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Proxy Solicitation & Information Statement • Mar 11, 2021

의결권대리행사권유참고서류 3.5 인포뱅크주식회사 ◆click◆ 정정문서 작성시 『정오표』 삽입 정정신고(보고).LCommon 의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중
&cr&cr&cr
	2021년 03월 11일
권 유 자:	성 명: 인포뱅크 주식회사&cr주 소: 경기도 성남시 분당구 대왕판교로 660&cr 유스페이스1 A동 12층&cr전화번호: 031-628-1500
작 성 자:	성 명: 이희범&cr부서 및 직위: 경영전략팀 / 부장&cr전화번호: 031-628-1500
&cr&cr

&cr

<의결권 대리행사 권유 요약>

인포뱅크(주)본인2021년 03월 11일2021년 03월 30일2021년 03월 20일미위탁제26기 주주총회의 원활한 회의진행 및 의결 정족수 확보전자위임장 가능한국예탁결제원인터넷주소: https://evote.ksd.or.kr&cr모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m전자투표 가능한국예탁결제원인터넷주소: https://evote.ksd.or.kr&cr모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m□ 재무제표의승인□ 정관의변경□ 감사의선임□ 이사의보수한도승인□ 감사의보수한도승인

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항
가. 권유자	나. 회사와의 관계
다. 주총 소집공고일	라. 주주총회일
마. 권유 시작일	바. 권유업무&cr 위탁 여부
2. 의결권 대리행사 권유의 취지
가. 권유취지
나. 전자위임장 여부	(관리기관)
(인터넷 주소)
다. 전자/서면투표 여부	(전자투표 관리기관)
(전자투표 인터넷 주소)
3. 주주총회 목적사항

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항 인포뱅크(주)보통주241,2692.78본인자기주식

성명&cr(회사명)	주식의&cr종류	소유주식수	소유비율	회사와의 관계	비고

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

박태형최대주주보통주1,591,62018.31대표이사-이현승최대주주 처보통주201,8002.32대표이사 처-박세진최대주주 자녀보통주252,2602.90대표이사 자녀-박세일최대주주 자녀보통주250,8602.89대표이사 자녀-박동규최대주주 제보통주262,0963.01대표이사 제-박수진최대주주 질녀보통주104,0001.20대표이사 질녀-박유진최대주주 질녀보통주104,0001.20대표이사 질녀-장준호등기임원보통주831,9609.57등기이사-3,598,59641.40-

성명&cr(회사명)	권유자와의&cr관계	주식의&cr종류	소유주식수	소유 비율	회사와의&cr관계	비고
계		-	-

※ 주주명부 폐쇄 기준일인 2020년 12월 31일 기준이며, 주식소유 비율은 총 발행주식수 8,693,978주 기준입니다.&cr

2. 권유자의 대리인에 관한 사항 가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인) 강신훈보통주0직원직원-

성명&cr(회사명)	주식의&cr종류	소유&cr주식수	회사와의&cr관계	권유자와의&cr관계	비고

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인 -해당사항없음-----

성명&cr(회사명)	구분	주식의&cr종류	주식&cr소유수	회사와의&cr관계	권유자와의&cr관계	비고

◆click◆ 『의결권 대리행사 권유업무 대리인이 법인인 경우 』 삽입 00660#의결권대리행사권유수탁법인에관한사항.dsl

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간 2021년 03월 11일2021년 03월 20일2021년 03월 29일2021년 03월 30일

주주총회&cr소집공고일	권유 시작일	권유 종료일	주주총회일

나. 피권유자의 범위 2020년 12월 31일 현재, 주주명부상 의결권 있는 주식을 소유한 주주 전체

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지 (주의) 의결권 대리행사 권유를 하는 취지 및 중요내용에 대해 객관적ㆍ확정적 사실에 근거하여 1,000자 이내로 간략하게 기재. 허위사실이나 확정되지 않은 사실 등 투자자의 오해를 발생시킬 우려가 있는 내용은 기재하여서는 아니됨. 제26기 주주총회의 원활한 회의진행 및 의결 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장) 전자위임장 가능2021년 3월 20일 9시 ~ 2021년 3월 29일 17시한국예탁결제원인터넷주소: https://evote.ksd.or.kr&cr모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m

- 기간 중 24시간 이용 가능하고, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능

- 시스템에서 주주본인 확인 후 전자서명을 통해 의안별 의결권 행사 또는 전자위임장 수여&cr- 주주확인용 인증서의 종류: 증권거래전용 공동인증서, 은행 개인용도제한용 공동인증서, 범용공동인증서 (※공동인증서는 舊 공인인증서를 의미하며, 향후 본인확인기관 지정 내용에 따라 사용 가능한 인증서 추가 가능)

- 수정동의안 처리: 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리

전자위임장 수여 가능 여부
전자위임장 수여기간
전자위임장 관리기관
전자위임장 수여&cr인터넷 홈페이지 주소
기타 추가 안내사항 등

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법 OOXXX

피권유자에게 직접 교부
우편 또는 모사전송(FAX)
인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
전자우편으로 위임장 용지 송부
주주총회 소집 통지와 함께 송부&cr(발행인에 한함)

◆click◆ 『'인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지 게시'하는 경우』 삽입 00660#위임장용지교부인터넷홈페이지.dsl ◆click◆ 『'전자우편으로 위임장 용지 전송'하는 경우』 삽입 00660#전자우편전송에대한피권유자의의사표시확보여부및확보계획.dsl

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법 1. 위임장 접수처 : 경기도 성남시 분당구 대왕판교로 660 유스페이스1 A동 12층&cr 우편번호 : (13494) / 전화번호 : 031-628-1500 / 팩스번호 : 031-628-1800&cr2. 우편 접수 여부 : 가능&cr3. 접수기간 : 2021년 3월 20일 ~ 2021년 3월 29일 주주총회 개최일 전까지

다. 기타 의결권 위임의 방법 -

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소 2021년 03월 30일 오전 10시경기도 성남시 분당구 대왕판교로 660 유스페이스1 A동 12층&cr인포뱅크(주) 대회의실 (Grand Room)

일 시
장 소

나. 전자/서면투표 여부 □ 전자투표에 관한 사항 전자투표 가능2021년 3월 20일 9시 ~ 2021년 3월 29일 17시한국예탁결제원인터넷주소: https://evote.ksd.or.kr&cr모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m기간 중 24시간 이용 가능&cr단, 마지막 날인 3월 29일은 오후 5시까지만 가능

전자투표 가능 여부
전자투표 기간
전자투표 관리기관
인터넷 홈페이지 주소
기타 추가 안내사항 등

□ 서면투표에 관한 사항 해당사항 없음---

서면투표 가능 여부
서면투표 기간
서면투표 방법
기타 추가 안내사항 등

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항 ※코로나바이러스감염증-19(COVID-19, 일명 "코로나19") 확산 방지를 위한 당부 및 협조의 말씀&cr&cr- 당사는 "코로나19"의 확산 방지를 위해 전체 임직원에 대한 재택근무 권고 및 시행 등과 같은 최선의 노력을 기울이고 있고, 정부 정책 및 관계기관의 방침에도 최대한 협조하고 있습니다. &cr이에, 주주님께도 주주님의 안전과 편의를 도모하기 위해 가급적 주주총회 직접 참석 대신 전자투표 및 전자위임장 등 비대면 의결권 행사를 활용하여 주실 것을 당부와 협조의 말씀 드립니다.&cr&cr- 또한 금융위윈회 및 법무부 보도자료(2021.1.22(금) 조간), "코로나19 대비 정기주주총회 대응요령 안내" (코협법제20-032)와「상법」제366조의2 ②항 및 정관에 의거, 긴급사항 발생을 대비하여 총회의 일시, 장소 등 변경 결정 권한을 대표이사에게 위임하고, 현장 주주총회 참석시 마스크 착용을 의무화하고, 발열 검사 등을 통해 일부 감염 의심 주주에 대해서는 의장의 주주총회 질서유지권 등에 근거하여 총회장 입장을 제한합니다.주주의 의결권행사 권리를 최대한 보장하기 위하여 별도로 마련하는 장소에서 주주총회에 참석할 수 있도록 할 수 있습니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

◆click◆ 『일부 목적사항만 기재하는 경우』 삽입 00660#일부목적사항만기재하는경우.dsl

◆click◆ 『주주총회 목적사항별 기재사항』을 삽입 00660#*_*.dsl 01_재무제표의승인 □ 재무제표의 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

- 주주총회 소집공고 Ⅲ. 경영참고사항 중 1.사업의 개요, "나.회사의 현황"을 참고하시기 바랍니다.&cr

(1) 영업개황&cr① 모바일메시징서비스&cr당사 모바일메시징서비스 중 대부분의 비중을 차지하는 기업용 메시징서비스의 주요고객은 금융권 외에 포털, 인터넷기업 등 IT 관련 대부분의 기업 및 온-오프라인이 결합한 서비스를 제공하는 유통 및 관련 기업들로 구성되어 있습니다. 대기업 및 대형 카드사나 금융권은 자체 정보시스템에 당사의 시스템을 연결하여 서비스를 제공 받고 있으며, 영세한 중소업체들은 특정 솔루션 패키지와 결합한 형태로 당사의 서비스를 제공받고 있습니다.

당사는 단순한 문자 전송서비스에서 탈피하여 교회, 약국, 치과 등 다양한 업종 사업자의 솔루션과 연동된 솔루션 융합 서비스인 통합 모바일메시징서비스를 제공하고 있으며, 최근 두드러진 성장세를 보이는 카카오톡 비즈메시지 서비스의 공식 딜러사 자격을 획득하여 차별화된 통합 모바일메시징서비스를 기반으로 고객사를 확장하며 안정적인 영업환경을 구축하고 있습니다.

양방향 미디어서비스의 주요 시장은 각 지상파 및 케이블 방송사, 온라인, 전광판, 채팅 등 주로 문화 컨텐츠 및 근린생활업종을 중심으로 구성되어 있습니다. 각종 다매체미디어(TV, DMB, 라디오, UCC, 포털, 스마트TV 등)에 엔터테인먼트 요소를 접목하고, 확고한 원천기술을 기반으로 가능한 오프라인 연계 서비스를 통해 보다 진일보한 개념의 유무선 통합 메시징서비스를 창출 및 확대해 가고 있습니다.

기업용 메시징서비스는 기업이 사용료를 지불하는 주체였으나, 양방향 미디어서비스는 휴대폰을 사용하는 개인 이용자가 지불 주체입니다. 따라서 이용자 관점에서 보면기업용 메시징서비스 보다 양방향 미디어서비스가 훨씬 큰 잠재 시장을 가지고 있다고 할 수 있습니다. 유럽 및 미국TV 양방향 미디어서비스의 경우는 게임, 퀴즈, 드라마 등 다양한 분야에 적용되고 있습니다. 국내 시장에서도 시청자들의 방송 참여 증가 경향 등에 힘입어, 각 분야에서 양방향 미디어서비스가 적극적으로 활용되고 있으므로, 점진적으로 시장이 성장하고 있습니다.

뿐만 아니라, 동일 기술의 적용 분야를 추가적으로 확대, 보험사와 제휴한 가입자 증빙 절차 간소화 및 모바일 기술을 활용한 이벤트 참여 수단, 그리고 각종 기업행사, 세미나 현장 지원 등 다방면으로 시장을 넓혀 나가고 있습니다.

&cr② Smart Car서비스 &cr당사는 10년 이상 LG 전자의 우수 협력 파트너로서 휴대폰 임베디드 S/W 개발 협력사업을 수행하며 축적한 S/W 개발 노하우를 활용하여 모바일 분야뿐 아니라 차량용 임베디드 S/W 분야에도 진출하여 스마트 카 전문기업으로서의 위상을 높여가고 있습니다.

다가올 스마트카 혁명은 당사에게 큰 기회가 될 것입니다. 차량용 인포테인먼트 시스템이 지원되는 차량에 탑승한 사용자들은 스마트폰과 스마트패드를 통해 이동 중인 차량 내에서도 이용할 수 있게 되며, 이러한 차량용 인포테인먼트 시스템은 종전에는고급 차량들에만 장착되었으나, 최근에는 많은 국내외 자동차 생산업체들이 차량용 인포테인먼트 시스템을 핵심적인 차별 점으로 간주하고 있어서 적용 범위가 준중형 차량으로 확산되는 추세입니다.

당사는 차량용 임베디드 S/W 개발을 위한 시스템 및 어플리케이션 개발 기술력을 바탕으로, 지난 2009년부터 국내 완성차 업체와 협력을 통해 차량용 외장형 텔레매틱스 임베디드 S/W를 개발, 현재는 국내 스마트카 임베디드 S/W 시장에서 독보적인 위치를 차지하고 있습니다.

특히 2011년 임베디드 S/W 고도화를 위한 정부 국책과제로 수주한 ‘WBS(World Best Software)프로젝트-차량용 인포테인먼트 분야’에서 ‘GENIVI/Android AVN 상용화’프로젝트를 2013년 6월 성공적으로 수행, 차량용 국제 표준 인포테인먼트 플랫폼에 대한 솔루션을 확보했으며, 참여기관인 현대모비스를 통해 현대/기아자동차 뿐 아니라 세계적인 자동차 제조사들에게 솔루션을 공급할 수 있는 사업기회를 확보하게 되었습니다.

또한 2012년 출시된 현대자동차 신형 싼타페 모델에 적용되는 SOS 서비스, 에어백 전개 자동통보, 도난추적 등의 첨단 기능들을 제공하는 "블루링크(BlueLink)" 솔루션을 공급하였고, 기아자동차의 신형 K9 모델에는 블루링크와 동일한 기능을 제공하는첨단 스마트 카 서비스인 ‘유보(UVO)’ 솔루션을 공급하는 등 스마트카 솔루션 전문 기업으로 자리매김하고 있습니다.

한편 지난해 국내 차량용 임베디드 소프트업체로서는 처음으로 차량용 인포테인먼트시스템의 핵심 기술에 해당하는 애플 “카플레이”, 구글 “안드로이드오토” 솔루션 기술 개발에 성공했고, 글로벌 완성차 업체를 통해 상용화가 되어 시장에 선보이게 되면, 스마트카 솔루션 분야의 선도적 입지를 보다 확고히 할 것으로 기대하고 있습니다.

※ 자율주행지원 관제시스템 및 사용자 편의 서비스

당사는 국내 양방향 미디어서비스 트래픽의 99% 이상을 수용하고 제한되 조건 내에서 신속하고 정확하게 처리하고 있는 대용량 트래픽 실시간 처리 전문 빅데이터 기업으로서, 선행 개발 프로젝트인 “차량 관제 Fleet Management System” 구축을 통해서 기술력을 한층 강화할 수 있었고, 대용량 데이터 처리 기술을 바탕으로 스마트카 관제 사업에 대한 차별화된 기술력을 확보하고 있습니다. B2C 모바일 솔루션과 스마트카의 조합을 모두 아우를 수 있는 독보적인 기술력을 가지고 있는 것입니다.

(2) 공시대상 사업부문의 구분

① 당사 및 종속회사의 사업부문은 아래와 같습니다.

사업부문	회사	사업의 내용
서비스 부문	인포뱅크(주)&cr(주)아이하트	- 모바일메시징서비스&cr (기업형문자서비스, 양방향미디어서비스 등)&cr - Smart Car서비스 (자동차관련서비스)&cr - 모바일솔루션 &cr - 기타모바일서비스 (웹서비스 등)
기타 부문	인포뱅크(주)&cr(주)아이하트&cr아이모터스(주)	- S/W개발 및 솔루션 등&cr - 서버 H/W 장비 등&cr - 기타매출 (부동산임대수익 외)

주) 당사 및 종속회사는 2개의 전략적인 영업단위를 가지고 있습니다. 전략적 영업단위들은 서로 다른 용역을 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는 각 전략적인 영업단위들에 대한 내부 보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다. &cr&cr② 당사 및 종속회사의 사업부문별 요약 재무현황은 아래와 같습니다.&cr (단위 : 백만원)

구분	서비스부문	기타부문	합계
제26기(2020년)	제26기(2020년)	제26기(2020년)
---	---	---	---
매출액	118,434	1,171	119,605
부문 영업손익	(34)	629	595

주1) 연결재무제표 기준으로 작성된 것입니다. &cr주2) 보고 부문별 자산과 부채 및 법인세비용은 최고영업의사결정자에게 보고되지 않아 상기에 포함하지 않았습니다.

나. 당해 사업연도의 대차대조표(대차대조표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(결손금처리계산서)

- 당해사업연도와 직전사업연도의 재무상태표, 포괄손익계산서, 자본변동표, 현금흐름표, 이익잉여금처분계산서(안)를 작성하였습니다.&cr

※ 아래 제26기(당기) 연결재무제표 및 재무제표는 외부감사인의 감사보고서 수령 이전에 작성된 자료이므로, 감사 결과에 따라 변동될 수 있습니다. (확정 재무제표가 아닌 것을 참고하시기 바랍니다.)&cr&cr※ 당사는 정기주주총회 1주일 전, 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr/)에 공시예정이며, 확정된 연결 및 별도 감사보고서는 제출 공시를 통하여 참조하시기 바랍니다.

&cr (1) 연결재무제표&cr

- 연결 재무상태표&cr

연 결 재 무 상 태 표
제 26(당) 기말	2020년 12월 31일 현재
제 25(전) 기말	2019년 12월 31일 현재
인포뱅크 주식회사와 그 종속기업	(단위: 원)

과 목	주석	당기말		전기말
자산
I. 유동자산			30,413,315,290		30,711,827,837
현금및현금성자산	32	14,329,558,183		11,255,344,674
매출채권및기타채권	8,32,33	14,369,378,647		16,618,229,771
기타금융자산	8,32,33	1,050,000,000		2,640,000,000
당기법인세자산	30	217,395,930		-
기타자산	10	446,982,530		198,253,392
II. 비유동자산			44,912,978,788		42,278,276,510
비유동기타채권	8,33	17,499,998		-
비유동기타금융자산	9	1,696,422,950		511,452,950
관계기업투자주식	11	5,814,763,965		2,968,321,303
장기투자자산	12,32	8,065,990,828		7,892,419,847
유형자산	13	17,271,447,048		18,280,165,565
투자부동산	14	9,197,455,983		9,410,513,067
무형자산	15	918,120,648		945,936,216
이연법인세자산	30	1,817,188,479		2,242,405,066
비유동기타자산	10	114,088,889		27,062,496
자산 총계			75,326,294,078		72,990,104,347
부채
I. 유동부채			14,485,515,878		13,841,944,154
매입채무 및 기타채무	16,32	11,502,677,379		10,715,719,022
기타금융부채	18,32	401,748,328		524,985,999
기타유동부채	17	2,280,113,751		1,994,485,962
단기차입금	19,32	300,000,000		300,000,000
당기법인세부채	30	976,420		306,753,171
II. 비유동부채			4,027,655,229		3,560,561,875
비유동기타채무	8,16,33	842,134,504		533,818,535
비유동기타금융부채	18,33	2,358,402,000		2,262,024,241
확정급여부채	20	827,118,725		764,719,099
부채 총계			18,513,171,107		17,402,506,029
자본
I. 지배기업소유주지분			53,651,354,381		52,413,090,562
자본금	1,21	4,346,989,000		4,346,989,000
자본잉여금	21	17,989,802,468		17,625,445,330
기타자본	22,25	(4,670,506,127)		(4,144,659,175)
이익잉여금	23	35,985,069,040		34,585,315,407
II. 비지배지분			3,161,768,590		3,174,507,756
자본 총계			56,813,122,971		55,587,598,318
부채와 자본 총계			75,326,294,078		72,990,104,347

&cr&cr - 연결 포괄손익계산서&cr

연 결 포 괄 손 익 계 산 서
제 26(당) 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일 까지
제 25(전) 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일 까지
인포뱅크 주식회사와 그 종속기업	(단위: 원)

과 목	주석	당 기	전 기
Ⅰ. 매출액	6,24,33	119,604,708,359	119,477,343,482
Ⅱ. 매출원가	29	105,345,822,961	105,372,231,269
Ⅲ. 매출총이익		14,258,885,398	14,105,112,213
Ⅳ. 판매비와관리비	26,29	13,663,912,334	13,310,921,461
Ⅴ. 영업이익		594,973,064	794,190,752
VI. 기타수익	27	990,089,309	1,278,991,085
VII. 기타비용	27	463,284,989	698,628,879
VIII. 금융수익	28	307,339,644	307,045,610
Ⅸ. 금융비용	28	78,100,996	203,726,369
X. 지분법손익	11	637,385,060	(305,601,395)
XI. 관계기업투자 관련 손익	11	127,654,862	368,467,638
XII. 법인세비용차감전순이익		2,116,055,954	1,540,738,442
XIII. 법인세비용	30	510,076,185	361,725,720
XIV. 당기순이익		1,605,979,769	1,179,012,722
XV. 기타포괄손익		(203,288,599)	(991,811,880)
후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익		(203,288,599)	(991,811,880)
순확정급여제도 재측정요소	20	10,235,939	(455,080,477)
법인세효과	30	(2,251,907)	100,117,705
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가이익(손실)	12	(270,862,347)	(869,257,830)
법인세효과	30	59,589,716	191,236,722
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산처분이익(손실)	12	-	41,172,000
XVI. 총포괄손익		1,402,691,170	187,200,842
당기순손익의 귀속
지배기업의 소유주에 귀속될 당기순이익		1,476,199,691	839,003,876
비지배지분에 귀속될 당기순이익		129,780,078	340,008,846
총포괄손익의 귀속
지배기업의 소유주에 귀속될 총포괄손익		1,272,919,911	(152,804,306)
비지배지분에 귀속될 총포괄손익		129,771,259	340,005,148
XVII. 주당이익	31
기본주당이익		175	99
희석주당이익		174	99

&cr&cr - 연결 자본변동표&cr

연 결 자 본 변 동 표
제 26(당) 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일 까지
제 25(전) 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일 까지
인포뱅크 주식회사와 그 종속기업	(단위: 원)

과 목	자 본 금	자본잉여금	기타자본				이익잉여금	비지배지분	총 계
자기주식	기타자본조정	기타포괄손익	주식선택권
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
2019.1.1(전기초)	4,346,989,000	17,484,203,008	(1,405,662,930)	338,210,508	(2,936,121,983)	502,879,040	34,522,124,753	2,864,904,832	55,717,526,228
총포괄이익:
당기순이익	-	-	-	-	-	-	839,003,876	340,008,846	1,179,012,722
확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	-	-	-	(354,962,772)	-	(354,962,772)
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가이익(손실)	-	-	-	-	(678,017,410)	-	-	(3,698)	(678,021,108)
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산처분이익(손실)	-	-	-	-	41,172,000	-	-	-	41,172,000
자본에 직접 반영된 주주와의 거래:
주식선택권 행사	-	86,778,822	131,950,000	-	-	(84,604,900)	-	-	134,123,922
주식선택권 소멸	-	54,463,500	-	-	-	(54,463,500)	-	-	-
배당금의 지급	-	-	-	-	-	-	(420,850,450)	(30,402,224)	(451,252,674)
2019.12.31(전기말)	4,346,989,000	17,625,445,330	(1,273,712,930)	338,210,508	(3,572,967,393)	363,810,640	34,585,315,407	3,174,507,756	55,587,598,318
2020.01.01(당기초)	4,346,989,000	17,625,445,330	(1,273,712,930)	338,210,508	(3,572,967,393)	363,810,640	34,585,315,407	3,174,507,756	55,587,598,318
총포괄이익:
당기순이익	-	-	-	-	-	-	1,476,199,691	129,780,078	1,605,979,769
확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	-	-	-	7,984,032		7,984,032
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가이익(손실)	-	-	-	-	(211,263,812)	-	-	(8,819)	(211,272,631)
자본에 직접 반영된 주주와의 거래:
주식선택권 행사	-	33,313,098	49,227,500	-	-	(32,766,600)	-	-	49,773,998
주식선택권 소멸	-	331,044,040	-	-	-	(331,044,040)	-	-	-
배당금의 지급	-	-	-	-	-	-	(84,430,090)	(142,510,425)	(226,940,515)
2020.12.31(당기말)	4,346,989,000	17,989,802,468	(1,224,485,430)	338,210,508	(3,784,231,205)	-	35,985,069,040	3,161,768,590	56,813,122,971

&cr&cr - 연결 현금흐름표&cr

연 결 현 금 흐 름 표
제 26(당) 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일 까지
제 25(전) 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일 까지
인포뱅크 주식회사와 그 종속기업	(단위: 원)

과 목	당 기		전 기
Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름		5,834,789,020		2,978,335,093
1. 영업에서 창출된 현금	6,163,225,675		3,536,560,074
(1) 당기순이익	1,605,979,769		1,179,012,722
(2) 조정사항	2,558,600,558		3,472,491,811
퇴직급여	1,016,362,899		843,285,702
외화환산손익	25,382,006		(11,047,239)
대손상각비	68,509,255		256,078,593
기타의대손상각비	407,982,305		600,108,761
관계기업투자주식평가이익	(940,612,968)		(79,503,582)
관계기업투자주식평가손실	303,227,908		385,104,977
관계기업투자주식손상차손	-		27,057,446
관계기업투자주식처분이익	(127,654,862)		(395,525,084)
당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	(102,933,266)		-
당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	36,108,000		183,099,000
감가상각비	1,544,762,070		1,496,002,543
무형자산상각비	20,221,014		17,789,975
유형자산처분이익	(515,000)		(13,825,273)
유형자산처분손실	-		12,024,134
기타	(11,989,000)		5,173,530
이자수익	(197,398,822)		(233,682,051)
이자비용	14,080,390		20,627,369
배당금수익	(7,007,556)		(2,002,710)
법인세비용	510,076,185		361,725,720
(3) 자산ㆍ부채의 변동	1,998,645,348		(1,114,944,459)
매출채권의 감소(증가)	482,173,191		2,444,663,225
미수금의 감소(증가)	1,236,907,417		(685,628,923)
선급금의 감소(증가)	(268,790,624)		(84,012,351)
선급비용의 감소(증가)	26,918,636		(3,215,939)
장기선급금의 감소(증가)	6,166,457		(390,246)
금융리스채권의 감소(증가)	-		(794,246)
재고자산의 감소(증가)	(16,144,108)		-
매입채무의 증가(감소)	980,400,209		(1,843,259,779)
미지급금의 증가(감소)	254,542,740		(381,547,675)
미지급비용의 증가(감소)	(427,867,082)		(180,862,765)
선수금의 증가(감소)	121,254,303		368,349,950
선수수익의 증가(감소)	173,377,762		130,359,479
예수금의 증가(감소)	(5,923,092)		16,033,684
예수보증금의 증가(감소)	9,070,925		(13,215,928)
부가세예수금의 증가(감소)	(3,081,184)		(216,629,540)
임대보증금의 증가(감소)	(191,928,560)		84,442,002
장기임대보증금의 증가(감소)	225,000,000		-
장기미지급금의 증가(감소)	203,685,364		189,409,953
장기미지급비용의 증가(감소)	104,630,605		9,716,785
장기예수보증금의 증가(감소)	31,979,723		15,000,000
사외적립자산의 변동	(513,306,159)		(750,595,626)
퇴직금의 지급	(430,421,175)		(212,766,519)
2. 법인세의 납부	(560,090,471)		(769,462,670)
3. 이자의 지급	(14,197,900)		(20,775,865)
4. 이자의 수취	198,844,160		230,010,844
5. 배당금의 수취	47,007,556		2,002,710
Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름		(2,324,239,577)		(2,232,840,373)
1. 투자활동으로 인한 현금유입액	4,699,718,062		2,418,067,655
단기금융상품의 감소	3,238,500,000		1,560,886,132
단기대여금의 감소	603,333,800		316,168,900
장기대여금의 감소	-		42,843,200
관계기업주식의 처분	-		100,188,000
당기손익-공정가치측정 금융자산의 처분	179,400,000		118,300,000
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 처분	640,234,262		3,119,604
유형자산의 처분	560,000		70,281,819
무형자산의 처분	13,000,000		-
장기보증금의 감소	24,690,000		206,280,000
2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(7,023,957,639)		(4,650,908,028)
단기금융상품의 증가	1,748,500,000		690,000,000
장기금융상품의 증가	1,109,360,000		9,360,000
단기대여금의 증가	580,000,000		-
장기대여금의 증가	20,000,000		20,000,000
관계기업주식의 취득	2,121,350,240		1,978,181,480
당기손익-공정가치측정 금융자산의 취득	410,478,997		334,000,000
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 취득	874,876,828		813,721,354
유형자산의 취득	143,686,128		778,991,411
무형자산의 취득	15,405,446		6,515,601
장기보증금의 증가	300,000		20,138,182
Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름		(427,546,693)		(507,674,419)
1. 재무활동으로 인한 현금유입액	59,170,000		158,600,000
주식선택권의 행사	59,170,000		158,600,000
2. 재무활동으로 인한 현금유출액	(486,716,693)		(666,274,419)
금융리스부채의 감소	259,776,178		215,021,745
배당금 지급	226,940,515		451,252,674
Ⅳ. 현금및현금성자산의 증감		3,083,002,750		237,820,301
Ⅴ. 기초 현금및현금성자산		11,255,344,674		11,017,314,734
VI. 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과		(8,789,241)		209,639
VII. 기말 현금및현금성자산		14,329,558,183		11,255,344,674

&cr&cr - 연결 재무제표에 대한 주석&cr&cr상세한 주석사항은 향후 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의연결 감사보고서를 참고하시기 바랍니다.&cr&cr

(2) 재무제표&cr

- 재무상태표

재 무 상 태 표
제 26 (당) 기말 2020년 12월 31일 현재
제 25 (전) 기말 2019년 12월 31일 현재
인포뱅크 주식회사	(단위: 원)

과 목	주석	당기말		전기말
자산
I. 유동자산			23,950,282,796		23,575,266,123
현금및현금성자산	30	12,407,787,435		9,724,113,923
매출채권및기타채권	7,30,31	11,236,558,073		11,972,015,279
기타금융자산	8,30,31	-		1,700,000,000
기타자산	9	88,552,928		179,136,921
당기법인세자산	28	217,384,360		-
II. 비유동자산			43,836,476,946		41,805,007,980
비유동기타금융자산	8,30	1,469,276,950		259,916,950
종속기업 및 관계기업투자주식	10	6,073,757,002		3,952,354,262
장기투자자산	11,30	8,065,096,268		7,891,504,517
유형자산	12	15,999,046,205		17,028,252,399
투자부동산	13	9,197,455,983		9,410,513,067
무형자산	14	773,375,147		800,048,395
이연법인세자산	28	2,144,380,502		2,435,355,894
비유동기타자산	9	114,088,889		27,062,496
자산 총계			67,786,759,742		65,380,274,103
부채
I. 유동부채			11,954,957,799		10,993,735,279
매입채무 및 기타채무	15,30,31	9,754,263,667		8,442,639,239
기타금융부채	17,30,31	367,972,248		486,957,896
기타부채	16	1,832,721,884		1,768,081,605
당기법인세부채	28	-		296,056,539
II. 비유동부채			4,000,870,327		3,516,795,120
기타채무	6,15,30	842,134,504		533,818,535
기타금융부채	17,30	2,331,617,098		2,218,257,486
확정급여부채	18	827,118,725		764,719,099
부채 총계			15,955,828,126		14,510,530,399
자본
I. 자본금	1,19		4,346,989,000		4,346,989,000
II. 자본잉여금	19		17,989,802,468		17,625,445,330
III. 기타자본	20,23		(5,007,571,753)		(4,481,732,183)
IV. 이익잉여금	21		34,501,711,901		33,379,041,557
자본 총계			51,830,931,616		50,869,743,704
부채와 자본 총계			67,786,759,742		65,380,274,103

&cr&cr - 포괄손익계산서&cr

포 괄 손 익 계 산 서
제 26 (당) 기	2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일 까지
제 25 (전) 기	2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일 까지
인포뱅크 주식회사	(단위: 원)

과 목	주석	당 기	전 기
Ⅰ. 매출액	5,22,31	79,068,982,192	72,710,688,486
Ⅱ. 매출원가	27	66,828,390,519	60,678,894,182
Ⅲ. 매출총이익		12,240,591,673	12,031,794,304
Ⅳ. 판매비와관리비	24,27	11,833,928,922	11,376,376,075
Ⅴ. 영업이익		406,662,751	655,418,229
VI. 기타수익	25	953,247,712	715,534,256
VII. 기타비용	25	189,968,800	692,446,692
VIII. 금융수익	26	429,335,610	271,209,173
Ⅸ. 금융비용	26	49,050,348	190,657,846
X. 종속기업 및 관계기업투자 관련 손익	10	-	(53,041,760)
XI. 법인세비용차감전순이익		1,550,226,925	706,015,360
XII. 법인세비용	28	351,110,523	153,328,229
XIII. 당기순이익		1,199,116,402	552,687,131
XIV. 기타포괄손익		(203,272,398)	(991,805,086)
후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익		(203,272,398)	(991,805,086)
순확정급여제도 재측정요소	18	10,235,939	(455,080,477)
법인세효과	28	(2,251,907)	100,117,705
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가이익(손실)	11	(270,841,578)	(869,249,120)
법인세효과	28	59,585,148	191,234,806
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산처분이익(손실)	11	-	41,172,000
XV. 총포괄이익(손실)		995,844,004	(439,117,955)
XVI. 주당이익	29
기본주당이익		142	66
희석주당이익		142	65

&cr&cr - 자본변동표&cr

자 본 변 동 표
제 26 (당) 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일 까지
제 25 (전) 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일 까지
인포뱅크 주식회사	(단위: 원)

과 목	자 본 금	자본잉여금	기타자본			이익잉여금	총 계
자기주식	기타포괄손익	주식선택권
---	---	---	---	---	---	---	---
2019.1.1(전기초)	4,346,989,000	17,484,203,008	(1,405,662,930)	(2,934,987,579)	502,879,040	33,602,167,648	51,595,588,187
총포괄이익(손실):
당기순이익	-	-	-	-	-	552,687,131	552,687,131
확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	-	-	(354,962,772)	(354,962,772)
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가이익(손실)	-	-	-	(678,014,314)	-	-	(678,014,314)
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산처분이익(손실)	-	-	-	41,172,000	-	-	41,172,000
자본에 직접 반영된 주주와의 거래:
주식선택권 행사	-	86,778,822	131,950,000	-	(84,604,900)	-	134,123,922
주식선택권 소멸	-	54,463,500	-	-	(54,463,500)	-	-
배당금의 지급	-	-	-	-	-	(420,850,450)	(420,850,450)
2019.12.31(전기말)	4,346,989,000	17,625,445,330	(1,273,712,930)	(3,571,829,893)	363,810,640	33,379,041,557	50,869,743,704
2020.1.1(당기초)	4,346,989,000	17,625,445,330	(1,273,712,930)	(3,571,829,893)	363,810,640	33,379,041,557	50,869,743,704
총포괄이익(손실):
당기순이익	-	-	-	-	-	1,199,116,402	1,199,116,402
확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	-	-	7,984,032	7,984,032
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가이익(손실)	-	-	-	(211,256,430)	-	-	(211,256,430)
자본에 직접 반영된 주주와의 거래:
주식선택권 행사	-	33,313,098	49,227,500	-	(32,766,600)	-	49,773,998
주식선택권 소멸	-	331,044,040	-	-	(331,044,040)	-	-
배당금의 지급	-	-	-	-	-	(84,430,090)	(84,430,090)
2020.12.31(당기말)	4,346,989,000	17,989,802,468	(1,224,485,430)	(3,783,086,323)	-	34,501,711,901	51,830,931,616

&cr&cr - 현금흐름표&cr

현 금 흐 름 표
제 26 (당) 기	2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일 까지
제 25 (전) 기	2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일 까지
인포뱅크 주식회사	(단위: 원)

과 목	당 기		전 기
Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름		5,023,658,554		2,371,728,430
1. 영업에서 창출된 현금	5,211,983,607		2,932,375,858
(1) 당기순이익	1,199,116,402		552,687,131
(2) 조정사항	2,586,674,853		3,256,935,763
퇴직급여	1,016,362,899		843,285,702
외화환산손익	6,318,412		-
대손상각비	43,153,626		237,549,686
기타의대손상각비	135,067,440		600,174,481
관계기업투자주식처분이익	-		(95,396,400)
관계기업투자주식손상차손	-		148,438,160
당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	(102,933,266)		-
당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	36,108,000		183,099,000
기타	(11,989,000)		-
감가상각비	1,417,221,533		1,382,880,228
무형자산상각비	19,078,694		15,758,303
유형자산처분이익	(515,000)		(12,726,273)
유형자산처분손실	-		11,217,884
이자수익	(160,117,713)		(190,783,597)
이자비용	4,093,336		7,558,846
배당금수익	(166,284,631)		(27,448,486)
법인세비용	351,110,523		153,328,229
(3) 자산ㆍ부채의 변동	1,426,192,352		(877,247,036)
매출채권의 감소(증가)	(741,773,984)		1,118,410,232
미수금의 감소(증가)	1,238,454,231		(690,770,923)
선급금의 감소(증가)	71,833,041		(82,230,539)
선급비용의 감소(증가)	25,608,102		(7,435,208)
장기선급금의 증가(감소)	6,166,457		(390,246)
매입채무의 증가(감소)	1,552,415,338		(249,289,915)
미지급금의 증가(감소)	203,968,366		(394,082,042)
미지급비용의 증가(감소)	(424,759,276)		(176,584,584)
선수금의 증가(감소)	(103,966,311)		295,395,013
예수금의 증가(감소)	(5,969,032)		17,407,954
선수수익의 증가(감소)	173,377,762		134,666,327
장기예수보증금의 증가(감소)	31,979,723		15,000,000
부가세예수금의 증가(감소)	1,197,860		(177,549,700)
임대보증금의 증가(감소)	(191,928,560)		84,442,002
장기임대보증금의 증가(감소)	225,000,000		-
장기미지급금의 증가(감소)	203,685,364		189,409,953
장기미지급비용의 증가(감소)	104,630,605		9,716,785
사외적립자산의 변동	(513,306,159)		(750,595,626)
퇴직금의 지급	(430,421,175)		(212,766,519)
2. 법인세의 납부	(525,638,791)		(765,470,360)
3. 이자의 수취	175,122,443		184,933,292
4. 이자의 지급	(4,093,336)		(7,558,846)
5. 배당금의 수취	166,284,631		27,448,486
Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름		(2,114,577,249)		(2,334,523,505)
1. 투자활동으로 인한 현금유입액	3,526,694,262		1,559,953,723
단기금융상품의 감소	2,598,500,000		1,000,000,000
단기대여금의 감소	95,000,000		270,164,300
관계기업주식의 처분	-		100,188,000
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 처분	640,234,262		3,119,604
당기손익-공정가치측정 금융자산의 처분	179,400,000		118,300,000
유형자산의 처분	560,000		68,181,819
무형자산의 처분	13,000,000		-
2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(5,641,271,511)		(3,894,477,228)
단기금융상품의 증가	998,500,000		-
장기금융상품의 증가	1,109,360,000		9,360,000
단기대여금의 증가	80,000,000		-
관계기업주식의 취득	2,121,350,240		1,978,181,480
유형자산의 취득	31,300,000		752,698,793
무형자산의 취득	15,405,446		6,515,601
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 취득	874,876,828		813,721,354
당기손익-공정가치측정 금융자산의 취득	410,478,997		334,000,000
Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름		(219,089,381)		(417,041,604)
1. 재무활동으로 인한 현금유입액	59,170,000		158,600,000
주식선택권 행사	59,170,000		158,600,000
2. 재무활동으로 인한 현금유출액	(278,259,381)		(575,641,604)
금융리스부채의 상환	193,829,291		154,791,154
배당금 지급	84,430,090		420,850,450
Ⅳ. 현금및현금성자산의 순증감		2,689,991,924		(379,836,679)
Ⅴ. 기초 현금및현금성자산		9,724,113,923		10,103,950,602
VI. 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과		(6,318,412)		-
VII. 기말 현금및현금성자산		12,407,787,435		9,724,113,923

&cr&cr - 이익잉여금처분계산서(안)&cr

이익잉여금처분계산서(안)
제 26 (당)기 2020. 01. 01 부터 2020. 12. 31 까지
제 25 (전)기 2019. 01. 01 부터 2019. 12. 31 까지
인포뱅크 주식회사	(단위 : 원)

구 분	제 26당) 기&cr(처분예정일:2021년3월30일)	제 25(전) 기&cr(처분일:2020년3월25일)
I. 미처분이익잉여금	34,223,141,824	33,108,914,489
전기이월미처분이익잉여금	33,016,041,390	32,911,190,130
당기순이익	1,199,116,402	552,687,131
순확정급여제도 재측정요소	7,984,032	(354,962,772)
II. 이익잉여금처분액	92,979,799	92,873,099
이익준비금	8,452,709	8,443,009
배당금(률) 보통주: 당기 10원(2%) 전기 10원(2%)	84,527,090	84,430,090
III. 차기이월미처분이익잉여금	34,130,162,025	33,016,041,390

주) 당기 처분예정일은 2021년 3월 30일이며, 전기 처분확정일은 2020년 3월 25일입니다.&cr&cr - 재무제표에 대한 주석&cr&cr상세한 주석사항은 추후 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr/)에 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참고 하시기 바랍니다.&cr&cr

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구 분	제26(당)기	제25(전)기
주당배당금	10원	10원
배당총액	84,527,090원	84,430,090원
시가배당율	0.1%	0.2%

※ 상단의 이익잉여금처분계산서(안)를 참조하시기 바랍니다.

02_정관의변경 □ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용	변경후 내용	변경의 목적
-	-	-

&cr

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용	변경후 내용	변경의 목적
제8조의2 (주식등의 전자등록) 회사는「주식등의 전자등록에 관한 법률」제2조 제1호에 따른 주식등을 발행하는 경우에는 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식등을 전자등록하여야 한다.<단서 신설>	제8조의2 (주식등의 전자등록) 회사는「주식등의 전자등록에 관한 법률」제2조 제1호에 따른 주식등을 발행하는 경우에는 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식등을 전자등록하여야 한다. 다만, 회사가 법령에 따라 등록의무를 부담하지 않는 주식등의 경우에는 그러하지 아니할 수 있다.	-비상장 사채 등 의무등록 대상이 아닌 주식등에 대해서는 전자등록을 하지 않을 수 있도록 함
제13조 (신주의 배당기산일) 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 발행한 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업연도의 직전영업연도 말에 발행된 것으로 본다	제13조 (신주의 동등배당) 회사가 정한 배당기준일 전에 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 발생한 주식에 대하여는 동등배당한다.	-동등배당 원칙 명시
제15조 (명의개서대리인) ③ 이 회사는 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고 주식의 전자등록, 주주명부의 관리, 신고의 접수, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다.	제15조 (명의개서대리인) ③ 이 회사는 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고 주식의 전자등록, 주주명부의 관리, <삭제> 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다.	-불요조항 개정
제17조 (주주명부의 폐쇄 및 기준일) ②제1항의 경우 이외는 주주 또는 질권자로서 권리를 행사할 자를확정하기 위하여 필요한 때에는 이사회의 결의로 3개월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나, 이사회의 결의로 3개월내로 정한 날을 기준일로 정할수있고 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있으며, 회사는 주주명부 폐쇄기간 또는 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. &cr&cr<주석 신설>	제17조 (주주명부의 폐쇄 및 기준일) ②제1항의 경우 이외는 주주 또는 질권자로서 권리를 행사할 자를 확정하기 위하여 필요한 때에는 이사회의 결의로 3개월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나, 이사회의 결의로 3개월내로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를행사할 주주로 할 수 있고, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있으며, 회사는 주주명부 폐쇄기간 또는 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. ※「주식등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 주식등을 전자등록한 경우 주주명부 폐쇄기간의 설정이 불필요하므로 기준일 제도만으로 운영할 수 있음.	-정기주주총회 개최시기의 유연성을 확보하기 위하여 조문 정비
제18조 (전환사체의 발행) ①~③ (생략)④전환으로 인하여 발행하는 신주에 대한 이익의 배당과 전환사채에 대한 이자의 지급에 대하여는제13조의 규정을 준용한다.	제18조 (전환사체의 발행) ①~③ (생략)④전환으로 인하여 발행하는 신주에 대한 이익의 배당에 대하여는 제13조의 규정을 준용한다.	-전환사채를 주식으로 전환하는 경우 이자의 지급에 관한 내용을 삭제
제21조 (소집) ②당 회사의 정기주주총회는 영업년도 말일의 다음날부터 3개월 이내에 소집하고 임시주주총회는 필요한 경우에 수시 소집한다.	제21조 (소집) ② 당 회사는 매결산기마다 정기주주총회를 소집하여야 하고, 필요에 따라 임시주주총회를 소집한다.	-정기주주총회 개최시기의 유연성을 확보하기 위하여 조문 정비
제44조(감사의 선임) ①당 회사의 감사는 제28조의 규정에 의한 결의방법에 의하여 선임한다. &cr②감사의 선임을 위한 의안은 이사의 선임을 위한 의안과는 별도로 상정하여 의결하여야 한다. &cr③감사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다. 그러나 이 경우에 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 100분의3을 초과하는 주식을 가지는 주주는 그 초과하는 주식에 관하여는 의결권을 행사하지 못한다.다만, 소유주식수의 산정에 있어 최대주주와 그 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 수는 합산한다. <신설> &cr&cr&cr<신설>	제44조(감사의 선임,해임) ①당 회사의 감사는 제28조의 규정에 의한 결의방법에 의하여 선임ㆍ해임한다. ②감사의 선임 또는 해임을 위한 의안은 이사의 선임 또는 해임을위한 의안과는 별도로 상정하여 의결하여야 한다. ③감사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다. 다만, 상법 제368조의4제1항에 따라 전자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사의 선임을 결의할 수 있다. &cr&cr&cr&cr&cr&cr ④감사의 해임은 출석한 주주의 의결권의 3분의 2 이상의 수로 하되, 발행주식총수의 3분의 1 이상의 수로 하여야 한다. ⑤제3항ㆍ제4항의 감사의 선임 또는 해임에는 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는 그의 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 수를합산한다)는 그 초과하는 주식에관하여 의결권을 행사하지 못한다.	-전자투표 도입 시 감사선임의 주주총회 결의요건 완화에 관한 내용 반영 &cr&cr&cr&cr&cr&cr&cr -감사 선임 또는 해임 시 의결권 제한에 관한 내용 반영
제53조 (이익배당) ③제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다. &cr<주석 신설>	제53조 (이익배당) ③ 제1항의 배당은 이사회 결의로 정하는 배당기준일 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다. ※제17조제1항에 따라 정한 정기주주총회의 기준일과 다른날로 배당기준일을 정할 수 있음.	-배당기준일을 이사회 결의로 정하는 날로 설정할 수 있도록 함 -배당기준일 설정에 관한 주석 신설
<신설>	부칙(2021.03.30) (시행일) 이 정관은 2021년 3월30일부터 시행한다. (감사 선임에 관한 적용례) 제44조제3항ㆍ항의 개정규정(선임에관한 부분에 한한다)은 이 정관 시행 이후 선임하는 감사부터 적용한다.	-부칙 신설

※ 기타 참고사항

-해당사항 없음.

05_감사의선임 □ 감사의 선임

<권유시 감사후보자가 예정되어 있는 경우>

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계

후보자성명	생년월일	최대주주와의 관계	추천인
이성구	1957.05.15	해당없음.	이사회(재선임)
총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명	주된직업	세부경력		당해법인과의&cr최근3년간 거래내역
기간	내용
---	---	---	---	---
이성구	-시장소비자연구소 겸&cr 공정거래행정사무소&cr 대표이사&cr&cr-인포뱅크(주) 감사	2009년 1월 ~ 2009년 9월	- 공정거래위원회 소비자정책국 국장	<이사회에서 승인한 거래>&cr① 2019.12.26 이사회승인&cr-시장소비자연구소 대표이사 이성구&cr-계약체결일: 2019.12.26&cr-연구용역수수료 30백만원 (부가세별도)&cr-감사보수한도내 승인&cr② 2020.12.04 이사회승인&cr-시장소비자연구소 대표이사 이성구&cr-계약체결일: 2020.12.04&cr-연구용역수수료 30백만원 (부가세별도)&cr-감사보수한도내 승인
~ 2011년 4월	- 금융소비자연맹 회장
2012년 9월 ~ 2015년 1월	- 공정거래위원회 서울사무소 소장
2015년 6월 ~ 2018년	- 파이낸셜뉴스 소비자경제연구소장
2017년 3월 ~ 2018년 6월	- 대림건설(주)(구.(주)삼호) 사외이사
2017년 3월 ~ 2020년 7월	- 한솔인티큐브(주) 비상근 감사
2017년 11월 ~ 현재	現) 시장소비자연구소 겸 &cr 공정거래행정사무소 대표이사
2017년 3월 ~ 현재	現) 인포뱅크(주) 비상근 감사

- 당해법인과의 최근3년간 거래내역 : 시장소비자연구소 겸 공정거래행정사무소 "대표이사 이성구"와 거래내역으로 당사의 사업 및 투자활동 관련 시장에 관한 조사 연구 용역계약입니다.&cr

다. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

폭넓은 경험과 전문성을 바탕으로 경영전반에 대한 객관적이고 중립적인 시각으로 감사 업무를 수행할 것은 물론, 법령에서 정하는 결격사유가 없는 자로서, 지난 4년간 당사의 감사직도 성실히 이행하여 조직 내부통제 및 경영투명성 확보에 기여하였기에 감사로 추천함

확인서 ◆click◆ 보고자가 서명(날인)한 『확인서』 그림파일 삽입 감사의 선임_확인서_2021.03.11.jpg 감사의 선임_확인서_2021.03.11

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음.

09_이사의보수한도승인 □ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)	3(1)명
보수총액 또는 최고한도액	1,000,000,000원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)	3(1)명
실제 지급된 보수총액	496,959,992원
최고한도액	1,000,000,000원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음.

10_감사의보수한도승인 □ 감사의 보수한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수	1명
보수총액 또는 최고한도액	30,000,000원

(전 기)

감사의 수	1명
실제 지급된 보수총액	-
최고한도액	30,000,000원

주) 실제 지급된 보수(소득세법상 근로소득 및 퇴직소득)총액은 해당사항 없습니다. 다만, 당해 법인과 "시장소비자연구소 겸 공정거래행정사무소 대표이사 이성구"와의 연구용역계약 체결로 최고한도액 3천만원이 지급되었습니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음.