INDUSTRIAL BANK OF KOREA

Quarterly Report • Apr 30, 2024

분기보고서 5.3 중소기업은행 3 Y 정 정 신 고 (보고) 2024년 4월 30일 1. 정정대상 공시서류 : 제63기 3분기보고서 2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2023년 11월 14일 3. 정정사항 항 목 정정요구ㆍ명령관련 여부 정정사유 정 정 전 정 정 후 Ⅱ. 사업의 내용5. 재무건전성 등 기타 참고사항2.주요 종속회사가. 자본적정성 아니오 회계처리 정책 변경에 따른주요 종속회사(IBK연금보험)의지급여력비율 정정 주 1) 주 2) 주 1)<정정 전>2. 주요 종속회사 가. 자본적정성 (단위 : 억원, %) 회 사 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 IBK연금보험 지급여력비율 178.74 182.84 222.94 주 2)<정정 후>2. 주요 종속회사 가. 자본적정성 (단위 : 억원, %) 회 사 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 IBK연금보험 지급여력비율 177.98 182.84 222.94 【 대표이사 등의 확인 】 대표이사등의 확인ㆍ서명(정정).jpg (정정)대표이사등의 확인ㆍ서명 분 기 보 고 서 (제63 기 3분기) 2023년 01월 01일2023년 09월 30일 사업연도 부터 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2023년 11월 14일 주권상장법인해당사항 없음 제출대상법인 유형 : 면제사유발생 : 회 사 명 : 중소기업은행 대 표 이 사 : 김 성 태 본 점 소 재 지 : 서울시 중구 을지로 79 (전 화) 02-729-6114 (홈페이지) https://www.ibk.co.kr 작 성 책 임 자 : (직 책) IR부장 (성 명) 신 윤 상 (전 화) 02-729-6114 목 차 【 대표이사 등의 확인 】 대표이사등의 확인ㆍ서명.jpg 대표이사등의 확인ㆍ서명 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 기업공시서식 작성기준에 따라 '회사의 개요'는 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 2. 회사의 연혁 기업공시서식 작성기준에 따라 '회사의 연혁'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 3. 자본금 변동사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '자본금 변동사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 4. 주식의 총수 등 기업공시서식 작성기준에 따라 '주식의 총수 등'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 5. 정관에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '정관에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 중소기업은행은 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활하게 하고 그 경제적 지위의 향상을 도모하기 위해 1961년 중소기업은행법에 의거하여 설립되었습니다. (주)아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권(주) 등 8개의 비은행 자회사를 보유하고 있으며, 기업은행(중국)유한공사, IBK인도네시아은행, IBK미얀마은행 등 3개의 해외법인과 9개의 해외지점, 2개의 사무소를 운영하고 있습니다.당행은 재정자금 차입, 중소기업금융채권의 발행 등을 통해 중소기업자의 경제활동과 경제적 지위를 지원하고 있습니다. 이와 더불어 은행법 등 관련 법률에 근거하여 은행의 고유업무, 부수업무, 겸영업무를 영위하고 있으며, 이에는 예금ㆍ적금의 수입, 자금의 대출 또는 어음의 할인, 내ㆍ외국환 등의 사업, 파생상품 및 파생결합증권의 매매업무, 국채, 지방채 및 특수채의 인수ㆍ매출ㆍ매매업무, 투자자문업, 신탁업, 보험대리점의 업무, 퇴직연금사업자의 업무, 신용카드업 등이 있습니다.중소기업은행은 1961년 설립 이후, 경제가 어려울 때마다 중소기업의 든든한 버팀목이 되어왔습니다. 60년 이상 발전시킨 노하우와 시스템을 기반으로 우량기업을 발굴ㆍ지원하고, 기술력과 미래 가능성을 중시하는 방향으로 여신 관행을 혁신하고 있습니다. 또한, 모험자본 공급 확대, 기업의 성장 단계별 맞춤형 지원 체계 구축, 중소기업 ESG경영지원 등을 통해 중소기업의 지속가능한 성장을 뒷받침하고 있습니다.2023년 3분기 중소기업은행(별도기준)의 당기순이익은 전년동기대비 8.9%(1,546억원) 증가한 1조 8,889억원을 기록하였고, 자회사를 포함한 연결기준 당기순이익은 전년동기대비 10.3%(1,976억원) 증가한 2조 1,220억원을 시현하였습니다. 2023년 3분기말 현재 중소기업대출 잔액은 231.7조원으로, 시장점유율 23.2%를 기록하며 중소기업금융시장에서의 우위를 공고히 하였습니다. 한편, BIS자기자본비율은 14.95%, 유동성커버리지비율은 101.54%로 규제비율을 상회하며, 총 연체율 0.64%, 고정이하여신비율 1.01% 등 건전성 지표 역시 관리 가능한 범위 내로 유지하고 있습니다.앞으로도 중소기업은행은 안정적인 이익창출력을 기반으로 중소기업과 소상공인에 대한 지원 등 시장 안전판 역할을 강화하고, 그 결과 다시 은행이 성장하는 선순환 구조를 만들어 나가겠습니다. 2. 영업의 현황 1. 영업의 개황 가. 중소기업은행 중소기업은행의 2023년 3분기 자회사를 포함한 연결기준 당기순이익은 2조 1,220억원으로, 중소기업 및 소상공인 지원을 통한 꾸준한 대출자산 성장에 힘입어 역대 최대 실적을 시현하였습니다. 자회사를 제외한 중소기업은행(별도기준)의 당기순이익은 지난해 같은 기간보다 8.9% 증가한 1조 8,889억원을 기록하였습니다. 중소기업대출 잔액은 전년말 대비 11.0조원 순증한 231.7조원으로, 중소기업대출 리딩뱅크의 지위를 굳건히 하였습니다. 한편, 견조한 대출 성장에도 총 연체율은 0.64%, 고정이하여신비율은 1.01%를 기록하는 등 건전성 지표 또한 안정적으로 관리되고 있습니다. 美 연준의 긴축 장기화 기조, 이스라엘-하마스 사태 등 대내외 불안 요소는 당분간 지속될 것으로 예상됩니다. 따라서 중소기업은행은 중소기업 및 소상공인의 위기 극복을 위해 적극적으로 지원하며, 이를 바탕으로 은행이 한 단계 더 성장할 수 있는 선순환 구조를 만들고자 합니다. 동시에 창업기업 육성과 모험자본 공급 확대 등 혁신금융을 선도할 것이며, 중소기업의 녹색전환 지원, ESG경영 및 디지털 전환의 가속화 등 민간금융만으로 충분하지 않은 분야에서도 시장을 선도하여 정책금융 역할 재정립 요구에 적극 대응해 나갈 예정입니다. (단위 : 억원) 영 업 종 류 영 업 수 익 은행계정 주1) 202,967 신탁계정 주2) 971 주 1) 제63기 3분기말 영업수익은 IFRS별도 기준임 2) 영업수익 : 유보금 차감전 신탁보수(재산,공익,개발포함,증투 제외) + 중도해지 수수료 포함임 나. (주)아이비케이캐피탈 1986년 11월 1일에 설립, 2023년 9월말 현재 당기순이익 약 1,606억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 매 출 액 548,728 524,120 582,602 영업이익 202,959 236,572 274,080 당기순이익 160,614 182,150 219,820 주) 제63기 3분기 : 2023.1.1 ~ 2023.9.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 다. 아이비케이투자증권(주) 2008년 5월 29일에 설립, 2023년 9월말 현재 당기순이익 약 602억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 매 출 액 1,677,906 2,226,563 1,070,531 영업이익 77,639 66,374 131,629 당기순이익 60,164 47,108 100,356 주) 제63기 3분기 : 2023.1.1 ~ 2023.9.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 라. 아이비케이연금보험(주) 2010년 7월 9일에 설립, 2023년 9월말 현재 당기순손실 약 318억원 발생 ※IFRS17 도입에 따라 제62기는 재작성 됨 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 매출액 490,535 537,220 1,669,418 영업이익(손실) (44,389) (100,101) 53,440 당기순이익(손실) (31,793) (76,867) 63,755 주) 제63기 3분기 : 2023.1.1 ~ 2023.9.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 마. 아이비케이자산운용(주) 2004년 10월 26일에 설립, 2023년 9월말 현재 당기순이익 약 49억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 매 출 액 17,383 23,593 23,138 영업이익 6,432 6,862 8,741 당기순이익 4,898 5,169 6,541 주) 제63기 3분기 : 2023.1.1 ~ 2023.9.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 바. (주)아이비케이저축은행 2011년 10월 11일 설립(2013년 7월 15일 자회사 편입), 2023년 9월말 현재 당기순손실약 95억원 발생 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 매 출 액 105,849 105,307 81,038 영업이익(손실) (12,786) 24,164 21,627 당기순이익(손실) (9,485) 19,249 17,004 주) 제63기 3분기 : 2023.1.1 ~ 2023.9.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 사. (주)아이비케이시스템 1991년 3월 22일 설립, 2023년 9월말 현재 당기순이익 약 21억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 매 출 액 151,704 202,101 190,480 영업이익 2,840 4,189 6,575 당기순이익 2,129 3,262 5,189 주) 제63기 3분기 : 2023.1.1 ~ 2023.9.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 아. 아이비케이신용정보(주) 2000년 1월 18일 설립, 2023년 9월말 현재 당기순이익 약 39억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 매 출 액 24,692 30,568 31,109 영업이익 5,036 3,980 3,640 당기순이익 3,901 3,084 2,967 주) 제63기 3분기 : 2023.1.1 ~ 2023.9.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 자. (주)아이비케이서비스 2018년 12월 14일 설립, 2023년 9월말 현재 당기순이익 약 17억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 매 출 액 54,911 70,966 67,108 영업이익 1,983 2,131 1,267 당기순이익 1,670 1,189 1,023 주) 제63기 3분기 : 2023.1.1 ~ 2023.9.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 차. 기업은행(중국)유한공사 2009년 6월 22일 설립, 2023년 9월말 현재 당기순이익 약 279억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 매출액 196,666 262,574 186,131 영업이익 34,237 46,655 30,135 당기순이익 27,886 36,154 23,167 주) 제63기 3분기 : 2023.1.1 ~ 2023.9.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 카. IBK인도네시아은행 2019년 8월 14일에 합병 승인 취득(PT Bank Agris Tbk, PT Bank Mitraniaga Tbk)2019년 9월 5일 설립, 2023년 9월말 현재 당기순이익 약 130억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 매출액 112,361 110,571 53,477 영업이익(손실) 12,899 10,522 (12,141) 당기순이익(손실) 13,038 8,129 (13,638) 주) 제63기 3분기 : 2023.1.1 ~ 2023.9.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 타. IBK미얀마은행 2021년 1월 21일 설립, 2023년 9월말 현재 당기순이익 약 12억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 매출액 3,941 3,541 1,193 영업이익(손실) 1,229 (213) (2,836) 당기순이익(손실) 1,197 (373) (2,976) 주) 제63기 3분기 : 2023.1.1 ~ 2023.9.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 2. 영업의 종류 가. 예금업무 (1) 개인상품 구분 상품종류 특징 입출식예금 보통예금, 저축예금, IBK플러스저축예금, IBK모임통장, Small Big카드연결통장, IBK주식거래캐시백통장, IBK평생설계통장, i-미래통장, IBK간편한통장, IBK주거래생활금융통장, IBK도토리통장, IBK중기근로자급여파킹통장 개인자금 등의 수시입출금을 위한 통장으로 입출금에 대한 별도의 한도 제한 없이 이용 가능하며 실명의 개인 가입 가능 IBK행복지킴이통장, IBK국민연금안심통장, IBK공무원연금안심통장, IBK군인연금안심통장, IBK희망지킴이통장, IBK호국보훈지킴이통장, IBK임금채권전용통장, IBK주택연금지킴이통장, IBK취업이룸통장, IBK장병급여안심통장 가입대상이 특정되어 있는 압류방지전용통장으로 급여지급기관이 지정한 특정코드자금만 입금이 가능하며 그 외 자금은 입금 불가함 IBK나라사랑통장 군 의무복무사병만 가입 가능한 입출금이 자유로운 예금 거치식예금 정기예금, 실세금리정기예금, 장기회전정기예금, IBK회전정기예금, 보험품은정기예금, IBK변동금리예금&중금채, 일임형 ISA전용정기예금, i-ONE놀이터예금, IBK D-DAY통장(단기중금채), IBK W통장(복리맞춤채권), IBK중기근로자우대중금채 가입기간과 가입금액이 상품별 구분되어 있는 목돈운용을 위한 거치식 상품 적립식예금 정기적금, 가계우대정기적금, IBK월복리자유적금, 독도는우리땅통장, 참!좋은 캐시백 적금, IBK사랑나눔적금, IBK평생든든자유적금, i-ONE놀이터적금, W효도적금, IBK카카오페이통장, IBK LG페이통장, IBK생활금융적금, 직장인우대MY통장, IBK D-day적금, IBK탄소제로적금, IBK중기근로자우대적금, IBK부모급여우대적금 가입대상과 가입금액 및 계약기간, 납입방식이 정해져 있는 적립식 상품으로 고객의 라이프사이클에 따른 차별화된 상품 서비스를 제공하는 상품 IBK군인적금, IBK장병내일준비적금 의무복무사병 또는 직업군인만 가입 가능한 군인 전용 적립식 상품 IBK미소드림적금, IBK청년도약계좌 정책성 적립식 상품 혼합식 상품 IBK I LOVE KOREA, IBK평생한가족통장, IBK썸통장, 1석7조통장, IBK W소확행통장, IBK늘푸른하늘통장, IBK첫만남통장 구성상품별 종류(입출금식, 적립식, 거치식) 혼합된 상품으로 상품별 우대 요건과 니즈에 따라 선택 가능한 복합 상품 청약상품 주택청약종합저축 ㅇ 가입대상 : 국민인 개인(국내 거소가 있는 재외동포 포함) 또는 외국인 거주자ㅇ 저축기간 : 가입한 날로부터 입주자로 선정(당첨)된 날까지 청년우대형 주택청약 종합저축 ㅇ 가입대상 : 만19~34세 연소득 3천6백만원 이하로 다음의 하나에 해당되는 자 ① 본인이 무주택인 세대주(연속하여 3개월 이상 세대주일 것) ② 본인이 무주택인 자로서, 동 저축 해지 전까지 가입일로부터 3년 이내에 세대주(연속하여 3개월 이상 세대주)가 되었음을 입증할 것 ③ 가입자가 무주택세대(가입자의 주민등록등본에 등재된 본인, 배우자 및 직계존ㆍ비속이 모두 주택을 소유하지 않은 세대)의 세대원일 것 ㅇ 저축기간 : 가입한 날로부터 입주자로 선정(당첨)된 날까지 ㅇ 비과세요건 충족 시, 이자소득 500만원까지 비과세 혜택ㅇ 가입요건 충족 시, 기존 주택청약종합저축에서 청년우대형 주택청약종합저축으로 전환 가능 (2) 기업상품 구분 상품종류 특징 입출식예금 당좌예금 법인 또는 개인사업자로 일정한 자격을 갖춘 자가 상거래에서 발생하는 대금의 결제를 위해 어음 또는 수표를 발행하고, 그 지급사무를 은행에 위임하여 수시로 입금 및 지급이 가능한 예금 가계당좌예금 개인으로 일정한 자격을 갖춘 자가 가계수표를 발행할 수 있는 개인 당좌예금 IBK평생주거래기업통장, IBK맛집통장, IBK 성공의 법칙 통장, i-ONE U 통장, IBK기업증권거래통장, IBK-COOP(협동조합) 통장 법인 및 개인사업자 등 기업의 수시 입출금을 위한 통장으로 입출금에 대한 별도의 한도 제한 없이 이용 가능 IBK부가가치세 매입자납부전용통장 사업자간 금 관련 제품 및 구리ㆍ철스크랩 등 관련 제품 거래 시 매매대금의 결제와 부가가치세 납부를 지원하는 입출식 예금 IBK하도급지킴이통장, IBK하도급대금결제통장 하도급시스템을 통해 발주한 공사대금 및 임금이 원ㆍ하도급자와 근로자에게 기간 내 집행되도록 관리하는 전용결제통장 IBK보증부대출전용통장, IBK트러스트온 전용통장, 클린플러스 전용통장, 협동조합공동구매전용통장 보증기관으로부터 전용계좌입금 특약 등이 부여된 보증부 대출 입금을 위한 입출식 예금 상품 IBK유치원&어린이집우대통장 유치원 또는 어린이집 자금 운영 형태에 맞는 금리우대 유형 선택 및 수수료면제 혜택 제공 거치식예금 IBK 성공의 법칙 예금, IBK ALL바른기업통장(거치식), IBK혁신창업기업 응원통장 예치기간을 정하고 거래를 시작할 때 맡긴 돈을 만기에 찾는 법인 및 개인사업자 대상의 거치식 예금으로 상품 종류별 가입한도와 금액은 상이함 #All4biz 예금 비대면 전용 법인 및 개인사업자 대상의 거치식 예금 상품으로 비대면채널 상품가입 실적 등에 따라 우대금리 제공 퇴직연금정기예금 퇴직연금신탁의 적립금을 원리금보장형 연금자산으로 운용하고자 하는 퇴직연금 사업자 대상 거치식 예금 ISA전용 정기예금 ISA(개인종합자산관리계좌)의 가입자 적립금을 원리금보장 상품으로 운용하기 위한 ISA사업자 대상 거치식 예금 적립식예금 기업부금, 주거래기업부금, IBK성공맞춤적금, IBK 성공의 법칙 적금, IBK늘푸른하늘통장(적립식), IBK ALL바른기업통장(적립식) 기간을 정하고 그 기간 중에 미리 정한 금액이나 불특정 금액을 정기 또는 부정기적으로 입금하는 법인 및 개인사업자 대상의 적립식 예금으로 상품 종류별 가입한도와 금액은 상이함 희망e-룸 변동금리적금 비대면 전용 법인 및 개인사업자 대상의 적립식 예금 상품으로 KORIBOR(3월물)에 연동하여 3개월 단위로 변동금리 적용 IBK창업예금 창업을 준비 중인 개인 및 창업 후 3년 이내 중소기업을 우대하는 적립식 예금 상품 (3) 외화예금상품 거래형태 상품명 주요내용 예치한도 외화예금상품 외화보통예금 ㅇ 가입대상 : 제한 없음 제한 없음 외화정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한 없음 ㅇ 만기자동갱신 신청 가능 제한 없음 자유적립식 외화정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한 없음 ㅇ 원화입출금식, 외화입출금식 자동이체 가능 미화 10불 상당액 이상 IBK외화통장 ㅇ 가입대상 : 제한 없음 ㅇ 외국통화 환전 시 환율우대 ㅇ 당발 송금수수료 및 외화현찰수수료 우대 제한 없음 IBK플러스 외화예금 ㅇ 가입대상 : 제한 없음 ㅇ 예치금액에 따라 차등 금리 적용 제한 없음 원화, 외화 내맘대로 통장 ㅇ 가입대상 : 제한 없음 ㅇ 원화예금과 외화예금을 하나의 통장으로 거래 ㅇ 통화간의 자유로운 전환 가능(원화⇔외화, 외화⇔외화) ㅇ 환전, 통화전환, 해외송금 시 환율 및 수수료 우대(최대 50%) 제한 없음 나. 신탁업무 상품명 가입대상 가입금액 신탁기간 배당방법 비고 특정금전신탁 제한 없음 1만원 이상 계약으로 정함 실적배당 단독운용 퇴직연금 근로자퇴직급여보장법상퇴직연금제도규정을 적용 받는 기업 또는 단체 제한 없음 신탁계약일로부터 해지일까지 실적배당 - 재산신탁 제한 없음 제한 없음 계약으로 정함 실적배당 - 다. 여신업무 (1) 여신업무해설 ㅇ 여신대상자 - 중소기업자 : '중소기업기본법 제2조'에 규정된 중소기업 및 협동조합 등 - 중소기업 이외의 자 : 개인(가계), 지방자치단체, 대기업, 비영리법인 및 단체 등 ㅇ 여신의 분류 - 고객에 따른 분류 ㆍ기업자금 : 영리법인 및 개인기업에 대한 여신 ㆍ가계자금 : 사업자로 등록되지 아니한 일반 개인에 대한 여신 ㆍ공공 및 기타자금 : 정부, 지방자치단체, 공공기관 및 비영리법인 등에 대한 여신 - 거래방식에 따른 분류 ㆍ개별거래 : 일괄 또는 분할하여 대출이 발생하고 상환한 금액을 재사용할 수 없는 방식의 여신 ㆍ한도거래 : 한도약정액 범위 내에서 동일과목 여신을 회전사용하는 여신 - 용도에 따른 분류 ㆍ운전자금 : 기업의 생산 및 판매활동 등에 사용되는 자금을 지원하는 대출 ㆍ시설자금 : 기업의 사업목적에 부합된 부동산 및 설비의 매입 등에 사용되는 자금을 지원하는 대출 - 상환방법에 따른 분류 ㆍ일시상환 : 여신만료일에 전액 상환하는 여신 ㆍ분할상환 : 대출원금을 분할하여 상환하는 대출 ㆍ수시상환 : 여신한도금액 범위 내에서 수시로 상환 및 취급이 가능한 여신 ㅇ 주요지원제도 - 우선지원기업제도 : 중기업신용평가표에 의한 신용등급이 BBB+이상인 중소기업을 대상으로 선정하여 금리우대, 신용한도 우대지원, 우대어음 발행기업 선정, 각종 수수료 감면 등 - 패밀리기업 제도 : 당행에서 선정한 패밀리기업에 대하여 금리우대, 신용한도 우대 지원, 의뢰어음의 우대어음 분류, 각종 수수료 감면, 외환 환율 우대 등 - 유망중소기업 제도 : 성장 가능성이 높은 기업을 당행의 유망중소기업으로 선정 하여 경영기술지도 및 각종 정보제공 등 - 금리인하 요구제도 : 직위상승ㆍ신용등급 개선 등의 사유로 고객이 은행에 금리 인하를 요구할 수 있는 제도 (2) 주요 융자상품 및 서비스 지원분야 종 류 설비투자를 위한 상품 ㅇ IBK시설투자대출, IBK사업장분양자금대출, IBK토지분양협약대출, 대한민국 대전환 특별자금 구ㆍ판매 결제 지원용 상품 ㅇ 구매자금 : 기업구매자금대출, B2B구매자금대출, B2B전자구매론, 기업구매카드대출, B2B구매카드대출, 협동조합B2B구매카드대출, 싸이클론ㅇ 판매자금 : 네트워크론, 플러스네트워크론, 전자방식외상매출채권담보대출, 전자채권담보대출, B2B팩토링, IBK상생결제론, 매출채권보험부 외상매출채권담보대출 기업 Stage별 맞춤상품 ㅇ 창업자금 : IBK성공창업대출, IBK재창업지원대출ㅇ 기술사업화지원 : 기술평가기반 무보증신용대출, 전환사채인수, 해양수산 기술사업화자금대출, IBK벤처투자매칭대출, IBK벤처기업대출, IP사업화자금대출, IBK IP성장보증부대출ㅇ 강소기업지원 : IBK강소기업대출ㅇ 혁신창업기업지원 : IBK혁신창업대출 각종 전략 상품 ㅇ 소상공인지원 : 슈퍼조합보증부대출, 해내리대출, IBK소상공인희망대출, IBK 소상공인 스마트화 지원 대출, i-ONE소상공인대출, 프랜차이즈 모바일론, BOX개인사업자신용대출, i-ONE소상공인부동산담보대출, i-ONE가맹점성공대출, i-ONE중기부R&D신용대출, i-ONE동반성장협력신용대출(중소기업중앙회Ⅱ), i-ONE해양수산업(UP)신용대출, e커머스 소상공인 성공 보증부대출ㅇ 신성장지원 : IBK혁신성장비전기업대출, 태양광발전시설자금대출, IBK문화콘텐츠대출ㅇ 전문직 사업자 : 메디칼네트워크론ㅇ 수출입기업지원 : 외화대출, 무역금융, IBK종합수출입금융, 해외투자자금대출, 수출입기업유동성지원자금대출, 수출 플러스 보증부대출ㅇ 지역경제활성화 : 수원시 소상공인 특례보증대출ㅇ 사회공헌 : 사회공헌기업 보증협약대출ㅇ 여성우대 : 여성경제인협회 패밀리기업대출, 여성벤처협회 패밀리기업대출, 가족친화인증기업 패밀리기업대출, 여성기업종합지원센터 패밀리기업대출ㅇ 일자리창출지원 : IBK일자리Plus대출ㅇ 특정목적상품 : 뿌리산업육성자금대출, 원화전환대출, 회사인수자금대출, IBK스마트공장지원대출, 스마트동산담보대출, 국가혁신클러스터 입주기업 지원대출, 소부장 혁신지원대출, 중기부 R&D 사업화자금대출, 산업부 기술혁신기업대출, IBK늘푸른하늘대출, 고부가서비스산업지원대출, 동산채권담보대출, 트러스트온보증부대출, 클린플러스보증부대출, PRE-SCREEN 신용대출, ESG경영 성공지원 대출, 턴 업(Turn-up)기업 지원자금대출, 복합위기 극복지원 대출 ㅇ 한도거래상품 : 기업회전대출, 수시로대출, 당좌대출 동반성장 협력 상품 ㅇ 공공기관협력기업 : 공공구매론, 조달청제휴 네트워크론, 한전 파워에너지론ㅇ 대기업협력기업 : 패밀리기업대출, 대기업상생보증부대출, 대기업연계협력기업대출, 동반성장 협력대출, 롯데마트패밀리론 라. 외국환 업무 (수출입지원업무) (1) 신용장 통지 및 양도 ㅇ 신용장(Letter of Credit) 통지 및 양도 업무 (2) 수출 업무 ㅇ 수출환어음 매입(추심) ㅇ 당행 매입이 제한된 신용장의 수출환어음 재매입(Renego) ㅇ 무신용장방식에 의한 수출환어음 매입(추심) ㅇ Open Account방식 수출채권 매입 ㅇ 對이란 원화경상거래 업무(카운터포페이팅) ㅇ 포페이팅 업무 ㅇ 해외전자상거래 수출대금 결제서비스 (3) 수입 업무 ㅇ 수입신용장 발행 ㅇ 신용장 및 무신용장 방식에 의한 수입선적서류접수 및 인도 ㅇ Stand-By L/C 및 외화지급보증서 발행 ㅇ 수입화물선취보증 및 수입화물대도 (4) 외국통화 환전 ㅇ 외국통화 매입/매도 ㅇ 비대면 채널 환전서비스 서비스명 이용가능채널 대상 거래가능금액 사이버환전 인터넷뱅킹 개인 은행영업시간 : USD1만불 이내 ONE할 때 환전 스마트뱅킹 개인 1일 USD3천불 이내 모두다 환전 인터넷뱅킹, IBK큐브 개인 1일 100만원 이내 (5) 외화송금 및 외화수표 매입 ㅇ 국내간 또는 국내에서 해외로 외화를 송금하는 당발송금 ㅇ 국내간 또는 해외에서 국내로 도착한 외화를 지급하는 타발송금 ㅇ 외화송금 관련 서비스 서 비 스 명 내 용 이종/현지통화송금 미국달러를 송금하고 받는 분이 이종통화인 현지통화로 받을 수 있는 송금서비스 빠른송금 웨스턴유니온과 협약에 의한 초고속 해외송금 IBK-웨스턴유니온 AUTO-SEND(자동송금) 이체일자 또는 송금금액을 자유롭게 지정하여 국외로 송금하는 자동이체 방식의 빠른송금 IBK중국콰이디 무역대전 송금 중국 위안화 무역결제 특화송금 IBK 중국 快低(콰이디) 송금 중국인 근로자 특화송금 AMPUH(암뿌) IDR 송금 인도네시아인 근로자 특화송금 I-VARO(외국인근로자 전용) 외국인근로자 전용 송금서비스 외국인근로자 등의 국내보수 일괄송금 고용주의 대리 신청 일괄 외국인 보수송금 자동화기기(ATM) 외화송금서비스 영업점 방문 및 지급신청서 작성 없이 송금 가능 자동화기기(ATM) 빠른송금서비스 자동화기기에서 송금하고 전세계 웨스턴유니온 가맹점에서 수취 가능 IBK ANYTIME 외화송금서비스 이체통화, 이체금액, 이체일을 자유로이 지정하여 국내외 송금 가능 ARS 외화송금서비스 i-ONE뱅크 보이는 ARS(텔레뱅킹)을 이용하여 음성과 함께 화면을 통해 외화를 송금하는 서비스 인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 외화송금 인터넷뱅킹, 스마트뱅킹을 통한 외화송금 해외송금 마일리지 제도 개인고객이 5회 이상 일정 목적의 해외송금을 보내거나 받는 경우 송금수수료 면제하는 제도 ㅇ 외화 송금수표(CRS) 발행 ㅇ 외화수표 매입(추심)업무 (6) 전자무역(e-Trade) ㅇ 전자신용장(e-L/C) 통지, 양도 및 매입업무 (7) 무역업무 자동화 ㅇ 무역업체가 은행이나 세관에 직접 가지 않고 사무실에서 컴퓨터를 이용하여 전자문서교환방식(EDI)으로 무역업무를 처리하는 것으로, 한국무역정보통신(KT-Net)을 통한 전자문서교환방식(EDI)을 이용 (8) 내국신용장(EDI를 통한 전자문서 처리) ㅇ 내국신용장 개설(발행) 및 결제업무 ㅇ 내국신용장 판매대금추심의뢰서 매입(추심) (9) 제휴업무 협약사 내용 관세청 AEO공인ㆍFTA활용 수출기업의 금융지원 업무협약 한국무역협회 중소ㆍ중견기업 온ㆍ오프라인 수출지원 강화를 위한 업무협약 한국무역보험공사 수출신용보증서 및 수출ㆍ수입보험증권 발급을 지원하고 수출입금융을 제공 KOTRA 세계일류상품 수출 중소ㆍ 중견기업 육성을 위한 업무협약 내수ㆍ수출초보기업 수출지원 융ㆍ복합화 업무협약 중소기업 해외전자상거래 수출 촉진을 위한 업무협약 중소기업진흥공단 중소기업 해외직접판매지원 활성화를 위한 업무협약 페이팔 페이팔 국내 신규고객 대상 미화달러 결제 서비스 제공 커런시스다이렉트 아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약 페이오니아 아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약 월드퍼스트 아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약 ㈜하나투어 수출기업 및 환전ㆍ여행고객의 서비스강화를 위한 공동마케팅 업무협약 ㈜와이드모바일 환전고객에게 해외 무선인터넷 서비스(포켓와이파이) 할인 제공 라이나생명 금융서비스와 의료지원서비스를 결합한 지원 모델 구축 (10) 중소기업 「수출입 종합지원」 운영 ㅇ 당행 거래기업 또는 거래 희망 중소기업에 대하여 수출입 절차 및 금융지원 안내, 수출입 통관, 관세 환급, 해외직접투자 및 외국인 국내투자 등 상담 지원ㅇ「IBK베스트파트너」: 우수 수출입 중소ㆍ중견기업 지원을 위한 우대서비스 제공ㅇ「IBK 수출첫걸음기업 지원프로그램」: 내수기업 수출기업화를 위한 수출초보기업 지원우대 제도ㅇ「수출기업 지원프로그램」: 중기부 선정 글로벌강소기업을 위한 지원우대 제도ㅇ「동행마케팅」: 본부 전문가가 중소기업을 방문하여 수출입 컨설팅을 해주는 무료서비스ㅇ「해외전자상거래 멘토 전문교육」: 전자상거래 수출희망 중소기업을 위한 마케팅 교육실시 (11) 「해외직접투자ㆍ외국인 직접투자 지원」운영 ㅇ 외국환거래법에 의거 현지법인 설립, 해외지사 설치 등의 상담, 신고수리, 사후관리 및 대외기관 보고업무 수행ㅇ 산업통상자원부로부터 권한을 위임받아 외국인직접투자 상담, 신고수리, 정보제공 및 대외기관 보고업무 수행 (12) 기타 외환 서비스 ㅇ「무역실무 Academy」개최 : 수출입 전문인력의 부족으로 어려움을 겪고 있는 중소기업 무역실무 담당자의 업무능력 향상 지원 ㅇ 외화송금 및 신용장 도착 「SMS 및 e-mail 알림 서비스」 마. 신용카드 업무 (1) 자격기준 개 인 회 원 기 업 회 원 - 공무원 및 정부투자기관 등 정부유관단체, 비영리기관 임직원, 공공기관 임직원- 공공비영리 성격의 국제 또는 외국기관 임 직원- 금융기관, 증권회사, 보험회사 및 계열투자 자문회사 및 계열경제 연구소 임직원- 기업체 임직원- 교육계 종사자(초중고교사, 대학교수 및 학 교법인 임직원 등)- 자유직업자(의사, 변호사, 공인회계사 등)- 일간신문사, 방송국, 통신사, 기타 유수 언 론기관 임직원- 기타 - 국가기관 및 지방자치단체와 그 산하기관- 공공 비영리 성격의 기관 및 단체- 금융기관- 상장기업체, 금융투자협회 코스닥시장 등록 업체, 기술신용보증기금 우대보증 대상기업- 언론기관, 의료ㆍ법률ㆍ회계 서비스 관련 법인 및 개인사업자- 교육 및 학술기관(단, 사단 또는 재단법인체 )- 종교, 사회, 문화, 예술단체 (단, 사단 또는 재단법인체)- 기업 총한도 이상의 담보를 제공한 업체- 기타 (2) 이용한도 구 분 개인회원 기업회원 비 고 총한도 0원 이상~회원 요청한도 범위 내 0원 이상~회원 요청한도 범위 내 회원의 월가처분소득 및 적정한도 中 국외한도 총한도 범위 내 총한도 범위 내 회원 요청한도 中 현금서비스 총한도 40% 범위 내 최고 10백만원 - - (3) 당행 판매 상품 - 개인회원 [신용] I-ALL, CEO카드, 무민카드, 데일리위드, 일상의 기쁨, 일년의 설렘, IBK-Syrup, IBK-Hybrid(하이브리드), 쇼핑앤조이, 그린카드v2, 국민행복, 비제휴(BC TOP), 대한항공 SKYPASS, 아시아나클럽, IBK후불하이패스, olleh Super DC, 제주항공 Refresh Point, 참! 좋은 다이소, Oil&Life, 용인시민, 참! 좋은 kt wiz, E1&아이파크백화점, IBK hi, 아모레퍼시픽, 마일앤조이, 참! 좋은 캐시백 플래티늄, BLISS.5, BLISS.7, The Fine 플래티늄, 인피니트, 코웨이 IBK, IBK 웰릭스, 참! 좋은 친구 청년동행, IBK 무직타이거, (사)날마다좋은날 보리수, 자연드림, 나의 알파, skylife Ultra, kt텔레캅 안심 Plus, 다이아몬드, DC히어로즈, K22, I-나눔, I-알뜰교통플러스, I-PET[체크] 무민카드, 하이틴즈, 이사배, 일상의 기쁨, IBK-Syrup, 카카오페이, 그린, 나의 알파, 참 좋은 글로벌, 이지캐시백, 부자되세요 더 마일리지, 안녕, 참! 좋은 기부, 국민행복, 참! 좋은 다이소, AK IBK, Hola ISIC 국제학생증, Hola IYTC 국제청소년증, 참! 좋은 kt wiz, 용인시민, IBK 나라사랑, 참! 좋은 친구 청년동행, IBK 무직타이거, IBK 알토스, (사)날마다좋은날 보리수, DC히어로즈, I-알뜰교통플러스 - 기업회원 [신용] CEO카드, 파이팅코리아, 파이팅코리아+, 비제휴(BC TOP), 컴퍼니카드, I-biz 팜코, 팜코, 주유전용 기업, SK 주유전용, 우체국, Business Sky, hi-pass&oil, IBK후불하이패스, 참! 좋은 Biz 동대문 패션, 한국무역협회 멤버십 LUCKY BC, BLISS.5, BLISS.7, I-biz 플래티늄, 다이아몬드, 인피니트, I-biz 인피니트, 공공기관 코퍼레이트, 비즈니스카드, EV카드, EV(충전주유), 대한항공 SKYPASS, 대한전문건설협회, I-biz 텍스빌 동대문패션카드, B-Mileage(대한항공마일리지), B-Mileage(아시아나마일리지), B-Point(포인트), K22[체크] 동반성공, 참! 좋은 글로벌, 전기료 결제 전용(캐시백 0.75), 참! 좋은 동대문패션, 비즈니스카드 B-Point check - 기타IBK Gift Card, 중국통 Gift Card (4) 장기카드대출 업무 장기카드대출(카드론)이란 은행이 본인회원(가족회원 제외)에게 제공하는 자금융통으로써 일정 기간 동안 일정 이자율에 따라 원리금을 상환하는 서비스를 말함 바. 방카슈랑스 업무 상품유형 가입대상 (보험대상자) 보험료 보험기간 납입기간 상품내용 생명보험 연금저축 0세 ~(연금개시나이-납입기간)세 월 보험료10만원 이상 종신 5년, 7년, 10년,15년, 20년, 전기납 - 납입보험료 세액공제(공제대상 납입한도 이내)- 연금수령 시 연금소득으로 과세 연금보험 0세 ~(연금개시나이-납입기간)세 월 보험료10만원 이상 종신 일시납, 3년, 5년, 10년,15년, 20년, 전기납 - 적립식, 거치식으로 보험료 납입- 10년 이상 유지 시 이자소득세 비과세 (비과세요건 충족 시) 저축보험 만15세 ~ 80세 월 보험료10만원 이상 3년, 5년, 7년, 10년,15년, 20년, 30년 일시납, 2년, 3년, 5년,10년, 15년, 20년, 전기납 - 장기저축과 위험보장(상해, 사망) 겸하는 상품- 10년 이상 유지 시 이자 소득세 비과세 (비과세요건 충족 시) 손해보험 화재보험 상가, 사무실, 공장 등 물건별 상이 최대 3년 일시납, 분납 - 화재손해, 기계손해, 배상책임손해, 기업휴지손해 등 담보 제3보험 건강보험 0세 ~ 80세 상품별 상이 5년, 10년, 80세,100세, 110세 일시납, 2년, 3년, 5년,10년, 15년, 20년 - 암 진단비용 지급, 장기요양 간병비 등 보장성 보 험 상해보험 만15세 ~ 70세 상품별 상이 3년, 5년, 7년, 10년,15년, 20년, 100세 2년, 3년, 5년, 7년,10년, 15년, 20년,전기납(월납, 연납) - 상해사망, 상해후유장해, 상해진단, 입원, 수술비 등 상해사고 보장성보험 3. 시장점유율 가. 총수신 (단위 : 억원, %) 은행명 제63기 3분기 제62기 제61기 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 당 행 3,310,476 15.01 3,204,409 14.97 2,964,712 14.88 합 계 22,051,124 100.00 21,404,515 100.00 19,920,607 100.00 주 1) B/S 월중평잔 기준임 2) 총수신 : 예금+CD+표지어음+신탁+RP+중소기업금융채권 3) 당행 중금채 실적은 제63기 3분기(2023년 9월) 1,646,438억원, 제62기(2022년) 1,526,659억원, 제61기(2021년) 1,326,943억원임 4) 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍKEB하나ㆍ농협은행 대상으로 산출 나. 중소기업대출 (단위 : 억원, %) 은행명 제63기 3분기 제62기 제61기 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 당 행 2,302,357 23.16 2,191,738 22.99 2,024,462 22.84 합 계 9,942,116 100.00 9,534,236 100.00 8,863,631 100.00 주 1) 한국은행 보고 기준(은행계정 원화대출금+신탁대출금) 2) 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍKEB하나ㆍ농협은행ㆍ산업은행ㆍ기타 지방은행을 모두 포함하여 산출 4. 조직도 2023년도 하반기 조직도.jpg 2023년도 하반기 조직도 5. 자금조달실적 가. 은행계정 (단위 : 억원, %) 구 분 조달항목 제63기 3분기 제62기 제61기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 예수금 및 부금 1,170,917 1.49 29.79 1,231,254 0.79 32.87 1,156,290 0.54 33.96 C D 46,841 3.81 1.19 34,633 2.32 0.93 36,449 0.98 1.07 차입금 359,028 2.12 9.13 382,946 1.25 10.23 352,668 0.70 10.36 원화콜머니 5,893 3.49 0.15 1,424 1.83 0.04 783 0.64 0.02 발행채권 1,580,622 3.59 40.22 1,381,708 2.00 36.91 1,247,299 1.23 36.63 기타 51,023 3.73 1.30 41,849 2.05 1.12 40,194 0.61 1.18 소 계 3,214,324 2.67 81.78 3,073,814 1.43 82.10 2,833,683 0.87 83.22 외화자금 외화예수금 165,784 2.01 4.22 148,075 0.45 3.96 137,084 0.09 4.03 외화차입금 49,946 3.29 1.27 46,009 1.63 1.23 28,828 0.16 0.85 외화콜머니 15,328 4.69 0.39 13,197 2.10 0.35 7,443 0.36 0.21 발행외화채권 48,729 4.51 1.24 47,220 2.02 1.26 32,449 0.79 0.95 기타 - - - 106 2.92 - - - - 소 계 279,787 2.82 7.12 254,607 1.04 6.80 205,804 0.22 6.04 기타 자본총계 264,721 - 6.74 249,085 - 6.65 235,408 - 6.91 충당금 7,010 - 0.18 6,274 - 0.17 6,647 - 0.20 기타 164,481 - 4.18 160,098 - 4.28 123,641 - 3.63 소 계 436,212 - 11.10 415,457 - 11.10 365,696 - 10.74 합 계 3,930,323 2.38 100.00 3,743,878 1.24 100.00 3,405,183 0.74 100.00 나. 신탁계정 (단위 : 억원, %) 구 분 조달항목 제63기 3분기 제62기 제61기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 비 용 성 금전신탁 425,469 3.25 95.92 365,003 1.61 93.73 311,657 0.92 92.20 무비용성 재산신탁특별유보금기 타 3,642 275 14,187 --- 0.820.063.20 14,082 273 10,048 --- 3.620.072.58 18,058 271 8,056 --- 5.340.082.38 합 계 443,573 - 100.00 389,406 - 100.00 338,042 - 100.00 주) 재산신탁은 유가증권신탁 및 기타신탁임 6. 자금운용실적 가. 은행계정 (단위 : 억원,%) 구 분 운용항목 제63기 3분기 제62기 제61기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 대출금 2,773,542 4.57 70.57 2,613,922 3.34 69.82 2,432,899 2.43 71.45 지급보증대지급금 20 - - 18 - - 54 5.56 - 유가증권 654,344 2.20 16.65 627,518 1.57 16.76 554,944 1.24 16.30 예치금(지준제외) 11,139 2.32 0.28 19,423 1.51 0.52 20,425 0.51 0.60 원화콜론 3,205 3.46 0.08 1,742 1.95 0.05 1,857 0.65 0.05 신용카드 33,379 14.69 0.85 32,356 14.82 0.86 30,500 15.31 0.90 원화대손충당금(△) (39,672) - (1.01) (30,715) - (0.82) (26,134) - (0.77) 기타 34,117 5.84 0.87 46,846 3.07 1.25 32,740 1.14 0.96 소 계 3,470,074 4.27 88.29 3,311,110 3.13 88.44 3,047,285 2.33 89.49 외화자금 대출금 133,998 5.16 3.41 104,980 2.64 2.80 86,674 1.43 2.55 외화증권 51,067 3.08 1.30 46,697 1.85 1.25 32,898 1.06 0.97 외화예치금 53,285 2.91 1.36 49,828 0.81 1.33 43,669 0.23 1.28 매입외환 12,592 3.90 0.32 19,594 1.68 0.53 18,831 0.57 0.55 외화콜론 16,467 4.81 0.42 16,012 2.57 0.43 12,073 0.40 0.35 외화대손충당금(△) (1,155) - (0.03) (1,056) - (0.03) (914) - (0.03) 기타 949 3.66 0.02 2,302 1.78 0.06 2,559 0.31 0.08 소 계 267,203 4.25 6.80 238,357 2.02 6.37 195,790 0.95 5.75 기타 현금 9,302 - 0.24 8,999 - 0.24 8,466 - 0.25 유형자산 22,910 - 0.58 22,554 - 0.60 22,189 - 0.65 기타 160,834 - 4.09 162,858 - 4.35 131,453 - 3.86 소 계 193,046 - 4.91 194,411 - 5.19 162,108 - 4.76 합 계 3,930,323 4.06 100.00 3,743,878 2.90 100.00 3,405,183 2.14 100.00 나. 신탁계정 (단위 : 억원, %) 구 분 운용항목 제63기 3분기 제62기 제61기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 수익성 대 출 금유가증권기 타금전채권채권평가충당금(△) 150 53,950 377,488 3,533 (5) 3.122.483.63-- 0.0312.1685.100.80- 131 56,110 314,065 14,003 (8) 3.371.911.95-- 0.0314.4180.653.60- 128 43,273 273,610 17,459 (13) 2.541.500.98-- 0.0412.8080.945.16- 무수익성 기 타 8,457 - 1.91 5,105 - 1.31 3,585 - 1.06 합 계 443,573 - 100.00 389,406 - 100.00 338,042 - 100.00 주) '금전채권'은 재산신탁 중 금전채권신탁의 수탁된 금전채권임 7. 수수료 거래 내역 (단위 : 억원) 구 분 항 목 제63기 3분기 제62기 제61기 수수료수익(A) 원화수입보증료 240 316 297 원화수입수수료 3,616 5,337 6,149 신용카드수입수수료 1,275 1,670 1,776 외화수입보증료 193 179 157 외화수입수수료 1,116 1,535 1,388 수수료비용(B) 원화지급수수료 809 1,004 991 신용카드지급수수료 1,752 2,196 2,350 외화지급수수료 112 133 111 수수료이익(A-B ) 3,767 5,704 6,315 8. 영업 종류별 현황 가. 예금업무 (1) 예금별 잔고(연결기준) (단위 : 억원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 요구불예금 원화요구불예금 542,824 599,725 666,737 외화요구불예금 88,856 117,372 128,194 소 계 631,680 717,097 794,931 기한부예금 원화저축성예금 691,183 692,180 679,010 외화저축성예금 107,310 82,858 49,767 소 계 798,493 775,038 728,777 양도성예금증서 36,493 35,781 32,014 기 타 25,564 22,583 26,798 합 계 1,492,230 1,550,499 1,582,520 주) 유가증권 신탁 및 기타 신탁제외 (2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (은행계정) (단위 : 억원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 예 수 금 3,131 3,082 2,812 원화예수금 2,885 2,868 2,614 (3) 직원 1인당 평균 예금실적 (은행계정) (단위 : 억원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 예 수 금 137 135 124 원화예수금 127 125 115 나. 대출업무 (1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 억원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화대출금 2,773,541 2,831,628 2,613,922 2,705,814 2,432,899 2,519,246 외화대출금 23,308 22,486 23,471 23,232 19,057 21,066 지급보증대지급금 291 215 172 177 247 137 합 계 2,797,140 2,854,329 2,637,565 2,729,223 2,452,203 2,540,449 신탁대출금 150 151 131 148 128 126 합 계 2,797,290 2,854,480 2,637,696 2,729,371 2,452,331 2,540,575 주 1) 원화대출금 : 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외(이하같음) 2) 외화대출금 : 역외외화대출금, 내국수입유산스, 은행간 외화대여금, 해외지점분 제외 (2) 자금용도별 대출현황 (은행계정) (단위 : 억원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 기업자금대출 운전자금대출 1,234,519 1,174,690 1,100,624 시설자금대출 1,162,316 1,108,066 998,707 가계자금대출 주택자금대출외 205,999 202,486 216,188 주택자금대출 220,656 211,843 194,990 공공 및 기타자금대출 운전자금대출 5,161 5,495 5,478 시설자금대출 2,977 3,234 3,259 합 계 2,831,628 2,705,814 2,519,246 주 1) 기말 현재 은행계정 원화대출금 잔액 기준 2) 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외 다. 지급보증업무 (1) 종류별 지급보증잔액 내역 (단위 : 억원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 확 정 78,783 63,613 52,097 미확정 신용장개설관계 17,828 17,920 23,329 기타 4 - - 소 계 17,832 17,920 23,329 합 계 96,615 81,533 75,426 라. 유가증권 투자업무 (1) 종류별 유가증권 잔액 1) 당기손익유가증권 (단위 : 백만원) 제63기 3분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,556,547 - 1,605,923 수익증권 등 - 7,243,027 - 7,374,391 국채 및 공채 2,975,860 2,746,000 2,745,855 2,731,681 금융채 3,079,040 3,068,548 3,068,143 3,064,013 기업이 발행한 원화채무증권 1,916,624 1,890,305 1,891,669 1,890,094 기업이 발행한 외화채무증권 524,938 498,447 517,471 477,117 자산담보부 채무증권 30,000 30,004 30,003 29,980 합 계 8,526,462 17,032,878 8,253,141 17,173,199 (단위 : 백만원) 제62기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,234,638 - 1,514,542 수익증권 등 - 7,472,106 - 5,862,422 국채 및 공채 2,287,961 2,206,868 2,206,510 2,097,966 금융채 3,371,936 3,337,187 3,339,645 3,130,855 기업이 발행한 원화채무증권 1,363,935 1,356,008 1,354,955 1,327,509 기업이 발행한 외화채무증권 220,615 341,967 352,808 305,154 자산담보부 채무증권 20,000 19,936 19,965 19,967 합 계 7,264,447 15,968,710 7,273,883 14,258,415 (단위 : 백만원) 제61기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,288,847 - 1,304,064 수익증권 등 - 5,203,301 - 5,326,881 국채 및 공채 3,854,038 3,792,099 3,789,275 3,752,619 금융채 3,332,390 3,329,519 3,328,902 3,323,664 기업이 발행한 원화채무증권 1,376,115 1,378,000 1,375,998 1,367,729 기업이 발행한 외화채무증권 439,208 451,836 456,199 470,971 자산담보부 채무증권 330,000 331,243 330,203 329,995 합 계 9,331,751 15,774,845 9,280,577 15,875,923 2) 기타포괄손익유가증권 (단위 : 백만원) 제63기 3분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 526,250 - 1,324,151 국채 및 공채 8,283,000 8,236,007 8,249,595 7,826,427 금융채 8,566,200 8,561,011 8,563,713 8,460,378 기업이 발행한 원화채무증권 6,990,836 6,963,798 6,965,166 6,812,692 기업이 발행한 외화채무증권 3,169,992 3,195,284 3,200,866 3,059,227 자산담보부 채무증권 1,476,300 1,476,031 1,476,118 1,459,527 정부가 발행한 외화채무증권 197,509 207,716 195,928 203,082 합계 28,683,837 29,166,097 28,651,386 29,145,484 (단위 : 백만원) 제62기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 524,055 - 1,370,549 국채 및 공채 6,197,000 6,127,323 6,117,301 5,775,371 금융채 8,475,000 8,749,932 8,752,664 8,447,354 기업이 발행한 원화채무증권 5,901,340 5,900,781 5,898,382 5,590,759 기업이 발행한 외화채무증권 2,789,233 2,810,923 2,819,266 2,672,220 자산담보부 채무증권 1,350,000 1,349,680 1,349,718 1,312,981 정부가 발행한 외화채무증권 134,515 135,078 135,233 130,737 합계 24,847,088 25,597,772 25,072,564 25,299,971 (단위 : 백만원) 제61기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 513,327 - 1,286,180 국채 및 공채 4,057,050 4,079,168 4,062,392 3,980,383 금융채 8,019,800 8,010,086 8,009,568 7,944,726 기업이 발행한 원화채무증권 3,940,647 3,947,693 3,945,492 3,942,743 기업이 발행한 외화채무증권 2,422,374 2,427,315 2,438,296 2,454,764 자산담보부 채무증권 1,740,000 1,740,530 1,740,065 1,732,673 정부가 발행한 외화채무증권 69,048 68,819 69,605 70,543 합계 20,248,919 20,786,938 20,265,418 21,412,012 3) 상각후원가유가증권 (단위 : 백만원) 제63기 3분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 10,421,000 10,167,765 10,233,234 9,547,166 금융채 14,870,000 14,824,780 14,848,167 14,735,680 기업이 발행한 원화채무증권 7,299,000 7,290,939 7,286,394 7,033,340 기업이 발행한 외화채무증권 1,702,690 1,677,266 1,736,133 1,478,994 자산담보부 채무증권 1,463,452 1,463,127 1,463,155 1,411,296 정부가 발행한 외화채무증권 1,468,181 1,442,998 1,460,642 1,314,097 소계 37,224,323 36,866,875 37,027,725 35,520,573 대손충당금 - - (10,949) (10,949) 합계 37,224,323 36,866,875 37,016,776 35,509,624 (단위 : 백만원) 제62기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 12,759,000 12,479,455 12,557,568 11,789,221 금융채 15,620,000 15,559,657 15,572,812 15,362,437 기업이 발행한 원화채무증권 8,124,000 8,119,038 8,108,234 7,733,811 기업이 발행한 외화채무증권 1,573,013 1,549,880 1,578,358 1,367,206 자산담보부 채무증권 1,106,004 1,106,532 1,107,287 1,035,138 정부가 발행한 외화채무증권 1,416,022 1,398,451 1,402,284 1,263,582 소계 40,598,039 40,213,013 40,326,543 38,551,395 대손충당금 - - (9,400) (9,400) 합계 40,598,039 40,213,013 40,317,143 38,541,995 (단위 : 백만원) 제61기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 13,507,000 13,341,974 13,415,597 13,313,493 금융채 14,860,000 14,853,754 14,851,251 14,791,415 기업이 발행한 원화채무증권 6,390,000 6,416,756 6,403,703 6,339,087 기업이 발행한 외화채무증권 1,333,233 1,343,905 1,357,029 1,370,281 자산담보부 채무증권 1,031,404 1,031,896 1,031,528 1,023,988 정부가 발행한 외화채무증권 650,132 641,222 642,030 630,090 소계 37,771,769 37,629,507 37,701,138 37,468,354 대손충당금 - - (5,244) (5,244) 합계 37,771,769 37,629,507 37,695,894 37,463,110 (2) 예금 등에 대한 유가증권의 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 유가증권(A) 759,722 768,129 721,144 예금 등(B) 1,859,797 1,833,698 1,692,990 비율(A/B) 40.8 41.9 42.6 주) 유가증권 = 은행계정원화증권 + 신탁계정원화증권 + 외화 및 역외외화증권 마. 신탁업무 (단위 : 억원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 약정배당신탁 1 1 1 1 1 1 실적배당신탁 425,468 970 365,002 1,197 311,656 1,069 합 계 425,469 971 365,003 1,198 311,657 1,070 주) 금전신탁 해당액만 계상함 바. 신용카드 업무 (단위 : 명, 억원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 회원수 주1) 기업회원 1,353,394 1,396,980 1,396,892 개인회원 6,343,564 6,580,842 6,893,255 계 7,696,958 7,977,822 8,290,147 이용대금 주2) 기업회원 202,240 258,428 233,323 개인회원 157,692 210,131 202,443 계 359,932 468,559 435,766 주 1) 회원수 : 체크카드 포함 2) 이용대금 : 구판매 전용카드 제외 사. 방카슈랑스 업무 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 초회 보험료 월납보험료 1,388 2,024 3,530 비월납보험료 69,078 107,006 71,796 계 70,466 109,030 75,326 3. 파생상품거래 현황 1. 파생상품거래 거래승인 및 통제관련 조직도표 파생상품 거래승인 절차 통제기능 1. 이사회 (은행 총 리스크 한도 설정) - 리스크한도설정 - 손실한도 설정 2. 리스크관리위원회 (사업본부별 한도배분) 거래처별 Total Exposure 설정 3. 자금운용부 한도배분 (데스크별 한도설정) <리스크총괄부> - 데스크별 리스크한도 및 손실한도 관리 - 거래처별 Total Exposure 관리 ↓ 4. 데스크별 파생상품 거래 2. 파생상품에 대한 주요 리스크관리 기능 - 파생상품에 대하여 기초자산(금리, 환율, 주가 등)으로 분리하고, 각각의 기초자산에 대하여 99.9% 신뢰구간하에서 최대손실예상액(VaR)으로 관리 3. 파생상품 유형별 가격결정방법의 개요 가. Forwards : 평가일의 Forward가격에서 계약당시의 Forward가격의 차를 할인하여 가격 산출 나. Swap : Receiver 및 Payer측의 현금흐름의 현재가치를 각각 산출하고, 두 현재 가치의 차를 이용하여 가격산출 다. Options : 거래소 옵션인 경우에는 거래소 가격을 이용하며, 장외옵션인 경우 블랙-숄즈모형 및 이항모형을 이용하여 가격산출 4. 파생상품거래 현황 (은행계정) 가. 잔액 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 43,615 7,024 - - - 50,639 매매목적 293,116 1,099,207 1,333 - - 1,393,656 거래장소 장내거래 7,652 - 587 - - 8,239 장외거래 329,079 1,106,231 746 - - 1,436,056 거래형태 선 도 553 724,244 - - - 724,797 선 물 7,652 - 30 - - 7,682 스 왑 324,026 381,987 - - - 706,013 옵 션 4,500 - 1,303 - - 5,803 나. 자산 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 487 157 - - - 644 매매목적 1,152 23,751 21 - - 24,924 거래장소 장내거래 - - - - - - 장외거래 1,639 23,908 21 - - 25,568 거래형태 선 도 71 9,907 - - - 9,978 선 물 - - - - - - 스 왑 1,440 14,001 - - - 15,441 옵 션 128 - 21 - - 149 다. 부채 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 2,891 256 - - - 3,147 매매목적 1,232 24,432 6 - - 25,670 거래장소 장내거래 - - - - - - 장외거래 4,123 24,688 6 - - 28,817 거래형태 선도 71 9,563 - - - 9,634 선물 - - - - - - 스왑 3,919 15,125 - - - 19,044 옵션 133 - 6 - - 139 라. 신용파생상품 거래현황(해당사항 없음) 구 분 신 용 매 도 신 용 매 입 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap - - - - - - Credit Option - - - - - - Total Return Swap - - - - - - Credit Linked Notes - - - - - - 기 타 - - - - - - 계 - - - - - - 마. 신용파생상품 상세명세(해당사항 없음) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 기초자산 해당사항 없음 5. 파생상품거래 관련 총거래현황 (신탁계정) : 해당사항 없음 4. 영업설비 1. 지점 등 설치 현황 (단위 : 개) 지 역 지 점 주1) 출 장 소 현지법인 주2) 사 무 소 합 계 서울특별시 181 6 - - 187 부산광역시 38 1 - - 39 대구광역시 24 - - - 24 인천광역시 42 2 - - 44 광주광역시 14 - - - 14 대전광역시 8 - - - 8 울산광역시 10 1 - - 11 경기도 178 16 - - 194 강원도 6 1 - - 7 충청북도 10 - - - 10 충청남도 16 4 - - 20 전라북도 10 - - - 10 전라남도 7 - - - 7 경상북도 19 - - - 19 경상남도 26 - - - 26 제주도 3 - - - 3 세종특별자치시 2 - - - 2 해외지역 9 - 3 2 14 합계 603 31 3 2 639 주 1) 본점(영업부, 본부기업금융센터) 포함 2) 해외 현지법인은 중국 현지법인 1개(분행 8개, 지행 8개), 인도네시아 현지법인 1개 (지점 32개), 미얀마 현지법인 1개(지점 1개) 2. 영업설비 등 현황 (단위 : 백만원) 구 분 토 지 (장부가액) 건 물 (장부가액) 합 계 본점 309,485 272,315 581,800 영업점 530,057 470,197 1,000,254 연수원, 합숙소 등 141,655 163,521 305,176 합 계 981,197 906,033 1,887,230 주) 국내 소재 영업설비 등을 대상으로 작성함 3. 자동화기기 설치 상황 (단위 : 대) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 C D - - - ATM 2,464 2,576 2,749 통장정리기 - - - 4. 지점의 신설 구 분 점포수 신 설 내 역 지점(2) 출장소(1) 3 구리갈매, 완주산단, 계양(출장소) 5. 지점 신설 및 중요시설 확충 계획(향후 1년 이내) 구 분 상 세 내 용 해외지역 - 국내지역 - 주) 금융시장 여건 및 현지 인허가 상황에 따라 변동 가능 6. 중요시설의 확충 현황 (단위 : 개) 구 분 '22년 1분기 '22년 2분기 '22년 3분기 '22년 4분기 '23년 1분기 '23년 2분기 '23년 3분기 계 지점 및 출장소 신설 - - 1 2 - - 3 6 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 1. 중소기업은행 가. BIS 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 BIS자기자본(A) 343,057 317,812 298,034 위험가중자산(B) 2,294,619 2,165,655 2,007,573 BIS자기자본비율(A/B) 14.95 14.68 14.85 보통주자본비율 11.52 11.08 11.29 기본자본비율 13.15 12.67 13.01 보완자본비율 1.80 2.01 1.84 주 1) Basel III 기준 2) BIS 비율 = 자기자본/위험가중자산 × 100 나. 유동성 비율 (단위 : %) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 유동성커버리지비율(LCR) 101.54 104.15 98.05 외화유동성커버리지비율(외화LCR) 167.50 154.28 109.76 주) 금융감독원 보고기준 다. 건전성 (1) 대손충당금 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 무수익여신산정대상기준 제충당금 총계(A) 44,630(72,806) 36,737(64,736) 28,495(53,964) 고정이하여신(B) 30,757 24,746 22,973 대손충당금적립률(A/B) 145.10(236.71) 148.46(261.60) 124.04(234.91) 주 1) 괄호 안의 수치는 은행업감독세칙개정(2016.12.16.) 전 준비금포함 기준 2) 제59기 1분기부터 '대손충당금적립률'은 변경된 산출 요건 적용(금융감독원 지시사항) ☞ 기타 대손충당금 관련 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 / 8. 기타 재무에 관한 사항 / 2. 대손충당금 설정 현황 참조 2. 주요 종속회사 가. 자본적정성 (단위 : 억원, %) 회 사 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 IBK캐피탈 조정자기자본비율 15.03 13.78 14.17 원화유동성비율 131.24 161.76 158.28 IBK투자증권 NCR(순자본비율) 주1) 496.97 518.55 568.62 자산부채비율 주2) 116.33 119.93 122.84 IBK연금보험 지급여력비율 주3) 177.98 182.84 222.94 IBK자산운용 최소영업자본액 주4) 124.52 121.31 114.73 IBK저축은행 자기자본비율 11.49 13.23 14.25 원화유동성비율 138.17 250.42 128.02 주 1) - 순자본비율(신NCR) = (영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본×100 2016년부터 순자본비율로 산출체계 변경 - 연결재무제표 기준으로 작성 2) - 자산부채비율 = 실질자산/실질부채×100(실질가치 기준) - 별도재무제표 기준으로 작성 3) 제61기, 제62기는 RBC방식으로 산출하였으며, 제63기부터 K-ICS방식(경과조치 적용 후)으로 산출 * 경과조치란, '23년 신지급여력제도(이하 K-ICS) 시행 초기 보험사들의 급격한 재무충격 완화를 위해 경과조치 운영('23년~'32년) 4) 최소영업자본액 = 필요유지자기자본+(고객자산운용필요자본+고유자산운용필요자본)x50% 나. 건전성 (단위 : %) 회 사 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 IBK캐피탈 NPL(고정이하여신비율) 0.71 0.43 0.37 대손충당금비율 주1) 108.49 109.28 123.40 IBK연금보험 부실자산비율 0.22 0.17 0.10 IBK저축은행 NPL(고정이하여신비율) 4.14 3.49 2.52 대손충당금비율 주2) 3.6 3.0 2.7 주 1) 대손충당금비율 = 대손충당금잔액(대손준비금 포함) / 대손충당금 의무적립액 2) 대손충당금비율 = 대손충당금 / 대출채권(여신성가지급금 및 종업원대여금 포함) 3. 사업부문별 현황 가. 중소기업은행 (1) 산업의 특성 은행산업은 경제 발전에 필요한 재원을 공급자로부터 조달하여 수출 및 제조업 등의 산업과 경제활동 주체에게 배분하는 자금중개기능 등을 통해 경제성장에 기여하고 있습니다. 최근 은행산업에서는 저성장 국면 진입 및 취약차주의 잠재부실 위험에 따른 수익성 확보와 건전성 관리가 주요한 경쟁력으로 대두되고 있으며, 핀테크 산업 육성을 비롯한 디지털금융 역량 강화와 고객정보 및 금융소비자 보호가 새로운 과제로 부상하고 있습니다. (2) 산업의 성장성 국내 은행은 코로나19 금융지원으로 인한 중소기업대출 중심으로 높은 자산 성장세를 보였습니다. 자산은 확장세를 지속하고 있고, 수익성도 개선되고 있으나, 정부의 금융지원조치 정상화 여부 등에 따라 성장세 둔화에 대비할 필요가 있습니다. (3) 경기변동의 특성 경기 상승 시 자산 및 수익 모두 성장이 가능하지만, 경기 하락 시에는 자산 성장이 둔화되고 수익도 감소하는 등 경기 변동의 영향을 받고 있습니다. (4) 계절성 계절 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다. (5) 시장의 안정성 글로벌 공급망 불안정, 인플레이션 장기화, 주요국들의 긴축 정책, 중동의 지정학적 리스크 등 대외리스크 확대로 금융시장의 변동성이 확대되고 있습니다. 국내에서도 코로나19 금융지원으로 인한 기업대출 잠재리스크가 상존하는 바, 은행권에서는 건전성 관리 및 우량자산 확보 노력을 강화하고 있습니다. (6) 경쟁상황 저성장 시대 진입으로 자산 포트폴리오 강화 차원의 우량고객 유치를 위한 은행 간 경쟁이 치열해지고 있습니다. 고객의 금융니즈가 다양해짐에 따라 차별적인 금융서비스 제공 역량이 주요한 경쟁요인으로 등장하였습니다. 기존 은행들은 빅테크 플랫폼 및 인터넷은행의 강력한 도전에 직면하였으며, 금융과 타업권 간의 컨버전스, 데이터 기반 금융 비즈니스, 뉴딜 산업 등 새로운 성장동력에 대한 은행 간 경쟁이 가속화되고 있습니다. 개인정보보호를 비롯한 금융소비자보호법 시행, 기업의 사회적 책임 요구 증대, ESG경영 강화 등 금융의 공공성에 대한 사회적 요구도 증대되고 있습니다. (7) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점 경영환경이 급속도로 변화함에 따라, 은행은 고객이 필요로 하는 금융을 편리하게 이용할 수 있도록 제공하는 것이 경쟁력이 되었습니다. 중소기업은행은 62년간 축적된 노하우를 바탕으로 중소기업이 원하는 혁신적인 금융상품을 개발, 대면 및 비대면 채널을 통해 활발히 지원하고 있습니다. 또한 세밀하게 설계된 신용평가시스템으로 우량 기업을 발굴하고, 혁신창업생태계를 육성하며, 여신 지원 후 철저한 모니터링 및 체계적인 리스크 관리 등을 통해 선도적인 건전성 관리를 하고 있습니다. (8) 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단 중소기업은행은 중기금융시장에서의 초격차 유지, 기업과 산업의 혁신성장 선도 등의 혁신금융 추진을 통해 경쟁력을 강화하고 고객의 다양한 니즈에 부응하기 위해 노력하고 있습니다. 특히, 중기금융 초격차를 위해 금융지원 뿐만 아니라 금융주치의 프로그램을 통한 기업 경영진단 및 맞춤형 처방, IBK창공 및 Online-창공을 통한 창업기업 육성, BOX POS를 통한 중소기업의 경영 및 디지털화 지원, 기업승계 종합 솔루션 제공 등 비금융서비스를 제공하고 있으며, 이를 통해 기업의 성장단계 全과정에 대한 종합지원체계를 강화하고 있습니다. 또한 성장 잠재력을 보유한 혁신기업에게 직ㆍ간접투자 프로그램을 통해 모험자본을 적극 공급하는 등 모험자본 키플레이어 역할을 수행하고 있으며, 전통산업 영위기업에게는 신사업 활로 모색을 위한 혁신전환 컨설팅을 제공하는 등 기업과 산업의 혁신성장을 적극 지원하고 있습니다. (9) 신규사업에 관한 사항 성장성이 높은 자산관리 및 IB 영역 등을 확대하고, 해외로 시장을 확장하는 등 저성장 시대에 신 수익원 창출을 위한 사업들을 추진 중입니다. 뿐만 아니라, 경영전반에 ESG를 내재화하고 녹색금융을 추진하는 등 지속가능은행이 되기 위해 다양한 사업을 발굴 중에 있습니다. 나. ㈜아이비케이캐피탈 (1) 산업의 특성 (주)아이비케이캐피탈이 속한 여신전문금융업은 여신전문금융업법에 따라 총 4개 업종(신용카드업, 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업)이 통합된 것으로, 수신기능이 없이 채권 어음의 발행을 통해 자금을 조달, 여신행위를 주 업무로 영위합니다. 신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 성공여부가 불확실한 설립 초기단계에서부터 높은 사업위험을 기업가와 공동 부담하면서 자금관리, 경영관리 및 기술지도 등 종합적 지원을 제공하고 높은 투자수익을 얻고자 하는 금융활동입니다. 할부금융은 할부판매에 수반되는 대출의 원리금을 여러 차례에 걸쳐 분할하여 상환하는 방식으로 소비자에게 자금을 대여해주는 동시에, 물품대금이 일시에 판매자에게 지급되어 생산자도 혜택을 받는 특징을 지닌 금융업입니다. 시설대여업(리스금융)은 시설임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 이용자에게 일정 기간 동안 이를 대여하고 리스료를 받는 것을 목적으로 합니다. (2) 산업의 성장성 신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 벤처기업 주식의 거래 활성화를 위해 자본시장의 발전 및 성숙이 필요하므로, 대부분의 국가에서는 벤처기업 상장(등록) 요건을 일반기업보다 완화하고 양도차익에 대하여 비과세 또는 세율인하 등의 지원제도를 갖추고 있습니다. 할부금융은 내구재, 특히 자동차 할부금융이 주력산업으로서 우리나라의 소득 수준 대비 향후 충분히 확장의 여지가 있는 영역이며, 자동차 이외에 건설 기계, 산업용 기계, 내구소비재 등의 품목이 그 대상입니다. 시설대여업(리스금융)은 기업의 설비투자수요에 가장 큰 영향을 받는 바, 1998년 이후 자동차 등 소비자 대상 리스 수요가 증가하고 있으며 선박, 부동산 등을 중심으로 한 새로운 형태의 리스상품의 도입이 지속적으로 이루어지고 있습니다. (3) 경쟁요소 신기술사업금융업무의 경우 벤처지원과 관련된 정책이 장기적인 업계 발전을 좌우할 것이며, 투자대상회사의 혁신도, 기술력 및 사업성을 판단할 수 있는 분석능력이 주요 경쟁요소로 작용합니다. 2023년 9월말 기준 신기술사업금융업에 132개사가 등록하여 영위 중이며, 2023년 9월말 유사한 업무영역에 있는 창업투자회사는 240개사, 유한책임회사형(LLC) 벤처캐피탈 44개사가 등록하여 영위 중 입니다. 할부금융, 시설대여업 등 여신업무의 경우 적절한 위험관리를 통한 낮은 조달금리의 유지, 시장기반 확보를 위한 영업력, 우량한 차주를 식별할 수 있는 심사능력이 경쟁요소로 작용합니다. 2023년 9월말 기준 할부금융업에 60개사, 리스금융업에 61개사가 등록하여 영위 중 입니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 여신전문금융업법, 상법 및 기타 금융관련 법령 다. 아이비케이투자증권㈜ (1) 산업의 특성 금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 투자자를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기자금의 조달을 가능하게 하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.이러한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며, 경제규모가 커지고 발전할수록 자본시장을 통한 직접금융의 비중이 커지게 되어 제산업의 안정적인 성장을 뒷받침하는 등 국가경제의 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다. 또한 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다. (2) 산업의 성장성 금융투자업의 시장환경은 그동안 고객의 금융상품에 대한 Needs 및 간접투자로의 투자 패턴 변화가 진행되었고, 기업고객의 자금 운용 및 조달 수단의 다양한 요구가 증가하였습니다. 자본시장법 시행 등으로 시장 환경은 지속적으로 개선될 것으로 전망됩니다. 특히, 직접금융시장의 활성화를 통한 자금 중개기능 개선, 신종 금융상품 개발에 따라 투자자 Needs 충족, 해외 진출 확대를 통한 글로벌 경쟁력 제고 등 금융투자업의 지속적인 수요 요인 확대가 예측됨에 따라 금융투자업의 성장성은 향후 매우 높을 것으로 예상됩니다. (3) 경쟁요소 금융투자업은 2009년 2월 자본시장법 이후 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 기존의 타업종에 속했던 회사들과의 경쟁이 불가피하게 되었습니다. 특히 퇴직연금사업에서의 은행, 보험, 증권회사간의 치열한 경쟁과 보험설계사의 펀드판매권유 행위 허용 및 운용사 직판 확대, 펀드판매사 이동제도 등 펀드판매 시장에서의 경쟁이 심화된 현재 시점에서 증권업계 내의 경쟁만을 논의하는 것은 큰 의미가 없으며, 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한경쟁하고 있다고 볼 수 있습니다. 이에 각 금융투자회사는 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 투자자보호 강화, 차별화된 금융서비스 제공 등으로 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 라. 아이비케이연금보험㈜ (1) 산업의 특성 보험산업은 보험사가 계약자로부터 보험료를 받아 피보험자의 생사 등에 관하여 우연한 사고가 생길 경우에 계약에서 정한 바에 따라 보험금 또는 기타 일정한 급여를 지급하는 산업입니다. 보험사의 주요 이익 원천은 보험영업을 통한 보험료 수익 및 보험 계약자가 낸 보험료를 자산에 투자함으로써 얻게 되는 운용수익으로 보험영업 시 발생되는 비용 절감 및 투자자산에 대한 수익률 개선 등을 통해 이익을 실현하는 특징을 지닌 금융업입니다. (2) 산업의 성장성 보험산업은 중장기적으로 고령화 및 베이비붐 세대의 본격적인 은퇴 시기 도래 등 인구 구조적 변화 및 소득공제 확대 등 정부의 사적연금시장 활성화 정책의 영향으로 연금보험에 대한 수요는 지속 성장할 것으로 예상됩니다. 특히, 신설법인의 퇴직연금 도입 의무화, 근로자 중간정산 요건 강화, 개인형 퇴직급여제도 도입 등 근로자퇴직급여보장법 개정 시행의 영향으로 퇴직연금시장은 높은 성장세가 기대됩니다. (3) 경쟁요소 2010년 9월부터 영업을 개시한 IBK연금보험을 포함해 22개 생명보험사가 개인연금시장에서 경쟁하고 있습니다. 퇴직연금시장의 경우 은행, 보험, 증권사 등 다수의 사업자가 장기의 퇴직연금 시장 조기 선점을 위해 치열하게 경쟁하고 있으며, 업권 간 경쟁이 점점 심화되는 추세입니다. 보험사 및 타금융권과의 경쟁이 심화될수록 상품 경쟁력 및 서비스 차별화 정도가 기업의 핵심 경쟁력이 될 것으로 예상됩니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 보험업법, 근로자퇴직급여보장법 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 마. 아이비케이자산운용㈜ (1) 산업의 특성 집합투자업은 투자계획을 만들어 투자자들로 하여금 그 투자계획에 참여하도록 권유(모집)하여 그에 따라 조성된 자금을 공동 기금화한 후, 당초의 투자계획에 따라 그 자금을 운용하고 그 운용결과를 투자자들에게 배분하거나, 투자자의 수요에 따라 집합투자업자가 자기의 재산으로 만든 투자계획에 투자자들을 참여하게 하여 그 운용결과를 배분하는 업입니다. 투자 대상에 따라 증권(주식, 채권, 혼합주식, 혼합채권), 단기금융(MMF), 파생형, 부동산, 특별자산, 혼합자산 등으로 구분하며, 투자지역에 따라 국내 및 해외형으로 구분합니다. 집합투자업의 특성은 금융상품 측면에서 저축수단이 아니라 투자수단으로서 실적 배당을 원칙으로 하고 있으며, 투자위험을 줄이고 운용수익을 높이기 위해 분산 투자를 행하고 있습니다.집합투자업은 경기 및 글로벌 경제 상황에 따라 수익 영향을 크게 받고 있으나, 주가가 좋지 않을 때의 저가 매수 니즈도 존재하여 타 산업 대비 경기의 영향은 크게 받지 않는 편입니다. 오히려 유휴 자금, 시장 유동성 등 정책과 시장요소의 영향이 큽니다. (2) 산업의 성장성 개인투자자 및 기관들의 유동성이 예금에서 자산운용 쪽으로 이전되고 있으며, 국민 노후 대비 재산 형성을 위한 정부의 정책적인 집합투자업 육성 의지는 집합투자업의 영역이 투자대상을 확대하는데서 그치지 않고, 코스닥 벤처투자 활성화 도입, 사모펀드 규제완화 등 규제의 효율성과 형평성을 추구하여 집합투자산업의 활성화에 도움을 주고 있습니다. 이처럼 집합투자산업의 성장은 전세계적인 추세이며, 시간이 지날수록 우리나라의 집합투자산업은 양적 성장 뿐만 아니라 질적인 측면에서도 많은 발전이 있을 것입니다. (3) 경쟁요소 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」이 시행(2009.2.4) 됨에 따라, 금융투자업의 영위와 관련된 제도적 제약이 없어짐으로써 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 금융투자업자 간의 상당한 경쟁이 진행 중이고, 해외 유수한 자산운용회사의 국내 진출 등으로 운용회사의 급격한 증가와 운용회사간의 수익률 경쟁도 치열해 지고 있습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 바. ㈜아이비케이저축은행 (1) 산업의 특성 상호저축은행업은 1972년 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하고 저축을 장려하기 위하여 '상호신용금고'라는 이름으로 출발한 지역 기반 금융업입니다. 2000년대 이후 업권 간 경쟁심화, 규제완화 등의 환경변화에 대응하여 저축은행 업권에서는 대형 저축은행들이 등장하고, 부동산 PF 등 거액ㆍ고위험 자산에 대한 영업을 확대하였으며, 이후 글로벌 금융위기와 함께 경기가 급락하며 고위험 자산을 중심으로 부실이 급증했습니다. 이러한 시장불안을 해소하기 위한 금융당국의 적극적인 개입으로 2011년 이후 업계 전반에 걸쳐 강도 높은 구조조정(31개 저축은행 퇴출)이 이루어진 결과, 금융지주, 은행 등 경영능력과 안정성이 검증된 대주주들이 업계에 신규 진입함으로써 시장의 신뢰를 회복할 수 있는 계기를 마련했습니다. (2) 산업의 성장성 글로벌 금융위기 이후 지속되어 온 저축은행 구조조정이 마무리되면서 저축은행들의 영업이 다시 활발해지며 2014년부터 자산이 증가세로 전환되었고, 충당금 적립 부담 완화 지속, 순이자 마진 확대 등을 바탕으로 2017년에 가교저축은행의 누적손실을 청산했습니다. 저축은행의 흑자가 지속되기 위해서는 저축은행 업계, 금융소비자의 인식전환 및 노력이 필요할 것이며 신용대출 고객에 대한 고금리부과를 통해 일시적 수익을 확대하기보다는 생산적 고객을 발굴하는 한편, 건전성ㆍ투명성 확보 및 고객과의 접촉 제고를 통해 금융시장 내 소비자로부터의 신뢰를 회복함으로써 안정적 영업기반을 확보하여야 할 것으로 예상됩니다. (3) 경쟁요소 부실의 원인이 되었던 PF 대출 등 기존 주력 수익원에 대한 규제가 강화되면서 수익원을 찾지 못한 저축은행들이 개인신용대출을 중심으로 업권 내외의 경쟁이 치열해졌습니다. 업권 외로도 최근 출범한 인터넷전문은행이나 캐피탈사 등이 모두 중금리 개인신용대출을 공략하고 있어 저축은행으로서는 시장을 확대하기 쉽지 않은 상황이며 은행권에서도 중금리대출 상품을 출시하면서 5~6등급의 우량 저축은행 고객이 이탈할 가능성이 커졌습니다. 높은 수익성의 소액 신용대출, 중금리 신용대출을 바탕으로 2018년 이후 대형 저축은행과 중소형 저축은행의 양극화가 심화되는 가운데 비대면 서비스 확대 및 경쟁이 시장의 우위 확보를 위한 필수조건으로 작용합니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 상호저축은행법, 상법 및 기타 금융관련 법령 사. ㈜아이비케이시스템 (1) 산업의 특성 금융IT서비스는 사용자 요구수준이 향상되고, 정보시스템이 복잡해짐에 따라 단순개발에서 탈피하여 컨설팅에서부터 업무프로세스개선(BPR), Internet, Smart BIZ, e-Business 등으로 사업영역이 확대되고 있습니다. 국내 금융IT서비스는 세계적으로 유례를 찾기 어려운 수준의 고객중심 서비스(인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 등)를 제공하고 있으며, 이를 기반으로 "글로벌 경쟁력"을 확보하여 해외시장 진출을 모색하고 있습니다. 금융IT서비스는 국가의 정보화 확산을 위한 견인역할을 함과 동시에 산업전반의 창조성과 효율성을 제고시키고, 고급 기술인력 육성을 주도하는 전략적 국가기간 산업으로서 중점 육성되어야 할 분야입니다. (2) 산업의 성장성 2023년 우리나라 금융산업은 디지털 전환 사업이 지속 추진됨에 따라 경쟁력 강화를 위한 신기술 도입 증가와 고객편의 중심의 비대면 서비스 확대가 예상됩니다. 특히 금융회사에 대한 클라우드 및 망 분리 규제가 2023년부터 완화되는 만큼 클라우드ㆍAI 기술을 중심으로 한 신사업이 보다 전개될 것으로 전망됩니다.(출처 : 디지털 데일리 / 2023년 전망, 금융IT Innovation 버추얼 컨퍼런스 ) (3) 경쟁요소 시장 진입장벽이 낮고 서비스 차별화가 크지 않아 경쟁강도가 높습니다. 대형 프로젝트의 경우 기술력과 자금력 및 관련 기관과의 높은 교섭력을 보유하고 있는 상위 IT서비스 업체가 발주 물량의 대부분을 수주하여 상위 대형업체와 중견 업체간의 매출과 수익의 양극화 현상이 심화되고 있습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 소프트웨어산업진흥법, 정보통신공사업법, 상법 및 기타 관련 법령 아. 아이비케이신용정보㈜ (1) 산업의 특성 당사는 신용정보업의 신용조사, 채권추심, 신용조회 중 신용조사와 채권추심 업무를 허가받아 영위 중이며 건전한 신용사회 정착이라는 공공성이 강조되고 있습니다. 신용정보관리와 밀접한 관련이 있어 금융감독원의 관리감독을 받고 있습니다. (2) 산업의 성장성 신용조회업은 개인정보 보호강화와 개인 및 기업의 신용도 활용 확대, 그리고 정보화 사회로의 발전과 인터넷의 발달로 신용정보의 상품으로서 가치가 부각되어 향후 성장산업으로 인식되고 있습니다.신용조사업 역시 신용조회업과 더불어 개인과 기업의 신용조사 및 사전적 관리가 중요시되어 그 성장성이 기대됩니다.채권추심업은 1997년 IMF 후에 신종 금융업무로서 자리매김을 해 나가고 있으나, 최근 각종 규제강화(채권추심법, 주민등록번호 이용제한)로 성장이 정체되고 있습니다.「자산유동화에 관한 관한 법률」의 개정으로(2014.1.12 시행) 자산관리자의 요건이 완화되어 신용정보사의 AMC 사업 수행이 가능해져 채권추심부분의 성장을 기대해 볼 수 있습니다. (3) 경쟁요소 주 수익원인 채권추심분야는 진입장벽이 낮고, 금융업을 영위하는 기업이 자회사 형태로 업계 진출을 희망하고 있어 업계 경쟁은 가속화 될 것으로 전망됩니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률과 채권의 공정한 추심에 관한 법률, 상법 및 기타 관련법령 자. ㈜아이비케이서비스 (1) 산업의 특성 당사는 정부의 '공공부문 비정규직 근로자 정규직 전환' 정책에 부응하기 위해 IBK기업은행이 전액 출자하여 금융위원회의 설립인허가를 받고 설립했습니다. 청소, 경비, 사무보조 등 IBK기업은행의 용역근로자의 처우개선을 위해 정규직 전환을 추진했습니다.저임금과 고용불안에 노출되어 사회 양극화를 초래하는 비정규직 문제 해결을 위해 공공부문인 IBK에서 선도적, 모범적 역할 수행을 위해 설립되었고, 정규직화를 통해 기존 용역업체의 단점(고용의 불안정성으로 인한 잦은 이직)을 해소하고 안전에 대한 보안을 확보할 수 있습니다. (2) 산업의 성장성 고용의 안정성을 통해 근로자의 잦은 이직을 해소시켜, 근로자의 축적된 경험과 지식, 노하우를 확보할 수 있고 이를 기반으로 서비스질을 향상시켜 장기적으로 기업에 대한 성과에 긍정적인 요인을 주고 있습니다. (3) 경쟁요소 근로자들의 고용안정과 처우개선은 생산성 향상을 통해 장기적으로 기업의 경쟁력 제고에 기여할 것이고, 특히 공공부문에서는 서비스의 질 개선으로 이어지는 기대효과로 인해 공공기관에서 근로자들의 처우 개선을 위해 자회사 형태로 진출을 하고 있습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 경비업법, 상법 및 기타 관련법령 공공기관(공기업, 준정부기관, 기타공공기관)의 경우 공기업, 준정부기관 계약사무규칙 제8조1항 제2호 및 기타 공공기관 계약사무 운영규정 제7조에서 자회사 또는 출자회사와의 수의계약 사유(경영혁신정책에 따른 업무위탁, 대행)에 따라 수의계약 가능 차. 기업은행(중국)유한공사 (1) 산업의특성 중국의 은행업은 금융업종 중 주도적인 위치를 차지하고 있으며 WTO 가입 이후 금융개혁을 지속적으로 실시하고 있습니다. 은행업의 주요 수익원은 이자 및 수수료 수익이며 방카슈랑스, 신용카드, 재테크, PB시장이 급격하게 성장하고 있습니다. (2) 산업의 성장성 중국 내 중소기업 수는 약 36.2만개(중국통계국 중소형공업기업수, 자영업자 제외)로, 코로나19 영향 및 과잉생산 업종 및 부채과다 기업 퇴출 등의 구조조정을 진행 중입니다.중국 정부는 중소기업의 경쟁력 제고 및 경영애로사항 해결을 위해 대출조건 완화, 금리우대, 세금감면 등 지원정책도 병행하여 시행 중이며, 향후 정책 수혜 기업을 중심으로 자금수요가 증가할 것으로 예상됩니다. (3) 경쟁요소 중국에 법인 형태로 진출한 국내 은행은 당행을 포함하여 하나은행(중국)유한공사, 우리은행(중국)유한공사, 신한은행(중국)유한공사, 국민은행(중국)유한공사가 있습니다. 한국계 법인은행들은 현지화를 적극적으로 추진하고 있으며 인민폐 소매 및 직불카드 업무를 개시하였습니다.중국 내 3대 국책은행(국가개발, 농업발전, 수출입) 및 6대 국유대형은행(공상, 건설, 농업, 중국, 교통, 우체국), 초상은행, 중신은행, 민생은행 등 12개 주식제은행 등이 중국 전역에서 영업 중입니다.주요 도시에는 도시성 상업은행이 영업을 하고 있으며, 일부 지방은행(북경, 상해, 대련 등)은 타 지역으로 진출하여 전국적인 규모를 가진 상업은행의 위상을 구축하였습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구분 내역 설립근거 - 중화인민공화국 회사법 - 중화인민공화국 상업은행법 - 중화인민공화국 외자은행 관리조례 및 실시세칙 관할기관 - 중국금융감독관리국 설립요건 - 납입자본금 10억 위안(약 1,679억원 상당) 이상 제한 사항 - 자본충족율(BIS비율) 8% 이상 - 유동성비율 25% 이상 - 동일인 여신한도 자기자본의 10% 이하 카. IBK인도네시아은행 (1) 산업의 특성 인도네시아 은행 수는 2023년 7월 기준 총 105개로 자기자본 70조 루피아 이상 대형은행(주요 은행 : Mandiri, BRI, BCA, BNI)이 총자산의 49.73%를 차지하고 있습니다. ※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics※ 작성기준일('23.9.30일) 기준 최신 자료 (2) 산업의 성장성 인도네시아 은행산업은 2023년 7월 기준 자산규모 6.82% 증가했으며, 여신 8.53% 증가, 수신 6.62% 증가했습니다('22년 7월 대비). ※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics※ 작성기준일('23.9.30일) 기준 최신 자료 (3) 경쟁요소 인도네시아에 법인형태로 진출한 한국계 은행은 국민, 하나, 신한, 우리은행이 있습니다. 해당 은행들은 현지화전략을 위해 인도네시아 내 현지기업 대상으로 마케팅을 펼치고 있습니다. 인도네시아는 주요 대형은행(Mandiri, BRI, BCA, BNI)을 중심으로 전역에서 지점 경쟁우위를 점하여 영업 중에 있습니다. ※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics※ 작성기준일('23.9.30일) 기준 최신 자료 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구분 내역 설립근거 - 인도네시아 회사법 - 인도네시아 은행법 - 인도네시아 중앙은행(BI) 및 감독당국(OJK) 관련 규정 관할기관 - 인도네시아 중앙은행, 감독당국, PPATK(금융거래보고 및 분석센터) 설립요건 - (기존은행) 핵심자본금 3조 루피아 (약 2,700억원 상당)- (신설은행) 납입자본금 10조 루피아 (약 9,000억원 상당) 제한 사항 - 여신 실행 관련 제한 특수관계인 : 총자본의 10%, 한도 합산 비특수관계인 : 1인 차주 : 핵심 자본의 25%, 차주별 합산 차주 그룹 : 핵심 자본의 25%, 차주별 합산 타. IBK미얀마은행 (1) 산업의 특성 미얀마의 금융업은 주로 은행과 소액대출기관(Microfinance Institution)을 중심으로 형성되어 있으며, 은행업, 보험업, 증권업 등 금융 산업 발전의 초기 단계입니다. 1992년부터 민간은행 설립을 허용하였고, 2014년 최초 시장개방 이후 총 3차에 걸쳐 20개 외국계은행에 인가 발급하였습니다. (2) 산업의 성장성 최근 정치적 불확실성이 높아진 상태이나, 은행산업 형성 초기 단계로서 시장 성장가능성이 높습니다. 인구는 많으나 상대적으로 금융 비이용 인구가 많은 점을 감안할 때 향후 성장잠재력이 높은 편입니다. (3) 경쟁요소 총 20개의 외국계은행이 미얀마에 진출해 은행업을 영위 중이며 이 중 국내은행이 총 4개로, 법인형태로 진출한 국내은행은 당행과 국민은행, 지점 형태의 진출은 산업은행과 신한은행이 있습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구분 내역 설립근거 - 미얀마 회사법- 미얀마 금융기관법- 미얀마 중앙은행 관련 규정 관할기관 - 미얀마 중앙은행- 미얀마 투자기업 관리국 설립요건 - 납입자본금 1.5억불 이상 제한 사항 - 동일인 여신한도 자기자본의 20% 이하- 유동성 비율 20% 이상- 지분 5% 이상 보유 등 특수관계인에 대한 여신 제한 III. 재무에 관한 사항 1) 제62기 연결재무제표는 IBK연금보험의 IFRS17 도입에 따라 재작성되었습니다.2) 제62기 현금흐름표(연결ㆍ별도)는 지준예치금의 현금성 자산 재분류에 따라 재작성 되었습니다. 1. 요약재무정보 1. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 과 목 제63기 3분기말 제62기말 제61기말 (2023.9.30 현재) (2022.12.31 현재) (2021.12.31 현재) 자 산 I. 현금및예치금 13,901,455 26,070,593 19,492,813 II. 당기손익금융자산 20,839,445 19,831,666 18,608,009 III. 기타포괄손익금융자산 29,377,177 25,584,876 21,458,957 IV. 상각후원가유가증권 37,016,776 40,317,143 37,695,894 V. 상각후원가대출채권 324,554,557 307,831,762 286,301,619 VI. 위험회피회계파생상품자산 67,186 51,799 43,002 VII. 관계기업투자 1,736,348 1,518,957 1,352,215 VIII. 투자부동산 89,455 88,512 57,718 IX. 유형자산 2,210,717 2,156,909 2,170,206 X. 무형자산 287,639 264,197 268,842 XI. 순확정급여자산 310,745 347,981 94,473 XII. 이연법인세자산 52,229 96,086 32,261 XIII. 기타자산 9,537,720 7,022,653 10,495,905 자 산 총 계 439,981,449 431,183,134 398,071,914 부 채 I. 당기손익금융부채 3,954,967 4,860,907 2,582,359 II. 당기손익인식지정금융부채 809,942 780,615 657,755 III. 예수부채 149,222,969 155,049,835 154,698,405 IV. 차입부채 45,552,121 49,423,444 43,191,533 V. 사채 178,715,620 166,476,705 143,614,755 VI. 위험회피회계파생상품부채 374,495 337,773 103,621 VII. 보험계약부채 6,848,898 6,994,111 - VIII. 충당부채 752,303 716,798 642,108 IX. 이연법인세부채 326,157 258,846 490,957 X. 기타부채 22,324,301 17,019,008 24,556,572 부 채 총 계 408,881,773 401,918,042 370,538,065 자 본 I. 지배기업 주주지분 30,930,657 29,102,988 27,387,377 1. 자본금 4,211,365 4,211,365 4,211,365 2. 신종자본증권 3,934,137 3,614,677 3,499,180 3. 자본잉여금 1,174,842 1,174,836 1,171,905 4. 자본조정 (309) (40,627) (92) 5. 기타포괄손익누계액 212,061 (63,164) 431,685 6. 이익잉여금 (대손준비금 기 적립액 당분기 : 3,269,778백만원 전 기 : 2,952,630백만원 전전기 : 2,756,940백만원 대손준비금 적립예정금액 당분기 : 67,264백만원 전 기 : 317,148백만원 전전기 : 198,574백만원) 21,398,561 20,205,901 18,073,334 II. 비지배지분 169,019 162,104 146,472 자 본 총 계 31,099,676 29,265,092 27,533,849 부 채 와 자 본 총 계 439,981,449 431,183,134 398,071,914 연결에 포함된 회사수 (주1) 119개 122개 117개 주 1) 중소기업은행 포함 2. 요약연결손익계산서 (단위 : 백만원) 과 목 제63기 3분기 제62기 3분기 제61기 3분기 (2023.1.1~2023.9.30) (2022.1.1~2022.9.30) (2021.1.1~2021.9.30) I. 순이자손익 5,897,898 5,308,039 4,494,300 1. 이자수익 13,562,430 8,618,666 6,348,560 가. 당기손익금융자산 이자수익 201,069 133,199 87,740 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 13,361,361 8,485,467 6,260,820 2. 이자비용 (7,664,532) (3,310,627) (1,854,260) 가. 금융상품 이자비용 (7,437,102) (3,149,320) (1,854,260) 나. 보험이자비용 (227,430) (161,307) - II. 순수수료손익 376,722 450,128 471,586 1. 수수료수익 644,036 701,365 729,637 2. 수수료비용 (267,314) (251,237) (258,051) III. 당기손익금융상품 관련 순손익 450,046 275,285 480,459 IV. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익 (38,001) 34,877 (17,940) V. 위험회피회계관련 순손익 (66,340) (225,399) (75,698) VI. 상각후원가금융자산 처분손익 132,355 152,210 190,963 VII. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 117,431 57,118 88,495 VIII. 보험손익 22,597 16,883 (109,080) 1. 보험수익 62,500 53,302 - 2. 보험비용 (39,903) (36,419) - IX. 외환거래손익 260,822 149,392 77,603 X. 총영업이익 7,153,530 6,218,533 5,600,688 XI. 금융자산 손상차손 (1,560,371) (930,204) (703,921) XII. 순영업이익 5,593,159 5,288,329 4,896,767 XIII. 일반관리비 (2,009,566) (1,969,941) (1,942,984) XIV. 기타영업수익 146,105 143,566 303,406 XV. 기타영업비용 (996,960) (899,491) (843,282) XVI. 당기손익조정접근법 조정손익 - - 4,234 XVII. 영업이익 2,732,738 2,562,463 2,418,141 XVIII. 영업외손익 93,322 17,655 76,693 XIX. 법인세비용차감전순이익 2,826,060 2,580,118 2,494,834 XX. 법인세비용 (704,105) (655,681) (668,387) XXI. 분기연결순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당분기: 2,054,691백만원 전분기: 1,665,221백만원 전전분기: 1,724,147백만원) 2,121,955 1,924,437 1,826,447 XXII. 법인세비용차감 후 분기연결기타포괄손익 277,264 (457,366) (77,648) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 (60,865) 107,387 (20,646) 가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동 75 644 47 나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 (46,593) 119,990 (8,148) 다. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소 (14,347) (13,247) (12,545) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 338,129 (564,753) (57,002) 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 105,803 (888,338) (129,710) 나. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 (1,333) (4,522) (1,579) 다. 외환차이 100,884 242,398 122,274 라. 현금흐름위험회피 평가손익변동 2,687 (12,998) (10,048) 마. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (30,101) (94,983) (35,311) 바. 보험금융손익 160,189 193,690 - 사. 당기손익조정접근법 조정손익 - - (2,628) XXIII. 분기연결총포괄이익 2,399,219 1,467,071 1,748,799 분기연결순이익의 귀속 2,121,955 1,924,437 1,826,447 지배기업주주지분 분기순이익 2,112,692 1,918,374 1,816,231 비지배지분 분기순이익 9,263 6,063 10,216 분기연결총포괄이익의 귀속 2,399,219 1,467,071 1,748,799 지배기업 주주지분 분기총포괄이익 2,387,940 1,458,440 1,738,205 비지배지분 분기총포괄이익 11,279 8,631 10,594 XXIV. 지배기업 주주지분에 대한 주당이익(단위:원) 기본주당이익 2,513 2,292 2,169 희석주당이익 2,513 2,292 2,169 3. 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 과 목 제63기 3분기말 제62기말 제61기말 (2023.9.30 현재) (2022.12.31 현재) (2021.12.31 현재) 자 산 I. 현금및예치금 12,140,348 23,865,527 17,624,405 II. 당기손익금융자산 11,819,868 11,636,867 11,543,508 III. 기타포괄손익금융자산 23,404,662 21,398,222 19,023,073 IV. 상각후원가유가증권 35,158,252 38,431,591 36,148,328 V. 상각후원가대출채권 307,019,209 290,730,078 271,750,869 VI. 위험회피회계파생상품자산 64,312 40,921 41,457 VII. 종속기업, 관계기업투자 2,975,235 2,897,746 2,831,804 VIII. 투자부동산 70,297 69,532 68,585 IX. 유형자산 2,165,278 2,104,290 2,107,868 X. 무형자산 170,568 147,706 152,761 XI. 순확정급여자산 296,237 330,001 87,648 XII. 이연법인세자산 2,279 2,154 3,037 XIII. 기타자산 8,679,033 6,243,276 6,794,155 자 산 총 계 403,965,578 397,897,911 368,177,498 부 채 I. 당기손익금융부채 2,567,079 3,603,773 1,728,161 II. 예수부채 143,637,863 148,919,499 153,165,259 III. 차입부채 40,192,360 45,442,000 40,238,241 IV. 사채 169,564,483 158,366,833 136,114,471 V. 위험회피회계파생상품부채 314,674 286,701 70,350 VI. 충당부채 727,239 692,380 616,947 VII. 이연법인세부채 258,176 200,838 424,386 VIII. 기타부채 18,116,643 13,162,258 10,226,791 부 채 총 계 375,378,517 370,674,282 342,584,606 자 본 I. 자본금 4,211,365 4,211,365 4,211,365 II. 신종자본증권 3,934,137 3,614,677 3,499,180 III. 자본잉여금 1,161,597 1,161,597 1,161,654 IV. 자본조정 (309) (40,627) (92) V. 기타포괄손익누계액 346,385 316,617 466,945 VI. 이익잉여금 (대손준비금 기 적립액 당분기: 3,098,079백만원 전 기: 2,847,633백만원 전전기: 2,676,213백만원 대손준비금 적립예정금액 당분기: 8,851백만원 전 기: 250,446백만원 전전기: 171,420백만원) 18,933,886 17,960,000 16,253,840 자 본 총 계 28,587,061 27,223,629 25,592,892 부 채 와 자 본 총 계 403,965,578 397,897,911 368,177,498 종속.관계.공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 4. 요약별도손익계산서 (단위 : 백만원) 과 목 제63기 3분기 제62기 3분기 제61기 3분기 (2023.1.1~2023.9.30) (2022.1.1~2022.9.30) (2021.1.1~2021.9.30) I. 순이자손익 5,595,733 5,033,294 4,096,912 1. 이자수익 12,431,420 7,805,542 5,760,934 가. 당기손익금융자산 이자수익 71,141 46,328 21,797 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 12,360,279 7,759,214 5,739,137 2. 이자비용 (6,835,687) (2,772,248) (1,664,022) II. 순수수료손익 251,733 273,073 295,352 1. 수수료수익 493,952 496,285 524,300 2. 수수료비용 (242,219) (223,212) (228,948) III. 당기손익금융상품 관련 순손익 166,140 275,433 368,130 IV. 위험회피회계 관련 순손익 (747) (22,387) (11,019) V. 상각후원가금융자산 처분손익 138,575 152,565 189,965 VI. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 109,873 65,340 83,598 VII. 외환거래손익 170,270 (169,103) (31,642) VIII. 총영업이익 6,431,577 5,608,215 4,991,296 IX. 금융자산 손상차손 (1,489,907) (927,690) (700,340) X. 순영업이익 4,941,670 4,680,525 4,290,956 XI. 일반관리비 (1,881,343) (1,857,588) (1,842,494) XII. 기타영업수익 112,459 105,028 162,036 XIII. 기타영업비용 (706,007) (673,030) (591,376) XIV. 영업이익 2,466,779 2,254,935 2,019,122 XV. 영업외손익 56,865 72,640 24,091 XVI. 법인세비용차감전순이익 2,523,644 2,327,575 2,043,213 XVII. 법인세비용 (634,765) (593,243) (519,473) XVIII. 분기순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당분기: 1,880,028백만원 전분기: 1,533,277백만원 전전분기: 1,441,091백만원) 1,888,879 1,734,332 1,523,740 XIX. 법인세비용차감 후 분기기타포괄손익 29,791 (418,015) (60,900) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 (49,210) 14,169 1,517 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 (34,988) 27,233 13,907 나. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소 (14,222) (13,064) (12,390) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 79,001 (432,184) (62,417) 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 57,979 (479,373) (86,118) 나. 외환차이 39,346 106,024 46,702 다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (18,324) (58,835) (23,001) XX. 분기총포괄이익 1,918,670 1,316,317 1,462,840 XXI. 주당이익 기본주당이익 2,232 2,061 1,801 희석주당이익 2,232 2,061 1,801 2. 연결재무제표 2-1. 연결 재무상태표 연결 재무상태표 제 63 기 3분기말 2023.09.30 현재 제 62 기말 2022.12.31 현재 (단위 : 백만원) 자산 　　 　현금및예치금 13,901,455 26,070,593 　당기손익금융자산 20,839,445 19,831,666 　기타포괄손익금융자산 29,377,177 25,584,876 　상각후원가유가증권 37,016,776 40,317,143 　상각후원가대출채권 324,554,557 307,831,762 　위험회피회계파생상품자산 67,186 51,799 　관계기업투자 1,736,348 1,518,957 　투자부동산 89,455 88,512 　유형자산 2,210,717 2,156,909 　무형자산 287,639 264,197 　순확정급여자산 310,745 347,981 　이연법인세자산 52,229 96,086 　기타자산 9,537,720 7,022,653 　자산총계 439,981,449 431,183,134 부채와 자본 　　 　부채 　　 　　당기손익금융부채 3,954,967 4,860,907 　　당기손익인식지정금융부채 809,942 780,615 　　예수부채 149,222,969 155,049,835 　　차입부채 45,552,121 49,423,444 　　사채 178,715,620 166,476,705 　　위험회피회계파생상품부채 374,495 337,773 　　보험계약부채 6,848,898 6,994,111 　　충당부채 752,303 716,798 　　이연법인세부채 326,157 258,846 　　기타부채 22,324,301 17,019,008 　　부채총계 408,881,773 401,918,042 　자본 　　 　　지배주주지분 30,930,657 29,102,988 　　　자본금 4,211,365 4,211,365 　　　신종자본증권 3,934,137 3,614,677 　　　자본잉여금 1,174,842 1,174,836 　　　자본조정 (309) (40,627) 　　　기타포괄손익누계액 212,061 (63,164) 　　　이익잉여금 21,398,561 20,205,901 　　　　대손준비금 기 적립액 3,269,778 2,952,630 　　　　대손준비금 전입예정금액 67,264 317,148 　　비지배지분 169,019 162,104 　　자본총계 31,099,676 29,265,092 　부채와자본총계 439,981,449 431,183,134 　 제 63 기 3분기말 제 62 기말 2-2. 연결 포괄손익계산서 연결 포괄손익계산서 제 63 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 제 62 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지 (단위 : 백만원) 순이자손익 1,984,492 5,897,898 1,921,567 5,308,039 　이자수익 4,691,081 13,562,430 3,305,324 8,618,666 　　당기손익금융자산 이자수익 77,033 201,069 55,598 133,199 　　기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 4,614,048 13,361,361 3,249,726 8,485,467 　이자비용 (2,706,589) (7,664,532) (1,383,757) (3,310,627) 　　금융상품이자비용 (2,631,884) (7,437,102) (1,320,050) (3,149,320) 　　보험이자비용 (74,705) (227,430) (63,707) (161,307) 순수수료손익 135,676 376,722 152,493 450,128 　수수료수익 219,796 644,036 235,616 701,365 　수수료비용 (84,120) (267,314) (83,123) (251,237) 당기손익금융상품 관련 순손익 34,394 450,046 (1,959) 275,285 당기손익지정금융상품 관련 순손익 (1,356) (38,001) 10,039 34,877 위험회피회계관련 순손익 (31,726) (66,340) (125,328) (225,399) 상각후원가금융자산 처분손익 62,622 132,355 32,975 152,210 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 14,614 117,431 5,397 57,118 보험손익 10,026 22,597 6,303 16,883 　보험수익 21,426 62,500 19,940 53,302 　보험비용 (11,400) (39,903) (13,637) (36,419) 외환거래손익 98,432 260,822 95,371 149,392 총영업이익 2,307,174 7,153,530 2,096,858 6,218,533 금융자산 손상차손 (438,629) (1,560,371) (189,608) (930,204) 순영업이익 1,868,545 5,593,159 1,907,250 5,288,329 일반관리비 (612,221) (2,009,566) (605,864) (1,969,941) 기타영업수익 43,658 146,105 49,906 143,566 기타영업비용 (331,452) (996,960) (306,091) (899,491) 영업이익 968,530 2,732,738 1,045,201 2,562,463 영업외손익 20,126 93,322 (3,488) 17,655 법인세차감전순이익 988,656 2,826,060 1,041,713 2,580,118 법인세비용 (257,076) (704,105) (281,436) (655,681) 분기연결순이익 731,580 2,121,955 760,277 1,924,437 대손준비금 반영 후 조정이익 739,174 2,054,691 639,241 1,665,221 법인세비용차감후 분기연결기타포괄손익 (21,299) 277,264 (47,165) (457,366) 　당기손익으로 재분류되지 않는 항목 　　　　 　　당기손익지정금융부채 평가손익변동 6 75 565 644 　　기타포괄손익지분증권 평가손익변동 41,999 (46,593) 50,049 119,990 　　순확정급여부채(자산)의 재측정요소 (3,796) (14,347) (3,719) (13,247) 　후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 　　　　 　　기타포괄손익채무증권 평가손익변동 (82,584) 105,803 (236,677) (888,338) 　　관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 (664) (1,333) 0 (4,522) 　　외환차이 40,766 100,884 138,874 242,398 　　현금흐름위험회피 평가손익변동 (2,853) 2,687 (88) (12,998) 　　해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (12,377) (30,101) (54,556) (94,983) 　　보험금융손익 (1,796) 160,189 58,387 193,690 분기연결총포괄손익 710,281 2,399,219 713,112 1,467,071 분기연결순이익의 귀속 　　　　 　지배기업 주주지 분기순이익 728,589 2,112,692 757,447 1,918,374 　비지배지분 분기순이익 2,991 9,263 2,830 6,063 분기연결총포괄이익의 귀속 　　　　 　지배기업 주주지분 분기총포괄이익 707,497 2,387,940 708,564 1,458,440 　비지배지분 분기총포괄이익 2,784 11,279 4,548 8,631 지배기업 주주지분에 대한 주당이익 　　　　 　기본주당이익 (단위 : 원) 867 2,513 913 2,292 　희석주당이익 (단위 : 원) 867 2,513 913 2,292 　 제 63 기 3분기 제 62 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 2-3. 연결 자본변동표 연결 자본변동표 제 63 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 제 62 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지 (단위 : 백만원) 기초자본(회계정책의 변경 전) 4,211,365 3,499,180 1,171,905 (92) 431,685 18,073,334 27,387,377 146,472 27,533,849 회계정책의 변경 0 0 0 0 (9,974) 206,349 196,375 0 196,375 2022.01.01 (기초자본) 4,211,365 3,499,180 1,171,905 (92) 421,711 18,279,683 27,583,752 146,472 27,730,224 자본의 변동 포괄손익 분기연결총포괄손익 0 0 0 0 (467,086) 1,925,526 1,458,440 8,631 1,467,071 분기연결순이익 0 0 0 0 0 1,918,374 1,918,374 6,063 1,924,437 기타포괄손익 기타포괄손익 0 0 0 0 (467,086) 7,152 (459,934) 2,568 (457,366) 기타포괄손익채무증권 평가손익 0 0 0 0 (887,915) 0 (887,915) (423) (888,338) 관계회사투자에 대한 기타포괄손익의 변동 0 0 0 0 (4,522) 0 (4,522) 0 (4,522) 외환차이 0 0 0 0 239,497 0 239,497 2,901 242,398 현금흐름위험회피회계 평가손익 0 0 0 0 (12,998) 0 (12,998) 0 (12,998) 해외사업장순투자위험회피 평가손익 0 0 0 0 (94,983) 0 (94,983) 0 (94,983) 보험금융손익 0 0 0 0 193,690 0 193,690 0 193,690 당기손익인식금융부채 평가손익 0 0 0 0 554 0 554 90 644 기타포괄손익지분증권 평가손익 0 0 0 0 119,990 0 119,990 0 119,990 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체 0 0 0 0 (7,152) 7,152 0 0 0 순확정급여자산의재측정요소 0 0 0 0 (13,247) 0 (13,247) 0 (13,247) 소유주와의 거래 등 소유주와의 거래 등 0 115,497 640 (55,945) 0 (712,565) (652,373) 511 (651,862) 현금배당 0 0 0 0 0 (621,992) (621,992) (2,869) (624,861) 신종자본증권분배금 0 0 0 0 0 (90,441) (90,441) 0 (90,441) 신종자본증권발행 0 599,040 0 0 0 0 599,040 0 599,040 신종자본증권상환 0 (483,543) 0 (56,037) 0 0 (539,580) 0 (539,580) 기타 0 0 640 92 0 (132) 600 0 600 종속회사의 지분 취득 0 0 0 0 0 0 0 3,380 3,380 종속회사의 지분 처분 0 0 0 0 0 0 0 0 0 자본 증가(감소) 합계 0 115,497 640 (55,945) (467,086) 1,212,961 806,067 9,142 815,209 2022.09.30 (분기말자본) 4,211,365 3,614,677 1,172,545 (56,037) (45,375) 19,492,644 28,389,819 155,614 28,545,433 기초자본(회계정책의 변경 전) 4,211,365 3,614,677 1,174,836 (40,627) (63,164) 20,205,901 29,102,988 162,104 29,265,092 회계정책의 변경 0 0 0 0 0 (5,039) (5,039) 0 (5,039) 2023.01.01 (기초자본) 4,211,365 3,614,677 1,174,836 (40,627) (63,164) 20,200,862 29,097,949 162,104 29,260,053 자본의 변동 포괄손익 분기연결총포괄손익 0 0 0 0 275,225 2,112,715 2,387,940 11,279 2,399,219 분기연결순이익 0 0 0 0 0 2,112,692 2,112,692 9,263 2,121,955 기타포괄손익 기타포괄손익 0 0 0 0 275,225 23 275,248 2,016 277,264 기타포괄손익채무증권 평가손익 0 0 0 0 106,089 0 106,089 (286) 105,803 관계회사투자에 대한 기타포괄손익의 변동 0 0 0 0 (1,333) 0 (1,333) 0 (1,333) 외환차이 0 0 0 0 98,592 0 98,592 2,292 100,884 현금흐름위험회피회계 평가손익 0 0 0 0 2,687 0 2,687 0 2,687 해외사업장순투자위험회피 평가손익 0 0 0 0 (30,101) 0 (30,101) 0 (30,101) 보험금융손익 0 0 0 0 160,189 0 160,189 0 160,189 당기손익인식금융부채 평가손익 0 0 0 0 65 0 65 10 75 기타포괄손익지분증권 평가손익 0 0 0 0 (46,593) 0 (46,593) 0 (46,593) 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체 0 0 0 0 (23) 23 0 0 0 순확정급여자산의재측정요소 0 0 0 0 (14,347) 0 (14,347) 0 (14,347) 소유주와의 거래 등 소유주와의 거래 등 0 319,460 6 40,318 0 (915,016) (555,232) (4,364) (559,596) 현금배당 0 0 0 0 0 (765,529) (765,529) (1,250) (766,779) 신종자본증권분배금 0 0 0 0 0 (108,860) (108,860) 0 (108,860) 신종자본증권발행 0 599,040 0 0 0 0 599,040 0 599,040 신종자본증권상환 0 (279,580) 0 (309) 0 0 (279,889) 0 (279,889) 기타 0 0 6 40,627 0 (40,627) 6 26 32 종속회사의 지분 취득 0 0 0 0 0 0 0 0 0 종속회사의 지분 처분 0 0 0 0 0 0 0 (3,140) (3,140) 자본 증가(감소) 합계 0 319,460 6 40,318 275,225 1,197,699 1,832,708 6,915 1,839,623 2023.09.30 (분기말자본) 4,211,365 3,934,137 1,174,842 (309) 212,061 21,398,561 30,930,657 169,019 31,099,676 　 자본 지배기업 주주지분 비지배지분 자본 합계 자본금 신종자본증권 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 지배기업 주주지분 합계 2-4. 연결 현금흐름표 연결 현금흐름표 제 63 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 제 62 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지 (단위 : 백만원) 영업활동현금흐름 　　 　영업활동으로 인한 순현금흐름 (16,333,455) (11,729,770) 　　분기연결순이익 2,121,955 1,924,437 　　비용 및 수익의 조정 (3,453,112) (2,545,056) 　　영업활동으로 인한 자산 부채의 변동 (21,009,762) (15,637,493) 　　이자의 수취 13,069,947 8,444,589 　　이자의 지급 (6,298,419) (3,242,874) 　　배당금 수입 230,483 234,618 　　법인세 납부 (994,547) (907,991) 투자활동현금흐름 　　 　투자활동으로 인한 순현금흐름 (1,506,972) (5,332,045) 　　당기손익금융자산의증가 (22,053,247) (30,297,406) 　　당기손익금융자산의감소 21,137,158 29,687,402 　　기타포괄손익융자산의 증가 (19,947,913) (16,116,131) 　　기타포괄손익금융자산의 감소 16,384,967 12,125,802 　　상각후원가유가증권 증가 (7,478,666) (10,059,233) 　　상각후원가유가증권 감소 10,766,904 9,522,103 　　관계기업투자의 처분 122,088 172,792 　　관계기업투자의 취득 (241,848) (267,744) 　　투자부동산 및 유형자산의 처분 566 7,751 　　투자부동산 및 유형자산의 취득 (121,772) (66,333) 　　무형자산의 처분 3,424 952 　　무형자산의 취득 (78,633) (42,000) 재무활동현금흐름 　　 　재무활동으로 인한 순현금흐름 6,805,308 18,744,579 　　차입부채의 순증가 (4,215,696) 8,378,543 　　사채의 증가 104,075,893 135,303,599 　　사채의 감소 (92,453,606) (124,216,147) 　　리스부채의 상환 (45,199) (60,569) 　　신종자본증권의 발행 599,040 599,040 　　신종자본증권의 상환 (279,889) (539,580) 　　신종자본증권의 분배금 (108,456) (95,446) 　　배당금 지급 (766,779) (624,861) 환율변동효과 반영전 현금 및 현금성자산의 순증가(감소) (11,035,119) 1,682,764 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 　　 　외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 291,842 586,367 현금 및 현금성자산의 증가(감소) (10,743,277) 2,269,131 기초의 현금 및 현금성자산 23,251,190 15,925,937 분기말의 현금 및 현금성자산 12,507,913 18,195,068 　 제 63 기 3분기 제 62 기 3분기 3. 연결재무제표 주석 제63기 3분기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 9월 30일까지 제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지 중소기업은행과 그 종속기업 1. 일반적 사항 중소기업은행(이하 "지배기업")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그 경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 11월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 지배기업은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(Global Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(Luxembourg Stock Exchange)에 상장하였으며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다.당분기말 현재 지배기업의 납입자본금은 보통주자본금 39,871억원 및 우선주자본금2,242억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수의 59.50%를 소유하고 있습니다. 당분기말 현재 지배기업의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 594개의 지점 및 31개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 2개의 사무소를 운영하고 있습니다. 2. 연결재무제표의 작성범위와 기준2.1 연결재무제표 작성범위(1) 연결대상 종속기업의 범위 보고기간 말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다. 회사명 업 종 소재지 당분기말 전기말 결산일 지분율(%) 지분율(%) ㈜아이비케이캐피탈 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 신용조사업, 채권추심업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 금융투자업 대한민국 87.78 87.78 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 금융전산업 대한민국 55.63 55.63 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 은행업 중국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 보험업(연금) 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 상호저축은행업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 은행업 인도네시아 91.24 91.24 12월 31일 IBK미얀마은행 은행업 미얀마 100.00 100.00 3월 31일 IBKC 미얀마 유한회사 소액금융업 미얀마 100.00 100.00 3월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 26.67 26.67 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 49.50 49.50 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 30.00 30.00 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 52.63 52.63 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사(3) 금융투자업 대한민국 - 80.20 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 금융투자업 대한민국 52.85 52.85 12월 31일 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 30.00 30.00 12월 31일 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 금융투자업 대한민국 43.45 43.45 12월 31일 500코리아III투자조합 금융투자업 대한민국 99.00 - 12월 31일 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 35.71 35.71 12월 31일 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(3) 금융투자업 대한민국 - 100.00 12월 31일 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합(3) 금융투자업 대한민국 - 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 금융투자업 대한민국 66.67 66.67 12월 31일 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 금융투자업 대한민국 42.86 42.86 12월 31일 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 금융투자업 대한민국 42.86 42.86 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 케이앤 세컨더리3호 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(3) 금융투자업 대한민국 - 90.00 12월 31일 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 금융투자업 대한민국 45.00 45.00 12월 31일 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 금융투자업 대한민국 74.07 74.07 12월 31일 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호 금융투자업 대한민국 60.00 60.00 12월 31일 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합 금융투자업 대한민국 34.62 34.62 12월 31일 IBKS K-Soft 신기술투자조합 금융투자업 대한민국 25.93 25.93 12월 31일 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합 금융투자업 대한민국 41.42 41.42 12월 31일 IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 금융투자업 대한민국 81.82 81.82 12월 31일 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호 금융투자업 대한민국 98.08 98.08 12월 31일 한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호 금융투자업 대한민국 99.95 99.95 12월 31일 칸서스성장개발 일반사모특별자산투자신탁1호 금융투자업 대한민국 100.00 - 12월 31일 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 3개 수익증권(4) 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 금융투자업 대한민국 67.11 67.11 12월 31일 IBK중소기업성장M&A일반사모투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 - 12월 31일 IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK뉴딜 일반 사모투자신탁(5) 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제1호 금융투자업 대한민국 100.00 - 12월 31일 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK일반사모증권투자신탁 RP3호(채권)(8) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK 일반 사모증권투자신탁 S5호[채권] 금융투자업 대한민국 50.00 - 12월 31일 IBK 일반 사모증권투자신탁 S6호[채권] 금융투자업 대한민국 50.00 - 12월 31일 IBK 일반 사모증권투자신탁 RP8호[채권] 금융투자업 대한민국 50.00 - 12월 31일 IBK 단기채권 일반 사모증권투자신탁 제1호 금융투자업 대한민국 50.00 - 12월 31일 JB아이비케이북미발전선순위플랫폼 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호 금융투자업 대한민국 99.50 99.50 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁 혼합-재간접형 금융투자업 대한민국 4.33 32.22 12월 31일 IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호 [사모투자재간접형] 금융투자업 대한민국 37.92 37.67 12월 31일 IBK투자증권스마트인컴플러스일반 사모증권투자신탁제2호[채권] 금융투자업 대한민국 4.76 - 12월 31일 IBK 콴텍 디지털포트 EMP 증권투자신탁 혼합-재간접형 금융투자업 대한민국 12.15 88.44 12월 31일 벨류베스천제이차 SPC(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이지디제이차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 디에스케이제육차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 디에스케이제칠차㈜ 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이송도제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센태전제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 부발에이피티제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비고덕제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 항동로지스틱스 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 서초테라스힐제이차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 파인프로젝트제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센디지아이제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 원창로지스틱스 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이탄현제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 분당뉴본제일차주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이에스와이신촌 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 신평지산제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 파주로지스프로제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 더퍼스트지엠제이십구차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이성수오피스제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센피에스제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 노르마제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센두월제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비윈덤제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센월곶제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 그레이스마장 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 그레이스마장제이차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비컨트리제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이대덕제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 에스아이로지스틱스제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 청년제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 청년제이차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센엔에스 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 안심파트너스 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이청라시티제이차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 구래오티제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 투란도트제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 유니에코컴퍼니 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 더웨이브제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센제이에이치 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 제이부르크제삼차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센모곡제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 디에스케이제십차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 루프타워제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비고덕제이차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 예산에스디제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 블랙타이거제이차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 유니델타컴퍼니 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센금사제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 에이더블유와이 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비고천제일차 주식회사 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 원본보전신탁 신탁업 대한민국 - - 12월 31일 원리금보전신탁 신탁업 대한민국 - - 12월 31일 ㈜한일에프에이 외 1개(7) 제조업 등 대한민국 65.37 ~ 100.00 65.23 ~100.00 12월 31일 (1) 자기주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 73.40%입니다. (2) 자기주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 91.31%입니다.(3) 당분기 중 청산되어 종속기업에서 제외되었습니다.(4) 당분기 중 '삼성 독일 풍력 전문투자형사모투자신탁 제1호'가 청산되어 종속기업에서 제외되었습니다.(5) 전기 중 종속기업의 명칭이 'IBK뉴딜 전문투자형 사모투자신탁'에서 'IBK뉴딜 일반 사모투자신탁'으로 변경되었습니다.(6) 당분기 중 지분율 감소로 당기손익금융자산으로 재분류되었습니다.(7) 전기 중 ㈜티젠 농업회사법인이 청산되어 종속기업에서 제외되었으며 주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사가 신규로 편입되었습니다. (8) 당분기 중 종속기업의 명칭이 'IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호'에서 'IBK일반사모증권투자신탁 RP3호(채권)'으로 변경되었습니다.(2) 연결대상 종속기업의 개요 종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈은 1986년 11월 1일 창업중소기업에 대한 투자를 목적으로 설립되었으며, 1986년 11월 6일자로 중소기업창업지원법에 의하여 중소기업창업투자회사로 등록되었으나, 2002년 5월 29일자로 여신전문금융업법에 따라 할부금융업 및 신기술사업금융업으로 변경 등록하여 할부금융, 팩토링금융 및 신기술사업금융업을 목적사업으로 수행하고 있습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 265,452백만원입니다. 종속기업인 아이비케이자산운용㈜는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의하여 투자신탁 자산운용 및 자문과 투자일임 및 선물투자펀드의 운용 등을 목적으로 2004년10월 26일에 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 20,000백만원입니다. 종속기업인 아이비케이신용정보㈜는 2000년 1월 18일 신용조사 및 채권추심업 등을주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 3,000백만원입니다. 종속기업인 아이비케이투자증권㈜는 2008년 5월 29일 증권중개 및 선물중개업 등을주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 630,937백만원입니다. 종속기업인 ㈜아이비케이시스템은 1991년 3월 22일 정보화시스템의 개발 및 판매와개발수탁, 정보화시스템 도입 및 이용에 관한 컨설팅업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 3,100백만원입니다. 종속기업인 기업은행(중국) 유한공사는 2009년 6월 22일을 기준일로 하여 은행의 중국내 5개 지점을 물적 분할하여 설립하였습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 322,467백만원입니다. 종속기업인 아이비케이연금보험㈜는 2010년 7월 9일 근로자퇴직급여보장법에 따른퇴직보험 및 퇴직연금 계약 업무, 보험업법에 따른 연금보험계약 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 340,000백만원입니다. 종속기업인 ㈜아이비케이저축은행은 2011년 10월 11일 예금자보호법에 따른 예금자 등의 보호 및 금융제도의 안전성 유지, 금융위원회의 승인을 받은 신용계 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었으며 지배기업은 2013년 7월 15일자로 지분율 100%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 106,610백만원입니다.종속기업인 ㈜아이비케이서비스는 2018년 12월 14일 사업시설 유지ㆍ관리 및 서비스업 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 3,000백만원입니다. 종속기업인 IBK인도네시아은행은 2019년 9월 5일 PT Agris Tbk와 PT Mitraniaga Tbk의 합병으로 출범하였습니다. 종속기업인 PT Agris Tbk는 1974년 4월 4일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었으며, 지배기업은 2019년 1월 15일자로 지분율 95.79%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 종속기업인 PT Mitraniaga Tbk는 1989년 7월 5일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었으며, 지배기업은 2019년 1월 28일자로 지분율 71.68%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 지배력 획득 후 PT Agris Tbk가 PT Mitraniaga Tbk를 합병하였으며, 합병 후 회사명은 'IBK인도네시아은행'으로 변경하였고 지배기업이 지분을 91.24% 소유하고 있습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 224,668백만원입니다.종속기업인 IBK미얀마은행은 2021년 1월 21일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 218,440백만원입니다. 종속기업인 IBKC 미얀마 유한회사는 2016년 2월 16일 소액금융 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 11,339백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 100.00% 소유하고 있습니다.종속기업인 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽사모투자전문회사는 자본시장과 금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2013년 1월 7일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 26.67% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 지배기업은 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자 약정 총액의 일정 비율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환하여야 합니다. 종속기업인 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2013년 5월 27일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 34,661백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 49.50% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2013년 8월 9일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기술금융제1호사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2015년 1월 7일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 200백만원이며, 지배기업은 공동무한책임사원으로서 지분을 30.00% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2016년 8월 22일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 11,393백만원이며, 지배기업은 공동무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 6월 5일 설립되었습니다. 2023년 9월30일 현재 납입자본금은 4,116백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 42.11%를 소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 자본금의 10.52%를 소유하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 9월 21일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 37,780백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 50.00%를 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2019년 6월 19일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 80,702백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 48.78% 소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 4.07% 소유하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2018년 6월 15일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2019년 9월 3일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 109,139백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2020년 8월 10일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 135,983백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 30.00% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2021년 11월 25일 설립되었습니다. 2023년 9월30일 현재 납입자본금은 29,459백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2022년 5월 25일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 45,242백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 40.00%를소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 자본금의 3.45%를 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 500코리아III투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2023년 6월 12일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 2,525백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을99.00% 소유하고 있습니다.종속기업인 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은투자운용업무를 목적으로 2014년 8월 18일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 7,392백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원으로서 지분을 35.71% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. 종속기업인 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 9월 6일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 3,800백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 종속기업인 IBK금융그룹 코넥스 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 10월 30일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 2,310백만원이며, 지배기업 및 아이비케이투자증권㈜가 유한책임조합원으로서 지분을 각각 50.00% 및 11.67%소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 38.33% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. 종속기업인 IBK금융그룹 IP창조 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2014년 7월 11일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 8,910백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 33.33% 소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 33.33% 소유하고 있습니다. 종속기업인 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2016년 2월 4일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 7,182백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이공동업무집행조합원으로서 지분을 42.86% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호는 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 3월 15일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 19,668백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 3월 31일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 6,800백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 종속기업인 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 4월 7일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 5,400백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. 종속기업인 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2016년 7월 20일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 42.86% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호는 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 10월 27일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 19,200백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 25.00% 소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 25.00% 소유하고 있습니다.종속기업인 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드는 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2017년 3월 17일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 7,769백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 6월 13일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 4,146백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 케이앤 세컨더리3호 투자조합은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 7월 11일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 2,000백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 9월 29일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 17,000백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2017년 11월 16일 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 12,800백만원이며, 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈과 아이비케이투자증권㈜는 업무집행조합원으로서 지분을 각각 40.00%와 10.00% 소유하고 있습니다. 종속기업인 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2019년 9월 5일에 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 10,000백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 45.00%를 소유하고 있고, 단독 업무집행조합원으로서 조합의 운용에 대한 의사결정을 수행하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2020년 9월 28일에 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 29,970백만원이며, 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 49.38% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈은 공동업무집행조합원으로서 지분을 24.69% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호는 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2021년 10월 6일에 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 조합의출자금은 2,000백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 60.00% 소유하고 있고, 단독 업무집행조합원으로서 조합의 운용에 대한 의사결정을 수행하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이씨 문화콘텐츠 투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2022년 9월 22일에 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 6,032백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 34.62% 소유하고 있고, 단독 업무집행조합원으로서 조합의 운용에 대한 의사결정을 수행하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBKS K-Soft 신기술투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2022년 5월 26일에 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 2,700백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 지분을 25.93% 소유하고 있고, 단독 업무집행조합원으로서 조합의 운용에 대한 의사결정을 수행하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2022년 9월 28일에 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 2,390백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 지분을 41.42% 소유하고 있고, 단독 업무집행조합원으로서 조합의 운용에 대한 의사결정을 수행하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이지디제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 5백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 디에스케이제육차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 디에스케이제칠차㈜는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이송도제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 부발에이피티제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 서초테라스힐제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 원창로지스틱스 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이탄현제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 분당뉴본제일차주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이에스와이신촌 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 신평지산제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 파주로지스프로제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 더퍼스트지엠제이십구차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이성수오피스제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센피에스제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 노르마제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 5백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센두월제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비윈덤제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센월곶제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비컨트리제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이대덕제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 에스아이로지스틱스제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 청년제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 청년제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 기은센엔에스 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 안심파트너스 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이청라시티제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 구래오티제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 투란도트제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 5백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 유니에코컴퍼니 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 더웨이브제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센제이에이치 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센모곡제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 디에스케이제십차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 루프타워제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비고덕제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 예산에스디제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 블랙타이거제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 유니델타컴퍼니 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센금사제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 에이더블유와이 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비고천제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 그 밖의 종속기업은 지배기업이 실질 지배력을 보유하는 수익증권과 원본보전신탁 및 원리금보전신탁 등이 있습니다. 당분기 중 신규 출자로 연결재무제표에 포함된 종속기업은 유니델타컴퍼니 주식회사외 13개 이며, 해산 등으로 제외된 종속기업은 벨류베스천제이차 SPC외 15개 종속기업입니다. (3) 연결대상 종속기업의 주요 재무정보 당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업의 주요 재무정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말 및 당분기> 회사명(1) 총자산 총부채 자본총계 영업수익 분기순손익 ㈜아이비케이캐피탈 10,916,122 9,317,715 1,598,407 548,728 160,614 아이비케이자산운용㈜ 83,729 3,592 80,137 17,383 4,898 아이비케이신용정보㈜ 39,195 4,566 34,629 24,692 3,901 아이비케이투자증권㈜ 7,795,636 6,686,609 1,109,027 1,677,906 60,164 ㈜아이비케이시스템 65,439 28,452 36,987 151,704 2,129 기업은행(중국) 유한공사 4,225,762 3,642,349 583,413 196,666 27,886 아이비케이연금보험㈜ 11,021,552 10,436,111 585,441 490,535 (31,793) ㈜아이비케이저축은행 2,065,015 1,890,835 174,180 105,849 (9,485) ㈜아이비케이서비스 21,678 12,643 9,035 54,911 1,670 IBK인도네시아은행 1,771,058 1,407,611 363,447 112,361 13,038 IBK미얀마은행 279,785 11,305 268,480 3,941 1,197 IBKC 미얀마 유한회사 9,417 5,632 3,785 1,647 (1,620) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 19,463 - 19,463 1,704 1,145 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 14,490 2 14,488 4,156 (279) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 1,535 3 1,532 1,380 (543) 기술금융제1호사모투자전문회사 28,014 - 28,014 5,306 4,829 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 16,948 41 16,907 5,185 5,059 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 21,465 44 21,421 885 780 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 41,254 154 41,100 6,109 3,009 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 86,853 353 86,500 3,046 1,969 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 130,609 249 130,360 125,991 93,442 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 108,901 1,281 107,620 1,470 (1,189) 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 150,385 495 149,890 31,332 29,079 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 32,937 661 32,276 186 (1,854) 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 49,837 560 49,277 105 (2,257) 500코리아III투자조합 2,387 2 2,385 1 (141) IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 22,220 4,118 18,102 3,412 2,437 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합 31,117 100 31,017 277 217 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 3,570 - 3,570 926 (1,134) IBK금융그룹 IP창조 투자조합 31,632 - 31,632 570 20 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 18,244 - 18,244 482 (118) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 3,502 - 3,502 1,419 (10,274) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 3,275 44 3,231 62 (288) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 11,514 160 11,354 279 (85) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 10,139 - 10,139 9,835 2,675 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 8,728 191 8,537 3,032 (651) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 7,356 74 7,282 1,596 (1,165) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 7,006 73 6,933 864 532 케이앤 세컨더리3호 투자조합 9,206 - 9,206 5,364 (1,082) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 22,000 - 22,000 9,221 2,594 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 12,570 195 12,375 1,299 520 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 9,765 17 9,748 13 (44) IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 29,009 153 28,856 1,713 251 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호 1,737 37 1,700 - (115) 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합 6,892 49 6,843 - (149) IBKS K-Soft 신기술투자조합 2,668 - 2,668 - (1) 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합 2,376 - 2,376 - (2) IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 29,320 12 29,308 1,673 (1,213) 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호 54,293 38,235 16,058 3,809 1,006 한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호 9,675 1 9,674 600 597 칸서스성장개발 일반사모특별자산투자신탁1호 4,141 - 4,141 - 2 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 3개 수익증권 538,637 212,935 325,702 16,411 10,341 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 300 - 300 - - IBK중소기업성장M&A일반사모투자신탁 5,152 55 5,097 2 (53) IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 42,181 121 42,060 100 1,441 IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호 94,549 14 94,535 200 190 IBK뉴딜 일반 사모투자신탁(2) 129,154 227 128,927 459 58 IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호 68,381 183 68,198 326 326 IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호 75,206 276 74,930 667 477 IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제1호 20,162 135 20,027 12 (123) 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 65,763 1,112 64,651 2,038 2,044 IBK일반사모증권투자신탁 RP3호(채권)(3) 179,768 79,616 100,152 5,654 3,905 IBK일반사모증권투자신탁 S5호[채권] 101,081 14 101,067 1,647 1,500 IBK 일반 사모증권투자신탁 S6호[채권] 250,448 150,098 100,350 2,355 1,070 IBK 일반 사모증권투자신탁 RP8호[채권] 359,160 159,083 200,077 695 460 IBK 단기채권 일반 사모증권투자신탁 제1호 145,934 67,098 78,836 6,014 71 JB아이비케이북미발전선순위플랫폼 전문투자형사모특별자산투자신탁1호 140 6 134 1,096 746 IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호 [사모투자재간접형] 4,173 - 4,173 208 206 IBK투자증권스마트인컴플러스 일반사모증권투자신탁제2호[채권] 245,458 191,463 53,995 4,233 1,495 아이비케이지디제이차 주식회사 1,306 1,270 36 88 19 디에스케이제육차 주식회사 10,142 10,198 (56) 698 (54) 디에스케이제칠차㈜ 8,087 8,168 (81) 539 (1) 아이비케이송도제일차 주식회사 5,149 5,149 - 299 - 부발에이피티제일차 주식회사 7,932 7,951 (19) 419 (8) 서초테라스힐제이차 주식회사 7,509 7,510 (1) 539 (1) 원창로지스틱스 주식회사 6,119 6,105 14 337 (62) 아이비케이탄현제일차 주식회사 7,196 7,196 - 420 - 분당뉴본제일차주식회사 10,058 10,070 (12) 541 (32) 아이비케이에스와이신촌 주식회사 13,090 13,090 - 1,266 (4) 신평지산제일차 주식회사 8,128 8,197 (69) 477 (82) 파주로지스프로제일차 주식회사 16,515 21,450 (4,935) - (1,208) 더퍼스트지엠제이십구차 주식회사 6,063 6,061 2 407 - 아이비케이성수오피스제일차 주식회사 5,113 5,117 (4) 373 (4) 기은센피에스제일차 주식회사 10,110 10,130 (20) 598 (15) 노르마제일차 주식회사 10,270 10,168 102 598 (59) 기은센두월제일차 주식회사 7,122 7,152 (30) 366 (41) 아이비윈덤제일차 주식회사 16,121 16,121 - 971 - 기은센월곶제일차 주식회사 10,148 10,147 1 557 14 아이비컨트리제일차 주식회사 10,186 10,186 - 550 - 아이비케이대덕제일차 주식회사 6,179 6,185 (6) 377 (3) 에스아이로지스틱스제일차 주식회사 11,930 11,854 76 657 9 청년제일차 주식회사 10,219 10,212 7 633 (30) 청년제이차 주식회사 5,056 5,026 30 280 22 기은센엔에스 주식회사 10,166 10,166 - 673 - 안심파트너스 주식회사 20,682 20,535 147 1,392 129 아이비케이청라시티제이차 주식회사 7,158 7,161 (3) 544 (3) 구래오티제일차 주식회사 7,121 7,163 (42) 577 (28) 투란도트제일차 주식회사 65,470 60,684 4,786 773 774 유니에코컴퍼니 주식회사 15,681 15,819 (138) 618 (235) 더웨이브제일차 주식회사 6,223 6,223 - 593 - 기은센제이에이치 주식회사 11,074 11,074 - 726 - 기은센모곡제일차 주식회사 9,069 9,137 (68) 659 (52) 디에스케이제십차 주식회사 10,315 10,315 - 698 - 루프타워제일차 주식회사 3,066 3,065 1 179 (2) 아이비고덕제이차 주식회사 20,273 20,274 (1) 1,056 (3) 예산에스디제일차 주식회사 20,237 20,238 (1) 1,379 (1) 블랙타이거제이차 주식회사 5,054 5,054 - 305 - 유니델타컴퍼니 주식회사 25,716 25,742 (26) 4,377 (26) 기은센금사제일차 주식회사 6,055 6,102 (47) 215 (47) 에이더블유와이 주식회사 12,246 12,250 (4) 11 (4) 아이비고천제일차 주식회사 7,061 7,061 - 168 - 원본보전신탁 539,307 511,719 27,588 15,564 178 원리금보전신탁 107 103 4 3 - ㈜한일에프에이 외 1개 34,860 22,677 12,183 1,362 (708) <전기말 및 전분기> 회사명(1) 총자산 총부채 자본총계 영업수익 분기순손익 ㈜아이비케이캐피탈 10,531,622 9,093,762 1,437,860 413,824 155,838 아이비케이자산운용㈜ 79,347 3,607 75,740 17,796 3,350 아이비케이신용정보㈜ 38,537 6,259 32,278 22,877 3,448 아이비케이투자증권㈜ 6,300,017 5,239,633 1,060,384 1,880,725 39,625 ㈜아이비케이시스템 68,418 33,208 35,210 135,471 2,747 기업은행(중국) 유한공사 4,299,836 3,762,881 536,955 188,761 27,403 아이비케이연금보험㈜ 10,829,978 10,408,124 421,854 1,516,251 21,869 ㈜아이비케이저축은행 2,119,006 1,935,341 183,665 73,100 18,238 ㈜아이비케이서비스 20,330 12,965 7,365 53,110 1,182 IBK인도네시아은행 1,555,849 1,231,513 324,336 74,820 5,725 IBK미얀마은행 268,702 19,114 249,588 2,217 (746) IBKC 미얀마 유한회사 10,327 5,182 5,145 2,156 (2,471) 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 - - - 3 (2) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 18,378 60 18,318 79 (361) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 14,767 - 14,767 2 (11,970) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 7,220 122 7,098 12,183 5,524 기술금융제1호사모투자전문회사 23,377 192 23,185 10,119 9,109 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 12,680 81 12,599 1,384 1,259 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 21,247 12 21,235 5,453 5,348 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 54,475 384 54,091 10,163 8,225 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 13,590 253 13,337 47,565 39,598 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 63,723 594 63,129 2,325 (1,069) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 141,347 329 141,018 120,676 108,411 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 93,726 168 93,558 4,458 2,728 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 117,919 339 117,580 8,092 6,475 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 14,055 384 13,671 9 (1,226) 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 32,939 560 32,379 38 (1,081) IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 30,081 4,112 25,969 6,149 2,388 IBK금융그룹동반성장투자조합 - - - 935 925 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 7,310 926 6,384 1,372 (1,866) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합 30,966 166 30,800 19,550 19,501 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 4,703 - 4,703 176 (878) IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합 6,862 - 6,862 809 (3,121) IBK금융그룹 IP창조 투자조합 34,312 - 34,312 19,522 15,467 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 22,561 - 22,561 4,173 (1,617) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 13,779 3 13,776 12,336 11,250 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 3,578 59 3,519 806 255 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 11,653 214 11,439 403 (2,239) 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합 - - - - - IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 14,653 - 14,653 486 (1,084) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 15,943 355 15,588 929 (1,244) IBKC-GMB 신성장산업 투자조합 - - - - - IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 9,251 145 9,106 719 (1,191) GMB-IBKC 바이오 투자조합 - - - 99 (1,907) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 7,916 115 7,801 5,407 5,338 케이앤 세컨더리3호 투자조합 12,289 1 12,288 13,169 11,151 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 21,410 4 21,406 13,085 (5,343) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 15,151 296 14,855 2,678 (111) IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 2,219 391 1,828 1,329 (560) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 9,812 20 9,792 253 141 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 20,663 158 20,505 9 (541) 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호 1,853 38 1,815 3 (112) 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합 1,165 49 1,116 - (5) IBKS K-Soft 신기술투자조합 2,699 30 2,669 - - 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합 2,390 11 2,379 - - IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 34,726 13 34,713 679 (3,363) 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호 53,847 38,180 15,667 3,489 1,045 한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호 9,541 1 9,540 267 48 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 7개 수익증권 468,050 36,100 431,950 19,802 (11,984) 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 300 - 300 - - IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 49,655 36 49,619 13 (91) IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호 99,932 86 99,846 55 160 IBK뉴딜 일반 사모투자신탁(2) 97,224 354 96,870 156 (1,195) IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호 39,898 26 39,872 24 (106) IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호 38,849 396 38,453 39 (215) 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 67,253 59 67,194 2,577 2,558 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호(3) 188,714 87,524 101,190 2,476 780 JB아이비케이북미발전선순위플랫폼 전문투자형사모특별자산투자신탁1호 27,397 25 27,372 601 422 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] - - - (75) (60) IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 614 - 614 (66) (67) IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] - - - (74) (52) IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호 [사모투자재간접형] 3,994 - 3,994 22 21 IBK 콴텍 디지털포트 EMP 증권투자신탁 [혼합-재간접형] 217 2 215 - - 벨류베스천제이차 SPC 111,605 115,480 (3,875) - (452) 아이비케이지디제이차 주식회사 1,280 1,263 17 82 17 디에스케이제육차 주식회사 10,224 10,226 (2) 598 19 아이비케이위즈덤제삼차㈜ - - - 635 289 디에스케이제칠차㈜ 8,089 8,169 (80) 539 - 아이비케이송도제일차 주식회사 5,120 5,120 - 299 - 기은센태전제일차 주식회사 4,550 4,568 (18) 236 (15) 부발에이피티제일차 주식회사 7,140 7,151 (11) 419 (8) 아이비고덕제일차 주식회사 20,147 20,147 - 1,227 - 항동로지스틱스 주식회사 7,601 7,665 (64) 309 (14) 서초테라스힐제이차 주식회사 7,621 7,621 - 541 - 파인프로젝트제일차 주식회사 10,140 10,148 (8) 598 - 기은센디지아이제일차 주식회사 12,212 12,212 - 456 - 원창로지스틱스 주식회사 6,182 6,106 76 335 - 아이비케이탄현제일차 주식회사 7,197 7,197 - 419 - 분당뉴본제일차주식회사 10,030 10,010 20 603 4 아이비케이에스와이신촌 주식회사 13,183 13,179 4 778 131 신평지산제일차 주식회사 8,207 8,194 13 479 - 파주로지스프로제일차 주식회사 17,751 21,478 (3,727) - (3,066) 더퍼스트지엠제이십구차 주식회사 6,063 6,061 2 314 - 디에스케이제구차 주식회사 - - - 292 - 아이비케이에스씨제일차 주식회사 - - - 530 - 아이비케이성수오피스제일차 주식회사 5,127 5,127 - 280 - 기은센피에스제일차 주식회사 10,103 10,107 (4) 598 - 노르마제일차 주식회사 10,314 10,154 160 598 89 기은센두월제일차 주식회사 7,183 7,172 11 366 - 아이비윈덤제일차 주식회사 16,105 16,105 - 964 (6) 기은센월곶제일차 주식회사 10,088 10,101 (13) 553 - 그레이스마장 주식회사 10,159 10,178 (19) 724 (78) 그레이스마장제이차 주식회사 7,019 7,010 9 325 (24) 디에스케이제팔차 주식회사 - - - - - 아이비컨트리제일차 주식회사 10,172 10,172 - 295 - 아이비케이대덕제일차 주식회사 6,162 6,165 (3) 282 - 에스아이로지스틱스제일차 주식회사 11,784 11,717 67 512 3 청년제일차 주식회사 10,280 10,243 37 518 34 청년제이차 주식회사 5,063 5,055 8 162 12 기은센엔에스 주식회사 10,071 10,071 - 301 - 안심파트너스 주식회사 20,332 20,315 17 394 (190) 아이비케이청라시티제이차 주식회사 7,133 7,133 - 247 - 구래오티제일차 주식회사 7,163 7,177 (14) 258 (38) 엘리시아제육차 주식회사 - - - - (100) 제이스씨제삼차 주식회사 - - - - (112) 투란도트제일차 주식회사 64,640 60,628 4,012 4,180 3,096 유니에코컴퍼니 주식회사 15,949 15,853 96 613 (7) 더웨이브제일차 주식회사 10,271 10,271 - 264 - 기은센제이에이치 주식회사 11,723 11,723 - 1 - 제이부르크제삼차 주식회사 1,272 1,272 - 1 - 기은센모곡제일차 주식회사 9,067 9,083 (16) 131 (74) 디에스케이제십차 주식회사 10,284 10,284 - 165 - 루프타워제일차 주식회사 3,068 3,065 3 63 (16) 아이비고덕제이차 주식회사 20,108 20,106 2 312 - 예산에스디제일차 주식회사 20,239 20,239 - 342 (1) 블랙타이거제이차 주식회사 5,053 5,053 - - - 원본보전신탁 545,789 518,379 27,410 8,211 172 원리금보전신탁 105 101 4 2 - ㈜한일에프에이 외 1개 35,922 22,818 13,104 3,412 136 (1) 상기 재무정보는 각 종속기업의 별도재무제표 기준입니다.(2) 전기 중 종속기업의 명칭이 'IBK뉴딜 전문투자형 사모투자신탁'에서 'IBK뉴딜 일반 사모투자신탁'으로 변경되었습니다.(3) 당분기 중 종속기업의 명칭이 'IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호'에서 'IBK일반사모증권투자신탁RP3호(채권)'으로 변경되었습니다. 2.2 연결재무제표 작성기준 지배기업 및 연결대상 종속기업(이하 "연결실체")의 2023년 9월 30일로 종료하는 9개월 보고기간에 대한 분기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 분기연결재무제표는 보고기간 말인 2023년 9월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. (1) 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서1) 연결실체는 2023년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및해석서를 신규로 적용하였습니다. ① 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - '회계정책'의 공시 중요한 회계정책을 정의하고 공시하도록 개정하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에미치는 중요한 영향은 없습니다.② 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 행사가격 조정 조건이 있는 금융부채 평가손익 공시발행자의 주가 변동에 따라 행사가격이 조정되는 조건이 있는 금융상품의 전부나 일부가 금융부채로 분류되는 경우 그 금융부채의 장부금액과 관련 손익을 공시하도록 하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.③ 기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정치 변경과 오류' 개정 - '회계추정치'의 정의회계추정치를 정의하고, 회계정책의 변경과 구별하는 방법을 명확히 하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. ④ 기준서 제1012호 '법인세' 개정 - 단일거래에서 생기는 자산과 부채에 대한 이연법인세자산 또는 부채가 최초로 인식되는 거래의 최초 인식 예외 요건에 거래시점 동일한 가산할 일시적차이와 차감할 일시적차이를 발생시키지 않는 거래라는 요건을 추가하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. ⑤ 기준서 제1117호 '보험계약' 제정ㅇ 주요 회계정책 변경사항기준서 제1117호 '보험계약'은 기준서 제1104호 '보험계약'을 대체합니다. 2021년 4월 23일 제정된 기준서 제1117호 '보험계약'은 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용되며, 동 기준서는 현행 기준서 제1104호 보험계약을대체하였습니다. 연결실체는 기준서 제1117호의 경과 규정을 적용하여 2022년 1월 1일을 전환일로 전기 재무제표를 비교 목적으로 재작성 하였습니다.기준서 제1117호의 주요 특징은 보험부채의 현행가치 측정, 발생주의에 따른 보험수익 인식, 보험손익과 투자손익의 구분표시 등입니다. 현재시점(보고시점)의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 현행가치로 보험부채를 측정하고, 보험수익은 매 회계연도별로 연결실체가 계약자에게 제공한 서비스를 반영하여 발생주의에 따라 수익을 인식하며 보험손익과 투자손익을 구분표시하게 됩니다.- 보험부채의 현행이행가치 측정기준서 제1117호에 따르면, 연결실체는 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채 등을 측정합니다.구체적으로, 연결실체는 유사한 위험에 노출되어 있고 함께 관리되는 계약으로 구성된 보험계약 포트폴리오를 식별한 후 동 포트폴리오 내에서 수익성이 유사한 계약 등으로 보험계약집합을 구분합니다. 그런 후 각 보험계약집합의 보험계약의 경계 내에서 발생할 것으로 예상되는 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 현행할인율을 사용하여 보험부채를 현행이행가치로 측정합니다. 이에 따라 보험계약집합은 미래현금흐름에 대한 추정치(보험계약대출 관련 현금흐름 포함, 화폐의 시간가치 등 반영), 위험조정, 보험계약마진의 합계로 측정됩니다. 보험계약마진은 미래에 보험계약서비스를 제공함에 따라 인식하게 될 미실현이익을 나타내며, 부(-)의 보험계약마진은 인식하지 않고 손실부담계약집합으로 분류하여 즉시 당기손익을 인식합니다. 연결실체는 직접참가특성이 없는 보험계약의 경우에 미래서비스와 관련된 이행현금흐름의 변동은 최초 인식 시 할인율을 사용하여 보험계약마진에서 조정하고 있으며, 미래서비스와 관련이 없는 화폐의 시간가치와 금융위험 및 그 변동의 효과 등에 대해서는 보험계약마진에서 조정하지 않고 있습니다. - 재무성과의 인식 및 측정기준서 제1117호에 따르면, 보험수익은 매 회계연도별로 연결실체가 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의에 따라 인식하며, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약ㆍ만기환급금 등)는 보험수익에서 제외합니다. 또한, 보험손익과 투자손익을 구분 표시함에 따라 정보이용자는 손익의 원천을 확인할 수 있습니다.또한, 연결실체는 보험계약집합 관련 화폐의 시간가치와 금융위험 및 이들의 변동효과를 보험금융손익에 포함하며, 해당 기간의 보험금융손익을 당기손익과 기타포괄손익으로 반영하였습니다.- 보험계약의 전환 관련 회계정책연결실체는 2018년 1월 1일 이후에 발행된 모든 계약에 대한 전환에 대해 전환일 이전에도 기준서 제1117호를 계속 적용해 온 것처럼 보험계약집합을 식별, 인식, 측정 하는 완전소급법을 적용했습니다. 또한, 2018년 이전에 발행된 보험계약집합에 대하여는 공정가치법(주석 36)을 적용하였습니다. 공정가치법 적용시 전환일 현재 측정된 이행현금흐름과 보험계약집합의 공정가치의 차이로 전환일 현재 잔여보장부채의 보험계약마진을 결정하였습니다. 공정가치를 결정함에 있어 당사는 '요구불 특성을 가진 금융부채'를 제외하고는 기업회계기준서 제1113호 공정가치측정의 요구사항을적용하였습니다. - 사업모형 재분류에 따른 재무영향연결실체는 기준서 제1117호의 적용범위에 포함되는 계약과 연관성이 있는 활동과 관련하여 보유하고 있는 금융자산에 대해 기준서 제1117호 최초적용일 기준의 사실과 상황에 따라 사업모형을 재평가 하였습니다. 최초적용 시점의 사업모형 재평가에 따른 이익잉여금 변동금액은 5,039백만원이며, 금융상품 측정범주 재분류 영향은 다음과 같습니다(단위 : 백만원). 사업모형 재평가 전 측정범주 사업모형 재평가 후 측정범주 사업모형 재평가 전 장부금액 사업모형 재평가 후 장부금액 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 348,072 348,072 연결실체는 기준서 제1117호의 적용범위에 포함되는 계약과 연관성이 있는 활동과 관련하여 보유하고 있는 금융자산에 대하여 위험관리방식 등을 재평가하였습니다. 이에 따라 사업모형의 재평가 후 계약상 현금흐름의 수취 및 금융자산의 매도 사업모형에 속하는 금융자산 중 계약상 현금흐름이 원금과 이자만으로 구성된 금융자산은 기타포괄손익금융자산으로 재분류 하였습니다. 2) 연결실체는 2022년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용함에 따라 전분기 현금흐름표를 재작성하였습니다. ① IFRS 해석위원회 논의 결과 : 제삼자와의 계약으로 인해 사용이 제한된 요구불예금(관련기준서 : 기준서 제1007호 '현금흐름표')연결실체는 지준예치금 등 관련 규정에 따라 사용이 제한된 요구불예금을 현금 및 현금성자산에서 제외하는 회계정책을 적용하여 왔습니다. 그러나 2022년 4월 IFRS해석위원회의 '제삼자와의 계약에 따른 이용제한 요구불예금' 논의 결과에 따라, 연결실체는 관련 규정에 따라 사용이 제한되지만 요구불예금에 해당하는 지준예치금 등 사용제한 예치금을 현금 및 현금성자산으로 분류하도록 회계정책을 변경하였으며, 해당 변경사항을 소급적용하여 전분기 현금흐름표를 재작성 하였습니다. 이러한 회계정책의 변경으로 인한 영향은 다음과 같습니다(단위 : 백만원). 구 분 회계정책변경 전 사용이 제한된요구불예금 영향 기준서 제1117호도입 영향 회계정책변경 후 Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름 (12,865,768) 1,527,593 (391,595) (11,729,770) Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름 (5,604,081) - 272,036 (5,332,045) Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름 18,744,579 - - 18,744,579 Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 460,460 125,849 58 586,367 Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 증가(감소)(I+II+III+IV) 735,190 1,653,442 (119,501) 2,269,131 Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산 4,606,824 11,160,612 158,501 15,925,937 Ⅶ. 분기말의 현금 및 현금성자산 5,342,014 12,814,054 39,000 18,195,068 (2) 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 연결실체가 제정 또는 공표됐으나 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서는 다음과 같습니다. 1) 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 동 개정사항은 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상됩니다. 2.3 회계정책분기연결재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2.2(1)에서 설명하는 제ㆍ개정 기업회계기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 2.3.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. 3. 중요한 회계추정 및 가정 연결실체는 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익,비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.COVID-19 발생 이후 다양한 거시경제적 요인들이 세계 경제에 부정적인 영향을 미치고 있으며, 주요 경제요소에 불확실성이 존재하고 있습니다. COVID-19 관련 정부의 금융지원을 받은 상환유예기업은 저신용등급 비중과 고정이하여신비율이 높아 정책 종료 시 신용위험의 급격한 증가가 예상되어 대손충당금을 추가적립하고 있습니다. 글로벌 경기침체 및 고금리 장기화에 따른 경기불확실성 확대 가능성을 기대신용손실에 반영하여 손실흡수능력을 확충하고 있습니다.연결실체는 당분기말 현재 합리적인 정보를 기초로 미래 경기 불확실성 등을 고려하여 기대신용손실측정에 사용된 주요 가정을 재산출하고 손실충당금에 반영하였습니다. 연결실체는 이러한 미래 경기 불확실성이 재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정에 미치는 영향에 대해 지속적으로 검토할 예정입니다.분기연결재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 기대신용손실측정 및법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다. 4. 당기손익금융자산 및 부채가. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 1,605,923 1,514,542 수익증권 등 7,374,391 5,862,422 국채 및 공채 2,731,681 2,097,966 금융채 3,064,013 3,130,855 기업이 발행한 원화채무증권 1,890,094 1,327,509 기업이 발행한 외화채무증권 477,117 305,154 자산담보부 채무증권 29,980 19,967 소 계 17,173,199 14,258,415 파생상품 2,959,896 3,799,849 대출채권 444,664 1,524,336 예치금 261,686 249,066 합 계 20,839,445 19,831,666 나. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 1,556,547 - 1,605,923 수익증권 등 - 7,243,027 - 7,374,391 국채 및 공채 2,975,860 2,746,000 2,745,855 2,731,681 금융채 3,079,040 3,068,548 3,068,143 3,064,013 기업이 발행한 원화채무증권 1,916,624 1,890,305 1,891,669 1,890,094 기업이 발행한 외화채무증권 524,938 498,447 517,471 477,117 자산담보부 채무증권 30,000 30,004 30,003 29,980 합 계 8,526,462 17,032,878 8,253,141 17,173,199 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 1,234,638 - 1,514,542 수익증권 등 - 7,472,106 - 5,862,422 국채 및 공채 2,287,961 2,206,868 2,206,510 2,097,966 금융채 3,371,936 3,337,187 3,339,645 3,130,855 기업이 발행한 원화채무증권 1,363,935 1,356,008 1,354,955 1,327,509 기업이 발행한 외화채무증권 220,615 341,967 352,808 305,154 자산담보부 채무증권 20,000 19,936 19,965 19,967 합 계 7,264,447 15,968,710 7,273,883 14,258,415 다. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 만 기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 매도채무증권 2023-12-10~ 2072-09-10 0.88 ~ 4.75 622,000 597,921 598,619 매도지분증권 　- 　- - 290,816 291,231 파생상품 　- 　- 82,025,353 - 3,065,117 합 계 82,647,353 888,737 3,954,967 <전기말> 구 분 만 기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 매도채무증권 2023-03-10 ~ 2052-09-10 0.88 ~ 3.50 491,000 478,315 472,666 매도지분증권 - - - 136,151 129,482 파생상품 - - 84,552,109 - 4,258,759 합 계 85,043,109 614,466 4,860,907 라. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 81,367 9,670 3,706,342 17,024 2,702 이자율선물 - - 1,205,742 3,722 80 이자율스왑 359,667 432,198 63,898,553 320,980 286,273 매입이자율옵션 12,807 - 200,000 2,835 560 매도이자율옵션 - 13,319 250,000 672 3,117 소 계 453,841 455,187 69,260,637 345,233 292,732 통화 관련 통화선도 1,112,409 1,071,857 81,706,983 1,200,027 1,104,625 통화선물 - - 27,881 45 412 통화스왑 1,382,940 1,486,186 37,393,316 733,516 820,496 매입통화옵션 38 - 25,685 - 8 소 계 2,495,387 2,558,043 119,153,865 1,933,588 1,925,541 주식 관련 주식선물 - - 215,094 761 5,859 주식스왑 2,339 18,211 197,792 5,150 4,684 매입주식옵션 24,055 - 81,116 334 15,692 매도주식옵션 - 43,872 1,281,643 7,567 2,469 매입주가지수옵션 4,697 - 249,683 1 70 매도주가지수옵션 - 1,027 140,053 1,056 7,605 소 계 31,091 63,110 2,165,381 14,869 36,379 신용 관련 신용파생상품스왑 5,444 579 1,310,977 815 3,990 기타 2,564 515 56,208 18,070 11,314 거래일손익인식평가조정 (28,431) (12,317) - - - 합 계 2,959,896 3,065,117 191,947,068 2,312,575 2,269,956 <전기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 65,424 8,050 615,274 56,136 7,606 이자율선물 - - 817,054 4,159 3,132 이자율스왑 399,150 430,500 68,856,535 766,265 692,409 매입이자율옵션 14,006 - 280,000 9,000 7,272 매도이자율옵션 - 13,985 340,000 9,738 9,496 소 계 478,580 452,535 70,908,863 845,298 719,915 통화 관련 통화선도 1,925,967 2,219,036 76,156,935 1,847,609 2,137,387 통화선물 - - 7,248 158 - 통화스왑 1,370,127 1,464,835 33,382,132 1,032,108 1,143,621 매입통화옵션 8 62 38,747 - 62 소 계 3,296,102 3,683,933 109,585,062 2,879,875 3,281,070 주식 관련 주식선물 - - 396,844 915 5,130 주식스왑 2,036 19,184 208,346 3,806 14,452 매입주식옵션 35,876 - 74,277 6,037 422 매도주식옵션 - 110,635 3,084,599 9,944 2,989 매입주가지수옵션 9,770 - 77,551 52 - 매도주가지수옵션 - 4,822 195,984 877 3,344 소 계 47,682 134,641 4,037,601 21,631 26,337 신용 관련 신용파생상품스왑 8,976 905 1,431,968 3,491 6,078 기타 1,800 58 39,062 9,124 9,114 거래일손익인식평가조정 (33,291) (13,313) - - - 합 계 3,799,849 4,258,759 186,002,556 3,759,419 4,042,514 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 마. 연결실체는 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련하여 당분기 및 전분기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 기초 거래일손익인식평가조정 (19,978) (6,434) 신규 발생 거래일손익인식평가조정 (2,254) (596) 분기 포괄손익계산서 반영금액 6,118 (2,380) 분기말 거래일손익인식평가조정 (16,114) (9,410) 바. 당분기말 현재 파생상품의 공정가치 평가시 매입/매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위하여 각각 매입/매도호가평가조정금 651백만원(전기말: 793백만원) 및 신용위험조정금 2,005백만원(전기말: 1,511백만원)을 계상하였습니다. 사. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말 및 당분기> 구 분 취득원가 장부가액 기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동 당분기 변동금액 변동누계액 매도ELS 등() 805,302 809,942 112 (733) () 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다. <전기말 및 전분기> 구 분 취득원가 장부가액 기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동(2) 전분기 변동금액 변동누계액 매도ELS 등(1) 810,094 780,615 966 (845) (1) 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다.(2) 변동금액은 전분기 금액이며, 변동누계액은 전기말 금액입니다. 당기손익인식지정금융부채는 내재파생상품을 포함하고 있는 복합계약이기에 당기손익인식금융부채로 지정하였습니다. 아. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 없습니다. 5. 기타포괄손익금융자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 1,324,151 1,370,549 국채 및 공채 7,826,427 5,775,371 금융채 8,460,378 8,447,354 기업이 발행한 원화채무증권 6,812,692 5,590,759 기업이 발행한 외화채무증권 3,059,227 2,672,220 자산담보부 채무증권 1,459,527 1,312,981 정부가 발행한 외화채무증권 203,082 130,737 소 계 29,145,484 25,299,971 대출채권 231,693 284,905 합 계 29,377,177 25,584,876 나. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 526,250 - 1,324,151 국채 및 공채 8,283,000 8,236,007 8,249,595 7,826,427 금융채 8,566,200 8,561,011 8,563,713 8,460,378 기업이 발행한 원화채무증권 6,990,836 6,963,798 6,965,166 6,812,692 기업이 발행한 외화채무증권 3,169,992 3,195,284 3,200,866 3,059,227 자산담보부 채무증권 1,476,300 1,476,031 1,476,118 1,459,527 정부가 발행한 외화채무증권 197,509 207,716 195,928 203,082 합 계 28,683,837 29,166,097 28,651,386 29,145,484 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 524,055 - 1,370,549 국채 및 공채 6,197,000 6,127,323 6,117,301 5,775,371 금융채 8,475,000 8,749,932 8,752,664 8,447,354 기업이 발행한 원화채무증권 5,901,340 5,900,781 5,898,382 5,590,759 기업이 발행한 외화채무증권 2,789,233 2,810,923 2,819,266 2,672,220 자산담보부 채무증권 1,350,000 1,349,680 1,349,718 1,312,981 정부가 발행한 외화채무증권 134,515 135,078 135,233 130,737 합 계 24,847,088 25,597,772 25,072,564 25,299,971 다. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종 류 당분기말 전기말 취득원가 장부가액 취득원가 장부가액 주식 시장성 있는 주식 295,658 909,289 295,244 955,235 시장성 없는 주식 230,592 414,862 228,811 415,314 합 계 526,250 1,324,151 524,055 1,370,549 라. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기 초 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 당분기말 손상차손 매 각 지분증권 715,598 (63,558) - - (31) 16,973 668,982 원화채무증권 (782,325) 67,198 4,438 59,637 - (32,651) (683,703) 외화채무증권 (86,019) 6,189 1,611 2,491 - (2,824) (78,552) 합 계 (152,746) 9,829 6,049 62,128 (31) (18,502) (93,273) () 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. <전분기> 구 분 기 초 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 전분기말 손상차손 매 각 지분증권 572,428 165,238 - - (9,169) (43,231) 685,266 원화채무증권 (178,029) (1,051,177) 2,110 1,036 - 273,092 (952,968) 외화채무증권 10,336 (150,851) 292 (588) - 38,171 (102,640) 합 계 404,735 (1,036,790) 2,402 448 (9,169) 268,032 (370,342) () 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 마. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 7,201 - - 7,201 손상차손 6,049 - - 6,049 매각 (1,028) - - (1,028) 환율변동분 187 - - 187 법인세효과 (1,270) - - (1,270) 당분기말 11,139 - - 11,139 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 5,271 - - 5,271 손상차손 2,402 - - 2,402 매각 (93) - - (93) 환율변동분 375 - - 375 법인세효과 (696) - - (696) 전분기말 7,259 - - 7,259 바. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국예탁결제원 373,273 378,685 국공채 한국증권금융(주) 187,223 288,186 금융채 한국예탁결제원 - 327,436 합 계 560,496 994,307 6. 상각후원가유가증권 가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 10,421,000 10,167,765 10,233,234 9,547,166 금융채 14,870,000 14,824,780 14,848,167 14,735,680 기업이 발행한 원화채무증권 7,299,000 7,290,939 7,286,394 7,033,340 기업이 발행한 외화채무증권 1,702,690 1,677,266 1,736,133 1,478,994 자산담보부 채무증권 1,463,452 1,463,127 1,463,155 1,411,296 정부가 발행한 외화채무증권 1,468,181 1,442,998 1,460,642 1,314,097 소 계 37,224,323 36,866,875 37,027,725 35,520,573 대손충당금 - - (10,949) (10,949) 합 계 37,224,323 36,866,875 37,016,776 35,509,624 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 12,759,000 12,479,455 12,557,568 11,789,221 금융채 15,620,000 15,559,657 15,572,812 15,362,437 기업이 발행한 원화채무증권 8,124,000 8,119,038 8,108,234 7,733,811 기업이 발행한 외화채무증권 1,573,013 1,549,880 1,578,358 1,367,206 자산담보부 채무증권 1,106,004 1,106,532 1,107,287 1,035,138 정부가 발행한 외화채무증권 1,416,022 1,398,451 1,402,284 1,263,582 소 계 40,598,039 40,213,013 40,326,543 38,551,395 대손충당금 - - (9,400) (9,400) 합 계 40,598,039 40,213,013 40,317,143 38,541,995 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 6,060 - 3,340 9,400 손상차손 1,248 - 239 1,487 환율변동분 62 - - 62 당분기말 7,370 - 3,579 10,949 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 4,100 1,512 - 5,612 기초에 인식된 금융상품으로 인한 변동 신용이 손상된 대출채권으로 대체 - (1,512) 1,512 - 소 계 - (1,512) 1,512 - 손상차손 1,754 - 2,106 3,860 환율변동분 127 - - 127 전분기말 5,981 - 3,618 9,599 다. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 없습니다. 7. 상각후원가대출채권 가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출금 297,416,435 284,364,200 외화대출금 7,736,913 7,402,645 매입어음 21,533 197,925 매입외환 1,107,900 840,604 환매조건부채권매수 6,698,896 7,330,125 은행간대여금 6,619,847 2,376,968 내국수입유산스 3,046,400 2,974,100 지급보증대지급금 23,713 20,024 신용카드채권 3,105,028 3,074,582 콜론 1,792,746 1,419,542 사모사채 705,857 757,592 기타 265,233 313,183 소 계 328,540,501 311,071,490 이연대출부대손익 583,688 524,930 (-) 현재가치할인차금 (6,517) (8,252) (-) 대손충당금 (4,563,115) (3,756,406) 장부금액 324,554,557 307,831,762 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,049,722 1,897,343 809,341 3,756,406 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 285,950 (276,228) (9,722) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (156,848) 208,158 (51,310) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (11,915) (145,432) 157,347 - 소 계 117,187 (213,502) 96,315 - 손상차손(환입) (7,700) 739,906 813,342 1,545,548 매각 - - (137,224) (137,224) 상각채권 회수 - - 59,051 59,051 상각 - - (648,062) (648,062) 시간가치 경과분 - - (21,202) (21,202) 환율변동분 5,115 2,174 1,309 8,598 당분기말() 1,164,324 2,425,921 972,870 4,563,115 () 당분기말 현재 COVID-19 대한 금융지원 프로그램 종료 및 PF개별평가 분류, 매출하락차주 금융지원 취약부문 차주 등에 대한 추가적립잔액 1,976,500백만원(기타자산, 난외항목에 대한 조정 및 PD, LGD 변경효과 포함)이 포함되어 있습니다. <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 902,614 1,303,030 722,459 2,928,103 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 209,310 (202,247) (7,063) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (177,430) 210,420 (32,990) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (8,827) (108,114) 116,941 - 소 계 23,053 (99,941) 76,888 - 손상차손(환입) (24,675) 511,689 434,293 921,307 매각 - - (94,134) (94,134) 상각채권 회수 - - 78,696 78,696 상각 - - (427,313) (427,313) 시간가치 경과분 - - (18,678) (18,678) 환율변동분 8,578 5,989 7,111 21,678 전분기말 909,570 1,720,767 779,322 3,409,659 다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 239,527,596 68,724,610 2,819,284 311,071,490 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 16,649,438 (16,582,446) (66,992) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (17,266,838) 17,531,357 (264,519) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,162,578) (2,066,441) 3,229,019 - 소 계 (1,779,978) (1,117,530) 2,897,508 - 실행(상환) 13,862,982 4,280,254 (893,326) 17,249,910 매각 - - (478,856) (478,856) 상각 - - (648,062) (648,062) 환율변동분 1,241,426 83,960 20,633 1,346,019 당분기말 252,852,026 71,971,294 3,717,181 328,540,501 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 250,571,952 36,372,891 2,419,467 289,364,310 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 10,378,996 (10,307,396) (71,600) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (36,676,171) 36,910,127 (233,956) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (695,316) (1,421,452) 2,116,768 - 소 계 (26,992,491) 25,181,279 1,811,212 - 실행(상환) 16,347,251 5,693,704 (738,820) 21,302,135 매각 - - (399,765) (399,765) 상각 - - (427,313) (427,313) 환율변동분 2,126,178 245,566 23,320 2,395,064 전분기말 242,052,890 67,493,440 2,688,101 312,234,431 라. 당분기 및 전분기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 당분기말 이연대출부대수익 (42,271) (18,255) 25,479 (35,047) 이연대출부대비용 567,201 254,066 (202,532) 618,735 합 계 524,930 235,811 (177,053) 583,688 <전분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 전분기말 이연대출부대수익 (30,071) (26,464) 17,839 (38,696) 이연대출부대비용 541,281 214,317 (193,918) 561,680 합 계 511,210 187,853 (176,079) 522,984 8. 위험회피회계 가. 당분기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종 류 당분기말 전기말 자 산 부 채 계약금액() 자 산 부 채 계약금액() 공정가치위험회피 이자율선물 - - 1,200,336 - - - 이자율스왑 48,657 289,086 4,361,469 31,955 269,153 3,894,897 통화선도 361 1,717 137,553 1,353 2,316 114,368 통화스왑 15,655 25,588 702,401 8,966 17,548 692,159 소 계 64,673 316,391 6,401,759 42,274 289,017 4,701,424 현금흐름위험회피 통화스왑 2,513 56,828 1,084,591 9,525 36,443 1,016,181 채권선도 - 1,276 16,000 - 12,313 96,000 소 계 2,513 58,104 1,100,591 9,525 48,756 1,112,181 합 계 67,186 374,495 7,502,350 51,799 337,773 5,813,605 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.나. 당분기 및 전분기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 당분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율선물 488 (2,470) 이자율스왑 (2,902) (4,041) 통화선도 (2,780) 574 통화스왑 27,782 (6,523) 합 계 22,588 (12,460) <전분기> 구 분 전분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 (188,584) (704) 통화선도 (10,494) 2,373 통화스왑 (73,619) 2,396 합 계 (272,697) 4,065 다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말 및 당분기> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 당분기 중공정가치 변동 금융자산 기타포괄손익금융자산 905,138 (49,850) (19,608) 상각후원가유가증권 124,264 642 6,032 합 계 1,029,402 (49,208) (13,576) 금융부채 원화발행채권 1,070,615 (199,385) (23,565) 외화발행채권 2,755,531 (98,465) 10,429 합 계 3,826,146 (297,850) (13,136) <전기말 및 전분기> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 전분기 중공정가치 변동 금융자산 당기손익금융자산 132 (1) 16 기타포괄손익금융자산 555,647 (32,080) (44,662) 상각후원가유가증권 105,278 896 11,623 합 계 661,057 (31,185) (33,023) 금융부채 원화발행채권 1,094,180 (175,819) (141,888) 외화발행채권 2,632,962 (105,467) (102,843) 합 계 3,727,142 (281,286) (244,731) () 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 라. 당분기 및 전분기 중 현금흐름위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 공정가치 변동 기타포괄손익으로인식된 금액 분기손익으로인식된 금액 통화스왑 (10,973) 26,186 (37,159) 채권선도 (22,535) (22,535) - 합 계 (33,508) 3,651 (37,159) <전분기> 구 분 공정가치 변동 기타포괄손익으로인식된 금액 분기손익으로인식된 금액 통화스왑 (131,512) 5,883 (137,395) 채권선도 (23,811) (23,811) - 합 계 (155,323) (17,928) (137,395) 마. 해외사업장순투자의 위험회피 당분기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기() 장부금액 당분기 중공정가치 변동 장부금액 전분기 중공정가치 변동 외화사채 708,710 (40,843) 667,867 (131,381) 외화차입금 9,022 510 9,532 370 합 계 717,732 (40,333) 677,399 (131,011) () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 바. 위험회피수단 만기분석당분기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위:백만원).<당분기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합계 공정가치위험회피 이자율선물 액면금액 - 1,200,336 - - - 1,200,336 평균금리(%) - 0.04 - - - - 이자율스왑 액면금액 30,930 - 129,222 3,063,703 1,137,614 4,361,469 평균금리(%) 4.29 - 4.62 3.31 3.00 - 통화선도 액면금액 15,798 25,937 32,490 63,328 - 137,553 평균금리(%) 2.41 2.83 3.23 2.85 - - 통화스왑 액면금액 - - 115,169 587,232 - 702,401 평균금리(%) - - 3.69 1.54 - - 소 계 46,728 1,226,273 276,881 3,714,263 1,137,614 6,401,759 현금흐름위험회피 통화스왑 액면금액 14,793 8,405 361,176 700,217 - 1,084,591 평균금리(%) 2.55 3.30 2.54 2.90 - - 채권선도 액면금액 8,000 6,000 2,000 - - 16,000 평균금리(%) 2.81 2.75 3.18 - - - 소 계 22,793 14,405 363,176 700,217 - 1,100,591 해외사업장순투자위험회피 외화사채 액면금액 - - - 708,710 - 708,710 평균금리(%) - - - 2.42 - - 외화차입금 액면금액 - 9,022 - - - 9,022 평균금리(%) - 0.18 - - - - 소 계 - 9,022 - 708,710 - 717,732 <전기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합계 공정가치위험회피 이자율스왑 액면금액 5,069 29,148 249,658 2,551,736 1,059,286 3,894,897 평균금리(%) 2.95 3.47 2.48 3.00 2.89 - 통화선도 액면금액 - 25,346 61,853 27,169 - 114,368 평균금리(%) - 4.00 3.43 3.51 - 　- 통화스왑 액면금액 - 60,089 84,370 547,700 - 692,159 평균금리(%) - 1.15 3.58 1.39 - 　- 소 계 5,069 114,583 395,881 3,126,605 1,059,286 4,701,424 현금흐름위험회피 통화스왑 액면금액 69,815 137,416 256,174 552,776 - 1,016,181 평균금리(%) 3.27 3.49 2.80 3.35 - 　- 채권선도 액면금액 9,000 19,000 66,000 2,000 - 96,000 평균금리(%) 2.66 2.24 2.63 3.18 - 　- 소 계 78,815 156,416 322,174 554,776 - 1,112,181 해외사업장순투자위험회피 외화사채 액면금액 - - - 667,867 - 667,867 평균금리(%) - - - 2.42 - 　- 외화차입금 액면금액 - - 9,532 - - 9,532 평균금리(%) - - 0.18 - - 　- 소 계 - - 9,532 667,867 - 677,399 사. 이자율지표 개혁에 영향받는 위험회피관계기업회계기준서 제1109호에 따라 위험회피관계에 있어서 예상거래의 발생 가능성 검토시와 위험회피효과의 전진적인 평가시 현금흐름의 기초변수인 이자율지표가 이자율지표 개혁으로 변경되지 않는다고 가정합니다. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 이자율지표 개혁으로 인해 위험회피관계에 노출되어 있는 이자율지표와 관련된 위험회피수단의 명목금액은 아래와 같습니다(단위: 백만원). 이자율지표() 당분기말 전기말 USD 3M LIBOR - 2,068,019 USD 6M LIBOR - 11,406 KRW 3M CD 1,270,000 1,270,000 합 계 1,270,000 3,349,425 () LIBOR 금리 산출이 중단되는 시점 이전의 명목금액 또한 포함하고 있습니다. 9. 관계기업투자 및 비연결구조화기업 가. 당분기말 및 전기말 현재 관계기업에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 인천대교㈜(1) 14.99 9,158 - - 건설업,서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(1) 11.94 12,553 8,516 4,230 건설업,서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(1) 14.00 1,235 876 876 건설업,서비스업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(1) 11.41 1,130 1,370 1,370 건설업,서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(1) 14.00 1,411 1,037 1,037 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(1) 15.00 1,407 1,062 1,062 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(1) 14.67 880 3,199 3,199 서비스업,운수업,부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 28.93 19,576 2,383 2,328 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사 32.00 8,000 12,850 12,850 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 25.00 76 1,587 1,587 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 23.33 2,800 4,613 4,613 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사 26.25 9,946 11,483 11,483 금융투자업 대한민국 12월 31일 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 21.96 13,000 12,519 12,519 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 30.00 49,825 55,355 55,355 금융투자업 대한민국 12월 31일 토르사모투자 합자회사 23.62 15,000 14,548 14,570 금융투자업 대한민국 12월 31일 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 23.89 3,000 2,910 2,910 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 34.88 2,889 2,777 2,777 금융투자업 대한민국 12월 31일 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 24.63 3,127 2,488 2,488 금융투자업 대한민국 12월 31일 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 26.67 6,000 6,620 6,619 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트제이호사모투자합자회사 20.00 2,845 274 274 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제8호사모투자합자회사 33.31 5 21 21 금융투자업 대한민국 12월 31일 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 26.63 2,000 - - 금융투자업 대한민국 12월 31일 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 26.81 5,598 9,365 9,365 금융투자업 대한민국 12월 31일 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 22.22 1,833 1,989 1,989 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 (4) 12.00 5,920 5,631 5,631 금융투자업 대한민국 12월 31일 서울투자파트너스사모투자합자회사제2호 25.46 3,475 1,146 1,146 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(4) 9.30 669 718 718 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,701 680 680 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 1,722 3,028 3,028 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 - 776 776 금융투자업 대한민국 12월 31일 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 47.17 500 502 502 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,179 1,127 1,127 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(2) 65.57 4,000 3,672 3,672 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(3) 65.00 1,938 4,508 4,541 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 4,000 4,162 4,162 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 34.29 1,800 2,032 2,032 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합 28.14 3,264 5,393 5,393 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,894 1,894 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 10,000 9,603 9,603 금융투자업 대한민국 12월 31일 알바트로스오아시너지펀드(2) 55.55 1,150 1,851 1,851 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 5,000 4,738 4,738 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(2) 80.00 3,275 3,090 3,090 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 49.18 3,000 3,067 3,067 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이오펀드 39.02 8,000 7,799 7,799 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 37.00 4,000 4,308 4,308 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 44.78 3,000 2,864 2,864 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화유온신기술조합제1호 22.99 2,000 1,904 1,904 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스1호펀드(3) 55.56 4,000 3,859 3,859 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터베스트글로벌스케일업펀드 25.00 6,000 5,371 5,371 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합(2) 61.40 27,647 26,172 26,043 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 50.00 18,000 16,428 16,528 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 44.44 2,000 1,912 1,912 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 28.30 3,000 4,091 4,091 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 32.79 6,000 5,696 5,696 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KT디지털신산업투자조합 34.88 15,000 14,596 14,598 금융투자업 대한민국 12월 31일 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(2) 72.73 4,000 3,850 3,850 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 22.85 4,000 3,870 3,872 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 22.99 6,000 5,787 5,787 금융투자업 대한민국 12월 31일 비전 소부장 벤처투자조합 1호(2) 51.72 3,000 2,438 2,438 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 38.46 2,000 1,936 1,936 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 30.30 1,000 966 966 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 32.00 4,000 4,208 4,208 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 29.70 3,000 2,969 2,969 금융투자업 대한민국 12월 31일 한 아세안 테크놀로지펀드 2 29.24 5,000 4,761 4,761 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호(2) 51.17 4,000 3,866 3,866 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화스마트헬스케어신기술조합1호 40.00 4,000 3,512 3,512 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 42.25 3,000 2,920 2,920 금융투자업 대한민국 12월 31일 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 22.42 5,000 5,451 5,451 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 49.18 3,000 5,107 5,107 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(2) 75.00 2,400 1,921 1,921 금융투자업 대한민국 12월 31일 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 22.22 2,000 1,964 1,964 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 49.18 1,500 1,469 1,469 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 24.62 2,000 1,847 1,847 금융투자업 대한민국 12월 31일 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 22.22 6,000 5,906 5,906 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 22.22 3,000 2,861 2,861 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신4호 신기술조합(2) 51.72 1,500 1,490 1,490 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 42.55 1,000 904 904 금융투자업 대한민국 12월 31일 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 30.00 1,488 3,250 3,250 금융투자업 대한민국 12월 31일 카스피안-T 2호 신기술투자조합 48.19 2,000 1,900 1,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신6호 신기술조합 36.36 2,000 1,981 1,981 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호 20.05 2,500 2,431 2,431 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드(3) 68.37 12,261 11,292 11,155 금융투자업 대한민국 12월 31일 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 24.84 2,000 1,979 1,980 금융투자업 대한민국 12월 31일 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 25.00 5,000 4,931 4,931 금융투자업 대한민국 12월 31일 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 28.04 3,000 2,976 2,976 금융투자업 대한민국 12월 31일 지유소부장프로젝트일호조합 24.00 3,000 2,989 2,989 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스세컨더리투자조합1호 28.57 2,100 2,078 2,078 금융투자업 대한민국 12월 31일 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 29.41 1,500 1,493 1,493 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 26.74 2,500 2,483 2,479 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 29.41 1,000 949 949 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 37.88 5,000 4,845 4,845 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 20.00 1,000 975 975 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 43.96 2,000 1,999 1,999 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT-IBKC 미래투자조합 1호 50.00 4,350 10,720 10,720 금융투자업 대한민국 12월 31일 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 25.45 1,781 18,897 18,897 금융투자업 대한민국 12월 31일 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 30.86 5,000 4,559 4,559 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 50.00 14,110 13,410 13,410 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 45.45 2,000 1,836 1,836 금융투자업 대한민국 12월 31일 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(4) 11.90 713 740 740 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 41.67 4,450 5,178 5,178 금융투자업 대한민국 12월 31일 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 21.28 63 591 591 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 (3) 70.00 4,546 4,366 4,366 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 50.00 13,600 13,125 13,125 금융투자업 대한민국 12월 31일 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 36.76 3,681 5,086 5,086 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 31.55 20,000 19,454 19,454 금융투자업 대한민국 12월 31일 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 25.00 504 8,416 8,416 금융투자업 대한민국 12월 31일 끌림 IBKC 메디컬투자조합 38.07 1,500 1,419 1,419 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 41.67 2,190 2,252 2,252 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 24.39 5,000 4,510 4,510 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 23.30 12,000 11,543 11,543 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 (3) 70.00 7,000 6,394 6,394 금융투자업 대한민국 12월 31일 솔루션캐피탈제4호투자조합 26.50 900 855 855 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 27.40 10,000 6,961 6,961 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 24.21 4,741 5,430 5,430 금융투자업 대한민국 12월 31일 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 50.00 6,935 8,009 8,009 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 50.00 10,500 9,187 9,187 금융투자업 대한민국 12월 31일 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 29.94 3,136 3,293 3,293 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 39.87 6,100 5,858 5,858 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 40.00 1,600 1,440 1,440 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 48.80 9,760 9,138 9,138 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(3) 60.00 3,421 3,072 3,072 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 36.36 1,200 1,196 1,196 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 31.36 2,650 2,609 2,609 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이앤 세컨더리5호 투자조합 20.00 900 865 865 금융투자업 대한민국 12월 31일 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(3) 60.00 14,700 15,181 15,181 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 27.27 3,000 2,897 2,897 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 29.07 2,500 2,418 2,418 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 28.57 2,000 1,950 1,950 금융투자업 대한민국 12월 31일 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 28.10 5,900 11,553 11,553 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 37.74 2,000 1,850 1,850 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(4) 14.04 5,000 4,958 4,958 금융투자업 대한민국 12월 31일 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 27.81 8,900 7,990 7,990 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 39.47 3,000 2,917 2,917 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-비하이 1호 벤처조합 36.04 4,000 3,901 3,901 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 24.10 1,300 1,265 1,265 금융투자업 대한민국 12월 31일 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 29.41 1,000 1,005 1,005 금융투자업 대한민국 12월 31일 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 29.85 2,000 2,048 2,048 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 25.00 4,000 3,898 3,898 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 43.48 7,000 6,601 6,601 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호(2) 70.00 3,500 3,363 3,363 금융투자업 대한민국 12월 31일 리사이클링 1호 신기술투자조합 28.09 5,000 5,019 5,018 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호 37.74 2,000 1,969 1,969 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 20.00 3,400 6,534 6,534 금융투자업 대한민국 12월 31일 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 24.84 4,000 3,840 3,851 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 26.42 13,000 13,795 13,795 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 38.24 3,534 3,162 3,162 금융투자업 대한민국 12월 31일 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 50.00 3,000 2,985 2,985 금융투자업 대한민국 12월 31일 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드(4) 18.12 4,000 3,919 3,919 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 23.58 5,000 4,973 4,973 금융투자업 대한민국 12월 31일 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 22.73 3,000 2,983 2,983 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS일자리DREAM투자조합 21.37 864 1,436 2,014 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(4) 17.82 5,094 5,732 5,729 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(4) 3.57 100 93 93 금융투자업 대한민국 12월 31일 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(4) 0.24 15 4 4 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(4) 6.88 112 111 111 금융투자업 대한민국 12월 31일 에이스강소신기술투자조합2호 25.97 2,016 2,004 2,004 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴비전웨이브오비트 신기술사업투자조합 27.59 2,000 1,990 1,990 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 23.26 1,000 986 986 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호(4) 15.80 1,500 1,500 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50.00 14,560 32,782 33,710 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 33.33 58,232 58,552 58,552 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 33.33 64,137 64,262 64,128 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 33.33 39,033 38,188 38,188 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 50.00 32,557 32,284 32,284 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 24.00 25,330 28,214 28,214 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 50.00 10,551 10,605 10,605 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 30.00 134,070 196,426 196,426 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 50.00 78,939 77,746 77,746 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 50.00 15,702 16,046 16,046 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 33.33 2,790 2,824 2,824 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호(2) 57.14 19,226 19,435 19,435 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 50.00 3,569 3,735 3,735 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 48.00 98,512 95,985 95,985 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 24.57 31,600 31,716 31,716 금융투자업 대한민국 12월 31일 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호(2) 53.33 6,649 6,536 6,536 금융투자업 대한민국 12월 31일 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 44.00 41,858 42,499 42,428 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호(2) 99.85 37,105 37,005 37,005 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 50.00 122,700 122,970 122,970 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호(2) 92.31 1,473 1,498 1,716 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 20.34 200 212 212 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 22.46 200 220 220 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 28.19 2,200 1,954 1,954 금융투자업 대한민국 12월 31일 두나미스 공모주 포커스 일반 사모투자신탁(2) 99.97 30,000 30,000 30,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스 공모주 재간접 일반사모투자신탁 제1호 (2) 90.91 30,000 30,000 30,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 주식회사 한강시네폴리스개발(1) 17.00 850 - - 금융투자업 대한민국 12월 31일 덕송내각고속화도로㈜ 25.00 - - - 서비스업 대한민국 12월 31일 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(5) 5.00 500 376 376 기업인수업 대한민국 12월 31일 디엘인천인하PFV(5) 0.47 250 253 253 기업인수업 대한민국 12월 31일 디엘대전문화PFV(5) 0.71 250 255 255 기업인수업 대한민국 12월 31일 디엘전주완산PFV(5) 1.14 250 266 266 기업인수업 대한민국 12월 31일 ㈜아산도고산업단지개발(5) 5.00 15 12 12 기업인수업 대한민국 12월 31일 도안캐슬1차(주)(5) 15.00 45 45 45 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사(5) 0.37 10 20 20 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사(5) 0.20 10 20 20 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(5) 0.23 10 20 20 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(5) 0.24 10 20 20 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사(5) 0.23 10 20 20 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사(5) 4.35 10 10 10 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사(5) 4.35 10 10 10 기업인수업 대한민국 12월 31일 합 계 1,641,472 1,739,274 1,736,348 <전기말> 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 인천대교㈜(1) 14.99 9,158 - - 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(1) 11.94 12,553 9,044 4,759 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(1) 14.00 1,235 857 857 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(1) 11.41 1,130 1,300 1,300 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(1) 14.00 1,411 1,014 1,014 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(1) 15.00 1,407 1,077 1,077 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(1) 14.67 880 2,371 2,371 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 28.93 19,576 859 805 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사 32.00 8,000 12,690 12,690 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 25.00 1,290 6,172 6,172 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 23.33 2,800 4,644 4,644 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사 26.25 9,946 11,451 11,451 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 23.58 155 790 790 금융투자업 대한민국 12월 31일 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 21.96 13,000 12,670 12,670 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 30.00 42,489 41,436 41,436 금융투자업 대한민국 12월 31일 토르사모투자 합자회사 23.62 15,000 14,585 14,585 금융투자업 대한민국 12월 31일 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 23.89 3,000 2,943 2,943 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 34.88 3,000 2,962 2,962 금융투자업 대한민국 12월 31일 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 24.63 5,000 4,268 4,268 금융투자업 대한민국 12월 31일 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 26.67 6,000 5,842 5,842 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트제이호사모투자합자회사 20.00 302 297 297 금융투자업 대한민국 12월 31일 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 30.00 43 1,970 1,970 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제8호사모투자합자회사 33.31 4,500 8,239 8,239 금융투자업 대한민국 12월 31일 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 26.63 - - - 금융투자업 대한민국 12월 31일 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 26.81 5,598 10,131 10,131 금융투자업 대한민국 12월 31일 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 22.22 1,833 1,771 1,771 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사(4) 12.00 6,918 6,550 6,550 금융투자업 대한민국 12월 31일 서울투자파트너스사모투자합자회사제2호 25.46 2,101 1,747 1,747 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(4) 2.78 2,000 1,954 1,954 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(4) 9.30 669 1,253 1,253 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 860 1,823 1,823 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,701 676 676 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 2,160 3,310 3,310 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 2,100 2,035 2,035 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 - 713 713 금융투자업 대한민국 12월 31일 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 47.17 500 501 501 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,179 1,070 1,070 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(2) 65.57 4,000 3,704 3,704 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(3) 65.00 3,628 5,232 5,232 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 4,000 4,122 4,122 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 34.29 1,800 1,860 1,860 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합 28.14 3,517 6,223 6,223 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,917 1,917 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 10,000 10,160 10,160 금융투자업 대한민국 12월 31일 알바트로스오아시너지펀드(2) 55.55 4,250 7,731 7,731 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 5,000 4,812 4,812 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(2) 80.00 3,726 2,749 2,749 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 49.18 3,000 3,059 3,059 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이오펀드 39.02 8,000 7,601 7,601 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 37.00 4,000 4,339 4,339 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 23.53 - 3,009 3,009 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 44.78 3,000 2,895 2,895 금융투자업 대한민국 12월 31일 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 26.04 2,000 20 20 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화유온신기술조합제1호 22.99 2,000 1,934 1,934 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스1호펀드(3) 55.56 4,000 3,904 3,904 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터베스트글로벌스케일업펀드 25.00 5,250 4,838 4,838 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합(2) 61.40 32,340 31,670 31,671 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 50.00 16,000 14,205 14,205 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 44.44 2,000 1,947 1,947 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 28.30 3,000 4,121 4,121 금융투자업 대한민국 12월 31일 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 46.51 2,000 3,812 3,812 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 32.79 6,000 5,812 5,812 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KT디지털신산업투자조합 34.88 12,000 11,749 11,749 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 44.12 3,000 2,549 2,549 금융투자업 대한민국 12월 31일 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(2) 72.73 4,000 3,908 3,908 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 22.85 4,000 3,920 3,920 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 22.99 6,000 5,888 5,888 금융투자업 대한민국 12월 31일 비전 소부장 벤처투자조합 1호(2) 51.72 3,000 2,944 2,944 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 38.46 2,000 1,968 1,968 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 30.30 1,000 983 983 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 32.00 4,000 3,485 3,485 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 29.70 3,000 2,981 2,981 금융투자업 대한민국 12월 31일 한 아세안 테크놀로지펀드 2 29.24 5,000 4,927 4,927 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호(2) 51.17 4,000 3,934 3,934 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화스마트헬스케어신기술조합1호 40.00 4,000 3,911 3,911 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 42.25 3,000 2,955 2,955 금융투자업 대한민국 12월 31일 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 22.42 5,000 5,358 5,358 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 49.18 3,000 2,504 2,504 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(2) 75.00 1,200 1,124 1,124 금융투자업 대한민국 12월 31일 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 22.22 2,000 1,986 1,986 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 49.18 1,500 1,494 1,494 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 24.62 2,000 1,771 1,771 금융투자업 대한민국 12월 31일 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 23.26 2,000 2,000 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 22.22 1,000 1,000 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT-IBKC 미래투자조합 1호 50.00 5,400 11,859 11,859 금융투자업 대한민국 12월 31일 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 25.45 1,781 18,924 18,924 금융투자업 대한민국 12월 31일 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 30.86 5,000 4,636 4,636 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 50.00 15,472 14,638 14,638 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 45.45 2,000 1,868 1,868 금융투자업 대한민국 12월 31일 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(4) 11.90 713 815 815 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 41.67 4,450 4,549 4,549 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(4) 19.23 1,038 1,255 1,255 금융투자업 대한민국 12월 31일 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 21.28 1,000 779 779 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(3) 70.00 4,546 4,499 4,499 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 50.00 10,200 10,377 10,377 금융투자업 대한민국 12월 31일 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 36.76 4,471 6,231 6,231 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 31.55 20,000 21,470 21,470 금융투자업 대한민국 12월 31일 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 25.00 504 7,086 7,086 금융투자업 대한민국 12월 31일 끌림 IBKC 메디컬투자조합 38.07 1,500 1,437 1,437 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 41.67 2,190 2,147 2,147 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 24.39 5,000 4,532 4,532 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 23.30 12,000 11,926 11,926 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(3) 70.00 7,000 6,565 6,565 금융투자업 대한민국 12월 31일 솔루션캐피탈제4호투자조합 26.50 900 869 869 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 27.40 10,000 9,682 9,682 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 24.21 10,000 9,783 9,783 금융투자업 대한민국 12월 31일 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 50.00 8,000 8,650 8,650 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 50.00 10,500 9,254 9,254 금융투자업 대한민국 12월 31일 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 29.94 5,000 4,668 4,668 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 39.87 3,660 3,508 3,508 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 40.00 1,600 1,501 1,501 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 48.80 9,760 9,459 9,459 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(3) 60.00 5,400 6,299 6,299 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 36.36 1,200 1,168 1,168 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 31.36 3,450 3,919 3,919 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이앤 세컨더리5호 투자조합 20.00 900 879 879 금융투자업 대한민국 12월 31일 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(3) 60.00 8,100 7,580 7,580 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 27.27 3,000 2,944 2,944 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 29.07 2,500 2,453 2,453 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 28.57 2,000 1,973 1,973 금융투자업 대한민국 12월 31일 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 28.10 5,900 9,252 9,252 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 37.74 2,000 1,645 1,645 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(4) 14.04 5,000 4,976 4,976 금융투자업 대한민국 12월 31일 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 27.81 8,900 7,666 7,666 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 39.47 3,000 2,963 2,963 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-비하이 1호 벤처조합 36.04 4,000 3,953 3,953 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 24.10 1,300 1,285 1,285 금융투자업 대한민국 12월 31일 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 29.41 1,000 991 991 금융투자업 대한민국 12월 31일 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 29.85 2,000 2,008 2,008 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 25.00 4,000 3,953 3,953 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 43.48 2,000 1,929 1,929 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호(2) 70.00 1,400 1,392 1,392 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(4) 7.73 - 344 344 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS일자리DREAM투자조합(4) 16.67 1,675 2,060 2,060 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(4) 2.19 700 1,598 1,598 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(4) 3.57 100 94 94 금융투자업 대한민국 12월 31일 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(4) 0.24 15 5 5 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(4) 6.88 112 111 111 금융투자업 대한민국 12월 31일 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50.00 17,486 21,427 22,356 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 33.33 61,413 62,062 62,062 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 33.33 66,451 67,018 66,885 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 33.33 39,838 39,980 39,980 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 50.00 33,302 33,446 33,446 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 24.00 26,180 29,481 29,481 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 50.00 11,225 10,985 10,985 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 30.00 134,070 151,622 151,622 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 50.00 83,267 81,420 81,420 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 50.00 16,946 17,094 17,094 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 33.33 2,978 2,885 2,885 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호(2) 57.14 21,029 20,885 20,885 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 50.00 4,026 4,180 4,180 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 48.00 104,156 99,854 99,854 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 24.57 31,600 31,801 31,801 금융투자업 대한민국 12월 31일 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호(2) 53.33 9,234 9,022 9,022 금융투자업 대한민국 12월 31일 이지스이익참여형메자닌전문투자형사모부동산자투자신탁 제1호 44.00 35,874 37,014 36,899 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호(2) 99.85 38,419 38,285 38,285 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 50.00 94,770 95,725 95,725 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호(2) 92.31 1,473 1,497 1,479 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 22.84 200 191 191 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 28.99 200 200 200 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 26.55 200 200 200 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 29.65 4,200 2,200 2,200 금융투자업 대한민국 12월 31일 주식회사 한강시네폴리스개발(1) 17.00 850 - - 부동산개발업 대한민국 12월 31일 덕송내각고속화도로㈜ 25.00 - - - 토목 시설물 건설업 대한민국 12월 31일 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(5) 5.00 500 618 618 주거용 건물 개발 및 공급업,기타금융업, 비주거용 건물 개발 및 공급업 대한민국 12월 31일 디엘인천인하PFV(5) 5.00 250 267 267 부동산업 대한민국 12월 31일 디엘대전문화PFV(5) 5.00 250 276 276 부동산업 대한민국 12월 31일 디엘전주완산PFV(5) 5.00 250 335 335 부동산업 대한민국 12월 31일 ㈜아산도고산업단지개발(5) 5.00 15 12 12 부동산업 대한민국 12월 31일 도안캐슬1차㈜(5) 15.00 45 45 45 부동산업 대한민국 12월 31일 검단아트 SPC(1) 15.38 1,000 713 - 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사(5) 0.39 20 38 38 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사(5) 0.29 10 19 19 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사(5) 4.55 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사(5) 4.35 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사(5) 3.03 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(5) 3.23 10 18 18 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(5) 4.76 10 23 23 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사(5) 2.33 10 10 10 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 합 계 　 1,474,829 1,523,345 1,518,957 (1) 지분율은 20% 미만이나 회사의 임직원이 피투자회사의 임원을 겸임함에 따라 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.(2) 연결실체는 유한책임사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 수행하지 않아 지배력을 행사할 수 없습니다.(3) 연결실체는 공동업무집행사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 공동업무집행사원과 공동으로 수행함으로 지배력을 행사할 수 없습니다.(4) 지분율은 20% 미만이나 공동업무집행사원으로 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.(5) 지분율은 20% 미만이나 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 관계기업투자의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 회사명 기 초 취득(처분) 배당금 지분법 손익 기타포괄손익누계액 당분기말 전라선철도㈜ 4,759 - - (529) - 4,230 청정상주㈜ 857 - - 19 - 876 청정서귀포㈜ 1,300 - - 70 - 1,370 푸른김해지키미㈜ 1,014 - - 23 - 1,037 푸른아산지키미㈜ 1,077 - - (15) - 1,062 한국금융안전㈜ 2,371 - - 828 - 3,199 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 805 - - 1,523 - 2,328 프레스토제7호사모투자합자회사 12,690 - - 160 - 12,850 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 6,172 (1,214) - (3,371) - 1,587 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 4,644 - - (31) - 4,613 이음제칠호사모투자 합자회사 11,451 - - 32 - 11,483 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 790 (790) - - - - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 12,670 - - (151) - 12,519 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 41,436 7,408 - 6,511 - 55,355 토르사모투자 합자회사 14,585 - - (15) - 14,570 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 2,943 - - (33) - 2,910 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 2,962 (111) - (74) - 2,777 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 4,268 (1,873) - 93 - 2,488 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 5,842 - - 777 - 6,619 스마트제이호사모투자합자회사 297 - - (23) - 274 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 1,970 (1,970) - - - - 프레스토제8호사모투자합자회사 8,239 (4,495) (775) (2,948) - 21 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 10,131 - - (766) - 9,365 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 1,771 - - 218 - 1,989 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 6,550 (998) - 79 - 5,631 서울투자파트너스사모투자합자회사제2호 1,747 - - (601) - 1,146 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 1,954 (1,954) - - - - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 1,253 - - (535) - 718 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 1,823 (183) - 171 (1,811) - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 676 - - 4 - 680 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,310 (438) - 156 - 3,028 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,035 (2,093) - 58 - - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 713 - - 63 - 776 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 501 - - 1 - 502 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,070 - - 57 - 1,127 가이아바이오투자조합1호 3,704 - - (32) - 3,672 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,232 (1,690) - 999 - 4,541 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,122 - - 40 - 4,162 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,860 - - 172 - 2,032 케이프 제이호 헬스케어투자조합 6,223 (253) - (577) - 5,393 브이에스코너스톤신기술조합 1,917 - - (23) - 1,894 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,160 - - (557) - 9,603 알바트로스오아시너지펀드 7,731 (3,100) - (2,780) - 1,851 글로벌게이트웨이펀드III 4,812 - - (74) - 4,738 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 2,749 (451) - 792 - 3,090 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,059 - - 8 - 3,067 컴퍼니케이 바이오펀드 7,601 - - 198 - 7,799 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 4,339 - - (31) - 4,308 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 3,009 (2,280) - (729) - - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,895 - - (31) - 2,864 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 20 (2,075) - 2,055 - - 한화유온신기술조합제1호 1,934 - - (30) - 1,904 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,904 - - (45) - 3,859 인터베스트글로벌스케일업펀드 4,838 750 - (217) - 5,371 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 31,671 (4,823) - (805) - 26,043 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 14,205 2,000 - 323 - 16,528 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 1,947 - - (35) - 1,912 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 4,121 - - (30) - 4,091 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 3,812 (5,728) - 1,916 - - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 5,812 - - (116) - 5,696 IBK-KT디지털신산업투자조합 11,749 3,000 - (151) - 14,598 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 2,549 (2,667) - 118 - - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 3,908 - - (58) - 3,850 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 3,920 - - (48) - 3,872 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 5,888 - - (101) - 5,787 비전 소부장 벤처투자조합 1호 2,944 - - (506) - 2,438 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 1,968 - - (32) - 1,936 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 983 - - (17) - 966 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 3,485 - - 723 - 4,208 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 2,981 - - (12) - 2,969 한 아세안 테크놀로지펀드 2 4,927 - - (166) - 4,761 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 3,934 - - (68) - 3,866 한화스마트헬스케어신기술조합1호 3,911 - - (399) - 3,512 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 2,955 - - (35) - 2,920 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 5,358 - - 93 - 5,451 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 2,504 - - 2,603 - 5,107 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 1,124 1,200 - (403) - 1,921 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 1,986 - - (22) - 1,964 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,494 - - (25) - 1,469 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 1,771 - - 76 - 1,847 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 2,000 4,009 - (103) - 5,906 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 1,000 2,000 - (139) - 2,861 코너스톤 혁신4호 신기술조합 - 1,500 - (10) - 1,490 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 - 1,000 - (96) - 904 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 - 1,488 - 1,762 - 3,250 카스피안-T 2호 신기술투자조합 - 2,000 - (100) - 1,900 코너스톤 혁신6호 신기술조합 - 2,000 - (19) - 1,981 스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호 - 2,500 - (69) - 2,431 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 - 12,285 - (1,130) - 11,155 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 - 2,000 - (20) - 1,980 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 - 5,000 - (69) - 4,931 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 - 3,000 - (24) - 2,976 지유소부장프로젝트일호조합 - 3,000 - (11) - 2,989 에스세컨더리투자조합1호 - 2,100 - (22) - 2,078 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 - 1,500 - (7) - 1,493 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 - 2,500 - (21) - 2,479 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 - 1,000 - (51) - 949 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 - 5,000 - (155) - 4,845 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 - 1,000 - (25) - 975 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 - 2,000 - (1) - 1,999 KT-IBKC 미래투자조합 1호 11,859 (1,050) - (89) - 10,720 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 18,924 - - (27) - 18,897 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 4,636 - - (77) - 4,559 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 14,638 (1,362) - 134 - 13,410 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 1,868 - - (32) - 1,836 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 815 - - (75) - 740 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 4,549 - - 629 - 5,178 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 1,255 (1,255) - - - - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 779 (975) - 787 - 591 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 4,499 - - (133) - 4,366 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 10,377 3,400 - (652) - 13,125 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 6,231 (791) - (354) - 5,086 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 21,470 - - (2,016) - 19,454 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 7,086 - - 1,330 - 8,416 끌림 IBKC 메디컬투자조합 1,437 - - (18) - 1,419 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 2,147 - - 105 - 2,252 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 4,532 - - (22) - 4,510 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 11,926 - (960) 577 - 11,543 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 6,565 - - (171) - 6,394 솔루션캐피탈제4호투자조합 869 - - (14) - 855 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 9,682 - - (2,721) - 6,961 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 9,783 (5,259) (3,191) 4,097 - 5,430 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 8,650 (1,065) - 424 - 8,009 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 9,254 - - (67) - 9,187 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 4,668 (1,863) - 488 - 3,293 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 3,508 2,440 - (90) - 5,858 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 1,501 - - (61) - 1,440 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 9,459 - - (321) - 9,138 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 6,299 (1,980) (3,521) 2,274 - 3,072 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 1,168 - - 28 - 1,196 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 3,919 (800) - (510) - 2,609 케이앤 세컨더리5호 투자조합 879 - - (14) - 865 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 7,580 6,601 - 1,000 - 15,181 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 2,944 　 - (47) - 2,897 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 2,453 - - (35) - 2,418 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 1,973 - - (23) - 1,950 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 9,252 - - 2,301 - 11,553 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 1,645 - - 205 - 1,850 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 4,976 - - (18) - 4,958 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 7,666 - - 324 - 7,990 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 2,963 - - (46) - 2,917 IBKC-비하이 1호 벤처조합 3,953 - - (52) - 3,901 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 1,285 - - (20) - 1,265 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 991 - - 14 - 1,005 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 2,008 - - 40 - 2,048 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 3,953 - - (55) - 3,898 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 1,929 5,000 - (328) - 6,601 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 1,392 2,100 - (129) - 3,363 리사이클링 1호 신기술투자조합 - 5,000 - 18 - 5,018 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호 - 2,000 - (31) - 1,969 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 - 3,400 - 3,134 - 6,534 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 - 4,000 - (149) - 3,851 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 - 13,000 - 795 - 13,795 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 - 3,534 - (372) - 3,162 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 - 3,000 - (15) - 2,985 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 - 4,000 - (81) - 3,919 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 - 5,000 - (27) - 4,973 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 - 3,000 - (17) - 2,983 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 344 (344) - - - - IBKS일자리DREAM투자조합 2,060 (811) - 765 - 2,014 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 1,598 4,394 - (263) - 5,729 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 94 - - (1) - 93 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 5 - - (1) - 4 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 111 - - - - 111 에이스강소신기술투자조합2호 - 2,016 - (12) - 2,004 뉴비전웨이브오비트 신기술사업투자조합 - 2,000 - (10) - 1,990 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 - 1,000 - (14) - 986 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 - 1,500 - - - 1,500 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 22,356 (2,926) (6,900) 21,180 - 33,710 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 62,062 (3,180) (1,407) 1,077 - 58,552 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 66,885 (2,314) (1,931) 1,488 - 64,128 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 39,980 (805) (2,387) 1,400 - 38,188 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 33,446 (745) (1,642) 1,225 - 32,284 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 29,481 (850) (1,362) 945 - 28,214 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 10,985 (675) (258) 553 - 10,605 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 151,622 - (3,457) 48,261 - 196,426 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 81,420 (4,328) (1,085) 1,739 - 77,746 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 17,094 (1,244) (526) 722 - 16,046 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 2,885 (188) (15) 142 - 2,824 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 20,885 (1,803) (381) 734 - 19,435 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 4,180 (457) (110) 122 - 3,735 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 99,854 (5,644) (2,015) 3,790 - 95,985 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 31,801 - (955) 870 - 31,716 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 9,022 (2,586) (123) 223 - 6,536 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 36,899 6,023 (67) (427) - 42,428 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 38,285 (1,314) (62) 96 - 37,005 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 95,725 27,930 (3,735) 3,050 - 122,970 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 1,479 237 (21) 21 - 1,716 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 191 - - 21 - 212 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 200 - - 20 - 220 IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 200 (200) - - - - IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 2,200 (303) - 57 - 1,954 두나미스 공모주 포커스 일반 사모투자신탁 - 30,000 - - - 30,000 케이클라비스 공모주 재간접 일반사모투자신탁 제1호 - 30,000 - - - 30,000 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 618 - (2) (240) - 376 디엘인천인하PFV 267 (3) (2) (9) - 253 디엘대전문화PFV 276 (4) (2) (15) - 255 디엘전주완산PFV 335 (9) (2) (58) - 266 ㈜아산도고산업단지개발 12 - - - - 12 도안캐슬1차(주) 45 - - - - 45 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 38 (38) - - - - 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 19 (19) - - - - 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 20 - - - - 20 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사 20 (20) - - - - 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 20 - - - - 20 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 18 2 - - - 20 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 23 (3) - - - 20 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 10 10 - - - 20 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 - 10 - - - 10 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 - 10 - - - 10 합 계 1,518,957 155,448 (36,894) 100,648 (1,811) 1,736,348 <전분기> 회사명 기 초 취득(처분) 배당금 지분법손익 기타포괄손익누계액 전분기말 ㈜제이에스아이 - - - 291 (149) 142 전라선철도㈜ 4,937 - - (600) - 4,337 청정상주㈜ 875 - - (19) - 856 청정서귀포㈜ 1,290 - - 35 - 1,325 푸른김해지키미㈜ 1,030 - - (19) - 1,011 푸른아산지키미㈜ 1,090 - - (16) - 1,074 한국금융안전㈜ 3,013 - - (277) - 2,736 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 803 - - 2 - 805 프레스토제7호사모투자합자회사 11,254 - - 547 (551) 11,250 이음제오호사모투자 합자회사 5 (5) - - - - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 1,420 - - 3,294 - 4,714 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 2,687 - - 1,971 - 4,658 이음제칠호사모투자 합자회사 9,530 - (107) 1,757 312 11,492 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사 1,514 (1,153) (327) (1) (33) - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 2,484 (2,345) - 701 - 840 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 12,848 - - (130) - 12,718 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 20,230 16,659 - (132) 12 36,769 토르사모투자 합자회사 - 15,000 - (412) - 14,588 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 - 3,000 - (31) - 2,969 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 - 3,000 - (35) - 2,965 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 - 5,000 - (750) - 4,250 스마트제이호사모투자합자회사 767 - - (372) - 395 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 2,093 (120) (47) 540 - 2,466 프레스토제8호사모투자합자회사 10,084 (500) (200) 1,534 - 10,918 에코프라임환경1호사모투자합자회사 10,357 - (225) 2,651 - 12,783 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 13,974 (4,402) - 590 - 10,162 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 1,789 - - (15) - 1,774 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 - 4,386 - (294) - 4,092 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 1,953 - (22) 27 - 1,958 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 321 - - 677 - 998 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,902 - (1,902) - - - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 2,842 (243) - (480) (113) 2,006 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 938 - - (1) - 937 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 1,524 (342) - 2,217 12 3,411 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,341 (350) - 42 - 2,033 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 845 - - 1,023 - 1,868 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 　- 500 - (10) - 490 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 472 (500) - 178 8 158 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,092 (885) - 362 (398) 1,171 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 3,392 (3,000) (5,919) 6,098 (503) 68 가이아바이오투자조합1호 3,738 - - (33) - 3,705 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 4,634 (1,380) - 976 35 4,265 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,621 (1,829) - 208 - - 델타AI유니콘투자조합 3,773 (3,773) - - - - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 3,736 - - 120 (14) 3,842 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 2,012 - - (54) (130) 1,828 케이프 제이호 헬스케어투자조합 3,504 - - 2,116 - 5,620 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 3,572 (8,569) - 4,997 - - 브이에스코너스톤신기술조합 1,948 - - (23) - 1,925 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 6,887 3,500 - 310 (735) 9,962 알바트로스오아시너지펀드 4,453 - - 3,374 (35) 7,792 티그리스-엘로힘투자조합1호 3,454 (2,820) - (410) (224) - 글로벌게이트웨이펀드III 3,904 1,000 - (60) (10) 4,834 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 3,369 526 (167) (678) - 3,050 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,003 - - 51 - 3,054 컴퍼니케이 바이오펀드 8,392 - - (791) (247) 7,354 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,801 - - 389 161 4,351 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 2,900 - (554) 2,256 (1,582) 3,020 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,956 - - (30) - 2,926 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 1,972 - - (1,939) (2) 31 한화유온신기술조합제1호 2,350 - - (30) (375) 1,945 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 4,176 - - (46) (210) 3,920 인터베스트글로벌스케일업펀드 1,374 3,750 - (214) - 4,910 티그리스투자조합34호 2,856 (5,552) - 2,579 117 - 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 26,058 4,375 - 1,236 - 31,669 코너스톤 상생2호 신기술조합 1,985 (2,000) - 4,327 - 4,312 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 10,217 5,000 - (1,161) 167 14,223 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 1,986 - - (31) - 1,955 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 2,991 - - 1,141 - 4,132 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 1,985 - - (32) - 1,953 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 1,982 2,000 - (133) - 3,849 IBK-KT디지털신산업투자조합 2,987 9,001 - (175) - 11,813 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 2,942 - - (46) - 2,896 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 - 4,000 - (71) - 3,929 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 - 4,000 - (59) - 3,941 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 - 6,000 - (82) - 5,918 비전 소부장 벤처투자조합 1호 - 3,000 - (49) - 2,951 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 - 2,000 - (21) - 1,979 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 - 1,000 - (11) - 989 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 - 4,000 - 1,032 - 5,032 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 - 3,000 - (14) - 2,986 한 아세안 테크놀로지펀드 2 - 5,000 - (51) - 4,949 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 - 4,000 - (45) - 3,955 한화스마트헬스케어신기술조합1호 - 4,000 - (68) - 3,932 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 - 3,000 - (32) - 2,968 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 - 5,000 - 102 - 5,102 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 - 3,000 - 261 - 3,261 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 - 1,200 - (37) - 1,163 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 　- 2,000 - (5) - 1,995 미래에셋애그로프로젝트투자조합 839 (11) (559) 402 - 671 KT-IBKC 미래투자조합 1호 12,081 (2,850) (2,550) 4,171 - 10,852 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 4,146 (1,019) - 714 - 3,841 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 4,738 - - (76) - 4,662 대신-K&T신기술투자조합 5,530 (5,530) - - - - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 19,464 (2,800) - (1,160) - 15,504 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 1,910 - - (32) - 1,878 메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호 69 (69) - - - - 릴슨-IBKC 5G 신기술사업투자조합 929 - - (75) - 854 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 4,785 - - (91) - 4,694 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 1,277 - - 136 - 1,413 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 973 - - 223 - 1,196 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 6,772 (914) - 83 - 5,941 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 9,321 - - (366) - 8,955 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 11,134 (2,435) - 680 - 9,379 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 36,157 - - (14,675) - 21,482 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 6,583 - - (985) - 5,598 끌림 IBKC 메디컬투자조합 1,470 - - (25) - 1,445 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 2,168 - - (16) - 2,152 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 7,125 - - (2,599) - 4,526 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 11,972 - (720) 694 - 11,946 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술 투자조합2호 5,478 1,400 - (130) - 6,748 솔루션캐피탈제4호투자조합 889 - - (10) - 879 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 9,885 - - (151) - 9,734 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 9,887 - (230) 165 - 9,822 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 5,534 2,400 - 991 - 8,925 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 4,440 6,000 - (664) - 9,776 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 4,634 - - 153 - 4,787 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 1,188 2,440 - (88) - 3,540 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 781 800 - (60) - 1,521 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 2,381 4,880 - (179) - 7,082 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 3,509 1,800 - 649 - 5,958 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 1,198 - - (16) - 1,182 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 3,442 - - 646 - 4,088 케이앤 세컨더리5호 투자조합 899 - - (14) - 885 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 1,796 6,300 (3) (372) - 7,721 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 - 3,000 - (39) - 2,961 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 - 2,500 - (36) - 2,464 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 - 2,000 - (21) - 1,979 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 - 5,900 - 4,740 - 10,640 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 - 2,000 - (287) - 1,713 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 - 5,000 - (17) - 4,983 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 - 8,900 - (691) - 8,209 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 - 3,000 - (21) - 2,979 IBKC-비하이 1호 벤처조합 - 4,000 - (26) - 3,974 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 - 1,300 - (8) - 1,292 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 - 1,000 - - - 1,000 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 - 2,000 - (5) - 1,995 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 - 4,000 - (9) - 3,991 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 5,524 - (2,982) (1,127) - 1,415 IBKS일자리DREAM투자조합 2,122 - - (31) - 2,091 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 689 - - 554 - 1,243 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 124 - - (11) - 113 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 15 - - - - 15 IBKS K-Soft 신기술투자조합 - 700 - - - 700 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 - 112 - - - 112 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합 - 990 - - - 990 KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 27,290 (3,398) (2,450) 4,295 (1,555) 24,182 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 66,425 (3,084) (1,216) 997 - 63,122 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 70,673 (1,857) (2,066) 1,450 (391) 67,809 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 42,232 (673) (2,868) 1,584 - 40,275 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 35,288 (718) (2,000) 1,190 - 33,760 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 29,805 - (1,387) 590 - 29,008 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 12,010 (479) (265) 78 - 11,344 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 157,807 - (5,139) 1,194 - 153,862 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 88,501 (256) (4,034) (2,695) - 81,516 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 19,009 (1,267) (410) 431 - 17,763 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 3,172 (130) (56) (15) - 2,971 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 23,562 (1,617) (517) 349 - 21,777 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 4,863 (436) (130) 76 - 4,373 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 109,419 (4,174) (3,661) 1,771 - 103,355 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 31,800 - (1,205) 1,197 - 31,792 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 12,787 (2,540) (231) (14) - 10,002 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 30,185 13,536 (1,520) 2,298 - 44,499 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 44,352 (4,175) (1,429) 1,285 - 40,033 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 12,517 49,341 (551) 1,175 - 62,482 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 - 1,475 - 1 - 1,476 IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호 39,540 (40,257) - 71 646 - IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 220 - - (23) - 197 IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 4,241 (4,241) - - - - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 608 - (1) 14 - 621 디엘인천인하PFV 261 - (1) 8 - 268 디엘대전문화PFV 262 - (1) 12 - 273 디엘전주완산PFV 281 - (1) 34 - 314 ㈜아산도고산업단지개발 13 - - (1) - 12 도안캐슬1차㈜ 45 - - - - 45 검단아트 SPC 879 - - 19 - 898 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 10 - - - - 10 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 38 - - - - 38 아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 19 (19) - - - - 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 19 - - - - 19 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 10 11 - (1) - 20 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사 - 22 - (1) - 21 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 - 20 - - - 20 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 - 10 - - - 10 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 - 10 - - - 10 합 계 1,352,215 143,027 (47,653) 48,244 (5,787) 1,490,046 다. 당분기말 및 전기말 현재 관계기업의 주요 재무정보, 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말 및 당분기>- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 회사명 순자산지분해당액 미실현손익 등 장부금액 전라선철도㈜ 8,516 (4,286) 4,230 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 2,383 (55) 2,328 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 26,172 (129) 26,043 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 16,428 100 16,528 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 11,292 (137) 11,155 IBKS일자리DREAM투자조합 1,436 578 2,014 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 32,782 928 33,710 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 64,262 (134) 64,128 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 42,499 (71) 42,428 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 1,498 218 1,716 - 주요 재무정보 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 순손익 인천대교㈜ 518,617 607,173 (88,556) 99,751 17,934 전라선철도㈜ 388,902 317,579 71,323 12,792 (4,428) 청정상주㈜ 39,605 33,351 6,254 1,321 131 청정서귀포㈜ 48,395 36,387 12,008 2,453 611 푸른김해지키미㈜ 45,263 37,856 7,407 1,298 166 푸른아산지키미㈜ 44,378 37,297 7,081 1,306 (97) 한국금융안전㈜ 35,489 13,677 21,812 24,634 5,643 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 12,229 3,993 8,236 22 5,260 프레스토제7호사모투자합자회사 40,744 513 40,231 - 576 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 6,373 24 6,349 (3,009) (13,485) 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 19,844 74 19,770 - (137) 이음제칠호사모투자 합자회사 43,752 3 43,749 632 124 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 58,298 1,289 57,009 - (685) 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 184,918 761 184,157 24,331 23,320 토르사모투자 합자회사 61,833 241 61,592 452 (152) 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 12,181 - 12,181 - (138) 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 8,020 59 7,961 40 (214) 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 10,180 77 10,103 3,366 380 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 24,823 2 24,821 3,139 2,914 스마트제이호사모투자합자회사 1,538 167 1,371 - (114) 프레스토제8호사모투자합자회사 65 1 64 517 (8,847) 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 - 333 (333) - (36) 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 34,930 - 34,930 8,489 (2,856) 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 8,970 19 8,951 1,048 982 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 47,454 529 46,925 2,251 663 서울투자파트너스사모투자합자회사제2호 4,505 5 4,500 4 (2,363) 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 7,754 33 7,721 51 (3,069) CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 4,292 889 3,403 30 23 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 15,919 779 15,140 1,282 779 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 2,218 - 2,218 181 181 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 1,065 - 1,065 23 3 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 3,761 153 3,608 807 185 가이아바이오투자조합1호 5,600 - 5,600 - (50) IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 7,050 114 6,936 2,312 1,080 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 21,100 290 20,810 1,215 199 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 5,955 29 5,926 501 501 케이프 제이호 헬스케어투자조합 19,226 61 19,165 (1,256) (2,052) 브이에스코너스톤신기술조합 8,092 44 8,048 - (100) 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 21,248 121 21,127 63 (1,225) 알바트로스오아시너지펀드 3,373 41 3,332 986 (5,005) 글로벌게이트웨이펀드III 19,219 266 18,953 25 (294) 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 3,868 5 3,863 1,962 990 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 6,237 - 6,237 36 16 컴퍼니케이 바이오펀드 20,088 103 19,985 722 509 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 11,671 28 11,643 - (84) 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 6,396 - 6,396 1 (69) 한화유온신기술조합제1호 8,284 - 8,284 - (131) 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 7,025 79 6,946 - (81) 인터베스트글로벌스케일업펀드 21,770 288 21,482 3 (870) 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 42,798 172 42,626 1,710 (1,311) 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 32,855 - 32,855 2,301 979 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 4,325 23 4,302 1 (79) 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 14,568 114 14,454 9 (107) 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 17,525 153 17,372 113 (354) IBK-KT디지털신산업투자조합 42,030 183 41,847 130 (435) 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 5,293 - 5,293 - (80) 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 17,026 88 16,938 53 (216) 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 25,172 - 25,172 8 (442) 비전 소부장 벤처투자조합 1호 4,743 29 4,714 1 (979) 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 5,060 26 5,034 - (82) 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 3,207 18 3,189 - (53) 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 13,460 310 13,150 2,505 2,258 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 10,034 38 9,996 75 (42) 한 아세안 테크놀로지펀드 2 16,562 278 16,284 295 (565) 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 7,556 - 7,556 1 (132) 한화스마트헬스케어신기술조합1호 8,781 - 8,781 1 (996) 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 6,911 - 6,911 - (83) 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 24,481 168 24,313 981 417 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 10,417 34 10,383 5,172 5,293 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 2,612 50 2,562 2 (537) 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 8,837 - 8,837 2 (99) 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 2,986 - 2,986 1 (52) 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 7,503 - 7,503 136 307 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 26,801 226 26,575 264 (424) 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 13,099 225 12,874 23 (626) 코너스톤 혁신4호 신기술조합 2,881 - 2,881 - (19) 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 2,244 119 2,125 2 (225) 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 10,834 - 10,834 6,157 5,874 카스피안-T 2호 신기술투자조합 3,941 - 3,941 - (209) 코너스톤 혁신6호 신기술조합 5,449 2 5,447 - (52) 스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호 12,375 250 12,125 9 (344) 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 17,046 529 16,517 - (1,680) 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 8,004 36 7,968 4 (82) 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 19,952 230 19,722 70 (278) 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 10,614 - 10,614 1 (86) 지유소부장프로젝트일호조합 12,484 31 12,453 1 (47) 에스세컨더리투자조합1호 7,337 66 7,271 2 (79) 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 5,097 21 5,076 3 (24) 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 9,288 2 9,286 1 (64) 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 3,404 176 3,228 5 (172) 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 13,261 469 12,792 60 (408) 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 5,002 126 4,876 2 (124) 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 4,548 - 4,548 - (2) KT-IBKC 미래투자조합 1호 21,495 56 21,439 3,757 (178) 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 74,272 35 74,237 - (109) 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 15,015 242 14,773 - (249) IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 27,071 252 26,819 1,642 267 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 4,039 - 4,039 - (69) 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 8,518 2,300 6,218 - (632) 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 12,427 - 12,427 1,716 1,510 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 2,784 7 2,777 3,568 3,518 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 6,647 410 6,237 1 (189) 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 26,421 171 26,250 225 (1,304) 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 13,871 38 13,833 3,187 (964) 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 61,748 79 61,669 2,818 (6,389) 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 33,726 60 33,666 5,504 5,320 끌림 IBKC 메디컬투자조합 3,746 20 3,726 12 (49) 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 5,416 12 5,404 291 250 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 18,800 307 18,493 149 (88) 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 51,378 193 51,185 3,059 2,476 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 9,197 63 9,134 289 (244) 솔루션캐피탈제4호투자조합 3,246 17 3,229 - (55) 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 25,636 227 25,409 11,854 (9,931) 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 22,425 - 22,425 18,658 16,922 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 16,099 80 16,019 1,136 848 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 18,373 - 18,373 1,731 (135) NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 11,062 63 10,999 2,490 1,631 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 14,771 77 14,694 9 (226) 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 3,651 50 3,601 1 (152) 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 21,174 2,448 18,726 10 (658) 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 6,037 - 6,037 4,484 3,789 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 3,298 8 3,290 101 78 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 8,355 38 8,317 1 (1,627) 케이앤 세컨더리5호 투자조합 4,347 23 4,324 - (72) 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 25,551 250 25,301 2,436 1,667 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 10,679 55 10,624 - (170) 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 8,357 41 8,316 8 (121) 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 6,825 - 6,825 8 (79) 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 41,120 - 41,120 16,651 8,189 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 4,905 3 4,902 - 543 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 35,343 44 35,299 11 (133) 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 28,727 - 28,727 1,537 1,163 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 7,427 38 7,389 - (118) IBKC-비하이 1호 벤처조합 10,882 56 10,826 31 (145) 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 5,253 - 5,253 - (85) 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 3,417 - 3,417 50 47 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 6,861 - 6,861 243 134 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 15,601 8 15,593 2 (218) 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 15,447 265 15,182 42 (754) 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 4,867 63 4,804 4 (184) 리사이클링 1호 신기술투자조합 17,869 1 17,868 418 68 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호 5,217 - 5,217 5 (83) 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 32,670 - 32,670 18,386 15,670 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 15,524 64 15,460 11 (640) 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 56,239 - 56,239 3,835 3,239 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 8,533 263 8,270 1 (972) 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 5,970 - 5,970 162 (30) 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 22,066 436 21,630 10 (450) 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 21,196 110 21,086 - (115) 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 13,120 - 13,120 - (80) IBKS일자리DREAM투자조합 6,854 133 6,721 4 2,671 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 32,235 71 32,164 18 3,564 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 2,609 - 2,609 - (29) WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 1,695 37 1,658 - (540) IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 1,610 - 1,610 - (1) 에이스강소신기술투자조합2호 7,764 50 7,714 2 (48) 뉴비전웨이브오비트 신기술사업투자조합 7,215 - 7,215 35 (35) 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 4,240 - 4,240 - (60) 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 9,499 - 9,499 - (1) KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 69,691 4,126 65,565 42,361 42,361 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 175,778 104 175,674 4,876 3,232 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 192,921 115 192,806 4,076 4,466 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 114,648 71 114,577 4,410 4,204 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 64,608 41 64,567 2,671 2,449 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 117,746 190 117,556 3,804 3,935 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 21,457 246 21,211 1,121 1,107 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 654,899 146 654,753 161,301 160,871 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 158,354 2,862 155,492 20,092 8,331 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 32,102 9 32,093 1,451 1,443 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 8,477 5 8,472 432 427 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 35,860 1,847 34,013 1,293 1,284 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 7,475 5 7,470 256 245 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 200,074 106 199,968 8,110 7,895 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 129,163 79 129,084 5,080 3,542 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 12,257 1 12,256 421 419 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 96,739 149 96,590 357 (981) 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 37,084 23 37,061 167 97 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 246,018 77 245,941 6,292 6,100 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 1,625 2 1,623 26 22 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 1,016 - 1,016 59 59 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 942 - 942 57 57 IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 7,012 15 6,997 153 153 두나미스 공모주 포커스 일반 사모투자신탁 30,009 - 30,009 - - 케이클라비스 공모주 재간접 일반사모투자신탁 제1호 33,000 - 33,000 - - 주식회사 한강시네폴리스개발 1,009,936 1,284,209 (274,273) - (14,957) 덕송내각고속화도로㈜ 163,475 226,741 (63,266) 7,941 (7,779) 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 375,909 368,380 7,529 13,014 (2,882) 디엘인천인하PFV 180,337 126,637 53,700 5,468 894 디엘대전문화PFV 120,609 84,929 35,680 3,846 766 디엘전주완산PFV 83,208 59,818 23,390 3,522 1,270 ㈜아산도고산업단지개발 241 - 241 - (4) 도안캐슬1차(주) 128,690 128,391 299 - - 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 6,076 843 5,233 - (50) 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 11,968 1,596 10,372 - (3) 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 9,977 1,463 8,514 - 29 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 10,000 1,582 8,418 - 105 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 9,858 1,262 8,596 - 31 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 230 - 230 - - 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 230 - 230 - - <전기말 및 전분기>- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 회사명 순자산지분해당액 미실현손익 등 장부금액 전라선철도㈜ 9,044 (4,285) 4,759 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 859 (54) 805 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 31,670 1 31,671 KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 21,427 929 22,356 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 67,018 (133) 66,885 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 37,014 (115) 36,899 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 1,497 (18) 1,479 검단아트 SPC 712 (712) - - 주요 재무정보 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 순손익 ㈜제이에스아이 - - - - (260) 인천대교㈜ 554,738 661,227 (106,489) 104,679 25,800 전라선철도㈜ 418,804 343,053 75,751 11,042 (5,023) 청정상주㈜ 43,348 37,226 6,122 1,384 (137) 청정서귀포㈜ 52,105 40,708 11,397 2,512 304 푸른김해지키미㈜ 49,757 42,516 7,241 1,377 (135) 푸른아산지키미㈜ 46,803 39,625 7,178 1,366 (107) 한국금융안전㈜ 29,060 12,892 16,168 26,540 (1,890) 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 12,247 9,272 2,975 22 7 프레스토제7호사모투자합자회사 40,033 378 39,655 8,712 5,235 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 24,781 92 24,689 13,317 13,179 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 19,928 21 19,907 8,622 8,446 이음제칠호사모투자 합자회사 43,631 6 43,625 8,323 6,699 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 3,445 96 3,349 3,145 2,972 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 58,312 618 57,694 7 (593) 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 138,340 763 137,577 3,278 (702) 토르사모투자 합자회사 61,745 - 61,745 1 (1,744) 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 12,320 - 12,320 2 (129) 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 8,492 - 8,492 - (99) 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 17,408 80 17,328 - (3,043) 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 21,908 1 21,907 - - 스마트제이호사모투자합자회사 1,579 94 1,485 (1,861) (1,861) 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 6,566 - 6,566 1,802 1,802 프레스토제8호사모투자합자회사 15,878 108 15,770 4,604 4,604 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 - 1,176 (1,176) (92) (92) 에코프라임환경1호사모투자합자회사 - - - 10,639 10,639 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 26,623 70 26,553 2,202 2,202 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 7,990 21 7,969 (67) (67) 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 55,111 530 54,581 (2,449) (2,449) 서울투자파트너스사모투자합자회사제2호 6,864 - 6,864 - - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 70,486 146 70,340 1,400 1,104 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 13,478 10 13,468 4,234 4,134 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 9,836 1,735 8,101 1,576 (2,135) CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 4,270 891 3,379 2 (4) IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 17,124 573 16,551 11,148 11,082 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 6,615 802 5,813 123 121 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 2,038 - 2,038 2,925 2,924 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 1,062 - 1,062 - (21) KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 3,619 196 3,423 279 249 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 - - - 3,425 1,159 가이아바이오투자조합1호 5,649 - 5,649 22,193 17,274 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 8,632 177 8,455 - (50) 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20,814 203 20,611 1,774 1,569 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 5,455 30 5,425 989 597 케이프 제이호 헬스케어투자조합 22,179 63 22,116 260 (156) 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 - - - 7,710 7,521 브이에스코너스톤신기술조합 8,149 1 8,148 1 (99) 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 22,476 124 22,352 1,619 684 알바트로스오아시너지펀드 13,962 46 13,916 6,212 6,075 글로벌게이트웨이펀드III 19,346 99 19,247 108 (242) 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 3,437 - 3,437 286 (848) 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 6,220 - 6,220 55 104 컴퍼니케이 바이오펀드 19,582 105 19,477 636 (2,026) 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 11,762 36 11,726 1,135 1,051 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 12,836 47 12,789 10,219 9,587 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 6,534 69 6,465 2 (67) 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 119 43 76 4 (7,448) 한화유온신기술조합제1호 8,418 3 8,415 1,629 (131) 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 7,135 108 7,027 378 (81) 인터베스트글로벌스케일업펀드 19,639 287 19,352 16 (855) 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 51,579 - 51,579 2,529 2,011 코너스톤 상생2호 신기술조합 - - - 16,191 15,146 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 27,877 - 27,877 30 (2,701) 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 4,396 15 4,381 2 (71) 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 14,745 183 14,562 4,144 4,030 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 8,217 22 8,195 - (68) 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 17,879 152 17,727 55 (406) IBK-KT디지털신산업투자조합 33,853 170 33,683 18 (502) 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 5,788 11 5,777 - (105) 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 5,377 3 5,374 - (98) 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 17,250 96 17,154 16 (260) 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 25,614 - 25,614 8 (357) 비전 소부장 벤처투자조합 1호 5,705 13 5,692 1 (95) 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 5,117 - 5,117 2 (54) 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 3,247 5 3,242 - (37) 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 11,015 124 10,891 1,419 3,224 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 10,038 - 10,038 25 (46) 한 아세안 테크놀로지펀드 2 16,956 107 16,849 8 (175) 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 7,690 2 7,688 1 (88) 한화스마트헬스케어신기술조합1호 9,783 6 9,777 2 (171) 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 6,999 5 6,994 - (74) 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 23,981 84 23,897 601 454 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 5,091 - 5,091 1 532 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 1,499 - 1,499 1 (49) 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 8,978 42 8,936 - (23) 미래에셋애그로프로젝트투자조합 - - - 1,611 1,611 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 3,038 - 3,038 - - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 7,195 - 7,195 - - 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 8,600 - 8,600 - - 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 4,500 - 4,500 - - KT-IBKC 미래투자조합 1호 23,778 61 23,717 8,341 8,341 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 74,382 36 74,346 2,809 2,809 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 15,345 324 15,021 (247) (247) IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 29,528 252 29,276 (2,320) (2,320) IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 4,110 1 4,109 (69) (69) 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 8,521 1,671 6,850 (631) (631) 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 10,923 6 10,917 (220) (220) 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 6,593 66 6,527 708 708 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 3,688 25 3,663 1,047 1,047 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 6,842 415 6,427 119 119 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 20,927 173 20,754 (731) (731) 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 17,000 53 16,947 1,849 1,849 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 68,148 89 68,059 (46,522) (46,522) 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 28,406 60 28,346 (3,943) (3,943) 끌림 IBKC 메디컬투자조합 3,775 - 3,775 (68) (68) 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 5,166 13 5,153 (39) (39) 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 18,658 77 18,581 (10,656) (10,656) 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 51,379 197 51,182 2,977 2,977 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 9,443 65 9,378 (186) (186) 솔루션캐피탈제4호투자조합 3,302 18 3,284 (38) (38) 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 35,340 - 35,340 (552) (552) 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 40,403 - 40,403 681 681 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 17,384 83 17,301 1,982 1,982 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 18,510 2 18,508 (1,329) (1,329) NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 15,656 63 15,593 512 512 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 8,883 83 8,800 (219) (219) 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 3,804 52 3,752 (149) (149) 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 21,827 2,444 19,383 (368) (368) 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 10,499 1 10,498 1,080 1,080 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 3,212 - 3,212 (44) (44) 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 12,507 13 12,494 2,060 2,060 케이앤 세컨더리5호 투자조합 4,422 25 4,397 (73) (73) 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 12,887 253 12,634 (618) (618) 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 10,857 63 10,794 (143) (143) 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 8,478 40 8,438 (125) (125) 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 6,904 - 6,904 (72) (72) 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 32,931 - 32,931 16,872 16,872 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 4,359 - 4,359 (762) (762) 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 35,484 52 35,432 (119) (119) 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 27,563 - 27,563 (2,484) (2,484) 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 7,510 3 7,507 (52) (52) IBKC-비하이 1호 벤처조합 10,971 - 10,971 (71) (71) 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 5,338 - 5,338 (33) (33) 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 3,370 - 3,370 (1) (1) 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 6,728 - 6,728 (18) (18) 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 15,812 - 15,812 (35) (35) 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 4,604 168 4,436 - - 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 2,000 12 1,988 - - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 4,448 - 4,448 37,518 (14,591) IBKS일자리DREAM투자조합 12,456 93 12,363 1 (92) 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 73,109 73 73,036 - (135) IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 2,652 8 2,644 - (232) WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 2,232 38 2,194 - (110) IBKS K-Soft 신기술투자조합 - - - - (1) IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 1,623 12 1,611 - (4) KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 42,972 116 42,856 10,950 8,591 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 186,317 112 186,205 4,663 2,995 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 201,196 121 201,075 4,069 4,352 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 120,025 74 119,951 5,068 4,754 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 66,935 43 66,892 2,605 2,381 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 123,037 200 122,837 3,602 2,458 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 21,977 7 21,970 789 156 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 505,546 140 505,406 109,905 3,978 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 165,678 2,838 162,840 24,842 (5,391) 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 34,198 10 34,188 874 863 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 8,660 5 8,655 282 (48) 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 38,399 1,849 36,550 888 612 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 8,366 6 8,360 267 154 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호 (전문투자형) 210,663 2,634 208,029 32,331 3,691 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 129,513 82 129,431 5,134 4,872 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 16,918 1 16,917 290 (29) 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 84,372 250 84,122 3,334 5,278 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 38,366 24 38,342 1,509 1,286 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 191,501 51 191,450 2,418 2,348 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 1,627 4 1,623 19 16 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 848 - 848 (104) (104) IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 675 - 675 - - IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 749 - 749 - - IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 6,532 3 6,529 - - 주식회사 한강시네폴리스개발 958,658 1,217,974 (259,316) - (102,242) 덕송내각고속화도로㈜ 168,646 224,133 (55,487) 4,328 (9,701) 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 382,266 369,910 12,356 12,764 2,228 디엘인천인하PFV 180,269 174,931 5,338 5,363 343 디엘대전문화PFV 120,631 115,119 5,512 3,772 444 디엘전주완산PFV 83,601 76,908 6,693 3,455 1,217 ㈜아산도고산업단지개발 230 - 230 - (26) 도안캐슬1차㈜ 121,712 121,413 299 - - 검단아트 SPC 17,282 12,645 4,637 - 127 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 - - - - (43) 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 11,882 2,038 9,844 - (2) 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 7,803 1,300 6,503 - (58) 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 6,129 804 5,325 - 8 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사 10,054 1,704 8,350 - (30) 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 11,854 1,866 9,988 - (20) 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 1,977 1,410 567 - - 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 1,987 1,506 481 - - 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 430 - 430 - - () 총자산 등은 전기말 금액이며, 영업수익, 순손익 및 배당금은 전분기 금액입니다. 라. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 33,486 33,486 - 프레스토제7호사모투자합자회사 8,000 8,000 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 2,800 2,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 13,000 13,000 - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 60,000 51,099 8,901 토르사모투자 합자회사 15,000 15,000 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 5,000 5,000 - 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 6,000 6,000 - 스마트제이호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 프레스토제8호사모투자합자회사 5,000 5,000 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 2,000 2,000 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 2,500 2,500 - 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 15,000 8,483 6,517 서울투자파트너스사모투자합자회사제2호 7,000 7,000 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 500 500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 가이아바이오투자조합1호 4,000 4,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 6,500 6,500 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 4,000 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 2,000 1,800 200 케이프 제이호 헬스케어투자조합 6,000 6,000 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 10,000 - 알바트로스오아시너지펀드 5,000 5,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 5,000 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 4,000 - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 3,000 - 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 8,000 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 3,000 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 한화유온신기술조합제1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 4,000 4,000 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 15,000 6,000 9,000 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 35,000 34,240 760 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 25,000 22,000 3,000 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 3,000 - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 10,000 6,000 4,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 15,000 15,000 - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 4,000 4,000 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 4,000 4,000 - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 6,000 6,000 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 3,000 - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 1,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 4,000 4,000 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 3,000 - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 5,000 5,000 - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 4,000 4,000 - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 4,000 4,000 - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 3,000 3,000 - 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 3,000 3,000 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 6,000 2,400 3,600 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,500 1,500 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 2,000 2,000 - 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 10,000 6,000 4,000 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 10,000 3,000 7,000 코너스톤 혁신4호 신기술조합 1,500 1,500 - 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 10,000 1,000 9,000 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 5,800 4,350 1,450 카스피안-T 2호 신기술투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 혁신6호 신기술조합 2,000 2,000 - 스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호 10,000 2,500 7,500 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 92,000 21,411 70,589 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 2,000 2,000 - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 10,000 5,000 5,000 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 5,000 3,000 2,000 지유소부장프로젝트일호조합 3,000 3,000 - 에스세컨더리투자조합1호 3,000 2,100 900 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 1,500 1,500 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 2,500 2,500 - 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 10,000 1,000 9,000 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 50,000 5,000 45,000 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 10,000 1,000 9,000 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 2,000 2,000 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 15,000 15,000 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 2,800 2,800 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 5,000 5,000 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 25,000 19,234 5,766 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 2,000 2,000 - 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 5,000 5,000 - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 1,000 1,000 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 7,000 7,000 - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 17,000 13,600 3,400 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 10,000 10,000 - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 20,000 20,000 - 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 3,000 3,000 - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 1,500 1,500 - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 3,000 3,000 - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 12,000 12,000 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 7,000 7,000 - 솔루션캐피탈제4호투자조합 900 900 - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 10,000 10,000 - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 10,000 10,000 - 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 8,000 8,000 - IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 15,000 10,500 4,500 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 6,100 6,100 - 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 4,000 1,600 2,400 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 12,200 9,760 2,440 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 18,000 5,400 12,600 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 1,200 1,200 - 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 3,450 3,450 - 케이앤 세컨더리5호 투자조합 900 900 - 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 30,000 14,700 15,300 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 3,000 3,000 - 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 2,500 2,500 - 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 2,000 2,000 - 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 5,900 5,900 - 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 2,000 2,000 - 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 5,000 5,000 - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 8,900 8,900 - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 3,000 3,000 - IBKC-비하이 1호 벤처조합 4,000 4,000 - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 1,300 1,300 - 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 1,000 1,000 - 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 2,000 2,000 - 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 4,000 4,000 - 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 20,000 7,000 13,000 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 7,000 3,500 3,500 리사이클링 1호 신기술투자조합 5,000 5,000 - 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호 2,000 2,000 - 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 3,400 3,400 - 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 4,000 4,000 - 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 13,000 13,000 - 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 20,000 3,534 16,466 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 10,000 3,000 7,000 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 20,000 4,000 16,000 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 5,000 5,000 - 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - IBKS일자리DREAM투자조합 2,500 2,500 - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 5,700 5,700 - IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 100 100 - WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 15 15 - IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 112 112 - 에이스강소신기술투자조합2호 2,016 2,016 - 뉴비전웨이브오비트 신기술사업투자조합 2,000 2,000 - 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 1,000 1,000 - 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 1,500 1,500 - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50,000 47,895 2,105 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 98,570 98,570 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 98,257 98,257 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 50,000 49,986 14 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 41,632 41,632 - KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 60,000 50,268 9,732 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 14,480 14,480 - KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 134,070 134,070 - 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 100,000 99,110 890 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 30,000 29,686 314 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 4,202 4,202 - 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 40,000 37,724 2,276 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 7,800 7,528 272 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 120,000 111,275 8,725 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호 (전문투자형) 31,600 31,600 - 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 59,995 18,187 41,808 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 55,000 50,902 4,098 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 68,400 61,400 7,000 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 300,000 125,000 175,000 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 12,000 1,472 10,528 주식회사 한강시네폴리스개발 850 850 - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 500 500 - 합 계 2,519,935 1,948,384 571,551 <전기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사() 33,486 33,486 - 프레스토제7호사모투자합자회사 8,000 8,000 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 2,800 2,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 2,500 2,500 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 13,000 13,000 - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 60,000 42,488 17,512 토르사모투자 합자회사 15,000 15,000 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 5,000 5,000 - 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 6,000 6,000 - 스마트제이호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 4,500 1,814 2,686 프레스토제8호사모투자합자회사 5,000 5,000 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 2,000 2,000 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 2,500 2,500 - 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 15,000 6,918 8,082 서울투자파트너스사모투자합자회사제2호 7,000 7,000 - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 2,000 2,000 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 3,500 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 500 500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 가이아바이오투자조합1호 4,000 4,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 6,500 6,240 260 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 4,000 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 2,000 1,800 200 케이프 제이호 헬스케어투자조합 6,000 6,000 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 10,000 - 알바트로스오아시너지펀드 5,000 5,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 5,000 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 4,000 - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 3,000 - 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 8,000 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 3,000 - 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 2,000 2,000 - 한화유온신기술조합제1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 4,000 4,000 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 15,000 5,250 9,750 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 35,000 33,715 1,285 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 25,000 16,000 9,000 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 3,000 - 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 2,000 2,000 - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 10,000 6,000 4,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 15,000 12,000 3,000 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 3,000 3,000 - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 4,000 4,000 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 4,000 4,000 - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 6,000 6,000 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 3,000 - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 1,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 4,000 4,000 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 3,000 - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 5,000 5,000 - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 4,000 4,000 - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 4,000 4,000 - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 3,000 3,000 - 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 3,000 3,000 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 6,000 1,200 4,800 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,500 1,500 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 2,000 2,000 - 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 10,000 2,000 8,000 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 10,000 1,000 9,000 KT-IBKC 미래투자조합 1호 15,000 15,000 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 2,800 2,800 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 5,000 5,000 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 25,000 19,130 5,870 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 2,000 2,000 - 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 5,000 5,000 - 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 5,000 5,000 - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 1,000 1,000 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 7,000 7,000 - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 17,000 10,200 6,800 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 10,000 10,000 - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 20,000 20,000 - 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 3,000 3,000 - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 1,500 1,500 - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 3,000 3,000 - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 12,000 12,000 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 7,000 7,000 - 솔루션캐피탈제4호투자조합 900 900 - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 10,000 10,000 - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 10,000 10,000 - 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 8,000 8,000 - IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 15,000 10,500 4,500 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 6,100 3,660 2,440 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 4,000 1,600 2,400 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 12,200 9,760 2,440 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 18,000 5,400 12,600 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 1,200 1,200 - 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 3,450 3,450 - 케이앤 세컨더리5호 투자조합 900 900 - 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 30,000 8,100 21,900 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 3,000 3,000 - 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 2,500 2,500 - 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 2,000 2,000 - 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 5,900 5,900 - 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 2,000 2,000 - 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 5,000 5,000 - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 8,900 8,900 - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 3,000 3,000 - IBKC-비하이 1호 벤처조합 4,000 4,000 - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 1,300 1,300 - 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 1,000 1,000 - 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 2,000 2,000 - 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 4,000 4,000 - 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 20,000 2,000 18,000 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 7,000 1,400 5,600 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 1,700 1,700 - IBKS일자리DREAM투자조합 2,500 2,500 - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 700 700 - WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 15 15 - IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 112 112 - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50,000 47,895 2,105 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 98,570 98,570 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 98,257 98,257 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 50,000 49,986 14 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 41,632 41,632 - KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 60,000 50,268 9,732 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 14,480 14,480 - KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 134,070 134,070 - 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 100,000 99,111 889 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 30,000 29,686 314 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 4,202 4,202 - 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 40,000 37,724 2,276 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 7,800 7,528 272 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 120,000 111,360 8,640 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 31,600 31,600 - 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 32,000 15,255 16,745 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 55,000 43,791 11,209 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 68,400 61,400 7,000 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 300,000 95,000 205,000 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 12,000 1,473 10,527 주식회사 한강시네폴리스개발 500 500 - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 500 500 - 합 계 2,204,974 1,770,126 434,848 () 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 지배기업의 납입출자약정액중 30억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 당분기말 현재 예상되는 우선손실충당액은 30억원입니다. 마. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 비연결구조화기업에 대한 투자내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). (1) 비연결구조화기업의 개요연결실체가 보유 중인 지분 중 지배력을 보유하지 아니한 비연결구조화기업의 설립목적 및 성격, 자금조달 방법과 당분기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업의 자산총액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 비연결구조화기업유형 설립목적 및 성격 자금조달방법 자산총액() 당분기말 전기말 수익증권 등 투자 및 배분 지분발행 99,058,131 81,961,606 특수목적기업 자산유동화,부동산개발 등 ABL, ABCP, 차입 309,486,021 272,507,016 합 계 408,544,152 354,468,622 () 자산총액 중 246,203,854백만원(전기말: 225,904,710백만원)은 감사받지 않은 재무제표를 사용하였습니다. (2) 투자내역 및 최대손실노출금액당분기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업에 대한 연결실체의 지분과 관련된 위험의 성격은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 유 형 자 산 부 채 최대손실노출금액() 유가증권 대출채권 합 계 충당부채 기 타 합 계 수익증권 등 7,825,726 - 7,825,726 - - - 8,748,025 특수목적기업 30,300 10,795,260 10,825,560 5,859 562 6,421 19,680,938 합 계 7,856,026 10,795,260 18,651,286 5,859 562 6,421 28,428,963 <전기말> 유 형 자 산 부 채 최대손실노출금액() 유가증권 대출채권 합 계 충당부채 기 타 합 계 수익증권 등 6,676,909 - 6,676,909 - - - 7,295,776 특수목적기업 1,212,885 10,909,636 12,122,521 1,042 17 1,059 20,091,726 합 계 7,889,794 10,909,636 18,799,430 1,042 17 1,059 27,387,502 () 최대손실 노출금액은 재무제표에 인식한 투자자산금액과 매입약정, 신용공여 등 계약에 의해 장래에일정한 조건 충족시 확정될 가능성이 있는 금액을 포함합니다. 10. 투자부동산 가. 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 53,504 52,684 106,188 취득 - 2,826 2,826 처분 (32) - (32) 대체 (92) (1,059) (1,151) 당분기말 53,380 54,451 107,831 감가상각비 및 손상차손누계액 기초 - 17,676 17,676 감가상각비 - 804 804 대체 - (104) (104) 당분기말 - 18,376 18,376 순장부금액 기초 53,504 35,008 88,512 당분기말 53,380 36,075 89,455 <전분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 38,874 36,281 75,155 취득 - 1,406 1,406 대체 (150) (951) (1,101) 전분기말 38,724 36,736 75,460 감가상각비 및 손상차손누계액 기초 - 17,437 17,437 감가상각비 - 517 517 대체 - (390) (390) 전분기말 - 17,564 17,564 순장부금액 기초 38,874 18,844 57,718 전분기말 38,724 19,172 57,896 나. 당분기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 공정가치 가치평가기법 투입변수 토지 및 건물 153,170 시장접근법, 원가접근법 공시지가,지가변동추이,거래사례 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치는 153,170백만원(전기말: 154,023백만원)이며 동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로 지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다. 다. 당분기 및 전분기 중 발생한 투자부동산 관련 임대수익은 각각 1,564백만원과 1,302백만원입니다. 11. 유형자산 당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 925,677 1,316,244 215,358 643,422 326,293 65,385 3,492,379 취득 1,513 16,271 20,688 37,017 102,288 43,498 221,275 처분 (12) (101) (2,239) (30,559) (67,516) - (100,427) 대체 1,627 4,331 800 - - (5,607) 1,151 환율조정 109 103 610 1,804 2,132 264 5,022 당분기말 928,914 1,336,848 235,217 651,684 363,197 103,540 3,619,400 감가상각비 및손상차손누계액 기초 3,330 431,992 173,917 541,801 184,430 - 1,335,470 감가상각비 - 20,882 14,615 37,430 86,858 - 159,785 처분 - (45) (2,205) (29,936) (59,308) - (91,494) 대체 - 104 - - - - 104 환율조정 - 69 547 957 3,245 - 4,818 당분기말 3,330 453,002 186,874 550,252 215,225 - 1,408,683 순장부금액 기초 922,347 884,252 41,441 101,621 141,863 65,385 2,156,909 당분기말 925,584 883,846 48,343 101,432 147,972 103,540 2,210,717 <전분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 925,323 1,210,801 201,196 629,317 395,887 125,147 3,487,671 취득 - 16,628 14,437 26,847 108,720 7,112 173,744 처분 (2,065) - (2,767) (32,033) (96,490) (74) (133,429) 대체 150 80,832 - 8,095 - (87,976) 1,101 환율조정 220 222 1,865 4,088 8,221 296 14,912 전분기말 923,628 1,308,483 214,731 636,314 416,338 44,505 3,543,999 감가상각비 및손상차손누계액 기초 3,149 377,374 164,205 526,129 246,608 - 1,317,465 감가상각비 - 20,935 12,534 36,023 81,190 - 150,682 처분 - - (2,742) (26,521) (72,610) - (101,873) 대체 - 390 - - - - 390 환율조정 - 154 1,577 2,528 6,974 - 11,233 전분기말 3,149 398,853 175,574 538,159 262,162 - 1,377,897 순장부금액 기초 922,174 833,427 36,991 103,188 149,279 125,147 2,170,206 전분기말 920,479 909,630 39,157 98,155 154,176 44,505 2,166,102 12. 무형자산 당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기초 524,156 341,929 5,811 43,866 198,969 1,114,731 취득 2,641 12,235 21,293 5,477 36,987 78,633 처분 (354,818) (11,867) - (3,084) (64) (369,833) 대체 13,095 2,455 (15,550) - - - 환율조정 - 983 (44) 16 - 955 당분기말 185,074 345,735 11,510 46,275 235,892 824,486 상각비 및 손상차손누계액 기초 442,106 276,918 - 2,043 129,467 850,534 상각비 23,577 18,296 - - 10,527 52,400 처분 (354,816) (11,850) - - - (366,666) 환율조정 - 582 - 1 (4) 579 당분기말 110,867 283,946 - 2,044 139,990 536,847 순장부금액 기초 82,050 65,011 5,811 41,823 69,502 264,197 당분기말 74,207 61,789 11,510 44,231 95,902 287,639 <전분기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기초 487,026 316,792 10,642 41,809 195,850 1,052,119 취득 1,441 13,726 22,482 2,019 2,332 42,000 처분 - (177) - (34) (110) (321) 대체 21,550 3,762 (25,312) - - - 환율조정 - 1,731 - 124 - 1,855 전분기말 510,017 335,834 7,812 43,918 198,072 1,095,653 상각비 및 손상차손누계액 기초 412,922 251,273 - 1,560 117,522 783,277 상각비 21,186 18,691 - - 8,338 48,215 처분 - (175) - - - (175) 환율조정 - 1,480 - 9 (4) 1,485 전분기말 434,108 271,269 - 1,569 125,856 832,802 순장부금액 기초 74,104 65,519 10,642 40,249 78,328 268,842 전분기말 75,909 64,565 7,812 42,349 72,216 262,851 13. 법인세비용 가. 당분기 및 전분기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 법인세부담액 분기 법인세부담액 257,007 666,128 289,134 816,000 전기 이전의 법인세에 대한 조정액 2 (21,730) 2 (22,358) 이연법인세자산(부채)의 변동액 　 　 　 　 기초이연법인세 수정 - 11,508 - 69 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액 (18,234) 99,660 (73,599) (389,234) 자본에 직접 계상된 법인세 　 　 　 　 기타포괄손익금융자산평가손익 10,704 (18,502) 63,707 268,032 기타 항목 7,597 (32,959) 2,192 (16,828) 법인세비용 257,076 704,105 281,436 655,681 나. 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 법인세비용차감전순이익 988,656 2,826,060 1,041,713 2,580,118 법정 법인세율() 　 　 　 　 회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액 258,414 738,308 283,881 701,761 조정사항 　 　 　 　 이연법인세미인식 차이 등 (1,340) (12,473) (2,447) (23,722) 법인세환급액 2 (21,730) 2 (22,358) 법인세비용 257,076 704,105 281,436 655,681 유효세율 26.00% 24.91% 27.02% 25.41% () 당분기는 3,000억원 초과 구간은 26.4%, 200억원 초과 3,000억원 이하 구간은 23.1%, 2억원 초과 200억원 이하 구간은 20.9%, 2억원 이하 구간은 9.9%가 적용되며, 전분기는 3,000억원 초과 구간은 27.5%, 200억원 초과 3,000억원 이하 구간은 24.2%, 2억원 초과 200억원 이하 구간은 22%, 2억원 이하 구간은 11%가 적용되었습니다.다. 당분기 및 전분기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기-3개월> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2023.6.30 증감 당분기말 당기손익금융자산 (97,943) 35,391 (62,552) 기타포괄손익금융자산 377,334 39,877 417,211 대손충당금 (8,338) (3,241) (11,579) 종속기업및관계기업투자 (187,186) (22) (187,208) 파생상품 224,154 48,526 272,680 유형자산및투자부동산 (140,100) (1,043) (141,143) 선급비용 (571,260) (19,094) (590,354) 미수수익 (583,865) (30,377) (614,242) 충당부채 751,406 10,708 762,114 퇴직급여부채 (211,491) 42,392 (169,099) 선수수익 26,208 559 26,767 미지급비용 38,339 2,944 41,283 기타금융부채 24,046 1,924 25,970 기타 (700,497) (59,034) (759,531) 합 계 (1,059,193) 69,510 (989,683) 평균세율 26.40% 　 26.40% 총이연법인세자산(부채)효과 (279,627) 　 (261,276) 미인식한 이연법인세자산 12,535 　 12,652 계 (292,162) 　 (273,928) 이연법인세자산 30,913 　 52,229 이연법인세부채 (323,075) 　 (326,157) <당분기-누적> 관련 계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기 초 조정사항() 조정후기초잔액 증 감 당분기말 당기손익금융자산 137,098 4,092 141,190 (203,742) (62,552) 기타포괄손익금융자산 535,280 (48,650) 486,630 (69,419) 417,211 대손충당금 28,722 (38,352) (9,630) (1,949) (11,579) 관계기업투자 (198,573) 699 (197,874) 10,666 (187,208) 파생상품 647,228 (168,113) 479,115 (206,435) 272,680 유형자산및투자부동산 (140,611) - (140,611) (532) (141,143) 선급비용 (543,628) - (543,628) (46,726) (590,354) 미수수익 (567,969) (512) (568,481) (45,761) (614,242) 충당부채 723,351 - 723,351 38,763 762,114 퇴직급여부채 (295,663) 255 (295,408) 126,309 (169,099) 선수수익 24,747 - 24,747 2,020 26,767 미지급비용 20,847 - 20,847 20,436 41,283 기타금융부채 16,222 - 16,222 9,748 25,970 기타 (945,661) 207,154 (738,507) (21,024) (759,531) 합 계 (558,610) (43,427) (602,037) (387,646) (989,683) 평균세율 26.50% 26.40% 총이연법인세자산(부채)효과 (148,031) (261,276) 미인식한 이연법인세자산 14,729 12,652 계 (162,760) (273,928) 이연법인세자산 96,086 52,229 이연법인세부채 (258,846) (326,157) () 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항이 포함되었습니다. <전분기-3개월> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2022.6.30 증감 전분기말 당기손익금융자산 57,638 84,149 141,787 기타포괄손익금융자산 541,683 271,539 813,222 대손충당금 (3,620) (3,895) (7,515) 종속기업및관계기업투자 (187,220) 2,955 (184,265) 파생상품 194,709 343,444 538,153 유형자산및투자부동산 (166,124) (154) (166,278) 선급비용 (536,884) (2,629) (539,513) 미수수익 (524,202) (13,043) (537,245) 충당부채 674,542 13,482 688,024 퇴직급여부채 30,301 (66,514) (36,213) 선수수익 23,998 268 24,266 미지급비용 17,050 941 17,991 기타금융부채 16,095 124 16,219 기타 (847,862) (360,502) (1,208,364) 합 계 (709,896) 270,165 (439,731) 평균세율 27.50% 　 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (195,221) 　 (120,926) 미인식한 이연법인세자산 13,062 　 13,758 계 (208,283) 　 (134,684) 이연법인세자산 30,853 　 39,620 이연법인세부채 (239,136) 　 (174,304) <전분기-누적> 관련 계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기 초 조정사항() 조정후기초잔액 증 감 전분기말 당기손익금융자산 (62,839) (1,000) (63,839) 205,626 141,787 기타포괄손익금융자산 (269,295) (12,281) (281,576) 1,094,798 813,222 대손충당금 (3,170) - (3,170) (4,345) (7,515) 관계기업투자 (201,243) 8,131 (193,112) 8,847 (184,265) 파생상품 (7,312) - (7,312) 545,465 538,153 유형자산및투자부동산 (166,005) 1 (166,004) (274) (166,278) 선급비용 (534,210) 11,571 (522,639) (16,874) (539,513) 미수수익 (557,302) - (557,302) 20,057 (537,245) 충당부채 644,604 - 644,604 43,420 688,024 퇴직급여부채 (57,357) 5,213 (52,144) 15,931 (36,213) 선수수익 24,945 (1) 24,944 (678) 24,266 미지급비용 20,392 82 20,474 (2,483) 17,991 기타금융부채 16,228 - 16,228 (9) 16,219 기타 (719,045) (11,967) (731,012) (477,352) (1,208,364) 합 계 (1,871,609) (251) (1,871,860) 1,432,129 (439,731) 평균세율 27.50% 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (514,692) 　 　 　 (120,926) 미인식한 이연법인세자산 9,157 　 　 　 13,758 계 (523,849) 　 　 　 (134,684) 이연법인세자산 7,248 　 　 　 39,620 이연법인세부채 (531,097) 　 　 　 (174,304) () 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항이 포함되었습니다.당분기말 및 전분기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 관계기업투자 등과 관련된 일시적차이 총액은 각각 48,894백만원 및 50,948백만원입니다. 14. 기타자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융자산 미결제환대 708,961 2,845,062 미수금 552,173 402,247 미수미결제현물환 5,067,804 868,993 임차보증금 716,102 701,296 미수수익 1,980,236 1,566,232 여신성가지급금 29,301 27,646 현재가치할인차금 (27,793) (20,897) 기타금융자산 대손충당금 (51,186) (43,899) 기타 2,249 1,887 소 계 8,977,847 6,348,567 기타자산 선급비용 369,256 452,666 가지급금 79,900 79,590 용도품 4,778 3,743 선급금 55,963 102,740 기타 49,976 35,347 소 계 559,873 674,086 합 계 9,537,720 7,022,653 나. 당분기 및 전분기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 3,010 10,317 30,572 43,899 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 643 (630) (13) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (419) 620 (201) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (57) (1,300) 1,357 - 소 계 167 (1,310) 1,143 - 손상차손 1,290 4,856 1,141 7,287 상각채권 회수 - - 102 102 상각 - - (46) (46) 시간가치 경과분 - - (9) (9) 환율변동분 9 - (56) (47) 당분기말 4,476 13,863 32,847 51,186 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,783 5,708 30,540 38,031 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 　 　 　 　 12개월 기대신용손실로 대체 346 (336) (10) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (292) 367 (75) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (10) (543) 553 - 소 계 44 (512) 468 - 손상차손(환입) 221 3,279 (866) 2,634 상각채권 회수 - - 243 243 상각 - - (94) (94) 시간가치 경과분 - - (26) (26) 환율변동분 12 1 158 171 전분기말 2,060 8,476 30,423 40,959 다. 당분기 및 전분기 중 단기매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권 증감 내역은 다음과 같습니다(단위 : 톤, 백만원). 구 분 당분기 전분기 수량 장부금액 수량 장부금액 기초 77,139 1,234 - - 매입 3,541,936 35,921 175,704 4,081 매각 3,336,272 34,662 172,553 4,005 평가 - 1,155 - 11 기말 282,803 3,648 3,151 87 15. 예수부채 당분기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 요구불예금 원화요구불예금 54,282,461 59,972,464 외화요구불예금 8,885,577 11,737,223 소 계 63,168,038 71,709,687 기한부예금 원화저축성예금 69,118,307 69,218,006 외화저축성예금 10,730,988 8,285,762 소 계 79,849,295 77,503,768 양도성예금증서 3,649,279 3,578,071 기타 2,556,357 2,258,309 합 계 149,222,969 155,049,835 16. 차입부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 원화차입금 한국은행차입금 한국은행 0.25 ~ 2.00 8,605,332 12,535,249 기금차입금 중소기업창업및진흥기금 외 0.00 ~ 4.35 19,346,338 19,732,860 정부차입금 기획재정부 외 0.00 ~ 3.61 1,792,849 1,848,917 예금은행차입금 농협은행 외 4.00 ~ 5.53 116,012 91,012 기타원화차입금 삼성전자㈜ 외 0.00 ~ 6.83 6,007,289 6,751,238 소 계 　 35,867,820 40,959,276 외화차입금 외화타점차 STANDARD CHARTERED BANK(HONGKONG) 외 5.24 ~ 5.53 151,821 720,338 은행외화차입금 Mizuho Bank, Ltd. 외 0.18 ~ 6.37 1,993,022 2,001,424 기타외화차입금 BANK OF NEW YORK MELLON, LONDON 외 3.56 ~ 5.78 1,609,982 2,044,891 소 계 　 3,754,825 4,766,653 매출어음 창구매출 2.84 ~ 4.41 166,580 168,007 콜머니 원화콜머니 한국산업은행 3.52 300,000 - 외화콜머니 국민은행 외 0.15 ~ 5.75 1,869,748 1,238,372 소 계 　 2,169,748 1,238,372 환매조건부채권매도 대고객 환매조건부매도 외 0.00 ~ 7.00 3,598,175 2,293,528 기타 정보통신기획평가원 0.60 2,026 - 이연부채부대비용 은행외화차입금 관련 - (7,053) (2,392) 합 계 45,552,121 49,423,444 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 차입기관 당분기말 전기말 한국은행 8,605,332 13,035,249 타금융기관 9,866,747 10,294,115 합 계 18,472,079 23,329,364 17. 사채 가. 당분기말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화사채 164,696,574 153,676,793 외화사채 5,097,175 4,967,386 기타사채 9,444,822 8,439,579 사채할인발행차금 (522,951) (607,053) 합 계 178,715,620 166,476,705 나. 당분기말 및 전기말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <원화사채> 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행중소기업금융채권 창구조달중소기업금융채권 0.70 ~ 5.93 90,935,949 82,644,278 시장조달중소기업금융채권 1.07 ~ 5.69 69,010,000 65,658,324 후순위중소기업금융채권 1.70 ~ 3.97 4,950,010 5,550,010 소 계 164,895,959 153,852,612 공정가액 위험회피 관련 평가손실(이익) (23,565) (135,772) 평가손실(이익)(전기분 이전) (175,820) (40,047) 소 계 (199,385) (175,819) 합 계 164,696,574 153,676,793 <외화사채> 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행외화채권 0.02 ~ 6.99 5,101,504 4,984,142 역외발행외화채권 4.45 94,136 88,711 소 계 5,195,640 5,072,853 공정가액 위험회피 관련 평가손실(이익) 10,429 (90,118) 평가손실(이익)(전기분 이전) (108,894) (15,349) 소 계 (98,465) (105,467) 합 계 5,097,175 4,967,386 18. 순확정급여부채(자산) 가. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채(자산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,109,033 (1,457,014) (347,981) 당기근무원가 86,136 - 86,136 이자원가(수익) 49,090 (65,088) (15,998) 납입액 - (52,583) (52,583) 급여지급액 (68,495) 68,500 5 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 19,676 19,676 당분기말 1,175,764 (1,486,509) (310,745) <전분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,190,683 (1,285,156) (94,473) 당기근무원가 99,093 - 99,093 이자원가(수익) 32,988 (35,327) (2,339) 납입액 - (52,701) (52,701) 급여지급액 (57,252) 56,800 (452) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 18,261 18,261 전분기말 1,265,512 (1,298,123) (32,611) 나. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 86,136 99,093 순확정급여부채의 이자비용(수익) (15,998) (2,339) 합 계 70,138 96,754 다. 당분기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %). 구 분 당분기말 전기말 할인율 5.32 ~ 6.01 5.32 ~ 6.01 미래 임금상승률 1.70 ~ 3.92 1.70 ~ 3.92 라. 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 공시가격 비공시가격 공시가격 비공시가격 현금 및 예치금 - 1,470,936 - 1,442,526 지분증권 - 9 - 8 채무증권 - 14,611 - 12,579 기타 - 953 - 1,901 합 계 - 1,486,509 - 1,457,014 마. 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여자산의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (95,930) 173,836 미래 임금상승률 1.00% 177,017 (100,409) <전기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (121,417) 145,079 미래 임금상승률 1.00% 148,231 (125,832) 상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 연결재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다. 연결실체는 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. - 우량채수익률의 하락: 우량채수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산 의 가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다. 바. 당분기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 10년 미만 601,404 576,341 10년 이상 ~ 20년 미만 1,217,189 1,104,962 20년 이상 ~ 30년 미만 908,329 945,757 30년 이상 75,718 85,376 합 계 2,802,640 2,712,436 사. 당 회계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치는 108,029백만원이며 확정급여채무의 가중평균만기는 11.88년입니다. 아. 연결실체는 당분기 및 전분기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여 납입한 금액으로 각각 15,389백만원 및 13,279백만원을 비용으로 인식하였습니다. 자. 지배기업은 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성있게 추정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당분기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 71,323백만원입니다. 19. 충당부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 미사용약정 231,292 217,700 지급보증 51,716 41,665 소송 관련 3,191 5,250 복구충당부채 40,999 39,993 포인트충당부채 2,473 2,801 기타 422,632 409,389 합 계 752,303 716,798 나. 미사용약정충당부채(1) 당분기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 기업대출약정 47,783,103 143,759 0.30 47,718,904 138,495 0.29 가계대출약정 3,910,804 7,023 0.18 3,795,084 5,878 0.15 신용카드한도 13,958,129 80,510 0.58 13,733,702 73,327 0.53 합 계 65,652,036 231,292 0.35 65,247,690 217,700 0.33 () 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다. (2) 당분기 및 전분기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 134,650 78,649 4,401 217,700 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 18,093 (18,082) (11) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9,993) 10,029 (36) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (242) (953) 1,195 - 소 계 7,858 (9,006) 1,148 - 손상차손(환입) (5,797) 19,370 (76) 13,497 환율변동분 69 26 - 95 당분기말 136,780 89,039 5,473 231,292 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 110,493 59,963 4,152 174,608 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 15,344 (15,316) (28) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9,637) 10,086 (449) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (243) (1,116) 1,359 - 소 계 5,464 (6,346) 882 - 손상차손(환입) (3,206) 25,872 (432) 22,234 환율변동분 192 97 - 289 전분기말 112,943 79,586 4,602 197,131 다. 충당부채의 변동내역 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 당분기말 지급보증 41,665 10,153 - (102) 51,716 소송 관련 5,250 - (2,059) - 3,191 복구충당부채 39,993 1,245 - (239) 40,999 포인트충당부채 2,801 - (328) - 2,473 기타 409,389 19,512 (3,289) (2,980) 422,632 합 계 499,098 30,910 (5,676) (3,321) 521,011 <전분기> 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 전분기말 지급보증 43,524 - (2,771) 77 40,830 소송 관련 6,340 - (2,001) - 4,339 복구충당부채 38,702 793 - (883) 38,612 포인트충당부채 3,491 - (476) - 3,015 기타 375,535 28,215 (961) (2,309) 400,480 합 계 467,592 29,008 (6,209) (3,115) 487,276 라. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 원화확정지급보증 592,041 5,636 0.95 569,676 7,181 1.26 외화확정지급보증 4,093,836 22,339 0.55 2,752,993 16,777 0.61 미확정지급보증 1,782,797 23,741 1.33 1,792,022 17,707 0.99 담보배서어음 351 - 0.03 - - - 합 계 6,469,025 51,716 0.80 5,114,691 41,665 0.81 마. 소송관련 당분기말 및 전기말 현재 계류중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 건, 백만원). 구 분 당분기말 전기말 제소 건수 184 205 금액 137,573 144,113 피소 건수 128 120 금액 138,490 129,881 연결실체는 승소가능성을 고려하여 충당부채를 설정하고 있습니다. 상기 소송사건 외에 2021년 1월 14일 이란테러 피해자들이 이란 정부에 대한 손해배상채권 등에 기초하여 지배기업을 상대로 미국에서 민사소송을 제기하였습니다. 2021년 7월 29일자로 지배기업이 1심에서 승소하였으며, 2023년 2월 16일 제2심 법원에서 원고들이 제기한 항소를 기각하고 제1심 법원의 결정을 확인하였습니다. 한편, 원고는 2023년3월 2일 제2심법원에 재심리를 신청하였으나 2023년 4월 12일 재심리 신청이 기각되었으며, 원고측이 2심 재심에 불복하여 2023년 9월 8일 미연방대법원에 상고허가신청을 서면으로 제출하였습니다. 지배기업은 법률대리인과 함께 적극 대응 예정이며, 소송결과 및 그에 따른 영향은 예측할 수 없습니다. 바. 복구충당부채 연결실체는 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를적용하고 있습니다. 사. 통상임금 관련 충당부채지배기업은 보고기간 말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급 청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 지배기업이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 지배기업이 2심에서 승소하였습니다. 당분기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. 20. 기타부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융부채 금융보증계약부채 102,198 56,454 신탁계정차 3,325,274 2,148,169 증권투자신탁계정차 1,444,593 1,556,498 수입보증금 572,703 831,266 미결제환차 2,484,858 3,873,476 미지급배당금 13,425 11,935 미지급금 687,229 403,819 미지급미결제현물환 5,069,612 868,725 미지급비용 3,247,737 1,947,009 대리점 408,621 428,071 리스부채 141,969 145,886 투자계약부채 3,142,477 2,983,734 기타 666,928 417,986 소 계 21,307,625 15,673,028 기타부채 미지급법인세 350,602 687,841 선수수익 187,965 191,308 기타 478,109 466,831 소 계 1,016,676 1,345,980 합 계 22,324,301 17,019,008 나. 당분기 및 전분기 중 금융보증부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 40,803 9,064 6,587 56,454 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 1,802 (1,802) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,294) 1,575 (281) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,200) (99) 1,299 - 소 계 (692) (326) 1,018 - 손상차손(환입) 6,560 4,457 (6) 11,011 환율변동분 130 4 - 134 기타() 35,056 (469) 12 34,599 당분기말 81,857 12,730 7,611 102,198 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 54,394 7,460 7,749 69,603 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 2,286 (1,921) (365) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,510) 1,785 (275) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 - (78) 78 - 소 계 776 (214) (562) - 손상차손(환입) 685 478 (38) 1,125 환율변동분 137 - - 137 기타() 11,229 1,510 (15) 12,724 전분기말 67,221 9,234 7,134 83,589 () 최초 공정가치로 평가하는 금융보증계약의 신규 발생과 만기 도래에 따른 변동 등 입니다. 21. 리스 가. 리스이용자 (1) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 사용권자산() 부동산 131,511 127,609 차량 16,461 14,254 합 계 147,972 141,863 () 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다. (2) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 30,882 19,891 30,880 56,323 9,672 455 148,103 <전기말> 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 33,287 21,235 32,307 54,069 9,430 536 150,864 () 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있습니다. 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다. (3) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 사용권자산 감가상각비 　 부동산 76,942 74,313 차량 9,916 6,877 소 계 86,858 81,190 리스부채이자비용 3,478 2,586 단기리스료 등 5,467 4,885 합 계 95,803 88,661 (4) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용자의 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 리스의 총 현금유출 50,666 65,454 나. 금융리스 - 리스제공자 연결실체는 제3자에게 금융리스로 다양한 자산을 리스하고 있으며 당분기말 및 전기말 현재 대출채권에 계상된 금융리스채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 미래최소리스료 미실현이자수익 현재가치 미래최소리스료 미실현이자수익 현재가치 1년 이내 203,515 26,175 177,340 242,426 31,539 210,887 1년 초과 5년 이내 70,479 5,664 64,815 91,549 6,902 84,647 5년 초과 3,304 152 3,152 2,644 6 2,638 합 계 277,298 31,991 245,307 336,619 38,447 298,172 연결실체의 금융리스채권에 대한 대손충당금은 당분기말 현재 900백만원(전기말: 1,106백만원)입니다. 다. 운용리스 - 리스제공자 연결실체는 투자부동산으로 분류된 토지와 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당분기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할 것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 기 간 당분기말 전기말 1년 이내 813 807 1년 초과 5년 이내 291 215 합 계 1,104 1,022 22. 약정사항 및 우발사항 가. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화확정지급보증 금융보증계약 1,945,185 1,933,817 기타 592,041 569,676 소 계 2,537,226 2,503,493 외화확정지급보증 금융보증계약 1,247,241 1,104,794 수입화물선취보증 100,892 101,118 기타 3,992,944 2,651,875 소 계 5,341,077 3,857,787 미확정지급보증 신용장개설관계 1,782,797 1,792,022 소 계 1,782,797 1,792,022 배서어음 담보배서어음 351 - 소 계 351 - 합 계 9,661,451 8,153,302 나. 당분기말 및 전기말 현재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출약정 53,655,750 54,490,748 외화대출약정 13,473,360 12,206,857 기타 10,797,026 9,304,448 합 계 77,926,136 76,002,053 신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 연결실체는 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다. 다. 신탁계정(1) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 자산총계 영업수익 당분기말 전기말 당분기 전분기 연결제외 () 41,524,271 39,460,712 1,219,372 563,210 () 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기업회계기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따라 작성됩니다. (2) 당분기 및 전분기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기 수익 신탁업무운용수익 95,721 87,430 비용 신탁계정차이자 51,974 17,054 채권 미수신탁보수 63,341 50,597 채무 신탁계정차 3,325,274 2,148,169 신탁계정차미지급이자 988 - 소 계 3,326,262 2,148,169 23. 공정가치 가. 당분기 중 연결실체의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 자 산 현금및예치금 13,901,455 13,901,455 26,070,593 26,070,593 당기손익금융자산 20,839,445 20,839,445 19,831,666 19,831,666 기타포괄손익금융자산 29,377,177 29,377,177 25,584,876 25,584,876 상각후원가유가증권 37,016,776 35,509,624 40,317,143 38,541,995 상각후원가대출채권 원화대출금 297,416,435 296,666,138 284,364,200 283,600,538 외화대출금 7,736,913 7,702,785 7,402,645 7,369,429 은행간대여금 6,619,847 6,619,847 2,376,968 2,376,968 내국수입유산스 3,046,400 3,046,400 2,974,100 2,974,100 콜론 1,792,746 1,792,746 1,419,542 1,419,542 매입어음/매입외환 1,129,433 1,127,495 1,038,529 1,036,238 지급보증대지급금 23,713 23,713 20,024 20,024 신용카드채권 3,105,028 3,105,028 3,074,582 3,074,582 환매조건부채권매수 6,698,896 6,698,896 7,330,125 7,330,125 기타대출채권 971,090 969,791 1,070,775 1,064,097 대손충당금 (4,563,115) (4,563,115) (3,756,406) (3,756,406) 현재가치할인차금 (6,517) (6,517) (8,252) (8,252) 이연대출부대손익 583,688 583,688 524,930 524,930 소 계 324,554,557 323,766,895 307,831,762 307,025,915 위험회피회계파생상품자산 67,186 67,186 51,799 51,799 기타금융자산 8,977,847 8,950,366 6,348,567 6,321,115 합 계 434,734,443 432,412,148 426,036,406 423,427,959 부 채 당기손익금융부채 3,954,967 3,954,967 4,860,907 4,860,907 당기손익인식지정금융부채 809,942 809,942 780,615 780,615 예수부채 원화예수금 125,954,259 125,847,995 131,446,561 131,301,836 양도성예금증서 3,649,279 3,648,671 3,578,071 3,576,364 외화예수금 19,619,431 19,603,652 20,025,203 20,022,227 소 계 149,222,969 149,100,318 155,049,835 154,900,427 차입부채 원화차입금 35,867,820 35,647,294 40,959,276 40,737,458 외화차입금 3,754,825 3,754,825 4,766,653 4,756,539 매출어음 166,580 166,577 168,007 168,013 콜머니 2,169,748 2,169,748 1,238,372 1,238,372 환매조건부매도 3,598,175 3,598,175 2,293,528 2,293,528 기타 2,026 2,026 - - 이연부채부대비용 (7,053) (7,053) (2,392) (2,392) 소 계 45,552,121 45,331,592 49,423,444 49,191,518 사채 중소기업금융채권 164,185,435 163,930,413 153,085,330 152,474,804 발행외화채권 5,092,888 5,047,064 4,961,057 4,887,633 기타사채 9,437,297 9,414,822 8,430,318 8,336,293 소 계 178,715,620 178,392,299 166,476,705 165,698,730 위험회피회계파생상품부채 374,495 374,495 337,773 337,773 기타금융부채 21,307,625 21,307,160 15,673,028 15,671,953 합 계 399,937,739 399,270,773 392,602,307 391,441,923 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.(2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.(4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 다. 공정가치 서열체계(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 당기손익금융자산 3,209,366 9,275,023 8,355,056 20,839,445 기타포괄손익금융자산 9,666,216 19,299,822 411,139 29,377,177 위험회피회계파생상품자산 - 67,186 - 67,186 합 계 12,875,582 28,642,031 8,766,195 50,283,808 금융부채 당기손익금융부채 901,700 2,756,553 296,714 3,954,967 당기손익인식지정금융부채 - 2,752 807,190 809,942 위험회피회계파생상품부채 - 374,495 - 374,495 합 계 901,700 3,133,800 1,103,904 5,139,404 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 당기손익금융자산 1,691,370 9,616,100 8,524,196 19,831,666 기타포괄손익금융자산 7,955,066 17,218,092 411,718 25,584,876 위험회피회계파생상품자산 - 51,799 - 51,799 합 계 9,646,436 26,885,991 8,935,914 45,468,341 금융부채 당기손익금융부채 629,773 3,895,544 335,590 4,860,907 당기손익인식지정금융부채 - 18,040 762,575 780,615 위험회피회계파생상품부채 - 337,773 - 337,773 합 계 629,773 4,251,357 1,098,165 5,979,295 (2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 현금및예치금 1,401,658 12,049,991 449,806 13,901,455 상각후원가유가증권 15,855,292 19,654,332 - 35,509,624 상각후원가대출채권 - - 323,766,895 323,766,895 기타금융자산 - - 8,950,366 8,950,366 합 계 17,256,950 31,704,323 333,167,067 382,128,340 금융부채 예수부채 - 63,241,261 85,859,057 149,100,318 차입부채 - - 45,331,592 45,331,592 사채 - 73,678,111 104,714,188 178,392,299 기타금융부채 - - 21,307,160 21,307,160 합 계 - 136,919,372 257,211,997 394,131,369 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 현금및예치금 1,250,781 24,365,021 454,791 26,070,593 상각후원가유가증권 16,973,010 21,568,985 - 38,541,995 상각후원가대출채권 - - 307,025,915 307,025,915 기타금융자산 - - 6,321,115 6,321,115 합 계 18,223,791 45,934,006 313,801,821 377,959,618 금융부채 예수부채 - 71,717,672 83,182,755 154,900,427 차입부채 - - 49,191,518 49,191,518 사채 - 69,875,830 95,822,900 165,698,730 기타금융부채 - - 15,671,953 15,671,953 합 계 - 141,593,502 243,869,126 385,462,628 (3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다. 구 분 내 용 수준 1 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의(조정되지 않은) 공시가격 수준 2 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) 수준 3 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) (4) 공정가치 서열별 공시 범위공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다. 라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동연결실체는 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다. (1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산합 계 당기손익금융부채 당기손익인식지정금융부채 금융부채합 계 기초 8,524,196 411,718 8,935,914 335,590 762,575 1,098,165 매입 1,697,448 1,782 1,699,230 46,407 - 46,407 매도 (2,110,765) - (2,110,765) (28,717) - (28,717) 발행 - - - - 630,828 630,828 결제 - - - - (604,316) (604,316) 수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (57,734) - (57,734) - - - 분기손익 301,911 - 301,911 (56,566) 18,103 (38,463) 기타포괄손익 - (2,361) (2,361) - - - 당분기말 8,355,056 411,139 8,766,195 296,714 807,190 1,103,904 <전분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산합 계 당기손익금융부채 당기손익인식지정금융부채 금융부채합 계 기초 6,171,988 406,181 6,578,169 135,486 607,012 742,498 매입 1,825,940 5,000 1,830,940 141,320 - 141,320 매도 (663,778) (15,325) (679,103) (44,917) - (44,917) 발행 - - - - 386,226 386,226 결제 - - - - (327,202) (327,202) 수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (57,177) (540) (57,717) - - - 분기손익 152,806 - 152,806 193,144 (48,923) 144,221 기타포괄손익 - 16,478 16,478 - - - 전분기말 7,429,779 411,794 7,841,573 425,033 617,113 1,042,146 () 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생하였습니다. 연결실체는 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다.마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익 금융자산 당기손익금융자산 301,911 323,249 152,806 186,258 금융부채 당기손익금융부채 56,566 56,566 (193,144) (193,144) 당기손익인식지정금융부채 (18,103) (18,103) 48,923 48,923 합 계 38,463 38,463 (144,221) (144,221) 연결실체는 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 연결포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익 및 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다. 바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석 금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다. 당분기 및 전분기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 163,725 - (165,435) - 기타포괄손익금융자산(2) - 16,329 - (9,347) 소 계 163,725 16,329 (165,435) (9,347) 금융부채 당기손익금융부채(1) 3,165 - (2,943) - 당기손익인식지정금융부채(1) 2,969 - (2,981) - 소 계 6,134 - (5,924) - <전분기> 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 169,787 - (158,724) - 기타포괄손익금융자산(2) - 22,621 - (11,409) 소 계 169,787 22,621 (158,724) (11,409) 금융부채 당기손익금융부채(1) 892 - (843) - 당기손익인식지정금융부채(1) 1,708 - (1,656) - 소 계 2,600 - (2,499) - (1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 주식관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 주식가치와 주식가치변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. (2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 부동산 매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 사. 가치평가기법 및 투입변수 당분기말 및 전기말 현재 연결실체는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 12,049,991 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 449,806 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 당기손익금융자산 9,275,023 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 8,355,056 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model,순자산가치접근법 기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률, 할인율 등 개별주식변동성 등 14.95 ~ 54.80 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 성장률 0.00 ~ 1.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 3.43 ~ 23.12 할인율 하락에 따라공정가치 증가 기타포괄손익 금융자산 19,299,822 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 411,139 3 DCF모형,이항모형,순자산가치접근법 개별주식변동성,성장률,할인율 등 개별주식변동성 19.94 ~ 25.08 개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 9.57 ~ 19.22 할인율 하락에 따라공정가치 증가 상각후원가 유가증권 19,654,332 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가 대출채권 323,766,895 3 DCF모형 거래상대방신용위험,기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품자산 67,186 2 DCF모형,내재선도금리산출법 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 8,950,366 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 402,279,616 금융부채 당기손익금융부채 2,756,553 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 296,714 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model 기초자산가격, 금리, 환율,개별주식변동성,기초자산변동성,금리간상관계수,배당수익률 등 개별주식변동성 등 14.95 ~ 30.10 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 당기손익인식지정 금융부채 2,752 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 807,190 3 몬테카를로시뮬레이션(monte carlo simulation) 개별주식변동성 등 개별주식변동성 등 14.95 ~ 23.40 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 예수부채 63,241,261 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 85,859,057 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 차입부채 45,331,592 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 사채 73,678,111 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 104,714,188 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품부채 374,495 2 DCF모형,내재선도금리산출법 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 21,307,160 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 398,369,073 <전기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 24,365,021 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 454,791 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 당기손익금융자산 9,616,100 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 8,524,196 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model,순자산가치접근법 기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률, 할인율 등 개별주식변동성 등 17.52 ~ 67.10 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 성장률 0.00 ~ 1.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 3.71 ~ 22.83 할인율 하락에 따라공정가치 증가 기타포괄손익 금융자산 17,218,092 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 411,718 3 DCF모형,이항모형,순자산가치접근법 개별주식변동성,성장률,할인율 등 개별주식변동성 28.62 개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 8.15 ~ 18.51 할인율 하락에 따라공정가치 증가 상각후원가 유가증권 21,568,985 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가 대출채권 307,025,915 3 DCF모형 거래상대방신용위험,기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품자산 51,799 2 DCF모형,내재선도금리산출법 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 6,321,115 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 395,557,732 금융부채 당기손익금융부채 3,895,544 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 335,590 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model 기초자산가격, 금리, 환율,개별주식변동성,기초자산변동성,금리간상관계수,배당수익률 등 개별주식변동성 등 17.52 ~ 67.10 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 당기손익인식지정 금융부채 18,040 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 762,575 3 몬테카를로시뮬레이션(monte carlo simulation) 개별주식변동성 등 개별주식변동성 등 17.52 ~ 25.85 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 예수부채 71,717,672 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 83,182,755 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 차입부채 49,191,518 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 사채 69,875,830 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 95,822,900 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품부채 337,773 2 DCF모형,내재선도금리산출법 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 15,671,953 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 390,812,150 () 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다. 아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정지배기업은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가치평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 지배기업은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 또한, 종속기업의 경우 각 종속기업별로 공정가치 평가프로세스와 평가결과에 대해서 각 종속기업의 재무담당임원 등에게 보고하며, 지배기업의 회계부서와 주기적으로 평가방법 및 결과에 대해서 협의하고 있습니다. 자. 금융상품 범주별 장부금액 금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 261,686 - 13,901,455 - 14,163,141 유가증권 17,173,199 29,145,484 37,016,776 - 83,335,459 대출채권 444,664 231,693 324,554,557 - 325,230,914 파생상품 2,959,896 - - 67,186 3,027,082 기타금융자산 - - 8,977,847 - 8,977,847 합 계 20,839,445 29,377,177 384,450,635 67,186 434,734,443 구 분 당기손익인식금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 당기손익금융부채 당기손익지정금융부채 금융부채 당기손익인식금융부채 889,850 809,942 - - 1,699,792 예수부채 - - 149,222,969 - 149,222,969 차입부채 - - 45,552,121 - 45,552,121 사채 - - 178,715,620 - 178,715,620 파생상품 3,065,117 - - 374,495 3,439,612 기타금융부채 - - 21,307,625 - 21,307,625 합 계 3,954,967 809,942 394,798,335 374,495 399,937,739 <전기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 249,066 - 26,070,593 - 26,319,659 유가증권 14,258,415 25,299,971 40,317,143 - 79,875,529 대출채권 1,524,336 284,905 307,831,762 - 309,641,003 파생상품 3,799,849 - - 51,799 3,851,648 기타금융자산 - - 6,348,567 - 6,348,567 합 계 19,831,666 25,584,876 380,568,065 51,799 426,036,406 구 분 당기손익인식금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 당기손익금융부채 당기손익지정금융부채 금융부채 당기손익인식금융부채 602,148 780,615 - - 1,382,763 예수부채 - - 155,049,835 - 155,049,835 차입부채 - - 49,423,444 - 49,423,444 사채 - - 166,476,705 - 166,476,705 파생상품 4,258,759 - - 337,773 4,596,532 기타금융부채 - - 15,673,028 - 15,673,028 합 계 4,860,907 780,615 386,623,012 337,773 392,602,307 24. 자본 가. 자본금 당분기말 및 전기말 현재 지배기업의 발행할 주식의 총수는 2,000백만주(1주의 금액 : 5,000원)이며, 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니다(단위: 주, 백만원). <당분기말> 구 분 보통주 우선주() 합 계 발행한 주식의 총수 797,425,869 - 797,425,869 장부금액 3,987,130 224,235 4,211,365 <전기말> 구 분 보통주 우선주() 합 계 발행한 주식의 총수 797,425,869 - 797,425,869 장부금액 3,987,130 224,235 4,211,365 () 지배기업은 2020년 11월 19일자 이사회 결의에 의거 2020년 12월 23일 우선주 44,847,038주를 자기주식으로 취득하여 2020년 12월 24일 이익 소각하였습니다. 이에 따라 자본금과 발행주식의 액면총액간 224,235백만원의 차이가 존재합니다. 나. 신종자본증권 당분기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 발행일 만기일 연이자율(%) 당분기말 전기말 원화신종자본증권 원금 2013.10.23 2043.10.23 5.25 200,000 200,000 2015.03.10 2045.03.10 4.33 330,000 330,000 2015.09.14 2045.09.14 3.77 200,000 200,000 2016.09.20 - 3.16 290,000 290,000 2016.11.04 - 3.27 250,000 250,000 2017.03.10 - 3.87 150,000 150,000 2018.03.09 - 4.21 70,000 70,000 2018.03.09 - 3.82 - 280,000 2019.03.08 - 3.40 130,000 130,000 2019.03.08 - 3.09 220,000 220,000 2020.03.18 - 2.87 310,000 310,000 2020.03.18 - 2.43 90,000 90,000 2021.03.11 - 2.65 200,000 200,000 2021.03.11 - 3.11 300,000 300,000 2022.08.12 - 4.64 60,000 60,000 2022.08.12 - 4.59 540,000 540,000 2023.03.13 - 4.53 600,000 - 발행비용 (5,863) (5,323) 합 계 3,934,137 3,614,677 상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 지배기업이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 지배기업의 선택에 따라 동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다. 다. 자본잉여금 당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 주식발행초과금 1,149,335 1,149,335 자기주식처분이익 12,262 12,262 기타자본잉여금 13,245 13,239 합 계 1,174,842 1,174,836 라. 자본조정당분기말 및 전기말 현재 자본조정의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 신종자본증권 상환손실 309 40,627 마. 기타포괄손익누계액 (1) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 관계기업투자에 대한기타포괄손익의 변동 외환차이 현금흐름위험회피평가손익 해외사업장순투자위험회피평가손익 보험금융손익 당기손익지정금융부채평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 순확정급여자산재측정요소 합 계 1. 기초 (868,344) 2,448 65,711 (27,367) (53,019) 2,873 (492) 715,598 99,428 (63,164) 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 106,089 - - - - - - - - 106,089 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익의 당기손익 재분류 68,177 - - - - - - - - 68,177 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 73,387 - - - - - - - - 73,387 다. 법인세효과 (35,475) - - - - - - - - (35,475) 3. 관계기업투자에 대한 기타 포괄손익의 변동 소계 - (1,333) - - - - - - - (1,333) 가. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - (1,811) - - - - - - - (1,811) 나. 법인세효과 - 478 - - - - - - - 478 4. 외환차이 - - 98,592 - - - - - - 98,592 5. 현금흐름위험회피 평가손익 소계 - - - 2,687 - - - - - 2,687 가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동 - - - 3,651 - - - - - 3,651 나. 법인세효과 - - - (964) - - - - - (964) 6. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - - - (30,101) - - - - (30,101) 가. 해외사업장순투자 위험회피 평가손익 - - - - (40,333) - - - - (40,333) 나. 법인세효과 - - - - 10,232 - - - - 10,232 7. 보험금융손익 소계 - - - - - 160,189 - - - 160,189 가. 보험금융손익 - - - - - 208,303 - - - 208,303 나. 법인세효과 - - - - - (48,114) - - - (48,114) 8. 당기손익지정금융부채 평가손익 소계 - - - - - - 65 - - 65 가. 당기손익지정금융부채 평가손익 - - - - - - 88 - - 88 나. 법인세효과 - - - - - - (23) - - (23) 9. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - - - - - (46,616) - (46,616) 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익의 이익잉여금 재분류 - - - - - - - (31) - (31) 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - - - - - (63,558) - (63,558) 다. 법인세효과 - - - - - - - 16,973 - 16,973 10. 순확정급여자산 재측정 요소 소계 - - - - - - - - (14,347) (14,347) 가. 순확정급여자산 재측정 요소 - - - - - - - - (19,676) (19,676) 나. 법인세효과 - - - - - - - - 5,329 5,329 11. 당분기말 (762,255) 1,115 164,303 (24,680) (83,120) 163,062 (427) 668,982 85,081 212,061 <전분기> 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 관계기업투자에 대한기타포괄손익의 변동 외환차이 현금흐름위험회피평가손익 해외사업장순투자위험회피평가손익 보험금융손익 당기손익지정금융부채평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 순확정급여자산재측정요소 합 계 1. 기초 (167,693) 5,134 58,687 (16,611) (21,850) 15,298 8 572,428 (23,690) 421,711 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 (887,915) - - - - - - - - (887,915) 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익의 당기손익 재분류 2,850 - - - - - - - - 2,850 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 (1,202,028) - - - - - - - - (1,202,028) 다. 법인세효과 311,263 - - - - - - - - 311,263 3. 관계기업투자에 대한 기타 포괄손익의 변동 소계 - (4,522) - - - - - - - (4,522) 가. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - (5,787) - - - - - - - (5,787) 나. 법인세효과 - 1,265 - - - - - - - 1,265 4. 외환차이 - - 239,497 - - - - - - 239,497 5. 현금흐름위험회피 평가손익 소계 - - - (12,998) - - - - - (12,998) 가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동 - - - (17,928) - - - - - (17,928) 나. 법인세효과 - - - 4,930 - - - - - 4,930 6. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - - - (94,983) - - - - (94,983) 가. 해외사업장순투자 위험회피 평가손익 - - - - (131,011) - - - - (131,011) 나. 법인세효과 - - - - 36,028 - - - - 36,028 7. 보험금융손익 소계 - - - - - 193,690 - - - 193,690 가. 보험금융손익 - - - - - 255,528 - - - 255,528 나. 법인세효과 - - - - - (61,838) - - - (61,838) 8. 당기손익지정금융부채 평가손익 소계 - - - - - - 554 - - 554 가. 당기손익지정금융부채 평가손익 - - - - - - 764 - - 764 나. 법인세효과 - - - - - - (210) - - (210) 9. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - - - - - 112,838 - 112,838 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익의 이익잉여금 재분류 - - - - - - - (9,169) - (9,169) 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - - - - - 165,238 - 165,238 다. 법인세효과 - - - - - - - (43,231) - (43,231) 10. 순확정급여자산 재측정 요소 소계 - - - - - - - - (13,247) (13,247) 가. 순확정급여자산 재측정 요소 - - - - - - - - (18,261) (18,261) 나. 법인세효과 - - - - - - - - 5,014 5,014 11. 전분기말 (1,055,608) 612 298,184 (29,609) (116,833) 208,988 562 685,266 (36,937) (45,375) (2) 기타포괄손익금융자산 평가손익 연결실체는 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (3) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 연결실체는 피투자자의 기타포괄손익 변동액 중 투자자의 지분을 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동으로 인식하고 있습니다. (4) 외환차이 연결실체는 해외지점 등의 재무제표를 표시통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (5) 현금흐름위험회피 평가손익연결실체는 위험회피에 효과적인 부분에 한하여 현금흐름위험회피수단의 가치변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (6) 해외사업장순투자위험회피 평가손익연결실체는 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (7) 보험금융손익연결실체는 기준서 제1117호 '보험계약'을 적용하는 2023년 1월 1일부터 보험계약집합 관련 화폐의 시간가치와 금융위험 및 이들의 변동효과를 보험금융손익에 포함하며 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.(8) 당기손익지정금융부채 평가손익연결실체는 당기손익지정금융부채의 자기신용위험변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (9) 순확정급여자산 재측정요소 연결실체는 순확정급여자산에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. 25. 이익잉여금 가. 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 법정적립금() 4,335,406 4,312,319 대손준비금 3,269,778 2,952,630 임의적립금 9,875,482 8,617,449 미처분이익잉여금 3,917,895 4,323,503 합 계 21,398,561 20,205,901 () 지배기업은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 준비금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 지배기업의 도쿄지점과 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적립하는 기타준비금과 종속기업이 상법 제458조에 의거 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 금전에 의한 이익배당의 10% 이상을 적립한 이익준비금이 포함되어 있습니다. 종속기업의 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다. 나. 대손준비금 대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다. (1) 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 대손준비금 기적립액 3,269,778 2,952,630 대손준비금 적립 예정금액 67,264 317,148 대손준비금 잔액 3,337,042 3,269,778 (2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 대손준비금 전입액 (7,594) 67,264 121,036 259,216 대손준비금 반영 후 연결조정이익() 739,174 2,054,691 639,241 1,665,221 대손준비금 반영 후 지배기업 주주지분 조정이익() 736,183 2,045,428 636,411 1,659,158 대손준비금 반영 후 기본주당이익 (단위: 원) 877 2,429 816 2,108 () 상기 대손준비금 반영 후 연결조정이익 및 지배기업주주지분 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려 전의 대손준비금 전입액을 각각 연결당기순이익 및 지배기업주주지분순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 26. 순이자손익 가. 당분기 및 전분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 이자수익 현금및예치금 57,961 168,447 24,990 54,345 당기손익금융자산 77,033 201,069 55,598 133,199 기타포괄손익금융자산 206,808 557,181 119,226 319,195 상각후원가유가증권 257,103 758,672 185,622 500,189 상각후원가대출채권 신용카드채권 124,504 366,752 121,355 354,406 신용카드채권 외 대출채권 3,904,243 11,331,783 2,754,679 7,169,409 기타 63,429 178,526 43,854 87,923 소 계 4,691,081 13,562,430 3,305,324 8,618,666 이자비용 예수부채 585,916 1,669,026 272,086 640,702 차입부채 322,462 952,676 211,422 437,916 사채 1,681,270 4,695,456 813,686 2,020,303 보험이자비용 74,705 227,430 63,707 161,307 기타 42,236 119,944 22,856 50,399 소 계 2,706,589 7,664,532 1,383,757 3,310,627 순이자손익 1,984,492 5,897,898 1,921,567 5,308,039 나. 당분기 및 전분기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 21,211백만원 및 18,704백만원입니다. 27. 순수수료손익당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 수수료수익 원화수입수수료 121,099 361,616 141,951 425,212 외화수입수수료 38,188 111,617 39,055 113,128 신용카드관련수익 44,970 127,418 42,006 126,408 수입보증료 15,539 43,385 12,604 36,617 소 계 219,796 644,036 235,616 701,365 수수료비용 원화지급수수료 21,559 80,905 23,638 78,502 외화지급수수료 3,333 11,196 3,387 9,697 신용카드관련비용 59,228 175,213 56,098 163,038 소 계 84,120 267,314 83,123 251,237 순수수료손익 135,676 376,722 152,493 450,128 28. 당기손익금융상품 관련 순손익(1) 당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 유가증권 지분증권 12,734 - 88,258 50,895 172,865 69,433 153,529 수익증권 등 - 150,219 161,983 68,260 136,648 88,941 291,649 채무증권 - - 96,129 73,585 92,742 71,915 43,371 소 계 12,734 150,219 346,370 192,740 402,255 230,289 488,549 파생상품 - - 2,312,575 2,269,956 3,734,331 3,838,570 (61,620) 대출채권 - - 17,911 7,224 9,685 3,237 17,135 예치금 - - 894 - 5,385 - 6,279 매도유가증권 - - 20,984 22,097 937 121 (297) 합 계 12,734 150,219 2,698,734 2,492,017 4,152,593 4,072,217 450,046 구 분 전분기 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 유가증권 지분증권 20,058 - 169,915 82,262 152,407 32,329 227,789 수익증권 등 - 154,634 129,832 179,302 65,072 70,451 99,785 채무증권 - - 75,372 301,834 43,920 133,206 (315,748) 소 계 20,058 154,634 375,119 563,398 261,399 235,986 11,826 파생상품 - - 7,668,185 7,769,113 4,603,340 4,254,723 247,689 대출채권 - - 8,513 30,846 13,222 3,813 (12,924) 예치금 - - 460 - 2,729 - 3,189 매도유가증권 - - 25,232 703 1,050 74 25,505 합 계 20,058 154,634 8,077,509 8,364,060 4,881,740 4,494,596 275,285 (2) 당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익인식지정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 당기손익인식지정금융상품 24,095 28,717 1,307 34,686 (38,001) 구 분 전분기 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 당기손익인식지정금융상품 66,082 8,694 165 22,676 34,877 29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익 당분기 및 전분기 중 발생한 기타포괄손익금융자산 관련 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 배당수익 보유중인 금융자산 11,626 67,530 183 59,817 제거한 금융자산 - - - 109 매매이익 6,202 54,473 6,156 11,612 매매손실 (3,214) (4,572) (942) (14,420) 합 계 14,614 117,431 5,397 57,118 30. 일반관리비당분기 및 전분기 중 발생한 일반관리비 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 종업원관련비용 종업원급여 - 급여 335,207 1,096,754 340,421 1,107,427 종업원급여 - 복리후생비 3,633 8,216 3,550 7,370 퇴직급여 - 확정급여형 23,135 68,730 32,156 94,580 퇴직급여 - 확정기여형 6,181 14,999 5,593 12,614 특별퇴직급여 74 604 434 1,368 소 계 368,230 1,189,303 382,154 1,223,359 기타일반관리비 임차료 5,894 18,377 5,738 16,450 세금과공과 42,612 147,453 34,254 119,264 광고선전비 11,488 35,312 14,030 36,116 투자부동산 감가상각비 280 804 169 517 유형자산 감가상각비 54,744 156,703 53,084 148,471 무형자산 감가상각비 17,149 48,053 16,057 44,785 지급수수료 20,188 67,327 26,757 65,180 포상비 504 3,796 401 1,145 기타 91,132 342,438 73,220 314,654 소 계 243,991 820,263 223,710 746,582 합 계 612,221 2,009,566 605,864 1,969,941 31. 기타영업수익 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 지급보증충당부채환입액 - - - 2,771 미사용약정충당부채환입액 655 - - - 소송관련충당부채환입액 - 915 - - 포인트충당부채환입액 201 328 273 476 신탁부문수익 37,622 112,502 35,374 105,232 기타 5,180 32,360 14,259 35,087 합 계 43,658 146,105 49,906 143,566 32. 기타영업비용 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 기금출연료 162,858 475,467 145,873 433,480 지급보증충당부채전입액 3,625 10,153 285 - 금융보증계약충당부채전입액 3,612 11,011 1,116 1,125 미사용약정충당부채전입액 - 13,497 4,454 22,234 복구충당부채전입액 6 77 5 103 기타충당부채전입액 6,745 19,512 9,534 28,215 기타 154,606 467,243 144,824 414,334 합 계 331,452 996,960 306,091 899,491 33. 영업외손익 당분기 및 전분기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 영업외수익 관계기업투자평가이익 18,788 117,404 5,152 73,229 관계기업투자처분이익 99 2,076 1,710 6,111 유형자산처분이익 11 114 7 201 무형자산처분이익 85 331 267 806 임대료수익 710 1,991 531 1,554 소송충당부채환입액 (1,760) 1,144 (119) 2,001 기타충당부채환입액 1,151 3,289 (334) 961 기타 15,278 44,591 9,595 28,964 소 계 34,362 170,940 16,809 113,827 영업외비용 관계기업투자평가손실 (1,442) 16,756 2,190 24,985 관계기업투자처분손실 296 3,287 4,838 5,689 관계기업투자손상차손 - - (191) - 유형자산처분손실 3 208 5 35 유형자산폐기손실 10 96 36 91 무형자산처분손실 - 74 - - 휴면예금원리금환급액 831 2,911 96 570 기부금 4,316 21,010 4,426 13,110 기타 10,222 33,276 8,897 51,692 소 계 14,236 77,618 20,297 96,172 합 계 20,126 93,322 (3,488) 17,655 34. 금융자산의 양도 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 전체가 제거되지는 않은 양도 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 자산의 장부금액 2,759,546 837,284 17,652 - 560,496 - <전기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 자산의 장부금액 1,669,021 123,200 535,987 - 994,307 - () 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또한 당분기말과 전기말 현재 환매조건부채권매도 거래와 관련하여 각각 3,598,175백만원과 2,293,528백만원이 차입부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다. 35. 금융자산과 금융부채의 상계 연결실체는 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다. 가. 당분기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 자산총액 상계된부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 3,420,470 - 3,420,470 2,657,980 281,372 481,118 환매조건부채권매수 6,698,896 - 6,698,896 6,698,896 - - 대여유가증권 560,496 - 560,496 560,496 - - 미수미결제현물환 4,942,744 - 4,942,744 4,939,832 - 2,912 미결제환대 20,387,080 19,691,917 695,163 - - 695,163 그 밖의 금융상품 289,209 205,337 83,872 - - 83,872 합 계 36,298,895 19,897,254 16,401,641 14,857,204 281,372 1,263,065 <전기말> 구 분 자산총액 상계된부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 4,305,929 - 4,305,929 3,604,131 522,549 179,249 환매조건부채권매수 7,330,125 - 7,330,125 7,330,125 - - 대여유가증권 994,307 - 994,307 917,345 - 76,962 미수미결제현물환 808,924 - 808,924 807,915 - 1,009 미결제환대 22,726,939 19,881,877 2,845,062 33,011 - 2,812,051 그 밖의 금융상품 178,114 124,852 53,262 - - 53,262 합 계 36,344,338 20,006,729 16,337,609 12,692,527 522,549 3,122,533 나. 당분기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 부채총액 상계된자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 4,513,304 - 4,513,304 3,483,426 267,821 762,057 환매조건부매도 1,928,584 - 1,928,584 1,928,584 - - 매도유가증권 889,850 - 889,850 889,850 - - 미지급미결제현물환 4,941,886 - 4,941,886 4,939,832 - 2,054 미결제환차 22,167,334 19,691,917 2,475,417 2,475,417 - - 그 밖의 금융상품 264,592 205,337 59,255 - - 59,255 합 계 34,705,550 19,897,254 14,808,296 13,717,109 267,821 823,366 <전기말> 구 분 부채총액 상계된자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 5,702,076 18,757 5,683,319 4,659,829 234,766 788,724 환매조건부채권매도 1,428,800 - 1,428,800 1,428,800 - - 매도유가증권 602,148 - 602,148 602,148 - - 미지급미결제현물환 808,678 - 808,678 807,915 - 763 미결제환차 23,727,036 19,881,877 3,845,159 3,845,159 - - 그 밖의 금융상품 156,662 124,852 31,810 - - 31,810 합 계 32,425,400 20,025,486 12,399,914 11,343,851 234,766 821,297 36. 보험계약 가. 보험계약부채(1) 당분기말 및 전기말 현재 보험계약의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 보험계약 일반연금 5,530,127 5,683,503 연금저축(유배당) 441,696 474,016 연금저축(무배당) 836,415 793,470 변액연금 40,660 43,122 합 계 6,848,898 6,994,111 보고일로부터 12개월 이후에 회수되거나 결제될 것으로 기대되는 금액은 당분기말 현재 6,736,752백만원 및 전기말 현재 6,914,028백만원 입니다.(2) 보고기간 중 최초로 인식한 보험계약의 세부내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 손실부담계약집합이아닌 계약집합 손실부담계약집합 합 계 현금유출의 현재가치 추정치 725,555 18,636 744,191 현금유입의 현재가치 추정치 (748,986) (18,517) (767,503) 비금융위험의 위험조정 2,648 55 2,703 보험계약마진 20,783 - 20,783 최초인식시점의 손실 - 174 174 <전분기> 구 분 손실부담계약집합이아닌 계약집합 손실부담계약집합 합 계 현금유출의 현재가치 추정치 1,556,696 17,977 1,574,673 현금유입의 현재가치 추정치 (1,602,646) (17,938) (1,620,584) 비금융위험의 위험조정 4,912 48 4,960 보험계약마진 41,038 - 41,038 최초인식시점의 손실 - 87 87 나. 보험손익의 구성내역(1) 당분기 및 전분기 중 보험수익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 잔여보장부채의 변동과 관련된 금액 제공된 서비스에 대해 인식한 CSM 16,544 8,886 기간이 만료된 비금융위험의 위험조정 변동 2,206 3,548 예상된 보험금과 그 밖의 보험서비스비용 28,453 28,960 보험취득현금흐름의 회수 15,297 11,908 합 계 62,500 53,302 (2) 당분기 및 전분기 중 보험비용의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 보험서비스비용 발생한 보험금(투자요소 제외)과 그 밖의 보험서비스비용 24,008 25,059 보험취득현금흐름의 상각 15,297 11,909 손실부담계약의 손실과 환입 52 (1,084) 기타사업비용 546 535 합 계 39,903 36,419 (3) 당분기 및 전분기 중 보험금융손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 보험계약으로 인한 순금융비용 당기손익으로 인식된 금액 보험이자비용 227,430 161,307 기타포괄손익으로 인식된 금액 이자율 및 기타 금융가정의 변동효과 (208,303) (255,528) 합 계 19,127 (94,221) 37. 지배기업 소유주 지분에 대한 주당이익 지배기업지분에 대한 분기순이익 및 주당 순이익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 지배기업지분 분기순이익 728,589 2,112,692 757,447 1,918,374 신종자본증권 등 귀속분 37,589 108,860 77,770 212,221 지배기업지분 보통주소유주 귀속 분기순이익 691,000 2,003,832 679,677 1,706,153 기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(단위:천주)() 797,426 797,426 744,301 744,301 보통주 소유주 귀속 주당순이익(단위:원) 867 2,513 913 2,292 () 자기주식이 제외되었습니다. 한편, 당분기 및 전분기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다. 38. 배당금 등 2022년 12월 31일 및 2021년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<2022년> 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금: 주당 960원 765,529 - 765,529 <2021년> 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금: 주당 780원 580,554 41,438 621,992 또한, 당분기 및 전분기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각각 108,860백만원 및 90,441백만원입니다. 39. 사용제한 및 담보제공 자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). 구 분 예치 및 제공처 당분기말 전기말 사 유 사용제한 자산 원화지준예치금 한국은행 4,471,754 14,611,903 한국은행법 원화지준예치금 저축은행중앙회(1) 68,497 73,540 상호저축은행법 및 수표발행업무 관련 원화기타예치금 고객 19,246 19,320 MMF환매예치금 외화지준예치금 중국인민은행 184,354 229,890 중국인민은행법 외화기타예치금 BNP Paribas, Hong Kong 등 355,233 304,468 파생상품 관련 외화타점예치금 한국은행 등 977,622 2,464,521 한국은행법 등 외화정기예치금 JP Morgan Chase 등 8,603 2,788 자산담보예탁제도 예치금 한국증권금융㈜ 등 15 15 투자자예탁금별도예치금 등 합 계 6,085,324 17,706,445 담보제공 자산(2) 국공채등 한국은행 9,490,000 13,570,000 차입부채담보 관련 국공채등 고객 1,746,348 933,508 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국거래소 등 1,743,427 953,805 한국거래소 등 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국은행 - 520,000 한국은행 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국은행 4,042,000 4,082,000 한국은행일중당좌 국공채등 한국은행 8,380,000 5,020,000 한국은행결제담보 국공채등 NH선물 등 56,200 46,400 대용증권 국공채등 한국예탁결제원 등 1,891,209 2,272,886 파생계약 관련 국공채등 한국증권금융㈜ 등 985,855 670,251 증권대차거래증거금 당기손익금융자산 특수법인소프트웨어공제조합 11 10 하자보증 합 계 28,335,050 28,068,860 (1) 내국환거래약정과 관련하여 저축은행중앙회에 30,000백만원을 담보로 제공하고 있습니다.(2) 상기 금액은 담보설정금액이며, 당분기말 현재 담보제공 자산 장부금액은 28,120,741백만원(전기말: 27,347,332백만원)입니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이없는 경우라도 연결실체가 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 담보수취자산 예수 및 수취처 당분기말 전기말 사 유 국공채 등 키움증권 등 6,579,048 7,422,861 환매조건부채권매수 40. 특수관계자 공시 가. 지배ㆍ종속기업 등 현황 (1) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다. 구 분 당분기말 전기말 최상위 지배자 대한민국 정부 대한민국 정부 관계기업 인천대교(주) 인천대교(주) 전라선철도(주) 전라선철도(주) 청정상주(주) 청정상주(주) 청정서귀포(주) 청정서귀포(주) 푸른김해지키미(주) 푸른김해지키미(주) 푸른아산지키미(주) 푸른아산지키미(주) 한국금융안전(주) 한국금융안전(주) 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 이음제칠호사모투자 합자회사 이음제칠호사모투자 합자회사 - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 토르사모투자 합자회사 토르사모투자 합자회사 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 스마트제이호사모투자합자회사 스마트제이호사모투자합자회사 - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 프레스토제8호사모투자합자회사 프레스토제8호사모투자합자회사 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 서울투자파트너스사모투자합자회사제2호 서울투자파트너스사모투자합자회사제2호 - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 가이아바이오투자조합1호 가이아바이오투자조합1호 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 케이프 제이호 헬스케어투자조합 케이프 제이호 헬스케어투자조합 브이에스코너스톤신기술조합 브이에스코너스톤신기술조합 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 알바트로스오아시너지펀드 알바트로스오아시너지펀드 글로벌게이트웨이펀드III 글로벌게이트웨이펀드III 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 컴퍼니케이 바이오펀드 컴퍼니케이 바이오펀드 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 - 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 - 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 한화유온신기술조합제1호 한화유온신기술조합제1호 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 인터베스트글로벌스케일업펀드 인터베스트글로벌스케일업펀드 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 - 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 IBK-KT디지털신산업투자조합 IBK-KT디지털신산업투자조합 - 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 비전 소부장 벤처투자조합 1호 비전 소부장 벤처투자조합 1호 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 한 아세안 테크놀로지펀드 2 한 아세안 테크놀로지펀드 2 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 한화스마트헬스케어신기술조합1호 한화스마트헬스케어신기술조합1호 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 코너스톤 혁신4호 신기술조합 - 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 - 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 - 카스피안-T 2호 신기술투자조합 - 코너스톤 혁신6호 신기술조합 - 스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호 - 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 - 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 - 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 - 지유소부장프로젝트일호조합 - 에스세컨더리투자조합1호 - 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 - 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 - 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 - 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 - 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 KT-IBKC 미래투자조합 1호 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 - 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 끌림 IBKC 메디컬투자조합 끌림 IBKC 메디컬투자조합 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 솔루션캐피탈제4호투자조합 솔루션캐피탈제4호투자조합 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 케이앤 세컨더리5호 투자조합 케이앤 세컨더리5호 투자조합 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 IBKC-비하이 1호 벤처조합 IBKC-비하이 1호 벤처조합 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 리사이클링 1호 신기술투자조합 - 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호 - 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 - 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 - 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 - 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 - 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 - 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 - 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 - 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 - IBKS일자리DREAM투자조합 IBKS일자리DREAM투자조합 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 에이스강소신기술투자조합2호 - 뉴비전웨이브오비트 신기술사업투자조합 - 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 - 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] - IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형] IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 두나미스 공모주 포커스 일반 사모투자신탁 - 케이클라비스 공모주 재간접 일반사모투자신탁 제1호 - 주식회사 한강시네폴리스개발 주식회사 한강시네폴리스개발 덕송내각고속화도로㈜ 덕송내각고속화도로㈜ 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 디엘인천인하PFV 디엘인천인하PFV 디엘대전문화PFV 디엘대전문화PFV 디엘전주완산PFV 디엘전주완산PFV ㈜아산도고산업단지개발 ㈜아산도고산업단지개발 도안캐슬1차(주) 도안캐슬1차(주) - 검단아트 SPC - 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 - 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 - 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 - 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 - (2) 상기 관계기업 외의 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다. ① 연결실체에 지배력을 행사하는 기업 대한민국 정부로서 당분기말 현재 지배기업의 주식(전환우선주 포함) 59.50%를 보유하고 있습니다. ② 동일지배하의 정부산하기업 연결실체는 중소기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다. ③ 주요경영진 연결실체는 지배기업인 중소기업은행의 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다. 나. 수익 및 비용 등 거래당분기 및 전분기 중 특수관계자별 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기 전분기 관계기업 인천대교㈜ 이자수익 8,120 6,113 기타수익 25 25 기타비용 74 2,928 전라선철도㈜ 이자수익 2,385 2,304 기타수익 26 26 이자비용 72 60 청정상주㈜ 이자수익 135 153 기타수익 15 15 이자비용 2 2 청정서귀포㈜ 이자수익 119 136 푸른김해지키미㈜ 이자수익 150 172 기타수익 15 15 이자비용 2 12 푸른아산지키미㈜ 이자수익 157 180 기타수익 11 11 이자비용 68 35 한국금융안전㈜ 기타수익 1 1 이자비용 2 3 아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사 이자비용 22 22 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 이자비용 - 7 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 기타수익 841 841 토르사모투자 합자회사 이자비용 1 1 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 이자비용 - 1 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 이자비용 1 - 프레스토제8호사모투자합자회사 기타수익 775 200 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 이자비용 - 1 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜 사모투자 합자회사 기타수익 785 998 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 기타수익 75 44 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 이자비용 - 1 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 기타수익 47 131 이자비용 1 1 케이프 제이호 헬스케어투자조합 이자비용 127 1 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 기타수익 1 31 이자비용 23 2 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 이자비용 1 1 컴퍼니케이 바이오펀드 이자비용 38 3 인터베스트글로벌스케일업펀드 기타수익 2 2 이자비용 3 15 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 기타수익 130 - 이자비용 2 3 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 기타수익 413 413 이자비용 5 7 IBK-KT디지털신산업투자조합 기타수익 1 4 이자비용 14 19 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 이자비용 48 21 비전 소부장 벤처투자조합 1호 이자비용 1 1 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 이자비용 2 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 이자비용 2 1 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 이자비용 2 - 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 이자비용 1 - 스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호 기타수익 3 - 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 기타수익 1,051 - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 이자비용 70 - 지유소부장프로젝트일호조합 이자비용 1 - 에스세컨더리투자조합1호 이자비용 2 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 이자비용 1 - 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 이자비용 62 - 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 이자비용 2 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 기타수익 84 2,644 이자비용 3 5 임팩트 플랫폼 신기술사업투자조합 기타수익 52 71 이자비용 - 1 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 기타수익 121 121 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 기타수익 374 374 이자비용 - 3 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 기타수익 33 33 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 기타수익 314 314 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 기타수익 121 135 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타수익 110 112 이자비용 1 1 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타수익 254 254 이자비용 45 6 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 기타수익 48 75 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 기타수익 93 93 이자비용 6 4 끌림 IBKC 메디컬투자조합 기타수익 29 29 이자비용 6 - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 기타수익 19 19 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 기타수익 92 92 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 기타수익 1,189 949 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 기타수익 112 112 이자비용 1 2 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 기타수익 273 273 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 기타수익 3,403 485 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 기타수익 120 120 이자비용 2 4 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 기타수익 224 224 이자비용 10 14 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 기타수익 56 56 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 기타수익 114 114 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타수익 75 75 이자비용 1 3 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 기타수익 188 188 이자비용 13 22 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 기타수익 3,857 337 이자비용 39 3 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 기타수익 73 75 이자비용 1 1 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 기타수익 450 381 이자비용 32 22 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 기타수익 82 71 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 기타수익 60 50 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 기타수익 24 19 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 기타수익 94 74 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 기타수익 39 21 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 기타수익 144 76 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 기타수익 63 23 IBKC-비하이 1호 벤처조합 기타수익 66 24 이자비용 23 4 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 기타수익 40 11 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 기타수익 108 4 이자비용 2 - 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 기타수익 397 - 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 기타수익 112 - 이자비용 4 - 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 기타수익 106 - 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 이자비용 11 - 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 기타수익 156 - 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 기타수익 486 - 이자비용 1 - 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 기타수익 75 - 이자비용 3 - 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 기타수익 228 - 이자비용 67 - 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 기타수익 28 - 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 기타수익 15 - IBKS일자리DREAM투자조합 기타수익 197 360 이자비용 1 1 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 기타수익 139 139 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 기타수익 20 2 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 기타수익 22 20 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 기타수익 17 6 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 기타수익 10 - 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 기타수익 79 - 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 기타수익 425 - 주식회사 한강시네폴리스개발 이자수익 11,937 8,087 기타수익 36 294 덕송내각고속화도로㈜ 기타수익 45 42 이자비용 3 2 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 이자비용 1 1 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 이자비용 4 3 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 이자비용 1 - 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 이자비용 1 - 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 이자비용 1 - ㈜제이에스아이 이자수익 - 178 기타수익 - 2 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 기타수익 - 47 에코프라임환경1호사모투자합자회사 기타수익 - 225 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 기타수익 - 529 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 이자비용 - 2 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 기타수익 - 150 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 이자비용 - 5 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 이자비용 - 1 코너스톤 상생2호 신기술조합 이자비용 - 1 미래에셋애그로프로젝트투자조합 기타수익 - 559 이자비용 - 1 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 기타수익 - 58 이자비용 - - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 기타수익 - 4,723 이자비용 - 1 IBKS K-Soft 신기술투자조합 기타수익 - 18 검단아트 SPC 이자수익 - 250 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 이자비용 - 1 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 이자비용 - 2 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 이자비용 - 1 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사 이자비용 - 1 다. 특수관계자와의 자금거래 및 채권ㆍ채무의 주요 잔액 연결실체는 산업의 특성상 특수관계자와 자금의 대여 및 차입거래를 포함한 자금거래가 빈번하게 발생하고 있으며, 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기말 전기말 관계기업 인천대교㈜ 대출채권 117,049 128,148 전라선철도㈜ 대출채권 52,766 58,379 예수부채 24,638 27,911 사채 3,470 3,620 기타부채 21 42 청정상주㈜ 대출채권 5,768 6,398 예수부채 4,383 4,300 청정서귀포㈜ 대출채권 4,773 5,306 푸른김해지키미㈜ 대출채권 6,558 7,320 예수부채 4,525 4,691 기타부채 1 - 푸른아산지키미㈜ 대출채권 7,416 8,263 예수부채 5,796 4,215 기타부채 54 22 한국금융안전㈜ 예수부채 1,722 4,327 아이비케이옥터스 녹색성장 사모투자전문회사 예수부채 12,226 11,613 기타부채 1 1 프레스토제7호사모투자합자회사 예수부채 23 42 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 예수부채 189 11 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 23 107 이음제칠호사모투자 합자회사 예수부채 66 13 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 예수부채 296 310 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 기타자산 284 284 토르사모투자 합자회사 예수부채 467 830 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 299 273 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 대출채권 26 32 예수부채 107 285 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 예수부채 607 137 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 예수부채 121 179 프레스토제8호사모투자합자회사 예수부채 24 24 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 예수부채 229 410 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 기타자산 265 265 서울투자파트너스사모투자합자회사제2호 예수부채 18 522 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 기타자산 29 2 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 예수부채 202 21 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 예수부채 65 46 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 예수부채 540 489 가이아바이오투자조합1호 예수부채 100 149 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 기타자산 51 - 예수부채 603 270 케이프 제이호 헬스케어투자조합 예수부채 187 625 브이에스코너스톤신기술조합 예수부채 92 98 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 예수부채 1,448 2,346 기타부채 17 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 예수부채 1,159 369 컴퍼니케이 바이오펀드 예수부채 3,583 1,337 기타부채 5 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 예수부채 321 412 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 예수부채 26 135 인터베스트글로벌스케일업펀드 예수부채 1,131 2,141 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 예수부채 5,428 2,588 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 예수부채 6,282 539 IBK-KT디지털신산업투자조합 예수부채 10,180 4,919 기타부채 1 1 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 예수부채 267 375 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 예수부채 2,026 2,240 기타부채 5 20 비전 소부장 벤처투자조합 1호 예수부채 624 705 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 예수부채 206 232 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 예수부채 34 38 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 예수부채 145 260 기타부채 2 - 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 예수부채 189 369 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 예수부채 1,040 399 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 예수부채 1,244 - 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 예수부채 646 - 코너스톤 혁신6호 신기술조합 예수부채 389 - 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 기타자산 353 - 예수부채 46 - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 예수부채 9,939 - 기타부채 11 - 지유소부장프로젝트일호조합 예수부채 485 - 에스세컨더리투자조합1호 예수부채 2,543 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 예수부채 1,163 - 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 예수부채 12,039 - 기타부채 5 - 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 예수부채 5,002 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 기타자산 28 30 예수부채 3,615 4,234 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 기타자산 18 18 예수부채 183 293 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 기타자산 121 162 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 기타자산 126 126 예수부채 761 503 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 기타자산 631 - 예수부채 8 11 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타자산 36 38 예수부채 647 842 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타자산 86 86 예수부채 8,942 1,614 기타부채 18 - 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 기타자산 15 20 예수부채 - 53 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 기타자산 32 32 예수부채 226 393 기타부채 - 1 끌림 IBKC 메디컬투자조합 기타자산 10 - 예수부채 246 281 기타부채 1 2 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 기타자산 6 6 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 기타자산 123 31 예수부채 18 25 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 기타자산 77 77 예수부채 291 292 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 기타자산 38 38 예수부채 448 1,138 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 기타자산 114 - 기타부채 - 159 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 예수부채 207 99 기타부채 109 152 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 기타자산 40 40 예수부채 978 1,226 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 예수부채 6,039 5,590 기타부채 1 1 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 기타자산 19 19 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 기타자산 39 39 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타자산 25 25 예수부채 651 804 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 기타자산 63 63 예수부채 3,269 9,138 기타부채 - 1 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 예수부채 865 4,803 기타부채 114 - 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 기타자산 19 - 예수부채 677 781 케이앤 세컨더리5호 투자조합 예수부채 173 249 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 기타자산 150 150 예수부채 6,820 3,028 기타부채 - 13 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 기타자산 28 28 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 기타자산 20 20 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 기타부채 13 5 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 기타부채 52 20 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 예수부채 195 221 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 기타자산 13 13 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 기타부채 48 - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 기타자산 21 - 예수부채 427 510 IBKC-비하이 1호 벤처조합 기타자산 22 - 예수부채 979 962 기타부채 2 53 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 167 279 기타부채 43 29 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 기타자산 4 - 예수부채 1,201 1,204 기타부채 - 104 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 기타자산 132 84 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 기타자산 38 7 예수부채 2,751 1,000 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 예수부채 120 - 기타부채 64 - 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 1,037 - 기타부채 10 - 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 기타부채 162 - 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 기타자산 132 - 예수부채 534 - 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 예수부채 1,562 - 기타부채 125 - 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 기타자산 218 - 예수부채 22,066 - 기타부채 57 - 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 기타자산 28 - 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 기타부채 47 - IBKS일자리DREAM투자조합 기타자산 207 86 예수부채 1,592 364 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 기타자산 47 47 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 기타자산 - 8 예수부채 33 71 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 기타자산 8 8 예수부채 151 243 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 기타자산 17 12 예수부채 110 123 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 기타자산 7 - 예수부채 240 - 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 기타자산 79 - 예수부채 499 - 주식회사 한강시네폴리스개발 대출채권 249,864 220,000 기타자산 2 - 기타부채 79 - 덕송내각고속화도로㈜ 대출채권 2 2 예수부채 3,720 3,789 기타부채 1 - 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 대출채권 890 890 예수부채 902 1,031 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 대출채권 1,490 1,490 예수부채 2,237 2,307 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 대출채권 1,190 1,190 예수부채 1,753 1,805 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 대출채권 1,190 1,190 예수부채 1,782 1,810 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 대출채권 1,190 1,190 예수부채 1,777 1,977 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 대출채권 1,190 - 예수부채 1,997 - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 예수부채 - 165 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 기타자산 - 141 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 예수부채 - 1,787 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 예수부채 - 617 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 예수부채 - 199 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 예수부채 - 437 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 기타자산 - 20 예수부채 - 899 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 예수부채 - 139 검단아트 SPC 대출채권 - 9,261 예수부채 - 87 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 대출채권 - 1,280 예수부채 - 2,128 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 대출채권 - 1,000 예수부채 - 1,278 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사 대출채권 - 1,190 예수부채 - 1,957 라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역 (1) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 당분기말 관계기업 인천대교㈜ 128,148 - (11,099) 117,049 전라선철도㈜ 58,379 - (5,613) 52,766 청정상주㈜ 6,398 - (630) 5,768 청정서귀포㈜ 5,306 - (533) 4,773 푸른김해지키미㈜ 7,320 - (762) 6,558 푸른아산지키미㈜ 8,263 - (847) 7,416 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 32 267 (273) 26 주식회사 한강시네폴리스개발 239,948 9,916 - 249,864 덕송내각고속화도로㈜ 2 24 (24) 2 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.<전분기> 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 전분기말 관계기업 인천대교㈜ 151,482 - (17,104) 134,378 전라선철도㈜ 64,023 - (5,644) 58,379 청정상주㈜ 7,012 - (614) 6,398 청정서귀포㈜ 5,827 - (521) 5,306 푸른김해지키미㈜ 8,052 - (732) 7,320 푸른아산지키미㈜ 9,076 - (813) 8,263 주식회사 한강시네폴리스개발 109,600 110,400 - 220,000 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 - 220 (193) 27 덕송내각고속화도로㈜ 2 13 (15) - ㈜제이에스아이 5,614 89 (432) 5,271 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다. (2) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 당분기말 관계기업 전라선철도(주) 3,620 - (150) 3,470 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. <전분기> 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 전분기말 관계기업 전라선철도(주) 3,770 - (150) 3,620 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. 마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정 당분기말 및 전기말 현재 지배기업이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 제공자 제공받은자 당분기말 전기말 관계기업 전라선철도㈜ 30,000 30,000 청정상주㈜ 4,000 4,000 푸른김해지키미㈜ 4,000 4,000 푸른아산지키미㈜ 4,500 4,500 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 34 18 덕송내각고속화도로㈜ 18 8 바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금당분기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기() 대손충당금 대손상각비(환입) 대손충당금 대손상각비(환입) 관계기업 인천대교㈜ 25 1 24 (1) 전라선철도㈜ 123 8 115 4 청정상주㈜ 14 1 13 - 청정서귀포㈜ 8 - 8 - 푸른김해지키미㈜ 15 - 15 - 푸른아산지키미㈜ 17 1 16 1 주식회사 한강시네폴리스개발 2,963 2,583 380 101 덕송내각고속화도로㈜ - (2) 2 (1) ㈜제이에스아이 - - - 478 검단아트 SPC - (24) 24 (13) () 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전분기 금액입니다. 사. 지급보증 및 담보제공당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있거나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공내역은 없습니다. 아. 주요 경영진에 대한 보상 당분기 및 전분기 중 지배기업이 주요경영진(1)에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 단기종업원급여(2) 1,117 3,356 1,112 3,368 퇴직급여 - 94 - 157 합 계 1,117 3,450 1,112 3,525 (1) 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다.(2) 상기 단기종업원 급여 외에 국책은행 경영평가 결과에 따라 지급된 업적성과금은 당분기 781백만원(전분기 1,199백만원)입니다. 41. 부문정보 연결실체의 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 연결실체의 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되어지고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다. 경영상의 목적으로 연결실체는 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다. ① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을상대로 수신 및 여신을 제공하고 PB 영업을 전개하고 있습니다. ② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다. 연결실체는 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터링하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이, 연결재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 연결실체전체의 자금조달과 법인세는 연결실체 차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다. 가. 당분기 및 전분기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말 및 당분기> 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기타 조정 합 계 부문별자산 44,410,657 241,269,528 90,867,960 16,790,540 45,262,759 1,380,005 439,981,449 부문별부채 44,370,618 241,010,137 88,031,049 16,754,296 19,155,781 (440,108) 408,881,773 이자수익 3,027,889 10,663,541 2,806,067 1,638,774 (4,489,538) (84,303) 13,562,430 이자비용 1,828,775 6,676,749 3,252,177 1,422,540 (5,244,696) (271,013) 7,664,532 순이자수익 1,199,114 3,986,792 (446,110) 216,234 755,158 186,710 5,897,898 수수료수익 138,269 220,988 1,056 77,661 210,139 (4,077) 644,036 수수료비용 4,877 4,109 8,950 428 40,844 208,106 267,314 순수수료이익 133,392 216,879 (7,894) 77,233 169,295 (212,183) 376,722 금융자산손상차손 119,831 667,182 4,546 18,023 784,655 (33,866) 1,560,371 분기순손익 436,403 2,421,331 (330,615) 341,777 (668,030) (78,911) 2,121,955 <전기말 및 전분기> 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기타 조정 합 계 부문별자산 43,340,108 231,183,653 95,019,416 18,850,308 43,011,081 (221,432) 431,183,134 부문별부채 43,313,074 230,927,548 92,134,974 18,835,071 19,193,603 (2,486,228) 401,918,042 이자수익 1,680,527 6,348,920 1,578,373 819,714 (1,746,743) (62,125) 8,618,666 이자비용 665,014 2,885,335 1,398,065 592,261 (2,225,785) (4,263) 3,310,627 순이자손익 1,015,513 3,463,585 180,308 227,453 479,042 (57,862) 5,308,039 수수료수익 134,112 222,291 4,027 77,303 274,578 (10,946) 701,365 수수료비용 123,969 77,965 8,915 4,967 78,028 (42,607) 251,237 순수수료손익 10,143 144,326 (4,888) 72,336 196,550 31,661 450,128 금융자산 손상차손 59,066 376,375 6,738 2,099 506,846 (20,920) 930,204 분기순손익 161,097 1,963,503 20,566 302,044 (425,864) (96,909) 1,924,437 () 부문별자산 및 부문별부채는 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 또한, 부문 간 내부거래는 연결 시 제거하였습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합계 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 비유동자산 2,471,188 2,391,062 116,623 118,556 2,587,811 2,509,618 이자수익 13,031,352 8,341,748 531,078 276,918 13,562,430 8,618,666 수수료수익 614,092 672,957 29,944 28,408 644,036 701,365 () 비유동자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 다. 당분기 및 전분기 중 은행 수익의 10%이상을 차지하는 단일의 다른 고객은 없습니다.42. 비지배지분에 대한 정보당분기 및 전분기 중 연결실체에 포함된 비지배지분이 중요한 종속기업의 분기손익 및 자본 중 비지배지분에 배분된 분기순손익 및 누적비지배지분은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 비지배지분율(%) 기초누적비지배지분 비지배지분에배분된 분기순손익 비지배지분에배분된 배당금 기 타 당분기말누적비지배지분 아이비케이투자증권㈜ 12.22 128,834 7,653 (1,157) (225) 135,105 ㈜아이비케이시스템(1) 44.37 4,494 477 (93) - 4,878 IBK인도네시아은행(2) 8.76 25,636 1,133 - 2,267 29,036 주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사 - 3,140 - - (3,140) - 합 계 162,104 9,263 (1,250) (1,098) 169,019 (1) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 26.60%입니다. (2) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 8.69%입니다. <전분기> 구 분 비지배지분율(%) 기초누적비지배지분 취득 비지배지분에배분된 분기순손익 비지배지분에배분된 배당금 기 타 전분기말누적비지배지분 아이비케이투자증권㈜ 12.22 125,743 - 4,847 (2,775) 90 127,905 ㈜아이비케이시스템(1) 44.37 3,385 - 726 (94) - 4,017 IBK인도네시아은행(2) 8.66 17,344 - 490 - 2,478 20,312 주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사 34.77 - 3,380 - - - 3,380 합 계 146,472 3,380 6,063 (2,869) 2,568 155,614 (1) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 26.60%입니다. (2) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 8.56%입니다.비지배지분이 연결실체에 중요한 종속기업의 내부거래 제거전 요약 재무정보는 주석2.1 '(3) 연결대상 종속기업의 주요 재무정보'에서 설명하고 있으며 비지배지분과의 거래로 인해 연결실체에게 귀속될 자본에의 영향은 없습니다. 43. 현금흐름표 가. 당분기 및 전분기 중 비용 및 수익의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품 평가손실 2,492,017 8,364,060 당기손익인식지정금융상품 평가손실 28,717 8,694 당기손익금융자산 매매손실 103,410 84,461 기타포괄손익금융자산 매매손실 4,572 14,420 기타포괄손익금융자산손상차손 6,049 2,402 상각후원가유가증권손상차손 1,487 3,860 대출채권대손충당금전입액 1,545,548 921,307 위험회피회계관련 평가손실 150,499 497,021 위험회피회계관련 거래손실 12,702 28,889 관계기업투자 처분손실 3,287 5,689 이자비용 7,664,532 3,310,627 법인세비용 704,105 655,681 감가상각비(유형자산 및 투자부동산) 160,589 151,199 유형자산 처분손실 208 35 유형자산 폐기손실 96 91 무형자산 상각비 52,400 48,215 무형자산 처분손실 74 - 리스기타손실 319 3,618 보험서비스비용 39,357 35,884 퇴직급여 70,138 96,754 기타금융자산대손충당금전입액 7,287 2,634 충당부채전입액 43,239 50,552 금융보증계약부채전입액 11,011 1,125 관계기업투자 평가손익 (100,648) (48,244) 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환산이익 (291,842) (586,367) 당기손익금융상품 평가이익 (2,698,734) (8,077,509) 당기손익인식지정금융상품 평가이익 (24,095) (66,082) 당기손익인식금융자산 매매이익 (264,356) (207,041) 기타포괄손익금융자산 매매이익 (54,473) (11,612) 위험회피회계 관련 평가이익 (91,002) (296,264) 위험회피회계 관련 거래이익 (5,859) (4,247) 관계기업투자 처분이익 (2,076) (6,111) 이자수익 (13,562,430) (8,618,666) 배당금수익 (230,483) (234,618) 유형자산 처분이익 (114) (201) 무형자산 처분이익 (331) (806) 리스기타이익 (8,176) (6,296) 보험수익 (62,500) (53,302) 충당부채 환입액 (5,676) (6,209) 재무활동으로 인한 기타손익 848,040 1,391,301 합 계 (3,453,112) (2,545,056) 나. 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품의 변동 (1,708,600) 3,140,069 당기손익인식지정금융상품의 변동 24,806 40,362 대출채권의 변동 (15,683,610) (21,179,510) 예치금의 변동 1,413,241 1,195,305 기타자산 변동 (2,727,556) (5,067,347) 예수부채의 변동 (5,826,866) (4,954,015) 충당부채 변동 (3,226) (2,826) 퇴직금의 지급 (93) (207) 사외적립자산의 납입 (52,583) (52,701) 보험부채의 변동 (122,070) 266,377 기타부채 변동 3,676,795 10,977,000 합 계 (21,009,762) (15,637,493) 다. 당분기말 및 전기말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 통화및타점권 808,359 678,481 외국통화 343,608 315,704 예치금 13,011,174 25,325,473 합 계 14,163,141 26,319,658 차감: 사용제한예치금 등 (1,655,228) (3,068,468) 현금흐름표상 현금 및 현금성자산 12,507,913 23,251,190 라. 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 투자부동산에서 유형자산으로 대체 1,047 711 대출채권의 상각 648,062 427,313 사용권자산의 취득 및 처분 (92,967) (86,087) 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 68,177 2,850 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 법인세효과 (18,158) (658) 기타포괄손익채무증권평가손익 73,387 (1,202,028) 기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과 (17,317) 311,921 외환차이 98,592 239,497 해외사업장순투자위험회피 평가손익 (40,333) (131,011) 해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 10,232 36,028 기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체 (31) (9,169) 기타포괄손익지분상품 실현손익에 대한 법인세효과 8 2,017 기타포괄손익지분증권평가손익 (63,558) 165,238 기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과 16,965 (45,248) 보험금융손익 변동 208,303 255,528 보험금융손익에 대한 법인세효과 (48,114) (61,838) 당기손익지정금융부채평가손익 88 764 당기손익지정금융부채평가손익에 대한 법인세효과 (23) (210) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 (1,811) (5,787) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동에 대한 법인세효과 478 1,265 현금흐름위험회피 평가손익 3,651 (17,928) 현금흐름위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 (964) 4,930 순확정급여부채 재측정요소 (19,676) (18,261) 순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과 5,329 5,014 신종자본증권 상환손실의 이익잉여금으로 대체 (40,627) (92) 마. 당분기 및 전분기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 당분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계평가손익 기 타 차입부채 49,423,444 (4,215,696) (510) - 344,883 45,552,121 사채 166,476,705 11,622,287 40,843 (13,136) 588,921 178,715,620 리스부채 145,886 (45,199) - - 41,282 141,969 합 계 216,046,035 7,361,392 40,333 (13,136) 975,086 224,409,710 <전분기> 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 전분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계평가손익 기 타 차입부채 43,191,533 8,378,543 (370) - 590,923 52,160,629 사채 143,614,755 11,087,452 131,381 (244,731) 570,356 155,159,213 리스부채 157,084 (60,569) 　- 　- 52,758 149,273 합 계 186,963,372 19,405,426 131,011 (244,731) 1,214,037 207,469,115 4. 재무제표 4-1. 재무상태표 재무상태표 제 63 기 3분기말 2023.09.30 현재 제 62 기말 2022.12.31 현재 (단위 : 백만원) 자산 　　 　현금및예치금 12,140,348 23,865,527 　당기손익금융자산 11,819,868 11,636,867 　기타포괄손익금융자산 23,404,662 21,398,222 　상각후원가측정유가증권 35,158,252 38,431,591 　상각후원가측정대출채권 307,019,209 290,730,078 　위험회피회계파생상품자산 64,312 40,921 　종속기업, 관계기업투자 2,975,235 2,897,746 　투자부동산 70,297 69,532 　유형자산 2,165,278 2,104,290 　무형자산 170,568 147,706 　순확정급여자산 296,237 330,001 　이연법인세자산 2,279 2,154 　기타자산 8,679,033 6,243,276 　자산총계 403,965,578 397,897,911 부채와 자본 　　 　부채 　　 　　당기손익금융부채 2,567,079 3,603,773 　　예수부채 143,637,863 148,919,499 　　차입부채 40,192,360 45,442,000 　　사채 169,564,483 158,366,833 　　위험회피회계파생상품부채 314,674 286,701 　　충당부채 727,239 692,380 　　이연법인세부채 258,176 200,838 　　기타부채 18,116,643 13,162,258 　　부채총계 375,378,517 370,674,282 　자본 　　 　　자본금 4,211,365 4,211,365 　　신종자본증권 3,934,137 3,614,677 　　자본잉여금 1,161,597 1,161,597 　　자본조정 (309) (40,627) 　　기타포괄손익누계액 346,385 316,617 　　이익잉여금 18,933,886 17,960,000 　　　대손준비금 기 적립액 3,098,079 2,847,633 　　　대손준비금 전입예정금액 8,851 250,446 　　자본총계 28,587,061 27,223,629 　부채와자본총계 403,965,578 397,897,911 　 제 63 기 3분기말 제 62 기말 ※ 신탁계정 재무상태표 제63기 3분기말 : 2023.09.30 현재 제62기말 : 2022.12.31 현재 (단위 : 백만원) 계 정 과 목 제63(당)기 3분기말 제62(전)기말 < 자 산 > Ⅰ. 현금 예치금 20,031,181 20,164,475 Ⅱ. 유가증권 5,186,308 6,949,161 1. 지분증권 19,614 18,226 2. 채무증권 2,459,365 2,190,313 3. 외화증권 466,077 590,020 4. 매입어음 428,027 2,388,916 5. 수익증권 1,210,849 1,143,564 6. 파생결합증권 572,376 588,122 7. 기타 증권 30,000 30,000 Ⅲ. 금전채권 12,935,865 10,511,384 1. 대출금 15,116 14,829 2. 사모사채 - - 3. 콜론　 - - 4. 환매조건부매수 12,541,000 10,115,700 5. 기타 379,749 380,855 Ⅳ. 실물자산 25,466 27,014 Ⅴ. 기타자산 3,885,377 2,355,083 1. 미수금 2,595 2,950 2. 미수수익 476,674 188,170 3. 선급비용　 358 985 4. 고유계정대 3,405,750 2,162,978 VI. 현재가치할인차금(-) - - VII. 채권평가충당금(-) 511 511 1. 대출채권평가충당금(-) - - 2. 매입어음평가충당금(-) 21 21 3. 기타채권평가충당금(-) 490 490 자 산 총 계 42,063,686 40,006,606 < 부 채 > Ⅰ. 금전신탁 40,500,393 38,922,174 1. 불특정금전신탁합동운용 59 59 2. 적립식목적신탁합동운용 1,065 1,074 3. 가계금전신탁합동운용 3,379 3,457 4. 개발금전신탁합동운용 - - 5. 노후생활연금신탁합동운용 345 359 6. 기업금전신탁합동운용 56 56 7. 국민주신탁합동운용 1,247 1,250 8. 개인연금신탁합동운용 209,813 222,274 9. 가계장기신탁합동운용 1,496 1,489 10. 근로자우대신탁합동운용 480 491 11. 신종적립신탁합동운용 1,805 1,827 12. 특정금전신탁 17,734,400 16,309,333 13. 단위금전신탁합동운용 - - 14. 추가금전신탁 86 90 15. 퇴직신탁운용 6,288 6,312 16. 부동산투자신탁 - - 17. 신개인연금신탁합동운용 4,465 4,737 18. 신노후생활연금신탁합동운용 507 634 19. 신근로자우대신탁합동운용 - - 20. 연금신탁 248,398 250,850 21. 퇴직연금신탁 22,286,504 22,117,882 Ⅱ. 재산신탁 387,651 387,705 1. 유가증권의 신탁 - - 2. 금전채권의 신탁 387,651 387,705 3. 동산 부동산의 신탁 - - Ⅲ. 공익신탁 - - Ⅳ. 차입금 - - Ⅴ. 기타부채 1,147,931 669,197 1. 가수금 35 35 2. 미지급금 12,311 257 3. 선수수익 928 5,034 4. 미지급신탁보수 64,226 49,309 5. 미지급신탁이익 1,070,349 614,477 6. 미지급비용 82 85 7. 기타잡부채 - - 8. 신탁본지점 - - Ⅵ. 특별유보금 27,711 27,530 부 채 총 계 42,063,686 40,006,606 4-2. 포괄손익계산서 포괄손익계산서 제 63 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 제 62 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지 (단위 : 백만원) 순이자손익 1,861,347 5,595,733 1,826,288 5,033,294 　이자수익 4,301,497 12,431,420 2,994,968 7,805,542 　　당기손익금융자산 이자수익 29,936 71,141 18,415 46,328 　　기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 4,271,561 12,360,279 2,976,553 7,759,214 　이자비용 (2,440,150) (6,835,687) (1,168,680) (2,772,248) 순수수료손익 94,404 251,733 94,990 273,073 　수수료수익 171,272 493,952 167,436 496,285 　수수료비용 (76,868) (242,219) (72,446) (223,212) 당기손익금융상품 관련 순손익 20,148 166,140 35,674 275,433 위험회피회계관련 순손익 (7,593) (747) (9,585) (22,387) 상각후원가금융자산 처분손익 67,249 138,575 32,970 152,565 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 13,788 109,873 4,544 65,340 외환거래손익 70,343 170,270 (93,355) (169,103) 총영업이익 2,119,686 6,431,577 1,891,526 5,608,215 금융자산 손상차손 (436,814) (1,489,907) (191,766) (927,690) 순영업이익 1,682,872 4,941,670 1,699,760 4,680,525 일반관리비 (574,908) (1,881,343) (562,952) (1,857,588) 기타영업수익 38,368 112,459 35,027 105,028 기타영업비용 (233,309) (706,007) (226,997) (673,030) 영업이익 913,023 2,466,779 944,838 2,254,935 영업외손익 14,899 56,865 12,435 72,640 법인세차감전순이익 927,922 2,523,644 957,273 2,327,575 법인세비용 (239,458) (634,765) (258,914) (593,243) 분기순이익 688,464 1,888,879 698,359 1,734,332 대손준비금 반영 후 조정이익 739,404 1,880,028 593,623 1,533,277 법인세비용차감 후 분기기타포괄손익 2,474 29,791 (71,395) (418,015) 　당기손익으로 재분류되지 않는 항목 　　　　 　　기타포괄손익지분증권 평가손익변동 32,009 (34,988) 23,550 27,233 　　순확정급여부채(자산)의 재측정요소 (3,729) (14,222) (3,571) (13,064) 　후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 　　　　 　　기타포괄손익채무증권 평가손익변동 (31,675) 57,979 (125,554) (479,373) 　　외환차이 13,535 39,346 68,161 106,024 　　해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (7,666) (18,324) (33,981) (58,835) 분기총포괄손익 690,938 1,918,670 626,964 1,316,317 주당이익 　　　　 　기본주당이익 (단위 : 원) 816 2,232 839 2,061 　희석주당이익 (단위 : 원) 816 2,232 839 2,061 　 제 63 기 3분기 제 62 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 ※ 신탁계정 포괄손익계산서 제63기 3분기 : 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 제62기 3분기 : 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지 (단위 : 백만원) 계정과목 제63(당)기 3분기 제62(전)기 3분기 < 수 익 > I. 예치금이자 558,589 209,925 II. 증권이자 100,301 57,748 1. 국채이자 8,105 1,537 2. 지방채이자 - - 3. 특수채이자 - - 4. 금융채이자 3,502 1,233 5. 사채이자 48,202 37,136 6. 외화증권이자 - - 7. 매입어음이자 35,158 10,080 8. 수익증권이자 - - 9. 파생결합증권이자 - - 10. 기타증권이자 5,334 7,762 III. 금전채권이자 414,798 144,070 1. 대출금이자 350 306 2. 사모사채이자 - - 3. 콜론이자　　 - - 4. 환매조건부매수 414,448 143,764 5. 기타 - - IV. 배당금수익 21 16 V. 증권매매이익 14,877 13,291 VI. 증권평가이익 1,597 20 VII. 증권상환이익 11,158 684 VIII. 수수료수익 123 152 IX. 기타수익 78,555 125,806 X. 실물자산수익 1,392 1,418 XI. 고유계정대이자 53,318 17,607 XII. 특별유보금환입 - - XIIl. 채권평가충당금환입 209 692 수 익 총 계 1,234,938 571,429 < 비 용 > I. 금전신탁이익 1,037,659 322,481 1. 불특정금전신탁이익 1 1 2. 적립식목적신탁이익 29 10 3. 가계금전신탁이익 100 84 4. 개발신탁이익 - - 5. 노후생활연금신탁이익 11 4 6. 기업금전신탁이익 1 - 7. 국민주신탁이익 29 11 8. 개인연금신탁이익 2,518 2,619 9. 가계장기신탁이익 30 53 10. 근로자우대신탁이익 15 7 11. 신종적립신탁이익 40 86 12. 특정금전신탁이익 531,204 193,078 13. 단위금전신탁이익 - - 14. 추가금전신탁이익 4 - 15. 퇴직신탁이익 268 128 16. 부동산투자신탁이익 - - 17. 신개인연금신탁이익 189 84 18. 신노후생활연금신탁이익 52 41 19.신근로자우대신탁이익 - - 20. 연금신탁이익 8,841 (3,083) 21. 퇴직연금신탁이익 494,327 129,358 II. 재산신탁이익 306 90 1. 유가증권신탁이익 - - 2. 금전채권신탁이익 306 90 3. 동산 부동산신탁이익 - - III. 공익신탁이익 - - IV. 차입금이자 - - V. 증권매매손실 25,503 28,233 VI. 증권평가손실 43 3,556 VII. 증권상환손실 4,011 5,086 VIII. 지급수수료 2,578 1,456 IX. 기금출연료 614 640 1. 신용보증기금출연금 3 3 2. 신탁보험료 611 637 X. 세금과공과 6 5 XI. 신탁보수 97,056 88,812 XII. 기타비용 66,982 120,891 XIII. 특별유보금전입 180 179 XIV. 채권평가충당금전입 - - 비 용 총 계 1,234,938 571,429 4-3. 자본변동표 자본변동표 제 63 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 제 62 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지 (단위 : 백만원) 2022.01.01 (기초자본) 4,211,365 3,499,180 1,161,654 (92) 466,945 16,253,840 25,592,892 자본의 변동 포괄손익 분기총포괄손익 0 0 0 0 (418,015) 1,734,332 1,316,317 분기순이익 0 0 0 0 0 1,734,332 1,734,332 기타포괄손익 기타포괄손익 0 0 0 0 (418,015) 0 (418,015) 기타포괄손익채무증권 평가손익 0 0 0 0 (479,373) 0 (479,373) 외환차이 0 0 0 0 106,024 0 106,024 해외사업장순투자위험회피 평가손익 0 0 0 0 (58,835) 0 (58,835) 기타포괄손익지분증권 평가손익 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 0 0 0 0 27,233 0 27,233 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체 0 0 0 0 0 0 0 순확정급여부채(자산)의 재측정요소 0 0 0 0 (13,064) 0 (13,064) 소유주와의 거래 소유주와의 거래 합계 0 115,497 0 (55,945) 0 (712,525) (652,973) 현금배당 0 0 0 0 0 (621,992) (621,992) 신종자본증권분배금 0 0 0 0 0 (90,441) (90,441) 신종자본증권발행 0 599,040 0 0 0 0 599,040 신종자본증권상환 0 (483,543) 0 (56,037) 0 0 (539,580) 기타 0 0 0 92 0 (92) 0 자본 증가(감소) 합계 0 115,497 0 (55,945) (418,015) 1,021,807 663,344 2022.09.30 (분기말자본) 4,211,365 3,614,677 1,161,654 (56,037) 48,930 17,275,647 26,256,236 2023.01.01 (기초자본) 4,211,365 3,614,677 1,161,597 (40,627) 316,617 17,960,000 27,223,629 자본의 변동 포괄손익 분기총포괄손익 0 0 0 0 29,768 1,888,902 1,918,670 분기순이익 0 0 0 0 0 1,888,879 1,888,879 기타포괄손익 기타포괄손익 0 0 0 0 29,768 23 29,791 기타포괄손익채무증권 평가손익 0 0 0 0 57,979 0 57,979 외환차이 0 0 0 0 39,346 0 39,346 해외사업장순투자위험회피 평가손익 0 0 0 0 (18,324) 0 (18,324) 기타포괄손익지분증권 평가손익 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 0 0 0 0 (34,988) 0 (34,988) 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체 0 0 0 0 (23) 23 0 순확정급여부채(자산)의 재측정요소 0 0 0 0 (14,222) 0 (14,222) 소유주와의 거래 소유주와의 거래 합계 0 319,460 0 40,318 0 (915,016) (555,238) 현금배당 0 0 0 0 0 (765,529) (765,529) 신종자본증권분배금 0 0 0 0 0 (108,860) (108,860) 신종자본증권발행 0 599,040 0 0 0 0 599,040 신종자본증권상환 0 (279,580) 0 (309) 0 0 (279,889) 기타 0 0 0 40,627 0 (40,627) 0 자본 증가(감소) 합계 0 319,460 0 40,318 29,768 973,886 1,363,432 2023.09.30 (분기말자본) 4,211,365 3,934,137 1,161,597 (309) 346,385 18,933,886 28,587,061 　 자본 자본금 신종자본증권 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 자본 합계 4-4. 현금흐름표 현금흐름표 제 63 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 제 62 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지 (단위 : 백만원) 영업활동현금흐름 　　 　영업활동으로 인한 순현금흐름 (14,723,382) (10,333,745) 　　분기순이익 1,888,879 1,734,332 　　비용 및 수익의 조정 (3,067,277) (2,188,677) 　　영업활동으로 인한 자산 부채의 변동 (19,317,004) (14,338,937) 　　이자의 수취 11,998,552 7,627,378 　　이자의 지급 (5,568,817) (2,647,898) 　　배당금 수입 229,831 231,855 　　법인세 납부 (887,546) (751,798) 투자활동현금흐름 　　 　투자활동으로 인한 순현금흐름 (114,103) (4,377,415) 　　당기손익금융자산의증가 (31,566,277) (28,690,287) 　　당기손익금융자산의감소 30,463,772 28,526,158 　　기타포괄손익융자산의 증가 (21,289,489) (13,366,976) 　　기타포괄손익금융자산의 감소 19,250,210 9,552,037 　　상각후원가유가증권 증가 (8,609,073) (9,537,418) 　　상각후원가유가증권 감소 11,881,266 9,270,589 　　종속기업투자의 처분 25,187 67,808 　　관계기업투자의 처분 27,204 24,388 　　종속기업투자의 취득 (48,859) (40,152) 　　관계기업투자의 취득 (66,300) (94,955) 　　투자부동산 및 유형자산의 처분 154 64 　　투자부동산 및 유형자산의 취득 (115,111) (57,454) 　　무형자산의 처분 2,528 0 　　무형자산의 취득 (69,315) (31,217) 재무활동현금흐름 　　 　재무활동으로 인한 순현금흐름 4,370,319 17,169,147 　　차입부채의 순증가 (5,640,232) 7,249,923 　　사채의 증가 150,191,852 132,654,370 　　사채의 감소 (139,593,596) (122,029,865) 　　리스부채의 상환 (32,871) (47,303) 　　신종자본증권의 발행 599,040 599,040 　　신종자본증권의 상환 (279,889) (539,580) 　　신종자본증권의 분배금 (108,456) (95,446) 　　배당금 지급 (765,529) (621,992) 환율변동효과 반영전 현금 및 현금성자산의 순증가(감소) (10,467,166) 2,457,987 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 　　 　외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 266,483 466,134 현금 및 현금성자산의 증가(감소) (10,200,683) 2,924,121 기초의 현금 및 현금성자산 21,386,857 14,300,566 분기말의 현금 및 현금성자산 11,186,174 17,224,687 　 제 63 기 3분기 제 62 기 3분기 5. 재무제표 주석 제63기 3분기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 9월 30일 까지 제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일 까지 중소기업은행 1. 일반적 사항 중소기업은행(이하 "은행")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 11월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 은행은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(Global Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(LuxembourgStock Exchange)에 상장하였으며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다. 당분기말 현재 은행의 납입자본금은 보통주자본금 39,871억원 및 우선주자본금 2,242억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수의 59.50%를 소유하고 있습니다. 당분기말 현재 은행의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 594개의 지점 및 31개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 2개의 사무소를 운영하고 있습니다. 2. 중요한 회계정책 2.1 재무제표 작성기준 은행의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 은행의 2023년 9월 30일로 종료하는 9개월 보고기간에 대한 분기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 분기재무제표는 보고기간말인 2023년 9월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. (1) 은행이 채택한 제ㆍ개정 기준서1) 은행은 2023년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.① 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - '회계정책'의 공시 중요한 회계정책을 정의하고 공시하도록 개정하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에미치는 중요한 영향은 없습니다.② 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 행사가격 조정 조건이 있는 금융부채 평가손익 공시발행자의 주가 변동에 따라 행사가격이 조정되는 조건이 있는 금융상품의 전부나 일부가 금융부채로 분류되는 경우 그 금융부채의 장부금액과 관련 손익을 공시하도록 하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.③ 기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정치 변경과 오류' 개정 - '회계추정치'의 정의회계추정치를 정의하고, 회계정책의 변경과 구별하는 방법을 명확히 하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. ④ 기준서 제1012호 '법인세' 개정 - 단일거래에서 생기는 자산과 부채에 대한 이연법인세자산 또는 부채가 최초로 인식되는 거래의 최초 인식 예외 요건에 거래시점 동일한 가산할 일시적차이와 차감할 일시적차이를 발생시키지 않는 거래라는 요건을 추가하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. 2) 은행은 2022년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용함에 따라 전분기 현금흐름표를 재작성하였습니다. ① IFRS 해석위원회 논의 결과 : 제삼자와의 계약으로 인해 사용이 제한된 요구불예금(관련기준서 : 기준서 제1007호 '현금흐름표')은행은 지준예치금 등 관련 규정에 따라 사용이 제한된 요구불예금을 현금 및 현금성자산에서 제외하는 회계정책을 적용하여 왔습니다. 그러나 2022년 4월 IFRS해석위원회의 '제삼자와의 계약에 따른 이용제한 요구불예금' 논의 결과에 따라, 은행은 관련 규정에 따라 사용이 제한되지만 요구불예금에 해당하는 지준예치금 등 사용제한 예치금을 현금 및 현금성자산으로 분류하도록 회계정책을 변경하였으며, 해당 변경사항을 소급적용하여 전분기 현금흐름표를 재작성 하였습니다. 이러한 회계정책의 변경으로 인한 영향은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 회계정책 변경 전 변경금액 회계정책 변경 후 Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름 (11,861,087) 1,527,342 (10,333,745) Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름 (4,377,415) - (4,377,415) Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름 17,169,147 - 17,169,147 Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 340,285 125,849 466,134 Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 증가(감소)(I+II+III+IV) 1,270,930 1,653,191 2,924,121 Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산 3,109,703 11,190,863 14,300,566 Ⅶ. 분기말의 현금 및 현금성자산 4,380,633 12,844,054 17,224,687 (2) 은행이 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 은행이 제정 또는 공표됐으나 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서는 다음과 같습니다.1) 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 동 개정사항은 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상됩니다. 2.2 회계정책분기재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2.1(1)에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 2.2.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. 3. 중요한 회계추정 및 가정 은행은 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다. COVID-19 발생 이후 다양한 거시경제적 요인들이 세계 경제에 부정적인 영향을 미치고 있으며, 주요 경제요소에 불확실성이 존재하고 있습니다. COVID-19 관련 정부의 금융지원을 받은 상환유예기업은 저신용등급 비중과 고정이하여신비율이 높아 정책 종료 시 신용위험의 급격한 증가가 예상되어 대손충당금을 추가적립하고 있습니다. 글로벌 경기침체 및 고금리 장기화에 따른 경기불확실성 확대 가능성을 기대신용손실에 반영하여 손실흡수능력을 확충하고 있습니다. 은행은 당분기말 현재합리적인 정보를 기초로 미래 경기 불확실성 등을 고려하여 기대신용손실측정에 사용된 주요 가정을 재산출하고 손실충당금에 반영하였습니다. 은행은 이러한 미래 경기 불확실성이 재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정에 미치는 영향에 대해 지속적으로 검토할 예정입니다.분기재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 기대신용손실측정 및 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다. 4. 당기손익금융자산 및 부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 474,449 451,549 수익증권 등 5,817,385 4,456,419 국채 및 공채 799,546 594,649 금융채 1,657,408 1,613,650 기업이 발행한 원화채무증권 319,715 - 기업이 발행한 외화채무증권 149,170 - 자산담보부 채무증권 29,980 19,967 소 계 9,247,653 7,136,234 파생상품 2,492,462 3,273,938 대출채권 79,753 1,226,695 합 계 11,819,868 11,636,867 나. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 496,636 - 474,449 수익증권 등() - 5,647,091 - 5,817,385 국채 및 공채 806,000 810,943 810,812 799,546 금융채 1,665,000 1,661,104 1,661,144 1,657,408 기업이 발행한 원화채무증권 320,000 320,184 320,029 319,715 기업이 발행한 외화채무증권 151,236 150,725 150,771 149,170 자산담보부 채무증권 30,000 30,004 30,003 29,980 합 계 2,972,236 9,116,687 2,972,759 9,247,653 () 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가액은 1,163,191백만원 및 1,166,945백만원입니다. <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 474,868 - 451,549 수익증권 등() - 4,384,886 - 4,456,419 국채 및 공채 617,000 597,774 598,381 594,649 금융채 1,630,000 1,612,800 1,614,354 1,613,650 자산담보부 채무증권 20,000 19,936 19,965 19,967 합 계 2,267,000 7,090,264 2,232,700 7,136,234 () 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가액은 846,815백만원 및 839,376백만원입니다. 다. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 만기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 파생상품 - - 58,940,789 - 2,567,079 <전기말> 구 분 만기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 파생상품 - - 58,470,491 - 3,603,773 라. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 7,125 7,120 55,274 888 888 이자율선물 - - 765,233 2,519 80 이자율스왑 95,333 102,787 28,041,103 184,767 143,334 매입이자율옵션 12,807 - 200,000 2,835 560 매도이자율옵션 - 13,319 250,000 672 3,117 소 계 115,265 123,226 29,311,610 191,681 147,979 통화 관련 통화선도 990,736 956,322 72,424,479 1,061,168 966,515 통화스왑 1,384,401 1,486,911 37,496,262 737,166 817,327 소 계 2,375,137 2,443,233 109,920,741 1,798,334 1,783,842 주식 관련 주식선물 - - 2,961 - 20 매입주식옵션 2,032 - 48,575 6 15,253 매입주가지수옵션 28 - 55,669 1 68 매도주가지수옵션 - 620 26,113 175 169 소 계 2,060 620 133,318 182 15,510 합 계 2,492,462 2,567,079 139,365,669 1,990,197 1,947,331 <전기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 6,238 6,233 55,273 5,790 5,790 이자율선물 - - 457,900 - - 이자율스왑 129,225 109,067 32,309,453 214,825 160,164 매입이자율옵션 14,006 - 280,000 9,000 7,272 매도이자율옵션 - 13,985 340,000 9,738 9,496 소 계 149,469 129,285 33,442,626 239,353 182,722 통화 관련 통화선도 1,734,581 2,003,913 67,966,943 1,655,683 1,922,258 통화선물 - - 596 - - 통화스왑 1,374,301 1,469,815 33,553,596 1,034,408 1,148,723 매입통화옵션 - 62 35,484 - 62 소 계 3,108,882 3,473,790 101,556,619 2,690,091 3,071,043 주식 관련 주식선물 - - 3,002 - - 매입주식옵션 15,477 - 40,395 5,101 169 매입주가지수옵션 110 - 7,909 52 - 매도주가지수옵션 - 698 55,358 801 2 소 계 15,587 698 106,664 5,954 171 합 계 3,273,938 3,603,773 135,105,909 2,935,398 3,253,936 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 마. 은행은 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련하여 당분기 및 전분기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 없습니다.바. 당분기말 현재 파생상품의 공정가치 평가시 매입/매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위하여 각각 매입/매도호가평가조정금 651백만원(전기말: 793백만원) 및 신용위험조정금 1,549백만원(전기말: 992백만원)을 계상하였습니다. 사. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 없습니다. 5. 기타포괄손익금융자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 1,310,983 1,359,109 국채 및 공채 6,621,563 4,690,074 금융채 6,029,688 7,357,498 기업이 발행한 원화채무증권 5,473,572 4,543,606 기업이 발행한 외화채무증권 2,468,890 2,097,774 자산담보부 채무증권 1,459,527 1,312,981 정부가 발행한 외화채무증권 40,439 37,180 합 계 23,404,662 21,398,222 나. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 511,251 - 1,310,983 국채 및 공채 6,799,000 6,808,230 6,819,521 6,621,563 금융채 6,100,000 6,105,824 6,107,467 6,029,688 기업이 발행한 원화채무증권 5,640,000 5,614,391 5,616,468 5,473,572 기업이 발행한 외화채무증권 2,571,649 2,569,717 2,563,984 2,468,890 자산담보부 채무증권 1,476,300 1,476,031 1,476,118 1,459,527 정부가 발행한 외화채무증권 42,538 42,001 42,221 40,439 합 계 22,629,487 23,127,445 22,625,779 23,404,662 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 510,655 - 1,359,109 국채 및 공채 4,853,000 4,825,460 4,814,528 4,690,074 금융채 7,520,000 7,514,453 7,517,016 7,357,498 기업이 발행한 원화채무증권 4,720,000 4,716,781 4,715,861 4,543,606 기업이 발행한 외화채무증권 2,191,827 2,202,288 2,195,774 2,097,774 자산담보부 채무증권 1,350,000 1,349,680 1,349,718 1,312,981 정부가 발행한 외화채무증권 39,145 38,617 38,751 37,180 합 계 20,673,972 21,157,934 20,631,648 21,398,222 다. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종 류 당분기말 전기말 취득원가 장부가액 취득원가 장부가액 주식 시장성 있는 주식 295,658 909,289 295,244 955,235 시장성 없는 주식 215,593 401,694 215,411 403,874 합 계 511,251 1,310,983 510,655 1,359,109 라. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산 평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기초 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 당분기말 손상차손(환입) 매각 지분증권 623,613 (48,691) - - (31) 13,711 588,602 원화채무증권 (359,280) (10,740) 1,261 67,703 - (15,860) (316,916) 외화채무증권 (48,110) 17,268 1,544 2,493 - (5,690) (32,495) 합 계 216,223 (42,163) 2,805 70,196 (31) (7,839) 239,191 () 은행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. <전분기> 구 분 기초 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 전분기말 손상차손 매각 지분증권 550,997 37,563 - - - (10,330) 578,230 원화채무증권 (71,921) (580,590) 1,294 1,900 - 158,784 (490,533) 외화채무증권 3,823 (83,378) 162 (592) - 23,047 (56,938) 합 계 482,899 (626,405) 1,456 1,308 - 171,501 30,759 () 은행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 마. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 4,729 - - 4,729 손상차손 2,805 - - 2,805 매각 (1,028) - - (1,028) 환율변동분 152 - - 152 법인세효과 (503) - - (503) 당분기말 6,155 - - 6,155 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 3,713 - - 3,713 손상차손 1,456 - - 1,456 매각 (93) - - (93) 환율변동분 393 - - 393 법인세효과 (483) - - (483) 전분기말 4,986 - - 4,986 바. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국예탁결제원 373,273 301,723 국공채 한국증권금융(주) 187,223 288,186 금융채 한국예탁결제원 - 327,436 합 계 560,496 917,345 6. 상각후원가유가증권 가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 9,667,000 9,440,331 9,507,432 9,050,206 금융채 14,830,000 14,784,780 14,808,167 14,701,955 기업이 발행한 원화채무증권 6,940,000 6,928,444 6,925,047 6,696,580 기업이 발행한 외화채무증권 1,097,509 1,050,090 1,061,582 960,251 자산담보부 채무증권 1,463,452 1,463,127 1,463,155 1,411,296 정부가 발행한 외화채무증권 1,412,040 1,391,126 1,398,874 1,252,329 소 계 35,410,001 35,057,898 35,164,257 34,072,617 대손충당금 - - (6,005) (6,005) 합 계 35,410,001 35,057,898 35,158,252 34,066,612 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 12,017,000 11,752,021 11,829,494 11,286,960 금융채 15,580,000 15,519,657 15,532,812 15,328,731 기업이 발행한 원화채무증권 7,780,000 7,774,420 7,764,123 7,408,992 기업이 발행한 외화채무증권 983,425 941,818 943,987 859,499 자산담보부 채무증권 1,063,300 1,063,270 1,063,271 996,954 정부가 발행한 외화채무증권 1,317,992 1,298,574 1,302,702 1,174,724 소 계 38,741,717 38,349,760 38,436,389 37,055,860 대손충당금 - - (4,798) (4,798) 합 계 38,741,717 38,349,760 38,431,591 37,051,062 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 4,798 - - 4,798 손상차손 1,146 - - 1,146 환율변동분 61 - - 61 당분기말 6,005 - - 6,005 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,882 - - 2,882 손상차손 1,671 - - 1,671 환율변동분 125 - - 125 전분기말 4,678 - - 4,678 다. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 없습니다. 7. 상각후원가대출채권 가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출금 283,129,922 270,548,443 외화대출금 4,609,301 4,471,909 매입어음 6,561 133,394 매입외환 1,068,597 834,945 환매조건부채권매수 6,575,679 6,897,825 은행간대여금 7,104,927 2,899,274 내국수입유산스 3,046,400 2,974,100 지급보증대지급금 21,508 17,723 신용카드채권 3,107,861 3,077,025 콜론 1,442,045 1,180,726 사모사채 705,857 757,592 소 계 310,818,658 293,792,956 이연대출부대손익 608,807 557,154 (-) 현재가치할인차금 (6,517) (8,250) (-) 대손충당금 (4,401,739) (3,611,782) 장부금액 307,019,209 290,730,078 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 986,588 1,889,522 735,672 3,611,782 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 285,561 (276,106) (9,455) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (154,949) 203,418 (48,469) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (11,566) (144,837) 156,403 - 소 계 119,046 (217,525) 98,479 - 손상차손(환입) (2,424) 718,809 763,059 1,479,444 매각 - - (126,634) (126,634) 상각채권 회수 - - 58,641 58,641 상각 - - (612,843) (612,843) 시간가치 경과분 - - (14,633) (14,633) 환율변동분 2,780 1,898 1,304 5,982 당분기말() 1,105,990 2,392,704 903,045 4,401,739 () 당분기말 현재 COVID-19 대한 금융지원 프로그램 종료 및 PF개별평가 분류, 매출하락차주 금융지원 취약부문 차주 등에 대한 추가적립잔액 1,975,630백만원(기타자산, 난외항목에 대한 조정 및 PD, LGD 변경효과 포함)이 포함되어 있습니다. <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 835,096 1,290,036 666,200 2,791,332 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 206,294 (200,612) (5,682) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (176,627) 209,343 (32,716) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (8,665) (107,628) 116,293 - 소 계 21,002 (98,897) 77,895 - 손상차손(환입) (11,651) 506,195 427,111 921,655 매각 - - (93,696) (93,696) 상각채권 회수 - - 78,025 78,025 상각 - - (422,770) (422,770) 시간가치 경과분 - - (18,090) (18,090) 환율변동분 7,610 5,380 5,006 17,996 전분기말 852,057 1,702,714 719,681 3,274,452 다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 222,613,552 68,531,402 2,648,002 293,792,956 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 16,629,177 (16,563,517) (65,660) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (16,722,686) 16,969,433 (246,747) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,097,001) (2,052,244) 3,149,245 - 소 계 (1,190,510) (1,646,328) 2,836,838 - 실행(상환) 13,538,582 4,267,932 (867,974) 16,938,540 매각 - - (484,214) (484,214) 상각 - - (612,843) (612,843) 환율변동분 1,114,755 67,907 1,557 1,184,219 당분기말 236,076,379 71,220,913 3,521,366 310,818,658 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 235,763,873 35,936,070 2,318,782 274,018,725 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 10,276,333 (10,209,242) (67,091) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (36,625,656) 36,858,014 (232,358) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (677,968) (1,399,413) 2,077,381 - 소 계 (27,027,291) 25,249,359 1,777,932 - 실행(상환) 13,908,039 5,848,983 (698,889) 19,058,133 매각 - - (399,765) (399,765) 상각 - - (422,770) (422,770) 환율변동분 2,158,446 252,286 6,449 2,417,181 전분기말 224,803,067 67,286,698 2,581,739 294,671,504 라. 당분기 및 전분기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 당분기말 이연대출부대수익 (4,547) (2,207) 2,286 (4,468) 이연대출부대비용 561,701 251,897 (200,323) 613,275 합 계 557,154 249,690 (198,037) 608,807 <전분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 전분기말 이연대출부대수익 (5,024) (1,000) 2,361 (3,663) 이연대출부대비용 537,758 209,160 (190,882) 556,036 합 계 532,734 208,160 (188,521) 552,373 8. 위험회피회계 가. 당분기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종류 당분기말 전기말 자 산 부 채 계약금액() 자 산 부 채 계약금액() 공정가치위험회피 이자율스왑 48,657 289,086 4,361,469 31,955 269,153 3,894,897 통화스왑 15,655 25,588 702,401 8,966 17,548 692,159 합 계 64,312 314,674 5,063,870 40,921 286,701 4,587,056 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 나. 공정가치위험회피 수단 (1) 당분기 및 전분기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 당분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 (2,902) (4,041) 통화스왑 27,782 (6,523) 합 계 24,880 (10,564) <전분기> 구 분 전분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 (188,584) (704) 통화스왑 (73,619) 2,396 합 계 (262,203) 1,692 (2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 비파생상품의 장부금액과 당분기 및 전분기 중 공정가치 변동은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기() 장부금액 당분기 중공정가치 변동 장부금액 전분기 중공정가치 변동 외화사채 268,960 (15,500) 253,460 (49,860) () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말 및 당분기> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 당분기 중공정가치 변동 자산 기타포괄손익금융자산 895,907 (49,657) (20,111) 종속기업, 관계기업투자 267,400 48,960 15,500 합 계 1,163,307 (697) (4,611) 부채 원화발행채권 1,070,616 (199,385) (23,565) 외화발행채권 2,755,531 (98,465) 10,429 합 계 3,826,147 (297,850) (13,136) <전기말 및 전분기> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 전분기 중공정가치 변동 자산 기타포괄손익금융자산 546,377 (31,296) (45,890) 종속기업, 관계기업투자 251,900 33,460 49,860 합 계 798,277 2,164 3,970 부채 　 　 　 원화발행채권 1,094,180 (175,819) (141,888) 외화발행채권 2,632,962 (105,467) (102,843) 합 계 3,727,142 (281,286) (244,731) () 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 라. 해외사업장순투자의 위험회피당분기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기() 장부금액 당분기 중공정가치 변동 장부금액 전분기 중공정가치 변동 외화사채 439,750 (25,343) 414,407 (81,521) 외화차입금 9,022 510 9,532 370 합 계 448,772 (24,833) 423,939 (81,151) () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 마. 위험회피수단 만기분석당분기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합계 공정가치 위험회피 이자율스왑 액면금액 30,930 - 129,222 3,063,703 1,137,614 4,361,469 평균금리(%) 4.29 - 4.62 3.31 3.00 - 통화스왑 액면금액 - - 115,169 587,232 - 702,401 평균금리(%) - - 3.69 1.54 - - 외화사채 액면금액 - - - 268,960 - 268,960 평균금리(%) - - - 2.00 - - 소 계 30,930 - 244,391 3,919,895 1,137,614 5,332,830 해외사업장순투자위험회피 외화사채 액면금액 - - - 439,750 - 439,750 평균금리(%) - - - 2.68 - - 외화차입금 액면금액 - 9,022 - - - 9,022 평균금리(%) - 0.18 - - - - 소 계 - 9,022 - 439,750 - 448,772 <전기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합계 공정가치 위험회피 이자율스왑 액면금액 5,069 29,148 249,658 2,551,736 1,059,286 3,894,897 평균금리(%) 2.95 3.47 2.48 3.00 2.89 - 통화스왑 액면금액 - 60,089 84,370 547,700 - 692,159 평균금리(%) - 1.15 3.58 1.39 - - 외화사채 액면금액 - - - 253,460 - 253,460 평균금리(%) - - - 2.00 - 　- 소 계 5,069 89,237 334,028 3,352,896 1,059,286 4,840,516 해외사업장순투자위험회피 외화사채 액면금액 - - - 414,407 - 414,407 평균금리(%) - - - 2.68 - 　- 외화차입금 액면금액 - - 9,532 - - 9,532 평균금리(%) - - 0.18 - - 　- 소 계 - - 9,532 414,407 - 423,939 바. 이자율지표 개혁에 영향받는 위험회피관계기업회계기준서 제1109호에 따라 위험회피관계에 있어서 예상거래의 발생 가능성 검토시와 위험회피효과의 전진적인 평가시 현금흐름의 기초변수인 이자율지표가 이자율지표 개혁으로 변경되지 않는다고 가정합니다. 당분기말 및 전기말 현재 은행의 이자율지표 개혁으로 인해 위험회피관계에 노출되어 있는 이자율지표와 관련된 위험회피수단의 명목금액은 아래와 같습니다(단위: 백만원). 이자율지표() 당분기말 전기말 USD 3M LIBOR - 2,068,019 USD 6M LIBOR - 11,406 KRW 3M CD 1,270,000 1,270,000 합 계 1,270,000 3,349,425 () LIBOR 금리 산출이 중단되는 시점 이전의 명목금액 또한 포함하고 있습니다. 9. 종속기업, 관계기업투자 가. 당분기말 및 전기말 현재 종속기업, 관계기업투자에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 100.00 265,452 1,598,407 416,063 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 100.00 24,140 80,137 28,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 100.00 3,000 34,629 10,724 신용조사업, 채권추심업 대한민국 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 87.78 600,003 973,504 611,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 55.63 1,725 20,576 11,243 금융전산업 대한민국 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 100.00 354,764 583,413 328,352 은행업 중국 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 100.00 340,000 585,441 340,000 보험업(연금) 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 100.00 73,590 174,179 73,590 상호저축은행업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 100.00 3,000 9,035 3,000 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 대한민국 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 91.24 354,842 331,609 354,842 은행업 인도네시아 12월 31일 IBK미얀마은행 100.00 218,440 268,480 267,400 은행업 미얀마 3월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(3) 26.67 - 10,202 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(3) 49.50 17,159 7,173 7,173 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(3) 50.00 - 790 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사(3) 30.00 60 8,404 60 금융투자업 대한민국 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(3) 50.00 5,696 8,454 5,696 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(3) 42.11 4,015 16,254 4,015 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(3) 50.00 10,890 20,550 10,890 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(3) 48.78 51,000 42,195 51,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(3) 40.00 - 52,144 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(3) 40.00 44,836 43,048 44,836 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(3) 30.00 42,704 44,967 42,704 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사(3) 40.00 14,401 12,910 14,401 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(3) 40.00 21,345 19,711 21,345 금융투자업 대한민국 12월 31일 500코리아III투자조합 99.00 2,500 2,361 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합(5) 50.00 1,155 1,785 1,155 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(4) 33.33 2,070 10,543 2,070 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(4) 50.00 3,400 1,616 1,519 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(4) 50.00 2,700 5,677 2,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(4) 25.00 3,200 2,134 2,136 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출투자조합(6) 50.00 4,900 6,187 4,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(4) 49.38 14,800 14,249 14,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 　 2,485,787 4,990,764 2,679,304 관계기업 인천대교㈜(7) 14.99 9,158 (13,274) 9,158 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(7) 11.94 12,553 8,516 5,111 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(7) 14.00 1,235 876 475 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(7) 11.41 1,130 1,370 653 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(7) 14.00 1,411 1,037 734 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(7) 15.00 1,407 1,062 705 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(7) 14.67 880 3,200 880 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 28.93 19,576 2,383 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사(8) 12.00 3,000 4,828 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사(9) 12.50 38 794 38 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사(10) 15.00 1,800 2,966 1,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사(11) 13.12 4,947 5,740 4,947 금융투자업 대한민국 12월 31일 파라투스우리소부장사모투자 합자회사(12) 5.07 3,000 2,890 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사(13) 15.00 24,734 27,624 24,734 금융투자업 대한민국 12월 31일 토르사모투자 합자회사(14) 15.75 10,000 9,701 10,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사 23.89 3,000 2,910 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 34.88 2,889 2,777 2,889 금융투자업 대한민국 12월 31일 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사(27) 14.78 1,876 1,493 1,876 금융투자업 대한민국 12월 31일 비엔더블유에이스사모투자 합자회사(29) 13.33 3,000 3,309 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,701 680 754 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 1,722 3,028 1,722 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 - 776 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 이베스트크레소컨텐츠신기술 투자조합제1호 47.17 500 502 500 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,179 1,127 1,179 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(15) 49.18 3,000 2,754 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술 투자조합(16) 50.00 1,491 3,468 1,491 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 4,000 4,162 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호(17) 19.04 1,000 1,128 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합(18) 14.07 1,632 2,697 1,632 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,894 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 10,000 9,602 10,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 알바트로스오아시너지펀드 44.44 920 1,481 920 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 5,000 4,738 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(19) 80.00 3,274 3,090 3,274 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 49.18 3,000 3,067 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이오펀드 39.02 8,000 7,798 8,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 27.75 3,000 3,231 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 29.85 2,000 1,909 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화유온신기술조합제1호 22.99 2,000 1,904 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 41.67 3,000 2,894 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터베스트글로벌스케일업펀드(20) 16.67 4,000 3,581 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 43.86 19,748 18,695 19,748 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 40.00 14,400 13,142 14,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 44.44 2,000 1,912 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 28.30 3,000 4,091 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 32.79 6,000 5,696 6,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KT디지털신산업투자조합 34.88 15,000 14,596 15,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(21) 54.55 3,000 2,888 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드(22) 17.14 3,000 2,903 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한케이유니콘제1호신기술투자조합(23) 19.16 5,000 4,823 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 비전 소부장 벤처투자조합 1호(24) 51.72 3,000 2,438 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합(25) 19.23 1,000 968 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 30.30 1,000 966 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 24.00 3,000 3,156 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 29.70 3,000 2,969 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한 아세안 테크놀로지펀드 2(26) 17.54 3,000 2,856 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 38.38 3,000 2,900 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화스마트헬스케어신기술조합1호 30.00 3,000 2,634 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 28.17 2,000 1,947 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합(28) 13.45 3,000 3,270 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 32.79 2,000 3,405 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(19) 75.00 2,400 1,921 2,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 22.22 2,000 1,964 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 49.18 1,500 1,469 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 24.62 2,000 1,847 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 22.22 6,000 5,905 6,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 22.22 3,000 2,861 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신4호 신기술조합(19) 51.72 1,500 1,490 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 42.55 1,000 904 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 20.00 991 2,167 991 금융투자업 대한민국 12월 31일 카스피안-T 2호 신기술투자조합 48.19 2,000 1,899 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신6호 신기술조합 36.36 2,000 1,981 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호 20.05 2,500 2,431 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 40.00 7,320 6,607 7,320 금융투자업 대한민국 12월 31일 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합(30) 12.42 1,000 990 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 25.00 5,000 4,931 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호(31) 18.69 2,000 1,984 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 지유소부장프로젝트일호조합 24.00 3,000 2,989 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스세컨더리투자조합1호 28.57 2,100 2,077 2,100 금융투자업 대한민국 12월 31일 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 29.41 1,500 1,493 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 26.74 2,500 2,483 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 29.41 1,000 949 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 37.88 5,000 4,846 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 20.00 1,000 975 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 43.96 2,000 1,999 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 326,512 291,130 295,931 합 계 2,812,299 5,281,894 2,975,235 <전기말> 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 100.00 265,452 1,437,860 416,063 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 100.00 24,140 75,740 28,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 100.00 3,000 32,278 10,724 신용조사업, 채권추심업 대한민국 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 87.78 600,003 930,805 611,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 55.63 1,725 19,587 11,243 금융전산업 대한민국 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 100.00 354,764 536,955 328,352 은행업 중국 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 100.00 340,000 254,398 340,000 보험업(연금) 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 100.00 73,590 183,665 73,590 상호저축은행업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 100.00 3,000 7,365 3,000 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 대한민국 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 91.24 354,842 295,931 354,842 은행업 인도네시아 12월 31일 IBK미얀마은행 100.00 218,440 249,588 251,900 은행업 미얀마 3월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(3) 26.67 - 9,602 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(3) 49.50 17,159 7,310 7,336 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(3) 50.00 - 3,659 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사(3) 30.00 60 6,955 60 금융투자업 대한민국 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(3) 50.00 6,071 6,299 6,071 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(3) 42.11 4,594 16,113 4,594 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(3) 50.00 18,890 27,045 18,890 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 60.59 - 9,947 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(3) 48.78 40,560 30,794 40,560 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(3) 40.00 6,474 56,407 6,474 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(3) 40.00 38,736 37,423 38,736 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(3) 30.00 36,309 35,274 36,309 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사(3) 40.00 6,219 5,469 6,219 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(3) 40.00 13,683 12,952 13,683 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(4) 50.00 1,100 3,192 1,100 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합(5) 50.00 1,155 2,352 1,155 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(4) 33.33 2,970 11,436 2,970 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(4) 50.00 3,400 1,760 1,519 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(4) 50.00 2,700 5,720 2,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(4) 25.00 4,800 3,897 4,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출투자조합(6) 50.00 6,400 7,427 6,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(4) 50.00 - 914 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(4) 49.38 10,800 10,125 10,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 2,461,036 4,336,244 2,640,280 관계기업 인천대교㈜(7) 14.99 9,158 (15,963) 9,158 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(7) 11.94 12,553 9,045 5,704 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(7) 14.00 1,235 857 494 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(7) 11.41 1,130 1,300 671 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(7) 14.00 1,411 1,014 734 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(7) 15.00 1,407 1,077 705 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(7) 14.67 880 2,372 880 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 28.93 19,576 861 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사(8) 12.00 3,000 4,759 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사(9) 12.50 645 3,086 645 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사(10) 15.00 1,800 2,986 1,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사(11) 13.12 4,947 5,724 4,947 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 23.58 155 790 155 금융투자업 대한민국 12월 31일 파라투스우리소부장사모투자 합자회사(12) 5.07 3,000 2,925 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사(13) 15.00 21,245 20,637 21,245 금융투자업 대한민국 12월 31일 토르사모투자 합자회사(14) 15.75 10,000 9,725 10,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사 23.89 3,000 2,943 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 34.88 3,000 2,962 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사(27) 14.78 3,000 2,561 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 비엔더블유에이스사모투자 합자회사(29) 13.33 3,000 2,920 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 860 1,823 860 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,701 676 754 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 2,160 3,310 2,160 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 2,100 2,035 2,100 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 - 713 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 이베스트크레소컨텐츠신기술 투자조합제1호 47.17 500 501 500 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,179 1,070 1,179 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(15) 49.18 3,000 2,778 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술 투자조합(16) 50.00 2,791 4,227 2,791 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 4,000 4,122 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호(17) 19.04 1,000 1,033 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합(18) 14.07 1,759 3,112 1,759 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,917 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 10,000 10,159 10,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 알바트로스오아시너지펀드 44.44 3,400 6,184 3,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 5,000 4,812 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(19) 80.00 3,725 2,749 3,725 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 49.18 3,000 3,059 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이오펀드 39.02 8,000 7,600 8,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 27.75 3,000 3,254 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 23.53 - 3,009 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 29.85 2,000 1,930 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호 신기술투자조합 26.04 2,000 20 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화유온신기술조합제1호 22.99 2,000 1,935 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 41.67 3,000 2,928 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터베스트글로벌스케일업펀드(20) 16.67 3,500 3,226 3,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 43.86 23,100 22,623 23,100 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 40.00 12,800 11,151 12,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 44.44 2,000 1,947 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 28.30 3,000 4,121 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 46.51 2,000 3,812 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 32.79 6,000 5,813 6,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KT디지털신산업투자조합 34.88 12,000 11,748 12,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 44.12 3,000 2,549 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(21) 54.55 3,000 2,931 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드(22) 17.14 3,000 2,940 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한케이유니콘제1호신기술투자조합(23) 19.16 5,000 4,908 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 비전 소부장 벤처투자조합 1호(24) 51.72 3,000 2,944 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합(25) 19.23 1,000 984 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 30.30 1,000 982 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 24.00 3,000 2,613 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 29.70 3,000 2,981 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한 아세안 테크놀로지펀드 2(26) 17.54 3,000 2,955 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 38.38 3,000 2,951 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화스마트헬스케어신기술조합1호 30.00 3,000 2,933 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 28.17 2,000 1,970 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합(28) 13.45 3,000 3,214 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 32.79 2,000 1,669 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(19) 75.00 1,200 1,124 1,200 금융투자업 대한민국 12월 31일 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 22.22 2,000 1,986 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 49.18 1,500 1,495 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 24.62 2,000 1,772 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 23.26 2,000 2,000 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 22.22 1,000 1,000 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 　 287,417 250,879 257,466 합 계 　 2,748,453 4,587,123 2,897,746 (1) 자기주식 취득으로 인하여 은행의 유효 지분율은 73.40%입니다.(2) 자기주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 91.31%입니다.(3) 은행은 공동무한책임사원 및 업무집행사원으로 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 동 종속기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 지배력을 행사하고 있습니다.(4) 은행은 유한책임조합원으로 해당 종속기업에 참여하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원의 역할을 수행하고 있습니다. 은행은 직접으로 또는 종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈을 통하여 간접적으로 해당 종속기업의 의결권의 과반수를 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.(5) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권㈜이 지분을 각각 50.00%, 38.33%, 11.67%씩 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.(6) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권㈜이 지분을 각각 50.00%, 40.00%, 10.00%씩 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.(7) 은행은 동 관계기업의 이사회 구성원이며 임원 선임권한을 보유하고 있으므로, 동 관계기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정 및 임원선임 과정에 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(8) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.00%, 20.00%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. (9) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.50%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(10) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 15.00%, 8.33%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(11) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 13.12%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(12) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 5.07%, 16.89%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(13) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈과 아이비케이투자증권㈜가 유한책임사원으로서 지분을 각각 15.00%, 7.50%, 7.50%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(14) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 각각 15.75%, 7.87%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(15) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 49.18%, 16.39%씩 소유하나 유한책임조합원으로서 지배력을 행사할 수 없습니다.(16) 은행은 유한책임조합원으로 참여하여 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 아이비케이투자증권㈜은 지분을 15.00% 소유하나 단독의사결정권한이 없는 공동업무집행조합원으로서 지배력을 행사할 수 없습니다.(17) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.04%, 15.25%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(18) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 14.07%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(19) 은행은 유한책임조합원으로서 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 수행하지 않아 지배력을 행사할 수 없습니다.(20) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 16.67%, 8.33%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(21) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 54.55%, 18.18% 소유하나 유한책임조합원으로서 지배력을 행사할 수 없습니다.(22) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 17.14%, 5.71%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(23) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.16%, 3.83%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(24) 은행은 지분을 51.72% 소유하나 유한책임조합원으로서 지배력을 행사할 수 없습니다.(25) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.23%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(26) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 17.54%, 11.70%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(27) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 14.78%, 9.85%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(28) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 13.45%, 8.97%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(29) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 13.33%, 13.34%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(30) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.42%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(31) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 18.69%, 9.35%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 종속기업, 관계기업투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 회사명 기 초 취득(처분) 손상차손(1) 기 타(2) 당분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 416,063 - - - 416,063 아이비케이자산운용㈜ 28,503 - - - 28,503 아이비케이신용정보㈜ 10,724 - - - 10,724 아이비케이투자증권㈜ 611,687 - - - 611,687 ㈜아이비케이시스템 11,243 - - - 11,243 기업은행(중국) 유한공사 328,352 - - - 328,352 아이비케이연금보험㈜ 340,000 - - - 340,000 ㈜아이비케이저축은행 73,590 - - - 73,590 ㈜아이비케이서비스 3,000 - - - 3,000 IBK인도네시아은행 354,842 - - - 354,842 IBK미얀마은행 251,900 - - 15,500 267,400 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 7,336 - (163) - 7,173 기술금융 제1호 사모투자전문회사 60 - - - 60 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 6,071 (375) - - 5,696 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호사모투자합자회사 4,594 (579) - - 4,015 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 18,890 (8,000) - - 10,890 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 40,560 10,440 - - 51,000 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자 합자회사 6,474 (6,474) - - - 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 38,736 6,100 - - 44,836 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 36,309 6,395 - - 42,704 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 6,219 8,182 - - 14,401 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 13,683 7,662 - - 21,345 500코리아III투자조합 - 2,500 - - 2,500 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 1,100 (1,100) - - - IBK금융그룹 코넥스 투자조합 1,155 - - - 1,155 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 2,970 (900) - - 2,070 IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 1,519 - - - 1,519 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 2,700 - - - 2,700 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 4,800 (1,600) (1,064) - 2,136 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 6,400 (1,500) - - 4,900 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 10,800 4,000 - - 14,800 관계기업 인천대교㈜ 9,158 - - - 9,158 전라선철도㈜ 5,704 - (593) - 5,111 청정상주㈜ 494 - (19) - 475 청정서귀포㈜ 671 - (18) - 653 푸른김해지키미㈜ 734 - - - 734 푸른아산지키미㈜ 705 - - - 705 한국금융안전㈜ 880 - - - 880 프레스토제7호사모투자합자회사 3,000 - - - 3,000 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 645 (607) - - 38 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 - - - 1,800 이음제칠호사모투자 합자회사 4,947 - - - 4,947 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 155 (155) - - - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 3,000 - - - 3,000 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 21,245 3,489 - - 24,734 토르사모투자 합자회사 10,000 - - - 10,000 레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사 3,000 - - - 3,000 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 3,000 (111) - - 2,889 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈 사모투자 합자회사 3,000 (1,124) - - 1,876 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 3,000 - - - 3,000 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 860 (860) - - - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 754 - - - 754 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 2,160 (438) - - 1,722 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,100 (2,100) - - - 이베스트크레소컨텐츠신기술 투자조합제1호 500 - - - 500 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,179 - - - 1,179 가이아바이오투자조합1호 3,000 - - - 3,000 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 2,791 (1,300) - - 1,491 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 - - - 4,000 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 - - - 1,000 케이프 제이호 헬스케어투자조합 1,759 (127) - - 1,632 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 - - - 2,000 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 - - - 10,000 알바트로스오아시너지펀드 3,400 (2,480) - - 920 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 - - - 5,000 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 3,725 (451) - - 3,274 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 - - - 3,000 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 - - - 8,000 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 - - - 3,000 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 - - - 2,000 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호 신기술투자조합 2,000 (2,000) - - - 한화유온신기술조합제1호 2,000 - - - 2,000 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,000 - - - 3,000 인터베스트글로벌스케일업펀드 3,500 500 - - 4,000 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 23,100 (3,352) - - 19,748 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 12,800 1,600 - - 14,400 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 - - - 2,000 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 - - - 3,000 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 2,000 (2,000) - - - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 6,000 - - - 6,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 12,000 3,000 - - 15,000 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 3,000 (3,000) - - - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 3,000 - - - 3,000 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 3,000 - - - 3,000 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 5,000 - - - 5,000 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 - - - 3,000 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 1,000 - - - 1,000 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 - - - 1,000 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 3,000 - - - 3,000 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 - - - 3,000 한 아세안 테크놀로지펀드 2 3,000 - - - 3,000 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 3,000 - - - 3,000 한화스마트헬스케어신기술조합1호 3,000 - - - 3,000 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 2,000 - - - 2,000 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 3,000 - - - 3,000 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 2,000 - - - 2,000 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 1,200 1,200 - - 2,400 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 - - - 2,000 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,500 - - - 1,500 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 2,000 - - - 2,000 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 2,000 4,000 - - 6,000 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 1,000 2,000 - - 3,000 코너스톤 혁신4호 신기술조합 - 1,500 - - 1,500 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 - 1,000 - - 1,000 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 - 991 - - 991 카스피안-T 2호 신기술투자조합 - 2,000 - - 2,000 코너스톤 혁신6호 신기술조합 - 2,000 - - 2,000 스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호 - 2,500 - - 2,500 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 - 7,320 - - 7,320 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 - 1,000 - - 1,000 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 - 5,000 - - 5,000 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 - 2,000 - - 2,000 지유소부장프로젝트일호조합 - 3,000 - - 3,000 에스세컨더리투자조합1호 - 2,100 - - 2,100 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 - 1,500 - - 1,500 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 - 2,500 - - 2,500 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 - 1,000 - - 1,000 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 - 5,000 - - 5,000 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 - 1,000 - - 1,000 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 - 2,000 - - 2,000 합 계 2,897,746 63,846 (1,857) 15,500 2,975,235 <전분기> 회사명 기 초 취득(처분) 손상차손(1) 기 타(2) 전분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 416,063 - - - 416,063 아이비케이자산운용㈜ 28,503 - - - 28,503 아이비케이신용정보㈜ 10,724 - - - 10,724 아이비케이투자증권㈜ 611,687 - - - 611,687 ㈜아이비케이시스템 11,243 - - - 11,243 기업은행(중국) 유한공사 328,352 - - - 328,352 아이비케이연금보험㈜ 340,000 - - - 340,000 ㈜아이비케이저축은행 73,590 - - - 73,590 ㈜아이비케이서비스 3,000 - - - 3,000 IBK인도네시아은행 354,842 - - - 354,842 IBK미얀마은행 235,540 - - 49,860 285,400 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 460 - - - 460 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 7,980 - - - 7,980 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 1,166 (1,166) - - - 기술금융 제1호 사모투자전문회사 5,147 (1,650) - - 3,497 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 6,071 - - - 6,071 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호사모투자합자회사 5,863 (1,269) - - 4,594 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 24,340 (5,450) - - 18,890 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 25,839 (25,839) - - - 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 32,880 4,680 - - 37,560 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자 합자회사 43,002 (16,848) - - 26,154 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 32,732 80 - - 32,812 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 19,722 13,566 - - 33,288 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 - 6,219 - - 6,219 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 - 8,648 - - 8,648 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 1,700 (600) - - 1,100 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 1,155 - - - 1,155 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 3,800 (830) - - 2,970 IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 2,419 (900) - - 1,519 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 2,700 - - - 2,700 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 4,800 - - - 4,800 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 9,000 (2,600) - - 6,400 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 5,300 (5,300) - - - IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 6,800 4,000 - - 10,800 관계기업 인천대교㈜ 9,158 - - - 9,158 전라선철도㈜ 6,206 - (251) - 5,955 청정상주㈜ 652 - (134) - 518 청정서귀포㈜ 791 - (92) - 699 푸른김해지키미㈜ 805 - (71) - 734 푸른아산지키미㈜ 787 - (82) - 705 한국금융안전㈜ 880 - - - 880 프레스토제7호사모투자합자회사 3,000 - - - 3,000 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 645 - - - 645 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 - - - 1,800 이음제칠호사모투자 합자회사 5,000 (53) - - 4,947 에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사 1,500 (1,500) - - - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 2,500 (2,345) - - 155 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 3,000 - - - 3,000 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 10,500 8,330 - - 18,830 토르사모투자 합자회사 - 10,000 - - 10,000 레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사 - 3,000 - - 3,000 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 - 3,000 - - 3,000 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈 사모투자 합자회사 - 3,000 - - 3,000 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 1,103 (243) - - 860 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 1,068 - (22) - 1,046 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 2,502 (342) - - 2,160 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,450 (350) - - 2,100 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 966 - - - 966 이베스트크레소컨텐츠신기술 투자조합제1호 - 500 - - 500 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 520 (334) - - 186 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,064 (885) - - 1,179 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 3,000 (3,000) - - - 가이아바이오투자조합1호 3,000 - - - 3,000 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 3,853 (1,062) - - 2,791 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 (1,500) - - - 델타AI유니콘투자조합 3,000 (3,000) - - - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 - - - 4,000 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 - - - 1,000 케이프 제이호 헬스케어투자조합 1,759 - - - 1,759 케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합 2,500 (2,500) - - - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 - - - 2,000 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 6,500 3,500 - - 10,000 알바트로스오아시너지펀드 3,400 - - - 3,400 티그리스-엘로힘투자조합1호 2,000 (2,000) - - - 글로벌게이트웨이펀드III 4,000 1,000 - - 5,000 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 3,200 525 - - 3,725 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 - - - 3,000 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 - - - 8,000 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 - - - 3,000 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 - - - 2,000 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호 신기술투자조합 2,000 - - - 2,000 한화유온신기술조합제1호 2,000 - - - 2,000 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,000 - - - 3,000 인터베스트글로벌스케일업펀드 1,000 2,500 - - 3,500 티그리스투자조합34호 3,000 (3,000) - - - 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 19,975 3,125 - - 23,100 코너스톤 상생2호 신기술조합 2,000 (2,000) - - - 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 8,800 4,000 - - 12,800 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 - - - 2,000 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 - - - 3,000 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 2,000 - - - 2,000 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 2,000 2,000 - - 4,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 3,000 9,000 - - 12,000 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 3,000 - - - 3,000 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 - 3,000 - - 3,000 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 - 3,000 - - 3,000 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 - 5,000 - - 5,000 비전 소부장 벤처투자조합 1호 - 3,000 - - 3,000 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 - 1,000 - - 1,000 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 - 1,000 - - 1,000 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 - 3,000 - - 3,000 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 - 3,000 - - 3,000 한 아세안 테크놀로지펀드 2 - 3,000 - - 3,000 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 - 3,000 - - 3,000 한화스마트헬스케어신기술조합1호 - 3,000 - - 3,000 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 - 2,000 - - 2,000 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 - 3,000 - - 3,000 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 - 2,000 - - 2,000 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 - 1,200 - - 1,200 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 - 2,000 - - 2,000 합 계 2,831,804 45,307 (652) 49,860 2,926,319 (1) 종속기업 및 관계기업이 보유한 지분상품의 공정가치가 취득원가 이하로 유의적 또는 지속적으로 하락함에 따라 이를 손상의 객관적 증거로 인식하였습니다.(2) 종속기업 투자지분의 환율변동위험에 대한 공정가치위험회피 적용에 따라 발생한 공정가치 변동금액입니다. 다. 당분기말 및 전기말 현재 은행이 종속기업, 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 종속기업 IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) 80,000 73,575 6,425 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 50,000 36,893 13,107 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 50,000 38,625 11,375 기술금융 제1호 사모투자전문회사 30,000 25,397 4,603 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 36,000 35,193 807 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호 사모투자합자회사 40,000 26,510 13,490 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 50,000 38,340 11,660 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 60,000 51,000 9,000 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 60,000 56,922 3,078 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 50,600 47,796 2,804 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 57,000 46,284 10,716 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 65,460 14,401 51,059 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 58,000 21,345 36,655 500코리아III투자조합 25,000 2,500 22,500 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,000 12,000 - IBK금융그룹 IP창조 투자조합 10,000 10,000 - IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 5,000 5,000 - IBK금융그룹미래성장동력투자조합 15,000 14,000 1,000 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 5,000 - IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 10,000 9,500 500 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 20,000 14,800 5,200 관계기업 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(2) 33,486 33,486 - 프레스토 제7호 사모투자합자회사 3,000 3,000 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 1,000 1,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 1,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 5,000 5,000 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 30,000 26,525 3,475 토르사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 3,000 3,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 500 500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 가이아바이오투자조합1호 3,000 3,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,000 5,000 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 4,000 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 1,000 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 3,000 3,000 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 10,000 - 알바트로스오아시너지펀드 4,000 4,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 5,000 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 4,000 - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 3,000 - 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 8,000 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 3,000 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 한화유온신기술조합제1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,000 3,000 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 10,000 4,000 6,000 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 25,000 25,000 - 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 20,000 17,600 2,400 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 3,000 - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 10,000 6,000 4,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 15,000 15,000 - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 3,000 3,000 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 3,000 3,000 - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 5,000 5,000 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 3,000 - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 1,000 1,000 - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 1,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 3,000 3,000 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 3,000 - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 3,000 3,000 - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 3,000 3,000 - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 2,000 2,000 - 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 3,000 3,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 2,000 2,000 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 6,000 2,400 3,600 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,500 1,500 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 2,000 2,000 - 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 10,000 6,000 4,000 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 10,000 3,000 7,000 코너스톤 혁신4호 신기술조합 1,500 1,500 - 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 10,000 1,000 9,000 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 2,900 2,900 - 카스피안-T 2호 신기술투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 혁신6호 신기술조합 2,000 2,000 - 스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호 10,000 2,500 7,500 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 40,000 7,320 32,680 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 1,000 1,000 - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 10,000 5,000 5,000 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 2,000 2,000 - 지유소부장프로젝트일호조합 3,000 3,000 - 에스세컨더리투자조합1호 3,000 2,100 900 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 1,500 1,500 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 2,500 2,500 - 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 10,000 1,000 9,000 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 50,000 5,000 45,000 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 10,000 1,000 9,000 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 합 계 1,279,746 927,212 352,534 <전기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 종속기업 IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) 80,000 73,575 6,425 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 50,000 36,893 13,107 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 50,000 38,625 11,375 기술금융 제1호 사모투자전문회사 30,000 25,397 4,603 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 36,000 35,193 807 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호 사모투자합자회사 40,000 26,510 13,490 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 50,000 38,340 11,660 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 30,900 25,839 5,061 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 60,000 40,560 19,440 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 60,000 56,922 3,078 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 50,600 41,696 8,904 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 57,000 36,309 20,691 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 65,460 6,219 59,241 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 58,000 13,683 44,317 IBK금융그룹IP Value-up 투자조합 20,000 20,000 - IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,000 12,000 - IBK금융그룹 IP창조 투자조합 10,000 10,000 - IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 5,000 5,000 - IBK금융그룹미래성장동력투자조합 15,000 14,000 1,000 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 5,000 - IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 10,000 9,500 500 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 25,000 25,000 - IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 20,000 10,800 9,200 관계기업 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(2) 33,486 33,486 - 프레스토 제7호 사모투자합자회사 3,000 3,000 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 1,000 1,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 1,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 5,000 5,000 - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 2,500 2,500 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 30,000 21,245 8,755 토르사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 3,000 3,000 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 3,500 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 500 500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 가이아바이오투자조합1호 3,000 3,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,000 4,800 200 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 4,000 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 1,000 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 3,000 3,000 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 10,000 - 알바트로스오아시너지펀드 4,000 4,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 5,000 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 4,000 - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 3,000 - 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 8,000 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 3,000 - 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 2,000 2,000 - 한화유온신기술조합제1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,000 3,000 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 10,000 3,500 6,500 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 25,000 24,475 525 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 20,000 12,800 7,200 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 3,000 - 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 2,000 2,000 - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 10,000 6,000 4,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 15,000 12,000 3,000 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 3,000 3,000 - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 3,000 3,000 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 3,000 3,000 - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 5,000 5,000 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 3,000 - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 1,000 1,000 - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 1,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 3,000 3,000 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 3,000 - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 3,000 3,000 - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 3,000 3,000 - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 2,000 2,000 - 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 3,000 3,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 2,000 2,000 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 6,000 1,200 4,800 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,500 1,500 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 2,000 2,000 - 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 10,000 2,000 8,000 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 10,000 1,000 9,000 합 계 1,186,746 901,867 284,879 (1) 은행은 해당 종속기업의 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자약정총액의 일정비율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환해야 되는 약정을 제공하고 있습니다.(2) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 은행의 납입출자약정액 중 30억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 당분기말 및 전기말 현재 예상되는 우선손실충당액은 30억원입니다. 10. 투자부동산 가. 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 45,286 45,692 90,978 취득 - 2,798 2,798 대체 (607) (1,385) (1,992) 당분기말 44,679 47,105 91,784 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 - 21,446 21,446 감가상각비 - 698 698 대체 - (657) (657) 당분기말 - 21,487 21,487 순장부금액 기초 45,286 24,246 69,532 당분기말 44,679 25,618 70,297 <전분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 45,436 43,974 89,410 취득 - 1,406 1,406 대체 (150) (396) (546) 전분기말 45,286 44,984 90,270 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 - 20,825 20,825 감가상각비 - 644 644 대체 - (277) (277) 전분기말 - 21,192 21,192 순장부금액 기초 45,436 23,149 68,585 전분기말 45,286 23,792 69,078 나. 당분기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 공정가치 가치평가기법 투입변수 토지 및 건물 146,339 시장접근법, 원가접근법 공시지가,지가변동추이,거래사례 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치는 146,339백만원(전기말: 148,130백만원)이며 동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로 지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다. 다. 당분기 및 전분기 중 발생한 투자부동산 관련 임대수익은 각각 1,824백만원과 1,548백만원입니다. 11. 유형자산 당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 936,532 1,306,080 188,600 601,542 268,789 62,797 3,364,340 취득 1,513 16,271 19,275 32,223 93,541 43,120 205,943 처분 (12) (101) (1,900) (27,303) (58,990) - (88,306) 대체 2,142 4,657 - - - (4,807) 1,992 환율조정 19 28 156 496 1,645 - 2,344 당분기말 940,194 1,326,935 206,131 606,958 304,985 101,110 3,486,313 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 3,330 427,333 149,458 522,570 157,359 - 1,260,050 감가상각비 - 20,727 12,886 30,668 74,949 - 139,230 처분 - (45) (1,900) (27,224) (51,663) - (80,832) 대체 - 657 - - - - 657 환율조정 - 13 111 298 1,508 - 1,930 당분기말 3,330 448,685 160,555 526,312 182,153 - 1,321,035 순장부금액 기초 933,202 878,747 39,142 78,972 111,430 62,797 2,104,290 당분기말 936,864 878,250 45,576 80,646 122,832 101,110 2,165,278 <전분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 934,075 1,201,637 175,295 577,428 345,867 122,836 3,357,138 취득 - 16,628 13,219 19,186 92,599 7,112 148,744 처분 - - (2,635) (15,962) (80,552) - (99,149) 대체 150 80,277 - 8,095 - (87,976) 546 환율조정 65 86 439 1,211 4,764 - 6,565 전분기말 934,290 1,298,628 186,318 589,958 362,678 41,972 3,413,844 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 3,148 373,211 141,201 500,919 230,791 - 1,249,270 감가상각비 - 20,784 10,926 29,673 68,432 - 129,815 처분 - - (2,611) (15,851) (61,504) - (79,966) 대체 - 277 - - - - 277 환율조정 - 58 373 1,071 2,183 - 3,685 전분기말 3,148 394,330 149,889 515,812 239,902 - 1,303,081 순장부금액 기초 930,927 828,426 34,094 76,509 115,076 122,836 2,107,868 전분기말 931,142 904,298 36,429 74,146 122,776 41,972 2,110,763 12. 무형자산 당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기초 489,637 293,174 7,723 20,648 79,138 890,320 취득 1,770 11,205 20,900 3,330 32,110 69,315 처분 (354,818) (11,431) - (2,583) - (368,832) 대체 12,930 1,752 (14,682) - - - 환율조정 - 143 (46) 6 - 103 당분기말 149,519 294,843 13,895 21,401 111,248 590,906 상각비 및 손상차손 누계액 기초 421,969 247,189 - 848 72,608 742,614 상각비 20,180 14,472 - - 9,265 43,917 처분 (354,816) (11,414) - - - (366,230) 환율조정 - 37 - - - 37 당분기말 87,333 250,284 - 848 81,873 420,338 순장부금액 기초 67,668 45,985 7,723 19,800 6,530 147,706 당분기말 62,186 44,559 13,895 20,553 29,375 170,568 <전분기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기초 458,108 271,776 11,053 19,653 76,620 837,210 취득 1,043 9,915 17,492 1,000 1,767 31,217 대체 16,927 3,140 (20,067) - - - 환율조정 - 212 - 86 - 298 전분기말 476,078 285,043 8,478 20,739 78,387 868,725 상각비 및 손상차손 누계액 기초 396,617 225,205 - 438 62,189 684,449 상각비 18,455 15,270 - - 7,678 41,403 환율조정 - 102 - - - 102 전분기말 415,072 240,577 - 438 69,867 725,954 순장부금액 기초 61,491 46,571 11,053 19,215 14,431 152,761 전분기말 61,006 44,466 8,478 20,301 8,520 142,771 13. 법인세비용 가. 당분기 및 전분기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 법인세부담액 분기 법인세부담액 231,513 594,541 267,495 722,096 전기 이전의 법인세에 대한 조정액 2 (21,050) 2 (18,005) 이연법인세자산(부채)의 변동액 　 　 기초이연법인세 수정 - 12,800 - (2,856) 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액 3,975 44,413 (61,517) (306,764) 자본에 직접 계상된 법인세 　 　 기타포괄손익금융자산평가손익 (120) (7,839) 38,691 171,501 기타 항목 4,088 11,900 14,243 27,271 법인세비용 239,458 634,765 258,914 593,243 나. 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 법인세비용차감전순이익 927,922 2,523,644 957,273 2,327,575 법정 법인세율() 　 　 　 　 회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액 242,380 658,470 260,660 632,312 조정사항 　 　 　 　 이연법인세미인식 차이 등 (2,924) (2,655) (1,748) (21,064) 법인세환급액 2 (21,050) 2 (18,005) 법인세비용 239,458 634,765 258,914 593,243 유효세율 25.81% 25.15% 27.05% 25.49% () 당분기는 3,000억원 초과 구간은 26.4%, 200억원 초과 3,000억원 이하 구간은 23.1%, 2억원 초과 200억원 이하 구간은 20.9%, 2억원 이하 구간은 9.9%가 적용되며, 전분기는 3,000억원 초과 구간은 27.5%, 200억원 초과 3,000억원 이하 구간은 24.2%, 2억원 초과 200억원 이하 구간은 22%, 2억원 이하 구간은 11%가 적용되었습니다. 다. 당분기 및 전분기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기-3개월> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2023.6.30 감소 증가 당분기말 당기손익금융자산 (143,527) - (2,634) (146,161) 기타포괄손익금융자산 (39,662) - (6,632) (46,294) 대손충당금 5,754 - 251 6,005 종속기업및관계기업투자 (167,878) - 1,506 (166,372) 파생상품 247,898 - 45,852 293,750 유형자산및투자부동산 (140,162) 721 (324) (141,207) 선급비용 (571,097) - (19,055) (590,152) 미수수익 (498,688) - (23,785) (522,473) 충당부채 718,084 - 9,155 727,239 퇴직급여부채 (236,422) - 42,118 (194,304) 선수수익 26,208 - 560 26,768 미지급비용 29,730 - 2,549 32,279 기타금융부채 24,045 - 1,924 25,969 기타 (167,852) (40,938) (106,317) (233,231) 합 계 (913,569) (40,217) (54,832) (928,184) 평균세율 26.40% 26.40% 총이연법인세자산(부채)효과 (241,182) (245,041) 미인식한 이연법인세자산 10,740 10,856 계 (251,922) (255,897) 이연법인세자산 2,225 2,279 이연법인세부채 (254,147) (258,176) <당분기-누적> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기초 조정사항() 조정후 기초잔액 감소 증가 당분기말 당기손익금융자산 (34,550) - (34,550) (34,550) (146,161) (146,161) 기타포괄손익금융자산 (3,974) (4,675) (8,649) (12,333) (49,978) (46,294) 대손충당금 42,951 (38,153) 4,798 4,798 6,005 6,005 종속기업및관계기업투자 (168,929) 699 (168,230) - 1,858 (166,372) 파생상품 493,157 - 493,157 493,157 293,750 293,750 유형자산및투자부동산 (140,667) - (140,667) 2,031 1,491 (141,207) 선급비용 (543,485) - (543,485) (543,485) (590,152) (590,152) 미수수익 (491,208) (471) (491,679) (491,679) (522,473) (522,473) 충당부채 692,381 - 692,381 692,381 727,239 727,239 퇴직급여부채 (321,051) 903 (320,148) - 125,844 (194,304) 선수수익 24,747 - 24,747 24,747 26,768 26,768 미지급비용 1,840 - 1,840 1,749 32,188 32,279 기타금융부채 16,222 - 16,222 16,222 25,969 25,969 기타 (268,405) (6,606) (275,011) (245,720) (203,940) (233,231) 합 계 (700,971) (48,303) (749,274) (92,682) (271,592) (928,184) 평균세율 26.50% 　 　 　 　 26.40% 총이연법인세자산(부채)효과 (185,757) 　 　 　 　 (245,041) 미인식한 이연법인세자산 12,927 　 　 　 　 10,856 계 (198,684) 　 　 　 　 (255,897) 이연법인세자산 2,154 　 　 　 　 2,279 이연법인세부채 (200,838) 　 　 　 　 (258,176) () 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항입니다. <전분기-3개월> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2022.6.30 감소 증가 전분기말 당기손익금융자산 (95,336) - 16,701 (78,635) 기타포괄손익금융자산 112,762 - 161,144 273,906 대손충당금 4,032 - 646 4,678 종속기업및관계기업투자 (161,122) 14 226 (160,910) 파생상품 151,447 - 315,531 466,978 유형자산및투자부동산 (166,157) 513 358 (166,312) 선급비용 (536,943) - (2,391) (539,334) 미수수익 (463,043) - (5,372) (468,415) 충당부채 645,258 - 13,692 658,950 퇴직급여부채 2,710 - (66,906) (64,196) 선수수익 24,000 - 267 24,267 미지급비용 2,471 - (871) 1,600 기타금융부채 16,095 - 124 16,219 기타 (125,387) (40,648) (247,038) (331,777) 합 계 (589,213) (40,121) 186,111 (362,981) 평균세율 27.50% 　 　 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (162,034) 　 　 (99,820) 미인식한 이연법인세자산 11,212 　 　 11,909 계 (173,246) 　 　 (111,729) 이연법인세자산 3,577 　 　 3,969 이연법인세부채 (176,823) 　 　 (115,698) <전분기-누적> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기초 조정사항() 조정후 기초잔액 감소 증가 전분기말 당기손익금융자산 (56,270) (1,000) (57,270) (57,270) (78,635) (78,635) 기타포괄손익금융자산 (381,983) (12,281) (394,264) (398,136) 270,034 273,906 대손충당금 2,882 - 2,882 2,882 4,678 4,678 종속기업및관계기업투자 (160,826) - (160,826) 714 630 (160,910) 파생상품 (62,352) - (62,352) (62,352) 466,978 466,978 유형자산및투자부동산 (166,030) - (166,030) 1,358 1,076 (166,312) 선급비용 (534,110) 11,571 (522,539) (522,539) (539,334) (539,334) 미수수익 (500,191) - (500,191) (500,191) (468,415) (468,415) 충당부채 616,947 - 616,947 616,947 658,950 658,950 퇴직급여부채 (84,055) 5,141 (78,914) - 14,718 (64,196) 선수수익 24,945 - 24,945 24,945 24,267 24,267 미지급비용 2,603 82 2,685 2,640 1,555 1,600 기타금융부채 16,228 - 16,228 16,228 16,219 16,219 기타 (218,034) 6,871 (211,163) (42,027) (162,641) (331,777) 합 계 (1,500,246) 10,384 (1,489,862) (916,801) 210,080 (362,981) 평균세율 27.50% 　 　 　 　 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (412,568) 　 　 　 　 (99,820) 미인식한 이연법인세자산 8,781 　 　 　 　 11,909 계 (421,349) 　 　 　 　 (111,729) 이연법인세자산 3,037 　 　 　 　 3,969 이연법인세부채 (424,386) 　 　 　 　 (115,698) () 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항입니다. 당분기말 및 전분기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 종속기업 및 관계기 업투자와 관련된 일시적차이 총액은 각각 41,123백만원 및 43,303백만원입니다. 14. 기타자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융자산 미결제환대 695,163 2,812,050 미수금 121,811 124,479 미수미결제현물환 5,037,910 811,049 임차보증금 635,875 622,367 미수수익 1,754,187 1,386,856 여신성가지급금 28,511 26,943 현재가치할인차금 (25,980) (19,412) 기타금융자산 대손충당금 (47,399) (40,894) 기타 2,247 1,885 소 계 8,202,325 5,725,323 기타자산 선급비용 288,458 334,162 일반성가지급금 78,118 78,513 용도품 4,778 3,743 선급금 84,546 84,542 기타 20,808 16,993 소 계 476,708 517,953 합 계 8,679,033 6,243,276 나. 당분기 및 전분기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,666 10,295 27,933 40,894 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 642 (629) (13) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (414) 615 (201) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (35) (1,298) 1,333 - 소 계 193 (1,312) 1,119 - 손상차손 635 4,843 1,034 6,512 시간가치 경과분 - - (10) (10) 환율변동분 3 - - 3 당분기말 3,497 13,826 30,076 47,399 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,481 5,689 27,808 34,978 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 344 (335) (9) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (291) 366 (75) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (10) (540) 550 - 소 계 43 (509) 466 - 손상차손(환입) 228 3,274 (596) 2,906 시간가치 경과분 - - (26) (26) 환율변동분 4 1 - 5 전분기말 1,756 8,455 27,652 37,863 다. 당분기 및 전분기 중 단기매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권 증감 내역은 다음과 같습니다(단위: 톤, 백만원). 구 분 당분기 전분기 수량 장부금액 수량 장부금액 기초 17,139 274 - - 매입 3,090,065 31,825 175,704 4,081 매각 3,084,431 31,913 172,553 4,005 평가 - 107 - 11 분기말 22,773 293 3,151 87 15. 예수부채 당분기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 요구불예금 원화요구불예금 53,807,943 59,296,799 외화요구불예금 8,060,276 10,663,944 소 계 61,868,219 69,960,743 기한부예금 원화저축성예금 67,319,791 67,462,759 외화저축성예금 8,245,569 5,660,491 소 계 75,565,360 73,123,250 양도성예금증서 3,649,279 3,578,071 기타 2,555,005 2,257,435 합 계 143,637,863 148,919,499 16. 차입부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 원화차입금 한국은행차입금 한국은행 0.25 ~ 2.00 8,605,332 12,535,249 기금차입금 중소기업창업및진흥기금 외 0.00 ~ 4.35 19,346,338 19,732,860 정부차입금 기획재정부 외 0.00 ~ 3.61 1,792,849 1,848,917 기타원화차입금 삼성전자㈜ 외 0.00 ~ 5.38 3,783,436 3,876,036 소 계 　 33,527,955 37,993,062 외화차입금 외화타점차 STANDARD CHARTERED BANK(HONGKONG) 외 5.24 ~ 5.53 151,811 714,401 은행외화차입금 Mizuho Bank, Ltd. 외 0.18 ~ 6.37 1,901,110 2,001,424 기타외화차입금 BANK OF NEW YORK MELLON, LONDON 외 3.56 ~ 5.78 2,503,926 2,869,234 소 계 4,556,847 5,585,059 매출어음 창구매출 2.84 ~ 4.41 166,580 168,007 콜머니 원화콜머니 한국산업은행 3.52 300,000 - 외화콜머니 국민은행 외 0.15 ~ 5.75 1,644,659 1,196,957 소 계 1,944,659 1,196,957 환매조건부매도 대고객 환매조건부매도 외 2.65 1,346 501,307 기타 정보통신기획평가원 0.60 2,026 - 이연부채부대비용 은행외화차입금 관련 - (7,053) (2,392) 합 계 40,192,360 45,442,000 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 차입기관 당분기말 전기말 한국은행 8,605,332 13,035,249 타금융기관 8,773,310 9,057,202 합 계 17,378,642 22,092,451 17. 사채 가. 당분기말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화사채 164,982,734 153,997,239 외화사채 5,097,175 4,967,386 사채할인발행차금 (515,426) (597,792) 합 계 169,564,483 158,366,833 나. 당분기말 및 전기말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <원화사채> 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행중소기업금융채권 창구조달중소기업금융채권 0.70 ~ 5.93 90,962,109 82,673,048 시장조달중소기업금융채권 1.07 ~ 5.69 69,270,000 65,950,000 후순위중소기업금융채권 1.70 ~ 3.97 4,950,010 5,550,010 소 계 165,182,119 154,173,058 공정가액위험회피 관련 평가손실(이익) (23,565) (135,772) 평가손실(이익)(전기분 이전) (175,820) (40,047) 소 계 (199,385) (175,819) 합 계 164,982,734 153,997,239 <외화사채> 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행외화채권 0.02 ~ 6.99 5,101,504 4,984,142 역외발행외화채권 4.45 94,136 88,711 소 계 5,195,640 5,072,853 공정가액위험회피 관련 평가손실(이익) 10,429 (90,118) 평가손실(이익)(전기분 이전) (108,894) (15,349) 소 계 (98,465) (105,467) 합 계 5,097,175 4,967,386 18. 순확정급여부채(자산) 가. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채(자산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산 공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,041,353 (1,371,354) (330,001) 당기근무원가 79,241 - 79,241 이자원가(수익) 46,602 (61,483) (14,881) 납입액 - (50,000) (50,000) 급여지급액 (63,287) 63,181 (106) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 19,510 19,510 당분기말 1,103,909 (1,400,146) (296,237) <전분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산 공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,119,037 (1,206,685) (87,648) 당기근무원가 91,578 - 91,578 이자원가(수익) 30,969 (33,461) (2,492) 납입액 - (50,000) (50,000) 급여지급액 (51,585) 51,182 (403) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 18,019 18,019 전분기말 1,189,999 (1,220,945) (30,946) 나. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 79,241 91,578 순확정급여부채의 이자비용(수익) (14,881) (2,492) 합 계 64,360 89,086 다. 당분기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %). 구 분 당분기말 전기말 할인율 6.01 6.01 미래 임금상승률 3.03 3.03 라. 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 공시가격 비공시가격 공시가격 비공시가격 현금 및 예치금 - 1,400,146 - 1,371,354 마. 당분기말 및 전기말 현재 확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (118,808) 141,923 미래 임금상승률 1.00% 144,903 (123,052) <전기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (117,153) 140,308 미래 임금상승률 1.00% 143,259 (121,333) 상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다. 은행은 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. - 우량채 수익률의 하락: 우량채 수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산의가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다. 바. 당분기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 10년 미만 542,395 516,957 10년 이상 ~ 20년 미만 1,161,570 1,049,342 20년 이상 ~ 30년 미만 891,486 928,914 30년 이상 75,047 84,705 합 계 2,670,498 2,579,918 사. 당 회계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치는 100,000백만원이며 확정급여채무의 가중평균만기는 12.09년입니다. 아. 은행은 당분기 및 전분기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여납입한 금액으로 각각 12,587백만원 및 10,859백만원을 비용으로 인식하였습니다. 자. 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성 있게 추정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당분기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 71,323백만원입니다. 19. 충당부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 미사용약정 229,230 215,102 지급보증 51,664 41,608 소송 관련 3,191 5,250 복구충당부채 38,170 37,198 포인트충당부채 2,473 2,801 기타 402,511 390,421 합 계 727,239 692,380 나. 미사용약정충당부채(1) 당분기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 기업대출약정 45,613,013 141,912 0.31 45,396,305 136,173 0.30 가계대출약정 3,810,361 6,804 0.18 3,605,880 5,599 0.16 신용카드한도 13,963,712 80,514 0.58 13,738,817 73,330 0.53 합 계 63,387,086 229,230 0.36 62,741,002 215,102 0.34 () 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다. (2) 당분기 및 전분기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 134,255 78,857 1,990 215,102 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 18,089 (18,078) (11) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9,958) 9,994 (36) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (241) (954) 1,195 - 소 계 7,890 (9,038) 1,148 - 손상차손(환입) (5,370) 19,527 (75) 14,082 환율변동분 42 4 - 46 당분기말 136,817 89,350 3,063 229,230 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 108,745 59,230 1,741 169,716 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 15,325 (15,296) (29) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9,543) 9,992 (449) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (243) (1,116) 1,359 - 소 계 5,539 (6,420) 881 - 손상차손(환입) (2,071) 26,054 (431) 23,552 환율변동분 54 45 - 99 전분기말 112,267 78,909 2,191 193,367 다. 충당부채의 변동내역당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 당분기말 지급보증 41,608 10,048 - 8 51,664 소송 관련 5,250 - (2,059) - 3,191 복구충당부채 37,198 1,168 - (196) 38,170 포인트충당부채 2,801 - (328) - 2,473 기타 390,421 18,754 (3,288) (3,376) 402,511 합 계 477,278 29,970 (5,675) (3,564) 498,009 <전분기> 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 전분기말 지급보증 43,440 - (2,678) 22 40,784 소송 관련 6,276 - (1,937) - 4,339 복구충당부채 36,045 689 - (853) 35,881 포인트충당부채 3,491 - (476) - 3,015 기타 357,979 27,550 (961) (3,004) 381,564 합 계 447,231 28,239 (6,052) (3,835) 465,583 라. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 원화확정지급보증 592,041 5,636 0.95 569,676 7,181 1.26 외화확정지급보증 4,019,701 22,294 0.55 2,717,800 16,728 0.62 미확정지급보증 1,772,683 23,734 1.34 1,778,511 17,699 1.00 배서어음 351 - - - - - 합 계 6,384,776 51,664 0.81 5,065,987 41,608 0.82 마. 소송 관련 당분기말 및 전기말 현재 계류 중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 건, 백만원). 구 분 당분기말 전기말 제소 건수 130 152 금액 123,567 131,399 피소 건수 122 114 금액 134,330 128,395 은행은 승소가능성을 고려하여 충당부채를 설정하고 있습니다. 상기 소송사건 외에 2021년 1월 14일 이란테러 피해자들이 이란 정부에 대한 손해배상채권 등에 기초하여 은행을 상대로 미국에서 민사소송을 제기하였습니다. 2021년 7월 29일자로 은행이 1심에서 승소하였으며, 2023년 2월 16일 제2심 법원에서 원고들이 제기한 항소를기각하고 제1심 법원의 결정을 확인하였습니다. 한편, 원고는 2023년 3월 2일 제2심법원에 재심리를 신청하였으나 2023년 4월 12일 재심리 신청이 기각되었으며, 원고측이 2심 재심에 불복하여 2023년 9월 8일 미연방대법원에 상고허가신청을 서면으로 제출하였습니다. 당행은 법률대리인과 함께 적극 대응 예정이며, 소송결과 및 그에 따른 영향은 예측할 수 없습니다. 바. 복구충당부채 은행은 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를 적용하고 있습니다. 사. 통상임금 관련 충당부채은행은 보고기간말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 은행이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 은행이 2심에서 승소하였습니다. 당분기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. 20. 기타부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융부채 금융보증계약부채 83,852 40,666 신탁계정차 3,405,750 2,162,978 증권투자신탁계정차 1,444,754 1,556,599 수입보증금 396,664 711,412 미결제환차 2,475,417 3,845,159 미지급배당금 12,349 11,935 미지급금 256,228 164,098 미지급미결제현물환 5,037,026 810,809 미지급비용 2,965,437 1,749,097 대리점 408,621 428,071 리스부채 118,424 116,893 기타 661,751 409,357 소 계 17,266,273 12,007,074 기타부채 미지급법인세 312,303 626,225 선수수익 120,929 126,932 기타 417,138 402,027 소 계 850,370 1,155,184 합 계 18,116,643 13,162,258 나. 당분기 및 전분기 중 금융보증계약부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 25,016 9,064 6,586 40,666 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 1,802 (1,802) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (702) 982 (280) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (4) (99) 103 - 소 계 1,096 (919) (177) - 손상차손(환입) 8,613 1,837 (706) 9,744 환율변동분 (9) 5 - (4) 기타() 33,903 (469) 12 33,446 당분기말 68,619 9,518 5,715 83,852 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 41,081 7,460 7,749 56,290 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 2,286 (1,921) (365) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,510) 1,785 (275) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 - (78) 78 - 소 계 776 (214) (562) - 손상차손(환입) (454) 478 (38) (14) 환율변동분 30 - - 30 기타() 10,629 1,510 (15) 12,124 전분기말 52,062 9,234 7,134 68,430 () 최초 공정가치로 평가하는 금융보증계약의 신규 발생과 만기 도래에 따른 변동 등입니다. 21. 리스 가. 리스이용자 (1) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 사용권자산() 부동산 109,321 99,379 차량 13,511 12,051 합 계 122,832 111,430 () 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다. (2) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 27,569 16,716 24,972 45,517 8,318 455 123,547 <전기말> 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 29,522 18,010 25,596 40,004 7,054 536 120,722 () 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있습니다. 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다. (3) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 사용권자산 감가상각비 　 부동산 66,571 62,834 차량 8,378 5,598 소 계 74,949 68,432 리스부채이자비용 2,811 1,924 단기리스료 등 4,048 3,856 합 계 81,808 74,212 (4) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용으로 인한 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 리스의 총 현금유출 36,919 51,159 나. 운용리스 - 리스제공자은행은 투자부동산으로 분류된 토지 및 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당분기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 기 간 당분기말 전기말 1년 이내 1,330 1,371 1년 초과 5년 이내 687 743 합 계 2,017 2,114 22. 약정사항 및 우발사항 가. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화확정지급보증 금융보증계약 1,945,185 1,935,728 기타 592,041 569,676 소 계 2,537,226 2,505,404 외화확정지급보증 금융보증계약 771,411 787,115 수입화물선취보증 100,892 101,118 기타 3,918,809 2,616,682 소 계 4,791,112 3,504,915 미확정지급보증 신용장개설관계 1,772,683 1,778,511 소 계 1,772,683 1,778,511 배서어음 담보배서어음 351 - 소 계 351 - 합 계 9,101,372 7,788,830 나. 당분기말 및 전기말 현재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출약정 52,106,097 52,351,238 외화대출약정 12,433,027 11,432,210 기타 11,069,021 9,594,228 합 계 75,608,145 73,377,676 신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 은행은 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다. 다. 신탁계정(1) 당분기말 및 전기말 현재 은행의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 자산총계 영업수익 당분기말 전기말 당분기 전분기 연결대상(원리금보전 및 원본보전) 539,414 545,894 15,566 8,219 연결제외() 41,524,271 39,460,712 1,219,372 563,210 합 계 42,063,685 40,006,606 1,234,938 571,429 () 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기업회계기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따라 작성됩니다.(2) 당분기 및 전분기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 및 당분기말 전분기 및 전기말 수익 신탁업무운용수익 97,059 88,814 비용 신탁계정차이자 53,318 17,607 채권 미수신탁보수 64,226 50,597 채무 신탁계정차 3,405,750 2,162,978 신탁계정차미지급이자 988 - 소 계 3,406,738 2,162,978 (3) 원본보전약정 및 원리금보전약정 신탁 당분기말 및 전기말 현재 은행이 원본보전약정과 원리금보전약정을 제공하고 있는 신탁계정의 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원본보전약정 539,307 545,789 원리금보전약정 107 105 합 계 539,414 545,894 당분기말 및 전기말 현재 원본보전약정과 원리금보전약정 신탁의 운용결과에 따라 은행이 부담해야 할 금액은 없습니다. 23. 공정가치 가. 당분기 중 은행의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 자 산 현금및예치금 12,140,348 12,140,348 23,865,527 23,865,527 당기손익금융자산 11,819,868 11,819,868 11,636,867 11,636,867 기타포괄손익금융자산 23,404,662 23,404,662 21,398,222 21,398,222 상각후원가유가증권 35,158,252 34,066,612 38,431,591 37,051,062 상각후원가대출채권 원화대출금 283,129,922 282,454,348 270,548,443 270,001,562 외화대출금 4,609,301 4,575,174 4,471,909 4,438,693 은행간대여금 7,104,927 7,104,927 2,899,274 2,899,274 내국수입유산스 3,046,400 3,046,400 2,974,100 2,974,100 콜론 1,442,045 1,442,045 1,180,726 1,180,726 매입어음/매입외환 1,075,158 1,073,219 968,339 966,047 지급보증대지급금 21,508 21,508 17,723 17,723 신용카드채권 3,107,861 3,107,861 3,077,025 3,077,025 환매조건부채권매수 6,575,679 6,575,679 6,897,825 6,897,825 기타대출채권 705,857 705,857 757,592 757,592 대손충당금 (4,401,739) (4,401,739) (3,611,782) (3,611,782) 현재가치할인차금 (6,517) (6,517) (8,250) (8,250) 이연대출부대손익 608,807 608,807 557,154 557,154 소 계 307,019,209 306,307,569 290,730,078 290,147,689 위험회피회계파생상품자산 64,312 64,312 40,921 40,921 기타금융자산 8,202,325 8,174,844 5,725,323 5,698,081 합 계 397,808,976 395,978,215 391,828,529 389,838,369 부 채 당기손익금융부채 2,567,079 2,567,079 3,603,773 3,603,773 예수부채 원화예수금 123,681,392 123,575,128 129,015,794 128,871,069 양도성예금증서 3,649,279 3,648,671 3,578,071 3,576,364 외화예수금 16,307,192 16,291,412 16,325,634 16,322,658 소 계 143,637,863 143,515,211 148,919,499 148,770,091 차입부채 원화차입금 33,527,955 33,527,955 37,993,062 37,993,062 외화차입금 4,556,847 4,556,847 5,585,059 5,574,946 매출어음 166,580 166,577 168,007 168,013 콜머니 1,944,659 1,944,659 1,196,957 1,196,957 환매조건부매도 1,346 1,346 501,307 501,307 기타 2,026 2,026 - - 이연부채부대비용 (7,053) (7,053) (2,392) (2,392) 소 계 40,192,360 40,192,357 45,442,000 45,431,893 사채 중소기업금융채권 164,471,595 164,216,573 153,405,776 152,795,250 발행외화채권 5,092,888 5,047,064 4,961,057 4,887,633 소 계 169,564,483 169,263,637 158,366,833 157,682,883 위험회피회계파생상품부채 314,674 314,674 286,701 286,701 기타금융부채 17,266,273 17,265,504 12,007,074 12,006,125 합 계 373,542,732 373,118,462 368,625,880 367,781,466 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화 할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 다. 공정가치 서열체계(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 당기손익금융자산 1,086,773 6,343,653 4,389,442 11,819,868 기타포괄손익금융자산 8,465,457 14,537,511 401,694 23,404,662 위험회피회계파생상품자산 - 64,312 - 64,312 합 계 9,552,230 20,945,476 4,791,136 35,288,842 금융부채 당기손익금융부채 - 2,567,079 - 2,567,079 위험회피회계파생상품부채 - 314,674 - 314,674 합 계 - 2,881,753 - 2,881,753 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 당기손익금융자산 641,405 5,974,228 5,021,234 11,636,867 기타포괄손익금융자산 6,692,173 14,302,175 403,874 21,398,222 위험회피회계파생상품자산 - 40,921 - 40,921 합 계 7,333,578 20,317,324 5,425,108 33,076,010 금융부채 당기손익금융부채 - 3,603,773 - 3,603,773 위험회피회계파생상품부채 - 286,701 - 286,701 합 계 - 3,890,474 - 3,890,474 (2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 현금및예치금 1,141,595 10,639,855 358,898 12,140,348 상각후원가유가증권 15,843,611 18,223,001 - 34,066,612 상각후원가대출채권 - - 306,307,569 306,307,569 기타금융자산 - - 8,174,844 8,174,844 합 계 16,985,206 28,862,856 314,841,311 360,689,373 금융부채 예수부채 - 61,867,896 81,647,315 143,515,211 차입부채 - - 40,192,357 40,192,357 사채 - 73,938,111 95,325,526 169,263,637 기타금융부채 - - 17,265,504 17,265,504 합 계 - 135,806,007 234,430,702 370,236,709 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 현금및예치금 983,668 22,503,783 378,076 23,865,527 상각후원가유가증권 16,961,358 20,089,704 - 37,051,062 상각후원가대출채권 - - 290,147,689 290,147,689 기타금융자산 - - 5,698,081 5,698,081 합 계 17,945,026 42,593,487 296,223,846 356,762,359 금융부채 예수부채 - 69,960,496 78,809,595 148,770,091 차입부채 - - 45,431,893 45,431,893 사채 - 70,167,506 87,515,377 157,682,883 기타금융부채 - - 12,006,125 12,006,125 합 계 - 140,128,002 223,762,990 363,890,992 (3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다. 구 분 내 용 수준 1 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의(조정되지 않은) 공시가격 수준 2 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) 수준 3 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) (4) 공정가치 서열별 공시 범위공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다. 라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동은행은 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다. (1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산 합계 기초 5,021,234 403,874 5,425,108 매입 736,367 181 736,548 매도 (1,419,716) - (1,419,716) 수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (3,354) - (3,354) 분기손익 54,911 - 54,911 기타포괄손익 - (2,361) (2,361) 당분기말 4,389,442 401,694 4,791,136 <전분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산 합계 기초 3,202,628 390,594 3,593,222 매입 942,463 - 942,463 매도 (269,542) - (269,542) 수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (3,154) (539) (3,693) 분기손익 (4,560) - (4,560) 기타포괄손익 - 16,395 16,395 전분기말 3,867,835 406,450 4,274,285 () 해당 금융상품에 대한 관측 가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생 하였습니다. 은행은 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다. 마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 분기손익 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 분기손익 금융자산 당기손익금융자산 54,911 60,291 (4,560) (1,193) 은행은 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다. 바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석 금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다. 당분기 및 전분기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 5,425 - (6,992) - 기타포괄손익금융자산(2) - 16,329 - (9,347) 소 계 5,425 16,329 (6,992) (9,347) <전분기> 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 23,907 - (12,762) - 기타포괄손익금융자산(2) - 22,621 - (11,409) 소 계 23,907 22,621 (12,762) (11,409) (1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 주식관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 주식가치와 주식가치변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. (2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 부동산 매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.사. 가치평가기법 및 투입변수 당분기말 및 전기말 현재 은행은 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 10,639,855 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 358,898 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 당기손익금융자산 6,343,653 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 4,389,442 3 DCF모형, 옵션모델(Black-Scholes Model), 이항모형, Hull-White model, 순자산가치접근법 기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률,할인율 등 개별주식변동성 16.31 ~ 51.41 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 4.59 ~ 17.14 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 기타포괄손익금융자산 14,537,511 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 401,694 3 DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형 개별주식변동성 ,성장률,할인율 등 개별주식변동성 19.94 ~ 25.08 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 9.57 ~ 19.22 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 상각후원가유가증권 18,223,001 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가대출채권 306,307,569 3 DCF모형 거래상대방신용위험, 기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품자산 64,312 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 8,174,844 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 369,440,779 금융부채 당기손익금융부채 2,567,079 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 예수부채 61,867,896 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 81,647,315 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 차입부채 40,192,357 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 사채 73,938,111 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 95,325,526 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품부채 314,674 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 17,265,504 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 373,118,462 <전기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 22,503,783 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 378,076 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 당기손익금융자산 5,974,228 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 5,021,234 3 DCF모형, 옵션모델(Black-Scholes Model), 이항모형, Hull-White model, 순자산가치접근법 기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률,할인율 등 개별주식변동성 20.15 ~ 44.94 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 4.13 ~ 14.34 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 기타포괄손익금융자산 14,302,175 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 403,874 3 DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형 개별주식변동성 ,성장률,할인율 등 개별주식변동성 28.62 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 8.15 ~ 18.51 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 상각후원가유가증권 20,089,704 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가대출채권 290,147,689 3 DCF모형 거래상대방신용위험, 기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품자산 40,921 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 5,698,081 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 364,559,765 금융부채 당기손익금융부채 3,603,773 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 예수부채 69,960,496 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 78,809,595 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 차입부채 45,431,893 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 사채 70,167,506 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 87,515,377 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품부채 286,701 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 12,006,125 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 367,781,466 () 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다.아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정은행은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을 위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가액평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 은행은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 자. 금융상품 범주별 장부금액 금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 - - 12,140,348 - 12,140,348 유가증권 9,247,653 23,404,662 35,158,252 - 67,810,567 대출채권 79,753 - 307,019,209 - 307,098,962 파생상품 2,492,462 - - 64,312 2,556,774 기타금융자산 - - 8,202,325 - 8,202,325 합 계 11,819,868 23,404,662 362,520,134 64,312 397,808,976 구 분 당기손익금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융부채 예수부채 - 143,637,863 - 143,637,863 차입부채 - 40,192,360 - 40,192,360 사채 - 169,564,483 - 169,564,483 파생상품 2,567,079 - 314,674 2,881,753 기타금융부채 - 17,266,273 - 17,266,273 합 계 2,567,079 370,660,979 314,674 373,542,732 <전기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 - - 23,865,527 - 23,865,527 유가증권 7,136,234 21,398,222 38,431,591 - 66,966,047 대출채권 1,226,695 - 290,730,078 - 291,956,773 파생상품 3,273,938 - - 40,921 3,314,859 기타금융자산 - - 5,725,323 - 5,725,323 합 계 11,636,867 21,398,222 358,752,519 40,921 391,828,529 구 분 당기손익금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융부채 예수부채 - 148,919,499 - 148,919,499 차입부채 - 45,442,000 - 45,442,000 사채 - 158,366,833 - 158,366,833 파생상품 3,603,773 - 286,701 3,890,474 기타금융부채 - 12,007,074 - 12,007,074 합 계 3,603,773 364,735,406 286,701 368,625,880 24. 자본 가. 자본금 당분기말 및 전기말 현재 은행의 발행할 주식의 총수는 2,000백만주(1주의 금액: 5,000원)이며 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니다(단위: 주, 백만원). <당분기말> 구 분 보통주 우선주() 합 계 발행한 주식의 총수 797,425,869 - 797,425,869 장부금액 3,987,130 224,235 4,211,365 <전기말> 구 분 보통주 우선주() 합 계 발행한 주식의 총수 797,425,869 - 797,425,869 장부금액 3,987,130 224,235 4,211,365 () 은행은 2020년 11월 19일자 이사회 결의에 의거 2020년 12월 23일 우선주 44,847,038주를 자기주식으로 취득하여 2020년 12월 24일 이익 소각하였습니다. 이에 따라 자본금과 발행주식의 액면총액간 224,235백만원의 차이가 존재합니다. 나. 신종자본증권당분기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 발행일 만기일 연이자율(%) 당분기말 전기말 원화신종자본증권 원금 2013.10.23 2043.10.23 5.25 200,000 200,000 2015.03.10 2045.03.10 4.33 330,000 330,000 2015.09.14 2045.09.14 3.77 200,000 200,000 2016.09.20 - 3.16 290,000 290,000 2016.11.04 - 3.27 250,000 250,000 2017.03.10 - 3.87 150,000 150,000 2018.03.09 - 4.21 70,000 70,000 2018.03.09 - 3.82 - 280,000 2019.03.08 - 3.40 130,000 130,000 2019.03.08 - 3.09 220,000 220,000 2020.03.18 - 2.87 310,000 310,000 2020.03.18 - 2.43 90,000 90,000 2021.03.11 - 2.65 200,000 200,000 2021.03.11 - 3.11 300,000 300,000 2022.08.12 - 4.64 60,000 60,000 2022.08.12 - 4.59 540,000 540,000 2023.03.13 - 4.53 600,000 - 발행비용 (5,863) (5,323) 합 계 3,934,137 3,614,677 상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 은행이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 은행의 선택에 따라동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다. 다. 자본잉여금 당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 주식발행초과금 1,149,335 1,149,335 자기주식처분이익 12,262 12,262 합 계 1,161,597 1,161,597 라. 자본조정당분기말 및 전기말 현재 자본조정의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 신종자본증권 상환손실 309 40,627 마. 기타포괄손익누계액(1) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 외환차이 해외사업장순투자위험회피평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 순확정급여부채(자산)재측정요소 합 계 1. 기초 (407,390) 33,875 (34,873) 623,613 101,392 316,617 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 57,979 - - - - 57,979 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 73,001 - - - - 73,001 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 6,528 - - - - 6,528 다. 법인세효과 (21,550) - - - - (21,550) 3. 외환차이 - 39,346 - - - 39,346 4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - (18,324) - - (18,324) 가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - (24,833) - - (24,833) 나. 법인세효과 - - 6,509 - - 6,509 5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - (35,011) - (35,011) 가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류 - - - (31) - (31) 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - (48,691) - (48,691) 다. 법인세효과 - - - 13,711 - 13,711 6. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 소계 - - - - (14,222) (14,222) 가. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 - - - - (19,510) (19,510) 나. 법인세효과 - - - - 5,288 5,288 7. 당분기말 (349,411) 73,221 (53,197) 588,602 87,170 346,385 <전분기> 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 외환차이 해외사업장순투자위험회피평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 순확정급여부채(자산)재측정요소 합 계 1. 기초 (68,098) 16,208 (15,564) 550,997 (16,598) 466,945 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 (479,373) - - - - (479,373) 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 2,764 - - - - 2,764 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 (663,968) - - - - (663,968) 다. 법인세효과 181,831 - - - - 181,831 3. 외환차이 - 106,024 - - - 106,024 4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - (58,835) - - (58,835) 가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - (81,151) - - (81,151) 나. 법인세효과 - - 22,316 - - 22,316 5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - 27,233 - 27,233 가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류 - - - - - - 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - 37,563 - 37,563 다. 법인세효과 - - - (10,330) - (10,330) 6. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 소계 - - - - (13,064) (13,064) 가. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 - - - - (18,019) (18,019) 나. 법인세효과 - - - - 4,955 4,955 7. 전분기말 (547,471) 122,232 (74,399) 578,230 (29,662) 48,930 (2) 기타포괄손익금융자산 평가손익 은행은 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (3) 외환차이 은행은 해외지점의 재무제표를 표시통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (4) 해외사업장순투자위험회피 평가손익은행은 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (5) 순확정급여부채(자산) 재측정요소은행은 순확정급여부채(자산)에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. 25. 이익잉여금 가. 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 법정적립금() 4,261,213 4,243,262 대손준비금 3,098,079 2,847,633 임의적립금 9,794,552 8,540,861 미처분이익잉여금 1,780,042 2,328,244 합 계 18,933,886 17,960,000 () 은행은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 적립금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 도쿄지점, 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적립하는 기타준비금이 포함되어 있습니다. 나. 대손준비금 대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다. (1) 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 대손준비금 기적립액 3,098,079 2,847,633 대손준비금 적립 예정금액 8,851 250,446 대손준비금 잔액 3,106,930 3,098,079 (2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 대손준비금 전입액 (50,940) 8,851 104,736 201,055 대손준비금 반영 후 조정이익() 739,404 1,880,028 593,623 1,533,277 대손준비금 반영 후 주당 조정이익 (단위: 원) 880 2,221 708 1,809 () 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 26. 순이자손익 가. 당분기 및 전분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 이자수익 현금및예치금 49,133 135,086 19,177 41,231 당기손익금융자산 29,936 71,141 18,415 46,328 기타포괄손익금융자산 155,359 417,734 92,480 240,619 상각후원가유가증권 243,518 717,766 171,262 459,511 상각후원가대출채권 신용카드채권 124,504 366,752 121,355 354,406 신용카드채권 외 대출채권 3,637,737 10,549,749 2,529,375 6,578,333 기타 61,310 173,192 42,904 85,114 소 계 4,301,497 12,431,420 2,994,968 7,805,542 이자비용 예수부채 537,275 1,519,270 238,838 559,328 차입부채 264,579 786,428 169,983 366,029 사채 1,597,459 4,412,950 738,135 1,799,895 기타 40,837 117,039 21,724 46,996 소 계 2,440,150 6,835,687 1,168,680 2,772,248 순이자손익 1,861,347 5,595,733 1,826,288 5,033,294 나. 당분기 및 전분기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 14,643백만원과 18,116백만원입니다. 27. 순수수료손익당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 수수료수익 원화수입수수료 76,366 221,493 77,202 229,265 외환수입수수료 34,630 102,197 35,754 104,443 신용카드관련수익 44,971 127,419 42,006 126,408 수입보증료 15,305 42,843 12,474 36,169 소 계 171,272 493,952 167,436 496,285 수수료비용 원화지급수수료 13,701 54,193 12,380 48,949 외환지급수수료 3,938 12,812 3,968 11,225 신용카드관련비용 59,229 175,214 56,098 163,038 소 계 76,868 242,219 72,446 223,212 순수수료손익 94,404 251,733 94,990 273,073 28. 당기손익금융상품 관련 순손익당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 합 계 유가증권 지분증권 2,083 - 6,496 2,649 23,728 1,129 28,529 수익증권 등 - 86,815 155,462 35,974 79,101 29,154 256,250 채무증권 - - 10,815 18,993 17,191 18,399 (9,386) 소 계 2,083 86,815 172,773 57,616 120,020 48,682 275,393 파생상품 - - 1,990,197 1,947,331 2,936,091 3,097,895 (118,938) 대출채권 - - 8,664 2,247 2,698 246 8,869 매도유가증권 - - - - 937 121 816 합 계 2,083 86,815 2,171,634 2,007,194 3,059,746 3,146,944 166,140 <전분기> 구 분 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 합 계 유가증권 지분증권 1,730 - 3,311 10,464 9,468 1,235 2,810 수익증권 등 - 89,039 93,717 98,833 48,625 27,722 104,826 채무증권 - - 5,708 9,846 7,169 33,125 (30,094) 소 계 1,730 89,039 102,736 119,143 65,262 62,082 77,542 파생상품 - - 6,709,577 6,861,551 4,177,942 3,826,409 199,559 대출채권 - - 886 4,873 1,883 453 (2,557) 매도유가증권 - - - - 959 70 889 합 계 1,730 89,039 6,813,199 6,985,567 4,246,046 3,889,014 275,433 29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익당분기 및 전분기 중 발생한 기타포괄손익금융자산 관련 손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 배당수익 보유중인 금융자산 11,413 66,705 - 59,013 매매이익 2,376 43,703 4,566 6,395 매매손실 (1) (535) (22) (68) 합 계 13,788 109,873 4,544 65,340 30. 일반관리비당분기 및 전분기 중 발생한 일반관리비의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 종업원관련비용 종업원급여 - 급여 288,558 955,345 293,223 978,723 종업원급여 - 복리후생비 3,192 6,503 3,281 6,535 퇴직급여 - 확정급여형 21,623 64,360 29,769 89,086 퇴직급여 - 확정기여형 5,502 12,587 5,599 10,859 특별퇴직급여 75 605 434 1,368 소 계 318,950 1,039,400 332,306 1,086,571 기타일반관리비 임차료 3,617 10,791 3,581 10,770 세금과공과 39,097 137,081 31,024 109,219 광고선전비 10,617 32,804 13,148 33,338 투자부동산 감가상각비 249 698 227 644 유형자산 감가상각비 48,546 139,230 46,556 129,815 무형자산상각비 15,720 43,917 14,893 41,403 지급수수료 38,410 116,779 42,483 114,380 포상비 488 3,741 388 1,085 기타 99,214 356,902 78,346 330,363 소 계 255,958 841,943 230,646 771,017 합 계 574,908 1,881,343 562,952 1,857,588 31. 기타영업수익 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 지급보증충당부채환입액 - - - 2,678 금융보증계약충당부채환입액 - - - 14 미사용약정충당부채환입액 421 - - - 소송관련충당부채환입액 - 915 - - 포인트충당부채환입액 201 328 274 476 신탁부문수익 37,241 110,354 34,361 101,002 기타 505 862 392 858 합 계 38,368 112,459 35,027 105,028 32. 기타영업비용 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 기금출연료 162,858 475,467 145,873 433,480 지급보증충당부채전입액 3,506 10,048 279 - 금융보증계약충당부채전입액 1,921 9,744 121 - 미사용약정충당부채전입액 - 14,082 5,140 23,552 기타충당부채전입액 6,465 18,754 9,298 27,550 기타 58,559 177,912 66,286 188,448 합 계 233,309 706,007 226,997 673,030 33. 영업외손익당분기 및 전분기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 영업외수익 종속기업등 투자주식배당수익 24,891 74,228 16,861 82,073 종속회사등 투자주식처분이익 - 1,464 1,701 2,396 유형자산처분이익 11 107 - 23 임대료수익 749 2,251 615 1,801 소송충당부채환입액 (1,760) 1,144 (119) 1,937 기타충당부채환입액 1,150 3,288 (334) 961 기타 5,898 27,161 4,299 19,134 소 계 30,939 109,643 23,023 108,325 영업외비용 종속회사등 투자주식처분손실 386 386 - - 종속기업등 투자주식손상차손 1,506 1,857 302 652 유형자산처분손실 1 3 - 4 유형자산폐기손실 11 97 35 90 무형자산처분손실 - 74 - - 휴면예금원리금환급액 831 2,911 95 569 기부금 3,807 20,286 4,157 12,449 기타 9,498 27,164 5,999 21,921 소 계 16,040 52,778 10,588 35,685 합 계 14,899 56,865 12,435 72,640 34. 금융자산의 양도 당분기말 및 전기말 현재 은행이 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 지속적 관여에 대한 사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원). - 전체가 제거되지는 않은 양도 금융자산 <당분기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 자산의 장부금액 - - 17,652 - 560,496 - <전기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 자산의 장부금액 - - 535,987 - 917,345 - () 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또한 당분기말과 전기말 현재 환매조건부채권매도 거래와 관련하여 각각 1,346백만원과 501,307백만원이 차입부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다. 35. 금융자산과 금융부채의 상계은행은 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다.가. 당분기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 자산총액 상계된 부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 2,552,961 - 2,552,961 2,225,777 207,855 119,329 환매조건부채권매수 6,575,679 - 6,575,679 6,575,679 - - 대여유가증권 560,496 - 560,496 560,496 - - 미수미결제현물환 4,942,744 - 4,942,744 4,939,832 - 2,912 미결제환대 20,387,080 19,691,917 695,163 - - 695,163 그 밖의 금융상품 65,259 35,111 30,148 - - 30,148 합 계 35,084,219 19,727,028 15,357,191 14,301,784 207,855 847,552 <전기말> 구 분 자산총액 상계된 부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 3,298,738 - 3,298,738 2,650,643 506,584 141,511 환매조건부채권매수 6,897,825 - 6,897,825 6,897,825 - - 대여유가증권 917,345 - 917,345 917,345 - - 미수미결제현물환 808,924 - 808,924 807,915 - 1,009 미결제환대 22,693,927 19,881,877 2,812,050 - - 2,812,050 그 밖의 금융상품 25,034 828 24,206 - - 24,206 합 계 34,641,793 19,882,705 14,759,088 11,273,728 506,584 2,978,776 나. 당분기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 부채총액 상계된 자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 2,881,611 - 2,881,611 2,145,988 267,821 467,802 미지급미결제현물환 4,941,886 - 4,941,886 4,939,832 - 2,054 미결제환차 22,167,334 19,691,917 2,475,417 2,475,417 - - 그 밖의 금융상품 76,547 35,111 41,436 - - 41,436 합 계 30,067,378 19,727,028 10,340,350 9,561,237 267,821 511,292 <전기말> 구 분 부채총액 상계된 자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 3,889,807 - 3,889,807 3,106,257 234,766 548,784 환매조건부매도 500,000 - 500,000 500,000 - - 미지급미결제현물환 808,678 - 808,678 807,915 - 763 미결제환차 23,727,036 19,881,877 3,845,159 3,845,159 - - 그 밖의 금융상품 22,635 828 21,807 - - 21,807 합 계 28,948,156 19,882,705 9,065,451 8,259,331 234,766 571,354 36. 주당이익 보통주에 대한 분기순이익 및 주당순이익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 분기순이익 688,464 1,888,879 698,359 1,734,332 우선주 등 귀속분 37,589 108,860 73,833 199,959 보통주소유주 귀속 분기순이익 650,875 1,780,019 624,526 1,534,373 기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(단위:천주)() 797,426 797,426 744,301 744,301 보통주 소유주 귀속 주당순이익(단위:원) 816 2,232 839 2,061 () 자기주식이 제외되었습니다. 한편, 당분기 및 전분기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다. 37. 배당금 등 2022년 12월 31일 및 2021년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <2022년> 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금: 주당 960원 765,529 - 765,529 <2021년> 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금: 주당 780원 580,554 41,438 621,992 또한, 당분기 및 전분기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각각 108,860백만원 및 90,441백만원입니다. 38. 사용제한 및 담보제공 자산가. 당분기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 예치 및 제공처 당분기말 전기말 사 유 사용제한 자산 원화지준예치금 한국은행 4,471,754 14,611,903 한국은행법 원화기타예치금 고객 19,246 19,320 MMF환매예치금 외화기타예치금 BNP Paribas, Hong Kong 등 366,416 304,468 파생상품 관련 외화타점예치금 한국은행 등 977,622 2,464,521 한국은행법 등 외화정기예치금 JP Morgan Chase 등 8,603 2,788 자산담보예탁제도 합 계 5,843,641 17,403,000 담보제공 자산() 국공채등 한국은행 9,490,000 13,570,000 차입부채담보 관련 국공채등 고객 16,600 16,600 대고객 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국은행 - 520,000 한국은행 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국은행 4,042,000 4,082,000 한국은행일중당좌 국공채등 한국은행 8,380,000 5,020,000 한국은행결제담보 국공채등 NH선물 등 78,000 70,200 대용증권 국공채등 한국예탁결제원 등 943,125 1,226,701 파생계약 관련 합 계 22,949,725 24,505,501 () 상기 금액은 담보설정금액이며, 당분기말 현재 담보제공 자산 장부금액은 22,734,918백만원(전기말: 23,784,006백만원)입니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 은행이 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이 없는 경우라도 은행이 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 담보수취자산 예수 및 수취처 당분기말 전기말 사 유 국공채 등 키움증권 등 6,579,048 7,422,861 환매조건부채권매수 39. 특수관계자 공시 가. 지배ㆍ종속기업 등 현황 (1) 당분기말 및 전기말 현재 은행과 지배ㆍ종속관계에 있는 특수관계자는 다음과 같습니다. 구 분 당분기말 전기말 최상위 지배자 대한민국 정부 대한민국 정부 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 ㈜아이비케이캐피탈 아이비케이자산운용㈜ 아이비케이자산운용㈜ 아이비케이신용정보㈜ 아이비케이신용정보㈜ 아이비케이투자증권㈜ 아이비케이투자증권㈜ ㈜아이비케이시스템 ㈜아이비케이시스템 기업은행(중국) 유한공사 기업은행(중국) 유한공사 아이비케이연금보험㈜ 아이비케이연금보험㈜ ㈜아이비케이저축은행 ㈜아이비케이저축은행 ㈜아이비케이서비스 ㈜아이비케이서비스 IBK인도네시아은행 IBK인도네시아은행 IBK미얀마은행 IBK미얀마은행 IBKC 미얀마 유한회사(1) IBKC 미얀마 유한회사(1) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(1) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(1) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(1) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(1) 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(1) 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(1) 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(1) 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(1) 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(1) 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(1) - 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(1) 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(1) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(1) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(1) 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(1) 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(1) 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(1) 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(1) 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사(1) 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사(1) 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(1) 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(1) 500코리아III투자조합 - IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사(1) IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사(1) - IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(1) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합(1) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합(1) IBK금융그룹 코넥스 투자조합(1) IBK금융그룹 코넥스 투자조합(1) - IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합(1) IBK금융그룹 IP창조 투자조합(1) IBK금융그룹 IP창조 투자조합(1) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(1) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(1) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(1) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(1) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(1) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(1) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(1) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(1) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(1) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(1) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(1) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(1) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(1) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(1) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(1) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(1) 케이앤 세컨더리3호 투자조합(1) 케이앤 세컨더리3호 투자조합(1) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(1) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(1) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(1) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(1) - IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(1) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(1) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(1) IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(1) IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(1) 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호(1) 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호(1) 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합(1) 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합(1) IBKS K-Soft 신기술투자조합(1) IBKS K-Soft 신기술투자조합(1) 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합(1) 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합(1) - 벨류베스천제이차 SPC(1) 아이비케이지디제이차 주식회사(1) 아이비케이지디제이차 주식회사(1) 디에스케이제육차 주식회사(1) 디에스케이제육차 주식회사(1) 디에스케이제칠차㈜(1) 디에스케이제칠차㈜(1) 아이비케이송도제일차 주식회사(1) 아이비케이송도제일차 주식회사(1) - 기은센태전제일차 주식회사(1) 부발에이피티제일차 주식회사(1) 부발에이피티제일차 주식회사(1) - 아이비고덕제일차 주식회사(1) - 항동로지스틱스 주식회사(1) 서초테라스힐제이차 주식회사(1) 서초테라스힐제이차 주식회사(1) - 파인프로젝트제일차 주식회사(1) - 기은센디지아이제일차 주식회사(1) 원창로지스틱스 주식회사(1) 원창로지스틱스 주식회사(1) 아이비케이탄현제일차 주식회사(1) 아이비케이탄현제일차 주식회사(1) 분당뉴본제일차주식회사(1) 분당뉴본제일차주식회사(1) 아이비케이에스와이신촌 주식회사(1) 아이비케이에스와이신촌 주식회사(1) 신평지산제일차 주식회사(1) 신평지산제일차 주식회사(1) 파주로지스프로제일차 주식회사(1) 파주로지스프로제일차 주식회사(1) 더퍼스트지엠제이십구차 주식회사(1) 더퍼스트지엠제이십구차 주식회사(1) 아이비케이성수오피스제일차 주식회사(1) 아이비케이성수오피스제일차 주식회사(1) 기은센피에스제일차 주식회사(1) 기은센피에스제일차 주식회사(1) 노르마제일차 주식회사(1) 노르마제일차 주식회사(1) 기은센두월제일차 주식회사(1) 기은센두월제일차 주식회사(1) 아이비윈덤제일차 주식회사(1) 아이비윈덤제일차 주식회사(1) 기은센월곶제일차 주식회사(1) 기은센월곶제일차 주식회사(1) - 그레이스마장 주식회사(1) - 그레이스마장제이차 주식회사(1) 아이비컨트리제일차 주식회사(1) 아이비컨트리제일차 주식회사(1) 아이비케이대덕제일차 주식회사(1) 아이비케이대덕제일차 주식회사(1) 에스아이로지스틱스제일차 주식회사(1) 에스아이로지스틱스제일차 주식회사(1) 청년제일차 주식회사(1) 청년제일차 주식회사(1) 청년제이차 주식회사(1) 청년제이차 주식회사(1) 기은센엔에스 주식회사(1) 기은센엔에스 주식회사(1) 안심파트너스 주식회사(1) 안심파트너스 주식회사(1) 아이비케이청라시티제이차 주식회사(1) 아이비케이청라시티제이차 주식회사(1) 구래오티제일차 주식회사(1) 구래오티제일차 주식회사(1) 투란도트제일차 주식회사(1) 투란도트제일차 주식회사(1) 유니에코컴퍼니 주식회사(1) 유니에코컴퍼니 주식회사(1) 더웨이브제일차 주식회사(1) 더웨이브제일차 주식회사(1) 기은센제이에이치 주식회사(1) 기은센제이에이치 주식회사(1) - 제이부르크제삼차 주식회사(1) 기은센모곡제일차 주식회사(1) 기은센모곡제일차 주식회사(1) 디에스케이제십차 주식회사(1) 디에스케이제십차 주식회사(1) 루프타워제일차 주식회사(1) 루프타워제일차 주식회사(1) 아이비고덕제이차 주식회사(1) 아이비고덕제이차 주식회사(1) 예산에스디제일차 주식회사(1) 예산에스디제일차 주식회사(1) 블랙타이거제이차 주식회사(1) 블랙타이거제이차 주식회사(1) 유니델타컴퍼니 주식회사(1) - 기은센금사제일차 주식회사(1) - 에이더블유와이 주식회사(1) - 아이비고천제일차 주식회사(1) - 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 24개 수익증권 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 19개 수익증권 원본보전신탁 원본보전신탁 원리금보전신탁 원리금보전신탁 ㈜한일에프에이(1) ㈜한일에프에이(1) 주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사(1) 주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사(1) 관계기업 인천대교(주) 인천대교(주) 전라선철도(주) 전라선철도(주) 청정상주(주) 청정상주(주) 청정서귀포(주) 청정서귀포(주) 푸른김해지키미(주) 푸른김해지키미(주) 푸른아산지키미(주) 푸른아산지키미(주) 한국금융안전(주) 한국금융안전(주) 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 이음제칠호사모투자 합자회사 이음제칠호사모투자 합자회사 - 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아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(2) 리사이클링 1호 신기술투자조합(2) - 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호(2) - 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합(2) - 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호(2) - 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합(2) - 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합(2) - 메자닌 그로쓰 신기술투자조합(2) - 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드(2) - 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합(2) - 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호(2) - IBKS일자리DREAM투자조합(2) IBKS일자리DREAM투자조합(2) 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(2) 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(2) IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(2) IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(2) WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(2) WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(2) IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(2) IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(2) 에이스강소신기술투자조합2호(2) - 뉴비전웨이브오비트 신기술사업투자조합(2) - 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드(2) - 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호(2) - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 혼합-재간접형 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 혼합-재간접형 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 혼합-재간접형 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 혼합-재간접형 - IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 혼합-재간접형 IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁혼합-재간접형 IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁혼합-재간접형 두나미스 공모주 포커스 일반 사모투자신탁(2) - 케이클라비스 공모주 재간접 일반사모투자신탁 제1호(2) - 주식회사 한강시네폴리스개발(3) 주식회사 한강시네폴리스개발(3) 덕송내각고속화도로㈜(2) 덕송내각고속화도로㈜(2) 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(2) 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(2) 디엘인천인하PFV(2) 디엘인천인하PFV(2) 디엘대전문화PFV(2) 디엘대전문화PFV(2) 디엘전주완산PFV(2) 디엘전주완산PFV(2) ㈜아산도고산업단지개발(2) ㈜아산도고산업단지개발(2) 도안캐슬1차(주)(2) 도안캐슬1차(주)(2) - 검단아트 SPC(2) - 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사(2) - 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사(2) - 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사(2) - 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사(2) - (1) 당분기말 현재 은행의 지분율은 50% 이하이나 은행이 무한책임사원이거나, 종속기업이 지분을 추가로 보유하고 있어 종속기업에 포함하였습니다.(2) 당분기말 현재 은행은 지분을 보유하고 있지 않으나 종속기업이 지분을 보유하고 있어 관계기업에 포함하였습니다.(3) 당분기말 현재 은행의 지분율은 20% 미만이나 종속기업이 피투자회사의 의사결정기구에 참여하는등 유의적인 영향력이 존재하므로 관계기업에 포함하였습니다. (2) 상기 종속기업, 관계기업 외의 은행의 특수관계자는 다음과 같습니다. ① 은행에 지배력을 행사하는 기업 대한민국 정부로서 당분기말 현재 은행의 주식 59.50%를 보유하고 있습니다. ② 동일지배하의 정부산하기업 은행은 중소벤처기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다. ③ 주요경영진 은행은 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다. 나. 수익 및 비용 등 거래 당분기 및 전분기 중 특수관계자별 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기 전분기 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 기타수익 513 13,352 이자비용 11 2 아이비케이자산운용㈜ 기타수익 520 513 이자비용 3 4 아이비케이신용정보㈜ 기타수익 1,583 1,234 이자비용 346 127 기타비용 18,263 17,474 아이비케이투자증권㈜ 이자수익 161 38 파생금융상품 관련수익 16,765 877 기타수익 14,716 23,290 이자비용 5,890 3,738 파생금융상품 관련비용 17,980 2,207 기타비용 4,542 - ㈜아이비케이시스템 기타수익 341 338 이자비용 318 235 기타비용 112,288 99,769 기업은행(중국) 유한공사 이자수익 9,645 5,807 기타수익 317 602 이자비용 93 35 기타비용 2,329 2,484 아이비케이연금보험㈜ 파생금융상품 관련수익 13,612 33,276 기타수익 6,243 9,184 이자비용 1 4 파생금융상품 관련비용 1,105 164 기타비용 104 57 ㈜아이비케이저축은행 기타수익 254 707 ㈜아이비케이서비스 이자비용 9 7 기타비용 54,782 52,975 IBK인도네시아은행 이자수익 18,053 3,110 기타수익 257 270 기타비용 81 - IBK미얀마은행 기타수익 - 42 기타 종속기업 이자수익 234 69 기타수익 56,262 54,275 이자비용 1,417 621 관계기업 인천대교㈜ 이자수익 8,120 6,113 기타수익 25 25 기타비용 74 2,928 전라선철도㈜ 이자수익 2,385 2,304 기타수익 26 26 이자비용 72 60 청정상주㈜ 이자수익 135 153 기타수익 15 15 이자비용 2 2 청정서귀포㈜ 이자수익 119 136 푸른김해지키미㈜ 이자수익 150 172 기타수익 15 15 이자비용 2 12 푸른아산지키미㈜ 이자수익 157 180 기타수익 11 11 이자비용 68 35 한국금융안전㈜ 기타수익 1 1 이자비용 2 3 아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사 이자비용 22 22 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 이자비용 - 7 토르사모투자 합자회사 이자비용 1 1 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 이자비용 - 1 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 이자비용 1 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 이자비용 - 1 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 이자비용 - 1 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 이자비용 1 1 케이프 제이호 헬스케어투자조합 이자비용 - 1 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 기타수익 1 31 이자비용 23 2 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 이자비용 1 1 컴퍼니케이 바이오펀드 이자비용 38 3 인터베스트글로벌스케일업펀드 기타수익 2 2 이자비용 3 15 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 이자비용 2 3 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 이자비용 5 7 IBK-KT디지털신산업투자조합 기타수익 1 4 이자비용 14 19 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 이자비용 48 21 비전 소부장 벤처투자조합 1호 이자비용 1 1 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 이자비용 2 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 이자비용 2 1 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 이자비용 2 - 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 이자비용 1 - 스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호 기타수익 3 - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 이자비용 70 - 지유소부장프로젝트일호조합 이자비용 1 - 에스세컨더리투자조합1호 이자비용 2 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 이자비용 1 - 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 이자비용 62 - 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 이자비용 2 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 이자비용 3 5 임팩트 플랫폼 신기술사업투자조합 이자비용 - 1 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 이자비용 - 3 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 이자비용 1 1 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 이자비용 45 6 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 이자비용 6 4 끌림 IBKC 메디컬투자조합 이자비용 6 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 이자비용 1 2 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 이자비용 2 4 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 이자비용 10 14 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 이자비용 1 3 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 이자비용 13 22 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 이자비용 39 3 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 이자비용 1 1 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 이자비용 32 22 IBKC-비하이 1호 벤처조합 이자비용 23 4 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 이자비용 2 - 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 이자비용 4 - 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 이자비용 11 - 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 이자비용 1 - 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 이자비용 3 - 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 이자비용 67 - IBKS일자리DREAM투자조합 이자비용 1 1 주식회사 한강시네폴리스개발 이자수익 10,696 8,087 기타수익 - 294 덕송내각고속화도로㈜ 기타수익 45 42 이자비용 3 2 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 이자비용 1 1 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 이자비용 4 3 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 이자비용 1 - 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 이자비용 1 - 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 이자비용 1 - ㈜제이에스아이 이자수익 - 178 기타수익 - 2 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 이자비용 - 2 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 이자비용 - 5 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 이자비용 - 1 코너스톤 상생2호 신기술조합 이자비용 - 1 미래에셋애그로프로젝트투자조합 이자비용 - 1 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 이자비용 - 1 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 이자비용 - 1 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 이자비용 - 2 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 이자비용 - 1 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사 이자비용 - 1 다. 특수관계자와의 채권ㆍ채무 주요 잔액 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기말 전기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 대출채권 487 424 예수부채 1,165 514 기타부채 196 8 아이비케이자산운용㈜ 대출채권 68 42 예수부채 1,209 1,811 기타부채 287 - 아이비케이신용정보㈜ 대출채권 144 143 예수부채 7,488 2,718 사채 17,560 19,760 기타부채 4,166 3,900 아이비케이투자증권㈜ 대출채권 830 30,751 파생자산 3,984 - 기타자산 229 72 예수부채 228,138 39,324 사채 260,000 291,676 파생부채 13,870 902 기타부채 5,672 4,437 ㈜아이비케이시스템 대출채권 1,013 411 예수부채 11,201 21,280 사채 8,600 8,000 기타부채 740 5,143 기업은행(중국) 유한공사 예치금 430,532 306,287 대출채권 185,223 176,912 기타자산 3,748 4,323 예수부채 5,108 6,884 차입부채 499,806 448,125 기타부채 1,867 1,230 아이비케이연금보험㈜ 대출채권 170 158 파생자산 5,594 6,480 기타자산 222 225 예수부채 3,478 509 파생부채 4,944 7,861 기타부채 3 - ㈜아이비케이저축은행 대출채권 52 53 기타부채 2,430 2,430 ㈜아이비케이서비스 대출채권 48 438 예수부채 12,807 18,257 기타부채 6,628 - IBK인도네시아은행 대출채권 376,544 418,209 기타자산 4,868 3,960 차입부채 402,023 331,578 IBK미얀마은행 대출채권 1,846 - 예수부채 85,400 35,454 차입부채 1,459 47,430 기타 종속기업 대출채권 4,055 3,824 기타자산 3,502 1,985 예수부채 20,348 23,335 사채 - 1,011 기타부채 80,941 14,587 관계기업 인천대교㈜ 대출채권 117,049 128,148 전라선철도㈜ 대출채권 52,766 58,379 예수부채 24,638 27,911 사채 3,470 3,620 기타부채 21 42 청정상주㈜ 대출채권 5,768 6,398 예수부채 4,383 4,300 청정서귀포㈜ 대출채권 4,773 5,306 푸른김해지키미㈜ 대출채권 6,558 7,320 예수부채 4,525 4,691 기타부채 1 - 푸른아산지키미㈜ 대출채권 7,416 8,263 예수부채 5,796 4,215 기타부채 54 22 한국금융안전㈜ 예수부채 1,722 4,327 아이비케이옥터스 녹색성장 사모투자전문회사 예수부채 12,226 11,613 기타부채 1 1 프레스토제7호사모투자합자회사 예수부채 23 42 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 예수부채 189 11 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 23 107 이음제칠호사모투자 합자회사 예수부채 66 13 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 예수부채 296 310 토르사모투자 합자회사 예수부채 467 830 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 299 273 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 대출채권 26 32 예수부채 107 285 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 예수부채 607 137 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 예수부채 121 179 프레스토제8호사모투자합자회사 예수부채 24 24 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 예수부채 229 410 서울투자파트너스사모투자합자회사제2호 예수부채 18 522 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 예수부채 202 21 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 예수부채 65 46 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 예수부채 540 489 가이아바이오투자조합1호 예수부채 100 149 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 예수부채 603 270 케이프 제이호 헬스케어투자조합 예수부채 187 625 브이에스코너스톤신기술조합 예수부채 92 98 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 예수부채 1,448 2,346 기타부채 17 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 예수부채 1,159 369 컴퍼니케이 바이오펀드 예수부채 3,583 1,337 기타부채 5 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 예수부채 321 412 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 예수부채 26 135 인터베스트글로벌스케일업펀드 예수부채 1,131 2,141 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 예수부채 5,428 2,588 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 예수부채 6,282 539 IBK-KT디지털신산업투자조합 예수부채 10,180 4,919 기타부채 1 1 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 예수부채 267 375 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 예수부채 2,026 2,240 기타부채 5 20 비전 소부장 벤처투자조합 1호 예수부채 624 705 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 예수부채 206 232 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 예수부채 34 38 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 예수부채 145 260 기타부채 2 - 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 예수부채 189 369 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 예수부채 1,040 399 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 예수부채 1,244 - 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 예수부채 646 - 코너스톤 혁신6호 신기술조합 예수부채 389 - 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 예수부채 46 - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 예수부채 9,939 - 기타부채 11 - 지유소부장프로젝트일호조합 예수부채 485 - 에스세컨더리투자조합1호 예수부채 2,543 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 예수부채 1,163 - 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 예수부채 12,039 - 기타부채 5 - 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 예수부채 5,002 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 예수부채 3,615 4,234 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 예수부채 183 293 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 예수부채 761 503 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 예수부채 8 11 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 예수부채 647 842 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 예수부채 8,942 1,614 기타부채 18 - 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 예수부채 - 53 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 예수부채 226 393 기타부채 - 1 끌림 IBKC 메디컬투자조합 예수부채 246 281 기타부채 1 2 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 예수부채 18 25 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 예수부채 291 292 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 예수부채 448 1,138 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 예수부채 207 99 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 예수부채 978 1,226 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 예수부채 6,039 5,590 기타부채 1 1 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 예수부채 651 804 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 예수부채 3,269 9,138 기타부채 - 1 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 예수부채 865 4,803 기타부채 1 - 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 예수부채 677 781 케이앤 세컨더리5호 투자조합 예수부채 173 249 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 예수부채 6,820 3,028 기타부채 - 13 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 예수부채 195 221 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 예수부채 427 510 IBKC-비하이 1호 벤처조합 예수부채 979 962 기타부채 2 10 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 167 279 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 예수부채 1,201 1,204 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 예수부채 2,751 1,000 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 예수부채 120 - 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 1,037 - 기타부채 10 - 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 예수부채 534 - 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 예수부채 1,562 - 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 예수부채 22,066 - 기타부채 57 - IBKS일자리DREAM투자조합 예수부채 1,592 364 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 예수부채 33 71 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 예수부채 151 243 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 예수부채 110 123 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 예수부채 240 - 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 예수부채 499 - 주식회사 한강시네폴리스개발 대출채권 220,000 220,000 덕송내각고속화도로㈜ 대출채권 2 2 예수부채 3,720 3,789 기타부채 1 - 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 예수부채 902 1,031 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 예수부채 2,237 2,307 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 예수부채 1,753 1,805 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 예수부채 1,782 1,810 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 예수부채 1,777 1,977 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 예수부채 1,997 - 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 예수부채 - 165 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 예수부채 - 1,787 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 예수부채 - 617 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 예수부채 - 199 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 예수부채 - 437 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 예수부채 - 899 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 예수부채 - 139 검단아트 SPC 예수부채 - 87 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 예수부채 - 2,128 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 예수부채 - 1,278 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사 예수부채 - 1,957 라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역 (1) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 당분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 424 2,353 (2,290) 487 아이비케이자산운용㈜ 42 540 (514) 68 아이비케이신용정보㈜ 143 1,278 (1,277) 144 아이비케이투자증권㈜ 30,751 7,452 (37,373) 830 ㈜아이비케이시스템 411 9,110 (8,508) 1,013 기업은행(중국) 유한공사 176,912 148,453 (140,142) 185,223 아이비케이연금보험㈜ 158 1,542 (1,530) 170 ㈜아이비케이저축은행 53 563 (564) 52 ㈜아이비케이서비스 438 748 (1,138) 48 IBK인도네시아은행 418,209 17,287 (58,952) 376,544 IBK미얀마은행 - 17,237 (15,391) 1,846 기타 종속기업 3,824 352 (121) 4,055 관계기업 인천대교㈜ 128,148 - (11,099) 117,049 전라선철도㈜ 58,379 - (5,613) 52,766 청정상주㈜ 6,398 - (630) 5,768 청정서귀포㈜ 5,306 - (533) 4,773 푸른김해지키미㈜ 7,320 - (762) 6,558 푸른아산지키미㈜ 8,263 - (847) 7,416 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 32 267 (273) 26 주식회사 한강시네폴리스개발 220,000 - - 220,000 덕송내각고속화도로㈜ 2 24 (24) 2 <전분기> 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 전분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 451 2,122 (2,205) 368 아이비케이자산운용㈜ 42 543 (541) 44 아이비케이신용정보㈜ 162 1,142 (1,175) 129 아이비케이투자증권㈜ 895 58,006 (8,035) 50,866 ㈜아이비케이시스템 998 8,392 (8,444) 946 기업은행(중국) 유한공사 391,888 127,200 (320,632) 198,456 아이비케이연금보험㈜ 166 1,562 (1,559) 169 ㈜아이비케이저축은행 51 564 (563) 52 ㈜아이비케이서비스 433 664 (1,064) 33 IBK인도네시아은행 397,854 84,908 (16,452) 466,310 기타 종속기업 3,908 864 (144) 4,628 관계기업 인천대교㈜ 151,482 - (17,104) 134,378 전라선철도㈜ 64,023 - (5,644) 58,379 청정상주㈜ 7,012 - (614) 6,398 청정서귀포㈜ 5,827 - (521) 5,306 푸른김해지키미㈜ 8,052 - (732) 7,320 푸른아산지키미㈜ 9,076 - (813) 8,263 ㈜제이에스아이 5,614 89 (432) 5,271 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 - 220 (193) 27 주식회사 한강시네폴리스개발 109,600 110,400 - 220,000 덕송내각고속화도로㈜ 2 13 (15) - () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다. (2) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 당분기말 종속기업 아이비케이신용정보㈜ 19,760 8,160 (10,360) 17,560 아이비케이투자증권㈜ 291,676 195,987 (227,663) 260,000 ㈜아이비케이시스템 8,000 2,000 (1,400) 8,600 기업은행(중국) 유한공사 448,125 1,333,442 (1,281,761) 499,806 IBK인도네시아은행 331,578 935,201 (864,756) 402,023 IBK미얀마은행 47,430 791 (46,762) 1,459 기타 1,011 - (1,011) - 관계기업 전라선철도(주) 3,620 - (150) 3,470 <전분기> 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 전분기말 종속기업 아이비케이신용정보㈜ 17,660 9,910 (8,510) 19,060 아이비케이투자증권㈜ 205,280 28,525 (11,810) 221,995 ㈜아이비케이시스템 13,000 - - 13,000 기업은행(중국) 유한공사 441,293 1,412,305 (1,270,904) 582,694 IBK인도네시아은행 278,557 856,554 (781,641) 353,470 IBK미얀마은행 - 121,629 (60,038) 61,591 기타 종속기업 8,000 - (8,000) - 관계기업 전라선철도(주) 3,770 - (150) 3,620 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. 마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정 (1) 당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 제공자 제공받은자 당분기말 전기말 중소기업은행 ㈜아이비케이캐피탈 573,871 573,159 아이비케이자산운용㈜ 132 158 아이비케이신용정보㈜ 206 207 아이비케이투자증권㈜ 491,170 461,249 ㈜아이비케이시스템 2,168 1,909 아이비케이연금보험㈜ 830 842 ㈜아이비케이저축은행 100,170 100,169 ㈜아이비케이서비스 452 62 기타 종속기업 219 271 전라선철도㈜ 30,000 30,000 청정상주㈜ 4,000 4,000 푸른김해지키미㈜ 4,000 4,000 푸른아산지키미㈜ 4,500 4,500 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 34 18 덕송내각고속화도로㈜ 18 8 (2) 당분기말 및 전기말 현재 회사가 특수관계자에게 제공받은 손실분담약정은 다음과 같습니다(단위:백만원). 제공자 제공받은자 당분기말 전기말 ㈜아이비케이캐피탈 중소기업은행 2,385 3,425 바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금당분기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기() 대손충당금 대손상각비(환입) 대손충당금 대손상각비(환입) 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 600 81 519 26 아이비케이투자증권㈜ 502 52 450 36 ㈜아이비케이시스템 1 - 1 - 기업은행(중국) 유한공사 316 58 258 (207) 아이비케이연금보험㈜ 2 - 2 - ㈜아이비케이저축은행 214 25 189 1 ㈜아이비케이서비스 - (2) 2 (1) IBK인도네시아은행 642 24 618 139 IBKC 미얀마 유한회사 7 1 6 2 관계기업 인천대교㈜ 25 1 24 (1) 전라선철도㈜ 123 8 115 4 청정상주㈜ 14 1 13 - 청정서귀포㈜ 8 - 8 - 푸른김해지키미㈜ 15 - 15 - 푸른아산지키미㈜ 17 1 16 1 주식회사 한강시네폴리스개발 2,827 2,499 328 101 덕송내각고속화도로㈜ - (2) 2 (1) ㈜제이에스아이 - - - 478 () 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전분기 금액입니다. 사. 지급보증 및 담보제공당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있거나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구분 제공자 제공받은자 금액 내용 당분기말 전기말 지급보증 중소기업은행 ㈜아이비케이시스템 - 1,911 기타 기타 종속기업 83 18 기타 담보제공 아이비케이투자증권㈜ 중소기업은행 22,000 22,000 기타 ㈜아이비케이시스템 중소기업은행 4,003 7,003 기타 기타 종속기업 중소기업은행 360 360 기타 아. 특수관계자와의 채권 거래 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 채권 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 당분기 전분기 매수 매도 매수 매도 종속기업 아이비케이투자증권㈜() 2,236,807 2,457,189 358,350 1,501,293 () 아이비케이투자증권(주)의 사채인수금액은 당분기 1,580,000백만원(전분기 1,150,000백만원)입니다. 자. 주요 경영진에 대한 보상 당분기 및 전분기 중 은행이 주요경영진(1)에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 단기종업원급여(2) 1,117 3,356 1,112 3,368 퇴직급여 - 94 - 157 합 계 1,117 3,450 1,112 3,525 (1) 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다.(2) 상기 단기종업원 급여 외에 국책은행 경영평가 결과에 따라 지급된 업적성과금은 당분기 781백만원(전분기 1,199백만원)입니다. 40. 부문정보 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다. 경영상의 목적으로 은행은 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다. ① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을 상대로 수신 및 여신 등을 제공하고 PB영업을 전개하고 있습니다. ② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다. 은행은 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이 재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 은행의 자금조달과 법인세는 은행차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다. 가. 당분기 및 전분기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말 및 당분기> 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기 타 조 정 합 계 부문별자산 44,410,657 241,269,528 90,867,960 16,790,540 9,246,888 1,380,005 403,965,578 부문별부채 44,370,618 241,010,137 88,031,049 16,754,296 (14,347,475) (440,108) 375,378,517 이자수익 3,027,889 10,663,541 2,806,067 1,638,774 (5,620,548) (84,303) 12,431,420 이자비용 1,828,775 6,676,749 3,252,177 1,422,540 (6,073,541) (271,013) 6,835,687 순이자손익 1,199,114 3,986,792 (446,110) 216,234 452,993 186,710 5,595,733 수수료수익 138,269 220,988 1,056 77,661 60,055 (4,077) 493,952 수수료비용 4,877 4,109 8,950 428 15,749 208,106 242,219 순수수료손익 133,392 216,879 (7,894) 77,233 44,306 (212,183) 251,733 금융자산 손상차손 119,831 667,182 4,546 18,023 714,191 (33,866) 1,489,907 분기순손익 436,403 2,421,331 (330,615) 341,777 (901,106) (78,911) 1,888,879 <전기말 및 전분기> 구 분() 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기 타 조 정 합 계 부문별자산 43,340,108 231,183,653 95,019,416 18,850,308 9,725,858 (221,432) 397,897,911 부문별부채 43,313,074 230,927,548 92,134,974 18,835,071 (12,050,157) (2,486,228) 370,674,282 이자수익 1,680,527 6,348,920 1,578,373 819,714 (2,559,867) (62,125) 7,805,542 이자비용 665,014 2,885,335 1,398,065 592,261 (2,764,164) (4,263) 2,772,248 순이자손익 1,015,513 3,463,585 180,308 227,453 204,297 (57,862) 5,033,294 수수료수익 134,112 222,291 4,027 77,303 69,498 (10,946) 496,285 수수료비용 123,969 77,965 8,915 4,967 50,003 (42,607) 223,212 순수수료손익 10,143 144,326 (4,888) 72,336 19,495 31,661 273,073 금융자산 손상차손 59,066 376,375 6,738 2,099 504,332 (20,920) 927,690 분기순손익 161,097 1,963,503 20,566 302,044 (615,969) (96,909) 1,734,332 () 총자산, 총부채는 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합계 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 비유동자산 2,393,152 2,310,188 12,991 11,340 2,406,143 2,321,528 이자수익 12,103,255 7,680,989 328,165 124,553 12,431,420 7,805,542 수수료수익 476,290 479,383 17,662 16,902 493,952 496,285 () 비유동자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 다. 당분기 및 전분기 중 은행 수익의 10%이상을 차지하는 단일의 다른 고객은 없습니다. 41. 현금흐름표 가. 당분기 및 전분기 중 비용 및 수익의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품 평가손실 2,007,194 6,985,567 당기손익금융상품 매매손실 29,739 28,364 기타포괄손익금융자산 매매손실 535 68 기타포괄손익금융자산 손상차손 2,805 1,456 상각후원가유가증권 손상차손 1,146 1,671 대출채권대손충당금전입액 1,479,444 921,655 위험회피회계 평가손실 97,420 359,626 위험회피회계 거래손실 3,708 11,906 종속기업등 투자주식 손상차손 1,857 652 종속기업등 투자주식 처분손실 386 - 이자비용 6,835,687 2,772,248 법인세비용 634,765 593,243 감가상각비(유형자산 및 투자부동산) 139,928 130,459 유형자산 처분손실 3 4 유형자산 폐기손실 97 90 무형자산상각비 43,917 41,403 무형자산 처분손실 74 - 리스기타손실 310 1,398 기타금융자산대손충당금전입액 6,512 2,906 금융보증계약부채전입액 9,744 - 퇴직급여 64,360 89,086 충당부채전입액 42,884 51,102 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환산손익 (266,483) (466,134) 당기손익금융상품 평가이익 (2,171,634) (6,813,199) 당기손익금융상품 매매이익 (105,241) (58,247) 기타포괄손익금융자산 매매이익 (43,703) (6,395) 위험회피회계 평가이익 (95,832) (346,124) 위험회피회계 거래이익 (4,549) (3,020) 종속기업등 투자주식처분이익 (1,464) (2,396) 이자수익 (12,431,420) (7,805,542) 배당금수익 (229,831) (231,855) 유형자산 처분이익 (107) (23) 리스기타이익 (8,108) (4,850) 충당부채환입액 (5,675) (6,052) 금융보증계약부채환입액 - (14) 재무활동으로 인한 기타손익 894,255 1,562,270 합 계 (3,067,277) (2,188,677) 나. 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품의 변동 (957,590) 2,798,022 대출채권의 변동 (15,347,847) (18,775,956) 예치금의 변동 1,524,496 1,480,013 기타자산 변동 (2,640,130) (4,909,110) 예수부채의 변동 (5,281,636) (2,263,008) 충당부채 변동 (3,518) (3,737) 퇴직금의 지급 (125) (158) 사외적립자산의 변동 (50,000) (50,000) 기타부채 변동 3,439,346 7,384,997 합 계 (19,317,004) (14,338,937) 다. 당분기말 및 전기말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 통화 및 타점권 808,118 678,249 외국통화 333,478 305,419 예치금 10,998,752 22,881,859 합 계 12,140,348 23,865,527 차감: 사용제한예치금 등 (954,174) (2,478,670) 현금흐름표상 현금 및 현금성자산 11,186,174 21,386,857 라. 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 투자부동산에서 유형자산으로 대체 1,335 269 대출채권의 상각 612,843 422,770 사용권자산의 취득 및 처분 (86,351) (76,132) 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 73,001 2,764 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 법인세효과 (19,272) (760) 기타포괄손익채무증권평가손익 6,528 (663,968) 기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과 (2,278) 182,591 외환차이 39,346 106,024 해외사업장순투자위험회피 평가손익 (24,833) (81,151) 해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 6,509 22,316 기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체 (31) - 기타포괄손익지분상품 실현손익에 대한 법인세효과 8 - 기타포괄손익지분증권평가손익 (48,691) 37,563 기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과 13,703 (10,330) 순확정급여부채 재측정요소 (19,510) (18,019) 순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과 5,288 4,955 신종자본증권 상환손실의 이익잉여금으로 대체 (40,627) (92) 마. 당분기 및 전분기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 당분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계평가손익 기 타 차입부채 45,442,000 (5,640,232) (510) - 391,102 40,192,360 사채 158,366,833 10,598,256 25,343 (13,136) 587,187 169,564,483 리스부채 116,893 (32,871) - - 34,402 118,424 합 계 203,925,726 4,925,153 24,833 (13,136) 1,012,691 209,875,267 <전분기> 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 전분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계평가손익 기 타 차입부채 40,238,241 7,249,923 (370) - 761,895 48,249,689 사채 136,114,471 10,624,505 81,521 (244,731) 571,304 147,147,070 리스부채 119,429 (47,303) - - 46,722 118,848 합 계 176,472,141 17,827,125 81,151 (244,731) 1,379,921 195,515,607 6. 배당에 관한 사항 '배당에 관한 사항'은 사업연도 중 변동사항이 없으며, 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 [지분증권의 발행 등과 관련된 사항] 가. 증자(감자)현황 2023년 09월 30일(단위 : 원, 주) (기준일 : ) 2021년 05월 01일유상증자(제3자배정) 보통주 5,636,227 5,000 8,706 주식발행(감소)일자 발행(감소)형태 발행(감소)한 주식의 내용 종류 수량 주당액면가액 주당발행(감소)가액 비고 현금출자(증자율:0.7%) 주) 증자율은 총발행주식수 기준 [채무증권의 발행 등과 관련된 사항] 가. 중소기업은행(1)채무증권 발행실적 2023년 09월 30일(단위 : 백만원, %) (기준일 : ) 중소기업은행조건부자본증권(사회적채권)공모2023년 03월 13일600,000 4.53 AA-NSK증권, 교보증권, 한양증권중소기업은행회사채사모2023년 03월 28일67,240 Daily CompoundedSOFR + 0.48Aa2(Moody's)2024년 03월 28일NMUFG중소기업은행회사채사모2023년 04월 11일53,792 4.49 Aa2(Moody's)2028년 04월 11일NSC중소기업은행회사채사모2023년 04월 11일67,240 Daily CompoundedSOFR + 1.05Aa2(Moody's)2028년 04월 11일NANZ중소기업은행회사채사모2023년 04월 28일67,240 Daily CompoundedSOFR + 0.85Aa2(Moody's)2026년 04월 28일NJPM중소기업은행회사채사모2023년 05월 11일67,061 4.00 Aa2(Moody's)2026년 05월 11일NANZ중소기업은행회사채사모2023년 05월 25일60,478 4.78 Aa2(Moody's)2025년 05월 25일NCA-CIB중소기업은행회사채사모2023년 08월 24일67,240 5.88 Aa2(Moody's)2024년 08월 26일NCA-CIB중소기업은행회사채사모2023년 08월 24일67,240 5.81 Aa2(Moody's)2024년 08월 26일NMUFG중소기업은행회사채공모2023년 09월 30일139,877,648 3.76 AAA-N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 04월 12일250,000 3.35 AAA2024년 04월 12일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 04월 20일170,000 3.51 AAA2024년 04월 20일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 04월 26일200,000 3.54 AAA2026년 04월 26일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 04월 28일140,000 3.63 AAA2027년 04월 28일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 05월 09일380,000 3.60 AAA2026년 05월 09일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 05월 11일200,000 3.63 AAA2028년 05월 11일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 05월 12일260,000 3.58 AAA2024년 11월 12일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 05월 15일300,000 3.66 AAA2028년 05월 15일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 05월 16일250,000 3.65 AAA2024년 11월 16일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 05월 24일500,000 3.79 AAA2027년 05월 24일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 06월 01일130,000 3.80 AAA2025년 06월 01일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 06월 08일50,000 3.81 AAA2024년 12월 08일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 06월 09일200,000 3.86 AAA2026년 06월 09일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 06월 13일250,000 3.89 AAA2028년 06월 13일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 07월 07일410,000 4.07 AAA2027년 07월 07일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 07월 11일300,000 4.00 AAA2025년 07월 11일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 07월 13일200,000 3.67 AAA2024년 07월 13일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 07월 13일300,000 3.96 AAA2026년 07월 13일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 07월 17일200,000 3.96 AAA2027년 07월 17일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 07월 20일400,000 3.89 AAA2026년 07월 20일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 08월 18일460,000 4.06 AAA2026년 08월 18일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2023년 08월 29일150,000 4.01 AAA2026년 08월 29일N-146,695,179 ---- 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 합 계 - - - - 주 1) 2016년 9월 이후 발행 조건부자본증권 중 신종자본증권은 영구채이므로 만기일 표시하지 않음 2) 중금채는 중소기업은행법 36조 2에 의거한 창구 및 시장발행 병행으로, 내역이 과다하여 연도말 혹은 공시대상기간말 기준 발행총액으로 대체함 3) 잔여만기 1년 이하 채권 비중 74.6%('23.9월말 기준) 4) 회사채의 경우 이자율은 기간별 발행채권 금리를 가중평균하여 표시함 5) 신용평가 기관은 총 3개 기관으로 한국신용평가/한국기업평가/NICE신용평가가 이에 해당함 6) 외화는 '23.9월 마지막 영업일(27일) 기준 환율(USD:1,344.80원, HKD :171.95원, GBP:1,634.54원) 적용 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액 2023년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) --------------------------- 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 (4) 단기사채 미상환 잔액 2023년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ------------------------ 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 (5) 회사채 미상환 잔액 2023년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 123,874,40923,902,8989,513,6785,153,0753,497,6011,795,367720,000168,457,028787,569578,739162,541136,369255,512--1,920,730124,661,97824,481,6379,676,2195,289,4443,753,1131,795,367720,000170,377,758 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 주 1) 바젤 III 인정 조건부자본증권(후순위채) 포함 2) 외화는 '23.9월 마지막 영업일(27일) 기준 환율(USD:1,344.80원, AUD : 860원, CHF:1,468.76원, CNY:184.27원, HKD:171.95원, GBP:1,634.54원) (6) 신종자본증권 미상환 잔액 2023년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) - - - - - 730,000 3,210,000 3,940,000 - - - - - - - - - - - - - 730,000 3,210,000 3,940,000 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 2023년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) -800,000 800,000 400,000 600,000 1,650,000 200,000 --4,450,000 -----------800,000 800,000 400,000 600,000 1,650,000 200,000 --4,450,000 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 주) 조건부자본증권 중 신종자본증권은 (6)에 기재하여 후순위채권만 표기함 (8) 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) 구 분 기업은행(신종) 1310이30A-23 기업은행조건부(상) 1503이(신종) 30B-10 기업은행조건부(상) 1509이(신종) 30A-14 기업은행조건부(상) 1609이(신종)영구 A-20 기업은행조건부(상) 1611이(신종)영구 A-04 기업은행조건부(상) 1703이(신종)영구 A-10 발행일 2013.10.23 2015.03.10 2015.09.14 2016.09.20 2016.11.04 2017.03.10 발행금액(억원) 2,000 3,300 2,000 2,900 2,500 1,500 발행목적 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 발행방법 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 2,000 3,300 2,000 2,900 2,500 1,500 자본인정에 관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능)- 후순위성 신용평가기관의 자본인정비율 등 - - - - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기:30년 (만기일: 2043.10.23) 조기상환가능일: 2023.10.23 (10년call) 만기:30년 (만기일: 2045.03.10) 조기상환가능일: 2025.03.10 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사 가능) 만기:30년 (만기일: 2045.09.14) 조기상환가능일: 2025.09.14 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사 가능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2026.09.20 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2026.11.04 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2027.03.10 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 발행금리 (금리상향조정조건[step-up] 포함) 발행금리 : 5.25% (국고 10Y+180bp) 금리상향조건 : 없음 10년콜 : 4.33% (국고 10Y+200bp) 금리상향조건: 없음 10년콜 : 3.77% (국고 10Y+155bp) 금리상향조건: 없음 10년콜 : 3.16% (국고 10Y+160bp) 금리상향조건: 없음 10년콜 : 3.27% (국고 10Y+158bp) 금리상향조건 : 없음 10년콜 : 3.87% (국고 10Y+158bp) 금리상향조건 : 없음 우선순위(선순위, 후순위여부) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에 미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한 발행조건 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 구 분 기업은행조건부(상) 1803이(신종)영구 A-09 기업은행조건부(상) 1903이(신종)영구 A-08 기업은행조건부(상) 1903이(신종)영구 B-08 기업은행조건부(상)(지)2003이(신종)영 구A-18 기업은행조건부(상)(지)2003이(신종)영 구B-18 기업은행조건부(상) 2103이(신)영A-11( 사) 발행일 2018.03.09 2019.03.08 2019.03.08 2020.03.18 2020.03.18 2021.03.11 발행금액(억원) 700 1,300 2,200 3,100 900 3,000 발행목적 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 발행방법 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 700 1,300 2,200 3,100 900 3,000 자본인정에 관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 후순위성 신용평가기관의 자본인정비율 등 - - - - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기: 영구채 조기상환가능일: 2028.03.09 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2029.03.08 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일:2024.03.08 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2030.03.18 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2025.03.18 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2031.03.11 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 발행금리 (금리상향조정조건[step-up] 포함) 10년콜 : 4.21% (국고 10Y+148bp) 금리상향조건 : 없음 10년콜 : 3.40% (국고 10Y+138bp) 금리상향조건 : 없음 5년콜 : 3.09% (국고 5Y+120bp) (5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+120bp로 재산정함) 10년콜 : 2.87% (국고 10Y+136bp) 금리상향조건 : 없음 5년콜 : 2.43% (국고 5Y+120bp) (5년까지만 해당 금 리 유지 후 기준금리 +120bp로 재산정함) 10년콜 : 3.11% (국고 10Y+108bp) (10년까지만 해당 금 리 유지 후 기준금리 +108bp로 재산정함) 우선순위(선순위, 후순위여부) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은 순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에 미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한 발행조건 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 구 분 기업은행조건부(상) 2103이(신)영B-11( 사) 기업은행조건부(상)2208이(신)영A-12(사) 기업은행조건부(상)2208이(신)영B-12(사) 기업은행조건부(상)2303이(신)영A-13(사) 발행일 2021.03.11 2022.08.12 2022.08.12 2023.03.13 발행금액(억원) 2,000 600 5,400 6,000 발행목적 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 발행방법 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 2,000 600 5,400 6,000 자본인정에 관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 후순위성 신용평가기관의 자본인정비율 등 - - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기: 영구채 조기상환가능일: 2026.03.11 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채조기상환가능일:2032.08.12(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채조기상환가능일:2027.08.12(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채 조기상환가능일:2028.03.13 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 발행금리 (금리상향조정조건[step-up] 포함) 5년콜 : 2.65% (국고 5Y+105bp) (5년까지만 해당 금 리 유지 후 기준금리 +105bp로 재산정함) 10년콜 : 4.64%(국고 10Y+127bp)(10년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+127bp로 재산정함) 5년콜 : 4.59%(국고 5Y+122bp)(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+122bp로 재산정함) 5년콜 : 4.53%(국고 5Y+82bp)(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+82bp로 재산정함) 우선순위(선순위, 후순위여부) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에 미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한 발행조건 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 주) 각 증권별 세부사항은 기공시된 '주요사항보고서'를 참고하시기 바랍니다. (첨부) 조건부자본증권의 전환ㆍ채무재조정 사유 등의 변동현황 전환ㆍ채무재조정 사유 현황 비고 부실금융기관으로 지정여부 해당사항 없음 상각형조건부자본증권 ■ "부실금융기관"의 정의 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제2조 정의, 제2호 "부실금융기관"이란 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 금융기관을 말한다.가. 경영상태를 실제 조사한 결과 부채가 자산을 초과하는 금융기관이나 거액의 금융사고 또는 부실채권의 발생으로 부채가 자산을 초과하여 정상적인 경영이 어려울 것이 명백한 금융기관으로서 금융위원회나 「예금자보호법」 제8조에 따른 예금보험위원회가 결정한 금융기관. 이 경우 부채와 자산의 평가 및 산정(算定)은 금융위원회가 미리 정하는 기준에 따른다.나.「예금자보호법」 제2조제4호에 따른 예금등 채권(이하 이 조에서 "예금 등 채권"이라 한다)의 지급이나 다른 금융기관으로부터의 차입금 상환이 정지된 금융기관다. 외부로부터의 지원이나 별도의 차입(정상적인 금융거래에서 발생하는 차입은 제외한다)이 없이는 예금등 채권의 지급이나 차입금의 상환이 어렵다고 금융위원회나 「예금자보호법」제8조에 따른 예금보험위원회가 인정한 금융기관 나. 자회사 (1) 채무증권 발행실적 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원,%) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면 (전자 등록) 총액 이자율 평가등급 (평가기관) 만기일 상환 여부 주관회사 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 02월 23일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 08월 22일 상환 케이프투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 02월 23일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 08월 22일 상환 케이프투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 02월 23일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 08월 22일 상환 케이프투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 02월 23일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 08월 22일 상환 케이프투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 02월 23일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 08월 22일 상환 케이프투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 02월 23일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 08월 22일 상환 케이프투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 02월 23일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 08월 22일 상환 케이프투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 02월 23일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 08월 22일 상환 케이프투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 02월 23일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 08월 23일 상환 한국투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 02월 23일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 08월 23일 상환 한국투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 02월 23일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 08월 23일 상환 한국투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 02월 23일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 08월 23일 상환 한국투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 02월 23일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 08월 23일 상환 한양증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 02월 23일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 08월 23일 상환 한양증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 03월 15일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 15일 상환 한국투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 03월 15일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 15일 상환 한국투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 03월 15일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 15일 상환 한국투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 03월 15일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 15일 상환 한국투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 03월 15일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 15일 상환 한국투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 03월 15일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 15일 상환 한국투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 03월 15일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 15일 상환 한국투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 03월 15일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 15일 상환 한국투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 03월 15일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 15일 상환 한국투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 03월 15일 5,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 15일 상환 한국투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 10일 5,000 4.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월 31일 상환 신한은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 10일 5,000 4.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월 31일 상환 신한은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 10일 5,000 4.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월 31일 상환 신한은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 10일 5,000 4.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월 31일 상환 신한은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 10일 5,000 4.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월 31일 상환 신한은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 10일 5,000 4.35 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 07월 31일 상환 신한은행 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 11일 5,000 4.43 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 09일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 11일 5,000 4.43 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 09일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 11일 5,000 4.43 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 09일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 11일 5,000 4.43 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 09일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 11일 5,000 4.43 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 09일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 11일 5,000 4.43 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 09일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 11일 5,000 4.43 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 09일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 11일 5,000 4.43 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 09일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 11일 5,000 4.43 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 09일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 11일 5,000 4.43 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 09일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 11일 5,000 4.43 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 09일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 11일 5,000 4.43 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 09일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 11일 5,000 4.43 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 09일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2023년 07월 11일 5,000 4.43 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 09일 미상환 하이투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 01월 10일 20,000 5.159 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 10일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 01월 10일 40,000 5.257 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 07월 10일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 01월 10일 90,000 5.348 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 01월 09일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 01월 17일 20,000 4.543 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 07월 17일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 01월 17일 40,000 4.631 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 01월 16일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 02월 09일 40,000 3.795 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 02월 09일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 02월 09일 20,000 4.054 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2028년 02월 09일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 02월 17일 20,000 3.796 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 02월 13일 미상환 한국투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 03월 03일 100,000 4.43 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 04일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 03월 03일 10,000 4.479 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 04월 03일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 03월 15일 30,000 4.262 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 04월 15일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 03월 15일 30,000 4.248 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2028년 03월 15일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 03월 24일 20,000 4.099 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 24일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 03월 24일 20,000 4.17 AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 04월 24일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 04월 07일 30,000 4.112 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 09월 06일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 04월 07일 50,000 4.136 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 10월 07일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 04월 07일 20,000 4.156 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 12월 06일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 04월 07일 30,000 4.198 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 04월 07일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 04월 07일 10,000 4.348 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 04월 07일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 04월 07일 10,000 4.476 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2028년 01월 07일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 04월 21일 20,000 4.05 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 08월 21일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 04월 21일 30,000 4.233 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 04월 21일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 04월 21일 50,000 4.262 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 07월 21일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 04월 21일 20,000 4.292 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 10월 21일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 04월 21일 10,000 4.333 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 04월 21일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 05월 11일 20,000 4.492 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 05월 12일 미상환 신한투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 05월 11일 60,000 4.146 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 07월 11일 미상환 신한투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 05월 11일 40,000 4.156 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 08월 11일 미상환 신한투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 05월 11일 30,000 4.197 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 11월 11일 미상환 신한투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 05월 11일 50,000 4.643 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 05월 11일 미상환 신한투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 05월 25일 40,000 4.077 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 11월 25일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 05월 25일 20,000 4.162 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 07월 25일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 05월 25일 20,000 4.203 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 11월 25일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 05월 25일 50,000 4.247 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 04월 24일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 06월 13일 50,000 4.069 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 08월 13일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 06월 13일 30,000 4.108 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 12월 13일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 06월 13일 80,000 4.254 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 10월 13일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 06월 23일 100,000 4.112 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 04월 23일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 06월 23일 20,000 4.161 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 12월 23일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 06월 23일 40,000 4.258 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 23일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 06월 23일 20,000 4.274 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 07월 23일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 06월 23일 40,000 4.401 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 23일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 06월 29일 20,000 4.125 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 29일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 06월 29일 10,000 4.151 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 10월 29일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 06월 29일 30,000 4.168 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 12월 27일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 06월 29일 20,000 4.245 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 27일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 06월 29일 20,000 4.259 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 07월 29일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 06월 29일 5,000 4.304 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 10월 29일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 06월 29일 30,000 4.375 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 29일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 07월 12일 20,000 4.307 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 12일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 07월 12일 20,000 4.365 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 10월 11일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 07월 12일 10,000 4.404 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 12월 12일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 07월 12일 30,000 4.424 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 01월 10일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 07월 12일 40,000 4.509 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 07월 11일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 07월 12일 10,000 4.689 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 07월 10일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 07월 12일 10,000 4.773 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 07월 12일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 07월 12일 50,000 4.834 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2028년 07월 12일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 07월 26일 50,000 4.272 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 08월 26일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 07월 26일 10,000 4.422 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 07월 25일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 08월 10일 50,000 4.282 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 08월 09일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 08월 10일 20,000 4.315 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 10월 10일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 08월 10일 20,000 4.365 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 01월 10일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 08월 10일 60,000 4.382 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 02월 10일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 08월 10일 40,000 4.486 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 08월 08일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 08월 10일 30,000 4.616 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 08월 10일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 08월 10일 10,000 4.728 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2028년 08월 10일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 08월 22일 30,000 4.465 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 04월 22일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 08월 22일 10,000 4.549 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 08월 22일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 08월 22일 30,000 4.695 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 08월 21일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 08월 28일 30,000 4.174 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 06월 28일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 08월 28일 30,000 4.443 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 02월 28일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 08월 28일 10,000 4.489 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 04월 28일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 08월 28일 50,000 4.583 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 08월 28일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 08월 28일 10,000 4.727 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 08월 28일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 09월 08일 50,000 4.092 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 03월 07일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 09월 08일 20,000 4.507 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 07일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 09월 08일 20,000 4.647 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 09월 08일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 09월 08일 30,000 4.753 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 09월 08일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 09월 08일 10,000 4.888 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2028년 09월 08일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 09월 21일 30,000 4.277 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 06월 21일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 09월 21일 10,000 4.292 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 19일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 09월 21일 20,000 4.463 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 12월 20일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 09월 21일 10,000 4.556 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 02월 21일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 09월 21일 20,000 4.603 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 21일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 09월 21일 40,000 4.633 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 04월 21일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2023년 09월 21일 20,000 4.787 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 09월 19일 미상환 NH투자증권 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - 180,000 - 190,000 840,000 200,000 10,000 1,420,000 사모 - - - - 70,000 - - - 70,000 합계 - - 180,000 - 260,000 840,000 200,000 10,000 1,490,000 (4) 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - 1,500,000 1,500,000 합계 - - - - - - 1,500,000 1,500,000 주 1) 당사의 사모 전자단기사채는 신고서 제출이 면제된 만기 3개월 이내의 전자단기사 채를 의미 2) 단기사채 발행한도는 발행방법 구분 없이 총한도 부여함 (5) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 3,425,000 2,855,000 1,050,000 90,000 170,000 - - 7,590,000 사모 - - - - - - - - 합계 3,425,000 2,855,000 1,050,000 90,000 170,000 - - 7,590,000 (6) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - (1) 채무증권발행실적 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원,%) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면 (전자 등록) 총액 이자율 평가등급 (평가기관) 만기일 상환 여부 주관회사 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 03월 13일 50,000 3.46 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월 14일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 03월 13일 100,000 3.46 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월 14일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 03월 14일 100,000 3.46 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월 15일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 03월 15일 100,000 3.46 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월 16일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 03월 16일 100,000 3.46 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월 17일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 03월 17일 100,000 3.46 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월 20일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 03월 20일 100,000 3.46 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월 21일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 03월 21일 100,000 3.46 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월 22일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 03월 22일 100,000 3.46 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월 23일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 03월 23일 100,000 3.46 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월 24일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 03월 24일 100,000 3.46 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월 27일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 03월 27일 100,000 3.46 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월 28일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 03월 28일 100,000 3.41 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월 29일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 03월 29일 100,000 3.41 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월 30일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 03월 30일 100,000 3.41 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 03월 31일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 03월 31일 50,000 3.69 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 04월 03일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 03월 31일 100,000 3.69 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 04월 03일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 04월 03일 100,000 3.56 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 04월 04일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 04월 04일 100,000 3.46 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 04월 05일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 04월 05일 100,000 3.46 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 04월 06일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 04월 06일 100,000 3.41 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 04월 07일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 04월 07일 100,000 3.36 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 04월 10일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 04월 26일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 04월 27일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 04월 26일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 04월 27일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 04월 28일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월 02일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 04월 28일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월 02일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 05월 02일 50,000 3.59 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월 03일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 05월 02일 50,000 3.59 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월 03일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 05월 03일 50,000 3.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월 04일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 05월 03일 50,000 3.64 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월 04일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 05월 04일 100,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월 08일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 05월 04일 100,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월 08일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 05월 08일 100,000 3.69 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월 09일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 05월 09일 50,000 4.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월 11일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 05월 09일 20,000 4.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월 10일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 05월 09일 50,000 4.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월 10일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 05월 10일 20,000 4.11 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월 11일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 05월 25일 100,000 3.74 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 05월 26일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 06월 01일 100,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 06월 02일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 08월 31일 100,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 01일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 14일 100,000 3.91 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 19일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 14일 100,000 3.91 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 19일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 15일 140,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 18일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 15일 10,000 3.73 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 19일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 15일 50,000 3.73 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 19일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 15일 100,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 18일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 18일 110,000 3.69 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 19일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 18일 100,000 3.69 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 19일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 19일 100,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 19일 100,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 20일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 20일 50,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 20일 50,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 20일 50,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 20일 100,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 21일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 21일 50,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 22일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 21일 100,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 22일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 22일 10,000 4.01 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 10월 05일 미상환 신영증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 25일 100,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 09월 26일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 27일 50,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 10월 04일 미상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2023년 09월 27일 100,000 4.31 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2023년 10월 04일 미상환 현대차증권 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음 (3) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 75,000 10,000 285,000 120,000 110,000 - - - 600,000 합계 75,000 10,000 285,000 120,000 110,000 - - - 600,000 (4) 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환잔액 공모 - - - - - - - - 사모 160,000 - - - - 160,000 1,000,000 840,000 합계 160,000 - - - - 160,000 1,000,000 840,000 (5) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (6) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - (1) 채무증권 발행실적 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원,%) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면 (전자 등록) 총액 이자율 평가등급 (평가기관) 만기일 상환 여부 주관회사 IBK연금보험 회사채 사모 2023년 03월 30일 200,000 6.30 A+ (NICE신용평가) 2033년 03월 30일 미상환 교보증권 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - (4) 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (5) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - 360,000 - 360,000 합계 - - - - - 360,000 - 360,000 (6) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 가. 공모자금의 사용내역 - 해당사항 없음 나. 사모자금의 사용내역 2023년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 유상증자-2021년 04월 30일중소기업지원49,069중소기업지원49,069- 구 분 회차 납입일 주요사항보고서의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 8. 기타 재무에 관한 사항 1. 재무제표 재작성 등 유의사항 당기(제63기)부터 기업회계기준서 제1104호가 기업회계기준서 제1117호 '보험계약'으로 대체되었으며, 전환일에 해당하는 2022년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 보고기간부터 해당 기준서를 소급 적용하였습니다. 비교표시된 2022년 12월 31일로 종료하는 보고기간의 연결재무상태표와 2022년 9월 30일로 종료하는 연결재무제표는 위의 사항을 반영하여 적절하게 재작성 되었으며, 이에 대한 적절한 주석공시가 당분기 연결재무제표에 포함되었습니다.당행은 지준예치금 등 관련 규정에 따라 사용이 제한된 요구불 예금을 현금에서 제외하는 회계정책을 적용하여 왔습니다. 그러나 관련 규정에 따라 사용이 제한되지만 요구불 예금에 해당하는 지준예치금 등 사용제한 예치금을 현금으로 분류하도록 회계정책을 변경하였으며, 2022년 4분기부터 해당 변경사항을 소급 적용하였습니다. 비교표시된 2022년 9월 30일로 종료하는 보고기간의 연결재무제표 및 재무제표는 위의 사항을 반영하여 적절하게 재작성 되었으며, 이에 대한 적절한 주석공시가 당분기 연결재무제표 및 재무제표에 포함되었습니다. 가. 연결 재무상태표 (단위 : 백만원) 과목 2022년말 IFRS17반영 전 IFRS17 반영 후 증감 자산총계 431,979,690 431,183,134 (796,556) 부채총계 402,869,127 401,918,042 (951,085) 자본총계 29,110,563 29,265,092 154,529 나. 연결 포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 과목 2022년 3분기 IFRS17 반영 전 IFRS17 반영 후 증감 영업이익 2,684,039 2,562,463 (121,576) 분기연결순이익 2,022,658 1,924,437 (98,221) 분기연결총포괄이익 1,295,987 1,467,071 171,084 다. 연결 현금흐름표 (단위 : 백만원) 과목 2022년 3분기 IFRS17 반영 전 사용이 제한된 요구불 예금의 영향 기준서 제1117호 도입 영향 IFRS17 반영 후 Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름 (12,865,768) 1,527,593 (391,595) (11,729,770) Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름 (5,604,081) - 272,036 (5,332,045) Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름 18,744,579 - - 18,744,579 Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 460,460 125,849 58 586,367 Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 증가(감소) (Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ) 735,190 1,653,442 (119,501) 2,269,131 Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산 4,606,824 11,160,612 158,501 15,925,937 Ⅶ. 분기말의 현금 및 현금성자산 5,342,014 12,814,054 39,000 18,195,068 2. 대손충당금 설정 현황 가. 계정과목별 대손충당금 설정내역 (단위 : 억원, %) 구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금 설정률 제63기3분기 원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 2,831,299 76,557 10,752 215 31,079 7,059 151,226 41,154 1,000 203 127 1,406 5 122 1.4 합계 3,108,187 44,017 - 제62기 원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 2,705,484 74,460 9,683 177 30,770 7,576 109,780 33,801 777 229 115 1,141 7 48 1.2 합계 2,937,930 36,118 - 제61기 원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 2,518,872 68,082 20,315 137 29,313 4,984 98,484 25,976 721 218 82 884 4 28 1.0 합계 2,740,187 27,913 - 나. 대손충당금 변동현황 (단위 : 억원) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 1. 기초 대손충당금 잔액합계 36,118 27,913 26,382 2. 회계정책의 변경 - - - 3. 순대손처리액(①-②±③) 6,895 6,154 7,846 ① 대손처리액(상각채권액) 6,128 5,745 6,879 ② 상각채권회수액 586 1,067 1,155 ③ 기타증감액 1,353 1,476 2,122 4. 대손상각비 계상(환입)액 14,794 14,359 9,377 5. 기말 대손충당금 잔액합계 44,017 36,118 27,913 다. 대출채권관련 대손충당금 설정방침 은행은 대출채권에 대해 미래전망 정보를 포함하는 합리적이고 뒷받침될 수 있는 모든 정보를 고려하여 기대신용손실을 대손충당금으로 인식합니다. 최초 인식 후 신용위험의 증가 정도에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체 기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 대손충당금을 측정하도록 하고 있습니다. 구분 업무 Stage 1 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우 12개월 기대신용손실: 보고기간 말 이후 12개월 내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 Stage 2 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 Stage 3 신용이 손상된 경우 대출채권의 기대신용손실은 대손충당금 계정을 사용하여 차감하고 대출채권의 장부금액을 줄여서 표시합니다. 보고기간말에 발생한 기대신용손실의 변동액은 손상차손(환입)으로 당기손익에 인식합니다. 3. 공정가치 평가내역 가. 공정가치 평가절차 (연결기준) 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다. (1) 현금 및 예치금 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 사용하고 있습니다. (5) 기타금융자산 및 기타금융부채 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (7) 차입부채 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 나. 공정가치 서열체계 (연결기준) (1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 3,209,366 9,275,023 8,355,056 20,839,445 기타포괄손익금융자산 9,666,216 19,299,822 411,139 29,377,177 위험회피회계파생상품자산 - 67,186 - 67,186 합 계 12,875,582 28,642,031 8,766,195 50,283,808 금융부채 당기손익금융부채 901,700 2,756,553 296,714 3,954,967 당기손익인식지정금융부채 - 2,752 807,190 809,942 위험회피회계파생상품부채 - 374,495 - 374,495 합 계 901,700 3,133,800 1,103,904 5,139,404 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,691,370 9,616,100 8,524,196 19,831,666 기타포괄손익금융자산 7,955,066 17,218,092 411,718 25,584,876 위험회피회계파생상품자산 - 51,799 - 51,799 합 계 9,646,436 26,885,991 8,935,914 45,468,341 금융부채 당기손익금융부채 629,773 3,895,544 335,590 4,860,907 당기손익인식지정금융부채 - 18,040 762,575 780,615 위험회피회계파생상품부채 - 337,773 - 337,773 합 계 629,773 4,251,357 1,098,165 5,979,295 (2) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 ㅇ 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측 가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가 격은 제외함) ㅇ 수준3 : 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수 (관측 가능하지 않은 투입변수) 다. 공정가치 평가절차 (별도기준) 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다. (1) 현금 및 예치금 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로써, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 사용하고 있습니다. (5) 기타금융자산 및 기타금융부채 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (7) 차입부채 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 라. 공정가치 서열체계 (별도기준) (1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다.<당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,086,773 6,343,653 4,389,442 11,819,868 기타포괄손익금융자산 8,465,457 14,537,511 401,694 23,404,662 위험회피회계파생상품자산 - 64,312 - 64,312 합 계 9,552,230 20,945,476 4,791,136 35,288,842 금융부채 당기손익금융부채 - 2,567,079 - 2,567,079 위험회피회계파생상품부채 - 314,674 - 314,674 합 계 - 2,881,753 - 2,881,753 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 　 　 　 　 당기손익금융자산 641,405 5,974,228 5,021,234 11,636,867 기타포괄손익금융자산 6,692,173 14,302,175 403,874 21,398,222 위험회피회계파생상품자산 - 40,921 - 40,921 합 계 7,333,578 20,317,324 5,425,108 33,076,010 금융부채 당기손익금융부채 - 3,603,773 - 3,603,773 위험회피회계파생상품부채 - 286,701 - 286,701 합 계 - 3,890,474 - 3,890,474 (2) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 ㅇ 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측 가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가 격은 제외함) ㅇ 수준3 : 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수 (관측 가능하지 않은 투입변수) IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 기업공시서식 작성기준에 따라 '이사의 경영진단 및 분석의견'은 분기보고서에 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. V. 회계감사인의 감사의견 등 1. 외부감사에 관한 사항 1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견 제63기 3분기(2023.1.1 ~ 2023.9.30)한영회계법인-비교표시 재무제표 재작성에 따른 기타사항-제62기(2022.1.1 ~ 2022.12.31)한영회계법인적정비교표시 재무제표 재작성에 따른 기타사항상각후원가 측정 대출채권의 기대신용손실 충당금제61기(2021.1.1 ~ 2021.12.31)한영회계법인적정COVID-19로 인한 불확실성상각후원가 측정 대출채권의 기대신용손실 충당금 사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항 2. 감사용역 체결현황 제63기 3분기 한영회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라공정하게 작성되었는지에 대한 감사 2,488백만원 25,100시간 1,492.8백만원 13,030시간 제62기 한영회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라공정하게 작성되었는지에 대한 감사 2,020백만원 23,000시간 2,020백만원 22,342시간 제61기 한영회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라공정하게 작성되었는지에 대한 감사 2,020백만원 23,000시간 2,020백만원 22,985시간 사업연도 감사인 내 용 감사계약내역 실제수행내역 보수 시간 보수 시간 주) 보수액은 연간보수기준이며, 실비를 제외한 금액임 3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황 제63기 3분기 2023.4.10 GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2023.4.10 ~ 2023.4.21 110백만원 -제62기2022.6.13정보보호 및 개인정보보호 관리체계(ISMS-P) 인증추진 용역2022.6.13 ~ 2022.9.16220백만원-2022.4.15GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성2022.4.15 ~ 2022.10.2595백만원 + 70백만원-제61기2021.5.6GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성2021.5.6 ~ 2021.9.1780백만원 + 60백만원- 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 4. 재무제표 중 이해관계자의 판단에 상당한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대해 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과 12023년 02월 23일·회사측 : 감사, 검사부장 등 6명·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명서면회의2022년 기말감사 결과 보고, 내부회계관리제도 감사결과 보고,핵심감사사항 결과 보고22023년 05월 12일·회사측 : 감사, 검사부장 등 6명·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명 서면회의 1분기 검토 결과 보고, 핵심감사사항에 대한 검토 결과 보고 32023년 08월 03일·회사측 : 감사, 검사부장 등 5명·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명대면회의반기 검토 결과 보고, 핵심감사사항에 대한 검토 결과 보고 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 5. 회계감사인의 변경 사업연도 변경회사 변경전 감사인 변경후 감사인 내용 제63기 3분기 - - - - 제62기 아이비케이연금보험㈜ 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간 만료 ㈜아이비케이저축은행 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간 만료 아이비케이투자증권㈜ 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간 만료 아이비케이자산운용㈜ 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간 만료 기업은행(중국)유한공사 천건회계법인 입신회계법인 계약기간 만료 제61기 IBK미얀마은행 - Win Thin & Associates 외부감사인 신규 선임 IBK인도네시아은행 Amir Abadi Jusuf Aryanto Mawar & Rekan Public Accountant Office (PT RSM Indonesia) Shinewing Indonesia 계약기간 만료 기업은행(중국)유한공사 PWC회계법인 천건회계법인 계약기간 만료 2. 내부통제에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '내부통제에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '이사회에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 2. 감사제도에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '감사제도에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 3. 주주총회 등에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '주주총회 등에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. VII. 주주에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '주주에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 1. 임원 현황 당사의 임원은 총 22명으로 등기임원은 7명, 미등기임원(집행간부 포함)은 15명입니다.(2023.9.30. 기준) 2023년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 김성태 남1962년 06월 은행장 사내이사상근 업무총괄 - 기업은행 전무이사('20) - IBK캐피탈 대표이사('19) - 기업은행 경영전략그룹장('17) - 충남대학교 경영학 - 대전상업고등학교 199 - - 2023.01.03 ~ 현재 2026년 01월 02일 김형일 남1964년 07월 전무이사 사내이사상근 영업그룹 - 기업은행 경영지원그룹장('21) - 〃 혁신금융그룹장('20) - 〃 글로벌사업부장(본부장)('20) - 〃 검사부장(본부장)('19) - 서울대학교 국제경제학- 유신고등학교 172 - - 2023.03.21 ~ 현재 2026년 03월 20일 정재호 남1965년 10월 감사 감사상근 감사 - 제20대 국회의원('16) - 국무총리실 민정수석비서관('07) - 대통령비서실 사회조정비서관('06) - 고려대학교 행정학 - 대구 달성고등학교 - - - 2021.03.08 ~ 현재 2024년 03월 07일 김정훈 남1958년 06월 사외이사 사외이사비상근 보수위원회 위원장 운영위원회 위원 ESG위원회 위원 - 단국대학교 겸임교수(現) - 한국금융연수원 감사실장('14) - 서울시립대학교 행정학 - 서울명지고등학교 - - - 2021.04.08 ~ 현재 2024년 04월 07일 정소민 여1971년 10월 사외이사 사외이사비상근 ESG위원회 위원장 운영위원회 위원 보수위원회 위원 - 금융위원회 금융발전심의회 위원(現) - 한양대 법학전문대학원 교수(現) - 서울대학교 법학 - 대일외국어고등학교 - - - 2021.04.08 ~ 현재 2024년 04월 07일 이근경 남1950년 12월 사외이사 사외이사비상근 리스크관리위원회 위원장 운영위원회 위원 보수위원회 위원 - 알라딘투자 대표이사(現) - SGI서울보증보험 사외이사('20) - 서울대학교 경제학 - 경기상업고등학교 - - - 2023.03.28 ~ 현재 2026년 03월 27일 전현배 남1968년 10월 사외이사 사외이사비상근 리스크관리위원회 위원 ESG위원회 위원 - 서강대학교 경제학부 교수(現) - 신용회복위원회 위원(現) - 국민경제자문회의 혁신경제분과 위원(現) - 서울대학교 국제경제학 - 경복고등학교 - - - 2023.03.28 ~ 현재 2026년 03월 27일 박주용 남1964년 10월 집행간부 미등기상근 디지털그룹 - 기업은행 CIB그룹장 - 〃 인도네시아법인장 - 〃 기업고객부장 194 - - 2021.01.15 ~ 현재 2024년 01월 14일 김은희 여1965년 05월 집행간부 미등기상근 자산관리그룹 - 기업은행 금융소비자보호그룹장 - 〃 강동지역본부장 - 〃 영통지점장 169 - - 2021.01.15 ~ 현재 2024년 01월 14일 문창환 남1965년 01월 집행간부 미등기상근 경영전략그룹 - 기업은행 디지털그룹장 - 〃 경서지역본부장 - 〃 남중지역본부장 196 - - 2021.07.15 ~ 현재 2024년 07월 14일 박청준 남1966년 01월 집행간부 미등기상근 개인고객그룹IBK스포츠단 - 기업은행 개인고객ㆍ카드사업그룹장- 〃 혁신금융그룹장 - 〃 경기남부지역본부장 168 - - 2021.07.15 ~ 현재 2024년 07월 14일 임문택 남1965년 11월 집행간부 미등기상근 기업고객그룹부산ㆍ울산ㆍ경남그룹 - 기업은행 인천지역본부장 - 〃 주안공단지점장 - 〃 남동공단기업금융비전지점장 194 - - 2022.01.14 ~ 현재 2024년 01월 13일 최광진 남1965년 11월 집행간부 미등기상근 CIB그룹 - 기업은행 서부지역본부장 - 〃 투자금융부장(본부장) - 〃 하노이지점장 165 - - 2022.01.14 ~ 현재 2024년 01월 13일 권용대 남1967년 03월 집행간부 미등기상근 여신운영그룹 - 기업은행 혁신금융그룹장 겸 IBK스포츠단장 - 〃 혁신금융부장(본부장) - 〃 여신기획부장 173 - - 2022.01.14 ~ 현재 2024년 01월 13일 현권익 남1966년 02월 집행간부 미등기상근 IT그룹충청ㆍ호남그룹 - 기업은행 경기남부지역본부장 - 〃 기업고객부장 - 〃 강남기업금융센터장 169 - - 2022.07.15 ~ 현재 2024년 07월 14일 손근수 남1966년 06월 집행간부 미등기상근 리스크관리그룹 - 기업은행 인천지역본부장 - 〃 여신심사부장(본부장) - 〃 직원행복부장 2,071 - - 2022.07.15 ~ 현재 2024년 07월 14일 박봉규 남1967년 07월 집행간부 미등기상근 글로벌ㆍ자금시장그룹 - 기업은행 인사부장(본부장) - 〃 비서실장 - 〃 나눔행복부장 165 - - 2022.07.15 ~ 현재 2024년 07월 14일 김인태 남1966년 05월 집행간부 미등기상근 혁신금융그룹 - 기업은행 경서지역본부장 - 〃 남부지역본부장 - 〃 기업고객부장 188 - - 2023.01.18 ~ 현재 2025년 01월 17일 김운영 여1967년 09월 집행간부 미등기상근 금융소비자보호그룹 - 기업은행 검사부장(본부장) - 〃 검사부 수석검사역 - 〃 인천항지점장 1,463 - - 2023.01.18 ~ 현재 2025년 01월 17일 유일광 남1966년 11월 집행간부 미등기상근 경영지원그룹 - 기업은행 바른경영실장(본부장) - 〃 흥덕지점장 - 〃 동수원드림기업지점장 75 - - 2023.03.28 ~ 현재 2025년 03월 27일이장섭남1966년 09월준법감시인미등기상근내부통제- 기업은행 인천동부지역본부장- 〃 카드사업본부장- 〃 총무부장168--2023.07.15 ~ 현재2025년 07월 14일김태형남1967년 11월집행간부미등기상근카드사업그룹연금사업그룹- 기업은행 전략기획부장(본부장)- 〃 디지털기획부장- 〃 가산테크노지점장---2023.07.15 ~ 현재2025년 07월 14일 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 2. 등기임원 선임 후보자 및 해임 대상자 현황 중소기업은행법 제26조에 의거하여 당행의 등기임원은 정기주주총회에서 선임하지 않음 ※ 본 보고서 작성기준일 이후 변동사항 (2023.9.30일 이후 변동사항)가. 임원 및 집행간부의 퇴임 해당사항 없음 나. 임원 및 집행간부의 연임 해당사항 없음 다. 임원 및 집행간부의 선임 해당사항 없음 라. 임원 및 집행간부의 담당업무 변경 해당사항 없음 마. 임원 및 집행간부의 겸직해제 해당사항 없음 바. 임원 및 집행간부의 소유주식수 변동 해당사항 없음 3. 직원 등 현황 기업공시서식 작성기준에 따라 '직원 등 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 4. 미등기임원 보수 현황 기업공시서식 작성기준에 따라 '미등기임원 보수 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 2. 임원의 보수 등 기업공시서식 작성기준에 따라 '임원의 보수 등'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. IX. 계열회사 등에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '계열회사 등에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. X. 대주주 등과의 거래내용 기업공시서식 작성기준에 따라 '대주주 등과의 거래내용'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용 진행 및 변경사항 -해당사항 없음 2. 우발부채 등에 관한 사항 1.중요한 소송사건 등가. 중소기업은행 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 통상임금 청구소송 2014년 06월 26일 홍완엽 외 11,201 중소기업은행 약 776억원 패소 승소 진행 중 ㅇ '16. 5. 26. 1심 당행 패소ㅇ '17. 5. 12. 2심 당행 승소ㅇ '17. 6. 2. 원고 상고 통상임금 청구소송(2차) 2023년 05월 26일 김형선 외 12,651 중소기업은행 약 1억원(일부청구) 진행 중 - - ㅇ '14. 6. 26. 제기된 통상임금 청구소송의 결과와 동일할 것으로 예상됨 ㈜모뉴엘 관련 한국무역보험공사의 전액면책 통보에 당행이 이의신청하였으나전부 기각되어, 한국무역보험공사를 상대로보증채무금 및 보험금청구소송 제기 2015년 08월 03일 중소기업은행 한국무역보험공사 약 990억원(3심 소가 : 약 230억원) 일부승소 강제조정,패소 진행 중 ㅇ '18. 7. 9. 강제조정결정으로 보험금 청구액의 50% 회수ㅇ '18. 8. 24. 보증금부분 항소심 판결 선고(당행 패소)ㅇ '18. 9. 20. 당행 상고ㅇ 승소 시 관련 대출금 회수 가능 Wamai 외 322명(1998년 동부 아프리카에 있는케냐 및 탄자니아 미국 대사관 연쇄폭파사건의피해자 및 희생자 유족들)이 1998년 미국 대사관연쇄폭파사건과 관련하여 2014년경 미국 법원으로부터 이란 정부 상대 손해배상확정판결을 받았고, 이에 근거하여 중소기업은행을상대로 소송 제기 2021년 01월 14일(미국 뉴욕시간 기준) Wamai 외 322명(원고들은 1998년 동부 아프리카에 있는케냐 및 탄자니아 미국 대사관연쇄폭파사건의 피해자및 희생자 유족들) 중소기업은행 약 60,687억원 승소 승소 - ㅇ '21.4.13. 소각하 신청ㅇ '21.7.14. 소각하 결정ㅇ '21.7.29. 제1심 당행 승소ㅇ '21.8.9. 원고 항소ㅇ '23.2.16. 항소 기각, 당행 승소ㅇ '23.3.2. 항소법원 재심리 신청ㅇ '23.4.12. 재심리 기각, 당행 승소ㅇ '23.9.8. 대법원 상고 허가 신청 * 상기 일자는 미국 뉴욕시간 기준임 나. 주요종속회사에 관한 사항 회사 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업 재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 (주)아이비케이캐피탈 부당이득금 2020.12.10 백* ㈜아이비케이캐피탈, 농㈜, 서*, ㈜케, ㈜하 128백만원 승소 승소 승소 ㅇ 양도담보물의 보관자가 당사 등 5개 대주단을 상대로 보존 및 관리비용이 부당이득금이라고 주장하며 제기한 소송으로, 1/2/3심 모두 원고 패소(당사 등 대주단 전부 승소)로 종결되어 회사에 미치는 재무적, 경영적영향 크지 않음 사해행위 취소 2021.07.20 파산채무자 전의 파산관재인 ㈜아이비케이캐피탈 326백만원 패소 - - ㅇ 연대보증인의 파산관재인이 당사 상대로 당사의 명의의 근저당권 설정이 사해행위라는 취지로 부인권을 행사한 소송으로, 1심에서 원고 승소(당사 패소)로 종결되었는 바, 충당금 일부 적립 건으로 영업, 재무 등에 미치는 영향 크지 않음 채무부존재 확인 2022.09.26 김 ㈜아이비케이캐피탈 50백만원 승소 진행 중 - ㅇ 매출채권의 양도 승낙자(제3채무자)인 원고가 당사 상대로 일부 채무 부존재 확인을 구하는 소송으로, 1심에서 당사 전부승소하였으며, 보고기준일 현재 예측불가함 주식매매대금 청구의 소 2023.02.21 ㈜아이비케이캐피탈, 에*㈜, 유**㈜(2015 KIF-IBKC / SBI 세컨더리IT 전문투자조합) 남 4,977백만원 진행 중 - - ㅇ 당사가 투자조합의 업무집행조합원으로서 원고의 자격으로 주식 매도인 상대로 주식매매계약상 매수청구권을 행사하여 제기한 소송으로서, 회사에 미치는 재무적, 경영적 영향 크지 않음 주식매매대금 등 청구의 소 2023.04.04 IBKC-나이스뉴딜소부장 신기술사업투자조합 공동대표 ㈜아이비케이캐피탈, 나*㈜ 외 8명 ㈜스, 배* 999백만원 진행 중 - - ㅇ 당사가 투자조합의 공동 업무집행조합원으로서 원고의 자격으로 피투자회사와 대표이사를 상대로 주식인수계약상 의무위반을 이유로 매수청구권을 행사하여 다른 투자조합과 공동으로 제기한 소송으로서, 회사에 미치는 재무적, 경영적 영향 크지 않음 양수금 등 2023.07.17 ㈜아이비케이캐피탈 정, 최, 김, ㈜부 452백만원 진행 중 - - ㅇ 당사가 임차보증금 반환채권의 질권자로서 원고의 자격으로 점유자와 임차인 차주를 상대로는 부동산 인도 청구를, 임대인 상대로는 보증금의 반환을 구한 소송으로서, 회사에 미치는 재무적, 경영적 영향 크지 않음 양수금 등 2023.08.29 ㈜아이비케이캐피탈 한*, ㈜부 279백만원 진행 중 - - ㅇ 당사가 임차보증금 반환채권의 질권자로서 원고의 자격으로 임차인 차주를 상대로는 부동산 인도 청구를, 임대인 상대로는 보증금의 반환을 구한 소송으로서, 회사에 미치는 재무적, 경영적 영향 크지 않음 아이비케이투자증권(주) 손해배상 청구의 소 2021.05.26 I 社 외 1 아이비케이투자증권㈜ 외 1 140백만원 진행 중 - - ㅇ 2023.05.15. 화해권고 결정이 내려졌으나 원고가 이의신청하여 변론이 재개되었다가, 2023.12.7. 판결선고 예정ㅇ 소송결과를 예측하기는 어려우나 화해권고 결정 내용은 공동피고 박가 1,000만원을 화해금으로 지급하고 당사는 금전적 책임을 부담하지 않는 것으로 내려졌음ㅇ 저작권 침해를 원인으로 한 소송 건으로 원고의 금전청구는 4천만원이고, 그 밖에 당사의 사과문 게재 등을 청구하여 민사소송등인지 규칙에 따라 소가가 1.4억원으로 산정되었음ㅇ 사용자책임을 이유로 당사가 일부 패소할 가능성이 있으나, 이에 따른 재무적, 경영적 영향은 크지 않을 것으로 보임 손해배상 청구의 소 2021.10.13 아이비케이투자증권㈜ 중국은행 외 1 3,466백만원 진행 중 - - ㅇ 피고가 해외 증인을 소환신청하였으나 증인 불출석, 2023.12.11. 제5회 변론기일 진행 예정ㅇ 유사 소송에서 그 소송의 원고 승소 판결이 대법원에서 확정되기는 하였으나, 본건 소송의 경우 소멸시효 등 여러 쟁점이 있어 소송결과를 예측하기 어려움ㅇ 당사가 인수하였던 증권예탁증권의 상장폐지로 인한 손실을 피고에게 청구하는 건으로, 당사가 입은 손실은 기상각처리하였으므로 소송에서 패소하더라도 재무적 영향은 크지 않으며, 승소하는 경우 재무적으로 긍정적인 효과 발생 부당이득금 반환 청구 2022.11.03 김 아이비케이투자증권㈜ 400백만원 진행 중 - - ㅇ 2023.8.17. 제2회 변론기일 진행되었으며 2023.11.9. 제3회 변론기일 진행 예정ㅇ 당사 판매 금융투자상품에 대해 투자자가 착오취소를 주장하며 투자금의 반환을 청구한 건으로, 원고의 청구에 관한 증거가 부족한 부분이 있다고 판단되나, 금융소비자를 보호하고자 하는 사회적 분위기에 따라 당사에 불리한 결과가 나올 수 있는 등 소송결과 예측하기 어려움ㅇ 패소 시 당사에 미치는 재무적, 경영적 영향이 다소 있을 수 있으며, 해당 금융투자상품 가입고객들의 추가 소송제기 예상됨 부당이득금 반환 청구 2022.11.25 충社 아이비케이투자증권㈜ 440백만원 진행 중 - - ㅇ 2023.9.22. 제4회 변론기일에서 변론종결되었고, 2023.11.2. 판결선고 예정ㅇ 당사가 수령한 금융주선수수료에 대해 법률상 원인이 없음을 이유로 부당이득반환을 청구한 건ㅇ 원고는 법적분쟁에 따라 시행자 지위를 취득하였을 뿐 금융주선수수료약정의 당사자가 아닌 점 및 당사가 금융주선업무를 수행하였던 점을 고려하면 당사의 패소 확률은 낮을 것으로 예상됨ㅇ 패소 시 당사에 미치는 재무적, 경영적 영향이 다소 있을 수 있음 계좌 명의변경 청구 2023.03.17 이* 아이비케이투자증권㈜ 50백만원 진행 중 - - ㅇ 변론기일 아직 지정되지 않음ㅇ 당사에 개설된 계좌에 대해 실질적으로 권리를 가지고 있다고 주장하는 자(사망)의 상속인이 계좌에 대한 권리를 주장하며 명의변경 청구의 소를 제기ㅇ 서류 미비로 인하여 당사는 원고의 요청을 수용하지 못하고 있으나, 소송 과정 중 서류 완비하는 경우 당사 패소 가능성이 있음ㅇ 패소하더라도 당사의 고유재산에 미치는 영향은 소송비용 등을 제외하고는 없으므로, 재무적, 경영적 영향은 미미할 것 부당이득금 반환 청구 2023.05.08 동社 아이비케이투자증권㈜ 외 2 3,080백만원 진행 중 - - ㅇ 2023.12.15. 제1회 변론기일 지정됨ㅇ 당사가 수령한 금융주선/자문수수료 중 일부에 대해 법률상 원인이 없음 또는 과다하다는 이유로 부당이득반환을 청구한 건ㅇ 당사는 약정에 따라 금융주선/자문 업무 수행 후 그 대가로 수수료를 수령하였다는 취지로 대응하고 있으나 일부 수수료가 감액되어 반환해야 할 가능성 있는 등 소송결과를 예측하기 어려움ㅇ 패소 시 당사에 미치는 재무적, 경영적 영향이 다소 있음 ㈜아이비케이연금보험 수익증권 매매대금 반환 소송 2020.11.23 ㈜아이비케이연금보험 증권㈜외 1인 12,493백만원 진행 중 - - ㅇ 청구취지 변경에 따른 소가 증액(기존 소가 : 6,000백만원)ㅇ 보고 기준일 현재 소송결과 및 그 영향을 예측 불가함 ㈜아이비케이저축은행 대여금 2023.01.11 ㈜아이비케이저축은행 ㈜드* 542백만원 승소 - - ㅇ 항소시효 만료로 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 대여금 2023.04.26 ㈜아이비케이저축은행 ㈜이 3,021백만원 승소 - - ㅇ 항소시효 만료로 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 대여금 2023.07.25 ㈜아이비케이저축은행 ㈜아 460백만원 진행 중 - - ㅇ 현재로서는 동 소송의 전망을 예측할 수 없으며, 회사의 경영진은 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 기업은행(중국)유한공사 대출원리금 상환청구 소송 2020.01.10 기업은행(중국)유한공사 A 8,394천위안 승소 - - ㅇ 파산청산 분배 금액 4천위안이고 담보인에 대해 강제집행 진행 예정ㅇ 재무 상 영향 예측 불가함 대출원리금 상환청구 소송 2021.07.01 기업은행(중국)유한공사 B 2,320천위안 승소 - - ㅇ 압류 부동산 경매 대기 중ㅇ 경영 상 영향 미미함 대출원리금 상환청구 소송 2021.10.27 기업은행(중국)유한공사 C 99,986천위안 완료 - - ㅇ 부동산 담보물 경매 대기 중ㅇ 재무 상 영향 예측 불가함 대출원리금 상환청구 소송 2021.10.27 기업은행(중국)유한공사 D 548천위안 완료 - - ㅇ 부동산 담보물 경매 대기 중ㅇ 경영 상 영향 미미함 대출원리금 상환청구 소송 2022.01.15 기업은행(중국)유한공사 E 895천위안 승소 - - ㅇ 부동산 담보물 경매 대기 중ㅇ 경영 상 영향 미미함 대출원리금 상환청구 소송 2022.01.17 기업은행(중국)유한공사 F 4,919천위안 승소 - - ㅇ 부동산 담보물 경매 대기 중ㅇ 재무 상 영향 예측 불가함 대출원리금 상환청구 소송 2022.02.16 기업은행(중국)유한공사 G 580천위안 승소 - - ㅇ 부동산 담보물 경매 대기 중ㅇ 경영 상 영향 미미함 대출원리금 상환청구 소송 2022.04.12 기업은행(중국)유한공사 H 47,700천위안 승소 승소 - ㅇ 집행 가능한 자산 미발견으로 23.5.17일 집행 종결ㅇ '22년도 이미 전액 상각 완료 대출원리금 상환청구 소송 2022.06.10 기업은행(중국)유한공사 I 2,305천위안 완료 - - ㅇ 파산청산 진행 중이고 기계 담보물 경매 대기 중ㅇ '23.3월 이미 전액 상각 완료 주) 기업은행(중국)유한공사 : '완료'는 법원 조정절차 진행 중을 의미하며, 화해권고 등의 법적 절차를 뜻함 2. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 (기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 매, 백만원) 제 출 처 매 수 금 액 비 고 은 행 - - - 금융기관(은행제외) - - - 법 인 - - - 기타(개인) - - - 3. 채무보증 현황 (1) 2023년 9월말 현재 연결 기준 지급보증 등의 종류별 금액 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기말 제62기말 제61기말 원화확정지급보증 2,537,226 2,503,493 2,240,609 외화확정지급보증 5,341,077 3,857,787 2,969,043 미확정지급보증 1,782,797 1,792,022 2,332,866 배서어음 351 - - 합 계 9,661,451 8,153,302 7,542,518 (2) 2023년 9월말 현재 별도 기준 지급보증 등의 종류별 금액 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기말 제62기말 제61기말 원화확정지급보증 2,537,226 2,505,404 2,243,532 외화확정지급보증 4,791,112 3,504,915 2,672,479 미확정지급보증 1,772,683 1,778,511 2,312,308 배서어음 351 - - 합 계 9,101,372 7,788,830 7,228,319 4. 채무인수약정 현황 (연결기준) (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기말 제62기말 제61기말 대출약정 67,129,110 66,697,605 62,107,231 기타약정 10,797,026 9,304,448 8,968,089 합계 77,926,136 76,002,053 71,075,320 5. 그밖의 우발채무 등 - 그 밖의 우발채무 등의 내용은 'III. 재무에 관한 사항'의 '3. 연결재무제표 주석'의 '22. 약정사항 및 우발사항'을 참고하시기 바랍니다. 3. 제재 등과 관련된 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '제재 등과 관련된 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. XII. 상세표 1. 연결대상 종속회사 현황(상세) 기업공시서식 작성기준에 따라 '연결대상 종속회사 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 2. 계열회사 현황(상세) 기업공시서식 작성기준에 따라 '계열회사 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 3. 타법인출자 현황(상세) 기업공시서식 작성기준에 따라 '타법인출자 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 해당사항 없음 2. 전문가와의 이해관계 해당사항 없음