INDUSTRIAL BANK OF KOREA

Quarterly Report • May 16, 2024

분기보고서 5.6 중소기업은행 1 Y 분 기 보 고 서 (제 64 기) 2024년 01월 01일2024년 03월 31일 사업연도 부터 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2024년 5월 16일 주권상장법인해당사항 없음 제출대상법인 유형 : 면제사유발생 : 회 사 명 : 중소기업은행 대 표 이 사 : 김 성 태 본 점 소 재 지 : 서울 중구 을지로 79 (전 화) 02-729-6114 (홈페이지) https://www.ibk.co.kr 작 성 책 임 자 : (직 책) IR부장 (성 명) 신 윤 상 (전 화) 02-729-6114 목 차 【 대표이사 등의 확인 】 대표이사등의 확인ㆍ서명.jpg 대표이사등의 확인ㆍ서명 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 기업공시서식 작성기준에 따라 '회사의 개요'는 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 2. 회사의 연혁 기업공시서식 작성기준에 따라 '회사의 연혁'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 3. 자본금 변동사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '자본금 변동사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 4. 주식의 총수 등 기업공시서식 작성기준에 따라 '주식의 총수 등'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 5. 정관에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '정관에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 중소기업은행은 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활하게 하고 그 경제적 지위의 향상을 도모하기 위해 1961 년 중소기업은행법에 의거하여 설립되었습니다 . ( 주 ) 아이비케이캐피탈 , 아이비케이투자증권 ( 주 ) 등 9 개의 비은행 자회사를 보유하고 있으며 , 기업은행 ( 중국 ) 유한공사 , IBK 인도네시아은행 , IBK 미얀마은행 등 3 개의 해외법인과 9 개의 해외지점 , 2 개의 사무소를 운영하고 있습니다 . 당행은 재정자금 차입 , 중소기업금융채권의 발행 등을 통해 중소기업자의 경제활동과 경제적 지위를 지원하고 있습니다 . 이와 더불어 은행법 등 관련 법률에 근거하여 은행의 고유업무 , 부수업무 , 겸영업무를 영위하고 있으며 , 이에 따른 관련 업무로는 예금ㆍ적금의 수입 , 자금의 대출 또는 어음의 할인 , 내ㆍ외국환 등의 사업 , 파생상품 및 파생결합증권의 매매업무 , 국채 , 지방채 및 특수채의 인수ㆍ매출ㆍ매매업무 , 투자자문업 , 신탁업 , 보험대리점의 업무 , 퇴직연금사업자의 업무 , 신용카드업 등이 있습니다 . 중소기업은행은 1961 년 설립 이후 , 경제가 어려울 때마다 중소기업의 든든한 버팀목이 되어왔습니다 . 63 년 이상 발전시킨 노하우와 시스템을 기반으로 우량기업을 발굴ㆍ지원하고 , 기술력과 미래 가능성을 중시하는 방향으로 여신 관행을 혁신하고 있습니다 . 또한 , 모험자본 공급 확대 , 기업의 성장 단계별 맞춤형 지원 체계 구축 , 중소기업 ESG 경영지원 등을 통해 중소기업의 지속가능한 성장을 뒷받침하고 있습니다 . 2024 년 1 분기 중소기업은행의 별도기준 당기순이익은 전년동기대비 15.7%(964 억원 ) 증가한 7,111 억원을 , 자회사를 포함한 연결기준 당기순이익은 전년동기대비 8.5%(612 억원 ) 증가한 7,845 억원을 기록했습니다 . 중소기업 및 소상공인 지원 노력이 은행 성장의 선순환으로 연결되어 , 대외 변동성 확대에도 안정적인 실적을 시현했습니다 . 2024 년 1 분기말 현재 중소기업대출 잔액은 237.3 조원으로 , 시장점유율 23.3% 를 기록하며 중소기업금융시장에서의 우위를 공고히 하였습니다 . 한편 , BIS 자기자본비율은 14.94%, 유동성커버리지비율은 108.52% 로 규제비율을 상회하며 , 총 연체율 0.79%, 고정이하여신비율 1.12% 등 건전성 지표 역시 관리 가능한 범위 내로 유지하고 있습니다 . 앞으로도 중소기업은행은 안정적인 이익창출력을 기반으로 중소기업과 소상공인에 대한 지원 등 시장 안전판 역할을 강화하고 , 고객과 은행 , 사회의 가치를 함께 높여 나가는 ' 가치금융 ' 실현을 통해 지속가능한 성장을 이어 나가겠습니다 . 2. 영업의 현황 1. 영업의 개황 가. 중소기업은행 중소기업은행의 2024 년 1 분기 연결기준 당기순이익은 7,845 억원으로 , 중소기업 및 소상공인 지원을 통한 꾸준한 대출자산 성장에 힘입어 안정적인 실적을 시현하였습니다 . 자회사를 제외한 중소기업은행의 당기순이익은 지난해 같은 기간보다 15.7% 증가한 7,111 억원을 기록하였습니다 . 한편 , 중소기업대출 잔액은 전년말 대비 3.5 조원 순증한 237.3 조원으로 , 중소기업대출 리딩뱅크의 지위를 굳건히 하였습니다 . 견조한 대출 성장에도 총 연체율은 0.79%, 고정이하여신비율은 1.12% 를 기록하는 등 건전성 지표 또한 안정적으로 관리되고 있습니다 . 美 연준의 금리인하 시점 불확실성 확대 , 이스라엘 - 하마스 사태 장기화 등 대내외 불안 요소는 당분간 지속될 것으로 예상됩니다 . 따라서 중소기업은행은 중소기업 및 소상공인의 위기 극복을 위해 적극적으로 지원하며 , 이를 바탕으로 은행이 한 단계 더 성장할 수 있는 선순환 구조를 만들고자 합니다 . 동시에 창업기업 육성과 모험자본 공급 확대 등 혁신금융을 선도할 것이며 , 중소기업의 녹색전환 지원 , ESG 경영 및 디지털 전환의 가속화 등 민간금융만으로 충분하지 않은 분야에서도 시장을 선도하여 정책금융 역할 재정립 요구에 적극 대응해 나갈 예정입니다 . (단위 : 억원) 영 업 종 류 영 업 수 익 은행계정 주1) 77,038 신탁계정 주2) 351 주 1) 제64기 1분기 영업수익은 IFRS별도 기준임 2) 영업수익 : 유보금 차감전 신탁보수(재산,공익,개발포함, 증투 제외) + 중도해지 수수료 포함임 나. (주)아이비케이캐피탈 1986년 11월 1일에 설립, 2024년 3월말 현재 당기순이익 약 501억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 매 출 액 175,295 743,608 524,120 영업이익 63,921 233,610 236,572 당기순이익 50,056 184,088 182,150 주) 제64기 1분기 : 2024.1.1 ~ 2024.3.31 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 다. 아이비케이투자증권(주) 2008년 5월 29일에 설립, 2024년 3월말 현재 당기순이익 약 270억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 매 출 액 804,278 2,335,547 2,226,563 영업이익 28,554 87,932 66,374 당기순이익 26,974 31,268 47,108 주) 제64기 1분기 : 2024.1.1 ~ 2024.3.31 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 라. 아이비케이연금보험(주) 2010년 7월 9일에 설립, 2024년 3월말 현재 당기순이익 약 100억원 시현 ※IFRS17 도입에 따라 제62기는 재작성 됨 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 매출액 206,851 816,742 532,559 영업이익(손실) 11,573 (34,436) (100,492) 당기순이익(손실) 9,968 (25,980) (77,170) 주) 제64기 1분기 : 2024.1.1 ~ 2024.3.31 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 마. 아이비케이자산운용(주) 2004년 10월 26일에 설립, 2024년 3월말 현재 당기순이익 약 19억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 매 출 액 6,428 23,566 23,593 영업이익 2,600 8,872 6,862 당기순이익 1,875 6,291 5,169 주) 제64기 1분기 : 2024.1.1 ~ 2024.3.31 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 바. (주)아이비케이저축은행 2011년 10월 11일 설립(2013년 7월 15일 자회사 편입), 2024년 3월말 현재 당기순손실 약 49억원 발생 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 매 출 액 32,114 139,856 105,307 영업이익(손실) (6,311) (32,335) 24,164 당기순이익(손실) (4,874) (24,870) 19,249 주) 제64기 1분기 : 2024.1.1 ~ 2024.3.31 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 사. (주)아이비케이시스템 1991년 3월 22일 설립, 2024년 3월말 현재 당 기순이익 약 2억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 매 출 액 52,042 231,780 202,101 영업이익 175 3,961 4,189 당기순이익 178 2,975 3,262 주) 제64기 1분기 : 2024.1.1 ~ 2024.3.31 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 아 . 아이비케이신용정보(주) 2000년 1월 18일 설립, 2024년 3월말 현재 당기순이익 약 18억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 매 출 액 9,049 33,391 30,568 영업이익 2,254 5,256 3,980 당기순이익 1,848 3,984 3,084 주) 제64기 1분기 : 2024.1.1 ~ 2024.3.31 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 자. (주)아이비케이서비스 2018년 12월 14일 설립, 2024년 3월말 현재 당기순이익 약 5억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 매 출 액 18,899 72,982 70,966 영업이익 613 1,096 2,131 당기순이익 512 863 1,189 주) 제64기 1분기 : 2024.1.1 ~ 2024.3.31 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 차. (주)아이비케이벤처투자 2023년 12월 14일 설립 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 매 출 액 - - - 영업이익 - - - 당기순이익 - - - 주) 제64기 1분기 : 2024.1.1 ~ 2024.3.31 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 카. 기업은행(중국)유한공사 2009년 6월 22일 설립, 2024년 3월말 현재 당기순이익 약 69억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 매출액 71,872 269,333 262,574 영업이익 9,166 44,476 46,655 당기순이익 6,879 38,102 36,154 주) 제64기 1분기 : 2024.1.1 ~ 2024.3.31 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 타. IBK인도네시아은행 2019년 8월 14일에 합병 승인 취득(PT Bank Agris Tbk, PT Bank Mitraniaga Tbk)2019년 9월 5일 설립, 2024년 3월말 현재 당기순이익 약 38억원 시 현 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 매출액 38,720 156,899 110,571 영업이익 4,863 15,401 10,522 당기순이익 3,799 15,590 8,129 주) 제64기 1분기 : 2024.1.1 ~ 2024.3.31 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 파. IBK미얀마은행 2021년 1월 21일 설립, 2024년 3월말 현재 당기순이익 약 7억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 매출액 1,565 5,245 3,541 영업이익(손실) 669 1,650 (213) 당기순이익(손실) 658 1,612 (373) 주) 제64기 1분기 : 2024.1.1 ~ 2024.3.31 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 2. 영업의 종류 가. 예금업무 (1) 개인상품 구분 상품종류 특징 입출식예금 보통예금, 저축예금, IBK플러스저축예금, IBK모임통장, IBK주식거래캐시백통장, i-미래통장, IBK간편한통장, IBK주거래생활금융통장, IBK중기근로자급여파킹통장 개인자금 등의 수시입출금을 위한 통장으로 입출금에 대한 별도의 한도 제한 없이 이용 가능하며 실명의 개인 가입 가능 IBK행복지킴이통장, IBK국민연금안심통장, IBK공무원연금안심통장, IBK군인연금안심통장, IBK희망지킴이통장, IBK호국보훈지킴이통장, IBK임금채권전용통장, IBK주택연금지킴이통장, IBK취업이룸통장, IBK장병급여안심통장 가입대상이 특정되어 있는 압류방지전용통장으로 급여지급기관이 지정한 특정코드자금만 입금이 가능하며 그 외 자금은 입금 불가함 IBK나라사랑통장 군 의무복무사병만 가입가능한 입출금이 자유로운 예금 거치식예금 정기예금, 실세금리정기예금, 장기회전정기예금, IBK회전정기예금, IBK D-DAY통장(단기중금채), IBK중기근로자우대중금채, IBK 2024특판중금채 가입기간과 가입금액이 상품별 구분되어 있는 목돈 운용을 위한 거치식 상품 적립식예금 정기적금, 가계우대정기적금, IBK월복리자유적금, 참!좋은 캐시백 적금, IBK사랑나눔적금, IBK평생든든자유적금, i-ONE놀이터적금, W효도적금, IBK생활금융적금, IBK D-day적금, IBK탄소제로적금, IBK중기근로자우대적금, IBK부모급여우대적금 가입대상과 가입금액 및 계약기간, 납입방식이 정해져 있는 적립식 상품으로 고객의 라이프사이클에 따른 차별화된 상품 서비스를 제공하는 상품 IBK군인적금, IBK장병내일준비적금 의무복무사병 또는 직업군인만 가입 가능한 군인 전용 적립식 상품 IBK미소드림적금, IBK청년도약계좌, IBK청년도약플러스적금 정책성 적립식 상품 혼합식 상품 IBK I LOVE KOREA, IBK평생한가족통장, 1석7조통장 구성상품별 종류(입출금식, 적립식, 거치식) 혼합된 상품으로 상품별 우대 요건과 니즈에 따라 선택 가능한 복합 상품 청약상품 주택청약종합저축 ㅇ 가입대상 : 국민인 개인(국내 거소가 있는 재외동포 포함) 또는 외국인 거주자ㅇ 저축기간 : 가입한 날로부터 입주자로 선정(당첨)된 날까지 청년 주택드림 청약통장 ㅇ 가입대상 : 만19~ 만34세(병역기간 6년 인정)로 본인이 무주택인 거주자 중 다음의 하나에 해당되는 자 ① 직전년도 근로소득 50백만원 이하인 근로소득자 ② 직전년도 종합소득 50백만원 이하인 사업, 기타소득자 ③복무중인 병ㅇ 저축기간 : 가입한 날로부터 해지일까지 ㅇ 비과세요건 충족 시, 이자소득 500만원까지 비과세 혜택ㅇ 가입요건 충족 시, 기존 주택청약종합저축에서 청년 주택드림 청약통장으로 전환 가능 (2) 기업상품 구분 상품종류 특징 입출식예금 당좌예금 법인 또는 개인사업자로 일정한 자격을 갖춘 자가 상거래에서 발생하는 대금의 결제를 위해 어음 또는 수표를 발행하고, 그 지급사무를 은행에 위임하여 수시로 입금 및 지급이 가능한 예금 가계당좌예금 개인으로 일정한 자격을 갖춘 자가 가계수표를 발행할 수 있는 개인 당좌예금 IBK내사업처음통장, IBK평생주거래기업통장, IBK맛집통장, IBK 성공의 법칙 통장, i-ONE U 통장, IBK기업증권거래통장, IBK-COOP(협동조합) 통장 법인 및 개인사업자 등 기업의 수시 입출금을 위한 통장으로 입출금에 대한 별도의 한도 제한 없이 이용 가능 IBK부가가치세 매입자납부전용통장 사업자간 금 관련 제품 및 구리ㆍ철스크랩 등 관련 제품 거래 시 매매대금의 결제와 부가가치세 납부를 지원하는 입출식 예금 IBK하도급지킴이통장, IBK하도급대금결제통장 하도급시스템을 통해 발주한 공사대금 및 임금이 원ㆍ하도급자와 근로자에게 기간 내 집행되도록 관리하는 전용결제통장 IBK보증부대출전용통장, IBK트러스트온 전용통장, 클린플러스 전용통장, 협동조합공동구매전용통장, 중진공 정책자금 전용통장 보증기관 또는 공공기관 등으로부터 전용계좌입금 특약 등이 부여된 보증부 대출 입금을 위한 입출식 예금 상품 IBK유치원&어린이집우대통장 유치원 또는 어린이집 자금 운영 형태에 맞는 금리우대 유형 선택 및 수수료면제 혜택 제공 거치식예금 IBK 성공의 법칙 예금, IBK ALL바른기업통장(거치식), IBK혁신창업기업 응원통장 예치기간을 정하고 거래를 시작할 때 맡긴 돈을 만기에 찾는 법인 및 개인사업자 대상의 거치식 예금으로 상품 종류별 가입한도와 금액은 상이함 #All4biz 예금 비대면 전용 법인 및 개인사업자 대상의 거치식 예금 상품으로 비대면채널 상품가입 실적 등에 따라 우대금리 제공 퇴직연금정기예금 퇴직연금신탁의 적립금을 원리금보장형 연금자산으로 운용하고자 하는 퇴직연금 사업자 대상 거치식 예금 ISA전용 정기예금 ISA(개인종합자산관리계좌)의 가입자 적립금을 원리금보장 상품으로 운용하기 위한 ISA사업자 대상 거치식 예금 적립식예금 기업부금, 주거래기업부금, IBK성공맞춤적금, IBK 성공의 법칙 적금, IBK늘푸른하늘통장(적립식), IBK ALL바른기업통장(적립식) 기간을 정하고 그 기간 중에 미리 정한 금액이나 불특정 금액을 정기 또는 부정기적으로 입금하는 법인 및 개인사업자 대상의 적립식 예금으로 상품 종류별 가입한도와 금액은 상이함 희망e-룸 변동금리적금 비대면 전용 법인 및 개인사업자 대상의 적립식 예금 상품으로 KORIBOR(3월물)에 연동하여 3개월 단위로 변동금리 적용 IBK창업예금 창업을 준비 중인 개인 및 창업 후 3년 이내 중소기업을 우대하는 적립식 예금 상품 (3) 외화예금상품 거래형태 상품명 주요내용 예치한도 외화예금상품 외화보통예금 ㅇ 가입대상 : 제한 없음 제한 없음 외화정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한 없음 ㅇ 만기자동갱신 신청 가능 제한 없음 자유적립식 외화정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한 없음 ㅇ 원화입출금식, 외화입출금식 자동이체 가능 미화 10불 상당액 이상 IBK외화통장 ㅇ 가입대상 : 제한 없음 ㅇ 외국통화 환전 시 환율우대 ㅇ 당발 송금수수료 및 외화현찰수수료 우대 제한 없음 IBK플러스 외화예금 ㅇ 가입대상 : 제한 없음 ㅇ 예치금액에 따라 차등 금리 적용 제한 없음 원화, 외화 내맘대로 통장 ㅇ 가입대상 : 제한 없음 ㅇ 원화예금과 외화예금을 하나의 통장으로 거래 ㅇ 통화간의 자유로운 전환 가능(원화⇔외화, 외화⇔외화) ㅇ 환전, 통화전환, 해외송금 시 환율 및 수수료 우대(최대 50%) 제한 없음 나. 신탁업무 상품명 가입대상 가입금액 신탁기간 배당방법 비고 특정금전신탁 제한 없음 1만원 이상 계약으로 정함 실적배당 단독운용 퇴직연금 근로자퇴직급여보장법상퇴직연금제도규정을 적용 받는 기업 또는 단체 제한 없음 신탁계약일로부터 해지일까지 실적배당 - 재산신탁 제한 없음 제한 없음 계약으로 정함 실적배당 - 다. 여신업 무 (1) 여신업무해설 ㅇ 여신대상자 - 중소기업자 : '중소기업기본법 제2조'에 규정된 중소기업 및 협동조합 등 - 중소기업 이외의 자 : 개인(가계), 지방자치단체, 대기업, 비영리법인 및 단체 등 ㅇ 여신의 분류 - 고객에 따른 분류 ㆍ기업자금 : 영리법인 및 개인기업에 대한 여신 ㆍ가계자금 : 사업자로 등록되지 아니한 일반 개인에 대한 여신 ㆍ공공 및 기타자금 : 정부, 지방자치단체, 공공기관 및 비영리법인 등에 대한 여신 - 거래방식에 따른 분류 ㆍ개별거래 : 일괄 또는 분할하여 대출이 발생하고 상환한 금액을 재사용할 수 없는 방식의 여신 ㆍ한도거래 : 한도약정액 범위 내에서 동일과목 여신을 회전사용하는 여신 - 용도에 따른 분류 ㆍ운전자금 : 기업의 생산 및 판매활동 등에 사용되는 자금을 지원하는 대출 ㆍ시설자금 : 기업의 사업목적에 부합된 부동산 및 설비의 매입 등에 사용되는 자금을 지원하는 대출 - 상환방법에 따른 분류 ㆍ일시상환 : 여신만료일에 전액 상환하는 여신 ㆍ분할상환 : 대출원금을 분할하여 상환하는 대출 ㆍ수시상환 : 여신한도금액 범위 내에서 수시로 상환 및 취급이 가능한 여신 ㅇ 주요지원제도 - 우선지원기업제도 : 중기업신용평가표에 의한 신용등급이 BBB+이상인 중소기업을 대상으로 선정하여 금리우대, 신용한도 우대지원, 우대어음 발행기업 선정, 각종 수수료 감면 등 - 패밀리기업 제도 : 당행에서 선정한 패밀리기업에 대하여 금리우대, 신용한도 우대 지원, 의뢰어음의 우대어음 분류, 각종 수수료 감면, 외환 환율 우대 등 - 유망중소기업 제도 : 성장 가능성이 높은 기업을 당행의 유망중소기업으로 선정 하여 경영기술지도 및 각종 정보제공 등 - 금리인하 요구제도 : 직위상승ㆍ신용등급 개선 등의 사유로 고객이 은행에 금리 인하를 요구할 수 있는 제도 (2) 주요 융자상품 및 서비스 지원분야 종 류 설비투자를 위한 상품 ㅇ IBK시설투자대출, IBK사업장분양자금대출, IBK토지분양협약대출, 대한민국 대전환 특별자금 구ㆍ판매 결제 지원용 상품 ㅇ 구매자금 : 기업구매자금대출, B2B구매자금대출, B2B전자구매론, 기업구매카드대출, B2B구매카드대출, 협동조합B2B구매카드대출, 싸이클론ㅇ 판매자금 : 네트워크론, 플러스네트워크론, 전자방식외상매출채권담보대출, 전자채권담보대출, B2B팩토링, IBK상생결제론, 매출채권보험부 외상매출채권담보대출 기업 Stage별 맞춤상품 ㅇ 창업자금 : IBK성공창업대출, IBK재창업지원대출ㅇ 기술사업화지원 : 기술평가기반 무보증신용대출, 전환사채인수, 해양수산 기술사업화자금대출 , IBK벤처투자매칭대출, IBK벤처기업대출, IP사업화자금대출, IBK IP성장보증부대출 ㅇ 강소기업지원 : IBK강소기업대출 ㅇ 혁신창업기업지원 : IBK혁신창업대출 각종 전략 상품 ㅇ 소상공인지원 : 슈퍼조합보증부대출, 해내리대출, IBK소상공인희망대출, IBK 소상공인 스마트화 지원 대출, i-ONE소상공인대출, 프랜차이즈 모바일론, BOX개인사업자신용대출, i-ONE소상공인부동산담보대출, i-ONE가맹점성공대출, i-ONE중기부R&D신용대출, i-ONE동반성장협력신용대출(중소기업중앙회Ⅱ), i-ONE해양수산업(UP)신용대출, e커머스 소상공인 성공 보증부대출ㅇ 신성장지원 : IBK혁신성장비전기업대출, 태양광발전시설자금대출, IBK문화콘텐츠대출ㅇ 전문직 사업자 : 메디칼네트워크론ㅇ 수출입기업지원 : 외화대출, 무역금융, IBK종합수출입금융, 해외투자자금대출, 수출입기업유동성지원자금대출, 수출 플러스 보증부대출ㅇ 지역경제활성화 : 수원시 소상공인 특례보증대출ㅇ 사회공헌 : 사회공헌기업 보증협약대출ㅇ 여성우대 : 여성경제인협회 패밀리기업대출, 여성벤처협회 패밀리기업대출, 가족친화인증기업 패밀리기업대출, 여성기업종합지원센터 패밀리기업대출ㅇ 일자리창출지원 : IBK일자리Plus대출ㅇ 특정목적상품 : 뿌리산업육성자금대출, 원화전환대출, 회사인수자금대출, IBK스마트공장지원대출, 스마트동산담보대출, 국가혁신클러스터 입주기업 지원대출, 소부장 혁신지원대출, 중기부 R&D 사업화자금대출, 산업부 기술혁신기업대출, IBK늘푸른하늘대출, 고부가서비스산업지원대출, 동산채권담보대출, 트러스트온보증부대출, 클린플러스보증부대출, PRE-SCREEN 신용대출, ESG경영 성공지원 대출, 턴 업(Turn-up)기업 지원자금대출, 복합위기 극복지원 대출 ㅇ 한도거래상품 : 기업회전대출, 수시로대출, 당좌대출 동반성장 협력 상품 ㅇ 공공기관협력기업 : 공공구매론, 조달청제휴 네트워크론, 한전 파워에너지론ㅇ 대기업협력기업 : 패밀리기업대출, 대기업상생보증부대출, 대기업연계협력기업대출, 동반성장 협력대출, 롯데마트패밀리론 라. 외국환 업무 (수출입지원업무) (1) 신용장 통지 및 양도 ㅇ 신용장(Letter of Credit) 통지 및 양도 업무 (2) 수출 업무 ㅇ 수출환어음 매입(추심) ㅇ 당행 매입이 제한된 신용장의 수출환어음 재매입(Renego) ㅇ 무신용장방식에 의한 수출환어음 매입(추심) ㅇ Open Account방식 수출채권 매입 ㅇ 對이란 원화경상거래 업무(카운터포페이팅) ㅇ 포페이팅 업무 ㅇ 해외전자상거래 수출대금 결제서비스 (3) 수입 업무 ㅇ 수입신용장 발행 ㅇ 신용장 및 무신용장 방식에 의한 수입선적서류접수 및 인도 ㅇ Stand-By L/C 및 외화지급보증서 발행 ㅇ 수입화물선취보증 및 수입화물대도 (4) 외국통화 환전 ㅇ 외국통화 매입/매도 ㅇ 비대면 채널 환전서비스 서비스명 이용가능채널 대상 거래가능시간 거래가능금액 사이버환전 인터넷뱅킹 개인 은행 영업일 09-24시 1일 U SD1만불 이내 ONE할 때 환전 스마트뱅킹 개인 은행 영업일 09-24시 1일 USD3천불 이내 모두다 환전 인터넷뱅킹, IBK큐브 개인 24시간 (주말, 공휴일 포함) 1일 100만원 이내 (5) 외화송금 및 외화수표 매입 ㅇ 국내간 또는 국내에서 해외로 외화를 송금하는 당발송금 ㅇ 국내간 또는 해외에서 국내로 도착한 외화를 지급하는 타발송금 ㅇ 외화송금 관련 서비스 서 비 스 명 내 용 이종/현지통화송금 미국달러를 송금하고 받는 분이 이종통화인 현지통화로 받을 수 있는 송금서비스 빠른송금 웨스턴유니온과 협약에 의한 초고속 해외송금 IBK-웨스턴유니온 AUTO-SEND(자동송금) 이체일자 또는 송금금액을 자유롭게 지정하여 국외로 송금하는 자동이체 방식의 빠른송금 IBK중국콰이디 무역대전 송금 중국 위안화 무역결제 특화송금 IBK 중국 快低(콰이디) 송금 중국인 근로자 특화송금 AMPUH(암뿌) IDR 송금 인도네시아인 근로자 특화송금 I-VARO(외국인근로자 전용) 외국인근로자 전용 송금서비스 외국인근로자 등의 국내보수 일괄송금 고용주의 대리 신청 일괄 외국인 보수송금 자동화기기(ATM) 외화송금서비스 영업점 방문 및 지급신청서 작성 없이 송금 가능 자동화기기(ATM) 빠른송금서비스 자동화기기에서 송금하고 전세계 웨스턴유니온 가맹점에서 수취 가능 IBK ANYTIME 외화송금서비스 이체통화, 이체금액, 이체일을 자유로이 지정하여 국내외 송금 가능 ARS 외화송금서비스 i-ONE뱅크 보이는 ARS(텔레뱅킹)을 이용하여 음성과 함께 화면을 통해 외화를 송금하는 서비스 인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 외화송금 인터넷뱅킹, 스마트뱅킹을 통한 외화송금 해외송금 마일리지 제도 개인고객이 5회 이상 일정 목적의 해외송금을 보내거나 받는 경우 송금수수료 면제하는 제도 ㅇ 외화 송금수표(CRS) 발행 ㅇ 외화수표 매입(추심)업무 (6) 전자무역(e-Trade) ㅇ 전자신용장(e-L/C) 통지, 양도 및 매입업무 (7) 무역업무 자동화 ㅇ 무역업체가 은행이나 세관에 직접 가지 않고 사무실에서 컴퓨터를 이용하여 전자문서교환방식(EDI)으로 무역업무를 처리하는 것으로, 한국무역정보통신(KT-Net)을 통한 전자문서교환방식(EDI)을 이용 (8) 내국신용장(EDI를 통한 전자문서 처리) ㅇ 내국신용장 개설(발행) 및 결제업무 ㅇ 내국신용장 판매대금추심의뢰서 매입(추심) (9) 제휴업무 협약사 내용 관세청 AEO공인ㆍFTA활용 수출기업의 금융지원 업무협약 한국무역협회 중소ㆍ중견기업 온ㆍ오프라인 수출지원 강화를 위한 업무협약 한국무역보험공사 수출신용보증서 및 수출ㆍ수입보험증권 발급을 지원하고 수출입금융을 제공 KOTRA 세계일류상품 수출 중소ㆍ중견기업 육성을 위한 업무협약 내수ㆍ수출초보기업 수출지원 융ㆍ복합화 업무협약 중소기업 해외전자상거래 수출 촉진을 위한 업무협약 중소기업진흥공단 중소기업 해외직접판매지원 활성화를 위한 업무협약 페이팔 페이팔 국내 신규고객 대상 미화달러 결제 서비스 제공 커런시스다이렉트 아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약 페이오니아 아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약 월드퍼스트 아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약 ㈜하나투어 수출기업 및 환전ㆍ여행고객의 서비스강화를 위한 공동마케팅 업무협약 ㈜와이드모바일 환전고객에게 해외 무선인터넷 서비스(포켓와이파이) 할인 제공 라이나생명 금융서비스와 의료지원서비스를 결합한 지원 모델 구축 (10) 중소기업 「수출입 종합지원」 운영 ㅇ 당행 거래기업 또는 거래 희망 중소기업에 대하여 수출입 절차 및 금융지원 안내, 수출입 통관, 관세 환급, 해외직접투자 및 외국인 국내투자 등 상담 지원ㅇ「IBK베스트파트너」: 우수 수출입 중소ㆍ중견기업 지원을 위한 우대서비스 제공ㅇ「IBK 수출첫걸음기업 지원프로그램」: 내수기업 수출기업화를 위한 수출초보기업 지원우대 제도ㅇ「수출기업 지원프로그램」: 중기부 선정 글로벌 강소기업을 위한 지원우대 제도ㅇ「동행마케팅」: 본부 전문가가 중소기업을 방문하여 수출입 컨설팅을 해주는 무료 서비스ㅇ「해외전자상거래 멘토 전문교육」: 전자상거래 수출희망 중소기업을 위한 마케팅 교육실 시 (11) 「해외직접투자ㆍ외국인 직접투자 지원」운영 ㅇ 외국환거래법에 의거 현지법인 설립, 해외지사 설치 등의 상담, 신고수리, 사후관리 및 대외기관 보고업무 수행ㅇ 산업통상자원부로부터 권한을 위임받아 외국인직접투자 상담, 신고수리, 정보제공 및 대외기관 보고 업무 수행 (12) 기타 외환 서비스 ㅇ「무역실무 Academy」개최 : 수출입 전문인력의 부족으로 어려움을 겪고 있는 중소기업 무역실무 담당자의 업무능력 향상 지원 ㅇ 외화송금 및 신용장 도착 「S MS 및 e-mail 알림 서비스」 마. 신용카드 업무 (1) 자격기준 개인회원 기업회원 - 공무원 및 정부투자기관 등 정부유관단체, 비영리기관 임직원, 공공기관 임직원- 공공비영리 성격의 국제 또는 외국기관 임 직원- 금융기관, 증권회사, 보험회사 및 계열투자 자문회사 및 계열경제 연구소 임직원- 기업체 임직원- 교육계 종사자(초중고교사, 대학교수 및 학 교법인 임직원 등)- 자유직업자(의사, 변호사, 공인회계사 등)- 일간신문사, 방송국, 통신사, 기타 유수 언 론기관 임직원- 기타 - 국가기관 및 지방자치단체와 그 산하기관- 공공 비영리 성격의 기관 및 단체- 금융기관- 상장기업체, 금융투자협회 코스닥시장 등록 업체, 기술신용보증기금 우대보증 대상기업- 언론기관, 의료ㆍ법률ㆍ회계 서비스 관련 법인 및 개인사업자- 교육 및 학술기관(단, 사단 또는 재단법인체 )- 종교, 사회, 문화, 예술단체(단, 사단 또는 재단법인체)- 기업 총한도 이상의 담보를 제공한 업체- 기타 (2) 이용한도 구 분 개인회원 기업회원 비 고 총한도 0원 이상~회원 요청한도 범위 내 0원 이상~회원 요청한도 범위 내 회원의 월가처분소득 및 적정한도 中 국외한도 총한도 범위 내 총한도 범위 내 회원 요청한도 中 현금서비스 총한도 40% 범위 내 최고 10백만원 - - (3) 당행 판매 상품 - 개인회원 [신용] I-ALL, CEO카드, 무민카드, 데일리위드, 일상의 기쁨, 일년의 설렘, IBK-Syrup, IBK-Hybrid(하이브리드), 쇼핑앤조이, 그린카드v2, 국민행복, 비제휴(BC TOP), 대한항공 SKYPASS, 아시아나클럽, IBK후불하이패스, olleh Super DC, 제주항공 Refresh Point, 참! 좋은 다이소, Oil&Life, 용인시민, 참! 좋은 kt wiz, E1&아이파크백화점, IBK hi, 아모레퍼시픽, 마일앤조이, 참! 좋은 캐시백 플래티늄, BLISS.5, The Fine 플래티늄, 인피니트, 코웨이 IBK, IBK 웰릭스, 참! 좋은 친구 청년동행, IBK 무직타이거, (사)날마다좋은날 보리수, 자연드림, 나의 알파, skylife Ultra, kt텔레캅 안심 Plus, 다이아몬드, DC히어로즈, K22, I-나눔, IBK KaPick, I-알뜰교통플러스, I-PET, 어디로든 그린카드, I-Mileage [체크] 무민카드, 하이틴즈, 이사배, 일상의 기쁨, IBK-Syrup, 카카오페이, 그린, 나의 알파, 참 좋은 글로벌, 이지캐시백, 부자되세요 더 마일리지, 안녕, 참! 좋은 기부, 국민행복, 참! 좋은 다이소, AK IBK, Hola ISIC 국제학생증, Hola IYTC 국제청소년증, 참! 좋은 kt wiz, 용인시민, IBK 나라사랑, 참! 좋은 친구 청년동행, IBK 무직타이거, IBK 알토스, (사)날마다좋은날 보리수, DC히어로즈, I-알뜰교통플러스 - 기업회원 [신용] CEO카드, 파이팅코리아, 파이팅코리아+, 비제휴(BC TOP), 컴퍼니카드, I-biz 팜코, 팜코, 주유전용 기업, SK 주유전용, 우체국, Business Sky, hi-pass&oil, IBK후불하이패스, 참! 좋은 Biz 동대문 패션, 한국무역협회 멤버십 LUCKY BC, BLISS.5, BLISS.7, I-biz 플래티늄, 다이아몬드, 인피니트, I-biz 인피니트, 공공기관 코퍼레이트, 비즈니스카드, EV카드, EV(충전주유), 대한전문건설협회, I-biz 텍스빌 동대문패션카드, B-Mileage(대한항공마일리지), B-Mileage(아시아나마일리지), B-Point(포인트), K22[체크] 동반성공, 참! 좋은 글로벌, 전기료 결제 전용(캐시백 0.75), 참! 좋은 동대문패션, 비즈니스카드, B-Point check - 기타IBK Gift Card, 중국통 Gift Card (4) 장기카드대출 업무 장기카드대출(카드론)이란 은행이 본인회원(가족회원 제외)에게 제공하는 자금융통으로써 일정 기간 동안 일정 이자율에 따라 원리금을 상환하는 서비스를 말함 바. 방카슈랑스 업무 상품유형 가입대상 (보험대상자) 보험료 보험기간 납입기간 상품내용 생명보험 연금저축 0세 ~(연금개시나이-납입기간)세 상품별 상이 종신 5년, 7년, 10년, 15년,20년, 30년, 전기납 - 납입보험료 세액공제(공제대상 납입한도 이내)- 연금수령 시 연금소득으로 과세 연금보험 0세 ~(연금개시나이-납입기간)세 상품별 상이 종신 일시납, 3년, 5년, 10년,15년, 20년, 전기납 - 적립식, 거치식으로 보험료 납입- 10년 이상 유지 시 이자소득세 비과세 (비과세요건 충족 시) 저축보험 만15세 ~ 80세 상품별 상이 3년, 5년, 7년, 10년,15년, 20년, 30년 일시납, 2년, 3년,5년, 10년, 15년,20년, 30년, 전기납 - 장기저축과 위험보장(상해, 사망) 겸하는 상품- 10년 이상 유지 시 이자 소득세 비과세 (비과세요건 충족 시) 손해보험 화재보험 상가, 사무실, 공장 등 물건별 상이 최대 3년 일시납, 분납 - 화재손해, 기계손해, 배상책임손해, 기업휴지손 해 등 담보 제3보험 건강보험 0세 ~ 80세 상품별 상이 5년, 10년,80세, 100세, 110세 일시납, 2년, 3년,5년, 10년, 15년,20년, 30년, 전기납 - 암 진단비용 지급, 장기요양 간병비 등 보장성 보 험 상해보험 만15세 ~ 70세 상품별 상이 3년, 5년, 7년, 10년,15년, 20년, 100세 2년, 3년, 5년, 7년,10년, 15년, 20년,전기납(월납, 연납) - 상해사망, 상해후유장해, 상해진단, 입원, 수술비 등 상해사고 보장성보험 3. 시장점유율 가. 원화예수금 (단위 : 억원, %) 제63기 제62기 제61기 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 당 행 2,943,765 16.21 2,830,121 15.95 2,675,425 15.86 합 계 18,163,620 100.00 17,744,514 100.00 16,865,860 100.00 주 1) 금융통계정보시스템의 원화예수금 말잔 기준으로, 당행은 중금채 실적을 포함함 2) 당행 중금채 실적은 제63기(2023년) 1,680,817억원 , 제62기(2022년) 1,539,972억원, 제61기(2021년) 1,323,032억원임 3) 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍKEB하나ㆍ농협은행 대상으로 산출 나. 중소기업대출 (단위 : 억원, %) 제64기 1분기 제63기 제62기 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 당 행 2,359,809 23.31 2,323,942 23.24 2,191,738 22.99 합 계 10,123,841 100.00 9,999,351 100.00 9,534,236 100.00 주 1) 한국은행 보고 기준(은행계정 원화대출금+신탁대출금) 2) 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍKEB하나ㆍ농협은행ㆍ산업은행ㆍ기타 지방은행을 모두 포함하여 산출 4. 조직도 2024년 상반기 조직도.jpg 2024년 상반기 조직도 5. 자금조달실적 가. 은행계정 (단위 : 억원, %) 구 분 조달항목 제64기 1분기 제63기 제62기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 예수금 및 부금 1,140,265 1.47 28.48 1,157,677 1.50 29.31 1,231,254 0.79 32.87 C D 43,174 3.92 1.08 44,558 3.84 1.13 34,633 2.32 0.93 차입금 315,233 2.39 7.87 348,999 2.17 8.84 382,946 1.25 10.23 원화콜머니 1,044 3.47 0.03 7,052 3.49 0.18 1,424 1.83 0.04 발행채권 1,689,158 3.88 42.20 1,604,892 3.66 40.63 1,381,708 2.00 36.91 기타 75,128 3.74 1.88 55,533 3.76 1.41 41,849 2.05 1.12 소 계 3,264,002 2.89 81.54 3,218,711 2.72 81.50 3,073,814 1.43 82.10 외화자금 외화예수금 167,444 2.33 4.18 167,798 2.08 4.25 148,075 0.45 3.96 외화차입금 41,018 3.78 1.02 48,663 3.44 1.23 46,009 1.63 1.23 외화콜머니 11,720 4.12 0.29 14,994 4.62 0.38 13,197 2.10 0.35 발행외화채권 54,545 5.35 1.36 50,302 4.70 1.27 47,220 2.02 1.26 기타 - - - - - - 106 2.92 - 소 계 274,727 3.23 6.85 281,757 2.92 7.13 254,607 1.04 6.80 기타 자본총계 286,528 - 7.16 270,629 - 6.85 249,085 - 6.65 충당금 9,946 - 0.25 7,080 - 0.18 6,274 - 0.17 기타 167,947 - 4.20 171,398 - 4.34 160,098 - 4.28 소 계 464,421 - 11.61 449,107 - 11.37 415,457 - 11.10 합 계 4,003,150 2.58 100.00 3,949,575 2.43 100.00 3,743,878 1.24 100.00 나. 신탁계정 (단위 : 억원, %) 구 분 조달항목 제64기 1분기 제63기 제62기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 비 용 성 금전신탁 472,413 3.47 96.16 426,880 3.44 95.37 365,003 1.61 93.73 무비용성 재산신탁특별유보금기 타 4,903 278 13,688 --- 1.000.062.78 3,654 275 16,763 --- 0.820.063.75 14,082 273 10,048 --- 3.620.072.58 합 계 491,282 - 100.00 447,572 - 100.00 389,406 - 100.00 주) 재산신탁은 유가증권신탁 및 기타신탁임 6. 자금운용실적 가. 은행계정 (단위 : 억원,%) 구 분 운용항목 제64기 1분기 제63기 제62기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 대출금 2,846,295 4.64 71.10 2,790,256 4.59 70.65 2,613,922 3.34 69.82 지급보증대지급금 34 - - 20 5.00 - 18 - - 유가증권 664,468 2.47 16.60 650,387 2.26 16.47 627,518 1.57 16.76 예치금(지준제외) 5,394 0.37 0.13 9,686 2.00 0.25 19,423 1.51 0.52 원화콜론 3,163 3.43 0.08 2,711 3.47 0.07 1,742 1.95 0.05 신용카드 33,475 15.03 0.84 33,761 14.69 0.85 32,356 14.82 0.86 원화대손충당금(△) (44,577) - (1.11) (40,659) - (1.03) (30,715) - (0.82) 기타 20,304 7.67 0.50 29,857 6.17 0.75 46,846 3.07 1.25 소 계 3,528,556 4.40 88.14 3,476,019 4.31 88.01 3,311,110 3.13 88.44 외화자금 대출금 131,662 5.56 3.29 134,385 5.25 3.40 104,980 2.64 2.80 외화증권 58,626 3.53 1.47 52,475 3.15 1.33 46,697 1.85 1.25 외화예치금 49,329 3.20 1.23 55,079 3.06 1.39 49,828 0.81 1.33 매입외환 10,007 4.18 0.25 11,709 3.95 0.30 19,594 1.68 0.53 외화콜론 21,980 5.14 0.55 17,660 4.89 0.45 16,012 2.57 0.43 외화대손충당금(△) (1,499) - (0.04) (1,194) - (0.03) (1,056) - (0.03) 기타 312 1.29 0.01 783 3.45 0.02 2,302 1.78 0.06 소 계 270,417 4.63 6.76 270,897 4.34 6.86 238,357 2.02 6.37 기타 현금 10,112 - 0.25 9,468 - 0.24 8,999 - 0.24 유형자산 23,290 - 0.58 23,212 - 0.59 22,554 - 0.60 기타 170,775 - 4.27 169,979 - 4.30 162,858 - 4.35 소 계 204,177 - 5.10 202,659 - 5.13 194,411 - 5.19 합 계 4,003,150 4.19 100.00 3,949,575 4.09 100.00 3,743,878 2.90 100.00 나. 신탁계정 (단위 : 억원, %) 구 분 운용항목 제64기 1분기 제63기 제62기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 수익성 대 출 금유가증권기 타금전채권채권평가충당금(△) 148 62,655 417,707 4,838 (10) 3.492.043.65-- 0.0312.7585.020.99- 150 54,430 378,873 3,549 (5) 3.192.773.75-- 0.0412.1684.650.79- 131 56,110 314,065 14,003 (8) 3.371.911.95-- 0.0314.4180.653.60- 무수익성 기 타 5,944 - 1.21 10,575 - 2.36 5,105 - 1.31 합 계 491,282 - 100.00 447,572 - 100.00 389,406 - 100.00 주) '금전채권'은 재산신탁 중 금전채권신탁의 수탁된 금전채권임 7. 수수료 거래 내역 (단위 : 억원) 구 분 항 목 제64기 1분기 제63기 제62기 수수료수익(A) 원화수입보증료 78 320 316 원화수입수수료 1,171 4,765 5,351 신용카드수입수수료 374 1,674 1,670 외화수입보증료 82 273 179 외화수입수수료 346 1,490 1,535 수수료비용(B) 원화지급수수료 423 1,227 1,004 신용카드지급수수료 611 2,372 2,196 외화지급수수료 44 153 133 수수료이익(A-B ) 973 4,770 5,718 8. 영업 종류별 현황 가. 예금업무 (1) 예금별 잔고(연결기준) (단위 : 억원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 요구불예금 원화요구불예금 581,529 545,553 599,725 외화요구불예금 89,977 105,787 117,372 소 계 671,506 651,340 717,097 기한부예금 원화저축성예금 703,540 715,489 692,180 외화저축성예금 103,566 104,991 82,858 소 계 807,106 820,480 775,038 양도성예금증서 46,043 44,524 35,781 기 타 24,456 24,106 22,583 합 계 1,549,111 1,540,450 1,550,499 주) 유가증권 신탁 및 기타 신탁제외 (2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (은행계정) (단위 : 억원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 예 수 금 3,117 3,101 3,082 원화예수금 2,880 2,854 2,868 (3) 직원 1인당 평균 예금실적 (은행계정) (단위 : 억원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 예 수 금 138 136 135 원화예수금 128 126 125 나. 대출업무 (1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 억원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화대출금 2,846,295 2,878,461 2,790,256 2,846,944 2,613,922 2,705,814 외화대출금 21,009 20,139 23,013 21,325 23,471 23,232 지급보증대지급금 268 198 278 214 172 177 합 계 2,867,572 2,898,798 2,813,547 2,868,483 2,637,565 2,729,223 신탁대출금 148 146 150 152 131 148 합 계 2,867,720 2,898,944 2,813,697 2,868,635 2,637,696 2,729,371 주 1) 원화대출금 : 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외(이하같음) 2) 외화대출금 : 역외외화대출금, 내국수입유산스, 은행간 외화대여금, 해외지점분 제외 (2) 자금용도별 대출현황 (은행계정) (단위 : 억원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 기업자금대출 운전자금대출 1,253,491 1,242,825 1,174,690 시설자금대출 1,202,335 1,177,683 1,108,066 가계자금대출 주택자금대출외 208,222 206,743 202,486 주택자금대출 206,349 211,731 211,843 공공 및 기타자금대출 운전자금대출 5,021 4,917 5,495 시설자금대출 3,043 3,045 3,234 합 계 2,878,461 2,846,944 2,705,814 주 1) 기말 현재 은행계정 원화대출금 잔액 기준 2) 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외 다. 지급보증업무 (1) 종류별 지급보증잔액 내역 (단위 : 억원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 확 정 74,164 75,740 63,613 미확정(신용장개설관계) 18,468 16,903 17,920 합 계 92,632 92,643 81,533 라. 유가증권 투자업무 (1) 종류별 유가증권 잔액 1) 당기손익유가증권 (단위 : 백만원) 제64기 1분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,601,787 - 1,649,664 수익증권 등 - 7,724,079 - 7,893,275 국채 및 공채 3,131,340 3,006,244 3,007,230 2,997,700 금융채 3,680,740 3,676,599 3,676,733 3,676,048 기업이 발행한 원화채무증권 2,380,728 2,371,041 2,371,466 2,380,004 기업이 발행한 외화채무증권 563,794 610,886 611,072 596,693 자산담보부 채무증권 10,000 10,000 10,000 10,000 합 계 9,766,602 19,000,636 9,676,501 19,203,384 (단위 : 백만원) 제63기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,611,822 - 1,648,210 수익증권 등 - 7,257,138 - 7,413,105 국채 및 공채 2,654,749 2,421,708 2,422,100 2,514,589 금융채 3,199,540 3,184,028 3,185,443 3,198,647 기업이 발행한 원화채무증권 2,175,129 2,151,759 2,153,887 2,166,983 기업이 발행한 외화채무증권 552,564 536,936 550,198 526,897 자산담보부 채무증권 40,000 39,845 39,897 39,922 합 계 8,621,982 17,203,236 8,351,525 17,508,353 (단위 : 백만원) 제62기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,234,638 - 1,514,542 수익증권 등 - 5,728,153 - 5,862,422 국채 및 공채 2,287,961 2,206,868 2,206,510 2,097,966 금융채 3,371,936 3,337,187 3,339,645 3,130,855 기업이 발행한 원화채무증권 1,363,935 1,356,008 1,354,955 1,327,509 기업이 발행한 외화채무증권 342,735 341,967 352,808 305,154 자산담보부 채무증권 20,000 19,936 19,965 19,967 합 계 7,386,567 14,224,757 7,273,883 14,258,415 2) 기타포괄손익유가증권 (단위 : 백만원) 제64기 1분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 529,536 - 1,396,841 국채 및 공채 8,911,500 8,853,424 8,878,413 8,674,310 금융채 8,816,400 8,826,475 8,827,486 8,828,798 기업이 발행한 원화채무증권 7,158,072 7,128,931 7,133,644 7,139,246 기업이 발행한 외화채무증권 3,490,299 3,496,431 3,496,031 3,438,787 자산담보부 채무증권 1,911,900 1,911,980 1,912,086 1,914,534 정부가 발행한 외화채무증권 210,412 220,750 231,224 208,749 합계 30,498,583 30,967,527 30,478,884 31,601,265 (단위 : 백만원) 제63기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 526,746 - 1,336,288 국채 및 공채 7,811,000 7,766,918 7,780,220 7,637,106 금융채 8,318,000 8,316,911 8,319,449 8,315,143 기업이 발행한 원화채무증권 6,884,496 6,852,752 6,856,206 6,850,069 기업이 발행한 외화채무증권 3,230,227 3,238,541 3,232,556 3,182,108 자산담보부 채무증권 1,588,600 1,588,331 1,588,445 1,587,377 정부가 발행한 외화채무증권 204,939 215,307 222,950 204,611 합계 28,037,262 28,505,506 27,999,826 29,112,702 (단위 : 백만원) 제62기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 524,055 - 1,370,549 국채 및 공채 6,197,000 6,127,323 6,117,301 5,775,371 금융채 8,475,000 8,749,932 8,752,664 8,447,354 기업이 발행한 원화채무증권 5,901,340 5,900,781 5,898,382 5,590,759 기업이 발행한 외화채무증권 2,789,233 2,810,923 2,819,266 2,672,220 자산담보부 채무증권 1,350,000 1,349,680 1,349,718 1,312,981 정부가 발행한 외화채무증권 134,515 135,078 135,233 130,737 합계 24,847,088 25,597,772 25,072,564 25,299,971 3) 상각후원가유가증권 (단위 : 백만원) 제64기 1분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 9,721,000 9,472,922 9,607,779 9,131,186 금융채 15,450,000 15,404,599 15,431,069 15,427,835 기업이 발행한 원화채무증권 7,610,000 7,599,604 7,600,056 7,503,017 기업이 발행한 외화채무증권 1,547,001 1,532,239 1,606,341 1,410,007 자산담보부 채무증권 1,752,676 1,752,397 1,752,428 1,737,884 정부가 발행한 외화채무증권 1,530,652 1,490,009 1,502,413 1,380,143 소계 37,611,329 37,251,770 37,500,086 36,590,072 대손충당금 - - (11,299) (11,299) 합계 37,611,329 37,251,770 37,488,787 36,578,773 (단위 : 백만원) 제63기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 9,971,000 9,725,579 9,856,161 9,417,240 금융채 14,420,000 14,382,347 14,408,509 14,401,008 기업이 발행한 원화채무증권 7,430,000 7,419,562 7,417,954 7,303,728 기업이 발행한 외화채무증권 1,562,277 1,531,374 1,586,697 1,406,798 자산담보부 채무증권 1,527,156 1,526,834 1,526,878 1,512,823 정부가 발행한 외화채무증권 1,450,843 1,427,621 1,441,012 1,330,559 소계 36,361,276 36,013,317 36,237,211 35,372,156 대손충당금 - - (11,026) (11,026) 합계 36,361,276 36,013,317 36,226,185 35,361,130 (단위 : 백만원) 제62기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 12,759,000 12,479,455 12,557,568 11,789,221 금융채 15,620,000 15,559,657 15,572,812 15,362,437 기업이 발행한 원화채무증권 8,124,000 8,119,038 8,108,234 7,733,811 기업이 발행한 외화채무증권 1,573,013 1,549,880 1,578,358 1,367,206 자산담보부 채무증권 1,106,004 1,106,532 1,107,287 1,035,138 정부가 발행한 외화채무증권 1,416,022 1,398,451 1,402,284 1,263,582 소계 40,598,039 40,213,013 40,326,543 38,551,395 대손충당금 - - (9,400) (9,400) 합계 40,598,039 40,213,013 40,317,143 38,541,995 (2) 예금 등에 대한 유가증권의 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 유가증권(A) 815,293 767,451 768,129 예금 등(B) 1,949,882 1,845,284 1,833,698 비율(A/B) 41.8 41.6 41.9 주) 유가증권 = 은행계정원화증권 + 신탁계정원화증권 + 외화 및 역외외화증권 마. 신탁업무 (단위 : 억원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 금전신탁 472,413 350 426,880 1,306 365,003 1,197 재산신탁 4,903 1 3,654 1 14,082 1 합 계 477,316 351 430,534 1,307 379,085 1,198 주) 금전신탁(평잔) 해당액만 계상함 바. 신용카드 업무 (단위 : 명, 억원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 회원수 주1) 기업회원 1,322,185 1,396,980 1,396,892 개인회원 6,151,267 6,580,842 6,893,255 계 7,473,452 7,977,822 8,290,147 이용대금 주2) 기업회원 65,352 258,428 233,323 개인회원 51,722 210,131 202,443 계 117,074 468,559 435,766 주 1) 회원수 : 체크카드 포함 2) 이용대금 : 구판매 전용카드 제외 사. 방카슈랑스 업무 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 초회 보험료 월납보험료 605 1,675 2,024 비월납보험료 33,240 94,720 107,006 계 33,845 96,395 109,030 3. 파생상품거래 현황 1. 파생상품거래 거래승인 및 통제관련 조직도표 파생상품 거래승인 절차 통제기능 1. 이사회 (은행 총 리스크 한도 설정) - 리스크한도설정 - 손실한도 설정 2. 리스크관리위원회 (사업본부별 한도배분) 거래처별 Total Exposure 설정 3. 자금운용부 한도배분 (데스크별 한도설정) <리스크총괄부> - 데스크별 리스크한도 및 손실한도 관리 - 거래처별 Total Exposure 관리 ↓ 4. 데스크별 파생상품 거래 2. 파생상품에 대한 주요 리스크관리 기능 - 파생상품에 대하여 기초자산(금리, 환율, 주가 등)으로 분리하고, 각각의 기초자산에 대하여 99.9% 신뢰구간하에서 최대손실예상액(VaR)으로 관리 3. 파생상품 유형별 가격결정방법의 개요 가. Forwards : 평가일의 Forward가격에서 계약당시의 Forward가격의 차를 할인하여 가격 산출 나. Swap : Receiver 및 Payer측의 현금흐름의 현재가치를 각각 산출하고, 두 현재 가치의 차를 이용하여 가격산출 다. Options : 거래소 옵션인 경우에는 거래소 가격을 이용하며, 장외옵션인 경우 블랙-숄즈모형 및 이항모형을 이용하여 가격산출 4. 파생상품거래 현황 (은행계정) 가. 잔액 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 45,332 7,128 - - - 52,460 매매목적 269,080 1,019,210 619 - - 1,288,909 거래장소 장내거래 5,578 18 170 - - 5,766 장외거래 308,834 1,026,320 449 - - 1,335,603 거래형태 선 도 553 683,947 - - - 684,500 선 물 5,578 18 69 - - 5,665 스 왑 303,981 342,373 - - - 646,354 옵 션 4,300 - 550 - - 4,850 나. 자산 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 326 276 - - - 602 매매목적 614 18,388 50 - - 19,052 거래장소 장내거래 - - - - - - 장외거래 940 18,664 50 - - 19,654 거래형태 선 도 49 7,757 - - - 7,806 선 물 - - - - - - 스 왑 807 10,907 - - - 11,714 옵 션 84 - 50 - - 134 다. 부채 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 2,010 206 - - - 2,216 매매목적 676 18,778 3 - - 19,457 거래장소 장내거래 - - - - - - 장외거래 2,686 18,984 3 - - 21,673 거래형태 선도 49 7,157 - - - 7,206 선물 - - - - - - 스왑 2,540 11,827 - - - 14,367 옵션 97 - 3 - - 100 라. 신용파생상품 거래현황(해당사항 없음) 구 분 신 용 매 도 신 용 매 입 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap - - - - - - Credit Option - - - - - - Total Return Swap - - - - - - Credit Linked Notes - - - - - - 기 타 - - - - - - 계 - - - - - - 마. 신용파생상품 상세명세(해당사항 없음) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 기초자산 해당사항 없음 5. 파생상품거래 관련 총거래현황 (신탁계정) : 해당사항 없음 4. 영업설비 1. 지점 등 설치 현황 (단위 : 개) 지 역 지 점 주1) 출 장 소 현지법인 주2) 사 무 소 합 계 서울특별시 181 6 - - 187 부산광역시 38 1 - - 39 대구광역시 24 - - - 24 인천광역시 42 2 - - 44 광주광역시 14 - - - 14 대전광역시 8 - - - 8 울산광역시 10 1 - - 11 경기도 178 16 - - 194 강원도 6 1 - - 7 충청북도 10 - - - 10 충청남도 16 4 - - 20 전라북도 10 - - - 10 전라남도 7 - - - 7 경상북도 19 - - - 19 경상남도 26 - - - 26 제주도 3 - - - 3 세종특별자치시 2 - - - 2 해외지역 9 - 3 2 14 합계 603 31 3 2 639 주 1) 본점(영업부, 본부기업금융센터) 포함 2) 해외 현지법인은 중국 현지법인 1개(분행 8개, 지행 8개), 인도네시아 현지법인 1개 (지점 32개), 미얀마 현지법인 1개(지점 1개) 2. 영업설비 등 현황 (단위 : 백만원) 구 분 토 지 (장부가액) 건 물 (장부가액) 합 계 본점 309,485 269,036 578,521 영업점 528,037 469,167 997,204 연수원, 합숙소 등 141,655 161,618 303,273 합 계 979,177 899,821 1,878,998 주) 국내 소재 영업설비 등을 대상으로 작성함 3. 자동화기기 설치 상황 (단위 : 대) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 C D - - - ATM 2,391 2,430 2,576 통장정리기 - - - 4. 지점의 신설 구 분 점포수 신 설 내 역 지점(0) 출장소(0) 0 - 5. 지점 신설 및 중요시설 확충 계획(향후 1년 이내) 구 분 상 세 내 용 해외지역 - 국내지역 송도하이테크, 용인테크노밸리, 용인중앙시장(출장소), 육군훈련소(출장소) 주) 금융시장 여건 및 현지 인허가 상황에 따라 변동 가능 6. 중요시설의 확충 현황 (단위 : 개) 구 분 '23년 1분기 '23년 2분기 '23년 3분기 '23년 4분기 '24년 1분기 계 지점 및 출장소 신설 - - 3 - - 3 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 1. 중소기업은행 가. BIS 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 BIS자기자본(A) 355,607 345,210 317,812 위험가중자산(B) 2,380,019 2,321,186 2,165,655 BIS자기자본비율(A/B) 14.94 14.87 14.68 보통주자본비율 11.39 11.33 11.08 기본자본비율 13.21 13.11 12.67 보완자본비율 1.73 1.76 2.01 주 1) Basel III 기준 2) BIS 비율 = 자기자본/위험가중자산 × 100 나. 유동성 비율 (단위 : %) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 유동성커버리지비율(LCR) 108.52 103.81 104.15 외화유동성커버리지비율(외화LCR) 172.02 173.17 154.28 주) 금융감독원 보고기준 다. 건전성 (1) 대손충당금 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 무수익여신산정대상기준 제충당금 총계(A) 46,813(76,949) 45,799(75,204) 36,737(64,736) 고정이하여신(B) 34,391 31,910 24,746 대손충당금적립률(A/B) 136.12(223.75) 143.53(235.68) 148.46(261.60) 주 1) 괄호 안의 수치는 은행업감독세칙개정(2016.12.16.) 전 준비금포함 기준 2) 제59기 1분기부터 '대손충당금적립률'은 변경된 산출 요건 적용(금융감독원 지시사항) ☞ 기타 대손충당금 관련 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 / 8. 기타 재무에 관한 사항 / 2. 대손충당금 설정 현황 참조 2. 주요 종속회사 가. 자본적정성 (단위 : 억원, %) 회 사 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 IBK캐피탈 조정자기자본비율 16.77 15.46 13.78 원화유동성비율 194.23 206.55 161.76 IBK투자증권 NCR(순자본비율) 주1) 460.63 458.95 518.55 자산부채비율 주2) 112.43 116.59 119.93 IBK연금보험 지급여력비율 주3) 185.00 202.35 182.84 IBK자산운용 최소영업자본액 주4) 132.55 126.91 121.31 IBK저축은행 자기자본비율 주5) 10.35 11.02 13.23 원화유동성비율 주6) 269.24 121.74 250.42 IBK벤처투자 단순자기자본비율 주7) 99.00 100.00 - 주 1) - 순자본비율(신NCR) = (영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본×100 2016년부터 순자본비율로 산출체계 변경 - 연결재무제표 기준으로 작성 2) - 자산부채비율 = 실질자산/실질부채×100(실질가치 기준) - 별도재무제표 기준으로 작성 3) 제62기는 RBC방식으로 산출하였으며, 제63기부터 K-ICS방식(경과조치 적용 후) 으로 산출, 제64기 1분기 지급여력비율은 추정치로, 확정치 산출 후 정정공시 예정 (' 24.6월말 예상) * 경과조치란, '23년 신지급여력제도(K-ICS) 시행 초기 보험사들의 급격한 재무충격 완화를 위해 경과조치 운영('23년~'32년) 4) 최소영업자본액 = 필요유지자기자본+(고객자산운용필요자본+고유자산운용필요자본)x50% 5) 자기자본비율 = 자기자본 / 위험가중자산 × 100 6) 원화유동성비율 = 유동성자산 / 유동성부채 × 100 7) 제 63기까지는 일반법인(신기술사업금융업 등록 전)으로, 보유자산 전체 현금 및 현금성자산으로 보유 나. 건전성 (단위 : %) 회 사 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 IBK캐피탈 NPL(고정이하여신비율) 0.35 0.61 0.43 대손충당금비율 주1) 129.45 126.65 109.28 IBK연금보험 부실자산비율 0.18 0.16 0.17 IBK저축은행 NPL(고정이하여신비율) 11.74 7.64 3.49 대손충당금비율 주2) 112.23 112.96 102.81 IBK벤처투자 고정이하채권비율 주3) 0.00 - - 주 1) 대손충당금비율 = 대손충당금잔액(대손준비금 포함) / 대손충당금 의무적립액 ×100 2) 대손충당금비율 = 대손충당금잔액 / 대손충당금 의무적립액×100 3) 제 63기까지는 일반법인(신기술사업금융업 등록 전)으로 영업개시 하지 않아 해당 지표 산출 불가 3. 사업부문별 현황 가. 중소기업은행 (1) 산업의 특성 은행산업은 경제 발전에 필요한 재원을 공급자로부터 조달하여 수출 및 제조업 등의 산업과 경제활동 주체에게 배분하는 자금중개기능 등을 통해 경제성장에 기여하고 있습니다. 최근 은행산업에서는 저성장, 규제강화에 따른 수익성 확보와 건전성 관리가 주요한 경쟁력으로 대두되었고, 혁신창업생태계 조성, ESG 모범경영, 글로벌 진출 활성화를 비롯한 디지털금융 역량강화와 고객정보 및 금융소비자 보호가 우선 과제로 부상되고 있습니다. (2) 산업의 성장성 은행산업은 외환위기 이후 은행간 M&A, 자산확대 경쟁 등으로 가계대출 및 중소기업대출 위주로 높은 자산성장세를 기록하였으나, 저수익 시대로의 진입과 더불어 글로벌 경기둔화, 3高 현상 장기화에 따른 경제 충격을 극복하는데 장기간 소요될 것으로 예상되는 상황 속에서 지속가능한 성장기반 확보를 위한 경영기조가 지속될 것으로 전망됩니다. (3) 경기변동의 특성 경기 상승 시 자산 및 수익 모두 성장이 가능하지만, 경기 하락 시에는 자산 성장이 둔화되고 수익도 감소하는 등 경기 변동의 영향을 받고 있습니다. (4) 계절성 계절 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다. (5) 시장의 안정성 글로벌 공급망 불안정, 인플레이션 장기화, 주요국들의 긴축 정책, 중동의 지정학적 리스크 등 대외리스크 확대로 금융시장의 변동성이 확대되고 있습니다. 국내에서도 기업대출 연체율 상승 및 부동산PF 대출 부실로 인한 잠재 리스크가 상존하는 바, 은행권에서는 건전성 관리 및 우량자산 확보 노력을 강화하고 있습니다. (6) 경쟁상황 저성장 시대 진입으로 자산 포트폴리오 강화 차원의 우량고객 유치를 위한 은행 간 경쟁이 치열해지고 있습니다. 고객의 금융니즈가 다양해짐에 따라 차별적인 금융서비스 제공 역량이 주요한 경쟁요인으로 등장하였습니다. 기존 은행들은 빅테크 플랫폼 및 인터넷은행의 강력한 도전에 직면하였으며, 금융과 타업권 간의 컨버전스, 데이터 기반 금융 비즈니스, 글로벌 시장 선점 등 새로운 성장동력에 대한 은행 간 경쟁이 가속화되고 있습니다. 개인정보보호를 비롯한 금융소비자보호법 시행, 바젤III 규제 강화, 기업의 사회적 책임 요구 증대 등 외부적 압력도 증대되고 있습니다. (7) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점 경영환경이 급속도로 변화함에 따라, 은행은 고객이 필요로 하는 금융을 편리하게 이용할 수 있도록 제공하는 것이 경쟁력이 되었습니다 . 중소기업은행은 63년간 축적된 노하우를 바탕으로 중소기업이 원하는 혁신적인 금융상품을 개발, 대면 및 비대면 채널을 통해 활발히 지원하고 있습니다. 또한 세밀하게 설계된 신용평가시스템으로 우량 기업을 발굴하고, 혁신창업생태계를 육성하며, 여신 지원 후 철저한 모니터링 및 체계적인 리스크 관리 등을 통해 선도적인 건전성 관리를 하고 있습니다. (8) 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단 중소기업은행은 중기금융시장에서의 초격차 유지, 기업과 산업의 혁신성장 선도 등의 혁신금융 추진을 통해 경쟁력을 강화하고 고객의 다양한 니즈에 부응하기 위해 노력하고 있습니다. 특히, 중기금융 초격차를 위해 금융지원 뿐만 아니라 금융주치의 프로그램을 통한 기업 경영진단 및 맞춤형 처방, IBK창공 및 Online-창공을 통한 창업기업 육성, BOX POS를 통한 중소기업의 경영 및 디지털화 지원, 기업승계 종합 솔루션 제공 등 비금융서비스를 제공하고 있으며, 이를 통해 기업의 성장단계 全과정에 대한 종합지원체계를 강화하고 있습니다. 또한 성장 잠재력을 보유한 혁신기업에게 직ㆍ간접투자 프로그램을 통해 모험자본을 적극 공급하는 등 모험자본 키플레이어 역할을 수행하고 있으며, 전통산업 영위 기업에게는 신사업 활로 모색을 위한 혁신전환 컨설팅을 제공하는 등 기업과 산업의 혁신성장을 적극 지원하고 있습니다. (9) 신규사업에 관한 사항 성장성이 높은 자산관리 및 IB 영역 등을 확대하고, 해외로 시장을 확장하는 등 저성장 시대에 신 수익원 창출을 위한 사업들을 추진 중입니다. 뿐만 아니라, 경영전반에 ESG를 내재화하고 녹색금융을 추진하는 등 지속가능은행이 되기 위해 다양한 사업을 발굴 중에 있습니다. 나. ㈜아이비케이캐피탈 (1) 산업의 특성 (주)아이비케이캐피탈이 속한 여신전문금융업은 여신전문금융업법에 따라 총 4개 업종(신용카드업, 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업)이 통합된 것으로, 수신기능이 없이 채권 어음의 발행을 통해 자금을 조달, 여신행위를 주 업무로 영위합니다. 신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 불확실성이 큰 설립 초기단계에서부터 높은 사업위험을 기업가와 공동 부담하면서 자금관리, 경영관리 및 기술지도 등 종합적 지원을 제공하고 높은 투자수익을 얻고자 하는 금융활동입니다. 할부금융은 할부판매에 수반되는 대출의 원리금을 여러 차례에 걸쳐 분할하여 상환하는 방식으로 소비자에게 자금을 대여해주는 동시에, 물품대금이 일시에 판매자에게 지급되어 생산자도 혜택을 받는 특징을 지닌 금융업입니다. 시설대여업(리스금융)은 시설임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 이용자에게 일정 기간 동안 이를 대여하고 리스료를 받는 것을 목적으로 합니다. (2) 산업의 성장성 신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 벤처기업 주식거래 활성화를 위해 벤처기업 상장(등록) 요건을 일반기업보다 완화하고 있으며, 벤처기업 주식거래 양도차익에 대해 비과세/세율인하 등 금융혜택을 지원하는 제도를 갖추고 있어 향후 자본시장 성숙도 향상과 함께 성장이 기대되는 금융산업입니다.할부금융은 국내에서 자동차할부금융 등 내구재 품목을 중심으로 성장한 금융으로 국내 소득 수준 향상에 따라 추가 성장 여력이 존재하고, 자동차 이외에도 건설기계, 산업용기계, 내구소비재 등 품목이 다변화되고 있어 확장 가능성이 존재하는 금융산업입니다. 시설대여업(리스금융)은 기업의 설비투자수요에 큰 영향을 받는 금융산업으로 1998년 이후 자동차 등 소비자 대상 리스 수요가 증가해 왔으며, 선박, 부동산 등을 중심으로 새로운 형태의 리스 상품 도입이 지속적으로 이루어지고 있습니다. (3) 경쟁요소 신기술사업금융업무의 경우 벤처지원과 관련된 정책이 장기적인 업계발전을 좌우할 것이며, 투자대상회사의 혁신도, 기술력 및 사업성을 판단할 수 있는 분석능력이 주요 경쟁요소로 작용합니다. 2024년 3월말 기준 신기술사업금융업에 143개사가 등록하여 영위 중이며, 2023년말 유사한 업무영역에 있는 창업투자회사는 246개사, 유한책임회사형(LLC) 벤처캐피탈 44개사가 등록하여 영위 중입니다. 할부금융, 시설대여업 등 여신업무의 경우 적절한 위험관리를 통한 낮은 조달금리의 유지, 시장기반 확보를 위한 영업력, 우량한 차주를 식별할 수 있는 심사능력이 경쟁요소로 작용합니다. 2024년 3월말 기준 할부금융업에 59개사, 리스금융업에 61개사가 등록하여 영위 중입니다. * 작성일 현재('24. 5. 16.) 기준 최신 자료 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 여신전문금융업법, 상법 및 기타 금융관련 법령 다. 아이비케이투자증권㈜ (1) 산업의 특성 금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 투자자를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기자금의 조달을 가능하게 하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.이러한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며, 경제규모가 커지고 발전할수록 자본시장을 통한 직접금융의 비중이 커지게 되어 제산업의 안정적인 성장을 뒷받침하는 등 국가경제의 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다. 또한 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다. (2) 산업의 성장성 금융투자업의 시장환경은 그동안 고객의 금융상품에 대한 Needs 및 간접투자로의 투자 패턴 변화가 진행되었고, 기업고객의 자금 운용 및 조달 수단의 다양한 요구가 증가하였습니다. 자본시장법 시행 등으로 시장 환경은 지속적으로 개선될 것으로 전망됩니다. 특히, 직접금융시장의 활성화를 통한 자금 중개기능 개선, 신종 금융상품 개발에 따라 투자자 Needs 충족, 해외 진출 확대를 통한 글로벌 경쟁력 제고 등 금융투자업의 지속적인 수요 요인 확대가 예측됨에 따라 금융투자업의 성장성은 향후 매우 높을 것으로 예상됩니다. (3) 경쟁요소 금융투자업은 2009년 2월 자본시장법 이후 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 기존의 타업종에 속했던 회사들과의 경쟁이 불가피하게 되었습니다.완전경쟁시장 하에서 다수 증권사들은 위탁매매시장의 낮은 거래수수료로 인한 온라인 채널 활성화와 퇴직연금사업의 경쟁 고도화 등으로 과거 주수익원 외 수익 다변화를 통한 경쟁력 확보가 활발히 진행되고 있습니다. 특히 증권, 은행 등 금융업계의 디지털전환 가속화에 따라 금융투자회사의 DT 역량이 핵심 경쟁력으로 자리잡고 있는 한편, 2020년부터는 금융시장 불확실성 지속과 시장변동성 확대로 리스크관리의 중요성이 부각되었으며, 이에 따라 안정적인 수익창출을 위해서는 내부통제 강화와 리스크관리에도 지속적인 노력이 필요할 것입니다.아울러 중대형 증권사의 자본확충을 통한 사업규모 확대와 소형사들의 특화사업 집중 등, 업계 내 경쟁체제는 더욱 심화 될 것으로 전망됩니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 라. 아이비케이연금보험㈜ (1) 산업의 특성 보험산업은 보험사가 계약자로부터 보험료를 받아 피보험자의 생사 등에 관하여 우연한 사고가 생길 경우에 계약에서 정한 바에 따라 보험금 또는 기타 일정한 급여를 지급하는 산업입니다. 보험사의 주요 이익 원천은 보험영업을 통한 보험료 수익 및 보험 계약자가 낸 보험료를 자산에 투자함으로써 얻게 되는 운용수익으로 보험영업 시 발생되는 비용 절감 및 투자자산에 대한 수익률 개선 등을 통해 이익을 실현하는 특징을 지닌 금융업입니다. (2) 산업의 성장성 2024년에는 금리 등 시장 불확실성 증가 및 보험 新 회계제도 도입에 따른 규제 강화 등에 따른 보험수요 위축으로 생명보험사들의 실적 개선은 제한적일 전망입니다. 퇴직연금 시장의 경우, 고령화 등 인구구조 변화 등에 따라 수요가 증가할 것이며, 특히 이직자ㆍ퇴직자 비중이 늘어나며 퇴직연금 시장의 높은 성장이 기대됩니다. (3) 경쟁요소 2010년 9월부터 영업을 개시한 IBK연금보험을 포함해 22개 생명보험사가 개인연금시장에서 경쟁하고 있습니다. 퇴직연금시장의 경우 은행, 보험, 증권사 등 다수의 사업자가 장기의 퇴직연금 시장 조기 선점을 위해 치열하게 경쟁하고 있으며, 업권 간 경쟁이 점점 심화되는 추세입니다. 보험사 및 타금융권과의 경쟁이 심화될수록 상품 경쟁력 및 서비스 차별화정도가 기업의 핵심 경쟁력이 될 것으로 예상됩니다. * 작성일 현재('24.5.16.) 기준 최신 자료 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 보험업법, 근로자퇴직급여보장법 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 마. 아이비케이자산운용㈜ (1) 산업의 특성 집합투자업은 투자계획을 만들어 투자자들로 하여금 그 투자계획에 참여하도록 권유(모집)하여 그에 따라 조성된 자금을 공동 기금화한 후, 당초의 투자계획에 따라 그 자금을 운용하고 그 운용결과를 투자자들에게 배분하거나, 투자자의 수요에 따라 집합투자업자가 자기의 재산으로 만든 투자계획에 투자자들을 참여하게 하여 그 운용결과를 배분하는 업입니다. 투자 대상에 따라 증권(주식, 채권, 혼합주식, 혼합채권), 단기금융(MMF), 파생형, 부동산, 특별자산, 혼합자산 등으로 구분하며, 투자지역에 따라 국내 및 해외형으로 구분합니다. 집합투자업의 특성은 금융상품 측면에서 저축수단이 아니라 투자수단으로서 실적 배당을 원칙으로 하고 있으며, 투자위험을 줄이고 운용수익을 높이기 위해 분산 투자를 행하고 있습니다.집합투자업은 경기 및 글로벌 경제 상황에 따라 수익 영향을 크게 받고 있으나, 주가가 좋지 않을 때의 저가 매수 니즈도 존재하여 타 산업 대비 경기의 영향은 크게 받지 않는 편입니다. 오히려 유휴 자금, 시장 유동성 등 정책과 시장요소의 영향이 큽니다. (2) 산업의 성장성 개인투자자 및 기관들의 유동성이 예금에서 자산운용 쪽으로 이전되고 있으며, 국민 노후 대비 재산 형성을 위한 정부의 정책적인 집합투자업 육성 의지는 집합투자업의 영역이 투자대상을 확대하는데서 그치지 않고, 코스닥 벤처투자 활성화 도입, 사모펀드 규제완화 등 규제의 효율성과 형평성을 추구하여 집합투자산업의 활성화에 도움을 주고 있습니다. 이처럼 집합투자산업의 성장은 전세계적인 추세이며, 시간이 지날수록 우리나라의 집합투자산업은 양적 성장 뿐만 아니라 질적인 측면에서도 많은 발전이 있을 것입니다. (3) 경쟁요소 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」이 시행(2009.2.4) 됨에 따라, 금융투자업의 영위와 관련된 제도적 제약이 없어짐으로써 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 금융투자업자간의 상당한 경쟁이 진행 중이며, 당사 운용자산 업계 점유율은 약 1.9% 수준을 유지하고 있습니다.해외 유수한 자산운용회사의 국내 진출 및 전문사모 설립규제 완화 등으로 급격히 운용사가 증가하였으며 운용회사간의 수익률 경쟁은 더욱 치열해 지고 있습니다. 금융시장의 불확실성 증가에 따른 기대 수익률 저하로 안정성과 수익성 제고를 위해 투자자산의 다변화가 핵심 경쟁력이 될 것으로 예상됩니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 바. ㈜아이비케이저축은행 (1) 산업의 특성 상호저축은행업은 1972년 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하고 저축을 장려하기 위하여 '상호신용금고'라는 이름으로 출발한 지역 기반 금융업입니다. 2000년대 이후 업권 간 경쟁심화, 규제완화 등의 환경변화에 대응하여 저축은행 업권에서는 대형 저축은행들이 등장하고, 부동산 PF 등 거액ㆍ고위험 자산에 대한 영업을 확대하였으며, 이후 글로벌 금융위기와 함께 경기가 급락하며 고위험 자산을 중심으로 부실이 급증했습니다. 이러한 시장불안을 해소하기 위한 금융당국의 적극적인 개입으로 2011년 이후 업계 전반에 걸쳐 강도 높은 구조조정(31개 저축은행 퇴출)이 이루어진 결과, 금융지주, 은행 등 경영능력과 안정성이 검증된 대주주들이 업계에 신규 진입함으로써 시장의 신뢰를 회복할 수 있는 계기를 마련했습니다. (2) 산업의 성장성 글로벌 금융위기 이후 지속되어 온 저축은행 구조조정이 마무리되면서 저축은행들의 영업이 다시 활발해지며 2014년부터 자산이 증가세로 전환되었고, 충당금 적립 부담 완화 지속, 순이자 마진 확대 등을 바탕으로 2017년에 가교저축은행의 누적손실을 청산했습니다. 2023년 시작된 부동산 경기침체로 인한 부동산금융 부실과 취약차주 증가로 수익성 부진과 자산의 정체기조가 지속될 것으로 예상되고 있습니다. 저축은행의 성장이 지속되기 위해서는 균형적인 포트폴리오 구성을 통해 리스크 분산 및 수익원 다변화를 완성하기 위해 노력하여야 합니다. 또한, 저축은행 업계, 금융소비자의 인식 전환 및 노력이 필요할 것이며 신용대출 고객에 대한 고금리부과를 통해 일시적 수익을 확대하기보다는 생산적 고객을 발굴하는 한편, 건전성ㆍ투명성 확보 및 고객과의 접촉 제고를 통해 금융시장 내 소비자로부터의 신뢰를 회복함으로써 안정적 영업기반을 확보하여야 할 것입니다. (3) 경쟁요소 부동산 경기 둔화 및 부실 증가로 인한 부동산 개발 여신에 대한 규제가 강화되면서, 중금리 개인신용대출 시장에 저축은행 업권 외에도 인터넷은행, 캐피탈사 등이 영업영역 확대로 저축은행의 시장 입지가 위축되고 있으며, 은행권에서도 중금리대출 상품을 출시하면서 업권의 구분 없이 우량 고객 유치에 경쟁이 심화되고 있습니다.건전성 중심의 경영을 통해 신뢰성을 기반으로 안정적인 수신 자금을 조달하고, 편의성이 향상된 비대면 모바일 서비스 제공 등 치열한 시장속 경쟁우위가 필요한 상황입니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 상호저축은행법, 상법 및 기타 금융관련 법령 사. ㈜아이비케이벤처투자 (1) 산업의 특성 (주)아이비케이벤처투자가 속한 여신전문금융업은 여신전문금융업법에 따라 총 4개 업종(신용카드업, 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업)이 통합된 것으로, 동사는 신기술사업금융업(벤처캐피탈)을 영위하고 있습니다.벤처캐피탈은 성공여부가 불확실한 설립 초기단계에서부터 높은 사업위험을 기업가와 공동 부담하면서 자금관리, 경영관리 및 기술지도 등 종합적 지원을 제공하고 높은 투자수익을 얻고자 하는 금융활동입니다. (2) 산업의 성장성 4차 산업혁명에 따른 융복합이 활성화 되며 산업간 경계가 모호해지고, 이에따라 시장 공백 지역에서 스타트업의 성공사례가 이어지고 있습니다. 정부는 이에 발맞추어 2023년 8월 「스타트업 코리아」 종합대책을 발표하며 벤처창업 생태계가 우리 경제의 신성장 동력으로 성장하고 있습니다. (3) 경쟁요소 신기술사업금융업무의 경우 벤처지원과 관련된 정책이 장기적인 업계발전을 좌우할 것이며, 투자대상회사의 혁신도, 기술력 및 사업성을 판단할 수 있는 분석능력이 주요 경쟁요소로 작용합니다. 2024년 3월말 기준 신기술사업금융업에 143개사가 등록하여 영위 중이며, 2023년말 유사한 업무영역에 있는 창업투자회사는 246개사, 유한책임회사형(LLC) 벤처캐피탈 44개사가 등록하여 영위 중입니다. * 작성일 현재('24.5.16.). 기준 최신 자료 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 여신전문금융업법, 상법 및 기타 금융관련 법령 아. ㈜아이비케이시스템 (1) 산업의 특성 금융IT서비스는 사용자 요구수준이 향상되고, 정보시스템이 복잡해짐에 따라 단순개발에서 탈피하여 컨설팅에서부터 업무프로세스개선(BPR), Internet, Smart BIZ, e-Business 등으로 사업영역이 확대되고 있습니다. 국내 금융IT서비스는 세계적으로 유례를 찾기 어려운 수준의 고객중심 서비스(인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 등)를 제공하고 있으며, 이를 기반으로 "글로벌 경쟁력"을 확보하여 해외시장 진출을 모색하고 있습니다. 금융IT서비스는 국가의 정보화 확산을 위한 견인역할을 함과 동시에 산업전반의 창조성과 효율성을 제고시키고, 고급 기술인력 육성을 주도하는 전략적 국가기간 산업으로서 중점 육성되어야 할 분야입니다. (2) 산업의 성장성 2024년 우리나라 금융산업은 디지털 전환을 가속화 하고 있는 가운데 디지털 경쟁력 강화를 위한 생성형 AI(인공지능) 기반의 서비스 확대가 예상됩니다.또한, 금융회사에 대한 클라우드 및 망 분리 규제가 2023년부터 완화된 만큼 클라우드와 데이터 통합을 바탕으로 고객중심의 사업과 비즈니스 혁신이 전개될 것으로 전망됩니다. (출처 : 디지털 데일리 / 2024년 전망, 금융IT Innovation 버추얼 컨퍼런스 ) (3) 경쟁요소 시장 진입장벽이 낮고 서비스 차별화가 크지 않아 경쟁강도가 높습니다. 대형 프로젝트의 경우 기술력과 자금력 및 관련 기관과의 높은 교섭력을 보유하고 있는 상위 IT서비스 업체가 발주 물량의 대부분을 수주하여 상위 대형업체와 중견 업체간의 매출과 수익의 양극화 현상이 심화되고 있습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 소프트웨어산업진흥법, 정보통신공사업법, 상법 및 기타 관련 법령 자. 아이비케이신용정보㈜ (1) 산업의 특성 당사는 신용정보업의 신용조사, 채권추심, 신용조회 중 신용조사와 채권추심 업무를 허가받아 영위 중이며 건전한 신용사회 정착이라는 공공성이 강조되고 있습니다. 신용정보관리와 밀접한 관련이 있어 금융감독원의 관리감독을 받고 있습니다. (2) 산업의 성장성 신용조회업은 개인정보 보호강화와 개인 및 기업의 신용도 활용 확대, 그리고 정보화 사회로의 발전과 인터넷의 발달로 신용정보의 상품으로서 가치가 부각되어 향후 성장산업으로 인식되고 있습니다.신용조사업 역시 신용조회업과 더불어 개인과 기업의 신용조사 및 사전적 관리가 중요시되어 그 성장성이 기대됩니다.채권추심업은 1997년 IMF 후에 신종 금융업무로서 자리매김을 해 나가고 있으나, 최근 각종 규제강화(채권추심법, 주민등록번호 이용제한)로 성장이 정체되고 있습니다.「자산유동화에 관한 관한 법률」의 개정으로 신용정보사의 AMC 사업 수행이 가능해져 채권추심부분의 성장을 기대해 볼 수 있습니다. (3) 경쟁요소 2024년 3월말 기준 국내 23개 경쟁회사가 영위 중으로 채권추심업 시장은 이미 포화상태이고, 변호사들의 채권추심업무 수행으로 경쟁이 심화되고 있습니다. 또한, 개인채무자보호법 시행('24.10.17.) 예정 등 감독기관의 규제 및 관리감독 강화로 추심환경은 악화되고 있어 한정되어 있는 시장 내에서 신규 채권을 수임하기 위한 영업경쟁이 치열해지고 있습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률과 채권의 공정한 추심에 관한 법률, 상법 및 기타 관련법령 차. ㈜아이비케이서비스 (1) 산업의 특성 당사는 정부의 '공공부문 비정규직 근로자 정규직 전환' 정책에 부응하기 위해 IBK기업은행이 전액 출자하여 금융위원회의 설립인허가를 받고 설립했습니다. 청소, 경비, 사무보조 등 IBK기업은행의 용역근로자의 처우개선을 위해 정규직 전환을 추진했습니다.저임금과 고용불안에 노출되어 사회 양극화를 초래하는 비정규직 문제 해결을 위해 공공부문인 IBK에서 선도적, 모범적 역할 수행을 위해 설립되었고, 정규직화를 통해 기존 용역업체의 단점(고용의 불안정성으로 인한 잦은 이직)을 해소하고 안전에 대한 보안을 확보할 수 있습니다. (2) 산업의 성장성 고용의 안정성을 통해 근로자의 잦은 이직을 해소시켜, 근로자의 축적된 경험과 지식, 노하우를 확보할 수 있고 이를 기반으로 서비스질을 향상시켜 장기적으로 기업에 대한 성과에 긍정적인 요인을 주고 있습니다. (3) 경쟁요소 공공부문의 비정규직 근로자를 정규직으로 전환 채용함으로써, 사회 양극화 해소 및 고용-복지-성장의 선순환 구조를 이루는데 기여하고 있습니다. 공공서비스 품질을 향상시키고 정규직 고용관행을 민간으로 확산하는 효과를 가져올 것으로 전망됩니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 경비업법, 상법 및 기타 관련법령 공공기관(공기업, 준정부기관, 기타공공기관)의 경우 공기업, 준정부기관 계약사무규칙 제8조1항 제2호 및 기타 공공기관 계약사무 운영규정 제7조에서 자회사 또는 출자회사와의 수의계약 사유(경영혁신정책에 따른 업무위탁, 대행)에 따라 수의계약 가능 카 . 기업은행(중국)유한공사 (1) 산업의특성 중국의 은행업은 금융업종 중 주도적인 위치를 차지하고 있으며 금융개혁을 지속적으로 실시하고 있습니다. 은행업의 주요 수익원은 이자 및 수수료 수익이며, 방카슈랑스, 신용카드, 재테크, PB시장이 급격하게 성장하고 있습니다. (2) 산업의 성장성 중국 내 중소기업 수는 약 36.2만개(중국통계국 중소형 공업기업 수, 자영업자 제외)로, 과잉생산 업종 및 부채과다 기업 퇴출 등의 구조조정을 진행 중입니다.중국정부는 중소기업의 경쟁력 제고 및 경영 애로사항 해결을 위해 대출조건 완화, 금리우대, 세금감면 등 지원정책도 병행하여 시행 중입니다. 향후 정책 수혜 기업을 중심으로 자금수요가 증가할 것으로 예상돕니다. (3) 경쟁요소 중국에 법인 형태로 진출한 국내은행은 당행을 포함하여 하나은행(중국)유한공사, 우리은행(중국)유한공사, 신한은행(중국)유한공사, 국민은행(중국)유한공사가 있습니다. 한국계 법인은행들은 현지화를 적극적으로 추진하고 있으며 비대면 상품 출시 등 디지털 전환을 가속화하고 있습니다.중국 내 3대 국책은행(국가개발, 농업발전, 수출입) 및 6대 국유대형은행(공상, 건설, 농업, 중국, 교통, 우체국), 초상은행, 중신은행, 민생은행 등 12개 은행 등이 중국 전역에서 영업 중입니다. 주요 도시에는 도시성 상업은행이 영업을 하고 있으며 일부 지방은행(북경, 상해, 대련 등)은 타 지역으로 진출하여 전국적인 규모를 가진 상업은행의 위상을 구축하고 있습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구분 내역 설립근거 - 중화인민공화국 회사법 - 중화인민공화국 상업은행법 - 중화인민공화국 외자은행 관리조례 및 실시세칙 관할기관 - 중국금융감독관리국 설립요건 - 납입자본금 10억 위안(약 1,679억원 상당) 이상 제한 사항 - 자본충족율(BIS비율) 8% 이상 - 유동성비율 25% 이상 - 동일인 여신한도 자기자본의 10% 이하 타. IBK인도네시아은행 (1) 산업의 특성 인도네시아 은행 수는 2024년 2월 기준 총 105개로 자기자본 70조 루피아 이상 대형은행(주요 은행 : Mandiri, BRI, BCA, BNI)이 총자산의 50.50%를 차지하고 있습니다. ※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics 작성일 현재('24.5.16일) 기준 최신 자료 (2) 산업의 성장성 인도네시아 은행산업은 2024년 2월 기준 자산규모 6.95% 증가했으며, 여신 11.52% 증가, 수신 5.66% 증가했습니다.('23년 2월 대비) ※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics 작성일 현재('24.5.16일) 기준 최신 자료 (3) 경쟁요소 인도네시아에 법인형태로 진출한 한국계은행은 국민, 하나, 신한, 우리은행이 있습니다. 해당 은행들은 현지화 전략을 위해 인도네시아 내 현지기업 대상으로 마케팅을 펼치고 있습니다. 인도네시아는 주요 대형은행(Mandiri, BRI, BCA, BNI)을 중심으로 전역에서 지점 경쟁우위를 점하여 영업 중 입니다. ※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics 작성일 현재('24.5.16일) 기준 최신 자료 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구분 내역 설립근거 - 인도네시아 회사법 - 인도네시아 은행법 - 인도네시아 중앙은행(BI) 및 감독당국(OJK) 관련 규정 관할기관 - 인도네시아 중앙은행, 감독당국, PPATK(금융거래보고 및 분석센터) 설립요건 - (기존은행) 핵심자본금 3조 루피아 (약 2,700억원 상당)- (신설은행) 납입자본금 10조 루피아 (약 9,000억원 상당) 제한 사항 - 여신 실행 관련 제한 특수관계인 : 총자본의 10%, 한도 합산 비특수관계인 : 1인 차주 : 핵심 자본의 25%, 차주별 합산 차주 그룹 : 핵심 자본의 25%, 차주별 합산 파. IBK미얀마은행 (1) 산업의 특성 미얀마의 금융업은 주로 은행과 소액대출기관(Microfinance Institution)을 중심으로 형성되어 있으며, 은행업, 보험업, 증권업 등 금융 산업 발전의 초기 단계입니다. 1992년부터 민간은행 설립을 허용하였고, 2014년 최초 시장개방 이후 총 3차에 걸쳐 20개 외국계은행에 인가 발급하였습니다. (2) 산업의 성장성 최근 정치적 불확실성이 높아진 상태이나, 은행산업 형성 초기 단계로서 시장 성장 가능성이 높습니다. 인구는 많으나 상대적으로 금융 비이용 인구가 많은 점을 감안할 때 향후 성장 잠재력이 높은 편입니다. (3) 경쟁요소 총 20개의 외국계은행이 미얀마에 진출해 은행업을 영위 중이며 이 중 국내은행이 총 4개로, 법인형태로 진출한 국내은행은 당행과 국민은행, 지점 형태의 진출은 산업은행과 신한은행이 있습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구분 내역 설립근거 - 미얀마 회사법- 미얀마 금융기관법- 미얀마 중앙은행 관련 규정 관할기관 - 미얀마 중앙은행- 미얀마 투자기업 관리국 설립요건 - 납입자본금 1.5억불 이상 제한 사항 - 동일인 여신한도 자기자본의 20% 이하- 유동성 비율 20% 이상- 지분 5% 이상 보유 등 특수관계인에 대한 여신 제한 III. 재무에 관한 사항 주) 제62기 연결재무상태표 및 연결손익계산서는 IBK연금보험의 IFRS17 도입에 따라 재작성되었습니다. 1. 요약재무정보 1. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 과 목 제64기 1분기말 제63기말 제62기말 (2024.3.31 현재) (2023.12.31 현재) (2022.12.31 현재) 자 산 I. 현금및예치금 19,425,158 28,038,761 26,070,593 II. 당기손익금융자산 22,439,599 20,347,272 19,831,666 III. 기타포괄손익금융자산 32,009,210 29,401,005 25,584,877 IV. 상각후원가유가증권 37,488,787 36,226,185 40,317,143 V. 상각후원가대출채권 326,786,785 315,882,890 307,831,762 VI. 위험회피회계파생상품자산 62,011 82,236 51,799 VII. 관계기업투자 1,810,359 1,748,764 1,518,957 VIII. 투자부동산 83,942 82,999 88,512 IX. 유형자산 2,253,496 2,248,154 2,156,909 X. 무형자산 296,930 296,184 264,197 XI. 순확정급여자산 142,302 178,297 347,981 XII. 이연법인세자산 91,814 112,215 101,238 XIII. 기타자산 10,487,038 13,782,317 7,020,704 자 산 총 계 453,377,431 448,427,279 431,186,338 부 채 I. 당기손익금융부채 3,044,211 2,876,396 4,860,906 II. 당기손익인식지정금융부채 1,345,759 1,246,091 780,615 III. 예수부채 154,911,100 154,044,994 155,049,836 IV. 차입부채 44,047,042 41,239,201 49,423,444 V. 사채 184,055,133 181,991,789 166,476,705 VI. 위험회피회계파생상품부채 273,857 230,242 337,773 VII. 보험계약부채 7,234,235 7,336,963 7,006,478 VIII. 충당부채 869,217 1,021,228 716,798 IX. 이연법인세부채 347,105 288,792 258,846 X. 기타부채 25,262,108 26,334,822 17,019,008 부 채 총 계 421,389,767 416,610,518 401,930,409 자 본 I. 지배기업 주주지분 31,830,881 31,656,585 29,093,825 1. 자본금 4,211,365 4,211,365 4,211,365 2. 신종자본증권 4,313,231 4,133,457 3,614,677 3. 자본잉여금 1,171,554 1,178,177 1,174,836 4. 자본조정 (275) (309) (40,627) 5. 기타포괄손익누계액 286,597 243,950 (46,648) 6. 이익잉여금 (대손준비금 기 적립액 당분기 : 3,343,810 백만원 전 기 : 3,269,778백만원 전전기 : 2,952,630백만원 대손준비금 적립예정금액 당분기 : 125,750 백만원 전 기 : 74,032백만원 전전기 : 317,148백만원) 21,848,409 21,889,945 20,180,222 II. 비지배지분 156,783 160,176 162,104 자 본 총 계 31,987,664 31,816,761 29,255,929 부 채 와 자 본 총 계 453,377,431 448,427,279 431,186,338 연결에 포함된 회사수 (주1) 125개 126개 122개 주 1) 중소기업은행 포함 2. 요약연결손익계산서 (단위 : 백만원) 과 목 제64기 1분기 제63기 1분기 제62기 1분기 (2024.1.1~2024.3.31) (2023.1.1~2023.3.31) (2022.1.1~2022.3.31) I. 순이자손익 1,977,629 1,948,177 1,640,278 1. 이자수익 4,752,678 4,375,984 2,521,973 가. 당기손익금융자산 이자수익 95,750 58,725 37,647 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 4,656,928 4,317,259 2,484,326 2. 이자비용 (2,775,049) (2,427,807) (881,695) 가. 금융상품 이자비용 (2,708,425) (2,348,252) (836,227) 나. 보험이자비용 (66,624) (79,555) (45,468) II. 순수수료손익 97,343 109,252 131,029 1. 수수료수익 205,145 203,773 221,286 2. 수수료비용 (107,802) (94,521) (90,257) III. 당기손익금융상품 관련 순손익 78,026 258,544 54,600 IV. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익 (16,108) (33,858) 18,837 V. 위험회피회계관련 순손익 (60,406) (16,978) (23,364) VI. 상각후원가금융자산 처분손익 36,089 20,575 37,999 VII. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 63,170 80,825 58,819 VIII. 보험손익 6,129 6,410 5,010 1. 보험수익 21,987 21,342 16,509 2. 보험비용 (15,858) (14,932) (11,499) IX. 외환거래손익 132,929 101,083 70,360 X. 총영업이익 2,314,801 2,474,030 1,993,568 XI. 금융자산 손상차손 (382,837) (589,417) (268,873) XII. 순영업이익 1,931,964 1,884,613 1,724,695 XIII. 일반관리비 (696,725) (678,061) (659,970) XIV. 기타영업수익 122,513 55,785 56,796 XV. 기타영업비용 (328,011) (346,751) (291,961) XVI. 영업이익 1,029,741 915,586 829,560 XVII. 영업외손익 (2,563) 21,510 13,521 XVIII. 법인세비용차감전순이익 1,027,178 937,096 843,081 XIX. 법인세비용 (242,705) (213,830) (201,992) XX. 분기연결순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당분기: 658,723백만원 전분기: 710,097백만원 전전분기: 611,421백만원) 784,473 723,266 641,089 XXI. 법인세비용차감 후 연결기타포괄손익 36,595 356,691 (111,861) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 35,449 (92,649) 31,113 가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동 (32) 57 306 나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 40,205 (86,856) 35,943 다. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소 (4,724) (5,850) (5,136) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 1,146 449,340 (142,974) 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 (33,292) 329,218 (302,346) 나. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - (669) 8,808 다. 외환차이 (26,495) 111,198 34,113 라. 현금흐름위험회피 평가손익변동 (4,290) 2,904 (6,258) 마. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (22,093) (14,569) (9,395) 바. 보험금융손익 87,316 21,258 132,104 XXII. 분기연결총포괄이익 821,068 1,079,957 529,228 분기연결순이익의 귀속 784,473 723,266 641,089 지배기업주주지분 분기순이익 780,786 720,134 639,525 비지배지분 분기순이익 3,687 3,132 1,564 분기연결총포괄이익의 귀속 821,068 1,079,957 529,228 지배기업 주주지분 총포괄이익 823,436 1,074,424 527,656 비지배지분 총포괄이익 (2,368) 5,533 1,572 XXIII. 지배기업 주주지분에 대한 주당이익(단위:원) 기본주당이익 929 860 763 희석주당이익 929 860 763 3. 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 과 목 제64기 1분말 제63기말 제62기말 (2024.3.31 현재) (2023.12.31 현재) (2022.12.31 현재) 자 산 I. 현금및예치금 17,625,358 25,800,403 23,865,527 II. 당기손익금융자산 12,449,108 11,625,071 11,636,867 III. 기타포괄손익금융자산 25,501,008 23,345,723 21,398,222 IV. 상각후원가유가증권 35,685,617 34,409,613 38,431,591 V. 상각후원가대출채권 309,468,282 298,346,224 290,730,078 VI. 위험회피회계파생상품자산 60,158 74,817 40,921 VII. 종속기업, 관계기업투자 3,365,569 3,332,786 2,897,746 VIII. 투자부동산 64,983 63,909 69,532 IX. 유형자산 2,207,384 2,199,353 2,104,290 X. 무형자산 172,208 172,088 147,706 XI. 순확정급여자산 128,955 163,272 330,001 XII. 이연법인세자산 2,593 2,483 2,154 XIII. 기타자산 9,451,964 13,159,538 6,243,276 자 산 총 계 416,183,187 412,695,280 397,897,911 부 채 I. 당기손익금융부채 1,945,731 1,706,753 3,603,773 II. 예수부채 149,297,482 148,542,549 148,919,499 III. 차입부채 37,933,917 36,294,445 45,442,000 IV. 사채 174,947,759 172,850,616 158,366,833 V. 위험회피회계파생상품부채 221,648 201,714 286,701 VI. 충당부채 843,603 994,874 692,380 VII. 이연법인세부채 340,051 284,933 200,838 VIII. 기타부채 21,063,962 22,334,944 13,162,258 부 채 총 계 386,594,153 383,210,828 370,674,282 자 본 I. 자본금 4,211,365 4,211,365 4,211,365 II. 신종자본증권 4,313,231 4,133,457 3,614,677 III. 자본잉여금 1,161,597 1,161,597 1,161,597 IV. 자본조정 (275) (309) (40,627) V. 기타포괄손익누계액 599,908 561,101 316,617 VI. 이익잉여금 (대손준비금 기 적립액 당분기: 3,155,910백만원 전 기: 3,098,079백만원 전전기: 2,847,633백만원 대손준비금 적립예정금액 당분기: 122,538 백만원 전 기: 57,831백만원 전전기: 250,446백만원) 19,303,208 19,417,241 17,960,000 자 본 총 계 29,589,034 29,484,452 27,223,629 부 채 와 자 본 총 계 416,183,187 412,695,280 397,897,911 4. 요약별도손익계산서 (단위 : 백만원) 과 목 제64기 1분기 제63기 1분기 제62기 1분기 (2024.1.1~2024.3.31) (2023.1.1~2023.3.31) (2022.1.1~2022.3.31) I. 순이자손익 1,826,388 1,887,501 1,544,043 1. 이자수익 4,339,052 4,011,135 2,278,884 가. 당기손익금융자산 이자수익 34,395 20,465 14,378 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 4,304,657 3,990,670 2,264,506 2. 이자비용 (2,512,664) (2,123,634) (734,841) II. 순수수료손익 72,680 71,568 79,755 1. 수수료수익 169,901 157,891 161,578 2. 수수료비용 (97,221) (86,323) (81,823) III. 당기손익금융상품 관련 순손익 31,246 73,540 50,284 IV. 위험회피회계 관련 순손익 (15,059) 15,575 2,480 V. 상각후원가금융자산 처분손익 32,009 20,556 37,981 VI. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 60,304 76,756 59,786 VII. 외환거래손익 65,739 50,143 31,308 VIII. 총영업이익 2,073,307 2,195,639 1,805,637 IX. 금융자산 손상차손 (345,097) (560,410) (269,063) X. 순영업이익 1,728,210 1,635,229 1,536,574 XI. 일반관리비 (637,051) (625,728) (622,336) XII. 기타영업수익 88,259 36,880 34,368 XIII. 기타영업비용 (224,483) (249,316) (216,426) XIV. 영업이익 954,935 797,065 732,180 XV. 영업외손익 (25,581) 11,179 36,830 XVI. 법인세비용차감전순이익 929,354 808,244 769,010 XVII. 법인세비용 (218,216) (193,574) (180,814) XVIII. 분기순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당분기: 588,600백만원 전분기: 603,597백만원 전전분기: 561,236백만원) 711,138 614,670 588,196 XIX. 법인세비용차감 후 분기기타포괄손익 38,810 147,117 (154,815) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 37,882 (60,941) (3,228) 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 42,554 (55,129) 1,584 나. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소 (4,672) (5,812) (4,812) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 928 208,058 (151,587) 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 (14,408) 191,792 (152,145) 나. 외환차이 28,980 25,306 6,284 다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (13,644) (9,040) (5,726) XX. 분기총포괄이익 749,948 761,787 433,381 XXI. 주당이익 기본주당이익 841 728 699 희석주당이익 841 728 699 2. 연결재무제표 2-1. 연결 재무상태표 연결 재무상태표 제 64 기 1분기말 2024.03.31 현재 제 63 기말 2023.12.31 현재 (단위 : 백만원) 자산 　　 　현금및예치금 19,425,158 28,038,761 　당기손익금융자산 22,439,599 20,347,272 　기타포괄손익금융자산 32,009,210 29,401,005 　상각후원가유가증권 37,488,787 36,226,185 　상각후원가대출채권 326,786,785 315,882,890 　위험회피회계파생상품자산 62,011 82,236 　관계기업투자 1,810,359 1,748,764 　투자부동산 83,942 82,999 　유형자산 2,253,496 2,248,154 　무형자산 296,930 296,184 　순확정급여자산 142,302 178,297 　이연법인세자산 91,814 112,215 　기타자산 10,487,038 13,782,317 　자산총계 453,377,431 448,427,279 부채와 자본 　　 　부채 　　 　　당기손익금융부채 3,044,211 2,876,396 　　당기손익인식지정금융부채 1,345,759 1,246,091 　　예수부채 154,911,100 154,044,994 　　차입부채 44,047,042 41,239,201 　　사채 184,055,133 181,991,789 　　위험회피회계파생상품부채 273,857 230,242 　　보험계약부채 7,234,235 7,336,963 　　충당부채 869,217 1,021,228 　　이연법인세부채 347,105 288,792 　　기타부채 25,262,108 26,334,822 　　부채총계 421,389,767 416,610,518 　자본 　　 　　지배주주지분 31,830,881 31,656,585 　　　자본금 4,211,365 4,211,365 　　　신종자본증권 4,313,231 4,133,457 　　　자본잉여금 1,171,554 1,178,177 　　　자본조정 (275) (309) 　　　기타포괄손익누계액 286,597 243,950 　　　이익잉여금 21,848,409 21,889,945 　　　　대손준비금 기 적립액 3,343,810 3,269,778 　　　　대손준비금 전입예정금액 125,750 74,032 　　비지배지분 156,783 160,176 　　자본총계 31,987,664 31,816,761 　부채와자본총계 453,377,431 448,427,279 　 제 64 기 1분기말 제 63 기말 2-2. 연결 포괄손익계산서 연결 포괄손익계산서 제 64 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지 제 63 기 1분기 2023.01.01 부터 2023.03.31 까지 (단위 : 백만원) 순이자손익 1,977,629 1,977,629 1,948,177 1,948,177 　이자수익 4,752,678 4,752,678 4,375,984 4,375,984 　　당기손익금융자산 이자수익 95,750 95,750 58,725 58,725 　　기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 4,656,928 4,656,928 4,317,259 4,317,259 　이자비용 (2,775,049) (2,775,049) (2,427,807) (2,427,807) 　　금융상품 이자비용 (2,708,425) (2,708,425) (2,348,252) (2,348,252) 　　보험이자비용 (66,624) (66,624) (79,555) (79,555) 순수수료손익 97,343 97,343 109,252 109,252 　수수료수익 205,145 205,145 203,773 203,773 　수수료비용 (107,802) (107,802) (94,521) (94,521) 당기손익금융상품 관련 순손익 78,026 78,026 258,544 258,544 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익 (16,108) (16,108) (33,858) (33,858) 위험회피회계 관련 순손익 (60,406) (60,406) (16,978) (16,978) 상각후원가금융자산 처분손익 36,089 36,089 20,575 20,575 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 63,170 63,170 80,825 80,825 보험손익 6,129 6,129 6,410 6,410 　보험수익 21,987 21,987 21,342 21,342 　보험비용 (15,858) (15,858) (14,932) (14,932) 외환거래손익 132,929 132,929 101,083 101,083 총영업이익 2,314,801 2,314,801 2,474,030 2,474,030 금융자산 손상차손 (382,837) (382,837) (589,417) (589,417) 순영업이익 1,931,964 1,931,964 1,884,613 1,884,613 일반관리비 (696,725) (696,725) (678,061) (678,061) 기타영업수익 122,513 122,513 55,785 55,785 기타영업비용 (328,011) (328,011) (346,751) (346,751) 영업이익 1,029,741 1,029,741 915,586 915,586 영업외손익 (2,563) (2,563) 21,510 21,510 법인세차감전순이익 1,027,178 1,027,178 937,096 937,096 법인세비용 (242,705) (242,705) (213,830) (213,830) 분기연결순이익 784,473 784,473 723,266 723,266 대손준비금 반영 후 조정이익 658,723 658,723 710,097 710,097 법인세비용차감후 분기연결기타포괄손익 36,595 36,595 356,691 356,691 　당기손익으로 재분류되지 않는 항목 　　　　 　　당기손익지정금융부채 평가손익변동 (32) (32) 57 57 　　기타포괄손익지분증권 평가손익변동 40,205 40,205 (86,856) (86,856) 　　순확정급여부채(자산)의재측정요소 (4,724) (4,724) (5,850) (5,850) 　후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 　　　　 　　기타포괄손익채무증권 평가손익변동 (33,292) (33,292) 329,218 329,218 　　관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 0 0 (669) (669) 　　외환차이 (26,495) (26,495) 111,198 111,198 　　현금흐름위험회피 평가손익변동 (4,290) (4,290) 2,904 2,904 　　해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (22,093) (22,093) (14,569) (14,569) 　　보험금융손익 87,316 87,316 21,258 21,258 분기연결총포괄이익 821,068 821,068 1,079,957 1,079,957 분기연결순이익의 귀속 　　　　 　지배기업주주지분 분기순이익 780,786 780,786 720,134 720,134 　비지배지분 분기순이익 3,687 3,687 3,132 3,132 분기연결총포괄이익의 귀속 　　　　 　지배기업주주지분 총포괄이익 823,436 823,436 1,074,424 1,074,424 　비지배지분 총포괄이익 (2,368) (2,368) 5,533 5,533 지배기업주주지분에 대한 주당이익 　　　　 　기본주당이익 (단위 : 원) 929.0 929.0 860.0 860.0 　희석주당이익 (단위 : 원) 929.0 929.0 860.0 860.0 　 제 64 기 1분기 제 63 기 1분기 3개월 누적 3개월 누적 2-3. 연결 자본변동표 연결 자본변동표 제 64 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지 제 63 기 1분기 2023.01.01 부터 2023.03.31 까지 (단위 : 백만원) 기초자본(회계정책의 변경 전) 4,211,365 3,614,677 1,174,836 (40,627) (63,164) 20,205,901 29,102,988 162,104 29,265,092 회계정책의 변경 0 0 0 0 0 (5,039) (5,039) 0 (5,039) 2023.01.01 (기초자본) 4,211,365 3,614,677 1,174,836 (40,627) (63,164) 20,200,862 29,097,949 162,104 29,260,053 자본의 변동 포괄손익 분기연결총포괄이익 0 0 0 0 354,267 720,157 1,074,424 5,533 1,079,957 분기연결순이익 0 0 0 0 0 720,134 720,134 3,132 723,266 기타포괄손익 기타포괄손익 0 0 0 0 354,267 23 354,290 2,401 356,691 기타포괄손익채무증권 평가손익 0 0 0 0 329,146 0 329,146 72 329,218 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 0 0 0 0 (669) 0 (669) 0 (669) 외환차이 0 0 0 0 108,877 0 108,877 2,321 111,198 현금흐름위험회피회계 평가손익 0 0 0 0 2,904 0 2,904 0 2,904 해외사업장순투자위험회피 평가손익 0 0 0 0 (14,569) 0 (14,569) 0 (14,569) 보험금융손익 0 0 0 0 21,258 0 21,258 0 21,258 당기손익인식지정금융부채 평가손익 0 0 0 0 49 0 49 8 57 기타포괄손익지분증권 평가손익 0 0 0 0 (86,856) 0 (86,856) 0 (86,856) 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체 0 0 0 0 (23) 23 0 0 0 순확정급여자산의재측정요소 0 0 0 0 (5,850) 0 (5,850) 0 (5,850) 소유주와의 거래 등 소유주와의 거래 등 0 319,460 6 40,318 0 (840,821) (481,037) (1,279) (482,316) 현금배당 0 0 0 0 0 (765,529) (765,529) (1,306) (766,835) 신종자본증권분배금 0 0 0 0 0 (33,990) (33,990) 0 (33,990) 신종자본증권발행 0 599,040 0 0 0 0 599,040 0 599,040 신종자본증권상환 0 (279,580) 0 (309) 0 0 (279,889) 0 (279,889) 기타 0 0 6 40,627 0 (41,302) (669) 27 (642) 자본 증가(감소) 합계 0 319,460 6 40,318 354,267 (120,664) 593,387 4,254 597,641 2023.03.31 (분기말자본) 4,211,365 3,934,137 1,174,842 (309) 291,103 20,080,198 29,691,336 166,358 29,857,694 기초자본(회계정책의 변경 전) 4,211,365 4,133,457 1,178,177 (309) 243,950 21,889,945 31,656,585 160,176 31,816,761 회계정책의 변경 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2024.01.01 (기초자본) 4,211,365 4,133,457 1,178,177 (309) 243,950 21,889,945 31,656,585 160,176 31,816,761 자본의 변동 포괄손익 분기연결총포괄이익 0 0 0 0 42,647 780,789 823,436 (2,368) 821,068 분기연결순이익 0 0 0 0 0 780,786 780,786 3,687 784,473 기타포괄손익 기타포괄손익 0 0 0 0 42,647 3 42,650 (6,055) 36,595 기타포괄손익채무증권 평가손익 0 0 0 0 (33,290) 0 (33,290) (2) (33,292) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 0 0 0 0 0 0 0 0 0 외환차이 0 0 0 0 (20,446) 0 (20,446) (6,049) (26,495) 현금흐름위험회피회계 평가손익 0 0 0 0 (4,290) 0 (4,290) 0 (4,290) 해외사업장순투자위험회피 평가손익 0 0 0 0 (22,093) 0 (22,093) 0 (22,093) 보험금융손익 0 0 0 0 87,316 0 87,316 0 87,316 당기손익인식지정금융부채 평가손익 0 0 0 0 (28) 0 (28) (4) (32) 기타포괄손익지분증권 평가손익 0 0 0 0 40,205 0 40,205 0 40,205 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체 0 0 0 0 (3) 3 0 0 0 순확정급여자산의재측정요소 0 0 0 0 (4,724) 0 (4,724) 0 (4,724) 소유주와의 거래 등 소유주와의 거래 등 0 179,774 (6,623) 34 0 (822,325) (649,140) (1,025) (650,165) 현금배당 0 0 0 0 0 (784,667) (784,667) (1,072) (785,739) 신종자본증권분배금 0 0 0 0 0 (40,198) (40,198) 0 (40,198) 신종자본증권발행 0 399,400 0 0 0 0 399,400 0 399,400 신종자본증권상환 0 (219,626) 0 (275) 0 0 (219,901) 0 (219,901) 기타 0 0 (6,623) 309 0 2,540 (3,774) 47 (3,727) 자본 증가(감소) 합계 0 179,774 (6,623) 34 42,647 (41,536) 174,296 (3,393) 170,903 2024.03.31 (분기말자본) 4,211,365 4,313,231 1,171,554 (275) 286,597 21,848,409 31,830,881 156,783 31,987,664 　 자본 지배기업 주주지분 비지배지분 자본 합계 자본금 신종자본증권 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 지배기업 주주지분 합계 2-4. 연결 현금흐름표 연결 현금흐름표 제 64 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지 제 63 기 1분기 2023.01.01 부터 2023.03.31 까지 (단위 : 백만원) 영업활동현금흐름 　　 　영업활동으로 인한 순현금흐름 (9,660,491) (10,041,663) 　　분기연결순이익 784,473 723,266 　　비용 및 수익의 조정 (1,329,555) (1,328,748) 　　영업활동으로 인한 자산 부채의 변동 (11,217,311) (11,498,293) 　　이자의 수취 4,688,930 4,320,199 　　이자의 지급 (2,625,530) (1,981,461) 　　배당금 수입 93,001 101,379 　　법인세 납부 (54,499) (378,005) 투자활동현금흐름 　　 　투자활동으로 인한 순현금흐름 (3,968,296) (1,971,845) 　　당기손익금융자산의증가 (20,427,804) (10,609,310) 　　당기손익금융자산의감소 20,171,488 10,418,454 　　기타포괄손익융자산의 증가 (8,935,054) (9,147,710) 　　기타포괄손익금융자산의 감소 6,567,358 6,711,021 　　상각후원가유가증권 증가 (3,116,888) (4,867,259) 　　상각후원가유가증권 감소 1,850,868 5,605,886 　　관계기업투자의 처분 57,695 27,309 　　관계기업투자의 취득 (87,196) (34,279) 　　투자부동산 및 유형자산의 처분 342 264 　　투자부동산 및 유형자산의 취득 (32,107) (28,083) 　　무형자산의 처분 3,385 2,639 　　무형자산의 취득 (20,383) (50,777) 재무활동현금흐름 　　 　재무활동으로 인한 순현금흐름 4,614,104 1,852,792 　　차입부채의 순증가 2,727,908 931,408 　　사채의 증가 50,236,226 47,286,627 　　사채의 감소 (48,467,381) (46,630,583) 　　리스부채의 상환 (20,985) (20,257) 　　신종자본증권의 발행 399,400 599,040 　　신종자본증권의 상환 (219,901) (279,889) 　　신종자본증권의 분배금 (40,091) (33,405) 　　배당금지급 (1,072) (149) 환율변동효과 반영전 현금 및 현금성자산의 순증가(감소) (9,014,683) (10,160,716) 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 　　 　외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 131,974 102,671 현금 및 현금성자산의 순증가 (8,882,709) (10,058,045) 기초의 현금 및 현금성자산 26,711,282 23,251,190 분기말의 현금 및 현금성자산 17,828,573 13,193,145 　 제 64 기 1분기 제 63 기 1분기 3. 연결재무제표 주석 제64기 1분기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 3월 31일 까지 제63기 1분기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 3월 31일 까지 중소기업은행과 그 종속기업 1. 일반적 사항 중소기업은행(이하 "지배기업")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그 경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 11월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 지배기업은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(Global Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(Luxembourg Stock Exchange)에 상장하였으며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다.당분기말 현재 지배기업의 납입자본금은 보통주자본금 39,871억원 및 우선주자본금 2,242억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수(우선주 포함)의 59.50%를 소유하고 있습니다. 당분기말 현재 지배기업의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 594개의 지점 및 31개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 2개의 사무소를 운영하고 있습니다. 2. 연결재무제표의 작성범위와 기준 2.1 연결재무제표 작성범위 (1) 연결대상 종속기업의 범위 보고기간 말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다. 회사명 업 종 소재지 당분기말 전분기말 결산일 지분율(%) 지분율(%) ㈜아이비케이캐피탈 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 신용조사업, 채권추심업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 금융투자업 대한민국 87.78 87.78 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 금융전산업 대한민국 55.63 55.63 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 은행업 중국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 보험업(연금) 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 상호저축은행업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 ㈜아이비케이벤처투자 신기술사업금융업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 은행업 인도네시아 93.24 93.24 12월 31일 IBK미얀마은행 은행업 미얀마 100.00 100.00 3월 31일 IBKC 미얀마 유한회사 소액금융업 미얀마 100.00 100.00 3월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(5) 금융투자업 대한민국 26.67 26.67 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(5) 금융투자업 대한민국 49.50 49.50 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사(5) 금융투자업 대한민국 30.00 30.00 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 52.63 52.63 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 금융투자업 대한민국 52.85 52.85 12월 31일 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(5) 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(5) 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(5) 금융투자업 대한민국 30.00 30.00 12월 31일 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사(5) 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(5) 금융투자업 대한민국 43.45 43.45 12월 31일 500코리아III투자조합 금융투자업 대한민국 99.00 99.00 12월 31일 IBKS-파라투스 기업승계ㆍ사업재편 펀드 금융투자업 대한민국 73.27 - 12월 31일 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사(5) 금융투자업 대한민국 35.71 35.71 12월 31일 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 금융투자업 대한민국 66.67 66.67 12월 31일 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(5) 금융투자업 대한민국 42.86 42.86 12월 31일 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(5) 금융투자업 대한민국 42.86 42.86 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 케이앤 세컨더리3호 투자조합(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(5) 금융투자업 대한민국 45.00 45.00 12월 31일 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 금융투자업 대한민국 74.07 74.07 12월 31일 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호 금융투자업 대한민국 60.00 60.00 12월 31일 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합(5) 금융투자업 대한민국 34.62 34.62 12월 31일 IBKS K-Soft 신기술투자조합(3) 금융투자업 대한민국 - 25.93 12월 31일 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합(5) 금융투자업 대한민국 41.42 41.42 12월 31일 IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 금융투자업 대한민국 81.82 81.82 12월 31일 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호 금융투자업 대한민국 98.08 98.08 12월 31일 한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호 금융투자업 대한민국 99.95 99.95 12월 31일 칸서스성장개발 일반사모특별자산투자신탁1호 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 3개 수익증권 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 금융투자업 대한민국 67.11 67.11 12월 31일 IBK중소기업성장M&A일반사모투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제1호 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK일반사모증권투자신탁RP3호(4)(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK 일반 사모증권투자신탁 S5호채권 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK 일반 사모증권투자신탁 S6호채권 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK 일반 사모증권투자신탁 RP8호채권 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK 단기채권 일반 사모증권투자신탁 제1호(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 JB아이비케이북미발전선순위플랫폼 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호 금융투자업 대한민국 99.50 99.50 12월 31일 IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호 사모투자재간접형 금융투자업 대한민국 37.36 37.94 12월 31일 IBK투자증권스마트인컴플러스일반 사모증권투자신탁제2호채권 금융투자업 대한민국 - 4.76 12월 31일 디에스케이제육차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 디에스케이제칠차㈜(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이송도제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 부발에이피티제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 서초테라스힐제이차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 원창로지스틱스 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이탄현제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 분당뉴본제일차주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이에스와이신촌 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 신평지산제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 파주로지스프로제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이성수오피스제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센피에스제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 노르마제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센두월제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비윈덤제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센월곶제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비컨트리제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이대덕제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 에스아이로지스틱스제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 청년제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 청년제이차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센엔에스 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 안심파트너스 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이청라시티제이차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 구래오티제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 투란도트제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 유니에코컴퍼니 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 더웨이브제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센모곡제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 디에스케이제십차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 루프타워제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비고덕제이차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 예산에스디제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 블랙타이거제이차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 유니델타컴퍼니 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센금사제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비고천제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 엘프라퍼티투 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 비케이박달 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 오엔지센하 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 베르데제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 블루오아시스제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 멀티플렉스시리즈제구차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 케이마르스제십사차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 엠에스케이제삼차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 에이제이유티 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비헌인제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 머니로드제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 어벤투스제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이에스부론 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 제이온체인지 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 원본보전신탁(7) 신탁업 대한민국 - - 12월 31일 원리금보전신탁(7) 신탁업 대한민국 - - 12월 31일 ㈜한일에프에이 외 1개(8) 제조업 등 대한민국 65.37 ~100.00 65.37 ~100.00 12월 31일 (1) 자기주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 78.85%입니다. (2) 자기주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 93.29%입니다.(3) 당분기 중 청산되어 종속기업에서 제외되었습니다.(4) 전기 중 종속기업의 명칭이 'IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호'에서 'IBK일반사모증권투자신탁 RP3호(채권)'으로 변경되었습니다.(5) 연결실체는 공동무한책임사원 및 업무집행사원으로 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 동 종속기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정과정에 힘을 행사하고 있어 지배력을 보유하고 있습니다.(6) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 구조화기업의 관련활동에 대한 힘이 있고, 변동이익에 유의적으로 노출되어 있으며, 이익에 영향을 줄 수 있도록 힘을 사용할 능력이 있어 지배력을 보유하고 있습니다.(7) 연결실체는 신탁의 운용성과를 결정하는 힘을 보유하고 있고 원본보전약정이나 원리금보전약정을 통해 발생한 손실을 부담하는 변동이익에 유의적으로 노출되어 있으므로 지배력을 보유하고 있습니다.(8) 주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사를 포함합니다. (2) 연결대상 종속기업의 주요 재무정보 당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업의 주요 재무정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 회사명(1) 총자산 총부채 자본총계 영업수익 분기순손익 ㈜아이비케이캐피탈 10,597,793 8,928,307 1,669,486 175,295 50,056 아이비케이자산운용㈜ 88,520 5,821 82,699 6,428 1,875 아이비케이신용정보㈜ 41,448 6,888 34,560 9,049 1,848 아이비케이투자증권㈜ 9,801,519 8,700,782 1,100,737 804,278 26,974 ㈜아이비케이시스템 70,352 36,304 34,048 52,042 178 기업은행(중국) 유한공사 4,037,264 3,429,435 607,829 71,872 6,879 아이비케이연금보험㈜ 11,284,782 10,658,311 626,471 206,851 9,968 ㈜아이비케이저축은행 1,743,842 1,589,939 153,903 32,114 (4,874) ㈜아이비케이서비스 20,338 11,598 8,740 18,899 512 ㈜아이비케이벤처투자 98,560 - 98,560 - - IBK인도네시아은행 1,614,978 1,265,212 349,766 38,720 3,799 IBK미얀마은행 282,581 14,233 268,348 1,565 658 IBKC 미얀마 유한회사 8,000 5,670 2,330 354 (1,235) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 16,121 - 16,121 1,801 (680) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 15,470 2 15,468 1,084 1,083 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 667 - 667 - (133) 기술금융제1호사모투자전문회사 14,027 - 14,027 286 281 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 6,724 21 6,703 - (40) 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 3,689 1 3,688 2 (3,579) 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 45,409 142 45,267 6,605 6,283 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 91,201 369 90,832 440 71 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 85,121 160 84,961 17,452 (25,034) 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 117,426 439 116,987 17,371 14,526 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 150,968 471 150,497 1,997 1,489 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 53,797 142 53,655 4 (178) 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 62,804 553 62,251 1,216 212 500코리아III투자조합 5,817 - 5,817 12 (118) IBKS-파라투스 기업승계ㆍ사업재편 펀드 101 - 101 - - IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 19,780 4,123 15,657 166 166 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합 30,624 100 30,524 - - IBK금융그룹 코넥스 투자조합 1,192 - 1,192 - (348) IBK금융그룹 IP창조 투자조합 32,307 - 32,307 661 639 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 18,687 - 18,687 126 34 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 2,667 - 2,667 73 43 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 3,210 15 3,195 60 46 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 11,124 266 10,858 179 (193) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 8,483 - 8,483 166 (1,082) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 8,480 50 8,430 1 (54) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 4,592 17 4,575 23 (262) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 7,330 21 7,309 412 387 케이앤 세컨더리3호 투자조합 16,775 - 16,775 6,426 6,425 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 13,839 - 13,839 3,618 3,560 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 11,552 57 11,495 72 (775) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 5,767 1,017 4,750 1 (16) IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 32,542 151 32,391 1,335 (758) 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호 1,659 37 1,622 - (40) 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합 6,795 48 6,747 5 (46) 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합 2,330 - 2,330 - (2) IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 26,243 11 26,232 98 (648) 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호 55,052 38,283 16,769 1,382 379 한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호 9,607 1 9,606 317 315 칸서스성장개발 일반사모특별자산투자신탁1호 6,578 8 6,570 52 44 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 3개 수익증권 629,373 304,834 324,539 6,999 4,030 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 299 - 299 - - IBK중소기업성장M&A일반사모투자신탁 5,153 182 4,971 - (63) IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 38,020 63 37,957 9 241 IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호 93,314 156 93,158 54 (18) IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 179,840 500 179,340 306 168 IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호 74,190 79 74,111 132 3,055 IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호 120,921 17 120,904 - 777 IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제1호 68,043 401 67,642 152 74 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 65,310 1,064 64,246 1,083 1,085 IIBK일반사모증권투자신탁 RP3호(채권)(2) 191,483 87,634 103,849 2,079 1,262 IBK 일반 사모증권투자신탁 S5호[채권] 103,674 14 103,660 1,103 1,005 IBK 일반 사모증권투자신탁 S6호[채권] 251,452 147,150 104,302 2,408 1,070 IBK 일반 사모증권투자신탁 RP8호[채권] 384,303 174,772 209,531 4,195 2,544 IBK 단기채권 일반 사모증권투자신탁 제1호 147,517 66,179 81,338 10,974 (114) JB아이비케이북미발전선순위플랫폼 전문투자형사모특별자산투자신탁1호 410 - 410 - 2 IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호 [사모투자재간접형] 4,569 2 4,567 - 185 디에스케이제칠차 주식회사 8,091 8,164 (73) 188 8 아이비케이송도제일차 주식회사 5,074 5,074 - 100 - 부발에이피티제일차 주식회사 7,082 7,101 (19) 124 - 서초테라스힐제이차 주식회사 7,430 7,430 - 178 - 원창로지스틱스 주식회사 6,126 6,117 9 107 (5) 아이비케이탄현제일차 주식회사 7,193 7,193 - 141 - 분당뉴본제일차주식회사 10,043 10,080 (37) 199 (20) 아이비케이에스와이신촌 주식회사 13,050 13,050 - 514 - 신평지산제일차 주식회사 8,085 8,120 (35) 161 12 파주로지스프로제일차 주식회사 23,237 21,462 1,775 9,432 9,166 아이비케이성수오피스제일차 주식회사 5,083 5,083 - 124 - 기은센피에스제일차 주식회사 10,121 10,121 - 199 3 기은센두월제일차 주식회사 7,128 7,175 (47) 138 (11) 아이비윈덤제일차 주식회사 16,115 16,115 - 323 - 기은센월곶제일차 주식회사 6,708 6,708 - 143 - 아이비케이대덕제일차 주식회사 6,178 6,182 (4) 119 (2) 청년제일차 주식회사 10,202 10,207 (5) 212 (12) 청년제이차 주식회사 5,057 5,026 31 188 31 기은센엔에스 주식회사 10,249 10,249 - 224 - 안심파트너스 주식회사 20,682 20,419 263 465 (95) 아이비케이청라시티제이차 주식회사 7,160 7,160 - 180 - 구래오티제일차 주식회사 7,117 7,161 (44) 192 (5) 투란도트제일차 주식회사 65,349 60,690 4,659 3 (10) 유니에코컴퍼니 주식회사 15,687 15,700 (13) 325 8 더웨이브제일차 주식회사 6,111 6,111 - 150 - 기은센모곡제일차 주식회사 9,069 9,136 (67) 221 (4) 디에스케이제십차 주식회사 10,316 10,316 - 234 - 루프타워제일차 주식회사 3,067 3,066 1 61 - 아이비고덕제이차 주식회사 20,274 20,275 (1) 353 - 예산에스디제일차 주식회사 20,236 20,236 - 468 - 블랙타이거제이차 주식회사 5,052 5,052 - 100 - 유니델타컴퍼니 주식회사 25,815 25,841 (26) 644 7 기은센금사제일차 주식회사 6,105 6,125 (20) 150 23 아이비고천제일차 주식회사 7,061 7,061 - 164 - 엘프라퍼티투 주식회사 12,472 12,472 - 222 - 비케이박달 주식회사 6,158 6,158 - 150 - 오엔지센하 주식회사 122 122 - 2 - 베르데제일차 주식회사 15,244 15,373 (129) 370 1 블루오아시스제일차 주식회사 4,428 4,428 - 58 - 멀티플렉스시리즈제구차 주식회사 20,420 20,420 - - - 케이마르스제십사차 주식회사 4,524 4,500 24 113 17 엠에스케이제삼차 주식회사 5,136 5,136 - 100 - 에이제이유티 주식회사 11,496 11,408 88 219 85 아이비헌인제일차 주식회사 22,873 22,873 - 603 - 머니로드제일차 주식회사 10,218 10,329 (111) 92 (111) 어벤투스제일차 주식회사 72,038 72,440 (402) 212 (403) 제이온체인지 주식회사 15,215 15,215 - 3 - 원본보전신탁 542,200 514,483 27,717 5,474 72 원리금보전신탁 106 102 4 1 - ㈜한일에프에이 외 1개 35,162 22,762 12,400 1,446 72 <전기말 및 전분기> 회사명(1) 총자산 총부채 자본총계 영업수익 분기순손익 ㈜아이비케이캐피탈 11,036,496 9,417,037 1,619,459 157,846 44,008 아이비케이자산운용㈜ 86,463 5,009 81,454 5,998 1,721 아이비케이신용정보㈜ 40,012 5,300 34,712 7,349 1,040 아이비케이투자증권㈜ 7,493,826 6,411,891 1,081,935 798,386 23,216 ㈜아이비케이시스템 71,143 36,945 34,198 43,741 435 기업은행(중국) 유한공사 4,119,927 3,539,594 580,333 62,763 7,273 아이비케이연금보험㈜ 11,352,550 10,798,331 554,219 195,781 12,501 ㈜아이비케이저축은행 1,756,985 1,598,209 158,776 36,718 (7,756) ㈜아이비케이서비스 20,430 12,202 8,228 18,114 533 ㈜아이비케이벤처투자 98,560 - 98,560 - - IBK인도네시아은행 1,699,635 1,263,438 436,197 37,652 4,569 IBK미얀마은행 269,256 13,948 255,308 1,217 223 IBKC 미얀마 유한회사 8,983 5,581 3,402 1,395 658 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 20,121 - 20,121 384 245 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 14,385 - 14,385 3,645 3,643 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 1,334 3 1,331 496 484 기술금융제1호사모투자전문회사 13,746 - 13,746 1,190 1,177 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 6,842 99 6,743 1,409 1,369 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 7,268 1 7,267 481 448 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 41,989 305 41,684 3,618 3,429 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 91,484 724 90,760 241 (87) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 116,806 207 116,599 75,754 61,146 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 112,314 1,752 110,562 1,176 (476) 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 144,181 493 143,688 17,456 17,051 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 44,652 469 44,183 144 (505) 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 62,600 560 62,040 1,917 1,320 500코리아III투자조합 5,937 2 5,935 - - IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 23,336 4,120 19,216 2,471 2,443 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합 30,624 100 30,524 - (23) IBK금융그룹 코넥스 투자조합 1,540 - 1,540 30 28 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 31,667 - 31,667 47 (458) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 18,653 - 18,653 116 (22) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 2,624 - 2,624 64 (256) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 3,208 59 3,149 61 45 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 11,265 214 11,051 47 (39) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 9,565 - 9,565 549 273 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 8,725 241 8,484 22 (1,557) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 4,930 93 4,837 374 (436) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 7,019 96 6,923 - (202) 케이앤 세컨더리3호 투자조합 10,350 - 10,350 3,532 3,531 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 28,879 - 28,879 5,173 5,016 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 12,527 258 12,269 353 191 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 5,948 1,017 4,931 7 (15) IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 34,130 159 33,971 340 193 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호 1,699 38 1,661 - (40) 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합 6,841 49 6,792 - (51) IBKS K-Soft 신기술투자조합 5,289 50 5,239 - (1) 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합 2,376 44 2,332 - (2) IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 27,944 11 27,933 211 (1,146) 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호 54,780 38,389 16,391 1,258 314 한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호 9,436 1 9,435 252 251 칸서스성장개발 일반사모특별자산투자신탁1호 4,844 7 4,837 - - 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 3개 수익증권 467,368 136,778 330,590 5,698 3,746 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 299 - 299 - - IBK중소기업성장M&A일반사모투자신탁 5,153 119 5,034 - - IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 42,322 34 42,288 1 (34) IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호 95,363 86 95,277 47 (25) IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 169,535 363 169,172 178 47 IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호 75,089 27 75,062 41 (12) IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호 105,535 408 105,127 47 (17) IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제1호 52,836 268 52,568 - - 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 65,554 1,145 64,409 1,016 1,018 IBK일반사모증권투자신탁 RP3호(채권)(2) 191,343 88,837 102,506 2,144 1,390 IBK 일반 사모증권투자신탁 S5호[채권] 102,530 14 102,516 - - IBK 일반 사모증권투자신탁 S6호[채권] 251,317 148,156 103,161 - - IBK 일반 사모증권투자신탁 RP8호[채권] 383,538 176,909 206,629 - - IBK 단기채권 일반 사모증권투자신탁 제1호 140,766 60,329 80,437 - - JB아이비케이북미발전선순위플랫폼 전문투자형사모특별자산투자신탁1호 398 6 392 519 491 IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호 [사모투자재간접형] 4,383 2 4,381 255 255 IBK투자증권스마트인컴플러스일반사모증권투자 신탁제2호[채권] 257,609 202,907 54,702 93 72 디에스케이제육차 주식회사 10,212 10,236 (24) 197 (58) 디에스케이제칠차 주식회사 8,085 8,166 (81) 178 - 아이비케이송도제일차 주식회사 5,145 5,145 - 99 - 부발에이피티제일차 주식회사 7,121 7,140 (19) 138 (3) 서초테라스힐제이차 주식회사 7,473 7,473 - 181 - 원창로지스틱스 주식회사 6,128 6,114 14 112 (38) 아이비케이탄현제일차 주식회사 7,194 7,194 - 142 - 분당뉴본제일차주식회사 10,063 10,080 (17) 202 (31) 아이비케이에스와이신촌 주식회사 13,164 13,164 - 289 2 신평지산제일차 주식회사 8,147 8,194 (47) 158 (61) 파주로지스프로제일차 주식회사 14,048 21,439 (7,391) - (419) 아이비케이성수오피스제일차 주식회사 5,118 5,118 - 130 - 기은센피에스제일차 주식회사 10,097 10,099 (2) 197 (15) 노르마제일차 주식회사 10,186 10,040 146 197 (75) 기은센두월제일차 주식회사 7,136 7,172 (36) 121 (40) 아이비윈덤제일차 주식회사 16,115 16,115 - 323 - 기은센월곶제일차 주식회사 8,891 8,891 - 186 (52) 아이비컨트리제일차 주식회사 10,181 10,181 - 190 - 아이비케이대덕제일차 주식회사 6,181 6,183 (2) 118 (5) 에스아이로지스틱스제일차 주식회사 11,765 11,697 68 196 (19) 청년제일차 주식회사 10,215 10,207 8 210 19 청년제이차 주식회사 5,121 5,120 1 92 7 기은센엔에스 주식회사 10,334 10,334 - 222 - 안심파트너스 주식회사 20,966 20,608 358 470 (85) 아이비케이청라시티제이차 주식회사 7,160 7,160 - 186 - 구래오티제일차 주식회사 7,124 7,164 (40) 200 (31) 투란도트제일차 주식회사 65,336 60,667 4,669 30 (6) 유니에코컴퍼니 주식회사 15,680 15,700 (20) 306 (240) 더웨이브제일차 주식회사 6,223 6,223 - 197 - 기은센모곡제일차 주식회사 9,069 9,132 (63) 220 (54) 디에스케이제십차 주식회사 10,316 10,316 - 234 - 루프타워제일차 주식회사 3,066 3,065 1 60 (2) 아이비고덕제이차 주식회사 20,220 20,221 (1) 349 - 예산에스디제일차 주식회사 20,257 20,257 - 453 (1) 블랙타이거제이차 주식회사 5,052 5,052 - 99 - 유니델타컴퍼니 주식회사 25,709 25,742 (33) 3,097 (17) 기은센금사제일차 주식회사 6,057 6,100 (43) - - 아이비고천제일차 주식회사 7,061 7,061 - - - 엘프라퍼티투 주식회사 11,338 11,338 - - - 비케이박달 주식회사 6,160 6,160 - - - 오엔지센하 주식회사 122 122 - - - 베르데제일차 주식회사 15,250 15,379 (129) - - 블루오아시스제일차 주식회사 2,219 2,219 - - - 멀티플렉스시리즈제구차 주식회사 20,423 20,423 - - - 케이마르스제십사차 주식회사 4,513 4,506 7 - - 엠에스케이제삼차 주식회사 5,135 5,135 - - - 에이제이유티 주식회사 11,560 11,556 4 - - 아이비헌인제일차 주식회사 23,458 23,458 - - - 원본보전신탁 538,426 510,780 27,646 6,902 59 원리금보전신탁 107 103 4 1 - ㈜한일에프에이 외 1개 35,107 22,779 12,328 4,265 219 (1) 상기 재무정보는 각 종속기업의 별도재무제표 기준입니다.(2) 전기 중 종속기업의 명칭이 'IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호'에서 'IBK일반사모증권투자신탁 RP3호(채권)'으로 변경되었습니다. 2.2 연결재무제표 작성기준 지배기업 및 연결대상 종속기업(이하 "연결실체")의 2024년 3월 31일로 종료하는 3개월 보고기간에 대한 요약분기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구하는 정보에 비해 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간 말 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 이 요약분기연결재무제표는 보고기간 말인 2024년 3월 31일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. (1) 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서연결실체는 2024년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. 1) 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류, 약정사항이 있는 비유동부채보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 또한, 기업이 보고기간말 후에 준수해야하는 약정은 보고기간 말에 해당 부채의 분류에 영향을 미치지 않으며, 보고기간 이후 12개월 이내 약정사항을 준수해야하는 부채가 보고기간말 현재 비유동부채로 분류된 경우 보고기간 이후 12개월 이내 부채가 상환될 수 있는 위험에 관한 정보를 공시해야 합니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. 2) 기준서 제1007호 '현금흐름표', 제1107호 '금융상품:공시' 개정 - 공급자금융약정 공급자금융약정의 특징을 기술하고 그러한 약정에 대한 추가 공시를 요구하는 기준서 제1007호 '현금흐름표', 제1107호 '금융상품:공시'가 개정되었습니다. 동 개정사항은 공급자금융약정이 기업의 부채와 현금흐름 및 유동성위험에 미치는 영향을 재무제표 이용자가 이해할 수 있도록 도움을 주기 위한 것입니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. 3) 기준서 제1116호 '리스' 개정 - 판매후리스에서 발생하는 리스부채 동 개정사항은 판매자-리스이용자가 판매후리스 거래에서 생기는 리스부채 측정 시,계속 보유하는 사용권에 대해서는 어떠한 차손익도 인식하지 않는다는 요구사항을 명확히 하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. 4) 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 가상자산 공시동 개정사항은 가상자산 관련 거래에 대해 다른 기준서에서 요구하는 공시요구사항에 추가하여, 가상자산을 보유하는 경우, 가상자산을 고객을 대신하여 보유하는경우,가상자산을 발행하는 경우로 각각 구분하여 각 경우별로 공시해야 할 사항을 규정합니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. (2) 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 연결실체가 제정 또는 공표됐으나 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서는 다음과 같습니다. 1) 기준서 제 1021호 '환율변동효과' - 교환가능성 결여 동 개정사항은 회계목적상 다른 통화와 교환이 가능하다고 보는 상황에 대해 정의하고 , 다른 통화와의 교환가능성 평가 , 교환가능성이 결여된 경우 사용할 현물환율 추정 및 공시 요구사항을 명확히 합니다 . 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 측정일에 현물환율을 추정해야 하며 , 관측 가능한 환율을 조정 없이 사용하거나 다른 추정기법을 사용하도록 하고 있습니다 . 동 개정사항은 2025년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 전진적용하며, 재무제표에 미치는 영향은 중요하지 않을 것으로 예상됩니다. 2.3 회계정책요약분기연결재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2.2(1)에서 설명하는 제개정 기업회계기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.2.3.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. 3. 중요한 회계추정 및 가정 연결실체는 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익,비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.연결실체는 당분기말 현재합리적인 정보를 기초로 미래 경기 불확실성 등을 고려하여 기대신용손실을 측정하고 손실충당금에 반영하고 있습니다. 연결실체는 이러한 미래 경기 불확실성이 재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정에 미치는 영향에 대해 지속적으로 검토할 예정입니다.요약분기연결재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다. 4. 당기손익금융자산 및 부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 1,649,664 1,648,210 수익증권 등 7,893,275 7,413,105 국채 및 공채 2,997,700 2,514,589 금융채 3,676,048 3,198,647 기업이 발행한 원화채무증권 2,380,004 2,166,983 기업이 발행한 외화채무증권 596,693 526,897 자산담보부 채무증권 10,000 39,922 소 계 19,203,384 17,508,353 파생상품 2,328,087 2,052,966 대출채권 583,288 491,122 예치금 324,840 294,831 합 계 22,439,599 20,347,272 나. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 1,601,787 - 1,649,664 수익증권 등 - 7,724,079 - 7,893,275 국채 및 공채 3,131,340 3,006,244 3,007,230 2,997,700 금융채 3,680,740 3,676,599 3,676,733 3,676,048 기업이 발행한 원화채무증권 2,380,728 2,371,041 2,371,466 2,380,004 기업이 발행한 외화채무증권 563,794 610,886 611,072 596,693 자산담보부 채무증권 10,000 10,000 10,000 10,000 합 계 9,766,602 19,000,636 9,676,501 19,203,384 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 1,611,822 - 1,648,210 수익증권 등 - 7,257,138 - 7,413,105 국채 및 공채 2,654,749 2,421,708 2,422,100 2,514,589 금융채 3,199,540 3,184,028 3,185,443 3,198,647 기업이 발행한 원화채무증권 2,175,129 2,151,759 2,153,887 2,166,983 기업이 발행한 외화채무증권 552,564 536,936 550,198 526,897 자산담보부 채무증권 40,000 39,845 39,897 39,922 합 계 8,621,982 17,203,236 8,351,525 17,508,353 다. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 만 기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 매도채무증권 2024-09-10 ~ 2054-03-10 1.13 ~ 5.75 333,000 332,202 344,549 매도지분증권 - - - 266,708 278,059 파생상품 2024-04-01 ~ 2038-11-29 - 82,061,150 - 2,421,603 합 계 82,394,150 598,910 3,044,211 <전기말> 구 분 만 기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 매도채무증권 2024-03-10 ~ 2053-09-10 1.23 ~ 5.75 373,000 362,382 372,004 매도지분증권 - - - 351,665 383,213 파생상품 2024-01-02~ 2051-11-04 - 74,897,103 - 2,121,179 합 계 75,270,103 714,047 2,876,396 라. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 75,354 37,274 6,012,351 29,677 17,319 이자율선물 - - 1,373,135 837 706 이자율스왑 264,893 336,339 64,481,944 159,099 144,731 매입이자율옵션 8,364 - 180,000 901 757 매도이자율옵션 - 9,700 250,000 1,010 1,141 소 계 348,611 383,313 72,297,430 191,524 164,654 통화 관련 통화선도 919,627 857,342 83,861,259 998,071 944,461 통화선물 - - 51,162 - 511 통화스왑 1,061,526 1,165,967 33,819,801 560,962 634,005 매입통화옵션 39 - 31,826 - 4 소 계 1,981,192 2,023,309 117,764,048 1,559,033 1,578,981 주식 관련 주식선물 - - 97,843 1,998 566 주식스왑 2,830 1,137 190,790 2,450 2,350 매입주식옵션 14,589 - 34,557 361 - 매도주식옵션 - 20,725 847,683 4,241 385 매입주가지수옵션 681 - 101,487 15 4 매도주가지수옵션 - 699 219,121 784 978 소 계 18,100 22,561 1,491,481 9,849 4,283 신용 관련 신용파생상품스왑 10,795 607 1,326,638 480 769 기타 2,159 66 42,800 3,631 2,821 거래일손익인식평가조정 (32,770) (8,253) - - - 합 계 2,328,087 2,421,603 192,922,397 1,764,517 1,751,508 <전기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 90,242 49,659 9,230,123 53,199 69,990 이자율선물 - - 1,659,420 1,246 2,890 이자율스왑 241,091 307,253 95,785,035 291,503 323,514 매입이자율옵션 9,274 - 200,000 377 1,634 매도이자율옵션 - 9,568 250,000 1,854 548 소 계 340,607 366,480 107,124,578 348,179 398,576 통화 관련 통화선도 793,554 749,495 90,133,948 716,296 664,215 통화선물 - - 61,771 269 11 통화스왑 909,255 961,046 34,467,962 394,912 376,070 매입통화옵션 58 - 31,386 - 3 소 계 1,702,867 1,710,541 124,695,067 1,111,477 1,040,299 주식 관련 주식선물 - - 440,957 10,549 778 주식스왑 2,854 16,453 455,902 10,776 6,573 매입주식옵션 24,658 - 180,232 950 15,362 매도주식옵션 - 36,522 2,333,794 12,674 2,927 매입주가지수옵션 1,370 - 96,965 - - 매도주가지수옵션 - 884 111,051 1,109 8,161 소 계 28,882 53,859 3,618,901 36,058 33,801 신용 관련 신용파생상품스왑 4,148 451 1,870,395 885 5,018 기타 1,286 - 88,326 24,183 14,866 거래일손익인식평가조정 (24,824) (10,152) - - - 합 계 2,052,966 2,121,179 237,397,267 1,520,782 1,492,560 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 마. 연결실체는 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련하여 당분기 및 전분기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 기초 거래일손익인식평가조정 (14,672) (19,977) 신규 발생 거래일손익인식평가조정 (9,845) 24 분기 포괄손익계산서 반영금액 - 2,111 분기말 거래일손익인식평가조정 (24,517) (17,842) 바. 당분기말 현재 파생상품의 공정가치 평가시 매입/매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위하여 각각 매입/매도호가평가조정금 619백만원(전기말: 705백만원) 및 신용위험조정금 2,586백만원(전기말: 1,576백만원)을 계상하였습니다. 사. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 취득원가 장부가액 기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동 당분기 변동금액 변동누계액 매도ELS 등() 1,323,951 1,345,759 (41) (787) () 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다. <전기말 및 전분기> 구 분 취득원가 장부가액 기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동(2) 전분기 변동금액 변동누계액 매도ELS 등(1) 1,202,869 1,246,091 85 (745) (1) 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다.(2) 변동금액은 전분기 금액이며, 변동누계액은 전기말 금액입니다. 당기손익인식지정금융부채는 내재파생상품을 포함하고 있는 복합계약이기에 당기손익인식금융부채로 지정하였습니다. 아. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 없습니다. 5. 기타포괄손익금융자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 등 1,396,841 1,336,288 국채 및 공채 8,674,310 7,637,106 금융채 8,828,798 8,315,143 기업이 발행한 원화채무증권 7,139,246 6,850,069 기업이 발행한 외화채무증권 3,438,787 3,182,108 자산담보부 채무증권 1,914,534 1,587,377 정부가 발행한 외화채무증권 208,749 204,611 소 계 31,601,265 29,112,702 대출채권 407,945 288,303 합 계 32,009,210 29,401,005 나. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 등 - 529,536 - 1,396,841 국채 및 공채 8,911,500 8,853,424 8,878,413 8,674,310 금융채 8,816,400 8,826,475 8,827,486 8,828,798 기업이 발행한 원화채무증권 7,158,072 7,128,931 7,133,644 7,139,246 기업이 발행한 외화채무증권 3,490,299 3,496,431 3,496,031 3,438,787 자산담보부 채무증권 1,911,900 1,911,980 1,912,086 1,914,534 정부가 발행한 외화채무증권 210,412 220,750 231,224 208,749 합 계 30,498,583 30,967,527 30,478,884 31,601,265 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 등 - 526,746 - 1,336,288 국채 및 공채 7,811,000 7,766,918 7,780,220 7,637,106 금융채 8,318,000 8,316,911 8,319,449 8,315,143 기업이 발행한 원화채무증권 6,884,496 6,852,752 6,856,206 6,850,069 기업이 발행한 외화채무증권 3,230,227 3,238,541 3,232,556 3,182,108 자산담보부 채무증권 1,588,600 1,588,331 1,588,445 1,587,377 정부가 발행한 외화채무증권 204,939 215,307 222,950 204,611 합 계 28,037,262 28,505,506 27,999,826 29,112,702 다. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종 류 당분기말 전기말 취득원가 장부가액 취득원가 장부가액 주식 시장성 있는 주식 295,658 992,710 295,658 923,055 시장성 없는 주식 233,878 404,131 231,088 413,233 합 계 529,536 1,396,841 526,746 1,336,288 라. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기 초 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 당분기말 손상차손 매 각 지분증권 580,622 55,445 - - (3) (15,240) 620,824 원화채무증권 (184,646) (28,684) 568 (19,474) - 12,069 (220,167) 외화채무증권 (35,424) 6,030 1,036 (4,118) - (717) (33,193) 합 계 360,552 32,791 1,604 (23,592) (3) (3,888) 367,464 () 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 당분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 3백만원 및 3백만원입니다. <전분기> 구 분 기 초 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 전분기말 손상차손 매 각 지분증권 715,598 (117,146) - - (31) 30,298 628,719 원화채무증권 (782,325) 412,322 2,517 8,557 - (106,136) (465,065) 외화채무증권 (86,019) 16,781 15 (550) - (4,360) (74,133) 합 계 (152,746) 311,957 2,532 8,007 (31) (80,198) 89,521 () 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 전분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 31백만원 및 31백만원입니다. 마. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 12,940 - - 12,940 손상차손(환입) 1,604 - - 1,604 매각 (516) - - (516) 상각채권 회수 (14) - - (14) 환율변동분 149 - - 149 법인세효과 (306) - - (306) 당분기말 13,857 - - 13,857 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 7,201 - - 7,201 손상차손(환입) 2,532 - - 2,532 매각 (401) - - (401) 환율변동분 330 - - 330 법인세효과 (592) - - (592) 전분기말 9,070 - - 9,070 바. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국예탁결제원 247,763 99,095 국공채 한국증권금융(주) 200,838 167,796 금융채 한국예탁결제원 20,033 - 합 계 468,634 266,891 6. 상각후원가유가증권 가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 9,721,000 9,472,922 9,607,779 9,131,186 금융채 15,450,000 15,404,599 15,431,069 15,427,835 기업이 발행한 원화채무증권 7,610,000 7,599,604 7,600,056 7,503,017 기업이 발행한 외화채무증권 1,547,001 1,532,239 1,606,341 1,410,007 자산담보부 채무증권 1,752,676 1,752,397 1,752,428 1,737,884 정부가 발행한 외화채무증권 1,530,652 1,490,009 1,502,413 1,380,143 소 계 37,611,329 37,251,770 37,500,086 36,590,072 대손충당금 - - (11,299) (11,299) 합 계 37,611,329 37,251,770 37,488,787 36,578,773 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 9,971,000 9,725,579 9,856,161 9,417,240 금융채 14,420,000 14,382,347 14,408,509 14,401,008 기업이 발행한 원화채무증권 7,430,000 7,419,562 7,417,954 7,303,728 기업이 발행한 외화채무증권 1,562,277 1,531,374 1,586,697 1,406,798 자산담보부 채무증권 1,527,156 1,526,834 1,526,878 1,512,823 정부가 발행한 외화채무증권 1,450,843 1,427,621 1,441,012 1,330,559 소 계 36,361,276 36,013,317 36,237,211 35,372,156 대손충당금 - - (11,026) (11,026) 합 계 36,361,276 36,013,317 36,226,185 35,361,130 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 8,169 - 2,857 11,026 손상차손(환입) 533 - (321) 212 환율변동분 61 - - 61 당분기말 8,763 - 2,536 11,299 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 6,060 - 3,340 9,400 손상차손(환입) 45 - (398) (353) 환율변동분 21 - - 21 전분기말 6,126 - 2,942 9,068 다. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 금융채 한국증권금융㈜ 14,000 - 7. 상각후원가대출채권 가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출금 301,345,946 298,726,405 외화대출금 7,448,464 7,674,315 매입어음 22,710 44,771 매입외환 1,237,949 839,668 환매조건부채권매수 5,039,256 300,369 은행간대여금 6,723,485 4,203,618 내국수입유산스 2,877,195 2,749,676 지급보증대지급금 22,035 23,625 신용카드채권 2,936,362 3,028,968 콜론 2,213,110 1,478,338 사모사채 887,254 663,157 기타 283,281 285,952 소 계 331,037,047 320,018,862 이연대출부대손익 603,237 585,309 (-) 현재가치할인차금 (5,797) (7,462) (-) 대손충당금 (4,847,702) (4,713,819) 장부금액 326,786,785 315,882,890 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,168,533 2,549,219 996,067 4,713,819 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 152,894 (136,348) (16,546) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (60,567) 78,387 (17,820) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (8,538) (151,913) 160,451 - 소 계 83,789 (209,874) 126,085 - 손상차손(환입) (23,250) 222,311 182,234 381,295 매각 - - (67,728) (67,728) 상각채권 회수 - - 24,553 24,553 상각 - - (200,467) (200,467) 시간가치 경과분 - - (10,873) (10,873) 환율변동분 (195) 5,792 1,506 7,103 당분기말() 1,228,877 2,567,448 1,051,377 4,847,702 () 당분기말 현재 COVID-19에 대한 금융지원 프로그램 종료 및 PF개별평가 분류, 매출하락차주 금융지원 취약부문 차주 등에 대해 2,328,132백만원(기타자산, 난외항목에 대한 조정 및 PD, LGD 변경효과 포함)을 추가 적립하고 있습니다. <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,049,722 1,897,343 809,341 3,756,406 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 109,181 (106,292) (2,889) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (79,810) 91,899 (12,089) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (3,837) (80,655) 84,492 - 소 계 25,534 (95,048) 69,514 - 손상차손(환입) 34,851 373,645 174,201 582,697 매각 - - (19,911) (19,911) 상각채권 회수 - - 19,975 19,975 상각 - - (160,641) (160,641) 시간가치 경과분 - - (4,902) (4,902) 환율변동분 4,722 1,672 (367) 6,027 전분기말() 1,114,829 2,177,612 887,210 4,179,651 () 전분기말 현재 COVID-19로 인한 금융지원 장기화 및 상환유예 종료 예정, 부동산PF 침체 등 부실 확대에 대응하기 위하여 1,823,831백만원(기타자산, 난외항목 포함)을 추가 적립하고 있습니다.다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 241,473,999 74,439,053 4,105,810 320,018,862 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 6,937,707 (6,871,606) (66,101) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (5,169,377) 5,233,653 (64,276) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (201,995) (1,201,649) 1,403,644 - 소 계 1,566,335 (2,839,602) 1,273,267 - 실행(상환) 9,232,127 1,778,684 (497,405) 10,513,406 매각 - - (292,515) (292,515) 상각채권 회수 - - 249 249 상각 - - (200,467) (200,467) 환율변동분 909,349 72,440 15,723 997,512 당분기말 253,181,810 73,450,575 4,404,662 331,037,047 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 239,527,596 68,724,610 2,819,284 311,071,490 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 7,227,168 (7,216,623) (10,545) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (5,640,505) 5,689,318 (48,813) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (402,038) (706,675) 1,108,713 - 소 계 1,184,625 (2,233,980) 1,049,355 - 실행(상환) 12,585,298 910,216 (367,419) 13,128,095 매각 - - (76,946) (76,946) 상각채권 회수 - - 81 81 상각 - - (160,641) (160,641) 환율변동분 905,112 54,501 17,134 976,747 전분기말 254,202,631 67,455,347 3,280,848 324,938,826 라. 당분기 및 전분기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 당분기말 이연대출부대수익 (35,777) (2,968) 7,345 (31,400) 이연대출부대비용 621,086 103,361 (89,810) 634,637 합 계 585,309 100,393 (82,465) 603,237 <전분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 전분기말 이연대출부대수익 (42,271) (4,347) 9,488 (37,130) 이연대출부대비용 567,201 73,932 (67,136) 573,997 합 계 524,930 69,585 (57,648) 536,867 8. 위험회피회계 가. 당분기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종 류 당분기말 전기말 자 산 부 채 계약금액() 자 산 부 채 계약금액() 공정가치위험회피 이자율스왑 32,589 201,043 4,533,196 25,999 186,037 4,266,518 통화선도 112 2,385 133,656 1,121 - 129,402 통화스왑 27,569 20,605 712,819 48,818 15,677 710,631 소 계 60,270 224,033 5,379,671 75,938 201,714 5,106,551 현금흐름위험회피 통화스왑 1,741 49,824 1,136,092 6,298 28,525 1,054,155 채권선도 - - - - 3 2,000 소 계 1,741 49,824 1,136,092 6,298 28,528 1,056,155 합 계 62,011 273,857 6,515,763 82,236 230,242 6,162,706 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.나. 당분기 및 전분기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 당분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 (7,443) (202) 통화선도 (3,398) (223) 통화스왑 880 (300) 합 계 (9,961) (725) <전분기> 구 분 전분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 54,776 (868) 통화선도 (1,455) 199 통화스왑 5,983 275 합 계 59,304 (394) 다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 당분기 중공정가치 변동 금융자산 기타포괄손익금융자산 1,095,662 (30,330) (12,843) 상각후원가유가증권 122,625 1,910 5,350 합 계 1,218,287 (28,420) (7,493) 금융부채 원화발행채권 1,127,251 (142,750) (24,017) 외화발행채권 2,806,775 (62,860) 4,183 합 계 3,934,026 (205,610) (19,834) <전기말 및 전분기> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 전분기 중공정가치 변동 금융자산 당기손익금융자산 - - 4 기타포괄손익금융자산 922,321 (17,492) 2,828 상각후원가유가증권 119,561 (3,528) 2,401 합 계 1,041,882 (21,020) 5,233 금융부채 원화발행채권 1,151,267 (118,733) 42,311 외화발행채권 2,715,886 (64,643) 13,735 합 계 3,867,153 (183,376) 56,046 () 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 라. 당분기 및 전분기 중 현금흐름위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 공정가치 변동 기타포괄손익으로인식된 금액 분기손익으로인식된 금액 통화스왑 (33,093) (5,829) (27,264) 합 계 (33,093) (5,829) (27,264) <전분기> 구 분 공정가치 변동 기타포괄손익으로인식된 금액 분기손익으로인식된 금액 통화스왑 (37,289) (13,809) (23,480) 채권선도 17,755 17,755 - 합 계 (19,534) 3,946 (23,480) 마. 해외사업장순투자의 위험회피 당분기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기() 장부금액 당분기 중공정가치 변동 장부금액 전분기 중공정가치 변동 외화사채 709,764 (30,250) 679,514 (19,236) 외화차입금 8,895 232 9,127 (282) 합 계 718,659 (30,018) 688,641 (19,518) () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 바. 위험회피수단 만기분석당분기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위:백만원).<당분기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합계 공정가치위험회피 이자율스왑 액면금액 10,774 1,324,578 12,121 2,033,062 1,152,661 4,533,196 평균금리(%) 3.30 3.75 2.97 3.29 3.08 - 통화선도 액면금액 1,923 30,020 86,408 15,305 - 133,656 평균금리(%) 1.00 3.21 2.29 2.15 - - 통화스왑 액면금액 88,231 - 27,863 596,725 - 712,819 평균금리(%) 3.64 - 3.85 1.54 - - 소 계 100,928 1,354,598 126,392 2,645,092 1,152,661 5,379,671 현금흐름위험회피 통화스왑 액면금액 65,829 71,420 393,409 605,434 - 1,136,092 평균금리(%) 2.20 2.23 2.33 3.05 - - 소 계 65,829 71,420 393,409 605,434 - 1,136,092 해외사업장순투자위험회피 외화사채 액면금액 - - 440,404 269,360 - 709,764 평균금리(%) - - 2.68 1.04 - - 외화차입금 액면금액 - 8,895 - - - 8,895 평균금리(%) - 0.19 - - - - 소 계 - 8,895 440,404 269,360 - 718,659 <전기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합계 공정가치위험회피 이자율스왑 액면금액 7,208 14,183 1,278,440 1,843,663 1,123,024 4,266,518 평균금리(%) 4.22 3.43 3.76 3.17 3.04 - 통화선도 액면금액 - 5,673 83,287 40,442 - 129,402 평균금리(%) - 6.88 2.46 1.88 - - 통화스왑 액면금액 - - 113,025 597,606 - 710,631 평균금리(%) - - 3.69 1.49 - - 소 계 7,208 19,856 1,474,752 2,481,711 1,123,024 5,106,551 현금흐름위험회피 통화스왑 액면금액 75,103 56,602 290,275 632,175 - 1,054,155 평균금리(%) 2.34 2.49 2.56 2.91 - - 채권선도 액면금액 2,000 - - - - 2,000 평균금리(%) 3.18 - - - - - 소 계 77,103 56,602 290,275 632,175 - 1,056,155 해외사업장순투자위험회피 외화사채 액면금액 - - 421,634 257,880 - 679,514 평균금리(%) - - 3.00 1.04 - - 외화차입금 액면금액 - - 9,127 - - 9,127 평균금리(%) - - 0.19 - - - 소 계 - - 430,761 257,880 - 688,641 9. 관계기업투자 및 비연결구조화기업 가. 당분기말 및 전기말 현재 관계기업에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 인천대교㈜(1) 14.99 9,158 - - 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(1) 11.94 12,553 8,123 3,837 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(1) 14.00 1,235 871 871 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(1) 11.41 1,130 1,436 1,436 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(1) 14.00 1,411 1,034 1,034 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(1) 15.00 1,407 1,099 1,099 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(1) 14.67 880 3,379 3,379 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사 32.00 8,000 11,657 11,657 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 25.00 13 1,176 1,318 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 23.33 2,800 3,734 3,734 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사 26.25 9,946 11,443 11,443 금융투자업 대한민국 12월 31일 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 21.96 13,000 12,423 12,423 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 28.37 48,661 49,209 49,788 금융투자업 대한민국 12월 31일 토르사모투자 합자회사 23.62 3,661 6,037 6,058 금융투자업 대한민국 12월 31일 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 23.89 3,000 2,882 2,882 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 34.88 2,889 2,765 2,765 금융투자업 대한민국 12월 31일 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 24.63 3,127 2,631 2,631 금융투자업 대한민국 12월 31일 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 26.67 6,000 6,471 6,471 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트제이호사모투자합자회사 20.00 2,845 315 315 금융투자업 대한민국 12월 31일 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 26.63 2,000 - - 금융투자업 대한민국 12월 31일 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 26.81 5,598 7,135 7,135 금융투자업 대한민국 12월 31일 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 22.22 1,833 2,028 2,028 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사(4) 12.00 5,977 5,590 5,590 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(4) 9.30 669 817 817 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,721 680 680 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 1,314 2,843 2,843 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 - 722 722 금융투자업 대한민국 12월 31일 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 47.17 500 502 502 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,179 1,115 1,115 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(2) 65.57 4,000 3,662 3,662 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(3) 65.00 1,938 5,293 5,030 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 4,000 4,912 4,912 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 34.29 1,800 2,398 2,398 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합 28.14 3,264 5,822 5,822 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,878 1,878 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 10,000 9,484 9,484 금융투자업 대한민국 12월 31일 알바트로스오아시너지펀드(2) 55.55 1,150 1,947 1,947 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 5,000 4,752 4,752 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(2) 80.00 2,590 1,103 1,103 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 49.18 3,000 3,069 3,069 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이오펀드 39.02 6,800 6,529 6,529 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 37.00 4,000 4,285 4,285 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 44.78 3,000 2,833 2,833 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화유온신기술조합제1호 22.99 2,000 1,777 1,777 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스1호펀드(3) 55.56 4,000 4,900 4,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터베스트글로벌스케일업펀드 25.00 8,250 7,475 7,475 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합(2) 62.02 17,145 18,389 18,295 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 50.00 18,000 16,047 16,149 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 44.44 2,000 1,900 1,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 28.30 3,000 4,070 4,070 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 32.79 8,000 7,615 7,615 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KT디지털신산업투자조합 34.88 15,000 14,468 14,468 금융투자업 대한민국 12월 31일 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(2) 72.73 4,000 3,809 3,809 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 22.85 4,000 3,836 3,836 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 22.99 6,000 5,735 5,735 금융투자업 대한민국 12월 31일 비전 소부장 벤처투자조합 1호(2) 51.72 3,000 2,594 2,594 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 38.46 2,000 1,924 1,924 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 30.30 1,000 955 955 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 32.00 4,000 4,194 4,194 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 29.70 3,000 2,960 2,960 금융투자업 대한민국 12월 31일 한 아세안 테크놀로지펀드 2 29.24 5,000 4,796 4,796 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호(2) 51.17 4,000 3,822 3,822 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화스마트헬스케어신기술조합1호 40.00 4,000 3,877 3,877 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 42.25 3,000 2,896 2,896 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 49.18 3,000 2,174 2,174 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(2) 75.00 2,400 1,976 1,976 금융투자업 대한민국 12월 31일 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 22.22 2,000 1,723 1,723 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 49.18 1,500 1,452 1,452 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 24.62 2,000 1,829 1,829 금융투자업 대한민국 12월 31일 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 22.22 8,000 9,832 9,832 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 22.22 5,000 4,762 4,762 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신4호 신기술조합(2) 51.72 1,500 1,480 1,480 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 42.55 3,000 2,803 2,803 금융투자업 대한민국 12월 31일 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 30.00 1,488 3,196 3,196 금융투자업 대한민국 12월 31일 카스피안-T 2호 신기술투자조합 48.19 360 624 624 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신6호 신기술조합 36.36 2,000 1,959 1,959 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드(3) 68.37 22,551 21,056 20,999 금융투자업 대한민국 12월 31일 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 24.84 2,000 1,961 1,961 금융투자업 대한민국 12월 31일 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 25.00 5,000 4,840 4,840 금융투자업 대한민국 12월 31일 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 28.04 3,000 2,945 2,945 금융투자업 대한민국 12월 31일 지유소부장프로젝트일호조합 24.00 3,000 2,973 2,973 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스세컨더리투자조합1호 28.57 2,598 2,789 2,789 금융투자업 대한민국 12월 31일 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 29.41 1,500 1,480 1,480 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 26.74 2,500 2,457 2,457 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 29.41 5,000 4,847 4,847 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 37.88 14,000 13,793 13,793 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 20.00 3,000 2,886 2,886 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 43.96 2,000 2,963 2,963 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 50.00 6,000 5,982 5,982 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 30.00 1,200 1,137 1,137 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 28.57 3,000 2,988 2,988 금융투자업 대한민국 12월 31일 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호(2) 64.52 4,000 3,897 3,897 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 28.57 3,000 2,974 2,974 금융투자업 대한민국 12월 31일 카익투 신기술투자조합 제4호 24.39 2,000 2,035 2,035 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 27.40 2,000 1,943 1,943 금융투자업 대한민국 12월 31일 카스피안-T 3호 신기술투자조합 25.97 2,000 1,995 1,995 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴메인 신기술투자조합 제2호 43.01 4,000 3,969 3,969 금융투자업 대한민국 12월 31일 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 34.10 3,000 2,972 2,972 금융투자업 대한민국 12월 31일 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 21.18 3,000 2,989 2,989 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 40.67 8,868 8,631 8,631 금융투자업 대한민국 12월 31일 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 21.47 4,000 4,000 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 45.45 1,500 1,470 1,470 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 22.37 1,000 994 994 금융투자업 대한민국 12월 31일 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 23.90 3,000 2,989 2,989 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 청룡1호 신기술조합 28.99 1,000 999 999 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 30.36 1,500 1,498 1,498 금융투자업 대한민국 12월 31일 KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 33.33 2,000 2,000 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT-IBKC 미래투자조합 1호 50.00 2,250 9,991 9,991 금융투자업 대한민국 12월 31일 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 25.45 1,781 18,876 18,876 금융투자업 대한민국 12월 31일 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 30.86 5,000 2,327 2,327 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 50.00 8,477 8,898 8,898 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 45.45 2,000 1,814 1,814 금융투자업 대한민국 12월 31일 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(4) 11.90 713 690 690 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 41.67 4,450 5,126 5,126 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(3) 70.00 4,546 5,743 5,743 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 50.00 12,576 11,493 11,493 금융투자업 대한민국 12월 31일 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 36.76 1,953 2,506 2,506 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 31.55 20,000 19,670 19,670 금융투자업 대한민국 12월 31일 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 25.00 504 7,973 7,973 금융투자업 대한민국 12월 31일 끌림 IBKC 메디컬투자조합 38.07 1,500 1,405 1,405 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 41.67 2,190 2,354 2,354 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 24.39 5,000 4,674 4,674 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 23.30 12,000 11,634 11,634 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(3) 70.00 7,000 6,048 6,048 금융투자업 대한민국 12월 31일 솔루션캐피탈제4호투자조합 26.47 900 845 845 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 27.40 10,000 6,838 6,838 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 24.21 4,741 10,918 10,918 금융투자업 대한민국 12월 31일 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 50.00 6,935 7,128 7,128 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 50.00 10,500 9,266 9,266 금융투자업 대한민국 12월 31일 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 29.94 3,136 3,059 3,059 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 39.87 6,100 5,796 5,796 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 40.00 2,000 1,797 1,797 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 48.80 11,468 11,290 11,290 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(3) 60.00 3,421 2,841 2,841 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 36.36 1,200 1,282 1,282 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이앤 세컨더리5호 투자조합 20.00 900 911 911 금융투자업 대한민국 12월 31일 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(3) 60.00 13,680 18,554 18,554 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 27.27 3,000 2,866 2,866 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 29.07 2,500 2,393 2,393 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 28.57 2,000 1,934 1,934 금융투자업 대한민국 12월 31일 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 28.10 1,922 3,835 3,835 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(4) 14.04 5,000 4,945 4,945 금융투자업 대한민국 12월 31일 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 27.81 8,900 8,386 8,386 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 39.47 3,000 2,886 2,886 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-비하이 1호 벤처조합 36.04 4,000 3,860 3,860 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 24.07 1,300 1,251 1,251 금융투자업 대한민국 12월 31일 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 29.41 1,000 988 988 금융투자업 대한민국 12월 31일 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 29.85 2,000 2,078 2,078 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 25.00 4,000 3,861 3,861 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 43.48 7,000 6,391 6,391 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호(2) 70.00 3,500 3,276 3,276 금융투자업 대한민국 12월 31일 리사이클링 1호 신기술투자조합 28.09 5,000 4,899 4,899 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 20.00 2,108 1,918 1,918 금융투자업 대한민국 12월 31일 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 24.84 4,000 3,988 3,988 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 24.53 13,000 12,823 12,823 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 38.24 5,176 4,596 4,596 금융투자업 대한민국 12월 31일 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 50.00 5,500 5,535 5,535 금융투자업 대한민국 12월 31일 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드(4) 18.12 4,000 3,813 3,813 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 23.58 5,000 5,464 5,464 금융투자업 대한민국 12월 31일 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호(4) 19.79 2,100 2,161 2,161 금융투자업 대한민국 12월 32일 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 30.00 6,000 5,979 5,979 금융투자업 대한민국 12월 31일 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드 43.48 1,000 994 994 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨다윈MICE투자조합 28.30 6,000 5,900 5,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호(4) 9.35 3,000 3,335 3,335 금융투자업 대한민국 12월 31일 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 22.17 1,000 994 994 금융투자업 대한민국 12월 31일 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 30.00 1,670 1,660 1,660 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 31.25 2,188 2,125 2,125 금융투자업 대한민국 12월 31일 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합(4) 19.05 2,000 1,999 1,999 금융투자업 대한민국 12월 31일 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 22.73 3,000 2,429 2,452 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS일자리DREAM투자조합 21.37 640 1,669 1,669 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(4) 17.82 1,220 1 1 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(4) 3.57 100 92 92 금융투자업 대한민국 12월 31일 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(4) 0.24 15 3 3 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(4) 6.88 112 109 109 금융투자업 대한민국 12월 31일 에이스강소신기술투자조합2호 25.97 2,016 1,993 1,993 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 23.26 1,000 973 973 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호(4) 15.80 1,500 1,481 1,481 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합(4) 17.65 1,500 1,554 1,554 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호(4) 15.10 800 797 797 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 신재생에너지 신기술투자조합(4) 9.30 200 199 199 금융투자업 대한민국 12월 31일 한국투자크레딧사모투자 합자회사 22.45 11,000 10,932 10,932 금융투자업 대한민국 12월 31일 NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합(4) 15.70 2,000 1,998 1,998 금융투자업 대한민국 12월 31일 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50.00 14,060 42,838 43,766 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 33.33 55,963 56,097 56,097 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 33.33 62,543 62,383 62,383 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 33.33 38,091 37,105 37,105 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 50.00 32,048 31,377 31,377 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 24.00 25,330 28,940 28,940 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 50.00 10,263 10,443 10,443 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 30.00 134,070 204,985 204,985 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 50.00 77,685 74,777 74,777 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 50.00 14,874 14,688 14,688 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 33.33 2,699 2,735 2,735 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호(2) 57.14 18,177 17,891 17,891 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 50.00 3,255 3,358 3,358 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 48.00 97,467 93,343 93,343 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 24.57 31,353 31,614 31,614 금융투자업 대한민국 12월 31일 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호(2) 53.33 4,971 4,830 4,830 금융투자업 대한민국 12월 31일 이지스이익참여형메자닌전문투자형사모부동산자투자신탁 제1호 44.00 41,187 42,503 42,409 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호(2) 99.85 37,084 36,975 36,975 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 50.00 191,353 187,544 187,544 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호(2) 92.31 1,473 1,488 1,706 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 20.00 1,200 1,202 1,202 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 23.00 200 229 229 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 22.25 200 237 237 금융투자업 대한민국 12월 31일 주식회사 한강시네폴리스개발(1) 17.00 850 - - 부동산개발업 대한민국 12월 31일 덕송내각고속화도로㈜ 25.00 - - - 토목 시설물 건설업 대한민국 12월 31일 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(5) 0.95 500 946 946 주거용 건물 개발 및 공급업,기타금융업, 비주거용 건물 개발 및 공급업 대한민국 12월 31일 디엘인천인하PFV(5) 0.47 250 252 252 부동산업 대한민국 12월 31일 디엘대전문화PFV(5) 0.71 250 253 253 부동산업 대한민국 12월 31일 디엘전주완산PFV(5) 1.14 250 272 272 부동산업 대한민국 12월 31일 ㈜아산도고산업단지개발(5) 5.00 15 12 12 부동산업 대한민국 12월 31일 도안캐슬1차㈜(5) 15.00 45 - - 부동산업 대한민국 12월 31일 부산에코델타그린데이터센터 PFV 23.40 2,340 2,135 2,224 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(5) 0.23 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(5) 0.24 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사(5) 0.23 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사(5) 0.24 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사(5) 4.35 10 24 24 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 합 계 1,689,893 1,813,051 1,810,359 <전기말> 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 인천대교㈜(1) 14.99 9,158 - - 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(1) 11.94 12,553 7,762 3,476 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(1) 14.00 1,235 843 843 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(1) 11.41 1,130 1,338 1,338 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(1) 14.00 1,411 1,002 1,002 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(1) 15.00 1,407 1,070 1,070 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(1) 14.67 880 3,287 3,287 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사 32.00 8,000 12,028 12,028 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 25.00 76 1,647 1,647 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 23.33 2,800 3,887 3,887 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사 26.25 9,946 11,443 11,443 금융투자업 대한민국 12월 31일 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 21.96 13,000 12,470 12,470 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 28.73 51,523 52,229 52,229 금융투자업 대한민국 12월 31일 토르사모투자 합자회사 23.62 3,661 5,988 5,988 금융투자업 대한민국 12월 31일 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 23.89 3,000 2,897 2,897 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 34.88 2,889 2,774 2,774 금융투자업 대한민국 12월 31일 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 24.63 3,127 2,545 2,545 금융투자업 대한민국 12월 31일 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 26.67 6,000 6,219 6,219 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트제이호사모투자합자회사 20.00 2,845 317 317 금융투자업 대한민국 12월 31일 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 26.63 2,000 - - 금융투자업 대한민국 12월 31일 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 26.81 5,598 7,136 7,136 금융투자업 대한민국 12월 31일 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 22.22 1,833 2,031 2,031 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 (4) 12.00 5,951 5,631 5,631 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(4) 9.30 669 389 389 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,721 680 680 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 1,722 3,230 3,230 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 - 719 719 금융투자업 대한민국 12월 31일 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 47.17 500 503 503 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,179 1,070 1,070 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(2) 65.57 4,000 3,663 3,663 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(3) 65.00 1,938 4,655 4,655 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 4,000 4,159 4,159 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 34.29 1,800 1,844 1,844 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합 28.14 3,264 5,290 5,290 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,886 1,886 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 10,000 9,601 9,601 금융투자업 대한민국 12월 31일 알바트로스오아시너지펀드(2) 55.55 1,150 1,920 1,920 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 5,000 4,721 4,721 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(2) 80.00 2,590 1,268 1,268 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 49.18 3,000 3,070 3,070 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이오펀드 39.02 8,000 7,767 7,767 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 37.00 4,000 4,295 4,295 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 44.78 3,000 3,504 3,504 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화유온신기술조합제1호 22.99 2,000 1,894 1,894 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스1호펀드(3) 55.56 4,000 4,681 4,681 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터베스트글로벌스케일업펀드 25.00 6,000 5,298 5,298 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합(2) 61.40 21,490 19,845 19,845 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 50.00 18,000 16,113 16,113 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 44.44 2,000 1,901 1,901 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 28.30 3,000 4,080 4,080 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 32.79 8,000 7,650 7,650 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KT디지털신산업투자조합 34.88 15,000 14,503 14,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(2) 72.73 4,000 3,771 3,771 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 22.85 4,000 3,853 3,853 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 22.99 6,000 5,765 5,765 금융투자업 대한민국 12월 31일 비전 소부장 벤처투자조합 1호(2) 51.72 3,000 2,600 2,600 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 38.46 2,000 1,925 1,925 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 30.30 1,000 960 960 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 32.00 4,000 4,010 4,010 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 29.70 3,000 2,971 2,971 금융투자업 대한민국 12월 31일 한 아세안 테크놀로지펀드 2 29.24 5,000 4,777 4,777 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호(2) 51.17 4,000 3,845 3,845 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화스마트헬스케어신기술조합1호 40.00 4,000 3,889 3,889 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 42.25 3,000 2,907 2,907 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 49.18 3,000 4,882 4,882 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(2) 75.00 2,400 2,163 2,163 금융투자업 대한민국 12월 31일 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 22.22 2,000 1,954 1,954 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 49.18 1,500 1,459 1,459 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 24.62 2,000 1,761 1,761 금융투자업 대한민국 12월 31일 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 22.22 8,000 8,040 8,040 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 22.22 3,000 2,812 2,812 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신4호 신기술조합(2) 51.72 1,500 1,484 1,484 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 42.55 1,000 853 853 금융투자업 대한민국 12월 31일 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 30.00 1,488 3,217 3,217 금융투자업 대한민국 12월 31일 카스피안-T 2호 신기술투자조합 48.19 2,000 1,741 1,741 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신6호 신기술조합 36.36 2,000 1,969 1,969 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드(3) 68.37 17,765 16,274 16,274 금융투자업 대한민국 12월 31일 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 24.84 2,000 1,971 1,971 금융투자업 대한민국 12월 31일 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 25.00 5,000 4,887 4,887 금융투자업 대한민국 12월 31일 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 28.04 3,000 2,960 2,960 금융투자업 대한민국 12월 31일 지유소부장프로젝트일호조합 24.00 3,000 2,980 2,980 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스세컨더리투자조합1호 28.57 2,700 3 3 금융투자업 대한민국 12월 31일 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 29.41 1,500 1,487 1,487 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 26.74 2,500 2,466 2,466 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 29.41 5,000 4,949 4,949 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 37.88 5,000 4,636 4,636 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 20.00 1,000 931 931 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 43.96 2,000 2,323 2,323 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 50.00 6,000 6,065 6,065 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 37.62 1,200 1,171 1,171 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 28.57 3,000 2,989 2,989 금융투자업 대한민국 12월 31일 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호(2) 64.52 4,000 3,916 3,916 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 28.57 3,000 2,989 2,989 금융투자업 대한민국 12월 31일 카익투 신기술투자조합 제4호 24.39 2,000 1,902 1,902 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 27.40 2,000 1,987 1,987 금융투자업 대한민국 12월 31일 카스피안-T 3호 신기술투자조합 25.97 2,000 1,995 1,995 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴메인 신기술투자조합 제2호 43.01 4,000 3,990 3,990 금융투자업 대한민국 12월 31일 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 34.10 3,000 2,986 2,986 금융투자업 대한민국 12월 31일 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 21.18 3,000 2,998 2,998 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 40.67 8,868 8,789 8,789 금융투자업 대한민국 12월 31일 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 21.47 4,000 4,000 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT-IBKC 미래투자조합 1호 50.00 4,350 10,598 10,598 금융투자업 대한민국 12월 31일 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 25.45 1,781 18,888 18,888 금융투자업 대한민국 12월 31일 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 30.86 5,000 2,352 2,352 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 50.00 12,406 12,944 12,944 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 45.45 2,000 1,825 1,825 금융투자업 대한민국 12월 31일 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(4) 11.90 713 715 715 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 41.67 4,450 5,152 5,152 금융투자업 대한민국 12월 31일 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 21.28 63 579 579 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 (3) 70.00 4,546 5,768 5,768 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 50.00 12,576 11,542 11,542 금융투자업 대한민국 12월 31일 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 36.76 3,681 5,358 5,358 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 31.55 20,000 18,683 18,683 금융투자업 대한민국 12월 31일 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 25.00 504 9,431 9,431 금융투자업 대한민국 12월 31일 끌림 IBKC 메디컬투자조합 38.07 1,500 1,412 1,412 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 41.67 2,190 2,360 2,360 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 24.39 5,000 4,693 4,693 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 23.30 12,000 11,811 11,811 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 (3) 70.00 7,000 6,228 6,228 금융투자업 대한민국 12월 31일 솔루션캐피탈제4호투자조합 26.47 900 850 850 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 27.40 10,000 6,274 6,274 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 24.21 4,741 10,966 10,966 금융투자업 대한민국 12월 31일 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 50.00 6,935 7,168 7,168 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 50.00 10,500 9,713 9,713 금융투자업 대한민국 12월 31일 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 29.94 3,136 3,077 3,077 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 39.87 6,100 5,825 5,825 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 40.00 2,000 1,817 1,817 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 48.80 9,760 9,303 9,303 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(3) 60.00 3,421 2,963 2,963 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 36.36 1,200 1,285 1,285 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이앤 세컨더리5호 투자조합 20.00 900 915 915 금융투자업 대한민국 12월 31일 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(3) 60.00 16,500 18,475 18,475 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 27.27 3,000 2,881 2,881 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 29.07 2,500 2,406 2,406 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 28.57 2,000 1,943 1,943 금융투자업 대한민국 12월 31일 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 28.10 5,900 11,334 11,334 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 37.74 2,000 1,928 1,928 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(4) 14.04 5,000 4,951 4,951 금융투자업 대한민국 12월 31일 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 27.81 8,900 8,420 8,420 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 39.47 3,000 2,900 2,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-비하이 1호 벤처조합 36.04 4,000 3,880 3,880 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 24.07 1,300 1,258 1,258 금융투자업 대한민국 12월 31일 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 29.41 1,000 1,003 1,003 금융투자업 대한민국 12월 31일 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 29.85 2,000 2,063 2,063 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 25.00 4,000 3,879 3,879 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 43.48 7,000 6,502 6,502 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호(2) 70.00 3,500 3,317 3,317 금융투자업 대한민국 12월 31일 리사이클링 1호 신기술투자조합 28.09 5,000 4,917 4,917 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호 37.74 2,000 2,117 2,117 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 20.00 3,400 4,297 4,297 금융투자업 대한민국 12월 31일 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 24.84 4,000 4,004 4,004 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 24.53 13,000 12,871 12,871 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 38.24 5,176 4,704 4,704 금융투자업 대한민국 12월 31일 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 50.00 5,500 5,550 5,550 금융투자업 대한민국 12월 31일 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드(4) 18.12 4,000 3,865 3,865 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 23.58 5,000 5,486 5,486 금융투자업 대한민국 12월 31일 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호(4) 19.79 2,100 2,169 2,169 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 30.00 6,000 5,991 5,991 금융투자업 대한민국 12월 31일 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드 43.48 1,000 998 998 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨다윈MICE투자조합 28.30 6,000 5,929 5,929 금융투자업 대한민국 12월 31일 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호(4) 9.35 3,000 3,350 3,350 금융투자업 대한민국 12월 31일 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 22.17 1,000 1,000 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 30.00 1,500 1,500 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 22.73 3,000 2,619 2,619 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS일자리DREAM투자조합 21.37 640 1,606 1,606 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(4) 17.82 1,220 1,627 1,627 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(4) 3.57 100 93 93 금융투자업 대한민국 12월 31일 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(4) 0.24 15 3 3 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(4) 6.88 112 109 109 금융투자업 대한민국 12월 31일 에이스강소신기술투자조합2호 25.97 2,016 1,998 1,998 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 23.26 1,000 977 977 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호(4) 15.80 1,500 1,481 1,481 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합(4) 17.65 1,500 1,527 1,527 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호(4) 15.10 800 797 797 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 신재생에너지 신기술투자조합(4) 9.30 200 200 200 금융투자업 대한민국 12월 31일 한국투자크레딧사모투자 합자회사 22.45 11,000 10,961 10,961 금융투자업 대한민국 12월 31일 NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합(4) 15.70 400 398 398 금융투자업 대한민국 12월 31일 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50.00 14,060 32,448 33,376 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 33.33 57,108 57,283 57,283 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 33.33 63,348 63,169 63,169 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 33.33 38,565 37,648 37,648 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 50.00 32,303 31,916 31,916 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 24.00 25,330 28,964 28,964 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 50.00 10,412 10,423 10,423 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 30.00 134,070 200,037 200,037 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 50.00 78,586 74,728 74,728 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 50.00 15,292 15,460 15,460 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 33.33 2,745 2,762 2,762 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호(2) 57.14 18,707 18,429 18,429 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 50.00 3,412 3,545 3,545 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 48.00 99,574 94,489 94,489 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 24.57 31,353 30,950 30,950 금융투자업 대한민국 12월 31일 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호(2) 53.33 5,810 5,691 5,691 금융투자업 대한민국 12월 31일 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 44.00 41,858 43,129 43,036 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호(2) 99.85 37,084 36,971 36,971 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 50.00 146,428 146,430 146,430 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호(2) 92.31 1,473 1,695 1,695 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 24.29 200 231 231 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 21.21 200 223 223 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형] (5) 17.54 2,200 967 967 금융투자업 대한민국 12월 31일 주식회사 한강시네폴리스개발(1) 17.00 850 - - 부동산개발업 대한민국 12월 31일 덕송내각고속화도로㈜ 25.00 - - - 토목 시설물 건설업 대한민국 12월 31일 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(5) 5.00 500 579 579 주거용 건물 개발 및 공급업,기타금융업, 비주거용 건물 개발 및 공급업 대한민국 12월 31일 디엘인천인하PFV(5) 0.47 250 255 255 부동산업 대한민국 12월 31일 디엘대전문화PFV(5) 0.71 250 258 258 부동산업 대한민국 12월 31일 디엘전주완산PFV(5) 1.14 250 271 271 부동산업 대한민국 12월 31일 ㈜아산도고산업단지개발(5) 5.00 15 12 12 부동산업 대한민국 12월 31일 도안캐슬1차(주)(5) 15.00 45 45 45 부동산업 대한민국 12월 31일 부산에코델타그린데이터센터 PFV 23.40 2,340 2,319 2,319 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사(5) 0.20 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(5) 0.23 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(5) 0.24 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사(5) 0.23 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사(5) 4.35 10 24 24 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사(5) 4.35 10 10 10 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 합 계 1,645,277 1,752,215 1,748,764 (1) 지분율은 20% 미만이나 회사의 임직원이 피투자회사의 임원을 겸임함에 따라 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.(2) 연결실체는 유한책임사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 수행하지 않아 지배력을 행사할 수 없습니다.(3) 연결실체는 공동업무집행사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 공동업무집행사원과 공동으로 수행함으로 지배력을 행사할 수 없습니다.(4) 지분율은 20% 미만이나 공동업무집행사원으로 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.(5) 지분율은 20% 미만이나 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 관계기업투자의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 회사명 기 초 취득(처분) 배당금 지분법 손익 기타포괄손익누계액 당분기말 전라선철도㈜ 3,476 - - 361 - 3,837 청정상주㈜ 843 - - 28 - 871 청정서귀포㈜ 1,338 - - 98 - 1,436 푸른김해지키미㈜ 1,002 - - 32 - 1,034 푸른아산지키미㈜ 1,070 - - 29 - 1,099 한국금융안전㈜ 3,287 - - 92 - 3,379 프레스토제7호사모투자합자회사 12,028 - - (371) - 11,657 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 1,647 (63) (184) (82) - 1,318 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 3,887 - - (153) - 3,734 이음제칠호사모투자 합자회사 11,443 - - - - 11,443 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 12,470 - - (47) - 12,423 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 52,229 (2,786) - 345 - 49,788 토르사모투자 합자회사 5,988 - - 70 - 6,058 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 2,897 - - (15) - 2,882 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 2,774 - - (9) - 2,765 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 2,545 - - 86 - 2,631 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 6,219 - - 252 - 6,471 스마트제이호사모투자합자회사 317 - - (2) - 315 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 7,136 - - (1) - 7,135 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 2,031 - - (3) - 2,028 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 5,631 26 - (67) - 5,590 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 389 - - 428 - 817 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 680 - - - - 680 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,230 (408) - 21 - 2,843 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 719 - - 3 - 722 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 503 - - (1) - 502 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,070 - - 45 - 1,115 가이아바이오투자조합1호 3,663 - - (1) - 3,662 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 4,655 - - 375 - 5,030 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,159 - - 753 - 4,912 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,844 - - 554 - 2,398 케이프 제이호 헬스케어투자조합 5,290 - - 532 - 5,822 브이에스코너스톤신기술조합 1,886 - - (8) - 1,878 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 9,601 - - (117) - 9,484 알바트로스오아시너지펀드 1,920 - - 27 - 1,947 글로벌게이트웨이펀드III 4,721 - - 31 - 4,752 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 1,268 - - (165) - 1,103 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,070 - - (1) - 3,069 컴퍼니케이 바이오펀드 7,767 (1,200) - (38) - 6,529 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 4,295 - - (10) - 4,285 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 3,504 - - (671) - 2,833 한화유온신기술조합제1호 1,894 - - (117) - 1,777 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 4,681 - - 219 - 4,900 인터베스트글로벌스케일업펀드 5,298 2,250 - (73) - 7,475 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 19,845 (4,323) - 2,773 - 18,295 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 16,113 - - 36 - 16,149 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 1,901 - - (1) - 1,900 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 4,080 - - (10) - 4,070 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 7,650 - - (35) - 7,615 IBK-KT디지털신산업투자조합 14,503 - - (35) - 14,468 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 3,771 - - 38 - 3,809 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 3,853 - - (17) - 3,836 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 5,765 - - (30) - 5,735 비전 소부장 벤처투자조합 1호 2,600 - - (6) - 2,594 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 1,925 - - (1) - 1,924 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 960 - - (5) - 955 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 4,010 - - 184 - 4,194 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 2,971 - - (11) - 2,960 한 아세안 테크놀로지펀드 2 4,777 - - 19 - 4,796 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 3,845 - - (23) - 3,822 한화스마트헬스케어신기술조합1호 3,889 - - (12) - 3,877 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 2,907 - - (11) - 2,896 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 4,882 - - (2,708) - 2,174 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 2,163 - - (187) - 1,976 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 1,954 - - (231) - 1,723 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,459 - - (7) - 1,452 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 1,761 - - 68 - 1,829 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 8,040 - - 1,792 - 9,832 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 2,812 2,000 - (50) - 4,762 코너스톤 혁신4호 신기술조합 1,484 - - (4) - 1,480 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 853 2,000 - (50) - 2,803 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 3,217 - - (21) - 3,196 카스피안-T 2호 신기술투자조합 1,741 (1,640) - 523 - 624 코너스톤 혁신6호 신기술조합 1,969 - - (10) - 1,959 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 16,274 4,786 - (61) - 20,999 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 1,971 - - (10) - 1,961 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 4,887 - - (47) - 4,840 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 2,960 - - (15) - 2,945 지유소부장프로젝트일호조합 2,980 - - (7) - 2,973 에스세컨더리투자조합1호 3 (102) - 2,888 - 2,789 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 1,487 - - (7) - 1,480 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 2,466 - - (9) - 2,457 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 4,949 - - (102) - 4,847 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 4,636 9,000 - 157 - 13,793 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 931 2,000 - (45) - 2,886 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 2,323 - - 640 - 2,963 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 6,065 - - (83) - 5,982 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 1,171 5 - (39) - 1,137 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 2,989 - - (1) - 2,988 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 3,916 - - (19) - 3,897 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 2,989 - - (15) - 2,974 카익투 신기술투자조합 제4호 1,902 - - 133 - 2,035 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 1,987 - - (44) - 1,943 카스피안-T 3호 신기술투자조합 1,995 - - - - 1,995 뉴메인 신기술투자조합 제2호 3,990 - - (21) - 3,969 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 2,986 - - (14) - 2,972 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 2,998 - - (9) - 2,989 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 8,789 37 - (195) - 8,631 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 4,000 - - - - 4,000 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 - 1,500 - (30) - 1,470 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 - 1,000 - (6) - 994 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 - 3,000 - (11) - 2,989 코너스톤 청룡1호 신기술조합 - 1,000 - (1) - 999 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 - 1,500 - (2) - 1,498 KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 - 2,000 - - - 2,000 KT-IBKC 미래투자조합 1호 10,598 (2,100) - 1,493 - 9,991 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 18,888 - - (12) - 18,876 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 2,352 - - (25) - 2,327 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 12,944 (3,929) - (117) - 8,898 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 1,825 - - (11) - 1,814 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 715 - - (25) - 690 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 5,152 - - (26) - 5,126 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 579 (579) - - - - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 5,768 - - (25) - 5,743 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 11,542 - - (49) - 11,493 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 5,358 (1,728) - (1,124) - 2,506 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 18,683 - - 987 - 19,670 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 9,431 - (1,452) (6) - 7,973 끌림 IBKC 메디컬투자조합 1,412 - - (7) - 1,405 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 2,360 - - (6) - 2,354 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 4,693 - - (19) - 4,674 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 11,811 - (510) 333 - 11,634 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 6,228 - - (180) - 6,048 솔루션캐피탈제4호투자조합 850 - - (5) - 845 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 6,274 - - 564 - 6,838 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 10,966 - - (48) - 10,918 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 7,168 - - (40) - 7,128 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 9,713 - - (447) - 9,266 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 3,077 - - (18) - 3,059 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 5,825 - - (29) - 5,796 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 1,817 - - (20) - 1,797 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 9,303 1,708 - 279 - 11,290 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 2,963 - - (122) - 2,841 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 1,285 - - (3) - 1,282 케이앤 세컨더리5호 투자조합 915 - - (4) - 911 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 18,475 (2,820) (1,050) 3,949 - 18,554 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 2,881 - - (15) - 2,866 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 2,406 - - (13) - 2,393 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 1,943 - - (9) - 1,934 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 11,334 (3,978) (4,644) 1,123 - 3,835 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 1,928 (1,928) - - - - 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 4,951 - - (6) - 4,945 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 8,420 - - (34) - 8,386 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 2,900 - - (14) - 2,886 IBKC-비하이 1호 벤처조합 3,880 - - (20) - 3,860 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 1,258 - - (7) - 1,251 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 1,003 - - (15) - 988 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 2,063 - - 15 - 2,078 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 3,879 - - (18) - 3,861 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 6,502 - - (111) - 6,391 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 3,317 - - (41) - 3,276 리사이클링 1호 신기술투자조합 4,917 - - (18) - 4,899 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호 2,117 (2,117) - - - - 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 4,297 (1,293) (352) (734) - 1,918 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 4,004 - - (16) - 3,988 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 12,871 - - (48) - 12,823 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 4,704 - - (108) - 4,596 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 5,550 - - (15) - 5,535 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 3,865 - - (52) - 3,813 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 5,486 - - (22) - 5,464 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 2,169 - - (8) - 2,161 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 5,991 - - (12) - 5,979 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드 998 - - (4) - 994 아이비케이씨다윈MICE투자조합 5,929 - - (29) - 5,900 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 3,350 - - (15) - 3,335 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 1,000 - - (6) - 994 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 1,500 170 - (10) - 1,660 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 - 2,187 - (62) - 2,125 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 - 2,000 - (1) - 1,999 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 2,619 - - (167) - 2,452 IBKS일자리DREAM투자조합 1,606 - - 63 - 1,669 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 1,627 (2) - (1,624) - 1 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 93 - - (1) - 92 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 3 - - - - 3 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 109 - - - - 109 에이스강소신기술투자조합2호 1,998 - - (5) - 1,993 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 977 - - (4) - 973 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 1,481 - - - - 1,481 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 1,527 - - 27 - 1,554 IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 797 - - - - 797 IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 200 - - (1) - 199 한국투자크레딧사모투자 합자회사 10,961 - - (29) - 10,932 NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 398 1,600 - - - 1,998 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 33,376 - - 10,390 - 43,766 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 57,283 (1,145) (464) 423 - 56,097 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 63,169 (805) (530) 549 - 62,383 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 37,648 (473) (276) 206 - 37,105 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 31,916 (255) (267) (17) - 31,377 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 28,964 - (455) 431 - 28,940 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 10,423 (149) (114) 283 - 10,443 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 200,037 - - 4,948 - 204,985 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 74,728 (901) (605) 1,555 - 74,777 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 15,460 (418) (188) (166) - 14,688 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 2,762 (46) (16) 35 - 2,735 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 18,429 (530) (240) 232 - 17,891 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 3,545 (157) (33) 3 - 3,358 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 94,489 (2,107) (1,139) 2,100 - 93,343 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 30,950 - (400) 1,064 - 31,614 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 5,691 (839) (47) 25 - 4,830 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 43,036 (671) - 44 - 42,409 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 36,971 - (20) 24 - 36,975 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 146,430 44,925 (1,722) (2,089) - 187,544 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 1,695 - - 11 - 1,706 KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 - 1,200 - 2 - 1,202 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] - 218 - 11 - 229 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 231 (8) - 14 - 237 IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 223 (223) - - - - IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 967 (967) - - - - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 579 380 - (13) - 946 디엘인천인하PFV 255 - (1) (2) - 252 디엘대전문화PFV 258 - (1) (4) - 253 디엘전주완산PFV 271 - (1) 2 - 272 ㈜아산도고산업단지개발 12 - - - - 12 도안캐슬1차(주) 45 - - (45) - - 부산에코델타그린데이터센터 PFV 2,319 - - (95) - 2,224 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 20 (20) - - - - 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 20 - - - - 20 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 20 - - - - 20 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 20 - - - - 20 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 24 (4) - - - 20 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 10 15 - (1) - 24 합 계 1,748,764 45,793 (14,711) 30,513 - 1,810,359 <전분기> 회사명 기 초 취득(처분) 배당금 관계기업투자평가손익 기타포괄손익누계액 전분기말 전라선철도㈜ 4,759 - - (765) - 3,994 청정상주㈜ 857 - - (4) - 853 청정서귀포㈜ 1,300 - - 57 - 1,357 푸른김해지키미㈜ 1,014 - - (5) - 1,009 푸른아산지키미㈜ 1,077 - - (4) - 1,073 한국금융안전㈜ 2,371 - - 849 - 3,220 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 805 - - (7) - 798 프레스토제7호사모투자합자회사 12,690 - - 1,431 - 14,121 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 6,172 (1,214) - (2,434) - 2,524 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 4,644 - - (1,169) - 3,475 이음제칠호사모투자 합자회사 11,451 - - (40) - 11,411 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 790 (155) (425) (187) - 23 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 12,670 - - (48) - 12,622 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 41,436 - - (30) - 41,406 토르사모투자 합자회사 14,585 - - (27) - 14,558 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 2,943 - - (12) - 2,931 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 2,962 (111) - (52) - 2,799 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 4,268 - - (160) - 4,108 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 5,842 - - 100 - 5,942 스마트제이호사모투자합자회사 297 - - (5) - 292 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 1,970 - - 14 - 1,984 프레스토제8호사모투자합자회사 8,239 - - (2,931) - 5,308 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 10,131 - - (3,012) - 7,119 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 1,771 - - (4) - 1,767 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 6,550 1,455 - (15) - 7,990 서울투자파트너스사모투자합자회사제2호 1,747 - - (45) - 1,702 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 1,954 (1,954) - - - - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 1,253 - - (249) - 1,004 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 1,823 (914) - - (909) - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 676 - - 5 - 681 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,310 - - - - 3,310 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,035 - - 54 - 2,089 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 713 - - 33 - 746 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 501 - - (1) - 500 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,070 - - (142) - 928 가이아바이오투자조합1호 3,704 - - (20) - 3,684 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,232 - - (77) - 5,155 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,122 - - 45 - 4,167 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,860 - - 150 - 2,010 케이프 제이호 헬스케어투자조합 6,223 - - (231) - 5,992 브이에스코너스톤신기술조합 1,917 - - (7) - 1,910 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,160 - - (261) - 9,899 알바트로스오아시너지펀드 7,731 (1,250) - (2,767) - 3,714 글로벌게이트웨이펀드III 4,812 - - 2 - 4,814 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 2,749 - - (599) - 2,150 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,059 - - 3 - 3,062 컴퍼니케이 바이오펀드 7,601 - - (7) - 7,594 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 4,339 - - (10) - 4,329 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 3,009 - - (729) - 2,280 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,895 - - - - 2,895 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 20 - - 1,899 - 1,919 한화유온신기술조합제1호 1,934 - - (9) - 1,925 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,904 - - (15) - 3,889 인터베스트글로벌스케일업펀드 4,838 - - (73) - 4,765 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 31,671 (1,565) - (1,585) - 28,521 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 14,205 1,000 - 549 - 15,754 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 1,947 - - (14) - 1,933 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 4,121 - - (9) - 4,112 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 3,812 - - 1,916 - 5,728 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 5,812 - - (36) - 5,776 IBK-KT디지털신산업투자조합 11,749 - - (46) - 11,703 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 2,549 - - 479 - 3,028 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 3,908 - - (20) - 3,888 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 3,920 - - (16) - 3,904 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 5,888 - - (33) - 5,855 비전 소부장 벤처투자조합 1호 2,944 - - (19) - 2,925 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 1,968 - - (11) - 1,957 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 983 - - (6) - 977 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 3,485 - - 615 - 4,100 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 2,981 - - (3) - 2,978 한 아세안 테크놀로지펀드 2 4,927 - - (168) - 4,759 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 3,934 - - (23) - 3,911 한화스마트헬스케어신기술조합1호 3,911 - - (22) - 3,889 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 2,955 - - (11) - 2,944 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 5,358 - - 20 - 5,378 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 2,504 - - 542 - 3,046 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 1,124 1,200 - (38) - 2,286 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 1,986 - - (11) - 1,975 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,494 - - (9) - 1,485 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 1,771 - - 112 - 1,883 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 2,000 - - (202) - 1,798 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 1,000 - - (43) - 957 코너스톤 혁신4호 신기술조합 - 1,499 - - - 1,499 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 - 1,000 - - - 1,000 KT-IBKC 미래투자조합 1호 11,859 (1,050) - 111 - 10,920 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 18,924 - - (9) - 18,915 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 4,636 - - (25) - 4,611 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 14,638 - - (123) - 14,515 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 1,868 - - (11) - 1,857 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 815 - - (24) - 791 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 4,549 - - (30) - 4,519 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 1,255 - - 148 - 1,403 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 779 - - 989 - 1,768 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 4,499 - - (46) - 4,453 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 10,377 - - (80) - 10,297 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 6,231 - - (100) - 6,131 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 21,470 - - (678) - 20,792 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 7,086 - - 53 - 7,139 끌림 IBKC 메디컬투자조합 1,437 - - (7) - 1,430 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 2,147 - - (4) - 2,143 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 4,532 - - (19) - 4,513 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 11,926 - (960) 616 - 11,582 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술 투자조합2호 6,565 - - 67 - 6,632 솔루션캐피탈제4호투자조합 869 - - (5) - 864 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 9,682 - - (4,781) - 4,901 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 9,783 - - (39) - 9,744 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 8,650 - - 505 - 9,155 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 9,254 - - (74) - 9,180 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 4,668 - - (19) - 4,649 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 3,508 1,220 - (28) - 4,700 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 1,501 - - (20) - 1,481 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 9,459 - - (59) - 9,400 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 6,299 - - 1,748 - 8,047 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 1,168 - - (3) - 1,165 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 3,919 - - (16) - 3,903 케이앤 세컨더리5호 투자조합 879 - - (4) - 875 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 7,580 - - (100) - 7,480 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 2,944 - - (15) - 2,929 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 2,453 - - (13) - 2,440 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 1,973 - - (9) - 1,964 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 9,252 - - (27) - 9,225 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 1,645 - - (5) - 1,640 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 4,976 - - (5) - 4,971 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 7,666 - - (34) - 7,632 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 2,963 - - (15) - 2,948 IBKC-비하이 1호 벤처조합 3,953 - - (20) - 3,933 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 1,285 - - (7) - 1,278 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 991 - - 4 - 995 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 2,008 - - 13 - 2,021 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 3,953 - - (18) - 3,935 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 1,929 - - (114) - 1,815 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 1,392 2,100 - (43) - 3,449 리사이클링 1호 신기술투자조합 - 5,000 - (68) - 4,932 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호 - 2,000 - (5) - 1,995 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 - 3,400 - (11) - 3,389 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 - 4,000 - - - 4,000 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 344 (344) - - - - IBKS일자리DREAM투자조합 2,060 - - (13) - 2,047 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 1,598 (94) - (318) - 1,186 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 94 - - (19) - 75 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 5 - - - - 5 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 111 - - - - 111 에이스강소신기술투자조합2호 - 2,016 - 1 - 2,017 뉴비전웨이브오비트 신기술사업투자조합 - 2,000 - (3) - 1,997 KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 22,356 - - 21,466 - 43,822 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 62,062 (1,050) (465) 301 - 60,848 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 66,885 (867) (516) 739 - 66,241 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 39,980 (231) (319) 972 - 40,402 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 33,446 (244) (276) 811 - 33,737 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 29,481 (421) (479) 281 - 28,862 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 10,985 (376) - 164 - 10,773 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 151,622 - (43) 2,659 - 154,238 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 81,420 (1,440) - (3,021) - 76,959 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 17,094 (422) (155) 371 - 16,888 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 2,885 (62) - 50 - 2,873 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 20,885 (712) - 207 - 20,380 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 4,180 (151) (38) 81 - 4,072 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 99,854 (3,222) (91) 5,911 - 102,452 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 31,801 - (401) 396 - 31,796 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 9,022 (907) - 403 - 8,518 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 36,899 (271) - (724) - 35,904 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 38,285 (650) (26) 213 - 37,822 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 95,725 4,341 (942) 1,712 - 100,836 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 1,479 - - - - 1,479 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 191 (11) - 11 - 191 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 200 (19) - 12 - 193 IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 200 (18) - 14 - 196 IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 2,200 (364) - 66 - 1,902 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 618 - (1) (143) - 474 디엘인천인하PFV 267 - (1) (17) - 249 디엘대전문화PFV 276 - (1) (26) - 249 디엘전주완산PFV 335 - (1) (90) - 244 ㈜아산도고산업단지개발 12 - - - - 12 도안캐슬1차㈜ 45 - - - - 45 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 38 - - - - 38 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 19 (19) - - - - 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 20 - - - - 20 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사 20 - - - - 20 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 20 - - - - 20 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 18 - - 1 - 19 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 23 - - (3) - 20 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 10 - - 8 - 18 합 계 1,518,957 12,123 (5,140) 20,411 (909) 1,545,442 다. 당분기말 및 전기말 현재 관계기업의 주요 재무정보, 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 및 관계기업으로부터 수령한 배당금은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말>- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 회사명 순자산지분해당액 미실현손익 등 장부금액 전라선철도㈜ 8,123 (4,286) 3,837 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 1,176 142 1,318 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자 합자회사 49,209 579 49,788 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,293 (263) 5,030 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 16,047 102 16,149 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 42,838 928 43,766 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 1,488 218 1,706 - 주요 재무정보 및 배당금 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 순손익 배당금 인천대교㈜ 524,120 591,293 (67,173) 29,679 1,516 - 전라선철도㈜ 370,596 302,562 68,034 4,037 3,029 - 청정상주㈜ 37,140 30,922 6,218 423 196 - 청정서귀포㈜ 46,377 33,788 12,589 1,544 862 - 푸른김해지키미㈜ 42,281 34,898 7,383 412 224 - 푸른아산지키미㈜ 45,682 38,356 7,326 419 195 - 한국금융안전㈜ 35,761 12,730 23,031 12,242 619 - 프레스토제7호사모투자합자회사 35,018 515 34,503 - (3,083) - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 4,711 8 4,703 5,113 (486) (184) 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 16,230 225 16,005 234 (652) - 이음제칠호사모투자 합자회사 43,592 - 43,592 - (5) - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 58,295 1,725 56,570 - (218) - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 171,028 669 170,359 2,375 1,507 - 토르사모투자 합자회사 25,798 239 25,559 537 297 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 12,073 9 12,064 188 (67) - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 7,968 40 7,928 20 (25) - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 10,762 81 10,681 432 346 - 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 24,361 96 24,265 1,057 944 - 스마트제이호사모투자합자회사 1,772 197 1,575 - (10) - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 - 343 (343) - (5) - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 26,613 - 26,613 - (5) - 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 9,145 19 9,126 4 (15) - 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 46,789 208 46,581 - (213) - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 8,820 36 8,784 4,644 4,602 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 4,291 889 3,402 3 1 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 15,009 792 14,217 105 105 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 2,063 - 2,063 9 9 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 1,066 - 1,066 8 (1) - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 3,753 186 3,567 626 144 - 가이아바이오투자조합1호 5,585 - 5,585 - (1) - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 8,291 148 8,143 1,342 754 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 24,667 105 24,562 5,310 3,769 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 7,023 29 6,994 1,708 1,617 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 20,749 61 20,688 2,445 1,886 - 브이에스코너스톤신기술조합 8,091 108 7,983 133 (32) - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 21,084 218 20,866 126 (255) - 알바트로스오아시너지펀드 3,505 - 3,505 50 49 - 글로벌게이트웨이펀드III 19,362 354 19,008 141 123 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 1,390 11 1,379 977 (206) - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 6,240 - 6,240 7 (2) - 컴퍼니케이 바이오펀드 16,836 103 16,733 5 (95) - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 11,608 28 11,580 118 (28) - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 6,327 1 6,326 - (1,500) - 한화유온신기술조합제1호 7,730 2 7,728 178 (509) - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 8,951 131 8,820 531 395 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 30,187 289 29,898 - (293) - 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 29,650 - 29,650 1,251 4,472 - 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 32,094 - 32,094 1,588 159 - 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 4,277 2 4,275 105 (1) - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 14,381 - 14,381 148 (35) - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 23,378 153 23,225 540 (108) - IBK-KT디지털신산업투자조합 41,666 187 41,479 831 (97) - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 5,238 - 5,238 79 52 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 16,878 92 16,786 21 (72) - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 24,946 - 24,946 2 (131) - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 5,046 30 5,016 156 (11) - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 5,004 - 5,004 111 (2) - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 3,168 17 3,151 - (17) - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 13,479 373 13,106 574 574 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 10,004 37 9,967 4 (35) - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 16,851 449 16,402 171 65 - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 7,471 2 7,469 173 (46) - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 9,694 3 9,691 225 (32) - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 6,856 1 6,855 117 (24) - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 4,516 95 4,421 441 (5,506) - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 2,690 55 2,635 216 (250) - 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 7,753 - 7,753 1 (1,040) - 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 2,967 15 2,952 1 (16) - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 7,496 66 7,430 318 278 - 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 44,572 326 44,246 8,292 8,069 - 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 21,658 225 21,433 857 (219) - 코너스톤 혁신4호 신기술조합 2,862 1 2,861 - (9) - 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 6,707 120 6,587 - (118) - 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 10,652 - 10,652 - (72) - 카스피안-T 2호 신기술투자조합 1,295 - 1,295 1,086 1,085 - 코너스톤 혁신6호 신기술조합 5,388 1 5,387 - (29) - 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 31,308 511 30,797 2,546 57 - 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 7,932 36 7,896 2 (36) - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 19,588 230 19,358 41 (189) - 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 10,504 - 10,504 - (53) - 지유소부장프로젝트일호조합 12,419 31 12,388 - (31) - 에스세컨더리투자조합1호 9,826 66 9,760 2,299 10,109 - 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 5,056 23 5,033 1 (22) - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 9,191 2 9,189 1 (47) - 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 16,659 177 16,482 7 (346) - 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 36,984 571 36,413 984 413 - 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 15,008 579 14,429 3 (225) - 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 6,761 21 6,740 1,509 1,454 - 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 11,990 26 11,964 8 (166) - 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 3,914 123 3,791 3 (131) - 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 10,460 - 10,460 45 (3) - 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 6,071 31 6,040 3 (30) - 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 10,461 52 10,409 1 (51) - 카익투 신기술투자조합 제4호 8,383 41 8,342 588 544 - 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 9,987 2,898 7,089 30 (163) - 카스피안-T 3호 신기술투자조합 7,987 305 7,682 - - - 뉴메인 신기술투자조합 제2호 9,229 - 9,229 1 (48) - 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 8,716 - 8,716 - (39) - 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 14,183 70 14,113 27 (44) - 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 21,969 748 21,221 293 (482) - 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 18,630 - 18,630 - - - 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 3,235 - 3,235 1 (65) - 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 4,444 - 4,444 - (26) - 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 12,505 - 12,505 - (45) - 코너스톤 청룡1호 신기술조합 3,448 - 3,448 - (2) - 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 4,935 - 4,935 - (5) - KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 6,000 - 6,000 - - - KT-IBKC 미래투자조합 1호 20,024 42 19,982 3,659 2,986 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 74,190 35 74,155 - (46) - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 7,943 405 7,538 - (82) - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 18,044 249 17,795 18 (234) - IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 4,014 22 3,992 - (24) - 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 8,517 2,720 5,797 - (209) - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 12,303 - 12,303 4 (63) - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 8,593 388 8,205 - (35) - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 23,154 169 22,985 72 (99) - 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 6,839 23 6,816 86 (3,058) - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 62,433 78 62,355 4,110 3,131 - 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 31,921 29 31,892 4 (26) (1,452) 끌림 IBKC 메디컬투자조합 3,708 18 3,690 1 (18) - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 5,661 12 5,649 1 (15) - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 19,623 461 19,162 - (80) - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 52,579 191 52,388 1,400 1,210 (510) 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 8,702 62 8,640 13 (256) - 솔루션캐피탈제4호투자조합 3,210 19 3,191 - (19) - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 25,552 592 24,960 3,539 2,062 - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 45,091 - 45,091 - (198) - 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 14,336 80 14,256 - (80) - IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 18,531 - 18,531 123 (894) - NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 10,278 62 10,216 1 (62) - 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 14,614 76 14,538 2 (72) - 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 4,544 50 4,494 - (50) - 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 23,285 151 23,134 694 571 - 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 5,651 - 5,651 - (204) - 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 3,533 8 3,525 - (7) - 케이앤 세컨더리5호 투자조합 4,577 23 4,554 - (22) - 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 31,178 255 30,923 7,896 6,581 (1,050) 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 10,562 55 10,507 - (56) - 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 8,274 40 8,234 2 (44) - 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 6,770 - 6,770 2 (32) - 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 13,649 - 13,649 6,314 3,995 (4,644) 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 35,251 43 35,208 2 (41) - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 30,151 - 30,151 - (124) - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 7,348 38 7,310 - (36) - IBKC-비하이 1호 벤처조합 10,768 56 10,712 - (55) - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 5,195 - 5,195 - (29) - 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 3,360 - 3,360 17 (51) - 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 6,962 - 6,962 84 51 - 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 15,517 72 15,445 1 (73) - 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 14,964 264 14,700 14 (254) - 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 4,742 62 4,680 1 (59) - 리사이클링 1호 신기술투자조합 17,483 44 17,439 - (49) - 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 9,591 - 9,591 1,027 (3,671) (352) 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 16,121 65 16,056 2 (63) - 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 52,277 - 52,277 3 (195) - 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 12,278 260 12,018 7 (284) - 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 11,071 - 11,071 162 (30) - 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 21,483 437 21,046 151 (286) - 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 23,271 105 23,166 - (94) - 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 10,955 39 10,916 - (42) - 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 19,931 - 19,931 12 (40) - 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드 2,296 10 2,286 1 (9) - 아이비케이씨다윈MICE투자조합 20,848 - 20,848 - (100) - 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 35,682 - 35,682 1 (162) - 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 4,507 22 4,485 - (23) - 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 5,536 - 5,536 - (33) - 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 6,801 - 6,801 - (199) - 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 10,492 - 10,492 - (8) - 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 10,685 - 10,685 - (2,366) - IBKS일자리DREAM투자조합 8,047 236 7,811 1 2,139 - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 6 2 4 - (10,408) - IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 2,589 - 2,589 - (17) - WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 1,279 11 1,268 - - - IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 1,585 - 1,585 - (2) - 에이스강소신기술투자조합2호 7,763 89 7,674 - (20) - 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 4,199 16 4,183 - (19) - 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 9,379 - 9,379 - - - 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 8,851 45 8,806 219 171 - IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 5,281 - 5,281 - (1) - IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 2,154 4 2,150 - - - 한국투자크레딧사모투자 합자회사 48,746 49 48,697 - 127 - NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 12,736 - 12,736 1 1 - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 85,801 125 85,676 21,593 20,780 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 168,408 99 168,309 2,070 1,269 (464) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 187,280 112 187,168 1,776 1,245 (530) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 111,397 70 111,327 1,029 618 (276) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 62,794 40 62,754 (4) (34) (267) KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 120,966 383 120,583 1,984 1,797 (455) KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 20,893 6 20,887 573 566 (114) KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 683,428 143 683,285 16,634 16,494 - 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 152,416 2,861 149,555 3,633 3,110 (605) 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 29,385 9 29,376 (322) (332) (188) 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 8,210 5 8,205 109 104 (16) 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 33,158 1,847 31,311 416 407 (240) 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 6,721 4 6,717 5 6 (33) KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 194,570 106 194,464 4,481 4,375 (1,139) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 128,750 79 128,671 4,413 4,334 (400) 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 9,057 1 9,056 46 46 (47) 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 96,744 147 96,597 2,145 101 - 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 37,053 23 37,030 47 24 (20) KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 375,205 117 375,088 (4,349) (4,179) (1,722) 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 1,614 2 1,612 14 12 - KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 6,012 - 6,012 12 12 - IBK 로우코스트 TDF 2035증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 1,009 3 1,006 57 52 - IBK 로우코스트 TDF 2040증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 1,087 - 1,087 65 63 - 주식회사 한강시네폴리스개발 988,514 1,296,679 (308,165) - - - 덕송내각고속화도로㈜ 159,971 229,344 (69,373) 1,489 (4,764) - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 387,863 288,745 99,118 4,399 1,358 - 디엘인천인하PFV 180,069 126,569 53,500 1,853 350 (1) 디엘대전문화PFV 120,338 84,888 35,450 1,304 288 (1) 디엘전주완산PFV 83,886 59,967 23,919 1,194 475 (1) ㈜아산도고산업단지개발 237 - 237 - (8) - 도안캐슬1차(주) 9,174 66,331 (57,157) - 2,284 - 부산에코델타그린데이터센터 PFV 9,154 29 9,125 1 (664) - 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 10,101 1,515 8,586 - 182 - 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 10,122 1,575 8,547 - 235 - 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 9,977 1,303 8,674 - 82 - 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 9,834 1,461 8,373 - (31) - 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 1,975 1,422 553 - (33) - <전기말 및 전분기> - 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 회사명 순자산지분해당액 미실현손익 등 장부금액 전라선철도㈜ 7,762 (4,286) 3,476 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 32,448 928 33,376 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 43,129 (93) 43,036 - 주요 재무정보 및 배당금() 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 순손익 배당금 인천대교㈜ 532,956 601,644 (68,688) 24,900 (1,785) - 전라선철도㈜ 379,598 314,593 65,005 4,337 (6,404) - 청정상주㈜ 38,392 32,369 6,023 446 (32) - 청정서귀포㈜ 46,773 35,046 11,727 1,567 494 - 푸른김해지키미㈜ 43,793 36,635 7,158 439 (31) - 푸른아산지키미㈜ 41,329 34,198 7,131 440 (22) - 한국금융안전㈜ 34,674 12,261 22,413 12,522 5,779 - 프레스토제7호사모투자합자회사 38,100 514 37,586 4,920 4,860 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 6,604 15 6,589 1,155 (9,739) - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 16,828 171 16,657 - (5,013) - 이음제칠호사모투자 합자회사 43,604 7 43,597 - (153) - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 58,298 1,510 56,788 - (216) - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 180,367 915 179,452 681 (328) - 토르사모투자 합자회사 25,510 248 25,262 - (117) - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 12,134 4 12,130 - (49) - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 7,995 42 7,953 - (150) - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 10,414 79 10,335 2,160 (649) - 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 23,365 44 23,321 453 374 - 스마트제이호사모투자합자회사 1,778 192 1,586 - (26) - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 - 338 (338) - (20) - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 26,618 - 26,618 - (11,235) - 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 9,163 21 9,142 5 (16) - 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 47,183 260 46,923 1 (522) - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 4,219 36 4,183 4,339 4,211 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 4,292 891 3,401 28 26 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 16,937 785 16,152 251 1 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 2,054 - 2,054 93 93 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 1,067 - 1,067 8 (1) - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 3,579 157 3,422 154 (455) - 가이아바이오투자조합1호 5,587 - 5,587 - (32) - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 7,537 148 7,389 88 (650) - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 21,083 290 20,793 914 222 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 5,406 29 5,377 437 437 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 18,864 62 18,802 - (821) - 브이에스코너스톤신기술조합 8,091 76 8,015 - (31) - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 21,231 110 21,121 - (572) - 알바트로스오아시너지펀드 3,456 1 3,455 379 (4,981) - 글로벌게이트웨이펀드III 19,239 354 18,885 10 9 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 1,590 5 1,585 366 (749) - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 6,243 - 6,243 36 6 - 컴퍼니케이 바이오펀드 20,008 105 19,903 51 (15) - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 11,644 35 11,609 - (28) - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 7,896 71 7,825 - - - 한화유온신기술조합제1호 8,240 3 8,237 - (43) - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 8,531 106 8,425 - (26) - 인터베스트글로벌스케일업펀드 21,482 290 21,192 1 (292) - 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 32,707 176 32,531 345 (2,582) - 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 31,935 - 31,935 1,694 1,416 - 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 4,302 26 4,276 - (31) - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 14,569 153 14,416 4 (34) - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 23,485 153 23,332 44 (113) - IBK-KT디지털신산업투자조합 41,763 187 41,576 58 (130) - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 5,188 3 5,185 - (27) - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 16,949 91 16,858 20 (70) - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 25,085 7 25,078 3 (146) - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 5,061 35 5,026 - (36) - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 5,006 - 5,006 - (28) - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 3,207 38 3,169 - (17) - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 12,905 373 12,532 2,040 1,921 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 10,043 41 10,002 25 (14) - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 16,704 366 16,338 79 (573) - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 7,517 2 7,515 1 (45) - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 9,730 7 9,723 1 (54) - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 6,884 5 6,879 - (26) - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 9,992 64 9,928 918 1,102 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 2,890 5 2,885 - (51) - 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 8,793 - 8,793 - (48) - 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 2,981 14 2,967 - (19) - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 7,178 26 7,152 202 456 - 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 36,508 330 36,178 8 (870) - 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 12,877 225 12,652 6 (191) - 코너스톤 혁신4호 신기술조합 2,872 3 2,869 - (1) - 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 2,126 120 2,006 - - - 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 10,759 35 10,724 - - - 카스피안-T 2호 신기술투자조합 3,616 3 3,613 - - - 코너스톤 혁신6호 신기술조합 5,422 6 5,416 - - - 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 24,790 1,051 23,739 - - - 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 7,968 36 7,932 - - - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 19,780 233 19,547 - - - 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 10,557 - 10,557 - - - 지유소부장프로젝트일호조합 12,450 31 12,419 - - - 에스세컨더리투자조합1호 74 65 9 - - - 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 5,076 21 5,055 - - - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 9,242 6 9,236 - - - 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 17,004 176 16,828 - - - 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 12,820 580 12,240 - - - 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 5,005 351 4,654 - - - 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 5,288 3 5,285 - - - 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 12,260 130 12,130 - - - 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 3,201 89 3,112 - - - 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 10,463 - 10,463 - - - 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 6,094 23 6,071 - - - 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 10,502 41 10,461 - - - 카익투 신기술투자조합 제4호 7,830 33 7,797 - - - 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 10,020 2,767 7,253 - - - 카스피안-T 3호 신기술투자조합 7,987 305 7,682 - - - 뉴메인 신기술투자조합 제2호 9,279 2 9,277 - - - 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 8,767 12 8,755 - - - 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 14,164 7 14,157 - - - 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 21,817 115 21,702 - - - 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 18,630 - 18,630 - - - KT-IBKC 미래투자조합 1호 21,252 56 21,196 1,394 223 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 74,237 36 74,201 - (38) - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 7,944 324 7,620 - (82) - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 26,139 252 25,887 - (246) - IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 4,017 1 4,016 - (24) - 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 8,517 2,511 6,006 - (207) - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 12,366 - 12,366 6 (71) - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 2,722 3 2,719 4,679 4,646 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 8,630 391 8,239 - (65) - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 23,258 173 23,085 10 (160) - 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 14,608 34 14,574 456 (270) - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 59,303 79 59,224 3 (2,147) - 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 44,538 6,814 37,724 271 209 - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 3,729 21 3,708 1 (20) - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 5,677 13 5,664 1 (11) - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 19,626 385 19,241 - (79) - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 52,536 198 52,338 2,834 2,645 (960) 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 8,962 65 8,897 225 96 - 솔루션캐피탈제4호투자조합 3,229 18 3,211 - (19) - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 23,309 411 22,898 - (17,450) - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 45,289 - 45,289 - (158) - 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 14,419 83 14,336 1,135 1,010 - IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 19,426 - 19,426 3 (148) - NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 10,340 63 10,277 1 (64) - 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 14,695 85 14,610 5 (71) - 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 4,593 50 4,543 - (49) - 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 21,521 2,457 19,064 4 (121) - 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 5,855 1 5,854 3,112 2,914 - 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 3,540 8 3,532 - (7) - 케이앤 세컨더리5호 투자조합 4,603 26 4,577 - (24) - 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 31,042 250 30,792 84 (168) - 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 10,624 60 10,564 - (55) - 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 8,318 41 8,277 3 (45) - 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 6,801 - 6,801 3 (31) - 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 40,341 - 40,341 1 (96) - 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 5,125 15 5,110 - (12) - 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 35,301 52 35,249 4 (39) - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 30,276 - 30,276 - (123) - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 7,389 43 7,346 - (39) - IBKC-비하이 1호 벤처조합 10,824 56 10,768 - (56) - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 5,224 - 5,224 - (29) - 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 3,423 11 3,412 17 15 - 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 6,911 - 6,911 79 43 - 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 15,590 73 15,517 1 (72) - 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 15,218 265 14,953 5 (261) - 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 4,804 65 4,739 1 (61) - 리사이클링 1호 신기술투자조합 17,511 23 17,488 - (255) - 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호 5,611 - 5,611 2 (13) - 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 21,483 - 21,483 - (56) - 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 16,185 66 16,119 - (1) - 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 52,472 - 52,472 - - - 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 12,565 264 12,301 - - - 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 11,101 - 11,101 - - - 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 21,770 437 21,333 - - - 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 23,378 119 23,259 - - - 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 10,986 29 10,957 - - - 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 19,971 - 19,971 - - - 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드 2,299 4 2,295 - - - 아이비케이씨다윈MICE투자조합 20,954 6 20,948 - - - 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 35,844 - 35,844 - - - 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 4,510 1 4,509 - - - 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 5,000 1 4,999 - - - 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 13,051 - 13,051 - - - IBKS일자리DREAM투자조합 5,805 133 5,672 2 (352) - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 10,483 72 10,411 32,830 32,209 - IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 2,606 - 2,606 - (2) - WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 1,309 68 1,241 - (29) - IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 1,610 22 1,588 - (1) - 에이스강소신기술투자조합2호 7,764 70 7,694 2 2 - 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 4,239 37 4,202 - - - 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 9,499 120 9,379 - - - 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 8,690 38 8,652 - - - IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 5,300 18 5,282 - - - IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 2,160 5 2,155 - - - 한국투자크레딧사모투자 합자회사 48,881 57 48,824 - - - NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 2,550 15 2,535 - - - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 65,008 112 64,896 43,588 42,932 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 171,970 103 171,867 2,119 905 (465) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 190,043 114 189,929 1,763 2,218 (516) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 113,027 71 112,956 3,036 2,918 (319) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 63,873 41 63,832 1,793 1,622 (276) KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 120,877 192 120,685 1,528 1,167 (479) KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 21,087 240 20,847 335 328 - KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 666,937 146 666,791 15,523 8,863 (43) 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 152,323 2,866 149,457 3,205 (1,192) - 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 30,930 9 30,921 731 741 (155) 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 8,339 52 8,287 154 154 - 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 34,520 2,268 32,252 351 362 - 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 7,095 5 7,090 79 162 (38) KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 199,419 2,567 196,852 12,316 12,316 (91) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 126,047 82 125,965 1,692 1,611 (401) 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 10,672 1 10,671 755 755 - 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 98,317 297 98,020 - (1,666) - 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 37,050 23 37,027 236 213 (26) KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 292,956 96 292,860 3,437 3,423 (942) 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 1,627 26 1,601 - (2) - IBK 로우코스트 TDF 2040증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 1,041 119 922 42 43 - IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 1,093 - 1,093 50 50 - IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 6,248 15 6,233 252 252 - 주식회사 한강시네폴리스개발 988,514 1,296,679 (308,165) - 56,651 - 덕송내각고속화도로㈜ 161,883 226,492 (64,609) 1,399 (3,468) - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 379,930 368,346 11,584 4,314 926 (1) 디엘인천인하PFV 180,781 126,629 54,152 1,817 96 (1) 디엘대전문화PFV 120,991 84,921 36,070 1,278 13 (1) 디엘전주완산PFV 83,662 59,796 23,866 1,170 241 (1) ㈜아산도고산업단지개발 237 - 237 - (36) - 도안캐슬1차(주) 128,690 128,391 299 - - - 부산에코델타그린데이터센터 PFV 9,789 - 9,789 - - - 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 12,046 1,637 10,409 - (25) - 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 10,049 1,484 8,565 - 5 - 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 10,084 1,612 8,472 - 25 - 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 9,913 1,280 8,633 - (26) - 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 1,997 1,440 557 - - - 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 230 3 227 - - - () 총자산, 총부채, 자본총계는 전기말 금액이며, 영업수익, 순손익, 배당금은 전분기 금액입니다. 라. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 프레스토제7호사모투자합자회사 8,000 8,000 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 2,800 2,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 13,000 13,000 - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 60,000 55,621 4,379 토르사모투자 합자회사 15,000 15,000 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 5,000 5,000 - 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 6,000 6,000 - 스마트제이호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 2,000 2,000 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 2,500 2,500 - 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 15,000 8,540 6,460 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 500 500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 가이아바이오투자조합1호 4,000 4,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 6,500 6,500 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 4,000 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 2,000 1,800 200 케이프 제이호 헬스케어투자조합 6,000 6,000 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 10,000 - 알바트로스오아시너지펀드 5,000 5,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 5,000 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 4,000 - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 3,000 - 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 8,000 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 4,000 4,000 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 3,000 3,000 - 한화유온신기술조합제1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 4,000 4,000 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 15,000 8,250 6,750 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 35,000 34,240 760 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 25,000 22,000 3,000 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 3,000 - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 10,000 8,000 2,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 15,000 15,000 - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 4,000 4,000 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 4,000 4,000 - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 6,000 6,000 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 3,000 - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 1,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 4,000 4,000 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 3,000 - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 5,000 5,000 - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 4,000 4,000 - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 4,000 4,000 - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 3,000 3,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 3,000 3,000 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 6,000 2,400 3,600 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,500 1,500 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 2,000 2,000 - 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 10,000 8,000 2,000 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 10,000 5,000 5,000 코너스톤 혁신4호 신기술조합 1,500 1,500 - 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 10,000 3,000 7,000 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 5,800 4,350 1,450 카스피안-T 2호 신기술투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 혁신6호 신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 67,000 22,551 44,449 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 2,000 2,000 - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 10,000 5,000 5,000 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 5,000 3,000 2,000 지유소부장프로젝트일호조합 3,000 3,000 - 에스세컨더리투자조합1호 3,000 3,000 - 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 1,500 1,500 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 2,500 2,500 - 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 10,000 5,000 5,000 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 50,000 14,000 36,000 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 10,000 3,000 7,000 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 30,000 6,000 24,000 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 6,000 1,200 4,800 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 3,000 3,000 - 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 4,000 4,000 - 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 3,000 3,000 - 카익투 신기술투자조합 제4호 2,000 2,000 - 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 20,000 2,000 18,000 카스피안-T 3호 신기술투자조합 2,000 2,000 - 뉴메인 신기술투자조합 제2호 4,000 4,000 - 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 3,000 3,000 - 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 66,000 8,869 57,131 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 4,000 4,000 - 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 1,500 1,500 - 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 1,000 1,000 - 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 코너스톤 청룡1호 신기술조합 1,000 1,000 - 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 1,500 1,500 - KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 2,000 2,000 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 15,000 15,000 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 2,800 2,800 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 5,000 5,000 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 25,000 19,234 5,766 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 2,000 2,000 - 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 7,000 7,000 - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 17,000 13,600 3,400 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 10,000 10,000 - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 20,000 20,000 - 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 3,000 3,000 - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 1,500 1,500 - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 3,000 3,000 - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 12,000 12,000 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 7,000 7,000 - 솔루션캐피탈제4호투자조합 900 900 - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 10,000 10,000 - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 10,000 10,000 - 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 8,000 8,000 - IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 15,000 10,500 4,500 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 6,100 6,100 - 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 4,000 2,000 2,000 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 12,200 12,200 - 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 18,000 5,400 12,600 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 1,200 1,200 - 케이앤 세컨더리5호 투자조합 900 900 - 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 30,000 16,500 13,500 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 3,000 3,000 - 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 2,500 2,500 - 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 2,000 2,000 - 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 5,900 5,900 - 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 5,000 5,000 - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 8,900 8,900 - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 3,000 3,000 - IBKC-비하이 1호 벤처조합 4,000 4,000 - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 1,300 1,300 - 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 1,000 1,000 - 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 2,000 2,000 - 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 4,000 4,000 - 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 20,000 7,000 13,000 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 7,000 3,500 3,500 리사이클링 1호 신기술투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 3,400 3,400 - 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 4,000 4,000 - 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 13,000 13,000 - 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 20,000 5,176 14,824 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 10,000 5,500 4,500 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 20,000 4,000 16,000 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 5,000 5,000 - 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 2,100 2,100 - 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 6,000 6,000 - 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드 1,000 1,000 - 아이비케이씨다윈MICE투자조합 6,000 6,000 - 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 1,000 1,000 - 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 1,670 1,670 - 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 25,000 2,188 22,812 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 2,000 2,000 - 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - IBKS일자리DREAM투자조합 2,500 2,500 - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 5,700 5,700 - IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 100 100 - WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 15 15 - IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 112 112 - 에이스강소신기술투자조합2호 2,016 2,016 - 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 1,000 1,000 - 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 1,500 1,500 - 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 1,500 1,500 - IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 800 800 - IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 200 200 - 한국투자크레딧사모투자 합자회사 11,000 11,000 - NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 8,000 2,000 6,000 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50,000 47,895 2,105 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 98,570 98,570 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 98,257 98,257 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 50,000 49,986 14 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 41,632 41,632 - KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 60,000 50,268 9,732 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 14,480 14,480 - KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 134,070 134,070 - 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 100,000 99,111 889 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 30,000 29,686 314 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 4,202 4,202 - 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 40,000 37,724 2,276 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 7,800 7,528 272 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 120,000 113,426 6,574 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호 (전문투자형) 31,600 31,600 - 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 31,995 18,187 13,808 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 55,000 50,902 4,098 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 68,400 61,400 7,000 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 300,000 196,500 103,500 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 12,000 1,473 10,527 KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁(일반) 50,000 1,200 48,800 주식회사 한강시네폴리스개발 850 850 - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 500 500 - 부산에코델타그린데이터센터 PFV 2,340 2,340 - 합 계 2,679,609 2,101,319 578,290 <전기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 프레스토제7호사모투자합자회사 8,000 8,000 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 2,800 2,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 13,000 13,000 - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 60,000 55,621 4,379 토르사모투자 합자회사 15,000 15,000 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 5,000 5,000 - 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 6,000 6,000 - 스마트제이호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 2,000 2,000 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 2,500 2,500 - 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 15,000 8,514 6,486 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 500 500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 가이아바이오투자조합1호 4,000 4,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 6,500 6,500 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 4,000 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 2,000 1,800 200 케이프 제이호 헬스케어투자조합 6,000 6,000 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 10,000 - 알바트로스오아시너지펀드 5,000 5,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 5,000 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 4,000 - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 3,000 - 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 8,000 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 4,000 4,000 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 3,000 3,000 - 한화유온신기술조합제1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 4,000 4,000 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 15,000 6,000 9,000 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 35,000 34,240 760 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 25,000 22,000 3,000 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 3,000 - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 10,000 8,000 2,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 15,000 15,000 - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 4,000 4,000 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 4,000 4,000 - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 6,000 6,000 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 3,000 - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 1,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 4,000 4,000 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 3,000 - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 5,000 5,000 - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 4,000 4,000 - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 4,000 4,000 - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 3,000 3,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 3,000 3,000 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 6,000 2,400 3,600 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,500 1,500 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 2,000 2,000 - 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 10,000 8,000 2,000 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 10,000 3,000 7,000 코너스톤 혁신4호 신기술조합 1,500 1,500 - 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 10,000 1,000 9,000 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 5,800 4,350 1,450 카스피안-T 2호 신기술투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 혁신6호 신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 67,000 17,765 49,235 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 2,000 2,000 - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 10,000 5,000 5,000 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 5,000 3,000 2,000 지유소부장프로젝트일호조합 3,000 3,000 - 에스세컨더리투자조합1호 3,000 2,700 300 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 1,500 1,500 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 2,500 2,500 - 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 10,000 5,000 5,000 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 50,000 5,000 45,000 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 10,000 1,000 9,000 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 30,000 6,000 24,000 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 6,000 1,200 4,800 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 3,000 3,000 - 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 4,000 4,000 - 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 3,000 3,000 - 카익투 신기술투자조합 제4호 2,000 2,000 - 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 20,000 2,000 18,000 카스피안-T 3호 신기술투자조합 2,000 2,000 - 뉴메인 신기술투자조합 제2호 4,000 4,000 - 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 3,000 3,000 - 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 45,000 8,868 36,132 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 4,000 4,000 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 15,000 15,000 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 2,800 2,800 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 5,000 5,000 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 25,000 19,234 5,766 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 2,000 2,000 - 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 5,000 5,000 - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 1,000 1,000 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 7,000 7,000 - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 17,000 13,600 3,400 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 10,000 10,000 - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 20,000 20,000 - 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 3,000 3,000 - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 1,500 1,500 - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 3,000 3,000 - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 12,000 12,000 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 7,000 7,000 - 솔루션캐피탈제4호투자조합 900 900 - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 10,000 10,000 - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 10,000 10,000 - 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 8,000 8,000 - IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 15,000 10,500 4,500 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 6,100 6,100 - 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 4,000 2,000 2,000 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 12,200 9,760 2,440 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 18,000 5,400 12,600 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 1,200 1,200 - 케이앤 세컨더리5호 투자조합 900 900 - 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 30,000 16,500 13,500 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 3,000 3,000 - 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 2,500 2,500 - 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 2,000 2,000 - 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 5,900 5,900 - 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 2,000 2,000 - 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 5,000 5,000 - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 8,900 8,900 - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 3,000 3,000 - IBKC-비하이 1호 벤처조합 4,000 4,000 - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 1,300 1,300 - 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 1,000 1,000 - 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 2,000 2,000 - 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 4,000 4,000 - 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 20,000 7,000 13,000 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 7,000 3,500 3,500 리사이클링 1호 신기술투자조합 5,000 5,000 - 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호 2,000 2,000 - 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 3,400 3,400 - 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 4,000 4,000 - 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 13,000 13,000 - 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 20,000 5,176 14,824 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 10,000 5,500 4,500 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 20,000 4,000 16,000 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 5,000 5,000 - 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 2,100 2,100 - 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 6,000 6,000 - 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드 1,000 1,000 - 아이비케이씨다윈MICE투자조합 6,000 6,000 - 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 1,000 1,000 - 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 1,500 1,500 - 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - IBKS일자리DREAM투자조합 2,500 2,500 - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 5,700 5,700 - IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 100 100 - WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 15 15 - IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 112 112 - 에이스강소신기술투자조합2호 2,016 2,016 - 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 1,000 1,000 - 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 1,500 1,500 - 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 1,500 1,500 - IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 800 800 - IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 200 200 - 한국투자크레딧사모투자 합자회사 11,000 11,000 - NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 8,000 400 7,600 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50,000 47,895 2,105 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 98,570 98,570 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 98,257 98,257 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 50,000 49,986 14 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 41,632 41,632 - KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 60,000 50,268 9,732 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 14,480 14,480 - KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 134,070 134,070 - 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 100,000 99,111 889 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 30,000 29,686 314 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 4,202 4,202 - 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 40,000 37,724 2,276 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 7,800 7,528 272 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 120,000 113,426 6,574 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호 (전문투자형) 31,600 31,600 - 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 31,995 18,187 13,808 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 55,000 50,902 4,098 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 68,400 61,400 7,000 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 300,000 150,000 150,000 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 12,000 1,473 10,527 주식회사 한강시네폴리스개발 850 850 - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 500 500 - 부산에코델타그린데이터센터 PFV 2,340 2,340 - 합 계 2,576,439 2,017,858 558,581 마. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 비연결구조화기업에 대한 투자내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). (1) 비연결구조화기업의 개요연결실체가 보유 중인 지분 중 지배력을 보유하지 아니한 비연결구조화기업의 설립목적 및 성격, 자금조달 방법과 당분기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업의 자산총액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 비연결구조화기업유형 설립목적 및 성격 자금조달방법 자산총액() 당분기말 전기말 수익증권 등 투자 및 배분 지분발행 103,755,631 107,234,558 특수목적기업 자산유동화,부동산개발 등 ABL, ABCP, 차입 285,979,257 291,085,881 합 계 389,734,888 398,320,439 () 자산총액 중 247,348,615 백만원(전기말: 239,666,984백만원)은 감사받지 않은 재무제표를 사용하였습니다. (2) 투자내역 및 최대손실노출금액당분기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업에 대한 연결실체의 지분과 관련된 위험의 성격은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 유 형 자 산 부 채 최대손실노출금액() 유가증권 대출채권 합 계 충당부채 기 타 합 계 수익증권 등 6,524,927 - 6,524,927 - - - 7,793,767 특수목적기업 1,833,415 10,809,366 12,642,781 7,080 901 7,981 22,604,574 합 계 8,358,342 10,809,366 19,167,708 7,080 901 7,981 30,398,341 <전기말> 유 형 자 산 부 채 최대손실노출금액() 유가증권 대출채권 합 계 충당부채 기 타 합 계 수익증권 등 8,046,889 - 8,046,889 - - - 9,289,176 특수목적기업 39,343 13,215,388 13,254,731 8,189 1,503 9,692 22,748,258 합 계 8,086,232 13,215,388 21,301,620 8,189 1,503 9,692 32,037,434 () 최대손실 노출금액은 재무제표에 인식한 투자자산금액과 매입약정, 신용공여 등 계약에 의해 장래에일정한 조건 충족시 확정될 가능성이 있는 금액을 포함합니다. 10. 투자부동산 가. 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 51,555 52,772 104,327 취득 - 961 961 대체 126 437 563 당분기말 51,681 54,170 105,851 감가상각비 및 손상차손누계액 기초 - 21,328 21,328 감가상각비 - 258 258 대체 - 323 323 당분기말 - 21,909 21,909 순장부금액 기초 51,555 31,444 82,999 당분기말 51,681 32,261 83,942 <전분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 53,504 52,684 106,188 취득 - 1,000 1,000 처분 (32) - (32) 대체 (92) (424) (516) 전분기말 53,380 53,260 106,640 감가상각비 및 손상차손누계액 기초 - 17,676 17,676 감가상각비 - 252 252 대체 - (104) (104) 전분기말 - 17,824 17,824 순장부금액 기초 53,504 35,008 88,512 전분기말 53,380 35,436 88,816 나. 당분기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 공정가치 가치평가기법 투입변수 토지 및 건물 150,888 시장접근법, 원가접근법 공시지가,지가변동추이,거래사례 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치는 150,888백만원(전기말: 148,561백만원)이며 동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로 지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다. 다. 당분기 및 전분기 중 발생한 투자부동산 관련 임대수익은 각각 488백만원과 537백만원입니다. 11. 유형자산 당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 928,663 1,343,186 238,357 668,541 336,468 140,239 3,655,454 취득 - 6,101 4,367 7,041 29,104 13,669 60,282 처분 - - (30,842) (9,706) (30,178) - (70,726) 대체 (126) (437) - - - - (563) 환율조정 27 32 605 758 1,931 26 3,379 당분기말 928,564 1,348,882 212,487 666,634 337,325 153,934 3,647,826 감가상각비 및손상차손누계액 기초 3,330 460,944 190,741 560,479 191,806 - 1,407,300 감가상각비 - 6,944 4,894 12,808 28,328 - 52,974 처분 - - (30,833) (9,638) (28,408) - (68,879) 대체 - (323) - - - - (323) 환율조정 - 22 546 657 2,033 - 3,258 당분기말 3,330 467,587 165,348 564,306 193,759 - 1,394,330 순장부금액 기초 925,333 882,242 47,616 108,062 144,662 140,239 2,248,154 당분기말 925,234 881,295 47,139 102,328 143,566 153,934 2,253,496 <전분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 925,677 1,316,244 215,358 643,422 326,293 65,385 3,492,379 취득 168 4,593 4,536 5,704 31,099 12,114 58,214 처분 (12) (101) (294) (21,586) (29,507) - (51,500) 대체 91 424 420 - - (419) 516 환율조정 99 89 876 1,648 276 263 3,251 전분기말 926,023 1,321,249 220,896 629,188 328,161 77,343 3,502,860 감가상각비 및손상차손누계액 기초 3,330 431,992 173,917 541,801 184,430 - 1,335,470 감가상각비 - 6,842 4,497 12,483 27,723 - 51,545 처분 - (45) (237) (21,428) (26,220) - (47,930) 대체 - 104 - - - - 104 환율조정 - 63 874 1,139 1,980 - 4,056 전분기말 3,330 438,956 179,051 533,995 187,913 - 1,343,245 순장부금액 기초 922,347 884,252 41,441 101,621 141,863 65,385 2,156,909 전분기말 922,693 882,293 41,845 95,193 140,248 77,343 2,159,615 12. 무형자산 당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기초 200,523 359,878 8,469 47,182 237,340 853,392 취득 349 2,775 5,657 6,717 4,885 20,383 처분 (482) (184) - (2,353) - (3,019) 대체 339 - (339) - - - 환율조정 - 783 3 29 - 815 당분기말 200,729 363,252 13,790 51,575 242,225 871,571 상각비 및 손상차손누계액 기초 119,259 291,652 929 2,021 143,347 557,208 상각비 7,483 5,732 - - 3,824 17,039 처분 - (78) - - - (78) 환율조정 - 471 - 2 (1) 472 당분기말 126,742 297,777 929 2,023 147,170 574,641 순장부금액 기초 81,264 68,226 7,540 45,161 93,993 296,184 당분기말 73,987 65,475 12,861 49,552 95,055 296,930 <전분기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기초 524,156 341,929 5,811 43,866 198,969 1,114,731 취득 1,997 2,210 6,019 4,830 35,721 50,777 처분 (354,818) (11,477) - (2,583) - (368,878) 대체 5,050 559 (5,609) - - - 환율조정 - 1,487 (72) 50 - 1,465 전분기말 176,385 334,708 6,149 46,163 234,690 798,095 상각비 및 손상차손누계액 기초 442,106 276,918 - 2,043 129,467 850,534 상각비 7,565 5,598 - - 3,316 16,479 처분 (354,816) (11,461) - - - (366,277) 환율조정 - 893 - 5 (2) 896 전분기말 94,855 271,948 - 2,048 132,781 501,632 순장부금액 기초 82,050 65,011 5,811 41,823 69,502 264,197 전분기말 81,530 62,760 6,149 44,115 101,909 296,463 13. 법인세비용 가. 당분기 및 전분기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 법인세부담액 분기 법인세부담액 208,622 204,166 전기 이전의 법인세에 대한 조정액 (25,777) (21,310) 이연법인세자산(부채)의 변동액 　 기초이연법인세 수정 3,797 11,505 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액 74,917 99,529 자본에 직접 계상된 법인세 　 기타포괄손익금융자산평가손익 (3,888) (80,198) 기타 항목 (14,966) 138 법인세비용 242,705 213,830 나. 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 법인세비용차감전순이익 1,027,178 937,096 법정 법인세율() 　 　 회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액 268,585 244,803 조정사항 　 　 이연법인세미인식 차이 등 (103) (9,663) 법인세환급액 (25,777) (21,310) 법인세비용 242,705 213,830 유효세율 23.63% 22.82% () 3,000억원 초과 구간은 26.4%, 200억원 초과 3,000억원 이하 구간은 23.1%, 2억원 초과 200억원 이하 구간은 20.9%, 2억원 이하 구간은 9.9%가 적용되었습니다.다. 당분기 및 전분기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 관련 계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기 초 조정사항() 조정후기초잔액 증 감 당분기말 당기손익금융자산 (233,609) - (233,609) (51,246) (284,855) 기타포괄손익금융자산 (213,524) (19,630) (233,154) (3,692) (236,846) 대손충당금 (3,899) - (3,899) (4,152) (8,051) 관계기업투자 (191,499) - (191,499) 2,287 (189,212) 파생상품 162,454 - 162,454 84,052 246,506 유형자산및투자부동산 (136,666) - (136,666) 302 (136,364) 선급비용 (591,961) - (591,961) (12,537) (604,498) 미수수익 (593,966) 2,288 (591,678) (18,801) (610,479) 충당부채 1,048,048 (313) 1,047,735 (160,178) 887,557 퇴직급여부채 (102,131) 2,149 (99,982) 46,280 (53,702) 선수수익 27,428 - 27,428 737 28,165 미지급비용 45,235 787 46,022 (367) 45,655 기타금융부채 73,079 - 73,079 (45,327) 27,752 기타 94,376 338 94,714 (118,618) (23,904) 합 계 (616,635) (14,381) (631,016) (281,260) (912,276) 평균세율 26.40% 　 　 　 26.40% 총이연법인세자산(부채)효과 (162,792) 　 　 　 (240,841) 미인식한 이연법인세자산 13,785 　 　 　 14,450 계 (176,577) 　 　 　 (255,291) 이연법인세자산 112,215 　 　 　 91,814 이연법인세부채 (288,792) 　 　 　 (347,105) <전분기> 관련 계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기 초 조정사항() 조정후기초잔액 증 감 전분기말 당기손익금융자산 137,098 (77) 137,021 (218,294) (81,273) 기타포괄손익금융자산 535,280 (4,677) 530,603 (193,027) 337,576 대손충당금 28,722 (38,352) (9,630) 2,942 (6,688) 관계기업투자 (198,573) 699 (197,874) 6,184 (191,690) 파생상품 647,228 - 647,228 (171,716) 475,512 유형자산및투자부동산 (140,611) - (140,611) 1,202 (139,409) 선급비용 (543,628) - (543,628) (6,699) (550,327) 미수수익 (567,969) (512) (568,481) (19,802) (588,283) 충당부채 723,351 - 723,351 24,219 747,570 퇴직급여부채 (295,663) 904 (294,759) 42,066 (252,693) 선수수익 24,747 - 24,747 1,099 25,846 미지급비용 20,847 - 20,847 574 21,421 기타금융부채 16,222 - 16,222 10,570 26,792 기타 (945,661) (1,399) (947,060) 138,382 (808,678) 합 계 (558,610) (43,414) (602,024) (382,300) (984,324) 평균세율 26.50% 　 　 　 26.40% 총이연법인세자산(부채)효과 (148,031) 　 　 　 (259,861) 미인식한 이연법인세자산 14,729 　 　 　 13,933 계 (162,760) 　 　 　 (273,794) 이연법인세자산 96,086 　 　 　 71,018 이연법인세부채 (258,846) 　 　 　 (344,812) () 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항입니다. 당분기말 및 전분기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 관계기업투자 등과 관련된 일시적차이 총액은 각 각 55,723 백만원 및 53,747백만원입니다. 14. 기타자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융자산 미결제환대 2,306,297 2,785,735 미수금 820,541 288,497 미수미결제현물환 4,319,049 7,677,038 임차보증금 707,854 709,010 미수수익 1,895,926 1,825,489 여신성가지급금 30,285 28,822 현재가치할인차금 (26,438) (25,791) 기타금융자산 대손충당금 (51,116) (51,205) 기타 1,608 1,679 소 계 10,004,006 13,239,274 기타자산 선급비용 300,207 349,894 가지급금 86,656 78,092 용도품 4,672 3,335 선급금 56,408 59,112 기타 35,089 52,610 소 계 483,032 543,043 합 계 10,487,038 13,782,317 나. 당분기 및 전분기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 4,345 13,015 33,845 51,205 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 820 (367) (453) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (185) 198 (13) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (12) (1,628) 1,640 - 소 계 623 (1,797) 1,174 - 손상차손(환입) (499) 992 (767) (274) 상각채권 회수 - - 122 122 시간가치 경과분 - - (4) (4) 환율변동분 6 2 59 67 당분기말 4,475 12,212 34,429 51,116 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 3,010 10,317 30,572 43,899 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 　 　 　 　 12개월 기대신용손실로 대체 240 (236) (4) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 137 359 (496) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (25) (504) 529 - 소 계 352 (381) 29 - 손상차손(환입) 2 2,406 2,132 4,540 상각채권 회수 - - 131 131 상각 - - (89) (89) 시간가치 경과분 - - (2) (2) 환율변동분 6 - (5) 1 전분기말 3,370 12,342 32,768 48,480 다. 당분기 및 전분기 중 단기매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권 증감 내역은 다음과 같습니다(단위 : 톤, 백만원). 구 분 당분기 전분기 수량 장부금액 수량 장부금액 기초 257,180 2,320 77,139 1,234 매입 1,656,091 14,169 243,497 3,292 매각 1,691,749 14,494 107,098 1,486 평가 - (193) - 88 기말 221,522 1,802 213,538 3,128 15. 예수부채 당분기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 요구불예금 원화요구불예금 58,152,912 54,555,263 외화요구불예금 8,997,672 10,578,682 소 계 67,150,584 65,133,945 기한부예금 원화저축성예금 70,353,990 71,548,935 외화저축성예금 10,356,641 10,499,086 소 계 80,710,631 82,048,021 양도성예금증서 4,604,347 4,452,418 기타 2,445,538 2,410,610 합 계 154,911,100 154,044,994 16. 차입부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 원화차입금 한국은행차입금 한국은행 2.00 6,304,339 6,656,912 기금차입금 중소기업창업및진흥기금 외 0.00 ~ 4.41 19,942,400 19,418,534 정부차입금 농협은행 외 0.00 ~ 4.00 1,700,343 1,694,534 예금은행차입금 농협은행 외 4.00 ~ 5.39 211,567 214,900 기타원화차입금 삼성전자㈜ 외 0.00 ~ 4.97 5,966,926 5,903,403 소 계 　 　 34,125,575 33,888,283 외화차입금 외화타점차 JPMORGAN CHASE BANK NEW YORK 5.24 92,972 100,679 은행외화차입금 Mizuho Bank, Ltd. 외 0.19 ~ 6.31 2,538,336 1,676,312 기타외화차입금 BANK OF NEW YORK MELLON, LONDON 외 4.01 ~ 6.81 1,275,975 1,463,679 소 계 　 　 3,907,283 3,240,670 매출어음 창구매출 2.84 ~ 4.04 174,185 165,968 콜머니 외화콜머니 국민은행 외 2.50 ~ 5.52 1,336,647 787,172 환매조건부채권매도 대고객 환매조건부매도 외 0.45 ~ 3.65 4,509,528 3,163,444 이연부채부대비용 은행외화차입금 관련 - (6,176) (6,336) 합 계 　 44,047,042 41,239,201 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 차입기관 당분기말 전기말 한국은행 6,304,339 6,656,912 타금융기관 8,710,370 7,967,784 합 계 15,014,709 14,624,696 17. 사채 가. 당분기말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화사채 169,535,577 167,690,545 외화사채 5,493,207 5,363,703 기타사채 9,537,120 9,540,096 사채할인발행차금 (510,771) (602,555) 합 계 184,055,133 181,991,789 나. 당분기말 및 전기말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <원화사채> 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행중소기업금융채권 창구조달중소기업금융채권 0.70 ~ 5.94 103,068,317 92,759,268 시장조달중소기업금융채권 1.16 ~ 5.69 62,160,000 70,600,000 후순위중소기업금융채권 1.70 ~ 3.52 4,450,010 4,450,010 소 계 　 169,678,327 167,809,278 공정가액 위험회피 관련 평가손실(이익) 　 (24,017) 57,087 평가손실(이익)(전기분 이전) 　 (118,733) (175,820) 소 계 　 (142,750) (118,733) 합 계 　 169,535,577 167,690,545 <외화사채> 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행외화채권 0.02 ~ 6.98 5,461,791 5,338,088 역외발행외화채권 4.45 94,276 90,258 소 계 　 5,556,067 5,428,346 공정가액 위험회피 관련 평가손실(이익) 　 4,183 40,862 평가손실(이익)(전기분 이전) 　 (67,043) (105,505) 소 계 　 (62,860) (64,643) 합 계 　 5,493,207 5,363,703 18. 순확정급여부채(자산) 가. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채(자산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,327,020 (1,505,317) (178,297) 당기근무원가 32,799 - 32,799 이자원가(수익) 17,416 (19,783) (2,367) 납입액 - (992) (992) 급여지급액 (24,272) 24,412 140 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 6,415 6,415 당분기말 1,352,963 (1,495,265) (142,302) <전분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,109,033 (1,457,014) (347,981) 당기근무원가 28,653 - 28,653 이자원가(수익) 16,425 (21,686) (5,261) 납입액 - (25,881) (25,881) 급여지급액 (31,085) 31,289 204 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 8,136 8,136 전분기말 1,123,026 (1,465,156) (342,130) 나. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 32,799 28,653 순확정급여부채의 이자비용(수익) (2,367) (5,261) 합 계 30,432 23,392 다. 당분기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %). 구 분 당분기말 전기말 할인율 4.47 ~ 5.32 4.47 ~ 5.32 미래 임금상승률 2.00 ~ 5.20 2.00 ~ 5.20 라. 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 공시가격 비공시가격 공시가격 비공시가격 현금 및 예치금 - 1,478,607 - 1,488,841 지분증권 - 9 - 8 채무증권 - 15,655 - 15,423 기타 - 994 - 1,045 합 계 - 1,495,265 - 1,505,317 마. 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (168,317) 163,474 미래 임금상승률 1.00% 165,153 (172,219) <전기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (151,640) 181,350 미래 임금상승률 1.00% 183,056 (155,568) 상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 연결재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다. 연결실체는 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. - 우량채수익률의 하락: 우량채수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산 의 가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다. 바. 당분기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 10년 미만 595,073 583,761 10년 이상 ~ 20년 미만 1,383,646 1,360,593 20년 이상 ~ 30년 미만 936,177 934,768 30년 이상 71,328 73,011 합 계 2,986,224 2,952,133 사. 당 회계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치는 105,871백만원이며 확정급여채무의 가중평균만기는 13.22년입니다. 아. 연결실체는 당분기 및 전분기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여 납입한 금액으로 각각 7,765백만원 및 7,440백만원을 비용으로 인식하였습니다. 자. 지배기업은 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성있게 추정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당분기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 91,433백만원입니다. 19. 충당부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 미사용약정 260,255 259,394 지급보증 71,279 74,577 소송 관련 8,861 6,928 복구충당부채 39,636 39,228 포인트충당부채 2,462 2,341 기타 486,724 638,760 합 계 869,217 1,021,228 나. 미사용약정충당부채(1) 당분기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 기업대출약정 48,516,563 172,231 0.35 47,874,713 169,404 0.35 가계대출약정 4,033,259 6,058 0.15 3,917,424 6,082 0.16 신용카드한도 14,217,135 81,966 0.58 13,891,652 83,908 0.60 합 계 66,766,957 260,255 0.39 65,683,789 259,394 0.39 () 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다. (2) 당분기 및 전분기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 150,247 104,179 4,968 259,394 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 12,938 (12,938) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (4,442) 4,445 (3) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (100) (759) 859 - 소 계 8,396 (9,252) 856 - 손상차손(환입) 684 1,378 (1,313) 749 환율변동분 105 7 - 112 당분기말 159,432 96,312 4,511 260,255 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 134,650 78,649 4,401 217,700 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 7,932 (7,921) (11) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (4,994) 5,001 (7) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (54) (310) 364 - 소 계 2,884 (3,230) 346 - 손상차손(환입) 2,480 11,041 (219) 13,302 환율변동분 71 30 - 101 전분기말 140,085 86,490 4,528 231,103 다. 충당부채의 변동내역 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 당분기말 지급보증 74,577 - (2,681) (617) 71,279 소송 관련 6,928 1,933 - - 8,861 복구충당부채 39,229 407 - - 39,636 포인트충당부채 2,341 121 - - 2,462 기타 638,760 18,374 - (170,410) 486,724 합 계 761,835 20,835 (2,681) (171,027) 608,962 <전분기> 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 당분기말 지급보증 41,665 4,713 - 12 46,390 소송 관련 5,250 - (2,185) - 3,065 복구충당부채 39,993 401 - (1) 40,393 포인트충당부채 2,801 16 - - 2,817 기타 409,389 6,124 (3,581) (820) 411,112 합 계 499,098 11,254 (5,766) (809) 503,777 라. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 원화확정지급보증 609,513 5,956 0.98 575,414 5,602 0.97 외화확정지급보증 3,736,989 36,808 0.98 3,870,701 43,608 1.13 미확정지급보증 1,846,817 28,515 1.54 1,690,303 25,367 1.50 합 계 6,193,319 71,279 1.15 6,136,418 74,577 1.22 마. 소송관련 당분기말 및 전기말 현재 계류중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 제소 건수 149 139 금액 103,448 132,287 피소 건수 143 126 금액 150,669 138,718 바. 복구충당부채 연결실체는 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를적용하고 있습니다. 사. 통상임금 관련 충당부채지배기업은 보고기간 말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급 청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 지배기업이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 지배기업이 2심에서 승소하였습니다. 당분기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. 20. 기타부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융부채 금융보증계약부채 114,766 152,059 신탁계정차 4,859,078 4,885,675 증권투자신탁계정차 1,652,164 1,659,106 수입보증금 407,451 617,148 미결제환차 2,928,379 2,769,739 미지급배당금 800,972 15,164 미지급금 970,133 404,990 미지급미결제현물환 4,321,585 7,673,000 미지급비용 3,260,636 3,065,232 대리점 1,045,555 403,653 리스부채 136,734 140,516 투자계약부채 2,980,185 3,047,199 기타 495,223 387,332 소 계 23,972,861 25,220,813 기타부채 미지급법인세 506,801 393,312 선수수익 162,144 177,303 기타 620,302 543,394 소 계 1,289,247 1,114,009 합 계 25,262,108 26,334,822 나. 당분기 및 전분기 중 금융보증부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 66,758 60,894 24,407 152,059 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 696 (516) (180) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (430) 430 - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (40) (304) 344 - 소 계 226 (390) 164 - 손상차손(환입) (1,451) (43,055) (10,714) (55,220) 환율변동분 1,455 3 - 1,458 기타() 16,390 117 (38) 16,469 당분기말 83,378 17,569 13,819 114,766 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 40,803 9,064 6,587 56,454 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 　 　 　 　 12개월 기대신용손실로 대체 833 (833) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (407) 407 - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (44) (27) 71 - 소 계 382 (453) 71 - 손상차손(환입) 12,535 1,670 356 14,561 환율변동분 69 1 - 70 기타() 35,759 534 (41) 36,252 전분기말 89,548 10,816 6,973 107,337 () 최초 공정가치로 평가하는 금융보증계약의 신규 발생과 만기 도래에 따른 변동 등 입니다. 21. 리스 가. 리스이용자 (1) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 사용권자산() 부동산 126,484 125,133 차량 16,937 19,529 기타 145 - 합 계 143,566 144,662 () 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다. (2) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 26,546 20,141 31,343 57,778 6,526 359 142,693 <전기말> 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 21,752 20,752 33,858 62,280 7,733 371 146,746 () 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있습니다. 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다. (3) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 사용권자산 감가상각비 　 부동산 24,908 25,185 차량 3,398 2,538 기타 22 - 소 계 28,328 27,723 리스부채이자비용 1,373 1,109 단기리스료 등 1,015 1,226 합 계 30,716 30,058 (4) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용자의 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 리스의 총 현금유출 22,000 21,483 나. 금융리스 - 리스제공자 연결실체는 제3자에게 금융리스로 다양한 자산을 리스하고 있으며 당분기말 및 전기말 현재 대출채권에 계상된 금융리스채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 미래최소리스료 미실현이자수익 현재가치 미래최소리스료 미실현이자수익 현재가치 1년 이내 205,447 22,331 183,116 215,339 24,165 191,174 1년 초과 5년 이내 79,907 6,700 73,207 83,500 7,761 75,739 5년 초과 1,831 210 1,621 1,889 78 1,811 합 계 287,185 29,241 257,944 300,728 32,004 268,724 연결실체의 금융리스채권에 대한 대손충당금은 당분기말 현재 320백만원(전기말: 319백만원)입니다. 다. 운용리스 - 리스제공자 연결실체는 투자부동산으로 분류된 토지와 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당분기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할 것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 기 간 당분기말 전기말 1년 이내 822 701 1년 초과 5년 이내 340 225 합 계 1,162 926 22. 약정사항 및 우발사항 가. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화확정지급보증 금융보증계약 1,922,700 1,913,768 기타 609,514 575,414 소 계 2,532,214 2,489,182 외화확정지급보증 금융보증계약 1,147,207 1,214,142 수입화물선취보증 100,297 69,748 기타 3,636,691 3,800,953 소 계 4,884,195 5,084,843 미확정지급보증 신용장개설관계 1,846,817 1,690,303 소 계 1,846,817 1,690,303 합 계 9,263,226 9,264,328 나. 당분기말 및 전기말 현재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출약정 53,679,860 53,437,373 외화대출약정 14,508,932 13,677,686 기타 12,498,063 11,708,099 합 계 80,686,855 78,823,158 신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 연결실체는 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다. 다. 신탁계정(1) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 자산총계 영업수익 당분기말 전기말 당분기 전분기 연결제외 () 50,143,031 44,491,831 458,996 428,084 () 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기업회계기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따라 작성됩니다. (2) 당분기 및 전분기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기 수익 신탁업무운용수익 34,596 31,779 비용 신탁계정차이자 44,333 16,760 채권 미수신탁보수 57,368 57,411 채무 신탁계정차 4,859,078 4,885,675 신탁계정차미지급이자 619 - 소 계 4,859,697 4,885,675 23. 공정가치 가. 당분기 중 연결실체의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 자 산 현금및예치금 19,425,158 19,425,158 28,038,761 28,038,761 당기손익금융자산 22,439,599 22,439,599 20,347,272 20,347,272 기타포괄손익금융자산 32,009,210 32,009,210 29,401,005 29,401,005 상각후원가유가증권 37,488,787 36,578,773 36,226,185 35,361,130 상각후원가대출채권 원화대출금 301,345,946 300,696,330 298,726,405 297,856,765 외화대출금 7,448,464 7,415,090 7,674,315 7,642,067 은행간대여금 6,723,485 6,723,485 4,203,618 4,203,618 내국수입유산스 2,877,195 2,877,195 2,749,676 2,749,676 콜론 2,213,110 2,213,110 1,478,338 1,478,338 매입어음/매입외환 1,260,659 1,259,046 884,439 882,524 지급보증대지급금 22,035 22,035 23,625 23,625 신용카드채권 2,936,362 2,936,362 3,028,968 3,028,968 환매조건부채권매수 5,039,256 5,039,256 300,369 300,369 기타대출채권 1,170,535 1,174,207 949,109 943,572 대손충당금 (4,847,702) (4,847,702) (4,713,819) (4,713,819) 현재가치할인차금 (5,797) (5,797) (7,462) (7,462) 이연대출부대손익 603,237 603,237 585,309 585,309 소 계 326,786,785 326,105,854 315,882,890 314,973,550 위험회피회계파생상품자산 62,011 62,011 82,236 82,236 기타금융자산 10,004,006 9,980,465 13,239,274 13,217,552 합 계 448,215,556 446,601,070 443,217,623 441,421,506 부 채 당기손익금융부채 3,044,211 3,044,211 2,876,396 2,876,396 당기손익인식지정금융부채 1,345,759 1,345,759 1,246,091 1,246,091 예수부채 원화예수금 130,948,788 130,986,559 128,512,668 128,530,888 양도성예금증서 4,604,347 4,604,781 4,452,418 4,452,677 외화예수금 19,357,965 19,353,186 21,079,908 21,069,574 소 계 154,911,100 154,944,526 154,044,994 154,053,139 차입부채 원화차입금 34,125,575 34,026,645 33,888,283 33,766,649 외화차입금 3,907,283 3,876,233 3,240,670 3,240,670 매출어음 174,185 174,191 165,968 165,973 콜머니 1,336,647 1,336,647 787,172 787,172 환매조건부매도 4,509,528 4,445,595 3,163,444 3,163,444 이연부채부대비용 (6,176) (6,176) (6,336) (6,336) 소 계 44,047,042 43,853,135 41,239,201 41,117,572 사채 중소기업금융채권 169,039,004 169,682,228 167,103,991 167,714,465 발행외화채권 5,485,695 5,491,042 5,355,465 5,364,350 기타사채 9,530,434 9,574,689 9,532,333 9,586,050 소 계 184,055,133 184,747,959 181,991,789 182,664,865 위험회피회계파생상품부채 273,857 273,857 230,242 230,242 기타금융부채 23,972,861 23,970,746 25,220,813 25,219,339 합 계 411,649,963 412,180,193 406,849,526 407,407,644 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다. (1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.(2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.(4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 다. 공정가치 서열체계(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 3,284,083 10,350,786 8,804,730 22,439,599 기타포괄손익금융자산 11,275,934 20,333,539 399,737 32,009,210 위험회피회계파생상품자산 - 62,011 - 62,011 합 계 14,560,017 30,746,336 9,204,467 54,510,820 금융부채 당기손익금융부채 625,447 2,197,369 221,395 3,044,211 당기손익인식지정금융부채 - 2,085 1,343,674 1,345,759 위험회피회계파생상품부채 - 273,857 - 273,857 합 계 625,447 2,473,311 1,565,069 4,663,827 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 2,836,902 9,006,438 8,503,932 20,347,272 기타포괄손익금융자산 9,825,970 19,166,257 408,778 29,401,005 위험회피회계파생상품자산 - 82,236 - 82,236 합 계 12,662,872 28,254,931 8,912,710 49,830,513 금융부채 당기손익금융부채 760,492 1,891,166 224,738 2,876,396 당기손익인식지정금융부채 - 2,406 1,243,685 1,246,091 위험회피회계파생상품부채 - 230,242 - 230,242 합 계 760,492 2,123,814 1,468,423 4,352,729 (2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,524,176 17,473,682 427,300 19,425,158 상각후원가유가증권 16,205,978 20,372,795 - 36,578,773 상각후원가대출채권 - - 326,105,854 326,105,854 기타금융자산 - - 9,980,465 9,980,465 합 계 17,730,154 37,846,477 336,513,619 392,090,250 금융부채 예수부채 - 67,407,164 87,537,362 154,944,526 차입부채 - - 43,853,135 43,853,135 사채 - 67,873,423 116,874,536 184,747,959 기타금융부채 - - 23,970,746 23,970,746 합 계 - 135,280,587 272,235,779 407,516,366 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,754,625 25,904,649 379,487 28,038,761 상각후원가유가증권 15,649,850 19,711,280 - 35,361,130 상각후원가대출채권 - - 314,973,550 314,973,550 기타금융자산 - - 13,217,552 13,217,552 합 계 17,404,475 45,615,929 328,570,589 391,590,993 금융부채 예수부채 - 65,267,831 88,785,308 154,053,139 차입부채 - - 41,117,572 41,117,572 사채 - 76,114,198 106,550,667 182,664,865 기타금융부채 - - 25,219,339 25,219,339 합 계 - 141,382,029 261,672,886 403,054,915 (3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다. 구 분 내 용 수준 1 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의(조정되지 않은) 공시가격 수준 2 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) 수준 3 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) (4) 공정가치 서열별 공시 범위공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다. 라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동연결실체는 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다. (1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산합 계 당기손익금융부채 당기손익인식지정금융부채 금융부채합 계 기초 8,503,932 408,778 8,912,710 224,738 1,243,685 1,468,423 매입 478,839 2,801 481,640 119,150 - 119,150 매도 (279,952) - (279,952) (33,411) - (33,411) 발행 - - - - 361,637 361,637 결제 - - - - (280,562) (280,562) 수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (34,322) - (34,322) - - - 분기손익 136,233 - 136,233 (89,082) 18,914 (70,168) 기타포괄손익 - (11,842) (11,842) - - - 당분기말 8,804,730 399,737 9,204,467 221,395 1,343,674 1,565,069 <전분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산합 계 당기손익금융부채 당기손익인식지정금융부채 금융부채합 계 기초 8,524,196 411,718 8,935,914 335,590 762,575 1,098,165 매입 515,117 - 515,117 22,293 - 22,293 매도 (1,128,590) - (1,128,590) (54,792) - (54,792) 발행 - - - - 181,671 181,671 결제 - - - - (212,016) (212,016) 수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (33,130) - (33,130) - - - 분기손익 (115,791) - (115,791) (23,264) 34,743 11,479 기타포괄손익 - (7,442) (7,442) - - - 전분기말 7,761,802 404,276 8,166,078 279,827 766,973 1,046,800 () 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생하였습니다. 연결실체는 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다.마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익 금융자산 당기손익금융자산 136,233 121,754 (115,791) (61,798) 금융부채 당기손익금융부채 89,082 89,082 23,264 23,264 당기손익인식지정금융부채 (18,914) (18,914) (34,743) (34,743) 합 계 70,168 70,168 (11,479) (11,479) 연결실체는 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 연결포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익 및 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다. 바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석 금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다. 당분기 및 전분기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 175,357 - (169,844) - 기타포괄손익금융자산(2) - 15,045 - (8,789) 소 계 175,357 15,045 (169,844) (8,789) 금융부채 당기손익금융부채(1) 2,981 - (2,915) - 당기손익인식지정금융부채(1) 1,349 - (1,323) - 소 계 4,330 - (4,238) - <전분기> 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 175,889 - (164,296) - 기타포괄손익금융자산(2) - 18,811 - (10,516) 소 계 175,889 18,811 (164,296) (10,516) 금융부채 당기손익금융부채(1) 2,844 - (2,981) - 당기손익인식지정금융부채(1) 2,334 - (2,022) - 소 계 5,178 - (5,003) - (1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 주식관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 주식가치와 주식가치변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. (2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 부동산 매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 사. 가치평가기법 및 투입변수 당분기말 및 전기말 현재 연결실체는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 17,473,682 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 427,300 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 당기손익금융자산 10,350,786 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 8,804,730 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model,순자산가치접근법 기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률, 할인율 등 개별주식변동성 등 10.76 ~ 68.48 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 성장률 0.00 ~ 1.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 3.40 ~ 33.52 할인율 하락에 따라공정가치 증가 기타포괄손익 금융자산 20,333,539 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 399,737 3 DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형 개별주식변동성,성장률,할인율 등 개별주식변동성 18.01 ~ 25.71 개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 8.64 ~ 19.77 할인율 하락에 따라공정가치 증가 상각후원가 유가증권 20,372,795 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가 대출채권 326,105,854 3 DCF모형 거래상대방신용위험,기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품자산 62,011 2 DCF모형,내재선도금리산출법 금리, 할인율,기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 9,980,465 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 414,310,899 금융부채 당기손익금융부채 2,197,369 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 221,395 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model 기초자산가격, 금리, 환율,개별주식변동성,기초자산변동성,금리간상관계수,배당수익률 등 개별주식변동성 등 16.19 ~ 32.18 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 당기손익인식지정 금융부채 2,085 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 1,343,674 3 몬테카를로시뮬레이션(monte carlo simulation) 개별주식변동성 등 개별주식변동성 등 14.02 ~ 31.68 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 예수부채 67,407,164 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 87,537,362 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 차입부채 43,853,135 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 사채 67,873,423 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 116,874,536 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품부채 273,857 2 DCF모형,내재선도금리산출법 금리, 할인율,기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 23,970,746 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 411,554,746 <전기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 25,904,649 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 379,487 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 당기손익금융자산 9,006,438 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 8,503,932 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model,순자산가치접근법 기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률, 할인율 등 개별주식변동성 등 0.00 ~ 76.22 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 성장률 0.00 ~ 1.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 3.43 ~ 33.52 할인율 하락에 따라공정가치 증가 기타포괄손익 금융자산 19,166,257 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 408,778 3 DCF모형,이항모형,순자산가치접근법 개별주식변동성,성장률,할인율 등 개별주식변동성 20.60 ~ 26.65 개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 9.25 ~ 19.11 할인율 하락에 따라공정가치 증가 상각후원가 유가증권 19,711,280 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가 대출채권 314,973,550 3 DCF모형 거래상대방신용위험,기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품자산 82,236 2 DCF모형,내재선도금리산출법 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 13,217,552 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 411,354,159 금융부채 당기손익금융부채 1,891,166 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 224,738 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model 기초자산가격, 금리, 환율,개별주식변동성,기초자산변동성,금리간상관계수,배당수익률 등 개별주식변동성 등 14.66 ~ 29.02 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 당기손익인식지정 금융부채 2,406 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 1,243,685 3 몬테카를로시뮬레이션(monte carlo simulation) 개별주식변동성 등 개별주식변동성 등 13.11 ~ 27.63 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 예수부채 65,267,831 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 88,785,308 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 차입부채 41,117,572 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 사채 76,114,198 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 106,550,667 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품부채 230,242 2 DCF모형,내재선도금리산출법 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 25,219,339 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 406,647,152 () 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다. 아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정지배기업은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가치평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 지배기업은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 또한, 종속기업의 경우 각 종속기업별로 공정가치 평가프로세스와 평가결과에 대해서 각 종속기업의 재무담당임원 등에게 보고하며, 지배기업의 회계부서와 주기적으로 평가방법 및 결과에 대해서 협의하고 있습니다. 자. 금융상품 범주별 장부금액 금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 324,840 - 19,425,158 - 19,749,998 유가증권 19,203,384 31,601,265 37,488,787 - 88,293,436 대출채권 583,288 407,945 326,786,785 - 327,778,018 파생상품 2,328,087 - - 62,011 2,390,098 기타금융자산 - - 10,004,006 - 10,004,006 합 계 22,439,599 32,009,210 393,704,736 62,011 448,215,556 구 분 당기손익인식금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 당기손익금융부채 당기손익지정금융부채 금융부채 당기손익인식금융부채 622,608 1,345,759 - - 1,968,367 예수부채 - - 154,911,100 - 154,911,100 차입부채 - - 44,047,042 - 44,047,042 사채 - - 184,055,133 - 184,055,133 파생상품 2,421,603 - - 273,857 2,695,460 기타금융부채 - - 23,972,861 - 23,972,861 합 계 3,044,211 1,345,759 406,986,136 273,857 411,649,963 <전기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 294,831 - 28,038,761 - 28,333,592 유가증권 17,508,353 29,112,702 36,226,185 - 82,847,240 대출채권 491,122 288,303 315,882,890 - 316,662,315 파생상품 2,052,966 - - 82,236 2,135,202 기타금융자산 - - 13,239,274 - 13,239,274 합 계 20,347,272 29,401,005 393,387,110 82,236 443,217,623 구 분 당기손익인식금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 당기손익금융부채 당기손익지정금융부채 금융부채 당기손익인식금융부채 755,217 1,246,091 - - 2,001,308 예수부채 - - 154,044,994 - 154,044,994 차입부채 - - 41,239,201 - 41,239,201 사채 - - 181,991,789 - 181,991,789 파생상품 2,121,179 - - 230,242 2,351,421 기타금융부채 - - 25,220,813 - 25,220,813 합 계 2,876,396 1,246,091 402,496,797 230,242 406,849,526 24. 자본 가. 자본금 당분기말 및 전기말 현재 지배기업의 발행할 주식의 총수는 2,000백만주(1주의 금액 : 5,000원)이며, 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니다(단위: 주, 백만원). <당분기말> 구 분 보통주 우선주() 합 계 발행한 주식의 총수 797,425,869 - 797,425,869 장부금액 3,987,130 224,235 4,211,365 <전기말> 구 분 보통주 우선주() 합 계 발행한 주식의 총수 797,425,869 - 797,425,869 장부금액 3,987,130 224,235 4,211,365 () 지배기업은 2020년 11월 19일자 이사회 결의에 의거 2020년 12월 23일 우선주 44,847,038주를 자기주식으로 취득하여 2020년 12월 24일 이익 소각하였습니다. 이에 따라 자본금과 발행주식의 액면총액간 224,235백만원의 차이가 존재합니다. 나. 신종자본증권 당분기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 발행일 만기일 연이자율(%) 당분기말 전기말 원화신종자본증권 원금 2015.03.10 2045.03.10 4.33 330,000 330,000 2015.09.14 2045.09.14 3.77 200,000 200,000 2016.09.20 - 3.16 290,000 290,000 2016.11.04 - 3.27 250,000 250,000 2017.03.10 - 3.87 150,000 150,000 2018.03.09 - 4.21 70,000 70,000 2019.03.08 - 3.40 130,000 130,000 2019.03.08 - 3.09 - 220,000 2020.03.18 - 2.87 310,000 310,000 2020.03.18 - 2.43 90,000 90,000 2021.03.11 - 2.65 200,000 200,000 2021.03.11 - 3.11 300,000 300,000 2022.08.12 - 4.64 60,000 60,000 2022.08.12 - 4.59 540,000 540,000 2023.03.13 - 4.53 600,000 600,000 2023.11.01 - 5.19 400,000 400,000 2024.03.19 - 4.10 400,000 - 발행비용 (6,769) (6,543) 합 계 4,313,231 4,133,457 상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 지배기업이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 지배기업의 선택에 따라 동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다. 다. 자본잉여금 당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 주식발행초과금 1,149,335 1,149,335 자기주식처분이익 12,262 12,262 기타자본잉여금 9,957 16,580 합 계 1,171,554 1,178,177 라. 자본조정당분기말 및 전기말 현재 자본조정의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 신종자본증권 상환손실 275 309 마. 기타포괄손익누계액 (1) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 관계기업투자에 대한기타포괄손익의 변동 외환차이 현금흐름위험회피평가손익 해외사업장순투자위험회피평가손익 보험금융손익 당기손익지정금융부채평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 순확정급여부채(자산)재측정요소 합 계 1. 기초 (220,070) 1,115 102,565 (15,585) (61,708) (140,560) (501) 580,622 (1,928) 243,950 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 (33,290) - - - - - - - - (33,290) 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익의 당기손익 재분류 (21,988) - - - - - - - - (21,988) 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 (22,654) - - - - - - - - (22,654) 다. 법인세효과 11,352 - - - - - - - - 11,352 3. 관계기업투자에 대한 기타 포괄손익의 변동 소계 - - - - - - - - - - 가. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - - - - - - - - - - 나. 법인세효과 - - - - - - - - - - 4. 외환차이 - - (20,446) - - - - - - (20,446) 5. 현금흐름위험회피 평가손익 소계 - - - (4,290) - - - - - (4,290) 가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동 - - - (5,829) - - - - - (5,829) 나. 법인세효과 - - - 1,539 - - - - - 1,539 6. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - - - (22,093) - - - - (22,093) 가. 해외사업장순투자 위험회피 평가손익 - - - - (30,018) - - - - (30,018) 나. 법인세효과 - - - - 7,925 - - - - 7,925 7. 보험금융손익 소계 - - - - - 87,316 - - - 87,316 가. 보험금융손익 - - - - - 113,545 - - - 113,545 나. 법인세효과 - - - - - (26,229) - - - (26,229) 8. 당기손익지정금융부채 평가손익 소계 - - - - - - (28) - - (28) 가. 당기손익지정금융부채 평가손익 - - - - - - (38) - - (38) 나. 법인세효과 - - - - - - 10 - - 10 9. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - - - - - 40,202 - 40,202 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익의 이익잉여금 재분류 - - - - - - - (3) - (3) 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - - - - - 55,445 - 55,445 다. 법인세효과 - - - - - - - (15,240) - (15,240) 10. 순확정급여부채(자산) 재측정 요소 소계 - - - - - - - - (4,724) (4,724) 가. 순확정급여부채(자산) 재측정 요소 - - - - - - - - (6,415) (6,415) 나. 법인세효과 - - - - - - - - 1,691 1,691 11. 당분기말 (253,360) 1,115 82,119 (19,875) (83,801) (53,244) (529) 620,824 (6,652) 286,597 <전분기> 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 관계기업투자에 대한기타포괄손익의 변동 외환차이 현금흐름위험회피평가손익 해외사업장순투자위험회피평가손익 보험금융손익 당기손익지정금융부채평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 순확정급여부채(자산)재측정요소 합 계 1. 기초 (868,344) 2,448 65,711 (27,367) (53,019) 2,873 (492) 715,598 99,428 (63,164) 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 329,146 - - - - - - - - 329,146 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익의 당기손익 재분류 10,539 - - - - - - - - 10,539 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 429,103 - - - - - - - - 429,103 다. 법인세효과 (110,496) - - - - - - - - (110,496) 3. 관계기업투자에 대한 기타 포괄손익의 변동 소계 - (669) - - - - - - - (669) 가. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - (909) - - - - - - - (909) 나. 법인세효과 - 240 - - - - - - - 240 4. 외환차이 - - 108,877 - - - - - - 108,877 5. 현금흐름위험회피 평가손익 소계 - - - 2,904 - - - - - 2,904 가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동 - - - 3,946 - - - - - 3,946 나. 법인세효과 - - - (1,042) - - - - - (1,042) 6. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - - - (14,569) - - - - (14,569) 가. 해외사업장순투자 위험회피 평가손익 - - - - (19,518) - - - - (19,518) 나. 법인세효과 - - - - 4,949 - - - - 4,949 7. 보험금융손익 소계 - - - - - 21,258 - - - 21,258 가. 보험금융손익 - - - - - 27,639 - - - 27,639 나. 법인세효과 - - - - - (6,381) - - - (6,381) 8. 당기손익지정금융부채 평가손익 소계 - - - - - - 49 - - 49 가. 당기손익지정금융부채 평가손익 - - - - - - 67 - - 67 나. 법인세효과 - - - - - - (18) - - (18) 9. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - - - - - (86,879) - (86,879) 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익의 이익잉여금 재분류 - - - - - - - (31) - (31) 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - - - - - (117,146) - (117,146) 다. 법인세효과 - - - - - - - 30,298 - 30,298 10. 순확정급여부채(자산) 재측정 요소 소계 - - - - - - - - (5,850) (5,850) 가. 순확정급여부채(자산) 재측정 요소 - - - - - - - - (8,136) (8,136) 나. 법인세효과 - - - - - - - - 2,286 2,286 11. 전분기말 (539,198) 1,779 174,588 (24,463) (67,588) 24,131 (443) 628,719 93,578 291,103 (2) 기타포괄손익금융자산 평가손익 연결실체는 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (3) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 연결실체는 피투자자의 기타포괄손익 변동액 중 투자자의 지분을 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동으로 인식하고 있습니다. (4) 외환차이 연결실체는 해외지점 등의 재무제표를 표시통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (5) 현금흐름위험회피 평가손익연결실체는 위험회피에 효과적인 부분에 한하여 현금흐름위험회피수단의 가치변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (6) 해외사업장순투자위험회피 평가손익연결실체는 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (7) 보험금융손익연결실체는 기준서 제1117호 '보험계약'을 적용하는 2023년 1월 1일부터 보험계약집합 관련 화폐의 시간가치와 금융위험 및 이들의 변동효과를 보험금융손익에 포함하며 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.(8) 당기손익지정금융부채 평가손익연결실체는 당기손익지정금융부채의 자기신용위험변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (9) 순확정급여부채(자산) 재측정요소 연결실체는 순확정급여부채(자산)에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. 25. 이익잉여금 가. 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 법정적립금() 4,341,928 4,335,406 대손준비금 3,343,810 3,269,778 임의적립금 11,292,847 9,875,482 미처분이익잉여금 2,869,824 4,409,279 합 계 21,848,409 21,889,945 () 지배기업은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 준비금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 지배기업의 도쿄지점과 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적립하는 기타준비금과 종속기업이 상법 제458조에 의거 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 금전에 의한 이익배당의 10% 이상을 적립한 이익준비금이 포함되어 있습니다. 종속기업의 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다. 나. 대손준비금 대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항 등에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다. (1) 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 대손준비금 기적립액 3,343,810 3,269,778 대손준비금 적립 예정금액 125,750 74,032 대손준비금 잔액 3,469,560 3,343,810 (2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 대손준비금 전입액 125,750 13,169 대손준비금 반영 후 연결조정이익() 658,723 710,097 대손준비금 반영 후 지배기업주주지분 조정이익() 655,037 706,965 대손준비금 반영 후 기본주당이익 (단위: 원) 771 844 () 상기 대손준비금 반영 후 연결조정이익 및 지배기업주주지분 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려 전의 대손준비금 전입액을 각각 연결당기순이익 및 지배기업주주지분순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 26. 순이자손익 가. 당분기 및 전분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 이자수익 현금및예치금 50,658 56,255 당기손익금융자산 95,750 58,725 기타포괄손익금융자산 243,313 165,197 상각후원가유가증권 256,384 248,895 상각후원가대출채권 신용카드채권 125,102 119,955 신용카드채권 외 대출채권 3,924,998 3,672,504 기타 56,473 54,453 소 계 4,752,678 4,375,984 이자비용 예수부채 547,694 511,781 차입부채 308,078 317,805 사채 1,786,141 1,475,988 보험이자비용 66,624 79,555 기타 66,512 42,678 소 계 2,775,049 2,427,807 순이자손익 1,977,629 1,948,177 나. 당분기 및 전분기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 10,877백만원 및 4,904백만원입니다. 27. 순수수료손익당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 수수료수익 원화수입수수료 117,091 118,151 외화수입수수료 34,584 35,560 신용카드관련수익 37,448 36,837 수입보증료 16,022 13,225 소 계 205,145 203,773 수수료비용 원화지급수수료 42,298 34,219 외화지급수수료 4,415 3,968 신용카드관련비용 61,089 56,334 소 계 107,802 94,521 순수수료손익 97,343 109,252 28. 당기손익금융상품 관련 순손익(1) 당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 유가증권 지분증권 4,728 - 28,374 25,636 33,539 40,254 751 수익증권 등 - 42,251 103,821 46,911 53,876 31,100 121,937 채무증권 - - 24,249 32,912 33,033 19,689 4,681 소 계 4,728 42,251 156,444 105,459 120,448 91,043 127,369 파생상품 - - 1,764,517 1,751,508 1,046,431 1,127,505 (68,065) 대출채권 - - 32,450 1,682 794 3,780 27,782 예치금 - - 878 - 1,320 - 2,198 매도유가증권 - - 10,628 21,818 139 207 (11,258) 합 계 4,728 42,251 1,964,917 1,880,467 1,169,132 1,222,535 78,026 구 분 전분기 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 유가증권 지분증권 5,602 - 56,360 6,120 74,675 24,806 105,711 수익증권 등 - 40,442 88,861 18,264 42,491 22,892 130,638 채무증권 - - 88,373 3,599 42,798 29,817 97,755 소 계 5,602 40,442 233,594 27,983 159,964 77,515 334,104 파생상품 - - 1,767,684 1,780,735 1,222,624 1,282,373 (72,800) 대출채권 - - 13,002 884 1,573 245 13,446 예치금 - - 677 - 1,191 - 1,868 매도유가증권 - - 4,044 22,316 265 67 (18,074) 합 계 5,602 40,442 2,019,001 1,831,918 1,385,617 1,360,200 258,544 (2) 당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익인식지정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 당기손익인식지정금융상품 5,457 20,358 1,101 2,308 (16,108) 구 분 전분기 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 당기손익인식지정금융상품 6,135 36,683 1,066 4,376 (33,858) 29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익 당분기 및 전분기 중 발생한 기타포괄손익금융자산 관련 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 배당금수익 보유중인 금융자산 46,022 55,335 매매이익 22,213 26,376 매매손실 (5,065) (886) 합 계 63,170 80,825 30. 일반관리비당분기 및 전분기 중 발생한 일반관리비 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 종업원관련비용 종업원급여 - 급여 356,052 338,458 종업원급여 - 복리후생비 3,679 894 퇴직급여 - 확정급여형 30,101 22,810 퇴직급여 - 확정기여형 6,882 7,050 특별퇴직급여 1,091 530 소 계 397,805 369,742 기타일반관리비 임차료 6,135 6,319 세금과공과 50,301 58,389 광고선전비 6,828 6,762 투자부동산 감가상각비 258 252 유형자산 감가상각비 51,977 50,612 무형자산 상각비 15,640 15,013 지급수수료 16,666 16,128 포상비 590 2,042 기타 150,525 152,802 소 계 298,920 308,319 합 계 696,725 678,061 31. 기타영업수익 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 지급보증충당부채환입액 2,681 - 금융보증계약충당부채환입액 55,220 - 신탁부문이익 39,782 37,532 기타 24,830 18,253 합 계 122,513 55,785 32. 기타영업비용 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 기금출연료 157,724 155,277 지급보증충당부채전입액 - 4,713 금융보증계약충당부채전입액 - 14,561 미사용약정충당부채전입액 749 13,302 복구충당부채전입액 7 8 포인트충당부채전입액 121 16 기타충당부채전입액 8,857 6,124 기타 160,553 152,750 합 계 328,011 346,751 33. 영업외손익 당분기 및 전분기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 영업외수익 관계기업투자평가이익 34,712 33,393 관계기업투자처분이익 1,609 1,002 유형자산처분이익 - 91 무형자산처분이익 482 112 유형자산보상이익 300 - 임대료수익 638 667 소송충당부채환입액 - 2,185 기타충당부채환입액 - 3,581 기타 9,804 10,466 소 계 47,545 51,497 영업외비용 관계기업투자평가손실 4,199 12,982 관계기업투자처분손실 27 994 유형자산처분손실 1 65 유형자산폐기손실 34 77 무형자산처분손실 38 74 휴면예금원리금환급액 82 129 기부금 27,839 1,829 소송충당부채전입액 1,933 - 기타충당부채전입액 9,517 - 기타 6,438 13,837 소 계 50,108 29,987 합 계 (2,563) 21,510 34. 금융자산의 양도당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 전체가 제거되지는 않은 양도 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 자산의 장부금액 3,695,914 813,010 17,606 - 468,634 14,000 <전기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 자산의 장부금액 2,344,365 817,770 17,629 - 266,891 - () 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또한 당분기말과 전기말 현재 환매조건부채권매도 거래와 관련하여 각각 4,509,528백만원과 3,163,444백만원이 차입부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다. 35. 금융자산과 금융부채의 상계연결실체는 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다. 가. 당분기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 자산총액 상계된부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 2,382,645 - 2,382,645 2,157,352 119,836 105,457 환매조건부채권매수 5,039,256 - 5,039,256 5,039,256 - - 대여유가증권 482,634 - 482,634 482,634 - - 미수미결제현물환 3,995,177 - 3,995,177 3,993,711 - 1,466 미결제환대 19,747,269 17,453,350 2,293,919 - - 2,293,919 그 밖의 금융상품 565,078 315,172 249,906 - - 249,906 합 계 32,212,059 17,768,522 14,443,537 11,672,953 119,836 2,650,748 <전기말> 구 분 자산총액 상계된부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 2,157,873 - 2,157,873 1,777,297 220,639 159,937 환매조건부채권매수 300,369 - 300,369 300,369 - - 대여유가증권 266,891 - 266,891 266,891 - - 미수미결제현물환 7,490,745 - 7,490,745 7,489,701 - 1,044 미결제환대 25,556,752 22,795,831 2,760,921 - - 2,760,921 그 밖의 금융상품 215,904 170,051 45,853 - - 45,853 합 계 35,988,534 22,965,882 13,022,652 9,834,258 220,639 2,967,755 나. 당분기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 부채총액 상계된자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 2,694,132 - 2,694,132 2,054,720 247,131 392,281 환매조건부매도 2,722,425 - 2,722,425 2,722,425 - - 매도유가증권 622,608 - 622,608 622,608 - - 미지급미결제현물환 3,994,625 - 3,994,625 3,993,711 - 914 미결제환차 20,369,658 17,453,350 2,916,308 2,916,308 - - 그 밖의 금융상품 616,145 315,172 300,973 - - 300,973 합계 31,019,593 17,768,522 13,251,071 12,309,772 247,131 694,168 <전기말> 구 분 부채총액 상계된자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 2,633,301 - 2,633,301 2,016,649 232,180 384,472 환매조건부채권매도 1,468,470 - 1,468,470 1,468,470 - - 매도유가증권 755,217 - 755,217 755,217 - - 미지급미결제현물환 7,491,311 - 7,491,311 7,489,701 - 1,610 미결제환차 25,547,352 22,795,831 2,751,521 2,751,521 - - 그 밖의 금융상품 187,684 170,051 17,633 - - 17,633 합 계 38,083,335 22,965,882 15,117,453 14,481,558 232,180 403,715 36. 보험계약가. 보험계약부채(1) 당분기말 및 전기말 현재 보험계약의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 보험계약 일반연금 5,826,066 5,915,303 연금저축(유배당) 448,499 461,607 연금저축(무배당) 921,937 923,767 변액연금 37,733 36,286 합 계 7,234,235 7,336,963 보고일로부터 12개월 이후에 회수되거나 결제될 것으로 기대되는 금액은 당분기말 현재 7,106,243백만원 및 전기말 현재 7,181,443백만원 입니다.(2) 보고기간 중 최초로 인식한 보험계약의 세부내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 손실부담계약집합이아닌 계약집합 손실부담계약집합 합 계 현금유출의 현재가치 추정치 251,996 39,550 291,546 현금유입의 현재가치 추정치 (257,624) (39,422) (297,046) 비금융위험의 위험조정 820 87 907 보험계약마진 4,808 - 4,808 최초인식시점의 손실 - 215 215 <전분기> 구 분 손실부담계약집합이아닌 계약집합 손실부담계약집합 합 계 현금유출의 현재가치 추정치 151,194 11,906 163,100 현금유입의 현재가치 추정치 (155,597) (11,825) (167,422) 비금융위험의 위험조정 559 33 592 보험계약마진 3,844 - 3,844 최초인식시점의 손실 - 114 114 나. 보험손익의 구성내역(1) 당분기 및 전분기 중 보험수익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 잔여보장부채의 변동과 관련된 금액 제공된 서비스에 대해 인식한 CSM 7,531 5,507 기간이 만료된 비금융위험의 위험조정 변동 563 640 예상된 보험금과 그 밖의 보험서비스비용 8,341 9,342 소 계 16,435 15,489 보험취득현금흐름의 회수 5,552 5,853 합 계 21,987 21,342 (2) 당분기 및 전분기 중 보험비용의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 보험서비스비용 발생한 보험금(투자요소 제외)과 그 밖의 보험서비스비용 7,650 9,014 보험취득현금흐름의 상각 5,552 5,854 손실부담계약의 손실과 환입 1,933 (98) 소 계 15,135 14,770 기타사업비용 723 162 합 계 15,858 14,932 (3) 당분기 및 전분기 중 보험금융손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 보험계약으로 인한 순금융비용 당기손익으로 인식된 금액 보험이자비용 66,624 79,555 기타포괄손익으로 인식된 금액 이자율 및 기타 금융가정의 변동효과 (113,545) (27,639) 합 계 (46,921) 51,916 37. 지배기업 소유주 지분에 대한 주당이익 지배기업 지분에 대한 분기 순이익 및 주당 순이익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 지배기업지분 분기순이익 780,786 720,134 신종자본증권 등 귀속분 40,198 33,990 지배기업지분 보통주소유주 귀속 분기순이익 740,588 686,144 기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(단위:천주)() 797,426 797,426 보통주 소유주 귀속 주당순이익(단위:원) 929 860 () 자기주식이 제외되었습니다.한편, 당분기 및 전분기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다. 38. 배당금 등 2023년 12월 31일 및 2022년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<2023년> 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금: 주당 984원 784,667 - 784,667 <2022년> 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금: 주당 960원 765,529 - 765,529 또한, 당분기 및 전분기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각각 40,198백만원 및 33,990백만원입니다. 39. 사용제한 예치금 및 담보제공 자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 사용제한 예치금 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). 구 분 예치 및 제공처 당분기말 전기말 사 유 사용제한 예치금 원화지준예치금 한국은행 9,662,188 18,565,014 한국은행법 원화지준예치금 저축은행중앙회(1) 60,000 70,836 상호저축은행법 및 수표발행업무 관련 원화기타예치금 고객 19,163 18,871 MMF환매예치금 외화지준예치금 중국인민은행 172,322 181,380 중국인민은행법 외화기타예치금 BNP Paribas, Hong Kong 등 349,102 327,191 파생상품 관련 외화타점예치금 한국은행 등 881,337 834,626 한국은행법 등 외화정기예치금 JP Morgan Chase 등 11,366 13,046 자산담보예탁제도 예치금 한국증권금융㈜ 등 15 15 투자자예탁금별도예치금 등 합 계 11,155,493 20,010,979 담보제공 자산(2) 국공채등 한국은행 8,101,400 7,420,000 차입부채담보 관련 국공채등 고객 1,909,297 1,812,633 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국거래소 2,803,809 1,297,886 한국거래소 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국은행 3,962,000 4,042,000 한국은행일중당좌 국공채등 한국은행 7,800,000 7,920,000 한국은행결제담보 국공채등 NH선물 등 58,500 56,500 대용증권 국공채등 한국예탁결제원 등 1,656,032 1,540,588 파생계약 관련 국공채등 한국증권금융㈜ 등 1,251,010 1,117,559 증권대차거래증거금 당기손익금융자산 특수법인소프트웨어공제조합 11 11 하자보증 합 계 27,542,059 25,207,177 (1) 내국환거래약정과 관련하여 저축은행중앙회에 30,000백만원을 담보로 제공하고 있습니다.(2) 상기 금액은 담보설정금액이며, 당분기말 현재 담보제공 자산 장부금액은 27,409,809백 만원(전기말: 25,047,426백만원)입니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이없는 경우라도 연결실체가 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 담보수취자산 예수 및 수취처 당분기말 전기말 사 유 국공채 등 한국은행 등 4,444,174 54,738 환매조건부채권매수 40. 특수관계자 공시 가. 지배ㆍ종속기업 등 현황 (1) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다. 구 분 당분기말 전기말 최상위 지배자 대한민국 정부 대한민국 정부 관계기업 인천대교(주) 인천대교(주) 전라선철도(주) 전라선철도(주) 청정상주(주) 청정상주(주) 청정서귀포(주) 청정서귀포(주) 푸른김해지키미(주) 푸른김해지키미(주) 푸른아산지키미(주) 푸른아산지키미(주) 한국금융안전(주) 한국금융안전(주) 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 이음제칠호사모투자 합자회사 이음제칠호사모투자 합자회사 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 토르사모투자 합자회사 토르사모투자 합자회사 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 스마트제이호사모투자합자회사 스마트제이호사모투자합자회사 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 가이아바이오투자조합1호 가이아바이오투자조합1호 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 케이프 제이호 헬스케어투자조합 케이프 제이호 헬스케어투자조합 브이에스코너스톤신기술조합 브이에스코너스톤신기술조합 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 알바트로스오아시너지펀드 알바트로스오아시너지펀드 글로벌게이트웨이펀드III 글로벌게이트웨이펀드III 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 컴퍼니케이 바이오펀드 컴퍼니케이 바이오펀드 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 한화유온신기술조합제1호 한화유온신기술조합제1호 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 인터베스트글로벌스케일업펀드 인터베스트글로벌스케일업펀드 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 IBK-KT디지털신산업투자조합 IBK-KT디지털신산업투자조합 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 비전 소부장 벤처투자조합 1호 비전 소부장 벤처투자조합 1호 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 한 아세안 테크놀로지펀드 2 한 아세안 테크놀로지펀드 2 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 한화스마트헬스케어신기술조합1호 한화스마트헬스케어신기술조합1호 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 코너스톤 혁신4호 신기술조합 코너스톤 혁신4호 신기술조합 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 카스피안-T 2호 신기술투자조합 카스피안-T 2호 신기술투자조합 코너스톤 혁신6호 신기술조합 코너스톤 혁신6호 신기술조합 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 지유소부장프로젝트일호조합 지유소부장프로젝트일호조합 에스세컨더리투자조합1호 에스세컨더리투자조합1호 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 카익투 신기술투자조합 제4호 카익투 신기술투자조합 제4호 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 카스피안-T 3호 신기술투자조합 카스피안-T 3호 신기술투자조합 뉴메인 신기술투자조합 제2호 뉴메인 신기술투자조합 제2호 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 - 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 - 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 - 코너스톤 청룡1호 신기술조합 - 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 - KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 KT-IBKC 미래투자조합 1호 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 끌림 IBKC 메디컬투자조합 끌림 IBKC 메디컬투자조합 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 솔루션캐피탈제4호투자조합 솔루션캐피탈제4호투자조합 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 케이앤 세컨더리5호 투자조합 케이앤 세컨더리5호 투자조합 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 - 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 IBKC-비하이 1호 벤처조합 IBKC-비하이 1호 벤처조합 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 리사이클링 1호 신기술투자조합 리사이클링 1호 신기술투자조합 - 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드 아이비케이씨다윈MICE투자조합 아이비케이씨다윈MICE투자조합 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 - 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 - IBKS일자리DREAM투자조합 IBKS일자리DREAM투자조합 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 에이스강소신기술투자조합2호 에이스강소신기술투자조합2호 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 한국투자크레딧사모투자 합자회사 한국투자크레딧사모투자 합자회사 NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 (일반) - IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁[혼합-재간접형] - IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁[혼합-재간접형] IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁[혼합-재간접형] - IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁[혼합-재간접형] - IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 주식회사 한강시네폴리스개발 주식회사 한강시네폴리스개발 덕송내각고속화도로㈜ 덕송내각고속화도로㈜ 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV 디엘인천인하PFV 디엘인천인하PFV 디엘대전문화PFV 디엘대전문화PFV 디엘전주완산PFV 디엘전주완산PFV ㈜아산도고산업단지개발 ㈜아산도고산업단지개발 도안캐슬1차 도안캐슬1차 부산에코델타그린데이터센터 PFV 부산에코델타그린데이터센터 PFV - 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 (2) 상기 관계기업 외의 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다. ① 연결실체에 지배력을 행사하는 기업 대한민국 정부로서 당분기말 현재 지배기업의 주식(전환우선주 포함) 59.50%를 보유하고 있습니다. ② 동일지배하의 정부산하기업 연결실체는 중소기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다. ③ 주요경영진 연결실체는 지배기업인 중소기업은행의 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다. 나. 수익 및 비용 등 거래당분기 및 전분기 중 특수관계자별 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기 전분기 관계기업 인천대교㈜ 이자수익 2,517 1,980 기타수익 - 52 기타비용 114 - 전라선철도㈜ 이자수익 743 804 기타수익 9 12 이자비용 35 22 청정상주㈜ 이자수익 40 46 기타수익 5 5 이자비용 1 1 청정서귀포㈜ 이자수익 35 41 푸른김해지키미㈜ 이자수익 44 51 기타수익 5 5 이자비용 1 1 푸른아산지키미㈜ 이자수익 47 54 기타수익 4 4 이자비용 1 1 한국금융안전(주) 기타수익 9 - 이자비용 2 1 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 기타수익 150 - 이자비용 1 - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자 합자회사 기타수익 247 277 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 기타수익 104 259 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 기타수익 29 16 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 기타수익 - 13 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 이자비용 9 4 컴퍼니케이 바이오펀드 이자비용 5 7 인터베스트글로벌스케일업펀드 이자비용 1 1 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 기타수익 170 130 이자비용 1 1 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 기타수익 138 138 이자비용 4 1 IBK-KT디지털신산업투자조합 이자비용 5 3 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 이자비용 14 16 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 이자비용 1 1 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 이자비용 1 - 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 기타수익 341 - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 이자비용 41 - 에스세컨더리투자조합1호 이자비용 1 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 이자비용 1 - 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 이자비용 31 - 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 이자비용 3 - 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 기타수익 348 - 이자비용 1 - 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 이자비용 1 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 기타수익 21 28 이자비용 1 1 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 기타수익 17 17 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 기타수익 40 40 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 기타수익 124 123 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 기타수익 11 11 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 기타수익 104 104 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 기타수익 38 44 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타수익 22 37 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타수익 85 84 이자비용 54 9 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 기타수익 9 16 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 기타수익 31 31 이자비용 - 2 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 기타수익 1,452 - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 기타수익 9 10 이자비용 2 2 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 기타수익 6 6 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 기타수익 31 30 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 기타수익 549 1,035 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 기타수익 37 37 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 기타수익 91 90 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 기타수익 37 76 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 기타수익 40 39 이자비용 - 1 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 기타수익 75 74 이자비용 3 3 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 기타수익 19 19 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 기타수익 38 38 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타수익 25 25 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 기타수익 63 63 이자비용 3 6 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 기타수익 112 111 이자비용 - 10 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 기타수익 1,200 150 이자비용 3 25 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 기타수익 27 27 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 기타수익 20 20 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 기타수익 8 8 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 기타수익 4,676 31 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 기타수익 13 13 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 기타수익 48 47 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 기타수익 21 21 IBKC-비하이 1호 벤처조합 기타수익 22 22 이자비용 7 8 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 기타수익 13 13 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 기타수익 36 36 이자비용 1 1 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 기타수익 132 132 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 기타수익 37 37 이자비용 1 - 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 기타수익 395 20 이자비용 1 - 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 이자비용 2 - 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 기타수익 77 - 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술 사업투자조합 기타수익 130 - 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 기타수익 50 - 이자비용 3 - 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 기타수익 219 - 이자비용 104 - 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 기타수익 26 - 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 기타수익 15 - 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 기타수익 12 - 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 기타수익 25 - 이자비용 12 - 아이비케이씨다윈MICE투자조합 기타수익 42 - 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 기타수익 56 - 이자비용 1 - 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 기타수익 9 - 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 기타수익 9 - 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 기타수익 97 - 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 기타수익 2 - IBKS일자리DREAM투자조합 기타수익 35 50 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 기타수익 - 46 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 기타수익 7 7 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 기타수익 3 7 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 기타수익 6 6 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 기타수익 6 - 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 기타수익 45 - 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 기타수익 16 - IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 기타수익 25 - IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 기타수익 10 - NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 기타수익 139 - 이자비용 2 - 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 기타수익 354 258 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 기타수익 1 - IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 기타수익 1 - 주식회사 한강시네폴리스개발 이자수익 3,968 3,766 기타수익 12 8 덕송내각고속화도로㈜ 기타수익 15 15 이자비용 1 1 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 이자비용 - 7 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 기타수익 - 2,126 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 이자비용 - 2 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 기타수익 - 19 이자비용 - 1 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 기타수익 - 31 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 기타수익 - 618 검단아트 SPC 이자수익 - 16 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 이자비용 - 1 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 이자비용 - 1 다. 특수관계자와의 자금거래 및 채권ㆍ채무의 주요 잔액연결실체는 산업의 특성상 특수관계자와 자금의 대여 및 차입거래를 포함한 자금거래가 빈번하게 발생하고 있으며, 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기말 전기말 관계기업 인천대교㈜ 대출채권 111,043 113,782 전라선철도㈜ 대출채권 49,052 50,931 예수부채 24,394 24,395 사채 3,470 3,470 기타부채 76 48 청정상주㈜ 대출채권 5,342 5,555 예수부채 4,456 4,409 청정서귀포㈜ 대출채권 4,411 4,592 푸른김해지키미㈜ 대출채권 6,040 6,299 예수부채 4,412 4,457 기타부채 1 - 푸른아산지키미㈜ 대출채권 6,840 7,128 예수부채 9,767 4,024 기타부채 1 - 한국금융안전㈜ 예수부채 7,009 6,853 프레스토제7호사모투자합자회사 예수부채 14 17 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 예수부채 259 165 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 19 23 이음제칠호사모투자 합자회사 예수부채 52 59 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 예수부채 293 297 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 기타자산 247 284 토르사모투자 합자회사 예수부채 527 3,225 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 214 273 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 대출채권 28 24 예수부채 308 140 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 예수부채 447 531 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 예수부채 60 121 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 예수부채 224 229 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 기타자산 104 130 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 기타자산 29 29 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 예수부채 46 38 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 예수부채 56 51 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 예수부채 472 540 가이아바이오투자조합1호 예수부채 85 86 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 기타자산 58 64 예수부채 691 603 케이프 제이호 헬스케어투자조합 예수부채 65 127 브이에스코너스톤신기술조합 예수부채 91 91 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 예수부채 1,555 1,332 기타부채 3 21 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 예수부채 243 242 컴퍼니케이 바이오펀드 예수부채 336 3,508 기타부채 - 4 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 예수부채 258 294 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 예수부채 23 24 인터베스트글로벌스케일업펀드 예수부채 9,548 843 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 예수부채 1,144 1,639 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 예수부채 5,732 6,008 기타부채 1 1 IBK-KT디지털신산업투자조합 예수부채 7,813 7,995 기타부채 1 1 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 예수부채 161 267 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 예수부채 1,878 1,938 기타부채 4 21 비전 소부장 벤처투자조합 1호 예수부채 556 595 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 예수부채 168 206 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 예수부채 4 22 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 예수부채 143 145 기타부채 1 2 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 예수부채 789 789 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 예수부채 1,907 325 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 예수부채 320 644 코너스톤 혁신6호 신기술조합 예수부채 383 389 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 기타자산 341 698 예수부채 7 1,062 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 예수부채 7,073 7,764 기타부채 13 14 지유소부장프로젝트일호조합 예수부채 419 450 에스세컨더리투자조합1호 예수부채 2,959 74 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 예수부채 1,159 1,164 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 예수부채 14,545 7,400 기타부채 9 2 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 예수부채 9,006 5,005 기타부채 1 1 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 예수부채 5,237 - 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 예수부채 415 463 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 기타자산 348 54 예수부채 1,590 1,810 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 예수부채 226 - 기타부채 1 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 기타자산 21 28 예수부채 4,108 3,559 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 기타자산 17 18 예수부채 100 148 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 기타자산 202 162 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 기타자산 124 126 예수부채 755 864 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 기타자산 11 - 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 기타자산 841 736 예수부채 7 7 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타자산 22 23 예수부채 550 587 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타자산 85 86 예수부채 5,768 6,779 기타부채 2 19 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 기타자산 9 - 예수부채 - 161 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 기타자산 31 32 예수부채 65 144 끌림 IBKC 메디컬투자조합 기타자산 9 10 예수부채 208 228 기타부채 1 1 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 기타자산 6 6 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 기타자산 185 154 예수부채 11 15 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 기타자산 76 77 예수부채 255 211 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 기타자산 37 38 예수부채 320 383 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 기타자산 296 205 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 예수부채 79 204 기타부채 36 72 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 기타자산 40 40 예수부채 815 898 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 예수부채 5,770 4,166 기타부채 1 - NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 기타자산 19 19 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 기타자산 38 39 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타자산 25 25 예수부채 545 595 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 기타자산 63 63 예수부채 4,691 3,143 기타부채 1 - 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 예수부채 104 872 기타부채 338 - 케이앤 세컨더리5호 투자조합 예수부채 124 150 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 기타자산 150 150 예수부채 5,520 4,183 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 기타자산 27 28 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 기타자산 20 20 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 기타부채 28 5 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 기타부채 115 20 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 예수부채 - 191 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 기타자산 13 13 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 기타부채 144 - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 기타자산 21 21 예수부채 348 389 IBKC-비하이 1호 벤처조합 기타자산 22 22 예수부채 865 921 기타부채 15 9 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 163 165 기타부채 16 30 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 기타자산 36 36 예수부채 1,117 1,190 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 기타자산 132 132 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 기타자산 37 38 예수부채 1,626 1,688 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 예수부채 232 115 기타부채 64 21 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 910 976 기타부채 14 13 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 기타부채 5 83 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 기타자산 130 132 예수부채 276 564 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 예수부채 2,714 6,562 기타부채 25 76 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 기타자산 219 219 예수부채 10,485 15,771 기타부채 2 49 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 기타자산 26 27 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 기타부채 16 32 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 기타자산 12 9 예수부채 532 562 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 예수부채 18,799 18,789 기타부채 60 85 아이비케이씨다윈MICE투자조합 예수부채 562 562 기타부채 114 157 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 예수부채 1,413 1,415 기타부채 141 197 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 기타자산 9 1 예수부채 508 510 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술 사업투자조합 제1호 예수부채 906 - 기타부채 451 - 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 기타부채 36 - IBKS일자리DREAM투자조합 기타자산 45 246 예수부채 745 485 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 예수부채 16 33 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 기타자산 3 8 예수부채 91 121 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 기타자산 6 23 예수부채 85 110 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 기타자산 6 13 예수부채 199 239 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 기타자산 45 120 예수부채 379 499 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 기타자산 16 14 예수부채 451 500 IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 기타자산 25 18 예수부채 281 300 IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 기타자산 10 5 예수부채 154 160 한국투자크레딧사모투자 합자회사 예수부채 634 769 NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 기타자산 139 8 예수부채 12,736 2,550 기타부채 1 - 주식회사 한강시네폴리스개발 대출채권 249,820 249,853 기타자산 2 2 기타부채 76 79 덕송내각고속화도로㈜ 대출채권 1 3 예수부채 3,686 3,866 기타부채 1 - 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 대출채권 1,190 1,190 예수부채 1,734 1,748 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 대출채권 1,190 1,190 예수부채 1,760 1,771 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 대출채권 1,190 1,190 예수부채 1,763 1,772 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 대출채권 1,190 1,190 예수부채 - 1,817 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 대출채권 1,190 1,190 예수부채 - 1,975 IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 기타자산 - 4 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 대출채권 - 1,490 예수부채 - 2,167 라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역(1) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 당분기말 관계기업 인천대교㈜ 113,782 - (2,739) 111,043 전라선철도㈜ 50,931 - (1,879) 49,052 청정상주㈜ 5,555 - (213) 5,342 청정서귀포㈜ 4,592 - (181) 4,411 푸른김해지키미㈜ 6,299 - (259) 6,040 푸른아산지키미㈜ 7,128 - (288) 6,840 주식회사 한강시네폴리스개발 249,853 - (33) 249,820 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 24 107 (103) 28 덕송내각고속화도로㈜ 3 7 (9) 1 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.<전분기> 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 전분기말 관계기업 인천대교㈜ 128,148 - (3,623) 124,525 전라선철도㈜ 58,379 - (3,755) 54,624 청정상주㈜ 6,398 - (417) 5,981 청정서귀포㈜ 5,306 - (354) 4,952 푸른김해지키미㈜ 7,320 - (503) 6,817 푸른아산지키미㈜ 8,263 - (559) 7,704 주식회사 한강시네폴리스개발 220,000 19,948 - 239,948 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 32 91 (99) 24 덕송내각고속화도로㈜ 2 - - 2 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다. (2) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 당분기말 관계기업 전라선철도(주) 3,470 - - 3,470 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. <전분기> 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 전분기말 관계기업 전라선철도(주) 3,620 - - 3,620 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. 마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정 당분기말 및 전기말 현재 지배기업이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 제공자 제공받은자 당분기말 전기말 관계기업 전라선철도㈜ 30,000 30,000 청정상주㈜ 4,000 4,000 푸른김해지키미㈜ 4,000 4,000 푸른아산지키미㈜ 4,500 4,500 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 32 36 덕송내각고속화도로㈜ 19 17 바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금당분기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기() 대손충당금 대손상각비(환입) 대손충당금 대손상각비(환입) 관계기업 인천대교㈜ 23 (1) 24 (1) 전라선철도㈜ 129 (4) 133 (5) 청정상주㈜ 15 - 15 (1) 청정서귀포㈜ 8 (1) 9 (1) 푸른김해지키미㈜ 16 (1) 17 (1) 푸른아산지키미㈜ 18 (1) 19 - 주식회사 한강시네폴리스개발 3,315 33 3,282 2,231 덕송내각고속화도로㈜ 1 1 - 1 () 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전분기 금액입니다. 사. 지급보증 및 담보제공당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있거나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공내역은 없습니다. 아. 주요 경영진에 대한 보상당분기 및 전분기 중 지배기업이 주요경영진()에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 단기종업원급여 980 1,090 퇴직급여 - 94 합 계 980 1,184 () 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다. 41. 부문정보 연결실체의 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 연결실체의 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되어지고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다. 경영상의 목적으로 연결실체는 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다. ① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을상대로 수신 및 여신을 제공하고 PB 영업을 전개하고 있습니다. ② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다. 연결실체는 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터링하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이, 연결재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 연결실체전체의 자금조달과 법인세는 연결실체 차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다. 가. 당분기 및 전분기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말 및 당분기> 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기타 조정 합 계 부문별자산 43,152,328 246,642,001 95,623,075 17,947,816 48,615,785 1,396,426 453,377,431 부문별부채 43,094,537 246,371,456 92,510,879 17,876,650 20,584,928 951,317 421,389,767 이자수익 1,075,819 3,665,125 1,112,316 549,024 (1,620,093) (29,513) 4,752,678 이자비용 686,135 2,376,786 1,218,685 484,872 (1,896,446) (94,983) 2,775,049 순이자수익 389,684 1,288,339 (106,369) 64,152 276,353 65,470 1,977,629 수수료수익 46,684 72,408 255 23,985 65,465 (3,652) 205,145 수수료비용 1,928 1,746 3,466 124 17,229 83,309 107,802 순수수료이익 44,756 70,662 (3,211) 23,861 48,236 (86,961) 97,343 금융자산손상차손 52,818 218,041 30,202 (1,533) 1,751,674 (1,668,365) 382,837 분기순손익 142,226 764,937 (137,074) 107,110 (28,882) (63,844) 784,473 <전기말 및 전분기> 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기타 조정 합 계 부문별자산 43,798,786 243,497,727 98,199,053 17,090,753 45,970,686 (129,726) 448,427,279 부문별부채 43,770,555 243,253,701 94,921,111 17,015,698 20,209,505 (2,560,052) 416,610,518 이자수익 945,308 3,435,769 934,649 519,511 (1,433,121) (26,132) 4,375,984 이자비용 556,846 2,132,615 1,003,004 459,100 (1,636,921) (86,837) 2,427,807 순이자손익 388,462 1,303,154 (68,355) 60,411 203,800 60,705 1,948,177 수수료수익 47,608 72,233 506 26,925 60,128 (3,627) 203,773 수수료비용 1,473 1,207 3,257 159 13,390 75,035 94,521 순수수료손익 46,135 71,026 (2,751) 26,766 46,738 (78,662) 109,252 금융자산 손상차손 40,087 182,837 3,521 14,597 151,070 197,305 589,417 분기순손익 154,646 815,943 (39,163) 126,651 (106,470) (228,341) 723,266 () 부문별자산 및 부문별부채는 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 또한, 부문 간 내부거래는 연결 시 제거하였습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합계 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 비유동자산 2,519,979 2,512,456 114,389 114,881 2,634,368 2,627,337 이자수익 4,560,898 4,211,700 191,780 164,284 4,752,678 4,375,984 수수료수익 196,403 194,858 8,742 8,915 205,145 203,773 () 비유동자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 42. 비지배지분에 대한 정보당분기 및 전분기 중 연결실체에 포함된 비지배지분이 중요한 종속기업의 분기손익 및 자본 중 비지배지분에 배분된 분기순손익 및 누적비지배지분은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 비지배지분율(%) 기초누적비지배지분 비지배지분에배분된 분기순손익 비지배지분에배분된 배당금 기 타 당분기말누적비지배지분 아이비케이투자증권㈜ 12.22 131,277 3,321 (1,003) 51 133,646 ㈜아이비케이시스템(1) 44.37 2,171 111 (69) - 2,213 IBK인도네시아은행(2) 6.76 26,728 255 - (6,059) 20,924 합 계 160,176 3,687 (1,072) (6,008) 156,783 (1) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 21.15%입니다. (2) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 6.71% 입니다. <전분기> 구 분 비지배지분율(%) 기초누적비지배지분 비지배지분에배분된 분기순손익 비지배지분에배분된 배당금 기 타 전분기말누적비지배지분 아이비케이투자증권㈜ 12.22 128,834 2,837 (1,157) 131 130,645 ㈜아이비케이시스템(1) 44.37 4,494 (116) (94) - 4,284 IBK인도네시아은행(2) 8.76 25,636 397 - 2,297 28,330 주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사 34.63 3,140 14 (55) - 3,099 합 계 162,104 3,132 (1,306) 2,428 166,358 (1) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 26.60%입니다. (2) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 8.69%입니다. 비지배지분이 연결실체에 중요한 종속기업의 내부거래 제거전 요약 재무정보는 주석2.1 '(2) 연결대상 종속기업의 주요 재무정보'에서 설명하고 있으며 비지배지분과의 거래로 인해 연결실체에게 귀속될 자본에의 영향은 없습니다. 43. 현금흐름표 가. 당분기 및 전분기 중 비용 및 수익의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품 평가손실 1,880,467 1,831,918 당기손익인식지정금융상품 평가손실 20,358 36,683 당기손익금융자산 매매손실 38,367 33,225 기타포괄손익금융자산 매매손실 5,065 886 기타포괄손익금융자산손상차손 1,604 2,532 상각후원가유가증권손상차손 212 - 대출채권대손충당금전입액 381,295 582,697 위험회피회계 평가손실 106,339 92,033 위험회피회계 거래손실 3,305 2,693 관계기업투자처분손실 27 994 이자비용 2,775,049 2,427,807 법인세비용 242,705 213,830 감가상각비(유형자산 및 투자부동산) 53,232 51,797 유형자산 처분손실 1 65 유형자산 폐기손실 34 77 무형자산 상각비 17,039 16,479 무형자산 처분손실 38 74 리스기타손실 506 125 보험서비스비용 15,135 14,770 퇴직급여 30,432 23,392 기타금융자산대손충당금전입액 - 4,540 금융보증충당부채전입액 - 14,561 충당부채전입액 21,184 24,163 관계기업투자평가손익 (30,513) (20,411) 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환산이익 (131,974) (102,671) 당기손익금융상품 평가이익 (1,964,917) (2,019,001) 당기손익인식지정금융상품 평가이익 (5,457) (6,135) 당기손익인식금융자산 매매이익 (59,559) (105,928) 기타포괄손익금융자산 매매이익 (22,213) (26,376) 상각후원가유가증권 손상차손환입액 - (353) 위험회피회계 평가이익 (48,858) (74,356) 위험회피회계 거래이익 (380) (3,392) 관계기업투자처분이익 (1,609) (1,002) 이자수익 (4,752,678) (4,375,984) 배당금수익 (93,001) (101,379) 유형자산 처분이익 - (91) 유형자산 보상이익 (300) - 무형자산 처분이익 (482) (112) 리스기타이익 (2,307) (5,070) 보험수익 (21,987) (21,342) 기타금융자산대손충당금환입액 (274) - 금융보증충당부채환입액 (55,220) - 충당부채 환입액 (2,681) (5,766) 재무활동으로 인한 기타손익 272,461 165,280 합 계 (1,329,555) (1,328,748) 나. 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품의 변동 (1,472,024) (305,500) 당기손익인식지정금융상품의 변동 84,723 (24,266) 대출채권의 변동 (11,017,407) (11,727,729) 예치금의 변동 (299,115) (643,820) 기타자산 변동 3,051,930 (2,458,083) 예수부채의 변동 866,106 (839,359) 충당부채 변동 (170,915) (708) 퇴직금의 지급 129 31 사외적립자산의 납입 (992) (25,881) 보험계약부채의 변동 (95,876) (81,670) 기타부채 변동 (2,163,870) 4,608,692 합 계 (11,217,311) (11,498,293) 다. 당분기말 및 전기말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 통화및타점권 817,920 762,093 외국통화 361,295 353,310 예치금 18,570,783 27,218,189 합 계 19,749,998 28,333,592 차감: 사용제한예치금 등 (1,921,425) (1,622,310) 현금흐름표상 현금 및 현금성자산 17,828,573 26,711,282 라. 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 유형자산에서 투자부동산으로 대체 240 412 대출채권의 상각 200,467 160,641 사용권자산의 취득 및 처분 (27,232) (26,108) 기타포괄손익채무증권평가손익의 당기손익 재분류 (21,988) 10,539 기타포괄손익채무증권평가손익 (22,654) 429,103 기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과 11,352 (110,496) 외환차이 (20,446) 108,877 해외사업장순투자위험회피 평가손익 (30,018) (19,518) 해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 7,925 4,949 기타포괄손익지분증권 실현손익의 이익잉여금 재분류 (3) (31) 기타포괄손익지분증권평가손익 55,445 (117,146) 기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과 (15,240) 30,298 보험금융손익 변동 113,545 27,639 보험금융손익에 대한 이연법인세효과 (26,229) (6,381) 당기손익지정금융부채평가손익 (38) 67 당기손익지정금융부채평가손익에 대한 법인세효과 10 (18) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - (909) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동에 대한 법인세효과 - 240 현금흐름위험회피 평가손익 (5,829) 3,946 현금흐름위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 1,539 (1,042) 순확정급여부채 재측정요소 (6,415) (8,136) 순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과 1,691 2,286 신종자본증권 상환손실의 이익잉여금으로 대체 (309) (40,627) 미지급배당금 784,667 766,685 마. 당분기 및 전분기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 당분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계평가손익 기 타 차입부채 41,239,201 2,727,908 (232) - 80,165 44,047,042 사채 181,991,789 1,768,845 30,250 (19,834) 284,083 184,055,133 리스부채 140,516 (20,985) 　- 　- 17,203 136,734 합 계 223,371,506 4,475,768 30,018 (19,834) 381,451 228,238,909 <전분기> 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 전분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계평가손익 기 타 차입부채 49,423,444 931,408 282 - 70,193 50,425,327 사채 166,476,705 656,044 19,236 56,046 131,261 167,339,292 리스부채 145,886 (20,257) - - 11,916 137,545 합 계 216,046,035 1,567,195 19,518 56,046 213,370 217,902,164 4. 재무제표 4-1. 재무상태표 재무상태표 제 64 기 1분기말 2024.03.31 현재 제 63 기말 2023.12.31 현재 (단위 : 백만원) 자산 　　 　현금및예치금 17,625,358 25,800,403 　당기손익금융자산 12,449,108 11,625,071 　기타포괄손익금융자산 25,501,008 23,345,723 　상각후원가측정유가증권 35,685,617 34,409,613 　상각후원가측정대출채권 309,468,282 298,346,224 　위험회피회계파생상품자산 60,158 74,817 　종속기업, 관계기업투자 3,365,569 3,332,786 　투자부동산 64,983 63,909 　유형자산 2,207,384 2,199,353 　무형자산 172,208 172,088 　순확정급여자산 128,955 163,272 　이연법인세자산 2,593 2,483 　기타자산 9,451,964 13,159,538 　자산총계 416,183,187 412,695,280 부채와 자본 　　 　부채 　　 　　당기손익금융부채 1,945,731 1,706,753 　　예수부채 149,297,482 148,542,549 　　차입부채 37,933,917 36,294,445 　　사채 174,947,759 172,850,616 　　위험회피회계파생상품부채 221,648 201,714 　　충당부채 843,603 994,874 　　이연법인세부채 340,051 284,933 　　기타부채 21,063,962 22,334,944 　　부채총계 386,594,153 383,210,828 　자본 　　 　　자본금 4,211,365 4,211,365 　　신종자본증권 4,313,231 4,133,457 　　자본잉여금 1,161,597 1,161,597 　　자본조정 (275) (309) 　　기타포괄손익누계액 599,908 561,101 　　이익잉여금 19,303,208 19,417,241 　　　대손준비금 기 적립액 3,155,910 3,098,079 　　　대손준비금 전입예정금액 122,538 57,831 　　자본총계 29,589,034 29,484,452 　부채와자본총계 416,183,187 412,695,280 　 제 64 기 1분기말 제 63 기말 ※ 신탁계정 재무상태표 제64기 1분기말 : 2024.3.31 현재 제63기말 : 2023.12.31 현재 제62기말 : 2022.12.31 현재 (단위 : 백만원) 계 정 과 목 제64(당)기 1분기말 제63(전)기말 제62(전전)기말 < 자 산 > Ⅰ. 현금 예치금 19,608,297 19,559,069 20,164,475 Ⅱ. 유가증권 6,578,003 5,830,344 6,949,161 1. 지분증권 19,518 19,211 18,226 2. 채무증권 2,712,137 2,436,767 2,190,313 3. 외화증권 733,865 447,733 590,020 4. 매입어음 403,655 655,170 2,388,916 5. 수익증권 1,615,641 1,342,505 1,143,564 6. 파생결합증권 1,053,187 898,958 588,122 7. 기타 증권 40,000 30,000 30,000 Ⅲ. 금전채권 19,246,761 14,312,434 10,511,384 1. 대출금 14,626 14,953 14,829 2. 사모사채 - - - 3. 콜론　 - - - 4. 환매조건부매수 15,433,900 13,957,800 10,115,700 5. 기타 3,798,235 339,681 380,855 Ⅳ. 실물자산 25,206 25,365 27,014 Ⅴ. 기타자산 5,228,021 5,304,103 2,355,083 1. 미수금 13,707 5,444 2,950 2. 미수수익 311,389 387,389 188,170 3. 선급비용　 398 583 985 4. 고유계정대 4,902,527 4,910,687 2,162,978 VI. 현재가치할인차금 (-) - - - VII. 채권평가충당금 (-) 952 952 511 1. 대출채권평가충당금 (-) - - - 2. 매입어음평가충당금 (-) 41 41 21 3. 기타채권평가충당금 (-) 911 911 490 자 산 총 계 50,685,336 45,030,363 40,006,606 - < 부 채 > Ⅰ. 금전신탁 45,690,789 43,694,239 38,922,174 1. 불특정금전신탁합동운용 58 59 59 2. 적립식목적신탁합동운용 1,066 1,069 1,074 3. 가계금전신탁합동운용 3,407 3,390 3,457 4. 개발금전신탁합동운용 - - - 5. 노후생활연금신탁합동운용 292 310 359 6. 기업금전신탁합동운용 57 57 56 7. 국민주신탁합동운용 1,237 1,239 1,250 8. 개인연금신탁합동운용 202,859 206,835 222,274 9. 가계장기신탁합동운용 1,451 1,508 1,489 10. 근로자우대신탁합동운용 484 485 491 11. 신종적립신탁합동운용 1,464 1,828 1,827 12. 특정금전신탁 20,860,639 18,762,250 16,309,333 13. 단위금전신탁합동운용 - - - 14. 추가금전신탁 85 85 90 15. 퇴직신탁운용 6,606 6,618 6,312 16. 부동산투자신탁 - - - 17. 신개인연금신탁합동운용 4,173 4,224 4,737 18. 신노후생활연금신탁합동운용 505 506 634 19. 신근로자우대신탁합동운용 - - - 20. 연금신탁 248,186 248,981 250,850 21. 퇴직연금신탁 24,358,220 24,454,795 22,117,882 Ⅱ. 재산신탁 3,811,903 350,687 387,705 1. 유가증권의 신탁 - - - 2. 금전채권의 신탁 3,811,903 350,687 387,705 3. 동산 부동산의 신탁 - - - Ⅲ. 공익신탁 - - - Ⅳ. 차입금 - - - Ⅴ. 기타부채 1,154,803 957,670 669,197 1. 가수금 35 35 35 2. 미지급금 13,133 1,379 257 3. 선수수익 1,337 1,135 5,034 4. 미지급신탁보수 57,903 56,154 49,309 5. 미지급신탁이익 1,082,314 898,886 614,477 6. 미지급비용 81 81 85 7. 기타잡부채 - - - 8. 신탁본지점 - - - Ⅵ. 특별유보금 27,841 27,767 27,530 부 채 총 계 50,685,336 45,030,363 40,006,606 4-2. 포괄손익계산서 포괄손익계산서 제 64 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지 제 63 기 1분기 2023.01.01 부터 2023.03.31 까지 (단위 : 백만원) 순이자손익 1,826,388 1,826,388 1,887,501 1,887,501 　이자수익 4,339,052 4,339,052 4,011,135 4,011,135 　　당기손익금융자산 이자수익 34,395 34,395 20,465 20,465 　　기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 4,304,657 4,304,657 3,990,670 3,990,670 　이자비용 (2,512,664) (2,512,664) (2,123,634) (2,123,634) 순수수료손익 72,680 72,680 71,568 71,568 　수수료수익 169,901 169,901 157,891 157,891 　수수료비용 (97,221) (97,221) (86,323) (86,323) 당기손익금융상품 관련 순손익 31,246 31,246 73,540 73,540 위험회피회계 관련 순손익 (15,059) (15,059) 15,575 15,575 상각후원가금융자산 처분손익 32,009 32,009 20,556 20,556 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 60,304 60,304 76,756 76,756 외환거래손익 65,739 65,739 50,143 50,143 총영업이익 2,073,307 2,073,307 2,195,639 2,195,639 금융자산 손상차손 (345,097) (345,097) (560,410) (560,410) 순영업이익 1,728,210 1,728,210 1,635,229 1,635,229 일반관리비 (637,051) (637,051) (625,728) (625,728) 기타영업수익 88,259 88,259 36,880 36,880 기타영업비용 (224,483) (224,483) (249,316) (249,316) 영업이익 954,935 954,935 797,065 797,065 영업외손익 (25,581) (25,581) 11,179 11,179 법인세차감전순이익 929,354 929,354 808,244 808,244 법인세비용 (218,216) (218,216) (193,574) (193,574) 분기순이익 711,138 711,138 614,670 614,670 대손준비금 반영 후 조정이익 588,600 588,600 603,597 603,597 법인세비용차감후 분기기타포괄손익 38,810 38,810 147,117 147,117 　당기손익으로 재분류되지 않는 항목 　　　　 　　기타포괄손익지분증권 평가손익변동 42,554 42,554 (55,129) (55,129) 　　순확정급여부채(자산)의재측정요소 (4,672) (4,672) (5,812) (5,812) 　후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 　　　　 　　기타포괄손익채무증권 평가손익변동 (14,408) (14,408) 191,792 191,792 　　외환차이 28,980 28,980 25,306 25,306 　　해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (13,644) (13,644) (9,040) (9,040) 분기총포괄이익 749,948 749,948 761,787 761,787 주당이익 　　　　 　기본주당이익 (단위 : 원) 841.0 841.0 728.0 728.0 　희석주당이익 (단위 : 원) 841.0 841.0 728.0 728.0 　 제 64 기 1분기 제 63 기 1분기 3개월 누적 3개월 누적 ※ 신탁계정 포괄손익계산서 제64기 1분기 : 2024.01.01 부터 2024.3.31 까지 제63기 1분기 : 2023.01.01 부터 2023.3.31 까지 제62기 1분기 : 2022.01.01 부터 2022.3.31 까지 (단위 : 백만원) 계정과목 제64(당)기 1분기 제63(전)기 1분기 제62(전전)기 1분기 < 수 익 > Ⅰ. 예치금이자 177,691 186,230 60,168 Ⅱ. 증권이자 31,901 42,988 11,152 1. 국채이자 5,484 753 (1,493) 2. 지방채이자 - - - 3. 특수채이자 - - - 4. 금융채이자 3,783 642 313 5. 사채이자 14,048 17,424 8,006 6. 외화증권이자 - - - 7. 매입어음이자 6,987 22,508 1,259 8. 수익증권이자 - - - 9. 파생결합증권이자 - - - 10. 기타증권이자 1,599 1,661 3,067 Ⅲ. 금전채권이자 158,872 140,808 34,493 1. 대출금이자 129 108 92 2. 사모사채이자 - - - 3. 콜론이자　　 - - - 4. 환매조건부매수 158,743 140,700 34,401 5. 기타 - - - Ⅳ. 배당금수익 - - - Ⅴ. 증권매매이익 34,774 2,345 10,517 VI. 증권평가이익 475 2,136 1 VII. 증권상환이익 3,923 2,810 167 Ⅷ. 수수료수익 78 46 76 Ⅸ. 기타수익 11,704 39,684 15,739 Ⅹ. 실물자산수익 411 730 796 XI. 고유계정대이자 44,642 17,112 4,945 XII. 특별유보금환입 - - - XIIl. 채권평가충당금환입 - 132 14 수 익 총 계 464,471 435,021 138,068 < 비 용 > Ⅰ. 금전신탁이익 409,549 351,924 83,226 1. 불특정금전신탁이익 - - - 2. 적립식목적신탁이익 10 10 3 3. 가계금전신탁이익 30 37 9 4. 개발신탁이익 - - - 5. 노후생활연금신탁이익 3 5 1 6. 기업금전신탁이익 - - - 7. 국민주신탁이익 10 9 3 8. 개인연금신탁이익 1,213 664 678 9. 가계장기신탁이익 10 9 4 10. 근로자우대신탁이익 4 7 2 11. 신종적립신탁이익 9 13 5 12. 특정금전신탁이익 196,590 188,054 46,117 13. 단위금전신탁이익 - - - 14. 추가금전신탁이익 1 1 - 15. 퇴직신탁이익 96 101 29 16. 부동산투자신탁이익 - - - 17. 신개인연금신탁이익 57 75 18 18. 신노후생활연금신탁이익 12 21 6 19. 신근로자우대신탁이익 - - - 20. 연금신탁이익 2,901 4,561 (2,051) 21. 퇴직연금신탁이익 208,603 158,357 38,402 Ⅱ. 재산신탁이익 57 112 8 1. 유가증권신탁이익 - - - 2. 금전채권신탁이익 57 112 8 3. 동산 부동산신탁이익 - - - Ⅲ. 공익신탁이익 - - - Ⅳ. 차입금이자 - - - Ⅴ. 증권매매손실 5,553 16,658 10,058 Ⅵ. 증권평가손실 104 - 2,013 Ⅶ. 증권상환손실 479 3,693 506 Ⅷ. 지급수수료 1,047 906 458 Ⅸ. 기금출연료 199 207 215 1. 신용보증기금출연금 1 1 1 2. 신탁보험료 198 206 214 Ⅹ. 세금과공과 1 1 1 XI. 신탁보수 35,128 32,257 28,552 XII. 기타비용 12,244 29,203 12,972 XIII. 특별유보금전입 73 60 59 XIV. 채권평가충당금전입 37 - - 비 용 총 계 464,471 435,021 138,068 4-3. 자본변동표 자본변동표 제 64 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지 제 63 기 1분기 2023.01.01 부터 2023.03.31 까지 (단위 : 백만원) 2023.01.01 (기초자본) 4,211,365 3,614,677 1,161,597 (40,627) 316,617 17,960,000 27,223,629 자본의 변동 포괄손익 분기총포괄이익 0 0 0 0 147,094 614,693 761,787 분기순이익 0 0 0 0 0 614,670 614,670 기타포괄손익 기타포괄손익 0 0 0 0 147,094 23 147,117 기타포괄손익채무증권 평가손익 0 0 0 0 191,792 0 191,792 외환차이 0 0 0 0 25,306 0 25,306 해외사업장순투자위험회피 평가손익 0 0 0 0 (9,040) 0 (9,040) 기타포괄손익지분증권 평가손익 0 0 0 0 (55,129) 0 (55,129) 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체 0 0 0 0 (23) 23 0 순확정급여자산의재측정요소 0 0 0 0 (5,812) 0 (5,812) 소유주와의 거래 소유주와의 거래 합계 0 319,460 0 40,318 0 (840,146) (480,368) 현금배당 0 0 0 0 0 (765,529) (765,529) 신종자본증권분배금 0 0 0 0 0 (33,990) (33,990) 신종자본증권발행 0 599,040 0 0 0 0 599,040 신종자본증권상환 0 (279,580) 0 (309) 0 0 (279,889) 기타 0 0 0 40,627 0 (40,627) 0 자본 증가(감소) 합계 0 319,460 0 40,318 147,094 (225,453) 281,419 2023.03.31 (분기말자본) 4,211,365 3,934,137 1,161,597 (309) 463,711 17,734,547 27,505,048 2024.01.01 (기초자본) 4,211,365 4,133,457 1,161,597 (309) 561,101 19,417,241 29,484,452 자본의 변동 포괄손익 분기총포괄이익 0 0 0 0 38,807 711,141 749,948 분기순이익 0 0 0 0 0 711,138 711,138 기타포괄손익 기타포괄손익 0 0 0 0 38,807 3 38,810 기타포괄손익채무증권 평가손익 0 0 0 0 (14,408) 0 (14,408) 외환차이 0 0 0 0 28,980 0 28,980 해외사업장순투자위험회피 평가손익 0 0 0 0 (13,644) 0 (13,644) 기타포괄손익지분증권 평가손익 0 0 0 0 42,554 0 42,554 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체 0 0 0 0 (3) 3 0 순확정급여자산의재측정요소 0 0 0 0 (4,672) 0 (4,672) 소유주와의 거래 소유주와의 거래 합계 0 179,774 0 34 0 (825,174) (645,366) 현금배당 0 0 0 0 0 (784,667) (784,667) 신종자본증권분배금 0 0 0 0 0 (40,198) (40,198) 신종자본증권발행 0 399,400 0 0 0 0 399,400 신종자본증권상환 0 (219,626) 0 (275) 0 0 (219,901) 기타 0 0 0 309 0 (309) 0 자본 증가(감소) 합계 0 179,774 0 34 38,807 (114,033) 104,582 2024.03.31 (분기말자본) 4,211,365 4,313,231 1,161,597 (275) 599,908 19,303,208 29,589,034 　 자본 자본금 신종자본증권 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 자본 합계 4-4. 현금흐름표 현금흐름표 제 64 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지 제 63 기 1분기 2023.01.01 부터 2023.03.31 까지 (단위 : 백만원) 영업활동현금흐름 　　 　영업활동으로 인한 순현금흐름 (8,293,474) (9,355,362) 　　분기순이익 711,138 614,670 　　비용 및 수익의 조정 (1,173,562) (1,170,305) 　　영업활동으로 인한 자산 부채의 변동 (9,784,411) (10,811,415) 　　이자의 수취 4,296,991 3,956,752 　　이자의 지급 (2,360,968) (1,710,019) 　　배당금 수입 85,808 81,039 　　법인세 납부 (68,470) (316,084) 투자활동현금흐름 　　 　투자활동으로 인한 순현금흐름 (3,702,177) (1,191,018) 　　당기손익금융자산의증가 (20,069,777) (10,288,553) 　　당기손익금융자산의감소 19,796,728 9,995,580 　　기타포괄손익융자산의 증가 (8,023,223) (7,732,574) 　　기타포괄손익금융자산의 감소 5,935,287 6,167,766 　　상각후원가유가증권 증가 (3,070,751) (4,810,580) 　　상각후원가유가증권 감소 1,794,158 5,547,557 　　종속기업투자의 처분 4,996 7,019 　　관계기업투자의 처분 8,503 5,158 　　종속기업투자의 취득 (5,506) (8,910) 　　관계기업투자의 취득 (29,657) (5,699) 　　투자부동산 및 유형자산의 처분 299 139 　　투자부동산 및 유형자산의 취득 (28,910) (26,579) 　　무형자산의 처분 1,715 2,528 　　무형자산의 취득 (16,039) (43,870) 재무활동현금흐름 　　 　재무활동으로 인한 순현금흐름 3,461,159 663,744 　　차입부채의 순증가 1,522,553 39,385 　　사채의 증가 49,465,430 46,136,803 　　사채의 감소 (47,650,228) (45,782,277) 　　리스부채의 상환 (16,004) (15,913) 　　신종자본증권의 발행 399,400 599,040 　　신종자본증권의 상환 (219,901) (279,889) 　　신종자본증권의 분배금 (40,091) (33,405) 환율변동효과 반영전 현금 및 현금성자산의 순증가(감소) (8,534,492) (9,882,636) 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 　　 　외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 116,202 90,496 현금 및 현금성자산의 순증가 (8,418,290) (9,792,140) 기초의 현금 및 현금성자산 24,901,335 21,386,857 분기말의 현금 및 현금성자산 16,483,045 11,594,717 　 제 64 기 1분기 제 63 기 1분기 5. 재무제표 주석 제64기 1분기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 3월 31일 까지 제63기 1분기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 3월 31일 까지 중소기업은행 1. 일반적 사항 중소기업은행(이하 "은행")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 11월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 은행은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(Global Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(LuxembourgStock Exchange)에 상장하였으며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다. 당분기말 현재 은행의 납입자본금은 보통주자본금 39,871억원 및 우선주자본금 2,242억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수(우선주 포함)의 59.50%를 소유하고 있습니다. 당분기말 현재 은행의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 594개의 지점 및 31개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 2개의 사무소를 운영하고 있습니다. 2. 중요한 회계정책 2.1 재무제표 작성기준 은행의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 은행의 2024년 3월 31일로 종료하는 3개월 보고기간에 대한 요약분기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구하는 정보에 비해 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간 말 발생한 은행의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 이 요약분기재무제표는 보고기간말인 2024년 3월 31일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. (1) 은행이 채택한 제ㆍ개정 기준서은행은 2024년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.1) 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류, 약정사항이 있는 비유동부채보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 또한, 기업이 보고기간말 후에 준수해야하는 약정은 보고기간 말에 해당 부채의 분류에 영향을 미치지 않으며, 보고기간 이후 12개월 이내 약정사항을 준수해야하는 부채가 보고기간말 현재 비유동부채로 분류된 경우 보고기간 이후 12개월 이내 부채가 상환될 수 있는 위험에 관한 정보를 공시해야 합니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. 2) 기준서 제1007호 '현금흐름표', 제1107호 '금융상품:공시' 개정 - 공급자금융약정 공급자금융약정의 특징을 기술하고 그러한 약정에 대한 추가 공시를 요구하는 기준서 제1007호 '현금흐름표', 제1107호 '금융상품:공시'가 개정되었습니다. 동 개정사항은 공급자금융약정이 기업의 부채와 현금흐름 및 유동성위험에 미치는 영향을 재무제표 이용자가 이해할 수 있도록 도움을 주기 위한 것입니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. 3) 기준서 제1116호 '리스' 개정 - 판매후리스에서 발생하는 리스부채 동 개정사항은 판매자-리스이용자가 판매후리스 거래에서 생기는 리스부채 측정 시,계속 보유하는 사용권에 대해서는 어떠한 차손익도 인식하지 않는다는 요구사항을 명확히 하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. 4) 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 가상자산 공시동 개정사항은 가상자산 관련 거래에 대해 다른 기준서에서 요구하는 공시요구사항에 추가하여, 가상자산을 보유하는 경우, 가상자산을 고객을 대신하여 보유하는경우,가상자산을 발행하는 경우로 각각 구분하여 각 경우별로 공시해야 할 사항을 규정합니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. (2) 은행이 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 은행이 제정 또는 공표됐으나 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서는 다음과 같습니다. 1) 기준서 제 1021호 '환율변동효과' - 교환가능성 결여 동 개정사항은 회계목적상 다른 통화와 교환이 가능하다고 보는 상황에 대해 정의하고 , 다른 통화와의 교환가능성 평가 , 교환가능성이 결여된 경우 사용할 현물환율 추정 및 공시 요구사항을 명확히 합니다 . 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 측정일에 현물환율을 추정해야 하며 , 관측 가능한 환율을 조정 없이 사용하거나 다른 추정기법을 사용하도록 하고 있습니다 . 동 개정사항은 2025년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 전진적용하며, 재무제표에 미치는 영향은 중요하지 않을 것으로 예상됩니다. 2.2 회계정책요약분기재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2.1(1)에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 2.2.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. 3. 중요한 회계추정 및 가정 은행은 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다. 은행은 당분기말 현재합리적인 정보를 기초로 미래 경기 불확실성 등을 고려하여 기대신용손실을 측정하고 손실충당금에 반영하고 있습니다. 은행은 이러한 미래 경기 불확실성이 재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정에 미치는 영향에 대해지속적으로 검토할 예정입니다. 요약분기재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및가정과 동일합니다. 4. 당기손익금융자산 및 부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 521,119 503,567 수익증권 등 6,405,796 6,078,737 국채 및 공채 1,064,317 875,608 금융채 2,057,285 1,977,887 기업이 발행한 원화채무증권 160,388 199,822 기업이 발행한 외화채무증권 180,192 151,161 자산담보부 채무증권 10,000 39,922 소 계 10,399,097 9,826,704 파생상품 1,905,196 1,691,310 대출채권 144,815 107,057 합 계 12,449,108 11,625,071 나. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 536,136 - 521,119 수익증권 등() - 6,159,394 - 6,405,796 국채 및 공채 1,072,000 1,058,675 1,059,555 1,064,317 금융채 2,060,000 2,053,481 2,053,516 2,057,285 기업이 발행한 원화채무증권 160,000 159,871 160,197 160,388 기업이 발행한 외화채무증권 179,286 178,460 178,646 180,192 자산담보부 채무증권 10,000 10,000 10,000 10,000 합 계 3,481,286 10,156,017 3,461,914 10,399,097 () 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가액은 1,306,273백만원 및 1,326,059백만원입니다. <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 515,189 - 503,567 수익증권 등() - 5,865,643 - 6,078,737 국채 및 공채 860,000 859,529 859,415 875,608 금융채 1,980,000 1,972,578 1,972,771 1,977,887 기업이 발행한 원화채무증권 200,000 199,377 199,613 199,822 기업이 발행한 외화채무증권 148,934 148,514 148,612 151,161 자산담보부 채무증권 40,000 39,845 39,897 39,922 합 계 3,228,934 9,600,675 3,220,308 9,826,704 () 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가액은 1,265,251백만원 및 1,284,827백만원입니다. 다. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 만기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 파생상품 2024-04-01 ~ 2038-11-29 - 53,767,529 - 1,945,731 <전기말> 구 분 만기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 파생상품 2024-01-02 ~ 2038-11-29 - 51,610,310 - 1,706,753 라. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 4,949 4,943 55,274 1,085 1,085 이자율선물 - - 557,775 56 363 이자율스왑 48,095 52,956 25,864,925 84,211 70,958 매입이자율옵션 8,364 - 180,000 901 757 매도이자율옵션 - 9,700 250,000 1,010 1,141 소 계 61,408 67,599 26,907,974 87,263 74,304 통화 관련 통화선도 775,725 715,765 68,394,592 831,500 781,249 통화선물 - - 1,816 - 7 통화스왑 1,063,070 1,162,071 33,524,545 562,731 628,115 소 계 1,838,795 1,877,836 101,920,953 1,394,231 1,409,371 주식 관련 주식선물 - - 6,879 4 4 매입주식옵션 4,957 - 23,563 24 - 매입주가지수옵션 36 - 10,134 15 4 매도주가지수옵션 - 296 21,316 124 46 소 계 4,993 296 61,892 167 54 합 계 1,905,196 1,945,731 128,890,819 1,481,661 1,483,729 <전기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 3,864 3,858 55,274 2,375 2,375 이자율선물 - - 722,341 - - 이자율스왑 48,232 52,172 24,678,117 47,317 44,107 매입이자율옵션 9,274 - 200,000 377 1,634 매도이자율옵션 - 9,568 250,000 1,854 548 소 계 61,370 65,598 25,905,732 51,923 48,664 통화 관련 통화선도 714,175 674,581 68,540,515 618,900 571,279 통화선물 - - 7,137 - - 통화스왑 911,523 965,826 34,395,432 398,447 377,570 소 계 1,625,698 1,640,407 102,943,084 1,017,347 948,849 주식 관련 주식선물 - - 1,360 - - 매입주식옵션 4,235 - 20,353 - 15,278 매입주가지수옵션 7 - 1,750 - - 매도주가지수옵션 - 748 25,133 259 333 소 계 4,242 748 48,596 259 15,611 합 계 1,691,310 1,706,753 128,897,412 1,069,529 1,013,124 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 마. 은행은 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련하여 당분기 및 전분기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 없습니다.바. 당분기말 현재 파생상품의 공정가치 평가시 매입/매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위하여 각각 매입/매도호가평가조정금 619백만원(전기말: 705 백만원) 및 신용위험조정금 1,955 백만원(전기말: 1,281 백만원)을 계상하였습니다. 사. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 없습니다. 5. 기타포괄손익금융자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 등 1,381,001 1,321,987 국채 및 공채 7,279,930 6,416,323 금융채 6,299,820 5,870,779 기업이 발행한 원화채무증권 5,743,815 5,508,450 기업이 발행한 외화채무증권 2,840,747 2,599,526 자산담보부 채무증권 1,914,534 1,587,377 정부가 발행한 외화채무증권 41,161 41,281 합 계 25,501,008 23,345,723 나. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 등 - 512,446 - 1,381,001 국채 및 공채 7,326,000 7,304,453 7,326,292 7,279,930 금융채 6,290,000 6,304,608 6,304,667 6,299,820 기업이 발행한 원화채무증권 5,790,000 5,766,933 5,772,891 5,743,815 기업이 발행한 외화채무증권 2,891,336 2,884,818 2,881,652 2,840,747 자산담보부 채무증권 1,911,900 1,911,980 1,912,086 1,914,534 정부가 발행한 외화채무증권 42,626 42,135 42,335 41,161 합 계 24,251,862 24,727,373 24,239,923 25,501,008 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 511,246 - 1,321,987 국채 및 공채 6,408,000 6,413,681 6,424,366 6,416,323 금융채 5,870,000 5,876,830 5,878,151 5,870,779 기업이 발행한 원화채무증권 5,570,000 5,538,645 5,543,459 5,508,450 기업이 발행한 외화채무증권 2,642,562 2,638,810 2,634,575 2,599,526 자산담보부 채무증권 1,588,600 1,588,331 1,588,445 1,587,377 정부가 발행한 외화채무증권 42,405 41,961 42,092 41,281 합 계 22,121,567 22,609,504 22,111,088 23,345,723 다. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종 류 당분기말 전기말 취득원가 장부가액 취득원가 장부가액 주식 시장성 있는 주식 295,658 992,710 295,658 923,055 시장성 없는 주식 216,788 388,291 215,588 398,932 합 계 512,446 1,381,001 511,246 1,321,987 라. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산 평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기초 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 당분기말 손상차손 매각 지분증권 596,704 57,817 - - (3) (15,263) 639,255 원화채무증권 (33,657) (12,749) 226 (13,907) - 6,977 (53,110) 외화채무증권 (11,972) 10,201 770 (4,117) - (1,809) (6,927) 합 계 551,075 55,269 996 (18,024) (3) (10,095) 579,218 () 은행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 당분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 3백만원 및 3백만원입니다. <전분기> 구 분 기초 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 전분기말 손상차손 매각 지분증권 623,613 (76,056) - - (31) 20,935 568,461 원화채무증권 (359,280) 233,615 875 12,836 - (65,783) (177,737) 외화채무증권 (48,110) 14,553 10 (549) - (3,765) (37,861) 합 계 216,223 172,112 885 12,287 (31) (48,613) 352,863 () 은행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다 . 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 전분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 31백만원 및 31백만원입니다. 마. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 7,028 - - 7,028 손상차손(환입) 996 - - 996 매각 (516) - - (516) 환율변동분 149 - - 149 법인세효과 (166) - - (166) 당분기말 7,491 - - 7,491 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 4,729 - - 4,729 손상차손(환입) 885 - - 885 매각 (400) - - (400) 환율변동분 335 - - 335 법인세효과 (210) - - (210) 전분기말 5,339 - - 5,339 바. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국예탁결제원 247,763 99,095 국공채 한국증권금융㈜ 200,838 167,796 금융채 한국예탁결제원 20,033 - 합 계 468,634 266,891 6. 상각후원가유가증권 가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 8,967,000 8,745,487 8,817,715 8,576,218 금융채 15,410,000 15,364,599 15,391,069 15,391,800 기업이 발행한 원화채무증권 7,320,000 7,306,855 7,307,762 7,224,556 기업이 발행한 외화채무증권 1,065,471 1,017,677 1,034,282 958,163 자산담보부 채무증권 1,752,676 1,752,397 1,752,428 1,737,884 정부가 발행한 외화채무증권 1,400,672 1,380,036 1,389,759 1,273,367 소 계 35,915,819 35,567,051 35,693,015 35,161,988 대손충당금 - - (7,398) (7,398) 합 계 35,915,819 35,567,051 35,685,617 35,154,590 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 9,217,000 8,998,145 9,065,702 8,845,428 금융채 14,380,000 14,342,347 14,368,509 14,364,590 기업이 발행한 원화채무증권 7,120,000 7,106,813 7,105,634 7,005,518 기업이 발행한 외화채무증권 1,052,296 1,006,830 1,020,137 953,846 자산담보부 채무증권 1,527,156 1,526,834 1,526,878 1,512,823 정부가 발행한 외화채무증권 1,340,976 1,321,220 1,329,500 1,224,476 소 계 34,637,428 34,302,189 34,416,360 33,906,681 대손충당금 - - (6,747) (6,747) 합 계 34,637,428 34,302,189 34,409,613 33,899,934 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 6,747 - - 6,747 손상차손(환입) 590 - - 590 환율변동분 61 - - 61 당분기말 7,398 - - 7,398 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 4,798 - - 4,798 손상차손(환입) 33 - - 33 환율변동분 26 - - 26 전분기말 4,857 - - 4,857 다. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 금융채 한국증권금융㈜ 14,000 - 7. 상각후원가대출채권 가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출금 287,812,914 284,661,116 외화대출금 4,559,718 4,591,498 매입어음 4,562 6,517 매입외환 1,046,927 632,852 환매조건부채권매수 4,404,049 54,585 은행간대여금 6,947,802 4,609,888 내국수입유산스 2,877,195 2,749,676 지급보증대지급금 19,822 21,432 신용카드채권 2,938,657 3,032,254 콜론 1,958,517 1,214,666 사모사채 887,254 663,157 소 계 313,457,417 302,237,641 이연대출부대손익 620,504 608,510 (-) 현재가치할인차금 (5,797) (7,462) (-) 대손충당금 (4,603,842) (4,492,465) 장부금액 309,468,282 298,346,224 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,107,511 2,491,843 893,111 4,492,465 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 140,894 (130,372) (10,522) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (54,051) 65,913 (11,862) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (2,223) (136,668) 138,891 - 소 계 84,620 (201,127) 116,507 - 손상차손(환입) (20,153) 223,082 140,950 343,879 매각 - - (57,940) (57,940) 상각채권 회수 - - 24,280 24,280 상각 - - (196,164) (196,164) 시간가치 경과분 - - (8,682) (8,682) 환율변동분 2,588 2,415 1,001 6,004 당분기말() 1,174,566 2,516,213 913,063 4,603,842 () 당분기말 현재 COVID-19에 대한 금융지원 프로그램 종료 및 PF개별평가 분류, 매출하락차주 금융지원 취약부문 차주 등에 대해 2,327,339백만원(기타자산, 난외항목에 대한 조정 및 PD, LGD 변경효과 포함)을 추가 적립하고 있습니다. <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 986,588 1,889,522 735,672 3,611,782 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 109,142 (106,334) (2,808) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (82,300) 90,832 (8,532) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (2,592) (79,432) 82,024 - 소 계 24,250 (94,934) 70,684 - 손상차손(환입) 32,306 373,841 148,977 555,124 매각 - - (19,713) (19,713) 상각채권 회수 - - 19,836 19,836 상각 - - (158,815) (158,815) 시간가치 경과분 - - (4,222) (4,222) 환율변동분 1,609 1,010 700 3,319 전분기말() 1,044,753 2,169,439 793,119 4,007,311 () 전분기말 현재 COVID-19로 인한 금융지원 장기화 및 상환유예 종료 예정, 부동산PF 침체 등 부실 확대에 대응하기 위하여 1,822,205백만원(기타자산, 난외항목 포함)을 추가 적립하고 있습니다. 다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 224,756,899 73,684,368 3,796,374 302,237,641 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 6,923,876 (6,859,750) (64,126) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (5,016,702) 5,077,798 (61,096) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (137,839) (1,053,104) 1,190,943 - 소 계 1,769,335 (2,835,056) 1,065,721 - 실행(상환) 9,832,977 1,787,819 (527,316) 11,093,480 매각 - - (264,392) (264,392) 상각 - - (196,164) (196,164) 환율변동분 527,118 58,154 1,580 586,852 당분기말 236,886,329 72,695,285 3,875,803 313,457,417 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 222,613,551 68,531,403 2,648,002 293,792,956 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 7,211,852 (7,202,116) (9,736) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (5,553,282) 5,596,271 (42,989) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (152,078) (693,778) 845,856 - 소 계 1,506,492 (2,299,623) 793,131 - 실행(상환) 12,599,046 917,785 (342,961) 13,173,870 매각 - - (76,847) (76,847) 상각 - - (158,815) (158,815) 환율변동분 667,776 39,689 862 708,327 전분기말 237,386,865 67,189,254 2,863,372 307,439,491 라. 당분기 및 전분기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 당분기말 이연대출부대수익 (5,762) (85) 547 (5,300) 이연대출부대비용 614,272 100,136 (88,604) 625,804 합 계 608,510 100,051 (88,057) 620,504 <전분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 전분기말 이연대출부대수익 (4,547) (517) 727 (4,337) 이연대출부대비용 561,701 73,690 (66,384) 569,007 합 계 557,154 73,173 (65,657) 564,670 8. 위험회피회계 가. 당분기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종류 당분기말 전기말 자 산 부 채 계약금액() 자 산 부 채 계약금액() 공정가치위험회피 이자율스왑 32,589 201,043 4,533,196 25,999 186,037 4,266,518 통화스왑 27,569 20,605 712,819 48,818 15,677 710,631 합 계 60,158 221,648 5,246,015 74,817 201,714 4,977,149 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 나. 공정가치위험회피 수단 (1) 당분기 및 전분기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 당분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 (7,443) (202) 통화스왑 880 (300) 합 계 (6,563) (502) <전분기> 구 분 전분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 54,776 (868) 통화스왑 5,983 275 합 계 60,759 (593) (2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 비파생상품의 장부금액과 당분기 및 전분기 중 공정가치 변동은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기() 장부금액 당분기 중공정가치 변동 장부금액 전분기 중공정가치 변동 외화사채 269,360 (11,480) 257,880 (7,300) () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말 및 당분기> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 당분기 중공정가치 변동 자산 기타포괄손익금융자산 1,087,590 (30,471) (13,032) 종속기업, 관계기업투자 267,800 49,360 11,480 합 계 1,355,390 18,889 (1,552) 부채 원화발행채권 1,127,251 (142,750) (24,017) 외화발행채권 2,806,775 (62,860) 4,183 합 계 3,934,026 (205,610) (19,834) <전기말 및 전분기> 구 분() 장부금액 공정가치조정누계액 전분기 중공정가치 변동 자산 기타포괄손익금융자산 914,420 (16,854) 2,546 종속기업, 관계기업투자 256,320 37,880 7,300 합 계 1,170,740 21,026 9,846 부채 원화발행채권 1,151,267 (118,733) 42,311 외화발행채권 2,715,886 (64,643) 13,735 합 계 3,867,153 (183,376) 56,046 () 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 라. 해외사업장순투자의 위험회피당분기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기() 장부금액 당분기 중공정가치 변동 장부금액 전분기 중공정가치 변동 외화사채 440,404 (18,770) 421,634 (11,936) 외화차입금 8,895 232 9,127 (282) 합 계 449,299 (18,538) 430,761 (12,218) () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 마. 위험회피수단 만기분석당분기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위:백만원). <당분기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합계 공정가치 위험회피 이자율스왑 액면금액 10,774 1,324,578 12,121 2,033,062 1,152,661 4,533,196 평균금리(%) 3.30 3.75 2.97 3.29 3.08 - 통화스왑 액면금액 88,231 - 27,863 596,725 - 712,819 평균금리(%) 3.64 - 3.85 1.54 - - 외화사채 액면금액 - - - 269,360 - 269,360 평균금리(%) - - - 1.04 - - 소 계 99,005 1,324,578 39,984 2,899,147 1,152,661 5,515,375 해외사업장순투자위험회피 외화사채 액면금액 - - 440,404 - - 440,404 평균금리(%) - - 2.68 - - - 외화차입금 액면금액 - 8,895 - - - 8,895 평균금리(%) - 0.19 - - - - 소 계 - 8,895 440,404 - - 449,299 <전기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합계 공정가치 위험회피 이자율스왑 액면금액 7,208 14,183 1,278,440 1,843,663 1,123,024 4,266,518 평균금리(%) 4.22 3.43 3.76 3.17 3.04 - 통화스왑 액면금액 - - 113,025 597,606 - 710,631 평균금리(%) - - 3.69 1.49 - - 외화사채 액면금액 - - - 257,880 - 257,880 평균금리(%) - - - 1.04 - - 소 계 7,208 14,183 1,391,465 2,699,149 1,123,024 5,235,029 해외사업장순투자위험회피 외화사채 액면금액 - - 421,634 - - 421,634 평균금리(%) - - 2.68 - - - 외화차입금 액면금액 - - 9,127 - - 9,127 평균금리(%) - - 0.19 - - - 소 계 - - 430,761 - - 430,761 9. 종속기업, 관계기업투자 가. 당분기말 및 전기말 현재 종속기업, 관계기업투자에 대한 투자현황은 다음과 같습니다. (단위: 백만원).<당분기말> 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 100.00 265,452 1,669,486 416,063 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 100.00 24,140 82,699 28,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 100.00 3,000 34,560 10,724 신용조사업, 채권추심업 대한민국 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 87.78 600,003 966,227 611,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 55.63 1,725 18,941 11,243 금융전산업 대한민국 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 100.00 354,764 607,829 328,352 은행업 중국 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 100.00 490,000 626,471 490,000 보험업(연금) 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 100.00 73,590 153,903 73,590 상호저축은행업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 100.00 3,000 8,740 3,000 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이벤처투자 100.00 100,000 98,560 100,000 신기술사업금융업 대한민국 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 93.24 435,780 326,122 435,780 은행업 인도네시아 12월 31일 IBK미얀마은행 100.00 218,440 268,347 267,800 은행업 미얀마 3월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(3) 26.67 - 8,451 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(3) 49.50 17,159 7,657 7,122 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(3) 50.00 - 344 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사(3) 30.00 - 4,208 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(3) 50.00 - 3,352 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(3) 42.11 - 2,799 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(3) 50.00 9,540 22,634 9,540 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(3) 48.78 53,760 44,308 53,760 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(3) 40.00 - 33,984 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(3) 40.00 41,596 46,794 41,596 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(3) 30.00 43,001 45,149 43,001 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사(3) 40.00 23,209 21,462 23,209 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(3) 40.00 25,579 24,900 25,579 금융투자업 대한민국 12월 31일 500코리아III투자조합 99.00 6,200 5,759 6,200 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-파라투스 기업승계ㆍ사업재편 펀드(5) 49.50 50 50 50 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합(5) 50.00 158 596 158 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(4) 33.33 2,070 10,768 2,070 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(4) 50.00 3,400 1,598 1,519 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(4) 50.00 2,700 5,429 2,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(4) 25.00 3,200 2,108 2,111 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출투자조합(5) 50.00 4,900 5,747 4,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(4) 49.38 16,994 15,995 16,994 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 　 2,823,410 5,175,977 3,017,251 관계기업 인천대교㈜(6) 14.99 9,158 (10,069) 9,158 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(6) 11.94 12,553 8,123 4,646 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(6) 14.00 1,235 871 475 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(6) 11.41 1,130 1,436 652 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(6) 14.00 1,411 1,034 734 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(6) 15.00 1,406 1,100 705 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(6) 14.67 880 3,379 880 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사(7) 12.00 3,000 4,140 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사(7) 12.50 - 588 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사(7) 15.00 1,800 2,401 1,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사(7) 13.12 4,947 5,719 4,947 금융투자업 대한민국 12월 31일 파라투스우리소부장사모투자 합자회사(7) 5.07 3,000 2,868 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사(7) 14.09 24,262 24,004 24,262 금융투자업 대한민국 12월 31일 토르사모투자 합자회사(7) 15.75 2,441 4,026 2,441 금융투자업 대한민국 12월 31일 레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사 23.89 3,000 2,882 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 34.88 2,889 2,765 2,889 금융투자업 대한민국 12월 31일 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사(7) 14.78 1,876 1,579 1,876 금융투자업 대한민국 12월 31일 비엔더블유에이스사모투자 합자회사(7) 13.33 3,000 3,234 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,721 680 754 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 1,314 2,843 1,314 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 - 722 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 이베스트크레소컨텐츠신기술 투자조합제1호 47.17 500 503 500 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,179 1,115 1,179 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(8) 49.18 3,000 2,747 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술 투자조합(9) 50.00 1,491 4,071 1,491 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 4,000 4,912 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호(7) 19.05 1,000 1,332 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합(7) 14.07 1,632 2,911 1,632 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,878 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 10,000 9,484 10,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 알바트로스오아시너지펀드 44.44 920 1,557 920 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 5,000 4,752 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(10) 80.00 2,590 1,103 2,590 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 49.18 3,000 3,069 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이오펀드 39.02 6,800 6,529 6,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 27.75 3,000 3,214 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 29.85 2,000 1,888 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화유온신기술조합제1호 22.99 2,000 1,777 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 41.67 3,000 3,675 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터베스트글로벌스케일업펀드(7) 16.67 5,500 4,984 5,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 43.86 12,125 13,004 12,125 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 40.00 14,400 12,838 14,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 44.44 2,000 1,900 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 28.30 3,000 4,070 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 32.79 8,000 7,615 8,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KT디지털신산업투자조합 34.88 15,000 14,468 15,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(11) 54.55 3,000 2,857 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드(7) 17.14 3,000 2,877 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한케이유니콘제1호신기술투자조합(7) 19.16 5,000 4,780 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 비전 소부장 벤처투자조합 1호(12) 51.72 3,000 2,594 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합(7) 19.23 1,000 962 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 30.30 1,000 955 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 24.00 3,000 3,145 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 29.70 3,000 2,960 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한 아세안 테크놀로지펀드 2(7) 17.54 3,000 2,877 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 38.38 3,000 2,867 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화스마트헬스케어신기술조합1호 30.00 3,000 2,907 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 28.17 2,000 1,931 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 32.79 2,000 1,450 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(10) 75.00 2,400 1,976 2,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 22.22 2,000 1,723 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 49.18 1,500 1,452 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 24.62 2,000 1,829 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 22.22 8,000 9,832 8,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 22.22 5,000 4,762 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신4호 신기술조합(10) 51.72 1,500 1,480 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 42.55 3,000 2,803 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 20.00 992 2,130 992 금융투자업 대한민국 12월 31일 카스피안-T 2호 신기술투자조합 48.19 360 624 360 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신6호 신기술조합 36.36 2,000 1,959 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 40.82 13,463 12,571 13,463 금융투자업 대한민국 12월 31일 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합(7) 12.42 1,000 981 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 25.00 5,000 4,840 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호(7) 18.69 2,000 1,963 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 지유소부장프로젝트일호조합 24.00 3,000 2,973 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스세컨더리투자조합1호 28.57 2,598 2,789 2,598 금융투자업 대한민국 12월 31일 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 29.41 1,500 1,480 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 26.74 2,500 2,457 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 29.41 5,000 4,847 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 37.88 14,000 13,793 14,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 20.00 3,000 2,886 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 43.96 2,000 2,963 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 50.00 6,000 5,982 6,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 30.00 1,200 1,137 1,200 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 28.57 3,000 2,988 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 48.39 3,000 2,923 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호(7) 19.05 2,000 1,983 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 카익투 신기술투자조합 제4호 24.39 2,000 2,035 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 27.40 2,000 1,943 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 카스피안-T 3호 신기술투자조합 25.97 2,000 1,995 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴메인 신기술투자조합 제2호 32.26 3,000 2,977 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 34.10 3,000 2,972 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 21.18 3,000 2,989 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹-유암코 중기도약 펀드(7) 16.67 3,635 3,538 3,635 금융투자업 대한민국 12월 31일 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합(7) 16.10 3,000 2,999 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 45.45 1,500 1,470 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 22.37 1,000 994 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 23.90 3,000 2,989 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 청룡1호 신기술조합 28.99 1,000 999 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 30.36 1,500 1,498 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 33.33 2,000 2,000 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 359,808 344,407 348,318 합 계 3,183,218 5,520,384 3,365,569 <전기말> 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 100.00 265,452 1,619,459 416,063 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 100.00 24,140 81,454 28,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 100.00 3,000 34,712 10,724 신용조사업, 채권추심업 대한민국 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 87.78 600,003 950,819 611,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 55.63 1,725 19,025 11,243 금융전산업 대한민국 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 100.00 354,764 580,333 328,352 은행업 중국 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 100.00 490,000 554,357 490,000 보험업(연금) 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 100.00 73,590 159,839 73,590 상호저축은행업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 100.00 3,000 8,228 3,000 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이벤처투자 100.00 100,000 98,560 100,000 신기술사업금융업 대한민국 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 93.24 435,780 406,710 435,780 은행업 인도네시아 12월 31일 IBK미얀마은행 100.00 218,440 255,308 256,320 은행업 미얀마 3월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(3) 26.67 - 10,548 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(3) 49.50 17,159 7,122 7,122 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(3) 50.00 - 686 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사(3) 30.00 - 4,124 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(3) 50.00 - 3,372 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(3) 42.11 - 5,514 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(3) 50.00 10,890 20,842 10,890 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(3) 48.78 53,760 44,273 53,760 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(3) 40.00 - 46,639 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(3) 40.00 44,836 44,225 44,836 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(3) 30.00 41,405 43,105 41,405 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사(3) 40.00 19,349 17,673 19,349 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(3) 40.00 25,579 24,816 25,579 금융투자업 대한민국 12월 31일 500코리아III투자조합 99.00 6,200 5,876 6,200 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합(5) 50.00 158 770 158 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(4) 33.33 2,070 10,555 2,070 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(4) 50.00 3,400 1,575 1,519 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(4) 50.00 2,700 5,526 2,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(4) 25.00 3,200 2,120 2,125 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출투자조합(5) 50.00 4,900 6,135 4,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(4) 49.38 17,400 16,775 17,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 　 2,822,900 5,091,075 3,005,275 관계기업 인천대교㈜(6) 14.99 9,158 (10,296) 9,158 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(6) 11.94 12,553 7,761 4,993 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(6) 14.00 1,235 843 475 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(6) 11.41 1,130 1,338 652 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(6) 14.00 1,411 1,002 734 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(6) 15.00 1,406 1,070 705 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(6) 14.67 880 3,288 880 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사(7) 12.00 3,000 4,510 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사(7) 12.50 38 824 38 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사(7) 15.00 1,800 2,499 1,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사(7) 13.12 4,947 5,720 4,947 금융투자업 대한민국 12월 31일 파라투스우리소부장사모투자 합자회사(7) 5.07 3,000 2,879 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사(7) 14.09 25,853 26,918 25,853 금융투자업 대한민국 12월 31일 토르사모투자 합자회사(7) 15.75 2,441 3,979 2,441 금융투자업 대한민국 12월 31일 레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사 23.89 3,000 2,898 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 34.88 2,889 2,774 2,889 금융투자업 대한민국 12월 31일 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사(7) 14.78 1,876 1,528 1,876 금융투자업 대한민국 12월 31일 비엔더블유에이스사모투자 합자회사(7) 13.33 3,000 3,109 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,721 680 754 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 1,722 3,230 1,722 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 - 719 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 이베스트크레소컨텐츠신기술 투자조합제1호 47.17 500 503 500 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,179 1,070 1,179 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(8) 49.18 3,000 2,748 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술 투자조합(9) 50.00 1,491 3,695 1,491 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 4,000 4,159 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호(7) 19.05 1,000 1,024 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합(7) 14.07 1,632 2,645 1,632 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,886 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 10,000 9,600 10,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 알바트로스오아시너지펀드 44.44 920 1,536 920 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 5,000 4,721 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(10) 80.00 2,590 1,268 2,590 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 49.18 3,000 3,070 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이오펀드 39.02 8,000 7,766 8,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 27.75 3,000 3,221 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 29.85 2,000 2,336 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화유온신기술조합제1호 22.99 2,000 1,894 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 41.67 3,000 3,511 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터베스트글로벌스케일업펀드(7) 16.67 4,000 3,533 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 43.86 15,350 14,268 15,350 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 40.00 14,400 12,774 14,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 44.44 2,000 1,900 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 28.30 3,000 4,080 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 32.79 8,000 7,651 8,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KT디지털신산업투자조합 34.88 15,000 14,502 15,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(11) 54.55 3,000 2,829 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드(7) 17.14 3,000 2,889 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한케이유니콘제1호신기술투자조합(7) 19.16 5,000 4,805 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 비전 소부장 벤처투자조합 1호(12) 51.72 3,000 2,600 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합(7) 19.23 1,000 963 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 30.30 1,000 960 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 24.00 3,000 3,008 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 29.70 3,000 2,971 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한 아세안 테크놀로지펀드 2(7) 17.54 3,000 2,866 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 38.38 3,000 2,884 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화스마트헬스케어신기술조합1호 30.00 3,000 2,917 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 28.17 2,000 1,938 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 32.79 2,000 3,255 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(10) 75.00 2,400 2,163 2,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 22.22 2,000 1,954 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 49.18 1,500 1,459 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 24.62 2,000 1,760 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 22.22 8,000 8,039 8,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 22.22 3,000 2,810 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신4호 신기술조합(10) 51.72 1,500 1,484 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 42.55 1,000 853 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 20.00 992 2,145 992 금융투자업 대한민국 12월 31일 카스피안-T 2호 신기술투자조합 48.19 2,000 1,740 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신6호 신기술조합 36.36 2,000 1,969 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 40.00 10,605 9,495 10,605 금융투자업 대한민국 12월 31일 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합(7) 12.42 1,000 985 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 25.00 5,000 4,887 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호(7) 18.69 2,000 1,973 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 지유소부장프로젝트일호조합 24.00 3,000 2,980 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스세컨더리투자조합1호 28.57 2,700 3 2,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 29.41 1,500 1,487 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 26.74 2,500 2,470 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 29.41 5,000 4,949 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 37.88 5,000 4,637 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 20.00 1,000 930 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 43.96 2,000 2,324 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 50.00 6,000 6,065 6,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 37.62 1,200 1,170 1,200 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 28.57 3,000 2,989 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 48.39 3,000 2,937 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호(7) 19.05 2,000 1,993 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 카익투 신기술투자조합 제4호 24.39 2,000 1,902 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 27.40 2,000 1,987 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 카스피안-T 3호 신기술투자조합 25.97 2,000 1,995 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴메인 신기술투자조합 제2호 32.26 3,000 2,993 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 34.10 3,000 2,986 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 21.18 3,000 2,998 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹-유암코 중기도약 펀드(7) 16.67 3,635 3,618 3,635 금융투자업 대한민국 12월 31일 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합(7) 16.10 3,000 2,999 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 　 338,654 317,647 327,511 합 계 　 3,161,554 5,408,722 3,332,786 (1) 자기주식 취득으로 인하여 은행의 유효 지분율은 당분기말 및 전기말 현재 78.85%입니다.(2) 자기주식 취득으로 인하여 은행의 유효 지분율은 당분기말 및 전기말 현재 93.29%입니다. (3) 은행은 공동무한책임사원 및 업무집행사원으로 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 동 종속기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 지배력을 행사하고 있습니다.(4) 은행은 유한책임조합원으로 해당 종속기업에 참여하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원의 역할을 수행하고 있습니다. 은행은 직접으로 또는 종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈을 통하여 간접적으로 해당 종속기업의 의결권의 과반수를 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.(5) 당분기말 현재 은행의 지분율은 50% 이하이나 종속기업이 지분을 추가로 보유하고 있는 등 종속기업을 통해 간접적으로 지배력을 행사하고 있습니다.(6) 은행은 동 관계기업의 이사회 구성원이며 임원 선임권한을 보유하고 있으므로, 동 관계기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정 및 임원선임 과정에 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(7) 당분기말 현재 은행의 지분율은 20% 미만이나 종속기업이 지분을 추가로 보유하고 있으므로 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(8) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 49.18%, 16.39%씩 소유하나 유한책임조합원으로서 지배력을 행사할 수 없습니다.(9) 은행은 유한책임조합원으로 참여하여 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 아이비케이투자증권㈜은 지분을 15.00% 소유하나 단독의사결정권한이 없는 공동업무집행조합원으로서 지배력을 행사할 수 없습니다.(10) 은행은 유한책임조합원으로서 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 수행하지 않아 지배력을 행사할 수 없습니다.(11) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 54.55%, 18.18% 소유하나 유한책임조합원으로서 지배력을 행사할 수 없습니다.(12) 은행은 지분을 51.72% 소유하나 유한책임조합원으로서 지배력을 행사할 수 없습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 종속기업, 관계기업투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 회사명 기 초 취득(처분) 손상차손(1) 기 타(2) 당분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 416,063 - - - 416,063 아이비케이자산운용㈜ 28,503 - - - 28,503 아이비케이신용정보㈜ 10,724 - - - 10,724 아이비케이투자증권㈜ 611,687 - - - 611,687 ㈜아이비케이시스템 11,243 - - - 11,243 기업은행(중국) 유한공사 328,352 - - - 328,352 아이비케이연금보험㈜ 490,000 - - - 490,000 ㈜아이비케이저축은행 73,590 - - - 73,590 ㈜아이비케이서비스 3,000 - - - 3,000 ㈜아이비케이벤처투자 100,000 - - - 100,000 IBK인도네시아은행 435,780 - - - 435,780 IBK미얀마은행 256,320 - - 11,480 267,800 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 7,122 - - - 7,122 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 10,890 (1,350) - - 9,540 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 53,760 - - - 53,760 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 44,836 (3,240) - - 41,596 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 41,405 1,596 - - 43,001 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 19,349 3,860 - - 23,209 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 25,579 - - - 25,579 500코리아III투자조합 6,200 - - - 6,200 IBKS-파라투스 기업승계ㆍ사업재편 펀드 - 50 - - 50 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 158 - - - 158 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 2,070 - - - 2,070 IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 1,519 - - - 1,519 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 2,700 - - - 2,700 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 2,125 - (14) - 2,111 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 4,900 - - - 4,900 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 17,400 (406) - - 16,994 관계기업 인천대교㈜ 9,158 - - - 9,158 전라선철도㈜ 4,993 - (347) - 4,646 청정상주㈜ 475 - - - 475 청정서귀포㈜ 652 - - - 652 푸른김해지키미㈜ 734 - - - 734 푸른아산지키미㈜ 705 - - - 705 한국금융안전㈜ 880 - - - 880 프레스토제7호사모투자합자회사 3,000 - - - 3,000 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 38 (38) - - - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 - - - 1,800 이음제칠호사모투자 합자회사 4,947 - - - 4,947 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 3,000 - - - 3,000 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 25,853 (1,591) - - 24,262 토르사모투자 합자회사 2,441 - - - 2,441 레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사 3,000 - - - 3,000 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 2,889 - - - 2,889 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈 사모투자 합자회사 1,876 - - - 1,876 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 3,000 - - - 3,000 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 754 - - - 754 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 1,722 (408) - - 1,314 이베스트크레소컨텐츠신기술 투자조합제1호 500 - - - 500 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,179 - - - 1,179 가이아바이오투자조합1호 3,000 - - - 3,000 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 1,491 - - - 1,491 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 - - - 4,000 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 - - - 1,000 케이프 제이호 헬스케어투자조합 1,632 - - - 1,632 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 - - - 2,000 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 - - - 10,000 알바트로스오아시너지펀드 920 - - - 920 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 - - - 5,000 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 2,590 - - - 2,590 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 - - - 3,000 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 (1,200) - - 6,800 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 - - - 3,000 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 - - - 2,000 한화유온신기술조합제1호 2,000 - - - 2,000 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,000 - - - 3,000 인터베스트글로벌스케일업펀드 4,000 1,500 - - 5,500 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 15,350 (3,225) - - 12,125 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 14,400 - - - 14,400 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 - - - 2,000 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 - - - 3,000 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 8,000 - - - 8,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 15,000 - - - 15,000 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 3,000 - - - 3,000 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 3,000 - - - 3,000 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 5,000 - - - 5,000 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 - - - 3,000 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 1,000 - - - 1,000 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 - - - 1,000 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 3,000 - - - 3,000 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 - - - 3,000 한 아세안 테크놀로지펀드 2 3,000 - - - 3,000 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 3,000 - - - 3,000 한화스마트헬스케어신기술조합1호 3,000 - - - 3,000 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 2,000 - - - 2,000 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 2,000 - - - 2,000 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 2,400 - - - 2,400 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 - - - 2,000 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,500 - - - 1,500 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 2,000 - - - 2,000 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 8,000 - - - 8,000 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 3,000 2,000 - - 5,000 코너스톤 혁신4호 신기술조합 1,500 - - - 1,500 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 1,000 2,000 - - 3,000 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 992 - - - 992 카스피안-T 2호 신기술투자조합 2,000 (1,640) - - 360 코너스톤 혁신6호 신기술조합 2,000 - - - 2,000 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 10,605 2,858 - - 13,463 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 1,000 - - - 1,000 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 5,000 - - - 5,000 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 2,000 - - - 2,000 지유소부장프로젝트일호조합 3,000 - - - 3,000 에스세컨더리투자조합1호 2,700 (102) - - 2,598 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 1,500 - - - 1,500 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 2,500 - - - 2,500 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 5,000 - - - 5,000 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 5,000 9,000 - - 14,000 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 1,000 2,000 - - 3,000 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 2,000 - - - 2,000 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 6,000 - - - 6,000 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 1,200 - - - 1,200 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 3,000 - - - 3,000 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 3,000 - - - 3,000 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 2,000 - - - 2,000 카익투 신기술투자조합 제4호 2,000 - - - 2,000 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 2,000 - - - 2,000 카스피안-T 3호 신기술투자조합 2,000 - - - 2,000 뉴메인 신기술투자조합 제2호 3,000 - - - 3,000 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 3,000 - - - 3,000 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 3,000 - - - 3,000 IBK금융그룹-유암코 중기도약 펀드 3,635 - - - 3,635 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 3,000 - - - 3,000 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 - 1,500 - - 1,500 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 - 1,000 - - 1,000 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 - 3,000 - - 3,000 코너스톤 청룡1호 신기술조합 - 1,000 - - 1,000 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 - 1,500 - - 1,500 KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 - 2,000 - - 2,000 합 계 3,332,786 21,664 (361) 11,480 3,365,569 <전분기> 회사명 기 초 취득(처분) 손상차손(1) 기 타(2) 전분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 416,063 - - - 416,063 아이비케이자산운용㈜ 28,503 - - - 28,503 아이비케이신용정보㈜ 10,724 - - - 10,724 아이비케이투자증권㈜ 611,687 - - - 611,687 ㈜아이비케이시스템 11,243 - - - 11,243 기업은행(중국) 유한공사 328,352 - - - 328,352 아이비케이연금보험㈜ 340,000 - - - 340,000 ㈜아이비케이저축은행 73,590 - - - 73,590 ㈜아이비케이서비스 3,000 - - - 3,000 IBK인도네시아은행 354,842 - - - 354,842 IBK미얀마은행 251,900 - - 7,300 259,200 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 7,336 - - - 7,336 기술금융 제1호 사모투자전문회사 60 - - - 60 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 6,071 (375) - - 5,696 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호사모투자합자회사 4,594 - - - 4,594 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 18,890 - - - 18,890 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 40,560 - - - 40,560 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자 합자회사 6,474 (5,040) - - 1,434 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 38,736 - - - 38,736 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 36,309 - - - 36,309 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 6,219 4,909 - - 11,128 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 13,683 - - - 13,683 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 1,100 (1,100) - - - IBK금융그룹 코넥스 투자조합 1,155 - - - 1,155 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 2,970 - - - 2,970 IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 1,519 - - - 1,519 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 2,700 - - - 2,700 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 4,800 - - - 4,800 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 6,400 - - - 6,400 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 10,800 4,000 - - 14,800 관계기업 인천대교㈜ 9,158 - - - 9,158 전라선철도㈜ 5,704 - (201) - 5,503 청정상주㈜ 494 - (19) - 475 청정서귀포㈜ 671 - (18) - 653 푸른김해지키미㈜ 734 - - - 734 푸른아산지키미㈜ 705 - - - 705 한국금융안전㈜ 880 - - - 880 프레스토제7호사모투자합자회사 3,000 - - - 3,000 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 645 (607) - - 38 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 - - - 1,800 이음제칠호사모투자 합자회사 4,947 - - - 4,947 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 155 (155) - - - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 3,000 - - - 3,000 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 21,245 - - - 21,245 토르사모투자 합자회사 10,000 - - - 10,000 레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사 3,000 - - - 3,000 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 3,000 (111) - - 2,889 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈 사모투자 합자회사 3,000 - - - 3,000 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 3,000 - - - 3,000 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 860 (860) - - - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 754 - - - 754 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 2,160 - - - 2,160 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,100 - - - 2,100 이베스트크레소컨텐츠신기술 투자조합제1호 500 - - - 500 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,179 - - - 1,179 가이아바이오투자조합1호 3,000 - - - 3,000 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 2,791 - - - 2,791 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 - - - 4,000 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 - - - 1,000 케이프 제이호 헬스케어투자조합 1,759 - - - 1,759 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 - - - 2,000 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 - - - 10,000 알바트로스오아시너지펀드 3,400 (1,000) - - 2,400 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 - - - 5,000 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 3,725 - - - 3,725 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 - - - 3,000 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 - - - 8,000 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 - - - 3,000 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 - - - 2,000 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호 신기술투자조합 2,000 - - - 2,000 한화유온신기술조합제1호 2,000 - - - 2,000 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,000 - - - 3,000 인터베스트글로벌스케일업펀드 3,500 - - - 3,500 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 23,100 (1,225) - - 21,875 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 12,800 800 - - 13,600 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 - - - 2,000 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 - - - 3,000 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 2,000 - - - 2,000 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 6,000 - - - 6,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 12,000 - - - 12,000 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 3,000 - - - 3,000 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 3,000 - - - 3,000 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 3,000 - - - 3,000 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 5,000 - - - 5,000 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 - - - 3,000 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 1,000 - - - 1,000 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 - - - 1,000 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 3,000 - - - 3,000 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 - - - 3,000 한 아세안 테크놀로지펀드 2 3,000 - - - 3,000 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 3,000 - - - 3,000 한화스마트헬스케어신기술조합1호 3,000 - - - 3,000 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 2,000 - - - 2,000 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 3,000 - - - 3,000 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 2,000 - - - 2,000 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 1,200 1,200 - - 2,400 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 - - - 2,000 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,500 - - - 1,500 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 2,000 - - - 2,000 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 2,000 - - - 2,000 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 1,000 - - - 1,000 코너스톤 혁신4호 신기술조합 - 1,500 - - 1,500 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 - 1,000 - - 1,000 합 계 2,897,746 2,936 (238) 7,300 2,907,744 (1) 종속기업 및 관계기업이 보유한 지분상품의 공정가치가 취득원가 이하로 유의적 또는 지속적으로 하락함에 따라 이를 손상의 객관적 증거로 인식하였습니다.(2) 종속기업 투자지분의 환율변동위험에 대한 공정가치위험회피 적용에 따라 발생한 공정가치 변동금액입니다. 다. 당분기말 및 전기말 현재 은행이 종속기업, 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 종속기업 IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) 80,000 73,575 6,425 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 50,000 36,893 13,107 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 50,000 38,625 11,375 기술금융 제1호 사모투자전문회사 30,000 25,397 4,603 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 36,000 35,193 807 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호 사모투자합자회사 40,000 26,510 13,490 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 50,000 38,340 11,660 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 60,000 53,760 6,240 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 60,000 56,922 3,078 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 50,600 47,796 2,804 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 57,000 47,880 9,120 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 65,460 23,209 42,251 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 58,000 25,579 32,421 500코리아III투자조합 25,000 6,200 18,800 IBKS-파라투스 기업승계ㆍ사업재편 펀드 25,000 50 24,950 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,000 12,000 - IBK금융그룹 IP창조 투자조합 10,000 10,000 - IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 5,000 5,000 - IBK금융그룹미래성장동력투자조합 15,000 14,000 1,000 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 5,000 - IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 10,000 9,500 500 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 20,000 17,400 2,600 관계기업 프레스토 제7호 사모투자합자회사 3,000 3,000 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 1,000 1,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 1,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 5,000 5,000 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 30,000 29,540 460 토르사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 3,000 3,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 500 500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 가이아바이오투자조합1호 3,000 3,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,000 5,000 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 4,000 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 1,000 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 3,000 3,000 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 10,000 - 알바트로스오아시너지펀드 4,000 4,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 5,000 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 4,000 - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 3,000 - 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 8,000 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 3,000 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 한화유온신기술조합제1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,000 3,000 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 10,000 5,500 4,500 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 25,000 25,000 - 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 20,000 17,600 2,400 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 3,000 - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 10,000 8,000 2,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 15,000 15,000 - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 3,000 3,000 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 3,000 3,000 - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 5,000 5,000 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 3,000 - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 1,000 1,000 - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 1,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 3,000 3,000 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 3,000 - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 3,000 3,000 - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 3,000 3,000 - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 2,000 2,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 2,000 2,000 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 6,000 2,400 3,600 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,500 1,500 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 2,000 2,000 - 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 10,000 8,000 2,000 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 10,000 5,000 5,000 코너스톤 혁신4호 신기술조합 1,500 1,500 - 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 10,000 3,000 7,000 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 2,900 2,900 - 카스피안-T 2호 신기술투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 혁신6호 신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 40,000 13,464 26,536 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 1,000 1,000 - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 10,000 5,000 5,000 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 2,000 2,000 - 지유소부장프로젝트일호조합 3,000 3,000 - 에스세컨더리투자조합1호 3,000 3,000 - 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 1,500 1,500 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 2,500 2,500 - 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 10,000 5,000 5,000 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 50,000 14,000 36,000 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 10,000 3,000 7,000 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 30,000 6,000 24,000 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 6,000 1,200 4,800 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 3,000 3,000 - 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 3,000 3,000 - 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 2,000 2,000 - 카익투 신기술투자조합 제4호 2,000 2,000 - 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 20,000 2,000 18,000 카스피안-T 3호 신기술투자조합 2,000 2,000 - 뉴메인 신기술투자조합 제2호 3,000 3,000 - 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 3,000 3,000 - 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - IBK금융그룹-유암코 중기도약 펀드 25,000 3,635 21,365 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 3,000 3,000 - 플럭스 기술혁신 투자조합 1호((주)이에스티) 1,500 1,500 - 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 1,000 1,000 - 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 코너스톤 청룡1호 신기술조합 1,000 1,000 - 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합((주)쓰리빌리언) 1,500 1,500 - KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 2,000 2,000 - 합 계 1,373,260 993,368 379,892 <전기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 종속기업 IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) 80,000 73,575 6,425 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 50,000 36,893 13,107 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 50,000 38,625 11,375 기술금융 제1호 사모투자전문회사 30,000 25,397 4,603 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 36,000 35,193 807 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호 사모투자합자회사 40,000 26,510 13,490 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 50,000 38,340 11,660 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 60,000 53,760 6,240 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 60,000 56,922 3,078 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 50,600 47,796 2,804 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 57,000 46,284 10,716 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 65,460 19,349 46,111 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 58,000 25,579 32,421 500코리아III투자조합 25,000 6,200 18,800 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,000 12,000 - IBK금융그룹 IP창조 투자조합 10,000 10,000 - IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 5,000 5,000 - IBK금융그룹미래성장동력투자조합 15,000 14,000 1,000 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 5,000 - IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 10,000 9,500 500 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 20,000 17,400 2,600 관계기업 프레스토 제7호 사모투자합자회사 3,000 3,000 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 1,000 1,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 1,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 5,000 5,000 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 30,000 29,540 460 토르사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 3,000 3,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 500 500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 가이아바이오투자조합1호 3,000 3,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,000 5,000 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 4,000 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 1,000 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 3,000 3,000 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 10,000 - 알바트로스오아시너지펀드 4,000 4,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 5,000 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 4,000 - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 3,000 - 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 8,000 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 3,000 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 한화유온신기술조합제1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,000 3,000 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 10,000 4,000 6,000 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 25,000 25,000 - 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 20,000 17,600 2,400 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 3,000 - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 10,000 8,000 2,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 15,000 15,000 - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 3,000 3,000 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 3,000 3,000 - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 5,000 5,000 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 3,000 - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 1,000 1,000 - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 1,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 3,000 3,000 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 3,000 - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 3,000 3,000 - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 3,000 3,000 - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 2,000 2,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 2,000 2,000 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 6,000 2,400 3,600 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,500 1,500 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 2,000 2,000 - 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 10,000 8,000 2,000 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 10,000 3,000 7,000 코너스톤 혁신4호 신기술조합 1,500 1,500 - 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 10,000 1,000 9,000 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 2,900 2,900 - 카스피안-T 2호 신기술투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 혁신6호 신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 40,000 10,606 29,394 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 1,000 1,000 - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 10,000 5,000 5,000 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 2,000 2,000 - 지유소부장프로젝트일호조합 3,000 3,000 - 에스세컨더리투자조합1호 3,000 2,700 300 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 1,500 1,500 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 2,500 2,500 - 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 10,000 5,000 5,000 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 50,000 5,000 45,000 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 10,000 1,000 9,000 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 30,000 6,000 24,000 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 6,000 1,200 4,800 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 3,000 3,000 - 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 3,000 3,000 - 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 2,000 2,000 - 카익투 신기술투자조합 제4호 2,000 2,000 - 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 20,000 2,000 18,000 카스피안-T 3호 신기술투자조합 2,000 2,000 - 뉴메인 신기술투자조합 제2호 3,000 3,000 - 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 3,000 3,000 - 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - IBK금융그룹-유암코 중기도약 펀드 25,000 3,635 21,365 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 3,000 3,000 - 합 계 1,338,260 958,204 380,056 (1) 은행은 해당 종속기업의 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자약정총액의 일정비율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환해야 되는 약정을 제공하고 있습니다. 10. 투자부동산 가. 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 42,855 45,459 88,314 취득 - 961 961 대체 126 531 657 당분기말 42,981 46,951 89,932 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 - 24,405 24,405 감가상각비 - 221 221 대체 - 323 323 당분기말 - 24,949 24,949 순장부금액 기초 42,855 21,054 63,909 당분기말 42,981 22,002 64,983 <전분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 45,286 45,692 90,978 취득 - 972 972 대체 (91) (268) (359) 전분기말 45,195 46,396 91,591 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 - 21,446 21,446 감가상각비 - 216 216 대체 - (104) (104) 전분기말 - 21,558 21,558 순장부금액 기초 45,286 24,246 69,532 전분기말 45,195 24,838 70,033 나. 당분기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 공정가치 가치평가기법 투입변수 토지 및 건물 144,601 시장접근법, 원가접근법 공시지가,지가변동추이,거래사례 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치는 144,601백만원(전기말: 141,730백만원)이며 동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로 지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다. 다. 당분기 및 전분기 중 발생한 투자부동산 관련 임대수익은 각각 578 백만원과 625백만원입니다. 11. 유형자산 당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 939,984 1,333,275 209,352 623,952 278,202 137,894 3,522,659 취득 - 6,101 3,879 4,332 27,774 13,669 55,755 처분 - - (30,842) (8,390) (28,571) - (67,803) 대체 (126) (531) - - - - (657) 환율조정 15 20 102 302 1,526 - 1,965 당분기말 939,873 1,338,865 182,491 620,196 278,931 151,563 3,511,919 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 3,330 456,601 164,435 536,702 162,238 - 1,323,306 감가상각비 - 6,895 4,337 10,511 24,155 - 45,898 처분 - - (30,833) (8,365) (26,830) - (66,028) 대체 - (323) - - - - (323) 환율조정 - 12 98 239 1,333 - 1,682 당분기말 3,330 463,185 138,037 539,087 160,896 - 1,304,535 순장부금액 기초 936,654 876,674 44,917 87,250 115,964 137,894 2,199,353 당분기말 936,543 875,680 44,454 81,109 118,035 151,563 2,207,384 <전분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 936,532 1,306,080 188,600 601,542 268,789 62,797 3,364,340 취득 168 4,593 4,093 4,671 28,901 12,114 54,540 처분 (12) (101) - (21,060) (24,886) - (46,059) 대체 91 268 - - - - 359 환율조정 9 14 84 226 (535) - (202) 전분기말 936,788 1,310,854 192,777 585,379 272,269 74,911 3,372,978 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 3,330 427,333 149,458 522,570 157,359 - 1,260,050 감가상각비 - 6,792 3,944 10,320 24,007 - 45,063 처분 - (45) - (21,001) (22,518) - (43,564) 대체 - 104 - - - - 104 환율조정 - 7 88 187 1,436 - 1,718 전분기말 3,330 434,191 153,490 512,076 160,284 - 1,263,371 순장부금액 기초 933,202 878,747 39,142 78,972 111,430 62,797 2,104,290 전분기말 933,458 876,663 39,287 73,303 111,985 74,911 2,109,607 12. 무형자산 당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기초 164,285 306,562 6,344 21,380 112,172 610,743 취득 273 2,458 5,127 3,655 4,526 16,039 처분 - - - (1,753) - (1,753) 대체 204 - (204) - - - 환율조정 - 58 2 13 - 73 당분기말 164,762 309,078 11,269 23,295 116,698 625,102 상각비 및 손상차손 누계액 기초 94,876 257,252 929 851 84,747 438,655 상각비 6,502 4,393 - - 3,311 14,206 환율조정 - 33 - - - 33 당분기말 101,378 261,678 929 851 88,058 452,894 순장부금액 기초 69,409 49,310 5,415 20,529 27,425 172,088 당분기말 63,384 47,400 10,340 22,444 28,640 172,208 <전분기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기초 489,637 293,174 7,723 20,648 79,138 890,320 취득 1,184 1,771 5,951 3,329 31,635 43,870 처분 (354,818) (11,431) - (2,583) - (368,832) 대체 4,886 559 (5,445) - - - 환율조정 - 114 (72) 27 - 69 전분기말 140,889 284,187 8,157 21,421 110,773 565,427 상각비 및 손상차손 누계액 기초 421,969 247,189 - 848 72,608 742,614 상각비 6,423 4,348 - - 2,960 13,731 처분 (354,816) (11,414) - - - (366,230) 환율조정 - 25 - - - 25 전분기말 73,576 240,148 - 848 75,568 390,140 순장부금액 기초 67,668 45,985 7,723 19,800 6,530 147,706 전분기말 67,313 44,039 8,157 20,573 35,205 175,287 13. 법인세비용 가. 당분기 및 전분기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 법인세부담액 분기 법인세부담액 188,366 170,090 전기 이전의 법인세에 대한 조정액 (21,731) (20,568) 이연법인세자산(부채)의 변동액 　 　 기초이연법인세 수정 5,379 12,800 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액 49,629 74,312 자본에 직접 계상된 법인세 　 　 기타포괄손익금융자산평가손익 (10,095) (48,613) 기타 항목 6,668 5,553 법인세비용 218,216 193,574 나. 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 법인세비용차감전순이익 929,354 808,244 법정 법인세율() 　 　 회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액 242,759 210,786 조정사항 　 　 이연법인세미인식 차이 등 (2,812) 3,356 법인세환급액 (21,731) (20,568) 법인세비용 218,216 193,574 유효세율 23.48% 23.95% () 3,000억원 초과 구간은 26.4%, 200억원 초과 3,000억원 이하 구간은 23.1%, 2억원 초과 200억원 이하 구간은 20.9%, 2억원 이하 구간은 9.9%가 적용되었습니다. 다. 당분기 및 전분기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기초 조정사항() 조정후 기초잔액 감소 증가 당분기말 당기손익금융자산 (209,116) - (209,116) (209,116) (260,017) (260,017) 기타포괄손익금융자산 (498,367) (20,584) (518,951) (522,635) (558,717) (555,033) 대손충당금 6,747 - 6,747 6,747 7,398 7,398 종속기업및관계기업투자 (170,473) - (170,473) - 361 (170,112) 파생상품 169,658 - 169,658 169,658 187,335 187,335 유형자산및투자부동산 (136,764) - (136,764) 750 1,042 (136,472) 선급비용 (591,704) - (591,704) (591,704) (604,201) (604,201) 미수수익 (497,121) 2,288 (494,833) (494,833) (507,654) (507,654) 충당부채 994,874 - 994,874 994,874 843,603 843,603 퇴직급여부채 (132,470) 1,625 (130,845) - 46,640 (84,205) 선수수익 27,429 - 27,429 27,429 28,165 28,165 미지급비용 34,897 20 34,917 34,893 34,649 34,673 기타금융부채 73,079 - 73,079 73,079 27,751 27,751 기타 (95,236) (3,723) (98,959) (78,943) (21,639) (41,655) 합 계 (1,024,567) (20,374) (1,044,941) (589,801) (775,284) (1,230,424) 평균세율 26.40% 　 　 　 　 26.40% 총이연법인세자산(부채)효과 (270,486) 　 　 　 　 (324,832) 미인식한 이연법인세자산 11,964 　 　 　 　 12,626 계 (282,450) 　 　 　 　 (337,458) 이연법인세자산 2,483 　 　 　 　 2,593 이연법인세부채 (284,933) 　 　 　 　 (340,051) <전분기> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기초 조정사항() 조정후 기초잔액 감소 증가 전분기말 당기손익금융자산 (34,550) - (34,550) (34,550) (133,489) (133,489) 기타포괄손익금융자산 (3,974) (4,675) (8,649) (12,400) (211,723) (207,972) 대손충당금 42,951 (38,153) 4,798 4,798 4,857 4,857 종속기업및관계기업투자 (168,929) 699 (168,230) - 239 (167,991) 파생상품 493,157 - 493,157 493,157 310,226 310,226 유형자산및투자부동산 (140,667) - (140,667) 615 1,814 (139,468) 선급비용 (543,485) - (543,485) (543,485) (550,172) (550,172) 미수수익 (491,208) (471) (491,679) (491,679) (505,160) (505,160) 충당부채 692,381 - 692,381 692,381 710,127 710,127 퇴직급여부채 (321,051) 903 (320,148) - 41,809 (278,339) 선수수익 24,747 - 24,747 24,747 25,846 25,846 미지급비용 1,840 - 1,840 1,749 2,035 2,126 기타금융부채 16,222 - 16,222 16,222 26,792 26,792 기타 (268,405) (6,606) (275,011) (163,387) (22,340) (133,964) 합 계 (700,971) (48,303) (749,274) (11,832) (299,139) (1,036,581) 평균세율 26.50% 26.40% 총이연법인세자산(부채)효과 (185,757) (273,658) 미인식한 이연법인세자산 12,927 12,138 계 (198,684) (285,796) 이연법인세자산 2,154 2,209 이연법인세부채 (200,838) (288,005) () 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항입니다. 당분기말 및 전분기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 종속기업 및 관계기업투자와 관련된 일시적차이 총액은 각각 47,823 백만원 및 45,976백만원입니다. 14. 기타자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융자산 미결제환대 2,293,919 2,760,921 미수금 277,224 109,112 미수미결제현물환 4,194,258 7,643,468 임차보증금 629,304 629,193 미수수익 1,673,100 1,594,270 여신성가지급금 29,671 28,320 현재가치할인차금 (24,970) (24,143) 기타금융자산 대손충당금 (46,692) (47,061) 기타 1,406 1,676 소 계 9,027,220 12,695,756 기타자산 선급비용 230,710 277,592 일반성가지급금 85,489 76,799 용도품 4,672 3,335 선급금 87,814 87,808 기타 16,059 18,248 소 계 424,744 463,782 합 계 9,451,964 13,159,538 나. 당분기 및 전분기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 3,344 12,895 30,822 47,061 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 820 (367) (453) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (178) 191 (13) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (8) (1,558) 1,566 - 소 계 634 (1,734) 1,100 - 손상차손(환입) (516) 918 (770) (368) 시간가치 경과분 - - (4) (4) 환율변동분 4 (1) - 3 당분기말 3,466 12,078 31,148 46,692 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,666 10,295 27,933 40,894 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 　 　 　 　 12개월 기대신용손실로 대체 241 (236) (5) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (244) 360 (116) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (8) (536) 544 - 소 계 (11) (412) 423 - 손상차손(환입) (189) 2,410 2,147 4,368 시간가치 경과분 - - (2) (2) 환율변동분 1 - - 1 전분기말 2,467 12,293 30,501 45,261 다. 당분기 및 전분기 중 단기매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권 증감 내역은 다음과 같습니다(단위: 톤, 백만원). 구 분 당분기 전분기 수량 장부금액 수량 장부금액 기초 44,150 397 17,139 274 매입 1,656,091 14,169 239,997 3,241 매각 1,691,749 14,494 107,098 1,486 평가 - (3) - 169 기말 8,492 69 150,038 2,198 15. 예수부채 당분기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 요구불예금 원화요구불예금 57,461,219 53,880,227 외화요구불예금 8,073,851 9,623,584 소 계 65,535,070 63,503,811 기한부예금 원화저축성예금 68,727,712 70,006,930 외화저축성예금 7,899,545 8,169,407 소 계 76,627,257 78,176,337 양도성예금증서 4,690,247 4,452,418 기타 2,444,908 2,409,983 합 계 149,297,482 148,542,549 16. 차입부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 원화차입금 한국은행차입금 한국은행 2.00 6,304,339 6,656,912 기금차입금 중소기업창업및진흥기금 외 0.00 ~ 4.41 19,942,400 19,418,533 정부차입금 농협은행 외 0.00 ~ 4.00 1,700,343 1,694,534 기타원화차입금 삼성전자㈜ 외 0.00 ~ 4.55 3,823,276 3,856,004 소 계 　 31,770,358 31,625,983 외화차입금 외화타점차 JPMORGAN CHASE BANK NEW YORK 5.24 92,972 100,680 은행외화차입금 Mizuho Bank, Ltd. 외 0.19 ~ 6.31 2,498,229 1,585,670 기타외화차입금 BANK OF NEW YORK MELLON, LONDON 외 4.01 ~ 6.81 2,183,896 2,289,709 소 계 　 4,775,097 3,976,059 매출어음 창구매출 2.84 ~ 4.04 174,185 165,968 콜머니 외화콜머니 우리은행 외 2.50 ~ 5.52 1,165,031 531,462 환매조건부매도 대고객 환매조건부매도 외 2.65 ~ 2.80 55,422 1,309 이연부채부대비용 은행외화차입금 관련 - (6,176) (6,336) 합 계 37,933,917 36,294,445 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 차입기관 당분기말 전기말 한국은행 6,304,339 6,656,912 타금융기관 7,640,199 6,666,065 합 계 13,944,538 13,322,977 17. 사채 가. 당분기말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화사채 169,958,637 168,081,705 외화사채 5,493,207 5,363,703 사채할인발행차금 (504,085) (594,792) 합 계 174,947,759 172,850,616 나. 당분기말 및 전기말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <원화사채> 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행중소기업금융채권 창구조달중소기업금융채권 0.70 ~ 5.94 103,101,377 92,790,428 시장조달중소기업금융채권 1.16 ~ 5.69 62,550,000 70,960,000 후순위중소기업금융채권 1.70 ~ 3.52 4,450,010 4,450,010 소 계 　 170,101,387 168,200,438 공정가액위험회피 관련 평가손실(이익) (24,017) 57,087 평가손실(이익)(전기분 이전) (118,733) (175,820) 소 계 (142,750) (118,733) 합 계 169,958,637 168,081,705 <외화사채> 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행외화채권 0.02 ~ 6.98 5,461,791 5,338,088 역외발행외화채권 4.45 94,276 90,258 소 계 5,556,067 5,428,346 공정가액위험회피 관련 평가손실(이익) 4,183 40,862 평가손실(이익)(전기분 이전) (67,043) (105,505) 소 계 (62,860) (64,643) 합 계 5,493,207 5,363,703 18. 순확정급여부채(자산) 가. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채(자산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산 공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,246,872 (1,410,144) (163,272) 당기근무원가 30,143 - 30,143 이자원가(수익) 16,497 (18,674) (2,177) 납입액 - - - 급여지급액 (23,612) 23,615 3 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 6,348 6,348 당분기말 1,269,900 (1,398,855) (128,955) <전분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산 공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,041,353 (1,371,354) (330,001) 당기근무원가 26,275 - 26,275 이자원가(수익) 15,534 (20,494) (4,960) 납입액 - (25,000) (25,000) 급여지급액 (29,120) 29,209 89 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 8,084 8,084 전분기말 1,054,042 (1,379,555) (325,513) 나. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 30,143 26,275 순확정급여부채의 이자비용(수익) (2,177) (4,960) 합 계 27,966 21,315 다. 당분기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %). 구 분 당분기말 전기말 할인율 5.32 5.32 미래 임금상승률 3.52 3.52 라. 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 공시가격 비공시가격 공시가격 비공시가격 현금 및 예치금 - 1,398,855 - 1,410,144 마. 당분기말 및 전기말 현재 확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (162,450) 158,913 미래 임금상승률 1.00% 160,414 (166,120) <전기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (146,265) 175,258 미래 임금상승률 1.00% 176,762 (149,931) 상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다. 은행은 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. - 우량채 수익률의 하락: 우량채 수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산의가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다. 바. 당분기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 10년 미만 527,019 515,708 10년 이상 ~ 20년 미만 1,322,355 1,280,640 20년 이상 ~ 30년 미만 918,286 934,768 30년 이상 70,557 73,011 합 계 2,838,217 2,804,127 사. 당 회계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치는 100,000백만원이며 확정급여채무의 가중평균만기는 13.50년입니다. 아. 은행은 당분기 및 전분기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여납입한 금액으로 각각 6,650백만원 및 6,368백만원을 비용으로 인식하였습니다. 자. 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성 있게 추정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당분기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 91,433 백만원입니다. 19. 충당부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 미사용약정 259,321 257,792 지급보증 71,243 73,880 소송 관련 8,861 6,928 복구충당부채 36,713 36,312 포인트충당부채 2,462 2,341 기타 465,003 617,621 합 계 843,603 994,874 나. 미사용약정충당부채(1) 당분기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 기업대출약정 46,403,292 171,454 0.37 45,790,445 168,042 0.37 가계대출약정 3,948,313 5,897 0.15 3,824,320 5,838 0.15 신용카드한도 14,223,076 81,970 0.58 13,896,967 83,912 0.60 합 계 64,574,681 259,321 0.40 63,511,732 257,792 0.41 () 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다. (2) 당분기 및 전분기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 150,671 104,564 2,557 257,792 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 12,939 (12,939) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (4,441) 4,444 (3) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (99) (760) 859 - 소 계 8,399 (9,255) 856 - 손상차손(환입) 1,341 1,416 (1,312) 1,445 환율변동분 78 6 - 84 당분기말 160,489 96,731 2,101 259,321 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 134,255 78,857 1,990 215,102 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 7,937 (7,926) (11) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (4,992) 5,000 (8) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (53) (310) 363 - 소 계 2,892 (3,236) 344 - 손상차손(환입) 2,602 11,016 (226) 13,392 환율변동분 13 3 - 16 전분기말 139,762 86,640 2,108 228,510 다. 충당부채의 변동내역당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 당분기말 지급보증 73,880 - (2,652) 15 71,243 소송 관련 6,928 1,933 - - 8,861 복구충당부채 36,312 401 - - 36,713 포인트충당부채 2,341 121 - - 2,462 기타 617,621 18,103 - (170,721) 465,003 합 계 737,082 20,558 (2,652) (170,706) 584,282 <전분기> 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 전분기말 지급보증 41,608 4,730 - 5 46,343 소송 관련 5,250 - (2,185) - 3,065 복구충당부채 37,198 393 - (3) 37,588 포인트충당부채 2,801 16 - - 2,817 기타 390,421 5,923 (3,581) (959) 391,804 합 계 477,278 11,062 (5,766) (957) 481,617 라. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 원화확정지급보증 609,514 5,956 0.98 575,414 5,602 0.97 외화확정지급보증 3,656,527 36,772 1.01 3,770,110 42,916 1.14 미확정지급보증 1,808,771 28,515 1.58 1,677,630 25,362 1.51 합 계 6,074,812 71,243 1.17 6,023,154 73,880 1.23 마. 소송 관련 당분기말 및 전기말 현재 계류 중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 건, 백만원). 구 분 당분기말 전기말 제소 건수 123 115 금액 91,563 120,600 피소 건수 134 120 금액 142,455 135,076 바. 복구충당부채 은행은 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를 적용하고 있습니다. 사. 통상임금 관련 충당부채은행은 보고기간말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 은행이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 은행이 2심에서 승소하였습니다. 당분기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. 20. 기타부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융부채 금융보증계약부채 85,939 117,007 신탁계정차 4,902,527 4,910,687 증권투자신탁계정차 1,652,273 1,659,278 수입보증금 249,492 380,904 미결제환차 2,916,308 2,751,521 미지급배당금 798,852 14,078 미지급금 513,146 232,572 미지급미결제현물환 4,194,816 7,643,723 미지급비용 2,974,218 2,786,006 대리점 1,045,555 403,653 리스부채 112,659 113,287 기타 490,830 382,849 소 계 19,936,615 21,395,565 기타부채 미지급법인세 465,170 367,005 선수수익 116,058 115,310 기타 546,119 457,064 소 계 1,127,347 939,379 합 계 21,063,962 22,334,944 나. 당분기 및 전분기 중 금융보증계약부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 55,169 55,586 6,252 117,007 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 695 (516) (179) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (178) 178 - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (39) (304) 343 - 소 계 478 (642) 164 - 손상차손(환입) (1,662) (42,709) (960) (45,331) 환율변동분 812 3 - 815 기타() 13,368 117 (37) 13,448 당분기말 68,165 12,355 5,419 85,939 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 25,016 9,064 6,586 40,666 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 　 　 　 　 12개월 기대신용손실로 대체 982 (982) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (407) 407 - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (44) (27) 71 - 소 계 531 (602) 71 - 손상차손(환입) 8,395 1,819 356 10,570 환율변동분 3 1 - 4 기타() 33,514 534 (40) 34,008 전분기말 67,459 10,816 6,973 85,248 () 최초 공정가치로 평가하는 금융보증계약의 신규 발생과 만기 도래에 따른 변동 등입니다. 21. 리스 가. 리스이용자 (1) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 사용권자산() 부동산 103,580 99,066 차량 14,455 16,898 합 계 118,035 115,964 () 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다. (2) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 22,986 16,370 26,075 45,885 5,784 359 117,459 <전기말> 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 17,959 17,354 26,496 49,078 6,894 371 118,152 () 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있습니다. 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다. (3) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 사용권자산 감가상각비 　 부동산 21,256 21,848 차량 2,899 2,159 소 계 24,155 24,007 리스부채이자비용 1,112 885 단기리스료 등 602 786 합 계 25,869 25,678 (4) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용으로 인한 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 리스의 총 현금유출 16,606 16,699 나. 운용리스 - 리스제공자은행은 투자부동산으로 분류된 토지 및 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당분기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 기 간 당분기말 전기말 1년 이내 1,344 1,222 1년 초과 5년 이내 845 707 합 계 2,189 1,929 22. 약정사항 및 우발사항 가. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화확정지급보증 금융보증계약 1,922,700 1,913,768 기타 609,514 575,414 소 계 2,532,214 2,489,182 외화확정지급보증 금융보증계약 752,627 728,445 수입화물선취보증 100,297 69,748 기타 3,556,230 3,700,362 소 계 4,409,154 4,498,555 미확정지급보증 신용장개설관계 1,808,771 1,677,630 소 계 1,808,771 1,677,630 합 계 8,750,139 8,665,367 나. 당분기말 및 전기말 현재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출약정 52,215,169 51,929,592 외화대출약정 13,485,585 12,704,210 기타 12,712,159 11,912,370 합 계 78,412,913 76,546,172 신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 은행은 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다. 다. 신탁계정(1) 당분기말 및 전기말 현재 은행의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 자산총계 영업수익 당분기말 전기말 당분기 전분기 연결대상(원리금보전 및 원본보전) 542,306 538,533 5,475 6,938 연결제외() 50,143,031 44,491,831 458,996 428,083 합 계 50,685,337 45,030,364 464,471 435,021 () 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기업회계기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따라 작성됩니다.(2) 당분기 및 전분기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기 수익 신탁업무운용수익 35,131 32,260 비용 신탁계정차이자 44,642 17,112 채권 미수신탁보수 57,903 57,411 채무 신탁계정차 4,902,527 4,910,687 신탁계정차미지급이자 619 - 소 계 4,903,146 4,910,687 (3) 원본보전약정 및 원리금보전약정 신탁 당분기말 및 전기말 현재 은행이 원본보전약정과 원리금보전약정을 제공하고 있는 신탁계정의 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원본보전약정 542,200 538,426 원리금보전약정 106 107 합 계 542,306 538,533 당분기말 및 전기말 현재 원본보전약정과 원리금보전약정 신탁의 운용결과에 따라 은행이 부담해야 할 금액은 없습니다. 23. 공정가치 가. 당분기 중 은행의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 자 산 현금및예치금 17,625,358 17,625,358 25,800,403 25,800,403 당기손익금융자산 12,449,108 12,449,108 11,625,071 11,625,071 기타포괄손익금융자산 25,501,008 25,501,008 23,345,723 23,345,723 상각후원가유가증권 35,685,617 35,154,590 34,409,613 33,899,934 상각후원가대출채권 원화대출금 287,812,914 287,158,829 284,661,116 284,090,740 외화대출금 4,559,718 4,526,344 4,591,498 4,559,250 은행간대여금 6,947,802 6,947,802 4,609,888 4,609,888 내국수입유산스 2,877,195 2,877,195 2,749,676 2,749,676 콜론 1,958,517 1,958,517 1,214,666 1,214,666 매입어음/매입외환 1,051,489 1,049,875 639,369 637,454 지급보증대지급금 19,822 19,822 21,432 21,432 신용카드채권 2,938,657 2,938,657 3,032,254 3,032,254 환매조건부채권매수 4,404,049 4,404,049 54,585 54,585 기타대출채권 887,254 887,254 663,157 663,157 대손충당금 (4,603,842) (4,603,842) (4,492,465) (4,492,465) 현재가치할인차금 (5,797) (5,797) (7,462) (7,462) 이연대출부대손익 620,504 620,504 608,510 608,510 소 계 309,468,282 308,779,209 298,346,224 297,741,685 위험회피회계파생상품자산 60,158 60,158 74,817 74,817 기타금융자산 9,027,220 9,005,083 12,695,756 12,674,035 합 계 409,816,751 408,574,514 406,297,607 405,161,668 부 채 당기손익금융부채 1,945,731 1,945,731 1,706,753 1,706,753 예수부채 원화예수금 128,631,219 128,668,990 126,295,729 126,313,949 양도성예금증서 4,690,247 4,690,681 4,452,418 4,452,677 외화예수금 15,976,016 15,971,237 17,794,402 17,784,069 소 계 149,297,482 149,330,908 148,542,549 148,550,695 차입부채 원화차입금 31,770,358 31,770,358 31,625,983 31,625,983 외화차입금 4,775,097 4,744,047 3,976,059 3,976,059 매출어음 174,185 174,191 165,968 165,973 콜머니 1,165,031 1,165,031 531,462 531,462 환매조건부매도 55,422 55,422 1,309 1,309 이연부채부대비용 (6,176) (6,176) (6,336) (6,336) 소 계 37,933,917 37,902,873 36,294,445 36,294,450 사채 중소기업금융채권 169,462,064 170,105,288 167,495,151 168,105,625 발행외화채권 5,485,695 5,491,042 5,355,465 5,364,350 소 계 174,947,759 175,596,330 172,850,616 173,469,975 위험회피회계파생상품부채 221,648 221,648 201,714 201,714 기타금융부채 19,936,615 19,935,945 21,395,565 21,394,903 합 계 384,283,152 384,933,435 380,991,642 381,618,490 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화 할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 다. 공정가치 서열체계(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,248,301 6,222,467 4,978,340 12,449,108 기타포괄손익금융자산 9,918,250 15,194,468 388,290 25,501,008 위험회피회계파생상품자산 - 60,158 - 60,158 합 계 11,166,551 21,477,093 5,366,630 38,010,274 금융부채 당기손익금융부채 - 1,945,731 - 1,945,731 위험회피회계파생상품부채 - 221,648 - 221,648 합 계 - 2,167,379 - 2,167,379 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,138,215 5,742,338 4,744,518 11,625,071 기타포괄손익금융자산 8,595,205 14,351,587 398,931 23,345,723 위험회피회계파생상품자산 - 74,817 - 74,817 합 계 9,733,420 20,168,742 5,143,449 35,045,611 금융부채 당기손익금융부채 - 1,706,753 - 1,706,753 위험회피회계파생상품부채 - 201,714 - 201,714 합 계 - 1,908,467 - 1,908,467 (2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,168,125 16,033,775 423,458 17,625,358 상각후원가유가증권 16,194,128 18,960,462 - 35,154,590 상각후원가대출채권 - - 308,779,209 308,779,209 기타금융자산 - - 9,005,083 9,005,083 합 계 17,362,253 34,994,237 318,207,750 370,564,240 금융부채 예수부채 - 65,535,620 83,795,288 149,330,908 차입부채 - - 37,902,873 37,902,873 사채 - 68,263,423 107,332,907 175,596,330 기타금융부채 - - 19,935,945 19,935,945 합 계 - 133,799,043 248,967,013 382,766,056 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,106,547 24,384,357 309,499 25,800,403 상각후원가유가증권 15,638,048 18,261,886 - 33,899,934 상각후원가대출채권 - - 297,741,685 297,741,685 기타금융자산 - - 12,674,035 12,674,035 합 계 16,744,595 42,646,243 310,725,219 370,116,057 금융부채 예수부채 - 63,503,557 85,047,138 148,550,695 차입부채 - - 36,294,450 36,294,450 사채 - 76,474,198 96,995,777 173,469,975 기타금융부채 - - 21,394,903 21,394,903 합 계 - 139,977,755 239,732,268 379,710,023 (3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다. 구 분 내 용 수준 1 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의(조정되지 않은) 공시가격 수준 2 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) 수준 3 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) (4) 공정가치 서열별 공시 범위공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다. 라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동은행은 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다. (1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산 합계 기초 4,744,518 398,931 5,143,449 매입 339,951 1,200 341,151 매도 (133,645) - (133,645) 수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (3,353) - (3,353) 분기손익 30,869 - 30,869 기타포괄손익 - (11,841) (11,841) 당분기말 4,978,340 388,290 5,366,630 <전분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산 합계 기초 5,021,234 403,874 5,425,108 매입 191,430 - 191,430 매도 (895,747) - (895,747) 수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (3,354) - (3,354) 분기손익 (247,393) - (247,393) 기타포괄손익 - (7,442) (7,442) 전분기말 4,066,170 396,432 4,462,602 () 해당 금융상품에 대한 관측 가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생 하였습니다. 은행은 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다. 마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 분기손익 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 분기손익 금융자산 당기손익금융자산 30,869 30,869 (247,393) (245,979) 은행은 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다. 바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석 금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장 유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다. 당분기 및 전분기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 14,397 - (8,839) - 기타포괄손익금융자산(2) - 15,045 - (8,789) 소 계 14,397 15,045 (8,839) (8,789) <전분기> 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 25,933 - (14,309) - 기타포괄손익금융자산(2) - 18,811 - (10,516) 소 계 25,933 18,811 (14,309) (10,516) (1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 주식관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 주식가치와 주식가치변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. (2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 부동산 매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.사. 가치평가기법 및 투입변수 당분기말 및 전기말 현재 은행은 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 16,033,775 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 423,458 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 당기손익금융자산 6,222,467 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 4,978,340 3 DCF모형, 옵션모델(Black-Scholes Model), 이항모형, Hull-White model, 순자산가치접근법 기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률,할인율 등 개별주식변동성 19.35 ~ 68.48 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 3.84 ~ 22.35 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 기타포괄손익금융자산 15,194,468 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 388,290 3 DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형 개별주식변동성 ,성장률,할인율 등 개별주식변동성 18.01 ~ 25.71 개별주식변동성이 클수록 공정가치 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 8.64 ~ 19.77 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 상각후원가유가증권 18,960,462 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가대출채권 308,779,209 3 DCF모형 거래상대방신용위험, 기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품자산 60,158 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 금리, 할인율,기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 9,005,083 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 380,045,710 금융부채 당기손익금융부채 1,945,731 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 예수부채 65,535,620 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 83,795,288 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 차입부채 37,902,873 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 사채 68,263,423 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 107,332,907 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품부채 221,648 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 금리, 할인율,기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 19,935,945 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 384,933,435 <전기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 24,384,357 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 309,499 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 당기손익금융자산 5,742,338 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 4,744,518 3 DCF모형, 옵션모델(Black-Scholes Model), 이항모형, Hull-White model, 순자산가치접근법 기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률,할인율 등 개별주식변동성 0.00 ~ 76.22 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 4.33 ~ 23.68 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 기타포괄손익금융자산 14,351,587 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 398,931 3 DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형 개별주식변동성 ,성장률,할인율 등 개별주식변동성 20.60 ~ 26.65 개별주식변동성이 클수록 공정가치 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 9.25 ~ 19.11 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 상각후원가유가증권 18,261,886 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가대출채권 297,741,685 3 DCF모형 거래상대방신용위험, 기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품자산 74,817 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 12,674,035 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 378,683,653 금융부채 당기손익금융부채 1,706,753 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 예수부채 63,503,557 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 85,047,138 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 차입부채 36,294,450 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 사채 76,474,198 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 96,995,777 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품부채 201,714 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 21,394,903 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 381,618,490 () 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다.아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정은행은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을 위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가액평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 은행은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 자. 금융상품 범주별 장부금액 금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 - - 17,625,358 - 17,625,358 유가증권 10,399,097 25,501,008 35,685,617 - 71,585,722 대출채권 144,815 - 309,468,282 - 309,613,097 파생상품 1,905,196 - - 60,158 1,965,354 기타금융자산 - - 9,027,220 - 9,027,220 합 계 12,449,108 25,501,008 371,806,477 60,158 409,816,751 구 분 당기손익금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융부채 예수부채 - 149,297,482 - 149,297,482 차입부채 - 37,933,917 - 37,933,917 사채 - 174,947,759 - 174,947,759 파생상품 1,945,731 - 221,648 2,167,379 기타금융부채 - 19,936,615 - 19,936,615 합 계 1,945,731 382,115,773 221,648 384,283,152 <전기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 - - 25,800,403 - 25,800,403 유가증권 9,826,704 23,345,723 34,409,613 - 67,582,040 대출채권 107,057 - 298,346,224 - 298,453,281 파생상품 1,691,310 - - 74,817 1,766,127 기타금융자산 - - 12,695,756 - 12,695,756 합 계 11,625,071 23,345,723 371,251,996 74,817 406,297,607 구 분 당기손익금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융부채 예수부채 - 148,542,549 - 148,542,549 차입부채 - 36,294,445 - 36,294,445 사채 - 172,850,616 - 172,850,616 파생상품 1,706,753 - 201,714 1,908,467 기타금융부채 - 21,395,565 - 21,395,565 합 계 1,706,753 379,083,175 201,714 380,991,642 24. 자본 가. 자본금 당분기말 및 전기말 현재 은행의 발행할 주식의 총수는 2,000백만주(1주의 금액: 5,000원)이며 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니다(단위: 주, 백만원). <당분기말> 구 분 보통주 우선주() 합 계 발행한 주식의 총수 797,425,869 - 797,425,869 장부금액 3,987,130 224,235 4,211,365 <전기말> 구 분 보통주 우선주() 합 계 발행한 주식의 총수 797,425,869 - 797,425,869 장부금액 3,987,130 224,235 4,211,365 () 은행은 2020년 11월 19일자 이사회 결의에 의거 2020년 12월 23일 우선주 44,847,038주를 자기주식으로 취득하여 2020년 12월 24일 이익 소각하였습니다. 이에 따라 자본금과 발행주식의 액면총액간 224,235백만원의 차이가 존재합니다. 나. 신종자본증권당분기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 발행일 만기일 연이자율(%) 당분기말 전기말 원화신종자본증권 원금 2015.03.10 2045.03.10 4.33 330,000 330,000 2015.09.14 2045.09.14 3.77 200,000 200,000 2016.09.20 - 3.16 290,000 290,000 2016.11.04 - 3.27 250,000 250,000 2017.03.10 - 3.87 150,000 150,000 2018.03.09 - 4.21 70,000 70,000 2019.03.08 - 3.40 130,000 130,000 2019.03.08 - 3.09 - 220,000 2020.03.18 - 2.87 310,000 310,000 2020.03.18 - 2.43 90,000 90,000 2021.03.11 - 2.65 200,000 200,000 2021.03.11 - 3.11 300,000 300,000 2022.08.12 - 4.64 60,000 60,000 2022.08.12 - 4.59 540,000 540,000 2023.03.13 - 4.53 600,000 600,000 2023.11.01 - 5.19 400,000 400,000 2024.03.19 - 4.10 400,000 - 발행비용 (6,769) (6,543) 합 계 4,313,231 4,133,457 상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 은행이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 은행의 선택에 따라동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다. 다. 자본잉여금 당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 주식발행초과금 1,149,335 1,149,335 자기주식처분이익 12,262 12,262 합 계 1,161,597 1,161,597 라. 자본조정당분기말 및 전기말 현재 자본조정의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 신종자본증권 상환손실 275 309 마. 기타포괄손익누계액(1) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 외환차이 해외사업장순투자위험회피평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 순확정급여부채(자산)재측정요소 합 계 1. 기초 (45,629) 44,565 (39,941) 596,704 5,402 561,101 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 (14,408) - - - - (14,408) 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 (17,028) - - - - (17,028) 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 (2,548) - - - - (2,548) 다. 법인세효과 5,168 - - - - 5,168 3. 외환차이 - 28,980 - - - 28,980 4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - (13,644) - - (13,644) 가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - (18,538) - - (18,538) 나. 법인세효과 - - 4,894 - - 4,894 5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - 42,551 - 42,551 가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류 - - - (3) - (3) 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - 57,817 - 57,817 다. 법인세효과 - - - (15,263) - (15,263) 6. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 소계 - - - - (4,672) (4,672) 가. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 - - - - (6,348) (6,348) 나. 법인세효과 - - - - 1,676 1,676 7. 당분기말 (60,037) 73,545 (53,585) 639,255 730 599,908 <전분기> 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 외환차이 해외사업장순투자위험회피평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 순확정급여부채(자산)재측정요소 합 계 1. 기초 (407,390) 33,875 (34,873) 623,613 101,392 316,617 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 191,792 - - - - 191,792 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 13,172 - - - - 13,172 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 248,168 - - - - 248,168 다. 법인세효과 (69,548) - - - - (69,548) 3. 외환차이 - 25,306 - - - 25,306 4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - (9,040) - - (9,040) 가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - (12,218) - - (12,218) 나. 법인세효과 - - 3,178 - - 3,178 5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - (55,152) - (55,152) 가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류 - - - (31) - (31) 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - (76,056) - (76,056) 다. 법인세효과 - - - 20,935 - 20,935 6. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 소계 - - - - (5,812) (5,812) 가. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 - - - - (8,084) (8,084) 나. 법인세효과 - - - - 2,272 2,272 7. 전분기말 (215,598) 59,181 (43,913) 568,461 95,580 463,711 (2) 기타포괄손익금융자산 평가손익 은행은 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (3) 외환차이 은행은 해외지점의 재무제표를 표시통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (4) 해외사업장순투자위험회피 평가손익은행은 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (5) 순확정급여부채(자산) 재측정요소은행은 순확정급여부채(자산)에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. 25. 이익잉여금 가. 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 법정적립금() 4,266,499 4,261,213 대손준비금 3,155,910 3,098,079 임의적립금 11,209,856 9,794,552 미처분이익잉여금 670,943 2,263,397 합 계 19,303,208 19,417,241 () 은행은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 적립금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 도쿄지점, 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적립하는 기타준비금이 포함되어 있습니다. 나. 대손준비금 대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다. (1) 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 대손준비금 기적립액 3,155,910 3,098,079 대손준비금 적립 예정금액 122,538 57,831 대손준비금 잔액 3,278,448 3,155,910 (2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 대손준비금 전입액 122,538 11,073 대손준비금 반영 후 조정이익() 588,600 603,597 대손준비금 반영 후 주당 조정이익 (단위: 원) 688 714 () 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 26. 순이자손익 가. 당분기 및 전분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 이자수익 현금및예치금 39,756 41,315 당기손익금융자산 34,395 20,465 기타포괄손익금융자산 183,816 122,397 상각후원가유가증권 242,995 235,273 상각후원가대출채권 신용카드채권 125,102 119,955 신용카드채권 외 대출채권 3,658,681 3,418,648 기타 54,307 53,082 소 계 4,339,052 4,011,135 이자비용 예수부채 502,535 460,244 차입부채 243,674 266,374 사채 1,701,415 1,354,953 기타 65,040 42,063 소 계 2,512,664 2,123,634 순이자손익 1,826,388 1,887,501 나. 당분 기 및 전분기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 8,686 백만원과 4,224백만원입니다. 27. 순수수료손익당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 수수료수익 원화수입수수료 84,417 75,134 외환수입수수료 32,166 32,831 신용카드관련수익 37,448 36,836 수입보증료 15,870 13,090 소 계 169,901 157,891 수수료비용 원화지급수수료 30,919 25,566 외환지급수수료 5,213 4,423 신용카드관련비용 61,089 56,334 소 계 97,221 86,323 순수수료손익 72,680 71,568 28. 당기손익금융상품 관련 순손익당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 합 계 유가증권 지분증권 753 - 4,926 2,869 515 915 2,410 수익증권 등 - 25,271 95,678 36,524 32,882 13,704 103,603 채무증권 - - 7,197 5,658 2,327 10,042 (6,176) 소 계 753 25,271 107,801 45,051 35,724 24,661 99,837 파생상품 - - 1,481,661 1,483,729 833,224 899,114 (67,958) 대출채권 - - 263 822 - 7 (566) 매도유가증권 - - - - 139 206 (67) 합 계 753 25,271 1,589,725 1,529,602 869,087 923,988 31,246 <전분기> 구 분 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 합 계 유가증권 지분증권 1,169 - 4,998 2,439 1,590 274 5,044 수익증권 등 - 13,553 92,059 15,358 26,720 5,014 111,960 채무증권 - - 10,773 877 10,708 5,567 15,037 소 계 1,169 13,553 107,830 18,674 39,018 10,855 132,041 파생상품 - - 1,490,993 1,487,419 948,623 1,015,299 (63,102) 대출채권 - - 4,696 683 635 246 4,402 매도유가증권 - - - - 265 66 199 합 계 1,169 13,553 1,603,519 1,506,776 988,541 1,026,466 73,540 29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익당분기 및 전분기 중 발생한 기타포괄손익금융자산 관련 손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 배당금수익 보유중인 금융자산 45,789 54,948 매매이익 14,550 22,148 매매손실 (35) (340) 합 계 60,304 76,756 30. 일반관리비당분기 및 전분기 중 발생한 일반관리비의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 종업원관련비용 종업원급여 - 급여 298,367 290,188 종업원급여 - 복리후생비 2,841 168 퇴직급여 - 확정급여형 27,966 21,315 퇴직급여 - 확정기여형 6,650 6,368 특별퇴직급여 1,090 530 소 계 336,914 318,569 기타일반관리비 임차료 3,692 3,589 세금과공과 44,902 54,441 광고선전비 5,862 5,991 투자부동산 감가상각비 221 216 유형자산 감가상각비 45,898 45,063 무형자산 감가상각비 14,206 13,731 지급수수료 33,923 30,274 포상비 530 2,012 기타 150,903 151,842 소 계 300,137 307,159 합 계 637,051 625,728 31. 기타영업수익 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 지급보증충당부채환입액 2,652 - 금융보증계약충당부채환입액 45,331 - 신탁부문이익 39,919 36,599 기타 357 281 합 계 88,259 36,880 32. 기타영업비용 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 기금출연료 157,724 155,277 지급보증충당부채전입액 - 4,730 금융보증계약충당부채전입액 - 10,570 미사용약정충당부채전입액 1,445 13,392 포인트충당부채전입액 121 16 기타충당부채전입액 8,586 5,923 기타 56,607 59,408 합 계 224,483 249,316 33. 영업외손익 당분기 및 전분기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 영업외수익 종속기업등 투자주식배당수익 13,995 11,369 종속기업등 투자주식처분이익 - 504 유형자산처분이익 - 91 유형자산보상이익 300 - 임대료수익 728 755 소송충당부채환입액 - 2,185 기타충당부채환입액 - 3,581 기타 4,284 6,937 소 계 19,307 25,422 영업외비용 종속회사등 투자주식손상차손 361 238 유형자산처분손실 1 2 유형자산폐기손실 34 77 무형자산처분손실 38 74 휴면예금원리금환급액 82 130 기부금 27,784 1,756 소송충당부채전입액 1,933 - 기타충당부채전입액 9,517 - 기타 5,138 11,966 소 계 44,888 14,243 합 계 (25,581) 11,179 34. 금융자산의 양도 당분기말 및 전기말 현재 은행이 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 지속적 관여에 대한 사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원). - 전체가 제거되지는 않은 양도 금융자산 <당분기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 자산의 장부금액 19,889 34,929 17,606 - 468,634 14,000 <전기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 자산의 장부금액 - - 17,629 - 266,891 - () 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또한 당분기말과 전기말 현재 환매조건부채권매도 거래와 관련하여 각각 55,422 백만원과 1,309 백만원이 차입부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다. 35. 금융자산과 금융부채의 상계은행은 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다.가. 당분기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 자산총액 상계된 부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 1,958,180 - 1,958,180 1,792,054 98,285 67,841 환매조건부채권매수 4,404,049 - 4,404,049 4,404,049 - - 대여유가증권 482,634 - 482,634 482,634 - - 미수미결제현물환 3,995,177 - 3,995,177 3,993,711 - 1,466 미결제환대 19,747,269 17,453,350 2,293,919 - - 2,293,919 그 밖의 금융상품 266,648 88,717 177,931 - - 177,931 합 계 30,853,957 17,542,067 13,311,890 10,672,448 98,285 2,541,157 <전기말> 구 분 자산총액 상계된 부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 1,760,959 - 1,760,959 1,507,237 187,539 66,183 환매조건부채권매수 54,585 - 54,585 54,585 - - 대여유가증권 266,891 - 266,891 266,891 - - 미수미결제현물환 7,490,745 - 7,490,745 7,489,701 - 1,044 미결제환대 25,556,752 22,795,831 2,760,921 - - 2,760,921 그 밖의 금융상품 10,509 331 10,178 - - 10,178 합 계 35,140,441 22,796,162 12,344,279 9,318,414 187,539 2,838,326 나. 당분기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 부채총액 상계된 자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 2,167,302 - 2,167,302 1,548,224 247,131 371,947 환매조건부채권매도 54,044 - 54,044 54,044 - - 미지급미결제현물환 3,994,625 - 3,994,625 3,993,711 - 914 미결제환차 20,369,658 17,453,350 2,916,308 2,916,308 - - 그 밖의 금융상품 341,700 88,717 252,983 - - 252,983 합 계 26,927,329 17,542,067 9,385,262 8,512,287 247,131 625,844 <전기말> 구 분 부채총액 상계된 자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 1,904,893 - 1,904,893 1,439,409 232,180 233,304 미지급미결제현물환 7,491,311 - 7,491,311 7,489,701 - 1,610 미결제환차 25,547,352 22,795,831 2,751,521 2,751,521 - - 그 밖의 금융상품 14,650 331 14,319 - - 14,319 합 계 34,958,206 22,796,162 12,162,044 11,680,631 232,180 249,233 36. 주당이익 보통주에 대한 분기순이익 및 주당순이익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 분기순이익 711,138 614,670 신종자본증권 등 귀속분 40,198 33,990 보통주소유주 귀속 분기순이익 670,940 580,680 기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(단위:천주)() 797,426 797,426 보통주 소유주 귀속 주당순이익(단위:원) 841 728 () 자기주식이 제외되었습니다. 한편, 당분기 및 전분기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다. 37. 배당금 등 2023년 12월 31일 및 2022년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <2023년> 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금: 주당 984원 784,667 - 784,667 <2022년> 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금: 주당 960원 765,529 - 765,529 또한, 당분기 및 전분기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각각 40,198백만원 및 33,990백만원입니다. 38. 사용제한 예치금 및 담보제공 자산가. 당분기말 및 전기말 현재 사용제한 예치금 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 예치 및 제공처 당분기말 전기말 사 유 사용제한 예치금 원화지준예치금 한국은행 9,662,188 18,565,014 한국은행법 원화기타예치금 고객 19,163 18,871 MMF환매예치금 외화기타예치금 BNP Paribas, Hong Kong 등 349,102 327,191 파생상품 관련 외화타점예치금 한국은행 등 829,110 834,626 한국은행법 등 외화정기예치금 JP Morgan Chase 등 11,366 13,046 자산담보예탁제도 합 계 10,870,929 19,758,748 담보제공 자산() 국공채등 한국은행 8,101,400 7,420,000 차입부채담보 관련 국공채등 고객 16,600 16,600 대고객 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국거래소 55,400 - 한국거래소 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국은행 3,962,000 4,042,000 한국은행일중당좌 국공채등 한국은행 7,800,000 7,920,000 한국은행결제담보 국공채등 NH선물 등 80,300 78,300 대용증권 국공채등 한국예탁결제원 등 883,386 556,461 파생계약 관련 합 계 20,899,086 20,033,361 () 상기 금액은 담보설정금액이며, 당분기말 현재 담보제공 자산 장부금액은 20,763,107 백만원(전기말: 19,837,835 백만원)입니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 은행이 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이 없는 경우라도 은행이 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 담보수취자산 예수 및 수취처 당분기말 전기말 사 유 국공채 등 한국은행 4,408,733 54,738 환매조건부채권매수 39. 특수관계자 공시 가. 지배ㆍ종속기업 등 현황 (1) 당분기말 및 전기말 현재 은행과 지배ㆍ종속관계에 있는 특수관계자는 다음과 같습니다. 구 분 당분기말 전기말 최상위 지배자 대한민국 정부 대한민국 정부 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 ㈜아이비케이캐피탈 아이비케이자산운용㈜ 아이비케이자산운용㈜ 아이비케이신용정보㈜ 아이비케이신용정보㈜ 아이비케이투자증권㈜ 아이비케이투자증권㈜ ㈜아이비케이시스템 ㈜아이비케이시스템 기업은행(중국) 유한공사 기업은행(중국) 유한공사 아이비케이연금보험㈜ 아이비케이연금보험㈜ ㈜아이비케이저축은행 ㈜아이비케이저축은행 ㈜아이비케이서비스 ㈜아이비케이서비스 ㈜아이비케이벤처투자 ㈜아이비케이벤처투자 IBK인도네시아은행 IBK인도네시아은행 IBK미얀마은행 IBK미얀마은행 IBKC 미얀마 유한회사(1) IBKC 미얀마 유한회사(1) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(1) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(1) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(1) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(1) 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(1) 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(1) 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호 사모투자합자회사(1) 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호 사모투자합자회사(1) 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(1) 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(1) 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(1) 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(1) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(1) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(1) 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(1) 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(1) 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(1) 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(1) 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘사모투자 합자회사(1) 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘사모투자 합자회사(1) 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(1) 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(1) 500코리아III투자조합 500코리아III투자조합 IBKS-파라투스 기업승계ㆍ사업재편 펀드(1) - IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사(1) IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사(1) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합(1) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합(1) IBK금융그룹 코넥스 투자조합(1) IBK금융그룹 코넥스 투자조합(1) IBK금융그룹 IP창조 투자조합(1) IBK금융그룹 IP창조 투자조합(1) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(1) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(1) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(1) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(1) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(1) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(1) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(1) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(1) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(1) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(1) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(1) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(1) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(1) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(1) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(1) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(1) 케이앤 세컨더리3호 투자조합(1) 케이앤 세컨더리3호 투자조합(1) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(1) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(1) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(1) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(1) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(1) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(1) IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(1) IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(1) 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호(1) 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호(1) 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합(1) 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합(1) - IBKS K-Soft 신기술투자조합(1) 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합(1) 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합(1) - 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시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합(2) 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(2) 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(2) 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합(2) 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합(2) 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합(2) 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합(2) IBKC-비하이 1호 벤처조합(2) IBKC-비하이 1호 벤처조합(2) 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호(2) 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호(2) 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호(2) 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호(2) 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합(2) 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호(2) 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호(2) 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합(2) 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합(2) 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호(2) 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호(2) 리사이클링 1호 신기술투자조합(2) 리사이클링 1호 신기술투자조합(2) - 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호(2) 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합(2) 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합(2) 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호(2) 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호(2) 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합(2) 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합(2) 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합(2) 메자닌 그로쓰 신기술투자조합(2) 메자닌 그로쓰 신기술투자조합(2) 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드(2) 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드(2) 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합(2) 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합(2) 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호(2) 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호(2) 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호(2) 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호(2) 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호(2) 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호(2) 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드(2) 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드(2) 아이비케이씨다윈MICE투자조합(2) 아이비케이씨다윈MICE투자조합(2) 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호(2) 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호(2) 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호(2) 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호(2) 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호(2) 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호(2) 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호(2) - 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합(2) - IBKS일자리DREAM투자조합(2) IBKS일자리DREAM투자조합(2) 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(2) 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(2) IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(2) IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(2) WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(2) WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(2) IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(2) IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(2) 에이스강소신기술투자조합2호(2) 에이스강소신기술투자조합2호(2) 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드(2) 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드(2) 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호(2) 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호(2) 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합(2) 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합(2) IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호(2) IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호(2) IBKS 신재생에너지 신기술투자조합(2) IBKS 신재생에너지 신기술투자조합(2) 한국투자크레딧사모투자 합자회사(2) 한국투자크레딧사모투자 합자회사(2) NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합(2) NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합(2) KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 (일반) - IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 혼합-재간접형 - IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 혼합-재간접형 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 혼합-재간접형 - IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 혼합-재간접형 - IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁혼합-재간접형 주식회사 한강시네폴리스개발(3) 주식회사 한강시네폴리스개발(3) 덕송내각고속화도로㈜(2) 덕송내각고속화도로㈜(2) 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(2) 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(2) 디엘인천인하PFV(2) 디엘인천인하PFV(2) 디엘대전문화PFV(2) 디엘대전문화PFV(2) 디엘전주완산PFV(2) 디엘전주완산PFV(2) ㈜아산도고산업단지개발(2) ㈜아산도고산업단지개발(2) 도안캐슬1차(주)(2) 도안캐슬1차(주)(2) 부산에코델타그린데이터센터 PFV(3) 부산에코델타그린데이터센터 PFV(3) - 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사(2) (1) 당분기말 현재 은행의 지분율은 50% 이하이나 은행의 종속기업이 지분을 보유하고 있는 등 은행의 연결대상 종속기업에 해당하여 특수관계자에 포함하였습니다.(2) 당분기말 현재 은행은 지분을 보유하고 있지 않으나 종속기업이 지분을 보유하고 있는 등 유의적인 영향력을 행사 할 수 있어 특수관계자에 포함하였습니다.(3) 당분기말 현재 은행의 지분율은 20% 미만이나 은행의 종속기업이 지분을 추가로 보유하고 있으므로 유의적인 영향력을 행사 할 수 있어 특수관계자에 포함하였습니다. (2) 상기 종속기업, 관계기업 외의 은행의 특수관계자는 다음과 같습니다. ① 은행에 지배력을 행사하는 기업 대한민국 정부로서 당분기말 현재 은행의 주식(전환우선주 포함) 59.50%를 보유하고 있습니다. ② 동일지배하의 정부산하기업 은행은 중소벤처기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다. ③ 주요경영진 은행은 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다. 나. 수익 및 비용 등 거래당분기 및 전분기 중 특수관계자별 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기 전분기 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 기타수익 184 108 이자비용 2 9 아이비케이자산운용㈜ 기타수익 636 504 이자비용 4 1 아이비케이신용정보㈜ 기타수익 10 11 이자비용 82 59 기타비용 6,778 5,629 아이비케이투자증권㈜ 이자수익 41 33 파생금융상품 관련수익 25,015 1,737 기타수익 4,713 352 이자비용 3,873 2,156 파생금융상품 관련비용 26,273 1,055 기타비용 3,105 26 ㈜아이비케이시스템 기타수익 34 287 이자비용 159 169 기타비용 26,274 25,617 기업은행(중국) 유한공사 이자수익 3,631 2,865 기타수익 119 63 이자비용 27 31 기타비용 1,025 582 아이비케이연금보험㈜ 파생금융상품 관련수익 11,221 8,269 기타수익 1,299 1,844 이자비용 1 - 파생금융상품 관련비용 278 1,061 기타비용 38 23 ㈜아이비케이저축은행 기타수익 89 14 이자비용 1 - 기타비용 124 - ㈜아이비케이서비스 이자비용 3 3 기타비용 18,854 18,071 IBK인도네시아은행 이자수익 4,995 5,147 기타수익 134 86 기타비용 - 35 기타 종속기업 이자수익 71 59 기타수익 32,334 2,728 이자비용 316 393 관계기업 인천대교㈜ 이자수익 2,517 1,980 기타수익 - 52 기타비용 114 - 전라선철도㈜ 이자수익 743 804 기타수익 9 12 이자비용 35 22 청정상주㈜ 이자수익 40 46 기타수익 5 5 이자비용 1 1 청정서귀포㈜ 이자수익 35 41 푸른김해지키미㈜ 이자수익 44 51 기타수익 5 5 이자비용 1 1 푸른아산지키미㈜ 이자수익 47 54 기타수익 4 4 이자비용 1 1 한국금융안전(주) 기타수익 9 - 이자비용 2 1 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 이자비용 1 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 이자비용 9 4 컴퍼니케이 바이오펀드 이자비용 5 7 인터베스트글로벌스케일업펀드 이자비용 1 1 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 이자비용 1 1 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 이자비용 4 1 IBK-KT디지털신산업투자조합 이자비용 5 3 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 이자비용 14 16 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 이자비용 1 1 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 이자비용 1 - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 이자비용 41 - 에스세컨더리투자조합1호 이자비용 1 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 이자비용 1 - 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 이자비용 31 - 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 이자비용 3 - 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 이자비용 1 - 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 이자비용 1 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 이자비용 1 1 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 이자비용 54 9 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 이자비용 - 2 끌림 IBKC 메디컬투자조합 이자비용 2 2 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 이자비용 - 1 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 이자비용 3 3 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 이자비용 3 6 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 이자비용 - 10 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 이자비용 3 25 IBKC-비하이 1호 벤처조합 이자비용 7 8 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 이자비용 1 1 아이비케이씨-인탑스 신기술사업 투자조합 3호 이자비용 1 - 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 이자비용 1 - 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 이자비용 2 - 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 이자비용 3 - 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 이자비용 104 - 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 이자비용 12 - 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 이자비용 1 - NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 이자비용 2 - 주식회사 한강시네폴리스개발 이자수익 3,555 3,526 덕송내각고속화도로㈜ 기타수익 15 15 이자비용 1 1 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 이자비용 - 7 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 이자비용 - 2 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 이자비용 - 1 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 이자비용 - 1 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 이자비용 - 1 다. 특수관계자와의 채권ㆍ채무 주요 잔액당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기말 전기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 대출채권 273 471 예수부채 1,421 207 아이비케이자산운용㈜ 대출채권 49 52 예수부채 33,723 33,883 기타부채 841 560 아이비케이신용정보㈜ 대출채권 90 134 예수부채 5,585 6,317 사채 21,460 19,560 기타부채 4,492 4,136 아이비케이투자증권㈜ 대출채권 667 100,814 파생자산 12,216 8,534 기타자산 62 175 예수부채 60,853 55,333 사채 390,000 360,000 파생부채 17,538 10,070 기타부채 5,780 5,496 ㈜아이비케이시스템 대출채권 968 1,277 예수부채 11,622 22,118 사채 11,600 11,600 기타부채 1,052 5,671 기업은행(중국) 유한공사 예치금 303,127 299,262 대출채권 92,253 177,366 기타자산 4,033 529 예수부채 6,306 4,385 차입부채 592,983 516,851 기타부채 2,326 1,930 아이비케이연금보험㈜ 대출채권 146 126 파생자산 7,978 3,785 기타자산 212 201 예수부채 511 499 파생부채 2,218 7,866 ㈜아이비케이저축은행 대출채권 30,050 61 기타자산 12 - 기타부채 2,500 2,430 ㈜아이비케이서비스 대출채권 37 67 예수부채 11,579 18,656 기타부채 6,921 1 ㈜아이비케이벤처투자 대출채권 45 - IBK인도네시아은행 대출채권 296,296 309,456 기타자산 3,792 4,180 차입부채 325,793 317,243 IBK미얀마은행 대출채권 3,096 6,053 예수부채 95,730 81,687 차입부채 792 758 기타 종속기업 대출채권 4,056 3,886 기타자산 1,795 2,596 예수부채 111,665 29,488 기타부채 43,645 25,381 관계기업 인천대교㈜ 대출채권 111,043 113,782 전라선철도㈜ 대출채권 49,052 50,931 예수부채 24,394 24,395 사채 3,470 3,470 기타부채 76 48 청정상주㈜ 대출채권 5,342 5,555 예수부채 4,456 4,409 청정서귀포㈜ 대출채권 4,411 4,592 푸른김해지키미㈜ 대출채권 6,040 6,299 예수부채 4,412 4,457 기타부채 1 - 푸른아산지키미㈜ 대출채권 6,840 7,128 예수부채 9,767 4,024 기타부채 1 - 한국금융안전㈜ 예수부채 7,009 6,853 프레스토제7호사모투자합자회사 예수부채 14 17 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 예수부채 259 165 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 19 23 이음제칠호사모투자 합자회사 예수부채 52 59 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 예수부채 293 297 토르사모투자 합자회사 예수부채 527 3,225 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 214 273 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 대출채권 28 24 예수부채 308 140 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 예수부채 447 531 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 예수부채 60 121 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 예수부채 224 229 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 예수부채 46 38 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 예수부채 56 51 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 예수부채 472 540 가이아바이오투자조합1호 예수부채 85 86 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 예수부채 691 603 케이프 제이호 헬스케어투자조합 예수부채 65 127 브이에스코너스톤신기술조합 예수부채 91 91 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 예수부채 1,555 1,332 기타부채 3 21 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 예수부채 243 242 컴퍼니케이 바이오펀드 예수부채 336 3,508 기타부채 - 4 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 예수부채 258 294 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 예수부채 23 24 인터베스트글로벌스케일업펀드 예수부채 9,548 843 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 예수부채 1,144 1,639 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 예수부채 5,732 6,008 기타부채 1 1 IBK-KT디지털신산업투자조합 예수부채 7,813 7,995 기타부채 1 1 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 예수부채 161 267 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 예수부채 1,878 1,938 기타부채 4 21 비전 소부장 벤처투자조합 1호 예수부채 556 595 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 예수부채 168 206 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 예수부채 4 22 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 예수부채 143 145 기타부채 1 2 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 예수부채 789 789 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 예수부채 1,907 325 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 예수부채 320 644 코너스톤 혁신6호 신기술조합 예수부채 383 389 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 예수부채 7 1,062 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 예수부채 7,073 7,764 기타부채 13 14 지유소부장프로젝트일호조합 예수부채 419 450 에스세컨더리투자조합1호 예수부채 2,959 74 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 예수부채 1,159 1,164 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 예수부채 14,545 7,400 기타부채 9 2 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 예수부채 9,006 5,005 기타부채 1 1 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 예수부채 5,237 - 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 예수부채 415 463 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 예수부채 1,590 1,810 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 예수부채 226 - 기타부채 1 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 예수부채 4,108 3,559 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 예수부채 100 148 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 예수부채 755 864 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 예수부채 7 7 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 예수부채 550 587 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 예수부채 5,768 6,779 기타부채 2 19 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 예수부채 - 161 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 예수부채 65 144 끌림 IBKC 메디컬투자조합 예수부채 208 228 기타부채 1 1 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 예수부채 11 15 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 예수부채 255 211 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 예수부채 320 383 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 예수부채 79 204 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 예수부채 815 898 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 예수부채 5,770 4,166 기타부채 1 - 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 예수부채 545 595 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 예수부채 4,691 3,143 기타부채 1 - 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 예수부채 104 872 케이앤 세컨더리5호 투자조합 예수부채 124 150 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 예수부채 5,520 4,183 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 예수부채 - 191 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 예수부채 348 389 IBKC-비하이 1호 벤처조합 예수부채 865 921 기타부채 15 9 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 163 165 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 예수부채 1,117 1,190 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 예수부채 1,626 1,688 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 예수부채 232 115 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 910 976 기타부채 14 13 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 예수부채 276 564 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 예수부채 2,714 6,562 기타부채 - 1 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 예수부채 10,485 15,771 기타부채 2 49 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 예수부채 532 562 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 예수부채 18,799 18,789 기타부채 2 2 아이비케이씨다윈MICE투자조합 예수부채 562 562 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 예수부채 1,413 1,415 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 예수부채 508 510 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 906 - IBKS일자리DREAM투자조합 예수부채 745 485 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 예수부채 16 33 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 예수부채 91 121 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 예수부채 85 110 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 예수부채 199 239 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 예수부채 379 499 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 예수부채 451 500 IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 예수부채 281 300 IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 예수부채 154 160 한국투자크레딧사모투자 합자회사 예수부채 634 769 NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 예수부채 12,736 2,550 기타부채 1 - 주식회사 한강시네폴리스개발 대출채권 220,000 220,000 덕송내각고속화도로㈜ 대출채권 1 3 예수부채 3,686 3,866 기타부채 1 - 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 예수부채 1,734 1,748 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 예수부채 1,760 1,771 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 예수부채 1,763 1,772 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 예수부채 - 1,817 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 예수부채 - 1,975 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 예수부채 - 2,167 라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역(1) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 당분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 471 818 (1,016) 273 아이비케이자산운용㈜ 52 216 (219) 49 아이비케이신용정보㈜ 134 421 (465) 90 아이비케이투자증권㈜ 100,814 2,557 (102,704) 667 ㈜아이비케이시스템 1,277 3,442 (3,751) 968 기업은행(중국) 유한공사 177,366 8,771 (93,884) 92,253 아이비케이연금보험㈜ 126 476 (456) 146 ㈜아이비케이저축은행 61 30,217 (228) 30,050 ㈜아이비케이서비스 67 123 (153) 37 ㈜아이비케이벤처투자 - 88 (43) 45 IBK인도네시아은행 309,456 26,936 (40,096) 296,296 IBK미얀마은행 6,053 - (2,957) 3,096 기타 종속기업 3,886 211 (41) 4,056 관계기업 인천대교㈜ 113,782 - (2,739) 111,043 전라선철도㈜ 50,931 - (1,879) 49,052 청정상주㈜ 5,555 - (213) 5,342 청정서귀포㈜ 4,592 - (181) 4,411 푸른김해지키미㈜ 6,299 - (259) 6,040 푸른아산지키미㈜ 7,128 - (288) 6,840 주식회사 한강시네폴리스개발 220,000 - - 220,000 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 24 107 (103) 28 덕송내각고속화도로㈜ 3 7 (9) 1 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다. <전분기> 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 전분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 424 697 (869) 252 아이비케이자산운용㈜ 42 169 (172) 39 아이비케이신용정보㈜ 143 408 (439) 112 아이비케이투자증권㈜ 30,751 2,401 (32,460) 692 ㈜아이비케이시스템 411 2,916 (2,980) 347 기업은행(중국) 유한공사 176,912 34,192 (29,154) 181,950 아이비케이연금보험㈜ 158 482 (487) 153 ㈜아이비케이저축은행 53 181 (180) 54 ㈜아이비케이서비스 438 102 (508) 32 IBK인도네시아은행 418,209 17,287 (44,356) 391,140 IBK미얀마은행 - 17,237 - 17,237 기타 종속기업 3,824 149 (47) 3,926 관계기업 인천대교㈜ 128,148 - (3,623) 124,525 전라선철도㈜ 58,379 - (3,755) 54,624 청정상주㈜ 6,398 - (417) 5,981 청정서귀포㈜ 5,306 - (354) 4,952 푸른김해지키미㈜ 7,320 - (503) 6,817 푸른아산지키미㈜ 8,263 - (559) 7,704 주식회사 한강시네폴리스개발 220,000 - - 220,000 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 32 91 (99) 24 덕송내각고속화도로㈜ 2 - - 2 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다. (2) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 당분기말 종속기업 아이비케이신용정보㈜ 19,560 3,450 (1,550) 21,460 아이비케이투자증권㈜ 360,000 30,000 - 390,000 ㈜아이비케이시스템 11,600 - - 11,600 기업은행(중국) 유한공사 516,851 474,331 (398,199) 592,983 IBK인도네시아은행 317,243 215,040 (206,490) 325,793 IBK미얀마은행 758 - 34 792 관계기업 전라선철도(주) 3,470 - - 3,470 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. <전분기> 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 전분기말 종속기업 아이비케이신용정보㈜ 19,760 1,550 (2,350) 18,960 아이비케이투자증권㈜ 291,676 - (227,663) 64,013 ㈜아이비케이시스템 8,000 2,000 - 10,000 기업은행(중국) 유한공사 448,125 501,055 (476,828) 472,352 IBK인도네시아은행 331,578 302,518 (222,354) 411,742 IBK미얀마은행 47,430 767 (30,849) 17,348 기타 1,011 - (1,011) - 관계기업 전라선철도(주) 3,620 - - 3,620 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. 마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정 (1) 당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 제공자 제공받은자 당분기말 전기말 중소기업은행 ㈜아이비케이캐피탈 574,045 573,333 아이비케이자산운용㈜ 151 148 아이비케이신용정보㈜ 260 216 아이비케이투자증권㈜ 491,333 391,186 ㈜아이비케이시스템 1,929 1,023 아이비케이연금보험㈜ 854 874 ㈜아이비케이저축은행 70,172 100,161 ㈜아이비케이서비스 463 433 ㈜아이비케이벤처투자 55 - 기타 종속기업 254 242 전라선철도㈜ 30,000 30,000 청정상주㈜ 4,000 4,000 푸른김해지키미㈜ 4,000 4,000 푸른아산지키미㈜ 4,500 4,500 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 32 36 덕송내각고속화도로㈜ 19 17 (2) 당분기말 및 전기말 현재 회사가 특수관계자에게 제공받은 손실분담약정은 다음과 같습니다(단위:백만원). 제공자 제공받은자 당분기말 전기말 ㈜아이비케이캐피탈 중소기업은행 2,462 2,385 바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금당분기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기() 대손충당금 대손상각비(환입) 대손충당금 대손상각비(환입) 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 677 - 677 - 아이비케이투자증권㈜ 567 (68) 635 (15) ㈜아이비케이시스템 2 - 2 - 기업은행(중국) 유한공사 179 (158) 337 7 아이비케이연금보험㈜ 2 - 2 - ㈜아이비케이저축은행 282 41 241 - ㈜아이비케이서비스 - - - (1) IBK인도네시아은행 562 (25) 587 (38) IBKC 미얀마 유한회사 8 1 7 - 관계기업 인천대교㈜ 23 (1) 24 (1) 전라선철도㈜ 129 (4) 133 (5) 청정상주㈜ 15 - 15 (1) 청정서귀포㈜ 8 (1) 9 (1) 푸른김해지키미㈜ 16 (1) 17 (1) 푸른아산지키미㈜ 18 (1) 19 - 주식회사 한강시네폴리스개발 3,134 - 3,134 2,179 덕송내각고속화도로㈜ 1 - 1 1 () 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전분기 금액입니다. 사. 지급보증 및 담보제공당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있거나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구분 제공자 제공받은자 금액 내용 당분기말 전기말 지급보증 중소기업은행 기타 종속기업 58 56 기타 담보제공 아이비케이투자증권㈜ 중소기업은행 22,000 22,000 기타 ㈜아이비케이시스템 중소기업은행 4,003 4,003 기타 기타 종속기업 중소기업은행 360 360 기타 아. 특수관계자와의 채권 거래당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 채권 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 당분기 전분기 매수 매도 매수 매도 종속기업 아이비케이투자증권㈜ () 200,205 150,552 1,344,624 1,004,398 () 아이비케이투자증권(주)의 사채인수금액은 당분기 110,000 백 만원(전분기 450,000백만원)입니다. 자. 주요 경영진에 대한 보상당분기 및 전분기 중 은행이 주요경영진()에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 단기종업원급여 980 1,090 퇴직급여 - 94 합 계 980 1,184 () 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다. 40. 부문정보 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다. 경영상의 목적으로 은행은 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다. ① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을 상대로 수신 및 여신 등을 제공하고 PB영업을 전개하고 있습니다. ② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다. 은행은 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이 재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 은행의 자금조달과 법인세는 은행차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다. 가. 당분기 및 전분기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말 및 당분기> 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기 타 조 정 합 계 부문별자산 43,152,328 246,642,002 95,623,075 17,947,816 11,421,541 1,396,425 416,183,187 부문별부채 43,094,537 246,371,456 92,510,879 17,876,650 (14,210,685) 951,316 386,594,153 이자수익 1,075,819 3,665,125 1,112,316 549,024 (2,033,720) (29,512) 4,339,052 이자비용 686,135 2,376,786 1,218,685 484,872 (2,158,831) (94,983) 2,512,664 순이자손익 389,684 1,288,339 (106,369) 64,152 125,111 65,471 1,826,388 수수료수익 46,684 72,408 255 23,985 30,221 (3,652) 169,901 수수료비용 1,929 1,746 3,466 124 6,647 83,309 97,221 순수수료손익 44,755 70,662 (3,211) 23,861 23,574 (86,961) 72,680 금융자산 손상차손 52,818 218,041 30,201 (1,533) 1,713,934 (1,668,364) 345,097 분기순손익 142,226 764,937 (137,074) 107,110 (102,217) (63,844) 711,138 <전기말 및 전분기> 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기 타 조 정 합 계 부문별자산() 43,798,786 243,497,727 98,199,053 17,090,753 10,238,687 (129,726) 412,695,280 부문별부채() 43,770,555 243,253,701 94,921,111 17,015,698 (13,190,185) (2,560,052) 383,210,828 이자수익 945,308 3,435,769 934,649 519,511 (1,797,970) (26,132) 4,011,135 이자비용 556,846 2,132,615 1,003,004 459,100 (1,941,094) (86,837) 2,123,634 순이자손익 388,462 1,303,154 (68,355) 60,411 143,124 60,705 1,887,501 수수료수익 47,608 72,233 506 26,925 14,246 (3,627) 157,891 수수료비용 1,473 1,207 3,257 159 5,192 75,035 86,323 순수수료손익 46,135 71,026 (2,751) 26,766 9,054 (78,662) 71,568 금융자산 손상차손 40,087 182,837 3,521 14,597 122,063 197,305 560,410 분기순손익 154,646 815,943 (39,163) 126,651 (215,066) (228,341) 614,670 () 총자산, 총부채는 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합계 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 비유동자산 2,431,523 2,423,042 13,052 12,308 2,444,575 2,435,350 이자수익 4,218,392 3,910,901 120,660 100,234 4,339,052 4,011,135 수수료수익 164,728 152,537 5,173 5,354 169,901 157,891 () 비유동자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 다. 당분기 및 전분기 중 은행 수익의 10%이상을 차지하는 단일의 다른 고객은 없습니다. 41. 현금흐름표 가. 당분기 및 전분기 중 비용 및 수익의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품 평가손실 1,529,602 1,506,776 당기손익금융상품 매매손실 14,405 5,058 기타포괄손익금융자산 매매손실 35 340 기타포괄손익금융자산 손상차손 996 885 상각후원가유가증권 손상차손 590 33 대출채권대손충당금전입액 343,879 555,124 위험회피회계 평가손실 75,309 66,746 위험회피회계 거래손실 98 488 종속기업등 투자주식 손상차손 361 238 이자비용 2,512,664 2,123,634 법인세비용 218,216 193,574 감가상각비(유형자산 및 투자부동산) 46,119 45,279 유형자산 처분손실 1 2 유형자산 폐기손실 34 77 무형자산상각비 14,206 13,731 무형자산 처분손실 38 74 리스기타손실 496 121 기타금융자산대손충당금전입액 - 4,368 퇴직급여 27,966 21,315 충당부채전입액 21,602 24,061 금융보증충당부채전입액 - 10,570 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환산이익 (116,202) (90,496) 당기손익금융상품 평가이익 (1,589,725) (1,603,519) 당기손익금융상품 매매이익 (33,003) (30,496) 기타포괄손익금융자산 매매이익 (14,550) (22,148) 위험회피회계 평가이익 (59,970) (81,305) 위험회피회계 거래이익 (378) (1,504) 종속기업등 투자주식 처분이익 - (504) 이자수익 (4,339,052) (4,011,135) 배당금수익 (85,808) (81,039) 유형자산 처분이익 - (91) 유형자산 보상이익 (300) - 리스기타이익 (2,288) (5,062) 기타금융자산대손충당금환입액 (368) - 충당부채환입액 (2,652) (5,766) 금융보증충당부채환입액 (45,331) - 재무활동으로 인한 기타손익 309,448 190,266 합 계 (1,173,562) (1,170,305) 나. 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품의 변동 (211,987) 261,102 대출채권의 변동 (11,475,945) (11,961,705) 예치금의 변동 (243,245) (559,912) 기타자산 변동 3,732,303 (2,052,128) 예수부채의 변동 754,933 (745,772) 충당부채 변동 (170,623) (941) 퇴직금의 지급 (8) (83) 사외적립자산의 변동 - (25,000) 기타부채 변동 (2,169,839) 4,273,024 합 계 (9,784,411) (10,811,415) 다. 당분기말 및 전기말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 통화 및 타점권 817,675 761,847 외국통화 350,450 344,700 예치금 16,457,233 24,693,856 합 계 17,625,358 25,800,403 차감: 사용제한예치금 등 (1,142,313) (899,068) 현금흐름표상 현금 및 현금성자산 16,483,045 24,901,335 라. 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 유형자산에서 투자부동산으로 대체 (334) 255 대출채권의 상각 196,164 158,815 사용권자산의 취득 및 처분 (26,226) (24,562) 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 (17,028) 13,172 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 (2,548) 248,168 기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과 5,168 (69,548) 외환차이 28,980 25,306 해외사업장순투자위험회피 평가손익 (18,538) (12,218) 해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 4,894 3,178 기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체 (3) (31) 기타포괄손익지분증권평가손익 57,817 (76,056) 기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과 (15,263) 20,935 순확정급여부채 재측정요소 (6,348) (8,084) 순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과 1,676 2,272 미지급배당금 784,667 765,529 신종자본증권 상환손실의 이익잉여금으로 대체 (309) (40,627) 마. 당분기 및 전분기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 당분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계평가손익 기 타 차입부채 36,294,445 1,522,553 (232) - 117,151 37,933,917 사채 172,850,616 1,815,202 18,770 (19,834) 283,005 174,947,759 리스부채 113,287 (16,004) - - 15,376 112,659 합 계 209,258,348 3,321,751 18,538 (19,834) 415,532 212,994,335 <전분기> 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 전분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계평가손익 기 타 차입부채 45,442,000 39,385 282 - 95,180 45,576,847 사채 158,366,833 354,526 11,936 56,046 129,671 158,919,012 리스부채 116,893 (15,913) - - 10,031 111,011 합 계 203,925,726 377,998 12,218 56,046 234,882 204,606,870 6. 배당에 관한 사항 당분기에 변동사항이 없으며, 기업공시서식 작성기준에 따라 '배당에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 [지분증권의 발행 등과 관련된 사항] 해당사항 없음 [채무증권의 발행 등과 관련된 사항] 가. 중소기업은행(1)채무증권 발행실적 2024년 03월 31일(단위 : 백만원, %) (기준일 : ) 중소기업은행조건부자본증권(사회적채권)공모2024년 03월 19일400,000 4.10AA-N교보증권, 하이투자증권,한국투자증권, 한양증권중소기업은행회사채공모2024년 03월 29일47,533,3313.75AAA-N -중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 03월 20일150,0003.46AAA2025년 03월 20일N -중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 03월 20일130,0001M CD+0.07%AAA2025년 03월 20일N -중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 03월 27일100,0003.42AAA2025년 03월 27일N -중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 03월 28일110,0003.41AAA2025년 03월 28일N -48,423,331--- - 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 합 계 - - - - 주 1) 2016년 9월 이후 발행 조건부자본증권 중 신종자본증권은 영구채이므로 만기일 표시하지 않음 2) 중금채는 중소기업은행법 36조 2에 의거한 창구 및 시장발행 병행으로, 내역이 과다하여 연도말 혹은 공시대상기간말 기준 발행총액으로 대체함 3) 잔여만기 1년 이하 채권 비중 77.3% ('24.3월말 기준) 4) 회사채의 경우 이자율은 기간별 발행채권 금리를 가중평균하여 표시함 5) 신용평가 기관은 총 3개 기관으로 한국신용평가/한국기업평가/NICE신용평가가 이에 해당함 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액 2024년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) --------------------------- 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 (4) 단기사채 미상환 잔액 2024년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ------------------------ 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 (5) 회사채 미상환 잔액 2024년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 133,368,067 20,335,128 10,714,405 4,596,550 2,654,944 1,812,491 720,000 174,201,585 385,454 514,968 299,555 134,680 121,212 --1,455,869 133,753,521 20,850,096 11,013,960 4,731,230 2,776,156 1,812,491 720,000 175,657,454 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 주 1) 바젤 III 인정 조건부자본증권(후순위채) 포함 2) 외화는 '24.3월 마지막 영업일( 29일) 기준 환율(USD: 1,346.8원 , AUD:877.44원 , CHF:1,493.79원 , CNY:185.75원 , HKD:172.1원 , GBP:1,700.34원 ) 적용 (6) 신종자본증권 미상환 잔액 2024년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) - - - - - 530,000 3,790,000 4,320,000 - - - - - - - - - - - - - 530,000 3,790,000 4,320,000 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 2024년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 800,000 400,000 400,000 400,000 600,000 1,650,000 200,000 - - 4,450,000 - - - - - - - - - - 800,000 400,000 400,000 400,000 600,000 1,650,000 200,000 - - 4,450,000 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 주) 조건부자본증권 중 신종자본증권은 (6)에 기재하여 후순위채권만 표기함 (8) 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) 구 분 기업은행조건부(상) 1503이(신종) 30B-10 기업은행조건부(상) 1509이(신종) 30A-14 기업은행조건부(상) 1609이(신종)영구 A-20 기업은행조건부(상) 1611이(신종)영구 A-04 기업은행조건부(상) 1703이(신종)영구 A-10 기업은행조건부(상) 1803이(신종)영구 A-09 발행일 2015.03.10 2015.09.14 2016.09.20 2016.11.04 2017.03.10 2018.03.09 발행금액(억원) 3,300 2,000 2,900 2,500 1,500 700 발행목적 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 발행방법 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 3,300 2,000 2,900 2,500 1,500 700 자본인정에 관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능)- 후순위성 신용평가기관의 자본인정비율 등 - - - - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기:30년 (만기일: 2045.03.10) 조기상환가능일: 2025.03.10 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사 가능) 만기:30년 (만기일: 2045.09.14) 조기상환가능일: 2025.09.14 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사 가능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2026.09.20 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2026.11.04 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2027.03.10 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2028.03.09 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 발행금리 (금리상향조정조건[step-up] 포함) 10년콜 : 4.33% (국고 10Y+200bp) 금리상향조건: 없음 10년콜 : 3.77% (국고 10Y+155bp) 금리상향조건: 없음 10년콜 : 3.16% (국고 10Y+160bp) 금리상향조건: 없음 10년콜 : 3.27% (국고 10Y+158bp) 금리상향조건 : 없음 10년콜 : 3.87% (국고 10Y+158bp) 금리상향조건 : 없음 10년콜 : 4.21% (국고 10Y+148bp) 금리상향조건 : 없음 우선순위(선순위, 후순위여부) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에 미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한 발행조건 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 구 분 기업은행조건부(상) 1903이(신종)영구 A-08 기업은행조건부(상)(지)2003이(신종)영 구A-18 기업은행조건부(상)(지)2003이(신종)영 구B-18 기업은행조건부(상) 2103이(신)영A-11( 사) 기업은행조건부(상) 2103이(신)영B-11( 사) 기업은행조건부(상)2208이(신)영A-12(사) 발행일 2019.03.08 2020.03.18 2020.03.18 2021.03.11 2021.03.11 2022.08.12 발행금액(억원) 1,300 3,100 900 3,000 2,000 600 발행목적 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충 BIS 자기자본 비율제고를 통한 기본자본 확충 발행방법 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 1,300 3,100 900 3,000 2,000 600 자본인정에 관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 후순위성 신용평가기관의 자본인정비율 등 - - - - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기: 영구채 조기상환가능일: 2029.03.08 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2030.03.18 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2025.03.18 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2031.03.11 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능) 만기: 영구채 조기상환가능일: 2026.03.11 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채조기상환가능일:2032.08.12(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 발행금리 (금리상향조정조건[step-up] 포함) 10년콜 : 3.40% (국고 10Y+138bp) 금리상향조건 : 없음 10년콜 : 2.87% (국고 10Y+136bp) 금리상향조건 : 없음 5년콜 : 2.43% (국고 5Y+120bp) (5년까지만 해당 금 리 유지 후 기준금리 +120bp로 재산정함) 10년콜 : 3.11% (국고 10Y+108bp) (10년까지만 해당 금 리 유지 후 기준금리 +108bp로 재산정함) 5년콜 : 2.65% (국고 5Y+105bp) (5년까지만 해당 금 리 유지 후 기준금리 +105bp로 재산정함) 10년콜 : 4.64%(국고 10Y+127bp)(10년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+127bp로 재산정함) 우선순위(선순위, 후순위여부) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에 미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한 발행조건 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 구 분 기업은행조건부(상)2208이(신)영B-12(사) 기업은행조건부(상)2303이(신)영A-13(사) 기업은행조건부 (상 )2311이 (신 )영 A-01(사 ) 기업은행조건부(상)2403이(신)영A-19(사) 발행일 2022.08.12 2023.03.13 2023.11.01 2024.03.19 발행금액(억원) 5,400 6,000 4,000 4,000 발행목적 BIS 자기자본 비율제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 발행방법 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 ( 자금부 시장발행 ) 시장발행 (자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 5,400 6,000 4,000 4,000 자본인정에 관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 후순위성 신용평가기관의 자본인정비율 등 - - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기: 영구채 조기상환가능일:2027.08.12 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채 조기상환가능일:2028.03.13 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기 : 영구채 조기상환가능일 :2028.11.01 (5 년 call/5년 이후 매 3개월마다 행사가능 ) 만기: 영구채 조기상환가능일:2029.03.19 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 발행금리 (금리상향조정조건[step-up] 포함) 5년콜 : 4.59%(국고 5Y+122bp)(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+122bp로 재산정함) 5년콜 : 4.53%(국고 5Y+82bp)(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+82bp로 재산정함) 5 년콜 : 5.19%(국고 5Y+103bp) (5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리 +103bp로 재산정함 ) 5년콜 : 4.10%(국고 5Y+82bp)(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+82bp로 재산정함) 우선순위(선순위, 후순위여부) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 ( 후순위보다 더 낮은순위 ) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에 미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한 발행조건 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험 '공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 주) 각 증권별 세부사항은 기공시된 '주요사항보고서'를 참고하시기 바랍니다. (첨부) 조건부자본증권의 전환ㆍ채무재조정 사유 등의 변동현황 전환ㆍ채무재조정 사유 현황 비고 부실금융기관으로 지정여부 해당사항 없음 상각형조건부자본증권 ■ "부실금융기관"의 정의 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제2조 정의, 제2호 "부실금융기관"이란 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 금융기관을 말한다.가. 경영상태를 실제 조사한 결과 부채가 자산을 초과하는 금융기관이나 거액의 금융사고 또는 부실채권의 발생으로 부채가 자산을 초과하여 정상적인 경영이 어려울 것이 명백한 금융기관으로서 금융위원회나 「예금자보호법」 제8조에 따른 예금보험위원회가 결정한 금융기관. 이 경우 부채와 자산의 평가 및 산정(算定)은 금융위원회가 미리 정하는 기준에 따른다.나.「예금자보호법」 제2조제4호에 따른 예금등 채권(이하 이 조에서 "예금 등 채권"이라 한다)의 지급이나 다른 금융기관으로부터의 차입금 상환이 정지된 금융기관다. 외부로부터의 지원이나 별도의 차입(정상적인 금융거래에서 발생하는 차입은 제외한다)이 없이는 예금등 채권의 지급이나 차입금의 상환이 어렵다고 금융위원회나 「예금자보호법」제8조에 따른 예금보험위원회가 인정한 금융기관 나. 자회사 (1) 채무증권 발행실적 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원,%) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면 (전자 등록) 총액 이자율 평가등급 (평가기관) 만기일 상환 여부 주관회사 IBK캐피탈 단기사채 사모 2024년 03월 28일 60,000 3.70 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 04월 22일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2024년 03월 28일 20,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 05월 21일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2024년 03월 28일 20,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 05월 21일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2024년 03월 28일 10,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 05월 21일 미상환 SK증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 03월 22일 50,000 3.87 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 09월 22일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 03월 22일 40,000 3.91 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 12월 22일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 03월 22일 60,000 3.96 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 03월 20일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 03월 22일 50,000 4.02 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 09월 22일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 03월 22일 30,000 4.03 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 03월 22일 미상환 NH투자증권 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환잔액 공모 - - 20,000 170,000 490,000 350,000 210,000 - 1,240,000 사모 - - - 70,000 140,000 - - - 210,000 합계 - - 20,000 240,000 630,000 350,000 210,000 - 1,450,000 (4) 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - 60,000 50,000 - - 110,000 1,500,000 1,390,000 합계 - 60,000 50,000 - - 110,000 1,500,000 1,390,000 주 1) 당사의 사모 전자단기사채는 신고서 제출이 면제된 만기 3개월 이내의 전자단기사 채를 의미 2) 단기사채 발행한도는 발행방법 구분 없이 총한도 부여함 (5) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 3,340,000 2,580,000 790,000 150,000 190,000 - - 7,050,000 사모 - - - - - - - - 합계 3,340,000 2,580,000 790,000 150,000 190,000 - - 7,050,000 (6) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - (1) 채무증권발행실적 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원,%) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면 (전자 등록) 총액 이자율 평가등급 (평가기관) 만기일 상환 여부 주관회사 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 03일 5,000 4.09 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 25일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 03일 5,000 4.09 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 25일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 03일 5,000 4.09 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 28일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 03일 5,000 4.09 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 28일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 03일 5,000 4.11 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 12월 31일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 03일 5,000 4.11 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 12월 31일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 04일 5,000 4.03 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 04일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 04일 5,000 4.03 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 04일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 04일 5,000 4.03 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 29일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 04일 5,000 4.03 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 29일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 04일 5,000 4.05 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 01월 02일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 04일 5,000 4.05 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 01월 02일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 12일 5,000 3.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 14일 미상환 하이투자증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 12일 5,000 3.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 14일 미상환 하이투자증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 12일 5,000 3.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 14일 미상환 하이투자증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 12일 5,000 3.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 14일 미상환 하이투자증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 12일 5,000 3.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 14일 미상환 하이투자증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 12일 5,000 3.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 14일 미상환 하이투자증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 26일 5,000 3.92 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 30일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 26일 5,000 3.92 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 30일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 26일 5,000 3.92 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 30일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 26일 5,000 3.92 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 30일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 02월 02일 5,000 3.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 01월 31일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 02월 02일 5,000 3.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 01월 31일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 02월 02일 5,000 3.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 01월 31일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 02월 02일 5,000 3.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 01월 31일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 02월 02일 5,000 3.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 01월 31일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 02월 02일 5,000 3.95 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 01월 31일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 18일 5,000 3.87 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 17일 미상환 흥국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 18일 5,000 3.87 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 17일 미상환 흥국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 19일 5,000 3.87 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 18일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 19일 5,000 3.87 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 18일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 19일 5,000 3.87 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 18일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 19일 5,000 3.87 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 18일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 27일 5,000 3.78 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 26일 미상환 흥국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 27일 5,000 3.78 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 26일 미상환 흥국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 27일 5,000 3.78 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 26일 미상환 흥국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 27일 5,000 3.78 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 26일 미상환 흥국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 27일 5,000 3.78 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 26일 미상환 흥국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 27일 5,000 3.78 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 26일 미상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 17일 100,000 3.59 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 01월 18일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 19일 100,000 3.66 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 01월 22일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 19일 50,000 3.66 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 01월 22일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 26일 50,000 3.56 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 01월 29일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 29일 50,000 3.54 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 01월 30일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 30일 100,000 3.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 01월 31일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 30일 100,000 3.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 01월 31일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 31일 100,000 3.69 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 01일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 31일 100,000 3.69 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 01일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 31일 100,000 3.69 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 01일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 01일 100,000 3.67 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 02일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 01일 100,000 3.67 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 02일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 01일 50,000 3.67 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 02일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 01일 40,000 3.73 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 29일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 02일 100,000 3.61 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 05일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 02일 100,000 3.61 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 05일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 02일 60,000 3.73 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 04일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 05일 100,000 3.69 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 06일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 05일 50,000 3.69 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 06일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 06일 100,000 3.71 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 07일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 06일 100,000 3.71 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 07일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 07일 100,000 3.71 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 08일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 07일 100,000 3.71 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 08일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 08일 100,000 3.75 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 13일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 08일 100,000 3.75 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 13일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 08일 100,000 3.75 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 13일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 13일 100,000 3.73 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 14일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 13일 100,000 3.73 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 14일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 13일 100,000 3.73 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 14일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 14일 100,000 3.75 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 15일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 14일 150,000 3.75 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 15일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 15일 150,000 3.75 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 15일 100,000 3.75 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 15일 100,000 3.75 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 16일 100,000 3.84 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 11일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 16일 30,000 3.84 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 11일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 16일 100,000 3.83 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 19일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 16일 100,000 3.83 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 19일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 19일 100,000 3.96 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 19일 50,000 3.96 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 19일 100,000 3.96 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 20일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 20일 100,000 3.86 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 21일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 20일 50,000 3.86 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 21일 100,000 3.78 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 22일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 21일 100,000 3.78 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 22일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 22일 100,000 3.75 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 23일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 22일 70,000 3.75 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 23일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 23일 100,000 3.81 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 26일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 23일 100,000 3.81 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 26일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 26일 100,000 3.76 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 27일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 26일 50,000 3.76 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 27일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 27일 100,000 3.66 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 28일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 27일 150,000 3.66 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 28일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 28일 100,000 3.51 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 29일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 28일 100,000 3.51 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 29일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 29일 50,000 3.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 04일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 29일 20,000 3.75 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 25일 상환 NH투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 29일 30,000 3.75 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 27일 상환 NH투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 29일 50,000 3.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 04일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 29일 50,000 3.45 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 04일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 04일 100,000 3.46 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 05일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 04일 100,000 3.46 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 05일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 05일 100,000 3.43 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 06일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 05일 100,000 3.43 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 06일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 06일 100,000 3.43 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 07일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 06일 100,000 3.43 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 07일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 07일 50,000 3.48 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 08일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 07일 100,000 3.48 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 08일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 07일 100,000 3.48 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 08일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 08일 100,000 3.69 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 11일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 08일 100,000 3.69 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 11일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 08일 50,000 3.69 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 11일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 11일 100,000 3.54 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 12일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 11일 250,000 3.54 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 12일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 12일 50,000 3.41 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 13일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 12일 50,000 3.41 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 13일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 12일 50,000 3.81 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 08일 미상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 12일 50,000 3.81 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 08일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 12일 50,000 3.20 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 13일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 12일 50,000 3.41 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 13일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 12일 100,000 3.41 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 13일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 13일 100,000 3.33 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 14일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 13일 100,000 3.33 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 14일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 13일 100,000 3.33 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 14일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 14일 100,000 3.33 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 15일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 14일 100,000 3.33 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 15일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 14일 100,000 3.33 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 15일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 15일 100,000 3.38 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 18일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 15일 100,000 3.38 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 18일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 15일 150,000 3.38 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 18일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 18일 100,000 3.38 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 19일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 18일 150,000 3.38 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 19일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 18일 100,000 3.38 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 19일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 19일 100,000 3.49 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 20일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 19일 100,000 3.49 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 19일 100,000 3.49 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 19일 50,000 3.49 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 19일 50,000 3.49 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 20일 100,000 3.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 21일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 20일 100,000 3.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 20일 100,000 3.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 20일 50,000 3.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 20일 50,000 3.64 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 21일 100,000 3.66 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 22일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 21일 100,000 3.66 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 22일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 21일 100,000 3.66 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 22일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 21일 50,000 3.76 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 03일 미상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 21일 50,000 3.79 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 23일 미상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 22일 100,000 3.59 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 25일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 22일 100,000 3.58 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 25일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 25일 100,000 3.48 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 26일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 25일 100,000 3.48 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 26일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 25일 100,000 3.48 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 26일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 25일 20,000 3.74 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 26일 미상환 하이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 26일 100,000 3.38 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 27일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 26일 100,000 3.38 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 27일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 26일 150,000 3.38 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 27일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 26일 12,000 3.72 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 26일 미상환 신영증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 27일 100,000 3.36 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 28일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 27일 100,000 3.36 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 28일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 27일 100,000 3.36 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 28일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 27일 100,000 3.36 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 28일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 28일 100,000 3.49 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 29일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 28일 100,000 3.49 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 29일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 28일 100,000 3.49 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 29일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 28일 100,000 3.49 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 29일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 28일 100,000 3.49 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 29일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 29일 100,000 3.66 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 01일 미상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 29일 100,000 3.66 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 01일 미상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 29일 100,000 3.66 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 01일 미상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 29일 100,000 3.66 A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 01일 미상환 현대차증권 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음 (3) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 - 70,000 25,000 65,000 325,000 - - - 485,000 합계 - 70,000 25,000 65,000 325,000 - - - 485,000 (4) 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환잔액 공모 - - - - - - - - 사모 550,000 82,000 - - - 632,000 1,500,000 383,000 합계 550,000 82,000 - - - 632,000 1,500,000 383,000 주 1) 발행한도는 기업어음(CP)과 전자단기사채 통합발행한도로 1,500,000백만원임 2) 잔여한도는 통합발행한도 1,500,000백만원에서 기업어음(CP) 미상환잔액(485,000 백만원) 및 전자단기사채 미상환잔액(632,000백만원)을 반영하여 383,000백만원임 (5) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (6) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - (1) 채무증권 발행실적- 해당사항 없음 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - (4) 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (5) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - 360,000 - 360,000 합계 - - - - - 360,000 - 360,000 (6) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - (1) 채무증권 발행실적- 해당사항 없음 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - (4) 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (5) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (6) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 가. 공모자금의 사용내역 - 해당사항 없음 나. 사모자금의 사용내역 - 해당사항 없음 8. 기타 재무에 관한 사항 1. 대손충당금 설정 현황 가. 계정과목별 대손충당금 설정내역 (단위 : 억원, %) 구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금 설정률 제64기1분기 원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 2,878,129 74,369 10,515 198 29,387 8,873 133,103 42,747 1,203 196 137 1,360 250 145 1.5 합계 3,134,574 46,038 - 제63기 원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 2,846,61173,4126,39421430,3236,63258,790 41,8921,2861891681,298587 1.5 합계 3,022,376 44,925 - 제62기 원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 2,705,484 74,460 9,683 177 30,770 7,576 109,780 33,801 777 229 115 1,141 7 48 1.2 합계 2,937,930 36,118 - 나. 대손충당금 변동현황 (단위 : 억원) 구 분 제64기 1분기 제63기 제62기 1. 기초 대손충당금 잔액합계 44,925 36,118 27,913 2. 회계정책의 변경 - - - 3. 순대손처리액(①-②±③) 2,326 10,389 6,154 ① 대손처리액(상각채권액) 1,962 8,332 5,745 ② 상각채권회수액 243 842 1,067 ③ 기타증감액 607 2,899 1,476 4. 대손상각비 계상(환입)액 3,439 19,196 14,359 5. 기말 대손충당금 잔액합계 46,038 44,925 36,118 다. 대출채권관련 대손충당금 설정방침 은행은 대출채권에 대해 미래전망 정보를 포함하는 합리적이고 뒷받침될 수 있는 모든 정보를 고려하여 기대신용손실을 대손충당금으로 인식합니다. 최초 인식 후 신용위험의 증가 정도에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체 기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 대손충당금을 측정하도록 하고 있습니다. 구분 업무 Stage 1 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우 12개월 기대신용손실: 보고기간 말 이후 12개월 내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 Stage 2 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 Stage 3 신용이 손상된 경우 대출채권의 기대신용손실은 대손충당금 계정을 사용하여 차감하고 대출채권의 장부금액을 줄여서 표시합니다. 보고기간말에 발생한 기대신용손실의 변동액은 손상차손(환입)으로 당기손익에 인식합니다. 2. 공정가치 평가내역 가. 공정가치 평가절차 (연결기준) 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다. (1) 현금 및 예치금 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 사용하고 있습니다. (5) 기타금융자산 및 기타금융부채 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (7) 차입부채 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 나. 공정가치 서열체계 (연결기준) (1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 3,284,083 10,350,786 8,804,730 22,439,599 기타포괄손익금융자산 11,275,934 20,333,539 399,737 32,009,210 위험회피회계파생상품자산 - 62,011 - 62,011 합 계 14,560,017 30,746,336 9,204,467 54,510,820 금융부채 당기손익금융부채 625,447 2,197,369 221,395 3,044,211 당기손익인식지정금융부채 - 2,085 1,343,674 1,345,759 위험회피회계파생상품부채 - 273,857 - 273,857 합 계 625,447 2,473,311 1,565,069 4,663,827 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 2,836,902 9,006,438 8,503,932 20,347,272 기타포괄손익금융자산 9,825,970 19,166,257 408,778 29,401,005 위험회피회계파생상품자산 - 82,236 - 82,236 합 계 12,662,872 28,254,931 8,912,710 49,830,513 금융부채 당기손익금융부채 760,492 1,891,166 224,738 2,876,396 당기손익인식지정금융부채 - 2,406 1,243,685 1,246,091 위험회피회계파생상품부채 - 230,242 - 230,242 합 계 760,492 2,123,814 1,468,423 4,352,729 (2) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 ㅇ 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측 가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가 격은 제외함) ㅇ 수준3 : 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수 (관측 가능하지 않은 투입변수) 다. 공정가치 평가절차 (별도기준) 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다. (1) 현금 및 예치금 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로써, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 사용하고 있습니다. (5) 기타금융자산 및 기타금융부채 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (7) 차입부채 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 라. 공정가치 서열체계 (별도기준) (1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다.<당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,248,301 6,222,467 4,978,340 12,449,108 기타포괄손익금융자산 9,918,250 15,194,468 388,290 25,501,008 위험회피회계파생상품자산 - 60,158 - 60,158 합 계 11,166,551 21,477,093 5,366,630 38,010,274 금융부채 당기손익금융부채 - 1,945,731 - 1,945,731 위험회피회계파생상품부채 - 221,648 - 221,648 합 계 - 2,167,379 - 2,167,379 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,138,215 5,742,338 4,744,518 11,625,071 기타포괄손익금융자산 8,595,205 14,351,587 398,931 23,345,723 위험회피회계파생상품자산 - 74,817 - 74,817 합 계 9,733,420 20,168,742 5,143,449 35,045,611 금융부채 당기손익금융부채 - 1,706,753 - 1,706,753 위험회피회계파생상품부채 - 201,714 - 201,714 합 계 - 1,908,467 - 1,908,467 (2) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 ㅇ 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측 가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가 격은 제외함) ㅇ 수준3 : 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수 (관측 가능하지 않은 투입변수) IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 기업공시서식 작성기준에 따라 '이사의 경영진단 및 분석의견'은 분기보고서에 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. V. 회계감사인의 감사의견 등 1. 외부감사에 관한 사항 1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견 제64기 1분기(2024.1.1 ~ 2024.3.31)삼일회계법인-해당사항 없음-제63기(2023.1.1 ~ 2023.12.31)한영회계법인적정비교표시 재무제표재작성에 따른 강조사항상각후원가 측정 대출채권의기대신용손실 충당금제62기(2022.1.1 ~ 2022.12.31)한영회계법인적정비교표시 재무제표재작성에 따른 기타사항상각후원가 측정 대출채권의기대신용손실 충당금 사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항 2. 감사용역 체결현황 제 64기 1분기 삼일회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라공정하게 작성되었는지에 대한 감사 2,835 백만원 25,850 시간 567백만원2,200시간 제 63기 한영회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라공정하게 작성되었는지에 대한 감사 2,488 백만원 25,100 시간 2,488백만원 24,866시간 제62기 한영회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라공정하게 작성되었는지에 대한 감사 2,020백만원 23,000시간 2,020백만원 22,342시간 사업연도 감사인 내 용 감사계약내역 실제수행내역 보수 시간 보수 시간 주) 보수액은 연간보수기준이며, 실비를 제외한 금액임 3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황 제64기 1분기2024.2.1점포환경 전수조사 및 운영방향 수립 자문2024.2.1 ~ 2024.7.31600백만원-제63기2023.8.29GMTN Takedown 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성2023.8.29 ~ 2023.10.4100백만원-2023.4.10GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성2023.4.10 ~ 2023.4.21110백만원-제62기2022.6.13정보보호 및 개인정보보호 관리체계(ISMS-P) 인증추진 용역2022.6.13 ~ 2022.9.16220백만원-2022.4.15GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성2022.4.15 ~ 2022.10.2595백만원 + 70백만원- 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 주) 제64기 1분기 계약 건은 계약일 당시 회계감사인인 한영회계법인과 체결된 계약임 4. 재무제표 중 이해관계자의 판단에 상당한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대해 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과 12024년 02월 28일·회사측 : 감사, 검사부장 등 5명·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명대면회의2023년 기말감사 결과 보고, 내부회계관리제도감사결과 보고, 핵심감사사항 결과 보고 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 5. 회계감사인의 변경 사업연도 변경회사 변경전 감사인 변경후 감사인 내용 제64기1분기 중소기업은행 한영회계법인 삼일회계법인 신규 선임 ㈜아이비케이시스템 한영회계법인 삼일회계법인 계약기간만료 아이비케이신용정보㈜ 한영회계법인 삼일회계법인 계약기간만료 ㈜아이비케이서비스 한영회계법인 삼일회계법인 계약기간만료 제63기 - - - - 제62기 아이비케이연금보험㈜ 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간 만료 ㈜아이비케이저축은행 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간 만료 아이비케이투자증권㈜ 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간 만료 아이비케이자산운용㈜ 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간 만료 기업은행(중국)유한공사 천건회계법인 입신회계법인 계약기간 만료 주) 증권선물위원회가 '주식회사 등의 외부감사에 관한 법률' 및 동법 시행령에 의거 제64~66기 중소기업은행의 외부감사인을 삼일회계법인으로 지정 2. 내부통제에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '내부통제에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '이사회에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 2. 감사제도에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '감사제도에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 3. 주주총회 등에 관한 사항 1. 투표제도 현황 2024년 03월 31일 (기준일 : ) -미도입도입--제63기 정기주주총회 투표제도 종류 집중투표제 서면투표제 전자투표제 도입여부 실시여부 주 1) 당행의 은행장 및 전무이사, 이사는 중소기업은행법에 따라 임면됩니다. 2) 의결권대리행사권유제도 - 실시여부 : 제63기 정기주주총회 - 위임방법 : 전자위임장, 서면위임장 가. 채택한 투표제에 대한 행사절차 및 행사요건ㅇ 전자투표제 - 상법 제368조의4(전자적 방법에 의한 의결권의 행사)에 의거 이사회의 결의를 통해 도입하고 전자투표제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하여 주주가 주주총회에 참석하지 않고 전자적 방법으로 의결권을 행사하는 제도 2. 소수주주권의 행사여부 : 해당사항 없음 3. 경영권 경쟁 : 해당사항 없음 4. 의결권 현황 2024년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주797,425,869-우선주--보통주2자기주식우선주--------------------보통주797,425,867-우선주-- 구 분 주식의 종류 주식수 비고 발행주식총수(A) 의결권없는 주식수(B) 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) 기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D) 의결권이 부활된 주식수(E) 의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E) 5. 주식사무 정관상 신주인수권의 내용 제11조【신주인수권】 ① 당은행의 주주는 그가 가진 주식의 수에 따라서 신주를 배정받을 권리를 가진다. ② 제1항의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우에는 이사회의 결의로 주주외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1. 관련법령의 규정에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우 2. 관련법령의 규정에 의한 우리사주조합원에게 신주를 우선배정하는경우 3. 관련법령의 규정에 의하여 발행주식총수의 100분의 50 범위내에서 일반공모 증자방식으로 신주를 발행하는 경우 4. 관련법령의 규정에 의하여 주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 5. 정부에게 신주 전부를 배정하는 경우 6. 재무구조의 개선 등 당은행의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 ③ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 관련 법령이 정하는 바에 따라 이사회의 결의로 정한다. 결 산 일 12월 31일 정기주주총회 매 결산기 종료 후 3개월 이내 주주명부 폐쇄 및 기준일 ① 당은행은 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다. ② 당은행은 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다. ③ 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우에는 이사회의 결의에 의하여 2주간전에 공고한 후 3월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 주권의 종류 ① 당은행의 주식은 보통주식과 종류주식으로 한다. 당은행이 발행할 종류주식은 이익배당에 관한 우선주식, 전환주식, 상환주식으로 한다. ② 당은행은 주권 및 신주인수권증서를 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다. 명의개서대리인 명칭 : 한국예탁결제원, 전화번호 : 02-3774-3000 주주의 특전 없음 공고게재 홈페이지 주소 공고게재신문 https://www.ibk.co.kr다만, 전산장애 등 부득이한 사유로 인터넷홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 한국경제신문, 매일경제신문에 한다. 6. 주주총회의사록 요약 주총정보 안 건 결의내용 주요 논의내용 제63기정기주주총회 (2024.3.26) 제1호 의안 : 제63기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 1주당 배당금 : 984원 제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 보수한도 : 1,182백만원 제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 보수한도 : 324백만원 제62기정기주주총회 (2023.3.23) 제1호 의안 : 제62기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 1주당 배당금 : 960원 제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 보수한도 : 1,163백만원 제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 보수한도 : 318백만원 제61기정기주주총회 (2022.3.24) 제1호 의안 : 제61기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 1주당 배당금 : 보통주(780원), 우선주(780원) 제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 보수한도 : 1,150백만원 제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 보수한도 : 314백만원 VII. 주주에 관한 사항 당분기에 변동사항이 없으며, 기업공시서식 작성기준에 따라 '주주에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 1. 임원 현황 당사의 임원은 총 22명으로 등기임원은 7명, 미등기임원(집행간부 포함)은 15명입 니 다.(2024.03.31. 기준) 2024년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 김성태남1962년 06월은행장사내이사상근업무총괄- IBK기업은행 전무이사('20)- IBK캐피탈 대표이사('19)- 기업은행 경영전략그룹장('17)- 충남대학교 경영학 - 대전상업고등학교199--2023년 01월 03일~ 현재2026년 01월 02일김형일남1964년 07월전무이사사내이사상근지원그룹총괄- 기업은행 경영지원그룹장('21)- 〃 혁신금융그룹장('20)- 〃 글로벌사업부장(본부장)('20)- 〃 검사부장(본부장)('19)- 서울대학교 국제경제학 - 유신고등학교172--2023년 03월 21일~ 현재2026년 03월 20일전병목남1967년 12월감사감사상근감사- 한국조세 재정연구원 선임연구위원(現)- 대통령직 인수위원회 자문위원('22)- 서울대학교 자원공학- 부산혜광고---2023년 12월 14일~ 현재2026년 12월 13일김정훈남1958년 06월사외이사사외이사비상근보수위원회 위원장 운영위원회 위원 ESG위원회 위원- 단국대학교 겸임교수('19) - 한국금융연수원 감사실장('14)- 서울시립대학교 행정학 - 서울명지고등학교---2021년 04월 08일~ 현재2024년 04월 07일정소민여1971년 10월사외이사사외이사비상근ESG위원회 위원장 운영위원회 위원 보수위원회 위원- 한양대 법학전문대학원 교수(現)- 금융위원회 금융발전심의회 위원('19)- 서울대학교 법학 - 대일외국어고등학교---2021년 04월 08일~ 현재2024년 04월 07일이근경남1950년 12월사외이사사외이사비상근리스크관리위원회 위원장 운영위원회 위원 보수위원회 위원- SGI서울보증보험 사외이사('20)- 기술신용보증기금 이사장('01)- 서울대학교 경제학 - 경기상업고등학교---2023년 03월 28일~ 현재2026년 03월 27일전현배남1968년 10월사외이사사외이사비상근리스크관리위원회 위원 ESG위원회 위원- 서강대학교 경제학부 교수(現)- 신용회복위원회 위원(現)- 국민경제자문회의 혁신경제분과 위원(現)- 서울대학교 국제경제학- 경복고등학교---2023년 03월 28일~ 현재2026년 03월 27일문창환남1965년 01월집행간부미등기상근경영전략그룹- 기업은행 디지털그룹장- 〃 경서지역본부장- 〃 남중지역본부장196--2021년 07월 15일~ 현재2024년 07월 14일박청준남1966년 01월집행간부미등기상근개인고객그룹 IBK스포츠단- 기업은행 개인고객ㆍ카드사업그룹장- 〃 혁신금융그룹장- 〃 경기남부지역본부장168--2021년 07월 15일~ 현재2024년 07월 14일임문택남1965년 11월집행간부미등기상근기업고객그룹부산ㆍ울산ㆍ경남그룹- 기업은행 인천지역본부장- 〃 주안공단지점장- 〃 남동공단기업금융비전지점장194--2022년 01월 14일~ 현재2025년 01월 13일최광진남1965년 11월집행간부미등기상근CIB그룹- 기업은행 서부지역본부장- 〃 투자금융부장(본부장)- 〃 하노이지점장165--2022년 01월 14일~ 현재2025년 01월 13일권용대남1967년 03월집행간부미등기상근여신운영그룹- 기업은행 혁신금융그룹장 겸 IBK스포츠단장- 〃 혁신금융부장(본부장)- 〃 여신기획부장173--2022년 01월 14일~ 현재2025년 01월 13일현권익남1966년 02월집행간부미등기상근IT그룹충청ㆍ호남그룹- 기업은행 경기남부지역본부장- 〃 기업고객부장- 〃 강남기업금융센터장169--2022년 07월 15일~ 현재2024년 07월 14일손근수남1966년 06월집행간부미등기상근리스크관리그룹- 기업은행 인천지역본부장- 〃 여신심사부장(본부장)- 〃 직원행복부장2,071--2022년 07월 15일~ 현재2024년 07월 14일박봉규남1967년 07월집행간부미등기상근글로벌ㆍ자금시장그룹- 기업은행 인사부장(본부장)- 〃 비서실장- 〃 나눔행복부장165--2022년 07월 15일~ 현재2024년 07월 14일김인태남1966년 05월집행간부미등기상근혁신금융그룹- 기업은행 경서지역본부장- 〃 남부지역본부장- 〃 기업고객부장188--2023년 01월 18일~ 현재2025년 01월 17일김운영여1967년 09월집행간부미등기상근자산관리그룹장- 기업은행 금융소비자보호그룹장- 〃 검사부장(본부장)- 〃 검사부 수석검사역1,463--2023년 01월 18일~ 현재2025년 01월 17일유일광남1966년 11월집행간부미등기상근경영지원그룹- 기업은행 바른경영실장(본부장)- 〃 흥덕지점장- 〃 동수원드림기업지점장75--2023년 03월 28일~ 현재2025년 03월 27일이장섭남1966년 09월준법감시인미등기상근내부통제- 기업은행 인천동부지역본부장- 〃 카드사업본부장- 〃 총무부장168--2023년 07월 15~ 현재2025년 07월 14일김태형남1967년 11월집행간부미등기상근카드사업그룹 연금사업그룹- 기업은행 전략기획부장(본부장)- 〃 디지털기획부장- 〃 가산테크노지점장---2023년 07월 15일~ 현재2025년 07월 14일박일규남1967년 07월집행간부미등기상근디지털그룹- 기업은행 인사부장(본부장)- 〃 경영관리부장- 〃 경영관리부 IR팀장(부장)84--2024년 01월 15일~ 현재2026년 01월 14일오은선여1968년 01월집행간부미등기상근금융소비자보호그룹- 기업은행 강남지역본부장- 〃 외환사업부장- 〃 금융소비자보호부장157--2024년 01월 15일~ 현재2026년 01월 14일 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 ※ 본 보고서 작성기준일 이후 변동사항 (2024.03.31일 이후 변동사항) 가. 임원 및 집행간부의 퇴임 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 김정훈 남 1958년 06월 사외이사 사외이사 비상근 보수위원회 위원장 운영위원회 위원 ESG위원회 위원 - 단국대학교 겸임교수('19) - 한국금융연수원 감사실장('14)- 서울시립대학교 행정학 - 서울명지고등학교 - - - 2021년 04월 08일~ 2024년 04월 07일 2024년 04월 07일 나. 임원 및 집행간부의 연임 해당사항 없음 다. 임원 및 집행간부의 선임 해당사항 없음 라. 임원 및 집행간부의 담당업무 변경 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의 관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 김형일 남 1964년07월 전무이사 사내이사 상근 지원그룹총괄하남데이터센터 이전 추진단 단장 - 기업은행 경영지원그룹장('21)- 〃 혁신금융그룹장('20)- 〃 글로벌사업부장(본부장)('20)- 〃 검사부장(본부장)('19)- 서울대학교 국제경제학 - 유신고등학교 172 - - 2023년 03월 21일~ 현재 2026년 03월 20일 전현배 남 1968년10월 사외이사 사외이사 비상근 보수위원회 위원장리스크관리위원회 위원 ESG위원회 위원 - 서강대학교 경제학부 교수(現)- 신용회복위원회 위원(現)- 국민경제자문회의 혁신경제분과 위원(現)- 서울대학교 국제경제학- 경복고등학교 - - - 2023년 03월 28일~ 현재 2026년 03월 27일 현권익 남 1966년02월 집행간부 미등기 상근 IT그룹충청ㆍ호남그룹하남데이터센터 이전 추진단 부단장(총괄) - 기업은행 경기남부지역본부장- 〃 기업고객부장- 〃 강남기업금융센터장 169 - - 2022년 07월 15일~ 현재 2024년 07월 14일 마. 임원 및 집행간부의 겸직해제 해당사항 없음 바. 임원 및 집행간부의 소유주식수 변동 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 손근수 남 1966년 06월 집행간부 미등기 상근 리스크관리그룹 - 기업은행 인천지역본부장 - 〃 여신심사부장(본부장) - 〃 직원행복부장 2,185 - - 2022년 07월 15일~ 현재 2024년 07월 14일 3. 직원 등 현황 기업공시서식 작성기준에 따라 '직원 등 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 4. 미등기임원 보수 현황 기업공시서식 작성기준에 따라 '미등기임원 보수 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 2. 임원의 보수 등 기업공시서식 작성기준에 따라 '임원의 보수 등'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. IX. 계열회사 등에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '계열회사 등에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. X. 대주주 등과의 거래내용 당분기에 변동사항이 없으며, 기업공시서식 작성기준에 따라 '대주주 등과의 거래내용'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용 진행 및 변경사항 -해당사항 없음 2. 우발부채 등에 관한 사항 1. 중요한 소송사건 등 가. 중소기업은행 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 통상임금 청구소송 2014년 06월 26일 홍완엽 외 11,201 중소기업은행 약 776억원 패소 승소 진행 중 ㅇ '16. 5. 26. 1심 당행 패소ㅇ '17. 5. 12. 2심 당행 승소ㅇ '17. 6. 2. 원고 상고 통상임금 청구소송(2차) 2023년 05월 26일 김형선 외 12,651 중소기업은행 약 1억원(일부청구) 진행 중 - - ㅇ '14. 6. 26. 제기된 통상임금 청구소송의 결과와 동일할 것으로 예상됨 ㈜모뉴엘 관련 한국무역보험공사의 전액면책 통보에 당행이 이의신청하였으나전부 기각되어, 한국무역보험공사를 상대로보증채무금 및 보험금청구소송 제기 2015년 08월 03일 중소기업은행 한국무역보험공사 약 990억원(파기환송심 소가 : 약 230억원) 일부승소 강제조정,패소 승소(파기환송심 접수) ㅇ '18. 7. 9. 강제조정결정으로 보험금 청구액의 50% 회수ㅇ '18. 8. 24. 보증금부분 항소심 판결 선고(당행 패소)ㅇ '18. 9. 20. 당행 상고ㅇ '24. 3. 28. 보증금 부분 상고심 판결 선고(당행 승소)ㅇ '24. 4. 9. 보증금부분 파기환송심 사건 접수 ㅇ 승소 시 관련 대출금 회수 가능 Wamai 외 322명(1998년 동부 아프리카에 있는케냐 및 탄자니아 미국 대사관 연쇄폭파사건의피해자 및 희생자 유족들)이 1998년 미국 대사관연쇄폭파사건과 관련하여 2014년경 미국법원으로부터 이란 정부 상대 손해배상확정판결을 받았고, 이에 근거하여 중소기업은행을상대로 소송 제기 2021년 01월 14일(미국 뉴욕시간 기준) Wamai 외 322명(원고들은 1998년 동부아프리카에 있는 케냐 및 탄자니아미국 대사관 연쇄폭파사건의 피해자 및 희생자 유족들) 중소기업은행 약 60,687억원 승소 승소 - ㅇ '21.4.13. 소각하 신청ㅇ '21.7.14. 소각하 결정ㅇ '21.7.29. 제1심 당행 승소ㅇ '21.8.9. 원고 항소ㅇ '23.2.16. 항소 기각, 당행 승소ㅇ '23.3.2. 항소법원 재심리 신청ㅇ '23.4.12. 재심리 기각, 당행 승소 ㅇ '23.9.8. 대법원상고허가신청 ㅇ '24.1.8. 상고허가신청 기각 , 당행 승소 ㅇ '24.2.2. 당행 승소 확정 * 상기 일자는 미국 뉴욕시간 기준임 나. 주요종속회사에 관한 사항 회사 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업 재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 (주)아이비케이캐피탈 채무부존재 확인 의 소 2022년 09월 26일 김 ** ㈜아이비케이캐피탈 50백만원 승소 승소 - ㅇ 매출채권의 양도 승낙자 (제 3채무자 )인 원고가 당사 상대로 일부 채무 부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였으나, 1심 및 2심에서 당사 전부승소 판결 확정되어 종결됨 주식매매대금 청구의 소 2023년 02월 21일 ㈜아이비케이캐피탈 , 에 *㈜ , 유 *㈜ (2015 KIF-IBKC / SBI 세컨더리 IT 전문투자조합 ) 남 ** 4,977백만원 진행 중 - - ㅇ 당사가 투자조합의 업무집행조합원으로서 원고의 자격으로 주식 매도인 상대로 주식매매계약상 매수청구권을 행사하여 제기한 소송으로서 , 회사에 미치는 재무적 , 경영적 영향 크지 않음 주식매매대금 등 청구의 소 2023년 04월 04일 IBKC- 나이스뉴딜소부장 신기술사업투자조합 공동대표 ㈜아이비케이캐피탈 , 나 **㈜ 외 8명 ㈜스 , 배 ** 999백만원 진행 중 - - ㅇ 당사가 투자조합의 공동 업무집행조합원으로서 원고의 자격으로 피투자회사와 대표이사를 상대로 주식인수계약상 의무위반을 이유로 매수청구권을 행사하여 다른 투자조합과 공동으로 제기한 소송으로서 , 회사에 미치는 재무적 , 경영적 영향 크지 않음 양수금 등 청구의 소 2023년 07월 17일 ㈜아이비케이캐피탈 정 , 최 , 김 , ㈜부 *** 452백만원 승소 및 화해권고 결정 - - ㅇ 당사가 임차보증금 반환채권의 질권자로서 원고의 자격으로 점유자와 임차인 차주를 상대로는 부동산 인도 청구를, 임대인 상대로는 보증금의 반환을 구한 소송으로 정, 최, 김에 대하여 1심 당사 승소 판결 및 ㈜부에 대하여 당사 승소 취지 화해권고 결정(확정)됨 양수금 등 청구의 소 2023년 08월 29일 ㈜아이비케이캐피탈 한 , ㈜부 *** 279백만원 진행 중 - - ㅇ 당사가 임차보증금 반환채권의 질권자로서 원고의 자격으로 임차인 차주를 상대로는 부동산 인도 청구를 , 임대인 상대로는 보증금의 반환을 구한 소송으로서 , 회사에 미치는 재무적 , 경영적 영향 크지 않음 배당이의 의 소 2023년 11월 13일 ㈜파 * ㈜아이비케이캐피탈 59백만원 진행 중 - - ㅇ 부동산 강제경매 사건에서 후순위 채권자가 당사 상대로 배당표의 경정을 구하는 배당이의 소송으로서 , 회사에 미치는 재무적 , 경영적 영향 크지 않음 채무부존재 확인의 소 2024년 02월 20일 김 ㈜아이비케이캐피탈 1,587백만원 진행 중 - - ㅇ 생활형 숙박시설 중도금 대출차주인 원고가 당사 상대로 채무부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였으며, 보고기준일 현재 예측불가함 채무부존재 확인의 소 2024년 03월 08일 김 외 26명 ㈜아이비케이캐피탈 1,400백만원 진행 중 - - ㅇ 생활형 숙박시설 중도금 대출차주인 원고들이 당사 상대로 채무부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였으며, 보고기준일 현재 예측불가함 채무부존재 확인의 소 2024년 03월 20일 김 ㈜아이비케이캐피탈 50백만원 진행 중 - - ㅇ 생활형 숙박시설 중도금 대출차주인 원고가 당사 상대로 채무부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였으며, 보고기준일 현재 예측불가함 제3자 이의의 소 2024년 03월 25일 이 ㈜아이비케이캐피탈 19백만원 진행 중 - - ㅇ 임차보증금 대출 관련, 차주로부터 임차권 양수받았다고 주장하는 원고가 당사 상대로 강제집행의 불허를 구하는 제3자 이의 소송을 제기하였으며, 보고기준일 현재 예측불가함 아이비케이투자증권(주) 손해배상 청구의 소 2021년 10월 13일 아이비케이투자증권㈜ 중국은행 외 1 3,466백만원 일부승소 진행 중 - ㅇ 2024.02.15. 당사 청구에 대하여 일부 인용(청구금액 대비 약 58%)하는 취지로 제1심 판결선고됨ㅇ 당사 및 피고들 각 항소 제기함에 따라 제2심 진행 중이며 변론기일은 아직 지정되지 않음ㅇ 당사가 인수하였던 증권예탁증권의 상장 폐지로 인한 손실을 피고에게 청구하는 건으로, 당사가 입은 손실은 기상각처리하였으므로 소송에서 패소하더라도 재무적 영향은 크지 않으며, 승소하는 경우 재무적으로 긍정적인 효과 발생. 부당이득금 반환 청구 2022년 11월 03일 김 ** 아이비케이투자증권㈜ 400백만원 일부패소 진행 중 - ㅇ 2024.02.15. 원고 청구에 관하여 일부 인용(청구금액 대비 약 69%)하는 취지로 제1심 판결선고됨ㅇ 당사 및 원고 각 항소 제기함에 따라 제2심 진행 중이며 변론기일은 아직 지정되지 않음ㅇ 당사 판매 금융투자상품에 대해 투자자가 착오취소를 주장하며 투자금의 반환을 청구한 건ㅇ 패소 시 당사에 미치는 재무적, 경영적 영향이 다소 있을 수 있으며, 해당 금융투자상품 가입고객들의 추가 소송제기 예상됨 계좌 명의변경 청구 2023년 03월 17일 이 ** 아이비케이투자증권㈜ 50백만원 진행 중 - - ㅇ 변론기일 아직 지정되지 않음 ㅇ 당사에 개설된 계좌에 대해 실질적으로 권리를 가지고 있다고 주장하는 자 (사망 )의 상속인이 계좌에 대한 권리를 주장하며 명의변경 청구의 소를 제기 ㅇ 서류 미비로 인하여 당사는 원고의 요청을 수용하지 못하고 있으나 , 소송 과정 중 서류 완비하는 경우 당사 패소 가능성이 있음 ㅇ 패소하더라도 당사의 고유재산에 미치는 영향은 소송비용 등을 제외하고는 없으므로 , 재무적 , 경영적 영향은 미미할 것 부당이득금 반환 청구 2023년 05월 08일 동 社 아이비케이투자증권㈜ 외 2 3,080백만원 진행 중 - - ㅇ 2024.03.08. 제2회 변론기일 진행되었으며 2024.04.26. 제3회 변론기일 진행 예정ㅇ 당사가 수령한 금융주선/자문수수료 중 일부에 대해 법률상 원인이 없음 또는 과다하다는 이유로 부당 이득반환을 청구한 건ㅇ 당사는 약정에 따라 금융주선/자문 업무 수행 후 그 대가로 수수료를 수령하였다는 취지로 대응하고 있으나 일부 수수료가 감액되어 반환해야 할 가능성 있는 등 소송결과를 예측하기 어려움ㅇ 패소 시 당사에 미치는 재무적, 경영적 영향이 다소 있음 부당이득금 반환 청구 2024년 03월 21일 박 외 5 아이비케이투자증권㈜ 1,567백만원 진행 중 - - ㅇ 변론기일 아직 지정되지 않음ㅇ 당사 판매 금융투자상품에 대해 투자자가 착오취소 및 불완전판매를 주장하며 투자금의 반환내지는 손해 배상을 청구한 건ㅇ 패소 시 당사에 미치는 재무적, 경영적 영향이 다소 있을 수 있음 아이비케이연금보험(주) 수익증권 매매대금 반환 소송 2020년 11월 23일 아이비케이연금보험(주) 증권㈜ 외 1인 3,676백만원 일부승소 진행 중 - ㅇ 1심 소가: 12,493백만원(일부승소, 판결선고일 2023.10.26일) ㅇ 2심 소제기일: 2023.12.5일ㅇ 보고 기준일 현재 소송결과 및 그 영향을 예측 불가함 (주)아이비케이저축은행 사해신탁취소청구의 소 2022년 11월 03일 ㈜아이비케이저축은행 양 561백만원 승소 패소 진행 중 ㅇ 양 수분양자에 대한 대출을 진행하였던 건으로, 양과 시공사인 지의 공동사업장으로 지이 근린생활시설에 대한 소유권이전등기청구권을 *은행에게 담보제공하고, 은행이 지정하는 신탁사와 부동산담보신탁계약을 체결한 건임ㅇ 양* 근린생활시설 중도금 대출과 관련하여 신*㈜를 상대로 제기한 사해신탁취소 사건 1심에서 당행이 승소, 신㈜가 항소하여 당행이 패소(2024.02.14)하였으나, 법무법인 자문결과 이 사건 근린 생활시설에 대한 소유권이전등기청구권을 국민은행에게 담보제공하고, *은행이 지정하는 신탁사와 부동산담보신탁계약을 체결하는 것으로 되어 있으나 피담보채권이 80억원이고 담보목적물이 이 사건 근린생활시설인 것처럼 판단하여 신*㈜에 대한 담보신탁도 일정의 담보권 설정행위로 보는 잘못된 판단을 한 것으로 보이므로 상고를 하여 다툴 여지가 있다고 하여 법무법인(바*)을 선임하여 대법원 상고 신청함ㅇ 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 매매대금반환 2023년 05월 15일 ㈜아이비케이저축은행 한* 888백만원 진행 중 - - ㅇ 대주단(당행 외) 대출 건으로 한의 부동산매매계약 해지에 따른 매매대금(계약금)을 반환 관련 소송 건으로 현재로서는 동 소송의 전망을 예측할 수 없으며, 회사의 경영진은 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 대여금 2023년 07월 25일 ㈜아이비케이저축은행 ㈜아 460백만원 진행 중 - - ㅇ 현재로서는 동 소송의 전망을 예측할 수 없으며 , 회사의 경영진은 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 대여금 2023년 10월 20일 ㈜아이비케이저축은행 ㈜경 *** 175백만원 승소 - - ㅇ 채무관련인에 대한 지급명령 (대여금 ) 신청 건으로 보증인 민 ** 이의신청 (2023.09.04 파산 및 면책인용, 당행 채권자 목록 누락 ) 하였으며 2024.2월 중 차주에 대한 결정문 수령 완 료 ㅇ 법원 재판부에서는 파산 및 면책 인용 시 채권자 목록에 누락되었더라도 대여금 소송시 피고 가 악의로 원고의 채권을 누락하였다고 인정하지 않는 이상 원고의 승소를 갈음하기 어려우 므로 보증인 민 에 대한 소를 취하 예정이며 , 보증인 민에 대한 소를 취하하더라도 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 대여금 2023년 12월 27일 ㈜아이비케이저축은행 니 *㈜ 189백만원 진행 중 - - ㅇ 할인어음 부도로 인하여 채무관련인에 대하여 지급명령(대여금) 신청 건으로 '24.1월 중 결정문 수령 완료ㅇ 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 배당이의 2024년 01월 30일 ㈜아이비케이저축은행 문* 외 8명 148백만원 진행 중 - - ㅇ 대전지법 천안지원 배당절차 사건에 대한 임금채권의 배당금 중 ㈜지*에서 체불임금의 일부를 변제한 것으로 확인되어 체불임금 잔액을 초과하는 배당금액에 대하여 배당이의 소 제기 신청함ㅇ 소송 결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 기업은행(중국)유한공사 대출원리금 상환청구 소송 2021년 10월 27일 기업은행(중국)유한공사 A 99,986천위안 완료 - - ㅇ 파산절차 진행 시작('24.03.01) 대출원리금 상환청구 소송 2022년 01월 15일 기업은행(중국)유한공사 B 895천위안 승소 - - ㅇ 강제집행 중단('23.9월)ㅇ 강제집행 회복 신청('23.9월)ㅇ 법원 미접수 상태ㅇ 법원 접수 대기 중 대출원리금 상환청구 소송 2022년 02월 16일 기업은행(중국)유한공사 C 580천위안 승소 - - ㅇ 강제집행 중단('23.9월)ㅇ 강제집행 회복 신청('23.9월)ㅇ 법원 미접수 상태ㅇ 법원 접수 대기 중 대출원리금 상환청구 소송 2023년 07월 31일 기업은행(중국)유한공사 D 1,571천위안 - - - ㅇ 소송신청('23.7월)ㅇ 법원 접수('24.1월)ㅇ 1심 예정('24.5월) 대출원리금 상환청구 소송 2024년 01월 05일 기업은행(중국)유한공사 E 652천위안 - - - ㅇ 1심 예정('24.6월) 주) 기업은행(중국)유한공사 : '완료'는 법원 조정절차 진행 중을 의미하며, 화해권고 등의 법적 절차를 뜻함 2. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 (기준일 : 2024년 03월 31일) (단위 : 매, 백만원) 제 출 처 매 수 금 액 비 고 은 행 - - - 금융기관(은행제외) - - - 법 인 - - - 기타(개인) - - - 3. 채무보증 현황 (1) 2024년 3월말 현재 연결 기준 지급보증 등의 종류별 금액 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 1분기말 제63기말 제62기말 원화확정지급보증 2,532,214 2,489,182 2,503,493 외화확정지급보증 4,884,195 5,084,843 3,857,787 미확정지급보증 1,846,817 1,690,303 1,792,022 합 계 9,263,226 9,264,328 8,153,302 (2) 2024년 3월말 현재 별도 기준 지급보증 등의 종류별 금액 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 1분기말 제63기말 제62기말 원화확정지급보증 2,532,214 2,489,182 2,505,404 외화확정지급보증 4,409,154 4,498,555 3,504,915 미확정지급보증 1,808,771 1,677,630 1,778,511 합 계 8,750,139 8,665,367 7,788,830 4. 채무인수약정 현황 (연결기준) (단위 : 백만원) 구 분 제64기 1분기말 제63기말 제62기말 대출약정 68,188,792 67,115,059 66,697,605 기타약정 12,498,063 11,708,099 9,304,448 합계 80,686,855 78,823,158 76,002,053 5. 그밖의 우발채무 등 그 밖의 우발채무 등의 내용은 ' III. 재무에 관한 사항'의 '3. 연결재무제표 주석'의 '22. 약정사항 및 우발사항' 을 참고하시 기 바랍니다. 3. 제재 등과 관련된 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '제재 등과 관련된 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. XII. 상세표 1. 연결대상 종속회사 현황(상세) 기업공시서식 작성기준에 따라 '연결대상 종속회사 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 2. 계열회사 현황(상세) 기업공시서식 작성기준에 따라 '계열회사 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 3. 타법인출자 현황(상세) 기업공시서식 작성기준에 따라 '타법인출자 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 해당사항 없음 2. 전문가와의 이해관계 해당사항 없음