INDUSTRIAL BANK OF KOREA

Annual Report • Aug 17, 2021

반기보고서 4.5 중소기업은행 ◆click◆ 정정문서 작성시 『정오표』 삽입 정정신고(보고)-대표이사등의확인.LCommon 반 기 보 고 서 &cr;&cr;&cr; (제 61 기 반기) 2021년 01월 01일2021년 06월 30일 사업연도 부터 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2021년 8월 17일 주권상장법인해당사항 없음 제출대상법인 유형 : 면제사유발생 : 회 사 명 : 중소기업은행 대 표 이 사 : 윤 종 원 본 점 소 재 지 : 서울 중구 을지로 79 (전 화) 02-729-6114 (홈페이지) http://www.ibk.co.kr 작 성 책 임 자 : (직 책) IR부장 (성 명) 이 홍 석 (전 화) 02-729-6114 목 차 【 대표이사 등의 확인 】 ◆click◆ 대표이사 등이 서명한 『확인서』 그림파일 삽입 대표이사등의 확인ㆍ서명.jpg 대표이사등의 확인ㆍ서명 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 1. 연결대상 종속회사 개황(연결재무제표를 작성하는 주권상장법인이 사업보고서, 분기ㆍ반기보고서를 제출하는 경우에 한함)&cr;&cr; 연결대상 종속회사 현황(요약)&cr;아래 연결대상회사수는 모회사인 중소기업은행을 제외한 수치이며, 상장회사에는 현지 상장법인인 IBK인도네시아은행을 포함하였습니다. (단위 : 사) 1--11781719418791719519 구분 연결대상회사수 주요&cr;종속회사수 기초 증가 감소 기말 상장 비상장 합계 * 연결대상 종속회사 현황(요약)이 해당사항이 없을경우 하이픈(-)을 입력하세요.&cr;※ 아래 참조문구를 [Ctrl + 클릭]하면 해당위치로 이동합니다. ※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조 1-1. 연결대상회사의 변동내용 IBK미얀마은행 당기 중 신규출자 기은센시화제일차 주식회사 당기 중 신규출자 디에스케이제육차 주식회사 당기 중 신규출자 제이에스로지스틱스제일차 주식회사 당기 중 신규출자 장안아이비제일차 주식회사 당기 중 신규출자 IBK뉴딜 전문투자형 사모투자신탁 당기 중 신규출자 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 당기 중 신규출자 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 당기 중 신규출자 IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 당기 중 신규출자 IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 당기 중 신규출자 IBK 로우코스트 TDF 2055 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 당기 중 신규출자 아이비케이위즈덤제삼차㈜ 당기 중 신규출자 디에스케이제칠차㈜ 당기 중 신규출자 아이비케이송도제일차 주식회사 당기 중 신규출자 기은센태전제일차 주식회사 당기 중 신규출자 부발에이피티제일차 주식회사 당기 중 신규출자 더퍼스트지엠제오차 주식회사 당기 중 신규출자 케이지비알제이차 주식회사 당기 중 청산 -- 구 분 자회사 사 유 신규&cr;연결 연결&cr;제외 &cr; 2. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭 &cr; 당행의 명칭은 중소기업은행이라고 표기합니다. 또한 영문으로는 Industrial Bank of Korea라 표기합니다. 단, 약식으로 표기할 경우 기업은행 또는 IBK라고 표기합니다.&cr;&cr; 3. 설립일자 및 존속기간 &cr; 당행은 중소기업은행법에 의거하여 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그 경제적 지위의 향상을 도모함을 목적으로 1961년 8월 1일에 설립되었습니다. 또한 1994년 11월 30일에 코스닥에 상장되었고 2003년 12월 24일에는 증권거래소(KOSPI)로 이전하여 상장하였습니다. &cr; &cr; 4. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소&cr; 본사 : 서울시 중구 을지로 79 (을지로2가)&cr; 전화번호 : 02-729-6114&cr; 홈페이지 : www.ibk.co.kr&cr; &cr; 5. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률&cr; 중소기업은행법, 은행법 등&cr; 6. 중소기업 등 해당 여부 미해당미해당미해당 중소기업 해당 여부 벤처기업 해당 여부 중견기업 해당 여부 7. 주요 사업의 내용 (1) 중소기업자에 대한 자금의 대출과 어음의 할인 (2) 예금ㆍ적금의 수입 및 유가증권 그 밖의 채무증서의 발행 (3) 중소기업자의 주식의 응모, 인수 및 사채의 응모ㆍ인수ㆍ보증. 다만, 주식의 인수는 당행의 납입자본금을 초과하지 못하며 소유 주식 또는 사채는 수시 매각할 수 있음 (4) 내ㆍ외국환과 보호예수 (5) 지급승낙 (6) 국고대리점 (7) 정부ㆍ한국은행 및 그 밖의 금융기관으로부터의 자금 차입 (8) 정부 및 공공단체의 위탁 업무 (9) 제1호부터 제8호까지의 업무에 부대 되는 업무 (10) 제1호부터 제9호까지의 업무 외에 중소기업은행법 제1조에 따른 목적을 달성하기 위하여 필요한 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무&cr; ☞ 사업 부문별 자세한 사항은 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다.&cr; &cr; 8. 자회사가 영위하는 목적사업 자회사명 목적사업 ㈜아이비케이캐피탈 1. 신기술사업금융업&cr;2. 할부금융업&cr;3. 시설대여업 및 연불판매업&cr;4. 신용대출 또는 담보대출 업무&cr;5. 어음할인 업무&cr;6. 기업이 물품 및 용역의 제공에 의하여 취득한 매출채권의 양수, 관리, 회수업무&cr;7. 국외기관의 투자대행 및 해외투자 등 국제업무&cr;8. 기업구조조정 및 기업인수, 합병관련 업무&cr;9. 제1호 내지 제8호에 준하는 업무로서 여신전문금융업법시행령에서 정하는 업무&cr;10. 제1호 내지 제9호의 업무와 관련된 신용조사 및 기타 부수업무 아이비케이투자증권㈜ 1. 자본시장과금융투자업에관한법률(이하 자본시장법)에 의한 다음 각 목의 금융투자업무&cr; 가.투자매매업&cr; 나.투자중개업&cr; 다.집합투자업 &cr; 라.투자자문업&cr; 마.투자일임업&cr; 바.신탁업&cr;2. 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 금융업무&cr;3. 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 아이비케이연금보험㈜ 1. [근로자퇴직급여보장법]에 따른 퇴직보험 및 퇴직연금 계약업무&cr;2. 보험업법에 따른 은행 또는 별도 모집조직을 통한 연금보험계약업무&cr;3. 보험업법 또는 기타 법령에 의한 자산운용 업무&cr;4. 보험업법 또는 기타 법령에 의하여 허용되는 업무 아이비케이자산운용㈜ 1. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조 제1항제3호에서 정한 집합투자업&cr;2. 투자자문업(대한민국 행정당국에 필요한 등록을 필한 경우)&cr;3. 투자일임업(대한민국 행정당국에 필요한 등록을 필한 경우)&cr;4. 선물투자펀드 운용&cr;5. 콜론시장 거래업무&cr;6. 대한민국의 자본시장과금융투자업에 관한 법률 제6조제1항제1호 및 제2호에서 정한 바와 같은 투자매매업과 투자중개업 중 자기가 운용하는 집합투자기구의 집합투자증권의 투자매매 및 투자중개업무&cr;7. 제1호 내지 제6호에 부대되는 업무 ㈜아이비케이저축은행 1. 신용계업무&cr;2. 신용부금업무&cr;3. 예금 및 적금의 수입업무&cr;4. 자금의 대출업무&cr;5. 어음의 할인업무&cr;6. 내ㆍ외국환업무 &cr;7. 보호예수업무&cr;8. 수납 및 지급대행 업무&cr;9. 기업 합병 및 매수의 중개ㆍ주선 또는 대리업무&cr;10. 국가ㆍ공공단체 및 금융기관의 대리업무&cr;11. 상호저축은행중앙회를 대리하거나 그로부터 위탁받은 업무&cr;12.「전자금융거래법」에서 정하는 직불전자지급수단의 발행·관리 및 대금의 결제(상호저축은행중앙회의 업무를 공동으로 영위하는 경우에 한함)&cr;13.「전자금융거래법」에서 정하는 선불전자지급수단의 발행·관리·판매 및 대금의 결제(상호저축은행중앙회의 업무를 공동으로 영위하는 경우에 한함)&cr;14.「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따라 금융위원회의 인가를 받은 투자중개업, 투자매매업 및 신탁업&cr;15.「여신전문금융업법」에 따른 할부금융업 ※상호저축은행법 제11조 제15호, 같은 법 시행령 제7조의5 각 호의 요건을 모두 충족하는 상호저축은행에 한함&cr;16. 상호저축은행법시행령 제11조의2 제1호의 규정에 의한 채무의 보증 &cr;17. 제1호 내지 제15호에 부대되는 업무 또는 상호저축은행법 제1조의 목적 달성에 필요한 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무 ㈜아이비케이시스템 1. 정보화 시스템의 개발, 개발수탁, 판매 및 유지보수&cr;2. 정보화 관련기기의 판매, 알선, 대여 및 유지보수&cr;3. 정보화 시스템 도입 및 이용에 관한 컨설팅&cr;4. 인터넷과 전자상거래 관련 서비스 및 종합컨설팅&cr;5. 보안인증시스템 구축 및 이용에 관한 컨설팅&cr;6. 각종 경영정보의 수집, 제공 및 처리&cr;7. 정보처리관련 교육훈련&cr;8. 전산실(데이타센타) 운영 및 관리&cr;9. 전 각호와 관련된 수출입 및 동대행, 용역제공 등 일체의 행위&cr;10. 인터넷 전자상거래 도소매업&cr;11. 포털 및 기타 인터넷 정보매개 서비스업&cr;12. 광고 대행업 및 광고매체 판매업&cr;13. 그 외 기타 정보 서비스업&cr;14. 정보통신공사업 아이비케이신용정보㈜ 1. 신용조사업&cr;2. 채권추심업&cr;3. 외국기업의 신용정보 등 기타 자료알선 및 중개업&cr;4. 기타용역업. 다만 경비용역은 제외한다.&cr;5. 제1호 내지 제4호의 업무의 부대업무&cr;6. 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제1조의 규정에 의한 목적을 달성하기 위하여 필요한 업무로서 금융위원회의 승인을 받은 업무 ㈜아이비케이서비스 1. 용역경비업&cr;2. 건물위생관리업&cr;3. 건물 및 각종 시설관리 용역업&cr;4. 주차관리용역업&cr;5. 정보통신공사업&cr;6. 용역 제공 및 기타 서비스업&cr;7. 위와 관련된 일체의 사업 기업은행(중국)유한공사 1. 일반예수금(개인, 기업) 업무&cr;2. 단기, 중장기 대출업무&cr;3. 어음인수와 할인업무&cr;4. 정부채권, 금융채권, 주식매매 외 기타 외화유가증권 매매&cr;5. 신용장발행업무와 보증&cr;6. 국내외 결제업무&cr;7. 외환의 매매, 대리매매&cr;8. 보험대리&cr;9. 은행간 차입업무&cr;10. 대여금고 제공업무&cr;11. 신용조사제공 및 자문업무&cr;12. 중국 국무원 은행업감독관리기구가 비준한 기타 업무 IBK인도네시아은행 1. 예수금 업무&cr;2. 대출 업무 및 부채확인서 발급 업무&cr;3. 구매, 판매, 보증 업무 및 관련 대행 업무&cr;4. 송금 업무&cr;5. 자금 대여 업무&cr;6. 유가증권 업무&cr;7. 담보물 매각 업무&cr;8. 대여금고 업무 IBK미얀마은행 1. 일반예수금(개인, 기업) 업무&cr;2. 대출업무&cr;3. 신용장발행업무와 보증&cr;4. 국내외 결제업무&cr;5. 외환의 매매&cr;6. 은행간 차입업무&cr;7. 대여금고 제공업무 9. 신용평가에 관한 사항 가. 최근 3년간 신용등급&cr; ( 1) 해외신용평가사의 평가 기준일 Moody's 장기 단기 2019년 06월 30일 Aa2 P-1 2020년 06월 30일 Aa2 P-1 2021년 06월 30일 Aa2 P-1 기준일 S&P 장기 단기 2019년 06월 30일 AA- A-1+ 2020년 06월 30일 AA- A-1+ 2021년 06월 30일 AA- A-1+ 기준일 Fitch 장기 단기 2019년 06월 30일 AA- F1+ 2020년 06월 30일 AA- F1+ 2021년 06월 30일 AA- F1+ ( 2 ) 국내신용평가사의 평가 평가일 평가대상&cr;유가증권 등 평가대상&cr;유가증권의&cr;신용등급 평가회사&cr;(신용평가등급범위) 평가구분 2019.02.22 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.02.27 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.02.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.05.22 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.05.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.05.30 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.08.22 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.08.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.08.30 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.11.22 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.11.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.11.29 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2020.02.21 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2020.02.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2020.02.28 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2020.05.21 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2020.05.27 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2020.05.28 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2020.08.21 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2020.08.26 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2020.08.27 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2020.11.23 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2020.11.26 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2020.11.26 중소기업금융채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2021.02.19 중소기업금융채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2021.02.26 중소기업금융채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2021.02.26 중소기업금융채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2021.05.21 중소기업금융채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2021.05.26 중소기업금융채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2021.05.28 중소기업금융채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 나 . 신용평가기 관별 신용등급 체계와 해당 신용등급의 의미&cr; &cr; (1) 해외신용평가사&cr; 신용등급은 채무자의 상환능력을 평가한 것이며 Moody's, S&P, Fitch 를 해외 3대 신용 평가사라고 합니다. 신용등급은 기간에 따라 장/단기, 통화에 따라 자국 통화표시/외화표시, 종류에 따라 채권(부채)/예치/발행관련 신용등급 등으로 나누어집니다. 장/단기에서 단기등급은 일반적으로 1년 미만의 단기채무 상환능력 및 상환불능위험을 나타내며, 국내은행의 경우 개별은행의 사정에 따라 신용 등급을 부여 받은 신용평가사가 1~2개에 한정될 수도 있으나, 3대 신용평가사는 국내 은행들에 대한 신용등급을 대부분 부여하고 있습니다. 각 신용평가사별 신용 등급 구성체계는 다음과 같습니다. ㅇ 장기 신용등급 구분 Moody's S&P Fitch 등급별 내용 투자&cr;적격&cr;등급 Aaa AAA AAA 원리금지급의 안정성이 제일 높음(Best) Aa1&cr;Aa2&cr;Aa3 AA+&cr;AA &cr;AA- AA+&cr;AA &cr;AA- 최상위등급 보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨(High Quality) A1&cr;A2&cr;A3 A+&cr;A &cr;A- A+&cr;A &cr;A- 현재 안정성은 적당하나 향후 저하될 가능성이 있음(Upper-Medium Grade) Baa1&cr;Baa2&cr;Baa3 BBB+&cr;BBB &cr;BBB- BBB+&cr;BBB &cr;BBB- 현재 원리금지급은 가능하나 향후 안정성은 &cr;부족함(Medium Grade) 투기&cr;등급 Ba1&cr;Ba2&cr;Ba3 BB+&cr;BB &cr;BB- BB+&cr;BB &cr;BB- 원리금지급의 안정성은 중간이며, 투기적 요소가 있음(Partially Speculative) B1&cr;B2&cr;B3 B+&cr;B &cr;B- B+&cr;B &cr;B- 원리금지급의 안정성이 낮음(Speculative) Caa1&cr;Caa2&cr;Caa3 CCC+&cr;CCC &cr;CCC- CCC+&cr;CCC &cr;CCC- 지급불능의 가능성이 있음(Maybe in Default) Ca CC CC 지급불능의 가능성이 큼(Often in Default) C C C 최저등급(Extremely Poor) SD 및 D DDD&cr;DD &cr;D 부도등급 혹은 부도가능성 (Bankruptcy) &cr; ㅇ 단기 신용등급 구분 Moody's S&P Fitch 등급별 내용 투자&cr;적격&cr;등급 P-1&cr;(Prime-1) A-1+&cr;A-1 F1+&cr;F1 단기상환능력이 매우 우수 P-2&cr;(Prime-2) A-2 F2 Prime-1 보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨. 단, 경제상황 및 영업여건 등에 따라 영향을 받을 가능성이 높음 P-3&cr;(Prime-3) A-3 F3 현재의 단기 상환능력은 적당하나 향후 저하될 가능성이 매우 높음 투기&cr;등급 NP&cr;(Not Prime) B&cr;B-1&cr;B-2&cr;B-3 B 단기 지급능력이 의심되는 투기 등급 C C 단기 채무 지급 불능 가능성 SD 및 D D 부도등급 혹은 부도가능성 (2) 국내신용평가사&cr; ㅇ 한국신용평가(주) 등 급 등 급 정 의 투자등급 AAA 원리금 지급능력이 최상급임 AA 원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임 A 원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음 BBB 원리금 지급능력은 양호하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음 투기등급 BB 원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음 B 원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음 CCC 원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임 CC 상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼 C 채무불이행의 위험성이 높고 전혀 원리금 상환능력이 없음 D 상환 불능상태임 주) 상기등급 중 AA, A, BBB, B 등급은 +,- 부호를 부가하여 동일등급 내에서의 우열을 나타내고 있음 &cr; ㅇ 나이스신용평가(주) 등 급 등 급 정 의 투자등급 AAA 원리금 지급확실성이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 AA 원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A 원리금 지급확실성이 높지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 BBB 원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화로 원리금 지급 확실성이 저하될 가능성이 있음 투기등급 BB 원리금 지급확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성 면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음 B 원리금 지급확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음 CCC 채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임 CC 채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음 C 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨 D 원금 또는 이자가 지급불능상태에 있음 주) 1. AA등급에서 CCC등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +, -기호를 첨부할 수 있음. 2. 구조화금융 관련 평가의 경우 등급기호 뒤에 "(sf)"를 부기함. ㅇ 한국기업평가(주) 등 급 등 급 정 의 투자등급 AAA 원리금 지급확실성이 최고 수준이며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 안정적이다 AA 원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다 A 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다 BBB 원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 지급확실성이 저하될 가능성이 내포되어 있다 투기등급 BB 최소한의 원리금 지급확실성은 인정되나, 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있다 B 원리금 지급확실성이 부족하며, 그 안정성이 가변적이어서 매우 투기적이다 CCC 채무불이행이 발생할 가능성이 높다 CC 채무불이행이 발생할 가능성이 매우 높다 C 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고, 합리적인 예측 범위내에서 채무불이행 발생이 불가피하다 D 현재 채무불이행 상태에 있다 주) 상기 등급 중 AA부터 B까지는 당해 등급 내에서의 상대적 위치에 따라 + 또는 - 부호를 부여할 수 있습니다.&cr; &cr; 10. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항 유가증권2003년 12월 24일해당사항 없음해당사항 없음 주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 등&cr;여부 특례상장 등&cr;적용법규 2. 회사의 연혁 &cr; 1. 회사의 연혁&cr; 공시대상기 간 (2017.1.1.~2021.6.30.) 중 회 사의 주된 변동내용은 다음과 같습니다. (1) 중소기업은행 (본점 소재지 : 서울시 중구 을지로 79 (을지로2가))&cr; 2017.02.27. 2016년 '1사1교 금융교육' 우수기관 선정, 금융감독원장상 수상 2017.03.30. IBK기업은행 알토스 여자배구단 세 번째 챔피언전 우승 2017.04.14. 국제학술기관(The case centre)에 중소기업은행 금융혁신사례 등재 2017.04.28. 자유적립식 'IBK적립식중금채' 판매 2017.06.30. 총자산 300조원 돌파 2017.07.13. 복합점포 역삼, 일산WM센터 개점 2017.07.18. IBK탄소은행 사업 실시 2017.07.27. 금융소비자보호헌장 제정 및 시행 2017.08.01. 'IBK동반자금융' 시행 2017.11.28. 금융정보분석원 주관 '자금세탁 방지' 대통령 표창 수상 2017.11.28. 중소수출입기업의 해외판로 개척을 위한 'IBK TradeClub 서비스' 실시 2017.12.14. 잡월드 청년취업 10만명 돌파 2017.12.15. 금융공기업 최초 소비자중심경영(CCM) 인증 취득 2017.12.19. 창업육성플랫폼 'IBK창공(創工) 마포' 개소 2018.01.15. 복합점포 부산, 대구WM센터 개점 2018.01.31. 개인고객수 1,500만명 돌파 2018.02.02. 1%대 초저금리 중기대출 'Only-One 동반자 대출' 출시 2018.02.22. 파이낸셜뉴스 주최 제7회 '서민금융포럼 및 서민금융대상' 기획재정부 장관상 수상 2018.02.27. 비대면전용 체크카드 'GD카드' 출시 2018.03.09. 온라인 지점 'IBK 티몬지점' 개점 2018.03.23. 기업고객 대상 '동반성공카드' 및 '동반성장카드' 출시 2018.03.26. 중소기업 근로자 전용 'IBK남동사랑 어린이집' 개원 2018.04.10. 금융상담 챗봇 'i-ONE봇' 출시 2018.05.17. 중소벤처기업부 주관 '2018 대한민국 중소기업인대회' 대통령 표창 수상 2018.05.28. 사물인터넷 기반의 '스마트 동산담보 대출' 출시 2018.06.01. '메시지 뱅킹' 및 '보이스 뱅킹' 서비스 출시 2018.06.28. 산업단지 내 중소기업 청년근로자에게 교통비를 지원하는 '청년동행카드' 출시 2018.07.02. The Banker誌 선정, 설립 후 최초 글로벌 100대 은행 진입(Tier 1 Capital 기준 93위, 총자산 기준 97위) 2018.07.17. 복합점포 광주, 판교, 천안WM센터 개점 2018.07.27. 로보어드바이저 자산관리 서비스 '아이원 로보(i-ONE ROBO)' 출시 2018.08.17. 10년 고정금리 'IBK장기고정주택담보대출' 특별 판매 2018.09.10. 금융권 최초 중소기업대출 잔액 150조원 돌파 2018.09.28. 중소기업 전문 일자리 플랫폼 'i-ONE JOB' 구축 2018.10.01. 창업육성플랫폼 'IBK창공(創工) 구로' 개소 2018.10.05. 한국경제TV 주최 '2018 글로벌 금융대상 종합대상' 수상 2018.10.17. 중소기업금융채권 발행 잔액 100조원 돌파 2018.10.23. 머니투데이 주최 '2018 대한민국 금융혁신대상' 경영혁신대상 수상 2018.11.20. 러시아 블라디보스토크사무소 개소 2018.11.28. 앱 다운 없이 모바일 계좌개설이 가능한 모바일지점 'IBK큐브(QB, Quick Branch)' 출시 2018.11.28. 기업고객수 150만개 돌파 2018.12.03. 캄보디아 프놈펜지점 개점 2018.12.13. 금융감독원 주최 '금융사기 근절' 우수상 수상 2018.12.14. 자회사 IBK서비스 설립 2018.12.26. 금융권 최초 '퇴직연금 10만 기업수' 돌파 2019.01.15. 복합점포 평촌, 남동공단WM센터 개점 2019.01.31. '소상공인·자영업자 특별지원 프로그램' 시행 2019.02.21. 파이낸셜뉴스 주최 제8회 '서민금융포럼 및 서민금융대상' 금융감독원장상 수상 2019.03.04. 중소기업 근로자 전용 'IBK구미사랑 어린이집' 개원 2019.03.05. 똑똑한 경영정보서비스 'IBK 알파브리핑' 시행 2019.03.12. '디지털 금융키오스크' 서비스 구축 및 시행 2019.03.18. AI를 통해 보이스피싱을 탐지하는 'IBK 피싱스톱' 앱 출시 2019.03.27. 비대면 여신서류 제출이 가능한 'IBK 퀵(QUICK) 서류제출 서비스' 시행 2019.03.27. 서울경제신문 주최 '2019 대한민국 베스트뱅커' 베스트 사회공헌 및 기업금융 수상 2019.04.25. 'IBK Global 모바일 홈페이지' 출시 2019.05.21. 'i-ONE뱅크' 2.0 오픈 2019.05.21. 'AI 금융비서(舊 금융상담 챗봇)' 리뉴얼 오픈 2019.05.30. 보험 리모델링 플랫폼 'IBK 내보험 한눈에' 서비스 시행 2019.05.31. 창업육성플랫폼 'IBK창공(創工) 부산' 개소 2019.06.18. 모바일·인터넷뱅킹으로 기간연장 약정서를 작성할 수 있는 'IBK 스마트 여신약정 서비스' 시행 2019.06.25. 정기적립식 및 자유적립식의 유리한 특성으로 재구성한 'BK스마트적립식중금채' 판매 2019.07.02. 혁신기업 발굴 및 육성을 위한 'IBK 동반자펀드' 조성 2019.07.09. 미세먼지 문제해결을 위한 'IBK늘푸른하늘통장·대출' 출시 2019.08.01. 중소기업 경영지원 디지털 플랫폼 '박스(BOX)' 출시 2019.09.19. IBK인도네이사은행 출범 2019.09.25. IBK形 혁신 테스트베드 'IBK 1st Lab(퍼스트 랩)' 출범 2019.10.30. IBK 오픈뱅킹 서비스 시행 2019.12.05. 베트남 진출기업을 위한 자금관리서비스 'IBK e-branch VINA' 출시 2019.12.12. 공정거래위원회 소비자중심경영(CCM) 재인증 취득 2020.01.03. 26대 윤종원 은행장 취임 2020.01.07. AI로 소상공인 세무신고를 지원하는 'IBK 알파세무신고' 서비스 출시 2020.01.23. 청년층을 대상으로 생활안정자금을 지원하는 'i-ONE 햇살론 youth' 출시 2020.03.31. 신용보증재단중앙회와 '코로나19 극복 공동지원을 위한 초저금리 특별대출 간편보증 업무협약' 체결 2020.04.10. 미얀마 중앙은행으로부터 '현지법인' 예비인가 취득 2020.04.21. 중소기업중앙회와 '코로나19 위기 극복을 위한 소기업·소상공인 금융지원 업무협약' 체결 2020.04.24. 한국가스공사와 '코로나19 극복 및 지역 일자리 창출을 위한 동반성장 업무협약' 체결 2020.05.25. 소상공인 2차 금융지원 프로그램(신용보증기금 수탁보증) 시행 2020.06.05. 'IBK 음성본인확인 서비스' 시행 2020.06.10. LG상사와 '중소기업 공동지원 및 일자리 창출을 위한 글로벌-K 동반성장 업무협약' 체결 2020.06.12. 개인금융(개인예금, 가계대출) 100조원 돌파 2020.06.15. 은행권 최초 기업공용카드 간편결제 서비스 도입 2020.07.15. 은행권 최초 전과정 비대면 부동산 담보대출 'i-ONE 소상공인 부동산 담보대출' 출시 2020.07.21. 신용보증기금과 '글로벌 유망기업 발굴·육성을 위한 금융지원 업무협약' 체결 2020.08.06. 중소벤처기업부·중소기업중앙회와 '중소기업 우수인력 확보와 청년실업 해소를 위한 자상한 기업 업무협약' 체결 2020.08.11. 국내최초 향균카드 '데일리위드' 출시 2020.09.02. IBK GLOBAL 홈페이지 '인터넷 에코 어워드 2020' 서비스혁신대상 수상 2020.09.10. 신용보증기금·한국산업단지공단과 '대구·경북지역 고용활성화를 위한 업무협약' 체결 2020.09.23. 금융권 최초 AI부동산 자동심사시스템 도입 2020.10.13. 중소기업 우수제품 '온택트(ONTACT)' 판로 지원 2020.10.19. 종합자산관리 컨설팅 서비스 'IBK First Class' 시행 2020.10.26. 머니투데이 주최 '2020 대한민국 금융혁신대상' CSR 혁신상 수상 2020.10.28. 한국경제TV 주최 '글로벌 파이낸셜 엑스포 2020 금융대상' 금융감독원장상 수상 2020.11.05. KOTRA, 삼성SDS와 '중소기업 온라인 수출지원 업무협약' 체결 2020.11.15. 소상공인 생활금융플랫폼 'i-ONE 소상공인' 출시 2020.11.16. 금융권 최초 'IBK 디지털 본인인증' 서비스 출시 2020.11.19. 'IBK 글로벌 자금세탁방지 시스템' 구축 2020.11.22. 연구개발특구진흥재단과 '혁신창업기업 발굴 및 성장 지원을 위한 업무협약' 체결 2020.12.15. 국토부·7개 산하기관과 '국토교통 분야 중소기업 자금 지원 상생협력 업무협약' 체결 2020.12.17. '제 25회 중소벤처기업 금융지원상' 대통령 표창 수상 2020.12.23. 네이버클라우드와 '디지털 금융혁신을 위한 업무협약' 체결 2020.12.29. '제 30회 다산금융상 은행부문' 금상 수상 2020.12.30. 미얀마 중앙은행으로부터 현지법인 설립 최종 인가 취득 2021.01.21. IBK미얀마은행 영업개시 2021.02.02. 스마트폰 활용 카드결제 단말기 'BOX POS' 출시 2021.02.05. 한국자산관리공사와 부산·경남지역 중소기업 지원을 위한 상생금융 업무협약 체결 2021.03.30. 신용카드사회공헌재단, 신용회복위원회, SGI서울보증과 신용회복 성실 상환자 카드발급 업무협약 체결 2021.03.31. 금융권 최초 中企제품 판매 라이브커머스 지원 2021.04.06. 예금보험공사와 'K-뉴딜 활성화를 위한 동반성장 업무협약' 체결 2021.04.16. 2021년 한국벤처창업학회 춘계학술대회 '벤처창업진흥대상' 수상 2021.05.03. 중기중앙회와 '소기업·소상공인 금융지원 업무협약' 체결 2021.05.12. 서울대학교와 '우수 창업자 발굴·지원을 위한 업무협약' 체결 2021.05.25. 한국능률협회컨설팅 주관 '2021 한국산업의 서비스 품질지수' 15년 연속 우수 콜센터 선정 (2) ㈜아이비케이캐피탈 &cr; 2017.06.30. 금융자산 5조원 달성 2018.06.30. 금융자산 6조원 달성 2018.10.29. Online Platform OPEN 2019.07.11. 개인신용대출(중금리) 출시 2019.12.16. 임차보증금담보대출 출시 2020.03.31. 금융자산 7조원 달성 2020.12.31. 자본금 증자(1,000억원) 2021.05.31. 금융자산 8조원 달성 &cr; (3) 아이비케이투자증권㈜ &cr; 2017.02.28. 2016 코넥스시장 IPO 우수 IB 선정(한국거래소) 2017.03.16. 국제신용평가사 무디스, 업계 최고 장기 신용등급 A1 부여 2017.05.29. 전문사모집합투자업 인가 2018.01.25. 2017 베스트 MBS하우스 수상(머니투데이 더벨) 2018.01.31. 2017 컴플라이언스 내부통제 최우수상 수상(한국거래소) 2018.03.08. 2017년 코스닥ㆍ코넥스 우수IB 선정 (한국거래소) 2018.05.03. 중기특화 금융투자회사 재지정 (금융위원회) 2018.06.22. 코스닥기업 분석 발간사업자 선정(금융투자협회) 2018.07.19. 2018년 상반기 베스트스몰캡하우스 선정 (머니투데이) 2018.12.13. 백동포럼 창립 2019.05.30. 머니투데이 코넥스 대상 베스트코넥스하우스 선정 2020.02.27. 2019 코넥스시장 IPO 우수 IB 선정(한국거래소) 2020.05.04. 중기특화 금융투자회사 재지정(금융위원회) 2020.06.22. IBKS 제14호 SPAC 상장 2020.07.15. IBKS 제13호 SPAC 상장 2021.01.30. 자본금 증자(2,000억원) 2021.02.25. 2020 코넥스시장 우수IB 선정(한국거래소) 2021.02.26. IBKS 제15호 SPAC 상장 &cr; (4) 아이비케이연금보험㈜&cr; 2017.02.28. 퇴직연금 적립금 1조원 달성 2017.11.30. 총자산 5조원 달성 2018.02.13. 국민은행 방카슈랑스 업무 제휴 2019.05.31. 총자산 7조원 달성 2019.08.31. 퇴직연금 적립금 2조원 달성 2019.12.31. 총자산 8조원 달성 2020.07.31. 총자산 9조원 달성 2020.09.09. 창립 10주년 2020.12.31. 퇴직연금 적립금 3조원 달성, 자본금 증자(1,500억원) &cr; (5) 아이비케이자산운용㈜ &cr; 2017.01.23. 국민연금 국내주식형 정규 운용사 선정 2017.05.31. 대체투자본부 신설 2017.07.31. 수탁고 15.0조원 달성 2018.02.02. 연기금투자풀(삼성) 주식형 위탁운용사 선정 2018.02.13. 연기금투자풀(한투) 주식형 위탁운용사 선정 2019.12.11. [머니투데이]'2019 대한민국 펀드대상 수상(혁신펀드) / IBK플레인바닐라 펀드 2020.03.24. 채권시장안정펀드 주관운용사 선정 2021.05.13. 수탁고 19.0조원 달성 &cr; (6) ㈜아이비케이저축은행 &cr; 2017.11.27. 부산시기업&청년컴패니언십 최우수 기업 선정 2018.03.14. 스마트금융부 신설 및 '온라인햇살론' 취급 개시 2018.03.27. 2018 대한민국 베스트뱅커 저축은행 부문 대상 2018.07.13. 여ㆍ수신 1조원 돌파 2018.11.20. 자체 모바일 App '참좋은 뱅킹 I-뱅' 출시 2018.12.31. 제8기 결산 당기순이익 101억원 2019.12.31. 제9기 결산 당기순이익 96억원 2020.02.24. 통합모바일 플랫폼 'i-Bank' 출시(기존 자체 App 고도화) 2020.02.24. 모바일 햇살론 간편대출 (24/7 대출 시스템 도입) 2020.06.01. 모바일 전용 직장인 신용대출 i-Pass론 출시 2020.06.17. 한국신용평가 기업신용등급 3년 연속 A등급 획득 2020.09.10. 모바일 중금리신용대출 신상품 i-빅론, i-패스트론 출시 2020.11.28. 제14회 자금세탁방지의 날 '금융위원장 표창' 수상 2020.12.31. 제10기 결산 당기순이익 62억원 2021.06.24. 한국신용평가 기업신용등급 4년 연속 A등급 획득 &cr; (7) ㈜ 아이비케이시스템 &cr; 2017.04.17. 애큐온캐피탈 IT시스템 통합 구축 프로젝트 구축 2017.04.24. 한국수출입은행 차세대시스템 프로젝트 구축 2017.06.01. 한국수출입은행 정보시스템ㆍ전산장비 통합운영 및 유지관리 2018.02.28. 한국투자캐피탈 업무시스템(iFIS) 고도화 구축 2018.03.27. 한국캐피탈 신금융시스템 구축 수주 2018.06.04. Volvo파이낸셜서비시스코리아 IT시스템 구축 수주 2018.11.14. 한국교직원공제회 홈페이지 통합 구축 2018.11.19. 한국주택금융공사 차세대정보시스템 구축(1단계) 수주 2018.12.11. 주택도시보증공사 대출심사 통합시스템구축 수주 2019.06.27. BMW파이낸셜 할부/리스 차세대시스템 구축 수주 2019.10.31. 주택도시보증공사 대출심사 통합시스템 구축 2019.11.18. 한국주택금융공사 차세대정보시스템 구축(1단계) 2019.12.19. 한국주택금융공사 차세대정보시스템 수주(2단계) 2019.12.31. KDB캐피탈 코어시스템 업그레이드 구축 2020.06.01. 한국수출입은행 정보시스템ㆍIT장비 통합 운영 및 유지관리 2020.07.10. 토요타파이낸셜서비스코리아 차세대 시스템 1단계 구축 2020.10.31. BMW파이낸셜 네모스(NeMOS)시스템 구축 2021.01.01. 한국주택금융공사 주택금융신용보증기금 구상권 회수업무 위탁 계약 체결 2021.01.04. 한국신용정보원 마이데이터 종합포털 및 중계플랫폼 구축사업 수주 2021.01.07. 한국수출입은행 LIBOR 산출중단 대응 컨설팅 및 시스템 개발 수주 &cr; (8) 아이비케이신용정보㈜&cr; 2017.02.22. 중소기업중앙회 채권추심 위임계약 체결 2017.02.27. 행복기금부 신설 2017.02.28. 신용협동조합중앙회 조사업무 계약체결 2017.03.01. 캠코 국민행복기금 사무위탁 계약 2017.05.02. 신용협동조합중앙회 채권추심 위임계약 체결 2017.10.20. 新비전 수립("고객과 함께하는 새로운 동반자, IBK신용정보") 2018.03.01. 한국자산관리공사 채권관리 사무위탁 계약 체결 2018.08.06. 한국수출입은행 신용조사업무 위임계약 체결 2018.11.30. 현대건설기계(주) 담보물 시가조사업무 등에 대한 위임계약 체결 2019.05.09. 한국농수산식품유통공사 채권추심 사무위탁 계약 체결 2019.07.01. 중소기업은행 카드관련 연체채권 상담 및 관리업무 계약 체결 2019.07.03. 엔젤매칭펀드 투자기업 사후관리 용역 계약 체결 2019.12.16. 본사 이전(역삼동 → 여의도 광복회관) 2020.02.07. 한국자산관리공사 입찰 수임 성공 2020.08.15. 문래동지점 신설(영등포2지점 이전) 2020.10.05. 전북은행 IN-House 채권관리 업무 개시 2020.12.10. 중소벤처기업진흥공단 입찰 수임 성공 및 계약 체결 2021.01.01. 한국주택금융공사 주택금융신용보증기금 구상권 회수업무 위탁 계약 체결 &cr; ( 9) ㈜ 아이비케이서비스 &cr; 2018.12.14. ㈜아이비케이서비스 설립 2018.12.31. 기업은행 수지IT센터 구내식당 취사 업무 도급 계약 체결 외 28건 도급계약 체결(통합 계약을 통해 계약 건수 감소) 2019.03.13. 기업은행 본점(IBK파이낸스타워 포함) 구내식당 도급 계약 업무 개시 2019.04.01. 기업은행 충주연수원 안내업무 도급계약 체결 2019.04.15. 기업은행 한남동 고객센터 구내식당 취사 업무 도급 계약 체결 2019.05.15. 기업은행 기흥연수원 구내식당 취사 업무 도급 계약 체결 2019.07.01. 기업은행 시설관리 도급 계약 및 업무 개시 2019.07.01. IBK저축은행 미화 업무 도급 계약 및 업무 개시 2019.07.01. IBK신용정보 미화 업무 도급 계약 및 업무 개시 2019.09.01. 기업은행 배구단 구내식당 도급 계약 및 업무 개시 2020.01.01. 기업은행 경비업무, 제주수련관 미화 업무 도급업무 개시 &cr; (10) 기업은행(중국)유한공사 &cr; 2017.04.17. AliPay 계좌 연결 도입 2018.05.23. "개인경영성대출"업무 시행 2018.10.29. 대고객 거액양도성예금증서(CD) 판매 개시 2018.11.28. WechatPay 계좌 연결 도입 2018.12.09. 구조성예금 판매 개시 2018.12.28. 단기 수출신용보험 무역융자업무 시행 2018.12.29. "개인주택담보대출"업무 시행 2019.06.24. "공공구매론"업무 시행 2020.09.25. IBK CHINA 윤리헌장 시행 2021.04.19. 차세대 전산시스템 Aike 오픈 2021.05.17. "골프존 구매자금대출" 시행 &cr; (11) IBK인도네시아은행&cr; 2019.08.14. 합병 승인 취득(PT Bank Agris Tbk, PT Bank Mitraniaga Tbk) 2019.09.05. IBK인도네시아은행 설립 2020.05.11. 유상증자 실시(약 7천억루피아, IBK 주식 비중 96.06% → 97.50%) * 2019.01.15. IBK 주식 인수(95.79%)&cr; 2019.01.28. IBK 주식 인수(71.68%), 2019.08.07. IBK 주식 추가 인수(25.1%) &cr; ( 12) IBK미얀마은행&cr; 2020.12.30. 법인설립 최종 본인가 취득 2021.01.21. 영업개시 &cr; (13) 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호(채혼) 2009.10.26. 설립 (14) 파노라마사모혼합투자신탁 제34호 2012.01.19. 설립 &cr; (15) IBK파노라마 Best Choice사모1호(채혼) 2012.02.24. 설립 &cr; (16) IBK파노라마ETF사모증권투자신탁1(채혼) 2012.12.21. 설립 &cr;( 17) 교보악사Tomorrow사모증권투자신탁K-24호(채혼-파생형) 2013.10.29. 설립 &cr; (18) IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호 2018.04.20. 설립 &cr;( 19) IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호 2018.08.19. 설립 &cr;(20) IBK전문투자형사모증권투자신탁RP6호[채권] &cr; 2020.11.10. 설립 &cr; (21) 삼성 독일 풍력전문투자형사모투자신탁 제1호 2020.03.13. 설립 &cr;( 22) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 2018.06.15. 설립 &cr;( 23) 벨류베스천제이차 SPC&cr; 2017.12.12. 설립 (24) 원본보전신탁 1994.01.01. 설립 &cr; (25) Agincourt(2) LP&cr; 2017.10.18. 설립 &cr; ◆click◆『경영진의 중요한 변동』 삽입 11012#경영진의중요한변동.dsl 1_03_경영진의중요한변동 2. 경영진의 중요한 변동&cr; 당행은 중소기업은행법 및 정관에 근거 대표이사, 전무이사 및 사외이사 등의 임원은대통령 또는 금융위원회가 임면합니다. 따라서, 임원의 임면과 관련하여 별도 주주총회는 개최하지 않습니다. 2017년 01월 20일---전무이사 박춘홍2017년 01월 21일-전무이사 임상현--2017년 04월 13일---사외이사 조용2017년 05월 06일---사외이사 이종구2017년 05월 26일-사외이사 김세형--2018년 02월 12일---사외이사 성효용2018년 02월 13일-사외이사 김정훈--2018년 02월 25일---감사 이수룡2018년 02월 26일-감사 임종성--2018년 03월 26일-사외이사 이승재--2018년 03월 27일---사외이사 김세형2019년 03월 26일---사외이사 이용근2019년 03월 27일-사외이사 신충식--2019년 03월 27일-사외이사 김세직--2019년 12월 27일-　--은행장 김도진2020년 01월 03일-은행장 윤종원--2020년 01월 20일-　--전무이사 임상현2020년 03월 20일-전무이사 김성태--2021년 02월 12일---사외이사 김정훈2021년 03월 07일---감사 임종성2021년 03월 08일-감사 정재호--2021년 03월 25일---사외이사 이승재2021년 04월 08일-사외이사 김정훈--2021년 04월 08일-사외이사 정소민-- 변동일자 주총종류 선임 임기만료&cr;또는 해임 신규 재선임 주) 「중소기업은행법」 제26조(임원의 임면)&cr; ① 은행장은 금융위원회 위원장의 제청으로 대통령이 임면한다. ② 전무이사와 이사는 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다.&cr; ③ 감사는 금융위원회가 임면한다. &cr; 3. 자본금 변동사항 1. 자본금 변동추이 (단위 : 백만원, 주) 종류 구분 제61기 반기&cr;(2021년 6월말) 제60기&cr;(2020년말) 제59기&cr;(2019년말) 제58기&cr;(2018년말) 제57기&cr;(2017년말) 보통주 발행주식총수 744,300,587 738,664,360 577,156,979 559,978,815 559,978,815 액면금액 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 자본금 3,721,504 3,693,322 2,885,785 2,799,894 2,799,894 우선주 발행주식총수 53,125,282 53,125,282 97,972,320 97,972,320 97,972,320 액면금액 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 자본금 265,626 265,626 489,862 489,862 489,862 기타 (주) 발행주식총수 - - - - - 액면금액 - - - - - 자본금 224,235 224,235 - - - 합계 자본금 4,211,365 4,183,183 3,375,647 3,289,756 3,289,756 주) 기타에 포함된 자본금은 '20년 12월 상법 제343조 제1항 단서규정에 따라 소각한 자기주식에 의한 것으로 발행주식총수는 감소하였으나, 자본금으로는 인정되어 기타로 기재하였습니다. &cr; 4. 주식의 총수 등 (1) 주식의 총수 현황 2021년 06월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 의결권 있는 주식의결권 없는 주식 - - 2,000,000,000 - 820,906,009 97,972,353 918,878,362 - 76,605,422 44,847,071 121,452,493 - 76,605,422 - 76,605,422 - - 44,847,038 44,847,038 - - - - - - 33 33 - 744,300,587 53,125,282 797,425,869 - 2 - 2 - 744,300,585 53,125,282 797,425,867 - 구 분 주식의 종류 비고 합계 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 1. 감자 2. 이익소각 3. 상환주식의 상환 4. 기타 Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) Ⅴ. 자기주식수 Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) ◆click◆ 『자기주식 취득 및 처분 현황』 삽입 11012#자기주식취득및처분현황.dsl 5_자기주식취득및처분현황 (2) 자기주식 취득 및 처분 현황 2021년 06월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) --------------------------------------------------------------------------------------------------보통주2---2(주)-------보통주2---2(주)------- 취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고 취득(+) 처분(-) 소각(-) 배당&cr;가능&cr;이익&cr;범위&cr;이내&cr;취득 직접&cr;취득 장내 &cr;직접 취득 장외&cr;직접 취득 공개매수 소계(a) 신탁&cr;계약에 의한&cr;취득 수탁자 보유물량 현물보유물량 소계(b) 기타 취득(c) 총 계(a+b+c) 주) 단주의 처리를 위해 필요한 경우 자기주식 취득 ◆click◆ 『종류주식(명칭) 발행현황』 삽입 11012#종류주식발행현황.dsl &cr; ( 3) 종류주식(명칭) 발행현황&cr; 전환우선주에 관한 사항 (기준일 : 2021년 6월 30일 ) 구 분 제1전환우선주 제2전환우선주 제3전환우선주 제4전환우선주 발행일자 1999.12.28 2000.1.10 2000.1.29 2000.6.24 주당 발행가액(액면가액) 5,000원 5,000원 5,000원 5,000원 발행총액(발행주식수) 612,666,020,000원 (122,533,204주) 165,000원 (33주) 145,350,000,000원 (29,070,000주) 166,700,000,000원 (33,340,000주) 현재 잔액(현재 주식수) 234,576,410,000원 (46,915,282주) 0원 (0주) 30,350,000,000원 (6,070,000주) 700,000,000원 (140,000주) 주식의 &cr;내용 이익배당에 관한 사항 ㅇ 최저배당률 : 액면금액의 0.3% ㅇ 배당방법 : 참가적, 비누적적 전환에 관한 사항 전환조건 우선주식을 소유한 주주의 청구에 따라 액면금액 5,000원의 기명식 전환우선주식 1주를 액면금액 5,000원의 기명식 보통주식 1주로 전환 전환청구기간 우선주식 발행 후 6월이 경과한 때부터 보통주식으로 전환청구 가능 전환으로 발행할 주식의 종류 보통주 전환으로 발행할 주식수 46,915,282주 - 6,070,000주 140,000주 의결권에 관한 사항 의결권 없음. 다만, 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 총회의 다음 총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료까지는 의결권이 있는 것으로 함 기타 투자 판단에 참고할 사항 ㅇ 당 은행이 유상증자 또는 무상증자를 실시하는 경우 우선주식에 대한 신주의 배정은 유상증자의 경우에는 보통주식으로, 무상증자의 경우에는 그와 같은 &cr; 종류의 주식으로 한다 ㅇ 상기의 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 주식을 발행한 때가 속하는 회계연도의 직전 회계연도말에 발행된 것으로 본다. 5. 정관에 관한 사항 &cr; 1) 정관에 관한 내용&cr;당행 정관의 최근 개정일은 2019년 4월 18일 입니다.&cr; ◆click◆ 『정관변경이력』 삽입 11012#정관변경이력.dsl 49_정관변경이력 2) 정관 변경 이력 2019년 03월 27일 제58기 정기주주총회 ㅇ「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률('전자증권법')」 &cr; 내용 반영(조문정비 등) ㅇ 공고의 원칙적 방법을 변경(지정신문사→인터넷 홈페이지) ㅇ 전자증권법 시행에 따른 개정 ㅇ 비용절감 및 고객 접근성 확대 위해 &cr; 공고방법 변경 정관변경일 해당주총명 주요변경사항 변경이유 II. 사업의 내용 ◆click◆『사업의 내용』 삽입 11012#사업의내용.dsl 2_02사업의내용(금융업) 1. 사업의 개요 중소기업은행의 업무는 은행법상 크게 고유업무, 부수업무, 겸영업무로 구분됩니다. 은행 고유업무는 예금·적금의 수입, 유가증권 등 채무증서의 발행, 자금의 대출 또는 어음의 할인, 내국환 및 외국환 업무로 구성되어 있습니다. 부수업무로는 채무의 보증 또는 어음의 인수, 상호부금, 팩토링, 보호예수, 금융관련 조사 및 연구업무 등이 있으며 은행업무에 부수하는 업무를 의미합니다. 겸영업무는 파생상품 및 파생결합증권의 매매업무, 국채, 지방채 및 특수채의 인수·매출·매매업무, 투자자문업, 신탁업, 보험대리점의 업무, 퇴직연금사업자의 업무, 신용카드업 등 은행업에 포함되지 않는 업무를 의미합니다. 이와 더불어 재정자금 차입, 중소기업금융채권의 발행 등을 통해 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활하게 하고 그 경제적 지위의 향상을 도모하는 등 중소기업법상에 명시되어 있는 중소기업은행만의 고유의 업무도 수행하고 있습니다. 중소기업은행은 1961년 설립 이후, 우리 경제가 어려울 때마다 중소기업의 곁을 지키며 든든한 버팀목이 되어 왔습니다. 지난 60년간 축적된 노하우와 시스템을 기반으로 우량기업을 발굴 및 지원하고, 지속가능한 성장을 목표로 수익원 다각화에도 힘쓰고 있습니다. 최근에는 기술력과 미래가능성 중심의 여신관행 혁신, 모험자본 공급확대, 성장단계별 맞춤형 지원체계 구축 등을 통해 중소기업의 성장을 뒷받침하고 있습니다. 중소기업과 소상공인 지원확대를 통한 대출자산 성장, 수출기업을 중심으로 한 거래기업의 실적개선, 수익원 다각화 노력에 따른 자회사의 양호한 실적 등의 영향으로, 2021년 6월말 기준 중소기업은행(별도기준)의 당기순이익은 1조 178억원을 기록하였으며, 자회사를 포함한 연결기준 당기순이익은 1조 2,143억원을 기록하였습니다. 중소기업대출 잔액은 197.2조원으로 역대 최대수준의 시장점유율인 23.1% 수준을 유지하고 있으며, 거래 중소기업수도 199.9만개로 200만개 달성을 목전에 두고 있습니다. 또한 거래 중소기업의 실적개선 등으로 대손비용률은 0.31%, 고정이하 여신비율은 0.95%, 총 연체율은 0.31%로 양호한 건전성을 기록하였으며, 자회사의 이익도 주요 자회사인 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권㈜, 아이비케이연금보험㈜ 등의 실적호조로 중소기업은행의 수익원 다각화에 일조하는 모습을 보였습니다. 앞으로도 중소기업은행은 다양한 중소기업 지원제도를 통하여 중소기업과 소상공인에 대한 지원을 더욱 강화해 나갈 것이며, 건전한 성장과 이익 창출을 위해 지속적인 노력을 기울여 나갈 예정입니다. &cr; 2. 영업의 현황 1. 영업의 개황&cr; &cr; (1) 중소기업은행&cr; 중소기업은행은 2021년 상반기, 자회사를 포함한 연결기준 당기순이익 1조 2,143억원을 시현하였습니다. 코로나19로 인한 경기둔화가 이어지고 있음에도 불구하고, 중소기업 및 소상공인 지원을 통한 대출자산 성장과 전년도 자회사 출자에 따른 주요 자회사들의 실적개선에 힘입어 지난해 같은 기간보다 +47.9%(3,933억원) 개선된 실적을 달성하였습니다. 자회사를 제외한 중소기업은행 별도기준 당기순이익도 전년 동기대비 +42.5%(3,038억원) 증가한 1조 178억원을 기록하였습니다. 기업은행의 순이자마진 (NIM)은 이자수익자산 증가와 조달비용 절감 등의 영향으로 전분기 대비 +4bp 상승한 1.51%를 나타내었습니다. 중소기업대출 규모는 전년말 대비 +5.6%(10.4조원) 증가한 197.2조원으로 시장점유율 또한 역대 최대수준을 이어갔으며, 대손비용률 0.31%, 고정이하여신비율 0.95%, 총 연체율 0.31% 등 양호한 건전성 지표도 지속되고 있습니다. 2021년 하반기에는 델타 변이바이러스 확산과 美장기금리의 변동성 확대 등 시장의 불확실성이 당분간 이어질 것으로 예상되나, 당행은 IBㆍ글로벌ㆍ자회사 부문 등 수익구조 다변화와 더불어, 중소기업 지원을 통한 꾸준한 자산성장과 체계적인 건전성 관리 등을 통해 더욱 견고한 이익 개선세를 보일 수 있도록 최선의 노력을 다할 것입니다. (단위 : 억원) 영 업 종 류 영 업 수 익 은행계정 주1) 78,747 신탁계정 주2) 528 주 1) 제61기 반기말 영 업수익은 IFRS별도 기준임&cr; 2) 영업수익 : 유보금 차감전 신탁보수(재산,공익,개발포함,증투 제외) + 중도 해지수수료 &cr; ( 2) (주)아이비케이캐피탈 &cr;1986년 11월 1일에 설립, 2021년 6월말 현재 당기순이익 약 1,290억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 매 출 액 287,816 455,297 387,700 영업이익 150,511 172,754 140,712 당기순이익 129,008 134,502 108,605 주) 제61기 반기 : 2021.1.1 ~ 2021.6.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; (3) 아이비케이투자증권(주) &cr; 2008년 5월 29일에 설립, 2021년 6월 말 현재 당기순이익 약 485억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 매 출 액 577,342 1,054,688 1,049,852 영업이익 61,015 108,000 76,600 당기순이익 48,493 80,517 61,707 주) 제61기 반기 : 2021.1.1 ~ 2021.6.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; &cr; (4) 아이비케이연금보험(주) &cr; 2010년 7월 9일에 설립, 2021년 6월 말 현재 당기순이익 약 425억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 매출액 846,989 1,609,019 1,523,901 영업이익 41,792 53,120 35,049 당기순이익 42,518 50,595 47,205 주) 제61기 반기 : 2021.1.1 ~ 2021.6.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; &cr; ( 5) 아이비케이자산운용(주) &cr; 2004년 10월 26일에 설립, 2021년 6월 말 현재 당기순이익 약 30억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 매 출 액 10,908 18,560 17,289 영업이익 3,922 6,106 5,438 당기순이익 2,963 4,530 4,736 주) 제61기 반기 : 2021.1.1 ~ 2021.6.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; &cr; (6) 아이비케이저축은행(주)&cr; 2011년 10월 11일 설립(2013년 7월 15일 자회사 편입)&cr; 2021년 6월 말 현재 당기순이익 약 69억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 매 출 액 40,017 73,438 74,139 영업이익 8,420 13,008 13,349 당기순이익 6,926 9,918 10,663 주) 제61기 반기 : 2021.1.1 ~ 2021.6.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; &cr; ( 7) (주)아이비케이시스템 &cr; 1991년 3월 22일 설립, 2021년 6월 말 현 재 당기순이익 약 21억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 매 출 액 83,208 181,603 193,245 영업이익(손실) 2,524 2,010 (3) 당기순이익(손실) 2,067 1,615 (6) 주) 제61기 반기 : 2021.1.1 ~ 2021.6.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; &cr; (8) 아이비케이신용정보(주) &cr; 2000년 1월 18일 설립, 2021년 6월 말 현 재 당기순이익 약 15억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 매 출 액 15,541 31,155 29,313 영업이익 1,965 4,861 4,362 당기순이익 1,462 3,833 3,439 주) 제61기 반기 : 2021.1.1 ~ 2021.6.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31 &cr; (9) (주)아이비케이서비스 2018년 12월 14일 설립, 2021년 6월 말 현재 당기순이익 약 9억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 매출액 34,350 63,341 27,666 영업이익 1,096 435 1,297 당기순이익 879 1,140 1,013 주) 제61기 반기 : 2021.1.1 ~ 2021.6.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; (10) 기업은행(중국)유한공사 2009년 6월 22일 설립, 2021년 6월 말 현재 당기순이익 약 102억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 매출액 94,490 174,027 192,728 영업이익 13,332 10,801 29,115 당기순이익 10,211 9,058 24,794 주) 제61기 반기 : 2021.1.1 ~ 2021.6.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; &cr; (11) IBK인도네시아은행 2019년 8월14일에 합병 승인 취득(PT Bank Agris Tbk, PT Bank Mitraniaga Tbk) &cr;2019년 9월 5일 설립, 2021년 6월 말 현재 당기순손실 약 131억원 발생 (단위 :백만원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 매출액 24,892 39,392 46,852 영업이익(손실) (13,211) (30,036) (13,182) 당기순이익(손실) (13,124) (39,430) (18,201) 주) 제61기 반기 : 2021.1.1 ~ 2021.6.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; &cr; (12) IBK미얀마은행 2021년 1월 21일 설립, 2021년 6월말 현재 당기순손실 약 17억원 발생 (단위 :백만원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 매출액 485 - - 영업이익(손실) (1,578) - - 당기순이익(손실) (1,699) - - 주) 제61기 반기 : 2021.1.1 ~ 2021.6.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; 2. 영 업의 종류&cr; &cr; ( 1) 예금업무&cr; 1) 개인상품 구분 상품종류 특징 입출식예금 보통예금, 저축예금, IBK플러스저축예금, IBK모임통장, Small Big카드연결통장, IBK나라사랑통장, IBK주식거래캐시백통장, IBK평생설계통장, i-미래통장, IBK간편한통장, IBK주거래생활금융통장 개인자금 등의 수시입출금을 위한 통장으로 입출금에 대한 별도의 한도 제한없이 이용가능하며 실명의 개인 가입 가능 IBK행복지킴이통장, IBK국민연금안심통장, IBK공무원 연금안심통장, IBK군인연금안심통장, IBK희망지킴이 통장, IBK호국보훈지킴이통장, IBK임금채권전용통장, IBK주택연금지킴이통장 가입대상이 특정되어 있는 압류방지전용 통장으로 급여지급기관이 지정한 특정코드자금만 입금이 가능하며 그 외 자금은 입금 불가함 거치식예금 정기예금, 실세금리정기예금, 장기회전정기예금, IBK회전정기예금,보험품은정기예금, IBK변동금리예금&중금채, 일임형 ISA전용정기예금, 가입기간과 가입금액이 상품별 구분되어 있는 목돈운용을 위한 거치식 상품 i-ONE놀이터예금, IBK D-DAY통장(단기중금채) 비대면채널(i-ONE뱅크 등)로 전용 거치식 상품으로 상품 종류별 가입한도와 금액은 상이함 적립식예금 IBK생활금융적금, 정기적금, 가계우대정기적금, IBK월복리자유적금, IBK적금&펀드, 참!좋은 캐시백 적금, IBK사랑나눔적금, IBK평생든든자유적금, IBK미소드림적금, i-ONE놀이터적금, W효도적금, IBK티몬통장, IBK카카오페이통장, IBK W아이좋아통장, IBK D-day적금, IBK LG페이통장, IBK웅진스마트올통장, IBK SPOTV NOW적금 가입대상과 가입금액 및 계약기간, 납입 방식이 정해져 있는 적립식 상품으로 고객의 라이프사이클에 따른 차별화된 상품 서비스를 제공하는 상품 IBK군인적금, IBK장병내일준비적금 의무복무사병 또는 직업군인만 가입 가능한 군인 전용 적립식 상품 혼합식 상품 독도는우리땅통장, IBK I LOVE KOREA, IBK평생한가족통장, IBK썸통장, 1석7조통장, IBK W통장, IBK W소확행통장, IBK늘푸른하늘통장, IBK첫만남통장 구성상품별 종류(입출금식, 적립식, 거치식) 혼합된 상품으로 상품별 우대 요건과 니즈에 따라 선택 가능한 복합 상품 청약상품 주택청약종합저축 ㅇ 가입대상 : 국민인 개인(국내 거소가 있는 재외동포 포함) 또는 외국인 거주자 &cr;ㅇ 저축기간 : 가입한 날로부터 입주자로 선정(당첨)된 날까지 청년우대형 주택청약 종합저축 ㅇ 가입대상 : 만19~34세 연소득 3천만원 이하로 다음의 하나에 해당되는 자&cr;① 본인이 무주택인 세대주(연속하여 3개월 이상 세대주일 것) ② 본인이 무주택인 자로서, 동 저축 해지 전까지 가입일로부터 3년 이내에 세대주(연속하여 3개월 이상 세대주)가 되었음을 입증할 것 ③ 가입자가 무주택세대(가입자의 주민등록등본에 등재된 본인, 배우자 및 직계존·비속이 모두 주택을 소유하지 않은 세대)의 세대원일 것 &cr;ㅇ 저축기간 : 가입한 날로부터 입주자로 선정(당첨)된 날까지 &cr;ㅇ 비과세요건 충족 시, 이자소득 500만원까지 비과세 혜택 &cr;ㅇ 가입요건 충족 시, 기존 주택청약종합저축에서 청년우대형 주택청약종합저축으로 전환가능 &cr; 2) 기업상품 구분 상품종류 특징 입출식예금 당좌예금 법인 또는 개인사업자로 일정한 자격을 갖춘 자가 상거래에서 발생하는 대금의 결제를 위해 어음 또는 수표를 발행하고, 그 지급사무를 은행에 위임하여 수시로 입금 및 지급이 가능한 예금 가계당좌예금 개인으로 일정한 자격을 갖춘자가 가계수표를 발행할 수 있는 개인 당좌예금 IBK평생주거래기업통장, IBK맛집통장, IBK 성공의 법칙 통장, IBK기업증권거래통장, IBK-COOP(협동조합) 통장 법인 및 개인사업자 등 기업의 수시 입출금을 위한 통장으로 입출금에 대한 별도의 한도 제한없이 이용가능 IBK부가가치세 매입자납부전용통장 사업자간 금 관련 제품 및 구리·철스크랩 등 관련 제품 거래 시 매매대금의 결제와 부가가치세 납부를 지원하는 입출식 예금 IBK하도급지킴이통장, IBK하도급대금결제통장, IBK-KR체불e제로통장 하도급시스템을 통해 발주한 공사대금 및 임금이 원·하도급자와 근로자에게 기간 내 집행되도록 관리하는 전용결제통장 IBK보증부대출전용통장, IBK트러스트온 전용통장, 클린플러스 전용통장, 협동조합공동구매전용통장 보증기관으로부터 전용계좌입금 특약 등이 부여된 보증부 대출 입금을 위한 입출식 예금 상품 거치식예금 IBK 성공의 법칙 예금, IBK늘푸른하늘통장(거치식), IBK일자리채움통장 예치기간을 정하고 거래를 시작할 때 맡긴 돈을 만기에 찾는 법인 및 개인사업자 대상의 거치식 예금으로 상품 종류별 가입한도와 금액은 상이함 #All4biz 예금 비대면 전용 법인 및 개인사업자 대상의 거치식 예금 상품으로 비대면채널 상품가입 실적 등에 따라 우대금리 제공 퇴직연금정기예금 퇴직연금신탁의 적립금을 원리금보장형 연금자산으로 운용하고자 하는 퇴직연금 사업자 대상 거치식 예금 ISA전용 정기예금 ISA(개인종합자산관리계좌)의 가입자 적립금을 원리금보장 상품으로 운용하기 위한 ISA사업자 대상 거치식 예금 적립식예금 기업부금, 주거래기업부금, IBK성공맞춤적금, IBK 성공의 법칙 적금, IBK늘푸른하늘통장(적립식) 기간을 정하고 그 기간중에 미리 정한 금액이나 불특정 금액을 정기 또는 부정기적으로 입금하는 법인 및 개인사업자 대상의 적립식 예금으로 상품 종류별 가입한도와 금액은 상이함 희망e-룸 변동금리적금 비대면 전용 법인 및 개인사업자 대상의 적립식 예금 상품으로 KORIBOR(3월물)에 연동하여 3개월 단위로 변동금리 적용 &cr; 3) 외화예금상품 거래&cr;형태 상 품 명 주 요 내 용 예치한도 비고 외화 예금 상품 외화보통예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 제한없음 - 외화정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 만기자동갱신 신청 가능 제한없음 - 자유적립식 외화정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 원화입출금식, 외화입출금식 자동이체 가능 미화 10불 상당액 이상 - IBK외화통장 ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 원화 환전 시 환율우대 &cr;ㅇ 당발 송금수수료 및 외화현찰수수료 우대 제한없음 - IBK플러스 외화예금 ㅇ 가입대상 : 제한 없음 &cr;ㅇ 예치금액에 따라 차등 금리 적용 제한없음 - 원화,외화 내맘대로 통장 ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 원화예금과 외화예금을 하나의 통장으로 거래 &cr;ㅇ 통화간의 자유로운 전환 가능(원화⇔외화, 외화⇔외화) &cr;ㅇ 환전, 통화전환, 해외송금 시 환율 및 수수료 우대(최고 50%) 제한없음 - &cr; (2) 신탁업무 상품명 가입대상 가입금액 신탁기간 배당방법 비고 특정금전신탁 제한없음 1만원 이상 계약으로 정함 실적배당 단독운용 퇴직연금 근로자퇴직급여보장법상퇴직연금제도 규정을 적용받는 기업 또는 단체 제한없음 신탁계약일로부터 해지일까지 실적배당 - 재산신탁 제한없음 제한없음 계약으로 정함 실적배당 - (3) 여신업무 &cr; 1) 여신업무해설&cr; ㅇ 여신대상자 - 중소기업자 : '중소기업기본법 제2조'에 규정된 중소기업 및 협동조합 등 - 중소기업 이외의 자 : 개인(가계), 지방자치단체, 대기업, 비영리법인 및 단체 등 ㅇ 여신의 분류 &cr;- 고객에 따른 분류 ㆍ기업자금 : 영리법인 및 개인기업에 대한 여신 ㆍ가계자금 : 사업자로 등록되지 아니한 일반 개인에 대한 여신 ㆍ공공 및 기타자금 : 정부, 지방자치단체, 공공기관 및 비영리법인 등에 대한 여신 - 거래방식에 따른 분류 ㆍ개별거래 : 일괄 또는 분할하여 대출이 발생하고 상환한 금액을 재사용할 수 없는 &cr; 방식의 여신 ㆍ한도거래 : 한도약정액 범위 내에서 동일과목 여신을 회전사용하는 여신 - 용도에 따른 분류 ㆍ운전자금 : 기업의 생산 및 판매활동 등에 사용되는 자금을 지원하는 대출 ㆍ시설자금 : 기업의 사업목적에 부합된 부동산 및 설비의 매입 등에 사용되는 &cr; 자금을 지원하는 대출 - 상환방법에 따른 분류 ㆍ일시상환 : 여신만료일에 전액 상환하는 여신 ㆍ분할상환 : 대출원금을 분할하여 상환하는 대출 ㆍ수시상환 : 여신한도금액 범위 내에서 수시로 상환 및 취급이 가능한 여신 ㅇ 주요지원제도 - 우선지원기업제도 : 중기업신용평가표에 의한 신용등급이 BBB+이상인 중소기업을&cr; 대상으로 선정하여 금리우대, 신용한도 우대지원, 우대어음 &cr; 발행기업 선정, 각종 수수료 감면 등 - 패밀리기업 제도 : 당행에서 선정한 패밀리기업에 대하여 금리우대, 신용한도 우대&cr; 지원, 의뢰어음의 우대어음 분류 , 각종 수수료 감면, 외환 환율&cr; 우대 등 - 유망중소기업 제도 : 성장가능성이 높은 기업을 당행의 유망중소기업으로 선정&cr; 하여 경영기술지도 및 각종 정보제공 등 - 금리인하 요구제도 : 직위상승ㆍ신용등급 개선 등의 사유로 고객이 은행에 금리 &cr; 인하를 요구할 수 있는 제도&cr; 2) 주요 융자상품 및 서비스 지원분야 종 류 설비투자를 위한 상품 ㅇ IBK시설투자대출, IBK사업장분양자금대출, IBK토지분양협약대출, 환경·안전설비투자펀드, 산업구조 고도화 지원 설비투자펀드, 대한민국 대전환 특별자금 구ㆍ판매 결제 지원용 상품 ㅇ 구매자금 : 기업구매자금대출, B2B구매자금대출, B2B공동구매보증부대출, 기업구매카드대출, B2B구매카드대출, 협동조합B2B구매카드대출, 싸이클론 ㅇ 판매자금 : 네트워크론, 플러스네트워크론, 전자방식외상매출채권담보대출, 전자채권담보대출, B2B팩토링, IBK상생결제론, 매출채권보험부 외상매출채권담보대출, 공공기관하도급대금매출채권담보대출, B2B전자구매론 기업 Stage별 맞춤상품 ㅇ창업자금 : IBK시니어전용창업대출, IBK재창업지원대출, IBK성공창업대출 ㅇ기술사업화지원 : IP사업화자금대출, 기술평가기반 무보증신용대출, 기술임치기업협약보증대출, IBK희망펀딩대출, 전환사채인수, IBK벤처투자매칭대출, IBK혁신기업대출, 해양수산 기술사업화자금대출 ㅇ강소기업지원 : IBK강소기업대출 각종 전략 상품 ㅇ 소상공인지원 : 슈퍼조합보증부대출, IBK소상공인희망대출, i-ONE소상공인대출, i-ONE소상공인보증부대출, 프랜차이즈 모바일론, BOX개인사업자신용대출, i-ONE소상공인부동산담보대출, ㅇ 신성장지원 : IBK혁신성장비전기업대출, 태양광발전시설자금대출, IBK녹색기업대출, IBK문화콘텐츠대출 ㅇ 전문직 사업자 : 메디칼네트워크론 ㅇ 수출입기업지원 : 외화대출, 무역금융, IBK종합수출입금융, 해외투자자금대출, 수출입기업유동성지원자금대출 ㅇ 지역경제활성화 : 수원시 소상공인 특례보증대출, 판교테크노밸리입주기업대출 ㅇ 사회공헌 : 사회공헌기업 보증협약대출 ㅇ 여성우대 : 여성경제인협회 패밀리기업대출, 여성벤처협회 패밀리기업대출, 가족친화인증기업 패밀리기업대출, 여성기업종합지원센터 패밀리기업대출 ㅇ 일자리창출지원 : IBK일자리Plus대출 ㅇ 특정목적상품 : 뿌리산업육성자금대출, 원화전환대출, 교회시설자금대출, 회사인수자금대출, 개성공단피해기업지원 보증부대출, 조선산업구조개선자금대출, IBK스마트공장지원대출, 스마트동산담보대출, 국가혁신클러스터 입주기업 지원대출, 소부장 혁신지원대출, IBK늘푸른하늘대출, 고부가서비스산업지원대출, 동산채권담보대출, 원화사모사채인수, 트러스트온보증부대출, 클린플러스보증부대출, 기간산업 협력업체 운영자금 지원 프로그램, PRE-SCREEN 신용대출 동반성장 협력 상품 ㅇ 공공기관협력기업 : 공공구매론, 조달청제휴 네트워크론, 한전 파워에너지론 ㅇ 대기업협력기업: 패밀리기업대출, 대기업상생보증부대출, 대기업연계협력기업대출, 동반성장 협력대출 &cr; (4) 외국환 업무&cr; 【수출입지원업무】 1) 신용장 통지 및 양도 ㅇ 신용장(Letter of Credit) 통지 및 양도 업무 2) 수출 업무 ㅇ 수출환어음 매입(추심) ㅇ 당행 매입이 제한된 신용장의 수출환어음 재매입(Renego) ㅇ 무신용장방식에 의한 수출환어음 매입(추심) ㅇ Open Account방식 수출채권 매입 ㅇ 對이란 원화경상거래 업무(카운터포페이팅) ㅇ 포페이팅 업무 ㅇ 해외전자상거래 수출대금 결제서비스 3) 수입 업무 ㅇ 수입신용장 발행 ㅇ 신용장 및 무신용장 방식에 의한 수입선적서류접수 및 인도 ㅇ Stand-By L/C 및 외화지급보증서 발행 ㅇ 수입화물선취보증 및 수입화물대도 4) 외국통화 환전 ㅇ 외국통화 매입/매도 ㅇ 비대면 채널 환전서비스 서 비 스 명 이용가능채널 대상 거래가능금액 사이버환전 인터넷뱅킹 개인 은행영업시간 : USD1만불 이내 ONE할 때 환전 스마트뱅킹 개인 1일 USD3천불 이내 모두다 환전 인터넷뱅킹, IBK큐브 개인 1일 100만원 이내 &cr; 5) 외화송금 및 외화수표 매입 ㅇ 국내간 또는 국내에서 해외로 외화를 송금하는 당발송금 ㅇ 국내간 또는 해외에서 국내로 도착한 외화를 지급하는 타발송금 ㅇ 외화송금 관련 서비스 서 비 스 명 내 용 이종/현지통화송금 미국달러를 송금하고 받는분이 이종통화인 현지통화로 받을 수 있는 송금서비스 빠른송금 웨스턴유니온과 협약에 의한 초고속 해외송금 IBK-웨스턴유니온 AUTO-SEND(자동송금) 이체일자 또는 송금금액을 자유롭게 지정하여 국외로 송금하는 자동이체 방식의 빠른송금 IBK중국콰이디 무역대전 송금 중국 위안화 무역결제 특화송금 IBK 중국 快低(콰이디) 송금 중국인 근로자 특화송금 AMPUH(암뿌) IDR 송금 인도네시아인 근로자 특화송금 I-VARO(외국인근로자 전용) 외국인근로자 전용 송금서비스 외국인근로자 등의 국내보수 일괄송금 고용주의 대리 신청 일괄 외국인 보수송금 자동화기기(ATM) 외화송금서비스 영업점 방문 및 지급신청서 작성 없이 송금 가능 자동화기기(ATM) 빠른송금서비스 자동화기기에서 송금하고 전세계 웨스턴유니온 가맹점에서 수취 가능 IBK ANYTIME 외화송금서비스 이체통화, 이체금액, 이체일을 자유로이 지정하여 국내외 송금 가능 ARS 외화송금서비스 i-One뱅크 보이는 ARS(텔레뱅킹)을 이용하여 음성과 함께 화면을 통해 외화를 송금하는 서비스 인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 외화송금 인터넷뱅킹, 스마트뱅킹을 통한 외화송금 해외송금 마일리지 제도 개인고객이 5회 이상 일정 목적의 해외송금을 보내거나 받는 경우 송금수수료 면제하는 제도 ㅇ 외화 송금수표(CRS) 발행 ㅇ 외화수표 매입(추심)업무 &cr; 6) 전자무역(e-Trade) ㅇ 전자신용장(e-L/C) 통지, 양도 및 매입업무 7) 무역업무 자동화 ㅇ 무역업체가 은행이나 세관에 직접 가지 않고 사무실에서 컴퓨터를 이용하여 전자문서교환방식(EDI)으로 무역업무 처리하는 것으로 한국무역정보통신(KT-Net)을 통한 전자문서교환방식(EDI)을 이용 8) 내국신용장(EDI를 통한 전자문서 처리) ㅇ 내국신용장 개설(발행) 및 결제업무 ㅇ 내국신용장 판매대금추심의뢰서 매입(추심) 9) 제휴업무 협약사 내용 관세청 AEO공인ㆍFTA활용 수출기업의 금융지원 업무협약 한국무역협회 중소ㆍ중견기업 온ㆍ오프라인 수출지원 강화를 위한 업무협약 한국무역보험공사 수출신용보증서 및 수출ㆍ수입보험증권 발급을 지원하고 수출입금융을 제공 KOTRA 세계일류상품 수출 중소· 중견기업 육성을 위한 업무협약 내수ㆍ수출초보기업 수출지원 융ㆍ복합화 업무협약 중소기업 해외전자상거래 수출 촉진을 위한 업무협약 중소기업진흥공단 중소기업 해외직접판매지원 활성화를 위한 업무협약 페이팔 페이팔 국내 신규고객 대상 미화달러 결제 서비스 제공 커런시스다이렉트 아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약 페이오니아 아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약 월드퍼스트 아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약 ㈜하나투어 수출기업 및 환전ㆍ여행고객의 서비스강화를 위한 공동마케팅 업무협약 ㈜와이드모바일 환전고객에게 해외 무선인터넷 서비스(포켓와이파이) 할인 제공 라이나생명 금융서비스와 의료지원서비스를 결합한 지원 모델 구축 10) 중소기업 「수출입 종합지원」 운영 ㅇ 당행 거래기업 또는 거래 희망 중소기업에 대하여 수출입 절차 및 금융지원 안내, 수출입 통관, 관세 환급, 해외직접투자 및 외국인 국내투자 등 상담 지원 ㅇ「IBK베스트파트너」: 우수 수출입 중소ㆍ중견기업 지원을 위한 우대서비스 제공 ㅇ「IBK 수출첫걸음기업 지원프로그램」: 내수기업 수출기업화를 위한 수출초보기업 지원우대 제도 ㅇ「수출성장기업 지원프로그램」: 중기부 선정 수출유망중소기업을 위한 지원우대 제도 ㅇ「동행마케팅」: 본부 전문가가 중소기업을 방문하여 수출입 컨설팅을 해주는 무료서비스 ㅇ「해외전자상거래 멘토 전문교육」: 전자상거래 수출희망 중소기업을 위한 마케팅 교육실시 11) 「해외직접투자ㆍ외국인 직접투자 지원」운영 ㅇ 외국환거래법에 의거 현지법인 설립, 해외지사 설치 등의 상담, 신고수리, 사후관리 및 대외기관 보고업무 수행 ㅇ 산업통상자원부로부터 권한을 위임받아 외국인직접투자 상담, 신고수리, 정보제공 및 대외기관 보고업무 수행 12) 기타 외환 서비스 ㅇ「무역실무 Academy」개최 : 수출입 전문인력의 부족으로 어려움을 겪고 있는 중소기업 무역실무 담당자의 업무능력 향상 지원 ㅇ 외화송금 및 신용장 도착 「SMS 및 e-mail 알림 서비스」 (5) 신용카드 &cr; 1) 자격기준 개 인 회 원 기 업 회 원 - 공무원 및 정부투자기관 등 정부유관단체, 비영리기관 임직원, 공공기관 임직원 - 공공비영리 성격의 국제 또는 외국기관 임직원 - 금융기관, 증권회사, 보험회사 및 계열투자 자문회사 및 계열경제 연구소 임직원 - 기업체 임직원 - 교육계 종사자(초중고교사, 대학교수 및 학교법인 임직원 등) - 자유직업자(의사, 변호사, 공인회계사 등) - 일간신문사, 방송국, 통신사, 기타 유수 언론기관 임직원 - 기타 - 국가기관 및 지방자치단체와 그 산하기관 - 공공 비영리 성격의 기관 및 단체 - 금융기관 - 상장기업체, 금융투자협회 코스닥시장 등록 업체, 기술신용보증기금 우대보증 대상기업 - 언론기관, 의료ㆍ법률ㆍ회계 서비스 관련 법인 및 개인사업자 - 교육 및 학술기관(단, 사단 또는 재단법인체) - 종교, 사회, 문화, 예술단체 (단, 사단 또는 재단법인체) - 기업 총한도 이상의 담보를 제공한 업체 - 기타 2) 이용한도 구 분 개인회원 기업회원 비 고 총한도 0원이상~회원 요청한도 범위내 0원이상~회원 요청한도 범위내 회원의 월가처분소득 및 적정한도 中 국외한도 총한도 범위내 총한도 범위내 회원 요청한도 中 현금서비스 총한도 40%범위내 최고 10백만원 - - &cr; 3 ) 당행 판매 상 품 &cr; - 개인회원 &cr; [신용] 무민카드, 데일리위드, 원에어, 일상의 기쁨, 일년의 설렘, IBK-Syrup, IBK-Hybrid(하이브리드), 쇼핑앤조이, 그린카드v2, 국민행복, 비제휴(BC TOP), 대한항공 SKYPASS, 아시아나클럽, IBK후불하이패스, olleh Super DC, 제주항공 Refresh Point, 참! 좋은 다이소, Oil&Life, 용인시민, 참! 좋은 kt wiz, E1&아이파크백화점, IBK hi, IBK TMON, 아모레퍼시픽, 마일앤조이, 참! 좋은 캐시백 플래티늄, BLISS.5, BLISS.7, The Fine 플래티늄, 인피니트, 코웨이 IBK, IBK 웰릭스, 참! 좋은 청년동행&cr; [체크] 무민카드, 하이틴즈, 이사배, 일상의 기쁨, IBK-Syrup, 카카오페이, 그린, 나의 알파, 참 좋은 글로벌, 이지캐시백, 부자되세요 더 마일리지, 안녕, 참! 좋은 기부, 국민행복, 참! 좋은 다이소, AK IBK, Hola ISIC 국제학생증, Hola IYTC 국제청소년증, 참! 좋은kt wiz, 용인시민, 세이브존IBK, IBK 나라사랑, 참! 좋은 청년동행 - 기업회원 &cr; [신용] CEO카드, 파이팅코리아, 파이팅코리아+, 원에어, 동반성공, 동반성장, 비제휴(BC TOP), 각자내기카드, I-biz 팜코, 팜코, 주유전용 기업, SK 주유전용, 우편요금결제전용, Business Sky, hi-pass&oil, IBK후불하이패스, 참! 좋은 Biz 동대문 패션, 한국무역협회 멤버십 LUCKY BC, BLISS.5, BLISS.7, I-biz 플래티늄, 다이아몬드, 인피니트, I-biz 인피니트, 공공기관 코퍼레이트&cr; [체크] 동반성공, 참! 좋은 글로벌, 전기료 결제 전용(캐시백0.75), 참! 좋은 동대문패션 &cr; - 기타&cr;IBK Gift Card 【장기카드대출 업무】 장기카드대출(카드론)이란 은행이 개인회원(가족회원제외)에게 제공하는 자금융통으로써 일정 기간 동안 일정 이자율에 따라 원리금을 상환하는 서비스를 말함&cr; ( 6) 방카슈랑스 상품유형 가입대상 (보험대상자) 보험료 보험기간 납입기간 상품내용 생명보험 연금저축 0세~(연금개시나이-납입기간)세 월보험료10만원이상 종신 5년, 7년, 10년, 15년, 20년, 전기납 -납입보험료 세액공제(연간 400만원한도) -연금수령시 연금소득으로 과세 연금보험 0세~(연금개시나이-납입기간)세 월보험료10만원이상 종신 일시납, 3년, 5년, 10년, 15년, 20년, 전기납 -적립식, 거치식으로 보험료 납입 -10년이상 유지시 이자소득세 비과세 (월납 150만원/일시납1억원한도) 저축보험 만15세~80세(어린이보험은 15세까지) 월보험료 10만원이상 3년, 5년, 7년, 10년, 15년, 20년, 30년 일시납,2년, 3년, 5년, 10년, 15년, 20년, 전기납 -장기저축과 위험보장(상해, 사망) 겸하는 상품 -10년이상 유지시 이자 소득세 비과세 (월납 150만원/일시납1억원한도) 손해보험 장기저축성 만15세~만기100세 월보험료 보험사별 상이 5년, 7년, 10년, 15년 일시납, 3년, 5년, 7년, 10년, 전기납 -장기저축과 위험보장(상해사고, 후유장해 등)을 겸하는 상품 기업성화재 상가, 사무실, 공장 등 물건별 상이 최대 3년 일시납, 분할납 - 화재손해, 기계손해, 배상책임손해, 기업휴지손해 등 담보 해외여행자보험 0세~70세 연령 및 여행기간별 상이 1일~3개월 일시납 -여행중 생긴 위험 및 휴대품도난, 파손 비용 보상 -타인에게 끼치는 손해(배상책임) 보상 제3보험 건강보험 0세~80세 상품별 상이 5년, 10년, 80세, 100세, 110세 일시납, 3년, 5년, 10년, 15년, 20년 -암 진단비용 지급, 장기요양 간병비 등 보장성 보험 3. 시장점유율&cr; ( 1) 총수신 (단위 : 억원, %) 은행명 제61기 반기 제60기 제59기 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 당 행 2,788,424 14.75 2,697,743 14.83 2,426,617 14.52 합 계 18,901,179 100.00 18,191,875 100.00 16,712,200 100.00 주 ) 1. B/S 월중평잔 기준임 2. 총수신 : 예금+CD+표지어음+신탁+RP+중소기업금융채권 3. 당행 중금채 실적은 제61기 반기(2021년 6월) 1,220,804억원, 제60기(2020년) 1,220,788억원, 제59기(2019년) 1,153,604억원 4. 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍ하나ㆍ농협은행 대상으로 산출 (2) 중소기업대출 (단위 : 억원, %) 은행명 제61기 반기 제60기 제59기 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 당 행 1,960,004 23.09 1,858,951 23.10 1,619,308 22.59 합 계 8,490,054 100.00 8,045,804 100.00 7,167,025 100.00 주) 1. 한국은행 보고 기준(은행계정 원화대출금+신탁대출금-금융업종대출) 2. 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍ하나ㆍ농협은행ㆍ산업은행ㆍ기타 지방은행을 모두 포함하여 산출 &cr; 4. 조직도 ibk기업은행 조직도(6.30기준).jpg ibk기업은행 조직도(6.30기준) &cr; 5. 자 금조달실적 (1) 은행계정 (단위 : 억원, %) 구 분 조달항목 제61기 반기 제60기 제59기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 예수금 및 부금 1,121,878 0.54 33.81 1,000,295 0.67 32.50 851,630 0.87 30.81 C D 34,945 0.93 1.05 33,249 1.32 1.08 42,994 1.94 1.56 차입금 339,692 0.68 10.24 289,308 0.90 9.40 246,814 1.34 8.93 원화콜머니 769 0.52 0.02 3,690 0.68 0.12 3,622 1.52 0.13 발행채권 1,220,708 1.21 36.79 1,168,590 1.56 37.98 1,088,218 2.03 39.38 기타 38,982 0.51 1.17 35,465 0.78 1.15 32,413 1.63 1.17 소 계 2,756,974 0.86 83.08 2,530,597 1.12 82.23 2,265,691 1.51 81.98 외화자금 외화예수금 133,053 0.09 4.01 121,216 0.29 3.94 106,261 0.75 3.84 외화차입금 27,172 0.19 0.82 30,224 0.46 0.98 23,984 0.89 0.87 외화콜머니 7,688 0.37 0.23 13,946 0.74 0.45 10,023 2.42 0.36 발행외화채권 30,447 0.87 0.92 31,344 1.57 1.02 27,202 3.11 0.98 소 계 198,360 0.23 5.98 196,730 0.55 6.39 167,470 1.25 6.05 기타 자본총계 230,610 - 6.95 222,577 - 7.23 202,309 - 7.32 충당금 6,584 - 0.20 2,337 - 0.08 5,287 - 0.19 기타 125,891 - 3.79 125,358 - 4.07 123,101 - 4.46 소 계 363,085 - 10.94 350,272 - 11.38 330,697 - 11.97 합 계 3,318,419 0.73 100.00 3,077,599 0.95 100.00 2,763,858 1.31 100.00 (2) 신탁계정 (단위 : 억원, %) 구 분 조달항목 제61기 반기 제60기 제59기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 비 용 성 금전신탁 309,280 1.00 91.87 307,026 1.17 58.78 270,752 1.60 49.27 무비용성 재산신탁&cr;특별유보금&cr;기 타 20,355&cr;271&cr;6,753 -&cr;-&cr;- 6.05&cr;0.08&cr;2.00 206,946&cr;269&cr;8,026 - - - 39.63&cr;0.05&cr;1.54 271,249 266 7,289 - - - 49.36 0.05 1.32 합 계 336,659 - 100.00 522,267 - 100.00 549,556 - 100.00 주) 재산신탁은 유가증권신탁 및 기타신탁임 &cr; &cr; 6. 자금운용실적 (1) 은행계정 (단위 : 억원,%) 구 분 운용항목 제61기 반기 제60기 제59기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 대출금 2,379,779 2.39 71.72 2,188,647 2.69 71.12 1,986,359 3.34 71.87 지급보증대지급금 66 - - 60 3.32 - 43 2.33 - 유가증권 531,070 1.24 16.00 495,479 1.42 16.10 397,871 1.91 14.40 예치금(지준제외) 26,682 0.48 0.80 16,311 0.60 0.53 8,236 1.42 0.30 원화콜론 1,729 0.47 0.05 3,029 0.76 0.10 1,732 1.56 0.06 신용카드 29,827 15.28 0.90 30,115 15.10 0.98 31,840 14.92 1.15 원화대손충당금(△) (25,922) - (0.78) (24,876) - (0.81) (24,247) - (0.88) 기타 27,667 1.07 0.83 26,586 1.59 0.86 14,720 3.51 0.53 소 계 2,970,898 2.31 89.52 2,735,351 2.59 88.88 2,416,554 3.29 87.43 외화자금 대출금 79,635 1.51 2.40 83,565 2.05 2.72 75,807 3.17 2.74 외화증권 31,186 1.09 0.94 28,027 1.52 0.91 20,422 2.55 0.74 외화예치금 38,404 0.25 1.16 38,272 0.61 1.24 29,846 1.16 1.08 매입외환 19,008 0.57 0.57 16,889 1.00 0.55 15,400 1.73 0.56 외화콜론 13,563 0.40 0.41 16,410 0.95 0.53 15,381 2.60 0.56 외화대손충당금(△) (906) - (0.03) (1,011) - (0.03) (1,140) - (0.04) 기타 3,154 0.32 0.10 1,324 0.68 0.04 785 1.91 0.03 소 계 184,044 0.98 5.55 183,476 1.47 5.96 156,501 2.52 5.67 기타 현금 8,515 - 0.26 9,361 - 0.30 9,159 - 0.33 유형자산 21,781 - 0.66 22,223 - 0.72 21,624 - 0.78 기타 133,181 - 4.01 127,188 - 4.14 160,020 - 5.79 소 계 163,477 - 4.93 158,772 - 5.16 190,803 - 6.90 합 계 3,318,419 2.12 100.00 3,077,599 2.39 100.00 2,763,858 3.02 100.00 ( 2) 신탁계정 (단위 : 억원, %) 구 분 운용항목 제61기 반기 제60기 제59기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 수익성 대 출 금&cr;유가증권&cr;기 타&cr;금전채권&cr;채권평가충당금(△) 135&cr;44,808&cr;270,211&cr;19,306&cr;(13) 2.42&cr;1.44&cr;0.90&cr;-&cr;- 0.04&cr;13.31&cr;80.26&cr;5.73&cr;- 165&cr;52,944&cr;258,444&cr;206,502&cr;(19) 2.36&cr;1.82&cr;1.25&cr;-&cr;- 0.03&cr;10.14&cr;49.48&cr;39.54&cr;- 155 55,448 218,653 271,184 (19) 2.80 1.44 1.79 - - 0.02 10.09 39.79 49.35 - 무수익성 기 타 2,212 - 0.66 4,231 - 0.81 4,135 - 0.75 합 계 336,659 - 100.00 522,267 - 100.00 549,556 - 100.00 주) '금전채권'은 재산신탁 중 금전채권신탁의 수탁된 금전채권임&cr;&cr; 7. 수수료 거래 내역 (단위 : 억원) 구 분 항 목 제61기 반기 제60기 제59기 수수료수익(A) 원화수입보증료 143 290 305 원화수입수수료 3,129 5,542 5,306 신용카드수입수수료 916 1,663 1,624 외화수입보증료 76 160 160 외화수입수수료 664 1,339 1,435 수수료비용(B) 원화지급수수료 568 866 856 신용카드지급수수료 1,163 2,384 2,683 외화지급수수료 53 106 149 순수수료손익( A-B ) 3,144 5,638 5,142 &cr; 8. 영업 종류별 현황&cr; 1 . 예금업무&cr; (1) 예금별 잔고 (단위 : 억원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 요구불예금 원화요구불예금 638,123 601,567 487,827 외화요구불예금 115,908 110,695 83,415 소 계 754,031 712,262 571,242 기한부예금 원화저축성예금 612,202 591,902 488,139 외화저축성예금 43,257 45,068 54,256 소 계 655,459 636,970 542,395 양도성예금증서 36,862 30,158 33,300 기 타 28,297 30,025 32,974 합 계 1,474,649 1,409,415 1,179,911 주) 유가증권 신탁 및 기타 신탁제외&cr; (2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (은행계정) (단위 : 억원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 예 수 금 2,753 2,510 2,192 원화예수금 2,555 2,332 2,037 &cr; (3) 직원 1인당 평균 예금실적 (은행계정) (단위 : 억원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 예 수 금 121 112 100 원화예수금 112 104 93 2. 대출업무&cr; (1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 억원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화대출금 2,379,779 2,439,451 2,188,647 2,318,928 1,986,359 2,044,289 외화대출금 17,143 18,949 17,553 15,711 16,043 16,137 지급보증&cr; 대지급금 288 217 364 237 300 209 합 계 2,397,210 2,458,617 2,206,564 2,334,876 2,002,702 2,060,635 신탁대출금 135 123 165 164 155 156 합 계 2,397,345 2,458,740 2,206,729 2,335,040 2,002,857 2,060,791 주) 1. 원화대출금 : 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외 (이하같음) &cr; 2. 외화대출금 : 역외외화대출금, 내국수입유산스, 은행간 외화대여금, &cr; 해외지점분 제외 ( 2 ) 자금용도별 대출현황 (은행계정) (단위 : 억원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 기업자금대출 운전자금대출 1,093,878 1,045,820 893,197 시설자금대출 939,924 879,536 788,401 가계자금대출 주택자금대출외 216,982 216,146 217,379 주택자금대출 180,545 169,006 136,630 공공 및 &cr;기타자금대출 운전자금대출 4,738 4,946 4,909 시설자금대출 3,384 3,474 3,773 합 계 2,439,451 2,318,928 2,044,289 주) 1. 기말 원화대출금 잔액 기준&cr; 2. 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외 &cr; &cr; 3. 지급보증업무 &cr; (1) 종류별 지급보증잔액 내역 (단위 : 억원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 확 정 47,830 44,511 45,053 미확정 신용장개설관계 23,456 17,603 15,734 기타 - 4 - 소 계 23,456 17,607 15,734 합 계 71,286 62,118 60,787 4 . 유가증권 투자업무&cr; (1) 종류별 유가증권 잔액&cr; &cr; 1) 당기손익유가증권 (단위 : 백만원) 제61기 반기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,198,144 - 1,226,509 수익증권 등 - 4,008,888 - 4,200,482 국채 및 공채 3,587,248 3,594,204 3,591,964 3,559,881 금융채 2,112,230 2,119,027 2,116,689 2,122,573 기업이 발행한 원화채무증권 2,717,348 1,304,877 1,302,079 1,297,293 기업이 발행한 외화채무증권 406,507 418,546 417,903 428,789 자산담보부 채무증권 450,000 451,853 451,427 450,942 합 계 9,273,333 13,095,539 7,880,062 13,286,469 (단위 : 백만원) 제60기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,189,511 - 1,105,552 수익증권 등 - 4,334,136 - 4,452,468 국채 및 공채 3,344,528 3,405,309 3,401,894 3,585,712 금융채 3,079,182 3,085,596 3,082,876 3,081,504 기업이 발행한 원화채무증권 905,311 907,642 907,822 836,697 기업이 발행한 외화채무증권 431,827 452,132 446,682 464,142 자산담보부 채무증권 40,000 40,022 40,011 40,017 합 계 7,800,848 13,414,348 7,879,285 13,566,092 (단위 : 백만원) 제59기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 963,903 - 1,006,268 수익증권 등 - 3,133,436 - 3,146,953 국채 및 공채 2,396,135 2,420,841 2,419,370 2,425,792 금융채 2,520,563 2,514,327 2,513,073 2,513,981 기업이 발행한 원화채무증권 1,117,090 1,114,756 1,115,060 1,136,536 기업이 발행한 외화채무증권 522,394 502,897 503,222 543,173 정부가 발행한 외화채무증권 14,127 13,831 13,927 13,927 자산담보부 채무증권 240,000 240,133 240,101 240,128 합 계 6,810,309 10,904,124 6,804,753 11,026,758 &cr; 2 ) 기타포괄손익유가증권 (단위 : 백만원) 제61기 반기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 515,666 - 1,361,385 국채 및 공채 4,443,600 4,491,022 4,471,073 4,419,359 금융채 5,227,000 5,227,623 5,227,119 5,193,562 기업이 발행한 원화채무증권 1,936,000 1,942,222 1,941,406 2,271,240 기업이 발행한 외화채무증권 2,206,764 2,209,729 2,217,107 2,253,083 자산담보부 채무증권 830,000 830,742 830,423 826,756 정부가 발행한 외화채무증권 197,966 199,194 198,213 198,825 합계 14,841,330 15,416,198 14,885,341 16,524,210 (단위 : 백만원) 제60기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 516,137 - 1,303,970 국채 및 공채 3,870,880 3,954,365 3,932,550 3,936,934 금융채 5,229,900 5,234,207 5,232,786 5,269,009 기업이 발행한 원화채무증권 2,151,000 2,155,555 2,154,563 2,488,282 기업이 발행한 외화채무증권 1,847,492 1,841,931 1,847,987 1,895,763 자산담보부 채무증권 1,442,500 1,443,838 1,443,448 1,446,642 정부가 발행한 외화채무증권 231,527 232,198 230,444 236,183 합계 14,773,299 15,378,231 14,841,778 16,576,783 (단위 : 백만원) 제59기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 700,950 - 1,596,023 국채 및 공채 3,137,425 3,207,624 3,190,782 3,198,834 금융채 4,011,175 4,010,494 4,018,597 4,012,395 기업이 발행한 원화채무증권 1,431,000 1,435,805 1,433,946 1,434,992 기업이 발행한 외화채무증권 1,594,547 1,609,394 1,602,857 1,626,550 자산담보부 채무증권 819,700 819,700 819,700 820,453 정부가 발행한 외화채무증권 281,113 285,904 286,009 298,148 합계 11,274,960 12,069,871 11,351,891 12,987,395 3 ) 상각후원가유가증권 (단위 : 백만원) 제61기 반기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 13,324,000 13,180,164 13,266,093 13,303,203 금융채 13,800,000 13,803,840 13,801,498 13,769,672 기업이 발행한 원화채무증권 5,920,000 5,951,456 5,936,923 5,921,216 기업이 발행한 외화채무증권 1,028,800 1,041,525 1,040,238 1,067,346 정부가 발행한 외화채무증권 321,646 318,048 318,442 307,589 자산담보부 채무증권 1,281,353 1,284,764 1,282,421 1,283,640 소계 35,675,799 35,579,797 35,645,615 35,652,666 대손충당금 - - (5,003) (5,003) 합계 35,675,799 35,579,797 35,640,612 35,647,663 (단위 : 백만원) 제60기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 12,879,000 12,756,036 12,816,044 13,044,202 금융채 13,150,000 13,159,359 13,123,071 13,188,838 기업이 발행한 원화채무증권 4,770,000 4,799,850 4,815,183 4,831,417 기업이 발행한 외화채무증권 1,329,801 1,326,167 1,316,791 1,353,303 자산담보부 채무증권 1,466,402 1,471,827 1,468,392 1,482,009 소계 33,595,203 33,513,239 33,539,481 33,899,769 대손충당금 - - (5,190) (5,190) 합계 33,595,203 33,513,239 33,534,291 33,894,579 (단위 : 백만원) 제59기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 14,077,000 13,972,532 14,005,218 14,232,488 금융채 9,200,000 9,203,917 9,201,690 9,235,489 기업이 발행한 원화채무증권 3,695,000 3,722,772 3,705,976 3,754,665 기업이 발행한 외화채무증권 1,105,253 1,119,873 1,117,194 1,137,265 자산담보부 채무증권 2,497,506 2,501,961 2,500,242 2,506,835 소계 30,574,759 30,521,055 30,530,320 30,866,742 대손충당금 - - (3,291) (3,291) 합계 30,574,759 30,521,055 30,527,029 30,863,451 &cr; ( 2 ) 예금 등에 대한 유가증권의 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 유가증권(A) 629,016 619,800 547,752 예금 등(B) 1,651,992 1,505,893 1,304,253 비율(A/B) 38.1 41.2 42.0 주) 유가증권 = 은행계정원화증권 + 신탁계정원화증권 + 외화 및 역외외화증 권&cr; 5. 신탁업무 (단위 : 억원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 약정배당신탁 1 1 1 1 1 1 실적배당신탁 309,279 527 307,025 1,049 270,751 1,026 합 계 309,280 528 307,026 1,050 270,752 1,027 주) 금전신탁 해당액만 계상함 6. 신용카드업무 (단위 : 명, 억원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 회원수 주1) 기업회원 1,416,287 1,403,739 1,195,231 개인회원 7,185,387 7,437,812 7,728,196 계 8,601,674 8,841,551 8,923,427 이용대금 주2) 기업회원 113,064 209,990 213,379 개인회원 99,807 201,937 215,845 계 212,871 411,927 429,224 주) 1. 회원수 : 체크카드 포함 2. 이용대금 : 구판매 전용카드 제외 &cr; 7. 방카슈랑스 (단위 : 백만원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 초회&cr; 보험료 월납보험료 2,129 5,610 3,761 비월납보험료 35,516 68,567 47,958 계 37,645 74,177 51,719 &cr;&cr; 3. 파생상품거래 현황 1. 파생상품거래 거래승인 및 통제관련 조직도표 파생상품 거래승인 절차 통제기능 1. 이사회 (은행 총 리스크 한도 설정) - 리스크한도설정 - 손실한도 설정 2. 리스크관리위원회 (사업본부별 한도배분) 거래처별 Total Exposure 설정 3. 자금운용부 한도배분 (데스크별 한도설정) <리스크총괄부> - 데스크별 리스크한도 및 손실한도 관리 - 거래처별 Total Exposure 관리 ↓ 4. 데스크별 파생상품 거래 2. 파생상품에 대한 주요 리스크관리 기능 - 파생상품에 대하여 기초자산(금리,환율,주가 등)으로 분리하고, 각각의 기초자산에 대하여 99.9% 신뢰구간하에서 최대손실예상액(VaR)으로 관리 3. 파생상품 유형별 가격결정방법의 개요 1) Forwards : 평가일의 Forward가격에서 계약당시의 Forward가격의 차를 할인하여 가격 산출 2) Swap : Receiver 및 Payer측의 현금흐름의 현재가치를 각각 산출하고, 두 현재&cr; 가치의 차를 이용하여 가격산출 3) Options : 거래소 옵션인 경우에는 거래소 가격을 이용하며, 장외옵션인 경우 블랙 -숄즈모형 및 이항모형을 이용하여 가격산출 4. 파생상품거래 현황 (은행계정) 1) 잔액 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 22,302 5,586 - - - 27,888 매매목적 447,879 1,023,538 912 - - 1,472,329 거래장소 장내거래 3,685 - 7 - - 3,692 장외거래 466,496 1,029,124 905 - - 1,496,525 거래형태 선 도 736 682,877 - - - 683,613 선 물 3,685 - 7 - - 3,692 스 왑 459,260 346,247 - - - 805,507 옵 션 6,500 - 905 - - 7,405 2) 자산 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 190 401 - - - 591 매매목적 1,594 11,839 37 - - 13,470 거래장소 장내거래 - - - - - - 장외거래 1,784 12,240 37 - - 14,061 거래형태 선 도 1 4,809 - - - 4,810 선 물 - - - - - - 스 왑 1,673 7,431 - - - 9,104 옵 션 110 - 37 - - 147 3) 부채 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 610 - - - - 610 매매목적 1,997 10,539 5 - - 12,541 거래장소 장내거래 - - - - - - 장외거래 2,607 10,539 5 - - 13,151 거래형태 선도 1 4,486 - - - 4,487 선물 - - - - - - 스왑 2,476 6,053 - - - 8,529 옵션 130 - 5 - - 135 &cr; 4) 신용파생상품 거 래 현황(해당사항 없음) 구 분 신 용 매 도 신 용 매 입 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap - - - - - - Credit Option - - - - - - Total Return Swap - - - - - - Credit Linked Notes - - - - - - 기 타 - - - - - - 계 - - - - - - 5) 신용파생상품 상세명세(해당사항 없음) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 기초자산 해당사항 없음 &cr; 5. 파생상품거래 관련 총거래현황 (신탁계정) : 해당사항 없음&cr; 4. 영업설비 1. 지점 등 설치 현황 (단위 : 개) 지 역 지 점 주1) 출 장 소 현지법인 주2) 사 무 소 합 계 서울특별시 187 6 - - 193 부산광역시 40 1 - - 41 대구광역시 26 1 - - 27 인천광역시 41 1 - - 42 광주광역시 14 - - - 14 대전광역시 8 - - - 8 울산광역시 10 1 - - 11 경기도 177 17 - - 194 강원도 6 1 - - 7 충청북도 10 - - - 10 충청남도 16 4 - - 20 전라북도 10 - - - 10 전라남도 7 - - - 7 경상북도 18 - - - 18 경상남도 26 - - - 26 제주도 3 - - - 3 세종특별자치시 2 - - - 2 해외지역 9 - 3 1 13 합계 610 32 3 1 646 주) 1. 본점(영업부, 본부기업금융센터) 포함 2. 해외 현지법인은 중국 현지법인 1개(분행 8개, 지행 8개), 인도네시아 현지법인 &cr; 1개(지점 32개), 미얀마 현지법인 1개(지점 1개)&cr; 2. 영업설비 등 현황 (단위 : 백만원) 구 분 토 지 (장부가액) 건 물 (장부가액) 합 계 본점 309,241 277,821 587,062 영업점 482,124 660,164 1,142,288 연수원, 합숙소 등 140,801 250,643 391,444 합 계 932,166 1,188,628 2,120,794 주 1) 국내 소재 영업설비 등을 대상으로 작성함&cr; 2) 감가상각비 및 손상차손누계액 반영전 금액임&cr; 3. 자동화기기 설치 상황 (단위 : 대) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 C D - - - ATM 2,826 2,941 3,052 통장정리기 - - - 4 . 지점의 신설 구 분 점포수 신 설 내 역 지점(2) 출장소(0) 2 지 점(2) : 반월기업스마트, 부평기업스마트 &cr; 5 . 지점 신설 및 중요시설 확충 계획 (향후 1년 이내) 구 분 상 세 내 용 해외지역 해당없음 국내지역 김포하성, 시흥매화산단 주) 금융시장 여건 및 현지 인허가 상황에 따라 변동 가능&cr; 6. 중요시설의 확충 현황 (단위 : 개) 구 분 20년 1분기 20년 2분기 20년 3분기 20년 4분기 21년 1분기 21년 2분기 계 지점 및 출장소 신설 3 2 1 - 2 - 8 &cr; 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 1 . B IS 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 BIS자기자본(A) 289,300 278,423 255,148 위험가중자산(B) 1,927,626 1,878,475 1,762,791 BIS자기자본비율(A/B) 15.01 14.82 14.47 보통주자본비율 11.48 11.13 10.30 기본자본비율 13.30 12.82 11.97 보완자본비율 1.71 2.00 2.50 주 1) Basel III 기 준&cr; 2) BIS 비율 = 자기자본/위험가중자산 × 100 &cr; 3) 2020년 4분기 「바젤 III 신용리스크 개편안」조기도입 반영 2 . 유동성 비율 (단위 : %) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 유동성커버리지비율(LCR) 101.09 101.92 117.36 외화유동성커버리지비율(외화LCR) 119.68 127.58 135.12 주) 금융감독원 보고기준 3 . 건전 성 (1) 대손충당금 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 무수익여신산정대상기준 제충당금 총계(A) 26,503&cr;(51,929) 26,943&cr;(51,070) 25,115 (47,969) 고정이하여신(B) 24,722 26,748 28,202 대손충당금적립률(A/B) 107.20&cr;(210.05) 100.73&cr;(190.93) 89.05 (170.09) 주) 1. 괄호 안의 수치는 은행업감독세칙개정(2016.12.16.) 전 준비금포함 기준 2. 제59기 1분기부터 '대손충당금적립률'은 변경된 산출 요건 적용(금융감독원 &cr; 지시사항) &cr; ☞ 기타 대손충당금 관련 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 / 8. 기타 재무에 관한 &cr; 사항 / 1. 대손충당금 설정 현황 참조 &cr;&cr; 4 . 사 업 부 문별 현황&cr; 1) 중소기업은행&cr; (1) 산업의 특성 은행은 예금의 수취, 유가증권, 그 밖의 채무증서 발행을 통해 조달한 자금으로, 경제활동 주체에게 대출, 어음의 할인 등 자금을 공급하는 자금중개기능을 수행하고 있습니다. 외환위기 이후 은행은 대형화 및 겸업화, 지속적인 구조조정 노력을 통해 수익성이 크게 향상되었으나, 글로벌 금융위기 이후 저성장 기조가 지속됨에 따라 건전성 관리 및 신수익 창출 역량이 은행의 주요한 경쟁력으로 대두되고 있습니다. (2) 산업의 성장성 은행산업은 장기 저성장 국면과 더불어 최근 코로나19 펜데믹 영향으로 금리 하락 및 대손비용 증가를 경험했습니다. 이에 따라 국내은행들은 우량자산의 선제적 확보 및 철저한 리스크 관리를 통해 수익성·건전성 관리에 보다 집중할 것으로 예상됩니다. 또한, 인터넷전문은행의 성장 및 언택트 시대의 도래로 디지털 전환이라는 새로운 국면을 맞이함에 따라 은행 간 디지털 경쟁도 가속화 될 전망입니다. 이 같은 경영환경 변화로 은행 산업은 성장성 둔화가 지속될 전망이며, 변화에 발맞춰 국내 은행은 건전성 관리 중심의 경영기조와 함께 디지털혁신, 비이자수익 확대, 해외진출 등 새로운 수익모델 발굴에 집중할 것으로 전망됩니다. (3) 경기변동의 특성 경기 상승 시 자산 및 수익 모두 성장이 가능하지만, 경기 하락 시에는 자산 성장이 둔화되고 수익도 감소하는 등 경기변동의 영향을 받고 있습니다. (4) 계절성 계절 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다. (5) 시장의 안정성 주요국의 환율 및 금리 변동성 등 대외적 리스크는 다소 높아질 것으로 예상되며, 국내 저성장 및 저금리 지속에 따른 대내적 리스크도 상존하고 있습니다. 시장 변화에 따른 대·내외 리스크에 대비하여 은행권은 유동성 및 건전성 관리를 강화해 나가고 있습니다 (6) 경쟁상황 저금리 기조에 따른 이자 마진 저하로 창구조달, 대출 등 이자 수익 부문은 물론, 비이자 및 새로운 수익 모델 발굴을 위한 은행 간 경쟁이 치열해 지고 있습니다. 더불어 금융소비자 보호 역할이 강화됨에 따라 고객의 이익을 보호하고 신뢰를 구축할 수 있는 안전한 금융서비스의 제공이 주요한 경쟁요인으로 등장하고 있습니다. (7) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점 경영환경이 급속도로 변화함에 따라 은행은 고객이 필요로 하는 금융을, 편리하게 이용할 수 있도록 제공하는 것이 경쟁력이 되었습니다. 중소기업은행은60년간 축적된 노하우를 바탕으로 중소기업이 원하는 혁신적인 금융상품을 개발, 대면 및 비대면 채널을 통해 활발히 지원하고 있습니다. 또한 세밀하게 설계된 신용평가시스템으로 우량 기업을 발굴하고, 여신 지원 후 철저한 모니터링 및 체계적인 리스크 관리 등을 통해 선도적인 건전성 관리를 하고 있습니다. (8) 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단 중소기업은행은 중기금융시장에서의 초격차 유지, 기업과 산업의 혁신성장 선도, 글로벌 영토 확장 및 금융그룹 시너지 강화, 디지털IBK 완성 등의 전략을 통해 은행 경쟁력을 강화하고 고객의 다양한 니즈에 부응하기 위해 노력하고 있습니다. 중기금융 초격차를 위해 금융지원 뿐만 아니라IBK창공을 통한 창업기업 육성, BOX를 통한 중소기업의 경영 및 디지털화 지원, 기업승계/M&A 활성화 등의 비금융 서비스 제공을 통해 기업의 성장단계 全과정에 대한 종합지원체계를 보다 강화하고 있습니다. 또한 기업과 산업의 혁신성장 선도를 위해 성장 잠재력을 보유한 혁신기업에게는 직·간접투자 프로그램을 통한 모험자본을 적극 공급하여 모험자본의 키플레이어 역할을 수행하고 있고 전통산업 영위기업에게는 신사업 활로 모색을 위한 혁신전환 컨설팅으로 성장을 지원하는 등 혁신금융을 실천하고 있습니다. (9) 신규사업에 관한 사항 성장성이 높은 자산관리 및IB 영역 등을 확대하고, 해외로 시장을 확장하는 등 저성장 시대에 신 수익원 창출을 위한 사업들을 추진 중입니다. 뿐만 아니라, 경영전반에 ESG를 내재화하는 등 지속가능은행이 되기 위한 다양한 사업을 발굴 중에 있습니다. &cr; 2) ㈜아이비케이캐피탈&cr; (1)산업의 특성 (주)아이비케이캐피탈이 속한 여신전문금융업은 여신전문금융업법에 따라 총 4개 업종(신용카드업, 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업)이 통합된 것으로, 수신기능이 없이 채권 어음의 발행을 통해 자금을 조달, 여신행위를 주 업무로 영위함 신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 성공여부가 불확실한 설립 초기단계에서부터 높은 사업위험을 기업가와 공동 부담하면서 자금관리, 경영관리 및 기술지도 등 종합적 지원을 제공하고 높은 투자수익을 얻고자 하는 금융활동임 할부금융은 할부판매에 수반되는 대출의 원리금을 여러 차례에 걸쳐 분할하여 상환하는 방식으로 소비자에게 자금을 대여해주는 동시에, 물품대금이 일시에 판매자에게 지급되어 생산자도 혜택을 받는 특징을 지닌 금융업임 시설대여업(리스금융)은 시설임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 이용자에게 일정기간 동안 이를 대여하고 리스료를 받는 것을 목적으로 함 (2) 산업의 성장성 신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 벤처기업 주식의 거래 활성화를 위해 자본시장의 발전 및 성숙이 필요하므로, 대부분의 국가에서는 벤처기업 상장(등록) 요건을 일반기업보다 완화하고 양도차익에 대하여 비과세 또는 세율인하 등의 지원제도를 갖추고 있음 할부금융은 내구재, 특히 자동차 할부금융이 주력산업으로서 우리나라의 소득수준 대비 향후 충분히 확장의 여지가 있는 영역이며, 자동차 이외에 건설기계, 산업용 기계, 내구소비재 등의 품목이 그 대상임 시설대여업(리스금융)은 기업의 설비투자수요에 가장 큰 영향을 받는 바, 1998년 이후 자동차 등 소비자 대상 리스수요가 증가하고 있으며 선박, 부동산등을 중심으로 한 새로운 형태의 리스상품의 도입이 지속적으로 이루어지고 있음 (3) 경쟁요소 신기술사업금융업무의 경우 벤처지원과 관련된 정책이 장기적인 업계발전을 좌우할 것이며, 투자대상회사의 혁신도, 기술력 및 사업성을 판단할 수 있는 분석능력이 주요 경쟁요소로 작용함 2021년 6월말 기준 신기술사업금융업에 90개사가 등록하여 영위 중이며, 2021년 6월말 유사한 업무영역에 있는 창업투자회사는 174개사, 유한책임회사형(LLC) 벤처캐피탈 36개사가 등록하여 영위 중 할부금융, 시설대여업 등 여신업무의 경우 적절한 위험관리를 통한 낮은 조달금리의 유지, 시장기반 확보를 위한 영업력, 우량한 차주를 식별할 수 있는 심사능력이 경쟁요소로 작용함 2021년 6월말 기준 할부금융업에 58개사, 리스금융업에 59개사가 등록하여 영위 중. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 여신전문금융업법, 상법 및 기타 금융관련 법령 &cr; 3) 아이비케이투자증권㈜&cr; (1) 산업의 특성 금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 투자자를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기자금의 조달을 가능케하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업임 이러한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며, 경제규모가 커지고 발전할수록 자본시장을 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 제산업의 안정적인 성장을 뒷받침하는 등 국가경제의 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 함 또한 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업임 (2) 산업의 성장성 금융투자업의 시장환경은 그동안 고객의 금융상품에 대한 Needs 및 간접투자로의 투자패턴 변화가 진행되었고,기업고객의 자금운용 및 조달수단의 다양한 요구가 증가하였음. 자본시장법 시행 등으로 시장환경은 지속적으로 개선될 것으로 전망 특히, 직접금융시장의 활성화를 통한 자금중개기능 개선, 신종 금융상품 개발에 따라 투자자 Needs 충족, 해외진출 확대를 통한 글로벌 경쟁력 제고 등 금융투자업의 지속적인 수요요인 확대가 예측됨에 따라 금융투자업의 성장성은 향후 매우 높을 것으로 예상됨 (3) 경쟁요소 금융투자업은 2009년 2월 자본시장법 이후 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 기존의 타업종에 속했던 회사들과의 경쟁이 불가피하게 되었음 특히 퇴직연금사업에서의 은행, 보험, 증권회사간의 치열한 경쟁과 보험설계사의 펀드판매권유 행위 허용 및 운용사 직판 확대, 펀드판매사 이동제도 등 펀드판매시장에서의 경쟁이 심화된 현재 시점에서 증권업계 내의 경쟁만을 논의하는 것은 큰 의미가 없으며, 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한경쟁하고 있다고 볼 수 있음 이에 각 금융투자회사는 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 투자자보호 강화, 차별화된 금융서비스 제공 등으로 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있음 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 &cr; &cr; 4) 아이비케이연금보험㈜&cr; (1) 산업의 특성 보험산업은 보험사가 계약자로부터 보험료를 받아 피보험자의 생사 등에 관하여 우연한 사고가 생길 경우에 계약에서 정한 바에 따라 보험금 또는 기타 일정한 급여를 지급하는 산업임 보험사의 주요 이익 원천은 보험영업을 통한 보험료 수익 및 보험 계약자가 낸 보험료를 자산에 투자함으로써 얻게 되는 운용수익으로 보험영업 시 발생되는 비용 절감 및 투자자산에 대한 수익률 개선 등을 통해 이익을 실현하는 특징을 지닌 금융업임 (2) 산업의 성장성 보험산업은 고령화 및 베이비붐 세대의 본격적인 은퇴 시기 도래 등 인구 구조적 변화 및 소득공제 확대 등 정부의 사적연금시장 활성화 정책의 영향으로 연금보험 중심의 안정적 성장이 예상됨 특히, 신설법인의 퇴직연금 도입 의무화, 근로자 중간정산 요건 강화, 개인형 퇴직급여제도 도입 등 근로자퇴직급여보장법 개정 시행의 영향으로 퇴직연금시장의 높은 성장세가 기대됨 (3) 경쟁요소 2010년 9월부터 영업을 개시한 IBK연금보험을 포함해 24개 생명보험사가 개인연금시장에서 경쟁하고 있음 퇴직연금시장의 경우 은행, 보험, 증권사 등 다수의 사업자가 장기의 퇴직연금 시장 조기 선점을 위해 치열하게 경쟁하고 있으며, 업권 간 경쟁이 점점 심화되는 추세임 보험사 및 타금융권과의 경쟁이 심화될수록 상품 경쟁력 및 서비스 차별화정도가 기업의 핵심 경쟁력이 될 것으로 예상됨 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 보험업법, 근로자퇴직급여보장법 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 5) 아이비케이자산운용㈜&cr; (1) 산업의 특성 집합투자업은 투자계획을 만들어 투자자들로 하여금 그 투자계획에 참여하도록 권유(모집)하여 그에 따라 조성된 자금을 공동 기금화한 후, 당초의 투자계획에 따라 그 자금을 운용하고 그 운용결과를 투자자들에게 배분하거나, 투자자의 수요에 따라 집합투자업자가 자기의 재산으로 만든 투자계획에 투자자들을 참여하게 하여 그 운용결과를 배분하는 업임. 투자 대상에 따라 증권(주식, 채권, 혼합주식, 혼합채권), 단기금융(MMF), 파생형, 부동산, 특별자산, 혼합자산 등으로 구분하며, 투자지역에 따라 국내 및 해외형으로 구분함 집합투자업의 특성은 금융상품 측면에서 저축수단이 아니라 투자수단으로서 실적 배당을 원칙으로 하고 있으며, 투자위험을 줄이고 운용수익을 높이기 위해 분산 투자를 행하고 있음 집합투자업은 경기 및 글로벌 경제 상황에 따라 수익 영향을 크게 받고 있으나, 주가가 좋지 않을 때의 저가 매수 니즈도 존재하여 타 산업 대비 경기의 영향은 크게 받지 않는 편임. 오히려 유휴 자금, 시장 유동성 등 정책과 시장요소의 영향이 큼 (2) 산업의 성장성 개인투자자 및 기관들의 유동성이 예금에서 자산운용 쪽으로 이전되고 있으며, 국민 노후 대비 재산 형성을 위한 정부의 정책적인 집합투자업 육성의지는 집합투자업의 영역이 투자대상을 확대하는데서 그치지 않고, 코스닥 벤처투자 활성화 도입, 사모펀드 규제완화 등 규제의 효율성과 형평성을 추구하여 집합투자산업의 활성화에 도움을 주고 있음 이처럼 집합투자산업의 성장은 전세계적인 추세이며, 시간이 지날수록 우리나라의 집합투자산업은 양적 성장 뿐만 아니라 질적인 측면에서도 많은 발전이 있을 것임 (3) 경쟁요소 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」이 시행(2009.2.4) 됨에 따라, 금융투자업의 영위와 관련된 제도적 제약이 없어짐으로써 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 금융투자업자간의 상당한 경쟁이 진행 중이고, 해외 유수한 자산운용회사의 국내 진출 등으로 운용회사의 급격한 증가와 운용회사간의 수익률 경쟁도 치열해 지고 있음 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 &cr; 6) ㈜아이비케이저축은행 &cr; (1) 산업의 특성 상호저축은행업은 1972년 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하고 저축을 장려하기 위하여 '상호신용금고'라는 이름으로 출발한 지역 기반 금융업임 2000년대 이후 업권간 경쟁심화, 규제완화 등의 환경변화에 대응하여 저축은행 업권에서는 대형 저축은행들이 등장하고, 부동산 PF 등 거액·고위험 자산에 대한 영업을 확대하였으며, 이후 글로벌 금융위기와 함께 경기가 급락하며 고위험 자산을 중심으로 부실이 급증함 이러한 시장불안을 해소하기 위한 금융당국의 적극적인 개입으로 2011년 이후 업계 전반에 걸쳐 강도 높은 구조조정(31개 저축은행 퇴출)이 이루어진 결과, 금융지주, 은행 등 경영능력과 안정성이 검증된 대주주들이 업계에 신규 진입함으로써 시장의 신뢰를 회복할 수 있는 계기를 마련함 (2) 산업의 성장성 글로벌 금융위기 이후 지속되어 온 저축은행 구조조정이 마무리되면서 저축은행들의 영업이 다시 활발해지며 2014년부터 자산이 증가세로 전환되었고,충당금 적립 부담 완화 지속, 순이자 마진 확대 등을 바탕으로 2017년에 가교저축은행의 누적손실을 청산 함 저축은행의 흑자가 지속되기 위해서는 저축은행 업계, 금융소비자의 인식전환 및 노력이 필요할 것이며 신용대출 고객에 대한 고금리부과를 통해 일시적 수익을 확대하기보다는 생산적 고객을 발굴하는 한편, 건전성·투명성 확보 및 고객과의 접촉 제고를 통해 금융시장 내 소비자로부터의 신뢰를 회복함으로써 안정적 영업기반을 확보하여야 할 것으로 예상됨 (3) 경쟁요소 부실의 원인이 되었던 PF대출 등 기존 주력 수익원에 대한 규제가 강화되면서 수익원을 찾지 못한 저축은행들이 개인신용대출을 중심으로 업권 내외의 경쟁이 치열해짐 &cr;&cr;업권 외로도 최근 출범한 인터넷전문은행이나 캐피탈사 등이 모두 중금리 개인신용대출을 공략하고 있어 저축은행으로서는 시장을 확대하기 쉽지 않은 상황이며 은행권에서도 중금리대출 상품을 출시하면서 5~6등급의 우량 저축은행 고객이 이탈할 가능성이 커짐 높은 수익성의 소액 신용대출, 중금리 신용대출을 바탕으로 2018년 이후 대형저축은행과 중소형 저축은행의 양극화가 심화되는 가운데 비대면 서비스 확대 및 경쟁이 시장의 우위 확보를 위한 필수조건으로 작용함 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 상호저축은행법, 상법 및 기타 금융관련 법령 &cr; 7) ㈜아이비케이시스템&cr; (1) 산업의 특성 금융IT서비스는 사용자 요구수준이 향상되고, 정보시스템이 복잡해짐에 따라 단순개발에서 탈피하여 컨설팅에서부터 업무프로세스개선(BPR), Internet, Smart BIZ, e-Business 등으로 사업영역이 확대되고 있음 국내 금융IT서비스는 세계적으로 유례를 찾기 어려운 수준의 고객중심 서비스(인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 등)를 제공하고 있으며, 이를 기반으로 “글로벌 경쟁력”을 확보하여 해외시장 진출을 모색하고 있음 금융IT서비스는 국가의 정보화 확산을 위한 견인역할을 함과 동시에 산업전반의 창조성과 효율성을 제고시키고, 고급 기술인력 육성을 주도하는 전략적 국가기간 산업으로서 중점 육성되어야 할 분야임 (2) 산업의 성장성 2021년 국내 IT시장은 코로나 19 여파로 위축되었던 IT투자가 활발해질 것으로 예상되며, 특히 비대면 서비스 제고를 위한 기업들의 Digital Transformation 투자 확대 등으로 전년대비 4.7% 증가한 23조 8천억 규모로 성장할 것으로 전망 (출처 : IT리서치 전문업체 KRG의 2021년 IT시장전망) 금융IT 부문도Open Banking, AI, Block Chain, Robotics 등 Digital Transformation 관련 신기술IT 투자는 지속적으로 증가할 것으로 예상 (3) 경쟁요소 시장 진입장벽이 낮고 서비스 차별화가 크지 않아 경쟁강도가 높음. 대형 프로젝트의경우 기술력과 자금력 및 관련 기관과의 높은 교섭력을 보유하고 있는 상위IT서비스 업체가 발주 물량의 대부분을 수주하여 상위 대형업체와 중견 업체간의 매출과 수익의 양극화 현상이 심화되고 있음 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 소프트웨어산업진흥법, 정보통신공사업법, 상법 및 기타 관련 법령 &cr; 8) 아이비케이신용정보 ㈜ (1) 산업의 특성 당사는 신용정보업의 신용조사, 채권추심, 신용조회 중 신용조사와 채권추심 업무를 허가받아 영위 중이며 건전한 신용사회 정착이라는 공공성이 강조되고 있음 신용정보관리와 밀접한 관련이 있어 금융감독원의 관리감독을 받고 있음 (2) 산업의 성장성 신용조회업은 개인정보 보호강화와 개인 및 기업의 신용도 활용 확대, 그리고 정보화 사회로의 발전과 인터넷의 발달로 신용정보의 상품으로서 가치가 부각되어 향후 성장산업으로 인식되고 있음 신용조사업 역시 신용조회업과 더불어 개인과 기업의 신용조사 및 사전적 관리가 중요시되어 그 성장성이 기대됨 채권추심업은 1997년 IMF후에 신종 금융업무로서 자리매김을 해 나가고 있으나 최근 각종 규제강화(채권추심법, 주민등록번호 이용제한)로 성장이 정체되고 있음 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」의 개정으로(2009.10.2 시행) 신용정보사의 민사 채권에 관한 채권추심업무가 가능해져 채권추심부분의 성장을 기대해 볼 수 있음 (3) 경쟁요소 주 수익원인 채권추심분야는 진입장벽이 낮고, 금융업을 영위하는 기업이 자회사 형태로 업계 진출을 희망하고 있어 업계 경쟁은 가속화 될 것으로 전망됨 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률과 채권의 공정한 추심에 관한 법률, 상법 및 기타 관련법령 &cr;&cr;9) ㈜아이비케이서비스 (1) 산업의 특성 당사는 정부의 "공공부문 비정규직 근로자 정규직 전환" 정책에 부응하기 위해 IBK기업은행이 전액 출자하여 금융위원회의 설립인허가를 받고 설립함. 청소, 경비, 사무보조 등 IBK기업은행의 용역근로자의 처우개선을 위해 정규직 전환추진함 저임금과 고용불안에 노출되어 사회 양극화를 초래하는 비정규직 문제 해결을 위해 공공부문인 IBK에서 선도적, 모범적 역할 수행을 위해 설립되었고, 정규직화를 통해 기존 용역업체의 단점(고용의 불안정성으로 인한 잦은 이직)을 해소하고 안전에 대한 보안을 확보할 수 있음 (2) 산업의 성장 성 고용의 안정성을 통해 근로자의 잦은 이직을 해소시켜, 근로자의 축적된 경험과 지식, 노하우를 확보할 수 있고 이를 기반으로 서비스질을 향상 시켜 장기적으론 기업에 대한 성과에 긍정적인 요인을 주고 있음 (3) 경쟁요소 근로자들의 고용안정과 처우개선은 생산성 향상을 통해 장기적으로 기업의 경쟁력 제고에 기여할 것이고, 특히 공공부문에서는 서비스의 질 개선으로 이어지는 기대효과로 인해 공공기관에서 근로자들의 처우 개선을 위해 자회사 형태로 진출을 하고 있음 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 경비업법, 상법 및 기타 관련법령 공공기관(공기업,준정부기관,기타공공기관)의 경우 공기업, 준정부기관 계약사무규칙 제8조1항 제2호 및 기타 공공기관 계약사무 운영규정 제7조에서 자회사 또는 출자회사와의 수의계약 사유(경영혁신정책에 따른 업무위탁,대행)에 따라 수의계약 가능 &cr; 10) 기업은행(중국)유한공사&cr; (1)산업의특성 중국의 은행업은 금융업종 중 주도적인 위치를 차지하고 있으며 WTO가입 이후 금융개혁을 지속적으로 실시하고 있음. 은행업의 주요 수익원은 이자 및 수수료 수익이며 방카슈랑스, 신용카드, 재테크, PB시장이 급격하게 성장하고 있음 (2) 산업의 성장성 전년말 중국내 중소기업수는 약 36.1만개(중국통계국 '20년말 중소형공업기업수, 자영업자 제외)로 전년대비 3천개 감소, 코로나19 영향 및 과잉생산 업종 및 부채과다 기업 퇴출 등의 구조조정을 진행 중임 중국정부는 중소기업의 경쟁력 제고 및 경영애로사항 해결을 위해 대출조건 완화, 금리우대 , 세금감면 등 지원정책도 병행하여 시행 중임. 향후 정책 수혜기업을 중심으로 자금수요가 증가할 것으로 예상됨 (3) 경쟁요소 중국에 법인형태로 진출한 국내은행은 당행을 포함하여 하나은행(중국)유한공사, 우리은행(중국)유한공사, 신한은행(중국)유한공사, 국민은행(중국)유한공사가 있음. 한국계 법인은행들은 현지화를 적극적으로 추진하고 있으며 인민폐 소매 및 직불카드 업무를 개시하였음.&cr; 중국 내 3대 국책은행(국가개발, 농업발전, 수출입) 및 6대 국유대형은행(공상, 건설, 농업, 중국, 교통, 우체국), 초상은행, 중신은행, 민생은행 등 12개 주식제은행 등이 중국 전역에서 영업 중임 &cr;주요 도시에는 도시성상업은행이 영업을 하고 있으며 일부 지방은행(북경, 상해, 대련 등)은 타 지역으로 진출하여 전국적인 규모를 가진 상업은행의 위상을 구축함 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구분 내역 설립근거 - 중화인민공화국 회사법 - 중화인민공화국 상업은행법 - 중화인민공화국 외자은행 관리조례 및 실시세칙 관할기관 - 중국은행보험업감독관리위원회 설립요건 - 납입자본금 10억 위안(약 1,679억원 상당) 이상 제한 사항 - 자본충족율(BIS비율) 8%이상 - 유동성비율 25%이상 - 동일인 여신한도 자기자본의 10% 이하 &cr; 11) IBK인도네시아은행 (1) 산업의 특성 인도네시아 은행 수는 2021년5월 기준 총107개로 자기자본 30조 루피아 이상 대형은행(주요 은행: Mandiri, BRI, BCA, BNI, CIMB, PANIN, DANAMON)이 총자산의61%를 차지하고 있음&cr;※ 출처: OJK - Indonesia Banking Statistics (2) 산업의 성장성 인도네시아 은행산업은2021년5월 기준 자산규모7.28% 증가했으며, 여신1.28% 증가, 수신10.71% 증가('20년5월 대비) &cr;※ 출처: OJK - Indonesia Banking Statistics (3) 경쟁요소 인도네시아의 은행산업은 높은 예대금리차(4.5%) 및NIM(4.7%)로 타 국가 대비 우수한 경쟁력을 보유하고 있고 지속적인 외국자본 투자가 이어지고 있음&cr;※ 출처: OJK - Indonesia Banking Statistics (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구분 내역 설립근거 - 인도네시아 회사법 - 인도네시아 은행법 - 인도네시아 중앙은행(BI) 및 감독당국(OJK) 관련규정 관할기관 - 인도네시아 중앙은행 및 감독당국 설립요건 - 납입자본금 1천억루피아 (약 82억원 상당) 제한 사항 - 여신 실행 관련 제한 특별관계인 : 총자본의 10%, 한도 합산 비특별관계인 : 1인 차주 : 핵심 자본의 25%, 차주별 합산 차주 그룹 : 핵심 자본의 25%, 차주별 합산 &cr; 12) IBK미얀마은행 (1) 산업의 특성&cr; 미얀마의 금융업은 주로 은행과 소액대출기관(Microfinance Institution)을 중심으로 형성되어 있으며, 은행업, 보험업, 증권업 등 금융 산업 발전의 초기 단계임. 1992년부터 민간은행 설립을 허용하였고, 2014년 최초 시장개방 이후 총3차에 걸쳐 20개 외국계은행에 인가 발급 (2) 산업의 성장성 최근 정치적 불확실성이 높아진 상태이나, 은행산업 형성 초기 단계로서 시장성장 가능성이 높음. 인구는 많으나 상대적으로 금융 비이용 인구가 많은 점을 감안할 때 향후 성장잠재력이 높은 편임 (3) 경쟁요소 총 20개의 외국계은행이 미얀마에 진출해 은행업을 영위 중이며 이중 국내은행이 총 4개로, 법인형태로 진출한 국내은행은 당행과 국민은행, 지점 형태의 진출은 산업은행과 신한은행이 있음 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등&cr; 구분 내역 설립근거 - 미얀마 회사법&cr;- 미얀마 금융기관법&cr;- 미얀마 중앙은행 관련 규정 관할기관 - 미얀마 중앙은행&cr;- 미얀마 투자기업 관리국 설립요건 - 납입자본금 1.5억불 이상 제한 사항 - 동일인 여신한도 자기자본의 20% 이하&cr;- 유동성 비율 20% 이상&cr;- 지분 5% 이상 보유 등 특수관계인에 대한 여신 제한 &cr;&cr; III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 1. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 과 목 제61기 반기말 제60기말 제59기말 (2021.6.30 현재) (2020.12.31 현재) (2019.12.31 현재) 자 산 I. 현금및예치금 15,344,825 12,838,388 11,266,726 II. 당기손익금융자산 15,630,540 17,501,782 13,528,773 III. 기타포괄손익금융자산 16,547,660 16,615,571 13,036,016 IV. 상각후원가유가증권 35,640,612 33,534,291 30,527,029 V. 상각후원가대출채권 278,335,612 268,688,120 239,321,254 VI. 위험회피회계파생상품자산 70,562 126,957 46,248 VII. 관계기업투자 1,199,990 906,395 792,664 VIII. 투자부동산 58,182 57,633 57,617 IX. 유형자산 2,113,623 2,116,952 2,097,868 X. 무형자산 275,337 284,710 303,580 XI. 순확정급여자산 48,348 60,288 10,431 XII. 이연법인세자산 36,394 14,757 11,492 XIII. 기타자산 13,058,819 8,870,333 7,111,340 자 산 총 계 378,360,504 361,616,177 318,111,038 부 채 I. 당기손익금융부채 2,361,378 3,524,284 1,844,816 II. 당기손익인식지정금융부채 784,837 808,848 1,395,415 III. 예수부채 147,464,906 140,941,544 117,991,135 IV. 차입부채 42,095,067 38,132,325 30,749,799 V. 사채 132,756,859 131,214,937 123,988,398 VI. 위험회피회계파생상품부채 77,099 47,655 82,909 VII. 충당부채 708,924 694,451 616,771 VIII. 이연법인세부채 460,875 410,715 300,389 IX. 기타부채 25,239,459 20,699,069 18,364,759 부 채 총 계 351,949,404 336,473,828 295,334,391 자 본 I. 지배기업 주주지분 26,288,837 25,018,252 22,661,810 1. 자본금 4,211,365 4,183,183 3,375,646 2. 신종자본증권 3,559,088 3,059,888 2,730,423 3. 자본잉여금 1,170,136 1,145,060 687,548 4. 자본조정 - (105) - 5. 기타포괄손익누계액 414,087 471,578 521,335 6. 이익잉여금&cr; (대손준비금 기 적립액&cr; 당반기 : 2,756,940 백만원&cr; 전 기 : 2,664,855 백만원&cr; 대손준비금 적립예정금액&cr; 당반기 : 154,813백만원&cr; 전 기 : 92,085 백만원) 16,934,161 16,158,648 15,346,858 II. 비지배지분 122,263 124,097 114,837 자 본 총 계 26,411,100 25,142,349 22,776,647 부 채 와 자 본 총 계 378,360,504 361,616,177 318,111,038 연결에 포함된 회사수 (주1) 96개 80개 74개 주 1) 중소기업은행 포함&cr; 2. 요약연결손익계산서 (단위 : 백만원) 과 목 제61기 반기 제60기 반기 제59기 반기 (2021.1.1~2021.6.30) (2020.1.1~2020.6.30) (2019.1.1~2019.6.30) I. 순이자손익 2,952,138 2,826,028 2,877,172 1. 이자수익 4,172,108 4,476,983 4,767,974 가. 당기손익금융자산 이자수익 60,122 73,935 80,119 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 4,111,986 4,403,048 4,687,855 2. 이자비용 (1,219,970) (1,650,955) (1,890,802) II. 순수수료손익 314,385 253,840 238,678 1. 수수료수익 492,826 428,242 422,858 2. 수수료비용 (178,441) (174,402) (184,180) III. 당기손익금융상품 관련 순손익 333,205 238,444 347,743 IV. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익 (21,923) 2,277 (123,887) V. 위험회피회계 관련 순손익 (38,191) (19,487) (3,957) VI. 상각후원가금융자산 처분손익 104,822 83,849 73,470 VII. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 79,897 115,798 72,368 VIII. 보험손익 (69,748) (62,030) (51,729) IX. 외환거래손익 32,140 17,817 62,793 X. 총영업이익 3,686,725 3,456,536 3,492,651 XI. 금융자산 손상차손 (417,787) (726,654) (634,342) XII. 순영업이익 3,268,938 2,729,882 2,858,309 XIII. 일반관리비 (1,257,544) (1,220,588) (1,233,988) XIV. 기타영업수익 157,209 134,719 131,377 XV. 기타영업비용 (575,413) (533,363) (407,335) XVI. 당기손익조정접근법 조정손익 9,007 (22,649) (27,103) XVII. 영업이익 1,602,197 1,088,001 1,321,260 XVIII. 영업외손익 54,531 4,908 28,154 XIX. 법인세비용차감전순이익 1,656,728 1,092,909 1,349,414 XX. 법인세비용 (442,396) (271,864) (363,524) XXI. 반기연결순이익&cr; (대손준비금 반영 후 조정이익&cr; 당반기: 1,059,519백만원 &cr; 전반기: 721,026백만원) 1,214,332 821,045 985,890 XXII. 법인세비용차감후 반기연결기타포괄손익 (57,442) (86,923) 110,284 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 16,821 (168,000) (6,298) 가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동 14 (205) 379 나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 25,331 (163,498) (2,921) 다. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소 (8,524) (4,297) (3,756) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 (74,263) 81,077 116,582 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 (99,650) 40,494 62,772 나. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 1,262 300 1,957 다. 외환차이 53,007 34,057 37,882 라. 현금흐름위험회피 평가손익변동 (8,586) (430) 1,814 마. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (14,074) (10,552) (9,444) 바. 당기손익조정접근법 조정손익 (6,222) 17,208 21,601 XXIII. 반기연결총포괄이익 1,156,890 734,122 1,096,174 반기연결순이익의 귀속 1,214,332 821,045 985,890 지배기업주주지분 반기순이익 1,208,301 816,629 980,344 비지배지분 반기순이익 6,031 4,416 5,546 반기연결총포괄이익의 귀속 1,156,890 734,122 1,096,174 지배기업주주지분 총포괄이익 1,150,883 729,852 1,090,176 비지배지분 총포괄이익 6,007 4,270 5,998 XXIV. 지배기업주주지분에 대한 주당이익(단위:원) 기본주당이익 1,447 1,082 1,394 희석주당이익 1,447 1,082 1,394 &cr; 3. 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 과 목 제61기 반기말 제60기말 제59기말 (2021.6.30 현재) (2020.12.31 현재) (2019.12.31 현재) 자 산 I. 현금및예치금 13,983,188 11,028,415 9,324,818 II. 당기손익금융자산 8,993,953 11,074,900 7,630,067 III. 기타포괄손익금융자산 13,987,503 14,251,971 11,274,406 IV. 상각후원가유가증권 34,376,324 32,409,578 29,809,655 V. 상각후원가대출채권 264,245,773 255,942,394 228,141,469 VI. 위험회피회계파생상품자산 59,057 92,008 37,182 VII. 종속기업, 관계기업투자 2,711,392 2,259,965 1,933,570 VIII. 투자부동산 70,735 69,181 65,510 IX. 유형자산 2,068,627 2,069,510 2,051,537 X. 무형자산 162,771 170,306 184,122 XI. 순확정급여자산 50,091 58,680 10,636 XII. 이연법인세자산 3,427 3,305 2,429 XIII. 기타자산 9,377,513 5,528,618 4,308,337 자 산 총 계 350,090,354 334,958,831 294,773,738 부 채 I. 당기손익금융부채 1,271,789 2,853,126 1,487,540 II. 예수부채 143,148,500 136,783,217 113,988,099 III. 차입부채 39,389,967 35,327,044 28,604,145 IV. 사채 125,230,661 124,193,741 118,203,073 V. 위험회피회계파생상품부채 61,041 37,743 69,703 VI 충당부채 677,125 662,404 593,354 VII. 이연법인세부채 399,136 369,659 243,951 VIII. 기타부채 15,204,605 11,135,755 10,083,282 부 채 총 계 325,382,824 311,362,689 273,273,147 자 본 I. 자본금 4,211,365 4,183,183 3,375,646 II. 신종자본증권 3,559,088 3,059,888 2,730,423 III. 자본잉여금 1,161,654 1,140,916 683,679 IV. 자본조정 - (105) - V. 기타포괄손익누계액 462,891 484,611 524,311 VI. 이익잉여금&cr; (대손준비금 기 적립액&cr; 당반기: 2,676,213백만원&cr; 전 기: 2,554,223백만원&cr; 대손준비금 적립예정금액&cr; 당반기: 140,232백만원&cr; 전 기: 121,990백만원) 15,312,532 14,727,649 14,186,532 자 본 총 계 24,707,530 23,596,142 21,500,591 부 채 와 자 본 총 계 350,090,354 334,958,831 294,773,738 종속.관계.공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 &cr; 4. 요약별도손익계산서 (단위 : 백만원) 과 목 제61기 반기 제60기 반기 제59기 반기 (2021.1.1~2021.6.30) (2020.1.1~2020.6.30) (2019.1.1~2019.6.30) I. 순이자손익 2,690,348 2,597,237 2,636,115 1. 이자수익 3,786,165 4,113,024 4,390,679 가. 당기손익금융자산 이자수익 15,115 20,490 25,787 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 3,771,050 4,092,534 4,364,892 2. 이자비용 (1,095,817) (1,515,787) (1,754,564) II. 순수수료손익 198,644 172,320 178,193 1. 수수료수익 355,176 332,336 346,600 2. 수수료비용 (156,532) (160,016) (168,407) III. 당기손익금융상품 관련 순손익 215,147 233,714 176,001 IV. 위험회피회계 관련 순손익 (11,719) (9,103) 8,816 V. 상각후원가금융자산 처분손익 103,840 83,051 71,287 VI. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 77,414 93,611 66,706 VII. 외환거래손익 (7,436) (49,887) (3,747) VIII. 총영업이익 3,266,238 3,120,943 3,133,371 IX. 금융자산 손상차손 (407,583) (709,339) (611,650) X. 순영업이익 2,858,655 2,411,604 2,521,721 XI. 일반관리비 (1,188,947) (1,166,970) (1,158,308) XII. 기타영업수익 74,490 56,679 69,789 XIII. 기타영업비용 (415,085) (378,816) (285,681) XIV. 영업이익 1,329,113 922,497 1,147,521 XV. 영업외손익 25,474 15,169 26,156 XVI. 법인세비용차감전순이익 1,354,587 937,666 1,173,677 XVII. 법인세비용 (336,786) (223,631) (307,517) XVIII. 반기순이익&cr; (대손준비금 반영 후 조 정이익&cr; 당반기: 877,569백만원&cr; 전반기: 592,895백만원) 1,017,801 714,035 866,160 XIX. 법인세비용차감후 반기기타포괄손익 (21,647) (125,362) 45,252 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 31,847 (167,621) (9,694) 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 40,288 (163,124) (7,242) 나. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소 (8,441) (4,497) (2,452) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 (53,494) 42,259 54,946 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 (65,475) 31,874 42,299 나. 외환차이 21,705 20,937 22,091 다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (9,724) (10,552) (9,444) XX. 반기총포괄이익 996,154 588,673 911,412 XXI. 주당이익 기본주당이익 1,207 936 1,223 희석주당이익 1,207 936 1,223 &cr; ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면,&cr; 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11012#재무제표_. 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 반 기 연 결 재 무 상 태 표 제61기 반기말 : 2021년 6월 30일 현재 제60기말 : 2020년 12월 31일 현재 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제61(당)기 반기말 제60(전)기말 자 산 Ⅰ. 현금및예치금(주석23,43) 15,344,825 12,838,388 Ⅱ. 당기손익금융자산(주석4,23) 15,630,540 17,501,782 Ⅲ. 기타포괄손익금융자산(주석5,23) 16,547,660 16,615,571 Ⅳ. 상각후원가유가증권(주석6,23) 35,640,612 33,534,291 Ⅴ. 상각후원가대출채권(주석7,23) 278,335,612 268,688,120 Ⅵ. 위험회피회계파생상품자산(주석8,23) 70,562 126,957 Ⅶ. 관계기업투자(주석9) 1,199,990 906,395 Ⅷ. 투자부동산(주석10,21) 58,182 57,633 Ⅸ. 유형자산(주석11,21) 2,113,623 2,116,952 Ⅹ. 무형자산(주석12) 275,337 284,710 XI. 순확정급여자산(주석18) 48,348 60,288 XII. 이연법인세자산(주석13) 36,394 14,757 XIII. 기타자산(주석14,23,36) 13,058,819 8,870,333 자 산 총 계 378,360,504 &cr;============ 361,616,177 &cr;============ 부 채 Ⅰ. 당기손익금융부채(주석4,23) 2,361,378 3,524,284 Ⅱ. 당기손익인식지정금융부채(주석4,23) 784,837 808,848 Ⅲ. 예수부채(주석15,23) 147,464,906 140,941,544 Ⅳ. 차입부채(주석16,23) 42,095,067 38,132,325 Ⅴ. 사채(주석17,23) 132,756,859 131,214,937 Ⅵ. 위험회피회계파생상 품부채(주석8,23) 77,099 47,655 Ⅶ. 충당부채(주석19) 708,924 694,451 Ⅷ. 이연법인세부채(주석13) 460,875 410,715 Ⅸ. 기타부채(주석20,21,23,36) 25,239,459 20,699,069 부 채 총 계 351,949,404 336,473,828 자 본 Ⅰ. 지배기업 주주지분 26,288,837 25,018,252 1. 자본금(주석24) 4,211,365 4,183,183 2. 신종자본증권(주석24) 3,559,088 3,059,888 3. 자본잉여금(주석24) 1,170,136 1,145,060 4. 자본조정(주석24) - (105) 5. 기타포괄손익누계액(주석24) 414,087 471,578 6. 이익잉여금(주석25)&cr; (대손준비금 기 적립액&cr; 당반기 : 2,756,940 백만원&cr; 전 기 : 2,664,855 백만원&cr; 대손준비금 적립 예정금액&cr; 당반기 : 154,813 백 만원 &cr; 전 기 : 92,085 백만원) 16,934,161 16,158,648 Ⅱ. 비지배지분(주석42) 122,263 124,097 자 본 총 계 26,411,100 25,142,349 부 채 와 자 본 총 계 378,360,504 &cr;============ 361,616,177 &cr;============ 별첨 주석은 본 반기연결재무제표의 일부입니다. 반 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 제61기 반기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지 제60기 반기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제 61(당)기 반기 제 60(전)기 반기 3개월 누적 3개월 누적 Ⅰ. 순이자손익 (주석26,41) 　 1,508,782 　 2,952,138 　 1,422,947 　 2,826,028 1. 이자수익 2,113,343 　 4,172,108 　 2,202,812 　 4,476,983 　 가. 당기손익금융자산 이자수익 29,634 　 60,122 　 39,347 　 73,935 　 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 2,083,709 　 4,111,986 　 2,163,465 　 4,403,048 　 2. 이자비용 (604,561) 　 (1,219,970) 　 (779,865) 　 (1,650,955) 　 Ⅱ. 순수수료손익 (주석27,41) 　 159,942 　 314,385 　 138,258 　 253,840 1. 수수료수익 243,194 　 492,826 　 217,867 　 428,242 　 2. 수수료비용 (83,252) 　 (178,441) 　 (79,609) 　 (174,402) 　 Ⅲ. 당기손익금융상품 관련 순손익 (주석28) 　 195,632 　 333,205 　 151,062 　 238,444 Ⅳ. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익 (주석28) 　 (10,419) 　 (21,923) 　 (77,093) 　 2,277 Ⅴ. 위험회피회계 관련 순손익 (주석8) 　 12,977 　 (38,191) 　 25,500 　 (19,487) Ⅵ. 상각후원가금융자산 처분손익 　 61,007 　 104,822 　 42,064 　 83,849 Ⅶ. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 (주석29) 　 6,691 　 79,897 　 30,689 　 115,798 Ⅷ. 보험손익 (주석36) 　 (34,688) 　 (69,748) 　 (29,305) 　 (62,030) Ⅸ. 외환거래손익 　 28,427 　 32,140 　 92,391 　 17,817 X. 총영업이익 　 1,928,351 　 3,686,725 　 1,796,513 　 3,456,536 XI. 금융자산 손상차손 (주석5,6,7,14,41) 　 (233,420) 　 (417,787) 　 (488,766) 　 (726,654) XII. 순 영업이익 　 1,694,931 　 3,268,938 　 1,307,747 　 2,729,882 XIII. 일반관리비 (주석30) 　 (664,103) 　 (1,257,544) 　 (647,227) 　 (1,220,588) XIV. 기타영업수익 (주석31) 　 90,271 　 157,209 　 61,688 　 134,719 XV. 기타영업비용 (주석32) 　 (295,515) 　 (575,413) 　 (287,588) 　 (533,363) XVI. 당기손익조정접근법 조정손익 (주석36) 　 (3,718) 　 9,007 　 (7,940) 　 (22,649) XVII. 영업이익 　 821,866 　 1,602,197 　 426,680 　 1,088,001 XVIII. 영업외손익 (주석33) 　 27,531 　 54,531 　 (7,021) 　 4,908 XIX. 법인세비용차감전순이익 　 849,397 　 1,656,728 　 419,659 　 1,092,909 XX. 법인세비용 (주석13) 　 (227,032) 　 (442,396) 　 (99,098) 　 (271,864) XXI. 반기연결순이익 &cr; (대손준비금 반영 후 조정이익&cr; 당반기 : 1,059,519 백만원 &cr; 전반기 : 721,026백만원 (주석25)) 　 622,365 &cr;========= 　 1,214,332 &cr;========= 　 320,561 &cr;========= 　 821,045 &cr;========= XXII. 법인세비용차감후 반기연결기타포괄손익 　 (1,507) 　 (57,442) 　 41,481 　 (86,923) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 　 36,539 　 16,821 　 (1,873) 　 (168,000) 가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동(주석24) 8 　 14 　 59 　 (205) 　 나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 (주석5,24) 40,870 　 25,331 　 156 　 (163,498) 　 다. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소 (주석18,24) (4,339) 　 (8,524) 　 (2,088) 　 (4,297) 　 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 　 (38,046) 　 (74,263) 　 43,354 　 81,077 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 (주석5,24) (45,503) 　 (99,650) 　 49,136 　 40,494 　 나. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 &cr; (주석9,24) 1,869 　 1,262 　 (251) 　 300 　 다. 외환차이 (주석24) 3,628 　 53,007 　 (15,963) 　 34,057 　 라. 현금흐름위험회피 평가손익변동 (주석24) (2,252) 　 (8,586) 　 (943) 　 (430) 　 마. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 &cr; (주석8,24) 1,376 　 (14,074) 　 5,299 　 (10,552) 　 바. 당기손익조정접근법 조정손익 (주석24,36) 2,836 　 (6,222) 　 6,076 　 17,208 　 XXIII. 반기연결총포괄이익 　 620,858 &cr;========= 　 1,156,890 &cr;========= 　 362,042 &cr;========= 　 734,122 &cr;========= 반기연결순이익의 귀속 　 622,365 　 1,214,332 　 320,561 　 821,045 지배기업 주주지분 반기순이익 619,184 　 1,208,301 　 316,588 　 816,629 　 비지배지분 반기순이익 3,181 　 6,031 　 3,973 　 4,416 　 반기연결총포괄이익의 귀속 　 620,858 　 1,156,890 　 362,042 　 734,122 지배기업 주주지분 반기총포괄이익 617,664 　 1,150,883 　 357,781 　 729,852 　 비지배지분 반기총포괄이익 3,194 　 6,007 　 4,261 　 4,270 　 XXIV. 지배기업 주주지분에 대한 주당이익(단위: 원) &cr; (주석37) 기본주당이익 　 738 　 1,447 　 393 　 1,082 희석주당이익 　 738 　 1,447 　 393 　 1,082 별첨 주석은 본 반기연결재무제표의 일부입니다. 반 기 연 결 자 본 변 동 표 제61기 반기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지 제60기 반기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 지배기업 주주지분 비지배지분 총 계 자본금 신종&cr;자본증권 자본잉여금 자본조정 기타포괄&cr;손익누계액 이익잉여금 소 계 2020.1.1(전기초) 3,375,646 2,730,423 687,548 - 521,335 15,346,858 22,661,810 114,837 22,776,647 반기연결총포괄손익: - - - - (86,777) 816,629 729,852 4,270 734,122 반기연결순이익 - - - - - 816,629 816,629 4,416 821,045 기타포괄손익: - - - - (86,777) - (86,777) (146) (86,923) 기타포괄손익채무상품평가손익 - - - - 40,537 - 40,537 (43) 40,494 관계회사투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - - - - 300 - 300 - 300 외환차이 - - - - 34,123 - 34,123 (66) 34,057 현금흐름위험회피회계 평가손익 - - - - (430) - (430) - (430) 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - - - (10,552) - (10,552) - (10,552) 당기손익인식조정접근법 조정손익 - - - - 17,208 - 17,208 - 17,208 당기손익인식금융부채 평가손익 - - - - (167) - (167) (38) (205) 기타포괄손익지분상품평가손익 - - - - (163,498) - (163,498) - (163,498) 순확정급여부채 재측정요소 - - - - (4,298) - (4,298) 1 (4,297) 소유주와의 거래 등: 496,573 329,465 285,512 - 410 (440,825) 671,135 (2,679) 668,456 유상증자 496,573 - 285,237 - - - 781,810 - 781,810 현금배당 (주석38) - - - - - (382,614) (382,614) (2,404) (385,018) 신종자본증권분배금 (주석38) - - - - - (54,215) (54,215) - (54,215) 신종자본증권 발행 - 399,360 - - - - 399,360 - 399,360 신종자본증권 상 환 - (69,895) - - - - (69,895) - (69,895) 기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체(주석5) - - - - 410 (410) - - - 기타 - - 275 - - (3,586) (3,311) (275) (3,586) 2020.6.30(전반기말) 3,872,219 &cr; ========== 3,059,888 &cr; ========== 973,060 &cr; ========== - &cr; ========== 434,968 &cr; ========== 15,722,662 &cr; ========== 24,062,797 &cr; ========== 116,428 &cr; ========== 24,179,225 &cr; ========== 2021.1.1(당기초) 4,183,183 3,059,888 1,145,060 (105) 471,578 16,158,648 25,018,252 124,097 25,142,349 반기연결총포괄손익: - - - - (57,418) 1,208,301 1,150,883 6,007 1,156,890 반기연결순이익 - - - - - 1,208,301 1,208,301 6,031 1,214,332 기타포괄손익: - - - - (57,418) - (57,418) (24) (57,442) 기타포괄손익채무상품평가손익 - - - - (99,600) - (99,600) (50) (99,650) 관계회사투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - - - - 1,262 - 1,262 - 1,262 외환차이 - - - - 52,983 - 52,983 24 53,007 현금흐름위험회피회계 평가손익 - - - - (8,586) - (8,586) - (8,586) 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - - - (14,074) - (14,074) - (14,074) 당기손익인식조정접근법 조정손익 - - - - (6,222) - (6,222) - (6,222) 당기손익인식금융부채 평가손익 - - - - 12 - 12 2 14 기타포괄손익지분상품평가손익 - - - - 25,331 - 25,331 - 25,331 순확정급여부채 재측정요소 - - - - (8,524) - (8,524) - (8,524) 소유주와의 거래 등: 28,182 499,200 25,076 105 (73) (432,788) 119,702 (7,841) 111,861 유상증자(주석24) 28,182 - 20,738 - - - 48,920 - 48,920 현금배당 (주석38) - - - - - (372,933) (372,933) (2,712) (375,645) 신종자본증권분배금 (주석38) - - - - - (59,953) (59,953) - (59,953) 신종자본증권 발행 (주석24) - 499,200 - - - - 499,200 - 499,200 기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체(주석5) - - - - (73) 73 - - - 기타 - - 4,338 105 - 25 4,468 (5,129) (661) 2021.6.30(당반기말) 4,211,365 &cr; ========== 3,559,088 &cr; ========== 1,170,136 &cr; ========== - &cr; ========== 414,087 &cr; ========== 16,934,161 &cr; ========== 26,288,837 &cr; ========== 122,263 &cr; ========== 26,411,100 &cr; ========== 별첨 주석은 본 반기연결재무제표의 일부입니다. 반 기 연 결 현 금 흐 름 표 제61기 반기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지 제60기 반기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제61(당)기 반기 제60(전)기 반기 Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름 　 (2,454,761) 　 (3,545,230) 1. 영업에서 창출된 현금흐름 (5,048,639) 　 (5,903,329) 　 가. 반기연결순이익 1,214,332 　 821,045 　 나. 비용 및 수익의 조 정 (주석43) (2,199,526) 　 (1,663,624) 　 다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변 동 (주석43) (4,063,445) 　 (5,060,750) 　 2. 이자의 수취 4,131,713 　 4,420,159 　 3. 이자의 지급 (1,406,199) 　 (1,959,096) 　 4. 배당금 수입 165,259 　 110,440 　 5. 법인세 납부 (296,895) 　 (213,404) 　 Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름 　 (2,213,751) 　 (4,917,418) 1. 당기손익금융자산 증가 (14,822,890) 　 (14,446,244) 　 2. 당기손익금융자산 감소 15,063,930 　 13,445,153 　 3. 기타포괄손익금융자산 증가 (10,995,835) 　 (10,972,747) 　 4. 기타포괄손익금융자산 감소 10,963,505 　 9,588,257 　 5. 상각후원가유가증권 증가 (7,810,271) 　 (7,346,060) 　 6. 상각후원가유가증권 감소 5,695,971 　 4,921,960 　 7. 관계기업투자의 처분 82,236 　 29,300 　 8. 관계기업투자의 취득 (324,855) 　 (37,317) 　 9. 투자부동산 및 유형자산의 처분 4,712 　 15,116 　 10. 투자부동산 및 유형자산의 취득 (49,646) 　 (88,777) 　 11. 무형자산의 처분 1,594 　 3,747 　 12. 무형자산의 취득 (22,202) 　 (29,806) 　 Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름 　 5,480,334 　 7,172,361 1. 차입부채의 순증가 3,928,264 　 6,461,403 　 2. 사채의 증가 64,931,414 　 67,333,951 　 3. 사채의 감소 (63,454,525) 　 (67,259,239) 　 4. 리스부채의 상환 (38,012) 　 (35,993) 　 5. 유상증자 48,920 　 781,810 　 6. 신종자본증권 발행 499,200 　 399,360 　 7. 신종자본증권 상환 - (69,895) 　 8. 신종자본증권의 분배금 (59,282) (54,018) 　 9. 배당금 지급 (375,645) 　 (385,018) 　 Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 　 94,481 　 40,662 Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 증가(감소)(I+II+III+IV) 　 906,303 　 (1,249,625) Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산 　 3,800,952 　 4,283,832 Ⅶ. 반기말의 현금 및 현금성자산 (주석43) 　 4,707,255 &cr;=========== 　 3,034,207 &cr;=========== 별첨 주석은 본 반기연결재무제표의 일부입니다. &cr; 3. 연결재무제표 주석 제61기 반기 : 2021년 6월 30일 현재 제60기 : 2020년 12월 31일 현재 중소기업은행과 그 종속기업 1. 일반적 사항 &cr;중소기업은행(이하 "지배기업")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그 경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 1 1월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 지배기업은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(G lobal Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(Luxembourg Stock Exchange)에 상장 하였으 며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다. &cr; &cr; 당반기말 현재 지배기업의 납입자본금은 보통주자본금 37,215억원 및 우선주자본금4,899억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수 (우선주 포 함) 의 59.50%를 소유하고 있습니다. 당 반기말 현재 지배기업의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으 며 , 국내에 601개의 지점 및 32개의 출장소 와 해외 에 9개의 지점 및 1 개의 사무소 를 운영하고 있습니다. 2. 연결재무제표의 작성범위와 기준 2.1 연결재무제표 작성범위&cr; (1) 연결대상 종속기업의 범위&cr; 보고기간 말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다. &cr; 회사명 업 종 소재지 당반기말 전기말 결산일 지분율(%) 지분율(%) ㈜아이비케이캐피탈 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 신용조사업, 채권추심업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 금융투자업 대한민국 87.78 83.86 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 금융전산업 대한민국 55.63 55.63 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 은행업 중국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 보험업(연금) 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 상호저축은행업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 은행업 인도네시아 97.50 97.50 12월 31일 IBK미얀마은행 은행업 미얀마 100.00 - 9월 30일 IBKC 미얀마 유한회사 소액금융업 미얀마 99.99 99.99 9월 30일 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 26.67 26.67 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 49.50 49.50 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 30.00 30.00 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호&cr; 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 52.63 52.63 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호&cr; 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 금융투자업 대한민국 80.20 80.20 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사 금융투자업 대한민국 52.85 52.85 12월 31일 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원&cr; 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 30.00 30.00 12월 31일 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013&cr; 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 35.71 35.71 12월 31일 IBK금융그룹동반성장투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer&cr; 신기술투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 경기 IBKC STI 일자리창출조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBKC-솔리더스 미래창조펀드&cr; 바이오세컨더리 계정조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IDV-IP 수산전문투자조합 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 금융투자업 대한민국 66.67 66.67 12월 31일 IBKC-STI 신성장투자조합제1호 금융투자업 대한민국 89.67 89.67 12월 31일 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 금융투자업 대한민국 70.00 70.00 12월 31일 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 금융투자업 대한민국 42.86 42.86 12월 31일 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 금융투자업 대한민국 42.86 42.86 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-GMB 신성장산업 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 GMB-IBKC 바이오 투자조합 금융투자업 대한민국 49.74 49.74 12월 31일 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 케이앤 세컨더리3호 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 금융투자업 대한민국 90.00 90.00 12월 31일 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 금융투자업 대한민국 45.00 45.00 12월 31일 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 금융투자업 대한민국 74.07 74.07 12월 31일 IBK C&I ESS 전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 제1호 금융투자업 대한민국 81.82 81.82 12월 31일 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호 금융투자업 대한민국 98.08 98.08 12월 31일 한강해나눔에너지전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁제2호 금융투자업 대한민국 99.95 99.95 12월 31일 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호&cr; 외 7개 수익증권 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 금융투자업 대한민국 67.11 67.11 12월 31일 IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형&cr; 사모투자신탁 제2호 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK뉴딜 전문투자형 사모투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 - 12월 31일 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호 금융투자업 대한민국 49.90 49.90 12월 31일 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP6호[채권] 금융투자업 대한민국 50.05 50.05 12월 31일 JB아이비케이북미발전선순위플랫폼전문투자형 사모특별자산투자신탁1호 금융투자업 대한민국 99.50 99.50 12월 31일 Agincourt(2) LP 기타금융업 영국 100.00 100.00 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형] 금융투자업 대한민국 50.68 - 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형] 금융투자업 대한민국 76.13 - 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형] 금융투자업 대한민국 62.82 - 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형] 금융투자업 대한민국 84.04 - 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2055 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형] 금융투자업 대한민국 49.04 - 12월 31일 벨류베스천제이차 SPC 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이지디제이차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 케이지비알제이차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센시화제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 디에스케이제육차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 제이에스로지스틱스제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 장안아이비제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이위즈덤제삼차㈜ 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 디에스케이제칠차㈜ 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이송도제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센태전제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 부발에이피티제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 더퍼스트지엠제오차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 원본보전신탁 신탁업 대한민국 - - 12월 31일 원리금보전신탁 신탁업 대한민국 - - 12월 31일 ㈜한일에프에이 외 1개 제조업 등 대한민국 70.00 ~&cr;100.00 70.00 ~&cr;100.00 12월 31일 (1) 자 기주식 취득으로 인하여 지배기업 의 유효 지분율은 73.40%입니다. &cr; (2) 자 기 주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 97.68% 입니다. &cr;(3) 당반기 중 청산되어 종속기업에서 제외되었습니다.&cr; &cr; (2) 연결대상 종속기업의 개요 종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈은 1986년 11월 1일 창업중소기업에 대한 투자를 목적으로 설립되 었 으며, 1986년 11월 6일자로 중소기업창업지원법에 의하여 중소기업창업투자회사로 등록되었으나, 2002년 5월 29일자로 여신전문금융업법에 따라 할부금융업 및 신기 술사업금융업으로 변경 등록하여 할부금융, 팩토링금융 및 신기술사업금융업을 목적사업으로 수행하고 있습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 26 5,452 백만원 입 니다. &cr;종속기업인 아이비케이자산운용㈜는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의하여 투자신탁 자산운용 및 자문과 투자일임 및 선물투자펀드의 운용 등을 목적으로 2004년10월 26일에 설 립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본 금은 20,000 백만원 입니다. &cr; 종속기업인 아이비케이신용정보㈜는 2 000년 1월 18일 신용조사 및 채권추심업 등을주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 3, 000 백만원 입니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이투자증권㈜는 2008년 5월 29일 증권중개 및 선물중개업 등을주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 630,937백만원 입니다.&cr; 종속 기업인 ㈜아이비케이시스템은 1991년 3월 22일 정보화시스템의 개발 및 판매와개발수탁, 정보화시스템 도입 및 이용에 관한 컨설팅업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 3,100백 만원 입니다.&cr; 종속기업인 기업은행(중국) 유한공 사는 2009년 6월 22일을 기준일로 하여 은행의 중국내 5개 지점을 물적 분할하여 설립하였습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 322,467 백만원 입니다. 종속기업인 아이비케이연금보험㈜는 2010년 7월 9일 근로자퇴직급여보장법에 따른퇴직보험 및 퇴직연금 계약 업무, 보험업법에 따른 연금보험계약 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니 다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 340,000백만원 입니다. &cr; 종속기업인 ㈜아이비케이저축은행은 2011년 10월 11일 예금자보호법에 따른 예금자 등의 보호 및 금융제도의 안전성 유지, 금융위원회의 승인을 받은 신용계 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었으 며 지배기업은 2013년 7월 15일자로 지분율 100%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금 은 106,610 백만원 입 니다 .&cr; &cr; 종속기업인 ㈜아이비케이서비스는 2018년 12월 14일 사업시설 유지ㆍ관리 및 서비스업 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 3, 000백만원 입 니다. 종속기업인 IBK인도네시아은행은 2019년 9월 5일 PT Agris Tbk와 PT Mitraniaga Tbk의 합병으로 출범하였습니다. 종속기업인 PT Agris Tbk는 1974년 4월 4일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었으며, 지배기업은 2019년 1월 15일자로 지분율 95.79%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 종속기업인 PT Mitraniaga Tbk는 1989년 7월 5일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었으며, 지배기업은 2019년 1월 28일자로 지분율 71.68%를 매입하여 지 배력을 획득하였습니다. 지배력 획득 후 PT Agris Tbk가 PT Mitraniaga Tbk를 합병하였으며, 합 병 후 회사명은 'IBK인도네시아은행'으로 변 경하였고 지배기업이 지분을 97.50% 소유하고 있습니다. 2021년 6월 30 일 현재 납입자본금은 89,514백만원입니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBK미얀마은행은 2021년 1월 21일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 218, 440백만원 입 니다. &cr; 종속기업인 IBKC 미얀 마 유한회사는 2016년 2월 16일 소액금융 업무 등을 주요 한 사업목적으로 하여 설립되었습 니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 11,339 백만원 이 며 , (주 )아이비케이캐피탈이 지분을 99.99% 소유하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 설립되 었습 니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 12,170백 만원 이 며, 지배기업이 공동무한책임사 원으로서 지분을 80.00% , 아이비케이투자증권㈜가 공동무한책임사원으로서 지분을 20.00% 소 유하고 있습니다. 지배기업과 아이비케이투자증권㈜가 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; 종속기업인 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽사모투자전문회사는 자본시장과 금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자 운용업 무를 목적으로 2013년 1월 7일 설립되었습 니다 . 2021년 6월 30일 현재 납입자본금 은 없으며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 26.67% 소유 하고 있으며, 투자심의위 원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 지배기업은 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자 약정 총액의 일정 비 율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환하여야 합니다.&cr; &cr;종속기업인 아이비케이포스코트루벤 기업재무안 정 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운 용업 무를 목적으로 2013년 5월 27일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 41,761백만원 이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 49.50% 소유하고 있으며, 투자심 의위원 회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; 종속기업인 아이비케이엔 에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관 한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운 용 업무 를 목적으로 2013년 8월 9일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 47,033백만원 이며 , 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; 종속기업인 기술금융제1호사모투자 전문회사는 자 본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2015년 1월 7일 설립되었습 니다. 2021년 6월 30일 현재 납 입자본금은 17,157백만원 이며, 지배기업은 공동무한책임사원으로서 지 분을 30.00% 소유하고 있으며, 투자심 의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하 고 있습니다. &cr; 종속기업인 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용 업무를 목적으로 2016년 8월 22일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금 은 14,753백만원 이며, 지배기업은 공동무한책임사원으로서 지분을 50.00 % 소유하고 있으며, 투 자심의위 원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; 종속기업인 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운 용 업무를 목적으로 2017년 6월 5일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 7,210백만원 이 며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 42.11%를 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 자본금의 10.52%를 소 유 하고 있습니다. &cr; 종속기업인 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 9월 21일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 71 ,1 80백만원 이 며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 50.00% 를 소유하고 있으며, 투자심의위 원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하 고 있습니다 . &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017 년 12월 8일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 33,246백만원 이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 60.59% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 19.61% 소유하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2019년 6월 19일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 43,983백 만 원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 48.78% 소유하고 있으며, ㈜아이비 케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 4.07% 소유하고 있습니다. &cr;&cr; 종속기업인 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업 무를 목적으로 2018년 6월 15일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납 입자본금은 104,505백만원 이 며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하 고 있 으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2019년 9월 3일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 53 ,541백만원이며 , 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하 고 있습니다. &cr; 종속기업인 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2020 년 8월 10일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 34,200백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원 으로서 지분을 30.00% 소유하 고 있습니다. &cr; 종속기업인 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은투자운용업 무를 목적으로 2014년 8월 18일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금 은 51,324백 만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원으로서 지분을 35.71% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비 케이 캐피 탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실 을 우선 충당하여야 합니 다. 종속기업인 IBK금융그룹동반성장투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시 행령, 시행규 칙에 의해 2013년 2월 7일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 유 한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사 원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다.&cr; 종속기업인 IBK금융그룹 IP Value-up 투 자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ 관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행 규칙에 의해 2013년 4월 12일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 3 ,400백만원 이며, 지 배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한 편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니 다. &cr; 종속기업인 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합은 신기술사업투자조합 의 효율적인 운영 ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 9월 6일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금 은 10,000백만원 이며, ㈜아이비 케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있 습니다. &cr; 종 속기업 인 경기 I BKC STI 일자리창출조합은 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리및 재산의 배분 등을 위하 여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규 칙에 의해 2013년 9월 30일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금 은 없으며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소 유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피 탈은 규약 에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선충당하여야 합니다. &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 코넥스 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행 규칙에 의해 201 3년 10월 30일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 2,310백만원 이며 , 지배기업 및 아이비케이투자증권㈜가 유한책임조합원으로서 지분을 각각 50.00% 및 11.67% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 38.33% 소유하고 있 습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ 관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2013년 12월27일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 4 ,650백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지 분을 50.00% 소유하 고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업 인 IDV-IP 수산전문투자조합은 농림수산식품투자조합의 효율적인 운영ㆍ 관리 및 재산의 배분 등을 위하여 농림수산식품투자조합의 결성 및 운용에 관한 법률및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 7월 11일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 3,017백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 출자한 금액의 5.00% 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합 니다. &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 IP창조 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시 행규칙에 의해 2014년 7월 11일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 11,400백만원 이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 33.33% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 33.33% 소유하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBKC-STI 신성장투자조합제1호는 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2015년 4월 22일 설 립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 89.67% 소유하고 있습니다.&cr; 종속기업인 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 은 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2015년 7월 24일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납 입자본금은 없으며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 30.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 40.00% 소유 하고 있으며 , 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2016년 2월 4일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 14,252백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 42.86% 소유하고 있 으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; 종 속기업인 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호는 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 3월 15일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납 입자본금은 19,668백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반 수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 3월 31일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현 재 납입자본금 은 8,600백만원 이며, 지배기 업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비 케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하 여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 4월 7일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 10,000백만원 이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하 고 있습 니다. 한편, ㈜아이비케이캐피 탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관 리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 6월 14일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 6,000백만원 이며, ㈜아이비케이 캐피 탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2016년 7월 20일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 5,179백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 42.86 % 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니 다. &cr; 종속기업인 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호는 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙 에 의해 2016년 10월 27일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 19,200백만원 이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 25.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이 캐 피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 25.00% 소유하고 있습니다.&cr; 종속기업인 IBKC-GMB 신성장산업 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2017년 3월 15일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으며 ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니 다 . &cr; 종 속기업인 IBKC- MGI 신성장특화Pre-IPO펀드는 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동 법시행령, 시행규 칙에 의해 2017년 3월 17일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 14,918백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50 .00% 소유하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다 . &cr; &cr;종속기업인 GMB-IBKC 바이오 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여 신전문금융업법 및 동 법시행령, 시행규칙에 의해2017년 6월 26일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 12,655백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 49.74% 소유 하고있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; 종속기업인 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 6월 13일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 9,241백만원 이며 ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; 종속기업인 케이앤 세컨더리3호 투자조합 은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 7월 11일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 4,000백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유 하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 9월 29일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 17,000백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하 고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙 에 의해 2017년 11월 16일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 16,500백만원 이 며 , 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, ㈜아이비 케 이캐피탈과 아이비케이투자증권㈜는 업무집행조합원 으로서 지분을 각각 40.00% 와 10.00% 소유하고 있 습니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합은 신기술사업투자조합의효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등 을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령,시행규칙에 의해 2018년 08월 24일 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 15,600백만원 이며, 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈은 공동업무집행조합원 으로서 지분을 40.00% 소유 하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2019년 9월 5일에 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 9,500백만원이며, ㈜아이비케이캐 피탈 이 단독 업무집행조합원으로서 조합의 운용에 대한 의사 결정을 수행하며, ㈜아이비케이캐 피탈 이 지분율 45.00%를 소유하고 있습니다 . &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2020년 9월 28일에 설립되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 8,910백만원이며 , 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 49.38% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈은 공동업무집행 조합원 으로서 지분을 24.69% 소유 하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지 배력을 행사하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 벨류베스천제이차 SPC는 상법에 의거 금융투자업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이지디제이차 주식회사는 상법에 의거 금융투자업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 5백 만원이며, 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 기은센시화제일차 주식회사는 상법에 의거 금융투자업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 디에스케이제육차 주식회사는 상법에 의거 금융투자업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr;종속기업인 제이에스로지스틱스제일차 주식회사는 상법에 의거 금융투자업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 장안아이비제일차 주식회사는 상법에 의거 금융투자업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr;&cr; 종속기업인 아이비케이위즈덤제삼차㈜는 상법에 의거 금융투자업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 5백 만원이며, 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 디에스케이제칠차㈜는 상법에 의거 금융투자업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이송도제일차 주식회사는 상법에 의거 금융투자업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 기은센태전제일차 주식회사는 상법에 의거 금융투자업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 부발에이피티제일차 주식회사는 상법에 의거 금융투자업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr;&cr; 종속기업인 더퍼스트지엠제오차 주식회사는 상법에 의거 금융투자업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 6월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 그 밖의 종속기업은 지배기업이 실질 지배력을 보유하는 수익증권과 원본보전신탁 및 원리금보 전신탁 등이 있습니다. &cr; 당기 중 신규 출자로 연결재무제표 에 포함된 종속기업 은 IBK미얀마은행 외 16개 종속기업이 며 , 해산 등으로 제외된 종속기업은 케이지비알제이차 주식회사 입니다. (3) 연결 대상 종속기업의 주요 재무정보 &cr; &cr; 당반기 말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업의 주요 재무정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당반 기말 > &cr; 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 반기순손익 ㈜아이비케이캐피탈 8,948,923 7,743,180 1,205,743 287,816 129,008 아이비케이자산운용㈜ 70,733 3,369 67,364 10,908 2,963 아이비케이신용정보㈜ 34,315 5,426 28,889 15,541 1,462 아이비케이투자증권㈜ 5,202,556 4,220,035 982,521 577,342 48,493 ㈜아이비케이시스템 53,368 26,465 26,903 83,208 2,067 기업은행(중국) 유한공사 3,474,508 2,992,870 481,638 94,490 10,211 아이비케이연금보험㈜ 9,978,942 9,372,499 606,443 846,989 42,518 ㈜아이비케이저축은행 1,446,481 1,288,422 158,059 40,017 6,926 ㈜아이비케이서비스 17,199 11,167 6,032 34,350 879 IBK인도네시아은행 974,156 838,470 135,686 24,892 (13,124) IBK미얀마은행 239,668 15,651 224,017 485 (1,699) IBKC 미얀마 유한회사 13,900 5,011 8,889 1,016 (1,137) 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 1,908 5 1,903 1 7 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사 29,463 72 29,391 2,291 (659) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사 24,214 177 24,037 2,840 817 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사 67,614 457 67,157 2,879 1,872 기술금융제1호사모투자전문회사 33,358 280 33,078 2,050 (1,440) 브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사 14,175 112 14,063 2,469 2,260 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사 16,087 14 16,073 6,873 1,298 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호&cr; 사모투자합자회사 72,265 649 71,616 3,492 2,517 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 33,803 252 33,551 1,400 1,143 아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사 43,126 949 42,177 2,156 1,204 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사 121,297 509 120,788 18,179 3,208 아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사 49,737 5 49,732 66 (1,606) 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원&cr; 사모투자합자회사 32,507 1,251 31,256 1 (1,833) IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013&cr; 사모투자전문회사 61,331 4,261 57,070 3,161 2,828 IBK금융그룹동반성장투자조합 2,644 - 2,644 222 221 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 10,426 680 9,746 4,083 3,045 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer&cr; 신기술투자조합 15,150 174 14,976 2,633 2,204 경기 IBKC STI 일자리창출조합 4,967 - 4,967 1,964 1,733 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 8,936 - 8,936 6,738 4,578 IBKC-솔리더스 미래창조펀드&cr; 바이오세컨더리 계정조합 19,511 - 19,511 2,720 (40) IDV-IP 수산전문투자조합 5,335 - 5,335 2 (762) IBK금융그룹 IP창조 투자조합 22,186 183 22,003 3,409 1,651 IBKC-STI 신성장투자조합제1호 3,142 40 3,102 265 73 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 223 - 223 102 90 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 31,696 238 31,458 6,882 3,423 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 17,037 181 16,856 1,631 (707) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 4,874 44 4,830 52 (23) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 15,896 128 15,768 2,437 1,951 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합 4,847 41 4,806 487 392 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 19,355 78 19,277 4,127 3,429 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 17,373 211 17,162 413 (753) IBKC-GMB 신성장산업 투자조합 2,979 43 2,936 6,706 5,989 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 13,799 122 13,677 800 (799) GMB-IBKC 바이오 투자조합 15,078 - 15,078 961 848 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 7,585 76 7,509 1 (2,110) 케이앤 세컨더리3호 투자조합 3,970 45 3,925 - (596) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 12,992 183 12,809 249 (724) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 18,928 198 18,730 2,193 1,957 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 19,842 298 19,544 8,712 2,154 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 9,223 - 9,223 3 (76) IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 8,608 151 8,457 9 (294) IBK C&I ESS 전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 제1호 49,257 17 49,240 1,282 1,231 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호 53,665 38,065 15,600 2,095 531 한강해나눔에너지전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁제2호 9,563 1 9,562 131 127 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호&cr; 외 7개 수익증권 811,832 215,736 596,096 27,739 19,161 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 300 - 300 - - IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 40,389 100 40,289 4 (65) IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형&cr; 사모투자신탁 제2호 25,016 203 24,813 10 (117) IBK뉴딜 전문투자형 사모투자신탁 14,006 85 13,921 5 (80) 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 72,113 30 72,083 1,491 6,380 IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호 195,253 95,627 99,626 1,960 1,362 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호 160,589 59,408 101,181 1,256 954 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP6호 [채권] 190,729 89,718 101,011 1,391 832 JB아이비케이북미발전선순위플랫폼&cr; 전문투자형사모특별자산투자신탁1호 26,937 23 26,914 377 313 Agincourt(2) LP 108,480 24 108,456 - - IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형] 411 - 411 10 16 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형] 274 - 274 10 12 IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형] 334 - 334 12 15 IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형] 250 - 250 11 12 IBK 로우코스트 TDF 2055 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형] 430 1 429 15 21 벨류베스천제이차 SPC 114,805 113,820 985 2,896 2,114 아이비케이지디제이차 주식회사 2,230 2,247 (17) 86 9 기은센시화제일차 주식회사 16,088 16,233 (145) 396 (145) 디에스케이제육차 주식회사 10,085 10,205 (120) 259 (120) 제이에스로지스틱스제일차 주식회사 11,265 11,384 (119) 368 (94) 장안아이비제일차 주식회사 10,054 10,053 1 332 1 아이비케이위즈덤제삼차㈜ 6,788 7,417 (629) 73 (634) 디에스케이제칠차㈜ 8,213 8,213 - 59 - 아이비케이송도제일차 주식회사 5,093 5,093 - 63 - 기은센태전제일차 주식회사 4,552 4,558 (6) 71 (6) 부발에이피티제일차 주식회사 7,220 7,220 - 8 - 더퍼스트지엠제오차 주식회사 4,011 4,011 - 229 - 원본보전신탁 587,648 560,584 27,064 4,670 118 원리금보전신탁 103 99 4 - - ㈜한일에프에이 외 1개 43,608 3,123 40,485 12,389 2,460 &cr;<전기말 및 전반기> &cr; 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 당기순손익 ㈜아이비케이캐피탈 8,200,594 7,111,051 1,089,543 211,778 65,397 아이비케이자산운용㈜ 68,269 3,384 64,885 8,512 1,726 아이비케이신용정보㈜ 33,853 4,906 28,947 15,502 2,560 아이비케이투자증권㈜ 4,893,354 4,142,343 751,011 727,777 33,886 ㈜아이비케이시스템 52,986 27,798 25,188 86,634 839 기업은행(중국) 유한공사 3,377,388 2,929,334 448,054 86,378 7,265 아이비케이연금보험㈜ 9,614,702 8,987,952 626,750 818,195 28,033 ㈜아이비케이저축은행 1,323,223 1,173,777 149,446 34,400 3,940 ㈜아이비케이서비스 15,998 10,845 5,153 32,465 1,121 IBK인도네시아은행 845,658 695,727 149,931 20,810 (17,999) IBKC 미얀마 유한회사 16,744 5,088 11,656 1,872 57 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 - - - 1 (1) 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 1,896 - 1,896 2 (5) 아이비케이아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사 - - - 3,662 673 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사 32,079 109 31,970 1,918 830 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사 28,572 233 28,339 2,376 2,832 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사 68,279 594 67,685 3,444 2,904 기술금융제1호사모투자전문회사 40,633 315 40,318 11,953 10,528 브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사 22,599 296 22,303 8,113 3,278 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사 27,801 24 27,777 117 (1,017) 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호&cr; 사모투자합자회사 47,353 654 46,699 824 134 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 34,064 256 33,808 - (2,876) 아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사 36,304 2,045 34,259 - (933) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사 126,573 594 125,979 1,532 (1,069) 아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사 44,113 574 43,539 - (1,155) 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원&cr; 사모투자합자회사 22,733 1,043 21,690 - - IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013&cr; 사모투자전문회사 58,859 4,258 54,601 6,148 4,672 IBK금융그룹동반성장투자조합 5,424 - 5,424 187 177 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 7,895 1,194 6,701 3,050 (680) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer&cr; 신기술투자조합 13,040 267 12,773 4,701 3,013 경기 IBKC STI 일자리창출조합 8,461 7 8,454 7,004 1,541 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 4,357 - 4,357 2,898 (473) IBKC-솔리더스 미래창조펀드&cr; 바이오세컨더리 계정조합 21,235 184 21,051 8,491 (4,089) IDV-IP 수산전문투자조합 6,097 - 6,097 965 915 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 20,748 396 20,352 5,152 3,750 IBKC-STI 신성장투자조합제1호 8,353 223 8,130 5,558 3,977 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 874 - 874 229 199 IBKC JNT세컨더리1호투자조합 - - - 6 2 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 39,108 550 38,558 1,592 632 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 17,960 397 17,563 903 (525) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 4,976 122 4,854 24 (89) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 18,016 400 17,616 4,847 638 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합 4,414 - 4,414 73 (31) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 19,728 - 19,728 4,123 2,142 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 19,118 404 18,714 314 (103) IBKC-GMB 신성장산업 투자조합 20,622 175 20,447 1,731 1,020 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 19,913 196 19,717 905 565 GMB-IBKC 바이오 투자조합 14,230 - 14,230 1,130 807 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 9,816 87 9,729 157 (157) 케이앤 세컨더리3호 투자조합 4,563 43 4,520 93 40 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 13,627 94 13,533 8 (1,324) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 17,173 400 16,773 1,130 922 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 44,768 600 44,168 10,979 8,253 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 7,799 - 7,799 - (78) IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 809 158 651 - - IBK C&I ESS 전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 제1호 56,960 19 56,941 1,696 1,623 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호 53,616 38,016 15,600 105 (90) 한강해나눔에너지전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁제2호 7,006 1 7,005 - - 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호&cr; 외 7개 수익증권 948,783 255,595 693,188 15,473 1,103 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 300 - 300 - - IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 25,387 33 25,354 9 (51) IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형&cr; 사모투자신탁 제2호 5,005 75 4,930 - - 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 67,309 71 67,238 1,496 1,495 IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호 194,929 93,428 101,501 2,750 1,860 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호 191,365 90,710 100,655 2,157 1,351 IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 - - - 645 318 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP6호 [채권] 196,135 95,818 100,317 - - JB아이비케이북미발전선순위플랫폼&cr; 전문투자형사모특별자산투자신탁1호 26,166 19 26,147 1,430 1,149 Agincourt(2) LP 108,480 24 108,456 - - 벨류베스천제이차 SPC 111,681 112,810 (1,129) - - 아이비케이지디제이차 주식회사 2,186 2,213 (27) - - 케이지비알제이차 주식회사 17,086 17,086 - - - 원본보전신탁 584,759 557,813 26,946 6,876 118 원리금보전신탁 100 96 4 - - ㈜한일에프에이 외 1개 40,410 2,385 38,025 11,122 1,573 () 총자산 등은 전 기말 금액이며, 영업수익 및 반기순손익은 전반기 금액입니다. &cr; 2.2 연결재무제표 작성기준 &cr; 지배기업 및 연결대상 종속기업(이하 "연결실체")의 2021년 6월 30일로 종료하는 6개월 보고기간에 대한 요약반기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 요약반기연결재무제표는 보고기간 말인 2021년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. (1) 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서&cr;&cr;연결실체는 2021년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.&cr; &cr; 1) 기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 1107호 '금융상품: 공시', 1116호 '리스' 개정 - 이자율지표 개혁 2단계&cr; 개정사항은 은행 간 대출금리(IBOR)가 대체 무위험 지표(RFR)로 대체될 때 재무보고에 미치는 영향을 다루기 위한 한시적 면제를 제시합니다. 개정사항은 다음의 실무적 간편법을 포함하고 있습니다.&cr;&cr;- 계약상 변경 또는 개혁의 직접적인 영향을 받는 현금흐름의 변경은 시장 이자율 변동에 따른 현금흐름의 변경으로 처리 - 이자율지표 개혁에 따른 변동사항은 위험회피회계의 중단없이 위험회피지정 및 문서화가 가능하도록 허용&cr;- 대체 무위험 지표(RFR)와 관련된 이자율 위험을 위험회피요소로 지정할 때, 지정일에 위험회피요소가 별도로 식별할 수 없다고 하더라도 위험회피회계의 요구사항을 충족하는 것으로 간주&cr;&cr;지배기업은 새로운 이자율지표로의 전환을 관리하는 다양한 산업 실무 그룹의 산출물과 시장을 면밀히 모니터링하고 있으며, 여기에는 IBOR 규제당국이 발표한 내용을 포함하고 있습니다. 규제당국은 2021년말 시점에는 더 이상 은행들에게 IBOR를 제출하도록 설득하거나 강요하지 않을 것임을 분명히 하였습니다. 이러한 발표에 대응하여 지배기업은 글로벌·자금시장그룹장을 단장으로 하여 대체금리 결정, 전산 개발, 고객 및 거래상대방과의 커뮤니케이션 관리, 회계, 세무, 법률, 리스크 등의 주요 업무부문으로 구성된 산하 TF를 구성·운영하고 있습니다. 해당 TF의 진행상황은 정기적으로 ALM위원회에 보고되고 있으며 필요시 이사회에 보고될 수 있습니다. TF의 목적은 사업 내에서 IBOR에 대한 노출이 어디에서 발생하는지 검토하고, 대체 지표이자율로 원활하게 전환할 수 있도록 계획을 수립하고 이행하는 것입니다. 지배기업은 2021년말까지 전환과 대체계획을 종결하는 것을 목표로 하고 있습니다.&cr; (2) 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 &cr; 연결실체가 제정 또는 공표됐으나 2021년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서는 다음과 같습니다.&cr; 1) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품' 개정&cr; 동 개정사항은 새로운 금융부채나 변경된 금융부채의 조건이 기존의 금융부채의 조건과 실질적으로 다른지를 평가할 때 기업이 고려해야 하는 수수료를 명확히 합니다.이러한 수수료에는 채권자와 채무자 간에 지급하거나 수취한 수수료와 채권자와 채무자가 서로를 대신하여 지급하거나 수취한 수수료만 포함됩니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용하며, 조기 적용이 허용됩니다. 연결실체는 시행일 이후 최초로 시작되는 회계연도 이후에 변경되거나 교환되는 금융부채에 동 개정사항을 적용할 것입니다. 동 개정사항은 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상됩니다. 2.3 회계정책&cr;&cr;요약반기연결재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.2(1)에서 설명하는 제ㆍ개정 기업회계기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.&cr; &cr; 2.3.1 법인세비용&cr; &cr; 중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. &cr;&cr;3. 중요한 회계추정 및 가정 &cr; 1) COVID-19 관련 영향&cr;&cr; 전기부터 계속된 COVID-19의 확산은 한국을 포함한 전세계 경제에 광범위한 영향을 미치고 있습니다. 이에 대처하기 위해 다양한 형태의 정부지원정책이 발표되고 있음에도 불구하고, COVID-19의 확산은 연결실체의 재무성과에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. &cr; &cr;당반기말 현재 연결실체의 산업별 신용위험의 상세내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원) .&cr; 구 분 대출채권 일반지급보증 금융보증계약 약정 합 계 제조업 자동차 8,932,505 58,524 165,683 2,376,353 11,533,065 철강/금속 25,889,521 387,519 345,679 4,152,527 30,775,246 정유/화학 7,073,157 253,048 104,432 1,795,246 9,225,883 건설업 8,227,017 107,527 67,072 4,984,868 13,386,484 제조업_기타 74,124,787 2,234,148 600,386 14,562,318 91,521,639 소 계 124,246,987 3,040,766 1,283,252 27,871,312 156,442,317 서비스업 항공운송업 37,906 6,577 100 2,631 47,214 여행업 786,648 541 85 141,833 929,107 교육 및 예술 스포츠 2,649,326 7,644 128 307,226 2,964,324 숙박업, 음식점업 4,676,128 11 1,340 283,753 4,961,232 금융및보험업 12,883,624 21,521 49,735 2,405,997 15,360,877 기타 82,848,710 1,383,708 1,158,484 15,167,053 100,557,955 소 계 103,882,342 1,420,002 1,209,872 18,308,493 124,820,709 가 계 41,447,790 - - 3,371,911 44,819,701 기 타 11,020,256 85,465 89,190 16,453,392 27,648,303 합 계 280,597,375 4,546,233 2,582,314 66,005,108 353,731,030 &cr; 연결실체는 COVID-19의 확산에 따른 경기침체에 대응하기 위하여 매출하락 차주의 신용위험 수준을 반영하는 등 당반기말 현재 충당금(충당부채 포함) 166,391백만원을 추가 적립하고 있습니다.&cr;&cr;2) 중요한 회계추정 및 가정&cr; &cr; 연결실체는 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익,비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.&cr; &cr;반기연결재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및가정과 동일합니다. &cr; 4. 당기손익금융자산 및 부채 가. 당반기 말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 유가증권 지분증권 1,226,509 1,105,552 수익증권 등 4,200,482 4,452,468 국채 및 공채 3,559,881 3,585,712 금융채 2,122,573 3,081,504 기업이 발행한 원화채무증권 1,297,293 836,697 기업이 발행한 외화채무증권 428,789 464,142 자산담보부 채무증권 450,942 40,017 소 계 13,286,469 13,566,092 파생상품 1,583,419 3,107,571 대출채권 461,357 477,894 예치금 299,295 350,225 합 계 15,630,540 17,501,782 나. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; < 당반기말 > &cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 1,198,144 - 1,226,509 수익증권 등 - 4,008,888 - 4,200,482 국채 및 공채 3,587,248 3,594,204 3,591,964 3,559,881 금융채 2,112,230 2,119,027 2,116,689 2,122,573 기업이 발행한 원화채무증권 2,717,348 1,304,877 1,302,079 1,297,293 기업이 발행한 외화채무증권 406,507 418,546 417,903 428,789 자산담보부 채무증권 450,000 451,853 451,427 450,942 합 계 9,273,333 13,095,539 7,880,062 13,286,469 &cr;<전기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 1,189,511 - 1,105,552 수익증권 등 - 4,334,136 - 4,452,468 국채 및 공채 3,344,528 3,405,309 3,401,894 3,585,712 금융채 3,079,182 3,085,596 3,082,876 3,081,504 기업이 발행한 원화채무증권 905,311 907,642 907,822 836,697 기업이 발행한 외화채무증권 431,827 452,132 446,682 464,142 자산담보부 채무증권 40,000 40,022 40,011 40,017 합 계 7,800,848 13,414,348 7,879,285 13,566,092 다. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;< 당반기말 >&cr; 구 분 만 기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액&cr;(장부가액) 매도유가증권 2021.10.02 &cr;~ 2051.03.10 0.88 ~ 3.38 794,000 793,769 788,910 파생상품 - - 77,439,732 - 1,572,468 합 계 　 　 78,233,732 793,769 2,361,378 &cr; <전기말>&cr; 구 분 만 기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액&cr;(장부가액) 매도유가증권 2021.06.10 &cr;~ 2050.03.10 0.53 ~ 1.83 311,000 318,246 317,785 파생상품 - - 70,752,411 - 3,206,499 합 계 　 　 71,063,411 318,246 3,524,284 라. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;< 당반기말 >&cr; 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 8,559 215 293,632 7,958 215 이자율선물 - - 1,424,919 1,550 2,241 이자율스왑 318,323 412,342 70,524,177 364,757 335,340 매입이자율옵션 10,997 - 280,000 1,146 4,718 매도이자율옵션 - 12,985 370,000 7,074 852 소 계 337,879 425,542 72,892,728 382,485 343,366 통화 관련 통화선도 494,408 468,559 70,112,018 503,052 452,997 통화스왑 722,423 622,771 35,412,343 561,346 580,924 매입통화옵션 185 - 39,855 65 - 매도통화옵션 - - 39,855 - - 소 계 1,217,016 1,091,330 105,604,071 1,064,463 1,033,921 주식 관련 주식선물 - - 52,203 2,119 2,302 주식스왑 1,379 3,158 264,995 11,445 1,103 매입주식옵션 8,609 - 117,795 1,191 551 매도주식옵션 - 56,469 1,521,298 2,962 1,653 매입주가지수옵션 33 - 46,360 - 25 매도주가지수옵션 - 638 51,289 420 59 소 계 10,021 60,265 2,053,940 18,137 5,693 신용 관련 신용파생상품스왑 17,355 2,831 2,355,627 597 3,902 기타 5,767 1,008 98,366 5,713 16,780 거래일손익인식평가조정 (4,619) (8,508) - - - 합 계 1,583,419 1,572,468 183,004,732 1,471,395 1,403,662 &cr;<전기말>&cr; 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 601 - 704,650 1,558 - 이자율선물 - - 1,574,038 - - 이자율스왑 439,168 560,559 70,496,605 235,169 260,986 매입이자율옵션 14,009 - 260,000 176 628 매도이자율옵션 - 19,207 370,000 771 24 소 계 453,778 579,766 73,405,293 237,674 261,638 통화 관련 통화선도 1,236,521 1,279,951 54,926,646 1,196,652 1,296,362 통화선물 - - 1,618 - - 통화스왑 1,359,558 1,295,828 35,276,649 1,373,468 1,304,399 매입통화옵션 439 - 62,082 86 93 매도통화옵션 - - 63,823 - - 소 계 2,596,518 2,575,779 90,330,818 2,570,206 2,600,854 주식 관련 주식선물 - - 31,649 - - 주식스왑 3,643 4,223 522,907 14,879 1,556 매입주식옵션 25,823 - 215,774 1,906 3,092 매도주식옵션 - 55,258 426,561 2,941 2,087 매입주가지수옵션 8 - 161,669 - - 매도주가지수옵션 - 435 69,559 2,017 100 소 계 29,474 59,916 1,428,119 21,743 6,835 신용 관련 신용파생상품스왑 27,410 2,449 2,154,206 17,467 6,569 기타 5,713 170 391,081 28,567 26,559 거래일손익인식평가조정 (5,322) (11,581) - - - 합 계 3,107,571 3,206,499 167,709,517 2,875,657 2,902,455 () 총액 으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당반기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다 .&cr; &cr; 마. 연결실체는 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이 와 관련 하여 당반기 및 전반기 에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 기초 거래일손익인식평가조정 6,259 3,615 신규 발생 거래일손익인식평가조정 8,689 (913) 반기 포괄손익계산서 반영금액 (11,059) 5,733 반기말 거래일손익인식평가조정 3,889 8,435 &cr; 바 . 당반기 말 현재 파생상품의 공 정가 치 평가시 매입 /매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위하여 각각 매 입 /매도호가평 가조정금 (부채) 957 백 만원 (전기말: 1,158백만원 (부채)) 및 신용위험 조정금 ( 부 채) 336 백 만원 ( 전 기말: 490백만원(부 채))을 계상하였습니다.&cr; 사. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기말>&cr; 구 분 취득원가 장부가액 기타포괄손익으로 인식한 &cr;신용위험 변동 당반기 변동금액 변동누계액 매도ELS 등() 775,841 784,837 20 (38) () 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다. &cr;<전기말 및 전반기>&cr; 구 분 취득원가 장부가액 기타포괄손익으로 인식한 &cr;신용위험 변동(2) 전반기 변동금액 변동누계액 매도ELS 등(1) 768,803 808,848 (305) (58) (1) 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다.&cr; (2) 변동금액은 전반기 금액이며, 변동누계액은 전기말 금액입니다. &cr; 상기 당기손익인식지정금융부채는 내재파생상품을 포함하고 있는 복합계약이기에 당기손익인식금융부채로 지정하였습니다. &cr; 아. 당 반기 말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 대여처 당반기말 전기말 국공채 한국증권금융 - 10,053 &cr;자. 당반기 및 전반기 중 단기매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권 증감 내역은 다음과 같습니다(단위: 톤, 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 수량 장부금액 수량 장부금액 기초 - - - - 매입 212,249 3,648 510,000 18,894 매각 206,865 3,586 510,000 18,894 평가 - 23 - - 반기말 5,384 85 - - &cr; 5. 기타포괄손익금융자산&cr; 가. 당반기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기말 전기말 유가증권 지분증권 1,361,385 1,303,970 국채 및 공채 4,419,359 3,936,934 금융채 5,193,562 5,269,009 기업이 발행한 원화채무증권 2,271,240 2,488,282 기업이 발행한 외화채무증권 2,253,083 1,895,763 자산담보부 채무증권 826,756 1,446,642 정부가 발행한 외화채무증권 198,825 236,183 소 계 16,524,210 16,576,783 대출채권 23,450 38,788 합 계 16,547,660 16,615,571 나. 당반 기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당반기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 　- 515,666 　- 1,361,385 국채 및 공채 4,443,600 4,491,022 4,471,073 4,419,359 금융채 5,227,000 5,227,623 5,227,119 5,193,562 기업이 발행한 원화채무증권 1,936,000 1,942,222 1,941,406 2,271,240 기업이 발행한 외화채무증권 2,206,764 2,209,729 2,217,107 2,253,083 자산담보부 채무증권 830,000 830,742 830,423 826,756 정부가 발행한 외화채무증권 197,966 199,194 198,213 198,825 합 계 14,841,330 15,416,198 14,885,341 16,524,210 <전기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 516,137 - 1,303,970 국채 및 공채 3,870,880 3,954,365 3,932,550 3,936,934 금융채 5,229,900 5,234,207 5,232,786 5,269,009 기업이 발행한 원화채무증권 2,151,000 2,155,555 2,154,563 2,488,282 기업이 발행한 외화채무증권 1,847,492 1,841,931 1,847,987 1,895,763 자산담보부 채무증권 1,442,500 1,443,838 1,443,448 1,446,642 정부가 발행한 외화채무증권 231,527 232,198 230,444 236,183 합 계 14,773,299 15,378,231 14,841,778 16,576,783 다. 당 반기말 및 전 기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 종 류 당반기말 전기말 취득원가 장부가액 취득원가 장부가액 주식 시장성 있는 주식 293,804 966,634 293,804 920,968 시장성 없는 주식 221,862 394,751 222,333 383,002 합 계 515,666 1,361,385 516,137 1,303,970 라. 당반기 및 전반기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기>&cr; 구 분 기 초 기타포괄손익&cr;인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 당반기말 손상차손 매 각 지분증권 559,460 35,788 - - (100) (10,430) 584,718 원화채무증권 8,338 (109,551) 1,341 (17,159) - 32,404 (84,627) 외화채무증권 25,352 (5,410) 5 (2,879) - 1,649 18,717 합 계 593,150 (79,173) 1,346 (20,038) (100) 23,623 518,808 () 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 당반기 중 매각된 주식의 처 분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 574백만원 및 100백만원입니다. &cr;<전반기>&cr; 구 분 기 초 기타포괄손익&cr;인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 전반기말 손상차손 매 각 지분증권 642,897 (224,851) - - 565 61,198 479,809 원화채무증권 11,003 67,574 1,584 (9,420) - (15,565) 55,176 외화채무증권 22,442 (3,653) 196 (1,298) - 1,119 18,806 합 계 676,342 (160,930) 1,780 (10,718) 565 46,752 553,791 () 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이 러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 전반기 중 매각된 주식의 누적순손실은 565 백만원 입니다. &cr; 마. 당반기 및 전반기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 3,153 - - 3,153 손상차손 1,346 - - 1,346 매각 (1,137) - - (1,137) 환율변동분 59 - - 59 법인세효과 (141) - - (141) 당반기말 3,280 - - 3,280 &cr;<전반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,768 - - 2,768 손상차손 1,780 - - 1,780 매각 (1,368) - - (1,368) 환율변동분 90 - - 90 법인세효과 (131) - - (131) 전반기말 3,139 - - 3,139 바 . 당 반기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당반기말 전기말 국공채 한국예탁결제원 131,232 - 국공채 한국증권금융(주) 1,157,638 119,670 금융채 한국증권금융(주) 49,680 - 합 계 1,338,550 119,670 &cr; 6. 상각후원가유가증권 가 . 당반기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원). &cr; <당반기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가&cr;(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 13,324,000 13,180,164 13,266,093 13,303,203 금융채 13,800,000 13,803,840 13,801,498 13,769,672 기업이 발행한 원화채무증권 5,920,000 5,951,456 5,936,923 5,921,216 기업이 발행한 외화채무증권 1,028,800 1,041,525 1,040,238 1,067,346 정부가 발행한 외화채무증권 321,646 318,048 318,442 307,589 자산담보부 채무증권 1,281,353 1,284,764 1,282,421 1,283,640 소 계 35,675,799 35,579,797 35,645,615 35,652,666 대손충당금 - - (5,003) (5,003) 합 계 35,675,799 35,579,797 35,640,612 35,647,663 <전기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가&cr;(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 12,879,000 12,756,036 12,816,044 13,044,202 금융채 13,150,000 13,159,359 13,123,071 13,188,838 기업이 발행한 원화채무증권 4,770,000 4,799,850 4,815,183 4,831,417 기업이 발행한 외화채무증권 1,329,801 1,326,167 1,316,791 1,353,303 자산담보부 채무증권 1,466,402 1,471,827 1,468,392 1,482,009 소 계 33,595,203 33,513,239 33,539,481 33,899,769 대손충당금 - - (5,190) (5,190) 합 계 33,595,203 33,513,239 33,534,291 33,894,579 나. 당반기 및 전반기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 5,190 - - 5,190 손상차손(환입) (198) - - (198) 환율변동분 11 - - 11 당반기말 5,003 - - 5,003 <전반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 3,291 - - 3,291 손상차손 290 - - 290 환율변동분 5 - - 5 전반기말 3,586 - - 3,586 7. 상각후원가대출채권 가. 당반기 말 및 전기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 원화대출금 255,664,251 242,482,796 외화대출금 5,677,080 5,227,585 매입어음 26,108 66,059 매입외환 1,650,455 1,688,308 환매조건부채권매수 8,165,975 14,032,446 은행간대여금 2,144,344 1,093,746 내국수입유산스 2,841,374 2,458,643 지급보증대지급금 23,902 25,710 신용카드채권 2,828,668 2,730,357 콜론 797,140 486,567 사모사채 459,954 368,076 기타 318,124 354,165 소 계 280,597,375 271,014,458 이연대출부대손익 504,502 478,979 (-) 현재가치할인차금 (7,752) (7,132) (-) 대손충당금 (2,758,513) (2,798,185) 장부금액 278,335,612 268,688,120 &cr; 나. 당반기 및 전반기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 897,636 1,032,019 868,530 2,798,185 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 203,431 (197,778) (5,653) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (74,190) 121,978 (47,788) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (6,204) (82,479) 88,683 - 소 계 123,037 (158,279) 35,242 - 손상차손(환입) (129,505) 176,757 369,275 416,527 매각 - - (99,622) (99,622) 상각채권 회수 - - 56,043 56,043 상각 - - (397,596) (397,596) 시간가치 경과분 - - (19,504) (19,504) 환율변동분 2,363 762 1,355 4,480 당반기말 893,531 1,051,259 813,723 2,758,513 <전반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 799,951 794,462 1,010,543 2,604,956 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 162,028 (142,914) (19,114) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (72,910) 145,025 (72,115) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9,676) (99,360) 109,036 - 소 계 79,442 (97,249) 17,807 - 손상차손(환입) (29,688) 134,897 618,073 723,282 매각 - - (107,899) (107,899) 상각채권 회수 - - 54,411 54,411 상각 - - (625,963) (625,963) 시간가치 경과분 - - (32,267) (32,267) 환율변동분 2,402 925 1,792 5,119 전반기말 852,107 833,035 936,497 2,621,639 &cr; 다. 당반기 및 전반기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 237,327,922 30,820,053 2,866,483 271,014,458 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 9,432,250 (9,382,031) (50,219) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (10,360,668) 10,703,071 (342,403) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (467,200) (1,033,569) 1,500,769 - 소 계 (1,395,618) 287,471 1,108,147 - 실행(상환) 12,335,448 (1,794,363) (472,648) 10,068,437 매각 - - (402,107) (402,107) 상각채권 회수 - - 423 423 상각 - - (397,596) (397,596) 환율변동분 289,499 22,127 2,134 313,760 당반기말 248,557,251 29,335,288 2,704,836 280,597,375 &cr; < 전반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 213,657,045 24,503,322 3,361,663 241,522,030 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 6,885,912 (6,788,906) (97,006) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (10,464,979) 10,838,046 (373,067) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (495,628) (991,063) 1,486,691 - 소 계 (4,074,695) 3,058,077 1,016,618 - 실행(상환) 7,537,917 (1,496,335) (52,702) 5,988,880 매각 - - (451,629) (451,629) 상각채권 회수 - - 1,463 1,463 상각 - - (625,963) (625,963) 환율변동분 365,499 23,452 2,792 391,743 전반기말 217,485,766 26,088,516 3,252,242 246,826,524 &cr; 라 . 당반기 및 전반기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당반기>&cr; 구 분 기 초 증 가 감 소 당반기말 이연대출부대수익 (25,235) (15,721) 9,124 (31,832) 이연대출부대비용 504,214 159,282 (127,162) 536,334 합 계 478,979 143,561 (118,038) 504,502 &cr; <전반기>&cr; 구 분 기 초 증 가 감 소 전반기말 이연대출부대수익 (21,580) (6,348) 7,546 (20,382) 이연대출부대비용 434,268 134,246 (104,988) 463,526 합 계 412,688 127,898 (97,442) 443,144 &cr; &cr; 8. 위험회피회계 가. 당 반기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종 류 당반기말 전기말 자 산 부 채 계약금액() 자 산 부 채 계약금액() 공정가치&cr;위험회피 이자율스왑 18,982 61,041 2,230,177 30,534 37,743 2,249,394 통화선도 1,099 988 193,551 6,642 1,893 226,857 통화스왑 40,075 - 558,648 61,474 - 557,796 소 계 60,156 62,029 2,982,376 98,650 39,636 3,034,047 현금흐름&cr;위험회피 통화스왑 10,219 5,548 810,859 25,765 2,296 586,557 채권선도 187 9,522 120,000 2,542 5,723 125,000 소 계 10,406 15,070 930,859 28,307 8,019 711,557 합 계 70,562 77,099 3,913,235 126,957 47,655 3,745,604 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당반기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.&cr; &cr; 나. 당반기 및 전반기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다 (단위: 백만원). <당반기> 구 분 당반기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 (35,195) 273 통화선도 (2,753) (167) 통화스왑 (21,398) 13 합 계 (59,346) 119 &cr;<전반기>&cr; 구 분 전반기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 16,564 32 통화선도 (3,819) (133) 통화스왑 11,931 (707) 합 계 24,676 (808) &cr;다. 당반기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; &cr; <당반기말>&cr; 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 당반기 중&cr;공정가치 변동 금융자산 기타포괄손익금융자산 573,694 19,444 (6,983) 상각후원가유가증권 141,618 (2,260) 3,126 합 계 715,312 17,184 (3,857) 금융부채 원화발행채권 705,547 (24,452) (28,202) 외화발행채권 1,578,378 2,730 (17,977) 합 계 2,283,925 (21,722) (46,179) &cr;<전기말 및 전반기>&cr; 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 전반기 중&cr;공정가치 변동 금융자산 당기손익금융자산 17,126 (42) 1,075 기타포괄손익금융자산 493,554 31,936 23,506 상각후원가유가증권 183,865 546 4,514 상각후원가대출채권 12,164 161 - 합 계 706,709 32,601 29,095 금융부채 원화발행채권 835,841 5,841 15,191 외화발행채권 1,557,114 20,118 28,638 합 계 2,392,955 25,959 43,829 () 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전반기 금액입니다. &cr;라. 당반기 및 전반기 중 현금흐름위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당반기>&cr; 구 분 공정가치 변동 기타포괄손익으로&cr;인식된 금액 당반기손익으로&cr;인식된 금액 통화스왑 (18,798) (6,988) (11,810) 채권선도 (6,154) (6,154) - 합 계 (24,952) (13,142) (11,810) &cr;<전반기>&cr; 구 분 공정가치 변동 기타포괄손익으로&cr;인식된 금액 전반기손익으로&cr;인식된 금액 통화스왑 (8,374) (1,651) (6,723) 채권선도 1,963 1,963 - 합 계 (6,411) 312 (6,723) &cr; 마. 해외사업장순투자의 위험회피&cr; 당반기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 및 전반기() 장부금액 당반기 중&cr;공정가치 변동 장부금액 전반기 중&cr;공정가치 변동 외화사채 595,510 (19,734) 355,776 (14,028) 외화차입금 10,221 321 10,543 (526) 합 계 605,731 (19,413) 366,319 (14,554) () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전반기 금액입니다. 바. 위험회피수단 만기분석&cr;&cr;당반기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr;&cr;<당반기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상&cr;3개월 미만 3개월 이상&cr;1년 미만 1년 이상&cr;5년 미만 5년 이상 합계 공정가치&cr;위험회피 이자율스왑 액면금액 - 3,390 159,495 1,413,392 653,900 2,230,177 평균금리(%) - 2.25 4.72 1.95 2.56 　- 통화선도 액면금액 27,301 49,280 108,103 8,867 - 193,551 평균금리(%) 4.16 2.92 3.61 4.92 - - 통화스왑 액면금액 - - 192,530 366,118 - 558,648 평균금리(%) - - 0.50 0.20 - 　- 소 계 27,301 52,670 460,128 1,788,377 653,900 2,982,376 현금흐름&cr;위험회피 통화스왑 액면금액 51,705 33,900 251,075 474,179 - 810,859 평균금리(%) 2.97 2.47 3.00 3.07 - - 채권선도 액면금액 - 25,000 65,000 30,000 - 120,000 평균금리(%) - 2.12 1.92 1.36 - - 소 계 51,705 58,900 316,075 504,179 - 930,859 해외사업장순투자&cr;위험회피 외화사채 액면금액 - - - 595,510 - 595,510 평균금리(%) - - - 1.91 - - 외화차입금 액면금액 - - 10,221 - - 10,221 평균금리(%) - - 0.02 - - - 소 계 - - 10,221 595,510 - 605,731 &cr;<전기말>&cr; 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상&cr;3개월 미만 3개월 이상&cr;1년 미만 1년 이상&cr;5년 미만 5년 이상 합계 공정가치&cr;위험회피 이자율스왑 액면금액 8,704 1,088 3,264 1,474,994 761,344 2,249,394 평균금리(%) 2.92 2.63 2.25 2.27 2.74 - 통화선도 액면금액 41,083 77,393 97,956 10,425 - 226,857 평균금리(%) 3.43 2.31 3.27 2.80 - 　- 통화스왑 액면금액 - - - 557,796 - 557,796 평균금리(%) - - - 0.30 - 　- 소 계 49,787 78,481 101,220 2,043,215 761,344 3,034,047 현금흐름&cr;위험회피 통화스왑 액면금액 16,658 57,398 136,316 376,185 - 586,557 평균금리(%) 3.45 2.76 3.02 2.58 - 　- 채권선도 액면금액 10,000 30,000 20,000 65,000 - 125,000 평균금리(%) 1.52 1.88 1.87 1.55 - 　- 소 계 26,658 87,398 156,316 441,185 - 711,557 해외사업장순투자&cr;위험회피 외화사채 액면금액 - - - 355,776 - 355,776 평균금리(%) - - - 1.87 - - 외화차입금 액면금액 - - 10,543 - - 10,543 평균금리(%) - - 0.01 - - - 소 계 - - 10,543 355,776 - 366,319 사. 이자율지표 개혁에 영향받는 위험회피관계&cr;&cr;기업회계기준서 제1109호에 따라 위험회피관계에 있어서 예상거래의 발생 가능성 검토시와 위험회피효과의 전진적인 평가시 현금흐름의 기초변수인 이자율지표가 이자율지표 개혁으로 변경되지 않는다고 가정합니다. 당반기말 및 전기말 현재 연결실체의 이자율지표 개혁으로 인해 위험회피관계에 노출되어 있는 이자율지표와 관련된 위험회피수단의 명목금액은 아래와 같습니다 (단위: 백만원).&cr; 이자율지표 당반기말 전기말 USD 3M LIBOR 2,037,355 1,956,518 USD 6M LIBOR 21,470 20,672 KRW 3M CD 730,000 830,000 합 계 2,788,825 2,807,190 () LIBOR 금리 산출이 중단되는 2022년말 이전의 명목금액 또한 포함하고 있습니다.&cr; 9. 관계기업투자 및 비연결구조화기업&cr; &cr;가 . 당반기말 및 전기말 현재 관계기업에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; < 당반기말 >&cr; 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 ㈜한국기계거래소 29.41 5,000 2,282 2,611 기계장비중개업 대한민국 12월 31일 ㈜제이에스아이 32.86 2,336 124 - 제조업 대한민국 12월 31일 인천대교㈜ (3) 14.99 9,158 - - 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(3) 11.94 12,553 9,587 5,301 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(3) 14.00 1,235 881 881 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(3) 11.41 1,129 1,379 1,379 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(3) 14.00 1,411 1,035 1,035 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(3) 15.00 1,407 1,094 1,094 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(3) 14.67 880 2,935 2,935 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 28.93 19,576 855 800 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사 32.00 8,000 9,963 9,963 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제오호사모투자 합자회사 28.30 969 3,915 3,915 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 25.00 1,290 1,428 1,428 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 23.33 2,800 2,715 2,715 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사 26.25 10,000 14,308 14,308 금융투자업 대한민국 12월 31일 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사 21.28 1,500 1,495 1,495 금융투자업 대한민국 12월 31일 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 24.44 - 5,310 5,310 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트제이호사모투자합자회사 20.00 597 839 839 금융투자업 대한민국 12월 31일 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 30.00 493 2,086 2,086 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제8호사모투자합자회사 33.31 5,000 8,796 8,796 금융투자업 대한민국 12월 31일 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 26.63 - - - 금융투자업 대한민국 12월 31일 에코프라임환경1호사모투자합자회사 23.81 10,000 10,681 10,681 금융투자업 대한민국 12월 31일 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 26.81 10,000 10,038 10,038 금융투자업 대한민국 12월 31일 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 22.22 2,500 2,465 2,465 금융투자업 대한민국 12월 31일 멀티에셋발산역청년주택전문투자형 사모부동산투자(유) 42.48 35,000 34,789 34,789 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(3) 2.78 1,905 1,947 1,923 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(3) 9.30 1,378 1,035 1,038 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(3) 9.38 1,500 1,813 1,813 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT음악컨텐츠투자조합1호 20.00 720 726 726 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 1,502 2,667 2,667 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대교 콘텐츠 펀드 37.50 881 464 464 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,735 958 958 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 2,700 1,579 1,579 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 2,800 3,033 3,033 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 966 863 863 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 50.00 779 506 506 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 2,500 2,197 2,197 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 35.29 3,000 3,188 3,188 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(5) 65.57 4,000 3,766 3,766 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(2) 65.00 5,008 4,729 4,785 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 28.30 1,500 1,602 1,602 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 24.88 4,751 4,963 4,963 금융투자업 대한민국 12월 31일 델타AI유니콘투자조합 48.19 4,000 3,814 3,814 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 3,600 3,400 3,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 34.29 1,800 1,895 1,895 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합 28.14 3,517 3,538 3,538 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 28.46 3,700 3,604 3,604 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,964 1,964 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 5,100 4,928 4,928 금융투자업 대한민국 12월 31일 알바트로스오아시너지펀드(5) 55.55 5,000 5,220 5,220 금융투자업 대한민국 12월 31일 티그리스-엘로힘투자조합1호 47.60 2,000 1,968 1,968 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 4,000 3,815 3,815 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(5) 80.00 2,400 2,341 2,341 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 49.18 3,000 2,996 2,996 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이오펀드 39.02 8,000 7,858 7,858 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 37.00 3,000 3,986 3,986 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 23.53 2,000 1,989 1,989 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 44.78 2,000 2,988 2,988 금융투자업 대한민국 12월 31일 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 26.04 2,000 1,992 1,992 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화유온신기술조합제1호 22.99 2,000 1,996 1,996 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스1호펀드(5) 55.56 4,000 3,996 3,996 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터베스트글로벌스케일업펀드 26.79 1,500 1,500 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 23.58 2,500 2,500 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋애그로프로젝트투자조합 25.00 14 790 790 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT-IBKC 미래투자조합 1호 50.00 9,450 13,578 13,578 금융투자업 대한민국 12월 31일 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 25.45 2,800 4,172 4,172 금융투자업 대한민국 12월 31일 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 30.86 5,000 4,790 4,790 금융투자업 대한민국 12월 31일 대신-K&T신기술투자조합 22.32 5,000 7,209 7,209 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 50.00 11,630 12,761 12,761 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 45.45 2,000 1,931 1,931 금융투자업 대한민국 12월 31일 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 26.42 - 42 42 금융투자업 대한민국 12월 31일 WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 (1) 11.90 5,000 4,843 4,843 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 41.67 4,625 4,470 4,470 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(1) 19.23 5,000 5,067 5,067 금융투자업 대한민국 12월 31일 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 21.28 1,000 983 983 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합(2) 70.00 7,000 6,862 6,862 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 50.00 6,800 6,593 6,593 금융투자업 대한민국 12월 31일 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 36.76 10,000 10,394 10,394 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 31.55 20,000 25,040 25,040 금융투자업 대한민국 12월 31일 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 25.00 780 7,691 7,691 금융투자업 대한민국 12월 31일 끌림 IBKC 메디컬투자조합 38.07 1,500 1,486 1,486 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 41.67 2,190 2,178 2,178 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 24.39 5,000 5,407 5,407 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 23.30 12,000 12,010 12,010 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호&cr; (5) 70.00 1,400 1,366 1,366 금융투자업 대한민국 12월 31일 솔루션캐피탈제4호투자조합 26.50 900 898 898 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 27.40 10,000 9,988 9,988 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 24.21 10,000 9,999 9,999 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(3) 7.73 1,700 1,634 1,634 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS일자리DREAM투자조합(3) 16.70 2,500 2,163 2,414 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(3) 2.19 700 692 692 금융투자업 대한민국 12월 31일 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50.00 21,179 23,673 24,602 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 33.33 67,563 68,457 68,457 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 33.33 70,959 72,303 72,169 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 33.33 41,181 42,671 42,671 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 50.00 34,730 35,751 35,751 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 24.00 26,180 29,548 29,548 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 50.00 12,159 12,365 12,365 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 30.00 134,070 148,544 148,544 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 50.00 86,421 91,641 91,641 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 50.00 19,458 19,878 19,878 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 33.33 3,237 3,266 3,266 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호(5) 57.14 24,637 24,628 24,628 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 50.00 4,892 5,148 5,148 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁&cr; 제2호(전문투자형) 48.00 110,521 110,795 110,795 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁&cr; 제1호(전문투자형) 24.57 31,600 31,800 31,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁&cr; 제1호(5) 53.33 14,360 14,490 14,490 금융투자업 대한민국 12월 31일 이지스이익참여형메자닌전문투자형&cr; 사모부동산자투자신탁 제1호 44.00 30,118 29,381 29,385 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 28.57 40,000 39,578 39,578 금융투자업 대한민국 12월 31일 덕송내각고속화도로㈜ 50.00 - - - 토목 시설물 건설업 대한민국 12월 31일 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(4) 5.00 500 667 667 주거용 건물 개발 및 공급업,기타금융업, 비주거용 건물 개발 및 공급업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 (4) 0.16 5 10 10 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 (4) 4.76 20 470 38 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 (4) 3.03 10 250 19 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 (4) 3.13 10 209 19 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 (4) 4.55 10 10 10 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 합 계 1,165,385 1,203,894 1,199,990 &cr;< 전기말 >&cr; 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 ㈜한국기계거래소 29.41 5,000 2,241 2,569 기계장비중개업 대한민국 12월 31일 ㈜제이에스아이 32.86 2,336 - - 제조업 대한민국 12월 31일 인천대교㈜ (3) 14.99 9,158 (18,100) - 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(3) 11.94 12,553 9,569 5,284 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(3) 14.00 1,235 896 896 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(3) 11.41 1,130 1,272 1,272 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(3) 14.00 1,411 1,051 1,051 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(3) 15.00 1,407 1,108 1,108 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(3) 14.67 880 3,002 3,002 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 삼화비철공업 ㈜ 31.90 3,420 1,856 1,856 제조업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 28.93 19,576 855 800 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 22.00 1,248 250 267 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사 32.00 8,000 9,573 9,573 금융투자업 대한민국 12월 31일 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 24.88 - - - 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제오호사모투자 합자회사 28.30 1,819 5,580 5,580 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 25.00 1,962 2,013 2,013 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 23.33 2,800 2,742 2,742 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사 26.25 10,000 9,993 9,993 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 24.84 4,808 5,410 5,410 금융투자업 대한민국 12월 31일 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 24.44 691 5,302 5,302 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트제이호사모투자합자회사 20.00 1,070 1,474 1,474 금융투자업 대한민국 12월 31일 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 30.00 583 1,967 1,967 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제8호사모투자합자회사 33.31 5,000 6,507 6,507 금융투자업 대한민국 12월 31일 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 26.63 - (202) - 금융투자업 대한민국 12월 31일 에코프라임환경1호사모투자합자회사 23.81 10,000 9,093 9,093 금융투자업 대한민국 12월 31일 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 26.81 10,000 13,317 13,317 금융투자업 대한민국 12월 31일 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 22.20 2,500 2,477 2,477 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(3) 2.78 1,927 1,954 1,954 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(3) 9.30 1,378 1,041 1,041 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(3) 9.38 1,500 1,730 1,730 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT음악컨텐츠투자조합1호 20.00 720 702 702 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 1,502 4,021 4,021 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대교 콘텐츠 펀드 37.50 881 438 438 금융투자업 대한민국 12월 31일 SM 신기술사업투자조합 제1호 36.36 684 976 976 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,735 1,168 1,168 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 2,700 1,661 1,661 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 2,800 3,022 3,022 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 966 887 887 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 50.00 779 1,322 1,049 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 2,500 1,808 1,808 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 35.29 3,000 3,040 3,040 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(5) 65.57 4,000 3,808 3,808 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(2) 65.00 4,813 5,067 5,018 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 28.30 1,500 1,550 1,550 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 24.88 4,812 5,001 5,001 금융투자업 대한민국 12월 31일 델타AI유니콘투자조합 48.19 4,000 3,855 3,855 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 2,000 1,857 1,857 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 34.29 1,800 2,084 2,084 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합 28.14 3,517 3,493 3,493 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 28.46 3,700 3,635 3,635 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,979 1,979 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 2,300 2,248 2,248 금융투자업 대한민국 12월 31일 알바트로스오아시너지펀드(5) 55.55 5,000 4,972 4,972 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤밸류업9호 신기술조합 49.83 1,500 1,527 1,527 금융투자업 대한민국 12월 31일 티그리스-엘로힘투자조합1호 47.60 2,000 1,995 1,995 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 1,500 1,493 1,493 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(5) 80.00 800 798 798 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋애그로프로젝트투자조합 25.00 1,014 2,036 2,036 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT-IBKC 미래투자조합 1호 50.00 13,950 16,190 16,190 금융투자업 대한민국 12월 31일 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드(1) 9.52 30 134 134 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 32.89 1,711 2,331 2,331 금융투자업 대한민국 12월 31일 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 25.45 2,800 2,709 2,709 금융투자업 대한민국 12월 31일 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 30.86 5,000 4,841 4,841 금융투자업 대한민국 12월 31일 대신-K&T신기술투자조합 22.32 5,000 5,538 5,538 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 50.00 6,729 6,474 6,474 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 45.45 2,000 1,952 1,952 금융투자업 대한민국 12월 31일 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 26.42 1,000 912 912 금융투자업 대한민국 12월 31일 WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 (1) 11.90 5,000 4,893 4,893 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 41.67 1,500 1,408 1,408 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(1) 19.23 5,000 5,438 5,438 금융투자업 대한민국 12월 31일 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 21.28 1,000 992 992 금융투자업 대한민국 12월 31일 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 43.20 - - - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합(2) 70.00 4,900 4,850 4,850 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 50.00 3,400 3,360 3,360 금융투자업 대한민국 12월 31일 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 36.76 10,000 10,979 10,979 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 31.55 20,000 19,994 19,994 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(3) 7.73 1,700 1,651 1,651 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS일자리DREAM투자조합(3) 16.70 2,250 2,183 2,193 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(3) 2.19 700 695 695 금융투자업 대한민국 12월 31일 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50.00 29,647 28,711 29,640 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 33.33 69,554 70,469 70,469 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 33.33 72,393 73,763 73,629 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 33.33 41,616 42,396 42,396 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 50.00 35,185 35,929 35,929 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 24.00 36,980 40,022 40,022 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 50.00 12,478 12,783 12,783 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 30.00 134,070 149,555 149,555 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 50.00 86,421 94,328 94,328 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 50.00 20,273 20,725 20,725 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 33.33 3,322 3,353 3,353 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호(5) 57.14 25,403 25,703 25,703 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 50.00 5,167 5,428 5,428 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 28.57 40,000 40,425 40,425 금융투자업 대한민국 12월 31일 덕송내각고속화도로㈜ 50.00 - (13,666) - 토목 시설물 건설업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 (4) 0.16 5 10 10 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 (4) 4.76 20 470 38 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 (4) 3.03 10 250 19 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 (4) 3.13 10 13 10 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 합 계 894,139 878,605 906,395 (1) 지분 율은 20% 미만이나 공동업무집행사원으로 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.&cr; (2) 연결실체는 공동업무집행사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 공동업무집행사원과 공동으로 수행함으로 지배력을 행사할 수 없습니다.&cr; (3) 지분율은 20% 미만이나 회사의 임직원이 피투자회사의 임원을 겸임함에 따라 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.&cr;(4) 지분율은 20% 미만이나 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.&cr; (5) 연결실체는 유한책임사원으로 지배력을 행사할 수 없습니다. &cr; 나 . 당반기 및 전반기 중 관계기업투자의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; < 당반기 >&cr; 회사명 기 초 취득(처분) 배당금 지분법손익 기타포괄손익누계액 당반기말 ㈜한국기계거래소 2,569 - - 42 - 2,611 전라선철도㈜ 5,284 - - 17 - 5,301 청정상주㈜ 896 - - (15) - 881 청정서귀포㈜ 1,272 - - 107 - 1,379 푸른김해지키미㈜ 1,051 - - (16) - 1,035 푸른아산지키미㈜ 1,108 - - (14) - 1,094 한국금융안전㈜ 3,002 - - (67) - 2,935 삼화비철공업㈜ 1,856 (1,951) - 95 - - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 800 - - - - 800 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 267 (411) - 200 (56) - 프레스토제7호사모투자합자회사 9,573 - - 373 17 9,963 이음제오호사모투자 합자회사 5,580 (850) (463) (535) 183 3,915 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 2,013 (671) - 86 - 1,428 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 2,742 - - (27) - 2,715 이음제칠호사모투자 합자회사 9,993 - - (75) 4,390 14,308 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사 - 1,500 - (5) - 1,495 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 5,410 (5,410) - - - - 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 5,302 (691) (3,496) 4,195 - 5,310 스마트제이호사모투자합자회사 1,474 (70) - (565) - 839 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 1,967 (90) - 209 - 2,086 프레스토제8호사모투자합자회사 6,507 - - 2,289 - 8,796 에코프라임환경1호사모투자합자회사 9,093 - (150) 1,738 - 10,681 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 13,317 - - (3,279) - 10,038 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 2,477 - - (12) - 2,465 멀티에셋발산역청년주택전문투자형&cr; 사모부동산투자(유) - 35,000 (101) (110) - 34,789 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 1,954 (22) - (9) - 1,923 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 1,041 - - (3) - 1,038 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,730 - - 83 - 1,813 KT음악컨텐츠투자조합1호 702 - - 24 - 726 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,021 - - 495 (1,849) 2,667 IBK-대교 콘텐츠 펀드 438 - - 26 - 464 SM 신기술사업투자조합 제1호 976 (1,006) - (12) 42 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 1,168 - - (232) 22 958 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 1,661 - - (76) (6) 1,579 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,022 - - 11 - 3,033 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 887 - - (24) - 863 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 1,049 - - (622) 79 506 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,808 - - 265 124 2,197 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 3,040 - - (16) 164 3,188 가이아바이오투자조합1호 3,808 - - (42) - 3,766 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 5,018 195 - (265) (163) 4,785 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,550 - - (14) 66 1,602 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 5,001 (61) - 23 - 4,963 델타AI유니콘투자조합 3,855 - - (41) - 3,814 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 1,857 1,600 - (50) (7) 3,400 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 2,084 - - 66 (255) 1,895 케이프 제이호 헬스케어투자조합 3,493 - - 45 - 3,538 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 3,635 - - (31) - 3,604 브이에스코너스톤신기술조합 1,979 - - (15) - 1,964 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 2,248 2,800 - (120) - 4,928 알바트로스오아시너지펀드 4,972 - - 248 - 5,220 코너스톤밸류업9호 신기술조합 1,527 (3,698) - 2,171 - - 티그리스-엘로힘투자조합1호 1,995 - - (27) - 1,968 글로벌게이트웨이펀드III 1,493 2,500 - (178) - 3,815 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 798 1,600 - (57) - 2,341 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 - 3,000 - (4) - 2,996 컴퍼니케이 바이오펀드 - 8,000 - (69) (73) 7,858 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 - 4,000 - (14) - 3,986 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 - 2,000 - (11) - 1,989 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호&cr; 신기술조합 - 3,000 (12) - 2,988 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 - 2,000 (8) - 1,992 한화유온신기술조합제1호 - 2,000 (4) - 1,996 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 - 4,000 (4) - 3,996 인터베스트글로벌스케일업펀드 - 1,500 - - 1,500 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 - 2,500 - - 2,500 미래에셋애그로프로젝트투자조합 2,036 (1,000) (918) 672 - 790 KT-IBKC 미래투자조합 1호 16,190 (4,500) - 1,888 - 13,578 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 134 (134) - - - - 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 2,331 (2,331) - - - - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 2,709 - - 1,463 - 4,172 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 4,841 - - (51) - 4,790 대신-K&T신기술투자조합 5,538 - - 1,671 - 7,209 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 6,474 4,901 - 1,386 - 12,761 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 1,952 - - (21) - 1,931 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 912 (1,000) (858) 988 - 42 WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 4,893 - - (50) - 4,843 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 1,408 3,125 - (63) - 4,470 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 5,438 - - (371) - 5,067 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 992 - - (9) - 983 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합 4,850 2,100 - (88) - 6,862 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합 3,360 3,400 - (167) - 6,593 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 10,979 - - (585) - 10,394 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 19,994 - - 5,046 - 25,040 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 - 780 - 6,911 - 7,691 끌림 IBKC 메디컬투자조합 - 1,500 - (14) - 1,486 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 - 2,190 - (12) - 2,178 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 - 5,000 - 407 - 5,407 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 - 12,000 (1,680) 1,690 - 12,010 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장&cr; 신기술투자조합2호 - 1,400 - (34) - 1,366 솔루션캐피탈제4호투자조합 - 900 - (2) - 898 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 - 10,000 - (12) - 9,988 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 - 10,000 - (1) - 9,999 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 1,651 - - (17) - 1,634 IBKS일자리DREAM투자조합 2,193 250 - (29) - 2,414 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 695 - - (3) - 692 KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 29,640 (8,469) - 3,917 (486) 24,602 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 70,469 (1,991) (814) 793 - 68,457 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 73,629 (1,435) (1,342) 1,317 - 72,169 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 42,396 (434) (1,597) 2,306 - 42,671 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 35,929 (455) (1,177) 1,454 - 35,751 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 40,022 (10,800) (776) 1,102 - 29,548 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 12,783 (319) (148) 49 - 12,365 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 149,555 - (2,976) 1,965 - 148,544 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 94,328 - (2,807) 120 - 91,641 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 20,725 (816) (302) 271 - 19,878 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 3,353 (85) (39) 37 - 3,266 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 25,703 (1,022) (370) 317 - 24,628 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 5,428 (275) (101) 96 - 5,148 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁&cr; 제2호(전문투자형) - 110,521 (1,641) 1,915 - 110,795 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁&cr; 제1호(전문투자형) - 31,600 (793) 993 - 31,800 한강해나눔에너지 전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 제1호 - 14,387 (203) 306 - 14,490 이지스이익참여형메자닌전문투자형&cr; 사모부동산자투자신탁 제1호 - 30,118 (349) (384) - 29,385 IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 40,425 - (822) 324 (349) 39,578 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) - 500 - 167 - 667 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 10 - - - - 10 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 38 - - - - 38 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 19 - - - - 19 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 10 9 - - - 19 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 - 10 - - 10 합 계 906,395 271,889 (23,923) 43,786 1,843 1,199,990 < 전반기 >&cr; 회사명 기 초 취득(처분) 배당금 지분법손익 기타포괄손익누계액 전반기말 ㈜한국기계거래소 2,673 - - 37 - 2,710 ㈜제이에스아이 - - - - - - ㈜신광 655 (742) - 87 - - 주식회사 성남더하우스 986 - - 1,878 - 2,864 인천대교㈜ - - - - - - 전라선철도㈜ 6,326 - - (332) - 5,994 청정상주㈜ 941 - - (38) - 903 청정서귀포㈜ 1,291 - - - - 1,291 푸른김해지키미㈜ 1,075 - - (12) - 1,063 푸른아산지키미㈜ 1,126 - - (9) - 1,117 한국금융안전㈜ 3,181 - - 33 - 3,214 삼화비철공업 ㈜ - 1,861 - - - 1,861 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 504 (504) - - - - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 791 - - 6 - 797 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 316 - - (144) 83 255 프레스토제4호사모투자합자회사 438 (438) - - - - 프레스토제7호사모투자합자회사 8,565 - - 1,238 (324) 9,479 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 1,172 - - (1,173) 1 - 이음제오호사모투자 합자회사 2,995 (1,181) - 8 - 1,822 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 - 1,962 - 66 - 2,028 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 - 2,800 - (32) - 2,768 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호&cr; 사모투자전문회사 7 - - - - 7 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 5,391 - (62) 101 - 5,430 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 1,705 - - 19 - 1,724 스마트제이호사모투자합자회사 2,181 - - 1,844 - 4,025 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 2,235 (120) - 192 - 2,307 프레스토제8호사모투자합자회사 7,444 - - (2,058) - 5,386 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 - - - - - - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 9,290 - (150) 388 - 9,528 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 9,723 - - 3,663 - 13,386 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 1,964 (33) - (9) - 1,922 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 1,920 (623) - (355) - 942 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,574 - - 75 - 1,649 KT음악컨텐츠투자조합1호 1,780 (1,080) - (18) - 682 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,668 - - (100) (71) 4,497 IBK-대교 콘텐츠 펀드 524 - - 29 - 553 SM 신기술사업투자조합 제1호 961 - - (20) 46 987 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 1,245 - - (26) 2 1,221 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 2,285 (300) - (298) 26 1,713 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,553 - - 148 - 3,701 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 1,803 - - 55 - 1,858 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 2,388 (300) - (383) (27) 1,678 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,013 - - (107) - 1,906 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 2,781 - - (16) 160 2,925 가이아바이오투자조합1호 3,891 - - (42) - 3,849 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 3,244 1,040 - (11) - 4,273 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,475 - - (14) 22 1,483 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 5,024 (70) - 10 - 4,964 델타AI유니콘투자조합 3,937 - - (41) - 3,896 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 557 800 - (49) - 1,308 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,785 - - (14) - 1,771 케이프 제이호 헬스케어투자조합 5,930 - - 60 - 5,990 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 - 3,700 - (34) - 3,666 브이에스코너스톤신기술조합 - 2,000 - (3) - 1,997 미래에셋애그로프로젝트투자조합 1,124 - - 87 - 1,211 KT-IBKC 미래투자조합 1호 14,100 - - 769 - 14,869 포스코플루터스프로젝트투자조합 390 - - (83) - 307 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 2,521 (2,521) - - - - YG-IBKC 라이프스타일ValueUp펀드 4,064 (4,064) - - - - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 920 (670) - 67 - 317 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 1,878 - - 427 - 2,305 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 4,902 - - 827 - 5,729 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 2,761 - - (27) - 2,734 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 4,943 - - (51) - 4,892 대신-K&T신기술투자조합 6,552 - - (2,259) - 4,293 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 - 4,533 - (353) - 4,180 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 1,995 - - (22) - 1,973 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 984 - - (79) - 905 WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 - 5,000 - (56) - 4,944 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 - 1,500 - (31) - 1,469 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 - 5,000 - (3) - 4,997 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 1,681 - - (14) - 1,667 IBKS일자리DREAM투자조합 750 - - (11) - 739 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 700 - - (2) - 698 KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 24,172 2,000 (629) (800) 25 24,768 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 74,423 - (867) (1,052) - 72,504 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 76,404 765 (1,367) (579) - 75,223 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 44,085 79 (1,478) 858 - 43,544 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 36,998 732 (1,042) (21) - 36,667 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 39,833 2,130 (743) (971) - 40,249 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 13,114 625 (154) (553) - 13,032 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 142,011 1,375 (5,213) 1,739 - 139,912 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 102,081 307 (3,083) 6,981 - 106,286 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 22,240 - (379) (294) - 21,567 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 3,492 435 (42) (446) - 3,439 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 27,635 (277) (415) (191) - 26,752 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 5,916 260 (112) (354) - 5,710 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 3,638 23 - (20) - 3,641 덕송내각고속화도로㈜ - - - - - - 아이비케이에스제7호기업인수목적주식회사 10 - - - - 10 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사 19 - - - - 19 아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사 10 11 - - - 21 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 5 5 - - - 10 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 - 20 - - - 20 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 - 10 - - - 10 합 계 792,664 26,050 (15,736) 8,082 (57) 811,003 &cr; 다. 당반기말 및 전기말 현재 관계기업의 주요 재무정보, 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 및 관계기업으로부터 수령한 배당금은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; < 당반기말 >&cr;&cr;- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역&cr; 회사명 순자산지분해당액 미실현손익&cr;등 장부금액 ㈜한국기계거래소 2,282 329 2,611 ㈜제이에스아이 124 (124) - 전라선철도㈜ 9,587 (4,286) 5,301 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 855 (55) 800 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 1,947 (24) 1,923 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 1,035 3 1,038 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 4,729 56 4,785 IBKS일자리DREAM투자조합 2,163 251 2,414 KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 23,673 929 24,602 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 72,303 (134) 72,169 이지스이익참여형메자닌전문투자형&cr; 사모부동산자투자신탁 제1호 29,381 4 29,385 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 470 (432) 38 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 250 (231) 19 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 209 (190) 19 - 주요 재무정보 및 배당금&cr; 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 순손익 배당금 ㈜한국기계거래소 10,021 2,260 7,761 1,901 140 - ㈜제이에스아이 15,425 14,790 635 - 341 - 인천대교㈜ 570,855 690,292 (119,437) 42,669 1,310 - 전라선철도㈜ 460,590 380,300 80,290 6,920 144 - 청정상주㈜ 48,763 42,472 6,291 967 (108) - 청정서귀포㈜ 58,609 46,523 12,086 2,081 936 - 푸른김해지키미㈜ 56,206 48,811 7,395 973 (110) - 푸른아산지키미㈜ 56,587 49,292 7,295 953 (90) - 한국금융안전㈜ 34,762 14,746 20,016 32,119 (451) - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 12,228 9,271 2,957 3 3 - 프레스토제7호사모투자합자회사 31,312 56 31,256 3,650 3,536 - 이음제오호사모투자 합자회사 13,832 - 13,832 - (1,891) (463) 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 5,743 30 5,713 413 349 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 11,652 18 11,634 - (118) - 이음제칠호사모투자 합자회사 54,509 - 54,509 - (289) - 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사 7,027 - 7,027 - (23) - 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 21,728 4 21,724 17,161 17,161 (3,496) 스마트제이호사모투자합자회사 4,221 26 4,195 - (2,832) - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 6,954 - 6,954 697 697 - 프레스토제8호사모투자합자회사 26,460 55 26,405 6,871 6,871 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 - 803 (803) - (44) - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 44,866 7 44,859 7,298 7,298 (150) 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 37,566 125 37,441 - (12,232) - 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 11,120 29 11,091 - (57) - 멀티에셋발산역청년주택전문투자형&cr; 사모부동산투자(유) 83,269 1,069 82,200 - (261) (101) 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 70,162 142 70,020 - (146) - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 11,179 51 11,128 26 (35) - IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 19,496 162 19,334 494 446 - KT음악컨텐츠투자조합1호 5,136 1,505 3,631 - 120 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 13,545 1,692 11,853 2,205 2,204 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 1,239 - 1,239 76 71 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 5,402 610 4,792 2 (1,156) - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 8,185 290 7,895 276 (380) - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 9,524 858 8,666 94 32 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 2,497 31 2,466 37 (67) - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 1,074 40 1,034 - (1,847) - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 7,100 70 7,030 941 847 - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 9,035 - 9,035 - (41) - 가이아바이오투자조합1호 5,743 - 5,743 - (64) - IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 7,371 95 7,276 4 (494) - 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 5,661 - 5,661 - (49) - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 20,001 50 19,951 195 92 - 델타AI유니콘투자조합 7,914 - 7,914 - (86) - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 17,000 - 17,000 3 (252) - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 5,528 - 5,528 - 196 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 12,634 59 12,575 360 160 - 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 12,664 1 12,663 1 (109) - 브이에스코너스톤신기술조합 8,347 - 8,347 1 (66) - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,976 133 10,843 - (261) - 알바트로스오아시너지펀드 9,441 45 9,396 537 445 - 티그리스-엘로힘투자조합1호 4,134 - 4,134 - (57) - 글로벌게이트웨이펀드III 15,266 4 15,262 8 (711) - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 2,927 - 2,927 - (70) - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 6,092 - 6,092 55 (8) - 컴퍼니케이 바이오펀드 20,139 - 20,139 9 (175) - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 10,772 - 10,772 - (38) - 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 8,454 - 8,454 1 (46) - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호&cr; 신기술조합 6,673 - 6,673 - (27) - 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 7,678 29 7,649 1 (31) - 한화유온신기술조합제1호 8,683 - 8,683 - (17) - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 7,200 7 7,193 1 (7) - 인터베스트글로벌스케일업펀드 5,600 - 5,600 - - - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 10,599 - 10,599 - (1) - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 3,160 1 3,159 2,688 2,688 (918) KT-IBKC 미래투자조합 1호 27,155 - 27,155 3,776 3,776 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 16,389 - 16,389 5,748 5,748 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 15,518 - 15,518 - (166) - 대신-K&T신기술투자조합 32,295 - 32,295 7,567 7,485 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 25,771 250 25,521 2,770 2,770 - IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 4,248 - 4,248 - (47) - 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 160 - 160 3,743 3,743 (858) WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 40,681 - 40,681 - (420) - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 10,728 - 10,728 - (151) - 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 26,347 - 26,347 - (1,930) - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 4,620 1 4,619 - (45) - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합 9,865 62 9,803 - (125) - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합 13,356 170 13,186 - (333) - 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 28,272 - 28,272 - (1,593) - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 79,376 - 79,376 15,994 15,994 - 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 30,763 - 30,763 27,643 27,643 - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 3,903 - 3,903 - (37) - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 5,228 - 5,228 - (28) - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 22,170 - 22,170 1,670 1,670 - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 51,586 41 51,545 7,255 7,255 (1,680) 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장&cr; 신기술투자조합2호 2,001 49 1,952 - (48) - 솔루션캐피탈제4호투자조합 3,401 7 3,394 - (6) - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 36,455 - 36,455 - (45) - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 41,300 3 41,297 - (4) - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 21,140 - 21,140 - (219) - IBKS일자리DREAM투자조합 13,069 91 12,978 2 (90) - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 31,691 71 31,620 - (67) - KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 47,467 121 47,346 10,225 7,832 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 205,514 123 205,391 3,101 2,375 (814) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 217,058 130 216,928 3,346 3,950 (1,342) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 128,104 78 128,026 4,870 6,922 (1,597) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 71,546 45 71,501 2,664 2,908 (1,177) KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 123,312 195 123,117 5,414 4,590 (776) KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 24,738 8 24,730 141 97 (148) KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 502,920 7,773 495,147 25,525 6,549 (2,976) 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 186,163 2,881 183,282 5,528 241 (2,807) 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 39,766 11 39,755 545 541 (302) 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 9,861 63 9,798 117 110 (39) 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 44,951 1,850 43,101 595 555 (370) 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 10,304 7 10,297 194 194 (101) KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁&cr; 제2호(전문투자형) 232,765 1,943 230,822 5,205 3,989 (1,641) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁&cr; 제1호(전문투자형) 131,143 1,716 129,427 4,043 4,043 (793) 한강해나눔에너지 전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 제1호 27,173 2 27,171 573 573 (203) 이지스이익참여형메자닌전문투자형&cr; 사모부동산자투자신탁 제1호 67,717 943 66,774 - (882) (349) IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 271,553 133,027 138,526 1,772 1,134 (822) 덕송내각고속화도로㈜ 177,997 212,406 (34,409) 2,778 (7,076) - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 380,242 209,900 170,342 7,484 3,342 - 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 7,156 1,218 5,938 - (20) - 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 11,816 1,941 9,875 - (6) - 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 9,806 1,560 8,246 - (16) - 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 7,806 1,177 6,629 - (25) - 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 220 - 220 - - - &cr;<전기말 및 전반기>&cr; &cr;- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역&cr; 회사명 순자산지분해당액 미실현손익&cr;등 장부금액 ㈜한국기계거래소 2,241 328 2,569 인천대교㈜ (18,100) 18,100 - 전라선철도㈜ 9,569 (4,285) 5,284 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 855 (55) 800 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 250 17 267 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 (202) 202 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 1,322 (273) 1,049 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 5,067 (49) 5,018 IBKS일자리DREAM투자조합 2,183 10 2,193 KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 28,711 929 29,640 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 73,763 (134) 73,629 덕송내각고속화도로㈜ (13,666) 13,666 - 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 470 (432) 38 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 250 (231) 19 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 13 (3) 10 - 주요 재무정보 및 배당금&cr; 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 순손익 배당금 ㈜한국기계거래소 10,209 2,589 7,620 1,718 127 - ㈜제이에스아이 14,587 13,508 1,079 - 194 - 주식회사 성남더하우스 - - - 6,971 6,043 - 인천대교㈜ 579,387 700,134 (120,747) 38,054 (5,830) - 전라선철도㈜ 475,411 395,265 80,146 7,323 (2,780) - 청정상주㈜ 51,121 44,722 6,399 1,093 (268) - 청정서귀포㈜ 60,553 49,403 11,150 1,581 (1) - 푸른김해지키미㈜ 58,934 51,429 7,505 1,175 (85) - 푸른아산지키미㈜ 55,189 47,804 7,385 1,260 (62) - 한국금융안전㈜ 33,647 13,179 20,468 33,715 222 - 삼화비철공업 ㈜ 15,609 9,791 5,818 15,988 (102) - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 12,225 9,272 2,953 21 21 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 1,486 348 1,138 - (657) - 프레스토제7호사모투자합자회사 27,638 57 27,581 2,184 2,070 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 5 - 5 - (18) - 이음제오호사모투자 합자회사 19,721 4 19,717 205 33 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 8,082 30 8,052 306 265 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 11,771 19 11,752 - (133) - KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호&cr; 사모투자전문회사 - - - - (5) - 이음제칠호사모투자 합자회사 38,074 1 38,073 - - - 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 21,818 44 21,774 468 407 (62) 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 21,705 15 21,690 152 77 - 스마트제이호사모투자합자회사 7,424 51 7,373 9,326 9,221 - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 6,557 - 6,557 887 637 - 프레스토제8호사모투자합자회사 19,589 55 19,534 - (6,177) - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 - 759 (759) - (207) - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 38,194 3 38,191 1 1,628 (150) 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 49,800 127 49,673 13,923 13,663 - 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 11,176 28 11,148 - - - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 70,457 145 70,312 1 (155) - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 11,212 26 11,186 4 (89) - IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 18,526 82 18,444 450 397 - KT음악컨텐츠투자조합1호 5,037 1,525 3,512 - (91) - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 19,561 1,694 17,867 63 (447) - IBK-대교 콘텐츠 펀드 1,168 - 1,168 83 76 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,886 202 2,684 2 (55) - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 5,973 135 5,838 1 (131) - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 8,707 401 8,306 1,021 (1,485) - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 9,545 911 8,634 475 424 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 2,603 69 2,534 199 159 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 2,732 89 2,643 266 (857) - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 5,875 90 5,785 88 (340) - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 8,616 3 8,613 - (45) - 가이아바이오투자조합1호 5,807 - 5,807 - (64) - IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 8,044 248 7,796 5 (124) - 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 5,476 - 5,476 - (49) - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 20,156 50 20,106 195 44 - 델타AI유니콘투자조합 8,000 - 8,000 - (86) - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 9,288 3 9,285 4 (247) - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 6,076 - 6,076 1 (40) - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 12,475 60 12,415 435 183 - 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 12,773 1 12,772 2 (117) - 브이에스코너스톤신기술조합 8,413 - 8,413 1 (12) - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 5,051 106 4,945 - - - 알바트로스오아시너지펀드 8,996 45 8,951 - - - 코너스톤밸류업9호 신기술조합 3,064 - 3,064 - - - 티그리스-엘로힘투자조합1호 4,192 1 4,191 - - - 글로벌게이트웨이펀드III 6,003 30 5,973 - - - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 997 - 997 - - - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 8,158 16 8,142 699 346 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 32,379 - 32,379 1,901 1,538 - 포스코플루터스프로젝트투자조합 - - - - (405) - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 1,402 - 1,402 1,879 699 - 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 - - - 1,568 1,495 - 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 7,619 532 7,087 2,401 2,514 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 10,641 - 10,641 1 (103) - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 15,684 - 15,684 1 (165) - 대신-K&T신기술투자조합 57,911 33,101 24,810 34 (5,638) - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 13,200 251 12,949 34 (652) - IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 4,296 1 4,295 - (47) - 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 3,452 1 3,451 1 (299) - WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 41,101 - 41,101 8 (474) - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 3,378 - 3,378 6 (74) - 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 28,277 - 28,277 - (14) - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 4,668 4 4,664 - - - QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 - - - - - - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합 6,991 63 6,928 - - - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합 6,801 82 6,719 - - - 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 29,864 - 29,864 - - - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 63,382 - 63,382 - - - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 21,360 - 21,360 - (188) - IBKS일자리DREAM투자조합 13,160 90 13,070 - 2 - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 31,825 72 31,753 - (77) - KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 57,569 147 57,422 - (1,599) (629) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 211,558 128 211,430 2,725 2,139 (866) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 221,444 133 221,311 2,010 2,467 (1,367) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 127,279 78 127,201 3,420 2,106 (1,478) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 71,903 46 71,857 997 1,143 (1,042) KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 167,029 270 166,759 - (2,310) (743) KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 25,574 8 25,566 565 868 (154) KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 498,643 126 498,517 43,820 52,834 (5,213) 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 188,811 155 188,656 7,892 16,355 (3,083) 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 41,462 12 41,450 257 471 (379) 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 10,065 6 10,059 205 287 (42) 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 46,833 1,851 44,982 840 1,118 (415) 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 10,863 8 10,855 - 75 (113) IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) - - - 114 22 - IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 262,519 121,027 141,492 - - - 덕송내각고속화도로㈜ 184,696 212,029 (27,333) - (17,494) - 아이비케이에스제7호기업인수목적주식회사 - - - - 8 - 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사 - - - - 7 - 아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사 - - - - (8) - 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 7,181 1,217 5,964 - (2) - 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 11,812 1,941 9,871 - (6) - 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 9,815 1,548 8,267 - (4) - 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 1,586 1,172 414 - - - () 총자산 등은 전 기말 금액이며, 영업수익 , 순손익 및 배당금은 전반기 금액입니다. 라. 당반기말 및 전기말 현재 연결실체가 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;<당반기말> &cr; 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(1) 33,486 33,486 - 프레스토제7호사모투자합자회사 8,000 8,000 - 이음제오호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 2,800 2,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사 1,500 1,500 - 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 3,300 2,976 324 스마트제이호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 4,500 1,813 2,687 프레스토제8호사모투자합자회사 5,000 5,000 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 2,000 2,000 - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 10,000 10,000 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 2,500 2,500 - 멀티에셋발산역청년주택전문투자형 사모부동산투자(유) 35,000 35,000 - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 2,000 2,000 - IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,500 1,500 - KT음악컨텐츠투자조합1호 3,000 3,000 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 3,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 3,500 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호(2) 4,500 4,500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 4,000 4,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 6,500 6,240 260 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 1,500 - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 5,000 5,000 - 델타AI유니콘투자조합 4,000 4,000 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 3,600 400 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 2,000 1,800 200 케이프 제이호 헬스케어투자조합 6,000 6,000 - 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 3,700 3,700 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 5,100 4,900 알바트로스오아시너지펀드 5,000 5,000 - 티그리스-엘로힘투자조합1호 2,000 2,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 4,000 1,000 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 2,400 1,600 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 3,000 - 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 8,000 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 3,000 - 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 2,000 2,000 - 한화유온신기술조합제1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 4,000 4,000 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 15,000 1,500 13,500 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 2,500 2,500 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 5,000 4,000 1,000 KT-IBKC 미래투자조합 1호 15,000 15,000 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 2,800 2,800 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 5,000 5,000 - 대신-K&T신기술투자조합 5,000 5,000 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 25,000 11,630 13,370 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 2,000 2,000 - 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 1,000 1,000 - WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 5,000 4,625 375 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 5,000 5,000 - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 1,000 1,000 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 7,000 7,000 - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 17,000 6,800 10,200 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 10,000 10,000 - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 20,000 20,000 - 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 3,000 3,000 - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 1,500 1,500 - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 3,000 3,000 - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 12,000 12,000 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 7,000 1,400 5,600 솔루션캐피탈제4호투자조합 900 900 - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 10,000 10,000 - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 10,000 10,000 - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 1,700 1,700 - IBKS일자리DREAM투자조합 2,500 2,500 - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 700 700 - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50,000 46,145 3,855 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 98,570 98,570 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 98,257 98,257 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 50,000 49,986 14 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 41,632 41,632 - KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 60,000 50,268 9,732 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 14,479 14,479 - KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 134,070 134,070 - 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 100,000 99,111 889 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 30,000 29,686 314 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 4,202 4,202 - 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 40,000 37,724 2,276 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 7,800 7,528 272 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 120,000 111,360 8,640 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 31,600 31,600 - 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 32,000 15,255 16,745 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 55,000 30,118 24,882 IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 140,000 140,000 - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 500 500 - 합 계 1,578,496 1,455,461 123,035 <전기말>&cr; 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(1) 33,486 33,486 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호 사모투자전문회사 12,426 12,426 - 프레스토제7호사모투자합자회사 8,000 8,000 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 10,000 9,875 125 이음제오호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 2,800 2,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 5,000 5,000 - 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 10,000 10,000 - 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 3,300 2,976 324 스마트제이호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 4,500 1,813 2,687 프레스토제8호사모투자합자회사 5,000 5,000 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 2,000 2,000 - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 10,000 10,000 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 2,500 2,500 - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 2,000 2,000 - IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,500 1,500 - KT음악컨텐츠투자조합1호 3,000 3,000 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 3,000 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 3,500 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 (2) 4,500 4,500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 4,000 4,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 6,500 6,045 455 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 1,500 - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 5,000 5,000 - 델타AI유니콘투자조합 4,000 4,000 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 2,000 2,000 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,800 1,800 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 6,000 6,000 - 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 3,700 3,700 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 2,300 7,700 알바트로스오아시너지펀드 5,000 5,000 - 코너스톤밸류업9호 신기술조합 1,500 1,500 - 티그리스-엘로힘투자조합1호 2,000 2,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 1,500 3,500 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 800 3,200 미래에셋애그로프로젝트투자조합 5,000 4,000 1,000 KT-IBKC 미래투자조합 1호 15,000 15,000 - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 1,000 1,000 - 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 5,000 5,000 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 2,800 2,800 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 5,000 5,000 - 대신-K&T신기술투자조합 5,000 5,000 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 25,000 6,729 18,271 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 2,000 2,000 - 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 1,000 1,000 - WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 5,000 1,500 3,500 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 5,000 5,000 - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 1,000 1,000 - QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 10,000 200 9,800 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 7,000 4,900 2,100 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 17,000 3,400 13,600 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 10,000 10,000 - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 20,000 20,000 - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 1,700 1,700 - IBKS일자리DREAM투자조합 2,500 2,500 - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 700 700 - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50,000 44,644 5,356 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 98,570 98,570 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 98,257 98,257 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 50,000 49,986 14 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 41,632 41,632 - KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 60,000 50,268 9,732 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 14,479 14,479 - KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 134,070 134,070 - 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 100,000 99,111 889 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 30,000 29,686 314 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 4,202 4,202 - 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 40,000 36,965 3,035 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 7,800 7,528 272 IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 40,000 40,000 - 덕송내각고속화도로㈜ 55,000 17,500 37,500 합 계 1,208,722 1,083,348 125,374 (1) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 지배기업의 납입출자약정액&cr;중 30억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 당반기말 현재 예상되는 우선손실충당액은 30억원입니다. &cr; (2) 해당 관계기업은 청산 시 조합원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 유한책임조합원의 출자금&cr;납입액의 5%를 한도로 아이비케이투자증권㈜과 공동업무집행조합원이 우선 충당하는 약정이 존재합니다. &cr; 마. 당반기말 및 전기말 현재 연결실체의 비연결구조화기업에 대한 투자내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;(1) 비연결구조화기업의 개요&cr;&cr;연결실체가 보유 중인 지분 중 지배력을 보유하지 아니한 비연결구조화기업의 설립목적 및 성격, 자금조달 방법과 당반기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업의 자산총액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 비연결구조화기업유형 설립목적 및 성격 자금조달방법 자산총액() 당반기말 전기말 수익증권 등 투자 및 배분 지분발행 81,226,568 80,902,501 특수목적기업 자산유동화,&cr;부동산개발 등 ABL,&cr; ABCP, 차입 162,695,969 147,444,272 합 계 243,922,537 228,346,773 () 자산총액 중 134,928,688백 만원 ( 전기 말 : 17 0,421,888백 만원 )은 감사받지 않은 재무제표를 사용하였습니다. &cr; (2) 투 자내역 및 최대손실노출금액&cr;&cr; 당반기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업에 대한 연결실체의 지분과 관련된 위험의 성격은 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당반기말 >&cr; 유 형 자 산 부 채 최대손실&cr;노출금액() 유가증권 대출채권 기 타 합 계 충당부채 기 타 합 계 수익증권 등 4,291,313 - - 4,291,313 - - - 4,826,797 특수목적기업 98,214 9,362,531 1,751 9,462,496 822 8 830 15,199,178 합 계 4,389,527 9,362,531 1,751 13,753,809 822 8 830 20,025,975 &cr;< 전기말 >&cr; 유 형 자 산 부 채 최대손실&cr;노출금액() 유가증권 대출채권 기 타 합 계 충당부채 기 타 합 계 수익증권 등 3,687,862 - - 3,687,862 - - - 3,965,784 특수목적기업 63,614 7,607,770 4,199 7,675,583 863 13 876 13,729,377 합 계 3,751,476 7,607,770 4,199 11,363,445 863 13 876 17,695,161 () 최대손실 노출금액은 재무제표에 인식한 투자자산금액과 매입약정, 신용공여 등 계약에 의해 장래에일정한 조건 충족시 확정될 가능성이 있는 금액을 포함합니다. &cr; 10. 투자부동산 가. 당반기 및 전반기 중 투자부동산의 변동 내역 은 다음과 같습니다(단위: 백 만 원 ) . &cr;< 당반기 >&cr; 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 38,943 35,186 74,129 취득 - 247 247 대체 (69) 485 416 당반기말 38,874 35,918 74,792 감가상각비 및 손상차손누계액 기초 - 16,496 16,496 감가상각비 - 347 347 대체 - (233) (233) 당반기말 - 16,610 16,610 순장부금액 기초 38,943 18,690 57,633 당반기말 38,874 19,308 58,182 < 전반기 >&cr; 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 39,074 34,737 73,811 취득 - 252 252 대체 65 (176) (111) 전반기말 39,139 34,813 73,952 감가상각비 및 손상차손누계액 기초 - 16,194 16,194 감가상각비 - 345 345 대체 - (602) (602) 전반기말 - 15,937 15,937 순장부금액 기초 39,074 18,543 57,617 전반기말 39,139 18,876 58,015 나. 당반기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만 원).&cr; 구 분 공정 가치 가치평가기법 투입변수 토지 및 건물 114,697 시장접근법, 원가접근법 공시지가,지가변동추이,거래사례 당반기말 현재 투자부동산의 공정 가치는 114,697 백 만 원 ( 전기 말 : 92,103백 만 원 )이며 ,동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습 니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로지가 변동추이 및 토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로참작하여 평가하 고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다. &cr; 다. 당반기 및 전반기 중 발생한 투자부동산 관련 임대 수 익은 각 각 752백만원 과 915 백만원 입니다. &cr; 11. 유형자산 &cr; 당반기 및 전반기 중 유형자산의 변동내역 은 다음과 같습니다( 단위: 백만원). < 당반기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 924,769 1,194,619 189,969 608,783 341,449 53,016 3,312,605 취득 72 3,628 8,089 20,706 64,630 16,940 114,065 처분 (577) (1,614) (7,781) (16,314) (33,876) - (60,162) 대체 696 1,812 - - - (2,924) (416) 환율조정 18 21 659 781 617 13 2,109 당반기말 924,978 1,198,466 190,936 613,956 372,820 67,045 3,368,201 감가상각비 및&cr;손상차손누계액 기초 3,149 348,921 156,257 486,285 201,041 - 1,195,653 감가상각비 - 12,027 6,935 26,748 48,921 - 94,631 처분 - (598) (7,541) (13,229) (15,678) - (37,046) 대체 - 233 - - - - 233 환율조정 - 17 590 592 (92) - 1,107 당반기말 3,149 360,600 156,241 500,396 234,192 - 1,254,578 순장부금액 기초 921,620 845,698 33,712 122,498 140,408 53,016 2,116,952 당반기말 921,829 837,866 34,695 113,560 138,628 67,045 2,113,623 < 전반기 >&cr; 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 918,283 1,181,881 189,582 806,326 255,484 32,014 3,383,570 취득 - 5,527 8,406 40,217 58,379 34,444 146,973 처분 (1,666) (3,267) (5,742) (257,735) (7,692) (2,927) (279,029) 대체 3,608 5,244 - 8,393 - (17,134) 111 환율조정 8 12 385 538 1,823 - 2,766 전반기말 920,233 1,189,397 192,631 597,739 307,994 46,397 3,254,391 감가상각비 및&cr;손상차손누계액 기초 963 325,067 157,253 697,834 104,585 - 1,285,702 감가상각비 - 12,288 7,284 26,379 54,787 - 100,738 처분 - (1,252) (5,583) (252,741) (3,790) - (263,366) 대체 - 602 115 (115) - - 602 환율조정 - 239 (604) 140 (12) - (237) 전반기말 963 336,944 158,465 471,497 155,570 - 1,123,439 순장부금액 기초 917,320 856,814 32,329 108,492 150,899 32,014 2,097,868 전반기말 919,270 852,453 34,166 126,242 152,424 46,397 2,130,952 &cr; 1 2. 무형자 산 &cr; 당반기 및 전반기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원) . < 당반기 >&cr; 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인&cr;무형자산 회원권 기타&cr;무형자산 합 계 취득원가 기 초 474,823 291,915 2,689 42,143 188,766 1,000,336 취득 722 7,747 7,250 - 6,483 22,202 처분 - (480) (465) (1,000) - (1,945) 대체 3,948 14 (3,962) - - - 환율조정 - 691 - 27 - 718 당반기말 479,493 299,887 5,512 41,170 195,249 1,021,311 상각비 및 &cr;손상차손누계액 기 초 385,244 224,860 - 1,617 103,905 715,626 상각비 13,046 13,602 - - 4,266 30,914 처분 - (473) - - - (473) 환율조정 - (98) - 5 - (93) 당반기말 398,290 237,891 - 1,622 108,171 745,974 순장부금액 기 초 89,579 67,055 2,689 40,526 84,861 284,710 당반기말 81,203 61,996 5,512 39,548 87,078 275,337 < 전반기 >&cr; 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인&cr;무형자산 회원권 기타&cr;무형자산 합 계 취득원가 기 초 421,048 269,580 33,366 39,554 181,140 944,688 취득 388 6,474 14,319 1,840 6,785 29,806 처분 (65) (1,404) - (613) (793) (2,875) 대체 33,455 3,594 (37,049) - - - 환율조정 - 289 - 52 - 341 전반기말 454,826 278,533 10,636 40,833 187,132 971,960 상각비 및 &cr;손상차손누계액 기 초 356,201 202,937 - 2,017 79,953 641,108 상각비 13,687 10,430 - 1 5,763 29,881 처분 (40) (194) - - (606) (840) 환율조정 - 165 - 3 - 168 전반기말 369,848 213,338 - 2,021 85,110 670,317 순장부금액 기 초 64,847 66,643 33,366 37,537 101,187 303,580 전반기말 84,978 65,195 10,636 38,812 102,022 301,643 &cr; 13. 법인세비용 가. 당반기 및 전반기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 법인세부담액 반기 법인세부담액 230,205 416,861 43,499 218,513 전기 이전의 법인세에 대한 조정액 (1,510) (16,241) (2,598) (88,320) 이연법인세자산(부채)의 변동액 기초이연법인세 수정 - (1,090) 28,614 74,646 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액 20,585 29,613 51,573 20,386 자본에 직접 계상된 법인세 기타포괄손익금융자산평가손익 1,157 23,623 (19,042) 46,752 기타 항목 (23,405) (10,370) (2,948) (113) 법인세비용 227,032 442,396 99,098 271,864 &cr; 나. 당반기 및 전반기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 법인세비용차감전순이익 849,397 1,656,728 419,659 1,092,909 법정 법인세율() 　 　 회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액 230,994 450,419 112,816 295,369 조정사항 이연법인세미인식 차이 등 (2,452) 8,218 (11,119) 64,816 법인세환급액 (1,510) (16,241) (2,599) (88,321) 법인세비용 227,032 442,396 99,098 271,864 유효세율 26.73% 26.70% 23.61% 24.88% () 3,000억원 초과 27.5%, 200억원 초과 3,000억원 이하 24.2%, 2억원 초과 200억원 이하 22%, 2억원 이하 11% &cr; 다. 당반 기 및 전반기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당 반 기-3개월> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2021.3.31 증감 당반기말 당기손익금융자산 20,187 (76,856) (56,669) 기타포괄손익금융자산 (448,134) (30,188) (478,322) 대손충당금 (8,898) (11,453) (20,351) 종속기업및관계기업투자 (173,048) (18,399) (191,447) 파생상품 (72,010) (8,172) (80,182) 유형자산및투자부동산 (169,348) (254) (169,602) 선급비용 (520,973) (26,332) (547,305) 미수수익 (484,508) (33,230) (517,738) 충당부채 708,057 2,642 710,699 퇴직급여부채 29,654 39,418 69,072 선수수익 36,929 (4,299) 32,630 미지급비용 17,590 (3,508) 14,082 기타금융부채 26,814 7,130 33,944 기타 (399,268) 89,968 (309,300) 합 계 (1,436,956) (73,533) (1,510,489) 평균세율 27.50% 　 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (395,163) 　 (415,384) 미인식한 이연법인세자산 8,733 　 9,097 계 (403,896) 　 (424,481) 이연법인세자산 42,166 　 36,394 이연법인세부채 (446,062) 　 (460,875) &cr; <당반기-누적>&cr; 관련 계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기 초 조정사항() 조정후&cr;기초잔액 증 감 당반기말 당기손익금융자산 (29,654) 2,000 (27,654) (29,015) (56,669) 기타포괄손익금융자산 (533,428) (2,216) (535,644) 57,322 (478,322) 대손충당금 (1,954) 62 (1,892) (18,459) (20,351) 관계기업투자 (166,944) (4,981) (171,925) (19,522) (191,447) 파생상품 5,862 - 5,862 (86,044) (80,182) 유형자산및투자부동산 (168,975) - (168,975) (627) (169,602) 선급비용 (512,518) - (512,518) (34,787) (547,305) 미수수익 (525,502) - (525,502) 7,764 (517,738) 충당부채 694,246 - 694,246 16,453 710,699 퇴직급여부채 (9,658) - (9,658) 78,730 69,072 선수수익 34,683 - 34,683 (2,053) 32,630 미지급비용 14,866 - 14,866 (784) 14,082 기타금융부채 59,495 - 59,495 (25,551) 33,944 기타 (271,000) 9,098 (261,902) (47,398) (309,300) 합 계 (1,410,481) 3,963 (1,406,518) (103,971) (1,510,489) 평균세율 27.50% 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (387,883) 　 　 　 (415,384) 미인식한 이연법인세자산 8,075 　 　 　 9,097 계 (395,958) 　 　 　 (424,481) 이연법인세자산 14,757 　 　 　 36,394 이연법인세부채 (410,715) 　 　 　 (460,875) () 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항이 포함되었습니다. &cr; <전 반 기-3개월> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2020.3.31 증감 전반기말 당기손익금융자산 (76,367) (37,488) (113,855) 기타포괄손익금융자산 (422,340) (73,385) (495,725) 대손충당금 7,708 (16,214) (8,506) 종속기업및관계기업투자 (166,666) (8,521) (175,187) 파생상품 104,264 (10,103) 94,161 유형자산및투자부동산 (167,327) (486) (167,813) 선급비용 (451,299) (9,436) (460,735) 미수수익 (493,166) (18,034) (511,200) 충당부채 644,657 (66,868) 577,789 퇴직급여부채 20,296 39,579 59,875 선수수익 44,516 (8,846) 35,670 미지급비용 9,841 (119) 9,722 기타금융부채 (29,328) 17,433 (11,895) 기타 (120,004) (98,672) (218,676) 합 계 (1,095,215) (291,160) (1,386,375) 평균세율 27.50% 　 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (301,184) 　 (381,253) 미인식한 이연법인세자산 2,558 　 2,676 계 (303,742) 　 (383,929) 이연법인세자산 14,706 　 7,627 이연법인세부채 (318,448) 　 (391,556) &cr;<전반기-누적>&cr; 관련 계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기초 조정사항() 조정후&cr;기초잔액 증 감 전반기말 당기손익금융자산 (61,648) (480) (62,128) (51,727) (113,855) 기타포괄손익금융자산 (674,271) 44,765 (629,506) 133,781 (495,725) 대손충당금 8,602 - 8,602 (17,108) (8,506) 관계기업투자 (171,512) 355 (171,157) (4,030) (175,187) 파생상품 58,200 - 58,200 35,961 94,161 유형자산및투자부동산 (166,887) - (166,887) (926) (167,813) 선급비용 (439,195) - (439,195) (21,540) (460,735) 미수수익 (506,401) (243) (506,644) (4,556) (511,200) 충당부채 616,127 - 616,127 (38,338) 577,789 퇴직급여부채 303,790 (323,250) (19,460) 79,335 59,875 선수수익 43,912 - 43,912 (8,242) 35,670 미지급비용 14,037 - 14,037 (4,315) 9,722 기타금융부채 11,824 - 11,824 (23,719) (11,895) 기타 (85,762) 7,412 (78,350) (140,326) (218,676) 합 계 (1,049,184) (271,441) (1,320,625) (65,750) (1,386,375) 평균세율 27.50% 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (288,526) (381,253) 미인식한 이연법인세자산 371 2,676 계 (288,897) (383,929) 이연법인세자산 11,492 7,627 이연법인세부채 (300,389) (391,556) () 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항이 포함되었습니다. &cr; &cr; 당 반기말 및 전반기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 관계기업투자 등과 관련된 일시적차이 총액은 각 각 33,256백만원 및 9,898 백만 원 입니 다. &cr; &cr; 14. 기타자산 가. 당반기 말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 기타금융자산 미결제환대 1,692,043 1,296,731 미수금 430,503 360,983 미수미결제현물환 5,292,502 1,650,542 임차보증금 731,284 773,493 미수수익 1,074,562 1,062,533 여신성가지급금 28,441 29,242 현재가치할인차금 (11,504) (10,623) 기타금융자산 대손충당금 (36,976) (37,920) 기타 3,622 3,297 소 계 9,204,477 5,128,278 기타자산 선급비용 607,381 539,417 가지급금 64,097 66,510 용도품 5,404 3,335 특별계정자산 3,077,108 2,846,466 선급금 31,979 252,164 기타 68,373 34,163 소 계 3,854,342 3,742,055 합 계 13,058,819 8,870,333 나. 당반기 및 전반기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; < 당반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,588 3,582 32,750 37,920 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 317 (311) (6) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (101) 331 (230) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (8) (372) 380 - 소 계 208 (352) 144 - 손상차손(환입) 670 1,445 (2,003) 112 상각채권 회수 - - 6 6 상각 - - (56) (56) 시간가치 경과분 - - (21) (21) 환율변동분 (997) - 12 (985) 당반기말 1,469 4,675 30,832 36,976 &cr; < 전반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,637 1,852 32,270 35,759 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 270 (237) (33) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (149) 221 (72) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (429) (236) 665 - 소 계 (308) (252) 560 - 손상차손 233 359 709 1,301 매각 - - (1) (1) 상각채권 회수 - - 15 15 상각 - - (168) (168) 시간가치 경과분 - - (21) (21) 환율변동분 (25) (33) (468) (526) 전반기말 1,537 1,926 32,896 36,359 15. 예수부채 당반기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 요구불예금 원화요구불예금 63,812,264 60,156,703 외화요구불예금 11,590,861 11,069,502 소 계 75,403,125 71,226,205 기한부예금 원화저축성예금 61,220,163 59,190,193 외화저축성예금 4,325,728 4,506,834 소 계 65,545,891 63,697,027 양도성예금증서 3,686,214 3,015,812 기타 2,829,676 3,002,500 합 계 147,464,906 140,941,544 &cr; 16. 차입부채 가. 당반기말 및 전 기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 차입처 이자율(%) 당반기말 전기말 원화차입금 한국은행차입금 한국은행 0.25 11,638,070 9,945,134 기금차입금 중소기업창업및진흥기금 외 0.00 ~ 3.35 18,103,926 16,135,703 정부차입금 기획재정부 외 0.00 ~ 3.88 1,666,151 1,751,988 예금은행차입금 농협은행 외 0.83 ~ 1.84 65,000 65,000 기타원화차입금 삼성전자㈜ 외 0.00 ~ 1.60 4,977,229 4,730,163 소 계 　 36,450,376 32,627,988 외화차입금 외화타점차 JPMorgan Chase & Co. 외 0.01 ~ 0.18 59,342 55,514 은행외화차입금 BANCO CENTRAL DE COSTA RICA 외 0.02 ~ 0.44 829,972 583,409 기타외화차입금 THE BANK OF NEW YORK MELLON SA/NV 외 0.00 ~ 0.71 1,852,361 1,526,647 소 계 　 　 2,741,675 2,165,570 매출어음 창구매출 0.40 ~ 0.95 144,694 129,480 콜머니 외화콜머니 JSC BANK FOR INVESTMENT AND DEVELOPMENT OF VIETNAM 외 0.10 ~ 1.35 590,479 907,021 환매조건부채권매도 대고객 환매조건부매도 외 0.20 ~ 1.00 2,164,569 2,302,266 기타 정보통신기술진흥센터 0.60 3,274 - 합 계 　 42,095,067 38,132,325 &cr;나. 당반기 말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 차입기관 당반기말 전기말 한국은행 11,638,070 9,945,134 타금융기관 6,230,985 5,403,826 합 계 17,869,055 15,348,960 &cr; 17. 사채 가 . 당반기말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기말 전기말 원화사채 122,037,801 121,054,319 외화사채 3,071,108 3,075,962 기타사채 7,732,110 7,165,567 사채할인발행차금 (84,160) (80,911) 합 계 132,756,859 131,214,937 나 . 당반기말 및 전기 말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; <원화사채>&cr; 구 분 연이율(%) 당반기말 전기말 발행사채 발행중소기업금융채권 창구조달중소기업금융채권 0.45 ~ 4.16 60,378,728 59,274,327 시장조달중소기업금융채권 0.60 ~ 5.75 55,583,515 55,674,141 후순위중소기업금융채권 1.70 ~ 4.67 6,100,010 6,100,010 소 계 　 122,062,253 121,048,478 공정가액 위험회피 관련 평가손실(이익) 　 (28,202) (1,792) 평가손실(이익)(전기분 이전) 　 3,750 7,633 소 계 　 (24,452) 5,841 합 계 　 122,037,801 121,054,319 &cr; <외화사채> &cr; 구 분 연이율(%) 당반기말 전기말 발행사채 발행외화채권 0.22 ~ 1.59 2,998,318 2,988,388 역외발행외화채권 0.62 70,060 67,456 소 계 　 3,068,378 3,055,844 공정가액 위험회피 관련 　 평가손실(이익) 　 (17,977) 21,160 평가손실(이익)(전기분 이전) 　 20,707 (1,042) 소 계 　 2,730 20,118 합 계 　 3,071,108 3,075,962 &cr;&cr;1 8. 순확정급여부채(자산) 가. 당반기 및 전반기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채(자산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;< 당반기>&cr; 구 분 확정급여채무의&cr; 현재가치 사외적립자산&cr;공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,113,293 (1,173,581) (60,288) 당기근무원가 66,140 - 66,140 이자원가(수익) 17,713 (18,607) (894) 납입액 - (64,608) (64,608) 급여지급액 (32,008) 31,562 (446) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 11,748 11,748 당반기말 1,165,138 (1,213,486) (48,348) < 전반기>&cr; 구 분 확정급여채무의&cr; 현재가치 사외적립자산&cr;공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,049,930 (1,060,361) (10,431) 당기근무원가 68,799 - 68,799 이자원가(수익) 16,170 (16,240) (70) 납입액 - (41,310) (41,310) 급여지급액 (12,213) 12,151 (62) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 6,069 6,069 전반기말 1,122,686 (1,099,691) 22,995 &cr;나. 당반기 및 전반기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기 전반기 당기근무원가 66,140 68,799 순확정급여부채(자산)의 이자비용(수익) (894) (70) 합 계 65,246 68,729 다. 당반기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %).&cr; 구 분 당반기말 전기말 할인율 2.03 ~ 3.22 2.03 ~ 3.22 미래 임금상승률 1.80 ~ 3.89 1.80 ~ 3.89 라. 당반기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기말 전기말 공시가격 비공시가격 공시가격 비공시가격 현금 및 현금성자산 - 1,213,486 - 1,173,581 마. 당반기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). &cr; &cr;< 당반기말>&cr; 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (138,399) 166,149 미래 임금상승률 1.00% 166,530 (141,123) <전기말>&cr; 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (136,195) 165,704 미래 임금상승률 1.00% 166,095 (138,903) 상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 연결재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다.&cr; 연결실체는 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. - 우량채수익률의 하락: 우량채수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산 의 가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다. &cr;바. 당반기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기말 전기말 10년 미만 482,665 487,941 10년 이상 ~ 20년 미만 658,974 603,524 20년 이상 ~ 30년 미만 675,996 690,864 30년 이상 80,124 86,061 합 계 1,897,759 1,868,390 &cr; 사. 당 회 계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치 는 107,367백 만원 이며 확정급여채무의 가중평균만기는 13.9 년 입니다. &cr; 아. 연결실체는 당반기 및 전반기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여 납입한 금 액 4,871 백만원 및 4,101 백 만원 을 비용으로 인식하였습니다. &cr; &cr; 자. 지배기업은 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성있게 추 정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당반기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 66,397백만원 입니다. &cr; &cr; 19. 충당부채 가. 당반기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원)&cr; 구 분 당반기말 전기말 미사용약정 156,393 171,962 지급보증 35,840 34,200 소송 관련 5,024 5,326 복구충당부채 34,330 34,597 포인트충당부채 3,895 4,212 기타 473,442 444,154 합 계 708,924 694,451 &cr; 나. 미사용약정충당부채&cr;&cr;(1) 당반기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 기업대출약정 41,429,508 92,786 0.22 41,290,395 101,711 0.25 가계대출약정 3,371,911 5,013 0.15 3,222,854 6,534 0.20 신용카드한도 13,120,364 58,594 0.45 13,331,451 63,717 0.48 합 계 57,921,783 156,393 0.27 57,844,700 171,962 0.30 () 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다. &cr; (2) 당반기 및 전반기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; <당반기 >&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 110,693 56,436 4,833 171,962 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 14,428 (13,730) (698) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (4,232) 4,418 (186) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (148) (639) 787 - 소 계 10,048 (9,951) (97) - 손상차손(환입) (19,642) 3,957 (110) (15,795) 환율변동분 213 13 - 226 당반기말 101,312 50,455 4,626 156,393 &cr; < 전반기 > &cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 91,496 43,426 3,253 138,175 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 9,595 (9,581) (14) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (5,178) 5,381 (203) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (106) (875) 981 - 소 계 4,311 (5,075) 764 - 손상차손(환입) (868) 10,361 693 10,186 기타 (2,462) - - (2,462) 환율변동분 81 48 6 135 전반기말 92,558 48,760 4,716 146,034 다 . 충당부채의 변동내역&cr; &cr;당반기 및 전반기 중 충당부채의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당반기 >&cr; 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 당반기말 지급보증 34,200 1,416 - 224 35,840 소송 관련 5,326 - (302) - 5,024 복구충당부채 34,597 385 - (652) 34,330 포인트충당부채 4,212 - (317) - 3,895 기타 444,154 31,824 - (2,536) 473,442 합 계 522,489 33,625 (619) (2,964) 552,531 &cr;< 전반기 > 구 분 기 초 발 생 기 타 전반기말 지급보증 34,103 1,960 (31) 36,032 소송 관련 3,815 491 - 4,306 복구충당부채 23,023 140 (623) 22,540 포인트충당부채 3,827 328 - 4,155 기타 413,828 61,848 (106,916) 368,760 합 계 478,596 64,767 (107,570) 435,793 &cr;라. 당반기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 원화확정지급보증 555,916 6,384 1.15 509,514 6,837 1.34 외화확정지급보증 1,644,730 11,353 0.69 1,554,669 10,927 0.70 미확정지급보증 2,345,587 18,103 0.77 1,760,663 16,436 0.93 합 계 4,546,233 35,840 0.79 3,824,846 34,200 0.89 &cr;마. 소송관련 당반기말 및 전기말 현재 계류중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 제소 건수 175 292 금액 212,078 222,622 피소 건수 133 146 금액 138,057 119,819 &cr;연결실체는 승소가능성을 고려하여 충당부채를 설정하고 있습니다. 상기 소송사건 외에 2021년 1월 14일 이란테러 피해자들이 이란 정부에 대한 손해배상채권 등에 기초하여 지배기업을 상대로 미국에서 민사소송을 제기하였으며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. &cr; 바. 복구충당부채 &cr; 연결실체는 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를적용하고 있습 니다. &cr; 사. 통상임금 관련 충당부채&cr; 지배기업은 보고기간 말 현 재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급 청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 지배기업이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 지배기업이 2심에서 승소하였습니다. 당반기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. &cr; 20. 기타부채 가. 당반 기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 기타금융부채 금융보증부채 76,925 55,475 신탁계정차 1,625,388 2,246,851 증권투자신탁계정차 2,101,779 1,174,630 수입보증금 422,611 478,812 미결제환차 2,074,410 2,620,184 미지급배당금 13,872 13,197 미지급금 467,642 459,570 미지급미결제현물환 5,290,060 1,650,507 미지급비용 1,206,092 1,241,992 대리점 925,889 461,621 리스부채 142,660 143,131 기타 629,356 488,922 소 계 14,976,684 11,034,892 기타부채 미지급법인세 316,050 235,039 선수수익 161,729 149,482 보험부채 6,075,244 5,756,473 특별계정부채 3,194,668 3,123,281 기타 515,084 399,902 소 계 10,262,775 9,664,177 합 계 25,239,459 20,699,069 나. 당반기 및 전반기 중 금융보증부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; <당반기 >&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 38,992 9,239 7,244 55,475 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 616 (616) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (725) 735 (10) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (32) (20) 52 - 소 계 (141) 99 42 - 손상차손 1,423 553 482 2,458 환율변동분 (253) - - (253) 금융보증계약의 공정가치 변동 19,905 (679) 19 19,245 당반기말 59,926 9,212 7,787 76,925 &cr; <전반기 >&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 37,881 11,687 7,174 56,742 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 1,102 (1,102) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,945) 1,945 - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (23) (1) 24 - 소 계 (866) 842 24 - 손상차손(환입) (2,010) 942 5 (1,063) 환율변동분 17 - - 17 금융보증계약의 공정가치 변동 2,335 (5,917) (22) (3,604) 전반기말 37,357 7,554 7,181 52,092 21. 리스 가. 리스이용자&cr; (1) 당반기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 사용권자산() 부동산 125,182 128,235 차량 13,446 12,173 합 계 138,628 140,408 () 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다. &cr; (2) 당반기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; <당반기말>&cr; 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 33,925 20,107 29,780 51,735 10,303 1,195 147,045 &cr;<전기말>&cr; 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 29,396 23,464 29,757 57,751 7,345 584 148,297 () 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있습니다. 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다. &cr; &cr;(3) 당반기 및 전반기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기 전반기 사용권자산 감가상각비 　 부동산 43,644 48,455 차량 5,277 6,279 기타 - 53 소 계 48,921 54,787 리스부채이자비용 1,478 1,946 단기리스료 등 3,493 2,660 합 계 53,892 59,393 &cr;(4) 당반기 및 전반기 중 발생한 리스이용자의 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 리스의 총 현금유출 41,505 38,653 &cr;나. 금융리스 - 리스제공자 연결실체는 제3자에게 금융리스로 다양한 자산을 리스하고 있으 며 당반기말 및 전기말 현재 대출채권에 계상된 금융리스채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기말 전기말 미래&cr;최소리스료 미실현&cr;이자수익 현재가치 미래&cr;최소리스료 미실현&cr;이자수익 현재가치 1년 이내 166,473 9,103 157,370 198,780 11,841 186,939 1년 초과 5년 이내 137,201 7,498 129,703 155,596 8,314 147,282 5년 초과 6,224 4 6,220 5,923 6 5,917 합 계 309,898 16,605 293,293 360,299 20,161 340,138 연결실체의 금융리스채권에 대한 대손충당금은 당반기말 현 재 5,353백만 원 (전기말: 8,252백만원 ) 입니다. 다. 운용리스 - 리스제공자 연결실체는 투자부동산으로 분류된 토지와 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내 이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당반기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할 것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 기 간 당반기말 전기말 1년 이내 641 635 1년 초과 5년 이내 308 243 합 계 949 878 &cr;&cr;22. 약정사항 및 우발사항 가. 당반기말 및 전기말 현재 지급보증 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기말 전기말 원화확정지급보증 금융보증계약 1,722,242 1,647,441 기타 555,916 509,514 소 계 2,278,158 2,156,955 외화확정지급보증 금융보증계약 860,072 739,453 수입화물선취보증 114,219 64,374 기타 1,530,511 1,490,295 소 계 2,504,802 2,294,122 미확정지급보증 신용장개설관계 2,345,587 1,760,267 기타 - 396 소 계 2,345,587 1,760,663 합 계 7,128,547 6,211,740 나 . 당반기말 및 전기말 현 재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기말 전기말 원화대출약정 49,559,031 49,456,560 외화대출약정 9,457,145 9,126,055 기타 6,988,932 7,007,234 합 계 66,005,108 65,589,849 &cr; 신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 연결실체는 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다. &cr;다. 신탁계정&cr; &cr; (1) 당반기말 및 전기말 현재 연결실체의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 자산총계 영업수익 당반기말 전기말 당반기 전반기 연결제외 () 32,385,277 48,504,854 229,539 266,867 () 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기업회계기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따라 작성됩니다. ( 2) 당반기 및 전반기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기 전기말 및 전반기 수익 신탁업무운용수익 51,807 50,592 비용 신탁계정차이자 4,095 8,010 채권 신탁미수금 1 - 미수신탁보수 44,667 37,828 소 계 44,668 37,828 채무 신탁계정차 1,625,388 2,246,851 신탁계정차미지급이자 61 - 소 계 1,625,449 2,246,851 &cr;23. 공정가치 &cr; 가. 당반기 중 연결실체의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다. 나. 당반기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 자 산 현금및예치금 15,344,825 15,344,825 12,838,388 12,838,388 당기손익금융자산 15,630,540 15,630,540 17,501,782 17,501,782 기타포괄손익금융자산 16,547,660 16,547,660 16,615,571 16,615,571 상각후원가유가증권 35,640,612 35,647,663 33,534,291 33,894,579 상각후원가대출채권 원화대출금 255,664,251 255,659,737 242,482,796 242,528,249 외화대출금 5,677,080 5,677,083 5,227,585 5,227,585 은행간대여금 2,144,344 2,144,325 1,093,746 1,093,746 내국수입유산스 2,841,374 2,841,374 2,458,643 2,456,916 콜론 797,140 797,140 486,567 486,567 매입어음/매입외환 1,676,563 1,676,466 1,754,367 1,754,210 지급보증대지급금 23,902 23,902 25,710 25,710 신용카드채권 2,828,668 2,828,668 2,730,357 2,730,357 환매조건부채권매수 8,165,975 8,165,975 14,032,446 14,032,446 기타대출채권 778,079 776,762 722,241 716,141 대손충당금 (2,758,513) (2,758,513) (2,798,185) (2,798,185) 현재가치할인차금 (7,753) (7,753) (7,132) (7,132) 이연대출부대손익 504,502 504,502 478,979 478,979 소 계 278,335,612 278,329,668 268,688,120 268,725,589 위험회피회계파생상품자산 70,562 70,562 126,957 126,957 기타금융자산 9,204,477 9,165,088 5,128,278 5,130,348 합 계 370,774,288 370,736,006 354,433,387 354,833,214 부 채 당기손익금융부채 2,361,378 2,361,378 3,524,284 3,524,284 당기손익인식지정금융부채 784,837 784,837 808,848 808,848 예수부채 원화예수금 127,859,321 127,796,424 122,347,107 122,292,611 양도성예금증서 3,686,214 3,673,649 3,015,812 3,009,648 외화예수금 15,919,371 15,919,396 15,578,625 15,578,860 소 계 147,464,906 147,389,469 140,941,544 140,881,119 차입부채 원화차입금 36,450,376 36,404,216 32,627,988 32,626,486 외화차입금 2,741,675 2,741,675 2,165,570 2,165,779 매출어음 144,694 144,557 129,480 129,390 콜머니 590,479 590,479 907,021 907,021 환매조건부매도 2,164,569 2,164,569 2,302,266 2,302,266 기타 3,274 3,274 - - 소 계 42,095,067 42,048,770 38,132,325 38,130,942 사채 중소기업금융채권 121,963,101 121,724,407 120,983,371 121,129,164 발행외화채권 3,067,217 3,074,457 3,071,242 3,079,986 기타사채 7,726,541 7,716,338 7,160,324 7,203,514 소 계 132,756,859 132,515,202 131,214,937 131,412,664 위험회피회계파생상품부채 77,099 77,099 47,655 47,655 기타금융부채 14,976,684 14,968,368 11,034,892 11,041,738 합 계 340,516,830 340,145,123 325,704,485 325,847,250 &cr; 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다. &cr;(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.&cr;&cr;(2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model),배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. &cr;(3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr; &cr;(4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.&cr;&cr;(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. &cr;(6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr;&cr;(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. &cr;(8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 다. 공정가치 서열체계&cr;&cr; (1) 당반기말 및 전기 말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당반기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 3,303,539 7,965,129 4,361,872 15,630,540 기타포괄손익금융자산 6,148,014 10,004,895 394,751 16,547,660 위험회피회계파생상품자산 - 70,562 - 70,562 합 계 9,451,553 18,040,586 4,756,623 32,248,762 금융부채 당기손익금융부채 774,934 1,478,945 107,499 2,361,378 당기손익인식지정금융부채 - 189,460 595,377 784,837 위험회피회계파생상품부채 - 77,099 - 77,099 합 계 774,934 1,745,504 702,876 3,223,314 <전기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 3,857,889 9,436,809 4,207,084 17,501,782 기타포괄손익금융자산 7,157,756 9,074,813 383,002 16,615,571 위험회피회계파생상품자산 - 126,957 - 126,957 합 계 11,015,645 18,638,579 4,590,086 34,244,310 금융부채 당기손익금융부채 319,494 3,086,041 118,749 3,524,284 당기손익인식지정금융부채 - 190,411 618,437 808,848 위험회피회계파생상품부채 - 47,655 - 47,655 합 계 319,494 3,324,107 737,186 4,380,787 (2) 당반기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다 (단위: 백만원).&cr; <당반기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,103,346 13,774,745 466,734 15,344,825 상각후원가유가증권 13,916,161 21,731,502 - 35,647,663 상각후원가대출채권 - - 278,329,668 278,329,668 기타금융자산 - - 9,165,088 9,165,088 합 계 15,019,507 35,506,247 287,961,490 338,487,244 금융부채 예수부채 - 75,422,995 71,966,474 147,389,469 차입부채 - - 42,048,770 42,048,770 사채 - 58,483,585 74,031,617 132,515,202 기타금융부채 - - 14,968,368 14,968,368 합 계 - 133,906,580 203,015,229 336,921,809 &cr;<전기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,144,905 10,988,169 705,314 12,838,388 상각후원가유가증권 13,010,137 20,884,442 - 33,894,579 상각후원가대출채권 - - 268,725,589 268,725,589 기타금융자산 - - 5,130,348 5,130,348 합 계 14,155,042 31,872,611 274,561,251 320,588,904 금융부채 예수부채 - 71,379,756 69,501,363 140,881,119 차입부채 - - 38,130,942 38,130,942 사채 - 58,654,293 72,758,371 131,412,664 기타금융부채 - - 11,041,738 11,041,738 합 계 - 130,034,049 191,432,414 321,466,463 &cr; (3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.&cr; 구 분 내 용 수준 1 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 수준 2 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) 수준 3 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) &cr; (4) 공정가치 서열별 공시 범위&cr; &cr; 공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다. &cr; 라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동&cr;&cr;연결실체는 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다.&cr; (1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 &cr; &cr; 당반기 및 전반기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; <당반기>&cr; 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 금융자산&cr;합 계 당기손익&cr;금융부채 당기손익인식지정&cr;금융부채 금융부채&cr;합 계 기초 4,207,084 383,002 4,590,086 118,749 618,437 737,186 매입 501,819 - 501,819 40,658 - 40,658 매도 (322,209) (471) (322,680) (74,127) - (74,127) 발행 - - - - 236,317 236,317 결제 - - - - (275,859) (275,859) 수준 3에서&cr;다른 수준으로&cr;변경된 금액() (1,669) - (1,669) - - - 반기손익 (23,153) - (23,153) 22,219 16,482 38,701 기타포괄손익 - 12,220 12,220 - - - 당반기말 4,361,872 394,751 4,756,623 107,499 595,377 702,876 <전반기>&cr; 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 금융자산&cr;합 계 당기손익&cr;금융부채 당기손익인식지정&cr;금융부채 금융부채&cr;합 계 기초 3,536,318 586,138 4,122,456 99,815 1,245,630 1,345,445 매입 557,367 - 557,367 70,600 - 70,600 매도 (439,880) (566) (440,446) (70,818) - (70,818) 발행 - - - - 185,182 185,182 결제 (210) - (210) (206) (349,724) (349,930) 수준 3에서&cr;다른 수준으로&cr;변경된 금액() (10,535) - (10,535) - - - 반기손익 111,636 - 111,636 60,708 3,822 64,530 기타포괄손익 - (37,028) (37,028) - - - 전반기말 3,754,696 548,544 4,303,240 160,099 1,084,910 1,245,009 () 투입변수가 관측 가능하게 되어 수준 3에서 수준 1로 이동하 였 습니다. 연결실체는 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다. &cr; &cr; 마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역&cr;&cr; 당반기 및 전반기 중 금융 상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 반기손익 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 반기손익 금융자산 당기손익금융자산 (23,153) (12,340) 111,636 121,890 금융부채 당기손익금융부채 (22,219) (22,219) (60,708) (60,781) 당기손익인식지정금융부채 (16,482) (16,482) (3,822) (3,822) 소 계 (38,701) (38,701) (64,530) (64,603) &cr; 연결실체는 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 연결포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익 및 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다. &cr;바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석&cr; 금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다. &cr; 당반기 및 전반기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). &cr; <당반기>&cr; 구 분 손익인식부 분 유리한 변동 불리한 변동 반기손익 기타포괄손익 반기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 142,752 - (128,157) - 기타포괄손익금융자산(2) - 19,235 - (13,312) 소 계 142,752 19,235 (128,157) (13,312) 금융부채 당기손익금융부채(1) 3,036 - (3,103) - 당기손익인식지정금융부채(1) 939 - (396) - 소 계 3,975 - (3,499) - <전반기>&cr; 구 분 손익인식부 분 유리한 변동 불리한 변동 반기손익 기타포괄손익 반기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 95,474 - (91,402) - 기타포괄손익금융자산(2) - 769,764 - (153,606) 소 계 95,474 769,764 (91,402) (153,606) 금융부채 당기손익금융부채(1) 3,404 - (4,014) - 당기손익인식지정금융부채(1) 2,166 - (1,859) - 소 계 5,570 - (5,873) - (1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 주식관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 주식가치와 주식가치변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. &cr; (2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 임대현금흐름의 할인율과 부동산매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 사. 가치평가기법 및 투입변수 &cr; &cr; 당반기말 및 전기말 현재 연결실체는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원). &cr; <당반기말>&cr; 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수&cr;범위(%) 비관측변수가 공정가치&cr;측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 13,774,745 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 466,734 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 당기손익금융자산 7,965,129 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 4,361,872 3 DCF모형,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model),&cr;이항모형,&cr;Hull-White model,&cr;순자산가치접근법 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 개별주식변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률,&cr;성장률,&cr; 할인율 등 개별주식변동성 9.18 ~ 43.75 개별주식변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 성장률 0.00 ~ 1.00 성장률 상승에 따라&cr;공정가치 증가 할인율 2.73 ~ 55.91 할인율 하락에 따라&cr;공정가치 증가 기타포괄손익&cr; 금융자산 10,004,895 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 394,751 3 DCF모형,&cr;이항모형,&cr;순자산가치접근법 개별주식변동성,&cr;성장률,&cr;할인율 등 개별주식변동성 19.68 ~ 25.85 개별주식변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 성장률 0.00 ~ 1.00 성장률 상승에 따라&cr;공정가치 증가 할인율 9.59 ~16.69 할인율 하락에 따라&cr;공정가치 증가 상각후원가&cr; 유가증권 21,731,502 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가&cr; 대출채권 278,329,668 3 DCF모형 거래상대방신용위험,&cr;기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에&cr;따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 위험회피회계&cr; 파생상품자산 70,562 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 9,165,088 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 소 계 346,264,946 금융부채 당기손익금융부채 1,478,945 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 107,499 3 DCF모형,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model),&cr;이항모형,&cr;Hull-White model 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr;개별주식변동성,&cr;기초자산변동성,&cr;금리간상관계수,&cr;배당수익률 등 개별주식변동성 등 15.16 ~ 53.12 개별주식변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 당기손익인식지정&cr; 금융부채 189,460 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 595,377 3 몬테카를로&cr;시뮬레이션&cr;(monte carlo simulation) 개별주식변동성 등 개별주식변동성 등 15.16 ~ 53.12 개별주식변동성 등이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 예수부채 75,422,995 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 71,966,474 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 차입부채 42,048,770 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 사채 58,483,585 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 74,031,617 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 위험회피회계&cr; 파생상품부채 77,099 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 14,968,368 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 소 계 339,370,189 &cr; <전기말>&cr; 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수&cr;범위(%) 비관측변수가 공정가치&cr;측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 10,988,169 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 705,314 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 당기손익금융자산 9,436,809 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 4,207,084 3 DCF모형,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model),&cr;이항모형,&cr;Hull-White model,&cr;순자산가치접근법 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 개별주식변동성,&cr; 기초자산변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률,&cr;성장률,&cr; 할인율 등 개별주식변동성 등 0.00 ~ 61.00 개별주식변동성 등이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라&cr;공정가치 증가 할인율 0.00 ~ 41.51 할인율 하락에 따라&cr;공정가치 증가 기타포괄손익&cr; 금융자산 9,074,813 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 383,002 3 DCF모형,&cr;이항모형,&cr;순자산가치접근법 개별주식변동성,&cr;성장률,&cr;할인율 등 개별주식변동성 22.11 ~ 24.16 개별주식변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라&cr;공정가치 증가 할인율 8.53 ~ 16.06 할인율 하락에 따라&cr;공정가치 증가 상각후원가&cr; 유가증권 20,884,442 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가&cr; 대출채권 268,725,589 3 DCF모형 거래상대방신용위험,&cr;기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에&cr;따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 위험회피회계&cr; 파생상품자산 126,957 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 5,130,348 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 소 계 329,662,527 금융부채 당기손익금융부채 3,086,041 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 118,749 3 DCF모형,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model),&cr;이항모형,&cr;Hull-White model 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr;개별주식변동성,&cr;기초자산변동성,&cr;금리간상관계수,&cr;배당수익률 등 개별주식변동성 등 22.60 ~ 53.30 개별주식변동성 등이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 당기손익인식지정&cr; 금융부채 190,411 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 618,437 3 몬테카를로&cr;시뮬레이션&cr;(monte carlo simulation) 개별주식변동성 등 개별주식변동성 등 22.60 ~ 57.70 개별주식변동성 등이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 예수부채 71,379,756 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 69,501,363 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 차입부채 38,130,942 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 사채 58,654,293 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 72,758,371 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 위험회피회계&cr; 파생상품부채 47,655 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 11,041,738 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 소 계 325,527,756 () 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다. 아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정&cr;&cr; 지배기 업은 가치평가 방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가치평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 지배기업은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 또한, 종속기업의 경우 각 종속기업별로 공정가치 평가프로세스와 평가결과에 대해서 각 종속기업의 재무담당임원 등에게 보고하며, 지배기업의 회계부서와 주기적으로 평가방법 및 결과에 대해서 협의하고 있습니다. &cr;자. 금융상품 범주별 장부금액&cr; 금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당반기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당반기말 > 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;금융자산 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 299,295 - 15,344,825 - 15,644,120 유가증권 13,286,469 16,524,210 35,640,612 - 65,451,291 대출채권 461,357 23,450 278,335,612 - 278,820,419 파생상품 1,583,419 - - 70,562 1,653,981 기타금융자산 - - 9,204,477 - 9,204,477 합 계 15,630,540 16,547,660 338,525,526 70,562 370,774,288 구 분 당기손익인식금융부채 상각후원가&cr;측정금융부채 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 당기손익금융부채 당기손익지정금융부채 금융부채 당기손익인식금융부채 788,910 784,837 - - 1,573,747 예수부채 - - 147,464,906 - 147,464,906 차입부채 - - 42,095,067 - 42,095,067 사채 - - 132,756,859 - 132,756,859 파생상품 1,572,468 - - 77,099 1,649,567 기타금융부채 - - 14,976,684 - 14,976,684 합 계 2,361,378 784,837 337,293,516 77,099 340,516,830 <전기말> 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;금융자산 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 350,225 - 12,838,388 - 13,188,613 유가증권 13,566,092 16,576,783 33,534,291 - 63,677,166 대출채권 477,894 38,788 268,688,120 - 269,204,802 파생상품 3,107,571 - - 126,957 3,234,528 기타금융자산 - - 5,128,278 - 5,128,278 합 계 17,501,782 16,615,571 320,189,077 126,957 354,433,387 구 분 당기손익인식금융부채 상각후원가&cr;측정금융부채 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 당기손익금융부채 당기손익지정금융부채 금융부채 당기손익인식금융부채 317,785 808,848 - - 1,126,633 예수부채 - - 140,941,544 - 140,941,544 차입부채 - - 38,132,325 - 38,132,325 사채 - - 131,214,937 - 131,214,937 파생상품 3,206,499 - - 47,655 3,254,154 기타금융부채 - - 11,034,892 - 11,034,892 합 계 3,524,284 808,848 321,323,698 47,655 325,704,485 24. 자본 가. 자본금 &cr; &cr; 당반기 말 및 전기말 현재 지배기업의 발행할 주식의 총 수 는 2,000백 만주 ( 1주의 금액 : 5,000원 ) 이며, 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니 다(단위: 주, 백만원 ).&cr; <당반기말>&cr; 구 분 보통주 전환우선주() 우선주 합 계 발행한 주식의 총수 744,300,587 53,125,282 - 797,425,869 장부금액 3,721,504 265,626 224,235 4,211,365 <전기말> 구 분 보통주 전환우선주() 우선주 합 계 발행한 주식의 총수 738,664,360 53,125,282 - 791,789,642 장부금액 3,693,322 265,626 224,235 4,183,183 () 전환우선주는 우선주 1주당 보통주 1주로 전환할 수 있으며 참가적/비누적적 우선주입니다.&cr; 지배기업은 2021년 4월 15일자 이사회 결의에 의거 2021년 4월 30일을 주금납입일로 하여 현금출자의 방법으로 유상증자를 실시하였습니다. 2021년 5월 1일 기준으로보통주식 5,636,227주를 1주당 8,706원으로 발행하였고, 발행비용을 제외한 28,182백만원 및 20,738백만원을 각각 자본금과 자본잉여금으로 인식하였습니다.&cr; &cr; 나. 신종자본증권&cr; 당반기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 발행일 만기일 연이자율(%) 당반기말 전기말 원화&cr;신종자본증권 원금 2013.10.23 2043.10.23 5.25 200,000 200,000 2015.03.10 2045.03.10 4.33 330,000 330,000 2015.09.14 2045.09.14 3.77 200,000 200,000 2016.09.20 - 3.16 290,000 290,000 2016.09.20 - 2.80 10,000 10,000 2016.11.04 - 3.27 250,000 250,000 2016.11.04 - 2.88 50,000 50,000 2017.03.10 - 3.87 150,000 150,000 2017.03.10 - 3.36 150,000 150,000 2018.03.09 - 4.21 70,000 70,000 2018.03.09 - 3.82 280,000 280,000 2019.03.08 - 3.40 130,000 130,000 2019.03.08 - 3.09 220,000 220,000 2020.03.18 - 2.87 310,000 310,000 2020.03.18 - 2.43 90,000 90,000 2021.03.11 - 2.65 200,000 - 2021.03.11 - 3.11 300,000 - 발행비용 (4,695) (3,895) 소 계 3,225,305 2,726,105 외화&cr;신종자본증권 원금 2017.07.31 - 3.90 335,730 335,730 발행비용 (1,947) (1,947) 소 계 333,783 333,783 합 계 3,559,088 3,059,888 &cr; 상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 지배기업이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 지배기업의 선택에 따라 동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다. &cr;다. 자본잉여금&cr; 당반기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기말 전기말 주식발행초과금 1,149,392 1,128,654 자기주식처분이익 12,262 12,262 기타자본잉여금 8,482 4,144 합 계 1,170,136 1,145,060 라. 기타포괄손익누계액 &cr;(1) 당반기 및 전반기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; < 당반기 >&cr; 구 분 기타포괄손익&cr;채무증권&cr;평가손익 관계기업&cr;투자에 대한&cr;기타포괄&cr;손익의 변동 외환차이 현금흐름위험&cr;회피평가손익 해외사업장&cr;순투자&cr;위험회피&cr;평가손익 당기손익&cr;조정접근법&cr;조정손익 당기손익지정&cr;금융부채&cr;평가손익 기타포괄손익&cr;지분증권&cr;평가손익 순확정&cr;급여부채&cr;재측정요소 합 계 1. 기초 33,690 7,780 (70,065) (5,803) 13,488 30,295 (32) 559,460 (97,235) 471,578 2. 기타포괄손익채무증권&cr; 평가손익 소계 (99,600) - - - - - - - - (99,600) 가. 기타포괄손익채무증권 &cr; 평가손익의 &cr; 당기손익 재분류 (18,692) - - - - - - - - (18,692) 나. 기타포괄손익채무증권&cr; 공정가액 변동 (114,961) - - - - - - - - (114,961) 다. 법인세효과 34,053 - - - - - - - - 34,053 3. 관계기업투자에 대한 기타&cr; 포괄손익의 변동 소계 - 1,262 - - - - - - - 1,262 가. 관계기업투자에 대한 &cr; 기타포괄손익의 변동 - 1,843 - - - - - - - 1,843 나. 법인세효과 - (581) - - - - - - - (581) 4. 외환차이 - - 52,983 - - - - - - 52,983 5. 현금흐름위험회피 평가손익&cr; 소계 - - - (8,586) - - - - - (8,586) 가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동 - - - (11,843) - - - - - (11,843) 나. 법인세효과 - - - 3,257 - - - - - 3,257 6. 해외사업장순투자위험회피 &cr; 평가손익 소계 - - - - (14,074) - - - - (14,074) 가. 해외사업장순투자&cr; 위험회피 평가손익 - - - - (19,413) - - - - (19,413) 나. 법인세효과 - - - - 5,339 - - - - 5,339 7. 당기손익조정접근법 조정손익 소계 - - - - - (6,222) - - - (6,222) 가. 당기손익조정접근법&cr; 조정손익 - - - - - (8,209) - - - (8,209) 나. 법인세효과 - - - - - 1,987 - - - 1,987 8. 당기손익지정금융부채&cr; 평가손익 소계 - - - - - - 12 - - 12 가. 당기손익지정금융부채 &cr; 평가손익 - - - - - - 16 - - 16 나. 법인세효과 - - - - - - (4) - - (4) 9. 기타포괄손익지분증권&cr; 평가손익 소계 - - - - - - - 25,258 - 25,258 가. 기타포괄손익지분증권 &cr; 평가손익의 &cr; 이익잉여금 재분류 - - - - - - - (100) - (100) 나. 기타포괄손익지분증권 &cr; 공정가액 변동 - - - - - - - 35,788 - 35,788 다. 법인세효과 - - - - - - - (10,430) - (10,430) 10. 순확정급여부채(자산) &cr; 재측정요소 소계 - - - - - - - - (8,524) (8,524) 가. 순확정급여부채(자산)&cr; 재측정요소 - - - - - - - - (11,748) (11,748) 나. 법인세효과 - - - - - - - - 3,224 3,224 11. 당반기말 (65,910) 9,042 (17,082) (14,389) (586) 24,073 (20) 584,718 (105,759) 414,087 &cr; < 전반기 >&cr; 구 분 기타포괄손익&cr;채무증권&cr;평가손익 관계기업&cr;투자에 대한&cr;기타포괄&cr;손익의 변동 외환차이 현금흐름위험&cr;회피평가손익 해외사업장&cr;순투자&cr;위험회피&cr;평가손익 당기손익&cr;조정접근법&cr;조정손익 당기손익지정&cr;금융부채&cr;평가손익 기타포괄손익&cr;지분증권&cr;평가손익 순확정&cr;급여부채&cr;재측정요소 합 계 1. 기초 33,445 3,629 (32,495) 288 (3,127) 17,903 163 642,897 (141,368) 521,335 2. 기타포괄손익채무증권&cr; 평가손익 소계 40,537 - - - - - - - - 40,537 가. 기타포괄손익채무증권 &cr; 평가손익의 &cr; 당기손익 재분류 (8,938) - - - - - - - - (8,938) 나. 기타포괄손익채무증권&cr; 공정가액 변동 63,921 - - - - - - - - 63,921 다. 법인세효과 (14,446) - - - - - - - - (14,446) 3. 관계기업투자에 대한 기타&cr; 포괄손익의 변동 소계 - 300 - - - - - - - 300 가. 관계기업투자에 대한 &cr; 기타포괄손익의 변동 - 414 - - - - - - - 414 나. 법인세효과 - (114) - - - - - - - (114) 4. 외환차이 - - 34,123 - - - - - - 34,123 5. 현금흐름위험회피 평가손익&cr; 소계 - - - (430) - - - - - (430) 가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동 - - - (593) - - - - - (593) 나. 법인세효과 - - - 163 - - - - - 163 6. 해외사업장순투자위험회피 &cr; 평가손익 소계 - - - - (10,552) - - - - (10,552) 가. 해외사업장순투자&cr; 위험회피 평가손익 - - - - (14,554) - - - - (14,554) 나. 법인세효과 - - - - 4,002 - - - - 4,002 7. 당기손익조정접근법 조정손익 소계 - - - - - 17,208 - - - 17,208 가. 당기손익조정접근법&cr; 조정손익 - - - - - 22,702 - - - 22,702 나. 법인세효과 - - - - - (5,494) - - - (5,494) 8. 당기손익지정금융부채&cr; 평가손익 소계 - - - - - - (167) - - (167) 가. 당기손익지정금융부채 &cr; 평가손익 - - - - - - (230) - - (230) 나. 법인세효과 - - - - - - 63 - - 63 9. 기타포괄손익지분증권&cr; 평가손익 소계 - - - - - - - (163,088) - (163,088) 가. 기타포괄손익지분증권 &cr; 평가손익의 &cr; 이익잉여금 재분류 - - - - - - - 565 - 565 나. 기타포괄손익지분증권 &cr; 공정가액 변동 - - - - - - - (224,851) - (224,851) 다. 법인세효과 - - - - - - - 61,198 - 61,198 10. 순확정급여부채(자산) &cr; 재측정요소 소계 - - - - - - - - (4,298) (4,298) 가. 순확정급여부채(자산)&cr; 재측정요소 - - - - - - - - (6,069) (6,069) 나. 법인세효과 - - - - - - - - 1,771 1,771 11. 전반기말 73,982 3,929 1,628 (142) (13,679) 35,111 (4) 479,809 (145,666) 434,968 &cr; (2) 기타포괄손익금융자산 평가손익 연결실체는 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으 로 인식하고 있습니다.&cr; (3) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 연결실체는 피투자자의 기타포괄손익 변동액 중 투자자의 지분을 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동으로 인식하고 있습니다. &cr;(4) 외환차이&cr; 연결실체는 해외지 점 등 의 재무제표를 표시 통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.&cr; (5) 현금흐름위험회피 평가손익&cr;&cr;연결실체는 위험회피에 효과적인 부분에 한하여 현금흐름위험회피수단의 가치변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.&cr; (6) 해외사업장순투자위험회피 평가손익&cr;&cr;연결실체는 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (7) 당기손익조정접근법 조정손익&cr;&cr;연결실체는 기준서 제1117호 '보험계약'을 적용하는 2023년 1월 1일까지 기준서 제1109호 '금융상품' 적용으로 인한 당기순이익 변동금액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.&cr;&cr;(8) 당기손익지정금융부채 평가손익&cr;&cr;연결실체는 당기손익지정금융부채의 자기신용위험변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. &cr; (9) 순확정급여부채(자산) 재측정요소 연결실체는 순확정급여부채(자산)에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. 25. 이익잉여금&cr; 가 . 당반기말 및 전 기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기말 전기말 법정적립금() 3,796,678 3,472,279 대손준비금 2,756,940 2,664,855 임의적립금 8,016,893 7,906,290 미처분이익잉여금 2,363,650 2,115,224 합 계 16,934,161 16,158,648 () 지배기업은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 준비금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 지배기업의 도쿄지점과 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적립하는 기타준비금과 종속기업이 상법 제458조에 의거 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 금전에 의한 이익배당의 10% 이상을 적립한 이익준비금이 포함되어 있습니다. 종속기업의 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본 준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다 . &cr; 나. 대손준비금&cr; 대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다. &cr;(1) 당반기말 및 전기 말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기말 전기말 대손준비금 기적립액 2,756,940 2,664,855 대손준비금 적립 예정금액 154,813 92,085 대손준비금 잔액 2,911,753 2,756,940 (2) 당반기 및 전반기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원 ). &cr; 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 대손준비금 전입(환입)액 55,586 154,813 (10,505) 100,019 대손준비금 반영 후 연결조정이익() 566,779 1,059,519 331,066 721,026 대손준비금 반영 후 지배기업 주주지분 조정이익() 563,598 1,053,488 272,878 662,395 대손준비금 반영 후 기본주당이익 (단위: 원) 668 1,252 402 940 () 상기 대손준비금 반영 후 연결조정이익 및 지배기업 주주지분 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려 전의 대손준비금 전입액을 각각 연결당기순이익 및 지배기업 주주지분순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.&cr; 26. 순이자손익 가. 당 반기 및 전 반기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 이자수익 현금및예치금 8,541 17,971 12,514 30,609 당기손익금융자산 29,634 60,122 39,347 73,935 기타포괄손익금융자산 43,394 86,269 47,751 97,758 상각후원가유가증권 143,526 285,402 151,294 304,380 상각후원가대출채권 1,872,392 3,691,558 1,927,888 3,918,438 기타 15,856 30,786 24,018 51,863 소 계 2,113,343 4,172,108 2,202,812 4,476,983 이자비용 예수부채 128,747 258,041 168,641 358,340 차입부채 64,555 127,286 83,892 175,918 사채 405,158 822,809 520,004 1,097,323 기타 6,101 11,834 7,328 19,374 소 계 604,561 1,219,970 779,865 1,650,955 순이자손익 1,508,782 2,952,138 1,422,947 2,826,028 나. 당반기 및 전반기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 19,525 백만원 및 32,288 백만원 입니다. &cr; &cr;27. 순수수료손익 &cr;&cr; 당반기 및 전반기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원) . 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 수수료수익 원화수입수수료 152,959 312,862 133,287 257,417 외화수입수수료 34,792 66,410 33,875 66,522 신용카드관련수익 44,239 91,585 39,464 81,443 수입보증료 11,204 21,969 11,241 22,860 소 계 243,194 492,826 217,867 428,242 수수료비용 원화지급수수료 23,251 56,781 18,216 46,791 외화지급수수료 2,495 5,314 2,421 5,830 신용카드관련비용 57,506 116,346 58,972 121,781 소 계 83,252 178,441 79,609 174,402 순수수료손익 159,942 314,385 138,258 253,840 &cr; 28. 당기손익금융상품 관련 순손익&cr; &cr; (1) 당반 기 및 전 반기 중 발생한 당기 손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당 반기 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 유가증권 지분증권 10,298 - 70,118 21,292 54,238 27,046 86,316 수익증권 등 - 100,494 84,118 47,570 39,488 39,528 137,002 채무증권 - - 48,492 78,119 18,052 30,360 (41,935) 소 계 10,298 100,494 202,728 146,981 111,778 96,934 181,383 파생상품 - - 1,471,395 1,403,662 1,372,554 1,309,671 130,616 대출채권 - - 22,800 10,343 9,161 7,076 14,542 예치금 - - 425 - 557 - 982 매도유가증권 - - 4,971 113 995 171 5,682 합 계 10,298 100,494 1,702,319 1,561,099 1,495,045 1,413,852 333,205 구 분 전 반기 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 유가증권 지분증권 6,579 - 37,318 49,596 39,803 8,935 25,169 수익증권 등 - 49,746 73,358 40,766 21,825 27,406 76,757 채무증권 - - 93,290 22,324 50,367 23,796 97,537 소 계 6,579 49,746 203,966 112,686 111,995 60,137 199,463 파생상품 - - 1,814,947 1,920,329 2,464,616 2,345,126 14,108 대출채권 - - 30,099 10,062 6,905 4,259 22,683 예치금 - - 483 - 777 - 1,260 매도유가증권 - - 162 433 1,523 322 930 합 계 6,579 49,746 2,049,657 2,043,510 2,585,816 2,409,844 238,444 &cr; (2) 당반 기 및 전 반기 중 발생한 당기손익인식지정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 당기손익인식&cr;지정금융상품 18,961 24,613 911 17,182 (21,923) 구 분 전반기 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 당기손익인식&cr;지정금융상품 49,189 50,487 14,742 11,167 2,277 &cr; 29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익&cr; 당 반기 및 전반기 중 발생 한 기타포괄손익금융자산 관련 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 배당금수익 530 54,468 689 54,116 매매이익 7,167 27,620 30,388 62,354 매매손실 (1,006) (2,191) (388) (672) 합 계 6,691 79,897 30,689 115,798 &cr; &cr; 30. 일반관리비&cr; &cr; 당반 기 및 전 반기 중 발생한 일반관리비 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 종업원관련비용 종업원급여 - 급여 406,511 732,151 389,763 686,134 종업원급여 - 복리후생비 3,147 3,570 2,505 3,123 퇴직급여 - 확정급여형 33,347 65,034 33,360 66,837 퇴직급여 - 확정기여형 (926) 3,998 574 4,002 특별퇴직급여 - 732 - 939 소 계 442,079 805,485 426,202 761,035 기타일반관리비 임차료 6,861 12,458 4,516 10,233 세금과공과 31,827 75,436 32,962 75,423 광고선전비 12,522 20,786 15,318 22,298 투자부동산 감가상각비 179 347 175 345 유형자산 감가상각비 46,146 92,347 51,868 98,609 무형자산 감가상각비 16,839 32,412 15,811 29,881 지급수수료 21,756 32,303 19,345 30,903 포상비 179 481 323 656 기타 85,715 185,489 80,707 191,205 소 계 222,024 452,059 221,025 459,553 합 계 664,103 1,257,544 647,227 1,220,588 &cr; 31. 기타영업수익 &cr; &cr; 당반기 및 전반기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 지급보증충당부채환입액 - - 1,806 - 금융보증계약충당부채환입액 - - 1,182 1,063 미사용약정충당부채환입액 17,955 15,795 - - 복구충당부채환입액 - - 35 43 포인트충당부채환입액 2,100 317 - - 신탁부문수익 30,754 60,152 29,148 57,991 기타 39,462 80,945 29,517 75,622 합 계 90,271 157,209 61,688 134,719 &cr; &cr;32. 기타영업비용 &cr;&cr; 당반기 및 전반기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 기금출연료 141,007 279,570 120,458 214,200 지급보증충당부채전입액 4,237 1,416 - 1,960 금융보증계약충당부채전입액 2,401 2,458 - - 미사용약정충당부채전입액 - - 11,055 10,186 복구충당부채전입액 4 1 - - 소송관련충당부채전입액 - - 363 491 포인트충당부채전입액 - - 128 328 기타충당부채전입액 15,443 26,867 35,057 61,848 기타 132,423 265,101 120,527 244,350 합 계 295,515 575,413 287,588 533,363 &cr; &cr; 3 3. 영업외손익 &cr; &cr; 당반기 및 전반기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 영업외수익 관계기업투자평가이익 30,363 49,373 8,039 15,560 관계기업투자처분이익 6,369 6,925 178 2,000 유형자산처분이익 - 377 263 3,786 무형자산처분이익 63 123 1,656 1,725 임대료수익 482 903 596 1,160 소송충당부채환입액 274 302 - - 기타 18,175 33,087 6,311 20,100 소 계 55,726 91,090 17,043 44,331 영업외비용 관계기업투자평가손실 4,679 5,587 5,523 7,478 관계기업투자처분손실 158 158 282 822 유형자산처분손실 71 255 16 323 유형자산폐기손실 199 328 6 108 무형자산처분손실 - - 13 13 휴면예금원리금환급액 538 806 512 734 기타충당부채전입액 4,957 4,957 - - 기부금 5,765 6,781 2,977 4,886 기타 11,828 17,687 14,735 25,059 소 계 28,195 36,559 24,064 39,423 합 계 27,531 54,531 (7,021) 4,908 34. 금융자산의 양도&cr; &cr; 당반기말 및 전기말 현재 연결실체가 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 전체가 제거되지 는 않은 양도 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; &cr;<당반기말>&cr; 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 기타포괄손익&cr;금융자산 자산의 장부금액 1,715,600 449,400 7,074 1,338,550 &cr; <전기말>&cr; 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 자산의 장부금액 1,766,410 534,300 7,095 10,053 119,670 ( ) 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또 한 당반기말과 전기말 현재 환매조건 부채권매도 거래와 관련하여 각각 2,164,569백만원 과 2,302,266 백만원 이 차입부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다. &cr; &cr; 35. 금융자산과 금융부채의 상계&cr; &cr; 연결실체는 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다.&cr; 가. 당반기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기말>&cr; 구 분 자산총액 상계된&cr;부채총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 1,733,885 - 1,733,885 1,408,039 140,298 185,548 환매조건부채권매수 8,165,975 - 8,165,975 8,165,975 - - 대여유가증권 1,338,550 - 1,338,550 1,338,550 - - 미수미결제현물환 4,774,234 - 4,774,234 4,121,216 - 653,018 미결제환대 19,686,046 18,015,157 1,670,889 - - 1,670,889 그 밖의 금융상품 506,740 375,046 131,694 11,610 - 120,084 합 계 36,205,430 18,390,203 17,815,227 15,045,390 140,298 2,629,539 &cr;<전기말>&cr; 구 분 자산총액 상계된&cr;부채총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 3,357,792 - 3,357,792 2,495,786 257,541 604,465 환매조건부채권매수 14,032,446 - 14,032,446 14,032,446 - - 대여유가증권 129,723 - 129,723 129,723 - - 미수미결제현물환 1,614,805 - 1,614,805 1,612,540 - 2,265 미결제환대 16,838,189 15,564,859 1,273,330 - - 1,273,330 그 밖의 금융상품 140,438 107,297 33,141 5,640 - 27,501 합 계 36,113,393 15,672,156 20,441,237 18,276,135 257,541 1,907,561 &cr; 나. 당반기말 및 전기 말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받 는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;<당반기말>&cr; 구 분 부채총액 상계된&cr;자산총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 2,435,529 - 2,435,529 2,014,302 243,434 177,793 환매조건부채권매도 1,288,273 - 1,288,273 1,288,273 - - 매도유가증권 788,910 - 788,910 788,910 - - 미지급미결제현물환 4,771,893 - 4,771,893 4,121,216 - 650,677 미결제환차 20,055,620 18,015,157 2,040,463 2,040,463 - - 그 밖의 금융상품 446,501 375,046 71,455 - - 71,455 합 계 29,786,726 18,390,203 11,396,523 10,253,164 243,434 899,925 &cr;<전기말>&cr; 구 분 부채총액 상계된&cr;자산총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 4,075,474 - 4,075,474 3,026,877 334,253 714,344 환매조건부채권매도 1,334,100 - 1,334,100 1,334,100 - - 매도유가증권 317,785 - 317,785 317,785 - - 미지급미결제현물환 1,614,775 - 1,614,775 1,612,540 - 2,235 미결제환차 18,175,044 15,564,859 2,610,185 2,041,367 - 568,818 그 밖의 금융상품 142,957 107,297 35,660 - - 35,660 합 계 25,660,135 15,672,156 9,987,979 8,332,669 334,253 1,321,057 &cr; 36. 보험계약&cr;&cr;가. 보험부채&cr;&cr;( 1) 당반기말 및 전 기말 현재 기타부채에 포함되어 있는 보험부채의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 연금보험 보험료적립금 6,028,276 5,709,673 지급준비금 39,748 39,005 보증준비금 422 462 계약자이익배당준비금 1,326 1,326 계약자배당준비금 4,948 5,483 배당보험손실보전준비금 524 524 합 계 6,075,244 5,756,473 (2 ) 당반기 및 전반기 중 보 험부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;<당반기>&cr; 구 분 보험료적립금 지급준비금 보증준비금 계약자이익&cr;배당준비금 계약자&cr;배당준비금 배당보험손실&cr;보전준비금 합 계 기초 5,709,673 39,005 462 1,326 5,483 524 5,756,473 적립(환입)액 318,603 743 (40) - (535) - 318,771 당반기말 6,028,276 39,748 422 1,326 4,948 524 6,075,244 <전반기>&cr; 구 분 보험료적립금 지급준비금 보증준비금 계약자이익&cr;배당준비금 계약자&cr;배당준비금 배당보험손실&cr;보전준비금 합 계 기초 4,989,453 33,971 500 2,694 4,181 1,113 5,031,912 적립(환입)액 386,506 2,305 497 34 (51) 15 389,306 전반기말 5,375,959 36,276 997 2,728 4,130 1,128 5,421,218 나. 보험관련자산&cr; &cr; (1) 당반기말 및 전기말 현재 기타자산에 포함되어 있는 보험관련자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위 : 백만 원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 미상각신계약비 27,741 28,421 (2) 당반기 및 전반기 중 미상각신계약비의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 기 초 28,421 32,673 증가액 9,671 6,945 상각액 (10,351) (9,193) 반기말 27,741 30,425 &cr;다. 당반기 및 전반기 중 보 험수익의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 보험료수익 637,452 604,378 즉시연금수수료수익 1 5 합 계 637,453 604,383 라. 당반기 및 전반기 중 보 험비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 환급금비용 354,652 246,226 준비금전입액 318,568 389,131 합 계 673,220 635,357 당반기 및 전반기 중 보험비용과 관련된 사업비는 각 각 33,981 백만원 및 31,056 백 만 원 입니다. &cr; 마. 보험리스크&cr;&cr;(1) 보험위험의 개요&cr;&cr;보험위험이란 보험회사의 고유 업무인 보험계약의 인수와 보험금 지급에 관련하여 발생하는 위험으로 보험계약시 예상했던 위험보다 실제 지급시 위험이 커져서 발생할 수 있는 손실 가능성 등을 말합니다. 보험위험은 보험가격위험과 준비금위험으로 나눌 수 있습니다. 1) 보험가격위험에서 발생하는 위험의 성격과 정도&cr;보험가격위험은 연결실체의 모든 보험계약을 대상으로 당기와 전기의 수입보험료 중사망, 질병 등 사고발생에 대비한 위험보험료에서 실제 지급된 차이 등으로 인한 손실 발생 가능성을 의미하며, 연결실체와 같이 연금상품을 판매하는 경우 보험가격위험은 존재하지 않습니다. &cr;2) 준비금위험에서 발생하는 위험의 성격과 정도&cr;준비금위험은 지급준비금과 미래의 실제 보험금지급액의 차이로 인하여 손실이 발생할 가능성을 의미하며, 연결실체와 같이 연금상품을 판매하는 경우 준비금위험은 존재하지 않습니다. &cr;(2) 금리위험의 개요&cr;&cr;금리위험이란 시장금리가 변동할 경우 자산과 부채의 가치변동분의 불일치로 인해 발생하는 위험으로 ALM 리스크(Asset Liability Management Risk)를 말합니다.&cr;&cr;연결실체가 부담하는 환급금 같은 생존급부에 대한 위험은 예정이자율과 운용수익률의 차이 등과 밀접한 관련이 있으므로 금리위험에서 측정하고 있습니다. 바. 당 기손익조정접근법 &cr;&cr;(1) 당기손익조정접근법 조정손익&cr; &cr; 당반기 중 당기손익조정접근법을 지정한 금융자산과 관련하여 기업회계기준서 제1109호와 기업회계기준서 제1039호의 차이로 당기손익으로 보고되는 금액은 당반기 금융자산 평가 이익 8,103백만원 , 금융자산처분 이익 904백만원 및 전반기 금융자산평가 손실 23,410 백만원 및 금융자산처분이익 761 백만원 입니다. &cr; &cr; (2) 당기손익조정접근법을 적용한 금융자산의 분류별 보고기간 말 장부금액 및 기타포괄손익누계액으로 인식한 당기손익조정접근법의 변동내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr; <당반기>&cr; 구 분 장부금액 기타포괄손익누계액 변동 기 초 기타포괄손익 변동 법인세효과 당반기말 지분증권 929,113 13,872 1,791 (432) 15,231 원화채권 66,854 1,910 (2,483) 600 27 외화채권 104,064 11,180 (6,734) 1,629 6,075 대출채권 72,101 3,333 (783) 190 2,740 합 계 1,172,132 30,295 (8,209) 1,987 24,073 &cr;<전반기> 구 분 장부금액 기타포괄손익누계액 변동 기 초 기타포괄손익 변동 법인세효과 전반기말 지분증권 904,307 15,543 5,718 (1,383) 19,878 원화채권 - (138) (22) 5 (155) 외화채권 185,762 1,838 13,494 (3,266) 12,066 대출채권 84,960 660 3,512 (850) 3,322 합 계 1,175,029 17,903 22,702 (5,494) 35,111 &cr; 37. 지배기업 소유주 지분에 대한 주당이익 &cr; 지배기업 지분에 대한 반기 순이익 및 주당 순이익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 지배기업지분 반기 순이익 619,184 1,208,301 316,588 816,629 우선주 등 귀속분 71,323 136,823 65,055 160,206 지배기업지분 보통주소유주 귀속 반기 순이익 547,861 1,071,478 251,533 656,423 기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(단위:천주)() 742,442 740,564 636,369 606,763 보통주 소유주 귀속 주당순이익(단위:원) 738 1,447 393 1,082 () 자기주식 제외 &cr; 한편, 당반기 및 전반기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다. &cr; &cr;&cr; 38. 배당금 등 &cr; 2020 년 12월 31일 및 2019 년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 지배기업의 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <2020년>&cr; 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금: 주당 471원 220,802 152,131 372,933 &cr;<2019년>&cr; 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금 최대주주: 주당 472원 145,039 21,168 166,207 일반주주: 주당 670원 180,813 35,594 216,407 합 계 325,852 56,762 382,614 &cr; 또한, 당반기 및 전반기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각 각 59,953 백 만원 54,215 백만원 입니다.&cr; 39. 사용제한 및 담보제공 자산 &cr; 가. 당반기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr; 구 분 예치 및 제공처 당반기말 전기말 사 유 사용제한 자산 원화지준예치금 한국은행 8,510,415 5,535,989 한국은행법 원화지준예치금 저축은행중앙회 25,000 25,000 상호저축은행법 원화기타예치금 저축은행중앙회 5,000 5,000 수표발행업무관련 외화지준예치금 중국인민은행 192,526 182,916 중국인민은행법 외화기타예치금 Merrill Lynch 등 304,683 393,225 파생상품 관련 외화타점예치금 한국은행 1,051,767 1,400,008 한국은행법 등 외화정기예치금 JP Morgan Chase 등 2,260 5,810 자산담보예탁제도 예치금 한국증권금융㈜ 등 23,026 184,326 투자자예탁금별도예치금 등 국공채등 한국증권금융㈜ 등 1,347,000 130,000 대여유가증권 관련 합 계 　 11,461,677 7,862,274 담보제공 자산() 국공채등 한국은행 12,100,000 10,590,000 차입부채담보 관련 국공채등 고객 932,761 973,210 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국거래소 1,321,156 1,368,740 한국거래소 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국은행 2,072,000 2,032,000 한국은행일중당좌 국공채등 한국은행 2,695,000 2,045,000 한국은행결제담보 국공채등 유진투자선물 등 36,800 67,800 대용증권 국공채등 한국예탁결제원 등 735,100 1,097,366 파생계약 관련 국공채등 한국증권금융㈜ 등 1,210,808 806,072 증권대차거래증거금 당기손익금융자산 특수법인소프트웨어공제조합 10 10 하자보증 합 계 21,103,635 18,980,198 () 상기 금액은 담보설정금액이며, 당반기말 현재 담보제공 자산 장부금액은 21,068,399백만 원 (전기 말: 18,925, 242 백만원)입니다. &cr;나. 당반기말 및 전기말 현재 연결실체가 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이없는 경우라도 연결실체가 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 담보수취자산 예수 및 수취처 당반기말 전기말 사 유 국공채 등 한국은행 8,099,512 14,064,988 환매조건부채권매수 40. 특수관계자 공시 가. 지배ㆍ종속기업 등 현황 &cr;(1) 당반기 말 및 전기말 현재 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다. &cr; 구 분 당반기말 전기말 최상위 지배자 대한민국 정부 대한민국 정부 관계기업 ㈜한국기계거래소 ㈜한국기계거래소 ㈜제이에스아이 ㈜제이에스아이 인천대교(주) 인천대교(주) 전라선철도(주) 전라선철도(주) 청정상주(주) 청정상주(주) 청정서귀포(주) 청정서귀포(주) 푸른김해지키미(주) 푸른김해지키미(주) 푸른아산지키미(주) 푸른아산지키미(주) 한국금융안전(주) 한국금융안전(주) - 삼화비철공업(주) 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 이음제오호사모투자 합자회사 이음제오호사모투자 합자회사 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 이음제칠호사모투자 합자회사 이음제칠호사모투자 합자회사 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사 - - 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 스마트제이호사모투자합자회사 스마트제이호사모투자합자회사 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 프레스토제8호사모투자합자회사 프레스토제8호사모투자합자회사 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사 에코프라임환경1호 사모투자 합자회사 에코프라임환경1호 사모투자 합자회사 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 멀티에셋발산역청년주택전문투자형&cr; 사모부동산투자(유) - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 KT음악컨텐츠투자조합1호 KT음악컨텐츠투자조합1호 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 IBK-대교 콘텐츠 펀드 IBK-대교 콘텐츠 펀드 - SM 신기술사업투자조합 제1호 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 가이아바이오투자조합1호 가이아바이오투자조합1호 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 델타AI유니콘투자조합 델타AI유니콘투자조합 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 케이프 제이호 헬스케어투자조합 케이프 제이호 헬스케어투자조합 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 브이에스코너스톤신기술조합 브이에스코너스톤신기술조합 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 알바트로스오아시너지펀드 알바트로스오아시너지펀드 - 코너스톤밸류업9호 신기술조합 티그리스-엘로힘투자조합1호 티그리스-엘로힘투자조합1호 글로벌게이트웨이펀드III 글로벌게이트웨이펀드III 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 - 컴퍼니케이 바이오펀드 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 - 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 - 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 - 한화유온신기술조합제1호 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 미래에셋애그로프로젝트투자조합 KT-IBKC 미래투자조합 1호 KT-IBKC 미래투자조합 1호 - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 - 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 대신-K&T신기술투자조합 대신-K&T신기술투자조합 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 - QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 - 솔루션캐피탈제4호투자조합 - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 IBKS일자리DREAM투자조합 IBKS일자리DREAM투자조합 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁&cr; 제2호(전문투자형) - KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁&cr; 제1호(전문투자형) - 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁&cr; 제1호 - 이지스이익참여형메자닌전문투자형&cr; 사모부동산자투자신탁 제1호 - IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 덕송내각고속화도로㈜ 덕송내각고속화도로㈜ 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) - 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 - (2) 상기 관계기업 외의 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다.&cr; ① 연결실체에 지배력을 행사하는 기업&cr; 대한민국 정부로서 당반기말 현재 지배기업의 주식(전환우선주 포함 ) 59.5%를 보유 하고 있습니다. ② 동일지배하의 정부산하기업 연결실체는 중소벤처기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다. ③ 주요경영진 &cr; 연결실체는 지배기업인 중소기업은행의 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다. &cr; 나. 수익 및 비용 등 거래&cr;&cr;당반기 및 전반기 중 특수관계자별 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 특수관계자 내역 당반기 전반기 관계기업 ㈜한국기계거래소 이자수익 17 22 기타수익 1 1 ㈜제이에스아이 이자수익 129 141 기타비용 1 2 주식회사 성남더하우스 이자수익 - 216 기타수익 - 10 인천대교㈜ 이자수익 2,170 2,091 기타수익 - 1,228 기타비용 1,504 - 전라선철도㈜ 이자수익 1,397 1,495 기타수익 17 17 이자비용 38 56 청정상주㈜ 이자수익 115 140 기타수익 10 10 이자비용 1 1 청정서귀포㈜ 이자수익 90 100 푸른김해지키미㈜ 이자수익 129 161 기타수익 10 10 이자비용 1 1 푸른아산지키미㈜ 이자수익 135 195 기타수익 7 8 이자비용 1 12 한국금융안전(주) 이자비용 1 - 삼화비철공업㈜ 이자수익 - 50 기타수익 - 6 이자비용 - 4 아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사 이자비용 14 31 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사 이자비용 - 2 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 이자비용 - 1 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 기타수익 - 30 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 기타수익 3,496 - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 기타수익 89 66 에코프라임환경1호 사모투자 합자회사 기타수익 150 150 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 이자비용 1 1 멀티에셋발산역청년주택전문투자형&cr; 사모부동산투자(유) 기타수익 101 - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 기타수익 278 278 이자비용 - 1 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 기타수익 83 101 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 기타수익 79 80 KT음악컨텐츠투자조합1호 이자비용 7 11 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 이자비용 1 22 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 이자비용 - 4 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 기타수익 92 66 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 이자비용 1 7 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 기타수익 99 100 이자비용 - 4 케이프 제이호 헬스케어투자조합 이자비용 - 1 브이에스코너스톤신기술조합 이자비용 - 1 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 기타수익 26 - 이자비용 1 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 이자비용 1 - 컴퍼니케이 바이오펀드 이자비용 10 - 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 이자비용 1 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 이자비용 1 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 기타수익 918 - 이자비용 5 7 KT-IBKC 미래투자조합 1호 기타수익 88 150 이자비용 3 3 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 기타수익 - 21 이자비용 - 2 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 기타수익 50 50 이자비용 - 1 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 기타수익 80 81 대신-K&T신기술투자조합 이자수익 122 125 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 기타수익 248 249 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 기타수익 22 22 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 기타수익 858 - WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 기타수익 208 167 이자비용 2 8 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 기타수익 89 48 이자비용 1 1 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 기타수익 39 4 이자비용 1 - QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 기타수익 - 535 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합 기타수익 74 - 이자비용 11 - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합 기타수익 169 - 이자비용 7 - 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 기타수익 62 - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 기타수익 62 - 이자비용 1 - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 기타수익 17 - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 기타수익 9 - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 기타수익 30 - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 기타수익 1,740 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장&cr; 신기술투자조합2호 기타수익 29 - 이자비용 1 - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 기타수익 22 - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 기타수익 2 - 이자비용 2 - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 기타수익 50 50 IBKS일자리DREAM투자조합 기타수익 179 161 이자비용 3 3 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 기타수익 92 93 덕송내각고속화도로㈜ 이자수익 - 94 기타수익 95 25 이자비용 2 20 아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사 이자비용 - 1 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 이자비용 1 1 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 이자비용 1 1 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 이자비용 1 1 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 이자비용 1 - 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 기타수익 - 13 이자비용 - 2 YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드 기타수익 - 1,363 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁 기타수익 - 11 다. 특수관계자와의 자금거래 및 채권ㆍ채무의 주요 잔액&cr;&cr;연결실체는 산업의 특성상 특수관계자와 자금의 대여 및 차입거래를 포함한 자금거래가 빈번하게 발생하고 있으며, 당반기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 특수관계자 내역 당반기말 전기말 관계기업 ㈜한국기계거래소 대출채권 1,453 1,504 예수부채 15 19 사채 53 - ㈜제이에스아이 대출채권 5,795 5,915 예수부채 16 15 인천대교㈜ 대출채권 151,050 160,500 전라선철도㈜ 대출채권 67,706 71,376 예수부채 15,720 15,404 사채 3,770 4,130 기타부채 16 43 청정상주㈜ 대출채권 7,406 7,800 예수부채 2,360 2,290 청정서귀포㈜ 대출채권 6,170 6,518 푸른김해지키미㈜ 대출채권 8,510 8,968 예수부채 2,818 2,799 푸른아산지키미㈜ 대출채권 9,588 10,100 예수부채 6,254 2,262 한국금융안전㈜ 예수부채 1,132 1,195 삼화비철공업 ㈜ 대출채권 - 6,455 예수부채 - 548 아이비케이옥터스 녹색성장 사모투자전문회사 예수부채 11,601 11,600 기타부채 1 1 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 예수부채 - 494 프레스토제7호사모투자합자회사 예수부채 55 237 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 예수부채 - 3 이음제오호사모투자 합자회사 예수부채 178 192 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 예수부채 140 80 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 452 571 이음제칠호사모투자 합자회사 예수부채 202 215 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사 예수부채 502 - 프레스토제8호사모투자합자회사 예수부채 40 152 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 예수부채 2,132 2,392 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 기타자산 140 141 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 기타자산 37 26 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 기타자산 200 120 KT음악컨텐츠투자조합1호 예수부채 4,989 1,563 기타부채 12 7 SM 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 - 54 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 예수부채 2,056 1,335 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 예수부채 137 170 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 예수부채 75 261 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 예수부채 979 1,084 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 예수부채 205 249 가이아바이오투자조합1호 예수부채 243 307 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 예수부채 98 43 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 예수부채 1 50 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 예수부채 1 4 델타AI유니콘투자조합 예수부채 313 399 케이프 제이호 헬스케어투자조합 예수부채 635 476 브이에스코너스톤신기술조합 예수부채 10 11 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 예수부채 2,004 1,052 코너스톤밸류업9호 신기술조합 예수부채 - 550 티그리스-엘로힘투자조합1호 예수부채 2 169 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 예수부채 936 997 컴퍼니케이 바이오펀드 예수부채 9,857 - 기타부채 1 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 예수부채 485 - 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 예수부채 847 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 예수부채 201 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 예수부채 5,600 - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 예수부채 599 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 예수부채 79 4,802 KT-IBKC 미래투자조합 1호 예수부채 4,404 11,655 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 예수부채 - 110 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 예수부채 - 7,619 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 예수부채 538 641 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 기타부채 82 - 대신-K&T신기술투자조합 대출채권 - 5,000 기타자산 - 3 예수부채 2,099 58 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 기타자산 125 126 예수부채 251 1 WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 예수부채 1,681 2,101 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호&cr; 신기술조합 예수부채 719 853 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합 기타자산 37 38 예수부채 6,608 809 기타부채 2 - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합 기타자산 85 41 예수부채 5,821 6,801 기타부채 - 1 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 예수부채 1 17 아이비케이씨 제이앤 바이오&cr; 신기술사업투자조합 예수부채 718 882 끌림 IBKC 메디컬투자조합 예수부채 403 - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 예수부채 423 - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 예수부채 113 - 기타부채 154 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장&cr; 신기술투자조합2호 기타자산 29 - 예수부채 501 - 엔에이치-아이비케이씨 바이오&cr; 신기술사업투자조합 기타부채 343 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 기타자산 2 - 예수부채 41,300 - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 예수부채 485 403 IBKS일자리DREAM투자조합 예수부채 1,480 3,161 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 기타자산 46 47 덕송내각고속화도로㈜ 대출채권 3 1 예수부채 787 4,085 기타부채 - 3 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사 대출채권 - 790 아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사 대출채권 - 1,000 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 대출채권 700 700 예수부채 1,275 1,300 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 대출채권 1,280 1,280 예수부채 2,263 2,288 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 대출채권 1,190 1,190 예수부채 1,751 1,797 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 대출채권 990 990 예수부채 1,363 1,585 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 대출채권 1,000 - 예수부채 1,600 - IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁 기타자산 - 2 라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역&cr;&cr;(1) 당반기 및 전반기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당반기>&cr; 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 당반기말 관계기업 ㈜한국기계거래소 1,504 1,730 (1,781) 1,453 ㈜제이에스아이 5,915 83 (203) 5,795 인천대교㈜ 160,500 - (9,450) 151,050 전라선철도㈜ 71,376 - (3,670) 67,706 청정상주㈜ 7,800 - (394) 7,406 청정서귀포㈜ 6,518 - (348) 6,170 푸른김해지키미㈜ 8,968 - (458) 8,510 푸른아산지키미㈜ 10,100 - (512) 9,588 삼화비철공업㈜ 6,455 - (6,455) - 덕송내각고속화도로㈜ 1 17 (15) 3 대신-K&T신기술투자조합 5,000 - (5,000) - () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.&cr; &cr; <전반기>&cr; 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 전반기말 관계기업 ㈜한국기계거래소 1,502 9 (10) 1,501 ㈜제이에스아이 5,913 28 (27) 5,914 ㈜신광 4,315 6,368 (10,683) - 주식회사 성남더하우스 33,564 - (33,564) - 덕송내각고속화도로㈜ 5,002 8 (5,009) 1 인천대교㈜ 175,200 - (7,350) 167,850 전라선철도㈜ 78,531 - (3,567) 74,964 청정상주㈜ 8,557 - (378) 8,179 청정서귀포㈜ 7,196 - (337) 6,859 푸른김해지키미㈜ 9,828 - (430) 9,398 푸른아산지키미㈜ 11,064 - (482) 10,582 한국금융안전㈜ 1 5 (6) - 삼화비철공업㈜ - 5,231 - 5,231 대신-K&T신기술투자조합 5,000 - - 5,000 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.&cr; &cr;(2) 당반기 및 전반기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당반기>&cr; 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 당반기말 관계기업 ㈜한국기계거래소 - 53 - 53 전라선철도㈜ 4,130 - (360) 3,770 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. &cr; <전반기>&cr; 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 전반기말 관계기업 전라선철도㈜ 4,500 4,130 (4,500) 4,130 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. 마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정 &cr;당반기말 및 전기말 현재 지배기업이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 제공자 제공받은자 당반기말 전기말 관계기업 ㈜한국기계거래소 3,017 3,016 ㈜제이에스아이 310 311 전라선철도㈜ 30,000 30,000 청정상주㈜ 4,000 4,000 푸른김해지키미㈜ 4,000 4,000 푸른아산지키미㈜ 4,500 4,500 삼화비철공업㈜ - 6,457 덕송내각고속화도로㈜ 22 24 바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금&cr;&cr;당반기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 특수관계자 당반기말 전기말(2) 대손충당금 대손상각비(환입) 대손충당금 대손상각비(환입) 관계기업 ㈜한국기계거래소 1 - 1 - ㈜제이에스아이 1,530 (1,243) 2,773 88 ㈜신광 - - - (190) 주식회사 성남더하우스 - - - (18) 인천대교 ㈜ 26 (2) 28 - 전라선철도 ㈜ 105 (4) 109 2 청정상주 ㈜ 12 - 12 - 청정서귀포 ㈜ 7 (1) 8 - 푸른김해지키미㈜ 13 (1) 14 - 푸른아산지키미㈜ 15 - 15 - 삼화비철공업 ㈜(1) - (1,344) 1,344 1,385 덕송내각고속화도로 ㈜ 1 - 1 1 대신-K&T신기술투자조합 - (26) 26 - (1) 전기 중 지분율 하락으로 지배력을 행사할 수 없어 종속기업에서 관계기업으로 분류하였으며,&cr; 당반기말 현재 유의적인 영향력을 상실하여 관계기업에서 제외하였습니다. &cr;(2) 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전반기 금액 입니다. &cr; &cr; 사. 지 급보증 및 담보제공&cr;&cr; 당반기말 및 전기말 현재 연결실체가 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제 공하고 있거나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공내역은 다 음과 같 습니다(단위: 백만원). 구분 제공자 제공받은자 금액 내용 당반기말 전기말 지급보증 중소기업은행 관계기업 - 229 수입신용장발행 관련 관계기업 - 844 기타 담보제공 관계기업 중소기업은행 19,263 37,355 기타 &cr;아. 주요 경영진에 대한 보상&cr;&cr;당반기 및 전반기 중 지배기업이 주요경영진()에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 단기종업원급여 1,143 1,786 594 1,164 퇴직급여 - 143 - 196 합 계 1,143 1,929 594 1,360 () 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다.&cr; &cr; 41. 부문정보 &cr; 연결실체의 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 연결실체의 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되어지고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다. 경영상의 목적으로 연결실체는 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다.&cr; ① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을상대로 수신 및 여신을 제공하고 PB 영업을 전개하고 있습니다. ② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.&cr;③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다. 연결실체는 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터링하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이, 연결재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 연결실체전체의 자금조달과 법인세는 연결실체 차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다. 가. 당반기 및 전반기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당반기 > 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기타 조정 합 계 총자산 41,527,457 207,627,633 77,987,295 13,482,287 37,013,496 722,336 378,360,504 이자수익 764,787 3,011,854 732,665 302,767 (596,795) (43,170) 4,172,108 이자비용 278,428 1,143,085 546,974 204,516 (951,921) (1,112) 1,219,970 순이자손익 486,359 1,868,769 185,691 98,251 355,126 (42,058) 2,952,138 수수료수익 110,668 153,392 923 57,047 177,357 (6,561) 492,826 수수료비용 83,387 66,639 4,817 3,777 49,111 (29,290) 178,441 순수수료손익 27,281 86,753 (3,894) 53,270 128,246 22,729 314,385 금융자산 손상차손 39,086 377,978 274 4,136 4,012 (7,699) 417,787 반기순손익 (29,673) 918,983 183,563 201,932 (11,588) (48,885) 1,214,332 <전기말 및 전반 기>&cr; 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기타 조정 합 계 총자산 40,383,284 196,363,049 78,716,771 12,802,010 33,426,512 (75,449) 361,616,177 이자수익 913,465 3,330,206 751,363 401,522 (874,801) (44,772) 4,476,983 이자비용 394,931 1,537,037 666,380 305,250 (1,246,801) (5,842) 1,650,955 순이자손익 518,534 1,793,169 84,983 96,272 372,000 (38,930) 2,826,028 수수료수익 108,930 147,565 362 41,986 136,047 (6,648) 428,242 수수료비용 96,126 67,459 10,937 3,632 48,030 (51,782) 174,402 순수수료손익 12,804 80,106 (10,575) 38,354 88,017 45,134 253,840 금융자산 손상차손 49,490 582,862 3,498 2,845 (12,625) 100,583 726,654 반기순손익 1,758 860,345 124,189 150,726 (303,451) (12,522) 821,045 () 총자산은 전 기말 금액이며, 이자수익 등은 전반기 금액입니다. 또한, 부문간 내부거래는 연결시 제거하였습니다. &cr;&cr;나. 당반기 및 전반기 중 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당반기 > &cr; 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합 계 비유동자산 2,327,309 119,833 2,447,142 이자수익 4,053,409 118,699 4,172,108 수수료수익 477,207 15,619 492,826 < 전기 말 및 전반기 >&cr; 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합 계 비유동자산 2,337,140 122,155 2,459,295 이자수익 4,327,924 149,059 4,476,983 수수료수익 412,414 15,828 428,242 () 비유동자산은 전기말 금액이 며, 이자수익 등은 전반기 금액입니다. &cr; &cr; 42. 비지배지분에 대한 정보&cr; &cr; 당반기 및 전반기 중 비지배지분에 배분된 반기순손익 및 누적비지배지분은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; <당반기>&cr; 구 분 비지배&cr;지분율(%) 기초&cr;누적&cr;비지배지분 비지배지분에&cr;배분된 반기순손익 비지배지분에&cr;배분된 배당금 기 타 당반기말&cr;누적&cr;비지배지분 아이비케이투자증권㈜ 12.22 121,348 5,925 (2,618) (5,010) 119,645 ㈜아이비케이시스템(1) 44.37 1,830 550 (94) (256) 2,030 IBK인도네시아은행(2) 2.50 919 (305) - (26) 588 합 계 124,097 6,170 (2,712) (5,292) 122,263 (1) 자 기주식 보유로 인한 유효 비지배 지 분율은 26.60%입니다. &cr; (2) 자 기 주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 2.32% 입니다.&cr; <전반기>&cr; 구 분 비지배&cr;지분율(%) 기초&cr;누적&cr;비지배지분 비지배지분에&cr;배분된 반기순손익 비지배지분에&cr;배분된 배당금 기 타 전반기말&cr;누적&cr;비지배지분 아이비케이투자증권㈜ 16.14 110,494 5,470 (2,310) (38) 113,616 ㈜아이비케이시스템(1) 44.37 1,804 223 (94) (643) 1,290 IBK인도네시아은행(2) 2.50 2,539 (634) - (383) 1,522 합 계 114,837 5,059 (2,404) (1,064) 116,428 (1) 자 기주식 보유로 인한 유효 비지배 지 분율은 26.60%입니다. &cr; (2) 자 기 주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 2.32% 입니다.&cr; &cr; 비지배지분이 연결실체에 중요한 종속기업의 내부거래 제거전 요약 재무정보는 주석2.1 (3) 연결대상 종속기업의 주요 재무정보에서 설명하고 있으며 비지배지분과의 거래로 인해 연결실체에게 귀속될 자본에의 영향은 없습니다. 43. 현금흐름표 &cr;가. 당반기 및 전반기 중 비용 및 수익의 조정내 역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 당기손익금융상품 평가손실 1,561,099 2,043,510 당기손익인식지정금융상품 평가손실 24,613 50,487 당기손익금융자산 매매손실 60,995 28,617 기타포괄손익금융자산 매매손실 2,191 672 기타포괄손익금융자산손상차손 1,346 1,780 상각후원가유가증권손상차손 - 290 대출채권대손충당금전입액 416,527 723,282 위험회피회계관련 평가손실 93,495 127,738 위험회피회계관련 거래손실 7,640 25,531 관계기업투자 처분손실 158 822 이자비용 1,219,970 1,650,955 법인세비용 442,396 271,864 감가상각비(유형자산 및 투자부동산) 94,978 101,083 유형자산 처분손실 255 323 유형자산 폐기손실 328 108 무형자산 상각비 30,914 29,881 무형자산 처분손실 - 13 리스기타손실 4,632 - 퇴직급여 65,246 68,729 기타금융자산대손충당금전입액 112 1,301 충당부채전입액 33,241 74,813 금융보증계약부채전입액 2,458 - 관계기업투자 평가손익 (43,786) (8,082) 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환산이익 (94,481) (40,662) 당기손익금융상품 평가이익 (1,702,319) (2,049,657) 당기손익인식지정금융상품 평가이익 (18,961) (49,189) 당기손익인식금융자산 매매이익 (79,774) (71,215) 기타포괄손익금융자산 매매이익 (27,620) (62,354) 상각후원가유가증권 손상차손환입 (198) - 위험회피회계 관련 평가이익 (60,701) (124,471) 위험회피회계 관련 거래이익 (2,241) (9,312) 관계기업투자 처분이익 (6,925) (2,000) 이자수익 (4,172,108) (4,476,983) 배당금수익 (165,260) (110,441) 유형자산 처분이익 (377) (3,786) 무형자산 처분이익 (123) (1,725) 리스기타이익 (2,450) - 충당부채 환입액 (16,414) (43) 금융보증계약부채환입액 - (1,063) 재무활동으로 인한 기타손익 131,618 145,560 합 계 (2,199,526) (1,663,624) 나. 당반기 및 전반기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기 전반기 당기손익금융상품의 변동 546,947 (739,362) 당기손익인식지정금융상품의 변동 (29,644) (177,240) 대출채권의 변동 (9,648,864) (5,865,534) 예치금의 변동 (1,549,203) (10,656,191) 기타자산 변동 (4,436,011) (5,200,124) 예수부채의 변동 6,523,362 11,721,026 충당부채 변동 (2,739) (109,898) 퇴직금의 지급 (151) (44) 사외적립자산의 납입 (64,608) (41,310) 기타부채 변동 4,597,466 6,007,927 합 계 (4,063,445) (5,060,750) 다. 당 반기말 및 전기 말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) .&cr; 구 분 당반기말 전기말 통화및타점권 737,264 760,515 외국통화 263,366 280,745 예치금 14,643,490 12,147,353 합 계 15,644,120 13,188,613 차감: 사용제한예치금 등 (10,936,865) (9,387,661) 현금흐름표상 현금 및 현금성자산 4,707,255 3,800,952 라. 당반기 및 전반기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 투자부동산에서 유형자산으로 대체 (649) (491) 대출채권의 상각 397,596 625,963 사용권자산의 취득 및 처분 (47,141) (56,311) 기타포괄손익채무증권평가손익 (133,653) 54,983 기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과 34,053 (14,446) 외환차이 52,983 34,123 해외사업장순투자위험회피 평가손익 (19,413) (14,554) 해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 5,339 4,002 기타포괄손익지분상품 실현손익의 이익잉여금 재분류 (100) 565 기타포괄손익지분상품 실현손익에 대한 법인세효과 27 (155) 기타포괄손익지분증권평가손익 35,788 (224,851) 기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과 (10,457) 61,353 당기손익조정접근법 조정 (8,209) 22,702 당기손익조정접근법 조정에 대한 법인세효과 1,987 (5,494) 당기손익지정금융부채평가손익 16 (230) 당기손익지정금융부채평가손익에 대한 법인세효과 (4) 63 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 1,843 414 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동에 대한 법인세효과 (581) (114) 현금흐름위험회피 평가손익 (11,843) (593) 현금흐름위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 3,257 163 순확정급여부채 재측정요소 (11,748) (6,069) 순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과 3,224 1,771 신종자본증권 상환손실의 이익잉여금으로 대체 (105) - &cr;마. 당반 기 및 전반기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) .&cr; &cr;<당반기>&cr; 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 당반기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계&cr;평가손익 기 타 차입부채 38,132,325 3,928,264 (321) - 34,799 42,095,067 사채 131,214,937 1,476,889 19,734 (46,180) 91,479 132,756,859 리스부채 143,131 (38,012) - - 37,541 142,660 합 계 169,490,393 5,367,141 19,413 (46,180) 163,819 174,994,586 &cr; <전반기>&cr; 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 전반기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계&cr;평가손익 기 타 차입부채 30,749,799 6,461,403 - - 23,415 37,234,617 사채 123,988,398 74,712 14,554 52,360 123,508 124,253,532 리스부채 142,154 (35,993) - - 43,732 149,893 합 계 154,880,351 6,500,122 14,554 52,360 190,655 161,638,042 &cr; 4. 재무제표 반 기 재 무 상 태 표 &cr; &cr;(1) 은행계정 제61기 반기말 : 2021년 16월 30일 현재 제60기말 : 2020년 12월 31일 현재 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 제61(당)기 반기말 제60(전)기말 자 산 Ⅰ. 현금및예치금(주석23,41) 13,983,188 11,028,415 Ⅱ. 당기손익금융자산(주석4,23) 8,993,953 11,074,900 Ⅲ. 기타포괄손익금융자산(주석5,23) 13,987,503 14,251,971 Ⅳ. 상각후원가유가증권(주석6,23) 34,376,324 32,409,578 Ⅴ. 상각후원가대출채권(주석7,23) 264,245,773 255,942,394 Ⅵ. 위험회피회계파생상품자산(주석8,23) 59,057 92,008 Ⅶ. 종속기업, 관계기업투자(주석9) 2,711,392 2,259,965 Ⅷ. 투자부동산(주석10,21) 70,735 69,181 Ⅸ. 유형자산(주석11,21) 2,068,627 2,069,510 Ⅹ. 무형자산(주석12) 162,771 170,306 XI. 순확정급여자산(주석18) 50,091 58,680 XII. 이연법인세자산(주석13) 3,427 3,305 XIII. 기타자산(주석14,23) 9,377,513 5,528,618 자 산 총 계 350,090,354 &cr;=========== 334,958,831 &cr;=========== 부 채 Ⅰ. 당기손익금융부채(주석4,23) 1,271,789 2,853,126 Ⅱ. 예수부채(주석15,23) 143,148,500 136,783,217 Ⅲ. 차입부채(주석16,23) 39,389,967 35,327,044 Ⅳ. 사채(주석17,23) 125,230,661 124,193,741 Ⅴ. 위험회피회계파생상품부채(주석8,23) 61,041 37,743 Ⅵ. 충당부채(주석19) 677,125 662,404 Ⅶ. 이연법인세부채(주석13) 399,136 369,659 Ⅷ. 기타부채 (주석20,21,23) 15,204,605 11,135,755 부 채 총 계 325,382,824 311,362,689 자 본 Ⅰ. 자본금( 주석24 ) 4,211,365 4,183,183 Ⅱ. 신종자본증권(주석24) 3,559,088 3,059,888 Ⅲ. 자본잉여금( 주석24 ) 1,161,654 1,140,916 Ⅳ. 자본조정 ( 주석24 ) - (105) Ⅴ. 기타포괄손익누계액 ( 주석24 ) 462,891 484,611 Ⅵ. 이익잉여금( 주석 25)&cr; (대손준비금 기 적립액&cr; 당반기: 2,676,213 백 만 원&cr; 전 기: 2,554,223백만원&cr; 대손준비금 적립예정금액&cr; 당반기: 140,232백 만 원&cr; 전 기: 121,990백만원 ) 15,312,532 14,727,649 자 본 총 계 24,707,530 23,596,142 부 채 와 자 본 총 계 350,090,354 &cr;=========== 334,958,831 &cr;=========== 별첨 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다. &cr;(2) 신탁계정 제61기 반기말 : 2021년 16월 30일 현재 제60기말 : 2020년 12월 31일 현재 (단위 : 백만원) 계 정 과 목 제61(당)기 반기말 제60(전)기말 < 자 산 > Ⅰ.현금 예치금 16,885,491 16,329,223 Ⅱ.유가증권 4,302,884 4,912,541 1.지분증권 21,858 20,362 2.채무증권 1,129,579 996,954 3.외화증권 520,367 437,127 4.매입어음 473,443 564,470 5.수익증권 1,714,231 2,376,662 6.파생결합증권 403,529 487,086 7.기타 증권 39,877 29,880 Ⅲ.금전채권 9,991,414 25,461,687 1.대출금 12,271 16,439 2.사모사채 - - 3.콜론　 - - 4.환매조건부매수 8,306,100 7,153,500 5.기타 1,673,043 18,291,748 Ⅳ.실물자산 33,604 26,056 Ⅴ.기타자산 1,760,866 2,362,228 1.미수금 4,127 4,619 2.미수수익 85,336 102,035 3.선급비용　 144 53 4.고유계정대 1,671,259 2,255,521 VI.현재가치할인차금(-) - - VII.채권평가충당금(-) 1,231 1,797 1.대출채권평가충당금(-) - - 2.매입어음평가충당금(-) 48 48 3.기타채권평가충당금(-) 1,183 1,749 자 산 총 계 32,973,028 49,089,938 < 부 채 > Ⅰ.금전신탁 30,559,307 30,178,381 1.불특정금전신탁합동운용 59 59 2.적립식목적신탁합동운용 1,137 1,155 3.가계금전신탁합동운용 3,680 3,856 4.개발금전신탁합동운용 - - 5.노후생활연금신탁합동운용 386 382 6.기업금전신탁합동운용 61 60 7.국민주신탁합동운용 1,297 1,327 8.개인연금신탁합동운용 244,481 252,169 9.가계장기신탁합동운용 2,011 2,078 10.근로자우대신탁합동운용 542 582 11.신종적립신탁합동운용 1,943 1,963 12.특정금전신탁 11,874,484 12,128,802 13.단위금전신탁합동운용 - - 14.추가금전신탁 91 94 15.퇴직신탁운용 6,365 6,497 16.부동산투자신탁 - - 17.신개인연금신탁합동운용 5,538 5,754 18.신노후생활연금신탁합동운용 711 740 19.신근로자우대신탁합동운용 - - 20.연금신탁 253,323 252,037 21.퇴직연금신탁 18,163,198 17,520,826 Ⅱ.재산신탁 1,803,521 18,395,342 1.유가증권의 신탁 - - 2.금전채권의 신탁 1,803,521 18,395,342 3.동산 부동산의 신탁 - - Ⅲ.공익신탁 - - Ⅳ.차입금 - - Ⅴ.기타부채 583,017 489,151 1.가수금 34 34 2.미지급금 10,064 131 3.선수수익 714 1,280 4.미지급신탁보수 45,508 37,828 5.미지급신탁이익 526,610 449,787 6.미지급비용 87 91 7.기타잡부채 - - 8.신탁본지점 - - Ⅵ.특별유보금 27,183 27,064 부 채 총 계 32,973,028 49,089,938 &cr; 반 기 포 괄 손 익 계 산 서 &cr; &cr; (1) 은행계정 제61기 반기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지 제60기 반기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 제61(당)기 반기 제60(전)기 반기 3개월 누적 3개월 누적 Ⅰ. 순이자손익(주석26,40) 　 1,377,503 　 2,690,348 1,308,398 2,597,237 1. 이자수익 1,916,897 　 3,786,165 　 2,019,444 4,113,024 가. 당기손익금융자산 이자수익 7,724 　 15,115 　 10,583 20,490 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 1,909,173 　 3,771,050 　 2,008,861 4,092,534 2. 이자비용 (539,394) 　 (1,095,817) 　 (711,046) (1,515,787) Ⅱ. 순수수료손익(주석27,40) 　 106,889 　 198,644 92,779 172,320 1. 수수료수익 179,821 　 355,176 　 165,083 332,336 2. 수수료비용 (72,932) 　 (156,532) 　 (72,304) (160,016) Ⅲ. 당기손익금융상품 관련 순손익(주석28) 89,732 　 215,147 16,041 233,714 Ⅳ. 위험회피회계 관련 순손익(주석8) 8,904 　 (11,719) 12,902 (9,103) Ⅴ. 상각후원가금융자산 처분손익 60,141 　 103,840 41,510 83,051 Ⅵ. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익(주석29) 5,447 　 77,414 15,976 93,611 Ⅶ. 외환거래손익 29,290 　 (7,436) 95,388 (49,887) Ⅷ. 총영업이익 1,677,906 　 3,266,238 1,582,994 3,120,943 Ⅸ. 금융자산 손상차손(주석5,6,7,14,40) (224,557) 　 (407,583) (495,090) (709,339) X. 순영업이익 1,453,349 　 2,858,655 1,087,904 2,411,604 XI. 일반관리비(주석30) (631,035) 　 (1,188,947) (621,193) (1,166,970) XII. 기타영업수익(주석31) 45,983 　 74,490 30,676 56,679 XIII. 기타영업비용(주석32) (210,585) 　 (415,085) (210,919) (378,816) XIV. 영업이익 657,712 　 1,329,113 286,468 922,497 XV. 영업외손익(주석33) (10,375) 　 25,474 (4,835) 15,169 XVI. 법인세비용차감전순이익 647,337 　 1,354,587 281,633 937,666 XVII. 법인세비용(주석13) (169,312) 　 (336,786) (66,096) (223,631) XVIII. 반기순이익 &cr; (대손준비금 반영 후 조정이익&cr; 당반기 : 877,569 백만원 &cr; 전반기 : 592,895 백만원) (주석25) 478,025 &cr; ========= 　 1,017,801 &cr; ========= 215,537 &cr;========= 　 714,035 &cr;========= XIX. 법인세비용차감 후 반기기타포괄손익 (8,144) 　 (21,647) 23,907 (125,362) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 36,578 　 31,847 (1,368) (167,621) 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동(주석5,24) 40,830 　 40,288 712 (163,124) 나. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소(주석18,24) (4,252) 　 (8,441) (2,080) (4,497) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 (44,722) 　 (53,494) 25,275 42,259 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동(주석5,24) (42,903) 　 (65,475) 38,943 31,874 나. 외환차이(주석24) (2,687) 　 21,705 (18,967) 20,937 다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (주석8,24) 868 　 (9,724) 5,299 (10,552) XX. 반기총포괄이익 469,881&cr;========= 　 996,154 &cr;========= 239,444 &cr;========= 　 588,673 &cr;========= XXI. 주당이익(단위:원)(주석36) 기본주당이익 560 1,207 256 936 희석주당이익 560 1,207 256 936 별첨 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다. (2) 신탁계정 제61기 반기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지 제60기 반기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지 (단위 : 백만원) 계정과목 제61(당)기 반기 제60(전)기 반기 < 수 익 > I. 예치금이자 93,524 120,754 II. 증권이자 32,221 49,908 1. 국채이자 2,931 (801) 2. 지방채이자 - - 3. 특수채이자 - - 4. 금융채이자 1,494 1,049 5. 사채이자 8,153 10,358 6.외화증권이자 58 91 7.매입어음이자 1,250 2,174 8.수익증권이자 - - 9.파생결합증권이자 - - 10.기타증권이자 18,335 37,037 III. 금전채권이자 24,336 42,460 1. 대출금이자 164 215 2. 사모사채이자 - - 3. 콜론이자　　 - - 4. 환매조건부매수 24,172 42,245 5. 기타 - - IV. 배당금수익 11 7 V. 증권매매이익 55,844 16,374 VI. 증권평가이익 317 141 VII. 증권상환이익 8,351 8,916 VIII. 수수료수익 76 288 IX. 기타수익 15,055 24,782 X. 실물자산수익 287 1,900 XI. 고유계정대이자 4,160 8,168 XII. 특별유보금환입 - - XIIl. 채권평가충당금환입 567 47 수 익 총 계 234,749 273,745 < 비 용 > I. 금전신탁이익 154,400 187,167 1. 불특정금전신탁이익 1 1 2. 적립식목적신탁이익 3 12 3. 가계금전신탁이익 13 53 4. 개발신탁이익 - - 5. 노후생활연금신탁이익 1 2 6. 기업금전신탁이익 - 1 7. 국민주신탁이익 1 4 8. 개인연금신탁이익 1,922 1,783 9. 가계장기신탁이익 8 34 10. 근로자우대신탁이익 1 4 11. 신종적립신탁이익 34 33 12. 특정금전신탁이익 50,028 90,805 13. 단위금전신탁이익 - - 14. 추가금전신탁이익 - 1 15. 퇴직신탁이익 36 83 16. 부동산투자신탁이익 - - 17. 신개인연금신탁이익 28 71 18. 신노후생활연금신탁이익 7 12 19.신근로자우대신탁이익 - - 20. 연금신탁이익 384 2,911 21. 퇴직연금신탁이익 101,933 91,357 II. 재산신탁이익 251 58 1. 유가증권신탁이익 - - 2. 금전채권신탁이익 251 58 3. 동산 부동산신탁이익 - - III. 공익신탁이익 - - IV. 차입금이자 - - V. 증권매매손실 2,933 7,663 VI. 증권평가손실 1 9 VII. 증권상환손실 1,412 3,211 VIII. 지급수수료 640 883 IX. 기금출연료 438 450 1. 신용보증기금출연금 - - 2. 신탁보험료 438 450 X. 세금과공과 - 12 XI. 신탁보수 52,645 51,767 XII. 기타비용 21,900 22,404 XIII. 특별유보금전입 119 121 XIV. 채권평가충당금전입 - - 비 용 총 계 234,739 273,745 반 기 자 본 변 동 표 제61기 반기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지 제60기 반기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 자본금 신종자본증권 자본잉여금 자본조정 기타포괄&cr;손익누계액 이익잉여금 총계 2020.1.1(전기초) 3,375,646 2,730,423 683,679 - 524,311 14,186,532 21,500,591 반기총포괄손익: - - - - (125,362) 714,035 588,673 반기순이익 - - - - - 714,035 714,035 기타포괄손익: - - - - (125,362) - (125,362) 기타포괄손익채무증권 평가손익 - - - - 31,874 - 31,874 외환차이 - - - - 20,937 - 20,937 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - - - (10,552) - (10,552) 기타포괄손익지분증권 평가손익 - - - - (163,124) - (163,124) 순확정급여부채(자산) 재측정요소 - - - - (4,497) - (4,497) 소유주와의 거래 등: 496,573 329,465 285,237 - 410 (437,239) 674,446 유상증자 496,573 - 285,237 - - - 781,810 현금배당(주석37) - - - - - (382,614) (382,614) 신종자본증권분배금(주석37) - - - - - (54,215) (54,215) 신종자본증권 발행 - 399,360 - - - - 399,360 신종자본증권 상환 - (69,895) - - - - (69,895) 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체(주석5) - - - - 410 (410) - 2020.6.30(전반기말) 3,872,219 &cr;========== 3,059,888 &cr;========== 968,916 &cr;========== - &cr;========== 399,359 &cr;========== 14,463,328 &cr;========== 22,763,710 &cr;========== 2021.1.1(당기초) 4,183,183 3,059,888 1,140,916 (105) 484,611 14,727,649 23,596,142 반기총포괄손익: - - - - (21,647) 1,017,801 996,154 반기순이익 - - - - - 1,017,801 1,017,801 기타포괄손익: - - - - (21,647) - (21,647) 기타포괄손익채무증권 평가손익 - - - - (65,475) - (65,475) 외환차이 - - - - 21,705 - 21,705 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - - - (9,724) - (9,724) 기타포괄손익지분증권 평가손익 - - - - 40,288 - 40,288 순확정급여자산 재측정요소 - - - - (8,441) - (8,441) 소유주와의 거래 등: 28,182 499,200 20,738 105 (73) (432,918) 115,234 유상증자(주석24) 28,182 - 20,738 - - - 48,920 현금배당(주석37) - - - - - (372,933) (372,933) 신종자본증권분배금(주석37) - - - - - (59,953) (59,953) 신종자본증권 발행(주석24) - 499,200 - - - - 499,200 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체(주석5) - - - - (73) 73 - 기타 - - - 105 - (105) - 2021.6.30(당반기말) 4,211,365 &cr;========== 3,559,088 &cr;========== 1,161,654 &cr;========== - &cr;========== 462,891 &cr;========== 15,312,532 &cr;========== 24,707,530 &cr;========== 별첨 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다. 반 기 현 금 흐 름 표 제61기 반기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지 제60기 반기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 제61(당)기 반기 제60(전)기 반기 Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름 　 (2,380,763) 　 (2,489,247) 1. 영업에서 창출된 현금흐름 (4,790,303) 　 (4,678,962) 　 가. 반기순이익 1,017,801 　 714,035 　 나. 비용 및 수익의 조정(주석41) (1,955,851) 　 (1,444,970) 　 다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동(주석41) (3,852,253) 　 (3,948,027) 　 2. 이자의 수취 3,739,933 　 4,032,184 　 3. 이자의 지급 (1,260,127) 　 (1,817,586) 　 4. 배당금 수입 145,864 　 119,781 　 5. 법인세 납부 (216,130) 　 (144,664) 　 Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름 　 (1,940,982) 　 (4,281,580) 1. 당기손익금융자산 증가 (13,805,804) 　 (13,894,779) 　 2. 당기손익금융자산 감소 14,087,404 　 12,806,347 　 3. 기타포괄손익금융자산 증가 (10,298,315) 　 (9,258,705) 　 4. 기타포괄손익금융자산 감소 10,548,070 　 8,369,060 　 5. 상각후원가유가증권 증가 (7,529,470) 　 (6,994,373) 　 6. 상각후원가유가증권 감소 5,562,515 　 4,787,078 　 7. 종속기업의 처분 45,784 　 36,639 　 8. 관계 기업 의 처분 3,219 　 2,580 　 9. 종속기업의 취득 (456,100) 　 (43,396) 　 10. 관계기업의 취득 (38,650) 　 (8,900) 　 11. 투자부동산 및 유형자산의 처분 4,377 　 6,138 　 12. 투자부동산 및 유형자산의 취득 (44,239) 　 (68,946) 　 13. 무형자산의 처분 464 　 600 　 14. 무형자산의 취득 (20,237) 　 (20,923) 　 Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름 　 5,080,576 　 5,909,926 1. 차입금의 순증가 4,017,209 　 5,786,650 　 2. 사채의 증가 63,153,741 　 65,815,280 　 3. 사채의 감소 (62,176,178) 　 (66,338,164) 　 4. 리스부채의 상환 (30,101) 　 (28,483) 　 5. 유상증자 48,920 　 781,810 　 6. 신종자본증권 발행 499,200 　 399,360 　 7. 신종자본증권 상환 - (69,895) 　 8. 신종자본증권분배금 (59,282) (54,018) 　 9. 배당금 지급 (372,933) (382,614) 　 Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 71,627 30,990 Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 증가(감소)(I+II+III+IV) 830,458 (829,911) Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산 2,747,098 3,044,668 Ⅶ. 반기말의 현금 및 현금성자 산( 주석41) 3,577,556 &cr; ========== 2,214,757 &cr; ========== 별첨 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다. &cr; 5. 재무제표 주석 제61기 반기 : 2021년 6월 30일 현재 제 60기 : 2020년 12월 31일 현재 중소기업은행 1. 일반적 사항&cr; 중소기업은행(이하 "은행")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 1 1월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 은행은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(G lobal Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(LuxembourgStock E xchange)에 상장하였으 며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다. 당반기말 현재 은행의 납입자본금은 보통주자본금 37,215억원 및 우선주자본금 4,899억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수 (우선주 포 함) 의 59.50%를 소유하고 있습니다. 당 반기말 현재 은행의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으 며 , 국내에 601개의 지점 및 32개의 출장소 와 해외 에 9개의 지점 및 1 개의 사무소 를 운영하고 있습니다. 2. 중 요한 회계정책 2.1 재무제표 작성기준 은행의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다.&cr; 은행의 2021년 6월 30일로 종료하는 6개월 보고기간에 대한 요약반기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 요약반기재무제표는 보고기간말인 2021년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다 .&cr;&cr;(1) 은행이 채택한 제ㆍ개정 기준서&cr;&cr;은행은 2021년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.&cr; &cr; 1) 기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 1107호 '금융상품: 공시', 1116호 '리스' 개정 - 이자율지표 개혁 2단계&cr; 개정사항은 은행 간 대출금리(IBOR)가 대체 무위험 지표(RFR)로 대체될 때 재무보고에 미치는 영향을 다루기 위한 한시적 면제를 제시합니다. 개정사항은 다음의 실무적 간편법을 포함하고 있습니다.&cr;&cr;- 계약상 변경 또는 개혁의 직접적인 영향을 받는 현금흐름의 변경은 시장 이자율 변동에 따른 현금흐름의 변경으로 처리 - 이자율지표 개혁에 따른 변동사항은 위험회피회계의 중단없이 위험회피지정 및 문서화가 가능하도록 허용&cr;- 대체 무위험 지표(RFR)와 관련된 이자율 위험을 위험회피요소로 지정할 때, 지정일에 위험회피요소가 별도로 식별할 수 없다고 하더라도 위험회피회계의 요구사항을 충족하는 것으로 간주&cr;&cr;은행은 새로운 이자율지표로의 전환을 관리하는 다양한 산업 실무 그룹의 산출물과 시장을 면밀히 모니터링하고 있으며, 여기에는 IBOR 규제당국이 발표한 내용을 포함하고 있습니다. 규제당국은 2021년말 시점에는 더 이상 은행들에게 IBOR를 제출하도록 설득하거나 강요하지 않을 것임을 분명히 하였습니다. 이러한 발표에 대응하여 은행은 글로벌·자금시장그룹장을 단장으로 하여 대체금리 결정, 전산 개발, 고객 및 거래상대방과의 커뮤니케이션 관리, 회계, 세무, 법률, 리스크 등의 주요 업무부문으로 구성된 산하 TF를 구성·운영하고 있습니다. 해당 TF의 진행상황은 정기적으로 ALM위원회에 보고되고 있으며 필요시 이사회에 보고될 수 있습니다. TF의 목적은 사업 내에서 IBOR에 대한 노출이 어디에서 발생하는지 검토하고, 대체 지표이자율로 원활하게 전환할 수 있도록 계획을 수립하고 이행하는 것입니다. 은행은 2021년말까지 전환과 대체계획을 종결하는 것을 목표로 하고 있습니다.&cr; (2) 은행이 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 &cr; 은행이 제정 또는 공표됐으나 2021년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서는 다음과 같습니다.&cr; 1) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품' 개정 &cr; 동 개정사항은 새로운 금융부채나 변경된 금융부채의 조건이 기존의 금융부채의 조건과 실질적으로 다른지를 평가할 때 기업이 고려해야 하는 수수료를 명확히 합니다. 이러한 수수료에는 채권자와 채무자 간에 지급하거나 수취한 수수료와 채권자와 채무자가 서로를 대신하여 지급하거나 수취한 수수료만 포함됩니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용하며, 조기 적용이 허용됩니다. 은행은 시행일 이후 최초로 시작되는 회계연도 이후에 변경되거나 교환되는 금융부채에 동 개정사항을 적용할 것입니다. 동 개정사항은 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상됩니다.&cr; 2.2 회계정책&cr;&cr;요약반기재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.1(1)에서 설명하는 제ㆍ개정 기업회계기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일 합니다.&cr; 2.2.1 법인세비용&cr; &cr; 중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니 다. &cr; 3. 중요한 회계추정 및 가정 &cr;&cr;1) COVID-19 관련 영향&cr;&cr; 전기부터 계속된 COVID-19의 확산은 한국을 포함한 전세계 경제에 광범위한 영향을 미치고 있습니다. 이에 대처하기 위해 다양한 형태의 정부지원정책이 발표되고 있음에도 불구하고, COVID-19의 확산은 은행의 재무성과에 부정적인 영향을 미칠 수있습니다. &cr; 당반기말 현재 은행의 산업별 신용위험의 상세내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원) .&cr; 구 분 대출채권 일반지급보증 금융보증계약 약정 합 계 제조업 자동차 8,639,352 58,524 135,780 2,279,798 11,113,454 철강/금속 25,578,896 383,131 328,195 3,945,859 30,236,081 정유/화학 6,851,295 253,031 101,535 1,752,442 8,958,303 건설업 6,698,247 106,805 63,946 2,800,862 9,669,860 제조업_기타 72,842,717 2,227,210 503,691 14,201,844 89,775,462 소 계 120,610,507 3,028,701 1,133,147 24,980,805 149,753,160 서비스업 항공운송업 4,670 6,577 100 4,543 15,890 여행업 778,760 541 85 141,724 921,110 교육 및 예술 스포츠 2,520,641 7,644 128 286,848 2,815,261 숙박업, 음식점업 4,477,630 11 1,340 287,512 4,766,493 금융및보험업 10,058,750 - 15,228 2,907,030 12,981,008 기타 79,224,189 1,380,218 1,144,164 14,501,534 96,250,105 소 계 97,064,640 1,394,991 1,161,045 18,129,191 117,749,867 가 계 39,752,689 - - 3,225,012 42,977,701 기 타 8,893,639 85,150 49,262 15,678,910 24,706,961 합 계 266,321,475 4,508,842 2,343,454 62,013,918 335,187,689 &cr;은행은 COVID-19의 확산에 따른 경기침체에 대응하기 위하여 매출하락 차주의 신용위험 수준을 반영하는 등 당반기말 현재 충당금(충당부채 포함) 164,722백만원을 추가 적립하고 있습니다.&cr;&cr;2) 중요한 회계추정 및 가정&cr; 은행은 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다. &cr;반기재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다. &cr; 4. 당기손익금융자산 및 부채 가. 당 반기 말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기말 전기말 유가증권 지분증권 428,236 389,271 수익증권 등 3,625,601 3,888,447 국채 및 공채 1,194,757 1,354,283 금융채 1,379,572 2,317,335 기업이 발행한 원화채무증권 313,253 - 기업이 발행한 외화채무증권 131,159 156,657 자산담보부 채무증권 450,942 40,017 소 계 7,523,520 8,146,010 파생상품 1,347,034 2,811,164 대출채권 123,399 117,726 합 계 8,993,953 11,074,900 나. 당반기 말 및 전 기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; <당반기말> &cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 424,057 - 428,236 수익증권 등() - 3,574,847 - 3,625,601 국채 및 공채 1,195,000 1,198,145 1,196,074 1,194,757 금융채 1,380,000 1,382,162 1,380,420 1,379,572 기업이 발행한 원화채무증권 310,050 315,130 313,440 313,253 기업이 발행한 외화채무증권 129,926 131,247 130,910 131,159 자산담보부 채무증권 450,000 451,853 451,427 450,942 합 계 3,464,976 7,477,441 3,472,271 7,523,520 () 연 결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공 정가 액 은 875,041 백만원 및 867,922 백만 원입 니다 . &cr; <전기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 401,720 - 389,271 수익증권 등() - 3,841,943 - 3,888,447 국채 및 공채 1,345,000 1,360,302 1,356,886 1,354,283 금융채 2,320,000 2,320,346 2,317,701 2,317,335 기업이 발행한 외화채무증권 150,539 155,432 154,568 156,657 자산담보부 채무증권 40,000 40,022 40,011 40,017 합 계 3,855,539 8,119,765 3,869,166 8,146,010 () 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가 액 은 931,705백만원 및 925,236백만 원입 니다 . &cr; 다. 당반 기 말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기말> &cr; 구 분 만기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액&cr;(장부가액) 매도유가증권 2051.03.10 1.88 19,000 17,755 17,780 파생상품 　- 　- 57,796,588 - 1,254,009 합 계 　 　 57,815,588 17,755 1,271,789 &cr; <전기말>&cr; 구 분 만기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액&cr;(장부가액) 파생상품 - - 56,253,047 - 2,853,126 &cr;라. 당반 기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기말>&cr; 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 79 70 73,632 79 70 이자율선물 - - 368,465 505 2 이자율스왑 148,300 186,599 43,695,815 242,026 219,236 매입이자율옵션 10,997 - 280,000 1,146 4,718 매도이자율옵션 - 12,985 370,000 7,074 852 소 계 159,376 199,654 44,787,912 250,830 224,878 통화 관련 통화선도 480,999 448,563 68,287,590 489,353 438,895 통화스왑 702,969 605,288 34,066,130 546,000 562,788 소 계 1,183,968 1,053,851 102,353,720 1,035,353 1,001,683 주식 관련 주식선물 - - 658 9 - 매입주식옵션 3,690 - 45,580 627 451 매도주가지수옵션 - 504 44,977 145 29 소 계 3,690 504 91,215 781 480 합 계 1,347,034 1,254,009 147,232,847 1,286,964 1,227,041 &cr;<전기말>&cr; 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선물 - - 242,417 - - 이자율스왑 241,747 309,375 47,552,930 93,308 97,924 매입이자율옵션 14,009 - 260,000 176 628 매도이자율옵션 - 19,207 370,000 771 25 소 계 255,756 328,582 48,425,347 94,255 98,577 통화 관련 통화선도 1,211,434 1,248,568 54,082,084 1,171,684 1,267,687 통화스왑 1,340,375 1,275,584 34,542,196 1,355,004 1,284,702 매입통화옵션 86 - - 86 - 매도통화옵션 - - 1,741 - - 소 계 2,551,895 2,524,152 88,626,021 2,526,774 2,552,389 주식 관련 주식선물 - - 195 - - 매입주식옵션 3,513 - 45,580 212 2,515 매도주가지수옵션 - 392 67,244 816 109 소 계 3,513 392 113,019 1,028 2,624 합 계 2,811,164 2,853,126 137,164,387 2,622,057 2,653,590 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당반기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.&cr; 마. 은행은 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융 상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련 하여 당반기 및 전반기 에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 기초 거래일손익인식평가조정 - (3) 반기 포괄손익계산서 반영금액 - 3 반기말 거래일손익인식평가조정 - - &cr; 바. 당반기말 현재 파생상품의 공정가치 평가시 매입/매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험 을 반영하기 위 하여 각 각 매입/매 도호 가평가조정금(부채) 957백 만 원(전기말: 1,158백만원(부채)) 및 신용위험조정금(부채) 1,109백 만 원(전기말: 1,606백만원(부채))을 계상하였습니다.&cr; 사. 당 반기 말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 대여처 당반기말 전기말 국공채 한국증권금융(주) - 10,053 &cr;아. 당반기 및 전반기 중 단기매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권 증감 내역은 다음과 같습니다(단위: 톤, 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 수량 장부금액 수량 장부금액 기초 - - - - 매입 212,249 3,648 510,000 18,894 매각 206,865 3,586 510,000 18,894 평가 - 23 - - 반기말 5,384 85 - - 5. 기타포괄손익금융자산 가. 당반기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기말 전기말 유가증권 지분증권 1,345,788 1,290,789 국채 및 공채 3,731,758 3,321,231 금융채 4,788,034 4,803,700 기업이 발행한 원화채무증권 1,501,545 1,773,331 기업이 발행한 외화채무증권 1,682,491 1,438,864 자산담보부 채무증권 826,756 1,446,642 정부가 발행한 외화채무증권 111,131 177,414 합 계 13,987,503 14,251,971 &cr; 나. 당 반기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;<당반기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 512,936 - 1,345,788 국채 및 공채 3,720,000 3,765,852 3,746,473 3,731,758 금융채 4,820,000 4,820,078 4,819,595 4,788,034 기업이 발행한 원화채무증권 1,510,000 1,513,689 1,512,933 1,501,545 기업이 발행한 외화채무증권 1,643,001 1,654,959 1,652,977 1,682,491 자산담보부 채무증권 830,000 830,742 830,423 826,756 정부가 발행한 외화채무증권 110,072 110,234 110,061 111,131 합 계 12,633,073 13,208,490 12,672,462 13,987,503 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 513,407 - 1,290,789 국채 및 공채 3,250,000 3,322,513 3,301,134 3,321,231 금융채 4,800,000 4,803,681 4,802,264 4,803,700 기업이 발행한 원화채무증권 1,770,000 1,773,101 1,772,097 1,773,331 기업이 발행한 외화채무증권 1,391,203 1,398,788 1,397,892 1,438,864 자산담보부 채무증권 1,442,500 1,443,838 1,443,448 1,446,642 정부가 발행한 외화채무증권 174,819 174,779 174,732 177,414 합 계 12,828,522 13,430,107 12,891,567 14,251,971 다. 당 반기말 및 전 기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 종 류 당반기말 전기말 취득원가 장부가액 취득원가 장부가액 주식 시장성 있는 주식 293,803 966,633 293,804 920,968 시장성 없는 주식 219,133 379,155 219,603 369,821 합 계 512,936 1,345,788 513,407 1,290,789 &cr; 라. 당반기 및 전반기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산 평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기>&cr; 구 분 기초 기타포괄손익&cr;인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 당반기말 손상차손 매각 지분증권 563,601 55,570 - - (100) (15,255) 603,816 원화채무증권 19,908 (71,136) 1,347 (17,158) - 23,911 (43,128) 외화채무증권 12,609 (712) 247 (2,899) - 925 10,170 합 계 596,118 (16,278) 1,594 (20,057) (100) 9,581 570,858 () 은행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 당반기 중 매각된 주식의 처 분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 574백만원 및 100백만원입니다. &cr; <전반기>&cr; 구 분 기초 기타포괄손익&cr;인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 전반기말 손상차손 매각 지분증권 644,144 (224,998) - - 565 61,719 481,430 원화채무증권 13,629 56,176 1,469 (9,420) - (13,262) 48,592 외화채무증권 4,815 (3,111) 153 (1,303) - 1,172 1,726 합 계 662,588 (171,933) 1,622 (10,723) 565 49,629 531,748 () 은행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 전반기 중 매각된 주식의 누적순손실은 565 백만원 입니다. &cr; 마. 당반기 및 전반기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,115 - - 2,115 손상차손 1,594 - - 1,594 매각 (1,137) - - (1,137) 환율변동분 49 - - 49 법인세효과 (139) - - (139) 당반기말 2,482 - - 2,482 <전반기> 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,677 - - 1,677 손상차손 1,622 - - 1,622 매각 (1,369) - - (1,369) 환율변동분 34 - - 34 법인세효과 (79) - - (79) 전반기말 1,885 - - 1,885 &cr;바. 당 반기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 대여처 당반기말 전기말 국공채 한국예탁결제원 131,232 - 국공채 한국증권금융(주) 1,157,638 119,670 금융채 한국증권금융(주) 49,680 - 합 계 1,338,550 119,670 &cr; 6. 상각후원가유가증권 가 . 당 반기 말 및 전 기 말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;<당반기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가&cr;(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 12,817,000 12,680,208 12,766,296 12,855,315 금융채 13,800,000 13,803,840 13,801,498 13,769,672 기업이 발행한 원화채무증권 5,650,000 5,677,935 5,664,005 5,640,873 기업이 발행한 외화채무증권 550,861 552,122 551,530 557,490 정부가 발행한 외화채무증권 316,400 312,809 313,242 302,388 자산담보부 채무증권 1,281,353 1,284,764 1,282,421 1,283,640 소 계 34,415,614 34,311,678 34,378,992 34,409,378 대손충당금 - - (2,668) (2,668) 합 계 34,415,614 34,311,678 34,376,324 34,406,710 <전기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가&cr;(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 12,497,000 12,370,751 12,430,928 12,681,077 금융채 13,120,000 13,126,576 13,123,071 13,156,534 기업이 발행한 원화채무증권 4,510,000 4,539,112 4,522,144 4,558,147 기업이 발행한 외화채무증권 869,856 867,099 867,493 878,920 자산담보부 채무증권 1,466,402 1,471,827 1,468,392 1,482,009 소 계 32,463,258 32,375,365 32,412,028 32,756,687 대손충당금 - - (2,450) (2,450) 합 계 32,463,258 32,375,365 32,409,578 32,754,237 &cr; 나. 당반기 및 전반기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,450 - - 2,450 손상차손 209 - - 209 환율변동분 9 - - 9 당반기말 2,668 - - 2,668 &cr;<전반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,229 - - 2,229 손상차손 187 - - 187 환율변동분 8 - - 8 전반기말 2,424 - - 2,424 &cr; 다. 당반기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 없습니다.&cr; &cr; 7. 상각후원가대출채권&cr; 가. 당 반기말 및 전 기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 원화대출금 243,907,843 231,854,043 외화대출금 3,488,456 3,068,579 매입어음 7,977 5,984 매입외환 1,638,431 1,687,205 환매조건부채권매수 8,093,275 14,032,446 은행간대여금 2,467,885 1,550,878 내국수입유산스 2,841,374 2,458,643 지급보증대지급금 21,720 23,667 신용카드채권 2,830,874 2,732,901 콜론 563,686 311,511 사모사채 459,954 368,077 소 계 266,321,475 258,093,934 이연대출부대손익 527,489 493,790 (-) 현재가치할인차금 (7,745) (7,124) (-) 대손충당금 (2,595,446) (2,638,206) 장부금액 264,245,773 255,942,394 나. 당반기 및 전반기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 839,674 990,366 808,166 2,638,206 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 201,667 (196,239) (5,428) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (79,730) 126,736 (47,006) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (6,168) (81,294) 87,462 - 소 계 115,769 (150,797) 35,028 - 손상차손(환입) (134,835) 179,796 362,884 407,845 매각 - - (98,794) (98,794) 상각채권 회수 - - 54,976 54,976 상각 - - (390,772) (390,772) 시간가치 경과분 - - (18,951) (18,951) 환율변동분 1,019 734 1,183 2,936 당반기말 821,627 1,020,099 753,720 2,595,446 &cr;<전반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 746,930 774,837 934,079 2,455,846 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 162,113 (143,186) (18,927) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (71,670) 143,218 (71,548) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9,492) (93,642) 103,134 - 소 계 80,951 (93,610) 12,659 - 손상차손(환입) (26,423) 130,561 602,682 706,820 매각 - - (105,315) (105,315) 상각채권 회수 - - 51,475 51,475 상각 - - (612,991) (612,991) 시간가치 경과분 - - (31,406) (31,406) 환율변동분 1,812 778 1,581 4,171 전반기말 803,270 812,566 852,764 2,468,600 다. 당반기 및 전반기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 225,526,924 29,813,461 2,753,549 258,093,934 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 9,385,624 (9,335,852) (49,772) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (10,492,077) 10,832,463 (340,386) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (462,001) (1,009,264) 1,471,265 - 소 계 (1,568,454) 487,347 1,081,107 - 실행(상환) 10,642,934 (1,487,915) (459,187) 8,695,832 매각 - - (402,106) (402,106) 상각 - - (390,772) (390,772) 환율변동분 301,936 21,546 1,105 324,587 당반기말 234,903,340 28,834,439 2,583,696 266,321,475 < 전반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 203,142,717 23,811,343 3,233,608 230,187,668 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 6,959,292 (6,862,827) (96,465) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (10,365,752) 10,736,239 (370,487) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (474,401) (973,672) 1,448,073 - 소 계 (3,880,861) 2,899,740 981,121 - 실행(상환) 6,799,578 (1,407,658) (55,222) 5,336,698 매각 - - (451,629) (451,629) 상각 - - (612,991) (612,991) 환율변동분 349,907 18,140 2,630 370,677 전반기말 206,411,341 25,321,565 3,097,517 234,830,423 라. 당반기 및 전반기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; < 당반기>&cr; 구 분 기 초 증 가 감 소 당반기말 이연대출부대수익 (6,007) (814) 1,493 (5,328) 이연대출부대비용 499,797 157,981 (124,961) 532,817 합 계 493,790 157,167 (123,468) 527,489 < 전반기> &cr; 구 분 기 초 증 가 감 소 전반기말 이연대출부대수익 (9,284) (842) 3,392 (6,734) 이연대출부대비용 427,421 133,708 (102,934) 458,195 합 계 418,137 132,866 (99,542) 451,461 &cr; 8. 위험회피회계 가. 당 반기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위 백만원). 구 분 종류 당반기말 전기말 자 산 부 채 계약금액() 자 산 부 채 계약금액() 공정가치&cr;위험회피 이자율스왑 18,982 61,041 2,230,177 30,534 37,743 2,249,394 통화스왑 40,075 - 558,648 61,474 - 557,796 합 계 59,057 61,041 2,788,825 92,008 37,743 2,807,190 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당반기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 나. 공정가치위험회피 수단&cr; &cr;(1) 당반기 및 전반기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다 (단위: 백만원).&cr; <당반기>&cr; 구 분 당반기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 (35,195) 273 통화스왑 (21,398) 13 합 계 (56,593) 286 <전반기>&cr; 구 분 전반기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 16,564 32 통화스왑 11,931 (707) 합 계 28,495 (675) &cr; (2) 당반기 말 공정가치위험회피 비파생상품의 장부금액 및 당반기 중 공정가치 변동은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 장 부 금 액 당반기 중 공정가치 변동 외화사채 226,000 (6,000) 다. 당반기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당반기말 및 당반기>&cr; 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 당반기 중&cr;공정가치 변동 금융자산 기타포괄손익금융자산 506,731 18,634 (7,792) 종속기업, 관계기업투자 224,440 6,000 6,000 합 계 731,171 24,634 (1,792) 금융부채 원화발행채권 705,547 (24,452) (28,202) 외화발행채권 1,578,378 2,730 (17,977) 합 계 2,283,925 (21,722) (46,179) &cr;<전기말 및 전반기>&cr; 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 전반기 중&cr;공정가치 변동 금융자산 기타포괄손익금융자산 470,533 33,426 22,605 금융부채 원화발행채권 835,841 5,841 15,191 외화발행채권 1,557,114 20,118 28,638 합 계 2,392,955 25,959 43,829 () 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전반기 금액입니다.&cr; 라. 해외사업장순투자의 위험회피&cr;&cr;당반기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위:백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 및 전반기() 장부금액 당반기 중&cr;공정가치 변동 장부금액 전반기 중&cr;공정가치 변동 외화사채 369,510 (13,734) 355,776 (14,028) 외화차입금 10,221 321 10,543 (526) 합 계 379,731 (13,413) 366,319 (14,554) () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전반기 금액입니다.&cr; 마. 위험회피수단 만기분석&cr;&cr;당반기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr; <당반기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상&cr;3개월 미만 3개월 이상&cr;1년 미만 1년 이상&cr;5년 미만 5년 이상 합계 공정가치 &cr;위험회피 이자율스왑 액면금액 - 3,390 159,495 1,413,392 653,900 2,230,177 평균금리(%) - 2.25 4.72 1.95 2.56 - 통화스왑 액면금액 - - 192,530 366,118 - 558,648 평균금리(%) - - 0.50 0.20 - 　- 외화사채 액면금액 - - - 226,000 - 226,000 평균금리(%) - - - 2.00 - - 소 계 - 3,390 352,025 2,005,510 653,900 3,014,825 해외사업장순투자&cr;위험회피 외화사채 액면금액 - - - 369,510 - 369,510 평균금리(%) - - - 1.85 - - 외화차입금 액면금액 - - 10,221 - - 10,221 평균금리(%) - - 0.02 - - - 소 계 - - 10,221 369,510 - 379,731 &cr;<전기말>&cr; 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상&cr;3개월 미만 3개월 이상&cr;1년 미만 1년 이상&cr;5년 미만 5년 이상 합계 공정가치&cr;위험회피 이자율스왑 액면금액 8,704 1,088 3,264 1,474,994 761,344 2,249,394 평균금리(%) 2.92 2.63 2.25 2.27 2.74 - 통화스왑 액면금액 - - - 557,796 - 557,796 평균금리(%) - - - 0.30 - - 소 계 8,704 1,088 3,264 2,032,790 761,344 2,807,190 해외사업장순투자&cr;위험회피 외화사채 액면금액 - - - 355,776 - 355,776 평균금리(%) - - - 1.87 - - 외화차입금 액면금액 - - 10,543 - - 10,543 평균금리(%) - - 0.01 - - - 소 계 - - 10,543 355,776 - 366,319 &cr; 바. 이자율지표 개혁에 영향받는 위험회피관계&cr;&cr;기업회계기준서 제1109호에 따라 위험회피관계에 있어서 예상거래의 발생 가능성 검토시와 위험회피효과의 전진적인 평가시 현금흐름의 기초변수인 이자율지표가 이자율지표 개혁으로 변경되지 않는다고 가정합니다. 당반기말 및 전기말 현재 은행의 이자율지표 개혁으로 인해 위험회피관계에 노출되어 있는 이자율지표와 관련된 위험회피수단의 명목금액은 아래와 같습니다 (단위: 백만원).&cr; 이자율지표 당반기말 전기말 USD 3M LIBOR 2,037,355 1,956,518 USD 6M LIBOR 21,470 20,672 KRW 3M CD 730,000 830,000 합 계 2,788,825 2,807,190 () LIBOR 금리 산출이 중단되는 2022년말 이전의 명목금액 또한 포함하고 있습니다.&cr;&cr; 9. 종속기업, 관계기업투 자 &cr; 가. 당반기말 및 전기말 현재 종속기업, 관계기업투자에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기말>&cr; 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 100.00 265,452 1,205,743 416,063 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 100.00 24,140 67,364 28,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 100.00 3,000 28,889 10,724 신용조사업, 채권추심업 대한민국 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 87.78 600,003 862,457 611,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 55.63 1,725 14,966 11,243 금융전산업 대한민국 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 100.00 354,764 481,638 328,352 은행업 중국 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 100.00 340,000 606,443 340,000 보험업(연금) 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 100.00 73,590 158,059 73,590 상호저축은행업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 100.00 3,000 6,032 3,000 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 대한민국 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 97.50 282,730 132,294 282,730 은행업 인도네시아 12월 31일 IBK미얀마은행 100.00 218,440 224,017 224,440 은행업 미얀마 9월 30일 아이비케이기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사 80.00 9,736 1,523 460 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사(3) 26.67 - 15,407 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사(3) 49.50 20,674 11,898 11,495 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사(3) 50.00 23,517 34,619 23,517 금융투자업 대한민국 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사(3) 30.00 5,147 9,923 5,147 금융투자업 대한민국 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사(3) 50.00 7,376 7,032 7,376 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사(3) 42.11 7,033 12,196 7,033 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사(3) 50.00 35,590 35,808 35,590 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 &cr; 사모투자 합자회사 60.59 25,839 25,022 25,839 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사(3) 48.78 27,060 20,574 27,060 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이 비케이비엔더블유 기술금융 2018 &cr; 사모투자합자회사(3) 40.00 41,802 48,315 41,802 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사 (3) 40.00 21,416 19,893 21,416 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(3) 30.00 10,260 9,377 10,260 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹동반성장투자조합(4) 50.00 - 1,322 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(4) 50.00 1,700 4,873 1,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합( 5) 50.00 1,155 4,468 1,155 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(4) 33.33 3,800 7,333 3,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(4) 30.00 - 67 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합&cr;(4) 50.00 4,300 2,415 2,419 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(4) 50.00 5,000 7,884 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(4) 25.00 4,800 4,291 4,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출투자조합&cr;(6) 50.00 8,250 9,365 8,250 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 &cr; 신기술조합(4) 50.00 7,800 - 7,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(4) 49.38 4,400 4,176 4,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 2,443,499 4,085,683 2,586,651 관계기업 ㈜한국기계거래소 29.41 5,000 2,282 5,000 기계장비중개업 대한민국 12월 31일 ㈜제이에스아이(7) 18.97 1,349 121 - 제조업 대한민국 12월 31일 인천대교㈜ (8) 14.99 9,158 (17,904) 9,158 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(8) 11.94 12,553 9,587 6,206 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(8) 14.00 1,235 881 756 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(8) 11.41 1,130 1,379 1,130 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(8) 14.00 1,411 1,035 959 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(8) 15.00 1,407 1,094 945 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(8) 14.67 880 2,936 880 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장&cr; 사모투자전문회사 28.93 19,576 855 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사(9) 12.00 3,000 3,751 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제오호사모투자 합자회사(11) 14.15 484 1,957 484 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 &cr;(12) 12.50 645 714 645 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자&cr; 합자회사 (13) 15.00 1,800 1,745 1,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사(14) 13.12 5,000 7,152 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사 21.28 1,500 1,496 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT음악컨텐츠투자조합1호 20.00 720 726 720 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 1,502 2,667 1,502 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대교 콘텐츠 펀드 37.50 880 465 440 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,735 958 1,068 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아&cr; 투자조합 20.00 2,700 1,579 2,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 2,800 3,033 2,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 966 863 966 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션&cr; 신기술투자조합1호 33.33 520 345 520 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 2,500 2,197 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융 &cr; 디스플레이테크투자조합 35.29 3,000 3,188 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(15) 49.18 3,000 2,825 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술&cr; 투자조합(16) 50.00 3,853 3,638 3,853 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 28.30 1,500 1,602 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합(17) 14.93 2,850 2,979 2,850 금융투자업 대한민국 12월 31일 델타AI유니콘투자조합 36.14 3,000 2,860 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 3,600 3,400 3,600 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 (18) 19.04 1,000 1,053 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합(19) 14.07 1,759 1,769 1,759 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이디비씨-에스티엘 에이치원&cr; 신기술사업투자조합 (20) 19.23 2,500 2,435 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,964 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 5,100 4,928 5,100 금융투자업 대한민국 12월 31일 알바트로스오아시너지펀드 44.44 4,000 4,176 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 티그리스-엘로힘투자조합1호 47.60 2,000 1,968 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 4,000 3,815 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(21) 80.00 2,400 2,341 2,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 49.18 3,000 2,996 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이오펀드 39.02 8,000 7,858 8,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 27.75 3,000 2,989 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 23.53 2,000 1,989 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 29.85 2,000 2,524 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호&cr; 신기술투자조합 26.04 2,000 2,201 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화유온신기술조합제1호 22.99 2,000 1,944 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 41.67 3,000 3,523 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터베스트글로벌스케일업펀드(22) 17.86 1,000 1,510 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 23.58 2,500 1,993 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 　 154,513 106,382 124,741 금융투자업 대한민국 12월 31일 합 계 　 2,598,012 4,192,065 2,711,392 <전기말>&cr; 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 100.00 265,452 1,089,543 416,063 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 100.00 24,140 64,885 28,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 100.00 3,000 28,947 10,724 신용조사업, 채권추심업 대한민국 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 83.86 400,003 629,797 411,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 55.63 1,725 14,012 11,243 금융전산업 대한민국 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 100.00 354,764 448,054 328,352 은행업 중국 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 100.00 340,000 626,751 340,000 보험업(연금) 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 100.00 73,590 149,446 73,590 상호저축은행업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 100.00 3,000 5,153 3,000 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 대한민국 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 97.50 282,730 146,183 282,730 은행업 인도네시아 12월 31일 아이비케이기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사 80.00 9,736 1,517 460 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사(3) 26.67 - 8,527 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사(3) 49.50 23,208 14,029 14,029 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사(3) 50.00 24,717 33,842 24,717 금융투자업 대한민국 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사(3) 30.00 6,887 12,095 6,887 금융투자업 대한민국 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사(3) 50.00 12,626 11,151 12,626 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사(3) 42.11 19,719 27,098 19,719 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사(3) 50.00 24,390 23,349 24,390 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 &cr; 사모투자 합자회사 60.59 25,839 25,221 25,839 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사(3) 48.78 18,180 16,712 18,180 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이 비케이비엔더블유 기술금융 2018 &cr; 사모투자합자회사(3) 40.00 45,162 50,392 45,162 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사 (3) 40.00 18,296 17,416 18,296 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(3) 30.00 6,840 6,507 6,840 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹동반성장투자조합(4) 50.00 - 2,712 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(4) 50.00 1,700 3,351 1,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합( 5) 50.00 1,155 2,179 1,155 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(4) 33.33 3,800 6,783 3,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(4) 30.00 - 262 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합&cr;(4) 50.00 4,300 2,427 2,423 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(4) 50.00 6,900 8,808 6,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(4) 25.00 5,000 4,679 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출투자조합&cr;(6) 50.00 8,250 8,386 8,250 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 &cr; 신기술조합(4) 50.00 17,265 22,084 17,265 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(4) 49.38 400 321 400 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 2,032,774 3,512,619 2,169,930 관계기업 ㈜한국기계거래소 29.41 5,000 2,241 5,000 기계장비중개업 대한민국 12월 31일 ㈜제이에스아이(7) 18.97 1,349 205 - 제조업 대한민국 12월 31일 인천대교㈜ (8) 14.99 9,158 (18,100) 9,158 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(8) 11.94 12,553 9,569 6,206 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(8) 14.00 1,235 896 816 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(8) 11.41 1,130 1,272 1,130 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(8) 14.00 1,411 1,051 1,411 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(8) 15.00 1,407 1,108 981 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(8) 14.67 880 3,003 880 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장&cr; 사모투자전문회사 28.93 19,576 854 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장&cr; 제1호사모투자전문회사 22.00 1,248 249 237 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사(9) 12.00 3,000 3,310 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 제이앤더블유히든챔피언사모투자&cr; 합자회사(10) 12.44 - - - 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제오호사모투자 합자회사(11) 14.15 909 2,790 909 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 &cr;(12) 12.50 980 1,006 980 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자&cr; 합자회사 (13) 15.00 1,800 1,763 1,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사(14) 13.12 5,000 4,995 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT음악컨텐츠투자조합1호 20.00 720 702 720 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 1,502 4,020 1,502 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대교 콘텐츠 펀드 37.50 881 438 440 금융투자업 대한민국 12월 31일 SM 신기술사업투자조합 제1호 36.36 684 976 684 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,734 1,168 1,246 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아&cr; 투자조합 20.00 2,700 1,661 2,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 2,800 3,022 2,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 966 887 966 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션&cr; 신기술투자조합1호 33.33 520 881 520 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 2,500 1,808 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융 &cr; 디스플레이테크투자조합 35.29 3,000 3,039 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(15) 49.18 3,000 2,856 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술&cr; 투자조합(16) 50.00 3,703 3,898 3,703 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 28.30 1,500 1,550 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합(17) 14.93 2,887 3,002 2,887 금융투자업 대한민국 12월 31일 델타AI유니콘투자조합 36.14 3,000 2,891 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 2,000 1,857 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 (18) 19.04 1,000 1,157 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합(19) 14.07 1,759 1,747 1,759 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이디비씨-에스티엘 에이치원&cr; 신기술사업투자조합 (20) 19.23 2,500 2,456 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,980 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 2,300 2,247 2,300 금융투자업 대한민국 12월 31일 알바트로스오아시너지펀드 44.44 4,000 3,978 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤밸류업9호 신기술조합 49.83 1,500 1,527 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 티그리스-엘로힘투자조합1호 47.60 2,000 1,995 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 1,500 1,493 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(21) 80.00 800 798 800 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 　 120,092 70,246 90,035 합 계 　 2,152,866 3,582,865 2,259,965 (1) 자 기주식 취득으로 인하여 은행의 유효 지분율은 73.40%입니다. &cr; (2) 자 기주식 취득으로 인하여 은행의 유효 지분율은 97.68%입니다. &cr; (3) 은행은 공동무한책임사원 및 업무집행사원으로 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 동 종속기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; ( 4) 은행은 유한책임사원으로 해당 종속기업에 참여하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원 의 역할을 수행하고 있습니다. 은행은 직접으로 또는 종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈을 통하여 간 접으로 해당 종속기업의 의결권의 과반수를 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; (5) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권 ㈜ 이 지분을 각각 50%, 38.33%, 11.67% 씩 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; (6) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권 ㈜ 이 지분을 각각 50%, 40%, 10% 씩 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; (7) 은행과 아이비케이기업재무안정사모투 자전문회사가 지분을 각각 18.97%, 13.89%씩 소유 하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (8) 은행은 동 관계기업의 이사회 구성원 또는 임원 선임권한을 보유하고 있으므로, 동 관계기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정 및 임원선임 과정에 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (9) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12%, 20%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (10) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.44%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (11) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 14.15%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (12) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.5% 씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (13) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 15%, 8.33%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (14) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 13.12%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (15) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 각각 49.18%, 16.39%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (16) 은행은 유한책임사원으로 참여하여 지분을 50% 소유하고 있으며, 아이비케이투자증권 ㈜ 은 단독의사결정권한이 없는 공동업무집행조합원으로 지분을 15% 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (17) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 14.93%, 9.95%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (18) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.04%, 15.25%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (19) 은행과 ㈜ 아이비케이캐 피탈이 지분을 각각 14.07%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (20) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.23%, 9.23%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr;(21) 은행은 유한책임사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 공동업무집행사원과 공동으로 수행함으로 지배력을 행사할 수 없습니다. &cr; (22) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 17.86%, 8.93%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; 나. 당반기 및 전반기 중 종속기업, 관계기업투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기>&cr; 회사명 기 초 취득(처분) 손상차손(1) 기 타(2) 당반기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 416,063 - - - 416,063 아이비케이자산운용㈜ 28,503 - - - 28,503 아이비케이신용정보㈜ 10,724 - - - 10,724 아이비케이투자증권㈜ 411,687 200,000 - - 611,687 ㈜아이비케이시스템 11,243 - - - 11,243 기업은행(중국) 유한공사 328,352 - - - 328,352 아이비케이연금보험㈜ 340,000 - - - 340,000 ㈜아이비케이저축은행 73,590 - - - 73,590 ㈜아이비케이서비스 3,000 - - - 3,000 IBK인도네시아은행 282,730 - - - 282,730 IBK미얀마은행 - 218,440 - 6,000 224,440 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 460 - - - 460 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사 14,029 (2,534) - - 11,495 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 &cr; 사모투자전문회사 24,717 (1,200) - - 23,517 기술금융 제1호 사모투자전문회사 6,887 (1,740) - - 5,147 브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사 12,626 (5,250) - - 7,376 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성&cr; 제일호사모투자합자회사 19,719 (12,686) - - 7,033 아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사 24,390 11,200 - - 35,590 아이비케이티에스 엑시트&cr; 사모투자 합자회사 25,839 - - - 25,839 아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사 18,180 8,880 - - 27,060 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자 합자회사 45,162 (3,360) - - 41,802 아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사 18,296 3,120 - - 21,416 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 6,840 3,420 - - 10,260 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 1,700 - - - 1,700 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 1,155 - - - 1,155 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 3,800 - - - 3,800 IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 2,423 - (4) - 2,419 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 6,900 (1,900) - - 5,000 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 (200) - - 4,800 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출&cr; 투자조합 8,250 - - - 8,250 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌&cr; 신기술조합 17,265 (9,465) - - 7,800 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 400 4,000 - - 4,400 관계기업 ㈜한국기계거래소 5,000 - - - 5,000 인천대교㈜ 9,158 - - - 9,158 전라선철도㈜ 6,206 - - - 6,206 청정상주㈜ 816 - (60) - 756 청정서귀포㈜ 1,130 - - - 1,130 푸른김해지키미㈜ 1,411 - (452) - 959 푸른아산지키미㈜ 981 - (36) - 945 한국금융안전㈜ 880 - - - 880 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장&cr; 제1호사모투자전문회사 237 (237) - - - 프레스토제7호사모투자합자회사 3,000 - - - 3,000 이음제오호사모투자 합자회사 909 (425) - - 484 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 980 (335) - - 645 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자&cr; 합자회사 1,800 - - - 1,800 이음제칠호사모투자 합자회사 5,000 - - - 5,000 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사 - 1,500 - - 1,500 KT음악컨텐츠투자조합1호 720 - - - 720 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 1,502 - - - 1,502 IBK-대교 콘텐츠 펀드 440 - - - 440 SM 신기술사업투자조합 제1호 684 (684) - - - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 1,246 - (178) - 1,068 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아&cr; 투자조합 2,700 - - - 2,700 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,800 - - - 2,800 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 966 - - - 966 Value-up 중기특화 솔루션&cr; 신기술투자조합1호 520 - - - 520 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 - - - 2,500 코리아오메가투자금융&cr; 디스플레이테크투자조합 3,000 - - - 3,000 가이아바이오투자조합1호 3,000 - - - 3,000 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인&cr; 신기술투자조합 3,703 150 - - 3,853 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 - - - 1,500 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 2,887 (37) - - 2,850 델타AI유니콘투자조합 3,000 - - - 3,000 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 2,000 1,600 - - 3,600 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 - - - 1,000 케이프 제이호 헬스케어투자조합 1,759 - - - 1,759 케이디비씨-에스티엘 에이치원 &cr; 신기술사업투자조합 2,500 - - - 2,500 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 - - - 2,000 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 2,300 2,800 - - 5,100 알바트로스오아시너지펀드 4,000 - - - 4,000 코너스톤밸류업9호 신기술조합 1,500 (1,500) - - - 티그리스-엘로힘투자조합1호 2,000 - - - 2,000 글로벌게이트웨이펀드III 1,500 2,500 - - 4,000 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 800 1,600 - - 2,400 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 - 3,000 - - 3,000 컴퍼니케이 바이오펀드 - 8,000 - - 8,000 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 - 3,000 - - 3,000 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 - 2,000 - - 2,000 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 - 2,000 - - 2,000 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호&cr; 신기술투자조합 - 2,000 - - 2,000 한화유온신기술조합제1호 - 2,000 - - 2,000 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 - 3,000 - - 3,000 인터베스트글로벌스케일업펀드 - 1,000 - - 1,000 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 - 2,500 - - 2,500 합 계 2,259,965 446,157 (730) 6,000 2,711,392 &cr;<전반기>&cr; 회사명 기 초 취득(처분) 손상차손 (1) 전반기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 316,063 - - 316,063 아이비케이자산운용㈜ 28,503 - - 28,503 아이비케이신용정보㈜ 10,724 - - 10,724 아이비케이투자증권㈜ 411,687 - - 411,687 ㈜아이비케이시스템 11,243 - - 11,243 기업은행(중국) 유한공사 328,352 - - 328,352 아이비케이연금보험㈜ 190,000 - - 190,000 ㈜아이비케이저축은행 73,590 - - 73,590 ㈜아이비케이서비스 3,000 - - 3,000 IBK인도네시아은행 204,225 - - 204,225 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 2,530 - - 2,530 아이비케이 아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사 1,494 (1,494) - - 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사 31,391 (990) - 30,401 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 &cr; 사모투자전문회사 38,625 - - 38,625 기술금융 제1호 사모투자전문회사 15,197 (6,000) - 9,197 브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사 33,273 (17,647) - 15,626 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성&cr; 제일호사모투자합자회사 26,510 - - 26,510 아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사 11,440 5,050 - 16,490 아이비케이티에스 엑시트&cr; 사모투자 합자회사 25,839 - - 25,839 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자 합자회사 30,972 15,510 - 46,482 아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사 - 5,940 - 5,940 아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자 합자회사 10,980 3,036 - 14,016 IBK금융그룹동반성장투자조합 2,800 (2,800) - - IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 3,600 (800) - 2,800 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 3,900 - - 3,900 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 5,300 - - 5,300 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 900 (300) - 600 IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 5,000 - - 5,000 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 12,100 (950) - 11,150 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 - - 5,000 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출&cr; 투자조합 5,750 2,500 - 8,250 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌&cr; 신기술조합 11,900 5,945 - 17,845 관계기업 ㈜한국기계거래소 5,000 - - 5,000 ㈜신광 470 (470) - - 주식회사 성남더하우스 180 - - 180 인천대교㈜ 9,158 - - 9,158 전라선철도㈜ 6,316 - (110) 6,206 청정상주㈜ 1,235 - (395) 840 청정서귀포㈜ 1,130 - - 1,130 푸른김해지키미㈜ 1,411 - - 1,411 푸른아산지키미㈜ 1,406 - (425) 981 한국금융안전㈜ 880 - - 880 글로벌소프트웨어기업육성&cr; 사모투자전문회사 347 (347) - - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장&cr; 제1호사모투자전문회사 298 - (61) 237 프레스토제7호사모투자합자회사 3,000 - - 3,000 이음제오호사모투자 합자회사 1,500 (591) - 909 케이디비씨-에스티엘 에이치원&cr; 신기술사업투자조합 - 2,500 - 2,500 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 - 980 - 980 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자&cr; 합자회사 - 1,800 - 1,800 브이에스코너스톤신기술조합 - 2,000 - 2,000 KT음악컨텐츠투자조합1호 1,800 (1,080) - 720 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 1,855 - - 1,855 IBK-대교 콘텐츠 펀드 994 - (440) 554 SM 신기술사업투자조합 제1호 684 - - 684 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 1,278 - - 1,278 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아&cr; 투자조합 3,000 (300) - 2,700 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 - - 3,500 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 1,750 - - 1,750 Value-up 중기특화 솔루션&cr; 신기술투자조합1호 1,500 (200) - 1,300 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 - - 2,500 코리아오메가투자금융&cr; 디스플레이테크투자조합 3,000 - - 3,000 가이아바이오투자조합1호 3,000 - - 3,000 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인&cr; 신기술투자조합 2,438 800 - 3,238 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 2,952 (42) - 2,910 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 - - 1,500 델타AI유니콘투자조합 3,000 - - 3,000 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 600 800 - 1,400 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 - - 1,000 케이프 제이호 헬스케어투자조합 3,000 - - 3,000 합 계 1,933,570 12,850 (1,431) 1,944,989 (1) 종속기업 및 관계기업이 보유한 지분상품의 공정가치가 취득원가 이하로 유의적 또는 지속적으로 하락함에 따라 이를 손상의 객관적 증거로 인식하였습니다.&cr;(2) 종속기업 투자지분의 환율변동위험에 대한 공정가치위험회피 적용에 따라 발생한 공정가치 변동금액입니다.&cr; 다. 당반기말 및 전기말 현재 은행이 종속기업, 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기말>&cr; 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 종속기업 아이비케이기업재무안정 사모투자전문회사 28,668 28,668 - IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 &cr; 사모투자전문회사(1) 80,000 73,575 6,425 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사 50,000 36,893 13,107 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 50,000 38,625 11,375 기술금융 제1호 사모투자전문회사 30,000 25,397 4,603 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 36,000 35,193 807 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성&cr; 제일호 사모투자합자회사 40,000 26,510 13,490 아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사 50,000 38,340 11,660 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 30,900 25,839 5,061 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 60,000 27,060 32,940 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 &cr; 사모투자합자회사 60,000 55,722 4,278 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 50,600 21,416 29,184 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원&cr; 사모투자합자회사 57,000 10,260 46,740 IBK금융그룹동반성장투자조합 25,000 25,000 - IBK금융그룹IP Value-up 투자조합 20,000 20,000 - IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,000 12,000 - IBK금융그룹 IP창조 투자조합 10,000 10,000 - IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 3,000 3,000 - IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 5,000 5,000 - IBK금융그룹미래성장동력투자조합 15,000 14,000 1,000 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 5,000 - IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 10,000 8,750 1,250 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 25,000 25,000 - IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 20,000 4,400 15,600 관계기업 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(2) 33,486 33,486 - 프레스토 제7호 사모투자합자회사 3,000 3,000 - 이음제오호사모투자 합자회사 1,500 1,500 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 1,000 1,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 1,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 5,000 5,000 - 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사 1,500 1,500 - KT음악컨텐츠투자조합1호 3,000 3,000 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 3,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 3,500 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 3,000 3,000 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 3,000 3,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,000 4,800 200 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 1,500 1,500 - 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 3,000 3,000 - 델타AI유니콘투자조합 3,000 3,000 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 3,600 400 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 1,000 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 3,000 3,000 - 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 2,500 2,500 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 5,100 4,900 알바트로스오아시너지펀드 4,000 4,000 - 티그리스-엘로힘투자조합1호 2,000 2,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 4,000 1,000 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 2,400 1,600 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 3,000 - 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 8,000 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 3,000 - 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호&cr; 신기술조합 2,000 2,000 - 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 2,000 2,000 - 한화유온신기술조합제1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,000 3,000 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 10,000 1,000 9,000 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 2,500 2,500 - 합 계 941,954 727,334 214,620 <전기말>&cr; 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 종속기업 아이비케이기업재무안정 사모투자전문회사 28,668 28,668 - IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 &cr; 사모투자전문회사(1) 80,000 73,575 6,425 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사 50,000 36,893 13,107 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 50,000 38,625 11,375 기술금융 제1호 사모투자전문회사 30,000 25,397 4,603 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 36,000 35,193 807 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성&cr; 제일호 사모투자합자회사 40,000 26,510 13,490 아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사 50,000 25,740 24,260 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 30,900 25,839 5,061 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 60,000 18,180 41,820 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 &cr; 사모투자합자회사 60,000 50,082 9,918 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 50,600 18,296 32,304 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원&cr; 사모투자합자회사 57,000 6,840 50,160 IBK금융그룹동반성장투자조합 25,000 25,000 - IBK금융그룹IP Value-up 투자조합 20,000 20,000 - IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,000 12,000 - IBK금융그룹 IP창조 투자조합 10,000 10,000 - IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 3,000 3,000 - IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 5,000 5,000 - IBK금융그룹미래성장동력투자조합 15,000 14,000 1,000 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 5,000 - IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 10,000 8,750 1,250 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 25,000 24,800 200 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 20,000 400 19,600 관계기업 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(2) 33,486 33,486 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 &cr; 제1호사모투자전문회사 12,426 12,426 - 프레스토 제7호 사모투자합자회사 3,000 3,000 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 5,000 4,937 63 이음제오호사모투자 합자회사 1,500 1,500 - 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 2,500 2,500 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 1,000 1,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 1,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 5,000 5,000 - KT음악컨텐츠투자조합1호 3,000 3,000 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 3,000 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 3,500 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 3,000 3,000 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 3,000 3,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,000 4,650 350 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 1,500 - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 3,000 3,000 - 델타AI유니콘투자조합 3,000 3,000 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 2,000 2,000 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 1,000 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 3,000 3,000 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 2,300 7,700 알바트로스오아시너지펀드 4,000 4,000 - 코너스톤밸류업9호 신기술조합 1,500 1,500 - 티그리스-엘로힘투자조합1호 2,000 2,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 1,500 3,500 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 800 3,200 합 계 923,880 671,687 252,193 ( 1) 은행은 해당 종속기업의 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자약정총액의 일정비율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환해야 되는 약정을 제공하고 있습니다. &cr; (2) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 은행의 납입출자약정액 중 30억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 당반기말 및 전기말 현재 예상되는 우선손실충당액은 30억원 입 니 다 .&cr; 10. 투자부동산 가. 당반기 및 전반기 중 투자부동산의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백 만 원 ) . <당반기>&cr; 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 45,960 42,614 88,574 취득 - 247 247 대체 835 1,104 1,939 당반기말 46,795 43,965 90,760 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 - 19,393 19,393 감가상각비 - 427 427 대체 - 205 205 당반 기말 - 20,025 20,025 순장부금액 기초 45,960 23,221 69,181 당 반기말 46,795 23,940 70,735 &cr;<전반기>&cr; 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 42,807 41,459 84,266 취득 - 252 252 대체 1,136 8 1,144 전반기말 43,943 41,719 85,662 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 - 18,756 18,756 감가상각비 - 415 415 대체 - (651) (651) 전반 기말 - 18,520 18,520 순장부금액 기초 42,807 22,703 65,510 전 반기말 43,943 23,199 67,142 나. 당반기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 공정 가치 가치평가기법 투입변수 토지 및 건물 140,655 시장접근법, 원가접근법 공시지가,지가변동추이,거래사례 &cr; 당반기말 현재 투자부동산의 공정가치 는 140,655 백 만 원 ( 전기말: 110,267 백만 원)이 며 동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습 니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지 의 공시지가를 기준으로 지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다. &cr; 다. 당반기 및 전반기 중 발생한 투자부동산 관련 임대수익은 각각 991백 만원 과 1,114백만원 입니다.&cr; 11. 유형자산 &cr; 당반기 및 전반기 중 유형자산의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당반기>&cr; 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 933,231 1,186,078 166,952 564,208 300,265 51,284 3,202,018 취득 - 3,349 6,737 17,096 56,975 16,858 101,015 처분 (577) (1,614) (7,634) (13,368) (22,670) - (45,863) 대체 (209) 1,194 - - - (2,924) (1,939) 환율조정 12 14 90 183 691 - 990 당반 기말 932,457 1,189,021 166,145 568,119 335,261 65,218 3,256,221 감가상각비 및 &cr;손상차손 누계액 기초 3,148 345,348 135,800 467,603 180,609 - 1,132,508 감가상각비 - 11,928 6,152 22,866 42,186 - 83,132 처분 - (598) (7,359) (10,749) (9,203) - (27,909) 대체 - (205) - - - - (205) 환율조정 - 3 24 106 (65) - 68 당반 기말 3,148 356,476 134,617 479,826 213,527 - 1,187,594 순장부금액 기초 930,083 840,730 31,152 96,605 119,656 51,284 2,069,510 당 반기말 929,309 832,545 31,528 88,293 121,734 65,218 2,068,627 &cr;<전반기>&cr; 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 929,942 1,173,969 167,065 765,540 218,918 30,529 3,285,963 취득 - 4,189 8,088 32,529 52,790 23,957 121,553 처분 (1,667) (1,928) (5,429) (250,456) (5,141) - (264,621) 대체 2,537 5,060 - 8,393 - (17,134) (1,144) 환율조정 11 15 74 175 962 - 1,237 전반 기말 930,823 1,181,305 169,798 556,181 267,529 37,352 3,142,988 감가상각비 및 &cr;손상차손 누계액 기초 962 322,136 138,256 681,820 91,252 - 1,234,426 감가상각비 - 11,935 5,508 23,516 46,172 - 87,131 처분 - (947) (5,368) (250,393) (1,699) - (258,407) 대체 - 651 - - - - 651 환율조정 - 1 75 90 216 - 382 전반 기말 962 333,776 138,471 455,033 135,941 - 1,064,183 순장부금액 기초 928,980 851,833 28,809 83,720 127,666 30,529 2,051,537 전 반기말 929,861 847,529 31,327 101,148 131,588 37,352 2,078,805 &cr;1 2. 무형자 산&cr; 당반기 및 전반기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원) .&cr; <당반기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인&cr;무형자산 회원권 기타&cr;무형자산 합 계 취득원가 기 초 447,549 255,497 3,662 21,073 69,935 797,716 취득 823 5,689 7,358 - 6,367 20,237 처분 - - (464) - - (464) 대체 3,948 14 (3,962) - - - 환율조정 - 44 - 1 - 45 당반기말 452,320 261,244 6,594 21,074 76,302 817,534 상각비 및 &cr;손상차손 누계액 기초 371,116 204,759 - 304 51,231 627,410 상각비 12,443 9,702 - - 5,182 27,327 환율조정 - 26 - - - 26 당반기말 383,559 214,487 - 304 56,413 654,763 순장부금액 기초 76,433 50,738 3,662 20,769 18,704 170,306 당반기말 68,761 46,757 6,594 20,770 19,889 162,771 <전반기>&cr; 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인&cr;무형자산 회원권 기타&cr;무형자산 합 계 취득원가 기 초 403,629 235,922 31,913 20,756 64,136 756,356 취득 245 3,780 10,851 970 5,077 20,923 처분 - - - (613) - (613) 대체 34,353 3,438 (37,791) - - - 환율조정 - 40 - 39 - 79 전반기말 438,227 243,180 4,973 21,152 69,213 776,745 상각비 및 &cr;손상차손 누계액 기초 343,994 185,755 - 617 41,868 572,234 상각비 12,562 8,305 - - 4,700 25,567 환율조정 - (2) - - - (2) 전반기말 356,556 194,058 - 617 46,568 597,799 순장부금액 기초 59,635 50,167 31,913 20,139 22,268 184,122 전반기말 81,671 49,122 4,973 20,535 22,645 178,946 &cr; 13. 법인세비용 가. 당반기 및 전반기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 법인세부담액 반기 법인세부담액 161,306 307,288 10,982 160,107 전기 이전의 법인세에 대한 조정액 (1,510) (16,301) 39 (91,780) 이연법인세자산(부채)의 변동액 　 　 기초이연법인세 수정 - 1,235 28,615 75,921 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액 7,446 28,120 42,721 23,890 자본에 직접 계상된 법인세 　 　 기타포괄손익금융자산평가손익 812 9,581 (15,041) 49,629 기타 항목 1,258 6,863 (1,220) 5,864 법인세비용 169,312 336,786 66,096 223,631 나. 당반기 및 전반기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 법인세비용차감전순이익 647,337 1,354,587 281,633 937,666 법정 법인세율() 회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액 175,428 367,331 74,858 252,677 조정사항 이연법인세미인식 차이 등 (4,606) (14,244) (8,801) 62,734 법인세환급액 (1,510) (16,301) 39 (91,780) 법인세비용 169,312 336,786 66,096 223,631 유효세율 26.16% 24.86% 23.47% 23.85% () 3,000억원 초과 27.5%, 200억원 초과 3,000억원 이하 24.2%, 2억원 초과 200억원 이하 22%, 2억원 &cr; 이하 11% &cr; 다. 당반기 및 전반기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; <당반기-3개월>&cr; 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2021.3.31 감소 증가 당반기말 당기손익금융자산 20,499 - (59,035) (38,536) 기타포괄손익금융자산 (502,339) (4) (31,554) (533,889) 대손충당금 2,711 - (43) 2,668 종속기업및관계기업투자 (156,889) 2,493 541 (158,841) 파생상품 (100,228) - (5,046) (105,274) 유형자산및투자부동산 (169,228) 566 312 (169,482) 선급비용 (498,003) (1,708) (28,049) (524,344) 미수수익 (426,188) - (29,895) (456,083) 충당부채 674,937 - 2,188 677,125 퇴직급여부채 1,382 - 39,164 40,546 선수수익 36,929 - (4,298) 32,631 미지급비용 2,091 - 22 2,113 기타금융부채 13,024 - 688 13,712 기타 (280,101) (14,596) 76,001 (189,504) 합 계 (1,381,403) (13,249) (39,004) (1,407,158) 평균세율 27.5% 　 　 27.5% 총이연법인세자산(부채)효과 (379,886) 　 　 (386,968) 미인식한 이연법인세자산 8,377 　 　 8,741 계 (388,263) 　 　 (395,709) 이연법인세자산 3,443 　 　 3,427 이연법인세부채 (391,706) 　 　 (399,136) &cr; <당반기-누적>&cr; 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기초 조정사항() 조정후 기초잔액 감소 증가 당반기말 당기손익금융자산 22,263 - 22,263 22,263 (38,536) (38,536) 기타포괄손익금융자산 (531,352) (2,217) (533,569) (536,668) (536,988) (533,889) 대손충당금 2,450 - 2,450 2,450 2,668 2,668 종속기업및관계기업투자 (148,667) (8,411) (157,078) 2,493 730 (158,841) 파생상품 30,510 - 30,510 30,510 (105,274) (105,274) 유형자산및투자부동산 (168,847) - (168,847) 917 282 (169,482) 선급비용 (489,417) - (489,417) (491,125) (526,052) (524,344) 미수수익 (469,186) - (469,186) (469,186) (456,083) (456,083) 충당부채 662,404 - 662,404 662,404 677,125 677,125 퇴직급여부채 (37,521) - (37,521) - 78,067 40,546 선수수익 34,684 - 34,684 34,684 32,631 32,631 미지급비용 2,096 - 2,096 2,096 2,113 2,113 기타금융부채 12,198 - 12,198 12,198 13,712 13,712 기타 (225,742) 6,137 (219,605) 100,108 130,209 (189,504) 합 계 (1,304,127) (4,491) (1,308,618) (626,856) (725,396) (1,407,158) 평균세율 27.5% 　 　 　 　 27.5% 총이연법인세자산(부채)효과 (358,635) 　 　 　 　 (386,968) 미인식한 이연법인세자산 7,719 　 　 　 　 8,741 계 (366,354) 　 　 　 　 (395,709) 이연법인세자산 3,305 　 　 　 　 3,427 이연법인세부채 (369,659) 　 　 　 　 (399,136) () 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항입니다. <전반기-3개월>&cr; 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2020.3.31 감소 증가 전반기말 당기손익금융자산 (9,860) - (21,656) (31,516) 기타포괄손익금융자산 (394,709) (1,245) (63,912) (457,376) 대손충당금 2,143 - 281 2,424 종속기업및관계기업투자 (160,215) - 467 (159,748) 파생상품 44,309 - (12,331) 31,978 유형자산및투자부동산 (167,187) 583 96 (167,674) 선급비용 (427,924) - (9,747) (437,671) 미수수익 (435,410) - (20,817) (456,227) 충당부채 623,524 - (66,379) 557,145 퇴직급여부채 (4,953) - 39,699 34,746 선수수익 44,516 - (8,846) 35,670 미지급비용 1,778 - (1,484) 294 기타금융부채 11,772 - 524 12,296 기타 (101,508) (30,330) (125,858) (197,036) 합 계 (973,724) (30,992) (289,963) (1,232,695) 평균세율 27.5% 　 　 27.5% 총이연법인세자산(부채)효과 (267,774) 　 　 (338,991) 미인식한 이연법인세자산 2,223 　 　 2,342 계 (269,997) 　 　 (341,333) 이연법인세자산 2,565 　 　 2,519 이연법인세부채 (272,562) 　 　 (343,852) <전반기-누적>&cr; 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기초 조정사항() 조정후 기초잔액 감소 증가 전반기말 당기손익금융자산 (510) (480) (990) (990) (31,516) (31,516) 기타포괄손익금융자산 (642,172) 44,766 (597,406) (599,219) (459,189) (457,376) 대손충당금 2,229 - 2,229 2,229 2,424 2,424 종속기업및관계기업투자 (160,796) 355 (160,441) 738 1,431 (159,748) 파생상품 62,327 - 62,327 62,327 31,978 31,978 유형자산및투자부동산 (166,748) - (166,748) 972 46 (167,674) 선급비용 (416,248) - (416,248) (416,248) (437,671) (437,671) 미수수익 (444,104) (243) (444,347) (444,347) (456,227) (456,227) 충당부채 593,354 - 593,354 593,354 557,145 557,145 퇴직급여부채 278,466 (323,250) (44,784) - 79,530 34,746 선수수익 43,912 - 43,912 43,912 35,670 35,670 미지급비용 1,674 - 1,674 1,674 294 294 기타금융부채 11,824 - 11,824 11,824 12,296 12,296 기타 (40,121) 2,777 (37,344) 57,967 (101,725) (197,036) 합 계 (876,913) (276,075) (1,152,988) (685,807) (765,514) (1,232,695) 평균세율 27.50% 　 　 　 　 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (241,151) 　 　 　 　 (338,991) 미인식한 이연법인세자산 371 　 　 　 　 2,342 계 (241,522) 　 　 　 　 (341,333) 이연법인세자산 2,429 　 　 　 　 2,519 이연법인세부채 (243,951) 　 　 　 　 (343,852) () 회계정책의 변경에 따른 조정사항과 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항이 포함되었습니다. &cr; 당반기 말 및 전반기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 종속기업 및 관계기 업투자와 관련된 일시적차이 총액은 각각 31 ,785백 만 원 및 8,515 백만원입니다. &cr; 14. 기타자산 가. 당반기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 기타금융자산 미결제환대 1,670,889 1,273,330 미수금 184,420 147,236 미수미결제현물환 5,277,198 1,641,826 임차보증금 653,285 696,654 미수수익 960,615 959,656 여신성가지급금 27,696 28,509 현재가치할인차금 (10,853) (10,024) 기타금융자산 대손충당금 (34,305) (36,391) 기타 2,716 2,428 소 계 8,731,661 4,703,224 기타자산 선급비용 551,459 507,452 일반성가지급금 63,396 65,803 용도품 5,404 3,335 선급금 11,102 229,334 기타 14,491 19,470 소 계 645,852 825,394 합 계 9,377,513 5,528,618 &cr;나. 당반기 및 전반기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,431 3,371 31,589 36,391 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 315 (308) (7) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (145) 374 (229) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (8) (269) 277 - 소 계 162 (203) 41 - 손상차손(환입) (284) 1,484 (3,265) (2,065) 시간가치 경과분 - - (22) (22) 환율변동분 - 1 - 1 당반기말 1,309 4,653 28,343 34,305 <전반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,468 1,722 31,477 34,667 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 281 (248) (33) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (147) 219 (72) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (429) (174) 603 - 소 계 (295) (203) 498 - 손상차손 258 312 140 710 시간가치 경과분 - - (21) (21) 환율변동분 1 1 (417) (415) 전반기말 1,432 1,832 31,677 34,941 &cr;&cr;15. 예수부채 당반기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 요구불예금 원화요구불예금 63,036,732 59,589,526 외화요구불예금 10,787,323 10,266,934 소 계 73,824,055 69,856,460 기한부예금 원화저축성예금 60,068,747 57,998,995 외화저축성예금 2,745,498 2,938,311 소 계 62,814,245 60,937,306 양도성예금증서 3,686,214 3,016,462 기타 2,823,986 2,972,989 합 계 143,148,500 136,783,217 16. 차입부채 가. 당반기 말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 차입처 이자율(%) 당반기말 전기말 원화차입금 한국은행차입금 한국은행 0.25 11,638,070 9,945,134 기금차입금 중소기업창업및진흥기금 외 0.00 ~ 3.35 18,103,926 16,135,703 정부차입금 기획재정부 외 0.00 ~ 3.88 1,666,151 1,751,988 기타원화차입금 삼성전자㈜ 외 0.00 ~ 1.60 4,161,680 4,057,350 소 계 　 35,569,827 31,890,175 외화차입금 외화타점차 JPMorgan Chase & Co. 외 0.01 ~ 0.18 58,143 53,447 은행외화차입금 BANCO CENTRAL DE COSTA RICA 외 0.02 ~ 0.44 829,972 583,409 기타외화차입금 THE BANK OF NEW YORK MELLON SA/NV 외 0.00 ~ 0.71 2,155,843 1,830,576 소 계 　 3,043,958 2,467,432 매출어음 창구매출 0.40 ~ 0.95 144,694 129,480 콜머니 외화콜머니 JSC BANK FOR INVESTMENT AND DEVELOPMENT OF VIETNAM 외 0.10 ~ 1.35 499,981 838,401 환매조건부매도 대고객 환매조건부매도 외 0.20 ~ 0.47 128,233 1,556 기타 정보통신기술진흥센터 0.60 3,274 - 합 계 39,389,967 35,327,044 &cr;나. 당반기말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 차입기관 당반기말 전기말 한국은행 11,638,070 9,945,134 타금융기관 5,594,024 5,053,863 합 계 17,232,094 14,998,997 &cr; 17. 사채 가. 당반기 말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 원화사채 122,238,146 121,193,446 외화사채 3,071,108 3,075,962 사채할인발행차금 (78,593) (75,667) 합 계 125,230,661 124,193,741 나. 당반기말 및 전기말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <원화사채>&cr; 구 분 연이율(%) 당반기말 전기말 발행사채 발행중소기업금융채권 창구조달중소기업금융채권 0.45 ~ 4.16 60,412,588 59,307,595 시장조달중소기업금융채권 0.60 ~ 5.75 55,750,000 55,780,000 후순위중소기업금융채권 1.70 ~ 4.67 6,100,010 6,100,010 소 계 　 122,262,598 121,187,605 공정가액위험회피 관련 평가손실(이익) (28,202) (1,792) 평가손실(이익)(전기분 이전) 3,750 7,633 소 계 (24,452) 5,841 합 계 122,238,146 121,193,446 &cr;<외화사채>&cr; 구 분 연이율(%) 당반기말 전기말 발행사채 　 발행외화채권 0.22 ~ 1.59 2,998,318 2,988,388 역외발행외화채권 0.62 70,060 67,456 소 계 　 3,068,378 3,055,844 공정가액위험회피 관련 평가손실(이익) (17,977) 21,160 평가손실(이익)(전기분 이전) 20,707 (1,042) 소 계 2,730 20,118 합 계 3,071,108 3,075,962 &cr;&cr;18. 순확정급여부채(자산)&cr; 가. 당반기 및 전반기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채 (자산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; &cr; <당반기>&cr; 구 분 확정급여채무의&cr; 현재가치 사외적립자산 &cr;공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,047,869 (1,106,549) (58,680) 당기근무원가 61,341 - 61,341 이자원가(수익) 16,726 (17,676) (950) 납입액 - (63,000) (63,000) 급여지급액 (28,437) 27,992 (445) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 11,643 11,643 당반기말 1,097,499 (1,147,590) (50,091) <전반기> 구 분 확정급여채무의&cr; 현재가치 사외적립자산 &cr;공정가치 순확정급여부채 기초 992,227 (1,002,863) (10,636) 당기근무원가 64,267 - 64,267 이자원가(수익) 15,262 (15,432) (170) 납입액 - (40,000) (40,000) 급여지급액 (10,400) 10,180 (220) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 6,203 6,203 전반기말 1,061,356 (1,041,912) 19,444 &cr; 나. 당반기 및 전반기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기 전반기 당기근무원가 61,341 64,267 순확정급여부채(자산)의 이자비용(수익) (950) (170) 합 계 60,391 64,097 다. 당반기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %).&cr; 구 분 당반기말 전기말 할인율 3.22 3.22 미래 임금상승률 2.03 2.03 &cr;라. 당반기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기말 전기말 공시가격 비공시가격 공시가격 비공시가격 현금 및 현금성자산 - 1,147,590 - 1,106,549 &cr; 마. 당반기말 및 전기말 현재 확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). < 당반기말>&cr; 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (132,625) 161,466 미래 임금상승률 1.00% 161,798 (135,229) < 전기말>&cr; 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (130,692) 159,349 미래 임금상승률 1.00% 159,678 (133,257) 상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다. &cr;&cr;은행은 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. &cr;- 우량채 수익률의 하락: 우량채수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산의가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다.&cr; 바. 당반기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기말 전기말 10년 미만 447,224 440,504 10년 이상 ~ 20년 미만 610,083 549,866 20년 이상 ~ 30년 미만 655,067 669,936 30년 이상 77,100 83,037 합 계 1,789,474 1,743,343 사. 당 회계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치 는 100,000백만원이 며 확정 급여채무의 가중평균만기 는 13.9년 입니 다. &cr; 아. 은행은 당반 기 및 전반기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여 납입한 금액 으로 각각 4,438백 만원 , 2,836백만원 을 비용으로 인식하였습 니다.&cr; 자. 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성 있게 추정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당반기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채 는 66,397백 만원 입니다. &cr; &cr; 19. 충당부채 &cr;가. 당반기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위 : 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 미사용약정 148,246 163,133 지급보증 35,583 33,962 소송 관련 4,900 5,120 복구충당부채 31,833 32,169 포인트충당부채 3,895 4,212 기타 452,668 423,808 합 계 677,125 662,404 나. 미사용약정충당부채&cr;&cr;(1) 당반기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 기업대출약정 38,239,116 84,891 0.22 38,470,558 92,945 0.24 가계대출약정 3,225,012 4,758 0.15 3,162,406 6,468 0.20 신용카드한도 13,126,378 58,597 0.45 13,336,207 63,720 0.48 합 계 54,590,506 148,246 0.27 54,969,171 163,133 0.30 () 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다. &cr;(2) 당반기 및 전반기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 107,848 52,863 2,422 163,133 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 14,387 (13,690) (697) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (4,814) 5,001 (187) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (148) (639) 787 - 소 계 9,425 (9,328) (97) - 손상차손(환입) (19,748) 4,941 (109) (14,916) 환율변동분 12 17 - 29 당반기말 97,537 48,493 2,216 148,246 <전반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 86,584 41,217 1,907 129,708 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 9,871 (9,857) (14) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (5,134) 5,337 (203) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (106) (697) 803 - 소 계 4,631 (5,217) 586 - 손상차손(환입) (2,098) 10,298 (187) 8,013 환율변동분 50 (1) - 49 전반기말 89,167 46,297 2,306 137,770 다. 충당부채의 변동내역 &cr;&cr; 당반기 및 전반기 중 충당부채의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기>&cr; 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 당반기말 지급보증 33,962 1,617 - 4 35,583 소송 관련 5,120 - (220) - 4,900 복구충당부채 32,169 384 - (720) 31,833 포인트충당부채 4,212 - (317) - 3,895 기타 423,808 31,282 - (2,422) 452,668 합 계 499,271 33,283 (537) (3,138) 528,879 &cr;<전반기>&cr; 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 전반기말 지급보증 33,961 2,012 - (35) 35,938 소송 관련 3,553 491 - - 4,044 복구충당부채 20,520 184 - (494) 20,210 포인트충당부채 3,827 328 - - 4,155 기타 401,785 61,024 - (107,781) 355,028 합 계 463,646 64,039 - (108,310) 419,375 &cr;라. 당반기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 원화확정지급보증 555,916 6,384 1.15 509,514 6,837 1.34 외화확정지급보증 1,619,352 11,106 0.69 1,539,178 10,773 0.70 미확정지급보증 2,333,574 18,093 0.78 1,750,968 16,352 0.93 합 계 4,508,842 35,583 0.79 3,799,660 33,962 0.89 마. 소송 관련 당반기 말 및 전기말 현재 계류 중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 제소 건수 163 188 금액 202,059 212,224 피소 건수 121 137 금액 135,703 117,852 &cr;은행은 승소가능성을 고려하여 충당부채를 설정하고 있습니다. 상기 소송사건 외에 2021년 1월 14일 이란테러 피해자들이 이란 정부에 대한 손해배상채권 등에 기초하여 은행을 상대로 미국에서 민사소송을 제기하였으며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. 바. 복구충당부채 은행은 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를 적용하고 있습니다.&cr; &cr; 사. 통상임금 관련 충당부채&cr;&cr;은행은 보고기간말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 은행이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 은행이 2심에서 승소하였습니다. 당반기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. &cr; 20. 기타부채 가. 당반기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 기타금융부채 금융보증계약부채 67,704 46,654 신탁계정차 1,671,259 2,255,521 증권투자신탁계정차 2,104,947 1,180,170 수입보증금 300,770 399,020 미결제환차 2,040,463 2,610,185 미지급배당금 13,872 13,197 미지급금 249,346 245,027 미지급미결제현물환 5,274,757 1,641,794 미지급비용 1,044,900 1,075,109 대리점 925,889 461,621 리스부채 127,059 123,132 기타 609,706 461,598 소 계 14,430,672 10,513,028 기타부채 미지급법인세 250,391 175,587 선수수익 98,031 100,663 기타 425,511 346,477 소 계 773,933 622,727 합 계 15,204,605 11,135,755 나. 당반기 및 전반기 중 금융보증계약부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr; <당반기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 31,092 8,318 7,244 46,654 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 616 (616) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (808) 818 (10) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (33) (19) 52 - 소 계 (225) 183 42 - 손상차손(환입) (161) 1,193 482 1,514 환율변동분 (142) - - (142) 금융보증계약의 공정가치 변동 20,340 (681) 19 19,678 당반기말 50,904 9,013 7,787 67,704 &cr;<전반기> 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 37,559 11,225 7,174 55,958 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 1,102 (1,102) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,955) 1,955 - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (23) (1) 24 - 소 계 (876) 852 24 - 손상차손(환입) (122) 589 5 472 금융보증계약의 공정가치 변동 (2,356) (5,921) (22) (8,299) 전반기말 34,205 6,745 7,181 48,131 &cr; 21. 리스 가. 리스이용자&cr; (1) 당반기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 사용권자산() 부동산 110,092 109,520 차량 11,642 10,136 합 계 121,734 119,656 () 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다.&cr; &cr;(2) 당반기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기말>&cr; 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채 () 31,987 17,635 26,595 45,202 8,666 1,186 131,271 &cr; <전기말>&cr; 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채 () 25,994 19,570 24,792 49,632 6,806 584 127,378 () 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있습니다. 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다.&cr; (3) 당반기 및 전반기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 사용권자산 감가상각비 　 부동산 38,191 40,973 차량운반구 3,995 5,146 기타 - 53 소 계 42,186 46,172 리스부채이자비용 1,286 1,660 단기리스료 등 2,668 2,415 합 계 46,140 50,247 &cr;(4) 당반기 및 전반기 중 발생한 리스이용자의 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 리스의 총 현금유출 32,769 30,897 나. 운용리스 - 리스제공자&cr; 은행은 투자부동산으로 분류된 토지 및 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당반기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 기 간 당반기말 전기말 1년 이내 1,202 911 1년 초과 5년 이내 942 667 합 계 2,144 1,578 22. 약정사항 및 우발사항 가. 당반기 말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기말 전기말 원화확정지급보증 금융보증계약 1,725,164 1,651,023 기타 555,916 509,514 소 계 2,281,080 2,160,537 외화확정지급보증 금융보증계약 618,290 538,366 수입화물선취보증 114,219 64,374 기타 1,505,133 1,474,804 소 계 2,237,642 2,077,544 미확정지급보증 신용장개설관계 2,333,574 1,750,968 소 계 2,333,574 1,750,968 합 계 6,852,296 5,989,049 나. 당반기 말 및 전기말 현재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기말 전기말 원화대출약정 46,611,797 47,021,610 외화대출약정 8,626,946 8,410,088 기타 6,775,175 6,676,425 합 계 62,013,918 62,108,123 &cr;신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 은행은 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다.&cr; 다. 신탁계정&cr;&cr;(1) 당반기 말 및 전기말 현재 은행의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 자산총계 영업수익 당반기말 전기말 당반기 전반기 연결대상(원리금보전 및 원본보전) 587,751 585,083 5,210 6,878 연결제외() 32,385,277 48,504,854 229,539 266,867 합 계 32,973,028 49,089,937 234,749 273,745 () 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기업회계기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따 라 작성됩 니다. &cr;(2) 당반기 및 전반기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기 전기말 및 전반기 수익 신탁업무운용수익 52,646 51,769 비용 신탁계정차이자 4,160 8,168 채권 신탁미수금 1 - 미수신탁보수 45,507 37,828 소 계 45,508 37,828 채무 신탁계정차 1,671,259 2,255,521 신탁계정차미지급이자 61 - 소 계 1,671,320 2,255,521 &cr; (3) 원금보전약정 및 원리금보전약정 신탁&cr; 당반기 말 및 전기말 현재 은행이 원금보전약정과 원리금보전약정을 제공하고 있는 신탁계정의 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기말 전기말 원금보전약정 587,648 584,984 원리금보전약정 103 99 합 계 587,751 585,083 당반기말 및 전기말 현재 원금보전약정과 원리금보전약정 신탁의 운용결과에 따라 은행이 부담해야 할 금액은 없습니다. 23. 공정가치&cr; 가. 당반기 중 은행의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다. 나. 당반기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 자 산 현금및예치금 13,983,188 13,983,188 11,028,415 11,028,415 당기손익금융자산 8,993,953 8,993,953 11,074,900 11,074,900 기타포괄손익금융자산 13,987,503 13,987,503 14,251,971 14,251,971 상각후원가유가증권 34,376,324 34,406,710 32,409,578 32,754,237 상각후원가대출채권 원화대출금 243,907,843 243,909,787 231,854,043 231,854,546 외화대출금 3,488,456 3,488,460 3,068,579 3,068,579 은행간대여금 2,467,885 2,467,866 1,550,878 1,550,878 내국수입유산스 2,841,374 2,841,374 2,458,643 2,456,916 콜론 563,686 563,686 311,511 311,511 매입어음/매입외환 1,646,408 1,646,311 1,693,189 1,693,032 지급보증대지급금 21,720 21,720 23,667 23,667 신용카드채권 2,830,874 2,830,874 2,732,901 2,732,901 환매조건부채권매수 8,093,275 8,093,275 14,032,446 14,032,446 기타대출채권 459,954 459,954 368,077 368,077 대손충당금 (2,595,446) (2,595,446) (2,638,206) (2,638,206) 현재가치할인차금 (7,745) (7,745) (7,124) (7,124) 이연대출부대손익 527,489 527,489 493,790 493,790 소 계 264,245,773 264,247,605 255,942,394 255,941,013 위험회피회계파생상품자산 59,057 59,057 92,008 92,008 기타금융자산 8,731,661 8,723,962 4,703,224 4,705,295 합 계 344,377,459 344,401,978 329,502,490 329,847,839 부 채 당기손익금융부채 1,271,789 1,271,789 2,853,126 2,853,126 예수부채 원화예수금 125,928,016 125,865,119 120,560,130 120,505,727 양도성예금증서 3,686,214 3,673,649 3,016,462 3,010,298 외화예수금 13,534,270 13,534,295 13,206,625 13,206,860 소 계 143,148,500 143,073,063 136,783,217 136,722,885 차입부채 원화차입금 35,569,827 35,569,827 31,890,175 31,890,175 외화차입금 3,043,958 3,043,959 2,467,432 2,467,641 매출어음 144,694 144,557 129,480 129,390 콜머니 499,981 499,981 838,401 838,401 환매조건부매도 128,233 128,233 1,556 1,556 기타 3,274 3,274 - - 소 계 39,389,967 39,389,831 35,327,044 35,327,163 사채 중소기업금융채권 122,163,444 121,924,751 121,122,499 121,268,292 발행외화채권 3,067,217 3,074,457 3,071,242 3,079,986 소 계 125,230,661 124,999,208 124,193,741 124,348,278 위험회피회계파생상품부채 61,041 61,041 37,743 37,743 기타금융부채 14,430,672 14,421,629 10,513,028 10,512,736 합 계 323,532,630 323,216,561 309,707,899 309,801,931 &cr;금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.&cr; &cr;(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화 할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. &cr;(2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.&cr; (3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. &cr;(4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.&cr;&cr;(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr; &cr;(6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr;&cr;(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr; (8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr; 다. 공정가치 서열체계&cr;&cr;(1) 당반기 말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,299,254 4,790,151 2,904,548 8,993,953 기타포괄손익금융자산 5,444,467 8,163,881 379,155 13,987,503 위험회피회계파생상품자산 - 59,057 - 59,057 합 계 6,743,721 13,013,089 3,283,703 23,040,513 금융부채 당기손익금융부채 - 1,271,789 - 1,271,789 위험회피회계파생상품부채 - 61,041 - 61,041 합 계 - 1,332,830 - 1,332,830 &cr;<전기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,717,188 6,612,334 2,745,378 11,074,900 기타포괄손익금융자산 6,501,602 7,380,548 369,821 14,251,971 위험회피회계파생상품자산 - 92,008 - 92,008 합 계 8,218,790 14,084,890 3,115,199 25,418,879 금융부채 당기손익금융부채 - 2,853,126 - 2,853,126 위험회피회계파생상품부채 - 37,743 - 37,743 합 계 - 2,890,869 - 2,890,869 (2) 당반기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 991,680 12,591,565 399,943 13,983,188 상각후원가유가증권 13,916,161 20,490,549 - 34,406,710 상각후원가대출채권 - - 264,247,605 264,247,605 기타금융자산 - - 8,723,962 8,723,962 합 계 14,907,841 33,082,114 273,371,510 321,361,465 금융부채 예수부채 - 73,823,256 69,249,807 143,073,063 차입부채 - - 39,389,831 39,389,831 사채 - 58,650,070 66,349,138 124,999,208 기타금융부채 - - 14,421,629 14,421,629 합 계 - 132,473,326 189,410,405 321,883,731 <전기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,035,152 9,558,968 434,295 11,028,415 상각후원가유가증권 13,010,137 19,744,100 - 32,754,237 상각후원가대출채권 - - 255,941,013 255,941,013 기타금융자산 - - 4,705,295 4,705,295 합 계 14,045,289 29,303,068 261,080,603 304,428,960 금융부채 예수부채 - 69,856,329 66,866,556 136,722,885 차입부채 - - 35,327,163 35,327,163 사채 - 58,760,153 65,588,125 124,348,278 기타금융부채 - - 10,512,736 10,512,736 합 계 - 128,616,482 178,294,580 306,911,062 &cr;(3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.&cr; 구 분 내 용 수준 1 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 수준 2 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한&cr;자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) 수준 3 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) &cr; (4) 공정가치 서열별 공시 범위&cr; &cr; 공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다. &cr; 라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동&cr;&cr;은행은 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다.&cr; (1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 &cr; &cr; 당반기 및 전반기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; <당반기> &cr; 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산&cr;합 계 당기손익&cr;금융부채 금융부채&cr;합 계 기초 2,745,378 369,821 3,115,199 - - 매입 359,169 - 359,169 - - 매도 (219,268) (471) (219,739) - - 수준3에서 다른&cr;수준으로 변경된&cr;금액() (1,669) - (1,669) - - 반기손익 20,938 - 20,938 - - 기타포괄손익 - 9,805 9,805 - - 당반기말 2,904,548 379,155 3,283,703 - - () 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생하였습니다. 은행은 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다.&cr;&cr; <전반기>&cr; 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산&cr;합 계 당기손익&cr;금융부채 금융부채&cr;합 계 기초 2,155,920 576,810 2,732,730 280 280 매입 181,560 - 181,560 - - 매도 (81,976) (565) (82,541) - - 결제 (210) - (210) (207) (207) 수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (1,141) - (1,141) - - 반기손익 20,162 - 20,162 (73) (73) 기타포괄손익 - (41,024) (41,024) - - 전반기말 2,274,315 535,221 2,809,536 - - () 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생하였습니다. 은행은 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다. 마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역&cr;&cr; 당반기 및 전반기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 반기손익 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 반기손익 금융자산 당기손익금융자산 20,938 22,546 20,162 23,773 금융부채 당기손익금융부채 - - 73 - &cr;은행은 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다. &cr; 바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석&cr; 금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장 유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다. &cr; 당반기 및 전반기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). <당반기>&cr; 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 반기손익 기타포괄손익 반기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 40,215 - (25,701) - 기타포괄손익유가증권(2) - 17,146 - (13,301) 소 계 40,215 17,146 (25,701) (13,301) &cr;<전반기>&cr; 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 반기손익 기타포괄손익 반기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 16,361 - (12,387) - 기타포괄손익유가증권(2) - 765,774 - (153,606) 소 계 16,361 765,774 (12,387) (153,606) (1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 주식관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 주식가치와 주식가치변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. &cr; (2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 임대현금흐름의 할인율과 부동산매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. &cr; 사. 가치평가기법 및 투입변수 &cr; &cr;당반기말 및 전기말 현재 은행은 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기말>&cr; 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수&cr;범위(%) 비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 12,591,565 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 399,943 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 당기손익금융자산 4,790,151 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리산출법,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 2,904,548 3 DCF모형,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model),&cr; 이항모형,&cr; Hull-White model, &cr; 순자산가치접근법 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 개별주식변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률,&cr;성장률,&cr;할인율 등 개별주식변동성 11.19 ~ 34.96 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 ~ 1.00 성장률 상승에 따라 &cr; 공정가치 증가 할인율 6.05 ~ 55.91 할인율 하락에 따라 &cr; 공정가치 증가 기타포괄손익금융자산 8,163,881 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 379,155 3 DCF모형,&cr; 순자산가치접근법,&cr; 자산접근법,&cr; 배당할인모형,&cr;이항모형 개별주식변동성 ,&cr;성장률,&cr;할인율 등 개별주식변동성 19.68 ~ 25.85 개별주식변동성이 클수록 공정가치 성장률 1.00 성장률 상승에 따라 &cr; 공정가치 증가 할인율 9.59 ~ 16.69 할인율 하락에 따라 &cr; 공정가치 증가 상각후원가유가증권 20,490,549 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가대출채권 264,247,605 3 DCF모형 거래상대방신용위험,&cr; 기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품자산 59,057 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 8,723,962 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 322,750,416 금융부채 당기손익금융부채 1,271,789 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 예수부채 73,823,256 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 69,249,807 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 차입부채 39,389,831 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 사채 58,650,070 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 66,349,138 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품부채 61,041 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 14,421,629 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 323,216,561 <전기말>&cr; 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수&cr;범위(%) 비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 9,558,968 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 434,295 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 당기손익금융자산 6,612,334 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 2,745,378 3 DCF모형,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model),&cr; 이항모형,&cr; Hull-White model, &cr; 순자산가치접근법 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 개별주식변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률,&cr;성장률,&cr;할인율 등 개별주식변동성 17.61 ~ 26.45 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 &cr; 공정가치 증가 할인율 5.29 ~ 29.56 할인율 하락에 따라 &cr; 공정가치 증가 기타포괄손익금융자산 7,380,548 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 369,821 3 DCF모형,&cr; 순자산가치접근법,&cr; 자산접근법,&cr; 배당할인모형,&cr;이항모형 개별주식변동성 ,&cr;성장률,&cr;할인율 등 개별주식변동성 22.11 ~ 24.16 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 &cr; 공정가치 증가 할인율 8.53 ~ 16.06 할인율 하락에 따라 &cr; 공정가치 증가 상각후원가유가증권 19,744,100 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가대출채권 255,941,013 3 DCF모형 거래상대방신용위험,&cr; 기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품자산 92,008 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 4,705,295 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 307,583,760 금융부채 당기손익금융부채 2,853,126 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 예수부채 69,856,329 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 66,866,556 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 차입부채 35,327,163 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 사채 58,760,153 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 65,588,125 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품부채 37,743 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 10,512,736 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 309,801,931 () 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다.&cr; &cr;아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정&cr;&cr; 은행은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을 위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가액평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 은행은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 자. 금융상품 범주별 장부금액&cr; 금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당반기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당반기말>&cr; 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;금융자산 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 - - 13,983,188 - 13,983,188 유가증권 7,523,520 13,987,503 34,376,324 - 55,887,347 대출채권 123,399 - 264,245,773 - 264,369,172 파생상품 1,347,034 - - 59,057 1,406,091 기타금융자산 - - 8,731,661 - 8,731,661 합 계 8,993,953 13,987,503 321,336,946 59,057 344,377,459 구 분 당기손익&cr;금융부채 상각후원가&cr;측정금융부채 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 금융부채 당기손익인식금융부채 17,780 - - 17,780 예수부채 - 143,148,500 - 143,148,500 차입부채 - 39,389,967 - 39,389,967 사채 - 125,230,661 - 125,230,661 파생상품 1,254,009 - 61,041 1,315,050 기타금융부채 - 14,430,672 - 14,430,672 합 계 1,271,789 322,199,800 61,041 323,532,630 <전기말>&cr; 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;금융자산 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 - - 11,028,415 - 11,028,415 유가증권 8,146,010 14,251,971 32,409,578 - 54,807,559 대출채권 117,726 - 255,942,394 - 256,060,120 파생상품 2,811,164 - - 92,008 2,903,172 기타금융자산 - - 4,703,224 - 4,703,224 합 계 11,074,900 14,251,971 304,083,611 92,008 329,502,490 구 분 당기손익&cr;금융부채 상각후원가&cr;측정금융부채 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 금융부채 예수부채 - 136,783,217 - 136,783,217 차입부채 - 35,327,044 - 35,327,044 사채 - 124,193,741 - 124,193,741 파생상품 2,853,126 - 37,743 2,890,869 기타금융부채 - 10,513,028 - 10,513,028 합 계 2,853,126 306,817,030 37,743 309,707,899 &cr;&cr;24. 자본 가. 자본금 &cr;&cr; 당반기말 및 전기말 현재 은행의 발행할 주식의 총수는 2,000백만주(1주의 금액: 5,000원)이며 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니다(단위: 주, 백만원). <당반기말>&cr; 구 분 보통주 전환우선주() 우선주 합 계 발행한 주식의 총수 744,300,587 53,125,282 - 797,425,869 장부금액 3,721,504 265,626 224,235 4,211,365 <전기말>&cr; 구 분 보통주 전환우선주() 우선주 합 계 발행한 주식의 총수 738,664,360 53,125,282 - 791,789,642 장부금액 3,693,322 265,626 224,235 4,183,183 () 전환우선주는 우선주 1주당 보통주 1주로 전환할 수 있으며 참가적/비누적적 우선주입니다. &cr;은행은 2021년 4월 15일자 이사회 결의에 의거 2021년 4월 30일을 주금납입일로 하여 현금출자의 방법으로 유상증자를 실시하였습니다. 2021년 5월 1일 기준으로 보통주식 5,636,227주를 1주당 8,706원으로 발행하였고, 발행비용을 제외한 28,182백만원 및 20,738백만원을 각각 자본금과 자본잉여금으로 인식하였습니다.&cr; 나. 신종자본증권&cr;&cr;당반기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 발행일 만기일 연이자율(%) 당반기말 전기말 원화&cr;신종자본증권 원금 2013.10.23 2043.10.23 5.25 200,000 200,000 2015.03.10 2045.03.10 4.33 330,000 330,000 2015.09.14 2045.09.14 3.77 200,000 200,000 2016.09.20 - 3.16 290,000 290,000 2016.09.20 - 2.80 10,000 10,000 2016.11.04 - 3.27 250,000 250,000 2016.11.04 - 2.88 50,000 50,000 2017.03.10 - 3.87 150,000 150,000 2017.03.10 - 3.36 150,000 150,000 2018.03.09 - 4.21 70,000 70,000 2018.03.09 - 3.82 280,000 280,000 2019.03.08 - 3.40 130,000 130,000 2019.03.08 - 3.09 220,000 220,000 2020.03.18 - 2.87 310,000 310,000 2020.03.18 - 2.43 90,000 90,000 2021.03.11 - 2.65 200,000 - 2021.03.11 - 3.11 300,000 - 발행비용 (4,695) (3,895) 소 계 3,225,305 2,726,105 외화&cr;신종자본증권 원금 2017.07.31 - 3.90 335,730 335,730 발행비용 (1,947) (1,947) 소 계 333,783 333,783 합 계 3,559,088 3,059,888 &cr;상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 은행이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 은행의 선택에 따라동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다. 다. 자본잉여금&cr; 당반기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기말 전기말 주식발행초과금 1,149,392 1,128,654 자기주식처분이익 12,262 12,262 합 계 1,161,654 1,140,916 라. 기타포괄손익누계액 &cr;(1) 당반기 및 전반기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기>&cr; 구 분 기타포괄손익&cr;채무증권&cr;평가손익 외환차이 해외사업장&cr;순투자위험회피&cr;평가손익 기타포괄손익&cr;지분증권&cr;평가손익 순확정급여부채(자산)&cr;재측정요소 합 계 1. 기초 32,517 (29,315) 7,377 563,601 (89,569) 484,611 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 (65,475) - - - - (65,475) 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 (18,463) - - - - (18,463) 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 (71,848) - - - - (71,848) 다. 법인세효과 24,836 - - - - 24,836 3. 외환차이 - 21,705 - - - 21,705 4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - (9,724) - - (9,724) 가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - (13,413) - - (13,413) 나. 법인세효과 - - 3,689 - - 3,689 5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - 40,215 - 40,215 가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류 - - - (100) - (100) 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - 55,570 - 55,570 다. 법인세효과 - - - (15,255) - (15,255) 6. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 소계 - - - - (8,441) (8,441) 가. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 - - - - (11,643) (11,643) 나. 법인세효과 - - - - 3,202 3,202 7. 당반기말 (32,958) (7,610) (2,347) 603,816 (98,010) 462,891 <전반기> 구 분 기타포괄손익&cr;채무증권&cr;평가손익 외환차이 해외사업장&cr;순투자위험회피&cr;평가손익 기타포괄손익&cr;지분증권&cr;평가손익 순확정급여부채(자산)&cr;재측정요소 합 계 1. 기초 18,444 5,034 (9,238) 644,144 (134,073) 524,311 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 31,874 - - - - 31,874 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 (9,101) - - - - (9,101) 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 53,065 - - - - 53,065 다. 법인세효과 (12,090) - - - - (12,090) 3. 외환차이 - 20,937 - - - 20,937 4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - (10,552) - - (10,552) 가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - (14,554) - - (14,554) 나. 법인세효과 - - 4,002 - - 4,002 5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - (162,714) - (162,714) 가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류 - - - 565 - 565 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - (224,998) - (224,998) 다. 법인세효과 - - - 61,719 - 61,719 6. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 소계 - - - - (4,497) (4,497) 가. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 - - - - (6,203) (6,203) 나. 법인세효과 - - - - 1,706 1,706 7. 전반기말 50,318 25,971 (19,790) 481,430 (138,570) 399,359 &cr;(2) 기타포괄손익금융자산 평가손익 은행은 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으 로 인식하고 있습니다. (3) 외환차이 은행은 해외지점의 재무제표를 표시 통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. &cr;(4) 해외사업장순투자위험회피 평가손익&cr;&cr;은행은 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. &cr; (5) 순확정급여부채(자산) 재측정요소&cr;&cr;은행은 순확정급여부채(자산)에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. &cr; 25. 이익잉여금&cr; 가. 당반기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기말 전기말 법정적립금() 3,734,569 3,415,568 대손준비금 2,676,213 2,554,223 임의적립금 7,943,829 7,834,127 미처분이익잉여금 957,921 923,731 합 계 15,312,532 14,727,649 () 은행은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 적립금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 도쿄지점, 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적 립하는 기타준비금이 포함되어 있습니다. &cr;나. 대손준비금&cr; 대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다.&cr; (1) 당반기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기말 전기말 대손준비금 기적립액 2,676,213 2,554,223 대손준비금 적립 예정금액 140,232 121,990 대손준비금 잔액 2,816,445 2,676,213 &cr;(2) 당반기 및 전반기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 대손준비금 전입액(환입) 46,338 140,232 (274) 121,140 대손준비 금 반영 후 조 정이익 () 431,687 877,569 215,811 592,895 대손준비금 반영 후 주당 조정이익 (단위: 원) 502 1,030 256 764 () 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입 액을 당기손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 26. 순이자손익 가. 당반기 및 전반기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 이자수익 현금및예치금 5,259 11,044 9,519 22,426 당기손익금융자산 7,724 15,115 10,583 20,490 기타포괄손익금융자산 30,492 61,486 35,339 75,016 상각후원가유가증권 134,820 267,732 143,904 290,095 상각후원가대출채권 1,724,432 3,402,514 1,796,558 3,654,066 기타 14,170 28,274 23,541 50,931 소 계 1,916,897 3,786,165 2,019,444 4,113,024 이자비용 예수부채 109,351 219,542 147,769 315,805 차입부채 61,314 118,973 80,226 166,636 사채 364,321 748,199 477,566 1,017,955 기타 4,408 9,103 5,485 15,391 소 계 539,394 1,095,817 711,046 1,515,787 순이자손익 1,377,503 2,690,348 1,308,398 2,597,237 &cr;나. 당반기 및 전반기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 18,973백 만 원 과 31,427백만원 입니다.&cr;&cr; 27. 순수수료손익&cr;&cr;당반기 및 전반기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 수수료수익 원화수입수수료 91,661 178,965 81,480 163,452 외환수입수수료 32,972 62,967 32,915 64,682 신용카드관련수익 44,240 91,585 39,464 81,443 수입보증료 10,948 21,659 11,224 22,759 소 계 179,821 355,176 165,083 332,336 수수료비용 원화지급수수료 12,293 33,914 10,353 31,361 외환지급수수료 3,133 6,272 2,979 6,874 신용카드관련비용 57,506 116,346 58,972 121,781 소 계 72,932 156,532 72,304 160,016 순수수료손익 106,889 198,644 92,779 172,320 &cr; 28. 당기손익금융상품 관련 순손익&cr;&cr;가. 당반기 및 전반기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기>&cr; 구 분 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 합 계 유가증권 지분증권 589 - 19,921 636 11,148 1,095 29,927 수익증권 등 - 50,215 59,271 25,419 11,262 18,913 76,416 채무증권 - - 1,608 3,123 3,880 10,355 (7,990) 소 계 589 50,215 80,800 29,178 26,290 30,363 98,353 파생상품 - - 1,286,964 1,227,041 1,219,572 1,168,673 110,822 대출채권 - - 6,275 3,447 2,658 313 5,173 매도유가증권 - - - 25 995 171 799 합 계 589 50,215 1,374,039 1,259,691 1,249,515 1,199,520 215,147 <전반기>&cr; 구 분 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 합 계 유가증권 지분증권 53 - 2,538 4,021 341 589 (1,678) 수익증권 등 - 36,653 48,648 18,208 14,314 3,446 77,961 채무증권 - - 11,022 343 17,394 5,014 23,059 소 계 53 36,653 62,208 22,572 32,049 9,049 99,342 파생상품 - - 1,551,941 1,596,982 2,345,150 2,170,042 130,067 대출채권 - - 3,218 1,278 1,407 243 3,104 매도유가증권 - - - - 1,523 322 1,201 합 계 53 36,653 1,617,367 1,620,832 2,380,129 2,179,656 233,714 &cr; 29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익&cr;&cr;당반기 및 전반기 중 발생한 기타포괄손익금융자산 관련 손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 배당금수익 421 54,359 579 53,952 매매이익 5,575 23,681 15,397 39,677 매매손실 (549) (626) - (18) 합 계 5,447 77,414 15,976 93,611 &cr;&cr;30. 일반관리비&cr;&cr;당반기 및 전반기 중 발생한 일반관리비의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 종업원관련비용 종업원급여 - 급여 364,410 646,292 348,566 613,010 종업원급여 - 복리후생비 3,011 3,169 2,165 2,428 퇴직급여 - 확정급여형 30,326 60,391 31,982 64,097 퇴직급여 - 확정기여형 10 4,438 6 2,836 특별퇴직급여 - 732 - 939 소 계 397,757 715,022 382,719 683,310 기타일반관리비 임차료 3,483 6,984 3,073 6,942 세금과공과 29,633 69,681 30,926 70,268 광고선전비 11,316 18,722 14,518 20,862 투자부동산 감가상각비 215 427 162 415 유형자산 감가상각비 42,314 83,132 46,058 87,131 무형자산상각비 14,501 27,327 13,687 25,567 지급수수료 41,473 71,660 38,605 68,586 포상비 168 445 319 624 기타 90,175 195,547 91,126 203,265 소 계 233,278 473,925 238,474 483,660 합 계 631,035 1,188,947 621,193 1,166,970 &cr;&cr;31. 기타영업수익 &cr; &cr; 당반기 및 전반기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 지급보증충당부채환입액 2,132 - 1,834 - 미사용약정충당부채환입액 11,892 14,916 - - 포인트충당부채환입액 2,100 317 - - 신탁부문수익 29,718 58,559 28,866 56,674 기타 141 698 (24) 5 합 계 45,983 74,490 30,676 56,679 &cr;&cr;32. 기타영업비용 &cr;&cr;당반기 및 전반기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 기금출연료 141,007 279,570 120,458 214,200 지급보증충당부채전입액 - 1,617 - 2,012 금융보증계약충당부채전입액 687 1,514 525 472 미사용약정충당부채전입액 - - 7,506 8,013 소송관련충당부채전입액 - - 362 491 포인트충당부채전입액 - - 129 328 기타충당부채전입액 15,478 26,325 34,381 61,024 기타 53,413 106,059 47,558 92,276 합 계 210,585 415,085 210,919 378,816 &cr; 3 3. 영업외손익 &cr;&cr; 당반기 및 전반기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 영업외수익 종속기업등 투자주식배당수익 5,679 40,701 1,790 29,123 종속회사등 투자주식처분이익 - 410 219 243 유형자산처분이익 - 373 263 3,785 임대료수익 601 1,142 695 1,359 소송충당부채환입액 192 220 - - 기타 6,011 12,254 4,077 5,959 소 계 12,483 55,100 7,044 40,469 영업외비용 종속기업등 투자주식손상차손 541 730 467 1,431 유형자산처분손실 - 155 5 311 유형자산폐기손실 199 328 6 108 무형자산처분손실 - - 13 13 휴면예금원리금환급액 538 806 512 734 기부금 5,516 6,464 2,879 4,418 기타충당부채전입액 4,957 4,957 - - 기타 11,107 16,186 7,997 18,285 소 계 22,858 29,626 11,879 25,300 합 계 (10,375) 25,474 (4,835) 15,169 &cr;&cr;34. 금융자산의 양도 &cr; 당반기말 및 전기말 현재 은행이 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 지속적 관여에 대한 사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; - 전체가 제거되지는 않은 양도 금융자산 &cr; <당반기말>&cr; 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 기타포괄손익&cr;금융자산 자산의 장부금액 128,664 - 7,074 1,338,550 &cr;<전기말>&cr; 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 자산의 장부금액 - - 7,095 10,053 119,670 () 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또한 당반기말과 전기말 현재 환매조건부채권매도 거래와 관련하여 각 각 128,233백 만 원과 1,556 백만원 이 차 입 부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다.&cr; 35. 금융자산과 금융부채의 상계&cr;&cr;은행은 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다. &cr;&cr;가. 당반기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기말>&cr; 구 분 자산총액 상계된 &cr;부채총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순액 금융상품 현금담보 파생상품자산 1,401,757 - 1,401,757 1,253,850 83,489 64,418 환매조건부채권매수 8,093,275 - 8,093,275 8,093,275 - - 대여유가증권 1,338,550 - 1,338,550 1,338,550 - - 미수미결제현물환 4,774,234 - 4,774,234 4,121,216 - 653,018 미결제환대 19,686,046 18,015,157 1,670,889 - - 1,670,889 그 밖의 금융상품 148,325 114,263 34,062 - - 34,062 합 계 35,442,187 18,129,420 17,312,767 14,806,891 83,489 2,422,387 <전기말> 구 분 자산총액 상계된 &cr;부채총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순액 금융상품 현금담보 파생상품자산 2,899,645 - 2,899,645 2,172,979 242,423 484,243 환매조건부채권매수 14,032,446 - 14,032,446 14,032,446 - - 대여유가증권 129,723 - 129,723 129,723 - - 미수미결제현물환 1,614,805 - 1,614,805 1,612,540 - 2,265 미결제환대 16,838,189 15,564,859 1,273,330 - - 1,273,330 그 밖의 금융상품 2,733 1,658 1,075 - - 1,075 합 계 35,517,541 15,566,517 19,951,024 17,947,688 242,423 1,760,913 &cr;나 . 당반기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당반기말>&cr; 구 분 부채총액 상계된 &cr;자산총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 1,314,518 - 1,314,518 992,713 242,533 79,272 환매조건부채권매도 126,773 - 126,773 126,773 - - 매도유가증권 17,780 - 17,780 17,780 - - 미지급미결제현물환 4,771,893 - 4,771,893 4,121,216 - 650,677 미결제환차 20,055,620 18,015,157 2,040,463 2,040,463 - - 그 밖의 금융상품 121,797 114,263 7,534 - - 7,534 합 계 26,408,381 18,129,420 8,278,961 7,298,945 242,533 737,483 <전 기말>&cr; 구 분 부채총액 상계된 &cr;자산총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 2,890,106 - 2,890,106 1,936,012 333,385 620,709 미지급미결제현물환 1,614,775 - 1,614,775 1,612,540 - 2,235 미결제환차 18,175,044 15,564,859 2,610,185 2,041,367 - 568,818 그 밖의 금융상품 1,709 1,658 51 - - 51 합 계 22,681,634 15,566,517 7,115,117 5,589,919 333,385 1,191,813 &cr;36. 주당이익 보통주에 대한 반기순이익 및 주당순이익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 반기순이익 478,025 1,017,801 215,537 714,035 우선주 등 귀속분 61,959 124,066 52,842 145,943 보통주소유주 귀속 반기순이익 416,066 893,735 162,695 568,092 기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(단위:천주)() 742,442 740,564 636,369 606,763 보통주 소유주 귀속 주당순이익(단위:원) 560 1,207 256 936 () 자기주식 제외&cr;&cr;한편, 당반기 및 전반기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다.&cr; &cr; 37. 배당금 등 &cr; 2020 년 12월 31일 및 2019 년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <2020년>&cr; 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금: 주당 471원 220,802 152,131 372,933 &cr;<2019년>&cr; 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금 최대주주: 주당 472원 145,039 21,168 166,207 일반주주: 주당 670원 180,813 35,594 216,407 합 계 325,852 56,762 382,614 &cr; 또한, 당반기 및 전반기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각 각 59,953 백 만원 54,215 백만원 입니다.&cr; 38. 사용제한 및 담보제공 자산&cr; &cr; 가. 당반기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 예치 및 제공처 당반기말 전기말 사 유 사용제한 자산 원화지준예치금 한국은행 8,510,415 5,535,989 한국은행법 외화기타예치금 Merrill Lynch 등 304,683 393,225 파생상품 관련 외화타점예치금 한국은행 1,051,767 1,400,008 한국은행법 등 외화정기예치금 JP Morgan Chase 등 2,260 5,810 자산담보예탁제도 국공채등 한국증권금융㈜ 등 1,347,000 130,000 대여유가증권 관련 합 계 　 11,216,125 7,465,032 담보제공 자산() 국공채등 한국은행 12,100,000 10,590,000 차입부채담보 관련 국공채등 고객 6,600 6,600 대고객 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국거래소 128,100 - 거래소 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국은행 2,072,000 2,032,000 한국은행일중당좌 국공채등 한국은행 2,695,000 2,045,000 한국은행결제담보 국공채등 유진투자선물 등 79,700 140,700 대용증권 국공채등 한국예탁결제원 등 85,879 345,329 파생계약 관련 합 계 17,167,279 15,159,629 () 상기 금액은 담보설정금액이며, 당반기말 현재 담보제공 자산 장부 금액 은 17,146,848 백 만 원(전기말: 15,138,714 백만원)입니다. 나. 당반기말 및 전기말 현재 은행이 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이 없는 경우라도 은행이 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 담보수취자산 예수 및 수취처 당반기말 전기말 사 유 국공채 등 한국은행 8,099,512 14,064,988 환매조건부채권매수 &cr; 39. 특수관계자 공시 가. 지배ㆍ종속기업 등 현황 &cr;(1) 당반기 말 및 전기말 현재 은행과 지배ㆍ종속관계에 있는 특수관계자는 다음과 같습니다. &cr; 구 분 당반기말 전기말 최상위 지배자 대한민국 정부 대한민국 정부 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 ㈜아이비케이캐피탈 아이비케이자산운용㈜ 아이비케이자산운용㈜ 아이비케이신용정보㈜ 아이비케이신용정보㈜ 아이비케이투자증권㈜ 아이비케이투자증권㈜ ㈜아이비케이시스템 ㈜아이비케이시스템 기업은행(중국) 유한공사 기업은행(중국) 유한공사 아이비케이연금보험㈜ 아이비케이연금보험㈜ ㈜아이비케이저축은행 ㈜아이비케이저축은행 ㈜아이비케이서비스 ㈜아이비케이서비스 IBK인도네시아은행 IBK인도네시아은행 IBK미얀마은행 - IBKC 미얀마 유한회사(1) IBKC 미얀마 유한회사(1) 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사(1) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사(1) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사(1) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사(1) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사(1) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사(1) 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 브랜드케이 청년창조 기술금융 &cr; 사모투자합자회사(1) 브랜드케이 청년창조 기술금융 &cr; 사모투자합자회사(1) 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사(1) 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사(1) 아이비케이케이아이피성장디딤돌&cr; 제1호사모투자합자회사(1) 아이비케이케이아이피성장디딤돌&cr; 제1호사모투자합자회사(1) 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(1) 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(1) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사(1) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사(1) 아이비케이 스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사(1) 아이비케이 스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사(1) 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원&cr; 사모투자합자회사(1) 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원&cr; 사모투자합자회사(1) IBKC 동양 중소중견 그로쓰2013&cr; 사모투자전문회사(1) IBKC 동양 중소중견 그로쓰2013&cr; 사모투자전문회사(1) IBK금융그룹동반성장투자조합(1) IBK금융그룹동반성장투자조합(1) IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(1) IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(1) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술&cr; 투자조합(1) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술&cr; 투자조합(1) 경기 IBKC STI 일자리창출조합(1) 경기 IBKC STI 일자리창출조합(1) IBK금융그룹 코넥스 투자조합(1) IBK금융그룹 코넥스 투자조합(1) IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정&cr; 조합(1) IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정&cr; 조합(1) IDV-IP수산전문투자조합(1) IDV-IP수산전문투자조합(1) IBK금융그룹 IP창조 투자조합(1) IBK금융그룹 IP창조 투자조합(1) IBKC-STI 신성장투자조합제1호(1) IBKC-STI 신성장투자조합제1호(1) IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(1) IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(1) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(1) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(1) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(1) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(1) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(1) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(1) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(1) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(1) 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합(1) 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합(1) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(1) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(1) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(1) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(1) IBKC-GMB 신성장산업 투자조합(1) IBKC-GMB 신성장산업 투자조합(1) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(1) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(1) GMB-IBKC 바이오 투자조합(1) GMB-IBKC 바이오 투자조합(1) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(1) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(1) 케이앤 세컨더리3호 투자조합(1) 케이앤 세컨더리3호 투자조합(1) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(1) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(1) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(1) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(1) IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(1) IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(1) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(1) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(1) IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(1) IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(1) 벨류베스천제이차 SPC(1) 벨류베스천제이차 SPC(1) 아이비케이지디제이차 주식회사(1) 아이비케이지디제이차 주식회사(1) - 케이지비알제이차 주식회사(1) 기은센시화제일차 주식회사(1) - 디에스케이제육차 주식회사(1) - 제이에스로지스틱스제일차 주식회사(1) - 장안아이비제일차 주식회사(1) - 아이비케이위즈덤제삼차㈜(1) - 디에스케이제칠차㈜(1) - 아이비케이송도제일차 주식회사(1) - 기은센태전제일차 주식회사(1) - 부발에이피티제일차 주식회사(1) - 더퍼스트지엠제오차 주식회사(1) - 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외&cr; 25개 수익증권 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외&cr; 19개 수익증권 원본보전신탁 원본보전신탁 원리금보전신탁 원리금보전신탁 ㈜한일에프에이 외 1개(1) ㈜한일에프에이 외 1개(1) 관계기업 ㈜한국기계거래소 ㈜한국기계거래소 ㈜제이에스아이 ㈜제이에스아이 인천대교(주) 인천대교(주) 전라선철도(주) 전라선철도(주) 청정상주(주) 청정상주(주) 청정서귀포(주) 청정서귀포(주) 푸른김해지키미(주) 푸른김해지키미(주) 푸른아산지키미(주) 푸른아산지키미(주) 한국금융안전(주) 한국금융안전(주) - 삼화비철공업(주) 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 이음제오호사모투자 합자회사 이음제오호사모투자 합자회사 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 이음제칠호사모투자 합자회사 이음제칠호사모투자 합자회사 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사 - - 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사(2) 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사(2) 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사(2) 스마트제이호사모투자합자회사(2) 스마트제이호사모투자합자회사(2) 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사(2) 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사(2) 프레스토제8호사모투자합자회사(2) 프레스토제8호사모투자합자회사(2) 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사(2) 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사(2) 에코프라임환경1호 사모투자 합자회사(2) 에코프라임환경1호 사모투자 합자회사(2) 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사(2) 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사(2) 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사(2) 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사(2) 멀티에셋발산역청년주택전문투자형&cr; 사모부동산투자(유)(2) - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(2) 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(2) 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(2) 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(2) IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(2) IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(2) KT음악컨텐츠투자조합1호 KT음악컨텐츠투자조합1호 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 IBK-대교 콘텐츠 펀드 IBK-대교 콘텐츠 펀드 - SM 신기술사업투자조합 제1호 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 가이아바이오투자조합1호 가이아바이오투자조합1호 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 델타AI유니콘투자조합 델타AI유니콘투자조합 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 케이프 제이호 헬스케어투자조합 케이프 제이호 헬스케어투자조합 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 브이에스코너스톤신기술조합 브이에스코너스톤신기술조합 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 알바트로스오아시너지펀드 알바트로스오아시너지펀드 - 코너스톤밸류업9호 신기술조합 티그리스-엘로힘투자조합1호 티그리스-엘로힘투자조합1호 글로벌게이트웨이펀드III 글로벌게이트웨이펀드III 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 - 컴퍼니케이 바이오펀드 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 - 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 - 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 - 한화유온신기술조합제1호 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합(2) 미래에셋애그로프로젝트투자조합(2) KT-IBKC 미래투자조합 1호(2) KT-IBKC 미래투자조합 1호(2) - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드(2) - 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호(2) 임팩트플랫폼신기술사업투자조합(2) 임팩트플랫폼신기술사업투자조합(2) 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합(2) 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합(2) 대신-K&T신기술투자조합(2) 대신-K&T신기술투자조합(2) IBKC-EQP 혁신기술 투자조합(2) IBKC-EQP 혁신기술 투자조합(2) IBKC-PCC 신기술제1호투자조합(2) IBKC-PCC 신기술제1호투자조합(2) 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호(2) 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호(2) WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합(2) WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합(2) 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합(2) 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(2) 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(2) 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호(2) 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호(2) - QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합(2) 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(2) 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합(2) 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합(2) 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합(2) 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합(2) - 끌림 IBKC 메디컬투자조합(2) - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호(2) - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합(2) - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합(2) - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(2) - 솔루션캐피탈제4호투자조합(2) - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합(2) - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합(2) - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(2) 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(2) IBKS일자리DREAM투자조합(2) IBKS일자리DREAM투자조합(2) 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(2) 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(2) KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁&cr; 제2호(전문투자형) - KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁&cr; 제1호(전문투자형) - 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁&cr; 제1호 - 이지스이익참여형메자닌전문투자형&cr; 사모부동산자투자신탁 제1호 - IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 덕송내각고속화도로㈜(2) 덕송내각고속화도로㈜(2) 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(2) - 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사(2) - ( * 1 ) 당반기말 현재 은행의 지분율은 50% 이하이나 은행이 무한책임사원이거나, 종속기업이 지분을 추가로 보유하고 있어 종속기업에 포함하였습니다.&cr; ( * 2 ) 당반기말 현재 은행은 지분을 보유하고 있지 않으나 종속기업이 지분을 보유하고 있어 관계기업에 포함하였습니다.&cr; (2) 상기 종속 기업, 관계기업 외의 은행의 특수관계자는 다음과 같습니다.&cr; ① 은행에 지배력을 행사하는 기업&cr; 대한민국 정부로서 당반기말 현재 은행의 주식(전환우선주 포함) 59.5% 를 보유 하고 있습니다. ② 동일지배하의 정부산하기업 은행은 중소벤처기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다.&cr; ③ 주요경영진 은행은 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다. 나. 수익 및 비용 등 거래&cr;&cr;당반기 및 전반기 중 특수관계자별 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 특수관계자 내역 당반기 전반기 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 기타수익 12,774 10,688 이자비용 1 1 아이비케이자산운용㈜ 기타수익 451 481 이자비용 3 17 아이비케이신용정보㈜ 기타수익 1,540 1,362 이자비용 76 164 기타비용 11,631 11,336 아이비케이투자증권㈜ 이자수익 - 1 파생금융상품 관련수익 1,673 7,622 기타수익 15,104 13,736 이자비용 996 841 파생금융상품 관련비용 2,155 3,159 기타비용 40 653 ㈜아이비케이시스템 기타수익 298 321 이자비용 72 112 기타비용 58,879 70,795 기업은행(중국) 유한공사 이자수익 2,377 8,152 기타수익 152 603 이자비용 4,471 8,597 기타비용 1,523 1,997 아이비케이연금보험㈜ 파생금융상품 관련수익 6,768 16,855 기타수익 5,562 3,721 파생금융상품 관련비용 655 2,185 이자비용 4 1 기타비용 79 401 ㈜아이비케이저축은행 기타수익 107 1,158 ㈜아이비케이서비스 기타수익 - 1 이자비용 4 3 기타비용 34,269 32,390 IBK인도네시아은행 이자수익 982 440 기타수익 8 4 기타비용 1 2 기타 종속기업 이자수익 21 45 기타수익 23,312 18,508 이자비용 114 292 기타비용 - 1 관계기업 ㈜한국기계거래소 이자수익 17 22 기타수익 1 1 ㈜제이에스아이 이자수익 129 141 기타비용 1 2 주식회사 성남더하우스 이자수익 - 98 인천대교㈜ 이자수익 2,170 2,091 기타수익 - 1,228 기타비용 1,504 - 전라선철도㈜ 이자수익 1,397 1,495 기타수익 17 17 이자비용 38 56 청정상주㈜ 이자수익 115 140 기타수익 10 10 이자비용 1 1 청정서귀포㈜ 이자수익 90 100 푸른김해지키미㈜ 이자수익 129 161 기타수익 10 10 이자비용 1 1 푸른아산지키미㈜ 이자수익 135 195 기타수익 7 8 이자비용 1 12 한국금융안전(주) 이자비용 1 - 삼화비철공업㈜ 이자수익 - 50 기타수익 - 6 이자비용 - 4 아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사 이자비용 14 31 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사 이자비용 - 2 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 이자비용 - 1 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 이자비용 1 1 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 이자비용 - 1 KT음악컨텐츠투자조합1호 이자비용 7 11 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 이자비용 1 22 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 이자비용 - 4 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 이자비용 1 7 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 이자비용 - 4 케이프 제이호 헬스케어투자조합 이자비용 - 1 브이에스코너스톤신기술조합 이자비용 - 1 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 기타수익 26 - 이자비용 1 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 이자비용 1 - 컴퍼니케이 바이오펀드 이자비용 10 - 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 이자비용 1 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 이자비용 1 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 이자비용 5 7 KT-IBKC 미래투자조합 1호 이자비용 3 3 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 이자비용 - 2 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 이자비용 - 1 WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 이자비용 2 8 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 이자비용 1 1 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 이자비용 1 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합 이자비용 11 - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합 이자비용 7 - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 이자비용 1 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장&cr; 신기술투자조합2호 이자비용 1 - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 이자비용 2 - IBKS일자리DREAM투자조합 이자비용 3 3 덕송내각고속화도로㈜ 이자수익 - 94 기타수익 95 25 이자비용 2 20 아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사 이자비용 - 1 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 이자비용 1 1 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 이자비용 1 1 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 이자비용 1 1 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 이자비용 1 - 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 이자비용 - 2 &cr;다. 특수관계자와의 채권ㆍ채무 주요 잔액&cr;&cr;당반기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 특수관계자 내역 당반기말 전기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 대출채권 249 383 예수부채 223 346 아이비케이자산운용㈜ 대출채권 45 35 예수부채 1,074 1,541 아이비케이신용정보㈜ 대출채권 110 112 예수부채 2,237 2,227 사채 19,860 20,760 기타부채 4,138 3,817 아이비케이투자증권㈜ 대출채권 687 615 기타자산 90 125 파생자산 629 2,807 예수부채 42,212 37,307 사채 166,484 105,859 기타부채 3,424 3,619 파생부채 256 985 ㈜아이비케이시스템 대출채권 882 943 예수부채 12,198 15,207 사채 8,000 6,500 기타부채 6,432 6,110 기업은행(중국) 유한공사 예치금 85,967 100,076 대출채권 655,101 631,850 기타자산 1,446 488 예수부채 4,213 3,019 차입부채 316,656 310,723 기타부채 356 27 아이비케이연금보험㈜ 대출채권 130 147 기타자산 479 409 파생자산 2,675 1,987 예수부채 497 245,842 기타부채 - 2 파생부채 4,588 10,194 ㈜아이비케이저축은행 대출채권 44 40 기타부채 2,056 2,026 ㈜아이비케이서비스 대출채권 25 228 예수부채 8,476 13,435 기타부채 780 780 IBK인도네시아은행 대출채권 355,309 227,363 기타자산 415 368 기타 종속기업 대출채권 3,725 3,425 기타자산 3,037 3,105 예수부채 28,208 42,194 사채 6,000 6,008 기타부채 49,047 14,219 관계기업 ㈜한국기계거래소 대출채권 1,453 1,504 예수부채 15 19 사채 53 - ㈜제이에스아이 대출채권 5,795 5,915 예수부채 16 15 인천대교㈜ 대출채권 151,050 160,500 전라선철도㈜ 대출채권 67,706 71,376 예수부채 15,720 15,404 사채 3,770 4,130 기타부채 16 43 청정상주㈜ 대출채권 7,406 7,800 예수부채 2,360 2,290 청정서귀포㈜ 대출채권 6,170 6,518 푸른김해지키미㈜ 대출채권 8,510 8,968 예수부채 2,818 2,799 푸른아산지키미㈜ 대출채권 9,588 10,100 예수부채 6,254 2,262 한국금융안전㈜ 예수부채 1,132 1,195 삼화비철공업 ㈜ 대출채권 - 6,455 예수부채 - 548 아이비케이옥터스 녹색성장 사모투자전문회사 예수부채 11,601 11,600 기타부채 1 1 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 예수부채 - 494 프레스토제7호사모투자합자회사 예수부채 55 237 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 예수부채 - 3 이음제오호사모투자 합자회사 예수부채 178 192 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 예수부채 140 80 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 452 571 이음제칠호사모투자 합자회사 예수부채 202 215 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사 예수부채 502 - 프레스토제8호사모투자합자회사 예수부채 40 152 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 예수부채 2,132 2,392 KT음악컨텐츠투자조합1호 예수부채 4,989 1,563 기타부채 12 7 SM 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 - 54 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 예수부채 2,056 1,335 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 예수부채 137 170 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 예수부채 75 261 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 예수부채 979 1,084 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 예수부채 205 249 가이아바이오투자조합1호 예수부채 243 307 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 예수부채 98 43 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 예수부채 1 50 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 예수부채 1 4 델타AI유니콘투자조합 예수부채 313 399 케이프 제이호 헬스케어투자조합 예수부채 635 476 브이에스코너스톤신기술조합 예수부채 10 11 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 예수부채 2,004 1,052 코너스톤밸류업9호 신기술조합 예수부채 - 550 티그리스-엘로힘투자조합1호 예수부채 2 169 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 예수부채 936 997 컴퍼니케이 바이오펀드 예수부채 9,857 - 기타부채 1 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 예수부채 485 - 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 예수부채 847 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 예수부채 201 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 예수부채 5,600 - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 예수부채 599 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 예수부채 79 4,802 KT-IBKC 미래투자조합 1호 예수부채 4,404 11,655 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 예수부채 - 110 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 예수부채 - 7,619 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 예수부채 538 641 대신-K&T신기술투자조합 예수부채 2,099 58 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 예수부채 251 1 WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합 예수부채 1,681 2,101 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호&cr; 신기술조합 예수부채 719 853 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합 예수부채 6,608 809 기타부채 2 - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합 예수부채 5,821 6,801 기타부채 - 1 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 예수부채 1 17 아이비케이씨 제이앤 바이오&cr; 신기술사업투자조합 예수부채 718 882 끌림 IBKC 메디컬투자조합 예수부채 403 - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 예수부채 423 - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 예수부채 113 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장&cr; 신기술투자조합2호 예수부채 501 - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 예수부채 41,300 - 기타부채 2 - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 예수부채 485 403 IBKS일자리DREAM투자조합 예수부채 1,480 3,161 덕송내각고속화도로㈜ 대출채권 3 1 예수부채 787 4,085 기타부채 - 3 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 예수부채 1,275 1,300 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 예수부채 2,263 2,288 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 예수부채 1,751 1,797 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 예수부채 1,363 1,585 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 예수부채 1,600 - 라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역&cr;&cr;(1) 당반기 및 전반기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당반기>&cr; 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 당반기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 383 1,308 (1,442) 249 아이비케이자산운용㈜ 35 363 (353) 45 아이비케이신용정보㈜ 112 809 (811) 110 아이비케이투자증권㈜ 615 4,363 (4,291) 687 ㈜아이비케이시스템 943 5,682 (5,743) 882 기업은행(중국) 유한공사 631,850 23,290 (39) 655,101 아이비케이연금보험㈜ 147 908 (925) 130 ㈜아이비케이저축은행 40 290 (286) 44 ㈜아이비케이서비스 228 567 (770) 25 IBK인도네시아은행 227,363 127,946 - 355,309 기타 종속기업 3,425 585 (285) 3,725 관계기업 ㈜한국기계거래소 1,504 1,730 (1,781) 1,453 ㈜제이에스아이 5,915 83 (203) 5,795 인천대교㈜ 160,500 - (9,450) 151,050 전라선철도㈜ 71,376 - (3,670) 67,706 청정상주㈜ 7,800 - (394) 7,406 청정서귀포㈜ 6,518 - (348) 6,170 푸른김해지키미㈜ 8,968 - (458) 8,510 푸른아산지키미㈜ 10,100 - (512) 9,588 삼화비철공업㈜ 6,455 - (6,455) - 덕송내각고속화도로㈜ 1 17 (15) 3 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.&cr; <전반기>&cr; 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 전반기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 537 682 (949) 270 아이비케이자산운용㈜ 50 185 (194) 41 아이비케이신용정보㈜ 131 381 (402) 110 아이비케이투자증권㈜ 892 72,079 (72,398) 573 ㈜아이비케이시스템 911 2,812 (2,860) 863 기업은행(중국) 유한공사 670,617 11,462 (21,470) 660,609 아이비케이연금보험㈜ 180 479 (524) 135 ㈜아이비케이저축은행 65 143 (187) 21 ㈜아이비케이서비스 38 53 (62) 29 IBK인도네시아은행 18,872 57,679 - 76,551 기타 종속기업 9,306 16,445 (22,065) 3,686 관계기업 ㈜한국기계거래소 1,502 9 (10) 1,501 ㈜제이에스아이 5,913 28 (27) 5,914 ㈜신광 4,315 6,368 (10,683) - 주식회사 성남더하우스 15,932 - (15,932) - 덕송내각고속화도로㈜ 5,002 8 (5,009) 1 인천대교㈜ 175,200 - (7,350) 167,850 전라선철도㈜ 78,531 - (3,567) 74,964 청정상주㈜ 8,557 - (378) 8,179 청정서귀포㈜ 7,196 - (337) 6,859 푸른김해지키미㈜ 9,828 - (430) 9,398 푸른아산지키미㈜ 11,064 - (482) 10,582 한국금융안전㈜ 1 5 (6) - 삼화비철공업㈜ - 5,231 - 5,231 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.&cr; (2) 당반기 및 전반기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당반기>&cr; 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 당반기말 종속기업 아이비케이신용정보㈜ 20,760 3,110 (4,010) 19,860 아이비케이투자증권㈜ 105,859 60,625 - 166,484 ㈜아이비케이시스템 6,500 3,000 (1,500) 8,000 기업은행(중국) 유한공사 310,723 492,323 (486,390) 316,656 기타 6,008 - (8) 6,000 관계기업 기타 4,130 53 (360) 3,823 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. &cr; <전반기>&cr; 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 전반기말 종속기업 아이비케이신용정보㈜ 19,468 6,314 (5,913) 19,869 아이비케이투자증권㈜ 175,075 - (68,428) 106,647 ㈜아이비케이시스템 6,500 - - 6,500 기업은행(중국) 유한공사 422,706 649,787 (649,806) 422,687 기타 3,547 5,040 (2,541) 6,046 관계기업 기타 4,500 4,130 (4,500) 4,130 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. &cr;마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정&cr; (1) 당반기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 제공자 구분 제공받은자 당반기말 전기말 중소기업은행 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 372,031 371,497 아이비케이자산운용㈜ 155 165 아이비케이신용정보㈜ 240 138 아이비케이투자증권㈜ 191,313 191,385 ㈜아이비케이시스템 1,941 1,357 아이비케이연금보험㈜ 870 353 ㈜아이비케이저축은행 144 153 ㈜아이비케이서비스 475 72 기타 종속기업 347 237 관계기업 ㈜한국기계거래소 3,017 3,016 ㈜제이에스아이 310 311 전라선철도㈜ 30,000 30,000 청정상주㈜ 4,000 4,000 푸른김해지키미㈜ 4,000 4,000 푸른아산지키미㈜ 4,500 4,500 삼화비철공업㈜ - 6,457 덕송내각고속화도로㈜ 22 24 &cr; (2) 당반기말 및 전기말 현재 회사가 특수관계자에게 제공받은 손실분담약정은 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr; 제공자 제공받은자 당반기말 전기말 ㈜아이비케이캐피탈 중소기업은행 6,100 6,216 아이비케이투자증권㈜ 중소기업은행 150 150 &cr;바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금&cr; 당반기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 특수관계자 당반기말 전기말(2) 대손충당금 대손상각비(환입) 대손충당금 대손상각비(환입) 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 278 - 278 15 아이비케이투자증권㈜ 132 (139) 271 13 ㈜아이비케이시스템 1 - 1 - 기업은행(중국) 유한공사 449 16 433 (1) 아이비케이연금보험㈜ 2 1 1 - ㈜아이비케이서비스 1 - - - IBK인도네시아은행 429 155 274 94 IBKC 미얀마 유한회사 4 - 4 4 ㈜한일에프에이 1 (1) 2 - 삼화비철공업 ㈜ (1) - - - (1,190) 관계기업 ㈜한국기계거래소 1 - 1 - ㈜제이에스아이 1,530 (1,243) 2,773 88 ㈜신광 - - - (190) 주식회사 성남더하우스 - - - (18) 인천대교 ㈜ 26 (2) 28 - 전라선철도 ㈜ 105 (4) 109 2 청정상주 ㈜ 12 - 12 - 청정서귀포 ㈜ 7 (1) 8 - 푸른김해지키미㈜ 13 (1) 14 - 푸른아산지키미㈜ 15 - 15 - 삼화비철공업 ㈜(1) - (1,344) 1,344 1,385 덕송내각고속화도로 ㈜ 1 - 1 1 (1) 전기 중 지분율 하락으로 지배력을 행사할 수 없어 종속기업에서 관계기업으로 분류하였으며,&cr; 당반기말 현재 유의적인 영향력을 상실하여 관계기업에서 제외하였습니다. &cr; (2) 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전반기 금액 입니다. &cr;사. 지급보증 및 담보제공&cr;&cr; 당반기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있거 나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구분 제공자 제공받은자 금액 내용 당반기말 전기말 지급보증 중소기업은행 ㈜아이비케이시스템 2,922 3,582 기타 기타 종속기업 22 108 기타 기타 관계기업 - 229 수입신용장발행 관련 기타 관계기업 - 844 기타 담보제공 아이비케이투자증권㈜ 중소기업은행 22,000 22,000 기타 ㈜아이비케이시스템 중소기업은행 7,003 7,603 기타 기타 종속기업 중소기업은행 611 393 기타 기타 관계기업 중소기업은행 19,263 37,355 기타 &cr; 아. 특수관계자와의 채권 거래&cr;&cr;당반기 및 전반기 중 특수관계자와의 채권 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 당반기 전반기 매수 매도 매수 매도 종속기업 아이비케이투자증권㈜ 1,728,699 390,772 1,743,343 415,543 자. 주요 경영진에 대한 보상&cr; 당반기 및 전반기 중 은행이 주요경영진()에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당반기 전반기 3개월 누적 3개월 누적 단기종업원급여 1,143 1,786 594 1,164 퇴직급여 - 143 - 196 합 계 1,143 1,929 594 1,360 () 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다 . &cr; 40. 부문정보 &cr; 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다. 경영상의 목적으로 은행은 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다. ① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을 상대로 수신 및 여신 등을 제공하고 PB영업을 전개하고 있습니다. ② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.&cr;③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다.&cr; 은행은 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이 재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 은행의 자금조달과 법인세는 은행 차 원 에 서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다. &cr; 가. 당반기 및 전반기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당반기>&cr; 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기 타 조 정 합 계 총자산 41,527,457 207,627,633 77,987,295 13,482,287 8,743,346 722,336 350,090,354 이자수익 764,787 3,011,854 732,665 302,767 (982,738) (43,170) 3,786,165 이자비용 278,428 1,143,085 546,974 204,516 (1,076,074) (1,112) 1,095,817 순이자손익 486,359 1,868,769 185,691 98,251 93,336 (42,058) 2,690,348 수수료수익 110,668 153,392 923 57,047 39,707 (6,561) 355,176 수수료비용 83,387 66,639 4,817 3,777 27,202 (29,290) 156,532 순수수료손익 27,281 86,753 (3,894) 53,270 12,505 22,729 198,644 금융자산 손상차손 39,086 377,978 274 4,136 (6,192) (7,699) 407,583 반기순손익 (29,673) 918,983 183,563 201,932 (208,119) (48,885) 1,017,801 <전기말 및 전반기>&cr; 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기 타 조 정 합 계 총자산 40,383,284 196,363,049 78,716,771 12,802,010 6,769,166 (75,449) 334,958,831 이자수익 913,465 3,330,206 751,363 401,522 (1,238,760) (44,772) 4,113,024 이자비용 394,931 1,537,037 666,380 305,250 (1,381,969) (5,842) 1,515,787 순이자손익 518,534 1,793,169 84,983 96,272 143,209 (38,930) 2,597,237 수수료수익 108,930 147,565 362 41,986 40,141 (6,648) 332,336 수수료비용 96,126 67,459 10,937 3,632 33,644 (51,782) 160,016 순수수료손익 12,804 80,106 (10,575) 38,354 6,497 45,134 172,320 금융자산 손상차손 49,490 582,862 3,498 2,845 (29,939) 100,583 709,339 반기순손익 1,758 860,345 124,189 150,726 (410,461) (12,522) 714,035 () 총자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전반기 금액입니다. &cr; 나. 당반기말 및 전기말 현재 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합계 당반기말 전기말() 당반기말 전기말() 당반기말 전기말() 비유동자산 2,289,231 2,295,199 12,902 13,798 2,302,133 2,308,997 이자수익 3,742,862 4,034,889 43,303 78,135 3,786,165 4,113,024 수수료수익 344,741 320,223 10,435 12,113 355,176 332,336 () 비유동자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전반기 금액입니다. &cr; 41. 현금흐름표 가. 당반기 및 전반기 중 비용 및 수익의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기 전반기 당기손익금융상품 평가손실 1,259,691 1,620,832 당기손익금융상품 매매손실 19,959 4,028 기타포괄손익금융자산 매매손실 626 18 기타포괄손익금융자산 손상차손 1,594 1,622 상각후원가유가증권 손상차손 209 187 대출채권대손충당금전입액 407,845 706,820 위험회피회계 평가손실 77,750 115,364 위험회피회계 거래손실 1,731 23,818 종속기업등 투자주식 손상차손 730 1,431 이자비용 1,095,817 1,515,787 법인세비용 336,786 223,631 감가상각비(유형자산 및 투자부동산) 83,559 87,546 유형자산 처분손실 155 311 유형자산 폐기손실 328 108 무형자산상각비 27,327 25,567 무형자산 처분손실 - 13 리스기타손실 4,624 171 퇴직급여 60,391 64,097 기타금융자산대손충당금전입액 - 710 충당부채전입액 32,899 71,868 금융보증계약부채전입액 1,514 472 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환산이익 (71,627) (30,990) 당기손익금융상품 평가이익 (1,374,039) (1,617,367) 당기손익금융상품 매매이익 (22,347) (14,936) 기타포괄손익금융자산 매매이익 (23,681) (39,677) 위험회피회계 평가이익 (65,544) (122,635) 위험회피회계 거래이익 (2,217) (7,441) 종속기업등 투자주식처분이익 (410) (243) 이자수익 (3,786,165) (4,113,024) 배당금수익 (145,864) (119,781) 유형자산 처분이익 (373) (3,785) 리스기타이익 (2,454) (51) 기타금융자산대손충당금환입액 (2,065) - 충당부채환입액 (15,453) - 재무활동으로 인한 기타손익 142,853 160,559 합 계 (1,955,851) (1,444,970) &cr;나. 당반기 및 전반기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당반기 전반기 당기손익금융상품의 변동 337,599 (142,705) 대출채권의 변동 (8,323,676) (5,215,049) 예치금의 변동 (2,124,314) (10,850,482) 기타자산 변동 (4,180,519) (4,593,176) 예수부채의 변동 6,365,282 11,678,672 충당부채 변동 (3,109) (108,261) 퇴직금의 지급 (150) (203) 사외적립자산의 변동 (63,000) (40,000) 기타부채 변동 4,139,634 5,323,177 합 계 (3,852,253) (3,948,027) &cr;다. 당반 기말 및 전기말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) . &cr; 구 분 당반기말 전기말 통화 및 타점권 736,517 759,250 외국통화 255,163 275,902 예치금 12,991,508 9,993,263 합 계 13,983,188 11,028,415 차감: 사용제한예치금 등 (10,405,632) (8,281,317) 현금흐름표상 현금 및 현금성자산 3,577,556 2,747,098 &cr;라. 당반기 및 전반기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당반기 전반기 투자부동산에서 유형자산으로 대체 (1,734) (1,795) 대출채권의 상각 390,772 612,991 사용권자산의 취득 및 처분 (44,264) (50,094) 기타포괄손익채무증권평가손익 (90,311) 43,964 기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과 24,836 (12,090) 외환차이 21,705 20,937 해외사업장순투자위험회피 평가손익 (13,413) (14,554) 해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 3,689 4,002 기타포괄손익지분상품 실현손익의 이익잉여금 재분류 (100) 565 기타포괄손익지분상품 실현손익에 대한 법인세효과 27 (155) 기타포괄손익지분증권평가손익 55,570 (224,998) 기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과 (15,282) 61,874 순확정급여부채(자산) 재측정요소 (11,643) (6,203) 순확정급여부채(자산) 재측정요소에 대한 법인세효과 3,202 1,706 신종자본증권 상환손실의 이익잉여금으로 대체 (105) - 마. 당반 기 및 전반기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) .&cr;&cr;<당반기>&cr; 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 당반기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계&cr;평가손익 기 타 차입부채 35,327,044 4,017,209 (321) - 46,035 39,389,967 사채 124,193,741 977,563 13,734 (46,179) 91,802 125,230,661 리스부채 123,132 (30,101) - - 34,028 127,059 합 계 159,643,917 4,964,671 13,413 (46,179) 171,865 164,747,687 &cr;<전반기>&cr; 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 전반기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계&cr;평가손익 기 타 차입부채 28,604,145 5,786,650 - - 38,414 34,429,209 사채 118,203,073 (522,884) 14,554 43,829 123,775 117,862,347 리스부채 122,637 (28,483) - - 38,179 132,333 합 계 146,929,855 5,235,283 14,554 43,829 200,368 152,423,889 6. 배당에 관한 사항 1) 배당에 관한 사항&cr; &cr;( 1) 정관상 배당에 관한 사항&cr; 정관 제70조 『이익금의 처리』 ①당은행은 회계연도마다 자산의 감가상각에 충당한 후의 결산이익금을 다음 각호에 따라 처리하여야 한다.&cr; i) 자본금의 총액에 이를 때까지 순이익금의 100분의 25이상을 적립한다.&cr; ii) 제1호에 따라 적립하고도 남은 이익금은 이사회 및 주주총회의 의결을 거쳐&cr; 처리한다.&cr; ② 제1항 제2호에 따라 적립하고도 남은 이익금을 배당하기로 한 때에는 &cr; 배당률에 관하여 정부외의 주주에게 우대할 수 있다.&cr; ③ 제1항 제2호에 따라 적립하고도 남은 이익금을 배당하기로 한 때에는 &cr; 이익금 배당을 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.&cr;&cr; ( 2) 배당에 관한 회사의 정책 &cr; 중소기업은행은 국유재산법상 정부가 출자지분을 보유하고 있는 정부배당대상기업입니다&cr; 정부는 배당가능이익이 발생한 해당 정부배당대상기업에 대해 아래의 사항을 고려하여 적정하게 정부배당이 이루어지도록 하고 있습니다.&cr;(근거법 : 국유재산법 제65조의2 내지 제65조의6) 1. 배당대상이 되는 이익의 규모 2. 정부출자수입 예산 규모의 적정성 및 정부의 재정여건 3. 각 정부배당대상기업의 배당률 및 배당성향 4. 같거나 유사한 업종의 민간부문 배당률 및 배당성향 5. 해당 정부배당대상기업의 자본금 규모, 내부자금 적립 규모, 부채비율, 국제결제은행 의 기준에 따른 자기자본비율, 과거 배당실적, 투자재원 소요의 적정성 등 경영여건 6. 그 밖에 대통령령으로 정하는 배당결정 기준 정부와 중소기업은행은 매년 당기순이익에서 법정적립금 및 신종자본증권 배당을 차감한 금액을 기본 배당가능 이익으로 하고, 차년도 정책금융 수행을 위한 중소기업대출 자금 공급시 적정 BIS자기자본비율 유지에 소요되는 필요자본액을 추가로 고려하여 배당금액을 협의하고 있습니다.&cr;&cr;정부는 정부배당대상기업의 배당성향 목표를 40%로 설정한 바 있으며, 이에 따라 정부배당대상기업의 배당성향은 40% 이내에서 결정될 것으로 예상되고 있습니다.&cr;&cr;중소기업은행의 최근 5개년 평균 배당성향은 30.8%(일반주주 기준)로, 향후에도 최근 5개년 평균 배당성향 수준을 기본적으로 유지할 계획이며, 경영실적 증대를 통한 주당배당금 증가로 주주가치 제고에 기여할 수 있도록 최선의 노력을 기울이겠습니다. ◆click◆ 『주요배당지표』 삽입 11012#주요배당지표.dsl 34_주요배당지표 2) 주요배당지표 5,000 5,000 5,000 1,208,3011,535,7051,605,8471,017,801 1,263,191 1,392,834 1,4471,977 2,242 - 372,933 382,614 - - - -24.2828.17보통주- 5.0 5.4 우선주- - - 보통주- - - 우선주- - - 보통주- 471 670 우선주- 471 670 보통주- - - 우선주- - - 구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기 제61기 반기 제60기 제59기 주당액면가액(원) (연결)당기순이익(백만원) (별도)당기순이익(백만원) (연결)주당순이익(원) 현금배당금총액(백만원) 주식배당금총액(백만원) (연결)현금배당성향(%) 현금배당수익률(%) 주식배당수익률(%) 주당 현금배당금(원) 주당 주식배당(주) 주 1) (연결)당기순이익은 지배기업 소유주지분 기준임&cr; 2) (연결)현금배당성향은 지배기업주주지분 연결당기순이익에 대한 현금배당총액의 백분율임&cr; 3) 제59기 결산현금배당의 1주당 배당금은 일반주주(정부 외) 670원, 최대주주(정부) 472원을 배당하는 차등배당 실시 4) 제59기 현금배당성향, 현금배당수익률, 주당 현금배당금은 일반주주(정부 외) 기준&cr; ※ 은행(별도)기준 현금배당성향 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 주당순이익(원) 1,207 1,599 1,925 현금배당성향(%) - 29.52 32.48 주) 제59기 현금배당성향은 일반주주(정부 외) 기준&cr; ◆click◆ 『과거배당이력』 삽입 11012#과거배당이력.dsl 48_과거배당이력 3) 과거 배당 이력 (단위: 회, %) -125.04.5 연속 배당횟수 평균 배당수익률 분기(중간)배당 결산배당 최근 3년간 최근 5년간 주) 일반주주(정부 외) 기준 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 [지분증권의 발행 등과 관련된 사항] ◆click◆『증자(감자)현황』 삽입 11012#증자(감자)현황.dsl 33_증자(감자)현황 1. 증자(감자)현황 2021년 06월 30일(단위 : 원, 주) (기준일 : ) 2019년 03월 01일유상증자(제3자배정)보통주14,965,5795,00013,3642019년 09월 25일유상증자(제3자배정)보통주2,212,5855,00011,2992020년 04월 23일유상증자(제3자배정)보통주29,379,0345,0008,9862020년 04월 30일유상증자(제3자배정)보통주57,523,3575,0007,1712020년 06월 27일유상증자(제3자배정)보통주12,412,2045,0008,6852020년 07월 31일유상증자(제3자배정)보통주62,192,7865,0007,7912021년 05월 01일유상증자(제3자배정)보통주5,636,2275,0008,706 주식발행&cr;(감소)일자 발행(감소)&cr;형태 발행(감소)한 주식의 내용 종류 수량 주당&cr;액면가액 주당발행&cr;(감소)가액 비고 현금출자(증자율 : 2.2%) 현금출자(증자율 : 0.3%) 현금출자(증자율 : 4.2 %) 현금출자(증자율 : 7.5%) 현금출자(증자율 : 1.6%) 현금출자(증자율 : 7.4%) 현금출자(증자율 : 0.7%) 주) 증자율은 총발행주식수 기준&cr; ◆click◆ 『미상환 전환사채 발행현황』 삽입 11012#미상환전환사채발행현황.dsl ◆click◆ 『미상환 신주인수권부사채 등 발행현황』 삽입 11012#미상환신주인수권부사채등발행현황.dsl ◆click◆ 『미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황』 삽입 11012#미상환전환형조건부자본증권등발행현황.dsl [채무증권의 발행 등과 관련된 사항] &cr; 1) 중소기업은행 &cr; (1) 채무증권 발행실적 2021년 06월 30일(단위 : 백만원, %) (기준일 : ) 중소기업은행신종자본증권공모2021년 03월 11일200,000 2.65 AA - N 하나금융투자, 한양증권, &cr;교보증권, SK증권(주) 중소기업은행신종자본증권공모2021년 03월 11일300,000 3.11 AA - N 하나금융투자, 한양증권, &cr;교보증권, SK증권(주) 중소기업은행 회사채사모2021년 02월 22일 56,500 0.27 Aa2(Moody's) 2022년 02월 23일 N SC 중소기업은행 회사채사모2021년 02월 26일 56,500 USD3ML+0.08 Aa2(Moody's) 2022년 02월 28일 N Societe Generale 중소기업은행 회사채사모2021년 03월 30일 28,250 USD3MSOFR+0.23 Aa2(Moody's) 2022년 03월 31일 N CITI 중소기업은행 회사채사모2021년 05월 04일56,5000.30Aa2(Moody's)2022년 05월 06일NBNPP 중소기업은행 회사채사모2021년 05월 04일56,5000.30Aa2(Moody's)2022년 05월 06일NBNPP 중소기업은행 회사채공모2021년 06월 30일61,829,345 0.96 AAA - N - 62,583,595 - - - - 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급&cr;(평가기관) 만기일 상환&cr;여부 주관회사 합 계 - - - - 주1) 2016년 9월 이후 발행 신종자본증권은 영구채이므로 만기일 표시하지 않음 2) 중금채는 중소기업은행법 36조 2에 의거한 창구 및 시장발행 병행으로 내역이 &cr; 과다하여 연도말 혹은 공시대상기간말 기준 발행총액으로 대체함 3) 잔여만기 1년이하 채권 비중 74.7%('21.06.30일 기준) 4) 회사채의 경우 이자율은 기간별 발행채권 금리를 가중평균하여 표시함 5) 신용평가 기관은 총 3개 기관으로 한국신용평가/한국기업평가/NICE신용평가가 &cr; 이에 해당함&cr; 6) 외화는 '21.6월말 기준 환율(USD:1,130원, EUR:1,344.42원, CHF:1,226.79원, &cr; AUD:848.86원, CNY:174.84원)&cr;&cr; (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등&cr;- 해당사항 없음&cr;&cr; (3) 기업어음증권 미상환 잔액 2021년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 &cr; (4) 단기사채 미상환 잔액 2021년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 &cr; (5) 회사채 미상환 잔액 2021년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 91,949,96020,182,7926,833,8702,018,0511,116,6261,655,997620,000124,377,296559,780274,120-119,780---953,68092,509,74020,456,9126,833,8702,137,8311,116,6261,655,997620,000125,330,976 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 주1) 바젤 III 인정 조건부자본증권(후순위채) 포함&cr; 2) 외화는 '21.6월말 기준 환율(USD:1,130원, EUR:1,344.42원, CHF:1,226.79원,&cr; AUD:848.86원, CNY:174.84원)&cr;&cr; (6) 신종자본증권 미상환 잔액 2021년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) - - - - - 730,000 2,835,730 3,565,730 - - - - - - - - - - - - - 730,000 2,835,730 3,565,730 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;15년이하 15년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 주) 외화 신종자본증권은 발행일 당시 역사적 환율(2017년 7월 31일 1,119.1원) 적용하여 자본금 확정&cr;&cr; (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 2021년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) - - - 800,000 800,000 1,650,000 - - - 3,250,000 - - - - - - - - - - - - - 800,000 800,000 1,650,000 - - - 3,250,000 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 (8) 자 본 으 로 인정되는 채무증권의 발행&cr; (기준일 : 2021년 06월 30일 ) 구 분 기업은행(신종)&cr;1310이30A-23 기업은행조건부(상) &cr;1503이(신종)30B-10 기업은행조건부(상)&cr;1509이(신종)30A-14 기업은행조건부(상)&cr;1609이(신종) 영구A-20 기업은행조건부(상) 1609이(신종) 영구B-20 기업은행조건부(상)&cr;1611이(신종)영구A-04 기업은행조건부(상)&cr;1611이(신종)영구B-04 기업은행조건부(상)&cr;1703이(신종)영구B-10 기업은행조건부(상)&cr;1703이(신종)영구A-10 발행일 2013.10.23 2015.03.10 2015.09.14 2016.09.20 2016.09.20 2016.11.04 2016.11.04 2017.03.10 2017.03.10 발행금액(억원) 2,000 3,300 2,000 2,900 100 2,500 500 1,500 1,500 발행목적 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 &cr;제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 &cr;제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 &cr;제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 &cr;제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 &cr;제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 &cr;제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 &cr;제고를 통한 기본자본 확충 발행방법 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 여 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 2,000 3,300 2,000 2,900 100 2,500 500 1,500 1,500 자본인정에&cr; 관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능)&cr;- 후순위성 신용평가기관의 자본인정&cr;비율 등 - - - - - - - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 없음 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기:30년(만기일: 2043.10.23) &cr;&cr;조기상환가능일:2023.10.23(10년call) 만기:30년 (만기일: 2045.03.10) 조기상환가능일:&cr;2025.03.10(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:30년(만기일: &cr;2045.09.14)&cr;&cr;조기상환가능일:&cr;2025.09.14(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;&cr;조기상환가능일:&cr;2026.09.20(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;&cr;조기상환가능일:&cr;2021.09.20(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;&cr;조기상환가능일:&cr;2026.11.04(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;&cr;조기상환가능일:&cr;2021.11.04(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;&cr;조기상환가능일:2022.03.10(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;&cr;조기상환가능일:2027.03.10(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 발행금리&cr; (금리상향조정조건[step-up] 포함) 발행금리 : 5.25%(국고 10Y+180bp)&cr;금리상향조건 : 없음 10년콜 : 4.33%&cr;(국고 10Y+200bp) 금리상향조건: 없음 10년콜 : 3.77%&cr;(국고 10Y+155bp)&cr;금리상향조건: 없음 10년콜 : 3.16%&cr;(국고 10Y+160bp)&cr;금리상향조건: 없음 5년콜 : 2.80%&cr;(국고 5Y+140bp)&cr;(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+140bp로 재산정함) 10년콜 : 3.27%&cr;(국고 10Y+158bp)&cr;금리상향조건 : 없음 5년콜 : 2.88%&cr;(국고 5Y+138bp)&cr;(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+138bp로 재산정함) 5년콜 : 3.36%&cr;(국고 5Y+138bp)&cr;(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+138bp로 재산정함) 10년콜 : 3.87%&cr;(국고 10Y+158bp)&cr;금리상향조건 : 없음 우선순위&cr;(선순위, 후순위여부) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에 &cr; 미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한 &cr;발행조건 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 구 분 US45604GAD16 기업은행조건부(상)&cr;1803이(신종)영구A-09 기업은행조건부(상)&cr;803이(신종)영구B-09 기업은행조건부(상)&cr;1903이(신종)영구A-08 기업은행조건부&cr;(상)1903이(신종)영구B-08 기업은행조건부(상)&cr;(지)2003이(신종)영구A-18 기업은행조건부(상)&cr;(지)2003이(신종)영구B-18 기업은행조건부(상)2103이(신)영구A-11사 기업은행조건부(상)2103이(신)영구B-11사 발행일 2017.07.31 2018.03.09 2018.03.09 2019.03.08 2019.03.08 2020.03.18 2020.03.18 2021.03.11 2021.03.11 발행금액(억원) 3,357 700 2,800 1,300 2,200 3,100 900 3,000 2,000 발행목적 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 발행방법 공모 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 여 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 3,357 700 2,800 1,300 2,200 3,100 900 3,000 2,000 자본인정에&cr; 관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) &cr;- 후순위성 신용평가기관의 자본인정&cr;비율 등 - - - - - - - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 없음 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기: 영구채 &cr;조기상환가능일:&cr;2022.08.01 (5년콜/5년이후6개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;&cr;조기상환가능일:2028.&cr;03.09(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;&cr;조기상환가능일:2023.03.09(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;&cr;조기상환가능일:2029.03.08(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;&cr;조기상환가능일:2024.03.08(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;&cr;조기상환가능일:2030.03.18(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채&cr;&cr;조기상환가능일:2025.03.18(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채 조기상환가능일:2031.03.11 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채 조기상환가능일:2026.03.11 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 발행금리&cr; (금리상향조정조건[step-up] 포함) 5년콜: 3.90% &cr;(5T+208.5bp) 10년콜 : 4.21%&cr;(국고 10Y+148bp)&cr;금리상향조건 : 없음 5년콜 : 3.82%&cr;(국고 5Y+130bp) &cr;(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+130bp로 재산정함) 10년콜 : 3.40%&cr;(국고 10Y+138bp)&cr;금리상향조건 : 없음 5년콜 : 3.09%&cr;(국고 5Y+120bp)&cr;(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+120bp로 재산정함) 10년콜 : 2.87&cr;(국고 10Y+136bp)&cr;금리상향조건 : 없음 5년콜 : 2.43%&cr;(국고 5Y+120bp)&cr;(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+120bp로 재산정함) 10년콜 : 3.11% (국고 10Y+108bp) (10년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+108bp로 재산정함) 5년콜 : 2.65% (국고 5Y+105bp) (5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+105bp로 재산정함) 우선순위&cr;(선순위, 후순위여부) 해당사항없음(후순위보다 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에 &cr; 미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한 &cr;발행조건 특약에 '사채의 조건' 공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 특약에 '투자에 관한 위험'공지 (아래첨부참조) 주 1) 각 증권별 세부사항은 기공시된 '주요사항보고서'를 참고하시기 바랍니다. 2) 2017.7.31일 발행한 신종자본증권은 발행일 당시 역사적 환율(7/31일 1,119.1원) 적용하여 자본금 확정 &cr;(첨부) 조건부자본증권의 전환ㆍ채무재조정 사유 등의 변동현황&cr; 전환ㆍ채무재조정 사유 현황 비고 부실금융기관으로 지정여부 해당사항 없음 상각형조건부자본증권 ■ "부실금융기관"의 정의 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제2조 정의, 제2호 "부실금융기관"이란 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 금융기관을 말한다. 가. 경영상태를 실제 조사한 결과 부채가 자산을 초과하는 금융기관이나 거액의 금융사고 또는 부실채권의 발생으로 부채가 자산을 초과하여 정상적인 경영이 어려울 것이 명백한 금융기관으로서 금융위원회나 「예금자보호법」 제8조에 따른 예금보험위원회가 결정한 금융기관. 이 경우 부채와 자산의 평가 및 산정(算定)은 금융위원회가 미리 정하는 기준에 따른다. 나.「예금자보호법」 제2조제4호에 따른 예금등 채권(이하 이 조에서 "예금 등 채권"이라 한다)의 지급이나 다른 금융기관으로부터의 차입금 상환이 정지된 금융기관 다. 외부로부터의 지원이나 별도의 차입(정상적인 금융거래에서 발생하는 차입은 제외한다)이 없이는 예금등 채권의 지급이나 차입금의 상환이 어렵다고 금융위원회나 「예금자보호법」제8조에 따른 예금보험위원회가 인정한 금융기관 &cr;&cr; 2) 자회사&cr; &cr; &cr; (1) 채무증권발행실적 &cr; (기준일 : 2021년 6월 30일 ) (단위 : 백만원,%) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면 (전자 등록) 총액 이자율 평가등급 (평가기관) 만기일 상환 여부 주관회사 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 04일 10,000 0.67 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 05일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 04일 30,000 0.67 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 05일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 04일 50,000 0.67 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 05일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 04일 50,000 0.67 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 05일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 04일 50,000 0.67 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 05일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 05일 50,000 0.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 06일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 05일 50,000 0.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 06일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 05일 50,000 0.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 07일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 06일 50,000 0.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 07일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 06일 50,000 0.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 07일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 07일 50,000 0.69 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 05일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 07일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 08일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 07일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 08일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 07일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 08일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 07일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 08일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 08일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 11일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 08일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 11일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 08일 30,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 11일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 08일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 11일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 11일 10,000 0.65 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 10일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 11일 20,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 12일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 11일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 12일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 11일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 12일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 11일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 12일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 12일 50,000 0.56 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 13일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 12일 40,000 0.56 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 13일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 12일 50,000 0.56 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 13일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 12일 20,000 0.56 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 13일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 13일 40,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 14일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 13일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 14일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 13일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 14일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 13일 20,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 14일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 13일 100,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 14일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 14일 20,000 0.71 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 15일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 14일 20,000 0.71 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 15일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 14일 50,000 0.61 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 29일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 14일 40,000 0.61 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 25일 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 14일 50,000 0.61 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 25일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 14일 20,000 0.61 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 14일 20,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 15일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 14일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 15일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 14일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 15일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 15일 10,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 15일 10,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 15일 70,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 18일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 15일 50,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 15일 20,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 18일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 18일 20,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 19일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 18일 50,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 19일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 19일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 20일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 19일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 20일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 19일 20,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 20일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 20일 30,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 21일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 20일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 21일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 20일 20,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 21일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 21일 20,000 0.50 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 22일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 21일 30,000 0.50 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 21일 50,000 0.50 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 21일 50,000 0.50 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 22일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 21일 20,000 0.50 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 22일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 22일 20,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 25일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 22일 10,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 25일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 22일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 25일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 22일 20,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 25일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 25일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 26일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 25일 40,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 26일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 25일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 26일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 26일 50,000 0.59 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 27일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 26일 80,000 0.59 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 27일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 26일 20,000 0.59 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 27일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 26일 20,000 0.59 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 27일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 27일 50,000 0.51 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 05일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 27일 50,000 0.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 28일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 27일 50,000 0.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 28일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 27일 50,000 0.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 28일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 27일 50,000 0.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 28일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 28일 50,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 29일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 28일 50,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 29일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 28일 50,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 01월 29일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 29일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 01일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 01월 29일 20,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 01일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 01일 50,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 02일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 01일 50,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 02일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 02일 50,000 0.40 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 03일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 03일 50,000 0.35 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 04일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 04일 50,000 0.35 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 05일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 05일 50,000 0.35 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 08일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 08일 50,000 0.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 09일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 08일 50,000 0.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 09일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 09일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 10일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 09일 5,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 15일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 10일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 15일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 15일 50,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 16일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 15일 50,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 16일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 16일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 17일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 16일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 17일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 17일 50,000 0.50 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 17일 50,000 0.50 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 18일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 18일 100,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 19일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 18일 60,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 19일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 18일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 19일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 18일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 19일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 19일 20,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 22일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 19일 30,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 22일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 19일 50,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 22일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 19일 50,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 19일 50,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 19일 10,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 22일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 22일 50,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 23일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 22일 50,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 23일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 22일 50,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 23일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 22일 20,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 23일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 23일 20,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 24일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 23일 50,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 24일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 23일 50,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 24일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 23일 50,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 24일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 24일 50,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 25일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 24일 50,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 25일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 24일 60,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 25일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 25일 50,000 0.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 26일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 25일 50,000 0.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 26일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 25일 50,000 0.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 02월 26일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 26일 50,000 0.65 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 02일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 02월 26일 50,000 0.65 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 02일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 02일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 03일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 02일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 03일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 02일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 03일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 02일 60,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 03일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 03일 50,000 0.50 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 04일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 03일 70,000 0.50 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 04일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 03일 50,000 0.50 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 04일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 04일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 05일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 04일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 05일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 04일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 05일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 04일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 05일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 05일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 08일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 05일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 08일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 05일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 08일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 05일 50,000 0.51 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 16일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 08일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 09일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 08일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 09일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 09일 50,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 10일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 09일 50,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 10일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 10일 50,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 11일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 10일 50,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 11일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 11일 50,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 12일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 11일 20,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 12일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 11일 50,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 12일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 12일 50,000 0.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 15일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 12일 50,000 0.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 15일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 15일 10,000 0.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 16일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 15일 50,000 0.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 16일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 15일 50,000 0.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 16일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 15일 30,000 0.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 16일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 16일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 17일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 16일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 17일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 16일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 17일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 16일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 17일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 17일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 26일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 17일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 23일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 17일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 18일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 17일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 18일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 19일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 18일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 19일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 18일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 19일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 19일 50,000 0.59 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 19일 15,000 0.59 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 22일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 19일 50,000 0.59 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 19일 50,000 0.59 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 22일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 22일 50,000 0.63 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 31일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 22일 50,000 0.63 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 31일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 22일 50,000 0.59 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 23일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 22일 50,000 0.59 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 23일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 23일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 24일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 23일 20,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 24일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 23일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 24일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 24일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 25일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 24일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 25일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 25일 20,000 0.59 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 26일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 25일 50,000 0.59 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 26일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 25일 50,000 0.59 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 26일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 25일 100,000 0.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 30일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 26일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 29일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 26일 60,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 29일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 26일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 29일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 29일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 30일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 29일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 30일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 29일 100,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 30일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 30일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 31일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 30일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 31일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 30일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 31일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 30일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 03월 31일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 31일 50,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 01일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 31일 50,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 01일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 03월 31일 50,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 01일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 01일 50,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 02일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 01일 50,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 02일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 01일 50,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 02일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 02일 50,000 0.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 05일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 02일 50,000 0.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 05일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 02일 50,000 0.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 05일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 05일 30,000 0.3 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 06일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 05일 50,000 0.3 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 06일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 05일 50,000 0.3 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 06일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 06일 50,000 0.3 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 08일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 06일 50,000 0.3 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 07일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 07일 50,000 0.3 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 08일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 08일 50,000 0.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 09일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 08일 50,000 0.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 09일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 08일 60,000 0.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 09일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 09일 50,000 0.5 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 12일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 09일 50,000 0.5 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 12일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 09일 50,000 0.5 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 12일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 12일 50,000 0.6 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 13일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 12일 20,000 0.6 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 13일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 12일 50,000 0.6 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 13일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 13일 50,000 0.6 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 14일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 13일 50,000 0.6 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 14일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 13일 50,000 0.66 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 14일 50,000 0.53 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 15일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 14일 20,000 0.53 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 15일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 14일 50,000 0.53 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 15일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 14일 22,000 0.53 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 15일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 14일 50,000 0.53 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 15일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 15일 50,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 16일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 15일 70,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 16일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 16일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 19일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 16일 70,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 19일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 16일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 19일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 19일 50,000 0.5 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 20일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 19일 50,000 0.5 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 20일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 19일 70,000 0.5 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 20일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 20일 50,000 0.48 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 21일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 20일 70,000 0.48 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 21일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 21일 50,000 0.48 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 21일 50,000 0.48 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 22일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 21일 70,000 0.48 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 22일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 23일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 22일 50,000 0.54 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 29일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 22일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 23일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 22일 70,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 23일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 22일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 23일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 23일 40,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 26일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 23일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 26일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 23일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 26일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 23일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 26일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 26일 50,000 0.5 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 27일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 26일 50,000 0.5 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 27일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 26일 50,000 0.5 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 27일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 26일 55,000 0.5 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 27일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 27일 50,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 28일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 27일 50,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 28일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 27일 50,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 28일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 27일 50,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 28일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 28일 100,000 0.4 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 29일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 28일 50,000 0.4 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 29일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 28일 50,000 0.4 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 29일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 28일 50,000 0.4 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 29일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 29일 50,000 0.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 30일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 29일 50,000 0.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 30일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 29일 50,000 0.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 30일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 29일 100,000 0.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 04월 30일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 30일 50,000 0.35 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 03일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 30일 50,000 0.35 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 03일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 04월 30일 70,000 0.35 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 03일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 03일 40,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 06일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 03일 30,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 04일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 03일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 04일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 03일 50,000 0.56 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 06일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 03일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 04일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 04일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 06일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 04일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 06일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 04일 30,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 06일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 06일 100,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 07일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 06일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 07일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 06일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 07일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 06일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 07일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 06일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 07일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 06일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 07일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 07일 50,000 0.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 10일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 07일 50,000 0.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 10일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 07일 50,000 0.6 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 28일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 07일 50,000 0.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 10일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 07일 50,000 0.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 10일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 07일 50,000 0.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 10일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 07일 50,000 0.6 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 27일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 10일 50,000 0.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 11일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 10일 50,000 0.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 11일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 11일 10,000 0.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 12일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 11일 50,000 0.45 A1(한국신용평 가,한국기업평 가,NICE신용평 가) 2021년 05월 12일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 11일 50,000 0.45 A1(한국신용평 가,한국기업평 가,NICE신용평 가) 2021년 05월 12일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 12일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 13일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 12일 40,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 13일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 12일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 13일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 13일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 14일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 13일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 14일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 13일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 14일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 13일 10,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 14일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 13일 30,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 14일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 14일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 17일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 14일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 17일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 14일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 17일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 14일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 17일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 17일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 17일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 18일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 17일 50,000 0.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 18일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 18일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 20일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 18일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 20일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 18일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 20일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 18일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 20일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 18일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 20일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 20일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 21일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 20일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 21일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 20일 100,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 21일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 20일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 21일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 21일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 24일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 21일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 24일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 21일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 24일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 21일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 24일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 24일 50,000 0.56 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 25일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 24일 50,000 0.56 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 25일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 24일 50,000 0.66 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 02일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 24일 130,000 0.56 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 25일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 25일 50,000 0.56 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 26일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 25일 50,000 0.56 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 26일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 25일 50,000 0.56 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 26일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 25일 50,000 0.56 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 26일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 26일 50,000 0.56 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 27일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 26일 50,000 0.56 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 27일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 26일 50,000 0.56 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 27일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 26일 100,000 0.56 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 27일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 27일 50,000 0.49 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 28일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 27일 60,000 0.49 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 28일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 27일 50,000 0.49 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 28일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 27일 50,000 0.49 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 28일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 27일 50,000 0.49 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 28일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 27일 60,000 0.49 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 28일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 28일 50,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 31일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 28일 50,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 31일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 28일 50,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 31일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 28일 50,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 31일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 28일 50,000 0.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 05월 31일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 31일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 01일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 31일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 01일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 05월 31일 50,000 0.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 01일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 01일 50,000 0.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 02일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 01일 50,000 0.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 02일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 01일 50,000 0.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 02일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 01일 50,000 0.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 02일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 02일 20,000 0.41 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 11일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 02일 100,000 0.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 03일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 02일 50,000 0.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 03일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 02일 50,000 0.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 03일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 02일 50,000 0.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 03일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 02일 50,000 0.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 03일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 02일 10,000 0.41 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 11일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 03일 50,000 0.35 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 04일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 03일 50,000 0.35 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 04일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 03일 50,000 0.35 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 04일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 03일 50,000 0.35 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 04일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 03일 50,000 0.39 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 14일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 03일 50,000 0.35 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 04일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 04일 50,000 0.35 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 07일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 04일 100,000 0.35 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 07일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 04일 50,000 0.35 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 07일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 04일 50,000 0.35 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 07일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 07일 100,000 0.35 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 08일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 07일 50,000 0.35 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 08일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 07일 50,000 0.35 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 08일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 08일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 09일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 08일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 09일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 08일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 09일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 08일 40,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 09일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 08일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 09일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 09일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 10일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 09일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 10일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 09일 20,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 10일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 09일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 10일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 09일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 10일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 10일 50,000 0.6 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 11일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 10일 50,000 0.6 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 11일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 11일 50,000 0.6 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 14일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 11일 50,000 0.6 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 14일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 11일 20,000 0.6 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 14일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 11일 50,000 0.6 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 14일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 14일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 15일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 14일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 15일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 14일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 15일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 14일 50,000 0.71 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 23일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 14일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 15일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 14일 100,000 0.71 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 23일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 15일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 16일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 15일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 16일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 15일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 16일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 15일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 16일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 15일 50,000 0.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 16일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 16일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 17일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 16일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 17일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 16일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 17일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 16일 80,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 17일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 16일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 17일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 17일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 18일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 17일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 17일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 18일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 17일 100,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 18일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 17일 50,000 0.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 18일 50,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 21일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 18일 20,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 21일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 18일 50,000 0.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 21일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 21일 50,000 0.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 22일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 21일 50,000 0.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 22일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 21일 50,000 0.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 22일 20,000 0.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 23일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 22일 50,000 0.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 23일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 22일 50,000 0.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 23일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 22일 50,000 0.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 23일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 23일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 24일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 23일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 24일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 23일 50,000 0.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 24일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 24일 50,000 0.6 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 25일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 24일 50,000 0.6 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 25일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 25일 30,000 0.81 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 28일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 25일 50,000 0.81 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 28일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 25일 50,000 0.81 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 28일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 28일 50,000 0.81 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 29일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 28일 50,000 0.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 29일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 28일 60,000 0.81 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 29일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 29일 50,000 0.83 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 30일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 29일 100,000 0.83 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 30일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 29일 50,000 0.83 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 30일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 29일 50,000 0.83 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 06월 30일 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 30일 50,000 0.81 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 07월 01일 미상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 30일 50,000 0.81 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 07월 01일 미상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2021년 06월 30일 50,000 0.81 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2021년 07월 01일 미상환 부국증권 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등&cr;- 해당사항 없음&cr; &cr; (3) 기업어음증 권 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 6월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계 미상환 &cr; 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - &cr; (4) 전자단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 6월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환&cr;잔액 공모 - - - - - - - - 사모 150,000 - - - - 150,000 500,000 350,000 합계 150,000 - - - - 150,000 500,000 350,000 &cr; (5) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 6월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계 미상환 &cr;잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - &cr; (6) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 6월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;15년이하 15년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 &cr;잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - &cr; (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 6월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 &cr;잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - &cr; < IBK캐피탈>&cr; (1) 채무증권 발행실적 &cr; (기준일 : 2021년 6월 30일 ) (단위 : 백만원,%) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면 (전자 등록) 총액 이자율 평가등급 (평가기관) 만기일 상환 여부 주관회사 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 01월 04일 10,000 1.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 31일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 01월 04일 10,000 1.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 31일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 01월 04일 10,000 1.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 31일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 01월 04일 10,000 1.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 31일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 01월 04일 10,000 1.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 03월 31일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 03월 17일 5,000 1.03 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 03월 16일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 03월 17일 5,000 1.03 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 03월 16일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 03월 17일 5,000 1.03 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 03월 16일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 03월 17일 5,000 1.03 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 03월 16일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 04월 01일 10,000 1.4 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 06월 30일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 04월 01일 10,000 1.4 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 06월 30일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 04월 01일 10,000 1.4 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 06월 30일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 04월 01일 10,000 1.4 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 06월 30일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 04월 01일 10,000 1.4 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 06월 30일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 05월 18일 5,000 0.91 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 05월 13일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 05월 18일 5,000 0.91 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 05월 13일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 05월 18일 5,000 0.91 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 05월 13일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 05월 18일 5,000 0.91 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 05월 13일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 05월 18일 5,000 0.91 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 05월 16일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 05월 18일 5,000 0.91 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 05월 16일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 05월 21일 5,000 0.92 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 05월 20일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 05월 21일 5,000 0.92 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 05월 20일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 05월 24일 5,000 0.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 11월 10일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 05월 24일 5,000 0.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 11월 10일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 05월 24일 5,000 0.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 11월 10일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 05월 24일 5,000 0.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 11월 10일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 05월 24일 5,000 0.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 11월 10일 미상환 흥국증권(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 05월 24일 5,000 0.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 11월 10일 미상환 흥국증권(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 05월 24일 5,000 0.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 10월 19일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 05월 24일 5,000 0.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 10월 19일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 05월 24일 5,000 0.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 10월 19일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 05월 24일 5,000 0.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 10월 19일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 01일 5,000 0.93 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 01월 18일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 01일 5,000 0.93 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 01월 18일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 01일 10,000 0.93 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 01월 18일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 01일 10,000 0.93 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 01월 18일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 02일 5,000 0.94 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 02월 03일 미상환 엔에이치투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 02일 5,000 0.94 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 02월 03일 미상환 엔에이치투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 10일 5,000 1.06 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 06월 03일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 10일 5,000 1.06 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 06월 03일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 10일 5,000 1.06 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 06월 03일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 10일 5,000 1.06 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 06월 03일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 10일 5,000 1.06 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 06월 03일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 10일 5,000 1.06 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 06월 03일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 10일 5,000 1.06 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 06월 02일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 10일 5,000 1.06 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 06월 02일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 10일 5,000 1.06 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 06월 02일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 10일 5,000 1.06 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 06월 02일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 10일 5,000 1.06 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 06월 02일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 10일 5,000 1.06 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 06월 02일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 16일 5,000 1.15 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 01월 06일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 16일 5,000 1.15 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 01월 06일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 16일 5,000 1.15 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 01월 07일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 16일 5,000 1.15 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 01월 07일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 16일 5,000 1.15 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 01월 07일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 16일 5,000 1.15 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 01월 07일 미상환 KTB투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 17일 5,000 1.15 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 02월 07일 미상환 우리종합금융(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 17일 5,000 1.15 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 02월 07일 미상환 우리종합금융(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 17일 5,000 1.15 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 02월 07일 미상환 우리종합금융(주) IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2021년 06월 17일 5,000 1.15 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 02월 07일 미상환 우리종합금융(주) IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.636 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.836 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2021년 06월 25일 5,000 1.698 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 25일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 전자단기사채 사모 2021년 06월 17일 20,000 0.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 06월 25일 상환 SK증권 IBK캐피탈 전자단기사채 사모 2021년 06월 17일 50,000 0.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2021년 06월 25일 상환 부국증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 02월 09일 10,000 1.583 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 02월 09일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 02월 09일 10,000 1.422 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 02월 07일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 02월 09일 10,000 1.304 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 02월 08일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 02월 09일 10,000 1.21 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 08월 09일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 02월 09일 20,000 1.095 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 01월 09일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 02월 24일 40,000 1.356 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 02월 23일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 02월 24일 30,000 1.131 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월 24일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 02월 24일 30,000 1.278 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 10월 24일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 02월 24일 20,000 1.624 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 02월 24일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 03월 11일 20,000 1.351 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월 11일 미상환 신한금융투자(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 03월 11일 50,000 1.17 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 01월 11일 미상환 신한금융투자(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 03월 11일 30,000 1.084 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 10월 11일 미상환 신한금융투자(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 03월 25일 30,000 1.279 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월 24일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 03월 25일 40,000 1.387 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월 25일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 03월 25일 10,000 1.463 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 10월 25일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 03월 25일 10,000 1.572 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 03월 25일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 04월 14일 30,000 1.804 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 04월 14일 미상환 SK증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 04월 14일 100,000 1.419 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 03월 14일 미상환 SK증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 04월 14일 50,000 1.197 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 06월 14일 미상환 SK증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 04월 14일 20,000 2.216 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2028년 04월 14일 미상환 SK증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 04월 27일 40,000 1.16 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 04월 27일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 04월 27일 30,000 1.33 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 12월 27일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 04월 27일 40,000 1.38 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 02월 27일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 04월 27일 40,000 1.661 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 04월 25일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 05월 11일 40,000 1.084 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 01월 11일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 05월 11일 40,000 1.193 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월 11일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 05월 11일 50,000 1.459 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 05월 10일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 05월 11일 20,000 1.537 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 11일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 05월 27일 10,000 1.703 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 05월 27일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 05월 27일 20,000 1.504 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 05월 27일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 05월 27일 50,000 1.48 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 04월 26일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 05월 27일 40,000 1.364 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 11월 27일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 05월 27일 50,000 1.32 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 27일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 05월 27일 50,000 0.964 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 08월 26일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 06월 09일 40,000 1.085 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 07월 08일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 06월 09일 30,000 1.119 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 08월 09일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 06월 09일 60,000 1.253 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월 09일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 06월 09일 60,000 1.617 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 06월 07일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 06월 09일 10,000 2.43 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2028년 06월 09일 미상환 케이비증권(주) IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 06월 23일 50,000 1.436 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 02월 23일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 06월 23일 50,000 1.548 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 06월 23일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2021년 06월 23일 40,000 1.7 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 12월 22일 미상환 NH투자증권 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등&cr;- 해당사항 없음&cr; &cr; (3) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 6월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - 300,000 300,000 사모 - 60,000 90,000 120,000 210,000 - - - 480,000 합계 - 60,000 90,000 120,000 210,000 - - 300,000 780,000 &cr; (4) 전자단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 6월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - 1,500,000 1,500,000 주 1) 사모 전자단기사채는 신고서제출이 면제된 만기 3개월 이내의 전자단기사채를 의미&cr; 2) 전자단기사채 발행한도는 발행방법 구분없이 총한도 부여함&cr; &cr; (5) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 6월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 1,900,000 2,200,000 1,600,000 720,000 320,000 30,000 - 6,770,000 사모 - - - - - - - - 합계 1,900,000 2,200,000 1,600,000 720,000 320,000 30,000 - 6,770,000 &cr; (6) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 6월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;15년이하 15년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - &cr; ( 7) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 6월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - ◆click◆ 『사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등』 삽입 11012#사채관리계약주요내용.dsl 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 1. 공모자금의 사용내역&cr; - 해당사항 없음&cr; ◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11012#공모자금의사용내역.dsl ◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11012#사모자금의사용내역.dsl 19_사모자금의사용내역 2. 사모자금의 사용내역 2021년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 유상증자 1 2019년 02월 28일 중소기업지원 200,000 중소기업지원 200,000 - 유상증자 2 2019년 09월 24일 중소기업지원 25,000 중소기업지원 25,000 - 유상증자 32020년 04월 22일 중소기업지원 264,000 중소기업지원 264,000- 유상증자 42020년 04월 29일 중소기업지원 412,500 중소기업지원 412,500- 유상증자52020년 06월 26일중소기업지원107,800중소기업지원107,800- 유상증자 62020년 07월 30일중소기업지원484,544중소기업지원484,544-유상증자72021년 04월 30일중소기업지원49,069중소기업지원49,069- 구 분 회차 납입일 주요사항보고서의&cr; 자금사용 계획 실제 자금사용&cr; 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 ◆click◆『미사용자금의 운용내역』 삽입 11012#미사용자금의운용내역.dsl 8. 기타 재무에 관한 사항 1 . 대손 충당금 설정 현황&cr; (1) 계정과목별 대손충당금 설정내역 (단위 : 억원, %) 구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금 설정률 제61기&cr;반기 원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 2,439,078&cr;63,298&cr;16,464&cr;217&cr;28,309&cr;4,600&cr;111,249 24,053&cr;617&cr;205&cr;148&cr;884&cr;9&cr;38 1.0 합계 2,663,215 25,954 - 제60기 원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 2,318,540&cr;55,272&cr;16,932&cr;237&cr;27,329&cr;3,681&cr;158,948 24,321&cr;736&cr;206&cr;149&cr;939&cr;8&cr;24 1.0 합계 2,580,939 26,382 - 제59기 원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 2,043,910 59,797 17,001 209 30,611 2,573 147,776 22,340 748 239 155 1,039 11 26 1.1 합계 2,301,877 24,558 - &cr;&cr; ( 2) 대 손충당금 변동현황 (단위 : 억원) 구 분 제61기 반기 제60기 제59기 1. 기초 대손충당금 잔액합계 26,382 24,558 24,346 2. 회계정책의 변경 - - - 3. 순대손처리액(①-②±③) 4,506 12,769 14,667 ① 대손처리액(상각채권액) 3,908 11,132 13,221 ② 상각채권회수액 550 987 1,213 ③ 기타증감액 1,148 2,624 2,659 4. 대손상각비 계상(환입)액 4,078 14,593 14,879 5. 기말 대손충당금 잔액합계 25,954 26,382 24,558 &cr; (3) 대출채권관련 대손충당금 설정방침 은행은 대출채권에 대해 미래전망 정보를 포함하는 합리적이고 뒷받침될 수 있는 모든 정보를 고려하여 기대신용손실을 대손충당금으로 인식합니다. 최초 인식 후 신용위험의 증가정도에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 대손충당금을 측정하도록 하고 있습니다. 구분 업무 Stage 1 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우 12개월 기대신용손실: 보고기간 말 이후 12개월 내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 Stage 2 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 Stage 3 신용이 손상된 경우 대출채권의 기대신용손실은 대손충당금 계정을 사용하여 차감하고 대출채권의 장부금액을 줄여서 표시합니다. 보고기간말에 발생한 기대신용손실의 변동액은 손상차손(환입)으로 당기손익에 인식합니다. &cr; 2. 공정가치 평가내역&cr; (1) 공정가치 평가절차 (연결기준)&cr; 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.&cr; (1) 현금 및 예치금 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로써, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 사용하고 있습니다. (5) 기타금융자산 및 기타금융부채 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (7) 차입부채 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. ( 2 ) 공정가치 서열체계 (연결기준) &cr; &cr; 1) 당반기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다.&cr; &cr; <당반기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 3,303,539 7,965,129 4,361,872 15,630,540 기타포괄손익금융자산 6,148,014 10,004,895 394,751 16,547,660 위험회피회계파생상품자산 - 70,562 - 70,562 합 계 9,451,553 18,040,586 4,756,623 32,248,762 금융부채 - - - - 당기손익금융부채 774,934 1,478,945 107,499 2,361,378 당기손익인식지정금융부채 - 189,460 595,377 784,837 위험회피회계파생상품부채 - 77,099 - 77,099 합 계 774,934 1,745,504 702,876 3,223,314 &cr; < 전기 말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 3,857,889 9,436,809 4,207,084 17,501,782 기타포괄손익금융자산 7,157,756 9,074,813 383,002 16,615,571 위험회피회계파생상품자산 - 126,957 - 126,957 합 계 11,015,645 18,638,579 4,590,086 34,244,310 금융부채 당기손익금융부채 319,494 3,086,041 118,749 3,524,284 당기손익인식지정금융부채 - 190,411 618,437 808,848 위험회피회계파생상품부채 - 47,655 - 47,655 합 계 319,494 3,324,107 737,186 4,380,787 &cr; 2 ) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.&cr; ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정 되지 않은) 공시가격 ㅇ 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) &cr; 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격 은 제외함) ㅇ 수준3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수 (관측가능하지 않은 투입변수) &cr; (3) 공정가치 평가절차 (K-IFRS 별도기준)&cr; &cr; 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.&cr; (1) 현금 및 예치금 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로써, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 사용하고 있습니다. (5) 기타금융자산 및 기타금융부채 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (7) 차입부채 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 공정가치 서열체계 (K-IFRS 별도기준)&cr; 1) 당반기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다.&cr; &cr; < 당반기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,299,254 4,790,151 2,904,548 8,993,953 기타포괄손익금융자산 5,444,467 8,163,881 379,155 13,987,503 위험회피회계파생상품자산 - 59,057 - 59,057 합 계 6,743,721 13,013,089 3,283,703 23,040,513 금융부채 - - - - 당기손익금융부채 - 1,271,789 - 1,271,789 위험회피회계파생상품부채 - 61,041 - 61,041 합 계 - 1,332,830 - 1,332,830 &cr; <전 기 말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,717,188 6,612,334 2,745,378 11,074,900 기타포괄손익금융자산 6,501,602 7,380,548 369,821 14,251,971 위험회피회계파생상품자산 - 92,008 - 92,008 합 계 8,218,790 14,084,890 3,115,199 25,418,879 금융부채 당기손익금융부채 - 2,853,126 - 2,853,126 위험회피회계파생상품부채 - 37,743 - 37,743 합 계 - 2,890,869 - 2,890,869 &cr; 2) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.&cr; ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정 되지 않은) 공시가격 ㅇ 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) &cr; 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격 은 제외함) ㅇ 수준3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수 (관측가능하지 않은 투입변수) ◆click◆『진행률적용 수주계약 현황』 삽입 11012#진행률적용수주계약현황.dsl IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 - 해당사항 없음 &cr; V. 회계감사인의 감사의견 등 1. 외부감사에 관한 사항 ※ 회계감사인의 감사(검토)의견, 회계감사인과의 감사/비감사 용역 체결현황이 있을 경우&cr; 아래 『회계감사인의 감사의견』단위서식을 클릭하여 삽입하신 후 입력하세요. ◆click◆『회계감사인의 감사의견』 삽입 11012#회계감사인의감사의견.dsl 25_회계감사인의감사의견 1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함) 제61기 반기&cr; (2021.1.1 ~ 2021.6.30)한영회계법인-해당사항 없음-제60기&cr; (2020.1.1 ~ 2020.12.31)한영회계법인적정COVID-19로 인한 &cr; 불확실성상각후원가 측정 대출채권의 기대신용손실 충당금 제59기&cr; (2019.1.1 ~ 2019.12.31) 삼일회계법인 적정 해당사항 없음 상각후원가 측정 대출채권의 기대신용손실 충당금 사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항 2. 감사용역 체결현황 제61기 반기한영회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사 2,020백만원 23,000시간 505백만원 9,268시간 제60기 한영회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사 2,020백만원 23,000시간 2,020백만원 22,700시간 제59기 삼일회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사 1,817백만원 22,750시간 1,817백만원 25,603시간 사업연도 감사인 내 용 감사계약내역 실제수행내역 보수 시간 보수 시간 주) 보수액은 연간보수기준이며 실비를 제외한 금액임&cr; 3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황. 제61기 반기 2021.05.06 GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2021.05.06 ~ 2021.05.14 80백만원 - 제60기 2020.11.13 법인세 환급청구 2020.11.13 ~ 2021.05.15 10백만원+성공보수(법인세 환급&cr;세액의 3%, 한도 110백만원) - 2020.06.11 GMTN Update관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2020.06.11 ~ 2020.06.23 90백만원 - 2020.05.29 세무조정, 세무자문 및 BEPS 2020.06.01 ~ 2021.05.31 190백만원 - 2020.05.07 세무조사 지원 2020.05.07 ~ 2020.09.11 360백만원 - 제59기 2020.01.06 BIS비율 주석대사 합의된 절차 수행 업무 2019.12.20 ~ 2020.01.10 5백만원 - 2019.08.09 GMTN Update관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2019.05.28 ~ 2019.10.30 90백만원 + 50천미불 - 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 ◆click◆『내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과』 삽입 11012#회계감사인과논의한결과.dsl 46_회계감사인과논의한결과 4. 재무제표 중 이해관계자의 판단에 상당한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대해 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과 12021년 02월 24일 ·회사측 : 감사, 검사부장등 6명 ·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명 대면회의 핵심감사사항에 대한 감사결과 보고, 기말감사 결과 보고, 내부회계관리제도 및 재무보고 내부통제 감사 결과 보고 22021년 05월 24일 ·회사측 : 감사, 검사부장 등 6명 ·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명 서면회의 1분기 검토 결과 보고, &cr;핵심감사사항에 대한 검토 결과 보고 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 5. 회계감사인의 변경 사업연도 변경회사 변경전 감사인 변경후 감사인 내용 제61기(당기) IBK미얀마은행 - Win Thin & Associates 외부감사인 신규선임 제60기(전기) 중소기업은행 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간만료 (주)아이비케이시스템 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간만료 아이비케이신용정보(주) 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간만료 (주)아이비케이서비스 - 한영회계법인 외부감사인 신규선임 IBK인도네시아은행 Kanaka Puradiredja, Suhartono(Nexia KPS) Amir Abadi JusufAryanto Mawar & Rekan Public Accountant Office (PT RSM Indonesia) 계약기간만료 제59기(전전기) 기업은행(중국)유한공사 딜로이트회계법인 PWC회계법인 계약기간만료 ◆click◆『조정협의회내용 및 재무제표 불일치정보』 삽입 11012#조정협의회내용및재무제표불일치정보.dsl 2. 내부통제에 관한 사항 가. 내부회계관리제도 &cr;&cr;(1) 내부회계관리자가 내부회계관리제도에 대한 문제점 또는 개선방안 등을 &cr; 제시한 경우 그 내용 및 후속 대책 사업연도 내부회계관리자 평가결과 제61기 반기 (당기) 서치길 - 제60기 서치길 내부회계관리자의 내부회계관리제도 운영실태 평가결과, 2020년 12월 31일 현재 당행의 내부회계관리제도는 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 근거하여 볼 때, 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단됩니다. 제59기 김성태 내부회계관리자의 내부회계관리제도 운영실태 평가결과, 2019년 12월 31일 현재 당행의 내부회계관리제도는 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 근거하여 볼 때, 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단됩니다. &cr; (2) 공시대상기간중 회계감사인이 내부회계관리제도에 대하여 의견표명을 한 경우&cr; 그 의견, 중대한 취약점이 있다고 지적한 경우 그 내용 및 개선대책 사업연도 내부회계관리자 평가결과 제61기 반기 (당기) 한영회계법인 - 제60기 한영회계법인 은행의 내부회계관리제도는 2020년 12월 31일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있습니다. 제59기 삼일회계법인 은행의 내부회계관리제도는 2019년 12월 31일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있습니다. &cr; 나. 내부통제구조의 평가 &cr; - 해당사항 없음&cr; VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 1. 이사회 구성 개요 &cr;&cr;작성기준일(2021.6.30) 현재 당행의 이사회는 은행장, 전무이사, 사외이사 4명으로 구성되어 있습니다. 중소기업은행법 및 당행 이사회 규정에 의거하여 은행장이 이사회 의장직을 수행하고, 이사회 내 위원회로는 운영위원회, 보수위원회, 리스크관리위원회, ESG위원회를 두고 있습니다.&cr; 사외이사 및 그 변동현황 (단위 : 명) 6 4 2- - 이사의 수 사외이사 수 사외이사 변동현황 선임 해임 중도퇴임 주1) 이승재 사외이사 임기만료(2021.4.7) 2) 김정훈 사외이사 신규선임(2021.4.8. ~ 2024.4.7.) 정소민 사외이사 신규선임(2021.4.8. ~ 2024.4.7.)&cr; 2. 중요 의결사항 (2021.01.01~2021.6.30) 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 은행장 전무이사 사외이사 윤종원 김성태 김정훈 이승재 신충식 김세직 정소민 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 제1차 2021년 01월 13일 제1호 주요업무집행책임자 및 집행간부 선임(안) 의결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 - 제2차 2021년 02월 03일 제2호 「사우디아라비아 중소기업은행 설립지원」 추진(안) 의결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 - 제3호 「본인신용정보관리업(마이데이터)」 운영(안) 의결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 - 제4호 해외소송 발생 보고 보고 - - - - - - - 제3차 2021년 03월 03일 제5호 2021년도 당행 특수관계 공익법인에 대한 기부금 후원(안) 의결 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 - 제6호 「임원연봉규정」 일부개정(안) 및 「임원 및 감사의 보수한도」 주주총회 부의(안) 의결 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 - 제7호 제60기 정기주주총회 소집(안) 및 전자투표제도 시행(안) 의결 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 - 제8호 상각형 조건부자본증권 발행(안) 의결 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 - 제9호 기관고객에 대한 재산상 이익제공(안) 의결 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 - 제10호 제60기 재무제표 및 동 부속명세서(안), 영업보고서(안) 승인 의결 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 - 제11호 2020회계연도 내부회계관리제도 운영실태 점검결과 보고 보고 - - - - - - - 제12호 자금세탁방지업무 현황 보고 보고 - - - - - - - 제13호 감사의 2020년 회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고 보고 - - - - - - - 제14호 감사의 2020년 자금세탁방지업무 운영실태 평가결과 보고 보고 - - - - - - - 제15호 뉴욕지점 사이버보안 연간 업무현황 보고 - - - - - - - 제16호 이사회 및 이사회 내 위원회 평가결과 보고 보고 - - - - - - - 제17호 기관고객에 대한 재산상 이익제공 사후 보고 보고 - - - - - - - 제18호 「연구비 카드 업무협약」에 따른 재산상 이익제공 사후 보고 보고 - - - - - - - 제19호 「국민건강보험공단 복지카드 업무 제휴 협약」에 따른 재산상 이익제공 사후 보고 보고 - - - - - - - 제20호 2020년 「신용정보관리ㆍ보호인 업무수행 실적」 보고 - - - - - - - 제21호 미국감독규제 대응위원회('20년 제12차~'21년 제2차) 활동내역 보고 - - - - - - - 제22호 2020년도 4/4분기 업무추진실적 보고 보고 - - - - - - - 제4차 2021년 03월 25일 제23호 라임펀드 관련 분쟁조정결정 수락 및 고객 배상(안) 의결 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 - 제5차 2021년 04월 16일 제24호 IBK신용정보와 「사업장 실태조사」 계약 추진(안) 의결 찬성 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 제25호 휴면예금의 서민금융진흥원 출연 실시(안) 의결 찬성 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 제26호 정부의 현금출자에 따른 유상신주 발행(안) 의결 찬성 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 제27호 재산상 이익제공 현황, 적정성 점검 및 평가결과 보고 보고 - - - - - - - 제6차 2021년06월11일 제28호 자회사 운용 펀드에 대한 출자(안) 의결 찬성 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 제29호 자회사에 대한 여신지원(안) 의결 찬성 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 제30호 IBK투자증권 주식매매서비스 도입(안) 의결 찬성 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 제31호 「고난도 금융투자상품 영업행위준칙」 제정(안) 의결 찬성 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 제32호 디스커버리펀드 관련 분쟁조정결정 수락 및 고객 배상(안) 의결 찬성 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 제33호 물류배송업무 위탁계약에 관한 승인(안) 의결 찬성 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 제34호 「이사회규정」 일부 개정(안) 의결 찬성 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 제35호 「ESG위원회규정」 제정 및 「지배구조내부규범」 일부 개정(안) 의결 찬성 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 제36호 이사회 내 위원회 구성(안) 의결 찬성 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 제37호 디지털 혁신 위한 통신인프라 지원(안) 의결 찬성 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 제38호 사내근로복지기금 출연(안) 의결 찬성 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 제39호 2021년도 1/4분기 업무추진실적 보고 보고 - - - - - - - 주1) 김정훈 사외이사 임기만료(2021.2.12.), 이승재 사외이사 임기만료(2021.4.7.) 2) 김정훈 사외이사 신규선임(2021.4.8. ~ 2024.4.7.), 정소민 사외이사 신규선임(2021.4.8. ~ 2024.4.7.) 3. 이사회내의 위원회 구성현황&cr; (1) 위원회별 명칭, 소속 이사의 이름, 설치목적과 권한 - 운영위원회(5명) 구 성 사외이사 여부 설치목적 의결사항 위원장 윤종원 은행장 - 이사회 운영의 효율화 및 기능의 활성화 - 주주 및 이해관계인 접촉과 의견수렴 - 이사회 및 이사회내 위원회의 운영 및 절차에 대한 개선방안 - 은행장이 금융위원회에 제청할 사외이사후보의 추천 - 은행장이 추천하는 집행간부 선임안 - 집행간부 운용규정, 집행간부 연봉 및 퇴직금 규정의 제정ㆍ개정 및 폐지 - 주주가치 제고 및 이해관계인의 이익 보호방안 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 위원 김성태 전무이사 신충식 ○ 김세직 ○ 김정훈 ○ * 김정훈 사외이사 신규선임(2021.4.8. ~ 2024.4.7.) - 보수위원회(3명) 구 성 사외이사 여부 설치목적 의결사항 위원장 신충식 ○ - 임원 및 금융투자업무담당 직원의 보수, 성과평가 및 복리후생에 관한 사항의 심의ㆍ의결 - 임원 및 금융투자업무담당직원의 보수체계에 관한 사항 - 임원의 성과평가 및 복리후생에 관한 사항 - 기타 법령이나 감독규정에서 보수위원회 의결로 정한 사항 -기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 위원 김정훈 ○ 정소민 ○ * 김정훈 사외이사 신규선임(2021.4.8. ~ 2024.4.7.)&cr; 정소민 사외이사 신규선임(2021.4.8. ~ 2024.4.7.)&cr; - 리스크관리위원회(3명) 구 성 사외이사 여부 설치목적 의결사항 위원장 김세직 ○ - 은행의 경영활동 과정에서 발생하는 각종의 불확실성 또는 손실발생 가능성을 종합적으로 관리하고 자본의 적정성 유지 - 리스크관리 기본계획의 이사회 부의안 - 리스크부문별, 그룹 및 사업본부별 리스크한도의 설정 및 배분 - 시장리스크 투자한도와 손실한도의 설정 및 배분 - 여신포트폴리오한도 설정 - BIS기준 자기자본비율 관리에 관한 사항 - 리스크부문별 내부모형 측정에 관한 중요사항 - 위기상황분석 시나리오설정 및 결과에 따른 대응계획 - 자산건전성 분류 및 대손충당금 - 리스크관리규정의 제정ㆍ개정 및 폐지 - 기타 이사회 또는 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 위 원 김성태 전무이사 신충식 ○ &cr; - ESG위원회(4명) 구 성 사외이사 여부 설치목적 의결사항 위원장 정소민 ○ - 은행의 ESG경영전략 수립 및 이에 대한 성과 관리ㆍ감독 - ESG경영 전략 및 정책 수립&cr;- ESG경영 목표, 추진현황, 성과, 평가&cr;- ESG 관련 규정의 제정 및 개폐&cr;- 기타 이사회 및 위원회에서 필요하다고 인정하는 사항 위원 김성태 전무이사 김세직 ○ 김정훈 ○ * 2021.06.11(금) 신설&cr; (2) 위원회 활동내용 &cr; - 운영위원회 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 은행장 전무이사 사외이사 윤종원 김성태 이승재 신충식 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 1차 2021년 04월 07일 사외이사 후보의 추천(안) 의결 찬성 찬성 찬성 찬성 - 보수위원회 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 사외이사 이승재 신충식 김세직 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 1차 2021년 03월 03일 제1호「임원연봉규정」 일부 개정(안) 의결 찬성 찬성 찬성 제2호 2020년도 보수체계 연차보고서 작성 및 공시(안) 의결 찬성 찬성 찬성 2차 2021년 03월 25일 제3호 2020년도 하반기 집행간부 경영성과 평가(안) 의결 찬성 찬성 찬성 제4호 2021년 상반기 집행간부 평가성과급 지급(안) 의결 찬성 찬성 찬성 &cr; - 리스크관리위원회 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 전무이사 사외이사 김성태 신충식 김세직 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 1차 2021년 01월 13일 제1호 2021년도 리스크한도 설정(안) 의결 찬성 찬성 찬성 2차 2021년 03월 03일 제2호 국가별 리스크관리기준 개정(안) 의결 찬성 찬성 찬성 제3호 2021년도 국가별 익스포져 한도설정(안) 의결 찬성 찬성 찬성 제4호 2021년 위기상황분석 시나리오 설정 및 결과에 따른 대응계획(안) 의결 찬성 찬성 찬성 제5호 2021년도 업종별 여신포트폴리오한도 설정(안) 의결 찬성 찬성 찬성 제6호 상각형 조건부자본증권 발행(안) 의결 찬성 찬성 찬성 제7호 2020년 4분기 유동성위기 대비 비상조달 결과보고 보고 - - - 제8호 2020년 4분기 종합리스크관리 현황 보고 - - - 제9호 2020년 기업 신용평가모형 사후검증 결과 보고 - - - 3차 2021년 05월 26일 제10호 원화채권 투자한도 증액(안) 의결 찬성 찬성 찬성 제11호 2021년 1분기 유동성위기 대비 비상조달 결과보고 보고 - - - 제12호 2020년 소매 신용평가모형 사후검증 결과 보고 - - - &cr;- ESG위원회&cr;당해 사업연도(2021.1.1~2021.6.30) 중 ESG위원회 개최하지 않음 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 전무이사 사외이사 김성태 정소민 김세직 김정훈 출석률 (-) 출석률 (-) 출석률 (-) 출석률 (-) 해당사항없음 - - - - - &cr; 4. 이사의 독립성 &cr; (1) 이사회의 권한 내용 - 이사회는 중소기업은행의 업무에 관한 중요사항을 의결한다. (중소기업은행법 제25조의2) (2) 이사회의 운영에 관한 사항 (가) 이사회 운영규정의 주요내용 □ 이사회 구성 ㅇ 은행장ㆍ전무이사 및 사외이사로 구성 □ 사외이사 임기 ㅇ 신충식 이사 : 2019.3.27. ~ 2022.3.26. &cr;ㅇ 김세직 이사 : 2019.3.27. ~ 2022.3.26. ㅇ 김정훈 이사 : 2021.4.8. ~ 2024.4.7. ㅇ 정소민 이사 : 2021.4.8. ~ 2024.4.7. □ 이사회 소집 ㅇ 이사회는 은행장이 소집 - 매분기 1회 소집하는 것을 원칙으로 하되, 은행장 또는 이사 2인 이상의 요청이 있 을 때에는 수시로 소집 □ 의 결 ㅇ 구성원 과반수의 출석으로 개회하고 구성원 과반수의 찬성으로 의결 □ 의결사항 ① 이사회는 다음 사항을 심의·의결한다. ㅇ 주주총회의 소집 및 제출안건 등 주주총회에 관한 사항 ㅇ 경영에 관한 사항 - 업무계획의 수립 및 변경 - 경영목표 및 평가에 관한 사항 - 예산의 확정 - 결산 및 잉여금의 처분 - 해산ㆍ영업양도 및 합병 등 조직의 중요한 변경에 관한 사항&cr; ㅇ 정관 및 중요규정에 관한 사항 - 정관 및 업무방법서의 변경 - 이사회규정, 경영협의회규정, 운영위원회규정, 보수위원회규정, 리스크관리위 원회규정, ESG위원회규정, 임원연봉규정, 임원퇴직금규정, 퇴직금규정, 보수 규정, 복지규정, 국외직원보수ㆍ복지규정 및 시행세칙, 인사규정, 국외직원인 사규정, 직원상벌규정, 취업규칙, 임원직무청렴계약운영규정, 내부통제규정, 내부회계관리규정, 리스크관리규정, 자금세탁방지업무 취급규정, 기타 은행장 이 필요하다고 인정하는 제규정의 제정ㆍ개정 및 폐지. 다만, 리스크관리규정 의 제ㆍ개정은 리스크관리위원회에 위임하고, 법령 등의 변경으로 인한 개정이 나 자구의 변경 등 경미한사항은 제외한다. ㅇ 자본금 및 자금조달에 관한 사항 - 주식의 발행 및 소각, 제준비금의 자본전입 - 중소기업금융채권의 발행(연간 발행한도에 한함) ㅇ 은행의 주요 업무에 관한 사항 - 리스크관리기본계획의 승인 - 다른 기업체의 신설(출자 포함), 매각 또는 소유지분 처분. 다만, 건당 금액이 10 억원이하인 출자, 매각 또는 소유지분 처분 및 중소기업은행법 제33조제3호 및 제44조의 운용을 위한 투자는 제외한다. - 건당 100억원을 초과하는 업무용 동·부동산의 취득 및 매각(용역계약 포함) - 대출원금의 감면 - 자산재평가 ㅇ 기타사항 -「금융회사의 지배구조에 관한 법률」에 따른 준법감시인, 위험관리책임자 및 주요업무집행책임자의 임면 - 대주주ㆍ임원 등과 회사 간의 이해상충 행위 감독에 관한 사항 - 상법 제398조에 따른 이사 등과 은행간의 거래 승인에 관한 사항 - 기타 법령 및 내규에서 이사회 의결로 정한 사항 또는 은행장이 필요하다고 인정하는 사항&cr;② 제1항 이외에 은행의 운영에 관한 주요사항에 대하여는 경영협의회에 위임하여 심의ㆍ의결하도록 할 수 있다. (3) 이사의 선임 및 추천인에 관한 사항 &cr; - 당행 정관 “제5장 임원과 직원”에 의함. 제33조【임원】① 당은행의 임원으로서 은행장 1인, 전무이사 1인, 이사 5인 이내와 감사 1인을 둔다. ② 이사는 상임이사 1인 이내와 사외이사 4인 이내로 한다. ③ 사외이사의 수는 3인 이상으로 이사회 구성원 총수의 과반수로 한다. 제38조【임원의 임면】① 은행장은 금융위원회 위원장의 제청으로 대통령이 임면한다. ② 전무이사와 상임이사는 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다. ③ 사외이사는 경영, 경제, 회계, 법률 또는 중소기업 등에 관한 전문지식이나 경험이 풍부한 자 중에서 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다. 제39조【임원의 임기】① 임원의 임기는 3년으로 하되, 연임될 수 있다. ② 임원에 결원이 생긴 때에는 새로운 임원을 임명한다. 다만, 제33조에서 정하는 수에 미달하지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지 아니하다. ③ 제2항 본문의 규정에 의하여 임명된 임원의 임기는 임명일로부터 기산한다. 제39조의2【임원의 직무】① 은행장은 당은행을 대표하며, 업무를 관할한다. ② 전무이사는 은행장을 보좌하며, 은행장이 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없을 때에는 그 직무를 대행한다. ③ 상임이사는 은행장과 전무이사를 보좌하며, 은행장이 정하는 바에 의하여 업무를 나누어 맡는다. ④ 사외이사는 은행장이 요청하는 바에 따라 당은행의 경영과 관련하여 은행장과 전무이사를 보좌하며, 이사회에 부의된 의안을 심의하고 표결에 참여한다. ⑤ 은행장과 전무이사가 모두 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없을 때에는 은행장이 미리 정한 순서에 의한 상임이사가 그 직무를 대행한다. ⑥ 감사는 업무와 회계를 감사한다. (4) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황 - 이사회 내 운영위원회에서 사외이사 후보 추천 (운영위원회 규정 제4조 제2항(의결사항)) 5. 사외이사의 전문성 - 사외이사에 대한 업무지원을 활성화하고, 이사회 및 각 위원회의 원활한 회의진행 및 지시사항 처리를 위한 이사회 지원조직으로 전략기획부 내에 4명의 담당직원(부장, 팀장, 차장, 대리)을 운용 중&cr; - 사외이사로서의 기본 능력 향상 및 글로벌 역량 강화를 위해 국내외 금융ㆍ경제동향, 당행의 주요사안 등을 이사회 보고 등을 통해 교육하고 있음&cr; ◆click◆『사외이사 교육실시 현황』 삽입 11012#사외이사_교육.dsl 40_01_사외이사_교육_실시현황 (1) 사외이사 교육실시 현황 2021년 03월 03일 전략기획부 이승재, 신충식, 김세직 - 은행 경영에 대한 주요업무현황 보고 2021년 06월 11일 전략기획부 신충식, 김세직, 김정훈, 정소민 - 은행 경영에 대한 주요업무현황 보고 교육일자 교육실시주체 참석 사외이사 불참시 사유 주요 교육내용 2. 감사제도에 관한 사항 ◆click◆『감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부』 삽입 11012#감사위원현황.dsl 1 . 감사의 인적사항 직 책 성 명 주 요 경 력 비 고 감 사 (상근) 정재호 - 국회 정무위원회 간사 - 제20대 국회의원 - 국무총리실 민정수석비서관 - 대통령비서실 사회조정비서관 - 한국외환은행 입행 - 고려대학교 행정학과 졸업 2021. 3. 8.~ 2. 감사의 독립성&cr; (1) 감사의 선출기준 o 중소기업은행법 제26조(임원의 임면)에 의함 - 제26조(임원의 임면) ③감사는 금융위원회가 임면한다. (2) 감사의 역할 (감사직무규정 제2조) ① 감사가 수행할 직무는 다음 각 호와 같다 1. 감사계획의 수립, 집행, 결과평가, 사후조치 및 개선 방 안 제시 2. 경영진의 일상업무 집행에 대한 사전감사 3. 전반적인 내부통제시스템에 대한 점검 및 개선방안 제시 4. 외부감사인의 선정 및 감사활동에 대한 평가 5. 감사실시 등 감사업무 수행에 관한 전반적인 사항 6. 감사결과 지적사항에 대한 조치 7. 검사부장 및 감사의 지시 또는 위임을 받아 감사업무를 수행하는 자의 보직, 전보&cr; 등 인사 시 사전협의 및 근무평정 8. 기타 감사업무 수행에 관한 사항 ② 제1항 제2호의 일상감사 대상 이외의 문서 중 경영진 이상의 결재를 받은 중요 문 서가 있을 경우 관련 부서는 이를 감사가 사후 공람하도록 하 여야 한다.&cr; (3) 감사의 권한 (감사직무규정 제4조) ① 감사 및 감사인은 그 직무를 수행하기 위하여 다음 각호의 권한을 가진다. 1. 제 증명서, 확인서, 질문서, 문답서 및 기타 관계자료와 물품의 요구 2. 금고, 장부, 기타 물품 및 보관장소 등의 봉인 3. 관계자의 출석 및 답변 요구 4. 은행 및 자회사의 모든 정보에 대한 자료제출 요구 5. 회계관계 거래처에 대한 조사자료 제출 요구 6. 기타 감사업무 수행에 필요한 사항의 요구 ② 감사 및 감사인으로부터 제1항 각호의 요구를 받은 자는 특별한 사유가 없는 한 이에 응하여야 한다. (4) 경영정보 요구 등의 권한 (감사직무규정 제7조) ① 감사는 감사업무 수행상 필요한 경우 중요 경영활동에 관한 정보를 언제든지 경영진에게 요구할 수 있다. ② 감사는 업무수행을 위하여 필요한 경우 관련 임직원 및 외부인을 출석하도록 하여관련자료 및 의견 진술을 요구할 수 있다. ③ 감사는 필요할 경우 은행의 비용으로 전문가 등에게 자문을 구할 수 있다. 3. 감사의 주요활동 내역 (2021. 1. 1 ~ 2021. 6. 30) NO 실시일자 내 용 1 1. 2. ~ 6. 30. 영업점 현장감사(149개 영업점) 2 지역본부 내부통제점검(17개 본부) 3 국외점포 감사(2개점) 4 영업점e-감사시스템에 의한 점검(국내 640,047건, 국외 37,146건) 5 경영진의 일상업무 집행에 대한 일상감사(총 349건 검토) 6 여신·카드 상각감사(4,672건, 4,708억원) 7 1. 13. ~ 1. 26. 재무감사 : 2020년 회계연도 결산감사(경영관리부) 8 1. 28. ~ 2. 5. 경영감사 : 내부회계 관리제도 운영실태 평가(경영관리부) 4. 19. ~ 4. 21. 경영감사 : 내부통제 실태 점검(인사부) 4. 26. ~ 4. 30. 경영감사 : 내부통제 실태 점검(총무부, 전략기획부) 9 4. 21. ~ 4. 30. 성과감사 : 임금피크제도의 효율성(인사부, 인재개발부, 직원행복부) 10 4. 2. 전 영업점 불시점검 실시 11 1. 15. 사고예방교육 : 시간선택제 신입행원 사고예방교육(76명) 1. 21. ~ 1. 22. 사고예방교육 : 3급, 4급승진자 사고예방교육(327명) 3. 9. 사고예방교육 : 신입행원 사고예방교육(161명) 4. 23. 사고예방교육 : 관리자 역량강화 사고예방교육(149명) 6. 24. 사고예방교육 : Pre-CEO 사고예방교육(68명) 12 1. 28. ~ 2. 3. 자회사 감사 : IBK자산운용㈜ 2. 18. ~ 2. 26. 자회사 감사 : IBK투자증권㈜ 2. 22. ~ 2. 26. 자회사 감사 : IBK신용정보㈜ 3. 8. ~ 3. 12. 자회사 감사 : ㈜IBK시스템, IBK서비스㈜ 3. 15. ~ 3. 19. 자회사 감사 : ㈜IBK저축은행 3. 15. ~ 3. 23. 자회사 감사 : IBK연금보험㈜ 3. 24. ~ 4. 1. 자회사 감사 : ㈜IBK캐피탈 &cr; 4. 감사 교육 실시 계획&cr; 내부회계관리제도 관련 법 령 등에 따라 내부회계관리제도의 이해에 필요한 사항 등에 대한 교육계획을 수립하고 관련 교육을 실시할 계획입니다.&cr; ◆click◆『감사위원회(감사) 교육실시 현황』 삽입 11012#_감사교육.dsl 41_02_감사_교육_실시현황 5. 감사 교육실시 현황&cr; 2019년 03월 15일 서울대학교 - 내부통제와 위험관리 - 공정거래 규제 및 감사 환경의 변화 - 경영 투명성 강화와 감사의 역할 - IT기반 감사와 준법 감시 - 업무감사와 성과관리 등 2019년 09월 20일 금융연수원 - 내부회계관리제도 관련 법률 - 내부회계관리제도 모범규준 및 감사기준 개정 - 내부회계관리제도 운영실태 평가 - 내부회계관리제도 중점 주의사항 등 2019년 10월 08일 EY한영 회계법인 - 내부회계관리제도 규제 환경 변화 - 실효성 있는 내부회계관리제도를 위한 필수 조건 - 내부회계관리제도 Mind-set의 전환 2020년 01월 09일 EY한영 회계법인 - 내부회계관리제도 감사 방법론 - 해외점포 및 자회사 감사 방안 등 2020년 10월 20일 삼일회계법인 - 내부회계관리제도 변화 - 내부회계관리제도 이슈 및 대응 등 교육일자 교육실시주체 주요 교육내용 ◆click◆『감사위원회(감사) 지원조직 현황』 삽입 11012#_감사지원조직.dsl 42_02_감사_지원조직_현황 6. 감사 지원조직 현황&cr; 검사부 68 본부장 1명, 부장 3명, 부부장 34명, 차ㆍ과장 26명, 대리·계장 4명 (평균 근속연수 : 2.63년) - 감사 기본방향 및 계획 수립 - 업무 및 회계감사 등 수행 - 금융사고 조사 및 처리 - 대외 감독기관 수검 총괄 및 사후관리 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 주) 고경력직원인 감사지원역(8명)은 제외&cr; &cr; 7. 준법지원인의 인적사항 성명 성별 출생연월 직위 등기임원&cr;여부 상근여부 주요경력 재직기간 임기만료일 김윤기 남 1965년 03월 준법감시인&cr;(집행간부급) 부 여 ㅇ 검사본부장('18.7월~'19.7월) ㅇ 비서실장('17.1월~'18.7월) ㅇ 나눔행복부장('15.1월~'17.1월) 2019년 7월 15일 ~ 현재 2021.07.14 주) 준법감시인 전병성 신규 선임 (2021.7.15)&cr; 8. 준법지원인 등의 주요 활동내역 및 그 처리결과 실시일자 주요점검내용 점검결과 및 처리결과 연중 ㅇ 금융상품 및 약관심의 ㅇ 소비자 보호를 위한 금융상품ㆍ약관 등에 대한 심의강화 및 소비자 피해 방지를 위한 현장점검 등 ㅇ 사고예방을 위한 내부통제기능 강화 ㅇ 사고 개연성이 높은 업무 등에 대한 상시모니터링제 도입 및 담당직원에 대한 수시 특명감사 실시 등 ㅇ 자금세탁방지를 위한 점검강화 ㅇ 소비자피해 방지를 위한 의심추정거래, 고액현금거래에 대한 자금세탁위험 중점검검 및 신상품, 서비스 등에 대한 자금세탁위험 사전점검 실시 등 ㅇ 임직원 교육 ㅇ 법규준수 및 자금세탁방지 등에 대한 정기ㆍ수시 교육실시 ◆click◆『준법지원인 등 지원조직 현황』 삽입 11012#준법지원인등_지원조직.dsl 43_01_준법지원인등_지원조직_현황 &cr;9. 준법지원인 등 지원조직 현황 준법지원부 30 부장 1명, 부부장 3명, 차ㆍ과장 19명, &cr;대리ㆍ계장 7명 (평균 근속연수 : 2.2년) ㅇ 금융상품 및 약관심의 ㅇ 법률검토 및 자문 ㅇ 임직원 교육 내부통제총괄부 13 부장 1명, 부부장 3명, 차ㆍ과장 5명, &cr;대리ㆍ계장 4명 (평균 근속연수 : 1.7년) ㅇ 사고예방을 위한 준법상시모니터링 ㅇ 내부통제위원회 운영 ㅇ 임직원 교육 자금세탁방지부 41 부장 1명, 부부장 4명, 차ㆍ과장 8명, &cr;대리ㆍ계장 28명 (평균 근속연수 : 1.8년) ㅇ 의심추정거래, 고액현금거래에 대한 자금세탁위험 점검 ㅇ 신상품, 서비스 등에 대한 자금세탁위험 사전점검 ㅇ 임직원 교육 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 주) 준법지원인에 소속되어 있는 고경력직원(38명) 제외 3. 주주총회 등에 관한 사항 1. 투표제도 현황 2021년 06월 30일 (기준일 : ) 배제미도입도입--제60기(2020년도)&cr; 정기주주총회 투표제도 종류 집중투표제 서면투표제 전자투표제 도입여부 실시여부 주 1) 당행의 은행장 및 전무이사, 이사는 중소기업은행법에 따라 임면됩니다.&cr; 2) 의결권대리행사권유제도&cr; - 실시여부 : 제60기 정기주주총회&cr; - 위임방법 : 전자위임장, 서면위임장&cr; &cr;2. 소수주주권의 행사여부 : 해당사항 없음&cr; &cr; 3. 경영권 경쟁 : 해당사항 없음 &cr; 4. 의결권 현황 2021년 06월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주 744,300,587 - 우선주 53,125,282 - 보통주 2 자기주식 우선주 53,125,282 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 보통주 744,300,585 - 우선주 - - 구 분 주식의 종류 주식수 비고 발행주식총수(A) 의결권없는 주식수(B) 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) 기타 법률에 의하여&cr;의결권 행사가 제한된 주식수(D) 의결권이 부활된 주식수(E) 의결권을 행사할 수 있는 주식수&cr;(F = A - B - C - D + E) &cr; 5. 주식사무 정관상 신주인수권의 내용 제11조【신주인수권】 ① 당은행의 주주는 그가 가진 주식의 수에 따라서 신주를 배정받을 권리를 가진다. ② 제1항의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우에는 이사회의 결의로 주주외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1. 관련법령의 규정에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우 2. 관련법령의 규정에 의한 우리사주조합원에게 신주를 우선배정하는경우 3. 관련법령의 규정에 의하여 발행주식총수의 100분의 50 범위내에서 일반공모 증자방식으로 신주를 발행하는 경우 4. 관련법령의 규정에 의하여 주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 5. 정부에게 신주 전부를 배정하는 경우 6. 재무구조의 개선 등 당은행의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 ③ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 관련 법령이 정하는 바에 따라 이사회의 결의로 정한다. 결 산 일 12월 31일 정기주주총회 매 결산기 종료 후 3개월 이내 주주명부 폐쇄 및 기준일 ① 당은행은 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다. ② 당은행은 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다. ③ 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우에는 이사회의 결의에 의하여 2주간전에 공고한 후 3월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 주권의 종류 ① 당은행의 주식은 보통주식과 종류주식으로 한다. 당은행이 발행할 종류주식은 이익배당에 관한 우선주식, 전환주식, 상환주식으로 한다. ② 당은행은 주권 및 신주인수권증서를 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다. 명의개서대리인 명칭 : 한국예탁결제원, 전화번호 : 02-3774-3000 주주의 특전 없음 공고게재 홈페이지 주소 공고게재신문 http://www.ibk.co.kr&cr;다만, 전산장애 등 부득이한 사유로 인터넷홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 한국경제신문, 매일경제신문에 한다. &cr; 6. 주주총회의사록 요약 주총일자 안 건 결의내용 제60기 주주총회 (2021.3.25) 제1호 의안 : 제60기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제59기 주주총회 (2020.3.25) 제1호 의안 : 제59기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제58기 주주총회 (2019.3.27) 제1호 의안 : 제58기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 원안대로 가결 제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제4호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 &cr; VII. 주주에 관한 사항 1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 2021년 06월 30일(단위 : 주, %) (기준일 : ) 기획재정부 최대주주 의결권 있는 보통주 468,794,764 63.5 474,430,99163.7유상증자 산업은행 최대주주의특수관계인 의결권 있는 보통주 10,490,000 1.4 10,490,000 1.4 - 산업은행 최대주주의특수관계인 의결권 없는 우선주 46,915,282 88.3 46,915,282 88.3 - 수출입은행 최대주주의특수관계인 의결권 있는 보통주 8,501,153 1.2 8,501,153 1.1 - 수출입은행 최대주주의특수관계인 의결권 없는 우선주 6,210,000 11.7 6,210,000 11.7 - 의결권 있는 보통주 487,785,917 66.0 493,422,144 66.3 유상증자 의결권 없는 우선주 53,125,282 100.0 53,125,282 100.0 - 성 명 관 계 주식의&cr;종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 계 2. 최대주주의 주요경력 및 개요 - 당행의 최대주주는 대한민국 정부(기획재정부) 로 최대주주의 기본정보, 주요경력, 재무현황 및 사업현황에 대한 기재를 생략합니다.&cr; 3. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요 - 해당사항 없음&cr; ◆복수click가능◆『최대주주가 법인 또는 투자조합 등 단체인 경우』 삽입 11012#36최대주주가.dsl ◆복수click가능◆『최대주주의 최대주주(최대출자자)가 법인 또는 단체인 경우』 삽입 11012#최대주주의최대출자자가단체인경우.dsl &cr;4. 최대주주 변동내역 ◆click◆『최대주주 변동내역』 삽입 11012#최대주주변동내역.dsl 8_최대주주변동내역 2021년 06월 30일(단위 : 주, %) (기준일 : ) 2019년 03월 01일기획재정부305,074,79853.1유상증자-2019년 09월 25일기획재정부307,287,38353.2유상증자-2020년 04월 23일기획재정부336,666,41755.5 유상증자 -2020년 04월 30일기획재정부394,189,77459.4유상증자-2020년 06월 27일기획재정부406,601,97860.1유상증자-2020년 07월 31일기획재정부468,794,76463.5유상증자-2021년 05월 01일기획재정부474,430,99163.7유상증자- 변동일 최대주주명 소유주식수 지분율 변동원인 비 고 ◆click◆『주식 소유현황』 삽입 11012#주식소유현황.dsl 35_주식소유현황 5. 주식 소유현황 2021년 06월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 기획재정부 474,430,99163.74 국민연금 38,884,925 5.22 849,8830.11 구분 주주명 소유주식수 지분율(%) 비고 5% 이상 주주 - - 우리사주조합 - 주) 의결권 주식수(보통주) 기준 ◆click◆『소액주주현황』 삽입 11012#소액주주현황.dsl 6 . 주가 및 주식거래 실적 1) 국내증권시장 (단위 : 원, 주) 종 류 '21.6월 '21.5월 '21.4월 '21.3월 '21.2월 '21.1월 보통주 최 고 11,000 11,000 9,690 9,160 8,520 8,880 최 저 10,350 9,520 9,040 8,390 8,110 7,830 평 균 10,673 10,471 9,244 8,950 8,374 8,556 일거래량 최 고 2,722,877 8,653,675 4,619,085 6,055,989 3,918,623 5,166,139 최 저 847,239 1,372,203 865,969 1,410,580 990,855 1,983,336 월간거래량 35,004,741 56,768,282 42,806,579 56,978,604 34,034,792 66,996,579 주) 상기 주가는 종가 기준&cr;※ 자료출처 : IBK투자증권&cr; 2) 해외증권시장 [증권거래소명 : 룩셈부르크 증권거래소] (단위 : USD, 원) 종 류 '21.6월 '21.5월 '21.4월 '21.3월 '21.2월 '21.1월 GDR&cr;(환산금액) 최 고 9.9&cr;(11,187) 9.8&cr;(10,937) 8.7&cr;(9,634) 8.1&cr;(9,181) 7.7&cr;(8,535) 8.1&cr;(9,028) 최 저 9.1&cr;(10,283) 8.5&cr;(9,486) 8.1&cr;(8,970) 7.5&cr;(8,501) 7.3&cr;(8,091) 7.1&cr;(7,914) 월간거래량 - - - - - - 주) 1. 상기 주가는 종가 기준&cr; 2. 환율은 월말 최초고시매매기준율 적용(영업일 기준)&cr; 3. 최종거래가 기준&cr; ※ 자료출처 : 인포맥스&cr; VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 (1) 임원 현황&cr;&cr; 당사의 임원은 총 22명으로 등기임원은 7명, 미등기임원(집행간부 포함)은 15명입니다. (2021.6.30. 기준) 2021년 06월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 윤종원 남1960년 12월 은행장 사내이사상근 업무총괄 대통령비서실 경제수석비서관('18) 駐 경제협력개발기구(OECD) 특명전권대사('15) 국제통화기금(IMF) 상임이사('12) 서울대학교 경제학 인창고등학교 - - - 2020.01.03 ~ 현재 2023년 01월 02일 김성태 남1962년 06월 전무이사 사내이사상근 영업그룹 IBK캐피탈 대표이사('19) 기업은행 경영전략그룹장('17) 〃 소비자보호그룹장('16) 〃 경동지역본부장('15) 충남대학교 경영학 &cr;대전상업고등학교 199 - - 2020.03.20 ~ 현재 2023년 03월 19일 정재호 남1965년 10월 감사 감사상근 감사 제20대 국회의원('16) 국무총리실 민정수석비서관('07) 대통령비서실 사회조정비서관('06) 고려대학교 행정학 &cr;대구 달성고등학교 - - - 2021.03.08 ~ 현재 2024년 03월 07일 신충식 남1955년 08월 사외이사 사외이사비상근보수위원회 위원장 &cr; 운영위원회 위원&cr; 리스크관리위원회 위원 삼일 회계법인 고문(現) &cr;NH농협은행 은행장('12) &cr;고려대학교 사학 &cr;용산고등학교 - - - 2019.03.27 ~ 현재 2022년 03월 26일 김세직 남1960년 01월 사외이사 사외이사비상근리스크관리위원회 위원장&cr; 운영위원회 위원&cr; ESG위원회 위원 서울대 경제학부 교수(現) &cr;IMF 선임 이코노미스트('92) 서울대학교 경제학 &cr;숭문고등학교 - - - 2019.03.27 ~ 현재 2022년 03월 26일 김정훈 남1958년 06월 사외이사 사외이사비상근운영위원회 위원&cr; 보수위원회 위원&cr; ESG위원회 위원 단국대학교 겸임교수(現) 한국금융연수원 감사실장('14) 서울시립대학교 행정학 &cr;서울명지고등학교 - - - 2021.04.08 ~ 현재 2024년 04월 07일 정소민 여1971년 10월 사외이사 사외이사비상근ESG위원회 위원장&cr; 보수위원회 위원 금융위원회 금융발전심의회 위원(現) 한양대 법학전문대학원 교수(現) &cr;서울대학교 법학 &cr;대일외국어고등학교 - - - 2021.04.08 ~ 현재 2024년 04월 07일 전규백 남1963년 06월 집행간부 미등기상근 경영지원그룹 기업은행 CIB그룹장 〃 여신심사부장(본부장) 〃 여신심사부 수석심사역 172 - - 2018.07.17 ~ 현재 2021년 07월 16일 감성한 남1964년 01월 집행간부 미등기상근 기업고객그룹 &cr;부산ㆍ울산ㆍ경남그룹 기업은행 서부지역본부장 〃 마케팅전략부장 〃 뉴욕지점장 192 - - 2019.01.15 ~ 현재 2022년 01월 14일 서치길 남1964년 02월 집행간부 미등기상근 경영전략그룹 기업은행 호남지역본부장 〃 전략기획부장 〃 경영관리부장 169 - - 2019.01.15 ~ 현재 2022년 01월 14일 김윤기 남1965년 03월 준법감시인 미등기상근 내부통제 기업은행 검사부장(본부장) 〃 비서실장 〃 나눔행복부장 170 - - 2019.07.15 ~ 현재 2021년 07월 14일 김재홍 남1964년 02월 집행간부 미등기상근 개인고객ㆍ카드사업그룹 기업은행 기업고객그룹장 〃 인천동부지역본부장 〃 동시화지점장 196 - - 2019.07.16 ~ 현재 2021년 07월 15일 최성재 남1964년 01월 집행간부 미등기상근 글로벌ㆍ자금시장그룹 기업은행 글로벌사업부장(본부장) 〃 외환사업부 외환지원팀장(부장) 〃 런던지점장 176 - - 2020.02.20 ~ 현재 2022년 02월 19일 김영주 남1964년 03월 집행간부 미등기상근 여신운영그룹 기업은행 경기남부지역본부장 〃 여신기획부장 〃 투자금융부장 193 - - 2020.02.20 ~ 현재 2022년 02월 19일 윤완식 남1964년 04월 집행간부 미등기상근 IT그룹&cr;충청ㆍ호남그룹 기업은행 경서지역본부장 〃 검사부장(본부장) 〃 개인고객부장 199 - - 2020.02.20 ~ 현재 2022년 02월 19일 임찬희 여1964년 11월 집행간부 미등기상근 자산관리그룹 기업은행 개인고객그룹장 〃 강남지역본부장 〃 검사부 수석검사역 183 - - 2020.02.20 ~ 현재 2022년 02월 19일 조봉현 남1964년 02월 집행간부 미등기상근 IBK경제연구소 기업은행 IBK경제연구소장(본부장) 〃 IBK경제연구소 부연구소장 〃 IBK경제연구소 수석연구위원 25 - - 2020.07.23 ~ 현재 2022년 07월 22일 김형일 남1964년 07월 집행간부 미등기상근 혁신금융그룹 기업은행 글로벌사업부장(본부장) 〃 검사부장(본부장) 〃 전략기획부장 172 - - 2020.07.23 ~ 현재 2022년 07월 22일 장민영 남1964년 09월 집행간부 미등기상근 리스크관리그룹 기업은행 강북지역본부장 〃 IBK경제연구소장(본부장) 〃 자금부장 196 - - 2020.07.23 ~ 현재 2022년 07월 22일 박주용 남1964년 10월 집행간부 미등기상근 CIB그룹 기업은행 인도네시아법인장 〃 기업고객부장 〃 여신기획부장 194 - - 2021.01.15 ~ 현재 2023년 01월 14일 전병성 남1965년 02월 집행간부 미등기상근 디지털그룹 기업은행 경동ㆍ강원지역본부장 〃 남부지역본부장 〃 인사부장 169 - - 2021.01.15 ~ 현재 2023년 01월 14일 김은희 여1965년 05월 집행간부 미등기상근 금융소비자보호그룹 기업은행 강동지역본부장 〃 영통지점장 〃 분당파크뷰지점장 169 - - 2021.01.15 ~ 현재 2023년 01월 14일 성명 성별 출생년월 직위 등기임원&cr;여부 상근&cr;여부 담당&cr;업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의&cr;관계 재직기간 임기&cr;만료일 의결권&cr;있는 주식 의결권&cr;없는 주식 ◆click◆『등기임원후보자 및 해임대상자』 삽입 11012#등기임원후보자및해임대상자.dsl (2) 등기임원 선임 후보자 및 해임 대상자 현황&cr; 중소기업은행법 제26조에 의거하여 당행의 등기임원은 정기주주총회에서 선임하지 않음 &cr;&cr; ※ 본 보고서 작성기준일 이후 변동사항 (21.6.30일 이후 변동사항)&cr; 1. 임원 및 집행간부의 퇴임 성명 성별 출생년월 직위 등기 임원&cr;여부 상근&cr;여부 담당&cr;업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의 관계 재직기간 임기&cr; 만료일 의결권 있는 주식 의결권 없는 주식 전규백 남 1963년 06월 집행간부 미등기 상근 경영지원그룹 기업은행 CIB그룹장 〃 여신심사부장(본부장) 〃 여신심사부 수석심사역 172 - - 2018.07.17 ~ 2021.07.14 2021년 07월 16일 김윤기 남 1965년 03월 준법감시인 미등기 상근 내부통제 기업은행 검사부장(본부장) 〃 비서실장 〃 나눔행복부장 170 - - 2019.07.15 ~ 2021.07.14 2021년 07월 14일 &cr;2. 임원 및 집행간부의 연임 성명 성별 출생년월 직위 등기 임원&cr;여부 상근&cr;여부 담당&cr;업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의 관계 재직기간 임기&cr; 만료일 의결권 있는 주식 의결권 없는 주식 김재홍 남 1964년 02월 집행간부 미등기 상근 개인고객ㆍ카드사업그룹 기업은행 기업고객그룹장 〃 인천동부지역본부장 〃 동시화지점장 196 - - 2019.07.16 ~ 현재 2022년 07월 15일 &cr;3. 임원 및 집행간부의 선임 성명 성별 출생년월 직위 등기 임원&cr;여부 상근&cr;여부 담당&cr;업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의 관계 재직기간 임기&cr; 만료일 의결권 있는 주식 의결권 없는 주식 문창환 남 1965년 01월 집행간부 미등기 상근 디지털그룹 기업은행 경서지역본부장 〃 남중지역본부장 〃 반월지점장 196 - - 2021.07.15 ~ 현재 2023년 07월 14일 박청준 남 1966년 01월 집행간부 미등기 상근 혁신금융그룹 기업은행 경기남부지역본부장 〃 화성팔탄지점장 〃 화성발안지점장 168 - - 2021.07.15 ~ 현재 2023년 07월 14일 &cr; 4. 임원 및 집행간부의 담당업무 변경 성명 성별 출생년월 직위 등기 임원&cr;여부 상근&cr;여부 담당&cr;업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의 관계 재직기간 임기&cr; 만료일 의결권 있는 주식 의결권 없는 주식 김형일 남 1964년 07월 집행간부 미등기 상근 경영지원그룹 기업은행 혁신금융그룹장 〃 글로벌사업부장(본부장) 〃 검사부장(본부장) 172 - - 2020.07.23 ~ 현재 2022년 07월 22일 전병성 남 1965년 02월 준법감시인 미등기 상근 내부통제 기업은행 디지털그룹장 〃 경동ㆍ강원지역본부장 〃 남부지역본부장 169 - - 2021.01.15 ~ 현재 2023년 07월 14일 5. 임원 및 집행간부의 겸직해제 - 해당사항 없음&cr;&cr;6. 임원 및 집행간부의 소유주식수 변동 성명 성별 출생년월 직위 등기 임원&cr;여부 상근&cr;여부 담당&cr;업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의 관계 재직기간 임기&cr; 만료일 의결권 있는 주식 의결권 없는 주식 서치길 남 1964년 02월 집행간부 미등기 상근 경영전략그룹 기업은행 호남지역본부장 〃 전략기획부장 〃 경영관리부장 2,169 - - 2019.01.15 ~ 현재 2022년 01월 14일 * 2021.8.10일 장내매수로 인한 변동&cr; (3) 직원 등 현황&cr;&cr; 중소기업은행은 총 13,813명의 직원을 고용하고 있으며 평균 근속연수는 14년 9개월, 1~6월까지 급여 지급 총액은 572,450백만원이며, 자세한 사항은 아래와 같습니다. 2021년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 사무직 남 6,157 35 129 - 6,286 17년 5개월 316,436 50 1,726 1,929 3,655 - 사무직 여 7,465 530 62 - 7,527 12년 7개월 256,014 34 - 13,622 565 191 - 13,813 14년 9개월 572,450 41 - 직원 소속 외&cr;근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균&cr;근속연수 연간급여&cr;총 액 1인평균&cr;급여액 남 여 계 기간의 정함이&cr;없는 근로자 기간제&cr;근로자 합 계 전체 (단시간&cr;근로자) 전체 (단시간&cr;근로자) 합 계 * 직원 현황 표는 미등기임원을 포함하여 작성한다 * 직원의 현황 작성기준 1) 근속연수는 기간의 정함이 없는 근로자 기준 2) 연간급여총액 및 1인 평균급여액은 1~6월 지급액 기준 3) 정년이 보장되는 무기계약직원은 기간의 정함이 없는 근로자로 분류 4) 등기임원 및 사외이사 제외, 미등기임원 포함&cr; (4) 미등기임원 보수 현황 2021년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 15 1,592 106 - 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 주) 미등기임원 선임 전 직급의 '21년도 보수 포함 2. 임원의 보수 등 <이사ㆍ감사 전체의 보수현황> 1. 주주총회 승인금액 (단위 : 백만원) 등기이사 2 809 은행장, 전무이사 사외이사 4 120 사외이사 4 감사 1 341 감사 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 2. 보수지급금액 2-1. 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 백만원) 9 335 48 감사 및 사외이사 임기만료에 따른 퇴임 및 임명 발생 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 2-2. 유형별 (단위 : 백만원) 2 194 97 은행장, 전무이사 5 55 14 사외이사 5 - - - - 2 86 86 감사 2 구 분 인원수 보수총액 1인당&cr;평균보수액 비고 등기이사&cr;(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 사외이사&cr;(감사위원회 위원 제외) 감사위원회 위원 감사 주1) 1인당 평균보수액 : 보수총액 / 연환산인원수(반올림 기준) 2) 사외이사 임기만료에 따라 김정훈 사외이사 2월 12일 퇴임 및 4월 8일 재취임, &cr; 이승재 사외이사 4월 7일 퇴임 및 정소민 사외이사 4월 8일 취임&cr; 3) 감사 임기만료에 따라 임종성 감사는 3월 7일 퇴임, 정재호 감사는 3월 8일 취임 &cr; 3. 이사ㆍ감사의 보수지급기준&cr;&cr; - 등기이사(사외이사 및 감사포함)의 보수는 임원연봉규정 및 임원퇴직금규정을 따르며, 세부 지급기준은 보수위원회에서 정한 바에 따릅니다. 보수총액은 주주총회에서 승인된 보수총액 한도를 초과할 수 없으며, 보수결정 시 정부 지침 및 금융공공기관 경영실적평가 결과에 따라 기본급과 성과급이 결정됩니다.&cr; <보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황> - 해당사항없음&cr;&cr;1. 개인별 보수지급금액: 해당사항없음 (단위 : 백만원) ---- 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 <보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황> - 해당사항없음&cr;&cr;1. 개인별 보수지급금액 : 해당사항없음 (단위 : 백만원) ---- 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 ◆click◆『주식매수선택권의 부여 및 행사현황』 삽입 11012#주식매수선택권의부여및행사현황.dsl IX. 계열회사 등에 관한 사항 1. 계열회사 현황(요약)&cr;&cr;공시서류 작성기준일(2021.6.30) 현재 당행의 계열사는 총 41개(모회사 1개, 자회사 27개, 손자회사 13개)이며, 계열회사의 상장여부는 다음과 같습니다.&cr; * 상장회사에는 중소기업은행(모회사) 및 해외 현지상장법인 포함 2021년 06월 30일 (기준일 : ) (단위 : 사) 중소기업은행23941 기업집단의 명칭 계열회사의 수 상장 비상장 계 * 계열회사 현황(요약)이 해당사항이 없을경우 하이픈(-)을 입력하세요.&cr;※ 아래 참조문구를 [Ctrl + 클릭]하면 해당위치로 이동합니다. ※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조 &cr; 1-1. 계열회사간 출자 현황&cr; 회사명 연결&cr;지분율 출자기업 출자&cr;지분율 자회사&cr;(27개) ㈜아이비케이캐피탈 100.00% 중소기업은행 100.00% 아이비케이투자증권㈜ 87.78% 중소기업은행 87.78% 아이비케이연금보험㈜ 100.00% 중소기업은행 100.00% ㈜아이비케이저축은행 100.00% 중소기업은행 100.00% 아이비케이자산운용㈜ 100.00% 중소기업은행 100.00% 아이비케이신용정보㈜ 100.00% 중소기업은행 100.00% ㈜아이비케이시스템 55.63% 중소기업은행 55.63% ㈜아이비케이서비스 100.00% 중소기업은행 100.00% 기업은행(중국) 유한공사 100.00% 중소기업은행 100.00% IBK인도네시아은행 97.50% 중소기업은행 97.50% IBK미얀마은행 100.00% 중소기업은행 100.00% 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 100.00% 중소기업은행 80.00% 아이비케이투자증권㈜ 20.00% IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 26.67% 중소기업은행 26.67% 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 49.50% 중소기업은행 49.50% 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 50.00% 중소기업은행 50.00% 기술금융제1호사모투자전문회사 30.00% 중소기업은행 30.00% 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 50.00% 중소기업은행 50.00% 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 52.63% 중소기업은행 42.11% ㈜아이비케이캐피탈 10.52% 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 50.00% 중소기업은행 50.00% 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 80.20% 중소기업은행 60.59% ㈜아이비케이캐피탈 19.61% 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 52.85% 중소기업은행 48.78% ㈜아이비케이캐피탈 4.07% 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 40.00% 중소기업은행 40.00% 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 40.00% 중소기업은행 40.00% 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 30.00% 중소기업은행 30.00% IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 35.71% ㈜아이비케이캐피탈 35.71% (주)한일에프에이 100.00% 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 100.00% (주)티젠 농업회사법인 70.00% 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 70.00% 손자회사&cr;(13개) IBKC 미얀마 유한회사 99.99% ㈜아이비케이캐피탈 99.99% 벨류베스천제이차 SPC 0.00% 아이비케이투자증권㈜ 0.00% 아이비케이지디제이차 주식회사 0.00% 아이비케이투자증권㈜ 0.00% 기은센시화제일차 주식회사 0.00% 아이비케이투자증권㈜ 0.00% 디에스케이제육차 주식회사 0.00% 아이비케이투자증권㈜ 0.00% 제이에스로지스틱스제일차 주식회사 0.00% 아이비케이투자증권㈜ 0.00% 장안아이비제일차 주식회사 0.00% 아이비케이투자증권㈜ 0.00% 아이비케이위즈덤제삼차㈜ 0.00% 아이비케이투자증권㈜ 0.00% 디에스케이제칠차㈜ 0.00% 아이비케이투자증권㈜ 0.00% 아이비케이송도제일차 주식회사 0.00% 아이비케이투자증권㈜ 0.00% 기은센태전제일차 주식회사 0.00% 아이비케이투자증권㈜ 0.00% 부발에이피티제일차 주식회사 0.00% 아이비케이투자증권㈜ 0.00% 더퍼스트지엠제오차 주식회사 0.00% 아이비케이투자증권㈜ 0.00% * 지분율은 0.00%이나 지배력을 행사할 수 있어 손자회사로 분류함&cr; 2. 타법인출자 현황(요약)&cr; 2021년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 228303,003,948396,28711,0313,411,2664500504288,750-10,903299,653135005131,016,418139,13853,5691,209,125191,0281,0474,309,116535,42575,5034,920,044 출자&cr;목적 출자회사수 총 출자금액 상장 비상장 계 기초&cr;장부&cr;가액 증가(감소) 기말&cr;장부&cr;가액 취득&cr;(처분) 평가&cr;손익 경영참여 일반투자 단순투자 계 * 타법인 출자현황(요약)이 해당사항이 없을경우 하이픈(-)을 입력하세요.&cr;※ 아래 참조문구를 [Ctrl + 클릭]하면 해당위치로 이동합니다. ※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조 X. 대주주 등과의 거래내용 1. 대 주 주등에 대한 신용공여 등 &cr; - 해당사항 없음&cr; 기준일 : 2021년 6월 30일 (단위 : 백만원, %) 구분 신용공여 대상 여신과목 여신금액 신용공여 규모 한도 잔액 미사용한도 2021년 반기말 (당반기말) 2020년 4분기말 (전기말) 증감 대주주 기획재정부 - - - - - - - 대주주&cr;특수관계인 산업은행 - - - - - - - 대주주&cr;특수관계인 수출입은행 - - - - - - - &cr; 2. 대주주와의 자산양수도 등&cr; - 해당사항 없음&cr;&cr; 3. 대주주와의 영업거래&cr; - 해당사항 없음&cr; 4 . 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 기준일 : 2021년 6월 30일 (단위 : 백만원, %) 구분 신용공여 대상 여신과목 여신금액 신용공여 규모 취급일 만기일 담보 금리 한도 잔액 미사용한도 2021년 반기말 (당반기말) 2020년 4분기말 (전기말) 증감 종류 평가액 특수 관계인 ㈜아이비케이캐피탈 일반당좌대출 100,000 - 100,000 40,000 40,000 - 2014-11-06 2021-07-23 - - 2.00 일중당좌대출 10,000 - 10,000 4,000 4,000 - 2014-11-06 2021-07-23 - - 0.75 일반자금대출 250,000 - 250,000 100,000 100,000 - 2015-07-28 2021-07-23 - - 2.00 일람불지급보증 11,270 - 11,270 2,254 2,167 87 2014-11-06 2021-07-23 - - - 소계 371,270 - 371,270 146,254 146,167 87 - - - - - ㈜아이비케이투자증권 일반자금대출 100,000 - 100,000 40,000 40,000 - 2014-10-10 2021-07-23 - - 2.47 일중당좌대출 70,000 - 70,000 28,000 28,000 - 2014-10-10 2021-07-23 - - 0.75 20,000 - 20,000 8,000 8,000 - 2020-11-25 2021-07-23 - - 0.75 소계 190,000 - 190,000 76,000 76,000 - - - - - - ㈜아이비케이시스템 지급보증 - - - 3,582 3,582 - 2020-05-27 2023-07-30 - - - 소계 - - - 3,582 3,582 - - - - - - 합계 561,270 - 561,270 225,836 225,749 87 - - - - - 주) 신용카드 한도 미적용 &cr; 5. 주주(최대주주 등 제외)ㆍ 임원ㆍ직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용 &cr; - 해당사항 없음 &cr; &cr; ※ 대주주등과의 기타 거래현황은 첨부서류인 제61기 반기 검토보고서에서 &cr; 아래의 주석을 참고하시기 바랍니다. &cr; 1. 연결재무제표 주석 40. 특수관계자 공시&cr; 2. 재무제표 주석 39. 특수관계자 공시 &cr; XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용 진행 및 변경사항 1. 주요경영사항신고내용의 진행상황 등 신고일자 제 목 신 고 내 용 신고사항의 진행상황 2017.09.20 타법인 주식 및 출자증권 처분결정 철회 당행이 보유 중인 ㈜케이티앤지보통주 9,510,485주 매각 결정 철회 이사회 의결 이후 진행상황 없음 2018.02.02 주식등의 대량보유상황보고서 당행이 보유 중인 ㈜케이티앤지 단순투자목적에서 경영참가목적으로 보유목적 변경 변경 이후 진행상황 없음 2020.11.19 주요사항보고서(자기주식 취득 결정) 정부와 상호반환계약에 의해 발행한 의결권이 없는 기명식 영구우선주 전체를 자기주식 취득하기 위한 결정 2020.12.23 자기주식 취득 후 &cr;익일 소각 완료 2021.03.03 주요사항보고서(상각형 조건부자본증권 발행결정) 국내 무기명식 무보증 무담보 상각형 조건부자본증권 발행결정에 대한 공시 2021.3.11 금리 등의 확정으로 &cr;정정공시 2021.04.16 주요사항보고서(유상증자결정) 제3자배정 유상증자 결정 2021.5.1 정부 출자 완료 &cr; 2. 우발부채 등에 관한 사항 1. 중요한 소송사건 등&cr;&cr; 1 ) 중소기업은행 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,&cr;재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 통상임금 청구소송 2014.06.26 홍완엽 외 11,201 중소기업은행 약 776억원 패소 승소 진행중 ㅇ '16. 5. 26. 1심 당행 패소 ㅇ '17. 5. 12. 2심 당행 승소 ㅇ '17. 6. 2. 원고 상고 ㈜모뉴엘 관련 한국무역보험공사의 전액 면책 통보에 당행이 이의신청하였으나 &cr;전부 기각되어, 한국무역보험공사를 상대로 보증채무금 및 보험금청구소송 제기 2015.08.03 중소기업은행 한국무역보험공사 약 990억원&cr;(3심 소가 : 약 230억원) 일부승소 강제조정, 패소 진행중 ㅇ '18. 7. 9. 강제조정결정으로 보험금 청구액의 50% 회수 ㅇ '18. 8. 24. 보증금부분 항소심 판결 선고(당행 패소) ㅇ '18. 9. 20. 당행 상고 ㅇ 승소 시 관련 대출금 회수 가능 KT ENS 관련 특정금전신탁 지급유예 &cr;사태에 따라, 관련 유동화증권 등의 발행 및 판매에 귀책사유가 있는 기관들에 대해 소송 제기 2015.01.14 중소기업은행 엔에이치투자증권㈜ 약 658억원 패소 진행중 - ㅇ '20.4.23. 제1심 당행 패소 ㅇ '20.5.15. 당행 항소 ㅇ 승소 시 관련 신탁 가입자에게 신탁금 지급가능 Wamai 외 322명(1998년 동부 아프리카에 있는 케냐 및 탄자니아 미국 대사관 연쇄폭파사건의 피해자 및 희생자 유족들)이 1998년 미국 대사관 연쇄폭파사건과 관련하여 2014년경 미국 법원으로부터 이란 정부 상대 손해배상 확정판결을 받았고, 이에 근거하여 중소기업은행을 상대로 &cr;소송 제기 2021.01.14&cr;(미국 뉴욕시간 기준) Wamai 외 322명&cr;(원고들은 1998년 동부 아프리카에 있는 케냐 및 탄자니아 미국 대사관 연쇄폭파사건의 피해자 및 희생자 유족들) 중소기업은행 약 60,687억원 승소 진행중 - ㅇ '21.4.13.소각하신청&cr;ㅇ '21.7.14. 소각하결정&cr;ㅇ '21.7.29. 제1심 당행 승소&cr;ㅇ '21.8.9. 원고 항소&cr;&cr; 상기 일자는 미국 뉴욕시간 기준임 &cr; 2) 주요종속회사에 관한 사항&cr; &cr; (1) (주)아이비케이캐피탈 &cr; 당반기말 현재 회사에 계류중인 소송사건은 19건이며 소송금액은 9,898백만원 입니다. 회사가 피고로 계류중인 소송사건은 채무부존재확인 등 5건으로 소송가액은 1,314백만원 이며, 회사가 원고로 계류중인 소송사건은 대여금청구소송 등 14건으로 소송가액은 8,584백만원 입니다. 주요 소송내역은 다음과 같습니다. * 소송사건의 원고가 수탁사이나, 소의 이익이 실질적으로 회사에게 귀속되는 소송 포함 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (백만원) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 상환주식 상환대금 및 주식 매매대금 청구의 중재신청 2020.09.17 IBK캐피탈, 은행권청년 창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합, 재단법인 은행권청년 창업재단 ㈜뉴, ㈜고* 1,289 일부승소 - - ㅇ 2020.09.17. 당사 중재신청서 접수 ㅇ 2021.01.05. 1차 심리기일 ㅇ 2021.02.16. 2차 심리기일&cr;ㅇ 2021.05.10. 중재판정 (일부승소, 확정) 부당이득금 2020.12.10 백* IBK캐피탈, 농㈜, 서*, ㈜케, ㈜하 121 진행중 - - ㅇ 2020.12.10. 원고 소장 접수 ㅇ 2021.02.09. 당사 답변서 제출 ㅇ 2021.04.29. 1차 변론기일 ㅇ 2021.06.03. 2차 변론기일&cr;ㅇ 2021.08.26 3차 변론기일 예정 재매입대금 2021.06.24 ㈜아이비케이캐피탈 김 300 진행중 - - ㅇ 2021.06.24 당사 소장 접수 주 1) 중요한 소송사건 : 회사의 영업에 중대한 영향을 미칠 가능성이 큰 소송의 경우를 &cr; 기재 하였습니다. 2) 당사 소송사건의 최종 결과는 현재로서는 예측할 수 없습니다. 3) 당사의 소송현황은 금융감독원 업무보고서에도 보고되고 있습니다. ( 2) 아이 비케이투자증권(주)&cr; 당반기말 현재 회사가 피고로 계류중인 중요한 소송사건은 4건, 소송가액은 520백만원이며, 원고로 계류중인 소송사건은 없습니다. 상기 소송사건의 최종 결과는 현재로서는 예측할 수 없으며, 보고기간말 현재 상기의 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상하고 있습니다. 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (백만원) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,&cr;재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 손해배상 청구의 소 2020.04.03 법인(K社) IBK투자증권 201 진행중 - - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 지급 청구의 소 2021.03.17 구 외 1명 IBK투자증권 30 진행중 - - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 손해배상 청구의 소 2021.05.07 윤외 3명 IBK투자증권 149 진행중 - - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 지급 청구의 소 2021.05.26 법인(I社 외 1) IBK투자증권 140 진행중 - - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 주 1) 중요한 소송사건 : 회사의 영업에 중대한 영향을 미칠 가능성이 큰 소송의 경우를&cr; 기재 하였습니다. 2) 당사 소송사건의 최종 결과는 현재로서는 예측할 수 없습니다. 3) 당사의 소송현황은 금융감독원 업무보고서에도 보고되고 있습니다. &cr; (3) (주) 아이비케이 저축은행&cr; 당반기말 기준 현재 회사에 계류 중인 소송사건은 103건이며 소송금액은 3,425백만원입니다. 이 중 101건이 회사가 원고로 계류 중인 소송사건입니다. 주요 소송내역은 다음과 같으며, 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상하고 있습니다. 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (백만원) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,&cr;재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 부당이득금 2019.08.12 국제자산신탁 (현:우리자산신탁) IBK저축은행 외 5명 71 1심 당행승소 2심 당행승소 - 원고 항고 3심 진행중 배당이익 2020.04.22 IBK저축은행 유에이치 제오차유동화전문유한회사 104 진행중 - - - 사해신탁취소 2020.06.22 IBK저축은행 아시아신탁(주) 561 진행중 - - - 주 1) 중요한 소송사건 : 회사의 영업에 중대한 영향을 미칠 가능성이 큰 소송의 경우를&cr; 기재 하였습니다. 2) 당사 소송사건의 최종 결과는 현재로서는 예측할 수 없습니다. 3) 당사의 소송현황은 금융감독원 업무보고서에도 보고되고 있습니다. &cr; (4) 기업은행(중국)유한공사 &cr; 당반기말 현재 회사의 소송 현황은 다음과 같습니다. 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (천위안) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업 &cr;재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 대출원리금 상환청구 소송 2018.07.31 기업은행(중국)유한공사 A 827 승소 - - - 공장화재보험금 압류 - 차주와 보험사 화재 보험 금액 배상관련 소송 중 - 2019.8월 모행 상각감사신청 - 화재보험 배상금 소송 진행 사항 지속 유의 중. - 차주와 보험회사간 화재보험 배상 소송관련 판결완료.(변호사 통해 요해) - 현 강제집행 절차 진행 중에 있음. - 보험회사 직원 실수로 집행자금 타 채권자로 이체.(청양법원 통해 송금) - 07.10일자 청양법원 앞 이의제기.(집행자금 보험회사 혹 칭다오중급법원으로 환급 요청) - 이미 타 채권인에 집행된 자금은 환급받기 어렵다는 변호사 의견. - 2020.12월 상환완료 대출원리금 상환청구 소송 2020.01.10 기업은행(중국)유한공사 B 8,394 승소 - - - 2019.12월 재산보전, 은행계좌 동결, 동산 차압. - 2020.01월 소송신청. - 2020.05.08 창융운수 파산재조정 확인. - 2020.07월 판결문 접수(승소) - 현 파산재조정 관련 투자자 몰색중에 있음. 대출원리금 상환청구 소송 2020.03.24 기업은행(중국)유한공사 C 22,500 진행중 - - - 2020.3월 기소. - 현 법적절차 진행 중임. - 2020.9월초 모행검사부 앞 상각감사 의뢰 완료. 대출원리금 상환청구 소송 2020.04.08 기업은행(중국)유한공사 D 4,970 승소 - - - 2020.01.21일,분행은 총행 앞 법적절차 관련 비용(변호사 위임, 법적추진 비용등) 신청. - 현 법적절차 추진 중임(2020.02월 소송제기) - 2020.06월 모행 검사부 앞 상각감사 의뢰. - 2020.09월 상각감사 완료 통보 접수.(상각완료일:08.21) - 2020.12월 상각처리완료. 대출원리금 상환청구 소송 2021.01.12 기업은행(중국)유한공사 E 1,019 진행중 - - - 2021.1.12 소송신청.&cr;- 2021.3.4 청양법원 소송신청 접수.&cr;- 2021.6.25 민사판결서 접수(승소).&cr;- 2021.7.5 교주법원에 판결서를 제출, 보증금계좌 동결 해제 신청.&cr;- 2021.7.9 교주법원 보증금계좌 동결 해제 동의, 보전신청자에게 판결서 송부. &cr;보전신청자 소송을 포기,교주법원 8월초에 보증금 동결 해제 예정.&cr;청양법원은 차주사 법인에게 판결서 송달, 판결서 발효 이후 강제 집행 신청 예정 &cr; 2. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 (기준일 : 2021년 6월 30일) (단위 : 매, 백만원) 제 출 처 매 수 금 액 비 고 은 행 - - - 금융기관(은행제외) - - - 법 인 - - - 기타(개인) - - - 3. 채 무보증 현황 &cr; (1) 2021년 6월말 현재 연결 기준 지급보증 등의 종류별 금액 (단위 : 백만원) 구 분 제61기 반기말 제60기말 제59기말 원화확정지급보증 2,278,158 2,156,955 2,177,617 외화확정지급보증 2,504,802 2,294,122 2,327,710 미확정지급보증 2,345,587 1,760,663 1,573,369 합 계 7,128,547 6,211,740 6,078,696 &cr; (2) 2021년 6월말 현재 별도 기준 지급보증 등의 종류별 금액 (단위 : 백만원) 구 분 제61기 반기말 제60기말 제59기말 원화확정지급보증 2,281,080 2,160,537 2,179,199 외화확정지급보증 2,237,642 2,077,544 2,163,645 미확정지급보증 2,333,574 1,750,968 1,570,179 합 계 6,852,296 5,989,049 5,913,023 &cr; 4. 채 무 인 수약정 현황 (연결기준) (단위 : 백만원) 구 분 제61기 반기말 제60기말 제59기말 대출약정 59,016,176 58,582,615 56,279,654 기타약정 6,988,932 7,007,234 5,096,103 합계 66,005,108 65,589,849 61,375,757 &cr; 5. 그 밖 의 우발채무 등 &cr; - 그 밖의 우발채무 등의 내용은 ' III. 재무에 관한 사항' 의 '3. 연결재무제표 주석'의 '22. 약정사항 및 우발사항' 을 참고하시기 바랍니다. ◆click◆『신용보강 제공 현황』 삽입 11012#신용보강제공현황.dsl ◆click◆『장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중』 삽입 11012#장래매출채권유동화현황및채무비중.dsl 3. 제재 등과 관련된 사항 &cr; 1. 중소기업은행&cr;1) 수사 사법기관의 제재 현황 - 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr;가. 금융감독당국의 제재현황 일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치내용 금전적 제재금액 사유 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2017년 02월 15일 금융위원회 중소기업은행 과태료 270만원 신용카드 불법모집 신고의무 위반 여신전문금융업법 제14조의5 과태료 납부&cr; (2017. 2. 27.) 관련업무 관리강화 2018년 07월 11일 금융위원회 중소기업은행 과태료 50백만원 퇴직연금 운용현황의 통지 위반 근로자퇴직급여 보장법 제48조 등 과태료 납부&cr; (2018. 8. 10.) 관련업무 관리강화 2018년 11월 22일 금융위원회 중소기업은행 과징금 182,348원 ㈜엘피케이 및 ㈜케이제이프리텍 주식의 &cr; 대량보유상황의 보고 지연 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제147조 등 과징금 납부&cr; (2018. 12. 20.) 1.공시 관련 통합 전산 시스템 개발&cr; 2.부서별 공시 담당자 교육 강화 2019년 04월 19일 금융위원회 중소기업은행 과태료 640만원 고객확인의무 위반 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의2 과태료 납부&cr; (2019. 4. 29.) 관련업무 관리강화 2020년 04월 21일 미국연방검찰 중소기업은행 기소유예협약 체결 및 과징금 미화 51백만달러 자금세탁방지 프로그램 및 관련 절차 유지의무 위반 31U.S. Code §5318 과징금 납부&cr; (2020. 4. 17.) 뉴욕지점 자금세탁방지 프로그램 개선·강화 뉴욕주금융청 중소기업은행 동의명령 체결 및 과징금 미화 35백만달러 자금세탁방지 프로그램 유지·운영의무 위반 NYBL 200-C 등 과징금 납부&cr; (2020. 4. 17.) 뉴욕지점 자금세탁방지 프로그램 개선·강화 2020년 04월 27일 금융위원회 중소기업은행 과태료 1.2억원 특정금전신탁 운용지시 미준수 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제108조 등 과태료 납부&cr; (2020. 5. 15.) 관련업무 관리강화 2021년 02월 03일 금융위원회 중소기업은행 과태료 18백만원 계열회사에 대한 중복채무보증 요구 금지 위반 은행법 제52조의2 제 1항 및 제3항 등 과태료 납부&cr; (2020. 2. 23.) 관련업무 관리강화 2. ㈜ 아이비케이캐피탈&cr; 1) 수사 사법기관의 제재 현황 -해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr;가. 금융감독당국의 제재현황 일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치내용 금전적 제재금액 사유 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2019년 08월 01일 금융감독원 前경영전략부장 외1인 주의 - 대주주 발행주식 취득 절차 미준수 여신전문금융업법 제50조 제3항, 제4항 및 동법 시행령 제19조의3, 제19조의4 -여신전문금융업감독규정 제5조의6 주의 촉구 2명 대외 공시ㆍ보고 통제제도 수립 금융감독원 금융위원회 ㈜아이비케이캐피탈 과태료(7,650만원) 7,650만원 대주주 발행주식 취득 절차 미준수 여신전문금융업법 제50조 제3항, 제4항 및 동법 시행령 제19조의3, 제19조의4 -여신전문금융업감독규정 제5조의6 과태료 납부 &cr;(2019.08.09.) 대외 공시ㆍ보고 &cr;통제제도 수립 주) 보고서 작성기준일 현재 퇴직한 임직원임&cr; 3. 아이비케이투자증권 ㈜ &cr; 1) 수사 사법기관의 제재 현황 일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치내용 금전적 제재금액 횡령배임 등 금액 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2019년 07월10일 법원 IBK투자증권 벌금 500만원 500만원 남녀고용평등과 일ㆍ가정 양 립 지원에 관한 법률 위반(제 38조 등) - 남녀고용평등과 일ㆍ가정 양립 지원에 관한 법률 위반(제 38조 등) 벌금납부 완료 업무지도 및 관리감독 강화 법원 임직원4명 징역 10개월, 집행유예 2년 (1명), 징역 1년 2개월, 집행유예 2년 (1명), 벌금형(2명) 364,791원 법률 위반(제37조 등) - 업무방해 (형법 제 314조 제1항 등) &cr;- 남녀고용평등과 일ㆍ가정 양립 지원에 관한 법률 위반(제37조 등) 징계퇴직(2명) &cr;감봉 3개월(1명) &cr;감봉 1개월(1명) 업무지도 및 관리감독 강화 &cr;2) 행정기관의 제재현황&cr;가. 금융감독당국의 제재현황 일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치내용 금전적 제재금액 사유 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2019년 12월 04일 금융위원회 IBK투자증권 과태료 71,000만원 71,000만원 - 신탁재산 집합주문 처리절차 위반 - 신탁재산 집합주문 처리절차 위반 과태료 납부 시스템, 업무개선 및 관련법규 준수 4. 아이비케이연금보험㈜&cr; 1) 수사 사법기관의 제재 현황 - 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr;가. 금융감독당국의 제재현황 일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치내용 금전적 제재금액 사유 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2019년 08월 30일 금융감독원 IBK연금보험 과태료 44.2백만원 44.2백만원 사실과 다르게 작성된 재무제표 제출 보험업법 제118조 및 제209조 보험업법시행령 제104조 보험업감독규정 제6-3조 및 제6-7조 과태료 납부 각 부서별 공시 실태 점검 및 점검결과 제출 금융감독원 임직원(1명) -퇴직자 위법·부당사항(주의 상당) - 사실과 다르게 작성된 재무제표 제출 보험업법 제118조 및 제209조 보험업법시행령 제104조 보험업감독규정 제6-3조 및 제6-7조 인사조치(기록, 통보) 각 부서별 공시 실태 점검 및 점검결과 제출 ◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11012#단기매매차익미환수현황.dsl 5. 아이비케이자산운용㈜&cr; 1) 수사 사법기관의 제재 현황 - 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr;가. 금융감독당국의 제재현황 일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치내용 금전적 제재금액 사유 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2017년 04월 05일 금융감독원 前마케팅본부장 견책 - 부당한 재산상 이익 수령 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 (이하 '자본시장법') 제85조(불건전영업행위의 금지) 제8호 -자본시장법 시행령 제87조(불건전 영업행위의 금지) 제4항 제4호 견책 정도 및 윤리 경영을 위한 임직원 내부통제 강화 2017년 07월 07일 금융감독원 前채권운용본부장 자율조치 - 부당한 재산상 이익 수령 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 (이하 '자본시장법') 제85조(불건전영업행위의 금지) 제8호 -자본시장법 시행령 제87조(불건전 영업행위의 금지) 제4항 제4호 감봉1개월 정도 및 윤리 경영을 위한 임직원 내부통제 강화 금융감독원 前채권운용본부 부장 자율조치 - 부당한 재산상 이익 수령 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 (이하 '자본시장법') 제85조(불건전영업행위의 금지) 제8호 -자본시장법 시행령 제87조(불건전 영업행위의 금지) 제4항 제4호 견책 정도 및 윤리 경영을 위한 임직원 내부통제 강화 주) 2017.7.7 전 채권운용본부장의 제재조치(감봉 1개월)와 관련하여, 해당 직원(000 본부장)의 제재즉시 퇴사(2017.7.7)로 인해 실제 감봉조치가 이루어지지 않았음.&cr; 6. ㈜아이비케이저축은행&cr; 1) 수사 사법기관의 제재 현황 - 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr;가. 금융감독당국의 제재현황 일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치내용 금전적 제재금액 사유 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2020년 06월 26일 금융감독원 동래지점 (지점장, 부지점장, 과장) 영업부 (부장,차장) 자율처리 89,000원 타인의 명의를 이용한 신용공여 상호저축은행법 제18조의2 1항 6호 견책 2명 주의촉구 2명 감봉1개월 직무전결기준 개정 및 내부통제강화 금융감독원 前부산중앙지점 (부지점장,차장) 자율처리 - 구속행위 금지 위반 상호저축은행법 제18조의2 1항 6호 주의촉구 2명 직무전결기준 개정 및 내부통제강화 7. 아이비케이시스템㈜&cr; 1) 수사 사법기관의 제재 현황 - 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr; - 해당사항없음&cr;&cr; 8. 아이비케이신용정보㈜&cr; 1) 수사 사법기관의 제재 현황 - 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr; - 해당사항없음&cr; 9. ㈜아이비케이서비스&cr; 1) 수사 사법기관의 제재 현황 - 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr; - 해당사항없음&cr; 10. 기업은행(중국)유한공사&cr;&cr; 1) 수사 사법기관의 제재 현황 - 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr;가. 금융감독당국의 제재현황 일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치내용 금전적 제재금액 사유 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2017년 09월 07일 선전외환관리국 선전분행 과태료 부과 CNY2,229,000.00 내보외대업무 위규 해외담보 외환관리규정 과태료 납부 업무심사 강화 2018년 02월 11일 톈진인민은행 법인총행 과태료 부과 CNY450,000.00 고객확인 미흡, 고액거래 보고 누락 자금세탁방지법 과태료 납부 자금세탁방지시스템 구축, 전담인력 확대 톈진인민은행 법인장(전직) 과태료 부과 CNY20,000.00 고객확인 미흡, 고액거래 보고 누락 자금세탁방지법 과태료 납부 자금세탁방지시스템 구축, 전담인력 확대 톈진인민은행 법률합규부장(현직) 과태료 부과 CNY10,000.00 고액거래 보고 누락 자금세탁방지법 과태료 납부 자금세탁방지시스템 구축, 전담인력 확대 2018년 03월 14일 톈진외환관리국 톈진시칭지행 과태료 부과 CNY1,021,932.36 내보외대업무 위규 해외담보 외환관리규정 과태료 납부 내규 정비,업무심사 강화 11. IBK인도네시아은행&cr; 1) 수사 사법기관의 제재 현황 - 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr; - 해당사항없음&cr; 12. IBK미얀마은행&cr; 1) 수사 사법기관의 제재 현황 - 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr; - 해당사항없음&cr;&cr; 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 1. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 &cr; 1) 예금자보호제도 개요&cr; - 금융회사가 영업정지나 파산 등으로 고객의 예금을 지급하지 못하게 될 경우 해당 예금자는 물론 전체 금융제도의 안정성도 큰 타격을 입게 됩니다. 이러한 사태를 방지하기 위하여 우리나라에서는 예금자보호법을 제정하여 고객들의 예금을 보호하는 제도를 갖추어 놓고 있는데, 이를 '예금보험제도'라고 합니다. &cr;- 예금보험은 그 명칭에서 알 수 있듯이 "동일한 종류의 위험을 가진 사람들이 평소에 기금을 적립하여 만약의 사고에 대비한다"는 보험의 원리를 이용하여 예금자를 보호하는 제도입니다. 즉, 예금자보호법에 의해 설립된 예금보험공사가 평소에 금융회사로부터 보험료(예금보험료)를 받아 기금(예금보험기금)을 적립한 후, 금융회사가 예금을 지급할 수 없게 되면 금융회사를 대신하여 예금(예금보험금)을 지급하게 됩니다. - 예금자보호제도는 원금과 소정이자를 합하여 1인당 5천만원까지만 보호되며 초과금액은 보호되지 않습니다. 보호금액 5천만원(외화예금 포함)은 예금의 종류별 또는 지점별 보호금액이 아니라 동일한 금융회사 내에서 예금자 1인이 보호받을 수 있는 총 금액입니다. 이때, 예금자 1인이라 함은 개인뿐만 아니라 법인도 대상이 되며, 예금의 지급이 정지되거나 파산한 금융회사의 예금자가 해당 금융회사에 대출이 있는 경우에는 예금에서 대출금을 먼저 상환(상계)시키고 남은 예금을 기준으로 보호합니다. - 예금자등의 보험금청구권은 「예금자보호법」제31조제7항의 규정에 의하여 보험금지급 개시일로부터 5년간 행사 하지 아니하면 시효로 인하여 소멸하기 때문에 보험금이 지급되지 않습니다. - 은행의 보호금융상품은 아래와 같습니다. 보통예금, 기업자유예금, 별단예금, 당좌예금 등 요구불예금, 정기예금, 저축예금, 주택청약예금, 표지어음 등 저축성예금, 정기적금, 주택청약부금, 상호부금 등 적립식예금, 외화예금, 예금보호대상 금융상품으로 운용되는 확정기여형 퇴직연금제도 및 개인형퇴직연금제도의 적립금, 개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입된 금융상품 중 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품, 원본이 보전되는 금전신탁 등 - 은행의 비보호금융상품은 아래와 같습니다. 양도성예금증서(CD), 환매조건부채권(RP), 금융투자상품(수익증권, 뮤추얼펀드, MMF 등), 특정금전신탁 등 실적배당형 신탁, 은행 발행채권, 주택청약저축, 주택청약종합저축 등 보호금융상품에 대한 자세한 사항은 기업은행 홈페이지에 게시된 '보호금융상품등록부'를 참고 하시기 바랍니다. &cr;&cr; 2. 녹색경영 &cr;&cr; 중소기업은행은 「저탄소 녹색성장기본법」 제 42조 4항에 따라 2017년부터 온실가스ㆍ에너지 목표관리제 관리 대상으로 편입되어 온실가스 배출량을 매년 정부에 보고하고 있습니다. 최근 4개년도 온실가스 배출량 및 에너지 사용량은 다음과 같습니다. &cr; 배출량그래프(jpg).jpg 배출량그래프(jpg) 에너지 절약형 친환경 빌딩을 구축하여 LED 및 자동센서 조명기구 등 절전 제어장치를 설치하고 파이낸스 타워 외벽에는 태양열 패널을, 연수 시설에는 지열 및 태양광 에너지 시설을 설치하여 재생에너지 사용을 확대하고 있습니다. 또한 2021년부터는 업무용 차량을 전기자동차로 순차적으로 전환하고 있습니다. 중소기업은행은 에너지 사용량, 온실가스 및 폐기물 배출량 등 정량데이터를 포함하여 환경경영방침 등 녹색경영에 관한 내용을 담은 2021년 지속가능경영보고서를 발간하여 홈페이지를 통해 공개하였습니다. 앞으로도 녹색경영에 앞장서는 금융기관으로서 다양한 활동으로 온실가스를 감축하고 관련 정보를 투명하게 공개함으로써 2050탄소중립에 적극적으로 대응할 계획입니다. &cr; 3. 조건부자본증권의 전환ㆍ채무재조정 사유 등의 변동현황&cr; 전환ㆍ채무재조정 사유 현황 비고 부실금융기관으로 지정여부 해당사항 없음 상각형조건부자본증권 ■ "부실금융기관"의 정의 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제2조 정의, 제2호 "부실금융기관"이란 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 금융기관을 말한다. 가. 경영상태를 실제 조사한 결과 부채가 자산을 초과하는 금융기관이나 거액의 금융사고 또는 부실채권의 발생으로 부채가 자산을 초과하여 정상적인 경영이 어려울 것이 명백한 금융기관으로서 금융위원회나 「예금자보호법」 제8조에 따른 예금보험위원회가 결정한 금융기관. 이 경우 부채와 자산의 평가 및 산정(算定)은 금융위원회가 미리 정하는 기준에 따른다. 나.「예금자보호법」 제2조제4호에 따른 예금등 채권(이하 이 조에서 "예금 등 채권"이라 한다)의 지급이나 다른 금융기관으로부터의 차입금 상환이 정지된 금융기관 다. 외부로부터의 지원이나 별도의 차입(정상적인 금융거래에서 발생하는 차입은 제외한다)이 없이는 예금등 채권의 지급이나 차입금의 상환이 어렵다고 금융위원회나 「예금자보호법」제8조에 따른 예금보험위원회가 인정한 금융기관 ■ 관련 지표의 변동현황 구 분 '21년&cr;2분기말 '21년&cr;1분기말&cr;(발행) '20년&cr;4분기말 '20년&cr;3분기말 '20년&cr;2분기말 '20년&cr;1분기말&cr;(발행) '19년 &cr;4분기말 '19년 &cr;3분기말&cr;(발행) '19년 &cr;2분기말 '19년 &cr;1분기말&cr;(발행) '18년&cr;4분기말 '18년 &cr;3분기말&cr;(발행) '18년 &cr;2분기말 '18년 &cr;1분기말&cr;(발행) '17년&cr;4분기말 BIS총자본비율 15.01 14.83 14.82 14.47 14.45 14.26 14.47 14.78 14.50 14.55 14.50 14.57 14.23 14.14 14.20 기본자본비율 13.30 13.06 12.82 12.44 12.31 12.03 11.97 12.19 12.23 12.23 11.90 11.96 11.95 11.82 11.63 보통주자본비율 11.48 11.22 11.13 10.80 10.61 10.28 10.30 10.51 10.51 10.48 10.24 10.31 10.27 10.11 10.03 BIS총자본 289,300 282,764 278,423 277,859 269,191 255,865 255,148 259,893 249,755 245,106 239,196 240,116 230,608 225,694 222,996 기본자본 256,398 249,027 240,729 238,829 229,220 215,861 211,093 214,300 210,671 205,997 196,289 197,147 193,691 188,746 182,649 보통주자본 221,220 213,839 209,152 207,321 197,703 184,356 181,594 184,799 181,146 176,496 169,018 169,883 166,414 161,476 157,440 위험가중자산 1,927,626 1,906,268 1,878,475 1,920,141 1,862,535 1,793,910 1,762,791 1,758,469 1,722,945 1,684,305 1,650,073 1,647,763 1,620,861 1,596,492 1,570,126 ◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11012#합병등전후의재무사항비교표.dsl ◆click◆『보호예수 현황』 삽입 11012#보호예수현황.dsl 38_보호예수현황 4. 보호예수 현황&cr; 2021년 06월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주12,412,2042020년 07월 10일2021년 07월 10일1년증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정에 따른 보호예수797,425,869보통주62,192,7862020년 08월 13일2021년 08월 13일1년증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정에 따른 보호예수797,425,869보통주5,636,2272021년 05월 17일2022년 05월 17일1년증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정에 따른 보호예수797,425,869 주식의 종류 예수주식수 예수일 반환예정일 보호예수기간 보호예수사유 총발행주식수 ◆click◆『특례상장기업 관리종목 지정유예 현황』 삽입 11012#특례상장기업관리종목지정유예현황.dsl XII. 상세표 1. 연결대상 종속회사 현황(상세) ※ 아래 참조문구를 [Ctrl + 클릭]하면 해당위치로 이동합니다. ☞ 본문 위치로 이동 (단위 : 백만원) ㈜아이비케이캐피탈 1986년 11월 01일 서울 강남구 테헤란로 414 신기술사업금융업, 할부금융업, 시설대여업,기업구조조정업 8,200,594 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) 아이비케이투자증권㈜ 2008년 05월 29일 서울 영등포구 국제금융로 6길 11 금융투자업 4,893,354 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) 아이비케이연금보험㈜ 2010년 07월 09일 서울 중구 칠패로 37 보험업(연금) 9,614,702 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) ㈜아이비케이저축은행 2011년 10월 11일 부산시 부산진구 중앙대로 735 상호저축은행업 1,323,223 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) 아이비케이자산운용㈜ 2004년 10월 26일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 68,269 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이신용정보㈜ 2000년 01월 18일 서울 영등포구 국회대로 62길 15 신용조사업, 채권추심업 33,853 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - ㈜아이비케이시스템 1991년 03월 22일 서울 중구 퇴계로 141-7 금융전산업 52,986 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - ㈜아이비케이서비스 2018년 12월 14일 서울 동대문구 천호대로 233 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 15,998 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 기업은행(중국) 유한공사 2009년 06월 22일 중국 천진시 화평구 남경로 189호 진휘광장 2좌 30층 은행업 3,377,388 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) IBK인도네시아은행 2019년 09월 05일 Wisma GKBI 19F JL. Jend Sudirman No.28, Jakarta Pusat, 10210 은행업 845,658 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) IBK미얀마은행 2021년 01월 21일 Unit 3~8, Yoma Yeik thar Building, 5/D, Corner of Pyay road and Yoma Yeiktha Street, Ward 2, Kamayut Township, Ynagon, Myanmar 은행업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 2007년 06월 27일 서울 종로구 새문안로 68 금융투자업 300 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모투자 2019년 10월 02일 서울 영등포구 여의나루로 76, 4층 금융투자업 25,387 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호 2020년 09월 07일 서울 영등포구 여의나루로 76, 4층 금융투자업 5,005 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK뉴딜 전문투자형 사모투자신탁 2021년 01월 14일 서울 영등포구 여의나루로 76, 4층 금융투자업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 2013년 03월 28일 서울 중구 을지로5길 26 금융투자업 67,309 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 2018년 12월 13일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 56,960 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - JB아이비케이북미발전선순위플랫폼전문투자형사모특별자산투자신탁1호 2019년 08월 09일 전라북도 전주시 덕진구 백제대로 566 금융투자업 26,166 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호 2020년 04월 16일 서울 영등포구 여의공원로 115, 14층 금융투자업 53,616 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 한강해나눔에너지전문투자형사모특별자산투자신탁제2호 2020년 06월 24일 서울 영등포구 국제금융로 10, 53층 금융투자업 7,006 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호(채혼) 2009년 10월 26일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 280,853 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) 파노라마사모혼합투자신탁 제34호 2012년 01월 19일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 93,869 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) IBK파노라마 BestChoice사모1호(채혼) 2012년 02월 24일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 179,773 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) 교보악사Tomorrow사모증권투자신탁 K-25호(재간접형) 2012년 03월 29일 서울 중구 을지로5길 26 미래에셋센터원빌딩 이스트타워 26층 금융투자업 48,450 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK파노라마ETF사모증권투자신탁1(채혼) 2012년 12월 21일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 127,849 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) IBK 밸런스 인덱스 사모증권 투자신탁 1호(주식) 2013년 02월 27일 서울 중구 을지로5길 26 금융투자업 29,700 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 교보악사Tomorrow사모증권투자신탁K-24호(채혼-파생형) 2013년 10월 29일 서울 중구 세종대로 55 삼성생명빌딩 23층 금융투자업 78,066 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호 2018년 04월 20일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 194,929 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호 2018년 08월 19일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 191,365 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) IBK전문투자형사모증권투자신탁RP6호[채권] 2020년 11월 10일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 196,135 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) 삼성 독일 풍력 전문투자형사모투자신탁 제1호 2020년 03월 13일 서울 서초구 서초대로74길 11 금융투자업 110,223 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) Agincourt(2) LP 2017년 10월 18일 Level 7 OneBartholomew Close Barts Square London EC1A 7BL 기타금융업 108,480 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 2021년 02월 03일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 2021년 02월 03일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 2021년 02월 03일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 2021년 02월 03일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK 로우코스트 TDF 2055 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 2021년 02월 03일 서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층 금융투자업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 벨류베스천제이차 SPC 2017년 12월 12일 서울 영등포구 국제금융로 6길 11 기타금융업 111,681 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) 아이비케이지디제이차 주식회사 2018년 01월 10일 서울 영등포구 국제금융로6길 11 기타금융업 2,186 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 기은센시화제일차 주식회사 2021년 01월 14일 서울 영등포구 국제금융로 10 기타금융업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 디에스케이제육차 주식회사 2021년 02월 19일 서울 영등포구 국제금융로6길 11 기타금융업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 제이에스로지스틱스제일차 주식회사 2020년 06월 16일 서울 영등포구 국제금융로6길 11 기타금융업 11,434 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 장안아이비제일차 주식회사 2021년 03월 09일 서울 영등포구 국제금융로6길 11 기타금융업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이위즈덤제삼차㈜ 2017년 03월 23일 서울 영등포구 국제금융로6길 11 기타금융업 4 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 디에스케이제칠차㈜ 2021년 05월 17일 서울 영등포구 국제금융로6길 11 기타금융업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이송도제일차 주식회사 2021년 05월 26일 서울 영등포구 국제금융로6길 11 기타금융업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 기은센태전제일차 주식회사 2021년 03월 19일 서울 영등포구 국제금융로 10, 22층 기타금융업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 부발에이피티제일차 주식회사 2021년 06월 10일 서울 영등포구 여의나루로 60 기타금융업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 더퍼스트지엠제오차 주식회사 2021년 02월 09일 서울 영등포구 여의대로 60 기타금융업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 2010년 11월 22일 서울 중구 을지로 79 금융투자업 1,896 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 2013년 01월 07일 서울 중구 을지로 79 금융투자업 32,079 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 2013년 05월 27일 서울 중구 을지로 79 금융투자업 28,572 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 2013년 08월 09일 서울 중구 을지로 79 금융투자업 68,279 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 기술금융제1호사모투자전문회사 2015년 01월 07일 서울 중구 을지로 79 금융투자업 40,633 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 2016년 08월 22일 서울 중구 을지로 79 금융투자업 22,599 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 2017년 06월 05일 서울 중구 을지로 79 금융투자업 27,801 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 2017년 09월 21일 서울 중구 을지로 79 금융투자업 47,353 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 2017년 12월 08일 서울 중구 을지로 79 금융투자업 34,064 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 2019년 06월 19일 서울 중구 을지로 79 금융투자업 36,304 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 2018년 06월 15일 서울 중구 을지로 79 금융투자업 126,573 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 2019년 09월 03일 서울 중구 을지로 79 금융투자업 44,113 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 2020년 08월 10일 서울 중구 을지로 79 금융투자업 22,733 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 2014년 08월 18일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 58,859 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹동반성장투자조합 2013년 02월 07일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 5,424 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 2013년 04월 12일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 7,895 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합 2013년 09월 06일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 13,040 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 경기 IBKC STI 일자리창출조합 2013년 09월 30일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 8,461 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹 코넥스 투자조합 2013년 10월 30일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 4,357 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합 2013년 12월 27일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 21,235 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IDV-IP 수산전문투자조합 2013년 07월 11일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 6,097 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹 IP창조 투자조합 2014년 07월 11일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 20,748 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC-STI 신성장투자조합제1호 2015년 04월 22일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 8,353 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 2015년 07월 24일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 874 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 2016년 02월 04일 서울 강남구 테헤란로 509, 16층 금융투자업 39,108 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 2016년 03월 15일 서울 강남구 테헤란로 509, 16층 금융투자업 17,960 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 2016년 03월 31일 서울 강남구 테헤란로 414, 14층 금융투자업 4,976 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 2016년 04월 07일 서울 강남구 테헤란로 414, 12층 금융투자업 18,016 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합 2016년 06월 14일 서울 강남구 테헤란로 414, 14층 금융투자업 4,414 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 2016년 07월 20일 서울 강남구 봉은사로 462, 10층 금융투자업 19,728 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 2016년 10월 27일 서울 강남구 테헤란로 414, 12층 금융투자업 19,118 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC-GMB 신성장산업 투자조합 2017년 03월 15일 서울 강남구 테헤란로 437, 7층 702호 금융투자업 20,622 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 2017년 03월 17일 서울 강남구 테헤란로8길 8, 3층 금융투자업 19,913 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - GMB-IBKC 바이오 투자조합 2017년 06월 26일 서울 강남구 테헤란로 437, 7층 702호 금융투자업 14,230 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 2017년 06월 13일 서울 강남구 테헤란로79길 6, 2층 금융투자업 9,816 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 케이앤 세컨더리3호 투자조합 2017년 07월 11일 서울 강남구 테헤란로22길 13, 9층 금융투자업 4,563 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 2017년 09월 29일 서울 강남구 테헤란로22길 13, 9층 금융투자업 13,627 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 2017년 11월 16일 서울 강남구 테헤란로 414 금융투자업 17,173 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 2018년 08월 24일 서울 서초구 강남대로 275, 12층 금융투자업 44,768 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 2019년 09월 05일 서울 강남구 테헤란로 414, 14층 금융투자업 7,799 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 2020년 09월 28일 서울 강남구 테헤란로87길 39, 2층 금융투자업 809 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - IBKC 미얀마 유한회사 2016년 02월 16일 No.18, 6F, Myanmar ICTPark, University's Hlaing Campus, Hlaing Township, Yangon, Myanmar 소액금융업 16,744 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 원리금보전신탁 1990년 04월 02일 서울 중구 을지로 79 신탁업 100 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 원본보전신탁 1994년 01월 01일 서울 중구 을지로 79 신탁업 584,759 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) 해당 (2) (주)한일에프에이 1995년 06월 01일 경기도 의왕시 왕곡동 184-1 제조업 3,812 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - (주)티젠 농업회사법인 2012년 11월 05일 전라남도 해남군 계곡면 대운길 80-23 차류가공업 36,598 피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7) - 상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말&cr;자산총액 지배관계 근거 주요종속&cr;회사 여부 * 연결대상 종속회사 현황(상세)이 해당사항이 없을경우 하이픈(-)을 입력하세요 주1) 주요종속회사 (1) 직전연도 자산총액이 지배회사 자산총액의 10% 이상인 종속회사 (2) 직전연도 자산총액이 750억원 이상인 종속회사&cr;&cr; 2. 계열회사 현황(상세) ☞ 본문 위치로 이동 2021년 06월 30일 (기준일 : ) (단위 : 사) 2중소기업은행1101350000903IBK인도네시아은행해외현지법인39㈜아이비케이캐피탈1101110509342아이비케이투자증권㈜1101113905837아이비케이연금보험㈜1101114390376㈜아이비케이저축은행2301110182384아이비케이자산운용㈜1101113105065아이비케이신용정보㈜1101111855646㈜아이비케이시스템1101110760531㈜아이비케이서비스1101116956001기업은행(중국) 유한공사해외현지법인IBK미얀마은행해외현지법인아이비케이기업재무안정사모투자전문회사1101130015180IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사1101130017186아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사1101130017409아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사1101130017524기술금융제1호사모투자전문회사1101130018564브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사1101130020155아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사1101130021062아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사1101130021583아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사1101130021872아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사1101130025113아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사1101130022888아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사1101130025642아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사1101130027698IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사1101130018283(주)한일에프에이1351110041643(주)티젠 농업회사법인2014110012233IBKC 미얀마 유한회사해외현지법인벨류베스천제이차 SPC1101116595841아이비케이지디제이차 주식회사1101116623080기은센시화제일차 주식회사1101117744950디에스케이제육차 주식회사1101117789675제이에스로지스틱스제일차 주식회사1101117520962장안아이비제일차 주식회사1101117808615아이비케이위즈덤제삼차㈜1101116353489디에스케이제칠차㈜1101117890183아이비케이송도제일차 주식회사1101117900156기은센태전제일차 주식회사1101117822350부발에이피티제일차 주식회사1101117917739더퍼스트지엠제오차 주식회사1101117777802 상장여부 회사수 기업명 법인등록번호 상장 비상장 * 계열회사 현황(상세)이 해당사항이 없을경우 하이픈(-)을 입력하세요 주) IBK인도네시아은행은 해외 현지 상장&cr; 3. 타법인출자 현황(상세) 1. 타법인출자 현황 ☞ 본문 위치로 이동 2021년 06월 30일(단위 : 백만원, 주, %) (기준일 : ) 아래표 참조-------------------------- 법인명 상장&cr;여부 최초취득일자 출자&cr;목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도&cr;재무현황 수량 지분율 장부&cr;가액 취득(처분) 평가&cr;손익 수량 지분율 장부&cr;가액 총자산 당기&cr;순손익 수량 금액 합 계 * 타법인 출자현황(상세)이 해당사항이 없을경우 하이픈(-)을 입력하세요 (기준일 : 2021년 6월 30일) (단위 : 백만원, 주, %) 법인명 상장&cr;여부 최초취득&cr;일자 출자&cr;목적 최초취득&cr;금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도&cr;재무현황 비고 수량 지분율 장부&cr;가액 취득(처분) 평가&cr;손익 수량 지분율 장부&cr;가액 총자산 당기&cr;순손익 (재무현황 &cr;기준년도) 수량 금액 ㈜아이비케이캐피탈 비상장 1986-11-01 경영참여 5,000 53,090,308 100.00 416,063 - - - 53,090,308 100.00 416,063 8,189,743 127,587 2020-12-31 아이비케이투자증권㈜ 비상장 2008-05-29 경영참여 300,000 80,000,000 83.86 411,687 30,769,230 200,000 - 110,769,230 87.78 611,687 4,892,528 80,222 2020-12-31 아이비케이연금보험㈜ 비상장 2010-07-09 경영참여 90,000 68,000,000 100.00 340,000 - - - 68,000,000 100.00 340,000 9,616,065 50,784 2020-12-31 아이비케이자산운용㈜ 비상장 2004-10-26 경영참여 20,000 4,000,000 100.00 28,503 - - - 4,000,000 100.00 28,503 68,269 4,530 2020-12-31 ㈜아이비케이저축은행 비상장 2013-07-15 경영참여 43,590 21,321,969 100.00 73,590 - - - 21,321,969 100.00 73,590 1,323,154 9,918 2020-12-31 ㈜아이비케이시스템 비상장 1991-03-22 경영참여 1,000 3,449,000 55.63 11,243 - - - 3,449,000 55.63 11,243 52,986 1,615 2020-12-31 아이비케이신용정보㈜ 비상장 2000-01-18 경영참여 1,500 600,000 100.00 10,724 - - - 600,000 100.00 10,724 33,853 3,833 2020-12-31 ㈜아이비케이서비스 비상장 2018-12-14 경영참여 3,000 600,000 100.00 3,000 - - - 600,000 100.00 3,000 15,998 1,315 2020-12-31 기업은행(중국)유한공사 비상장 2009-06-22 경영참여 354,764 - 100.00 328,352 - - - - 100.00 328,352 3,377,388 9,058 2020-12-31 IBK인도네시아은행 상장 2019-09-05 경영참여 204,226 10,945,711,398 97.5 282,730 - - - 10,945,711,398 97.5 282,730 845,658 -39,430 2020-12-31 IBK미얀마은행 비상장 2021-01-21 경영참여 218,440 - - - 20,000,000 218,440 - 20,000,000 100.00 218,440 - - 2021.1월 설립 ㈜케이티앤지 주1) 상장 1998-10-29 경영참여 1,201,528 9,510,485 6.93 790,321 - - 12,364 9,510,485 6.93 802,685 9,879,544 1,075,309 2020-12-31 한국투자금융지주㈜ 상장 2005-12-06 단순투자 42,884 1,250,000 2.24 98,750 - - 30,000 1,250,000 2.24 128,750 7,169,420 192,467 2020-12-31 한국증권금융㈜ 비상장 2000-08-16 단순투자 7,000 2,730,000 2.01 34,417 - - 1,007 2,730,000 2.01 35,424 60,979,329 262,031 2020-12-31 한국기업데이터㈜ 비상장 2005-01-12 일반투자 6,203 1,240,500 8.96 14,642 - - 320 1,240,500 8.96 14,962 164,075 10,183 2020-12-31 한국자산관리공사 비상장 1997-11-22 단순투자 5,210 1,042,000 0.55 5,210 - - - 1,042,000 0.33 5,210 5,841,469 58,476 2020-12-31 한국금융안전㈜ 비상장 1990-12-05 경영참여 880 175,980 14.67 880 - - - 175,980 14.67 880 33,268 -2,034 2020-12-31 한국자금중개㈜ 비상장 1996-07-16 단순투자 226 45,220 2.26 3,300 - - 6 45,220 2.26 3,306 102,722 9,103 2020-12-31 동부자산운용㈜ 비상장 1997-01-10 단순투자 2,700 540,000 9.00 4,094 - - 1,211 540,000 9.00 5,305 63,883 5,118 2020-12-31 ㈜홈앤쇼핑 비상장 2011-04-08 일반투자 15,000 2,000,000 9.97 71,126 - - 2,242 2,000,000 9.97 73,368 585,960 32,513 2020-12-31 웹케시㈜ 상장 2019-12-02 단순투자 11,925 270,546 4.00 19,371 270,546 - 27 541,092 4.00 19,398 99,222 17,386 2020-12-31 비씨카드㈜ 비상장 1988-04-01 경영참여 1,980 217,800 4.95 48,063 - - 2,365 217,800 4.95 50,428 3,023,963 69,665 2020-12-31 sk네트웍스㈜ 상장 2003-10-29 일반투자 38,443 2,257,767 0.91 10,961 - - 2,630 2,257,767 0.91 13,592 8,773,482 42,053 2020-12-31 ㈜파트론정밀 비상장 2009-04-30 일반투자 1,440 102,857 0.77 476 - - 53 102,857 0.77 529 57,622 6,258 2020-12-31 ㈜홍진HJC 비상장 2009-12-17 일반투자 1,452 39,720 0.58 590 - - 74 39,720 0.58 663 124,960 11,865 2020-12-31 금호건설㈜ 주2) 상장 2010-03-30 일반투자 18,519 34,057 0.09 309 - - 123 34,057 0.09 433 1,377,243 26,424 2020-12-31 삼화비철공업㈜ 비상장 2011-01-28 일반투자 1,420 177,467 15.00 404 - - 130 177,467 15.00 533 16,845 181 2020-12-31 ㈜삼안 비상장 2015-12-29 일반투자 5,527 8,135 5.96 2,544 - - 132 8,135 5.96 2,677 97,357 1,854 2020-12-31 디에스케이기계㈜ 비상장 2016-04-19 일반투자 2,012 121,885 8.57 - - - - 121,885 8.57 - 12,055 -2,162 2020-12-31 두원전선㈜ 비상장 2017-02-03 일반투자 1,091 53,627 12.38 546 - - - 53,627 12.38 546 32,739 -405 2020-12-31 ㈜제이월드 비상장 2017-02-15 일반투자 1,992 390,400 5.87 1,120 - - 431 390,400 5.87 1,551 47,750 159 2020-12-31 ㈜엠텍(보통주) 비상장 2017-12-07 일반투자 0.2 244,650 9.41 313 - - 26 244,650 9.41 339 13,438 280 2020-12-31 ㈜엠텍(상환전환우선주) 비상장 2017-12-07 일반투자 131 454,350 17.48 582 - - 57 454,350 17.47 639 13,438 280 2020-12-31 대현비철금속㈜ 비상장 2017-12-12 일반투자 588 220,863 15.51 502 - - 680 220,863 15.51 1,181 21,178 2,667 2020-12-31 ㈜명진산업 비상장 2017-12-26 일반투자 1,161 53,538 12.06 451 - - -16 53,538 12.06 435 26,594 -36 2020-12-31 리컴㈜ 비상장 2017-12-28 일반투자 237 50,000 25.00 322 - - -322 50,000 25.00 - 6,532 -1,145 2020-12-31 ㈜제이에스아이 비상장 2015-04-28 일반투자 1,349 75,866 18.97 - - - - 75,866 18.97 - 11,611 -6 2020-12-31 ㈜에너솔라 비상장 2018-03-30 일반투자 1,371 3,053,400 5.14 2,354 - - 595 3,053,400 5.14 2,950 122,075 920 2020-12-31 동문건설㈜ 비상장 2019-07-23 일반투자 222 22,508 0.41 253 - - 70 22,508 0.41 323 527,364 26,778 2020-12-31 홍인화학㈜ 비상장 2019-12-09 일반투자 2,795 177,599 10.66 1,326 - - 42 177,599 10.66 1,368 19,963 -2,273 2020-12-31 에스엔제이㈜ 비상장 2020-12-29 일반투자 373 1,332,741 18.26 373 - - 161 1,332,741 18.26 534 4,999 750 2020-12-31 ㈜하이게인안테나 비상장 2020-12-29 일반투자 548 40,143 9.62 548 - - 37 40,143 9.62 585 19,235 1,376 2020-12-31 삼성메디슨㈜ 비상장 2003-03-03 일반투자 56 281,227 0.24 944 - - 37 281,227 0.24 981 370,528 1,538 2020-12-31 ㈜케이에스피 상장 2017-04-28 일반투자 35 51,302 0.19 78 - - 38 51,302 0.19 117 46,847 1,245 2020-12-31 ㈜푸드링크트레이딩 비상장 2009-12-23 일반투자 - 22,635 29.23 - - - - 22,635 29.23 - 2,153 174 2007-12-31 ㈜코파트 비상장 2010-04-22 일반투자 - 30,168 7.50 - - - - 30,168 7.50 - 13,704 -881 2007-12-31 ㈜케이텍정보통신 비상장 2011-06-09 일반투자 - 16,931 6.33 - - - - 16,931 6.33 - 1,662 5 2009-12-31 ㈜테라 비상장 2012-03-08 일반투자 - 8,635 17.02 - - - - 8,635 17.02 - 1,778 -6 2014-12-31 ㈜일호인터내셔날 비상장 2012-04-14 일반투자 - 108,144 9.98 - - - - 108,144 9.98 - 63,359 1,357 2010-12-31 삼도산업전기㈜ 비상장 2012-04-19 일반투자 - 12,720 7.92 - - - - 12,720 7.92 - 3,061 3 2015-12-31 ㈜오픈브레인테크 비상장 2012-04-26 일반투자 - 20,774 7.32 - - - - 20,774 7.32 - 889 -204 2010-12-31 ㈜성일엔지컴 비상장 2012-06-21 일반투자 - 49,196 49.99 - - - - 49,196 49.99 - 2,169 -885 2014-12-31 ㈜우아미씨앤에프 비상장 2012-07-14 일반투자 - 7,688 5.63 - - - - 7,688 5.63 - 60,268 4,567 2010-12-31 ㈜우아미가구 비상장 2012-07-17 일반투자 - 9,588 5.11 - - - - 9,588 5.11 - 62,427 3,850 2010-12-31 코막중공업㈜ 비상장 2012-11-17 일반투자 - 19,221 5.82 - - - - 19,221 5.82 - 18,045 -13,032 2010-12-31 유일산업전자㈜ 비상장 2013-01-25 일반투자 - 10,666 6.79 - - - - 10,666 6.79 - 9,634 147 2010-12-31 ㈜삼방기획 비상장 2013-07-09 일반투자 - 6,889 21.13 - - - - 6,889 21.13 - 265 92 2015-12-31 ㈜상림 비상장 2013-07-26 일반투자 - 3,189 7.20 - - - - 3,189 7.20 - 8,555 229 2011-12-31 ㈜앨리스에프엑스 비상장 2013-08-12 일반투자 - 495 12.24 - - - - 495 12.24 - 576 149 2011-12-31 우암종합건설㈜ 비상장 2013-08-26 일반투자 - 5,522 7.74 - - - - 5,522 7.74 - 2,812 432 2011-12-31 ㈜정동종합철강 비상장 2014-01-02 일반투자 - 3,603 11.53 - - - - 3,603 11.53 - 9,421 89 2011-12-31 ㈜강동스텐 비상장 2014-02-06 일반투자 - 1,781 5.40 - - - - 1,781 5.40 - 11,434 34 2011-12-31 ㈜지디시스 비상장 2014-03-27 일반투자 - 184,394 12.72 - - - - 184,394 12.72 - 5,616 -38 2012-12-31 효동개발㈜ 비상장 2014-03-28 일반투자 - 8,295 5.90 - - - - 8,295 5.90 - 78,633 564 2012-12-31 ㈜한국엔엠텍 비상장 2014-04-17 일반투자 - 10,925 11.65 - - - - 10,925 11.65 - 5,143 528 2012-12-31 ㈜고궁 비상장 2014-04-18 일반투자 - 137,439 9.01 - - - - 137,439 9.01 - 9,966 605 2012-12-31 ㈜유니코이엔지 비상장 2014-06-13 일반투자 - 12,326 16.75 - - - - 12,326 16.75 - 3,388 9 2012-12-31 ㈜문경신소재 비상장 2014-06-30 일반투자 - 1,206 15.81 - - - - 1,206 15.81 - 14,613 344 2012-12-31 ㈜대한아이엠 비상장 2014-07-11 일반투자 - 15,876 9.28 - - - - 15,876 9.28 - 11,412 73 2012-12-31 ㈜무영종합건축사사무소 비상장 2014-07-17 일반투자 - 11,651 14.32 - - - - 11,651 14.32 - 41,892 1,070 2012-12-31 ㈜에이팸 비상장 2014-08-19 일반투자 - 25,180 59.62 - - - - 25,180 59.62 - 1,871 11 2012-12-31 대영 EMC ㈜ 비상장 2014-08-20 일반투자 - 8,641 9.25 - - - - 8,641 9.25 - 21,299 1,143 2012-12-31 신흥영농조합법인 비상장 2014-08-26 일반투자 - 4,881 11.64 - - - - 4,881 11.64 - 3,535 137 2012-12-31 아이앤비에어㈜ 비상장 2014-09-03 일반투자 - 5,809 13.75 - - - - 5,809 13.75 - 3,158 84 2012-12-31 ㈜영일육가공 비상장 2014-11-07 일반투자 - 7,676 16.84 - - - - 7,676 16.84 - 4,772 374 2012-12-31 ㈜파이프텍코리아 비상장 2014-12-03 일반투자 - 3,567 5.17 - - - - 3,567 5.17 - 22,956 -796 2012-12-31 세은피엔피㈜ 비상장 2014-12-04 일반투자 - 9,299 29.23 - - - - 9,299 29.23 - 8,903 175 2012-12-31 ㈜충영 비상장 2014-12-23 일반투자 - 584,838 15.58 - - - - 584,838 15.58 - 32,727 23,681 2012-12-31 ㈜화인전설 비상장 2015-01-16 일반투자 - 9,336 10.11 - - - - 9,336 10.11 - 5,741 -3,148 2014-12-31 농업회사법인세양㈜ 비상장 2015-02-09 일반투자 - 30,548 10.35 - - - - 30,548 10.35 - 24,950 -699 2015-12-31 삼덕기계공업주식회사 비상장 2015-03-12 일반투자 - 526 5.46 - - - - 526 5.46 - 2,573 -547 2013-12-31 ㈜씨즈텍코리아 비상장 2015-07-04 일반투자 - 1,385 8.48 - - - - 1,385 8.48 - 1,891 7 2013-12-31 ㈜기성텍스 비상장 2015-07-20 일반투자 - 7,158 8.05 - - - - 7,158 8.05 - 1,308 105 2013-12-31 ㈜지엠스코 비상장 2015-08-26 일반투자 - 6,088 7.17 - -6,088 - - - 7.17 - 1,117 117 2013-12-31 ㈜엠피디에이 비상장 2015-08-27 일반투자 - 413,405 15.58 - - - - 413,405 15.58 - 9,357 -167 2013-12-31 ㈜타히보인터내셔날 비상장 2015-09-03 일반투자 - 11,889 25.42 - - - - 11,889 25.42 - 1,483 25 2014-06-30 (유)미보 비상장 2015-09-05 일반투자 - 9,908 17.18 - - - - 9,908 17.18 - 19,412 304 2013-12-31 ㈜세경이앤에프 비상장 2015-09-10 일반투자 - 2,243 7.18 - -2,243 - - - 7.18 - 1,670 120 2013-12-31 대우디스플레이㈜ 비상장 2015-09-12 일반투자 - 36,737 6.26 - - - - 36,737 6.26 - 44,300 -2,273 2013-12-31 선진정공㈜ 비상장 2015-10-17 일반투자 - 91,178 5.29 - - - - 91,178 5.29 - 134,637 -38,539 2014-12-31 ㈜지원스포츠 비상장 2015-10-27 일반투자 - 31,174 15.22 - - - - 31,174 15.22 - 5,381 199 2013-12-31 ㈜구들장 비상장 2015-10-30 일반투자 - 12,295 6.02 - - - - 12,295 6.02 - 32,126 -919 2013-12-31 세일기계설비(주) 비상장 2015-11-26 일반투자 - 23,543 9.44 - - - - 23,543 9.44 - 43,008 195 2013-12-31 ㈜세코지오 비상장 2015-12-16 일반투자 - 5,686 13.09 - - - - 5,686 13.09 - 4,632 79 2014-12-31 ㈜한일환경디자인 비상장 2015-11-26 일반투자 - 412,613 15.33 - - - - 412,613 15.33 - 19,379 424 2014-12-31 성하철강㈜ 비상장 2015-11-26 일반투자 - 32,255 15.02 - - - - 32,255 15.02 - 19,622 -1,841 2014-12-31 ㈜굿소프트웨어랩 비상장 2015-12-03 일반투자 - 5,054 8.52 - - - - 5,054 8.52 - 2,997 -845 2014-12-31 아주철강㈜ 비상장 2016-01-12 일반투자 - 6,514 16.78 - -6,514 - - - - - 7,534 381 2014-12-31 ㈜우일씨앤디 비상장 2016-01-19 일반투자 - 21,009 23.01 - - - - 21,009 23.01 - 4,754 -88 2014-12-31 ㈜유니온앤이씨 비상장 2016-01-26 일반투자 - 271,739 28.93 - - - - 271,739 28.93 - 6,383 -2,961 2014-12-31 ㈜윈디맥스 비상장 2016-01-29 일반투자 - 29,944 14.00 - - - - 29,944 14.00 - 952 9 2014-12-31 주식회사 피엔에프 비상장 2016-02-26 일반투자 - 34,378 5.74 - - - - 34,378 5.74 - 41,363 1,132 2013-12-31 ㈜하이아이엠씨 비상장 2016-03-03 일반투자 - 871 5.42 - - - - 871 5.42 - 1,178 46 2014-12-31 유틸테크㈜ 비상장 2016-03-05 일반투자 - 6,082 5.10 - - - - 6,082 5.10 - 7,487 582 2014-12-31 진성기업㈜ 비상장 2016-03-23 일반투자 - 109 5.19 - - - - 109 5.19 - 6,834 243 2014-12-31 안산조경건설㈜ 비상장 2016-04-06 일반투자 - 7,423 6.09 - - - - 7,423 6.09 - 10,003 355 2013-12-31 티지유통㈜ 비상장 2016-04-29 일반투자 - 13,987 15.29 - - - - 13,987 15.29 - 13,282 27 2012-12-31 ㈜디젠 비상장 2016-04-30 일반투자 - 13,919 17.79 - - - - 13,919 17.79 - 19,485 -154 2014-12-31 ㈜데브피아 비상장 2016-05-18 일반투자 - 20,503 6.18 - -20,503 - - - - - 7,716 520 2013-12-31 ㈜대림종합건재 비상장 2016-06-16 일반투자 - 8,331 15.45 - - - - 8,331 15.45 - 7,165 514 2014-12-31 성림산업㈜ 비상장 2016-06-21 일반투자 - 4,702 5.90 - - - - 4,702 5.90 - 9,709 49 2014-12-31 ㈜청수 비상장 2016-06-27 일반투자 - 2,307 28.62 - - - - 2,307 28.62 - 2,254 90 2014-12-31 ㈜대건씨앤에스 비상장 2016-07-21 일반투자 - 153,443 46.35 - - - - 153,443 46.35 - 15,935 110 2014-12-31 ㈜제이에프씨 비상장 2016-08-17 일반투자 - 20,391 14.87 - - - - 20,391 14.87 - 39,169 405 2014-12-31 쎄피온주식회사 비상장 2016-08-25 일반투자 - 14,476 7.85 - - - - 14,476 7.85 - 4,807 -3,652 2015-12-31 ㈜코베리 비상장 2016-08-31 일반투자 - 10,592 9.71 - - - - 10,592 9.71 - 1,761 -244 2015-12-31 ㈜아레스테크 비상장 2016-09-02 일반투자 - 2,092 6.80 - - - - 2,092 6.80 - 3,683 -514 2014-12-31 ㈜맥스오토코리아 비상장 2016-10-11 일반투자 - 2,942 16.76 - - - - 2,942 16.76 - 1,599 192 2014-12-31 ㈜에이스인티그레이션 비상장 2016-10-17 일반투자 - 8,406 11.13 - - - - 8,406 11.13 - 54,800 1,057 2014-12-31 한국케이씨엘㈜ 비상장 2016-10-19 일반투자 - 37,159 31.43 - - - - 37,159 31.43 - 1,244 -440 2014-12-31 ㈜씨에스산업 비상장 2016-10-19 일반투자 - 2,298 9.93 - - - - 2,298 9.93 - 2,850 442 2015-12-31 ㈜라파철강 비상장 2016-10-20 일반투자 - 62,688 13.17 - - - - 62,688 13.17 - 3,560 13 2014-12-31 ㈜태일전자 비상장 2016-10-21 일반투자 - 2,726 7.07 - - - - 2,726 7.07 - 6,898 509 2014-12-31 지투지솔루션㈜ 비상장 2016-10-27 일반투자 - 72,660 7.41 - - - - 72,660 7.41 - 3,570 28 2015-12-31 ㈜현우인터내셔날 비상장 2016-11-09 일반투자 - 12,751 5.51 - - - - 12,751 5.51 - 57,159 1,149 2014-12-31 ㈜현도코리아 비상장 2016-11-10 일반투자 - 993 9.79 - -993 - - - - - 1,354 40 2015-12-31 ㈜코캣 비상장 2016-11-16 일반투자 - 125,086 7.06 - - - - 125,086 7.06 - 37,549 -2,965 2015-12-31 ㈜동양메탈 비상장 2016-12-08 일반투자 - 22,040 14.73 - - - - 22,040 14.73 - 15,727 293 2014-12-31 ㈜세양정공 비상장 2016-12-13 일반투자 - 50,757 13.81 - - - - 50,757 13.81 - 51,913 -3,925 2014-12-31 ㈜한백산업 비상장 2016-12-13 일반투자 - 504 8.07 - - - - 504 8.07 - 1,538 69 2014-12-31 ㈜조흥포장 비상장 2016-12-17 일반투자 - 29,338 60.17 - - - - 29,338 60.17 - 4,795 -1,902 2015-12-31 ㈜옥수개발 비상장 2016-12-21 일반투자 - 1,768 16.10 - - - - 1,768 16.10 - 3,459 120 2015-12-31 ㈜인토외식산업 비상장 2016-12-24 일반투자 - 19,915 11.21 - - - - 19,915 11.21 - 17,509 -1,841 2014-12-31 ㈜동광석재 비상장 2016-12-26 일반투자 - 7,359 26.68 - - - - 7,359 26.68 - 1,536 132 2014-12-31 케이비에프㈜ 비상장 2016-12-27 일반투자 - 560,306 11.93 - - - - 560,306 11.93 - 34,781 -13,784 2014-12-31 ㈜에버테크 비상장 2016-12-27 일반투자 - 6,981 24.22 - - - - 6,981 24.22 - 1,555 -22 2015-12-31 ㈜경도정밀 비상장 2017-01-10 일반투자 - 23,927 15.23 - - - - 23,927 15.23 - 2,287 137 2015-12-31 주식회사 명문오토텍 비상장 2017-01-10 일반투자 - 1,397 12.95 - - - - 1,397 12.95 - 5,532 362 2015-12-31 세일전자㈜ 비상장 2017-01-10 일반투자 - 39,487 7.16 - - - - 39,487 7.16 - 179,320 -18,860 2015-12-31 이맥스플러스㈜ 비상장 2017-01-12 일반투자 - 7,135 6.05 - - - - 7,135 6.05 - 1,991 -1,562 2016-12-31 ㈜이지스투 비상장 2017-01-19 일반투자 - 7,227 31.41 - - - - 7,227 31.41 - 5,197 -31 2015-12-31 대한파이프㈜ 비상장 2017-01-20 일반투자 - 1,657 13.05 - - - - 1,657 13.05 - 1,327 103 2014-12-31 ㈜제이탑 비상장 2017-02-03 일반투자 - 90,873 9.41 - - - - 90,873 9.41 - 953 -36 2015-12-31 ㈜우레아텍 비상장 2017-02-16 일반투자 - 26,661 20.26 - - - - 26,661 20.26 - 37,189 -791 2015-12-31 ㈜매니스트 비상장 2017-03-08 일반투자 - 4,331 15.07 - - - - 4,331 15.07 - 1,505 72 2015-12-31 ㈜유창정공 비상장 2017-03-14 일반투자 - 6,533 11.12 - - - - 6,533 11.12 - 5,235 28 2014-12-31 ㈜해올 비상장 2017-03-14 일반투자 - 1,074 10.97 - - - - 1,074 10.97 - 1,962 34 2014-12-31 주식회사트위스트베이비 비상장 2017-03-29 일반투자 - 8,903 38.85 - - - - 8,903 38.85 - 2,411 195 2015-12-31 ㈜사피엔스이십일 비상장 2017-03-29 일반투자 - 4,737 8.35 - - - - 4,737 8.35 - 2,674 -508 2015-12-31 ㈜동우일렉트론 비상장 2017-04-04 일반투자 - 16,847 24.09 - - - - 16,847 24.09 - 7,325 -2,451 2015-12-31 ㈜한국이안스 비상장 2017-04-13 일반투자 - 9,639 10.57 - -9,639 - - - - - 12,914 -28 2015-12-31 ㈜월테크 비상장 2017-04-18 일반투자 - 4,287 34.44 - - - - 4,287 34.44 - 4,858 320 2015-12-31 현진아이씨티 주식회사 비상장 2017-04-25 일반투자 - 55,128 5.95 - - - - 55,128 5.95 - 10,343 -128 2015-12-31 ㈜스카이디지탈 비상장 2017-05-16 일반투자 - 3,952 7.69 - - - - 3,952 7.69 - 8,017 156 2015-12-31 ㈜엔에프티 비상장 2017-05-31 일반투자 - 9,726 25.28 - - - - 9,726 25.28 - 8,654 343 2015-12-31 ㈜청우테크 비상장 2017-06-03 일반투자 - 64,909 8.30 - - - - 64,909 8.30 - 46,050 -7,359 2015-12-31 ㈜에이치와이티씨 비상장 2017-06-14 일반투자 - 361,005 6.93 - - - - 361,005 6.93 - 60,049 -17,059 2015-12-31 ㈜신푸드 비상장 2017-06-30 일반투자 - 370 6.65 - - - - 370 6.65 - 850 176 2015-12-31 ㈜세진공업 비상장 2017-07-03 일반투자 - 14,700 26.42 - - - - 14,700 26.42 - 10,331 152 2014-12-31 ㈜서현컨스텍 비상장 2017-07-12 일반투자 - 9,065 11.44 - - - - 9,065 11.44 - 10,675 402 2015-12-31 ㈜다인씨앤아이 비상장 2017-08-09 일반투자 - 9,795 9.47 - - - - 9,795 9.47 - 3,459 108 2015-12-31 ㈜무진축산 비상장 2017-08-22 일반투자 - 17,490 9.18 - - - - 17,490 9.18 - 10,160 643 2015-12-31 현대텍㈜ 비상장 2017-08-23 일반투자 - 9,478 6.28 - - - - 9,478 6.28 - 9,670 134 2015-12-31 ㈜로얄비엔비 비상장 2017-08-24 일반투자 - 31,326 5.87 - - - - 31,326 5.87 - 22,073 287 2015-12-31 케이제이알로이㈜ 비상장 2017-08-24 일반투자 - 4,115 9.76 - - - - 4,115 9.76 - 11,724 767 2015-12-31 ㈜이피에스코리아 비상장 2017-08-31 일반투자 - 3,825 28.23 - - - - 3,825 28.23 - 974 -280 2015-12-31 한국분말야금㈜ 비상장 2017-09-23 일반투자 - 63,135 13.71 - - - - 63,135 13.71 - 38,136 393 2015-12-31 우림라이텍㈜ 비상장 2017-09-26 일반투자 - 6,181 29.21 - - - - 6,181 29.21 - 1,719 -6 2016-12-31 세화다이캐스팅㈜ 비상장 2017-09-27 일반투자 - 1,058 5.88 - -1,058 - - - - - 5,768 168 2015-12-31 ㈜기원무역 비상장 2017-10-02 일반투자 - 1,227 11.36 - - - - 1,227 11.36 - 1,187 -895 2016-12-31 ㈜금강강업 비상장 2017-10-26 일반투자 - 15,082 8.77 - - - - 15,082 8.77 - 9,488 -164 2015-12-31 주식회사 미래사이언스 비상장 2017-11-09 일반투자 - 59,573 13.93 - - - - 59,573 13.93 - 10,653 -34,206 2015-12-31 ㈜보임기술 비상장 2017-11-11 일반투자 - 217,062 8.14 - - - - 217,062 8.14 - 29,826 -8,579 2014-12-31 ㈜대덕물산 비상장 2017-11-23 일반투자 - 3,801 19.40 - - - - 3,801 19.40 - 4,283 195 2015-12-31 ㈜황산 비상장 2017-11-28 일반투자 - 1,099 10.68 - - - - 1,099 10.68 - 2,836 124 2015-12-31 ㈜누리티엔씨 비상장 2017-11-29 일반투자 - 1,469 12.60 - - - - 1,469 12.60 - 723 31 2016-12-31 ㈜리브커뮤니케이션 비상장 2017-12-14 일반투자 - 9,915 9.64 - - - - 9,915 9.64 - 2,084 -226 2016-12-31 주식회사엔젤테크 비상장 2018-01-09 일반투자 - 3,266 10.27 - - - - 3,266 10.27 - 6,228 280 2015-12-31 ㈜앤썸앤컴퍼니 비상장 2018-01-17 일반투자 - 175,595 18.77 - - - - 175,595 18.77 - 5,947 153 2016-12-31 ㈜트로젝트 비상장 2018-01-18 일반투자 - 1,513 12.35 - - - - 1,513 12.35 - 344 29 2016-12-31 ㈜바론시스템 비상장 2018-01-18 일반투자 - 21,306 8.71 - - - - 21,306 8.71 - 12,557 191 2016-12-31 ㈜백야에프엔비 비상장 2018-01-24 일반투자 - 1,290 21.96 - - - - 1,290 21.96 - 483 -197 2016-12-31 ㈜동일정공 비상장 2018-01-25 일반투자 - 8,223 14.73 - - - - 8,223 14.73 - 1,948 48 2016-12-31 ㈜르누보 비상장 2018-02-10 일반투자 - 3,243 21.19 - - - - 3,243 21.19 - 1,312 18 2016-12-31 ㈜조양공업 비상장 2018-02-27 일반투자 - 2,020 7.30 - - - - 2,020 7.30 - 2,230 -86 2016-12-31 코팩엔지니어링㈜ 비상장 2018-03-01 일반투자 - 236,500 26.37 - - - - 236,500 26.37 - 11,392 146 2016-12-31 ㈜엔티에스 비상장 2018-03-06 일반투자 - 9,646 14.78 - - - - 9,646 14.78 - 59,679 215 2015-12-31 ㈜싸이이비즈 비상장 2018-03-13 일반투자 - 837 8.07 - - - - 837 8.07 - 1,969 -85 2016-12-31 주식회사 오츠메쎄 비상장 2018-03-13 일반투자 - 7,011 12.46 - - - - 7,011 12.46 - 4,148 454 2016-12-31 주식회사 매직에듀 비상장 2018-03-21 일반투자 - 12,746 6.41 - - - - 12,746 6.41 - 1,692 -191 2016-12-31 주식회사세영유통 비상장 2018-03-22 일반투자 - 1,360 7.89 - - - - 1,360 7.89 - 843 47 2015-12-31 보국전기공업㈜ 비상장 2018-03-22 일반투자 - 25,432 8.93 - - - - 25,432 8.93 - 25,684 -49,647 2017-12-31 ㈜리얼디스퀘어 비상장 2018-03-29 일반투자 - 1,515 9.83 - -1,515 - - - - - 1,223 -109 2016-12-31 ㈜경동피.오.에이 비상장 2018-03-29 일반투자 - 1,981 11.63 - - - - 1,981 11.63 - 4,621 1,167 2016-12-31 ㈜스페이스센싱 비상장 2018-04-04 일반투자 - 36,462 30.48 - - - - 36,462 30.48 - 1,675 1 2016-12-31 ㈜석영엔터프라이즈 비상장 2018-04-10 일반투자 - 8,179 15.32 - - - - 8,179 15.32 - 15,410 151 2016-12-31 ㈜헤비테크 비상장 2018-04-12 일반투자 - 1,401 14.05 - - - - 1,401 14.05 - 4,364 120 2016-12-31 ㈜초림건영 비상장 2018-04-17 일반투자 - 1,864 5.15 - - - - 1,864 5.15 - 3,139 -11 2015-12-31 농업회사법인㈜백두농산 비상장 2018-04-25 일반투자 - 1,053 5.11 - - - - 1,053 5.11 - 7,524 2,085 2017-12-31 ㈜플루시스 비상장 2018-04-26 일반투자 - 667 5.91 - - - - 667 5.91 - 6,022 -243 2016-12-31 ㈜피비시스템 비상장 2018-04-28 일반투자 - 347,717 18.49 - - - - 347,717 18.49 - 414 -101 2015-12-31 ㈜팀코리아 비상장 2018-05-04 일반투자 - 125,671 9.70 - - - - 125,671 9.70 - 11,218 -1,383 2015-12-31 ㈜지피아이코리아 비상장 2018-05-15 일반투자 - 3,541 15.71 - - - - 3,541 15.71 - 5,081 13 2016-12-31 ㈜상리 비상장 2018-05-16 일반투자 - 3,135 5.25 - - - - 3,135 5.25 - 12,145 17 2016-12-31 ㈜승도특강 비상장 2018-05-17 일반투자 - 10,653 11.49 - - - - 10,653 11.49 - 4,900 108 2016-12-31 ㈜대일 비상장 2018-05-19 일반투자 - 7,321 10.20 - - - - 7,321 10.20 - 10,908 12 2016-12-31 ㈜유니베이직코리아 비상장 2018-05-24 일반투자 - 97,525 9.42 - -97,525 - - - - - 5,803 325 2016-12-31 ㈜더휴컴퍼니 비상장 2018-05-30 일반투자 - 308,655 10.10 - - - - 308,655 10.10 - 131,944 -3,707 2016-12-31 ㈜하우토 비상장 2018-05-31 일반투자 - 8,174 6.08 - - - - 8,174 6.08 - 10,531 1,235 2016-12-31 ㈜금오하이텍 비상장 2018-06-06 일반투자 - 527,697 28.03 - - - - 527,697 28.03 - 60,386 975 2016-12-31 ㈜에스에스이티 비상장 2018-06-12 일반투자 - 5,373 8.92 - - - - 5,373 8.92 - 11,182 249 2016-12-31 대동산업㈜ 비상장 2018-06-19 일반투자 - 10,502 9.33 - - - - 10,502 9.33 - 23,556 -1,648 2016-12-31 동도바잘트산업㈜ 비상장 2018-06-20 일반투자 - 1,184 9.76 - - - - 1,184 9.76 - 8,798 -102 2016-12-31 ㈜시즌스해운 비상장 2018-06-21 일반투자 - 8,828 11.02 - - - - 8,828 11.02 - 9,122 53 2016-12-31 ㈜유디피 비상장 2018-07-05 일반투자 - 470,077 10.16 - - - - 470,077 10.16 - 9,470 -25,222 2016-12-31 한국정밀㈜ 비상장 2018-07-10 일반투자 - 5,260 6.21 - - - - 5,260 6.21 - 28,946 581 2016-12-31 ㈜영인이엔씨 비상장 2018-07-18 일반투자 - 3,428 30.65 - -3,428 - - - - - 14,024 320 2016-12-31 ㈜엔토시스 비상장 2018-07-25 일반투자 - 9,723 31.89 - -9,723 - - - - - 4,821 -86 2016-12-31 ㈜더좋은기술 비상장 2018-08-15 일반투자 - 2,366 5.20 - -2,366 - - - - - 2,260 120 2016-12-31 ㈜삼광케미칼 비상장 2018-08-21 일반투자 - 1,863 11.62 - - - - 1,863 11.62 - 9,913 9,004 2016-12-31 ㈜청연이엔지 비상장 2018-08-22 일반투자 - 4,595 13.41 - - - - 4,595 13.41 - 8,447 -454 2017-12-31 ㈜태인 비상장 2018-08-22 일반투자 - 5,145 29.18 - - - - 5,145 29.18 - 1,733 2,052 2016-12-31 ㈜브로드아미 비상장 2018-08-22 일반투자 - 993 8.70 - - - - 993 8.70 - 800 6 2017-12-31 ㈜엘티정보통신 비상장 2018-08-24 일반투자 - 4,611 15.15 - - - - 4,611 15.15 - 3,312 153 2016-12-31 ㈜경형산업 비상장 2018-08-29 일반투자 - 5,460 7.97 - - - - 5,460 7.97 - 12,028 1,119 2016-12-31 영진하이테크㈜ 비상장 2018-09-03 일반투자 - 62,994 8.63 - - - - 62,994 8.63 - 30,660 316 2016-12-31 ㈜이레텍 비상장 2018-09-05 일반투자 - 2,122 6.71 - - - - 2,122 6.71 - 6,848 55 2016-12-31 ㈜공화공구 비상장 2018-09-13 일반투자 - 2,029 12.44 - - - - 2,029 12.44 - 2,323 12 2017-12-31 세진하이테크㈜ 비상장 2018-09-15 일반투자 - 871,488 7.39 - - - - 871,488 7.39 - 21,311 47 2016-12-31 ㈜태성멀티테크 비상장 2018-09-15 일반투자 - 8,696 26.10 - - - - 8,696 26.10 - 8,114 -2 2016-12-31 웰드넷주식회사 비상장 2018-09-17 일반투자 - 7,282 12.91 - - - - 7,282 12.91 - 4,194 -307 2016-12-31 ㈜세일기전 비상장 2018-09-18 일반투자 - 3,489 5.19 - - - - 3,489 5.19 - 3,279 -191 2016-12-31 ㈜삼정스틸 비상장 2018-09-18 일반투자 - 55,985 15.41 - -55,985 - - - - - 30,234 115 2016-12-31 ㈜한라기산 비상장 2018-09-19 일반투자 - 36,677 23.30 - - - - 36,677 23.30 - 14,682 178 2016-12-31 금문산업㈜ 비상장 2018-09-20 일반투자 - 7,355 5.42 - - - - 7,355 5.42 - 139,871 1,783 2016-12-31 (주)봉마관광 비상장 2018-10-02 일반투자 - 1,067 12.55 - - - - 1,067 12.55 - 2,469 47 2016-12-31 성남아트(주) 비상장 2018-10-10 일반투자 - 3,324 7.57 - -3,324 - - - - - 7,744 377 2017-12-31 (주)라인시스템 비상장 2018-10-11 일반투자 - 51,682 10.60 - - - - 51,682 10.60 - 2,707 121 2016-12-31 은성에이앤티 주식회사 비상장 2018-10-15 일반투자 - 7,937 5.32 - -7,937 - - - - - 6,921 -181 2016-12-31 (주)유창산공 비상장 2018-10-22 일반투자 - 4,594 5.60 - - - - 4,594 5.60 - 10,944 -33 2016-12-31 삼우소방주식회사 비상장 2018-10-24 일반투자 - 4,891 11.40 - - - - 4,891 11.40 - 3,890 10 2016-12-31 건축사사무소다연그룹(주) 비상장 2018-10-24 일반투자 - 1,248 14.01 - - - - 1,248 14.01 - 1,192 16 2017-12-31 (주)엠케이텍스타일 비상장 2018-10-24 일반투자 - 3,401 7.87 - - - - 3,401 7.87 - 2,942 145 2017-12-31 (주)신성테크 비상장 2018-10-25 일반투자 - 15,003 12.48 - - - - 15,003 12.48 - 13,363 35 2016-12-31 (주)자영테크 비상장 2018-11-06 일반투자 - 695 5.15 - - - - 695 5.15 - 923 8 2016-12-31 (주)로헨 비상장 2018-11-14 일반투자 - 9,042 9.30 - - - - 9,042 9.30 - 3,917 52 2016-12-31 메드원이노테크(주) 비상장 2018-11-14 일반투자 - 1,618 5.17 - - - - 1,618 5.17 - 5,294 97 2017-12-31 (주)파낙스코리아 비상장 2018-11-21 일반투자 - 2,136 5.07 - -2,136 - - - - - 11,175 243 2017-12-31 (주)에코피엔이 비상장 2018-11-21 일반투자 - 40,376 24.05 - - - - 40,376 24.05 - 2,820 50 2017-12-31 (주)DR몰드 비상장 2018-11-26 일반투자 - 9,264 10.29 - - - - 9,264 10.29 - 8,369 111 2016-12-31 포스인(주) 비상장 2018-12-05 일반투자 - 4,691 5.86 - - - - 4,691 5.86 - 5,776 242 2016-12-31 (주)아리랑푸드 비상장 2018-12-05 일반투자 - 649 5.87 - -649 - - - - - 1,682 161 2017-12-31 간드로메다(주) 비상장 2018-12-12 일반투자 - 89,698 17.44 - - - - 89,698 17.44 - 2,017 -47 2017-12-31 (주)햇살유통 비상장 2018-12-14 일반투자 - 1,927 9.15 - -1,927 - - - - - 3,004 182 2017-12-31 (주)한솔엔지니어링 비상장 2018-12-18 일반투자 - 2,995 12.82 - - - - 2,995 12.82 - 5,561 468 2016-12-31 티에이치글로벌(주) 비상장 2018-12-18 일반투자 - 19,668 11.65 - - - - 19,668 11.65 - 3,540 31 2017-12-31 ㈜이원솔루텍 비상장 2019-01-01 일반투자 - 12,152 12.23 - - - - 12,152 12.23 - 52,505 -3,200 2016-12-31 ㈜한스미트 비상장 2019-01-08 일반투자 - 2,654 15.32 - - - - 2,654 15.32 - 3,895 234 2017-12-31 ㈜인성피앤비 비상장 2019-01-09 일반투자 - 4,944 5.47 - - - - 4,944 5.47 - 8,536 -607 2017-12-31 오선엔지니어링㈜ 비상장 2019-01-09 일반투자 - 63,952 5.71 - - - - 63,952 5.71 - 7,986 184 2017-12-31 ㈜중부화스너 비상장 2019-01-16 일반투자 - 3,377 7.47 - - - - 3,377 7.47 - 6,664 164 2016-12-31 ㈜아이디알시스템 비상장 2019-01-16 일반투자 - 1,629 11.47 - - - - 1,629 11.47 - 3,087 -26 2017-12-31 ㈜에스케이테크 비상장 2019-01-17 일반투자 - 2,337 8.53 - - - - 2,337 8.53 - 2,880 116 2017-12-31 신진교역㈜ 비상장 2019-01-23 일반투자 - 2,469 7.44 - - - - 2,469 7.44 - 11,767 523 2017-12-31 동명건설㈜ 비상장 2019-01-25 일반투자 - 24,420 11.79 - - - - 24,420 11.79 - 8,071 387 2016-12-31 ㈜오스티엄 비상장 2019-01-25 일반투자 - 3,707 17.99 - - - - 3,707 17.99 - 17,480 102 2016-12-31 ㈜에나인더스트리 비상장 2019-01-28 일반투자 - 7,549 12.89 - - - - 7,549 12.89 - 87,288 -4,207 2017-12-31 ㈜삼호아이씨엘 비상장 2019-01-30 일반투자 - 6,844 19.18 - - - - 6,844 19.18 - 4,285 114 2017-12-31 태양스틸가스산업㈜ 비상장 2019-02-12 일반투자 - 5,481 12.47 - - - - 5,481 12.47 - 10,220 340 2017-12-31 ㈜화인방 비상장 2019-02-14 일반투자 - 5,181 7.30 - - - - 5,181 7.30 - 2,613 7 2016-12-31 ㈜영흥산업 비상장 2019-02-14 일반투자 - 13,295 6.39 - - - - 13,295 6.39 - 23,205 206 2016-12-31 ㈜지아이에스 비상장 2019-02-14 일반투자 - 2,595 18.36 - - - - 2,595 18.36 - 3,051 -138 2017-12-31 ㈜진테크엠시 비상장 2019-02-19 일반투자 - 3,044 11.84 - - - - 3,044 11.84 - 8,144 33 2016-12-31 금창산업㈜ 비상장 2019-03-04 일반투자 - 10,245 7.68 - - - - 10,245 7.68 - 19,232 5 2016-12-31 ㈜지이테크 비상장 2019-03-19 일반투자 - 41,819 25.01 - - - - 41,819 25.01 - 3,508 -289 2017-12-31 ㈜티에스테크 비상장 2019-03-21 일반투자 - 677 7.44 - - - - 677 7.44 - 1,529 -866 2017-12-31 ㈜셈코 비상장 2019-03-30 일반투자 - 9,136 10.63 - - - - 9,136 10.63 - 16,124 750 2017-12-31 ㈜초코텍 비상장 2019-01-25 일반투자 - 9,617 13.76 - - - - 9,617 13.76 - 5,913 -858 2018-12-31 ㈜국민정밀 비상장 2019-04-01 일반투자 - 10,203 22.02 - -10,203 - - - - - 12,822 -4,838 2016-12-31 ㈜아이피케이 비상장 2019-04-01 일반투자 - 2,067 9.66 - - - - 2,067 9.66 - 6,849 -86 2016-12-31 ㈜포베이비 비상장 2019-04-01 일반투자 - 14,248 14.53 - - - - 14,248 14.53 - 159 -15 2017-12-31 ㈜다건산업 비상장 2019-04-08 일반투자 - 1,305 26.25 - - - - 1,305 26.25 - 750 42 2017-12-31 ㈜에스아이테크 비상장 2019-04-10 일반투자 - 40,564 25.77 - - - - 40,564 25.77 - 35,265 1,691 2017-12-31 ㈜애니엠 비상장 2019-04-16 일반투자 - 5,114 49.42 - -5,114 - - - - - 1,608 -77 2017-12-31 ㈜네이코스엔지니어링 비상장 2019-04-16 일반투자 - 12,072 14.52 - -12,072 - - - - - 7,912 -7 2017-12-31 ㈜성일색장 비상장 2019-04-17 일반투자 - 1,135 5.55 - - - - 1,135 5.55 - 2,543 10 2017-12-31 ㈜시드알엔지 비상장 2019-04-18 일반투자 - 19,385 22.34 - - - - 19,385 22.34 - 6,830 -643 2017-12-31 ㈜삼백스틸 비상장 2019-04-18 일반투자 - 10,853 22.75 - - - - 10,853 22.75 - 5,523 202 2017-12-31 ㈜신성랩 비상장 2019-04-19 일반투자 - 2,448 14.70 - - - - 2,448 14.70 - 2,721 -70 2017-12-31 월드중공업㈜ 비상장 2019-04-22 일반투자 - 6,795 5.53 - -6,795 - - - - - 24,807 656 2017-12-31 ㈜주컴퍼니 비상장 2019-04-22 일반투자 - 22,578 9.59 - - - - 22,578 9.59 - 1,597 21 2017-12-31 ㈜씨앤아이솔루션 비상장 2019-04-30 일반투자 - 8,101 19.00 - - - - 8,101 19.00 - 2,756 87 2017-12-31 ㈜인코단트레이딩 비상장 2019-05-01 일반투자 - 27,244 5.10 - -27,244 - - - - - 8,391 196 2017-12-31 청담아이앤씨㈜ 비상장 2019-05-15 일반투자 - 1,352 5.87 - - - - 1,352 5.87 - 2,148 -8 2017-12-31 ㈜그래코디자인 비상장 2019-05-22 일반투자 - 9,501 14.82 - - - - 9,501 14.82 - 2,483 299 2017-12-31 ㈜마에스텍 비상장 2019-05-22 일반투자 - 4,851 8.21 - - - - 4,851 8.21 - 12,846 56 2017-12-31 ㈜바이콤 비상장 2019-05-29 일반투자 - 20,955 41.17 - - - - 20,955 41.17 - 13,928 -6,145 2017-03-31 ㈜리지스 비상장 2019-06-03 일반투자 - 7,176 12.46 - - - - 7,176 12.46 - 28,023 -5,160 2017-12-31 ㈜창원엔지니어링 비상장 2019-06-04 일반투자 - 14,431 38.04 - -14,431 - - - - - 11,786 -614 2017-12-31 ㈜토니맥기 비상장 2019-06-05 일반투자 - 1,087 19.59 - -1,087 - - - - - 1,268 102 2017-12-31 녹우건설㈜ 비상장 2019-06-11 일반투자 - 2,777 5.02 - - - - 2,777 5.02 - 6,607 99 2017-12-31 ㈜로커스 비상장 2019-06-12 일반투자 - 18,999 12.61 - - - - 18,999 12.61 - 9,860 -888 2014-12-31 ㈜진양이앤씨 비상장 2019-06-12 일반투자 - 9,153 20.59 - - - - 9,153 20.59 - 8,074 284 2017-12-31 농업회사법인대도㈜ 비상장 2019-06-13 일반투자 - 9,271 9.59 - -9,271 - - - - - 1,991 58 2017-12-31 ㈜호성산업 비상장 2019-06-15 일반투자 - 13,805 11.25 - - - - 13,805 11.25 - 24,186 303 2017-12-31 ㈜동인광학 비상장 2019-06-19 일반투자 - 41,801 19.05 - - - - 41,801 19.05 - 34,756 396 2017-12-31 ㈜뉴코 비상장 2019-06-21 일반투자 - 12,759 14.59 - - - - 12,759 14.59 - 9,152 -141 2017-12-31 ㈜비손테크 비상장 2019-07-01 일반투자 - 33,964 19.60 - - - - 33,964 19.60 - 2,506 -35 2017-12-31 ㈜예광아이엔씨 비상장 2019-07-10 일반투자 - 2,666 7.44 - - - - 2,666 7.44 - 1,880 45 2017-12-31 ㈜나노믹 비상장 2019-07-16 일반투자 - 1,938 11.22 - - - - 1,938 11.22 - 20,823 -894 2017-12-31 ㈜우성산업 비상장 2019-07-23 일반투자 - 1,671 17.77 - - - - 1,671 17.77 - 492 45 2017-12-31 ㈜현주인테크 비상장 2019-07-23 일반투자 - 8,460 8.00 - - - - 8,460 8.00 - 3,056 -331 2017-12-31 ㈜월드클라이언트 비상장 2019-07-23 일반투자 - 1,874 17.48 - - - - 1,874 17.48 - 1,491 29 2017-12-31 ㈜석원 비상장 2019-08-07 일반투자 - 37,608 7.72 - - - - 37,608 7.72 - 14,914 -74 2017-12-31 ㈜효인산업 비상장 2019-08-13 일반투자 - 11,602 7.85 - - - - 11,602 7.85 - 5,304 -2,402 2018-12-31 ㈜밀리언비즈 비상장 2019-08-14 일반투자 - 5,615 9.26 - - - - 5,615 9.26 - 4,443 166 2017-12-31 ㈜자로 비상장 2019-08-14 일반투자 - 5,691 8.72 - -5,691 - - - - - 3,266 -1,411 2017-12-31 ㈜이아이라이팅 비상장 2019-08-15 일반투자 - 20,156 20.49 - - - - 20,156 20.49 - 9,385 -3,304 2017-12-31 ㈜이동수에프엔지 비상장 2019-08-24 일반투자 - 27,710 12.28 - - - - 27,710 12.28 - 47,452 -12,602 2017-12-31 ㈜엠씨텍 비상장 2019-08-27 일반투자 - 4,594 29.62 - - - - 4,594 29.62 - 2,656 60 2017-12-31 케이지패션㈜ 비상장 2019-08-28 일반투자 - 7,847 18.59 - - - - 7,847 18.59 - 4,924 348 2017-12-31 ㈜에스아이티 비상장 2019-08-29 일반투자 - 4,073 8.06 - - - - 4,073 8.06 - 15,046 -1,214 2017-12-31 ㈜삼의헌 비상장 2019-08-29 일반투자 - 211 5.22 - - - - 211 5.22 - 140 17 2016-12-31 ㈜페타미디어 비상장 2019-08-31 일반투자 - 216,032 53.61 - - - - 216,032 53.61 - 4,358 52 2017-12-31 가장철강㈜ 비상장 2019-09-07 일반투자 - 855 11.10 - - - - 855 11.10 - 3,935 281 2017-12-31 ㈜유진이엔씨 비상장 2019-09-12 일반투자 - 1,524 9.64 - - - - 1,524 9.64 - 6,755 579 2017-12-31 ㈜나노필름 비상장 2019-09-17 일반투자 - 3,900 6.36 - - - - 3,900 6.36 - 8,477 26 2017-12-31 오삼철강㈜ 비상장 2019-09-26 일반투자 - 1,758 18.28 - - - - 1,758 18.28 - 2,993 96 2017-12-31 ㈜남인 비상장 2019-08-15 일반투자 - 3,568 6.59 - - - - 3,568 6.59 - 33,310 -2,558 2016-12-31 ㈜디디팝스타일 비상장 2019-09-24 일반투자 - 3,531 22.59 - - - - 3,531 22.59 - 450 17 2017-12-31 ㈜행복한식자재유통 비상장 2019-10-01 일반투자 - 226 19.47 - - - - 226 19.47 - 789 143 2017-12-31 ㈜지씨티 비상장 2019-10-03 일반투자 - 70,470 16.46 - - - - 70,470 16.46 - 1,736 207 2017-12-31 ㈜흥화 비상장 2019-10-11 일반투자 - 14,001 33.57 - -14,001 - - - - - 3,328 -1,158 2018-12-31 ㈜준비엘 비상장 2019-10-19 일반투자 - 69,843 33.01 - - - - 69,843 33.01 - 4,038 -134 2017-12-31 영창건업㈜ 비상장 2019-10-23 일반투자 - 17,084 19.46 - - - - 17,084 19.46 - 7,089 350 2018-12-31 ㈜짜임 비상장 2019-11-02 일반투자 - 736 7.61 - -736 - - - - - 4,017 127 2018-12-31 ㈜에스앤씨이엔지 비상장 2019-11-06 일반투자 - 30,415 31.22 - - - - 30,415 31.22 - 6,330 435 2017-12-31 블랙썬㈜ 비상장 2019-11-13 일반투자 - 14,375 15.92 - - - - 14,375 15.92 - 3,752 167 2018-12-31 케이아이디자인㈜ 비상장 2019-11-13 일반투자 - 3,463 15.49 - - - - 3,463 15.49 - 4,925 81 2018-12-31 ㈜유승상사 비상장 2019-11-14 일반투자 - 861 5.97 - - - - 861 5.97 - 4,431 73 2017-12-31 ㈜알로테크 비상장 2019-11-15 일반투자 - 1,721 24.53 - - - - 1,721 24.53 - 1,367 20 2018-12-31 지성에스이㈜ 비상장 2019-11-15 일반투자 - 32,970 5.50 - - - - 32,970 5.50 - 6,090 -586 2018-12-31 성창이엔씨㈜ 비상장 2019-11-28 일반투자 - 204,770 14.03 - - - - 204,770 14.03 - 218,775 2,271 2018-12-31 ㈜고려건장 비상장 2019-12-02 일반투자 - 3,437 10.48 - - - - 3,437 10.48 - 9,697 799 2017-12-31 상무철강㈜ 비상장 2019-12-10 일반투자 - 7,500 11.17 - - - - 7,500 11.17 - 10,267 -1,111 2018-12-31 ㈜시스펙 비상장 2019-12-18 일반투자 - 6,324 6.64 - - - - 6,324 6.64 - 9,792 -84 2018-12-31 흥한산업㈜ 비상장 2019-12-24 일반투자 - 48,620 9.76 - - - - 48,620 9.76 - 89,030 -836 2017-12-31 ㈜대한씨에스씨 비상장 2019-12-31 일반투자 - 3,036 14.53 - - - - 3,036 14.53 - 5,318 82 2016-12-31 (주)몬스터앤컴퍼니 비상장 2019-07-23 일반투자 - 9,698 10.42 - - - - 9,698 10.42 - 2,204 -67 2017-12-31 (주)가바플러스 비상장 2019-09-04 일반투자 - 285,732 10.03 - - - - 285,732 10.03 - 3,695 -36 2017-12-31 (주)범교 비상장 2019-10-08 일반투자 - 11,994 13.78 - - - - 11,994 13.78 - 3,757 43 2018-12-31 (주)대한중기계 비상장 2019-11-26 일반투자 - 5,876 6.84 - - - - 5,876 6.84 - 5,736 237 2017-12-31 (주)일성유통 비상장 2019-12-09 일반투자 - 1,618 25.28 - - - - 1,618 25.28 - 1,299 29 2017-12-31 (주)썬미트 비상장 2019-12-13 일반투자 - 2,495 35.79 - -2,495 - - - - - 1,850 -148 2018-12-31 (주)크레디프 비상장 2019-12-18 일반투자 - 4,477 18.25 - - - - 4,477 18.25 - 3,541 -915 2018-12-31 (주)제이씨원 비상장 2019-12-23 일반투자 - 154,813 28.54 - - - - 154,813 28.54 - 11,924 519 2017-12-31 (주)대광 비상장 2019-12-23 일반투자 - 3,483 17.33 - -3,483 - - - - - 20,485 -1,199 2017-12-31 (주)선일아이엔티 비상장 2020-01-06 일반투자 - 18,029 38.86 - - - - 18,029 38.86 - 5,581 210 2017-12-31 (주)에스티씨 비상장 2020-01-14 일반투자 - 91,435 9.39 - - - - 91,435 9.39 - 5,786 128 2018-12-31 (주)지오락 비상장 2020-01-15 일반투자 - 4,789 14.58 - - - - 4,789 14.58 - 13,912 -4,006 2018-12-31 (주)인플랜 비상장 2020-01-16 일반투자 - 9,228 9.11 - - - - 9,228 9.11 - 25,535 721 2018-12-31 에스제이온(주) 비상장 2020-01-20 일반투자 - 2,919 16.56 - - - - 2,919 16.56 - 3,133 215 2018-12-31 (주)세교하이텍 비상장 2020-01-20 일반투자 - 4,839 5.11 - - - - 4,839 5.11 - 25,344 897 2017-12-31 ㈜코시트 비상장 2020-01-22 일반투자 - 55,003 80.78 - - - - 55,003 80.78 - 2,707 17 2018-12-31 (주)네오브이 비상장 2020-01-22 일반투자 - 67,813 7.31 - - - - 67,813 7.31 - 9,866 -205 2017-12-31 (주)천우금속 비상장 2020-01-23 일반투자 - 11,412 11.22 - - - - 11,412 11.22 - 8,034 217 2017-12-31 (주)쌍용영월산기 비상장 2020-01-31 일반투자 - 6,853 6.01 - - - - 6,853 6.01 - 8,169 245 2018-12-31 주)젠아이디 비상장 2020-02-10 일반투자 - 8,580 10.68 - - - - 8,580 10.68 - 2,931 -88 2018-12-31 (주)엠시피 비상장 2020-02-11 일반투자 - 4,097 10.99 - - - - 4,097 10.99 - 8,893 -107 2017-12-31 농업회사법인(주)삼화농산 비상장 2020-02-12 일반투자 - 667 16.44 - - - - 667 16.44 - 1,278 55 2017-12-31 (주)와이티밸브 비상장 2020-02-18 일반투자 - 1,684 5.13 - - - - 1,684 5.13 - 6,865 141 2017-12-31 (주)에스엠텍스 비상장 2020-02-19 일반투자 - 2,271 9.69 - - - - 2,271 9.69 - 2,491 25 2018-12-31 (주)에치티아이 비상장 2020-03-12 일반투자 - 12,549 31.40 - - - - 12,549 31.40 - 305 -5,073 2019-12-31 신평유기(주) 비상장 2020-03-19 일반투자 - 5,034 38.50 - - - - 5,034 38.50 - 1,470 42 2019-03-31 (주)디앤씨케스테크 비상장 2020-03-18 일반투자 - 2,820 16.21 - -2,820 - - - - - 4,340 -78 2018-12-31 옥천바이오(주) 비상장 2020-03-30 일반투자 - 958 8.97 - - - - 958 8.97 - 2,108 35 2015-12-31 (주)목간 비상장 2020-03-31 일반투자 - 3,451 15.21 - - - - 3,451 15.21 - 3,195 724 2018-12-31 (주)대상이엔지 비상장 2020-04-01 일반투자 - 24,172 10.46 - - - - 24,172 10.46 - 31,315 -7,781 2018-12-31 (주)정영씨엠 비상장 2020-04-04 일반투자 - 32,145 15.42 - - - - 32,145 15.42 - 9,272 312 2018-12-31 디오텍주식회사 비상장 2020-04-08 일반투자 - 4,884 6.35 - - - - 4,884 6.35 - 29,285 122 2018-12-31 (주)이팜필마트 비상장 2020-04-09 일반투자 - 1,696 18.41 - - - - 1,696 18.41 - 3,359 129 2018-12-31 (주)일진호이스트크레인 비상장 2020-04-11 일반투자 - 7,084 11.08 - - - - 7,084 11.08 - 13,749 206 2018-12-31 (주)티에스엔티 비상장 2020-04-14 일반투자 - 5,837 24.01 - -5,837 - - - - - 19,407 -1,518 2018-12-31 (주)정문 비상장 2020-04-14 일반투자 - 4,003 48.49 - - - - 4,003 48.49 - 3,558 39 2018-12-31 (주)아이넷어소시에잇코리아 비상장 2020-04-21 일반투자 - 11,093 19.99 - -11,093 - - - - - 855 116 2018-12-31 (주)엔에프인더스 비상장 2020-04-22 일반투자 - 18,013 36.73 - - - - 18,013 36.73 - 1,354 185 2018-12-31 (주)강진테크놀리지 비상장 2020-04-28 일반투자 - 10,668 7.37 - - - - 10,668 7.37 - 14,282 -3,542 2018-12-31 (주)아이큐스 비상장 2020-04-29 일반투자 - 24,781 12.52 - - - - 24,781 12.52 - 2,069 66 2018-12-31 (주)월드테크 비상장 2020-05-08 일반투자 - 392 5.38 - - - - 392 5.38 - 2,995 259 2018-12-31 대한에프에스(주) 비상장 2020-05-09 일반투자 - 3,244 11.87 - - - - 3,244 11.87 - 14,239 319 2017-12-31 (주)이케이쿡웨어 비상장 2020-05-12 일반투자 - 7,678 11.52 - - - - 7,678 11.52 - 3,589 -76 2017-12-31 (주)다울 비상장 2020-05-12 일반투자 - 1,318 20.59 - - - - 1,318 20.59 - 1,343 76 2018-12-31 한아종합기술(주) 비상장 2020-05-13 일반투자 - 11,690 15.27 - - - - 11,690 15.27 - 3,652 223 2018-12-31 (주)호원스틸 비상장 2020-05-14 일반투자 - 4,499 8.65 - - - - 4,499 8.65 - 8,993 -2,455 2018-12-31 (주)애니닥터헬스케어 비상장 2020-05-20 일반투자 - 48,581 8.51 - - - - 48,581 8.51 - 2,632 -2,839 2018-12-31 지이큐솔루션(주) 비상장 2020-05-21 일반투자 - 4,650 5.19 - - - - 4,650 5.19 - 12,792 308 2018-12-31 (주)신화티엔에스 비상장 2020-05-23 일반투자 - 846 5.40 - -846 - - - - - 2,979 28 2018-12-31 (주)한국세륜기 비상장 2020-05-25 일반투자 - 4,101 6.77 - - - - 4,101 6.77 - 6,516 357 2017-12-31 (주)시현코리아 비상장 2020-05-27 일반투자 - 3,547 13.29 - - - - 3,547 13.29 - 2,059 -133 2018-12-31 (주)골든피쉬 비상장 2020-05-29 일반투자 - 1,484 14.30 - - - - 1,484 14.30 - 1,588 324 2018-12-31 (주)대동기업 비상장 2020-06-02 일반투자 - 3,168 5.86 - - - - 3,168 5.86 - 14,116 -244 2018-12-31 (주)앤룩스 비상장 2020-06-03 일반투자 - 984 6.78 - - - - 984 6.78 - 611 17 2018-12-31 (주)성경 비상장 2020-06-03 일반투자 - 2,107 9.62 - - - - 2,107 9.62 - 1,516 141 2018-12-31 주식회사수림 비상장 2020-06-17 일반투자 - 798 5.25 - - - - 798 5.25 - 7,162 -148 2018-12-31 (주)프로웰리소시스 비상장 2020-06-17 일반투자 - 11,259 15.65 - - - - 11,259 15.65 - 7,846 81 2018-12-31 (주)엠스엠 비상장 2020-06-23 일반투자 - 41,390 15.85 - - - - 41,390 15.85 - 9,301 -1,898 2018-12-31 (주)부흥산업 비상장 2020-06-24 일반투자 - 8,840 8.64 - - - - 8,840 8.64 - 3,057 115 2018-12-31 (주)동진레미콘 비상장 2020-07-01 일반투자 - 17,768 15.50 - - - - 17,768 15.50 - 18,165 504 2018-12-31 (주)매일정보산업 비상장 2020-07-01 일반투자 - 5,284 11.42 - - - - 5,284 11.42 - 6,795 -92 2018-12-31 주식회사 한울아이디 비상장 2020-07-01 일반투자 - 1,012 5.98 - - - - 1,012 5.98 - 646 61 2016-12-31 (주)에스엠잉글리쉬 비상장 2020-07-09 일반투자 - 23,554 7.85 - - - - 23,554 7.85 - 3,498 -70 2018-12-31 (주)올리브 비상장 2020-07-14 일반투자 - 12,038 14.00 - - - - 12,038 14.00 - 9,618 613 2018-12-31 주식회사 씨엠와이피앤피 비상장 2020-07-14 일반투자 - 604 8.22 - - - - 604 8.22 - 1,952 -116 2018-12-31 (주)창가비앤텍 비상장 2020-07-21 일반투자 - 40,650 41.36 - - - - 40,650 41.36 - 6,804 124 2017-12-31 (주)유성인젝션 비상장 2020-07-21 일반투자 - 4,734 23.81 - - - - 4,734 23.81 - 14,231 207 2018-12-31 (주)드림플 비상장 2020-08-12 일반투자 - 20,338 10.10 - - - - 20,338 10.10 - 13,248 -7,255 2018-12-31 (주)석진이엔티 비상장 2020-08-13 일반투자 - 11,183 8.43 - - - - 11,183 8.43 - 19,348 -22,775 2019-12-31 (주)피자코리아 비상장 2020-08-13 일반투자 - 3,153 13.48 - - - - 3,153 13.48 - 6,185 -27 2018-12-31 가좌에너지(주) 비상장 2020-08-14 일반투자 - 2,108 6.38 - - - - 2,108 6.38 - 4,514 111 2018-12-31 (주)제이엔테크 비상장 2020-08-19 일반투자 - 5,585 41.01 - - - - 5,585 41.01 - 17,158 35 2018-12-31 주식회사 하이니트 비상장 2020-08-20 일반투자 - 486 5.05 - - - - 486 5.05 - 5,319 208 2018-12-31 (주)엘비케이 비상장 2020-08-24 일반투자 - 3,979 26.72 - - - - 3,979 26.72 - 2,880 55 2018-12-31 삼호스틸(주) 비상장 2020-08-26 일반투자 - 15,029 22.10 - -15,029 - - - - - 6,235 -1,418 2018-12-31 알엠테크(주) 비상장 2020-08-28 일반투자 - 4,980 17.15 - - - - 4,980 17.15 - 3,764 425 2018-12-31 비에이메탈(주) 비상장 2020-09-02 일반투자 - 5,960 35.84 - - - - 5,960 35.84 - 5,142 2 2018-12-31 (주)금성전기 비상장 2020-09-03 일반투자 - 1,232 5.55 - - - - 1,232 5.55 - 5,062 -444 2019-12-31 (주)아이앤에이코리아 비상장 2020-09-03 일반투자 - 3,021 11.03 - - - - 3,021 11.03 - 4,573 -396 2018-12-31 (주)운화 비상장 2020-09-08 일반투자 - 17,201 21.79 - - - - 17,201 21.79 - 4,506 116 2018-12-31 (주)씨티코어 비상장 2020-09-10 일반투자 - 851 6.97 - - - - 851 6.97 - 1,875 62 2018-12-31 베스람코리아 주식회사 비상장 2020-09-10 일반투자 - 2,673 26.41 - - - - 2,673 26.41 - 1,357 -397 2018-12-31 (주)천성미트 비상장 2020-09-15 일반투자 - 2,543 9.37 - - - - 2,543 9.37 - 3,406 200 2018-12-31 (주)씨엔텍 비상장 2020-09-16 일반투자 - 5,917 8.34 - - - - 5,917 8.34 - 5,231 -412 2018-12-31 (주)재영정공 비상장 2020-09-16 일반투자 - 2,260 24.36 - - - - 2,260 24.36 - 1,512 96 2018-12-31 (주)에프티에스 비상장 2020-09-24 일반투자 - 318,357 7.91 - - - - 318,357 7.91 - 10,928 -1,542 2018-12-31 (주)성창인터패션 비상장 2020-09-24 일반투자 - 127,380 7.86 - - - - 127,380 7.86 - 12,534 -1,221 2018-12-31 (주)리오물류 비상장 2020-09-25 일반투자 - 2,266 5.76 - -2,266 - - - - - 11,042 52 2018-12-31 (주)에이테크 비상장 2020-09-26 일반투자 - 19,653 8.46 - - - - 19,653 8.46 - 3,116 85 2018-12-31 ㈜학봉정밀 비상장 2020-10-01 일반투자 - 6,400 5.17 - - - - 6,400 5.17 - 1,410 28 2018-12-31 ㈜비퀘스트 비상장 2020-10-01 일반투자 - 11,481 7.60 - -11,481 - - - - - 9,936 -3,509 2018-12-31 ㈜피케이시 비상장 2020-10-05 일반투자 - 2,995 9.83 - - - - 2,995 9.83 - 2,245 179 2017-12-31 ㈜대림엔터프라이즈 비상장 2020-10-06 일반투자 - 5,285 16.48 - - - - 5,285 16.48 - 2,499 14 2018-12-31 ㈜씨케이제이 비상장 2020-10-06 일반투자 - 3,872 15.56 - - - - 3,872 15.56 - 15,042 574 2018-12-31 ㈜지엘아이인터내셔널 비상장 2020-10-08 일반투자 - 590 20.36 - - - - 590 20.36 - 494 -49 2018-12-31 ㈜우진폼테크 비상장 2020-10-13 일반투자 - 7,218 7.66 - - - - 7,218 7.66 - 18,612 254 2018-12-31 농업회사법인㈜다맛 비상장 2020-10-14 일반투자 - 4,246 8.68 - - - - 4,246 8.68 - 3,993 73 2018-12-31 ㈜주영 비상장 2020-10-15 일반투자 - 28,576 21.74 - - - - 28,576 21.74 - 17,208 -316 2018-12-31 ㈜편두리 비상장 2020-10-15 일반투자 - 1,918 12.63 - - - - 1,918 12.63 - 865 -283 2019-12-31 ㈜코인 비상장 2020-10-16 일반투자 - 21,131 12.03 - - - - 21,131 12.03 - 3,192 -815 2018-12-31 ㈜제이앤티 비상장 2020-10-17 일반투자 - 13,561 21.51 - - - - 13,561 21.51 - 2,479 27 2018-12-31 고려일진㈜ 비상장 2020-10-22 일반투자 - 2,556 16.39 - - - - 2,556 16.39 - 2,149 39 2018-12-31 ㈜한주주방아울렛 비상장 2020-10-23 일반투자 - 7,454 9.66 - - - - 7,454 9.66 - 5,481 409 2018-12-31 에스앤피켐테크㈜ 비상장 2020-10-24 일반투자 - 4,525 19.91 - - - - 4,525 19.91 - 1,675 -707 2018-12-31 ㈜카멕스부품 비상장 2020-10-26 일반투자 - 3,747 19.53 - - - - 3,747 19.53 - 2,451 5 2018-12-31 ㈜레아시스템 비상장 2020-11-02 일반투자 - 1,329 19.64 - - - - 1,329 19.64 - 646 -380 2019-12-31 성민이엔엠㈜ 비상장 2020-11-06 일반투자 - 6,831 20.75 - - - - 6,831 20.75 - 3,047 210 2019-12-31 ㈜필드코리아 비상장 2020-11-11 일반투자 - 2,304 13.45 - - - - 2,304 13.45 - 6,823 -8 2018-12-31 ㈜아트비젼 비상장 2020-11-12 일반투자 - 3,414 22.23 - - - - 3,414 22.23 - 628 20 2018-12-31 ㈜보령디엔씨 비상장 2020-11-27 일반투자 - 4,638 38.87 - - - - 4,638 38.87 - 2,697 -91 2018-12-31 농업회사법인포에버㈜ 비상장 2020-11-27 일반투자 - 2,790 8.06 - - - - 2,790 8.06 - 8,307 172 2018-12-31 우정베이크웨어㈜ 비상장 2020-12-05 일반투자 - 11,559 19.13 - - - - 11,559 19.13 - 4,964 54 2018-12-31 ㈜디자인비투인 비상장 2020-12-05 일반투자 - 4,792 14.15 - - - - 4,792 14.15 - 6,482 424 2018-12-31 삼성유리공업㈜ 비상장 2020-12-15 일반투자 - 3,094 10.78 - - - - 3,094 10.78 - 14,681 191 2018-12-31 ㈜신선유통 비상장 2020-12-18 일반투자 - 4,004 10.48 - - - - 4,004 10.48 - 2,332 197 2018-12-31 ㈜에스워크 비상장 2020-12-24 일반투자 - 13,253 25.65 - - - - 13,253 25.65 - 1,254 7 2018-12-31 ㈜티케이씨 비상장 2020-12-31 일반투자 - 14,407 9.81 - - - - 14,407 9.81 - 39,060 437 2019-12-31 현대테크㈜ 비상장 2021-01-12 일반투자 - - - - 607 - - 607 15.00 - 5,194 -121 2018-12-31 ㈜진명플러스 비상장 2021-01-14 일반투자 - - - - 1,721 - - 1,721 10.88 - 1,415 53 2018-12-31 ㈜에스앤에스푸드 비상장 2021-01-14 일반투자 - - - - 3,695 - - 3,695 5.46 - 1,474 53 2019-12-31 ㈜에이치디피 비상장 2021-01-16 일반투자 - - - - 5,631 - - 5,631 28.01 - 14,241 529 2019-12-31 ㈜엘엠티엔시 비상장 2021-01-19 일반투자 - - - - 7,436 - - 7,436 18.52 - 15,948 263 2018-12-31 농업회사법인좋은이웃㈜ 비상장 2021-01-21 일반투자 - - - - 4,730 - - 4,730 11.06 - 6,311 154 2018-12-31 ㈜금호실업 비상장 2021-01-21 일반투자 - - - - 6,064 - - 6,064 17.57 - 3,388 -1,545 2018-12-31 ㈜인피닉스 비상장 2021-01-23 일반투자 - - - - 1,185 - - 1,185 7.49 - 1,358 128 2018-12-31 농업회사법인㈜제주우다 비상장 2021-01-29 일반투자 - - - - 5,829 - - 5,829 17.43 - 5,248 161 2018-12-31 ㈜중앙피앤에이 비상장 2021-01-30 일반투자 - - - - 21,294 - - 21,294 33.70 - 6,456 117 2018-12-31 ㈜웰푸드림 비상장 2021-02-03 일반투자 - - - - 6,619 - - 6,619 10.58 - 11,764 178 2018-12-31 ㈜에이엠에스어패럴 비상장 2021-02-04 일반투자 - - - - 13,477 - - 13,477 16.90 - 4,100 178 2019-12-31 ㈜성진케미칼 비상장 2021-02-04 일반투자 - - - - 2,192 - - 2,192 6.71 - 4,279 221 2019-12-31 ㈜로프트가든 비상장 2021-02-05 일반투자 - - - - 170 - - 170 6.13 - 704 5 2018-12-31 ㈜대명 비상장 2021-02-09 일반투자 - - - - 138 - - 138 6.19 - 1,881 73 2018-12-31 ㈜썬큰 비상장 2021-02-17 일반투자 - - - - 3,923 - - 3,923 7.40 - 8,028 140 2019-12-31 로얄파트너스㈜ 비상장 2021-02-18 일반투자 - - - - 181,613 - - 181,613 11.88 - 4,825 -38 2019-12-31 ㈜민진 비상장 2021-02-19 일반투자 - - - - 13,392 - - 13,392 6.49 - 22,170 -828 2018-12-31 ㈜소원네트웍스 비상장 2021-03-03 일반투자 - - - - 1,420 - - 1,420 9.38 - 5,287 124 2017-12-31 ㈜띵크마린 비상장 2021-03-05 일반투자 - - - - 20,759 - - 20,759 12.44 - 2,075 -224 2018-12-31 ㈜솔비어패럴 비상장 2021-03-07 일반투자 - - - - 24,806 - - 24,806 15.05 - 9,248 241 2019-12-31 삼정내쇼날산업㈜ 비상장 2021-03-10 일반투자 - - - - 3,204 - - 3,204 10.05 - 4,277 -61 2019-12-31 ㈜좋은디자인구디 비상장 2021-03-12 일반투자 - - - - 2,471 - - 2,471 15.22 - 963 85 2019-12-31 주)태화화스너 비상장 2021-03-13 일반투자 - - - - 6,053 - - 6,053 25.85 - 10,889 535 2018-12-31 ㈜성원정밀 비상장 2021-03-16 일반투자 - - - - 622 - - 622 6.85 - 2,168 -153 2018-12-31 농업회사법인㈜돈도담 비상장 2021-03-19 일반투자 - - - - 6,682 - - 6,682 8.59 - 10,223 116 2018-12-31 ㈜삼영시스템 비상장 2021-03-19 일반투자 - - - - 6,730 - - 6,730 6.57 - 11,833 159 2019-12-31 ㈜더보안 비상장 2021-03-26 일반투자 - - - - 1,677 - - 1,677 7.25 - 5,271 146 2019-12-31 우신케미칼㈜ 비상장 2021-03-30 일반투자 - - - - 9,405 - - 9,405 12.31 - 11,148 377 2019-12-31 (주)케이엠티 비상장 2021-04-01 일반투자 - - - - 8,394 - - 8,394 21.04 - 6,156 -364 2017-12-31 (주)원에스티 비상장 2021-04-01 일반투자 - - - - 10,206 - - 10,206 6.90 - 6,387 316 2019-12-31 (주)방주 비상장 2021-04-03 일반투자 - - - - 472,800 - - 472,800 6.74 - 161,416 2,017 2018-12-31 (주)성신오토텍 비상장 2021-04-06 일반투자 - - - - 20,811 - - 20,811 14.96 - 4,854 126 2019-12-31 (주)보광 비상장 2021-04-13 일반투자 - - - - 3,108 - - 3,108 9.23 - 22,871 -6,673 2019-12-31 (주)그린활성탄소 비상장 2021-04-14 일반투자 - - - - 83,571 - - 83,571 60.14 - 4,650 -503 2018-12-31 (주)세경오토 비상장 2021-04-15 일반투자 - - - - 15,191 - - 15,191 12.03 - 47,509 -19,450 2019-12-31 (주)우진이엔지 비상장 2021-04-20 일반투자 - - - - 9,788 - - 9,788 40.19 - 2,302 165 2019-12-31 주식회사 우드캠프 비상장 2021-04-21 일반투자 - - - - 907 - - 907 15.73 - 444 47 2019-12-31 명일금속공업(주) 비상장 2021-04-24 일반투자 - - - - 9,760 - - 9,760 12.45 - 21,030 150 2019-12-31 (주)비에스테크 비상장 2021-04-26 일반투자 - - - - 2,857 - - 2,857 14.16 - 2,109 -122 2019-12-31 (주)청송중앙알미늄 비상장 2021-04-28 일반투자 - - - - 133,624 - - 133,624 14.76 - 53,123 40 2019-12-31 동우캐스트(주) 비상장 2021-04-29 일반투자 - - - - 6,140 - - 6,140 15.08 - 7,037 193 2019-12-31 (주)현대유리 비상장 2021-05-03 일반투자 - - - - 7,375 - - 7,375 7.15 - 16,096 505 2018-12-31 (주)폴리머뱅크 비상장 2021-05-12 일반투자 - - - - 19,777 - - 19,777 30.15 - 10,315 389 2019-12-31 주식회사 닷썸 비상장 2021-05-12 일반투자 - - - - 5,644 - - 5,644 17.86 - 3,153 283 2019-12-31 (주)아이샤론 비상장 2021-05-13 일반투자 - - - - 66,099 - - 66,099 11.27 - 1,594 30 2018-12-31 (주)보승전기 비상장 2021-05-15 일반투자 - - - - 6,461 - - 6,461 5.01 - 21,931 728 2019-12-31 주식회사 디자인비욘드 비상장 2021-06-08 일반투자 - - - - 960 - - 960 10.85 - 4,829 110 2019-12-31 (주)이원아트 비상장 2021-06-12 일반투자 - - - - 9,548 - - 9,548 31.60 - 8,016 61 2019-12-31 (주)세이프로드 비상장 2021-06-14 일반투자 - - - - 3,838 - - 3,838 44.82 - 2,357 84 2019-12-31 (주)대동산업 비상장 2021-06-18 일반투자 - - - - 12,730 - - 12,730 15.40 - 14,422 -904 2019-12-31 주식회사제이씨푸드빌 비상장 2021-06-18 일반투자 - - - - 46,850 - - 46,850 8.37 - 7,483 -123 2019-12-31 (주)아이피티브이코리아 비상장 2021-06-18 일반투자 - - - - 1,496 - - 1,496 10.21 - 1,988 -34 2019-12-31 (주)명성물류 비상장 2021-06-23 일반투자 - - - - 11,719 - - 11,719 24.69 - 1,604 -32 2019-12-31 케이피이 주식회사 비상장 2021-06-24 일반투자 - - - - 9,013 - - 9,013 32.90 - 27,240 -184 2019-12-31 주식회사 최강구조 비상장 2021-06-30 일반투자 - - - - 2,134 - - 2,134 15.94 - 4,413 18 2017-12-31 ㈜ 블루아일랜드 자산관리 비상장 2007-04-30 단순투자 30 6,000 10.00 - - - - 6,000 10.00 - 519 53 2020년 결산 서울라이트타워㈜ 비상장 2009-03-24 단순투자 4,200 261,684 6.05 - - - - 261,684 6.05 - 2,165 -58 2020년 결산 서울복합물류프로젝트금융투자㈜ 비상장 2011-08-11 단순투자 250 100,000 1.00 483 - - 57 100,000 1.00 540 367,784 8,431 2020년 결산 성남의뜰주식회사 비상장 2015-08-25 단순투자 400 80,000 8.00 466 - - -60 80,000 8.00 406 387,739 76,687 2020년 결산 부천물류센터프로젝트금융투자주식회사 비상장 2016-06-14 단순투자 250 25,000 5.00 250 - - - 25,000 5.00 250 352,357 17,407 2020년 결산 지스퀘어피에프브이㈜ 비상장 2016-07-21 단순투자 450 9,000 5.00 450 - - - 9,000 5.00 450 337,293 20,701 2020년 결산 이지스아이스퀘어피에프브이㈜ 비상장 2017-04-07 단순투자 1,000 200,000 5.00 1,000 - - - 200,000 5.00 1,000 527,715 -1,434 2020년 결산 로터스피에프브이 주식회사 비상장 2017-03-23 단순투자 600 120,000 2.79 600 - - - 120,000 2.79 600 295,778 -9,694 2020년 결산 디더블유에스제20호전문투자형사모부동산투자 유한회사 비상장 2017-06-19 단순투자 1,000 1,000,000 2.22 1,000 - - - 1,000,000 2.22 1,000 87,446 5,504 2020년 결산 코스마포피에프브이 주식회사 비상장 2017-04-24 단순투자 250 50,000 5.00 250 - - - 50,000 5.00 250 171,863 -5,812 2020년 결산 디더블유에스제21호전문투자형사모부동산투자 유한회사 비상장 2017-08-07 단순투자 1,000 1,000,000 2.22 1,000 - - - 1,000,000 2.22 1,000 95,039 7,554 2020년 결산 프리즘스퀘어피에프브이㈜ 비상장 2018-09-07 단순투자 500 100,000 5.00 500 - - - 100,000 5.00 500 71,003 -1,138 2020년 결산 미래토건프로젝트금융투자 &cr; 주식회사 비상장 2019-01-17 단순투자 250 50,000 5.00 250 - - - 50,000 5.00 250 60,859 -4,267 2020년 결산 (주)한강시네폴리스개발 비상장 2019-07-05 단순투자 500 100,000 10.00 500 - - - 100,000 10.00 500 672,740 -33,763 2020년 결산 주식회사 코람코에너지플러스위탁관리부동산투자회사 상장 2020-05-29 단순투자 17,000 3,400,000 4.88 16,337 - - 4,267 3,400,000 4.88 20,604 1,040,812 7,162 2020년 결산 이에스알켄달스퀘어위탁관리부동산투자회사 주식회사 상장 2020-10-26 단순투자 15,000 3,000,000 2.09 15,210 - - 7,410 3,000,000 2.09 22,620 700,721 -4,643 2021.2월 결산 에포크피에프브이 주식회사 비상장 2020-09-22 단순투자 500 100,000 6.83 500 - - - 100,000 6.83 500 62,000 -2,657 2020년 결산 디토피에프브이 주식회사 비상장 2021-04-21 단순투자 600 - - - 120,000 600 - 120,000 6.70 600 12,821 -50 2020년 결산 유나이티드피에프제일차기업재무안정사모투자전문회사 비상장 2011-06-28 경영참여 33,800 25,067 6.76 41,410 -21,626 -21,765 -3,698 3,441 6.76 15,947 603,027 98,209 2020년 결산 한국인프라2호투융자회사 비상장 2005-05-11 단순투자 667 14,319,900 6.67 59,499 - - -1,354 14,319,900 6.67 58,145 891,729 16,752 2020년 결산 마산배움터지킴이㈜ 비상장 2006-06-23 단순투자 495 99,086 14.94 495 - - - 99,086 14.94 495 16,692 38 2020년 결산 울산1지구교육사업㈜ 비상장 2006-06-23 단순투자 641 128,249 14.99 641 - - - 128,249 14.99 641 22,549 76 2020년 결산 울산2지구교육사업㈜ 비상장 2006-06-23 단순투자 577 115,411 14.99 577 - - - 115,411 14.99 577 19,485 16 2020년 결산 울산3지구교육사업㈜ 비상장 2006-06-23 단순투자 367 73,464 14.99 367 - - - 73,464 14.99 367 13,437 36 2020년 결산 청정서귀포㈜ 비상장 2007-10-30 단순투자 352 225,926 11.41 1,130 - - - 225,926 11.41 1,130 60,544 190 2020년 결산 노원학교관리㈜ 비상장 2008-06-13 단순투자 689 137,720 14.58 689 - - - 137,720 14.58 689 31,179 10 2020년 결산 푸른제주지키미㈜ 비상장 2007-09-28 단순투자 640 111,962 11.00 304 - - -14 111,962 11.00 290 32,264 -194 2020년 결산 푸른군산지키미㈜ 비상장 2007-10-29 단순투자 1,287 257,370 15.00 886 - - -48 257,370 15.00 838 56,173 -24 2020년 결산 전라선철도㈜ 비상장 2007-06-27 단순투자 1,705 2,510,644 11.94 6,206 - - - 2,510,644 11.94 6,206 478,300 -5,803 2020년 결산 푸른김해지키미㈜ 비상장 2006-04-18 단순투자 695 282,135 14.00 1,411 - - -453 282,135 14.00 958 58,934 -172 2020년 결산 청정상주㈜ 비상장 2006-05-02 단순투자 324 246,960 14.00 816 - - -60 246,960 14.00 756 51,121 -174 2020년 결산 진천물자원㈜ 비상장 2006-05-08 단순투자 349 69,810 15.00 349 - - - 69,810 15.00 349 11,572 25 2020년 결산 남양강진씨앤지㈜ 비상장 2006-05-22 단순투자 520 52,000 14.99 520 - - - 52,000 14.99 520 21,194 -79 2020년 결산 푸른아산지키미㈜ 비상장 2006-06-01 단순투자 707 281,318 15.00 982 - - -37 281,318 15.00 945 55,189 -122 2020년 결산 푸른여수지키미㈜ 비상장 2006-06-01 단순투자 376 131,550 14.00 658 - - - 131,550 14.00 658 27,326 -207 2020년 결산 푸른당진지키미㈜ 비상장 2007-09-28 단순투자 736 147,151 14.99 736 - - - 147,151 14.99 736 29,970 -79 2020년 결산 울산청천㈜ 비상장 2008-02-14 단순투자 1,714 342,734 15.00 1,313 - - -67 342,734 15.00 1,246 68,037 -327 2020년 결산 진주청천㈜ 비상장 2008-02-14 단순투자 1,209 241,890 14.22 904 - - -6 241,890 14.22 898 55,028 -171 2020년 결산 인천대교㈜ 비상장 2005-07-18 단순투자 1,508 1,831,666 14.99 9,158 - - - 1,831,666 14.99 9,158 585,654 -16,194 2020년 결산 강원학교관리㈜(보통주) 비상장 2006-07-10 단순투자 292 58,400 14.97 292 - - - 58,400 14.97 292 12,215 65 2020년 결산 강원학교관리㈜(우선주) 비상장 2006-07-10 단순투자 97 19,400 14.92 97 - - - 19,400 14.92 97 12,215 65 2020년 결산 기능대비티엘㈜ 비상장 2006-07-25 단순투자 459 45,900 14.77 459 - - - 45,900 14.77 459 15,373 187 2020년 결산 프리미어 Growth-M&A 투자조합 비상장 2013-12-27 단순투자 300 1,226 1.81 4,246 -103 -370 1,557 1,123 1.81 5,433 65,734 63,425 2020-12-31 에스비아이 성장전략 M&A 펀드 비상장 2017-03-22 단순투자 300 2,103 3.37 2,103 - - - 2,103 3.37 2,103 59,399 1,002 2020-12-31 프레스토제7호사모투자합자회사 비상장 2017-08-31 단순투자 3,000 3,000,000,000 12.00 3,000 - - - 3,000,000,000 12.00 3,000 26,171 1,960 2020-12-31 크레센도제2호성장전략엠앤에이사모투자합자회사 비상장 2018-05-17 단순투자 60 3,730,000,000 1.92 3,970 160,000,000 148 352 3,890,000,000 1.92 4,470 185,711 -2,968 2020-12-31 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 비상장 2018-02-05 단순투자 4,938 - 12.44 - - - - - - - 3 3 2020-12-31 웨일제1호중소중견기업엠앤에이사모투자 합자회사 비상장 2018-07-05 단순투자 1 2,112,981,317 5.31 1,908 31,161,540 27 108 2,144,142,857 5.31 2,043 37,092 -879 2020-12-31 코스톤라이트닝 사모투자합자회사 비상장 2018-08-13 단순투자 2,000 2,000,000,000 14.71 2,896 - - 930 2,000,000,000 14.71 3,826 20,041 6,597 2020-12-31 2018 큐씨피 13호 PEF 비상장 2019-02-11 단순투자 - 13,988,000,000 6.67 14,991 -1,220,000,000 -1,307 1,715 12,768,000,000 6.67 15,399 219,124 10,118 2020-12-31 에이스대호 사모투자합자회사 비상장 2018-11-26 단순투자 3,000 3,000,000,000 1.00 3,000 - - - 3,000,000,000 1.00 3,000 290,330 -4,519 2020-12-31 에이비즈 제1호 사모투자합자회사 비상장 2018-11-30 단순투자 2,000 2,000,000,000 10.00 2,260 - - 232 2,000,000,000 10.00 2,492 19,697 700 2020-12-31 코스톤굿잡성장전략엠앤에이2호사모투자합자회사 비상장 2019-02-14 단순투자 598 2,043,360,000 1.38 2,011 370,020,000 370 60 2,413,380,000 1.38 2,441 162,090 16,824 2020-12-31 INTERVEST STAR SOUTHEAST ASIA GROWTH FUND 1 비상장 2019-04-05 단순투자 - 26 2.97 2,704.77 -1 -162.61 142.81 24 2.97 2,684.97 120,841.68 -2,300.45 2021-03-31 원신한 글로벌 신기술투자조합 제1호 비상장 2019-05-29 단순투자 2,000 2,000,000,000 8.83 1,783 - - 50 2,000,000,000 8.83 1,833 21,899.90 -68.65 2021-03-31 이음제오호사모투자 합자회사 비상장 2019-10-30 단순투자 1,500 909,271,388 14.15 909 -424,941,326 -425 - 484,330,062 14.15 484 19,720 13,390 2020-12-31 에이비즈-신영 HT 제1호 신기술사업투자조합 비상장 2019-11-13 단순투자 2,000 2,000,000,000 7.69 2,000 - - 121 2,000,000,000 7.69 2,121 25,279 -509 2020-12-31 케이티비 2020 르네상스 사모투자합자회사 비상장 2020-04-02 단순투자 - 3,884,687,153 9.01 3,885 5,279,279,279 5,279 - 9,163,966,432 9.01 9,164 43,254 -1,411 2020-12-31 더블유더블유지 중소중견기업성장지원 사모투자합자회사 비상장 2020-02-05 단순투자 - 839,944,004 7.00 792 489,967,336 490 -77 1,329,911,340 7.00 1,205 11,233 -946 2020-12-31 유니슨옐로씨제이드제1호사모투자합자회사 비상장 2020-03-27 단순투자 2,815 2,836,576,609 5.08 2,600 20,994,618 21 -61 2,857,571,227 5.08 2,560 55,428 -613 2020-12-31 IBK-STIC 신남방진출파이어니어투자조합 비상장 2020-08-31 단순투자 1,000 2,300 45.45 2,300 2,800 2,800 - 5,100 45.45 5,100 10,976.39 -261.61 2021-06-30 케이스톤 골든 밸류 3호 PEF 비상장 2020-06-30 단순투자 - 444,000,000 1.37 444 764,400,000 764 - 1,208,400,000 1.37 1,208 31,631 -1,351 2020-12-31 이앤에프사파이어사모투자합자회사 비상장 2020-08-31 단순투자 9,568 9,568,378,010 4.54 9,702 - - 268 9,568,378,010 4.54 9,970 208,556 -2,044 2020-12-31 글로벌 게이트웨이 펀드 3호 비상장 2020-11-30 단순투자 1,500 1,500 25.00 1,500 2,500 2,500 - 4,000 25.00 4,000 15,265.52 -211.69 2021-06-30 어쎈타제오호사모투자합자회사 비상장 2021-04-09 단순투자 - - - - 993,897,625 994 -50 993,897,625 2.01 944 - - 2021년 결성 하이웨이사모투자 합자회사 비상장 2020-11-19 단순투자 3,000 3,000,000,000 5.24 3,000 - - - 3,000,000,000 5.24 3,000 57,051 - 2020-12-31 인터베스트 글로벌 스케일업 펀드 비상장 2021-06-29 단순투자 1,000 - - - 1,000 1,000 - 1,000 14.29 1,000 5,600 -0.01 2021-06-30 이음제칠호 사모투자합자회사 비상장 2020-12-14 단순투자 5,000 5,000,000,000 13.12 5,000 - - - 5,000,000,000 13.12 5,000 38,074 -27 2020-12-31 에스브이글로벌인더스트리얼 제1호 사모투자합자회사 비상장 2020-12-21 단순투자 8,535 8,535,000,000 3.75 8,535 24,276,305 24 - 8,559,276,305 3.75 8,559 222,482 -5,209 2020-12-31 글랜우드코리아제이호사모투자합자회사 비상장 2020-12-15 단순투자 - - - - 3,401,318,695 3,401 -180 3,401,318,695 2.31 3,221 - - 2020-12-31 제이케이엘 제12호 사모투자합자회사 비상장 2020-12-31 단순투자 - - - - 3,057,402,488 3,057 639 3,057,402,488 2.72 3,696 - - 2020-12-31 페트라8호사모투자 합자회사 비상장 2021-01-20 단순투자 - - - - 1,422,794,453 1,423 -27 1,422,794,453 1.20 1,396 - - 2021년 결성 Guardian Scale Up Fund 1 비상장 2021-03-03 단순투자 - - - - 390,966 441.79 - 390,966 4.00 441.79 5,734.91 -445.76 2021-06-30 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사 비상장 2021-03-17 단순투자 - - - - 1,500,000,000 1,500 - 1,500,000,000 21.28 1,500 - - 2021년 결성 이스트브릿지 아시아 사모투자합자회사 비상장 2021-04-20 단순투자 - - - - 723,206,062 723 - 723,206,062 4.26 723 - - 2021년 결성 메디치2021의1사모투자 합자회사 비상장 2021-05-07 단순투자 - - - - 3,000,000,000 3,000 390 3,000,000,000 6.22 3,390 - - 2021년 결성 제이씨머터리얼제2호 사모투자합자회사 비상장 2021-06-18 단순투자 - - - - 2,835,300,000 2,835 - 2,835,300,000 18.05 2,835 - - 2021년 결성 노틱스마트제6호 사모투자합자회사 비상장 2021-06-29 단순투자 2,500 - - - 2,500,000,000 2,500 - 2,500,000,000 23.58 2,500 - - 2021년 결성 칸서스제칠차(유) 금호건설 주3) 상장 2010-03-30 일반투자 68,291 125,548 0.36 1,140 - - 454 125,548 0.36 1,594 7,953 -11,788 2019-12-31 (주)엔씨켐 비상장 2017-09-01 단순투자 1,750 6,944 2.75 1,910 7,215 3,000 144 14,159 2.75 5,054 89,641 600 2020-12-31 (주)엑시콘 비상장 2018-04-24 단순투자 3,000 260,869 2.56 6,203 - - -1,191 260,869 2.43 5,012 116,071 10,510 2020-12-31 (주)에코프로이노베이션 비상장 2019-07-08 단순투자 1,000 54,427 1.26 1,000 - - - 54,427 1.26 1,000 281,202 126,085 2020-12-31 주식회사 비엔텍 비상장 2020-12-30 단순투자 1,000 1,872 2.90 1,000 - - - 1,872 2.90 1,000 4,743 -2,282 2020-12-31 스케일업플랫폼창업벤처전문사모투자 합자회사 비상장 2020-03-19 단순투자 1,800 1,800,000,000 15.00 1,800 - - - 1,800,000,000 15.00 1,800 11,771 -248 2020-12-31 (주)지티티 비상장 2000-02-23 단순투자 1,000 13,404 4.19 400 - - - 13,404 4.19 400 14,718 -1,710 2020-12-31 (주)새턴바스 비상장 2000-07-20 단순투자 500 166,660 6.23 500 - - - 166,660 6.23 500 54,014 -231 2020-12-31 (주)캐스트윈 비상장 2000-12-29 단순투자 500 246,232 6.82 500 - - - 246,232 6.82 500 50,896 4,477 2020-12-31 (주)옵토웰 비상장 2001-06-22 단순투자 500 20,000 4.71 500 - - - 20,000 4.71 500 17,270 388 2020-12-31 (주)메드스타 비상장 2001-06-29 단순투자 498 166,000 7.29 498 - - - 166,000 7.29 498 5,074 -365 2020-12-31 (주)세스트 비상장 2001-10-08 단순투자 500 625 5.89 - - - - 625 5.89 - 17,969 1,447 2020-12-31 (주)카모스 비상장 2001-11-09 단순투자 500 250,000 5.26 - - - - 250,000 5.26 - 11,669 942 2020-12-31 (주)난장컬쳐스 비상장 2001-11-19 단순투자 500 173,702 11.43 - - - - 173,702 11.43 - 20 1 2014-12-31 (주)에그필름 비상장 2002-03-07 단순투자 495 330,000 7.51 - - - - 330,000 7.51 - 1,964 36 2013-12-31 이데일리(주) 비상장 2002-07-10 단순투자 581 197,670 0.78 581 - - - 197,670 0.78 581 73,864 999 2020-12-31 (주)연미술 비상장 2002-07-31 단순투자 250 166,667 5.05 250 - - - 166,667 5.05 250 13,187 -1,247 2020-12-31 (주)마그넷포유(보통주) 비상장 2006-04-27 단순투자 1,000 20,000 9.09 - - - - 20,000 9.09 - - - 2006-12-31 (주)마그넷포유(우선주) 비상장 2006-04-27 단순투자 1,000 20,000 9.09 - - - - 20,000 9.09 - - - 2006-12-31 (주)새한마이크로텍 비상장 2006-05-15 단순투자 600 4,000 3.76 600 - - - 4,000 3.76 600 19,034 -3,438 2020-12-31 (주)엔티에스 비상장 2006-07-28 단순투자 1,200 300,000 4.99 390 - - 135 300,000 4.99 525 30,932 3,050 2020-12-31 (주)필스 비상장 2007-06-14 단순투자 2,500 588,240 13.37 - - - - 588,240 13.37 - 7,794 -3,077 2020-12-31 (주)쎄미하우 비상장 2007-09-20 단순투자 2,000 237,500 5.76 - -125,000 - - 112,500 2.73 - 15,464 -2,060 2020-12-31 한국벤처자산관리유한회사 비상장 2010-03-24 단순투자 100 20,000 20.00 100 - - - 20,000 20.00 100 281 -30 2020-12-31 아하엠텍(주) 비상장 2011-07-04 단순투자 1,000 250,000 5.54 - - - - 250,000 5.54 - 49,869 -1,335 2014-12-31 (주)세미솔루션 비상장 2012-09-28 단순투자 990 101,456 2.37 1,324 - - 22 101,456 2.37 1,346 22,770 -599 2020-12-31 배운아이엔티(주) 비상장 2013-02-13 단순투자 5,000 200,000 15.50 341 - - - 200,000 15.50 341 19,331 -563 2020-12-31 (주)엔지온 비상장 2013-06-13 단순투자 2,000 363,636 12.35 2,761 - - 322 363,636 12.35 3,083 30,444 2,814 2020-12-31 주식회사켐코 비상장 2014-05-30 단순투자 1,000 100,000 4.38 1,014 - - 57 100,000 4.38 1,071 8,884 132 2020-12-31 (주)에이텍솔루션 비상장 2014-06-24 단순투자 2,000 222,222 7.15 3,608 - - 290 222,222 7.15 3,898 68,282 2,793 2020-12-31 벤텍스(주) 비상장 2014-06-30 단순투자 1,000 13,333 2.54 916 - - 118 13,333 2.54 1,034 15,123 535 2020-12-31 (주)웨이브닉스이에스피 비상장 2014-06-30 단순투자 1,000 400,000 9.45 - - - - 400,000 9.45 - 2,441 -708 2017-12-31 (주)리텍 비상장 2014-08-08 단순투자 900 12,342 6.87 713 - - 57 12,342 6.87 770 6,585 -1,453 2020-12-31 (주)세프라 비상장 2014-10-17 단순투자 2,000 44,444 4.09 1,348 - - - 44,444 4.09 1,348 50,817 -525 2020-12-31 신일화학공업(주) 비상장 2014-10-31 단순투자 2,000 28,571 6.75 2,675 - - -57 28,571 6.75 2,618 38,611 1,887 2020-12-31 (주)루켄테크놀러지스 비상장 2014-11-13 단순투자 1,000 315,789 2.87 1,265 - - -181 315,789 2.87 1,084 46,071 -24,383 2020-12-31 (주)에이원알폼 비상장 2015-01-14 단순투자 2,000 333,320 9.33 - -311,099 - - 22,221 0.62 - 86,705 -9,831 2020-12-31 (주)비엔디생활건강 비상장 2015-02-11 단순투자 1,000 86,666 3.71 520 - - - 86,666 3.71 520 25,320 280 2020-12-31 (주)미래엔에스 비상장 2015-02-27 단순투자 500 50,000 8.77 - - - - 50,000 8.77 - 7,354 318 2016-12-31 (주)아트뷰 비상장 2015-04-30 단순투자 1,000 137,570 3.53 1,000 - - - 137,570 3.53 1,000 13,588 4,623 2020-12-31 (주)바이카 비상장 2015-05-20 단순투자 300 500 8.00 300 - - -300 500 8.00 - 132 -157 2019-12-31 (주)앤에스월드 비상장 2015-05-22 단순투자 750 37,500 12.97 750 - - - 37,500 12.97 750 6,544 108 2020-12-31 (주)코아칩스 비상장 2015-06-09 단순투자 500 20,000 6.61 500 - - - 20,000 6.61 500 6,033 230 2020-12-31 (주)아이두잇 비상장 2015-06-16 단순투자 1,000 266,666 5.81 191 - - -164 266,666 5.81 27 6,843 74 2020-12-31 크로넥스(주) 비상장 2015-06-19 단순투자 500 187,500 4.19 500 - - - 187,500 4.19 500 6,449 -1,518 2020-12-31 (주)이지트로닉스(우선주) 비상장 2015-07-29 단순투자 1,000 220,000 3.57 1,161 -220,000 -1,161 - - - - 34,290 3,552 2020-12-31 서일캐스팅(주) 비상장 2015-11-26 단순투자 2,000 684,439 7.77 1,248 - - -403 684,439 7.77 845 42,542 292 2020-12-31 (주)시솔지주 비상장 2015-12-08 단순투자 200 8,478 7.07 200 - - - 8,478 7.07 200 2,397 34 2020-12-31 (주)바이오액츠 비상장 2015-12-30 단순투자 1,000 250,000 3.37 1,000 - - - 250,000 3.37 1,000 14,224 -2,279 2020-12-31 한국성장금융투자운용 주식회사 비상장 2016-03-04 단순투자 1,125 225,000 7.50 1,125 - - - 225,000 7.50 1,125 23,308 2,806 2020-12-31 (주)신광 비상장 2016-04-14 단순투자 470 10,374 16.60 390 - - - 10,374 16.60 390 9,047 -145 2020-12-31 (주)미로 비상장 2016-05-30 단순투자 500 166,666 3.53 500 - - - 166,666 3.53 500 31,185 1,199 2020-12-31 주식회사메디쎄이 상장 2016-05-31 단순투자 1,000 54,054 1.37 1,241 - - 33 54,054 1.37 1,274 33,564 -2,059 2020-12-31 (주)에이엠텍 비상장 2016-06-21 단순투자 1,000 125,000 9.26 1,000 - - - 125,000 9.26 1,000 4,743 140 2020-12-31 (주)이노피아테크(우선주) 비상장 2016-09-12 단순투자 1,000 13,333 7.02 1,006 - - 649 13,333 7.02 1,655 50,987 2,817 2020-12-31 (주)스터디맥스 비상장 2016-10-24 단순투자 2,000 200,000 3.91 1,712 -200,000 -1,508 -204 - - - 5,475 -1,677 2020-12-31 (주)모니터랩 비상장 2016-10-31 단순투자 500 9,345 5.36 500 -4,673 -250 - 4,672 2.68 250 6,664 1,226 2020-12-31 (주)루시카토 비상장 2016-11-25 단순투자 990 9,000 7.04 990 - - -387 9,000 7.04 603 15,534 -4,979 2020-12-31 엔트리움 주식회사 비상장 2016-12-29 단순투자 500 34,482 2.18 500 - - - 34,482 2.18 500 5,014 -2,702 2020-12-31 (주)피코그램(우선주) 비상장 2016-12-29 단순투자 1,000 2,000 4.55 1,203 -2,000 -1,000 -203 - - - 37,737 2,169 2020-12-31 자안그룹(주) 비상장 2017-01-11 단순투자 1,000 149,253 2.34 2,429 -149,253 -2,429 - - - - 91,284 7,945 2020-12-31 (주)오토젠 비상장 2017-03-30 단순투자 5,000 52,631 6.99 5,579 - - 80 52,631 6.99 5,659 88,950 -5,242 2020-12-31 씰링크(주) 비상장 2017-05-26 단순투자 500 219,607 8.35 500 - - - 219,607 8.35 500 3,113 121 2020-12-31 (주)원티드랩(우선주) 비상장 2017-05-29 단순투자 499 7,630 3.10 1,498 -7,630 -1,498 - - - - 14,326 -9,174 2020-12-31 엠에프씨 주식회사 비상장 2017-05-30 단순투자 1,000 4,166 2.75 1,000 - - - 4,166 2.75 1,000 23,283 295 2020-12-31 (주)코글플래닛 비상장 2017-06-29 단순투자 300 138,440 1.93 300 - - - 138,440 1.93 300 3,892 103 2020-12-31 (주)셀텍 비상장 2017-06-30 단순투자 500 16,410 7.27 999 - - - 16,410 7.27 999 33,905 -15,034 2020-12-31 (주)리엔젠 비상장 2017-07-21 단순투자 1,000 100,000 3.05 1,178 -100,000 -1,186 8 - - - 10,406 1,972 2020-12-31 (주)디유닛 비상장 2017-08-31 단순투자 500 2,818 4.88 2,000 - - - 2,818 4.73 2,000 4,750 -5,757 2020-12-31 (주)에이샛 비상장 2017-11-21 단순투자 600 65,000 17.81 1,000 - - - 65,000 17.81 1,000 1,726 2 2020-12-31 디엘피주식회사 비상장 2017-12-21 단순투자 1,500 32,608 5.16 1,621 -7,608 -385 31 25,000 3.96 1,267 63,601 426 2020-12-31 (주)마리몬드 비상장 2017-12-28 단순투자 500 714,711 3.45 500 - - -500 714,711 3.45 - 1,513 -1,031 2020-12-31 (주)제니스월드 비상장 2017-12-29 단순투자 1,500 681,818 6.85 1,242 - - -260 681,818 6.85 982 34,682 -1,036 2020-12-31 (주)21세기 비상장 2017-12-29 단순투자 500 5,681 3.86 500 -5,681 -500 - - - - 28,407 1,209 2020-12-31 (주)즐거운 비상장 2018-01-26 단순투자 1,000 4,761 4.35 1,000 - - - 4,761 4.35 1,000 37,916 -1,007 2020-12-31 (주)플랫폼베이스 비상장 2018-03-29 단순투자 300 6,000 4.45 300 - - - 6,000 4.45 300 1,794 -168 2020-12-31 (주)지와이네트웍스 비상장 2018-03-30 단순투자 200 1,150 9.66 300 - - - 1,150 9.66 300 1,442 152 2020-12-31 (주)유티플러스인터랙티브 비상장 2018-04-27 단순투자 1,000 50,000 4.77 1,000 - - - 50,000 4.28 1,000 7,872 -2,809 2020-12-31 (주)씨케이머티리얼즈랩 비상장 2018-04-30 단순투자 300 2,400 2.24 300 - - - 2,400 2.24 300 4,368 -1,556 2020-12-31 예스튜디오(주) 비상장 2018-04-30 단순투자 200 20,000 3.04 200 - - - 20,000 3.04 200 758 7 2020-12-31 웰텍(주) 비상장 2018-05-24 단순투자 1,000 10,000 3.26 1,000 - - - 10,000 3.26 1,000 98,804 -351 2020-12-31 (주)아젠컴 비상장 2018-05-30 단순투자 1,000 22,190 4.65 1,000 - - -525 22,190 4.65 475 16,978 -2,685 2020-12-31 스톤플라이코리아(주) 비상장 2018-06-20 단순투자 500 8,333 7.58 500 - - - 8,333 7.25 500 10,491 228 2020-12-31 (주)에스에프씨바이오 비상장 2018-06-27 단순투자 500 16,666 4.35 500 - - - 16,666 4.35 500 9,337 170 2020-12-31 (주)메드파크 비상장 2018-07-31 단순투자 1,000 434,550 3.68 1,000 - - - 434,550 3.68 1,000 12,312 -5,379 2020-12-31 (주)애니펜 비상장 2018-08-22 단순투자 1,000 13,748 4.08 1,000 - - - 13,748 4.08 1,000 3,296 -1,170 2020-12-31 (주)쎄미시스코 비상장 2018-10-25 단순투자 1,000 90,800 1.61 706 - - - 90,800 1.61 706 29,514 -10,457 2020-12-31 (주)비트나인(우선주) 비상장 2018-10-29 단순투자 1,000 143,020 3.15 1,000 -143,020 - -1,000 - - - 7,301 -10,083 2020-12-31 (주)라타타스튜디오 비상장 2018-10-31 단순투자 1,000 1,028 2.76 1,000 - - - 1,028 2.69 1,000 3,844 -1,257 2020-12-31 (주)브이씨 비상장 2018-11-15 단순투자 3,000 18,750 6.51 3,358 356,250 - -213 375,000 6.29 3,145 35,242 4,513 2020-12-31 아람휴비스(주) 비상장 2018-12-03 단순투자 1,000 22,222 1.96 909 - - 93 22,222 1.96 1,002 17,350 -2,760 2020-12-31 (주)아이엠지티 비상장 2018-12-10 단순투자 1,000 20,408 1.76 1,000 - - - 20,408 1.76 1,000 9,207 -1,885 2020-12-31 (주)지에프씨생명과학 비상장 2018-12-11 단순투자 1,000 47,619 3.41 1,000 - - - 47,619 3.41 1,000 20,967 -2,863 2020-12-31 한진화학(주) 비상장 2018-12-17 단순투자 2,000 50,000 9.73 1,950 - - 181 50,000 9.73 2,131 87,621 420 2020-12-31 다담마이크로(주) 비상장 2018-12-18 단순투자 1,000 16,000 12.50 1,000 - - - 16,000 12.50 1,000 6,930 76 2020-12-31 바이오센서연구소(주) 비상장 2018-12-26 단순투자 1,000 394,011 3.04 1,000 - - - 394,011 3.04 1,000 4,225 -2,524 2020-12-31 (주)모티바코리아 비상장 2018-12-27 단순투자 499 143 0.66 250 - - - 143 0.66 250 20,828 2,858 2020-12-31 (주)이롬넷 비상장 2019-01-04 단순투자 500 53,883 6.40 500 - - - 53,883 6.40 500 9,623 827 2020-12-31 주식회사 올트 비상장 2019-01-30 단순투자 150 1,088 3.75 150 - - - 1,088 3.75 150 2,660 -15 2020-12-31 주식회사 어거스트텐 비상장 2019-01-30 단순투자 200 2,286 5.01 200 - - - 2,286 5.01 200 371 -75 2020-12-31 (주)단색 비상장 2019-02-28 단순투자 100 1,667 2.05 100 - - - 1,667 2.03 100 3,365 -312 2020-12-31 주식회사 지뉴브 비상장 2019-03-15 단순투자 1,000 27,233 1.70 1,000 - - - 27,233 1.70 1,000 15,733 -6,224 2020-12-31 (주)나이비 비상장 2019-03-20 단순투자 100 11,111 9.09 100 - - - 11,111 9.09 100 304 -18 2020-12-31 (주)에이엔게임즈 비상장 2019-03-22 단순투자 1,000 62,660 3.70 1,000 - - - 62,660 3.70 1,000 3,536 -1,189 2020-12-31 콴텍(주) 비상장 2019-03-28 단순투자 1,000 2,857 9.73 1,000 -1,436 -503 - 1,421 4.84 497 2,137 -1,660 2020-12-31 (주)링크솔루션 비상장 2019-03-28 단순투자 300 2,000 6.00 300 - - - 2,000 6.00 300 3,271 18 2020-12-31 (주)마인즈랩 비상장 2019-04-05 단순투자 1,000 5,666 1.08 998 50,994 - - 56,660 10.83 998 22,137 -20,475 2020-12-31 (주)부루구루 비상장 2019-04-12 단순투자 250 1,983 4.25 250 - - - 1,983 4.25 250 2,138 -493 2020-12-31 (주)와그 비상장 2019-04-15 단순투자 1,000 35,346 1.87 1,000 - - -887 35,346 1.87 113 4,516 -3,980 2020-12-31 (주)뉴스젤리 비상장 2019-04-23 단순투자 300 8,108 5.73 300 - - - 8,108 5.73 300 1,207 624 2020-12-31 (주)넥스모스 비상장 2019-04-30 단순투자 1,000 140,845 1.50 1,000 - - - 140,845 1.50 1,000 10,490 -2,133 2020-12-31 에이디엠코리아(주) 비상장 2019-04-30 단순투자 1,999 845,900 4.92 1,669 -845,900 -1,669 - - - - 20,633 3,997 2020-12-31 (주)마이마부 비상장 2019-04-30 단순투자 300 18,159 7.08 300 - - - 18,159 7.08 300 704 96 2020-12-31 (주)디에스테크노 비상장 2019-04-30 단순투자 3,000 25,000 3.72 2,921 - - 340 25,000 3.72 3,261 12,923 140 2020-12-31 에이디엠코리아(주) 상장 2019-04-30 단순투자 - - - - 845,900 1,669 3,821 845,900 3.87 5,490 20,633 3,997 2020-12-31 (주)티에스아이 상장 2019-05-03 단순투자 1,000 19,951 0.22 236 -19,951 -246 10 - - - 67,284 -1,650 2020-12-31 (주)코너스 비상장 2019-05-10 단순투자 1,000 3,571 3.14 1,000 - - -63 3,571 3.14 937 6,182 -1,244 2020-12-31 주식회사 숨비 비상장 2019-05-14 단순투자 500 5,555 2.83 500 - - - 5,555 2.83 500 4,376 -3,435 2020-12-31 (주)에이엔에이치스트럭쳐 비상장 2019-05-17 단순투자 3,000 10,071 6.67 3,000 - - - 10,071 6.67 3,000 29,501 975 2020-12-31 주식회사 모픽 비상장 2019-05-27 단순투자 500 29,940 3.33 500 - - - 29,940 3.33 500 2,677 -569 2020-12-31 업스페이스(주) 비상장 2019-05-28 단순투자 20 71,428 9.97 20 - - - 71,428 9.97 20 181 -212 2019-12-31 (주)워니프레임 비상장 2019-05-30 단순투자 200 33,333 6.90 200 - - - 33,333 6.90 200 856 -248 2020-12-31 주식회사 아샤그룹 비상장 2019-05-31 단순투자 1,000 8,246 4.76 1,000 - - - 8,246 4.76 1,000 3,053 -288 2020-12-31 (주)뉴라클사이언스 비상장 2019-06-10 단순투자 1,000 33,332 0.54 767 - - -27 33,332 0.54 740 35,309 -12,277 2020-12-31 (주)같다 비상장 2019-06-14 단순투자 150 25,000 8.39 150 - - - 25,000 7.19 150 983 -728 2020-12-31 엑사비스 주식회사 비상장 2019-06-20 단순투자 200 10,000 4.55 200 - - - 10,000 4.42 200 1,794 -37 2020-12-31 (주)메디플러스솔루션 비상장 2019-06-21 단순투자 1,000 9,038 6.94 1,000 - - - 9,038 6.94 1,000 2,655 -1,050 2020-12-31 (주)티티에스 비상장 2019-06-25 단순투자 1,000 80,000 3.85 1,000 - - - 80,000 3.85 1,000 49,990 1,883 2020-12-31 에스티엠(주) 비상장 2019-06-26 단순투자 900 3,840 5.66 900 - - - 3,840 5.66 900 17,779 318 2020-12-31 대가파우더시스템(주) 비상장 2019-06-28 단순투자 1,500 15,000 6.98 1,543 10,000 1,500 140 25,000 6.98 3,183 42,008 1,019 2020-12-31 패스트파이브(주) 비상장 2019-06-28 단순투자 3,000 233,200 1.22 3,094 - - 362 233,200 1.22 3,456 314,286 -26,266 2020-12-31 (주)오윈 비상장 2019-06-28 단순투자 1,000 6,802 3.92 1,000 - - - 6,802 3.92 1,000 6,205 -2,605 2020-12-31 (주)엠젠플러스 상장 2019-07-01 단순투자 1,200 154,242 0.78 629 - - -475 154,242 0.62 154 36,732 -5,119 2020-12-31 (주)셀루메드 상장 2019-07-03 단순투자 900 130,058 0.38 778 -130,058 -778 - - - - 41,151 -1,679 2020-12-31 (주)아시아나노텍 비상장 2019-07-11 단순투자 300 20,040 5.50 300 - - - 20,040 5.50 300 3,739 -716 2020-12-31 (주)디타임 비상장 2019-07-16 단순투자 300 555 9.08 300 - - - 555 9.08 300 311 -468 2020-12-31 주식회사 엑셀세라퓨틱스(우선주) 비상장 2019-07-31 단순투자 1,000 95,365 3.26 1,000 -95,365 -1,000 - - - - 14,045 -10,106 2020-12-31 (주)테라핀테크 비상장 2019-08-02 단순투자 2,000 3,163 1.53 2,123 - - 12 3,163 1.53 2,135 25,599 -8,887 2020-12-31 (주)옵스 비상장 2019-08-30 단순투자 2,999 1,666 10.00 3,303 - - -166 1,666 10.00 3,137 86,702 1,055 2020-12-31 (주)프레시지 비상장 2019-08-30 단순투자 3,000 27,994 3.31 3,000 - - - 27,994 3.31 3,000 116,072 -67,018 2020-12-31 (주)위대한상사 비상장 2019-09-10 단순투자 1,000 28,571 10.75 1,000 - - - 28,571 10.75 1,000 1,331 -1,275 2020-12-31 주식회사 씨브이티 비상장 2019-02-26 단순투자 30 6,700 4.57 230 - - - 6,700 4.57 230 1,260 -242 2020-12-31 한패스(주) 비상장 2019-10-31 단순투자 300 5,020 0.64 300 - - - 5,020 0.64 300 7,860 -4,618 2020-12-31 주식회사 스트라드비젼 비상장 2019-11-01 단순투자 2,999 3,860 2.01 2,999 - - - 3,860 2.01 2,999 29,610 -13,268 2020-12-31 (주)투블루 비상장 2019-11-22 단순투자 100 288 2.44 100 - - - 288 2.44 100 362 -14 2020-12-31 (주)아이시냅스 비상장 2019-12-12 단순투자 299 348 7.47 299 - - - 348 7.47 299 1,437 111 2020-12-31 주식회사 블루포인트파트너스 비상장 2019-12-18 단순투자 3,000 357,120 2.98 3,000 - - - 357,120 2.98 3,000 57,101 6,212 2020-12-31 (주)업드림코리아 비상장 2019-12-20 단순투자 100 1,450 1.99 100 - - - 1,450 1.99 100 5,947 -77 2020-12-31 (주)그리드원 비상장 2019-12-27 단순투자 1,000 5,159 4.00 1,000 - - - 5,159 4.00 1,000 5,284 282 2020-12-31 이니스트에스티(주) 비상장 2019-12-30 단순투자 1,000 250,000 4.05 1,347 - - -12 250,000 4.05 1,335 104,662 3,090 2020-12-31 (주)픽셀로 비상장 2019-12-30 단순투자 100 1,745 2.58 100 - - - 1,745 2.58 100 1,798 -148 2020-12-31 주식회사 펀다 비상장 2020-01-02 단순투자 1,000 27,242 2.78 1,000 - - - 27,242 2.78 1,000 2,253 -3,825 2020-12-31 주식회사 홀릭스팩토리 비상장 2020-01-08 단순투자 2,000 46,223 11.11 2,000 - - - 46,223 11.11 2,000 2,468 -2,235 2020-12-31 인바이오(주) 상장 2020-01-17 단순투자 2,000 222,220 2.20 3,478 -222,220 -3,239 -239 - - - 71,477 -4,449 2020-12-31 아우토크립트(주) 비상장 2020-01-22 단순투자 3,000 37,999 4.61 3,000 - - - 37,999 4.61 3,000 14,158 -1,488 2020-12-31 (주)에이에스티지 비상장 2020-02-18 단순투자 1,500 330,000 1.73 479 - - 36 330,000 1.73 515 165,960 -16,600 2020-12-31 (주)리얼위드 비상장 2020-02-20 단순투자 100 1,375 6.25 100 - - - 1,375 6.25 100 438 34 2020-12-31 (주)크라우드픽 비상장 2020-02-21 단순투자 200 1,111 7.40 200 - - - 1,111 7.40 200 594 -240 2020-12-31 주식회사 이노시아 비상장 2020-03-12 단순투자 300 1,800 5.36 300 - - - 1,800 5.36 300 2,033 -278 2020-12-31 (주)광주글로벌모터스 비상장 2020-03-27 단순투자 15,000 3,000,000 6.52 15,000 - - - 3,000,000 6.52 15,000 212,779 -2,814 2020-12-31 (주)제이월드 비상장 2020-03-31 단순투자 3,000 416,666 6.30 1,195 - - 460 416,666 6.30 1,655 47,750 159 2020-12-31 케빈랩(주) 비상장 2020-04-16 단순투자 100 2,008 3.12 100 - - - 2,008 3.12 100 2,303 94 2020-12-31 (주)아이컴시스 비상장 2020-04-17 단순투자 50 26,882 5.01 50 - - - 26,882 5.01 50 989 114 2020-12-31 농업회사법인 푸디웜(주) 비상장 2020-05-13 단순투자 200 5,704 4.17 200 - - - 5,704 3.63 200 2,696 301 2020-12-31 (주)디에이치에스글로벌 비상장 2020-05-19 단순투자 200 20,000 7.69 200 - - - 20,000 7.69 200 1,229 215 2020-12-31 주식회사 뉴로메카 비상장 2020-05-29 단순투자 2,000 40,650 2.86 2,000 - - - 40,650 2.86 2,000 11,988 -8,271 2020-12-31 (주)소이넷(우선주) 비상장 2020-05-29 단순투자 300 750 6.01 300 - - - 750 5.58 300 1,099 72 2020-12-31 (주)뮤직플랫 비상장 2020-06-23 단순투자 200 26,667 2.95 200 - - - 26,667 2.86 200 1,109 -181 2020-12-31 (주)엔비티 비상장 2020-06-29 단순투자 400 24,688 0.33 239 -24,688 -239 - - - - 30,119 2,110 2020-12-31 아워박스 주식회사 비상장 2020-06-30 단순투자 1,000 878 3.03 1,000 - - - 878 3.03 1,000 14,441 -623 2020-12-31 주식회사 에스씨 비상장 2020-07-06 단순투자 800 870 8.00 800 - - - 870 8.00 800 34,238 501 2020-12-31 (주)지투지바이오 비상장 2020-07-17 단순투자 3,000 128,534 5.61 3,000 - - - 128,534 5.61 3,000 16,586 -4,576 2020-12-31 (주)한컴로보틱스 비상장 2020-07-17 단순투자 2,000 58,823 6.03 2,000 - - - 58,823 6.03 2,000 11,101 -2,602 2020-12-31 (주)다나그린 비상장 2020-08-12 단순투자 199 233 2.01 199 - - - 233 2.01 199 1,695 -332 2020-12-31 (주)씨프로 비상장 2020-08-13 단순투자 - 666,666 8.75 1,954 - - 183 666,666 8.75 2,137 53,164 3,545 2020-12-31 주식회사 콘랩컴퍼니 비상장 2020-08-14 단순투자 300 3,614 5.68 300 - - - 3,614 5.68 300 1,006 -396 2020-12-31 (주)얼리슬로스 비상장 2019-05-14 단순투자 50 1,214 8.82 300 - - - 1,214 8.82 300 535 -582 2020-12-31 (주)클레버 비상장 2020-09-25 단순투자 1,000 99,990 1.45 1,000 - - - 99,990 1.45 1,000 47,259 10,458 2020-12-31 (주)하플사이언스 비상장 2020-10-08 단순투자 3,000 69,124 4.41 3,000 - - - 69,124 4.43 3,000 25,154 -6,130 2020-12-31 파인원(주) 비상장 2020-10-27 단순투자 2,000 8,000 11.76 2,000 - - - 8,000 11.76 2,000 9,460 778 2020-12-31 주식회사 허닭 비상장 2020-10-29 단순투자 3,000 16,974 9.09 3,000 - - - 16,974 9.09 3,000 8,427 -1,178 2020-12-31 (주)샌드박스네트워크 비상장 2020-10-29 단순투자 3,000 300 1.20 3,000 - - - 300 1.20 3,000 92,648 -5,724 2020-12-31 (주)쿼드메디슨 비상장 2020-11-06 단순투자 1,999 1,173 3.43 1,999 - - - 1,173 3.38 1,999 7,773 -2,675 2020-12-31 주식회사 킥더허들 비상장 2020-11-27 단순투자 1,000 3,636 4.62 1,000 - - - 3,636 4.62 1,000 5,057 402 2020-12-31 (주)오토파지사이언스 비상장 2020-11-30 단순투자 2,000 456,725 8.51 2,000 - - - 456,725 7.84 2,000 4,989 -2,266 2020-12-31 주식회사삼영에스앤씨 상장 2020-12-03 단순투자 - 222,222 5.02 1,032 -222,222 -1,032 - - - - 18,149 1,259 2020-12-31 주식회사 더맘마 비상장 2020-12-04 단순투자 1,000 20,833 1.96 1,000 - - - 20,833 1.96 1,000 35,892 228 2020-12-31 탱커(주) 비상장 2020-12-04 단순투자 300 1,744 3.14 300 - - - 1,744 3.14 300 2,283 -195 2020-12-31 (주)휴이노 비상장 2020-12-04 단순투자 1,500 35,545 1.83 1,500 - - - 35,545 1.83 1,500 27,498 -4,333 2020-12-31 (주)세우인코퍼레이션 비상장 2020-12-10 단순투자 1,000 1,158 1.56 1,000 126,222 - - 127,380 15.62 1,000 60,760 6,238 2020-12-31 (주)셀렉신 비상장 2020-12-16 단순투자 3,000 15,873 4.07 3,000 - - - 15,873 4.07 3,000 16,173 -9,986 2020-12-31 애니메디솔루션(주) 비상장 2020-12-28 단순투자 1,000 3,389 1.70 1,000 30,501 - - 33,890 1.70 1,000 13,402 -3,631 2020-12-31 (주)디엑솜 비상장 2020-12-30 단순투자 1,000 12,500 0.97 1,000 - - - 12,500 0.97 1,000 22,982 -1,844 2020-12-31 이노뎁(주) 상장 2020-12-30 단순투자 1,000 222,222 8.01 1,000 -222,222 -1,000 - - - - 36,284 5,078 2020-12-31 (주)아크 비상장 2020-12-31 단순투자 1,000 27,499 2.89 1,000 - - - 27,499 2.89 1,000 15,640 1,249 2020-12-31 (주)이지트로닉스(보통주) 비상장 2021-01-07 단순투자 1,000 - - - 220,000 1,000 -221 220,000 3.70 779 34,290 3,552 2020-12-31 (주)큐라클 비상장 2021-01-11 단순투자 2,000 - - - 258,064 2,000 - 258,064 4.77 2,000 12,687 -28,610 2020-12-31 주식회사 리스큐어바이오사이언시스 비상장 2021-01-12 단순투자 2,000 - - - 57,971 2,000 - 57,971 2.29 2,000 15,726 -3,041 2020-12-31 (주)비트나인(보통주) 비상장 2021-01-21 단순투자 1,000 - - - 214,530 1,000 - 214,530 4.73 1,000 7,301 -10,083 2020-12-31 주식회사 비트코퍼레이션 비상장 2021-01-28 단순투자 800 - - - 6,216 800 - 6,216 - 800 10,511 3,526 2020-12-31 (주)스키아 비상장 2021-01-29 단순투자 1,000 - - - 14,326 1,000 - 14,326 5.88 1,000 959 -448 2020-12-31 (주)워시스왓 비상장 2021-01-29 단순투자 2,999 - - - 744 2,999 - 744 - 2,999 949 -1,939 2019-12-31 엑셀로(주) 비상장 2021-02-05 단순투자 449 - - - 420 449 - 420 2.87 449 853 -227 2020-12-31 (주)빌릭스 비상장 2021-02-25 단순투자 1,000 - - - 1,964 1,000 - 1,964 1.19 1,000 12,498 -3,108 2020-12-31 (주)고미코퍼레이션 비상장 2021-02-26 단순투자 500 - - - 19,788 500 - 19,788 2.70 500 3,383 34 2020-12-31 (주)카랑 비상장 2021-03-17 단순투자 500 - - - 79,936 500 - 79,936 2.42 500 8,314 -3,372 2020-12-31 (주)컨텍 비상장 2021-03-26 단순투자 2,000 - - - 5,925 2,000 - 5,925 4.23 2,000 3,698 770 2020-12-31 (주)큐로젠 비상장 2021-03-30 단순투자 1,000 - - - 7,078 1,000 - 7,078 1.80 1,000 6,103 -1,259 2020-12-31 (주)원티드랩(보통주) 비상장 2021-03-31 단순투자 1,498 - - - 122,080 1,498 1,920 122,080 3.07 3,418 14,326 -9,174 2020-12-31 주식회사 로오딘 비상장 2021-03-31 단순투자 1,000 - - - 50,000 1,000 - 50,000 11.11 1,000 646 39 2020-12-31 주식회사 엑셀세라퓨틱스(보통주) 비상장 2021-04-13 단순투자 1,000 - - - 190,730 1,000 - 190,730 2.18 1,000 14,045 -10,106 2020-12-31 (주)씨에이랩 비상장 2021-04-16 단순투자 300 - - - 1,000 300 - 1,000 7.89 300 692 -312 2020-12-31 (주)레모넥스 비상장 2021-04-16 단순투자 1,000 - - - 30,765 1,000 - 30,765 0.46 1,000 11,966 -4,636 2020-12-31 주식회사 브이터치 비상장 2021-04-30 단순투자 1,000 - - - 11,013 1,000 - 11,013 4.35 1,000 1,003 -210 2020-12-31 (주)아이오티큐브 비상장 2021-04-30 단순투자 1,000 - - - 47,496 1,000 - 47,496 7.14 1,000 699 -110 2020-12-31 아이메디컴(주) 비상장 2021-04-30 단순투자 1,000 - - - 44,563 1,000 - 44,563 1.61 1,000 21,733 740 2020-12-31 주식회사 리본즈코리아 비상장 2021-04-30 단순투자 1,000 - - - 97,210 1,000 - 97,210 - 1,000 7,064 -600 2020-12-31 (주)레드엔비아 비상장 2021-05-11 단순투자 500 - - - 9,058 500 - 9,058 0.59 500 10,448 -7,176 2020-12-31 (주)넥스트바이오메디컬 비상장 2021-05-18 단순투자 1,000 - - - 10,000 1,000 - 10,000 0.45 1,000 24,432 -4,863 2020-12-31 (주)이랑텍 비상장 2021-05-18 단순투자 1,000 - - - 93,694 1,000 - 93,694 - 1,000 10,048 -1,080 2020-12-31 엠에스웨이(주) 비상장 2021-05-18 단순투자 1,000 - - - 100,000 1,000 - 100,000 - 1,000 44,340 -1,941 2020-12-31 (주)피코그램(보통주) 비상장 2021-05-20 단순투자 1,000 - - - 106,478 809 - 106,478 4.99 809 35,349 165 2019-12-31 (주)소이넷(보통주) 비상장 2021-05-27 단순투자 601 - - - 840 601 - 840 6.25 601 1,099 72 2020-12-31 (주)그린바이오 비상장 2021-05-27 단순투자 500 - - - 40,000 500 - 40,000 1.72 500 7,684 -885 2020-12-31 (주)센트럴바이오 비상장 2021-05-31 단순투자 1,000 - - - 45,454 1,000 - 45,454 - 1,000 9,822 3,108 2020-12-31 크라이오에이치앤아이(주) 비상장 2021-05-31 단순투자 1,000 - - - 30,333 1,000 - 30,333 5.00 1,000 5,596 63 2020-12-31 주식회사 텐덤 비상장 2021-05-31 단순투자 500 - - - 897 500 - 897 - 500 517 -272 2020-12-31 (주)티에스디라이프사이언스 비상장 2021-06-03 단순투자 1,000 - - - 37,453 1,000 - 37,453 2.22 1,000 2,438 -2,305 2020-12-31 주식회사 다자요 비상장 2021-06-10 단순투자 200 - - - 6,667 200 - 6,667 1.57 200 925 -383 2020-12-31 (주)이노피아테크(보통주) 비상장 2021-06-14 단순투자 900 - - - 12,000 900 - 12,000 6.32 900 50,987 2,817 2020-12-31 (주)옵토레인 비상장 2021-06-18 단순투자 500 - - - 4,936 500 - 4,936 - 500 14,446 -11,656 2020-12-31 주식회사 김캐디 비상장 2021-06-18 단순투자 497 - - - 71 497 - 71 - 497 706 -229 2020-12-31 (주)지니로봇 비상장 2021-06-21 단순투자 200 - - - 1,747 200 - 1,747 - 200 1,388 531 2020-12-31 주식회사 뉴메이스 비상장 2021-06-23 단순투자 1,000 - - - 34,556 1,000 - 34,556 3.43 1,000 2,797 -1,486 2020-12-31 (주)릴리커버 비상장 2021-06-30 단순투자 500 - - - 6,341 500 - 6,341 4.00 500 1,208 41 2020-12-31 (주)아이비스 비상장 2021-06-30 단순투자 1,000 - - - 181,818 1,000 - 181,818 - 1,000 4,936 75 2020-12-31 주식회사 라피끄 비상장 2021-06-30 단순투자 500 - - - 1,666 500 - 1,666 6.21 500 2,217 -182 2020-12-31 주식회사 에스알 비상장 2014-12-17 단순투자 37,500 7,500,000 15.00 48,413 - - 1,020 7,500,000 15.00 49,433 952,834 18,440 2019-12-31 호전실업(주) 상장 2016-12-08 단순투자 2,000 42,683 0.53 390 -42,683 -394 4 - - - 208,857 -10,578 2020-12-31 신성오토모티브 주식회사 비상장 2017-12-15 단순투자 3,000 3,000,000 10.56 3,413 - - 97 3,000,000 10.56 3,510 68,729 1,142 2020-12-31 (주)동화엔텍 비상장 2018-04-26 단순투자 1,000 8,333 1.88 1,000 - - - 8,333 1.88 1,000 139,430 -709 2020-12-31 투게더투자운용 주식회사 비상장 2020-01-15 단순투자 900 180,000 12.86 900 - - - 180,000 12.86 900 5,625 -1,198 2020-12-31 웰브릿지자산운용(주) 비상장 2020-08-26 단순투자 138 1,383,744 3.29 138 - - - 1,383,744 3.29 138 4,855 -124 2020-12-31 온코닉 테라퓨틱스(주) 비상장 2021-02-24 단순투자 2,500 - - - 20,000 2,500 - 20,000 2.71 2,500 774 -2,204 2020-12-31 엠차이나펀드1호 비상장 2008-01-10 단순투자 3,000 94 7.06 120 - - - 94 7.06 120 1,700 -201 2020-12-31 인터베스트신성장투자조합 비상장 2009-04-24 단순투자 400 55 2.00 153 - - -4 55 2.00 149 67,799 -12,474 2013-12-31 동훈초기기업전문투자조합 비상장 2009-09-28 단순투자 1,000 - 10.00 - - - - - 10.00 - 1,525 16 2019-12-31 엘앤에스5호 Early Stage 투자조합 비상장 2010-05-07 단순투자 1,000 87 10.00 870 -87 -870 - - - - 8,316 -198 2019-12-31 KoFC－보광 Pioneer Champ 2010-3호 투자조합 비상장 2010-06-30 단순투자 200 6 2.86 155 - - 2 6 2.86 157 7,395 35 2020-12-31 AKGI상생경제투자조합1호 비상장 2010-11-22 단순투자 250 473 6.66 474 - - -1 473 6.66 473 12,293 -1,018 2013-12-31 KoFC-플래티넘 청년창업 3호 투자펀드 비상장 2011-11-11 단순투자 60 90 2.22 298 -64 -247 69 26 2.22 120 15,829 14,747 2020-12-31 드림제1호KU-DSC그린투자조합 비상장 2012-06-28 단순투자 1,000 - 10.00 - - - - - 10.00 - 2,137 172 2019-12-31 메가트렌드스타트업1호투자조합 비상장 2013-08-28 단순투자 200 - 6.67 418 - - -1 - 6.67 417 29,501 975 2020-12-31 케이투유동화전문투자조합 비상장 2014-10-15 단순투자 150 1 3.61 286 -1 -243 232 - 3.61 275 1,803 3,075 2020-12-31 스틱해외진출플랫폼펀드 비상장 2014-12-12 단순투자 500 2,955 6.25 2,955 -258 -270 12 2,697 6.25 2,697 48,992 7,048 2020-12-31 이앤 에이비에프 투자조합 비상장 2015-01-02 단순투자 750 183 10.34 1,830 -84 -840 - 99 10.34 990 19,842 668 2020-12-31 한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사 비상장 2015-08-26 단순투자 407 3,807,000,000 3.70 14,818 -299,500,000 -1,037 -3,193 3,507,500,000 3.70 10,588 397,897 175,490 2020-12-31 이노폴리스 2015 제조-IoT 투자조합 비상장 2015-12-22 단순투자 100 47 3.22 570 - - -8 47 3.22 562 18,854 62 2020-12-31 KB-솔리더스 글로벌헬스케어 펀드 비상장 2016-01-25 단순투자 60 1,512 0.20 2,143 - - -53 1,512 0.20 2,090 106,215 -12,655 2020-12-31 2015 KIF-프리미어 IT 전문투자조합 비상장 2016-02-26 단순투자 300 2,179 7.50 3,216 -90 -137 221 2,089 7.50 3,300 31,984 629 2020-12-31 케이엘앤파트너스룽투 사모투자합자회사(KL&Partners 제2호 사모투자전문회사) 비상장 2016-03-02 단순투자 2,000 1,476,562,500 7.81 676 -140,625,000 -78 256 1,335,937,500 7.81 854 8,652 -117 2020-12-31 로그 성장기여세컨더리펀드 비상장 2016-03-31 단순투자 200 286 5.00 706 - - -144 286 5.00 562 14,411 1,821 2020-12-31 에너지융합 UQIP 투자조합 비상장 2016-07-28 단순투자 150 3,000 6.00 2,994 - - -45 3,000 6.00 2,949 40,167 -1,780 2020-12-31 글로벌바이오성장제일호사모투자 합자회사 비상장 2016-08-12 단순투자 80 - 6.90 - - - - - 6.90 - 9,536 6,525 2020-12-31 IBK-유암코 중소기업구조조정 제일차기업재무안정사모투자합자회사 비상장 2016-08-22 단순투자 420 - 10.00 - - - - - 10.00 - 29,395 -7,168 2020-12-31 경기-KT 슈퍼맨투자조합 비상장 2016-09-29 단순투자 200 10 5.49 1,000 - - - 10 5.49 1,000 20,424 450 2020-12-31 케이디비씨에스투엘제일호사모투자 합자회사 비상장 2016-11-02 단순투자 2,000 1,200,000,000 6.45 1,859 - - 1,119 1,200,000,000 6.45 2,978 16,867 -348 2020-12-31 LSK-BNH코리아바이오펀드 비상장 2016-11-30 단순투자 300 1,664 5.19 1,662 -52 -52 545 1,612 5.19 2,155 31,790 1,713 2020-12-31 디에스씨(DSC) 유망서비스산업펀드 비상장 2016-12-21 단순투자 300 2,136 5.17 3,836 -120 -215 -587 2,016 5.17 3,034 77,346 17,678 2020-12-31 액시스 글로벌 그로쓰 신기술조합 비상장 2017-05-18 단순투자 2,000 - 12.74 - - - - - 12.74 - 9,352 -956 2019-12-31 케이큐브 NEO 펀드 비상장 2017-05-24 단순투자 250 84 5.00 635 - - 29 84 5.00 664 13,173 439 2020-12-31 프리미어 글로벌 이노베이션 1호 투자조합 비상장 2017-06-15 단순투자 150 2,067 4.00 4,013 -236 -571 -995 1,831 4.00 2,447 99,189 24,257 2020-12-31 오케스트라 프라이빗 에쿼티 제1호 사모투자합자회사 비상장 2017-06-29 단순투자 5,000 5,000,000,000 6.39 5,000 - - 1,135 5,000,000,000 6.39 6,135 78,178 2,748 2020-12-31 메디치 중소 선도 기업 투자조합 비상장 2017-06-30 단순투자 75 1,382 6.00 1,665 - - 24 1,382 6.00 1,689 23,976 7,182 2020-12-31 심본투자파트너스 1호 투자조합 비상장 2017-08-25 단순투자 250 1,000 5.71 842 - - -43 1,000 5.71 799 13,130 -1,926 2020-12-31 경기-네오플럭스 슈퍼맨투자조합 비상장 2017-09-06 단순투자 450 2,913 8.82 2,913 -210 -210 - 2,703 8.82 2,703 31,898 -213 2020-12-31 에버그린투자파트너스 2호펀드 비상장 2017-09-06 단순투자 250 1,000 5.00 1,000 -100 -100 - 900 5.00 900 19,671 -136 2020-12-31 코오롱 2017 신산업 육성 투자조합 비상장 2017-09-14 단순투자 500 1,650 9.62 3,960 -150 -360 2,256 1,500 9.62 5,856 42,113 9,108 2020-12-31 한국투자 Industry 4.0 벤처펀드 비상장 2017-09-14 단순투자 1,000 4,600 7.04 5,779 -200 -247 326 4,400 7.04 5,858 83,612 1,002 2020-12-31 에스비아이-성장사다리 코넥스 활성화펀드 제2호 비상장 2017-11-15 단순투자 200 1,584 5.21 1,836 -187 -188 399 1,397 5.21 2,047 35,705 1,877 2020-12-31 이앤에프마블사모투자 합자회사 비상장 2017-12-15 단순투자 3,000 3,000,000,000 3.70 1,905 - - 24 3,000,000,000 3.70 1,929 78,890 -19 2020-12-31 헤르메스사모투자 합자회사 비상장 2017-12-27 단순투자 2,000 1,579,733,044 3.33 698 - - -38 1,579,733,044 3.33 660 45,875 -611 2020-12-31 스틱 4차 산업혁명펀드 비상장 2017-12-27 단순투자 250 4,065 4.62 4,109 -201 -210 106 3,864 4.62 4,005 89,237 -1,463 2020-12-31 미래에셋 청년창업 투자조합 2호 비상장 2017-12-28 단순투자 600 300 12.00 3,100 -108 -1,137 344 192 12.00 2,307 24,960 470 2020-12-31 케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사 비상장 2018-01-17 단순투자 1,524 1,776 6.00 2,102 24 6 -12 1,800 6.00 2,096 38,792 7,871 2020-12-31 아이비케이-유암코 중소기업구조조정 제2차 기업재무안정 사모투자합자회사 비상장 2018-01-31 단순투자 395 - 10.00 - 550,000,000 550 - 550,000,000 10.00 550 29,778 -3,366 2020-12-31 컴퍼니케이 유망서비스펀드 비상장 2018-02-01 단순투자 600 261 3.48 3,337 - - 9 261 3.48 3,346 99,262 7,279 2020-12-31 미시간글로벌파이어니어투자조합 비상장 2018-03-09 단순투자 400 2,000 8.00 1,918 - - -175 2,000 8.00 1,743 21,904 -2,449 2020-12-31 KAI-KVIC 가상증강현실투자조합 비상장 2018-03-30 단순투자 1,000 20 10.00 2,000 - - - 20 10.00 2,000 18,720 -502 2020-12-31 세티밸류업 사모투자 합자회사 비상장 2018-04-16 단순투자 2,000 1,780,000,000 6.60 1,912 - - 89 1,780,000,000 6.60 2,001 30,886 7,541 2020-12-31 KDBC-TR 신기술사업투자조합 비상장 2018-04-25 단순투자 3,000 30 14.63 3,000 - - -1,581 30 14.63 1,419 13,729 -4,321 2020-12-31 메리츠-엔에스 글로벌바이오투자조합 비상장 2018-05-30 단순투자 1,117 64,534,950 6.90 520 399,800,000 400 783 464,334,950 6.90 1,703 12,789 4,827 2020-12-31 유니온팔로우온투자조합 비상장 2018-09-10 단순투자 900 2,955 15.00 2,955 - - - 2,955 15.00 2,955 18,761 -449 2020-12-31 코메스2018-1 M&A투자조합 비상장 2018-09-28 단순투자 5,000 3,151 10.00 8,492 - - 2,670 3,151 10.00 11,162 43,733 32,948 2020-12-31 스마일게이트바이오산업펀드 비상장 2018-10-01 단순투자 2,000 2,000 19.05 1,989 - - -16 2,000 19.05 1,973 10,440 94 2020-12-31 화이트웨일제삼호사모투자합자회사 비상장 2018-10-24 단순투자 3,000 3,000,000,000 14.08 2,805 - - 505 3,000,000,000 14.08 3,310 20,629 -116 2020-12-31 비엔에이치스타트업3호 투자조합 비상장 2018-11-05 단순투자 300 2,700 6.06 2,458 -60 -55 584 2,640 6.06 2,987 41,950 -1,222 2020-12-31 DTNI-창업초기 혁신 투자조합 비상장 2018-11-09 단순투자 600 2,700 5.10 2,591 - - -97 2,700 5.10 2,494 47,575 -4,544 2020-12-31 유티씨반도체성장펀드 비상장 2018-11-16 단순투자 720 1,800 8.57 1,800 720 720 - 2,520 6.67 2,520 25,187 -901 2020-12-31 레버런트프론티어1호 창업벤처전문 사모투자합자회사 비상장 2018-11-28 단순투자 3,000 3,000,000,000 10.91 2,883 - - 25 3,000,000,000 10.91 2,908 26,479 -495 2020-12-31 킹고 멀티플6 농식품 제1호 투자조합 비상장 2018-12-06 단순투자 375 1,125 15.00 1,359 - - -8 1,125 15.00 1,351 7,062 -246 2020-12-31 2018 IMM 벤처펀드 비상장 2018-12-06 단순투자 1,500 15,000 13.22 14,774 - - 111 15,000 13.22 14,885 116,568 -661 2020-12-31 에스투엘제4호 창업벤처전문 사모투자합자회사 비상장 2018-12-14 단순투자 - 1,077,116,240 6.35 1,299 -64,516,060 -78 34 1,012,600,180 6.35 1,255 19,358 -233 2020-12-31 메디치 2018-2 중소선도기업 창업투자조합 비상장 2018-12-21 단순투자 500 3,517 6.37 3,377 895 897 -61 4,412 6.37 4,213 52,694 -1,185 2020-12-31 우리-신영 Growth-Cap 제1호 사모집합투자기구 비상장 2018-12-27 단순투자 - 1,709,815,950 1.84 1,819 548,466,258 548 325 2,258,282,208 1.84 2,692 89,115 -231 2020-12-31 데일리 임파워링 바이오 헬스케어 펀드 2호 비상장 2019-01-29 단순투자 2,400 3,000 7.92 3,020 - - 742 3,000 7.92 3,762 38,753 -590 2020-12-31 오케스트라프라이빗에쿼티제3호사모투자 합자회사 비상장 2019-01-30 단순투자 3,000 3,000,000,000 3.92 3,407 - - -407 3,000,000,000 3.92 3,000 90,020 1,446 2020-12-31 가이아혁신성장마케팅투자조합1호 비상장 2019-01-30 단순투자 250 1,000 9.99 1,000 - - - 1,000 9.99 1,000 9,783 -118 2020-12-31 퀀텀-코리아오메가 4차산업핵심기술펀드 비상장 2019-04-12 단순투자 600 1,200 8.82 1,200 1,200 1,200 - 2,400 8.82 2,400 12,410 -732 2020-12-31 NH-Opus 기업구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사 비상장 2019-04-19 단순투자 - 1,193,300,682 2.45 1,186 198,730,911 199 217 1,392,031,593 2.45 1,602 49,946 -1,571 2020-12-31 에스티엘 미네르바 사모투자 합자회사 비상장 2019-05-22 단순투자 1,500 1,500,000,000 15.00 1,649 - - 51 1,500,000,000 15.00 1,700 9,852 -31 2020-12-31 세븐트리창업벤처전문 제3호 사모투자합자회사 비상장 2019-05-27 단순투자 2,000 2,000,000,000 14.98 1,928 - - -210 2,000,000,000 14.98 1,718 12,848 -284 2020-12-31 우리-큐 기업재무안정 사모투자합자회사 비상장 2019-06-07 단순투자 - 1,945,000,000 3.22 1,945 -302,759,349 -303 72 1,642,240,651 3.22 1,714 63,652 3,708 2020-12-31 아이디어브릿지 지식재산 1호 창업벤처 PEF 비상장 2019-08-23 단순투자 - 680,272,108 13.61 680 - - - 680,272,108 13.61 680 4,985 -18 2020-12-31 메가 청년일자리 레버리지 투자조합 비상장 2019-08-26 단순투자 600 3,000 6.00 2,913 - - 16 3,000 6.00 2,929 48,762 -1,146 2020-12-31 2019 HB일자리기술금융투자조합 비상장 2019-10-22 단순투자 300 1,920 7.50 1,855 540 540 -141 2,460 7.50 2,254 24,742 -916 2020-12-31 코오롱 2019 유니콘 투자조합 비상장 2019-11-13 단순투자 300 1,800 4.29 1,760 600 600 -12 2,400 4.29 2,348 40,827 -1,368 2020-12-31 케이프 제삼호 IT투자조합 비상장 2019-11-20 단순투자 3,000 3,000,000,000 9.87 3,346 - - -237 3,000,000,000 9.87 3,109 30,403 -1,792 2020-12-31 KAI-KVIC 스마트공장 투자조합 비상장 2019-11-22 단순투자 1,000 4,000 16.67 4,000 750 750 - 4,750 16.67 4,750 23,344 -599 2020-12-31 피앤피 아이피 밸류 크리에이션 1호 투자조합 비상장 2019-12-24 단순투자 400 800 11.76 800 400 400 - 1,200 11.76 1,200 6,368 -425 2020-12-31 2019 얼머스 세컨더리 투자조합 비상장 2019-12-27 단순투자 600 2,246 10.00 2,468 -375 -435 35 1,871 10.00 2,068 25,710 2,498 2020-12-31 케이투 엑스페디오 투자조합 비상장 2019-12-27 단순투자 250 2,200 3.68 2,594 1,750 1,750 -309 3,950 3.68 4,035 58,533 -1,664 2020-12-31 신한 디지털헬스 신기술투자조합 제1호 비상장 2019-12-27 단순투자 3,000 3,000,000,000 19.11 2,903 -1,308,917,197 -1,316 390 1,691,082,803 19.11 1,977 15,135 -409 2020-12-31 2020 원익-인탑스 스마트밸류업 성장펀드 비상장 2020-01-31 단순투자 400 12 12.90 1,117 4 400 -50 16 12.90 1,467 8,790 -707 2020-12-31 엔피성장 제6호 사모투자합자회사 비상장 2020-01-31 단순투자 3,000 3,000,000,000 2.48 2,966 - - 13 3,000,000,000 2.48 2,979 108,556 -432 2020-12-31 유진신영 기업구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사 비상장 2020-03-30 단순투자 - 514,285,714 4.76 514 1,609,523,810 1,610 -66 2,123,809,524 4.76 2,058 10,248 -855 2020-12-31 에너지혁신성장펀드 1호 비상장 2020-05-26 단순투자 400 400 6.56 398 400 400 2 800 4.49 800 8,412 -459 2020-12-31 와이어드동반성장사모투자합자회사 비상장 2020-06-03 단순투자 771 787,829,268 7.32 755 770,268,292 770 -33 1,558,097,560 7.32 1,492 10,004 -997 2020-12-31 2020 IMM 벤처펀드 비상장 2020-06-24 단순투자 6,000 13,800 13.57 13,657 9,000 9,000 -186 22,800 13.57 22,471 99,960 -1,708 2020-12-31 디비엔피성장 사모투자합자회사 비상장 2020-06-26 단순투자 5,000 5,000,000,000 13.30 4,920 - -277 87 5,000,000,000 13.30 4,730 36,901 4,301 2020-12-31 카카오-신한 제1호 트나이트 투자조합 비상장 2020-07-28 단순투자 600 120 9.72 1,161 60 600 -24 180 9.72 1,737 12,014 -328 2020-12-31 한국투자 바이오 글로벌 펀드 비상장 2020-07-29 단순투자 2,000 5,000 4.22 5,060 2,000 2,000 527 7,000 2.92 7,587 171,108 133 2020-12-31 에이앤에스제1호사모투자 합자회사 비상장 2020-07-29 단순투자 3,000 3,000,000,000 4.76 2,949 -61,545,205 -60 -3 2,938,454,795 4.76 2,886 62,532 -703 2020-12-31 알바트로스뉴웨이브펀드 비상장 2020-08-04 단순투자 500 500 14.29 500 500 500 - 1,000 14.29 1,000 3,454 -143 2020-12-31 패스파인더 국토교통혁신 투자조합 비상장 2020-09-04 단순투자 720 1,080 17.65 1,080 360 360 -42 1,440 17.65 1,398 5,999 -132 2020-12-31 코리아오메가-레드우드글로벌헬스케어투자조합 비상장 2020-09-28 단순투자 2,000 20 8.77 1,972 - - -5 20 8.77 1,967 22,456 -146 2020-12-31 신한카카오헬스케어신기술투자조합 제1호 비상장 2020-09-29 단순투자 3,000 3,000,000,000 6.68 2,969 -3,000,000,000 -2,959 -10 - - - 47,271 -659 2020-12-31 에스비아이-에스티엘 에너지혁신 PEF 비상장 2020-10-12 단순투자 3,000 3,000,000,000 4.51 6,044 - - -503 3,000,000,000 4.51 5,541 65,902 -603 2020-12-31 린드먼혁신성장사모투자합자회사 비상장 2021-02-23 단순투자 - - - - 750,000,000 750 -34 750,000,000 6.67 716 - - 2021년 결성 스마일게이트녹색성장2호펀드 비상장 2020-11-05 단순투자 900 900 15.00 900 1,050 1,050 -23 1,950 15.00 1,927 6,001 -55 2020-12-31 스마트대한민국창업초기조합T 비상장 2020-11-05 단순투자 1,200 1,200 8.09 1,192 900 900 -62 2,100 8.09 2,030 14,746 -303 2020-12-31 프리미어 글로벌 이노베이션 2호 투자조합 비상장 2020-11-05 단순투자 250 250 4.00 250 1,150 1,150 -37 1,400 5.56 1,363 4,500 -188 2020-12-31 케이비소부장1호사모투자합자회사 비상장 2020-11-06 단순투자 2,600 2,600,000,000 11.06 2,593 - -26 12 2,600,000,000 11.06 2,579 23,296 -205 2020-12-31 에스티엘 제13호 사모투자합자회사 비상장 2020-11-06 단순투자 2,400 2,400,000,000 10.21 2,393 - -23 -32 2,400,000,000 10.21 2,338 23,296 -204 2020-12-31 케이넷 유니콘 육성 투자조합 비상장 2020-11-23 단순투자 480 480 4.01 480 1,440 1,440 -28 1,920 4.01 1,892 11,804 -173 2020-12-31 DSC초기기업 스케일업펀드 비상장 2020-11-27 단순투자 1,000 1,000 5.88 1,000 5,000 5,000 -56 6,000 5.88 5,944 17,003 -236 2020-12-31 시너지-신한 메자닌 신기술사업투자조합 제2호 비상장 2020-11-30 단순투자 600 600,000,000 19.87 600 2,226,600,000 2,228 146 2,826,600,000 19.87 2,974 3,020 -15 2020-12-31 엔에이치 시너지아이비 바이오 신기술사업투자조합 비상장 2020-12-09 단순투자 3,000 3,000,000,000 6.17 2,944 - - 385 3,000,000,000 6.17 3,329 48,600 -17 2020-12-31 메디치 2020-2 스케일업 투자조합 비상장 2020-12-10 단순투자 200 200 8.93 200 1,200 1,200 -119 1,400 8.93 1,281 2,144 -96 2020-12-31 비엔에이치4호기술금융투자조합 비상장 2020-12-11 단순투자 300 300 5.64 300 1,350 1,350 -29 1,650 4.90 1,621 5,320 -38 2020-12-31 유니온기술금융투자조합 비상장 2020-12-11 단순투자 900 900 5.94 900 1,200 1,200 -20 2,100 5.94 2,080 15,149 -52 2020-12-31 BNK-인터밸류 기술금융투자조합 비상장 2020-12-11 단순투자 1,000 1,000 13.51 1,000 1,500 1,500 -55 2,500 13.51 2,445 7,400 -37 2020-12-31 한국투자 성장기업 신기술사업투자조합 1호 비상장 2021-02-09 단순투자 310 - - - 75 750 -47 75 5.00 703 - - 2021년 결성 2020 SBI 스케일업 펀드 비상장 2020-12-28 단순투자 500 500 6.25 500 2,500 2,500 -46 3,000 6.25 2,954 8,000 -10 2020-12-31 제이씨성장지원 사모투자합자회사 비상장 2021-02-23 단순투자 - - - - 2,092,378,519 2,092 -10 2,092,378,519 10.00 2,082 - - 2021년 결성 스마트 대한민국 경동킹고 바이오 펀드 비상장 2020-12-31 단순투자 1,250 1,250 18.52 1,250 - - -29 1,250 18.52 1,221 6,750 - 2020-12-31 메타 벤처자산 유동화 제1호 사모투자합자회사 비상장 2021-02-05 단순투자 - - - - 4,000,000,000 4,000 -68 4,000,000,000 9.09 3,932 - - 2021년 결성 피앤피 시스템반도체 상생 플랫폼 펀드 투자조합 비상장 2021-02-09 단순투자 600 - - - 1,200 1,200 -41 1,200 8.93 1,159 - - 2021년 결성 케이디비씨-엘앤에스 디지털혁신 투자조합 비상장 2021-03-11 단순투자 500 - - - 500 500 -4 500 4.90 496 - - 2021년 결성 솔리더스스마트바이오투자조합 비상장 2021-03-31 단순투자 1,000 - - - 1,000 1,000 -15 1,000 5.00 985 - - 2021년 결성 에스브이에이스마트대한민국펀드 비상장 2021-04-02 단순투자 4,000 - - - 400 4,000 -35 400 9.40 3,965 - - 2021년 결성 엔피성장제9호PEF 비상장 2021-04-08 단순투자 1,600 - - - 1,600,000,000 1,600 -44 1,600,000,000 2.08 1,556 - - 2021년 결성 LB포스코신성장사모투자합자회사 비상장 2021-04-26 단순투자 3,000 - - - 3,000 3,000 -386 3,000 11.67 2,614 - - 2021년 결성 세븐트리-디에이밸류 제1호 신기술투자조합 비상장 2021-05-11 단순투자 1,000 - - - 1,000,000,000 1,000 - 1,000,000,000 18.02 1,000 - - 2021년 결성 스틱글로벌혁신성장 사모투자합자회사 비상장 2021-05-21 단순투자 - - - - 2,910,000,000 2,910 -34 2,910,000,000 7.24 2,876 - - 2021년 결성 에이아이피반도체-M3X 벤처투자조합 제1호 비상장 2021-06-11 단순투자 3,000 - - - 300 3,000 -2 300 12.00 2,998 - - 2021년 결성 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 비상장 2021-06-28 단순투자 3,000 - - - 3,000,000,000 3,000 - 3,000,000,000 5.46 3,000 - - 2021년 결성 (주)한국기계거래소 비상장 2014-11-26 단순투자 5,000 500,000 29.41 5,000 - - - 500,000 29.41 5,000 10,209 -345 2020-12-31 IBK금융그룹 동반성장 투자조합 비상장 2013-02-15 단순투자 2,500 - 50.00 - - - - - 50.00 - 4,853 1,847 2020-12-31 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 비상장 2013-04-12 단순투자 6,000 17 50.00 1,700 - - - 17 50.00 1,700 7,895 99 2020-12-31 IBK금융그룹KONEX투자조합 비상장 2013-10-30 단순투자 1,500 116 50.00 1,155 - - - 116 50.00 1,155 4,354 1,772 2020-12-31 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 비상장 2014-07-11 단순투자 2,000 38 33.33 3,800 - - - 38 33.33 3,800 20,318 3,410 2020-12-31 에스엠 신기술사업투자조합 제1호 비상장 2015-04-02 단순투자 2,000 1,100,000,000 36.36 684 -1,100,000,000 -684 - - - - 2,579 -102 2020-12-31 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭투자조합 비상장 2016-03-31 단순투자 - 43 50.00 2,423 - - -4 43 50.00 2,419 4,896 -1,591 2020-12-31 IBK금융그룹미래성장동력투자조합 비상장 2016-04-07 단순투자 1,500 69 50.00 6,900 -19 -1,900 - 50 50.00 5,000 18,275 6,080 2020-12-31 IBK금융그룹 IP창조투자조합 제2호 비상장 2016-10-27 단순투자 500 50 25.00 5,000 -2 -200 - 48 25.00 4,800 19,066 -515 2020-12-31 Value-up 중기특화솔루션 신기술투자조합1호 비상장 2016-12-27 단순투자 900 519,517,421 33.33 520 - - - 519,517,421 33.33 520 1,812 790 2020-12-31 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 비상장 2016-12-30 단순투자 656 2,500 31.25 2,500 - - - 2,500 31.25 2,500 6,713 -778 2020-12-31 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 비상장 2017-11-07 단순투자 2,000 8,250,000,000 50.00 8,250 - - - 8,250,000,000 50.00 8,250 15,735 -377 2020-12-31 코리아오메가디스플레이테크투자조합 비상장 2018-02-20 단순투자 3,000 30 35.29 3,000 - - - 30 35.29 3,000 8,249 -86 2020-12-31 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 비상장 2018-08-24 단순투자 5,000 17,265 50.00 17,265 -9,465 -9,465 - 7,800 50.00 7,800 36,723 3,045 2020-12-31 가이아바이오투자조합1호 비상장 2018-09-05 단순투자 3,000 30 49.18 3,000 - - - 30 49.18 3,000 5,807 -126 2020-12-31 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 비상장 2018-12-18 단순투자 500 3,915,000,000 50.00 3,703 150,000,000 150 - 4,065,000,000 50.00 3,853 7,645 -215 2020-12-31 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 비상장 2019-01-24 단순투자 1,500 1,500,000,000 28.30 1,500 - - - 1,500,000,000 28.30 1,500 5,114 -97 2020-12-31 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 비상장 2019-01-28 단순투자 3,000 2,887,139,552 14.93 2,887 -36,839,552 -37 - 2,850,300,000 14.93 2,850 20,156 395 2020-12-31 델타AI유니콘투자조합 비상장 2019-03-29 단순투자 3,000 3,000 36.14 3,000 - - - 3,000 36.14 3,000 8,000 -170 2020-12-31 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 비상장 2019-07-24 단순투자 600 2,000 20.00 2,000 1,600 1,600 - 3,600 20.00 3,600 9,288 -501 2020-12-31 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 비상장 2019-09-03 단순투자 1,000 1,000,000,000 19.05 1,000 - - - 1,000,000,000 19.05 1,000 5,720 514 2020-12-31 케이프 제이호 헬스케어투자조합 비상장 2019-10-24 단순투자 3,000 1,758,620,690 16.22 1,759 - - - 1,758,620,690 16.22 1,759 12,475 130 2020-12-31 케이디비씨-에스티엘-에프티 에이치원 신기술사업투자조합 비상장 2020-02-14 단순투자 2,500 2,500,000,000 19.23 2,500 - - - 2,500,000,000 19.23 2,500 12,773 -228 2020-12-31 에버베스트리빙스톤사모투자전문회사 비상장 2020-03-06 단순투자 1,000 980,938,019 12.50 981 -335,908,971 -336 - 645,029,048 12.50 645 8,082 204 2020-12-31 브이에스코너스톤신기술조합 비상장 2020-05-27 단순투자 2,000 2,000,000,000 23.53 2,000 - - - 2,000,000,000 23.53 2,000 8,413 87 2020-12-31 알바트로스오아시너지펀드 비상장 2020-09-18 단순투자 4,000 4,000 44.44 4,000 - - - 4,000 44.44 4,000 8,996 49 2020-12-31 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 비상장 2020-09-28 단순투자 400 400,000,000 49.38 400 4,000,000,000 4,000 - 4,400,000,000 49.38 4,400 809 -160 2020-12-31 코너스톤밸류업9호 신기술조합 비상장 2020-10-13 단순투자 1,500 1,500,000,000 49.83 1,500 -1,500,000,000 -1,500 - - - - 3,064 54 2020-12-31 티그리스-엘로힘투자조합1호 비상장 2020-11-13 단순투자 2,000 2,000 47.61 2,000 - - - 2,000 47.61 2,000 4,192 -10 2020-12-31 IBK창공 비상 1호 투자조합 비상장 2020-12-18 단순투자 800 80 80.00 800 160 1,600 - 240 80.00 2,400 997 3 2020-12-31 컴퍼니케이 바이오펀드 비상장 2021-01-18 단순투자 4,000 - - - 800 8,000 - 800 39.02 8,000 - - 2021년 결성 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제 1호 비상장 2021-01-28 단순투자 3,000 - - - 3,000,000,000 3,000 - 3,000,000,000 49.18 3,000 - - 2021년 결성 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 비상장 2021-02-22 단순투자 - - - - - - - - 15.00 - - - 2021년 결성 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 비상장 2021-02-26 단순투자 3,000 - - - 3,000,000,000 3,000 - 3,000,000,000 27.75 3,000 - - 2021년 결성 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 비상장 2021-03-24 단순투자 2,000 - - - 2,000,000,000 2,000 - 2,000,000,000 23.53 2,000 - - 2021년 결성 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 비상장 2021-04-20 단순투자 2,000 - - - 2,000,000,000 2,000 - 2,000,000,000 29.85 2,000 - - 2021년 결성 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 비상장 2021-04-26 단순투자 2,000 - - - 2,000,000,000 2,000 - 2,000,000,000 26.04 2,000 - - 2021년 결성 한화유온신기술조합제1호 비상장 2021-05-27 단순투자 2,000 - - - 2,000 2,000 - 2,000 22.99 2,000 - - 2021년 결성 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 비상장 2021-05-27 단순투자 3,000 - - - 3,000 3,000 - 3,000 41.67 3,000 - - 2021년 결성 얼머스컨슈머투자조합(세븐브로이맥주(주)투자) 비상장 2021-06-08 단순투자 2,000 - - - 2,000 2,000 -2 2,000 14.13 1,998 - - 2021년 결성 ㈜국민행복기금 비상장 2009-01-05 일반투자 40,617 13,539 1.85 26,602 - - -7,665 13,539 1.85 18,937 599,766 -74,902 2020-12-31 연합자산관리㈜ 비상장 2009-10-01 일반투자 85,050 113,050 14.00 150,244 - - 10,574 113,050 14.00 160,818 4,006,137 56,295 2020-12-31 아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사 비상장 2009-12-10 경영참여 230 470 28.93 - - - - 470 28.93 - 12,225 29 2020-12-31 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 비상장 2011-01-26 경영참여 3,220 974 80.00 460 - - - 974 80.00 460 1,896 -12 2020-12-31 코에프씨 현대중공업 협력사 동반성장 제일호 사모투자전문회사 비상장 2011-10-04 경영참여 22 125 22.00 238 -125 -238 - - 22.00 - 1,628 -659 2020-12-31 아이비케이에스케이에스 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 비상장 2013-05-23 경영참여 5,620 - 26.67 - - - - - 26.67 - 32,966 1,641 2020-12-31 아이비케이포스코트루벤기업재무안정 사모투자전문회사 비상장 2014-01-20 경영참여 293 23,208,166,988 49.50 14,029 -2,534,146,638 -2,534 - 20,674,020,350 49.50 11,495 32,158 5,231 2020-12-31 아이비케이엔에이치 스몰자이언트 사모투자전문회사 비상장 2014-06-30 경영참여 155 2,472 50.00 24,716 -120 -1,200 - 2,352 50.00 23,516 64,555 18,444 2020-12-31 기술금융 제일호 사모투자전문회사 비상장 2015-09-24 경영참여 1,614 6,887,010,000 30.00 6,887 -1,740,000,000 -1,740 - 5,147,010,000 30.00 5,147 41,624 11,176 2020-12-31 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 비상장 2016-08-29 경영참여 1,525 12,626,286,428 50.00 12,626 -5,250,000,000 -5,250 - 7,376,286,428 50.00 7,376 23,750 8,871 2020-12-31 아이비케이이음 글로벌강소기업육성 사모투자합자회사 비상장 2017-07-21 경영참여 8,464 19,718,948,580 42.10 19,719 -12,685,563,507 -12,686 - 7,033,385,073 42.10 7,033 22,055 1,423 2020-12-31 아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사 비상장 2018-05-10 경영참여 3,150 24,390,000,000 50.00 24,390 11,200,000,000 11,200 - 35,590,000,000 50.00 35,590 46,542 -411 2020-12-31 아이비케이티에스 엑시트 사모투자합자회사 비상장 2018-03-27 경영참여 4,907 25,838,647,060 60.60 25,839 - - - 25,838,647,060 60.60 25,839 34,064 535 2020-12-31 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 비상장 2018-06-28 경영참여 4,032 45,162,000,000 40.00 45,162 -3,360,000,000 -3,360 - 41,802,000,000 40.00 41,802 111,349 1,144 2020-12-31 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 비상장 2019-09-19 경영참여 5,060 18,296 40.00 18,296 3,120 3,120 - 21,416 40.00 21,416 43,143 -2,358 2020-12-31 아이비케이티에스 엑시트 제이호 사모투자합자회사 비상장 2020-06-24 경영참여 5,940 18,180,000,000 48.78 18,180 8,880,000,000 8,880 - 27,060,000,000 48.78 27,060 36,304 -2,002 2020-12-31 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 비상장 2020-12-24 경영참여 6,840 6,840,000,000 30.00 6,840 3,420,000,000 3,420 - 10,260,000,000 30.00 10,260 22,733 -1,110 2020-12-31 보고사모투자전문회사 비상장 2005-09-09 단순투자 117 3,654 2.00 120 - - - 3,654 2.00 120 5,890 -14,169 2020-12-31 KT음악컨텐츠투자조합1호 비상장 2013-05-24 단순투자 1,200 720,000,000 20.00 720 - - - 720,000,000 20.00 720 5,136 312 2021년 6월말 가결산 IBK-KTB 문화콘텐츠 저작재산권 투자조합 비상장 2013-08-29 단순투자 900 243 22.50 1,502 - - - 243 22.50 1,502 8,184 34 2021년 6월말 가결산 IBK-대교 콘텐츠 펀드 비상장 2014-11-27 단순투자 1,500 88 37.50 440 - - - 88 37.50 440 1,239 71 2021년 6월말 가결산 IBK금융그룹-유니온 콘텐츠투자조합 비상장 2015-08-10 단순투자 1,500 - 30.00 - - - - - 30.00 - 223 284 2021년 6월말 가결산 센트럴융합콘텐츠 기술투자조합 비상장 2015-11-09 단순투자 1,500 5,310 18.75 3,712 - - 88 5,310 18.75 3,800 20,769 283 2021년 6월말 가결산 KOREA 융합콘텐츠 투자조합 비상장 2015-11-11 단순투자 500 113 17.24 836 - - -17 113 17.24 819 4,042 28 2021년 6월말 가결산 CCVC 문화-ICT융합 투자조합 비상장 2015-11-12 단순투자 500 184 20.00 1,246 - - -178 184 20.00 1,069 5,402 -4 2021년 6월말 가결산 SV 한중 문화-ICT 융합 펀드 비상장 2015-11-13 단순투자 1,600 7,514 17.39 6,591 -748 -655 -726 6,766 17.39 5,209 28,850 346 2021년 6월말 가결산 미시간글로벌콘텐츠 투자조합 비상장 2015-12-11 단순투자 2,500 5,000 17.86 4,104 - - -432 5,000 17.86 3,672 20,579 -216 2021년 6월말 가결산 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 비상장 2016-07-06 단순투자 1,200 270 20.00 2,700 - - - 270 20.00 2,700 9,101 -66 2021년 6월말 가결산 IBK-ISU 문화콘텐츠 투자조합 비상장 2016-09-12 단순투자 1,750 280 35.00 2,800 - - - 280 35.00 2,800 9,524 32 2021년 6월말 가결산 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 비상장 2016-11-16 단순투자 875 1,091 35.00 966 - - - 1,091 35.00 966 3,149 5 2021년 6월말 가결산 ㈜아이윌미디어 비상장 2017-06-20 단순투자 1,000 112,350 5.92 978 - - 235 112,350 5.92 1,213 8,643 334 2020년 12월말 결산 HUAYI-IDV 글로벌 콘텐츠 투자조합 비상장 2017-10-10 단순투자 300 1,857 8.52 1,949 -225 -266 91 1,632 8.52 1,774 21,652 1,152 2021년 6월말 가결산 가이아방송콘텐츠투자조합1호 비상장 2017-12-13 단순투자 750 150 14.53 1,436 - - -88 150 14.53 1,348 8,447 1 2021년 6월말 가결산 ㈜팟빵 비상장 2018-04-19 단순투자 300 2,083 0.82 300 -2,083 -300 - - 0.00 - 5,700 -812 2021년 3월말 가결산 ㈜로이비쥬얼 비상장 2018-08-17 단순투자 3,000 21,818 4.00 2,501 - - -741 21,818 4.00 1,759 7,919 -2,060 2021년 6월말 가결산 대성 블라썸 일자리 투자조합 비상장 2018-10-15 단순투자 400 200 6.64 2,000 - - -33 200 6.64 1,967 27,967 -309 2021년 6월말 가결산 KTBN미래콘텐츠일자리창출투자조합 비상장 2018-10-15 단순투자 165 833 3.33 833 167 167 - 1,000 3.33 1,000 26,595 -281 2021년 6월말 가결산 ㈜테이크원컴퍼니 비상장 2018-11-16 단순투자 500 1,048 0.69 500 - - - 1,048 0.66 500 30,019 -1,037 2021년 6월말 가결산 ㈜이엔캐스트 비상장 2019-01-07 단순투자 500 2,500 1.89 500 - - - 2,500 1.36 500 5,215 -859 2021년 6월말 가결산 KB문화디지털콘텐츠해외진출투자조합 비상장 2019-03-04 단순투자 250 1,550 5.00 1,550 450 450 - 2,000 5.00 2,000 34,548 -994 2021년 6월말 가결산 가이아모험콘텐츠투자조합 비상장 2020-05-26 단순투자 500 100 10.00 1,000 - - - 100 10.00 1,000 9,451 -252 2021년 6월말 가결산 주 1) ㈜케이티앤지 최초 취득금액은 전체 정부출자금액 기준,&cr; 기말 보유수량(9,510,485 주) 에 대한 최초 취득금액은 2,128억원 &cr; 2) 2021년 3월 '금호건설(주)'로 사명 변경함 (변경 전: 금호산업(주))&cr; 3) '칸서스제칠차(유) 금호산업'은 '칸서스제칠차(유) 금호건설'로 사명 변경함&cr; 4 ) 각 회사의 재무현황은 2020년도 재무정보를 기초로 하되 기준년도가 다른 경우 비고&cr; 란에 표시하였으며, 기업회생 및 법정관리 등의 사유로 정보가 없는 경우 미기재 함 &cr;※ 일반투자 : 해당 타법인은 기업구조조정(워크아웃 및 기업회생) 추진 과정에서 취득한 <출자전환주식>으로 출자목적이 '경영참가' 와 '단순투자' 에 해당하지 않음에 따라, 출 자목적을 '일반투자'로 분류 함&cr;&cr; 2 . 감액현황 (기준일 : 2021년 06월 30일 ) (단위 : 백만원) 법인명 또는 종목명 기초잔액 감액금액 기말잔액 감액원인 최근 2사업연도동안 외부&cr;기관의 평가를 받고 취득한 비상장주식의 감액 여부 푸른김해지키미㈜ 1,411 453 958 공정가치가 취득원가 대비 30% 이상 하락한 자산에 대해 감액손실 처리함 부 청정상주㈜ 816 60 756 공정가치가 취득원가 대비 30% 이상 하락한 자산에 대해 감액손실 처리함 부 푸른아산지키미㈜ 982 37 945 공정가치가 취득원가 대비 30% 이상 하락한 자산에 대해 감액손실 처리함 부 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭투자조합 2,423 4 2,419 공정가치가 취득원가 이하로 30% 이상 하락 부 CCVC 문화-ICT융합 투자조합 1,246 178 1,069 2021년 6월말 기준 보유 투자자산 중 공정가치가 취득원가 대비 30%이상 하락한 자산에 대해 감액손실 처리함 부 &cr; 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 2. 전문가와의 이해관계