INDUSTRIAL BANK OF KOREA

Quarterly Report • Nov 14, 2022

분기보고서 4.9 중소기업은행 110135-0000903 분 기 보 고 서 (제 62 기 3분기) 2022년 01월 01일2022년 09월 30일 사업연도 부터 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2022년 11월 14일 주권상장법인해당사항 없음 제출대상법인 유형 : 면제사유발생 : 회 사 명 : 중소기업은행 대 표 이 사 : 윤 종 원 본 점 소 재 지 : 서울 중구 을지로 79 (전 화) 02-729-6114 (홈페이지) http://www.ibk.co.kr 작 성 책 임 자 : (직 책) IR부장 (성 명) 이 홍 석 (전 화) 02-729-6114 목 차 【 대표이사 등의 확인 】 대표이사등의 확인서명.jpg 대표이사등의 확인서명 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 기업공시서식 작성기준에 따라 '회사의 개요'는 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 2. 회사의 연혁 기업공시서식 작성기준에 따라 '회사의 연혁'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 3. 자본금 변동사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '자본금 변동사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 4. 주식의 총수 등 기업공시서식 작성기준에 따라 '주식의 총수 등'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 5. 정관에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '정관에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 중소기업은행은 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활하게 하고 그 경제적 지위의 향상을 도모하기 위해 1961년 중소기업은행법에 의거하여 설립되었습니다. (주)아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권(주) 등 8개의 비은행 자회사를 보유하고 있으며, 기업은행(중국)유한공사, IBK인도네시아은행, IBK미얀마은행 등 3개의 해외법인과 9개의 해외지점, 1개의 사무소를 운영하고 있습니다. 당행은 재정자금 차입, 중소기업 금융채권의 발행 등을 통해 중소기업자의 경제활동과 경제적 지위의 향상을 지원하고 있습니다. 이와 더불어 은행법 등 관련 법률에 근거하여 은행의 고유업무, 부수업무, 겸영업무를 영위하고 있으며, 이에는 예금ㆍ적금의 수입, 자금의 대출 또는 어음의 할인, 내ㆍ외국환 등의 사업, 파생상품 및 파생결합증권의 매매업무, 국채, 지방채 및 특수채의 인수ㆍ매출ㆍ매매업무, 투자자문업, 신탁업, 보험대리점의 업무, 퇴직연금사업자의 업무, 신용카드업 등이 있습니다. 중소기업은행은 1961년 설립 이후, 경제가 어려울 때마다 중소기업의 든든한 버팀목이 되어왔습니다. 지난 60여년간 발전시킨 노하우와 시스템을 기반으로 우량기업을 발굴ㆍ지원하고, 기술력과 미래 가능성 중심의 여신 관행 혁신, 모험자본 공급 확대, 기업의 성장 단계별 맞춤형 지원 체계 구축, 중소기업 ESG경영지원 등을 통해 중소기업의 지속가능한 성장을 뒷받침하고 있습니다. 2022년 3분기 기준 중소기업은행(별도기준)의 당기순이익은 전년 동기대비 13.8%(2,106억원) 증가한 1조7,343억원을 기록하였고, 자회사를 포함한 연결기준 당기순이익은 전년 동기대비 10.7%(1,963억원) 증가한 2조 227억원을 시현하였습니다. 2022년 9월말 현재 중소기업대출 잔액은 217.7조원으로 전년말 대비 13.8조원 증가하여 꾸준한 성장을 이어가고 있습니다. 한편, 총 연체율은 0.27%, 고정이하여신비율은 0.80%로 건전성 지표도 안정적으로 관리되고 있습니다. 앞으로도 중소기업은행은 다양한 중소기업 지원제도를 통해 중소기업과 소상공인에 대한 지원을 지속해 나갈 것이며, 이를 통해 은행 성장의 선순환 구조를 더욱 강화해 나가겠습니다. 2. 영업의 현황 1. 영업의 개황 (1) 중소기업은행 중소기업은행은 2022년 3분기 연결기준 2조 227억원의 당기순이익을 시현하였습니다. 중소기업 및 소상공인 지원을 통한 꾸준한 대출자산 성장과 양호한 건전성 지표, 금리인상 효과 등에 힘입어 지난해 같은 기간(1조 8,264억원)보다 10.7% 개선된 실적을 달성하였습니다. 한편, 자회사를 제외한 중소기업은행(별도기준)의 당기순이익은 전년 동기대비 13.8% 증가한 1조 7,343억원을 기록하였습니다. 2022년 9월말 현재 중소기업대출 규모는 217.7조원으로 전년말 대비 13.8조원 증가하며 중소기업대출 시장점유율 1위를 굳건히 하였습니다. 한편, 견조한 대출 성장에도 총 연체율은 0.27%, 고정이하여신비율은 0.80%를 기록하는 등 건전성 지표 또한 안정적으로 관리되고 있습니다. 최근 한국은행의 기준금리 상승 영향 등에 안정적인 이익 성장세를 보이고 있으나, 인플레이션 장기화, 러시아-우크라이나 전쟁 영향, 글로벌 경기침체 우려 등의 대내외적 불안 요소는 당분간 지속될 것으로 예상됩니다. 따라서, 당행은 중소기업 및 소상공인의 위기 극복을 위한 지원을 통해 은행이 한 단계 더 성장할 수 있는 선순환 구조를 만들어 나갈 것입니다. 동시에 창업기업 육성과 모험자본 공급 확대를 통해 중소 벤처기업이 글로벌 유니콘 기업으로 성장할 수 있는 발판을 제공하는 등 혁신금융의 선도와, 중소기업의 녹색전환 지원 등 ESG경영 및 디지털 전환의 가속화 등 민간금융만으로 충분하지 않은 분야에서도 시장을 선도하여 정책금융 역할 재정립 요구에 적극 대응해 나갈 예정입니다. (단위 : 억원) 영 업 종 류 영 업 수 익 은행계정 주1) 215,043 신탁계정 주2) 891 주 1) 제62기 3분기말 영업수익은 IFRS별도 기준임 2) 영업수익 : 유보금 차감전 신탁보수(재산,공익,개발포함,증투 제외) + 중도 해지수수료 (2) (주)아이비케이캐피탈 1986년 11월 1일에 설립, 2022년 9월말 현재당기순이익 약 1,558억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 매 출 액 413,824 582,602 455,297 영업이익 209,967 274,080 172,754 당기순이익 155,838 219,820 134,502 주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31 (3) 아이비케이투자증권(주) 2008년 5월 29일에 설립, 2022년 9월말 현재 당기순이익 약 396억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 매 출 액 1,880,725 1,070,531 1,054,688 영업이익 50,893 131,629 108,000 당기순이익 39,625 100,356 80,517 주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31 (4) 아이비케이연금보험(주) 2010년 7월 9일에 설립, 2022년 9월말 현재 당기순이익 약 219억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 매출액 1,516,251 1,669,418 1,609,019 영업이익 22,057 53,440 53,120 당기순이익 21,869 63,755 50,595 주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31 (5) 아이비케이자산운용(주) 2004년 10월 26일에 설립, 2022년 9월말 현재 당기순이익 약 34억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 매 출 액 17,796 23,138 18,560 영업이익 4,473 8,741 6,106 당기순이익 3,350 6,541 4,530 주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31 (6) (주)아이비케이저축은행 2011년 10월 11일 설립(2013년 7월 15일 자회사 편입), 2022년 9월말 현재 당기순이익 약182억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 매 출 액 73,100 81,038 73,438 영업이익 22,770 21,627 13,008 당기순이익 18,238 17,004 9,918 주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31 (7) (주)아이비케이시스템 1991년 3월 22일 설립, 2022년 9월말 현재 당기순이익 약 27억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 매 출 액 135,471 190,480 181,603 영업이익 3,450 6,575 2,010 당기순이익 2,747 5,189 1,615 주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31 (8) 아이비케이신용정보(주) 2000년 1월 18일 설립, 2022년 9월말 현재 당기순이익 약 34억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 매 출 액 22,877 31,109 31,155 영업이익 4,078 3,640 4,861 당기순이익 3,448 2,967 3,833 주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31 (9) (주)아이비케이서비스 2018년 12월 14일 설립, 2022년 9월말 현재 당기순이익 약 12억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 매 출 액 53,110 67,108 63,341 영업이익 1,524 1,267 435 당기순이익 1,182 1,023 1,140 주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31 (10) 기업은행(중국)유한공사 2009년 6월 22일 설립, 2022년 9월말 현재 당기순이익 약 274억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 매출액 188,761 186,131 174,027 영업이익 36,274 30,135 10,801 당기순이익 27,403 23,167 9,058 주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31 (11) IBK인도네시아은행 2019년 8월14일에 합병 승인 취득(PT Bank Agris Tbk, PT Bank Mitraniaga Tbk)2019년 9월 5일 설립, 2022년 9월말 현재 당기순이익 약 57억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 매출액 74,820 53,477 39,392 영업이익(손실) 8,946 (12,141) (30,036) 당기순이익(손실) 5,725 (13,638) (39,430) 주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31 (12) IBK미얀마은행 2021년 1월 21일 설립, 2022년 9월말 현재 당기순손실 약 7억원 발생 (단위 :백만원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 매출액 2,217 1,193 - 영업이익(손실) (598) (2,836) - 당기순이익(손실) (746) (2,976) - 주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31 2. 영업의 종류 가. 예금업무 (1) 개인상품 구분 상품종류 특징 입출식예금 보통예금, 저축예금, IBK플러스저축예금, IBK모임통장, Small Big카드연결통장, IBK주식거래캐시백통장, IBK평생설계통장, i-미래통장, IBK간편한통장, IBK주거래생활금융통장, IBK도토리통장 개인 자금 등의 수시입출금을 위한 통장으로 입출금에 대한 별도의 한도 제한없이 이용 가능하며 실명의 개인 가입 가능 IBK행복지킴이통장, IBK국민연금안심통장, IBK공무원연금안심통장, IBK군인연금안심통장, IBK희망지킴이통장, IBK호국보훈지킴이통장, IBK임금채권전용통장, IBK주택연금지킴이통장, IBK취업이룸통장, IBK장병급여안심통장 가입 대상이 특정되어 있는 압류방지전용통장으로 급여지급기관이 지정한 특정코드자금만 입금이 가능하며 그 외 자금은 입금 불가함 IBK나라사랑통장 군 의무복무사병만 가입 가능한 입출금이 자유로운 예금 거치식예금 정기예금, 실세금리정기예금, 장기회전정기예금, IBK회전정기예금, 보험품은정기예금, 실세금리정기예금 연금플러스통장(연금전환형), IBK변동금리예금&중금채, 일임형 ISA전용정기예금 가입 기간과 가입 금액이 상품별 구분되어 있는 목돈 운용을 위한 거치식 상품 i-ONE놀이터예금, IBK D-DAY통장(단기중금채), IBK W통장(복리맞춤채권) 비대면채널(i-ONE뱅크 등)등 가입 채널이 다양화된 거치식 상품 적립식예금 IBK생활금융적금, 정기적금, 가계우대정기적금, IBK월복리자유적금, IBK적금&펀드, 참!좋은 캐시백 적금, IBK사랑나눔적금, IBK평생든든자유적금, IBK미소드림적금, i-ONE놀이터적금, W효도적금, IBK티몬통장, IBK D-day적금, IBK카카오페이통장, IBK W아이좋아통장, IBK LG페이통장, 직장인우대MY통장, IBK탄소제로적금 가입 대상과 가입 금액 및 계약 기간, 납입 방식이 정해져 있는 적립식 상품으로 고객의 라이프사이클에 따른 차별화된 상품 서비스를 제공하는 상품 IBK군인적금, IBK장병내일준비적금 의무복무사병 또는 직업군인만 가입 가능한 군인 전용 적립식 상품 혼합식 상품 독도는우리땅통장, IBK I LOVE KOREA, IBK평생한가족통장, IBK썸통장, 1석7조통장, IBK W소확행통장, IBK늘푸른하늘통장, IBK첫만남통장 구성상품별 종류(입출금식, 적립식, 거치식) 혼합된 상품으로 상품별 우대 요건과 니즈에 따라 선택 가능한 복합 상품 청약상품 주택청약종합저축 ㅇ 가입대상 : 국민인 개인(국내 거소가 있는 재외동포 포함) 또는 외국인 거주자ㅇ 저축기간 : 가입한 날로부터 입주자로 선정(당첨)된 날까지 청년우대형 주택청약 종합저축 ㅇ 가입대상 : 만19~34세 연소득 3천6백만원 이하로 다음의 하나에 해당되는 자 ① 본인이 무주택인 세대주(연속하여 3개월 이상 세대주일 것) ② 본인이 무주택인 자로서, 동 저축 해지 전까지 가입일로부터 3년 이내에 세대주(연속하여 3개월 이상 세대주)가 되었음을 입증할 것 ③ 가입자가 무주택세대(가입자의 주민등록등본에 등재된 본인, 배우자 및 직계존ㆍ비속이 모두 주택을 소유하지 않은 세대)의 세대원일 것 ㅇ 저축기간 : 가입한 날로부터 입주자로 선정(당첨)된 날까지 ㅇ 비과세요건 충족 시, 이자소득 500만원까지 비과세 혜택ㅇ 가입요건 충족 시, 기존 주택청약종합저축에서 청년우대형 주택청약종합저축으로 전환 가능 (2) 기업상품 구분 상품종류 특징 입출식예금 당좌예금 법인 또는 개인사업자로 일정한 자격을 갖춘 자가 상거래에서 발생하는 대금의 결제를 위해 어음 또는 수표를 발행하고, 그 지급사무를 은행에 위임하여 수시로 입금 및 지급이 가능한 예금 가계당좌예금 개인으로 일정한 자격을 갖춘 자가 가계수표를 발행할 수 있는 개인 당좌예금 IBK평생주거래기업통장, IBK맛집통장, IBK 성공의 법칙 통장, i-ONE U 통장, IBK기업증권거래통장, IBK-COOP(협동조합) 통장 법인 및 개인사업자 등 기업의 수시 입출금을 위한 통장으로 입출금에 대한 별도의 한도 제한없이 이용 가능 IBK부가가치세 매입자납부전용통장 사업자간 금 관련 제품 및 구리ㆍ철스크랩 등 관련 제품 거래 시 매매대금의 결제와 부가가치세 납부를 지원하는 입출식 예금 IBK하도급지킴이통장, IBK하도급대금결제통장, IBK-KR체불e제로통장 하도급시스템을 통해 발주한 공사대금 및 임금이 원ㆍ하도급자와 근로자에게 기간 내 집행되도록 관리하는 전용결제통장 IBK보증부대출전용통장, IBK트러스트온 전용통장, 클린플러스 전용통장, 협동조합공동구매전용통장 보증기관으로부터 전용계좌입금 특약 등이 부여된 보증부 대출 입금을 위한 입출식 예금 상품 IBK유치원&어린이집우대통장 유치원 또는 어린이집 자금 운영 형태에 맞는 금리우대 유형 선택 및 수수료면제 혜택 제공 거치식예금 IBK 성공의 법칙 예금, IBK늘푸른하늘통장(거치식), IBK ALL바른기업통장(거치식) 예치기간을 정하고 거래를 시작할 때 맡긴 돈을 만기에 찾는 법인 및 개인사업자 대상의 거치식 예금으로 상품 종류별 가입한도와 금액은 상이함 #All4biz 예금 비대면 전용 법인 및 개인사업자 대상의 거치식 예금 상품으로 비대면채널 상품가입 실적 등에 따라 우대금리 제공 퇴직연금정기예금 퇴직연금신탁의 적립금을 원리금보장형 연금자산으로 운용하고자 하는 퇴직연금 사업자 대상 거치식 예금 ISA전용 정기예금 ISA(개인종합자산관리계좌)의 가입자 적립금을 원리금보장 상품으로 운용하기 위한 ISA사업자 대상 거치식 예금 적립식예금 기업부금, 주거래기업부금, IBK성공맞춤적금, IBK 성공의 법칙 적금, IBK늘푸른하늘통장(적립식), IBK ALL바른기업통장(적립식) 기간을 정하고 그 기간 중에 미리 정한 금액이나 불특정 금액을 정기 또는 부정기적으로 입금하는 법인 및 개인사업자 대상의 적립식 예금으로 상품 종류별 가입한도와 금액은 상이함 희망e-룸 변동금리적금 비대면 전용 법인 및 개인사업자 대상의 적립식 예금 상품으로 KORIBOR(3월물)에 연동하여 3개월 단위로 변동금리 적용 (3) 외화예금상품 거래형태 상품명 주요내용 예치한도 비고 외화예금상품 외화보통예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 제한없음 - 외화정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음ㅇ 만기자동갱신 신청 가능 제한없음 - 자유적립식 외화정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음ㅇ 원화입출금식, 외화입출금식 자동이체 가능 미화 10불 상당액 이상 - IBK외화통장 ㅇ 가입대상 : 제한없음ㅇ 외국통화 환전 시 환율우대ㅇ 당발송금 수수료 및 외화현찰수수료 우대 제한없음 - IBK플러스 외화예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음ㅇ 예치금액에 따라 차등 금리 적용 제한없음 - 원화,외화 내맘대로 통장 ㅇ 가입대상 : 제한없음ㅇ 원화예금과 외화예금을 하나의 통장으로 거래ㅇ 통화간의 자유로운 전환 가능(원화⇔외화, 외화⇔외화)ㅇ 환전, 통화전환, 해외송금 시 환율 및 수수료 우대(최대 50%) 제한없음 - 나. 신탁업무 상품명 가입대상 가입금액 신탁기간 배당방법 비고 특정금전신탁 제한없음 1만원 이상 계약으로 정함 실적배당 단독운용 퇴직연금 근로자퇴직급여보장법상퇴직연금제도 규정을 적용 받는 기업 또는 단체 제한없음 신탁계약일로부터 해지일까지 실적배당 - 재산신탁 제한없음 제한없음 계약으로 정함 실적배당 - 다. 여신업무 (1) 여신업무해설 ㅇ 여신대상자 - 중소기업자 : '중소기업기본법 제2조'에 규정된 중소기업 및 협동조합 등 - 중소기업 이외의 자 : 개인(가계), 지방자치단체, 대기업, 비영리법인 및 단체 등 ㅇ 여신의 분류 - 고객에 따른 분류 ㆍ기업자금 : 영리법인 및 개인기업에 대한 여신 ㆍ가계자금 : 사업자로 등록되지 아니한 일반 개인에 대한 여신 ㆍ공공 및 기타자금 : 정부, 지방자치단체, 공공기관 및 비영리법인 등에 대한 여신 - 거래방식에 따른 분류 ㆍ개별거래 : 일괄 또는 분할하여 대출이 발생하고 상환한 금액을 재사용할 수 없는 방식의 여신 ㆍ한도거래 : 한도약정액 범위 내에서 동일과목 여신을 회전사용하는 여신 - 용도에 따른 분류 ㆍ운전자금 : 기업의 생산 및 판매활동 등에 사용되는 자금을 지원하는 대출 ㆍ시설자금 : 기업의 사업목적에 부합된 부동산 및 설비의 매입 등에 사용되는 자금을 지원하는 대출 - 상환방법에 따른 분류 ㆍ일시상환 : 여신만료일에 전액 상환하는 여신 ㆍ분할상환 : 대출원금을 분할하여 상환하는 대출 ㆍ수시상환 : 여신한도금액 범위 내에서 수시로 상환 및 취급이 가능한 여신 ㅇ 주요지원제도 - 우선지원기업제도 : 중기업신용평가표에 의한 신용등급이 BBB+이상인 중소기업을 대상으로 선정하여 금리우대, 신용한도 우대지원, 우대어음 발행기업 선정, 각종 수수료 감면 등 - 패밀리기업 제도 : 당행에서 선정한 패밀리기업에 대하여 금리우대, 신용한도 우대 지원, 의뢰어음의 우대어음 분류, 각종 수수료 감면, 외환 환율 우대 등 - 유망중소기업 제도 : 성장 가능성이 높은 기업을 당행의 유망중소기업으로 선정 하여 경영기술지도 및 각종 정보제공 등 - 금리인하 요구제도 : 직위상승ㆍ신용등급 개선 등의 사유로 고객이 은행에 금리 인하를 요구할 수 있는 제도 (2) 주요 융자상품 및 서비스 지원분야 종 류 설비투자를 위한 상품 ㅇ IBK시설투자대출, IBK사업장분양자금대출, IBK토지분양협약대출, 대한민국 대전환 특별자금 구ㆍ판매 결제 지원용 상품 ㅇ 구매자금 : 기업구매자금대출, B2B구매자금대출, B2B공동구매보증부대출, 기업구매카드대출, B2B구매카드대출, 협동조합B2B구매카드대출, 싸이클론ㅇ 판매자금 : 네트워크론, 플러스네트워크론, 전자방식외상매출채권담보대출, 전자채권담보대출, B2B팩토링, IBK상생결제론, 매출채권보험부 외상매출채권담보대출, 공공기관하도급대금매출채권담보대출, B2B전자구매론 기업 Stage별 맞춤상품 ㅇ 창업자금 : IBK재창업지원대출, IBK성공창업대출ㅇ 기술사업화지원 : IP사업화자금대출, 기술평가기반 무보증신용대출, 기술임치기업협약보증대출, IBK희망펀딩대출, 전환사채인수, IBK벤처투자매칭대출, IBK혁신기업대출, 해양수산 기술사업화자금대출ㅇ 강소기업지원 : IBK강소기업대출 각종 전략 상품 ㅇ 소상공인지원 : 슈퍼조합보증부대출, IBK소상공인희망대출, IBK 소상공인 스마트화 지원 대출, i-ONE소상공인대출, 프랜차이즈 모바일론, BOX개인사업자신용대출, i-ONE소상공인부동산담보대출, i-ONE가맹점성공대출ㅇ 신성장지원 : IBK혁신성장비전기업대출, 태양광발전시설자금대출, IBK녹색기업대출, IBK문화콘텐츠대출ㅇ 전문직 사업자 : 메디칼네트워크론ㅇ 수출입기업지원 : 외화대출, 무역금융, IBK종합수출입금융, 해외투자자금대출, 수출입기업유동성지원자금대출ㅇ 지역경제활성화 : 수원시 소상공인 특례보증대출, 판교테크노밸리입주기업대출ㅇ 사회공헌 : 사회공헌기업 보증협약대출ㅇ 여성우대 : 여성경제인협회 패밀리기업대출, 여성벤처협회 패밀리기업대출, 가족친화인증기업 패밀리기업대출, 여성기업종합지원센터 패밀리기업대출ㅇ 일자리창출지원 : IBK일자리Plus대출ㅇ 특정목적상품 : 뿌리산업육성자금대출, 원화전환대출, 교회시설자금대출, 회사인수자금대출, 개성공단피해기업지원 보증부대출, 조선산업구조개선자금대출, IBK스마트공장지원대출, IBK스마트그린산단지원대출, 스마트동산담보대출, 국가혁신클러스터 입주기업 지원대출, 소부장 혁신지원대출, 중기부 R&D 사업화자금대출, 산업부 기술혁신기업대출, IBK늘푸른하늘대출, 고부가서비스산업지원대출, 동산채권담보대출, 원화사모사채인수, 트러스트온보증부대출, 클린플러스보증부대출, 기간산업 협력업체 운영자금 지원 프로그램, PRE-SCREEN 신용대출, ESG경영 성공지원 대출, 3중고 극복 지원대출 동반성장 협력 상품 ㅇ 공공기관협력기업 : 공공구매론, 조달청제휴 네트워크론, 한전 파워에너지론ㅇ 대기업협력기업 : 패밀리기업대출, 대기업상생보증부대출, 대기업연계협력기업대출, 동반성장 협력대출 라. 외국환 업무 (수출입지원업무) (1) 신용장 통지 및 양도 ㅇ 신용장(Letter of Credit) 통지 및 양도 업무 (2) 수출 업무 ㅇ 수출환어음 매입(추심) ㅇ 당행 매입이 제한된 신용장의 수출환어음 재매입(Renego) ㅇ 무신용장방식에 의한 수출환어음 매입(추심) ㅇ Open Account방식 수출채권 매입 ㅇ 對이란 원화경상거래 업무(카운터포페이팅) ㅇ 포페이팅 업무 ㅇ 해외전자상거래 수출대금 결제서비스 (3) 수입 업무 ㅇ 수입신용장 발행 ㅇ 신용장 및 무신용장 방식에 의한 수입선적서류접수 및 인도 ㅇ Stand-By L/C 및 외화지급보증서 발행 ㅇ 수입화물선취보증 및 수입화물대도 (4) 외국통화 환전 ㅇ 외국통화 매입/매도 ㅇ 비대면 채널 환전서비스 서 비 스 명 이용가능채널 대상 거래가능금액 사이버환전 인터넷뱅킹 개인 은행영업시간 : USD1만불 이내 ONE할 때 환전 스마트뱅킹 개인 1일 USD3천불 이내 모두다 환전 인터넷뱅킹, IBK큐브 개인 1일 100만원 이내 (5) 외화송금 및 외화수표 매입 ㅇ 국내간 또는 국내에서 해외로 외화를 송금하는 당발송금 ㅇ 국내간 또는 해외에서 국내로 도착한 외화를 지급하는 타발송금 ㅇ 외화송금 관련 서비스 서 비 스 명 내 용 이종/현지통화송금 미국달러를 송금하고 받는 분이 이종통화인 현지통화로 받을 수 있는 송금서비스 빠른송금 웨스턴유니온과 협약에 의한 초고속 해외송금 IBK-웨스턴유니온 AUTO-SEND(자동송금) 이체일자 또는 송금금액을 자유롭게 지정하여 국외로 송금하는 자동이체 방식의 빠른송금 IBK중국콰이디 무역대전 송금 중국 위안화 무역결제 특화송금 IBK 중국 快低(콰이디) 송금 중국인 근로자 특화송금 AMPUH(암뿌) IDR 송금 인도네시아인 근로자 특화송금 I-VARO(외국인근로자 전용) 외국인근로자 전용 송금서비스 외국인근로자 등의 국내보수 일괄송금 고용주의 대리 신청 일괄 외국인 보수송금 자동화기기(ATM) 외화송금서비스 영업점 방문 및 지급신청서 작성 없이 송금 가능 자동화기기(ATM) 빠른송금서비스 자동화기기에서 송금하고 전세계 웨스턴유니온 가맹점에서 수취 가능 IBK ANYTIME 외화송금서비스 이체통화, 이체금액, 이체일을 자유로이 지정하여 국내외 송금 가능 ARS 외화송금서비스 i-ONE뱅크 보이는 ARS(텔레뱅킹)을 이용하여 음성과 함께 화면을 통해 외화를 송금하는 서비스 인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 외화송금 인터넷뱅킹, 스마트뱅킹을 통한 외화송금 해외송금 마일리지 제도 개인고객이 5회 이상 일정 목적의 해외송금을 보내거나 받는 경우 송금수수료 면제하는 제도 ㅇ 외화 송금수표(CRS) 발행 ㅇ 외화수표 매입(추심)업무 (6) 전자무역(e-Trade) ㅇ 전자신용장(e-L/C) 통지, 양도 및 매입업무 (7) 무역업무 자동화 ㅇ 무역업체가 은행이나 세관에 직접 가지 않고 사무실에서 컴퓨터를 이용하여 전자문서교환방식(EDI)으로 무역업무를 처리하는 것으로, 한국무역정보통신(KT-Net)을 통한 전자문서교환방식(EDI)을 이용 (8) 내국신용장(EDI를 통한 전자문서 처리) ㅇ 내국신용장 개설(발행) 및 결제업무 ㅇ 내국신용장 판매대금추심의뢰서 매입(추심) (9) 제휴업무 협약사 내용 관세청 AEO공인ㆍFTA활용 수출기업의 금융지원 업무협약 한국무역협회 중소ㆍ중견기업 온ㆍ오프라인 수출지원 강화를 위한 업무협약 한국무역보험공사 수출신용보증서 및 수출ㆍ수입보험증권 발급을 지원하고 수출입금융을 제공 KOTRA 세계일류상품 수출 중소ㆍ중견기업 육성을 위한 업무협약 내수ㆍ수출초보기업 수출지원 융ㆍ복합화 업무협약 중소기업 해외전자상거래 수출 촉진을 위한 업무협약 중소기업진흥공단 중소기업 해외직접판매지원 활성화를 위한 업무협약 페이팔 페이팔 국내 신규고객 대상 미화달러 결제 서비스 제공 커런시스다이렉트 아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약 페이오니아 아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약 월드퍼스트 아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약 ㈜하나투어 수출기업 및 환전ㆍ여행고객의 서비스 강화를 위한 공동마케팅 업무협약 ㈜와이드모바일 환전고객에게 해외 무선인터넷 서비스(포켓와이파이) 할인 제공 라이나생명 금융서비스와 의료지원서비스를 결합한 지원 모델 구축 (10) 중소기업 「수출입 종합지원」 운영 ㅇ 당행 거래기업 또는 거래 희망 중소기업에 대하여 수출입 절차 및 금융지원 안내, 수출입 통관, 관세 환급, 해외직접투자 및 외국인 국내투자 등 상담 지원 ㅇ「IBK베스트파트너」: 우수 수출입 중소ㆍ중견기업 지원을 위한 우대서비스 제공 ㅇ「IBK 수출첫걸음기업 지원프로그램」: 내수기업의 수출기업화를 위한 수출초보 기업 지원우대 제도 ㅇ「수출성장기업 지원프로그램」: 중기부 선정 수출유망중소기업을 위한 지원우대 제도 ㅇ「동행마케팅」: 본부 전문가가 중소기업을 방문하여 수출입 컨설팅을 해주는 무료서비스 ㅇ「해외전자상거래 멘토 전문교육」: 전자상거래 수출희망 중소기업을 위한 마케팅 교육실시 (11) 「해외직접투자ㆍ외국인 직접투자 지원」운영 ㅇ 외국환거래법에 의거 현지법인 설립, 해외지사 설치 등의 상담, 신고수리, 사후관리 및 대외기관 보고업무 수행 ㅇ 산업통상자원부로부터 권한을 위임받아 외국인직접투자 상담, 신고수리, 정보제공 및 대외기관 보고업무 수행 (12) 기타 외환 서비스 ㅇ「무역실무 Academy」개최 : 수출입 전문인력의 부족으로 어려움을 겪고 있는 중소기업 무역실무 담당자의 업무능력 향상 지원 ㅇ 외화송금 및 신용장 도착 「SMS 및 e-mail 알림 서비스」 마. 신용카드 (1) 자격기준 개 인 회 원 기 업 회 원 - 공무원 및 정부투자기관 등 정부유관단체, 비영리기관 임직원, 공공기관 임직원 - 공공비영리 성격의 국제 또는 외국기관 임직원 - 금융기관, 증권회사, 보험회사 및 계열투자 자문회사 및 계열경제 연구소 임직원 - 기업체 임직원 - 교육계 종사자(초중고교사, 대학교수 및 학교법인 임직원 등) - 자유직업자(의사, 변호사, 공인회계사 등) - 일간신문사, 방송국, 통신사, 기타 유수 언론기관 임직원 - 기타 - 국가기관 및 지방자치단체와 그 산하기관 - 공공 비영리 성격의 기관 및 단체 - 금융기관 - 상장기업체, 금융투자협회 코스닥시장 등록 업체, 기술신용보증기금 우대보증 대상 기업 - 언론기관, 의료ㆍ법률ㆍ회계 서비스 관련 법인 및 개인사업자 - 교육 및 학술기관(단, 사단 또는 재단법인체) - 종교, 사회, 문화, 예술단체 (단, 사단 또는 재단법인체) - 기업 총한도 이상의 담보를 제공한 업체 - 기타 (2) 이용한도 구 분 개인회원 기업회원 비 고 총한도 0원 이상~회원 요청한도 범위내 0원 이상~회원 요청한도 범위내 회원의 월가처분소득 및 적정한도 中 국외한도 총한도 범위내 총한도 범위내 회원 요청한도 中 현금서비스 총한도 40%범위내 최고 10백만원 - - (3) 당행 판매 상품 - 개인회원 [신용] CEO카드, 무민카드, 데일리위드, 원에어, 일상의 기쁨, 일년의 설렘, IBK-Syrup, IBK-Hybrid(하이브리드), 쇼핑앤조이, 그린카드v2, 국민행복, 비제휴(BC TOP), 대한항공 SKYPASS, 아시아나클럽, IBK후불하이패스, olleh Super DC, 제주항공 Refresh Point, 참! 좋은 다이소, Oil&Life, 용인시민, 참! 좋은 kt wiz, E1&아이파크백화점, IBK hi, 아모레퍼시픽, 마일앤조이, 참! 좋은 캐시백 플래티늄, BLISS.5, BLISS.7, The Fine 플래티늄, 인피니트, 코웨이 IBK, IBK 웰릭스, 참! 좋은 친구 청년동행, IBK 무직타이거, (사)날마다좋은날 보리수, 자연드림, 나의 알파, skylife Ultra, kt텔레캅 안심 Plus, 다이아몬드, DC히어로즈[체크] 무민카드, 하이틴즈, 이사배, 일상의 기쁨, IBK-Syrup, 카카오페이, 그린, 나의 알파, 참 좋은 글로벌, 이지캐시백, 부자되세요 더 마일리지, 안녕, 참! 좋은 기부, 국민행복, 참! 좋은 다이소, AK IBK, Hola ISIC 국제학생증, Hola IYTC 국제청소년증, 참! 좋은 kt wiz, 용인시민, IBK 나라사랑, 참! 좋은 친구 청년동행, IBK 무직타이거, IBK 알토스, (사)날마다좋은날 보리수, DC히어로즈 - 기업회원 [신용] CEO카드, 파이팅코리아, 파이팅코리아+, 원에어, 동반성장, 비제휴(BC TOP), 각자내기카드, I-biz 팜코, 팜코, 주유전용 기업, SK 주유전용, 우체국, Business Sky, hi-pass&oil, IBK후불하이패스, 참! 좋은 Biz 동대문 패션, 한국무역협회 멤버십 LUCKY BC, BLISS.5, BLISS.7, I-biz 플래티늄, 다이아몬드, 인피니트, I-biz 인피니트, 공공기관 코퍼레이트, 비즈니스카드, EV카드, EV(충전주유), 대한항공 SKYPASS, 대한전문건설협회, I-biz 텍스빌 동대문패션카드, B-Mileage(대한항공마일리지), B-Mileage(아시아나마일리지), B-Point(포인트)[체크] 동반성공, 참! 좋은 글로벌, 전기료 결제 전용(캐시백 0.75), 참! 좋은 동대문패션, 비즈니스카드 - 기타IBK Gift Card, 중국통 Gift Card 【장기카드대출 업무】 장기카드대출(카드론)이란 은행이 본인회원(가족회원 제외)에게 제공하는 자금융통으로, 일정 기간 동안 일정 이자율에 따라 원리금을 상환하는 서비스를 말함 바. 방카슈랑스 상품유형 가입대상 (보험대상자) 보험료 보험기간 납입기간 상품내용 생명보험 연금저축 0세~(연금개시나이-납입기간)세 월 보험료 10만원 이상 종신 5년, 7년, 10년, 15년, 20년, 전기납 -납입보험료 세액공제(연간 400만원 한도) -연금수령시 연금소득으로 과세 연금보험 0세~(연금개시나이-납입기간)세 월 보험료 10만원 이상 종신 일시납, 3년, 5년, 10년, 15년, 20년, 전기납 -적립식, 거치식으로 보험료 납입 -10년 이상 유지시 이자소득세 비과세 (비과세요건 충족 시) 저축보험 만15세~80세 월 보험료 10만원 이상 3년, 5년, 7년, 10년, 15년, 20년, 30년 일시납,2년, 3년, 5년, 10년, 15년, 20년, 전기납 -장기저축과 위험보장(상해, 사망) 겸하는 상품 -10년 이상 유지시 이자 소득세 비과세 (비과세요건 충족 시) 손해보험 장기저축성 만15세~만기100세 월 보험료 보험사별 상이 5년, 7년, 10년, 15년 일시납, 3년, 5년, 7년, 10년, 전기납 -장기저축과 위험보장(상해사고, 후유장해 등)을 겸하는 상품 기업성화재 상가, 사무실, 공장 등 물건별 상이 최대 3년 일시납, 분할납 - 화재손해, 기계손해, 배상책임손해, 기업휴지손해 등 담보 제3보험 건강보험 0세~80세 상품별 상이 5년, 10년, 80세, 100세, 110세 일시납, 2년, 3년, 5년, 10년, 15년, 20년 -암 진단비용 지급, 장기요양 간병비 등 보장성 보험 상해보험 만15세~70세 상품별 상이 3년,5년,7년,10년,15년,20년,100세 2년, 3년,5년,7년,10년,15년,20년,전기납(월납, 연납) -상해사망, 상해후유장해, 상해진단, 입원, 수술비 등 상해사고 보장성보험 3. 시장점유율 가. 총수신 (단위 : 억원, %) 은행명 제62기 3분기 제61기 제60기 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 당 행 3,097,252 14.86 2,964,712 14.88 2,697,743 14.83 합 계 20,846,278 100.00 19,920,607 100.00 18,191,875 100.00 주 1) B/S 월중평잔 기준임 2) 총수신 : 예금+CD+표지어음+신탁+RP+중소기업금융채권 3) 제62기 3분기(2022년 9월)의 당행 중금채 실적은 1,387,635억원, 제61기(2021년) 1,326,943억원, 제60기(2020년) 1,220,788억원임 4) 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍKEB하나ㆍ농협은행 대상으로 산출 나. 중소기업대출 (단위 : 억원, %) 은행명 제62기 3분기 제61기 제60기 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 당 행 2,158,617 22.76 2,024,462 22.84 1,858,951 23.10 합 계 9,482,410 100.00 8,863,631 100.00 8,045,804 100.00 주 1) 한국은행 보고 기준(은행계정 원화대출금+신탁대출금) 2) 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍKEB하나ㆍ농협은행ㆍ산업은행ㆍ기타 지방은행을 모두 포함하여 산출 4. 조직도 기업은행 조직도.jpg 기업은행 조직도 5. 자금조달실적 가. 은행계정 (단위 : 억원, %) 구 분 조달항목 제62기 3분기 제61기 제60기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 예수금 및 부금 1,248,584 0.71 33.75 1,156,290 0.54 33.96 1,000,295 0.67 32.50 C D 33,249 1.89 0.90 36,449 0.98 1.07 33,249 1.32 1.08 차입금 382,978 1.08 10.35 352,668 0.70 10.36 289,308 0.90 9.40 원화콜머니 1,379 1.55 0.04 783 0.64 0.02 3,690 0.68 0.12 발행채권 1,347,783 1.74 36.43 1,247,299 1.23 36.63 1,168,590 1.56 37.98 기타 41,645 1.65 1.13 40,194 0.61 1.18 35,465 0.78 1.15 소 계 3,055,618 1.23 82.60 2,833,683 0.87 83.22 2,530,597 1.12 82.23 외화자금 외화예수금 141,124 0.23 3.81 137,084 0.09 4.03 121,216 0.29 3.94 외화차입금 40,501 1.22 1.09 28,828 0.16 0.85 30,224 0.46 0.98 외화콜머니 13,090 1.50 0.36 7,443 0.36 0.21 13,946 0.74 0.45 발행외화채권 45,341 1.49 1.23 32,449 0.79 0.95 31,344 1.57 1.02 기타 110 2.43 - - - - - - - 소 계 240,166 0.70 6.49 205,804 0.22 6.04 196,730 0.55 6.39 기타 자본총계 246,011 - 6.65 235,408 - 6.91 222,577 - 7.23 충당금 6,229 - 0.17 6,647 - 0.20 2,337 - 0.08 기타 151,444 - 4.09 123,641 - 3.63 125,358 - 4.07 소 계 403,684 - 10.91 365,696 - 10.74 350,272 - 11.38 합 계 3,699,468 1.07 100.00 3,405,183 0.74 100.00 3,077,599 0.95 100.00 나. 신탁계정 (단위 : 억원, %) 구 분 조달항목 제62기 3분기 제61기 제60기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 비 용 성 금전신탁 356,984 1.2 93.72 311,657 0.92 92.20 307,026 1.17 58.78 무비용성 재산신탁특별유보금기 타 15,207 273 8,450 --- 3.990.072.22 18,058 271 8,043 --- 5.340.082.38 206,946 269 8,026 - - - 39.630.051.54 합 계 380,914 - 100.00 338,029 - 100.00 522,267 - 100.00 주) 재산신탁은 유가증권신탁 및 기타신탁임 6. 자금운용실적 가. 은행계정 (단위 : 억원,%) 구 분 운용항목 제62기 3분기 제61기 제60기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 대출금 2,591,102 3.06 70.04 2,432,899 2.43 71.45 2,188,647 2.69 71.12 지급보증대지급금 19 - - 54 5.56 - 60 3.32 - 유가증권 626,323 1.47 16.93 554,944 1.24 16.30 495,479 1.42 16.10 예치금(지준제외) 23,352 1.44 0.63 20,425 0.51 0.60 16,311 0.60 0.53 원화콜론 1,547 1.47 0.04 1,857 0.65 0.05 3,029 0.76 0.10 신용카드 32,086 14.77 0.87 30,500 15.31 0.90 30,115 15.10 0.98 원화대손충당금(△) (29,814) - (0.81) (26,134) - (0.77) (24,876) - (0.81) 기타 42,148 2.37 1.14 32,740 1.14 0.96 26,586 1.59 0.86 소 계 3,286,763 2.88 88.84 3,047,285 2.33 89.49 2,735,351 2.59 88.88 외화자금 대출금 101,806 2.16 2.75 86,674 1.43 2.55 83,565 2.05 2.72 외화증권 44,961 1.61 1.22 32,898 1.06 0.97 28,027 1.52 0.91 외화예치금 45,783 0.47 1.24 43,669 0.23 1.28 38,272 0.61 1.24 매입외환 20,949 1.42 0.56 18,831 0.57 0.55 16,889 1.00 0.55 외화콜론 12,191 1.66 0.33 12,073 0.40 0.35 16,410 0.95 0.53 외화대손충당금(△) (1,031) - (0.03) (914) - (0.03) (1,011) - (0.03) 기타 2,508 1.44 0.07 2,559 0.31 0.08 1,324 0.68 0.04 소 계 227,167 1.62 6.14 195,790 0.95 5.75 183,476 1.47 5.96 기타 현금 8,887 - 0.24 8,466 - 0.25 9,361 - 0.30 유형자산 22,388 - 0.61 22,189 - 0.65 22,223 - 0.72 기타 154,263 - 4.17 131,453 - 3.86 127,188 - 4.14 소 계 185,538 - 5.02 162,108 - 4.76 158,772 - 5.16 합 계 3,699,468 2.66 100.00 3,405,183 2.14 100.00 3,077,599 2.39 100.00 나. 신탁계정 (단위 : 억원, %) 구 분 운용항목 제62기 3분기 제61기 제60기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 수익성 대 출 금유가증권기 타금전채권채권평가충당금(△) 129 51,881 310,151 15,138 (8) 3.161.481.60-- 0.0313.6281.433.97- 128 43,273 273,610 17,459 (13) 2.541.500.98-- 0.0412.8080.945.16- 165 52,944 258,444 206,502 (19) 2.361.821.25-- 0.0310.1449.4839.54- 무수익성 기 타 3,623 - 0.95 3,585 - 1.06 4,231 - 0.81 합 계 380,914 - 100.00 338,042 - 100.00 522,267 - 100.00 주) '금전채권'은 재산신탁 중 금전채권신탁의 수탁된 금전채권임 7. 수수료 거래 내역 (단위 : 억원) 구 분 항 목 제62기 3분기 제61기 제60기 수수료수익(A) 원화수입보증료 235 297 290 원화수입수수료 4,241 6,149 5,542 신용카드수입수수료 1,264 1,776 1,663 외화수입보증료 131 157 160 외화수입수수료 1,131 1,388 1,339 수수료비용(B) 원화지급수수료 785 991 866 신용카드지급수수료 1,630 2,350 2,384 외화지급수수료 97 111 106 순수수료손익( A-B ) 4,490 6,315 5,638 8. 영업 종류별 현황 가. 예금업무 (1) 예금별 잔고(연결기준) (단위 : 억원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 요구불예금 원화요구불예금 640,732 666,737 601,567 외화요구불예금 118,254 128,194 110,695 소 계 758,986 794,931 712,262 기한부예금 원화저축성예금 670,583 679,010 591,902 외화저축성예금 72,681 49,767 45,068 소 계 743,264 728,777 636,970 양도성예금증서 40,596 32,014 30,158 기 타 25,664 26,798 30,025 합 계 1,568,510 1,582,520 1,409,415 주) 유가증권 신탁 및 기타 신탁제외 (2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (은행계정) (단위 : 억원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 예 수 금 3,083 2,812 2,510 원화예수금 2,882 2,614 2,332 (3) 직원 1인당 평균 예금실적 (은행계정) (단위 : 억원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 예 수 금 135 124 112 원화예수금 126 115 104 나. 대출업무 (1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 억원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화대출금 2,591,101 2,657,912 2,432,899 2,519,246 2,188,647 2,318,928 외화대출금 22,682 26,024 19,057 21,066 17,553 15,711 지급보증대지급금 166 162 247 137 364 237 합 계 2,613,949 2,684,098 2,452,203 2,540,449 2,206,564 2,334,876 신탁대출금 129 128 128 126 165 164 합 계 2,614,078 2,684,226 2,452,331 2,540,575 2,206,729 2,335,040 주 1) 원화대출금 : 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외(이하같음) 2) 외화대출금 : 역외외화대출금, 내국수입유산스, 은행간 외화대여금, 해외지점분 제외 (2) 자금용도별 대출현황 (은행계정) (단위 : 억원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 기업자금대출 운전자금대출 1,161,731 1,100,624 1,045,820 시설자금대출 1,082,546 998,707 879,536 가계자금대출 주택자금대출외 205,345 216,188 216,146 주택자금대출 199,782 194,990 169,006 공공 및 기타자금대출 운전자금대출 5,322 5,478 4,946 시설자금대출 3,186 3,259 3,474 합 계 2,657,912 2,519,246 2,318,928 주 1) 기말 현재 은행계정 원화대출금 잔액 기준 2) 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외 다. 지급보증업무 (1) 종류별 지급보증잔액 내역 (단위 : 억원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 확 정 60,803 52,096 44,511 미확정 신용장개설관계 21,032 23,329 17,603 기타 - - 4 소 계 21,032 23,329 17,607 합 계 81,835 75,425 62,118 라. 유가증권 투자업무 (1) 종류별 유가증권 잔액 1) 당기손익유가증권 (단위 : 백만원) 제62기 3분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,182,936 - 1,477,315 수익증권 등 390 5,708,668 391 5,954,859 국채 및 공채 2,077,559 2,002,924 2,001,566 1,847,716 금융채 2,740,491 2,720,230 2,721,168 2,712,195 기업이 발행한 원화채무증권 1,310,514 1,303,531 1,301,777 1,283,768 기업이 발행한 외화채무증권 370,445 338,303 366,732 341,541 자산담보부 채무증권 20,000 19,633 19,658 19,622 합 계 6,519,399 13,276,225 6,411,292 13,637,016 (단위 : 백만원) 제61기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,288,847 - 1,304,064 수익증권 등 - 5,203,301 - 5,326,881 국채 및 공채 3,854,038 3,792,099 3,789,275 3,752,619 금융채 3,332,390 3,329,519 3,328,902 3,323,664 기업이 발행한 원화채무증권 1,376,115 1,378,000 1,375,998 1,367,729 기업이 발행한 외화채무증권 439,208 451,836 456,199 470,971 자산담보부 채무증권 330,000 331,243 330,203 329,995 합 계 9,331,751 15,774,845 9,280,577 15,875,923 (단위 : 백만원) 제60기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,189,511 - 1,105,552 수익증권 등 - 4,334,136 - 4,452,468 국채 및 공채 3,344,528 3,405,309 3,401,894 3,585,712 금융채 3,079,182 3,085,596 3,082,876 3,081,504 기업이 발행한 원화채무증권 905,311 907,642 907,822 836,697 기업이 발행한 외화채무증권 431,827 452,132 446,682 464,142 자산담보부 채무증권 40,000 40,022 40,011 40,017 합 계 7,800,848 13,414,348 7,879,285 13,566,092 2) 기타포괄손익유가증권 (단위 : 백만원) 제62기 3분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 512,497 - 1,309,475 국채 및 공채 5,776,000 5,733,965 5,563,929 5,393,937 금융채 8,688,200 8,678,982 8,657,117 8,428,858 기업이 발행한 원화채무증권 5,039,840 5,039,765 4,990,243 4,761,802 기업이 발행한 외화채무증권 2,901,475 2,948,156 2,921,586 2,806,084 자산담보부 채무증권 1,600,000 1,600,198 1,599,963 1,549,329 정부가 발행한 외화채무증권 179,821 180,478 176,610 186,996 합계 24,185,336 24,694,041 23,909,448 24,436,481 (단위 : 백만원) 제61기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 513,327 - 1,286,180 국채 및 공채 4,057,050 4,079,168 4,062,392 3,980,383 금융채 8,019,800 8,010,086 8,009,568 7,944,726 기업이 발행한 원화채무증권 3,940,647 3,947,693 3,945,492 3,942,743 기업이 발행한 외화채무증권 2,422,374 2,427,315 2,438,296 2,454,764 자산담보부 채무증권 1,740,000 1,740,530 1,740,065 1,732,673 정부가 발행한 외화채무증권 69,048 68,819 69,605 70,543 합계 20,248,919 20,786,938 20,265,418 21,412,012 (단위 : 백만원) 제60기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 516,137 - 1,303,970 국채 및 공채 3,870,880 3,954,365 3,932,550 3,936,934 금융채 5,229,900 5,234,207 5,232,786 5,269,009 기업이 발행한 원화채무증권 2,151,000 2,155,555 2,154,563 2,488,282 기업이 발행한 외화채무증권 1,847,492 1,841,931 1,847,987 1,895,763 자산담보부 채무증권 1,442,500 1,443,838 1,443,448 1,446,642 정부가 발행한 외화채무증권 231,527 232,198 230,444 236,183 합계 14,773,299 15,378,231 14,841,778 16,576,783 3) 상각후원가유가증권 (단위 : 백만원) 제62기 3분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 12,369,000 12,130,073 12,207,293 11,280,827 금융채 13,655,000 13,603,505 13,611,437 13,290,511 기업이 발행한 원화채무증권 7,500,764 7,975,211 7,964,108 7,476,130 기업이 발행한 외화채무증권 1,763,961 1,726,379 1,802,245 1,576,719 자산담보부 채무증권 1,103,600 1,103,562 1,103,569 1,027,679 정부가 발행한 외화채무증권 1,554,890 1,531,923 1,535,465 1,387,468 소계 37,947,215 38,070,653 38,224,117 36,039,334 대손충당금 - - (9,262) (9,262) 합계 37,947,215 38,070,653 38,214,855 36,030,072 (단위 : 백만원) 제61기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 13,507,000 13,341,974 13,415,597 13,313,493 금융채 14,860,000 14,853,754 14,851,251 14,791,415 기업이 발행한 원화채무증권 6,390,000 6,416,756 6,403,703 6,339,087 기업이 발행한 외화채무증권 1,333,233 1,343,905 1,357,029 1,370,281 자산담보부 채무증권 1,031,404 1,031,896 1,031,528 1,023,988 정부가 발행한 외화채무증권 650,132 641,222 642,030 630,090 소계 37,771,769 37,629,507 37,701,138 37,468,354 대손충당금 - - (5,244) (5,244) 합계 37,771,769 37,629,507 37,695,894 37,463,110 (단위 : 백만원) 제60기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 12,879,000 12,756,036 12,816,044 13,044,202 금융채 13,150,000 13,159,359 13,123,071 13,188,838 기업이 발행한 원화채무증권 4,770,000 4,799,850 4,815,183 4,831,417 기업이 발행한 외화채무증권 1,329,801 1,326,167 1,316,791 1,353,303 자산담보부 채무증권 1,466,402 1,471,827 1,468,392 1,482,009 소계 33,595,203 33,513,239 33,539,481 33,899,769 대손충당금 - - (5,190) (5,190) 합계 33,595,203 33,513,239 33,534,291 33,894,579 (2) 예금 등에 대한 유가증권의 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 유가증권(A) 754,490 721,144 619,800 예금 등(B) 1,834,295 1,692,990 1,505,893 비율(A/B) 41.13 42.60 41.16 주) 유가증권 = 은행계정원화증권 + 신탁계정원화증권 + 외화 및 역외외화증권 마. 신탁업무 (단위 : 억원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 약정배당신탁 1 1 1 1 1 1 실적배당신탁 356,983 890 311,656 1,069 307,025 1,049 합 계 356,984 891 311,657 1,070 307,026 1,050 주) 금전신탁 해당액만 계상함 바. 신용카드업무 (단위 : 명, 억원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 회원수 주1) 기업회원 1,398,560 1,396,892 1,403,739 개인회원 6,695,166 6,893,255 7,437,812 계 8,093,726 8,290,147 8,841,551 이용대금 주2) 기업회원 191,601 233,323 209,990 개인회원 156,936 202,443 201,937 계 348,537 435,766 411,927 주 1) 회원수 : 체크카드 포함 2) 이용대금 : 구판매 전용카드 제외 사. 방카슈랑스 (단위 : 백만원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 초회 보험료 월납보험료 1,719 3,530 5,610 비월납보험료 45,172 71,796 68,567 계 46,892 75,326 74,177 3. 파생상품거래 현황 1. 파생상품거래 거래승인 및 통제관련 조직도표 파생상품 거래승인 절차 통제기능 1. 이사회 (은행 총 리스크 한도 설정) - 리스크한도설정 - 손실한도 설정 2. 리스크관리위원회 (사업본부별 한도배분) 거래처별 Total Exposure 설정 3. 자금운용부 한도배분 (데스크별 한도설정) <리스크총괄부> - 데스크별 리스크한도 및 손실한도 관리 - 거래처별 Total Exposure 관리 ↓ 4. 데스크별 파생상품 거래 2. 파생상품에 대한 주요 리스크관리 기능 - 파생상품에 대하여 기초자산(금리, 환율, 주가 등)으로 분리하고, 각각의 기초자산에 대하여 99.9% 신뢰구간하에서 최대손실예상액(VaR)으로 관리 3. 파생상품 유형별 가격결정방법의 개요 가. Forwards : 평가일의 Forward가격에서 계약당시의 Forward가격의 차를 할인하여 가격 산출 나. Swap : Receiver 및 Payer측의 현금흐름의 현재가치를 각각 산출하고, 두 현재 가치의 차를 이용하여 가격산출 다. Options : 거래소 옵션인 경우에는 거래소 가격을 이용하며, 장외옵션인 경우 블랙-숄즈모형 및 이항모형을 이용하여 가격산출 4. 파생상품거래 현황 (은행계정) 가. 잔액 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 27,185 7,508 - - - 34,693 매매목적 351,476 1,233,985 1,105 - - 1,586,566 거래장소 장내거래 2,181 37 23 - - 2,241 장외거래 376,480 1,241,456 1,082 - - 1,619,018 거래형태 선 도 553 837,678 - - - 838,231 선 물 2,181 37 23 - - 2,241 스 왑 369,727 403,204 - - - 772,931 옵 션 6,200 574 1,082 - - 7,856 나. 자산 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 368 - - - - 368 매매목적 1,847 64,847 154 - - 66,848 거래장소 장내거래 - - - - - - 장외거래 2,215 64,847 154 - - 67,216 거래형태 선 도 68 32,435 - - - 32,503 선 물 - - - - - - 스 왑 1,984 32,393 - - - 34,377 옵 션 163 19 154 - - 336 다. 부채 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 2,908 441 - - - 3,349 매매목적 1,674 67,737 5 - - 69,416 거래장소 장내거래 - - - - - - 장외거래 4,582 68,178 5 - - 72,765 거래형태 선도 68 32,857 - - - 32,925 선물 - - - - - - 스왑 4,347 35,321 - - - 39,668 옵션 167 - 5 - - 172 라. 신용파생상품 거래현황(해당사항 없음) 구 분 신 용 매 도 신 용 매 입 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap - - - - - - Credit Option - - - - - - Total Return Swap - - - - - - Credit Linked Notes - - - - - - 기 타 - - - - - - 계 - - - - - - 마. 신용파생상품 상세명세(해당사항 없음) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 기초자산 해당사항 없음 5. 파생상품거래 관련 총거래현황 (신탁계정) : 해당사항 없음 4. 영업설비 1. 지점 등 설치 현황 (단위 : 개) 지 역 지 점 주1) 출 장 소 현지법인 주2) 사 무 소 합 계 서울특별시 181 6 - - 187 부산광역시 38 1 - - 39 대구광역시 24 - - - 24 인천광역시 42 1 - - 43 광주광역시 14 - - - 14 대전광역시 8 - - - 8 울산광역시 10 1 - - 11 경기도 176 16 - - 192 강원도 6 1 - - 7 충청북도 10 - - - 10 충청남도 16 4 - - 20 전라북도 9 - - - 9 전라남도 7 - - - 7 경상북도 18 - - - 18 경상남도 26 - - - 26 제주도 3 - - - 3 세종특별자치시 2 - - - 2 해외지역 9 - 3 1 13 합계 599 30 3 1 633 주 1) 본점(영업부, 본부기업금융센터) 포함 2) 해외 현지법인은 중국 현지법인 1개(분행 8개, 지행 8개), 인도네시아 현지법인 1개(지점 32개), 미얀마 현지법인 1개(지점 1개) 2. 영업설비 등 현황 (단위 : 백만원) 구 분 토 지 (장부가액) 건 물 (장부가액) 합 계 본점 309,485 279,872 589,357 영업점 525,020 463,173 988,193 연수원, 합숙소 등 141,552 187,267 328,819 합 계 976,057 930,312 1,906,369 주) 국내 소재 영업설비 등을 대상으로 작성함 3. 자동화기기 설치 상황 (단위 : 대) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 C D - - - ATM 2,599 2,749 2,941 통장정리기 - - - 4. 지점의 신설 구 분 점포수 신 설 내 역 지점(1) 출장소(0) 1 남동기업스마트 5. 지점 신설 및 중요시설 확충 계획(향후 1년 이내) 구 분 상 세 내 용 해외지역 해당없음 국내지역 화성기업스마트, 경산기업스마트, 구리갈매 주) 금융시장 여건 및 현지 인허가 상황에 따라 변동 가능 6. 중요시설의 확충 현황 (단위 : 개) 구 분 21년 1분기 21년 2분기 21년 3분기 21년 4분기 22년 1분기 22년 2분기 22년 3분기 계 지점 및 출장소 신설 2 - 1 1 - - 1 5 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 1. BIS 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 BIS자기자본(A) 316,536 298,034 278,423 위험가중자산(B) 2,144,917 2,007,573 1,878,475 BIS자기자본비율(A/B) 14.76 14.85 14.82 보통주자본비율 11.13 11.29 11.13 기본자본비율 12.74 13.01 12.82 보완자본비율 2.02 1.84 2.00 주 1) Basel III 기준 2) BIS 비율 = 자기자본/위험가중자산 × 100 3) 2020년 4분기 「바젤 III 신용리스크 개편안」조기도입 반영 2. 유동성 비율 (단위 : %) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 유동성커버리지비율(LCR) 102.61 98.05 101.92 외화유동성커버리지비율(외화LCR) 163.74 109.76 127.58 주) 금융감독원 보고기준 3. 건전성 가. 대손충당금 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 무수익여신산정대상기준 제충당금 총계(A) 33,306(60,711) 28,495(53,964) 26,943(51,070) 고정이하여신(B) 22,781 22,973 26,748 대손충당금적립률(A/B) 146.20(266.50) 124.04(234.91) 100.73(190.93) 주 1) 괄호 안의 수치는 은행업감독세칙개정(2016.12.16.) 전 준비금포함 기준 2) 제59기 1분기부터 '대손충당금적립률'은 변경된 산출 요건 적용(금융감독원 지시사항) ☞ 기타 대손충당금 관련 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 / 8. 기타 재무에 관한 사항 / 1. 대손충당금 설정 현황 참조 4. 사업부문별 현황 가. 중소기업은행 (1) 산업의 특성 은행산업은 경제 발전에 필요한 재원을 공급자로부터 조달하여 수출 및 제조업 등의 산업과 경제활동 주체에게 배분하는 자금 중개기능 등을 통해 경제성장에 기여하고 있습니다. 최근 은행산업에서는 저성장 국면 진입 및 취약 차주의 잠재부실 위험에 따른 수익성 확보와 건전성 관리가 주요한 경쟁력으로 대두되고 있으며, 핀테크 산업 육성을 비롯한 디지털금융 역량 강화와 고객정보 및 금융소비자 보호가 새로운 과제로 부상되고 있습니다. (2) 산업의 성장성 국내 은행은 코로나19 금융 지원으로 인한 중소기업대출 중심으로 높은 자산성장세를 보였습니다. 자산은 확장세를 지속하고 있고 수익성도 개선되고 있으나, 정부의 금융 지원 조치 정상화 여부 등에 따라 성장세 둔화에 대비할 필요가 있습니다. (3) 경기변동의 특성 경기 상승 시 자산 및 수익 모두 성장이 가능하지만, 경기 하락 시에는 자산 성장이 둔화되고 수익도 감소하는 등 경기변동의 영향을 받고 있습니다. (4) 계절성 계절 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다. (5) 시장의 안정성 글로벌 공급망 차질, 인플레이션 장기화, 주요국들의 긴축 정책, 우크라이나 사태 등 대외 리스크 확대로 금융시장의 변동성이 확대되고 있습니다. 국내에서도 코로나19 금융 지원으로 인한 기업대출 잠재 리스크가 상존하는 바, 은행권에서는 건전성 관리 및 우량자산 확보 노력을 강화하고 있습니다. (6) 경쟁상황 저성장 시대 진입으로 자산 포트폴리오 강화 차원의 우량고객 유치를 위한 은행 간 경쟁이 치열해지고 있습니다. 고객의 금융니즈가 다양해짐에 따라 차별적인 금융 서비스 제공 역량이 주요한 경쟁요인으로 등장하였습니다. 기존 은행들은 빅테크 플랫폼 및 인터넷은행의 강력한 도전에 직면하였으며, 금융과 타업권 간의 컨버전스, 데이터 기반 금융 비즈니스, 뉴딜 산업 등 새로운 성장 동력에 대한 은행 간 경쟁이 가속화되고 있습니다. 개인 정보보호를 비롯한 금융소비자보호법 시행, 기업의 사회적 책임 요구 증대, ESG경영 강화 등 금융의 공공성에 대한 사회적 요구도 증대되고 있습니다. (7) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점 경영 환경이 급속도로 변화함에 따라 은행은 고객이 필요로 하는 금융을 편리하게 이용할 수 있도록 제공하는 것이 경쟁력이 되었습니다. 중소기업은행은 60여년간 축적된 노하우를 바탕으로 중소기업이 원하는 혁신적인 금융상품을 개발, 대면 및 비대면 채널을 통해 활발히 지원하고 있습니다. 또한 세밀하게 설계된 신용평가 시스템으로 우량 기업을 발굴하고, 혁신창업 생태계를 육성하며, 여신 지원 후 철저한 모니터링 및 체계적인 리스크 관리 등을 통해 선도적인 건전성 관리를 하고 있습니다. (8) 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단 중소기업은행은 중기금융시장에서의 초격차 유지, 기업과 산업의 혁신성장 선도 등의 혁신금융 추진을 통해 경쟁력을 강화하고 고객의 다양한 니즈에 부응하기 위해 노력하고 있습니다. 특히 중기금융 초격차를 위해 금융 지원 뿐만 아니라 금융주치의 프로그램을 통한 기업 경영진단 및 맞춤형 처방, IBK창공 및 Online-창공을 통한 창업기업 육성, BOX POS를 통한 중소기업의 경영 및 디지털화 지원, 기업승계 종합 솔루션 제공 등 비금융서비스를 제공하고 있으며, 이를 통해 기업의 성장단계 全과정에 대한 종합지원체계를 강화하고 있습니다. 또한 성장 잠재력을 보유한 혁신기업에게 직ㆍ간접 투자 프로그램을 통해 모험자본을 적극 공급하는 등 모험자본 키플레이어 역할을 수행하고 있으며, 전통산업 영위 기업에게는 신사업 활로 모색을 위한 혁신 전환 컨설팅을 제공하는 등 기업과 산업의 혁신성장을 적극 지원하고 있습니다. (9) 신규사업에 관한 사항 성장성이 높은 자산관리 및 IB 영역 등을 확대하고, 해외로 시장을 확장하는 등 저성장 시대에 신 수익원 창출을 위한 사업들을 추진 중입니다. 뿐만 아니라, 경영 전반에 ESG를 내재화하고 녹색금융을 추진하는 등 지속가능은행이 되기 위한 다양한 사업을 발굴 중에 있습니다. 나. ㈜아이비케이캐피탈 (1) 산업의 특성 (주)아이비케이캐피탈이 속한 여신전문금융업은 여신전문금융업법에 따라 총 4개 업종(신용카드업, 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업)이 통합된 것으로, 수신 기능이 없이 채권 어음의 발행을 통해 자금을 조달, 여신행위를 주 업무로 영위합니다. 신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 성공 여부가 불확실한 설립 초기 단계에서부터 높은 사업 위험을 기업가와 공동 부담하면서 자금 관리, 경영관리 및 기술 지도 등 종합적 지원을 제공하고 높은 투자 수익을 얻고자 하는 금융활동입니다. 할부금융은 할부판매에 수반되는 대출의 원리금을 여러 차례에 걸쳐 분할하여 상환하는 방식으로 소비자에게 자금을 대여해 주는 동시에, 물품 대금이 일시에 판매자에게 지급되어 생산자도 혜택을 받는 특징을 지닌 금융업입니다. 시설대여업(리스금융)은 시설 임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 이용자에게 일정 기간 동안 이를 대여하고 리스료를 받는 것을 목적으로 합니다. (2) 산업의 성장성 신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 벤처기업 주식의 거래 활성화를 위해 자본시장의 발전 및 성숙이 필요하므로, 대부분의 국가에서는 벤처기업 상장(등록) 요건을 일반 기업보다 완화하고 양도차익에 대하여 비과세 또는 세율 인하 등의 지원 제도를 갖추고 있습니다. 할부금융은 내구재, 특히 자동차 할부금융이 주력산업으로서 우리나라의 소득수준 대비 향후 충분히 확장의 여지가 있는 영역이며, 자동차 이외에 건설기계, 산업용 기계, 내구소비재 등의 품목이 그 대상입니다. 시설대여업(리스금융)은 기업의 설비투자수요에 가장 큰 영향을 받는 바, 1998년 이후 자동차 등 소비자 대상 리스 수요가 증가하고 있으며 선박, 부동산 등을 중심으로 한 새로운 형태의 리스 상품의 도입이 지속적으로 이루어지고 있습니다. (3) 경쟁요소 신기술사업금융업무의 경우 벤처지원과 관련된 정책이 장기적인 업계 발전을 좌우할 것이며, 투자대상회사의 혁신도, 기술력 및 사업성을 판단할 수 있는 분석 능력이 주요 경쟁요소로 작용합니다. 2022년 9월말 기준 신기술사업금융업에 110개사가 등록하여 영위 중이며, 2022년 9월말 기준 유사한 업무영역에 있는 창업투자회사는 229개사, 유한책임회사형(LLC) 벤처캐피탈 42개사가 등록하여 영위 중입니다.할부금융, 시설대여업 등 여신업무의 경우 적절한 위험관리를 통한 낮은 조달금리의 유지, 시장 기반 확보를 위한 영업력, 우량한 차주를 식별할 수 있는 심사능력이 경쟁요소로 작용합니다. 2022년 9월말 기준 할부금융업에 58개사, 리스금융업에 60개사가 등록하여 영위 중에 있습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 여신전문금융업법, 상법 및 기타 금융관련 법령 다. 아이비케이투자증권㈜ (1) 산업의 특성 금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 투자자를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기자금의 조달을 가능하게 하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.이러한 금융투자업은 자본주의 경제 운용의 모태가 되며, 경제규모가 커지고 발전할수록 자본시장을 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 제산업의 안정적인 성장을 뒷받침하는 등 국가 경제의 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다. 또한 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라, 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다. (2) 산업의 성장성 금융투자업의 시장환경은 그동안 고객의 금융상품에 대한 Needs 및 간접투자로의 투자 패턴 변화가 진행되었고, 기업고객의 자금 운용 및 조달 수단의 다양한 요구가 증가하였습니다. 자본시장법 시행 등으로 시장 환경은 지속적으로 개선될 것으로 전망됩니다. 특히, 직접금융시장의 활성화를 통한 자금 중개기능 개선, 신종 금융상품 개발에 따라 투자자 Needs 충족, 해외 진출 확대를 통한 글로벌 경쟁력 제고 등 금융투자업의 지속적인 수요 요인 확대가 예측됨에 따라 금융투자업의 성장성은 향후 매우 높을 것으로 예상됩니다. (3) 경쟁요소 금융투자업은 2009년 2월 자본시장법 이후 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 기존의 타업종에 속했던 회사들과의 경쟁이 불가피하게 되었습니다. 특히 퇴직연금 사업에서 은행, 보험, 증권회사 간의 치열한 경쟁과 보험설계사의 펀드판매권유 행위 허용 및 운용사 직판 확대, 펀드판매사 이동제도 등 펀드 판매시장에서의 경쟁이 심화된 현재 시점에서 증권업계 내의 경쟁만을 논의하는 것은 큰 의미가 없으며, 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하고 있다고 볼 수 있습니다. 이에 각 금융투자회사는 고객 Needs에 맞는 다양한 상품의 개발, 투자자 보호 강화, 차별화된 금융서비스 제공 등으로 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 라. 아이비케이연금보험㈜ (1) 산업의 특성 보험산업은 보험사가 계약자로부터 보험료를 받아 피보험자의 생사 등에 관하여 우연한 사고가 생길 경우에 계약에서 정한 바에 따라 보험금 또는 기타 일정한 급여를 지급하는 산업입니다. 보험사의 주요 이익 원천은 보험영업을 통한 보험료 수익 및 보험 계약자가 낸 보험료를 자산에 투자함으로써 얻게 되는 운용수익으로, 보험영업 시 발생되는 비용 절감 및 투자자산에 대한 수익률 개선 등을 통해 이익을 실현하는 특징을 지닌 금융업입니다. (2) 산업의 성장성 보험산업은 고령화 및 베이비붐 세대의 본격적인 은퇴 시기 도래 등 인구 구조적 변화 및 소득공제 확대 등 정부의 사적연금시장 활성화 정책의 영향으로 연금보험 중심의 안정적 성장이 예상됩니다. 특히, 신설법인의 퇴직연금 도입 의무화, 근로자 중간정산 요건 강화, 개인형 퇴직급여제도 도입 등 근로자퇴직급여보장법 개정 시행의 영향으로 퇴직연금시장의 높은 성장세가 기대됩니다. (3) 경쟁요소 2010년 9월부터 영업을 개시한 아이비케이연금보험(주)를 포함해 23개 생명보험사가 개인연금시장에서 경쟁하고 있습니다. 퇴직연금시장의 경우 은행, 보험, 증권사 등 다수의 사업자가 장기의 퇴직연금 시장 조기 선점을 위해 치열하게 경쟁하고 있으며, 업권 간 경쟁이 점점 심화되는 추세입니다. 보험사 및 타금융권과의 경쟁이 심화될수록 상품 경쟁력 및 서비스 차별화정도가 기업의 핵심 경쟁력이 될 것으로 예상됩니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 보험업법, 근로자퇴직급여보장법 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 마. 아이비케이자산운용㈜ (1) 산업의 특성 집합투자업은 투자계획을 만들어 투자자들로 하여금 그 투자계획에 참여하도록 권유(모집)하여 그에 따라 조성된 자금을 공동 기금화한 후, 당초의 투자계획에 따라 그 자금을 운용하고 그 운용결과를 투자자들에게 배분하거나, 투자자의 수요에 따라 집합투자업자가 자기의 재산으로 만든 투자계획에 투자자들을 참여하게 하여 그 운용결과를 배분하는 업입니다. 투자 대상에 따라 증권(주식, 채권, 혼합주식, 혼합채권), 단기금융(MMF), 파생형, 부동산, 특별자산, 혼합자산 등으로 구분하며, 투자지역에 따라 국내 및 해외형으로 구분합니다. 집합투자업의 특성은 금융상품 측면에서 저축수단이 아니라 투자수단으로서 실적 배당을 원칙으로 하고 있으며, 투자위험을 줄이고 운용수익을 높이기 위해 분산 투자를 행하고 있습니다.집합투자업은 경기 및 글로벌 경제 상황에 따라 수익 영향을 크게 받고 있으나, 주가가 좋지 않을 때의 저가 매수 Needs도 존재하여 타 산업 대비 경기의 영향은 크게 받지 않는 편입니다. 오히려 유휴 자금, 시장 유동성 등 정책과 시장요소의 영향이 큽니다. (2) 산업의 성장성 개인투자자 및 기관들의 유동성이 예금에서 자산운용 쪽으로 이전되고 있으며, 국민 노후 대비 재산 형성을 위한 정부의 정책적인 집합투자업 육성의지는 집합투자업의 영역이 투자대상을 확대하는데서 그치지 않고, 코스닥 벤처투자 활성화 도입, 사모펀드 규제완화 등 규제의 효율성과 형평성을 추구하여 집합투자산업의 활성화에 도움을 주고 있습니다. 이처럼 집합투자산업의 성장은 전세계적인 추세이며, 시간이 지날수록 우리나라의 집합투자산업은 양적 성장 뿐만 아니라 질적인 측면에서도 많은 발전이 있을 것입니다. (3) 경쟁요소 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」이 시행(2009.2.4) 됨에 따라, 금융투자업의 영위와 관련된 제도적 제약이 없어짐으로써 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 금융투자업자간의 상당한 경쟁이 진행 중이고, 해외 유수한 자산운용회사의 국내 진출 등으로 운용회사의 급격한 증가와 운용회사 간의 수익률 경쟁도 치열해 지고 있습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 바. ㈜아이비케이저축은행 (1) 산업의 특성 상호저축은행업은 1972년 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하고 저축을 장려하기 위하여 '상호신용금고'라는 이름으로 출발한 지역 기반 금융업입니다. 2000년대 이후 업권간 경쟁심화, 규제완화 등의 환경변화에 대응하여 저축은행 업권에서는 대형 저축은행들이 등장하고, 부동산 PF 등 거액ㆍ고위험 자산에 대한 영업을 확대하였으며, 이후 글로벌 금융위기와 함께 경기가 급락하며 고위험 자산을 중심으로 부실이 급증하였습니다. 이러한 시장불안을 해소하기 위한 금융당국의 적극적인 개입으로 2011년 이후 업계 전반에 걸쳐 강도 높은 구조조정(31개 저축은행 퇴출)이 이루어진 결과, 금융지주, 은행 등 경영능력과 안정성이 검증된 대주주들이 업계에 신규 진입함으로써 시장의 신뢰를 회복할 수 있는 계기를 마련했습니다. (2) 산업의 성장성 글로벌 금융위기 이후 지속되어 온 저축은행 구조조정이 마무리되면서 저축은행들의 영업이 다시 활발해지며 2014년부터 자산이 증가세로 전환되었고, IBK저축은행은 충당금 적립 부담 완화 지속, 순이자 마진 확대 등을 바탕으로 2017년에 가교저축은행의 누적손실을 청산했습니다. 저축은행의 흑자가 지속되기 위해서는 저축은행 업계, 금융소비자의 인식전환 및 노력이 필요할 것이며 신용대출 고객에 대한 고금리부과를 통해 일시적 수익을 확대하기보다는 생산적 고객을 발굴하는 한편, 건전성ㆍ투명성 확보 및 고객과의 접촉 제고를 통해 금융시장 내 소비자로부터의 신뢰를 회복함으로써 안정적 영업기반을 확보하여야 할 것으로 예상됩니다. (3) 경쟁요소 부실의 원인이 되었던 PF대출 등 기존 주력 수익원에 대한 규제가 강화되면서 수익원을 찾지 못한 저축은행들이 개인신용대출을 중심으로 업권 내외의 경쟁이 치열해지고 있습니다. 업권 외로도 최근 출범한 인터넷전문은행이나 캐피탈사 등이 모두 중금리 개인신용대출을 공략하고 있어 저축은행으로서는 시장을 확대하기 쉽지 않은 상황이며 은행권에서도 중금리대출 상품을 출시하면서 5~6등급의 우량 저축은행 고객이 이탈할 가능성이 커졌습니다. 높은 수익성의 소액 신용대출, 중금리 신용대출을 바탕으로 2018년 이후 대형저축은행과 중소형 저축은행의 양극화가 심화되는 가운데, 비대면 서비스 확대 및 경쟁이 시장의 우위 확보를 위한 필수조건으로 작용하고 있습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 상호저축은행법, 상법 및 기타 금융관련 법령 사. ㈜아이비케이시스템 (1) 산업의 특성 금융IT서비스는 사용자 요구수준이 향상되고 정보시스템이 복잡해짐에 따라, 단순개발에서 탈피하여 컨설팅에서부터 업무프로세스개선(BPR), Internet, Smart BIZ, e-Business 등으로 사업영역이 확대되고 있습니다. 국내 금융IT서비스는 세계적으로 유례를 찾기 어려운 수준의 고객중심 서비스(인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 등)를 제공하고 있으며, 이를 기반으로 "글로벌 경쟁력"을 확보하여 해외시장 진출을 모색하고 있습니다. 금융IT서비스는 국가의 정보화 확산을 위한 견인역할을 함과 동시에 산업전반의 창조성과 효율성을 제고시키고, 고급 기술인력 육성을 주도하는 전략적 국가기간 산업으로서 중점 육성되어야 할 분야입니다. (2) 산업의 성장성 2022년 우리나라 금융산업은 새로운 변화를 예고하고 있습니다. 기존 전통적인 금융회사들의 플랫폼 금융 혁신 전략은 2022년에는 더욱 역동적으로 전개될 것으로 예상되며 특히 마이데이터 본격 시행과 오픈뱅킹 가속화, 그리고 다양한 금융관련 규제 및 법 제도 완화에 따른 디지털 금융 시장이 본격적으로 전개될 것으로 전망됩니다.(출처 : 디지털 데일리 / 2022년 전망, 금융IT Innovation 버추얼 컨퍼런스 ) (3) 경쟁요소 시장 진입장벽이 낮고 서비스 차별화가 크지 않아 경쟁강도가 높습니다. 대형 프로젝트의 경우 기술력과 자금력 및 관련 기관과의 높은 교섭력을 보유하고 있는 상위 IT서비스 업체가 발주 물량의 대부분을 수주하여 상위 대형 업체와 중견 업체간의 매출과 수익의 양극화 현상이 심화되고 있습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 소프트웨어산업진흥법, 정보통신공사업법, 상법 및 기타 관련 법령 아. 아이비케이신용정보㈜ (1) 산업의 특성 당사는 신용정보업의 신용조사, 채권추심, 신용조회 중 신용조사와 채권추심 업무를 허가받아 영위 중이며 건전한 신용사회 정착이라는 공공성이 강조되고 있습니다. 신용정보관리와 밀접한 관련이 있어 금융감독원의 관리감독을 받고 있습니다. (2) 산업의 성장성 신용조회업은 개인정보 보호강화와 개인 및 기업의 신용도 활용 확대, 그리고 정보화 사회로의 발전과 인터넷의 발달로 신용정보의 상품으로서 가치가 부각되어 향후 성장산업으로 인식되고 있습니다.신용조사업 역시 신용조회업과 더불어 개인과 기업의 신용조사 및 사전적 관리가 중요시되어 그 성장성이 기대됩니다.채권추심업은 1997년 IMF후에 신종 금융업무로서 자리매김을 해 나가고 있으나 최근 각종 규제강화(채권추심법, 주민등록번호 이용제한)로 성장이 정체되고 있습니다. 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」의 개정으로(2009.10.2 시행) 신용정보사의 민사 채권에 관한 채권추심업무가 가능해져 채권추심부분의 성장을 기대해 볼 수 있습니다. (3) 경쟁요소 주 수익원인 채권추심분야는 진입장벽이 낮고, 금융업을 영위하는 기업이 자회사 형태로 업계 진출을 희망하고 있어 업계 경쟁은 가속화 될 것으로 전망됩니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률과 채권의 공정한 추심에 관한 법률, 상법 및 기타 관련법령 자. ㈜아이비케이서비스 (1) 산업의 특성 당사는 정부의 '공공부문 비정규직 근로자 정규직 전환' 정책에 부응하기 위해 중소기업은행이 전액 출자하여 금융위원회의 설립인허가를 받고 설립했습니다. 청소, 경비, 사무보조 등 중소기업은행의 용역근로자의 처우개선을 위해 정규직 전환 추진하였습니다.저임금과 고용불안에 노출되어 사회 양극화를 초래하는 비정규직 문제 해결을 위해 공공부문인 IBK에서 선도적, 모범적 역할 수행을 위해 설립되었고, 정규직화를 통해 기존 용역업체의 단점(고용의 불안정성으로 인한 잦은 이직)을 해소하고 안전에 대한 보안을 확보할 수 있습니다. (2) 산업의 성장성 고용의 안정성을 통해 근로자의 잦은 이직을 해소시켜, 근로자의 축적된 경험과 지식, 노하우를 확보할 수 있고 이를 기반으로 서비스질을 향상 시켜 장기적으로 기업에 대한 성과에 긍정적인 요인을 주고 있습니다. (3) 경쟁요소 근로자들의 고용안정과 처우개선은 생산성 향상을 통해 장기적으로 기업의 경쟁력 제고에 기여할 것이고, 특히 공공부문에서는 서비스의 질 개선으로 이어지는 기대효과로 인해 공공기관에서 근로자들의 처우 개선을 위해 자회사 형태로 진출을 하고 있습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 경비업법, 상법 및 기타 관련법령 공공기관(공기업, 준정부기관, 기타공공기관)의 경우 공기업, 준정부기관 계약사무규칙 제8조1항 제2호 및 기타 공공기관 계약사무 운영규정 제7조에서 자회사 또는 출자회사와의 수의계약 사유(경영혁신정책에 따른 업무위탁, 대행)에 따라 수의계약 가능 차. 기업은행(중국)유한공사 (1) 산업의특성 중국의 은행업은 금융업종 중 주도적인 위치를 차지하고 있으며 WTO가입 이후 금융개혁을 지속적으로 실시하고 있습니다. 은행업의 주요 수익원은 이자 및 수수료 수익이며 방카슈랑스, 신용카드, 재테크, PB시장이 급격하게 성장하고 있습니다. (2) 산업의 성장성 중국 내 중소기업 수는 약 36.2만개(중국통계국 중소형공업기업수, 자영업자 제외)로, 코로나19 영향 및 과잉생산 업종 및 부채과다 기업 퇴출 등의 구조조정을 진행 중입니다.중국 정부는 중소기업의 경쟁력 제고 및 경영애로사항 해결을 위해 대출조건 완화, 금리우대 , 세금감면 등 지원정책도 병행하여 시행 중이며, 향후 정책 수혜 기업을 중심으로 자금수요가 증가할 것으로 예상됩니다. (3) 경쟁요소 중국에 법인 형태로 진출한 국내 은행은 당행을 포함하여 하나은행(중국)유한공사, 우리은행(중국)유한공사, 신한은행(중국)유한공사, 국민은행(중국)유한공사가 있습니다. 한국계 법인은행들은 현지화를 적극적으로 추진하고 있으며 인민폐 소매 및 직불카드 업무를 개시하였습니다.중국 내 3대 국책은행(국가개발, 농업발전, 수출입) 및 6대 국유대형은행(공상, 건설, 농업, 중국, 교통, 우체국), 초상은행, 중신은행, 민생은행 등 12개 주식제은행 등이 중국 전역에서 영업 중입니다.주요 도시에는 도시성상업은행이 영업을 하고 있으며, 일부 지방은행(북경, 상해, 대련 등)은 타 지역으로 진출하여 전국적인 규모를 가진 상업은행의 위상을 구축하였습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구분 내역 설립근거 - 중화인민공화국 회사법 - 중화인민공화국 상업은행법 - 중화인민공화국 외자은행 관리조례 및 실시세칙 관할기관 - 중국은행보험업감독관리위원회 설립요건 - 납입자본금 10억 위안(약 1,679억원 상당) 이상 제한 사항 - 자본충족율(BIS비율) 8%이상 - 유동성비율 25%이상 - 동일인 여신한도 자기자본의 10% 이하 카. IBK인도네시아은행 (1) 산업의 특성 인도네시아 은행 수는 총 107개로 4대 대형은행(Mandiri, BRI, BCA, BNI)이 총자산의 49.38%를 차지하고 있습니다. ※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics (2) 산업의 성장성 인도네시아 은행산업은 자산규모 1.94% 증가했으며, 여신 7.14% 증가, 수신 1.64% 증가했습니다. ('21년 12월대비) ※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics (3) 경쟁요소 인도네시아의 은행산업은 높은 NIM(4.78%)으로 타 국가 대비 우수한 경쟁력을 보유하고 있고 지속적인 외국자본 투자가 이어지고 있습니다. ※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구분 내역 설립근거 - 인도네시아 회사법 - 인도네시아 은행법 - 인도네시아 중앙은행(BI) 및 감독당국(OJK) 관련규정 관할기관 - 인도네시아 중앙은행, 감독당국, PPATK(금융거래보고 및 분석센터) 설립요건 - 납입자본금 1천억루피아 (약 82억원 상당) 제한 사항 - 여신 실행 관련 제한 특별관계인 : 총자본의 10%, 한도 합산 비특별관계인 : 1인 차주 : 핵심 자본의 25%, 차주별 합산 차주 그룹 : 핵심 자본의 25%, 차주별 합산 타. IBK미얀마은행 (1) 산업의 특성 미얀마의 금융업은 주로 은행과 소액대출기관(Microfinance Institution)을 중심으로 형성되어 있으며, 은행업, 보험업, 증권업 등 금융 산업 발전의 초기 단계입니다. 1992년부터 민간은행 설립을 허용하였고, 2014년 최초 시장개방 이후 총 3차에 걸쳐 20개 외국계은행에 인가 발급하였습니다. (2) 산업의 성장성 최근 정치적 불확실성이 높아진 상태이나, 은행산업 형성 초기 단계로서 시장 성장가능성이 높습니다. 인구는 많으나 상대적으로 금융 비이용 인구가 많은 점을 감안할 때 향후 성장잠재력이 높은 편입니다. (3) 경쟁요소 총 20개의 외국계은행이 미얀마에 진출해 은행업을 영위 중이며 이중 국내은행이 총 4개로, 법인형태로 진출한 국내은행은 당행과 국민은행, 지점 형태의 진출은 산업은행과 신한은행이 있습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구분 내역 설립근거 - 미얀마 회사법- 미얀마 금융기관법- 미얀마 중앙은행 관련 규정 관할기관 - 미얀마 중앙은행- 미얀마 투자기업 관리국 설립요건 - 납입자본금 1.5억불 이상 제한 사항 - 동일인 여신한도 자기자본의 20% 이하- 유동성 비율 20% 이상- 지분 5% 이상 보유 등 특수관계인에 대한 여신 제한 III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 1. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 과 목 제62기 3분기말 제61기말 제60기말 (2022.9.30 현재) (2021.12.31 현재) (2020.12.31 현재) 자 산 I. 현금및예치금 20,785,422 19,492,813 12,838,388 II. 당기손익금융자산 21,636,380 18,608,009 17,501,782 III. 기타포괄손익금융자산 24,654,230 21,458,957 16,615,571 IV. 상각후원가유가증권 38,214,855 37,695,894 33,534,291 V. 상각후원가대출채권 308,788,202 286,301,619 268,688,120 VI. 위험회피회계파생상품자산 36,818 43,002 126,957 VII. 관계기업투자 1,490,046 1,352,215 906,395 VIII. 투자부동산 57,896 57,718 57,633 IX. 유형자산 2,166,102 2,170,206 2,116,952 X. 무형자산 262,851 268,842 284,710 XI. 순확정급여자산 32,611 94,473 60,288 XII. 이연법인세자산 158,497 32,261 14,757 XIII. 기타자산 14,814,652 10,495,905 8,870,333 자 산 총 계 433,098,562 398,071,914 361,616,177 부 채 I. 당기손익금융부채 8,326,366 2,582,359 3,524,284 II. 당기손익인식지정금융부채 639,842 657,755 808,848 III. 예수부채 156,851,027 158,251,977 140,941,544 IV. 차입부채 52,160,629 43,191,533 38,132,325 V. 사채 155,159,213 143,614,755 131,214,937 VI. 위험회피회계파생상품부채 486,499 103,621 47,655 Ⅶ. 충당부채 684,327 642,108 694,451 Ⅷ. 이연법인세부채 174,304 490,957 410,715 Ⅸ. 기타부채 30,438,379 21,003,000 20,699,069 부 채 총 계 404,920,586 370,538,065 336,473,828 자 본 I. 지배기업 주주지분 28,022,362 27,387,377 25,018,252 1. 자본금 4,211,365 4,211,365 4,183,183 2. 신종자본증권 3,614,677 3,499,180 3,059,888 3. 자본잉여금 1,172,545 1,171,905 1,145,060 4. 자본조정 (56,037) (92) (105) 5. 기타포괄손익누계액 (304,706) 431,685 471,578 6. 이익잉여금 (대손준비금 기 적립액 당분기 : 2,955,514백만원 전 기 : 2,756,940백만원 대손준비금 적립예정금액 당분기 : 259,964백만원 전 기 : 198,574백만원) 19,384,518 18,073,334 16,158,648 II. 비지배지분 155,614 146,472 124,097 자 본 총 계 28,177,976 27,533,849 25,142,349 부 채 와 자 본 총 계 433,098,562 398,071,914 361,616,177 연결에 포함된 회사수 (주1) 131개 117개 80개 주 1) 중소기업은행 포함 2. 요약연결손익계산서 (단위 : 백만원) 과 목 제62기 3분기 제61기 3분기 제60기 3분기 (2022.1.1~2022.9.30) (2021.1.1~2021.9.30) (2020.1.1~2020.9.30) I. 순이자손익 5,417,526 4,494,300 4,202,837 1. 이자수익 8,567,081 6,348,560 6,571,103 가. 당기손익금융자산 이자수익 128,306 87,740 105,683 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 8,438,775 6,260,820 6,465,420 2. 이자비용 (3,149,555) (1,854,260) (2,368,266) II. 순수수료손익 448,992 471,586 414,896 1. 수수료수익 700,229 729,637 666,442 2. 수수료비용 (251,237) (258,051) (251,546) III. 당기손익금융상품 관련 순손익 289,550 480,459 335,011 IV. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익 34,877 (17,940) (27,611) V. 위험회피회계 관련 순손익 (196,519) (75,698) 6,862 VI. 상각후원가금융자산 처분손익 152,210 190,963 144,304 VII. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 55,420 88,495 140,513 VIII. 보험손익 (131,578) (109,080) (93,946) IX. 외환거래손익 119,948 77,603 60,058 X. 총영업이익 6,190,426 5,600,688 5,182,924 XI. 금융자산 손상차손 (929,698) (703,921) (1,156,030) XII. 순영업이익 5,260,728 4,896,767 4,026,894 XIII. 일반관리비 (1,973,759) (1,942,984) (1,805,555) XIV. 기타영업수익 245,181 303,406 198,790 XV. 기타영업비용 (946,174) (843,282) (831,954) XVI. 당기손익조정접근법 조정손익 98,063 4,234 (15,939) XVII. 영업이익 2,684,039 2,418,141 1,572,236 XVIII. 영업외손익 24,538 76,693 32,178 XIX. 법인세비용차감전순이익 2,708,577 2,494,834 1,604,414 XX. 법인세비용 (685,919) (668,387) (416,790) XXI. 분기연결순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당분기: 1,762,694백만원 전분기: 1,724,147백만원) 2,022,658 1,826,447 1,187,624 XXII. 법인세비용차감 후 분기연결기타포괄손익 (726,671) (77,648) (24,502) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 (96,236) (20,646) (91,042) 가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동 644 47 (205) 나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 (83,979) (8,148) (83,660) 다. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소 (12,901) (12,545) (7,177) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 (630,435) (57,002) 66,540 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 (682,607) (129,710) 32,911 나. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 (4,522) (1,579) 574 다. 외환차이 242,398 122,274 24,979 라. 현금흐름위험회피 평가손익변동 (14,786) (10,048) 16 마. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (94,983) (35,311) (4,074) 바. 당기손익조정접근법 조정손익 (75,935) (2,628) 12,134 XXIII. 분기연결총포괄이익 1,295,987 1,748,799 1,163,122 분기연결순이익의 귀속 2,022,658 1,826,447 1,187,624 지배기업주주지분 분기순이익 2,016,595 1,816,231 1,177,827 비지배지분 분기순이익 6,063 10,216 9,797 분기연결총포괄이익의 귀속 1,295,987 1,748,799 1,163,122 지배기업주주지분 총포괄이익 1,287,356 1,738,205 1,153,566 비지배지분 총포괄이익 8,631 10,594 9,556 XXIV. 지배기업주주지분에 대한 주당이익(단위:원) 기본주당이익 2,415 2,169 1,476 희석주당이익 2,415 2,169 1,476 3. 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 과 목 제62기 3분기말 제61기말 제60기말 (2022.9.30 현재) (2021.12.31 현재) (2020.12.31 현재) 자 산 I. 현금및예치금 19,068,513 17,624,405 11,028,415 II. 당기손익금융자산 14,105,596 11,543,508 11,074,900 III. 기타포괄손익금융자산 22,189,722 19,023,073 14,251,971 IV. 상각후원가유가증권 36,413,485 36,148,328 32,409,578 V. 상각후원가대출채권 291,941,400 271,750,869 255,942,394 VI. 위험회피회계파생상품자산 36,818 41,457 92,008 VII. 종속기업, 관계기업투자 2,926,319 2,831,804 2,259,965 VIII. 투자부동산 69,078 68,585 69,181 IX. 유형자산 2,110,763 2,107,868 2,069,510 X. 무형자산 142,771 152,761 170,306 XI. 순확정급여자산 30,946 87,648 58,680 XII. 이연법인세자산 3,969 3,037 3,305 XIII. 기타자산 10,743,029 6,794,155 5,528,618 자 산 총 계 399,782,409 368,177,498 334,958,831 부 채 I. 당기손익금융부채 6,941,677 1,728,161 2,853,126 II. 예수부채 150,902,251 153,165,259 136,783,217 III. 차입부채 48,249,689 40,238,241 35,327,044 IV. 사채 147,147,070 136,114,471 124,193,741 V. 위험회피회계파생상품부채 334,838 70,350 37,743 VI. 충당부채 658,950 616,947 662,404 VII. 이연법인세부채 115,698 424,386 369,659 Ⅷ. 기타부채 19,176,000 10,226,791 11,135,755 부 채 총 계 373,526,173 342,584,606 311,362,689 자 본 I. 자본금 4,211,365 4,211,365 4,183,183 II. 신종자본증권 3,614,677 3,499,180 3,059,888 III. 자본잉여금 1,161,654 1,161,654 1,140,916 IV. 자본조정 (56,037) (92) (105) V. 기타포괄손익누계액 48,930 466,945 484,611 VI. 이익잉여금 (대손준비금 기 적립액 당분기: 2,847,633백만원 전 기: 2,676,213백만원 대손준비금 적립예정금액 당분기: 201,055백만원 전 기: 171,420백만원) 17,275,647 16,253,840 14,727,649 자 본 총 계 26,256,236 25,592,892 23,596,142 부 채 와 자 본 총 계 399,782,409 368,177,498 334,958,831 종속.관계.공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 4. 요약별도손익계산서 (단위 : 백만원) 과 목 제62기 3분기 제61기 3분기 제60기 3분기 (2022.1.1~2022.9.30) (2021.1.1~2021.9.30) (2020.1.1~2020.9.30) I. 순이자손익 5,033,294 4,096,912 3,878,472 1. 이자수익 7,805,542 5,760,934 6,026,547 가. 당기손익금융자산 이자수익 46,328 21,797 27,855 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 7,759,214 5,739,137 5,998,692 2. 이자비용 (2,772,248) (1,664,022) (2,148,075) II. 순수수료손익 273,073 295,352 275,460 1. 수수료수익 496,285 524,300 504,356 2. 수수료비용 (223,212) (228,948) (228,896) III. 당기손익금융상품 관련 순손익 275,433 368,130 222,477 IV. 위험회피회계 관련 순손익 (22,387) (11,019) 8,438 V. 상각후원가금융자산 처분손익 152,565 189,965 142,661 VI. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 65,340 83,598 108,924 VII. 외환거래손익 (169,103) (31,642) 21,993 VIII. 총영업이익 5,608,215 4,991,296 4,658,425 IX. 금융자산 손상차손 (927,690) (700,340) (1,131,286) X. 순영업이익 4,680,525 4,290,956 3,527,139 XI. 일반관리비 (1,857,588) (1,842,494) (1,713,549) XII. 기타영업수익 105,028 162,036 86,893 XIII. 기타영업비용 (673,030) (591,376) (601,641) XIV. 영업이익 2,254,935 2,019,122 1,298,842 XV. 영업외손익 72,640 24,091 7,902 XVI. 법인세비용차감전순이익 2,327,575 2,043,213 1,306,744 XVII. 법인세비용 (593,243) (519,473) (330,326) XVIII. 분기순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당분기: 1,533,277백만원 전분기: 1,441,091백만원) 1,734,332 1,523,740 976,418 XIX. 법인세비용차감 후 분기기타포괄손익 (418,015) (60,900) (56,174) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 14,169 1,517 (92,150) 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 27,233 13,907 (84,983) 나. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소 (13,064) (12,390) (7,167) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 (432,184) (62,417) 35,976 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 (479,373) (86,118) 28,899 나. 외환차이 106,024 46,702 11,151 다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (58,835) (23,001) (4,074) XX. 분기총포괄이익 1,316,317 1,462,840 920,244 XXI. 주당이익 기본주당이익 2,061 1,801 1,205 희석주당이익 2,061 1,801 1,205 2. 연결재무제표 분 기 연 결 재 무 상 태 표 제62기 3분기말 : 2022년 9월 30일 현재 제61기말 : 2021년 12월 31일 현재 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원 과 목 제62(당)기 3분기말 제61(전)기말 자 산 Ⅰ. 현금및예치금(주석23,43) 20,785,422 19,492,813 Ⅱ. 당기손익금융자산(주석4,23) 21,636,380 18,608,009 Ⅲ. 기타포괄손익금융자산(주석5,23) 24,654,230 21,458,957 Ⅳ. 상각후원가유가증권(주석6,23) 38,214,855 37,695,894 Ⅴ. 상각후원가대출채권(주석7,23) 308,788,202 286,301,619 Ⅵ. 위험회피회계파생상품자산(주석8,23) 36,818 43,002 Ⅶ. 관계기업투자(주석9) 1,490,046 1,352,215 Ⅷ. 투자부동산(주석10,21) 57,896 57,718 Ⅸ. 유형자산(주석11,21) 2,166,102 2,170,206 Ⅹ. 무형자산(주석12) 262,851 268,842 XI. 순확정급여자산(주석18) 32,611 94,473 XII. 이연법인세자산(주석13) 158,497 32,261 XIII. 기타자산(주석14,23,36) 14,814,652 10,495,905 자 산 총 계 433,098,562 ============ 398,071,914 ============ 부 채 Ⅰ. 당기손익금융부채(주석4,23) 8,326,366 2,582,359 Ⅱ. 당기손익인식지정금융부채(주석4,23) 639,842 657,755 Ⅲ. 예수부채(주석15,23) 156,851,027 158,251,977 Ⅳ. 차입부채(주석16,23) 52,160,629 43,191,533 Ⅴ. 사채(주석17,23) 155,159,213 143,614,755 Ⅵ. 위험회피회계파생상품부채(주석8,23) 486,499 103,621 Ⅶ. 충당부채(주석19) 684,327 642,108 Ⅷ. 이연법인세부채(주석13) 174,304 490,957 Ⅸ. 기타부채(주석20,21,23,36) 30,438,379 21,003,000 부 채 총 계 404,920,586 370,538,065 자 본 Ⅰ. 지배기업 주주지분 28,022,362 27,387,377 1. 자본금(주석24) 4,211,365 4,211,365 2. 신종자본증권(주석24) 3,614,677 3,499,180 3. 자본잉여금(주석24) 1,172,545 1,171,905 4. 자본조정(주석24) (56,037) (92) 5. 기타포괄손익누계액(주석24) (304,706) 431,685 6. 이익잉여금(주석25) (대손준비금 기 적립액 당분기 : 2,955,514백만원 전 기 : 2,756,940백만원 대손준비금 적립예정금액 당분기 : 259,964백만원 전 기 : 198,574백만원) 19,384,518 18,073,334 Ⅱ. 비지배지분(주석42) 155,614 146,472 자 본 총 계 28,177,976 27,533,849 부 채 와 자 본 총 계 433,098,562 ============ 398,071,914 ============ 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. 분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지 제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제 62(당)기 3분기 제 61(전)기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 Ⅰ. 순이자손익(주석26,41) 　 1,967,585 　 5,417,526 　 1,542,162 　 4,494,300 1. 이자수익 3,287,876 　 8,567,081 　 2,176,452 　 6,348,560 　 가. 당기손익금융자산 이자수익 53,918 　 128,306 　 27,618 　 87,740 　 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 3,233,958 　 8,438,775 　 2,148,834 　 6,260,820 　 2. 이자비용 (1,320,291) 　 (3,149,555) 　 (634,290) 　 (1,854,260) 　 Ⅱ. 순수수료손익(주석27,41) 　 151,604 　 448,992 　 157,201 　 471,586 1. 수수료수익 234,727 　 700,229 　 236,811 　 729,637 　 2. 수수료비용 (83,123) 　 (251,237) 　 (79,610) 　 (258,051) 　 Ⅲ. 당기손익금융상품 관련 순손익(주석28) 　 2,623 　 289,550 　 147,254 　 480,459 Ⅳ. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익(주석28) 　 10,039 　 34,877 　 3,983 　 (17,940) Ⅴ. 위험회피회계 관련 순손익(주석8) 　 (108,964) 　 (196,519) 　 (37,507) 　 (75,698) Ⅵ. 상각후원가금융자산 처분손익 　 32,975 　 152,210 　 86,141 　 190,963 Ⅶ. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익(주석29) 　 5,206 　 55,420 　 8,598 　 88,495 Ⅷ. 보험손익(주석36) 　 (47,159) 　 (131,578) 　 (39,332) 　 (109,080) Ⅸ. 외환거래손익 　 78,465 　 119,948 　 45,463 　 77,603 X. 총영업이익 　 2,092,374 　 6,190,426 　 1,913,963 　 5,600,688 XI. 금융자산 손상차손(주석5,6,7,14,41) 　 (189,086) 　 (929,698) 　 (286,134) 　 (703,921) XII. 순영업이익 　 1,903,288 　 5,260,728 　 1,627,829 　 4,896,767 XIII. 일반관리비(주석30) 　 (607,520) 　 (1,973,759) 　 (685,440) 　 (1,942,984) XIV. 기타영업수익(주석31) 　 89,561 　 245,181 　 181,055 　 303,406 XV. 기타영업비용(주석32) 　 (326,342) 　 (946,174) 　 (302,727) 　 (843,282) XVI. 당기손익조정접근법 조정손익(주석36) 　 32,295 　 98,063 　 (4,773) 　 4,234 XVII. 영업이익 　 1,091,282 　 2,684,039 　 815,944 　 2,418,141 XVIII. 영업외손익(주석33) 　 (2,406) 　 24,538 　 22,162 　 76,693 XIX. 법인세비용차감전순이익 　 1,088,876 　 2,708,577 　 838,106 　 2,494,834 XX. 법인세비용(주석13) 　 (292,606) 　 (685,919) 　 (225,991) 　 (668,387) XXI. 분기연결순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당분기 : 1,762,694백만원 전분기 : 1,724,147백만원(주석25)) 　 796,270 ========= 　 2,022,658 ========= 　 612,115 ========= 　 1,826,447 ========= XXII. 법인세비용차감 후 분기연결기타포괄손익 　 (131,534) 　 (726,671) 　 (20,206) 　 (77,648) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 　 (7,870) 　 (96,236) 　 (37,467) 　 (20,646) 가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동(주석24) 565 644 33 　 47 　 나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동(주석5,24) (4,715) (83,979) (33,479) 　 (8,148) 　 다. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소(주석18,24) (3,720) (12,901) (4,021) 　 (12,545) 　 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 　 (123,664) 　 (630,435) 　 17,261 　 (57,002) 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동(주석5,24) (181,417) 　 (682,607) (30,060) 　 (129,710) 　 나. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 (주석9,24) - 　 (4,522) (2,841) 　 (1,579) 　 다. 외환차이(주석24) 138,874 　 242,398 69,267 　 122,274 　 라. 현금흐름위험회피 평가손익변동(주석24) (583) 　 (14,786) (1,462) 　 (10,048) 　 마. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (주석8,24) (54,556) 　 (94,983) (21,237) 　 (35,311) 　 바. 당기손익조정접근법 조정손익(주석24,36) (25,982) 　 (75,935) 3,594 　 (2,628) 　 XXIII. 분기연결총포괄이익 　 664,736 ========= 　 1,295,987 ========= 　 591,909 ========= 　 1,748,799 ========= 분기연결순이익의 귀속 　 796,270 　 2,022,658 　 612,115 　 1,826,447 지배기업주주지분 분기순이익 793,440 　 2,016,595 　 607,930 　 1,816,231 　 비지배지분 분기순이익 2,830 　 6,063 　 4,185 　 10,216 　 분기연결총포괄이익의 귀속 　 664,736 　 1,295,987 　 591,909 　 1,748,799 지배기업주주지분 총포괄이익 660,188 　 1,287,356 　 587,322 　 1,738,205 　 비지배지분 총포괄이익 4,548 　 8,631 　 4,587 　 10,594 　 XXIV. 지배기업주주지분에 대한 주당이익(단위: 원) (주석37) 기본주당이익 　 958 　 2,415 　 723 　 2,169 희석주당이익 　 958 　 2,415 　 723 　 2,169 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. 분 기 연 결 자 본 변 동 표 제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지 제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 지배기업주주지분 비지배지분 총 계 자본금 신종자본증권 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 소 계 2021.1.1(전기초) 4,183,183 3,059,888 1,145,060 (105) 471,578 16,158,648 25,018,252 124,097 25,142,349 분기연결총포괄손익: - - - - (78,026) 1,816,231 1,738,205 10,594 1,748,799 분기연결순이익 - - - - - 1,816,231 1,816,231 10,216 1,826,447 기타포괄손익: - - - - (78,026) - (78,026) 378 (77,648) 기타포괄손익채무증권 평가손익 - - - - (129,681) - (129,681) (29) (129,710) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - - - - (1,579) - (1,579) - (1,579) 외환차이 - - - - 121,873 - 121,873 401 122,274 현금흐름위험회피회계 평가손익 - - - - (10,048) - (10,048) - (10,048) 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - - - (35,311) - (35,311) - (35,311) 당기손익인식조정접근법 조정손익 - - - - (2,628) - (2,628) - (2,628) 당기손익인식지정금융부채 평가손익 - - - - 41 - 41 6 47 기타포괄손익지분증권 평가손익 - - - - (8,148) - (8,148) - (8,148) 순확정급여자산 재측정요소 - - - - (12,545) - (12,545) - (12,545) 소유주와의 거래 등: 28,182 489,217 25,391 88 1,386 (466,035) 78,229 (608) 77,621 유상증자 28,182 - 20,738 - - - 48,920 - 48,920 현금배당(주석38) - - - - - (372,933) (372,933) (2,712) (375,645) 신종자본증권분배금(주석38) - - - - - (91,742) (91,742) - (91,742) 신종자본증권 발행(주석24) - 499,200 - - - - 499,200 - 499,200 신종자본증권 상환(주석24) - (9,983) - (17) - - (10,000) - (10,000) 기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체 (주석5) - - - - 1,386 (1,386) - - - 기타 - - 4,653 105 - 26 4,784 2,104 6,888 2021.9.30(전분기말) 4,211,365 ========== 3,549,105 ========== 1,170,451 ========== (17)========== 394,938 ========== 17,508,844 ========== 26,834,686 ========== 134,083 ========== 26,968,769 ========== 2022.1.1(당기초) 4,211,365 3,499,180 1,171,905 (92) 431,685 18,073,334 27,387,377 146,472 27,533,849 분기연결총포괄손익: - - - - (729,239) 2,016,595 1,287,356 8,631 1,295,987 분기연결순이익 - - - - - 2,016,595 2,016,595 6,063 2,022,658 기타포괄손익: - - - - (729,239) - (729,239) 2,568 (726,671) 기타포괄손익채무증권 평가손익 - - - - (682,184) - (682,184) (423) (682,607) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - - - - (4,522) - (4,522) - (4,522) 외환차이 - - - - 239,497 - 239,497 2,901 242,398 현금흐름위험회피회계 평가손익 - - - - (14,786) - (14,786) - (14,786) 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - - - (94,983) - (94,983) - (94,983) 당기손익인식조정접근법 조정손익 - - - - (75,935) - (75,935) - (75,935) 당기손익인식지정금융부채 평가손익 - - - - 554 - 554 90 644 기타포괄손익지분증권 평가손익 - - - - (83,979) - (83,979) - (83,979) 순확정급여자산 재측정요소 - - - - (12,901) - (12,901) - (12,901) 소유주와의 거래 등: - 115,497 640 (55,945) (7,152) (705,411) (652,371) 511 (651,860) 현금배당(주석38) - - - - - (621,992) (621,992) (2,869) (624,861) 신종자본증권분배금(주석38) - - - - - (90,441) (90,441) - (90,441) 신종자본증권 발행(주석24) - 599,040 - - - - 599,040 - 599,040 신종자본증권 상환(주석24) - (483,543) - (56,037) - - (539,580) - (539,580) 기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체 (주석5) - - - - (7,152) 7,152 - - - 종속기업의 지분 취득 - - - - - - - 3,380 3,380 기타 - - 640 92 - (130) 602 - 602 2022.9.30(당분기말) 4,211,365 ========== 3,614,677 ========== 1,172,545 ========== (56,037) ========== (304,706) ========== 19,384,518 ========== 28,022,362 ========== 155,614 ========== 28,177,976 ========== 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. 분 기 연 결 현 금 흐 름 표 제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지 제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제62(당)기 3분기 제61(전)기 3분기 Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름 　 (12,865,768) 　 (1,775,827) 1. 영업에서 창출된 현금흐름 (17,507,785) 　 (5,790,899) 　 가. 분기연결순이익 2,022,658 　 1,826,447 　 나. 비용 및 수익의 조정(주석43) (2,521,070) 　 (3,223,218) 　 다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동(주석43) (17,009,373) 　 (4,394,128) 　 2. 이자의 수취 8,399,972 　 6,240,917 　 3. 이자의 지급 (3,081,803) 　 (1,983,033) 　 4. 배당금 수입 229,250 　 224,110 　 5. 법인세 납부 (905,402) 　 (466,922) 　 Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름 　 (5,604,081) 　 (6,031,595) 1. 당기손익금융자산 증가 (30,236,338) 　 (24,727,463) 　 2. 당기손익금융자산 감소 29,587,228 　 24,219,978 　 3. 기타포괄손익금융자산 증가 (14,813,137) 　 (15,761,391) 　 4. 기타포괄손익금융자산 감소 10,586,980 　 14,613,496 　 5. 상각후원가유가증권 증가 (10,030,987) 　 (11,375,961) 　 6. 상각후원가유가증권 감소 9,496,755 　 7,416,832 　 7. 관계기업투자의 처분 172,792 　 109,302 　 8. 관계기업투자의 취득 (267,744) 　 (412,696) 　 9. 투자부동산 및 유형자산의 처분 7,751 　 5,838 　 10. 투자부동산 및 유형자산의 취득 (66,333) 　 (82,019) 　 11. 무형자산의 처분 952 　 1,670 　 12. 무형자산의 취득 (42,000) 　 (39,181) 　 Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름 　 18,744,579 　 9,641,786 1. 차입금의 순증가 8,378,543 　 4,860,695 　 2. 사채의 증가 135,303,599 　 100,355,232 　 3. 사채의 감소 (124,216,147) 　 (95,582,273) 　 4. 리스부채의 상환 (60,569) 　 (60,144) 　 5. 유상증자 - 48,920 　 6. 신종자본증권 발행 599,040 499,200 　 7. 신종자본증권 상환 (539,580) (10,000) 　 8. 신종자본증권의 분배금 (95,446) (94,199) 　 9. 배당금 지급 (624,861) (375,645) 　 Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 460,460 260,372 Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증가(I+II+III+IV) 735,190 2,094,736 Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산 4,606,824 3,800,952 Ⅶ. 분기말의 현금 및 현금성자산(주석43) 5,342,014 =========== 5,895,688 =========== 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. 3. 연결재무제표 주석 제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지 제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지 중소기업은행과 그 종속기업 1. 일반적 사항 중소기업은행(이하 "지배기업")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그 경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 11월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 지배기업은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(Global Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(Luxembourg Stock Exchange)에 상장하였으며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다.당분기말 현재 지배기업의 납입자본금은 보통주자본금 37,215억원 및 우선주자본금 4,899억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수(우선주 포함)의 59.50%를 소유하고 있습니다. 당분기말 현재 지배기업의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 590개의 지점 및 30개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 1개의 사무소를 운영하고 있습니다. 2. 연결재무제표의 작성범위와 기준 2.1 연결재무제표 작성범위 (1) 연결대상 종속기업의 범위 보고기간 말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다. 회사명 업 종 소재지 당분기말 전기말 결산일 지분율(%) 지분율(%) ㈜아이비케이캐피탈 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 신용조사업, 채권추심업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 금융투자업 대한민국 87.78 87.78 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 금융전산업 대한민국 55.63 55.63 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 은행업 중국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 보험업(연금) 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 상호저축은행업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 은행업 인도네시아 91.34 91.34 12월 31일 IBK미얀마은행 은행업 미얀마 100.00 100.00 3월 31일 IBKC 미얀마 유한회사 소액금융업 미얀마 100.00 99.99 3월 31일 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 26.67 26.67 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 49.50 49.50 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 30.00 30.00 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 52.63 52.63 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 금융투자업 대한민국 80.20 80.20 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 금융투자업 대한민국 52.85 52.85 12월 31일 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 30.00 30.00 12월 31일 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 금융투자업 대한민국 43.45 - 12월 31일 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 35.71 35.71 12월 31일 IBK금융그룹동반성장투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 경기 IBKC STI 일자리창출조합(3) 금융투자업 대한민국 - 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 금융투자업 대한민국 66.67 66.67 12월 31일 IBKC-STI 신성장투자조합제1호(3) 금융투자업 대한민국 - 89.67 12월 31일 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 금융투자업 대한민국 42.86 42.86 12월 31일 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합(3) 금융투자업 대한민국 - 50.00 12월 31일 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 금융투자업 대한민국 42.86 42.86 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-GMB 신성장산업 투자조합(3) 금융투자업 대한민국 - 50.00 12월 31일 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 GMB-IBKC 바이오 투자조합 금융투자업 대한민국 49.77 49.77 12월 31일 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 케이앤 세컨더리3호 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 금융투자업 대한민국 90.00 90.00 12월 31일 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 금융투자업 대한민국 45.00 45.00 12월 31일 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 금융투자업 대한민국 74.07 74.07 12월 31일 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호 금융투자업 대한민국 60.00 60.00 12월 31일 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합 금융투자업 대한민국 34.62 - 12월 31일 IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 금융투자업 대한민국 81.82 81.82 12월 31일 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호 금융투자업 대한민국 98.08 98.08 12월 31일 한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호 금융투자업 대한민국 99.95 99.95 12월 31일 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 5개 수익증권(4) 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 금융투자업 대한민국 67.11 67.11 12월 31일 IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK뉴딜 일반 사모투자신탁(5) 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호 금융투자업 대한민국 100.00 - 12월 31일 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호(3) 금융투자업 대한민국 - 50.10 12월 31일 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 JB아이비케이북미발전선순위플랫폼 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호 금융투자업 대한민국 99.50 99.50 12월 31일 Agincourt(2) LP 기타금융업 영국 100.00 100.00 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 금융투자업 대한민국 28.95 50.78 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 금융투자업 대한민국 34.79 41.32 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 금융투자업 대한민국 26.25 55.60 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2055 증권자투자신탁 혼합-재간접형 금융투자업 대한민국 - 31.96 12월 31일 IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호 [사모투자재간접형] 금융투자업 대한민국 37.36 37.36 12월 31일 벨류베스천제이차 SPC 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이지디제이차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센시화제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 디에스케이제육차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이위즈덤제삼차㈜ 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 디에스케이제칠차㈜ 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이송도제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센태전제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 부발에이피티제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 더퍼스트지엠제오차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비고덕제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 항동로지스틱스 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 서초테라스힐제이차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 파인프로젝트제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센디지아이제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 원창로지스틱스 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이탄현제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 에이블루제사차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 분당뉴본제일차주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이에스와이신촌 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 신평지산제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 파주로지스프로제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 더퍼스트지엠제이십구차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 디에스케이제구차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이에스씨제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이성수오피스제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센피에스제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 노르마제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 원더풀지엠제삼십사차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센두월제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비윈덤제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센월곶제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 그레이스마장 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 그레이스마장제이차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비컨트리제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 디에스케이제팔차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이대덕제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 에스아이로지스틱스제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 청년제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 청년제이차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센엔에스 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 안심파트너스 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이청라시티제이차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 구래오티제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 엘리시아제육차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 제이스씨제삼차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 투란도트제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 유니에코컴퍼니 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 더웨이브제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센제이에이치 주식회사 금융투자업 대한민국 - - 12월 31일 제이부르크제삼차 주식회사 금융투자업 대한민국 - - 12월 31일 기은센모곡제일차 주식회사 금융투자업 대한민국 - - 12월 31일 디에스케이제십차 주식회사 금융투자업 대한민국 - - 12월 31일 루프타워제일차 주식회사 금융투자업 대한민국 - - 12월 31일 아이비고덕제이차 주식회사 금융투자업 대한민국 - - 12월 31일 예산에스디제일차 주식회사 금융투자업 대한민국 - - 12월 31일 원본보전신탁 신탁업 대한민국 - - 12월 31일 원리금보전신탁 신탁업 대한민국 - - 12월 31일 ㈜한일에프에이 외 1개(7) 제조업 등 대한민국 65.23 ~100.00 70.00~100.00 12월 31일 (1) 자기주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 73.40%입니다. (2) 자기주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 91.44%입니다.(3) 당분기 중 청산되어 종속기업에서 제외되었습니다.(4) 당분기 중 '교보악사Tomorrow사모증권투자신탁K-24호'와 'IBK 밸런스 인덱스 사모증권 투자신탁 1호(주식)'이 청산되어 종속기업에서 제외되었습니다.(5) 당분기 중 종속기업의 명칭이 'IBK뉴딜 전문투자형 사모투자신탁'에서 'IBK뉴딜 일반 사모투자신탁'으로 변경되었습니다.(6) 당분기 중 지분율 감소로 당기손익금융자산으로 재분류되었습니다.(7) 당분기 중 ㈜티젠 농업회사법인이 청산되어 종속기업에서 제외되었으며 주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사가 신규로 편입되었습니다. (2) 연결대상 종속기업의 개요 종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈은 1986년 11월 1일 창업중소기업에 대한 투자를 목적으로 설립되었으며, 1986년 11월 6일자로 중소기업창업지원법에 의하여 중소기업창업투자회사로 등록되었으나, 2002년 5월 29일자로 여신전문금융업법에 따라 할부금융업 및 신기술사업금융업으로 변경 등록하여 할부금융, 팩토링금융 및 신기술사업금융업을 목적사업으로 수행하고 있습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 265,452백만원입니다. 종속기업인 아이비케이자산운용㈜는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의하여 투자신탁 자산운용 및 자문과 투자일임 및 선물투자펀드의 운용 등을 목적으로 2004년10월 26일에 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 20,000백만원입니다. 종속기업인 아이비케이신용정보㈜는 2000년 1월 18일 신용조사 및 채권추심업 등을주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 3,000백만원입니다. 종속기업인 아이비케이투자증권㈜는 2008년 5월 29일 증권중개 및 선물중개업 등을주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 630,937백만원입니다. 종속기업인 ㈜아이비케이시스템은 1991년 3월 22일 정보화시스템의 개발 및 판매와개발수탁, 정보화시스템 도입 및 이용에 관한 컨설팅업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 3,100백만원입니다. 종속기업인 기업은행(중국) 유한공사는 2009년 6월 22일을 기준일로 하여 은행의 중국내 5개 지점을 물적 분할하여 설립하였습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 322,467백만원입니다. 종속기업인 아이비케이연금보험㈜는 2010년 7월 9일 근로자퇴직급여보장법에 따른퇴직보험 및 퇴직연금 계약 업무, 보험업법에 따른 연금보험계약 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 340,000백만원입니다. 종속기업인 ㈜아이비케이저축은행은 2011년 10월 11일 예금자보호법에 따른 예금자 등의 보호 및 금융제도의 안전성 유지, 금융위원회의 승인을 받은 신용계 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었으며 지배기업은 2013년 7월 15일자로 지분율 100%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 106,610백만원입니다.종속기업인 ㈜아이비케이서비스는 2018년 12월 14일 사업시설 유지ㆍ관리 및 서비스업 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 3,000백만원입니다. 종속기업인 IBK인도네시아은행은 2019년 9월 5일 PT Agris Tbk와 PT Mitraniaga Tbk의 합병으로 출범하였습니다. 종속기업인 PT Agris Tbk는 1974년 4월 4일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었으며, 지배기업은 2019년 1월 15일자로 지분율 95.79%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 종속기업인 PT Mitraniaga Tbk는 1989년 7월 5일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었으며, 지배기업은 2019년 1월 28일자로 지분율 71.68%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 지배력 획득 후 PT Agris Tbk가 PT Mitraniaga Tbk를 합병하였으며, 합병 후 회사명은 'IBK인도네시아은행'으로 변경하였고 지배기업이 지분을 91.34% 소유하고 있습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 140,878백만원입니다.종속기업인 IBK미얀마은행은 2021년 1월 21일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 218,440백만원입니다. 종속기업인 IBKC 미얀마 유한회사는 2016년 2월 16일 소액금융 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 11,339백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 100.00% 소유하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 12,170백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 80.00%, 아이비케이투자증권㈜가 공동무한책임사원으로서 지분을 20.00% 소유하고 있습니다. 지배기업과 아이비케이투자증권㈜가 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽사모투자전문회사는 자본시장과 금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2013년 1월 7일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 26.67% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 지배기업은 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자 약정 총액의 일정 비율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환하여야 합니다. 종속기업인 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2013년 5월 27일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 34,661백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 49.50% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2013년 8월 9일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기술금융제1호사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2015년 1월 7일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 11,657백만원이며, 지배기업은 공동무한책임사원으로서 지분을 30.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2016년 8월 22일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 12,143백만원이며, 지배기업은 공동무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 6월 5일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 4,710백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 42.11%를 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 자본금의 10.52%를 소유하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 9월 21일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 37,780백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 50.00%를 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 12월 8일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 60.59% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 19.61% 소유하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2019년 6월 19일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 58,808백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 48.78% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 4.07% 소유하고 있습니다.종속기업인 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2018년 6월 15일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 65,385백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2019년 9월 3일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 82,029백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2020년 8월 10일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 110,960백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 30.00% 소유하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2021년 11월 25일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 15,548백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있습니다.종속기업인 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2022년 5월 25일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 21,619백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 40.00%를소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 자본금의 3.45%를 소유하고 있습니다.종속기업인 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은투자운용업무를 목적으로 2014년 8월 18일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 25,648백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원으로서 지분을 35.71% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다.종속기업인 IBK금융그룹동반성장투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 2월 7일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. 종속기업인 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 4월 12일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 2,200백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. 종속기업인 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 9월 6일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 6,800백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 종속기업인 IBK금융그룹 코넥스 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 10월 30일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 2,310백만원이며, 지배기업 및 아이비케이투자증권㈜가 유한책임조합원으로서 지분을 각각 50.00% 및 11.67%소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 38.33% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. 종속기업인 IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2013년 12월27일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBK금융그룹 IP창조 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2014년 7월 11일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 8,910백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 33.33% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 33.33% 소유하고 있습니다. 종속기업인 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2016년 2월 4일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 11,382백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 42.86% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호는 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 3월 15일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 19,668백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 3월 31일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은6,800백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 종속기업인 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 4월 7일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 5,400백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. 종속기업인 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2016년 7월 20일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 42.86% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호는 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 10월 27일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 19,200백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 25.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 25.00% 소유하고 있습니다.종속기업인 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드는 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2017년 3월 17일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 7,769백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 GMB-IBKC 바이오 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해2017년 6월 26일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 12,655백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 49.77% 소유하고있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 6월 13일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 4,146백만원이며 ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 케이앤 세컨더리3호 투자조합은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 7월 11일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 4,000백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 9월 29일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 17,000백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2017년 11월 16일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 12,800백만원이며, 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈과 아이비케이투자증권㈜는 업무집행조합원으로서 지분을 각각 40.00%와 10.00% 소유하고 있습니다.종속기업인 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합은 신기술사업투자조합의효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령,시행규칙에 의해 2018년 08월 24일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈은 공동업무집행조합원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2019년 9월 5일에 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 10,000백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 45.00%를 소유하고, 단독 업무집행조합원으로서 조합의 운용에 대한 의사결정을 수행하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2020년 9월 28일에 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 21,870백만원이며, 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 49.38% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈은 공동업무집행조합원으로서 지분을 24.69% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호는 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2021년 10월 6일에 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 2,000백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 60.00% 소유하고, 단독 업무집행조합원으로서 조합의 운용에 대한 의사결정을 수행하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이씨 문화콘텐츠 투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2022년 9월 22일에 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 1,170백만원이며, 지배기업이 단독 업무집행조합원으로서 조합의 운용에 대한 의사결정을 수행하며, 지배기업이 지분율 34.62%를 소유하고 있습니다. 종속기업인 벨류베스천제이차 SPC는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이지디제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 5백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 디에스케이제육차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이위즈덤제삼차㈜는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금 5백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 디에스케이제칠차㈜는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이송도제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센태전제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 부발에이피티제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비고덕제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 항동로지스틱스 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 서초테라스힐제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 파인프로젝트제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센디지아이제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 원창로지스틱스 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이탄현제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 분당뉴본제일차주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이에스와이신촌 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 신평지산제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 파주로지스프로제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 더퍼스트지엠제이십구차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 디에스케이제구차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이에스씨제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이성수오피스제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센피에스제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 노르마제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 5백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센두월제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비윈덤제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센월곶제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 그레이스마장 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 그레이스마장제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비컨트리제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 디에스케이제팔차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이대덕제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 에스아이로지스틱스제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 청년제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 청년제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 기은센엔에스 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 안심파트너스 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이청라시티제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 구래오티제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 엘리시아제육차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 5백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 제이스씨제삼차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 5백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 투란도트제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 5백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 유니에코컴퍼니 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 더웨이브제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센제이에이치 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 제이부르크제삼차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센모곡제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 디에스케이제십차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 루프타워제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비고덕제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 예산에스디제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 그 밖의 종속기업은 지배기업이 실질 지배력을 보유하는 수익증권과 원본보전신탁 및 원리금보전신탁 등이 있습니다. 당분기 중 신규 출자로 연결재무제표에 포함된 종속기업은 IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호 외 26개 종속기업이며, 해산 등으로 제외된 종속기업은 경기 IBKC STI 일자리창출조합 외 12개 종속기업입니다. (3) 연결대상 종속기업의 주요 재무정보당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업의 주요 재무정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 회사명(1),(2) 총자산 총부채 자본총계 영업수익 분기순손익 ㈜아이비케이캐피탈 10,560,053 9,151,687 1,408,366 413,824 155,838 아이비케이자산운용㈜ 76,793 2,873 73,920 17,796 3,350 아이비케이신용정보㈜ 37,360 4,718 32,642 22,877 3,448 아이비케이투자증권㈜ 6,259,473 5,207,522 1,051,951 1,880,725 39,625 ㈜아이비케이시스템 62,457 29,813 32,644 135,471 2,747 기업은행(중국) 유한공사 4,824,575 4,224,243 600,332 188,761 27,403 아이비케이연금보험㈜ 10,825,218 10,603,711 221,507 1,516,251 21,869 ㈜아이비케이저축은행 1,799,403 1,617,325 182,078 73,100 18,238 ㈜아이비케이서비스 18,947 11,589 7,358 53,110 1,182 IBK인도네시아은행 1,628,301 1,360,975 267,326 74,820 5,725 IBK미얀마은행 302,641 20,477 282,164 2,217 (746) IBKC 미얀마 유한회사 11,459 5,819 5,640 2,156 (2,471) 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 1,903 1 1,902 3 (2) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 20,821 60 20,761 79 (361) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 16,378 2 16,376 2 (11,970) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 6,730 103 6,627 12,183 5,524 기술금융제1호사모투자전문회사 32,882 116 32,766 10,119 9,109 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 12,525 40 12,485 1,384 1,259 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 19,235 45 19,190 5,453 5,348 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 54,374 196 54,178 10,163 8,225 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 13,590 204 13,386 47,565 39,598 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 57,695 313 57,382 2,325 (1,069) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 203,985 360 203,625 120,676 108,411 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 79,478 2 79,476 4,458 2,728 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 113,275 409 112,866 8,092 6,475 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 14,439 383 14,056 9 (1,226) 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 21,086 548 20,538 38 (1,081) IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 38,570 4,110 34,460 6,149 2,388 IBK금융그룹동반성장투자조합 3,570 - 3,570 935 925 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 5,094 - 5,094 1,372 (1,866) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합 32,743 145 32,598 19,550 19,501 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 3,696 - 3,696 176 (878) IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합 5,373 - 5,373 809 (3,121) IBK금융그룹 IP창조 투자조합 34,446 - 34,446 19,522 15,467 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 24,168 - 24,168 4,173 (1,617) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 25,086 - 25,086 12,336 11,250 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 3,716 44 3,672 806 255 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 11,764 160 11,604 403 (2,239) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 10,616 - 10,616 486 (1,084) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 14,474 271 14,203 929 (1,244) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 9,894 116 9,778 719 (1,191) GMB-IBKC 바이오 투자조합 14,665 - 14,665 99 (1,907) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 7,557 85 7,472 5,407 5,338 케이앤 세컨더리3호 투자조합 13,627 - 13,627 13,169 11,151 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 25,252 216 25,036 13,085 (5,343) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 15,058 317 14,741 2,678 (111) IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 2,214 389 1,825 1,329 (560) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 9,808 - 9,808 253 141 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 20,815 153 20,662 9 (541) 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호 1,853 - 1,853 3 (112) 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합 1,165 - 1,165 - (5) IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 37,958 14 37,944 679 (3,363) 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호 53,984 37,992 15,992 3,489 1,045 한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호 9,353 1 9,352 267 48 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 5개 수익증권 705,689 231,643 474,046 19,802 (11,984) 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 300 - 300 - - IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 49,774 141 49,633 13 (91) IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호 89,891 14 89,877 55 160 IBK뉴딜 일반 사모투자신탁(3) 82,750 221 82,529 156 (1,195) IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호 20,052 177 19,875 24 (106) IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호 20,055 268 19,787 39 (215) 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 67,372 44 67,328 2,577 2,558 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호 104,326 4,205 100,121 2,476 780 JB아이비케이북미발전선순위플랫폼 전문투자형사모특별자산투자신탁1호 31,206 13 31,193 601 422 Agincourt(2) LP 117,156 307 116,849 7,523 (766) IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 681 - 681 (75) (60) IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 573 - 573 (66) (67) IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 764 - 764 (74) (52) IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호[사모투자재간접형] 4,009 - 4,009 22 21 벨류베스천제이차 SPC 113,685 114,117 (432) - (452) 아이비케이지디제이차 주식회사 1,284 1,263 21 82 17 디에스케이제육차 주식회사 10,158 10,231 (73) 598 19 아이비케이위즈덤제삼차 주식회사 6,649 6,598 51 635 289 디에스케이제칠차 주식회사 8,091 8,171 (80) 539 - 아이비케이송도제일차 주식회사 5,143 5,143 - 299 - 기은센태전제일차 주식회사 4,549 4,568 (19) 236 (15) 부발에이피티제일차 주식회사 7,143 7,151 (8) 419 (8) 아이비고덕제일차 주식회사 20,134 20,134 - 1,227 - 항동로지스틱스 주식회사 7,561 7,509 52 309 (14) 서초테라스힐제이차 주식회사 7,658 7,658 - 541 - 파인프로젝트제일차 주식회사 10,146 10,146 - 598 - 기은센디지아이제일차 주식회사 12,355 12,355 - 456 - 원창로지스틱스 주식회사 6,092 6,091 1 335 - 아이비케이탄현제일차 주식회사 7,176 7,176 - 419 - 분당뉴본제일차주식회사 9,980 10,000 (20) 603 4 아이비케이에스와이신촌 주식회사 13,118 13,156 (38) 778 131 신평지산제일차 주식회사 8,197 8,197 - 479 - 파주로지스프로제일차 주식회사 18,355 21,532 (3,177) - (3,066) 더퍼스트지엠제이십구차 주식회사 6,035 6,033 2 314 - 디에스케이제구차 주식회사 6,597 6,597 - 292 - 아이비케이에스씨제일차 주식회사 8,075 8,075 - 530 - 아이비케이성수오피스제일차 주식회사 5,109 5,109 - 280 - 기은센피에스제일차 주식회사 10,166 10,166 - 598 - 노르마제일차 주식회사 10,228 10,245 (17) 598 89 기은센두월제일차 주식회사 7,174 7,174 - 366 - 아이비윈덤제일차 주식회사 16,105 16,105 - 964 (6) 기은센월곶제일차 주식회사 10,168 10,168 - 553 - 그레이스마장 주식회사 10,110 10,179 (69) 724 (78) 그레이스마장제이차 주식회사 6,987 7,011 (24) 325 (24) 아이비컨트리제일차 주식회사 10,146 10,146 - - - 디에스케이제팔차 주식회사 6,071 6,071 - 295 - 아이비케이대덕제일차 주식회사 6,149 6,149 - 282 - 에스아이로지스틱스제일차 주식회사 11,686 11,683 3 512 3 청년제일차 주식회사 10,279 10,245 34 518 34 청년제이차 주식회사 5,052 5,040 12 162 12 기은센엔에스 주식회사 10,158 10,158 - 301 - 안심파트너스 주식회사 20,193 20,383 (190) 394 (190) 아이비케이청라시티제이차 주식회사 7,099 7,099 - 247 - 구래오티제일차 주식회사 7,115 7,153 (38) 258 (38) 엘리시아제육차 주식회사 6,777 6,872 (95) - (100) 제이스씨제삼차 주식회사 6,160 6,267 (107) - (112) 투란도트제일차 주식회사 63,800 60,699 3,101 4,180 3,096 유니에코컴퍼니 주식회사 15,850 15,857 (7) 613 (7) 더웨이브제일차 주식회사 10,276 10,276 - 264 - 기은센제이에이치 주식회사 12,017 12,017 - 1 - 제이부르크제삼차 주식회사 10,744 10,744 - 1 - 기은센모곡제일차 주식회사 9,063 9,137 (74) 131 (74) 디에스케이제십차 주식회사 10,265 10,265 - 165 - 루프타워제일차 주식회사 3,044 3,060 (16) 63 (16) 아이비고덕제이차 주식회사 20,259 20,259 - 312 - 예산에스디제일차 주식회사 20,232 20,233 (1) 342 (1) 원본보전신탁 550,691 523,336 27,355 8,211 172 원리금보전신탁 105 101 4 2 - ㈜한일에프에이 외 1개 14,285 700 13,585 3,412 136 <전기말 및 전분기> 회사명(1),(2) 총자산 총부채 자본총계 영업수익 분기순손익 ㈜아이비케이캐피탈 9,294,087 8,028,402 1,265,685 405,971 171,644 아이비케이자산운용㈜ 75,272 4,263 71,009 16,729 4,528 아이비케이신용정보㈜ 35,883 5,489 30,394 23,171 2,563 아이비케이투자증권㈜ 5,498,702 4,464,395 1,034,307 847,168 77,754 ㈜아이비케이시스템 60,108 29,858 30,250 132,121 3,334 기업은행(중국) 유한공사 3,910,051 3,385,284 524,767 139,586 18,341 아이비케이연금보험㈜ 10,784,250 10,184,149 600,101 1,279,754 58,649 ㈜아이비케이저축은행 1,498,082 1,330,367 167,715 59,421 10,503 ㈜아이비케이서비스 17,576 11,400 6,176 51,125 962 IBK인도네시아은행 1,260,550 1,027,911 232,639 37,753 (12,957) IBK미얀마은행 256,235 21,588 234,647 791 (2,460) IBKC 미얀마 유한회사 12,839 5,039 7,800 1,232 (2,224) 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 1,904 - 1,904 2 8 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 21,191 70 21,121 1,352 (3,003) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 28,346 - 28,346 9,419 9,177 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 27,058 438 26,620 6,231 3,108 기술금융제1호사모투자전문회사 29,424 267 29,157 1,972 (2,692) 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 11,307 81 11,226 2,455 2,206 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호 사모투자합자회사 15,155 13 15,142 7,073 1,459 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 57,449 597 56,852 2,727 1,399 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 33,874 286 33,588 4,900 2,753 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 56,001 444 55,557 2,512 1,320 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 137,876 542 137,334 23,765 8,215 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 76,553 3 76,550 79 (2,560) 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 61,843 672 61,171 2 (2,710) 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 - 265 (265) - - IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 57,502 4,247 53,255 3,747 2,898 IBK금융그룹동반성장투자조합 2,645 - 2,645 222 221 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 9,020 860 8,160 4,357 2,126 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합 13,345 248 13,097 4,771 3,956 경기 IBKC STI 일자리창출조합 863 - 863 2,097 1,820 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 4,574 - 4,574 6,877 4,693 IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합 17,784 - 17,784 3,116 (992) IDV-IP 수산전문투자조합 - - - 2,124 1,361 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 21,805 337 21,468 11,815 9,497 IBKC-STI 신성장투자조합제1호 1,781 49 1,732 265 64 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 - - - 262 250 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 29,119 464 28,655 6,882 1,025 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 14,188 352 13,836 2,331 (870) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 5,296 79 5,217 334 240 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 14,090 246 13,844 2,850 2,231 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합 3,352 - 3,352 496 397 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 15,502 - 15,502 5,504 4,426 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 15,858 411 15,447 792 (527) IBKC-GMB 신성장산업 투자조합 3,284 62 3,222 6,818 5,909 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 11,562 240 11,322 6,750 3,993 GMB-IBKC 바이오 투자조합 16,572 - 16,572 994 826 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 7,383 154 7,229 1 (2,260) 케이앤 세컨더리3호 투자조합 2,566 90 2,476 - (619) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 30,742 363 30,379 249 (816) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 20,438 386 20,052 3,971 1,258 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 14,475 600 13,875 10,198 945 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 9,667 - 9,667 15 (102) IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 13,260 157 13,103 13 (448) 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호 1,965 - 1,965 - - IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 46,130 15 46,115 1,898 1,823 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호 54,170 38,570 15,600 3,151 810 한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호 9,560 1 9,559 205 198 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 7개 수익증권 712,251 115,842 596,409 34,964 19,816 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 300 - 300 - - IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 49,759 35 49,724 6 (98) IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호 74,800 82 74,718 19 (175) IBK뉴딜 전문투자형 사모투자신탁(3) 24,064 340 23,724 7 (206) IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호 5,006 24 4,982 - - 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 67,224 57 67,167 2,200 7,082 IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호 194,664 94,933 99,731 2,575 1,646 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호 194,711 94,628 100,083 1,762 1,224 JB아이비케이북미발전선순위플랫폼 전문투자형사모특별자산투자신탁1호 27,253 25 27,228 572 485 Agincourt(2) LP 117,156 307 116,849 2,718 2,422 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] - - - 16 35 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 438 - 438 16 21 IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 543 - 543 21 25 IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 406 - 406 17 22 IBK 로우코스트 TDF 2055 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 710 - 710 28 41 IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호 [사모투자재간접형] 4,014 - 4,014 - - 벨류베스천제이차 SPC 111,938 111,917 21 2,896 1,731 아이비케이지디제이차 주식회사 2,264 2,260 4 130 26 기은센시화제일차 주식회사 16,284 16,223 61 678 (145) 디에스케이제육차 주식회사 10,137 10,229 (92) 460 (113) 아이비케이위즈덤제삼차㈜ 6,674 6,912 (238) 400 (440) 디에스케이제칠차㈜ 8,124 8,204 (80) 241 (80) 아이비케이송도제일차 주식회사 5,107 5,107 - 163 - 기은센태전제일차 주식회사 4,552 4,556 (4) 150 (6) 부발에이피티제일차 주식회사 7,188 7,188 - 149 - 더퍼스트지엠제오차 주식회사 4,022 4,022 - 299 - 아이비고덕제일차 주식회사 20,128 20,128 - 437 2 항동로지스틱스 주식회사 7,893 7,826 67 78 (2) 서초테라스힐제이차 주식회사 7,931 7,931 - 144 - 파인프로젝트제일차 주식회사 10,146 10,146 - 151 - 기은센디지아이제일차 주식회사 12,793 12,793 - 52 - 원창로지스틱스 주식회사 6,085 6,084 1 60 (22) 아이비케이탄현제일차 주식회사 7,113 7,113 - 82 - 에이블루제사차 주식회사 1,518 1,518 - 18 - 분당뉴본제일차주식회사 10,007 10,030 (23) 599 (44) 아이비케이에스와이신촌 주식회사 13,203 13,372 (169) 44 (200) 신평지산제일차 주식회사 8,197 8,197 - 44 - 파주로지스프로제일차 주식회사 2,483 2,594 (111) - (73) 더퍼스트지엠제이십구차 주식회사 6,035 6,033 2 - - 디에스케이제구차 주식회사 6,595 6,595 - - - 아이비케이에스씨제일차 주식회사 8,136 8,136 - - - 아이비케이성수오피스제일차 주식회사 5,087 5,087 - - - 기은센피에스제일차 주식회사 10,185 10,185 - - - 노르마제일차 주식회사 10,034 10,140 (106) - - 원더풀지엠제삼십사차 주식회사 10,073 10,073 - - - 기은센두월제일차 주식회사 7,171 7,171 - - - 아이비윈덤제일차 주식회사 16,154 16,149 5 - - 기은센월곶제일차 주식회사 10,192 10,192 - - - 그레이스마장 주식회사 20,197 20,189 8 - - 원본보전신탁 564,693 537,510 27,183 7,077 178 원리금보전신탁 103 100 3 - - ㈜한일에프에이 외 1개 48,752 3,875 44,877 25,990 8,218 (1) 총자산 등은 전기말 금액이며, 영업수익 및 분기순손익은 전분기 금액입니다. (2) 상기 재무정보는 각 종속기업의 별도재무제표 기준입니다. (3) 당분기 중 종속기업의 명칭이 'IBK뉴딜 전문투자형 사모투자신탁'에서 'IBK뉴딜 일반 사모투자신탁'으로 변경되었습니다. 2.2 연결재무제표 작성기준 지배기업 및 연결대상 종속기업(이하 "연결실체")의 2022년 9월 30일로 종료하는 9개월 보고기간에 대한 분기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 분기연결재무제표는 보고기간말인 2022년 9월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. (1) 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서연결실체는 2022년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.1) 기준서 제1109호 '금융상품' 개정동 개정사항은 새로운 금융부채나 변경된 금융부채의 조건이 기존의 금융부채의 조건과 실질적으로 다른지를 평가할 때 기업이 고려해야 하는 수수료를 명확히 합니다.이러한 수수료에는 채권자와 채무자 간에 지급하거나 수취한 수수료와 채권자와 채무자가 서로를 대신하여 지급하거나 수취한 수수료만 포함됩니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. (2) 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 연결실체가 제정 또는 공표됐으나 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서는 다음과 같습니다. 1) 기준서 제1117호 '보험계약' 제정① 주요 회계정책 변경사항2021년 4월 23일 제정된 기준서 제1117호 '보험계약'은 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용되며, 동 기준서는 현행 기준서 제1104호 '보험계약'을 대체할 예정입니다. 기준서 제1117호의 주요 특징은 보험부채의 현행가치 측정, 발생주의에 따른 보험수익 인식, 보험손익과 투자손익의 구분표시 등입니다. 즉, 현행 기준서 제1104호에서는 과거 정보(보험판매 시점의 금리 등)를 이용하여 보험부채를 측정하고, 연결실체가 보험료를 수취하면 수취한 보험료를 그대로 현금주의에 따라 보험수익으로 인식하며 보험손익과 투자손익 간 구분표시 의무가 없었습니다. 반면, 기준서 제1117호에서는 현재시점(보고시점)의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 현행가치로 보험부채를 측정하고, 보험수익은 매 회계연도별로 연결실체가 계약자에게 제공한 서비스를 반영하여 발생주의에 따라 수익을 인식하며 보험손익과 투자손익을 구분표시하게 됩니다. 연결실체가 기준서 제1117호를 적용하여 재무제표를 작성하는 경우 현행 재무제표와 유의적인 차이를 발생시킬 것으로 예상되는 부분은 다음과 같습니다. 이러한 부분은 향후 발생할 모든 차이를 포함한 것은 아니며 향후 추가적인 분석결과에 따라 변경될 수 있습니다. - 보험부채의 평가기준서 제1117호에 따르면, 연결실체는 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채 등을 측정합니다. 구체적으로, 연결실체는 유사한 위험에 노출되어 있고 함께 관리되는 계약으로 구성된 보험계약 포트폴리오를 식별한 후 동 포트폴리오 내에서 수익성이 유사한 계약 등으로 보험계약집합을 구분합니다. 이후 보험계약집합은 미래현금흐름에 대한 추정치(보험계약대출 관련 현금흐름 포함, 화폐의 시간가치 등 반영), 위험조정, 보험계약마진의 합계로 측정됩니다. 기준서 제1117호 도입에 따라 보험계약마진 계정이 새로 도입되는데, 이는 미래에 보험계약서비스를 제공함에 따라 인식하게 될 미실현이익을 의미합니다.- 재무성과의 인식 및 측정기준서 제1117호에 따르면, 보험수익은 매 회계연도별로 연결실체가 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의에 따라 인식하며, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약ㆍ만기환급금 등)는 보험수익에서 제외합니다. 또한, 보험손익과 투자손익을 구분 표시함에 따라 정보이용자는 손익의 원천을 확인할 수 있습니다.또한, 연결실체는 보험계약집합 관련 화폐의 시간가치와 금융위험 및 이들의 변동효과를 보험금융손익에 포함하며, 해당 기간의 보험금융손익을 당기손익과 기타포괄손익으로 구분할지에 대한 회계정책을 선택하여야 합니다.- 보험계약의 전환 관련 회계정책기준서 제1117호 경과규정에 의하면, 연결실체는 전환일(2022.1.1., 최초 적용일 직전 연차보고기간의 기초시점) 전 발행된 보험계약집합에 대해 완전소급법, 수정소급법 또는 공정가치법을 적용하여 기존 원가기준 평가액을 현행가치 평가액으로 조정하여야 합니다. 원칙적으로 연결실체는 전환일 이전에도 기준서 제1117호를 계속 적용해 온 것처럼 보험계약집합을 식별ㆍ인식ㆍ측정(완전소급법)하여야 하지만, 동 방법이 실무적으로불가능한 경우 수정소급법 또는 공정가치법 중 하나의 방법을 선택하여 적용할 수 있습니다. 다만, 일정요건을 충족하는 직접참가특성이 있는 보험계약집합의 경우 완전소급법 적용이 가능하더라도 공정가치법을 적용할 수 있습니다. 한편, 수정소급법은 과도한 원가나 노력 없이 이용할 수 있는 합리적이고 뒷받침될 수 있는 정보를 사용하여 완전소급법과 매우 근접한 결과를 얻기 위한 방법이며, 공정가치법은 기준서 제1113호 '공정가치 측정'에 따른 공정가치 평가액 등을 활용하여 보험계약집합을 평가하는 방법입니다. 공정가치법 적용시 잔여보장부채에 대한 보험계약마진 등은 전환일의 보험계약집합 공정가치와 이행현금흐름의 차이로 산정합니다. ② 도입준비 현황아이비케이연금보험은 2018년 3월부터 IFRS대응팀을 신설하여 컨설팅 수행 및 지원, 관련 교육업무 등 기준서 제1117호를 원활히 도입하기 위한 대응업무를 수행하고 있습니다. 2020년 6월 보험부채결산 관련 통합시스템 개발을 완료하였고, IFRS대응팀을 IFRS부로 개편하여 해당 부서에서 현재까지 해당 시스템의 검증 및 안정화를지속적으로 진행하고 있습니다. 또한, 관련 임직원을 대상으로 외부교육기관의 기준서 제1117호 보험회계 관련 교육과정을 수강토록하는 한편, 경영진에 도입 준비상황 등을 보고하고 있습니다.③ 재무영향기준서 제1117호 시행으로 부채의 평가방법, 수익인식방법 등이 변경됨에 따라 2023년 재무제표의 경우 재무수치 변동성이 발생할 것으로 예상됩니다. 다만, 전환을 위한 회계정책 및 계리적 가정 방법론 등에 대한 충분한 검토, 검증 등을 진행하고 있어서 현재 시점에서 재무제표에 미치는 영향에 대해 합리적인 추정치를 제공하기에는 실무상 어려움이 있습니다. 연결실체가 현행 기준서 제1104호 '보험계약'에 따라 산출한 보험계약부채는 당분기말 현재 67,727억원입니다. 2.3 회계정책분기연결재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.2(1)에서 설명하는 제개정 기업회계기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.2.3.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. 3. 중요한 회계추정 및 가정 1) COVID-19 관련 영향2020년 이후 계속된 COVID-19의 확산은 한국을 포함한 전세계 경제에 광범위한 영향을 미치고 있습니다. 이에 대처하기 위해 다양한 형태의 정부지원정책이 발표되고 있음에도 불구하고, COVID-19의 확산은 특정 포트폴리오의 기대신용손실 및 자산의 잠재적 손상을 증겨시켜 연결실체의 재무성과에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 당분기말 현재 연결실체의 산업별 신용위험의 상세내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대출채권 일반지급보증 금융보증계약 약정 합 계 제조업 자동차 9,827,249 56,855 232,776 2,620,868 12,737,748 철강/금속 27,580,004 371,717 457,279 5,025,852 33,434,852 정유/화학 7,514,827 93,982 144,862 2,121,135 9,874,806 건설업 9,148,583 69,247 80,792 4,900,232 14,198,854 제조업_기타 83,717,001 3,166,574 729,192 17,126,234 104,739,001 소 계 137,787,664 3,758,375 1,644,901 31,794,321 174,985,261 서비스업 항공운송업 50,774 8,494 100 28,040 87,408 여행업 887,404 987 2,500 140,082 1,030,973 교육 및 예술 스포츠 2,883,948 16 1,628 317,240 3,202,832 숙박업, 음식점업 4,932,249 596 258 279,199 5,212,302 금융및보험업 20,243,470 - 10,509 2,395,005 22,648,984 기타 92,698,592 1,224,823 1,300,157 18,522,497 113,746,069 소 계 121,696,437 1,234,916 1,315,152 21,682,063 145,928,568 가 계 42,403,497 - - 3,782,216 46,185,713 기 타 9,793,602 93,281 136,861 19,209,205 29,232,949 합 계 311,681,200 5,086,572 3,096,914 76,467,805 396,332,491 연결실체는 COVID-19의 확산 등에 따른 경기침체에 대응하기 위하여 미래경기전망을 반영하는 등 당분기말 현재 대손충당금(미사용약정충당부채 등 포함) 1,167,497백만원을 추가 적립하고 있습니다. 2) 중요한 회계추정 및 가정연결실체는 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익,비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.분기연결재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및가정과 동일합니다. 4. 당기손익금융자산 및 부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 1,477,315 1,304,064 수익증권 등 5,954,859 5,326,881 국채 및 공채 1,847,716 3,752,619 금융채 2,712,195 3,323,664 기업이 발행한 원화채무증권 1,283,768 1,367,729 기업이 발행한 외화채무증권 341,541 470,971 자산담보부 채무증권 19,622 329,995 소 계 13,637,016 15,875,923 파생상품 7,225,574 1,951,010 대출채권 510,149 422,407 예치금 263,641 358,669 합 계 21,636,380 18,608,009 나. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 1,182,936 - 1,477,315 수익증권 등 390 5,708,668 391 5,954,859 국채 및 공채 2,077,559 2,002,924 2,001,566 1,847,716 금융채 2,740,491 2,720,230 2,721,168 2,712,195 기업이 발행한 원화채무증권 1,310,514 1,303,531 1,301,777 1,283,768 기업이 발행한 외화채무증권 370,445 338,303 366,732 341,541 자산담보부 채무증권 20,000 19,633 19,658 19,622 합 계 6,519,399 13,276,225 6,411,292 13,637,016 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 1,288,847 - 1,304,064 수익증권 등 - 5,203,301 - 5,326,881 국채 및 공채 3,854,038 3,792,099 3,789,275 3,752,619 금융채 3,332,390 3,329,519 3,328,902 3,323,664 기업이 발행한 원화채무증권 1,376,115 1,378,000 1,375,998 1,367,729 기업이 발행한 외화채무증권 439,208 451,836 456,199 470,971 자산담보부 채무증권 330,000 331,243 330,203 329,995 합 계 9,331,751 15,774,845 9,280,577 15,875,923 다. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 만 기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 매도유가증권 2023.03.10~2052.03.10 0.88 ~ 3.50 554,000 673,696 649,168 파생상품 - - 86,293,951 - 7,677,198 합 계 　 　 86,847,951 673,696 8,326,366 <전기말> 구 분 만 기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 매도유가증권 2022.03.10 ~ 2051.03.10 0.88 ~ 3.50 567,000 576,372 569,902 파생상품 - - 76,054,590 - 2,012,457 합 계 　 　 76,621,590 576,372 2,582,359 라. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 70,465 7,928 395,274 61,177 7,485 이자율선물 - - 751,744 11,500 3,139 이자율스왑 431,764 500,082 63,332,856 1,392,072 1,224,150 매입이자율옵션 16,329 - 280,000 10,908 6,857 매도이자율옵션 - 16,711 340,000 9,179 11,663 소 계 518,558 524,721 65,099,874 1,484,836 1,253,294 통화 관련 통화선도 3,453,351 3,462,153 86,132,586 3,360,230 3,364,194 통화선물 - - 7,493 43 76 통화스왑 3,221,884 3,494,577 39,444,690 2,787,918 3,080,581 매입통화옵션 1,891 - 62,671 1,881 1 소 계 6,677,126 6,956,730 125,647,440 6,150,072 6,444,852 주식 관련 주식선물 - - 206,036 1,231 5,225 주식스왑 3,587 31,580 178,881 1,990 21,829 매입주식옵션 30,002 - 67,538 5,251 913 매도주식옵션 - 155,084 3,426,076 12,881 244 매도주가지수옵션 - 16,180 267,841 1,027 27,929 소 계 33,589 202,844 4,146,372 22,380 56,140 신용 관련 신용파생상품스왑 12,172 1,656 1,857,310 6,853 7,963 기타 2,422 130 41,851 4,044 6,705 거래일손익인식평가조정 (18,293) (8,883) - - - 합 계 7,225,574 7,677,198 196,792,847 7,668,185 7,768,954 <전기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 9,447 598 293,632 9,447 598 이자율선물 - - 1,339,330 - - 이자율스왑 217,367 309,993 64,192,170 350,634 345,264 매입이자율옵션 12,278 - 280,000 791 3,082 매도이자율옵션 - 14,226 340,000 4,498 489 소 계 239,092 324,817 66,445,132 365,370 349,433 통화 관련 통화선도 974,845 943,308 70,218,243 1,016,301 989,914 통화스왑 721,421 676,630 37,441,734 1,167,802 1,200,426 매입통화옵션 86 - 20,548 65 - 소 계 1,696,352 1,619,938 107,680,525 2,184,168 2,190,340 주식 관련 주식선물 - - 38,625 - - 주식스왑 316 6,749 131,288 2,843 1,867 매입주식옵션 13,980 - 82,352 8,845 660 매도주식옵션 - 65,964 1,958,003 4,456 1,446 매입주가지수옵션 120 - 164,719 - 148 매도주가지수옵션 - 1,785 116,160 950 1,529 소 계 14,416 74,498 2,491,147 17,094 5,650 신용 관련 신용파생상품스왑 14,271 2,746 2,241,047 865 7,014 기타 3,374 519 54,287 11,771 25,377 거래일손익인식평가조정 (16,495) (10,061) - - - 합 계 1,951,010 2,012,457 178,912,138 2,579,268 2,577,814 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 마. 연결실체는 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련하여 당분기 및 전분기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 기초 거래일손익인식평가조정 (6,434) 6,259 신규 발생 거래일손익인식평가조정 (596) 8,295 분기 포괄손익계산서 반영금액 (2,380) (15,846) 분기말 거래일손익인식평가조정 (9,410) (1,292) 바. 당분기말 현재 파생상품의 공정가치 평가시 매입/매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위하여 각각 매입/매도호가평가조정금(부채) 2,895백만원(전기말: 655백만원(부채)) 및 신용위험조정금(부채) 2,344백만원(전기말: 939백만원(부채))을 계상하였습니다. 사. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 취득원가 장부가액 기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동 당분기 변동금액 변동누계액 매도ELS 등() 674,426 639,842 966 977 () 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다. <전기말 및 전분기> 구 분 취득원가 장부가액 기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동(2) 전분기 변동금액 변동누계액 매도ELS 등(1) 653,245 657,755 20 11 (1) 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다.(2) 변동금액은 전분기 금액이며, 변동누계액은 전기말 금액입니다. 상기 당기손익인식지정금융부채는 내재파생상품을 포함하고 있는 복합계약이기에 당기손익인식금융부채로 지정하였습니다. 아. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국증권금융㈜ - 30,049 국공채 한국예탁결제원 - 60,309 합 계 - 90,358 5. 기타포괄손익금융자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 1,309,475 1,286,180 국채 및 공채 5,393,937 3,980,383 금융채 8,428,858 7,944,726 기업이 발행한 원화채무증권 4,761,802 3,942,743 기업이 발행한 외화채무증권 2,806,084 2,454,764 자산담보부 채무증권 1,549,329 1,732,673 정부가 발행한 외화채무증권 186,996 70,543 소 계 24,436,481 21,412,012 대출채권 217,749 46,945 합 계 24,654,230 21,458,957 나. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 512,497 - 1,309,475 국채 및 공채 5,776,000 5,733,965 5,563,929 5,393,937 금융채 8,688,200 8,678,982 8,657,117 8,428,858 기업이 발행한 원화채무증권 5,039,840 5,039,765 4,990,243 4,761,802 기업이 발행한 외화채무증권 2,901,475 2,948,156 2,921,586 2,806,084 자산담보부 채무증권 1,600,000 1,600,198 1,599,963 1,549,329 정부가 발행한 외화채무증권 179,821 180,478 176,610 186,996 합 계 24,185,336 24,694,041 23,909,448 24,436,481 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 　- 513,327 　- 1,286,180 국채 및 공채 4,057,050 4,079,168 4,062,392 3,980,383 금융채 8,019,800 8,010,086 8,009,568 7,944,726 기업이 발행한 원화채무증권 3,940,647 3,947,693 3,945,492 3,942,743 기업이 발행한 외화채무증권 2,422,374 2,427,315 2,438,296 2,454,764 자산담보부 채무증권 1,740,000 1,740,530 1,740,065 1,732,673 정부가 발행한 외화채무증권 69,048 68,819 69,605 70,543 합 계 20,248,919 20,786,938 20,265,418 21,412,012 다. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종 류 당분기말 전기말 취득원가 장부가액 취득원가 장부가액 주식 시장성 있는 주식 295,244 901,707 293,804 880,000 시장성 없는 주식 217,253 407,768 219,523 406,180 합 계 512,497 1,309,475 513,327 1,286,180 라. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기 초 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 당분기말 손상차손 매 각 지분증권 520,967 (103,857) - - (9,169) 21,895 429,836 원화채무증권 (128,594) (803,451) 1,704 2,074 - 212,990 (715,277) 외화채무증권 11,790 (127,785) 279 (587) - 32,592 (83,711) 합 계 404,163 (1,035,093) 1,983 1,487 (9,169) 267,477 (369,152) () 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 당분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 10,000백만원 및 9,169백만원입니다. <전분기> 구 분 기 초 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 전분기말 손상차손 매 각 지분증권 559,460 (9,958) - - 1,912 1,284 552,698 원화채무증권 8,338 (137,764) 1,953 (27,951) - 42,592 (112,832) 외화채무증권 25,352 (7,438) 257 (3,783) - 2,453 16,841 합 계 593,150 (155,160) 2,210 (31,734) 1,912 46,329 456,707 () 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 전분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 571백만원 및 1,912백만원입니다. 마. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 4,444 - - 4,444 손상차손 1,983 - - 1,983 매각 (93) - - (93) 환율변동분 375 - - 375 법인세효과 (595) - - (595) 당분기말 6,114 - - 6,114 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 3,153 - - 3,153 손상차손 2,210 - - 2,210 매각 (1,401) - - (1,401) 환율변동분 137 - - 137 법인세효과 (314) 　 - 　- (314) 전분기말 3,785 - - 3,785 바. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국예탁결제원 2,619,826 437,125 국공채 한국증권금융㈜ 723,551 91,643 금융채 한국예탁결제원 692,840 19,953 합 계 4,036,217 548,721 6. 상각후원가유가증권 가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 12,369,000 12,130,073 12,207,293 11,280,827 금융채 13,655,000 13,603,505 13,611,437 13,290,511 기업이 발행한 원화채무증권 7,500,764 7,975,211 7,964,108 7,476,130 기업이 발행한 외화채무증권 1,763,961 1,726,379 1,802,245 1,576,719 자산담보부 채무증권 1,103,600 1,103,562 1,103,569 1,027,679 정부가 발행한 외화채무증권 1,554,890 1,531,923 1,535,465 1,387,468 소 계 37,947,215 38,070,653 38,224,117 36,039,334 대손충당금 - - (9,262) (9,262) 합 계 37,947,215 38,070,653 38,214,855 36,030,072 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 13,507,000 13,341,974 13,415,597 13,313,493 금융채 14,860,000 14,853,754 14,851,251 14,791,415 기업이 발행한 원화채무증권 6,390,000 6,416,756 6,403,703 6,339,087 기업이 발행한 외화채무증권 1,333,233 1,343,905 1,357,029 1,370,281 자산담보부 채무증권 1,031,404 1,031,896 1,031,528 1,023,988 정부가 발행한 외화채무증권 650,132 641,222 642,030 630,090 소 계 37,771,769 37,629,507 37,701,138 37,468,354 대손충당금 - - (5,244) (5,244) 합 계 37,771,769 37,629,507 37,695,894 37,463,110 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 5,244 - - 5,244 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,512) - 1,512 - 소 계 (1,512) - 1,512 - 손상차손 1,786 - 2,106 3,892 환율변동분 126 - - 126 당분기말 5,644 - 3,618 9,262 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 5,190 - - 5,190 손상차손 43 - - 43 환율변동분 (94) - - (94) 전분기말 5,139 - - 5,139 다. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 없습니다. 7. 상각후원가대출채권 가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출금 278,969,354 263,989,052 외화대출금 8,039,286 6,589,623 매입어음 290,149 50,473 매입외환 1,961,135 2,025,209 환매조건부채권매수 8,309,683 7,445,409 은행간대여금 2,902,493 1,181,586 내국수입유산스 3,603,470 2,882,742 지급보증대지급금 18,510 15,891 신용카드채권 3,036,423 2,928,060 콜론 3,560,547 829,001 사모사채 747,524 498,403 기타 242,626 290,831 소 계 311,681,200 288,726,280 이연대출부대손익 523,454 511,763 (-) 현재가치할인차금 (8,027) (9,263) (-) 대손충당금 (3,408,425) (2,927,161) 장부금액 308,788,202 286,301,619 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 901,672 1,303,030 722,459 2,927,161 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 209,310 (202,247) (7,063) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (177,430) 210,420 (32,990) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (8,827) (108,114) 116,941 - 소 계 23,053 (99,941) 76,888 - 손상차손(환입) (25,088) 511,689 434,593 921,194 매각 300 - (94,434) (94,134) 상각채권 회수 - - 78,696 78,696 상각 - - (427,313) (427,313) 시간가치 경과분 - - (18,678) (18,678) 환율변동분 8,399 5,989 7,111 21,499 당분기말 908,336 1,720,767 779,322 3,408,425 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 897,636 1,032,019 868,530 2,798,185 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 222,060 (215,077) (6,983) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (97,595) 151,129 (53,534) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9,217) (102,279) 111,496 - 소 계 115,248 (166,227) 50,979 - 손상차손(환입) (129,397) 344,270 486,103 700,976 매각 - - (152,690) (152,690) 상각채권 회수 - - 81,617 81,617 상각 - - (550,109) (550,109) 시간가치 경과분 - - (26,372) (26,372) 환율변동분 (1,264) 1,647 (2,805) (2,422) 전분기말 882,223 1,211,709 755,253 2,849,185 다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 249,933,922 36,372,891 2,419,467 288,726,280 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 10,378,996 (10,307,396) (71,600) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (36,676,171) 36,910,127 (233,956) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (695,316) (1,421,452) 2,116,768 - 소 계 (26,992,491) 25,181,279 1,811,212 - 실행(상환) 16,443,268 5,693,704 (738,820) 21,398,152 매각 - - (399,765) (399,765) 상각 - - (427,313) (427,313) 환율변동분 2,114,960 245,566 23,320 2,383,846 당분기말 241,499,659 67,493,440 2,688,101 311,681,200 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 237,327,922 30,820,053 2,866,483 271,014,458 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 9,995,680 (9,930,853) (64,827) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (15,253,418) 15,589,192 (335,774) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (726,127) (1,314,944) 2,041,071 - 소 계 (5,983,865) 4,343,395 1,640,470 - 실행(상환) 13,979,876 (1,686,777) (685,955) 11,607,144 매각 - - (620,714) (620,714) 상각 - - (550,109) (550,109) 환율변동분 822,020 56,410 (3,088) 875,342 전분기말 246,145,953 33,533,081 2,647,087 282,326,121 라. 당분기 및 전분기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 당분기말 이연대출부대수익 (29,518) (26,064) 17,356 (38,226) 이연대출부대비용 541,281 214,317 (193,918) 561,680 합 계 511,763 188,253 (176,562) 523,454 <전분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 전분기말 이연대출부대수익 (25,235) (20,050) 14,408 (30,877) 이연대출부대비용 504,214 211,035 (169,483) 545,766 합 계 478,979 190,985 (155,075) 514,889 8. 위험회피회계 가. 당분기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종 류 당분기말 전기말 자 산 부 채 계약금액() 자 산 부 채 계약금액() 공정가치위험회피 이자율스왑 36,818 290,776 2,718,478 10,109 70,350 2,382,694 통화선도 - 10,622 126,680 - 1,792 63,200 통화스왑 - 44,062 750,810 31,348 - 578,359 소 계 36,818 345,460 3,595,968 41,457 72,142 3,024,253 현금흐름위험회피 통화스왑 - 117,228 1,156,760 1,173 20,559 933,770 채권선도 - 23,811 126,000 372 10,920 171,000 소 계 - 141,039 1,282,760 1,545 31,479 1,104,770 합 계 36,818 486,499 4,878,728 43,002 103,621 4,129,023 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.나. 당분기 및 전분기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 당분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 (188,584) (704) 통화선도 (10,493) 323 통화스왑 (73,619) 2,396 합 계 (272,696) 2,015 <전분기> 구 분 전분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 (46,929) (145) 통화선도 (4,156) (41) 통화스왑 (33,216) 94 합 계 (84,301) (92) 다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 당분기 중공정가치 변동 금융자산 당기손익인식금융자산 138 16 25 기타포괄손익금융자산 616,867 (35,689) (44,662) 상각후원가유가증권 120,340 18,217 20,758 합 계 737,345 (17,456) (23,879) 금융부채 원화발행채권 438,065 (181,935) (141,888) 외화발행채권 2,081,682 (120,131) (102,843) 합 계 2,519,747 (302,066) (244,731) <전기말 및 전분기> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 전분기 중공정가치 변동 금융자산 기타포괄손익금융자산 609,416 9,835 (9,170) 상각후원가유가증권 118,285 2,275 8,780 합 계 727,701 12,110 (390) 금융부채 원화발행채권 692,809 (37,190) (40,580) 외화발행채권 1,631,014 (14,295) (22,524) 합 계 2,323,823 (51,485) (63,104) () 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 라. 당분기 및 전분기 중 현금흐름위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 공정가치 변동 기타포괄손익으로인식된 금액 분기손익으로인식된 금액 통화스왑 (120,007) (7,132) (112,875) 채권선도 (13,262) (13,262) - 합 계 (133,269) (20,394) (112,875) <전분기> 구 분 공정가치 변동 기타포괄손익으로인식된 금액 분기손익으로인식된 금액 통화스왑 (44,970) (13,021) (31,949) 채권선도 (6,466) (6,466) - 합 계 (51,436) (19,487) (31,949) 마. 해외사업장순투자의 위험회피 당분기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 및 전분기() 장부금액 당분기 중공정가치 변동 장부금액 전분기 중공정가치 변동 외화사채 756,140 (131,381) 624,759 (48,667) 외화차입금 9,933 370 10,303 (39) 합 계 766,073 (131,011) 635,062 (48,706) () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 바. 위험회피수단 만기분석당분기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위:백만원).<당분기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합계 공정가치위험회피 이자율스왑 액면금액 - 7,174 295,569 1,758,430 657,305 2,718,478 평균금리(%) - 2.25 2.43 2.01 2.55 - 통화선도 액면금액 21,122 21,416 73,970 10,172 - 126,680 평균금리(%) 3.82 2.80 4.09 3.52 통화스왑 액면금액 - - 158,160 592,650 - 750,810 평균금리(%) - - 2.58 1.41 - - 소 계 21,122 28,590 527,699 2,361,252 657,305 3,595,968 현금흐름위험회피 통화스왑 액면금액 31,709 50,218 492,848 581,985 - 1,156,760 평균금리(%) 3.52 3.37 3.22 3.40 - - 채권선도 액면금액 11,109 18,208 76,300 20,383 - 126,000 평균금리(%) 1.50 2.33 2.52 2.83 - 　- 소 계 42,818 68,426 569,148 602,368 - 1,282,760 해외사업장순투자위험회피 외화사채 액면금액 86,088 - - 670,052 - 756,140 평균금리(%) 2.43 - - 2.07 - 　 　- 외화차입금 액면금액 - 9,933 - - - 9,933 평균금리(%) - 0.07 - - - 　 　- 소 계 86,088 9,933 - 670,052 - 766,073 <전기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합계 공정가치위험회피 이자율스왑 액면금액 7,113 20,154 167,497 1,522,881 665,049 2,382,694 평균금리(%) 3.31 3.77 4.84 1.88 2.56 　- 통화선도 액면금액 10,602 20,025 32,573 - - 63,200 평균금리(%) 4.63 3.63 1.60 - - - 통화스왑 액면금액 - - 193,869 384,490 - 578,359 평균금리(%) - - 0.52 0.20 - 　- 소 계 17,715 40,179 393,939 1,907,371 665,049 3,024,253 현금흐름위험회피 통화스왑 액면금액 5,773 104,683 212,021 611,293 - 933,770 평균금리(%) 2.81 2.83 3.23 3.14 - 　- 채권선도 액면금액 17,000 23,000 35,000 96,000 - 171,000 평균금리(%) 2.21 2.01 2.27 1.91 - - 소 계 22,773 127,683 247,021 707,293 - 1,104,770 해외사업장순투자위험회피 외화사채 액면금액 - - 71,130 553,629 - 624,759 평균금리(%) - - 0.12 2.07 - - 외화차입금 액면금액 - - 10,303 - - 10,303 평균금리(%) - - 0.01 - - - 소 계 - - 81,433 553,629 - 635,062 사. 이자율지표 개혁에 영향받는 위험회피관계기준서 제1109호에 따라 위험회피관계에 있어서 예상거래의 발생 가능성 검토시와 위험회피효과의 전진적인 평가시 현금흐름의 기초변수인 이자율지표가 이자율지표 개혁으로 변경되지 않는다고 가정합니다. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 이자율지표 개혁으로 인해 위험회피관계에 노출되어 있는 이자율지표와 관련된 위험회피수단의 명목금액은 아래와 같습니다(단위: 백만원). 이자율지표() 당분기말 전기말 USD 3M LIBOR 2,324,864 2,208,528 USD 6M LIBOR 12,913 22,525 KRW 3M CD 620,000 730,000 합 계 2,957,777 2,961,053 () LIBOR 금리 산출이 중단되는 시점 이전의 명목금액 또한 포함하고 있습니다. 9. 관계기업투자 및 비연결구조화기업 가. 당분기말 및 전기말 현재 관계기업에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 ㈜제이에스아이 32.86 2,336 134 142 제조업 대한민국 12월 31일 인천대교㈜(1) 14.99 9,158 - - 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(1) 11.94 12,553 8,622 4,337 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(1) 14.00 1,235 856 856 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(1) 11.41 1,130 1,325 1,325 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(1) 14.00 1,411 1,011 1,011 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(1) 15.00 1,407 1,074 1,074 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(1) 14.67 880 2,736 2,736 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 28.93 19,576 859 805 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사 32.00 8,000 11,250 11,250 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 25.00 1,290 4,714 4,714 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 23.33 2,800 4,658 4,658 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사 26.25 9,946 11,494 11,492 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 23.58 155 840 840 금융투자업 대한민국 12월 31일 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 21.96 13,000 12,718 12,718 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 30.00 37,659 36,769 36,769 금융투자업 대한민국 12월 31일 토르사모투자 합자회사 23.62 15,000 14,588 14,588 금융투자업 대한민국 12월 31일 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 23.89 3,000 2,969 2,969 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 34.88 3,000 2,965 2,965 금융투자업 대한민국 12월 31일 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 24.63 5,000 4,250 4,250 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트제이호사모투자합자회사 20.00 407 395 395 금융투자업 대한민국 12월 31일 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 30.00 223 2,466 2,466 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제8호사모투자합자회사 33.31 4,500 10,918 10,918 금융투자업 대한민국 12월 31일 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 26.63 - - - 금융투자업 대한민국 12월 31일 에코프라임환경1호사모투자합자회사 23.81 10,000 12,783 12,783 금융투자업 대한민국 12월 31일 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 26.81 5,598 10,162 10,162 금융투자업 대한민국 12월 31일 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 22.22 1,833 1,774 1,774 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사(4) 12.00 4,386 4,092 4,092 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(1) 2.78 2,000 1,958 1,958 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(1) 9.30 669 998 998 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 860 2,006 2,006 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,712 937 937 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 2,160 3,411 3,411 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 2,100 2,033 2,033 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 966 1,868 1,868 금융투자업 대한민국 12월 31일 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 47.17 500 490 490 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 50.00 279 158 158 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,179 1,171 1,171 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 35.29 - 68 68 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(2) 65.57 4,000 3,705 3,705 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(3) 65.00 3,628 4,265 4,265 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 4,000 3,842 3,842 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 34.29 1,800 1,828 1,828 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합 28.14 3,517 5,620 5,620 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,925 1,925 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 10,000 9,962 9,962 금융투자업 대한민국 12월 31일 알바트로스오아시너지펀드(2) 55.55 4,250 7,792 7,792 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 5,000 4,834 4,834 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(2) 80.00 3,726 3,050 3,050 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 49.18 3,000 3,054 3,054 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이오펀드 39.02 8,000 7,354 7,354 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 37.00 4,000 4,351 4,351 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 23.53 - 3,020 3,020 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 44.78 3,000 2,926 2,926 금융투자업 대한민국 12월 31일 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 26.04 2,000 31 31 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화유온신기술조합제1호 22.99 2,000 1,945 1,945 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스1호펀드(3) 55.56 4,000 3,920 3,920 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터베스트글로벌스케일업펀드 25.00 5,250 4,910 4,910 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합(2) 61.40 32,340 31,667 31,669 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 상생2호 신기술조합 28.57 - 4,312 4,312 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 50.00 16,000 14,223 14,223 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 44.44 2,000 1,955 1,955 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 28.30 3,000 4,132 4,132 금융투자업 대한민국 12월 31일 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 46.51 2,000 1,953 1,953 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 32.79 4,000 3,849 3,849 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KT디지털신산업투자조합 34.88 12,000 11,811 11,813 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 44.12 3,000 2,896 2,896 금융투자업 대한민국 12월 31일 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(2) 72.73 4,000 3,929 3,929 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 22.85 4,000 3,939 3,941 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 22.99 6,000 5,918 5,918 금융투자업 대한민국 12월 31일 비전 소부장 벤처투자조합 1호(2) 51.72 3,000 2,951 2,951 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 38.46 2,000 1,979 1,979 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 30.30 1,000 989 989 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 32.00 4,000 5,032 5,032 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 29.70 3,000 2,986 2,986 금융투자업 대한민국 12월 31일 한 아세안 테크놀로지펀드 2 29.24 5,000 4,949 4,949 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호(2) 51.17 4,000 3,955 3,955 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화스마트헬스케어신기술조합1호 40.00 4,000 3,932 3,932 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 42.25 3,000 2,968 2,968 금융투자업 대한민국 12월 31일 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 22.42 5,000 5,102 5,102 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 49.18 3,000 3,261 3,261 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(2) 75.00 1,200 1,163 1,163 금융투자업 대한민국 12월 31일 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 22.22 2,000 1,995 1,995 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋애그로프로젝트투자조합 25.00 3 671 671 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT-IBKC 미래투자조합 1호 50.00 5,400 10,852 10,852 금융투자업 대한민국 12월 31일 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 25.45 1,781 3,841 3,841 금융투자업 대한민국 12월 31일 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 30.86 5,000 4,662 4,662 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 50.00 16,046 15,504 15,504 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 45.45 2,000 1,878 1,878 금융투자업 대한민국 12월 31일 릴슨-IBKC 5G 신기술사업투자조합(4) 11.90 713 854 854 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 41.67 5,000 4,694 4,694 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(4) 19.23 1,038 1,413 1,413 금융투자업 대한민국 12월 31일 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 21.28 1,000 1,196 1,196 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(3) 70.00 6,086 5,941 5,941 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 50.00 10,200 8,955 8,955 금융투자업 대한민국 12월 31일 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 36.76 7,565 9,379 9,379 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 31.55 20,000 21,482 21,482 금융투자업 대한민국 12월 31일 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 25.00 504 5,598 5,598 금융투자업 대한민국 12월 31일 끌림 IBKC 메디컬투자조합 38.07 1,500 1,445 1,445 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 41.67 2,190 2,152 2,152 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 24.39 5,000 4,526 4,526 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 23.30 12,000 11,946 11,946 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(3) 70.00 7,000 6,748 6,748 금융투자업 대한민국 12월 31일 솔루션캐피탈제4호투자조합 26.50 900 879 879 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 27.40 10,000 9,734 9,734 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 24.21 10,000 9,822 9,822 금융투자업 대한민국 12월 31일 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 50.00 8,000 8,925 8,925 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 50.00 10,500 9,776 9,776 금융투자업 대한민국 12월 31일 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 29.94 5,000 4,787 4,787 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 39.87 3,660 3,540 3,540 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 40.00 1,600 1,521 1,521 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 48.80 7,320 7,082 7,082 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(3) 60.00 5,400 5,958 5,958 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 36.36 1,200 1,182 1,182 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 31.36 3,450 4,088 4,088 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이앤 세컨더리5호 투자조합 20.00 900 885 885 금융투자업 대한민국 12월 31일 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(3) 60.00 8,100 7,721 7,721 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 27.27 3,000 2,961 2,961 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 29.07 2,500 2,464 2,464 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 28.57 2,000 1,979 1,979 금융투자업 대한민국 12월 31일 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 28.10 5,900 10,640 10,640 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 37.74 2,000 1,713 1,713 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(3) 14.04 5,000 4,983 4,983 금융투자업 대한민국 12월 31일 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 27.81 8,900 8,209 8,209 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 39.47 3,000 2,979 2,979 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-비하이 1호 벤처조합 36.04 4,000 3,974 3,974 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 24.10 1,300 1,292 1,292 금융투자업 대한민국 12월 31일 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 29.41 1,000 1,000 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 29.85 2,000 1,995 1,995 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 25.00 4,000 3,991 3,991 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(1) 7.73 - 1,415 1,415 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS일자리DREAM투자조합(1) 16.67 1,675 2,091 2,091 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(1) 2.19 700 1,243 1,243 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(1) 3.57 100 113 113 금융투자업 대한민국 12월 31일 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(4) 0.24 15 15 15 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS K-Soft 신기술투자조합 25.93 700 700 700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(1) 6.88 112 112 112 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합 41.42 990 990 990 금융투자업 대한민국 12월 31일 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50.00 21,258 23,253 24,182 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 33.33 63,496 63,122 63,122 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 33.33 67,986 67,943 67,809 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 33.33 40,294 40,275 40,275 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 50.00 33,789 33,760 33,760 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 24.00 26,180 29,008 29,008 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 50.00 11,526 11,344 11,344 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 30.00 134,070 153,862 153,862 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 50.00 83,436 81,516 81,516 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 50.00 17,783 17,763 17,763 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 33.33 3,066 2,971 2,971 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호(2) 57.14 22,112 21,777 21,777 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 50.00 4,321 4,373 4,373 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 48.00 106,334 103,355 103,355 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 24.57 31,600 31,792 31,792 금융투자업 대한민국 12월 31일 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호(2) 53.33 10,987 10,002 10,002 금융투자업 대한민국 12월 31일 이지스이익참여형메자닌전문투자형사모부동산자투자신탁 제1호 44.00 43,757 44,487 44,499 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호(2) 99.85 40,424 40,033 40,033 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 50.00 42,404 62,482 62,482 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호(2) 92.31 1,473 1,486 1,476 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 22.70 200 197 197 금융투자업 대한민국 12월 31일 주식회사 한강시네폴리스개발(1) 17.00 850 - - 부동산개발업 대한민국 12월 31일 덕송내각고속화도로㈜ 25.00 - - - 토목 시설물 건설업 대한민국 12월 31일 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(5) 5.00 500 621 621 주거용 건물 개발 및 공급업,기타금융업, 비주거용 건물 개발 및 공급업 대한민국 12월 31일 디엘인천인하PFV(5) 5.00 250 268 268 부동산업 대한민국 12월 31일 디엘대전문화PFV(5) 5.00 250 273 273 부동산업 대한민국 12월 31일 디엘전주완산PFV(5) 5.00 250 314 314 부동산업 대한민국 12월 31일 ㈜아산도고산업단지개발(5) 5.00 15 12 12 부동산업 대한민국 12월 31일 도안캐슬1차㈜(5) 15.00 45 45 45 부동산업 대한민국 12월 31일 검단아트 SPC(1) 15.38 1,000 898 898 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사(5) 0.16 5 10 10 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사(5) 0.39 20 38 38 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사(5) 0.29 10 19 19 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사(5) 4.55 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사(5) 4.35 10 21 21 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사(5) 3.03 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(5) 3.23 10 10 10 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(5) 4.76 10 10 10 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 합 계 　 1,434,308 1,493,576 1,490,046 <전기말> 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 ㈜제이에스아이 32.86 2,336 219 - 제조업 대한민국 12월 31일 인천대교㈜(1) 14.99 9,158 - - 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(1) 11.94 12,553 9,222 4,937 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(1) 14.00 1,235 875 875 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(1) 11.41 1,130 1,290 1,290 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(1) 14.00 1,411 1,030 1,030 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(1) 15.00 1,407 1,090 1,090 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(1) 14.67 880 3,013 3,013 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 28.93 19,577 858 803 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사 32.00 8,000 11,254 11,254 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제오호사모투자 합자회사 28.30 - 5 5 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 25.00 1,290 1,420 1,420 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 23.33 2,800 2,687 2,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사 26.25 10,000 9,530 9,530 금융투자업 대한민국 12월 31일 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사 21.28 1,500 1,514 1,514 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 23.58 2,500 2,484 2,484 금융투자업 대한민국 12월 31일 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 21.96 13,000 12,848 12,848 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 30.00 16,906 20,191 20,230 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트제이호사모투자합자회사 20.00 597 767 767 금융투자업 대한민국 12월 31일 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 30.00 343 2,093 2,093 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제8호사모투자합자회사 33.31 5,000 10,084 10,084 금융투자업 대한민국 12월 31일 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 26.63 - - - 금융투자업 대한민국 12월 31일 에코프라임환경1호사모투자합자회사 23.81 10,000 10,357 10,357 금융투자업 대한민국 12월 31일 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 26.81 10,000 13,974 13,974 금융투자업 대한민국 12월 31일 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 22.22 1,833 1,789 1,789 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사(4) 12.00 - - - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(1) 2.78 1,927 1,953 1,953 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(1) 9.30 1,378 1,029 321 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(1) 9.38 1,500 1,902 1,902 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 1,103 2,842 2,842 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,735 938 938 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 2,502 1,524 1,524 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 2,450 2,341 2,341 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 966 845 845 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 50.00 779 472 472 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 2,064 2,092 2,092 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 35.29 3,000 3,392 3,392 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(2) 65.57 4,000 3,738 3,738 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(3) 65.00 5,008 4,634 4,634 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 28.30 1,500 1,621 1,621 금융투자업 대한민국 12월 31일 델타AI유니콘투자조합 48.19 4,000 3,773 3,773 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 4,000 3,736 3,736 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 34.29 1,800 2,012 2,012 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합 28.14 3,517 3,504 3,504 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 28.46 3,700 3,572 3,572 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,948 1,948 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 6,500 6,887 6,887 금융투자업 대한민국 12월 31일 알바트로스오아시너지펀드(2) 55.55 4,250 4,453 4,453 금융투자업 대한민국 12월 31일 티그리스-엘로힘투자조합1호 47.60 2,000 3,454 3,454 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 4,000 3,904 3,904 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(2) 80.00 3,200 3,369 3,369 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 49.18 3,000 3,003 3,003 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이오펀드 39.02 8,000 8,392 8,392 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 37.00 3,000 3,801 3,801 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 23.53 - 2,900 2,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 44.78 2,000 2,956 2,956 금융투자업 대한민국 12월 31일 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 26.04 2,000 1,972 1,972 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화유온신기술조합제1호 22.99 2,000 2,350 2,350 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스1호펀드(3) 55.56 4,000 4,176 4,176 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터베스트글로벌스케일업펀드 25.00 1,500 1,374 1,374 금융투자업 대한민국 12월 31일 티그리스투자조합34호 37.97 3,000 2,856 2,856 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합(2) 61.40 27,965 26,058 26,058 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 상생2호 신기술조합 28.57 2,000 1,985 1,985 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 50.00 11,000 10,217 10,217 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 44.44 2,000 1,986 1,986 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 28.30 3,000 2,991 2,991 금융투자업 대한민국 12월 31일 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 46.51 2,000 1,985 1,985 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 32.79 2,000 1,982 1,982 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KT디지털신산업투자조합 36.59 3,000 2,987 2,987 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 44.12 3,000 2,942 2,942 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋애그로프로젝트투자조합 25.00 14 839 839 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT-IBKC 미래투자조합 1호 50.00 8,250 12,081 12,081 금융투자업 대한민국 12월 31일 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 25.45 2,800 4,146 4,146 금융투자업 대한민국 12월 31일 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 30.86 5,000 4,738 4,738 금융투자업 대한민국 12월 31일 대신-K&T신기술투자조합 22.32 5,000 5,530 5,530 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 50.00 18,846 19,464 19,464 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 45.45 2,000 1,910 1,910 금융투자업 대한민국 12월 31일 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 26.42 - 69 69 금융투자업 대한민국 12월 31일 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(4)(6) 11.90 713 929 929 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 41.67 5,000 4,785 4,785 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(5) 19.23 1,038 1,277 1,277 금융투자업 대한민국 12월 31일 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 21.28 1,000 973 973 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(3) 70.00 7,000 6,772 6,772 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 50.00 10,200 9,321 9,321 금융투자업 대한민국 12월 31일 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 36.76 10,000 11,134 11,134 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 31.55 20,000 36,157 36,157 금융투자업 대한민국 12월 31일 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 25.00 504 6,583 6,583 금융투자업 대한민국 12월 31일 끌림 IBKC 메디컬투자조합 38.07 1,500 1,470 1,470 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 41.67 2,190 2,168 2,168 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 24.39 5,000 7,125 7,125 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 23.30 12,000 11,972 11,972 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(3) 70.00 5,600 5,478 5,478 금융투자업 대한민국 12월 31일 솔루션캐피탈제4호투자조합 26.50 900 889 889 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 27.40 10,000 9,885 9,885 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 24.21 10,000 9,887 9,887 금융투자업 대한민국 12월 31일 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 50.00 5,600 5,534 5,534 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 50.00 4,500 4,440 4,440 금융투자업 대한민국 12월 31일 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 29.94 5,000 4,634 4,634 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 39.87 1,220 1,188 1,188 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 40.00 800 781 781 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 48.80 2,440 2,381 2,381 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(3) 60.00 3,600 3,509 3,509 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 36.36 1,200 1,198 1,198 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 31.36 3,450 3,442 3,442 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이앤 세컨더리5호 투자조합 20.00 900 899 899 금융투자업 대한민국 12월 31일 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(3) 60.00 1,800 1,796 1,796 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(1) 7.73 - 5,524 5,524 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS일자리DREAM투자조합(1) 16.67 2,500 2,122 2,122 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(1) 2.19 700 689 689 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(1) 3.57 100 124 124 금융투자업 대한민국 12월 31일 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(4) 0.24 15 15 15 금융투자업 대한민국 12월 31일 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50.00 22,929 26,362 27,290 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 33.33 65,539 66,425 66,425 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 33.33 69,468 70,806 70,673 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 33.33 40,740 42,232 42,232 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 50.00 34,264 35,288 35,288 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 24.00 26,180 29,805 29,805 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 50.00 11,844 12,010 12,010 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 30.00 134,070 157,807 157,807 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 50.00 83,607 88,501 88,501 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 50.00 18,626 19,009 19,009 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 33.33 3,152 3,172 3,172 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호(2) 57.14 23,335 23,562 23,562 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 50.00 4,610 4,863 4,863 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 48.00 109,420 109,419 109,419 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 24.57 31,600 31,800 31,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호(2) 53.33 12,685 12,787 12,787 금융투자업 대한민국 12월 31일 이지스이익참여형메자닌전문투자형사모부동산자투자신탁 제1호 44.00 30,118 30,200 30,185 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호(2) 99.85 43,610 44,352 44,352 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 50.00 12,500 12,517 12,517 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 28.57 40,000 39,540 39,540 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 29.51 200 220 220 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 26.44 4,200 4,241 4,241 금융투자업 대한민국 12월 31일 주식회사 한강시네폴리스개발(1) 17.00 850 - - 부동산개발업 대한민국 12월 31일 덕송내각고속화도로㈜ 25.00 - - - 토목 시설물 건설업 대한민국 12월 31일 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(6) 5.00 500 608 608 주거용 건물 개발 및 공급업,기타금융업, 비주거용 건물 개발 및 공급업 대한민국 12월 31일 디엘인천인하PFV(5) 5.00 250 261 261 부동산업 대한민국 12월 31일 디엘대전문화PFV(5) 5.00 250 262 262 부동산업 대한민국 12월 31일 디엘전주완산PFV(5) 5.00 250 281 281 부동산업 대한민국 12월 31일 ㈜아산도고산업단지개발(5) 5.00 15 13 13 부동산업 대한민국 12월 31일 도안캐슬1차㈜(5) 15.00 45 45 45 부동산업 대한민국 12월 31일 검단아트 SPC(1) 15.38 1,000 879 879 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사(5) 0.16 5 10 10 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사(5) 0.39 20 38 38 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사(5) 0.28 10 206 19 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사(5) 0.29 10 298 19 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사(5) 4.55 10 10 10 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 합 계 1,291,092 1,357,129 1,352,215 (1) 지분율은 20% 미만이나 회사의 임직원이 피투자회사의 임원을 겸임함에 따라 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.(2) 연결실체는 유한책임사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 공동업무집행사원과 공동으로 수행함으로 지배력을 행사할 수 없습니다.(3) 연결실체는 공동업무집행사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 공동업무집행사원과 공동으로 수행함으로 지배력을 행사할 수 없습니다.(4) 지분율은 20% 미만이나 공동업무집행사원으로 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.(5) 지분율은 20% 미만이나 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.(6) 전기중 관계기업의 명칭이 'WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합'에서 '릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합'으로 변경되었습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 관계기업투자의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 회사명 기 초 취득(처분) 배당금 지분법손익 기타포괄손익누계액 당분기말 ㈜제이에스아이 - - - 291 (149) 142 전라선철도㈜ 4,937 - - (600) - 4,337 청정상주㈜ 875 - - (19) - 856 청정서귀포㈜ 1,290 - - 35 - 1,325 푸른김해지키미㈜ 1,030 - - (19) - 1,011 푸른아산지키미㈜ 1,090 - - (16) - 1,074 한국금융안전㈜ 3,013 - - (277) - 2,736 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 803 - - 2 - 805 프레스토제7호사모투자합자회사 11,254 - - 547 (551) 11,250 이음제오호사모투자 합자회사 5 (5) - - - - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 1,420 - - 3,294 - 4,714 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 2,687 - - 1,971 - 4,658 이음제칠호사모투자 합자회사 9,530 - (107) 1,757 312 11,492 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사 1,514 (1,153) (327) (1) (33) - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 2,484 (2,345) - 701 - 840 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 12,848 - - (130) - 12,718 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 20,230 16,659 - (132) 12 36,769 토르사모투자 합자회사 - 15,000 - (412) - 14,588 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 - 3,000 - (31) - 2,969 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 - 3,000 - (35) - 2,965 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 - 5,000 - (750) - 4,250 스마트제이호사모투자합자회사 767 - - (372) - 395 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 2,093 (120) (47) 540 - 2,466 프레스토제8호사모투자합자회사 10,084 (500) (200) 1,534 - 10,918 에코프라임환경1호사모투자합자회사 10,357 - (225) 2,651 - 12,783 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 13,974 (4,402) - 590 - 10,162 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 1,789 - - (15) - 1,774 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 - 4,386 - (294) - 4,092 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 1,953 - (22) 27 - 1,958 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 321 - - 677 - 998 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,902 - (1,902) - - - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 2,842 (243) - (480) (113) 2,006 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 938 - - (1) - 937 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 1,524 (342) - 2,217 12 3,411 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,341 (350) - 42 - 2,033 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 845 - - 1,023 - 1,868 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 　- 500 - (10) - 490 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 472 (500) - 178 8 158 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,092 (885) - 362 (398) 1,171 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 3,392 (3,000) (5,919) 6,098 (503) 68 가이아바이오투자조합1호 3,738 - - (33) - 3,705 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 4,634 (1,380) - 976 35 4,265 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,621 (1,829) - 208 - - 델타AI유니콘투자조합 3,773 (3,773) - - - - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 3,736 - - 120 (14) 3,842 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 2,012 - - (54) (130) 1,828 케이프 제이호 헬스케어투자조합 3,504 - - 2,116 - 5,620 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 3,572 (8,569) - 4,997 - - 브이에스코너스톤신기술조합 1,948 - - (23) - 1,925 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 6,887 3,500 - 310 (735) 9,962 알바트로스오아시너지펀드 4,453 - - 3,374 (35) 7,792 티그리스-엘로힘투자조합1호 3,454 (2,820) - (410) (224) - 글로벌게이트웨이펀드III 3,904 1,000 - (60) (10) 4,834 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 3,369 526 (167) (678) - 3,050 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,003 - - 51 - 3,054 컴퍼니케이 바이오펀드 8,392 - - (791) (247) 7,354 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,801 - - 389 161 4,351 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 2,900 - (554) 2,256 (1,582) 3,020 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,956 - - (30) - 2,926 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 1,972 - - (1,939) (2) 31 한화유온신기술조합제1호 2,350 - - (30) (375) 1,945 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 4,176 - - (46) (210) 3,920 인터베스트글로벌스케일업펀드 1,374 3,750 - (214) - 4,910 티그리스투자조합34호 2,856 (5,552) - 2,579 117 - 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 26,058 4,375 - 1,236 - 31,669 코너스톤 상생2호 신기술조합 1,985 (2,000) - 4,327 - 4,312 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 10,217 5,000 - (1,161) 167 14,223 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 1,986 - - (31) - 1,955 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 2,991 - - 1,141 - 4,132 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 1,985 - - (32) - 1,953 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 1,982 2,000 - (133) - 3,849 IBK-KT디지털신산업투자조합 2,987 9,001 - (175) - 11,813 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 2,942 - - (46) - 2,896 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 - 4,000 - (71) - 3,929 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 - 4,000 - (59) - 3,941 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 - 6,000 - (82) - 5,918 비전 소부장 벤처투자조합 1호 - 3,000 - (49) - 2,951 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 - 2,000 - (21) - 1,979 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 - 1,000 - (11) - 989 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 - 4,000 - 1,032 - 5,032 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 - 3,000 - (14) - 2,986 한 아세안 테크놀로지펀드 2 - 5,000 - (51) - 4,949 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 - 4,000 - (45) - 3,955 한화스마트헬스케어신기술조합1호 - 4,000 - (68) - 3,932 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 - 3,000 - (32) - 2,968 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 - 5,000 - 102 - 5,102 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 - 3,000 - 261 - 3,261 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 - 1,200 - (37) - 1,163 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 　- 2,000 - (5) - 1,995 미래에셋애그로프로젝트투자조합 839 (11) (559) 402 - 671 KT-IBKC 미래투자조합 1호 12,081 (2,850) (2,550) 4,171 - 10,852 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 4,146 (1,019) - 714 - 3,841 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 4,738 - - (76) - 4,662 대신-K&T신기술투자조합 5,530 (5,530) - - - - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 19,464 (2,800) - (1,160) - 15,504 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 1,910 - - (32) - 1,878 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 69 (69) - - - - 릴슨-IBKC 5G 신기술사업투자조합 929 - - (75) - 854 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 4,785 - - (91) - 4,694 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 1,277 - - 136 - 1,413 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 973 - - 223 - 1,196 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 6,772 (914) - 83 - 5,941 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 9,321 - - (366) - 8,955 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 11,134 (2,435) - 680 - 9,379 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 36,157 - - (14,675) - 21,482 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 6,583 - - (985) - 5,598 끌림 IBKC 메디컬투자조합 1,470 - - (25) - 1,445 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 2,168 - - (16) - 2,152 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 7,125 - - (2,599) - 4,526 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 11,972 - (720) 694 - 11,946 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술 투자조합2호 5,478 1,400 - (130) - 6,748 솔루션캐피탈제4호투자조합 889 - - (10) - 879 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 9,885 - - (151) - 9,734 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 9,887 - (230) 165 - 9,822 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 5,534 2,400 - 991 - 8,925 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 4,440 6,000 - (664) - 9,776 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 4,634 - - 153 - 4,787 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 1,188 2,440 - (88) - 3,540 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 781 800 - (60) - 1,521 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 2,381 4,880 - (179) - 7,082 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 3,509 1,800 - 649 - 5,958 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 1,198 - - (16) - 1,182 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 3,442 - - 646 - 4,088 케이앤 세컨더리5호 투자조합 899 - - (14) - 885 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 1,796 6,300 (3) (372) - 7,721 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 - 3,000 - (39) - 2,961 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 - 2,500 - (36) - 2,464 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 - 2,000 - (21) - 1,979 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 - 5,900 - 4,740 - 10,640 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 - 2,000 - (287) - 1,713 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 - 5,000 - (17) - 4,983 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 - 8,900 - (691) - 8,209 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 - 3,000 - (21) - 2,979 IBKC-비하이 1호 벤처조합 - 4,000 - (26) - 3,974 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 - 1,300 - (8) - 1,292 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 - 1,000 - - - 1,000 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 - 2,000 - (5) - 1,995 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 - 4,000 - (9) - 3,991 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 5,524 - (2,982) (1,127) - 1,415 IBKS일자리DREAM투자조합 2,122 - - (31) - 2,091 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 689 - - 554 - 1,243 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 124 - - (11) - 113 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 15 - - - - 15 IBKS K-Soft 신기술투자조합 - 700 - - - 700 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 - 112 - - - 112 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합 - 990 - - - 990 KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 27,290 (3,398) (2,450) 4,295 (1,555) 24,182 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 66,425 (3,084) (1,216) 997 - 63,122 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 70,673 (1,857) (2,066) 1,450 (391) 67,809 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 42,232 (673) (2,868) 1,584 - 40,275 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 35,288 (718) (2,000) 1,190 - 33,760 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 29,805 - (1,387) 590 - 29,008 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 12,010 (479) (265) 78 - 11,344 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 157,807 - (5,139) 1,194 - 153,862 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 88,501 (256) (4,034) (2,695) - 81,516 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 19,009 (1,267) (410) 431 - 17,763 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 3,172 (130) (56) (15) - 2,971 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 23,562 (1,617) (517) 349 - 21,777 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 4,863 (436) (130) 76 - 4,373 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 109,419 (4,174) (3,661) 1,771 - 103,355 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 31,800 - (1,205) 1,197 - 31,792 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 12,787 (2,540) (231) (14) - 10,002 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 30,185 13,536 (1,520) 2,298 - 44,499 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 44,352 (4,175) (1,429) 1,285 - 40,033 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 12,517 49,341 (551) 1,175 - 62,482 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 - 1,475 - 1 - 1,476 IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 39,540 (40,257) - 71 646 - IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 220 - - (23) - 197 IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 4,241 (4,241) - - - - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 608 - (1) 14 - 621 디엘인천인하PFV 261 - (1) 8 - 268 디엘대전문화PFV 262 - (1) 12 - 273 디엘전주완산PFV 281 - (1) 34 - 314 ㈜아산도고산업단지개발 13 - - (1) - 12 도안캐슬1차㈜ 45 - - - - 45 검단아트 SPC 879 - - 19 - 898 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 10 - - - - 10 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 38 - - - - 38 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 19 (19) - - - - 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 19 - - - - 19 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 10 11 - (1) - 20 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사 - 22 - (1) - 21 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 - 20 - - - 20 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 - 10 - - - 10 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 - 10 - - - 10 합 계 1,352,215 143,027 (47,653) 48,244 (5,787) 1,490,046 <전분기> 회사명 기 초 취득(처분) 배당금 지분법손익 기타포괄손익누계액 전분기말 ㈜한국기계거래소 2,569 - - 42 - 2,611 전라선철도㈜ 5,284 - - (160) - 5,124 청정상주㈜ 896 - - (22) - 874 청정서귀포㈜ 1,272 - - 87 - 1,359 푸른김해지키미㈜ 1,051 - - (23) - 1,028 푸른아산지키미㈜ 1,108 - - (20) - 1,088 한국금융안전㈜ 3,002 - - (58) - 2,944 삼화비철공업㈜ 1,856 (1,951) - 95 - - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 800 - - 2 - 802 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호사모투자전문회사 267 (411) - 200 (56) - 프레스토제7호사모투자합자회사 9,573 - - 355 313 10,241 이음제오호사모투자 합자회사 5,580 (1,780) (463) (863) - 2,474 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 2,013 (672) - 79 - 1,420 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 2,742 - - (41) - 2,701 이음제칠호사모투자 합자회사 9,993 - - (114) (319) 9,560 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사 - 1,500 - (12) (28) 1,460 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 - 2,500 - (19) - 2,481 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 - 13,000 - (65) - 12,935 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 - 8,400 - (542) - 7,858 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 5,410 (5,410) - - - - 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 5,302 (691) (3,496) 4,195 - 5,310 스마트제이호사모투자합자회사 1,474 (70) - (570) - 834 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 1,967 (90) (90) 413 - 2,200 프레스토제8호사모투자합자회사 6,507 - - 2,271 - 8,778 에코프라임환경1호사모투자합자회사 9,093 - (225) 1,738 - 10,606 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 13,317 - - (3,313) - 10,004 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 2,477 (667) (33) 16 - 1,793 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 1,954 (22) - 27 - 1,959 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 1,041 - - (5) - 1,036 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,730 - - 126 - 1,856 KT음악컨텐츠투자조합1호 702 (726) - 24 - - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,021 (399) - 844 (1,881) 2,585 IBK-대교 콘텐츠 펀드 438 (465) - 27 - - SM 신기술사업투자조합 제1호 976 (1,006) - (12) 42 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 1,168 - - (232) 22 958 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 1,661 - - (72) (7) 1,582 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,022 - - (349) - 2,673 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 887 - - (26) - 861 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 1,049 - - (591) 55 513 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,808 (436) - 310 28 1,710 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 3,040 - - (15) 322 3,347 가이아바이오투자조합1호 3,808 - - (60) - 3,748 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 5,018 195 - (262) (231) 4,720 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,550 - - (20) 93 1,623 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 5,001 (61) - 48 - 4,988 델타AI유니콘투자조합 3,855 - - (81) - 3,774 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 1,857 1,600 - (111) 2 3,348 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 2,084 - - 8 (167) 1,925 케이프 제이호 헬스케어투자조합 3,493 - - 28 - 3,521 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 3,635 - - (47) - 3,588 브이에스코너스톤신기술조합 1,979 - - (23) - 1,956 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 2,248 2,800 - (241) 13 4,820 알바트로스오아시너지펀드 4,972 (750) - 223 (540) 3,905 코너스톤밸류업9호 신기술조합 1,527 (3,698) - 2,171 - - 티그리스-엘로힘투자조합1호 1,995 - - (27) 1,083 3,051 글로벌게이트웨이펀드III 1,493 2,500 - (74) 10 3,929 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 798 1,600 - (85) - 2,313 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 - 3,000 - 7 - 3,007 컴퍼니케이 바이오펀드 - 8,000 - (107) 44 7,937 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 - 4,000 - (25) - 3,975 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 - 2,000 - (21) - 1,979 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 - 3,000 - (27) - 2,973 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 - 2,000 - (18) 1 1,983 한화유온신기술조합제1호 - 2,000 - (14) 232 2,218 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 - 4,000 - (18) 6 3,988 인터베스트글로벌스케일업펀드 - 1,500 - (67) - 1,433 티그리스투자조합34호 - 3,000 - (11) (435) 2,554 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 - 8,050 - (77) (147) 7,826 코너스톤 상생2호 신기술조합 - 2,000 - (6) - 1,994 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 - 5,000 - (244) - 4,756 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 - 2,000 - (3) - 1,997 미래에셋애그로프로젝트투자조합 2,036 (1,000) (918) 672 - 790 KT-IBKC 미래투자조합 1호 16,190 (5,700) - 1,631 - 12,121 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 134 (134) - - - - 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 2,331 (2,331) - - - - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 2,709 - - 1,450 - 4,159 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 4,841 - - (77) - 4,764 대신-K&T신기술투자조합 5,538 - - 586 - 6,124 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 6,474 9,617 - 1,077 - 17,168 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 1,952 - - (32) - 1,920 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 912 (1,000) (858) 1,048 - 102 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 4,893 - - (75) - 4,818 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 1,408 3,500 - (93) - 4,815 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 5,438 - - (384) - 5,054 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 992 - - (14) - 978 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 4,850 2,100 - (131) - 6,819 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 3,360 6,800 - (251) - 9,909 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 10,979 - - (613) - 10,366 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 19,994 - - 5,021 - 25,015 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 - 504 (3,132) 8,648 - 6,020 끌림 IBKC 메디컬투자조합 - 1,500 - (22) - 1,478 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 - 2,190 - (17) - 2,173 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 - 5,000 - 389 - 5,389 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 - 12,000 (1,680) 1,672 - 11,992 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술 투자조합2호 - 3,500 - (77) - 3,423 솔루션캐피탈제4호투자조합 - 900 - (6) - 894 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 - 10,000 - (63) - 9,937 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 - 10,000 - (74) - 9,926 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 - 3,200 - (27) - 3,173 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 - 4,500 - (64) - 4,436 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 - 5,000 - (7) - 4,993 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 - 1,220 - (1) - 1,219 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 1,651 - - (25) - 1,626 IBKS일자리DREAM투자조합 2,193 250 (824) (45) - 1,574 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 695 - - (4) - 691 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 - 100 - - - 100 KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 29,640 (6,719) - 4,540 - 27,461 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 70,469 (3,002) (1,217) 1,187 - 67,437 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 73,629 (2,178) (2,120) 2,090 - 71,421 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 42,396 (654) (2,824) 3,532 - 42,450 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 35,929 (687) (2,006) 2,285 - 35,521 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 40,022 (10,800) (1,252) 1,548 - 29,518 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 12,783 (477) (223) 101 - 12,184 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 149,555 - (4,357) 10,035 - 155,233 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 94,328 - (4,382) 1,741 - 91,687 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 20,725 (1,232) (449) 401 - 19,445 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 3,353 (127) (59) 53 - 3,220 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 25,703 (1,542) (539) 493 - 24,115 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 5,428 (415) (150) 143 - 5,006 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) - 110,521 (2,518) 3,004 - 111,007 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) - 31,600 (1,221) 1,398 - 31,777 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 - 13,556 (315) 409 - 13,650 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 - 30,118 (349) 786 - 30,555 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 - 45,864 (1,538) 2,016 - 46,342 IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 40,425 - (822) 462 (530) 39,535 주식회사 한강시네폴리스개발 - 850 - (850) - - 이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사 - 2,000 - (690) - 1,310 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) - 500 - 260 - 760 디엘인천인하PFV - 250 - 17 - 267 디엘대전문화PFV - 250 - 13 - 263 디엘전주완산PFV - 250 - 16 - 266 ㈜아산도고산업단지개발 - 15 - - - 15 오산세교아트피에프브이㈜ - 1,000 - (318) - 682 청라아트프로젝트금융투자㈜ - 1,900 - (119) - 1,781 도안캐슬1차(주) - 45 - - - 45 아이비케이에스제12호기업인수목적 주식회사 10 - - - - 10 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 38 - - (1) - 37 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 19 - - - - 19 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 10 9 - - - 19 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 - 16 - (1) - 15 합 계 906,395 346,967 (38,060) 59,186 (2,075) 1,272,413 다. 당분기말 및 전기말 현재 관계기업의 주요 재무정보, 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 및 관계기업으로부터 수령한 배당금은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말>- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 회사명 순자산지분해당액 미실현손익 등 장부금액 ㈜제이에스아이 134 8 142 전라선철도㈜ 8,622 (4,285) 4,337 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 859 (54) 805 이음제칠호사모투자 합자회사 11,494 (2) 11,492 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 31,667 2 31,669 IBK-KT디지털신산업투자조합 11,811 2 11,813 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 3,939 2 3,941 KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 23,253 929 24,182 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 67,943 (134) 67,809 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 44,487 12 44,499 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 1,486 (10) 1,476 - 주요 재무정보 및 배당금 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 순손익 배당금 ㈜제이에스아이 12,795 12,388 407 - (260) - 인천대교㈜ 551,253 655,413 (104,160) 104,679 25,800 - 전라선철도㈜ 414,573 342,355 72,218 11,042 (5,023) - 청정상주㈜ 42,823 36,712 6,111 1,384 (137) - 청정서귀포㈜ 51,987 40,377 11,610 2,512 304 - 푸른김해지키미㈜ 49,071 41,850 7,221 1,377 (135) - 푸른아산지키미㈜ 47,844 40,687 7,157 1,366 (107) - 한국금융안전㈜ 29,766 11,110 18,656 26,540 (1,890) - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 12,246 9,275 2,971 22 7 - 프레스토제7호사모투자합자회사 35,097 322 34,775 8,712 5,235 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 18,918 60 18,858 13,317 13,179 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 19,984 18 19,966 8,622 8,446 - 이음제칠호사모투자 합자회사 43,789 3 43,786 8,323 6,699 (107) 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 3,641 80 3,561 3,145 2,972 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 58,311 396 57,915 7 (593) - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 122,947 759 122,188 3,278 (702) - 토르사모투자 합자회사 61,758 2 61,756 1 (1,744) - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 12,431 - 12,431 2 (129) - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 8,501 - 8,501 - (99) - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 17,295 38 17,257 - (3,043) - 스마트제이호사모투자합자회사 2,045 68 1,977 (1,861) (1,861) - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 8,223 2 8,221 1,802 1,802 (47) 프레스토제8호사모투자합자회사 32,830 54 32,776 4,604 4,604 (200) 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 - 1,132 (1,132) (92) (92) - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 53,688 1 53,687 10,639 10,639 (225) 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 37,971 68 37,903 2,202 2,202 - 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 8,002 19 7,983 (67) (67) - 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 34,630 529 34,101 (2,449) (2,449) - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 70,630 142 70,488 1,400 1,104 (22) 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 10,738 10 10,728 4,234 4,134 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 10,635 1,720 8,915 1,576 (2,135) - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 5,381 697 4,684 2 (4) - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 17,626 572 17,054 11,148 11,082 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 6,610 802 5,808 123 121 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 5,337 - 5,337 2,925 2,924 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 1,039 - 1,039 - (21) - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 195 15 180 279 249 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 3,942 196 3,746 3,425 1,159 - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 192 - 192 22,193 17,274 (5,919) 가이아바이오투자조합1호 5,650 - 5,650 - (50) - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 6,643 134 6,509 1,774 1,569 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 19,316 106 19,210 989 597 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 5,361 29 5,332 260 (156) - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 20,034 61 19,973 7,710 7,521 - 브이에스코너스톤신기술조합 8,181 - 8,181 1 (99) - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 22,039 121 21,918 1,619 684 - 알바트로스오아시너지펀드 14,072 45 14,027 6,212 6,075 - 글로벌게이트웨이펀드III 19,434 100 19,334 108 (242) - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 3,812 - 3,812 286 (848) (167) 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 6,211 - 6,211 55 104 - 컴퍼니케이 바이오펀드 18,846 - 18,846 636 (2,026) - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 11,761 1 11,760 1,135 1,051 - 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 12,836 1 12,835 10,219 9,587 (554) 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 6,535 - 6,535 2 (67) - 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 120 - 120 4 (7,448) - 한화유온신기술조합제1호 8,462 - 8,462 1,629 (131) - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 7,135 79 7,056 378 (81) - 인터베스트글로벌스케일업펀드 19,927 288 19,639 16 (855) - 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 51,575 - 51,575 2,529 2,011 - 코너스톤 상생2호 신기술조합 15,117 24 15,093 16,191 15,146 - 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 27,855 - 27,855 30 (2,701) - 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 4,398 - 4,398 2 (71) - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 14,741 141 14,600 4,144 4,030 - 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 4,219 20 4,199 - (68) - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 11,891 153 11,738 55 (406) - IBK-KT디지털신산업투자조합 33,863 - 33,863 18 (502) - 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 6,565 1 6,564 - (105) - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 5,402 - 5,402 - (98) - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 17,240 - 17,240 16 (260) - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 25,743 - 25,743 8 (357) - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 5,705 - 5,705 1 (95) - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 5,146 - 5,146 2 (54) - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 3,264 1 3,263 - (37) - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 15,784 61 15,723 1,419 3,224 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 10,054 - 10,054 25 (46) - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 16,925 - 16,925 8 (175) - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 7,729 - 7,729 1 (88) - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 9,829 - 9,829 2 (171) - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 7,026 - 7,026 - (74) - 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 22,754 - 22,754 601 454 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 6,632 - 6,632 1 532 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 1,551 - 1,551 1 (49) - 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 8,977 - 8,977 - (23) - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 2,684 - 2,684 1,611 1,611 (559) KT-IBKC 미래투자조합 1호 21,704 - 21,704 8,341 8,341 (2,550) 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 15,091 - 15,091 2,809 2,809 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 15,348 243 15,105 (247) (247) - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 31,259 252 31,007 (2,320) (2,320) - IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 4,132 - 4,132 (69) (69) - 릴슨-IBKC 5G 신기술사업투자조합 7,596 421 7,175 (631) (631) - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 11,266 - 11,266 (220) (220) - 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 7,347 - 7,347 708 708 - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 5,620 - 5,620 1,047 1,047 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 8,550 63 8,487 119 119 - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 18,082 171 17,911 (731) (731) - 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 25,510 - 25,510 1,849 1,849 - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 68,097 - 68,097 (46,522) (46,522) - 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 22,391 - 22,391 (3,943) (3,943) - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 3,794 - 3,794 (68) (68) - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 5,165 - 5,165 (39) (39) - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 18,557 - 18,557 (10,656) (10,656) - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 51,268 - 51,268 2,977 2,977 (720) 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 9,703 63 9,640 (186) (186) - 솔루션캐피탈제4호투자조합 3,319 - 3,319 (38) (38) - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 35,530 - 35,530 (552) (552) - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 40,564 - 40,564 681 681 (230) 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 17,930 81 17,849 1,982 1,982 - IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 19,551 - 19,551 (1,329) (1,329) - NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 15,988 - 15,988 512 512 - 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 8,880 - 8,880 (219) (219) - 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 3,854 51 3,803 (149) (149) - 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 19,253 4,741 14,512 (368) (368) - 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 9,929 - 9,929 1,080 1,080 - 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 3,250 - 3,250 (44) (44) - 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 13,033 - 13,033 2,060 2,060 - 케이앤 세컨더리5호 투자조합 4,423 - 4,423 (73) (73) - 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 12,869 - 12,869 (618) (618) (3) 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 10,857 - 10,857 (143) (143) - 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 8,475 - 8,475 (125) (125) - 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 6,928 - 6,928 (72) (72) - 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 37,872 - 37,872 16,872 16,872 - 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 4,538 - 4,538 (762) (762) - 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 35,481 - 35,481 (119) (119) - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 29,516 - 29,516 (2,484) (2,484) - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 7,548 - 7,548 (52) (52) - IBKC-비하이 1호 벤처조합 11,029 - 11,029 (71) (71) - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 5,367 - 5,367 (33) (33) - 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 3,399 - 3,399 (1) (1) - 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 6,682 - 6,682 (18) (18) - 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 15,965 - 15,965 (35) (35) - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 18,312 - 18,312 37,518 (14,591) (2,982) IBKS일자리DREAM투자조합 12,546 2 12,544 1 (92) - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 56,873 72 56,801 - (135) - IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 3,176 - 3,176 - (232) - WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 6,171 8 6,163 - (110) - IBKS K-Soft 신기술투자조합 2,699 - 2,699 - (1) - IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 1,623 - 1,623 - (4) - 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합 2,390 - 2,390 - - - KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 46,633 125 46,508 10,950 8,591 (2,450) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 189,501 115 189,386 4,663 2,995 (1,216) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 203,975 124 203,851 4,069 4,352 (2,066) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 120,914 76 120,838 5,068 4,754 (2,868) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 67,564 43 67,521 2,605 2,381 (2,000) KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 123,279 2,411 120,868 3,602 2,458 (1,387) KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 22,696 7 22,689 789 156 (265) KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 519,635 6,763 512,872 109,905 3,978 (5,139) 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 165,872 2,840 163,032 24,842 (5,391) (4,034) 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 35,537 10 35,527 874 863 (410) 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 8,973 60 8,913 282 (48) (56) 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 39,961 1,849 38,112 888 612 (517) 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 8,753 6 8,747 267 154 (130) KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호 (전문투자형) 220,548 5,225 215,323 32,331 3,691 (3,661) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 131,119 1,725 129,394 5,134 4,872 (1,205) 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 18,757 2 18,755 290 (29) (231) 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 101,259 152 101,107 3,334 5,278 (1,520) 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 40,119 25 40,094 1,509 1,286 (1,429) KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 124,997 34 124,963 2,418 2,348 (551) 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 1,613 2 1,611 19 16 - IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 855 - 855 (104) (104) - 주식회사 한강시네폴리스개발 971,955 1,188,033 (216,078) - (102,242) - 덕송내각고속화도로㈜ 167,864 220,116 (52,252) 4,328 (9,701) - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 380,247 367,822 12,425 12,764 2,228 (1) 디엘인천인하PFV 180,852 175,489 5,363 5,363 343 (1) 디엘대전문화PFV 120,936 115,469 5,467 3,772 444 (1) 디엘전주완산PFV 83,435 77,161 6,274 3,455 1,217 (1) ㈜아산도고산업단지개발 240 - 240 - (26) - 도안캐슬1차㈜ 122,302 122,003 299 - - - 검단아트 SPC 18,537 12,697 5,840 - 127 - 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 7,113 1,241 5,872 - (43) - 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 11,858 1,988 9,870 - (2) - 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 7,766 1,286 6,480 - (58) - 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 6,138 792 5,346 - 8 - 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사 2,178 1,686 492 - (30) - 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 2,487 1,842 645 - (20) - 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 310 3 307 - - - 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 210 3 207 - - - <전기말 및 전분기>- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 회사명 순자산지분해당액 미실현손익 등 장부금액 ㈜제이에스아이 219 (219) - 전라선철도㈜ 9,222 (4,285) 4,937 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 858 (55) 803 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 20,191 39 20,230 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 1,029 (708) 321 KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 26,362 928 27,290 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 70,806 (133) 70,673 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 30,200 (15) 30,185 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 206 (187) 19 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 298 (279) 19 - 주요 재무정보 및 배당금 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 순손익 배당금 ㈜제이에스아이 14,126 13,459 667 - 386 - 인천대교㈜ 560,570 690,530 (129,960) 63,064 (3,890) - 전라선철도㈜ 442,464 365,223 77,241 10,307 (1,341) - 청정상주㈜ 46,470 40,222 6,248 1,442 (155) - 청정서귀포㈜ 55,537 44,232 11,305 2,556 759 - 푸른김해지키미㈜ 53,549 46,193 7,356 1,449 (159) - 푸른아산지키미㈜ 50,229 42,965 7,264 1,421 (131) - 한국금융안전㈜ 32,016 11,470 20,546 47,378 (390) - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 12,236 9,272 2,964 22 7 - 프레스토제7호사모투자합자회사 34,296 164 34,132 3,650 3,481 - 이음제오호사모투자 합자회사 18 - 18 - (3,048) (463) 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 5,710 31 5,679 413 315 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 11,540 21 11,519 - (175) - 이음제칠호사모투자 합자회사 36,305 - 36,305 - (434) - 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사 7,113 - 7,113 - (58) - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 10,564 32 10,532 - (79) - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 58,507 - 58,507 3 (296) - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 68,109 803 67,306 11 (1,806) - 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 - - - 17,161 17,161 (3,496) 스마트제이호사모투자합자회사 3,863 26 3,837 - (2,858) - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 6,976 - 6,976 1,375 1,375 (90) 프레스토제8호사모투자합자회사 30,434 160 30,274 6,817 6,817 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 - 1,040 (1,040) - (57) - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 43,503 4 43,499 7,299 7,299 (225) 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 52,252 130 52,122 - (12,359) - 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 8,072 21 8,051 70 70 (33) 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 70,467 145 70,322 1,400 1,104 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 11,110 42 11,068 51 (55) - IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 20,531 242 20,289 1,007 912 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 14,328 1,697 12,631 4,501 3,752 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 5,393 705 4,688 3 (1,156) - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 7,955 335 7,620 277 (360) - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 7,489 801 6,688 128 (996) - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 2,413 - 2,413 39 (73) - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 973 67 906 76 (1,784) - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 6,835 140 6,695 1,122 992 - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 9,615 3 9,612 - (41) - 가이아바이오투자조합1호 5,700 - 5,700 - (91) - IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 7,184 191 6,993 12 (475) - 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 5,759 32 5,727 - (71) - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 - - - 345 191 - 델타AI유니콘투자조합 7,829 - 7,829 - (169) - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 18,681 - 18,681 5 (555) - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 5,868 - 5,868 - 26 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 12,514 62 12,452 361 98 - 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 12,553 2 12,551 1 (164) - 브이에스코너스톤신기술조합 8,281 - 8,281 2 (98) - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 15,285 133 15,152 1 (530) - 알바트로스오아시너지펀드 8,063 48 8,015 538 399 - 티그리스-엘로힘투자조합1호 7,256 1 7,255 - (58) - 글로벌게이트웨이펀드III 15,619 4 15,615 23 (297) - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,211 (1) 4,212 - (106) - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 6,107 - 6,107 55 15 - 컴퍼니케이 바이오펀드 21,507 2 21,505 14 (275) - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 10,279 5 10,274 - (67) - 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 12,328 3 12,325 1 (90) - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 6,603 1 6,602 - (61) - 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 7,573 1 7,572 1 (70) - 한화유온신기술조합제1호 10,222 1 10,221 - (61) - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 7,576 61 7,515 1 (33) - 인터베스트글로벌스케일업펀드 5,781 287 5,494 3 (252) - 티그리스투자조합34호 7,522 1 7,521 - (29) - 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 42,441 1 42,440 - (125) - 코너스톤 상생2호 신기술조합 6,951 3 6,948 1 (23) - 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 20,140 - 20,140 - (592) - 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 4,469 - 4,469 - (6) - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 10,600 30 10,570 - - - 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 4,284 17 4,267 - - - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 6,044 - 6,044 - - - IBK-KT디지털신산업투자조합 8,185 19 8,166 - - - 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 6,672 3 6,669 - - - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 3,355 - 3,355 2,688 2,688 (918) KT-IBKC 미래투자조합 1호 24,163 - 24,163 3,263 3,263 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 16,287 - 16,287 5,698 5,698 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 15,353 - 15,353 - (247) - 대신-K&T신기술투자조합 24,874 100 24,774 2,625 2,625 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 39,179 252 38,927 2,153 2,153 - IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 4,201 - 4,201 - (70) - 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 328 66 262 3,968 3,968 (858) 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 7,806 - 7,806 - (631) - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 11,485 - 11,485 - (222) - 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 6,639 - 6,639 - (1,995) - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 4,573 - 4,573 - (67) - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 9,739 65 9,674 - (187) - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 18,813 171 18,642 - (502) - 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 30,284 - 30,284 - (1,670) - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 114,625 6 114,619 15,916 15,916 - 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 26,334 - 26,334 34,590 34,590 (3,132) 끌림 IBKC 메디컬투자조합 3,862 - 3,862 - (57) - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 5,203 - 5,203 - (40) - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 29,213 - 29,213 1,593 1,593 - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 51,381 - 51,381 7,175 7,175 (1,680) 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 7,891 65 7,826 - (110) - 솔루션캐피탈제4호투자조합 3,376 19 3,357 - (24) - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 36,082 - 36,082 - (228) - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 40,832 - 40,832 - (307) - 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 11,149 82 11,067 - (53) - IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 9,000 120 8,880 - (127) - NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 15,476 - 15,476 - (24) - 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 3,062 83 2,979 - (1) - 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 2,001 48 1,953 - - - 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 14,207 9,327 4,880 - - - 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 5,849 - 5,849 - - - 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 3,300 6 3,294 - - - 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 10,973 - 10,973 - - - 케이앤 세컨더리5호 투자조합 4,495 - 4,495 - - - 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 2,993 - 2,993 - - - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 71,488 - 71,488 - (327) - IBKS일자리DREAM투자조합 12,821 93 12,728 - (180) (824) 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 31,553 72 31,481 - (138) - IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 3,469 - 3,469 - (1) - WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 6,372 99 6,273 - - - KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 52,861 136 52,725 11,024 9,080 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 199,414 120 199,294 5,288 3,563 (1,217) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 212,571 128 212,443 5,412 6,269 (2,120) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 126,784 77 126,707 8,823 10,598 (2,824) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 70,620 44 70,576 4,533 4,571 (2,006) KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 124,387 198 124,189 7,934 6,448 (1,252) KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 24,027 7 24,020 318 203 (223) KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 526,163 138 526,025 39,250 33,451 (4,357) 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 179,839 2,838 177,001 8,857 3,483 (4,382) 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 38,029 11 38,018 843 802 (449) 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 9,580 63 9,517 190 158 (59) 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 43,085 1,850 41,235 925 863 (539) 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 9,732 7 9,725 312 285 (150) KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호 (전문투자형) 229,993 2,037 227,956 7,354 6,259 (2,518) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 131,081 1,654 129,427 5,933 5,690 (1,221) 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 23,980 2 23,978 772 768 (315) 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 71,419 2,780 68,639 1,851 1,806 (349) 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 44,447 28 44,419 2,135 2,019 (1,538) KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 25,037 2 25,035 - - - IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 269,640 131,247 138,393 3,041 1,615 (822) IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 762 16 746 - - - IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 16,116 27 16,089 - - - 주식회사 한강시네폴리스개발 741,870 855,706 (113,836) 150 (96,280) - 이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사 - - - 9 (6,901) - 덕송내각고속화도로㈜ 175,756 218,307 (42,551) 4,265 (10,270) - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 381,285 369,126 12,159 11,669 5,209 - 디엘인천인하PFV 180,544 175,333 5,211 953 348 - 디엘대전문화PFV 120,620 115,373 5,247 670 264 - 디엘전주완산PFV 82,715 77,100 5,615 614 324 - ㈜아산도고산업단지개발 264 - 264 - - - 도안캐슬1차㈜ 122,292 121,993 299 - (1) - 검단아트 SPC 18,115 12,397 5,718 - - - 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 7,161 1,229 5,932 - (22) - 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 11,830 1,961 9,869 - (12) - 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 7,759 1,180 6,579 - (29) - 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 7,813 1,274 6,539 - (18) - 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 220 - 220 - - - () 총자산 등은 전기말 금액이며, 영업수익, 순손익 및 배당금은 전분기 금액입니다. 라. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(1) 33,486 33,486 - 프레스토제7호사모투자합자회사 8,000 8,000 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 2,800 2,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 2,500 2,500 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 13,000 13,000 - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 60,000 37,536 22,464 토르사모투자 합자회사 15,000 15,000 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 5,000 5,000 - 스마트제이호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 4,500 1,814 2,686 프레스토제8호사모투자합자회사 5,000 5,000 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 2,000 2,000 - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 10,000 10,000 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 2,500 2,500 - 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 15,000 120 14,880 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 2,000 2,000 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 3,500 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 500 500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호(2) 4,500 4,500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 4,000 4,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 6,500 6,240 260 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 4,000 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 2,000 1,800 200 케이프 제이호 헬스케어투자조합 6,000 6,000 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 10,000 - 알바트로스오아시너지펀드 5,000 5,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 5,000 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 4,000 - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 3,000 - 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 8,000 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 3,000 - 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 2,000 2,000 - 한화유온신기술조합제1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 4,000 4,000 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 15,000 5,250 9,750 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 35,000 33,715 1,285 코너스톤 상생2호 신기술조합 2,000 2,000 - 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 25,000 16,000 9,000 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 3,000 - 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 2,000 2,000 - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 10,000 4,000 6,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 15,000 12,000 3,000 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 3,000 3,000 - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 4,000 4,000 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 4,000 4,000 - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 6,000 6,000 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 3,000 - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 1,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 4,000 4,000 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 3,000 - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 5,000 5,000 - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 4,000 4,000 - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 4,000 4,000 - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 3,000 3,000 - 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 3,000 3,000 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 6,000 1,200 4,800 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 2,000 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 5,000 4,000 1,000 KT-IBKC 미래투자조합 1호 15,000 15,000 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 2,800 2,800 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 5,000 5,000 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 25,000 19,130 5,870 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 2,000 2,000 - 릴슨-IBKC 5G 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 5,000 5,000 - 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 5,000 5,000 - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 1,000 1,000 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 7,000 7,000 - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 17,000 10,200 6,800 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 10,000 10,000 - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 20,000 20,000 - 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 3,000 3,000 - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 1,500 1,500 - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 3,000 3,000 - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 12,000 12,000 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 7,000 7,000 - 솔루션캐피탈제4호투자조합 900 900 - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 10,000 10,000 - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 10,000 10,000 - 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 8,000 8,000 - IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 15,000 10,500 4,500 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 6,100 2,440 3,660 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 4,000 1,600 2,400 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 12,200 7,320 4,880 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 18,000 5,400 12,600 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 1,200 1,200 - 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 3,450 3,450 - 케이앤 세컨더리5호 투자조합 900 900 - 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 30,000 8,100 21,900 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 3,000 3,000 - 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 2,500 2,500 - 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 2,000 2,000 - 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 5,900 5,900 - 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 2,000 2,000 - 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 5,000 5,000 - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 8,900 8,900 - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 3,000 3,000 - IBKC-비하이 1호 벤처조합 4,000 4,000 - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 1,300 1,300 - 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 1,000 1,000 - 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 2,000 2,000 - 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 4,000 4,000 - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 1,700 1,700 - IBKS일자리DREAM투자조합 2,500 2,500 - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 700 700 - IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 100 100 - WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 15 15 - IBKS K-Soft 신기술투자조합 700 700 - IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 112 112 - 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합 990 990 - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50,000 47,895 2,105 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 98,570 98,570 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 98,257 98,257 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 50,000 49,986 14 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 41,632 41,632 - KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 60,000 50,268 9,732 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 14,480 14,480 - KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 134,070 134,070 - 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 100,000 99,111 889 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 30,000 29,686 314 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 4,202 4,202 - 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 40,000 37,724 2,276 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 7,800 7,528 272 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 120,000 111,360 8,640 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 31,600 31,600 - 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 32,000 15,255 16,745 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 55,000 43,791 11,209 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 68,400 61,400 7,000 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 300,000 62,000 238,000 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 12,000 1,473 10,527 주식회사 한강시네폴리스개발 500 500 - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 500 500 - 합 계 2,167,764 1,722,106 445,658 <전기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(1) 33,486 33,486 - 프레스토제7호사모투자합자회사 8,000 8,000 - 이음제오호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 2,800 2,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사 1,500 1,500 - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 2,500 2,500 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 13,000 13,000 - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 60,000 21,000 39,000 스마트제이호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 4,500 1,813 2,687 프레스토제8호사모투자합자회사 5,000 5,000 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 2,000 2,000 - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 10,000 10,000 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 2,500 2,500 - 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 15,000 - 15,000 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 2,000 2,000 - IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,500 1,500 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 3,500 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호(2) 4,500 4,500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 4,000 4,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 6,500 6,240 260 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 1,500 - 델타AI유니콘투자조합 4,000 4,000 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 4,000 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 2,000 1,800 200 케이프 제이호 헬스케어투자조합 6,000 6,000 - 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 3,700 3,700 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 6,500 3,500 알바트로스오아시너지펀드 5,000 5,000 - 티그리스-엘로힘투자조합1호 2,000 2,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 4,000 1,000 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 3,200 800 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 3,000 - 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 8,000 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 3,000 - 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 2,000 2,000 - 한화유온신기술조합제1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 4,000 4,000 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 15,000 1,500 13,500 티그리스투자조합34호 3,000 3,000 - 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 35,000 27,965 7,035 코너스톤 상생2호 신기술조합 2,000 2,000 - 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 25,000 11,000 14,000 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 3,000 - 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 2,000 2,000 - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 10,000 2,000 8,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 15,000 3,000 12,000 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 3,000 3,000 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 5,000 4,000 1,000 KT-IBKC 미래투자조합 1호 15,000 15,000 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 2,800 2,800 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 5,000 5,000 - 대신-K&T신기술투자조합 5,000 5,000 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 25,000 19,130 5,870 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 2,000 2,000 - 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 1,000 1,000 - 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 5,000 5,000 - 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 5,000 5,000 - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 1,000 1,000 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 7,000 7,000 - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 17,000 10,200 6,800 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 10,000 10,000 - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 20,000 20,000 - 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 3,000 3,000 - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 1,500 1,500 - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 3,000 3,000 - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 12,000 12,000 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 7,000 5,600 1,400 솔루션캐피탈제4호투자조합 900 900 - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 10,000 10,000 - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 10,000 10,000 - 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 8,000 5,600 2,400 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 15,000 4,500 10,500 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 6,100 1,220 4,880 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 4,000 800 3,200 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 12,200 2,440 9,760 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 18,000 3,600 14,400 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 1,200 1,200 - 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 3,450 3,450 - 케이앤 세컨더리5호 투자조합 900 900 - 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 18,000 1,800 16,200 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 1,700 1,700 - IBKS일자리DREAM투자조합 2,500 2,500 - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 700 700 - IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 100 100 - WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 15 15 - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50,000 47,895 2,105 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 98,570 98,570 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 98,257 98,257 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 50,000 49,986 14 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 41,632 41,632 - KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 60,000 50,268 9,732 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 14,479 14,479 - KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 134,070 134,070 - 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 100,000 99,111 889 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 30,000 29,686 314 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 4,202 4,202 - 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 40,000 37,724 2,276 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 7,800 7,528 272 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 120,000 111,360 8,640 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 31,600 31,600 - 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 32,000 15,255 16,745 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 55,000 30,118 24,882 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 68,400 61,400 7,000 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 300,000 12,500 287,500 IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 40,000 40,000 - 주식회사 한강시네폴리스개발 500 500 - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 500 500 - 합 계 2,078,061 1,524,300 553,761 (1) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 지배기업의 납입출자약정액중 30억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 당분기말 현재 예상되는 우선손실충당액은 30억원입니다. (2) 해당 관계기업은 청산 시 조합원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 유한책임조합원의 출자금납입액의 5%를 한도로 아이비케이투자증권㈜과 공동업무집행조합원이 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 마. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 비연결구조화기업에 대한 투자내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). (1) 비연결구조화기업의 개요연결실체가 보유 중인 지분 중 지배력을 보유하지 아니한 비연결구조화기업의 설립목적 및 성격, 자금조달 방법과 당분기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업의 자산총액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 비연결구조화기업유형 설립목적 및 성격 자금조달방법 자산총액() 당분기말 전기말 수익증권 등 투자 및 배분 지분발행 71,383,484 47,968,408 특수목적기업 자산유동화,부동산개발 등 ABL, ABCP, 차입 250,751,515 232,047,348 합 계 322,134,999 280,015,756 () 자산총액 중 195,613,469백만원(전기말: 176,245,030백만원)은 감사받지 않은 재무제표를 사용하였습니다. (2) 투자내역 및 최대손실노출금액당분기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업에 대한 연결실체의 지분과 관련된 위험의 성격은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 유 형 자 산 부 채 최대손실노출금액() 유가증권 대출채권 합 계 충당부채 기 타 합 계 수익증권 등 6,783,025 - 6,783,025 - - - 7,350,359 특수목적기업 1,139,755 11,214,570 12,354,325 990 10 1,000 19,999,211 합 계 7,922,780 11,214,570 19,137,350 990 10 1,000 27,349,570 <전기말> 유 형 자 산 부 채 최대손실노출금액() 유가증권 대출채권 기 타 합 계 충당부채 기 타 합 계 수익증권 등 4,834,014 - - 4,834,014 - - - 5,433,382 특수목적기업 89,685 9,255,334 505 9,345,524 832 8 840 17,697,782 합 계 4,923,699 9,255,334 505 14,179,538 832 8 840 23,131,164 () 최대손실 노출금액은 재무제표에 인식한 투자자산금액과 매입약정, 신용공여 등 계약에 의해 장래에일정한 조건 충족시 확정될 가능성이 있는 금액을 포함합니다. 10. 투자부동산 가. 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 38,874 36,281 75,155 취득 - 1,406 1,406 대체 (150) (951) (1,101) 당분기말 38,724 36,736 75,460 감가상각비 및 손상차손누계액 기초 - 17,437 17,437 감가상각비 - 517 517 대체 - (390) (390) 당분기말 - 17,564 17,564 순장부금액 기초 38,874 18,844 57,718 당분기말 38,724 19,172 57,896 <전분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 38,943 35,186 74,129 취득 - 330 330 대체 (69) 470 401 전분기말 38,874 35,986 74,860 감가상각비 및 손상차손누계액 기초 - 16,496 16,496 감가상각비 - 522 522 대체 - (232) (232) 전분기말 - 16,786 16,786 순장부금액 기초 38,943 18,690 57,633 전분기말 38,874 19,200 58,074 나. 당분기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 공정가치 가치평가기법 투입변수 토지 및 건물 120,340 시장접근법, 원가접근법 공시지가,지가변동추이,거래사례 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치는 120,340백만원(전기말: 122,938백만원)이며, 동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로 지가 변동추이 및 토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다. 다. 당분기 및 전분기 중 발생한 투자부동산 관련 임대수익은 각각 1,302백만원과 1,091백만원입니다. 11. 유형자산 당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 925,323 1,210,801 201,196 629,317 395,887 125,147 3,487,671 취득 - 16,628 14,437 26,847 108,720 7,112 173,744 처분 (2,065) - (2,767) (32,033) (96,490) (74) (133,429) 대체 150 80,832 - 8,095 - (87,976) 1,101 환율조정 220 222 1,865 4,088 8,221 296 14,912 당분기말 923,628 1,308,483 214,731 636,314 416,338 44,505 3,543,999 감가상각비 및손상차손누계액 기초 3,149 377,374 164,205 526,129 246,608 - 1,317,465 감가상각비 - 20,935 12,534 36,023 81,190 - 150,682 처분 - - (2,742) (26,521) (72,610) - (101,873) 대체 - 390 - - - - 390 환율조정 - 154 1,577 2,528 6,974 - 11,233 당분기말 3,149 398,853 175,574 538,159 262,162 - 1,377,897 순장부금액 기초 922,174 833,427 36,991 103,188 149,279 125,147 2,170,206 당분기말 920,479 909,630 39,157 98,155 154,176 44,505 2,166,102 <전분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 924,769 1,194,619 189,969 608,783 341,449 53,016 3,312,605 취득 76 6,079 11,585 30,999 78,708 33,057 160,504 처분 (924) (1,614) (8,147) (19,107) (43,338) (6) (73,136) 대체 696 4,077 - 63 - (5,237) (401) 환율조정 106 104 1,456 2,348 1,868 125 6,007 전분기말 924,723 1,203,265 194,863 623,086 378,687 80,955 3,405,579 감가상각비 및손상차손누계액 기초 3,149 348,921 156,257 486,285 201,041 - 1,195,653 감가상각비 - 18,142 10,502 40,941 74,539 - 144,124 처분 - (598) (7,844) (15,818) (33,614) - (57,874) 대체 - 232 - - - - 232 환율조정 - 68 1,486 1,957 1,041 - 4,552 전분기말 3,149 366,765 160,401 513,365 243,007 - 1,286,687 순장부금액 기초 921,620 845,698 33,712 122,498 140,408 53,016 2,116,952 전분기말 921,574 836,500 34,462 109,721 135,680 80,955 2,118,892 12. 무형자산 당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기초 487,026 316,792 10,642 41,809 195,850 1,052,119 취득 1,441 13,726 22,482 2,019 2,332 42,000 처분 - (177) - (34) (110) (321) 대체 21,550 3,762 (25,312) - - - 환율조정 - 1,731 - 124 - 1,855 당분기말 510,017 335,834 7,812 43,918 198,072 1,095,653 상각비 및 손상차손누계액 기초 412,922 251,273 - 1,560 117,522 783,277 상각비 21,186 18,691 - - 8,338 48,215 처분 - (175) - - - (175) 환율조정 - 1,480 - 9 (4) 1,485 당분기말 434,108 271,269 - 1,569 125,856 832,802 순장부금액 기초 74,104 65,519 10,642 40,249 78,328 268,842 당분기말 75,909 64,565 7,812 42,349 72,216 262,851 <전분기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기초 474,823 291,915 2,689 42,143 188,766 1,000,336 취득 1,514 19,274 9,206 2,044 7,143 39,181 처분 - (546) (465) (1,025) (9) (2,045) 대체 6,382 390 (6,772) - - - 환율조정 - 1,557 - 90 - 1,647 전분기말 482,719 312,590 4,658 43,252 195,900 1,039,119 상각비 및 손상차손누계액 기초 385,244 224,860 - 1,617 103,905 715,626 상각비 19,759 19,248 - - 7,098 46,105 처분 - (540) - - - (540) 환율조정 - 1,205 - 11 - 1,216 전분기말 405,003 244,773 - 1,628 111,003 762,407 순장부금액 기초 89,579 67,055 2,689 40,526 84,861 284,710 전분기말 77,716 67,817 4,658 41,624 84,897 276,712 13. 법인세비용 가. 당분기 및 전분기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 법인세부담액 분기 법인세부담액 287,006 811,395 193,620 610,481 전기 이전의 법인세에 대한 조정액 2 (22,358) (6,460) (22,701) 이연법인세자산(부채)의 변동액 기초이연법인세 수정 - (3,815) 7,587 6,497 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액 (87,247) (439,074) (25,560) 4,053 자본에 직접 계상된 법인세 기타포괄손익금융자산평가손익 63,529 267,477 22,706 46,329 기타 항목 29,316 72,294 34,098 23,728 법인세비용 292,606 685,919 225,991 668,387 나. 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 법인세비용차감전순이익 1,088,876 2,708,577 838,106 2,494,834 법정 법인세율() 　 　 　 　 회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액 296,850 737,087 227,889 678,308 조정사항 　 　 　 　 이연법인세미인식 차이 등 (4,246) (28,810) 4,562 12,780 법인세환급액 2 (22,358) (6,460) (22,701) 법인세비용 292,606 685,919 225,991 668,387 유효세율 26.87% 25.32% 26.96% 26.79% () 3,000억원 초과 27.5%, 200억원 초과 3,000억원 이하 24.2%, 2억원 초과 200억원 이하 22%, 2억원 이하 11% 다. 당분기 및 전분기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기-3개월> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2022.6.30 증감 당분기말 당기손익금융자산 58,096 82,814 140,910 기타포괄손익금융자산 518,189 271,120 789,309 대손충당금 (17,531) (6,082) (23,613) 관계기업투자 (192,224) 2,955 (189,269) 파생상품 193,222 343,444 536,666 유형자산및투자부동산 (165,968) (154) (166,122) 선급비용 (537,592) (2,629) (540,221) 미수수익 (526,194) (8,243) (534,437) 충당부채 673,622 13,405 687,027 퇴직급여부채 29,134 (66,718) (37,584) 선수수익 23,998 268 24,266 미지급비용 15,776 (1,351) 14,425 기타금융부채 16,095 124 16,219 기타 (415,867) (309,161) (725,028) 합 계 (327,244) 319,792 (7,452) 평균세율 27.50% 　 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (89,992) 　 (2,049) 미인식한 이연법인세자산 13,062 　 13,758 계 (103,054) 　 (15,807) 이연법인세자산 136,082 　 158,497 이연법인세부채 (239,136) 　 (174,304) <당분기-누적> 관련 계정과목 차감할(가산할 일시적차이 기 초 조정사항() 조정후기초잔액 증 감 당분기말 당기손익금융자산 (55,098) (8,283) (63,381) 204,291 140,910 기타포괄손익금융자산 (302,334) (2,736) (305,070) 1,094,379 789,309 대손충당금 (18,461) 1,380 (17,081) (6,532) (23,613) 관계기업투자 (206,247) 8,131 (198,116) 8,847 (189,269) 파생상품 (3,287) (5,512) (8,799) 545,465 536,666 유형자산및투자부동산 (166,097) 249 (165,848) (274) (166,122) 선급비용 (557,004) 33,657 (523,347) (16,874) (540,221) 미수수익 (569,253) 9,959 (559,294) 24,857 (534,437) 충당부채 646,246 (2,562) 643,684 43,343 687,027 퇴직급여부채 (54,463) 1,152 (53,311) 15,727 (37,584) 선수수익 24,945 (1) 24,944 (678) 24,266 미지급비용 16,908 2,292 19,200 (4,775) 14,425 기타금융부채 924 15,304 16,228 (9) 16,219 기타 (391,467) (39,156) (430,623) (294,405) (725,028) 합 계 (1,634,688) 13,874 (1,620,814) 1,613,362 (7,452) 평균세율 27.50% 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (449,539) 　 　 　 (2,049) 미인식한 이연법인세자산 9,157 　 　 　 13,758 계 (458,696) 　 　 　 (15,807) 이연법인세자산 32,261 　 　 　 158,497 이연법인세부채 (490,957) 　 　 　 (174,304) () 경정청구에 따른 조정사항과 법인세 확정신고 시에 추가로 조정한 사항을 포함하고 있습니다. <전분기-3개월> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2021.6.30 증감 전분기말 당기손익금융자산 (56,669) (8,920) (65,589) 기타포괄손익금융자산 (478,322) 108,037 (370,285) 대손충당금 (20,351) 2,121 (18,230) 관계기업투자 (191,447) 4,258 (187,189) 파생상품 (80,182) 56,856 (23,326) 유형자산및투자부동산 (169,602) (501) (170,103) 선급비용 (547,305) (9,865) (557,170) 미수수익 (517,738) (26,867) (544,605) 충당부채 710,699 (78,528) 632,171 퇴직급여부채 69,072 130,270 199,342 선수수익 32,630 (4,112) 28,518 미지급비용 14,082 1,010 15,092 기타금융부채 33,944 (41,531) (7,587) 기타 (309,300) (65,400) (374,700) 합 계 (1,510,489) 66,828 (1,443,661) 평균세율 27.50% 　 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (415,384) 　 (397,007) 미인식한 이연법인세자산 9,097 　 9,501 계 (424,481) 　 (406,508) 이연법인세자산 36,394 　 36,244 이연법인세부채 (460,875) 　 (442,752) <전분기-누적> 관련 계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기 초 조정사항() 조정후기초잔액 증 감 전분기말 당기손익금융자산 (29,654) 2,000 (27,654) (37,935) (65,589) 기타포괄손익금융자산 (533,428) (29,806) (563,234) 192,949 (370,285) 대손충당금 (1,954) 62 (1,892) (16,338) (18,230) 관계기업투자 (166,944) (4,981) (171,925) (15,264) (187,189) 파생상품 5,862 - 5,862 (29,188) (23,326) 유형자산및투자부동산 (168,975) - (168,975) (1,128) (170,103) 선급비용 (512,518) - (512,518) (44,652) (557,170) 미수수익 (525,502) - (525,502) (19,103) (544,605) 충당부채 694,246 - 694,246 (62,075) 632,171 퇴직급여부채 (9,658) - (9,658) 209,000 199,342 선수수익 34,683 - 34,683 (6,165) 28,518 미지급비용 14,866 364 15,230 (138) 15,092 기타금융부채 59,495 - 59,495 (67,082) (7,587) 기타 (271,000) 8,734 (262,266) (112,434) (374,700) 합 계 (1,410,481) (23,627) (1,434,108) (9,553) (1,443,661) 평균세율 27.50% 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (387,883) 　 　 　 (397,007) 미인식한 이연법인세자산 8,075 　 　 　 9,501 계 (395,958) 　 　 　 (406,508) 이연법인세자산 14,757 　 　 　 36,244 이연법인세부채 (410,715) 　 　 　 (442,752) () 경정청구에 따른 조정사항과 법인세 확정신고 시에 추가로 조정한 사항을 포함하고 있습니다. 당분기말 및 전분기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 관계기업투자 등과 관련된 일시적차이 총액은 각각 50,948백만원 및 34,726백만원입니다. 14. 기타자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융자산 미결제환대 792,191 3,024,519 미수금 665,209 420,211 미수미결제현물환 7,565,958 1,334,587 임차보증금 709,846 720,376 미수수익 1,351,943 1,190,883 여신성가지급금 27,526 27,798 현재가치할인차금 (19,077) (12,013) 기타금융자산 대손충당금 (40,945) (37,843) 기타 2,088 2,975 소 계 11,054,739 6,671,493 기타자산 선급비용 520,339 513,327 가지급금 77,415 78,983 용도품 4,633 3,357 특별계정자산 3,089,733 3,150,988 선급금 24,532 27,309 기타 43,261 50,448 소 계 3,759,913 3,824,412 합 계 14,814,652 10,495,905 나. 당분기 및 전분기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,598 5,705 30,540 37,843 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 346 (336) (10) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (292) 367 (75) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (13) (540) 553 - 소 계 41 (509) 468 - 손상차손(환입) 216 3,279 (866) 2,629 상각채권 회수 - - 243 243 상각 - - (94) (94) 시간가치 경과분 - - (26) (26) 환율변동분 191 1 158 350 당분기말 2,046 8,476 30,423 40,945 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,588 3,582 32,750 37,920 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 354 (341) (13) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (135) 356 (221) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (8) (335) 343 - 소 계 211 (320) 109 - 손상차손(환입) 840 3,113 (3,261) 692 상각채권 회수 - - 10 10 상각 - - (142) (142) 시간가치 경과분 - - (31) (31) 환율변동분 (984) 1 (148) (1,131) 전분기말 1,655 6,376 29,287 37,318 다. 당분기 및 전분기 중 단기매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권 증감 내역은 다음과 같습니다(단위 : 톤, 백만원). 구 분 당분기 전분기 수량 장부금액 수량 장부금액 기초 - - - - 매입 175,704 4,081 269,765 5,010 매각 172,553 4,005 269,765 5,010 평가 - 11 - - 분기말 3,151 87 - - 15. 예수부채 당분기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 요구불예금 원화요구불예금 64,073,151 66,673,675 외화요구불예금 11,825,367 12,819,399 소 계 75,898,518 79,493,074 기한부예금 원화저축성예금 67,058,341 67,901,054 외화저축성예금 7,268,082 4,976,666 소 계 74,326,423 72,877,720 양도성예금증서 4,059,637 3,201,384 기타 2,566,449 2,679,799 합 계 156,851,027 158,251,977 16. 차입부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 원화차입금 한국은행차입금 한국은행 0.25 ~ 1.25 12,798,101 12,740,764 기금차입금 중소기업창업및진흥기금 외 0.00 ~ 4.56 20,043,130 18,405,933 정부차입금 기획재정부 외 0.00 ~ 3.05 1,866,829 1,731,883 예금은행차입금 농협은행 외 3.16 ~ 5.74 80,000 65,000 기타원화차입금 삼성전자㈜ 외 0.00 ~ 4.73 6,749,312 5,561,096 소 계 　 41,537,372 38,504,676 외화차입금 외화타점차 씨티은행 외 1.63 ~ 4.12 996,500 33,267 은행외화차입금 한국수출입은행 외 0.07 ~ 4.22 1,733,789 361,884 기타외화차입금 BANK OF NEW YORK, LONDON 외 0.29 ~ 4.45 2,737,663 1,247,593 소 계 　 　 5,467,952 1,642,744 매출어음 창구매출 1.30 ~ 4.30 156,165 140,036 콜머니 원화콜머니 한국산업은행 2.48 500,000 - 외화콜머니 국민은행 외 0.75 ~ 5.00 2,457,167 730,190 소 계 2,957,167 730,190 환매조건부채권매도 대고객 환매조건부매도 외 0.65 ~ 10.00 2,041,177 2,173,887 기타 정보통신기술진흥센터 0.60 796 - 합 계 　 52,160,629 43,191,533 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 차입기관 당분기말 전기말 한국은행 12,798,101 12,740,764 타금융기관 12,777,991 5,838,263 합 계 25,576,092 18,579,027 17. 사채 가. 당분기말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화사채 142,233,458 132,059,290 외화사채 5,000,567 3,926,142 기타사채 8,273,636 7,750,714 사채할인발행차금 (348,448) (121,391) 합 계 155,159,213 143,614,755 나. 당분기말 및 전기말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <원화사채> 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행중소기업금융채권 창구조달중소기업금융채권 0.60 ~ 5.17 77,567,378 63,911,750 시장조달중소기업금융채권 0.84 ~ 5.10 58,598,005 61,484,720 후순위중소기업금융채권 1.70 ~ 3.97 6,250,010 6,700,010 소 계 　 142,415,393 132,096,480 공정가액 위험회피 관련 평가손실(이익) 　 (141,888) (40,940) 평가손실(이익)(전기분 이전) 　 (40,047) 3,750 소 계 　 (181,935) (37,190) 합 계 　 142,233,458 132,059,290 <외화사채> 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행외화채권 0.34 ~ 5.18 5,031,740 3,866,936 역외발행외화채권 3.23 88,958 73,501 소 계 　 5,120,698 3,940,437 공정가액 위험회피 관련 　 평가손실(이익) 　 (102,843) (35,780) 평가손실(이익)(전기분 이전) 　 (17,288) 21,485 소 계 　 (120,131) (14,295) 합 계 　 5,000,567 3,926,142 18. 순확정급여부채(자산) 가. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채(자산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,190,683 (1,285,156) (94,473) 당기근무원가 99,093 - 99,093 이자원가(수익) 32,988 (35,327) (2,339) 납입액 - (52,701) (52,701) 급여지급액 (57,252) 56,800 (452) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 18,261 18,261 당분기말 1,265,512 (1,298,123) (32,611) <전분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산공정가치 순확정급여부채 기초 1,113,293 (1,173,581) (60,288) 당기근무원가 101,897 - 101,897 과거근무원가() 87,583 - 87,583 이자원가(수익) 27,284 (27,905) (621) 납입액 - (134,690) (134,690) 급여지급액 (56,422) 55,586 (836) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 17,289 17,289 전분기말 1,273,635 (1,263,301) 10,334 () 전분기중 지배기업의 퇴직금규정 개정으로 인한 확정급여채무의 현재가치 증가분에 대해 과거근무원가로 인식하였습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 99,093 101,897 과거근무원가 - 87,583 순확정급여부채의 이자비용(수익) (2,339) (621) 합 계 96,754 188,859 다. 당분기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %). 구 분 당분기말 전기말 할인율 2.68 ~ 3.72 2.68 ~ 3.72 미래 임금상승률 1.80 ~ 3.92 1.80 ~ 3.92 라. 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 공시가격 비공시가격 공시가격 비공시가격 현금 및 예치금 등 - 1,283,908 - 1,271,304 지분증권 - 7 - 10 채무증권 - 9,016 - 10,310 기타 - 5,192 - 3,532 합 계 - 1,298,123 - 1,285,156 마. 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (148,342) 179,130 미래 임금상승률 1.00% 180,353 (151,865) <전기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (141,829) 171,654 미래 임금상승률 1.00% 172,830 (145,196) 상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 연결재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다. 연결실체는 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. - 우량채수익률의 하락: 우량채수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산 의 가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다. 바. 당분기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 10년 미만 581,263 561,773 10년 이상 ~ 20년 미만 889,819 757,559 20년 이상 ~ 30년 미만 704,845 756,429 30년 이상 63,816 45,356 합 계 2,239,743 2,121,117 사. 당 회계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치는 108,663백만원이며 확정급여채무의 가중평균만기는 12.60년입니다. 아. 연결실체는 당분기 및 전분기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여 납입한 금액으로 각각 13,279백만원 및 24,200백만원을 비용으로 인식하였습니다.자. 지배기업은 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성있게 추정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당분기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 67,541백만원입니다. 19. 충당부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 미사용약정 197,051 174,516 지급보증 40,830 43,524 소송 관련 4,339 6,340 복구충당부채 38,612 38,702 포인트충당부채 3,015 3,491 기타 400,480 375,535 합 계 684,327 642,108 나. 미사용약정충당부채(1) 당분기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 기업대출약정 47,743,601 129,791 0.27 44,311,611 111,693 0.25 가계대출약정 3,781,602 6,084 0.16 3,455,004 6,058 0.18 신용카드한도 13,592,705 61,176 0.45 13,241,264 56,765 0.43 합 계 65,117,908 197,051 0.30 61,007,879 174,516 0.29 () 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다. (2) 당분기 및 전분기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 110,401 59,963 4,152 174,516 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 15,344 (15,316) (28) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9,637) 10,086 (449) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (243) (1,116) 1,359 - 소 계 5,464 (6,346) 882 - 손상차손(환입) (3,194) 25,872 (432) 22,246 환율변동분 192 97 - 289 당분기말 112,863 79,586 4,602 197,051 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 110,693 56,436 4,833 171,962 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 16,061 (15,658) (403) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (5,520) 5,705 (185) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (215) (914) 1,129 - 소 계 10,326 (10,867) 541 - 손상차손(환입) (19,705) 11,796 (1,149) (9,058) 환율변동분 386 45 - 431 전분기말 101,700 57,410 4,225 163,335 다. 충당부채의 변동내역 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 당분기말 지급보증 43,524 - (2,771) 77 40,830 소송 관련 6,340 - (2,001) - 4,339 복구충당부채 38,702 793 - (883) 38,612 포인트충당부채 3,491 - (476) - 3,015 기타 375,535 28,215 (961) (2,309) 400,480 합 계 467,592 29,008 (6,209) (3,115) 487,276 <전분기> 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 전분기말 지급보증 34,200 8,443 - 35 42,678 소송 관련 5,326 - (861) - 4,465 복구충당부채 34,597 575 - (661) 34,511 포인트충당부채 4,212 - (711) - 3,501 기타 444,154 4,417 (64,566) (3,572) 380,433 합 계 522,489 13,435 (66,138) (4,198) 465,588 라. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 원화확정지급보증 518,758 4,143 0.80 489,143 4,914 1.00 외화확정지급보증 2,464,585 18,017 0.73 1,995,823 13,659 0.68 미확정지급보증 2,103,229 18,670 0.89 2,332,866 24,951 1.07 합 계 5,086,572 40,830 0.80 4,817,832 43,524 0.90 마. 소송관련 당분기말 및 전기말 현재 계류중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 제소 건수 206 262 금액 156,592 179,358 피소 건수 111 114 금액 124,725 125,068 연결실체는 승소가능성을 고려하여 충당부채를 설정하고 있습니다. 상기 소송사건 외에 2021년 1월 14일 이란테러 피해자들이 이란 정부에 대한 손해배상채권 등에 기초하여 지배기업을 상대로 미국에서 민사소송을 제기하였습니다. 2021년 7월 29일자로 지배기업이 1심에서 승소하였으며, 당분기말 현재 2심 초기 단계에 있어 소송결과 및 그에 따른 영향은 예측할 수 없습니다.또한, 자본시장법상 투자신탁의 신탁업자의 지위에서 체결한 매출채권매입계약을 위반하였다는 이유로 Antanium Resources PTE LTD 외 7개사가 지배기업을 상대로 홍콩국제중재센터에 중재신청을 제기한 상태이며, 중재 결과 및 그에 따른 영향은 예측할 수 없습니다. 바. 복구충당부채 연결실체는 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를적용하고 있습니다. 사. 통상임금 관련 충당부채지배기업은 보고기간 말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급 청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 지배기업이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 지배기업이 2심에서 승소하였습니다. 당분기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. 20. 기타부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융부채 금융보증부채 83,589 69,603 신탁계정차 615,308 1,509,292 증권투자신탁계정차 1,620,120 1,612,394 수입보증금 950,085 366,898 미결제환차 3,749,493 2,281,521 미지급배당금 9,298 14,853 미지급금 593,294 369,067 미지급미결제현물환 7,562,953 1,333,723 미지급비용 1,657,286 1,211,636 대리점 1,102,883 501,290 리스부채 149,273 157,084 기타 946,270 495,674 소 계 19,039,852 9,923,035 기타비금융부채 미지급법인세 410,069 513,216 선수수익 288,006 164,390 보험부채 6,772,739 6,374,853 특별계정부채 3,351,500 3,616,220 기타 576,213 411,286 소 계 11,398,527 11,079,965 합 계 30,438,379 21,003,000 나. 당분기 및 전분기 중 금융보증부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 54,394 7,460 7,749 69,603 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 2,286 (1,921) (365) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,510) 1,785 (275) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 - (78) 78 - 소 계 776 (214) (562) - 손상차손(환입) 685 478 (38) 1,125 환율변동분 137 - - 137 기타() 11,229 1,510 (15) 12,724 당분기말 67,221 9,234 7,134 83,589 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 38,992 9,239 7,244 55,475 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 414 (414) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (913) 913 - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (26) (42) 68 - 소 계 (525) 457 68 - 손상차손 403 869 267 1,539 환율변동분 168 - - 168 기타() 24,568 (2,024) (32) 22,512 전분기말 63,606 8,541 7,547 79,694 () 최초 공정가치로 평가하는 금융보증계약의 신규 발생과 만기 도래에 따른 변동 등 입니다. 21. 리스 가. 리스이용자 (1) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 사용권자산() 부동산 138,041 137,099 차량 16,135 12,180 합 계 154,176 149,279 () 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다. (2) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 37,313 20,807 33,304 52,596 8,699 578 153,297 <전기말> 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 33,795 19,221 32,379 58,796 15,054 1,740 160,985 () 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있습니다. 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다. (3) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 사용권자산 감가상각비 　 　 부동산 74,313 67,103 차량 6,877 7,436 소 계 81,190 74,539 리스부채이자비용 2,586 2,161 단기리스료 등 4,885 5,137 합 계 88,661 81,837 (4) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용자의 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 리스의 총 현금유출 65,454 65,281 나. 금융리스 - 리스제공자 연결실체는 제3자에게 금융리스로 다양한 자산을 리스하고 있으며 당분기말 및 전기말 현재 대출채권에 계상된 금융리스채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 미래최소리스료 미실현이자수익 현재가치 미래최소리스료 미실현이자수익 현재가치 1년 이내 144,422 9,512 134,910 166,737 9,282 157,455 1년 초과 5년 이내 97,994 6,340 91,654 120,585 6,769 113,816 5년 초과 2,786 7 2,779 3,571 11 3,560 합 계 245,202 15,859 229,343 290,893 16,062 274,831 연결실체의 금융리스채권에 대한 대손충당금은 당분기말 현재 1,359백만원(전기말: 2,541백만원)입니다. 다. 운용리스 - 리스제공자 연결실체는 투자부동산으로 분류된 토지와 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당분기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할 것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 기 간 당분기말 전기말 1년 이내 704 584 1년 초과 5년 이내 180 547 합 계 884 1,131 22. 약정사항 및 우발사항 가. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화확정지급보증 금융보증계약 1,921,637 1,751,466 기타 518,758 489,143 소 계 2,440,395 2,240,609 외화확정지급보증 금융보증계약 1,175,277 973,220 수입화물선취보증 115,482 86,433 기타 2,349,103 1,909,390 소 계 3,639,862 2,969,043 미확정지급보증 신용장개설관계 2,103,229 2,332,866 소 계 2,103,229 2,332,866 합 계 8,183,486 7,542,518 나. 당분기말 및 전기말 현재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출약정 53,892,003 52,010,327 외화대출약정 12,886,948 10,096,904 기타 9,688,854 8,968,089 합 계 76,467,805 71,075,320 신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 연결실체는 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다. 다. 신탁계정(1) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 자산총계 영업수익 당분기말 전기말 당분기 전분기 연결제외 () 35,787,770 33,551,305 563,210 330,295 () 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따라 작성됩니다. (2) 당분기 및 전분기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전기말 및 전분기 수익 신탁업무운용수익 87,430 78,213 비용 신탁계정차이자 17,054 6,156 채권 미수신탁보수 55,302 43,426 채무 신탁계정차 615,308 1,509,292 신탁계정차미지급이자 100 - 소 계 615,408 1,509,292 23. 공정가치 가. 당분기 중 연결실체의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 자 산 현금및예치금 20,785,422 20,785,422 19,492,813 19,492,813 당기손익금융자산 21,636,380 21,636,380 18,608,009 18,608,009 기타포괄손익금융자산 24,654,230 24,654,230 21,458,957 21,458,957 상각후원가유가증권 38,214,855 36,030,072 37,695,894 37,463,110 상각후원가대출채권 원화대출금 278,969,354 278,588,932 263,989,052 263,924,153 외화대출금 8,039,286 8,002,601 6,589,623 6,589,719 은행간대여금 2,902,493 2,902,216 1,181,586 1,181,586 내국수입유산스 3,603,470 3,603,470 2,882,742 2,882,742 콜론 3,560,547 3,560,547 829,001 829,001 매입어음/매입외환 2,251,284 2,247,397 2,075,682 2,075,481 지급보증대지급금 18,510 18,510 15,891 15,891 신용카드채권 3,036,423 3,036,423 2,928,060 2,928,060 환매조건부채권매수 8,309,683 8,309,683 7,445,409 7,445,409 기타대출채권 990,150 984,145 789,234 786,833 대손충당금 (3,408,425) (3,408,425) (2,927,161) (2,927,161) 현재가치할인차금 (8,027) (8,027) (9,263) (9,263) 이연대출부대손익 523,454 523,454 511,763 511,763 소 계 308,788,202 308,360,926 286,301,619 286,234,214 위험회피회계파생상품자산 36,818 36,818 43,002 43,002 기타금융자산 11,054,739 11,026,702 6,671,493 6,660,912 합 계 425,170,646 422,530,550 390,271,787 389,961,017 부 채 당기손익금융부채 8,326,366 8,326,366 2,582,359 2,582,359 당기손익인식지정금융부채 639,842 639,842 657,755 657,755 예수부채 원화예수금 133,695,415 133,579,041 137,252,529 137,162,179 양도성예금증서 4,059,637 4,047,861 3,201,384 3,193,598 외화예수금 19,095,975 19,089,857 17,798,064 17,798,025 소 계 156,851,027 156,716,759 158,251,977 158,153,802 차입부채 원화차입금 41,537,372 41,274,044 38,504,676 38,413,067 외화차입금 5,467,952 5,453,010 1,642,744 1,642,670 매출어음 156,165 155,798 140,036 139,914 콜머니 2,957,167 2,957,167 730,190 730,190 환매조건부매도 2,041,177 2,041,177 2,173,887 2,173,887 기타 796 796 - - 소 계 52,160,629 51,881,992 43,191,533 43,099,728 사채 중소기업금융채권 141,897,761 139,817,207 131,949,600 131,434,223 발행외화채권 4,995,254 4,903,932 3,920,931 3,916,985 기타사채 8,266,198 8,101,602 7,744,224 7,710,974 소 계 155,159,213 152,822,741 143,614,755 143,062,182 위험회피회계파생상품부채 486,499 486,499 103,621 103,621 기타금융부채 19,039,852 19,038,738 9,923,035 9,923,004 합 계 392,663,428 389,912,937 358,325,035 357,582,451 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다. (1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.(2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model),배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.(4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 다. 공정가치 서열체계(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,314,621 13,154,727 7,167,032 21,636,380 기타포괄손익금융자산 7,646,939 16,594,523 412,768 24,654,230 위험회피회계파생상품자산 - 36,818 - 36,818 합 계 8,961,560 29,786,068 7,579,800 46,327,428 금융부채 당기손익금융부채 706,708 7,194,625 425,033 8,326,366 당기손익인식지정금융부채 - 22,729 617,113 639,842 위험회피회계파생상품부채 - 486,499 - 486,499 합 계 706,708 7,703,853 1,042,146 9,452,707 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 3,794,288 8,909,993 5,903,728 18,608,009 기타포괄손익금융자산 5,859,220 15,193,556 406,181 21,458,957 위험회피회계파생상품자산 - 43,002 - 43,002 합 계 9,653,508 24,146,551 6,309,909 40,109,968 금융부채 당기손익금융부채 580,630 1,866,243 135,486 2,582,359 당기손익인식지정금융부채 - 50,743 607,012 657,755 위험회피회계파생상품부채 - 103,621 - 103,621 합 계 580,630 2,020,607 742,498 3,343,735 (2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,151,645 18,444,564 1,189,213 20,785,422 상각후원가유가증권 14,697,224 21,332,848 - 36,030,072 상각후원가대출채권 - - 308,360,926 308,360,926 기타금융자산 - - 11,026,702 11,026,702 합 계 15,848,869 39,777,412 320,576,841 376,203,122 금융부채 예수부채 - 75,913,964 80,802,795 156,716,759 차입부채 - - 51,881,992 51,881,992 사채 - 62,608,542 90,214,199 152,822,741 기타금융부채 - - 19,038,738 19,038,738 합 계 - 138,522,506 241,937,724 380,460,230 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,068,062 17,599,419 825,332 19,492,813 상각후원가유가증권 15,892,945 21,570,165 - 37,463,110 상각후원가대출채권 - - 286,234,214 286,234,214 기타금융자산 - - 6,660,912 6,660,912 합 계 16,961,007 39,169,584 293,720,458 349,851,049 금융부채 예수부채 - 79,601,032 78,552,770 158,153,802 차입부채 - - 43,099,728 43,099,728 사채 - 65,167,386 77,894,796 143,062,182 기타금융부채 - - 9,923,004 9,923,004 합 계 - 144,768,418 209,470,298 354,238,716 (3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다. 구 분 내 용 수준 1 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 수준 2 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) 수준 3 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) (4) 공정가치 서열별 공시 범위공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다. 라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동연결실체는 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다. (1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산합 계 당기손익금융부채 당기손익인식지정금융부채 금융부채합 계 기초 5,903,728 406,181 6,309,909 135,486 607,012 742,498 매입 1,807,805 5,000 1,812,805 141,320 - 141,320 매도 (595,944) (14,325) (610,269) (44,917) - (44,917) 발행 - - - - 386,226 386,226 결제 - - - - (327,202) (327,202) 수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (57,177) (540) (57,717) - - - 분기손익 108,620 - 108,620 193,144 (48,923) 144,221 기타포괄손익 - 16,452 16,452 - - - 당분기말 7,167,032 412,768 7,579,800 425,033 617,113 1,042,146 <전분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산합 계 당기손익금융부채 당기손익인식지정금융부채 금융부채합 계 기초 4,207,084 383,002 4,590,086 118,749 618,437 737,186 매입 1,023,799 - 1,023,799 52,869 - 52,869 매도 (705,644) (2,482) (708,126) (94,904) - (94,904) 발행 - - - - 327,520 327,520 결제 - - - - (448,092) (448,092) 수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (31,182) - (31,182) - - - 분기손익 93,923 - 93,923 33,900 3,396 37,296 기타포괄손익 - 33,900 33,900 - - - 전분기말 4,587,980 414,420 5,002,400 110,614 501,261 611,875 () 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생하였습니다. 연결실체는 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다.마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익 금융자산 당기손익금융자산 108,620 214,125 93,923 99,021 금융부채 당기손익금융부채 (193,144) (193,144) (33,900) (33,900) 당기손익인식지정금융부채 48,923 48,923 (3,396) (3,396) 합 계 (144,221) (144,221) (37,296) (37,296) 연결실체는 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 연결포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익 및 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다. 바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석 금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다. 당분기 및 전분기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 169,787 - (158,724) - 기타포괄손익금융자산(2) - 22,621 - (11,409) 소 계 169,787 22,621 (158,724) (11,409) 금융부채 당기손익금융부채(1) 892 - (843) - 당기손익인식지정금융부채(1) 1,708 - (1,656) - 소 계 2,600 - (2,499) - <전분기> 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 150,277 - (139,029) - 기타포괄손익금융자산(2) - 18,481 - (12,693) 소 계 150,277 18,481 (139,029) (12,693) 금융부채 당기손익금융부채(1) 65 - (114) - 당기손익인식지정금융부채(1) 2,583 - (5,334) - 소 계 2,648 - (5,448) - (1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 주식관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 주식가치와 주식가치변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. (2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 부동산 매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 사. 가치평가기법 및 투입변수 당분기말 및 전기말 현재 연결실체는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 18,444,564 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 1,189,213 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 당기손익금융자산 13,154,727 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 7,167,032 3 DCF모형, 옵션모델(Black-Scholes Model), 이항모형, Hull-White model, 순자산가치접근법 기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률, 할인율 등 개별주식변동성 등 19.26 ~ 61.66 개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가 성장률 0.00 ~ 1.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 3.19 ~ 22.85 할인율 하락에 따라공정가치 증가 기타포괄손익 금융자산 16,594,523 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 412,768 3 DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형 개별주식변동성,성장률,할인율 등 개별주식변동성 11.18 ~ 31.33 개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 6.34 ~ 15.29 할인율 하락에 따라공정가치 증가 상각후원가 유가증권 21,332,848 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가 대출채권 308,360,926 3 DCF모형 거래상대방신용위험,기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품자산 36,818 2 DCF모형,내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 11,026,702 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 397,720,121 금융부채 당기손익금융부채 7,194,625 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 425,033 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model 기초자산가격, 금리, 환율,개별주식변동성,기초자산변동성,금리간상관계수,배당수익률 등 개별주식변동성 등 17.64 ~ 59.29 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 당기손익인식지정 금융부채 22,729 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 617,113 3 몬테카를로시뮬레이션(monte carlo simulation) 개별주식변동성 등 개별주식변동성 등 17.64 ~ 23.39 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 예수부채 75,913,964 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 80,802,795 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 차입부채 51,881,992 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 사채 62,608,542 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 90,214,199 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품부채 486,499 2 DCF모형,내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 19,038,738 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 389,206,229 <전기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 17,599,419 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 825,332 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 당기손익금융자산 8,909,993 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 5,903,728 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model,순자산가치접근법 기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률, 할인율 등 개별주식변동성 등 2.34 ~ 61.66 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 성장률 0.00 ~ 1.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 3.10 ~ 32.19 할인율 하락에 따라공정가치 증가 기타포괄손익 금융자산 15,193,556 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 406,181 3 DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형 개별주식변동성,성장률,할인율 등 개별주식변동성 23.36 ~ 25.49 개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가 성장률 0.00 ~ 1.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 10.30 ~ 17.09 할인율 하락에 따라공정가치 증가 상각후원가 유가증권 21,570,165 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가 대출채권 286,234,214 3 DCF모형 거래상대방신용위험,기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품자산 43,002 2 DCF모형,내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 6,660,912 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 363,346,502 금융부채 당기손익금융부채 1,866,243 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 135,486 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model 기초자산가격, 금리, 환율,개별주식변동성,기초자산변동성,금리간상관계수,배당수익률 등 개별주식변동성 등 13.09 ~ 42.33 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 당기손익인식지정 금융부채 50,743 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 607,012 3 몬테카를로시뮬레이션(monte carlo simulation) 개별주식변동성 등 개별주식변동성 등 13.09 ~ 57.70 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 예수부채 79,601,032 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 78,552,770 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 차입부채 43,099,728 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 사채 65,167,386 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 77,894,796 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품부채 103,621 2 DCF모형,내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 9,923,004 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 357,001,821 () 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다. 아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정지배기업은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가치평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 지배기업은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 또한, 종속기업의 경우 각 종속기업별로 공정가치 평가프로세스와 평가결과에 대해서 각 종속기업의 재무담당임원 등에게 보고하며, 지배기업의 회계부서와 주기적으로 평가방법 및 결과에 대해서 협의하고 있습니다. 자. 금융상품 범주별 장부금액 금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 263,641 - 20,785,422 - 21,049,063 유가증권 13,637,016 24,436,481 38,214,855 - 76,288,352 대출채권 510,149 217,749 308,788,202 - 309,516,100 파생상품 7,225,574 - - 36,818 7,262,392 기타금융자산 - - 11,054,739 - 11,054,739 합 계 21,636,380 24,654,230 378,843,218 36,818 425,170,646 구 분 당기손익인식금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 당기손익금융부채 당기손익지정금융부채 금융부채 당기손익인식금융부채 649,168 639,842 - - 1,289,010 예수부채 - - 156,851,027 - 156,851,027 차입부채 - - 52,160,629 - 52,160,629 사채 - - 155,159,213 - 155,159,213 파생상품 7,677,198 - - 486,499 8,163,697 기타금융부채 - - 19,039,852 - 19,039,852 합 계 8,326,366 639,842 383,210,721 486,499 392,663,428 <전기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 358,669 - 19,492,813 - 19,851,482 유가증권 15,875,923 21,412,012 37,695,894 - 74,983,829 대출채권 422,407 46,945 286,301,619 - 286,770,971 파생상품 1,951,010 - - 43,002 1,994,012 기타금융자산 - - 6,671,493 - 6,671,493 합 계 18,608,009 21,458,957 350,161,819 43,002 390,271,787 구 분 당기손익인식금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 당기손익금융부채 당기손익지정금융부채 금융부채 당기손익인식금융부채 569,902 657,755 - - 1,227,657 예수부채 - - 158,251,977 - 158,251,977 차입부채 - - 43,191,533 - 43,191,533 사채 - - 143,614,755 - 143,614,755 파생상품 2,012,457 - - 103,621 2,116,078 기타금융부채 - - 9,923,035 - 9,923,035 합 계 2,582,359 657,755 354,981,300 103,621 358,325,035 24. 자본 가. 자본금 당분기말 및 전기말 현재 지배기업의 발행할 주식의 총수는 2,000백만주(1주의 금액 : 5,000원)이며, 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니다(단위: 주, 백만원). <당분기말> 구 분 보통주 전환우선주(1) 우선주(2) 합 계 발행한 주식의 총수 744,300,587 53,125,282 - 797,425,869 장부금액 3,721,504 265,626 224,235 4,211,365 <전기말> 구 분 보통주 전환우선주(1) 우선주(2) 합 계 발행한 주식의 총수 744,300,587 53,125,282 - 797,425,869 장부금액 3,721,504 265,626 224,235 4,211,365 (1) 전환우선주는 우선주 1주당 보통주 1주로 전환할 수 있으며 참가적/비누적적 우선주입니다.(2) 지배기업은 2020년 11월 19일자 이사회 결의에 의거 2020년 12월 23일 우선주 44,847,038주를 자기주식으로 취득하여 2020년 12월 24일 이익 소각하였습니다. 이에 따라 자본금과 발행주식의 액면총액간 224,235백만원의 차이가 존재합니다. 나. 신종자본증권 당분기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 발행일 만기일 연이자율(%) 당분기말 전기말 원화신종자본증권 원금 2013.10.23 2043.10.23 5.25 200,000 200,000 2015.03.10 2045.03.10 4.33 330,000 330,000 2015.09.14 2045.09.14 3.77 200,000 200,000 2016.09.20 - 3.16 290,000 290,000 2016.11.04 - 3.27 250,000 250,000 2017.03.10 - 3.87 150,000 150,000 2017.03.10 - 3.36 - 150,000 2018.03.09 - 4.21 70,000 70,000 2018.03.09 - 3.82 280,000 280,000 2019.03.08 - 3.40 130,000 130,000 2019.03.08 - 3.09 220,000 220,000 2020.03.18 - 2.87 310,000 310,000 2020.03.18 - 2.43 90,000 90,000 2021.03.11 - 2.65 200,000 200,000 2021.03.11 - 3.11 300,000 300,000 2022.08.12 - 4.64 60,000 - 2022.08.12 - 4.59 540,000 - 발행비용 (5,323) (4,603) 소 계 3,614,677 3,165,397 외화신종자본증권 원금 2017.07.31 - 3.90 - 335,730 발행비용 - (1,947) 소 계 - 333,783 합 계 3,614,677 3,499,180 상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 지배기업이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 지배기업의 선택에 따라 동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다. 다. 자본잉여금 당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 주식발행초과금 1,149,392 1,149,392 자기주식처분이익 12,262 12,262 기타자본잉여금 10,891 10,251 합 계 1,172,545 1,171,905 라. 자본조정당분기말 및 전기말 현재 자본조정의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 신종자본증권 상환손실 (2,187) (92) 신종자본증권 환산손실 (53,850) - 합 계 (56,037) (92) 마. 기타포괄손익누계액 (1) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 관계기업투자에 대한기타포괄손익의 변동 외환차이 현금흐름위험회피평가손익 해외사업장순투자위험회피평가손익 당기손익조정접근법조정손익 당기손익지정금융부채평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 순확정급여부채(자산)재측정요소 합 계 1. 기초 (116,804) 5,134 58,687 (16,013) (21,850) 25,593 8 520,967 (24,037) 431,685 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 (682,184) - - - - - - - - (682,184) 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익의 당기손익 재분류 3,470 - - - - - - - - 3,470 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 (931,236) - - - - - - - - (931,236) 다. 법인세효과 245,582 - - - - - - - - 245,582 3. 관계기업투자에 대한 기타 포괄손익의 변동 소계 - (4,522) - - - - - - - (4,522) 가. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - (5,787) - - - - - - - (5,787) 나. 법인세효과 - 1,265 - - - - - - - 1,265 4. 외환차이 - - 239,497 - - - - - - 239,497 5. 현금흐름위험회피 평가손익 소계 - - - (14,786) - - - - - (14,786) 가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동 - - - (20,394) - - - - - (20,394) 나. 법인세효과 - - - 5,608 - - - - - 5,608 6. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - - - (94,983) - - - - (94,983) 가. 해외사업장순투자 위험회피 평가손익 - - - - (131,011) - - - - (131,011) 나. 법인세효과 - - - - 36,028 - - - - 36,028 7. 당기손익조정접근법 조정손익 소계 - - - - - (75,935) - - - (75,935) 가. 당기손익조정접근법 조정손익 - - - - - (100,178) - - - (100,178) 나. 법인세효과 - - - - - 24,243 - - - 24,243 8. 당기손익지정금융부채 평가손익 소계 - - - - - - 554 - - 554 가. 당기손익지정금융부채 평가손익 - - - - - - 764 - - 764 나. 법인세효과 - - - - - - (210) - - (210) 9. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - - - - - (91,131) - (91,131) 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익의 이익잉여금 재분류 - - - - - - - (9,169) - (9,169) 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - - - - - (103,857) - (103,857) 다. 법인세효과 - - - - - - - 21,895 - 21,895 10. 순확정급여부채(자산) 재측정 요소 소계 - - - - - - - - (12,901) (12,901) 가. 순확정급여부채(자산) 재측정 요소 - - - - - - - - (18,261) (18,261) 나. 법인세효과 - - - - - - - - 5,360 5,360 11. 당분기말 (798,988) 612 298,184 (30,799) (116,833) (50,342) 562 429,836 (36,938) (304,706) <전분기> 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 관계기업투자에 대한기타포괄손익의 변동 외환차이 현금흐름위험회피평가손익 해외사업장순투자위험회피평가손익 당기손익조정접근법조정손익 당기손익지정금융부채평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 순확정급여부채(자산)재측정요소 합 계 1. 기초 33,690 7,780 (70,065) (5,803) 13,488 30,295 (32) 559,460 (97,235) 471,578 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 (129,681) - - - - - - - - (129,681) 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익의 당기손익 재분류 (29,524) - - - - - - - - (29,524) 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 (145,202) - - - - - - - - (145,202) 다. 법인세효과 45,045 - - - - - - - - 45,045 3. 관계기업투자에 대한 기타 포괄손익의 변동 소계 - (1,579) - - - - - - - (1,579) 가. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - (2,075) - - - - - - - (2,075) 나. 법인세효과 - 496 - - - - - - - 496 4. 외환차이 - - 121,873 - - - - - - 121,873 5. 현금흐름위험회피 평가손익 소계 - - - (10,048) - - - - - (10,048) 가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동 - - - (13,859) - - - - - (13,859) 나. 법인세효과 - - - 3,811 - - - - - 3,811 6. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - - - (35,311) - - - - (35,311) 가. 해외사업장순투자 위험회피 평가손익 - - - - (48,706) - - - - (48,706) 나. 법인세효과 - - - - 13,395 - - - - 13,395 7. 당기손익조정접근법 조정손익 소계 - - - - - (2,628) - - - (2,628) 가. 당기손익조정접근법 조정손익 - - - - - (3,467) - - - (3,467) 나. 법인세효과 - - - - - 839 - - - 839 8. 당기손익지정금융부채 평가손익 소계 - - - - - - 41 - - 41 가. 당기손익지정금융부채 평가손익 - - - - - - 56 - - 56 나. 법인세효과 - - - - - - (15) - - (15) 9. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - - - - - (6,762) - (6,762) 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익의 이익잉여금 재분류 - - - - - - - 1,912 - 1,912 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - - - - - (9,958) - (9,958) 다. 법인세효과 - - - - - - - 1,284 - 1,284 10. 순확정급여부채(자산) 재측정 요소 소계 - - - - - - - - (12,545) (12,545) 가. 순확정급여부채(자산) 재측정 요소 - - - - - - - - (17,289) (17,289) 나. 법인세효과 - - - - - - - - 4,744 4,744 11. 전분기말 (95,991) 6,201 51,808 (15,851) (21,823) 27,667 9 552,698 (109,780) 394,938 (2) 기타포괄손익금융자산 평가손익 연결실체는 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (3) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 연결실체는 피투자자의 기타포괄손익 변동액 중 투자자의 지분을 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동으로 인식하고 있습니다. (4) 외환차이 연결실체는 해외지점 등의 재무제표를 표시통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (5) 현금흐름위험회피 평가손익연결실체는 위험회피에 효과적인 부분에 한하여 현금흐름위험회피수단의 가치변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (6) 해외사업장순투자위험회피 평가손익연결실체는 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (7) 당기손익조정접근법 조정손익연결실체는 기준서 제1117호 '보험계약'을 적용하는 2023년 1월 1일까지 기준서 제1109호 '금융상품' 적용으로 인한 당기순이익 변동금액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.(8) 당기손익지정금융부채 평가손익연결실체는 당기손익지정금융부채의 자기신용위험변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (9) 순확정급여부채(자산) 재측정요소 연결실체는 순확정급여부채(자산)에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. 25. 이익잉여금 가. 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 법정적립금() 4,312,319 3,796,678 대손준비금 2,955,514 2,756,940 임의적립금 8,617,449 8,016,893 미처분이익잉여금 3,499,236 3,502,823 합 계 19,384,518 18,073,334 () 지배기업은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 준비금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 지배기업의 도쿄지점과 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적립하는 기타준비금과 종속기업이 상법 제458조에 의거 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 금전에 의한 이익배당의 10% 이상을 적립한 이익준비금이 포함되어 있습니다. 종속기업의 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다. 나. 대손준비금 대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다. (1) 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 대손준비금 기적립액 2,955,514 2,756,940 대손준비금 적립 예정금액 259,964 198,574 대손준비금 잔액 3,215,478 2,955,514 (2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 대손준비금 전입액 120,967 259,964 (52,512) 102,300 대손준비금 반영 후 연결조정이익() 675,303 1,762,694 664,627 1,724,147 대손준비금 반영 후 지배기업주주지분 조정이익() 672,473 1,756,631 660,442 1,713,931 대손준비금 반영 후 기본주당이익 (단위: 원) 807 2,089 788 2,041 () 상기 대손준비금 반영 후 연결조정이익 및 지배기업주주지분 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려 전의 대손준비금 전입액을 각각 연결당기순이익 및 지배기업주주지분순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 26. 순이자손익 가. 당분기 및 전분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 이자수익 현금및예치금 24,694 53,675 7,494 25,465 당기손익금융자산 53,918 128,306 27,618 87,740 기타포괄손익금융자산 109,660 291,538 49,183 135,452 상각후원가유가증권 183,724 494,675 143,734 429,136 상각후원가대출채권 신용카드채권 121,355 354,406 117,991 343,954 신용카드채권 외 대출채권 2,750,505 7,156,506 1,816,081 5,281,676 기타 44,020 87,975 14,351 45,137 소 계 3,287,876 8,567,081 2,176,452 6,348,560 이자비용 예수부채 272,086 640,702 133,888 391,929 차입부채 211,422 437,917 71,533 198,819 사채 813,684 2,020,301 423,759 1,246,568 기타 23,099 50,635 5,110 16,944 소 계 1,320,291 3,149,555 634,290 1,854,260 순이자손익 1,967,585 5,417,526 1,542,162 4,494,300 나. 당분기 및 전분기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 18,704백만원 및 26,403백만원입니다. 27. 순수수료손익당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 수수료수익 원화수입수수료 141,062 424,076 148,931 461,793 외화수입수수료 39,055 113,128 34,608 101,018 신용카드관련수익 42,006 126,408 41,828 133,413 수입보증료 12,604 36,617 11,444 33,413 소 계 234,727 700,229 236,811 729,637 수수료비용 원화지급수수료 23,638 78,502 19,159 75,940 외화지급수수료 3,387 9,697 3,093 8,407 신용카드관련비용 56,098 163,038 57,358 173,704 소 계 83,123 251,237 79,610 258,051 순수수료손익 151,604 448,992 157,201 471,586 28. 당기손익금융상품 관련 순손익(1) 당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 유가증권 지분증권 19,862 - 169,657 77,549 152,109 30,131 233,948 수익증권 등 - 150,121 126,621 165,264 61,699 70,015 103,162 채무증권 - - 75,365 299,240 43,808 132,580 (312,647) 소 계 19,862 150,121 371,643 542,053 257,616 232,726 24,463 파생상품 - - 7,668,185 7,768,954 4,602,925 4,254,118 248,038 대출채권 - - 8,090 29,126 13,204 3,813 (11,645) 예치금 - - 460 - 2,729 - 3,189 매도유가증권 - - 25,232 703 1,050 74 25,505 합 계 19,862 150,121 8,073,610 8,340,836 4,877,524 4,490,731 289,550 구 분 전분기 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 유가증권 지분증권 16,113 - 83,073 44,938 94,609 29,768 119,089 수익증권 등 - 153,529 144,402 51,204 57,280 65,421 238,586 채무증권 - - 51,435 94,115 24,732 50,291 (68,239) 소 계 16,113 153,529 278,910 190,257 176,621 145,480 289,436 파생상품 - - 3,238,631 3,178,810 2,306,096 2,199,682 166,235 대출채권 - - 25,306 11,415 12,419 12,234 14,076 예치금 - - 581 - 909 - 1,490 매도유가증권 - - 8,054 36 1,382 178 9,222 합 계 16,113 153,529 3,551,482 3,380,518 2,497,427 2,357,574 480,459 (2) 당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익인식지정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 당기손익인식지정금융상품 66,082 8,694 165 22,676 34,877 구 분 전분기 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 당기손익인식지정금융상품 31,202 17,585 913 32,470 (17,940) 29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익 당분기 및 전분기 중 발생한 기타포괄손익금융자산 관련 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 배당금수익 73 59,267 - 54,468 매매이익 6,075 10,573 10,042 37,662 매매손실 (942) (14,420) (1,444) (3,635) 합 계 5,206 55,420 8,598 88,495 30. 일반관리비당분기 및 전분기 중 발생한 일반관리비 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 종업원관련비용 종업원급여 - 급여 340,421 1,107,427 322,061 1,054,212 종업원급여 - 복리후생비 3,550 7,370 3,271 6,841 퇴직급여 - 확정급여형 32,156 94,580 122,333 187,367 퇴직급여 - 확정기여형 5,593 12,614 20,029 24,027 특별퇴직급여 434 1,368 1,035 1,767 소 계 382,154 1,223,359 468,729 1,274,214 기타일반관리비 임차료 5,738 16,450 6,562 19,020 세금과공과 34,254 119,264 32,108 107,544 광고선전비 14,030 36,116 14,401 35,187 투자부동산 감가상각비 169 517 175 522 유형자산 감가상각비 53,084 148,471 48,386 140,733 무형자산 감가상각비 17,272 48,086 13,686 46,098 지급수수료 27,166 65,589 18,757 51,060 포상비 401 1,145 293 774 기타 73,252 314,762 82,343 267,832 소 계 225,366 750,400 216,711 668,770 합 계 607,520 1,973,759 685,440 1,942,984 31. 기타영업수익 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 지급보증충당부채환입액 - 2,771 - - 금융보증계약충당부채환입액 - - 920 - 미사용약정충당부채환입액 - - - 9,058 포인트충당부채환입액 273 476 395 711 기타충당부채환입액 - - 91,432 64,566 신탁부문수익 35,374 105,232 31,146 91,298 기타 53,914 136,702 57,162 137,773 합 계 89,561 245,181 181,055 303,406 32. 기타영업비용 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 기금출연료 145,873 433,480 136,595 416,165 지급보증충당부채전입액 285 - 7,027 8,443 금융보증계약충당부채전입액 1,116 1,125 - 1,539 미사용약정충당부채전입액 4,375 22,246 6,737 - 복구충당부채전입액 5 103 4 5 기타충당부채전입액 9,534 28,215 - - 기타 165,154 461,005 152,364 417,130 합 계 326,342 946,174 302,727 843,282 33. 영업외손익 당분기 및 전분기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 영업외수익 관계기업투자평가이익 5,152 73,229 17,540 66,913 관계기업투자처분이익 1,710 6,111 28 6,953 유형자산처분이익 7 201 518 895 무형자산처분이익 267 806 67 190 임대료수익 531 1,554 414 1,317 소송충당부채환입액 (119) 2,001 559 861 기타충당부채환입액 (334) 961 540 - 기타 11,424 38,345 22,188 55,275 소 계 18,638 123,208 41,854 132,404 영업외비용 관계기업투자평가손실 2,190 24,985 2,140 7,727 관계기업투자처분손실 4,838 5,689 (137) 21 유형자산처분손실 5 35 3 258 유형자산폐기손실 36 91 9 337 무형자산처분손실 - - 25 25 휴면예금원리금환급액 96 570 109 915 기부금 4,426 13,110 5,172 11,953 기타충당부채전입액 - - - 4,417 기타 9,453 54,190 12,371 30,058 소 계 21,044 98,670 19,692 55,711 합 계 (2,406) 24,538 22,162 76,693 34. 금융자산의 양도당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 전체가 제거되지는 않은 양도 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 기타포괄손익금융자산 자산의 장부금액 1,652,839 317,656 89,815 4,036,217 <전기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 자산의 장부금액 1,870,535 303,900 18,160 90,358 548,721 () 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또한 당분기말과 전기말 현재 환매조건부채권매도 거래와 관련하여 각각 2,041,177백만원과 2,173,887백만원이 차입부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다. 35. 금융자산과 금융부채의 상계연결실체는 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다. 가. 당분기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 자산총액 상계된부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 7,858,514 - 7,858,514 6,889,641 459,631 509,242 환매조건부채권매수 8,309,683 - 8,309,683 8,309,683 - - 대여유가증권 4,036,217 - 4,036,217 4,036,217 - - 미수미결제현물환 6,766,890 - 6,766,890 6,758,602 - 8,288 미결제환대 19,457,818 18,665,627 792,191 25,965 - 766,226 그 밖의 금융상품 496,736 186,855 309,881 - - 309,881 합 계 46,925,858 18,852,482 28,073,376 26,020,108 459,631 1,593,637 <전기말> 구 분 자산총액 상계된부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 2,164,072 - 2,164,072 1,886,156 129,075 148,841 환매조건부채권매수 7,445,409 - 7,445,409 7,445,409 - - 대여유가증권 639,079 - 639,079 639,079 - - 미수미결제현물환 1,253,532 - 1,253,532 1,064,885 - 188,647 미결제환대 20,238,313 17,224,384 3,013,929 - - 3,013,929 그 밖의 금융상품 323,563 212,527 111,036 974 - 110,062 합 계 32,063,968 17,436,911 14,627,057 11,036,503 129,075 3,461,479 나. 당분기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 부채총액 상계된자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 9,210,312 - 9,210,312 7,194,110 1,000,797 1,015,405 환매조건부매도 944,812 - 944,812 944,812 - - 매도유가증권 649,168 - 649,168 649,168 - - 미지급미결제현물환 6,763,574 - 6,763,574 6,758,602 - 4,972 미결제환차 22,415,120 18,665,627 3,749,493 3,749,493 - - 그 밖의 금융상품 417,531 186,855 230,676 - - 230,676 합계 40,400,517 18,852,482 21,548,035 19,296,185 1,000,797 1,251,053 <전기말> 구 분 부채총액 상계된자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 2,856,493 - 2,856,493 2,131,907 537,902 186,684 환매조건부채권매도 1,269,313 - 1,269,313 1,269,313 - - 매도유가증권 569,902 - 569,902 569,902 - - 미지급미결제현물환 1,252,987 - 1,252,987 1,064,885 - 188,102 미결제환차 19,489,017 17,224,384 2,264,633 2,264,633 - - 그 밖의 금융상품 329,871 212,527 117,344 - - 117,344 합 계 25,767,583 17,436,911 8,330,672 7,300,640 537,902 492,130 36. 보험계약가. 보험부채(1) 당분기말 및 전기말 현재 기타부채에 포함되어 있는 보험부채의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 연금보험 보험료적립금 6,720,497 6,327,020 지급준비금 46,103 41,493 보증준비금 584 359 계약자이익배당준비금 409 129 계약자배당준비금 5,026 5,852 배당보험손실보전준비금 120 - 합 계 6,772,739 6,374,853 (2) 당분기 및 전분기 중 보험부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 보험료적립금 지급준비금 보증준비금 계약자이익배당준비금 계약자배당준비금 배당보험손실보전준비금 합 계 기초 6,327,020 41,493 359 129 5,852 - 6,374,853 적립(환입)액 393,477 4,610 225 280 (826) 120 397,886 당분기말 6,720,497 46,103 584 409 5,026 120 6,772,739 <전분기> 구 분 보험료적립금 지급준비금 보증준비금 계약자이익배당준비금 계약자배당준비금 배당보험손실보전준비금 합 계 기초 5,709,673 39,005 462 1,326 5,483 524 5,756,473 적립(환입)액 463,221 3,948 (91) - (759) - 466,319 전분기말 6,172,894 42,953 371 1,326 4,724 524 6,222,792 나. 보험관련자산(1) 당분기말 및 전기말 현재 기타자산에 포함되어 있는 보험관련자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 미상각신계약비 25,032 25,115 (2) 당분기 및 전분기 중 미상각신계약비의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 기 초 25,115 28,421 증가액 11,231 12,462 상각액 (11,314) (14,743) 분기말 25,032 26,140 다. 당분기 및 전분기 중 보험수익의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 보험료수익 1,050,983 948,541 즉시연금수수료수익 - 1 합 계 1,050,983 948,542 라. 당분기 및 전분기 중 보험비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 환급금비용 736,089 541,054 준비금전입액 397,671 466,026 합 계 1,133,760 1,007,080 당분기 및 전분기 중 보험비용과 관련된 사업비는 각각 48,801백만원 및 50,542백만원입니다. 마. 보험리스크(1) 보험위험의 개요보험위험이란 보험회사의 고유 업무인 보험계약의 인수와 보험금 지급에 관련하여 발생하는 위험으로 보험계약시 예상했던 위험보다 실제 지급시 위험이 커져서 발생할 수 있는 손실 가능성 등을 말합니다. 보험위험은 보험가격위험과 준비금위험으로 나눌 수 있습니다. 1) 보험가격위험에서 발생하는 위험의 성격과 정도보험가격위험은 연결실체의 모든 보험계약을 대상으로 당기와 전기의 수입보험료 중사망, 질병 등 사고발생에 대비한 위험보험료에서 실제 지급된 차이 등으로 인한 손실 발생 가능성을 의미하며, 연결실체와 같이 연금상품을 판매하는 경우 보험가격위험은 존재하지 않습니다. 2) 준비금위험에서 발생하는 위험의 성격과 정도준비금위험은 지급준비금과 미래의 실제 보험금지급액의 차이로 인하여 손실이 발생할 가능성을 의미하며, 연결실체와 같이 연금상품을 판매하는 경우 준비금위험은 존재하지 않습니다. (2) 금리위험의 개요금리위험이란 시장금리가 변동할 경우 자산과 부채의 가치변동분의 불일치로 인해 발생하는 위험으로 ALM 리스크(Asset Liability Management Risk)를 말합니다.연결실체가 부담하는 환급금 같은 생존급부에 대한 위험은 예정이자율과 운용수익률의 차이 등과 밀접한 관련이 있으므로 금리위험에서 측정하고 있습니다. 바. 당기손익조정접근법 (1) 당기손익조정접근법 조정손익당기손익조정접근법을 지정한 금융자산과 관련하여 기준서 제1109호와 기준서 제1039호의 차이로 당기손익으로 보고되는 금액은 당분기 금융자산평가이익 89,458백만원, 금융자산처분이익 8,605백만원 및 전분기 금융자산평가이익 2,187백만원, 금융자산처분이익 2,047백만원 입니다. (2) 당분기말 및 전분기말 당기손익조정접근법을 적용한 금융자산의 분류별 장부금액과 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 인식한 당기손익조정접근법의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 장부금액 기타포괄손익누계액 변동 기 초 기타포괄손익 변동 법인세효과 당분기말 지분증권 1,049,620 20,108 (33,971) 8,221 (5,642) 원화채권 70,097 (781) (7,533) 1,823 (6,491) 외화채권 111,546 5,842 (48,144) 11,651 (30,651) 대출채권 47,481 2,009 (5,569) 1,347 (2,213) 기타 23,180 (1,585) (4,961) 1,201 (5,345) 합 계 1,301,924 25,593 (100,178) 24,243 (50,342) <전분기> 구 분 장부금액 기타포괄손익누계액 변동 기 초 기타포괄손익 변동 법인세효과 전분기말 지분증권 936,180 13,872 8,088 (1,956) 20,004 원화채권 67,125 1,910 (3,052) 739 (403) 외화채권 108,024 11,180 (7,441) 1,800 5,539 대출채권 73,325 3,333 (1,062) 256 2,527 합 계 1,184,654 30,295 (3,467) 839 27,667 37. 지배기업 소유주 지분에 대한 주당이익 지배기업 지분에 대한 분기 순이익 및 주당 순이익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 지배기업지분 분기순이익 793,440 2,016,595 607,930 1,816,231 우선주 등 귀속분 80,167 218,765 70,172 206,987 지배기업지분 보통주소유주 귀속 분기순이익 713,273 1,797,830 537,758 1,609,244 기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(단위: 천주)() 744,301 744,301 744,301 741,823 보통주 소유주 귀속 주당순이익(단위: 원) 958 2,415 723 2,169 () 자기주식이 제외되었습니다.한편, 당분기 및 전분기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다. 38. 배당금 등 2021년 12월 31일 및 2020년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <2021년> 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금: 주당 780원 580,554 41,438 621,992 <2020년> 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금: 주당 471원 347,911 25,022 372,933 또한, 당분기 및 전분기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각각 90,441백만원 및 91,742백만원입니다. 39. 사용제한 및 담보제공 자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). 구 분 예치 및 제공처 당분기말 전기말 사 유 사용제한 자산 원화지준예치금 한국은행 11,894,566 11,439,149 한국은행법 원화지준예치금 저축은행중앙회 30,000 30,000 상호저축은행법 및 수표발행업무 관련 원화기타예치금 고객 24,927 20,940 MMF환매예치금 외화지준예치금 중국인민은행 253,208 216,348 중국인민은행법 외화기타예치금 BNP Paribas, Hong Kong 등 1,079,711 602,159 파생상품 관련 외화타점예치금 한국은행 등 1,067,774 1,916,713 한국은행법 등 외화정기예치금 JP Morgan Chase 3,157 2,371 자산담보예탁제도 예치금 한국증권금융㈜ 등 279,788 122,212 투자자예탁금별도예치금 등 국공채등 한국증권금융㈜ 등 4,180,000 643,000 대여유가증권 관련 합 계 　 18,813,131 14,992,892 담보제공 자산() 국공채등 한국은행 13,820,000 13,290,000 차입부채담보 관련 국공채등 고객 1,100,661 971,981 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국거래소 1,296,288 1,397,613 한국거래소 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국은행 4,082,000 1,782,000 한국은행일중당좌 국공채등 한국은행 4,520,000 2,920,000 한국은행결제담보 국공채등 NH선물 등 31,400 55,000 대용증권 국공채등 한국예탁결제원 등 3,805,074 679,697 파생계약 관련 국공채등 한국증권금융㈜ 등 736,791 847,750 증권대차거래증거금 당기손익금융자산 특수법인소프트웨어공제조합 10 10 하자보증 합 계 29,392,224 21,944,051 () 상기 금액은 담보설정금액이며, 당분기말 현재 담보제공 자산 장부금액은 29,163,320백만원(전기말: 21,867,872백만원)입니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이없는 경우라도 연결실체가 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 담보수취자산 예수 및 수취처 당분기말 전기말 사 유 국공채 등 한국은행 등 8,013,756 7,452,979 환매조건부채권매수 40. 특수관계자 공시 가. 지배ㆍ종속기업 등 현황 (1) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다. 구 분 당분기말 전기말 최상위 지배자 대한민국 정부 대한민국 정부 관계기업 ㈜제이에스아이 ㈜제이에스아이 인천대교(주) 인천대교(주) 전라선철도(주) 전라선철도(주) 청정상주(주) 청정상주(주) 청정서귀포(주) 청정서귀포(주) 푸른김해지키미(주) 푸른김해지키미(주) 푸른아산지키미(주) 푸른아산지키미(주) 한국금융안전(주) 한국금융안전(주) 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 - 이음제오호사모투자 합자회사 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 이음제칠호사모투자 합자회사 이음제칠호사모투자 합자회사 - 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 토르사모투자 합자회사 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 - 스마트제이호사모투자합자회사 스마트제이호사모투자합자회사 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 프레스토제8호사모투자합자회사 프레스토제8호사모투자합자회사 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 에코프라임환경1호사모투자합자회사 에코프라임환경1호사모투자합자회사 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 - IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 가이아바이오투자조합1호 가이아바이오투자조합1호 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 - 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 - 델타AI유니콘투자조합 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 케이프 제이호 헬스케어투자조합 케이프 제이호 헬스케어투자조합 - 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 브이에스코너스톤신기술조합 브이에스코너스톤신기술조합 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 알바트로스오아시너지펀드 알바트로스오아시너지펀드 - 티그리스-엘로힘투자조합1호 글로벌게이트웨이펀드III 글로벌게이트웨이펀드III 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 컴퍼니케이 바이오펀드 컴퍼니케이 바이오펀드 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 한화유온신기술조합제1호 한화유온신기술조합제1호 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 인터베스트글로벌스케일업펀드 인터베스트글로벌스케일업펀드 - 티그리스투자조합34호 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 코너스톤 상생2호 신기술조합 코너스톤 상생2호 신기술조합 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 IBK-KT디지털신산업투자조합 IBK-KT디지털신산업투자조합 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 - 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 - 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 미래에셋애그로프로젝트투자조합 KT-IBKC 미래투자조합 1호 KT-IBKC 미래투자조합 1호 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 - 대신-K&T신기술투자조합 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 - 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합() 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합() 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 끌림 IBKC 메디컬투자조합 끌림 IBKC 메디컬투자조합 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 솔루션캐피탈제4호투자조합 솔루션캐피탈제4호투자조합 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 케이앤 세컨더리5호 투자조합 케이앤 세컨더리5호 투자조합 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 - 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 - 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 - 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 - 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 - 에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 - IBKC-비하이 1호 벤처조합 - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 - 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 - 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 - 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 IBKS일자리DREAM투자조합 IBKS일자리DREAM투자조합 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 IBKS K-Soft 신기술투자조합 - IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 - 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합 - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 - IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 - IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁[혼합-재간접형] IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁[혼합-재간접형] - IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 주식회사 한강시네폴리스개발 주식회사 한강시네폴리스개발 덕송내각고속화도로㈜ 덕송내각고속화도로㈜ 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 디엘인천인하PFV 디엘인천인하PFV 디엘대전문화PFV 디엘대전문화PFV 디엘전주완산PFV 디엘전주완산PFV ㈜아산도고산업단지개발 ㈜아산도고산업단지개발 도안캐슬1차(주) 도안캐슬1차(주) 검단아트 SPC 검단아트 SPC 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 - 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사 - 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 - 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 - 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 - () 전기중 관계기업의 명칭이 'WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합'에서 '릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합'으로 변경되었습니다.(2) 상기 관계기업 외의 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다. ① 연결실체에 지배력을 행사하는 기업 대한민국 정부로서 당분기말 현재 지배기업의 주식(전환우선주 포함) 59.50%를 보유하고 있습니다. ② 동일지배하의 정부산하기업 연결실체는 중소기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다. ③ 주요경영진 연결실체는 지배기업인 중소기업은행의 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다. 나. 수익 및 비용 등 거래당분기 및 전분기 중 특수관계자별 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기 전분기 관계기업 ㈜제이에스아이 이자수익 178 183 기타수익 2 2 기타비용 - 1 인천대교㈜ 이자수익 6,113 3,165 기타수익 25 25 기타비용 2,928 415 전라선철도㈜ 이자수익 2,304 2,090 기타수익 26 26 이자비용 60 56 청정상주㈜ 이자수익 153 171 기타수익 15 15 이자비용 2 2 청정서귀포㈜ 이자수익 136 136 푸른김해지키미㈜ 이자수익 172 192 기타수익 15 15 이자비용 12 2 푸른아산지키미㈜ 이자수익 180 201 기타수익 11 11 이자비용 35 8 한국금융안전㈜ 기타수익 1 - 이자비용 3 1 아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사 이자비용 22 22 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 이자비용 7 3 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 기타수익 841 681 토르사모투자 합자회사 이자비용 1 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 이자비용 1 - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 기타수익 47 90 프레스토제8호사모투자합자회사 기타수익 200 - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 기타수익 225 225 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 이자비용 1 2 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 기타수익 998 - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 기타수익 529 530 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 기타수익 44 125 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 이자비용 2 2 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 기타수익 150 92 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 이자비용 1 1 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 이자비용 5 - IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 기타수익 131 99 이자비용 1 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 이자비용 1 1 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 기타수익 31 26 이자비용 2 1 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 이자비용 1 1 컴퍼니케이 바이오펀드 이자비용 3 14 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 이자비용 1 1 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 이자비용 - 1 인터베스트글로벌스케일업펀드 기타수익 2 - 이자비용 15 4 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 이자비용 3 - 코너스톤 상생2호 신기술조합 이자비용 1 1 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 기타수익 413 35 이자비용 7 1 IBK-KT디지털신산업투자조합 기타수익 4 - 이자비용 19 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 이자비용 21 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 이자비용 1 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 이자비용 1 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 기타수익 559 918 이자비용 1 5 KT-IBKC 미래투자조합 1호 기타수익 2,644 131 이자비용 5 3 임팩트 플랫폼 신기술사업투자조합 기타수익 71 75 이자비용 1 1 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 기타수익 121 121 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 기타수익 374 374 이자비용 3 3 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 기타수익 33 33 릴슨-IBKC 5G 신기술사업투자조합 기타수익 314 314 이자비용 - 3 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 기타수익 135 135 이자비용 - 1 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 기타수익 58 58 이자비용 - 1 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타수익 112 112 이자비용 1 - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타수익 254 254 이자비용 6 11 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 기타수익 75 93 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 기타수익 93 93 이자비용 4 1 끌림 IBKC 메디컬투자조합 기타수익 29 27 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 기타수익 19 15 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 기타수익 92 61 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 기타수익 949 1,817 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 기타수익 112 67 이자비용 2 2 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 기타수익 273 114 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 기타수익 485 57 이자비용 - 9 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 기타수익 120 28 이자비용 4 2 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 기타수익 224 55 이자비용 14 3 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 기타수익 56 7 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 기타수익 114 1 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타수익 75 - 이자비용 3 - 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 기타수익 188 - 이자비용 22 - 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 기타수익 337 - 이자비용 3 - 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 기타수익 75 - 이자비용 1 - 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 기타수익 381 - 이자비용 22 - 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 기타수익 71 - 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 기타수익 50 - 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 기타수익 19 - 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 기타수익 74 - 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 기타수익 21 - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 기타수익 76 - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 기타수익 23 - IBKC-비하이 1호 벤처조합 기타수익 24 - 이자비용 4 - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 기타수익 11 - 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 기타수익 4 - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 기타수익 4,723 75 이자비용 1 - IBKS일자리DREAM투자조합 기타수익 360 269 이자비용 1 5 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 기타수익 139 139 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 기타수익 2 27 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 기타수익 20 - IBKS K-Soft 신기술투자조합 기타수익 18 - IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 기타수익 6 - 주식회사 한강시네폴리스개발 이자수익 8,087 3,940 기타수익 294 602 덕송내각고속화도로㈜ 기타수익 42 108 이자비용 2 3 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 기타수익 - 2,500 디엘인천인하PFV 기타수익 - 1,070 디엘대전문화PFV 기타수익 - 690 디엘전주완산PFV 기타수익 - 440 오산세교아트피에프브이㈜ 기타수익 - 303 이자비용 - 6 청라아트프로젝트금융투자㈜ 이자수익 - 102 기타수익 - 2,066 이자비용 - 2 검단아트 SPC 이자수익 250 - 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 이자비용 1 1 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 이자비용 2 2 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 이자비용 1 1 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 이자비용 1 - 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사 이자비용 1 - 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 이자비용 3 - ㈜한국기계거래소 이자수익 - 24 기타수익 - 1 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 기타수익 - 3,496 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 기타수익 - 120 대신-K&T신기술투자조합 이자수익 - 122 이자비용 - 1 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 기타수익 - 858 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 기타수익 - 3,132 이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사 이자수익 - 1,503 기타수익 - 138 이자비용 - 20 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 이자비용 - 1 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 이자비용 - 1 다. 특수관계자와의 자금거래 및 채권ㆍ채무의 주요 잔액연결실체는 산업의 특성상 특수관계자와 자금의 대여 및 차입거래를 포함한 자금거래가 빈번하게 발생하고 있으며, 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기말 전기말 관계기업 ㈜제이에스아이 대출채권 5,271 5,614 예수부채 17 12 인천대교㈜ 대출채권 134,378 151,482 전라선철도㈜ 대출채권 58,379 64,023 예수부채 15,012 15,602 사채 3,620 3,770 기타부채 27 34 청정상주㈜ 대출채권 6,398 7,012 예수부채 2,565 2,474 청정서귀포㈜ 대출채권 5,306 5,827 푸른김해지키미㈜ 대출채권 7,320 8,052 예수부채 2,636 2,884 기타부채 1 - 푸른아산지키미㈜ 대출채권 8,263 9,076 예수부채 3,983 2,403 기타부채 15 - 한국금융안전㈜ 예수부채 4,247 1,143 아이비케이옥터스 녹색성장 사모투자전문회사 예수부채 11,614 11,607 기타부채 1 1 프레스토제7호사모투자합자회사 예수부채 42 53 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 예수부채 11 80 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 162 340 이음제칠호사모투자 합자회사 예수부채 13 195 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 예수부채 193 565 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 예수부채 310 6,006 기타부채 - 1 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 기타자산 284 284 토르사모투자 합자회사 예수부채 841 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 218 - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 대출채권 27 - 예수부채 557 - 프레스토제8호사모투자합자회사 예수부채 24 38 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 예수부채 478 1,880 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 기타자산 265 - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 기타자산 141 141 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 기타자산 9 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 예수부채 1,735 1,125 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 예수부채 3,321 91 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 예수부채 39 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 예수부채 195 78 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 예수부채 316 349 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 예수부채 192 192 기타부채 1 - 가이아바이오투자조합1호 예수부채 150 200 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 기타자산 56 - 예수부채 100 199 케이프 제이호 헬스케어투자조합 예수부채 685 515 브이에스코너스톤신기술조합 예수부채 98 9 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 예수부채 2,467 1,624 기타부채 1 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 예수부채 402 870 컴퍼니케이 바이오펀드 예수부채 1,339 3,154 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 예수부채 411 483 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 예수부채 617 565 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 예수부채 135 199 인터베스트글로벌스케일업펀드 예수부채 2,430 5,781 기타부채 - 1 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 예수부채 2,089 2,056 코너스톤 상생2호 신기술조합 예수부채 4,679 895 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 예수부채 1,808 5,610 기타부채 - 1 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 예수부채 199 267 IBK-KT디지털신산업투자조합 예수부채 13,219 8,185 기타부채 1 - 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 예수부채 437 442 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 예수부채 375 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 예수부채 2,240 - 기타부채 5 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 예수부채 705 - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 예수부채 232 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 예수부채 54 - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 예수부채 260 - 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 예수부채 374 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 예수부채 1,551 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 예수부채 359 78 KT-IBKC 미래투자조합 1호 예수부채 3,413 3,542 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 예수부채 293 436 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 기타자산 121 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 기타자산 126 126 예수부채 405 6,186 기타부채 - 1 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 기타자산 211 - 예수부채 12 222 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 예수부채 899 426 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타자산 38 38 예수부채 551 5,267 기타부채 - 1 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타자산 86 86 예수부채 1,780 4,287 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 예수부채 1 1 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 예수부채 390 555 기타부채 1 - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 예수부채 302 362 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 예수부채 28 265 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 예수부채 179 292 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 기타자산 38 38 예수부채 1,202 1,390 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 기타부채 251 159 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 예수부채 104 483 기타부채 230 175 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 기타자산 40 40 예수부채 1,309 2,351 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 예수부채 5,738 1,980 기타부채 1 169 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 기타자산 - 39 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타자산 25 24 예수부채 854 1,001 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 기타자산 63 58 예수부채 7,964 12,099 기타부채 1 1 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 예수부채 4,788 2,880 기타부채 114 - 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 예수부채 783 786 기타부채 19 94 케이앤 세컨더리5호 투자조합 예수부채 250 322 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 예수부채 6,869 993 기타부채 9 - 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 예수부채 236 - 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 기타부채 13 - 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 기타부채 52 - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 기타부채 48 - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 예수부채 548 - IBKC-비하이 1호 벤처조합 예수부채 965 - 기타부채 67 - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 281 - 기타부채 43 - 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 예수부채 1,285 - 기타부채 140 - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 예수부채 195 252 IBKS일자리DREAM투자조합 기타자산 91 - 예수부채 456 1,230 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 기타자산 47 47 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 기타자산 2 - 예수부채 71 72 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 예수부채 243 6,372 IBKS K-Soft 신기술투자조합 기타자산 18 - 예수부채 199 - IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 기타자산 6 - 예수부채 123 - 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합 예수부채 190 - 주식회사 한강시네폴리스개발 대출채권 220,000 109,600 예수부채 - 10 덕송내각고속화도로㈜ 대출채권 - 2 예수부채 1,301 3,972 검단아트 SPC 대출채권 9,266 - 예수부채 163 1,175 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 대출채권 700 700 예수부채 1,092 1,239 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 대출채권 1,280 1,280 예수부채 2,182 2,251 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 대출채권 1,000 1,000 예수부채 1,336 1,419 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 대출채권 890 890 예수부채 1,080 1,283 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사 대출채권 1,190 - 예수부채 2,011 - 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 대출채권 1,490 - 예수부채 2,325 - 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 대출채권 1,190 - 예수부채 1,977 - 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 대출채권 1,190 - 예수부채 1,987 - 이음제오호사모투자 합자회사 예수부채 - 17 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사 예수부채 - 430 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 기타자산 - 280 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 예수부채 - 1 델타AI유니콘투자조합 예수부채 - 228 티그리스-엘로힘투자조합1호 예수부채 - 4,996 티그리스투자조합34호 예수부채 - 2 대신-K&T신기술투자조합 예수부채 - 1,898 IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 기타자산 - 10 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 대출채권 - 990 예수부채 - 904 라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역(1) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 당분기말 관계기업 ㈜제이에스아이 5,614 89 (432) 5,271 인천대교㈜ 151,482 - (17,104) 134,378 전라선철도㈜ 64,023 - (5,644) 58,379 청정상주㈜ 7,012 - (614) 6,398 청정서귀포㈜ 5,827 - (521) 5,306 푸른김해지키미㈜ 8,052 - (732) 7,320 푸른아산지키미㈜ 9,076 - (813) 8,263 주식회사 한강시네폴리스개발 109,600 110,400 - 220,000 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 - 220 (193) 27 덕송내각고속화도로㈜ 2 13 (15) - () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.<전분기> 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 전분기말 관계기업 ㈜한국기계거래소 1,504 1,763 (1,815) 1,452 ㈜제이에스아이 5,915 110 (320) 5,705 인천대교㈜ 171,756 - (14,590) 157,166 전라선철도㈜ 71,376 - (5,506) 65,870 청정상주㈜ 7,800 - (591) 7,209 청정서귀포㈜ 6,518 - (521) 5,997 푸른김해지키미㈜ 8,968 - (687) 8,281 푸른아산지키미㈜ 10,100 - (768) 9,332 삼화비철공업㈜ 6,455 - (6,455) - 덕송내각고속화도로㈜ 1 23 (22) 2 대신-K&T신기술투자조합 5,000 - (5,000) - 주식회사 한강시네폴리스개발 - 97,000 - 97,000 청라아트프로젝트금융투자㈜ - 10,000 - 10,000 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다. (2) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 당분기말 관계기업 전라선철도(주) 3,770 - (150) 3,620 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. <전분기> 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 전분기말 관계기업 ㈜한국기계거래소 - 53 - 53 전라선철도㈜ 4,130 - (360) 3,770 마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정 당분기말 및 전기말 현재 지배기업이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 제공자 제공받은자 당분기말 전기말 관계기업 ㈜제이에스아이 310 311 전라선철도㈜ 30,000 30,000 청정상주㈜ 4,000 4,000 푸른김해지키미㈜ 4,000 4,000 푸른아산지키미㈜ 4,500 4,500 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 23 - 주식회사 한강시네폴리스개발 - 110,400 덕송내각고속화도로㈜ - 23 바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금당분기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 당분기말 전기말(1) 대손충당금 대손상각비(환입) 대손충당금 대손상각비(환입) 관계기업 ㈜제이에스아이 719 478 241 (2,467) 인천대교㈜ 23 (1) 24 (3) 전라선철도㈜ 104 4 100 (7) 청정상주㈜ 12 - 12 - 청정서귀포㈜ 7 - 7 (1) 푸른김해지키미㈜ 13 - 13 (1) 푸른아산지키미㈜ 15 1 14 (1) 주식회사 한강시네폴리스개발 299 101 198 　191 덕송내각고속화도로㈜ - (1) 1 - 검단아트SPC(2) 19 (13) - - 삼화비철공업㈜ - - - (1,344) 대신-K&T신기술투자조합 - - (26) 청라아트프로젝트금융투자(주) - - - 40 (1) 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전분기 금액입니다. (2) 검단아트SPC는 2022년 1분기부터 특수관계자로 편입되었습니다.사. 지급보증 및 담보제공당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있거나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구분 제공자 제공받은자 금액 내용 당분기말 전기말 담보제공 기타 관계기업 중소기업은행 7,400 7,400 기타 아. 주요 경영진에 대한 보상당분기 및 전분기 중 지배기업이 주요경영진(1)에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 단기종업원급여(2) 1,112 3,368 1,046 2,832 퇴직급여 - 157 148 291 합 계 1,112 3,525 1,194 3,123 (1) 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다. (2) 상기 단기종업원 급여 외에 국책은행 경영평가 결과에 따라 지급된 업적성과금은 당분기 1,199백만원(전분기 1,727백만원)입니다.41. 부문정보 연결실체의 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 연결실체의 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되어지고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다. 경영상의 목적으로 연결실체는 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다. ① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을상대로 수신 및 여신을 제공하고 PB 영업을 전개하고 있습니다. ② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다. 연결실체는 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터링하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이, 연결재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 연결실체전체의 자금조달과 법인세는 연결실체 차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다. 가. 당분기 및 전분기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기타 조정 합 계 부문별자산 42,273,293 229,461,400 99,568,346 18,360,957 42,553,194 881,372 433,098,562 부문별부채 42,244,473 229,211,180 96,952,932 18,357,024 18,923,455 (768,478) 404,920,586 이자수익 1,680,527 6,348,920 1,578,373 819,714 (1,798,328) (62,125) 8,567,081 이자비용 665,014 2,885,335 1,398,065 592,261 (2,386,857) (4,263) 3,149,555 순이자수익 1,015,513 3,463,585 180,308 227,453 588,529 (57,862) 5,417,526 수수료수익 134,112 222,291 4,027 77,303 273,442 (10,946) 700,229 수수료비용 123,969 77,965 8,915 4,967 78,028 (42,607) 251,237 순수수료이익 10,143 144,326 (4,888) 72,336 195,414 31,661 448,992 금융자산손상차손 59,066 376,375 6,738 2,099 67,224 418,196 929,698 당기순이익 161,097 1,963,503 20,566 302,044 (327,643) (96,909) 2,022,658 <전기말 및 전분기> 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기타 조정 합 계 부문별자산 42,998,276 214,938,389 86,164,834 15,030,872 38,986,406 (46,863) 398,071,914 부문별부채 43,010,051 214,763,079 83,321,242 14,990,756 16,348,060 (1,895,123) 370,538,065 이자수익 1,159,081 4,598,903 1,087,482 470,303 (905,178) (62,031) 6,348,560 이자비용 418,524 1,730,629 828,498 315,795 (1,437,774) (1,412) 1,854,260 순이자손익 740,557 2,868,274 258,984 154,508 532,596 (60,619) 4,494,300 수수료수익 161,086 229,982 1,972 85,506 261,062 (9,971) 729,637 수수료비용 125,299 97,181 7,683 4,924 69,252 (46,288) 258,051 순수수료손익 35,787 132,801 (5,711) 80,582 191,810 36,317 471,586 금융자산 손상차손 70,809 650,187 371 13,244 (8,048) (22,642) 703,921 분기순손익 (70,297) 1,404,585 249,295 347,658 40,305 (145,099) 1,826,447 () 부문별자산 및 부문별부채는 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 또한, 부문 간 내부거래는 연결 시 제거하였습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합계 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 비유동자산 2,359,923 2,370,212 126,926 126,554 2,486,849 2,496,766 이자수익 8,291,672 6,168,882 275,409 179,678 8,567,081 6,348,560 수수료수익 672,051 706,076 28,178 23,561 700,229 729,637 () 비유동자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 42. 비지배지분에 대한 정보당분기 및 전분기 중 연결실체에 포함된 비지배지분이 중요한 종속기업의 분기손익 및 자본 중 비지배지분에 배분된 분기순손익 및 누적비지배지분은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 비지배지분율(%) 기초누적비지배지분 취득 비지배지분에배분된 분기순손익 비지배지분에배분된 배당금 기 타 당분기말누적비지배지분 아이비케이투자증권㈜ 12.22 125,743 - 4,847 (2,775) 90 127,905 ㈜아이비케이시스템(1) 44.37 3,385 - 726 (94) - 4,017 IBK인도네시아은행(2) 8.66 17,344 - 490 - 2,478 20,312 주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사 34.77 - 3,380 - - - 3,380 합 계 146,472 3,380 6,063 (2,869) 2,568 155,614 (1) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 26.60%입니다. (2) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 8.56%입니다. <전분기> 구 분 비지배지분율(%) 기초누적비지배지분 비지배지분에배분된 분기순손익 비지배지분에배분된 배당금 기 타 전분기말누적비지배지분 아이비케이투자증권㈜ 12.22 121,348 9,751 (2,618) (5,122) 123,359 ㈜아이비케이시스템(1) 44.37 1,830 775 (94) - 2,511 IBK인도네시아은행(2) 4.75 919 (310) - 7,604 8,213 합 계 124,097 10,216 (2,712) 2,482 134,083 (1) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 26.60%입니다. (2) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 4.64%입니다.비지배지분이 연결실체에 중요한 종속기업의 내부거래 제거전 요약 재무정보는 주석2.1 (3) 연결대상 종속기업의 주요 재무정보에서 설명하고 있으며 비지배지분과의 거래로 인해 연결실체에게 귀속될 자본에의 영향은 없습니다. 43. 현금흐름표 가. 당분기 및 전분기 중 비용 및 수익의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품 평가손실 8,340,836 3,380,518 당기손익인식지정금융상품 평가손실 8,694 17,585 당기손익금융자산 매매손실 84,379 87,205 기타포괄손익금융자산 매매손실 14,420 3,635 기타포괄손익금융자산손상차손 1,983 2,210 상각후원가유가증권손상차손 3,892 43 대출채권대손충당금전입액 921,194 700,976 위험회피회계 평가손실 472,502 139,767 위험회피회계 거래손실 23,494 13,668 관계기업투자처분손실 5,689 21 이자비용 3,149,555 1,854,260 법인세비용 685,919 668,387 감가상각비(유형자산 및 투자부동산) 151,199 144,646 유형자산 처분손실 35 258 유형자산 폐기손실 91 337 무형자산 상각비 48,215 46,105 무형자산 처분손실 - 25 리스기타손실 3,618 7,100 퇴직급여 96,754 188,859 기타금융자산대손충당금전입액 2,629 692 충당부채전입액 50,564 12,865 금융보증계약부채전입액 1,125 1,539 관계기업투자평가손익 (48,244) (59,186) 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환산이익 (460,460) (260,372) 당기손익금융상품 평가이익 (8,073,610) (3,551,482) 당기손익인식지정금융상품 평가이익 (66,082) (31,202) 당기손익인식금융자산 매매이익 (204,758) (132,935) 기타포괄손익금융자산 매매이익 (10,573) (37,662) 위험회피회계 평가이익 (296,263) (75,044) 위험회피회계 거래이익 (3,213) (2,693) 관계기업투자처분이익 (6,111) (6,953) 이자수익 (8,567,081) (6,348,560) 배당금수익 (229,250) (224,110) 유형자산 처분이익 (201) (895) 무형자산 처분이익 (806) (190) 리스기타이익 (6,296) (5,132) 충당부채 환입액 (6,209) (75,196) 재무활동으로 인한 기타손익 1,391,300 317,693 합 계 (2,521,070) (3,223,218) 나. 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품의 변동 3,231,188 1,172,655 당기손익인식지정금융상품의 변동 40,362 (157,077) 대출채권의 변동 (21,296,780) (12,729,097) 예치금의 변동 (462,392) (5,032,527) 기타자산 변동 (4,987,908) (992,131) 예수부채의 변동 (1,400,950) 9,452,068 충당부채 변동 (2,826) (3,768) 퇴직금의 지급 (207) (809) 사외적립자산의 납입 (52,701) (134,690) 기타부채 변동 7,922,841 4,031,248 합 계 (17,009,373) (4,394,128) 다. 당분기말 및 전기말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 통화및타점권 813,973 771,264 외국통화 316,695 262,965 예치금 19,918,395 18,817,253 합 계 21,049,063 19,851,482 차감: 사용제한예치금 등 (15,707,049) (15,244,658) 현금흐름표상 현금 및 현금성자산 5,342,014 4,606,824 라. 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 투자부동산에서 유형자산으로 대체 711 (633) 대출채권의 상각 427,313 550,109 사용권자산의 취득 및 처분 (86,087) (69,811) 기타포괄손익채무증권평가손익의 당기손익 재분류 3,470 (29,524) 기타포괄손익채무증권평가손익 (931,236) (145,202) 기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과 245,582 45,045 외환차이 239,497 121,873 해외사업장순투자위험회피 평가손익 (131,011) (48,706) 해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 36,028 13,395 기타포괄손익지분증권 실현손익의 이익잉여금 재분류 (9,169) 1,912 기타포괄손익지분증권평가손익 (103,857) (9,958) 기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과 21,895 1,284 당기손익조정접근법 조정손익 (100,178) (3,467) 당기손익조정접근법 조정손익에 대한 법인세효과 24,243 839 당기손익지정금융부채평가손익 764 56 당기손익지정금융부채평가손익에 대한 법인세효과 (210) (15) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 (5,787) (2,075) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동에 대한 법인세효과 1,265 496 현금흐름위험회피 평가손익 (20,394) (13,859) 현금흐름위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 5,608 3,811 순확정급여부채 재측정요소 (18,261) (17,289) 순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과 5,360 4,744 신종자본증권 상환손실의 이익잉여금으로 대체 (92) (105) 마. 당분기 및 전분기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 당분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계평가손익 기 타 차입부채 43,191,533 8,378,543 (370) - 590,923 52,160,629 사채 143,614,755 11,087,452 131,381 (244,731) 570,356 155,159,213 리스부채 157,084 (60,569) 　- 　- 52,758 149,273 합 계 186,963,372 19,405,426 131,011 (244,731) 1,214,037 207,469,115 <전분기> 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 전분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계평가손익 기 타 차입부채 38,132,325 4,860,695 39 - 84,980 43,078,039 사채 131,214,937 4,772,959 48,667 (63,104) 219,677 136,193,136 리스부채 143,131 (60,144) 　- 　- 55,405 138,392 합 계 169,490,393 9,573,510 48,706 (63,104) 360,062 179,409,567 44. 이자율지표 개혁 연결실체는 새로운 이자율지표로의 전환을 관리하는 다양한 산업 실무 그룹의 산출물과 시장을 면밀히 모니터링하고 있으며, 여기에는 IBOR 규제당국이 발표한 내용을 포함하고 있습니다. 이러한 발표에 대응하여 지배기업은 글로벌·자금시장그룹장을 단장으로 하여 대체금리 결정, 전산 개발, 고객 및 거래상대방과의 커뮤니케이션 관리, 회계, 세무, 법률, 리스크 등의 주요 업무부문으로 구성된 산하 TF를 구성ㆍ운영하고 있습니다. 해당 TF의 진행상황은 정기적으로 ALM위원회에 보고되고 있으며 필요시 이사회에 보고될 수 있습니다. TF의 목적은 사업 내에서 IBOR에 대한 노출이 어디에서 발생하는지 검토하고, 대체 지표이자율로 원활하게 전환할 수 있도록 계획을 수립하고 이행하는 것입니다. 연결실체는 당분기말 현재 전환 및 대체금리 도입을 완료하였으며, 미달러화로 계약된 기존계약 중 계약만기가 2023년 6월 이후인 계약에 한해 2023년 6월전까지 대체금리 도입을 완료하는 것을 목표로 하고 있습니다. 당분기말 현재 LIBOR 관련 대체 지표 이자율로의 전환이 완료되지 않은 금융상품의내역은 다음과 같습니다. 비파생금융상품의 금액은 장부금액이며, 파생상품과 약정 및 금융보증 금액은 명목금액입니다(단위: 백만원). 구 분 USD() 비파생금융자산 당기손익금융자산 101,089 기타포괄손익금융자산 330,995 상각후원가금융자산 1,822,481 소 계 2,254,565 비파생금융부채 당기손익금융부채 257,157 상각후원가금융부채 152,089 소 계 409,246 파생상품 이자율관련(매매) 7,173,063 통화관련(매매) 9,458,310 이자율관련(위험회피) 1,525,910 통화관련(위험회피) 367,633 소 계 18,524,916 약정 및 금융보증 10,504 () USD Libor(익일물, 1ㆍ3ㆍ6ㆍ12개월물)에 대해 2023년 6월말 이전 만기도래 상품은 제외하였습니다. 4. 재무제표 분 기 재 무 상 태 표(1) 은행계정 제62기 3분기말 : 2022년 9월 30일 현재 제61기말 : 2021년 12월 31일 현재 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 제62(당)기 3분기말 제61(전)기말 자 산 Ⅰ. 현금및예치금(주석23,41) 19,068,513 17,624,405 Ⅱ. 당기손익금융자산(주석4,23) 14,105,596 11,543,508 Ⅲ. 기타포괄손익금융자산(주석5,23) 22,189,722 19,023,073 Ⅳ. 상각후원가유가증권(주석6,23) 36,413,485 36,148,328 Ⅴ. 상각후원가대출채권(주석7,23) 291,941,400 271,750,869 Ⅵ. 위험회피회계파생상품자산(주석8,23) 36,818 41,457 Ⅶ. 종속기업, 관계기업투자(주석9) 2,926,319 2,831,804 Ⅷ. 투자부동산(주석10,21) 69,078 68,585 Ⅸ. 유형자산(주석11,21) 2,110,763 2,107,868 Ⅹ. 무형자산(주석12) 142,771 152,761 XI. 순확정급여자산(주석18) 30,946 87,648 XII. 이연법인세자산(주석13) 3,969 3,037 XIII. 기타자산(주석14,23) 10,743,029 6,794,155 자 산 총 계 399,782,409 =========== 368,177,498 =========== 부 채 Ⅰ. 당기손익금융부채(주석4,23) 6,941,677 1,728,161 Ⅱ. 예수부채(주석15,23) 150,902,251 153,165,259 Ⅲ. 차입부채(주석16,23) 48,249,689 40,238,241 Ⅳ. 사채(주석17,23) 147,147,070 136,114,471 Ⅴ. 위험회피회계파생상품부채(주석8,23) 334,838 70,350 Ⅵ. 충당부채(주석19) 658,950 616,947 Ⅶ. 이연법인세부채(주석13) 115,698 424,386 Ⅷ. 기타부채(주석20,21,23) 19,176,000 10,226,791 부 채 총 계 373,526,173 342,584,606 자 본 Ⅰ. 자본금(주석24) 4,211,365 4,211,365 Ⅱ. 신종자본증권(주석24) 3,614,677 3,499,180 Ⅲ. 자본잉여금(주석24) 1,161,654 1,161,654 Ⅳ. 자본조정(주석24) (56,037) (92) Ⅴ. 기타포괄손익누계액(주석24) 48,930 466,945 Ⅵ. 이익잉여금(주석25) (대손준비금 기 적립액 당분기: 2,847,633백만원 전 기: 2,676,213백만원 대손준비금 적립예정금액 당분기: 201,055백만원 전 기: 171,420백만원) 17,275,647 16,253,840 자 본 총 계 26,256,236 25,592,892 부 채 와 자 본 총 계 399,782,409 =========== 368,177,498 =========== 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. (2) 신탁계정 제62기 3분기말 : 2022년 9월 30일 현재 제61기말 : 2021년 12월 31일 현재 (단위 : 백만원) 계 정 과 목 제62(당)기 3분기말 제61(전)기말 < 자 산 > Ⅰ.현금 예치금 　 18,885,585 　 18,540,309 Ⅱ.유가증권 　 6,725,277 　 4,458,238 1.지분증권 38,237 22,461 　 2.채무증권 2,221,477 1,659,786 　 3.외화증권 1,402,346 693,721 　 4.매입어음 1,337,696 332,183 　 5.수익증권 1,198,113 1,319,388 　 6.파생결합증권 487,418 400,699 　 7.기타 증권 39,990 30,000 　 Ⅲ.금전채권 9,916,029 　 9,457,855 1.대출금 12,845 12,623 　 2.사모사채 - 　- 　 3.콜론　 - - 　 4.환매조건부매수 8,422,000 7,934,200 　 5.기타 1,481,184 1,511,032 　 Ⅳ.실물자산 27,600 　 35,123 Ⅴ.기타자산 784,585 　 1,625,779 1.미수금 3,035 3,760 　 2.미수수익 165,736 80,912 　 3.선급비용　 143 207 　 4.고유계정대 615,671 1,540,900 　 VI.현재가치할인차금(-) - 　 - VII.채권평가충당금(-) 510 　 1,203 1.대출채권평가충당금(-) - - 　 2.매입어음평가충당금(-) 20 48 　 3.기타채권평가충당금(-) 490 1,155 　 자 산 총 계 36,338,566 　 34,116,101 < 부 채 > Ⅰ.금전신탁 34,134,549 　 32,023,923 1.불특정금전신탁합동운용 59 59 　 2.적립식목적신탁합동운용 1,071 1,104 　 3.가계금전신탁합동운용 3,478 3,620 　 4.개발금전신탁합동운용 - - 　 5.노후생활연금신탁합동운용 353 355 　 6.기업금전신탁합동운용 59 60 　 7.국민주신탁합동운용 1,253 1,278 　 8.개인연금신탁합동운용 225,965 236,921 　 9.가계장기신탁합동운용 1,719 1,973 　 10.근로자우대신탁합동운용 539 538 　 11.신종적립신탁합동운용 1,975 1,934 　 12.특정금전신탁 13,351,347 11,358,033 　 13.단위금전신탁합동운용 - - 　 14.추가금전신탁 90 90 　 15.퇴직신탁운용 6,156 6,295 　 16.부동산투자신탁 - - 　 17.신개인연금신탁합동운용 4,941 5,240 　 18.신노후생활연금신탁합동운용 641 703 　 19.신근로자우대신탁합동운용 - - 　 20.연금신탁 252,214 254,351 　 21.퇴직연금신탁 20,282,689 20,151,369 　 Ⅱ.재산신탁 1,490,801 　 1,511,032 1.유가증권의 신탁 - - 　 2.금전채권의 신탁 1,490,801 1,511,032 　 3.동산 부동산의 신탁 - - 　 Ⅲ.공익신탁 - 　 - Ⅳ.차입금 - 　 　- Ⅴ.기타부채 685,740 　 553,844 1.가수금 34 34 　 2.미지급금 449 112 　 3.선수수익 5,176 356 　 4.미지급신탁보수 56,686 42,361 　 5.미지급신탁이익 623,309 510,894 　 6.미지급비용 86 87 　 7.기타잡부채 - - 　 8.신탁본지점 - 　- 　 Ⅵ.특별유보금 27,476 　 27,302 부 채 총 계 36,338,566 　 34,116,101 분 기 포 괄 손 익 계 산 서 (1) 은행계정 제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지 제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 제62(당)기 3분기 제61(전)기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 Ⅰ. 순이자손익(주석26,40) 　 1,826,288 　 5,033,294 　 1,406,564 　 4,096,912 1. 이자수익 2,994,968 　 7,805,542 　 1,974,769 　 5,760,934 　 가. 당기손익금융자산 이자수익 18,415 　 46,328 　 6,682 　 21,797 　 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 2,976,553 　 7,759,214 　 1,968,087 　 5,739,137 　 2. 이자비용 (1,168,680) 　 (2,772,248) 　 (568,205) 　 (1,664,022) 　 Ⅱ. 순수수료손익(주석27,40) 　 94,990 　 273,073 　 96,708 　 295,352 1. 수수료수익 167,436 　 496,285 　 169,124 　 524,300 　 2. 수수료비용 (72,446) 　 (223,212) 　 (72,416) 　 (228,948) 　 Ⅲ. 당기손익금융상품 관련 순손익(주석28) 35,674 　 275,433 152,983 　 368,130 Ⅳ. 위험회피회계 관련 순손익(주석8) (9,585) 　 (22,387) 700 　 (11,019) Ⅴ. 상각후원가금융자산 처분손익 32,970 　 152,565 86,125 　 189,965 Ⅵ. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익(주석29) 4,544 　 65,340 6,184 　 83,598 Ⅶ. 외환거래손익 (93,355) 　 (169,103) (24,206) 　 (31,642) Ⅷ. 총영업이익 　 1,891,526 　 5,608,215 　 1,725,058 　 4,991,296 Ⅸ. 금융자산 손상차손(주석5,6,7,14,40) 　 (191,766) 　 (927,690) 　 (292,757) 　 (700,340) X. 순영업이익 　 1,699,760 　 4,680,525 　 1,432,301 　 4,290,956 XI. 일반관리비(주석30) 　 (562,952) 　 (1,857,588) 　 (653,547) 　 (1,842,494) XII. 기타영업수익(주석31) 　 35,027 　 105,028 　 122,528 　 162,036 XIII. 기타영업비용(주석32) 　 (226,997) 　 (673,030) 　 (211,273) 　 (591,376) XIV. 영업이익 　 944,838 　 2,254,935 　 690,009 　 2,019,122 XV. 영업외손익(주석33) 　 12,435 　 72,640 　 (1,383) 　 24,091 XVI. 법인세비용차감전순이익 　 957,273 　 2,327,575 　 688,626 　 2,043,213 XVII. 법인세비용(주석13) 　 (258,914) 　 (593,243) 　 (182,687) 　 (519,473) XVIII. 분기순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당분기 : 1,533,277백만원 전분기 : 1,441,091백만원)(주석25) 　 698,359 ========= 　 1,734,332 ========= 　 505,939 ========= 　 1,523,740 ========= XIX. 법인세비용차감 후 분기기타포괄손익 (71,395) 　 (418,015) (39,253) 　 (60,900) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 19,979 　 14,169 (30,330) 　 1,517 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동(주석5,24) 23,550 　 27,233 (26,381) 　 13,907 나. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소(주석18,24) (3,571) 　 (13,064) (3,949) 　 (12,390) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 (91,374) 　 (432,184) (8,923) 　 (62,417) 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동(주석5,24) (125,554) 　 (479,373) (20,643) 　 (86,118) 나. 외환차이(주석24) 68,161 　 106,024 24,997 　 46,702 다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (주석8,24) (33,981) 　 (58,835) (13,277) 　 (23,001) XX. 분기총포괄이익 626,964 ========= 　 1,316,317 ========= 466,686 ========= 　 1,462,840 ========= XXI. 주당이익(단위:원)(주석36) 기본주당이익 839 2,061 595 1,801 희석주당이익 839 2,061 595 1,801 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. (2) 신탁계정 제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지 제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지 (단위 : 백만원) 계정과목 제62(당)기 3분기 제61(당)기 3분기 < 수 익 > Ⅰ.예치금이자 209,925 137,769 Ⅱ.증권이자 57,748 45,719 1.국채이자 1,537 3,432 2.지방채이자 　- 　 　- 　 3.특수채이자 　- 　 　- 　 4.금융채이자 1,233 　 2,083 　 5.사채이자 37,136 　 13,335 　 6.외화증권이자 - 　 58 　 7.매입어음이자 10,080 　 2,089 　 8.수익증권이자 　- 　 　- 　 9.파생결합증권이자 　- 　 　- 　 10.기타증권이자 7,762 24,722 Ⅲ.금전채권이자 144,070 40,270 1.대출금이자 306 241 2.사모사채이자 　- 　 　- 　 3.콜론이자　　 　- 　 　- 　 4.환매조건부매수 143,764 　 40,029 　 5.기타 　- 　 　- 　 Ⅳ.배당금수익 　 16 　 20 Ⅴ.증권매매이익 　 13,291 　 64,724 VI.증권평가이익 　 20 　 1 VII.증권상환이익 　 684 　 8,951 Ⅷ.수수료수익 　 152 　 108 Ⅸ.기타수익 　 125,806 　 32,573 X.실물자산수익 　 1,418 　 357 XI.고유계정대이자 　 17,607 　 6,303 XII.특별유보금환입 　 　- 　 　- XIIl.채권평가충당금환입 　 692 　 581 수 익 총 계 　 571,429 　 337,376 < 비 용 > Ⅰ.금전신탁이익 322,481 209,474 1.불특정금전신탁이익 1 1 2.적립식목적신탁이익 10 4 3.가계금전신탁이익 84 21 4.개발신탁이익 - - 　 5.노후생활연금신탁이익 4 1 　 6.기업금전신탁이익 - - 　 7.국민주신탁이익 11 2 　 8.개인연금신탁이익 2,619 2,361 　 9.가계장기신탁이익 53 12 　 10.근로자우대신탁이익 7 2 　 11.신종적립신탁이익 86 38 　 12.특정금전신탁이익 193,078 75,843 　 13.단위금전신탁이익 　- 　 　- 　 14.추가금전신탁이익 - 　 - 　 15.퇴직신탁이익 128 　 46 　 16.부동산투자신탁이익 - 　 - 　 17.신개인연금신탁이익 84 　 32 　 18.신노후생활연금신탁이익 41 　 9 　 19.신근로자우대신탁이익 　- 　 　- 　 20.연금신탁이익 (3,083) 232 21.퇴직연금신탁이익 129,358 130,870 Ⅱ.재산신탁이익 90 283 1.유가증권신탁이익 　- 　 　- 　 2.금전채권신탁이익 90 283 3.동산 부동산신탁이익 　- 　 　- 　 Ⅲ.공익신탁이익 　 　- 　 　- Ⅳ.차입금이자 　 - 　 - Ⅴ.증권매매손실 　 28,233 　 2,706 Ⅵ.증권평가손실 　 3,556 　 2,000 Ⅶ.증권상환손실 　 5,086 　 2,647 Ⅷ.지급수수료 　 1,456 　 996 Ⅸ.기금출연료 　 640 　 650 1.신용보증기금출연금 3 　 - 　 2.신탁보험료 637 650 X.세금과공과 5 13 XI.신탁보수 88,812 79,517 XII.기타비용 120,891 38,911 XIII.특별유보금전입 179 179 XIV.채권평가충당금전입 　 　- 　 　- 비 용 총 계 　 571,429 　 337,376 분 기 자 본 변 동 표 제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지 제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 자본금 신종자본증권 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 총계 2021.1.1(전기초) 4,183,183 3,059,888 1,140,916 (105) 484,611 14,727,649 23,596,142 분기총포괄손익: - - - - (60,900) 1,523,740 1,462,840 분기순이익 - - - - - 1,523,740 1,523,740 기타포괄손익: - - - - (60,900) - (60,900) 기타포괄손익채무증권 평가손익 - - - - (86,118) - (86,118) 외환차이 - - - - 46,702 - 46,702 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - - - (23,001) - (23,001) 기타포괄손익지분증권 평가손익 - - - - 13,907 - 13,907 순확정급여부채(자산) 재측정요소 - - - - (12,390) - (12,390) 소유주와의 거래 등: 28,182 489,217 20,738 88 1,386 (466,166) 73,445 유상증자 28,182 - 20,738 - - - 48,920 현금배당(주석37) - - - - - (372,933) (372,933) 신종자본증권분배금(주석37) - - - - - (91,742) (91,742) 신종자본증권 발행(주석24) - 499,200 - - - - 499,200 신종자본증권 상환(주석24) - (9,983) - (17) - - (10,000) 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체(주석5) - - - - 1,386 (1,386) - 기타 - - - 105 - (105) - 2021.9.30(전분기말) 4,211,365 ========== 3,549,105 ========== 1,161,654 ========== (17)========== 425,097 ========== 15,785,223 ========== 25,132,427 ========== 2022.1.1(당기초) 4,211,365 3,499,180 1,161,654 (92) 466,945 16,253,840 25,592,892 분기총포괄손익: - - - - (418,015) 1,734,332 1,316,317 분기순이익 - - - - - 1,734,332 1,734,332 기타포괄손익: - - - - (418,015) - (418,015) 기타포괄손익채무증권 평가손익 - - - - (479,373) - (479,373) 외환차이 - - - - 106,024 - 106,024 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - - - (58,835) - (58,835) 기타포괄손익지분증권 평가손익 - - - - 27,233 - 27,233 순확정급여자산 재측정요소 - - - - (13,064) - (13,064) 소유주와의 거래 등: - 115,497 - (55,945) - (712,525) (652,973) 현금배당(주석37) - - - - - (621,992) (621,992) 신종자본증권분배금(주석37) - - - - - (90,441) (90,441) 신종자본증권 발행(주석24) - 599,040 - - - - 599,040 신종자본증권 상환(주석24) - (483,543) - (56,037) - - (539,580) 기타 - - - 92 - (92) - 2022.9.30(당분기말) 4,211,365 ========== 3,614,677 ========== 1,161,654 ========== (56,037)========== 48,930 ========== 17,275,647 ========== 26,256,236 ========== 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. 분 기 현 금 흐 름 표 제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지 제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 제62(당)기 3분기 제61(전)기 3분기 Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름 　 (11,861,087) 　 (2,161,847) 1. 영업에서 창출된 현금흐름 (16,320,624) 　 (5,870,542) 　 가. 분기순이익 1,734,332 　 1,523,740 　 나. 비용 및 수익의 조정(주석41) (2,062,828) 　 (2,771,306) 　 다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동(주석41) (15,992,128) 　 (4,622,976) 　 2. 이자의 수취 7,627,378 　 5,648,231 　 3. 이자의 지급 (2,647,898) 　 (1,777,915) 　 4. 배당금 수입 231,855 　 184,359 　 5. 법인세 납부 (751,798) 　 (345,980) 　 Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름 　 (4,377,415) 　 (5,643,653) 1. 당기손익금융자산 증가 (28,690,287) 　 (23,050,370) 　 2. 당기손익금융자산 감소 28,526,158 　 22,674,463 　 3. 기타포괄손익금융자산 증가 (13,366,976) 　 (14,963,583) 　 4. 기타포괄손익금융자산 감소 9,552,037 　 13,839,208 　 5. 상각후원가유가증권 증가 (9,537,418) 　 (10,809,551) 　 6. 상각후원가유가증권 감소 9,270,589 　 7,239,217 　 7. 종속기업의 처분 67,808 　 47,553 　 8. 관계기업의 처분 24,388 　 6,278 　 9. 종속기업의 취득 (40,152) 　 (464,844) 　 10. 관계기업의 취득 (94,955) 　 (62,600) 　 11. 투자부동산 및 유형자산의 처분 64 　 5,243 　 12. 투자부동산 및 유형자산의 취득 (57,454) 　 (73,320) 　 13. 무형자산의 처분 - 　 464 　 14. 무형자산의 취득 (31,217) 　 (31,811) 　 Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름 　 17,169,147 　 9,573,474 1. 차입금의 순증가 7,249,923 　 5,534,112 　 2. 사채의 증가 132,654,370 　 97,871,673 　 3. 사채의 감소 (122,029,865) 　 (93,855,095) 　 4. 리스부채의 상환 (47,303) 　 (48,204) 　 5. 유상증자 - 48,920 　 6. 신종자본증권 발행 599,040 　 499,200 　 7. 신종자본증권 상환 (539,580) 　 (10,000) 　 8. 신종자본증권분배금 (95,446) 　 (94,199) 　 9. 배당금 지급 (621,992) 　 (372,933) 　 Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 340,285 197,096 Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증가(I+II+III+IV) 1,270,930 1,965,070 Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산 3,109,703 2,747,098 Ⅶ. 분기말의 현금 및 현금성자산(주석41) 4,380,633 ========== 4,712,168 ========== 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. 5. 재무제표 주석 제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지 제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지 중소기업은행 1. 일반적 사항 중소기업은행(이하 "은행")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 11월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 은행은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(Global Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(LuxembourgStock Exchange)에 상장하였으며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다. 당분기말 현재 은행의 납입자본금은 보통주자본금 37,215억원 및 우선주자본금 4,898억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수(우선주 포함)의 59.50%를 소유하고 있습니다. 당분기말 현재 은행의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 590개의 지점 및 30개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 1개의 사무소를 운영하고 있습니다. 2. 중요한 회계정책 2.1 재무제표 작성기준 은행의 재무제표는 기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 은행의 2022년 9월 30일로 종료하는 9개월 보고기간에 대한 분기재무제표는 기준서제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 분기재무제표는 보고기간말인 2022년 9월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. (1) 은행이 채택한 제ㆍ개정 기준서은행은 2022년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. 1) 기준서 제1109호 '금융상품' 개정 동 개정사항은 새로운 금융부채나 변경된 금융부채의 조건이 기존의 금융부채의 조건과 실질적으로 다른지를 평가할 때 기업이 고려해야 하는 수수료를 명확히 합니다.이러한 수수료에는 채권자와 채무자 간에 지급하거나 수취한 수수료와 채권자와 채무자가 서로를 대신하여 지급하거나 수취한 수수료만 포함됩니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. (2) 은행이 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 은행이 제정 또는 공표됐으나 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서는 없습니다. 2.2 회계정책분기재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.1(1)에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 2.2.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. 3. 중요한 회계추정 및 가정 1) COVID-19 관련 영향 2020년 이후 계속된 COVID-19는 한국을 포함한 전세계 경제에 광범위한 영향을 미치고 있습니다. 이에 대처하기 위해 다양한 형태의 정부지원정책이 발표되고 있음에도 불구하고, COVID-19의 지속은 특정 포트폴리오의 기대신용손실 및 자산의 잠재적 손상을 증가시켜 은행의 재무성과에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 당분기말 현재 은행의 산업별 신용위험의 상세내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대출채권 일반지급보증 금융보증계약 약정 합 계 제조업 자동차 9,380,251 56,151 210,100 2,422,886 12,069,388 철강/금속 27,359,101 371,709 432,423 4,887,410 33,050,643 정유/화학 7,275,383 80,998 120,068 2,041,196 9,517,645 건설업 7,693,385 69,221 59,942 2,920,166 10,742,714 기타 80,125,651 3,145,192 585,085 16,189,470 100,045,398 소 계 131,833,771 3,723,271 1,407,618 28,461,128 165,425,788 서비스업 항공운송업 2,106 8,494 100 6,420 17,120 여행업 881,423 987 2,500 139,330 1,024,240 교육 및 예술 스포츠 2,774,118 16 1,628 296,688 3,072,450 숙박업, 음식점업 4,726,916 596 258 278,819 5,006,589 금융및보험업 16,482,385 - 12,420 3,223,596 19,718,401 기타 90,050,307 1,214,754 1,295,709 18,056,894 110,617,664 소 계 114,917,255 1,224,847 1,312,615 22,001,747 139,456,464 가 계 40,512,598 - - 3,578,403 44,091,001 기 타 7,407,880 82,492 60,178 18,853,882 26,404,432 합 계 294,671,504 5,030,610 2,780,411 72,895,160 375,377,685 은행은 COVID-19의 지속 등에 따른 경기침체에 대응하기 위하여 미래경기전망을 반영하는 등 당분기말 현재 대손충당금(미사용약정충당부채 등 포함) 1,163,447백만원을 추가 적립하고 있습니다. 2) 중요한 회계추정 및 가정 은행은 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다. 분기재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다. 4. 당기손익금융자산 및 부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 436,787 416,664 수익증권 등 4,711,263 4,550,354 국채 및 공채 283,436 1,390,702 금융채 1,683,544 2,721,841 기업이 발행한 원화채무증권 59,597 80,033 기업이 발행한 외화채무증권 - 163,448 자산담보부 채무증권 19,622 329,995 소 계 7,194,249 9,653,037 파생상품 6,684,691 1,784,757 대출채권 226,656 105,714 합 계 14,105,596 11,543,508 나. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 457,535 - 436,787 수익증권 등() 390 4,642,974 390 4,711,263 국채 및 공채 301,100 286,955 287,050 283,436 금융채 1,700,000 1,686,630 1,687,469 1,683,544 기업이 발행한 원화채무증권 60,000 59,644 59,685 59,597 자산담보부 채무증권 20,000 19,633 19,658 19,622 합 계 2,081,490 7,153,371 2,054,252 7,194,249 () 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가액은 833,217백만원 및 815,500백만원입니다. <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 429,004 - 416,664 수익증권 등() - 4,474,426 - 4,550,354 국채 및 공채 1,421,888 1,394,081 1,392,009 1,390,702 금융채 2,730,000 2,723,353 2,723,127 2,721,841 기업이 발행한 원화채무증권 80,000 80,573 80,115 80,033 기업이 발행한 외화채무증권 162,626 164,539 164,489 163,448 자산담보부 채무증권 330,000 331,243 330,203 329,995 합 계 4,724,514 9,597,219 4,689,943 9,653,037 () 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가액은900,117백만원 및 884,458백만원입니다. 다. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 만기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 파생상품 - - 66,513,757 - 6,941,677 <전기말> 구 분 만기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 파생상품 - - 59,168,985 - 1,728,161 라. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 6,778 6,773 55,274 6,330 6,330 이자율선물 - - 218,113 - 519 이자율스왑 161,530 143,909 34,254,189 720,614 582,170 매입이자율옵션 16,329 - 280,000 10,908 6,857 매도이자율옵션 - 16,711 340,000 9,179 11,663 소 계 184,637 167,393 35,147,576 747,031 607,539 통화 관련 통화선도 3,243,514 3,285,733 83,767,743 3,150,436 3,178,336 통화선물 - - 3,709 - 56 통화스왑 3,239,294 3,488,033 39,569,622 2,804,639 3,075,286 매입통화옵션 1,881 - 57,392 1,881 - 소 계 6,484,689 6,773,766 123,398,466 5,956,956 6,253,678 주식 관련 주식선물 - - 2,330 21 145 매입주식옵션 15,365 - 42,236 4,530 186 매도주가지수옵션 - 518 65,921 1,039 3 소 계 15,365 518 110,487 5,590 334 합 계 6,684,691 6,941,677 158,656,529 6,709,577 6,861,551 <전기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 606 598 73,632 606 598 이자율선물 - - 312,850 - - 이자율스왑 94,410 127,849 38,230,755 140,960 128,562 매입이자율옵션 12,278 - 280,000 791 3,082 매도이자율옵션 - 14,226 340,000 4,498 489 소 계 107,294 142,673 39,237,237 146,855 132,731 통화 관련 통화선도 961,131 927,920 68,991,007 996,316 974,742 통화스왑 705,312 657,053 36,886,890 1,154,019 1,180,612 소 계 1,666,443 1,584,973 105,877,897 2,150,335 2,155,354 주식 관련 주식선물 - - 1,873 - - 매입주식옵션 11,020 - 42,235 8,746 538 매도주가지수옵션 - 515 37,757 338 79 소 계 11,020 515 81,865 9,084 617 합 계 1,784,757 1,728,161 145,196,999 2,306,274 2,288,702 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 마. 은행은 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련하여 당분기 및 전분기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 없습니다. 바. 당분기말 현재 파생상품의 공정가치 평가시 매입/매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위하여 각각 매입/매도호가평가조정금(부채) 2,895백만원(전기말: 655백만원(부채)) 및 신용위험조정금(부채) 1,840백만원(전기말: 957백만원(부채))을 계상하였습니다. 사. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국증권금융㈜ - 30,049 국공채 한국예탁결제원 - 60,309 합 계 - 90,358 5. 기타포괄손익금융자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 1,308,157 1,270,594 국채 및 공채 4,838,669 3,311,269 금융채 7,779,427 7,509,031 기업이 발행한 원화채무증권 4,304,299 3,309,578 기업이 발행한 외화채무증권 2,369,300 1,855,081 자산담보부 채무증권 1,549,329 1,732,673 정부가 발행한 외화채무증권 40,541 34,847 합 계 22,189,722 19,023,073 나. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 510,597 - 1,308,157 국채 및 공채 5,048,000 5,021,926 5,008,661 4,838,669 금융채 8,010,000 8,005,116 8,006,469 7,779,427 기업이 발행한 원화채무증권 4,540,000 4,539,589 4,537,525 4,304,299 기업이 발행한 외화채무증권 2,479,668 2,492,323 2,485,568 2,369,300 자산담보부 채무증권 1,600,000 1,600,198 1,599,963 1,549,329 정부가 발행한 외화채무증권 42,795 42,370 42,516 40,541 합 계 21,720,463 22,212,119 21,680,702 22,189,722 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 510,597 - 1,270,594 국채 및 공채 3,333,000 3,354,543 3,338,466 3,311,269 금융채 7,560,000 7,554,032 7,553,546 7,509,031 기업이 발행한 원화채무증권 3,330,000 3,334,674 3,332,713 3,309,578 기업이 발행한 외화채무증권 1,833,780 1,846,576 1,843,040 1,855,081 자산담보부 채무증권 1,740,000 1,740,530 1,740,065 1,732,673 정부가 발행한 외화채무증권 35,208 34,979 35,005 34,847 합 계 17,831,988 18,375,931 17,842,835 19,023,073 다. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종 류 당분기말 전기말 취득원가 장부가액 취득원가 장부가액 주식 시장성 있는 주식 295,244 901,707 293,804 880,000 시장성 없는 주식 215,353 406,450 216,793 390,594 합 계 510,597 1,308,157 510,597 1,270,594 라. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산 평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기초 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 당분기말 손상차손 매각 지분증권 550,997 37,563 - - - (10,330) 578,230 원화채무증권 (71,921) (580,590) 1,294 1,900 - 158,784 (490,533) 외화채무증권 3,823 (83,378) 162 (592) - 23,047 (56,938) 합 계 482,899 (626,405) 1,456 1,308 - 171,501 30,759 () 은행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다 . <전분기> 구 분 기초 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 전분기말 손상차손 매각 지분증권 563,601 19,182 - - 1,912 (5,801) 578,894 원화채무증권 19,908 (88,430) 1,893 (27,951) - 31,484 (63,096) 외화채무증권 12,609 (960) 473 (3,808) - 1,181 9,495 합 계 596,118 (70,208) 2,366 (31,759) 1,912 26,864 525,293 () 은행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 전분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순손실은 각각 571백만원 및 1,912백만원입니다. 마. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 3,713 - - 3,713 손상차손 1,456 - - 1,456 매각 (93) - - (93) 환율변동분 393 - - 393 법인세효과 (483) - - (483) 당분기말 4,986 - - 4,986 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,115 - - 2,115 손상차손 2,366 - - 2,366 매각 (1,401) - - (1,401) 환율변동분 122 - - 122 법인세효과 (299) - - (299) 전분기말 2,903 - - 2,903 바. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국예탁결제원 2,619,826 437,125 국공채 한국증권금융㈜ 723,551 91,643 금융채 한국예탁결제원 692,840 19,953 합 계 4,036,217 548,721 6. 상각후원가유가증권 가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 11,627,000 11,402,639 11,479,405 10,800,323 금융채 13,650,000 13,598,505 13,606,437 13,286,928 기업이 발행한 원화채무증권 7,690,000 7,685,280 7,675,056 7,214,264 기업이 발행한 외화채무증권 1,119,144 1,079,674 1,079,946 982,690 자산담보부 채무증권 1,103,600 1,103,562 1,103,569 1,027,679 정부가 발행한 외화채무증권 1,492,192 1,470,208 1,473,750 1,325,752 소 계 36,681,936 36,339,868 36,418,163 34,637,636 대손충당금 - - (4,678) (4,678) 합 계 36,681,936 36,339,868 36,413,485 34,632,958 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 12,817,000 12,665,506 12,739,159 12,711,143 금융채 14,860,000 14,853,754 14,851,251 14,791,415 기업이 발행한 원화채무증권 6,100,000 6,123,258 6,110,914 6,043,990 기업이 발행한 외화채무증권 799,756 800,067 798,144 799,834 자산담보부 채무증권 1,031,404 1,031,896 1,031,528 1,023,988 정부가 발행한 외화채무증권 628,315 619,405 620,214 608,273 소 계 36,236,475 36,093,886 36,151,210 35,978,643 대손충당금 - - (2,882) (2,882) \합 계 36,236,475 36,093,886 36,148,328 35,975,761 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,882 - - 2,882 손상차손 1,671 - - 1,671 환율변동분 125 - - 125 당분기말 4,678 - - 4,678 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,450 - - 2,450 손상차손 291 - - 291 환율변동분 19 - - 19 전분기말 2,760 - - 2,760 다. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 없습니다. 7. 상각후원가대출채권 가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출금 265,756,692 251,887,171 외화대출금 4,902,502 3,925,427 매입어음 214,524 9,135 매입외환 1,954,230 2,022,402 환매조건부채권매수 7,913,766 7,445,409 은행간대여금 3,513,629 1,899,696 내국수입유산스 3,603,470 2,882,742 지급보증대지급금 16,173 13,743 신용카드채권 3,039,054 2,931,309 콜론 3,009,940 503,288 사모사채 747,524 498,403 소 계 294,671,504 274,018,725 이연대출부대손익 552,373 532,734 (-) 현재가치할인차금 (8,025) (9,258) (-) 대손충당금 (3,274,452) (2,791,332) 장부금액 291,941,400 271,750,869 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 835,096 1,290,036 666,200 2,791,332 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 206,294 (200,612) (5,682) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (176,627) 209,343 (32,716) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (8,665) (107,628) 116,293 - 소 계 21,002 (98,897) 77,895 - 손상차손(환입) (11,651) 506,195 427,111 921,655 매각 - - (93,696) (93,696) 상각채권 회수 - - 78,025 78,025 상각 - - (422,770) (422,770) 시간가치 경과분 - - (18,090) (18,090) 환율변동분 7,610 5,380 5,006 17,996 당분기말 852,057 1,702,714 719,681 3,274,452 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 839,674 990,366 808,166 2,638,206 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 220,011 (213,288) (6,723) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (102,555) 155,330 (52,775) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9,152) (100,799) 109,951 - 소 계 108,304 (158,757) 50,453 - 손상차손(환입) (138,718) 354,089 484,127 699,498 매각 - - (151,863) (151,863) 상각채권 회수 - - 79,610 79,610 상각 - - (546,452) (546,452) 시간가치 경과분 - - (25,578) (25,578) 환율변동분 2,763 1,728 2,445 6,936 전분기말 812,023 1,187,426 700,908 2,700,357 다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 235,763,873 35,936,070 2,318,782 274,018,725 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 10,276,333 (10,209,242) (67,091) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (36,625,656) 36,858,014 (232,358) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (677,968) (1,399,413) 2,077,381 - 소 계 (27,027,291) 25,249,359 1,777,932 - 실행(상환) 13,908,039 5,848,983 (698,889) 19,058,133 매각 - - (399,765) (399,765) 상각 - - (422,770) (422,770) 환율변동분 2,158,446 252,286 6,449 2,417,181 당분기말 224,803,067 67,286,698 2,581,739 294,671,504 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 225,526,924 29,813,461 2,753,549 258,093,934 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 9,948,172 (9,883,871) (64,301) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (15,363,815) 15,697,843 (334,028) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (715,492) (1,284,590) 2,000,082 - 소 계 (6,131,135) 4,529,382 1,601,753 - 실행(상환) 12,371,332 (1,308,816) (662,109) 10,400,407 매 각 - - (620,714) (620,714) 상 각 - - (546,452) (546,452) 환율변동분 818,295 55,968 3,244 877,507 전분기말 232,585,416 33,089,995 2,529,271 268,204,682 라. 당분기 및 전분기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 당분기말 이연대출부대수익 (5,024) (1,000) 2,361 (3,663) 이연대출부대비용 537,758 209,160 (190,882) 556,036 합 계 532,734 208,160 (188,521) 552,373 <전분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 전분기말 이연대출부대수익 (6,007) (1,753) 2,345 (5,415) 이연대출부대비용 499,797 209,446 (166,477) 542,766 합 계 493,790 207,693 (164,132) 537,351 8. 위험회피회계 가. 당분기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종류 당분기말 전기말 자 산 부 채 계약금액() 자 산 부 채 계약금액() 공정가치위험회피 이자율스왑 36,818 290,776 2,718,478 10,109 70,350 2,382,694 통화스왑 - 44,062 750,810 31,348 - 578,359 합 계 36,818 334,838 3,469,288 41,457 70,350 2,961,053 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 나. 공정가치위험회피 수단 (1) 당분기 및 전분기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 당분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 (188,584) (704) 통화스왑 (73,619) 2,396 합 계 (262,203) 1,692 <전분기> 구 분 전분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 (46,929) (145) 통화스왑 (33,216) 94 합 계 (80,145) (51) (2) 당분기말 공정가치위험회피 비파생상품의 장부금액 및 당분기 및 전분기 중 공정가치 변동은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 및 전분기() 장부금액 당분기 중공정가치 변동 장부금액 전분기 중공정가치 변동 외화사채 286,960 (49,860) 237,100 (16,980) 다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말 및 당분기> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 당분기 중공정가치 변동 자산 기타포괄손익금융자산 610,452 (36,504) (45,890) 종속기업, 관계기업투자 285,400 66,960 49,860 합 계 895,852 30,456 3,970 부채 　 　 　 원화발행채권 438,065 (181,935) (141,888) 외화발행채권 2,081,682 (120,131) (102,843) 합 계 2,519,747 (302,066) (244,731) <전기말 및 전분기> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 전분기 중공정가치 변동 자산 기타포괄손익금융자산 600,341 9,309 (11,541) 종속기업, 관계기업투자 235,540 17,100 16,980 합 계 835,881 26,409 5,439 부채 　 원화발행채권 692,809 (37,190) (40,580) 외화발행채권 1,631,014 (14,295) (22,524) 합 계 2,323,823 (51,485) (63,104) () 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 라. 해외사업장순투자의 위험회피당분기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 및 전분기() 장부금액 당분기 중공정가치 변동 장부금액 전분기 중공정가치 변동 외화사채 469,180 (81,521) 387,659 (31,687) 외화차입금 9,933 370 10,303 (39) 합 계 479,113 (81,151) 397,962 (31,726) () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 마. 위험회피수단 만기분석당분기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합계 공정가치 위험회피 이자율스왑 액면금액 - 7,174 295,569 1,758,430 657,305 2,718,478 평균금리(%) - 2.25 2.43 2.01 2.55 - 통화스왑 액면금액 - - 158,160 592,650 - 750,810 평균금리(%) - - 2.58 1.41 - - 외화사채 액면금액 - - - 286,960 - 286,960 평균금리(%) - - - 2.00 - - 소 계 - 7,174 453,729 2,638,040 657,305 3,756,248 해외사업장순투자위험회피 외화사채 액면금액 86,088 - - 383,092 - 469,180 평균금리(%) 2.43 - - 2.13 - - 외화차입금 액면금액 - 9,933 - - - 9,933 평균금리(%) - 0.07 - - - - 소 계 86,088 9,933 - 383,092 - 479,113 <전기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합계 공정가치 위험회피 이자율스왑 액면금액 7,113 20,154 167,497 1,522,881 665,049 2,382,694 평균금리(%) 3.31 3.77 4.84 1.88 2.56 - 통화스왑 액면금액 - - 193,869 384,490 - 578,359 평균금리(%) - - 0.52 0.20 - - 외화사채 액면금액 - - - 237,100 - 237,100 평균금리(%) - - - 2.00 - - 소 계 7,113 20,154 361,366 2,144,471 665,049 3,198,153 해외사업장순투자위험회피 외화사채 액면금액 - - 71,130 316,529 - 387,659 평균금리(%) - - 0.12 2.13 - - 외화차입금 액면금액 - - 10,303 - - 10,303 평균금리(%) - - 0.01 - - - 소 계 - - 81,433 316,529 - 397,962 바. 이자율지표 개혁에 영향받는 위험회피관계기준서 제1109호에 따라 위험회피관계에 있어서 예상거래의 발생 가능성 검토시와 위험회피효과의 전진적인 평가시 현금흐름의 기초변수인 이자율지표가 이자율지표 개혁으로 변경되지 않는다고 가정합니다. 당분기말 및 전기말 현재 은행의 이자율지표 개혁으로 인해 위험회피관계에 노출되어 있는 이자율지표와 관련된 위험회피수단의 명목금액은 아래와 같습니다(단위: 백만원). 이자율지표 당분기말 전기말 USD 3M LIBOR 2,324,864 2,208,528 USD 6M LIBOR 12,913 22,525 KRW 3M CD 620,000 730,000 합 계 2,957,777 2,961,053 () LIBOR 금리 산출이 중단되는 시점 이전의 명목금액 또한 포함하고 있습니다. 9. 종속기업, 관계기업투자 가. 당분기말 및 전기말 현재 종속기업, 관계기업투자에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 100.00 265,452 1,408,366 416,063 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 100.00 24,140 73,920 28,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 100.00 3,000 32,642 10,724 신용조사업, 채권추심업 대한민국 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 87.78 600,003 923,403 611,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 55.63 1,725 18,160 11,243 금융전산업 대한민국 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 100.00 354,764 600,332 328,352 은행업 중국 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 100.00 340,000 221,507 340,000 보험업(연금) 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 100.00 73,590 182,078 73,590 상호저축은행업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 100.00 3,000 7,358 3,000 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 대한민국 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 91.34 354,842 244,176 354,842 은행업 인도네시아 12월 31일 IBK미얀마은행 100.00 218,440 282,164 285,400 은행업 미얀마 3월 31일 아이비케이기업재무안정 사모투자전문회사 80.00 9,736 1,522 460 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(3) 26.67 - 10,883 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(3) 49.50 17,159 8,106 7,980 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(3) 50.00 - 3,416 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사(3) 30.00 3,497 9,830 3,497 금융투자업 대한민국 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(3) 50.00 6,071 6,242 6,071 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(3) 42.11 4,594 14,561 4,594 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(3) 50.00 18,890 27,089 18,890 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 60.59 - 9,984 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(3) 48.78 37,560 27,991 37,560 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(3) 40.00 26,154 81,450 26,154 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(3) 40.00 32,812 31,790 32,812 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(3) 30.00 33,288 33,860 33,288 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사(3) 40.00 6,219 5,622 6,219 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(3) 40.00 8,648 8,215 8,648 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹동반성장투자조합(4) 50.00 - 1,785 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(4) 50.00 1,100 2,547 1,100 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합(5) 50.00 1,155 1,848 1,155 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(4) 33.33 2,970 11,481 2,970 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(4) 50.00 3,400 1,836 1,519 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(4) 50.00 2,700 5,802 2,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(4) 25.00 4,800 3,551 4,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출투자조합(6) 50.00 6,400 7,370 6,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(4) 50.00 - 912 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(4) 49.38 10,800 10,203 10,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 2,476,909 4,322,002 2,681,021 관계기업 ㈜제이에스아이(7) 18.97 1,349 77 - 제조업 대한민국 12월 31일 인천대교㈜(8) 14.99 9,158 (15,614) 9,158 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(8) 11.94 12,553 8,623 5,955 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(8) 14.00 1,235 856 518 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(8) 11.41 1,130 1,325 699 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(8) 14.00 1,411 1,011 734 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(8) 15.00 1,407 1,074 705 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(8) 14.67 880 2,737 880 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 28.93 19,576 860 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사(9) 12.00 3,000 4,173 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사(11) 12.50 645 2,357 645 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사(12) 15.00 1,800 2,995 1,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사(13) 13.12 4,947 5,745 4,947 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 23.58 155 840 155 금융투자업 대한민국 12월 31일 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 (14) 5.07 3,000 2,936 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사(15) 15.00 18,830 18,328 18,830 금융투자업 대한민국 12월 31일 토르사모투자 합자회사(16) 15.75 10,000 9,727 10,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사 23.89 3,000 2,970 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 34.88 3,000 2,965 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사(30) 14.78 3,000 2,551 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 860 2,006 860 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,712 937 1,046 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 2,160 3,411 2,160 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 2,100 2,033 2,100 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 966 1,868 966 금융투자업 대한민국 12월 31일 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 47.17 500 490 500 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 33.33 186 60 186 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,179 1,171 1,179 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 35.29 - 68 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(17) 49.18 3,000 2,779 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술 투자조합(18) 50.00 2,791 3,254 2,791 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 4,000 3,842 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호(19) 19.04 1,000 1,015 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합(20) 14.07 1,759 2,810 1,759 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,925 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 10,000 9,962 10,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 알바트로스오아시너지펀드 44.44 3,400 6,234 3,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 5,000 4,834 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(22) 80.00 3,725 3,050 3,725 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 49.18 3,000 3,054 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이오펀드 39.02 8,000 7,354 8,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 27.75 3,000 3,263 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 23.53 - 3,020 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 29.85 2,000 1,951 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호 신기술투자조합 26.04 2,000 31 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화유온신기술조합제1호 22.99 2,000 1,945 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 41.67 3,000 2,940 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터베스트글로벌스케일업펀드(23) 16.67 3,500 3,274 3,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 43.86 23,100 22,621 23,100 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 상생2호 신기술조합 28.57 - 4,312 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 40.00 12,800 11,142 12,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 44.44 2,000 1,955 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 28.30 3,000 4,132 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 46.51 2,000 1,953 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 32.79 4,000 3,849 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KT디지털신산업투자조합 34.88 12,000 11,811 12,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 44.12 3,000 2,896 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(24) 54.55 3,000 2,947 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드(25) 17.14 3,000 2,955 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한케이유니콘제1호신기술투자조합(26) 19.16 5,000 4,932 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 비전 소부장 벤처투자조합 1호(27) 51.72 3,000 2,951 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합(28) 19.23 1,000 989 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 30.30 1,000 989 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 24.00 3,000 3,773 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 29.70 3,000 2,986 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한 아세안 테크놀로지펀드 2(29) 17.54 3,000 - 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 38.38 3,000 2,966 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화스마트헬스케어신기술조합1호 30.00 3,000 2,948 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 28.17 2,000 1,979 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합(31) 13.45 3,000 3,060 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 32.79 2,000 2,174 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(22) 75.00 1,200 1,163 1,200 금융투자업 대한민국 12월 31일 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 22.22 2,000 1,994 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 　 276,014 238,594 245,298 합 계 　 2,752,923 4,560,596 2,926,319 <전기말> 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 100.00 265,452 1,296,908 416,063 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 100.00 24,140 70,912 28,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 100.00 3,000 30,394 10,724 신용조사업, 채권추심업 대한민국 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 87.78 600,003 907,937 611,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 55.63 1,725 16,828 11,243 금융전산업 대한민국 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 100.00 354,764 524,768 328,352 은행업 중국 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 100.00 340,000 600,054 340,000 보험업(연금) 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 100.00 73,590 167,715 73,590 상호저축은행업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 100.00 3,000 6,176 3,000 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 대한민국 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 91.34 354,842 212,492 354,842 은행업 인도네시아 12월 31일 IBK미얀마은행 100.00 218,440 234,647 235,540 은행업 미얀마 3월 31일 아이비케이기업재무안정 사모투자전문회사 80.00 9,736 1,523 460 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(3) 26.67 - 11,072 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(3) 49.50 17,159 14,031 7,980 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(3) 50.00 1,166 13,722 1,166 금융투자업 대한민국 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사(3) 30.00 5,147 8,747 5,147 금융투자업 대한민국 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(3) 50.00 6,071 5,613 6,071 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(3) 42.11 5,863 11,490 5,863 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(3) 50.00 24,340 28,426 24,340 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 60.59 25,839 25,050 25,839 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(3) 48.78 32,880 27,101 32,880 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(3) 40.00 43,002 54,934 43,002 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(3) 40.00 32,732 30,620 32,732 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(3) 30.00 19,722 18,351 19,722 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사(3) 40.00 - (106) - 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹동반성장투자조합(4) 50.00 - 1,322 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(4) 50.00 1,700 4,080 1,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합(5) 50.00 1,155 2,287 1,155 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(4) 33.33 3,800 7,155 3,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(4) 50.00 4,300 2,609 2,419 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(4) 50.00 2,700 6,922 2,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(4) 25.00 4,800 3,862 4,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출투자조합(6) 50.00 9,000 10,026 9,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(4) 50.00 5,300 6,938 5,300 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(4) 49.38 6,800 6,470 6,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 2,502,168 4,371,076 2,656,420 관계기업 ㈜제이에스아이(7) 18.97 1,349 126 - 제조업 대한민국 12월 31일 인천대교㈜(8) 14.99 9,158 (19,481) 9,158 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(8) 11.94 12,553 9,222 6,206 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(8) 14.00 1,235 875 652 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(8) 11.41 1,130 1,290 791 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(8) 14.00 1,411 1,030 805 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(8) 15.00 1,406 1,090 787 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(8) 14.67 880 3,014 880 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 28.93 19,576 858 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사(9) 12.00 3,000 4,096 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제오호사모투자 합자회사(10) 14.15 - 2 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사(11) 12.50 645 710 645 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사(12) 15.00 1,800 1,728 1,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사(13) 13.12 5,000 4,763 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사 21.28 1,500 1,514 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 23.58 2,500 2,483 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 (14) 5.07 3,000 2,966 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사(15) 15.00 10,500 10,096 10,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 1,103 2,842 1,103 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,735 938 1,068 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 2,502 1,524 2,502 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 2,450 2,341 2,450 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 966 845 966 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 33.33 520 302 520 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 2,064 2,092 2,064 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 35.29 3,000 3,392 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(17) 49.18 3,000 2,803 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술 투자조합(18) 50.00 3,853 3,496 3,853 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 28.30 1,500 1,621 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 델타AI유니콘투자조합 36.14 3,000 2,829 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 4,000 3,736 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호(19) 19.04 1,000 1,117 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합(20) 14.07 1,759 1,752 1,759 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합(21) 19.23 2,500 2,414 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,948 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 6,500 6,887 6,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 알바트로스오아시너지펀드 44.44 3,400 3,562 3,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 티그리스-엘로힘투자조합1호 47.60 2,000 3,453 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 4,000 3,904 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(22) 80.00 3,200 3,369 3,200 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 49.18 3,000 3,003 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이오펀드 39.02 8,000 8,391 8,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 27.75 3,000 2,851 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 23.53 - 2,900 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 29.85 2,000 1,971 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호 신기술투자조합 26.04 2,000 1,972 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화유온신기술조합제1호 22.99 2,000 2,350 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 41.67 3,000 3,132 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터베스트글로벌스케일업펀드(23) 16.67 1,000 916 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 티그리스투자조합34호 37.97 3,000 2,856 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 43.86 19,975 18,614 19,975 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 상생2호 신기술조합 28.57 2,000 1,985 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 40.00 8,800 8,056 8,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 44.44 2,000 1,986 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 28.30 3,000 2,991 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 46.51 2,000 1,985 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 32.79 2,000 1,982 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KT디지털신산업투자조합 36.59 3,000 2,988 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 44.12 3,000 2,942 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 　 205,470 157,420 175,384 합 계 　 2,707,638 4,528,496 2,831,804 (1) 자기주식 취득으로 인하여 은행의 유효 지분율은 73.40%입니다.(2) 자기주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 91.44%입니다.(3) 은행은 공동무한책임사원 및 업무집행사원으로 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 동 종속기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 지배력을 행사하고 있습니다.(4) 은행은 유한책임조합원으로 해당 종속기업에 참여하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원의 역할을 수행하고 있습니다. 은행은 직접으로 또는 종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈을 통하여 간접적으로 해당 종속기업의 의결권의 과반수를 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.(5) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권㈜이 지분을 각각 50.00%, 38.33%, 11.67%씩 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.(6) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권㈜이 지분을 각각 50.00%, 40.00%, 10.00%씩 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.(7) 은행과 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사가 지분을 각각 18.97%, 13.89%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(8) 은행은 동 관계기업의 이사회 구성원이며 임원 선임권한을 보유하고 있으므로, 동 관계기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정 및 임원선임 과정에 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(9) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.00%, 20.00%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. (10) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 14.15%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. (11) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.50%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(12) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 15.00%, 8.33%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(13) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 13.12%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(14) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 5.07%, 16.89%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(15) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈과 아이비케이투자증권㈜가 유한책임사원으로서 지분을 각각 15.00%, 7.50%, 7.50%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(16) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 각각 15.75%, 7.87%씩 소유하여 지배력을 행사할 수 없습니다.(17) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임조합원으로서 지분을 각각 49.18%, 16.39%씩 소유하여 지배력을 행사할 수 없습니다.(18) 은행은 유한책임조합원으로 참여하여 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 아이비케이투자증권㈜은 단독의사결정권한이 없는 공동업무집행조합원으로 지분을 15.00% 소유하여 지배력을 행사할 수 없습니다.(19) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.04%, 15.25%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(20) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 14.07%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(21) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.23%, 9.23%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(22) 은행은 유한책임조합원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 업무집행조합원과 공동으로 수행하므로 지배력을 행사할 수 없습니다.(23) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 16.67%, 8.33%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(24) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임조합원으로서 지분을 각각 54.55%, 18.18% 소유하여 지배력을 행사할 수 없습니다.(25) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 17.14%, 5.71%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(26) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.16%, 3.83%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(27) 은행은 유한책임조합원으로 참여하여 지분을 51.72% 소유하여 지배력을 행사할 수 없습니다.(28) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.23%, 19.23%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(29) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 17.54%, 11.70%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(30) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 14.78%, 9.85%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(31) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 13.45%, 8.97%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 종속기업, 관계기업투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 회사명 기 초 취득(처분) 손상차손(1) 기 타(2) 당분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 416,063 - - - 416,063 아이비케이자산운용㈜ 28,503 - - - 28,503 아이비케이신용정보㈜ 10,724 - - - 10,724 아이비케이투자증권㈜ 611,687 - - - 611,687 ㈜아이비케이시스템 11,243 - - - 11,243 기업은행(중국) 유한공사 328,352 - - - 328,352 아이비케이연금보험㈜ 340,000 - - - 340,000 ㈜아이비케이저축은행 73,590 - - - 73,590 ㈜아이비케이서비스 3,000 - - - 3,000 IBK인도네시아은행 354,842 - - - 354,842 IBK미얀마은행 235,540 - - 49,860 285,400 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 460 - - - 460 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 7,980 - - - 7,980 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 1,166 (1,166) - - - 기술금융 제1호 사모투자전문회사 5,147 (1,650) - - 3,497 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 6,071 - - - 6,071 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호사모투자합자회사 5,863 (1,269) - - 4,594 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 24,340 (5,450) - - 18,890 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 25,839 (25,839) - - - 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 32,880 4,680 - - 37,560 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자 합자회사 43,002 (16,848) - - 26,154 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 32,732 80 - - 32,812 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 19,722 13,566 - - 33,288 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 - 6,219 - - 6,219 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 - 8,648 - - 8,648 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 1,700 (600) - - 1,100 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 1,155 - - - 1,155 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 3,800 (830) - - 2,970 IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 2,419 (900) - - 1,519 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 2,700 - - - 2,700 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 4,800 - - - 4,800 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 9,000 (2,600) - - 6,400 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 5,300 (5,300) - - - IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 6,800 4,000 - - 10,800 관계기업 인천대교㈜ 9,158 - - - 9,158 전라선철도㈜ 6,206 - (251) - 5,955 청정상주㈜ 652 - (134) - 518 청정서귀포㈜ 791 - (92) - 699 푸른김해지키미㈜ 805 - (71) - 734 푸른아산지키미㈜ 787 - (82) - 705 한국금융안전㈜ 880 - - - 880 프레스토제7호사모투자합자회사 3,000 - - - 3,000 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 645 - - - 645 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 - - - 1,800 이음제칠호사모투자 합자회사 5,000 (53) - - 4,947 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사 1,500 (1,500) - - - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 2,500 (2,345) - - 155 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 3,000 - - - 3,000 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 10,500 8,330 - - 18,830 토르사모투자 합자회사 - 10,000 - - 10,000 레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사 - 3,000 - - 3,000 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 - 3,000 - - 3,000 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈 사모투자 합자회사 - 3,000 - - 3,000 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 1,103 (243) - - 860 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 1,068 - (22) - 1,046 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 2,502 (342) - - 2,160 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,450 (350) - - 2,100 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 966 - - - 966 이베스트크레소컨텐츠신기술 투자조합제1호 - 500 - - 500 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 520 (334) - - 186 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,064 (885) - - 1,179 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 3,000 (3,000) - - - 가이아바이오투자조합1호 3,000 - - - 3,000 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 3,853 (1,062) - - 2,791 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 (1,500) - - - 델타AI유니콘투자조합 3,000 (3,000) - - - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 - - - 4,000 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 - - - 1,000 케이프 제이호 헬스케어투자조합 1,759 - - - 1,759 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 2,500 (2,500) - - - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 - - - 2,000 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 6,500 3,500 - - 10,000 알바트로스오아시너지펀드 3,400 - - - 3,400 티그리스-엘로힘투자조합1호 2,000 (2,000) - - - 글로벌게이트웨이펀드III 4,000 1,000 - - 5,000 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 3,200 525 - - 3,725 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 - - - 3,000 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 - - - 8,000 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 - - - 3,000 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 - - - 2,000 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호 신기술투자조합 2,000 - - - 2,000 한화유온신기술조합제1호 2,000 - - - 2,000 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,000 - - - 3,000 인터베스트글로벌스케일업펀드 1,000 2,500 - - 3,500 티그리스투자조합34호 3,000 (3,000) - - - 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 19,975 3,125 - - 23,100 코너스톤 상생2호 신기술조합 2,000 (2,000) - - - 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 8,800 4,000 - - 12,800 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 - - - 2,000 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 - - - 3,000 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 2,000 - - - 2,000 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 2,000 2,000 - - 4,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 3,000 9,000 - - 12,000 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 3,000 - - - 3,000 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 - 3,000 - - 3,000 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 - 3,000 - - 3,000 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 - 5,000 - - 5,000 비전 소부장 벤처투자조합 1호 - 3,000 - - 3,000 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 - 1,000 - - 1,000 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 - 1,000 - - 1,000 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 - 3,000 - - 3,000 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 - 3,000 - - 3,000 한 아세안 테크놀로지펀드 2 - 3,000 - - 3,000 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 - 3,000 - - 3,000 한화스마트헬스케어신기술조합1호 - 3,000 - - 3,000 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 - 2,000 - - 2,000 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 - 3,000 - - 3,000 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 - 2,000 - - 2,000 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 - 1,200 - - 1,200 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 - 2,000 - - 2,000 합 계 2,831,804 45,307 (652) 49,860 2,926,319 <전분기> 회사명 기 초 취득(처분) 손상차손(1) 기 타(2) 전분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 416,063 - - - 416,063 아이비케이자산운용㈜ 28,503 - - - 28,503 아이비케이신용정보㈜ 10,724 - - - 10,724 아이비케이투자증권㈜ 411,687 200,000 - - 611,687 ㈜아이비케이시스템 11,243 - - - 11,243 기업은행(중국) 유한공사 328,352 - - - 328,352 아이비케이연금보험㈜ 340,000 - - - 340,000 ㈜아이비케이저축은행 73,590 - - - 73,590 ㈜아이비케이서비스 3,000 - - - 3,000 IBK인도네시아은행 282,730 - - - 282,730 IBK미얀마은행 - 218,440 - 16,980 235,420 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 460 - - - 460 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 14,029 (2,534) - - 11,495 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 24,717 (1,200) - - 23,517 기술금융 제1호 사모투자전문회사 6,887 (1,740) - - 5,147 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 12,626 (6,555) - - 6,071 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호사모투자합자회사 19,719 (13,271) - - 6,448 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 24,390 11,200 - - 35,590 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 25,839 - - - 25,839 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 18,180 8,880 - - 27,060 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자 합자회사 45,162 (3,360) - - 41,802 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 18,296 6,240 - - 24,536 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 6,840 8,094 - - 14,934 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 1,700 - - - 1,700 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 1,155 - - - 1,155 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 3,800 - - - 3,800 IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 2,423 - (4) - 2,419 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 6,900 (1,900) - - 5,000 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 (200) - - 4,800 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 8,250 750 - - 9,000 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 17,265 (9,465) - - 7,800 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 400 4,000 - - 4,400 관계기업 ㈜한국기계거래소 5,000 - - - 5,000 인천대교㈜ 9,158 - - - 9,158 전라선철도㈜ 6,206 - - - 6,206 청정상주㈜ 816 - (108) - 708 청정서귀포㈜ 1,130 - - - 1,130 푸른김해지키미㈜ 1,411 - (509) - 902 푸른아산지키미㈜ 981 - (86) - 895 한국금융안전㈜ 880 - - - 880 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호사모투자전문회사 237 (237) - - - 프레스토제7호사모투자합자회사 3,000 - - - 3,000 이음제오호사모투자 합자회사 909 (890) - - 19 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 980 (335) - - 645 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 - - - 1,800 이음제칠호사모투자 합자회사 5,000 - - - 5,000 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사 - 1,500 - - 1,500 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 - 2,500 - - 2,500 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 - 3,000 - - 3,000 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 - 4,200 - - 4,200 KT음악컨텐츠투자조합1호 720 (720) - - - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 1,502 (399) - - 1,103 IBK-대교 콘텐츠 펀드 440 (440) - - - SM 신기술사업투자조합 제1호 684 (684) - - - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 1,246 - (178) - 1,068 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 2,700 - - - 2,700 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,800 - - - 2,800 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 966 - - - 966 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 520 - - - 520 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 (436) - - 2,064 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 3,000 - - - 3,000 가이아바이오투자조합1호 3,000 - - - 3,000 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 3,703 150 - - 3,853 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 - - - 1,500 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 2,887 (37) - - 2,850 델타AI유니콘투자조합 3,000 - - - 3,000 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 2,000 1,600 - - 3,600 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 - - - 1,000 케이프 제이호 헬스케어투자조합 1,759 - - - 1,759 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 2,500 - - - 2,500 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 - - - 2,000 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 2,300 2,800 - - 5,100 알바트로스오아시너지펀드 4,000 (600) - - 3,400 코너스톤밸류업9호 신기술조합 1,500 (1,500) - - - 티그리스-엘로힘투자조합1호 2,000 - - - 2,000 글로벌게이트웨이펀드III 1,500 2,500 - - 4,000 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 800 1,600 - - 2,400 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 - 3,000 - - 3,000 컴퍼니케이 바이오펀드 - 8,000 - - 8,000 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 - 3,000 - - 3,000 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 - 2,000 - - 2,000 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 - 2,000 - - 2,000 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호 신기술투자조합 - 2,000 - - 2,000 한화유온신기술조합제1호 - 2,000 - - 2,000 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 - 3,000 - - 3,000 인터베스트글로벌스케일업펀드 - 1,000 - - 1,000 티그리스투자조합34호 - 3,000 - - 3,000 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 - 5,750 - - 5,750 코너스톤 상생2호 신기술조합 - 2,000 - - 2,000 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 - 4,000 - - 4,000 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 - 2,000 - - 2,000 합 계 2,259,965 473,701 (885) 16,980 2,749,761 (1) 종속기업 및 관계기업이 보유한 지분상품의 공정가치가 취득원가 이하로 유의적으로 하락함에 따라 이를 손상의 객관적 증거로 인식하였습니다.(2) 종속기업 투자지분의 환율변동위험에 대한 공정가치위험회피 적용에 따라 발생한 공정가치 변동금액입니다. 다. 당분기말 및 전기말 현재 은행이 종속기업, 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 종속기업 아이비케이기업재무안정 사모투자전문회사 28,668 28,668 - IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) 80,000 73,575 6,425 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 50,000 36,893 13,107 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 50,000 38,625 11,375 기술금융 제1호 사모투자전문회사 30,000 25,397 4,603 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 36,000 35,193 807 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호 사모투자합자회사 40,000 26,510 13,490 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 50,000 38,340 11,660 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 30,900 25,839 5,061 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 60,000 37,560 22,440 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 60,000 56,922 3,078 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 50,600 35,772 14,828 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 57,000 33,288 23,712 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 65,460 6,219 59,241 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 58,000 8,648 49,352 IBK금융그룹동반성장투자조합 25,000 25,000 - IBK금융그룹IP Value-up 투자조합 20,000 20,000 - IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,000 12,000 - IBK금융그룹 IP창조 투자조합 10,000 10,000 - IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 5,000 5,000 - IBK금융그룹미래성장동력투자조합 15,000 14,000 1,000 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 5,000 - IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 10,000 9,500 500 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 25,000 25,000 - IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 20,000 10,800 9,200 관계기업 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(2) 33,486 33,486 - 프레스토 제7호 사모투자합자회사 3,000 3,000 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 1,000 1,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 1,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 5,000 5,000 - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 2,500 2,500 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 30,000 18,830 11,170 토르사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 3,000 3,000 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 3,500 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 500 500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 3,000 3,000 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 3,000 3,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,000 4,800 200 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 4,000 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 1,000 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 3,000 3,000 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 10,000 - 알바트로스오아시너지펀드 4,000 4,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 5,000 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 4,000 - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 3,000 - 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 8,000 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 3,000 - 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 2,000 2,000 - 한화유온신기술조합제1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,000 3,000 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 10,000 3,500 6,500 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 25,000 24,475 525 코너스톤 상생2호 신기술조합 2,000 2,000 - 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 20,000 12,800 7,200 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 3,000 - 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 2,000 2,000 - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 10,000 4,000 6,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 15,000 12,000 3,000 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 3,000 3,000 - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 3,000 3,000 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 3,000 3,000 - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 5,000 5,000 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 3,000 - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 1,000 1,000 - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 1,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 3,000 3,000 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 3,000 - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 3,000 3,000 - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 3,000 3,000 - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 2,000 2,000 - 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 3,000 3,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 2,000 2,000 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 6,000 1,200 4,800 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 2,000 - 합 계 1,221,914 932,640 289,274 <전기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 종속기업 아이비케이기업재무안정 사모투자전문회사 28,668 28,668 - IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) 80,000 73,575 6,425 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 50,000 36,893 13,107 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 50,000 38,625 11,375 기술금융 제1호 사모투자전문회사 30,000 25,397 4,603 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 36,000 35,193 807 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호 사모투자합자회사 40,000 26,510 13,490 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 50,000 38,340 11,660 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 30,900 25,839 5,061 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 60,000 32,880 27,120 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 60,000 56,922 3,078 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 50,600 32,732 17,868 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 57,000 19,722 37,278 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 65,460 - 65,460 IBK금융그룹동반성장투자조합 25,000 25,000 - IBK금융그룹IP Value-up 투자조합 20,000 20,000 - IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,000 12,000 - IBK금융그룹 IP창조 투자조합 10,000 10,000 - IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 5,000 5,000 - IBK금융그룹미래성장동력투자조합 15,000 14,000 1,000 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 5,000 - IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 10,000 9,500 500 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 25,000 25,000 - IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 20,000 6,800 13,200 관계기업 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(2) 33,486 33,486 - 프레스토 제7호 사모투자합자회사 3,000 3,000 - 이음제오호사모투자 합자회사 1,500 1,500 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 1,000 1,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 1,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 5,000 5,000 - 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사 1,500 1,500 - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 2,500 2,500 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 30,000 10,500 19,500 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 3,500 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 3,000 3,000 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 3,000 3,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,000 4,800 200 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 1,500 - 델타AI유니콘투자조합 3,000 3,000 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 4,000 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 1,000 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 3,000 3,000 - 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 2,500 2,500 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 6,500 3,500 알바트로스오아시너지펀드 4,000 4,000 - 티그리스-엘로힘투자조합1호 2,000 2,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 4,000 1,000 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 3,200 800 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 3,000 - 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 8,000 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 3,000 - 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 2,000 2,000 - 한화유온신기술조합제1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,000 3,000 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 10,000 1,000 9,000 티그리스투자조합34호 3,000 3,000 - 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 25,000 19,975 5,025 코너스톤 상생2호 신기술조합 2,000 2,000 - 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 20,000 8,800 11,200 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 3,000 - 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 2,000 2,000 - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 10,000 2,000 8,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 15,000 3,000 12,000 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 3,000 3,000 - 합 계 1,113,414 811,157 302,257 (1) 은행은 해당 종속기업의 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자약정총액의 일정비율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환해야 되는 약정을 제공하고 있습니다.(2) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 은행의 납입출자약정액 중 30억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 당분기말 및 전기말 현재 예상되는 우선손실충당액은 30억원입니다. 10. 투자부동산 가. 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 45,436 43,974 89,410 취득 - 1,406 1,406 대체 (150) (396) (546) 당분기말 45,286 44,984 90,270 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 - 20,825 20,825 감가상각비 - 644 644 대체 - (277) (277) 당분기말 - 21,192 21,192 순장부금액 기초 45,436 23,149 68,585 당분기말 45,286 23,792 69,078 <전분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 45,960 42,614 88,574 취득 - 330 330 대체 843 1,145 1,988 전분기말 46,803 44,089 90,892 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 - 19,393 19,393 감가상각비 - 644 644 대체 - 225 225 전분기말 - 20,262 20,262 순장부금액 기초 45,960 23,221 69,181 전분기말 46,803 23,827 70,630 나. 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 공정가치 가치평가기법 투입변수 토지 및 건물 142,168 시장접근법, 원가접근법 공시지가,지가변동추이,거래사례 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치는 142,168백만원(전기말: 145,268백만원)이며 동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로 지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다. 다. 당분기 및 전분기 중 발생한 투자부동산 관련 임대수익은 각각 1,548백만원과 1,451백만원입니다. 11. 유형자산 당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 934,075 1,201,637 175,295 577,428 345,867 122,836 3,357,138 취득 - 16,628 13,219 19,186 92,599 7,112 148,744 처분 - - (2,635) (15,962) (80,552) - (99,149) 대체 150 80,277 - 8,095 - (87,976) 546 환율조정 65 86 439 1,211 4,764 - 6,565 당분기말 934,290 1,298,628 186,318 589,958 362,678 41,972 3,413,844 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 3,148 373,211 141,201 500,919 230,791 - 1,249,270 감가상각비 - 20,784 10,926 29,673 68,432 - 129,815 처분 - - (2,611) (15,851) (61,504) - (79,966) 대체 - 277 - - - - 277 환율조정 - 58 373 1,071 2,183 - 3,685 당분기말 3,148 394,330 149,889 515,812 239,902 - 1,303,081 순장부금액 기초 930,927 828,426 34,094 76,509 115,076 122,836 2,107,868 당분기말 931,142 904,298 36,429 74,146 122,776 41,972 2,110,763 <전분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 933,231 1,186,078 166,952 564,208 300,265 51,284 3,202,018 취득 4 5,799 10,110 24,432 63,521 32,752 136,618 처분 (924) (1,614) (7,960) (15,870) (27,407) - (53,775) 대체 (217) 3,403 - 63 - (5,237) (1,988) 환율조정 25 34 199 451 1,747 - 2,456 전분기말 932,119 1,193,700 169,301 573,284 338,126 78,799 3,285,329 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 3,148 345,348 135,800 467,603 180,609 - 1,132,508 감가상각비 - 17,987 9,411 35,483 63,791 - 126,672 처분 - (597) (7,681) (13,246) (22,734) - (44,258) 대체 - (225) - - - - (225) 환율조정 - 14 106 338 1,395 - 1,853 전분기말 3,148 362,527 137,636 490,178 223,061 - 1,216,550 순장부금액 기초 930,083 840,730 31,152 96,605 119,656 51,284 2,069,510 전분기말 928,971 831,173 31,665 83,106 115,065 78,799 2,068,779 12. 무형자산 당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기초 458,108 271,776 11,053 19,653 76,620 837,210 취득 1,043 9,915 17,492 1,000 1,767 31,217 대체 16,927 3,140 (20,067) - - - 환율조정 - 212 - 86 - 298 당분기말 476,078 285,043 8,478 20,739 78,387 868,725 상각비 및 손상차손 누계액 기초 396,617 225,205 - 438 62,189 684,449 상각비 18,455 15,270 - - 7,678 41,403 환율조정 - 102 - - - 102 당분기말 415,072 240,577 - 438 69,867 725,954 순장부금액 기초 61,491 46,571 11,053 19,215 14,431 152,761 당분기말 61,006 44,466 8,478 20,301 8,520 142,771 <전분기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기초 447,549 255,497 3,662 21,073 69,935 797,716 취득 1,213 14,520 9,163 - 6,915 31,811 처분 - - (464) - - (464) 대체 6,382 144 (6,526) - - - 환율조정 - 97 - 39 - 136 전분기말 455,144 270,258 5,835 21,112 76,850 829,199 상각비 및 손상차손 누계액 기초 371,116 204,759 - 304 51,231 627,410 상각비 18,872 15,031 - - 7,801 41,704 환율조정 - 54 - - - 54 전분기말 389,988 219,844 - 304 59,032 669,168 순장부금액 기초 76,433 50,738 3,662 20,769 18,704 170,306 전분기말 65,156 50,414 5,835 20,808 17,818 160,031 13. 법인세비용 가. 당분기 및 전분기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 법인세부담액 분기 법인세부담액 267,495 722,096 185,208 492,496 전기 이전의 법인세에 대한 조정액 2 (18,005) (6,459) (22,760) 이연법인세자산(부채)의 변동액 기초이연법인세 수정 - (2,856) 7,587 8,822 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용의 금액 (61,517) (306,764) (28,019) 101 자본에 직접 계상된 법인세 기타포괄손익금융자산평가손익 38,691 171,501 17,283 26,864 기타 항목 14,243 27,271 7,087 13,950 법인세비용 258,914 593,243 182,687 519,473 나. 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 법인세비용차감전순이익 957,273 2,327,575 688,626 2,043,213 법정 법인세율() 　 　 회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액 260,660 632,312 186,781 554,112 조정사항 　 　 　 　 이연법인세미인식 차이 등 (1,748) (21,064) 2,365 (11,879) 법인세환급액 2 (18,005) (6,459) (22,760) 법인세비용 258,914 593,243 182,687 519,473 유효세율 27.05% 25.49% 26.53% 25.42% () 3,000억원 초과 27.5%, 200억원 초과 3,000억원 이하 24.2%, 2억원 초과 200억원 이하 22%, 2억원 이하 11% 다. 당분기 및 전분기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기-3개월> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2022.6.30 감소 증가 당분기말 당기손익금융자산 (95,336) - 16,701 (78,635) 기타포괄손익금융자산 112,762 - 161,144 273,906 대손충당금 4,032 - 646 4,678 종속기업및관계기업투자 (161,122) 14 226 (160,910) 파생상품 151,447 - 315,531 466,978 유형자산및투자부동산 (166,157) 513 358 (166,312) 선급비용 (536,943) - (2,391) (539,334) 미수수익 (463,043) - (5,372) (468,415) 충당부채 645,258 - 13,692 658,950 퇴직급여부채 2,710 - (66,906) (64,196) 선수수익 24,000 - 267 24,267 미지급비용 2,471 - (871) 1,600 기타금융부채 16,095 - 124 16,219 기타 (125,387) (40,648) (247,038) (331,777) 합 계 (589,213) (40,121) 186,111 (362,981) 평균세율 27.50% 　 　 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (162,034) 　 　 (99,820) 미인식한 이연법인세자산 11,212 　 　 11,909 계 (173,246) 　 　 (111,729) 이연법인세자산 3,577 　 　 3,969 이연법인세부채 (176,823) 　 　 (115,698) <당분기-누적> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기초 조정사항() 조정후 기초잔액 감소 증가 당분기말 당기손익금융자산 (56,270) (1,000) (57,270) (57,270) (78,635) (78,635) 기타포괄손익금융자산 (381,983) (12,281) (394,264) (398,136) 270,034 273,906 대손충당금 2,882 - 2,882 2,882 4,678 4,678 종속기업및관계기업투자 (160,826) - (160,826) 714 630 (160,910) 파생상품 (62,352) - (62,352) (62,352) 466,978 466,978 유형자산및투자부동산 (166,030) - (166,030) 1,358 1,076 (166,312) 선급비용 (534,110) 11,571 (522,539) (522,539) (539,334) (539,334) 미수수익 (500,191) - (500,191) (500,191) (468,415) (468,415) 충당부채 616,947 - 616,947 616,947 658,950 658,950 퇴직급여부채 (84,055) 5,141 (78,914) - 14,718 (64,196) 선수수익 24,945 - 24,945 24,945 24,267 24,267 미지급비용 2,603 82 2,685 2,640 1,555 1,600 기타금융부채 16,228 - 16,228 16,228 16,219 16,219 기타 (218,034) 6,871 (211,163) (42,027) (162,641) (331,777) 합 계 (1,500,246) 10,384 (1,489,862) (916,801) 210,080 (362,981) 평균세율 27.50% 　 　 　 　 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (412,568) 　 　 　 　 (99,820) 미인식한 이연법인세자산 8,781 　 　 　 　 11,909 계 (421,349) 　 　 　 　 (111,729) 이연법인세자산 3,037 　 　 　 　 3,969 이연법인세부채 (424,386) 　 　 　 　 (115,698) () 경정청구에 따른 조정사항과 법인세 확정신고 시에 추가로 조정한 사항을 포함하고 있습니다. <전분기-3개월> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2021.6.30 감소 증가 전분기말 당기손익금융자산 (38,536) - (19,157) (57,693) 기타포괄손익금융자산 (533,889) (1) 87,502 (446,386) 대손충당금 2,668 - 92 2,760 종속기업및관계기업투자 (158,841) 441 155 (159,127) 파생상품 (105,274) - 25,438 (79,836) 유형자산및투자부동산 (169,482) 583 82 (169,983) 선급비용 (524,344) (146) (10,011) (534,209) 미수수익 (456,083) - (25,799) (481,882) 충당부채 677,125 - (79,299) 597,826 퇴직급여부채 40,546 - 129,952 170,498 선수수익 32,631 - (4,113) 28,518 미지급비용 2,113 - (85) 2,028 기타금융부채 13,712 - 808 14,520 기타 (189,504) (83,531) (112,447) (218,420) 합 계 (1,407,158) (82,654) (6,882) (1,331,386) 평균세율 27.5% 　 　 27.5% 총이연법인세자산(부채)효과 (386,968) 　 　 (366,131) 미인식한 이연법인세자산 8,741 　 　 9,146 계 (395,709) 　 　 (375,277) 이연법인세자산 3,427 　 　 3,593 이연법인세부채 (399,136) 　 　 (378,870) <전분기-누적> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기초 조정사항() 조정후 기초잔액 감소 증가 전분기말 당기손익금융자산 22,263 - 22,263 22,263 (57,693) (57,693) 기타포괄손익금융자산 (531,352) (29,807) (561,159) (564,259) (449,486) (446,386) 대손충당금 2,450 - 2,450 2,450 2,760 2,760 종속기업및관계기업투자 (148,667) (8,411) (157,078) 2,934 885 (159,127) 파생상품 30,510 - 30,510 30,510 (79,836) (79,836) 유형자산및투자부동산 (168,847) - (168,847) 1,500 364 (169,983) 선급비용 (489,417) - (489,417) (491,271) (536,063) (534,209) 미수수익 (469,186) - (469,186) (469,186) (481,882) (481,882) 충당부채 662,404 - 662,404 662,404 597,826 597,826 퇴직급여부채 (37,521) - (37,521) - 208,019 170,498 선수수익 34,684 - 34,684 34,684 28,518 28,518 미지급비용 2,096 - 2,096 2,096 2,028 2,028 기타금융부채 12,198 - 12,198 12,198 14,520 14,520 기타 (225,742) 6,137 (219,605) 16,577 17,762 (218,420) 합 계 (1,304,127) (32,081) (1,336,208) (737,100) (732,278) (1,331,386) 평균세율 27.5% 　 　 　 　 27.5% 총이연법인세자산(부채)효과 (358,635) 　 　 　 　 (366,131) 미인식한 이연법인세자산 7,719 　 　 　 　 9,146 계 (366,354) 　 　 　 　 (375,277) 이연법인세자산 3,305 　 　 　 　 3,593 이연법인세부채 (369,659) 　 　 　 　 (378,870) () 경정청구에 따른 조정사항과 법인세 확정신고 시에 추가로 조정한 사항을 포함하고 있습니다. 당분기말 및 전분기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 종속기업 및 관계기업투자와 관련된 일시적차이 총액은 각각 43,303백만원 및 33,256백만원입니다. 14. 기타자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융자산 미결제환대 766,226 3,013,929 미수금 169,009 226,294 미수미결제현물환 7,521,613 1,311,552 임차보증금 630,196 640,461 미수수익 1,208,355 1,064,856 여신성가지급금 26,889 27,119 현재가치할인차금 (18,298) (11,199) 기타금융자산 대손충당금 (37,863) (34,978) 기타 2,086 2,028 소 계 10,268,213 6,240,062 기타비금융자산 선급비용 368,078 436,609 일반성가지급금 76,299 78,040 용도품 4,633 3,357 선급금 3,851 4,012 기타 21,955 32,075 소 계 474,816 554,093 합 계 10,743,029 6,794,155 나. 당분기 및 전분기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,481 5,689 27,808 34,978 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 344 (335) (9) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (291) 366 (75) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (10) (540) 550 - 소 계 43 (509) 466 - 손상차손(환입) 228 3,274 (596) 2,906 시간가치 경과분 - - (26) (26) 환율변동분 4 1 - 5 당분기말 1,756 8,455 27,652 37,863 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,431 3,371 31,589 36,391 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 352 (337) (15) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (176) 395 (219) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (8) (231) 239 - 소 계 168 (173) 5 - 손상차손(환입) (286) 1,993 (3,522) (1,815) 시간가치 경과분 - - (31) (31) 환율변동분 1 - - 1 전분기말 1,314 5,191 28,041 34,546 다. 당분기 및 전분기 중 단기매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권 증감 내역은 다음과 같습니다(단위: 톤, 백만원). 구 분 당분기 전분기 수량 장부금액 수량 장부금액 기초 - - - - 매입 175,704 4,081 269,765 5,010 매각 172,553 4,005 269,765 5,010 평가 - 11 - - 분기말 3,151 87 - - 15. 예수부채 당분기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 요구불예금 원화요구불예금 63,565,107 65,942,134 외화요구불예금 10,865,134 11,879,692 소 계 74,430,241 77,821,826 기한부예금 원화저축성예금 65,604,311 66,625,836 외화저축성예금 4,247,362 2,842,970 소 계 69,851,673 69,468,806 양도성예금증서 4,059,637 3,201,384 기타 2,560,700 2,673,243 합 계 150,902,251 153,165,259 16. 차입부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 원화차입금 한국은행차입금 한국은행 0.25 ~ 1.25 12,798,101 12,740,764 기금차입금 중소기업창업및진흥기금 외 0.00 ~ 4.56 20,043,130 18,405,933 정부차입금 기획재정부 외 0.00 ~ 3.05 1,866,829 1,731,883 기타원화차입금 삼성전자㈜ 외 0.00 ~ 4.45 3,950,186 4,034,380 소 계 　 　 38,658,246 36,912,960 외화차입금 외화타점차 씨티은행 외 1.63 ~ 4.12 988,971 31,977 은행외화차입금 한국수출입은행 외 0.07 ~ 4.22 1,733,789 360,553 기타외화차입금 BANK OF NEW YORK, LONDON 외 0.29 ~ 4.45 3,729,189 1,959,298 소 계 　 6,451,949 2,351,828 매출어음 창구매출 1.30 ~ 4.30 156,165 140,036 콜머니 원화콜머니 한국산업은행 2.48 500,000 - 외화콜머니 국민은행 외 0.75 ~ 5.00 2,315,072 726,545 소 계 　 2,815,072 726,545 환매조건부매도 대고객 환매조건부매도 외 2.03 ~ 2.84 167,461 106,872 기타 정보통신기술진흥센터 　0.60 796 - 합 계 　 48,249,689 40,238,241 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 차입기관 당분기말 전기말 한국은행 12,798,101 12,740,764 타금융기관 11,545,884 5,205,293 합 계 24,343,985 17,946,057 17. 사채 가. 당분기말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화사채 142,487,513 132,303,230 외화사채 5,000,567 3,926,142 사채할인발행차금 (341,010) (114,901) 합 계 147,147,070 136,114,471 나. 당분기말 및 전기말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <원화사채> 구 분 이자율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행중소기업금융채권 창구조달중소기업금융채권 0.60 ~ 5.17 77,599,438 63,950,410 시장조달중소기업금융채권 0.84 ~ 5.10 58,820,000 61,690,000 후순위중소기업금융채권 1.70 ~ 3.97 6,250,010 6,700,010 소 계 　 142,669,448 132,340,420 공정가액위험회피 관련 평가손실(이익) (141,888) (40,940) 평가손실(이익)(전기분 이전) (40,047) 3,750 소 계 (181,935) (37,190) 합 계 142,487,513 132,303,230 <외화사채> 구 분 이자율(%) 당분기말 전기말 발행사채 　 발행외화채권 0.34 ~ 5.18 5,031,740 3,866,936 역외발행외화채권 3.23 88,958 73,501 소 계 　 5,120,698 3,940,437 공정가액위험회피 관련 평가손실(이익) (102,843) (35,780) 평가손실(이익)(전기분 이전) (17,288) 21,485 소 계 (120,131) (14,295) 합 계 5,000,567 3,926,142 18. 순확정급여부채(자산) 가. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채(자산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산 공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,119,037 (1,206,685) (87,648) 당기근무원가 91,578 - 91,578 이자원가(수익) 30,969 (33,461) (2,492) 납입액 - (50,000) (50,000) 급여지급액 (51,585) 51,182 (403) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 18,019 18,019 당분기말 1,189,999 (1,220,945) (30,946) <전분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산 공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,047,869 (1,106,549) (58,680) 당기근무원가 94,695 - 94,695 과거근무원가() 87,583 - 87,583 이자원가(수익) 25,741 (26,509) (768) 납입액 - (133,000) (133,000) 급여지급액 (51,656) 51,433 (223) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 17,090 17,090 전분기말 1,204,232 (1,197,535) 6,697 () 전분기중 퇴직금규정 개정으로 인한 확정급여채무의 현재가치 증가분에 대해 과거근무원가로 인식하였습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 91,578 94,695 과거근무원가 - 87,583 순확정급여부채의 이자비용(수익) (2,492) (768) 합 계 89,086 181,510 다. 당분기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %). 구 분 당분기말 전기말 할인율 3.72 3.72 미래 임금상승률 2.13 2.13 라. 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 공시가격 비공시가격 공시가격 비공시가격 현금 및 예치금 - 1,220,945 - 1,206,685 마. 당분기말 및 전기말 현재 확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (142,945) 172,911 미래 임금상승률 1.00% 174,019 (146,280) <전기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (136,432) 165,435 미래 임금상승률 1.00% 166,496 (139,611) 상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다. 은행은 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. - 우량채 수익률의 하락: 우량채 수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산의가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다. 바. 당분기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 10년 미만 518,857 499,367 10년 이상 ~ 20년 미만 822,148 689,888 20년 이상 ~ 30년 미만 687,132 738,716 30년 이상 63,606 45,146 합 계 2,091,743 1,973,117 사. 당 회계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치는 100,000백만원이며 확정급여채무의 가중평균만기는 12.60년입니다. 아. 은행은 당분기 및 전분기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여납입한 금액으로 각각 10,859백만원 , 23,403백만원을 비용으로 인식하였습니다. 자. 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성 있게 추정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당분기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 67,541백만원입니다. 19. 충당부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 미사용약정 193,367 169,716 지급보증 40,784 43,440 소송 관련 4,339 6,276 복구충당부채 35,881 36,045 포인트충당부채 3,015 3,491 기타 381,564 357,979 합 계 658,950 616,947 나. 미사용약정충당부채(1) 당분기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 기업대출약정 44,871,356 126,385 0.28 41,302,101 106,938 0.26 가계대출약정 3,578,403 5,802 0.16 3,322,256 6,010 0.18 신용카드한도 13,598,207 61,180 0.45 13,246,237 56,768 0.43 합 계 62,047,966 193,367 0.31 57,870,594 169,716 0.29 () 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다. (2) 당분기 및 전분기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 108,745 59,230 1,741 169,716 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 15,325 (15,296) (29) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9,543) 9,992 (449) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (243) (1,116) 1,359 - 소 계 5,539 (6,420) 881 - 손상차손(환입) (2,071) 26,054 (431) 23,552 환율변동분 54 45 - 99 당분기말 112,267 78,909 2,191 193,367 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 107,848 52,863 2,422 163,133 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 16,020 (15,617) (403) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (6,151) 6,336 (185) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (214) (915) 1,129 - 소 계 9,655 (10,196) 541 - 손상차손(환입) (19,060) 13,250 (1,148) (6,958) 환율변동분 48 28 - 76 전분기말 98,491 55,945 1,815 156,251 다. 충당부채의 변동내역당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 당분기말 지급보증 43,440 - (2,678) 22 40,784 소송 관련 6,276 - (1,937) - 4,339 복구충당부채 36,045 689 - (853) 35,881 포인트충당부채 3,491 - (476) - 3,015 기타 357,979 27,550 (961) (3,004) 381,564 합 계 447,231 28,239 (6,052) (3,835) 465,583 <전분기> 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 전분기말 지급보증 33,962 8,651 - 9 42,622 소송 관련 5,120 - (719) - 4,401 복구충당부채 32,169 570 - (729) 32,010 포인트충당부채 4,212 - (711) - 3,501 기타 423,808 4,417 (65,589) (3,595) 359,041 합 계 499,271 13,638 (67,019) (4,315) 441,575 라. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 원화확정지급보증 518,758 4,143 0.80 489,143 4,914 1.00 외화확정지급보증 2,431,807 17,978 0.74 1,974,499 13,585 0.69 미확정지급보증 2,080,045 18,663 0.90 2,312,308 24,941 1.08 합 계 5,030,610 40,784 0.81 4,775,950 43,440 0.91 마. 소송 관련 당분기말 및 전기말 현재 계류 중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 건, 백만원). 구 분 당분기말 전기말 제소 건수 157 194 금액 142,756 161,887 피소 건수 107 101 금액 124,123 122,172 은행은 승소가능성을 고려하여 충당부채를 설정하고 있습니다. 상기 소송사건 외에 2021년 1월 14일 이란테러 피해자들이 이란 정부에 대한 손해배상채권 등에 기초하여 은행을 상대로 미국에서 민사소송을 제기하였습니다. 2021년 7월 29일자로 은행이 1심에서 승소하였으며, 당분기말 현재 2심 초기 단계에 있어 소송결과 및 그에 따른 영향은 예측할 수 없습니다.또한, 자본시장법상 투자신탁의 신탁업자의 지위에서 체결한 매출채권매입계약을 위반하였다는 이유로 Antanium Resources PTE LTD 외 7개사가 은행을 상대로 홍콩국제중재센터에 중재신청을 제기한 상태이며, 중재 결과 및 그에 따른 영향은 예측할 수 없습니다. 바. 복구충당부채 은행은 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를 적용하고 있습니다. 사. 통상임금 관련 충당부채은행은 보고기간말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 은행이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 은행이 2심에서 승소하였습니다. 당분기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. 20. 기타부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융부채 금융보증계약부채 68,430 56,290 신탁계정차 615,671 1,540,900 증권투자신탁계정차 1,629,921 1,622,450 수입보증금 743,465 236,451 미결제환차 3,718,417 2,264,633 미지급배당금 9,298 14,294 미지급금 253,144 180,674 미지급미결제현물환 7,518,423 1,310,994 미지급비용 1,467,967 1,030,234 대리점 1,102,883 501,290 리스부채 118,848 119,429 기타 937,473 481,460 소 계 18,183,940 9,359,099 기타비금융부채 미지급법인세 375,857 423,621 선수수익 111,871 94,188 기타 504,332 349,883 소 계 992,060 867,692 합 계 19,176,000 10,226,791 나. 당분기 및 전분기 중 금융보증계약부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 41,081 7,460 7,749 56,290 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 2,286 (1,921) (365) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,510) 1,785 (275) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 - (78) 78 - 소 계 776 (214) (562) - 손상차손(환입) (454) 478 (38) (14) 환율변동분 30 - - 30 기타() 10,629 1,510 (15) 12,124 당분기말 52,062 9,234 7,134 68,430 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 31,092 8,318 7,244 46,654 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 414 (414) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (997) 997 - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (26) (42) 68 - 소 계 (609) 541 68 - 손상차손(환입) 348 1,707 267 2,322 기타() 23,653 (2,025) (32) 21,596 전분기말 54,484 8,541 7,547 70,572 () 최초 공정가치로 평가하는 금융보증계약의 신규 발생과 만기 도래에 따른 변동 등 입니다. 21. 리스 가. 리스이용자 (1) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 사용권자산() 부동산 109,253 104,937 차량 13,523 10,139 합 계 122,776 115,076 () 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다. (2) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 33,300 16,780 25,656 38,659 6,637 578 121,610 <전기말> 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 29,452 15,653 24,717 38,759 11,646 1,739 121,966 () 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있습니다. 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다. (3) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 사용권자산 감가상각비 　 　 부동산 62,834 57,685 차량운반구 5,598 6,106 소 계 68,432 63,791 리스부채이자비용 1,924 1,881 단기리스료 등 3,856 3,850 합 계 74,212 69,522 (4) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용으로 인한 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 리스의 총 현금유출 51,159 52,054 나. 운용리스 - 리스제공자은행은 투자부동산으로 분류된 토지 및 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당분기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 기 간 당분기말 전기말 1년 이내 1,253 993 1년 초과 5년 이내 688 754 합 계 1,941 1,747 22. 약정사항 및 우발사항 가. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화확정지급보증 금융보증계약 1,923,548 1,754,389 기타 518,758 489,143 소 계 2,442,306 2,243,532 외화확정지급보증 금융보증계약 856,863 697,980 수입화물선취보증 115,482 86,433 기타 2,316,325 1,888,066 소 계 3,288,670 2,672,479 미확정지급보증 신용장개설관계 2,080,045 2,312,308 소 계 2,080,045 2,312,308 합 계 7,811,021 7,228,319 나. 당분기말 및 전기말 현재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출약정 51,000,389 49,363,389 외화대출약정 11,891,229 9,177,641 기타 10,003,542 9,128,984 합 계 72,895,160 67,670,014 신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 은행은 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다. 다. 신탁계정(1) 당분기말 및 전기말 현재 은행의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 자산총계 영업수익 당분기말 전기말 당분기 전분기 연결대상(원리금보전 및 원본보전) 550,796 564,796 8,219 7,081 연결제외() 35,787,770 33,551,305 563,210 330,295 합 계 36,338,566 34,116,101 571,429 337,376 () 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따라 작성됩니다. (2) 당분기 및 전분기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전기말 및 전분기 수익 신탁업무운용수익 88,814 79,518 비용 신탁계정차이자 17,607 6,303 채권 신탁미수금 1 - 미수신탁보수 56,685 43,426 소 계 56,686 43,426 채무 신탁계정차 615,671 1,540,900 신탁계정차미지급이자 100 - 소 계 615,771 1,540,900 (3) 원금보전약정 및 원리금보전약정 신탁 당분기말 및 전기말 현재 은행이 원금보전약정과 원리금보전약정을 제공하고 있는 신탁계정의 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원금보전약정 550,691 564,693 원리금보전약정 105 103 합 계 550,796 564,796 당분기말 및 전기말 현재 원금보전약정과 원리금보전약정 신탁의 운용결과에 따라 은행이 부담해야 할 금액은 없습니다. 23. 공정가치 가. 당분기 중 은행의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 자 산 현금및예치금 19,068,513 19,068,513 17,624,405 17,624,405 당기손익금융자산 14,105,596 14,105,596 11,543,508 11,543,508 기타포괄손익금융자산 22,189,722 22,189,722 19,023,073 19,023,073 상각후원가유가증권 36,413,485 34,632,958 36,148,328 35,975,761 상각후원가대출채권 원화대출금 265,756,692 265,590,121 251,887,171 251,878,072 외화대출금 4,902,502 4,865,817 3,925,427 3,925,523 은행간대여금 3,513,629 3,513,352 1,899,696 1,899,696 내국수입유산스 3,603,470 3,603,470 2,882,742 2,882,742 콜론 3,009,940 3,009,940 503,288 503,288 매입어음/매입외환 2,168,754 2,164,866 2,031,537 2,031,336 지급보증대지급금 16,173 16,173 13,743 13,743 신용카드채권 3,039,054 3,039,054 2,931,309 2,931,309 환매조건부채권매수 7,913,766 7,913,766 7,445,409 7,445,409 기타대출채권 747,524 747,524 498,403 498,403 대손충당금 (3,274,452) (3,274,452) (2,791,332) (2,791,332) 현재가치할인차금 (8,025) (8,025) (9,258) (9,258) 이연대출부대손익 552,373 552,373 532,734 532,734 소 계 291,941,400 291,733,979 271,750,869 271,741,665 위험회피회계파생상품자산 36,818 36,818 41,457 41,457 기타금융자산 10,268,213 10,240,177 6,240,062 6,229,480 합 계 394,023,747 392,007,763 362,371,702 362,179,349 부 채 당기손익금융부채 6,941,677 6,941,677 1,728,161 1,728,161 예수부채 원화예수금 131,728,952 131,612,578 135,240,323 135,149,975 양도성예금증서 4,059,637 4,047,861 3,201,384 3,193,598 외화예수금 15,113,662 15,107,544 14,723,552 14,723,513 소 계 150,902,251 150,767,983 153,165,259 153,067,086 차입부채 원화차입금 38,658,246 38,658,246 36,912,960 36,912,960 외화차입금 6,451,949 6,437,007 2,351,828 2,351,753 매출어음 156,165 155,798 140,036 139,914 콜머니 2,815,072 2,815,072 726,545 726,545 환매조건부매도 167,461 167,461 106,872 106,872 기타 796 796 - - 소 계 48,249,689 48,234,380 40,238,241 40,238,044 사채 중소기업금융채권 142,151,816 140,071,262 132,193,540 131,678,163 발행외화채권 4,995,254 4,903,932 3,920,931 3,916,985 소 계 147,147,070 144,975,194 136,114,471 135,595,148 위험회피회계파생상품부채 334,838 334,838 70,350 70,350 기타금융부채 18,183,940 18,182,998 9,359,099 9,358,727 합 계 371,759,465 369,437,070 340,675,581 340,057,516 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화 할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 다. 공정가치 서열체계(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 349,373 9,888,388 3,867,835 14,105,596 기타포괄손익금융자산 6,810,874 14,972,398 406,450 22,189,722 위험회피회계파생상품자산 - 36,818 - 36,818 합 계 7,160,247 24,897,604 4,274,285 36,332,136 금융부채 당기손익금융부채 - 6,941,677 - 6,941,677 위험회피회계파생상품부채 - 334,838 - 334,838 합 계 - 7,276,515 - 7,276,515 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,482,022 6,858,858 3,202,628 11,543,508 기타포괄손익금융자산 5,095,208 13,537,271 390,594 19,023,073 위험회피회계파생상품자산 - 41,457 - 41,457 합 계 6,577,230 20,437,586 3,593,222 30,608,038 금융부채 당기손익금융부채 - 1,728,161 - 1,728,161 위험회피회계파생상품부채 - 70,350 - 70,350 합 계 - 1,798,511 - 1,798,511 (2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,121,004 16,787,729 1,159,780 19,068,513 상각후원가유가증권 14,685,604 19,947,354 - 34,632,958 상각후원가대출채권 - - 291,733,979 291,733,979 기타금융자산 - - 10,240,177 10,240,177 합 계 15,806,608 36,735,083 303,133,936 355,675,627 금융부채 예수부채 - 74,430,045 76,337,938 150,767,983 차입부채 - - 48,234,380 48,234,380 사채 - 62,830,537 82,144,657 144,975,194 기타금융부채 - - 18,182,998 18,182,998 합 계 - 137,260,582 224,899,973 362,160,555 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,024,331 15,919,058 681,016 17,624,405 상각후원가유가증권 15,892,945 20,082,816 - 35,975,761 상각후원가대출채권 - - 271,741,665 271,741,665 기타금융자산 - - 6,229,480 6,229,480 합 계 16,917,276 36,001,874 278,652,161 331,571,311 금융부채 예수부채 - 77,821,610 75,245,476 153,067,086 차입부채 - - 40,238,044 40,238,044 사채 - 65,372,665 70,222,483 135,595,148 기타금융부채 - - 9,358,727 9,358,727 합 계 - 143,194,275 195,064,730 338,259,005 (3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다. 구 분 내 용 수준 1 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 수준 2 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) 수준 3 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) (4) 공정가치 서열별 공시 범위공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다. 라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동은행은 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다. (1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산 합계 기초 3,202,628 390,594 3,593,222 매입 942,463 - 942,463 매도 (269,542) - (269,542) 수준3에서 다른수준으로 변경된금액() (3,154) (539) (3,693) 분기손익 (4,560) - (4,560) 기타포괄손익 - 16,395 16,395 당분기말 3,867,835 406,450 4,274,285 <전분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산 합계 기초 2,745,378 369,821 3,115,199 매입 595,747 - 595,747 매도 (336,274) (2,483) (338,757) 수준3에서 다른수준으로 변경된금액() (3,886) - (3,886) 분기손익 59,963 - 59,963 기타포괄손익 - 31,494 31,494 전분기말 3,060,928 398,832 3,459,760 () 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생하였습니다. 은행은 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다. 마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 분기손익 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 분기손익 금융자산 당기손익금융자산 (4,560) (1,193) 59,963 61,031 금융부채 당기손익금융부채 - - - - 은행은 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다. 바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석 금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장 유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다. 당분기 및 전분기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 23,907 - (12,762) - 기타포괄손익금융자산(2) - 22,621 - (11,409) 소 계 23,907 22,621 (12,762) (11,409) <전분기> 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 39,346 - (25,420) - 기타포괄손익금융자산(2) - 16,403 - (12,676) 소 계 39,346 16,403 (25,420) (12,676) (1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 주식관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 주식가치와 주식가치변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. (2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 임대현금흐름의 할인율과 부동산 매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 사. 가치평가기법 및 투입변수 당분기말 및 전기말 현재 은행은 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 16,787,729 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 1,159,780 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 당기손익금융자산 9,888,388 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 3,867,835 3 DCF모형, 옵션모델(Black-Scholes Model), 이항모형, Hull-White model, 순자산가치접근법 기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률,할인율 등 개별주식변동성 19.26 ~ 45.06 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 3.19 ~ 12.59 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 기타포괄손익금융자산 14,972,398 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 406,450 3 DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형 개별주식변동성,성장률,할인율 등 개별주식변동성 29.56 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 6.34 ~ 15.29 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 상각후원가유가증권 19,947,354 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가대출채권 291,733,979 3 DCF모형 거래상대방신용위험, 기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품자산 36,818 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 10,240,177 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 369,040,908 금융부채 당기손익금융부채 6,941,677 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 예수부채 74,430,045 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 76,337,938 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 차입부채 48,234,380 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 사채 62,830,537 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 82,144,657 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품부채 334,838 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 18,182,998 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 369,437,070 <전기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 15,919,058 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 681,016 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 당기손익금융자산 6,858,858 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 3,202,628 3 DCF모형, 옵션모델(Black-Scholes Model), 이항모형, Hull-White model, 순자산가치접근법 기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률,할인율 등 개별주식변동성 2.34 ~ 41.50 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 1.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 6.05 ~ 21.37 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 기타포괄손익금융자산 13,537,271 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 390,594 3 DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형 개별주식변동성 ,성장률,할인율 등 개별주식변동성 23.36 ~ 25.49 개별주식변동성이 클수록 공정가치 성장률 0.00 ~ 1.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 10.30 ~ 17.09 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 상각후원가유가증권 20,082,816 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가대출채권 271,741,665 3 DCF모형 거래상대방신용위험, 기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품자산 41,457 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 6,229,480 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 338,684,843 금융부채 당기손익금융부채 1,728,161 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 예수부채 77,821,610 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 75,245,476 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 차입부채 40,238,044 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 사채 65,372,665 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 70,222,483 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품부채 70,350 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 9,358,727 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 340,057,516 () 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다.아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정은행은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을 위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가액평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 은행은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 자. 금융상품 범주별 장부금액 금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 - - 19,068,513 - 19,068,513 유가증권 7,194,249 22,189,722 36,413,485 - 65,797,456 대출채권 226,656 - 291,941,400 - 292,168,056 파생상품 6,684,691 - - 36,818 6,721,509 기타금융자산 - - 10,268,213 - 10,268,213 합 계 14,105,596 22,189,722 357,691,611 36,818 394,023,747 구 분 당기손익금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융부채 예수부채 - 150,902,251 - 150,902,251 차입부채 - 48,249,689 - 48,249,689 사채 - 147,147,070 - 147,147,070 파생상품 6,941,677 - 334,838 7,276,515 기타금융부채 - 18,183,940 - 18,183,940 합 계 6,941,677 364,482,950 334,838 371,759,465 <전기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 - - 17,624,405 - 17,624,405 유가증권 9,653,037 19,023,073 36,148,328 - 64,824,438 대출채권 105,714 - 271,750,869 - 271,856,583 파생상품 1,784,757 - - 41,457 1,826,214 기타금융자산 - - 6,240,062 - 6,240,062 합 계 11,543,508 19,023,073 331,763,664 41,457 362,371,702 구 분 당기손익금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융부채 예수부채 - 153,165,259 - 153,165,259 차입부채 - 40,238,241 - 40,238,241 사채 - 136,114,471 - 136,114,471 파생상품 1,728,161 - 70,350 1,798,511 기타금융부채 - 9,359,099 - 9,359,099 합 계 1,728,161 338,877,070 70,350 340,675,581 24. 자본 가. 자본금 당분기말 및 전기말 현재 은행의 발행할 주식의 총수는 2,000백만주(1주의 금액: 5,000원)이며 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니다(단위: 주, 백만원). <당분기말> 구 분 보통주 전환우선주(1) 우선주(2) 합 계 발행한 주식의 총수 744,300,587 53,125,282 - 797,425,869 장부금액 3,721,504 265,626 224,235 4,211,365 <전기말> 구 분 보통주 전환우선주(1) 우선주(2) 합 계 발행한 주식의 총수 744,300,587 53,125,282 - 797,425,869 장부금액 3,721,504 265,626 224,235 4,211,365 (1) 전환우선주는 우선주 1주당 보통주 1주로 전환할 수 있으며 참가적/비누적적 우선주입니다.(2) 은행은 2020년 11월 19일자 이사회 결의에 의거 2020년 12월 23일 우선주 44,847,038주를 자기주식으로 취득하여 2020년 12월 24일 이익 소각하였습니다. 이에 따라 자본금과 발행주식의 액면총액간 224,235백만원의 차이가 존재합니다. 나. 신종자본증권당분기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 발행일 만기일 연이자율(%) 당분기말 전기말 원화신종자본증권 원금 2013.10.23 2043.10.23 5.25 200,000 200,000 2015.03.10 2045.03.10 4.33 330,000 330,000 2015.09.14 2045.09.14 3.77 200,000 200,000 2016.09.20 - 3.16 290,000 290,000 2016.11.04 - 3.27 250,000 250,000 2017.03.10 - 3.87 150,000 150,000 2017.03.10 - 3.36 - 150,000 2018.03.09 - 4.21 70,000 70,000 2018.03.09 - 3.82 280,000 280,000 2019.03.08 - 3.40 130,000 130,000 2019.03.08 - 3.09 220,000 220,000 2020.03.18 - 2.87 310,000 310,000 2020.03.18 - 2.43 90,000 90,000 2021.03.11 - 2.65 200,000 200,000 2021.03.11 - 3.11 300,000 300,000 2022.08.12 - 4.64 60,000 - 2022.08.12 - 4.59 540,000 - 발행비용 (5,323) (4,603) 소 계 3,614,677 3,165,397 외화신종자본증권 원금 2017.07.31 - 3.90 - 335,730 발행비용 - (1,947) 소 계 - 333,783 합 계 3,614,677 3,499,180 상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 은행이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 은행의 선택에 따라동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다. 다. 자본잉여금 당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 주식발행초과금 1,149,392 1,149,392 자기주식처분이익 12,262 12,262 합 계 1,161,654 1,161,654 라. 자본조정당분기말 및 전기말 현재 자본조정의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 신종자본증권 상환손실 (2,187) (92) 신종자본증권 환산손실 (53,850) - 합 계 (56,037) (92) 마. 기타포괄손익누계액(1) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 외환차이 해외사업장순투자위험회피평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 순확정급여부채(자산)재측정요소 합 계 1. 기초 (68,098) 16,208 (15,564) 550,997 (16,598) 466,945 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 (479,373) - - - - (479,373) 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 2,764 - - - - 2,764 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 (663,968) - - - - (663,968) 다. 법인세효과 181,831 - - - - 181,831 3. 외환차이 - 106,024 - - - 106,024 4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - (58,835) - - (58,835) 가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - (81,151) - - (81,151) 나. 법인세효과 - - 22,316 - - 22,316 5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - 27,233 - 27,233 가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류 - - - - - - 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - 37,563 - 37,563 다. 법인세효과 - - - (10,330) - (10,330) 6. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 소계 - - - - (13,064) (13,064) 가. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 - - - - (18,019) (18,019) 나. 법인세효과 - - - - 4,955 4,955 7. 당분기말 (547,471) 122,232 (74,399) 578,230 (29,662) 48,930 <전분기> 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 외환차이 해외사업장순투자위험회피평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 순확정급여부채(자산)재측정요소 합 계 1. 기초 32,517 (29,315) 7,377 563,601 (89,569) 484,611 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 (86,118) - - - - (86,118) 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 (29,393) - - - - (29,393) 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 (89,390) - - - - (89,390) 다. 법인세효과 32,665 - - - - 32,665 3. 외환차이 - 46,702 - - - 46,702 4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - (23,001) - - (23,001) 가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - (31,726) - - (31,726) 나. 법인세효과 - - 8,725 - - 8,725 5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - 15,293 - 15,293 가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류 - - - 1,912 - 1,912 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - 19,182 - 19,182 다. 법인세효과 - - - (5,801) - (5,801) 6. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 소계 - - - - (12,390) (12,390) 가. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 - - - - (17,090) (17,090) 나. 법인세효과 - - - - 4,700 4,700 7. 전분기말 (53,601) 17,387 (15,624) 578,894 (101,959) 425,097 (2) 기타포괄손익금융자산 평가손익 은행은 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (3) 외환차이 은행은 해외지점의 재무제표를 표시통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (4) 해외사업장순투자위험회피 평가손익은행은 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (5) 순확정급여부채(자산) 재측정요소은행은 순확정급여부채(자산)에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. 25. 이익잉여금 가. 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 법정적립금() 4,243,262 3,734,569 대손준비금 2,847,633 2,676,213 임의적립금 8,540,861 7,943,829 미처분이익잉여금 1,643,891 1,899,229 합 계 17,275,647 16,253,840 () 은행은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 적립금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 도쿄지점, 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적립하는 기타준비금이 포함되어 있습니다. 나. 대손준비금 대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다. (1) 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 대손준비금 기적립액 2,847,633 2,676,213 대손준비금 적립 예정금액 201,055 171,420 대손준비금 잔액 3,048,688 2,847,633 (2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 대손준비금 전입액 104,736 201,055 (57,583) 82,649 대손준비금 반영 후 조정이익() 593,623 1,533,277 563,522 1,441,091 대손준비금 반영 후 주당 조정이익 (단위: 원) 708 1,809 667 1,697 () 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 26. 순이자손익 가. 당분기 및 전분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 이자수익 현금및예치금 19,177 41,231 5,167 16,211 당기손익금융자산 18,415 46,328 6,682 21,797 기타포괄손익금융자산 92,480 240,619 37,202 98,688 상각후원가유가증권 171,262 459,511 134,036 401,768 상각후원가대출채권 신용카드채권 121,355 354,406 117,991 343,954 신용카드채권 외 대출채권 2,529,375 6,578,333 1,659,091 4,835,642 기타 42,904 85,114 14,600 42,874 소 계 2,994,968 7,805,542 1,974,769 5,760,934 이자비용 예수부채 238,838 559,328 114,025 333,567 차입부채 169,983 366,029 66,402 185,375 사채 738,135 1,799,895 382,498 1,130,697 기타 21,724 46,996 5,280 14,383 소 계 1,168,680 2,772,248 568,205 1,664,022 순이자손익 1,826,288 5,033,294 1,406,564 4,096,912 나. 당분기 및 전분기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 18,116백만원과 25,609백만원입니다. 27. 순수수료손익당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 수수료수익 원화수입수수료 77,202 229,265 83,162 262,127 외환수입수수료 35,754 104,443 32,710 95,677 신용카드관련수익 42,006 126,408 41,828 133,413 수입보증료 12,474 36,169 11,424 33,083 소 계 167,436 496,285 169,124 524,300 수수료비용 원화지급수수료 12,380 48,949 11,422 45,336 외환지급수수료 3,968 11,225 3,636 9,908 신용카드관련비용 56,098 163,038 57,358 173,704 소 계 72,446 223,212 72,416 228,948 순수수료손익 94,990 273,073 96,708 295,352 28. 당기손익금융상품 관련 순손익가. 당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 합 계 유가증권 지분증권 1,730 - 3,311 10,464 9,468 1,235 2,810 수익증권 등 - 89,039 93,717 98,833 48,625 27,722 104,826 채무증권 - - 5,708 9,846 7,169 33,125 (30,094) 소 계 1,730 89,039 102,736 119,143 65,262 62,082 77,542 파생상품 - - 6,709,577 6,861,551 4,177,942 3,826,409 199,559 대출채권 - - 886 4,873 1,883 453 (2,557) 매도유가증권 - - - - 959 70 889 합 계 1,730 89,039 6,813,199 6,985,567 4,246,046 3,889,014 275,433 <전분기> 구 분 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 합 계 유가증권 지분증권 1,574 - 13,732 5,773 31,677 1,232 39,978 수익증권 등 - 87,725 113,551 31,831 22,448 35,778 156,115 채무증권 - - 2,086 4,712 5,691 14,448 (11,383) 소 계 1,574 87,725 129,369 42,316 59,816 51,458 184,710 파생상품 - - 2,992,480 2,930,718 2,097,467 1,984,349 174,880 대출채권 - - 6,548 1,904 3,007 314 7,337 매도유가증권 - - - - 1,381 178 1,203 합 계 1,574 87,725 3,128,397 2,974,938 2,161,671 2,036,299 368,130 29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익당분기 및 전분기 중 발생한 기타포괄손익금융자산 관련 손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 배당금수익 - 59,013 - 54,359 매매이익 4,566 6,395 6,195 29,876 매매손실 (22) (68) (11) (637) 합 계 4,544 65,340 6,184 83,598 30. 일반관리비당분기 및 전분기 중 발생한 일반관리비의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 종업원관련비용 종업원급여 - 급여 293,223 978,723 280,070 926,362 종업원급여 - 복리후생비 3,281 6,535 3,221 6,390 퇴직급여 - 확정급여형 29,769 89,086 121,119 181,510 퇴직급여 - 확정기여형 5,599 10,859 18,965 23,403 특별퇴직급여 434 1,368 1,034 1,766 소 계 332,306 1,086,571 424,409 1,139,431 기타일반관리비 임차료 3,581 10,770 3,494 10,478 세금과공과 31,024 109,219 29,100 98,781 광고선전비 13,148 33,338 13,501 32,223 투자부동산 감가상각비 227 644 217 644 유형자산 감가상각비 46,556 129,815 43,540 126,672 무형자산상각비 14,893 41,403 14,377 41,704 지급수수료 42,483 114,380 39,319 110,979 포상비 388 1,085 281 726 기타 78,346 330,363 85,309 280,856 소 계 230,646 771,017 229,138 703,063 합 계 562,952 1,857,588 653,547 1,842,494 31. 기타영업수익 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 지급보증충당부채환입액 - 2,678 - - 금융보증계약충당부채환입액 - 14 - - 미사용약정충당부채환입액 - - - 6,958 포인트충당부채환입액 274 476 395 711 기타충당부채환입액 - - 91,915 65,589 신탁부문수익 34,361 101,002 30,218 88,778 기타 392 858 - - 합 계 35,027 105,028 122,528 162,036 32. 기타영업비용 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 기금출연료 145,873 433,480 136,595 416,165 지급보증충당부채전입액 279 - 7,034 8,651 금융보증계약충당부채전입액 121 - 809 2,322 미사용약정충당부채전입액 5,140 23,552 7,959 - 기타충당부채전입액 9,298 27,550 - - 기타 66,286 188,448 58,876 164,238 합 계 226,997 673,030 211,273 591,376 33. 영업외손익 당분기 및 전분기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 영업외수익 종속기업등 투자주식배당수익 16,861 82,073 - 40,701 종속기업등 투자주식처분이익 1,701 2,396 22 432 유형자산처분이익 - 23 518 891 임대료수익 615 1,801 535 1,677 소송충당부채환입액 (119) 1,937 499 719 기타충당부채환입액 (334) 961 540 - 기타 4,299 19,134 9,207 21,461 소 계 23,023 108,325 11,321 65,881 영업외비용 종속기업등 투자주식처분손실 - - 344 344 종속기업등 투자주식손상차손 302 652 155 885 유형자산처분손실 - 4 - 155 유형자산폐기손실 35 90 9 337 휴면예금원리금환급액 95 569 109 915 기부금 4,157 12,449 4,962 11,426 기타충당부채전입액 - - - 4,417 기타 5,999 21,921 7,125 23,311 소 계 10,588 35,685 12,704 41,790 합 계 12,435 72,640 (1,383) 24,091 34. 금융자산의 양도 당분기말 및 전기말 현재 은행이 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 지속적 관여에 대한 사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원). - 전체가 제거되지는 않은 양도 금융자산 <당분기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 기타포괄손익금융자산 자산의 장부금액 14,223 82,556 89,815 4,036,217 <전기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 자산의 장부금액 107,420 - 18,160 90,358 548,721 () 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또한 당분기말과 전기말 현재 환매조건부채권매도 거래와 관련하여 각각 167,461백만원과 106,872백만원이 차입부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다. 35. 금융자산과 금융부채의 상계은행은 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다.가. 당분기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 자산총액 상계된 부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 6,705,460 - 6,705,460 5,851,663 446,847 406,950 환매조건부채권매수 7,913,766 - 7,913,766 7,913,766 - - 대여유가증권 4,036,217 - 4,036,217 4,036,217 - - 미수미결제현물환 6,766,890 - 6,766,890 6,758,602 - 8,288 미결제환대 19,431,853 18,665,627 766,226 - - 766,226 그 밖의 금융상품 67,039 44,693 22,346 - - 22,346 합 계 44,921,225 18,710,320 26,210,905 24,560,248 446,847 1,203,810 <전기말> 구 분 자산총액 상계된 부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 1,815,194 - 1,815,194 1,674,780 22,114 118,300 환매조건부채권매수 7,445,409 - 7,445,409 7,445,409 - - 대여유가증권 639,079 - 639,079 639,079 - - 미수미결제현물환 1,253,532 - 1,253,532 1,064,885 - 188,647 미결제환대 20,238,313 17,224,384 3,013,929 - - 3,013,929 그 밖의 금융상품 11,830 10,659 1,171 - - 1,171 합 계 31,403,357 17,235,043 14,168,314 10,824,153 22,114 3,322,047 나. 당분기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 부채총액 상계된 자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 7,275,603 - 7,275,603 5,337,478 1,000,797 937,328 환매조건부채권매도 94,412 - 94,412 94,412 - - 미지급미결제현물환 6,763,574 - 6,763,574 6,758,602 - 4,972 미결제환차 22,384,044 18,665,627 3,718,417 3,718,417 - - 그 밖의 금융상품 80,563 44,693 35,870 - - 35,870 합 계 36,598,196 18,710,320 17,887,876 15,908,909 1,000,797 978,170 <전기말> 구 분 부채총액 상계된 자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 1,798,169 - 1,798,169 976,967 536,957 284,245 환매조건부매도 105,413 - 105,413 105,413 - - 미지급미결제현물환 1,252,987 - 1,252,987 1,064,885 - 188,102 미결제환차 19,489,017 17,224,384 2,264,633 2,264,633 - - 그 밖의 금융상품 13,751 10,659 3,092 - - 3,092 합계 22,659,337 17,235,043 5,424,294 4,411,898 536,957 475,439 36. 주당이익 가. 보통주에 대한 분기순이익 및 주당순이익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 분기순이익 698,359 1,734,332 505,939 1,523,740 우선주 등 귀속분 73,833 199,959 63,377 187,440 보통주소유주 귀속 분기순이익 624,526 1,534,373 442,562 1,336,300 기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(단위: 천주)() 744,301 744,301 744,301 741,823 보통주 소유주 귀속 주당순이익(단위: 원) 839 2,061 595 1,801 () 자기주식이 제외되었습니다. 한편, 당분기 및 전분기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다. 37. 배당금 등 2021년 12월 31일 및 2020년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <2021년> 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금: 주당 780원 580,554 41,438 621,992 <2020년> 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금: 주당 471원 347,911 25,022 372,933 또한, 당분기 및 전분기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각각 90,441백만원 91,742백만원입니다. 38. 사용제한 및 담보제공 자산가. 당분기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 예치 및 제공처 당분기말 전기말 사 유 사용제한 자산 원화지준예치금 한국은행 11,894,566 11,439,149 한국은행법 원화기타예치금 고객 24,927 20,940 MMF환매예치금 외화기타예치금 BNP Paribas, Hong Kong 등 1,079,711 602,159 파생상품 관련 외화타점예치금 한국은행 1,067,774 1,916,713 한국은행법 등 외화정기예치금 JP Morgan Chase 3,157 2,371 자산담보예탁제도 국공채등 한국증권금융㈜ 등 4,180,000 643,000 대여유가증권 관련 합 계 　 18,250,135 14,624,332 담보제공 자산() 국공채등 한국은행 13,820,000 13,290,000 차입부채담보 관련 국공채등 고객 16,600 16,600 대고객 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국거래소 103,800 107,200 거래소 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국은행 4,082,000 1,782,000 한국은행일중당좌 국공채등 한국은행 4,520,000 2,920,000 한국은행결제담보 국공채등 NH선물 등 55,200 44,900 대용증권 국공채등 한국예탁결제원 등 2,812,296 92,953 파생계약 관련 합 계 25,409,896 18,253,653 () 상기 금액은 담보설정금액이며, 당분기말 현재 담보제공 자산 장부금액은 25,182,511백만원(전기말: 18,206,050백만원)입니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 은행이 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이 없는 경우라도 은행이 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 담보수취자산 예수 및 수취처 당분기말 전기말 사 유 국공채 등 한국은행 등 8,013,756 7,452,979 환매조건부채권매수 39. 특수관계자 공시 가. 지배ㆍ종속기업 등 현황 (1) 당분기말 및 전기말 현재 은행과 지배ㆍ종속관계에 있는 특수관계자는 다음과 같습니다. 구 분 당분기말 전기말 최상위 지배자 대한민국 정부 대한민국 정부 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 ㈜아이비케이캐피탈 아이비케이자산운용㈜ 아이비케이자산운용㈜ 아이비케이신용정보㈜ 아이비케이신용정보㈜ 아이비케이투자증권㈜ 아이비케이투자증권㈜ ㈜아이비케이시스템 ㈜아이비케이시스템 기업은행(중국) 유한공사 기업은행(중국) 유한공사 아이비케이연금보험㈜ 아이비케이연금보험㈜ ㈜아이비케이저축은행 ㈜아이비케이저축은행 ㈜아이비케이서비스 ㈜아이비케이서비스 IBK인도네시아은행 IBK인도네시아은행 IBK미얀마은행 IBK미얀마은행 IBKC 미얀마 유한회사(1) IBKC 미얀마 유한회사(1) 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(1) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(1) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(1) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(1) 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(1) 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(1) 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(1) 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(1) 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(1) 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(1) 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(1) 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(1) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(1) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(1) 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(1) 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(1) 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(1) 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(1) 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘사모투자 합자회사(1) 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘사모투자 합자회사(1) 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(1) - IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사(1) IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사(1) IBK금융그룹동반성장투자조합(1) IBK금융그룹동반성장투자조합(1) IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(1) IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(1) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합(1) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합(1) - 경기 IBKC STI 일자리창출조합(1) IBK금융그룹 코넥스 투자조합(1) IBK금융그룹 코넥스 투자조합(1) IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합(1) IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합(1) IBK금융그룹 IP창조 투자조합(1) IBK금융그룹 IP창조 투자조합(1) - IBKC-STI 신성장투자조합제1호(1) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(1) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(1) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(1) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(1) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(1) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(1) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(1) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(1) - 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합(1) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(1) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(1) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(1) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(1) - IBKC-GMB 신성장산업 투자조합(1) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(1) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(1) GMB-IBKC 바이오 투자조합(1) GMB-IBKC 바이오 투자조합(1) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(1) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(1) 케이앤 세컨더리3호 투자조합(1) 케이앤 세컨더리3호 투자조합(1) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(1) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(1) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(1) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(1) IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(1) IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(1) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(1) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(1) IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(1) IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(1) 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호(1) 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호(1) 벨류베스천제이차 SPC(1) 벨류베스천제이차 SPC(1) 아이비케이지디제이차 주식회사(1) 아이비케이지디제이차 주식회사(1) - 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케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 - 델타AI유니콘투자조합 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 케이프 제이호 헬스케어투자조합 케이프 제이호 헬스케어투자조합 - 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 브이에스코너스톤신기술조합 브이에스코너스톤신기술조합 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 알바트로스오아시너지펀드 알바트로스오아시너지펀드 - 티그리스-엘로힘투자조합1호 글로벌게이트웨이펀드III 글로벌게이트웨이펀드III 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 컴퍼니케이 바이오펀드 컴퍼니케이 바이오펀드 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 한화유온신기술조합제1호 한화유온신기술조합제1호 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 인터베스트글로벌스케일업펀드 인터베스트글로벌스케일업펀드 - 티그리스투자조합34호 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 코너스톤 상생2호 신기술조합 코너스톤 상생2호 신기술조합 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 IBK-KT디지털신산업투자조합 IBK-KT디지털신산업투자조합 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 - 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 - 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합(2) 미래에셋애그로프로젝트투자조합(2) KT-IBKC 미래투자조합 1호(2) KT-IBKC 미래투자조합 1호(2) 임팩트플랫폼신기술사업투자조합(2) 임팩트플랫폼신기술사업투자조합(2) 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합(2) 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합(2) - 대신-K&T신기술투자조합(2) IBKC-EQP 혁신기술 투자조합(2) IBKC-EQP 혁신기술 투자조합(2) IBKC-PCC 신기술제1호투자조합(2) IBKC-PCC 신기술제1호투자조합(2) - 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호(2) 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(2)(4) 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(2)(4) 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합(2) 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합(2) 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(2) 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(2) 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호(2) 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호(2) 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(2) 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합(2) 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합(2) 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합(2) 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합(2) 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합(2) 끌림 IBKC 메디컬투자조합(2) 끌림 IBKC 메디컬투자조합(2) 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호(2) 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호(2) 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합(2) 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합(2) 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(2) 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(2) 솔루션캐피탈제4호투자조합(2) 솔루션캐피탈제4호투자조합(2) 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합(2) 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합(2) 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합(2) 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드(2) 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드(2) IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합(2) IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합(2) NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합(2) NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호(2) 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호(2) 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드(2) 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드(2) 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(2) 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(2) 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합(2) 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합(2) 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합(2) 케이앤 세컨더리5호 투자조합(2) 케이앤 세컨더리5호 투자조합(2) 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(2) 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(2) 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호(2) - 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합(2) - 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호(2) - 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합(2) - 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합(2) - 에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(2) - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합(2) - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합(2) - IBKC-비하이 1호 벤처조합(2) - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호(2) - 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호(2) - 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합(2) - 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호(2) - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(2) 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(2) IBKS일자리DREAM투자조합(2) IBKS일자리DREAM투자조합(2) 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(2) 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(2) IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(2) IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(2) WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(2) WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(2) IBKS K-Soft 신기술투자조합(2) - IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(2) - 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합(2) - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 - IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 - IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁혼합-재간접형 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁혼합-재간접형 - IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁혼합-재간접형 주식회사 한강시네폴리스개발(3) 주식회사 한강시네폴리스개발(3) 덕송내각고속화도로㈜(2) 덕송내각고속화도로㈜(2) 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(2) 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(2) 디엘인천인하PFV(2) 디엘인천인하PFV(2) 디엘대전문화PFV(2) 디엘대전문화PFV(2) 디엘전주완산PFV(2) 디엘전주완산PFV(2) ㈜아산도고산업단지개발(2) ㈜아산도고산업단지개발(2) 도안캐슬1차(주)(2) 도안캐슬1차(주)(2) 검단아트 SPC(2) 검단아트 SPC(2) 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사(2) - 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사(2) - 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사(2) - 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(2) - 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(2) - (1) 당분기말 현재 은행의 지분율은 50% 이하이나 은행이 무한책임사원이거나, 종속기업이 지분을 추가로 보유하고 있어 종속기업에 포함하였습니다.(2) 당분기말 현재 은행은 지분을 보유하고 있지 않으나 종속기업이 지분을 보유하고 있어 관계기업에 포함하였습니다.(3) 당분기말 현재 은행의 지분율은 20% 미만이나 종속기업이 피투자회사의 의사결정기구에 참여하는 등 유의적인 영향력이 존재하므로 관계기업에 포함하였습니다.(4) 전기중 관계기업의 명칭이 'WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합'에서 '릴슨-IBKC 5G 신기술사업투자조합'으로 변경되었습니다. (2) 상기 종속기업, 관계기업 외의 은행의 특수관계자는 다음과 같습니다. ① 은행에 지배력을 행사하는 기업 대한민국 정부로서 당분기말 현재 은행의 주식(전환우선주 포함) 59.50%를 보유하고 있습니다. ② 동일지배하의 정부산하기업 은행은 중소벤처기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다. ③ 주요경영진 은행은 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다. 나. 수익 및 비용 등 거래당분기 및 전분기 중 특수관계자별 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기 전분기 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 기타수익 13,352 12,783 이자비용 2 1 아이비케이자산운용㈜ 기타수익 513 451 이자비용 4 4 아이비케이신용정보㈜ 기타수익 1,234 1,550 이자비용 127 162 기타비용 17,474 17,426 아이비케이투자증권㈜ 이자수익 38 106 파생금융상품 관련수익 877 2,780 기타수익 23,290 15,943 이자비용 3,738 1,592 파생금융상품 관련비용 2,207 2,716 기타비용 - 40 ㈜아이비케이시스템 기타수익 338 311 이자비용 235 108 기타비용 99,769 90,217 기업은행(중국) 유한공사 이자수익 5,807 3,712 기타수익 602 280 이자비용 35 1 기타비용 2,484 2,347 아이비케이연금보험㈜ 파생금융상품 관련수익 33,276 15,965 기타수익 9,184 6,930 이자비용 4 4 파생금융상품 관련비용 164 520 기타비용 57 89 ㈜아이비케이저축은행 기타수익 707 161 ㈜아이비케이서비스 이자비용 7 6 기타비용 52,975 50,997 IBK인도네시아은행 이자수익 3,110 1,475 기타수익 270 19 기타비용 - 1 IBK미얀마은행 기타수익 42 - 기타 종속기업 이자수익 69 31 기타수익 54,275 28,874 이자비용 621 211 관계기업 ㈜제이에스아이 이자수익 178 183 기타수익 2 2 기타비용 - 1 인천대교㈜ 이자수익 6,113 3,165 기타수익 25 25 기타비용 2,928 415 전라선철도㈜ 이자수익 2,304 2,090 기타수익 26 26 이자비용 60 56 청정상주㈜ 이자수익 153 171 기타수익 15 15 이자비용 2 2 청정서귀포㈜ 이자수익 136 136 푸른김해지키미㈜ 이자수익 172 192 기타수익 15 15 이자비용 12 2 푸른아산지키미㈜ 이자수익 180 201 기타수익 11 11 이자비용 35 8 한국금융안전㈜ 기타수익 1 - 이자비용 3 1 아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사 이자비용 22 22 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 이자비용 7 3 토르사모투자 합자회사 이자비용 1 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 이자비용 1 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 이자비용 1 2 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 이자비용 2 2 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 이자비용 1 1 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 이자비용 5 - IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 이자비용 1 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 이자비용 1 1 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 기타수익 31 26 이자비용 2 1 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 이자비용 1 1 컴퍼니케이 바이오펀드 이자비용 3 14 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 이자비용 1 1 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 이자비용 - 1 인터베스트글로벌스케일업펀드 기타수익 2 - 이자비용 15 4 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 이자비용 3 - 코너스톤 상생2호 신기술조합 이자비용 1 1 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 이자비용 7 1 IBK-KT디지털신산업투자조합 기타수익 4 - 이자비용 19 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 이자비용 21 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 이자비용 1 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 이자비용 1 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 이자비용 1 5 KT-IBKC 미래투자조합 1호 이자비용 5 3 임팩트 플랫폼 신기술사업투자조합 이자비용 1 1 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 이자비용 3 3 릴슨-IBKC 5G 신기술사업투자조합 이자비용 - 3 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 이자비용 - 1 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 이자비용 - 1 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 이자비용 1 - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 이자비용 6 11 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 이자비용 4 1 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 이자비용 2 2 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 이자비용 - 9 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 이자비용 4 2 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 이자비용 14 3 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 이자비용 3 - 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 이자비용 22 - 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 이자비용 3 - 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 이자비용 1 - 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 이자비용 22 - IBKC-비하이 1호 벤처조합 이자비용 4 - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 이자비용 1 - IBKS일자리DREAM투자조합 이자비용 1 5 주식회사 한강시네폴리스개발 이자수익 8,087 3,940 기타수익 294 602 덕송내각고속화도로㈜ 기타수익 42 108 이자비용 2 3 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 이자비용 1 1 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 이자비용 2 2 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 이자비용 1 1 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 이자비용 1 - 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사 이자비용 1 - 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 이자비용 3 - ㈜한국기계거래소 이자수익 - 24 기타수익 - 1 대신-K&T신기술투자조합 이자비용 - 1 이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사 이자수익 - 1,503 기타수익 - 100 이자비용 - 20 아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 이자비용 - 1 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 이자비용 - 1 오산세교아트피에프브이㈜ 이자비용 - 6 청라아트프로젝트금융투자㈜ 이자비용 - 2 다. 특수관계자와의 채권ㆍ채무 주요 잔액당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기말 전기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 대출채권 368 451 예수부채 12,245 154 기타부채 2 - 아이비케이자산운용㈜ 대출채권 44 42 예수부채 1,238 861 아이비케이신용정보㈜ 대출채권 129 162 예수부채 2,274 1,852 사채 19,060 17,660 기타부채 3,733 3,773 아이비케이투자증권㈜ 대출채권 50,866 895 기타자산 73 118 예수부채 221,518 135,307 사채 221,995 205,280 파생부채 29 100 기타부채 3,990 3,667 ㈜아이비케이시스템 대출채권 946 998 예수부채 14,356 21,141 사채 13,000 13,000 기타부채 6,650 4,623 기업은행(중국) 유한공사 예치금 445,333 318,133 대출채권 198,456 391,888 기타자산 2,031 662 예수부채 9,497 3,881 차입부채 582,694 441,293 기타부채 1,112 460 아이비케이연금보험㈜ 대출채권 169 166 파생자산 31,592 5,874 기타자산 329 340 예수부채 508 504 파생부채 - 913 기타부채 3 - ㈜아이비케이저축은행 대출채권 52 51 기타부채 2,430 2,056 ㈜아이비케이서비스 대출채권 33 433 예수부채 10,590 15,593 기타부채 6,353 - IBK인도네시아은행 대출채권 466,310 397,854 기타자산 2,578 382 차입부채 353,470 278,557 IBK미얀마은행 예수부채 38,708 - 차입부채 61,591 - 기타 종속기업 대출채권 4,628 3,908 기타자산 2,890 1,497 예수부채 27,271 41,638 사채 - 8,000 기타부채 10,171 41,683 관계기업 ㈜제이에스아이 대출채권 5,271 5,614 예수부채 17 12 인천대교㈜ 대출채권 134,378 151,482 전라선철도㈜ 대출채권 58,379 64,023 예수부채 15,012 15,602 사채 3,620 3,770 기타부채 27 34 청정상주㈜ 대출채권 6,398 7,012 예수부채 2,565 2,474 청정서귀포㈜ 대출채권 5,306 5,827 푸른김해지키미㈜ 대출채권 7,320 8,052 예수부채 2,636 2,884 기타부채 1 - 푸른아산지키미㈜ 대출채권 8,263 9,076 예수부채 3,983 2,403 기타부채 15 - 한국금융안전㈜ 예수부채 4,247 1,143 아이비케이옥터스 녹색성장 사모투자전문회사 예수부채 11,614 11,607 기타부채 1 1 프레스토제7호사모투자합자회사 예수부채 42 53 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 예수부채 11 80 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 162 340 이음제칠호사모투자 합자회사 예수부채 13 195 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 예수부채 193 565 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 예수부채 310 6,006 기타부채 - 1 토르사모투자 합자회사 예수부채 841 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 218 - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 대출채권 27 - 예수부채 557 - 프레스토제8호사모투자합자회사 예수부채 24 38 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 예수부채 478 1,880 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 예수부채 1,735 1,125 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 예수부채 3,321 91 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 예수부채 39 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 예수부채 195 78 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 예수부채 316 349 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 예수부채 192 192 기타부채 1 - 가이아바이오투자조합1호 예수부채 150 200 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 예수부채 100 199 케이프 제이호 헬스케어투자조합 예수부채 685 515 브이에스코너스톤신기술조합 예수부채 98 9 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 예수부채 2,467 1,624 기타부채 1 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 예수부채 402 870 컴퍼니케이 바이오펀드 예수부채 1,339 3,154 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 예수부채 411 483 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 예수부채 617 565 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 예수부채 135 199 인터베스트글로벌스케일업펀드 예수부채 2,430 5,781 기타부채 - 1 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 예수부채 2,089 2,056 코너스톤 상생2호 신기술조합 예수부채 4,679 895 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 예수부채 1,808 5,610 기타부채 - 1 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 예수부채 199 267 IBK-KT디지털신산업투자조합 예수부채 13,219 8,185 기타부채 1 - 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 예수부채 437 442 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 예수부채 375 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 예수부채 2,240 - 기타부채 5 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 예수부채 705 - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 예수부채 232 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 예수부채 54 - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 예수부채 260 - 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 예수부채 374 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 예수부채 1,551 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 예수부채 359 78 KT-IBKC 미래투자조합 1호 예수부채 3,413 3,542 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 예수부채 293 436 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 예수부채 405 6,186 기타부채 - 1 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 예수부채 12 222 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 예수부채 899 426 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 예수부채 551 5,267 기타부채 - 1 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 예수부채 1,780 4,287 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 예수부채 1 1 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 예수부채 390 555 기타부채 1 - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 예수부채 302 362 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 예수부채 28 265 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 예수부채 179 292 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 예수부채 1,202 1,390 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 예수부채 104 483 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 예수부채 1,309 2,351 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 예수부채 5,738 1,980 기타부채 1 - 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 예수부채 854 1,001 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 예수부채 7,964 12,099 기타부채 1 1 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 예수부채 4,788 2,880 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 예수부채 783 786 케이앤 세컨더리5호 투자조합 예수부채 250 322 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 예수부채 6,869 993 기타부채 9 - 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 예수부채 236 - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 예수부채 548 - IBKC-비하이 1호 벤처조합 예수부채 965 - 기타부채 3 - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 281 - 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 예수부채 1,285 - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 예수부채 195 252 IBKS일자리DREAM투자조합 예수부채 456 1,230 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 예수부채 71 72 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 예수부채 243 6,372 IBKS K-Soft 신기술투자조합 예수부채 199 - IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 예수부채 123 - 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합 예수부채 190 - 주식회사 한강시네폴리스개발 대출채권 220,000 109,600 예수부채 - 10 덕송내각고속화도로㈜ 대출채권 - 2 예수부채 1,301 3,972 검단아트 SPC 예수부채 163 1,175 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 예수부채 1,092 1,239 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 예수부채 2,182 2,251 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 예수부채 1,336 1,419 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 예수부채 1,080 1,283 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사 예수부채 2,011 - 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 예수부채 2,325 - 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 예수부채 1,977 - 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 예수부채 1,987 - 이음제오호사모투자 합자회사 예수부채 - 17 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사 예수부채 - 430 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 예수부채 - 1 델타AI유니콘투자조합 예수부채 - 228 티그리스-엘로힘투자조합1호 예수부채 - 4,996 티그리스투자조합34호 예수부채 - 2 대신-K&T신기술투자조합 예수부채 - 1,898 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 예수부채 - 904 라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역(1) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 당분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 451 2,122 (2,205) 368 아이비케이자산운용㈜ 42 543 (541) 44 아이비케이신용정보㈜ 162 1,142 (1,175) 129 아이비케이투자증권㈜ 895 58,006 (8,035) 50,866 ㈜아이비케이시스템 998 8,392 (8,444) 946 기업은행(중국) 유한공사 391,888 127,200 (320,632) 198,456 아이비케이연금보험㈜ 166 1,562 (1,559) 169 ㈜아이비케이저축은행 51 564 (563) 52 ㈜아이비케이서비스 433 664 (1,064) 33 IBK인도네시아은행 397,854 84,908 (16,452) 466,310 기타 종속기업 3,908 864 (144) 4,628 관계기업 ㈜제이에스아이 5,614 89 (432) 5,271 인천대교㈜ 151,482 - (17,104) 134,378 전라선철도㈜ 64,023 - (5,644) 58,379 청정상주㈜ 7,012 - (614) 6,398 청정서귀포㈜ 5,827 - (521) 5,306 푸른김해지키미㈜ 8,052 - (732) 7,320 푸른아산지키미㈜ 9,076 - (813) 8,263 주식회사 한강시네폴리스개발 109,600 110,400 - 220,000 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 - 220 (193) 27 덕송내각고속화도로㈜ 2 13 (15) - () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다. <전분기> 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 전분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 383 2,034 (2,097) 320 아이비케이자산운용㈜ 35 505 (487) 53 아이비케이신용정보㈜ 112 1,148 (1,145) 115 아이비케이투자증권㈜ 615 16,684 (16,471) 828 ㈜아이비케이시스템 943 8,810 (8,837) 916 기업은행(중국) 유한공사 359,850 32,312 (20) 392,142 아이비케이연금보험㈜ 147 1,364 (1,350) 161 ㈜아이비케이저축은행 40 430 (435) 35 ㈜아이비케이서비스 228 640 (843) 25 IBK인도네시아은행 227,363 170,115 - 397,478 기타 종속기업 3,425 879 (402) 3,902 관계기업 ㈜한국기계거래소 1,504 1,763 (1,815) 1,452 ㈜제이에스아이 5,915 110 (320) 5,705 인천대교㈜ 171,756 - (14,590) 157,166 전라선철도㈜ 71,376 - (5,506) 65,870 청정상주㈜ 7,800 - (591) 7,209 청정서귀포㈜ 6,518 - (521) 5,997 푸른김해지키미㈜ 8,968 - (687) 8,281 푸른아산지키미㈜ 10,100 - (768) 9,332 삼화비철공업㈜ 6,455 - (6,455) - 덕송내각고속화도로㈜ 1 23 (22) 2 주식회사 한강시네폴리스개발 - 97,000 - 97,000 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다. (2) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 당분기말 종속기업 아이비케이신용정보㈜ 17,660 9,910 (8,510) 19,060 아이비케이투자증권㈜ 205,280 28,525 (11,810) 221,995 ㈜아이비케이시스템 13,000 - - 13,000 기업은행(중국) 유한공사 441,293 1,412,305 (1,270,904) 582,694 IBK인도네시아은행 278,557 856,554 (781,641) 353,470 IBK미얀마은행 - 121,629 (60,038) 61,591 기타 종속기업 8,000 - (8,000) - 관계기업 전라선철도(주) 3,770 - (150) 3,620 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. <전분기> 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 전분기말 종속기업 아이비케이신용정보㈜ 20,760 11,310 (12,110) 19,960 아이비케이투자증권㈜ 105,859 19,563 - 125,422 ㈜아이비케이시스템 6,500 3,000 (1,500) 8,000 기업은행(중국) 유한공사 310,723 1,054,121 (872,285) 492,559 IBK인도네시아은행 126,340 785,932 (603,433) 308,839 기타 6,008 2,000 (8) 8,000 관계기업 기타 4,130 53 (360) 3,823 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. 마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정 (1) 당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 제공자 제공받은자 당분기말 전기말 중소기업은행 ㈜아이비케이캐피탈 374,890 372,324 아이비케이자산운용㈜ 153 158 아이비케이신용정보㈜ 221 188 아이비케이투자증권㈜ 141,134 191,105 ㈜아이비케이시스템 1,950 1,898 아이비케이연금보험㈜ 831 834 ㈜아이비케이저축은행 170 128 ㈜아이비케이서비스 467 67 기타 종속기업 291 200 ㈜제이에스아이 310 311 전라선철도㈜ 30,000 30,000 청정상주㈜ 4,000 4,000 푸른김해지키미㈜ 4,000 4,000 푸른아산지키미㈜ 4,500 4,500 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 23 - 주식회사 한강시네폴리스개발 - 110,400 덕송내각고속화도로㈜ - 23 (2) 당분기말 및 전기말 현재 회사가 특수관계자에게 제공받은 손실분담약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 제공자 제공받은자 당분기말 전기말 ㈜아이비케이캐피탈 중소기업은행 4,685 6,098 아이비케이투자증권㈜ 중소기업은행 150 150 바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금당분기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 당분기말 전기말() 대손충당금 대손상각비(환입) 대손충당금 대손상각비(환입) 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 304 26 278 - 아이비케이투자증권㈜ 168 36 132 (139) ㈜아이비케이시스템 1 - 1 - 기업은행(중국) 유한공사 265 (207) 472 39 아이비케이연금보험㈜ 2 - 2 1 ㈜아이비케이저축은행 1 1 - - ㈜아이비케이서비스 1 (1) 2 - IBK인도네시아은행 618 139 479 205 IBKC 미얀마 유한회사 6 2 4 - ㈜한일에프에이 1 - 1 (1) 관계기업 ㈜제이에스아이 719 478 241 (2,467) 인천대교㈜ 23 (1) 24 (3) 전라선철도㈜ 104 4 100 (7) 청정상주㈜ 12 - 12 - 청정서귀포㈜ 7 - 7 (1) 푸른김해지키미㈜ 13 - 13 (1) 푸른아산지키미㈜ 15 1 14 (1) 주식회사 한강시네폴리스개발 299 101 198 191 덕송내각고속화도로㈜ - (1) 1 - 삼화비철공업㈜ - - - (1,344) () 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전분기 금액입니다. 사. 지급보증 및 담보제공당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있거나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구분 제공자 제공받은자 금액 내용 당분기말 전기말 지급보증 중소기업은행 ㈜아이비케이시스템 1,911 2,922 기타 기타 종속기업 30 163 기타 담보제공 아이비케이투자증권㈜ 중소기업은행 22,000 22,000 기타 ㈜아이비케이시스템 중소기업은행 7,003 7,003 기타 기타 종속기업 중소기업은행 621 621 기타 기타 관계기업 중소기업은행 7,400 7,400 기타 아. 특수관계자와의 채권 거래당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 채권 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 당분기 전분기 매수 매도 매수 매도 종속기업 아이비케이투자증권㈜ 358,350 1,501,293 1,798,612 2,234,176 () 아이비케이투자증권(주)의 사채인수금액은 당분기 1,150,000백만원(전분기 1,760,000백만원)입니다. 자. 주요 경영진에 대한 보상당분기 및 전분기 중 은행이 주요경영진(1)에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 단기종업원급여(2) 1,112 3,368 1,046 2,832 퇴직급여 - 157 148 291 합 계 1,112 3,525 1,194 3,123 (1) 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다.(2) 상기 단기종업원 급여 외에 국책은행 경영평가 결과에 따라 지급된 업적성과금은 당분기 1,199백만원(전분기 1,727백만원)입니다.40. 부문정보 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다. 경영상의 목적으로 은행은 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다. ① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을 상대로 수신 및 여신 등을 제공하고 PB영업을 전개하고 있습니다. ② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다. 은행은 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이 재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 은행의 자금조달과 법인세는 은행차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다. 가. 당분기 및 전분기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기 타 조 정 합 계 부문별자산 42,273,293 229,461,400 99,568,346 18,360,957 9,237,041 881,372 399,782,409 부문별부채 42,244,473 229,211,180 96,952,932 18,357,024 (12,470,958) (768,478) 373,526,173 이자수익 1,680,527 6,348,920 1,578,373 819,714 (2,559,867) (62,125) 7,805,542 이자비용 665,014 2,885,335 1,398,065 592,261 (2,764,164) (4,263) 2,772,248 순이자손익 1,015,513 3,463,585 180,308 227,453 204,297 (57,862) 5,033,294 수수료수익 134,112 222,291 4,027 77,303 69,498 (10,946) 496,285 수수료비용 123,969 77,965 8,915 4,967 50,003 (42,607) 223,212 순수수료손익 10,143 144,326 (4,888) 72,336 19,495 31,661 273,073 금융자산 손상차손 59,066 376,375 6,738 2,099 65,216 418,196 927,690 분기순손익 161,097 1,963,503 20,566 302,044 (615,969) (96,909) 1,734,332 <전기말 및 전분기> 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기 타 조 정 합 계 부문별자산 42,998,276 214,938,389 86,164,834 15,030,872 9,091,990 (46,863) 368,177,498 부문별부채 43,010,051 214,763,079 83,321,242 14,990,756 (11,605,399) (1,895,123) 342,584,606 이자수익 1,159,081 4,598,903 1,087,482 470,303 (1,492,804) (62,031) 5,760,934 이자비용 418,524 1,730,629 828,498 315,795 (1,628,012) (1,412) 1,664,022 순이자손익 740,557 2,868,274 258,984 154,508 135,208 (60,619) 4,096,912 수수료수익 161,086 229,982 1,972 85,506 55,725 (9,971) 524,300 수수료비용 125,299 97,181 7,683 4,924 40,149 (46,288) 228,948 순수수료손익 35,787 132,801 (5,711) 80,582 15,576 36,317 295,352 금융자산 손상차손 70,809 650,187 371 13,244 (11,629) (22,642) 700,340 분기순손익 (70,297) 1,404,585 249,295 347,658 (262,402) (145,099) 1,523,740 () 총자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합계 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 비유동자산 2,309,651 2,316,065 12,961 13,149 2,322,612 2,329,214 이자수익 7,680,989 5,694,367 124,553 66,567 7,805,542 5,760,934 수수료수익 479,383 508,594 16,902 15,706 496,285 524,300 () 비유동자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 다. 당분기 및 전분기 중 은행 수익의 10%이상을 차지하는 단일의 다른 고객은 없습니다. 41. 현금흐름표 가. 당분기 및 전분기 중 비용 및 수익의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품 평가손실 6,985,567 2,974,938 당기손익금융상품 매매손실 28,364 36,863 기타포괄손익금융자산 매매손실 68 637 기타포괄손익금융자산 손상차손 1,456 2,366 상각후원가유가증권 손상차손 1,671 291 대출채권대손충당금전입액 921,655 699,498 위험회피회계 평가손실 359,626 102,539 위험회피회계 거래손실 11,906 1,737 종속기업등 투자주식 손상차손 652 885 종속기업등 투자주식 처분손실 - 344 이자비용 2,772,248 1,664,022 법인세비용 593,243 519,473 감가상각비(유형자산 및 투자부동산) 130,459 127,316 유형자산 처분손실 4 155 유형자산 폐기손실 90 337 무형자산상각비 41,403 41,704 리스기타손실 1,398 7,087 기타금융자산대손충당금전입액 2,906 - 금융보증계약부채전입액 - 2,322 퇴직급여 89,086 181,510 충당부채전입액 51,102 13,068 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환산손익 (340,285) (197,096) 당기손익금융상품 평가이익 (6,813,199) (3,128,397) 당기손익금융상품 매매이익 (58,247) (54,000) 기타포괄손익금융자산 매매이익 (6,395) (29,876) 위험회피회계 평가이익 (346,124) (90,937) 위험회피회계 거래이익 (3,020) (2,319) 종속기업등 투자주식처분이익 (2,396) (432) 이자수익 (7,805,542) (5,760,934) 배당금수익 (231,855) (184,359) 유형자산 처분이익 (23) (891) 리스기타이익 (4,850) (5,125) 기타금융자산대손충당금환입액 - (1,815) 충당부채환입액 (6,052) (73,977) 금융보증계약부채환입액 (14) - 재무활동으로 인한 기타손익 1,562,270 381,760 합 계 (2,062,828) (2,771,306) 나. 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품의 변동 2,798,022 975,602 대출채권의 변동 (18,775,956) (9,830,834) 예치금의 변동 (173,178) (5,518,477) 기타자산 변동 (4,909,110) (2,547,441) 예수부채의 변동 (2,263,008) 8,949,619 충당부채 변동 (3,737) (4,239) 퇴직금의 지급 (158) (195) 사외적립자산의 변동 (50,000) (133,000) 기타부채 변동 7,384,997 3,485,989 합 계 (15,992,128) (4,622,976) 다. 당분기말 및 전기말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 통화 및 타점권 813,735 771,051 외국통화 307,269 253,280 예치금 17,947,509 16,600,074 합 계 19,068,513 17,624,405 차감: 사용제한예치금 등 (14,687,880) (14,514,702) 현금흐름표상 현금 및 현금성자산 4,380,633 3,109,703 라. 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 투자부동산에서 유형자산으로 대체 269 (1,763) 대출채권의 상각 422,770 546,452 사용권자산의 취득 및 처분 (76,132) (59,200) 기타포괄손익채무증권평가손익 (661,204) (118,783) 기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과 181,831 32,665 외환차이 106,024 46,702 해외사업장순투자위험회피 평가손익 (81,151) (31,726) 해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 22,316 8,725 기타포괄손익지분상품 실현손익의 이익잉여금 재분류 - 1,912 기타포괄손익지분상품 실현손익에 대한 법인세효과 - (526) 기타포괄손익지분증권평가손익 37,563 19,182 기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과 (10,330) (5,275) 순확정급여부채 재측정요소 (18,019) (17,090) 순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과 4,955 4,700 신종자본증권 상환손실의 이익잉여금으로 대체 (92) (105) 마. 당분기 및 전분기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 당분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계평가손익 기 타 차입부채 40,238,241 7,249,923 (370) - 761,895 48,249,689 사채 136,114,471 10,624,505 81,521 (244,731) 571,304 147,147,070 리스부채 119,429 (47,303) - - 46,722 118,848 합 계 176,472,141 17,827,125 81,151 (244,731) 1,379,921 195,515,607 <전분기> 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 전분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계평가손익 기 타 차입부채 35,327,044 5,534,112 39 - 149,047 41,010,242 사채 124,193,741 4,016,578 31,687 (63,104) 220,452 128,399,354 리스부채 123,132 (48,204) - - 43,854 118,782 합 계 159,643,917 9,502,486 31,726 (63,104) 413,353 169,528,378 42. 이자율지표 개혁 은행은 새로운 이자율지표로의 전환을 관리하는 다양한 산업 실무 그룹의 산출물과 시장을 면밀히 모니터링하고 있으며, 여기에는 IBOR 규제당국이 발표한 내용을 포함하고 있습니다. 이러한 발표에 대응하여 은행은 글로벌·자금시장그룹장을 단장으로 하여 대체금리 결정, 전산 개발, 고객 및 거래상대방과의 커뮤니케이션 관리, 회계, 세무, 법률, 리스크 등의 주요 업무부문으로 구성된 산하 TF를 구성ㆍ운영하고 있습니다. 해당 TF의 진행상황은 정기적으로 ALM위원회에 보고되고 있으며 필요시 이사회에 보고될 수 있습니다. TF의 목적은 사업 내에서 IBOR에 대한 노출이 어디에서 발생하는지 검토하고, 대체 지표이자율로 원활하게 전환할 수 있도록 계획을 수립하고 이행하는 것입니다. 은행은 당분기말 현재 전환 및 대체금리 도입을 완료하였으며, 미달러화로 계약된 기존계약 중 계약만기가 2023년 6월 이후인 계약에 한해 2023년 6월전까지 대체금리 도입을 완료하는 것을 목표로 하고 있습니다. 당분기말 현재 LIBOR 관련 대체 지표 이자율로의 전환이 완료되지 않은 금융상품의내역은 다음과 같습니다. 비파생금융상품의 금액은 장부금액이며, 파생상품과 약정 및 금융보증 금액은 명목금액입니다(단위: 백만원). 구 분 USD() 비파생금융자산 기타포괄손익금융자산 330,995 상각후원가금융자산 1,722,913 소 계 2,053,908 비파생금융부채 상각후원가금융부채 152,089 파생상품 이자율관련(매매) 4,444,375 통화관련(매매) 9,443,962 이자율관련(위험회피) 1,525,910 통화관련(위험회피) 367,633 소 계 15,781,880 약정 및 금융보증 10,504 () USD Libor(익일물, 1ㆍ3ㆍ6ㆍ12개월물)에 대해 2023년 6월말 이전 만기도래 상품은 제외하였습니다. 6. 배당에 관한 사항 당 분기에 변동사항이 없으며, 기업공시서식 작성기준에 따라 '배당에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 [지분증권의 발행 등과 관련된 사항] 가. 증자(감자)현황 2022년 09월 30일(단위 : 원, 주) (기준일 : ) 2020년 04월 23일유상증자(제3자배정)보통주29,379,0345,0008,9862020년 04월 30일유상증자(제3자배정)보통주57,523,3575,0007,1712020년 06월 27일유상증자(제3자배정)보통주12,412,2045,0008,6852020년 07월 31일유상증자(제3자배정)보통주62,192,7865,0007,7912021년 05월 01일유상증자(제3자배정)보통주5,636,2275,0008,706 주식발행(감소)일자 발행(감소)형태 발행(감소)한 주식의 내용 종류 수량 주당액면가액 주당발행(감소)가액 비고 현금출자(증자율:4.2%) 현금출자(증자율:7.5%) 현금출자(증자율:1.6%) 현금출자(증자율:7.4%) 현금출자(증자율:0.7%) 주) 증자율은 총발행주식수 기준 [채무증권의 발행 등과 관련된 사항] 가. 중소기업은행(1) 채무증권 발행실적 2022년 09월 30일(단위 : 백만원, %) (기준일 : ) 중소기업은행조건부자본증권(사회적채권)공모2022년 03월 23일400,000 3.41 AA+2032년 03월 23일N교보증권, 다올투자증권, 한국투자증권, 한양증권중소기업은행조건부자본증권(사회적채권)공모2022년 03월 23일200,000 3.52 AA+2037년 03월 23일N교보증권, 다올투자증권, 한국투자증권, 한양증권중소기업은행조건부자본증권(사회적채권)공모2022년 08월 12일60,000 4.64 AA-N하나증권, 교보증권, 한국투자증권, 한양증권중소기업은행조건부자본증권(사회적채권)공모2022년 08월 12일540,000 4.59 AA-N하나증권, 교보증권, 한국투자증권, 한양증권중소기업은행회사채사모2022년 01월 24일71,740 0.68 Aa2(Moody's)2023년 01월 25일NBNPP중소기업은행회사채사모2022년 01월 26일71,740 0.81 Aa2(Moody's)2023년 01월 27일NCA-CIB중소기업은행회사채사모2022년 01월 26일71,740 0.81 Aa2(Moody's)2023년 01월 27일NCA-CIB중소기업은행회사채사모2022년 02월 25일71,740 2.005 Aa2(Moody's)2025년 02월 25일NBofA중소기업은행회사채사모2022년 03월 18일71,740 1.55 Aa2(Moody's)2023년 03월 20일NJPM중소기업은행회사채사모2022년 04월 01일71,740 2.76 Aa2(Moody's)2025년 04월 01일NCA-CIB중소기업은행회사채사모2022년 04월 08일58,900 3.55 Aa2(Moody's)2024년 04월 08일NANZ중소기업은행회사채사모2022년 04월 21일35,939 3.80 Aa2(Moody's)2024년 04월 22일NANZ중소기업은행회사채사모2022년 04월 28일59,898 3.55 Aa2(Moody's)2023년 04월 28일NCA-CIB중소기업은행회사채사모2022년 04월 29일32,944 3.63 Aa2(Moody's)2023년 05월 02일NCA-CIB중소기업은행회사채사모2022년 05월 06일29,949 3.85 Aa2(Moody's)2024년 05월 06일NHSBC중소기업은행회사채사모2022년 05월 11일71,740 3.31 Aa2(Moody's)2024년 05월 11일NBofA중소기업은행회사채사모2022년 06월 30일71,740 DailyCompoundedSOFR+0.70Aa2(Moody's)2025년 06월 30일NJPM중소기업은행회사채사모2022년 06월 30일71,740 DailyCompoundedSOFR+0.70Aa2(Moody's)2025년 06월 30일NJPM중소기업은행회사채사모2022년 07월 14일54,522 DailyCompoundedSOFR+0.75Aa2(Moody's)2025년 07월 14일NSG중소기업은행회사채사모2022년 07월 15일60,297 3.80 Aa2(Moody's)2025년 07월 15일NCA-CIB중소기업은행회사채사모2022년 09월 30일43,044 4.65 Aa2(Moody's)2026년 09월 30일NMizuho중소기업은행회사채사모2022년 09월 30일39,932 3.50 Aa2(Moody's)2026년 09월 30일NANZ중소기업은행회사채공모2022년 09월 30일122,455,729 2.59 AAA-N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 02월 16일330,000 1.84 AAA2023년 02월 16일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 02월 16일210,000 2.33 AAA2024년 02월 16일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 03월 17일265,939 BBSWAUDM03+0.93Aa2(Moody's)2027년 03월 17일NANZ, MUFG중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 03월 17일116,640 3.261 Aa2(Moody's)2027년 03월 17일NANZ, MUFG중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 05월 19일290,000 3.31 AAA2025년 05월 19일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 05월 20일210,000 3.50 AAA2027년 05월 20일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 06월 09일480,000 1.95 AAA2023년 01월 09일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 06월 14일220,000 3.85 AAA2025년 06월 14일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 06월 17일230,000 3.99 AAA2025년 06월 17일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 07월 14일660,000 2.67 AAA2023년 07월 14일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 07월 20일600,000 3.39 AAA2023년 07월 20일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 09월 05일260,000 4.06 AAA2024년 09월 05일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 09월 08일610,000 3.56 AAA2023년 09월 08일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 09월 26일160,000 4.82 AAA2025년 09월 26일N-129,359,393 ---- 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 합 계 - - - - 주 1) 2016년 9월 이후 발행 조건부자본증권 중 신종자본증권은 영구채이므로 만기일 표시하지 않음 2) 중금채는 중소기업은행법 36조 2에 의거한 창구 및 시장발행 병행으로 내역이 과다하여 연도말 혹은 공시대상기간말 기준 발행총액으로 대체함 3) 잔여만기 1년 이하 채권 비중 81.2%('22.9.30일 기준) 4) 회사채의 경우 이자율은 기간별 발행채권 금리를 가중평균하여 표시함 5) 신용평가 기관은 총 3개 기관으로 한국신용평가/한국기업평가/NICE신용평가가 이에 해당함 6) 주관회사 중 다올투자증권은 KTB투자증권에서 사명 변경 7) 외화는 '22.9월말 기준 환율(USD:1,434.80원, CHF:1,470.53원, AUD:933.12원, CNY:199.66원) (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액 2022년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) --------------------------- 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 (4) 단기사채 미상환 잔액 2022년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ------------------------ 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 (5) 회사채 미상환 잔액 2022년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 116,336,08815,816,5387,675,955738,7362,072,1522,255,767820,103145,715,339717,732626,968553,86830,131146,107--2,074,806117,053,82016,443,5068,229,823768,8672,218,2592,255,767820,103147,790,145 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 주 1) 바젤 III 인정 조건부자본증권(후순위채) 포함 2) 외화는 '22.9월말 기준 환율(USD:1,434.80원, CHF:1,470.53원, AUD:933.12원, CNY:199.66원) (6) 신종자본증권 미상환 잔액 2022년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) -----730,0002,890,0003,620,000-------------730,0002,890,0003,620,000 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 주) 신종자본증권은 발행일 당시 역사적 환율(2017년 7월 31일 1,119.1원) 적용하여 자본금 확정(7) 조건부자본증권 미상환 잔액 2022년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) --1,200,000400,000400,0002,250,000200,000--4,450,000------------1,200,000400,000400,0002,250,000200,000--4,450,000 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 (8) 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) 구 분 기업은행(신종) 1310이30A-23 기업은행조건부(상) 1503이(신종) 30B-10 기업은행조건부(상) 1509이(신종) 30A-14 기업은행조건부(상) 1609이(신종)영구 A-20 기업은행조건부(상) 1611이(신종)영구 A-04 기업은행조건부(상) 1703이(신종)영구 A-10 발행일 2013.10.23 2015.03.10 2015.09.14 2016.09.20 2016.11.04 2017.03.10 발행금액(억원) 2,000 3,300 2,000 2,900 2,500 1,500 발행목적 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 발행방법 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 2,000 3,300 2,000 2,900 2,500 1,500 자본인정에 관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능)- 후순위성 신용평가기관의 자본인정비율 등 - - - - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기:30년 (만기일: 2043.10.23) 조기상환가능일: 2023.10.23 (10년call) 만기:30년 (만기일: 2045.03.10) 조기상환가능일: 2025.03.10 (10년call/10년 이후 매 3개월마다 행사 가능) 만기:30년 (만기일: 2045.09.14) 조기상환가능일: 2025.09.14 (10년call/10년 이후 매 3개월마다 행사 가능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2026.09.20 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2026.11.04 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2027.03.10 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 발행금리 (금리상향조정조건[step-up] 포함) 발행금리 : 5.25% (국고 10Y+180bp) 금리상향조건 : 없음 10년콜 : 4.33% (국고 10Y+200bp) 금리상향조건: 없음 10년콜 : 3.77% (국고 10Y+155bp) 금리상향조건: 없음 10년콜 : 3.16% (국고 10Y+160bp) 금리상향조건: 없음 10년콜 : 3.27% (국고 10Y+158bp) 금리상향조건 : 없음 10년콜 : 3.87% (국고 10Y+158bp) 금리상향조건 : 없음 우선순위(선순위, 후순위여부) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에 미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한 발행조건 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 구 분 기업은행조건부(상) 1803이(신종)영구 A-09 기업은행조건부(상) 1803이(신종)영구 B-09 기업은행조건부(상) 1903이(신종)영구 A-08 기업은행조건부(상) 1903이(신종)영구 B-08 기업은행조건부(상)( 지)2003이(신종)영 구A-18 기업은행조건부(상)( 지)2003이(신종)영 구B-18 발행일 2018.03.09 2018.03.09 2019.03.08 2019.03.08 2020.03.18 2020.03.18 발행금액(억원) 700 2,800 1,300 2,200 3,100 900 발행목적 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 발행방법 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 700 2,800 1,300 2,200 3,100 900 자본인정에 관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 후순위성 신용평가기관의 자본인정비율 등 - - - - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기: 영구채 조기상환가능일: 2028.03.09 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2023.03.09 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2029.03.08 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일:2024.03.08 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2030.03.18 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2025.03.18 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가 능) 발행금리 (금리상향조정조건[step-up] 포함) 10년콜 : 4.21% (국고 10Y+148bp) 금리상향조건 : 없음 5년콜 : 3.82% (국고 5Y+130bp) (5년까지만 해당 금 리 유지 후 기준금리 +130bp로 재산정함) 10년콜 : 3.40% (국고 10Y+138bp) 금리상향조건 : 없음 5년콜 : 3.09% (국고 5Y+120bp) (5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+120bp로 재산정함) 10년콜 : 2.87 (국고 10Y+136bp) 금리상향조건 : 없음 5년콜 : 2.43% (국고 5Y+120bp) (5년까지만 해당 금 리 유지 후 기준금리 +120bp로 재산정함) 우선순위(선순위, 후순위여부) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은 순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에 미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한 발행조건 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 구 분 기업은행조건부(상) 2103이(신)영A-11( 사) 기업은행조건부(상) 2103이(신)영B-11( 사) 기업은행조건부(상)2208이(신)영A-12(사) 기업은행조건부(상)2208이(신)영B-12(사) 발행일 2021.03.11 2021.03.11 2022.08.12 2022.08.12 발행금액(억원) 3,000 2,000 600 5,400 발행목적 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 발행방법 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 3,000 2,000 600 5,400 자본인정에 관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 후순위성 신용평가기관의 자본인정비율 등 - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기: 영구채 조기상환가능일: 2031.03.11 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2026.03.11 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채 조기상환가능일:2032.08.12 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채 조기상환가능일:2027.08.12 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 발행금리 (금리상향조정조건[step-up] 포함) 10년콜 : 3.11% (국고 10Y+108bp) (10년까지만 해당 금 리 유지 후 기준금리 +108bp로 재산정함) 5년콜 : 2.65% (국고 5Y+105bp) (5년까지만 해당 금 리 유지 후 기준금리 +105bp로 재산정함) 10년콜 : 4.64%(국고 10Y+127bp) (10년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+127bp로 재산정함) 5년콜 : 4.59%(국고 5Y+122bp)(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+122bp로 재산정함) 우선순위(선순위, 후순위여부) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에 미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한 발행조건 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 주 1) 각 증권별 세부사항은 기공시된 '주요사항보고서'를 참고하시기 바랍니다. 2) 신종자본증권(USD 3억불, '17.7.31일 발행, US45604GAD16) '22.8.1일 조기상환 완료 (첨부) 조건부자본증권의 전환ㆍ채무재조정 사유 등의 변동현황 전환ㆍ채무재조정 사유 현황 비고 부실금융기관으로 지정여부 해당사항 없음 상각형조건부자본증권 ■ "부실금융기관"의 정의 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제2조 정의, 제2호 "부실금융기관"이란 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 금융기관을 말한다.가. 경영상태를 실제 조사한 결과 부채가 자산을 초과하는 금융기관이나 거액의 금융사고 또는 부실채권의 발생으로 부채가 자산을 초과하여 정상적인 경영이 어려울 것이 명백한 금융기관으로서 금융위원회나 「예금자보호법」 제8조에 따른 예금보험위원회가 결정한 금융기관. 이 경우 부채와 자산의 평가 및 산정(算定)은 금융위원회가 미리 정하는 기준에 따른다.나.「예금자보호법」 제2조제4호에 따른 예금등 채권(이하 이 조에서 "예금 등 채권"이라 한다)의 지급이나 다른 금융기관으로부터의 차입금 상환이 정지된 금융기관다. 외부로부터의 지원이나 별도의 차입(정상적인 금융거래에서 발생하는 차입은 제외한다)이 없이는 예금등 채권의 지급이나 차입금의 상환이 어렵다고 금융위원회나 「예금자보호법」제8조에 따른 예금보험위원회가 인정한 금융기관 나. 자회사(1) 채무증권 발행실적 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원,%) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면 (전자 등록) 총액 이자율 평가등급 (평가기관) 만기일 상환 여부 주관회사 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 01월03일 10,000 1.94 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 03월31일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 01월03일 10,000 1.94 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 03월31일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 01월03일 10,000 1.94 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 03월31일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 01월03일 10,000 1.94 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 03월31일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 01월03일 10,000 1.94 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 03월31일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 01월06일 5,000 1.94 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 11월16일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 01월06일 5,000 1.94 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 11월16일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 01월06일 5,000 1.94 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 11월16일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 01월06일 5,000 1.94 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 11월16일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 01월06일 5,000 1.94 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 11월16일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 01월06일 5,000 1.94 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 11월16일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 01월06일 5,000 1.94 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 11월15일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 01월06일 5,000 1.94 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 11월15일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 01월06일 5,000 1.94 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 11월15일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 01월06일 5,000 1.94 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 11월15일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2022년 02월24일 150,000 2.834 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 05월23일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2022년 02월24일 150,000 2.83 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 02월24일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월28일 5,000 2.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월10일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월28일 5,000 2.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월10일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월28일 5,000 2.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월10일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월28일 5,000 2.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월10일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월17일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월17일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월17일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월17일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월17일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월17일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월17일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 03월31일 5,000 2.51 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월17일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 04월01일 10,000 2.16 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 05월31일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 04월01일 10,000 2.16 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 05월31일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 04월01일 10,000 2.16 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 05월31일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 04월01일 10,000 2.16 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 05월31일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 04월01일 10,000 2.16 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 05월31일 상환 하나은행 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2022년 04월20일 70,000 3.241 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 12월20일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2022년 04월20일 30,000 3.498 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월20일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2022년 04월20일 60,000 3.526 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 12월20일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2022년 06월07일 60,000 3.357 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 11월07일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2022년 06월07일 50,000 3.418 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 12월07일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월15일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월20일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월15일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월20일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월15일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월20일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월15일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월20일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월15일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월20일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월15일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월20일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월15일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월20일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월15일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월20일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월15일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월20일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월15일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월20일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월15일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월20일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월15일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월20일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월15일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월15일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월30일 미상환 유진투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월21일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월30일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월21일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월30일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월21일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월30일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월21일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월30일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월21일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월30일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월21일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월30일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월21일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월30일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월21일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월30일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월21일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월30일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 06월21일 5,000 3.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 12월30일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월07일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월03일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월07일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월03일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월07일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월03일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월07일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월03일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월07일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월03일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월07일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월03일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월07일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월03일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월07일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월03일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월07일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월03일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월07일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월03일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월07일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월06일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월07일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월06일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월07일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월06일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월07일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월06일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월07일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월06일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월07일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월06일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월08일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월06일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월08일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월06일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월08일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월06일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월08일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월06일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월08일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월07일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월08일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월07일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월08일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월07일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월08일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월07일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월08일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월07일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월08일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월07일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월08일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월07일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월08일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월07일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월08일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월07일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2022년 07월08일 5,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월07일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2022년 09월16일 100,000 4.563 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 09월16일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 공모 2022년 09월16일 100,000 4.481 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 09월16일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2022년 01월04일 30,000 1.80 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 02월09일 상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2022년 01월04일 30,000 1.80 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 02월08일 상환 SK증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2022년 02월10일 30,000 1.79 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 05월09일 상환 한양증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2022년 02월10일 10,000 1.79 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 05월06일 상환 유진투자증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2022년 02월10일 10,000 1.79 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 05월06일 상환 부국증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2022년 06월23일 10,000 3.21 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 09월23일 상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2022년 06월23일 30,000 3.21 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 09월06일 상환 우리종합금융 IBK캐피탈 단기사채 사모 2022년 06월30일 60,000 3.18 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2022년 09월30일 상환 DS투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 01월07일 40,000 2.513 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 04월07일 미상환 신한금융투자 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 01월07일 60,000 2.535 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 01월07일 미상환 신한금융투자 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 01월20일 20,000 2.298 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 02월20일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 01월20일 30,000 2.632 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 01월20일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 01월20일 50,000 2.707 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월19일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 01월20일 40,000 2.711 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월20일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 02월17일 20,000 2.356 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 02월17일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 02월17일 70,000 2.532 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 02월16일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 02월17일 20,000 2.706 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 01월17일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 02월17일 50,000 2.741 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 08월17일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 02월17일 30,000 3.008 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월17일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 03월11일 40,000 2.245 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 03월11일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 03월11일 20,000 2.809 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월11일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 03월11일 30,000 2.918 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 05월10일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 03월11일 10,000 3.057 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 04월11일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 04월28일 10,000 2.748 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월26일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 04월28일 40,000 3.612 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 04월28일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 05월12일 40,000 2.746 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월12일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 05월12일 30,000 3.32 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 11월10일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 05월12일 30,000 3.835 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 12월12일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 05월12일 10,000 3.859 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 05월12일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 05월27일 20,000 3.661 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 05월27일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 05월27일 130,000 아이비케이캐피탈 2년 민평 금리(3.661) AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 05월27일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 05월27일 20,000 3.799 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 05월27일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 06월10일 30,000 3.211 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 06월09일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 06월10일 20,000 3.92 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 06월10일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 06월10일 100,000 아이비케이캐피탈 3년 민평 금리(4.06) AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월10일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 06월17일 10,000 3.625 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 06월16일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 06월17일 50,000 아이비케이캐피탈 1년 민평 금리(4.377) AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 06월16일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 06월17일 50,000 아이비케이캐피탈1년 민평 금리(3.625) AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 06월16일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 06월17일 20,000 아이비케이캐피탈 1년 6개월 민평 금리(4.072) AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 12월15일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 06월17일 10,000 4.072 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 12월18일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 06월17일 20,000 4.382 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 06월17일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 06월17일 20,000 4.503 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 12월17일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 06월24일 70,000 A1 CP 3M+1.70%(3.97) AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 06월24일 미상환 한국투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 07월04일 40,000 4.497 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 01월04일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 07월13일 30,000 A1 CP 3M+1.90%(5.63) AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 01월13일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 08월01일 50,000 4.39 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 11월01일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 08월01일 110,000 4.418 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 02월01일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 08월09일 50,000 4.341 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 08월09일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 08월09일 40,000 4.567 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 08월09일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 08월26일 120,000 4.637 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 08월26일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 09월06일 30,000 4.732 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월06일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 09월06일 70,000 5.008 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 09월05일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 09월28일 10,000 5.127 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 10월27일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2022년 09월28일 40,000 91일 CD+1.25%(4.34) AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 10월27일 미상환 KB증권 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - 370,000 840,000 210,000 1,420,000 사모 50,000 - 160,000 120,000 250,000 - - - 580,000 합계 50,000 - 160,000 120,000 250,000 370,000 840,000 210,000 2,000,000 (4) 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - 1,500,000 1,500,000 합계 - - - - - - 1,500,000 1,500,000 주 1) 당사의 사모 전자단기사채는 신고서제출이 면제된 만기 3개월 이내의 전자단기사채 를 의미 2) 단기사채 발행한도는 발행방법 구분 없이 총한도 부여함 (5) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 2,560,000 2,750,000 1,280,000 250,000 70,000 30,000 - 6,940,000 사모 - - - - - - - - 합계 2,560,000 2,750,000 1,280,000 250,000 70,000 30,000 - 6,940,000 (6) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - (1) 채무증권발행실적 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원,%) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면 (전자 등록) 총액 이자율 평가등급 (평가기관) 만기일 상환 여부 주관회사 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 03일 50,000 1.07 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 04일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 03일 100,000 1.07 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 04일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 03일 50,000 1.07 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 04일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 04일 50,000 1.00 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 05일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 04일 100,000 1.00 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 06일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 04일 50,000 1.00 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 05일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 05일 50,000 1.00 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 06일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 05일 50,000 1.00 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 06일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 06일 100,000 1.07 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 07일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 06일 50,000 1.61 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 10일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 06일 50,000 1.07 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 07일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 06일 50,000 1.07 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 07일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 06일 150,000 1.07 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 07일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 07일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 10일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 07일 100,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 10일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 07일 100,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 10일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 07일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 10일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 10일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 11일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 10일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 11일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 10일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 11일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 10일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 11일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 10일 100,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 11일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 11일 50,000 1.09 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 12일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 11일 50,000 1.09 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 12일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 11일 50,000 1.09 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 12일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 11일 100,000 1.09 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 12일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 12일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 13일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 12일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 13일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 12일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 13일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 12일 100,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 13일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 13일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 14일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 13일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 14일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 13일 100,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 14일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 13일 30,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 14일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 14일 20,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 17일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 14일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 17일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 14일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 17일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 14일 100,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 17일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 17일 70,000 1.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 17일 50,000 1.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 18일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 17일 50,000 1.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 17일 100,000 1.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 18일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 18일 100,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 19일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 18일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 19일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 18일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 19일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 18일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 19일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 19일 20,000 1.51 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 20일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 19일 50,000 1.51 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 20일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 19일 20,000 1.51 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 20일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 19일 50,000 1.51 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 20일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 20일 50,000 1.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 21일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 20일 50,000 1.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 21일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 20일 50,000 1.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 21일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 21일 50,000 1.86 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 24일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 21일 10,000 1.93 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 24일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 21일 30,000 1.96 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 24일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 24일 50,000 1.40 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 25일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 24일 50,000 2.26 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 25일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 24일 50,000 2.26 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 24일 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 25일 50,000 1.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 26일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 25일 50,000 2.11 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 08일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 25일 50,000 1.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 26일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 26일 50,000 1.34 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 27일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 26일 50,000 2.11 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 08일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 26일 50,000 1.34 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 27일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 26일 50,000 2.11 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 08일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 27일 50,000 1.20 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 28일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 27일 50,000 1.20 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 28일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 27일 150,000 1.20 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 01월 28일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 28일 50,000 1.20 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 03일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 01월 28일 50,000 1.20 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 03일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 03일 50,000 1.15 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 04일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 03일 50,000 1.15 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 04일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 04일 50,000 1.10 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 07일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 04일 50,000 1.10 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 07일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 07일 50,000 0.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 08일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 07일 50,000 0.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 08일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 07일 50,000 0.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 08일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 08일 50,000 0.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 09일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 08일 50,000 0.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 09일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 08일 50,000 0.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 10일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 08일 50,000 0.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 09일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 09일 50,000 0.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 10일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 09일 50,000 0.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 10일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 09일 50,000 0.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 10일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 10일 50,000 1.07 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 11일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 10일 50,000 1.07 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 11일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 10일 50,000 1.07 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 11일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 10일 50,000 1.07 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 11일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 11일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 14일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 11일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 14일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 11일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 14일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 14일 50,000 1.19 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 15일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 14일 50,000 1.19 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 15일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 14일 50,000 1.19 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 15일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 14일 50,000 1.19 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 15일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 15일 50,000 1.19 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 16일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 15일 50,000 1.19 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 16일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 15일 50,000 1.19 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 15일 50,000 1.19 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 16일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 16일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 17일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 16일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 17일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 16일 100,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 17일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 17일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 18일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 17일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 18일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 17일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 17일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 18일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 21일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 18일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 21일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 18일 50,000 1.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 21일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 22일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 21일 100,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 21일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 22일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 22일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 23일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 22일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 23일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 22일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 23일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 22일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 23일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 23일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 24일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 23일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 24일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 23일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 24일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 23일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 24일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 24일 50,000 1.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 25일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 24일 50,000 1.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 25일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 24일 50,000 1.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 25일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 24일 100,000 1.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 25일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 25일 50,000 1.34 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 28일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 25일 50,000 1.34 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 28일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 25일 100,000 1.34 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 28일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 25일 100,000 1.34 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 02월 28일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 28일 50,000 1.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 02일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 02월 28일 50,000 1.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 02일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 02일 50,000 1.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 03일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 02일 100,000 1.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 03일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 02일 50,000 1.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 03일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 02일 50,000 1.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 03일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 03일 50,000 1.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 04일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 03일 50,000 1.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 04일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 03일 50,000 1.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 04일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 03일 100,000 1.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 04일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 04일 50,000 1.02 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 07일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 04일 50,000 1.02 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 07일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 04일 100,000 1.02 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 07일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 04일 50,000 1.02 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 07일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 07일 50,000 1.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 08일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 07일 50,000 1.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 08일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 07일 80,000 1.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 08일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 08일 50,000 1.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 10일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 08일 80,000 1.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 10일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 08일 50,000 1.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 10일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 10일 50,000 1.34 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 11일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 10일 50,000 1.34 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 11일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 10일 50,000 1.34 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 11일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 10일 50,000 1.34 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 11일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 11일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 14일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 11일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 14일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 11일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 14일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 11일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 14일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 14일 30,000 1.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 15일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 14일 50,000 1.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 15일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 14일 50,000 1.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 15일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 14일 50,000 1.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 15일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 15일 50,000 1.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 16일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 15일 50,000 1.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 16일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 15일 50,000 1.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 16일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 15일 100,000 1.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 16일 50,000 1.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 17일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 16일 50,000 1.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 17일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 16일 50,000 1.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 17일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 16일 50,000 1.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 17일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 16일 100,000 1.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 17일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 17일 50,000 1.20 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 18일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 17일 50,000 1.20 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 17일 50,000 1.20 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 17일 100,000 1.20 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 18일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 18일 50,000 1.28 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 21일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 18일 50,000 1.28 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 21일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 18일 50,000 1.28 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 21일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 18일 50,000 1.28 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 21일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 18일 50,000 1.28 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 21일 50,000 1.28 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 22일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 21일 50,000 1.28 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 21일 50,000 1.28 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 22일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 21일 50,000 1.28 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 21일 50,000 1.28 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 22일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 22일 50,000 1.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 23일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 22일 50,000 1.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 23일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 22일 20,000 1.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 23일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 22일 50,000 1.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 23일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 22일 50,000 1.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 23일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 23일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 24일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 23일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 24일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 23일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 24일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 23일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 24일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 23일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 24일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 24일 50,000 1.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 25일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 24일 50,000 1.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 25일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 24일 50,000 1.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 25일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 24일 50,000 1.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 25일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 24일 50,000 1.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 25일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 25일 50,000 1.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 28일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 25일 50,000 1.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 28일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 25일 50,000 1.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 28일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 25일 50,000 1.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 28일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 25일 50,000 1.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 28일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 28일 50,000 1.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 29일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 28일 50,000 1.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 29일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 28일 50,000 1.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 29일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 28일 50,000 1.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 29일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 28일 50,000 1.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 29일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 28일 50,000 1.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 29일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 29일 50,000 1.14 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 30일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 29일 50,000 1.14 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 30일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 29일 50,000 1.14 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 30일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 29일 50,000 1.14 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 30일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 29일 50,000 1.14 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 30일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 30일 50,000 1.09 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 31일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 30일 50,000 1.09 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 31일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 30일 50,000 1.09 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 31일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 30일 50,000 1.09 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 31일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 30일 50,000 1.09 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 03월 31일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 31일 50,000 1.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 01일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 03월 31일 50,000 1.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 01일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 01일 50,000 1.10 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 04일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 01일 50,000 1.10 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 04일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 04일 50,000 1.14 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 05일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 04일 50,000 1.14 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 05일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 05일 50,000 1.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 06일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 05일 50,000 1.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 06일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 05일 50,000 1.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 06일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 05일 50,000 1.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 07일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 06일 50,000 1.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 07일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 06일 50,000 1.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 07일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 06일 50,000 1.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 07일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 07일 50,000 1.10 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 08일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 07일 50,000 1.10 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 08일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 07일 50,000 1.10 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 08일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 07일 50,000 1.10 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 08일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 08일 50,000 1.02 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 11일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 08일 50,000 1.02 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 11일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 08일 50,000 1.02 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 11일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 08일 50,000 1.02 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 11일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 11일 50,000 1.02 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 12일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 11일 50,000 1.02 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 12일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 11일 50,000 1.02 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 12일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 12일 50,000 1.02 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 13일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 12일 50,000 1.02 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 13일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 12일 50,000 1.02 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 13일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 12일 50,000 1.02 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 13일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 13일 50,000 0.99 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 14일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 13일 50,000 0.99 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 14일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 13일 50,000 0.99 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 14일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 13일 50,000 0.99 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 14일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 14일 50,000 1.24 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 15일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 14일 50,000 1.24 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 15일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 14일 50,000 1.24 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 15일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 14일 50,000 1.24 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 15일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 15일 50,000 1.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 18일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 15일 50,000 1.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 15일 50,000 1.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 15일 100,000 1.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 18일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 18일 50,000 1.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 19일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 18일 50,000 1.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 19일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 18일 50,000 1.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 19일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 18일 50,000 1.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 19일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 19일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 20일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 19일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 20일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 19일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 20일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 19일 100,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 20일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 20일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 21일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 20일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 21일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 20일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 21일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 20일 100,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 21일 50,000 1.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 22일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 21일 50,000 1.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 21일 100,000 1.32 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 22일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 22일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 25일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 22일 150,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 25일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 22일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 25일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 22일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 25일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 25일 50,000 1.43 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 26일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 25일 50,000 1.43 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 26일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 25일 50,000 1.43 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 26일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 25일 100,000 1.43 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 26일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 26일 50,000 1.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 27일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 26일 50,000 1.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 27일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 26일 50,000 1.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 27일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 26일 100,000 1.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 27일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 27일 50,000 1.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 28일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 27일 50,000 1.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 28일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 27일 50,000 1.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 28일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 27일 150,000 1.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 28일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 28일 100,000 1.24 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 29일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 28일 50,000 1.24 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 29일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 28일 50,000 1.24 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 29일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 28일 50,000 1.24 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 29일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 28일 200,000 1.24 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 04월 29일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 29일 50,000 1.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 02일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 04월 29일 50,000 1.52 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 02일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 02일 50,000 1.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 03일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 02일 50,000 1.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 03일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 02일 50,000 1.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 03일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 02일 50,000 1.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 03일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 03일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 04일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 03일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 04일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 03일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 04일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 03일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 04일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 03일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 04일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 04일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 06일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 04일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 06일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 04일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 06일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 04일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 06일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 06일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 09일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 06일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 09일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 06일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 09일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 06일 50,000 1.27 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 09일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 09일 50,000 1.20 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 10일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 09일 50,000 1.20 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 10일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 09일 50,000 1.20 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 10일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 09일 50,000 1.20 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 10일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 10일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 11일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 10일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 11일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 10일 100,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 11일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 11일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 12일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 11일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 12일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 11일 100,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 12일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 12일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 13일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 12일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 13일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 12일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 13일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 12일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 13일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 13일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 16일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 13일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 16일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 13일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 16일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 13일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 16일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 17일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 16일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 17일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 16일 50,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 17일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 16일 100,000 1.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 17일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 17일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 17일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 17일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 18일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 17일 100,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 18일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 18일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 19일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 18일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 19일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 18일 50,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 19일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 18일 100,000 1.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 19일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 19일 50,000 1.48 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 20일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 19일 50,000 1.48 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 20일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 19일 50,000 1.48 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 20일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 19일 100,000 1.48 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 20일 50,000 1.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 23일 상환 DB금융투자 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 20일 50,000 1.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 23일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 20일 100,000 1.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 23일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 23일 30,000 1.59 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 24일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 23일 50,000 1.59 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 24일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 24일 50,000 1.50 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 25일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 24일 80,000 1.50 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 25일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 25일 50,000 1.65 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 26일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 25일 50,000 1.65 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 26일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 26일 10,000 1.90 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 27일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 26일 50,000 1.90 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 27일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 27일 50,000 1.87 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 30일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 27일 70,000 1.87 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 30일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 27일 110,000 1.87 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 30일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 27일 100,000 1.87 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 30일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 30일 50,000 1.83 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 31일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 30일 50,000 1.83 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 31일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 05월 30일 100,000 1.83 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 05월 31일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 02일 100,000 1.80 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 03일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 03일 10,000 1.40 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 07일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 03일 40,000 1.40 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 07일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 03일 50,000 1.40 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 07일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 03일 100,000 1.40 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 07일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 07일 50,000 1.41 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 08일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 07일 100,000 1.41 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 08일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 07일 50,000 1.41 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 09일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 08일 50,000 1.41 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 09일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 08일 100,000 1.41 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 09일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 09일 50,000 2.01 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 10일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 10일 50,000 2.01 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 13일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 10일 50,000 2.01 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 13일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 13일 100,000 1.86 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 14일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 13일 10,000 2.71 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 08일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 13일 30,000 2.71 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 08일 상환 교보증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 13일 10,000 2.71 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 13일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 14일 60,000 1.81 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 15일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 14일 100,000 1.81 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 15일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 15일 100,000 1.78 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 15일 150,000 1.78 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 16일 150,000 1.83 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 17일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 16일 100,000 1.83 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 17일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 16일 80,000 1.83 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 17일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 17일 50,000 1.83 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 20일 상환 신영증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 17일 100,000 1.83 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 17일 150,000 1.83 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 17일 100,000 1.83 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 20일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 20일 50,000 1.80 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 21일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 20일 150,000 1.80 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 20일 100,000 1.80 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 21일 50,000 1.78 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 21일 100,000 1.78 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 22일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 21일 150,000 1.78 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 22일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 22일 50,000 1.78 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 23일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 22일 50,000 1.78 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 23일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 22일 100,000 1.78 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 23일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 23일 50,000 1.80 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 24일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 23일 100,000 1.80 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 24일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 24일 130,000 1.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 27일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 24일 120,000 1.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 27일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 27일 20,000 1.98 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 28일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 27일 50,000 1.98 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 28일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 27일 150,000 1.98 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 28일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 28일 50,000 1.98 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 29일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 28일 100,000 1.98 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 29일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 28일 100,000 1.98 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 29일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 29일 40,000 1.98 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 30일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 29일 50,000 1.98 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 30일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 29일 150,000 1.98 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 30일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 06월 29일 100,000 1.98 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 06월 30일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 18일 100,000 2.20 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 19일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 19일 50,000 2.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 20일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 19일 50,000 2.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 20일 50,000 2.15 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 21일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 20일 50,000 2.15 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 21일 50,000 2.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 22일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 21일 50,000 2.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 21일 50,000 2.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 22일 상환 다올투자증권(주) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 22일 50,000 2.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 25일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 22일 50,000 2.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 25일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 25일 50,000 2.28 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 26일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 25일 50,000 2.28 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 26일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 26일 50,000 2.26 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 27일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 26일 50,000 2.26 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 27일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 27일 50,000 2.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 28일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 27일 50,000 2.12 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 28일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 28일 50,000 2.10 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 29일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 28일 50,000 2.10 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 29일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 28일 50,000 2.10 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 29일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 07월 28일 100,000 2.10 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 07월 29일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 01일 50,000 2.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 02일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 01일 50,000 2.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 02일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 02일 50,000 2.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 03일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 02일 50,000 2.22 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 03일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 03일 50,000 2.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 04일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 03일 50,000 2.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 04일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 04일 50,000 2.15 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 05일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 04일 50,000 2.15 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 05일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 05일 50,000 2.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 08일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 05일 50,000 2.17 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 08일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 08일 50,000 2.23 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 09일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 08일 50,000 2.23 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 09일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 09일 50,000 2.23 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 10일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 09일 40,000 2.23 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 11일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 10일 50,000 2.23 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 11일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 11일 50,000 2.30 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 12일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 12일 50,000 2.23 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 16일 50,000 2.20 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 17일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 16일 50,000 2.20 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 17일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 17일 50,000 2.18 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 18일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 17일 50,000 2.18 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 18일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 18일 50,000 2.18 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 19일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 18일 50,000 2.18 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 19일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 19일 50,000 2.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 19일 50,000 2.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 22일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 22일 50,000 2.29 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 23일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 22일 50,000 2.29 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 23일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 23일 50,000 2.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 24일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 23일 50,000 2.25 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 24일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 24일 50,000 2.29 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 25일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 24일 50,000 2.29 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 25일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 25일 100,000 2.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 26일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 25일 100,000 2.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 26일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 26일 50,000 2.48 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 29일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 26일 50,000 2.48 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 29일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 29일 50,000 2.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 30일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 29일 50,000 2.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 30일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 30일 50,000 2.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 31일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 30일 50,000 2.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 08월 31일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 08월 31일 50,000 2.62 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 01일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 01일 50,000 2.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 02일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 01일 50,000 2.47 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 02일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 02일 50,000 2.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 05일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 02일 50,000 2.42 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 05일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 05일 70,000 2.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 06일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 05일 50,000 2.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 06일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 06일 50,000 2.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 07일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 07일 50,000 2.37 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 08일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 08일 100,000 2.72 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 13일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 13일 50,000 2.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 14일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 14일 20,000 2.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 15일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 14일 100,000 2.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 15일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 15일 50,000 2.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 16일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 15일 100,000 2.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 16일 50,000 2.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 19일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 16일 100,000 2.57 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 19일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 19일 50,000 2.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 20일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 19일 100,000 2.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 20일 50,000 2.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 21일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 20일 50,000 2.55 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 21일 50,000 2.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 22일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 21일 50,000 2.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 22일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 22일 50,000 2.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 23일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 22일 50,000 2.60 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 23일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 23일 70,000 2.65 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 26일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 26일 100,000 2.65 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 27일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 27일 100,000 2.65 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 28일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 28일 100,000 2.65 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 29일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 29일 80,000 2.68 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 30일 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2022년 09월 29일 50,000 2.68 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2022년 09월 30일 상환 부국증권 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음 (3) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 - 30,000 320,000 226,000 170,000 - - - 746,000 합계 - 30,000 320,000 226,000 170,000 - - - 746,000 (4) 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - 50,000 - - 50,000 1,000,000 950,000 합계 - - 50,000 - - 50,000 1,000,000 950,000 (5) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (6) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - (1) 채무증권 발행실적 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원,%) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면 (전자 등록) 총액 이자율 평가등급 (평가기관) 만기일 상환 여부 주관회사 IBK연금보험 회사채 사모 2021년 12월28일 50,000 3.98 A+ (NICE신용평가) 2031년 12월28일 미상환 교보증권 IBK연금보험 회사채 사모 2022년 06월29일 60,000 5.40 A+ (NICE신용평가, 한국신용평가(주)) 2032년 06월29일 미상환 교보증권 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - (4) 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (5) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - 110,000 - 110,000 합계 - - - - - 110,000 - 110,000 (6) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 가. 공모자금의 사용내역 - 해당사항 없음 나. 사모자금의 사용내역 2022년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 유상증자 -2020년 04월 22일 중소기업지원 264,000 중소기업지원 264,000- 유상증자 -2020년 04월 29일 중소기업지원 412,500 중소기업지원 412,500- 유상증자-2020년 06월 26일중소기업지원107,800중소기업지원107,800- 유상증자-2020년 07월 30일중소기업지원484,544중소기업지원484,544-유상증자-2021년 04월 30일중소기업지원49,069중소기업지원49,069- 구 분 회차 납입일 주요사항보고서의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 8. 기타 재무에 관한 사항 1. 대손충당금 설정 현황 가. 계정과목별 대손충당금 설정내역 (단위 : 억원, %) 구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금 설정률 제62기3분기 원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 2,657,56785,06021,68816230,3917,475144,372 30,489885264124896582 1.1 합계 2,946,715 32,745 - 제61기 원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 2,518,87268,08220,31513729,3134,98498,484 25,97672121882884428 1.0 합계 2,740,187 27,913 - 제60기 원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 2,318,54055,27216,93223727,3293,681158,948 24,321736206149939824 1.0 합계 2,580,939 26,382 - 나. 대손충당금 변동현황 (단위 : 억원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 1. 기초 대손충당금 잔액합계 27,913 26,382 24,558 2. 회계정책의 변경 - - - 3. 순대손처리액(①-②±③) 4,385 7,846 12,769 ① 대손처리액(상각채권액) 4,228 6,879 11,132 ② 상각채권회수액 780 1,155 987 ③ 기타증감액 937 2,122 2,624 4. 대손상각비 계상(환입)액 9,217 9,377 14,593 5. 기말 대손충당금 잔액합계 32,745 27,913 26,382 다. 대출채권관련 대손충당금 설정방침 은행은 대출채권에 대해 미래전망 정보를 포함하는 합리적이고 뒷받침될 수 있는 모든 정보를 고려하여 기대신용손실을 대손충당금으로 인식합니다. 최초 인식 후 신용위험의 증가 정도에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체 기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 대손충당금을 측정하도록 하고 있습니다. 구분 업무 Stage 1 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우 12개월 기대신용손실: 보고기간 말 이후 12개월 내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 Stage 2 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 Stage 3 신용이 손상된 경우 대출채권의 기대신용손실은 대손충당금 계정을 사용하여 차감하고 대출채권의 장부금액을 줄여서 표시합니다. 보고기간말에 발생한 기대신용손실의 변동액은 손상차손(환입)으로 당기손익에 인식합니다. 2. 공정가치 평가내역 가. 공정가치 평가절차 (연결기준) 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다. (1) 현금 및 예치금 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다. (5) 기타금융자산 및 기타금융부채 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (7) 차입부채 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 나. 공정가치 서열체계 (연결기준) (1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다.<당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,314,621 13,154,727 7,167,032 21,636,380 기타포괄손익금융자산 7,646,939 16,594,523 412,768 24,654,230 위험회피회계파생상품자산 - 36,818 - 36,818 합 계 8,961,560 29,786,068 7,579,800 46,327,428 금융부채 당기손익금융부채 706,708 7,194,625 425,033 8,326,366 당기손익인식지정금융부채 - 22,729 617,113 639,842 위험회피회계파생상품부채 - 486,499 - 486,499 합 계 706,708 7,703,853 1,042,146 9,452,707 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 3,794,288 8,909,993 5,903,728 18,608,009 기타포괄손익금융자산 5,859,220 15,193,556 406,181 21,458,957 위험회피회계파생상품자산 - 43,002 - 43,002 합 계 9,653,508 24,146,551 6,309,909 40,109,968 금융부채 　 　 　 　 당기손익금융부채 580,630 1,866,243 135,486 2,582,359 당기손익인식지정금융부채 - 50,743 607,012 657,755 위험회피회계파생상품부채 - 103,621 - 103,621 합 계 580,630 2,020,607 742,498 3,343,735 (2) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 ㅇ 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측 가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가 격은 제외함) ㅇ 수준3 : 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수 (관측 가능하지 않은 투입변수) 다. 공정가치 평가절차 (별도기준) 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다. (1) 현금 및 예치금 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로써, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 사용하고 있습니다. (5) 기타금융자산 및 기타금융부채 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (7) 차입부채 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 라. 공정가치 서열체계 (별도기준) (1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다.<당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 　 　 　 　 당기손익금융자산 349,373 9,888,388 3,867,835 14,105,596 기타포괄손익금융자산 6,810,874 14,972,398 406,450 22,189,722 위험회피회계파생상품자산 - 36,818 - 36,818 합 계 7,160,247 24,897,604 4,274,285 36,332,136 금융부채 　 　 　 당기손익금융부채 - 6,941,677 - 6,941,677 위험회피회계파생상품부채 - 334,838 - 334,838 합 계 - 7,276,515 - 7,276,515 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 　 　 　 　 당기손익금융자산 1,482,022 6,858,858 3,202,628 11,543,508 기타포괄손익금융자산 5,095,208 13,537,271 390,594 19,023,073 위험회피회계파생상품자산 - 41,457 - 41,457 합 계 6,577,230 20,437,586 3,593,222 30,608,038 금융부채 　 　 　 　 당기손익금융부채 - 1,728,161 - 1,728,161 위험회피회계파생상품부채 - 70,350 - 70,350 합 계 - 1,798,511 - 1,798,511 (2) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 ㅇ 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측 가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가 격은 제외함) ㅇ 수준3 : 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수 (관측 가능하지 않은 투입변수) IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 - 해당사항 없음 V. 회계감사인의 감사의견 등 1. 외부감사에 관한 사항 1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함한다. 이하 이 조에서 같다)을 다음의 표에 따라 기재한다. 제62기 3분기 (2022.1.1 ~ 2022.9.30)한영회계법인-해당사항 없음-제61기 (2021.1.1 ~ 2021.12.31)한영회계법인적정COVID-19로 인한 불확실성상각후원가 측정 대출채권의 기대신용손실 충당금제60기 (2020.1.1 ~ 2020.12.31)한영회계법인적정COVID-19로 인한 불확실성상각후원가 측정 대출채권의 기대신용손실 충당금 사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항 2. 감사용역 체결현황은 다음의 표에 따라 기재한다. 제62기 3분기한영회계법인재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사2,020백만원23,000시간2,020백만원13,471시간제61기한영회계법인재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사2,020백만원23,000시간2,020백만원22,985시간 제60기 한영회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사 2,020백만원 23,000시간 2,020백만원 22,615시간 사업연도 감사인 내 용 감사계약내역 실제수행내역 보수 시간 보수 시간 주) 보수액은 연간보수기준이며, 실비를 제외한 금액임 3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황은 다음의 표에 따라 기재한다. 제62기3분기2022.04.15GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성2022.04.15 ~ 2022.05.11,2022.09.16 ~ 2022.10.25165백만원-제61기 2021.05.06 GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2021.05.06 ~ 2021.09.17 80백만원+60백만원 -제60기 2020.11.13 법인세 환급청구 2020.11.13 ~ 2021.05.15 10백만원+성공보수(법인세 환급세액의 3%, 한도 110백만원) - 2020.06.11 GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2020.06.11 ~ 2020.06.23 90백만원 - 2020.05.29 세무조정, 세무자문 및 BEPS 2020.06.01 ~ 2021.05.31 190백만원 - 2020.05.07 세무조사 지원 2020.05.07 ~ 2020.09.11 360백만원 - 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 4. 재무제표 중 이해관계자의 판단에 상당한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대해 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과를 다음의 표에 따라 기재한다. 12022년 02월 24일·회사측 : 감사, 검사부장 등 6명·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명서면회의2021년 기말감사 결과 보고, 내부회계관리제도 감사결과 보고, 핵심감사사항 결과 보고22022년 05월 06일·회사측 : 감사, 검사부장 등 6명·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명서면회의1분기 검토 결과 보고, 핵심감사사항에 대한 검토 결과 보고32022년 08월 02일·회사측 : 감사, 검사부장 등 6명·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명서면회의반기 검토 결과 보고, 핵심감사사항에 대한 검토 결과 보고 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 5. 회계감사인의 변경 사업연도 변경회사 변경전 감사인 변경후 감사인 내용 제62기 3분기 아이비케이연금보험㈜ 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간만료 ㈜아이비케이저축은행 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간만료 아이비케이투자증권㈜ 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간만료 아이비케이자산운용㈜ 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간만료 제61기 IBK미얀마은행 - Win Thin & Associates 외부감사인 신규선임 IBK인도네시아은행 Amir Abadi JusufAryanto Mawar & Rekan Public Accountant Office (PT RSM Indonesia) Shinewing Indonesia 계약기간만료 기업은행(중국)유한공사 PWC회계법인 천건회계법인 계약기간만료 제60기 중소기업은행 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간만료 (주)아이비케이시스템 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간만료 아이비케이신용정보(주) 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간만료 (주)아이비케이서비스 - 한영회계법인 외부감사인 신규선임 IBK인도네시아은행 Kanaka Puradiredja, Suhartono(Nexia KPS) Amir Abadi JusufAryanto Mawar & Rekan Public Accountant Office (PT RSM Indonesia) 계약기간만료 2. 내부통제에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '내부통제에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '이사회에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 2. 감사제도에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '감사제도에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 3. 주주총회 등에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '주주총회에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. VII. 주주에 관한 사항 당분기에 기업공시서식 작성기준에 따라 '주주에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 1. 임원 현황 당사의 임원은 총 21명으로 등기임원은 6명, 미등기임원(집행간부 포함)은 15명입니다.(2022.9.30. 기준) 2022년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 윤종원남1960년 12월은행장사내이사상근업무총괄대통령비서실 경제수석비서관('18)駐 경제협력개발기구(OECD)특명전권대사('15)국제통화기금(IMF) 상임이사('12)서울대학교 경제학인창고등학교---2020.01.03 ~ 현재2023년 01월 02일김성태남1962년 06월전무이사사내이사상근영업그룹IBK캐피탈 대표이사('19) 기업은행 경영전략그룹장('17) 〃 소비자보호그룹장('16) 〃 경동지역본부장('15) 충남대학교 경영학대전상업고등학교199--2020.03.20 ~ 현재2023년 03월 19일정재호남1965년 10월감사감사상근감사제20대 국회의원('16) 국무총리실 민정수석비서관('07) 대통령비서실 사회조정비서관('06) 고려대학교 행정학대구 달성고등학교---2021.03.08 ~ 현재2024년 03월 07일신충식남1955년 08월사외이사사외이사비상근보수위원회 위원장리스크관리 위원장운영위원회 위원삼일회계법인 고문(現)NH농협은행 은행장('12)고려대학교 사학용산고등학교---2019.03.27 ~ 현재2022년 03월 26일김정훈남1958년 06월사외이사사외이사비상근운영위원회 위원 보수위원회 위원 ESG위원회 위원단국대학교 겸임교수(現)한국금융연수원 감사실장('14)서울시립대학교 행정학서울명지고등학교---2021.04.08 ~ 현재2024년 04월 07일정소민여1971년 10월사외이사사외이사비상근ESG위원회 위원장 보수위원회 위원 리스크관리위원회 위원금융위원회 금융발전심의회위원(現)한양대 법학전문대학원 교수(現)서울대학교 법학대일외국어고등학교---2021.04.08 ~ 현재2024년 04월 07일김영주남1964년 03월집행간부미등기상근여신운영그룹기업은행 경기남부지역본부장 〃 여신기획부장 〃 투자금융부장193--2020.02.20 ~ 현재2023년 02월 19일임찬희여1964년 11월집행간부미등기상근자산관리그룹기업은행 개인고객그룹장 〃 강남지역본부장 〃 검사부 수석검사역183--2020.02.20 ~ 현재2023년 02월 19일조봉현남1964년 02월집행간부미등기상근IBK경제연구소기업은행 IBK경제연구소장(본부장) 〃 IBK경제연구소 부연구소장 〃 IBK경제연구소 수석연구위원25--2020.07.23 ~ 현재2023년 07월 22일김형일남1964년 07월집행간부미등기상근경영지원그룹기업은행 혁신금융그룹장 〃 글로벌사업부장(본부장) 〃 검사부장(본부장)172--2020.07.23 ~ 현재2023년 07월 22일박주용남1964년 10월집행간부미등기상근디지털그룹기업은행 CIB그룹장 〃 인도네시아법인장 〃 기업고객부장194--2021.01.15 ~ 현재2023년 01월 14일전병성남1965년 02월준법감시인미등기상근내부통제기업은행 디지털그룹장 〃 경동ㆍ강원지역본부장 〃 남부지역본부장169--2021.01.15 ~ 현재2023년 07월 14일김은희여1965년 05월집행간부미등기상근금융소비자보호그룹기업은행 강동지역본부장 〃 영통지점장 〃 분당파크뷰지점장169--2021.01.15 ~ 현재2023년 01월 14일문창환남1965년 01월집행간부미등기상근경영전략그룹기업은행 디지털그룹장 〃 경서지역본부장 〃 남중지역본부장196--2021.07.15 ~ 현재2023년 07월 14일박청준남1966년 01월집행간부미등기상근개인고객ㆍ카드사업그룹기업은행 혁신금융그룹장 〃 경기남부지역본부장 〃 화성팔탄지점장168--2021.07.15 ~ 현재2023년 07월 14일임문택남1965년 11월집행간부미등기상근기업고객그룹 부산ㆍ울산ㆍ경남그룹기업은행 인천지역본부장 〃 주안공단지점장 〃 남동공단기업금융비전지점장194--2022.01.14 ~ 현재2024년 01월 13일최광진남1965년 11월집행간부미등기상근CIB그룹기업은행 서부지역본부장 〃 투자금융부장(본부장) 〃 하노이지점장165--2022.01.14 ~ 현재2024년 01월 13일권용대남1967년 03월집행간부미등기상근혁신금융그룹IBK스포츠단기업은행 혁신금융부장(본부장) 〃 여신기획부장 〃 금융소비자보호부장173--2022.01.14 ~ 현재2024년 01월 13일현권익남1966년 02월집행간부미등기상근IT그룹 충청ㆍ호남그룹기업은행 경기남부지역본부장 〃 기업고객부장 〃 강남기업금융센터장169--2022.07.15 ~ 현재2024년 07월 14일손근수남1966년 06월집행간부미등기상근리스크관리그룹기업은행 인천지역본부장 〃 여신심사부장(본부장) 〃 직원행복부장1,930--2022.07.15 ~ 현재2024년 07월 14일박봉규남1967년 07월집행간부미등기상근글로벌ㆍ자금시장그룹기업은행 인사부장(본부장) 〃 비서실장 〃 나눔행복부장165--2022.07.15 ~ 현재2024년 07월 14일 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 2. 등기임원 선임 후보자 및 해임 대상자 현황 중소기업은행법 제26조에 의거하여 당행의 등기임원은 정기주주총회에서 선임하지 않음 ※ 본 보고서 작성기준일 이후 변동사항 (2022.9.30일 이후 변동사항)가. 임원 및 집행간부의 퇴임 해당사항 없음 나. 임원 및 집행간부의 연임 해당사항 없음 다. 임원 및 집행간부의 선임 해당사항 없음 라. 임원 및 집행간부의 담당업무 변경 해당사항 없음 마. 임원 및 집행간부의 겸직해제 해당사항 없음 3. 직원 등 현황기업공시서식 작성기준에 따라 '직원 등 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 4. 미등기임원 보수 현황 기업공시서식 작성기준에 따라 '미등기임원 보수 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 2. 임원의 보수 등 기업공시서식 작성기준에 따라 '임원의 보수 등'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. IX. 계열회사 등에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '계열회사 등에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. X. 대주주 등과의 거래내용 당 분기에 변동사항이 없으며, 기업공시서식 작성기준에 따라 '대주주 등과의 거래내용'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용 진행 및 변경사항 - 해당사항 없음 2. 우발부채 등에 관한 사항 1. 중요한 소송사건 등가. 중소기업은행 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 통상임금 청구소송 2014.06.26 홍완엽 외 11,201 중소기업은행 약 776억원 패소 승소 진행중 ㅇ '16. 5. 26. 1심 당행 패소ㅇ '17. 5. 12. 2심 당행 승소ㅇ '17. 6. 2. 원고 상고 ㈜모뉴엘 관련 한국무역보험공사의 전액 면책 통보에 당행이 이의신청하였으나 전부 기각되어, 한국무역보험공사를 상대로 보증채무금 및 보험금청구소송 제기 2015.08.03 중소기업은행 한국무역보험공사 약 990억원(3심 소가 : 약230억원) 일부승소 강제조정, 패소 진행중 ㅇ '18. 7. 9. 강제조정결정으로 보험금 청구액의 50% 회수ㅇ '18. 8. 24. 보증금부분 항소심 판결 선고(당행 패소)ㅇ '18. 9. 20. 당행 상고ㅇ 승소 시 관련 대출금 회수 가능 Wamai 외 322명(1998년 동부 아프리카에 있는 케냐 및 탄자니아 미국 대사관 연쇄폭파사건의 피해자 및 희생자 유족들)이 1998년 미국 대사관 연쇄폭파사건과 관련하여 2014년경 미국 법원으로부터 이란 정부 상대 손해배상 확정판결을 받았고, 이에 근거하여 중소기업은행을 상대로 소송 제기 2021.01.14(미국 뉴욕시간 기준) Wamai 외 322명(원고들은 1998년 동부 아프리카에 있는 케냐 및 탄자니아 미국 대사관 연쇄폭파사건의 피해자 및 희생자 유족들) 중소기업은행 약 60,687억원 승소 진행중 - ㅇ '21.4.13.소각하신청ㅇ '21.7.14. 소각하결정ㅇ '21.7.29. 제1심 당행 승소ㅇ '21.8.9. 원고 항소 * 상기 일자는 미국 뉴욕시간 기준임 자본시장법상 투자신탁의 신탁업자의 지위에서 체결한 매출채권매입계약을 위반했다는 이유로 수탁사인 당행을 당사자로 하여 손해배상을 청구하기 위해 2020년 4월 20일 홍콩중재센터에 중재 신청 2020.04.20 Antanium Resources PTE Ltd 외 7개사 중소기업은행 약 18,602억원 진행중 - - ㅇ '20.4.20 중재신청(금액미확정)ㅇ '20.12.16 청구금액 확정ㅇ '21.11.5 청구금액 증액 나. 주요종속회사에 관한 사항 (1) (주)아이비케이캐피탈 3분기말 현재 회사에 계류중인 소송사건은 13건이며 소송금액은 8,061,765천원입니다. 회사가 피고로 계류중인 소송사건은 부당이득금 등 3건으로 소송가액은 462,046천원이며, 회사가 원고로 계류중인 소송사건은 대여금청구소송 등 10건으로 소송가액은 7,599,719천원입니다. 주요 소송내역은 다음과 같습니다. * 소송사건의 원고가 수탁사이나, 소의 이익이 실질적으로 회사에게 귀속되는 소송 포함 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (백만원) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 부당이득금 2020.12.10 백* ㈜아이비케이캐피탈, 농㈜, 서**, ㈜케, ㈜하 128 승소 진행중 - ㅇ '20.12.10 . 원고 소장 접수ㅇ '21.02.09. 당사 답변서 제출ㅇ '21.11.25 1심 판결선고 (원고 패소, 당사 승소)ㅇ '21.12.08 원고 항소장 제출ㅇ '22.05.19 항소심 1차 변론기일ㅇ '22.08.18. 항소심 2차 변론기일ㅇ '22.09.30. 원고 청구취지 및 청구원인 변경 신청서 제출 상환금 2021.06.11 ㈜아이비케이캐피탈, 중소기업은행 (IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합) ㈜에, 고 1,474 진행중 - - ㅇ '21.06.11. 본안 접수ㅇ '21.10.29 1차 변론기일ㅇ '21.12.17 2차 변론기일ㅇ '22.01.28 3차 변론기일ㅇ '22.04.01 4차 변론기일ㅇ '22.05.25 5차 변론기일ㅇ '22.07.13. 6차 변론기일ㅇ '22.09.28. 7차 변론기일 사해행위 취소 2021.07.20 파산채무자 전의 파산관재인 ㈜아이비케이캐피탈 326 진행중 - - ㅇ '21.07.20 원고 소장 접수ㅇ '21.08.24 당사 답변서 제출ㅇ '22.05.12 1차 변론기일ㅇ '22.06.23 2차 변론기일 (2) 아이비케이투자증권(주) 3분기말 현재 회사가 피고로 계류중인 중요한 소송사건은 1건, 원고로 계류중인 중요한 소송사건은 1건, 소송가액은 3,606백만원입니다.상기 소송사건의 최종 결과는 현재로서는 예측할 수 없으며, 보고기간말 현재 상기의 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상하고 있습니다. 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (백만원) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 임금 지급 청구의 소 2021.03.17 구 외 1명 IBK투자증권 85 승소 - - ㅇ '22.08.09 1심 승소ㅇ '22.08.27 승소 확정 손해배상 청구의 소 2021.05.07 윤외 3 IBK투자증권 149 승소 ㅇ '22.04.21 1심 승소ㅇ '22.05.07 승소 확정 손해배상 청구의 소 2021.05.26 I社 외 1 IBK투자증권 140 진행중 - - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 손해배상 청구의 소 2021.10.13 IBK투자증권 중국은행 외 1 3,466 진행중 - - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 조사확정재판에 대한 이의의 소 2022.01.06 나*** 社 IBK투자증권 609 종결 - - ㅇ '22.09.22 원고 소 취하 종결 (3) (주)아이비케이저축은행 3분기말 기준 현재 회사에 계류중인 소송사건은 39건이며 소송금액은 1,822백만원입니다. 이 중 39건이 회사가 원고로 계류중인 소송사건입니다. 주요 소송내역은 다음과 같으며, 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상하고 있습니다. 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (백만원) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 배당이익 2020.04.22 IBK저축은행 유에이치제오차유동화전문 유한회사 54 일부 승소 진행중 - - 사해신탁취소 2020.06.22 IBK저축은행 아시아신탁(주) 561 진행중 - - - (4) (주)아이비케이연금보험 3분기말 현재 회사에 원고로 계류중인 소송사건은 1건이며 소송가액은 6,000백만원입니다. 회사는 현재까지의 진행상황을 토대로 상기 소송사건의 최종결과 및 이에 대한 재무적 영향은 예측할 수 없습니다. 3분기말 현재 회사가 피소 중인 소송은 없습니다. 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (백만원) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 수익증권 매매대금 반환 소송 2020.11.23 IBK연금보험㈜ KB증권㈜ 외 1인 6,000 진행중 - - 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함 (5) 기업은행(중국)유한공사 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (천위안) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업 재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 대출원리금 상환청구 소송 2021.07.01 기업은행(중국)유한공사 A 2,320 승소 - - ㅇ '21.06 채권보전 신청, 은행계좌 및 자산 압류ㅇ '21.07 소송 신청ㅇ '21.09 재판 개정ㅇ '22.06.07 법원에 집행 신청 대출원리금 상환청구 소송 2022.01.15 기업은행(중국)유한공사 B 895 승소 - - ㅇ '22.01.15 소송신청ㅇ '22.05.20 법원 입안ㅇ '22.07.06 법원 개정ㅇ '22.07.23 법원 판결 취득(승소)ㅇ '22.08.29 법원에 집행 신청 대출원리금 상환청구 소송 2022.01.17 기업은행(중국)유한공사 C 4,919 승소 - - ㅇ '22.01.17 소송신청ㅇ '22.05.20 법원 입안ㅇ '22.07.06 법원 개정ㅇ '22.07.26 법원 판결 취득 (승소)ㅇ '22.08.29 법원에 강제집행 신청 대출원리금 상환청구 소송 2022.02.07 기업은행(중국)유한공사 D 343 진행중 - - ㅇ '22.02.07 소송신청ㅇ '22.06.16 차주 연락 불가로 법원 소환장 송부 불가. 공시심리해야 하고 공시 60일 이후 개정 예정ㅇ '22.11.10 법원 개정 예정 대출원리금 상환청구 소송 2022.02.16 기업은행(중국)유한공사 E 580 승소 - - ㅇ '22.02.16 소송신청ㅇ '22.05.20 법원 입안ㅇ '22.07.06 법원 개정ㅇ '22.08.04 법원 판결 수령(승소)ㅇ '22.09.09 법원에 강제집행 신청 대출원리금 상환청구 소송 2022.04.12 기업은행(중국)유한공사 F 47,700 진행중 - - ㅇ '22.04.12 소송신청ㅇ '22.07.07 법원 개정 대출원리금 상환청구 소송 2022.06.10 기업은행(중국)유한공사 G 2,305 진행중 - - ㅇ '22.06.10 소송신청ㅇ '22.09.27 법원 개정 및 조절서 취득 2. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 (기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 매, 백만원) 제 출 처 매 수 금 액 비 고 은 행 - - - 금융기관(은행제외) - - - 법 인 - - - 기타(개인) - - - 3. 채무보증 현황 (1) 2022년 9월말 현재 연결 기준 지급보증 등의 종류별 금액 (단위 : 백만원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 원화확정지급보증 2,440,395 2,240,609 2,156,955 외화확정지급보증 3,639,862 2,969,043 2,294,122 미확정지급보증 2,103,229 2,332,866 1,760,663 합 계 8,183,486 7,542,518 6,211,740 (2) 2022년 9월말 현재 별도 기준 지급보증 등의 종류별 금액 (단위 : 백만원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 원화확정지급보증 2,442,306 2,243,532 2,160,537 외화확정지급보증 3,288,670 2,672,479 2,077,544 미확정지급보증 2,080,045 2,312,308 1,750,968 합 계 7,811,021 7,228,319 5,989,049 4. 채무인수약정 현황 (연결기준) (단위 : 백만원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 대출약정 66,778,951 62,107,231 58,582,615 기타약정 9,688,854 8,968,089 7,007,234 합계 76,467,805 71,075,320 65,589,849 5. 그밖의 우발채무 등 - 그 밖의 우발채무 등의 내용은 'III. 재무에 관한 사항'의 '3. 연결재무제표 주석'의 '22. 약정사항 및 우발사항'을 참고하시기 바랍니다. 3. 제재 등과 관련된 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '제재 등과 관련된 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. XII. 상세표 1. 연결대상 종속회사 현황(상세) 기업공시서식 작성기준에 따라 '연결대상 종속회사 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 2. 계열회사 현황(상세) 기업공시서식 작성기준에 따라 '계열회사 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 3. 타법인출자 현황(상세) 기업공시서식 작성기준에 따라 '타법인출자 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 해당사항 없음 2. 전문가와의 이해관계 해당사항 없음