자조합1호 3,974 - - (21) - 3,953 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 645 1,300 - (30) - 1,915 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 - 1,500 - (5) - 1,495 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 - 5,000 - (9) - 4,991 델타AI유니콘투자조합 - 4,000 - - - 4,000 미래에셋애그로프로젝트투자조합 1,845 - - 218 - 2,063 KT-IBKC 미래투자조합 1호 9,961 3,750 - (76) - 13,635 포스코플루터스프로젝트투자조합 394 - - (4) - 390 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 3,640 400 - (3) - 4,037 YG-IBKC 라이프스타일 Value Up 펀드 4,371 - - (10) - 4,361 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 934 - - (2) - 932 IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 1,980 - - 47 - 2,027 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 3,332 - - (10) - 3,322 IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합 3,787 (3,787) - - - - IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 3,895 - - (15) - 3,880 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 4,299 - - (19) - 4,280 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형&cr; 사모투자신탁 3,049 - - 858 (49) 3,858 파인밸류 Pre IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 1,089 (296) (103) 226 - 916 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 32,981 - - (19) - 32,962 NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모1호 50,822 - - 306 - 51,128 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 3,534 (13) - 441 - 3,962 덕송내각고속화도로㈜ 1,194 670 - (948) (5) 911 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사 38 - - - - 38 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사 29 - - - - 29 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 10 - - - - 10 아이비케이에스제9호기업인수목적주식회사 19 - - - - 19 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사 19 - - - - 19 합 계 220,785 18,429 (1,206) (53) 1,264 239,219 &cr; 다. 당분기말 및 전기말 현재 관계기업의 주요 재무정보, 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 및 관계기업으로부터 수령한 배당금은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; < 당분기말 >&cr;&cr;- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 회사명 순자산지분해당액 미실현손익&cr;등 장부금액 ㈜한국기계거래소 2,383 328 2,711 ㈜제이에스아이 (130) 164 34 ㈜신광 495 276 771 주식회사 성남더하우스 3,417 (273) 3,144 인천대교㈜ (14,698) 14,957 259 전라선철도㈜ 10,448 (4,285) 6,163 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 851 (55) 796 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 273 17 290 프레스토제7호사모투자합자회사 8,600 (34) 8,566 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 1,864 133 1,997 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 3,519 (727) 2,792 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 (185) 185 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 1,572 1 1,573 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 2,416 (160) 2,256 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 3,264 8 3,272 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 1,685 (11) 1,674 KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 21,383 928 22,311 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 27,500 31 27,531 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 4,488 (1,334) 3,154 덕송내각고속화도로㈜ (9,088) 9,088 - 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 27 (7) 20 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 15 (5) 10 &cr;- 주요 재무정보 및 배당금&cr; 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 순손익 배당금 ㈜한국기계거래소 10,120 2,019 8,101 607 130 - ㈜제이에스아이 14,193 14,589 (396) - 181 - ㈜신광 9,217 6,741 2,476 431 431 - 주식회사 성남더하우스 96,077 86,077 10,000 104,816 6,945 - 인천대교㈜ 595,358 693,408 (98,050) 19,960 1,727 - 전라선철도㈜ 504,824 417,316 87,508 3,686 (1,362) - 청정상주㈜ 54,464 47,973 6,491 556 (229) - 청정서귀포㈜ 64,218 52,903 11,315 794 (2) - 푸른김해지키미㈜ 62,751 55,122 7,629 611 (48) - 푸른아산지키미㈜ 63,350 55,878 7,472 634 (35) - 한국금융안전㈜ 30,590 8,133 22,457 16,616 764 - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 12,217 9,275 2,942 18 18 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 1,640 398 1,242 - (304) - 프레스토제7호사모투자합자회사 26,935 60 26,875 - (60) - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 5 5 - - (18) - 이음제오호사모투자 합자회사 10,457 3 10,454 - (128) - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 8,000 12 7,988 - (12) - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 12,000 35 11,965 - (35) - KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호&cr; 사모투자전문회사 113 2 111 - (5) - 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 21,748 42 21,706 200 127 (30) 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 7,103 27 7,076 126 102 - 스마트제이호사모투자합자회사 10,904 50 10,854 1 (50) - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 7,889 204 7,685 471 233 - 프레스토제8호사모투자합자회사 22,347 58 22,289 - (58) - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 1 696 (695) - (204) - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 38,764 - 38,764 - 59 (75) 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 36,392 255 36,137 - (128) - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 70,696 150 70,546 1,412 818 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 16,990 98 16,892 - (4,097) - IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 17,236 46 17,190 1,693 1,220 - KT음악컨텐츠투자조합1호 10,209 1,521 8,688 - (213) - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22,494 1,685 20,809 40 32 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 1,482 5 1,477 83 79 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,953 115 2,838 3 (26) - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 6,183 84 6,099 1 (127) - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 9,739 262 9,477 1,020 (575) - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 10,542 22 10,520 394 369 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 5,280 22 5,258 132 107 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 4,870 39 4,831 1,063 (28) - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 6,182 95 6,087 13 (354) - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 8,156 - 8,156 - (23) - 가이아바이오투자조합1호 5,902 - 5,902 - (31) - IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 5,336 316 5,020 3 (64) - 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 5,187 - 5,187 - (24) - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 20,242 - 20,242 148 47 - 델타AI유니콘투자조합 8,085 - 8,085 - (85) - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 6,662 - 6,662 1 (124) - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 5,185 - 5,185 - (21) - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 18,286 91 18,195 - (91) - 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 12,976 - 12,976 1 (24) - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 5,879 1,381 4,498 - - - KT-IBKC 미래투자조합 1호 28,050 - 28,050 4 (150) - 포스코플루터스프로젝트투자조합 1,972 72 1,900 - - - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 5,718 - 5,718 1,375 1,103 - 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 6,745 17 6,728 172 154 - 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 15,247 232 15,015 - 115 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 10,797 - 10,797 1 (49) - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 15,932 - 15,932 1 (82) - 대신-K&T신기술투자조합 57,461 33,100 24,361 9 (507) - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 4,263 249 4,014 - (248) - IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 4,367 - 4,367 - (22) - 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 3,711 1 3,710 - (15) - WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 41,882 - 41,882 6 (118) - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 3,595 - 3,595 - (5) - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 21,757 - 21,757 - (243) - IBKS일자리DREAM투자조합 4,501 72 4,429 - (71) - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 32,001 39 31,962 2 (37) - KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 44,169 1,404 42,765 688 (2,522) (629) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 219,993 132 219,861 827 208 (441) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 227,264 136 227,128 212 (495) (597) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 133,073 78 132,995 2,241 356 (320) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 74,493 46 74,447 370 332 (302) KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 156,684 1,313 155,371 - (16,522) (292) KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 26,140 162 25,978 415 474 (154) KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 436,560 719 435,841 14,237 15,045 (3,036) 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 204,436 3,282 201,154 1,771 1,876 (1,552) 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 50,684 12 50,672 - 6,879 (200) 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 11,122 132 10,990 143 841 (42) 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 49,969 1,844 48,125 506 1,196 (202) 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 12,697 8 12,689 - 969 (58) IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 11,841 57 11,784 782 (1,907) - 덕송내각고속화도로㈜ 189,550 207,726 (18,176) - (14,117) - 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 8,553 1,308 7,245 - 43 - 아이비케이에스제10호기업인수목적 주식회사 9,931 1,558 8,373 - 41 - 아이비케이에스제11호기업인수목적 주식회사 11,051 1,791 9,260 - (16) - 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 7,197 1,208 5,989 - (25) - 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 2,491 1,930 561 - (6) - 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 2,000 1,505 495 - (4) - &cr;<전기말 및 전분기>&cr;&cr;- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역&cr; 회사명 순자산지분해당액 미실현손익 등 장부금액 ㈜한국기계거래소 2,344 329 2,673 ㈜제이에스아이 (190) 190 - ㈜신광 379 276 655 주식회사 성남더하우스 1,044 (58) 986 인천대교㈜ (14,957) 14,957 - 전라선철도㈜ 10,611 (4,285) 6,326 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 476 28 504 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 846 (55) 791 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 299 17 316 프레스토제4호사모투자합자회사 57 381 438 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 4 1,168 1,172 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 (131) 131 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 2,463 (75) 2,388 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 3,305 (61) 3,244 케이프 제이호 헬스케어투자조합 5,932 (2) 5,930 대신-K&T신기술투자조합 5,551 1,001 6,552 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 (27) 27 - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 1,693 (12) 1,681 KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 23,244 928 24,172 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 4,488 (850) 3,638 덕송내각고속화도로㈜ (2,942) 2,942 - 아이비케이에스제11호기업인수목적 주식회사 16 (6) 10 아이비케이에스제12호기업인수목적 주식회사 8 (3) 5 &cr;-주요 재무정보 및 배당금&cr; 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 순손익 배당금 ㈜한국기계거래소 10,039 2,068 7,971 828 (170) - ㈜제이에스아이 13,838 14,415 (577) - (229) - ㈜신광 8,030 6,133 1,897 - - - 주식회사 성남더하우스 95,306 92,252 3,054 2,448 14 - 인천대교㈜ 604,923 704,700 (99,777) - - - 전라선철도㈜ 513,367 424,497 88,870 - - - 청정상주㈜ 60,160 53,439 6,721 - - - 청정서귀포㈜ 65,474 54,158 11,316 - - - 푸른김해지키미㈜ 64,028 56,350 7,678 - - - 푸른아산지키미㈜ 59,871 52,364 7,507 - - - 한국금융안전㈜ 32,079 10,386 21,693 - - - 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 1,265 5 1,260 (3) (3) - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 12,196 9,272 2,924 16 16 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 1,755 398 1,357 478 478 - 프레스토제4호사모투자합자회사 240 10 230 - (48) - 프레스토제7호사모투자합자회사 26,821 56 26,765 1 (58) - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 18 3 15 2,700 405 (547) KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호&cr; 사모투자전문회사 118 2 116 (2) (2) - 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 21,742 45 21,697 (232) (72) (32) 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 6,975 1 6,974 273 273 (205) 스마트제이호사모투자합자회사 10,955 51 10,904 (50) (50) (85) 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 7,452 - 7,452 56 56 (234) 프레스토제8호사모투자합자회사 22,403 55 22,348 (57) (57) - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 1 492 (491) (57) (57) - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 39,019 - 39,019 (678) (678) - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 36,392 127 36,265 - - - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 70,839 145 70,693 8 (829) - 아이비케이에스 중소기업도약&cr; 사모투자합자회사 20,730 95 20,635 36 (494) - IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 16,833 43 16,790 75 (30) - KT음악컨텐츠투자조합1호 10,579 1,677 8,902 - 61 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22,420 1,677 20,743 92 572 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 1,442 43 1,399 175 160 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,730 86 2,644 3 (26) - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 6,309 83 6,226 62 (2,948) - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 11,536 112 11,424 5 (533) - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 10,171 20 10,151 588 547 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 5,190 40 5,150 10 (1,135) - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 5,060 134 4,926 - (96) - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 6,555 114 6,441 92 (318) - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 7,878 - 7,878 - (19) - 가이아바이오투자조합1호 5,934 - 5,934 - (31) - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,337 253 5,084 1 (61) - 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 5,211 - 5,211 - (17) - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 20,245 50 20,195 - (35) - 델타AI유니콘투자조합 8,171 1 8,170 - - - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 2,788 2 2,786 - - - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 5,206 - 5,206 - - - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 18,353 68 18,285 - - - 이음제오호사모투자 합자회사 10,583 1 10,582 - - - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 5,736 1,238 4,498 872 872 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 28,200 - 28,200 (152) (152) - 포스코플루터스프로젝트투자조합 1,971 71 1,900 (20) (20) - QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 5,837 - 5,837 (6) (6) - YG-IBKC 라이프스타일 Value Up 펀드 15,749 - 15,749 (38) (38) - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 9,662 - 9,662 (26) (26) - 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 6,591 18 6,573 (34) (34) - 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 15,247 347 14,900 (56) (56) - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 10,846 - 10,846 - - - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 16,015 - 16,015 - - - 대신-K&T신기술투자조합 57,971 33,103 24,868 - - - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 200 255 (55) - - - IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 4,389 - 4,389 - - - 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 3,768 43 3,725 - - - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 21,757 - 21,757 - - - IBKS일자리DREAM투자조합 4,501 72 4,429 - - - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 32,001 38 31,963 - - - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 48,891 2,402 46,489 - (38) - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 223,427 135 223,292 - - - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 229,374 139 229,235 - - - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 132,347 80 132,267 - - - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 74,042 46 73,996 - - - KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 166,659 689 165,970 - - - KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 26,391 163 26,228 - - - KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 473,492 122 473,370 - - - 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 204,342 179 204,163 - - - 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 44,493 13 44,480 - - - 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 10,546 70 10,476 - - - 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 50,208 1,844 48,364 - - - 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 11,841 9 11,832 - - - IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 12,754 196 12,558 1,400 1,304 - 덕송내각고속화도로㈜ 201,661 207,546 (5,885) - (1,978) - 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 8,540 1,313 7,227 - 52 - 아이비케이에스제10호기업인수목적 주식회사 9,909 1,543 8,366 - (25) - 아이비케이에스제11호기업인수목적 주식회 사 2,219 1,743 476 - - - 아이비케이에스제12호기업인수목적 주식회사 1,514 1,172 342 - - - () 총자산 등은 전 기말 금액이며, 영업수익 , 순손익 및 배당금은 전분기 금액입니다. &cr;라. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;<당분기말>&cr; 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(2) 33,486 33,486 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호 사모투자전문회사 12,426 12,426 - 프레스토제7호사모투자합자회사 8,000 8,000 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 10,000 9,875 125 이음제오호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 2,800 2,800 - KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호&cr; 사모투자전문회사(3) 20,000 19,290 710 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 10,000 10,000 - 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 3,300 2,976 324 스마트제이호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 4,500 1,813 2,687 프레스토제8호사모투자합자회사 5,000 5,000 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 2,000 2,000 - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 10,000 10,000 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 2,000 2,000 - IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,500 1,500 - KT음악컨텐츠투자조합1호 3,000 3,000 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 3,000 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 3,500 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 (4) 4,500 4,500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 4,000 4,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 6,500 3,730 2,770 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 1,500 - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 5,000 5,000 - 델타AI유니콘투자조합 4,000 4,000 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 600 3,400 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,800 1,800 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 6,000 6,000 - 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 3,700 3,700 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 5,000 4,000 1,000 KT-IBKC 미래투자조합 1호 15,000 15,000 - 포스코플루터스프로젝트투자조합 1,000 1,000 - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 1,000 1,000 - 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 3,000 3,000 - 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 5,000 5,000 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 2,800 2,800 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 5,000 5,000 - 대신-K&T신기술투자조합 5,000 5,000 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 25,000 2,259 22,741 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 2,000 2,000 - 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 1,000 1,000 - WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 5,000 1,500 3,500 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 1,700 1,700 - IBKS일자리DREAM투자조합 2,500 750 1,750 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 700 700 - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50,000 36,894 13,106 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 98,570 98,570 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 98,257 98,257 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 50,000 49,986 14 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 41,632 41,632 - KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 60,000 50,268 9,732 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 14,479 14,479 - KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 134,070 134,070 - 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 100,000 99,111 889 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 30,000 29,686 314 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 4,202 4,202 - 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 40,000 36,965 3,035 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 7,800 7,528 272 덕송내각고속화도로㈜ 55,000 17,500 37,500 합 계 1,085,722 981,853 103,869 <전기말>&cr; 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사(1) 14,964 14,964 - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(2) 33,486 33,486 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호 사모투자전문회사 12,426 12,426 - 프레스토제4호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 프레스토제7호사모투자합자회사 8,000 8,000 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 10,000 9,875 125 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호&cr; 사모투자전문회사(3) 20,000 19,290 710 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 10,000 10,000 - 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 3,300 2,976 324 스마트제이호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 4,500 1,813 2,687 프레스토제8호사모투자합자회사 5,000 5,000 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 2,000 2,000 - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 10,000 10,000 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 2,000 2,000 - IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,500 1,500 - KT음악컨텐츠투자조합1호 3,000 3,000 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 3,000 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 3,500 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 (4) 4,500 4,500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 4,000 4,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 6,500 4,030 2,470 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 1,500 - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 5,000 5,000 - 델타AI유니콘투자조합 4,000 4,000 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 600 3,400 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,800 1,800 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 6,000 6,000 - 이음제오호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 5,000 4,000 1,000 KT-IBKC 미래투자조합 1호 15,000 15,000 - 포스코플루터스프로젝트투자조합 1,000 1,000 - QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 10,000 9,200 800 YG-IBKC 라이프스타일 Value Up 펀드 4,000 4,000 - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 1,000 1,000 - 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 3,000 3,000 - 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 5,000 5,000 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 2,800 2,800 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 5,000 5,000 - 대신-K&T신기술투자조합 5,000 5,000 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 25,000 100 24,900 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 2,000 2,000 - 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 1,000 1,000 - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 1,700 1,700 - IBKS일자리DREAM투자조합 2,500 750 1,750 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 700 700 - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50,000 36,894 13,106 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 98,570 98,570 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 98,257 98,257 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 50,000 49,986 14 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 41,632 41,632 - KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 60,000 50,268 9,732 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 14,479 14,479 - KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 134,070 134,070 - 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 100,000 99,111 889 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 30,000 29,686 314 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 4,202 4,202 - 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 40,000 36,966 3,034 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 7,800 7,528 272 덕송내각고속화도로㈜ 55,000 17,500 37,500 합 계 1,099,186 996,159 103,027 ( 1) 연결실체는 해당 관계기업의 청산 시까지 지 급 받은 관리보수의 합계액 범위내에서 손실을 우선 충 당하여야 하며, 전기말 기준으로 인식한 우선손실충당부채는 없습니다.&cr; (2) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 지배기업의 납입출자약정액&cr;중 30억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 당분기말 및 전기말 현재 예상되는 우선손실충당액은 30억원입니다. &cr; (3) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, ㈜아이비케이캐피탈의 납입출자약정액 중 50억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다.&cr; (4) 해당 관계기업은 청산 시 조합원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 유한책임조합원의 출자금&cr;납입액의 5%를 한도로 아이비케이투자증권㈜과 공동업무집행조합원이 우선 충당하는 약정이 존재합니다.&cr; 마. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 비연결구조화기업에 대한 투자내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;(1) 비연결구조화기업의 개요&cr;&cr;연결실체가 보유 중인 지분 중 지배력을 보유하지 아니한 비연결구조화기업의 설립목적 및 성격, 자금조달 방법과 당분기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업의 자산총액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 비연결구조화기업유형 설립목적 및 성격 자금조달방법 자산총액() 당분기말 전기말 수익증권 등 투자 및 배분 지분발행 58,884,120 59,143,643 특수목적기업 자산유동화,&cr;부동산개발 등 ABL,&cr; ABCP, 차입 117,619,088 111,568,410 합 계 176,503,208 170,712,053 () 자산총액 중 125,774,785백 만원 (전기 말: 117,976,402백 만원)은 감사받지 않은 재무제표를 사용하였습니다 .&cr; (2) 투 자내역 및 최대손실노출금액&cr;&cr; 당분기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업에 대한 연결실체의 지분과 관련된 위험의 성격은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; &cr;< 당분기말 >&cr; 유 형 자 산 부 채 최대손실&cr;노출금액() 유가증권 대출채권 기 타 합 계 충당부채 기 타 합 계 수익증권 등 2,533,827 - - 2,533,827 - - - 2,726,433 특수목적기업 26,876 7,359,895 6,702 7,393,473 1,253 20 1,273 11,780,840 합 계 2,560,703 7,359,895 6,702 9,927,300 1,253 20 1,273 14,507,273 &cr;< 전기말 > &cr; 유 형 자 산 부 채 최대손실&cr;노출금액() 유가증권 대출채권 기 타 합 계 충당부채 기 타 합 계 수익증권 등 2,667,360 - - 2,667,360 - - - 2,713,854 특수목적기업 71,103 7,176,868 4,570 7,252,541 1,314 22 1,336 12,024,677 합 계 2,738,463 7,176,868 4,570 9,919,901 1,314 22 1,336 14,738,531 () 최대손실 노출금액은 재무제표에 인식한 투자자산금액과 매입약정, 신용공여 등 계약에 의해 장래에일정한 조건 충족시 확정될 가능성이 있는 금액을 포함합니다. &cr; 10. 투자부동산 가. 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백 만 원 ) . &cr;< 당분기 >&cr; 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 39,074 34,737 73,811 취득 - 135 135 대체 264 (121) 143 당분기말 39,338 34,751 74,089 감가상각비 및 손상차손누계액 기초 - 16,194 16,194 감가상각비 - 170 170 대체 - (599) (599) 당분기말 - 15,765 15,765 순장부금액 기초 39,074 18,543 57,617 당분기말 39,338 18,986 58,324 < 전분기 >&cr; 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 45,327 35,665 80,992 취득 - 20 20 대체 (4,926) (70) (4,996) 전분기말 40,401 35,615 76,016 감가상각비 및 손상차손누계액 기초 - 15,330 15,330 감가상각비 - 178 178 대체 - (14) (14) 전분기말 - 15,494 15,494 순장부금액 기초 45,327 20,335 65,662 전분기말 40,401 20,121 60,522 나. 당분기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 공정 가치 가치평가기법 투입변수 토지 및 건물 93,558 원가접근법 공시지가,지가변동추이,거래사례 &cr; 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치는 93,558백 만 원 (전기 말 : 86,987백 만 원 )이며동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하 여 결정되었습 니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다. &cr; 다. 당분기 및 전분기 중 발생한 투자부동산 관련 임대 수 익은 각 각 461 백만원 과 473백만원 입니다. &cr; 11. 유형자산 &cr; 당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 918,283 1,181,881 189,582 806,326 255,484 32,014 3,383,570 취득 - 3,828 3,810 20,243 30,690 10,595 69,166 처분 (1,633) (2,965) (5,426) (246,986) (2,845) (1,248) (261,103) 대체 178 788 - - - (1,109) (143) 환율조정 (109) (86) 536 454 802 (267) 1,330 당분기말 916,719 1,183,446 188,502 580,037 284,131 39,985 3,192,820 감가상각비 및&cr;손상차손누계액 기초 963 325,067 157,253 697,834 104,585 - 1,285,702 감가상각비 - 6,184 3,590 11,685 26,348 - 47,807 처분 - (1,100) (5,265) (243,338) (1,525) - (251,228) 대체 - 599 116 (115) (1) - 599 환율조정 - 152 (153) 211 229 - 439 당분기말 963 330,902 155,541 466,277 129,636 - 1,083,319 순장부금액 기초 917,320 856,814 32,329 108,492 150,899 32,014 2,097,868 당분기말 915,756 852,544 32,961 113,760 154,495 39,985 2,109,501 < 전분기 >&cr; 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 전전기말 902,185 1,160,996 176,784 746,140 - 10,180 2,996,285 회계정책의 변경 - - - - 180,408 - 180,408 기초 902,185 1,160,996 176,784 746,140 180,408 10,180 3,176,693 사업결합 1,189 1,027 1,475 3,584 - - 7,275 취득 - 2,222 2,468 5,694 11,279 2,255 23,918 처분 - - (700) (3,643) (915) - (5,258) 대체 4,926 70 - - - - 4,996 환율조정 10 11 485 214 89 - 809 전분기말 908,310 1,164,326 180,512 751,989 190,861 12,435 3,208,433 감가상각비 및&cr;손상차손누계액 기초 963 300,160 148,660 663,192 - - 1,112,975 사업결합 - 274 1,299 2,751 - - 4,324 감가상각비 - 5,920 2,711 9,229 26,936 - 44,796 처분 - - (699) (3,557) (606) - (4,862) 대체 - 14 - - - - 14 환율조정 - 3 360 35 37 - 435 전분기말 963 306,371 152,331 671,650 26,367 - 1,157,682 순장부금액 전전기말 901,222 860,836 28,124 82,948 - 10,180 1,883,310 회계정책의 변경 - - - - 180,408 - 180,408 기초 901,222 860,836 28,124 82,948 180,408 10,180 2,063,718 전분기말 907,347 857,955 28,181 80,339 164,494 12,435 2,050,751 &cr; 1 2. 무형자 산 &cr; 당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원) . < 당분기 >&cr; 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인&cr;무형자산 회원권 기타&cr;무형자산 합 계 취득원가 기 초 421,048 269,580 33,366 39,554 181,140 944,688 취득 470 2,475 5,375 1,106 5,527 14,953 처분 - (1,688) - - (142) (1,830) 대체 2,521 387 (2,908) - - - 환율조정 - 484 - 78 - 562 당분기말 424,039 271,238 35,833 40,738 186,525 958,373 상각비 및 &cr;손상차손누계액 기 초 356,201 202,937 - 2,017 79,953 641,108 상각비 6,417 4,740 - - 2,925 14,082 처분 - (250) - - - (250) 환율조정 - 303 - 5 - 308 당분기말 362,618 207,730 - 2,022 82,878 655,248 순장부금액 기 초 64,847 66,643 33,366 37,537 101,187 303,580 당분기말 61,421 63,508 35,833 38,716 103,647 303,125 < 전분기 >&cr; 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인&cr;무형자산 회원권 기타&cr;무형자산 합 계 취득원가 기 초 382,886 228,808 25,671 36,920 73,573 747,858 사업결합 - 165 - - 89,708 89,873 취득 98 1,999 9,280 607 16,598 28,582 처분 - (127) - - - (127) 대체 1,183 29 (1,212) - - - 환율조정 - 382 - 33 - 415 전분기말 384,167 231,256 33,739 37,560 179,879 866,601 상각비 및 &cr;손상차손누계액 기 초 313,696 182,330 - 2,682 58,425 557,133 사업결합 - 165 - - 1,094 1,259 상각비 9,908 4,321 - - 3,358 17,587 처분 - (127) - - - (127) 환율조정 - 287 - 4 - 291 전분기말 323,604 186,976 - 2,686 62,877 576,143 순장부금액 기 초 69,190 46,478 25,671 34,238 15,148 190,725 전분기말 60,563 44,280 33,739 34,874 117,002 290,458 13. 법인세비용 가. 당분기 및 전분기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 법인세부담액 분기 법인세부담액 175,014 173,164 전기 이전의 법인세에 대한 조정액 (85,722) (10,973) 이연법인세자산(부채)의 변동액 기초이연법인세 수정 46,032 862 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액 (31,187) 56,637 자본에 직접 계상된 법인세 기타포괄손익금융자산평가손익 65,794 (17,806) 기타 항목 2,835 (1,231) 법인세비용 172,766 200,653 &cr; 나. 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 전분기 법인세비용차감전순이익 673,250 757,696 법정 법인세율() 　 　 회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액 182,553 205,776 조정사항 이연법인세미인식 차이 등 75,935 5,850 법인세환급액 (85,722) (10,973) 법인세비용 172,766 200,653 유효세율 25.66% 26.48% () 3,000억원 초과 27.5%, 200억원 초과 3,000억원 이하 24.2%, 2억원 초과 200억원 이하 22%, 2억원 이하 11% 다. 당분 기 및 전분기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;<당 분기> 관련 계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기 초 조정사항() 조정후&cr;기초잔액 증 감 당분기말 당기손익금융자산 (61,648) (480) (62,128) (14,239) (76,367) 기타포괄손익금융자산 (674,271) 44,765 (629,506) 207,166 (422,340) 대손충당금 8,602 - 8,602 (894) 7,708 관계기업투자 (171,512) 355 (171,157) 4,491 (166,666) 파생상품 58,200 - 58,200 46,064 104,264 유형자산및투자부동산 (166,887) - (166,887) (440) (167,327) 선급비용 (439,195) - (439,195) (12,104) (451,299) 미수수익 (506,401) (243) (506,644) 13,478 (493,166) 충당부채 616,127 - 616,127 28,530 644,657 퇴직급여부채 303,790 (323,250) (19,460) 39,756 20,296 선수수익 43,912 - 43,912 604 44,516 미지급비용 14,037 - 14,037 (4,196) 9,841 기타금융부채 11,824 - 11,824 (41,152) (29,328) 기타 (85,762) 111,464 25,702 (145,706) (120,004) 합 계 (1,049,184) (167,389) (1,216,573) 121,358 (1,095,215) 평균세율 27.50% 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (288,526) (301,184) 미인식한 이연법인세자산 371 2,558 계 (288,897) (303,742) 이연법인세자산 11,492 14,706 이연법인세부채 (300,389) (318,448) &cr;<전분 기> 관련 계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기 초 조정사항() 조정후&cr;기초잔액 증 감 전분기말 당기손익금융자산 (26,606) (154) (26,760) (29,668) (56,428) 기타포괄손익금융자산 (637,317) (1,331) (638,648) (107,843) (746,491) 대손충당금 2,858 118 2,976 (5,208) (2,232) 관계기업투자 (174,016) - (174,016) 3,458 (170,558) 파생상품 204,674 726 205,400 (137,680) 67,720 유형자산및투자부동산 (165,443) 46 (165,397) (528) (165,925) 선급비용 (387,366) - (387,366) 13,239 (374,127) 미수수익 (429,690) - (429,690) (25,594) (455,284) 충당부채 472,103 - 472,103 16,261 488,364 퇴직급여부채 264,976 (208) 264,768 20,307 285,075 선수수익 41,031 - 41,031 1,610 42,641 미지급비용 8,962 - 8,962 2,910 11,872 기타금융부채 21,820 - 21,820 (4,314) 17,506 기타 59,737 (2,332) 57,405 47,100 104,505 합 계 (744,277) (3,135) (747,412) (205,950) (953,362) 평균세율 27.50% 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (204,676) (262,175) 미인식한 이연법인세자산 152 152 계 (204,828) (262,327) 이연법인세자산 11,398 14,003 이연법인세부채 (216,226) (276,330) () 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항입니다. &cr; 당 분기말 및 전분기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 관계기업투자 등과 관련된 일시적차이 총액은 각 각 9,467백만원 및 554백만 원 입니 다. &cr; 14. 기타자산 가. 당분기 말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 기타금융자산 미결제환대 1,433,963 885,069 미수금 527,027 300,240 미수미결제현물환 3,683,286 1,448,444 임차보증금 756,720 774,487 미수수익 1,185,164 1,112,520 여신성가지급금 30,011 30,165 현재가치할인차금 (13,579) (13,354) 기타금융자산 대손충당금 (36,079) (35,759) 기타 8,804 8,792 소 계 7,575,317 4,510,604 기타자산 선급비용 238,436 170,211 가지급금 24,121 25,674 용도품 6,113 3,328 특별계정자산 2,639,763 2,330,798 기타 120,273 70,725 소 계 3,028,706 2,600,736 합 계 10,604,023 7,111,340 &cr;나. 당분기 및 전분기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; < 당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,637 1,852 32,270 35,759 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 148 (139) (9) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (66) 84 (18) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (7) (304) 311 - 소 계 75 (359) 284 - 손상차손(환입) 7 367 (305) 69 매각 - - (7) (7) 상각채권 회수 - - 410 410 상각 - - (36) (36) 시간가치 경과분 - - (11) (11) 환율변동분 (39) (25) (41) (105) 당분기말 1,680 1,835 32,564 36,079 &cr; < 전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 4,423 4,282 30,320 39,025 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 264 (255) (9) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (156) 223 (67) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (11) (480) 491 - 소 계 97 (512) 415 - 손상차손 1,024 1,536 2,113 4,673 상각채권 회수 - - 26 26 상각 - - (9) (9) 시간가치 경과분 - - (11) (11) 환율변동분 1 3 - 4 전분기말 5,545 5,309 32,854 43,708 &cr;&cr;15. 예수부채 당분기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 요구불예금 원화요구불예금 50,522,860 48,782,722 외화요구불예금 7,331,017 8,341,558 소 계 57,853,877 57,124,280 기한부예금 원화저축성예금 50,409,637 48,813,935 외화저축성예금 5,059,305 5,425,568 소 계 55,468,942 54,239,503 양도성예금증서 3,695,007 3,329,955 기타 3,176,623 3,297,397 합 계 120,194,449 117,991,135 &cr;&cr;16. 차입부채 가. 당분기말 및 전 기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 원화차입금 한국은행차입금 한국은행 0.50 ~ 0.75 5,649,605 4,971,317 기금차입금 중소기업창업및진흥기금 외 0.25 ~ 3.52 15,453,841 14,955,184 정부차입금 기획재정부 외 0.00 ~ 4.19 1,929,317 1,981,552 예금은행차입금 농협은행 외 1.62 ~ 2.84 65,000 65,000 기타원화차입금 삼성전자㈜ 외 0.86 ~ 2.41 4,331,960 4,193,900 소 계 　 27,429,723 26,166,953 외화차입금 외화타점차 수출입은행 외 0.98 ~ 1.72 719,883 288,837 은행외화차입금 우리은행 외 0.01 ~ 2.60 1,195,644 192,664 역외외화차입금 신한은행 - - 3,474 기타외화차입금 THE BANK OF NEW YORK MELLON 외 0.00 ~ 3.02 1,781,454 1,373,838 소 계 　 3,696,981 1,858,813 매출어음 창구매출 0.00 ~ 1.77 147,901 168,151 콜머니 외화콜머니 BANCO CENTRAL DE COSTA RICA 외 1.00 ~ 3.50 645,258 769,611 환매조건부채권매도 대고객 환매조건부매도 외 0.45 ~ 3.50 2,153,826 1,786,271 기타 정보통신기술진흥센터 0.60 4,300 - 합 계 　 34,077,989 30,749,799 &cr;나. 당분기 말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 차입기관 당분기말 전기말 한국은행 5,649,605 4,971,317 타금융기관 7,410,628 5,620,087 합 계 13,060,233 10,591,404 &cr;&cr; 17. 사채 가 . 당분기말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화사채 110,860,204 114,670,431 외화사채 3,139,758 3,446,357 기타사채 6,148,713 5,994,140 사채할인발행차금 (103,713) (122,530) 합 계 120,044,962 123,988,398 나 . 당분기말 및 전기 말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; <원화사채>&cr; 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행중소기업금융채권 창구조달중소기업금융채권 0.70 ~ 5.54 63,591,985 65,280,888 시장조달중소기업금융채권 1.12 ~ 5.75 41,154,903 43,274,925 후순위중소기업금융채권 1.70 ~ 4.67 6,100,010 6,100,010 소 계 　 110,846,898 114,655,823 공정가액 위험회피 관련 평가손실(이익) 　 429 36,014 평가손실(이익)(전기분 이전) 　 12,877 (21,406) 소 계 　 13,306 14,608 합 계 　 110,860,204 114,670,431 &cr;<외화사채>&cr; 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행외화채권 0.02 ~ 3.51 3,042,068 3,309,762 역외발행외화채권 2.26 75,802 138,100 소 계 　 3,117,870 3,447,862 공정가액 위험회피 관련 　 평가손실(이익) 　 24,378 14,372 평가손실(이익)(전기분 이전) 　 (2,490) (15,877) 소 계 　 21,888 (1,505) 합 계 　 3,139,758 3,446,357 18. 순확정급여부채(자산) 가. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채(자산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;< 당분기>&cr; 구 분 확정급여채무의&cr; 현재가치 사외적립자산&cr;공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,049,930 (1,060,361) (10,431) 당기근무원가 34,457 - 34,457 이자원가(수익) 7,992 (8,117) (125) 납입액 - (754) (754) 급여지급액 (10,464) 10,418 (46) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 3,174 3,174 당분기말 1,081,915 (1,055,640) 26,275 < 전분기>&cr; 구 분 확정급여채무의&cr; 현재가치 사외적립자산&cr;공정가치 순확정급여부채 기초 901,348 (874,492) 26,856 당기근무원가 32,810 - 32,810 이자원가(수익) 4,722 (5,527) (805) 납입액 - (43,725) (43,725) 급여지급액 (17,397) 12,304 (5,093) 사업결합 4,875 - 4,875 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 2,232 2,232 전분기말 926,358 (909,208) 17,150 나. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 34,457 32,810 순확정급여부채의 이자비용(수익) (125) (805) 합 계 34,332 32,005 다. 당분기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %).&cr; 구 분 당분기말 전기말 할인율 2.11 ~ 3.09 2.11 ~ 3.09 미래 임금상승률 2.00 ~ 3.92 2.00 ~ 3.92 &cr;라. 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 공시가격 비공시가격 공시가격 비공시가격 현금 및 현금성자산 - 1,055,640 - 1,060,361 마. 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). &cr; &cr;< 당분기말>&cr; 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (132,513) 161,669 미래 임금상승률 1.00% 161,243 (134,606) <전기말>&cr; 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (131,457) 159,894 미래 임금상승률 1.00% 159,473 (133,529) 상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 연결재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다.&cr; 연결실체는 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. - 우량채수익률의 하락: 우량채수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산 의 가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다. &cr;바. 당분기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 10년 미만 456,658 433,289 10년 이상 ~ 20년 미만 538,897 518,659 20년 이상 ~ 30년 미만 702,923 708,950 30년 이상 92,613 90,173 합 계 1,791,091 1,751,071 &cr; 사. 당 회 계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치 는 108,574백 만원 이며 확정급여채무의 가중평균만기는 15.4 년 입니다. 아. 연결실체는 당분기 및 전분기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여 납입한 금 액 3,477백만원 및 2,1 51백 만원 을 비용으로 인식하였습니다. &cr; &cr; 자. 지배기업은 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성있게 추 정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당분기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부 채는 54,769백만원 및 53, 738 백 만원 입니다. &cr;19. 충당부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원)&cr; 구 분 당분기말 전기말 미사용약정 139,429 138,175 지급보증 37,886 34,103 소송 관련 3,943 3,815 복구충당부채 23,085 23,023 포인트충당부채 4,027 3,827 기타 439,916 413,828 합 계 648,286 616,771 &cr; 나. 미사용약정충당부채&cr;&cr;(1) 당분기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 기업대출약정 39,688,422 83,501 0.21 39,502,126 84,521 0.21 가계대출약정 2,989,819 4,863 0.16 3,014,902 4,755 0.16 신용카드한도 13,084,080 51,065 0.39 12,515,723 48,899 0.39 합 계 55,762,321 139,429 0.25 55,032,751 138,175 0.25 () 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다. &cr; (2) 당분기 및 전분기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; <당분기 >&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 91,496 43,426 3,253 138,175 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 5,348 (5,334) (14) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (2,232) 2,237 (5) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (100) (860) 960 - 소 계 3,016 (3,957) 941 - 손상차손(환입) (2,450) 2,350 (769) (869) 환율변동분 93 67 11 171 기타 1,952 - - 1,952 당분기말 94,107 41,886 3,436 139,429 &cr; < 전분기 > &cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 89,164 36,298 4,986 130,448 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 5,290 (5,282) (8) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,980) 1,990 (10) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (54) (469) 523 - 소 계 3,256 (3,761) 505 - 손상차손(환입) (236) 2,931 (1,511) 1,184 환율변동분 80 26 12 118 전분기말 92,264 35,494 3,992 131,750 다 . 충당부채의 변동내역&cr; &cr;당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기 >&cr; 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 당분기말 지급보증 34,103 3,766 - 17 37,886 소송 관련 3,815 128 - - 3,943 복구충당부채 23,023 83 - (21) 23,085 포인트충당부채 3,827 200 - - 4,027 기타 413,828 26,791 - (703) 439,916 합 계 478,596 30,968 - (707) 508,857 &cr;< 전분기 > 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 전분기말 지급보증 33,851 2,864 - 10 36,725 소송 관련 9,693 280 - - 9,973 복구충당부채 9,686 47 - 9 9,742 포인트충당부채 3,247 168 - - 3,415 기타 286,368 13,657 - (343) 299,682 합 계 342,845 17,016 - (324) 359,537 &cr;라. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 원화확정지급보증 476,861 7,766 1.63 483,882 5,924 1.22 외화확정지급보증 1,959,351 12,531 0.64 1,700,350 11,851 0.70 미확정지급보증 1,625,616 17,589 1.08 1,573,369 16,328 1.04 배서어음 108 - 0.08 - - - 합 계 4,061,936 37,886 0.93 3,757,601 34,103 0.91 마. 소송관련 당분기말 및 전기말 현재 계류중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 제소 건수 236 239 금액 228,865 241,563 피소 건수 148 150 금액 114,291 112,046 &cr; 연결실체는 승소가능성을 고려하여 충당부 채를 설정하고 있습니다. &cr; 바. 복구충당부채 &cr; 연결실체는 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를적용하고 있습니다. &cr; 사. 통상임금 관련 충당부채&cr;&cr; 지배기업은 보고기간 말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급 청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 지배기업이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 지배기업이 2심에서 승소하였습니다. 당분기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. &cr; 20. 기타부채 가. 당분 기말 및 전기말 현재 기타부 채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 기타금융부채 금융보증부채 54,248 56,742 신탁계정차 1,425,886 1,981,267 증권투자신탁계정차 781,007 673,901 수입보증금 453,779 388,028 미결제환차 2,757,719 2,097,849 미지급배당금 419,952 13,221 미지급금 688,900 457,360 미지급미결제현물환 3,688,447 1,449,861 미지급비용 1,452,810 1,584,829 대리점 2,259,362 488,344 리스부채 149,406 142,154 기타 896,645 712,366 소 계 15,028,161 10,045,922 기타부채 미지급법인세 207,356 212,034 선수수익 169,612 176,965 보험부채 5,202,672 5,031,912 특별계정부채 2,682,032 2,547,988 기타 394,684 349,938 소 계 8,656,356 8,318,837 합 계 23,684,517 18,364,759 나. 당분기 및 전분기 중 금융보증부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; <당분기 >&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 37,881 11,687 7,174 56,742 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 100 (100) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (125) 125 - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (6) (64) 70 - 소 계 (31) (39) 70 - 손상차손(환입) (212) 606 (275) 119 환율변동분 36 2 - 38 금융보증계약의 공정가치 변동 (1,434) (1,222) 5 (2,651) 당분기말 36,240 11,034 6,974 54,248 &cr;<전분기 >&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 46,300 5,606 17,670 69,576 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 195 (195) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (103) 1,684 (1,581) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9) (36) 45 - 소 계 83 1,453 (1,536) - 손상차손(환입) (648) (1,442) (3,090) (5,180) 환율변동분 34 - - 34 금융보증계약의 공정가치 변동 (674) 112 (31) (593) 전분기말 45,095 5,729 13,013 63,837 21. 리스 가. 리스이용자&cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 사용권자산() 부동산 139,334 138,620 차량 15,081 12,173 기타 80 106 합 계 154,495 150,899 () 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다. &cr; (2) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; <당분기말>&cr; 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 29,119 19,285 30,736 63,725 10,718 848 154,431 &cr;<전기말>&cr; 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 23,956 18,012 29,091 64,714 10,461 1,041 147,275 () 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있습니다. 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다. &cr; &cr;(3) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 사용권자산 감가상각비 　 부동산 23,458 23,126 차량 2,355 3,414 기타 27 27 소 계 25,840 26,567 리스부채이자비용 916 1,115 단기리스료 등 815 1,295 합 계 27,571 28,977 &cr;(4) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용자의 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 리스의 총 현금유출 24,165 18,931 &cr;나. 금융리스 - 리스제공자 연결실체는 제3자에게 금융리스로 다양한 자산을 리스하고 있으 며 당분기말 및 전기말 현재 대출채권에 계상된 금융리스채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 미래&cr;최소리스료 미실현&cr;이자수익 현재가치 미래&cr;최소리스료 미실현&cr;이자수익 현재가치 1년 이내 165,951 9,346 156,605 149,246 8,277 140,969 1년 초과 5년 이내 222,725 12,519 210,206 240,957 13,924 227,033 5년 초과 10,504 32 10,472 9,576 26 9,550 합 계 399,180 21,897 377,283 399,779 22,227 377,552 연결실체의 금융리스채권에 대한 대손충당금은 당분기말 현 재 12,981 백만 원 (전기말: 12,208백만원 ) 입니다. 다. 운용리스 - 리스제공자 연결실체는 투자부동산으로 분류된 토지와 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내 이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당분기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할 것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 기 간 당분기말 전기말 1년 이내 1,179 1,017 1년 초과 5년 이내 767 756 합 계 1,946 1,773 &cr; &cr; 22. 약정사항 및 우발사항 가. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화확정지급보증 금융보증계약 1,684,739 1,693,735 기타 476,861 483,882 소 계 2,161,600 2,177,617 외화확정지급보증 금융보증계약 648,932 627,360 수입화물선취보증 107,950 71,672 기타 1,851,401 1,628,678 소 계 2,608,283 2,327,710 미확정지급보증 신용장개설관계 1,624,475 1,573,369 기타 1,141 - 소 계 1,625,616 1,573,369 배서어음 담보배서어음 108 - 소 계 108 - 합 계 6,395,607 6,078,696 &cr; 나 . 당분기말 및 전기말 현 재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출약정 46,955,962 46,246,273 외화대출약정 10,373,202 10,033,381 기타 4,744,923 5,096,103 합 계 62,074,087 61,375,757 &cr;신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 연결실체는 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다. 다. 신탁계정&cr; &cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 자산총계 영업수익 당분기말 전기말 당분기 전분기 연결제외 () 50,024,556 51,215,456 148,208 115,908 () 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기업회계기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따라 작성됩니다.&cr; ( 2) 당분기 및 전분기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 전기말 및 전분기 수익 신탁업무운용수익 24,773 24,862 비용 신탁계정차이자 5,161 9,955 채권 신탁미수금 1 - 미수신탁보수 39,061 35,207 소 계 39,062 35,207 채무 신탁계정차 1,425,886 1,981,267 신탁계정차미지급이자 39 - 소 계 1,425,925 1,981,267 &cr;라. 기타사항&cr;&cr;COVID-19의 확산을 차단하기 위하여 전세계적으로 이동 제한을 포함한 다양한 예방 및 통제가 시행되고 있으며, 그 결과 전세계 경제가 광범위한 영향을 받고 있습니다. 또한, COVID-19에 대처하기 위한 다양한 형태의 정부지원정책이 발표되고 있습니다. 연결실체는 상황을 예의주시하고 지속적으로 모니터링하고 있으며, COVID-19로 인해 연결실체에 미치는 영향을 검토중에 있습니다.&cr;&cr; 23. 공정가치 &cr; 가. 당분기 중 연결실체의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 자 산 현금및예치금 15,204,555 15,204,555 11,266,726 11,266,726 당기손익금융자산 15,510,837 15,510,837 13,528,773 13,528,773 기타포괄손익금융자산 12,736,462 12,736,462 13,036,016 13,036,016 상각후원가유가증권 30,918,115 31,360,241 30,527,029 30,863,451 상각후원가대출채권 원화대출금 218,034,611 217,550,250 213,562,509 213,820,582 외화대출금 5,149,238 5,233,958 5,020,939 5,035,253 은행간대여금 1,293,959 1,287,816 866,962 867,342 내국수입유산스 3,159,926 3,159,926 2,870,844 2,870,844 콜론 1,381,368 1,381,367 694,033 694,033 매입어음/매입외환 1,767,195 1,766,056 1,817,181 1,812,767 지급보증대지급금 42,970 42,970 22,901 22,901 신용카드채권 2,700,263 2,700,264 3,058,279 3,058,301 환매조건부채권매수 6,477,300 6,477,300 12,957,080 12,957,080 기타대출채권 714,581 705,729 651,302 644,782 대손충당금 (2,558,155) (2,557,629) (2,604,956) (2,604,956) 현재가치할인차금 (7,423) (7,424) (8,508) (8,508) 이연대출부대손익 423,108 422,707 412,688 412,688 소 계 238,578,941 238,163,290 239,321,254 239,583,109 위험회피회계파생상품자산 59,767 59,767 46,248 46,248 기타금융자산 7,575,317 7,577,973 4,510,604 4,512,245 합 계 320,583,994 320,613,125 312,236,650 312,836,568 부 채 당기손익금융부채 3,517,177 3,517,177 1,844,816 1,844,816 당기손익인식지정금융부채 1,220,110 1,220,110 1,395,415 1,395,415 예수부채 원화예수금 104,106,597 104,049,335 100,892,281 100,843,869 양도성예금증서 3,695,007 3,679,286 3,329,955 3,315,174 외화예수금 12,392,845 12,416,692 13,768,899 13,788,385 소 계 120,194,449 120,145,313 117,991,135 117,947,428 차입부채 원화차입금 27,429,723 27,418,113 26,166,953 26,147,187 외화차입금 3,696,981 3,696,995 1,858,813 1,858,926 매출어음 147,901 147,686 168,151 167,868 콜머니 645,258 645,258 769,611 769,611 환매조건부매도 2,153,826 2,153,826 1,786,271 1,786,271 기타 4,300 4,300 - - 소 계 34,077,989 34,066,178 30,749,799 30,729,863 사채 중소기업금융채권 110,766,129 110,406,150 114,557,680 114,249,762 발행외화채권 3,134,921 3,209,332 3,440,803 3,521,266 기타사채 6,143,912 6,202,794 5,989,915 6,031,304 소 계 120,044,962 119,818,276 123,988,398 123,802,332 위험회피회계파생상품부채 88,039 88,039 82,909 82,909 기타금융부채 15,028,161 15,030,251 10,045,922 10,048,598 합 계 294,170,887 293,885,344 286,098,394 285,851,361 &cr; 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다. &cr;(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.&cr;&cr;(2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model),배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. &cr;(3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr; &cr;(4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.&cr;&cr;(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. &cr;(6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr;&cr;(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. &cr;(8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. &cr;다. 공정가치 서열체계&cr;&cr; (1) 당분기말 및 전기 말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 3,232,709 8,676,627 3,601,501 15,510,837 기타포괄손익금융자산 5,655,029 6,506,086 575,347 12,736,462 위험회피회계파생상품자산 - 59,767 - 59,767 합 계 8,887,738 15,242,480 4,176,848 28,307,066 금융부채 당기손익금융부채 484,519 2,806,856 225,802 3,517,177 당기손익인식지정금융부채 - 152,775 1,067,335 1,220,110 위험회피회계파생상품부채 - 88,039 - 88,039 합 계 484,519 3,047,670 1,293,137 4,825,326 <전기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 2,685,568 7,308,144 3,535,061 13,528,773 기타포괄손익금융자산 4,938,901 7,510,977 586,138 13,036,016 위험회피회계파생상품자산 - 46,248 - 46,248 합 계 7,624,469 14,865,369 4,121,199 26,611,037 금융부채 당기손익금융부채 134,451 1,610,550 99,815 1,844,816 당기손익인식지정금융부채 - 149,785 1,245,630 1,395,415 위험회피회계파생상품부채 - 82,909 - 82,909 합 계 134,451 1,843,244 1,345,445 3,323,140 &cr; (2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다 (단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,279,611 12,971,432 953,512 15,204,555 상각후원가유가증권 11,723,774 19,636,467 - 31,360,241 상각후원가대출채권 - - 238,163,290 238,163,290 기타금융자산 - - 7,577,973 7,577,973 합 계 13,003,385 32,607,899 246,694,775 292,306,059 금융부채 예수부채 - 57,865,593 62,279,720 120,145,313 차입부채 - - 34,066,178 34,066,178 사채 - 44,342,345 75,475,931 119,818,276 기타금융부채 - - 15,030,251 15,030,251 합 계 - 102,207,938 186,852,080 289,060,018 <전기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,233,322 9,175,940 857,464 11,266,726 상각후원가유가증권 11,003,587 19,859,864 - 30,863,451 상각후원가대출채권 - - 239,583,109 239,583,109 기타금융자산 - - 4,512,245 4,512,245 합 계 12,236,909 29,035,804 244,952,818 286,225,531 금융부채 예수부채 - 57,226,653 60,720,775 117,947,428 차입부채 - - 30,729,863 30,729,863 사채 - 46,797,696 77,004,636 123,802,332 기타금융부채 - - 10,048,598 10,048,598 합 계 - 104,024,349 178,503,872 282,528,221 &cr; (3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.&cr; 구 분 내 용 수준 1 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 수준 2 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) 수준 3 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) &cr;(4) 공정가치 서열별 공시 범위&cr; &cr; 공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다. 라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동&cr;&cr;연결실체는 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다.&cr; (1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 &cr; &cr; 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; <당분기>&cr; 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 금융자산&cr;합 계 당기손익&cr;금융부채 당기손익인식지정&cr;금융부채 금융부채&cr;합 계 기초 3,536,318 586,138 4,122,456 99,815 1,245,630 1,345,445 매입 302,676 - 302,676 2,943 - 2,943 매도 (259,112) (565) (259,677) 20,285 - 20,285 발행 - - - - 137,997 137,997 결제 (105) - (105) (103) (241,932) (242,035) 수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (3,355) - (3,355) - - - 분기손익 25,079 - 25,079 102,862 (74,360) 28,502 기타포괄손익 - (10,226) (10,226) - - - 당분기말 3,601,501 575,347 4,176,848 225,802 1,067,335 1,293,137 <전분기>&cr; 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 금융자산&cr;합 계 당기손익&cr;금융부채 당기손익인식지정&cr;금융부채 금융부채&cr;합 계 기초 3,625,175 571,366 4,196,541 219,502 1,484,306 1,703,808 매입 322,277 1,051 323,328 10,254 - 10,254 매도 (232,933) (53) (232,986) (23,597) - (23,597) 발행 - - - - 904,701 904,701 결제 67 - 67 69 (969,602) (969,533) 수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (50,538) - (50,538) - - - 분기손익 73,794 - 73,794 (47,109) 74,571 27,462 기타포괄손익 - 804 804 - - - 전분기말 3,737,842 573,168 4,311,010 159,119 1,493,976 1,653,095 () 투입변수가 관측 가능하게 되어 수준 3에서 수준 1로 이동하 였 습니다. 연결실체는 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다. &cr;마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역&cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 금융 상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익 금융자산 당기손익금융자산 25,079 31,940 73,794 72,732 합 계 25,079 31,940 73,794 72,732 금융부채 당기손익금융부채 (102,862) (102,862) 47,109 (26,773) 당기손익인식지정금융부채 74,360 74,360 (74,571) 74,606 합 계 (28,502) (28,502) (27,462) 47,833 &cr;연결실체는 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 연결포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익 및 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익, 위험회피회계 관련 순손익으로 계상하고 있습니다. &cr;바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석&cr; 금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다. &cr;당분기 및 전분기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). <당분기>&cr; 구 분 손익인식부 분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 파생금융상품(1) 1,379 - (2,109) - 당기손익금융자산(2) 103,770 - (89,441) - 기타포괄손익금융자산(2) - 562,850 - (103,381) 소 계 105,149 562,850 (91,550) (103,381) 금융부채 파생금융상품(1) 6,521 - (5,812) - 당기손익인식지정금융부채(1) 7,487 - (7,520) - 소 계 14,008 - (13,332) - <전분기>&cr; 구 분 손익인식부 분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 파생금융상품(1) 769 - (318) - 당기손익금융자산(2) 55,227 - (53,771) - 기타포괄손익금융자산(2) - 499,295 - (98,412) 소 계 55,996 499,295 (54,089) (98,412) 금융부채 파생금융상품(1) 9,547 - (9,565) - 당기손익인식지정금융부채(1) 7,162 - (7,453) - 소 계 16,709 - (17,018) - (1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.&cr; (2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 임대현금흐름의 할인율과 부동산매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. &cr;사. 가치평가기법 및 투입변수 &cr; &cr; 당분기말 및 전기말 현재 연결실체는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원). &cr;<당분기말>&cr; 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수&cr;범위(%) 비관측변수가 공정가치&cr;측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 12,971,432 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 953,512 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 당기손익금융자산 8,676,627 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 3,601,501 3 DCF모형,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model),&cr;이항모형,&cr;Hull-White model,&cr;순자산가치접근법, 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 개별주식변동성,&cr; 기초자산변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률,&cr;성장률,&cr; 할인율 등 개별주식변동성 등 11.61 ~ 61.28 개별주식변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.66 기초자산변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라&cr;공정가치 증가 할인율 2.06 ~ 20.13 할인율 하락에 따라&cr;공정가치 증가 기타포괄손익&cr; 금융자산 6,506,086 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 575,347 3 DCF모형,&cr;이항모형,&cr;순자산가치접근법 개별주식변동성,&cr;성장률,&cr;할인율 등 개별주식변동성 20.14 개별주식변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라&cr;공정가치 증가 할인율 3.04 ~ 19.21 할인율 하락에 따라&cr;공정가치 증가 상각후원가&cr; 유가증권 19,636,467 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가&cr; 대출채권 238,163,290 3 DCF모형 거래상대방신용위험,&cr;기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에&cr;따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 위험회피회계&cr; 파생상품자산 59,767 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 7,577,973 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 소 계 298,722,002 금융부채 당기손익금융부채 2,806,856 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 225,802 3 DCF모형,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model),&cr;이항모형,&cr;Hull-White model 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr;개별주식변동성,&cr;기초자산변동성,&cr;금리간상관계수,&cr;배당수익률 등 개별주식변동성 등 20.50 ~ 48.70 개별주식변동성 등이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.66 기초자산변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 당기손익인식지정&cr; 금융부채 152,775 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 1,067,335 3 몬테카를로&cr;시뮬레이션&cr;(monte carlo simulation) 개별주식변동성 등 개별주식변동성 등 20.50 ~ 47.00 개별주식변동성 등이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 예수부채 57,865,593 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 62,279,720 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 차입부채 34,066,178 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 사채 44,342,345 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 75,475,931 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 위험회피회계&cr; 파생상품부채 88,039 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 15,030,251 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 소 계 293,400,825 &cr;<전기말>&cr; 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수&cr;범위(%) 비관측변수가 공정가치&cr;측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 9,175,940 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 857,464 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 당기손익금융자산 7,308,144 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 3,535,061 3 DCF모형,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model),&cr;이항모형,&cr;Hull-White model,&cr;순자산가치접근법 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 개별주식변동성,&cr; 기초자산변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률,&cr;성장률,&cr; 할인율 등 개별주식변동성 등 11.61 ~ 61.28 개별주식변동성 등이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.50 기초자산변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라&cr;공정가치 증가 할인율 2.33 ~ 20.69 할인율 하락에 따라&cr;공정가치 증가 기타포괄손익&cr; 금융자산 7,510,977 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 586,138 3 DCF모형,&cr;이항모형,&cr;순자산가치접근법 개별주식변동성,&cr;성장률,&cr;할인율 등 개별주식변동성 20.14 개별주식변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라&cr;공정가치 증가 할인율 3.04 ~ 19.21 할인율 하락에 따라&cr;공정가치 증가 상각후원가&cr; 유가증권 19,859,864 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가&cr; 대출채권 239,583,109 3 DCF모형 거래상대방신용위험,&cr;기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에&cr;따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 위험회피회계&cr; 파생상품자산 46,248 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 4,512,245 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 소 계 292,975,190 금융부채 당기손익금융부채 1,610,550 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 99,815 3 DCF모형,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model),&cr;이항모형,&cr;Hull-White model 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr;개별주식변동성,&cr;기초자산변동성,&cr;금리간상관계수,&cr;배당수익률 등 개별주식변동성 등 11.20 ~ 29.50 개별주식변동성 등이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.50 기초자산변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 당기손익인식지정&cr; 금융부채 149,785 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 1,245,630 3 몬테카를로&cr;시뮬레이션&cr;(monte carlo simulation) 개별주식변동성 등 개별주식변동성 등 11.20 ~ 31.30 개별주식변동성 등이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 예수부채 57,226,653 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 60,720,775 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 차입부채 30,729,863 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 사채 46,797,696 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 77,004,636 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 위험회피회계&cr; 파생상품부채 82,909 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 10,048,598 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 소 계 285,716,910 () 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다. 아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정&cr;&cr; 지배기 업은 가치평가 방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가치평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 지배기업은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 또한, 종속기업의 경우 각 종속기업별로 공정가치 평가프로세스와 평가결과에 대해서 각 종속기업의 재무담당임원 등에게 보고하며, 지배기업의 회계부서와 주기적으로 평가방법 및 결과에 대해서 협의하고 있습니다. &cr;자. 금융상품 범주별 장부금액&cr; 금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기말 > 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;금융자산 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 248,802 - 15,204,555 - 15,453,357 유가증권 11,574,932 12,687,675 30,918,115 - 55,180,722 대출채권 815,222 48,787 238,578,941 - 239,442,950 파생상품 2,871,881 - - 59,767 2,931,648 기타금융자산 - - 7,575,317 - 7,575,317 합 계 15,510,837 12,736,462 292,276,928 59,767 320,583,994 구 분 당기손익인식금융부채 상각후원가&cr;측정금융부채 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 당기손익금융부채 당기손익지정금융부채 금융부채 당기손익인식금융부채 453,113 1,220,110 - - 1,673,223 예수부채 - - 120,194,449 - 120,194,449 차입부채 - - 34,077,989 - 34,077,989 사채 - - 120,044,962 - 120,044,962 파생상품 3,064,064 - - 88,039 3,152,103 기타금융부채 - - 15,028,161 - 15,028,161 합 계 3,517,177 1,220,110 289,345,561 88,039 294,170,887 <전기말> 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;금융자산 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 259,965 - 11,266,726 - 11,526,691 유가증권 11,026,758 12,987,395 30,527,029 - 54,541,182 대출채권 554,234 48,621 239,321,254 - 239,924,109 파생상품 1,687,816 - - 46,248 1,734,064 기타금융자산 - - 4,510,604 - 4,510,604 합 계 13,528,773 13,036,016 285,625,613 46,248 312,236,650 구 분 당기손익인식금융부채 상각후원가&cr;측정금융부채 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 당기손익금융부채 당기손익지정금융부채 금융부채 당기손익인식금융부채 128,271 1,395,415 - - 1,523,686 예수부채 - - 117,991,135 - 117,991,135 차입부채 - - 30,749,799 - 30,749,799 사채 - - 123,988,398 - 123,988,398 파생상품 1,716,545 - - 82,909 1,799,454 기타금융부채 - - 10,045,922 - 10,045,922 합 계 1,844,816 1,395,415 282,775,254 82,909 286,098,394 24. 자본 가. 자본금 &cr; &cr; 당분기 말 및 전기말 현재 지배기업의 발행할 주식의 총 수 는 2,000백 만주 ( 1주의 금액 : 5,000원 ) 이며, 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니 다(단위: 주, 백만원 ).&cr; <당분기말>&cr; 구 분 보통주 전환우선주() 우선주 합 계 발행한 주식의 총수 577,156,979 53,125,282 44,847,038 675,129,299 장부금액 2,885,785 265,626 224,235 3,375,646 <전기말> 구 분 보통주 전환우선주() 우선주 합 계 발행한 주식의 총수 577,156,979 53,125,282 44,847,038 675,129,299 장부금액 2,885,785 265,626 224,235 3,375,646 () 전환우선주는 우선주 1주당 보통주 1주로 전환할 수 있으며 참가적/비누적적 우선주입니다.&cr; 나. 신종자본증권&cr; 당분기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 발행일 만기일 연이자율(%) 당분기말 전기말 원화&cr;신종자본증권 원금 2013.10.23 2043.10.23 5.25 200,000 200,000 2015.03.10 2045.03.10 3.84 - 70,000 2015.03.10 2045.03.10 4.33 330,000 330,000 2015.09.14 2045.09.14 3.77 200,000 200,000 2016.09.20 - 3.16 290,000 290,000 2016.09.20 - 2.80 10,000 10,000 2016.11.04 - 3.27 250,000 250,000 2016.11.04 - 2.88 50,000 50,000 2017.03.10 - 3.87 150,000 150,000 2017.03.10 - 3.36 150,000 150,000 2018.03.09 - 4.21 70,000 70,000 2018.03.09 - 3.82 280,000 280,000 2019.03.08 - 3.40 130,000 130,000 2019.03.08 - 3.09 220,000 220,000 2020.03.08 - 2.87 310,000 - 2020.03.08 - 2.43 90,000 - 발행비용 (3,895) (3,360) 소 계 2,726,105 2,396,640 외화&cr;신종자본증권 원금 2017.07.31 - 3.90 335,730 335,730 발행비용 (1,947) (1,947) 소 계 333,783 333,783 합 계 3,059,888 2,730,423 &cr;상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 지배기업이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 지배기업의 선택에 따라 동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다. &cr;다. 자본잉여금&cr; 당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 주식발행초과금 671,417 671,417 자기주식처분이익 12,262 12,262 기타자본잉여금 3,869 3,869 합 계 687,548 687,548 라. 기 타포괄 손익누계액 &cr;(1) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; < 당분기 >&cr; 구 분 기타포괄손익&cr;채무증권&cr;평가손익 관계기업&cr;투자에 대한&cr;기타포괄&cr;손익의 변동 외환차이 현금흐름위험&cr;회피평가손익 해외사업장&cr;순투자&cr;위험회피&cr;평가손익 당기손익&cr;조정접근법&cr;조정손익 당기손익지정&cr;금융부채&cr;평가손익 기타포괄손익&cr;지분증권&cr;평가손익 순확정&cr;급여부채(자산)&cr;재측정요소 합 계 1. 기초 33,445 3,629 (32,495) 288 (3,127) 17,903 163 642,897 (141,368) 521,335 2. 기타포괄손익채무증권&cr; 평가손익 소계 (8,623) - - - - - - - - (8,623) 가. 기타포괄손익채무증권 &cr; 평가손익의 &cr; 당기손익 재분류 (9,558) - - - - - - - - (9,558) 나. 기타포괄손익채무증권&cr; 공정가액 변동 (2,976) - - - - - - - - (2,976) 다. 법인세효과 3,911 - - - - - - - - 3,911 3. 관계기업투자에 대한 기타&cr; 포괄손익의 변동 소계 - 551 - - - - - - - 551 가. 관계기업투자에 대한 &cr; 기타포괄손익의 변동 - 760 - - - - - - - 760 나. 법인세효과 - (209) - - - - - - - (209) 4. 외환차이 - - 50,387 - - - - - - 50,387 5. 현금흐름위험회피 평가손익&cr; 소계 - - - 513 - - - - - 513 가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동 - - - 708 - - - - - 708 나. 법인세효과 - - - (195) - - - - - (195) 6. 해외사업장순투자위험회피 &cr; 평가손익 소계 - - - - (15,851) - - - - (15,851) 가. 해외사업장순투자&cr; 위험회피 평가손익 - - - - (21,863) - - - - (21,863) 나. 법인세효과 - - - - 6,012 - - - - 6,012 7. 당기손익조정접근법 조정손익 소계 - - - - - 11,132 - - - 11,132 가. 당기손익조정접근법&cr; 조정손익 - - - - - 15,354 - - - 15,354 나. 법인세효과 - - - - - (4,222) - - - (4,222) 8. 당기손익지정금융부채&cr; 평가손익 소계 - - - - - - (216) - - (216) 가. 당기손익지정금융부채 &cr; 평가손익 - - - - - - (298) - - (298) 나. 법인세효과 - - - - - - 82 - - 82 9. 기타포괄손익지분증권&cr; 평가손익 소계 - - - - - - - (163,244) - (163,244) 가. 기타포괄손익지분증권 &cr; 평가손익의 &cr; 이익잉여금 재분류 - - - - - - - 565 - 565 나. 기타포괄손익지분증권 &cr; 공정가액 변동 - - - - - - - (225,692) - (225,692) 다. 법인세효과 - - - - - - - 61,883 - 61,883 10. 순확정급여부채 재측정&cr; 요소 소계 - - - - - - - - (2,209) (2,209) 가. 순확정급여부채 재측정&cr; 요소 - - - - - - - - (3,047) (3,047) 나. 법인세효과 - - - - - - - - 838 838 11. 당분기말 24,822 4,180 17,892 801 (18,978) 29,035 (53) 479,653 (143,577) 393,775 &cr;< 전분기 >&cr; 구 분 기타포괄손익&cr;채무증권&cr;평가손익 관계기업&cr;투자에 대한&cr;기타포괄&cr;손익의 변동 외환차이 현금흐름위험&cr;회피평가손익 해외사업장&cr;순투자&cr;위험회피&cr;평가손익 당기손익&cr;조정접근법&cr;조정손익 당기손익지정&cr;금융부채&cr;평가손익 기타포괄손익&cr;지분증권&cr;평가손익 순확정&cr;급여부채&cr;재측정요소 합 계 1. 기초 (2,447) 1,688 (60,186) 1,124 6,482 2,654 31 667,526 (108,788) 508,084 2. 기타포괄손익채무증권&cr; 평가손익 소계 31,085 - - - - - - - - 31,085 가. 기타포괄손익채무증권 &cr; 평가손익의 &cr; 당기손익 재분류 (2,819) - - - - - - - - (2,819) 나. 기타포괄손익채무증권&cr; 공정가액 변동 45,695 - - - - - - - - 45,695 다. 법인세효과 (11,791) - - - - - - - - (11,791) 3. 관계기업투자에 대한 기타&cr; 포괄손익의 변동 소계 - 816 - - - - - - - 816 가. 관계기업투자에 대한 &cr; 기타포괄손익의 변동 - 1,125 - - - - - - - 1,125 나. 법인세효과 - (309) - - - - - - - (309) 4. 외환차이 - - 24,271 - - - - - - 24,271 5. 현금흐름위험회피 평가손익&cr; 소계 - - - 125 - - - - - 125 가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동 - - - 172 - - - - - 172 나. 법인세효과 - - - (47) - - - - - (47) 6. 해외사업장순투자위험회피 &cr; 평가손익 소계 - - - - (4,612) - - - - (4,612) 가. 해외사업장순투자&cr; 위험회피 평가손익 - - - - (6,362) - - - - (6,362) 나. 법인세효과 - - - - 1,750 - - - - 1,750 7. 당기손익조정접근법 조정손익 소계 - - - - - 8,018 - - - 8,018 가. 당기손익조정접근법&cr; 조정손익 - - - - - 11,059 - - - 11,059 나. 법인세효과 - - - - - (3,041) - - - (3,041) 8. 당기손익지정금융부채&cr; 평가손익 소계 - - - - - - 580 - - 580 가. 당기손익지정금융부채 &cr; 평가손익 - - - - - - 800 - - 800 나. 법인세효과 - - - - - - (220) - - (220) 9. 기타포괄손익지분증권&cr; 평가손익 소계 - - - - - - - 15,857 - 15,857 가. 기타포괄손익지분증권 &cr; 평가손익의 &cr; 이익잉여금 재분류 - - - - - - - (132) - (132) 나. 기타포괄손익지분증권 &cr; 공정가액 변동 - - - - - - - 22,004 - 22,004 다. 법인세효과 - - - - - - - (6,015) - (6,015) 10. 순확정급여부채 재측정&cr; 요소 소계 - - - - - - - - (1,676) (1,676) 가. 순확정급여부채 재측정&cr; 요소 - - - - - - - - (2,312) (2,312) 나. 법인세효과 - - - - - - - - 636 636 11. 전분기말 28,638 2,504 (35,915) 1,249 1,870 10,672 611 683,383 (110,464) 582,548 &cr; (2) 기타포괄손익금융자산 평가손익 연결실체는 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으 로 인식하고 있습니다.&cr; (3) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 연결실체는 피투자자의 기타포괄손익 변동액 중 투자자의 지분을 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동으로 인식하고 있습니다. &cr;(4) 외환차이&cr; 연결실체는 해외지 점 등 의 재무제표를 표시 통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. &cr;(5) 현금흐름위험회피 평가손익&cr;&cr;연결실체는 위험회피에 효과적인 부분에 한하여 현금흐름위험회피수단의 가치변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. &cr;(6) 해외사업장순투자위험회피 평가손익&cr;&cr;연결실체는 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (7) 당기손익조정접근법 조정손익&cr;&cr;연결실체는 기준서 제1117호 '보험계약'을 적용하는 2021년 1월 1일까지 기준서 제1109호 '금융상품' 적용으로 인한 당기순이익 변동금액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.&cr;&cr;(8) 당기손익지정금융부채 평가손익&cr;&cr;연결실체는 당기손익지정금융부채의 자기신용위험변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.&cr;&cr;(9) 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익 &cr; &cr; 연결실체는 기타포괄손익지분증권을 위험회피대상으로 하는 위험회피수단의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. &cr; (10) 순확정급여부채 재측정요소 연결실체는 순확정급여부채에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. &cr;&cr; 25. 이익잉여금&cr; 가 . 당분기말 및 전 기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 법정적립금() 3,468,683 3,376,764 대손준비금 2,664,855 2,345,791 임의적립금 7,906,298 7,345,450 미처분이익잉여금 1,396,507 2,278,853 합 계 15,436,343 15,346,858 () 지배기업은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 준비금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 지배기업의 도쿄지점과 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적립하는 기타준비금과 종속기업이 상법 제458조에 의거 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 금전에 의한 이익배당의 10% 이상을 적립한 이익준비금이 포함되어 있습니다. 종속기업의 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본 준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다 . &cr; 나. 대손준비금&cr; 대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다. &cr;(1) 당분기말 및 전기 말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 대손준비금 기적립액 2,664,855 2,345,791 대손준비금 적립 예정금액 110,524 319,064 대손준비금 잔액 2,775,379 2,664,855 (2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원 ). &cr; 구 분 당분기 전분기 대손준비금 전입액 110,524 157,680 대손준비금 반영 후 연결조정이익() 389,960 399,363 대손준비금 반영 후 지배기업주주지분 조정이익() 389,517 395,701 대손준비금 반영 후 기본주당이익 (단위: 원) 538 570 () 상기 대손준비금 반영 후 연결조정이익 및 지배기업주주지분 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려 전의 대손준비금 전입액을 각각 연결당기순이익 및 지배기업주주지분순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.&cr; &cr; 26. 순이자손익 가. 당 분기 및 전 분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 이자수익 현금및예치금 18,095 22,365 당기손익금융자산 34,588 39,723 당기손익인식지정금융자산 - 244 기타포괄손익금융자산 50,007 59,172 상각후원가유가증권 153,086 143,187 상각후원가대출채권 1,990,550 2,052,819 기타 27,845 34,695 소 계 2,274,171 2,352,205 이자비용 예수부채 189,699 213,754 차입부채 92,026 105,496 사채 577,319 609,811 기타 12,046 16,525 소 계 871,090 945,586 순이자손익 1,403,081 1,406,619 &cr; 나. 당분기 및 전분기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 1 5,881백만원 및 14 ,359백만원 입니다. &cr; 27. 순수수료손익&cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 수수료수익 원화수입수수료 124,130 121,507 외화수입수수료 32,647 33,698 신용카드관련수익 41,979 39,322 수입보증료 11,619 11,256 소 계 210,375 205,783 수수료비용 원화지급수수료 28,575 27,705 외화지급수수료 3,409 3,303 신용카드관련비용 62,809 64,274 소 계 94,793 95,282 순수수료손익 115,582 110,501 28. 당기손익금융상품 관련 순손익&cr;&cr; (1) 당분 기 및 전 분기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당 분기 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 유가증권 지분증권 2,219 - 12,618 38,126 29,581 6,217 75 수익증권 등 - 20,895 20,884 37,712 11,306 10,781 4,592 채무증권 - - 47,026 12,834 20,456 12,803 41,845 소 계 2,219 20,895 80,528 88,672 61,343 29,801 46,512 파생상품 - - 2,723,523 2,876,419 1,222,350 1,031,592 37,862 대출채권 - - 6,908 6,271 2,129 333 2,433 예치금 - - 273 - 349 - 622 매도유가증권 - - 209 658 615 213 (47) 합 계 2,219 20,895 2,811,441 2,972,020 1,286,786 1,061,939 87,382 구 분 전 분기 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 유가증권 지분증권 6,613 - 37,933 6,852 10,832 8,737 39,789 수익증권 등 - 32,392 36,024 11,828 12,165 6,634 62,119 채무증권 - - 49,180 1,523 21,594 14,886 54,365 소 계 6,613 32,392 123,137 20,203 44,591 30,257 156,273 파생상품 - - 904,494 866,579 457,356 422,707 72,564 대출채권 - - 12,315 5,824 2,695 2,979 6,207 예치금 - - 363 - 536 - 899 매도유가증권 - - 2 627 264 306 (667) 합 계 6,613 32,392 1,040,311 893,233 505,442 456,249 235,276 &cr; (2) 당분 기 및 전 분기 중 발생한 당기손익인식지정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 당기손익인식&cr;지정금융상품 126,221 48,634 4,574 2,791 79,370 구 분 전분기 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 당기손익인식&cr;지정금융상품 9,106 83,454 22 16,956 (91,282) &cr;&cr;29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익&cr; 당 분기 및 전분기 중 발생 한 기타포괄손익금융자산 관련 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 배당금수익 53,427 46,770 매매이익 31,966 7,430 매매손실 (284) (270) 합 계 85,109 53,930 &cr; &cr;30. 일반관리비&cr; &cr; 당분 기 및 전 분기 중 발생한 일반관리비 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 종업원관련비용 종업원급여 - 급여 296,371 286,257 종업원급여 - 복리후생비 618 914 퇴직급여 - 확정급여형 33,477 27,496 퇴직급여 - 확정기여형 3,428 5,411 특별퇴직급여 939 576 소 계 334,833 320,654 기타일반관리비 임차료 5,717 4,919 세금과공과 42,461 30,506 광고선전비 6,980 8,501 투자부동산 감가상각비 170 178 유형자산 감가상각비 46,741 44,212 무형자산 상각비 14,070 17,574 지급수수료 11,558 24,774 포상비 333 581 기타 110,498 128,389 소 계 238,528 259,634 합 계 573,361 580,288 &cr; 31. 기타영업수익&cr; &cr; 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 금융보증계약충당부채환입액 - 5,180 미사용약정충당부채환입액 869 - 복구충당부채환입액 8 - 신탁부문이익 28,843 28,665 기타 46,105 35,698 합 계 75,825 69,543 &cr;32. 기타영업비용 &cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 기금출연료 93,742 84,058 지급보증충당부채전입액 3,766 2,864 금융보증계약충당부채전입액 119 - 미사용약정충당부채전입액 - 1,184 복구충당부채전입액 - 47 소송관련충당부채전입액 128 280 포인트충당부채전입액 200 168 기타충당부채전입액 26,791 13,631 기타 123,823 102,805 합 계 248,569 205,037 &cr;&cr;3 3. 영업외손익 &cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 영업외수익 관계기업투자평가이익 7,521 1,564 관계기업투자처분이익 1,822 423 유형자산처분이익 3,523 2 무형자산처분이익 69 21 임대료수익 564 589 기타 13,789 23,685 소 계 27,288 26,284 영업외비용 관계기업투자평가손실 1,955 1,617 관계기업투자처분손실 540 - 유형자산처분손실 307 27 유형자산폐기손실 102 10 휴면예금원리금환급액 222 108 기부금 1,909 3,205 기타 10,324 8,052 소 계 15,359 13,019 합 계 11,929 13,265 &cr;&cr;34. 금융자산의 양도&cr; &cr; 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 전체가 제거되지 는 않은 양도 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; &cr;<당분기말>&cr; 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 당기손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 자산의 장부금액 1,652,130 500,100 7,126 74,961 49,983 &cr;<전기말>&cr; 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 자산의 장부금액 1,295,203 489,800 7,531 27,905 10,000 ( ) 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또 한 당분기말과 전기말 현재 환매조건 부채권매도 거래와 관련하여 각각 2,153,826백만원 과 1,786,271백만 원 &cr; 차입부채(환매조 건부채권매도)로 계상되어 있습니다. &cr; &cr; 35. 금융자산과 금융부채의 상계&cr; &cr; 연결실체는 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다.&cr; 당분기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 구 분 자산총액 상계된&cr;부채총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 4,283,413 - 4,283,413 3,957,025 151,588 174,800 환매조건부채권매수 6,477,300 - 6,477,300 6,477,300 - - 대여유가증권 124,945 - 124,945 124,945 - - 미수미결제현물환 3,602,108 - 3,602,108 3,600,862 - 1,246 미결제환대 15,589,150 14,169,889 1,419,261 - - 1,419,261 그 밖의 금융상품 623,574 422,335 201,239 - - 201,239 합 계 30,700,490 14,592,224 16,108,266 14,160,132 151,588 1,796,546 &cr;<전기말>&cr; 구 분 자산총액 상계된&cr;부채총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 1,960,646 - 1,960,646 1,544,604 145,178 270,864 환매조건부채권매수 12,957,080 - 12,957,080 12,957,080 - - 대여유가증권 37,905 - 37,905 37,905 - - 미수미결제현물환 1,286,034 - 1,286,034 1,280,226 - 5,808 미결제환대 15,590,403 14,708,065 882,338 - - 882,338 그 밖의 금융상품 109,631 103,005 6,626 - - 6,626 합 계 31,941,699 14,811,070 17,130,629 15,819,815 145,178 1,165,636 &cr;당분기말 및 전기 말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;<당분기말>&cr; 구 분 부채총액 상계된&cr;자산총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 5,140,060 - 5,140,060 4,249,830 360,427 529,803 환매조건부채권매도 1,254,100 - 1,254,100 1,254,100 - - 매도유가증권 453,113 - 453,113 453,113 - - 미지급미결제현물환 3,607,229 - 3,607,229 3,600,862 - 6,367 미결제환차 16,900,551 14,169,889 2,730,662 2,730,662 - - 그 밖의 금융상품 627,158 422,335 204,823 - - 204,823 합 계 27,982,211 14,592,224 13,389,987 12,288,567 360,427 740,993 &cr;<전기말>&cr; 구 분 부채총액 상계된&cr;자산총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 2,632,716 - 2,632,716 2,179,433 168,544 284,739 환매조건부채권매도 917,434 - 917,434 917,434 - - 매도유가증권 128,271 - 128,271 128,271 - - 미지급미결제현물환 1,287,289 - 1,287,289 1,280,226 - 7,063 미결제환차 16,793,433 14,708,065 2,085,368 2,085,368 - - 그 밖의 금융상품 103,632 103,005 627 - - 627 합 계 21,862,775 14,811,070 7,051,705 6,590,732 168,544 292,429 &cr; 36. 보험계약&cr;&cr;가. 보험부채&cr;&cr;( 1) 당분기말 및 전 기말 현재 기타부채에 포함되어 있는 보험부채의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 연금보험 보험료적립금 5,155,738 4,989,453 지급준비금 36,148 33,971 보증준비금 2,816 500 계약자이익배당준비금 2,693 2,694 계약자배당준비금 4,163 4,181 배당보험손실보전준비금 1,113 1,113 합 계 5,202,671 5,031,912 (2 ) 당분기 및 전분기 중 보 험부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;<당분기>&cr; 구 분 보험료적립금 지급준비금 보증준비금 계약자이익&cr;배당준비금 계약자&cr;배당준비금 배당보험손실&cr;보전준비금 합 계 기초 4,989,453 33,971 500 2,694 4,181 1,113 5,031,912 적립(환입)액 166,285 2,177 2,316 (1) (18) - 170,759 당분기말 5,155,738 36,148 2,816 2,693 4,163 1,113 5,202,671 <전분기>&cr; 구 분 보험료적립금 지급준비금 보증준비금 계약자이익&cr;배당준비금 계약자&cr;배당준비금 배당보험손실&cr;보전준비금 합 계 기초 4,160,249 29,817 456 2,759 2,589 1,098 4,196,968 적립(환입)액 195,171 2,106 (60) 363 (5) 155 197,730 전분기말 4,355,420 31,923 396 3,122 2,584 1,253 4,394,698 나. 보험관련자산&cr; &cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 기타자산에 포함되어 있는 보험관련자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위 : 백만 원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 미상각신계약비 31,878 32,673 (2) 당분기 및 전분기 중 미상각신계약비의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 기 초 32,673 36,648 증가액 3,600 3,499 상각액 (4,395) (3,645) 분기말 31,878 36,502 다. 당분기 및 전분기 중 보 험수익의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 보험료수익 297,682 290,680 즉시연금수수료수익 3 3 합 계 297,685 290,683 라. 당분기 및 전분기 중 보 험비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 환급금비용 144,220 104,215 준비금전입액 170,671 197,641 합 계 314,891 301,856 당분기 및 전분기 중 보험비용과 관련된 사업비는 각 각 15,519백만원 및 1 3,652백 만 원 입니다. &cr; 마. 보험리스크&cr;&cr;(1) 보험위험의 개요&cr; &cr;보험위험이란 보험회사의 고유 업무인 보험계약의 인수와 보험금 지급에 관련하여 발생하는 위험으로 보험계약시 예상했던 위험보다 실제 지급시 위험이 커져서 발생할 수 있는 손실 가능성 등을 말합니다. 보험위험은 보험가격위험과 준비금위험으로 나눌 수 있습니다. 1) 보험가격위험에서 발생하는 위험의 성격과 정도&cr;보험가격위험은 연결실체의 모든 보험계약을 대상으로 당기와 전기의 수입보험료 중사망, 질병 등 사고발생에 대비한 위험보험료에서 실제 지급된 차이 등으로 인한 손실 발생 가능성을 의미하며, 연결실체와 같이 연금상품을 판매하는 경우 보험가격위험은 존재하지 않습니다. 2) 준비금위험에서 발생하는 위험의 성격과 정도&cr;준비금위험은 지급준비금과 미래의 실제 보험금지급액의 차이로 인하여 손실이 발생할 가능성을 의미하며, 연결실체와 같이 연금상품을 판매하는 경우 준비금위험은 존재하지 않습니다. &cr;(2) 금리위험의 개요&cr;&cr;금리위험이란 시장금리가 변동할 경우 자산과 부채의 가치변동분의 불일치로 인해 발생하는 위험으로 ALM 리스크(Asset Liability Management Risk)를 말합니다.&cr;&cr;연결실체가 부담하는 환급금 같은 생존급부에 대한 위험은 예정이자율과 운용수익률의 차이 등과 밀접한 관련이 있으므로 금리위험에서 측정하고 있습니다. &cr; 바. 당기손익조정접근법 &cr; &cr;(1) 당기손익조정접근법 조정손익&cr;&cr; 당분기 중 당기손익조정접근법을 지정한 금융자산과 관련하여 기업회계기준서 제1109호와 기업회계기준서 제1039호의 차이로 당기손익으로 보고되는 금액은 당분기 금융자산 평가 손 실 14,065백만원 , 금융자산처분이익 644백만원 및 전분기 금융자산평가이익 15,144백만원, 금 융자산처분이익 652백만원 입니다. &cr; &cr; (2) 당기손익조정접근법을 적용한 금융자산의 분류별 보고기간 말 장부금액 및 기타포괄손익누계액으로 인식한 당기손익조정접근법의 변동내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr; <당분기>&cr; 구 분 장부금액 기타포괄손익누계액 변동 기 초 기타포괄손익 변동 법인세효과 당분기말 지분증권 861,730 15,543 1,842 (446) 16,939 원화채권 - (138) 2,874 (696) 2,040 외화채권 210,517 1,837 10,671 (2,582) 9,926 대출채권 - 660 (701) 170 129 합 계 1,072,247 17,902 14,686 (3,554) 29,034 &cr;<전분기> 구 분 장부금액 기타포괄손익누계액 변동 기 초 기타포괄손익 변동 법인세효과 전분기말 지분증권 771,598 13,033 216 (59) 13,190 원화채권 22,094 (951) 407 (112) (656) 외화채권 230,471 (7,461) 8,865 (2,438) (1,034) 대출채권 81,287 (1,967) 1,571 (432) (828) 합 계 1,105,450 2,654 11,059 (3,041) 10,672 &cr; 37. 지배기업 소유주 지분에 대한 주당이익 가. 지배기업 지분에 대한 보통주 및 희석 주 당기 순이익 (단위: 백만원)&cr; 구 분 당분 기 전 분 기 지배기업지분 분기 순이익 500,041 553,381 우선주 등 귀속분 95,150 101,892 지배기업지분 보통주소유주 귀속 분기 순이익 404,891 451,489 기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(자기주식 제외) 577,157 564,635 보통주 소유주 귀속 주당순이익 702 800 &cr;한편, 당분기 및 전분기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다. &cr; 38. 배당금 등 &cr; 2019 년 12월 31일 및 2018 년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <2019년>&cr; 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금 최대주주: 주당 472원 145,039 21,168 166,207 일반주주: 주당 670원 180,813 35,594 216,407 합 계 325,852 56,762 382,614 &cr;<2018년>&cr; 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금 최대주주: 주당 559원 162,171 25,070 187,241 일반주주: 주당 690원 186,210 36,656 222,866 합 계 348,381 61,726 410,107 &cr; 또한, 당분기 및 전분기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각 각 26,420 백 만 원 및 23,553백만원 입니다. 39. 사용제한 및 담보제공 자산 &cr; 가. 당분기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원).&cr; 구 분 예치 및 제공처 당분기말 전기말 사 유 사용제한 자산 원화지준예치금 한국은행 7,480,767 4,384,649 한국은행법 원화지준예치금 저축은행중앙회 20,000 20,000 상호저축은행법 원화기타예치금 저축은행중앙회 15,000 15,000 수표발행업무관련 외화지준예치금 중국인민은행 160,357 177,402 중국인민은행법 외화기타예치금 SG NEWEDGE UK LIMITED 등 409,432 203,313 파생상품 관련 외화타점예치금 한국은행 등 1,157,718 911,515 한국은행법 등 외화정기예치금 JP Morgan Chase 2,931 2,316 자산담보예탁제도 예치금 한국증권금융㈜ 등 31,526 105,526 투자자예탁금별도예치금 등 국공채등 한국증권금융㈜ 등 125,000 38,000 대여유가증권 관련 합 계 　 9,402,731 5,857,721 담보제공 자산() 국공채등 한국은행 5,577,694 5,219,694 차입부채담보 관련 국공채등 고객 957,958 925,547 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국거래소 1,153,981 883,432 한국거래소 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국은행 1,972,000 1,692,000 한국은행일중당좌 국공채등 한국은행 3,115,000 3,110,000 한국은행결제담보 국공채등 NH선물 등 64,700 58,700 대용증권 국공채등 한국예탁결제원 등 1,260,040 1,051,263 파생계약 관련 국공채등 한국증권금융㈜ 등 898,140 500,369 증권대차거래증거금 당기손익금융자산 특수법인소프트웨어공제조합 10 10 하자보증 합 계 14,999,523 13,441,015 () 상기 금액은 담보설정금액이며, 당분기말 현재 담보제공 자산 장부금액은 14,896,470 백만 원 (전기 말: 13,340,496 백만원)입니다.&cr; 나. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이없는 경우라도 연결실체가 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 담보수취자산 예수 및 수취처 당분기말 전기말 사 유 국공채 등 한국은행 6,670,836 13,577,561 환매조건부채권매수 40. 특수관계자 공시 가. 지배ㆍ종속기업 등 현황 &cr;(1) 당분기 말 및 전기말 현재 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다. &cr; 구 분 당분기말 전기말 최상위 지배자 대한민국 정부 대한민국 정부 관계기업 ㈜한국기계거래소 ㈜한국기계거래소 ㈜제이에스아이 ㈜제이에스아이 ㈜신광 ㈜신광 주식회사 성남더하우스 주식회사 성남더하우스 한국금융안전㈜ 한국금융안전㈜ 전라선철도㈜ 전라선철도㈜ 청정상주㈜ 청정상주㈜ 푸른김해지키미㈜ 푸른김해지키미㈜ 푸른아산지키미㈜ 푸른아산지키미㈜ 인천대교㈜ 인천대교㈜ 청정서귀포㈜ 청정서귀포㈜ 미래에셋애그로프로젝트투자조합 미래에셋애그로프로젝트투자조합 - 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호&cr; 사모투자전문회사 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호&cr; 사모투자전문회사 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 에코프라임환경1호 사모투자 합자회사 에코프라임환경1호 사모투자 합자회사 KT음악컨텐츠투자조합1호 KT음악컨텐츠투자조합1호 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 KT-IBKC 미래투자조합 1호 KT-IBKC 미래투자조합 1호 IBK-대교 콘텐츠 펀드 IBK-대교 콘텐츠 펀드 SM 신기술사업투자조합 제1호 SM 신기술사업투자조합 제1호 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 - 프레스토제4호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제8호사모투자합자회사 프레스토제8호사모투자합자회사 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 덕송내각고속화도로㈜ 덕송내각고속화도로㈜ IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 포스코플루터스프로젝트투자조합 포스코플루터스프로젝트투자조합 - YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드 - QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 스마트제이호사모투자합자회사 스마트제이호사모투자합자회사 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 가이아바이오투자조합1호 가이아바이오투자조합1호 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 델타AI유니콘투자조합 델타AI유니콘투자조합 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 아이비케이에스 중소기업도약 &cr; 사모투자합자회사 아이비케이에스 중소기업도약 &cr; 사모투자합자회사 - 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사 - 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 - 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 케이프 제이호 헬스케어투자조합 이음제오호사모투자 합자회사 이음제오호사모투자 합자회사 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 대신-K&T신기술투자조합 대신-K&T신기술투자조합 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 IBKS일자리DREAM투자조합 IBKS일자리DREAM투자조합 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 - 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 - WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 - 2) 상기 관계기업 외의 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다.&cr; ① 연결실체에 지배력을 행사하는 기업&cr; 대한민국 정부로서 당분기말 현재 지배기업의 주식(전환우선주 포함 ) 52.16%를 보유 하고 있습니다. ② 동일지배하의 정부산하기업 연결실체는 중소기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다.&cr; ③ 주요경영진 &cr; 연결실체는 지배기업인 중소기업은행의 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다.&cr; 나. 수익 및 비용 등 거래&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 특수관계자별 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 특수관계자 내역 당분기 전분기 관계기업 ㈜한국기계거래소 이자수익 12 8 기타수익 1 1 ㈜제이에스아이 이자수익 65 53 기타비용 1 - ㈜신광 이자수익 74 68 기타수익 1 1 ㈜창우섬유 이자수익 - 34 이자비용 - 2 주식회사 성남더하우스 이자수익 216 324 기타수익 10 5 미래에셋애그로프로젝트투자조합 이자비용 4 8 아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사 이자비용 21 26 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사 이자비용 1 3 KT음악컨텐츠투자조합1호 이자비용 6 3 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 이자비용 13 2 KT-IBKC 미래투자조합 1호 기타수익 75 75 이자비용 2 1 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 이자비용 2 5 YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드 기타수익 1,363 19 이자비용 2 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 이자비용 1 - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 기타수익 10 10 이자비용 1 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 이자비용 2 3 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 이자비용 5 2 프레스토제7호사모투자합자회사 이자비용 - 1 프레스토제8호사모투자합자회사 이자비용 - 1 덕송내각고속화도로㈜ 이자수익 69 72 기타수익 13 13 이자비용 11 13 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 기타수익 7 12 이자비용 1 - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 기타수익 139 138 이자비용 1 4 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 기타수익 - 4 이자비용 3 1 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 기타수익 25 - 이자비용 1 - IBKS일자리DREAM투자조합 기타수익 71 - 이자비용 2 - WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 이자비용 6 - 아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사 이자비용 1 - 인천대교㈜ 이자수익 1,059 - 기타수익 1,075 - 전라선철도㈜ 이자수익 753 - 기타수익 9 - 이자비용 32 - 청정상주㈜ 이자수익 77 - 기타수익 5 - 이자비용 1 - 청정서귀포㈜ 이자수익 51 - 푸른김해지키미㈜ 이자수익 87 - 기타수익 5 - 이자비용 1 - 푸른아산지키미㈜ 이자수익 100 - 기타수익 4 - 이자비용 1 - 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 기타수익 30 32 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 기타수익 - 205 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 기타수익 - 233 에코프라임환경1호 사모투자 합자회사 기타수익 75 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 기타수익 40 - 대신-K&T신기술투자조합 이자수익 63 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 기타수익 124 - IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 기타수익 11 - WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 기타수익 62 - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 기타수익 3 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 기타수익 66 67 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 기타수익 79 122 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 기타수익 40 54 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 기타수익 25 - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 기타수익 46 - IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 기타수익 6 24 &cr;다. 특수관계자와의 자금거래 및 채권ㆍ채무의 주요 잔액&cr;&cr;연결실체는 산업의 특성상 특수관계자와 자금의 대여 및 차입거래를 포함한 자금거래가 빈번하게 발생하고 있으며, 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 특수관계자 내역 당분기말 전기말 관계기업 ㈜한국기계거래소 대출채권 1,501 1,502 예수부채 27 35 ㈜제이에스아이 대출채권 5,913 5,913 예수부채 16 16 ㈜신광 대출채권 4,180 4,315 예수부채 9 202 주식회사 성남더하우스 대출채권 - 33,564 기타자산 - 67 예수부채 223 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 예수부채 1,523 - 기타부채 1 - 아이비케이옥터스 녹색성장 사모투자전문회사 예수부채 11,596 11,578 기타부채 2 - KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호&cr; 사모투자전문회사 예수부채 113 117 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사 예수부채 500 503 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 예수부채 3 20 KT음악컨텐츠투자조합1호 예수부채 1,500 3,333 기타부채 20 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 예수부채 6,675 6,825 SM 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 41 38 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 예수부채 4,555 2,668 기타부채 7 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 예수부채 1,273 1,929 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 예수부채 483 271 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 예수부채 3,303 3,300 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 예수부채 313 336 프레스토제7호사모투자합자회사 예수부채 405 462 프레스토제8호사모투자합자회사 예수부채 317 372 덕송내각고속화도로㈜ 대출채권 5,002 5,002 예수부채 3,708 3,548 기타부채 7 - YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드 예수부채 - 309 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 예수부채 - 355 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사 예수부채 1 1 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 예수부채 2,779 2,906 기타부채 1 - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 예수부채 220 587 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 기타자산 7 7 예수부채 1,049 377 가이아바이오투자조합1호 예수부채 402 1,380 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 기타자산 139 141 예수부채 - 500 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 예수부채 2,192 434 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 예수부채 199 199 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 예수부채 123 147 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 예수부채 - 12 델타AI유니콘투자조합 예수부채 484 570 케이프 제이호 헬스케어투자조합 예수부채 286 353 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 예수부채 797 846 대신-K&T신기술투자조합 대출채권 5,000 5,000 기타자산 1 1 예수부채 117 235 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 기타자산 124 127 예수부채 255 200 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 예수부채 383 387 IBKS일자리DREAM투자조합 예수부채 1,432 1,501 한국금융안전㈜ 대출채권 2 1 예수부채 202 3 아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사 대출채권 1,000 1,000 예수부채 2,008 - 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 대출채권 700 700 예수부채 1,372 1,390 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 예수부채 2,491 - 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 예수부채 1,992 - 전라선철도㈜ 대출채권 76,753 78,531 예수부채 15,583 15,225 사채 4,130 4,500 기타부채 9 - 청정상주㈜ 대출채권 8,368 8,557 예수부채 2,124 2,106 푸른김해지키미㈜ 대출채권 9,613 9,828 예수부채 2,611 2,590 기타부채 1 - 푸른아산지키미㈜ 대출채권 10,823 11,064 예수부채 6,751 2,082 기타부채 1 - 인천대교㈜ 대출채권 171,525 175,200 청정서귀포㈜ 대출채권 7,028 7,196 이음제오호사모투자 합자회사 예수부채 341 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 800 - WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 기타자산 316 - 예수부채 2,249 - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 예수부채 3,595 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 기타자산 (30) 70 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 기타자산 (27) 38 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 기타자산 700 700 아이비케이에스제10호기업인수목적 주식회사 기타자산 790 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 기타자산 79 95 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 기타자산 40 40 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 기타자산 46 25 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 기타자산 2 2 라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역&cr;&cr;(1) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 당분기말 관계기업 ㈜한국기계거래소 1,502 8 (9) 1,501 ㈜제이에스아이 5,913 28 (28) 5,913 ㈜신광 4,315 2,034 (2,169) 4,180 주식회사 성남더하우스 33,564 - (33,564) - 덕송내각고속화도로㈜ 5,002 8 (8) 5,002 인천대교㈜ 175,200 - (3,675) 171,525 전라선철도㈜ 78,531 - (1,778) 76,753 청정상주㈜ 8,557 - (189) 8,368 청정서귀포㈜ 7,196 - (168) 7,028 푸른김해지키미㈜ 9,828 - (215) 9,613 푸른아산지키미㈜ 11,064 - (241) 10,823 한국금융안전㈜ - 5 (3) 2 대신-K&T신기술투자조합 5,000 - - 5,000 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.&cr; &cr;<전분기>&cr; 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 전분기말 관계기업 ㈜한국기계거래소 883 630 (12) 1,501 ㈜제이에스아이 6,153 37 (276) 5,914 ㈜신광 4,257 2,431 (2,319) 4,369 ㈜창우섬유 3,779 24 (28) 3,775 주식회사 성남더하우스 13,947 - - 13,947 덕송내각고속화도로㈜ 4,344 670 (8) 5,006 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다. &cr;(2) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 당분기말 관계기업 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 4,500 4,130 (4,500) 4,130 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. &cr; <전분기>&cr; 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 전분기말 관계기업 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 - 800 - 800 마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정 &cr;당분기말 및 전기말 현재 지배기업이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 특수관계자 당분기말 전기말 관계기업 ㈜한국기계거래소 19 18 ㈜제이에스아이 312 312 ㈜신광 143 62 덕송내각고속화도로㈜ 23 - 주식회사 성남더하우스 897 897 한국금융안전㈜ 28 - 전라선철도㈜ 30,000 30,000 청정상주㈜ 4,000 4,000 푸른김해지키미㈜ 4,000 4,000 푸른아산지키미㈜ 4,500 4,500 바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말() 대손충당금 대손상각비(환입) 대손충당금 대손상각비(환입) 관계기업 2,371 141 2,230 (39) () 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전분기 금액 입니다. &cr; &cr; 사. 지 급보증 및 담보제공&cr;&cr; 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제 공하고 있거나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공내역은 다 음과 같 습니다(단위: 백만원). 구분 제공자 제공받은자 금액 내용 당분기말 전기말 담보제공 기타 관계기업 중소기업은행 29,356 70,956 기타 &cr;아. 주요 경영진에 대한 보상&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 지배기업이 주요경영진()에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 단기종업원급여 570 676 퇴직급여 196 61 합 계 766 737 () 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다.&cr; &cr; 41. 부문정보 &cr; 연결실체의 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 연결실체의 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되어지고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다. 경영상의 목적으로 연결실체는 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다.&cr; ① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을상대로 수신 및 여신을 제공하고 PB 영업을 전개하고 있습니다. ② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.&cr;③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다. 연결실체는 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터링하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이, 연결재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 연결실체전체의 자금조달과 법인세는 연결실체 차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다. 가. 당분기 및 전분기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기 > 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기타 조정 합 계 총자산 37,911,172 176,880,974 68,101,333 11,647,347 31,581,837 763,231 326,885,894 이자수익 472,517 1,715,264 381,986 217,869 (486,131) (27,334) 2,274,171 이자비용 208,445 819,228 347,294 169,337 (670,058) (3,156) 871,090 순이자손익 264,072 896,036 34,692 48,532 183,927 (24,178) 1,403,081 수수료수익 55,869 73,538 157 19,089 65,237 (3,515) 210,375 수수료비용 48,221 33,326 2,772 1,536 22,028 (13,090) 94,793 순수수료손익 7,648 40,212 (2,615) 17,553 43,209 9,575 115,582 금융자산 손상차손 26,554 231,573 (164) (878) (15,438) (3,759) 237,888 분기순손익 30,170 476,052 24,638 63,044 (28,221) (65,199) 500,484 &cr;<전기말 및 전분 기>&cr; 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기타 조정 합 계 총자산 37,438,503 173,300,911 66,974,182 11,581,682 29,010,311 (194,551) 318,111,038 이자수익 511,118 1,804,267 410,586 236,015 (577,801) (31,980) 2,352,205 이자비용 229,820 899,624 384,212 186,732 (747,382) (7,420) 945,586 순이자손익 281,298 904,643 26,374 49,283 169,581 (24,560) 1,406,619 수수료수익 23,586 34,871 381 17,996 45,579 83,370 205,783 수수료비용 48,853 34,076 2,185 1,994 21,899 (13,725) 95,282 순수수료손익 (25,267) 795 (1,804) 16,002 23,680 97,095 110,501 금융자산 손상차손 25,975 277,821 1,279 (5,767) 25,127 (53,887) 270,548 분기순손익 45,247 506,732 46,560 83,712 (56,812) (68,396) 557,043 () 부문간 내부거래는 연결시 제거하였습니다. &cr; 나. 당분기 및 전분기 중 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;< 당분기 > &cr; 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합 계 비유동자산 2,332,280 138,670 2,470,950 이자수익 2,194,462 79,709 2,274,171 수수료수익 202,618 7,757 210,375 < 전기 말 및 전분기 >&cr; 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합 계 비유동자산 2,319,096 139,969 2,459,065 이자수익 2,259,346 92,859 2,352,205 수수료수익 198,449 7,334 205,783 () 비유동자산은 전기말 금액이 며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. &cr;&cr;42. 비 지배지분에 대한 정보&cr; &cr; 연결실체에 포함된 비지배지분이 중요한 종속기업의 분기손익 및 자본 중 비지배지분에 배분된 분기순손익 및 누적비지배지분은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; <당분기>&cr; 구 분 비지배&cr;지분율(%) 기초&cr;누적&cr;비지배지분 비지배지분에&cr;배분된 분기순손익 비지배지분에&cr;배분된 배당금 기 타 당분기말&cr;누적&cr;비지배지분 아이비케이투자증권㈜ 16.14 110,494 1,589 (2,310) (48) 109,725 ㈜아이비케이시스템 44.37 1,804 113 (94) (705) 1,118 IBK인도네시아은행 3.94 2,539 (554) - (386) 1,599 합 계 114,837 1,148 (2,404) (1,139) 112,442 <전분기>&cr; 구 분 비지배&cr;지분율(%) 기초&cr;누적&cr;비지배지분 사업결합 비지배지분에&cr;배분된 분기순손익 비지배지분에&cr;배분된 배당금 기 타 전분기말&cr;누적&cr;비지배지분 아이비케이투자증권㈜ 16.14 102,577 - 3,486 (2,002) 154 104,215 ㈜아이비케이시스템 44.37 8,683 - 412 (206) (189) 8,700 PT Bank Agris Tbk 4.21 - 2,388 (12) - 8 2,384 PT Bank Mitraniaga Tbk 28.32 - 6,776 (35) - 201 6,942 합 계 111,260 9,164 3,851 (2,208) 174 122,241 &cr; 비지배지분이 연결실체에 중요한 종속기업의 내부거래 제거전 요약 재무정보는 주석2. 다. 연결대상 종속기업의 주요 재무정보에서 설명하고 있으며 비지배지분과의 거래로 인해 연결실체에게 귀속될 자본에의 영향은 없습니다. &cr;&cr;43. 현금흐름표 &cr;가. 당분기 및 전분기 중 비용 및 수익의 조정내 역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품 평가손실 2,972,020 893,233 당기손익인식지정금융상품 평가손실 48,634 83,454 당기손익금융자산 매매손실 16,587 17,847 기타포괄손익금융자산 매매손실 284 270 상각후원가유가증권 상환손실 - 26 기타포괄손익금융자산손상차손 701 857 대출채권대손충당금전입액 237,172 265,035 위험회피회계 평가손실 91,950 56,333 위험회피회계 거래손실 19,638 100 관계기업등투자주식 처분손실 540 - 이자비용 871,090 945,586 법인세비용 172,766 200,653 감가상각비(유형자산 및 투자부동산) 47,977 44,974 유형자산 처분손실 307 27 유형자산 폐기손실 102 10 무형자산 상각비 14,082 17,587 퇴직급여 34,332 32,005 기타금융자산대손충당금전입액 69 4,673 금융보증계약부채전입액 119 - 충당부채전입액 30,886 18,174 관계기업등투자주식손익 (5,566) 53 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환산이익 (82,708) (49,769) 당기손익금융상품 평가이익 (2,811,441) (1,040,311) 당기손익인식지정금융상품 평가이익 (126,221) (9,106) 당기손익인식금융자산 매매이익 (43,549) (27,823) 기타포괄손익금융자산 매매이익 (31,966) (7,430) 상각후원가유가증권손상차손환입 (54) (17) 위험회피회계 평가이익 (62,339) (53,656) 위험회피회계 거래이익 (4,264) (13) 관계기업등투자주식 처분이익 (1,822) (423) 이자수익 (2,274,171) (2,352,205) 배당금수익 (76,541) (85,775) 유형자산 처분이익 (3,523) (2) 무형자산 처분이익 (69) (21) 금융보증계약부채환입액 - (5,180) 충당부채 환입액 (877) - 재무활동으로 인한 기타손익 232,108 99,390 합 계 (733,747) (951,444) 나. 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품의 변동 (230,403) (1,329,994) 당기손익인식지정금융상품의 변동 (98,082) (115,713) 대출채권의 변동 853,450 (6,138,602) 예치금의 변동 (3,549,742) (249,808) 위험회피회계파생상품 변동 - (1,162) 기타자산 변동 (4,013,808) (1,019,683) 예수부채의 변동 2,203,314 (376,720) 충당부채 변동 1,413 (206) 퇴직금의 지급 (46) (5,056) 사외적립자산의 납입 (754) (43,725) 기타부채 변동 5,140,456 2,116,894 합 계 305,798 (7,163,775) &cr;다. 당 분기말 및 전기 말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) .&cr; 구 분 당분기말 전기말 통화및타점권 820,401 862,825 외국통화 340,302 306,828 예치금 14,292,654 10,357,038 합 계 15,453,357 11,526,691 차감: 사용제한예치금 등 (10,792,601) (7,242,859) 현금흐름표상 현금 및 현금성자산 4,660,756 4,283,832 라. 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 투자부동산에서 유형자산으로 대체 (742) 4,982 대출채권의 상각 237,685 283,780 사용권자산의 취득 및 처분 (29,943) 191,430 기타포괄손익지분상품 실현손익의 이익잉여금 재분류 565 (132) 기타포괄손익지분상품 실현손익에 대한 법인세효과 (155) 36 기타포괄손익지분증권평가손익 (225,692) 22,004 기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과 62,038 (6,051) 기타포괄손익채무증권평가손익 (12,534) 42,876 기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과 3,911 (11,791) 당기손익조정접근법 조정 15,354 11,059 당기손익조정접근법 조정에 대한 법인세효과 (4,222) (3,041) 당기손익지정금융부채평가손익 (298) 800 당기손익지정금융부채평가손익에 대한 법인세효과 82 (220) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 760 1,125 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동에 대한 법인세효과 (209) (309) 외환차이 50,387 24,271 현금흐름위험회피 평가손익 708 172 현금흐름위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 (195) (47) 해외사업장순투자위험회피 평가손익 (21,863) (6,362) 해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 6,012 1,750 순확정급여부채 재측정요소 (3,047) (2,312) 순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과 838 636 미지급배당금 385,018 412,109 &cr;마. 당분 기 및 전분기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) .&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 당분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계&cr;평가손익 기 타 차입부채 30,749,799 3,248,487 - - 79,703 34,077,989 사채 123,988,398 (4,176,334) 21,863 42,335 168,700 120,044,962 리스부채 147,275 (23,350) - - 25,481 149,406 합 계 154,885,472 (951,197) 21,863 42,335 273,884 154,272,357 &cr;<전분기>&cr; 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 전분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계&cr;평가손익 기 타 차입부채 28,050,948 2,290,981 - - 15,206 30,357,135 사채 109,979,080 3,907,087 6,362 42,668 92,803 114,028,000 합 계 138,030,028 6,198,068 6,362 42,668 108,009 144,385,135 &cr; 44. 보고기간 후 사건&cr;&cr;가. 한국과 이란 간의 경상거래에 대한 원화결제업무 관련 과징금 부과&cr;&cr;지배기업은 2020년 4월 20일(미국 현지기준) 한국과 이란 간의 경상거래 원화결제업무 관련 조사를 종결짓는 것에 대해 미국 검찰 및 뉴욕주 금융감독청과 합의하였습니다.&cr;&cr;지배기업은 합의내용에 따라 미국 연방검찰 뉴욕 남부지검, 뉴욕주 검찰 및 뉴욕주 금융감독청과 각 합의서를 체결하고, 뉴욕지점의 자금세탁방지 프로그램 미비 등을 사유로 미국 연방검찰 미화 51백만불, 뉴욕주 금융감독청 미화 35백만불의 제재금을 납부하는 것에 동의하였습니다.&cr;&cr;지배기업은 동 과징금 전액에 대해 2019년말 기타충당부채로 인식하였으며, 보고서 제출일 현재 제재금 전액 104,989백만원(적용환율: 달러당 1,220.8원)을 기 납부하였습니다.&cr; 나. 유상증자&cr;&cr;지배기업은 2020년 3월 4일자 및 2020년 4월 17일자 이사회 결의에 의거 2020년 4월 22일 및 2020년 4월 29일을 주금납입일로 하여 현금출자의 방법으로 유상증자를 실시하였습니다. 2020년 4월 23일 기준으로 보통주식 29,379,034주를 1주당 8,986원으로 발행하였고, 2020년 5월 4일 기준으로 보통주식 57,523,357주를 1주당 7,171원으로 발행하였습니다. &cr; 4. 재무제표 분 기 재 무 상 태 표&cr; &cr; (1) 은행계정&cr; 제60기 1분기말 : 2020년 13월 31일 현재 제59기말 1분기 : 2019년 12월 31일 현재 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 제60(당)기 1분기말 제59(전)기말 자 산 Ⅰ. 현금및예치금(주석23,41) 13,679,365 9,324,818 Ⅱ. 당기손익금융자산(주석4,23) 8,826,472 7,630,067 Ⅲ. 기타포괄손익금융자산(주석5,23) 10,802,868 11,274,406 Ⅳ. 상각후원가유가증권(주석6,23) 30,075,327 29,809,655 Ⅴ. 상각후원가대출채권(주석7,23) 227,194,687 228,141,469 Ⅵ. 위험회피회계파생상품자산(주석8,23) 55,020 37,182 Ⅶ. 종속기업, 관계기업투자(주석9) 1,940,734 1,933,570 Ⅷ. 투자부동산(주석10) 74,648 65,510 Ⅸ. 유형자산(주석11,21) 2,054,871 2,051,537 Ⅹ. 무형자산(주석12) 184,419 184,122 XI. 순확정급여자산(주석18) - 10,636 XII. 이연법인세자산(주석13) 2,565 2,429 XIII. 기타자산(주석14,23) 7,522,263 4,308,337 자 산 총 계 302,413,239 &cr;=========== 294,773,738 &cr;=========== 부 채 Ⅰ. 당기손익금융부채(주석4,23) 2,584,162 1,487,540 Ⅱ. 예수부채(주석15,23) 116,396,927 113,988,099 Ⅲ. 차입부채(주석16,23) 31,522,804 28,604,145 Ⅳ. 사채(주석17,23) 114,068,163 118,203,073 Ⅴ. 위험회피회계파생상품부채(주석8,23) 58,345 69,703 Ⅵ. 순확정급여부채 (주석18) 24,617 - Ⅶ. 충당부채(주석19) 623,524 593,354 Ⅷ. 이연법인세부채(주석13) 272,562 243,951 Ⅸ. 기타부채 (주석20,21,23) 15,091,884 10,083,282 부 채 총 계 280,642,988 273,273,147 자 본 Ⅰ. 자본금( 주석24 ) 3,375,646 3,375,646 Ⅱ. 신종자본증권(주석24) 3,059,888 2,730,423 Ⅲ. 자본잉여금( 주석24 ) 683,679 683,679 Ⅳ. 기타포괄손익누계액 ( 주석24 ) 375,452 524,311 Ⅴ. 이익잉여금( 주석 25)&cr; (대손준비금 기 적립액&cr; 당분기: 2,554,223 백 만원&cr; 전 기: 2,295,721백만원&cr; 대손준비금 적립예정금액&cr; 당분기: 121,414 백 만원&cr; 전 기: 258,502백만원 ) 14,275,586 14,186,532 &cr; 자 본 총 계 21,770,251 21,500,591 부 채 와 자 본 총 계 302,413,239 &cr;=========== 294,773,738 &cr;=========== 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. &cr;(2)신탁계정 제60기 1분기말 : 2020년 3월 31일 현재 제59기말 : 2019년 12월 31일 현재 (단위 : 백만원) 계 정 과 목 제60(당)기 1분기말 제59(전)기말 < 자 산 > Ⅰ.현금 예치금 14,675,589 　 14,232,712 Ⅱ.유가증권 5,344,371 　 5,710,963 1.지분증권 23,444 19,972 　 2.채무증권 1,077,307 918,337 　 3.외화증권 470,653 439,700 　 4.매입어음 351,764 322,359 　 5.수익증권 2,808,197 3,268,698 　 6.파생결합증권 613,007 741,897 　 7.기타 증권 - - 　 Ⅲ.금전채권 28,995,246 29,679,872 1.대출금 20,932 15,636 2.사모사채 - - 3.콜론　 - - 4.환매조건부매수 7,247,311 6,340,010 5.기타 21,727,003 23,324,226 Ⅳ.실물자산 25,915 27,034 Ⅴ.기타자산 1,587,436 2,148,232 1.미수금 5,020 5,363 2.미수수익 120,523 130,463 3.선급비용　 55 49 4.고유계정대 1,461,838 2,012,357 VI.현재가치할인차금(-) - - VII.채권평가충당금(-) 1,863 1,863 1.대출채권평가충당금(-) - - 2.매입어음평가충당금(-) 64 64 3.기타채권평가충당금(-) 1,799 1,799 자 산 총 계 50,626,694 51,796,950 < 부 채 > Ⅰ.금전신탁 28,367,794 28,011,396 1.불특정금전신탁합동운용 59 59 2.적립식목적신탁합동운용 1,188 1,211 3.가계금전신탁합동운용 4,056 4,078 4.개발금전신탁합동운용 - - 5.노후생활연금신탁합동운용 412 411 6.기업금전신탁합동운용 62 62 7.국민주신탁합동운용 1,356 1,367 8.개인연금신탁합동운용 259,175 262,641 9.가계장기신탁합동운용 2,083 2,131 10.근로자우대신탁합동운용 630 643 11.신종적립신탁합동운용 2,091 2,109 12.특정금전신탁 12,299,849 12,111,388 13.단위금전신탁합동운용 - - 14.추가금전신탁 159 239 15.퇴직신탁운용 6,482 6,657 16.부동산투자신탁 - - 17.신개인연금신탁합동운용 6,069 6,300 18.신노후생활연금신탁합동운용 772 780 19.신근로자우대신탁합동운용 - - 20.연금신탁 240,701 237,537 21.퇴직연금신탁 15,542,650 15,373,783 Ⅱ.재산신탁 21,741,706 23,332,996 1.유가증권의 신탁 - - 2.금전채권의 신탁 21,741,706 23,332,996 3.동산 부동산의 신탁 - - Ⅲ.공익신탁 - - Ⅳ.차입금 - - Ⅴ.기타부채 490,306 425,730 1.가수금 33 33 2.미지급금 21,287 126 3.선수수익 595 1,722 4.미지급신탁보수 39,062 72,835 5.미지급신탁이익 429,233 350,919 6.미지급비용 96 95 7.기타잡부채 - - 8.신탁본지점 - - Ⅵ.특별유보금 26,888 26,828 부 채 총 계 50,626,694 51,796,950 &cr; 분 기 포 괄 손 익 계 산 서 &cr; (1) 은행계정 제60기 1분기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 3월 31일까지 제59기 1분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 3월 31일까지 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 제60(당)기 1분기 제59(전)기 1분기 Ⅰ. 순이자손익(주석26,40) 　 1,288,839 1,298,638 1. 이자수익 2,093,580 2,163,111 가. 당기손익금융자산 이자수익 9,907 13,214 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 2,083,673 2,149,897 2. 이자비용 (804,741) (864,473) Ⅱ. 순수수료손익(주석27,40) 　 79,541 　 81,355 1. 수수료수익 167,253 　 169,237 　 2. 수수료비용 (87,712) 　 (87,882) 　 Ⅲ. 당기손익금융상품 관련 순손익(주석28) 217,673 98,299 Ⅳ. 위험회피회계 관련 순손익(주석8) (22,005) 3,055 Ⅴ. 상각후원가금융자산 처분손익 41,541 39,915 Ⅵ. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익(주석29) 77,635 52,168 Ⅶ. 외환거래손익 (145,275) (12,686) Ⅷ. 총영업이익 1,537,949 1,560,744 Ⅸ. 금융자산 손상차손(주석5,6,7,14,40) (214,249) (269,715) X. 순영업이익 1,323,700 1,291,029 XI. 일반관리비(주석30) (545,777) (541,109) XII. 기타영업수익(주석31) 27,889 32,397 XIII. 기타영업비용(주석32) (169,783) (140,071) XIV. 영업이익 636,029 642,246 XV. 영업외손익(주석33) 20,004 9,892 XVI. 법인세비용차감전순이익 656,033 652,138 XVII. 법인세비용(주석13) (157,535) (168,964) XVIII. 분기순이익 &cr; (대손준비금 반영후 조정이익&cr; 당분기 : 377,084 백만원 &cr; 전분기 : 333,112백만원) (주석25) 498,498 &cr;========= 483,174 &cr;========= XIX. 법인세비용차감후 분기기타포괄손익 (149,269) 43,336 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 (166,253) 16,675 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동&cr; (주석5,24) (163,836) 18,269 나. 순확정급여부채의 재측정요소(주석18,24) (2,417) (1,594) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 16,984 26,661 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동&cr; (주석5,24) (7,069) 22,953 나. 외환차이(주석24) 39,904 8,320 다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (주석8,24) (15,851) (4,612) XX. 분기총포괄이익 349,229 &cr;========= 526,510 &cr;========= XXI. 주당이익(단위:원)(주석36) 기본주당이익 699 694 희석주당이익 699 694 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. &cr;(2)신탁계정 제60기 1분기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 3월 31일까지 제59기 1분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 3월 31일까지 (단위 : 백만원) 계정과목 제60(당)기 1분기 제59(전)기 1분기 < 수 익 > Ⅰ.예치금이자 60,202 56,198 Ⅱ.증권이자 28,237 16,617 1.국채이자 (1,126) 453 2.지방채이자 - - 3.특수채이자 - - 4.금융채이자 584 756 5.사채이자 5,151 9,227 6.외화증권이자 88 1,666 7.매입어음이자 1,365 4,230 8.수익증권이자 - - 9.파생결합증권이자 - - 10.기타증권이자 22,172 285 Ⅲ.금전채권이자 26,382 25,743 1.대출금이자 110 95 2.사모사채이자 - - 3.콜론이자　　 - - 4.환매조건부매수 26,272 25,648 5.기타 - - Ⅳ.배당금수익 - 1 Ⅴ.증권매매이익 12,037 3,567 VI.증권평가이익 6 315 VII.증권상환이익 6,306 9,503 Ⅷ.수수료수익 105 56 Ⅸ.기타수익 12,451 (2,636) Ⅹ.실물자산수익 725 49 XI.고유계정대이자 5,272 10,091 XII.특별유보금환입 - - XIIl.채권평가충당금환입 - - 수 익 총 계 151,723 119,504 < 비 용 > Ⅰ.금전신탁이익 108,289 86,337 1.불특정금전신탁이익 1 - 2.적립식목적신탁이익 4 6 3.가계금전신탁이익 16 20 4.개발신탁이익 - - 5.노후생활연금신탁이익 2 2 6.기업금전신탁이익 - - 7.국민주신탁이익 3 5 8.개인연금신탁이익 962 1,139 9.가계장기신탁이익 5 10 10.근로자우대신탁이익 2 3 11.신종적립신탁이익 7 10 12.특정금전신탁이익 56,006 45,546 13.단위금전신탁이익 - - 14.추가금전신탁이익 1 2 15.퇴직신탁이익 49 44 16.부동산투자신탁이익 - - 17.신개인연금신탁이익 42 38 18.신노후생활연금신탁이익 5 8 19.신근로자우대신탁이익 - - 20.연금신탁이익 1,397 1,507 21.퇴직연금신탁이익 49,787 37,997 Ⅱ.재산신탁이익 28 - 1.유가증권신탁이익 - - 2.금전채권신탁이익 28 - 3.동산 부동산신탁이익 - - Ⅲ.공익신탁이익 - - Ⅳ.차입금이자 - - Ⅴ.증권매매손실 5,040 4,950 Ⅵ.증권평가손실 36 25 Ⅶ.증권상환손실 1,700 180 Ⅷ.지급수수료 440 256 Ⅸ.기금출연료 224 229 1.신용보증기금출연금 - - 2.신탁보험료 224 229 Ⅹ.세금과공과 7 1 XI.신탁보수 25,393 25,342 XII.기타비용 10,506 2,131 XIII.특별유보금전입 60 53 XIV.채권평가충당금전입 - - 비 용 총 계 151,723 119,504 분 기 자 본 변 동 표 제60기 1분기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 3월 31일까지 제59기 1분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 3월 31일까지 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 자본금 신종자본증권 자본잉여금 기타포괄&cr;손익누계액 이익잉여금 총계 2019.1.1(전기초) 3,289,756 2,381,018 545,028 550,013 13,305,102 20,070,917 분기총포괄손익: - - - 43,336 483,174 526,510 분기순이익 - - - - 483,174 483,174 기타포괄손익: - - - 43,336 - 43,336 기타포괄손익채무증권 평가손익 - - - 22,953 - 22,953 외환차이 - - - 8,320 - 8,320 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - - (4,612) - (4,612) 기타포괄손익지분증권 평가손익 - - - 18,269 - 18,269 순확정급여부채 재측정요소 - - - (1,594) - (1,594) 소유주와의 거래 등: 74,828 349,405 124,776 (96) (433,564) 115,349 유상증자(주석24) 74,828 - 124,776 - - 199,604 현금배당(주석37) - - - - (410,107) (410,107) 신종자본증권분배금(주석37) - - - - (23,553) (23,553) 신종자본증권 발행(주석24) - 349,405 - - - 349,405 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체(주석5) - - - (96) 96 - 2019.3.31(전분기말) 3,364,584 &cr;========== 2,730,423 &cr;========== 669,804 &cr;========== 593,253 &cr;========== 13,354,712 &cr;========== 20,712,776 &cr;========== 2020.1.1(당기초) 3,375,646 2,730,423 683,679 524,311 14,186,532 21,500,591 분기총포괄손익: - - - (149,269) 498,498 349,229 분기순이익 - - - - 498,498 498,498 기타포괄손익: - - - (149,269) - (149,269) 기타포괄손익채무증권 평가손익 - - - (7,069) - (7,069) 외환차이 - - - 39,904 - 39,904 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - - (15,851) - (15,851) 기타포괄손익지분증권 평가손익 - - - (163,836) - (163,836) 순확정급여부채 재측정요소 - - - (2,417) - (2,417) 소유주와의 거래 등: - 329,465 - 410 (409,444) (79,569) 현금배당(주석37) - - - - (382,614) (382,614) 신종자본증권분배금(주석37) - - - - (26,420) (26,420) 신종자본증권 발행(주석24) - 399,360 - - - 399,360 신종자본증권 상환(주석24) - (69,895) - - - (69,895) 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체(주석5) - - - 410 (410) - 2020.3.31(당분기말) 3,375,646 &cr;========== 3,059,888 &cr;========== 683,679 &cr;========== 375,452 &cr;========== 14,275,586 &cr;========== 21,770,251 &cr;========== 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. 분 기 현 금 흐 름 표 제60기 1분기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 3월 31일까지 제59기 1분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 3월 31일까지 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 제60(당)기 1분기 제59(전)기 1분기 Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름 　 1,848,166 　 (5,190,823) 1. 영업에서 창출된 현금흐름 756,654 　 (6,351,180) 　 가. 분기순이익 498,498 　 483,174 　 나. 비용 및 수익의 조정(주석41) (694,410) 　 (853,425) 　 다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동(주석41) 952,566 　 (5,980,929) 　 2. 이자의 수취 2,047,709 　 2,004,466 　 3. 이자의 지급 (990,632) 　 (890,816) 　 4. 배당금 수입 98,509 　 77,613 　 5. 법인세 납부 (64,074) 　 (30,906) 　 Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름 　 (107,851) 　 (1,811,230) 1. 당기손익금융자산 증가 (7,679,834) 　 (5,605,927) 　 2. 당기손익금융자산 감소 7,636,222 　 5,504,558 　 3. 기타포괄손익금융자산 증가 (4,327,668) 　 (3,406,889) 　 4. 기타포괄손익금융자산 감소 4,572,519 　 2,886,378 　 5. 상각후원가유가증권 증가 (2,070,224) 　 (2,435,570) 　 6. 상각후원가유가증권 감소 1,804,647 　 1,484,607 　 7. 종속기업의 처분 21,128 　 17,550 　 8. 관계 기업 의 처분 648 　 441 　 9. 종속기업의 취득 (23,780) 　 (209,596) 　 10. 관계기업의 취득 (6,100) 　 (8,500) 　 11. 투자부동산 및 유형자산의 처분 5,776 　 3 　 12. 투자부동산 및 유형자산의 취득 (29,080) 　 (10,156) 　 13. 무형자산의 취득 (12,105) 　 (28,129) 　 Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름 　 (1,249,293) 　 5,787,778 1. 차입금의 순증가 2,815,730 　 1,374,904 　 2. 사채의 증가 30,733,612 　 33,524,316 　 3. 사채의 감소 (35,084,467) 　 (29,620,503) 　 4. 리스부채의 상환 (17,213) 　 (16,395) 　 5. 유상증자 - 　 199,604 6. 신종자본증권 발행 399,360 　 349,405 7. 신종자본증권 상환 (69,895) 　 - 8. 신종자본증권분배금 (26,420) 　 (23,553) Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 　 66,670 43,700 Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증가(감소)(I+II+III+IV) 　 557,692 (1,170,575) Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산 　 3,044,668 3,521,201 Ⅶ. 분기말의 현금 및 현금성자 산( 주석41) 　 3,602,360 &cr; ========== 2,350,626 &cr;========== 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. 5. 재무제표 주석 제60기 1분기 : 2020년 13월 31일 현재 제59기 1분기 : 2019년 12월 31일 현재 중소기업은행 1. 일반적 사항&cr; 중소기업은행(이하 "은행")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 1 1월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 은행은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(G lobal Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(LuxembourgStock E xchange)에 상장하였으 며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다. 당분기말 현재 은행의 납입자본금은 보통주자본금 28,858억원 및 우선주자본금 4,899억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수(우선주 포함)의 52.16%를 소유하고 있습니다. 당 분 기말 현재 은행의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 602개의 지점 및 32개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 3개의 사무소 를 운영하고 있습니다. 2. 중요한 회계정책 2.1 재무제표 작성기준 &cr;은행의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다.&cr; 은행의 2020년 3월 31일로 종료하는 3개월 보고기간에 대한 요약분기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 요약분기재무제표는 보고기간말인 2020년 3월 31일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. &cr; &cr;(1) 은행이 채택한 제ㆍ개정 기준서&cr;&cr;은행은 2020년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.&cr;&cr;1) 기준서 제1001호 '재무제표 표시', 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류' 개정&cr;이 개정은 중요성에 대한 새로운 정의를 제시합니다. 새 정의에 따르면, '특정 보고기업에 대한 재무정보를 제공하는 일반목적재무제표에 정보를 누락하거나 잘못 기재하거나 불분명하게 하여, 이를 기초로 내리는 주요 이용자의 의사결정에 영향을 줄 것으로 합리적으로 예상할 수 있다면 그 정보는 중요' 합니다.&cr; 이 개정은 중요성이 재무제표의 맥락에서 개별적으로 또는 다른 정보와 결합하여 정보의 성격이나 크기에 따라 결정되는 것을 명확히 합니다. 정보의 왜곡표시가 주된 정보이용자들의 의사결정에 영향을 미칠 것이 합리적으로 예상된다면 그 정보는 중요합니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. 2.2 회계정책&cr;&cr;요약분기재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.1(1)에서 설명하는 제개정 기업회계기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.&cr; &cr; 2.2.1 법인세비용&cr; &cr; 중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니 다. &cr;&cr; 3. 중요한 회계추정 및 가정 &cr;&cr; 은행은 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.&cr; &cr;분기재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다. &cr; 4. 당기손익금융자산 및 부채 가. 당 분기 말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 351,737 342,971 수익증권 등 2,725,888 2,691,813 국채 및 공채 913,587 968,608 금융채 1,537,996 1,673,055 기업이 발행한 원화채무증권 100,728 70,179 기업이 발행한 외화채무증권 219,313 59,943 자산담보부 채무증권 80,020 240,128 소 계 5,929,269 6,046,697 파생상품 2,548,543 1,462,407 대출채권 348,660 120,963 합 계 8,826,472 7,630,067 나. 당분기 말 및 전 기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; <당분기말> &cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 342,543 - 351,737 수익증권 등() - 2,727,310 - 2,725,888 국채 및 공채 917,000 915,102 914,137 913,587 금융채 1,540,000 1,537,708 1,536,934 1,537,996 기업이 발행한 원화채무증권 100,003 100,691 100,496 100,728 기업이 발행한 외화채무증권 210,860 216,628 216,422 219,313 자산담보부 채무증권 80,000 80,000 80,000 80,020 합 계 2,847,863 5,919,982 2,847,989 5,929,269 () 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가액 은 850,219 백만원 및 845,355 백만 원입니다. &cr; <전기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 347,735 - 342,971 수익증권 등() - 2,694,198 - 2,691,813 국채 및 공채 958,000 970,125 969,002 968,608 금융채 1,680,000 1,673,666 1,672,771 1,673,055 기업이 발행한 원화채무증권 70,003 70,212 70,163 70,179 기업이 발행한 외화채무증권 59,727 60,003 59,991 59,943 자산담보부 채무증권 240,000 240,133 240,101 240,128 합 계 3,007,730 6,056,072 3,012,028 6,046,697 () 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가액 은 830,256백만원 및 822,495백만 원입 니다 . &cr;&cr; 다. 당분 기 말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 구 분 만기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액&cr;(장부가액) 매도유가증권 2050.03.10 1.50 3,000 2,843 2,885 파생상품 - - 70,087,683 - 2,581,277 합 계 70,090,683 2,843 2,584,162 <전기말>&cr; 구 분 만기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액&cr;(장부가액) 매도유가증권 2029.06.10 1.88 20,000 20,448 20,344 파생상품 - - 69,250,176 - 1,467,196 합 계 69,270,176 20,448 1,487,540 라. 당분 기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선물 - - 1,375,253 3,053 1,814 이자율스왑 312,694 402,822 57,032,863 227,501 304,686 매입이자율옵션 31,003 - 367,000 12,434 78 매도이자율옵션 - 40,665 470,000 - 16,445 소 계 343,697 443,487 59,245,116 242,988 323,023 통화 관련 통화선도 1,210,146 1,157,103 71,864,142 1,306,123 1,368,761 통화스왑 941,300 872,168 39,101,704 852,812 739,313 매입통화옵션 67 - - 67 - 매도통화옵션 - - 9,781 - - 소 계 2,151,513 2,029,271 110,975,627 2,159,002 2,108,074 주식 관련 주식선물 - - 278,261 49,727 135 매입주식옵션 6,586 - 46,095 643 11 매입주가지수옵션 46,652 - 725,064 31,860 4,744 매도주가지수옵션 - 108,422 774,358 1,733 75,003 소 계 53,238 108,422 1,823,778 83,963 79,893 거래일손익인식평가조정 95 97 - - - 합 계 2,548,543 2,581,277 172,044,521 2,485,953 2,510,990 &cr;<전기말>&cr; 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선물 - - 371,283 - - 이자율스왑 227,307 314,557 57,805,447 76,173 132,020 매입이자율옵션 18,647 - 367,000 6,369 1,267 매도이자율옵션 - 24,220 470,000 1,243 8,648 소 계 245,954 338,777 59,013,730 83,785 141,935 통화 관련 통화선도 701,904 576,012 69,574,358 701,024 573,467 통화스왑 493,694 525,829 37,310,275 451,460 498,838 매입통화옵션 12 - - 12 - 매도통화옵션 - - 5,094 - - 소 계 1,195,610 1,101,841 106,889,727 1,152,496 1,072,305 주식 관련 주식선물 - - 181,355 - - 매입주식옵션 8,977 - 49,079 347 2,131 매입주가지수옵션 11,672 - 570,471 201 19,320 매도주가지수옵션 - 26,381 601,205 37,815 522 소 계 20,649 26,381 1,402,110 38,363 21,973 거래일손익인식평가조정 194 197 - - - 합 계 1,462,407 1,467,196 167,305,567 1,274,644 1,236,213 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.&cr; 마. 은행은 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융 상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련 하여 당분기 및 전분기 에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 기초 거래일손익인식평가조정 (3) (8) 분기 포괄손익계산서 반영금액 1 1 분기말 거래일손익인식평가조정 (2) (7) &cr; 바. 당분기말 현재 파생상품의 공정가치 평가시 매입/매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험 을 반영하기 위하여 각각 매입/매도호가평 가조정금 2,430백만원( 전기말 : 1,763백만원) 및 신용위험조정금 1,035백만원 ( 전기말 : 1,006백만원 )을 계상 하였습니다. &cr; 사. 당 분기 말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국증권금융 74,961 27,905 5. 기타포괄손익금융자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 1,360,715 1,586,696 국채 및 공채 3,184,249 2,756,081 금융채 3,340,651 3,609,620 기업이 발행한 원화채무증권 814,412 1,161,627 기업이 발행한 외화채무증권 1,183,839 1,165,937 자산담보부 채무증권 732,068 820,453 정부가 발행한 외화채무증권 186,934 173,992 합 계 10,802,868 11,274,406 &cr; 나. 당 분기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;<당분기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 697,655 - 1,360,715 국채 및 공채 3,100,000 3,170,381 3,158,840 3,184,249 금융채 3,330,000 3,333,577 3,333,001 3,340,651 기업이 발행한 원화채무증권 810,000 814,791 813,566 814,412 기업이 발행한 외화채무증권 1,171,804 1,174,532 1,173,701 1,183,839 자산담보부 채무증권 729,700 729,794 729,785 732,068 정부가 발행한 외화채무증권 182,141 182,140 182,241 186,934 합 계 9,323,645 10,102,870 9,391,134 10,802,868 &cr; <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 698,220 - 1,586,696 국채 및 공채 2,700,000 2,757,453 2,740,315 2,756,081 금융채 3,610,000 3,608,383 3,607,483 3,609,620 기업이 발행한 원화채무증권 1,160,000 1,164,634 1,162,652 1,161,627 기업이 발행한 외화채무증권 1,145,035 1,146,964 1,146,127 1,165,937 자산담보부 채무증권 819,700 819,700 819,700 820,453 정부가 발행한 외화채무증권 172,560 172,577 172,662 173,992 합 계 9,607,295 10,367,931 9,648,939 11,274,406 &cr;다. 당 분기말 및 전 기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 종 류 당분기말 전기말 취득원가 장부가액 취득원가 장부가액 주식 시장성 있는 주식 294,007 794,727 294,007 1,009,886 시장성 없는 주식 403,648 565,988 404,213 576,810 합 계 697,655 1,360,715 698,220 1,586,696 &cr; 라. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산 평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기>&cr; 구 분 기초 기타포괄손익&cr;인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 당분기말 손상차손 매각 지분증권 644,144 (225,980) - - 565 61,989 480,718 원화채무증권 13,629 27,722 533 (9,859) - (5,059) 26,966 외화채무증권 4,815 (27,858) 114 (402) - 7,740 (15,591) 합 계 662,588 (226,116) 647 (10,261) 565 64,670 492,093 () 은행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 당분기 중 매각된 주식의 누적순손실은 565 백만원 입니다. &cr;&cr;<전분기>&cr; 구 분 기초 기타포괄손익&cr;인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 전분기말 손상차손 매각 지분증권 676,824 25,198 - - (132) (6,893) 694,997 원화채무증권 1,038 23,899 661 (3,561) - (5,775) 16,262 외화채무증권 (7,851) 10,692 83 (115) - (2,931) (122) 합 계 670,011 59,789 744 (3,676) (132) (15,599) 711,137 () 은행 은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 전분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 186백만원 및 132백만원 입니다. &cr; &cr;마. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,677 - - 1,677 손상차손 648 - - 648 매각 (758) - - (758) 환율변동분 33 - - 33 법인세효과 21 - - 21 당분기말 1,621 - - 1,621 <전분기> 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,632 - - 1,632 손상차손 744 - - 744 매각 (400) - - (400) 환율변동분 20 - - 20 법인세효과 (100) - - (100) 전분기말 1,896 - - 1,896 &cr;바. 당 분기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 없습니다.&cr;&cr; 6. 상각후원가유가증권 가 . 당 분기 말 및 전 기 말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;<당분기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가&cr;(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 13,687,000 13,570,541 13,612,825 13,909,555 금융채 10,180,000 10,186,582 10,183,338 10,236,947 기업이 발행한 원화채무증권 3,180,000 3,206,654 3,189,890 3,233,438 기업이 발행한 외화채무증권 737,417 738,947 739,593 755,352 자산담보부 채무증권 2,349,142 2,354,505 2,351,825 2,364,423 소 계 30,133,559 30,057,229 30,077,471 30,499,715 대손충당금 - - (2,144) (2,144) 합 계 30,133,559 30,057,229 30,075,327 30,497,571 <전기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가&cr;(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 14,037,000 13,927,813 13,960,529 14,189,641 금융채 9,190,000 9,193,917 9,191,690 9,225,049 기업이 발행한 원화채무증권 3,430,000 3,457,034 3,440,525 3,476,372 기업이 발행한 외화채무증권 716,713 718,321 718,898 723,940 자산담보부 채무증권 2,497,506 2,501,961 2,500,242 2,506,835 소 계 29,871,219 29,799,046 29,811,884 30,121,837 대손충당금 - - (2,229) (2,229) 합 계 29,871,219 29,799,046 29,809,655 30,119,608 나. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr; 구 분 대여처 당분기말 전기말 금융채 한국증권금융 49,983 10,000 &cr;다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,229 - - 2,229 손상차손(환입) (96) - - (96) 환율변동분 10 - - 10 당분기말 2,143 - - 2,143 <전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,677 - - 1,677 손상차손 20 - - 20 환율변동분 3 - - 3 전분기말 1,700 - - 1,700 &cr; 7. 상각후원가대출채권&cr; 가. 당 분기말 및 전 기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 원화대출금 208,567,894 204,391,049 외화대출금 3,424,764 3,108,873 매입어음 59,320 10,307 매입외환 1,683,703 1,689,804 환매조건부채권매수 6,477,300 12,957,080 은행간대여금 1,718,295 1,261,067 내국수입유산스 3,159,926 2,870,844 지급보증대지급금 40,928 20,858 신용카드채권 2,702,198 3,061,139 콜론 1,022,868 559,330 사모사채 310,038 257,317 소 계 229,167,234 230,187,668 이연대출부대손익 429,636 418,137 (-) 현재가치할인차금 (7,408) (8,490) (-) 대손충당금 (2,394,775) (2,455,846) 장부금액 227,194,687 228,141,469 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 746,930 774,837 934,079 2,455,846 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 63,610 (57,256) (6,354) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (25,921) 39,983 (14,062) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (3,202) (55,133) 58,335 - 소 계 34,487 (72,406) 37,919 - 손상차손(환입) (10,763) (3,305) 227,921 213,853 매각 - - (54,476) (54,476) 상각채권 회수 - - 24,381 24,381 상각 - - (234,850) (234,850) 시간가치 경과분 - - (15,425) (15,425) 환율변동분 2,006 1,130 2,310 5,446 당분기말 772,660 700,256 921,859 2,394,775 &cr;<전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 761,472 722,190 950,908 2,434,570 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 51,535 (48,082) (3,453) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (28,828) 42,845 (14,017) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (2,151) (37,300) 39,451 - 소 계 20,556 (42,537) 21,981 - 손상차손 740 44,887 218,716 264,343 매각 - - (51,457) (51,457) 상각채권 회수 - - 27,587 27,587 상각 - - (282,037) (282,037) 시간가치 경과분 - - (13,799) (13,799) 환율변동분 567 551 630 1,748 전분기말 783,335 725,091 872,529 2,380,955 다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 203,142,717 23,811,343 3,233,608 230,187,668 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 2,927,530 (2,908,236) (19,294) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (2,772,383) 2,821,872 (49,489) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (297,354) (573,025) 870,379 - 소 계 (142,207) (659,389) 801,596 - 실행(상환) 184,448 (979,025) (286,947) (1,081,524) 매각 - - (233,840) (233,840) 상각 - - (234,850) (234,850) 환율변동분 497,178 28,844 3,758 529,780 당분기말 203,682,136 22,201,773 3,283,325 229,167,234 &cr; < 전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 183,106,054 20,733,315 2,848,808 206,688,177 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 2,391,420 (2,375,526) (15,894) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (2,868,203) 2,926,995 (58,792) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (178,904) (458,118) 637,022 - 소 계 (655,687) 93,351 562,336 - 실행(상환) 6,860,233 (824,726) (123,589) 5,911,918 매 각 - - (218,549) (218,549) 상 각 - - (282,037) (282,037) 환율변동분 148,446 8,790 1,084 158,320 전분기말 189,459,046 20,010,730 2,788,053 212,257,829 라. 당분기 및 전분기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;&cr; < 당분기>&cr; 구 분 기 초 증 가 감 소 당분기말 이연대출부대수익 (9,284) (823) 1,445 (8,662) 이연대출부대비용 427,421 59,845 (48,968) 438,298 합 계 418,137 59,022 (47,523) 429,636 &cr; < 전분기> &cr; 구 분 기 초 증 가 감 소 당분기말 이연대출부대수익 (10,613) (1,026) 1,012 (10,627) 이연대출부대비용 384,317 49,398 (48,375) 385,340 합 계 373,704 48,372 (47,363) 374,713 &cr;&cr;8. 위험회피회계 가. 당 분기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종류 당분기말 전기말 자 산 부 채 계약금액() 자 산 부 채 계약금액() 공정가치&cr;위험회피 이자율스왑 41,001 49,392 3,225,939 28,435 33,740 3,802,970 통화스왑 14,019 8,953 623,765 8,747 35,963 824,372 합 계 55,020 58,345 3,849,704 37,182 69,703 4,627,342 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과 같습니다 (단위: 백만원).&cr; <당분기>&cr; 구 분 당분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 (45) (622) 통화스왑 (1,711) (879) 합 계 (1,756) (1,501) &cr;<전분기>&cr; 구 분 전분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 37,508 2,220 통화스왑 1,848 279 합 계 39,356 2,499 다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기말 및 당분기>&cr; 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 당분기 중&cr;공정가치 변동 금융자산 기타포괄손익금융자산 536,770 37,566 20,916 금융부채 원화발행채권 1,503,306 13,306 429 외화발행채권 1,244,489 21,888 24,378 합 계 2,747,795 35,194 24,807 <전기말 및 전분기>&cr; 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 전분기 중&cr;공정가치 변동 금융자산 매도가능금융자산 499,630 15,644 5,685 금융부채 　 　 　 원화발행채권 1,754,609 14,608 35,315 외화발행채권 2,381,133 (1,505) 6,584 합 계 4,135,742 13,103 41,899 () 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다.&cr; 라. 해외사업장순투자의 위험회피&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위:백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 및 전분기() 장부금액 당분기 중&cr;공정가치 변동 장부금액 전분기 중&cr;공정가치 변동 외화사채 411,099 (21,863) 389,235 (6,362) () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다.&cr; 마. 위험회피수단 만기분석&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr;&cr;<당분기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상&cr;3개월 미만 3개월 이상&cr;1년 미만 1년 이상&cr;5년 미만 5년 이상 합계 공정가치&cr;위험회피 이자율스왑 액면금액 855,820 - 136,872 893,185 1,340,062 3,225,939 평균금리(%) 1.48 - 4.20 3.17 2.76 - 통화스왑 액면금액 - - 59,911 245,401 318,453 623,765 평균금리(%) - - 2.32 0.63 0.02 - 소 계 855,820 - 196,783 1,138,586 1,658,515 3,849,704 해외사업장순투자위험회피 액면금액 411,099 - - - - 411,099 평균금리(%) 2.00 - - - - - &cr;<전기말>&cr; 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상&cr;3개월 미만 3개월 이상&cr;1년 미만 1년 이상&cr;5년 미만 5년 이상 합계 공정가치&cr;위험회피 이자율스왑 액면금액 57,805 358,918 936,017 842,413 1,607,817 3,802,970 평균금리(%) 2.55 1.77 1.86 3.21 2.80 - 통화스왑 액면금액 - 283,619 56,491 185,382 298,880 824,372 평균금리(%) - 3.25 2.32 0.49 0.02 - 소 계 57,805 642,537 992,508 1,027,795 1,906,697 4,627,342 해외사업장순투자위험회피 액면금액 10,635 - 378,600 - - 389,235 평균금리(%) 2.50 - 2.00 - - - &cr; 9. 종속기업, 관계기업투 자 &cr; 가. 당분기말 및 전기말 현재 종속기업, 관계기업투자에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 100.00 165,452 874,461 316,063 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 100.00 24,140 60,476 28,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 100.00 3,000 26,548 10,724 신용조사업, 채권추심업 대한민국 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 83.86 400,003 570,013 411,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 55.63 1,725 13,585 11,243 금융전산업 대한민국 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 100.00 354,764 459,878 328,352 은행업 중국 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 100.00 190,000 464,208 190,000 보험업(연금) 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 100.00 73,590 137,837 73,590 상호저축은행업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 100.00 3,000 4,512 3,000 서비스업 대한민국 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 96.06 204,225 108,902 204,225 은행업 인도네시아 12월 31일 IBK제3호사모투자전문회사 88.89 9,981 214 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 일자리창출중소기업투자&cr; 사모투자전문회사(3) 30.00 - 332 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사 80.00 11,806 3,594 2,530 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사(3) 35.00 1,494 4,523 1,494 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사(3) 26.67 - 23,986 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사(3) 49.50 31,391 23,106 31,391 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사(3) 50.00 38,625 36,491 38,625 금융투자업 대한민국 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사(3) 30.00 9,197 13,335 9,197 금융투자업 대한민국 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사(3) 50.00 21,776 20,028 21,776 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사(3) 42.11 26,510 23,144 26,510 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사(3) 50.00 16,490 15,354 16,490 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 &cr; 사모투자 합자회사 60.59 25,839 23,744 25,839 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이 비케이비엔더블유 기술금융 2018 &cr; 사모투자합자회사(3) 40.00 43,002 41,944 43,002 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사(3) 48.78 - (718) - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자 합자회사 (3) 40.00 10,980 10,421 10,980 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹동반성장투자조합(4) 50.00 - 1,623 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(4) 50.00 3,600 4,630 3,600 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합( 5) 50.00 3,900 5,750 3,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(4) 33.33 5,300 8,316 5,300 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(4) 30.00 600 1,120 600 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합&cr;(4) 50.00 5,000 3,831 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(4) 50.00 12,300 10,988 12,300 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(4) 25.00 5,000 4,732 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹창업기업일자리창출투자조합&cr;(6) 50.00 8,250 7,804 8,250 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 &cr; 신기술조합(4) 50.00 15,392 15,845 15,392 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 1,726,332 3,024,557 1,864,563 관계기업 ㈜한국기계거래소 29.41 5,000 2,383 5,000 기계장비중개업 대한민국 12월 31일 ㈜제이에스아이(7) 18.97 1,349 (75) - 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜신광 20.00 470 495 470 제조업 대한민국 12월 31일 주식회사 성남더하우스(8) 15.00 180 1,500 180 부동산업 대한민국 12월 31일 인천대교㈜ (9) 14.99 9,158 (14,698) 9,158 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(9) 11.94 12,553 10,501 6,206 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(9) 14.00 1,235 909 845 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(9) 11.41 1,130 1,291 1,130 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(9) 14.00 1,411 1,068 1,411 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(9) 15.00 1,406 1,121 1,406 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(9) 14.67 880 3,294 880 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장&cr; 사모투자전문회사 28.93 19,576 851 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장&cr; 제1호사모투자전문회사 22.00 1,248 274 274 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사(10) 12.00 3,000 3,225 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 제이앤더블유히든챔피언사모투자&cr; 합자회사(11) 12.44 - - - 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제오호사모투자 합자회사(12) 14.15 1,500 1,479 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이디비씨-에스티엘 에이치원&cr; 신기술사업투자조합 (13) 19.23 2,500 2,495 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 &cr;(14) 12.50 1,000 1,000 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자&cr; 합자회사 (15) 15.00 1,800 1,795 1,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT음악컨텐츠투자조합1호 20.00 1,800 1,738 1,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 1,855 4,682 1,855 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대교 콘텐츠 펀드 37.50 994 554 554 금융투자업 대한민국 12월 31일 SM 신기술사업투자조합 제1호 36.36 684 1,032 684 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,766 1,220 1,278 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아&cr; 투자조합 20.00 2,700 1,895 2,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 3,500 3,682 3,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 1,750 1,840 1,750 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션&cr; 신기술투자조합1호 33.33 1,500 1,610 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 2,500 1,902 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융 &cr; 디스플레이테크투자조합 35.29 3,000 2,878 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(16) 49.18 3,000 2,903 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술&cr; 투자조합(17) 50.00 2,438 2,510 2,438 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합(18) 14.93 2,952 3,022 2,952 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 28.30 1,500 1,468 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 델타AI유니콘투자조합 36.14 3,000 2,922 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 1,400 1,332 1,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 (19) 19.04 1,000 987 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합(20) 16.22 3,000 2,951 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 　 105,735 60,036 76,171 합 계 　 1,832,067 3,084,593 1,940,734 <전기말>&cr; 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 100.00 165,452 866,652 316,063 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 100.00 24,140 60,912 28,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 100.00 3,000 26,474 10,724 신용조사업, 채권추심업 대한민국 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 83.86 400,003 574,011 411,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 55.63 1,725 13,545 11,243 금융전산업 대한민국 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 100.00 354,764 436,365 328,352 은행업 중국 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 100.00 190,000 440,363 190,000 보험업(연금) 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 100.00 73,590 137,553 73,590 상호저축은행업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 100.00 3,000 4,013 3,000 서비스업 대한민국 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 96.06 204,225 133,503 204,225 은행업 인도네시아 12월 31일 IBK제3호사모투자전문회사 88.89 9,982 215 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 일자리창출중소기업투자&cr; 사모투자전문회사(3) 30.00 - 333 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사 80.00 11,805 3,596 2,530 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사(3) 35.00 1,494 4,467 1,494 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사(3) 26.67 - 24,415 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사(3) 49.50 31,391 22,226 31,391 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사(3) 50.00 38,625 37,084 38,625 금융투자업 대한민국 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사(3) 30.00 15,197 17,462 15,197 금융투자업 대한민국 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사(3) 50.00 33,273 29,574 33,273 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사(3) 42.11 26,510 28,423 26,510 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사(3) 50.00 11,440 10,258 11,440 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 &cr; 사모투자 합자회사 60.59 25,839 24,869 25,839 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이 비케이비엔더블유 기술금융 2018 &cr; 사모투자합자회사(3) 40.00 30,972 29,656 30,972 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사(3) 48.78 - (491) - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자 합자회사 (3) 40.00 10,980 10,654 10,980 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹동반성장투자조합(4) 50.00 2,800 5,842 2,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(4) 50.00 3,600 5,201 3,600 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합( 5) 50.00 3,900 5,366 3,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(4) 33.33 5,300 7,135 5,300 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(4) 30.00 900 1,385 900 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합&cr;(4) 50.00 5,000 3,862 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(4) 50.00 12,100 11,097 12,100 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(4) 25.00 5,000 4,794 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹창업기업일자리창출투자조합&cr;(6) 50.00 5,750 5,356 5,750 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 &cr; 신기술조합(4) 50.00 11,900 12,516 11,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 1,723,657 2,998,686 1,861,888 관계기업 ㈜한국기계거래소 29.41 5,000 2,344 5,000 기계장비중개업 대한민국 12월 31일 ㈜제이에스아이(7) 18.97 1,349 (109) - 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜신광 20.00 470 379 470 제조업 대한민국 12월 31일 주식회사 성남더하우스(8) 15.00 180 458 180 부동산업 대한민국 12월 31일 인천대교㈜ (9) 14.99 9,158 (14,957) 9,158 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(9) 11.94 12,552 10,611 6,316 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(9) 14.00 1,235 941 1,235 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(9) 11.41 1,130 1,291 1,130 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(9) 14.00 1,411 1,075 1,411 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(9) 15.00 1,406 1,126 1,406 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(9) 14.67 880 3,182 880 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 글로벌소프트웨어기업육성&cr; 사모투자전문회사 37.75 1,100 476 347 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장&cr; 사모투자전문회사 28.93 19,576 846 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장&cr; 제1호사모투자전문회사 22.00 1,248 299 298 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제4호사모투자합자회사 24.59 - 58 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사(10) 12.00 3,000 3,212 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 제이앤더블유히든챔피언사모투자&cr; 합자회사(11) 12.44 - 2 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제오호사모투자 합자회사(12) 14.15 1,500 1,497 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT음악컨텐츠투자조합1호 20.00 1,800 1,780 1,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 1,855 4,667 1,855 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대교 콘텐츠 펀드 37.50 994 524 994 금융투자업 대한민국 12월 31일 SM 신기술사업투자조합 제1호 36.36 684 961 684 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,766 1,245 1,278 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아&cr; 투자조합 20.00 3,000 2,285 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 3,500 3,553 3,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 1,750 1,803 1,750 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션&cr; 신기술투자조합1호 33.33 1,500 1,642 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 2,500 2,013 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융 &cr; 디스플레이테크투자조합 35.29 3,000 2,780 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(16) 49.18 3,000 2,918 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술&cr; 투자조합(17) 50.00 2,438 2,542 2,438 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합(18) 14.93 2,952 3,015 2,952 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 28.30 1,500 1,475 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 델타AI유니콘투자조합 36.14 3,000 2,953 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 600 557 600 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 (19) 19.04 1,000 991 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합(20) 16.22 3,000 2,966 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 　 101,034 53,401 71,682 합 계 　 1,824,691 3,052,087 1,933,570 (1) 자 기주식 취득으로 인하여 은행의 유효 지분율은 73.40%입니다. &cr; (2) 2019년 9월 5일, PT Bank Agris Tbk와 PT Bank Mitraniaga Tbk가 합병하여 IBK인도네시아은행이 되었습니다. 자 기주식 취득으로 인하여 은행의 유효 지분율은 96.33%입니다. &cr; (3) 은행은 공동무한책임사원 및 업무집행사원으로 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 동 종속기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정과정에 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; ( 4) 은행은 유한책임사원으로 해당 종속기업에 참여하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원 의 역할을 수행하고 있습니다. 은행은 직접으로 또는 종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈을 통하여 간 접으로 해당 종속기업의 의결권의 과반수를 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; (5) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권 ㈜ 이 지분을 각각 50%, 38.33%, 11.67% 씩 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; (6) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권 ㈜ 이 지분을 각각 50%, 40%, 10% 씩 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; (7) 은행과 아이비케이기업재무안정사모투 자전문회사가 지분을 각각 18.97%, 13.89%씩 소유 하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (8) 은행과 아이비케이투자증권 ㈜ 이 지분을 각각 15%, 19.17%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (9) 은행은 동 관계기업의 이사회 구성원 또는 임원 선임권한을 보유하고 있으므로, 동 관계기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정과정 및 임원선임과정에 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (10) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12%, 20%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (11) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.44%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (12) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 14.15%, 14.15%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (13) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.23%, 9.23%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (14) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.5%, 12.5%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (15) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 15%, 8.33%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (16) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 각각 49.18%, 16.39%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (17) 은행은 유한책임사원으로 참여하여 지분을 50% 소유하고 있으며, 아이비케이투자증권 ㈜ 은 단독의사결정권한이 없는 공동업무집행조합원으로 지분을 15% 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (18) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 14.93%, 9.95%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (19) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.04%, 15.25%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (20) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 16.22%, 16.22%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; 나. 당분기 및 전분기 중 종속기업, 관계기업투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기>&cr; 회사명 기 초 취득(처분) 손상차손() 당분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 316,063 - - 316,063 아이비케이자산운용㈜ 28,503 - - 28,503 아이비케이신용정보㈜ 10,724 - - 10,724 아이비케이투자증권㈜ 411,687 - - 411,687 ㈜아이비케이시스템 11,243 - - 11,243 기업은행(중국) 유한공사 328,352 - - 328,352 아이비케이연금보험㈜ 190,000 - - 190,000 ㈜아이비케이저축은행 73,590 - - 73,590 ㈜아이비케이서비스 3,000 - - 3,000 IBK인도네시아은행 204,225 - - 204,225 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 2,530 - - 2,530 아이비케이 아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사 1,494 - - 1,494 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사 31,391 - - 31,391 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 &cr; 사모투자전문회사 38,625 - - 38,625 기술금융 제1호 사모투자전문회사 15,197 (6,000) - 9,197 브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사 33,273 (11,497) - 21,776 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성&cr; 제일호사모투자합자회사 26,510 - - 26,510 아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사 11,440 5,050 - 16,490 아이비케이티에스 엑시트&cr; 사모투자 합자회사 25,839 - - 25,839 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자 합자회사 30,972 12,030 - 43,002 아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자 합자회사 10,980 - - 10,980 IBK금융그룹동반성장투자조합 2,800 (2,800) - - IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 3,600 - - 3,600 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 3,900 - - 3,900 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 5,300 - - 5,300 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 900 (300) - 600 IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 5,000 - - 5,000 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 12,100 200 - 12,300 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 - - 5,000 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출&cr; 투자조합 5,750 2,500 - 8,250 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌&cr; 신기술조합 11,900 3,492 - 15,392 관계기업 ㈜한국기계거래소 5,000 - - 5,000 ㈜신광 470 - - 470 주식회사 성남더하우스 180 - - 180 인천대교㈜ 9,158 - - 9,158 전라선철도㈜ 6,316 - (110) 6,206 청정상주㈜ 1,235 - (390) 845 청정서귀포㈜ 1,130 - - 1,130 푸른김해지키미㈜ 1,411 - - 1,411 푸른아산지키미㈜ 1,406 - - 1,406 한국금융안전㈜ 880 - - 880 글로벌소프트웨어기업육성&cr; 사모투자전문회사 347 (347) - - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장&cr; 제1호사모투자전문회사 298 - (24) 274 프레스토제7호사모투자합자회사 3,000 - - 3,000 이음제오호사모투자 합자회사 1,500 - - 1,500 케이디비씨-에스티엘 에이치원&cr; 신기술사업투자조합 - 2,500 - 2,500 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 - 1,000 - 1,000 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자&cr; 합자회사 - 1,800 - 1,800 KT음악컨텐츠투자조합1호 1,800 - - 1,800 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 1,855 - - 1,855 IBK-대교 콘텐츠 펀드 994 - (440) 554 SM 신기술사업투자조합 제1호 684 - - 684 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 1,278 - - 1,278 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아&cr; 투자조합 3,000 (300) - 2,700 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 - - 3,500 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 1,750 - - 1,750 Value-up 중기특화 솔루션&cr; 신기술투자조합1호 1,500 - - 1,500 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 - - 2,500 코리아오메가투자금융&cr; 디스플레이테크투자조합 3,000 - - 3,000 가이아바이오투자조합1호 3,000 - - 3,000 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인&cr; 신기술투자조합 2,438 - - 2,438 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 2,952 - - 2,952 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 - - 1,500 델타AI유니콘투자조합 3,000 - - 3,000 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 600 800 - 1,400 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 - - 1,000 케이프 제이호 헬스케어투자조합 3,000 - - 3,000 합 계 1,933,570 8,128 (964) 1,940,734 &cr;<전분기>&cr; 회사명 기 초 취득(처분) 손상차손() 전분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 316,063 - - 316,063 아이비케이자산운용㈜ 28,503 - - 28,503 아이비케이신용정보㈜ 10,724 - - 10,724 아이비케이투자증권㈜ 411,687 - - 411,687 ㈜아이비케이시스템 11,243 - - 11,243 기업은행(중국) 유한공사 328,352 - - 328,352 아이비케이연금보험㈜ 190,000 - - 190,000 ㈜아이비케이저축은행 73,590 - - 73,590 ㈜아이비케이서비스 3,000 - - 3,000 PT Bank Agris Tbk - 150,637 - 150,637 PT Bank Mitraniaga Tbk - 39,335 - 39,335 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 3,971 - (181) 3,790 아이비케이 아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사 5,261 - - 5,261 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사 15,637 (13,049) - 2,588 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사 35,903 - - 35,903 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 &cr; 사모투자전문회사 32,175 6,450 - 38,625 기술금융 제1호 사모투자전문회사 20,186 (1,800) - 18,386 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 28,697 304 - 29,001 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성&cr; 제일호 사모투자합자회사 19,499 - - 19,499 아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사 11,065 - - 11,065 아이비케이티에스 엑시트&cr; 사모투자 합자회사 25,839 - - 25,839 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 6,444 8,220 - 14,664 IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호 443 - - 443 아이비케이금융그룹동반성장투자조합 4,000 (1,200) - 2,800 IBK금융그룹문화콘텐츠IP투자조합 990 - - 990 IBK금융그룹IP Value-up 투자조합 5,700 - - 5,700 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 5,250 - - 5,250 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 8,100 - - 8,100 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 3,000 (1,500) - 1,500 IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 5,000 - - 5,000 IBK금융그룹미래성장동력투자조합 10,900 1,300 - 12,200 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 2,000 - - 2,000 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출&cr; 투자조합 3,500 1,500 - 5,000 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌&cr; 신기술조합 5,000 1,850 - 6,850 명동도시환경정비사업㈜ 300 - - 300 관계기업 ㈜한국기계거래소 5,000 - - 5,000 ㈜제이에스아이 795 - - 795 ㈜신광 470 - - 470 ㈜창우섬유 500 - - 500 주식회사성남더하우스 180 - - 180 글로벌소프트웨어기업육성&cr; 사모투자전문회사 347 - - 347 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장&cr; 제1호사모투자전문회사 840 (442) - 398 프레스토제4호사모투자합자회사 1,363 - - 1,363 프레스토제7호사모투자합자회사 3,000 - - 3,000 제이앤더블유히든챔피언&cr; 사모투자 합자회사 4,937 - - 4,937 KT음악컨텐츠투자조합1호 2,700 - - 2,700 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 1,855 - - 1,855 IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 - - 3,000 SM 신기술사업투자조합 제1호 684 - - 684 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 1,070 - (489) 581 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아&cr; 투자조합 2,100 - - 2,100 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,800 - - 2,800 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,325 - - 3,325 Value-up 중기특화 솔루션&cr; 신기술투자조합1호 2,700 - - 2,700 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,594 - - 1,594 코리아오메가투자금융&cr; 디스플레이테크투자조합 3,000 - - 3,000 가이아바이오투자조합1호 3,000 - - 3,000 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인&cr; 신기술투자조합 500 1,000 - 1,500 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 - 3,000 - 3,000 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 - 1,500 - 1,500 델타AI유니콘투자조합 - 3,000 - 3,000 합 계 1,677,782 200,105 (670) 1,877,217 () 종속기업 및 관계기업이 보유한 지분상품의 공정가치가 취득원가 이하로 유의적 또는 지속적으로 하락함에 따라 이를 손상의 객관적 증거로 인식하였습니다. &cr;다. 당분기말 및 전기말 현재 은행이 종속기업, 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 종속기업 IBK제3호사모투자전문회사 40,000 40,000 - 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 45,876 45,876 - 아이비케이기업재무안정 사모투자전문회사 28,668 28,668 - 아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사 35,000 30,160 4,840 IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 &cr; 사모투자전문회사(1) 80,000 73,575 6,425 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사 50,000 36,893 13,107 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 50,000 38,625 11,375 기술금융 제1호 사모투자전문회사 30,000 25,397 4,603 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 36,000 35,193 807 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성&cr; 제일호 사모투자합자회사 40,000 26,510 13,490 아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사 50,000 16,490 33,510 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 30,900 25,839 5,061 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 &cr; 사모투자합자회사 60,000 43,002 16,998 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 60,000 - 60,000 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 60,000 10,980 49,020 아이비케이금융그룹동반성장투자조합 25,000 25,000 - IBK금융그룹IP Value-up 투자조합 20,000 20,000 - IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,000 12,000 - IBK금융그룹 IP창조 투자조합 10,000 10,000 - IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 3,000 3,000 - IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 5,000 5,000 - IBK금융그룹미래성장동력투자조합 15,000 14,000 1,000 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 5,000 - IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 10,000 8,750 1,250 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 25,000 17,600 7,400 관계기업 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(3) 33,486 33,486 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 &cr; 제1호사모투자전문회사 12,426 12,426 - 프레스토 제7호 사모투자합자회사 3,000 3,000 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 5,000 4,937 63 이음제오호사모투자 합자회사 1,500 1,500 - 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 2,500 2,500 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 1,000 1,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 1,800 - KT음악컨텐츠투자조합1호 3,000 3,000 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 3,000 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 3,500 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 3,000 3,000 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 3,000 3,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,000 3,100 1,900 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 3,000 3,000 - 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 1,500 - 델타AI유니콘투자조합 3,000 3,000 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 1,400 2,600 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 1,000 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 3,000 3,000 - 합 계 943,656 710,207 233,449 &cr;<전기말>&cr; 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 종속기업 IBK제3호사모투자전문회사 40,000 40,000 - 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 45,876 45,876 - 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 28,668 28,668 - 아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사 35,000 30,160 4,840 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사(1) 80,000 73,575 6,425 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사 50,000 36,893 13,107 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 50,000 38,625 11,375 기술금융제1호사모투자전문회사 30,000 25,397 4,603 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 36,000 35,193 807 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 40,000 26,510 13,490 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호&cr; 사모투자합자회사 50,000 11,440 38,560 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 30,900 25,839 5,061 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사 60,000 30,972 29,028 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 60,000 - 60,000 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 60,000 10,980 49,020 IBK금융그룹동반성장투자조합 25,000 25,000 - IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 20,000 20,000 - IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,000 12,000 - IBK금융그룹 IP창조 투자조합 10,000 10,000 - IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 3,000 3,000 - IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 5,000 5,000 - IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 15,000 13,800 1,200 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 5,000 - IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 10,000 6,250 3,750 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 25,000 13,350 11,650 관계기업 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사(2) 14,964 14,964 - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(3) 33,486 33,486 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 &cr; 제1호사모투자전문회사 12,426 12,426 - 프레스토 제4호 사모투자합자회사 3,000 3,000 - 프레스토 제7호 사모투자합자회사 3,000 3,000 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 5,000 4,937 63 이음제오호사모투자 합자회사 1,500 1,500 - KT음악컨텐츠투자조합1호 3,000 3,000 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 3,000 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 3,500 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 3,000 3,000 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 3,000 3,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,000 3,100 1,900 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 3,000 3,000 - 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 1,500 - 델타AI유니콘투자조합 3,000 3,000 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 600 3,400 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 1,000 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 3,000 3,000 - 합 계 956,320 698,041 258,279 &cr;( 1) 은행은 해당 종속기업의 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자약정총액의 일정비율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환해야 되는 약정을 제공하고 있습니다. &cr; (2) 은행은 해당 관계기업의 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위내에서 손실을 우선 충당하여야 하며, 전기말 기준으로 인식한 우선손실충당부채는 없습니다. &cr;(3) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 은행의 납입출자약정액 중 30억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 당분기말 및 전기말 현재 예상되는 우선손실충당액은 30억원 입 니 다.&cr;&cr; 10. 투자부동산 가. 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백 만 원 ) . &cr;<당분기>&cr; 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 42,807 41,459 84,266 취득 - 135 135 대체 2,856 9,375 12,231 당분기말 45,663 50,969 96,632 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 - 18,756 18,756 감가상각비 - 253 253 대체 - 2,975 2,975 당분 기말 - 21,984 21,984 순장부금액 기초 42,807 22,703 65,510 당 분기말 45,663 28,985 74,648 <전분기>&cr; 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 49,201 42,613 91,814 취득 - 19 19 대체 (4,926) (66) (4,992) 전분기말 44,275 42,566 86,841 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 - 17,886 17,886 감가상각비 - 215 215 대체 - (14) (14) 전분 기말 - 18,087 18,087 순장부금액 기초 49,201 24,727 73,928 전 분기말 44,275 24,479 68,754 나. 당분기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 공정 가치 가치평가기법 투입변수 토지 및 건물 118,532 원가접근법 공시지가,지가변동추이,거래사례 &cr; 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치 는 118,532백 만 원 ( 전기말: 97,735 백만 원)이 며 동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습 니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로 지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다. &cr; 다. 당분기 및 전분기 중 발생한 투자부동산 관련 임대수익은 각각 560백 만원 과 521 백만원 입니다.&cr; &cr; 11. 유형자산 &cr; 당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기>&cr; 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 929,942 1,173,969 167,065 765,540 218,918 30,529 3,285,963 취득 - 2,640 3,646 14,491 27,937 8,169 56,883 처분 (1,634) (1,776) (5,299) (242,558) (1,681) - (252,948) 대체 (2,414) (8,708) - - - (1,109) (12,231) 환율조정 16 23 145 265 826 - 1,275 당분 기말 925,910 1,166,148 165,557 537,738 246,000 37,589 3,078,942 감가상각비 및 &cr;손상차손 누계액 기초 962 322,136 138,256 681,820 91,252 - 1,234,426 감가상각비 - 5,936 2,625 10,283 22,229 - 41,073 처분 - (853) (5,238) (242,514) (528) - (249,133) 대체 - (2,975) - - - - (2,975) 환율조정 - 10 98 200 372 - 680 당분 기말 962 324,254 135,741 449,789 113,325 - 1,024,071 순장부금액 기초 928,980 851,833 28,809 83,720 127,666 30,529 2,051,537 당 분기말 924,948 841,894 29,816 87,949 132,675 37,589 2,054,871 &cr;<전분기>&cr; 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 전전기말 916,958 1,153,934 156,113 731,245 - 10,153 2,968,403 회계정책의 변경 - - - - 154,259 - 154,259 기초 916,958 1,153,934 156,113 731,245 154,259 10,153 3,122,662 취득 - 2,222 2,086 3,692 10,094 2,255 20,349 처분 - - (245) (3,327) (820) - (4,392) 대체 4,926 66 - - - - 4,992 환율조정 5 7 39 (186) (131) - (266) 전분 기말 921,889 1,156,229 157,993 731,424 163,402 12,408 3,143,345 감가상각비 및 &cr;손상차손 누계액 기초 962 297,604 131,270 657,826 - - 1,087,662 감가상각비 - 5,868 2,212 8,166 23,323 - 39,569 처분 - - (245) (3,316) (516) - (4,077) 대체 - 14 - - - - 14 환율조정 - 5 14 (208) 21 - (168) 전분 기말 962 303,491 133,251 662,468 22,828 - 1,123,000 순장부금액 전전기말 915,996 856,330 24,843 73,419 - 10,153 1,880,741 회계정책의 변경 - - - - 154,259 - 154,259 기초 915,996 856,330 24,843 73,419 154,259 10,153 2,035,000 전 분기말 920,927 852,738 24,742 68,956 140,574 12,408 2,020,345 &cr; 1 2. 무형자 산&cr; 당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원) . <당분기>&cr; 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인&cr;무형자산 회원권 기타&cr;무형자산 합 계 취득원가 기 초 403,629 235,922 31,913 20,756 64,136 756,356 취득 167 1,307 5,319 255 5,057 12,105 대체 2,521 387 (2,908) - - - 환율조정 - 23 - 56 - 79 당분기말 406,317 237,639 34,324 21,067 69,193 768,540 상각비 및 &cr;손상차손 누계액 기초 343,994 185,755 - 617 41,868 572,234 상각비 5,455 4,031 - - 2,394 11,880 환율조정 - 7 - - - 7 당분기말 349,449 189,793 - 617 44,262 584,121 순장부금액 기초 59,635 50,167 31,913 20,139 22,268 184,122 당분기말 56,868 47,846 34,324 20,450 24,931 184,419 <전분기>&cr; 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인&cr;무형자산 회원권 기타&cr;무형자산 합 계 취득원가 기 초 370,991 206,522 26,763 20,932 44,396 669,604 취득 100 1,698 9,733 - 16,598 28,129 대체 1,091 29 (1,120) - - - 환율조정 - 13 - 14 - 27 전분기말 372,182 208,262 35,376 20,946 60,994 697,760 상각비 및 &cr;손상차손 누계액 기초 301,927 167,427 - 667 31,023 501,044 상각비 9,616 3,722 - - 2,657 15,995 환율조정 - 12 - - - 12 전분기말 311,543 171,161 - 667 33,680 517,051 순장부금액 기초 69,064 39,095 26,763 20,265 13,373 168,560 전분기말 60,639 37,101 35,376 20,279 27,314 180,709 &cr; 13. 법인세비용 가. 당분기 및 전분기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 법인세부담액 분기 법인세부담액 149,124 160,317 전기 이전의 법인세에 대한 조정액 (91,818) (10,972) 이연법인세자산(부채)의 변동액 기초이연법인세 수정 47,306 770 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액 (18,831) 32,130 자본에 직접 계상된 법인세 기타포괄손익금융자산평가손익 64,670 (15,599) 기타 항목 7,084 2,318 법인세비용 157,535 168,964 나. 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 전분기 법인세비용차감전순이익 656,033 652,138 법정 법인세율() 회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액 177,819 176,748 조정사항 　 이연법인세미인식 차이 등 71,535 3,188 법인세환급액 (91,819) (10,972) 법인세비용 157,535 168,964 유효세율 24.01% 25.91% () 3,000억원 초과 27.5%, 200억원 초과 3,000억원 이하 24.2%, 2억원 초과 200억원 이하 22%, 2억원 &cr; 이하 11% &cr; 다. 당분기 및 전분기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; <당분기>&cr; 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기초 조정사항() 조정후 기초잔액 감소 증가 당분기말 당기손익금융자산 (510) (480) (990) (990) (9,860) (9,860) 기타포괄손익금융자산 (642,172) 44,766 (597,406) (597,974) (395,277) (394,709) 대손충당금 2,229 - 2,229 2,229 2,143 2,143 종속기업및관계기업투자 (160,796) 355 (160,441) 738 964 (160,215) 파생상품 62,327 - 62,327 62,327 44,309 44,309 유형자산및투자부동산 (166,748) - (166,748) 389 (50) (167,187) 선급비용 (416,248) - (416,248) (416,248) (427,924) (427,924) 미수수익 (444,104) (243) (444,347) (444,347) (435,410) (435,410) 충당부채 593,354 - 593,354 593,354 623,524 623,524 퇴직급여부채 278,466 (323,250) (44,784) - 39,831 (4,953) 선수수익 43,912 - 43,912 43,912 44,516 44,516 미지급비용 1,674 - 1,674 1,674 1,778 1,778 기타금융부채 11,824 - 11,824 11,824 11,772 11,772 기타 (40,121) 106,829 66,708 88,297 (79,919) (101,508) 합 계 (876,913) (172,023) (1,048,936) (654,815) (579,603) (973,724) 평균세율 27.5% 　 　 27.5% 총이연법인세자산(부채)효과 (241,151) 　 　 (267,774) 미인식한 이연법인세자산 371 　 　 2,223 계 (241,522) 　 　 (269,997) 이연법인세자산 2,429 　 　 2,565 이연법인세부채 (243,951) 　 　 (272,562) &cr;<전분기>&cr; 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기초 조정사항() 조정후 기초잔액 감소 증가 전분기말 당기손익금융자산 (12,107) (155) (12,262) (12,262) (24,026) (24,026) 기타포괄손익금융자산 (610,758) (1,330) (612,088) (615,148) (700,973) (697,913) 대손충당금 1,677 - 1,677 1,677 1,700 1,700 종속기업및관계기업투자 (167,629) - (167,629) 355 670 (167,314) 파생상품 239,034 725 239,759 239,759 176,941 176,941 유형자산및투자부동산 (165,249) 47 (165,202) 496 (47) (165,745) 선급비용 (386,455) - (386,455) (386,455) (373,221) (373,221) 미수수익 (384,690) - (384,690) (384,690) (406,750) (406,750) 충당부채 456,009 - 456,009 456,009 468,119 468,119 퇴직급여부채 243,334 - 243,334 - 20,046 263,380 선수수익 41,031 - 41,031 41,031 42,640 42,640 미지급비용 1,379 - 1,379 1,379 1,534 1,534 기타금융부채 21,820 - 21,820 21,820 17,506 17,506 기타 85,065 (2,088) 82,977 40,892 63,885 105,970 합 계 (637,539) (2,801) (640,340) (595,137) (711,976) (757,179) 평균세율 27.5% 　 　 　 　 27.5% 총이연법인세자산(부채)효과 (175,324) 　 　 　 　 (208,224) 미인식한 이연법인세자산 152 　 　 　 　 152 계 (175,476) 　 　 　 　 (208,376) 이연법인세자산 2,104 　 　 　 　 2,142 이연법인세부채 (177,580) 　 　 　 　 (210,518) () 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항입니다. &cr; 당분기 말 및 전분기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 종속기업 및 관계기업투자와 관련된 일시적차이 총액은 각각 8,085백 만 원 및 554백만 원입니다 . &cr;&cr;14. 기타자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 기타금융자산 미결제환대 1,419,261 882,337 미수금 351,963 199,732 미수미결제현물환 3,660,854 1,302,173 임차보증금 729,669 747,455 미수수익 1,085,289 1,007,100 여신성가지급금 29,151 29,330 현재가치할인차금 (12,825) (12,570) 기타금융자산 대손충당금 (34,502) (34,667) 기타 2,789 3,035 소 계 7,231,649 4,123,925 기타자산 선급비용 196,084 131,180 일반성가지급금 23,536 25,224 용도품 6,113 3,328 기타 64,881 24,680 소 계 290,614 184,412 합 계 7,522,263 4,308,337 &cr;나. 당분기 및 전분기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,468 1,722 31,477 34,667 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 148 (139) (9) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (63) 81 (18) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (7) (243) 250 - 소 계 78 (301) 223 - 손상차손(환입) (52) 324 (428) (156) 시간가치 경과분 - - (11) (11) 환율변동분 1 1 - 2 당분기말 1,495 1,746 31,261 34,502 <전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 4,367 4,206 29,689 38,262 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 260 (251) (9) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (153) 220 (67) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (11) (477) 488 - 소 계 96 (508) 412 - 손상차손 1,014 1,540 2,055 4,609 시간가치 경과분 - - (10) (10) 환율변동분 - 1 - 1 전분기말 5,477 5,239 32,146 42,862 &cr;&cr;15. 예수부채 당분기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 요구불예금 원화요구불예금 49,797,207 48,120,195 외화요구불예금 6,554,457 7,596,835 소 계 56,351,664 55,717,030 기한부예금 원화저축성예금 49,435,096 47,751,109 외화저축성예금 3,830,187 3,985,258 소 계 53,265,283 51,736,367 양도성예금증서 3,696,307 3,330,755 기타 3,083,673 3,203,947 합 계 116,396,927 113,988,099 &cr; 16. 차입부채 가. 당분기 말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 원화차입금 한국은행차입금 한국은행 0.50 ~ 0.75 5,649,605 4,971,317 기금차입금 중소기업창업및진흥기금 외 0.25 ~ 3.52 15,453,841 14,955,184 정부차입금 기획재정부 외 0.00 ~ 4.19 1,929,317 1,981,552 기타원화차입금 삼성전자㈜ 외 1.54 ~ 2.41 3,566,960 3,513,900 소 계 　 　 26,599,723 25,421,953 외화차입금 외화타점차 수출입은행 외 0.98 ~ 1.72 718,289 283,395 은행외화차입금 우리은행 외 0.01 ~ 2.60 1,195,644 190,353 역외외화차입금 신한은행 - - 3,474 기타외화차입금 THE BANK OF NEW YORK MELLON외 0.00 ~ 3.02 2,221,275 1,796,545 소 계 4,135,208 2,273,767 매출어음 창구매출 0.00 ~ 1.77 147,901 168,151 콜머니 외화콜머니 BANCO CENTRAL DE COSTA RICA 외 1.00 ~ 3.50 634,076 711,659 환매조건부매도 대고객 환매조건부매도 외 0.70 ~ 1.35 1,596 28,615 기타 정보통신기술진흥센터 0.60 4,300 - 합 계 31,522,804 28,604,145 &cr;나. 당분기말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 차입기관 당분기말 전기말 한국은행 5,649,605 4,971,317 타금융기관 6,989,945 5,232,089 합 계 12,639,550 10,203,406 &cr; 17. 사채 가. 당분기 말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 원화사채 111,027,317 114,875,021 외화사채 3,139,758 3,446,357 사채할인발행차금 (98,912) (118,305) 합 계 114,068,163 118,203,073 나. 당분기말 및 전기말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <원화사채>&cr; 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행중소기업금융채권 창구조달중소기업금융채권 0.70 ~ 5.54 63,624,001 65,310,403 시장조달중소기업금융채권 1.12 ~ 5.75 41,290,000 43,450,000 후순위중소기업금융채권 1.70 ~ 4.67 6,100,010 6,100,010 소 계 　 111,014,011 114,860,413 공정가액위험회피 관련 평가손실(이익) 429 36,014 평가손실(이익)(전기분 이전) 12,877 (21,406) 소 계 13,306 14,608 합 계 111,027,317 114,875,021 &cr;<외화사채>&cr; 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 　 발행외화채권 0.02 ~ 3.51 3,042,068 3,309,762 역외발행외화채권 2.26 75,802 138,100 소 계 　 3,117,870 3,447,862 공정가액위험회피 관련 평가손실(이익) 24,378 14,372 평가손실(이익)(전기분 이전) (2,490) (15,877) 소 계 21,888 (1,505) 합 계 3,139,758 3,446,357 18. 순확정급여부채(자산)&cr; 가. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채(자 산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; &cr; <당분기>&cr; 구 분 확정급여채무의&cr; 현재가치 사외적립자산 &cr;공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 992,227 (1,002,863) (10,636) 당기근무원가 32,200 - 32,200 이자원가(수익) 7,631 (7,716) (85) 급여지급액 (9,582) 9,386 (196) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 3,334 3,334 당분기말 1,022,476 (997,859) 24,617 <전분기> 구 분 확정급여채무의&cr; 현재가치 사외적립자산 &cr;공정가치 순확정급여부채 기초 852,919 (828,312) 24,607 당기근무원가 30,127 - 30,127 이자원가(수익) 4,400 (5,180) (780) 납입액 - (43,000) (43,000) 급여지급액 (11,625) 11,531 (94) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 2,198 2,198 전분기말 875,821 (862,763) 13,058 나. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 32,200 30,127 순확정급여부채의 이자비용(수익) (85) (780) 합 계 32,115 29,347 다. 당분기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %).&cr; 구 분 당분기말 전기말 할인율 3.09 3.09 미래 임금상승률 2.43 2.43 &cr; 라. 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 공시가격 비공시가격 공시가격 비공시가격 현금 및 현금성자산 - 997,859 - 1,002,863 &cr; 마. 당분기말 및 전기말 현재 확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). &cr;&cr;<당분기말>&cr; 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (127,846) 156,247 미래 임금상승률 1.00% 155,710 (129,758) < 전기말>&cr; 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (126,501) 154,761 미래 임금상승률 1.00% 154,229 (128,392) 상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다. &cr;&cr;은행은 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. &cr;- 우량채 수익률의 하락: 우량채수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산의가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다.&cr; 바. 당분기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 10년 미만 415,689 392,319 10년 이상 ~ 20년 미만 488,706 468,468 20년 이상 ~ 30년 미만 684,615 690,642 30년 이상 89,354 86,914 합 계 1,678,364 1,638,343 &cr; 사. 당 회계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치 는 100,000백만원이 며 확정 급여채무의 가중평균만기 는 15.4년 입니 다. &cr; 아. 은행은 당분 기 및 전분기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여 납입한 금액 으로 각각 2,830백만원 , 1,601백만 원을 비용으로 인식하였습 니다. &cr; 자. 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성 있게 추정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당분기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 각각 54,769백 만원, 53, 738백만원 입니다. &cr; &cr;&cr; 19. 충당부채 &cr;가. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위 : 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 미사용약정 130,235 129,708 지급보증 37,819 33,961 소송 관련 3,681 3,553 복구충당부채 20,579 20,520 포인트충당부채 4,027 3,827 기타 427,183 401,785 합 계 623,524 593,354 나. 미사용약정충당부채&cr;&cr;(1) 당분기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 기업대출약정 36,511,566 75,018 0.21 36,444,687 76,547 0.21 가계대출약정 2,900,007 4,145 0.14 2,913,418 4,255 0.15 신용카드한도 13,089,092 51,072 0.39 12,520,210 48,906 0.39 합 계 52,500,665 130,235 0.25 51,878,315 129,708 0.25 () 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다. &cr;(2) 당분기 및 전분기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 86,584 41,217 1,907 129,708 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 5,348 (5,334) (14) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (2,246) 2,252 (6) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (100) (681) 781 - 소 계 3,002 (3,763) 761 - 손상차손(환입) (1,344) 2,429 (578) 507 환율변동분 19 1 - 20 당분기말 88,261 39,884 2,090 130,235 &cr;<전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 85,636 34,864 4,985 125,485 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 5,107 (5,099) (8) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,979) 1,989 (10) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (54) (282) 336 - 소 계 3,074 (3,392) 318 - 손상차손(환입) (1,984) 2,585 (1,311) (710) 환율변동분 5 - - 5 전분기말 86,731 34,057 3,992 124,780 다. 충당부채의 변동내역 &cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기>&cr; 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 당분기말 지급보증 33,961 3,846 - 12 37,819 소송 관련 3,553 128 - - 3,681 복구충당부채 20,520 92 - (33) 20,579 포인트충당부채 3,827 200 - - 4,027 기타 401,785 26,642 - (1,244) 427,183 합 계 463,646 30,908 - (1,265) 493,289 &cr;<전분기>&cr; 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 전분기말 지급보증 33,480 3,160 - 2 36,642 소송 관련 9,693 280 - - 9,973 복구충당부채 7,535 24 - (15) 7,544 포인트충당부채 3,247 168 - - 3,415 기타 276,568 9,848 - (651) 285,765 합 계 330,523 13,480 - (664) 343,339 &cr;라. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 원화확정지급보증 476,862 7,767 1.63 483,882 5,924 1.22 외화확정지급보증 1,943,818 12,471 0.64 1,685,015 11,717 0.70 미확정지급보증 1,622,857 17,581 1.08 1,570,179 16,320 1.04 배서어음 108 - 0.08 - - - 합 계 4,043,645 37,819 0.94 3,739,076 33,961 0.91 &cr;마. 소송 관련 당분기 말 및 전기말 현재 계류 중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 제소 건수 174 191 금액 218,931 232,638 피소 건수 132 133 금액 109,492 108,276 은행은 승소가능성을 고려하여 충당부채를 설정하고 있습니다. 바. 복구충당부채 은행은 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를 적용하고 있습니다.&cr;&cr;사. 통상임금 관련 충당부채&cr;&cr;은행은 보고기간말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 은행이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 은행이 2심에서 승소하였습니다. 당분기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. &cr; 20. 기타부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 기타금융부채 금융보증계약부채 53,297 55,958 신탁계정차 1,461,838 2,012,358 증권투자신탁계정차 783,030 674,769 수입보증금 372,399 270,630 미결제환차 2,730,662 2,085,368 미지급배당금 392,782 13,221 미지급금 466,139 374,835 미지급미결제현물환 3,666,001 1,303,417 미지급비용 1,296,342 1,425,210 대리점 2,259,362 488,344 리스부채 130,587 122,637 기타 856,737 669,456 소 계 14,469,176 9,496,203 기타부채 미지급법인세 162,485 169,245 선수수익 121,389 129,683 기타 338,834 288,151 소 계 622,708 587,079 합 계 15,091,884 10,083,282 나. 당분기 및 전분기 중 금융보증계약부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr; <당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 37,559 11,225 7,174 55,958 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 100 (100) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (125) 125 - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (6) (64) 70 - 소 계 (31) (39) 70 - 손상차손(환입) (68) 291 (275) (52) 환율변동분 1 - - 1 금융보증계약의 공정가치 변동 (1,421) (1,194) 5 (2,610) 당분기말 36,040 10,283 6,974 53,297 &cr;<전분기> 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 46,200 5,108 17,670 68,978 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 195 (195) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (103) 1,684 (1,581) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9) (36) 45 - 소 계 83 1,453 (1,536) - 손상차손(환입) 189 (1,413) (3,091) (4,315) 환율변동분 1 - - 1 금융보증계약의 공정가치 변동 (694) 110 (30) (614) 전분기말 45,779 5,258 13,013 64,050 &cr; 21. 리스 가. 리스이용자&cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 사용권자산() 부동산 120,440 117,695 차량 12,155 9,865 기타 80 106 합 계 132,675 127,666 () 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다.&cr; &cr;(2) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기말>&cr; 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채 () 26,598 16,503 26,648 54,887 9,280 848 134,764 &cr; <전기말>&cr; 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채 () 21,663 15,343 24,701 54,591 9,529 1,041 126,868 () 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있습니다. 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다.&cr; (3) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 사용권자산 감가상각비 　 부동산 19,690 20,464 차량운반구 2,512 2,831 기타 28 28 소 계 22,230 23,323 리스부채이자비용 775 938 단기리스료 등 490 789 합 계 23,495 25,050 &cr;(4) 당분기 중 발생한 리스이용자의 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 리스의 총 현금유출 17,703 17,184 나. 운용리스 - 리스제공자&cr; &cr;은행은 투자부동산으로 분류된 토지 및 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당분기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 기 간 당분기말 전기말 1년 이내 1,179 1,017 1년 초과 5년 이내 767 756 합 계 1,946 1,773 22. 약정사항 및 우발사항 가. 당분기 말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 원화확정지급보증 금융보증계약 1,685,190 1,695,317 기타 476,862 483,882 소 계 2,162,052 2,179,199 외화확정지급보증 금융보증계약 530,774 478,630 수입화물선취보증 107,950 71,672 기타 1,835,868 1,613,343 소 계 2,474,592 2,163,645 미확정지급보증 신용장개설관계 1,622,857 1,570,179 소 계 1,622,857 1,570,179 배서어음 담보배서어음 108 - 소 계 108 - 합 계 6,259,609 5,913,023 나. 당분기 말 및 전기말 현재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출약정 44,413,571 43,786,539 외화대출약정 9,487,048 9,234,975 기타 4,439,796 4,724,595 합 계 58,340,415 57,746,109 &cr;신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 은행은 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다.&cr; 다. 신탁계정&cr;&cr;(1) 당분기 말 및 전기말 현재 은행의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 자산총계 영업수익 당분기말 전기말 당분기 전분기 연결대상(원리금보전 및 원본보전) 602,138 581,494 3,515 3,596 연결제외() 50,024,556 51,215,456 148,208 115,908 합 계 50,626,694 51,796,950 151,723 119,504 () 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기업회계기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따 라 작성됩 니다. &cr;&cr;(2) 당분기 및 전분기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 전기말 및 전분기 수익 신탁업무운용수익 25,394 25,343 비용 신탁계정차이자 5,271 10,097 채권 신탁미수금 1 - 미수신탁보수 39,061 35,207 소 계 39,062 35,207 채무 신탁계정차 1,461,838 2,012,357 신탁계정차미지급이자 39 - 소 계 1,461,877 2,012,357 (3) 원금보전약정 및 원리금보전약정 신탁&cr; 당분기 말 및 전기말 현재 은행이 원금보전약정과 원리금보전약정을 제공하고 있는 신탁계정의 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 원금보전약정 602,038 581,395 원리금보전약정 100 99 합 계 602,138 581,494 당분기말 및 전기말 현재 원금보전약정과 원리금보전약정 신탁의 운용결과에 따라 은행이 부담해야 할 금액은 없습니다. &cr;라. 기타사항&cr;&cr;COVID-19의 확산을 차단하기 위하여 전세계적으로 이동 제한을 포함한 다양한 예방 및 통제가 시행되고 있으며, 그 결과 전세계 경제가 광범위한 영향을 받고 있습니다. 또한, COVID-19에 대처하기 위한 다양한 형태의 정부지원정책이 발표되고 있습니다. 은행은 상황을 예의주시하고 지속적으로 모니터링하고 있으며, COVID-19로 인해 은행에 미치는 영향을 검토중에 있습니다.&cr;&cr;&cr; 23. 공정가치&cr; 가. 당분기 중 은행의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 자 산 현금및예치금 13,679,365 13,679,365 9,324,818 9,324,818 당기손익금융자산 8,826,472 8,826,472 7,630,067 7,630,067 기타포괄손익금융자산 10,802,868 10,802,868 11,274,406 11,274,406 상각후원가유가증권 30,075,327 30,497,571 29,809,655 30,119,608 상각후원가대출채권 원화대출금 208,567,894 208,063,552 204,391,049 204,617,297 외화대출금 3,424,764 3,509,484 3,108,873 3,123,187 은행간대여금 1,718,295 1,712,152 1,261,067 1,261,447 내국수입유산스 3,159,926 3,159,926 2,870,844 2,870,844 콜론 1,022,868 1,022,868 559,330 559,330 매입어음/매입외환 1,743,023 1,741,884 1,700,111 1,695,697 지급보증대지급금 40,928 40,928 20,858 20,858 신용카드채권 2,702,198 2,702,200 3,061,139 3,061,161 환매조건부채권매수 6,477,300 6,477,300 12,957,080 12,957,080 기타대출채권 310,038 310,038 257,317 257,317 대손충당금 (2,394,775) (2,394,775) (2,455,846) (2,455,846) 현재가치할인차금 (7,408) (7,408) (8,490) (8,490) 이연대출부대손익 429,636 429,636 418,137 418,137 소 계 227,194,687 226,767,785 228,141,469 228,378,019 위험회피회계파생상품자산 55,020 55,020 37,182 37,182 기타금융자산 7,231,649 7,234,304 4,123,925 4,125,616 합 계 297,865,388 297,863,385 290,341,522 290,889,716 부 채 당기손익금융부채 2,584,162 2,584,162 1,487,540 1,487,540 예수부채 원화예수금 102,314,426 102,257,164 99,073,782 99,025,370 양도성예금증서 3,696,307 3,680,586 3,330,755 3,315,974 외화예수금 10,386,194 10,410,041 11,583,562 11,603,047 소 계 116,396,927 116,347,791 113,988,099 113,944,391 차입부채 원화차입금 26,599,723 26,599,723 25,421,953 25,421,953 외화차입금 4,135,208 4,135,222 2,273,767 2,273,879 매출어음 147,901 147,686 168,151 167,868 콜머니 634,076 634,076 711,659 711,659 환매조건부매도 1,596 1,596 28,615 28,615 기타 4,300 4,300 - - 소 계 31,522,804 31,522,603 28,604,145 28,603,974 사채 중소기업금융채권 110,933,242 110,573,263 114,762,270 114,454,352 발행외화채권 3,134,921 3,209,332 3,440,803 3,521,266 소 계 114,068,163 113,782,595 118,203,073 117,975,618 위험회피회계파생상품부채 58,345 58,345 69,703 69,703 기타금융부채 14,469,176 14,468,810 9,496,203 9,495,407 합 계 279,099,577 278,764,306 271,848,763 271,576,633 &cr;금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.&cr; &cr;(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화 할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. &cr;(2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.&cr; (3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. &cr; (4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.&cr;&cr;(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr; &cr;(6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr;&cr;(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr; (8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr; 다. 공정가치 서열체계&cr;&cr;(1) 당분기 말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,150,163 5,506,558 2,169,751 8,826,472 기타포괄손익금융자산 5,073,493 5,163,387 565,988 10,802,868 위험회피회계파생상품자산 - 55,020 - 55,020 합 계 6,223,656 10,724,965 2,735,739 19,684,360 금융부채 당기손익금융부채 23,902 2,560,060 200 2,584,162 위험회피회계파생상품부채 - 58,345 - 58,345 합 계 23,902 2,618,405 200 2,642,507 &cr;<전기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,396,655 4,077,492 2,155,920 7,630,067 기타포괄손익금융자산 4,496,148 6,201,448 576,810 11,274,406 위험회피회계파생상품자산 - 37,182 - 37,182 합 계 5,892,803 10,316,122 2,732,730 18,941,655 금융부채 당기손익금융부채 22,847 1,464,413 280 1,487,540 위험회피회계파생상품부채 - 69,703 - 69,703 합 계 22,847 1,534,116 280 1,557,243 (2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; <당분기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,154,347 11,907,821 617,197 13,679,365 상각후원가유가증권 11,723,774 18,773,797 - 30,497,571 상각후원가대출채권 - - 226,767,785 226,767,785 기타금융자산 - - 7,234,304 7,234,304 합 계 12,878,121 30,681,618 234,619,286 278,179,025 금융부채 예수부채 - 56,351,532 59,996,259 116,347,791 차입부채 - - 31,522,603 31,522,603 사채 - 44,477,443 69,305,152 113,782,595 기타금융부채 - - 14,468,810 14,468,810 합 계 - 100,828,975 175,292,824 276,121,799 <전기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,163,058 7,758,857 402,903 9,324,818 상각후원가유가증권 11,003,587 19,116,021 - 30,119,608 상각후원가대출채권 - - 228,378,019 228,378,019 기타금융자산 - - 4,125,616 4,125,616 합 계 12,166,645 26,874,878 232,906,538 271,948,061 금융부채 예수부채 - 55,716,981 58,227,410 113,944,391 차입부채 - - 28,603,974 28,603,974 사채 - 46,972,770 71,002,848 117,975,618 기타금융부채 - - 9,495,407 9,495,407 합 계 - 102,689,751 167,329,639 270,019,390 &cr;(3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.&cr; 구 분 내 용 수준 1 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 수준 2 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한&cr;자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) 수준 3 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) &cr; (4) 공정가치 서열별 공시 범위&cr; &cr; 공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다. &cr; 라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동&cr;&cr;은행은 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다.&cr; (1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 &cr; &cr; 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> &cr; 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산&cr;합 계 당기손익&cr;금융부채 금융부채&cr;합 계 기초 2,155,920 576,810 2,732,730 280 280 매입 82,845 - 82,845 - - 매도 (61,248) (565) (61,813) - - 결제 (105) - (105) (103) (103) 수준3에서 다른&cr;수준으로 변경된&cr;금액() (1,141) - (1,141) - - 분기손익 (6,520) - (6,520) 23 23 기타포괄손익 - (10,257) (10,257) - - 당분기말 2,169,751 565,988 2,735,739 200 200 () 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생하였습니다. 은행은 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다.&cr;&cr; <전분기>&cr; 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산&cr;합 계 당기손익&cr;금융부채 금융부채&cr;합 계 기초 1,878,056 563,972 2,442,028 746 746 매입 177,658 - 177,658 - - 매도 (65,257) (54) (65,311) - - 결제 67 - 67 69 69 분기손익 12,662 - 12,662 (244) (244) 기타포괄손익 - 1,225 1,225 - - 전분기말 2,003,186 565,143 2,568,329 571 571 마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역&cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 분기손익 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 분기손익 금융자산 당기손익금융자산 (6,520) (6,520) 12,662 12,662 합 계 (6,520) (6,520) 12,662 12,662 금융부채 당기손익금융부채 (23) (23) 244 244 합 계 (23) (23) 244 244 &cr;은행은 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익, 위험회피회계 관련 순손익으로 계상하고 있습니다. &cr; 바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석&cr; 금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장 유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다. &cr; 당분기 및 전분기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). <당분기>&cr; 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(2) 26,951 - (12,633) - 기타포괄손익금융자산(2) - 562,850 - (103,381) 소 계 26,951 562,850 (12,633) (103,381) <전분기>&cr; 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 파생금융상품(1) 4 - (3) - 당기손익금융자산(2) 5,966 - (4,545) - 기타포괄손익금융자산(2) - 499,295 - (98,412) 소 계 5,970 499,295 (4,548) (98,412) 금융부채 파생금융상품(1) 3 - (4) - 소 계 3 - (4) - (1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.&cr; (2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 임대현금흐름의 할인율과 부동산매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. &cr; &cr;사. 가치평가기법 및 투입변수 &cr; &cr;당분기말 및 전기말 현재 은행은 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수&cr;범위(%) 비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 11,907,821 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 617,197 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 당기손익금융자산 5,506,558 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리산출법,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 2,169,751 3 DCF모형,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model),&cr; 이항모형,&cr; Hull-White model, &cr; 순자산가치접근법 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 개별주식변동성,&cr; 기초자산변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률,&cr;성장률,&cr;할인율 등 개별주식변동성 15.07 ~ 51.18 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.66 기초자산변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 &cr; 공정가치 증가 할인율 3.89 ~ 19.16 할인율 하락에 따라 &cr; 공정가치 증가 기타포괄손익금융자산 5,163,387 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 565,988 3 DCF모형,&cr; 순자산가치접근법,&cr; 자산접근법,&cr; 배당할인모형,&cr;이항모형 성장률,&cr;할인율,&cr;개별주식변동성 등 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 &cr; 공정가치 증가 할인율 3.46 ~ 18.45 할인율 하락에 따라 &cr; 공정가치 증가 개별주식변동성 23.33 ~ 23.90 개별주식변동성이 클수록 공정가치 상각후원가유가증권 18,773,797 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가대출채권 226,767,785 3 DCF모형 거래상대방신용위험,&cr; 기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품자산 55,020 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 7,234,304 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 278,761,608 금융부채 당기손익금융부채 2,560,060 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 200 3 DCF모형,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model),&cr; 이항모형,&cr; Hull-White model 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 기초자산변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률 등 기초자산변동성 0.66 기초자산변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 예수부채 56,351,532 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 59,996,259 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 차입부채 31,522,603 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 사채 44,477,443 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 69,305,152 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품부채 58,345 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 14,468,810 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 278,740,404 <전기말>&cr; 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수&cr;범위(%) 비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 7,758,857 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 402,903 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 당기손익금융자산 4,077,492 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리산출법,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 2,155,920 3 DCF모형,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model),&cr; 이항모형,&cr; Hull-White model, &cr; 순자산가치접근법 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 개별주식변동성,&cr; 기초자산변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률,&cr;성장률,&cr;할인율 등 개별주식변동성 13.21 ~ 46.36 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.50 기초자산변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 &cr; 공정가치 증가 할인율 3.99 ~ 20.69 할인율 하락에 따라 &cr; 공정가치 증가 기타포괄손익금융자산 6,201,448 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 576,810 3 DCF모형,&cr; 순자산가치접근법&cr;이항모형 성장률,&cr;할인율,&cr;개별주식변동성 등 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 &cr; 공정가치 증가 할인율 3.04 ~ 19.21 할인율 하락에 따라 &cr; 공정가치 증가 개별주식변동성 20.14 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상각후원가유가증권 19,116,021 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가대출채권 228,378,019 3 DCF모형 거래상대방신용위험,&cr; 기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품자산 37,182 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 4,125,616 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 272,830,268 금융부채 당기손익금융부채 1,464,413 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 280 3 DCF모형,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model),&cr; 이항모형,&cr; Hull-White model 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 기초자산변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률 등 기초자산변동성 0.50 기초자산변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 예수부채 55,716,981 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 58,227,410 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 차입부채 28,603,974 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 사채 46,972,770 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 71,002,848 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품부채 69,703 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 9,495,407 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 271,553,786 () 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다.&cr; &cr;아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정&cr;&cr; 은행은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을 위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가액평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 은행은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 자. 금융상품 범주별 장부금액&cr; 금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말>&cr; 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;금융자산 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 - - 13,679,365 - 13,679,365 유가증권 5,929,269 10,802,868 30,075,327 - 46,807,464 대출채권 348,660 - 227,194,687 - 227,543,347 파생상품 2,548,543 - - 55,020 2,603,563 기타금융자산 - - 7,231,649 - 7,231,649 합 계 8,826,472 10,802,868 278,181,028 55,020 297,865,388 구 분 당기손익&cr;금융부채 상각후원가&cr;측정금융부채 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 금융부채 당기손익금융부채 2,885 - - 2,885 예수부채 - 116,396,927 - 116,396,927 차입부채 - 31,522,804 - 31,522,804 사채 - 114,068,163 - 114,068,163 파생상품 2,581,277 - 58,345 2,639,622 기타금융부채 - 14,469,176 - 14,469,176 합 계 2,584,162 276,457,070 58,345 279,099,577 <전기말>&cr; 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;금융자산 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 - - 9,324,818 - 9,324,818 유가증권 6,046,697 11,274,406 29,809,655 - 47,130,758 대출채권 120,963 - 228,141,469 - 228,262,432 파생상품 1,462,407 - - 37,182 1,499,589 기타금융자산 - - 4,123,925 - 4,123,925 합 계 7,630,067 11,274,406 271,399,867 37,182 290,341,522 구 분 당기손익&cr;금융부채 상각후원가&cr;측정금융부채 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 금융부채 당기손익금융부채 20,344 - - 20,344 예수부채 - 113,988,099 - 113,988,099 차입부채 - 28,604,145 - 28,604,145 사채 - 118,203,073 - 118,203,073 파생상품 1,467,196 - 69,703 1,536,899 기타금융부채 - 9,496,203 - 9,496,203 합 계 1,487,540 270,291,520 69,703 271,848,763 &cr;&cr;24. 자본 가. 자본금 &cr;&cr; 당분기말 및 전기말 현재 은행의 발행할 주식의 총수는 2,000백만주(1주의 금액: 5,000원)이며 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니다(단위: 주, 백만원). <당분기말>&cr; 구 분 보통주 전환우선주() 우선주 합 계 발행한 주식의 총수 577,156,979 53,125,282 44,847,038 675,129,299 장부금액 2,885,785 265,626 224,235 3,375,646 &cr;<전기말>&cr; 구 분 보통주 전환우선주() 우선주 합 계 발행한 주식의 총수 577,156,979 53,125,282 44,847,038 675,129,299 장부금액 2,885,785 265,626 224,235 3,375,646 () 전환우선주는 우선주 1주당 보통주 1주로 전환할 수 있으며 참가적/비누적적 우선주입니다. 나. 신종자본증권&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 발행일 만기일 연이자율(%) 당분기말 전기말 원화&cr;신종자본증권 원금 2013.10.23 2043.10.23 5.25 200,000 200,000 2015.03.10 2045.03.10 3.84 - 70,000 2015.03.10 2045.03.10 4.33 330,000 330,000 2015.09.14 2045.09.14 3.77 200,000 200,000 2016.09.20 - 3.16 290,000 290,000 2016.09.20 - 2.80 10,000 10,000 2016.11.04 - 3.27 250,000 250,000 2016.11.04 - 2.88 50,000 50,000 2017.03.10 - 3.87 150,000 150,000 2017.03.10 - 3.36 150,000 150,000 2018.03.09 - 4.21 70,000 70,000 2018.03.09 - 3.82 280,000 280,000 2019.03.08 - 3.40 130,000 130,000 2019.03.08 - 3.09 220,000 220,000 2020.03.08 - 2.87 310,000 - 2020.03.08 - 2.43 90,000 - 발행비용 (3,895) (3,360) 소 계 2,726,105 2,396,640 외화&cr;신종자본증권 원금 2017.07.31 - 3.90 335,730 335,730 발행비용 (1,947) (1,947) 소 계 333,783 333,783 합 계 3,059,888 2,730,423 &cr;상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 은행이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 은행의 선택에 따라동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다. &cr; 다. 자본잉여금&cr; 당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 주식발행초과금 671,417 671,417 자기주식처분이익 12,262 12,262 합 계 683,679 683,679 라. 기타포괄손익누계액 &cr;(1) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기>&cr; 구 분 기타포괄손익&cr;채무증권&cr;평가손익 외환차이 해외사업장&cr;순투자위험회피&cr;평가손익 기타포괄손익&cr;지분증권&cr;평가손익 순확정급여부채(자산)&cr;재측정요소 합 계 1. 기초 18,444 5,034 (9,238) 644,144 (134,073) 524,311 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 (7,069) - - - - (7,069) 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 (9,614) - - - - (9,614) 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 (136) - - - - (136) 다. 법인세효과 2,681 - - - - 2,681 3. 외환차이 - 39,904 - - - 39,904 4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - (15,851) - - (15,851) 가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - (21,863) - - (21,863) 나. 법인세효과 - - 6,012 - - 6,012 5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - (163,426) - (163,426) 가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류 - - - 565 - 565 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - (225,980) - (225,980) 다. 법인세효과 - - - 61,989 - 61,989 6. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 소계 - - - - (2,417) (2,417) 가. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 - - - - (3,334) (3,334) 나. 법인세효과 - - - - 917 917 7. 당분기말 11,375 44,938 (25,089) 480,718 (136,490) 375,452 <전분기> 구 분 기타포괄손익&cr;채무증권&cr;평가손익 외환차이 해외사업장&cr;순투자위험회피&cr;평가손익 기타포괄손익&cr;지분증권&cr;평가손익 순확정급여부채&cr;재측정요소 합 계 1. 기초 (6,813) (15,192) 371 676,824 (105,177) 550,013 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 22,953 - - - - 22,953 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 (2,932) - - - - (2,932) 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 34,591 - - - - 34,591 다. 법인세효과 (8,706) - - - - (8,706) 3. 외환차이 - 8,320 - - - 8,320 4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - (4,612) - - (4,612) 가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - (6,362) - - (6,362) 나. 법인세효과 - - 1,750 - - 1,750 5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - 18,173 - 18,173 가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류 - - - (132) - (132) 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - 25,198 - 25,198 다. 법인세효과 - - - (6,893) - (6,893) 6. 순확정급여부채 재측정요소 소계 - - - - (1,594) (1,594) 가. 순확정급여부채 재측정요소 - - - - (2,198) (2,198) 나. 법인세효과 - - - - 604 604 7. 전분기말 16,140 (6,872) (4,241) 694,997 (106,771) 593,253 &cr;(2) 기타포괄손익금융자산 평가손익 은행은 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으 로 인식하고 있습니다. (3) 외환차이 은행은 해외지점의 재무제표를 표시 통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (4) 해외사업장순투자위험회피 평가손익&cr;&cr;은행은 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. &cr;&cr; (5) 순확정급여부채(자산) 재측정요소&cr;&cr;은행은 순확정급여부채(자산)에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. &cr; 25. 이익잉여금&cr; 가. 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 법정적립금() 3,415,568 3,325,990 대손준비금 2,554,223 2,295,721 임의적립금 7,834,127 7,273,284 미처분이익잉여금 471,668 1,291,537 합 계 14,275,586 14,186,532 () 은행은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 적립금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 도쿄지점, 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적 립하는 기타준비금이 포함되어 있습니다. &cr;나. 대손준비금&cr; 대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다.&cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 대손준비금 기적립액 2,554,223 2,295,721 대손준비금 적립 예정금액 121,414 258,502 대손준비금 잔액 2,675,637 2,554,223 &cr;(2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 대손준비금 전입액 121,414 150,062 대손준비 금 반영 후 조 정이익 () 377,084 333,112 대손준비금 반영 후 주당 조정이익 (단위: 원) 519 467 () 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입 액을 당기손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. &cr; 26. 순이자손익 가. 당분기 및 전분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 전분기 이자수익 현금및예치금 12,907 11,103 당기손익금융자산 9,907 13,214 기타포괄손익금융자산 39,677 49,691 상각후원가유가증권 146,191 134,704 상각후원가대출채권 1,857,508 1,920,382 기타 27,390 34,017 소 계 2,093,580 2,163,111 이자비용 예수부채 168,036 184,154 차입부채 86,410 98,534 사채 540,389 567,415 기타 9,906 14,370 소 계 804,741 864,473 순이자손익 1,288,839 1,298,638 &cr; 나. 당분기 및 전분기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 15,436백 만 원과 13,809백만원 입니 다.&cr;&cr; 27. 순수수료손익&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 수수료수익 원화수입수수료 81,972 85,868 외환수입수수료 31,767 32,856 신용카드관련수익 41,979 39,322 수입보증료 11,535 11,191 소 계 167,253 169,237 수수료비용 원화지급수수료 21,008 19,822 외환지급수수료 3,895 3,784 신용카드관련비용 62,809 64,276 소 계 87,712 87,882 순수수료손익 79,541 81,355 28. 당기손익금융상품 관련 순손익&cr;&cr;가. 당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기>&cr; 구 분 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 합 계 유가증권 지분증권 - - 480 7,209 158 391 (6,962) 수익증권 등 - 17,804 18,348 19,382 8,783 2,697 22,856 채무증권 - - 9,275 3,246 7,619 2,597 11,051 소 계 - 17,804 28,103 29,837 16,560 5,685 26,945 파생상품 - - 2,485,953 2,510,990 1,148,277 934,427 188,813 대출채권 - - 1,470 857 1,185 243 1,555 매도유가증권 - - - 42 615 213 360 합 계 - 17,804 2,515,526 2,541,726 1,166,637 940,568 217,673 <전분기>&cr; 구 분 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 합 계 유가증권 지분증권 43 - 7,555 764 1,120 94 7,860 수익증권 등 - 13,240 24,481 6,957 12,650 2,312 41,102 채무증권 - - 6,454 32 2,264 1,977 6,709 소 계 43 13,240 38,490 7,753 16,034 4,383 55,671 파생상품 - - 757,420 737,525 396,689 375,970 40,614 대출채권 - - 3,831 502 664 1,905 2,088 매도유가증권 - - - 32 264 306 (74) 합 계 43 13,240 799,741 745,812 413,651 382,564 98,299 &cr; 29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 발생한 기타포괄손익금융자산 관련 손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 배당금수익 53,373 46,769 매매이익 24,280 5,602 매매손실 (18) (203) 합 계 77,635 52,168 &cr; 30. 일반관리비&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 발생한 일반관리비의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 종업원관련비용 종업원급여 - 급여 264,444 251,983 종업원급여 - 복리후생비 263 415 퇴직급여 - 확정급여형 32,115 29,347 퇴직급여 - 확정기여형 2,830 1,601 특별퇴직급여 939 576 소 계 300,591 283,922 기타일반관리비 임차료 3,869 3,377 세금과공과 39,342 27,554 광고선전비 6,344 7,872 투자부동산 감가상각비 253 215 유형자산 감가상각비 41,073 39,569 무형자산 감가상각비 11,880 15,995 지급수수료 29,981 31,300 포상비 305 548 기타 112,139 130,757 소 계 245,186 257,187 합 계 545,777 541,109 &cr;&cr;31. 기타영업수익 &cr; &cr;당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 금융보증계약부채환입액 52 4,315 미사용약정충당부채환입액 - 710 신탁부문이익 27,808 27,246 기타 29 126 합 계 27,889 32,397 &cr;&cr;32. 기타영업비용 &cr;&cr;당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 기금출연료 93,742 84,058 지급보증충당부채전입액 3,846 3,160 미사용약정충당부채전입액 507 - 소송관련충당부채전입액 128 280 포인트충당부채전입액 200 168 기타충당부채전입액 26,642 9,848 기타 44,718 42,557 합 계 169,783 140,071 3 3. 영업외손익 &cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 영업외수익 종속기업등 투자주식배당수익 27,333 17,603 종속기업등 투자주식처분이익 24 - 유형자산처분이익 3,522 2 임대료수익 664 637 기타 1,882 2,950 소 계 33,425 21,192 영업외비용 종속회사등 투자주식손상차손 964 670 유형자산처분손실 306 - 유형자산폐기손실 102 10 휴면예금원리금환급액 222 108 기부금 1,539 3,192 기타 10,288 7,320 소 계 13,421 11,300 합 계 20,004 9,892 &cr; 34. 금융자산의 양도 &cr; 당분기말 및 전기말 현재 은행이 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 지속적 관여에 대한 사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; - 전체가 제거되지는 않은 양도 금융자산 &cr; <당분기말>&cr; 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 당기손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 자산의 장부금액 - - 7,126 74,961 49,983 &cr;<전기말>&cr; 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 자산의 장부금액 27,348 - 7,531 27,905 10,000 () 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또한 당분기말과 전기말 현재 환매조건부채권매도 거래와 관련하여 각 각 1,596백 만 원과 28,61 5 백만원 이 차 입 부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다.&cr; 35. 금융자산과 금융부채의 상계&cr;&cr;은행은 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다. &cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 구 분 자산총액 상계된 &cr;부채총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순액 금융상품 현금담보 파생상품자산 2,595,613 - 2,595,613 2,331,085 144,853 119,675 환매조건부채권매수 6,477,300 - 6,477,300 6,477,300 - - 대여유가증권 124,944 - 124,944 124,944 - - 미수미결제현물환 3,602,108 - 3,602,108 3,600,862 - 1,246 미결제환대 15,589,150 14,169,889 1,419,261 - - 1,419,261 그 밖의 금융상품 370,153 227,359 142,794 - - 142,794 합 계 28,759,268 14,397,248 14,362,020 12,534,191 144,853 1,682,976 &cr;<전기말> 구 분 자산총액 상계된 &cr;부채총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순액 금융상품 현금담보 파생상품자산 1,489,763 - 1,489,763 1,261,956 96,813 130,994 환매조건부채권매수 12,957,080 - 12,957,080 12,957,080 - - 대여유가증권 37,905 - 37,905 37,905 - - 미수미결제현물환 1,286,033 - 1,286,033 1,280,226 - 5,807 미결제환대 15,590,402 14,708,065 882,337 - - 882,337 그 밖의 금융상품 12,482 11,423 1,059 - - 1,059 합 계 31,373,665 14,719,488 16,654,177 15,537,167 96,813 1,020,197 당분기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말>&cr; 구 분 부채총액 상계된 &cr;자산총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 2,637,188 - 2,637,188 1,927,475 354,415 355,298 매도유가증권 2,885 - 2,885 2,885 - - 미지급미결제현물환 3,607,229 - 3,607,229 3,600,862 - 6,367 미결제환차 16,900,551 14,169,889 2,730,662 2,730,662 - - 그 밖의 금융상품 333,321 227,359 105,962 - - 105,962 합 계 23,481,174 14,397,248 9,083,926 8,261,884 354,415 467,627 <전 기말>&cr; 구 분 부채총액 상계된 &cr;자산총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 1,536,015 - 1,536,015 1,197,207 162,790 176,018 환매조건부채권매도 26,834 - 26,834 26,834 - - 매도유가증권 20,344 - 20,344 20,344 - - 미지급미결제현물환 1,287,289 - 1,287,289 1,280,226 - 7,063 미결제환차 16,793,433 14,708,065 2,085,368 2,085,368 - - 그 밖의 금융상품 11,883 11,423 460 - - 460 합 계 19,675,798 14,719,488 4,956,310 4,609,979 162,790 183,541 &cr;&cr;36. 주당이익 가. 보통주 및 희석주 분기순이익(단위: 백만원)&cr; 구 분 당분기 전분기 분기순이익 498,498 483,174 우선주 등 귀속분 94,927 91,512 보통주소유주 귀속 분기순이익 403,571 391,662 기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(자기주식 제외) 577,157 564,635 보통주 소유주 귀속 주당순이익 699 694 한편, 당분기 및 전분기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다. &cr; 37. 배당금 등 &cr; 2019 년 12월 31일 및 2018 년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <2019년>&cr; 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금 최대주주: 주당 472원 145,039 21,168 166,207 일반주주: 주당 670원 180,813 35,594 216,407 합 계 325,852 56,762 382,614 &cr;<2018년>&cr; 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금 최대주주: 주당 559원 162,171 25,070 187,241 일반주주: 주당 690원 186,210 36,656 222,866 합 계 348,381 61,726 410,107 &cr; 또한, 당분기 및 전분기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각 각 26,420 백 만 원 및 23,553백만원 입니다. &cr; 38. 사용제한 및 담보제공 자산&cr; &cr; 가. 당분기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 예치 및 제공처 당분기말 전기말 사 유 사용제한 자산 원화지준예치금 한국은행 7,480,767 4,384,649 한국은행법 외화기타예치금 BNP Paribas 등 409,432 203,313 파생상품 관련 외화타점예치금 한국은행 1,157,718 911,515 한국은행법 등 외화정기예치금 JP Morgan Chase 등 2,931 2,316 자산담보예탁제도 국공채등 한국증권금융㈜ 등 125,000 38,000 대여유가증권 관련 합 계 　 9,175,848 5,539,793 담보제공 자산() 국공채등 한국은행 5,577,694 5,219,694 차입부채담보 관련 국공채등 고객 6,600 7,000 대고객 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국거래소 - 27,300 거래소 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국은행 1,972,000 1,692,000 한국은행일중당좌 국공채등 한국은행 3,115,000 3,110,000 한국은행결제담보 국공채등 유진투자선물 등 131,000 124,000 대용증권 국공채등 한국예탁결제원 등 397,200 153,828 파생계약 관련 합 계 11,199,494 10,333,822 () 상기 금액은 담보설정금액이며, 당분기말 현재 담보제공 자산 장부 금액은 11,198,987백 만 원(전기말: 10,337,289 백만원)입니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 은행이 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이 없는 경우라도 은행이 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 담보수취자산 예수 및 수취처 당분기말 전기말 사 유 국공채 등 한국은행 6,670,836 13,577,561 환매조건부채권매수 39. 특수관계자 공시 가. 지배ㆍ종속기업 등 현황 &cr;(1) 당분기 말 및 전기말 현재 은행과 지배ㆍ종속관계에 있는 특수관계자는 다음과 같습니다. &cr; 구 분 당분기말 전기말 최상위 지배자 대한민국 정부 대한민국 정부 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 ㈜아이비케이캐피탈 아이비케이자산운용㈜ 아이비케이자산운용㈜ 아이비케이신용정보㈜ 아이비케이신용정보㈜ 아이비케이투자증권㈜ 아이비케이투자증권㈜ ㈜아이비케이시스템 ㈜아이비케이시스템 기업은행(중국) 유한공사 기업은행(중국) 유한공사 아이비케이연금보험㈜ 아이비케이연금보험㈜ ㈜아이비케이저축은행 ㈜아이비케이저축은행 ㈜아이비케이서비스 ㈜아이비케이서비스 IBK인도네시아은행 IBK인도네시아은행 IBK제3호사모투자전문회사 IBK제3호사모투자전문회사 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사(1) 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사(1) 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 아이비케이아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사(1) 아이비케이아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사(1) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사(1) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사(1) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사(1) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사(1) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사(1) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사(1) 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 브랜드케이 청년창조 기술금융 &cr; 사모투자합자회사(1) 브랜드케이 청년창조 기술금융 &cr; 사모투자합자회사(1) 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사(1) 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사(1) 아이비케이케이아이피성장디딤돌&cr; 제1호사모투자합자회사(1) 아이비케이케이아이피성장디딤돌&cr; 제1호사모투자합자회사(1) 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(1) 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(1) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사(1) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사(1) IBKC 동양 중소중견 그로쓰2013 &cr; 사모투자전문회사(1) IBKC 동양 중소중견 그로쓰2013 &cr; 사모투자전문회사(1) 아이비케이 스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사(1) 아이비케이 스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사(1) IBK금융그룹동반성장투자조합(1) IBK금융그룹동반성장투자조합(1) IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(1) IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(1) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술&cr; 투자조합(1) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술&cr; 투자조합(1) 경기 IBKC STI 일자리창출조합(1) 경기 IBKC STI 일자리창출조합(1) IBK금융그룹 코넥스 투자조합(1) IBK금융그룹 코넥스 투자조합(1) IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정&cr; 조합(1) IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정&cr; 조합(1) IDV-IP수산전문투자조합(1) IDV-IP수산전문투자조합(1) IBK금융그룹 IP창조 투자조합(1) IBK금융그룹 IP창조 투자조합(1) IBKC-STI 신성장투자조합제1호(1) IBKC-STI 신성장투자조합제1호(1) IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(1) IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(1) IBKC JNT세컨더리1호투자조합(1) IBKC JNT세컨더리1호투자조합(1) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(1) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(1) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(1) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(1) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(1) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(1) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(1) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(1) 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합(1) 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합(1) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(1) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(1) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(1) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(1) IBKC-GMB 신성장산업 투자조합(1) IBKC-GMB 신성장산업 투자조합(1) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(1) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(1) GMB-IBKC 바이오 투자조합(1) GMB-IBKC 바이오 투자조합(1) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(1) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(1) 케이앤 세컨더리3호 투자조합(1) 케이앤 세컨더리3호 투자조합(1) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(1) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(1) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(1) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(1) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(1) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(1) IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(1) IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(1) 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 &cr; 13개 수익증권 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 &cr; 13개 수익증권 원본보전신탁 원본보전신탁 원리금보전신탁 원리금보전신탁 IBKC 미얀마 유한회사(1) IBKC 미얀마 유한회사(1) ㈜한일에프에이 외 2개(1) ㈜한일에프에이 외 2개(1) 관계기업 ㈜한국기계거래소 ㈜한국기계거래소 ㈜제이에스아이 ㈜제이에스아이 ㈜신광 ㈜신광 주식회사 성남더하우스 주식회사 성남더하우스 한국금융안전㈜ 한국금융안전㈜ 전라선철도㈜ 전라선철도㈜ 청정상주㈜ 청정상주㈜ 푸른김해지키미㈜ 푸른김해지키미㈜ 푸른아산지키미㈜ 푸른아산지키미㈜ 인천대교㈜ 인천대교㈜ 청정서귀포㈜ 청정서귀포㈜ 미래에셋애그로프로젝트투자조합(2) 미래에셋애그로프로젝트투자조합(2) - 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호&cr; 사모투자전문회사(2) KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호&cr; 사모투자전문회사(2) KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 에코프라임환경1호 사모투자 합자회사(2) 에코프라임환경1호 사모투자 합자회사(2) KT음악컨텐츠투자조합1호 KT음악컨텐츠투자조합1호 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 KT-IBKC 미래투자조합 1호(2) KT-IBKC 미래투자조합 1호(2) IBK-대교 콘텐츠 펀드 IBK-대교 콘텐츠 펀드 SM 신기술사업투자조합 제1호 SM 신기술사업투자조합 제1호 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 - 프레스토제4호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제8호사모투자합자회사(2) 프레스토제8호사모투자합자회사(2) KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 덕송내각고속화도로㈜ 덕송내각고속화도로㈜ IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식)(2) IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식)(2) 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사(2) 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사(2) 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사(2) 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사(2) 포스코플루터스프로젝트투자조합(2) 포스코플루터스프로젝트투자조합(2) - YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드(2) - QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합(2) 스마트제이호사모투자합자회사(2) 스마트제이호사모투자합자회사(2) 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사(2) 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사(2) 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사(2) 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사(2) IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(2) IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(2) 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드(2) 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드(2) 2018-4 엔터테인먼트 투자조합(2) 2018-4 엔터테인먼트 투자조합(2) 가이아바이오투자조합1호 가이아바이오투자조합1호 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호(2) 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호(2) 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 델타AI유니콘투자조합 델타AI유니콘투자조합 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(2) 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(2) 아이비케이에스 중소기업도약 &cr; 사모투자합자회사(2) 아이비케이에스 중소기업도약 &cr; 사모투자합자회사(2) - 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사(2) - 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사(2) 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사(2) 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사(2) 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사(2) - 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사(2) - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 케이프 제이호 헬스케어투자조합 이음제오호사모투자 합자회사 이음제오호사모투자 합자회사 임팩트플랫폼신기술사업투자조합(2) 임팩트플랫폼신기술사업투자조합(2) 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합(2) 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합(2) 대신-K&T신기술투자조합(2) 대신-K&T신기술투자조합(2) 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사(2) 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사(2) IBKC-EQP 혁신기술 투자조합(2) IBKC-EQP 혁신기술 투자조합(2) IBKC-PCC 신기술제1호투자조합(2) IBKC-PCC 신기술제1호투자조합(2) 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호(2) 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호(2) 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(2) 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(2) IBKS일자리DREAM투자조합(2) IBKS일자리DREAM투자조합(2) 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(2) 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(2) KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 - 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 - WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합(2) - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합(2) - ( * 1 ) 당분기말 현재 은행의 지분율은 50% 이하이나 은행이 무한책임사원이거나, 종속기업이 지분을 추가로 보유하고 있어 종속기업에 포함하였습니다.&cr; ( * 2 ) 당분기말 현재 은행은 지분을 보유하고 있지 않으나 종속기업이 지분을 보유하고 있어 관계기업에 포함하였습니다.&cr; (2) 상기 종속 기업, 관계기업 외의 은행의 특수관계자는 다음과 같습니다.&cr; ① 은행에 지배력을 행사하는 기업&cr; 대한민국 정부로서 당분기말 현재 은행의 주식(전환우선주 포함) 52.16% 를 보유 하고 있습니다. ② 동일지배하의 정부산하기업 은행은 중소벤처기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다.&cr; ③ 주요경영진 은행은 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다.&cr; 나. 수익 및 비용 등 거래&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 특수관계자별 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기 전분기 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 기타수익 10,679 4,582 이자비용 1 1 아이비케이자산운용㈜ 기타수익 481 - 이자비용 14 3 아이비케이신용정보㈜ 기타수익 1,361 901 이자비용 86 87 기타비용 5,465 4,711 아이비케이투자증권㈜ 파생금융상품 관련수익 6,610 28,099 기타수익 13,208 11,537 이자비용 758 890 파생금융상품 관련비용 3,304 3,373 기타비용 447 80 ㈜아이비케이시스템 기타수익 273 275 이자비용 59 123 기타비용 25,683 28,716 기업은행(중국) 유한공사 이자수익 4,963 6,157 기타수익 433 137 이자비용 4,782 4,774 기타비용 1,124 823 아이비케이연금보험㈜ 파생금융상품 관련수익 15,177 8,113 기타수익 1,947 2,690 파생금융상품 관련비용 3,033 252 기타비용 389 28 ㈜아이비케이저축은행 기타수익 1,112 31 ㈜아이비케이서비스 이자비용 1 1 기타비용 16,091 - IBK인도네시아은행 이자수익 106 - 기타수익 4 - 기타 종속기업 이자수익 52 29 기타수익 11,177 11,970 이자비용 191 235 관계기업 ㈜한국기계거래소 이자수익 12 8 기타수익 1 1 ㈜제이에스아이 이자수익 65 53 기타비용 1 - ㈜신광 이자수익 74 68 기타수익 1 1 ㈜창우섬유 이자수익 - 34 이자비용 - 2 주식회사 성남더하우스 이자수익 98 147 미래에셋애그로프로젝트투자조합 이자비용 4 8 아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사 이자비용 21 26 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사 이자비용 1 3 KT음악컨텐츠투자조합1호 이자비용 6 3 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 이자비용 13 2 KT-IBKC 미래투자조합 1호 이자비용 2 1 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 이자비용 2 5 YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드 이자비용 2 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 이자비용 1 - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 이자비용 1 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 이자비용 2 3 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 이자비용 5 2 프레스토제7호사모투자합자회사 이자비용 - 1 프레스토제8호사모투자합자회사 이자비용 - 1 덕송내각고속화도로㈜ 이자수익 69 72 기타수익 13 13 이자비용 11 13 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 이자비용 1 - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 이자비용 1 4 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 이자비용 3 1 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 이자비용 1 - IBKS일자리DREAM투자조합 이자비용 2 - WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 이자비용 6 - 아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사 이자비용 1 - 인천대교㈜ 이자수익 1,059 - 기타수익 1,075 - 전라선철도㈜ 이자수익 753 - 기타수익 9 - 이자비용 32 - 청정상주㈜ 이자수익 77 - 기타수익 5 - 이자비용 1 - 청정서귀포㈜ 이자수익 51 - 푸른김해지키미㈜ 이자수익 87 - 기타수익 5 - 이자비용 1 - 푸른아산지키미㈜ 이자수익 100 - 기타수익 4 - 이자비용 1 - &cr;다. 특수관계자와의 채권ㆍ채무 주요 잔액&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 특수관계자 내역 당분기말 전기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 대출채권 220 537 예수부채 2,175 639 아이비케이자산운용㈜ 대출채권 36 50 예수부채 4,324 3,631 기타부채 36 41 아이비케이신용정보㈜ 대출채권 100 131 예수부채 1,808 2,174 사채 19,468 19,468 기타부채 4,786 3,980 아이비케이투자증권㈜ 대출채권 562 892 기타자산 64 48 파생자산 1,477 1,468 예수부채 15,242 8,791 사채 135,097 175,075 기타부채 5,866 5,479 파생부채 2,545 990 ㈜아이비케이시스템 대출채권 790 911 예수부채 10,828 19,098 사채 6,500 6,500 기타부채 2,232 10,051 기업은행(중국) 유한공사 예치금 79,849 76,666 대출채권 708,577 670,617 기타자산 972 6,072 예수부채 2,065 2,748 차입부채 439,821 422,706 아이비케이연금보험㈜ 대출채권 147 180 기타자산 514 575 파생자산 8,038 3,588 예수부채 5,638 214 파생부채 2,953 4,629 ㈜아이비케이저축은행 대출채권 24 65 기타부채 2,026 2,026 ㈜아이비케이서비스 대출채권 17 38 예수부채 5,742 7,049 기타부채 780 780 IBK인도네시아은행 대출채권 58,597 18,872 기타자산 124 41 기타 종속기업 대출채권 8,059 9,306 기타자산 3,849 3,732 예수부채 39,663 39,642 사채 6,047 3,547 기타부채 37,982 31,961 관계기업 ㈜한국기계거래소 대출채권 1,501 1,502 예수부채 27 35 ㈜제이에스아이 대출채권 5,913 5,913 예수부채 16 16 ㈜신광 대출채권 4,180 4,315 예수부채 9 202 주식회사 성남더하우스 대출채권 - 15,932 예수부채 223 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 예수부채 1,523 - 기타부채 1 - 아이비케이옥터스 녹색성장 사모투자전문회사 예수부채 11,596 11,578 기타부채 2 - KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호&cr; 사모투자전문회사 예수부채 113 117 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사 예수부채 500 503 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 예수부채 3 20 KT음악컨텐츠투자조합1호 예수부채 1,500 3,333 기타부채 20 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 예수부채 6,675 6,825 SM 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 41 38 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 예수부채 4,555 2,668 기타부채 7 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 예수부채 1,273 1,929 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 예수부채 483 271 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 예수부채 3,303 3,300 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 예수부채 313 336 프레스토제7호사모투자합자회사 예수부채 405 462 프레스토제8호사모투자합자회사 예수부채 317 372 덕송내각고속화도로㈜ 대출채권 5,002 5,002 예수부채 3,708 3,548 기타부채 7 - YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드 예수부채 - 309 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 예수부채 - 355 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사 예수부채 1 1 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 예수부채 2,779 2,906 기타부채 1 - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 예수부채 220 587 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 예수부채 1,049 377 가이아바이오투자조합1호 예수부채 402 1,380 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 예수부채 - 500 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 예수부채 2,192 434 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 예수부채 199 199 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 예수부채 123 147 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 예수부채 - 12 델타AI유니콘투자조합 예수부채 484 570 케이프 제이호 헬스케어투자조합 예수부채 286 353 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 예수부채 797 846 대신-K&T신기술투자조합 예수부채 117 235 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 예수부채 255 200 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 예수부채 383 387 IBKS일자리DREAM투자조합 예수부채 1,432 1,501 한국금융안전㈜ 대출채권 2 1 예수부채 202 3 아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사 예수부채 2,008 - 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 예수부채 1,372 1,390 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 예수부채 2,491 - 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 예수부채 1,992 - 전라선철도㈜ 대출채권 76,753 78,531 예수부채 15,583 15,225 사채 4,130 4,500 기타부채 9 - 청정상주㈜ 대출채권 8,368 8,557 예수부채 2,124 2,106 푸른김해지키미㈜ 대출채권 9,613 9,828 예수부채 2,611 2,590 기타부채 1 - 푸른아산지키미㈜ 대출채권 10,823 11,064 예수부채 6,751 2,082 기타부채 1 - 인천대교㈜ 대출채권 171,525 175,200 청정서귀포㈜ 대출채권 7,028 7,196 이음제오호사모투자 합자회사 예수부채 341 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 800 - WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 예수부채 2,249 - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 예수부채 3,595 - &cr; 라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역&cr;&cr;(1) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기> 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 당분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 537 682 (999) 220 아이비케이자산운용㈜ 50 185 (199) 36 아이비케이신용정보㈜ 131 382 (413) 100 아이비케이투자증권㈜ 892 2,077 (2,407) 562 ㈜아이비케이시스템 911 2,812 (2,933) 790 기업은행(중국) 유한공사 670,617 41,143 (3,183) 708,577 아이비케이연금보험㈜ 180 479 (512) 147 ㈜아이비케이저축은행 65 143 (184) 24 ㈜아이비케이서비스 38 53 (74) 17 IBK인도네시아은행 18,872 39,813 (88) 58,597 기타 종속기업 9,306 8,674 (9,921) 8,059 관계기업 ㈜한국기계거래소 1,502 8 (9) 1,501 ㈜제이에스아이 5,913 28 (28) 5,913 ㈜신광 4,315 2,034 (2,169) 4,180 주식회사 성남더하우스 15,932 - (15,932) - 덕송내각고속화도로㈜ 5,002 8 (8) 5,002 인천대교㈜ 175,200 - (3,675) 171,525 전라선철도㈜ 78,531 - (1,778) 76,753 청정상주㈜ 8,557 - (189) 8,368 청정서귀포㈜ 7,196 - (168) 7,028 푸른김해지키미㈜ 9,828 - (215) 9,613 푸른아산지키미㈜ 11,064 - (241) 10,823 한국금융안전㈜ - 5 (3) 2 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.&cr; <전분기> 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 전분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 482 692 (949) 225 아이비케이자산운용㈜ 59 209 (219) 49 아이비케이신용정보㈜ 116 343 (360) 99 아이비케이투자증권㈜ 811 2,379 (2,576) 614 ㈜아이비케이시스템 842 2,432 (2,540) 734 기업은행(중국) 유한공사 924,478 371 (248,382) 676,467 아이비케이연금보험㈜ 162 511 (548) 125 ㈜아이비케이저축은행 69 130 (171) 28 ㈜아이비케이서비스 - 7 (5) 2 기타 종속기업 3,379 12,880 (6,611) 9,648 관계기업 ㈜한국기계거래소 883 630 (12) 1,501 ㈜제이에스아이 6,153 37 (276) 5,914 ㈜신광 4,257 2,431 (2,319) 4,369 ㈜창우섬유 3,779 24 (28) 3,775 주식회사 성남더하우스 13,947 - - 13,947 덕송내각고속화도로㈜ 4,344 670 (8) 5,006 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.&cr; (2) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기> 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 당분기말 종속기업 아이비케이신용정보㈜ 19,468 2,600 (2,600) 19,468 아이비케이투자증권㈜ 175,075 - (39,978) 135,097 ㈜아이비케이시스템 6,500 - - 6,500 기업은행(중국) 유한공사 422,706 324,392 (307,277) 439,821 기타 3,547 5,040 (2,540) 6,047 관계기업 기타 4,500 4,130 (4,500) 4,130 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. &cr; <전분기> 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 전분기말 종속기업 아이비케이신용정보㈜ 15,260 2,600 (2,600) 15,260 아이비케이투자증권㈜ 105,076 79,823 - 184,899 ㈜아이비케이시스템 19,000 - - 19,000 기업은행(중국) 유한공사 375,144 348,893 (330,024) 394,013 관계기업 기타 - 800 - 800 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. &cr;마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정&cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 제공자 제공받은자 당분기말 전기말 중소기업은행 ㈜아이비케이캐피탈 373,036 371,923 아이비케이자산운용㈜ 164 150 아이비케이신용정보㈜ 150 119 아이비케이투자증권㈜ 101,438 101,108 ㈜아이비케이시스템 1,510 1,389 아이비케이연금보험㈜ 353 320 ㈜아이비케이저축은행 159 128 ㈜아이비케이서비스 83 62 기타 종속기업 9,295 8,005 ㈜한국기계거래소 19 18 ㈜제이에스아이 312 312 ㈜신광 143 62 덕송내각고속화도로㈜ 23 - 주식회사 성남더하우스 897 897 한국금융안전㈜ 28 - 전라선철도㈜ 30,000 30,000 청정상주㈜ 4,000 4,000 푸른김해지키미㈜ 4,000 4,000 푸른아산지키미㈜ 4,500 4,500 (2) 당분기말 및 전기말 현재 회사가 특수관계자에게 제공받은 손실분담약정은 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr; 제공자 제공받은자 당분기말 전기말 ㈜아이비케이캐피탈 중소기업은행 4,720 4,699 아이비케이투자증권㈜ 중소기업은행 150 150 &cr;바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말() 대손충당금 대손상각비 대손충당금 대손상각비(환입) 종속기업 2,354 314 2,040 629 관계기업 2,371 141 2,230 (39) () 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전분기 금액 입니다. &cr; &cr;사. 지급보증 및 담보제공&cr;&cr; 당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있거 나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구분 제공자 제공받은자 금액 내용 당분기말 전기말 지급보증 중소기업은행 ㈜아이비케이캐피탈 - 127 수입신용장발행 관련 ㈜아이비케이시스템 - 1,300 기타 기타 종속기업 506 557 기타 담보제공 ㈜아이비케이시스템 중소기업은행 5,430 5,430 기타 기타 종속기업 중소기업은행 6,021 6,021 기타 기타 관계기업 중소기업은행 29,356 29,356 기타 아. 특수관계자와의 채권 거래&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 채권 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 특수관계자 당분기 전분기 매수 매도 매수 매도 종속기업 아이비케이투자증권㈜ 566,907 280,675 913,206 345,379 &cr;자. 주요 경영진에 대한 보상&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 은행이 주요경영진()에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 단기종업원급여 570 676 퇴직급여 196 61 합 계 766 737 () 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다 . &cr; 40. 부문정보 &cr; 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다. 경영상의 목적으로 은행은 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다. ① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을 상대로 수신 및 여신 등을 제공하고 PB영업을 전개하고 있습니다. ② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.&cr;③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다. &cr;은행은 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이 재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 은행의 자금조달과 법인세는 은행 차 원 에 서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다. 가. 당분기 및 전분기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기>&cr; 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기 타 조 정 합 계 총자산 37,911,172 176,880,974 68,101,333 11,647,347 7,109,183 763,230 302,413,239 이자수익 472,516 1,715,264 381,987 217,869 (666,722) (27,334) 2,093,580 이자비용 208,445 819,228 347,295 169,337 (736,408) (3,156) 804,741 순이자손익 264,071 896,036 34,692 48,532 69,686 (24,178) 1,288,839 수수료수익 55,869 73,538 157 19,089 22,115 (3,515) 167,253 수수료비용 48,221 33,326 2,772 1,536 14,947 (13,090) 87,712 순수수료손익 7,648 40,212 (2,615) 17,553 7,168 9,575 79,541 금융자산 손상차손 26,553 231,573 (164) (878) (39,077) (3,758) 214,249 분기순손익 30,170 476,052 24,638 63,044 (30,207) (65,199) 498,498 <전기말 및 전분기>&cr; 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기 타 조 정 합 계 총자산 37,438,503 173,300,911 66,974,182 11,581,682 5,673,012 (194,552) 294,773,738 이자수익 511,118 1,804,267 410,586 236,015 (766,895) (31,980) 2,163,111 이자비용 229,820 899,624 384,212 186,732 (828,496) (7,419) 864,473 순이자손익 281,298 904,643 26,374 49,283 61,601 (24,561) 1,298,638 수수료수익 23,586 34,871 381 17,996 9,033 83,370 169,237 수수료비용 48,853 34,077 2,185 1,994 14,498 (13,725) 87,882 순수수료손익 (25,267) 794 (1,804) 16,002 (5,465) 97,095 81,355 금융자산 손상차손 25,975 277,821 1,279 (5,767) 24,295 (53,888) 269,715 분기순손익 45,247 506,732 46,560 83,712 (130,681) (68,396) 483,174 () 총자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. &cr; &cr;나. 당분기말 및 전기말 현재 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합계 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 비유동자산 2,300,393 2,287,934 13,545 13,235 2,313,938 2,301,169 이자수익 2,051,730 2,117,606 41,850 45,505 2,093,580 2,163,111 수수료수익 161,318 163,676 5,935 5,561 167,253 169,237 () 비유동자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. &cr; 41. 현금흐름표 가. 당분기 및 전분기 중 비용 및 수익의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품 평가손실 2,541,726 745,812 당기손익금융상품 매매손실 3,083 4,308 기타포괄손익금융자산 매매손실 18 203 기타포괄손익금융자산 손상차손 648 744 상각후원가유가증권 상환손실 - 25 상각후원가유가증권 손상차손 - 20 대출채권대손충당금전입액 213,853 264,343 위험회피회계 평가손실 67,575 50,425 위험회피회계 거래손실 19,200 100 종속기업등 투자주식 손상차손 964 670 이자비용 804,741 864,473 법인세비용 157,535 168,964 감가상각비(유형자산 및 투자부동산) 41,326 39,784 유형자산 처분손실 306 - 유형자산 폐기손실 102 10 무형자산상각비 11,880 15,995 기타금융자산대손충당금전입액 - 4,609 퇴직급여 32,115 29,347 충당부채전입액 31,323 13,456 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환산이익 (66,670) (43,700) 당기손익금융상품 평가이익 (2,515,526) (799,741) 당기손익금융상품 매매이익 (8,941) (14,431) 기타포괄손익금융자산 매매이익 (24,280) (5,602) 상각후원가유가증권 손상차손환입 (96) - 위험회피회계 평가이익 (61,928) (53,567) 위험회피회계 거래이익 (2,842) (13) 종속기업등 투자주식 처분이익 (24) - 이자수익 (2,093,580) (2,163,111) 배당금수익 (98,510) (77,655) 유형자산 처분이익 (3,522) (2) 리스기타이익 (13) (78) 기타금융자산대손충당금환입액 (156) - 충당부채환입액 - (710) 금융보증계약부채환입액 (52) (4,315) 재무활동으로 인한 기타손익 255,335 106,212 합 계 (694,410) (853,425) 나. 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품의 변동 150,587 (660,216) 대출채권의 변동 1,066,003 (5,755,518) 예치금의 변동 (3,796,855) (230,646) 기타자산 변동 (3,709,500) (678,754) 예수부채의 변동 2,408,828 (191,799) 충당부채 변동 (1,245) (659) 퇴직금의 지급 (196) (57) 사외적립자산의 변동 - (43,000) 기타부채 변동 4,834,944 1,579,720 합 계 952,566 (5,980,929) &cr;다. 당분 기말 및 전기말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) . &cr; 구 분 당분기말 전기말 통화 및 타점권 819,300 862,402 외국통화 335,047 300,657 예치금 12,525,018 8,161,759 합 계 13,679,365 9,324,818 차감: 사용제한예치금 등 (10,077,005) (6,280,150) 현금흐름표상 현금 및 현금성자산 3,602,360 3,044,668 &cr;라. 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 투자부동산에서 유형자산으로 대체 (9,256) 4,978 대출채권의 상각 234,850 281,158 사용권자산의 취득 및 처분 27,238 163,897 기타포괄손익채무증권평가손익 (9,750) 31,659 기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과 2,681 (8,706) 외환차이 39,904 8,320 해외사업장순투자위험회피 평가손익 (21,863) (6,362) 해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 6,012 1,750 기타포괄손익지분상품 실현손익의 이익잉여금 재분류 565 (132) 기타포괄손익지분상품 실현손익에 대한 법인세효과 (155) 36 기타포괄손익지분증권평가손익 (225,980) 25,198 기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과 62,144 (6,929) 순확정급여부채 재측정요소 (3,334) (2,198) 순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과 917 604 미지급배당금 382,614 410,107 &cr;마. 당분 기 및 전분기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) .&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 당분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계&cr;평가손익 기 타 차입부채 28,604,145 2,815,730 - - 102,929 31,522,804 사채 118,203,073 (4,350,855) 21,863 24,807 169,275 114,068,163 리스부채 122,100 (17,213) - - 25,700 130,587 합 계 146,929,318 (1,552,338) 21,863 24,807 297,904 145,721,554 &cr;<전분기>&cr; 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 전분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계&cr;평가손익 기 타 차입부채 26,459,950 1,374,904 - - 22,028 27,856,882 사채 104,804,684 3,903,813 6,362 41,899 92,782 108,849,540 합 계 131,264,634 5,278,717 6,362 41,899 114,810 136,706,422 42. 보고기간 후 사건&cr;&cr;가. 한국과 이란 간의 경상거래에 대한 원화결제업무 관련 과징금 부과&cr;&cr;은행은 2020년 4월 20일(미국 현지기준) 한국과 이란 간의 경상거래 원화결제업무 관련 조사를 종결짓는 것에 대해 미국 검찰 및 뉴욕주 금융감독청과 합의하였습니다.&cr;&cr;은행은 합의내용에 따라 미국 연방검찰 뉴욕 남부지검, 뉴욕주 검찰 및 뉴욕주 금융감독청과 각 합의서를 체결하고, 뉴욕지점의 자금세탁방지 프로그램 미비 등을 사유로 미국 연방검찰 미화 51백만불, 뉴욕주 금융감독청 미화 35백만불의 제재금을 납부하는 것에 동의하였습니다.&cr;&cr;은행은 동 과징금 전액에 대해 2019년말 기타충당부채로 인식하였으며, 보고서 제출일 현재 제재금 전액 104,989백만원(적용환율: 달러당 1,220.8원)을 기 납부하였습니다.&cr;&cr;나. 유상증자&cr;&cr;은행은 2020년 3월 4일자 및 2020년 4월 17일자 이사회 결의에 의거 2020년 4월 22일 및 2020년 4월 29일을 주금납입일로 하여 현금출자의 방법으로 유상증자를 실시하였습니다. 2020년 4월 23일 기준으로 보통주식 29,379,034주를 1주당 8,986원으로 발행하였고, 2020년 5월 4일 기준으로 보통주식 57,523,357주를 1주당 7,171원으로 발행하였습니다.&cr; 6. 기타 재무에 관한 사항 1 . 대손 충당금 설정 현황&cr; (1) 계정과목별 대손충당금 설정내역&cr; (단위 : 억원, %) 구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금 설정률 제60기 1분기 원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 2,085,679&cr;65,847&cr;17,430&cr;409&cr;27,022&cr;3,100&cr;92,185 21,669&cr;685&cr;237&cr;245&cr;1,070&cr;12&cr;30 1.0 합계 2,291,672 23,948 - 제59기 원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 2,043,910 59,797 17,001 209 30,611 2,573 147,776 22,340 748 239 155 1,039 11 26 1.1 합계 2,301,877 24,558 - 제58기 원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 1,912,573 51,984 18,288 214 30,444 992 52,387 21,812 866 260 170 1,194 16 28 1.2 합계 2,066,882 24,346 - ( 2) 대 손충당금 변동현황 (단위 : 억원) 구 분 제60기 1분기 제59기 제58기 1. 기초 대손충당금 잔액합계 24,558 24,346 21,574 2. 회계정책의 변경 - - 2,656 3. 순대손처리액(①-②±③) 2,749 14,667 14,355 ① 대손처리액(상각채권액) 2,349 13,221 11,643 ② 상각채권회수액 244 1,213 1,059 ③ 기타증감액 644 2,659 3,771 4. 대손상각비 계상(환입)액 2,139 14,879 14,471 5. 기말 대손충당금 잔액합계 23,948 24,558 24,346 (3) 대출채권관련 대손충당금 설정방침 은행은 대출채권에 대해 미래전망 정보를 포함하는 합리적이고 뒷받침될 수 있는 모든 정보를 고려하여 기대신용손실을 대손충당금으로 인식합니다. 최초 인식 후 신용위험의 증가정도에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 대손충당금을 측정하도록 하고 있습니다. 구분 업무 Stage 1 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우 12개월 기대신용손실: 보고기간 말 이후 12개월 내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 Stage 2 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 Stage 3 신용이 손상된 경우 대출채권의 기대신용손실은 대손충당금 계정을 사용하여 차감하고 대출채권의 장부금액을 줄여서 표시합니다. 보고기간말에 발생한 기대신용손실의 변동액은 손상차손(환입)으로 당기손익에 인식합니다.&cr; 2. 공정가치 평가내역&cr; (1) 공정가치 평가절차 (K-IFRS 연결기준)&cr; 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.&cr; (1) 현금 및 예치금 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 사용하고 있습니다. (5) 기타금융자산 및 기타금융부채 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (7) 차입부채 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. ( 2 ) 공정가치 서열체계 (K-IFRS 연결기준) &cr; &cr; 1) 당기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다.&cr; &cr; <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 3,232,709 8,676,627 3,601,501 15,510,837 기타포괄손익금융자산 5,655,029 6,506,086 575,347 12,736,462 위험회피회계파생상품자산 - 59,767 - 59,767 합 계 8,887,738 15,242,480 4,176,848 28,307,066 금융부채 당기손익금융부채 484,519 2,806,856 225,802 3,517,177 당기손익인식지정금융부채 - 152,775 1,067,335 1,220,110 위험회피회계파생상품부채 - 88,039 - 88,039 합 계 484,519 3,047,670 1,293,137 4,825,326 &cr; < 전기 말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 2,685,568 7,308,144 3,535,061 13,528,773 기타포괄손익금융자산 4,938,901 7,510,977 586,138 13,036,016 위험회피회계파생상품자산 - 46,248 - 46,248 합 계 7,624,469 14,865,369 4,121,199 26,611,037 금융부채 당기손익금융부채 134,451 1,610,550 99,815 1,844,816 당기손익인식지정금융부채 - 149,785 1,245,630 1,395,415 위험회피회계파생상품부채 - 82,909 - 82,909 합 계 134,451 1,843,244 1,345,445 3,323,140 &cr; 2 ) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.&cr; ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정 되지 않은) 공시가격 ㅇ 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) &cr; 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격 은 제외함) ㅇ 수준3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수 (관측가능하지 않은 투입변수) &cr; (3) 공정가치 평가절차 (K-IFRS 별도기준)&cr; &cr; 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.&cr; (1) 현금 및 예치금 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 사용하고 있습니다. (5) 기타금융자산 및 기타금융부채 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (7) 차입부채 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 공정가치 서열체계 (K-IFRS 별도기준)&cr; &cr; 1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다.&cr; &cr; < 당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,150,163 5,506,558 2,169,751 8,826,472 기타포괄손익금융자산 5,073,493 5,163,387 565,988 10,802,868 위험회피회계파생상품자산 - 55,020 - 55,020 합 계 6,223,656 10,724,965 2,735,739 19,684,360 금융부채 당기손익금융부채 23,902 2,560,060 200 2,584,162 위험회피회계파생상품부채 - 58,345 - 58,345 합 계 23,902 2,618,405 200 2,642,507 &cr; <전 기 말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,396,655 4,077,492 2,155,920 7,630,067 기타포괄손익금융자산 4,496,148 6,201,448 576,810 11,274,406 위험회피회계파생상품자산 - 37,182 - 37,182 합 계 5,892,803 10,316,122 2,732,730 18,941,655 금융부채 당기손익금융부채 22,847 1,464,413 280 1,487,540 위험회피회계파생상품부채 - 69,703 - 69,703 합 계 22,847 1,534,116 280 1,557,243 &cr; 2) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.&cr; ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정 되지 않은) 공시가격 ㅇ 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) &cr; 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격 은 제외함) ㅇ 수준3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수 (관측가능하지 않은 투입변수) 2. 채 무증권 발행실적&cr; &cr; 1) 중소기업은행 &cr; (1) 채무증권 발행실적 ◆click◆『진행률적용 수주계약 현황』 삽입 11013#진행률적용수주계약현황.dsl 2020년 03월 31일(단위 : 백만원, %) (기준일 : ) 중소기업은행 신종자본증권공모2020년 03월 18일 90,000 2.43 AA - N 교보증권,하나금융투자,SK증권(주) 중소기업은행 신종자본증권공모2020년 03월 18일 310,000 2.87 AA - N 교보증권,하나금융투자,SK증권(주) 중소기업은행 회사채사모2020년 02월 11일 52,680 1.15 Aa2(Moody's) 2023년 02월 11일 N JPM 중소기업은행 회사채사모2020년 02월 18일 61,130 1.74 - 2021년 02월 18일 N COBA 중소기업은행 회사채사모2020년 02월 24일 61,130 1.74 - 2021년 02월 24일 N COBA 중소기업은행 회사채사모2020년 03월 24일 48,904 USD3ML+0.8 Aa2(Moody's) 2023년 03월 24일 N HSBC 중소기업은행 회사채공모2020년 03월 31일 29,860,828 1.50 AAA - N - 30,484,672 - - - - 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급&cr;(평가기관) 만기일 상환&cr;여부 주관회사 합 계 - - - - 주1) 2016년 9월 이후 발행 신종자본증권은 영구채이므로 만기일 표시하지 않음 2) 공정가액위험회피관련 13,306백만원 제외 3) 중금채는 중소기업은행법 36조 2에 의거한 창구 및 시장발행 병행으로 내역이&cr; 과다하여 연도말 혹은 공시대상기간말 기준 발행총액으로 대체함 4) 잔여만기 1년이하 채권 비중 75.9%('20.03.31일 기준) 5) 회사채의 경우 이자율은 기간별 발행채권 금리를 가중평균하여 표시함 6) 신용평가 기관은 총 3개 기관으로 한국신용평가/한국기업평가/NICE신용평가가&cr; 이에 해당함 7) 외화는 '20.3월말 기준 환율(USD:1,222.6원, EUR:1,348.65원, JPY:1,130.83원, &cr; CHF:1,273.81원, AUD:752.57원, HKD:1,575.66원, CNY:172.43원)&cr; &cr; (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등&cr;- 해당사항 없음&cr;&cr; (3)기업어음증권 미상환 잔액 ◆click◆ 『사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등』 삽입 11013#사채관리계약주요내용.dsl 2020년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 &cr; (4)단기사채 미상환 잔액 2020년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 &cr; (5)회사채 미상환 잔액 2020년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 85,163,575 13,116,525 8,556,529 1,190,722 1,471,368 2,774,425 1,260,000 113,533,144 304,431 - 294,305 - - - - 598,736 85,468,006 13,116,525 8,850,834 1,190,722 1,471,368 2,774,425 1,260,000 114,131,880 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 주 1) 바젤 III 인정 조건부자본증권(후순위채) 포함&cr; 2) 외화는'20.3월말 기준 환율(USD:1,222.6원, EUR:1,348.65원, JPY:1,130.83원, &cr; CHF:1,273.81원, AUD:752.57원, HKD:1,575.66원, CNY:172.43원) &cr;&cr;(6)신종자본증권 미상환 잔액 2020년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) - - - - - 730,000 2,335,730 3,065,730 - - - - - - - - - - - - - 730,000 2,335,730 3,065,730 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;15년이하 15년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 주) 신종자본증권은 발행일 당일 역사적 환율( 2017.7.31일 1,119.1원) 적용하여 자본금 확정&cr;&cr;(7)조건부자본증권 미상환 잔액 2020년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) - - - - 800,000 2,450,000 - - - 3,250,000 - - - - - - - - - - - - - - 800,000 2,450,000 - - - 3,250,000 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 2) 자회사&cr; &cr; &cr;&cr; (1) 채무증권발행실적 &cr; (기준일 : 2020년 3월 31일 ) (단위 : 백만원, %) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면&cr;(전자등록) 총액 이자율 평가등급 (평가기관) 만기일 상환&cr;여부 주관회사 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 02일 50,000 1.42 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 03일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 02일 50,000 1.50 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 13일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 02일 50,000 1.50 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 13일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 03일 50,000 1.42 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 06일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 03일 70,000 1.50 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 14일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 06일 50,000 1.42 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 07일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 07일 50,000 1.42 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 08일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 08일 50,000 1.42 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 09일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 09일 10,000 1.50 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 09일 30,000 1.50 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 20일 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 09일 10,000 1.50 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 20일 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 09일 50,000 1.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 20일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 09일 50,000 1.42 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 10일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 09일 50,000 1.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 20일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 09일 50,000 1.55 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 28일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 10일 50,000 1.42 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 13일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 13일 15,000 1.65 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 29일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 13일 50,000 1.65 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 29일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 13일 50,000 1.42 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 14일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 14일 50,000 1.37 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 15일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 14일 30,000 1.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 20일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 14일 50,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 21일 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 15일 50,000 1.37 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 16일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 15일 50,000 1.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 22일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 16일 50,000 1.42 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 17일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 16일 30,000 1.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 22일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 16일 20,000 1.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 17일 50,000 1.42 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 20일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 20일 50,000 1.42 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 21일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 21일 50,000 1.39 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 22일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 21일 60,000 1.43 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 22일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 22일 10,000 1.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 28일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 22일 50,000 1.76 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 04일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 22일 10,000 1.76 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 04일 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 22일 10,000 1.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 30일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 23일 70,000 1.63 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 31일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 23일 10,000 1.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 04일 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 23일 50,000 1.50 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 28일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 28일 50,000 1.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 29일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 29일 50,000 1.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 30일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 30일 50,000 1.28 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 01월 31일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 01월 31일 50,000 1.30 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 03일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 03일 20,000 1.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 10일 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 03일 20,000 1.24 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 04일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 03일 50,000 1.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 12일 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 03일 50,000 1.24 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 04일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 03일 40,000 1.34 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 12일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 03일 20,000 1.24 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 04일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 03일 50,000 1.34 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 12일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 04일 50,000 1.15 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 05일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 05일 50,000 1.15 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 06일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 06일 60,000 1.25 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 07일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 06일 30,000 1.32 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 17일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 06일 30,000 1.55 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 04월 13일 미상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 06일 50,000 1.25 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 07일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 06일 40,000 1.32 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 17일 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 06일 10,000 1.32 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 17일 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 06일 50,000 1.25 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 07일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 07일 50,000 1.22 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 10일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 10일 50,000 1.22 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 11일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 11일 50,000 1.25 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 12일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 12일 50,000 1.27 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 13일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 12일 30,000 1.32 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 26일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 12일 20,000 1.32 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 24일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 12일 20,000 1.30 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 13일 100,000 1.26 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 14일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 13일 50,000 1.26 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 14일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 13일 50,000 1.26 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 14일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 13일 100,000 1.26 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 14일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 14일 50,000 1.26 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 17일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 17일 50,000 1.24 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 18일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 17일 50,000 1.25 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 20일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 17일 10,000 1.24 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 18일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 17일 40,000 1.27 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 21일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 18일 50,000 1.22 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 19일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 19일 50,000 1.20 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 20일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 20일 50,000 1.20 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 21일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 20일 50,000 1.20 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 21일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 20일 10,000 1.20 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 21일 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 20일 40,000 1.20 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 21일 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 20일 50,000 1.20 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 20일 50,000 1.20 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 21일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 21일 10,000 1.25 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 24일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 21일 30,000 1.26 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 27일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 21일 50,000 1.25 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 24일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 21일 50,000 1.25 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 24일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 21일 50,000 1.25 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 24일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 24일 50,000 1.26 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 28일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 24일 50,000 1.27 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 04일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 24일 50,000 1.25 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 25일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 25일 50,000 1.30 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 26일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 25일 30,000 1.30 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 26일 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 25일 50,000 1.30 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 26일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 25일 30,000 1.30 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 27일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 25일 50,000 1.30 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 26일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 26일 50,000 1.28 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 27일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 26일 50,000 1.28 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 28일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 26일 50,000 1.28 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 27일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 26일 50,000 1.28 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 27일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 27일 50,000 1.27 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 02월 28일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 28일 50,000 1.27 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 02일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 02월 28일 50,000 1.27 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 02일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 02일 50,000 1.25 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 03일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 02일 50,000 1.25 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 03일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 02일 50,000 1.25 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 11일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 03일 50,000 1.27 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 12일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 03일 50,000 1.25 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 04일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 03일 50,000 1.34 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 20일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 04일 50,000 1.22 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 05일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 04일 30,000 1.24 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 13일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 04일 20,000 1.24 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 13일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 05일 40,000 1.22 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 06일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 05일 50,000 1.24 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 16일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 05일 50,000 1.24 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 05일 20,000 1.22 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 06일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 05일 20,000 1.24 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 16일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 05일 50,000 1.22 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 06일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 05일 10,000 1.24 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 16일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 06일 50,000 1.22 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 09일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 09일 50,000 1.34 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 10일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 10일 50,000 1.37 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 11일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 11일 50,000 1.37 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 12일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 11일 50,000 1.37 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 12일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 12일 50,000 1.32 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 13일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 12일 50,000 1.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 23일 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 12일 20,000 1.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 23일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 12일 10,000 1.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 23일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 13일 50,000 1.32 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 16일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 16일 50,000 1.32 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 17일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 16일 30,000 1.32 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 17일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 16일 30,000 1.36 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 25일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 17일 50,000 0.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 18일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 18일 30,000 0.83 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 19일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 18일 50,000 0.83 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 19일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 18일 40,000 0.83 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 19일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 18일 50,000 0.83 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 19일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 19일 40,000 0.96 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 20일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 19일 50,000 0.75 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 20일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 19일 20,000 0.75 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 20일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 20일 10,000 1.91 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 23일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 20일 10,000 1.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 23일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 23일 30,000 2.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 24일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 23일 30,000 2.13 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 24일 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 23일 60,000 2.13 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 24일 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 24일 20,000 2.96 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 06월 22일 미상환 하이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 24일 50,000 2.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 25일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 24일 30,000 2.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 25일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 25일 30,000 2.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 26일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 25일 20,000 2.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 26일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 25일 10,000 2.60 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 04월 02일 미상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 25일 10,000 2.96 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 06월 23일 미상환 하이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 26일 50,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 05월 26일 미상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 26일 30,000 2.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 27일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 26일 50,000 2.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 27일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 27일 10,000 2.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 30일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 27일 50,000 2.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 30일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2020년 03월 27일 10,000 2.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 03월 30일 상환 부국증권 &cr; (2) 기업어음증 권 미상환 잔액 (기준일 : 2020년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계 미상환 &cr; 잔액 공모 - 120,000 170,000 190,000 120,000 - - - 600,000 사모 - - - - - - - - - 합계 - 120,000 170,000 190,000 120,000 - - - 600,000 &cr; (3) 전자단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2020년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환&cr;잔액 공모 - - - - - - - - 사모 10,000 - 110,000 - - - 500,000 380,000 합계 10,000 - 110,000 - - - 500,000 380,000 &cr; (4) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2020년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 1,660,000 1,540,000 990,000 270,000 320,000 - - 4,780,000 사모 - - - - - - - - 합계 1,660,000 1,540,000 990,000 270,000 320,000 - - 4,780,000 &cr; (5) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2020년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;15년이하 15년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - &cr; (6) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2020년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - < IBK캐피탈>&cr; (1) 채무증권 발행실적 &cr; (기준일 : 2020년 3월 31일 ) (단위 : 백만원, %) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면 (전자 등록) 총액 이자율 평가등급 (평가기관) 만기일 상환 여부 주관회사 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 20일 5,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 12월 18일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 20일 5,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 12월 18일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 20일 5,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 12월 18일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 20일 5,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 12월 18일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 20일 5,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 12월 18일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 20일 5,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 12월 18일 미상환 우리종합금융(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 20일 5,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 12월 18일 미상환 우리종합금융(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 20일 5,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 12월 18일 미상환 신한금융투자(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 20일 5,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 12월 18일 미상환 신한금융투자(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 20일 5,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 12월 18일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 20일 5,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 12월 18일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 20일 5,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 12월 18일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 20일 5,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 12월 18일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 20일 5,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 12월 18일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 20일 5,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 12월 18일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 20일 5,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 12월 18일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 20일 5,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 12월 18일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 01월 20일 5,000 1.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 12월 18일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 02월 06일 5,000 1.55 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 02월 04일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 02월 06일 5,000 1.55 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 02월 04일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 02월 06일 5,000 1.55 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 02월 04일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 02월 06일 5,000 1.55 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 02월 04일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 02월 06일 5,000 1.49 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 06월 03일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 02월 06일 5,000 1.49 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 06월 03일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 02월 06일 5,000 1.49 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 06월 03일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 02월 06일 5,000 1.49 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 06월 03일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 02월 06일 5,000 1.49 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 06월 03일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 02월 06일 5,000 1.49 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 06월 03일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 12일 5,000 1.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 10일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 12일 5,000 1.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 10일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 12일 5,000 1.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 10일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 12일 5,000 1.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 10일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 12일 5,000 1.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 10일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 12일 5,000 1.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 10일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 12일 5,000 1.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 10일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 12일 5,000 1.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 10일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 12일 5,000 1.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 10일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 12일 5,000 1.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 10일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 13일 10,000 1.47 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 08월 13일 미상환 우리종합금융(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 13일 5,000 1.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 09월 11일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 13일 5,000 1.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 09월 11일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 18일 5,000 1.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 01월 18일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 18일 5,000 1.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 01월 18일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 18일 5,000 1.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 01월 18일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 18일 5,000 1.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 01월 18일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 18일 5,000 1.69 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 09월 17일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 18일 5,000 1.69 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 09월 17일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 18일 5,000 1.69 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 09월 17일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 18일 5,000 1.69 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 09월 17일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 18일 5,000 1.69 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 09월 17일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 18일 5,000 1.69 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2020년 09월 17일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 18일 5,000 1.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 17일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 18일 5,000 1.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 17일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 18일 5,000 1.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 17일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 18일 5,000 1.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 17일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 18일 5,000 1.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 17일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 18일 5,000 1.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 17일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 19일 5,000 1.72 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 01월 21일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 19일 5,000 1.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 02월 16일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 19일 5,000 1.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 02월 16일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 19일 5,000 1.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 02월 16일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2020년 03월 19일 5,000 1.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 02월 16일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2020년 01월 16일 20,000 1.604 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 04월 16일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2020년 01월 16일 20,000 1.661 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 08월 16일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2020년 01월 16일 30,000 1.711 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 04월 14일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2020년 01월 16일 40,000 1.881 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 01월 16일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2020년 01월 30일 10,000 1.603 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 01월 28일 미상환 한국투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2020년 01월 30일 40,000 1.669 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 02월 28일 미상환 한국투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2020년 01월 30일 20,000 1.823 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 01월 27일 미상환 한국투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2020년 02월 10일 30,000 1.785 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 02월 10일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2020년 02월 10일 40,000 1.623 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월 10일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2020년 02월 10일 40,000 1.619 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 02월 10일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2020년 02월 10일 30,000 1.521 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 06월 10일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2020년 03월 05일 30,000 1.377 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 01월 05일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2020년 03월 05일 30,000 1.381 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 03월 04일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2020년 03월 05일 30,000 1.392 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 07월 05일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2020년 03월 05일 40,000 1.435 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월 03일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2020년 03월 05일 60,000 1.447 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 05일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2020년 03월 05일 50,000 1.583 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 05일 미상환 케이비증권(주) &cr; (2) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2020년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 - 40,000 70,000 190,000 425,000 - - - 725,000 합계 - 40,000 70,000 190,000 425,000 - - - 725,000 &cr; (3) 전자단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2020년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - 주) 당사의 사모 전자단기사채는 신고서제출이 면제된 만기 3개월 이내의 전자단기사채를 의미함&cr; &cr; (4) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2020년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 1,770,000 1,690,000 1,150,000 350,000 500,000 - - 5,460,000 사모 - - - - - - - - 합계 1,770,000 1,690,000 1,150,000 350,000 500,000 - - 5,460,000 &cr; (5) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2020년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;15년이하 15년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - &cr; ( 6 ) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2020년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - &cr; IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 - 해당사항 없음&cr;&cr;&cr;&cr; V. 감사인의 감사의견 등 ※ 회계감사인의 감사(검토)의견, 회계감사인과의 감사/비감사 용역 체결현황이 있을 경우&cr; 아래 『회계감사인의 감사의견』단위서식을 클릭하여 삽입하신 후 입력하세요. ◆click◆『회계감사인의 감사의견』 삽입 11013#회계감사인의감사의견.dsl ◆click◆『내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과』 삽입 11013#회계감사인과논의한결과.dsl 1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함한다. 이하 이 조에서 같다)을 다음의 표에 따라 기재한다. 사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항 제60기 1분기(2020.1.1 ~ 2020.3.31) 한영회계법인 - 해당사항 없음 - 제59기 (2019.1.1 ~ 2019.12.31) 삼일회계법인 적정 해당사항 없음 상각후원가 측정 대출채권의 기대신용손실 충당금 제58기 (2018.1.1 ~ 2018.12.31) 삼일회계법인 적정 해당사항 없음 상각후원가 측정 대출채권의 기대신용손실 충당금 &cr;2. 감사용역 체결현황은 다음의 표에 따라 기재한다. 사업연도 감사인 내용 보수 총소요시간 제60기 1분기 한영회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사 2,222백만원 2,461시간 제59기 삼일회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사 1,817백만원 25,603시간 제58기 삼일회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사 1,300백만원 17,416시간 주) 보수액은 연간보수기준이며, 실비를 제외한 금액임&cr;&cr;3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황은 다음의 표에 따라 기재한다. 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 제59기 2020.01.06 BIS비율 주석대사 합의된 절차 수행 업무 2019.12.20 ~ 2020.01.10 5백만원 - 2019.08.09 GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2019.05.28 ~ 2019.10.30 90백만원 + 50천미불 - 제58기 2018.11.09 잠재 환급 가능 세목에 대한 검토 및 경정청구 업무 2018.11.12 ~ 2019.03.31 50백만원 - 2018.04.27 GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2018.03.30 ~ 2018.08.02 105백만원 + 60천미불 - 제57기 2017.06.30 GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2017.06.08 ~ 2017.07.28 60백만원 + 35천미불 - &cr; 4. 재무제표 중 이해관계자의 판단에 상당한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대해 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과를 다음의 표에 따라 기재한다. 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 1 2019년 06월 27일 ·회사측 : 감사, 검사부장등 5명 ·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명 대면회의 감사인력, 감사일정 등 세부 감사계획 및 핵심감사사항 관련 논의 2 2019년 08월 14일 ·회사측 : 감사, 검사부장등 15명 ·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명 대면회의 반기검토 결과 및 내부회계관리제도 감사 진행경과에 대한 논의 3 2019년 09월 03일 ·회사측 : 감사, 검사부장등 5명 ·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명 대면회의 주요 자회사 감사절차 및 반기검토 결과에 대한 논의 4 2020년 02월 26일 ·회사측 : 감사, 검사부장등 11명 ·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명 대면회의 기말감사 결과 및 내부회계관리제도 감사 결과에 대한 논의 &cr; VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 1. 이사회 구성 개요&cr; 작성기준일(2020.3.31) 현재 당행의 이사회는 은행장, 전무이사, 사외이사 4명으로 구성되어 있습니다. 중소기업은행법 및 당행 이사회 규정에 의거하여 은행장이 이사회 의장직을 수행하고, 이사회 내 위원회로는 운영위원회, 보수위원회, 리스크관리위원회를 두고 있습니다.&cr; 2. 중요 의결사항 (2020.01.01~2020.03.31) 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 은행장 사외이사 윤종원 김정훈 이승재 신충식 김세직 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 제1차 20. 2. 20. 제1호 IBK 전산센터 신축 소요예산 승인(안) 의결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제2차 20. 3 .4. 제2호 제59기 정기 주주총회 소집(안) 및 전자투표제도 시행(안) 의결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제3호 제59기 재무제표 및 동 부속명세서(안), 영업보고서(안) 승인 의결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제4호 「임원연봉규정」 일부개정(안) 및 「임원 및 감사의 보수한도」 주주총회 부의(안) 의결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제5호 상각형 조건부자본증권 발행(안) 의결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제6호 정부의 현금출자에 따른 유상신주 발행(안) 의결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제7호 2020년도 당행 특수관계 공익법인에 대한 기부금 후원(안) 의결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제8호 「IBK Stonepeak GRF 재간접 사모특별자산투자신탁(가칭)」투자(안) 의결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제9호 뉴욕지점 사이버보안 연간 업무현황 보고 - - - - - 제10호 기관고객에 대한 재산상 이익제공 사후 보고 보고 - - - - - 제11호 2019년 「신용정보관리ㆍ보호인 업무수행 실적」 보고 - - - - - 제12호 2019회계연도 내부회계관리제도 운영실태 점검결과 보고 보고 - - - - - 제13호 자금세탁방지업무 현황 보고 보고 - - - - - 제14호 감사의 2019년 자금세탁방지업무 운영실태 평가결과 보고 보고 - - - - - 제15호 감사의 2019 회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고 보고 - - - - - 제16호 이사회 및 이사회 내 위원회 평가결과 보고 보고 - - - - - 제17호 2019년도 4/4분기 업무추진실적 보고 보고 - - - - - * 2020.3.20. 김성태 전무이사 선임&cr; 3. 이사회내의 위원회 구성현황&cr; (1) 위원회별 명칭, 소속 이사의 이름, 설치목적과 권한 - 운영위원회(5명) 구 성 사외이사 여부 설치목적 의결사항 위원장 윤종원 은행장 - 이사회 운영의 효율화 및 &cr; 기능의 활성화 - 주주 및 이해관계인 접촉과 의견수렴 - 이사회 및 이사회내 위원회의 운영 및 절차에 대한 개선방안 - 은행장이 금융위원회에 제청할 사외이사후보의 추천&cr;- 은행장이 추천하는 집행간부 선임안 - 집행간부 운용규정, 집행간부 연봉 및 퇴직금 규정의 제정ㆍ개정 및 폐지 - 주주가치 제고 및 이해관계인의 이익 보호방안 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 위원 김성태 전무이사 김정훈 ○ 이승재 ○ 신충식 ○ * 2020.3.20. 김성태 전무이사 선임&cr; - 보수위원회(4명) 구 성 사외이사 여부 설치목적 의결사항 위원장 김정훈 ○ - 임원 및 금융투자업무담당 직원의 보수, 성과평가 및 복리후생에 &cr; 관한 사항의 심의ㆍ의결 - 임원 및 금융투자업무담당직원의 보수체계에 관한 사항 - 임원의 성과평가 및 복리후생에 관한 사항 - 기타 법령이나 감독규정에서 보수위원회 의결로 정한 사항 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 위원 이승재 ○ 신충식 ○ 김세직 ○ - 리스크관리위원회(3명) 구 성 사외이사 여부 설치목적 의결사항 위원장 신 충 식 ○ - 은행의 경영활동 과정에서 발생하는 각종의 불확실성 또는 손실발생 &cr; 가능성을 종합적으로 관리하고 자본의&cr; 적정성 유지 - 리스크관리 기본계획의 이사회 부의안 - 리스크부문별, 그룹 및 사업본부별 리스크한도의 설정 및 배분 - 시장리스크 투자한도와 손실한도의 설정 및 배분 - 여신포트폴리오한도 설정 - BIS기준 자기자본비율 관리에 관한 사항 - 리스크부문별 내부모형 측정에 관한 중요사항 - 위기상황분석 시나리오설정 및 결과에 따른 대응계획 - 자산건전성 분류 및 대손충당금 - 리스크관리규정의 제정ㆍ개정 및 폐지 - 기타 이사회 또는 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 위 원 김성태 전무이사 김 세 직 ○ * 2020.3.20. 김성태 전무이사 선임&cr; (2) 위원회 활동내용 &cr; - 운영위원회 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 은행장 사외이사 윤종원 김정훈 이승재 신충식 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 1차 20. 2. 20. 제1호 집행간부의 선임(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 - 보수위원회 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 사외이사 김정훈 이승재 신충식 김세직 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 1차 20. 3. 4. 제1호 「임원연봉규정」일부개정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 제2호 2019년 보수체계 연차보고서 작성 및 공시 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 &cr;- 리스크관리위원회 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 사외이사 신충식 김세직 출석률 (100%) 출석률 (100%) 1차 20. 3. 4. 제1호 상각형 조건부자본증권 발행(안) 가결 찬성 찬성 제2호 2019년 4분기 유동성위기 대비 비상조달 계획 현황 - - - 제3호 2019년 4분기 종합리스크관리 현황 - - - * 2020.3.20. 김성태 전무이사 선임&cr;&cr; 4. 이사의 독립성 &cr; (1) 이사회의 권한 내용 - 이사회는 중소기업은행의 업무에 관한 중요사항을 의결한다. (중소기업은행법 제25조의2) (2) 이사회의 운영에 관한 사항 (가) 이사회 운영규정의 주요내용 □ 이사회 구성 ㅇ 은행장ㆍ전무이사 및 사외이사로 구성 □ 사외이사 임기(연임사항 없음) ㅇ 김정훈 이사 : 2018.2.13. ~ 2021.2.12. ㅇ 이승재 이사 : 2018.3.26. ~ 2021.3.25. ㅇ 신충식 이사 : 2019.3.27. ~ 2022.3.26. ㅇ 김세직 이사 : 2019.3.27. ~ 2022.3.26.&cr; □ 이사회 소집 ㅇ 이사회는 은행장이 소집 - 매분기 1회 소집하는 것을 원칙으로 하되, 은행장 또는 이사 2인 이상의 요청이 있을 때에는 수시로 소집 □ 의 결 ㅇ 구성원 과반수의 출석으로 개회하고 구성원 과반수의 찬성으로 의결 □ 의결사항 ① 이사회는 다음 사항을 심의ㆍ의결한다. ㅇ 주주총회의 소집 및 제출안건 등 주주총회에 관한 사항 ㅇ 경영에 관한 사항 - 업무계획의 수립 및 변경 - 경영목표 및 평가에 관한 사항 - 예산의 확정 - 결산 및 잉여금의 처분 - 해산ㆍ영업양도 및 합병 등 조직의 중요한 변경에 관한 사항 ㅇ 정관 및 중요규정에 관한 사항 - 정관 및 업무방법서의 변경 - 이사회규정, 경영협의회규정, 운영위원회규정, 보수위원회규정, 리스크관리위원회규정, 임원연봉규정, 임원퇴직금규정, 퇴직금규정, 보수규정, 복지규정, 국외직원보수ㆍ복지규정 및 시행세칙, 인사규정, 국외직원인사규정, 직원상벌규정, 취업규칙, 임원직무청렴계약운영규정, 내부통제규정, 내부회계관리규정, 리스크관리규정, 기타 은행장이 필요하다고 인정하는 제규정의 제정ㆍ개정 및 폐지. 다만, 리스크관리규정의 제ㆍ개정은 리스크관리위원회에 위임하고, 법령 등의 변경으로 인한 개정이나 자구의 변경 등 경미한 사항은 제외한다. ㅇ 자본금 및 자금조달에 관한 사항 - 주식의 발행 및 소각, 제준비금의 자본전입 - 중소기업금융채권의 발행(연간 발행한도에 한함) ㅇ 은행의 주요 업무에 관한 사항 - 리스크관리기본계획의 승인 - 다른 기업체의 신설(출자 포함), 매각 또는 소유지분 처분. 다만, 건당 금액이 10억원이하인 출자, 매각 또는 소유지분 처분 및 중소기업은행법 제33조제3호 및 제44조의 운용을 위한 투자는 제외한다. - 건당 100억원을 초과하는 업무용 동ㆍ부동산의 취득 및 매각(용역계약 포함) - 대출원금의 감면 - 자산재평가 ㅇ 기타사항 -「금융회사의 지배구조에 관한 법률」에 따른 준법감시인, 위험관리책임자 및 주요업무집행책임자의 임면 - 대주주ㆍ임원 등과 회사 간의 이해상충 행위 감독에 관한 사항 - 상법 제398조에 따른 이사 등과 은행간의 거래 승인에 관한 사항 - 기타 법령 및 내규에서 이사회 의결로 정한 사항 또는 은행장이 필요하다고 인정하는 사항 ② 제1항 이외에 은행의 운영에 관한 주요사항에 대하여는 경영협의회에 위임하여 심의ㆍ의결하도록 할 수 있다. (3) 이사의 선임 및 추천인에 관한 사항 &cr; - 당행 정관 “제5장 임원과 직원”에 의함. 제33조【임원】① 당은행의 임원으로서 은행장 1인, 전무이사 1인, 이사 5인 이내와 감사 1인을 둔다. ② 이사는 상임이사 1인 이내와 사외이사 4인 이내로 한다. ③ 사외이사의 수는 3인 이상으로 이사회 구성원 총수의 과반수로 한다. 제38조【임원의 임면】① 은행장은 금융위원회 위원장의 제청으로 대통령이 임면한다. ② 전무이사와 상임이사는 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다. ③ 사외이사는 경영, 경제, 회계, 법률 또는 중소기업 등에 관한 전문지식이나 경험이 풍부한 자 중에서 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다. 제39조【임원의 임기】① 임원의 임기는 3년으로 하되, 연임될 수 있다. ② 임원에 결원이 생긴 때에는 새로운 임원을 임명한다. 다만, 제33조에서 정하는 수에 미달하지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지 아니하다. ③ 제2항 본문의 규정에 의하여 임명된 임원의 임기는 임명일로부터 기산한다. 제39조의2【임원의 직무】① 은행장은 당은행을 대표하며, 업무를 관할한다. ② 전무이사는 은행장을 보좌하며, 은행장이 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없을 때에는 그 직무를 대행한다. ③ 상임이사는 은행장과 전무이사를 보좌하며, 은행장이 정하는 바에 의하여 업무를 나누어 맡는다. ④ 사외이사는 은행장이 요청하는 바에 따라 당은행의 경영과 관련하여 은행장과 전무이사를 보좌하며, 이사회에 부의된 의안을 심의하고 표결에 참여한다. ⑤ 은행장과 전무이사가 모두 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없을 때에는 은행장이 미리 정한 순서에 의한 상임이사가 그 직무를 대행한다. ⑥ 감사는 업무와 회계를 감사한다. (4) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황 - 이사회 내 운영위원회에서 사외이사 후보 추천 (운영위원회 규정 제4조 제2항(의결사항)) 5. 사외이사의 전문성 - 사외이사에 대한 업무지원을 활성화하고, 이사회 및 각 위원회의 원활한 회의진행 및 지시사항 처리를 위한 이사회 지원조직으로 전략기획부 내에 4명의 담당직원&cr; (부장, 팀장, 차장, 대리)을 운용 중&cr; - 사외이사로서의 기본 능력 향상 및 글로벌 역량 강화를 위해 국내외 금융ㆍ경제&cr; 동향, 당행의 주요사안 등을 이사회 보고 등을 통해 교육하고 있음 ◆click◆『사외이사 교육실시 현황』 삽입 11013#사외이사_교육.dsl 40_01_사외이사_교육_실시현황 (1) 사외이사 교육실시 현황 2020년 03월 04일 전략기획부 김정훈 이승재 신충식 김세직 - 은행 경영에 대한 주요업무현황 보고 교육일자 교육실시주체 참석 사외이사 불참시 사유 주요 교육내용 2. 감사제도에 관한 사항 ◆click◆『감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부』 삽입 11013#감사위원현황.dsl ◆click◆『감사위원회(감사) 교육실시 현황』 삽입 11013#_감사교육.dsl 41_02_감사_교육_실시현황 1 . 감사의 인적사항 직 책 성 명 주 요 경 력 비 고 감 사 (상근) 임 종 성 - 헌법재판소 기획조정실장 - 서울지방조달청장 - 기획재정부 세제실 관세제도과장 - 영국 버밍엄대 대학원 경영학과 졸업 - 서울대 행정대학원 행정학과 졸업 - 서울시립대학교 경영학과 졸업 2018. 2.26. ~ 2. 감사의 독립성&cr; (1) 감사의 선출기준 o 중소기업은행법 제26조(임원의 임면)에 의함 - 제26조(임원의 임면) ③감사는 금융위원회가 임면한다. (2) 감사의 역할 (감사직무규정 제2조) ① 감사가 수행할 직무는 다음 각 호와 같다 1. 감사계획의 수립, 집행, 결과평가, 사후조치 및 개선 방 안 제시 2. 경영진의 일상업무 집행에 대한 사전감사 3. 전반적인 내부통제시스템에 대한 점검 및 개선방안 제시 4. 외부감사인의 선정 및 감사활동에 대한 평가 5. 감사실시 등 감사업무 수행에 관한 전반적인 사항 6. 감사결과 지적사항에 대한 조치 7. 검사부장 및 감사의 지시 또는 위임을 받아 감사업무를 수행하는 자의 보직, 전보 등 인사 시 사전협의 및 근무평정 8. 기타 감사업무 수행에 관한 사항 ② 제1항 제2호의 일상감사 대상 이외의 문서 중 경영진 이상의 결재를 받은 중요 문서가 있을 경우 관련 부서는 이를 감사가 사후 공람하도록 하 여야 한다.&cr; (3) 감사의 권한 (감사직무규정 제4조) ① 감사 및 감사인은 그 직무를 수행하기 위하여 다음 각호의 권한을 가진다. 1. 제 증명서, 확인서, 질문서, 문답서 및 기타 관계자료와 물품의 요구 2. 금고, 장부, 기타 물품 및 보관장소 등의 봉인 3. 관계자의 출석 및 답변 요구 4. 은행 및 자회사의 모든 정보에 대한 자료제출 요구 5. 회계관계 거래처에 대한 조사자료 제출 요구 6. 기타 감사업무 수행에 필요한 사항의 요구 ② 감사 및 감사인으로부터 제1항 각호의 요구를 받은 자는 특별한 사유가 없는 한 이에 응하여야 한다. (4) 경영정보 요구 등의 권한 (감사직무규정 제7조) ① 감사는 감사업무 수행상 필요한 경우 중요 경영활동에 관한 정보를 언제든지 경영진에게 요구할 수 있다. ② 감사는 업무수행을 위하여 필요한 경우 관련 임직원 및 외부인을 출석하도록 하여 관련자료 및 의견 진술을 요구할 수 있다. ③ 감사는 필요할 경우 은행의 비용으로 전문가 등에게 자문을 구할 수 있다. 3. 감사의 주요활동 내역 (2020. 1. 1 ~ 2020. 3. 31) NO 실시일자 내 용 1 1. 2. ~ 3. 31. 영업점 현장감사(68개 영업점) 2 국외점포 감사(1개점) 3 상시e-감사시스템에 의한 점검(국내 320,366건, 국외 49,030건) 4 경영진의 일상업무 집행에 대한 일상감사(총 104건 검토) 5 여신·카드 상각감사(2,911건, 3,482억원) 6 1. 8. ~ 1. 17. 재무감사 : 2019년 회계연도 결산감사(경영관리부) 7 1. 29. ~ 2. 7. 경영감사 : 내부회계 관리제도 운영실태 평가(경영관리부) 3. 9. ~ 3. 13. 경영감사 : 내부통제 실태 점검(인사부) 3. 16. ~ 3. 20. 경영감사 : 내부통제 실태 점검(리스크총괄부, 리스크감리부) 3. 23. ~ 3. 31. 경영감사 : 내부통제 실태 점검(외환사업부) 8 3. 5. ~ 3. 13. 테마감사 : 외화별단예금 입금 및 사후관리의 적정성 점검 3. 20. ~ 3. 27. 테마감사 : 수입보험 담보 기한부수입신용장 개설의 적정성 점검 9 2. 11. 전 영업점 불시점검 실시 10 1. 29. ~ 2. 7. 자회사 감사 : (주)IBK캐피탈 2. 10. ~ 2. 14. 자회사 감사 : IBK신용정보㈜ 2. 17. ~ 2. 21. 자회사 감사 : IBK투자증권㈜ &cr; 4. 감사 교육 실시 계획&cr; 내부회계관리제도 관련 법 령 등에 따라 내부회계관리제도의 이해에 필요한 사항 등에 대한 교육계획을 수립하고 관련 교육을 실시할 계획입니다.&cr;&cr; 5. 감사 교육실시 현황 2020년 01월 09일 EY한영 회계법인 - 내부회계관리제도 감사 방법론 - 해외점포 및 자회사 감사 방안 등 교육일자 교육실시주체 주요 교육내용 ◆click◆『감사위원회(감사) 지원조직 현황』 삽입 11013#_감사지원조직.dsl 42_02_감사_지원조직_현황 6. 감사 지원조직 현황 검사부 67 본부장 1명, 부장 3명, 부부장 34명, 차·과장 26명, 대리·계장 3명 (평균 근속연수 : 2.5년) - 감사 기본방향 및 계획 수립 - 업무 및 회계감사 등 수행 - 금융사고 조사 및 처리 - 대외 감독기관 수검 총괄 및 사후관리 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 주) 고경력직원인 감사지원역(4명)은 제외 &cr; 7. 준법지원인의 인적사항 성명 성별 출생연월 직위 등기임원&cr;여부 상근여부 주요경력 재직기간 임기만료일 김윤기 남 '65.3월 준법감시인 (집행간부급) 부 여 ○ 검사본부장('18.7월~'19.7월)&cr;○ 비서실장('17.1월~'18.7월)&cr;○ 나눔행복부장('15.1월~'17.1월) '19.7.15. ~ 현재 '21.7.14. &cr; 8. 준법지원인 등의 주요 활동내역 및 그 처리결과 실시일자 주요점검내용 점검결과 및 처리결과 연중 ㅇ금융상품 및 약관심의 ㅇ 소비자 보호를 위한 금융상품ㆍ약관 등에 대한 심의강화 및 소비자 피해 방지를 위한 현장점검 등 ㅇ사고예방을 위한 내부통제기능 강화 ㅇ 사고 개연성이 높은 업무 등에 대한 상시모니터링제 도입 및 담당직원에 대한 수시 특명감사 실시 등 ㅇ자금세탁방지를 위한 점검강화 ㅇ 소비자피해 방지를 위한 의심추정거래, 고액현금거래에 대한 자금세탁위험 중점검검 및 신상품, 서비스 등에 대한 자금세탁위험 사전점검 실시 등 ㅇ임직원 교육 ㅇ 법규준수 및 자금세탁방지 등에 대한 정기ㆍ수시 교육실시 ◆click◆『준법지원인 등 지원조직 현황』 삽입 11013#준법지원인등_지원조직.dsl 43_01_준법지원인등_지원조직_현황 &cr; 9. 준법지원인 등 지원조직 현황 준법지원부 32 부장 1명, 부부장 6명, 차ㆍ과장 18명, 대리ㆍ계장 7명 (평균 근속연수 : 2.3년) ㅇ 사고예방을 위한 내부통제 ㅇ 금융상품 및 약관심의 ㅇ 법률검토 및 자문 ㅇ 임직원 교육 자금세탁방지부 27 부장 1명, 부부장 3명, 차ㆍ과장 6명, 대리ㆍ계장 17명 (평균 근속연수 : 2.0년) ㅇ 의심추정거래, 고액현금거래에 대한 자금세탁위험 점검 ㅇ 신상품, 서비스 등에 대한 자금세탁위험 사전점검 ㅇ 임직원 교육 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 주) 준법지원인에 소속되어 있는 고경력직원(343명) 제외 3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 1. 집중투표제 채택여부 : 해당사항 없음&cr; &cr; 2. 서면투표제 또는 전자투표제 채택여부 : 전자투표제 채택 ㅇ 전자투표제 - 도입요건 : 상법 제368조의4(전자적 방법에 의한 의결권의 행사)에 의거 이사회의 결의를 통해 주주가 총회에 출석하지 아니하고 전자적 방법으로 &cr; 의결권을 행사할 수 있음을 정할 수 있다. - 적용범위 : 제59기 정기주주총회 - 도입방법 : 이사회 결의 후 한국예탁결제원과 위탁계약 체결 및 주주총회 소집통지 및 공고 시 전자투표에 관한 사항 통지 - 투표방법 : 한국예탁결제원 전자투표 홈페이지(http://evote.ksd.or.kr) 및 &cr; 모바일(http://evote.ksd.or.kr/m)을 통해 주주가 공인인증서를 사용하여 직접 접속, 총회 전일 17시까지 전자적 방법으로 의결권 행사 &cr; 3. 소수주주권의 행사여부 : 해당사항 없음&cr; &cr; 4. 경영권 경쟁 : 해당사항 없음 VII. 주주에 관한 사항 1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 2020년 03월 31일(단위 : 주, %) (기준일 : ) 기획재정부 최대주주 의결권 있는 보통주 307,287,383 53.2 307,287,383 53.2 변동없음 기획재정부 최대주주 의결권 없는 우선주 44,847,038 45.8 44,847,038 45.8 변동없음 산업은행 최대주주의특수관계인 의결권 있는 보통주 10,490,000 1.8 10,490,000 1.8 변동없음 산업은행 최대주주의특수관계인 의결권 없는 우선주 46,915,282 47.9 46,915,282 47.9 변동없음 수출입은행 최대주주의특수관계인 의결권 있는 보통주 8,501,153 1.5 8,501,153 1.5 변동없음 수출입은행 최대주주의특수관계인 의결권 없는 우선주 6,210,000 6.3 6,210,000 6.3 변동없음 의결권 있는 보통주 326,278,536 56.5 326,278,536 56.5 변동없음 의결권 없는 우선주 97,972,320 100.0 97,972,320 100.0 변동없음 성 명 관 계 주식의&cr;종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 계 주) 2020년 4월 30일 기준 기획재정부의 보통주 지분율은 59.4% (1. 2020년 4월 23일 유상증자 29,379,034주, 증자후 주식수는 336,666,417주 2. 2020년 4월 30일 유상증자 57,523,357주, 증자후 주식수는 394,189,774주) 2. 최대주주의 주요경력 및 개요 &cr; - 당행의 최대주주는 대한민국 정부(기획재정부) 로 최대주주의 기본정보, 주요경력, 재무현황 및 사업현황에 대한 기재를 생략합니다.&cr; 3. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요 - 해당사항 없음&cr; ◆복수click가능◆『최대주주가 법인 또는 투자조합 등 단체인 경우』 삽입 11013#최대주주가단체인경우.dsl ◆복수click가능◆『최대주주의 최대주주(최대출자자)가 법인 또는 단체인 경우』 삽입 11013#최대주주의최대출자자가단체인경우.dsl 4. 최대주주 변동내역 ◆click◆『최대주주 변동내역』 삽입 11013#최대주주변동내역.dsl 8_최대주주변동내역 2020년 03월 31일(단위 : 주, %) (기준일 : ) 2013년 04월 13일기획재정부 378,776,962 68.8 유상증자 -2013년 11월 27일기획재정부 355,536,162 64.6 지분매각 -2013년 12월 19일기획재정부 329,335,289 59.9 지분매각 -2014년 01월 01일기획재정부 331,655,423 60.0 유상증자 -2014년 07월 18일기획재정부 303,645,543 55.0 지분매각 -2014년 12월 05일기획재정부 282,645,543 51.2 지분매각 -2014년 12월 24일기획재정부 283,347,649 51.2 유상증자 -2015년 01월 30일기획재정부 286,532,362 51.5 유상증자 -2016년 03월 30일기획재정부 290,109,219 51.8 유상증자 -2019년 03월 01일기획재정부305,074,79853.1유상증자-2019년 09월 25일기획재정부307,287,38353.2유상증자- 변동일 최대주주명 소유주식수 지분율 변동원인 비 고 주) 2020년 4월 30일 기준 기획재정부의 보통주 지분율은 59.4% (1. 2020년 4월 23일 유상증자 29,379,034주, 증자후 주식수는 336,666,417주 2. 2020년 4월 30일 유상증자 57,523,357주, 증자후 주식수는 394,189,774주) ◆click◆『주식 소유현황』 삽입 11013#주식소유현황.dsl 35_주식소유현황 5. 주식 소유현황 2020년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 기획재정부 307,287,383 53.24 국민연금 51,033,200 8.84 894,741 0.16 구분 주주명 소유주식수 지분율 비고 5% 이상 주주 - - 우리사주조합 - 주 1) 의결권 주식수 기준&cr; 2) 국민연금 : '19년말 주주명부상의 의결권 있는 보통주 기준&cr; ◆click◆『소액주주현황』 삽입 11013#소액주주현황.dsl 6. 주식사무 정관상 신주인수권의 내용 제11조【신주인수권】 ① 당은행의 주주는 그가 가진 주식의 수에 따라서 신주를 배정받을 권리를 가진다. ② 제1항의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우에는 이사회의 결의로 주주외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1. 관련법령의 규정에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우 2. 관련법령의 규정에 의한 우리사주조합원에게 신주를 우선배정하는경우 3. 관련법령의 규정에 의하여 발행주식총수의 100분의 50 범위내에서 일반공모 증자방식으로 신주를 발행하는 경우 4. 관련법령의 규정에 의하여 주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 5. 정부에게 신주 전부를 배정하는 경우 6. 재무구조의 개선 등 당은행의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 ③ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 관련 법령이 정하는 바에 따라 이사회의 결의로 정한다. 결 산 일 12월 31일 정기주주총회 매 결산기 종료 후 3개월 이내 주주명부 폐쇄시기 ① 당은행은 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다. ② 당은행은 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다. ③ 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우에는 이사회의 결의에 의하여 2주간전에 공고한 후 3월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 주권의 종류 ① 당은행의 주식은 보통주식과 종류주식으로 한다. 당은행이 발행할 종류주식은&cr; 이익배당에 관한 우선주식, 전환주식, 상환주식으로 한다. ② 당은행은 주권 및 신주인수권증서를 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 &cr; 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다. 명의개서대리인 명칭 : 한국예탁결제원, 전화번호 : 02-3774-3000 주주의 특전 없 음 공고게재신문 한국경제신문, 매일경제신문 7. 주가 및 주식거래 실적 1) 국내증권시장 (단위 : 원, 주) 종 류 '20년 3월 '20년 2월 '20년 1월 '19.12월 '19.11월 '19.10월 보통주 최 고 9,450 10,900 11,600 12,500 12,300 13,200 최 저 5,870 9,480 10,700 11,750 11,750 11,800 평 균 7,718 10,209 11,153 12,085 12,071 12,557 일거래량 최 고 4,868,340 3,166,171 2,283,509 3,927,328 2,323,894 3,066,015 최 저 1,313,790 1,213,375 800,253 899,497 657,413 396,854 월간거래량 64,132,150 35,212,387 26,260,810 36,205,228 29,000,155 25,819,730 주) 상기 주가는 종가 기준&cr;※ 자료출처 : IBK투자증권&cr; 2) 해외증권시장 [증권거래소명 : 룩셈부르크 증권거래소] (단위 : USD, 원) 종 류 '20년 3월 '20년 2월 '20년 1월 '19.12월 '19.11월 '19.10월 GDR&cr;(환산금액) 최 고 8.0&cr;(9,781) 9.2 (11,186) 10.0 (11,835) 10.7 (12,388) 10.6 (12,501) 11.0 (12,852) 최 저 5.4&cr;(6,602) 7.8&cr;(9,484) 9.0&cr;(10,652) 9.9 (11,462) 10.0 (11,793) 10.1 (11,800) 월간거래량 - - - - - - 주) 1. 상기 주가는 종가 기준&cr; 2. 환율은 월말 최초고시매매기준율 적용(영업일 기준)&cr; 3. 최종거래가 기준&cr; ※ 자료출처 : 인포맥스&cr; VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 (1) 임원 현황&cr; 당사의 임원은 총 21명으로 등기임원은 7명, 미등기임원(집행간부 포함)은 14명입니다. (2020.3.31. 기준) 2020년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 윤종원 남1960년 12월 은행장 등기임원상근 업무총괄 대통령비서실 경제수석비서관('18) 駐 경제협력개발기구(OECD) 특명전권대사('15) 국제통화기금(IMF)상임이사('12) 서울대학교 경제학 &cr;인창고등학교 - - - 2020.01.03 ~ 현재 2023년 01월 02일 김성태 남1962년 06월 전무이사 등기임원상근 영업그룹 IBK캐피탈 대표이사('19) 기업은행 경영전략그룹장('17) 〃 소비자보호그룹장('16) 〃 경동지역본부장('15) 충남대학교 경영학 &cr;대전상업고등학교 199 - - 2020.03.20 ~ 현재 2023년 03월 19일 임종성 남1960년 01월 감사 등기임원상근 감사 헌법재판소 기획조정실장(관리관)('16) 서울지방조달청장('14) 기재부 관세제도과장(부이사관)('10) 서울시립대학교 경영학 &cr;목포상업고등학교 - - - 2018.02.26 ~ 현재 2021년 02월 25일 김정훈 남1958년 06월 사외이사 등기임원비상근 보수위원회 위원장 &cr;운영위원회 위원 단국대학교 겸임교수(現)&cr;한국금융연수원 감사실장('14) 서울시립대학교 행정학 &cr;서울명지고등학교 - - - 2018.02.13 ~ 현재 2021년 02월 12일 이승재 남1953년 08월 사외이사 등기임원비상근 운영위원회 위원&cr;보수위원회 위원 법무법인(유한)동인 변호사(現) 해양경찰청장('04) &cr;고려대학교 법학 &cr;광주제일고등학교 - - - 2018.03.26 ~ 현재 2021년 03월 25일 신충식 남1955년 08월 사외이사 등기임원비상근 리스크관리위원회 위원장 &cr;운영위원회 위원 &cr;보수위원회 위원 예일회계법인 고문(現) &cr;NH농협은행 은행장('12) &cr;고려대학교 사학 &cr;용산고등학교 - - - 2019.03.27 ~ 현재 2022년 03월 26일 김세직 남1960년 01월 사외이사 등기임원비상근 보수위원회 위원 &cr;리스크관리위원회 위원 서울대 경제학부 교수(現) &cr;IMF 선임 이코노미스트('92) 서울대학교 경제학 &cr;숭문고등학교 - - - 2019.03.27 ~ 현재 2022년 03월 26일 조충현 남1962년 11월 집행간부 미등기임원상근 충청ㆍ호남그룹 기업은행 경서지역본부장 〃 반월지점장 〃 안양지점장 204 - - 2017.10.10 ~ 현재 2020년 10월 09일 손현상 남1963년 06월 집행간부 미등기임원상근 리스크관리그룹 기업은행 부산·울산·경남 그룹장 〃 경동·강원지역본부장 〃 경동지역본부장 200 - - 2018.01.15 ~ 현재 2021년 01월 14일 서정학 남1963년 10월 집행간부 미등기임원상근 CIB그룹 기업은행 IT그룹장 〃 강동지역본부장 〃 강북지역본부장 183 - - 2018.01.15 ~ 현재 2021년 01월 14일 최석호 남1963년 05월 집행간부 미등기임원상근 소비자브랜드그룹 기업은행 경영지원그룹장 〃 기업고객그룹장 〃 남부지역본부장 199 - - 2018.03.06 ~ 현재 2021년 03월 05일 이상국 남1964년 09월 집행간부 미등기임원상근 디지털그룹&cr;카드사업그륩 기업은행 미래채널그룹장 〃 경기남부지역본부장 〃 인사부장 153 - - 2018.03.30 ~ 현재 2021년 03월 29일 전규백 남1963년 06월 집행간부 미등기임원상근 경영지원그룹&cr;신탁사업그룹 기업은행 CIB그룹장 〃 여신심사부장(본부장) 〃 여신심사부 수석심사역 172 - - 2018.07.17 ~ 현재 2020년 07월 16일 감성한 남1964년 01월 집행간부 미등기임원상근 부산·울산·경남그룹 기업은행 서부지역본부장 〃 마케팅전략부장 〃 뉴욕지점장 192 - - 2019.01.15 ~ 현재 2021년 01월 14일 서치길 남1964년 02월 집행간부 미등기임원상근 경영전략그룹 기업은행 호남지역본부장 〃 전략기획부장 〃 경영관리부장 169 - - 2019.01.15 ~ 현재 2021년 01월 14일 김윤기 남1965년 03월 준법감시인 미등기임원상근 내부통제 기업은행 검사부장(본부장) 〃 비서실장 〃 나눔행복부장 170 - - 2019.07.15 ~ 현재 2021년 07월 14일 김재홍 남1964년 02월 집행간부 미등기임원상근 기업고객그룹 기업은행 인천동부지역본부장 〃 동시화지점장 〃 시화공단기업금융지점장 196 - - 2019.07.16 ~ 현재 2021년 07월 15일 최성재 남1964년 01월 집행간부 미등기임원상근 글로벌ㆍ자금시장그룹 기업은행 글로벌사업부장(본부장)&cr;〃 외환사업부 외환지원팀장(부장) 〃 런던지점장 176 - - 2020.02.20 ~ 현재 2022년 02월 19일 김영주 남1964년 03월 집행간부 미등기임원상근 여신운영그룹 기업은행 경기남부지역본부장 〃 여신기획부장 〃 투자금융부장 193 - - 2020.02.20 ~ 현재 2022년 02월 19일 윤완식 남1964년 04월 집행간부 미등기임원상근 IT그룹 기업은행 경서지역본부장 〃 검사부장(본부장) 〃 개인고객부장 199 - - 2020.02.20 ~ 현재 2022년 02월 19일 임찬희 여1964년 11월 집행간부 미등기임원상근 개인고객그룹 기업은행 강남지역본부장 〃 검사부 수석검사역 〃 CMS사업부장 183 - - 2020.02.20 ~ 현재 2022년 02월 19일 성명 성별 출생년월 직위 등기임원&cr;여부 상근&cr;여부 담당&cr;업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의&cr;관계 재직기간 임기&cr;만료일 의결권&cr;있는 주식 의결권&cr;없는 주식 &cr;※ 본 보고서 작성기준일 이후 변동사항 (20.3.31일 이후 변동사항) &cr; 1. 임원 및 집행간부의 퇴임 해당사항 없음&cr; 2. 임원 및 집행간부의 연임 해당사항 없음&cr; 3. 임원 및 집행간부의 선임 해당사항 없음&cr;&cr; 4. 임원 및 집행간부의 담당업무 변경 해당사항 없음&cr; 5. 임원 및 집행간부의 겸직해제 해당사항 없음&cr; (2) 직원 현황 &cr; - 당사는 총 13,469명의 직원을 고용하고 있으며 평균 근속연수는 14년, 1~3월까지 급여 지급 총액은 248,118백만원이며, 자세한 사항은 아래와 같습니다.&cr; 2020년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 사무직 남 6,023 20 128 - 6,151 16년 10개월 141,843 23 1,689 1,933 3,622 - 사무직 여 7,267 455 51 - 7,318 11년 9개월 106,275 15 - 13,290 475 179 - 13,469 14년 248,118 18 - 직원 소속 외&cr;근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균&cr;근속연수 연간급여&cr;총 액 1인평균&cr;급여액 남 여 계 기간의 정함이&cr;없는 근로자 기간제&cr;근로자 합 계 전체 (단시간&cr;근로자) 전체 (단시간&cr;근로자) 합 계 * 직원 현황 표는 미등기임원을 포함하여 작성한다 * 직원의 현황 작성기준 1) 근속연수는 기간의 정함이 없는 근로자 기준 2) 연간급여총액 및 1인 평균급여액은 1~3월 지급액 기준 3) 정년이 보장되는 무기계약직원은 기간의 정함이 없는 근로자로 분류 4) 등기임원 및 사외이사 제외, 미등기임원 포함&cr; (3) 미등기임원 보수 현황 2020년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 14 536 38 - 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 2. 임원의 보수 등 <이사ㆍ감사 전체의 보수현황> 1. 주주총회 승인금액 (단위 : 백만원) 등기이사 2 799 은행장, 전무이사 사외이사 4 120 사외이사 4 감사 1 337 감사 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 2. 보수지급금액 2-1. 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 백만원) 8 132 19 - 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 2-2. 유형별 (단위 : 백만원) 3 60 30 은행장,&cr;전무이사2 4 30 8 사외이사 4 - - - - 1 42 42 감사 1 구 분 인원수 보수총액 1인당&cr;평균보수액 비고 등기이사&cr;(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 사외이사&cr;(감사위원회 위원 제외) 감사위원회 위원 감사 주) 1) 1인당 평균보수액 : 보수총액 / 연환산인원수(반올림 기준) 2) 전무이사 임기만료에 따라 임상현 전무이사는 1월 20일 퇴임, &cr; 김성태 전무이사는 3월 20일 취임&cr; 3. 이사ㆍ감사의 보수지급기준&cr; - 등기이사(사외이사 및 감사포함)의 보수는 임원연봉규정 및 임원퇴직금규정을&cr; 따르며, 세부 지급기준은 보수위원회에서 정한 바에 따릅니다. 보수총액은 &cr; 주주총회에서 승인된 보수총액 한도를 초과할 수 없으며, 보수결정 시 정부 지침&cr; 및 금융공공기관 경영실적평가 결과에 따라 기본급과 성과급이 결정됩니다. &cr; ◆click◆『이사ㆍ감사의 개인별 보수현황』 삽입 11013#이사ㆍ감사의개인별보수현황.dsl 45_이사ㆍ감사의개인별보수현황 <이사ㆍ감사의 개인별 보수현황> 1. 개인별 보수지급금액 (단위 : 백만원) 해당사항 없음--- 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 2. 산정기준 및 방법 (단위 : 백만원) 이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법 - 근로소득 급여 - - 상여 - - 주식매수선택권&cr; 행사이익 - - 기타 근로소득 - - 퇴직소득 - - 기타소득 - - ◆click◆『보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황』 삽입 11013#보수지급금액5억원개인별보수현황.dsl 39_보수지급금액5억원개인별보수현황 <보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황> 1. 개인별 보수지급금액 (단위 : 백만원) 해당사항 없음--- 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 2. 산정기준 및 방법 (단위 : 백만원) 이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법 - 근로소득 급여 - - 상여 - - 주식매수선택권&cr; 행사이익 - - 기타 근로소득 - - 퇴직소득 - - 기타소득 - - ◆click◆『주식매수선택권의 부여 및 행사현황』 삽입 11013#주식매수선택권의부여및행사현황.dsl IX. 계열회사 등에 관한 사항 1 . 계열회사의 현황&cr;가. 기업집단의 명칭 : 중소기업은행&cr; 나. 기업집단에 소속된 회사 회사명 구분 당행&cr; 지분율 연결&cr; 지분율 법인등록번호 모회사 중소기업은행 - - - 110135-0000903 자회사&cr;(29社) ㈜아이비케이캐피탈 일반자회사 100.00 100.00 110111-0509342 아이비케이투자증권㈜ 일반자회사 83.86 83.86 110111-3905837 아이비케이연금보험㈜ 일반자회사 100.00 100.00 110111-4390376 기업은행(중국) 유한공사 일반자회사 100.00 100.00 해외현지법인 ㈜아이비케이저축은행 일반자회사 100.00 100.00 230111-0182384 ㈜아이비케이시스템 일반자회사 55.63 55.63 110111-0760531 아이비케이자산운용㈜ 일반자회사 100.00 100.00 110111-3105065 아이비케이신용정보㈜ 일반자회사 100.00 100.00 110111-1855646 ㈜아이비케이서비스 일반자회사 100.00 100.00 110111-6956001 IBK인도네시아은행 일반자회사 96.06 96.06 해외현지법인 IBK제3호사모투자전문회사 PEF 88.89 88.89 110113-0012384 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 PEF 30.00 30.00 110113-0014851 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 PEF 80.00 100.00 110113-0015180 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 PEF 26.67 26.67 110113-0017186 아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사 PEF 35.00 35.00 110113-0017003 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 PEF 49.50 49.50 110113-0017409 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 PEF 50.00 50.00 110113-0017524 기술금융제1호사모투자전문회사 PEF 30.00 30.00 110113-0018564 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 PEF 50.00 50.00 110113-0020155 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 PEF 42.11 52.63 110113-0021062 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 PEF 50.00 50.00 110113-0021583 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 PEF 60.59 80.20 110113-0021872 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 PEF 48.78 52.85 110113-0025113 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 PEF 40.00 40.00 110113-0022888 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 PEF 40.00 40.00 110113-0025642 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 PEF 0.00 35.71 110113-0018283 ㈜한일에프에이 일반회사 0.00 100.00 135111-0041643 ㈜티젠 농업회사법인 일반회사 0.00 70.00 201411-0012233 삼화비철공업 주식회사 일반회사 15.00 48.81 130111-0008482 손자회사&cr;(1社) IBKC 미얀마 유한회사 일반회사 0.00 99.99 해외현지법인 ◆click◆『타법인출자 현황』 삽입 11013#타법인출자현황.dsl 6_타법인출자현황 &cr; 2. 타법인출자 현황 2020년 03월 31일(단위 : 백만원, 주, %) (기준일 : ) 아래표참조------------------------- 법인명 최초취득일자 출자&cr;목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도&cr;재무현황 수량 지분율 장부&cr;가액 취득(처분) 평가&cr;손익 수량 지분율 장부&cr;가액 총자산 당기&cr;순손익 수량 금액 합 계 (기준일 : 2020년 03월 31일) (단위 : 백만원, 주, %) 법인명 최초취득&cr;일자 출자&cr;목적 최초취득&cr;금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도&cr;재무현황 비고 수량 지분율 장부&cr;가액 취득(처분) 평가손익 수량 지분율 장부&cr;가액 총자산 당기&cr;순손익 (재무현황 &cr;기준년도) 수량 금액 ㈜아이비케이캐피탈(비상장) 1986-11-01 자회사 5,000 33,090,308 100.0 316,063 - - - 33,090,308 100.00 316,063 7,011,478 106,679 2019-12-31 아이비케이투자증권㈜(비상장) 2008-05-29 자회사 300,000 80,000,000 83.86 411,687 - - - 80,000,000 83.86 411,687 4,339,711 63,187 2019-12-31 아이비케이연금보험㈜(비상장) 2010-07-09 자회사 90,000 38,000,000 100.0 190,000 - - - 38,000,000 100.00 190,000 8,188,632 47,049 2019-12-31 아이비케이자산운용㈜(비상장) 2004-10-26 자회사 20,000 4,000,000 100.0 28,503 - - - 4,000,000 100.00 28,503 63,740 4,815 2019-12-31 ㈜아이비케이저축은행(비상장) 2013-07-15 자회사 43,590 21,321,969 100.00 73,590 - - - 21,321,969 100.00 73,590 1,217,172 10,663 2019-12-31 ㈜아이비케이시스템(비상장) 1991-03-22 자회사 1,000 3,449,000 55.63 11,243 - - - 3,449,000 55.63 11,243 - 2,980 2019-12-31 아이비케이신용정보㈜(비상장) 2000-01-18 자회사 1,500 600,000 100.00 10,724 - - - 600,000 100.00 10,724 26,944 3,439 2019-12-31 ㈜아이비케이서비스(비상장) 2018-12-14 자회사 3,000 600,000 100.00 3,000 - - - 600,000 100.00 3,000 8,621 930 2019-12-31 기업은행(중국)유한공사(비상장) 2009-06-22 자회사 354,764 - 100.00 328,352 - - - - 100.00 328,352 3,262,567 24,794 2019-12-31 IBK인도네시아은행(상장) 2019-09-05 자회사 204,226 6,828,064,340 96.06 204,226 - - - 6,828,064,340 96.06 204,226 635,251 -18,201 2019-12-31 ㈜케이티앤지(상장) 주1) 1998-10-29 정부출자 1,201,528 9,510,485 6.93 892,083 - - -181,650 9,510,485 6.93 710,433 9,112,778 1,038,670 2019-12-31 한국도로공사(비상장) 2008-12-18 정부출자 224,235 22,423,519 0.64 241,793 - - -2,601 22,423,519 0.64 239,192 65,781,409 99,630 2019-12-31 한국투자금융지주㈜(상장) 2005-12-06 전략적제휴 42,884 1,250,000 2.24 90,500 - - -28,312 1,250,000 2.24 62,188 6,783,355 348,827 2019-12-31 비씨카드㈜(비상장) 1988-04-01 금융권 공동출자 1,980 217,800 4.95 54,703 - - 688 217,800 4.95 55,391 3,835,621 115,583 2019-12-31 한국증권금융㈜(비상장) 2000-08-16 금융권 공동출자 7,000 1,400,000 2.06 21,739 - - -26 1,400,000 2.06 21,713 49,869,845 156,176 2019-12-31 한국기업데이터㈜(비상장) 2005-01-12 금융권 공동출자 6,203 1,240,500 8.96 11,227 - - 2,286 1,240,500 8.96 13,513 153,135 8,104 2019-12-31 한국자산관리공사(비상장) 1997-11-22 금융권 공동출자 5,210 1,042,000 0.61 5,210 - - - 1,042,000 0.61 5,210 4,805,984 62,730 2019-12-31 한국금융안전㈜(비상장) 1990-12-05 현금수송 880 175,980 14.67 880 - - - 175,980 14.67 880 30,590 -722 2019-12-31 한국자금중개㈜(비상장) 1996-07-16 금융권 공동출자 226 45,220 2.26 2,751 - - 30 45,220 2.26 2,781 98,799 9,052 2019-12-31 동부자산운용㈜(비상장) 1997-01-10 기반구축 2,700 540,000 9.00 3,484 - - -203 540,000 9.00 3,281 59,542 5,142 2019-12-31 ㈜홈앤쇼핑(비상장) 2011-04-08 중기판로개척 지원 15,000 2,000,000 9.97 72,486 - - -1,528 2,000,000 9.97 70,958 528,889 33,228 2019-12-31 웹케시㈜(상장) 2019-12-02 전략적제휴 11,925 270,546 4.00 11,593 - - -1,096 270,546 4.00 10,497 63,272 9,279 2019-12-31 sk네트웍스㈜(상장) 2003-10-29 출자전환 38,443 2,257,767 0.91 13,411 - - -3,138 2,257,767 0.91 10,273 7,673,322 -85,962 2019-12-31 ㈜파트론정밀(비상장) 2009-04-30 출자전환 1,440 102,857 0.77 317 - - 8 102,857 0.77 325 52,314 4,942 2019-12-31 ㈜홍진HJC(비상장) 2009-12-17 출자전환 1,452 39,720 0.58 689 - - 18 39,720 0.58 707 131,397 9,951 2019-12-31 ㈜이노캐스트(비상장) 2009-12-21 출자전환 240 60,000 10.59 - -60,000 - - - - - 8,162 -1,037 2016-12-31 금호산업㈜(상장) 2010-03-30 출자전환 18,519 34,057 0.09 391 - - -178 34,057 0.09 213 1,328,869 458 2019-12-31 구일정공㈜(비상장) 2010-11-30 출자전환 484 25,000 17.24 599 - - 18 25,000 17.24 617 16,625 -374 2019-12-31 삼화비철공업㈜(비상장) 2011-01-28 출자전환 1,420 177,467 15.00 468 - - -32 177,467 15.00 436 14,958 -1,090 2019-12-31 현대시멘트㈜(상장) 2014-06-12 출자전환 2,289 11,224 0.07 342 - - -84 11,224 0.07 258 560,205 41,318 2019-12-31 ㈜삼안(비상장) 2015-12-29 출자전환 5,527 8,135 5.96 596 - - 30 8,135 5.96 626 86,215 -4,794 2019-12-31 디에스케이기계㈜(비상장) 2016-04-19 출자전환 2,012 121,885 8.57 0 - - - 121,885 8.57 - 19,004 -245 2019-12-31 두원전선㈜(비상장) 2017-02-03 출자전환 1,091 76,610 17.68 780 - - - 76,610 17.68 780 34,767 -3,733 2019-12-31 ㈜제이월드(비상장) 주5) 2017-02-15 출자전환 1,992 39,040 9.58 2,889 - - -579 39,040 9.58 2,310 50,253 6,674 2018-12-31 ㈜엠텍(비상장) 2017-12-07 출자전환 131 699,000 26.88 181 - - 22 699,000 9.58 203 15,035 2,349 2019-12-31 대현비철금속㈜(비상장) 2017-12-12 출자전환 588 220,863 15.51 640 - - -24 220,863 15.51 616 21,169 2,054 2019-12-31 ㈜명진산업(비상장) 2017-12-26 출자전환 1,161 80,306 18.09 1,727 - - 33 80,306 18.09 1,760 26,584 -537 2019-12-31 리컴㈜(비상장) 2017-12-28 출자전환 237 50,000 25.00 242 - - 10 50,000 25.00 252 7,590 -353 2018-12-31 ㈜제이에스아이(비상장) 2015-04-28 출자전환 1,349 75,866 18.97 - - - - 75,866 18.97 - 9,662 -1,257 2018-12-31 ㈜에너솔라(비상장) 2018-03-30 출자전환 1,371 3,053,400 5.14 2,950 - - -80 3,053,400 5.14 2,870 114,549 -9,265 2019-12-31 동문건설㈜)비상장) 2019-07-23 출자전환 222 22,508 0.41 224 - - -4 22,508 0.41 220 395,697 14,991 2019-12-31 홍인화학㈜(비상장) 2019-12-09 출자전환 2,795 177,599 10.66 2,643 - - -78 177,599 10.66 2,565 23,243 -1,623 2019-12-31 삼성메디슨㈜(비상장) 2003-03-03 출자전환 56 281,227 0.24 908 - - 22 281,227 0.24 930 361,483 8,975 2019-12-31 ㈜푸드링크트레이딩(비상장) 2009-12-23 출자전환 - 22,635 29.23 - - - - 22,635 29.23 - 2,153 174 2007-12-31 ㈜코파트(비상장) 2010-04-22 출자전환 - 30,168 6.95 - - - - 30,168 7.50 - 13,704 -881 2007-12-31 ㈜위드코비(비상장) 2010-06-24 출자전환 - 9,401 15.34 - - - - 9,401 15.34 - 4,260 290 2007-12-31 미트엠㈜(비상장) 2011-01-31 출자전환 - 7,455 10.46 - - - - 7,455 10.46 - 33,416 -12,581 2009-03-31 ㈜케이텍정보통신(비상장) 2011-06-09 출자전환 - 16,931 6.33 - - - - 16,931 6.33 - 1,662 5 2009-12-31 ㈜테라(비상장) 2012-03-08 출자전환 - 8,635 17.02 - - - - 8,635 17.02 - 1,778 -6 2014-12-31 ㈜일호인터내셔날(비상장) 2012-04-14 출자전환 - 108,144 9.98 - - - - 108,144 9.98 - 63,359 1,357 2010-12-31 삼도산업전기㈜(비상장) 2012-04-19 출자전환 - 12,720 7.92 - - - - 12,720 7.92 - 3,061 3 2015-12-31 ㈜오픈브레인테크(비상장) 2012-04-26 출자전환 - 20,774 7.32 - - - - 20,774 7.32 - 889 -204 2010-12-31 ㈜온라인전자유통(비상장) 2012-06-14 출자전환 - 140,672 25.17 - - - - 140,672 25.17 - 7,193 52 2010-12-31 ㈜성일엔지컴(비상장) 2012-06-21 출자전환 - 49,196 49.99 - - - - 49,196 49.99 - 2,169 -885 2014-12-31 ㈜우아미씨앤에프(비상장) 2012-07-14 출자전환 - 7,688 5.63 - - - - 7,688 5.63 - 60,268 4,567 2010-12-31 ㈜우아미가구(비상장) 2012-07-17 출자전환 - 9,588 5.11 - - - - 9,588 5.11 - 62,427 3,850 2010-12-31 코막중공업㈜(비상장) 2012-11-17 출자전환 - 19,221 7.24 - - - - 19,221 5.82 - 18,045 -13,032 2010-12-31 유일산업전자㈜(비상장) 2013-01-25 출자전환 - 10,666 6.79 - - - - 10,666 6.79 - 9,634 147 2010-12-31 ㈜동튼건설(비상장) 2013-02-01 출자전환 - 34,860 25.79 - - - - 34,860 25.79 - 4,538 453 2014-12-31 ㈜삼방기획(비상장) 2013-07-09 출자전환 - 6,889 21.13 - - - - 6,889 21.13 - 265 92 2015-12-31 ㈜후레쉬워터(비상장) 2013-07-17 출자전환 - 22,456 17.93 - - - - 22,456 17.93 - 6,775 3,621 2013-12-31 ㈜상림(비상장) 2013-07-26 출자전환 - 3,189 7.20 - - - - 3,189 7.20 - 8,555 229 2011-12-31 ㈜앨리스에프엑스(비상장) 2013-08-12 출자전환 - 495 12.24 - - - - 495 12.24 - 576 149 2011-12-31 우암종합건설㈜(비상장) 2013-08-26 출자전환 - 5,522 7.74 - - - - 5,522 7.74 - 2,812 432 2011-12-31 제일중공업㈜(비상장) 2014-01-02 출자전환 - 43,371 9.99 - - - - 43,371 9.99 - 6,689 828 2011-12-31 ㈜정동종합철강(비상장) 2014-01-02 출자전환 - 3,603 11.53 - - - - 3,603 11.53 - 9,421 89 2011-12-31 ㈜강동스텐(비상장) 2014-02-06 출자전환 - 1,781 5.40 - - - - 1,781 5.40 - 11,434 34 2011-12-31 ㈜지디시스(비상장) 2014-03-27 출자전환 - 184,394 12.72 - - - - 184,394 12.72 - 5,616 -38 2012-12-31 효동개발㈜(비상장) 2014-03-28 출자전환 - 8,295 5.90 - - - - 8,295 5.90 - 78,633 564 2012-12-31 ㈜한국엔엠텍(비상장) 2014-04-17 출자전환 - 10,925 11.65 - - - - 10,925 11.65 - 5,143 528 2012-12-31 ㈜고궁(비상장) 2014-04-18 출자전환 - 137,439 9.01 - - - - 137,439 9.01 - 9,966 605 2012-12-31 ㈜지투컬렉션(비상장) 2014-05-21 출자전환 - 2,539 5.84 - - - - 2,539 5.84 - 2,245 50 2012-12-31 ㈜유니코이엔지(비상장) 2014-06-13 출자전환 - 12,326 16.75 - - - - 12,326 16.75 - 3,388 9 2012-12-31 ㈜문경신소재(비상장) 2014-06-30 출자전환 - 1,206 15.81 - - - - 1,206 15.81 - 14,613 344 2012-12-31 ㈜대한아이엠(비상장) 2014-07-11 출자전환 - 15,876 9.28 - - - - 15,876 9.28 - 11,412 73 2012-12-31 ㈜무영종합건축사사무소(비상장) 2014-07-17 출자전환 - 11,651 22.71 - - - - 11,651 14.32 - 41,892 1,070 2012-12-31 ㈜삼진위버(비상장) 2014-08-12 출자전환 - 3,479 8.78 - - - - 3,479 8.78 - 5,725 -1,315 2013-12-31 ㈜에이팸(비상장) 2014-08-19 출자전환 - 25,180 59.62 - - - - 25,180 59.62 - 1,871 11 2012-12-31 ㈜서울산전(비상장) 2014-08-20 출자전환 - 14,679 8.85 - - - - 14,679 8.85 - 12,190 498 2011-12-31 대영 EMC ㈜(비상장) 2014-08-20 출자전환 - 8,641 9.25 - - - - 8,641 9.25 - 21,299 1,143 2012-12-31 신흥영농조합법인(비상장) 2014-08-26 출자전환 - 4,881 11.64 - - - - 4,881 11.64 - 3,535 137 2012-12-31 아이앤비에어㈜(비상장) 2014-09-03 출자전환 - 5,809 13.75 - - - - 5,809 13.75 - 3,158 84 2012-12-31 ㈜영일육가공(비상장) 2014-11-07 출자전환 - 7,676 16.84 - - - - 7,676 16.84 - 4,772 374 2012-12-31 ㈜이제이드(비상장) 2014-11-07 출자전환 - 11,214 5.13 - - - - 11,214 5.13 - 7,938 -2,626 2013-12-31 ㈜희문(비상장) 2014-11-18 출자전환 - 20,461 19.97 - - - - 20,461 19.97 - 2,816 9,010 2013-12-31 ㈜케이더블유텍스타일(비상장) 2014-11-21 출자전환 - 759 7.75 - - - - 759 7.75 - 1,525 70 2012-12-31 주식회사미래씨엔비(비상장) 2014-12-01 출자전환 - 34,292 10.13 - - - - 34,292 10.13 - 7,271 364 2012-12-31 ㈜파이프텍코리아(비상장) 2014-12-03 출자전환 - 3,567 5.17 - - - - 3,567 5.17 - 22,956 -796 2012-12-31 ㈜동우씨엔씨(비상장) 2014-12-04 출자전환 - 14,105 24.62 - - - - 14,105 24.62 - 3,979 111 2012-12-31 세은피엔피㈜(비상장) 2014-12-04 출자전환 - 9,299 29.23 - - - - 9,299 29.23 - 8,903 175 2012-12-31 ㈜충영(비상장) 2014-12-23 출자전환 - 584,838 15.58 - - - - 584,838 15.58 - 32,727 23,681 2012-12-31 ㈜화인전설(비상장) 2015-01-16 출자전환 - 9,336 10.11 - - - - 9,336 10.11 - 5,741 -3,148 2014-12-31 ㈜한국씨네텔(비상장) 2015-02-05 출자전환 - 7,981 11.55 - - - - 7,981 11.55 - 6,114 22 2012-12-31 농업회사법인세양㈜(비상장) 2015-02-09 출자전환 - 30,548 10.35 - - - - 30,548 10.35 - 24,950 -699 2015-12-31 ㈜월드패션투어(비상장) 2015-03-05 출자전환 - 1,599 12.66 - - - - 1,599 12.66 - 3,875 7 2013-12-31 삼덕기계공업주식회사(비상장) 2015-03-12 출자전환 - 526 5.46 - - - - 526 5.46 - 2,573 -547 2013-12-31 ㈜인터패션플래닝(비상장) 2015-04-29 출자전환 - 46,135 16.02 - - - - 46,135 16.02 - 807 -622 2014-12-31 ㈜이모션(비상장) 2015-04-30 출자전환 - 6,265 22.83 - - - - 6,265 22.83 - 2,671 107 2013-12-31 ㈜광진철구산업(비상장) 2015-06-19 출자전환 - 26,079 5.09 - - - - 26,079 5.09 - 9,216 1,294 2013-12-31 나진스틸㈜(비상장) 2015-06-01 출자전환 - 8,686 13.45 - - - - 8,686 13.45 - 13,781 -1,809 2011-12-31 ㈜씨즈텍코리아(비상장) 2015-07-04 출자전환 - 1,385 8.48 - - - - 1,385 8.48 - 1,891 7 2013-12-31 ㈜멜카바(비상장) 2015-07-15 출자전환 - 17,949 13.05 - - - - 17,949 13.05 - 5,451 -4,666 2013-12-31 ㈜기성텍스(비상장) 2015-07-20 출자전환 - 7,158 8.05 - - - - 7,158 8.05 - 1,308 105 2013-12-31 ㈜장안테크(비상장) 2015-08-26 출자전환 - 873 5.14 - - - - 873 5.14 - 3,353 51 2013-12-31 ㈜지엠스코(비상장) 2015-08-26 출자전환 - 6,088 7.17 - - - - 6,088 7.17 - 1,117 117 2013-12-31 ㈜알엔씨(비상장) 2015-08-27 출자전환 - 42,555 5.61 - - - - 42,555 5.61 - 7,370 43 2013-12-31 ㈜엠피디에이(비상장) 2015-08-27 출자전환 - 413,405 15.58 - - - - 413,405 15.58 - 9,357 -167 2013-12-31 ㈜타히보인터내셔날(비상장) 2015-09-03 출자전환 - 11,889 25.42 - - - - 11,889 25.42 - 1,483 25 2014-06-30 (유)미보(비상장) 2015-09-05 출자전환 - 9,908 17.18 - - - - 9,908 17.18 - 19,412 304 2013-12-31 ㈜세경이앤에프(비상장) 2015-09-10 출자전환 - 2,243 7.18 - - - - 2,243 7.18 - 1,670 120 2013-12-31 대우디스플레이㈜(비상장) 2015-09-12 출자전환 - 36,737 6.26 - - - - 36,737 6.26 - 44,300 -2,273 2013-12-31 ㈜피제이통상(비상장) 2015-10-13 출자전환 - 5,626 16.79 - - - - 5,626 16.79 - 1,533 -799 2014-12-31 선진정공㈜(비상장) 2015-10-17 출자전환 - 91,178 5.29 - - - - 91,178 5.29 - 134,637 -38,539 2014-12-31 ㈜지원스포츠(비상장) 2015-10-27 출자전환 - 31,174 15.22 - - - - 31,174 15.22 - 5,381 199 2013-12-31 ㈜구들장(비상장) 2015-10-30 출자전환 - 12,295 6.02 - - - - 12,295 6.02 - 32,126 -919 2013-12-31 ㈜애경인터내셔널(비상장) 2015-11-04 출자전환 - 10,948 47.69 - - - - 10,948 47.69 - 1,884 7 2014-12-31 삼성SNP㈜(비상장) 2015-11-19 출자전환 - 2,658 7.45 - - - - 2,658 7.45 - 7,154 283 2014-12-31 세일기계설비(주 )(비상장) 2015-11-26 출자전환 - 23,543 9.44 - - - - 23,543 9.44 - 43,008 195 2013-12-31 ㈜M.O.V(비상장) 2015-12-17 출자전환 - 1,379 5.12 - - - - 1,379 5.12 - 11,407 92 2014-12-31 ㈜세코지오(비상장) 2015-12-16 출자전환 - 5,686 13.09 - - - - 5,686 13.09 - 4,632 79 2014-12-31 다본다㈜(비상장) 2015-12-22 출자전환 - 4,645 7.59 - - - - 4,645 7.59 - 6,061 -5,162 2015-12-31 ㈜이노테크(비상장) 2015-10-16 출자전환 - 1,365 7.46 - - - - 1,365 7.46 - 2,129 11 2013-12-31 ㈜유니버스(비상장) 2015-11-12 출자전환 - 6,375 25.63 - - - - 6,375 25.63 - 1,552 11 2014-12-31 ㈜한일환경디자인(비상장) 2015-11-26 출자전환 - 412,613 15.33 - - - - 412,613 15.33 - 19,379 424 2014-12-31 성하철강㈜(비상장) 2015-11-26 출자전환 - 32,255 15.02 - - - - 32,255 15.02 - 19,622 -1,841 2014-12-31 ㈜굿소프트웨어랩(비상장) 2015-12-03 출자전환 - 5,054 8.52 - - - - 5,054 8.52 - 2,997 -845 2014-12-31 아주철강㈜(비상장) 2016-01-12 출자전환 - 6,514 16.78 - - - - 6,514 16.78 - 7,534 381 2014-12-31 ㈜우일씨앤디(비상장) 2016-01-19 출자전환 - 21,009 23.01 - - - - 21,009 23.01 - 4,754 -88 2014-12-31 ㈜프렉코(비상장) 2016-01-19 출자전환 - 240,123 7.33 - - - - 240,123 7.33 - 30,475 -4,928 2015-12-31 ㈜유니온앤이씨(비상장) 2016-01-26 출자전환 - 271,739 28.93 - - - - 271,739 28.93 - 6,383 -2,961 2014-12-31 ㈜윈디맥스(비상장) 2016-01-29 출자전환 - 29,944 14.00 - - - - 29,944 14.00 - 952 9 2014-12-31 ㈜에이빅이미징(비상장) 2016-01-28 출자전환 - 38,742 8.81 - - - - 38,742 8.81 - 2,218 134 2014-12-31 ㈜유섬(비상장) 2016-01-28 출자전환 - 1,827 11.78 - - - - 1,827 11.78 - 7,223 102 2012-12-31 주식회사 피엔에프(비상장) 2016-02-26 출자전환 - 34,378 5.74 - - - - 34,378 5.74 - 41,363 1,132 2013-12-31 ㈜하이아이엠씨(비상장) 2016-03-03 출자전환 - 871 5.42 - - - - 871 5.42 - 1,178 46 2014-12-31 유틸테크㈜(비상장) 2016-03-05 출자전환 - 6,082 5.10 - - - - 6,082 5.10 - 7,487 582 2014-12-31 진성기업㈜(비상장) 2016-03-23 출자전환 - 109 5.19 - - - - 109 5.19 - 6,834 243 2014-12-31 뱅크웰㈜(비상장) 2016-03-31 출자전환 - 11,420 7.59 - - - - 11,420 7.59 - 7,212 -1,004 2015-12-31 안산조경건설㈜(비상장) 2016-04-06 출자전환 - 7,423 6.09 - - - - 7,423 6.09 - 10,003 355 2013-12-31 티지유통㈜(비상장) 2016-04-29 출자전환 - 13,987 15.29 - - - - 13,987 15.29 - 13,282 27 2012-12-31 ㈜디젠(비상장) 2016-04-30 출자전환 - 13,919 17.79 - - - - 13,919 17.79 - 19,485 -154 2014-12-31 ㈜데브피아(비상장) 2016-05-18 출자전환 - 20,503 6.18 - - - - 20,503 6.18 - 7,716 520 2013-12-31 ㈜헌트피앤아이(비상장) 2016-05-18 출자전환 - 22,813 15.09 - - - - 22,813 15.09 - 24,605 723 2014-12-31 ㈜지엘바이오(비상장) 2016-06-15 출자전환 - 1,172 6.07 - - - - 1,172 6.07 - 1,155 -28 2014-12-31 ㈜대림종합건재(비상장) 2016-06-16 출자전환 - 8,331 15.45 - - - - 8,331 15.45 - 7,165 514 2014-12-31 성림산업㈜(비상장) 2016-06-21 출자전환 - 4,702 5.90 - - - - 4,702 5.90 - 9,709 49 2014-12-31 ㈜창성코스메틱(비상장) 2016-06-22 출자전환 - 5,187 19.48 - - - - 5,187 19.48 - 1,409 33 2014-12-31 ㈜청수(비상장) 2016-06-27 출자전환 - 2,307 28.62 - - - - 2,307 28.62 - 2,254 90 2014-12-31 ㈜삼애(비상장) 2016-07-07 출자전환 - 45,326 26.07 - - - - 45,326 26.07 - 44,697 1,296 2013-12-31 ㈜대건씨앤에스(비상장) 2016-07-21 출자전환 - 153,443 46.35 - - - - 153,443 46.35 - 15,935 110 2014-12-31 ㈜제이에프씨(비상장) 2016-08-17 출자전환 - 20,391 14.87 - - - - 20,391 14.87 - 39,169 405 2014-12-31 쎄피온주식회사(비상장) 2016-08-25 출자전환 - 14,476 7.85 - - - - 14,476 7.85 - 4,807 -3,652 2015-12-31 ㈜엠테크날리지(비상장) 2016-09-01 출자전환 - 3,122 13.12 - - - - 3,122 13.12 - 2,668 55 2014-12-31 ㈜코베리(비상장) 2016-08-31 출자전환 - 10,592 9.71 - - - - 10,592 9.71 - 1,761 -244 2015-12-31 ㈜아레스테크(비상장) 2016-09-02 출자전환 - 2,092 6.80 - - - - 2,092 6.80 - 3,683 -514 2014-12-31 주영트레이딩㈜(비상장) 2016-09-29 출자전환 - 1,152 11.91 - - - - 1,152 11.91 - 4,389 426 2015-12-31 ㈜디지털스페이스미디어(비상장) 2016-09-29 출자전환 - 8,117 27.38 - - - - 8,117 27.38 - 1,746 200 2014-12-31 ㈜맥스오토코리아(비상장) 2016-10-11 출자전환 - 2,942 16.76 - - - - 2,942 16.76 - 1,599 192 2014-12-31 ㈜에이스인티그레이션(비상장) 2016-10-17 출자전환 - 8,406 11.13 - - - - 8,406 11.13 - 54,800 1,057 2014-12-31 한국케이씨엘㈜(비상장) 2016-10-19 출자전환 - 37,159 31.43 - - - - 37,159 31.43 - 1,244 -440 2014-12-31 ㈜씨에스산업(비상장) 2016-10-19 출자전환 - 2,298 9.93 - - - - 2,298 9.93 - 2,850 442 2015-12-31 ㈜라파철강(비상장) 2016-10-20 출자전환 - 62,688 13.17 - - - - 62,688 13.17 - 3,560 13 2014-12-31 ㈜성경기술공사(비상장) 2016-10-20 출자전환 - 1,325 7.54 - - - - 1,325 7.54 - 3,506 112 2015-12-31 ㈜태일전자(비상장) 2016-10-21 출자전환 - 2,726 7.07 - - - - 2,726 7.07 - 6,898 509 2014-12-31 지투지솔루션㈜(비상장) 2016-10-27 출자전환 - 72,660 7.41 - - - - 72,660 7.41 - 3,570 28 2015-12-31 ㈜건아엔터프라이즈(비상장) 2016-10-28 출자전환 - 113,989 10.66 - - - - 113,989 10.66 - 13,858 331 2015-12-31 ㈜코니코리아(비상장) 2016-10-28 출자전환 - 1,816 6.75 - - - - 1,816 6.75 - 5,833 -40 2015-12-31 ㈜현우인터내셔날(비상장) 2016-11-09 출자전환 - 12,751 5.51 - - - - 12,751 5.51 - 57,159 1,149 2014-12-31 ㈜현도코리아(비상장) 2016-11-10 출자전환 - 993 9.79 - - - - 993 9.79 - 1,354 40 2015-12-31 ㈜코캣(비상장) 2016-11-16 출자전환 - 125,086 7.06 - - - - 125,086 7.06 - 37,549 -2,965 2015-12-31 ㈜로지아(비상장) 2016-11-17 출자전환 - 6,121 36.30 - - - - 6,121 36.30 - 935 130 2014-12-31 ㈜동양메탈(비상장) 2016-12-08 출자전환 - 22,040 14.73 - - - - 22,040 14.73 - 15,727 293 2014-12-31 ㈜지엔켐(비상장) 2016-12-12 출자전환 - 6,090 9.96 - - - - 6,090 9.96 - 4,031 104 2015-12-31 ㈜세양정공(비상장) 2016-12-13 출자전환 - 50,757 13.81 - - - - 50,757 13.81 - 51,913 -3,925 2014-12-31 ㈜한백산업(비상장) 2016-12-13 출자전환 - 504 8.07 - - - - 504 8.07 - 1,538 69 2014-12-31 명인시너지㈜(비상장) 2016-12-14 출자전환 - 7,040 9.97 - - - - 7,040 9.97 - 6,313 113 2015-12-31 ㈜조흥포장(비상장) 2016-12-17 출자전환 - 29,338 60.17 - - - - 29,338 60.17 - 4,795 -1,902 2015-12-31 ㈜옥수개발(비상장) 2016-12-21 출자전환 - 1,768 16.10 - - - - 1,768 16.10 - 3,459 120 2015-12-31 ㈜인토외식산업(비상장) 2016-12-24 출자전환 - 19,915 11.21 - - - - 19,915 11.21 - 17,509 -1,841 2014-12-31 ㈜동광석재(비상장) 2016-12-26 출자전환 - 7,359 26.68 - - - - 7,359 26.68 - 1,536 132 2014-12-31 케이비에프㈜(비상장) 2016-12-27 출자전환 - 560,306 11.93 - - - - 560,306 11.93 - 34,781 -13,784 2014-12-31 ㈜에버테크(비상장) 2016-12-27 출자전환 - 6,981 24.22 - - - - 6,981 24.22 - 1,555 -22 2015-12-31 ㈜경도정밀(비상장) 2017-01-10 출자전환 - 23,927 15.23 - - - - 23,927 15.23 - 2,287 137 2015-12-31 주식회사 명문오토텍(비상장) 2017-01-10 출자전환 - 1,397 12.95 - - - - 1,397 12.95 - 5,532 362 2015-12-31 세일전자㈜(비상장) 2017-01-10 출자전환 - 39,487 7.16 - - - - 39,487 7.16 - 179,320 -18,860 2015-12-31 이맥스플러스㈜(비상장) 2017-01-12 출자전환 - 7,135 6.05 - - - - 7,135 6.05 - 1,991 -1,562 2016-12-31 ㈜이지스투(비상장) 2017-01-19 출자전환 - 7,227 31.41 - - - - 7,227 31.41 - 5,197 -31 2015-12-31 대한파이프㈜(비상장) 2017-01-20 출자전환 - 1,657 13.05 - - - - 1,657 13.05 - 1,327 103 2014-12-31 ㈜제이탑(비상장) 2017-02-03 출자전환 - 90,873 9.41 - - - - 90,873 9.41 - 953 -36 2015-12-31 (유)원각가로등(비상장) 2017-02-07 출자전환 - 6,965 5.55 - - - - 6,965 5.55 - 2,444 36 2015-12-31 성광기업㈜(비상장) 2017-02-07 출자전환 - 437 5.33 - - - - 437 5.33 - 4,600 59 2015-06-30 ㈜유니버셜(비상장) 2017-02-09 출자전환 - 433 9.97 - - - - 433 9.97 - 1,107 349 2015-12-31 ㈜정수티앤씨(비상장) 2017-02-14 출자전환 - 5,980 24.48 - - - - 5,980 24.48 - 1,092 187 2015-12-31 ㈜우레아텍(비상장) 2017-02-16 출자전환 - 26,661 20.26 - - - - 26,661 20.26 - 37,189 -791 2015-12-31 ㈜매니스트(비상장) 2017-03-08 출자전환 - 4,331 15.07 - - - - 4,331 15.07 - 1,505 72 2015-12-31 ㈜유창정공(비상장) 2017-03-14 출자전환 - 6,533 11.12 - - - - 6,533 11.12 - 5,235 28 2014-12-31 ㈜해올(비상장) 2017-03-14 출자전환 - 1,074 10.97 - - - - 1,074 10.97 - 1,962 34 2014-12-31 ㈜더제이니(비상장) 2017-03-22 출자전환 - 37,868 12.16 - - - - 37,868 12.16 - 5,820 51 2015-12-31 주식회사트위스트베이비(비상장) 2017-03-29 출자전환 - 8,903 38.85 - - - - 8,903 38.85 - 2,411 195 2015-12-31 ㈜사피엔스이십일(비상장) 2017-03-29 출자전환 - 4,737 8.35 - - - - 4,737 8.35 - 2,674 -508 2015-12-31 ㈜동우일렉트론(비상장) 2017-04-04 출자전환 - 16,847 24.09 - - - - 16,847 24.09 - 7,325 -2,451 2015-12-31 ㈜한국이안스(비상장) 2017-04-13 출자전환 - 9,639 10.57 - - - - 9,639 10.57 - 12,914 -28 2015-12-31 ㈜월테크(비상장) 2017-04-18 출자전환 - 4,287 34.44 - - - - 4,287 34.44 - 4,858 320 2015-12-31 제이알테크㈜(비상장) 2017-04-20 출자전환 - 76,596 43.90 - - - - 76,596 43.90 - 4,250 -137 2015-12-31 현진아이씨티　주식회사(비상장) 2017-04-25 출자전환 - 55,128 5.95 - - - - 55,128 5.95 - 10,343 -128 2015-12-31 ㈜스카이디지탈(비상장) 2017-05-16 출자전환 - 3,952 7.69 - - - - 3,952 7.69 - 8,017 156 2015-12-31 ㈜엔에프티(비상장) 2017-05-31 출자전환 - 9,726 25.28 - - - - 9,726 25.28 - 8,654 343 2015-12-31 ㈜청우테크(비상장) 2017-06-03 출자전환 - 64,909 8.30 - - - - 64,909 8.30 - 46,050 -7,359 2015-12-31 ㈜에이치와이티씨(비상장) 2017-06-14 출자전환 - 361,005 6.93 - - - - 361,005 6.93 - 60,049 -17,059 2015-12-31 ㈜신푸드(비상장) 2017-06-30 출자전환 - 370 6.65 - - - - 370 6.65 - 850 176 2015-12-31 ㈜동도씨앤피(비상장) 2017-07-01 출자전환 - 7,035 10.22 - - - - 7,035 10.22 - 4,956 -250 2015-12-31 ㈜세진공업(비상장) 2017-07-03 출자전환 - 14,700 26.42 - - - - 14,700 26.42 - 10,331 152 2014-12-31 ㈜서현컨스텍(비상장) 2017-07-12 출자전환 - 9,065 11.44 - - - - 9,065 11.44 - 10,675 402 2015-12-31 ㈜동영코엘스(비상장) 2017-07-12 출자전환 - 16,087 12.91 - - - - 16,087 12.91 - 55,087 -5,151 2015-12-31 ㈜다인씨앤아이(비상장) 2017-08-09 출자전환 - 9,795 9.47 - - - - 9,795 9.47 - 3,459 108 2015-12-31 (유)광우티앤씨(비상장) 2017-08-09 출자전환 - 24,086 18.29 - - - - 24,086 18.29 - 11,473 310 2015-12-31 ㈜신아실업(비상장) 2017-08-10 출자전환 - 1,911 40.00 - - - - 1,911 40.00 - 1,959 122 2015-12-31 ㈜무진축산(비상장) 2017-08-22 출자전환 - 17,490 9.18 - - - - 17,490 9.18 - 10,160 643 2015-12-31 현대텍㈜(비상장) 2017-08-23 출자전환 - 9,478 6.28 - - - - 9,478 6.28 - 9,670 134 2015-12-31 ㈜두성디에스(비상장) 2017-08-23 출자전환 - 1,345 15.73 - - - - 1,345 15.73 - 5,373 5 2015-12-31 ㈜로얄비엔비(비상장) 2017-08-24 출자전환 - 31,326 5.87 - - - - 31,326 5.87 - 22,073 287 2015-12-31 케이제이알로이㈜(비상장) 2017-08-24 출자전환 - 4,115 9.76 - - - - 4,115 9.76 - 11,724 767 2015-12-31 ㈜이피에스코리아(비상장) 2017-08-31 출자전환 - 3,825 28.23 - - - - 3,825 28.23 - 974 -280 2015-12-31 한국분말야금㈜(비상장) 2017-09-23 출자전환 - 63,135 13.71 - - - - 63,135 13.71 - 38,136 393 2015-12-31 우림라이텍㈜(비상장) 2017-09-26 출자전환 - 6,181 29.21 - - - - 6,181 29.21 - 1,719 -6 2016-12-31 세화다이캐스팅㈜(비상장) 2017-09-27 출자전환 - 1,058 5.88 - - - - 1,058 5.88 - 5,768 168 2015-12-31 보양기술공영㈜(비상장) 2017-10-02 출자전환 - 18,619 10.24 - - - - 18,619 10.24 - 5,183 152 2015-12-31 ㈜기원무역(비상장) 2017-10-02 출자전환 - 1,227 11.36 - - - - 1,227 11.36 - 1,187 -895 2016-12-31 주식회사컴텍비젼(비상장) 2017-10-24 출자전환 - 15,710 10.56 - - - - 15,710 10.56 - 9,467 580 2015-12-31 ㈜금강강업(비상장) 2017-10-26 출자전환 - 15,082 8.77 - - - - 15,082 8.77 - 9,488 -164 2015-12-31 ㈜에스엠석유(비상장) 2017-11-07 출자전환 - 3,917 5.22 - - - - 3,917 5.22 - 4,875 304 2015-12-31 주식회사 미래사이언스(비상장) 2017-11-09 출자전환 - 59,573 13.93 - - - - 59,573 13.93 - 10,653 -34,206 2015-12-31 ㈜대성에스피(비상장) 2017-11-09 출자전환 - 12,114 32.32 - - - - 12,114 32.32 - 1,454 28 2016-12-31 ㈜보임기술(비상장) 2017-11-11 출자전환 - 217,062 8.14 - - - - 217,062 8.14 - 29,826 -8,579 2014-12-31 ㈜대덕물산(비상장) 2017-11-23 출자전환 - 3,801 19.40 - - - - 3,801 19.40 - 4,283 195 2015-12-31 ㈜황산(비상장) 2017-11-28 출자전환 - 1,099 10.68 - - - - 1,099 10.68 - 2,836 124 2015-12-31 ㈜누리티엔씨(비상장) 2017-11-29 출자전환 - 1,469 12.60 - - - - 1,469 12.60 - 723 31 2016-12-31 ㈜신성지아이피(비상장) 2017-12-01 출자전환 - 3,390 35.90 - - - - 3,390 35.90 - 584 -127 2016-12-31 ㈜알엘케이(비상장) 2017-12-06 출자전환 - 9,205 25.98 - - - - 9,205 25.98 - 4,282 22 2016-12-31 ㈜리브커뮤니케이션(비상장) 2017-12-14 출자전환 - 9,915 9.64 - - - - 9,915 9.64 - 2,084 -226 2016-12-31 ㈜이시스(비상장) 2017-12-20 출자전환 - 19,752 10.39 - - - - 19,752 10.39 - 7,746 95 2015-12-31 주식회사 비디스낵(비상장) 2017-12-20 출자전환 - 63,285 15.63 - - - - 63,285 15.63 - 1,475 112 2016-12-31 주식회사엔젤테크(비상장) 2018-01-09 출자전환 - 3,266 10.27 - - - - 3,266 10.27 - 6,228 280 2015-12-31 ㈜케이엠티(비상장) 2018-01-15 출자전환 - 16,722 11.56 - - - - 16,722 11.56 - 6,776 129 2015-12-31 ㈜앤썸앤컴퍼니(비상장) 2018-01-17 출자전환 - 175,595 18.77 - - - - 175,595 18.77 - 5,947 153 2016-12-31 ㈜트로젝트(비상장) 2018-01-18 출자전환 - 1,513 12.35 - - - - 1,513 12.35 - 344 29 2016-12-31 ㈜모닝트리(비상장) 2018-01-18 출자전환 - 2,310 9.26 - - - - 2,310 9.26 - 4,358 289 2015-12-31 ㈜바론시스템(비상장) 2018-01-18 출자전환 - 21,306 8.71 - - - - 21,306 8.71 - 12,557 191 2016-12-31 ㈜백야에프엔비(비상장) 2018-01-24 출자전환 - 1,290 21.96 - - - - 1,290 21.96 - 483 -197 2016-12-31 ㈜동일정공(비상장) 2018-01-25 출자전환 - 8,223 14.73 - - - - 8,223 14.73 - 1,948 48 2016-12-31 ㈜르누보(비상장) 2018-02-10 출자전환 - 3,243 21.19 - - - - 3,243 21.19 - 1,312 18 2016-12-31 ㈜조양공업(비상장) 2018-02-27 출자전환 - 2,020 7.30 - - - - 2,020 7.30 - 2,230 -86 2016-12-31 코팩엔지니어링㈜(비상장) 2018-03-01 출자전환 - 236,500 26.37 - - - - 236,500 26.37 - 11,392 146 2016-12-31 ㈜엔티에스(비상장) 2018-03-06 출자전환 - 9,646 14.78 - - - - 9,646 14.78 - 59,679 215 2015-12-31 ㈜싸이이비즈(비상장) 2018-03-13 출자전환 - 837 8.07 - - - - 837 8.07 - 1,969 -85 2016-12-31 주식회사 오츠메쎄(비상장) 2018-03-13 출자전환 - 7,011 12.46 - - - - 7,011 12.46 - 4,148 454 2016-12-31 ㈜미트마루(비상장) 2018-03-13 출자전환 - 8,763 12.49 - - - - 8,763 12.49 - 7,212 273 2016-12-31 주식회사 매직에듀(비상장) 2018-03-21 출자전환 - 12,746 6.41 - - - - 12,746 6.41 - 1,692 -191 2016-12-31 주식회사세영유통(비상장) 2018-03-22 출자전환 - 1,360 7.89 - - - - 1,360 7.89 - 843 47 2015-12-31 보국전기공업㈜(비상장) 2018-03-22 출자전환 - 25,432 8.93 - - - - 25,432 8.93 - 25,684 -49,647 2017-12-31 ㈜솔루젠(비상장) 2018-03-22 출자전환 - 189,443 8.91 - - - - 189,443 8.91 - 10,503 322 2016-12-31 ㈜리얼디스퀘어(비상장) 2018-03-29 출자전환 - 1,515 9.83 - - - - 1,515 9.83 - 1,223 -109 2016-12-31 ㈜경동피.오.에이(비상장) 2018-03-29 출자전환 - 1,981 11.63 - - - - 1,981 11.63 - 4,621 1,167 2016-12-31 ㈜스페이스센싱(비상장) 2018-04-04 출자전환 - 36,462 30.48 - - - - 36,462 30.48 - 1,675 1 2016-12-31 ㈜석영엔터프라이즈(비상장) 2018-04-10 출자전환 - 8,179 15.32 - - - - 8,179 15.32 - 15,410 151 2016-12-31 ㈜영원외식산업(비상장) 2018-04-11 출자전환 - 833 7.93 - - - - 833 7.93 - 792 5 2016-12-31 ㈜헤비테크(비상장) 2018-04-12 출자전환 - 1,401 14.05 - - - - 1,401 14.05 - 4,364 120 2016-12-31 ㈜아람(비상장) 2018-04-16 출자전환 - 3,996 18.62 - - - - 3,996 18.62 - 1,637 15 2015-12-31 ㈜초림건영(비상장) 2018-04-17 출자전환 - 1,864 5.15 - - - - 1,864 5.15 - 3,139 -11 2015-12-31 농업회사법인㈜백두농산(비상장) 2018-04-25 출자전환 - 1,053 5.11 - - - - 1,053 5.11 - 7,524 2,085 2017-12-31 ㈜플루시스(비상장) 2018-04-26 출자전환 - 667 5.91 - - - - 667 5.91 - 6,022 -243 2016-12-31 ㈜피비시스템(비상장) 2018-04-28 출자전환 - 347,717 18.49 - - - - 347,717 18.49 - 414 -101 2015-12-31 ㈜팀코리아(비상장) 2018-05-04 출자전환 - 125,671 9.70 - - - - 125,671 9.70 - 11,218 -1,383 2015-12-31 ㈜지피아이코리아(비상장) 2018-05-15 출자전환 - 3,541 15.71 - - - - 3,541 15.71 - 5,081 13 2016-12-31 ㈜상리(비상장) 2018-05-16 출자전환 - 3,135 5.25 - - - - 3,135 5.25 - 12,145 17 2016-12-31 ㈜승도특강(비상장) 2018-05-17 출자전환 - 10,653 11.49 - - - - 10,653 11.49 - 4,900 108 2016-12-31 ㈜대일(비상장) 2018-05-19 출자전환 - 7,321 10.20 - - - - 7,321 10.20 - 10,908 12 2016-12-31 ㈜유니베이직코리아(비상장) 2018-05-24 출자전환 - 97,525 9.42 - - - - 97,525 9.42 - 5,803 325 2016-12-31 ㈜우진하이텍(비상장) 2018-05-29 출자전환 - 7,692 14.61 - - - - 7,692 14.61 - 29,255 204 2016-12-31 ㈜더휴컴퍼니(비상장) 2018-05-30 출자전환 - 308,655 10.10 - - - - 308,655 10.10 - 131,944 -3,707 2016-12-31 ㈜하우토(비상장) 2018-05-31 출자전환 - 8,174 6.08 - - - - 8,174 6.08 - 10,531 1,235 2016-12-31 ㈜중앙삼이(비상장) 2018-06-06 출자전환 - 5,332 19.41 - - - - 5,332 19.41 - 7,525 464 2016-12-31 ㈜금오하이텍(비상장) 2018-06-06 출자전환 - 527,697 28.03 - - - - 527,697 28.03 - 60,386 975 2016-12-31 주식회사가솔린(비상장) 2018-06-06 출자전환 - 10,036 19.55 - - - - 10,036 19.55 - 3,841 149 2016-12-31 ㈜에스에스이티(비상장) 2018-06-12 출자전환 - 5,373 8.92 - - - - 5,373 8.92 - 11,182 249 2016-12-31 대동산업㈜(비상장) 2018-06-19 출자전환 - 10,502 9.33 - - - - 10,502 9.33 - 23,556 -1,648 2016-12-31 동도바잘트산업㈜(비상장) 2018-06-20 출자전환 - 1,184 9.76 - - - - 1,184 9.76 - 8,798 -102 2016-12-31 ㈜원광도어(비상장) 2018-06-21 출자전환 - 24,827 26.94 - - - - 24,827 26.94 - 15,249 180 2016-12-31 ㈜시즌스해운(비상장) 2018-06-21 출자전환 - 8,828 11.02 - - - - 8,828 11.02 - 9,122 53 2016-12-31 ㈜유디피(비상장) 2018-07-05 출자전환 - 470,077 10.16 - - - - 470,077 10.16 - 9,470 -25,222 2016-12-31 ㈜거산이엔에스(비상장) 2018-07-09 출자전환 - 7,254 15.74 - - - - 7,254 15.74 - 4,617 261 2016-12-31 한국정밀㈜(비상장) 2018-07-10 출자전환 - 5,260 6.21 - - - - 5,260 6.21 - 28,946 581 2016-12-31 ㈜영인이엔씨(비상장) 2018-07-18 출자전환 - 3,428 30.65 - - - - 3,428 30.65 - 14,024 320 2016-12-31 ㈜엔토시스(비상장) 2018-07-25 출자전환 - 9,723 31.89 - - - - 9,723 31.89 - 4,821 -86 2016-12-31 ㈜더좋은기술(비상장) 2018-08-15 출자전환 - 2,366 5.20 - - - - 2,366 5.20 - 2,260 120 2016-12-31 ㈜삼광케미칼(비상장) 2018-08-21 출자전환 - 1,863 11.62 - - - - 1,863 11.62 - 9,913 9,004 2016-12-31 ㈜청연이엔지(비상장) 2018-08-22 출자전환 - 4,595 13.41 - - - - 4,595 13.41 - 8,447 -454 2017-12-31 ㈜태인(비상장) 2018-08-22 출자전환 - 5,145 29.18 - - - - 5,145 29.18 - 1,733 2,052 2016-12-31 ㈜브로드아미(비상장) 2018-08-22 출자전환 - 993 8.70 - - - - 993 8.70 - 800 6 2017-12-31 ㈜엘티정보통신(비상장) 2018-08-24 출자전환 - 4,611 15.15 - - - - 4,611 15.15 - 3,312 153 2016-12-31 ㈜경형산업(비상장) 2018-08-29 출자전환 - 5,460 7.97 - - - - 5,460 7.97 - 12,028 1,119 2016-12-31 영진하이테크㈜(비상장) 2018-09-03 출자전환 - 62,994 8.63 - - - - 62,994 8.63 - 30,660 316 2016-12-31 ㈜이레텍(비상장) 2018-09-05 출자전환 - 2,122 6.71 - - - - 2,122 6.71 - 6,848 55 2016-12-31 ㈜신형아이엔티(비상장) 2018-09-07 출자전환 - 5,161 11.65 - - - - 5,161 11.65 - 3,210 52 2016-12-31 ㈜하늘연소프트(비상장) 2018-09-11 출자전환 - 4,949 15.83 - - - - 4,949 15.83 - 4,113 125 2016-12-31 ㈜공화공구(비상장) 2018-09-13 출자전환 - 2,029 12.44 - - - - 2,029 12.44 - 2,323 12 2017-12-31 세진하이테크㈜(비상장) 2018-09-15 출자전환 - 871,488 7.39 - - - - 871,488 7.39 - 21,311 47 2016-12-31 ㈜태성멀티테크(비상장) 2018-09-15 출자전환 - 8,696 26.10 - - - - 8,696 26.10 - 8,114 -2 2016-12-31 웰드넷주식회사(비상장) 2018-09-17 출자전환 - 7,282 12.91 - - - - 7,282 12.91 - 4,194 -307 2016-12-31 ㈜세일기전(비상장) 2018-09-18 출자전환 - 3,489 5.19 - - - - 3,489 5.19 - 3,279 -191 2016-12-31 ㈜삼정스틸(비상장) 2018-09-18 출자전환 - 55,985 15.41 - - - - 55,985 15.41 - 30,234 115 2016-12-31 ㈜한라기산(비상장) 2018-09-19 출자전환 - 36,677 23.30 - - - - 36,677 23.30 - 14,682 178 2016-12-31 금문산업㈜(비상장) 2018-09-20 출자전환 - 7,355 5.42 - - - - 7,355 5.42 - 139,871 1,783 2016-12-31 (주)봉마관광(비상장) 2018-10-02 출자전환 - 1,067 12.55 - - - - 1,067 12.55 - 2,469 47 2016-12-31 성남아트(주)(비상장) 2018-10-10 출자전환 - 3,324 7.57 - - - - 3,324 7.57 - 7,744 377 2017-12-31 (주)라인시스템(비상장) 2018-10-11 출자전환 - 51,682 10.60 - - - - 51,682 10.60 - 2,707 121 2016-12-31 은성에이앤티 주식회사(비상장) 2018-10-15 출자전환 - 7,937 5.32 - - - - 7,937 5.32 - 6,921 -181 2016-12-31 은성씨엔에스(주)(비상장) 2018-10-15 출자전환 - 13,229 43.74 - - - - 13,229 43.74 - 589 -52 2016-12-31 (주)유창산공(비상장) 2018-10-22 출자전환 - 4,594 5.60 - - - - 4,594 5.60 - 10,944 -33 2016-12-31 삼우소방주식회사(비상장) 2018-10-24 출자전환 - 4,891 11.40 - - - - 4,891 11.40 - 3,890 10 2016-12-31 건축사사무소다연그룹(주)(비상장) 2018-10-24 출자전환 - 1,248 14.01 - - - - 1,248 14.01 - 1,192 16 2017-12-31 (주)엠케이텍스타일(비상장) 2018-10-24 출자전환 - 3,401 7.87 - - - - 3,401 7.87 - 2,942 145 2017-12-31 (주)신성테크(비상장) 2018-10-25 출자전환 - 15,003 12.48 - - - - 15,003 12.48 - 13,363 35 2016-12-31 (주)에이앤에이파워컴퍼니(비상장) 2018-10-31 출자전환 - 8,022 16.60 - - - - 8,022 16.60 - 6,734 46 2016-12-31 (주)자영테크(비상장) 2018-11-06 출자전환 - 695 5.15 - - - - 695 5.15 - 923 8 2016-12-31 (주)대경어패럴(비상장) 2018-11-06 출자전환 - 3,019 9.13 - - - - 3,019 9.13 - 1,448 -1,331 2017-12-31 (주)로헨(비상장) 2018-11-14 출자전환 - 9,042 9.30 - - - - 9,042 9.30 - 3,917 52 2016-12-31 메드원이노테크(주)(비상장) 2018-11-14 출자전환 - 1,618 5.17 - - - - 1,618 5.17 - 5,294 97 2017-12-31 (주)파낙스코리아(비상장) 2018-11-21 출자전환 - 2,136 5.07 - - - - 2,136 5.07 - 11,175 243 2017-12-31 (주)에코피엔이(비상장) 2018-11-21 출자전환 - 40,376 24.05 - - - - 40,376 24.05 - 2,820 50 2017-12-31 (주)DR몰드(비상장) 2018-11-26 출자전환 - 9,264 10.29 - - - - 9,264 10.29 - 8,369 111 2016-12-31 포스인(주)(비상장) 2018-12-05 출자전환 - 4,691 5.86 - - - - 4,691 5.86 - 5,776 242 2016-12-31 (주)아리랑푸드(비상장) 2018-12-05 출자전환 - 649 5.87 - - - - 649 5.87 - 1,682 161 2017-12-31 간드로메다(주)(비상장) 2018-12-12 출자전환 - 89,698 17.44 - - - - 89,698 17.44 - 2,017 -47 2017-12-31 (주)햇살유통(비상장) 2018-12-14 출자전환 - 1,927 9.15 - - - - 1,927 9.15 - 3,004 182 2017-12-31 (주)한솔엔지니어링(비상장) 2018-12-18 출자전환 - 2,995 12.82 - - - - 2,995 12.82 - 5,561 468 2016-12-31 티에이치글로벌(주)(비상장) 2018-12-18 출자전환 - 19,668 11.65 - - - - 19,668 11.65 - 3,540 31 2017-12-31 ㈜이원솔루텍(비상장) 2019-01-01 출자전환 - 12,152 12.23 - - - - 12,152 12.23 - 52,505 -3,200 2016-12-31 ㈜한스미트(비상장) 2019-01-08 출자전환 - 2,654 15.32 - - - - 2,654 15.32 - 3,895 234 2017-12-31 ㈜인성피앤비(비상장) 2019-01-09 출자전환 - 4,944 5.47 - - - - 4,944 5.47 - 8,536 -607 2017-12-31 오선엔지니어링㈜(비상장) 2019-01-09 출자전환 - 63,952 5.71 - - - - 63,952 5.71 - 7,986 184 2017-12-31 ㈜중부화스너(비상장) 2019-01-16 출자전환 - 3,377 7.47 - - - - 3,377 7.47 - 6,664 164 2016-12-31 ㈜아이디알시스템(비상장) 2019-01-16 출자전환 - 1,629 11.47 - - - - 1,629 11.47 - 3,087 -26 2017-12-31 ㈜에스케이테크(비상장) 2019-01-17 출자전환 - 2,337 8.53 - - - - 2,337 8.53 - 2,880 116 2017-12-31 ㈜첼렘비앤에프(비상장) 2019-01-23 출자전환 - 692 5.86 - - - - 692 5.86 - 1,081 -9 2017-12-31 신진교역㈜(비상장) 2019-01-23 출자전환 - 2,469 7.44 - - - - 2,469 7.44 - 11,767 523 2017-12-31 동명건설㈜(비상장) 2019-01-25 출자전환 - 24,420 11.79 - - - - 24,420 11.79 - 8,071 387 2016-12-31 ㈜오스티엄(비상장) 2019-01-25 출자전환 - 3,707 17.99 - - - - 3,707 17.99 - 17,480 102 2016-12-31 ㈜에나인더스트리(비상장) 2019-01-28 출자전환 - 7,549 12.89 - - - - 7,549 12.89 - 87,288 -4,207 2017-12-31 ㈜삼호아이씨엘(비상장) 2019-01-30 출자전환 - 6,844 19.18 - - - - 6,844 19.18 - 4,285 114 2017-12-31 태양스틸가스산업㈜(비상장) 2019-02-12 출자전환 - 5,481 12.47 - - - - 5,481 12.47 - 10,220 340 2017-12-31 ㈜화인방(비상장) 2019-02-14 출자전환 - 5,181 7.30 - - - - 5,181 7.30 - 2,613 7 2016-12-31 ㈜영흥산업(비상장) 2019-02-14 출자전환 - 13,295 6.39 - - - - 13,295 6.39 - 23,205 206 2016-12-31 ㈜지아이에스(비상장) 2019-02-14 출자전환 - 2,595 18.36 - - - - 2,595 18.36 - 3,051 -138 2017-12-31 ㈜진테크엠시(비상장) 2019-02-19 출자전환 - 3,044 11.84 - - - - 3,044 11.84 - 8,144 33 2016-12-31 ㈜이신이엔지(비상장) 2019-02-19 출자전환 - 16,302 24.25 - - - - 16,302 24.25 - 7,014 -24 2016-12-31 금창산업㈜(비상장) 2019-03-04 출자전환 - 10,245 7.68 - - - - 10,245 7.68 - 19,232 5 2016-12-31 ㈜지이테크(비상장) 2019-03-19 출자전환 - 41,819 25.01 - - - - 41,819 25.01 - 3,508 -289 2017-12-31 ㈜티에스테크(비상장) 2019-03-21 출자전환 - 677 7.44 - - - - 677 7.44 - 1,529 -866 2017-12-31 ㈜셈코(비상장) 2019-03-30 출자전환 - 9,136 10.63 - - - - 9,136 10.63 - 16,124 750 2017-12-31 ㈜초코텍(비상장) 2019-01-25 출자전환 - 9,617 13.76 - - - - 9,617 13.76 - 5,913 -858 2018-12-31 ㈜국민정밀(비상장) 2019-04-01 출자전환 - 10,203 22.02 - - - - 10,203 22.02 - 12,822 -4,838 2016-12-31 ㈜아이피케이(비상장) 2019-04-01 출자전환 - 2,067 9.66 - - - - 2,067 9.66 - 6,849 -86 2016-12-31 ㈜포베이비(비상장) 2019-04-01 출자전환 - 14,248 14.53 - - - - 14,248 14.53 - 159 -15 2017-12-31 ㈜다건산업(비상장) 2019-04-08 출자전환 - 1,305 26.25 - - - - 1,305 26.25 - 750 42 2017-12-31 ㈜에스아이테크(비상장) 2019-04-10 출자전환 - 40,564 25.77 - - - - 40,564 25.77 - 35,265 1,691 2017-12-31 ㈜유오엠(비상장) 2019-04-13 출자전환 - 7,051 7.70 - - - - 7,051 7.70 - 1,230 -3,293 2018-12-31 ㈜애니엠(비상장) 2019-04-16 출자전환 - 5,114 49.42 - - - - 5,114 49.42 - 1,608 -77 2017-12-31 ㈜네이코스엔지니어링(비상장) 2019-04-16 출자전환 - 12,072 14.52 - - - - 12,072 14.52 - 7,912 -7 2017-12-31 ㈜성일색장(비상장) 2019-04-17 출자전환 - 1,135 5.55 - - - - 1,135 5.55 - 2,543 10 2017-12-31 ㈜시드알엔지(비상장) 2019-04-18 출자전환 - 19,385 22.34 - - - - 19,385 22.34 - 6,830 -643 2017-12-31 ㈜삼백스틸(비상장) 2019-04-18 출자전환 - 10,853 22.75 - - - - 10,853 22.75 - 5,523 202 2017-12-31 ㈜신성랩(비상장) 2019-04-19 출자전환 - 2,448 14.70 - - - - 2,448 14.70 - 2,721 -70 2017-12-31 월드중공업㈜(비상장) 2019-04-22 출자전환 - 6,795 5.53 - - - - 6,795 5.53 - 24,807 656 2017-12-31 ㈜주컴퍼니(비상장) 2019-04-22 출자전환 - 22,578 9.59 - - - - 22,578 9.59 - 1,597 21 2017-12-31 ㈜씨앤아이솔루션(비상장) 2019-04-30 출자전환 - 8,101 19.00 - - - - 8,101 19.00 - 2,756 87 2017-12-31 ㈜인코단트레이딩(비상장) 2019-05-01 출자전환 - 27,244 5.10 - - - - 27,244 5.10 - 8,391 196 2017-12-31 청담아이앤씨㈜(비상장) 2019-05-15 출자전환 - 1,352 5.87 - - - - 1,352 5.87 - 2,148 -8 2017-12-31 ㈜그래코디자인(비상장) 2019-05-22 출자전환 - 9,501 14.82 - - - - 9,501 14.82 - 2,483 299 2017-12-31 ㈜마에스텍(비상장) 2019-05-22 출자전환 - 4,851 8.21 - - - - 4,851 8.21 - 12,846 56 2017-12-31 ㈜모심푸드(비상장) 2019-05-29 출자전환 - 2,026 5.82 - - - - 2,026 5.82 - 7,474 229 2017-12-31 ㈜바이콤(비상장) 2019-05-29 출자전환 - 20,955 41.17 - - - - 20,955 41.17 - 13,928 -6,145 2017-03-31 ㈜리지스(비상장) 2019-06-03 출자전환 - 7,176 12.46 - - - - 7,176 12.46 - 28,023 -5,160 2017-12-31 ㈜창원엔지니어링(비상장) 2019-06-04 출자전환 - 14,431 38.04 - - - - 14,431 38.04 - 11,786 -614 2017-12-31 ㈜토니맥기(비상장) 2019-06-05 출자전환 - 1,087 19.59 - - - - 1,087 19.59 - 1,268 102 2017-12-31 녹우건설㈜(비상장) 2019-06-11 출자전환 - 2,777 5.02 - - - - 2,777 5.02 - 6,607 99 2017-12-31 ㈜로커스(비상장) 2019-06-12 출자전환 - 18,999 12.61 - - - - 18,999 12.61 - 9,860 -888 2014-12-31 ㈜동성(비상장) 2019-06-12 출자전환 - 9,679 7.96 - - - - 9,679 7.96 - 33,765 129 2017-12-31 ㈜덕유(비상장) 2019-06-12 출자전환 - 7,693 9.07 - - - - 7,693 9.07 - 24,469 -2,557 2017-12-31 ㈜빠라베에사(비상장) 2019-06-12 출자전환 - 6,470 9.32 - - - - 6,470 9.32 - 13,737 235 2016-12-31 ㈜진양이앤씨(비상장) 2019-06-12 출자전환 - 9,153 20.59 - - - - 9,153 20.59 - 8,074 284 2017-12-31 농업회사법인대도㈜(비상장) 2019-06-13 출자전환 - 9,271 9.59 - - - - 9,271 9.59 - 1,991 58 2017-12-31 ㈜호성산업(비상장) 2019-06-15 출자전환 - 13,805 11.25 - - - - 13,805 11.25 - 24,186 303 2017-12-31 ㈜동인광학(비상장) 2019-06-19 출자전환 - 41,801 19.05 - - - - 41,801 19.05 - 34,756 396 2017-12-31 ㈜뉴코(비상장) 2019-06-21 출자전환 - 12,759 14.59 - - - - 12,759 14.59 - 9,152 -141 2017-12-31 ㈜비손테크(비상장) 2019-07-01 출자전환 - 33,964 19.60 - - - - 33,964 19.60 - 2,506 -35 2017-12-31 ㈜예광아이엔씨(비상장) 2019-07-10 출자전환 - 2,666 7.44 - - - - 2,666 7.44 - 1,880 45 2017-12-31 ㈜나노믹(비상장) 2019-07-16 출자전환 - 1,938 11.22 - - - - 1,938 11.22 - 20,823 -894 2017-12-31 ㈜우성산업(비상장) 2019-07-23 출자전환 - 1,671 17.77 - - - - 1,671 17.77 - 492 45 2017-12-31 ㈜현주인테크(비상장) 2019-07-23 출자전환 - 8,460 8.00 - - - - 8,460 8.00 - 3,056 -331 2017-12-31 ㈜월드클라이언트(비상장) 2019-07-23 출자전환 - 1,874 17.48 - - - - 1,874 17.48 - 1,491 29 2017-12-31 ㈜석원(비상장) 2019-08-07 출자전환 - 37,608 7.72 - - - - 37,608 7.72 - 14,914 -74 2017-12-31 ㈜케이에스엠테크(비상장) 2019-08-13 출자전환 - 1,521 6.42 - - - - 1,521 6.42 - 4,800 110 2017-12-31 ㈜효인산업(비상장) 2019-08-13 출자전환 - 11,602 7.85 - - - - 11,602 7.85 - 5,304 -2,402 2018-12-31 ㈜밀리언비즈(비상장) 2019-08-14 출자전환 - 5,615 9.26 - - - - 5,615 9.26 - 4,443 166 2017-12-31 ㈜자로(비상장) 2019-08-14 출자전환 - 5,691 8.72 - - - - 5,691 8.72 - 3,266 -1,411 2017-12-31 ㈜이아이라이팅(비상장) 2019-08-15 출자전환 - 20,156 20.49 - - - - 20,156 20.49 - 9,385 -3,304 2017-12-31 ㈜티씨티(비상장) 2019-08-24 출자전환 - 34,272 5.10 - -34,272 - - - - - 121,270 809 2017-12-31 ㈜이동수에프엔지(비상장) 2019-08-24 출자전환 - 27,710 12.28 - - - - 27,710 12.28 - 47,452 -12,602 2017-12-31 ㈜엠씨텍(비상장) 2019-08-27 출자전환 - 4,594 29.62 - - - - 4,594 29.62 - 2,656 60 2017-12-31 케이지패션㈜(비상장) 2019-08-28 출자전환 - 7,847 18.59 - - - - 7,847 18.59 - 4,924 348 2017-12-31 ㈜에스아이티(비상장) 2019-08-29 출자전환 - 4,073 8.06 - - - - 4,073 8.06 - 15,046 -1,214 2017-12-31 ㈜삼의헌(비상장) 2019-08-29 출자전환 - 211 5.22 - - - - 211 5.22 - 140 17 2016-12-31 ㈜페타미디어(비상장) 2019-08-31 출자전환 - 216,032 53.61 - - - - 216,032 53.61 - 4,358 52 2017-12-31 가장철강㈜(비상장) 2019-09-07 출자전환 - 855 11.10 - - - - 855 11.10 - 3,935 281 2017-12-31 ㈜유진이엔씨(비상장) 2019-09-12 출자전환 - 1,524 9.64 - - - - 1,524 9.64 - 6,755 579 2017-12-31 ㈜나노필름(비상장) 2019-09-17 출자전환 - 3,900 6.36 - - - - 3,900 6.36 - 8,477 26 2017-12-31 오삼철강㈜(비상장) 2019-09-26 출자전환 - 1,758 18.28 - - - - 1,758 18.28 - 2,993 96 2017-12-31 ㈜남인(비상장) 2019-08-15 출자전환 - 3,568 6.59 - - - - 3,568 6.59 - 33,310 -2,558 2016-12-31 ㈜디디팝스타일(비상장) 2019-09-24 출자전환 - 3,531 22.59 - - - - 3,531 22.59 - 450 17 2017-12-31 ㈜이엔에스시스템(비상장) 2019-10-01 출자전환 - 742 7.03 - - - - 742 7.03 - 2,984 29 2017-12-31 ㈜행복한식자재유통(비상장) 2019-10-01 출자전환 - 226 19.47 - - - - 226 19.47 - 789 143 2017-12-31 ㈜지씨티(비상장) 2019-10-03 출자전환 - 70,470 16.46 - - - - 70,470 16.46 - 1,736 207 2017-12-31 ㈜흥화(비상장) 2019-10-11 출자전환 - 14,001 33.57 - - - - 14,001 33.57 - 3,328 -1,158 2018-12-31 ㈜준비엘(비상장) 2019-10-19 출자전환 - 69,843 33.01 - - - - 69,843 33.01 - 4,038 -134 2017-12-31 영창건업㈜(비상장) 2019-10-23 출자전환 - 17,084 19.46 - - - - 17,084 19.46 - 7,089 350 2018-12-31 ㈜짜임(비상장) 2019-11-02 출자전환 - 736 7.61 - - - - 736 7.61 - 4,017 127 2018-12-31 ㈜에스앤씨이엔지(비상장) 2019-11-06 출자전환 - 30,415 31.22 - - - - 30,415 31.22 - 6,330 435 2017-12-31 블랙썬㈜(비상장) 2019-11-13 출자전환 - 14,375 15.92 - - - - 14,375 15.92 - 3,752 167 2018-12-31 케이아이디자인㈜(비상장) 2019-11-13 출자전환 - 3,463 15.49 - - - - 3,463 15.49 - 4,925 81 2018-12-31 ㈜유승상사(비상장) 2019-11-14 출자전환 - 861 5.97 - - - - 861 5.97 - 4,431 73 2017-12-31 ㈜알로테크(비상장) 2019-11-15 출자전환 - 1,721 24.53 - - - - 1,721 24.53 - 1,367 20 2018-12-31 지성에스이㈜(비상장) 2019-11-15 출자전환 - 32,970 5.50 - - - - 32,970 5.50 - 6,090 -586 2018-12-31 성창이엔씨㈜(비상장) 2019-11-28 출자전환 - 204,770 14.03 - - - - 204,770 14.03 - 218,775 2,271 2018-12-31 ㈜고려건장(비상장) 2019-12-02 출자전환 - 3,437 10.48 - - - - 3,437 10.48 - 9,697 799 2017-12-31 상무철강㈜(비상장) 2019-12-10 출자전환 - 7,500 11.17 - - - - 7,500 11.17 - 10,267 -1,111 2018-12-31 ㈜시스펙(비상장) 2019-12-18 출자전환 - 6,324 6.64 - - - - 6,324 6.64 - 9,792 -84 2018-12-31 흥한산업㈜(비상장) 2019-12-24 출자전환 - 48,620 9.76 - - - - 48,620 9.76 - 89,030 -836 2017-12-31 ㈜대한씨에스씨(비상장) 2019-12-31 출자전환 - 3,036 14.53 - - - - 3,036 14.53 - 5,318 82 2016-12-31 (주)몬스터앤컴퍼니(비상장) 2019-07-23 출자전환 - 9,698 10.42 - - - - 9,698 10.42 - 2,204 -67 2017-12-31 (주)가바플러스(비상장) 2019-09-04 출자전환 - 285,732 10.03 - - - - 285,732 10.03 - 3,695 -36 2017-12-31 (주)범교(비상장) 2019-10-08 출자전환 - 11,994 13.78 - - - - 11,994 13.78 - 3,757 43 2018-12-31 (주)대한중기계(비상장) 2019-11-26 출자전환 - 5,876 6.84 - - - - 5,876 6.84 - 5,736 237 2017-12-31 (주)일성유통(비상장) 2019-12-09 출자전환 - 1,618 25.28 - - - - 1,618 25.28 - 1,299 29 2017-12-31 (주)썬미트(비상장) 2019-12-13 출자전환 - 2,495 35.79 - - - - 2,495 35.79 - 1,850 -148 2018-12-31 (주)크레디프(비상장) 2019-12-18 출자전환 - 4,477 18.25 - - - - 4,477 18.25 - 3,541 -915 2018-12-31 (주)제이씨원(비상장) 2019-12-23 출자전환 - 154,813 28.54 - - - - 154,813 28.54 - 11,924 519 2017-12-31 (주)대광(비상장) 2019-12-23 출자전환 - 3,483 17.33 - - - - 3,483 17.33 - 20,485 -1,199 2017-12-31 (주)이노텍코리아(비상장) 2020-01-01 출자전환 - - - - 6,965 - - 6,965 12.20 - 3,256 68 2018-12-31 (주)선일아이엔티(비상장) 2020-01-06 출자전환 - - - - 18,029 - - 18,029 38.86 - 5,581 210 2017-12-31 (주)에스티씨(비상장) 2020-01-14 출자전환 - - - - 91,435 - - 91,435 9.39 - 5,786 128 2018-12-31 (주)지오락(비상장) 2020-01-15 출자전환 - - - - 4,789 - - 4,789 14.58 - 13,912 -4,006 2018-12-31 (주)인플랜(비상장) 2020-01-16 출자전환 - - - - 9,228 - - 9,228 9.11 - 25,535 721 2018-12-31 에스제이온(주)(비상장) 2020-01-20 출자전환 - - - - 2,919 - - 2,919 16.56 - 3,133 215 2018-12-31 (주)세교하이텍(비상장) 2020-01-20 출자전환 - - - - 4,839 - - 4,839 5.11 - 25,344 897 2017-12-31 ㈜코시트(비상장) 2020-01-22 출자전환 - - - - 55,003 - - 55,003 80.78 - 2,707 17 2018-12-31 (주)네오브이(비상장) 2020-01-22 출자전환 - - - - 67,813 - - 67,813 7.31 - 9,866 -205 2017-12-31 (주)천우금속(비상장) 2020-01-23 출자전환 - - - - 11,412 - - 11,412 11.22 - 8,034 217 2017-12-31 (주)쌍용영월산기(비상장) 2020-01-31 출자전환 - - - - 6,853 - - 6,853 6.01 - 8,169 245 2018-12-31 주)젠아이디(비상장) 2020-02-10 출자전환 - - - - 8,580 - - 8,580 10.68 - 2,931 -88 2018-12-31 (주)엠시피(비상장) 2020-02-11 출자전환 - - - - 4,097 - - 4,097 10.99 - 8,893 -107 2017-12-31 농업회사법인(주)삼화농산(비상장) 2020-02-12 출자전환 - - - - 667 - - 667 16.44 - 1,278 55 2017-12-31 (주)와이티밸브(비상장) 2020-02-18 출자전환 - - - - 1,684 - - 1,684 5.13 - 6,865 141 2017-12-31 (주)에스엠텍스(비상장) 2020-02-19 출자전환 - - - - 2,271 - - 2,271 9.69 - 2,491 25 2018-12-31 (주)에치티아이(비상장) 2020-03-12 출자전환 - - - - 12,549 - - 12,549 31.40 - 305 -5,073 2019-12-31 신평유기(주)(비상장) 2020-03-19 출자전환 - - - - 5,034 - - 5,034 38.50 - 1,470 42 2019-03-31 (주)디앤씨케스테크(비상장) 2020-03-18 출자전환 - - - - 2,820 - - 2,820 16.21 - 4,340 -78 2018-12-31 옥천바이오(주)(비상장) 2020-03-30 출자전환 - - - - 958 - - 958 8.97 - 2,108 35 2015-12-31 (주)목간(비상장) 2020-03-31 출자전환 - - - - 3,451 - - 3,451 15.21 - 3,195 724 2018-12-31 ㈜블루아일랜드자산관리 (비상장) 2007-04-30 공모개발사업SPC자본금납입 30 6,000 10.00 - - - - 6,000 10.00 - 464 -40 2019년결산 서울라이트타워㈜ (비상장) 2009-03-24 공모개발사업SPC자본금납입 4,200 261,684 6.05 - - - - 261,684 6.05 - 2,222 -20 2019년결산 서울복합물류프로젝트금융투자㈜ (비상장) 2011-08-11 공모개발사업SPC자본금납입 250 100,000 1.00 452 - - - 100,000 1.00 452 371,528 5,251 2019년결산 이지스아이스퀘어피에프브이㈜ (비상장) 2017-04-07 공모개발사업SPC자본금납입 1,000 200,000 5.00 1,000 - - - 200,000 5.00 1,000 306,443 -1,902 2019년결산 코스마포피에프브이 주식회사 (비상장) 2017-04-24 개발사업SPC자본금납입 250 50,000 5.00 250 - - - 50,000 5.00 250 129,265 10,635 2019년결산 주식회사성남더하우스 (비상장) 2017-11-28 공모개발사업SPC자본금납입 180 36,000 15.00 180 - - - 36,000 15.00 180 96,076 11,135 2019년결산 프리즘스퀘어피에프브이㈜ (비상장) 2018-09-07 공모개발사업SPC자본금납입 500 100,000 5.00 500 - - - 100,000 5.00 500 8,922 -894 2019년결산 ㈜마스턴제３호메가프로젝트금융투자회사 (비상장) 2012-01-18 개발사업SPC자본금납입 250 50,000 5.00 250 -50,000 -250 - - - - 6,350 -234 2018년결산 성남의뜰주식회사 (비상장) 2015-08-25 공모개발사업SPC자본금납입 400 80,000 8.00 400 - - - 80,000 8.00 400 635,939 145,296 2019년결산 부천물류센터프로젝트금융투자주식회사 (비상장) 2016-06-14 개발사업SPC자본금납입 250 25,000 5.00 250 - - - 25,000 5.00 250 348,289 -8,132 2019년결산 지스퀘어피에프브이㈜ (비상장) 2016-07-21 개발사업SPC자본금납입 450 9,000 5.00 450 - - - 9,000 5.00 450 124,784 7,903 2019년결산 로터스피에프브이 주식회사 (비상장) 2017-03-23 개발사업SPC자본금납입 600 120,000 2.79 600 - - - 120,000 2.79 600 306,714 -10,778 2019년결산 디더블유에스제20호전문투자형사모부동산투자 유한회사 (비상장) 2017-06-19 부동산투자회사회사형펀드출자 1,000 1,000,000 2.22 1,000 - - - 1,000,000 2.22 1,000 84,754 3,713 2019년결산 디더블유에스제21호전문투자형사모부동산투자 유한회사 (비상장) 2017-08-07 부동산투자회사회사형펀드출자 1,000 1,000,000 2.22 1,000 - - - 1,000,000 2.22 1,000 91,880 5,500 2019년결산 미래토건프로젝트금융투자 주식회사 2019-01-17 개발사업SPC자본금납입 250 50,000 5.00 250 - - - 50,000 5.00 250 61,155 -4,217 2019년결산 부산민락피에프브이주식회사 2018-12-31 개발사업SPC자본금납입 250 50,000 5.00 250 -50,000 -250 - - - - 16,644 -181 2018년결산 (주)한강시네폴리스개발 2019-07-05 개발사업SPC자본금납입 500 100,000 10.00 500 - - - 100,000 10.00 500 476,966 -7,072 2019년결산 라살제9호전문투자형사모부동산투자 유한회사 2018-12-19 부동산투자회사회사형펀드출자 3,400 3,400,000,000 14.61 3,323 -3,400,000,000 -3,400 - - - - 86,980 -529 2018년결산 한국인프라2호투융자회사 (비상장) 2005-05-11 SOC사업회사형펀드출자 667 14,319,900 6.67 70,423 - - 1,365 14,319,900 6.67 71,788 889,247 29,496 2019년결산 마산배움터지킴이㈜ (비상장) 2006-06-23 SOC사업SPC자본금납입 495 99,086 14.94 495 - - - 99,086 14.94 495 18,921 12 2019년결산 울산1지구교육사업㈜ (비상장) 2006-06-23 SOC사업SPC자본금납입 641 128,249 14.99 641 - - - 128,249 14.99 641 25,251 48 2019년결산 울산2지구교육사업㈜ (비상장) 2006-06-23 SOC사업SPC자본금납입 577 115,411 14.99 577 - - - 115,411 14.99 577 22,014 4 2019년결산 울산3지구교육사업㈜ (비상장) 2006-06-23 SOC사업SPC자본금납입 367 73,464 14.99 367 - - - 73,464 14.99 367 15,012 17 2019년결산 청정서귀포㈜ (비상장) 2007-10-30 SOC사업SPC자본금납입 352 225,926 11.41 1,130 - - - 225,926 11.41 1,130 65,474 189 2019년결산 노원학교관리㈜ (비상장) 2008-06-13 SOC사업SPC자본금납입 689 137,720 14.58 689 - - - 137,720 14.58 689 33,366 -3 2019년결산 푸른제주지키미㈜ (비상장) 2007-09-28 SOC사업SPC자본금납입 640 111,962 11.00 474 - - - 111,962 11.00 474 34,728 -202 2019년결산 푸른군산지키미㈜ (비상장) 2007-10-29 SOC사업SPC자본금납입 1,287 257,370 15.00 1,240 - - 14 257,370 15.00 1,254 60,721 116 2019년결산 전라선철도㈜ (비상장) 2007-06-27 SOC사업SPC자본금납입 1,705 2,510,644 12.00 6,317 - - -111 2,510,644 12.00 6,206 513,368 -5,601 2019년결산 푸른김해지키미㈜ (비상장) 2006-04-18 SOC사업SPC자본금납입 695 282,135 14.00 1,411 - - - 282,135 14.00 1,411 64,027 -170 2019년결산 청정상주㈜ (비상장) 2006-05-02 SOC사업SPC자본금납입 324 246,960 14.00 1,235 - - -389 246,960 14.00 846 55,630 -148 2019년결산 진천물자원㈜ (비상장) 2006-05-08 SOC사업SPC자본금납입 349 69,810 15.00 349 - - - 69,810 15.00 349 12,831 17 2019년결산 남양강진씨앤지㈜ (비상장) 2006-05-22 SOC사업SPC자본금납입 520 52,000 14.99 520 - - - 52,000 14.99 520 23,080 -65 2019년결산 푸른아산지키미㈜ (비상장) 2006-06-01 SOC사업SPC자본금납입 707 281,318 15.00 1,407 - - - 281,318 15.00 1,407 59,871 -109 2019년결산 푸른여수지키미㈜ (비상장) 2006-06-01 SOC사업SPC자본금납입 376 131,550 14.00 658 - - - 131,550 14.00 658 29,733 -202 2019년결산 푸른당진지키미㈜ (비상장) 2007-09-28 SOC사업SPC자본금납입 736 147,151 14.99 736 - - - 147,151 14.99 736 32,338 -84 2019년결산 울산청천㈜ (비상장) 2008-02-14 SOC사업SPC자본금납입 1,714 342,734 15.00 1,230 - - - 342,734 15.00 1,230 73,752 -307 2019년결산 진주청천㈜ (비상장) 2008-02-14 SOC사업SPC자본금납입 1,209 241,890 14.22 960 - - -6 241,890 14.22 954 59,026 -161 2019년결산 인천대교㈜ (비상장) 2005-07-18 SOC사업SPC자본금납입 1,508 1,831,666 14.99 9,158 - - - 1,831,666 14.99 9,158 609,161 9,948 2019년결산 강원학교관리㈜ (비상장) 2006-07-10 SOC사업SPC자본금납입 292 58,400 14.97 292 - - - 58,400 14.97 292 13,716 63 2019년결산&cr; (보통주) 강원학교관리㈜ (비상장) 2006-07-10 SOC사업SPC자본금납입 97 19,400 14.92 97 - - - 19,400 14.92 97 - - 2019년결산&cr; (우선주) 기능대비티엘㈜ (비상장) 2006-07-25 SOC사업SPC자본금납입 459 45,900 14.77 459 - - - 45,900 14.77 459 16,910 63 2019년결산 ㈜영남복합물류공사 (비상장) 2008-05-14 SOC사업SPC자본금납입 6,195 1,239,089 14.81 2,730 - - -93 1,239,089 14.81 2,637 172,332 -2,163 2019년결산 유나이티드피에프제일차기업재무안정사모투자전문회사 (비상장) 2011-06-28 PF정상화뱅크설립자본금납입 33,800 25,067 6.76 36,234 - - -1,557 25,067 6.76 34,677 504,826 1,281 2019년결산 (주)21세기(비상장) 2017-12-29 투자 500 5,681 3.86 500 - - - 5,681 3.86 500 20,312 2,647 2018-12-31 (주)같다(비상장) 2019-06-14 투자 150 25,000 8.66 150 - - - 25,000 8.66 150 377 -451 2019-12-31 (주)광주글로벌모터스(비상장) 2020-03-27 투자 15,000 - - - 3,000,000 15,000 - 3,000,000 6.52 15,000 212,779 -2,814 2019-12-31 (주)그리드원(비상장) 2019-12-27 투자 1,000 5,159 4.00 1,000 - - - 5,159 4.00 1,000 2,846 137 2018-12-31 (주)나이비(비상장) 2019-03-20 투자 100 11,111 9.09 100 - - - 11,111 9.09 100 36 17 2017-12-31 (주)난장컬쳐스(비상장) 2001-11-19 투자 500 173,702 11.43 - - - - 173,702 11.43 - 20 1 2014-12-31 (주)넥스모스(비상장) 2019-04-30 투자 1,000 140,845 1.69 1,000 - - - 140,845 1.50 1,000 1,953 -3,634 2018-12-31 (주)녹십자엠에스(상장) 2019-03-21 투자 759 33,300 0.16 175 -33,300 -144 -31 - - - 60,982 -10,571 2018-12-31 (주)뉴라클사이언스(비상장) 2019-06-10 투자 1,000 33,332 0.54 945 - - -48 33,332 0.54 897 12,154 -3,444 2018-12-31 (주)뉴스젤리(비상장) 2019-04-23 투자 300 8,108 5.73 300 - - - 8,108 5.73 300 695 -102 2018-12-31 (주)단색(비상장) 2019-02-28 투자 100 1,667 2.13 100 - - - 1,667 2.13 100 664 83 2018-12-31 (주)더네이쳐홀딩스(비상장) 2019-10-04 투자 750 79,365 1.28 3,006 - - 412 79,365 1.28 3,418 72,358 8,613 2018-12-31 (주)동화엔텍(비상장) 2018-04-26 투자 1,000 8,333 1.88 1,000 - - - 8,333 1.88 1,000 142,311 -389 2018-12-31 (주)디에스테크노(비상장) 2019-04-30 투자 3,000 25,000 3.72 2,847 - 153 -103 25,000 3.72 2,897 68,130 1,390 2018-12-31 (주)디유닛(비상장) 2017-08-31 투자 500 1,015 2.01 500 - - - 1,015 2.01 500 1,639 -3,161 2018-12-31 (주)디타임(비상장) 2019-07-16 투자 300 555 9.99 300 - - - 555 9.99 300 330 -25 2018-12-31 (주)라타타스튜디오(비상장) 2018-10-31 투자 504 525 3.45 504 - - - 525 3.45 504 2,029 -1,459 2018-12-31 (주)루시카토(비상장) 2016-11-25 투자 990 9,000 7.04 990 - - - 9,000 7.04 990 17,569 115 2018-12-31 (주)루켄테크놀러지스(비상장) 2014-11-13 투자 1,000 105,263 2.87 1,314 - - 25 105,263 2.87 1,339 38,337 282 2018-12-31 (주)리얼위드(비상장) 2020-02-20 투자 100 - - - 1,375 100 - 1,375 6.25 100 262 -42 2018-12-31 (주)리엔젠(비상장) 2017-07-21 투자 1,000 100,000 3.05 884 - - -21 100,000 3.05 863 9,844 438 2019-12-31 (주)리텍(비상장) 2014-08-08 투자 900 12,342 6.47 554 - 152 -226 12,342 6.87 480 9,978 1,378 2018-12-31 (주)링크솔루션(비상장) 2019-03-28 투자 300 2,000 6.00 300 - - - 2,000 6.00 300 1,223 101 2018-12-31 (주)마그넷포유(비상장) 2006-04-27 투자 1,000 20,000 9.09 - - - - 20,000 9.09 - - - 2006-12-31 (주)마그넷포유(비상장) 2006-04-27 투자 1,000 20,000 9.09 - - - - 20,000 9.09 - - - 2006-12-31 (주)마리몬드(비상장) 2017-12-28 투자 500 714,711 3.45 500 - - - 714,711 3.45 500 3,133 -2,157 2018-12-31 (주)마이마부(비상장) 2019-04-30 투자 300 18,159 7.08 300 - - - 18,159 7.08 300 484 -403 2018-12-31 (주)마인즈랩(비상장) 2019-04-05 투자 1,000 5,666 1.08 1,000 - - - 5,666 1.08 1,000 18,108 530 2018-12-31 (주)메드스타(비상장) 2001-06-29 투자 498 166,000 7.29 498 - - - 166,000 7.29 498 5,528 9 2018-12-31 (주)메드파크(비상장) 2018-07-31 투자 1,000 434,550 3.68 1,000 - - - 434,550 3.68 1,000 5,336 199 2018-12-31 (주)메디플러스솔루션(비상장) 2019-06-21 투자 1,000 9,038 6.94 1,000 - - - 9,038 6.94 1,000 1,521 -629 2018-12-31 (주)모니터랩(비상장) 2016-10-31 투자 500 9,345 5.36 500 - - - 9,345 5.36 500 5,392 632 2019-12-31 (주)모티바코리아(비상장) 2018-12-27 투자 499 143 0.72 250 - - - 143 0.72 250 12,480 2,124 2018-12-31 (주)미래엔에스(비상장) 2015-02-27 투자 500 50,000 8.77 - - - - 50,000 8.77 - 7,354 318 2016-12-31 (주)미로(비상장) 2016-05-30 투자 500 166,666 3.53 500 - - - 166,666 3.53 500 16,783 1,468 2018-12-31 (주)바이오액츠(비상장) 2015-12-30 투자 1,000 25,000 3.85 1,000 - - - 25,000 3.37 1,000 13,726 -1,944 2018-12-31 (주)바이카(비상장) 2015-05-20 투자 300 500 8.00 300 - - - 500 8.00 300 203 -94 2018-12-31 (주)배운전자(비상장) 2013-02-13 투자 5,000 200,000 15.50 341 - - - 200,000 15.50 341 25,484 -2,137 2018-12-31 (주)배틀엔터테인먼트(비상장) 2015-11-30 투자 500 1,057 2.64 500 - - - 1,057 2.64 500 3,135 33 2018-12-31 (주)부루구루(비상장) 2019-04-12 투자 250 1,983 4.25 250 - - - 1,983 4.25 250 827 -679 2018-12-31 (주)브이씨(비상장) 2018-11-15 투자 3,000 18,750 6.51 2,997 - - 69 18,750 6.51 3,066 24,714 3,708 2018-12-31 (주)비엔디생활건강(비상장) 2015-02-11 투자 1,000 86,666 3.71 520 - - - 86,666 3.71 520 17,893 606 2018-12-31 (주)비트나인(비상장) 2018-10-29 투자 1,000 143,020 3.33 1,000 - - - 143,020 3.15 1,000 22,703 361 2018-12-31 (주)새턴바스(비상장) 2000-07-20 투자 500 166,660 6.23 500 - - - 166,660 6.23 500 49,251 809 2018-12-31 (주)새한마이크로텍(비상장) 2006-05-15 투자 600 4,000 3.76 600 - - - 4,000 3.76 600 20,649 183 2018-12-31 (주)석경에이티(비상장) 2001-08-24 투자 300 178,964 4.04 300 - - - 178,964 4.04 300 15,709 373 2018-12-31 (주)세미솔루션(비상장) 2012-09-28 투자 990 127,140 2.97 1,384 -25,684 -280 49 101,456 2.37 1,153 21,011 425 2018-12-31 (주)세스트(비상장) 2001-10-08 투자 500 625 5.89 - - - - 625 5.89 - 69,140 -10,357 2011-12-31 (주)세프라(비상장) 2014-10-17 투자 2,000 44,444 4.09 1,328 - - 20 44,444 4.09 1,348 52,465 -5,492 2018-12-31 (주)셀루메드(상장) 2019-07-03 투자 900 130,058 0.53 778 - - - 130,058 0.53 778 48,469 -12,715 2018-12-31 (주)셀텍(비상장) 2017-06-30 투자 500 1,641 7.48 999 - - - 1,641 7.48 999 42,326 412 2019-12-31 (주)스터디맥스(비상장) 2016-10-24 투자 2,000 200,000 3.91 2,438 - - 85 200,000 3.91 2,522 12,192 -650 2018-12-31 (주)스튜디오매크로그래프(비상장) 2016-12-29 투자 1,000 2,222 3.33 1,000 - - - 2,222 3.33 1,000 17,301 100 2018-12-31 (주)시솔지주(비상장) 2015-12-08 투자 200 8,478 7.07 200 - - - 8,478 7.07 200 1,719 -50 2018-12-31 (주)신광(비상장) 2016-04-14 투자 470 12,500 20.00 470 - - - 12,500 20.00 470 9,223 -5 2018-12-31 (주)신아티앤씨(비상장) 2012-06-26 투자 1,000 8,245 1.37 340 -8,245 -340 - - - - 47,814 1,577 2018-12-31 (주)쎄미시스코(비상장) 2018-10-25 투자 1,000 128,600 2.27 1,000 - - - 128,600 2.27 1,000 42,667 871 2018-12-31 (주)쎄미하우(비상장) 2007-09-20 투자 2,000 237,500 6.08 - - - - 237,500 5.76 - 13,339 -912 2018-12-31 (주)씨케이머티리얼즈랩(비상장) 2018-04-30 투자 300 2,400 2.87 300 - - - 2,400 2.24 300 2,490 -1,008 2019-12-31 (주)아시아나노텍(비상장) 2019-07-11 투자 300 20,040 5.50 300 - - - 20,040 5.50 300 1,102 -228 2018-12-31 (주)아이두잇(비상장) 2015-06-16 투자 1,000 266,666 5.81 191 - - - 266,666 5.81 191 18,395 -1,700 2018-12-31 (주)아이시냅스(비상장) 2019-12-12 투자 299 348 7.47 299 - - - 348 7.47 299 612 -55 2018-12-31 (주)아이엠지티(비상장) 2018-12-10 투자 1,000 20,408 1.76 1,000 - - - 20,408 1.76 1,000 10,094 -565 2018-12-31 (주)아이엠폼(비상장) 2017-09-18 투자 500 1,538 2.38 500 - - - 1,538 2.38 500 4,753 338 2018-12-31 (주)아젠컴(비상장) 2018-05-30 투자 1,000 22,190 4.65 1,000 - - - 22,190 4.65 1,000 14,931 -614 2018-12-31 (주)아트뷰(비상장) 2018-03-16 투자 1,000 137,570 3.53 1,000 - - - 137,570 3.53 1,000 31,307 514 2018-12-31 (주)애니펜(비상장) 2018-08-22 투자 1,000 13,748 4.08 1,000 - - - 13,748 4.08 1,000 3,975 -1,732 2018-12-31 (주)앤에스월드(비상장) 2015-05-22 투자 750 37,500 12.97 750 - - - 37,500 12.97 750 5,848 75 2019-12-31 (주)업드림코리아(비상장) 2019-12-20 투자 100 1,450 2.02 100 - - - 1,450 1.99 100 414 32 2018-12-31 (주)에그필름(비상장) 2002-03-07 투자 495 330,000 7.51 - - - - 330,000 7.51 - 1,964 36 2013-12-31 (주)에듀캐스트(비상장) 2020-01-08 투자 2,000 - - - 46,223 2,000 - 46,223 11.11 2,000 1,059 -485 2018-12-31 (주)에스에프씨바이오(비상장) 2018-06-27 투자 500 16,666 4.35 500 - - - 16,666 4.35 500 8,914 71 2018-12-31 (주)에이샛(비상장) 2017-11-21 투자 600 65,000 17.81 1,000 - - - 65,000 17.81 1,000 1,770 -27 2018-12-31 (주)에이에스티지(비상장) 주7) 2016-01-21 투자 1,500 300,000 1.57 1,804 -300,000 -1,804 - - - - 192,016 1,180 2018-12-31 (주)에이에스티지(비상장) 주7) 2020-02-18 투자 1,500 - - - 300,000 1,500 -46 300,000 1.57 1,454 192,016 1,180 2018-12-31 (주)에이엔게임즈(비상장) 2019-03-22 투자 1,000 62,660 3.70 1,000 - - - 62,660 3.70 1,000 4,962 -2,239 2018-12-31 (주)에이엔에이치스트럭쳐(비상장) 2019-05-17 투자 3,000 10,071 6.67 2,629 - - -131 10,071 6.67 2,498 17,439 411 2018-12-31 (주)에이엠텍(비상장) 2016-06-21 투자 1,000 125,000 9.26 1,000 - - - 125,000 9.26 1,000 4,958 13 2018-12-31 (주)에이원알폼(비상장) 2015-01-14 투자 2,000 333,320 9.43 2,695 - - 67 333,320 9.43 2,762 94,373 1,348 2018-12-31 (주)에이원알폼(상장) 2016-12-28 투자 1,992 166,666 4.72 1,570 - - -108 166,666 4.72 1,462 94,373 1,348 2018-12-31 (주)에이치엘옵틱스(비상장) 2015-12-21 투자 1,000 100,000 4.45 1,000 -100,000 -1,000 - - - - 30,306 3,179 2019-12-31 (주)에이텍솔루션(비상장) 2014-06-24 투자 2,000 222,222 9.70 2,436 - - 43 222,222 7.15 2,479 56,619 163 2018-12-31 (주)에코프로이노베이션(비상장) 2019-07-08 투자 1,000 54,427 1.26 1,000 - - - 54,427 1.26 1,000 52,272 25,153 2018-12-31 (주)엑시콘(비상장) 2018-04-24 투자 3,000 260,869 2.56 2,917 - - 49 260,869 2.56 2,966 107,931 4,084 2018-12-31 (주)엔씨켐(비상장) 2017-09-01 투자 1,750 6,944 2.92 1,678 - - 5 6,944 2.75 1,683 66,223 490 2018-12-31 (주)엔지온(비상장) 2013-06-13 투자 2,000 363,636 12.35 1,903 - - 112 363,636 12.35 2,015 25,411 593 2019-12-31 (주)엔티에스(비상장) 2006-07-28 투자 1,200 300,000 4.99 428 - - -18 300,000 4.99 410 23,076 815 2018-12-31 (주)엠젠플러스(상장) 2019-07-01 투자 1,200 154,242 0.90 629 - - - 154,242 0.85 629 34,684 -17,779 2019-12-31 (주)연미술(비상장) 2002-07-31 투자 250 166,667 5.05 250 - - - 166,667 5.05 250 15,984 123 2018-12-31 (주)오윈(비상장) 2019-06-28 투자 1,000 6,802 3.92 1,000 - - - 6,802 3.92 1,000 7,187 68 2018-12-31 (주)오토젠(비상장) 2017-03-30 투자 5,000 52,631 6.99 5,152 - - -79 52,631 6.99 5,073 93,420 1,195 2018-12-31 (주)옵스(비상장) 2019-08-30 투자 2,999 1,666 10.00 2,898 - - 90 1,666 10.00 2,988 63,032 2,264 2018-12-31 (주)옵토웰(비상장) 2001-06-22 투자 500 20,000 4.71 500 - - - 20,000 4.71 500 13,562 21 2018-12-31 (주)와그트래블(비상장) 2019-04-15 투자 1,000 35,346 1.87 1,000 - - - 35,346 1.87 1,000 6,546 -7,303 2018-12-31 (주)워니프레임(비상장) 2019-05-30 투자 200 33,333 6.90 200 - - - 33,333 6.90 200 430 -54 2018-12-31 (주)원바이오젠(비상장) 2017-12-08 투자 1,000 100,000 3.60 1,000 - - - 100,000 3.60 1,000 12,541 458 2018-12-31 (주)원에스티(비상장) 2017-06-23 투자 2,000 5,000 4.76 2,058 - - 75 5,000 4.76 2,133 65,729 5,102 2018-12-31 (주)원티드랩(비상장) 2017-05-29 투자 499 763 3.12 1,330 - - -40 763 3.12 1,290 5,139 -3,529 2018-12-31 (주)웨이브닉스이에스피(비상장) 2014-06-30 투자 1,000 400,000 9.45 - - - - 400,000 9.45 - 2,441 -708 2017-12-31 (주)위대한상사(비상장) 2019-09-10 투자 1,000 28,571 10.75 1,000 - - - 28,571 10.75 1,000 596 -312 2018-12-31 (주)유티플러스인터랙티브(비상장) 2018-04-27 투자 1,000 50,000 4.77 1,000 - - - 50,000 4.77 1,000 10,117 2,803 2018-12-31 (주)율촌(비상장) 2014-11-19 투자 1,000 120,000 3.33 801 - - -12 120,000 3.33 789 52,689 1,710 2018-12-31 (주)이노피아테크(비상장) 2016-09-12 투자 1,000 13,333 7.02 1,137 - - -78 13,333 7.02 1,059 29,183 -6,166 2018-12-31 (주)이롬넷(비상장) 2019-01-04 투자 500 15,461 7.64 500 - - - 15,461 7.64 500 7,005 -401 2019-12-31 (주)이지트로닉스(비상장) 2015-07-29 투자 1,000 4,000 3.57 1,005 - - 45 4,000 3.57 1,050 27,019 956 2018-12-31 (주)제놀루션(비상장) 2018-06-08 투자 1,000 123,456 3.34 1,000 - - - 123,456 3.34 1,000 11,124 299 2018-12-31 (주)제니스월드(비상장) 2017-12-29 투자 1,500 681,818 6.85 1,687 - - -107 681,818 6.85 1,580 35,779 813 2018-12-31 (주)제이월드(비상장) 2018-06-14 투자 3,000 375,000 56.70 3,084 -375,000 -3,084 - - - - 50,253 6,674 2018-12-31 (주)제이월드(비상장) 2020-03-31 투자 3,000 - - - 416,666 3,000 -534 416,666 6.30 2,466 50,253 6,674 2018-12-31 (주)즐거운(비상장) 2018-01-26 투자 1,000 4,761 4.35 1,000 - - - 4,761 4.35 1,000 15,871 51 2018-12-31 (주)지에프씨생명과학(비상장) 2018-12-11 투자 1,000 47,619 3.41 1,000 - - - 47,619 3.41 1,000 19,880 -500 2018-12-31 (주)지와이네트웍스(비상장) 2018-03-30 투자 200 1,150 9.66 300 - - - 1,150 9.66 300 882 11 2018-12-31 (주)지티티(비상장) 2000-02-23 투자 1,000 13,404 4.01 400 - - - 13,404 4.19 400 15,158 795 2018-12-31 (주)카모스(비상장) 2001-11-09 투자 500 250,000 5.26 - - - - 250,000 5.26 - 10,767 1,089 2018-12-31 (주)캐스트윈(비상장) 2000-12-29 투자 500 246,232 6.82 500 - - - 246,232 6.82 500 40,655 1,726 2018-12-31 (주)코글플래닛(비상장) 2017-06-29 투자 300 138,440 1.99 300 - - - 138,440 1.93 300 3,772 -1,303 2018-12-31 (주)코너스(비상장) 2019-05-10 투자 1,000 3,571 3.41 865 - - -55 3,571 3.19 810 5,073 -632 2018-12-31 (주)코아칩스(비상장) 2015-06-09 투자 500 20,000 6.61 500 - - - 20,000 6.61 500 5,168 151 2018-12-31 (주)큐라클(비상장) 2019-11-29 투자 2,000 129,032 2.41 1,989 - - -131 129,032 2.38 1,858 10,133 -1,485 2018-12-31 (주)크라우드픽(비상장) 2020-02-21 투자 200 - - - 1,111 200 - 1,111 7.40 200 14 -94 2018-12-31 (주)키위플러스(비상장) 2016-03-21 투자 400 43,240 1.06 400 - - - 43,240 1.10 400 10,017 -8,108 2018-12-31 (주)테라핀테크(비상장) 2019-08-02 투자 2,000 3,163 1.53 2,084 - - 113 3,163 1.53 2,197 38,988 -2,021 2018-12-31 (주)투블루(비상장) 2019-11-22 투자 100 288 2.44 100 - - - 288 2.44 100 161 -41 2018-12-31 (주)티에스아이(상장) 2019-05-03 투자 1,000 310,624 3.99 5,280 - - -233 310,624 3.99 5,047 32,068 3,630 2018-12-31 (주)티티에스(비상장) 2019-06-25 투자 1,000 80,000 3.85 1,000 - - - 80,000 3.85 1,000 45,812 513 2018-12-31 (주)프레시지(비상장) 2019-08-30 투자 3,000 27,994 3.31 2,871 - - -53 27,994 3.31 2,818 11,952 -7,827 2018-12-31 (주)플랫폼베이스(비상장) 2018-03-29 투자 300 6,000 5.28 300 - - - 6,000 4.85 300 1,839 301 2018-12-31 (주)피코그램(비상장) 2016-12-29 투자 1,000 2,000 4.55 1,140 - - 38 2,000 4.55 1,178 35,265 636 2018-12-31 (주)픽셀로(비상장) 2019-12-30 투자 100 1,745 3.04 100 - - - 1,745 2.87 100 855 -182 2018-12-31 (주)필스(비상장) 2007-06-14 투자 2,500 588,240 13.37 - - - - 588,240 13.37 - 7,794 -3,077 2010-12-31 (주)한국기계거래소(비상장) 2014-11-26 투자 5,000 500,000 29.41 5,000 - - - 500,000 29.41 5,000 11,381 -1,067 2018-12-31 (주)한국비엔씨(비상장) 주2) 2015-12-08 투자 1,950 1,567,940 3.17 2,742 -804,505 -1,407 -46 763,435 1.54 1,289 49,599 -5,401 2019-12-31 (주)한국비엔씨(상장) 2020-02-26 투자 1,754 - - - 437,503 996 -327 437,503 0.88 669 49,599 -5,401 2019-12-31 2015 KIF-프리미어 IT 전문투자조합(비상장) 2016-02-26 투자 300 2,597 7.50 2,917 -228 -263 -286 2,369 7.50 2,368 39,452 7,791 2019-12-31 2018 IMM 벤처펀드(비상장) 2018-12-06 투자 1,500 13,380 13.22 13,053 540 540 -69 13,920 13.22 13,524 99,476 -2,175 2019-12-31 2018 큐씨피 13호 PEF(비상장) 2019-02-11 투자 - 7,400,000,000 6.67 7,400 5,528,000,000 5,528 - 12,928,000,000 6.67 12,928 110,185 -2,635 2019-12-31 2019 HB일자리기술금융투자조합(비상장) 2019-10-22 투자 300 300 7.50 300 540 540 -13 840 7.50 827 4,003 -179 2019-12-31 2019 얼머스 세컨더리 투자조합(비상장) 2019-12-27 투자 600 600 10.00 600 - - - 600 10.00 600 6,000 -7 2019-12-31 2020 원익-인탑스 스마트밸류업 성장펀드(비상장) 2020-01-31 투자 400 - - - 4 400 - 4 12.90 400 - - 2020년 결성 AKGI상생경제투자조합1호(비상장) 2010-11-22 투자 250 473 6.66 452 - - - 473 6.66 451 3,910 -32 2019-12-31 DTNI-창업초기 혁신 투자조합(비상장) 2018-11-09 투자 600 1,800 5.10 1,754 300 300 -13 2,100 5.10 2,041 34,233 -997 2019-12-31 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(비상장) 2018-12-18 투자 500 2,650,000,000 50.00 2,438 - - - 2,650,000,000 50.00 2,438 5,760 37 2019-12-31 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(비상장) 2013-04-12 투자 6,000 36 50.00 3,600 - - - 36 50.00 3,600 9,198 -800 2019-12-31 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(비상장) 2014-07-11 투자 2,000 53 33.33 5,300 - - - 53 33.33 5,300 19,074 4,004 2019-12-31 IBK금융그룹 IP창조투자조합 제2호(비상장) 2016-10-27 투자 500 50 25.00 5,000 - - - 50 25.00 5,000 19,261 -463 2019-12-31 IBK금융그룹 동반성장 투자조합(비상장) 2013-02-15 투자 2,500 28 50.00 2,800 -28 -2,800 - - 50.00 - 11,655 5,080 2019-12-31 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(비상장) 2018-08-24 투자 5,000 11,900 50.00 11,900 3,493 3,493 - 15,393 50.00 15,393 24,582 387 2019-12-31 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(비상장) 2017-11-07 투자 2,000 5,750,000,000 50.00 5,750 2,500,000,000 2,500 - 8,250,000,000 50.00 8,250 11,112 -344 2019-12-31 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭투자조합(비상장) 2016-03-31 투자 1,000 50 50.00 5,000 - - - 50 50.00 5,000 7,930 -1,169 2019-12-31 IBK금융그룹KONEX투자조합(비상장) 2013-10-30 투자 1,500 390 50.00 3,900 - - - 390 50.00 3,900 8,228 -142 2019-12-31 IBK금융그룹미래성장동력투자조합(비상장) 2016-04-07 투자 1,500 121 50.00 12,100 2 200 - 123 50.00 12,300 20,585 -1,155 2019-12-31 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드(비상장) 2016-12-30 투자 656 2,500 31.25 2,500 - - - 2,500 31.25 2,500 7,497 -283 2019-12-31 KAI-KVIC 가상증강현실투자조합(비상장) 2018-03-30 투자 1,000 10 10.00 1,000 - - - 10 10.00 1,000 9,221 -455 2019-12-31 KAI-KVIC 스마트공장 투자조합(비상장) 2019-11-22 투자 1,000 1,000 16.67 1,000 500 500 - 1,500 16.67 1,500 5,937 -63 2019-12-31 KB-솔리더스 글로벌헬스케어 펀드(비상장) 2016-01-25 투자 60 1,236 0.20 2,081 366 272 -15 1,602 0.20 2,338 103,896 8,710 2019-12-31 KDBC-TR 신기술사업투자조합(비상장) 2018-04-25 투자 3,000 30 14.63 3,400 - - 509 30 14.63 3,909 18,050 -2,484 2019-12-31 KoFC－보광 Pioneer Champ 2010-3호 투자조합(비상장) 2010-06-30 투자 200 6 2.86 290 - - -95 6 2.86 195 7,739 -1,346 2019-12-31 KoFC-플래티넘 청년창업 3호 투자펀드(비상장) 2011-11-11 투자 60 125 2.22 544 - - -84 125 2.22 460 24,936 5,321 2019-12-31 LSK-BNH코리아바이오펀드(비상장) 2016-11-30 투자 300 1,900 5.19 1,670 - - -63 1,900 5.19 1,607 34,633 210 2019-12-31 Value-up 중기특화솔루션 신기술투자조합1호(비상장) 2016-12-27 투자 900 1,500,000,000 33.33 1,500 - - - 1,500,000,000 33.33 1,500 4,008 -491 2019-12-31 가이아바이오투자조합1호(비상장) 2018-09-05 투자 3,000 30 49.18 3,000 - - - 30 49.18 3,000 5,934 -126 2019-12-31 가이아혁신성장마케팅투자조합1호(비상장) 2019-01-30 투자 250 750 9.99 750 - - - 750 9.99 750 7,523 -109 2019-12-31 경기-KT-유진 슈퍼맨투자조합(비상장) 2016-09-29 투자 200 8 4.76 800 - - - 8 4.76 800 16,111 -331 2019-12-31 경기-네오플럭스 슈퍼맨투자조합(비상장) 2017-09-06 투자 450 1,980 8.82 1,980 - - - 1,980 8.82 1,980 20,689 -736 2019-12-31 글로벌바이오성장제일호사모투자 합자회사(비상장) 2016-08-12 투자 80 - 6.90 - - - - - 6.90 - 16,639 16,445 2019-12-31 다담마이크로(주)(비상장) 2018-12-18 투자 1,000 16,000 12.50 1,000 - - - 16,000 12.50 1,000 6,413 -419 2018-12-31 대가파우더시스템(주)(비상장) 2019-06-28 투자 1,500 15,000 6.98 1,402 - - -54 15,000 6.98 1,348 28,459 66 2018-12-31 더블유더블유지 중소중견기업성장지원 사모투자합자회사(비상장) 2020-02-05 투자 - - - - - - - - 7.00 - - - 2020년 결성 데일리 임파워링 바이오 헬스케어 펀드 2호(비상장) 2019-01-29 투자 2,400 3,000 7.92 3,000 - - - 3,000 7.92 3,000 35,845 -496 2019-12-31 델타AI유니콘투자조합(비상장) 2019-03-29 투자 3,000 3,000 36.14 3,000 - - - 3,000 36.14 3,000 8,171 -130 2019-12-31 동훈초기기업전문투자조합(비상장) 2009-09-28 투자 1,000 4 10.00 380 - - - 4 10.00 380 1,525 16 2019-12-31 드림제1호KU-DSC그린투자조합(비상장) 2012-06-28 투자 1,000 1 10.00 98 - - -26 1 10.00 72 2,137 172 2018-12-31 디에스씨(DSC) 유망서비스산업펀드(비상장) 2016-12-21 투자 300 2,346 5.17 3,278 - - -276 2,346 5.17 3,002 65,914 3,038 2019-12-31 디엘피주식회사(비상장) 2017-12-21 투자 1,500 32,608 5.16 1,482 - - -63 32,608 5.16 1,419 61,424 -274 2018-12-31 레버런트프론티어1호 창업벤처전문 사모투자합자회사(비상장) 2018-11-28 투자 3,000 3,000,000,000 10.91 2,942 - - -13 3,000,000,000 10.91 2,929 26,980 -488 2019-12-31 로그 성장기여세컨더리펀드(비상장) 2016-03-31 투자 200 414 5.00 395 - - -79 414 5.00 316 5,121 2,582 2019-12-31 메가 청년일자리 레버리지 투자조합(비상장) 2019-08-26 투자 600 1,200 6.00 1,183 600 600 -17 1,800 6.00 1,766 19,908 -385 2019-12-31 메가트렌드스타트업1호투자조합(비상장) 2013-08-28 투자 200 3 6.67 393 - - -72 3 6.67 320 2,775 1,031 2019-12-31 메디치 2018-2 중소선도기업 창업투자조합(비상장) 2018-12-21 투자 500 1,640 6.37 1,562 507 507 -53 2,147 6.37 2,016 24,369 -1,316 2019-12-31 메디치 중소 선도 기업 투자조합(비상장) 2017-06-30 투자 75 2,820 6.00 2,761 - - 5 2,820 6.00 2,766 45,957 234 2019-12-31 메리츠-엔에스 글로벌바이오투자조합(비상장) 2018-05-30 투자 1,117 667,338,254 6.90 1,264 - - 53 667,338,254 6.90 1,317 16,652 7,273 2019-12-31 미래에셋 청년창업 투자조합 2호(비상장) 2017-12-28 투자 600 300 12.00 2,938 - - -80 300 12.00 2,858 24,751 -56 2019-12-31 미시간글로벌파이어니어투자조합(비상장) 2018-03-09 투자 400 2,000 8.00 1,915 - - -7 2,000 8.00 1,908 23,885 -613 2019-12-31 미크론정공(주)(비상장) 2002-04-30 투자 1,000 27,533 5.14 - - - - 27,533 3.64 - 4,070 518 2018-12-31 바이오센서연구소(주)(비상장) 2018-12-26 투자 1,000 394,011 3.23 1,000 - - - 394,011 3.04 1,000 2,564 -1,954 2018-12-31 벤텍스(주)(비상장) 2014-06-30 투자 1,000 13,333 2.54 895 - - 28 13,333 2.54 923 12,520 -2,621 2018-12-31 비엔에이치스타트업3호 투자조합(비상장) 2018-11-05 투자 300 1,650 6.06 1,562 300 300 -21 1,950 6.06 1,841 25,847 1,196 2019-12-31 삼보모터스(주)(상장) 2019-02-12 투자 3,107 369,200 2.31 1,912 - - -697 369,200 2.20 1,215 311,424 -1,333 2018-12-31 서일캐스팅(주)(비상장) 2015-11-26 투자 2,000 697,771 7.92 1,093 - - -43 697,771 7.92 1,050 39,399 -3,391 2018-12-31 성은종합철강(주)(비상장) 2016-07-29 투자 300 15,000 7.69 300 - - - 15,000 7.69 300 4,187 177 2018-12-31 세븐트리창업벤처전문 제3호 사모투자합자회사(비상장) 2019-05-27 투자 2,000 2,000,000,000 14.98 1,974 - - -14 2,000,000,000 14.98 1,960 13,136 -218 2019-12-31 세티밸류업 사모투자 합자회사(비상장) 2018-04-16 투자 2,000 2,000,000,000 6.60 2,926 -220,000,000 -322 -824 1,780,000,000 6.60 1,780 30,028 467 2019-12-31 스마일게이트바이오산업펀드(비상장) 2018-10-01 투자 2,000 2,000 19.05 1,971 - - -8 2,000 19.05 1,963 10,346 -160 2019-12-31 스케일업플랫폼창업벤처전문사모투자 합자회사(비상장) 2020-03-19 투자 1,800 - - - 1,800,000,000 1,800 - 1,800,000,000 15.00 1,800 - - 2020년 결성 스톤플라이코리아(주)(비상장) 2018-06-20 투자 500 8,333 7.58 500 - - - 8,333 7.58 500 8,773 89 2018-12-31 스틱 4차 산업혁명펀드(비상장) 2017-12-27 투자 250 4,082 4.62 4,529 66 46 -424 4,148 4.62 4,151 90,356 3,495 2019-12-31 스틱해외진출플랫폼펀드(비상장) 2014-12-12 투자 500 3,719 6.25 3,719 -63 -65 -55 3,656 6.25 3,599 53,950 2,703 2019-12-31 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합(비상장) 2019-01-28 투자 3,000 2,952,089,552 14.93 2,952 - - - 2,952,089,552 14.93 2,952 20,197 367 2019-12-31 시너지-신한 메자닌 신기술사업투자조합(비상장) 2017-12-27 투자 1,500 1,055,505,610 14.29 1,177 -331,646,334 -370 51 723,859,276 14.29 858 7,872 611 2019-12-31 신성오토모티브 주식회사(비상장) 2017-12-15 투자 3,000 3,000,000 10.56 2,523 - - 105 3,000,000 10.56 2,628 47,879 723 2018-12-31 신세기에스에프에스(주)(비상장) 2008-07-14 투자 500 2,500 5.38 - - - - 2,500 5.38 - 10,877 290 2007-12-31 신일화학공업(주)(비상장) 2014-10-31 투자 2,000 28,571 6.75 2,609 - - 36 28,571 6.75 2,645 43,663 308 2018-12-31 신한 디지털헬스 신기술투자조합 제1호(비상장) 2019-12-27 투자 3,000 3,000,000,000 19.11 3,000 - - -30 3,000,000,000 19.11 2,970 15,544 -156 2019-12-31 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호(비상장) 2019-09-03 투자 1,000 1,000,000,000 19.05 1,000 - - - 1,000,000,000 19.05 1,000 5,206 -44 2019-12-31 심본투자파트너스 1호 투자조합(비상장) 2017-08-25 투자 250 750 5.71 686 - - -31 750 5.71 655 10,659 -1,521 2019-12-31 씰링크(주)(비상장) 2017-05-26 투자 500 142,478 8.41 500 - - - 142,478 8.41 500 2,339 28 2018-12-31 아람휴비스(주)(비상장) 2018-12-03 투자 1,000 22,222 1.96 943 - - 36 22,222 1.96 979 17,265 959 2018-12-31 아우토크립트(주)(비상장) 2020-01-22 투자 1,000 - - - 21,081 1,000 - 21,081 6.67 1,000 - - 2020년 결성 아이디어브릿지 지식재산 1호 창업벤처 PEF(비상장) 2019-08-23 투자 - 680,272,108 13.61 680 - - - 680,272,108 13.61 680 5,028 116 2019-12-31 아하엠텍(주)(비상장) 2011-07-04 투자 1,000 250,000 5.54 - - - - 250,000 5.54 - 49,869 -1,335 2014-12-31 액시스 글로벌 그로쓰 신기술조합(비상장) 2017-05-18 투자 2,000 1,363 12.74 1,275 - - -8 1,363 12.74 1,267 9,352 -956 2019-12-31 업스페이스(주)(비상장) 2019-05-28 투자 20 71,428 9.97 20 - - - 71,428 9.97 20 84 -33 2018-12-31 에너지융합 UQIP 투자조합(비상장) 2016-07-28 투자 150 3,000 6.00 2,795 - - -75 3,000 6.00 2,720 40,174 -6,994 2019-12-31 에버그린투자파트너스 2호펀드(비상장) 2017-09-06 투자 250 750 5.00 716 250 250 -12 1,000 5.00 954 13,873 -496 2019-12-31 에버베스트리빙스톤사모투자전문회사(비상장) 2020-03-06 투자 1,000 - - - 1,000,000,000 1,000 - 1,000,000,000 12.50 1,000 - - 2020년 결성 에스비아이 성장전략 M&A 펀드(비상장) 2017-03-22 투자 300 2,361 3.37 2,361 -25 -25 - 2,336 3.37 2,336 65,924 -685 2019-12-31 에스비아이-성장사다리 코넥스 활성화펀드 제2호(비상장) 2017-11-15 투자 200 1,339 5.21 1,542 -145 -167 -54 1,194 5.21 1,321 29,025 2,273 2019-12-31 에스엠 신기술사업투자조합 제1호(비상장) 2015-04-02 투자 2,000 1,100,000,000 36.36 684 - - - 1,100,000,000 36.36 684 2,566 -94 2019-12-31 에스투엘제4호 창업벤처전문 사모투자합자회사(비상장) 2018-12-14 투자 - 452,360,240 6.35 435 350,300,000 350 164 802,660,240 6.35 949 9,790 2,361 2019-12-31 에스티엘 미네르바 사모투자 합자회사(비상장) 2019-05-22 투자 1,500 1,500,000,000 15.00 1,500 - - - 1,500,000,000 15.00 1,500 9,871 -129 2019-12-31 에스티엠(주)(비상장) 2019-06-26 투자 900 3,840 5.66 900 - - - 3,840 5.66 900 13,851 805 2018-12-31 에이디엠코리아(주)(비상장) 2019-04-30 투자 1,999 1,538 4.92 1,968 15,380 - 2 16,918 4.92 1,970 8,506 501 2018-12-31 에이비즈 제1호 사모투자합자회사(비상장) 2018-11-30 투자 2,000 2,000,000,000 10.00 2,000 - - - 2,000,000,000 10.00 2,000 19,806 1,293 2019-12-31 에이비즈-신영 HT 제1호 신기술사업투자조합(비상장) 2019-11-13 투자 2,000 2,000,000,000 7.69 2,000 - - - 2,000,000,000 7.69 2,000 26,023 211 2019-12-31 에이스대호 사모투자합자회사(비상장) 2018-11-26 투자 3,000 3,000,000,000 1.00 3,000 - - - 3,000,000,000 1.00 3,000 294,300 -4,532 2019-12-31 엑사비스 주식회사(비상장) 2019-06-20 투자 200 10,000 4.55 200 - - - 10,000 4.55 200 1,112 -54 2018-12-31 엔트리움 주식회사(비상장) 2016-12-29 투자 500 34,482 2.27 500 - - - 34,482 2.18 500 4,534 -834 2018-12-31 엔피성장 제6호 사모투자합자회사(비상장) 2020-01-31 투자 3,000 - - - 3,000,000,000 3,000 -6 3,000,000,000 2.48 2,994 85,461 -39 2019-12-31 엘앤에스5호 Early Stage 투자조합(비상장) 2010-05-07 투자 1,000 87 10.00 751 - - 30 87 10.00 781 3,836 304 2019-12-31 엠에프씨 주식회사(비상장) 2017-05-30 투자 1,000 4,166 2.75 1,000 - - - 4,166 2.75 1,000 22,712 -1,116 2018-12-31 엠차이나펀드1호(비상장) 2008-01-10 투자 3,000 94 7.06 229 - - -3 94 7.06 226 7,522 -38 2019-12-31 예스튜디오(주)(비상장) 2018-04-30 투자 200 20,000 3.04 200 - - - 20,000 3.04 200 528 44 2019-12-31 오케스트라 프라이빗 에쿼티 제1호 사모투자합자회사(비상장) 2017-06-29 투자 5,000 5,000,000,000 6.39 5,000 - - - 5,000,000,000 6.39 5,000 78,178 2,648 2019-12-31 오케스트라프라이빗에쿼티제3호사모투자 합자회사(비상장) 2019-01-30 투자 3,000 3,000,000,000 3.92 3,000 - - 323 3,000,000,000 3.92 3,323 92,774 16,274 2019-12-31 우리-신영 Growth-Cap 제1호 사모집합투자기구(비상장) 2018-11-30 투자 - 730,674,846 1.84 689 1,148,466,257 1,148 -55 1,879,141,103 1.84 1,782 37,642 -2,679 2019-12-31 우원개발(주)(상장) 주6) 2020-01-17 투자 2,040 - - - 34,770 461 -250 34,770 0.19 211 149,242 1,893 2019-12-31 원신한 글로벌 신기술투자조합 제1호(비상장) 2019-05-29 투자 2,000 2,000,000,000 8.83 1,966 - - 14 2,000,000,000 8.83 1,980 22,428 -222 2019-12-31 웨일제1호중소중견기업엠앤에이사모투자 합자회사(비상장) 2018-07-05 투자 1 1,650,327,035 5.31 1,621 14,801,960 12 25 1,665,128,995 5.31 1,658 29,589 -951 2019-12-31 웰텍(주)(비상장) 2018-05-24 투자 1,000 10,000 3.26 1,000 - - - 10,000 3.26 1,000 88,584 476 2019-12-31 유니슨옐로씨제이드제1호사모투자합자회사(비상장) 2020-03-27 투자 2,815 - - - 2,815,380,000 2,815 -145 2,815,380,000 5.08 2,670 - - 2020년 결성 유니온팔로우온투자조합(비상장) 2018-09-10 투자 900 3,000 15.00 3,000 - - - 3,000 15.00 3,000 19,562 -429 2019-12-31 유티씨반도체성장펀드(비상장) 2018-11-16 투자 720 1,440 8.57 1,440 - - - 1,440 8.57 1,440 20,688 -861 2019-12-31 이노뎁(주)(비상장) 2016-11-30 투자 1,000 222,222 8.01 1,000 - - - 222,222 8.01 1,000 21,020 -3,237 2018-12-31 이노폴리스 2015 제조-IoT 투자조합(비상장) 2015-12-22 투자 100 60 3.22 679 -3 -37 -75 57 3.22 567 23,213 -2,869 2019-12-31 이니스트바이오제약(주)(비상장) 2019-05-03 투자 2,000 95,238 3.79 2,015 - - 11 95,238 3.79 2,026 46,902 1,365 2018-12-31 이니스트에스티(주)(비상장) 2019-12-30 투자 1,000 250,000 4.64 1,015 - - 66 250,000 4.05 1,081 91,070 3,067 2018-12-31 이데일리(주)(비상장) 2002-07-10 투자 581 197,670 0.78 581 - - - 197,670 0.78 581 78,424 -2,856 2017-12-31 이스톤 뉴메인 제이호 창업벤처전문 사모투자합자회사(비상장) 2019-11-21 투자 3,000 3,000,000,000 4.33 2,997 - - -39 3,000,000,000 4.33 2,958 69,157 -266 2020-03-31 이앤 에이비에프 투자조합(비상장) 2015-01-02 투자 750 237 10.34 2,370 - - - 237 10.34 2,370 23,610 862 2019-12-31 이앤에프마블사모투자 합자회사(비상장) 2017-12-15 투자 3,000 3,000,000,000 3.70 1,740 - - -750 3,000,000,000 3.70 990 78,909 -21,545 2019-12-31 이음 제4호 사모투자합자회사(비상장) 2019-02-15 투자 2,000 2,000,000,000 10.20 1,962 -1,999,998,000 -1,962 - 2,000 10.20 - 19,143 -178 2019-12-31 이음제오호사모투자 합자회사(비상장) 2019-10-30 투자 1,500 1,500,000,000 14.15 1,500 - - - 1,500,000,000 14.15 1,500 10,508 -94 2019-12-31 인바이오(주)(비상장) 주4) 2016-06-27 투자 2,000 44,444 9.17 1,714 -44,444 -1,714 - - - - 53,042 -423 2018-12-31 인바이오(주)(비상장) 주4) 2020-01-17 투자 2,000 - - - 44,444 2,000 -32 44,444 9.17 1,968 53,042 -423 2018-12-31 인터밸류3호 혁신창업 투자조합(비상장) 2019-07-24 투자 600 600 20.00 600 800 800 - 1,400 20.00 1,400 2,788 -214 2019-12-31 인터베스트신성장투자조합(비상장) 2009-04-24 투자 400 55 2.00 204 - - -53 55 2.00 152 7,375 5,195 2019-12-31 자안그룹(주)(비상장) 2017-01-11 투자 1,000 149,253 2.34 2,254 - - 140 149,253 2.34 2,394 54,214 7,248 2018-12-31 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사(비상장) 2018-02-05 투자 4,938 - 12.44 - - - - - 12.44 - 21 29,733 2019-12-31 제이케이엘퀸테사 2013-1호 사모투자전문회사(비상장) 2013-06-28 투자 4,583 - 8.33 - - - - - 8.33 - 7,166 26,663 2019-12-31 주식회사 에스알(비상장) 2014-12-17 투자 37,500 7,500,000 15.00 56,730 - - -3,202 7,500,000 15.00 53,528 545,345 37,086 2018-12-31 주식회사 모픽(비상장) 2019-05-27 투자 500 29,940 3.33 500 - - - 29,940 3.33 500 769 -996 2018-12-31 주식회사 블루포인트파트너스(비상장) 2019-12-18 투자 3,000 11,904 2.94 3,000 - - - 11,904 2.94 3,000 13,310 -1,380 2018-12-31 주식회사 숨비(비상장) 2019-05-14 투자 500 5,555 3.07 500 - - - 5,555 3.07 500 3,506 -677 2018-12-31 주식회사 스트라드비젼(비상장) 2019-11-01 투자 2,999 3,860 2.03 3,167 - - -61 3,860 2.03 3,107 13,337 -2,352 2018-12-31 주식회사 씨브이티(비상장) 2019-02-26 투자 30 6,700 4.57 230 - - - 6,700 4.57 230 157 23 2018-12-31 주식회사 아샤그룹(비상장) 2019-05-31 투자 1,000 8,246 4.76 1,000 - - - 8,246 4.76 1,000 1,552 -618 2018-12-31 주식회사 어거스트텐(비상장) 2019-01-30 투자 200 2,286 5.01 200 - - - 2,286 5.01 200 259 -40 2018-12-31 주식회사 엑셀세라퓨틱스(비상장) 2019-07-31 투자 1,000 95,365 3.26 1,000 - - - 95,365 3.26 1,000 3,381 -1,848 2018-12-31 주식회사 올트(비상장) 2019-01-30 투자 150 1,088 3.75 150 - - - 1,088 3.75 150 2,146 -469 2018-12-31 주식회사 이노시아(비상장) 2020-03-12 투자 300 - - - 1,800 300 - 1,800 5.36 300 650 184 2018-12-31 주식회사 지뉴브(비상장) 2019-03-15 투자 1,000 27,233 1.70 1,000 - - - 27,233 1.70 1,000 602 -1,615 2018-12-31 주식회사 파운트(비상장) 2016-10-14 투자 299 119,250 2.84 408 - - 3 119,250 2.84 410 2,401 -1,260 2018-12-31 주식회사 펀다(비상장) 2020-01-02 투자 1,000 - - - 27,242 1,000 - 27,242 2.78 1,000 2,177 -1,898 2018-12-31 주식회사 화경(비상장) 2017-12-06 투자 1,000 16,666 14.29 1,000 - - - 16,666 14.29 1,000 24,852 137 2019-12-31 주식회사메디쎄이(비상장) 2016-05-31 투자 1,000 54,054 1.37 1,115 - - 16 54,054 1.37 1,131 35,013 3,087 2018-12-31 주식회사삼영에스앤씨(비상장) 2015-11-04 투자 1,000 20,000 4.62 1,065 - - 2 20,000 4.62 1,067 14,615 615 2019-12-31 주식회사켐코(비상장) 2014-05-30 투자 1,000 100,000 4.38 814 - - 54 100,000 4.38 868 8,310 -1,083 2018-12-31 중앙제어(주)(비상장) 2016-10-14 투자 2,000 20,000 6.72 2,289 - - 56 20,000 6.72 2,345 27,771 1,468 2018-12-31 칸서스제칠차(유) 금호산업 2010-03-30 투자 68,291 125,548 0.36 1,444 - - -657 125,548 0.36 787 10 - 2018-12-31 컴퍼니케이 유망서비스펀드(비상장) 2018-02-01 투자 600 300 3.48 3,235 - - -133 300 3.48 3,102 83,785 -1,050 2019-12-31 케이디비씨에스투엘제일호사모투자 합자회사(비상장) 2016-11-02 투자 2,000 1,200,000,000 6.45 1,786 - - 115 1,200,000,000 6.45 1,901 16,908 -348 2019-12-31 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합(비상장) 2020-02-14 투자 2,500 - - - 2,500,000,000 2,500 - 2,500,000,000 19.23 2,500 - - 2020년 결성 케이디비씨이음제일호 사모투자전문회사(비상장) 2014-11-10 투자 2,499 3,000,000,000 5.88 2,283 -2,996,786,368 -2,280 102 3,213,632 5.88 105 50,733 38,203 2020-03-31 케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사(비상장) 2018-01-17 투자 301 2,124 6.00 2,124 - - - 2,124 6.00 2,124 34,444 -1,370 2019-12-31 케이엘앤파트너스룽투 사모투자합자회사(KL&Partners 제2호 사모투자전문회사)(비상장) 2016-03-02 투자 2,000 1,476,562,500 7.81 687 - - -182 1,476,562,500 7.81 505 9,415 6,404 2019-12-31 케이큐브 NEO 펀드(비상장) 2017-05-24 투자 250 84 5.00 787 - - -52 84 5.00 734 12,334 -1,558 2019-12-31 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호(비상장) 2019-01-24 투자 1,500 1,500,000,000 28.30 1,500 - - - 1,500,000,000 28.30 1,500 5,211 -89 2019-12-31 케이투 엑스페디오 투자조합(비상장) 2019-12-27 투자 250 250 8.45 250 - - - 250 8.45 250 2,960 -16 2019-12-31 케이투유동화전문투자조합(비상장) 2014-10-15 투자 150 13 3.61 1,093 - - -240 13 3.61 854 26,562 -166 2019-12-31 케이프 제삼호 IT투자조합(비상장) 2019-11-20 투자 3,000 3,000,000,000 9.87 2,999 - - -14 3,000,000,000 9.87 2,985 30,333 -101 2019-12-31 케이프 제이호 헬스케어투자조합(비상장) 2019-10-24 투자 3,000 3,000,000,000 16.22 3,000 - - - 3,000,000,000 16.22 3,000 18,353 -215 2019-12-31 켄코아에어로스페이스(주)(비상장) &cr; 주3) 2019-10-31 투자 1,000 125,000 2.05 1,141 -125,000 -1,141 - - - - - - 2018-12-31 켄코아에어로스페이스(주)(상장) 2020-03-03 투자 - - - - 121,000 968 -230 121,000 1.34 738 42,837 -2,089 2018-12-31 코너스톤NHNI 글로벌 성장 제일호 신기술조합(비상장) 2017-12-21 투자 2,000 2,000 5.95 2,048 - - 44 2,000 5.95 2,092 33,121 187 2019-12-31 코리아오메가디스플레이테크투자조합(비상장) 2018-02-20 투자 3,000 30 35.29 3,000 - - - 30 35.29 3,000 8,335 -86 2019-12-31 코메스2018-1 M&A투자조합(비상장) 2018-09-28 투자 5,000 4,955 10.00 5,185 -183 -211 2,385 4,772 10.00 7,359 51,566 3,610 2019-12-31 코스톤굿잡성장전략엠앤에이2호사모투자합자회사(비상장) 2019-02-14 투자 598 823,920,000 1.38 812 10,620,000 11 -10 834,540,000 1.38 813 56,928 -3,555 2019-12-31 코스톤라이트닝 사모투자합자회사(비상장) 2018-08-13 투자 2,000 2,000,000,000 14.71 1,932 - - 341 2,000,000,000 14.71 2,273 13,289 -212 2019-12-31 코오롱 2017 신산업 육성 투자조합(비상장) 2017-09-14 투자 500 2,800 9.62 4,081 -500 -729 354 2,300 9.62 3,706 42,984 8,134 2019-12-31 코오롱 2019 유니콘 투자조합(비상장) 2019-11-13 투자 300 300 4.29 300 300 300 -7 600 4.29 593 7,007 -156 2019-12-31 콴텍(주)(비상장) 2019-03-28 투자 1,000 2,857 9.73 1,000 - - - 2,857 9.73 1,000 312 -334 2018-12-31 퀀텀-코리아오메가 4차산업핵심기술펀드(비상장) 2019-04-12 투자 600 600 8.82 600 - - - 600 8.82 600 6,342 -652 2019-12-31 크레센도제2호성장전략엠앤에이사모투자합자회사(비상장) 2018-05-17 투자 60 1,995,000,000 1.92 1,918 945,000,000 945 -165 2,940,000,000 1.92 2,698 98,425 -3,123 2019-12-31 크로넥스(주)(비상장) 2015-06-19 투자 500 187,500 4.19 500 - - - 187,500 4.19 500 7,546 -624 2018-12-31 킹고 멀티플6 농식품 제1호 투자조합(비상장) 2018-12-06 투자 375 750 15.00 750 - - - 750 15.00 750 4,808 -179 2019-12-31 투게더투자운용 주식회사(비상장) 2020-01-15 투자 900 - - - 180,000 900 - 180,000 12.86 900 - - 2020년 설립 패스트파이브(주)(비상장) 2019-06-28 투자 3,000 4,664 1.22 3,077 228,536 - 40 233,200 1.22 3,117 52,113 -1,586 2018-12-31 프레스토 제4호 사모투자합자회사(비상장) 2016-04-05 투자 3,000 3,000 24.59 - - - - 3,000 24.59 - 19 823 2019-12-31 프레스토제7호사모투자합자회사(비상장) 2017-08-31 투자 3,000 3,000,000,000 12.00 3,000 - - - 3,000,000,000 12.00 3,000 24,212 -229 2019-12-31 프리미어 Growth-M&A 투자조합(비상장) 2013-12-27 투자 300 1,331 1.81 3,354 -44 -110 -185 1,287 1.81 3,059 75,950 16,709 2019-12-31 프리미어 글로벌 이노베이션 1호 투자조합(비상장) 2017-06-15 투자 150 2,089 4.00 2,205 -120 -127 -103 1,969 4.00 1,975 55,008 110 2019-12-31 피앤피 아이피 밸류 크리에이션 1호 투자조합(비상장) 2019-12-24 투자 400 400 11.76 400 - - - 400 11.76 400 3,400 -9 2019-12-31 한국벤처자산관리유한회사(비상장) 2010-03-24 투자 100 20,000 20.00 100 - - - 20,000 20.00 100 313 -34 2015-12-31 한국성장금융투자운용 주식회사(비상장) 2016-03-04 투자 1,125 225,000 7.50 1,125 - - - 225,000 7.50 1,125 19,439 1,674 2019-12-31 한국투자 Industry 4.0 벤처펀드(비상장) 2017-09-14 투자 1,000 4,850 7.04 5,151 -250 -265 -349 4,600 7.04 4,537 72,830 1,002 2019-12-31 한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사(비상장) 2015-08-26 투자 407 4,569,500,000 3.70 9,617 -147,500,000 -310 -2,142 4,422,000,000 3.70 7,165 212,257 -61,483 2020-03-31 한진화학(주)(비상장) 2018-12-17 투자 2,000 50,000 9.73 1,710 - - 37 50,000 9.73 1,747 151,900 587 2018-12-31 한패스(주)(비상장) 2019-10-31 투자 300 5,020 0.65 300 - - - 5,020 0.64 300 4,504 -2,963 2018-12-31 헤르메스사모투자 합자회사(비상장) 2017-12-27 투자 2,000 1,579,733,044 3.33 731 - - 8 1,579,733,044 3.33 739 46,572 -655 2019-12-31 현대바이오사이언스 주식회사(상장) 2019-07-17 투자 2,671 181,093 0.52 2,544 - - -831 181,093 0.50 1,713 62,486 1,658 2019-12-31 호전실업(주)(상장) 2016-03-30 투자 3,500 181,214 2.26 2,628 - - -599 181,214 2.26 2,029 198,170 -7,507 2018-12-31 화이트웨일제삼호사모투자합자회사(비상장) 2018-10-24 투자 3,000 3,000,000,000 14.08 3,000 - - 636 3,000,000,000 14.08 3,636 20,745 103 2019-12-31 ㈜국민행복기금 2009-01-05 신용회복지원 40,617 13,539 1.85 29,140 - - -5,839 13,539 1.85 23,301 539,957 -86,497 2019-12-31 연합자산관리(주) 2009-10-01 부실자산정리 85,050 85,050 14.00 122,850 - - -3,534 85,050 14.00 119,316 4,452,787 29,378 2019-12-31 아이비케이제삼호사모투자전문회사 2006-11-22 자회사 2,000 998 88.89 - - - - 998 88.89 - 243 -6 2019-12-31 글로벌소프트웨어기업육성사모투자전문회사 2009-09-21 자회사 15 110 35.95 348 -110 -348 - - 35.95 - 1,265 -181 2019-12-31 아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사 2009-12-10 자회사 230 470 28.93 - - - - 470 28.93 - 12,196 84 2019-12-31 일자리창출 중소기업투자사모투자전문회사 2010-07-01 자회사 12 - 30.00 - - - - - 30.00 - 1,109 95 2019-12-31 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 2011-01-26 자회사 3,220 1,181 80.00 2,530 - - - 1,181 80.00 2,530 4,496 1,313 2019-12-31 코에프씨 현대중공업 협력사 동반성장 제일호 사모투자전문회사 2011-10-04 자회사 22 125 22.00 298 - - -24 125 22.00 274 2,337 463 2019-12-31 아이비케이아주스타시커스 제일호 사모투자전문회사 2013-06-12 자회사 1,785 1,493,553,423 35.00 1,494 - - - 1,493,553,423 35.00 1,494 14,483 2,189 2019-12-31 아이비케이에스케이에스 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 2013-05-23 자회사 5,620 - 26.67 - - - - - 26.67 - 49,974 5,996 2019-12-31 아이비케이포스코트루벤기업재무안정 사모투자전문회사 2014-01-20 자회사 293 31,390,840,246 49.50 31,391 - - - 31,390,840,246 49.50 31,391 43,903 -1,248 2019-12-31 아이비케이엔에이치 스몰자이언트 사모투자전문회사 2014-06-30 자회사 155 3,863 50.00 38,625 - - - 3,863 50.00 38,625 71,592 -821 2019-12-31 기술금융 제일호 사모투자전문회사 2015-09-24 자회사 1,614 15,197,010,000 30.00 15,197 -6,000,000,000 -6,000 - 9,197,010,000 30.00 9,197 60,618 2,569 2019-12-31 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 2016-08-29 자회사 1,525 33,273,000,007 50.00 33,273 -11,496,713,579 -11,497 - 21,776,286,428 50.00 21,776 56,551 -9,359 2019-12-31 아이비케이이음 글로벌강소기업육성 사모투자합자회사 2017-07-21 자회사 8,464 26,509,700,938 42.10 26,509 - - - 26,509,700,938 42.10 26,509 35,576 -248 2019-12-31 아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사 2017-09-21 자회사 - 11,440,000,000 50.00 11,440 5,050,000,000 5,050 - 16,490,000,000 50.00 16,490 21,208 -676 2019-12-31 아이비케이티에스 엑시트 사모투자합자회사 2017-12-08 자회사 4,907 25,838,647,060 60.60 25,839 - - - 25,838,647,060 60.60 25,839 33,744 -292 2019-12-31 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 2018-06-28 자회사 4,032 30,972,000,000 40.00 30,972 12,030,000,000 12,030 - 43,002,000,000 40.00 43,002 75,230 -2,177 2019-12-31 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 2019-09-03 자회사 5,060 10,980 40.00 10,980 - - - 10,980 40.00 10,980 27,210 -814 2019-12-31 보고사모투자전문회사 2005-09-09 투자 117 3,654 2.00 261 - - - 3,654 2.00 261 20,060 -6 2019-12-31 KT음악컨텐츠투자조합1호(비상장) 2013-05-24 투자 1,200 1,800,000,000 20.00 1,800 - - - 1,800,000,000 20.00 1,800 10,209 54 2020년 3월말 가결산 IBK-KTB 문화콘텐츠 저작재산권 투자조합(비상장) 2013-08-29 투자 900 185 22.50 1,855 - - - 185 22.50 1,855 9,695 32 2020년 3월말 가결산 IBK-대교 콘텐츠 펀드(비상장) 2014-11-27 투자 1,500 99 37.50 994 - - -439 99 37.50 554 1,482 78 2020년 3월말 가결산 IBK금융그룹-유니온 콘텐츠투자조합(비상장) 2015-08-10 투자 1,500 90 30.00 900 -30 -300 - 60 30.00 600 4,643 135 2020년 3월말 가결산 센트럴융합콘텐츠 기술투자조합(비상장) 2015-11-09 투자 1,500 5,895 18.75 4,822 -585 -478 -394 5,310 18.75 3,949 21,748 -48 2020년 3월말 가결산 KOREA 융합콘텐츠 투자조합(비상장) 2015-11-11 투자 500 250 17.24 2,327 - - -157 250 17.24 2,169 11,540 63 2020년 3월말 가결산 CCVC 문화-ICT융합 투자조합(비상장) 2015-11-12 투자 500 187 20.00 1,278 - - - 187 20.00 1,278 6,183 -1 2020년 3월말 가결산 SV 한중 문화-ICT 융합 펀드(비상장) 2015-11-13 투자 1,600 7,514 17.39 7,514 - - -449 7,514 17.39 7,065 38,063 -66 2020년 3월말 가결산 미시간글로벌콘텐츠 투자조합(비상장) 2015-12-11 투자 2,500 5,000 17.86 4,283 - - -200 5,000 17.86 4,083 22,710 -121 2020년 3월말 가결산 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합(비상장) 2016-07-06 투자 1,200 300 20.00 3,000 -30 -300 - 270 20.00 2,700 12,288 -106 2020년 3월말 가결산 IBK-ISU 문화콘텐츠 투자조합(비상장) 2016-09-12 투자 1,750 350 35.00 3,500 - - - 350 35.00 3,500 10,542 368 2020년 3월말 가결산 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합(비상장) 2016-11-16 투자 875 1,750 35.00 1,750 - - - 1,750 35.00 1,750 5,280 107 2020년 3월말 가결산 ㈜아이윌미디어(비상장) 2017-06-20 투자 1,000 112,350 5.91 1,050 - - 1 112,350 5.91 1,052 6,771 -746 2019년 12월말 결산 HUAYI-IDV 글로벌 콘텐츠 투자조합(비상장) 2017-10-10 투자 300 1,416 8.52 1,416 - - - 1,416 8.52 1,416 16,907 -182 2020년 3월말 가결산 가이아방송콘텐츠투자조합1호(비상장) 2017-12-13 투자 750 150 14.53 1,500 - - -56 150 14.53 1,444 9,152 84 2020년 3월말 가결산 ㈜팟빵(비상장) 2018-04-19 투자 300 2,083 0.82 300 - - - 2,083 0.82 300 7,454 -355 2020년 3월말 가결산 ㈜로이비쥬얼(비상장) 2018-08-17 투자 3,000 21,818 4.00 2,646 - - -1 21,818 4.00 2,645 12,608 -1,157 2020년 3월말 가결산 대성 블라썸 일자리 투자조합(비상장) 2018-10-15 투자 400 120 6.64 1,200 - - - 120 6.64 1,200 17,407 -148 2020년 3월말 가결산 KTBN미래콘텐츠일자리창출투자조합(비상장) 2018-10-15 투자 165 666 3.33 666 - - - 666 3.33 666 19,146 -144 2020년 3월말 가결산 ㈜테이크원컴퍼니(비상장) 2018-11-16 투자 500 1,048 0.76 500 - - - 1,048 0.76 500 18,750 -378 2020년 3월말 가결산 ㈜이엔캐스트(비상장) 2019-01-07 투자 500 2,500 1.96 500 - - - 2,500 1.96 500 1,304 -447 2020년 3월말 가결산 KB문화디지털콘텐츠해외진출투자조합(비상장) 2019-03-04 투자 250 1,050 5.00 1,050 - - - 1,050 5.00 1,050 20,067 -222 2020년 3월말 가결산 주1) (주)케이티앤지 최초 취득금액은 전체 정부출자금액 기준. 기말 보유 수량(9,510,485주)에 대한 최초 취득금액은 2,128억원&cr; 2) 한국비엔씨 : 19-12-27 스펙 합병으로 인한 법인번호 변경&cr; 3) 켄코아에어로스페이스 : 보통주 전환으로 명세 2개&cr; 4) 인바이오(주) : 보통주 전환으로 명세 2개&cr; 5) (주)제이월드 : 보통주 전환으로 명세 2개&cr; 6) 우원개발(주) : 20년 중 전환사채 신규 전환&cr; 7) (주)에이에스티지 : 보통주 전환으로 명세2개&cr; 8) 각 회사의 재무현황은 2018년도 재무정보를 기초로 하되 기준년도가 다른 경우 비고란에 표시하였으며, 기업회생 및 법정관리 등의 사유로 정보가 없는 경우 미기재하였습니다. 3. 감액현황 (기준일 : 2020년 3월 31일 ) (단위 : 백만원, 주, %) 법인명 또는 종목명 기초잔액 감액금액 기말잔액 감액원인 최근 2사업연도동안 외부&cr;기관의 평가를 받고 취득한 비상장주식의 감액 여부 IBK-대교 콘텐츠 펀드(비상장) 994 439 554 2020년 3월말 기준 보유 투자자산 중 공정가치가 취득원가 대비 30%이상 하락한 자산에 대해 감액손실 처리함 부 코에프씨 현대중공업 협력사 동반성장 제일호 사모투자전문회사 298 24 274 지분상품의 공정가치가 취득원가이하로 유의적으로 또는 지속적으로 하락한 경우 부 전라선철도㈜ 6,317 111 6,206 2020년 3월말 기준 보유 투자자산 중 공정가치가 취득원가 대비 30% 이상 하락한 자산에 대해 감액손실 처리함 부 청정상주㈜ 1,235 389 846 2020년 3월말 기준 보유 투자자산 중 공정가치가 취득원가 대비 30% 이상 하락한 자산에 대해 감액손실 처리함 부 &cr; X. 이해관계자와의 거래내용 1. 대 주 주등에 대한 신용공여 등 &cr; - 해당사항 없음&cr; 기준일 : 2020년 3월 31일 (단위 : 백만원, %) 구분 신용공여 대상 여신과목 여신금액 신용공여 규모 한도 잔액 미사용한도 2020년 1분기말 (당분기말) 2019년 4분기말 (전기말) 증감 대주주 기획재정부 - - - - - - - 대주주&cr;특수관계인 산업은행 - - - - - - - 대주주&cr;특수관계인 수출입은행 - - - - - - - &cr; 2. 대주주와의 자산양수도 등&cr; - 해당사항 없음&cr;&cr; 3. 대주주와의 영업거래&cr; - 해당사항 없음&cr; 4 . 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 기준일 : 2020년 3월 31일 (단위 : 백만원, %) 구분 신용공여 대상 여신과목 여신금액 신용공여 규모 취급일 만기일 담보 금리 한도 잔액 미사용한도 2020년 1분기말 (당분기말) 2019년 4분기말 (전기말) 증감 종류 평가액 특수 관계인 ㈜아이비케이캐피탈 일반자금대출 250,000 - 250,000 50,000 50,000 - 2015-07-28 2020-07-24 - - 2.55 일반당좌대출 100,000 - 100,000 20,000 20,000 - 2014-11-06 2020-07-24 - - 2.55 일중당좌대출 10,000 - 10,000 2,000 2,000 - 2014-11-06 2020-07-24 - - 0.75 일람불지급보증 12,200 - 12,200 2,440 2,337 103 2014-11-06 2020-07-24 - - - 소계 372,200 - 372,200 74,440 74,337 103 - - - - - ㈜아이비케이투자증권 일반당좌대출 30,000 - 30,000 6,000 6,000 - 2018-07-27 2020-07-24 - - 2.88 일중당좌대출 70,000 - 70,000 14,000 14,000 - 2018-07-27 2020-07-24 - - 0.75 소계 100,000 - 100,000 20,000 20,000 - - - - - - ㈜아이비케이시스템 지급보증 - - - - 1,300 -1,300 - - - - - 소계 - - - - 1,300 -1,300 - - - - - 합계 472,200 - 472,200 94,440 94,337 -1,197 - - - - - * 신용카드채권 산정 제외&cr; &cr; 5. 주주(최대주주 등 제외)ㆍ 임원ㆍ직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용 &cr; - 해당사항 없음 &cr; &cr; ※ 대주주등과의 기타 거래현황은 첨부서류인 제60기 1분기 감사보고서에서 &cr; 아래의 주석을 참고하시기 바랍니다. &cr; 1. 연결재무제표 주석 40. 특수관계자 공시&cr; 2. 재무제표 주석 39. 특수관계자 공시 &cr; XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 &cr; 1. 공시내용의 진행 ㆍ변경 상황 및 주주총회 현황&cr; 1) 주요경영사항신고내용의 진행상황 등 신고일자 제 목 신 고 내 용 신고사항의 진행상황 2015.02.27 타법인 주식 및 출자증권 처분결정 당행이 보유 중인 ㈜케이티앤지보통주 9,510,485주 매각 결정 출자증권 처분결정 철회 2017.09.20 타법인 주식 및 출자증권 처분결정 철회 당행이 보유 중인 ㈜케이티앤지보통주 9,510,485주 매각 결정 철회 이사회 의결 이후 진행상황 없음 2018.02.02 주식등의 대량보유상황보고서 당행이 보유 중인 ㈜케이티앤지 단순투자목적에서 경영참가목적으로 보유목적 변경 변경 이후 진행상황 없음 2020.03.05 주요사항보고서(유상증자 결정) 제3자배정 유상증자 결정 - 2020.03.05 주요사항보고서(상각형 조건부자본증권 발행결정) 국내 무기명식 무보증 무담보 상각형 조건부자본증권 발행결정에 대한 공시 -2020.3.18 금리 등의 확정으로 정정공시 2) 주주총회의사록 요약 주총일자 안 건 결의내용 제59기 주주총회 (2020.3.25) 제1호 의안 : 제59기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제58기 주주총회 (2019.3.27) 제1호 의안 : 제58기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 원안대로 가결 제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제4호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제57기 주주총회 (2018.3.26) 제1호 의안 : 제57기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제56기 주주총회 (2017.3.31) 제1호 의안 : 제56기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 원안대로 가결 제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제4호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제55기 주주총회 (2016.3.25) 제1호 의안 : 제55기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 원안대로 가결 제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제4호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 2. 우발채무 등&cr; 1) 중요한 소송사건 등&cr; (1 ) 중소기업은행 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,&cr;재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 통상임금 청구소송 2014.06.26 홍완엽 외 11,201 중소기업은행 약776억원 패소 승소 진행중 ㅇ ’16. 5. 26. 1심 당행 패소 ㅇ ’17. 5. 12. 2심 당행 승소 ㅇ '17. 6. 2. 원고 상고 ㈜모뉴엘 관련 한국무역보험공사의 전액 면책 통보에 당행이 이의신청하였으나 전부 기각되어, 한국무역보험공사를 상대로 보증채무금 및 보험금청구소송 제기 2015.08.03 중소기업은행 한국무역보험공사 약 990억원&cr;(3심 소가 : 약230억원) 일부승소 강제조정, 패소 진행중 ㅇ ’18. 7. 9. 강제조정결정으로 보험금 청구액의 50% 회수 ㅇ '18. 8. 24. 보증금부분 항소심 판결 선고(당행 패소) ㅇ '18. 9. 20. 당행 상고 ㅇ 승소 시 관련 대출금 회수 가능 KT ENS 관련 특정금전신탁 지급유예 사태에 따라, 관련 유동화증권 등의 발행 및 판매에 귀책사유가 있는 기관들에 대해 소송 제기 2015.01.14 중소기업은행 엔에이치투자증권㈜ 외 3 약658억원 진행중 - - ㅇ ’20.3.26. 14차 변론기일(종결) (’20.4.23. 제1심 선고기일) ㅇ 승소 시 관련 신탁 가입자에게 신탁금 지급가능 2) 주요종속회사에 관한 사항&cr; &cr; (1) (주)아이비케이캐피탈 &cr; &cr; 1분기말 현재 회사에 계류중인 소송사건은 17건이며 소송금액은 13,714,833천원입니다. 회사가 피고로 계류중인 소송사건은 채무부존재확인 등 3건으로 소송가액은 1,003,020천원이며, 회사가 원고1)로 계류중인 소송사건은 대여금청구소송 등 14건으로 소송가액은 12,711,813천원입니다. 주요 소송내역은 다음과 같습니다. 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (백만원) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 주권발행 등 청구의 소 2018.10.31 IBK 캐피탈, IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합, (중소기업은행) (주)비*, 홍 3,561 일부 승소 - - - 2018.10.31. 당사 소장 접수 - 2019.10.11 1심 판결선고(일부 승소) - 2019.10.22. 피고 항소 - 2019.10.25. 당사 항소 - 2020.04.21. 항소심 1차 변론기일 예정 전부금 2018.01.11 IBK 캐피탈 주)건 2,309 패소 패소 진행중 - 2018.01.11. 당사 소장 접수 - 2018.08.23. 1심 판결 선고 (청구 기각) - 2019.01.11. 2심 판결 선고 (항소 기각) - 2019.01.29. 당사 상고 - 2019.03.25. 당사 상고이유서 제출 - 2019.04.11. 상고이유 등 법리검토 개시 - 2019.06.20. 심리불속행 기간 도과 &cr;( 2) 아이 비케이투자증권(주)&cr; 1분기말 현재 현재 회사가 피고로 계류중인 소송사건은 12건, 소송가액은 4,056백만원이며, 원고로 계류중인 소송사건은 없습니다. 상기 소송사건의 최종 결과는 현재로서는 예측할 수 없으며, 보고기간 말 현재 상기의 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상하고 있습니다.&cr; 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (백만원) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 약정금 청구의 소 2019.04.16 법인(E社) IBK투자증권 외 1인 312 승소 진행중 - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 손해배상 청구의 소 2019.10.14 법인(S社) IBK투자증권 외 4인 486 진행중 - - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 양수금 청구의 소 2019.12.10 법인(A社) IBK투자증권 외 2인 459 진행중 - - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 양수금 청구의 소 2109.12.10 법인(A社) IBK투자증권 외 2인 425 진행중 - - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 양수금 청구의 소 2019.12.12 법인(D社) IBK투자증권 외 1인 484 진행중 - - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 양수금 청구의 소 2019.12.13 법인(K社) IBK투자증권 외 2인 30 진행중 - - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 양수금 청구의 소 2019.12.16 법인(W社) IBK투자증권 외 2인 132 진행중 - - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 양수금 청구의 소 2019.12.31 법인(G社) IBK투자증권 500 진행중 - - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 양수금 청구의 소 2020.01.02 법인(D社) IBK투자증권 외 2인 650 진행중 - - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 양수금 청구의 소 2020.01.17 법인(H社) IBK투자증권 외 2인 250 진행중 - - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 양수금 청구의 소 2020.02.07 법인(S社) IBK투자증권 외 2인 200 진행중 - - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 양수금 청구의 소 2020.03.06 배OO외 1인 IBK투자증권 128 진행중 - - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 * 약정금 청구의 소는 당사의 항소제기로 현재 2심 진행 중 주 1) 중요한 소송사건 : 회사의 영업에 중대한 영향을 미칠 가능성이 큰 소송의 경우를 기재 하였습니다. 2) 당사 소송사건의 최종 결과는 현재로서는 예측할 수 없습니다. 3) 당사의 소송현황은 금융감독원 업무보고서에도 보고되고 있습니다. &cr; &cr; (3) (주) 아이비케이 저축은행&cr; 1분기말 기준 현재 회사에 계류 중인 소송사건은 51건이며 소송금액은 891백만원입니다. 이 중 50건이 회사가 원고로 계류 중인 소송사건입니다. 주요 소송내역은 다음과 같으며, 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상하고 있습니다. &cr; 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (백만원) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,&cr;재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 사해행위취소 및 대여금 2014.12.31 IBK저축은행 외 4명 ㈜세 외 6명 (1심)37,644&cr;(2심)23,979&cr;(3심)44,659 일부승소 일부패소 상고기각(패소) 대여금 부분 5,328백만원 일부 승소 사해행위취소 전부 패소 원고들 상고 제기 상고기각 계약금반환 2016.12.23 IBK저축은행 외 8명 우계 5,132 일부승소 (3,123) 전부패소 - 일부 승소(3,123백만원) 당행 지분 11.22449%(350백만원) 원, 피고들 모두 항소제기 원고 : 상고 포기 부당이득금 2019.08.12 국제자산신탁 (현:우리자산신탁) IBK저축은행 외 5명 71 1심 당행승소 - - 원고 항고 2심진행중 &cr; (4) 기업은행(중국)유한공사 &cr; 1분기말 현재 회사의 소송 현황은 다음과 같습니다. &cr; 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (천위안) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업 &cr;재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 대출원리금 상환청구 소송 2018.07.31 기업은행(중국)유한공사 C 832 승소 - - - 공장화재보험금 압류 - 차주와 보험사 화재 보험 금액 배상관련 소송 중 - 2019.8월 모행 상각감사신청 - 화재보험 배상금 소송 진행 사항 지속 유의 중. 대출원리금 상환청구 소송 2018.11.02 기업은행(중국)유한공사 D 213 승소 - - - 2019.5월 법정판결(승소), - 2019.7월 모행 상각감사 신청 - 2019.9월 법적공고 완료 - 법원 진행상황 지속 확인 중. (순 차별로 진행중이니 당행건 좀 더 기다려야한다고 회신) 대출원리금 상환청구 소송 2020.01.10 기업은행(중국)유한공사 E 8,400 진행중 - - - 2019.12월 재산보전, 은행계좌 동결, 동산 차압 대출원리금 상환청구 소송 2020.03.24 기업은행(중국)유한공사 F 22,500 진행중 - - - 2020.3월 기소 (5) IBK 인도네시아은행 1분기말 현재 회사의 소송 현황은 다음과 같습니다. (단위 : 루피아) 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 해당사항 없음 &cr; 3) 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 (기준일 : 2020년 03월 31일) (단위 : 원) 제 출 처 매 수 금 액 비 고 은 행 - - - 금융기관(은행제외) - - - 법 인 - - - 기타(개인) - - - 4) 채 무보증 현황 &cr; &cr; &cr; (1) 2020년 3월말 현재 K-IFRS 연결 기준 지급보증 등의 종류별 금액 (단위 : 백만원) 구 분 제60기 1분기말 제59기말 제58기말 원화확정지급보증 2,161,600 2,177,617 2,212,077 외화확정지급보증 2,608,283 2,327,710 2,390,070 미확정지급보증 1,625,616 1,573,369 1,753,906 배서어음 108 - - 합 계 6,395,607 6,078,696 6,356,053 &cr; (2) 2020년 3월말 현재 K-IFRS 별도 기준 지급보증 등의 종류별 금액 (단위 : 백만원) 구 분 제60기 1분기말 제59기말 제58기말 원화확정지급보증 2,162,052 2,179,199 2,215,225 외화확정지급보증 2,474,592 2,163,645 2,239,461 미확정지급보증 1,622,857 1,570,179 1,752,165 배서어음 108 - - 합 계 6,259,609 5,913,023 6,206,851 &cr; 5) 채 무 인 수약정 현황 (단위 : 백만원) 구 분 제60기 1분기말 제59기말 제58기말 대출약정 57,329,164 56,279,654 54,655,429 기타약정 4,744,923 5,096,103 5,163,138 합계 62,074,087 61,375,757 59,818,567 &cr; 6) 그 밖 의 우발채무 등 &cr; - 그 밖의 우발채무 등의 내용은 ' III. 재무에 관한 사항'의 '3. 연결재무제표 주석'의 '22. 약정사항 및 우발사항' 을 참고하시기 바랍니다.&cr; &cr; 7) 자 본 으 로 인정되는 채무증권의 발행 구 분 기업은행(신종)&cr;1310이30A-23 기업은행조건부(상)&cr;1503이(신종)30A-10 기업은행조건부(상)&cr;1509이(신종)30A-14 기업은행조건부(상)&cr;1609이(신종) 영구A-20 기업은행조건부(상) 1609이(신종) 영구B-20 기업은행조건부(상)&cr;1611이(신종)영구A-04 기업은행조건부(상)&cr;1611이(신종)영구B-04 기업은행조건부(상)&cr;1703이(신종)영구B-10 기업은행조건부(상)&cr;1703이(신종)영구A-10 발행일 2013.10.23 2015.03.10 2015.09.14 2016.09.20 2016.09.20 2016.11.04 2016.11.04 2017.03.10 2017.03.10 발행금액(억원) 2,000 4,000 2,000 2,900 100 2,500 500 1,500 1,500 발행목적 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 발행방법 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 여 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 2,000 4,000 2,000 2,900 100 2,500 500 1,500 1,500 자본인정에&cr; 관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능)&cr;- 후순위성 신용평가기관의 자본인정&cr;비율 등 - - - - - - - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 없음 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기:30년(만기일: 2043.10.23) &cr;조기상환가능일:2023.10.23(10년call) 만기:30년/10년 콜 700억원(2045.03.10) 만기:30년/10년 콜 3,300억원(2045.03.10) 만기:30년(만기일: 2045.09.14)&cr;조기상환가능일:2025.09.14(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;조기상환가능일:2026.09.20(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;조기상환가능일:2021.09.20(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;조기상환가능일:2026.11.04(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;조기상환가능일:2021.11.04(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;조기상환가능일:2022.03.10(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;조기상환가능일:2027.03.10(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 발행금리&cr; (금리상향조정조건[step-up] 포함) 발행금리 : 5.25%(국고 10Y+180bp)&cr;금리상향조건 : 없음 5년콜 : 3.84%(국고 5Y+180bp) (5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+180bp로 재산정함) 10년콜 : 3.77%(국고 10Y+155bp)&cr;금리상향조건: 없음 10년콜 : 3.16%(국고 10Y+160bp)&cr;금리상향조건: 없음 5년콜 : 2.80%(국고 5Y+140bp)&cr;(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+140bp로 재산정함) 10년콜 : 3.27%(국고 10Y+158bp)&cr;금리상향조건 : 없음 5년콜 : 2.88%(국고 5Y+138bp)&cr;(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+138bp로 재산정함) 5년콜 : 3.36%(국고 5Y+138bp)&cr;(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+138bp로 재산정함) 10년콜 : 3.87%(국고 10Y+158bp)&cr;금리상향조건 : 없음 10년콜: 4.33% (국고10Y+200bp)) 우선순위&cr;(선순위, 후순위여부) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에 &cr; 미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한 &cr;발행조건 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) US45604GAD16 기업은행조건부(상)&cr;1803이(신종)영구A-09 기업은행조건부(상)&cr;803이(신종)영구B-09 기업은행조건부(상)&cr;1903이(신종)영구A-08 기업은행조건부&cr;(상)1903이(신종)영구B-08 기업은행조건부(상)&cr;(지)2003이(신종)영구A-18 기업은행조건부(상)&cr;(지)2003이(신종)영구B-18 2017.07.31 2018.03.09 2018.03.09 2019.03.08 2019.03.08 2020.03.18 2020.03.18 3,357 700 2,800 1,300 2,200 3,100 900 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 공모 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 여 여 여 여 여 여 여 3,357 700 2,800 1,300 2,200 3,100 900 - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) &cr;- 후순위성 - - - - - - - 없음 없음 없음 없음 없음 없음 없음 만기 : 영구채 조기상환가능일 : 22.08.01 (5년콜/5년이후6개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;조기상환가능일:2028.03.09(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;조기상환가능일:2023.03.09(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;조기상환가능일:2029.03.08(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;조기상환가능일:2024.03.08(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;조기상환가능일:2030.03.18(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;조기상환가능일:2025.03.18(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 5년콜: 3.90% (5T+208.5bp) 10년콜 : 4.21%&cr;(국고 10Y+148bp)&cr;금리상향조건 : 없음 5년콜 : 3.82%(국고 5Y+130bp) &cr;(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+130bp로 재산정함) 10년콜 : 3.40%(국고 10Y+138bp)&cr;금리상향조건 : 없음 5년콜 : 3.09%(국고 5Y+120bp)&cr;(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+120bp로 재산정함) 10년콜 : 2.87(국고 10Y+136bp) 5년콜 : 2.43%(국고 5Y+120bp) 해당사항없음(후순위보다 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 특약에 '사채의 조건' 공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 주 1) 각 증권별 세부사항은 기공시된 '주요사항보고서'를 참고하시기 바랍니다. 2) 2017.7.31일 발행한 신종자본증권은 발행일 당시 역사적 환율(7/31일 1,119.1원) 적용하여 자본금 확정&cr; 8) 조건부자본증권의 전환ㆍ채무재조정 사유 등의 변동현황 전환ㆍ채무재조정 사유 현황 비고 부실금융기관으로 지정여부 해당사항 없음 상각형조건부자본증권 ■ "부실금융기관"의 정의 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제2조 정의, 제2호 "부실금융기관"이란 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 금융기관을 말한다. 가. 경영상태를 실제 조사한 결과 부채가 자산을 초과하는 금융기관이나 거액의 금융사고 또는 부실채권의 발생으로 부채가 자산을 초과하여 정상적인 경영이 어려울 것이 명백한 금융기관으로서 금융위원회나 「예금자보호법」 제8조에 따른 예금보험위원회가 결정한 금융기관. 이 경우 부채와 자산의 평가 및 산정(算定)은 금융위원회가 미리 정하는 기준에 따른다. 나.「예금자보호법」 제2조제4호에 따른 예금등 채권(이하 이 조에서 "예금 등 채권"이라 한다)의 지급이나 다른 금융기관으로부터의 차입금 상환이 정지된 금융기관 다. 외부로부터의 지원이나 별도의 차입(정상적인 금융거래에서 발생하는 차입은 제외한다)이 없이는 예금등 채권의 지급이나 차입금의 상환이 어렵다고 금융위원회나 「예금자보호법」제8조에 따른 예금보험위원회가 인정한 금융기관 ■ 관련 지표의 변동현황 구 분 '20년&cr;1분기말 '19년 &cr;4분기말 '19년 &cr;3분기말&cr;(발행) '19년 &cr;2분기말 '19년 &cr;1분기말&cr;(발행) '18년&cr;4분기말 '18년 &cr;3분기말&cr;(발행) '18년 &cr;2분기말 '18년 &cr;1분기말&cr;(발행) '17년&cr;4분기말 '17년 &cr;3분기말 (발행) '17년 &cr;2분기말 (발행) '17년 &cr;1분기말 (발행) '16년&cr;4분기말 (발행) '16년 &cr;3분기말 (발행) '16년&cr; 2분기말 (발행) '16년 &cr;1분기말 '15년&cr;4분기말 BIS총자본비율 14.26 14.47 14.78 14.50 14.55 14.50 14.57 14.23 14.14 14.20 14.26 14.05 13.34 13.13 12.70 12.54 12.25 12.51 기본자본비율 12.03 11.97 12.19 12.23 12.23 11.90 11.96 11.95 11.82 11.63 11.70 11.46 11.01 10.58 9.63 9.45 9.38 9.36 보통주자본비율 10.28 10.30 10.51 10.51 10.48 10.24 10.31 10.27 10.11 10.03 10.10 10.05 9.61 9.35 8.53 8.55 8.46 8.34 BIS총자본 255,865 255,148 259,893 249,755 245,106 239,196 240,116 230,608 225,694 222,996 224,677 218,432 208,126 206,683 200,510 197,246 189,410 191,627 기본자본 215,861 211,093 214,300 210,671 205,997 196,289 197,147 193,691 188,746 182,649 184,325 178,136 171,789 166,516 151,939 148,747 145,052 143,353 보통주자본 184,356 181,594 184,799 181,146 176,496 169,018 169,883 166,414 161,476 157,440 159,119 156,266 149,945 147,104 134,682 134,506 130,835 127,727 위험가중자산 1,793,910 1,762,791 1,758,469 1,722,945 1,684,305 1,650,073 1,647,763 1,620,861 1,596,492 1,570,126 1,575,083 1,554,746 1,559,678 1,573,723 1,578,269 1,573,222 1,546,766 1,531,347 3. 제재현황 등 그 밖의 사항 1) 중소기업은행&cr; (1) 기관 제재현황 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 2017.02.15 중소기업은행 금융위원회 과태료 (270만원) 신용카드 불법모집 신고의무 위반 (여신전문금융업법 제14조의5) 과태료 납부 (2017. 2. 27.) 관련업무 관리강화 2018.07.11 중소기업은행 금융위원회 과태료 (50만원) 퇴직연금 운영현황의 통지 위반 (근로자퇴직급여 보장법 제48조 등) 과태료 납부 (2018. 8. 10.) 관련업무 관리강화 2018.11.22 중소기업은행 금융위원회 과징금 (182,348원) ㈜엘피케이 및 ㈜케이제이프리텍 주식의 대량보유상황의 보고 지연 (자본시장과 금융투자업에 관현 법률 제147조 등) 과징금 납부 (2018. 12. 20.) 1.공시 관련 통합 전산 시스템 개발 2.부서별 공시 담당자 교육 강화 2019.04.19 중소기업은행 금융위원회 과태료 (640만원) 고객확인의무 위반 (특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의2) 과태료 납부 (2019. 4. 29.) 관련업무 관리강화 &cr; (2) 임.직원 제재현황 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 - - - - - - - &cr; 2) ㈜ 아이비케이캐피탈 &cr; (1) 기관 제재현황 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 2019.08.01 ㈜아이비케이캐피탈 금융감독원 금융위원회 과태료 (7,650만원) (1)사유 -대주주 발행주식 취득 절차 미준수 (2)근거법령 -여신전문금융업법 제50조 제3항, 제4항 및 동법 시행령 제19조의3, 제19조의4 -여신전문금융업감독규정 제5조의6 과태료 납부 (2019.08.09.) 대외공시·보고 통제제도 수립 주1) 보고서 작성기준일 현재 퇴직한 임직원임&cr;&cr; (2) 임.직원 제재현황 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한&cr; 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 &cr;회사의 대책 2015.09.02 前 개인금융부장 외 2인 금융감독원 감봉 3월 (1)사유 -대출모집인에 대한 개인신용정보 부당 제공 -신용정보전산시스템에 대한 보안대책 수립·운용 소홀 (2)근거법령 -신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제 19조, 32조, 42조 -신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 시행령 제16조 신용정보업감독규정 제20조 감봉 3월 고객정보 보호를 위한&cr; 내부통제 강화 前 신용정보관리보호인 외 2인 견책 견책 前 경영전략본부장 외 4인(주1) 퇴직자 위법사실 통지 퇴직자 위법사실 통지 前 경영전략본부장 외 1인 조치생략 - 직원 11인 조치의뢰 주의촉구 2명 / 주의 9명 2019.08.01 前경영전략부장 외 1인 금융감독원 주의 (1)사유 -대주주 발행주식 취득 절차 미준수 (2)근거법령 -여신전문금융업법 제50조 제3항, 제4항 및 동법 시행령 제19조의3, 제19조의4 -여신전문금융업감독규정 제5조의6 주의 촉구 2명 대외 공시ㆍ보고 &cr;통제제도 수립 주1) 보고서 작성기준일 현재 퇴직한 임직원임&cr; &cr; 3) 아이비케이투자증권 ㈜ 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 2019.07.10 IBK투자증권 법원 벌금 500만원 -남녀고용평등과 일·가정 양립 지원에 관한 법률 위반(제38조 등) 벌금납부 완료 업무지도 및 관리감독 강화 임직원(4명) 징역 10개월, 집행유예 2년 (1명), 징역 1년 2개월, 집행유예 2년 (1명),벌금형(2명) -업무방해 (형법 제314조 제1항 등) -남녀고용평등과 일·가정 양립 지원에 관한 법률 위반(제37조 등) 2019.12.04 IBK투자증권 금융위원회 과태료 71,000만원 신탁재산 집합주문 처리절차 위반 과태료 납부 시스템, 업무개선 및 관련법규 준수 &cr; 4) (주)아이비케이연금보험 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한&cr;회사의 대책 2019.08.30 IBK연금보험 금융 감독원 -과태료 44.2백만원 -사실과 다르게 작성된 재무제표 제출 -과태료납부 -각 부서별 공시 실태 점검 및 점검결과 제출 임직원(1명) -퇴직자 위법·부당사항 (주의 상당) -인사조치(기록, 통보) -각 부서별 공시 실태 점검 및 점검결과 제출 5) 아이비케이자산운용㈜ 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 &cr;대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 &cr;회사의 대책 2017.04.05 現마케팅본부장 금융감독원 견책 (1)사유 -부당한 재산상 이익 수령 (2)근거법령 -「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 (이하 '자본시장법') 제85조(불건전영업행위의 금지) 제8호 -자본시장법 시행령 제87조(불건전 영업행위의 금지) 제4항 제4호 견책 정도 및 윤리 경영을 위한 임직원 내부통제 강화 2017.07.07 前채권운용본부장 금융감독원 자율조치 (1)사유 -부당한 재산상 이익 수령 (2)근거법령 -「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 (이하 '자본시장법') 제85조(불건전영업행위의 금지) 제8호 -자본시장법 시행령 제87조(불건전 영업행위의 금지) 제4항 제4호 감봉1개월 정도 및 윤리 경영을 위한 임직원 내부통제 강화 2017.07.07 現채권운용본부 부장 금융감독원 자율조치 (1)사유 -부당한 재산상 이익 수령 (2)근거법령 -「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 (이하 '자본시장법') 제85조(불건전영업행위의 금지) 제8호 -자본시장법 시행령 제87조(불건전 영업행위의 금지) 제4항 제4호 견책 정도 및 윤리 경영을 위한 임직원 내부통제 강화 &cr; 6 ) 아 이비케이신용정보 ㈜ 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 2015.06.01 IBK신용정보 금융 감독원 - 주의1건 - 개선5건 -정보처리시스템 보호대책운영 불철저 -주의 1명 -보안업데이트 실시 주) 겸업신고 내용 : 신용회복,개인회생,파산 및 면책신청자에 대한 관리업무 &cr; &cr; 4. 단기매매차익 발생 및 미환수 현황 &cr; - 해당사항 없음&cr; &cr; 5. 작성기준일 이후 발생한 주요사항&cr; - 해당사항 없음 &cr; &cr; 6. 직접금융 자금의 사용 &cr; 1) 공모자금의 사용내역&cr; - 해당사항 없음&cr; &cr; 2) 사모자금의 사용내역 (기준일 : 2020년 3월 31일 ) (단위 : 억원) 구 분 회차 납입일 주요사항보고서의 &cr;자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 유상증자 1 2019년 2월 28일 중소기업지원 2,000 중소기업지원 2,000 - 유상증자 2 2019년 9월 24일 중소기업지원 250 중소기업지원 250 - &cr; 7. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 &cr; 1) 예금자보호제도 개요&cr; - 금융회사가 영업정지나 파산 등으로 고객의 예금을 지급하지 못하게 될 경우 해당 예금자는 물론 전체 금융제도의 안정성도 큰 타격을 입게 됩니다. 이러한 사태를 방지하기 위하여 우리나라에서는 예금자보호법을 제정하여 고객들의 예금을 보호하는 제도를 갖추어 놓고 있는데, 이를 '예금보험제도'라고 합니다. - 예금보험은 그 명칭에서 알 수 있듯이 "동일한 종류의 위험을 가진 사람들이 평소에 기금을 적립하여 만약의 사고에 대비한다"는 보험의 원리를 이용하여 예금자를 보호하는 제도입니다. 즉, 예금자보호법에 의해 설립된 예금보험공사가 평소에 금융회사로부터 보험료(예금보험료)를 받아 기금(예금보험기금)을 적립한 후, 금융회사가 예금을 지급할 수 없게 되면 금융회사를 대신하여 예금(예금보험금)을 지급하게 됩니다. - 예금자보호제도는 원금과 소정이자를 합하여 1인당 5천만원까지만 보호되며 초과금액은 보호되지 않습니다. 보호금액 5천만원(외화예금 포함)은 예금의 종류별 또는 지점별 보호금액이 아니라 동일한 금융회사 내에서 예금자 1인이 보호받을 수 있는 총 금액입니다. 이때, 예금자 1인이라 함은 개인뿐만 아니라 법인도 대상이 되며, 예금의 지급이 정지되거나 파산한 금융회사의 예금자가 해당 금융회사에 대출이 있는 경우에는 예금에서 대출금을 먼저 상환(상계)시키고 남은 예금을 기준으로 보호합니다. - 예금자등의 보험금청구권은 「예금자보호법」제31조제7항의 규정에 의하여 보험금지급 개시일로부터 5년간 행사 하지 아니하면 시효로 인하여 소멸하기 때문에 보험금이 지급되지 않습니다. - 은행의 보호금융상품은 아래와 같습니다. 보통예금, 기업자유예금, 별단예금, 당좌예금 등 요구불예금, 정기예금, 저축예금, 주택청약예금, 표지어음 등 저축성예금, 정기적금, 주택청약부금, 상호부금 등 적립식예금, 외화예금, 예금보호대상 금융상품으로 운용되는 확정기여형 퇴직연금제도 및 개인형퇴직연금제도의 적립금, 개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입된 금융상품 중 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품, 원본이 보전되는 금전신탁 등 - 은행의 비보호금융상품은 아래와 같습니다. 양도성예금증서(CD), 환매조건부채권(RP), 금융투자상품(수익증권, 뮤추얼펀드, MMF 등), 특정금전신탁 등 실적배당형 신탁, 은행 발행채권, 주택청약저축, 주택청약종합저축 등 보호금융상품에 대한 자세한 사항은 기업은행 홈페이지에 게시된 '보호금융상품등록부'를 참고 하시기 바랍니다.&cr; ◆click◆『신용보강 제공 현황』 삽입 11013#신용보강제공현황.dsl ◆click◆『장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중』 삽입 11013#장래매출채권유동화현황및채무비중.dsl ◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11013#단기매매차익미환수현황.dsl ◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11013#공모자금의사용내역.dsl ◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11013#사모자금의사용내역.dsl ◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11013#합병등전후의재무사항비교표.dsl ◆click◆『보호예수 현황』 삽입 11013#*보호예수현황.dsl 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 2. 전문가와의 이해관계