INDUSTRIAL BANK OF KOREA

Quarterly Report • Nov 14, 2024

분기보고서 5.6 중소기업은행 3 Y 분 기 보 고 서 (제 64 기) 2024년 01월 01일2024년 09월 30일 사업연도 부터 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2024년 11월 14일 주권상장법인해당사항 없음 제출대상법인 유형 : 면제사유발생 : 회 사 명 : 중소기업은행 대 표 이 사 : 김 성 태 본 점 소 재 지 : 서울시 중구 을지로 79 (전 화) 02-729-6114 (홈페이지) https://www.ibk.co.kr 작 성 책 임 자 : (직 책) IR부장 (성 명) 신 윤 상 (전 화) 02-729-6114 목 차 【 대표이사 등의 확인 】 대표이사등의 확인서명_1.jpg 대표이사등의 확인서명 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 기업공시서식 작성기준에 따라 '회사의 개요'는 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 2. 회사의 연혁 기업공시서식 작성기준에 따라 '회사의 연혁'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 3. 자본금 변동사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '자본금 변동사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 4. 주식의 총수 등 기업공시서식 작성기준에 따라 '주식의 총수 등'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 5. 정관에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '정관에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 중소기업은행은 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활하게 하고, 경제적 지위의 향상을 도모하기 위해 1961년 중소기업은행법에 의거하여 설립되었습니다. (주)아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권(주) 등 9개의 비은행 자회사를 보유하고 있으며, 기업은행(중국)유한공사, IBK인도네시아은행, IBK미얀마은행 등 3개의 해외법인과 9개의 해외지점, 2개의 사무소를 운영하고 있습니다. 당행은 재정자금 차입, 중소기업금융채권의 발행 등을 통해 중소기업자의 경제활동과 경제적 지위를 지원하고 있습니다. 이와 더불어 은행법 등 관련 법률에 근거하여 은행의 고유업무, 부수업무, 겸영업무를 영위하고 있으며, 이에는 예금ㆍ적금의 수입, 자금의 대출 또는 어음의 할인, 내ㆍ외국환 등의 사업, 파생상품 및 파생결합증권의 매매업무, 국채, 지방채 및 특수채의 인수ㆍ매출ㆍ매매업무, 투자자문업, 신탁업, 보험대리점의 업무, 퇴직연금사업자의 업무, 신용카드업 등이 있습니다. 중소기업은행은 1961년 설립 이후, 경제가 어려울 때마다 중소기업의 든든한 버팀목이 되어왔습니다. 60년 이상 발전시킨 노하우와 시스템을 기반으로 우량기업을 발굴ㆍ지원하고, 기술력과 미래 가능성을 중시하는 방향으로 여신 관행을 혁신하고 있습니다. 또한, 모험자본 공급 확대, 기업의 성장 단계별 맞춤형 지원 체계 구축, 중소기업 ESG경영지원 등을 통해 중소기업의 지속가능한 성장을 뒷받침하고 있습니다. 2024년 3분기 중소기업은행의 별도기준 당기순이익은 전년동기 대비 5.6%(1,057억원) 증가한 1조 9,946억원을, 자회사를 포함한 연결기준 당기순이익은 전년동기 대비 3.6%(757억원) 증가한 2조 1,977억원을 기록했습니다. 중소기업 및 소상공인 지원 확대를 통한 대출자산 성장과 비용 효율화 노력에 힘입어, 대내외 변동성 확대에도 안정적인 실적을 시현하였습니다. 2024년 3분기말 현재 중소기업대출 잔액은 243.6조원으로, 시장점유율 23.32%를 기록하며 중소기업금융시장에서의 우위를 공고히 하였습니다. 한편, BIS자기자본비율은 14.88%, 유동성커버리지비율은 102.96%로 규제비율을 상회하며, 총 연체율 0.86%, 고정이하여신비율 1.31% 등 건전성 지표 역시 관리 가능한 범위 내로 유지하고 있습니다. 앞으로도 중소기업은행은 안정적인 이익창출력을 기반으로 중소기업과 소상공인에 대한 지원 등 시장 안전판 역할을 강화하고, 고객과 은행, 사회의 가치를 함께 높여 나가는 '가치금융' 실현을 통해 지속가능한 성장을 이어 나가겠습니다. 2. 영업의 현황 1. 영업의 개황 가. 중소기업은행 중소기업은행의 2024년 3분기 연결기준 당기순이익은 2조 1,977억원으로, 중소기업 및 소상공인 지원을 통한 꾸준한 대출자산 성장에 힘입어 안정적인 실적을 시현하였습니다. 자회사를 제외한 중소기업은행의 당기순이익은 지난해 같은 기간보다 5.6% 증가한 1조 9,946억원을 기록하였습니다. 한편, 중소기업대출 잔액은 전년말 대비 9.8조원 순증한 243.6조원으로, 시장점유율은 23.32%를 기록하며 중소기업대출 리딩뱅크의 지위를 굳건히 하였습니다. 견조한 대출 성장에도 총 연체율은 0.86%, 고정이하여신비율은 1.31%를 기록하는 등 건전성 지표 또한 안정적으로 관리되고 있습니다. 전세계적으로 물가 상승률 둔화에 따른 금리인하가 본격화되며 세계 경제는 완만한 성장세가 예상되나, 경기회복 속도는 지정학적 리스크 등 불확실성 영향에 국가별로 상이할 것으로 보입니다. 이에 중소기업은행은 중소기업 및 소상공인의 연착륙을 위해 적극적으로 지원하며, 이를 바탕으로 은행이 한 단계 더 성장할 수 있는 선순환 구조를 만들고자 합니다. 동시에 창업기업 육성과 모험자본 공급 확대 등 성장 사다리 역할을 선도할 것이며, 중소기업의 녹색전환 지원, ESG경영 및 디지털 전환 주도 등 민간금융만으로 충분하지 않은 분야에서도 시장을 선도하여 정책금융 역할 재정립 요구에 적극 대응해 나갈 예정입니다. (단위 : 억원) 영업종류 영업수익 은행계정 주1) 202,473 신탁계정 주2) 1,056 주 1) 제64기 3분기말 영업수익은 IFRS별도 기준임 2) 유보금 차감전 신탁보수(재산, 공익, 개발포함, 증투 제외) + 중도해지수수료 포함임 나. (주)아이비케이캐피탈 1986년 11월 1일에 설립, 2024년 9월말 현재 당기순이익 약 1,844억 원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 매출액 591,629 743,608 524,120 영업이익 238,006 233,610 236,572 당기순이익 184,397 184,088 182,150 주) 제64기 3분기 : 2024.1.1 ~ 2024.9.30 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 다. 아이비케이투자증권(주) 2008년 5월 29일에 설립, 2024년 9월말 현재 당기순이익 약 321억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 매출액 1,964,279 2,335,547 2,226,563 영업이익 76,925 87,932 66,374 당기순이익 32,103 31,268 47,108 주) 제64기 3분기 : 2024.1.1 ~ 2024.9.30 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 라. 아이비케이연금보험(주) 2010년 7월 9일에 설립, 2024년 9월말 현재 당기순이익 약 352억 원 시현 ※ IFRS17 도입에 따라 제62기는 재작성 됨 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 매출액 500,703 816,742 532,559 영업이익(손실) 45,321 (34,436) (100,492) 당기순이익(손실) 35,220 (25,980) (77,170) 주) 제64기 3분기 : 2024.1.1 ~ 2024.9.30 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 마. 아이비케이자산운용(주) 2004년 10월 26일에 설립, 2024년 9월말 현재 당기순이익 약 71억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 매출액 19,709 23,566 23,593 영업이익 8,297 8,872 6,862 당기순이익 7,129 6,291 5,169 주) 제64기 3분기 : 2024.1.1 ~ 2024.9.30 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 바. (주)아이비케이저축은행 2011년 10월 11일 설립(2013년 7월 15일 자회사 편입), 2024년 9월말 현재 당기순손실 약 437억원 발생 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 매출액 94,247 139,856 105,307 영업이익(손실) (49,492) (32,335) 24,164 당기순이익(손실) (43,717) (24,870) 19,249 주) 제64기 3분기 : 2024.1.1 ~ 2024.9.30 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 사. (주)아이비케이시스템 1991년 3월 22일 설립, 2024년 9월말 현재 당기순이익 약 32억원 시 현 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 매출액 199,971 231,780 202,101 영업이익 4,093 3,961 4,189 당기순이익 3,193 2,975 3,262 주) 제64기 3분기 : 2024.1.1 ~ 2024.9.30 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 아. 아이비케이신용정보(주) 2000년 1월 18일 설립, 2024년 9월말 현재 당기순이익 약 43억 원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 매출액 26,415 33,391 30,568 영업이익 5,164 5,256 3,980 당기순이익 4,281 3,984 3,084 주) 제64기 3분기 : 2024.1.1 ~ 2024.9.30 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 자. (주)아이비케이서비스 2018년 12월 14일 설립, 2024년 9월말 현재 당기순이익 약 16억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 매출액 58,447 72,982 70,966 영업이익 2,066 1,096 2,131 당기순이익 1,641 863 1,189 주) 제64기 3분기 : 2024.1.1 ~ 2024.9.30 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 차. (주)아이비케이벤처투자 2023년 12월 14일 설립, 2024년 9월말 현재 당기순손실 약 25억원 발생 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 매출액 - - - 영업이익(손실) (2,316) - - 당기순이익(손실) (2,544) - - 주) 제64기 3분기 : 2024.1.1 ~ 2024.9.30 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 카. 기업은행(중국)유한공사 2009년 6월 22일 설립, 2024년 9월말 현재 당기순이익 약 232억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 매출액 230,791 269,333 262,574 영업이익 29,072 44,476 46,655 당기순이익 23,165 38,102 36,154 주) 제64기 3분기 : 2024.1.1 ~ 2024.9.30 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 타. IBK인도네시아은행 2019년 8월 14일에 합병 승인 취득(PT Bank Agris Tbk, PT Bank Mitraniaga Tbk)2019년 9월 5일 설립, 2024년 9월말 현재 당기순이익 약 142억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 매출액 136,674 156,899 110,571 영업이익 16,690 15,401 10,522 당기순이익 14,190 15,590 8,129 주) 제64기 3분기 : 2024.1.1 ~ 2024.9.30 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 파. IBK미얀마은행 2021년 1월 21일 설립, 2024년 9월말 현재 당기순이익 약 32억원 시현 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 매출액 6,256 5,245 3,541 영업이익(손실) 3,461 1,650 (213) 당기순이익(손실) 3,211 1,612 (373) 주) 제64기 3분기 : 2024.1.1 ~ 2024.9.30 제63기 : 2023.1.1 ~ 2023.12.31 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 2. 영업의 종류 가. 예금업무 (1) 개인상품 구 분 상품종류 특 징 입출식예금 보통예금, 저축예금, IBK플러스저축예금, IBK모임통장, IBK주식거래캐시백통장, i-미래통장, IBK간편한통장, IBK주거래생활금융통장,IBK중기근로자급여파킹통장, IBK개인입출통장, 머니박스 개인자금 등의 수시입출금을 위한 통장으로 입출금에 대한 별도의 한도 제한없이 이용 가능 IBK행복지킴이통장, IBK국민연금안심통장, IBK공무원연금안심통장,IBK군인연금안심통장, IBK호국보훈지킴이통장,IBK주택연금지킴이통장,IBK장병급여안심통장 가입대상이 특정되어 있는 압류방지 전용통장으로 급여지급기관이 지정한 특정코드자금만 입금이 가능하며 그 외 자금은 입금 불가함 IBK나라사랑통장 군 의무복무사병만 가입 가능한 입출금이 자유로운 예금 거치식예금 정기예금, 실세금리정기예금, 장기회전정기예금, IBK회전정기예금,IBK중기근로자우대중금채, IBK굴리기통장 가입금액과 계약기간이 상품별 구분되어 있는 목돈운용을 위한 거치식 상품 적립식예금 정기적금, 가계우대정기적금, IBK월복리자유적금, 참!좋은 캐시백 적금,IBK사랑나눔적금, IBK평생든든자유적금, i-ONE놀이터적금,IBK생활금융적금, IBK D-day적금, IBK탄소제로적금, IBK중기근로자우대적금, IBK부모급여우대적금, IBK모으기통장 가입금액 및 계약기간, 납입방식이 정해져있는 적립식 상품으로 고객의 라이프사이클에 따른 차별화된 상품 서비스를 제공 IBK군간부적금, IBK장병내일준비적금 의무복무사병 또는 직업군인만 가입 가능한 군인 전용 적립식 상품 IBK미소드림적금, IBK청년도약계좌 정책성 적립식 상품 혼합식상품 IBK I LOVE KOREA, IBK평생한가족통장, 1석7조통장 구성상품별 종류(입출금식, 적립식, 거치식)가 혼합된 상품으로 상품별 우대요건과 니즈에 따라 선택 가능한 복합 상품 청약상품 주택청약종합저축 ㅇ 가입대상 : 국민인 개인(국내 거소가 있는 재외동포 포함) 또는 외국인 거주자ㅇ 저축기간 : 가입한 날로부터 입주자로 선정(당첨)된 날까지 청년 주택드림 청약통장 ㅇ 가입대상 : 만19~34세(병역기간 6년 인정)로 본인이 무주택인 거주자 중,다음의 하나에 해당되는 자 ① 직전년도 근로소득 50백만원 이하인 근로소득자 ② 직전년도 종합소득 50백만원 이하인 사업, 기타소득자 ③ 직전년도 신고소득이 없는 복무 중인 병 또는 전역자ㅇ 저축기간 : 가입한 날로부터 해지일까지 ㅇ 비과세요건 충족 시, 이자소득 500만원까지 비과세 혜택ㅇ 가입요건 충족 시, 기존 주택청약종합저축에서 청년 주택드림 청약통장으로 전환 가능 (2) 기업상품 구 분 상품종류 특 징 입출식예금 당좌예금 법인 또는 개인사업자로 일정한 자격을 갖춘 자가 상거래에서 발생하는 대금의 결제를 위해 어음 또는 수표를 발행하고, 그 지급사무를 은행에 위임하여 수시로 입금 및 지급이 가능한 예금 가계당좌예금 개인으로 일정한 자격을 갖춘 자가 가계수표를 발행할 수 있는 개인 당좌예금 IBK내사업처음통장, IBK평생주거래기업통장, IBK맛집통장,IBK 성공의 법칙 통장, i-ONE U 통장, IBK기업증권거래통장,IBK-COOP(협동조합) 통장 법인 및 개인사업자 등 기업의 수시 입출금을 위한 통장으로 입출금에 대한별도의 한도 제한 없이 이용 가능 IBK부가가치세 매입자납부전용통장 사업자간 금 관련 제품 및 구리ㆍ철스크랩 등 관련 제품 거래 시 매매대금의결제와 부가가치세 납부를 지원하는 입출식 예금 IBK하도급지킴이통장, IBK하도급대금결제통장 하도급시스템을 통해 발주한 공사대금 및 임금이 원ㆍ하도급자와 근로자에게기간 내 집행되도록 관리하는 전용결제통장 IBK보증부대출전용통장, IBK트러스트온 전용통장, 클린플러스 전용통장, 협동조합공동구매전용통장, 중진공 정책자금 전용통장 보증기관 또는 공공기관 등으로부터 전용계좌입금 특약이 부여된 대출금의입금을 위한 입출식 예금상품 IBK 안심정산통장 카드매출 바로입금 서비스 이용기업의 은행ㆍ카드사 간 카드매출대금 정산을 목적으로 하는 입출식 예금상품 거치식예금 IBK 성공의 법칙 예금, IBK ALL바른기업통장(거치식),IBK혁신창업기업 응원통장 예치기간을 정하고 거래를 시작할 때 맡긴 돈을 만기에 찾는 법인 및 개인사업자 대상의 거치식 예금으로 상품 종류별 가입한도와 금액은 상이함 #All4biz 예금 비대면 전용 법인 및 개인사업자 대상의 거치식 예금 상품으로 비대면채널 상품가입 실적 등에 따라 우대금리 제공 퇴직연금정기예금 퇴직연금신탁의 적립금을 원리금보장형 연금자산으로 운용하고자 하는 퇴직연금사업자 대상 거치식 예금 ISA전용 정기예금 ISA(개인종합자산관리계좌)의 가입자 적립금을 원리금보장 상품으로 운용하기 위한 ISA사업자 대상 거치식 예금 적립식예금 기업부금, 주거래기업부금, IBK성공맞춤적금, IBK 성공의 법칙 적금,IBK늘푸른하늘통장(적립식), IBK ALL바른기업통장(적립식) 기간을 정하고 그 기간 중에 미리 정한 금액이나 불특정 금액을 정기 또는부정기적으로 입금하는 법인 및 개인사업자 대상의 적립식 예금으로 상품 종류별가입한도와 금액은 상이함 희망e-룸 변동금리적금 비대면 전용 법인 및 개인사업자 대상의 적립식 예금 상품으로KORIBOR(3월물)에 연동하여 3개월 단위로 변동금리 적용 IBK창업예금 창업을 준비 중인 개인 및 창업 후 3년 이내 중소기업을 우대하는 적립식 예금상품 (3) 외화예금상품 거래형태 상품명 주요내용 예치한도 외화예금상품 외화보통예금 ㅇ 가입대상 : 제한 없음 제한 없음 외화정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한 없음ㅇ 만기자동갱신 신청 가능 제한 없음 자유적립식 외화정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한 없음ㅇ 원화입출금식, 외화입출금식 자동이체 가능 미화 10불 상당액 이상 IBK외화통장 ㅇ 가입대상 : 제한 없음ㅇ 외국통화 환전 시 환율우대ㅇ 당발 송금수수료 및 외화현찰수수료 우대 제한 없음 IBK플러스 외화예금 ㅇ 가입대상 : 제한 없음ㅇ 예치금액에 따라 차등 금리 적용 제한 없음 원화,외화 내맘대로 통장 ㅇ 가입대상 : 제한 없음ㅇ 원화예금과 외화예금을 하나의 통장으로 거래ㅇ 통화간의 자유로운 전환 가능(원화⇔외화, 외화⇔외화)ㅇ 환전, 통화전환, 해외송금 시 환율 및 수수료 우대(최대 50%) 제한 없음 나. 신탁업무 상품명 가입대상 가입금액 신탁기간 배당방법 비고 특정금전신탁 제한 없음 1만원 이상 계약으로 정함 실적배당 단독운용 퇴직연금 근로자퇴직급여보장법상퇴직연금제도 규정을 적용받는 기업 또는 단체 제한 없음 신탁계약일로부터 해지일까지 실적배당 - 재산신탁 제한 없음 제한 없음 계약으로 정함 실적배당 - 다. 여신업무 (1) 여신업무해설 ㅇ 여신대상자- 중소기업자 : '중소기업기본법 제2조'에 규정된 중소기업 및 협동조합 등 - 중소기업 이외의 자 : 개인(가계), 지방자치단체, 대기업, 비영리법인 및 단체 등 ㅇ 여신의 분류 - 고객에 따른 분류 ㆍ기업자금 : 영리법인 및 개인기업에 대한 여신 ㆍ가계자금 : 사업자로 등록되지 아니한 일반 개인에 대한 여신 ㆍ공공 및 기타자금 : 정부, 지방자치단체, 공공기관 및 비영리법인 등에 대한 여신 - 거래방식에 따른 분류 ㆍ개별거래 : 일괄 또는 분할하여 대출이 발생하고 상환한 금액을 재사용할 수 없는 방식의 여신 ㆍ한도거래 : 한도약정액 범위 내에서 동일과목 여신을 회전사용하는 여신 - 용도에 따른 분류 ㆍ운전자금 : 기업의 생산 및 판매활동 등에 사용되는 자금을 지원하는 대출 ㆍ시설자금 : 기업의 사업목적에 부합된 부동산 및 설비의 매입 등에 사용되는 자금을 지원하는 대출 - 상환방법에 따른 분류 ㆍ일시상환 : 여신만료일에 전액 상환하는 여신 ㆍ분할상환 : 대출원금을 분할하여 상환하는 대출 ㆍ수시상환 : 여신한도금액 범위 내에서 수시로 상환 및 취급이 가능한 여신 ㅇ 주요지원제도 - 우선지원기업제도 : 중기업신용평가표에 의한 신용등급이 BBB+이상인 중소기업을대상으로 선정하여 금리우대, 신용한도 우대지원, 우대어음 발행기업 선정, 각종 수수료 감면 등 - 패밀리기업 제도 : 당행에서 선정한 패밀리기업에 대하여 금리우대, 신용한도 우대지원, 의뢰어음의 우대어음 분류, 각종 수수료 감면, 외환 환율우대 등 - 유망중소기업 제도 : 성장 가능성이 높은 기업을 당행의 유망중소기업으로 선정하여 경영기술지도 및 각종 정보제공 등 - 금리인하 요구제도 : 직위상승ㆍ신용등급 개선 등의 사유로 고객이 은행에 금리인하를 요구할 수 있는 제도 (2) 주요 융자상품 및 서비스 지원분야 종 류 설비투자를 위한 상품 ㅇ IBK시설투자대출, IBK사업장분양자금대출, IBK토지분양협약대출, 대한민국 대전환 특별자금 구ㆍ판매 결제 지원용 상품 ㅇ 구매자금 : 기업구매자금대출, B2B구매자금대출, B2B전자구매론, 기업구매카드대출, B2B구매카드대출, 협동조합B2B구매카드대출, 싸이클론ㅇ 판매자금 : 네트워크론, 플러스네트워크론, 전자방식외상매출채권담보대출, 전자채권담보대출, B2B팩토링, IBK상생결제론, 매출채권보험부 외상매출채권담보대출 기업 Stage별 맞춤상품 ㅇ 창업자금 : IBK성공창업대출, IBK재창업지원대출ㅇ 기술사업화지원 : 기술평가기반 무보증신용대출, 전환사채인수, 해양수산 기술사업화자금대출, IBK벤처투자매칭대출, IBK벤처기업대출, IP사업화자금대출, IBK IP성장보증부대출ㅇ 강소기업지원 : IBK강소기업대출ㅇ 혁신창업기업지원 : IBK혁신창업대출 각종 전략 상품 ㅇ 소상공인지원 : 슈퍼조합보증부대출, 해내리대출, IBK소상공인희망대출, IBK 소상공인 스마트화 지원 대출, i-ONE소상공인대출, 프랜차이즈 모바일론, BOX개인사업자신용대출, i-ONE소상공인부동산담보대출, i-ONE가맹점성공대출, i-ONE중기부R&D신용대출, i-ONE동반성장협력신용대출(중소기업중앙회Ⅱ), i-ONE해양수산업(UP)신용대출, e커머스 소상공인 성공 보증부대출ㅇ 신성장지원 : IBK혁신성장비전기업대출, 태양광발전시설자금대출, IBK문화콘텐츠대출ㅇ 전문직 사업자 : 메디칼네트워크론ㅇ 수출입기업지원 : 외화대출, 무역금융, IBK종합수출입금융, 해외투자자금대출, 수출입기업유동성지원자금대출, 수출 플러스 보증부대출ㅇ 지역경제활성화 : 수원시 소상공인 특례보증대출ㅇ 사회공헌 : 사회공헌기업 보증협약대출ㅇ 여성우대 : 여성경제인협회 패밀리기업대출, 여성벤처협회 패밀리기업대출, 가족친화인증기업 패밀리기업대출, 여성기업종합지원센터 패밀리기업대출ㅇ 일자리창출지원 : IBK일자리Plus대출ㅇ 특정목적상품 : 뿌리산업육성자금대출, 원화전환대출, 회사인수자금대출, IBK스마트공장지원대출, 스마트동산담보대출, 국가혁신클러스터 입주기업 지원대출, 소부장 혁신지원대출, 중기부 R&D 사업화자금대출, 산업부 기술혁신기업대출, IBK늘푸른하늘대출, 고부가서비스산업지원대출, 동산채권담보대출, 트러스트온보증부대출, 클린플러스보증부대출, PRE-SCREEN 회전대출, ESG경영 성공지원 대출, 턴 업(Turn-up)기업 지원자금대출, 복합위기 극복지원 대출, 중장기 금리안정대출, 원자재가격 부담완화 지원대출ㅇ 한도거래상품 : 기업회전대출, 수시로대출, 당좌대출 동반성장 협력 상품 ㅇ 공공기관협력기업 : 공공구매론, 조달청제휴 네트워크론, 한전 파워에너지론ㅇ 대기업협력기업 : 패밀리기업대출, 대기업상생보증부대출, 대기업연계협력기업대출, 동반성장 협력대출, 롯데마트패밀리론 라. 외국환 업무 (수출입지원업무) (1) 신용장 통지 및 양도 ㅇ 신용장(Letter of Credit) 통지 및 양도 업무 (2) 수출 업무 ㅇ 수출환어음 매입(추심) ㅇ 당행 매입이 제한된 신용장의 수출환어음 재매입(Renego) ㅇ 무신용장방식에 의한 수출환어음 매입(추심) ㅇ Open Account방식 수출채권 매입 ㅇ 對이란 원화경상거래 업무(카운터포페이팅) ㅇ 포페이팅 업무 ㅇ 해외전자상거래 수출대금 결제서비스 (3) 수입 업무 ㅇ 수입신용장 발행 ㅇ 신용장 및 무신용장 방식에 의한 수입선적서류접수 및 인도 ㅇ Stand-By L/C 및 외화지급보증서 발행 ㅇ 수입화물선취보증 및 수입화물대도 (4) 외국통화 환전 ㅇ 외국통화 매입/매도 ㅇ 비대면 채널 환전서비스 서비스명 이용가능채널 대상 거래가능시간 거래가능금액 사이버환전 인터넷뱅킹 개인 은행 영업일 09-24시 1일 USD 1만불 이내 ONE할 때 환전 스마트뱅킹 개인 은행 영업일 09-24시 1일 USD 3천불 이내 모두다 환전 인터넷뱅킹, IBK큐브 개인 24시간(주말, 공휴일 포함) 1일 100만원 이내 (5) 외화송금 및 외화수표 매입 ㅇ 국내간 또는 국내에서 해외로 외화를 송금하는 당발송금 ㅇ 국내간 또는 해외에서 국내로 도착한 외화를 지급하는 타발송금 ㅇ 외화송금 관련 서비스 서비스명 내 용 이종/현지통화송금 미국달러를 송금하고 받는 분이 이종통화인 현지통화로 받을 수 있는 송금서비스 빠른송금 웨스턴유니온과 협약에 의한 초고속 해외송금 IBK-웨스턴유니온 AUTO-SEND(자동송금) 이체일자 또는 송금금액을 자유롭게 지정하여 국외로 송금하는 자동이체 방식의 빠른송금 IBK중국콰이디 무역대전 송금 중국 위안화 무역결제 특화송금 IBK 중국 快低(콰이디) 송금 중국인 근로자 특화송금 AMPUH(암뿌) IDR 송금 인도네시아인 근로자 특화송금 I-VARO(외국인근로자 전용) 외국인근로자 전용 송금서비스 외국인근로자 등의 국내보수 일괄송금 고용주의 대리 신청 일괄 외국인 보수송금 자동화기기(ATM) 외화송금서비스 영업점 방문 및 지급신청서 작성 없이 송금 가능 자동화기기(ATM) 빠른송금서비스 자동화기기에서 송금하고 전세계 웨스턴유니온가맹점에서 수취 가능 IBK ANYTIME 외화송금서비스 이체통화, 이체금액, 이체일을 자유로이 지정하여 국내외 송금 가능 ARS 외화송금서비스 i-ONE뱅크 보이는 ARS(텔레뱅킹)을 이용하여 음성과 함께 화면을 통해 외화를 송금하는 서비스 인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 외화송금 인터넷뱅킹, 스마트뱅킹을 통한 외화송금 해외송금 마일리지 제도 개인고객이 5회 이상 일정 목적의 해외송금을 보내거나 받는 경우 송금수수료 면제하는 제도 ㅇ 외화 송금수표(CRS) 발행 ㅇ 외화수표 매입(추심)업무 (6) 전자무역(e-Trade) ㅇ 전자신용장(e-L/C) 통지, 양도 및 매입업무 (7) 무역업무 자동화 ㅇ 무역업체가 은행이나 세관에 직접 가지 않고 사무실에서 컴퓨터를 이용하여 전자문서교환방식(EDI)으로 무역업무를 처리하는 것으로, 한국무역정보통신(KT-Net)을 통한 전자문서교환방식(EDI)을 이용 (8) 내국신용장(EDI를 통한 전자문서 처리) ㅇ 내국신용장 개설(발행) 및 결제업무 ㅇ 내국신용장 판매대금추심의뢰서 매입(추심) (9) 제휴업무 협약사 내 용 관세청 AEO공인ㆍFTA활용 수출기업의 금융지원 업무협약 한국무역협회 중소ㆍ중견기업 온ㆍ오프라인 수출지원 강화를 위한 업무협약 한국무역보험공사 수출신용보증서 및 수출ㆍ수입보험증권 발급을 지원하고 수출입금융을 제공 KOTRA 세계일류상품 수출 중소ㆍ중견기업 육성을 위한 업무협약 내수ㆍ수출초보기업 수출지원 융ㆍ복합화 업무협약 중소기업 해외전자상거래 수출 촉진을 위한 업무협약 중소기업진흥공단 중소기업 해외직접판매지원 활성화를 위한 업무협약 페이팔 페이팔 국내 신규고객 대상 미화달러 결제 서비스 제공 커런시스다이렉트 아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약 페이오니아 아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약 월드퍼스트 아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약 ㈜하나투어 수출기업 및 환전ㆍ여행고객의 서비스강화를 위한 공동마케팅 업무협약 ㈜와이드모바일 환전고객에게 해외 무선인터넷 서비스(포켓와이파이) 할인 제공 라이나생명 금융서비스와 의료지원서비스를 결합한 지원 모델 구축 (10) 중소기업「수출입 종합지원」운영 ㅇ 당행 거래기업 또는 거래 희망 중소기업에 대하여 수출입 절차 및 금융지원 안내, 수출입 통관, 관세 환급, 해외직접투자 및 외국인 국내투자 등 상담 지원ㅇ「IBK베스트파트너」: 우수 수출입 중소ㆍ중견기업 지원을 위한 우대서비스 제공ㅇ「IBK 수출첫걸음기업 지원프로그램」: 내수기업 수출기업화를 위한 수출초보기업 지원우대 제도ㅇ「수출기업 지원프로그램」: 중기부 선정 글로벌 강소기업을 위한 지원우대 제도ㅇ「동행마케팅」: 본부 전문가가 중소기업을 방문하여 수출입 컨설팅을 해주는 무료 서비스ㅇ「해외전자상거래 멘토 전문교육」: 전자상거래 수출희망 중소기업을 위한 마케팅 교육실시 (11)「해외직접투자ㆍ외국인 직접투자 지원」운영 ㅇ 외국환거래법에 의거 현지법인 설립, 해외지사 설치 등의 상담, 신고수리, 사후관리 및 대외기관 보고업무 수행ㅇ 산업통상자원부로부터 권한을 위임받아 외국인직접투자 상담, 신고수리, 정보제공 및 대외기관 보고업무 수행 (12) 기타 외환 서비스 ㅇ「무역실무 Academy개최」: 수출입 전문인력의 부족으로 어려움을 겪고 있는 중소기업 무역실무 담당자의 업무능력 향상 지원 ㅇ 외화송금 및 신용장 도착「SMS 및 e-mail 알림 서비스」 마. 신용카드 업무 (1) 자격기준 개인회원 기업회원 - 공무원 및 정부투자기관 등 정부유관단체, 비영리기관 임직원, 공공기관 임직원 - 공공비영리 성격의 국제 또는 외국기관 임직원 - 금융기관, 증권회사, 보험회사 및 계열투자 자문회사 및 계열경제 연구소 임직원 - 기업체 임직원 - 교육계 종사자(초중고교사, 대학교수 및 학교 법인 임직원 등) - 자유직업자(의사, 변호사, 공인회계사 등) - 일간신문사, 방송국, 통신사, 기타 유수 언론기관 임직원 - 기타 - 국가기관 및 지방자치단체와 그 산하기관 - 공공 비영리 성격의 기관 및 단체 - 금융기관 - 상장기업체, 금융투자협회 코스닥시장 등록 업체, 기술신용보증기금 우대보증 대상기업 - 언론기관, 의료ㆍ법률ㆍ회계 서비스 관련 법인 및 개인사업자 - 교육 및 학술기관(단, 사단 또는 재단법인체) - 종교, 사회, 문화, 예술단체 (단, 사단 또는 재단법인체) - 기업 총한도 이상의 담보를 제공한 업체 - 기타 (2) 이용한도 구 분 개인회원 기업회원 비 고 총한도 0원 이상~회원 요청한도 범위 내 0원 이상~회원 요청한도 범위 내 회원의 월가처분소득및 적정한도 中 국외한도 총한도 범위 내 총한도 범위 내 회원 요청한도 中 현금서비스 총한도 40% 범위 내 최고 10백만원 - - (3) 당행 판매 상품 구 분 상 품 개인회원 신 용 I-ALL, CEO카드, 무민카드, 데일리위드, 일상의 기쁨, 일년의 설렘, IBK-Syrup, IBK-Hybrid(하이브리드), 쇼핑앤조이, 그린카드v2, 국민행복, 비제휴(BC TOP), 대한항공 SKYPASS, 아시아나클럽, IBK후불하이패스, olleh Super DC, 제주항공 Refresh Point, 참! 좋은 다이소, Oil&Life, 용인시민, 참! 좋은 kt wiz, E1&아이파크백화점, IBK hi, 아모레퍼시픽, 참! 좋은 캐시백 플래티늄, BLISS.5, The Fine 플래티늄, 인피니트, 코웨이 IBK, IBK 웰릭스, 참! 좋은 친구 청년동행, (사)날마다 좋은날 보리수, 자연드림, skylife Ultra, kt텔레캅 안심 Plus, IBK DC히어로즈, K-22, I-나눔, IBK KaPick, K-패스, I-PET, I-어디로든 그린카드, I-Mileage 체 크 무민카드, 하이틴즈, 이사배, 일상의 기쁨, IBK-Syrup, 카카오페이, 그린, 나의 알파, 참 좋은 글로벌, 이지캐시백, 부자되세요 더 마일리지, 안녕, 참! 좋은 기부, 국민행복, 참! 좋은 다이소, AK IBK, Hola ISIC 국제학생증, Hola IYTC 국제청소년증, 참! 좋은 kt wiz, 용인시민, IBK 나라사랑, 참! 좋은 친구 청년동행, IBK 스폰지밥, IBK 알토스, (사)날마다 좋은날 보리수, IBK DC히어로즈, K-패스, I-히어로즈 기업회원 신 용 CEO카드, 파이팅코리아, 파이팅코리아+, 비제휴(BC TOP), IBK 컴퍼니카드, I-biz 팜코, 팜코, 주유전용 기업, SK 주유전용, 우편요금 결제전용, Business Sky, hi-pass&oil, IBK후불하이패스,참! 좋은 Biz카드 동대문 패션, 한국무역협회 멤버십 LUCKY BC, BLISS.5, BLISS.7, I-biz 플래티늄, 다이아몬드, 인피니트, I-biz 인피니트, 공공기관 클린카드 코퍼레이트, IBK 비즈니스카드, EV카드, 대한전문건설협회, I-biz 텍스빌 동대문패션카드, B-Mileage, B-Point, K22, 아시아나 기업우대 법인카드 체 크 동반성공, 참! 좋은 글로벌, 전기료 결제 전용(캐시백 0.75), 참! 좋은 동대문패션, IBK 비즈니스카드, B-Point check 기 타 IBK Gift Card (4) 장기카드대출 업무 장기카드대출(카드론)이란 은행이 본인회원(가족회원 제외)에게 제공하는 자금융통으로써 일정 기간 동안 일정 이자율에 따라 원리금을 상환하는 서비스를 말함 바. 방카슈랑스 업무 상품유형 가입대상 (보험대상자) 보험료 보험기간 납입기간 상품내용 생명보험 연금저축 0세 ~(연금개시나이-납입기간)세 상품별 상이 종신 5년, 7년, 10년, 15년,20년, 30년, 전기납 - 납입보험료 세액공제(공제대상 납입한도 이내)- 연금수령 시 연금소득으로 과세 연금보험 0세 ~(연금개시나이-납입기간)세 상품별 상이 종신 일시납, 3년, 5년, 10년,15년, 20년, 전기납 - 적립식, 거치식으로 보험료 납입- 10년 이상 유지 시 이자소득세 비과세 (비과세요건 충족 시) 저축보험 만 15세 ~ 80세 상품별 상이 3년, 5년, 7년, 10년,15년, 20년, 30년 일시납, 2년, 3년,5년, 10년, 15년,20년, 30년, 전기납 - 장기저축과 위험보장(재해, 사망) 겸하는 상품- 10년 이상 유지 시 이자 소득세 비과세 (비과세요건 충족 시) 손해보험 화재보험 상가, 사무실, 공장 등 물건별 상이 최대 3년 일시납, 분납 - 화재손해, 기계손해, 배상책임손해, 기업휴지손해 등 담보 제3보험 건강보험 0세 ~ 80세 상품별 상이 5년, 10년,80세, 100세, 110세 일시납, 2년, 3년,5년, 10년, 15년,20년, 30년, 전기납 - 암 진단비용 지급, 장기요양 간병비 등 보장성 보험 상해보험 만 15세 ~ 70세 상품별 상이 3년, 5년, 7년, 10년,15년, 20년, 100세 2년, 3년, 5년, 7년,10년, 15년, 20년,전기납(월납, 연납) - 상해사망, 상해후유장해, 상해진단, 입원, 수술비 등 상해사고 보장성보험 3. 시장점유율 가. 원화예수금 (단위 : 억원, %) 제64기 반기 제63기 제62기 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 당 행 3,028,550 16.14 2,943,765 16.21 2,830,121 15.95 합 계 18,767,136 100.00 18,163,620 100.00 17,744,514 100.00 주 1) 금융통계정보시스템의 원화예수금 말잔 기준으로, 당행은 중금채 실적을 포함함 2) 제64기 반기(2024년 6월)의 당행 중금채 실적은 1,716,871억원, 제63기(2023년) 1,680,817억원, 제62기(2022년) 1,539,972억원임 3) 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍKEB하나ㆍ농협은행 대상으로 산출 나. 중소기업대출 (단위 : 억원, %) 제64기 3분기 제63기 제62기 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 당 행 2,425,918 23.32 2,323,942 23.24 2,191,738 22.99 합 계 10,404,730 100.00 9,999,351 100.00 9,534,236 100.00 주 1) 한국은행 보고 기준(은행계정 원화대출금+신탁대출금) 2) 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍKEB하나ㆍ농협은행ㆍ산업은행ㆍ기타 지방은행을 모두 포함하여 산출 4. 조직도 2024 하반기 조직도.jpg 2024 하반기 조직도 5. 자금조달실적 가. 은행계정 (단위 : 억원, %) 구 분 조달항목 제64기 3분기 제63기 제62기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 예수금 및 부금 1,168,603 1.49 28.86 1,157,677 1.50 29.31 1,231,254 0.79 32.87 CD 32,643 3.82 0.81 44,558 3.84 1.13 34,633 2.32 0.93 차입금 323,941 2.33 8.00 348,999 2.17 8.84 382,946 1.25 10.23 원화콜머니 2,950 3.49 0.07 7,052 3.49 0.18 1,424 1.83 0.04 발행채권 1,697,278 3.83 41.91 1,604,892 3.66 40.63 1,381,708 2.00 36.91 기타 78,340 3.66 1.93 55,533 3.76 1.41 41,849 2.05 1.12 소 계 3,303,755 2.85 81.58 3,218,711 2.72 81.50 3,073,814 1.43 82.10 외화자금 외화예수금 163,718 2.29 4.04 167,798 2.08 4.25 148,075 0.45 3.96 외화차입금 46,395 3.98 1.15 48,663 3.44 1.23 46,009 1.63 1.23 외화콜머니 11,738 4.75 0.29 14,994 4.62 0.38 13,197 2.10 0.35 발행외화채권 54,021 5.29 1.33 50,302 4.70 1.27 47,220 2.02 1.26 기타 - - - - - - 106 2.92 - 소 계 275,872 3.27 6.81 281,757 2.92 7.13 254,607 1.04 6.80 기타 자본총계 288,856 - 7.13 270,629 - 6.85 249,085 - 6.65 충당금 9,810 - 0.25 7,080 - 0.18 6,274 - 0.17 기타 171,400 - 4.23 171,398 - 4.34 160,098 - 4.28 소 계 470,066 - 11.61 449,107 - 11.37 415,457 - 11.10 합 계 4,049,693 2.55 100.00 3,949,575 2.43 100.00 3,743,878 1.24 100.00 나. 신탁계정 (단위 : 억원, %) 구 분 조달항목 제64기 3분기 제63기 제62기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 비 용 성 금전신탁 471,202 3.31 91.27 426,880 3.44 95.37 365,003 1.61 93.73 무비용성 재산신탁특별유보금기 타 25,206 278 19,600 --- 4.88 0.05 3.80 3,654 275 16,763 --- 0.820.063.75 14,082 273 10,048 --- 3.620.072.58 합 계 516,286 - 100.00 447,572 - 100.00 389,406 - 100.00 주) 재산신탁은 유가증권신탁 및 기타신탁임 6. 자금운용실적 가. 은행계정 (단위 : 억원,%) 구 분 운용항목 제64기 3분기 제63기 제62기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 대출금 2,888,716 4.54 71.33 2,790,256 4.59 70.65 2,613,922 3.34 69.82 지급보증대지급금 33 - - 20 5.00 - 18 - - 유가증권 674,105 2.54 16.65 650,387 2.26 16.47 627,518 1.57 16.76 예치금(지준제외) 5,114 0.99 0.13 9,686 2.00 0.25 19,423 1.51 0.52 원화콜론 1,840 3.48 0.05 2,711 3.47 0.07 1,742 1.95 0.05 신용카드 34,098 15.02 0.84 33,761 14.69 0.85 32,356 14.82 0.86 원화대손충당금(△) (45,615) - (1.13) (40,659) - (1.03) (30,715) - (0.82) 기타 18,427 8.13 0.45 29,857 6.17 0.75 46,846 3.07 1.25 소 계 3,576,718 4.33 88.32 3,476,019 4.31 88.01 3,311,110 3.13 88.44 외화자금 대출금 129,789 5.50 3.20 134,385 5.25 3.40 104,980 2.64 2.80 외화증권 60,603 3.55 1.50 52,475 3.15 1.33 46,697 1.85 1.25 외화예치금 50,800 3.21 1.25 55,079 3.06 1.39 49,828 0.81 1.33 매입외환 11,721 4.34 0.29 11,709 3.95 0.30 19,594 1.68 0.53 외화콜론 16,540 5.23 0.41 17,660 4.89 0.45 16,012 2.57 0.43 외화대손충당금(△) (1,516) - (0.04) (1,194) - (0.03) (1,056) - (0.03) 기타 267 1.50 0.01 783 3.45 0.02 2,302 1.78 0.06 소 계 268,204 4.59 6.62 270,897 4.34 6.86 238,357 2.02 6.37 기타 현금 9,882 - 0.24 9,468 - 0.24 8,999 - 0.24 유형자산 24,041 - 0.59 23,212 - 0.59 22,554 - 0.60 기타 170,848 - 4.23 169,979 - 4.30 162,858 - 4.35 소 계 204,771 - 5.06 202,659 - 5.13 194,411 - 5.19 합 계 4,049,693 4.13 100.00 3,949,575 4.09 100.00 3,743,878 2.90 100.00 나. 신탁계정 (단위 : 억원, %) 구 분 운용항목 제64기 3분기 제63기 제62기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 수익성 대출금유가증권기타금전채권채권평가충당금(△) 141 66,004 414,429 25,046 (10) 3.831.583.52-- 0.0312.7880.274.85- 150 54,430 378,873 3,549 (5) 3.192.773.75-- 0.0412.1684.650.79- 131 56,110 314,065 14,003 (8) 3.371.911.95-- 0.0314.4180.653.60- 무수익성 기타 10,675 - 2.07 10,575 - 2.36 5,105 - 1.31 합 계 516,285 - 100.00 447,572 - 100.00 389,406 - 100.00 주) '금전채권'은 재산신탁 중 금전채권신탁의 수탁된 금전채권임 7. 수수료 거래 내역 (단위 : 억원) 구 분 항 목 제64기 3분기 제63기 제62기 수수료수익(A) 원화수입보증료 235 320 316 원화수입수수료 3,666 4,765 5,351 신용카드수입수수료 1,275 1,674 1,670 외화수입보증료 225 273 179 외화수입수수료 1,116 1,490 1,535 수수료비용(B) 원화지급수수료 1,040 1,227 1,004 신용카드지급수수료 1,863 2,372 2,196 외화지급수수료 128 153 133 수수료이익(A-B ) 3,486 4,770 5,718 8. 영업 종류별 현황 가. 예금업무 (1) 예금별 잔고(연결기준) (단위 : 억원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 요구불예금 원화요구불예금 543,290 545,553 599,725 외화요구불예금 95,459 105,787 117,372 소 계 638,749 651,340 717,097 기한부예금 원화저축성예금 693,589 715,489 692,180 외화저축성예금 110,557 104,991 82,858 소 계 804,146 820,480 775,038 양도성예금증서 17,788 44,524 35,781 기 타 28,132 24,106 22,583 합 계 1,488,815 1,540,450 1,550,499 주) 유가증권 신탁 및 기타 신탁제외 (2) 국내 점포당 평균 예금실적 (은행계정) (단위 : 억원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 예수금 3,123 3,101 3,082 원화예수금 2,894 2,854 2,868 (3) 직원 1인당 평균 예금실적 (은행계정) (단위 : 억원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 예수금 140 136 135 원화예수금 129 126 125 나. 대출업무 (1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 억원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화대출금 2,888,715 2,952,618 2,790,256 2,846,944 2,613,922 2,705,814 외화대출금 19,040 15,002 23,013 21,325 23,471 23,232 지급보증대지급금 250 247 278 214 172 177 합 계 2,908,005 2,967,867 2,813,547 2,868,483 2,637,565 2,729,223 신탁대출금 141 126 150 152 131 148 합 계 2,908,146 2,967,993 2,813,697 2,868,635 2,637,696 2,729,371 주 1) 원화대출금 : 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외(이하 같음) 2) 외화대출금 : 역외외화대출금, 내국수입유산스, 은행 간 외화대여금, 해외지점분 제외 (2) 자금용도별 대출현황 (은행계정) (단위 : 억원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 기업자금대출 운전자금대출 1,272,846 1,242,825 1,174,690 시설자금대출 1,242,947 1,177,683 1,108,066 가계자금대출 주택자금대출 외 216,138 206,743 202,486 주택자금대출 212,482 211,731 211,843 공공 및 기타자금대출 운전자금대출 5,385 4,917 5,495 시설자금대출 2,820 3,045 3,234 합 계 2,952,618 2,846,944 2,705,814 주 1) 기말 현재 은행계정 원화대출금 잔액 기준 2) 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외 다. 지급보증업무 (1) 종류별 지급보증잔액 내역 (단위 : 억원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 확 정 68,455 75,740 63,613 미확정(신용장개설관계) 16,080 16,903 17,920 합 계 84,535 92,643 81,533 라. 유가증권 투자업무 (1) 종류별 유가증권 잔액 1) 당기손익유가증권 (단위 : 백만원) 제64기 3분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,743,351 - 1,790,948 수익증권 등 - 8,625,553 - 8,822,626 국채 및 공채 3,329,264 3,246,282 3,246,960 3,294,595 금융채 3,992,338 3,976,442 3,975,995 3,982,285 기업이 발행한 원화채무증권 2,806,621 2,798,225 2,798,042 2,816,817 기업이 발행한 외화채무증권 502,425 501,329 501,406 489,145 자산담보부 채무증권 20,000 20,068 20,052 20,093 합 계 10,650,648 20,911,250 10,542,455 21,216,509 (단위 : 백만원) 제63기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,611,822 - 1,648,210 수익증권 등 - 7,257,138 - 7,413,105 국채 및 공채 2,654,749 2,421,708 2,422,100 2,514,589 금융채 3,199,540 3,184,028 3,185,443 3,198,647 기업이 발행한 원화채무증권 2,175,129 2,151,759 2,153,887 2,166,983 기업이 발행한 외화채무증권 552,564 536,936 550,198 526,897 자산담보부 채무증권 40,000 39,845 39,897 39,922 합 계 8,621,982 17,203,236 8,351,525 17,508,353 (단위 : 백만원) 제62기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,234,638 - 1,514,542 수익증권 등 - 5,728,153 - 5,862,422 국채 및 공채 2,287,961 2,206,868 2,206,510 2,097,966 금융채 3,371,936 3,337,187 3,339,645 3,130,855 기업이 발행한 원화채무증권 1,363,935 1,356,008 1,354,955 1,327,509 기업이 발행한 외화채무증권 342,735 341,967 352,808 305,154 자산담보부 채무증권 20,000 19,936 19,965 19,967 합 계 7,386,567 14,224,757 7,273,883 14,258,415 2) 기타포괄손익유가증권 (단위 : 백만원) 제64기 3분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 545,496 - 1,592,905 국채 및 공채 8,997,000 8,942,456 8,967,385 8,924,128 금융채 9,382,600 9,402,190 9,397,818 9,447,321 기업이 발행한 원화채무증권 6,823,496 6,816,912 6,817,618 6,888,798 기업이 발행한 외화채무증권 3,604,212 3,586,999 3,604,888 3,609,675 자산담보부 채무증권 2,072,300 2,073,917 2,073,663 2,084,999 정부가 발행한 외화채무증권 230,323 239,254 247,782 233,118 합 계 31,109,931 31,607,224 31,109,154 32,780,944 (단위 : 백만원) 제63기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 526,746 - 1,336,288 국채 및 공채 7,811,000 7,766,918 7,780,220 7,637,106 금융채 8,318,000 8,316,911 8,319,449 8,315,143 기업이 발행한 원화채무증권 6,884,496 6,852,752 6,856,206 6,850,069 기업이 발행한 외화채무증권 3,230,227 3,238,541 3,232,556 3,182,108 자산담보부 채무증권 1,588,600 1,588,331 1,588,445 1,587,377 정부가 발행한 외화채무증권 204,939 215,307 222,950 204,611 합 계 28,037,262 28,505,506 27,999,826 29,112,702 (단위 : 백만원) 제62기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 524,055 - 1,370,549 국채 및 공채 6,197,000 6,127,323 6,117,301 5,775,371 금융채 8,475,000 8,749,932 8,752,664 8,447,354 기업이 발행한 원화채무증권 5,901,340 5,900,781 5,898,382 5,590,759 기업이 발행한 외화채무증권 2,789,233 2,810,923 2,819,266 2,672,220 자산담보부 채무증권 1,350,000 1,349,680 1,349,718 1,312,981 정부가 발행한 외화채무증권 134,515 135,078 135,233 130,737 합 계 24,847,088 25,597,772 25,072,564 25,299,971 3) 상각후원가유가증권 (단위 : 백만원) 제64기 3분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 9,264,000 8,920,276 9,078,420 8,816,715 금융채 13,540,000 13,514,899 13,537,728 13,580,159 기업이 발행한 원화채무증권 7,430,000 7,414,845 7,421,506 7,405,621 기업이 발행한 외화채무증권 1,639,607 1,604,902 1,687,608 1,529,800 자산담보부 채무증권 1,853,080 1,857,837 1,857,724 1,859,406 정부가 발행한 외화채무증권 1,360,128 1,335,084 1,351,611 1,276,291 소 계 35,086,815 34,647,843 34,934,597 34,467,992 대손충당금 - - (10,882) (10,882) 합 계 35,086,815 34,647,843 34,923,715 34,457,110 (단위 : 백만원) 제63기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 9,971,000 9,725,579 9,856,161 9,417,240 금융채 14,420,000 14,382,347 14,408,509 14,401,008 기업이 발행한 원화채무증권 7,430,000 7,419,562 7,417,954 7,303,728 기업이 발행한 외화채무증권 1,562,277 1,531,374 1,586,697 1,406,798 자산담보부 채무증권 1,527,156 1,526,834 1,526,878 1,512,823 정부가 발행한 외화채무증권 1,450,843 1,427,621 1,441,012 1,330,559 소 계 36,361,276 36,013,317 36,237,211 35,372,156 대손충당금 - - (11,026) (11,026) 합 계 36,361,276 36,013,317 36,226,185 35,361,130 (단위 : 백만원) 제62기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 12,759,000 12,479,455 12,557,568 11,789,221 금융채 15,620,000 15,559,657 15,572,812 15,362,437 기업이 발행한 원화채무증권 8,124,000 8,119,038 8,108,234 7,733,811 기업이 발행한 외화채무증권 1,573,013 1,549,880 1,578,358 1,367,206 자산담보부 채무증권 1,106,004 1,106,532 1,107,287 1,035,138 정부가 발행한 외화채무증권 1,416,022 1,398,451 1,402,284 1,263,582 소 계 40,598,039 40,213,013 40,326,543 38,551,395 대손충당금 - - (9,400) (9,400) 합 계 40,598,039 40,213,013 40,317,143 38,541,995 (2) 예금 등에 대한 유가증권의 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 유가증권(A) 810,048 767,451 768,129 예금 등(B) 1,877,824 1,845,284 1,833,698 비율(A/B) 43.1 41.6 41.9 주) 유가증권 = 은행계정원화증권 + 신탁계정원화증권 + 외화 및 역외외화증권 마. 신탁업무 (단위 : 억원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 금전신탁 471,202 1,055 426,880 1,306 365,003 1,197 재산신탁 25,206 1 3,654 1 14,082 1 합 계 496,408 1,056 430,534 1,307 379,085 1,198 주) 금전신탁(평잔) 해당액만 계상함 바. 신용카드 업무 (단위 : 명, 억원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 회원 수 기업회원 1,296,648 1,334,730 1,396,980 개인회원 6,083,893 6,203,687 6,580,842 합 계 7,380,541 7,538,417 7,977,822 이용대금 기업회원 213,832 273,537 258,428 개인회원 159,431 211,951 210,131 합 계 373,263 485,488 468,559 주 1) 회원 수 : 체크카드 포함 2) 이용대금 : 구판매 전용카드 제외 사. 방카슈랑스 업무 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 초회보험료 월납보험료 1,263 1,675 2,024 비월납보험료 134,682 94,720 107,006 합 계 135,945 96,395 109,030 3. 파생상품거래 현황 1. 파생상품거래 거래승인 및 통제관련 조직도표 파생상품 거래승인 절차 통제기능 1. 이사회(은행 총 리스크 한도 설정) - 리스크한도설정 - 손실한도 설정 2. 리스크관리위원회(사업본부별 한도배분) 거래처별 Total Exposure 설정 3. 자금운용부 한도배분(데스크별 한도설정) <리스크총괄부> - 데스크별 리스크한도 및 손실한도 관리 - 거래처별 Total Exposure 관리 ↓ 4. 데스크별 파생상품 거래 2. 파생상품에 대한 주요 리스크관리 기능 - 파생상품에 대하여 기초자산(금리, 환율, 주가 등)으로 분리하고, 각각의 기초자산에 대하여 99.9% 신뢰구간하에서 최대손실예상액(VaR)으로 관리 3. 파생상품 유형별 가격결정방법의 개요 가. Forwards : 평가일의 Forward가격에서 계약당시의 Forward가격의 차를 할인하여 가격 산출 나. Swap : Receiver 및 Payer측의 현금흐름의 현재가치를 각각 산출하고, 두 현재 가치의 차를 이용하여 가격 산출 다. Options : 거래소 옵션인 경우에는 거래소 가격을 이용하며, 장외옵션인 경우 블랙-숄즈모형 및 이항모형을 이용하여 가격 산출 4. 파생상품거래 현황 (은행계정) 가. 잔액 (단위 : 억원) 구 분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 합 계 거래목적 위험회피 52,128 6,186 - - - 58,314 매매목적 328,950 961,190 627 - - 1,290,767 거래장소 장내거래 8,010 18 18 - - 8,046 장외거래 373,068 967,358 609 - - 1,341,035 거래형태 선도 - 671,752 - - - 671,752 선물 8,010 18 18 - - 8,046 스왑 368,768 295,606 - - - 664,374 옵션 4,300 - 609 - - 4,909 나. 자산 (단위 : 억원) 구 분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 합 계 거래목적 위험회피 237 636 - - - 873 매매목적 403 15,071 78 - - 15,552 거래장소 장내거래 - - - - - - 장외거래 640 15,707 78 - - 16,425 거래형태 선도 - 7,546 - - - 7,546 선물 - - - - - - 스왑 572 8,161 - - - 8,733 옵션 68 - 78 - - 146 다. 부채 (단위 : 억원) 구 분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 합 계 거래목적 위험회피 1,476 19 - - - 1,495 매매목적 389 15,401 3 - - 15,793 거래장소 장내거래 - - - - - - 장외거래 1,865 15,420 3 - - 17,288 거래형태 선도 - 7,706 - - - 7,706 선물 - - - - - - 스왑 1,789 7,714 - - - 9,503 옵션 76 - 3 - - 79 라. 신용파생상품 거래현황(해당사항 없음) 구 분 신용매도 신용매입 해외물 국내물 합 계 해외물 국내물 합 계 Credit Default Swap - - - - - - Credit Option - - - - - - Total Return Swap - - - - - - Credit Linked Notes - - - - - - 기타 - - - - - - 합 계 - - - - - - 마. 신용파생상품 상세명세(해당사항 없음) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 기초자산 해당사항 없음 5. 파생상품거래 관련 총거래현황 (신탁계정) - 해당사항 없음 4. 영업설비 1. 지점 등 설치 현황 (단위 : 개) 지 역 지점 출장소 현지법인 사무소 합 계 서울특별시 181 6 - - 187 부산광역시 38 1 - - 39 대구광역시 24 - - - 24 인천광역시 43 2 - - 45 광주광역시 14 - - - 14 대전광역시 8 - - - 8 울산광역시 10 1 - - 11 경기도 179 17 - - 196 강원도 6 1 - - 7 충청북도 10 - - - 10 충청남도 16 5 - - 21 전라북도 10 - - - 10 전라남도 7 - - - 7 경상북도 19 - - - 19 경상남도 26 - - - 26 제주도 3 - - - 3 세종특별자치시 2 - - - 2 해외지역 9 - 3 2 14 합 계 605 33 3 2 643 주 1) 지점 : 본점(영업부, 본부기업금융센터) 포함 2) 현지법인 : 중국 1개(분행 8개, 지행 8개), 인도네시아 1개(지점 32개), 미얀마 1개(지점 1개) 2. 영업설비 등 현황 (단위 : 백만원) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 본점 309,485 265,076 574,561 영업점 528,037 476,870 1,004,907 연수원, 합숙소 등 141,655 159,435 301,090 합 계 979,177 901,381 1,880,558 주) 국내 소재 영업설비 등을 대상으로 작성함 3. 자동화기기 설치 상황 (단위 : 대) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 CD - - - ATM 2,341 2,430 2,576 통장정리기 - - - 4. 지점의 신설 구 분 점포수 신설내역 지점(1), 출장소(1) 2 용인테크노밸리, 육군훈련소(출장소) 5. 지점 신설 및 중요시설 확충 계획(향후 1년 이내) 구 분 상세내용 해외지역 - 국내지역 - 주) 금융시장 여건 및 현지 인허가 상황에 따라 변동 가능 6. 중요시설의 확충 현황 (단위 : 개) 구 분 '23년 1분기 '23년 2분기 '23년 3분기 '23년 4분기 '24년 1분기 '24년 2분기 '24년 3분기 합 계 지점 및 출장소 신설 - - 3 - - 2 2 7 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 1. 중소기업은행 가. BIS 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 BIS자기자본(A) 366,720 345,210 317,812 위험가중자산(B) 2,464,016 2,321,186 2,165,655 BIS자기자본비율(A/B) 14.88 14.87 14.68 보통주자본비율 11.67 11.33 11.08 기본자본비율 13.43 13.11 12.67 보완자본비율 1.45 1.76 2.01 주 1) Basel III 기준 2) BIS 비율 = 자기자본/위험가중자산 × 100 나. 유동성 비율 (단위 : %) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 유동성커버리지비율(LCR) 102.96 103.81 104.15 외화유동성커버리지비율(외화LCR) 157.95 173.17 154.28 주) 금융감독원 보고기준 다. 건전성 (1) 대손충당금 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 무수익여신산정대상기준 제충당금 총계(A) 48,246(79,374) 45,799(75,204) 36,737(64,736) 고정이하여신(B) 41,287 31,910 24,746 대손충당금적립률(A/B) 116.86(192.25) 143.53(235.68) 148.46(261.60) 주 1) 괄호 안의 수치는 은행업감독세칙개정(2016.12.16.) 전 준비금 포함 기준 2) 제59기 1분기부터 '대손충당금적립률'은 변경된 산출 요건 적용(금융감독원 지시사항) ☞ 기타 대손충당금 관련 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 / 8. 기타 재무에 관한 사항 / 1. 대손충당금 설정 현황 참조 2. 주요 종속회사 가. 자본적정성 (단위 : 억원, %) 회사명 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 IBK캐피탈 조정자기자본비율 16.38 15.46 13.78 원화유동성비율 123.18 206.55 161.76 IBK투자증권 NCR(순자본비율) 주1) 518.86 458.95 518.55 자산부채비율 주2) 113.66 116.59 119.93 IBK연금보험 지급여력비율 주3) 232.67 202.35 182.84 IBK자산운용 최소영업자본액 주4) 131.86 126.91 121.31 IBK저축은행 자기자본비율 주5) 15.54 11.02 13.23 원화유동성비율 주6) 128.54 121.74 250.42 IBK벤처투자 단순자기자본비율 주7) 100.00 100.00 - 주 1) - 순자본비율(신NCR) = (영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본x100 2016년부터 순자본비율로 산출체계 변경 - 연결재무제표 기준으로 작성 2) - 자산부채비율 = 실질자산/실질부채x100(실질가치 기준) - 별도재무제표 기준으로 작성 3) 제62기는 RBC방식으로 산출하였으며, 제63기부터 K-ICS방식(경과조치 적용 후)으로 산출. 제64기 3분기 지급여력비율은 추정치로 확정치 산출 후 정정공시 예정 ('24.12월말 예상) * 경과조치란, '23년 신지급여력제도(K-ICS) 시행 초기 보험사들의 급격한 재무 충격 완화를 위해 경과조치 운영('23년~'32년) 4) 최소영업자본액 = 필요유지자기자본+(고객자산운용필요자본+고유자산운용필요자본)x50% 5) 자기자본비율 = 자기자본/위험가중자산x100 6) 원화유동성비율 = 유동성자산/유동성부채x100 7) 조달 부채 없음 나. 건전성 (단위 : %) 회사명 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 IBK캐피탈 NPL(고정이하여신비율) 1.93 0.61 0.43 대손충당금비율 주1) 117.77 126.65 109.28 IBK연금보험 부실자산비율 0.15 0.16 0.17 IBK저축은행 NPL(고정이하여신비율) 15.09 7.64 3.49 대손충당금비율 주2) 114.94 112.96 102.81 IBK벤처투자 고정이하채권비율 주3) - - - 주 1) 대손충당금비율 = 대손충당금잔액(대손준비금 포함) / 대손충당금 의무적립액x100 2) 대손충당금비율 = 대손충당금잔액 / 대손충당금 의무적립액x100 3) 보유 채권 없음 3. 사업부문별 현황 가. 중소기업은행 (1) 산업의 특성 은행산업은 경제 발전에 필요한 재원을 공급자로부터 조달하여 수출 및 제조업 등의 산업과 경제활동 주체에게 배분하는 자금중개기능 등을 통해 경제성장에 기여하고 있습니다. 최근 은행산업에서는 저성장, 규제강화에 따른 수익성 확보와 건전성 관리가 주요한 경쟁력으로 대두되었고, 혁신창업생태계 조성, ESG 모범경영, 글로벌 진출 활성화를 비롯한 디지털금융 역량강화와 고객정보 및 금융소비자 보호가 우선 과제로 부상되고 있습니다. (2) 산업의 성장성 은행산업은 외환위기 이후 은행간 M&A, 자산확대 경쟁 등으로 가계대출 및 중소기업대출 위주로 높은 자산성장세를 기록하였으나, 저수익 시대로의 진입과 더불어 글로벌 경기둔화, 3高 현상 장기화에 따른 경제충격을 극복하는데 장기간 소요될 것으로 예상되는 상황 속에서 지속가능한 성장기반 확보를 위한 경영기조가 지속될 것으로 전망됩니다. (3) 경기변동의 특성 경기 상승 시 자산 및 수익 모두 성장이 가능하지만, 경기 하락 시에는 자산 성장이 둔화되고 수익도 감소하는 등 경기 변동의 영향을 받고 있습니다. (4) 계절성 계절 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다. (5) 시장의 안정성 인플레이션 장기화, 주요국들의 긴축 정책, 중동의 지정학적 리스크 등 대외리스크 확대로 금융시장의 변동성이 확대되고 있습니다. 국내에서도 기업대출 연체율 상승 및 부동산PF 대출 부실로 인한 잠재 리스크가 상존하는 바, 은행권에서는 건전성 관리 및 우량자산 확보 노력을 강화하고 있습니다. (6) 경쟁상황 저성장 시대 진입으로 자산 포트폴리오 강화 차원의 우량고객 유치를 위한 은행 간 경쟁이 치열해지고 있습니다. 고객의 금융니즈가 다양해짐에 따라 차별적인 금융서비스 제공 역량이 주요한 경쟁요인으로 등장하였습니다. 기존 은행들은 빅테크 플랫폼 및 인터넷은행의 강력한 도전에 직면하였으며, 금융과 타업권 간의 컨버전스, 데이터 기반 금융 비즈니스, 글로벌 시장 선점 등 새로운 성장동력에 대한 은행 간 경쟁이 가속화되고 있습니다. 개인정보보호를 비롯한 금융소비자보호법 시행, 책무구조도 시행 등 내부통제 강화, 기업의 사회적 책임 요구 증대 등 외부적 압력도 증대되고 있습니다. (7) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점 경영환경이 급속도로 변화함에 따라, 은행은 고객이 필요로 하는 금융을 편리하게 이용할 수 있도록 제공하는 것이 경쟁력이 되었습니다. 중소기업은행은 63년간 축적된 노하우를 바탕으로 중소기업이 원하는 혁신적인 금융상품을 개발, 대면 및 비대면 채널을 통해 활발히 지원하고 있습니다.또한 세밀하게 설계된 신용평가시스템으로 우량 기업을 발굴하고, 혁신창업생태계를 육성하며, 여신 지원 후 철저한 모니터링 및 체계적인 리스크 관리 등을 통해 선도적인 건전성 관리를 하고 있습니다. (8) 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단 중소기업은행은 중기금융시장에서의 초격차 유지, 기업과 산업의 혁신성장 선도 등의 혁신금융 추진을 통해 경쟁력을 강화하고, 고객의 다양한 니즈에 부응하기 위해 노력하고 있습니다. 특히, 중기금융 초격차를 위한 금융지원에 더하여 법인 개인사업자 누구나 비대면으로 대출을 신청할 수 있는 '대출통로BOX' 서비스를 통해 고객편의를 증대시키고 있으며, IBK창공을 통한 창업기업 육성, BOX POS를 통한 중소기업의 경영 및 디지털화 지원, 기업승계 종합 솔루션 제공 등 다양한 비금융서비스 제공을 통해 기업의 성장 단계 全과정에 대한 종합지원체계를 강화하고 있습니다.또한 성장 잠재력을 보유한 혁신기업에게 직 ㆍ간접투자 프로그램을 통해 모험자본을 적극 공급하는 등 모험자본 키플레이어 역할을 수행하고 있으며, 전통산업 영위기업에게는 신사업 활로 모색을 위한 혁신전환 컨설팅을 제공하는 등 기업과 산업의 혁신성장을 적극 지원하고 있습니다. (9) 신규사업에 관한 사항 성장성이 높은 자산관리 및 IB 영역 등을 확대하고, 해외로 시장을 확장하는 등 저성장 시대에 신 수익원 창출을 위한 사업들을 추진 중입니다. 뿐만 아니라, 경영 전반에 ESG를 내재화하고 녹색금융을 추진하는 등 지속가능은행이 되기 위해 다양한 사업을 발굴 중에 있습니다. 나. ㈜아이비케이캐피탈 (1) 산업의 특성 (주)아이비케이캐피탈이 속한 여신전문금융업은 여신전문금융업법에 따라 총 4개 업종(신용카드업, 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업)이 통합된 것으로, 수신기능이 없이 채권 어음의 발행을 통해 자금을 조달, 여신행위를 주 업무로 영위합니다.신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 불확실성이 큰 설립 초기단계부터 높은 사업위험을 기업가와 공동 부담하며 자금관리, 경영관리 및 기술지도 등 종합적 지원을 제공하고 높은 투자수익을 얻고자 하는 금융활동입니다. 할부금융은 할부판매에 수반되는 대출의 원리금을 여러 차례에 걸쳐 분할하여 상환하는 방식으로 소비자에게 자금을 대여해주는 동시에, 물품대금이 일시에 판매자에게 지급되어 생산자도 혜택을 받는 특징을 지닌 금융업입니다. 시설대여업(리스금융)은 시설임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 이용자에게 일정기간 동안 이를 대여하고 리스료를 받는 것을 목적으로 합니다. (2) 산업의 성장성 신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 벤처기업 주식거래 활성화를 위해 벤처기업 상장(등록) 요건을 일반기업보다 완화하고 있으며, 벤처기업 주식거래 양도차익에 대해 비과세/세율인하 등 금융혜택을 지원하는 제도를 갖추고 있어 향후 자본시장 성숙도 향상과 함께 성장이 기대되는 금융산업입니다.할부금융은 국내에서 자동차할부금융 등 내구재 품목을 중심으로 성장한 금융으로 국내 소득수준 향상에 따라 추가 성장 여력이 존재하고, 자동차 이외에도 건설기계, 산업용기계, 내구소비재 등 품목이 다변화되고 있어 확장 가능성이 존재하는 금융산업입니다. 시설대여업(리스금융)은 기업의 설비투자수요에 큰 영향을 받는 금융산업으로 1998년 이후 자동차 등 소비자 대상 리스 수요가 증가해 왔으며, 선박, 부동산 등을 중심으로 새로운 형태의 리스 상품 도입이 지속적으로 이루어지고 있습니다. (3) 경쟁요소 신기술사업금융업무의 경우 벤처지원과 관련된 정책이 장기적인 업계발전을 좌우할 것이며, 투자대상회사의 혁신도, 기술력 및 사업성을 판단할 수 있는 분석능력이 주요 경쟁요소로 작용합니다.2024년 9월말 기준 신기술사업금융업에 149개사가 등록하여 영위 중이며, 2024년 9월말 유사한 업무영역에 있는 창업투자회사는 249개사, 유한책임회사형(LLC) 벤처캐피탈 46개사가 등록하여 영위 중입니다. 할부금융, 시설대여업 등 여신업무의 경우 적절한 위험관리를 통한 낮은 조달금리의 유지, 시장기반 확보를 위한 영업력, 우량한 차주를 식별할 수 있는 심사능력이 경쟁요소로 작용합니다. 2024년 9월말 기준 할부금융업에 59개사, 리스금융업에 60개사가 등록하여 영위 중입니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 여신전문금융업법, 상법 및 기타 금융관련 법령 다. 아이비케이투자증권㈜ (1) 산업의 특성 금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 투자자를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기자금의 조달을 가능케하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.이러한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며, 경제규모가 커지고 발전할수록 자본시장을 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 제산업의 안정적인 성장을 뒷받침하는 등 국가경제의 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다. 또한 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다. (2) 산업의 성장성 금융투자업의 시장환경은 그동안 고객의 금융상품에 대한 Needs 및 간접투자로의 투자패턴 변화가 진행되었고, 기업고객의 자금운용 및 조달수단의 다양한 요구가 증가하였습니다. 자본시장법 시행 등으로 시장환경은 지속적으로 개선될 것으로 전망됩니다. 특히, 직접금융시장의 활성화를 통한 자금중개기능 개선, 신종 금융상품 개발에 따라 투자자 Needs 충족, 해외진출 확대를 통한 글로벌 경쟁력 제고 등 금융투자업의 지속적인 수요요인 확대가 예측됨에 따라 금융투자업의 성장성은 향후 매우 높을 것으로 예상됩니다. (3) 경쟁요소 금융투자업은 2009년 2월 자본시장법 이후 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 기존의 타업종에 속했던 회사들과의 경쟁이 불가피하게 되었습니다.완전경쟁시장 하에서 다수 증권사들은 위탁매매시장의 낮은 거래수수료로 인한 온라인 채널 활성화와 퇴직연금사업의 경쟁 고도화 등으로 과거 주수익원 외 수익 다변화를 통한 경쟁력 확보가 활발히 진행되고 있습니다.특히 증권, 은행 등 금융업계의 디지털전환 가속화에 따라 금융투자회사의 DT 역량이 핵심 경쟁력으로 자리잡고 있는 한편, 2020년부터는 금융시장 불확실성 지속과 시장변동성 확대로 리스크관리의 중요성이 부각되었으며, 이에 따라 안정적인 수익창출을 위해서는 내부통제 강화와 리스크관리에도 지속적인 노력이 필요할 것입니다.아울러 중대형 증권사의 자본확충을 통한 사업규모 확대와 소형사들의 특화사업 집중 등, 업계 내 경쟁체제는 더욱 심화될 것으로 전망됩니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 라. 아이비케이연금보험㈜ (1) 산업의 특성 보험산업은 보험사가 계약자로부터 보험료를 받아 피보험자의 생사 등에 관하여 우연한 사고가 생길 경우에 계약에서 정한 바에 따라 보험금 또는 기타 일정한 급여를 지급하는 산업입니다. 보험사의 주요 이익 원천은 보험영업을 통한 보험료 수익 및 보험 계약자가 낸 보험료를 자산에 투자함으로써 얻게 되는 운용수익으로 보험영업 시 발생되는 비용 절감 및 투자자산에 대한 수익률 개선 등을 통해 이익을 실현하는 특징을 지닌 금융업입니다. (2) 산업의 성장성 2024년에는 금리 등 시장 불확실성 증가 및 보험 新 회계제도 도입에 따른 규제 강화 등에 따른 보험수요 위축으로 생명보험사들의 실적 개선은 제한적일 전망입니다. 퇴직연금 시장의 경우, 고령화 등 인구구조 변화 등에 따라 수요가 증가할 것이며, 특히 이직자ㆍ퇴직자 비중이 늘어나며 퇴직연금 시장의 높은 성장이 기대됩니다. (3) 경쟁요소 2010년 9월부터 영업을 개시한 IBK연금보험을 포함해 22개 생명보험사가 개인연금시장에서 경쟁하고 있습니다. 퇴직연금시장의 경우 은행, 보험, 증권사 등 다수의 사업자가 장기의 퇴직연금 시장 조기 선점을 위해 치열하게 경쟁하고 있으며, 업권 간 경쟁이 점점 심화되는 추세입니다. 보험사 및 타금융권과의 경쟁이 심화될수록 상품 경쟁력 및 서비스 차별화정도가 기업의 핵심 경쟁력이 될 것으로 예상됩니다. * 제출일 현재('24.11.14.) 기준 최신 자료 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 보험업법, 근로자퇴직급여보장법 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 마. 아이비케이자산운용㈜ (1) 산업의 특성 집합투자업은 투자계획을 만들어 투자자들로 하여금 그 투자계획에 참여하도록 권유(모집)하여 그에 따라 조성된 자금을 공동 기금화한 후, 당초의 투자계획에 따라 그 자금을 운용하고 그 운용결과를 투자자들에게 배분하거나, 투자자의 수요에 따라 집합투자업자가 자기의 재산으로 만든 투자계획에 투자자들을 참여하게 하여 그 운용결과를 배분하는 업입니다. 투자 대상에 따라 증권(주식, 채권, 혼합주식, 혼합채권), 단기금융(MMF), 파생형, 부동산, 특별자산, 혼합자산 등으로 구분하며, 투자지역에 따라 국내 및 해외형으로 구분합니다. 집합투자업의 특성은 금융상품 측면에서 저축수단이 아니라 투자수단으로서 실적 배당을 원칙으로 하고 있으며, 투자위험을 줄이고 운용수익을 높이기 위해 분산 투자를 행하고 있습니다.집합투자업은 경기 및 글로벌 경제 상황에 따라 수익 영향을 크게 받고 있으나, 주가가 좋지 않을 때의 저가 매수 니즈도 존재하여 타 산업 대비 경기의 영향은 크게 받지 않는 편입니다. 오히려 유휴 자금, 시장 유동성 등 정책과 시장요소의 영향이 큽니다. (2) 산업의 성장성 개인투자자 및 기관들의 유동성이 예금에서 자산운용 쪽으로 이전되고 있으며, 국민 노후 대비 재산 형성을 위한 정부의 정책적인 집합투자업 육성의지는 집합투자업의 영역이 투자대상을 확대하는데서 그치지 않고, 코스닥 벤처투자 활성화 도입, 사모펀드 규제완화 등 규제의 효율성과 형평성을 추구하여 집합투자산업의 활성화에 도움을 주고 있습니다. 이처럼 집합투자산업의 성장은 전세계적인 추세이며, 시간이 지날수록 우리나라의 집합투자산업은 양적 성장 뿐만 아니라 질적인 측면에서도 많은 발전이 있을 것입니다. (3) 경쟁요소 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」이 시행(2009.2.4) 됨에 따라, 금융투자업의 영위와 관련된 제도적 제약이 없어짐으로써 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 금융투자업자간의 상당한 경쟁이 진행 중이며, 당사 운용자산 업계 점유율은 1.7% 수준으로 유지하고 있습니다. 해외 유수한 자산운용회사의 국내 진출 및 전문사모 설립규제 완화 등으로 급격히 운용사가 증가하였으며 운용회사간의 수익률 경쟁은 더욱 치열해 지고 있습니다.금융시장의 불확실성 증가에 따른 기대 수익률 저하로 안정성과 수익성 제고를 위해 투자자산의 다변화가 핵심 경쟁력이 될 것으로 예상됩니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 바. ㈜아이비케이저축은행 (1) 산업의 특성 상호저축은행업은 1972년 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하고 저축을 장려하기 위하여 '상호신용금고'라는 이름으로 출발한 지역 기반 금융업입니다. 2000년대 이후 업권간 경쟁심화, 규제완화 등의 환경변화에 대응하여 저축은행 업권에서는 대형 저축은행들이 등장하고, 부동산 PF 등 거액ㆍ고위험 자산에 대한 영업을 확대하였으며, 이후 글로벌 금융위기와 함께 경기가 급락하며 고위험 자산을 중심으로 부실이 급증했습니다. 이러한 시장불안을 해소하기 위한 금융당국의 적극적인 개입으로 2011년 이후 업계 전반에 걸쳐 강도 높은 구조조정(31개 저축은행 퇴출)이 이루어진 결과, 금융지주, 은행 등 경영능력과 안정성이 검증된 대주주들이 업계에 신규 진입함으로써 시장의 신뢰를 회복할 수 있는 계기를 마련했습니다. (2) 산업의 성장성 기준금리 인하 본격화로 인한 조달비용 축소로 수익성 개선과 부동산 실수요자 중심의 완만한 상승세가 예상되지만, 다중채무자 충당금 추가 적립 단계적 도입 및 부동산PF 관련 신규사업 취급 위축, 부실사업장 정리 가속화 등 규제제도도 강화될 전망입니다.특히, 부동산 PF 부실, 연체율 상승에 따라 건전성 강화를 위해 선별적 보수적인 영업이 예상됨에 따라 성장 정체 예상되고 있습니다. 또한, 조달비용 감소로 예대마진이 일부 개선되지만, 건전성 악화로 대손비용이 증가하며 수익성 부진이 지속될 것이며, 금융당국의 건전성 관리 압박으로 부동산PF의 자산건전성 및 대손부담이 당분간 지속될 것으로 예상됩니다. (3) 경쟁요소 2024년 9월말 기준 79개사의 저축은행이 전국에 걸쳐 총 270여개의 점포에서 영업활동을 하고 있습니다. 저축은행 업권 외에도 인터넷은행, 캐피탈사 등이 영업영역 확대로 저축은행의 시장 입지가 위축되고 있으며, 은행권에서도 중금리대출 상품을 출시하면서 업권의 구분 없이 우량 고객 유치에 경쟁이 심화되고 있습니다.낙관적인 경기회복 기대를 자제하고 대내외 경제 불확실성을 대비하기 위한 내실 위주 경영전략을 통한 수익성 개선이 필요한 상황입니다. 부동산 시장 악화 등 외부환경의 불확실성으로 저축은행 상황은 끊임없이 변화하고 있지만, IBK저축은행은 중금리신용대출, 보증부 정책금융 등 서민금융을 지속 확대하고, 그룹시너지 창출, 선제적 리스크 관리의 전략과제를 실현하여 외형과 내실의 견실한 성장을 통해 시장 지위를 개선해 나갈 것 입니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 상호저축은행법, 상법 및 기타 금융관련 법령 사. ㈜아이비케이벤처투자 (1) 산업의 특성 (주)아이비케이벤처투자가 속한 여신전문금융업은 여신전문금융업법에 따라 총 4개 업종(신용카드업, 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업)이 통합된 것으로, 동사는 신기술사업금융업(벤처캐피탈)을 영위하고 있습니다.벤처캐피탈은 성공여부가 불확실한 설립 초기단계에서부터 높은 사업위험을 기업가와 공동 부담하면서 자금관리, 경영관리 및 기술지도 등 종합적 지원을 제공하고 높은 투자수익을 얻고자 하는 금융활동입니다. (2) 산업의 성장성 4차 산업혁명에 따른 융복합이 활성화 되며 산업간 경계가 모호해지고, 이에 따라 시장공백 지역에서 스타트업의 성공사례가 이어지고 있습니다. 정부는 발맞추어 2023년 8월 「스타트업 코리아」 종합대책을 발표하며 벤처창업 생태계가 우리 경제의 신성장 동력으로 성장하고 있습니다. (3) 경쟁요소 신기술사업금융업무의 경우 벤처 지원과 관련된 정책이 장기적인 업계 발전을 좌우하며, 투자대상회사의 혁신도와 기술력 및 사업성을 판단할 수 있는 분석 능력이 주요 경쟁요소로 작용합니다. 2024년 9월말 기준 신기술사업금융업에 149개사가 등록하여 영위 중이며, 유사한 업무영역에 있는 창업투자회사는 249개사, 유한책임회사형(LLC) 벤처캐피탈 46개사가 등록하여 영위 중입니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 여신전문금융업법, 상법 및 기타 금융관련 법령 아. ㈜아이비케이시스템 (1) 산업의 특성 금융IT서비스는 사용자 요구수준이 향상되고, 정보시스템이 복잡해짐에 따라 단순개발에서 탈피하여 컨설팅에서부터 업무프로세스개선(BPR), Internet, Smart BIZ, e-Business 등으로 사업영역이 확대되고 있습니다. 국내 금융IT서비스는 세계적으로 유례를 찾기 어려운 수준의 고객중심 서비스(인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 등)를 제공하고 있으며, 이를 기반으로 "글로벌 경쟁력"을 확보하여 해외시장 진출을 모색하고 있습니다. 금융IT서비스는 국가의 정보화 확산을 위한 견인 역할을 함과 동시에 산업전반의 창조성과 효율성을 제고시키고, 고급 기술인력 육성을 주도하는 전략적 국가기간 산업으로서 중점 육성되어야 할 분야입니다. (2) 산업의 성장성 2024년 우리나라 금융산업은 디지털 전환을 가속화 하고 있는 가운데 디지털 경쟁력 강화를 위한 생성형 AI(인공지능) 기반의 서비스 확대가 예상됩니다.또한, 금융회사에 대한 클라우드 및 망 분리 규제가 2023년부터 완화된 만큼 클라우드와 데이터 통합을 바탕으로 고객중심의 사업과 비즈니스 혁신이 전개될 것으로 전망됩니다. (출처 : 디지털 데일리 / 2024년 전망, 금융IT Innovation 버추얼 컨퍼런스 ) (3) 경쟁요소 시장 진입장벽이 낮고 서비스 차별화가 크지 않아 경쟁강도가 높습니다. 대형 프로젝트의 경우 기술력과 자금력 및 관련 기관과의 높은 교섭력을 보유하고 있는 상위 IT서비스 업체가 발주 물량의 대부분을 수주하여 상위 대형업체와 중견 업체간의 매출과 수익의 양극화 현상이 심화되고 있습니다. 2024년 IT서비스 시장은 28조원 규모로 디지털전환 관련 수요가 전체 시장을 주도할 것으로 예상됩니다. (출처 : KRG(Knowledge Research Group) / 2024년 국내 IT시장 전망) (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 소프트웨어산업진흥법, 정보통신공사업법, 상법 및 기타 관련 법령 자. 아이비케이신용정보㈜ (1) 산업의 특성 당사는 신용정보업의 신용조사, 채권추심, 신용조회 중 신용조사와 채권추심 업무를 허가받아 영위 중이며 건전한 신용사회 정착이라는 공공성이 강조되고 있습니다. 신용정보관리와 밀접한 관련이 있어 금융감독원의 관리감독을 받고 있습니다. (2) 산업의 성장성 신용조회업은 개인정보 보호강화와 개인 및 기업의 신용도 활용 확대, 그리고 정보화 사회로의 발전과 인터넷의 발달로 신용정보의 상품으로서 가치가 부각되어 향후 성장산업으로 인식되고 있습니다.신용조사업 역시 신용조회업과 더불어 개인과 기업의 신용조사 및 사전적 관리가 중요시되어 그 성장성이 기대됩니다. 채권추심업은 1997년 IMF 후에 신종 금융업무로서 자리매김을 해 나가고 있으나 최근 각종 규제강화(채권추심법, 주민등록번호 이용제한)로 성장이 정체되고 있습니다. 「자산유동화에 관한 법률」의 개정으로 신용정보사의 AMC 사업 수행이 가능해져 채권추심부분의 성장을 기대해 볼 수 있습니다. (3) 경쟁요소 2024년 9월말 기준 국내 23개 경쟁회사가 영위 중으로 채권추심업 시장은 이미 포화상태이고, 변호사들의 채권추심업무 수행으로 경쟁이 심화되고 있습니다. 또한, 개인채무자보호법 시행('24.10.17.) 등 감독기관의 규제 및 관리감독 강화로 추심환경은 악화되고 있어 한정되어 있는 시장 내에서 신규 채권을 수임하기 위한 영업경쟁이 치열해지고 있습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률과 채권의 공정한 추심에 관한 법률, 상법 및 기타 관련법령 차. ㈜아이비케이서비스 (1) 산업의 특성 당사는 정부의 "공공부문 비정규직 근로자 정규직 전환" 정책에 부응하기 위해 IBK기업은행이 전액 출자하여 금융위원회의 설립인허가를 받고 설립하였습니다. 청소, 경비, 사무보조 등 IBK기업은행의 용역근로자의 처우 개선을 위해 정규직 전환을 추진했습니다.저임금과 고용불안에 노출되어 사회 양극화를 초래하는 비정규직 문제 해결을 위해 공공부문인 IBK에서 선도적, 모범적 역할 수행을 위해 설립되었고, 정규직화를 통해 기존 용역업체의 단점(고용의 불안정성으로 인한 잦은 이직)을 해소하고 안전에 대한 보안을 확보할 수 있습니다. (2) 산업의 성장성 고용의 안정성을 통해 근로자의 잦은 이직을 해소시켜, 근로자의 축적된 경험과 지식, 노하우를 확보할 수 있고 이를 기반으로 서비스질을 향상시켜 장기적으론 기업에 대한 성과에 긍정적인 요인을 주고 있습니다. (3) 경쟁요소 공공부문의 비정규직 근로자를 정규직으로 전환 채용함으로써, 사회 양극화 해소 및 고용-복지-성장의 선순환 구조를 이루는데 기여하고 있습니다. 공공서비스 품질을 향상시키고 정규직 고용관행을 민간으로 확산하는 효과를 가져올 것으로 전망됩니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 경비업법, 상법 및 기타 관련법령 * 공공기관(공기업, 준정부기관, 기타공공기관)의 경우 공기업, 준정부기관 계약사무규칙 제8조1항 제2호 및 기타 공공기관 계약사무 운영규정 제7조에서 자회사 또는 출자회사와의 수의계약 사유(경영혁신정책에 따른 업무위탁, 대행)에 따라 수의계약 가능 카. 기업은행(중국)유한공사 (1) 산업의특성 중국의 은행업은 금융업종 중 주도적인 위치를 차지하고 있으며 금융개혁을 지속적으로 실시하고 있습니다. 은행업의 주요 수익원은 이자 및 수수료 수익이며 방카슈랑스, 신용카드, 재테크, PB 시장이 급격하게 성장하고 있습니다. (2) 산업의 성장성 중국 내 중소기업 수는 약 36.2만개(중국통계국 중소형 공업기업 수, 자영업자 제외)로, 과잉생산 업종 및 부채과다 기업 퇴출 등의 구조조정을 진행 중입니다. 중국 정부는 중소기업의 경쟁력 제고 및 경영 애로사항 해결을 위해 대출조건 완화, 금리우대, 세금감면 등 지원정책도 병행하여 시행 중입니다. 향후 정책 수혜 기업을 중심으로 자금수요가 증가할 것으로 예상됩니다. (3) 경쟁요소 중국에 법인 형태로 진출한 국내은행은 당행을 포함하여 하나은행(중국)유한공사, 우리은행(중국)유한공사, 신한은행(중국)유한공사, 국민은행(중국)유한공사가 있습니다. 한국계 법인은행들은 현지화를 적극적으로 추진하고 있으며, 비대면 상품 출시 등 디지털 전환을 가속화하고 있습니다.중국 내 3대 국책은행(국가개발, 농업발전, 수출입) 및 6대 국유대형은행(공상, 건설, 농업, 중국, 교통, 우체국), 초상은행, 중신은행, 민생은행 등 12개 은행 등이 중국 전역에서 영업 중입니다. 주요 도시에는 도시성 상업은행이 영업을 하고 있으며 일부 지방은행(북경, 상해, 대련 등)은 타 지역으로 진출하여 전국적인 규모를 가진 상업은행의 위상을 구축합니다. (4) 관련 법령 또는 정부의 규제 등 구 분 법령 및 규제 등 설립근거 - 중화인민공화국 회사법 - 중화인민공화국 상업은행법 - 중화인민공화국 외자은행 관리조례 및 실시세칙 관할기관 - 중국금융감독관리국 설립요건 - 납입자본금 10억 위안(약 1,679억원 상당) 이상 제한사항 - 자본충족율(BIS비율) 8% 이상 - 유동성비율 25% 이상 - 동일인 여신한도 자기자본의 10% 이하 타. IBK인도네시아은행 (1) 산업의 특성 인도네시아 은행 수는 2024년 8월 기준 총 106개로 자기자본 70조 루피아 이상 대형은행(주요 은행 : Mandiri, BRI, BCA, BNI)이 총자산의 49.9%를 차지하고 있습니다. ※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics 제출일 현재('24.11.14.) 기준 최신 자료 (2) 산업의 성장성 인도네시아 은행산업은 2024년 8월 기준 자산규모 9.43% 증가했으며, 여신 11.64% 증가, 수신 7.01% 증가하였습니다.('23년 8월 대비) ※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics 제출일 현재('24.11.14.) 기준 최신 자료 (3) 경쟁요소 인도네시아에 법인형태로 진출한 한국계 은행은 국민, 하나, 신한, 우리은행이 있으며, 해당 은행들은 현지화 전략을 위해 인도네시아 내 현지기업 대상으로 마케팅을 펼치고 있습니다. 인도네시아는 주요 대형은행(Mandiri, BRI, BCA, BNI)을 중심으로 전역에서 지점 경쟁우위를 점하여 영업 중에 있습니다. ※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics * 제출일 현재('24.11.14.) 기준 최신 자료 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구 분 법령 및 규제 등 설립근거 - 인도네시아 회사법 - 인도네시아 은행법 - 인도네시아 중앙은행(BI) 및 감독당국(OJK) 관련규정 관할기관 - 인도네시아 중앙은행, 감독당국, PPATK(금융거래보고 및 분석센터) 설립요건 - (기존은행) 핵심자본금 3조루피아 (약 2,700억원 상당) - (신설은행) 납입자본금 10조루피아 (약 9,000억원 상당) 제한사항 - 여신 실행 관련 제한 특수관계인 : 총자본의 10%, 한도 합산 비특수관계인 : (1인 차주) 핵심 자본의 25%, 차주별 합산 (차주 그룹) 핵심 자본의 25%, 차주별 합산 파. IBK미얀마은행 (1) 산업의 특성 미얀마의 금융업은 주로 은행과 소액대출기관(Microfinance Institution)을 중심으로 형성되어 있으며, 은행업, 보험업, 증권업 등 금융 산업 발전의 초기 단계입니다. 1992년부터 민간은행 설립을 허용하였고, 2014년 최초 시장개방 이후 외국계은행에 인가 발급하였습니다. (2) 산업의 성장성 최근 정치적 불확실성이 높아진 상태이나, 은행산업 형성 초기 단계로서 시장 성장가능성이 높습니다. 인구는 많으나 상대적으로 금융 비이용 인구가 많은 점을 감안할 때 향후 성장잠재력이 높은 편입니다. (3) 경쟁요소 미얀마에 법인 형태로 진출한 국내은행이 총 2개로, 법인형태로 진출한 국내은행은 당행과 국민은행이 있습니다. 미얀마 국가비상사태에 따른 국제사회의 제재에도 불구하고, 한국계 은행들은 현지화 전략을 통해 비즈니스를 영위하고 있습니다. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구 분 법령 및 규제 등 설립근거 - 미얀마 회사법 - 미얀마 금융기관법 - 미얀마 중앙은행 관련 규정 관할기관 - 미얀마 중앙은행 - 미얀마 투자기업 관리국 설립요건 - 납입자본금 1.5억불 이상 제한사항 - 동일인 여신한도 자기자본의 20% 이하 - 유동성 비율 20% 이상 - 지분 5% 이상 보유 등 특수관계인에 대한 여신 제한 III. 재무에 관한 사항 주) 제62기 연결재무상태표 및 연결손익계산서는 IBK연금보험의 IFRS17 도입에 따라 재작성되었습니다. 1. 요약재무정보 1. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 과 목 제64기 3분기말 제63기말 제62기말 (2024.9.30 현재) (2023.12.31 현재) (2022.12.31 현재) 자 산 I. 현금및예치금 14,925,634 28,038,761 26,070,593 II. 당기손익금융자산 23,891,759 20,347,272 19,831,666 III. 기타포괄손익금융자산 33,559,406 29,401,005 25,584,877 IV. 상각후원가유가증권 34,923,715 36,226,185 40,317,143 V. 상각후원가대출채권 329,984,867 315,882,890 307,831,762 VI. 위험회피회계파생상품자산 94,613 82,236 51,799 VII. 관계기업투자 1,854,751 1,748,764 1,518,957 VIII. 투자부동산 86,476 82,999 88,512 IX. 유형자산 2,361,992 2,248,154 2,156,909 X. 무형자산 337,530 296,184 264,197 XI. 순확정급여자산 88,803 178,297 347,981 XII. 이연법인세자산 97,127 112,215 101,238 XIII. 기타자산 16,167,592 13,782,317 7,020,704 자 산 총 계 458,374,265 448,427,279 431,186,338 부 채 I. 당기손익금융부채 2,637,135 2,876,396 4,860,906 II. 당기손익인식지정금융부채 1,283,122 1,246,091 780,615 III. 예수부채 148,881,595 154,044,994 155,049,836 IV. 차입부채 46,788,841 41,239,201 49,423,444 V. 사채 185,502,495 181,991,789 166,476,705 VI. 위험회피회계파생상품부채 185,150 230,242 337,773 VII. 보험계약부채 7,729,461 7,336,963 7,006,478 VIII. 충당부채 839,631 1,021,228 716,798 IX. 이연법인세부채 435,629 288,792 258,846 X. 기타부채 30,363,444 26,334,822 17,019,008 부 채 총 계 424,646,503 416,610,518 401,930,409 자 본 I. 지배기업 주주지분 33,458,508 31,656,585 29,093,825 1. 자본금 4,211,365 4,211,365 4,211,365 2. 신종자본증권 4,313,231 4,133,457 3,614,677 3. 자본잉여금 1,171,667 1,178,177 1,174,836 4. 자본조정 (275) (309) (40,627) 5. 기타포괄손익누계액 589,776 243,950 (46,648) 6. 이익잉여금 (대손준비금 기 적립액 당분기 : 3,343,810 백만원 전 기 : 3,269,778백만원 전전기 : 2,952,630백만원 대손준비금 적립 예정금액 당분기 : 206,056 백만원 전 기 : 74,032백만원 전전기 : 317,148백만원) 23,172,744 21,889,945 20,180,222 II. 비지배지분 269,254 160,176 162,104 자 본 총 계 33,727,762 31,816,761 29,255,929 부 채 와 자 본 총 계 458,374,265 448,427,279 431,186,338 연결에 포함된 회사수 주1) 122개 126개 122개 주 1) 중소기업은행 포함 2. 요약연결손익계산서 (단위 : 백만원) 과 목 제64기 3분기 제63기 3분기 제62기 3분기 (2024.1.1~2024.9.30) (2023.1.1~2023.9.30) (2022.1.1~2022.9.30) I. 순이자손익 5,909,485 5,897,898 5,308,039 1. 이자수익 14,239,317 13,562,430 8,618,666 가. 당기손익금융자산 이자수익 297,223 201,069 133,199 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 13,942,094 13,361,361 8,485,467 2. 이자비용 (8,329,832) (7,664,532) (3,310,627) 가. 금융상품 이자비용 (8,127,338) (7,437,102) (3,149,320) 나. 보험이자비용 (202,494) (227,430) (161,307) II. 순수수료손익 348,627 376,722 450,128 1. 수수료수익 651,710 644,036 701,365 2. 수수료비용 (303,083) (267,314) (251,237) III. 당기손익금융상품 관련 순손익 359,546 450,046 275,285 IV. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익 (49,349) (38,001) 34,877 V. 위험회피회계관련 순손익 (8,439) (66,340) (225,399) VI. 상각후원가금융자산 처분손익 110,139 132,355 152,210 VII. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 114,676 117,431 57,118 VIII. 보험손익 25,578 22,597 16,883 1. 보험수익 69,278 62,500 53,302 2. 보험비용 (43,700) (39,903) (36,419) IX. 외환거래손익 251,618 260,822 149,392 X. 총영업이익 7,061,881 7,153,530 6,218,533 XI. 금융자산 손상차손 (1,259,027) (1,560,371) (930,204) XII. 순영업이익 5,802,854 5,593,159 5,288,329 XIII. 일반관리비 (2,070,724) (2,009,566) (1,969,941) XIV. 기타영업수익 233,612 146,105 143,566 XV. 기타영업비용 (982,335) (996,960) (899,491) XVI. 영업이익 2,983,407 2,732,738 2,562,463 XVII. 영업외손익 (46,772) 93,322 17,655 X VIII. 법인세비용차감전순이익 2,936,635 2,826,060 2,580,118 XlX. 법인세비용 (738,910) (704,105) (655,681) XX. 분기연결순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당분기: 1,991,669백만원 전분기: 2,054,691백만원 전전분기: 1,665,221백만원) 2,197,725 2,121,955 1,924,437 XXI. 법인세비용차감 후 분기연결기타포괄손익 347,067 277,264 (457,366) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 161,285 (60,865) 107,387 가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동 (45) 75 644 나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 174,368 (46,593) 119,990 다. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소 (13,038) (14,347) (13,247) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 185,782 338,129 (564,753) 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 207,932 105,803 (888,338) 나. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - (1,333) (4,522) 다. 외환차이 60,106 100,884 242,398 라. 현금흐름위험회피 평가손익변동 (10,049) 2,687 (12,998) 마. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (11,801) (30,101) (94,983) 바. 보험금융손익 (60,406) 160,189 193,690 XXII. 분기연결총포괄이익 2,544,792 2,399,219 1,467,071 분기연결순이익의 귀속 2,197,725 2,121,955 1,924,437 지배기업 주주지분 분기순이익 2,190,345 2,112,692 1,918,374 비지배지분 분기순이익 7,380 9,263 6,063 분기연결총포괄이익의 귀속 2,544,792 2,399,219 1,467,071 지배기업 주주지분 분기총포괄이익 2,536,346 2,387,940 1,458,440 비지배지분 분기총포괄이익 8,446 11,279 8,631 XXIII. 지배기업 주주지분에 대한 주당이익(단위:원) 기본주당이익 2,590 2,513 2,292 희석주당이익 2,590 2,513 2,292 3. 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 과 목 제64기 3분기말 제63기말 제62기말 (2024.9.30 현재) (2023.12.31 현재) (2022.12.31 현재) 자 산 I. 현금및예치금 13,089,011 25,800,403 23,865,527 II. 당기손익금융자산 13,271,041 11,625,071 11,636,867 III. 기타포괄손익금융자산 26,062,918 23,345,723 21,398,222 IV. 상각후원가유가증권 33,020,162 34,409,613 38,431,591 V. 상각후원가대출채권 312,149,780 298,346,224 290,730,078 VI. 위험회피회계파생상품자산 87,352 74,817 40,921 VII. 종속기업, 관계기업투자 3,446,818 3,332,786 2,897,746 VIII. 투자부동산 67,806 63,909 69,532 IX. 유형자산 2,303,473 2,199,353 2,104,290 X. 무형자산 197,956 172,088 147,706 XI. 순확정급여자산 77,812 163,272 330,001 XII. 이연법인세자산 2,541 2,483 2,154 XIII. 기타자산 15,382,993 13,159,538 6,243,276 자 산 총 계 419,159,663 412,695,280 397,897,911 부 채 I. 당기손익금융부채 1,579,294 1,706,753 3,603,773 II. 예수부채 142,785,251 148,542,549 148,919,499 III. 차입부채 39,694,096 36,294,445 45,442,000 IV. 사채 176,418,650 172,850,616 158,366,833 V. 위험회피회계파생상품부채 149,456 201,714 286,701 VI. 충당부채 815,608 994,874 692,380 VII. 이연법인세부채 438,886 284,933 200,838 VIII. 기타부채 26,228,546 22,334,944 13,162,258 부 채 총 계 388,109,787 383,210,828 370,674,282 자 본 I. 자본금 4,211,365 4,211,365 4,211,365 II. 신종자본증권 4,313,231 4,133,457 3,614,677 III. 자본잉여금 1,161,597 1,161,597 1,161,597 IV. 자본조정 (275) (309) (40,627) V. 기타포괄손익누계액 861,855 561,101 316,617 VI. 이익잉여금 (대손준비금 기 적립액 당분기: 3,155,910백 만원 전 기: 3,098,079백만원 전전기: 2,847,633백만원 대손준비금 적립 예정금액 당분기: 210,507백만원 전 기: 57,831백만원 전전기: 250,446백만원) 20,502,103 19,417,241 17,960,000 자 본 총 계 31,049,876 29,484,452 27,223,629 부 채 와 자 본 총 계 419,159,663 412,695,280 397,897,911 4. 요약별도손익계산서 (단위 : 백만원) 과 목 제64기 3분기 제63기 3분기 제62기 3분기 (2024.1.1~2024.9.30) (2023.1.1~2023.9.30) (2022.1.1~2022.9.30) I. 순이자손익 5,446,981 5,595,733 5,033,294 1. 이자수익 13,004,711 12,431,420 7,805,542 가. 당기손익금융자산 이자수익 109,699 71,141 46,328 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 12,895,012 12,360,279 7,759,214 2. 이자비용 (7,557,730) (6,835,687) (2,772,248) II. 순수수료손익 257,505 251,733 273,073 1. 수수료수익 519,528 493,952 496,285 2. 수수료비용 (262,023) (242,219) (223,212) III. 당기손익금융상품 관련 순손익 176,678 166,140 275,433 IV. 위험회피회계 관련 순손익 16,786 (747) (22,387) V. 상각후원가금융자산 처분손익 111,844 138,575 152,565 VI. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 110,166 109,873 65,340 VII. 외환거래손익 187,740 170,270 (169,103) VIII. 총영업이익 6,307,700 6,431,577 5,608,215 IX. 금융자산 손상차손 (1,169,849) (1,489,907) (927,690) X. 순영업이익 5,137,851 4,941,670 4,680,525 XI. 일반관리비 (1,945,434) (1,881,343) (1,857,588) XII. 기타영업수익 176,337 112,459 105,028 XIII. 기타영업비용 (669,097) (706,007) (673,030) XIV. 영업이익 2,699,657 2,466,779 2,254,935 XV. 영업외손익 (34,365) 56,865 72,640 XVI. 법인세비용차감전순이익 2,665,292 2,523,644 2,327,575 XVII. 법인세비용 (670,731) (634,765) (593,243) XVIII. 분기순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당분기: 1,784,054백만원 전분기: 1,880,028백만원 전전분기: 1,533,277백만원) 1,994,561 1,888,879 1,734,332 XIX. 법인세비용차감 후 분기기타포괄손익 300,929 29,791 (418,015) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 162,194 (49,210) 14,169 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 175,079 (34,988) 27,233 나. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소 (12,885) (14,222) (13,064) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 138,735 79,001 (432,184) 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 131,335 57,979 (479,373) 나. 외환차이 14,756 39,346 106,024 다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (7,356) (18,324) (58,835) XX. 분기총포괄이익 2,295,490 1,918,670 1,316,317 XXI. 주당이익 기본주당이익 2,345 2,232 2,061 희석주당이익 2,345 2,232 2,061 2. 연결재무제표 2-1. 연결 재무상태표 연결 재무상태표 제 64 기 3분기말 2024.09.30 현재 제 63 기말 2023.12.31 현재 (단위 : 백만원) 자산 　　 　현금및예치금 14,925,634 28,038,761 　당기손익금융자산 23,891,759 20,347,272 　기타포괄손익금융자산 33,559,406 29,401,005 　상각후원가유가증권 34,923,715 36,226,185 　상각후원가대출채권 329,984,867 315,882,890 　위험회피회계파생상품자산 94,613 82,236 　관계기업투자 1,854,751 1,748,764 　투자부동산 86,476 82,999 　유형자산 2,361,992 2,248,154 　무형자산 337,530 296,184 　순확정급여자산 88,803 178,297 　이연법인세자산 97,127 112,215 　기타자산 16,167,592 13,782,317 　자산총계 458,374,265 448,427,279 부채와 자본 　　 　부채 　　 　　당기손익금융부채 2,637,135 2,876,396 　　당기손익인식지정금융부채 1,283,122 1,246,091 　　예수부채 148,881,595 154,044,994 　　차입부채 46,788,841 41,239,201 　　사채 185,502,495 181,991,789 　　위험회피회계파생상품부채 185,150 230,242 　　보험계약부채 7,729,461 7,336,963 　　충당부채 839,631 1,021,228 　　이연법인세부채 435,629 288,792 　　기타부채 30,363,444 26,334,822 　　부채총계 424,646,503 416,610,518 　자본 　　 　　지배기업 주주지분 33,458,508 31,656,585 　　　자본금 4,211,365 4,211,365 　　　신종자본증권 4,313,231 4,133,457 　　　자본잉여금 1,171,667 1,178,177 　　　자본조정 (275) (309) 　　　기타포괄손익누계액 589,776 243,950 　　　이익잉여금 23,172,744 21,889,945 　　　　대손준비금 기 적립액 3,340,810 3,269,778 　　　　대손준비금 적립예정금액 206,056 74,032 　　비지배지분 269,254 160,176 　　자본총계 33,727,762 31,816,761 　부채와자본총계 458,374,265 448,427,279 　 제 64 기 3분기말 제 63 기말 2-2. 연결 포괄손익계산서 연결 포괄손익계산서 제 64 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지 제 63 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 (단위 : 백만원) 순이자손익 1,956,577 5,909,485 1,984,492 5,897,898 　이자수익 4,722,673 14,239,317 4,691,081 13,562,430 　　당기손익금융자산 이자수익 105,360 297,223 77,033 201,069 　　기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 4,617,313 13,942,094 4,614,048 13,361,361 　이자비용 (2,766,096) (8,329,832) (2,706,589) (7,664,532) 　　금융상품 이자비용 (2,698,177) (8,127,338) (2,631,884) (7,437,102) 　　보험이자비용 (67,919) (202,494) (74,705) (227,430) 순수수료손익 120,950 348,627 135,676 376,722 　수수료수익 216,775 651,710 219,796 644,036 　수수료비용 (95,825) (303,083) (84,120) (267,314) 당기손익금융상품 관련 순손익 265,636 359,546 34,394 450,046 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익 (12,867) (49,349) (1,356) (38,001) 위험회피회계 관련 순손익 81,771 (8,439) (31,726) (66,340) 상각후원가금융자산 처분손익 31,397 110,139 62,622 132,355 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 35,203 114,676 14,614 117,431 보험손익 4,184 25,578 10,026 22,597 　보험수익 24,260 69,278 21,426 62,500 　보험비용 (20,076) (43,700) (11,400) (39,903) 외환거래손익 (59,517) 251,618 98,432 260,822 총영업이익 2,423,334 7,061,881 2,307,174 7,153,530 금융자산 손상차손 (416,336) (1,259,027) (438,629) (1,560,371) 순영업이익 2,006,998 5,802,854 1,868,545 5,593,159 일반관리비 (638,581) (2,070,724) (612,221) (2,009,566) 기타영업수익 81,784 233,612 43,658 146,105 기타영업비용 (324,121) (982,335) (331,452) (996,960) 영업이익 1,126,080 2,983,407 968,530 2,732,738 영업외손익 (41,329) (46,772) 20,126 93,322 법인세차감전순이익 1,084,751 2,936,635 988,656 2,826,060 법인세비용 (281,192) (738,910) (257,076) (704,105) 분기연결순이익 803,559 2,197,725 731,580 2,121,955 대손준비금 반영 후 조정이익 767,778 1,991,669 739,174 2,054,691 법인세비용차감후 분기연결기타포괄손익 252,488 347,067 (21,299) 277,264 　당기손익으로 재분류되지 않는 항목 　　　　 　　당기손익지정금융부채 평가손익변동 (1) (45) 6 75 　　기타포괄손익지분증권 평가손익변동 168,723 174,368 41,999 (46,593) 　　순확정급여부채(자산)의 재측정요소 (4,234) (13,038) (3,796) (14,347) 　후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 　　　　 　　기타포괄손익채무증권 평가손익변동 156,076 207,932 (82,584) 105,803 　　관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 0 0 (664) (1,333) 　　외환차이 (47,736) 60,106 40,766 100,884 　　현금흐름위험회피 평가손익변동 (6,167) (10,049) (2,853) 2,687 　　해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 26,553 (11,801) (12,377) (30,101) 　　보험금융손익 (40,726) (60,406) (1,796) 160,189 분기연결총포괄손익 1,056,047 2,544,792 710,281 2,399,219 분기연결순이익의 귀속 　　　　 　지배기업 주주지분 분기순이익 801,406 2,190,345 728,589 2,112,692 　비지배지분 분기순이익 2,153 7,380 2,991 9,263 분기연결총포괄이익의 귀속 　　　　 　지배기업 주주지분 분기총포괄이익 1,052,635 2,536,346 707,497 2,387,940 　비지배지분 분기총포괄이익 3,412 8,446 2,784 11,279 지배기업 주주지분에 대한 주당이익 　　　　 　기본주당이익 (단위 : 원) 951.0 2,590.0 867.0 2,513.0 　희석주당이익 (단위 : 원) 951.0 2,590.0 867.0 2,513.0 　 제 64 기 3분기 제 63 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 2-3. 연결 자본변동표 연결 자본변동표 제 64 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지 제 63 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 (단위 : 백만원) 기초자본(회계정책의 변경 전) 4,211,365 3,614,677 1,174,836 (40,627) (63,164) 20,205,901 29,102,988 162,104 29,265,092 회계정책의 변경 0 0 0 0 0 (5,039) (5,039) 0 (5,039) 2023.01.01 (기초자본) 4,211,365 3,614,677 1,174,836 (40,627) (63,164) 20,200,862 29,097,949 162,104 29,260,053 자본의 변동 　　　　　　　　　 　포괄손익 　　　　　　　　　 　　분기연결총포괄손익 0 0 0 0 275,225 2,112,715 2,387,940 11,279 2,399,219 　　분기연결순이익 0 0 0 0 0 2,112,692 2,112,692 9,263 2,121,955 　　기타포괄손익 　　　　　　　　　 　　　기타포괄손익 0 0 0 0 275,225 23 275,248 2,016 277,264 　　　기타포괄손익채무증권 평가손익 0 0 0 0 106,089 0 106,089 (286) 105,803 　　　관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 0 0 0 0 (1,333) 0 (1,333) 0 (1,333) 　　　외환차이 0 0 0 0 98,592 0 98,592 2,292 100,884 　　　현금흐름위험회피회계 평가손익 0 0 0 0 2,687 0 2,687 0 2,687 　　　해외사업장순투자위험회피 평가손익 0 0 0 0 (30,101) 0 (30,101) 0 (30,101) 　　　보험금융손익 0 0 0 0 160,189 0 160,189 0 160,189 　　　당기손익인식지정금융부채 평가손익 0 0 0 0 65 0 65 10 75 　　　기타포괄손익지분증권 평가손익 0 0 0 0 (46,593) 0 (46,593) 0 (46,593) 　　　기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체 0 0 0 0 (23) 23 0 0 0 　　　순확정급여자산 재측정요소 0 0 0 0 (14,347) 0 (14,347) 0 (14,347) 　소유주와의 거래 등 　　　　　　　　　 　　소유주와의 거래 등 0 319,460 6 40,318 0 (915,016) (555,232) (4,364) (559,596) 　　현금배당 0 0 0 0 0 (765,529) (765,529) (1,250) (766,779) 　　신종자본증권 분배금 0 0 0 0 0 (108,860) (108,860) 0 (108,860) 　　신종자본증권 발행 0 599,040 0 0 0 0 599,040 0 599,040 　　신종자본증권 상환 0 (279,580) 0 (309) 0 0 (279,889) 0 (279,889) 　　기타 0 0 6 40,627 0 (40,627) 6 26 32 　　종속기업의 지분 취득 0 0 0 0 0 0 0 (3,140) (3,140) 　자본 증가(감소) 합계 0 319,460 6 40,318 275,225 1,197,699 1,832,708 6,915 1,839,623 2023.09.30 (분기말자본) 4,211,365 3,934,137 1,174,842 (309) 212,061 21,398,561 30,930,657 169,019 31,099,676 기초자본(회계정책의 변경 전) 4,211,365 4,133,457 1,178,177 (309) 243,950 21,889,945 31,656,585 160,176 31,816,761 회계정책의 변경 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2024.01.01 (기초자본) 4,211,365 4,133,457 1,178,177 (309) 243,950 21,889,945 31,656,585 160,176 31,816,761 자본의 변동 　　　　　　　　　 　포괄손익 　　　　　　　　　 　　분기연결총포괄손익 0 0 0 0 345,826 2,190,520 2,536,346 8,446 2,544,792 　　분기연결순이익 0 0 0 0 0 2,190,345 2,190,345 7,380 2,197,725 　　기타포괄손익 　　　　　　　　　 　　　기타포괄손익 0 0 0 0 345,826 175 346,001 1,066 347,067 　　　기타포괄손익채무증권 평가손익 0 0 0 0 207,832 0 207,832 100 207,932 　　　관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 0 0 0 0 0 0 0 0 0 　　　외환차이 0 0 0 0 59,135 0 59,135 971 60,106 　　　현금흐름위험회피회계 평가손익 0 0 0 0 (10,049) 0 (10,049) 0 (10,049) 　　　해외사업장순투자위험회피 평가손익 0 0 0 0 (11,801) 0 (11,801) 0 (11,801) 　　　보험금융손익 0 0 0 0 (60,406) 0 (60,406) 0 (60,406) 　　　당기손익인식지정금융부채 평가손익 0 0 0 0 (40) 0 (40) (5) (45) 　　　기타포괄손익지분증권 평가손익 0 0 0 0 174,368 0 174,368 0 174,368 　　　기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체 0 0 0 0 (175) 175 0 0 0 　　　순확정급여자산 재측정요소 0 0 0 0 (13,038) 0 (13,038) 0 (13,038) 　소유주와의 거래 등 　　　　　　　　　 　　소유주와의 거래 등 0 179,774 (6,510) 34 0 (907,721) (734,423) 100,632 (633,791) 　　현금배당 0 0 0 0 0 (784,667) (784,667) (1,072) (785,739) 　　신종자본증권 분배금 0 0 0 0 0 (124,898) (124,898) (1,281) (126,179) 　　신종자본증권 발행 0 399,400 0 0 0 0 399,400 99,977 499,377 　　신종자본증권 상환 0 (219,626) 0 (275) 0 0 (219,901) 0 (219,901) 　　기타 0 0 (6,510) 309 0 1,844 (4,357) 3,008 (1,349) 　　종속기업의 지분 취득 0 0 0 0 0 0 0 0 0 　자본 증가(감소) 합계 0 179,774 (6,510) 34 345,826 1,282,799 1,801,923 109,078 1,911,001 2024.09.30 (분기말자본) 4,211,365 4,313,231 1,171,667 (275) 589,776 23,172,744 33,458,508 269,254 33,727,762 　 자본 지배기업 주주지분 비지배지분 자본 합계 자본금 신종자본증권 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 지배기업 주주지분 합계 2-4. 연결 현금흐름표 연결 현금흐름표 제 64 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지 제 63 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 (단위 : 백만원) 영업활동현금흐름 　　 　영업활동으로 인한 순현금흐름 (17,685,305) (16,333,455) 　　분기연결순이익 2,197,725 2,121,955 　　비용 및 수익의 조정 (4,055,932) (3,453,112) 　　영업활동으로 인한 자산부채의 변동 (21,891,395) (21,009,762) 　　이자의 수취 14,296,789 13,069,947 　　이자의 지급 (7,772,160) (6,298,419) 　　배당금 수입 261,781 230,483 　　법인세 납부 (722,113) (994,547) 투자활동현금흐름 　　 　투자활동으로 인한 순현금흐름 (3,390,543) (1,506,972) 　　당기손익금융자산 증가 (40,223,300) (22,053,247) 　　당기손익금융자산 감소 39,047,149 21,137,158 　　기타포괄손익금융자산 증가 (26,453,332) (19,947,913) 　　기타포괄손익금융자산 감소 23,271,398 16,384,967 　　상각후원가유가증권 증가 (7,971,138) (7,478,666) 　　상각후원가유가증권 감소 9,260,425 10,766,904 　　관계기업투자의 처분 225,414 122,088 　　관계기업투자의 취득 (286,640) (241,848) 　　투자부동산 및 유형자산의 처분 1,031 566 　　투자부동산 및 유형자산의 취득 (167,981) (121,772) 　　무형자산의 처분 3,712 3,424 　　무형자산의 취득 (97,281) (78,633) 재무활동현금흐름 　　 　재무활동으로 인한 순현금흐름 7,836,806 6,805,308 　　차입부채의 순증가 5,426,217 (4,215,696) 　　사채의 증가 153,470,152 104,075,893 　　사채의 감소 (150,363,373) (92,453,606) 　　리스부채의 상환 (63,574) (45,199) 　　신종자본증권 발행 499,377 599,040 　　신종자본증권 상환 (219,901) (279,889) 　　신종자본증권 분배금 (126,353) (108,456) 　　배당금 지급 (785,739) (766,779) 환율변동효과 반영전 현금 및 현금성자산의 증가(감소) (13,239,042) (11,035,119) 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 　　 　외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 256,511 291,842 현금 및 현금성자산의 증가(감소) (12,982,531) (10,743,277) 기초의 현금 및 현금성자산 26,711,282 23,251,190 분기말의 현금 및 현금성자산 13,728,751 12,507,913 　 제 64 기 3분기 제 63 기 3분기 3. 연결재무제표 주석 제64기 3분기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 9월 30일까지 제63기 3분기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 9월 30일까지 중소기업은행과 그 종속기업 1. 일반적 사항 중소기업은행(이하 "지배기업")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그 경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 11월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 지배기업은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(Global Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(Luxembourg Stock Exchange)에 상장하였으며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다. 당분기말 현재 지배기업의 납입자본금은 보통주자본금 39,871억원 및 우선주자본금2,242억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수의 59.50%를 소유하고 있습니다. 당분기말 현재 지배기업의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 596개의 지점 및 33개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 2개의 사무소를 운영하고 있습니다. 2. 연결재무제표의 작성범위와 기준2.1 연결재무제표 작성범위(1) 연결대상 종속기업의 범위 보고기간 말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다. 회사명 업 종 소재지 당분기말 전기말 결산일 지분율(%) 지분율(%) ㈜아이비케이캐피탈 신기술사업금융업, 할부금융업, 시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 신용조사업, 채권추심업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 금융투자업 대한민국 87.78 87.78 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 금융전산업 대한민국 55.63 55.63 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 은행업 중국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 보험업(연금) 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 상호저축은행업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 ㈜아이비케이벤처투자 신기술사업금융업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 은행업 인도네시아 92.57 93.24 12월 31일 IBK미얀마은행 은행업 미얀마 100.00 100.00 3월 31일 IBKC 미얀마 유한회사 소액금융업 미얀마 100.00 100.00 3월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(5) 금융투자업 대한민국 26.67 26.67 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(5) 금융투자업 대한민국 49.50 49.50 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사(5) 금융투자업 대한민국 30.00 30.00 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 52.63 52.63 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 금융투자업 대한민국 52.85 52.85 12월 31일 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(5) 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(5) 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(5) 금융투자업 대한민국 30.00 30.00 12월 31일 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사(5) 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(5) 금융투자업 대한민국 43.45 43.45 12월 31일 아이비케이엘엑스 지스케일업수출지원 사모투자합자회사(5) 금융투자업 대한민국 48.34 - 12월 31일 500코리아III투자조합 금융투자업 대한민국 99.00 99.00 12월 31일 IBKS-파라투스 기업승계ㆍ사업재편 펀드 금융투자업 대한민국 73.27 - 12월 31일 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사(5) 금융투자업 대한민국 35.71 35.71 12월 31일 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 금융투자업 대한민국 66.67 66.67 12월 31일 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(5) 금융투자업 대한민국 42.86 42.86 12월 31일 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(5) 금융투자업 대한민국 42.86 42.86 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 케이앤 세컨더리3호 투자조합(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(5) 금융투자업 대한민국 45.00 45.00 12월 31일 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 금융투자업 대한민국 74.07 74.07 12월 31일 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호 금융투자업 대한민국 60.00 60.00 12월 31일 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합(5) 금융투자업 대한민국 34.62 34.62 12월 31일 IBKS K-Soft 신기술투자조합(3) 금융투자업 대한민국 - 25.93 12월 31일 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합(5) 금융투자업 대한민국 41.42 41.42 12월 31일 IBK 디지털 혁신 신기술투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 - 12월 31일 IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 금융투자업 대한민국 81.82 81.82 12월 31일 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호 금융투자업 대한민국 98.08 98.08 12월 31일 한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호 금융투자업 대한민국 99.95 99.95 12월 31일 칸서스성장개발 일반사모특별자산투자신탁1호 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK 신재생 인프라 일반 사모특별자산투자신탁 제1호 금융투자업 대한민국 100.00 - 12월 31일 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 3개 수익증권 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 금융투자업 대한민국 67.11 67.11 12월 31일 성장금융 IBK 중소기업 성장 M&A 일반 사모 투자신탁(9) 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제1호 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 K-Growth IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제2호 금융투자업 대한민국 100.00 - 12월 31일 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK일반사모증권투자신탁RP3호 (채권)(4)(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK 일반 사모증권투자신탁 S5호채권 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK 일반 사모증권투자신탁 S6호채권 금융투자업 대한민국 - 50.00 12월 31일 IBK 일반 사모증권투자신탁 RP8호[채권] 금융투자업 대한민국 50.03 50.00 12월 31일 IBK 일반 사모증권투자신탁 RP10호[채권] (5) 금융투자업 대한민국 50.00 - 12월 31일 IBK 일반 사모증권투자신탁 RP11호[채권] (5) 금융투자업 대한민국 50.00 - 12월 31일 IBK 일반 사모증권투자신탁 RP12호[채권] (5) 금융투자업 대한민국 50.00 - 12월 31일 IBK 단기채권 일반 사모증권투자신탁 제1호(5) 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK 단기채권 일반 사모증권투자신탁 제2호 (5) 금융투자업 대한민국 50.00 - 12월 31일 JB아이비케이북미발전선순위플랫폼 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호(3) 금융투자업 대한민국 - 99.50 12월 31일 IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호 사모투자재간접형 금융투자업 대한민국 38.20 37.94 12월 31일 IBK투자증권스마트인컴플러스일반 사모증권투자신탁제2호채권 금융투자업 대한민국 - 4.76 12월 31일 디에스케이제육차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 디에스케이제칠차㈜(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이송도제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 부발에이피티제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 서초테라스힐제이차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 원창로지스틱스 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이탄현제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 분당뉴본제일차주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이에스와이신촌 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 신평지산제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 파주로지스프로제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이성수오피스제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센피에스제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 노르마제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센두월제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비윈덤제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센월곶제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비컨트리제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이대덕제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 에스아이로지스틱스제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 청년제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 청년제이차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센엔에스 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 안심파트너스 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이청라시티제이차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 구래오티제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 투란도트제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 유니에코컴퍼니 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 더웨이브제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센모곡제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 디에스케이제십차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 루프타워제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비고덕제이차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 예산에스디제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 블랙타이거제이차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 유니델타컴퍼니 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 기은센금사제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비고천제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 엘프라퍼티투 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 비케이박달 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 오엔지센하 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 베르데제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 블루오아시스제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 멀티플렉스시리즈제구차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 케이마르스제십사차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 엠에스케이제삼차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 에이제이유티 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비헌인제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 머니로드제일차 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 어벤투스제일차 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 아이비케이에스부론 주식회사(6) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 제이온체인지 주식회사(3) 기타금융업 대한민국 - - 12월 31일 비케이라펠제일차 주식회사(6) 금융투자업 대한민국 - - 12월 31일 카이로알파제일차 주식회사 (6) 금융투자업 대한민국 - - 12월 31일 안동에이피티제일차 주식회사 (6) 금융투자업 대한민국 - - 12월 31일 기은센탕정민임제일차 주식회사 (6) 금융투자업 대한민국 - - 12월 31일 원본보전신탁(7) 신탁업 대한민국 - - 12월 31일 원리금보전신탁(7) 신탁업 대한민국 - - 12월 31일 ㈜한일에프에이 외 1개(8) 제조업 등 대한민국 65.37 ~100.00 65.37 ~100.00 12월 31일 (1) 자기주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 당분기말 및 전기말 현재 78.85%입니다. (2) 자기주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 당분기말 및 전기말 현재 92.62%, 93.29%입니다.(3) 당분기 중 청산되어 종속기업에서 제외되었습니다.(4) 전기 중 종속기업의 명칭이 'IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호'에서 'IBK일반사모증권투자신탁 RP3호(채권)'으로 변경되었습니다.(5) 연결실체는 공동무한책임사원 및 업무집행사원으로 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 동 종속기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정과정에 힘을 행사하고 있어 지배력을 보유하고 있습니다.(6) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 구조화기업의 관련활동에 대한 힘이 있고, 변동이익에 유의적으로 노출되어 있으며, 이익에 영향을 줄 수 있도록 힘을 사용할 능력이 있어 지배력을 보유하고 있습니다.(7) 연결실체는 신탁의 운용성과를 결정하는 힘을 보유하고 있고 원본보전약정이나 원리금보전약정을 통해 발생한 손실을 부담하는 변동이익에 유의적으로 노출되어 있으므로 지배력을 보유하고 있습니다.(8) 주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사를 포함합니다.(9) 당 기 중 종속기업의 명칭이 'IBK중소기업성장M&A일반사모투자신탁'에서 '성장금융 IBK 중소기업 성장 M&A 일반 사모 투자신탁'으로 변경되었습니다. (2) 연결대상 종속기업의 주요 재무정보 당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업의 주요 재무정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말 및 당분기> 회사명(1) 총자산 총부채 자본총계 영업수익 분기순손익 ㈜아이비케이캐피탈 11,353,734 9,550,008 1,803,726 591,629 184,397 아이비케이자산운용㈜ 92,614 4,683 87,931 19,709 7,129 아이비케이신용정보㈜ 41,492 4,499 36,993 26,415 4,281 아이비케이투자증권㈜ 9,881,120 8,676,633 1,204,487 1,964,279 32,103 ㈜아이비케이시스템 94,477 57,414 37,063 199,971 3,193 기업은행(중국) 유한공사 4,480,068 3,846,679 633,389 230,791 23,165 아이비케이연금보험㈜ 11,814,875 11,221,574 593,301 500,703 35,220 ㈜아이비케이저축은행 1,767,057 1,651,997 115,060 94,247 (43,717) ㈜아이비케이서비스 23,662 13,793 9,869 58,447 1,641 ㈜아이비케이벤처투자 96,092 76 96,016 - (2,544) IBK인도네시아은행 1,841,435 1,376,512 464,923 136,674 14,190 IBK미얀마은행 277,664 13,867 263,797 6,256 3,211 IBKC 미얀마 유한회사 6,494 5,500 994 983 (2,550) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 8,174 - 8,174 3,804 (2,307) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 16,097 2 16,095 902 2,710 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 712 - 712 48 (87) 기술금융제1호사모투자전문회사 14,632 - 14,632 906 886 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 11,319 12 11,307 6,728 5,563 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 173 - 173 3,432 (4,298) 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 21,506 86 21,420 7,077 5,735 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 107,597 372 107,225 18,939 17,825 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 32,542 109 32,433 24,407 (58,904) 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 92,673 1,259 91,414 12,741 8,103 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 160,652 596 160,056 15,262 10,896 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 60,908 206 60,702 235 (332) 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 91,037 505 90,532 1,613 (1,835) 아이비케이엘엑스 지스케일업수출지원 사모투자 합자회사 9,642 403 9,239 4 (1,254) 500코리아III투자조합 9,288 - 9,288 10 (384) IBKS-파라투스 기업승계·사업재편 펀드 14,665 207 14,458 - (693) IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 6,157 - 6,157 459 (2,699) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합 19,092 100 18,992 149 (11,532) IBK금융그룹 코넥스 투자조합 747 33 714 174 (826) IBK금융그룹 IP창조 투자조합 20,641 - 20,641 717 (11,026) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 15,627 - 15,627 225 (1,997) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 2,473 - 2,473 253 (152) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 1,682 14 1,668 86 (982) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 16,850 103 16,747 6,917 6,146 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 5,261 - 5,261 4,054 1,296 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 8,468 151 8,317 1 (167) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 3,981 - 3,981 1,232 274 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 6,916 - 6,916 817 443 케이앤 세컨더리3호 투자조합 12,921 - 12,921 18,966 9,331 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 21,823 - 21,823 12,596 11,544 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 11,675 182 11,493 1,042 (777) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 5,718 1,000 4,718 2 (48) IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 38,368 151 38,217 3,264 (299) 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호 1,621 75 1,546 - (115) 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합 7,363 - 7,363 69 (79) 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합 2,330 - 2,330 - (2) IBK 디지털 혁신 신기술투자조합 1,083 377 706 2 (794) IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 20,537 10 20,527 248 (4,513) 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호 54,389 38,318 16,071 1,360 390 한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호 9,436 1 9,435 430 429 칸서스성장개발 일반사모특별자산투자신탁1호 6,671 9 6,662 163 137 IBK 신재생 인프라 일반 사모특별자산투자신탁 제1호 18,277 9 18,268 181 168 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 3개 수익증권 658,913 326,977 331,936 20,018 10,979 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 299 - 299 - - 성장금융 IBK 중소기업 성장 M&A 일반 사모 투자신탁 (3) 11,103 56 11,047 74 13 IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 37,442 130 37,312 21 396 IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호 90,048 14 90,034 - (142) IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 180,281 234 180,047 694 875 IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호 74,461 190 74,271 251 3,214 IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호 144,045 286 143,759 - 3,632 IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제1호 107,210 146 107,064 567 224 K-Growth IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제2호 60,104 128 59,976 44 (84) 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 65,975 1,715 64,260 3,597 3,725 IBK일반사모증권투자신탁 RP3호(채권)(2) 230,768 130,622 100,146 6,248 3,783 IBK일반사모증권투자신탁 S5호[채권] 102,190 14 102,176 3,288 3,049 IBK 일반 사모증권투자신탁 RP8호[채권] 203,244 2,713 200,531 13,343 8,979 IBK 일반 사모증권투자신탁 RP10호[채권] 248,013 145,040 102,973 4,249 1,754 IBK 일반 사모증권투자신탁 RP11호[채권] 293,353 189,645 103,708 4,900 1,807 IBK 일반 사모증권투자신탁 RP12호[채권] 135,466 34,306 101,160 1,017 892 IBK 단기채권 일반 사모증권투자신탁 제1호 83,396 3,094 80,302 54,558 3,962 IBK 단기채권 일반 사모증권투자신탁 제2호 83,306 2,232 81,074 16,103 1,825 IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호 [사모투자재간접형] 4,538 2 4,536 185 154 서초테라스힐제이차 주식회사 7,341 7,341 - 536 - 원창로지스틱스 주식회사 6,192 6,178 14 415 - 아이비케이탄현제일차 주식회사 4,668 4,668 - 441 - 분당뉴본제일차주식회사 10,274 10,310 (36) 541 (19) 아이비케이에스와이신촌 주식회사 12,320 12,319 1 1,350 - 아이비윈덤제일차 주식회사 16,164 16,171 (7) 958 (7) 기은센월곶제일차 주식회사 791 791 - 272 - 아이비케이대덕제일차 주식회사 6,198 6,198 - 359 2 청년제일차 주식회사 10,216 10,237 (21) 637 (28) 청년제이차 주식회사 5,060 5,025 35 375 35 기은센엔에스 주식회사 10,249 10,249 - 676 - 안심파트너스 주식회사 20,678 20,431 247 1,378 (111) 아이비케이청라시티제이차 주식회사 7,176 7,172 4 539 4 구래오티제일차 주식회사 7,112 7,155 (43) 571 (4) 투란도트제일차 주식회사 65,009 60,729 4,280 4 (389) 유니에코컴퍼니 주식회사 15,708 16,034 (326) 619 (306) 더웨이브제일차 주식회사 6,258 6,111 147 460 146 기은센모곡제일차 주식회사 9,067 9,140 (73) 657 (10) 디에스케이제십차 주식회사 10,309 10,307 2 695 1 루프타워제일차 주식회사 3,070 3,069 1 207 - 아이비고덕제이차 주식회사 20,106 20,107 (1) 1,039 - 예산에스디제일차 주식회사 20,218 20,226 (8) 1,387 (8) 유니델타컴퍼니 주식회사 25,773 25,782 (9) 1,869 24 기은센금사제일차 주식회사 6,057 6,108 (51) 450 (9) 아이비고천제일차 주식회사 7,061 7,061 - 503 - 엘프라퍼티투 주식회사 13,413 13,413 - 720 - 비케이박달 주식회사 6,160 6,160 - 451 - 오엔지센하 주식회사 101 101 - 6 - 베르데제일차 주식회사 15,333 15,367 (34) 1,093 96 블루오아시스제일차 주식회사 2,227 2,227 - 174 - 케이마르스제십사차 주식회사 4,558 4,500 58 338 52 엠에스케이제삼차 주식회사 5,056 5,056 - 300 - 아이비헌인제일차 주식회사 23,071 23,071 - 2,402 - 머니로드제일차 주식회사 10,204 10,324 (120) 542 (120) 아이비케이에스부론 주식회사 5,111 5,140 (29) 1,160 (29) 비케이라펠제일차 주식회사 20,169 20,000 169 - 169 카이로알파제일차 주식회사 6,093 6,093 - 198 - 안동에이피티제일차 주식회사 11,619 11,646 (27) 46 (27) 기은센탕정민임제일차 주식회사 67,285 67,146 139 358 140 원본보전신탁 534,223 506,394 27,829 18,506 183 원리금보전신탁 108 104 4 3 - ㈜한일에프에이 외 1개 34,775 23,184 11,591 4,694 (472) <전기말 및 전분기> 회사명(1) 총자산 총부채 자본총계 영업수익 분기순손익 ㈜아이비케이캐피탈 11,036,496 9,417,037 1,619,459 548,728 160,614 아이비케이자산운용㈜ 86,463 5,009 81,454 17,383 4,898 아이비케이신용정보㈜ 40,012 5,300 34,712 24,692 3,901 아이비케이투자증권㈜ 7,493,826 6,411,891 1,081,935 1,677,906 60,164 ㈜아이비케이시스템 71,143 36,945 34,198 151,704 2,129 기업은행(중국) 유한공사 4,119,927 3,539,594 580,333 196,666 27,886 아이비케이연금보험㈜ 11,352,550 10,798,331 554,219 490,535 (31,793) ㈜아이비케이저축은행 1,756,985 1,598,209 158,776 105,849 (9,485) ㈜아이비케이서비스 20,430 12,202 8,228 54,911 1,670 ㈜아이비케이벤처투자 98,560 - 98,560 - - IBK인도네시아은행 1,699,635 1,263,438 436,197 112,361 13,038 IBK미얀마은행 269,256 13,948 255,308 3,941 1,197 IBKC 미얀마 유한회사 8,983 5,581 3,402 1,647 (1,620) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 20,121 - 20,121 1,704 1,145 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 14,385 - 14,385 4,156 (279) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 1,334 3 1,331 1,380 (543) 기술금융제1호사모투자전문회사 13,746 - 13,746 5,306 4,829 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 6,842 99 6,743 5,185 5,059 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 7,268 1 7,267 885 780 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 41,989 305 41,684 6,109 3,009 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 91,484 724 90,760 3,046 1,969 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 116,806 207 116,599 125,991 93,442 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 112,314 1,752 110,562 1,470 (1,189) 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 144,181 493 143,688 31,332 29,079 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 44,652 469 44,183 186 (1,854) 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 62,600 560 62,040 105 (2,257) 500코리아III투자조합 5,937 2 5,935 1 (141) IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 23,336 4,120 19,216 3,412 2,437 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합 30,624 100 30,524 277 217 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 1,540 - 1,540 926 (1,134) IBK금융그룹 IP창조 투자조합 31,667 - 31,667 570 20 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 18,653 - 18,653 482 (118) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 2,624 - 2,624 1,419 (10,274) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 3,208 59 3,149 62 (288) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 11,265 214 11,051 279 (85) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 9,565 - 9,565 9,835 2,675 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 8,725 241 8,484 3,032 (651) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 4,930 93 4,837 1,596 (1,165) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 7,019 96 6,923 864 532 케이앤 세컨더리3호 투자조합 10,350 - 10,350 5,364 (1,082) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 28,879 - 28,879 9,221 2,594 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 12,527 258 12,269 1,299 520 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 5,948 1,017 4,931 13 (44) IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 34,130 159 33,971 1,713 251 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호 1,699 38 1,661 - (115) 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합 6,841 49 6,792 - (149) IBKS K-Soft 신기술투자조합 5,289 50 5,239 - (1) 아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합 2,376 44 2,332 - (2) IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 27,944 11 27,933 1,673 (1,213) 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호 54,780 38,389 16,391 3,809 1,006 한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호 9,436 1 9,435 600 597 칸서스성장개발 일반사모특별자산투자신탁1호 4,844 7 4,837 - 2 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 3개 수익증권 467,368 136,778 330,590 16,411 10,341 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 299 - 299 - - IBK중소기업성장M&A일반사모투자신탁(3) 5,153 119 5,034 2 (53) IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 42,322 34 42,288 100 1,441 IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호 95,363 86 95,277 200 190 IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 169,535 363 169,172 459 58 IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호 75,089 27 75,062 326 326 IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호 105,535 408 105,127 667 477 IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제1호 52,836 268 52,568 12 (123) 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 65,554 1,145 64,409 2,038 2,044 IBK일반사모증권투자신탁 RP3호(채권)(2) 191,343 88,837 102,506 5,654 3,905 IBK 일반 사모증권투자신탁 S5호[채권] 102,530 14 102,516 1,647 1,500 IBK 일반 사모증권투자신탁 S6호[채권] 251,317 148,156 103,161 2,355 1,070 IBK 일반 사모증권투자신탁 RP8호[채권] 383,538 176,909 206,629 695 460 IBK 단기채권 일반 사모증권투자신탁 제1호 140,766 60,329 80,437 6,014 71 JB아이비케이북미발전선순위플랫폼 전문투자형사모특별자산투자신탁1호 398 6 392 1,096 746 IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호 [사모투자재간접형] 4,383 2 4,381 208 206 IBK투자증권스마트인컴플러스일반사모증권투자 신탁제2호[채권] 257,609 202,907 54,702 4,233 1,495 디에스케이제육차 주식회사 10,212 10,236 (24) 698 (54) 디에스케이제칠차 주식회사 8,085 8,166 (81) 539 (1) 아이비케이송도제일차 주식회사 5,145 5,145 - 299 - 부발에이피티제일차 주식회사 7,121 7,140 (19) 419 (8) 서초테라스힐제이차 주식회사 7,473 7,473 - 539 (1) 원창로지스틱스 주식회사 6,128 6,114 14 337 (62) 아이비케이탄현제일차 주식회사 7,194 7,194 - 420 - 분당뉴본제일차주식회사 10,063 10,080 (17) 541 (32) 아이비케이에스와이신촌 주식회사 13,164 13,164 - 1,266 (4) 신평지산제일차 주식회사 8,147 8,194 (47) 477 (82) 파주로지스프로제일차 주식회사 14,048 21,439 (7,391) - (1,208) 아이비케이성수오피스제일차 주식회사 5,118 5,118 - 373 (4) 기은센피에스제일차 주식회사 10,097 10,099 (2) 598 (15) 노르마제일차 주식회사 10,186 10,040 146 598 (59) 기은센두월제일차 주식회사 7,136 7,172 (36) 366 (41) 아이비윈덤제일차 주식회사 16,115 16,115 - 971 - 기은센월곶제일차 주식회사 8,891 8,891 - 557 14 아이비컨트리제일차 주식회사 10,181 10,181 - 550 - 아이비케이대덕제일차 주식회사 6,181 6,183 (2) 377 (3) 에스아이로지스틱스제일차 주식회사 11,765 11,697 68 657 9 청년제일차 주식회사 10,215 10,207 8 633 (30) 청년제이차 주식회사 5,121 5,120 1 280 22 기은센엔에스 주식회사 10,334 10,334 - 673 - 안심파트너스 주식회사 20,966 20,608 358 1,392 129 아이비케이청라시티제이차 주식회사 7,160 7,160 - 544 (3) 구래오티제일차 주식회사 7,124 7,164 (40) 577 (28) 투란도트제일차 주식회사 65,336 60,667 4,669 773 774 유니에코컴퍼니 주식회사 15,680 15,700 (20) 618 (235) 더웨이브제일차 주식회사 6,223 6,223 - 593 - 기은센모곡제일차 주식회사 9,069 9,132 (63) 659 (52) 디에스케이제십차 주식회사 10,316 10,316 - 698 - 루프타워제일차 주식회사 3,066 3,065 1 179 (2) 아이비고덕제이차 주식회사 20,220 20,221 (1) 1,056 (3) 예산에스디제일차 주식회사 20,257 20,257 - 1,379 (1) 블랙타이거제이차 주식회사 5,052 5,052 - 305 - 유니델타컴퍼니 주식회사 25,709 25,742 (33) 4,377 (26) 기은센금사제일차 주식회사 6,057 6,100 (43) 215 (47) 아이비고천제일차 주식회사 7,061 7,061 - 168 - 엘프라퍼티투 주식회사 11,338 11,338 - - - 비케이박달 주식회사 6,160 6,160 - - - 오엔지센하 주식회사 122 122 - - - 베르데제일차 주식회사 15,250 15,379 (129) - - 블루오아시스제일차 주식회사 2,219 2,219 - - - 멀티플렉스시리즈제구차 주식회사 20,423 20,423 - - - 케이마르스제십사차 주식회사 4,513 4,506 7 - - 엠에스케이제삼차 주식회사 5,135 5,135 - - - 에이제이유티 주식회사 11,560 11,556 4 - - 아이비헌인제일차 주식회사 23,458 23,458 - - - 원본보전신탁 538,426 510,780 27,646 15,564 178 원리금보전신탁 107 103 4 3 - ㈜한일에프에이 외 1개 35,107 22,779 12,328 1,362 (708) (1) 상기 재무정보는 각 종속기업의 별도재무제표 기준입니다.(2) 전기 중 종속기업의 명칭이 'IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호'에서 'IBK일반사모증권투자신탁 RP3호(채권)'으로 변경되었습니다. (3) 당기 중 종속기업의 명칭이 'IBK중소기업성장M&A일반사모투자신탁'에서 '성장금융 IBK 중소기업 성장 M&A 일반 사모 투자신탁'으로 변경되었습니다. 2.2 연결재무제표 작성기준 지배기업 및 연결대상 종속기업(이하 "연결실체")의 2024년 9월 30일로 종료하는 9개월 보고기간에 대한 요약분기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구하는 정보에 비해 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간 말 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 이 요약분기연결재무제표는 보고기간 말인 2024년 9월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. (1) 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서연결실체는 2024년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. 1) 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류, 약정사항이 있는 비유동부채 보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 또한, 기업이 보고기간말 후에 준수해야하는 약정은 보고기간 말에 해당 부채의 분류에 영향을 미치지 않으며, 보고기간 이후 12개월 이내 약정사항을 준수해야하는 부채가 보고기간말 현재 비유동부채로 분류된 경우 보고기간 이후 12개월 이내 부채가 상환될 수 있는 위험에 관한 정보를 공시해야 합니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. 2) 기준서 제1007호 '현금흐름표', 제1107호 '금융상품:공시' 개정 - 공급자금융약정 공급자금융약정의 특징을 기술하고 그러한 약정에 대한 추가 공시를 요구하는 기준서 제1007호 '현금흐름표', 제1107호 '금융상품:공시'가 개정되었습니다. 동 개정사항은 공급자금융약정이 기업의 부채와 현금흐름 및 유동성위험에 미치는 영향을 재무제표 이용자가 이해할 수 있도록 도움을 주기 위한 것입니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. 3) 기준서 제1116호 '리스' 개정 - 판매후리스에서 발생하는 리스부채 동 개정사항은 판매자-리스이용자가 판매후리스 거래에서 생기는 리스부채 측정 시,계속 보유하는 사용권에 대해서는 어떠한 차손익도 인식하지 않는다는 요구사항을 명확히 하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. 4) 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 가상자산 공시동 개정사항은 가상자산 관련 거래에 대해 다른 기준서에서 요구하는 공시요구사항에 추가하여, 가상자산을 보유하는 경우, 가상자산을 고객을 대신하여 보유하는경우,가상자산을 발행하는 경우로 각각 구분하여 각 경우별로 공시해야 할 사항을 규정합니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. (2) 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 연결실체가 제정 또는 공표됐으나 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서는 다음과 같습니다. 1) 기준서 제1021호 '환율변동효과' - 교환가능성 결여 동 개정사항은 회계목적상 다른 통화와 교환이 가능하다고 보는 상황에 대해 정의하고, 다른 통화와의 교환가능성 평가, 교환가능성이 결여된 경우 사용할 현물환율 추정 및 공시 요구사항을 명확히 합니다. 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 측정일에 현물환율을 추정해야 하며, 관측 가능한 환율을 조정 없이 사용하거나 다른 추정기법을 사용하도록 하고 있습니다. 동 개정사항은 2025년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 전진적용하며, 재무제표에 미치는 영향은 중요하지 않을 것으로 예상됩니다. 2.3 회계정책요약분기연결재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2.2(1)에서 설명하는 제 ㆍ개정 기업회계기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.2.3.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. 3. 중요한 회계추정 및 가정 연결실체는 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익,비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.연결실체는 당분기말 현재합리적인 정보를 기초로 미래 경기 불확실성 등을 고려하여 기대신용손실을 측정하고 손실충당금에 반영하고 있습니다. 연결실체는 이러한 미래 경기 불확실성이 재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정에 미치는 영향에 대해 지속적으로 검토할 예정입니다.요약분기연결재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다. 4. 당기손익금융자산 및 부채가. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 1,790,948 1,648,210 수익증권 등 8,822,626 7,413,105 국채 및 공채 3,294,595 2,514,589 금융채 3,982,285 3,198,647 기업이 발행한 원화채무증권 2,816,817 2,166,983 기업이 발행한 외화채무증권 489,145 526,897 자산담보부 채무증권 20,093 39,922 소 계 21,216,509 17,508,353 파생상품 1,989,036 2,052,966 대출채권 408,096 491,122 예치금 278,118 294,831 합 계 23,891,759 20,347,272 나. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 1,743,351 - 1,790,948 수익증권 등 - 8,625,553 - 8,822,626 국채 및 공채 3,329,264 3,246,282 3,246,960 3,294,595 금융채 3,992,338 3,976,442 3,975,995 3,982,285 기업이 발행한 원화채무증권 2,806,621 2,798,225 2,798,042 2,816,817 기업이 발행한 외화채무증권 502,425 501,329 501,406 489,145 자산담보부 채무증권 20,000 20,068 20,052 20,093 합 계 10,650,648 20,911,250 10,542,455 21,216,509 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 1,611,822 - 1,648,210 수익증권 등 - 7,257,138 - 7,413,105 국채 및 공채 2,654,749 2,421,708 2,422,100 2,514,589 금융채 3,199,540 3,184,028 3,185,443 3,198,647 기업이 발행한 원화채무증권 2,175,129 2,151,759 2,153,887 2,166,983 기업이 발행한 외화채무증권 552,564 536,936 550,198 526,897 자산담보부 채무증권 40,000 39,845 39,897 39,922 합 계 8,621,982 17,203,236 8,351,525 17,508,353 다. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 만 기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 매도채무증권 2025-03-10 ~ 2054-03-10 1.13 ~ 5.75 246,000 248,223 251,395 매도지분증권 - - - 324,840 289,948 파생상품 2024-10-02 ~ 2051-11-04 - 79,331,883 - 2,095,792 합 계 79,577,883 573,063 2,637,135 <전기말> 구 분 만 기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 매도채무증권 2024-03-10 ~ 2053-09-10 1.23 ~ 5.75 373,000 362,382 372,004 매도지분증권 - - - 351,665 383,213 파생상품 2024-01-02~ 2051-11-04 - 74,897,103 - 2,121,179 합 계 75,270,103 714,047 2,876,396 라. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 109,727 112,286 7,650,852 52,839 71,081 이자율선물 - - 2,485,632 2,437 1,650 이자율스왑 178,677 236,823 69,929,998 255,002 301,413 매입이자율옵션 6,847 - 180,000 - 1,374 매도이자율옵션 - 7,622 250,000 1,946 - 소 계 295,251 356,731 80,496,482 312,224 375,518 통화 관련 통화선도 941,901 950,838 82,116,325 979,914 987,838 통화선물 - - 21,360 333 7 통화스왑 754,344 774,966 29,618,579 416,914 411,711 매입통화옵션 1 - 6,544 - 2 소 계 1,696,246 1,725,804 111,762,808 1,397,161 1,399,558 주식 관련 주식선물 - - 204,050 7,221 310 주식스왑 6,811 790 226,001 2,116 3,565 매입주식옵션 7,992 - 37,655 75 - 매도주식옵션 - 13,593 791,255 5,561 - 매입주가지수옵션 2,672 - 27,357 - 56 매도주가지수옵션 - 2,979 222,470 866 2,037 소 계 17,475 17,362 1,508,788 15,839 5,968 신용 관련 신용파생상품스왑 9,773 323 1,331,230 482 2,133 기타 3,965 1,489 569,237 14,649 9,213 거래일손익인식평가조정 (33,674) (5,917) - - - 합 계 1,989,036 2,095,792 195,668,545 1,740,355 1,792,390 <전기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 90,242 49,659 9,230,123 53,199 69,990 이자율선물 - - 1,659,420 1,246 2,890 이자율스왑 241,091 307,253 95,785,035 291,503 323,514 매입이자율옵션 9,274 - 200,000 377 1,634 매도이자율옵션 - 9,568 250,000 1,854 548 소 계 340,607 366,480 107,124,578 348,179 398,576 통화 관련 통화선도 793,554 749,495 90,133,948 716,296 664,215 통화선물 - - 61,771 269 11 통화스왑 909,255 961,046 34,467,962 394,912 376,070 매입통화옵션 58 - 31,386 - 3 소 계 1,702,867 1,710,541 124,695,067 1,111,477 1,040,299 주식 관련 주식선물 - - 440,957 10,549 778 주식스왑 2,854 16,453 455,902 10,776 6,573 매입주식옵션 24,658 - 180,232 950 15,362 매도주식옵션 - 36,522 2,333,794 12,674 2,927 매입주가지수옵션 1,370 - 96,965 - - 매도주가지수옵션 - 884 111,051 1,109 8,161 소 계 28,882 53,859 3,618,901 36,058 33,801 신용 관련 신용파생상품스왑 4,148 451 1,870,395 885 5,018 기타 1,286 - 88,326 24,183 14,866 거래일손익인식평가조정 (24,824) (10,152) - - - 합 계 2,052,966 2,121,179 237,397,267 1,520,782 1,492,560 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 마. 연결실체는 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련하여 당분기 및 전분기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 기초 거래일손익인식평가조정 (14,672) (19,978) 신규 발생 거래일손익인식평가조정 (17,792) (2,254) 분기 포괄손익계산서 반영금액 4,707 6,118 분기말 거래일손익인식평가조정 (27,757) (16,114) 바. 당분기말 현재 파생상품의 공정가치 평가시 매입/매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위하여 각각 매입/매도호가평가조정금 407백만원(전기말: 705백만원) 및 신용위험조정금 1,829백만원(전기말: 1,576백만원)을 계상하였습니다. 사. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말 및 당분기> 구 분 취득원가 장부가액 기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동 당분기 변동금액 변동누계액 매도ELS 등() 1,245,464 1,283,122 (58) (803) () 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다. <전기말 및 전분기> 구 분 취득원가 장부가액 기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동(2) 전분기 변동금액 변동누계액 매도ELS 등(1) 1,202,869 1,246,091 112 (745) (1) 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다.(2) 변동금액은 전분기 금액이며, 변동누계액은 전기말 금액입니다. 당기손익인식지정금융부채는 내재파생상품을 포함하고 있는 복합계약이기에 당기손익인식금융부채로 지정하였습니다. 아. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 없습니다. 5. 기타포괄손익금융자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 등 1,592,905 1,336,288 국채 및 공채 8,924,128 7,637,106 금융채 9,447,321 8,315,143 기업이 발행한 원화채무증권 6,888,798 6,850,069 기업이 발행한 외화채무증권 3,609,675 3,182,108 자산담보부 채무증권 2,084,999 1,587,377 정부가 발행한 외화채무증권 233,118 204,611 소 계 32,780,944 29,112,702 대출채권 778,462 288,303 합 계 33,559,406 29,401,005 나. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 등 - 545,496 - 1,592,905 국채 및 공채 8,997,000 8,942,456 8,967,385 8,924,128 금융채 9,382,600 9,402,190 9,397,818 9,447,321 기업이 발행한 원화채무증권 6,823,496 6,816,912 6,817,618 6,888,798 기업이 발행한 외화채무증권 3,604,212 3,586,999 3,604,888 3,609,675 자산담보부 채무증권 2,072,300 2,073,917 2,073,663 2,084,999 정부가 발행한 외화채무증권 230,323 239,254 247,782 233,118 합 계 31,109,931 31,607,224 31,109,154 32,780,944 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 등 - 526,746 - 1,336,288 국채 및 공채 7,811,000 7,766,918 7,780,220 7,637,106 금융채 8,318,000 8,316,911 8,319,449 8,315,143 기업이 발행한 원화채무증권 6,884,496 6,852,752 6,856,206 6,850,069 기업이 발행한 외화채무증권 3,230,227 3,238,541 3,232,556 3,182,108 자산담보부 채무증권 1,588,600 1,588,331 1,588,445 1,587,377 정부가 발행한 외화채무증권 204,939 215,307 222,950 204,611 합 계 28,037,262 28,505,506 27,999,826 29,112,702 다. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종 류 당분기말 전기말 취득원가 장부가액 취득원가 장부가액 주식 시장성 있는 주식 295,658 1,143,841 295,658 923,055 시장성 없는 주식 249,838 449,064 231,088 413,233 합 계 545,496 1,592,905 526,746 1,336,288 라. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산 평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기 초 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 당분기말 손상차손(환입) 매 각 지분증권 580,622 237,296 - - (239) (62,864) 754,815 원화채무증권 (184,646) 273,755 2,617 (31,447) - (61,247) (968) 외화채무증권 (35,424) 34,565 1,971 (4,303) - (8,079) (11,270) 합 계 360,552 545,616 4,588 (35,750) (239) (132,190) 742,577 () 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 당분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 439백만원 및 239백만원입니다. <전분기> 구 분 기 초 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 전분기말 손상차손(환입) 매 각 지분증권 715,598 (63,558) - - (31) 16,973 668,982 원화채무증권 (782,325) 67,198 4,438 59,637 - (32,651) (683,703) 외화채무증권 (86,019) 6,189 1,611 2,491 - (2,824) (78,552) 합 계 (152,746) 9,829 6,049 62,128 (31) (18,502) (93,273) () 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 전분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 31백만원 및 31백만원 입니다. 마. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 12,940 - - 12,940 손상차손(환입) 4,588 - - 4,588 매각 (1,812) - - (1,812) 환율변동분 98 - - 98 법인세효과 (666) - - (666) 당분기말 15,148 - - 15,148 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 7,201 - - 7,201 손상차손(환입) 6,049 - - 6,049 매각 (1,028) - - (1,028) 환율변동분 187 - - 187 법인세효과 (1,270) - - (1,270) 전분기말 11,139 - - 11,139 바. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국예탁결제원 435,698 99,095 국공채 한국증권금융(주) 131,623 167,796 금융채 한국예탁결제원 30,179 - 합 계 597,500 266,891 6. 상각후원가유가증권 가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 9,264,000 8,920,276 9,078,420 8,816,715 금융채 13,540,000 13,514,899 13,537,728 13,580,159 기업이 발행한 원화채무증권 7,430,000 7,414,845 7,421,506 7,405,621 기업이 발행한 외화채무증권 1,639,607 1,604,902 1,687,608 1,529,800 자산담보부 채무증권 1,853,080 1,857,837 1,857,724 1,859,406 정부가 발행한 외화채무증권 1,360,128 1,335,084 1,351,611 1,276,291 소 계 35,086,815 34,647,843 34,934,597 34,467,992 대손충당금 - - (10,882) (10,882) 합 계 35,086,815 34,647,843 34,923,715 34,457,110 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 9,971,000 9,725,579 9,856,161 9,417,240 금융채 14,420,000 14,382,347 14,408,509 14,401,008 기업이 발행한 원화채무증권 7,430,000 7,419,562 7,417,954 7,303,728 기업이 발행한 외화채무증권 1,562,277 1,531,374 1,586,697 1,406,798 자산담보부 채무증권 1,527,156 1,526,834 1,526,878 1,512,823 정부가 발행한 외화채무증권 1,450,843 1,427,621 1,441,012 1,330,559 소 계 36,361,276 36,013,317 36,237,211 35,372,156 대손충당금 - - (11,026) (11,026) 합 계 36,361,276 36,013,317 36,226,185 35,361,130 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 8,169 - 2,857 11,026 손상차손(환입) 386 - (564) (178) 환율변동분 34 - - 34 당분기말 8,589 - 2,293 10,882 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 6,060 - 3,340 9,400 손상차손(환입) 1,248 - 239 1,487 환율변동분 62 - - 62 전분기말 7,370 - 3,579 10,949 다. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국증권금융㈜ 48,078 - 금융채 한국증권금융㈜ 49,967 - 합 계 98,045 - 7. 상각후원가대출채권 가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출금 309,424,602 298,726,405 외화대출금 7,485,066 7,674,315 매입어음 5,218 44,771 매입외환 1,316,185 839,668 환매조건부채권매수 3,727,251 300,369 은행간대여금 3,820,536 4,203,618 내국수입유산스 2,760,882 2,749,676 지급보증대지급금 26,937 23,625 신용카드채권 3,364,817 3,028,968 콜론 1,425,901 1,478,338 사모사채 707,335 663,157 기타 265,771 285,952 소 계 334,330,501 320,018,862 이연대출부대손익 671,919 585,309 (-) 현재가치할인차금 (6,827) (7,462) (-) 대손충당금 (5,010,726) (4,713,819) 장부금액 329,984,867 315,882,890 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,168,533 2,549,219 996,067 4,713,819 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 361,522 (339,216) (22,306) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (162,329) 205,264 (42,935) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (14,466) (225,606) 240,072 - 소 계 184,727 (359,558) 174,831 - 손상차손(환입) (225,398) 429,294 1,053,267 1,257,163 매각 - - (261,849) (261,849) 상각채권 회수 - - 68,260 68,260 상각 - - (731,624) (731,624) 시간가치 경과분 - - (41,561) (41,561) 환율변동분 1,020 3,047 2,451 6,518 당분기말 1,128,882 2,622,002 1,259,842 5,010,726 () 당분기말 현재 COVID-19 대한 금융지원 프로그램 종료 및 PF개별평가 분류, 매출하락차주 금융지원 취약부문 차주 등에 대한 추가적립잔액 2,257,279백만원(기타자산, 난외항목에 대한 조정 및 PD, LGD 변경효과 포함)이 포함되어 있습니다. <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,049,722 1,897,343 809,341 3,756,406 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 285,950 (276,228) (9,722) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (156,848) 208,158 (51,310) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (11,915) (145,432) 157,347 - 소 계 117,187 (213,502) 96,315 - 손상차손(환입) (7,700) 739,906 813,342 1,545,548 매각 - - (137,224) (137,224) 상각채권 회수 - - 59,051 59,051 상각 - - (648,062) (648,062) 시간가치 경과분 - - (21,202) (21,202) 환율변동분 5,115 2,174 1,309 8,598 전분기말 1,164,324 2,425,921 972,870 4,563,115 () 전분기말 현재 COVID-19 대한 금융지원 프로그램 종료 및 PF개별평가 분류, 매출하락차주 금융지원 취약부문 차주 등에 대한 추가적립잔액 1,976,500백만원(기타자산, 난외항목에 대한 조정 및 PD, LGD 변경효과 포함)이 포함되어 있습니다. 다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 241,473,999 74,439,053 4,105,810 320,018,862 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 16,857,597 (16,650,485) (207,112) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (17,584,656) 17,877,721 (293,065) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,041,529) (2,262,583) 3,304,112 - 소 계 (1,768,588) (1,035,347) 2,803,935 - 실행(상환) 9,445,180 6,089,662 (13,039) 15,521,803 매각 - - (1,062,540) (1,062,540) 상각 - - (731,624) (731,624) 환율변동분 429,236 44,963 109,801 584,000 당분기말 249,579,827 79,538,331 5,212,343 334,330,501 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 239,527,596 68,724,610 2,819,284 311,071,490 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 16,649,438 (16,582,446) (66,992) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (17,266,838) 17,531,357 (264,519) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,162,578) (2,066,441) 3,229,019 - 소 계 (1,779,978) (1,117,530) 2,897,508 - 실행(상환) 13,862,982 4,280,254 (893,326) 17,249,910 매각 - - (478,856) (478,856) 상각 - - (648,062) (648,062) 환율변동분 1,241,426 83,960 20,633 1,346,019 전분기말 252,852,026 71,971,294 3,717,181 328,540,501 라. 당분기 및 전분기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 당분기말 이연대출부대수익 (35,777) (16,438) 21,522 (30,693) 이연대출부대비용 621,086 316,455 (234,929) 702,612 합 계 585,309 300,017 (213,407) 671,919 <전분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 전분기말 이연대출부대수익 (42,271) (18,255) 25,479 (35,047) 이연대출부대비용 567,201 254,066 (202,532) 618,735 합 계 524,930 235,811 (177,053) 583,688 8. 위험회피회계 가. 당분기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종 류 당분기말 전기말 자 산 부 채 계약금액() 자 산 부 채 계약금액() 공정가치위험회피 이자율스왑 23,739 147,567 5,212,820 25,999 186,037 4,266,518 통화선도 1,037 1,092 140,601 1,121 - 129,402 통화스왑 63,613 1,889 618,620 48,818 15,677 710,631 소 계 88,389 150,548 5,972,041 75,938 201,714 5,106,551 현금흐름위험회피 통화스왑 6,224 34,602 1,167,676 6,298 28,525 1,054,155 채권선도 - - - - 3 2,000 소 계 6,224 34,602 1,167,676 6,298 28,528 1,056,155 합 계 94,613 185,150 7,139,717 82,236 230,242 6,162,706 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 당분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 36,311 1,049 통화선도 (1,699) (807) 통화스왑 28,696 2,225 합 계 63,308 2,467 <전분기> 구 분 전분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율선물 488 (2,470) 이자율스왑 (2,902) (4,041) 통화선도 (2,780) 574 통화스왑 27,782 (6,523) 합 계 22,588 (12,460) 다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말 및 당분기> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 당분기 중공정가치 변동 금융자산 기타포괄손익금융자산 1,263,823 8,360 24,828 상각후원가유가증권 119,657 (1,677) 92 합 계 1,383,480 6,683 24,920 금융부채 원화발행채권 1,176,853 (93,147) 25,586 외화발행채권 3,305,703 (26,584) 40,584 합 계 4,482,556 (119,731) 66,170 <전기말 및 전분기> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 전분기 중공정가치 변동 금융자산 기타포괄손익금융자산 922,321 (17,492) (19,608) 상각후원가유가증권 119,561 (3,528) 6,032 합 계 1,041,882 (21,020) (13,576) 금융부채 원화발행채권 1,151,267 (118,733) (23,565) 외화발행채권 2,715,886 (64,643) 10,429 합 계 3,867,153 (183,376) (13,136) () 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 라. 당분기 및 전분기 중 현금흐름위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 공정가치 변동 기타포괄손익으로인식된 금액 분기손익으로인식된 금액 통화스왑 (17,780) (13,655) (4,125) 합 계 (17,780) (13,655) (4,125) <전분기> 구 분 공정가치 변동 기타포괄손익으로인식된 금액 분기손익으로인식된 금액 통화스왑 (10,973) 26,186 (37,159) 채권선도 (22,535) (22,535) - 합 계 (33,508) 3,651 (37,159) 마. 해외사업장순투자의 위험회피 당분기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기() 장부금액 당분기 중공정가치 변동 장부금액 전분기 중공정가치 변동 외화사채 695,429 (15,916) 679,514 (40,843) 외화차입금 9,245 (118) 9,127 510 합 계 704,674 (16,034) 688,641 (40,333) () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 바. 위험회피수단 만기분석당분기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합 계 공정가치위험회피 이자율스왑 액면금액 1,207,434 - 697,675 1,500,570 1,807,141 5,212,820 평균금리(%) 3.67 - 1.19 4.48 3.46 - 통화선도 액면금액 11,059 66,307 56,505 6,730 - 140,601 평균금리(%) 2.44 2.36 3.10 6.86 - - 통화스왑 액면금액 - - 514,665 103,955 - 618,620 평균금리(%) - - 1.04 3.82 - - 소 계 1,218,493 66,307 1,268,845 1,611,255 1,807,141 5,972,041 현금흐름위험회피 통화스왑 액면금액 32,990 36,381 543,178 555,127 - 1,167,676 평균금리(%) 2.38 2.37 2.21 3.17 - - 소 계 32,990 36,381 543,178 555,127 - 1,167,676 해외사업장순투자위험회피 외화사채 액면금액 - 431,509 263,920 - - 695,429 평균금리(%) - 2.68 1.04 - - - 외화차입금 액면금액 - - 9,245 - - 9,245 평균금리(%) - - 0.30 - - - 소 계 - 431,509 273,165 - - 704,674 <전기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합 계 공정가치위험회피 이자율스왑 액면금액 7,208 14,183 1,278,440 1,843,663 1,123,024 4,266,518 평균금리(%) 4.22 3.43 3.76 3.17 3.04 - 통화선도 액면금액 - 5,673 83,287 40,442 - 129,402 평균금리(%) - 6.88 2.46 1.88 - - 통화스왑 액면금액 - - 113,025 597,606 - 710,631 평균금리(%) - - 3.69 1.49 - - 소 계 7,208 19,856 1,474,752 2,481,711 1,123,024 5,106,551 현금흐름위험회피 통화스왑 액면금액 75,103 56,602 290,275 632,175 - 1,054,155 평균금리(%) 2.34 2.49 2.56 2.91 - - 채권선도 액면금액 2,000 - - - - 2,000 평균금리(%) 3.18 - - - - - 소 계 77,103 56,602 290,275 632,175 - 1,056,155 해외사업장순투자위험회피 외화사채 액면금액 - - 421,634 257,880 - 679,514 평균금리(%) - - 3.00 1.04 - - 외화차입금 액면금액 - - 9,127 - - 9,127 평균금리(%) - - 0.19 - - - 소 계 - - 430,761 257,880 - 688,641 9. 관계기업투자 및 비연결구조화기업 가. 당분기말 및 전기말 현재 관계기업에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 인천대교㈜(1) 14.99 9,158 - - 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(1) 11.94 12,553 8,317 4,031 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(1) 14.00 1,235 829 829 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(1) 11.41 1,130 1,352 1,352 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(1) 14.00 1,411 990 990 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(1) 15.00 1,407 1,536 1,536 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(1) 14.67 880 3,484 3,484 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사 32.00 - 16 16 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 25.00 13 1,171 1,315 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 23.33 1,249 2,180 2,180 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사 26.25 9,696 11,459 11,509 금융투자업 대한민국 12월 31일 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 21.96 13,000 12,325 12,325 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 30.00 38,975 44,708 40,799 금융투자업 대한민국 12월 31일 토르사모투자 합자회사 23.62 3,661 6,440 6,462 금융투자업 대한민국 12월 31일 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 23.89 3,000 2,857 2,857 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 34.88 2,889 2,751 2,751 금융투자업 대한민국 12월 31일 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 24.63 927 1,175 741 금융투자업 대한민국 12월 31일 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 26.67 6,000 6,204 6,204 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 46.67 26,441 26,318 26,318 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트제이호사모투자합자회사 20.00 2,845 303 303 금융투자업 대한민국 12월 31일 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 26.63 2,000 - - 금융투자업 대한민국 12월 31일 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 26.81 5,598 7,132 7,132 금융투자업 대한민국 12월 31일 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 22.22 1,833 2,064 2,064 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사(4) 12.00 6,393 5,990 5,990 금융투자업 대한민국 12월 31일 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 22.50 6,000 5,938 5,938 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(4) 9.30 - 294 294 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,721 680 680 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 1,314 2,506 2,506 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 - 729 729 금융투자업 대한민국 12월 31일 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 47.17 500 503 503 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,179 702 702 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(2) 65.57 4,000 3,104 3,104 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(3) 65.00 670 3,829 3,580 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 4,000 4,549 4,549 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 34.29 1,800 2,677 2,677 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,873 1,873 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 9,808 9,045 9,045 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 4,900 4,625 4,625 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(2) 80.00 2,590 2,241 2,241 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 49.18 3,000 3,060 3,060 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이오펀드 39.02 6,800 6,448 6,448 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 37.00 4,000 4,264 4,264 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 44.78 3,000 2,802 2,802 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화유온신기술조합제1호 22.99 2,000 1,713 1,713 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스1호펀드(3) 55.56 4,000 4,892 4,892 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터베스트글로벌스케일업펀드 25.00 10,500 9,584 9,584 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합(2) 62.02 9,375 10,864 10,864 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 50.00 18,000 15,839 15,916 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 44.44 2,000 1,872 1,872 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 28.30 3,000 4,048 4,048 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 32.79 8,000 7,531 7,531 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KT디지털신산업투자조합 34.88 15,000 14,503 14,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(2) 72.73 4,000 3,771 3,771 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 22.85 4,000 4,218 4,218 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 22.99 6,000 11,053 11,053 금융투자업 대한민국 12월 31일 비전 소부장 벤처투자조합 1호(2) 51.72 3,000 2,686 2,686 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 38.46 2,000 1,893 1,893 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 30.30 1,000 944 944 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 32.00 4,000 4,046 4,046 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 29.70 3,000 2,952 2,952 금융투자업 대한민국 12월 31일 한 아세안 테크놀로지펀드 2 29.24 5,000 4,832 4,832 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호(2) 51.17 4,000 3,780 3,780 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화스마트헬스케어신기술조합1호 40.00 4,000 3,813 3,813 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 42.25 3,000 2,883 2,883 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 49.18 3,000 2,040 2,040 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(2) 75.00 3,600 3,174 3,174 금융투자업 대한민국 12월 31일 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 22.22 2,000 1,912 1,912 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 49.18 1,500 1,436 1,436 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 24.62 2,000 1,771 1,771 금융투자업 대한민국 12월 31일 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 22.22 7,500 8,744 8,744 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 22.22 7,500 7,166 7,166 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신4호 신기술조합(2) 51.72 450 562 562 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 42.55 6,000 5,702 5,784 금융투자업 대한민국 12월 31일 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 30.00 1,488 3,151 3,151 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신6호 신기술조합 36.36 2,000 4,360 4,360 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드(3) 68.37 27,098 24,756 24,756 금융투자업 대한민국 12월 31일 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 24.84 2,000 1,943 1,943 금융투자업 대한민국 12월 31일 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 25.00 7,500 7,234 7,234 금융투자업 대한민국 12월 31일 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 28.04 3,000 2,914 2,914 금융투자업 대한민국 12월 31일 지유소부장프로젝트일호조합 24.00 3,000 2,964 2,964 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스세컨더리투자조합1호 28.57 2,598 3,121 3,121 금융투자업 대한민국 12월 31일 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 29.41 1,500 1,467 1,467 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 26.74 2,500 2,432 2,427 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 29.41 5,000 4,553 4,553 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 37.88 32,000 32,612 32,612 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 20.00 3,000 2,951 2,951 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 50.00 12,000 12,475 12,475 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 30.00 3,600 3,465 3,465 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 28.57 3,000 2,961 2,961 금융투자업 대한민국 12월 31일 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호(2) 64.52 4,000 3,860 3,860 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 28.57 3,000 2,943 2,943 금융투자업 대한민국 12월 31일 카익투 신기술투자조합 제4호 24.39 2,000 1,824 1,824 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 27.03 9,000 9,332 9,332 금융투자업 대한민국 12월 31일 카스피안-T 3호 신기술투자조합 25.97 2,000 1,964 1,964 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴메인 신기술투자조합 제2호 43.01 4,000 3,929 3,929 금융투자업 대한민국 12월 31일 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 34.10 3,000 2,943 2,943 금융투자업 대한민국 12월 31일 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 21.18 3,000 2,959 2,959 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 40.67 10,163 9,643 9,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 21.47 3,982 3,935 3,935 금융투자업 대한민국 12월 31일 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 45.45 1,500 1,468 1,468 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 22.37 1,000 984 984 금융투자업 대한민국 12월 31일 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 23.90 3,000 2,961 2,951 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 청룡1호 신기술조합 28.99 1,000 994 994 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 30.36 1,500 1,275 1,275 금융투자업 대한민국 12월 31일 KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 33.33 1,760 1,739 1,739 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 26.73 11,934 11,698 11,698 금융투자업 대한민국 12월 31일 리네아-NBH신기술투자조합제2호 20.55 3,000 2,975 2,975 금융투자업 대한민국 12월 31일 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 49.02 2,000 2,172 2,172 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 44.65 4,000 3,907 3,907 금융투자업 대한민국 12월 31일 하랑-아이피바인컨텐츠신기술투자조합 30.00 2,500 2,490 2,490 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-LB 스타트업펀드1호(2) 59.40 6,000 5,856 5,856 금융투자업 대한민국 12월 31일 위스케일업펀드1호 31.90 2,000 1,896 1,896 금융투자업 대한민국 12월 31일 호라이즌 벤처펀드 1호 24.74 250 224 224 금융투자업 대한민국 12월 31일 무림-오메가 신기술투자조합 2호 39.95 3,000 2,984 2,984 금융투자업 대한민국 12월 31일 지앤텍프로젝트투자조합2호 21.98 2,000 2,001 2,001 금융투자업 대한민국 12월 31일 노앤성장제11호사모투자 합자회사 29.63 8,000 7,782 7,782 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT-IBKC 미래투자조합 1호 50.00 2,250 8,653 8,653 금융투자업 대한민국 12월 31일 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 25.45 1,781 18,865 18,865 금융투자업 대한민국 12월 31일 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 30.86 5,000 3,781 3,781 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 50.00 8,477 10,431 10,431 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 45.45 2,000 1,794 1,794 금융투자업 대한민국 12월 31일 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(4) 11.90 713 704 704 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 41.67 4,450 4,832 4,832 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(3) 70.00 4,546 5,687 5,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 50.00 12,576 10,860 10,860 금융투자업 대한민국 12월 31일 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 36.76 1,953 2,796 2,796 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 31.55 19,200 23,523 23,523 금융투자업 대한민국 12월 31일 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 25.00 504 648 648 금융투자업 대한민국 12월 31일 끌림 IBKC 메디컬투자조합 38.07 1,500 1,392 1,392 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 41.67 - 8 8 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(3) 70.00 7,000 4,875 4,875 금융투자업 대한민국 12월 31일 솔루션캐피탈제4호투자조합 26.47 900 836 836 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 24.21 3,140 12,015 12,015 금융투자업 대한민국 12월 31일 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 50.00 6,935 7,053 7,053 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 50.00 7,800 6,042 6,042 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 39.87 6,100 5,732 5,732 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 40.00 2,800 2,555 2,555 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 48.80 11,468 11,182 11,182 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(3) 60.00 6,121 4,897 4,897 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 36.36 499 624 624 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이앤 세컨더리5호 투자조합 20.00 900 903 903 금융투자업 대한민국 12월 31일 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(3) 60.00 20,640 22,268 22,268 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 27.27 3,000 2,833 2,833 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 29.07 2,500 2,188 2,188 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 28.57 2,000 1,911 1,911 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(4) 14.04 5,000 4,931 4,931 금융투자업 대한민국 12월 31일 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 27.81 8,900 8,531 8,531 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 39.47 3,000 2,854 2,854 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-비하이 1호 벤처조합 36.04 4,000 3,829 3,829 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 24.07 1,300 1,237 1,237 금융투자업 대한민국 12월 31일 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 29.41 1,000 988 988 금융투자업 대한민국 12월 31일 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 29.85 2,000 2,108 2,108 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 25.00 4,000 3,825 3,825 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 43.48 7,000 6,171 6,171 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호(2) 70.00 5,600 5,287 5,287 금융투자업 대한민국 12월 31일 리사이클링 1호 신기술투자조합 28.09 5,000 4,841 4,849 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 20.00 2,108 1,774 1,774 금융투자업 대한민국 12월 31일 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 24.84 1,400 2,027 1,963 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 26.42 8,450 11,949 11,949 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 38.24 6,710 5,938 5,938 금융투자업 대한민국 12월 31일 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 50.00 7,676 7,744 7,744 금융투자업 대한민국 12월 31일 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드(4) 18.12 4,000 3,687 3,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 23.58 5,000 5,183 5,183 금융투자업 대한민국 12월 31일 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호(4) 19.79 2,100 2,281 2,281 금융투자업 대한민국 12월 32일 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 30.00 6,000 5,894 5,894 금융투자업 대한민국 12월 31일 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드 43.48 1,000 984 984 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨다윈MICE투자조합 28.30 6,000 5,838 5,838 금융투자업 대한민국 12월 31일 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호(4) 9.35 3,000 6,019 6,019 금융투자업 대한민국 12월 31일 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 22.17 1,000 984 984 금융투자업 대한민국 12월 31일 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 30.00 1,670 1,643 1,643 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업 투자조합 제1호 31.25 3,125 2,871 2,871 금융투자업 대한민국 12월 31일 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합(4) 19.05 2,000 1,748 1,748 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호(4) 19.44 1,050 1,039 1,039 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움-케이엔티 라이징스타 신기술사업투자조합 35.84 2,000 1,985 1,985 금융투자업 대한민국 12월 31일 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재신기술사업투자 조합 40.00 18,000 17,897 17,897 금융투자업 대한민국 12월 31일 페트리코-IBKC 제일호 신기술사업투자조합(4) 5.71 1,000 711 711 금융투자업 대한민국 12월 31일 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 22.65 3,000 2,316 2,344 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS일자리DREAM투자조합 21.37 640 1,701 1,698 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(4) 17.82 1,219 - - 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(4) 3.57 100 97 97 금융투자업 대한민국 12월 31일 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(4) 0.24 15 1 1 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(4) 6.88 112 109 109 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 23.26 1,000 965 965 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호(4) 15.80 1,500 1,481 1,481 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합(4) 17.65 1,500 1,610 1,610 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호(4) 15.10 800 797 797 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 신재생에너지 신기술투자조합(4) 9.30 200 199 199 금융투자업 대한민국 12월 31일 NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합(4) 15.70 2,000 1,911 1,911 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합(5) 2.90 300 298 298 금융투자업 대한민국 12월 31일 JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호(4) 1.00 19 19 19 금융투자업 대한민국 12월 31일 JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호(4) 4.80 100 100 100 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호(4) 3.27 200 199 199 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합(4) 15.60 1,250 1,250 1,250 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-DS-STI G.E.S조합(4) 16.49 200 166 166 금융투자업 대한민국 12월 31일 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50.00 11,418 21,006 21,934 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 33.33 53,493 53,048 53,048 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 33.33 60,473 59,715 59,715 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 33.33 37,139 35,678 35,678 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 50.00 31,531 30,512 30,512 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 24.00 24,778 29,375 29,375 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 50.00 9,962 9,690 9,690 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 30.00 134,070 206,072 206,072 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 50.00 77,559 78,940 78,940 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 50.00 14,027 14,041 14,041 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 33.33 2,606 2,740 2,740 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호(2) 57.14 17,096 16,624 16,624 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 50.00 2,905 2,760 2,760 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 48.00 95,451 84,667 84,667 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 24.57 31,353 33,002 33,002 금융투자업 대한민국 12월 31일 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호(2) 53.33 3,293 3,103 3,103 금융투자업 대한민국 12월 31일 이지스이익참여형메자닌전문투자형사모부동산자투자신탁 제1호 44.00 41,187 44,629 44,509 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호(2) 99.85 26,457 13,639 13,639 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 50.00 218,232 214,120 213,885 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호(2) 92.31 3,042 3,078 3,295 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 20.00 1,200 1,188 1,188 금융투자업 대한민국 12월 31일 모비딕 공모주 재간접 일반사모투자신탁제1호(2) 99.60 5,000 5,058 5,058 금융투자업 대한민국 12월 31일 주식회사 한강시네폴리스개발(1) 17.00 850 - - 부동산개발업 대한민국 12월 31일 덕송내각고속화도로㈜ 25.00 - - - 토목 시설물 건설업 대한민국 12월 31일 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(5) 0.95 500 943 943 주거용 건물 개발 및 공급업,기타금융업, 비주거용 건물 개발 및 공급업 대한민국 12월 31일 디엘인천인하PFV(5) 0.47 250 255 255 부동산업 대한민국 12월 31일 디엘대전문화PFV(5) 0.71 250 257 257 부동산업 대한민국 12월 31일 디엘전주완산PFV(5) 1.14 250 279 279 부동산업 대한민국 12월 31일 인천항동더원PFV(5) 5.00 320 320 320 부동산업 대한민국 12월 31일 ㈜아산도고산업단지개발(5) 5.00 15 12 12 부동산업 대한민국 12월 31일 법현일반산업단지(5) 10.00 10 10 10 부동산업 대한민국 12월 31일 도안캐슬1차㈜(5) 15.00 45 - - 부동산업 대한민국 12월 31일 부산에코델타그린데이터센터 PFV 23.40 2,340 2,081 2,096 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(5) 0.23 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(5) 0.24 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사(5) 0.23 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사(5) 0.24 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사(5) 0.24 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 합 계 1,766,023 1,862,638 1,854,751 <전기말> 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 인천대교㈜(1) 14.99 9,158 - - 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(1) 11.94 12,553 7,762 3,476 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(1) 14.00 1,235 843 843 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(1) 11.41 1,130 1,338 1,338 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(1) 14.00 1,411 1,002 1,002 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(1) 15.00 1,407 1,070 1,070 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(1) 14.67 880 3,287 3,287 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사 32.00 8,000 12,028 12,028 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 25.00 76 1,647 1,647 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 23.33 2,800 3,887 3,887 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사 26.25 9,946 11,443 11,443 금융투자업 대한민국 12월 31일 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 21.96 13,000 12,470 12,470 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 28.73 51,523 52,229 52,229 금융투자업 대한민국 12월 31일 토르사모투자 합자회사 23.62 3,661 5,988 5,988 금융투자업 대한민국 12월 31일 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 23.89 3,000 2,897 2,897 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 34.88 2,889 2,774 2,774 금융투자업 대한민국 12월 31일 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 24.63 3,127 2,545 2,545 금융투자업 대한민국 12월 31일 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 26.67 6,000 6,219 6,219 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트제이호사모투자합자회사 20.00 2,845 317 317 금융투자업 대한민국 12월 31일 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 26.63 2,000 - - 금융투자업 대한민국 12월 31일 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 26.81 5,598 7,136 7,136 금융투자업 대한민국 12월 31일 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 22.22 1,833 2,031 2,031 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 (4) 12.00 5,951 5,631 5,631 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(4) 9.30 669 389 389 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,721 680 680 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 1,722 3,230 3,230 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 - 719 719 금융투자업 대한민국 12월 31일 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 47.17 500 503 503 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,179 1,070 1,070 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(2) 65.57 4,000 3,663 3,663 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(3) 65.00 1,938 4,655 4,655 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 4,000 4,159 4,159 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 34.29 1,800 1,844 1,844 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합 28.14 3,264 5,290 5,290 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,886 1,886 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 10,000 9,601 9,601 금융투자업 대한민국 12월 31일 알바트로스오아시너지펀드(2) 55.55 1,150 1,920 1,920 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 5,000 4,721 4,721 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(2) 80.00 2,590 1,268 1,268 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 49.18 3,000 3,070 3,070 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이오펀드 39.02 8,000 7,767 7,767 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 37.00 4,000 4,295 4,295 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 44.78 3,000 3,504 3,504 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화유온신기술조합제1호 22.99 2,000 1,894 1,894 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스1호펀드(3) 55.56 4,000 4,681 4,681 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터베스트글로벌스케일업펀드 25.00 6,000 5,298 5,298 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합(2) 61.40 21,490 19,845 19,845 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 50.00 18,000 16,113 16,113 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 44.44 2,000 1,901 1,901 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 28.30 3,000 4,080 4,080 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 32.79 8,000 7,650 7,650 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KT디지털신산업투자조합 34.88 15,000 14,503 14,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(2) 72.73 4,000 3,771 3,771 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 22.85 4,000 3,853 3,853 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 22.99 6,000 5,765 5,765 금융투자업 대한민국 12월 31일 비전 소부장 벤처투자조합 1호(2) 51.72 3,000 2,600 2,600 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 38.46 2,000 1,925 1,925 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 30.30 1,000 960 960 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 32.00 4,000 4,010 4,010 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 29.70 3,000 2,971 2,971 금융투자업 대한민국 12월 31일 한 아세안 테크놀로지펀드 2 29.24 5,000 4,777 4,777 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호(2) 51.17 4,000 3,845 3,845 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화스마트헬스케어신기술조합1호 40.00 4,000 3,889 3,889 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 42.25 3,000 2,907 2,907 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 49.18 3,000 4,882 4,882 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(2) 75.00 2,400 2,163 2,163 금융투자업 대한민국 12월 31일 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 22.22 2,000 1,954 1,954 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 49.18 1,500 1,459 1,459 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 24.62 2,000 1,761 1,761 금융투자업 대한민국 12월 31일 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 22.22 8,000 8,040 8,040 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 22.22 3,000 2,812 2,812 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신4호 신기술조합(2) 51.72 1,500 1,484 1,484 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 42.55 1,000 853 853 금융투자업 대한민국 12월 31일 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 30.00 1,488 3,217 3,217 금융투자업 대한민국 12월 31일 카스피안-T 2호 신기술투자조합 48.19 2,000 1,741 1,741 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신6호 신기술조합 36.36 2,000 1,969 1,969 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드(3) 68.37 17,765 16,274 16,274 금융투자업 대한민국 12월 31일 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 24.84 2,000 1,971 1,971 금융투자업 대한민국 12월 31일 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 25.00 5,000 4,887 4,887 금융투자업 대한민국 12월 31일 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 28.04 3,000 2,960 2,960 금융투자업 대한민국 12월 31일 지유소부장프로젝트일호조합 24.00 3,000 2,980 2,980 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스세컨더리투자조합1호 28.57 2,700 3 3 금융투자업 대한민국 12월 31일 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 29.41 1,500 1,487 1,487 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 26.74 2,500 2,466 2,466 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 29.41 5,000 4,949 4,949 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 37.88 5,000 4,636 4,636 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 20.00 1,000 931 931 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 43.96 2,000 2,323 2,323 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 50.00 6,000 6,065 6,065 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 37.62 1,200 1,171 1,171 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 28.57 3,000 2,989 2,989 금융투자업 대한민국 12월 31일 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호(2) 64.52 4,000 3,916 3,916 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 28.57 3,000 2,989 2,989 금융투자업 대한민국 12월 31일 카익투 신기술투자조합 제4호 24.39 2,000 1,902 1,902 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 27.40 2,000 1,987 1,987 금융투자업 대한민국 12월 31일 카스피안-T 3호 신기술투자조합 25.97 2,000 1,995 1,995 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴메인 신기술투자조합 제2호 43.01 4,000 3,990 3,990 금융투자업 대한민국 12월 31일 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 34.10 3,000 2,986 2,986 금융투자업 대한민국 12월 31일 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 21.18 3,000 2,998 2,998 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 40.67 8,868 8,789 8,789 금융투자업 대한민국 12월 31일 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 21.47 4,000 4,000 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT-IBKC 미래투자조합 1호 50.00 4,350 10,598 10,598 금융투자업 대한민국 12월 31일 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 25.45 1,781 18,888 18,888 금융투자업 대한민국 12월 31일 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 30.86 5,000 2,352 2,352 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 50.00 12,406 12,944 12,944 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 45.45 2,000 1,825 1,825 금융투자업 대한민국 12월 31일 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(4) 11.90 713 715 715 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 41.67 4,450 5,152 5,152 금융투자업 대한민국 12월 31일 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 21.28 63 579 579 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 (3) 70.00 4,546 5,768 5,768 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 50.00 12,576 11,542 11,542 금융투자업 대한민국 12월 31일 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 36.76 3,681 5,358 5,358 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 31.55 20,000 18,683 18,683 금융투자업 대한민국 12월 31일 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 25.00 504 9,431 9,431 금융투자업 대한민국 12월 31일 끌림 IBKC 메디컬투자조합 38.07 1,500 1,412 1,412 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 41.67 2,190 2,360 2,360 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 24.39 5,000 4,693 4,693 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 23.30 12,000 11,811 11,811 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 (3) 70.00 7,000 6,228 6,228 금융투자업 대한민국 12월 31일 솔루션캐피탈제4호투자조합 26.47 900 850 850 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 27.40 10,000 6,274 6,274 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 24.21 4,741 10,966 10,966 금융투자업 대한민국 12월 31일 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 50.00 6,935 7,168 7,168 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 50.00 10,500 9,713 9,713 금융투자업 대한민국 12월 31일 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 29.94 3,136 3,077 3,077 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 39.87 6,100 5,825 5,825 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 40.00 2,000 1,817 1,817 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 48.80 9,760 9,303 9,303 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(3) 60.00 3,421 2,963 2,963 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 36.36 1,200 1,285 1,285 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이앤 세컨더리5호 투자조합 20.00 900 915 915 금융투자업 대한민국 12월 31일 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(3) 60.00 16,500 18,475 18,475 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 27.27 3,000 2,881 2,881 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 29.07 2,500 2,406 2,406 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 28.57 2,000 1,943 1,943 금융투자업 대한민국 12월 31일 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 28.10 5,900 11,334 11,334 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 37.74 2,000 1,928 1,928 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(4) 14.04 5,000 4,951 4,951 금융투자업 대한민국 12월 31일 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 27.81 8,900 8,420 8,420 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 39.47 3,000 2,900 2,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-비하이 1호 벤처조합 36.04 4,000 3,880 3,880 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 24.07 1,300 1,258 1,258 금융투자업 대한민국 12월 31일 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 29.41 1,000 1,003 1,003 금융투자업 대한민국 12월 31일 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 29.85 2,000 2,063 2,063 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 25.00 4,000 3,879 3,879 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 43.48 7,000 6,502 6,502 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호(2) 70.00 3,500 3,317 3,317 금융투자업 대한민국 12월 31일 리사이클링 1호 신기술투자조합 28.09 5,000 4,917 4,917 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호 37.74 2,000 2,117 2,117 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 20.00 3,400 4,297 4,297 금융투자업 대한민국 12월 31일 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 24.84 4,000 4,004 4,004 금융투자업 대한민국 12월 31일 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 24.53 13,000 12,871 12,871 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 38.24 5,176 4,704 4,704 금융투자업 대한민국 12월 31일 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 50.00 5,500 5,550 5,550 금융투자업 대한민국 12월 31일 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드(4) 18.12 4,000 3,865 3,865 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 23.58 5,000 5,486 5,486 금융투자업 대한민국 12월 31일 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호(4) 19.79 2,100 2,169 2,169 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 30.00 6,000 5,991 5,991 금융투자업 대한민국 12월 31일 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드 43.48 1,000 998 998 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이씨다윈MICE투자조합 28.30 6,000 5,929 5,929 금융투자업 대한민국 12월 31일 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호(4) 9.35 3,000 3,350 3,350 금융투자업 대한민국 12월 31일 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 22.17 1,000 1,000 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 30.00 1,500 1,500 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 22.73 3,000 2,619 2,619 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS일자리DREAM투자조합 21.37 640 1,606 1,606 금융투자업 대한민국 12월 31일 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(4) 17.82 1,220 1,627 1,627 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(4) 3.57 100 93 93 금융투자업 대한민국 12월 31일 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(4) 0.24 15 3 3 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(4) 6.88 112 109 109 금융투자업 대한민국 12월 31일 에이스강소신기술투자조합2호 25.97 2,016 1,998 1,998 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 23.26 1,000 977 977 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호(4) 15.80 1,500 1,481 1,481 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합(4) 17.65 1,500 1,527 1,527 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호(4) 15.10 800 797 797 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 신재생에너지 신기술투자조합(4) 9.30 200 200 200 금융투자업 대한민국 12월 31일 한국투자크레딧사모투자 합자회사 22.45 11,000 10,961 10,961 금융투자업 대한민국 12월 31일 NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합(4) 15.70 400 398 398 금융투자업 대한민국 12월 31일 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50.00 14,060 32,448 33,376 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 33.33 57,108 57,283 57,283 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 33.33 63,348 63,169 63,169 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 33.33 38,565 37,648 37,648 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 50.00 32,303 31,916 31,916 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 24.00 25,330 28,964 28,964 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 50.00 10,412 10,423 10,423 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 30.00 134,070 200,037 200,037 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 50.00 78,586 74,728 74,728 금융투자업 대한민국 12월 31일 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 50.00 15,292 15,460 15,460 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 33.33 2,745 2,762 2,762 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호(2) 57.14 18,707 18,429 18,429 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 50.00 3,412 3,545 3,545 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 48.00 99,574 94,489 94,489 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 24.57 31,353 30,950 30,950 금융투자업 대한민국 12월 31일 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호(2) 53.33 5,810 5,691 5,691 금융투자업 대한민국 12월 31일 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 44.00 41,858 43,129 43,036 금융투자업 대한민국 12월 31일 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호(2) 99.85 37,084 36,971 36,971 금융투자업 대한민국 12월 31일 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 50.00 146,428 146,430 146,430 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호(2) 92.31 1,473 1,695 1,695 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 24.29 200 231 231 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 21.21 200 223 223 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형] (5) 17.54 2,200 967 967 금융투자업 대한민국 12월 31일 주식회사 한강시네폴리스개발(1) 17.00 850 - - 부동산개발업 대한민국 12월 31일 덕송내각고속화도로㈜ 25.00 - - - 토목 시설물 건설업 대한민국 12월 31일 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(5) 5.00 500 579 579 주거용 건물 개발 및 공급업,기타금융업, 비주거용 건물 개발 및 공급업 대한민국 12월 31일 디엘인천인하PFV(5) 0.47 250 255 255 부동산업 대한민국 12월 31일 디엘대전문화PFV(5) 0.71 250 258 258 부동산업 대한민국 12월 31일 디엘전주완산PFV(5) 1.14 250 271 271 부동산업 대한민국 12월 31일 ㈜아산도고산업단지개발(5) 5.00 15 12 12 부동산업 대한민국 12월 31일 도안캐슬1차(주)(5) 15.00 45 45 45 부동산업 대한민국 12월 31일 부산에코델타그린데이터센터 PFV 23.40 2,340 2,319 2,319 부동산업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사(5) 0.20 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(5) 0.23 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(5) 0.24 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사(5) 0.23 10 20 20 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사(5) 4.35 10 24 24 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사(5) 4.35 10 10 10 금융 지원 서비스업 대한민국 12월 31일 합 계 1,645,277 1,752,215 1,748,764 (1) 지분율은 20% 미만이나 회사의 임직원이 피투자회사의 임원을 겸임함에 따라 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.(2) 연결실체는 유한책임사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 수행하지 않아 지배력을 행사할 수 없습니다.(3) 연결실체는 공동업무집행사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 공동업무집행사원과 공동으로 수행함으로 지배력을 행사할 수 없습니다.(4) 지분율은 20% 미만이나 공동업무집행사원으로 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.(5) 지분율은 20% 미만이나 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 관계기업투자의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 회사명 기 초 취득(처분) 배당금 지분법 손익 기타포괄손익누계액 당분기말 전라선철도㈜ 3,476 - - 555 - 4,031 청정상주㈜ 843 - - (14) - 829 청정서귀포㈜ 1,338 - - 14 - 1,352 푸른김해지키미㈜ 1,002 - - (12) - 990 푸른아산지키미㈜ 1,070 - - 466 - 1,536 한국금융안전㈜ 3,287 - - 197 - 3,484 프레스토제7호사모투자합자회사 12,028 (8,000) (1,445) (2,567) - 16 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 1,647 (63) (184) (85) - 1,315 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 3,887 (1,551) - (156) - 2,180 이음제칠호사모투자 합자회사 11,443 (461) - 527 - 11,509 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 12,470 - - (145) - 12,325 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 52,229 (12,054) (1,704) 2,328 - 40,799 토르사모투자 합자회사 5,988 - - 474 - 6,462 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 2,897 - - (40) - 2,857 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 2,774 - - (23) - 2,751 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 2,545 (1,995) - 191 - 741 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 6,219 - - (15) - 6,204 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 - 26,441 - (123) - 26,318 스마트제이호사모투자합자회사 317 - - (14) - 303 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 7,136 - - (4) - 7,132 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 2,031 - - 33 - 2,064 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 5,631 442 - (83) - 5,990 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 - 6,000 - (62) - 5,938 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 389 (770) - 675 - 294 CVC 문화-ICT 융합 투자조합 680 - - - - 680 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,230 (408) - (316) - 2,506 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 719 - - 10 - 729 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 503 - - - - 503 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,070 - - (368) - 702 가이아바이오투자조합1호 3,663 - - (559) - 3,104 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 4,655 (1,268) - 193 - 3,580 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,159 - - 390 - 4,549 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,844 - - 833 - 2,677 케이프 제이호 헬스케어투자조합 5,290 (5,821) - 531 - - 브이에스코너스톤신기술조합 1,886 - - (13) - 1,873 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 9,601 (192) - (364) - 9,045 알바트로스오아시너지펀드 1,920 (1,289) (770) 139 - - 글로벌게이트웨이펀드III 4,721 (100) - 4 - 4,625 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 1,268 - - 973 - 2,241 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,070 - - (10) - 3,060 컴퍼니케이 바이오펀드 7,767 (1,200) - (119) - 6,448 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 4,295 - - (31) - 4,264 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 3,504 - - (702) - 2,802 한화유온신기술조합제1호 1,894 - - (181) - 1,713 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 4,681 - - 211 - 4,892 인터베스트글로벌스케일업펀드 5,298 4,500 - (214) - 9,584 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 19,845 (12,083) - 3,102 - 10,864 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 16,113 - - (197) - 15,916 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 1,901 - - (29) - 1,872 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 4,080 - - (32) - 4,048 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 7,650 - - (119) - 7,531 IBK-KT디지털신산업투자조합 14,503 - - - - 14,503 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 3,771 - - - - 3,771 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 3,853 - - 365 - 4,218 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 5,765 - - 5,288 - 11,053 비전 소부장 벤처투자조합 1호 2,600 - - 86 - 2,686 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 1,925 - - (32) - 1,893 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 960 - - (16) - 944 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 4,010 - - 36 - 4,046 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 2,971 - - (19) - 2,952 한 아세안 테크놀로지펀드 2 4,777 - - 55 - 4,832 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 3,845 - - (65) - 3,780 한화스마트헬스케어신기술조합1호 3,889 - - (76) - 3,813 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 2,907 - - (24) - 2,883 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 4,882 - - (2,842) - 2,040 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 2,163 1,200 - (189) - 3,174 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 1,954 - - (42) - 1,912 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,459 - - (23) - 1,436 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 1,761 - - 10 - 1,771 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 8,040 (500) - 1,204 - 8,744 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 2,812 4,500 - (146) - 7,166 코너스톤 혁신4호 신기술조합 1,484 (1,050) - 128 - 562 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 853 5,068 - (137) - 5,784 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 3,217 - - (66) - 3,151 카스피안-T 2호 신기술투자조합 1,741 (2,071) - 330 - - 코너스톤 혁신6호 신기술조합 1,969 - - 2,391 - 4,360 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 16,274 9,333 - (851) - 24,756 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 1,971 - - (28) - 1,943 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 4,887 2,500 - (153) - 7,234 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 2,960 - - (46) - 2,914 지유소부장프로젝트일호조합 2,980 - - (16) - 2,964 에스세컨더리투자조합1호 3 (102) - 3,220 - 3,121 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 1,487 - - (20) - 1,467 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 2,466 - - (39) - 2,427 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 4,949 - - (396) - 4,553 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 4,636 27,000 - 976 - 32,612 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 931 2,000 - 20 - 2,951 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 2,323 (2,963) - 640 - - 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 6,065 6,000 - 410 - 12,475 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 1,171 2,406 - (112) - 3,465 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 2,989 - - (28) - 2,961 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 3,916 - - (56) - 3,860 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 2,989 - - (46) - 2,943 카익투 신기술투자조합 제4호 1,902 - - (78) - 1,824 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 1,987 7,000 - 345 - 9,332 카스피안-T 3호 신기술투자조합 1,995 - - (31) - 1,964 뉴메인 신기술투자조합 제2호 3,990 - - (61) - 3,929 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 2,986 - - (43) - 2,943 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 2,998 - - (39) - 2,959 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 8,789 1,332 - (621) - 9,500 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 4,000 (18) - (47) - 3,935 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 - 1,500 - (32) - 1,468 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 - 1,000 - (16) - 984 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 - 3,000 - (49) - 2,951 코너스톤 청룡1호 신기술조합 - 1,000 - (6) - 994 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 - 1,500 - (225) - 1,275 KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 - 1,760 - (21) - 1,739 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 - 11,934 - (236) - 11,698 리네아-NBH신기술투자조합제2호 - 3,000 - (25) - 2,975 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 - 2,000 - 172 - 2,172 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 - 4,000 - (93) - 3,907 하랑-아이피바인컨텐츠신기술투자조합 - 2,500 - (10) - 2,490 IBK-LB 스타트업펀드1호 - 6,000 - (144) - 5,856 위스케일업펀드1호 - 2,000 (2) (102) - 1,896 호라이즌 벤처펀드 1호 - 250 - (26) - 224 무림-오메가 신기술투자조합 2호 - 3,000 - (16) - 2,984 지앤텍프로젝트투자조합2호 - 2,000 - 1 - 2,001 노앤성장제11호사모투자 합자회사 - 8,000 - (218) - 7,782 KT-IBKC 미래투자조합 1호 10,598 (2,100) - 155 - 8,653 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 18,888 - - (23) - 18,865 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 2,352 - - 1,429 - 3,781 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 12,944 (3,929) - 1,416 - 10,431 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 1,825 - - (31) - 1,794 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 715 - - (11) - 704 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 5,152 - - (320) - 4,832 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 579 (579) - - - - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 5,768 - - (81) - 5,687 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 11,542 - - (682) - 10,860 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 5,358 (1,728) - (834) - 2,796 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 18,683 (800) (360) 6,000 - 23,523 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 9,431 - (5,515) (3,268) - 648 끌림 IBKC 메디컬투자조합 1,412 - - (20) - 1,392 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 2,360 (2,190) (203) 41 - 8 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 4,693 (4,693) - - - - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 11,811 (11,811) - - - - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 6,228 - - (1,353) - 4,875 솔루션캐피탈제4호투자조합 850 - - (14) - 836 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 6,274 (6,274) - - - - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 10,966 (1,601) (3,806) 6,456 - 12,015 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 7,168 - - (115) - 7,053 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 9,713 (2,700) - (971) - 6,042 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 3,077 (3,077) - - - - 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 5,825 - - (93) - 5,732 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 1,817 800 - (62) - 2,555 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 9,303 1,708 - 171 - 11,182 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 2,963 2,700 - (766) - 4,897 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 1,285 (701) - 40 - 624 케이앤 세컨더리5호 투자조합 915 - - (12) - 903 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 18,475 4,140 (3,150) 2,803 - 22,268 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 2,881 - - (48) - 2,833 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 2,406 - - (218) - 2,188 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 1,943 - - (32) - 1,911 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 11,334 (11,334) - - - - 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 1,928 (1,928) - - - - 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 4,951 - - (20) - 4,931 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 8,420 - - 111 - 8,531 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 2,900 - - (46) - 2,854 IBKC-비하이 1호 벤처조합 3,880 - - (51) - 3,829 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 1,258 - - (21) - 1,237 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 1,003 - - (15) - 988 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 2,063 - - 45 - 2,108 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 3,879 - - (54) - 3,825 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 6,502 - - (331) - 6,171 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 3,317 2,100 - (130) - 5,287 리사이클링 1호 신기술투자조합 4,917 - - (68) - 4,849 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호 2,117 (2,117) - - - - 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 4,297 (1,292) (352) (879) - 1,774 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 4,004 (2,600) (440) 999 - 1,963 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 12,871 (4,550) - 3,628 - 11,949 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 4,704 1,534 - (300) - 5,938 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 5,550 2,176 - 18 - 7,744 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 3,865 - - (178) - 3,687 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 5,486 - - (303) - 5,183 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 2,169 - - 112 - 2,281 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 5,991 - - (97) - 5,894 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드 998 - - (14) - 984 아이비케이씨다윈MICE투자조합 5,929 - - (91) - 5,838 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 3,350 - - 2,669 - 6,019 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 1,000 - - (16) - 984 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 1,500 170 - (27) - 1,643 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 - 3,125 - (254) - 2,871 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 - 2,000 - (252) - 1,748 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호 - 1,050 - (11) - 1,039 키움-케이엔티 라이징스타 신기술사업투자조합 - 2,000 - (15) - 1,985 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재신기술사업투자조합 - 18,000 - (103) - 17,897 페트리코-IBKC 제일호 신기술사업투자조합 - 1,000 - (289) - 711 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 2,619 - - (275) - 2,344 IBKS일자리DREAM투자조합 1,606 - - 92 - 1,698 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 1,627 (1) - (1,626) - - IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 93 - - 4 - 97 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 3 - - (2) - 1 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 109 - - - - 109 에이스강소신기술투자조합2호 1,998 (1,998) - - - - 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 977 - - (12) - 965 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 1,481 - - - - 1,481 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 1,527 - - 83 - 1,610 IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 797 - - - - 797 IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 200 - - (1) - 199 한국투자크레딧사모투자 합자회사 10,961 (10,961) - - - - NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 398 1,600 - (87) - 1,911 IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합 - 300 - (2) - 298 JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호 - 19 - - - 19 JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 - 100 - - - 100 IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호 - 200 - (1) - 199 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합 - 1,250 - - - 1,250 IBKS-DS-STI G.E.S조합 - 200 - (34) - 166 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 33,376 (2,642) (10,599) 1,799 - 21,934 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 57,283 (3,615) (1,386) 766 - 53,048 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 63,169 (2,875) (1,588) 1,009 - 59,715 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 37,648 (1,426) (811) 267 - 35,678 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 31,916 (772) (800) 168 - 30,512 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 28,964 (552) (1,449) 2,412 - 29,375 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 10,423 (450) (339) 56 - 9,690 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 200,037 - (5,906) 11,941 - 206,072 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 74,728 (1,027) (605) 5,844 - 78,940 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 15,460 (1,265) (558) 404 - 14,041 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 2,762 (139) (51) 168 - 2,740 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 18,429 (1,611) (718) 524 - 16,624 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 3,545 (507) (63) (215) - 2,760 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 94,489 (4,123) (3,387) (2,312) - 84,667 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 30,950 - (1,213) 3,265 - 33,002 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 5,691 (2,517) (122) 51 - 3,103 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 43,036 (671) (248) 2,392 - 44,509 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 36,971 (10,627) (58) (12,647) - 13,639 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 146,430 71,812 (6,959) 2,602 - 213,885 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 1,695 1,569 (26) 57 - 3,295 KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 - 1,200 (26) 14 - 1,188 모비딕 공모주 재간접 일반사모투자신탁제1호 - 5,000 - 58 - 5,058 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 231 (231) - - - - IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 223 (223) - - - - IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 967 (967) - - - - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 579 381 - (17) - 943 디엘인천인하PFV 255 - (1) 1 - 255 디엘대전문화PFV 258 - (1) - - 257 디엘전주완산PFV 271 - (1) 9 - 279 인천항동더원PFV - 320 - - - 320 ㈜아산도고산업단지개발 12 - - - - 12 법현일반산업단지 - 10 - - - 10 도안캐슬1차(주) 45 - - (45) - - 부산에코델타그린데이터센터 PFV 2,319 - - (223) - 2,096 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 20 (20) - - - - 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 20 - - - - 20 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 20 - - - - 20 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 20 - - - - 20 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 24 (4) - - - 20 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 10 11 - (1) - 20 합 계 1,748,764 117,454 (54,846) 43,379 - 1,854,751 <전분기> 회사명 기 초 취득(처분) 배당금 지분법 손익 기타포괄손익누계액 전분기말 전라선철도㈜ 4,759 - - (529) - 4,230 청정상주㈜ 857 - - 19 - 876 청정서귀포㈜ 1,300 - - 70 - 1,370 푸른김해지키미㈜ 1,014 - - 23 - 1,037 푸른아산지키미㈜ 1,077 - - (15) - 1,062 한국금융안전㈜ 2,371 - - 828 - 3,199 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 805 - - 1,523 - 2,328 프레스토제7호사모투자합자회사 12,690 - - 160 - 12,850 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 6,172 (1,214) - (3,371) - 1,587 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 4,644 - - (31) - 4,613 이음제칠호사모투자 합자회사 11,451 - - 32 - 11,483 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 790 (790) - - - - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 12,670 - - (151) - 12,519 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 41,436 7,408 - 6,511 - 55,355 토르사모투자 합자회사 14,585 - - (15) - 14,570 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 2,943 - - (33) - 2,910 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 2,962 (111) - (74) - 2,777 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 4,268 (1,873) - 93 - 2,488 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 5,842 - - 777 - 6,619 스마트제이호사모투자합자회사 297 - - (23) - 274 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 1,970 (1,970) - - - - 프레스토제8호사모투자합자회사 8,239 (4,495) (775) (2,948) - 21 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 10,131 - - (766) - 9,365 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 1,771 - - 218 - 1,989 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 6,550 (998) - 79 - 5,631 서울투자파트너스사모투자합자회사제2호 1,747 - - (601) - 1,146 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 1,954 (1,954) - - - - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 1,253 - - (535) - 718 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 1,823 (183) - 171 (1,811) - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 676 - - 4 - 680 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,310 (438) - 156 - 3,028 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,035 (2,093) - 58 - - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 713 - - 63 - 776 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 501 - - 1 - 502 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,070 - - 57 - 1,127 가이아바이오투자조합1호 3,704 - - (32) - 3,672 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,232 (1,690) - 999 - 4,541 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,122 - - 40 - 4,162 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,860 - - 172 - 2,032 케이프 제이호 헬스케어투자조합 6,223 (253) - (577) - 5,393 브이에스코너스톤신기술조합 1,917 - - (23) - 1,894 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,160 - - (557) - 9,603 알바트로스오아시너지펀드 7,731 (3,100) - (2,780) - 1,851 글로벌게이트웨이펀드III 4,812 - - (74) - 4,738 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 2,749 (451) - 792 - 3,090 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,059 - - 8 - 3,067 컴퍼니케이 바이오펀드 7,601 - - 198 - 7,799 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 4,339 - - (31) - 4,308 코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합 3,009 (2,280) - (729) - - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,895 - - (31) - 2,864 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합 20 (2,075) - 2,055 - - 한화유온신기술조합제1호 1,934 - - (30) - 1,904 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,904 - - (45) - 3,859 인터베스트글로벌스케일업펀드 4,838 750 - (217) - 5,371 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 31,671 (4,823) - (805) - 26,043 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 14,205 2,000 - 323 - 16,528 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 1,947 - - (35) - 1,912 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 4,121 - - (30) - 4,091 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 3,812 (5,728) - 1,916 - - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 5,812 - - (116) - 5,696 IBK-KT디지털신산업투자조합 11,749 3,000 - (151) - 14,598 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 2,549 (2,667) - 118 - - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 3,908 - - (58) - 3,850 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 3,920 - - (48) - 3,872 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 5,888 - - (101) - 5,787 비전 소부장 벤처투자조합 1호 2,944 - - (506) - 2,438 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 1,968 - - (32) - 1,936 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 983 - - (17) - 966 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 3,485 - - 723 - 4,208 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 2,981 - - (12) - 2,969 한 아세안 테크놀로지펀드 2 4,927 - - (166) - 4,761 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 3,934 - - (68) - 3,866 한화스마트헬스케어신기술조합1호 3,911 - - (399) - 3,512 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 2,955 - - (35) - 2,920 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 5,358 - - 93 - 5,451 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 2,504 - - 2,603 - 5,107 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 1,124 1,200 - (403) - 1,921 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 1,986 - - (22) - 1,964 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,494 - - (25) - 1,469 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 1,771 - - 76 - 1,847 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 2,000 4,009 - (103) - 5,906 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 1,000 2,000 - (139) - 2,861 코너스톤 혁신4호 신기술조합 - 1,500 - (10) - 1,490 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 - 1,000 - (96) - 904 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 - 1,488 - 1,762 - 3,250 카스피안-T 2호 신기술투자조합 - 2,000 - (100) - 1,900 코너스톤 혁신6호 신기술조합 - 2,000 - (19) - 1,981 스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호 - 2,500 - (69) - 2,431 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 - 12,285 - (1,130) - 11,155 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 - 2,000 - (20) - 1,980 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 - 5,000 - (69) - 4,931 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 - 3,000 - (24) - 2,976 지유소부장프로젝트일호조합 - 3,000 - (11) - 2,989 에스세컨더리투자조합1호 - 2,100 - (22) - 2,078 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 - 1,500 - (7) - 1,493 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 - 2,500 - (21) - 2,479 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 - 1,000 - (51) - 949 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 - 5,000 - (155) - 4,845 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 - 1,000 - (25) - 975 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 - 2,000 - (1) - 1,999 KT-IBKC 미래투자조합 1호 11,859 (1,050) - (89) - 10,720 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 18,924 - - (27) - 18,897 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 4,636 - - (77) - 4,559 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 14,638 (1,362) - 134 - 13,410 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 1,868 - - (32) - 1,836 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 815 - - (75) - 740 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 4,549 - - 629 - 5,178 엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합 1,255 (1,255) - - - - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 779 (975) - 787 - 591 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 4,499 - - (133) - 4,366 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 10,377 3,400 - (652) - 13,125 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 6,231 (791) - (354) - 5,086 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 21,470 - - (2,016) - 19,454 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 7,086 - - 1,330 - 8,416 끌림 IBKC 메디컬투자조합 1,437 - - (18) - 1,419 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 2,147 - - 105 - 2,252 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 4,532 - - (22) - 4,510 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 11,926 - (960) 577 - 11,543 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 6,565 - - (171) - 6,394 솔루션캐피탈제4호투자조합 869 - - (14) - 855 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 9,682 - - (2,721) - 6,961 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 9,783 (5,259) (3,191) 4,097 - 5,430 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 8,650 (1,065) - 424 - 8,009 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 9,254 - - (67) - 9,187 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 4,668 (1,863) - 488 - 3,293 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 3,508 2,440 - (90) - 5,858 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 1,501 - - (61) - 1,440 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 9,459 - - (321) - 9,138 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 6,299 (1,980) (3,521) 2,274 - 3,072 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 1,168 - - 28 - 1,196 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 3,919 (800) - (510) - 2,609 케이앤 세컨더리5호 투자조합 879 - - (14) - 865 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 7,580 6,601 - 1,000 - 15,181 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 2,944 　 - (47) - 2,897 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 2,453 - - (35) - 2,418 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 1,973 - - (23) - 1,950 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 9,252 - - 2,301 - 11,553 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 1,645 - - 205 - 1,850 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 4,976 - - (18) - 4,958 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 7,666 - - 324 - 7,990 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 2,963 - - (46) - 2,917 IBKC-비하이 1호 벤처조합 3,953 - - (52) - 3,901 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 1,285 - - (20) - 1,265 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 991 - - 14 - 1,005 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 2,008 - - 40 - 2,048 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 3,953 - - (55) - 3,898 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 1,929 5,000 - (328) - 6,601 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 1,392 2,100 - (129) - 3,363 리사이클링 1호 신기술투자조합 - 5,000 - 18 - 5,018 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호 - 2,000 - (31) - 1,969 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 - 3,400 - 3,134 - 6,534 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 - 4,000 - (149) - 3,851 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 - 13,000 - 795 - 13,795 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 - 3,534 - (372) - 3,162 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 - 3,000 - (15) - 2,985 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 - 4,000 - (81) - 3,919 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 - 5,000 - (27) - 4,973 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 - 3,000 - (17) - 2,983 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 344 (344) - - - - IBKS일자리DREAM투자조합 2,060 (811) - 765 - 2,014 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 1,598 4,394 - (263) - 5,729 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 94 - - (1) - 93 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 5 - - (1) - 4 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 111 - - - - 111 에이스강소신기술투자조합2호 - 2,016 - (12) - 2,004 뉴비전웨이브오비트 신기술사업투자조합 - 2,000 - (10) - 1,990 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 - 1,000 - (14) - 986 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 - 1,500 - - - 1,500 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 22,356 (2,926) (6,900) 21,180 - 33,710 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 62,062 (3,180) (1,407) 1,077 - 58,552 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 66,885 (2,314) (1,931) 1,488 - 64,128 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 39,980 (805) (2,387) 1,400 - 38,188 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 33,446 (745) (1,642) 1,225 - 32,284 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 29,481 (850) (1,362) 945 - 28,214 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 10,985 (675) (258) 553 - 10,605 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 151,622 - (3,457) 48,261 - 196,426 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 81,420 (4,328) (1,085) 1,739 - 77,746 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 17,094 (1,244) (526) 722 - 16,046 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 2,885 (188) (15) 142 - 2,824 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 20,885 (1,803) (381) 734 - 19,435 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 4,180 (457) (110) 122 - 3,735 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 99,854 (5,644) (2,015) 3,790 - 95,985 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 31,801 - (955) 870 - 31,716 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 9,022 (2,586) (123) 223 - 6,536 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 36,899 6,023 (67) (427) - 42,428 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 38,285 (1,314) (62) 96 - 37,005 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 95,725 27,930 (3,735) 3,050 - 122,970 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 1,479 237 (21) 21 - 1,716 IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 191 - - 21 - 212 IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 200 - - 20 - 220 IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 200 (200) - - - - IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 2,200 (303) - 57 - 1,954 두나미스 공모주 포커스 일반 사모투자신탁 - 30,000 - - - 30,000 케이클라비스 공모주 재간접 일반사모투자신탁 제1호 - 30,000 - - - 30,000 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 618 - (2) (240) - 376 디엘인천인하PFV 267 (3) (2) (9) - 253 디엘대전문화PFV 276 (4) (2) (15) - 255 디엘전주완산PFV 335 (9) (2) (58) - 266 ㈜아산도고산업단지개발 12 - - - - 12 도안캐슬1차(주) 45 - - - - 45 아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 38 (38) - - - - 아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 19 (19) - - - - 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 20 - - - - 20 아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사 20 (20) - - - - 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 20 - - - - 20 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 18 2 - - - 20 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 23 (3) - - - 20 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 10 10 - - - 20 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 - 10 - - - 10 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 - 10 - - - 10 합 계 1,518,957 155,448 (36,894) 100,648 (1,811) 1,736,348 다. 당분기말 및 전기말 현재 관계기업의 주요 재무정보, 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말 및 당분기>- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 회사명 순자산지분해당액 미실현손익 등 장부금액 전라선철도㈜ 8,317 (4,286) 4,031 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 1,171 144 1,315 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자 합자회사 44,708 (3,909) 40,799 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 1,175 (434) 741 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 3,829 (249) 3,580 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 9,643 (143) 9,500 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 21,006 928 21,934 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 44,629 (120) 44,509 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 214,120 (235) 213,885 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 3,078 217 3,295 - 주요 재무정보 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 순손익 배당금 인천대교㈜ 497,275 536,516 (39,241) 110,800 29,447 - 전라선철도㈜ 348,311 278,656 69,655 21,120 4,650 - 청정상주㈜ 32,807 26,886 5,921 1,250 (101) - 청정서귀포㈜ 41,368 29,522 11,846 2,379 119 - 푸른김해지키미㈜ 37,055 29,980 7,075 1,213 (84) - 푸른아산지키미㈜ 36,823 26,580 10,243 1,238 3,112 - 한국금융안전㈜ 36,984 13,230 23,754 35,058 1,342 - 프레스토제7호사모투자합자회사 5,052 5,001 51 (8,118) (8,136) (1,445) 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 4,683 - 4,683 10 (507) (184) 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 9,370 28 9,342 1,446 (667) - 이음제칠호사모투자 합자회사 43,655 3 43,652 2,427 1,960 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 58,285 2,160 56,125 - (664) - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 143,668 489 143,179 17,165 9,318 (1,704) 토르사모투자 합자회사 27,507 240 27,267 2,724 2,005 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 11,963 - 11,963 14 (168) - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 7,928 40 7,888 60 (65) - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 4,847 77 4,770 1,433 1,165 - 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 23,511 245 23,266 216 (55) - 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 56,392 - 56,392 - (268) - 스마트제이호사모투자합자회사 1,715 197 1,518 - (68) - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 - 345 (345) - (7) - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 26,604 2 26,602 - (16) - 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 9,307 19 9,288 210 147 - 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 49,796 224 49,572 1 (687) - 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 26,388 3 26,385 1 (285) - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 3,164 7 3,157 7,373 7,252 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 4,289 890 3,399 3 (2) - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 13,332 804 12,528 29 (1,584) - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 2,082 - 2,082 28 27 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 1,070 - 1,070 23 3 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,404 159 2,245 4 (1,178) - 가이아바이오투자조합1호 4,734 - 4,734 - (853) - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,891 - 5,891 1,649 452 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 23,048 305 22,743 3,048 1,950 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 7,836 29 7,807 2,433 2,430 - 브이에스코너스톤신기술조합 8,086 127 7,959 - (56) - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 20,217 319 19,898 156 (801) - 글로벌게이트웨이펀드III 18,673 174 18,499 200 14 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 2,803 2 2,801 1,784 1,217 - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 6,222 - 6,222 24 (21) - 컴퍼니케이 바이오펀드 16,524 - 16,524 6 (304) - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 11,552 28 11,524 - (84) - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 6,257 - 6,257 - (1,569) - 한화유온신기술조합제1호 7,454 - 7,454 - (783) - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 8,990 184 8,806 461 381 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 38,625 290 38,335 17 (856) - 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 17,521 - 17,521 2,027 4,997 - 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 31,678 - 31,678 700 (257) - 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 4,228 15 4,213 - (64) - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 14,418 114 14,304 4 (112) - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 22,970 - 22,970 106 (362) - IBK-KT디지털신산업투자조합 41,574 - 41,574 565 (1) - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 5,185 - 5,185 79 (1) - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 18,454 - 18,454 1,868 1,596 - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 48,088 7 48,081 23,405 23,004 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 5,193 - 5,193 263 166 - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 4,923 - 4,923 - (82) - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 3,134 18 3,116 - (53) - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 13,204 561 12,643 302 111 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 10,014 75 9,939 54 (63) - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 16,936 410 16,526 509 188 - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 7,388 - 7,388 2 (127) - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 9,533 - 9,533 - (190) - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 6,825 - 6,825 2 (55) - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 4,304 156 4,148 232 (5,779) - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 4,231 - 4,231 216 (253) - 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 8,602 - 8,602 2 (191) - 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 2,936 15 2,921 3 (47) - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 7,342 147 7,195 168 43 - 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 39,446 97 39,349 6,123 5,421 - 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 32,248 - 32,248 35 (653) - 코너스톤 혁신4호 신기술조합 1,093 7 1,086 278 247 - 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 13,403 2 13,401 4 (354) - 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 10,504 - 10,504 - (220) - 코너스톤 혁신6호 신기술조합 12,021 29 11,992 7,161 6,576 - 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 36,724 517 36,207 409 (1,183) - 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 7,857 36 7,821 7 (111) - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 28,934 - 28,934 91 (613) - 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 10,391 - 10,391 - (165) - 지유소부장프로젝트일호조합 12,365 15 12,350 - (68) - 에스세컨더리투자조합1호 10,990 66 10,924 3,601 11,272 - 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 4,988 - 4,988 4 (67) - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 9,142 49 9,093 2 (143) - 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 15,479 - 15,479 21 (1,349) - 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 86,095 - 86,095 4,292 2,574 - 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 14,979 225 14,754 779 100 - 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 25,067 116 24,951 1,398 820 - 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 11,550 - 11,550 17 (372) - 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 10,362 - 10,362 - (101) - 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 5,983 - 5,983 8 (87) - 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 10,300 - 10,300 3 (160) - 카익투 신기술투자조합 제4호 7,522 42 7,480 123 (317) - 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 36,266 1,737 34,529 2,072 1,276 - 카스피안-T 3호 신기술투자조합 7,563 - 7,563 7 (119) - 뉴메인 신기술투자조합 제2호 9,135 - 9,135 3 (142) - 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 8,632 - 8,632 4 (123) - 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 14,038 71 13,967 37 (190) - 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 24,466 755 23,711 890 (1,591) - 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 18,325 - 18,325 84 (222) - 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 3,231 - 3,231 1 (69) - 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 4,397 - 4,397 2 (73) - 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 12,388 - 12,388 9 (162) - 코너스톤 청룡1호 신기술조합 3,428 - 3,428 1 (22) - 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 4,200 - 4,200 1 (740) - KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 5,247 30 5,217 12 (64) - 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 43,759 - 43,759 53 (883) - 리네아-NBH신기술투자조합제2호 14,480 - 14,480 2 (120) - 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 4,432 - 4,432 456 352 - 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 8,751 - 8,751 2,242 (209) - 하랑-아이피바인컨텐츠신기술투자조합 8,299 - 8,299 1 (35) - IBK-LB 스타트업펀드1호 9,858 - 9,858 5 (242) - 위스케일업펀드1호 6,275 331 5,944 10 (321) (2) 호라이즌 벤처펀드 1호 905 - 905 2 (106) - 무림-오메가 신기술투자조합 2호 7,471 1 7,470 - (40) - 지앤텍프로젝트투자조합2호 9,104 - 9,104 10 4 - 노앤성장제11호사모투자 합자회사 26,267 2 26,265 (596) (735) - KT-IBKC 미래투자조합 1호 17,305 - 17,305 4,115 309 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 74,114 - 74,114 - (87) - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 12,714 464 12,250 4,775 4,629 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 21,113 251 20,862 8,120 2,832 - IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 4,012 66 3,946 - (70) - 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 8,514 2,596 5,918 - (88) - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 11,597 - 11,597 10 (769) - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 8,513 388 8,125 3 (115) - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 21,891 171 21,720 154 (1,364) - 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 7,606 - 7,606 2,040 (2,268) - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 74,566 - 74,566 27,707 19,019 (360) 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 2,593 - 2,593 14 (13,071) (5,515) 끌림 IBKC 메디컬투자조합 3,657 - 3,657 4 (51) - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 19 - 19 113 98 (203) 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 7,012 47 6,965 83 (1,932) - 솔루션캐피탈제4호투자조합 3,173 15 3,158 - (52) - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 49,623 - 49,623 29,591 26,666 (3,806) 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 14,172 66 14,106 1 (231) - IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 12,174 90 12,084 1,558 (1,942) - 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 14,379 2 14,377 6 (233) - 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 6,438 50 6,388 - (155) - 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 23,039 125 22,914 766 351 - 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 9,078 - 9,078 5 (1,277) - 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 1,715 - 1,715 278 110 - 케이앤 세컨더리5호 투자조합 4,747 232 4,515 11 (61) - 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 37,118 5 37,113 11,502 4,672 (3,150) 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 10,554 165 10,389 - (175) - 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 7,525 - 7,525 4 (752) - 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 6,688 - 6,688 5 (114) - 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 35,111 - 35,111 6 (138) - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 30,674 - 30,674 773 398 - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 7,229 - 7,229 - (116) - IBKC-비하이 1호 벤처조합 10,626 - 10,626 27 (141) - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 5,139 - 5,139 - (85) - 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 3,360 - 3,360 49 (52) - 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 7,061 - 7,061 255 149 - 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 15,299 - 15,299 2 (219) - 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 14,194 - 14,194 43 (760) - 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 7,616 63 7,553 2 (186) - 리사이클링 1호 신기술투자조합 17,236 - 17,236 3 (252) - 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 8,871 - 8,871 5,208 (4,390) (352) 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 8,184 22 8,162 4,436 4,279 (440) 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 48,712 - 48,712 22,105 14,790 - 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 16,050 523 15,527 33 (786) - 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 15,488 - 15,488 451 36 - 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 20,792 437 20,355 356 (977) - 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 21,976 - 21,976 - (1,283) - 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 11,522 - 11,522 689 565 - 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 19,647 - 19,647 629 (324) - 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드 2,274 10 2,264 4 (31) - 아이비케이씨다윈MICE투자조합 20,627 - 20,627 770 (321) - 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 64,405 - 64,405 29,050 28,561 - 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 4,437 - 4,437 - (71) - 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 5,481 - 5,481 1 (88) - 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 9,187 - 9,187 2 (813) - 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 9,175 - 9,175 - (1,325) - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호 5,343 - 5,343 - (57) - 키움-케이엔티 라이징스타 신기술사업투자조합 5,540 - 5,540 - (41) - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재신기술사업투자 조합 44,743 - 44,743 - (257) - 페트리코-IBKC 제일호 신기술사업투자조합 12,448 - 12,448 - (5,053) - 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 10,189 - 10,189 - (2,862) - IBKS일자리DREAM투자조합 8,048 88 7,960 1 2,288 - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 6 2 4 - (10,408) - IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 2,711 - 2,711 127 105 - WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 490 17 473 - (29) - IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 1,585 - 1,585 - (2) - 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 4,163 16 4,147 - (54) - 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 9,378 - 9,378 - (1) - 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 9,165 44 9,121 666 527 - IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 5,280 - 5,280 - (2) - IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 2,150 5 2,145 - (4) - NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 12,185 - 12,185 13 (549) - IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합 10,300 84 10,216 - (84) - JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호 1,900 - 1,900 - - - JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 2,100 - 2,100 - - - IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호 6,116 35 6,081 - (35) - 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합 8,001 - 8,001 1 1 - IBKS-DS-STI G.E.S조합 1,100 95 1,005 - (205) - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 42,094 82 42,012 16,640 3,598 (10,599) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 159,257 98 159,159 3,459 2,296 (1,386) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 179,274 112 179,162 2,961 2,626 (1,588) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 107,113 69 107,044 1,037 801 (811) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 61,065 41 61,024 441 337 (800) KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 122,591 196 122,395 8,314 10,052 (1,449) KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 19,613 234 19,379 739 113 (339) KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 696,298 9,390 686,908 39,944 39,804 (5,906) 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 160,745 2,865 157,880 30,310 11,687 (605) 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 28,091 8 28,083 824 806 (558) 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 8,279 58 8,221 509 504 (51) 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 30,940 1,847 29,093 935 917 (718) 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 5,525 5 5,520 84 (431) (63) KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 178,822 2,432 176,390 (4,605) (4,816) (3,387) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 134,401 82 134,319 13,531 13,291 (1,213) 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 5,820 1 5,819 96 96 (122) 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 101,578 148 101,430 5,649 5,498 (248) 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 13,676 17 13,659 47 (12,666) (58) KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 428,382 142 428,240 5,383 5,207 (6,959) 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 3,338 4 3,334 73 62 (26) KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 5,943 2 5,941 75 72 (26) 모비딕 공모주 재간접 일반사모투자신탁제1호 5,094 16 5,078 113 58 - 주식회사 한강시네폴리스개발 1,104,311 1,417,718 (313,407) 843 (5,242) - 덕송내각고속화도로㈜ 154,624 232,288 (77,664) 4,817 (13,054) - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 387,564 288,798 98,766 13,268 (1,813) - 디엘인천인하PFV 180,747 126,668 54,079 5,575 929 (1) 디엘대전문화PFV 120,862 84,942 35,920 3,921 758 (1) 디엘전주완산PFV 84,370 59,802 24,568 3,591 1,124 (1) 인천항동더원PFV 6,400 - 6,400 - - - ㈜아산도고산업단지개발 233 - 233 - (4) - 법현일반산업단지 100 - 100 - - - 도안캐슬1차(주) 9,175 66,332 (57,157) - (2,284) - 부산에코델타그린데이터센터 PFV 8,922 29 8,893 2 (896) - 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 10,240 1,570 8,670 - 84 - 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 10,260 1,632 8,628 - 81 - 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 10,061 1,367 8,694 - 63 - 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 9,938 1,491 8,447 - 74 - 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 9,902 1,463 8,439 - 47 - <전기말 및 전분기>- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 회사명 순자산지분해당액 미실현손익 등 장부금액 전라선철도㈜ 7,762 (4,286) 3,476 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 32,448 928 33,376 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 43,129 (93) 43,036 - 주요 재무정보 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 순손익 배당금 인천대교㈜ 532,956 601,644 (68,688) 99,751 17,934 - 전라선철도㈜ 379,598 314,593 65,005 12,792 (4,428) - 청정상주㈜ 38,392 32,369 6,023 1,321 131 - 청정서귀포㈜ 46,773 35,046 11,727 2,453 611 - 푸른김해지키미㈜ 43,793 36,635 7,158 1,298 166 - 푸른아산지키미㈜ 41,329 34,198 7,131 1,306 (97) - 한국금융안전㈜ 34,674 12,261 22,413 24,634 5,643 - 프레스토제7호사모투자합자회사 38,100 514 37,586 - 576 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 6,604 15 6,589 (3,009) (13,485) - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 16,828 171 16,657 - (137) - 이음제칠호사모투자 합자회사 43,604 7 43,597 632 124 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 58,298 1,510 56,788 - (685) - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 180,367 915 179,452 24,331 23,320 - 토르사모투자 합자회사 25,510 248 25,262 452 (152) - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 12,134 4 12,130 - (138) - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 7,995 42 7,953 40 (214) - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 10,414 79 10,335 3,366 380 - 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 23,365 44 23,321 3,139 2,914 - 스마트제이호사모투자합자회사 1,778 192 1,586 - (114) - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 - 338 (338) - (36) - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 26,618 - 26,618 8,489 (2,856) - 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 9,163 21 9,142 1,048 982 - 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 47,183 260 46,923 2,251 663 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 4,219 36 4,183 51 (3,069) - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 4,292 891 3,401 30 23 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 16,937 785 16,152 1,282 779 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 2,054 - 2,054 181 181 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 1,067 - 1,067 23 3 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 3,579 157 3,422 807 185 - 가이아바이오투자조합1호 5,587 - 5,587 - (50) - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 7,537 148 7,389 2,312 1,080 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 21,083 290 20,793 1,215 199 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 5,406 29 5,377 501 501 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 18,864 62 18,802 (1,256) (2,052) - 브이에스코너스톤신기술조합 8,091 76 8,015 - (100) - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 21,231 110 21,121 63 (1,225) - 알바트로스오아시너지펀드 3,456 1 3,455 986 (5,005) - 글로벌게이트웨이펀드III 19,239 354 18,885 25 (294) - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 1,590 5 1,585 1,962 990 - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 6,243 - 6,243 36 16 - 컴퍼니케이 바이오펀드 20,008 105 19,903 722 509 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 11,644 35 11,609 - (84) - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 7,896 71 7,825 1 (69) - 한화유온신기술조합제1호 8,240 3 8,237 - (131) - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 8,531 106 8,425 - (81) - 인터베스트글로벌스케일업펀드 21,482 290 21,192 3 (870) - 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 32,707 176 32,531 1,710 (1,311) - 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 31,935 - 31,935 2,301 979 - 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 4,302 26 4,276 1 (79) - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 14,569 153 14,416 9 (107) - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 23,485 153 23,332 113 (354) - IBK-KT디지털신산업투자조합 41,763 187 41,576 130 (435) - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 5,188 3 5,185 - (80) - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 16,949 91 16,858 53 (216) - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 25,085 7 25,078 8 (442) - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 5,061 35 5,026 1 (979) - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 5,006 - 5,006 - (82) - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 3,207 38 3,169 - (53) - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 12,905 373 12,532 2,505 2,258 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 10,043 41 10,002 75 (42) - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 16,704 366 16,338 295 (565) - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 7,517 2 7,515 1 (132) - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 9,730 7 9,723 1 (996) - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 6,884 5 6,879 - (83) - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 9,992 64 9,928 5,172 5,293 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 2,890 5 2,885 2 (537) - 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 8,793 - 8,793 2 (99) - 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 2,981 14 2,967 1 (52) - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 7,178 26 7,152 136 307 - 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 36,508 330 36,178 264 (424) - 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 12,877 225 12,652 23 (626) - 코너스톤 혁신4호 신기술조합 2,872 3 2,869 - (19) - 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 2,126 120 2,006 2 (225) - 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 10,759 35 10,724 6,157 5,874 - 카스피안-T 2호 신기술투자조합 3,616 3 3,613 - (209) - 코너스톤 혁신6호 신기술조합 5,422 6 5,416 - (52) - 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 24,790 1,051 23,739 - (1,680) - 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 7,968 36 7,932 4 (82) - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 19,780 233 19,547 70 (278) - 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 10,557 - 10,557 1 (86) - 지유소부장프로젝트일호조합 12,450 31 12,419 1 (47) - 에스세컨더리투자조합1호 74 65 9 2 (79) - 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 5,076 21 5,055 3 (24) - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 9,242 6 9,236 1 (64) - 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 17,004 176 16,828 5 (172) - 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 12,820 580 12,240 60 (408) - 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 5,005 351 4,654 2 (124) - 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 5,288 3 5,285 - (2) - 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 12,260 130 12,130 - - - 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 3,201 89 3,112 - - - 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 10,463 - 10,463 - - - 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 6,094 23 6,071 - - - 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 10,502 41 10,461 - - - 카익투 신기술투자조합 제4호 7,830 33 7,797 - - - 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 10,020 2,767 7,253 - - - 카스피안-T 3호 신기술투자조합 7,987 305 7,682 - - - 뉴메인 신기술투자조합 제2호 9,279 2 9,277 - - - 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 8,767 12 8,755 - - - 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 14,164 7 14,157 - - - 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 21,817 115 21,702 - - - 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 18,630 - 18,630 - - - KT-IBKC 미래투자조합 1호 21,252 56 21,196 3,757 (178) - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 74,237 36 74,201 - (109) - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 7,944 324 7,620 - (249) - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 26,139 252 25,887 1,642 267 - IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 4,017 1 4,016 - (69) - 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 8,517 2,511 6,006 - (632) - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 12,366 - 12,366 1,716 1,510 - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 2,722 3 2,719 3,568 3,518 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 8,630 391 8,239 1 (189) - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 23,258 173 23,085 225 (1,304) - 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 14,608 34 14,574 3,187 (964) - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 59,303 79 59,224 2,818 (6,389) - 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 44,538 6,814 37,724 5,504 5,320 - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 3,729 21 3,708 12 (49) - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 5,677 13 5,664 291 250 - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 19,626 385 19,241 149 (88) - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 52,536 198 52,338 3,059 2,476 (960) 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 8,962 65 8,897 289 (244) - 솔루션캐피탈제4호투자조합 3,229 18 3,211 - (55) - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 23,309 411 22,898 11,854 (9,931) - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 45,289 - 45,289 18,658 16,922 (3,191) 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 14,419 83 14,336 1,136 848 - IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 19,426 - 19,426 1,731 (135) - NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 10,340 63 10,277 2,490 1,631 - 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 14,695 85 14,610 9 (226) - 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 4,593 50 4,543 1 (152) - 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 21,521 2,457 19,064 10 (658) - 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 5,855 1 5,854 4,484 3,789 (3,521) 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 3,540 8 3,532 101 78 - 케이앤 세컨더리5호 투자조합 4,603 26 4,577 - (72) - 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 31,042 250 30,792 2,436 1,667 - 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 10,624 60 10,564 - (170) - 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 8,318 41 8,277 8 (121) - 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 6,801 - 6,801 8 (79) - 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 40,341 - 40,341 16,651 8,189 - 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 5,125 15 5,110 - 543 - 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 35,301 52 35,249 11 (133) - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 30,276 - 30,276 1,537 1,163 - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 7,389 43 7,346 - (118) - IBKC-비하이 1호 벤처조합 10,824 56 10,768 31 (145) - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 5,224 - 5,224 - (85) - 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 3,423 11 3,412 50 47 - 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 6,911 - 6,911 243 134 - 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 15,590 73 15,517 2 (218) - 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 15,218 265 14,953 42 (754) - 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 4,804 65 4,739 4 (184) - 리사이클링 1호 신기술투자조합 17,511 23 17,488 418 68 - 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호 5,611 - 5,611 5 (83) - 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 21,483 - 21,483 18,386 15,670 - 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 16,185 66 16,119 11 (640) - 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 52,472 - 52,472 3,835 3,239 - 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 12,565 264 12,301 1 (972) - 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 11,101 - 11,101 162 (30) - 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 21,770 437 21,333 10 (450) - 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 23,378 119 23,259 - (115) - 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 10,986 29 10,957 - - - 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 19,971 - 19,971 - - - 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드 2,299 4 2,295 - - - 아이비케이씨다윈MICE투자조합 20,954 6 20,948 - - - 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 35,844 - 35,844 - - - 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 4,510 1 4,509 - - - 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 5,000 1 4,999 - - - 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 13,051 - 13,051 - (80) - IBKS일자리DREAM투자조합 5,805 133 5,672 4 2,671 - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 10,483 72 10,411 18 3,564 - IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 2,606 - 2,606 - (29) - WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 1,309 68 1,241 - (540) - IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 1,610 22 1,588 - (1) - 에이스강소신기술투자조합2호 7,764 70 7,694 2 (48) - 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 4,239 37 4,202 - (60) - 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 9,499 120 9,379 - (1) - 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 8,690 38 8,652 - - - IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 5,300 18 5,282 - - - IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 2,160 5 2,155 - - - 한국투자크레딧사모투자 합자회사 48,881 57 48,824 - - - NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 2,550 15 2,535 - - - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 65,008 112 64,896 42,361 42,361 (6,900) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 171,970 103 171,867 4,876 3,232 (1,407) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 190,043 114 189,929 4,076 4,466 (1,931) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 113,027 71 112,956 4,410 4,204 (2,387) 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 63,873 41 63,832 2,671 2,449 (1,642) KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 120,877 192 120,685 3,804 3,935 (1,362) KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 21,087 240 20,847 1,121 1,107 (258) KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 666,937 146 666,791 161,301 160,871 (3,457) 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 152,323 2,866 149,457 20,092 8,331 (1,085) 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 30,930 9 30,921 1,451 1,443 (526) 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 8,339 52 8,287 432 427 (15) 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 34,520 2,268 32,252 1,293 1,284 (381) 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 7,095 5 7,090 256 245 (110) KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 199,419 2,567 196,852 8,110 7,895 (2,015) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 126,047 82 125,965 5,080 3,542 (955) 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 10,672 1 10,671 421 419 (123) 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 98,317 297 98,020 357 (981) (67) 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 37,050 23 37,027 167 97 (62) KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 292,956 96 292,860 6,292 6,100 (3,735) 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 1,627 26 1,601 26 22 (21) IBK 로우코스트 TDF 2040증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 1,041 119 922 57 57 - IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 1,093 - 1,093 - - - IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] 6,248 15 6,233 153 153 - 주식회사 한강시네폴리스개발 988,514 1,296,679 (308,165) - (14,957) - 덕송내각고속화도로㈜ 161,883 226,492 (64,609) 7,941 (7,779) - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 379,930 368,346 11,584 13,014 (2,882) (2) 디엘인천인하PFV 180,781 126,629 54,152 5,468 894 (2) 디엘대전문화PFV 120,991 84,921 36,070 3,846 766 (2) 디엘전주완산PFV 83,662 59,796 23,866 3,522 1,270 (2) ㈜아산도고산업단지개발 237 - 237 - (4) 도안캐슬1차(주) 128,690 128,391 299 - - - 부산에코델타그린데이터센터 PFV 9,789 - 9,789 - - - 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 12,046 1,637 10,409 - (3) - 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 10,049 1,484 8,565 - 29 - 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 10,084 1,612 8,472 - 105 - 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 9,913 1,280 8,633 - 31 - 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 1,997 1,440 557 - - - 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 230 3 227 - - - () 총자산 등은 전기말 금액이며, 영업수익, 순손익 및 배당금은 전분기 금액입니다. 라. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 프레스토제7호사모투자합자회사 8,000 8,000 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 2,800 2,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 13,000 13,000 - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 60,000 55,621 4,379 토르사모투자 합자회사 15,000 15,000 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 5,000 5,000 - 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 6,000 6,000 - 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 70,000 26,441 43,559 스마트제이호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 2,000 2,000 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 2,500 2,500 - 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 15,000 8,956 6,044 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 6,000 6,000 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 500 500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 가이아바이오투자조합1호 4,000 4,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 6,500 6,500 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 4,000 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 2,000 1,800 200 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 10,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 5,000 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 4,000 - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 3,000 - 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 8,000 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 4,000 4,000 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 3,000 3,000 - 한화유온신기술조합제1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 4,000 4,000 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 15,000 10,500 4,500 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 35,000 34,240 760 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 25,000 22,000 3,000 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 3,000 - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 10,000 8,000 2,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 15,000 15,000 - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 4,000 4,000 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 4,000 4,000 - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 6,000 6,000 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 3,000 - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 1,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 4,000 4,000 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 3,000 - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 5,000 5,000 - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 4,000 4,000 - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 4,000 4,000 - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 3,000 3,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 3,000 3,000 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 6,000 3,600 2,400 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,500 1,500 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 2,000 2,000 - 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 10,000 10,000 - 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 10,000 7,500 2,500 코너스톤 혁신4호 신기술조합 1,500 1,500 - 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 10,000 6,000 4,000 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 5,800 4,350 1,450 코너스톤 혁신6호 신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 67,000 27,098 39,902 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 2,000 2,000 - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 10,000 7,500 2,500 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 5,000 3,000 2,000 지유소부장프로젝트일호조합 3,000 3,000 - 에스세컨더리투자조합1호 3,000 3,000 - 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 1,500 1,500 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 2,500 2,500 - 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 10,000 5,000 5,000 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 50,000 32,000 18,000 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 10,000 3,000 7,000 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 30,000 12,000 18,000 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 6,000 3,600 2,400 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 3,000 3,000 - 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 4,000 4,000 - 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 3,000 3,000 - 카익투 신기술투자조합 제4호 2,000 2,000 - 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 20,000 10,000 10,000 카스피안-T 3호 신기술투자조합 2,000 2,000 - 뉴메인 신기술투자조합 제2호 4,000 4,000 - 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 3,000 3,000 - 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 61,000 10,308 50,692 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 4,000 4,000 - 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 1,500 1,500 - 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 1,000 1,000 - 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 코너스톤 청룡1호 신기술조합 1,000 1,000 - 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 1,500 1,500 - KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 2,000 2,000 - 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 27,000 11,934 15,066 리네아-NBH신기술투자조합제2호 3,000 3,000 - 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 2,000 2,000 - 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 5,000 5,000 - 하랑-아이피바인컨텐츠신기술투자조합 2,500 2,500 - IBK-LB 스타트업펀드1호 30,000 6,000 24,000 위스케일업펀드1호 20,000 2,000 18,000 호라이즌 벤처펀드 1호 5,000 250 4,750 무림-오메가 신기술투자조합 2호 3,000 3,000 - 지앤텍프로젝트투자조합2호 2,000 2,000 - 노앤성장제11호사모투자 합자회사 8,000 8,000 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 15,000 15,000 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 2,800 2,800 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 5,000 5,000 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 25,000 19,234 5,766 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 2,000 2,000 - 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 7,000 7,000 - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 17,000 13,600 3,400 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 10,000 10,000 - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 20,000 20,000 - 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 3,000 3,000 - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 1,500 1,500 - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 3,000 3,000 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 7,000 7,000 - 솔루션캐피탈제4호투자조합 900 900 - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 10,000 10,000 - 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 8,000 8,000 - IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 15,000 10,500 4,500 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 6,100 6,100 - 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 4,000 2,800 1,200 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 12,200 12,200 - 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 18,000 8,100 9,900 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 1,200 1,200 - 케이앤 세컨더리5호 투자조합 900 900 - 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 30,000 25,560 4,440 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 3,000 3,000 - 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 2,500 2,500 - 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 2,000 2,000 - 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 5,000 5,000 - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 8,900 8,900 - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 3,000 3,000 - IBKC-비하이 1호 벤처조합 4,000 4,000 - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 1,300 1,300 - 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 1,000 1,000 - 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 2,000 2,000 - 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 4,000 4,000 - 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 20,000 7,000 13,000 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 7,000 5,600 1,400 리사이클링 1호 신기술투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 3,400 3,400 - 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 4,000 4,000 - 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 13,000 13,000 - 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 20,000 6,710 13,290 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 10,000 8,000 2,000 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 20,000 4,000 16,000 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 5,000 5,000 - 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 2,100 2,100 - 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 6,000 6,000 - 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드 1,000 1,000 - 아이비케이씨다윈MICE투자조합 6,000 6,000 - 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 1,000 1,000 - 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 1,670 1,670 - 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 25,000 3,125 21,875 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 2,000 2,000 - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호 1,050 1,050 - 키움-케이엔티 라이징스타 신기술사업투자조합 2,000 2,000 - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재신기술사업투자조합 18,000 18,000 - 페트리코-IBKC 제일호 신기술사업투자조합 1,000 1,000 - 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - IBKS일자리DREAM투자조합 2,500 2,500 - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 5,700 5,700 - IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 100 100 - WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 15 15 - IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 112 112 - 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 1,000 1,000 - 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 1,500 1,500 - 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 1,500 1,500 - IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 800 800 - IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 200 200 - NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 8,000 2,000 6,000 IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합 300 300 - JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호 19 19 - JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 100 100 - IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호 200 200 - 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합 1,250 1,250 - IBKS-DS-STI G.E.S조합 3,000 200 2,800 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50,000 47,895 2,105 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 98,570 98,570 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 98,257 98,257 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 50,000 49,986 14 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 41,632 41,632 - KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 60,000 50,268 9,732 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 14,480 14,480 - KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 134,070 134,070 - 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 100,000 99,111 889 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 30,000 29,686 314 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 4,202 4,202 - 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 40,000 36,965 3,035 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 7,800 7,528 272 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 120,000 113,426 6,574 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호 (전문투자형) 31,600 31,600 - 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 31,995 18,187 13,808 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 55,000 50,902 4,098 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 68,400 61,400 7,000 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 300,000 227,200 72,800 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 12,000 2,781 9,219 KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 50,000 1,200 48,800 주식회사 한강시네폴리스개발 850 850 - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 500 500 - 부산에코델타그린데이터센터 PFV 2,340 2,340 - 합 계 2,819,112 2,242,779 576,333 <전기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 프레스토제7호사모투자합자회사 8,000 8,000 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 2,800 2,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 13,000 13,000 - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 60,000 55,621 4,379 토르사모투자 합자회사 15,000 15,000 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 5,000 5,000 - 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 6,000 6,000 - 스마트제이호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 2,000 2,000 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 2,500 2,500 - 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 15,000 8,514 6,486 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 500 500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 가이아바이오투자조합1호 4,000 4,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 6,500 6,500 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 4,000 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 2,000 1,800 200 케이프 제이호 헬스케어투자조합 6,000 6,000 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 10,000 - 알바트로스오아시너지펀드 5,000 5,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 5,000 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 4,000 - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 3,000 - 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 8,000 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 4,000 4,000 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 3,000 3,000 - 한화유온신기술조합제1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 4,000 4,000 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 15,000 6,000 9,000 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 35,000 34,240 760 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 25,000 22,000 3,000 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 3,000 - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 10,000 8,000 2,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 15,000 15,000 - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 4,000 4,000 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 4,000 4,000 - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 6,000 6,000 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 3,000 - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 1,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 4,000 4,000 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 3,000 - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 5,000 5,000 - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 4,000 4,000 - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 4,000 4,000 - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 3,000 3,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 3,000 3,000 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 6,000 2,400 3,600 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,500 1,500 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 2,000 2,000 - 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 10,000 8,000 2,000 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 10,000 3,000 7,000 코너스톤 혁신4호 신기술조합 1,500 1,500 - 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 10,000 1,000 9,000 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 5,800 4,350 1,450 카스피안-T 2호 신기술투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 혁신6호 신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 67,000 17,765 49,235 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 2,000 2,000 - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 10,000 5,000 5,000 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 5,000 3,000 2,000 지유소부장프로젝트일호조합 3,000 3,000 - 에스세컨더리투자조합1호 3,000 2,700 300 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 1,500 1,500 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 2,500 2,500 - 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 10,000 5,000 5,000 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 50,000 5,000 45,000 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 10,000 1,000 9,000 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 30,000 6,000 24,000 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 6,000 1,200 4,800 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 3,000 3,000 - 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 4,000 4,000 - 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 3,000 3,000 - 카익투 신기술투자조합 제4호 2,000 2,000 - 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 20,000 2,000 18,000 카스피안-T 3호 신기술투자조합 2,000 2,000 - 뉴메인 신기술투자조합 제2호 4,000 4,000 - 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 3,000 3,000 - 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 45,000 8,868 36,132 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 4,000 4,000 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 15,000 15,000 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 2,800 2,800 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 5,000 5,000 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 25,000 19,234 5,766 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 2,000 2,000 - 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 5,000 5,000 - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 1,000 1,000 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 7,000 7,000 - 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 17,000 13,600 3,400 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 10,000 10,000 - 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 20,000 20,000 - 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 3,000 3,000 - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 1,500 1,500 - 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 3,000 3,000 - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 12,000 12,000 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 7,000 7,000 - 솔루션캐피탈제4호투자조합 900 900 - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 10,000 10,000 - 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 10,000 10,000 - 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 8,000 8,000 - IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 15,000 10,500 4,500 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 5,000 5,000 - 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 6,100 6,100 - 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 4,000 2,000 2,000 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 12,200 9,760 2,440 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 18,000 5,400 12,600 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 1,200 1,200 - 케이앤 세컨더리5호 투자조합 900 900 - 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 30,000 16,500 13,500 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 3,000 3,000 - 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 2,500 2,500 - 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 2,000 2,000 - 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 5,900 5,900 - 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 2,000 2,000 - 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 5,000 5,000 - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 8,900 8,900 - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 3,000 3,000 - IBKC-비하이 1호 벤처조합 4,000 4,000 - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 1,300 1,300 - 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 1,000 1,000 - 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 2,000 2,000 - 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 4,000 4,000 - 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 20,000 7,000 13,000 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 7,000 3,500 3,500 리사이클링 1호 신기술투자조합 5,000 5,000 - 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호 2,000 2,000 - 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 3,400 3,400 - 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 4,000 4,000 - 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 13,000 13,000 - 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 20,000 5,176 14,824 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 10,000 5,500 4,500 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 20,000 4,000 16,000 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 5,000 5,000 - 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 2,100 2,100 - 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 6,000 6,000 - 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드 1,000 1,000 - 아이비케이씨다윈MICE투자조합 6,000 6,000 - 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 1,000 1,000 - 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 1,500 1,500 - 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - IBKS일자리DREAM투자조합 2,500 2,500 - 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 5,700 5,700 - IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 100 100 - WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 15 15 - IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 112 112 - 에이스강소신기술투자조합2호 2,016 2,016 - 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 1,000 1,000 - 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 1,500 1,500 - 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 1,500 1,500 - IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 800 800 - IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 200 200 - 한국투자크레딧사모투자 합자회사 11,000 11,000 - NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 8,000 400 7,600 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50,000 47,895 2,105 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 98,570 98,570 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 98,257 98,257 - 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 50,000 49,986 14 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 41,632 41,632 - KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 60,000 50,268 9,732 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 14,480 14,480 - KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 134,070 134,070 - 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 100,000 99,111 889 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 30,000 29,686 314 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 4,202 4,202 - 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 40,000 37,724 2,276 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 7,800 7,528 272 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) 120,000 113,426 6,574 KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호 (전문투자형) 31,600 31,600 - 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 31,995 18,187 13,808 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 55,000 50,902 4,098 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 68,400 61,400 7,000 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 300,000 150,000 150,000 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 12,000 1,473 10,527 주식회사 한강시네폴리스개발 850 850 - 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) 500 500 - 부산에코델타그린데이터센터 PFV 2,340 2,340 - 합 계 2,576,439 2,017,858 558,581 마. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 비연결구조화기업에 대한 투자내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). (1) 비연결구조화기업의 개요 연결실체가 보유 중인 지분 중 지배력을 보유하지 아니한 비연결구조화기업의 설립목적 및 성격, 자금조달 방법과 당분기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업의 자산총액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 비연결구조화기업유형 설립목적 및 성격 자금조달방법 자산총액() 당분기말 전기말 수익증권 등 투자 및 배분 지분발행 110,880,766 107,234,558 특수목적기업 자산유동화,부동산개발 등 ABL, ABCP, 차입 272,377,625 291,085,881 합 계 383,258,391 398,320,439 () 자산총액 중 248,789,875백만원(전기말: 239,666,984백만원)은 감사받지 않은 재무제표를 사용하였습니다. (2) 투자내역 및 최대손실노출금액당분기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업에 대한 연결실체의 지분과 관련된 위험의 성격은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 유 형 자 산 부 채 최대손실노출금액() 유가증권 대출채권 합 계 충당부채 기 타 합 계 수익증권 등 9,377,726 - 9,377,726 232 - 232 10,757,466 특수목적기업 45,225 10,525,883 10,571,108 5,081 163 5,244 19,903,741 합 계 9,422,951 10,525,883 19,948,834 5,313 163 5,476 30,661,207 <전기말> 유 형 자 산 부 채 최대손실노출금액() 유가증권 대출채권 합 계 충당부채 기 타 합 계 수익증권 등 8,046,889 - 8,046,889 - - - 9,289,176 특수목적기업 39,343 13,215,388 13,254,731 8,189 1,503 9,692 22,748,258 합 계 8,086,232 13,215,388 21,301,620 8,189 1,503 9,692 32,037,434 () 최대손실 노출금액은 재무제표에 인식한 투자자산금액과 매입약정, 신용공여 등 계약에 의해 장래에일정한 조건 충족시 확정될 가능성이 있는 금액을 포함합니다. 10. 투자부동산 가. 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 51,555 52,772 104,327 취득 - 2,380 2,380 대체 1,534 811 2,345 당분기말 53,089 55,963 109,052 감가상각비 및 손상차손누계액 기초 - 21,328 21,328 감가상각비 - 806 806 대체 - 442 442 당분기말 - 22,576 22,576 순장부금액 기초 51,555 31,444 82,999 당분기말 53,089 33,387 86,476 <전분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 53,504 52,684 106,188 취득 - 2,826 2,826 처분 (32) - (32) 대체 (92) (1,059) (1,151) 전분기말 53,380 54,451 107,831 감가상각비 및 손상차손누계액 기초 - 17,676 17,676 감가상각비 - 804 804 대체 - (104) (104) 전분기말 - 18,376 18,376 순장부금액 기초 53,504 35,008 88,512 전분기말 53,380 36,075 89,455 나. 당분기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 공정가치 가치평가기법 투입변수 토지 및 건물 153,735 시장접근법, 원가접근법 공시지가,지가변동추이,거래사례 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치는 153,735백만원(전기말: 148,561백만원)이며 동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로 지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다. 다. 당분기 및 전분기 중 발생한 투자부동산 관련 임대수익은 각각 1,525백만원과 1,564백만원입니다. 11. 유형자산 당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 928,663 1,343,186 238,357 668,541 336,468 140,239 3,655,454 취득 - 19,681 21,831 36,355 125,541 87,808 291,216 처분 - - (41,913) (18,452) (102,290) (91) (162,746) 대체 (1,534) 327 - 1,943 - (3,081) (2,345) 환율조정 44 43 995 1,078 3,732 68 5,960 당분기말 927,173 1,363,237 219,270 689,465 363,451 224,943 3,787,539 감가상각비 및손상차손누계액 기초 3,330 460,944 190,741 560,479 191,806 - 1,407,300 감가상각비 - 21,136 16,031 40,172 89,604 - 166,943 처분 - - (41,874) (17,868) (91,542) - (151,284) 대체 - (442) - - - - (442) 환율조정 - 14 966 573 1,477 - 3,030 당분기말 3,330 481,652 165,864 583,356 191,345 - 1,425,547 순장부금액 기초 925,333 882,242 47,616 108,062 144,662 140,239 2,248,154 당분기말 923,843 881,585 53,406 106,109 172,106 224,943 2,361,992 <전분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 925,677 1,316,244 215,358 643,422 326,293 65,385 3,492,379 취득 1,513 16,271 20,688 37,017 102,288 43,498 221,275 처분 (12) (101) (2,239) (30,559) (67,516) - (100,427) 대체 1,627 4,331 800 - - (5,607) 1,151 환율조정 109 103 610 1,804 2,132 264 5,022 전분기말 928,914 1,336,848 235,217 651,684 363,197 103,540 3,619,400 감가상각비 및손상차손누계액 기초 3,330 431,992 173,917 541,801 184,430 - 1,335,470 감가상각비 - 20,882 14,615 37,430 86,858 - 159,785 처분 - (45) (2,205) (29,936) (59,308) - (91,494) 대체 - 104 - - - - 104 환율조정 - 69 547 957 3,245 - 4,818 전분기말 3,330 453,002 186,874 550,252 215,225 - 1,408,683 순장부금액 기초 922,347 884,252 41,441 101,621 141,863 65,385 2,156,909 전분기말 925,584 883,846 48,343 101,432 147,972 103,540 2,210,717 12. 무형자산 당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기초 200,523 359,878 8,469 47,182 237,340 853,392 취득 1,352 22,591 51,552 6,739 15,047 97,281 처분 (927) (438) - (2,353) (2) (3,720) 대체 10,243 - (10,243) - - - 환율조정 - 1,443 (24) 37 16 1,472 당분기말 211,191 383,474 49,754 51,605 252,401 948,425 상각비 및 손상차손누계액 기초 119,259 291,652 929 2,021 143,347 557,208 상각비 23,063 18,791 - - 11,829 53,683 처분 (444) (332) - - - (776) 환율조정 - 780 - 4 (4) 780 당분기말 141,878 310,891 929 2,025 155,172 610,895 순장부금액 기초 81,264 68,226 7,540 45,161 93,993 296,184 당분기말 69,313 72,583 48,825 49,580 97,229 337,530 <전분기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기초 524,156 341,929 5,811 43,866 198,969 1,114,731 취득 2,641 12,235 21,293 5,477 36,987 78,633 처분 (354,818) (11,867) - (3,084) (64) (369,833) 대체 13,095 2,455 (15,550) - - - 환율조정 - 983 (44) 16 - 955 전분기말 185,074 345,735 11,510 46,275 235,892 824,486 상각비 및 손상차손누계액 기초 442,106 276,918 - 2,043 129,467 850,534 상각비 23,577 18,296 - - 10,527 52,400 처분 (354,816) (11,850) - - - (366,666) 환율조정 - 582 - 1 (4) 579 전분기말 110,867 283,946 - 2,044 139,990 536,847 순장부금액 기초 82,050 65,011 5,811 41,823 69,502 264,197 전분기말 74,207 61,789 11,510 44,231 95,902 287,639 13. 법인세비용 가. 당분기 및 전분기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 법인세부담액 분기 법인세부담액 285,925 702,785 257,007 666,128 전기 이전의 법인세에 대한 조정액 1,312 (24,311) 2 (21,730) 이연법인세자산(부채)의 변동액 　 　 　 　 기초이연법인세 수정 - 3,797 - 11,508 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액 98,771 158,128 (18,234) 99,660 자본에 직접 계상된 법인세 　 　 　 　 기타포괄손익금융자산평가손익 (111,253) (132,190) 10,704 (18,502) 기타 항목 6,437 30,701 7,597 (32,959) 법인세비용 281,192 738,910 257,076 704,105 나. 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 법인세비용차감전순이익 1,084,751 2,936,635 988,656 2,826,060 법정 법인세율() 　 　 　 　 회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액 283,784 767,500 258,414 738,308 조정사항 　 　 　 　 이연법인세미인식 차이 등 (3,904) (4,279) (1,340) (12,473) 법인세환급액 1,312 (24,311) 2 (21,730) 법인세비용 281,192 738,910 257,076 704,105 유효세율 25.92% 25.16% 26.00% 24.91% () 3,000억원 초과 구간은 26.4%, 200억원 초과 3,000억원 이하 구간은 23.1%, 2억원 초과 200억원 이하 구간은 20.9%, 2억원 이하 구간은 9.9%가 적용되었습니다. 다. 당분기 및 전분기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기-3개월> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2024.6.30 증감 당분기말 당기손익금융자산 (368,439) (14,760) (383,199) 기타포괄손익금융자산 (328,615) (458,919) (787,534) 대손충당금 13,188 1,485 14,673 종속기업및관계기업투자 (201,989) 16,347 (185,642) 파생상품 213,655 (826) 212,829 유형자산및투자부동산 (137,031) (659) (137,690) 선급비용 (635,009) (24,957) (659,966) 미수수익 (569,356) 18,979 (550,377) 충당부채 882,786 (15,329) 867,457 퇴직급여부채 (7,020) 46,929 39,909 선수수익 28,636 466 29,102 미지급비용 47,609 (2,559) 45,050 기타금융부채 53,089 (448) 52,641 기타 157,791 62,040 219,831 합 계 (850,705) (372,211) (1,222,916) 평균세율 26.40% 　 26.40% 총이연법인세자산(부채)효과 (224,586) 　 (322,851) 미인식한 이연법인세자산 15,145 　 15,651 계 (239,731) 　 (338,502) 이연법인세자산 100,843 　 97,127 이연법인세부채 (340,574) 　 (435,629) <당분기-누적> 관련 계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기 초 조정사항() 조정후기초잔액 증 감 당분기말 당기손익금융자산 (233,609) - (233,609) (149,590) (383,199) 기타포괄손익금융자산 (213,524) (19,630) (233,154) (554,380) (787,534) 대손충당금 (3,899) - (3,899) 18,572 14,673 관계기업투자 (191,499) - (191,499) 5,857 (185,642) 파생상품 162,454 - 162,454 50,375 212,829 유형자산및투자부동산 (136,666) - (136,666) (1,024) (137,690) 선급비용 (591,961) - (591,961) (68,005) (659,966) 미수수익 (593,966) 2,288 (591,678) 41,301 (550,377) 충당부채 1,048,048 (313) 1,047,735 (180,278) 867,457 퇴직급여부채 (102,131) 2,149 (99,982) 139,891 39,909 선수수익 27,428 - 27,428 1,674 29,102 미지급비용 45,235 787 46,022 (972) 45,050 기타금융부채 73,079 - 73,079 (20,438) 52,641 기타 94,376 338 94,714 125,117 219,831 합 계 (616,635) (14,381) (631,016) (591,900) (1,222,916) 평균세율 26.40% 　 　 　 26.40% 총이연법인세자산(부채)효과 (162,792) 　 　 　 (322,851) 미인식한 이연법인세자산 13,785 　 　 　 15,651 계 (176,577) 　 　 　 (338,502) 이연법인세자산 112,215 　 　 　 97,127 이연법인세부채 (288,792) 　 　 　 (435,629) () 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항이 포함되었습니다. <전분기-3개월> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2023.6.30 증감 전분기말 당기손익금융자산 (97,943) 35,391 (62,552) 기타포괄손익금융자산 377,334 39,877 417,211 대손충당금 (8,338) (3,241) (11,579) 종속기업및관계기업투자 (187,186) (22) (187,208) 파생상품 224,154 48,526 272,680 유형자산및투자부동산 (140,100) (1,043) (141,143) 선급비용 (571,260) (19,094) (590,354) 미수수익 (583,865) (30,377) (614,242) 충당부채 751,406 10,708 762,114 퇴직급여부채 (211,491) 42,392 (169,099) 선수수익 26,208 559 26,767 미지급비용 38,339 2,944 41,283 기타금융부채 24,046 1,924 25,970 기타 (700,497) (59,034) (759,531) 합 계 (1,059,193) 69,510 (989,683) 평균세율 26.40% 　 26.40% 총이연법인세자산(부채)효과 (279,627) 　 (261,276) 미인식한 이연법인세자산 12,535 　 12,652 계 (292,162) 　 (273,928) 이연법인세자산 30,913 　 52,229 이연법인세부채 (323,075) 　 (326,157) <전분기-누적> 관련 계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기 초 조정사항() 조정후기초잔액 증 감 전분기말 당기손익금융자산 137,098 4,092 141,190 (203,742) (62,552) 기타포괄손익금융자산 535,280 (48,650) 486,630 (69,419) 417,211 대손충당금 28,722 (38,352) (9,630) (1,949) (11,579) 관계기업투자 (198,573) 699 (197,874) 10,666 (187,208) 파생상품 647,228 (168,113) 479,115 (206,435) 272,680 유형자산및투자부동산 (140,611) - (140,611) (532) (141,143) 선급비용 (543,628) - (543,628) (46,726) (590,354) 미수수익 (567,969) (512) (568,481) (45,761) (614,242) 충당부채 723,351 - 723,351 38,763 762,114 퇴직급여부채 (295,663) 255 (295,408) 126,309 (169,099) 선수수익 24,747 - 24,747 2,020 26,767 미지급비용 20,847 - 20,847 20,436 41,283 기타금융부채 16,222 - 16,222 9,748 25,970 기타 (945,661) 207,154 (738,507) (21,024) (759,531) 합 계 (558,610) (43,427) (602,037) (387,646) (989,683) 평균세율 26.50% 26.40% 총이연법인세자산(부채)효과 (148,031) (261,276) 미인식한 이연법인세자산 14,729 12,652 계 (162,760) (273,928) 이연법인세자산 96,086 52,229 이연법인세부채 (258,846) (326,157) () 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항이 포함되었습니다. 당분기말 및 전분기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 관계기업투자 등과 관련된 일시적차이 총액은 각각 60,273 백만원 및 48,894백만원입니다. 14. 기타자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융자산 미결제환대 3,730,872 2,785,735 미수금 522,603 288,497 미수미결제현물환 9,064,936 7,677,038 임차보증금 715,690 709,010 미수수익 1,642,570 1,825,489 여신성가지급금 32,306 28,822 현재가치할인차금 (25,809) (25,791) 기타금융자산 대손충당금 (48,498) (51,205) 기타 2,366 1,679 소 계 15,637,036 13,239,274 기타자산 선급비용 305,516 349,894 가지급금 88,622 78,092 용도품 4,342 3,335 선급금 79,447 59,112 기타 52,629 52,610 소 계 530,556 543,043 합 계 16,167,592 13,782,317 나. 당분기 및 전분기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 4,345 13,015 33,845 51,205 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 1,652 (1,023) (629) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (509) 674 (165) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (203) (1,685) 1,888 - 소 계 940 (2,034) 1,094 - 손상차손(환입) (1,912) (1,271) 637 (2,546) 상각채권 회수 - - 4 4 매각 - - (167) (167) 상각 - - (91) (91) 시간가치 경과분 - - (15) (15) 환율변동분 5 3 100 108 당분기말 3,378 9,713 35,407 48,498 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 3,010 10,317 30,572 43,899 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 643 (630) (13) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (419) 620 (201) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (57) (1,300) 1,357 - 소 계 167 (1,310) 1,143 - 손상차손(환입) 1,290 4,856 1,141 7,287 상각채권 회수 - - 102 102 상각 - - (46) (46) 시간가치 경과분 - - (9) (9) 환율변동분 9 - (56) (47) 전분기말 4,476 13,863 32,847 51,186 다. 당분기 및 전분기 중 단기매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권 증감 내역은 다음과 같습니다(단위 : 톤, 백만원). 구 분 당분기 전분기 수량 장부금액 수량 장부금액 기초 257,180 2,320 77,139 1,234 매입 2,621,709 22,990 3,541,936 35,921 매각 2,606,386 22,786 3,336,272 34,662 평가 - 187 - 1,155 기말 272,503 2,711 282,803 3,648 15. 예수부채 당분기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 요구불예금 원화요구불예금 54,329,016 54,555,263 외화요구불예금 9,545,946 10,578,682 소 계 63,874,962 65,133,945 기한부예금 원화저축성예금 69,358,934 71,548,935 외화저축성예금 11,055,716 10,499,086 소 계 80,414,650 82,048,021 양도성예금증서 1,778,767 4,452,418 기타 2,813,216 2,410,610 합 계 148,881,595 154,044,994 16. 차입부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 원화차입금 한국은행차입금 한국은행 2.00 7,637,495 6,656,912 기금차입금 중소기업창업및진흥기금 외 0.00 ~ 4.03 19,859,726 19,418,534 정부차입금 농협은행 외 0.00 ~ 5.30 1,587,455 1,694,534 예금은행차입금 우리은행 외 4.00 ~ 5.09 246,012 214,900 기타원화차입금 삼성전자㈜ 외 0.00 ~ 4.97 5,902,455 5,903,403 소 계 　 　 35,233,143 33,888,283 외화차입금 외화타점차 국민은행 외 4.75 ~ 5.00 23,067 100,679 은행외화차입금 INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA 외 0.30 ~ 6.14 2,807,613 1,676,312 기타외화차입금 BANK OF NEW YORK MELLON, LONDON 외 3.59 ~ 6.01 1,555,842 1,463,679 소 계 　 　 4,386,522 3,240,670 매출어음 창구매출 2.75 ~ 3.81 182,281 165,968 콜머니 원화콜머니 흥국자산운용(주) 3.70 100,000 - 외화콜머니 국민은행 외 3.70 ~ 5.45 1,423,275 787,172 소 계 　 1,523,275 787,172 환매조건부채권매도 대고객 환매조건부채권매도 외 0.45 ~ 4.00 5,468,798 3,163,444 이연부채부대비용 은행외화차입금 관련 　- (5,178) (6,336) 합 계 　 　 46,788,841 41,239,201 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 차입기관 당분기말 전기말 한국은행 7,637,495 6,656,912 타금융기관 9,217,619 7,967,784 합 계 16,855,114 14,624,696 17. 사채 가. 당분기말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화사채 170,843,543 167,690,545 외화사채 5,557,025 5,363,703 기타사채 9,693,063 9,540,096 사채할인발행차금 (591,136) (602,555) 합 계 185,502,495 181,991,789 나. 당분기말 및 전기말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <원화사채> 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행중소기업금융채권 창구조달중소기업금융채권 0.95 ~ 5.94 101,616,680 92,759,268 시장조달중소기업금융채권 1.85 ~ 5.69 64,870,000 70,600,000 후순위중소기업금융채권 1.70 ~ 3.52 4,450,010 4,450,010 소 계 　 170,936,690 167,809,278 공정가액 위험회피 관련 평가손실(이익) 　 25,586 57,087 평가손실(이익)(전기분 이전) 　 (118,733) (175,820) 소 계 　 (93,147) (118,733) 합 계 　 170,843,543 167,690,545 <외화사채> 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행외화채권 1.20 ~ 6.94 5,372,473 5,338,088 역외발행외화채권 5.27 ~ 5.69 211,136 90,258 소 계 　 5,583,609 5,428,346 공정가액 위험회피 관련 평가손실(이익) 40,584 40,862 평가손실(이익)(전기분 이전) (67,168) (105,505) 소 계 (26,584) (64,643) 합 계 5,557,025 5,363,703 18. 순확정급여부채(자산) 가. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채(자산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,327,020 (1,505,317) (178,297) 당기근무원가 98,508 - 98,508 이자원가(수익) 52,115 (59,426) (7,311) 납입액 - (19,736) (19,736) 급여지급액 (55,192) 55,519 327 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 17,706 17,706 당분기말 1,422,451 (1,511,254) (88,803) <전분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,109,033 (1,457,014) (347,981) 당기근무원가 86,136 - 86,136 이자원가(수익) 49,090 (65,088) (15,998) 납입액 - (52,583) (52,583) 급여지급액 (68,495) 68,500 5 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 19,676 19,676 전분기말 1,175,764 (1,486,509) (310,745) 나. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 98,508 86,136 순확정급여부채의 이자비용(수익) (7,311) (15,998) 합 계 91,197 70,138 다. 당분기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %). 구 분 당분기말 전기말 할인율 4.47 ~ 5.32 4.47 ~ 5.32 미래 임금상승률 2.00 ~ 5.20 2.00 ~ 5.20 라. 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 공시가격 비공시가격 공시가격 비공시가격 현금 및 예치금 - 1,494,131 - 1,488,841 지분증권 - 3 - 8 채무증권 - 16,070 - 15,423 기타 - 1,050 - 1,045 합 계 - 1,511,254 - 1,505,317 마. 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여자산의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (101,034) 275,863 미래 임금상승률 1.00% 277,773 (105,466) <전기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (151,640) 181,350 미래 임금상승률 1.00% 183,056 (155,568) 상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 연결재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다. 연결실체는 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. - 우량채수익률의 하락: 우량채수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산 의 가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다. 바. 당분기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 10년 미만 620,913 583,761 10년 이상 ~ 20년 미만 1,448,983 1,360,593 20년 이상 ~ 30년 미만 928,143 934,768 30년 이상 62,625 73,011 합 계 3,060,664 2,952,133 사. 당 회계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치는 106,135백만원이며 확정급여채무의 가중평균만기 는 12.20 년입니다. 아. 연결실체는 당분기 및 전분기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여 납입한 금액으로 각각 15,628백만원 및 15,389백만원을 비용으로 인식하였습니다. 자. 지배기업은 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성있게 추정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당분기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 91,433백만원입니다. 19. 충당부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 미사용약정 249,361 259,394 지급보증 49,650 74,577 소송 관련 8,958 6,928 복구충당부채 40,302 39,228 포인트충당부채 2,158 2,341 기타 489,202 638,760 합 계 839,631 1,021,228 나. 미사용약정충당부채(1) 당분기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 기업대출약정 49,722,556 166,161 0.33 47,874,713 169,404 0.35 가계대출약정 3,988,422 5,998 0.15 3,917,424 6,082 0.16 신용카드한도 14,009,776 77,202 0.55 13,891,652 83,908 0.60 합 계 67,720,754 249,361 0.37 65,683,789 259,394 0.39 () 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다. (2) 당분기 및 전분기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 150,247 104,179 4,968 259,394 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 25,237 (25,234) (3) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (10,109) 10,378 (269) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (242) (4,584) 4,826 - 소 계 14,886 (19,440) 4,554 - 손상차손(환입) (23,727) 18,446 (4,814) (10,095) 환율변동분 50 12 - 62 당분기말 141,456 103,197 4,708 249,361 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 134,650 78,649 4,401 217,700 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 18,093 (18,082) (11) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9,993) 10,029 (36) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (242) (953) 1,195 - 소 계 7,858 (9,006) 1,148 - 손상차손(환입) (5,797) 19,370 (76) 13,497 환율변동분 69 26 - 95 전분기말 136,780 89,039 5,473 231,292 다. 충당부채의 변동내역 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 당분기말 지급보증 74,577 - (24,633) (294) 49,650 소송 관련 6,928 2,030 - - 8,958 복구충당부채 39,228 1,230 - (156) 40,302 포인트충당부채 2,341 - (183) - 2,158 기타 638,760 33,774 - (183,332) 489,202 합 계 761,834 37,034 (24,816) (183,782) 590,270 <전분기> 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 전분기말 지급보증 41,665 10,153 - (102) 51,716 소송 관련 5,250 - (2,059) - 3,191 복구충당부채 39,993 1,245 - (239) 40,999 포인트충당부채 2,801 - (328) - 2,473 기타 409,389 19,512 (3,289) (2,980) 422,632 합 계 499,098 30,910 (5,676) (3,321) 521,011 라. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 원화확정지급보증 590,551 4,370 0.74 575,414 5,602 0.97 외화확정지급보증 2,960,852 20,192 0.68 3,870,701 43,608 1.13 미확정지급보증 1,608,016 25,088 1.56 1,690,303 25,367 1.50 합 계 5,159,419 49,650 0.96 6,136,418 74,577 1.22 마. 소송관련 당분기말 및 전기말 현재 계류중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 건, 백만원). 구 분 당분기말 전기말 제소 건수 146 139 금액 112,682 132,287 피소 건수 186 126 금액 159,016 138,718 바. 복구충당부채 연결실체는 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를적용하고 있습니다. 사. 통상임금 관련 충당부채지배기업은 보고기간 말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급 청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 지배기업이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 지배기업이 2심에서 승소하였습니다. 당분기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. 20. 기타부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융부채 금융보증계약부채 173,820 152,059 신탁계정차 4,833,987 4,885,675 증권투자신탁계정차 1,697,600 1,659,106 수입보증금 427,194 617,148 미결제환차 3,206,378 2,769,739 미지급배당금 16,875 15,164 미지급금 1,107,358 404,990 미지급미결제현물환 9,062,214 7,673,000 미지급비용 3,638,787 3,065,232 대리점 856,955 403,653 리스부채 162,532 140,516 투자계약부채 3,059,775 3,047,199 기타 874,918 387,332 소 계 29,118,393 25,220,813 기타부채 미지급법인세 350,569 393,312 선수수익 160,614 177,303 기타 733,868 543,394 소 계 1,245,051 1,114,009 합 계 30,363,444 26,334,822 나. 당분기 및 전분기 중 금융보증부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 66,758 60,894 24,407 152,059 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 1,628 (1,448) (180) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,616) 13,616 (12,000) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (277) (1,081) 1,358 - 소 계 (265) 11,087 (10,822) - 손상차손(환입) (3,219) (26,680) 9,004 (20,895) 환율변동분 321 3 - 324 기타() 40,986 1,329 17 42,332 당분기말 104,581 46,633 22,606 173,820 () 최초 공정가치로 평가하는 금융보증계약의 신규 발생과 만기 도래에 따른 변동 등 입니다. <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 40,803 9,064 6,587 56,454 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 1,802 (1,802) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,294) 1,575 (281) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,200) (99) 1,299 - 소 계 (692) (326) 1,018 - 손상차손(환입) 6,560 4,457 (6) 11,011 환율변동분 130 4 - 134 기타() 35,056 (469) 12 34,599 전분기말 81,857 12,730 7,611 102,198 () 최초 공정가치로 평가하는 금융보증계약의 신규 발생과 만기 도래에 따른 변동 등 입니다. 21. 리스 가. 리스이용자 (1) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 사용권자산() 부동산 157,002 125,133 차량 15,002 19,529 기타 102 - 합 계 172,106 144,662 () 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다. (2) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 29,903 20,999 33,652 65,781 12,188 13,209 175,732 <전기말> 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 21,752 20,752 33,858 62,280 7,733 371 146,746 () 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있으며, 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다. (3) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 사용권자산 감가상각비 　 부동산 78,556 76,942 차량 10,983 9,916 기타 65 - 소 계 89,604 86,858 리스부채이자비용 4,596 3,478 단기리스료 등 7,168 5,467 합 계 101,368 95,803 (4) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용자의 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 리스의 총 현금유출 70,742 50,666 나. 금융리스 - 리스제공자 연결실체는 제3자에게 금융리스로 다양한 자산을 리스하고 있으며 당분기말 및 전기말 현재 대출채권에 계상된 금융리스채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 미래최소리스료 미실현이자수익 현재가치 미래최소리스료 미실현이자수익 현재가치 1년 이내 181,455 17,505 163,950 215,339 24,165 191,174 1년 초과 5년 이내 85,720 6,903 78,817 83,500 7,761 75,739 5년 초과 1,766 110 1,656 1,889 78 1,811 합 계 268,941 24,518 244,423 300,728 32,004 268,724 연결실체의 금융리스채권에 대한 대손충당금은 당분기말 현재 311백만원(전기말: 319백만원)입니다. 다. 운용리스 - 리스제공자 연결실체는 투자부동산으로 분류된 토지와 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당분기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할 것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 기 간 당분기말 전기말 1년 이내 823 701 1년 초과 5년 이내 337 225 합 계 1,160 926 22. 약정사항 및 우발사항 가. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화확정지급보증 금융보증계약 1,946,382 1,913,768 기타 590,551 575,414 소 계 2,536,933 2,489,182 외화확정지급보증 금융보증계약 1,347,729 1,214,142 수입화물선취보증 91,538 69,748 기타 2,869,314 3,800,953 소 계 4,308,581 5,084,843 미확정지급보증 신용장개설관계 1,608,016 1,690,303 소 계 1,608,016 1,690,303 합 계 8,453,530 9,264,328 나. 당분기말 및 전기말 현재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출약정 53,771,537 53,437,373 외화대출약정 14,803,282 13,677,686 기타 12,213,725 11,708,099 합 계 80,788,544 78,823,158 신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 연결실체는 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다. 다. 신탁계정(1) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 자산총계 영업수익 당분기말 전기말 당분기 전분기 연결제외 () 49,198,110 44,491,831 1,331,012 1,219,372 () 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기업회계기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따라 작성됩니다. (2) 당분기 및 전분기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기 수익 신탁업무운용수익 104,138 95,721 비용 신탁계정차이자 126,981 51,974 채권 미수신탁보수 64,456 57,411 채무 신탁계정차 4,833,987 4,885,675 신탁계정차미지급이자 201 - 소 계 4,834,188 4,885,675 23. 공정가치 가. 당분기 중 연결실체의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 자 산 현금및예치금 14,925,634 14,925,634 28,038,761 28,038,761 당기손익금융자산 23,891,759 23,891,759 20,347,272 20,347,272 기타포괄손익금융자산 33,559,406 33,559,406 29,401,005 29,401,005 상각후원가유가증권 34,923,715 34,457,110 36,226,185 35,361,130 상각후원가대출채권 원화대출금 309,424,602 308,773,717 298,726,405 297,856,765 외화대출금 7,485,066 7,447,508 7,674,315 7,642,067 은행간대여금 3,820,536 3,820,536 4,203,618 4,203,618 내국수입유산스 2,760,882 2,760,882 2,749,676 2,749,676 콜론 1,425,901 1,425,901 1,478,338 1,478,338 매입어음/매입외환 1,321,403 1,320,145 884,439 882,524 지급보증대지급금 26,937 26,937 23,625 23,625 신용카드채권 3,364,817 3,364,817 3,028,968 3,028,968 환매조건부채권매수 3,727,251 3,727,251 300,369 300,369 기타대출채권 973,106 976,812 949,109 943,572 대손충당금 (5,010,726) (5,010,726) (4,713,819) (4,713,819) 현재가치할인차금 (6,827) (6,827) (7,462) (7,462) 이연대출부대손익 671,919 671,919 585,309 585,309 소 계 329,984,867 329,298,872 315,882,890 314,973,550 위험회피회계파생상품자산 94,613 94,613 82,236 82,236 기타금융자산 15,637,036 15,615,549 13,239,274 13,217,552 합 계 453,017,030 451,842,943 443,217,623 441,421,506 부 채 당기손익금융부채 2,637,135 2,637,135 2,876,396 2,876,396 당기손익인식지정금융부채 1,283,122 1,283,122 1,246,091 1,246,091 예수부채 원화예수금 126,497,462 126,300,410 128,512,668 128,530,888 양도성예금증서 1,778,767 1,772,678 4,452,418 4,452,677 외화예수금 20,605,366 20,610,992 21,079,908 21,069,574 소 계 148,881,595 148,684,080 154,044,994 154,053,139 차입부채 원화차입금 35,233,143 35,176,099 33,888,283 33,766,649 외화차입금 4,386,522 4,386,361 3,240,670 3,240,670 매출어음 182,281 181,824 165,968 165,973 콜머니 1,523,275 1,523,275 787,172 787,172 환매조건부채권매도 5,468,798 5,468,798 3,163,444 3,163,444 이연부채부대비용 (5,178) (5,178) (6,336) (6,336) 소 계 46,788,841 46,731,179 41,239,201 41,117,572 사채 중소기업금융채권 170,270,683 169,808,537 167,103,991 167,714,465 발행외화채권 5,546,066 5,593,424 5,355,465 5,364,350 기타사채 9,685,746 9,778,577 9,532,333 9,586,050 소 계 185,502,495 185,180,538 181,991,789 182,664,865 위험회피회계파생상품부채 185,150 185,150 230,242 230,242 기타금융부채 29,118,393 29,118,821 25,220,813 25,219,339 합 계 414,396,731 413,820,025 406,849,526 407,407,644 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.(2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.(4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 다. 공정가치 서열체계(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 당기손익금융자산 3,674,582 10,576,388 9,640,789 23,891,759 기타포괄손익금융자산 12,024,467 21,090,677 444,262 33,559,406 위험회피회계파생상품자산 - 94,613 - 94,613 합 계 15,699,049 31,761,678 10,085,051 57,545,778 금융부채 당기손익금융부채 557,642 1,927,689 151,804 2,637,135 당기손익인식지정금융부채 - 1,821 1,281,301 1,283,122 위험회피회계파생상품부채 - 185,150 - 185,150 합 계 557,642 2,114,660 1,433,105 4,105,407 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 당기손익금융자산 2,836,902 9,006,438 8,503,932 20,347,272 기타포괄손익금융자산 9,825,970 19,166,257 408,778 29,401,005 위험회피회계파생상품자산 - 82,236 - 82,236 합 계 12,662,872 28,254,931 8,912,710 49,830,513 금융부채 당기손익금융부채 760,492 1,891,166 224,738 2,876,396 당기손익인식지정금융부채 - 2,406 1,243,685 1,246,091 위험회피회계파생상품부채 - 230,242 - 230,242 합 계 760,492 2,123,814 1,468,423 4,352,729 (2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 현금및예치금 1,660,290 12,727,147 538,197 14,925,634 상각후원가유가증권 13,834,837 20,622,273 - 34,457,110 상각후원가대출채권 - - 329,298,872 329,298,872 기타금융자산 - - 15,615,549 15,615,549 합 계 15,495,127 33,349,420 345,452,618 394,297,165 금융부채 예수부채 - 64,016,274 84,667,806 148,684,080 차입부채 - - 46,731,179 46,731,179 사채 - 70,649,439 114,531,099 185,180,538 기타금융부채 - - 29,118,821 29,118,821 합 계 - 134,665,713 275,048,905 409,714,618 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 현금및예치금 1,754,625 25,904,649 379,487 28,038,761 상각후원가유가증권 15,649,850 19,711,280 - 35,361,130 상각후원가대출채권 - - 314,973,550 314,973,550 기타금융자산 - - 13,217,552 13,217,552 합 계 17,404,475 45,615,929 328,570,589 391,590,993 금융부채 예수부채 - 65,267,831 88,785,308 154,053,139 차입부채 - - 41,117,572 41,117,572 사채 - 76,114,198 106,550,667 182,664,865 기타금융부채 - - 25,219,339 25,219,339 합 계 - 141,382,029 261,672,886 403,054,915 (3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다. 구 분 내 용 수준 1 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의(조정되지 않은) 공시가격 수준 2 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) 수준 3 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) (4) 공정가치 서열별 공시 범위공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다. 라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동연결실체는 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다. (1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산합 계 당기손익금융부채 당기손익인식지정금융부채 금융부채합 계 기초 8,503,932 408,778 8,912,710 224,738 1,243,685 1,468,423 매입 1,415,016 18,649 1,433,665 68,261 - 68,261 매도 (703,946) - (703,946) - - - 발행 - - - - 777,683 777,683 결제 - - - - (778,557) (778,557) 수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (37,602) - (37,602) - - - 분기손익 463,389 - 463,389 (141,195) 38,490 (102,705) 기타포괄손익 - 16,835 16,835 - - - 당분기말 9,640,789 444,262 10,085,051 151,804 1,281,301 1,433,105 <전분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산합 계 당기손익금융부채 당기손익인식지정금융부채 금융부채합 계 기초 8,524,196 411,718 8,935,914 335,590 762,575 1,098,165 매입 1,697,448 1,782 1,699,230 46,407 - 46,407 매도 (2,110,765) - (2,110,765) (28,717) - (28,717) 발행 - - - - 630,828 630,828 결제 - - - - (604,316) (604,316) 수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (57,734) - (57,734) - - - 분기손익 301,911 - 301,911 (56,566) 18,103 (38,463) 기타포괄손익 - (2,361) (2,361) - - - 전분기말 8,355,056 411,139 8,766,195 296,714 807,190 1,103,904 () 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생하였습니다. 연결실체는 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다. 마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익 금융자산 당기손익금융자산 463,389 470,263 301,911 323,249 금융부채 당기손익금융부채 141,195 141,195 56,566 56,566 당기손익인식지정금융부채 (38,490) (38,490) (18,103) (18,103) 합 계 102,705 102,705 38,463 38,463 연결실체는 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 연결포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익 및 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다. 바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석 금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다. 당분기 및 전분기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 188,636 - (182,867) - 기타포괄손익금융자산(2) - 26,050 - (12,650) 소 계 188,636 26,050 (182,867) (12,650) 금융부채 당기손익금융부채(1) 3,613 - (3,112) - 당기손익인식지정금융부채(1) 809 - (971) - 소 계 4,422 - (4,083) - <전분기> 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 163,725 - (165,435) - 기타포괄손익금융자산(2) - 16,329 - (9,347) 소 계 163,725 16,329 (165,435) (9,347) 금융부채 당기손익금융부채(1) 3,165 - (2,943) - 당기손익인식지정금융부채(1) 2,969 - (2,981) - 소 계 6,134 - (5,924) - (1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 주식관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 주식가치와 주식가치변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. (2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 부동산 매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 사. 가치평가기법 및 투입변수 당분기말 및 전기말 현재 연결실체는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 12,727,147 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 538,197 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 당기손익금융자산 10,576,388 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 9,640,789 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model,순자산가치접근법 기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률, 할인율 등 개별주식변동성 등 13.65 ~ 66.80 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 성장률 0.00 ~ 1.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 2.87 ~ 28.24 할인율 하락에 따라공정가치 증가 기타포괄손익 금융자산 21,090,677 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 444,262 3 DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형 개별주식변동성,성장률,할인율 등 개별주식변동성 20.86 ~ 29.61 개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 5.73 ~ 14.73 할인율 하락에 따라공정가치 증가 상각후원가 유가증권 20,622,273 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가 대출채권 329,298,872 3 DCF모형 거래상대방신용위험,기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품자산 94,613 2 DCF모형,내재선도금리산출법 금리, 할인율,기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 15,615,549 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 420,648,767 금융부채 당기손익금융부채 1,927,689 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 151,804 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model 기초자산가격, 금리, 환율,개별주식변동성,기초자산변동성,금리간상관계수,배당수익률 등 개별주식변동성 등 15.32 ~ 31.90 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 당기손익인식지정 금융부채 1,821 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 1,281,301 3 몬테카를로시뮬레이션(monte carlo simulation) 개별주식변동성 등 개별주식변동성 등 13.92 ~ 31.01 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 예수부채 64,016,274 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 84,667,806 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 차입부채 46,731,179 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 사채 70,649,439 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 114,531,099 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품부채 185,150 2 DCF모형,내재선도금리산출법 금리, 할인율,기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 29,118,821 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 413,262,383 <전기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 25,904,649 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 379,487 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 당기손익금융자산 9,006,438 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 8,503,932 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model,순자산가치접근법 기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률, 할인율 등 개별주식변동성 등 0.00 ~ 76.22 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 성장률 0.00 ~ 1.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 3.43 ~ 33.52 할인율 하락에 따라공정가치 증가 기타포괄손익 금융자산 19,166,257 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 408,778 3 DCF모형,이항모형,순자산가치접근법 개별주식변동성,성장률,할인율 등 개별주식변동성 20.60 ~ 26.65 개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 9.25 ~ 19.11 할인율 하락에 따라공정가치 증가 상각후원가 유가증권 19,711,280 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가 대출채권 314,973,550 3 DCF모형 거래상대방신용위험,기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품자산 82,236 2 DCF모형,내재선도금리산출법 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 13,217,552 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 411,354,159 금융부채 당기손익금융부채 1,891,166 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 224,738 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model 기초자산가격, 금리, 환율,개별주식변동성,기초자산변동성,금리간상관계수,배당수익률 등 개별주식변동성 등 14.66 ~ 29.02 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 당기손익인식지정 금융부채 2,406 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 1,243,685 3 몬테카를로시뮬레이션(monte carlo simulation) 개별주식변동성 등 개별주식변동성 등 13.11 ~ 27.63 개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 예수부채 65,267,831 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 88,785,308 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 차입부채 41,117,572 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 사채 76,114,198 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 106,550,667 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품부채 230,242 2 DCF모형,내재선도금리산출법 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 25,219,339 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 406,647,152 () 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다. 아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정지배기업은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가치평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 지배기업은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 또한, 종속기업의 경우 각 종속기업별로 공정가치 평가프로세스와 평가결과에 대해서 각 종속기업의 재무담당임원 등에게 보고하며, 지배기업의 회계부서와 주기적으로 평가방법 및 결과에 대해서 협의하고 있습니다. 자. 금융상품 범주별 장부금액 금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 278,118 - 14,925,634 - 15,203,752 유가증권 21,216,509 32,780,944 34,923,715 - 88,921,168 대출채권 408,096 778,462 329,984,867 - 331,171,425 파생상품 1,989,036 - - 94,613 2,083,649 기타금융자산 - - 15,637,036 - 15,637,036 합 계 23,891,759 33,559,406 395,471,252 94,613 453,017,030 구 분 당기손익인식금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 당기손익금융부채 당기손익지정금융부채 금융부채 당기손익인식금융부채 541,343 1,283,122 - - 1,824,465 예수부채 - - 148,881,595 - 148,881,595 차입부채 - - 46,788,841 - 46,788,841 사채 - - 185,502,495 - 185,502,495 파생상품 2,095,792 - - 185,150 2,280,942 기타금융부채 - - 29,118,393 - 29,118,393 합 계 2,637,135 1,283,122 410,291,324 185,150 414,396,731 <전기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 294,831 - 28,038,761 - 28,333,592 유가증권 17,508,353 29,112,702 36,226,185 - 82,847,240 대출채권 491,122 288,303 315,882,890 - 316,662,315 파생상품 2,052,966 - - 82,236 2,135,202 기타금융자산 - - 13,239,274 - 13,239,274 합 계 20,347,272 29,401,005 393,387,110 82,236 443,217,623 구 분 당기손익인식금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 당기손익금융부채 당기손익지정금융부채 금융부채 당기손익인식금융부채 755,217 1,246,091 - - 2,001,308 예수부채 - - 154,044,994 - 154,044,994 차입부채 - - 41,239,201 - 41,239,201 사채 - - 181,991,789 - 181,991,789 파생상품 2,121,179 - - 230,242 2,351,421 기타금융부채 - - 25,220,813 - 25,220,813 합 계 2,876,396 1,246,091 402,496,797 230,242 406,849,526 24. 자본 가. 자본금 당분기말 및 전기말 현재 지배기업의 발행할 주식의 총수는 2,000백만주(1주의 금액 : 5,000원)이며, 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니다(단위: 주, 백만원). <당분기말> 구 분 보통주 우선주() 합 계 발행한 주식의 총수 797,425,869 - 797,425,869 장부금액 3,987,130 224,235 4,211,365 <전기말> 구 분 보통주 우선주() 합 계 발행한 주식의 총수 797,425,869 - 797,425,869 장부금액 3,987,130 224,235 4,211,365 () 지배기업은 2020년 11월 19일자 이사회 결의에 의거 2020년 12월 23일 우선주 44,847,038주를 자기주식으로 취득하여 2020년 12월 24일 이익 소각하였습니다. 이에 따라 자본금과 발행주식의 액면총액간224,235백만원의 차이가 존재합니다. 나. 신종자본증권 당분기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 발행일 만기일 연이자율(%) 당분기말 전기말 원화신종자본증권 원금 2015.03.10 2045.03.10 4.33 330,000 330,000 2015.09.14 2045.09.14 3.77 200,000 200,000 2016.09.20 - 3.16 290,000 290,000 2016.11.04 - 3.27 250,000 250,000 2017.03.10 - 3.87 150,000 150,000 2018.03.09 - 4.21 70,000 70,000 2019.03.08 - 3.40 130,000 130,000 2019.03.08 - 3.09 - 220,000 2020.03.18 - 2.87 310,000 310,000 2020.03.18 - 2.43 90,000 90,000 2021.03.11 - 2.65 200,000 200,000 2021.03.11 - 3.11 300,000 300,000 2022.08.12 - 4.64 60,000 60,000 2022.08.12 - 4.59 540,000 540,000 2023.03.13 - 4.53 600,000 600,000 2023.11.01 - 5.19 400,000 400,000 2024.03.19 - 4.10 400,000 - 발행비용 (6,769) (6,543) 합 계 4,313,231 4,133,457 상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 지배기업이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 지배기업의 선택에 따라 동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다. 다. 자본잉여금 당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 주식발행초과금 1,149,335 1,149,335 자기주식처분이익 12,262 12,262 기타자본잉여금 10,070 16,580 합 계 1,171,667 1,178,177 라. 자본조정당분기말 및 전기말 현재 자본조정의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 신종자본증권 상환손실 275 309 마. 기타포괄손익누계액 (1) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 관계기업투자에 대한기타포괄손익의 변동 외환차이 현금흐름위험회피평가손익 해외사업장순투자위험회피평가손익 보험금융손익 당기손익지정금융부채평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 순확정급여부채(자산)재측정요소 합 계 1. 기초 (220,070) 1,115 102,565 (15,585) (61,708) (140,560) (501) 580,622 (1,928) 243,950 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 207,832 - - - - - - - - 207,832 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익의 당기손익 재분류 (31,162) - - - - - - - - (31,162) 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 308,320 - - - - - - - - 308,320 다. 법인세효과 (69,326) - - - - - - - - (69,326) 3. 관계기업투자에 대한 기타 포괄손익의 변동 소계 - - - - - - - - - - 가. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - - - - - - - - - - 나. 법인세효과 - - - - - - - - - - 4. 외환차이 - - 59,135 - - - - - - 59,135 5. 현금흐름위험회피 평가손익 소계 - - - (10,049) - - - - - (10,049) 가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동 - - - (13,655) - - - - - (13,655) 나. 법인세효과 - - - 3,606 - - - - - 3,606 6. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - - - (11,801) - - - - (11,801) 가. 해외사업장순투자 위험회피 평가손익 - - - - (16,034) - - - - (16,034) 나. 법인세효과 - - - - 4,233 - - - - 4,233 7. 보험금융손익 소계 - - - - - (60,406) - - - (60,406) 가. 보험금융손익 - - - - - (78,551) - - - (78,551) 나. 법인세효과 - - - - - 18,145 - - - 18,145 8. 당기손익지정금융부채 평가손익 소계 - - - - - - (40) - - (40) 가. 당기손익지정금융부채 평가손익 - - - - - - (54) - - (54) 나. 법인세효과 - - - - - - 14 - - 14 9. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - - - - - 174,193 - 174,193 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익의 이익잉여금 재분류 - - - - - - - (239) - (239) 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - - - - - 237,296 - 237,296 다. 법인세효과 - - - - - - - (62,864) - (62,864) 10. 순확정급여자산 재측정 요소 소계 - - - - - - - - (13,038) (13,038) 가. 순확정급여자산 재측정 요소 - - - - - - - - (17,706) (17,706) 나. 법인세효과 - - - - - - - - 4,668 4,668 11. 당분기말 (12,238) 1,115 161,700 (25,634) (73,509) (200,966) (541) 754,815 (14,966) 589,776 <전분기> 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 관계기업투자에 대한기타포괄손익의 변동 외환차이 현금흐름위험회피평가손익 해외사업장순투자위험회피평가손익 보험금융손익 당기손익지정금융부채평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 순확정급여부채(자산)재측정요소 합 계 1. 기초 (868,344) 2,448 65,711 (27,367) (53,019) 2,873 (492) 715,598 99,428 (63,164) 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 106,089 - - - - - - - - 106,089 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익의 당기손익 재분류 68,177 - - - - - - - - 68,177 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 73,387 - - - - - - - - 73,387 다. 법인세효과 (35,475) - - - - - - - - (35,475) 3. 관계기업투자에 대한 기타 포괄손익의 변동 소계 - (1,333) - - - - - - - (1,333) 가. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - (1,811) - - - - - - - (1,811) 나. 법인세효과 - 478 - - - - - - - 478 4. 외환차이 - - 98,592 - - - - - - 98,592 5. 현금흐름위험회피 평가손익 소계 - - - 2,687 - - - - - 2,687 가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동 - - - 3,651 - - - - - 3,651 나. 법인세효과 - - - (964) - - - - - (964) 6. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - - - (30,101) - - - - (30,101) 가. 해외사업장순투자 위험회피 평가손익 - - - - (40,333) - - - - (40,333) 나. 법인세효과 - - - - 10,232 - - - - 10,232 7. 보험금융손익 소계 - - - - - 160,189 - - - 160,189 가. 보험금융손익 - - - - - 208,303 - - - 208,303 나. 법인세효과 - - - - - (48,114) - - - (48,114) 8. 당기손익지정금융부채 평가손익 소계 - - - - - - 65 - - 65 가. 당기손익지정금융부채 평가손익 - - - - - - 88 - - 88 나. 법인세효과 - - - - - - (23) - - (23) 9. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - - - - - (46,616) - (46,616) 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익의 이익잉여금 재분류 - - - - - - - (31) - (31) 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - - - - - (63,558) - (63,558) 다. 법인세효과 - - - - - - - 16,973 - 16,973 10. 순확정급여자산 재측정 요소 소계 - - - - - - - - (14,347) (14,347) 가. 순확정급여자산 재측정 요소 - - - - - - - - (19,676) (19,676) 나. 법인세효과 - - - - - - - - 5,329 5,329 11. 전분기말 (762,255) 1,115 164,303 (24,680) (83,120) 163,062 (427) 668,982 85,081 212,061 (2) 기타포괄손익금융자산 평가손익 연결실체는 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (3) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 연결실체는 피투자자의 기타포괄손익 변동액 중 투자자의 지분을 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동으로 인식하고 있습니다. (4) 외환차이 연결실체는 해외지점 등의 재무제표를 표시통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (5) 현금흐름위험회피 평가손익연결실체는 위험회피에 효과적인 부분에 한하여 현금흐름위험회피수단의 가치변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (6) 해외사업장순투자위험회피 평가손익연결실체는 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (7) 보험금융손익연결실체는 기준서 제1117호 '보험계약'을 적용하는 2023년 1월 1일부터 보험계약집합 관련 화폐의 시간가치와 금융위험 및 이들의 변동효과를 보험금융손익에 포함하며 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.(8) 당기손익지정금융부채 평가손익연결실체는 당기손익지정금융부채의 자기신용위험변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (9) 순확정급여자산 재측정요소 연결실체는 순확정급여자산에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. 25. 이익잉여금 가. 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 법정적립금() 4,346,337 4,335,406 대손준비금 3,343,810 3,269,778 임의적립금 11,292,847 9,875,482 미처분이익잉여금 4,189,750 4,409,279 합 계 23,172,744 21,889,945 () 지배기업은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 준비금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 지배기업의 도쿄지점과 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적립하는 기타준비금과 종속기업이 상법 제458조에 의거 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 금전에 의한 이익배당의 10% 이상을 적립한 이익준비금이 포함되어 있습니다. 종속기업의 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다. 나. 대손준비금 대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항 등에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다. (1) 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 대손준비금 기적립액 3,343,810 3,269,778 대손준비금 적립 예정금액 206,056 74,032 대손준비금 잔액 3,549,866 3,343,810 (2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 대손준비금 전입액 35,781 206,056 (7,594) 67,264 대손준비금 반영 후 연결조정이익() 767,778 1,991,669 739,174 2,054,691 대손준비금 반영 후 지배기업 주주지분 조정이익() 765,624 1,984,288 736,183 2,045,428 대손준비금 반영 후 기본주당이익 (단위: 원) 907 2,332 877 2,429 () 상기 대손준비금 반영 후 연결조정이익 및 지배기업주주지분 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려 전의 대손준비금 전입액을 각각 연결당기순이익 및 지배기업주주지분순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 26. 순이자손익 가. 당분기 및 전분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 이자수익 현금및예치금 41,395 152,245 57,961 168,447 당기손익금융자산 105,360 297,223 77,033 201,069 기타포괄손익금융자산 269,827 785,629 206,808 557,181 상각후원가유가증권 263,371 782,204 257,103 758,672 상각후원가대출채권 신용카드채권 132,339 383,262 124,504 366,752 신용카드채권 외 대출채권 3,846,974 11,657,218 3,904,243 11,331,783 기타 63,407 181,536 63,429 178,526 소 계 4,722,673 14,239,317 4,691,081 13,562,430 이자비용 예수부채 547,046 1,653,953 585,916 1,669,026 차입부채 332,734 972,654 322,462 952,676 사채 1,754,104 5,309,184 1,681,270 4,695,456 보험이자비용 67,919 202,494 74,705 227,430 기타 64,293 191,547 42,236 119,944 소 계 2,766,096 8,329,832 2,706,589 7,664,532 순이자손익 1,956,577 5,909,485 1,984,492 5,897,898 나. 당분기 및 전분기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 41,576백만원 및 21,211백만원입니다. 27. 순수수료손익당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 수수료수익 원화수입수수료 122,043 366,575 121,099 361,616 외화수입수수료 37,372 111,627 38,188 111,617 신용카드관련수익 42,940 127,475 44,970 127,418 수입보증료 14,420 46,033 15,539 43,385 소 계 216,775 651,710 219,796 644,036 수수료비용 원화지급수수료 27,860 104,006 21,559 80,905 외화지급수수료 4,103 12,785 3,333 11,196 신용카드관련비용 63,862 186,292 59,228 175,213 소 계 95,825 303,083 84,120 267,314 순수수료손익 120,950 348,627 135,676 376,722 28. 당기손익금융상품 관련 순손익(1) 당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 유가증권 지분증권 21,179 - 77,384 74,114 104,919 107,270 22,098 수익증권 등 - 181,896 247,067 131,456 148,365 106,040 339,832 채무증권 - - 178,319 50,097 109,181 61,845 175,558 소 계 21,179 181,896 502,770 255,667 362,465 275,155 537,488 파생상품 - - 1,740,355 1,792,390 3,614,037 3,772,320 (210,318) 대출채권 - - 4,517 32,037 27,933 6,581 (6,168) 예치금 - - 1,027 - 5,839 - 6,866 매도유가증권 - - 45,392 13,672 216 258 31,678 합 계 21,179 181,896 2,294,061 2,093,766 4,010,490 4,054,314 359,546 구 분 전분기 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 유가증권 지분증권 12,734 - 88,258 50,895 172,865 69,433 153,529 수익증권 등 - 150,219 161,983 68,260 136,648 88,941 291,649 채무증권 - - 96,129 73,585 92,742 71,915 43,371 소 계 12,734 150,219 346,370 192,740 402,255 230,289 488,549 파생상품 - - 2,312,575 2,269,956 3,734,331 3,838,570 (61,620) 대출채권 - - 17,911 7,224 9,685 3,237 17,135 예치금 - - 894 - 5,385 - 6,279 매도유가증권 - - 20,984 22,097 937 121 (297) 합 계 12,734 150,219 2,698,734 2,492,017 4,152,593 4,072,217 450,046 (2) 당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익인식지정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 당기손익인식지정금융상품 10,869 40,916 1,128 20,430 (49,349) 구 분 전분기 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 당기손익인식지정금융상품 24,095 28,717 1,307 34,686 (38,001) 29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익 당분기 및 전분기 중 발생한 기타포괄손익금융자산 관련 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 배당수익 보유중인 금융자산 11,892 58,699 11,626 67,530 제거한 금융자산 - 7 - - 매매이익 28,455 75,490 6,202 54,473 매매손실 (5,144) (19,520) (3,214) (4,572) 합 계 35,203 114,676 14,614 117,431 30. 일반관리비당분기 및 전분기 중 발생한 일반관리비 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 종업원관련비용 종업원급여 - 급여 341,247 1,122,936 335,207 1,096,754 종업원급여 - 복리후생비 4,878 13,878 3,633 8,216 퇴직급여 - 확정급여형 29,838 89,240 23,135 68,730 퇴직급여 - 확정기여형 6,480 15,223 6,181 14,999 특별퇴직급여 146 1,320 74 604 소 계 382,589 1,242,597 368,230 1,189,303 기타일반관리비 임차료 7,314 20,636 5,894 18,377 세금과공과 46,976 155,854 42,612 147,453 광고선전비 15,657 37,725 11,488 35,312 투자부동산 감가상각비 285 806 280 804 유형자산 감가상각비 57,982 163,901 54,744 156,703 무형자산 감가상각비 17,735 49,651 17,149 48,053 지급수수료 27,238 70,164 20,188 67,327 포상비 757 1,812 504 3,796 기타 82,048 327,578 91,132 342,438 소 계 255,992 828,127 243,991 820,263 합 계 638,581 2,070,724 612,221 2,009,566 31. 기타영업수익 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 지급보증충당부채환입액 4,684 24,633 - - 금융보증계약충당부채환입액 3,510 20,895 - - 미사용약정충당부채환입액 9,798 10,095 655 - 소송관련충당부채환입액 - - - 915 포인트충당부채환입액 121 183 201 328 신탁부문수익 41,306 120,481 37,622 112,502 기타 22,365 57,325 5,180 32,360 합 계 81,784 233,612 43,658 146,105 32. 기타영업비용 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 기금출연료 151,861 450,538 162,858 475,467 지급보증충당부채전입액 - - 3,625 10,153 금융보증계약충당부채전입액 - - 3,612 11,011 미사용약정충당부채전입액 - - - 13,497 복구충당부채전입액 8 19 6 77 기타충당부채전입액 6,792 24,341 6,745 19,512 기타 165,460 507,437 154,606 467,243 합 계 324,121 982,335 331,452 996,960 33. 영업외손익 당분기 및 전분기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 영업외수익 관계기업투자평가이익 4,578 58,609 18,788 117,404 관계기업투자처분이익 314 2,858 99 2,076 유형자산처분이익 133 135 11 114 무형자산처분이익 240 809 85 331 유형자산보상이익 - 309 - - 임대료수익 694 1,990 710 1,991 소송충당부채환입액 - - (1,760) 1,144 기타충당부채환입액 22 - 1,151 3,289 기타 12,109 42,705 15,278 44,591 소 계 18,090 107,415 34,362 170,940 영업외비용 관계기업투자평가손실 5,057 15,230 (1,442) 16,756 관계기업투자처분손실 1,448 1,475 296 3,287 유형자산처분손실 11 39 3 208 유형자산폐기손실 28 88 10 96 무형자산처분손실 3 41 - 74 휴면예금원리금환급액 191 490 831 2,911 기부금 16,083 52,893 4,316 21,010 소송충당부채전입액 655 2,030 - - 기타충당부채전입액 - 9,433 - - 기타 35,943 72,468 10,222 33,276 소 계 59,419 154,187 14,236 77,618 합 계 (41,329) (46,772) 20,126 93,322 34. 금융자산의 양도 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 전체가 제거되지는 않은 양도 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 자산의 장부금액 4,638,124 1,004,753 17,561 - 597,500 98,045 <전기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 자산의 장부금액 2,344,365 817,770 17,629 - 266,891 - () 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또한 당분기말과 전기말 현재 환매조건부채권매도 거래와 관련하여 각각 5,468,798백만원과 3,163,444백만원이 차입부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다. 35. 금융자산과 금융부채의 상계 연결실체는 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다. 가. 당분기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 자산총액 상계된부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 2,074,150 - 2,074,150 1,802,543 47,904 223,703 환매조건부채권매수 3,727,251 - 3,727,251 3,727,251 - - 대여유가증권 695,545 - 695,545 695,545 - - 미수미결제현물환 8,523,467 - 8,523,467 8,519,994 - 3,473 미결제환대 24,529,227 20,832,698 3,696,529 - - 3,696,529 그 밖의 금융상품 284,804 142,324 142,480 - - 142,480 합 계 39,834,444 20,975,022 18,859,422 14,745,333 47,904 4,066,185 <전기말> 구 분 자산총액 상계된부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 2,157,873 - 2,157,873 1,777,297 220,639 159,937 환매조건부채권매수 300,369 - 300,369 300,369 - - 대여유가증권 266,891 - 266,891 266,891 - - 미수미결제현물환 7,490,745 - 7,490,745 7,489,701 - 1,044 미결제환대 25,556,752 22,795,831 2,760,921 - - 2,760,921 그 밖의 금융상품 215,904 170,051 45,853 - - 45,853 합 계 35,988,534 22,965,882 13,022,652 9,834,258 220,639 2,967,755 나. 당분기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 부채총액 상계된자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 2,274,741 - 2,274,741 1,826,695 277,347 170,699 환매조건부채권매도 3,408,797 - 3,408,797 3,408,797 - - 매도유가증권 541,343 - 541,343 541,343 - - 미지급미결제현물환 8,526,075 - 8,526,075 8,519,994 - 6,081 미결제환차 24,029,409 20,832,698 3,196,711 3,196,711 - - 그 밖의 금융상품 387,502 142,324 245,178 - - 245,178 합 계 39,167,867 20,975,022 18,192,845 17,493,540 277,347 421,958 <전기말> 구 분 부채총액 상계된자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 2,633,301 - 2,633,301 2,016,649 232,180 384,472 환매조건부채권매도 1,468,470 - 1,468,470 1,468,470 - - 매도유가증권 755,217 - 755,217 755,217 - - 미지급미결제현물환 7,491,311 - 7,491,311 7,489,701 - 1,610 미결제환차 25,547,352 22,795,831 2,751,521 2,751,521 - - 그 밖의 금융상품 187,684 170,051 17,633 - - 17,633 합 계 38,083,335 22,965,882 15,117,453 14,481,558 232,180 403,715 36. 보험계약 가. 보험계약부채(1) 당분기말 및 전기말 현재 보험계약의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 보험계약 일반연금 6,254,257 5,915,303 연금저축(유배당) 448,831 461,607 연금저축(무배당) 991,624 923,767 변액연금 34,749 36,286 합 계 7,729,461 7,336,963 보고일로부터 12개월 이후에 회수되거나 결제될 것으로 기대되는 금액은 당분기말 현재 7,586,370백만원 및 전기말 현재 7,181,443백만원 입니다.(2) 보고기간 중 최초로 인식한 보험계약의 세부내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 손실부담계약집합이아닌 계약집합 손실부담계약집합 합 계 현금유출의 현재가치 추정치 1,109,780 109,017 1,218,797 현금유입의 현재가치 추정치 (1,148,104) (108,588) (1,256,692) 비금융위험의 위험조정 4,205 257 4,462 보험계약마진 34,119 - 34,119 최초인식시점의 손실 - 686 686 <전분기> 구 분 손실부담계약집합이아닌 계약집합 손실부담계약집합 합 계 현금유출의 현재가치 추정치 725,555 18,636 744,191 현금유입의 현재가치 추정치 (748,986) (18,517) (767,503) 비금융위험의 위험조정 2,648 55 2,703 보험계약마진 20,783 - 20,783 최초인식시점의 손실 - 174 174 나. 보험손익의 구성내역(1) 당분기 및 전분기 중 보험수익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 잔여보장부채의 변동과 관련된 금액 제공된 서비스에 대해 인식한 CSM 25,541 16,544 기간이 만료된 비금융위험의 위험조정 변동 1,678 2,206 예상된 보험금과 그 밖의 보험서비스비용 26,934 28,453 보험취득현금흐름의 회수 15,125 15,297 합 계 69,278 62,500 (2) 당분기 및 전분기 중 보험비용의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 보험서비스비용 발생한 보험금(투자요소 제외)과 그 밖의 보험서비스비용 23,365 24,008 보험취득현금흐름의 상각 15,124 15,297 손실부담계약의 손실과 환입 2,972 52 소 계 41,461 39,357 기타사업비용 2,239 546 합 계 43,700 39,903 (3) 당분기 및 전분기 중 보험금융손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 보험계약으로 인한 순금융비용 당기손익으로 인식된 금액 보험이자비용 202,494 227,430 기타포괄손익으로 인식된 금액 이자율 및 기타 금융가정의 변동효과 78,551 (208,303) 합 계 281,045 19,127 37. 지배기업 소유주 지분에 대한 주당이익 지배기업지분에 대한 분기순이익 및 주당 순이익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 지배기업지분 분기순이익 801,406 2,190,345 728,589 2,112,692 신종자본증권 등 귀속분 42,549 124,898 37,589 108,860 지배기업지분 보통주소유주 귀속 분기순이익 758,857 2,065,447 691,000 2,003,832 기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(단위:천주)() 797,426 797,426 797,426 797,426 보통주 소유주 귀속 주당순이익(단위:원) 951 2,590 867 2,513 () 자기주식이 제외되었습니다. 한편, 당분기 및 전분기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다. 38. 배당금 등 2023년 12월 31일 및 2022년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<2023년> 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금: 주당 984원 784,667 - 784,667 <2022년> 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금: 주당 960원 765,529 - 765,529 또한, 당분기 및 전분기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각각 124,898 백만원 및 108,860백만원입니다. 39. 사용제한 및 담보제공 자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). 구 분 예치 및 제공처 당분기말 전기말 사 유 사용제한 자산 원화지준예치금 한국은행 5,246,545 18,565,014 한국은행법 원화지준예치금 저축은행중앙회(1) 60,000 70,836 상호저축은행법 및 수표발행업무 관련 원화기타예치금 고객 34,784 18,871 MMF환매예치금 외화지준예치금 중국인민은행 206,445 181,380 중국인민은행법 외화기타예치금 BNP Paribas, Hong Kong 등 372,520 327,191 파생상품 관련 외화타점예치금 한국은행 등 1,165,395 834,626 한국은행법 등 외화정기예치금 JP Morgan Chase 등 9,025 13,046 자산담보예탁제도 예치금 한국증권금융㈜ 등 15 15 투자자예탁금별도예치금 등 합 계 7,094,729 20,010,979 담보제공 자산(2) 국공채등 한국은행 8,235,000 7,420,000 차입부채담보 관련 국공채등 고객 2,198,088 1,812,633 대고객 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국거래소 3,496,455 1,297,886 한국거래소 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국은행 3,962,500 4,042,000 한국은행일중당좌 국공채등 한국은행 8,170,000 7,920,000 한국은행결제담보 국공채등 NH선물 등 54,500 56,500 대용증권 국공채등 한국예탁결제원 등 3,031,189 2,658,147 파생계약,증권대차 등 당기손익금융자산 특수법인소프트웨어공제조합 11 11 하자보증 합 계 29,147,743 25,207,177 (1) 내국환거래약정과 관련하여 저축은행중앙회에 31,959백만원을 담보로 제공하고 있습니다.(2) 상기 금액은 담보설정금액이며, 당분기말 현재 담보제공 자산 장부금액은 28,967,553백만원(전기말: 25,047,426백만원)입니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이없는 경우라도 연결실체가 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 담보수취자산 예수 및 수취처 당분기말 전기말 사 유 국공채 등 한국은행 등 3,733,522 54,738 환매조건부채권매수 40. 특수관계자 공시 가. 지배ㆍ종속기업 등 현황 (1) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다. 구 분 당분기말 전기말 최상위 지배자 대한민국 정부 대한민국 정부 관계기업 인천대교(주) 인천대교(주) 전라선철도(주) 전라선철도(주) 청정상주(주) 청정상주(주) 청정서귀포(주) 청정서귀포(주) 푸른김해지키미(주) 푸른김해지키미(주) 푸른아산지키미(주) 푸른아산지키미(주) 한국금융안전(주) 한국금융안전(주) 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 이음제칠호사모투자 합자회사 이음제칠호사모투자 합자회사 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 토르사모투자 합자회사 토르사모투자 합자회사 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 - 스마트제이호사모투자합자회사 스마트제이호사모투자합자회사 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 가이아바이오투자조합1호 가이아바이오투자조합1호 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 브이에스코너스톤신기술조합 브이에스코너스톤신기술조합 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 - 알바트로스오아시너지펀드 글로벌게이트웨이펀드III 글로벌게이트웨이펀드III 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 컴퍼니케이 바이오펀드 컴퍼니케이 바이오펀드 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 한화유온신기술조합제1호 한화유온신기술조합제1호 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 인터베스트글로벌스케일업펀드 인터베스트글로벌스케일업펀드 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 IBK-KT디지털신산업투자조합 IBK-KT디지털신산업투자조합 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 비전 소부장 벤처투자조합 1호 비전 소부장 벤처투자조합 1호 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 한 아세안 테크놀로지펀드 2 한 아세안 테크놀로지펀드 2 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 한화스마트헬스케어신기술조합1호 한화스마트헬스케어신기술조합1호 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 코너스톤 혁신4호 신기술조합 코너스톤 혁신4호 신기술조합 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 - 카스피안-T 2호 신기술투자조합 코너스톤 혁신6호 신기술조합 코너스톤 혁신6호 신기술조합 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 지유소부장프로젝트일호조합 지유소부장프로젝트일호조합 에스세컨더리투자조합1호 에스세컨더리투자조합1호 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 - 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 카익투 신기술투자조합 제4호 카익투 신기술투자조합 제4호 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 카스피안-T 3호 신기술투자조합 카스피안-T 3호 신기술투자조합 뉴메인 신기술투자조합 제2호 뉴메인 신기술투자조합 제2호 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 - 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 - 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 - 코너스톤 청룡1호 신기술조합 - 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 - KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 - 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 - 리네아-NBH신기술투자조합제2호 - 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 - 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 - 하랑-아이피바인컨텐츠신기술투자조합 - IBK-LB 스타트업펀드1호 - 위스케일업펀드1호 - 호라이즌 벤처펀드 1호 - 무림-오메가 신기술투자조합 2호 - 지앤텍프로젝트투자조합2호 - 노앤성장제11호사모투자 합자회사 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 KT-IBKC 미래투자조합 1호 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 끌림 IBKC 메디컬투자조합 끌림 IBKC 메디컬투자조합 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 솔루션캐피탈제4호투자조합 솔루션캐피탈제4호투자조합 - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 - NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 케이앤 세컨더리5호 투자조합 케이앤 세컨더리5호 투자조합 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 - 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 - 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 IBKC-비하이 1호 벤처조합 IBKC-비하이 1호 벤처조합 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 리사이클링 1호 신기술투자조합 리사이클링 1호 신기술투자조합 - 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드 아이비케이씨다윈MICE투자조합 아이비케이씨다윈MICE투자조합 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 - 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호 - 키움-케이엔티 라이징스타 신기술사업투자조합 - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재신기술사업투자조합 - 페트리코-IBKC 제일호 신기술사업투자조합 - IBKS일자리DREAM투자조합 IBKS일자리DREAM투자조합 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 - 에이스강소신기술투자조합2호 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 - 한국투자크레딧사모투자 합자회사 NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합 - JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호 - JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 - IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호 - 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합 - IBKS-DS-STI G.E.S조합 - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 - - IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] - IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] - IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 모비딕 공모주 재간접 일반사모투자신탁제1호 - 주식회사 한강시네폴리스개발 주식회사 한강시네폴리스개발 덕송내각고속화도로㈜ 덕송내각고속화도로㈜ 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV 디엘인천인하PFV 디엘인천인하PFV 디엘대전문화PFV 디엘대전문화PFV 디엘전주완산PFV 디엘전주완산PFV 인천항동더원PFV - ㈜아산도고산업단지개발 ㈜아산도고산업단지개발 법현일반산업단지 - 도안캐슬1차 도안캐슬1차 부산에코델타그린데이터센터 PFV 부산에코델타그린데이터센터 PFV - 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 (2) 상기 관계기업 외의 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다. ① 연결실체에 지배력을 행사하는 기업 대한민국 정부로서 당분기말 현재 지배기업의 주식(전환우선주 포함) 59.50%를 보유하고 있습니다. ② 동일지배하의 정부산하기업 연결실체는 중소기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다. ③ 주요경영진 연결실체는 지배기업인 중소기업은행의 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다. 나. 수익 및 비용 등 거래당분기 및 전분기 중 특수관계자별 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기 전분기 관계기업 인천대교㈜ 이자수익 10,435 8,120 기타수익 1,285 25 기타비용 - 74 전라선철도㈜ 이자수익 2,181 2,385 기타수익 30 26 이자비용 99 72 청정상주㈜ 이자수익 116 135 기타수익 15 15 이자비용 2 2 청정서귀포㈜ 이자수익 102 119 푸른김해지키미㈜ 이자수익 127 150 기타수익 15 15 이자비용 2 2 푸른아산지키미㈜ 이자수익 134 157 기타수익 11 11 이자비용 66 68 한국금융안전㈜ 기타수익 10 1 이자비용 6 2 프레스토제7호사모투자합자회사 기타수익 880 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 기타수익 150 - 이자비용 1 - 이음제칠호사모투자 합자회사 기타수익 250 - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 기타수익 1 841 토르사모투자 합자회사 이자비용 1 1 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 이자비용 1 1 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜 사모투자 합자회사 기타수익 323 785 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 이자비용 1 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 기타수익 - 75 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 기타수익 - 47 이자비용 1 1 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 기타수익 3 1 이자비용 26 23 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 이자비용 - 1 컴퍼니케이 바이오펀드 이자비용 5 38 인터베스트글로벌스케일업펀드 기타수익 7 2 이자비용 27 3 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 기타수익 170 130 이자비용 3 2 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 기타수익 1 413 이자비용 7 5 IBK-KT디지털신산업투자조합 기타수익 - 1 이자비용 14 14 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 이자비용 41 48 비전 소부장 벤처투자조합 1호 이자비용 1 1 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 이자비용 2 2 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 이자비용 1 2 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 이자비용 4 2 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 이자비용 - 1 스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호 기타수익 - 3 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 기타수익 514 1,051 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 기타수익 1 - 이자비용 91 70 지유소부장프로젝트일호조합 이자비용 - 1 에스세컨더리투자조합1호 이자비용 14 2 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 이자비용 2 1 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 이자비용 114 62 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 이자비용 49 2 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 이자비용 7 - 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 기타수익 1 - 이자비용 2 - 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 이자비용 5 - 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 이자비용 4 - 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 이자비용 2 - IBK-LB 스타트업펀드1호 이자비용 6 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 기타수익 49 84 이자비용 3 3 임팩트 플랫폼 신기술사업투자조합 기타수익 36 52 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 기타수익 70 121 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 기타수익 374 374 이자비용 1 - IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 기타수익 33 33 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 기타수익 42 314 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 기타수익 115 121 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타수익 67 110 이자비용 - 1 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타수익 255 254 이자비용 136 45 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 기타수익 27 48 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 기타수익 453 93 이자비용 - 6 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 기타수익 5,515 - 끌림 IBKC 메디컬투자조합 기타수익 27 29 이자비용 2 6 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 기타수익 209 19 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 기타수익 100 112 이자비용 - 1 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 기타수익 5,127 3,403 이자비용 1 - 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 기타수익 113 120 이자비용 1 2 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 기타수익 194 224 이자비용 8 10 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 기타수익 114 114 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타수익 75 75 이자비용 - 1 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 기타수익 188 188 이자비용 8 13 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 기타수익 337 3,857 이자비용 12 39 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 기타수익 3,600 450 이자비용 8 32 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 기타수익 82 82 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 기타수익 61 60 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 기타수익 24 24 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 기타수익 39 39 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 기타수익 144 144 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 기타수익 63 63 IBKC-비하이 1호 벤처조합 기타수익 66 66 이자비용 20 23 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 기타수익 40 40 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 기타수익 108 108 이자비용 2 2 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 기타수익 397 397 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 기타수익 112 112 이자비용 2 4 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 기타수익 480 106 이자비용 1 - 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 기타수익 220 - 이자비용 4 11 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 기타수익 238 156 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 기타수익 392 486 이자비용 - 1 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 기타수익 150 75 이자비용 9 3 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 기타수익 656 228 이자비용 179 67 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 기타수익 79 28 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 기타수익 47 15 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 기타수익 36 - 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 기타수익 75 - 이자비용 27 - 아이비케이씨다윈MICE투자조합 기타수익 127 - 이자비용 1 - 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 기타수익 168 - 이자비용 3 - 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 기타수익 27 - 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 기타수익 29 - 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 기타수익 397 - 이자비용 2 - 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 기타수익 26 - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호 기타수익 23 - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재 신기술사업투자조합 기타수익 83 - 페트리코-IBKC 제일호 신기술사업투자조합 기타수익 27 - IBKS일자리DREAM투자조합 기타수익 - 197 이자비용 1 1 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 기타수익 - 139 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 기타수익 - 20 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 기타수익 - 22 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 기타수익 - 17 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 기타수익 - 10 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 기타수익 - 79 NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 이자비용 13 - 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합 이자비용 1 - 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 기타수익 399 425 주식회사 한강시네폴리스개발 이자수익 11,904 11,937 기타수익 19 36 덕송내각고속화도로㈜ 기타수익 525 45 이자비용 2 3 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 이자비용 1 1 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 이자비용 1 1 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 이자비용 1 1 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 이자비용 1 - 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 이자비용 1 - 아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사 이자비용 - 22 프레스토제8호사모투자합자회사 기타수익 - 775 케이프 제이호 헬스케어투자조합 이자비용 - 127 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 기타수익 - 92 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 기타수익 - 1,189 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 기타수익 - 273 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 기타수익 - 56 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 기타수익 - 73 이자비용 - 1 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 기타수익 - 94 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 이자비용 - 1 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 이자비용 - 4 다. 특수관계자와의 자금거래 및 채권ㆍ채무의 주요 잔액 연결실체는 산업의 특성상 특수관계자와 자금의 대여 및 차입거래를 포함한 자금거래가 빈번하게 발생하고 있으며, 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기말 전기말 관계기업 인천대교㈜ 대출채권 107,188 113,782 전라선철도㈜ 대출채권 43,256 50,931 예수부채 11,376 24,395 사채 3,320 3,470 기타부채 16 48 청정상주㈜ 대출채권 4,679 5,555 예수부채 2,741 4,409 청정서귀포㈜ 대출채권 3,856 4,592 푸른김해지키미㈜ 대출채권 5,215 6,299 예수부채 2,146 4,457 기타부채 1 - 푸른아산지키미㈜ 대출채권 5,922 7,128 예수부채 3,650 4,024 기타부채 27 - 한국금융안전㈜ 예수부채 7,180 6,853 프레스토제7호사모투자합자회사 예수부채 52 17 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 예수부채 394 165 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 129 23 이음제칠호사모투자 합자회사 예수부채 8 59 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 예수부채 283 297 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 기타자산 - 284 토르사모투자 합자회사 예수부채 506 3,225 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 408 273 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 대출채권 23 24 예수부채 302 140 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 예수부채 291 531 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 예수부채 51 121 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 예수부채 316 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 예수부채 215 229 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 기타자산 112 130 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 예수부채 1,086 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 기타자산 - 29 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 예수부채 65 38 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 예수부채 49 51 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 예수부채 491 540 가이아바이오투자조합1호 예수부채 82 86 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 기타자산 - 64 예수부채 57 603 브이에스코너스톤신기술조합 예수부채 86 91 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 예수부채 871 1,332 기타부채 5 21 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 예수부채 1,856 242 컴퍼니케이 바이오펀드 예수부채 24 3,508 기타부채 - 4 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 예수부채 175 294 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 예수부채 21 24 인터베스트글로벌스케일업펀드 예수부채 2,321 843 기타부채 10 - 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 예수부채 2,336 1,639 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 예수부채 4,028 6,008 기타부채 - 1 IBK-KT디지털신산업투자조합 예수부채 5,091 7,995 기타부채 - 1 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 예수부채 158 267 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 예수부채 1,634 1,938 기타부채 3 21 비전 소부장 벤처투자조합 1호 예수부채 464 595 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 예수부채 133 206 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 예수부채 14 22 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 예수부채 125 145 기타부채 2 2 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 예수부채 1,879 789 코너스톤 혁신4호 신기술조합 예수부채 187 - 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 예수부채 3,402 325 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 예수부채 317 644 코너스톤 혁신6호 신기술조합 예수부채 4,059 389 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 기타자산 173 698 예수부채 1,587 1,062 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 예수부채 4,425 7,764 기타부채 - 14 지유소부장프로젝트일호조합 예수부채 365 450 에스세컨더리투자조합1호 예수부채 1,012 74 기타부채 3 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 예수부채 1,142 1,164 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 예수부채 21,905 7,400 기타부채 2 2 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 예수부채 3,048 5,005 기타부채 - 1 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 예수부채 3,300 - 기타부채 7 - 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 예수부채 317 463 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 기타자산 - 54 예수부채 1,934 1,810 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 예수부채 222 - 기타부채 5 - 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 예수부채 309 - 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 예수부채 2,715 - 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 예수부채 126 - 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 예수부채 186 - IBK-LB 스타트업펀드1호 예수부채 6,358 - 무림-오메가 신기술투자조합 2호 예수부채 327 - 노앤성장제11호사모투자 합자회사 예수부채 959 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 기타자산 - 28 예수부채 4,111 3,559 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 기타자산 - 18 예수부채 25 148 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 기타자산 232 162 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 기타자산 126 126 예수부채 252 864 IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 기타자산 33 - 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 기타자산 779 736 예수부채 4 7 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타자산 23 23 예수부채 472 587 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타자산 85 86 예수부채 4,505 6,779 기타부채 1 19 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 예수부채 - 161 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 기타자산 - 32 예수부채 131 144 끌림 IBKC 메디컬투자조합 기타자산 - 10 예수부채 7 228 기타부채 - 1 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 기타자산 - 6 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 기타자산 28 38 예수부채 197 383 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 예수부채 54 204 기타부채 72 72 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 기타자산 33 40 예수부채 651 898 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 기타자산 45 - 예수부채 556 4,166 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 기타자산 1 39 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 기타자산 25 25 예수부채 440 595 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 기타자산 63 63 예수부채 2,451 3,143 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 예수부채 4,604 872 기타부채 120 - 케이앤 세컨더리5호 투자조합 예수부채 284 150 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 기타자산 - 150 예수부채 8,381 4,183 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 기타자산 82 28 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 기타자산 - 20 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 기타부채 13 5 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 기타자산 - 13 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 기타부채 48 - 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 기타자산 - 21 예수부채 229 389 IBKC-비하이 1호 벤처조합 기타자산 - 22 예수부채 724 921 기타부채 2 9 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 53 165 기타부채 43 30 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 기타자산 - 36 예수부채 899 1,190 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 기타자산 - 132 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 기타자산 38 38 예수부채 2,500 1,688 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 예수부채 63 115 기타부채 64 21 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 264 976 기타부채 - 13 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 기타부채 3 83 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 기타자산 262 132 예수부채 4,048 564 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 예수부채 4,188 6,562 기타부채 125 76 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 기타자산 219 219 예수부채 4,794 15,771 기타부채 10 49 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 기타자산 - 27 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 기타부채 47 32 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 기타자산 - 9 예수부채 410 562 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 예수부채 10,256 18,789 기타부채 9 85 아이비케이씨다윈MICE투자조합 예수부채 553 562 기타부채 30 157 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 예수부채 1,410 1,415 기타부채 29 197 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 기타자산 - 1 예수부채 437 510 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술 사업투자조합 제1호 예수부채 1,892 - 기타부채 151 - 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 기타부채 12 - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호 예수부채 281 - 기타부채 31 - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재신기술사업투자조합 예수부채 38 - 기타부채 338 - 페트리코-IBKC 제일호 신기술사업투자조합 기타부채 35 - IBKS일자리DREAM투자조합 기타자산 - 246 예수부채 745 485 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 예수부채 2,711 33 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 기타자산 - 8 예수부채 67 121 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 기타자산 - 23 예수부채 85 110 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 기타자산 - 13 예수부채 164 239 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 기타자산 - 120 예수부채 378 499 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 기타자산 - 14 예수부채 402 500 IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 기타자산 - 18 예수부채 280 300 IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 기타자산 - 5 예수부채 150 160 NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 기타자산 - 8 예수부채 6,185 2,550 IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합 예수부채 302 - JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호 예수부채 173 - IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호 예수부채 207 - 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합 예수부채 3,920 - IBKS-DS-STI G.E.S조합 예수부채 100 - 주식회사 한강시네폴리스개발 대출채권 247,117 249,853 기타자산 2 2 기타부채 79 79 덕송내각고속화도로㈜ 대출채권 8 3 예수부채 456 3,866 기타부채 1 - 부산에코델타그린데이터센터 PFV 예수부채 101 - 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 대출채권 1,190 1,190 예수부채 1,711 1,748 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 대출채권 1,190 1,190 예수부채 1,757 1,771 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 대출채권 1,190 1,190 예수부채 1,738 1,772 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 대출채권 1,190 1,190 예수부채 1,763 1,817 기타부채 1 - 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 대출채권 1,190 1,190 예수부채 1,777 1,975 기타부채 1 - IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형] 기타자산 - 4 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 대출채권 - 1,490 예수부채 - 2,167 케이프 제이호 헬스케어투자조합 예수부채 - 127 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 기타자산 - 154 예수부채 - 15 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 기타자산 - 205 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 기타부채 - 20 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 예수부채 - 191 한국투자크레딧사모투자 합자회사 예수부채 - 769 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 기타자산 - 77 예수부채 - 211 NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 기타자산 - 19 라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역 (1) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 당분기말 관계기업 인천대교㈜ 113,782 80,500 (87,094) 107,188 전라선철도㈜ 50,931 49,052 (56,727) 43,256 청정상주㈜ 5,555 5,342 (6,218) 4,679 청정서귀포㈜ 4,592 4,411 (5,147) 3,856 푸른김해지키미㈜ 6,299 6,040 (7,124) 5,215 푸른아산지키미㈜ 7,128 6,840 (8,046) 5,922 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 24 195 (196) 23 주식회사 한강시네폴리스개발 249,853 - (2,736) 247,117 덕송내각고속화도로㈜ 3 29 (24) 8 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다. <전분기> 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 전분기말 관계기업 인천대교㈜ 128,148 - (11,099) 117,049 전라선철도㈜ 58,379 - (5,613) 52,766 청정상주㈜ 6,398 - (630) 5,768 청정서귀포㈜ 5,306 - (533) 4,773 푸른김해지키미㈜ 7,320 - (762) 6,558 푸른아산지키미㈜ 8,263 - (847) 7,416 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 32 267 (273) 26 주식회사 한강시네폴리스개발 239,948 9,916 - 249,864 덕송내각고속화도로㈜ 2 24 (24) 2 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다. (2) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 당분기말 관계기업 전라선철도(주) 3,470 - (150) 3,320 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. <전분기> 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 전분기말 관계기업 전라선철도(주) 3,620 - (150) 3,470 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. 마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정 당분기말 및 전기말 현재 지배기업이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 제공받은자 당분기말 전기말 관계기업 전라선철도㈜ 30,000 30,000 청정상주㈜ 4,000 4,000 푸른김해지키미㈜ 4,000 4,000 푸른아산지키미㈜ 4,500 4,500 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 37 36 덕송내각고속화도로㈜ 12 17 바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금당분기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기() 대손충당금 대손상각비(환입) 대손충당금 대손상각비(환입) 관계기업 인천대교㈜ 22 (2) 24 1 전라선철도㈜ 118 (15) 133 8 청정상주㈜ 14 (1) 15 1 청정서귀포㈜ 7 (2) 9 - 푸른김해지키미㈜ 15 (2) 17 - 푸른아산지키미㈜ 17 (2) 19 1 주식회사 한강시네폴리스개발 3,276 (6) 3,282 2,583 덕송내각고속화도로㈜ 2 1 1 (2) () 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전분기 금액입니다. 사. 지급보증 및 담보제공당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있거나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공내역은 없습니다. 아. 주요 경영진에 대한 보상 당분기 및 전분기 중 지배기업이 주요경영진(1)에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 단기종업원급여(2) 1,160 3,480 1,117 3,356 퇴직급여 - - - 94 합 계 1,160 3,480 1,117 3,450 (1) 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다.(2) 상기 단기종업원 급여 외에 국책은행 경영평가 결과에 따라 지급된 업적성과금은 당분기 600 백만원(전분기 781백만원)입니다. 41. 부문정보 연결실체의 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 연결실체의 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되어지고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다. 경영상의 목적으로 연결실체는 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다. ① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을상대로 수신 및 여신을 제공하고 PB 영업을 전개하고 있습니다. ② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다. 연결실체는 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터링하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이, 연결재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 연결실체전체의 자금조달과 법인세는 연결실체 차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다. 가. 당분기 및 전분기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말 및 당분기> 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기타 조정 합 계 부문별자산 44,667,545 252,912,291 88,306,152 18,027,204 53,436,325 1,024,748 458,374,265 부문별부채 44,634,218 252,679,667 85,192,544 17,966,229 24,975,193 (801,348) 424,646,503 이자수익 3,213,981 11,055,190 3,223,069 1,720,658 (4,883,012) (90,569) 14,239,317 이자비용 2,063,459 7,189,902 3,601,787 1,519,141 (5,754,192) (290,265) 8,329,832 순이자수익 1,150,522 3,865,288 (378,718) 201,517 871,180 199,696 5,909,485 수수료수익 139,260 222,894 1,174 88,776 211,385 (11,779) 651,710 수수료비용 5,907 5,216 9,756 431 58,782 222,991 303,083 순수수료이익 133,353 217,678 (8,582) 88,345 152,603 (234,770) 348,627 금융자산손상차손 161,776 899,212 2,678 (6,931) 147,918 54,374 1,259,027 분기순손익 378,357 2,230,205 (267,510) 345,453 (449,218) (39,562) 2,197,725 <전기말 및 전분기> 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기타 조정 합 계 부문별자산 43,798,786 243,497,727 98,199,053 17,090,753 45,970,686 (129,726) 448,427,279 부문별부채 43,770,555 243,253,701 94,921,111 17,015,698 20,209,505 (2,560,052) 416,610,518 이자수익 3,027,889 10,663,541 2,806,067 1,638,774 (4,489,538) (84,303) 13,562,430 이자비용 1,828,775 6,676,749 3,252,177 1,422,540 (5,244,696) (271,013) 7,664,532 순이자손익 1,199,114 3,986,792 (446,110) 216,234 755,158 186,710 5,897,898 수수료수익 138,269 220,988 1,056 77,661 210,139 (4,077) 644,036 수수료비용 4,877 4,109 8,950 428 40,844 208,106 267,314 순수수료손익 133,392 216,879 (7,894) 77,233 169,295 (212,183) 376,722 금융자산 손상차손 119,831 667,182 4,546 18,023 784,655 (33,866) 1,560,371 분기순손익 436,403 2,421,331 (330,615) 341,777 (668,030) (78,911) 2,121,955 () 부문별자산 및 부문별부채는 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 또한, 부문 간 내부거래는 연결 시 제거하였습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합계 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 비유동자산 2,658,525 2,512,456 127,473 114,881 2,785,998 2,627,337 이자수익 13,632,093 13,031,352 607,224 531,078 14,239,317 13,562,430 수수료수익 622,957 614,092 28,753 29,944 651,710 644,036 () 비유동자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 다. 당분기 및 전분기 중 은행 수익의 10%이상을 차지하는 단일의 다른 고객은 없습니다.42. 비지배지분에 대한 정보당분기 및 전분기 중 연결실체에 포함된 비지배지분이 중요한 종속기업의 분기손익 및 자본 중 비지배지분에 배분된 분기순손익 및 누적비지배지분은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 비지배지분율(%) 기초누적비지배지분 비지배지분에배분된 분기순손익 비지배지분에배분된 배당금 기 타 당분기말누적비지배지분 아이비케이투자증권㈜( 1) 12.22 131,277 5,731 (2,284) 100,020 234,744 ㈜아이비케이시스템(2) 44.37 2,171 673 (69) - 2,775 IBK인도네시아은행(3) 7.43 26,728 976 - 4,031 31,735 합 계 160,176 7,380 (2,353) 104,051 269,254 (1) 당분기말 현재 아이비케이투자증권(주)이 발행한 신종자본증권 99,977백만원을 비지배지분으로 인식하고 있으며, 당분기 중 아이비케이투자증권(주)이 발행한 신종자본증권 배당에 해당하는 금액 1,281백만원을 비지배지분순손익에 배분하였습니다.(2) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 21.15% 입니다. (3) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 7.38% 입니다. <전분기> 구 분 비지배지분율(%) 기초누적비지배지분 비지배지분에배분된 분기순손익 비지배지분에배분된 배당금 기 타 전분기말누적비지배지분 아이비케이투자증권㈜ 12.22 128,834 7,653 (1,157) (225) 135,105 ㈜아이비케이시스템(1) 44.37 4,494 477 (93) - 4,878 IBK인도네시아은행(2) 8.76 25,636 1,133 - 2,267 29,036 주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사 - 3,140 - - (3,140) - 합 계 162,104 9,263 (1,250) (1,098) 169,019 (1) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 26.60%입니다. (2) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 8.69%입니다. 비지배지분이 연결실체에 중요한 종속기업의 내부거래 제거전 요약 재무정보는 주석2.1 '(2) 연결대상 종속기업의 주요 재무정보'에서 설명하고 있으며 비지배지분과의 거래로 인해 연결실체에게 귀속될 자본에의 영향은 없습니다. 43. 현금흐름표 가. 당분기 및 전분기 중 비용 및 수익의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품 평가손실 2,093,766 2,492,017 당기손익인식지정금융상품 평가손실 40,916 28,717 당기손익금융자산 매매손실 112,622 103,410 기타포괄손익금융자산 매매손실 19,520 4,572 기타포괄손익금융자산손상차손 4,588 6,049 상각후원가유가증권손상차손 - 1,487 대출채권대손충당금전입액 1,257,163 1,545,548 위험회피회계관련 평가손실 111,613 150,499 위험회피회계관련 거래손실 16,663 12,702 관계기업투자 처분손실 1,475 3,287 이자비용 8,329,832 7,664,532 법인세비용 738,910 704,105 감가상각비(유형자산 및 투자부동산) 167,749 160,589 유형자산 처분손실 39 208 유형자산 폐기손실 88 96 무형자산 상각비 53,683 52,400 무형자산 처분손실 41 74 리스기타손실 838 319 보험서비스비용 41,461 39,357 퇴직급여 91,197 70,138 기타금융자산대손충당금전입액 - 7,287 충당부채전입액 35,823 43,239 금융보증계약부채전입액 - 11,011 관계기업투자 평가이익 (58,609) (117,404) 관계기업투자 평가손실 15,230 16,756 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환산이익 (256,511) (291,842) 당기손익금융상품 평가이익 (2,294,061) (2,698,734) 당기손익인식지정금융상품 평가이익 (10,869) (24,095) 당기손익인식금융자산 매매이익 (166,849) (264,356) 기타포괄손익금융자산 매매이익 (75,490) (54,473) 상각후원가유가증권손상차손 환입 (178) - 위험회피회계 관련 평가이익 (117,385) (91,002) 위험회피회계 관련 거래이익 (2,452) (5,859) 관계기업투자 처분이익 (2,858) (2,076) 이자수익 (14,239,317) (13,562,430) 배당금수익 (261,781) (230,483) 유형자산 처분이익 (135) (114) 유형자산 보상이익 (309) - 무형자산 처분이익 (809) (331) 리스기타이익 (8,717) (8,176) 보험수익 (69,278) (62,500) 기타금융자산대손충당금환입액 (2,546) - 금융보증계약부채환입액 (20,895) - 충당부채 환입액 (34,911) (5,676) 재무활동으로 인한 기타손익 434,811 848,040 합 계 (4,055,932) (3,453,112) 나. 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품의 변동 (2,426,320) (1,708,600) 당기손익인식지정금융상품의 변동 6,923 24,806 대출채권의 변동 (15,064,944) (15,683,610) 예치금의 변동 147,308 1,413,241 기타자산 변동 (2,858,105) (2,727,556) 예수부채의 변동 (5,163,399) (5,826,866) 충당부채 변동 (183,721) (3,226) 퇴직금의 지급 255 (93) 사외적립자산의 납입 (19,736) (52,583) 보험부채의 변동 420,494 (122,070) 기타부채 변동 3,249,850 3,676,795 합 계 (21,891,395) (21,009,762) 다. 당분기말 및 전기말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 통화및타점권 1,019,719 762,093 외국통화 348,519 353,310 예치금 13,835,514 27,218,189 합 계 15,203,752 28,333,592 차감: 사용제한예치금 등 (1,475,001) (1,622,310) 현금흐름표상 현금 및 현금성자산 13,728,751 26,711,282 라. 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 투자부동산에서 유형자산으로 대체 1,903 1,047 대출채권의 상각 731,624 648,062 사용권자산의 취득 및 처분 (117,048) (92,967) 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 (31,162) 68,177 기타포괄손익채무증권평가손익 308,320 73,387 기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과 (69,326) (35,475) 외환차이 59,135 98,592 해외사업장순투자위험회피 평가손익 (16,034) (40,333) 해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 4,233 10,232 기타포괄손익지분증권 실현손익의 이익잉여금 재분류 (239) (31) 기타포괄손익지분증권평가손익 237,296 (63,558) 기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과 (62,864) 16,973 보험금융손익 변동 (78,551) 208,303 보험금융손익에 대한 법인세효과 18,145 (48,114) 당기손익지정금융부채평가손익 (54) 88 당기손익지정금융부채평가손익에 대한 법인세효과 14 (23) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - (1,811) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동에 대한 법인세효과 - 478 현금흐름위험회피 평가손익 (13,655) 3,651 현금흐름위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 3,606 (964) 순확정급여부채 재측정요소 (17,706) (19,676) 순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과 4,668 5,329 신종자본증권 상환손실의 이익잉여금으로 대체 (309) (40,627) 마. 당분기 및 전분기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 당분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계평가손익 기 타 차입부채 41,239,201 5,426,217 118 - 123,305 46,788,841 사채 181,991,789 3,106,779 15,916 66,170 321,841 185,502,495 리스부채 140,516 (63,574) 　- 　 - 85,590 162,532 합 계 223,371,506 8,469,422 16,034 66,170 530,736 232,453,868 <전분기> 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 전분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계평가손익 기 타 차입부채 49,423,444 (4,215,696) (510) - 344,883 45,552,121 사채 166,476,705 11,622,287 40,843 (13,136) 588,921 178,715,620 리스부채 145,886 (45,199) - - 41,282 141,969 합 계 216,046,035 7,361,392 40,333 (13,136) 975,086 224,409,710 4. 재무제표 4-1. 재무상태표 재무상태표 제 64 기 3분기말 2024.09.30 현재 제 63 기말 2023.12.31 현재 (단위 : 백만원) 자산 　　 　현금및예치금 13,089,011 25,800,403 　당기손익금융자산 13,271,041 11,625,071 　기타포괄손익금융자산 26,062,918 23,345,723 　상각후원가유가증권 33,020,162 34,409,613 　상각후원가대출채권 312,149,780 298,346,224 　위험회피회계파생상품자산 87,352 74,817 　종속기업, 관계기업투자 3,446,818 3,332,786 　투자부동산 67,806 63,909 　유형자산 2,303,473 2,199,353 　무형자산 197,956 172,088 　순확정급여자산 77,812 163,272 　이연법인세자산 2,541 2,483 　기타자산 15,382,993 13,159,538 　자산총계 419,159,663 412,695,280 부채와 자본 　　 　부채 　　 　　당기손익금융부채 1,579,294 1,706,753 　　예수부채 142,785,251 148,542,549 　　차입부채 39,694,096 36,294,445 　　사채 176,418,650 172,850,616 　　위험회피회계파생상품부채 149,456 201,714 　　충당부채 815,608 994,874 　　이연법인세부채 438,886 284,933 　　기타부채 26,228,546 22,334,944 　　부채총계 388,109,787 383,210,828 　자본 　　 　　자본금 4,211,365 4,211,365 　　신종자본증권 4,313,231 4,133,457 　　자본잉여금 1,161,597 1,161,597 　　자본조정 (275) (309) 　　기타포괄손익누계액 861,855 561,101 　　이익잉여금 20,502,103 19,417,241 　　　대손준비금 기 적립액 3,155,910 3,098,079 　　　대손준비금 적립예정금액 210,507 57,831 　　자본총계 31,049,876 29,484,452 　부채와자본총계 419,159,663 412,695,280 　 제 64 기 3분기말 제 63 기말 ※ 신탁계정 재무상태표 제64기 3분기말 2024.09.30 현재 제63기말 2023.12.31 현재 제62기말 2022.12.31 현재 (단위 : 백만원) 과 목 제64(당)기 3분기말 제63(전)기말 제62(전전)기말 < 자 산 > - - Ⅰ.현금 예치금 19,760,470 19,559,069 20,164,475 Ⅱ.유가증권 6,856,200 5,830,344 6,949,161 1.지분증권 18,393 19,211 18,226 2.채무증권 2,471,230 2,436,767 2,190,313 3.외화증권 582,451 447,733 590,020 4.매입어음 546,755 655,170 2,388,916 5.수익증권 1,953,248 1,342,505 1,143,564 6.파생결합증권 1,234,112 898,958 588,122 7.기타 증권 50,011 30,000 30,000 Ⅲ.금전채권 17,809,234 14,312,434 10,511,384 1.대출금 12,598 14,953 14,829 2.사모사채 - - - 3.콜론　 - - - 4.환매조건부매수 14,561,300 13,957,800 10,115,700 5.기타 3,235,336 339,681 380,855 Ⅳ.실물자산 25,617 25,365 27,014 Ⅴ.기타자산 5,281,871 5,304,103 2,355,083 1.미수금 5 5,444 2,950 2.미수수익 434,279 387,389 188,170 3.선급비용　 641 583 985 4.고유계정대 4,846,946 4,910,687 2,162,978 VI.현재가치할인차금(-) - - - VII.채권평가충당금(-) 952 952 511 1.대출채권평가충당금(-) - - - 2.매입어음평가충당금(-) 41 41 21 3.기타채권평가충당금(-) 911 911 490 자 산 총 계 49,732,440 45,030,363 40,006,606 < 부 채 > Ⅰ.금전신탁 44,997,120 43,694,239 38,922,174 1.불특정금전신탁합동운용 58 59 59 2.적립식목적신탁합동운용 1,066 1,069 1,074 3.가계금전신탁합동운용 3,402 3,390 3,457 4.개발금전신탁합동운용 - - - 5.노후생활연금신탁합동운용 239 310 359 6.기업금전신탁합동운용 56 57 56 7.국민주신탁합동운용 1,263 1,239 1,250 8.개인연금신탁합동운용 194,608 206,835 222,274 9.가계장기신탁합동운용 1,418 1,508 1,489 10.근로자우대신탁합동운용 488 485 491 11.신종적립신탁합동운용 886 1,828 1,827 12.특정금전신탁 19,693,493 18,762,250 16,309,333 13.단위금전신탁합동운용 - - - 14.추가금전신탁 85 85 90 15.퇴직신탁운용 6,604 6,618 6,312 16.부동산투자신탁 - - - 17.신개인연금신탁합동운용 4,073 4,224 4,737 18.신노후생활연금신탁합동운용 504 506 634 19.신근로자우대신탁합동운용 - - - 20.연금신탁 246,371 248,981 250,850 21.퇴직연금신탁 24,842,506 24,454,795 22,117,882 Ⅱ.재산신탁 3,245,344 350,687 387,705 1.유가증권의 신탁 - - - 2.금전채권의 신탁 3,245,173 350,687 387,705 3.동산 부동산의 신탁 171 - - Ⅲ.공익신탁 - - - Ⅳ.차입금 - - - Ⅴ.기타부채 1,462,023 957,670 669,197 1.가수금 35 35 35 2.미지급금 12,823 1,379 257 3.선수수익 682 1,135 5,034 4.미지급신탁보수 65,946 56,154 49,309 5.미지급신탁이익 1,382,457 898,886 614,477 6.미지급비용 80 81 85 7.기타잡부채 - - - 8.신탁본지점 - - - Ⅵ.특별유보금 27,953 27,767 27,530 부 채 총 계 49,732,440 45,030,363 40,006,606 4-2. 포괄손익계산서 포괄손익계산서 제 64 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지 제 63 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 (단위 : 백만원) 순이자손익 1,804,802 5,446,981 1,861,347 5,595,733 　이자수익 4,310,166 13,004,711 4,301,497 12,431,420 　　당기손익금융자산 이자수익 39,343 109,699 29,936 71,141 　　기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 4,270,823 12,895,012 4,271,561 12,360,279 　이자비용 (2,505,364) (7,557,730) (2,440,150) (6,835,687) 순수수료손익 87,046 257,505 94,404 251,733 　수수료수익 170,356 519,528 171,272 493,952 　수수료비용 (83,310) (262,023) (76,868) (242,219) 당기손익금융상품 관련 순손익 210,670 176,678 20,148 166,140 위험회피회계 관련 순손익 21,196 16,786 (7,593) (747) 상각후원가금융자산 처분손익 35,383 111,844 67,249 138,575 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 30,425 110,166 13,788 109,873 외환거래손익 (785) 187,740 70,343 170,270 총영업이익 2,188,737 6,307,700 2,119,686 6,431,577 금융자산 손상차손 (411,426) (1,169,849) (436,814) (1,489,907) 순영업이익 1,777,311 5,137,851 1,682,872 4,941,670 일반관리비 (605,240) (1,945,434) (574,908) (1,881,343) 기타영업수익 57,847 176,337 38,368 112,459 기타영업비용 (222,552) (669,097) (233,309) (706,007) 영업이익 1,007,366 2,699,657 913,023 2,466,779 영업외손익 (9,847) (34,365) 14,899 56,865 법인세차감전순이익 997,519 2,665,292 927,922 2,523,644 법인세비용 (261,784) (670,731) (239,458) (634,765) 분기순이익 735,735 1,994,561 688,464 1,888,879 대손준비금 반영 후 조정이익 707,502 1,784,054 739,404 1,880,028 법인세비용차감 후 분기기타포괄손익 241,699 300,929 2,474 29,791 　당기손익으로 재분류되지 않는 항목 　　　　 　　기타포괄손익지분증권 평가손익변동 166,054 175,079 32,009 (34,988) 　　순확정급여부채(자산)의 재측정요소 (4,168) (12,885) (3,729) (14,222) 　후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 　　　　 　　기타포괄손익채무증권 평가손익변동 95,420 131,335 (31,675) 57,979 　　외환차이 (31,914) 14,756 13,535 39,346 　　해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 16,307 (7,356) (7,666) (18,324) 분기총포괄이익 977,434 2,295,490 690,938 1,918,670 주당이익 　　　　 　기본주당이익 (단위 : 원) 870.0 2,345.0 816.0 2,232.0 　희석주당이익 (단위 : 원) 870.0 2,345.0 816.0 2,232.0 　 제 64 기 3분기 제 63 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 ※ 신탁계정 포괄손익계산서 제64기 3분기 2024.01.01 부터 2024.9.30 까지 제63기 3분기 2023.01.01 부터 2023.9.30 까지 제62기 3분기 2022.01.01 부터 2022.9.30 까지 (단위 : 백만원) 과 목 제64(당)기 3분기 제63(전)기 3분기 제62(전전)기 3분기 < 수 익 > 　 Ⅰ.예치금이자 492,418 558,589 209,925 Ⅱ.증권이자 78,278 100,301 57,748 1.국채이자 9,173 8,105 1,537 2.지방채이자 - - - 3.특수채이자 - - - 4.금융채이자 10,806 3,502 1,233 5.사채이자 34,571 48,202 37,136 6.외화증권이자 - - - 7.매입어음이자 14,600 35,158 10,080 8.수익증권이자 - - - 9.파생결합증권이자 - - - 10.기타증권이자 9,128 5,334 7,762 Ⅲ.금전채권이자 473,738 414,798 144,070 1.대출금이자 404 350 306 2.사모사채이자 - - - 3.콜론이자　　 - - - 4.환매조건부매수 473,334 414,448 143,764 5.기타 - - - Ⅳ.배당금수익 18 21 16 Ⅴ.증권매매이익 82,279 14,877 13,291 VI.증권평가이익 1,851 1,597 20 VII.증권상환이익 29,811 11,158 684 Ⅷ.수수료수익 336 123 152 Ⅸ.기타수익 60,747 78,555 125,806 Ⅹ.실물자산수익 2,078 1,392 1,418 XI.고유계정대이자 127,967 53,318 17,607 XII.특별유보금환입 - - - XIIl.채권평가충당금환입 - 209 692 수 익 총 계 1,349,521 1,234,938 571,429 < 비 용 > Ⅰ.금전신탁이익 1,169,014 1,037,659 322,481 1.불특정금전신탁이익 1 1 1 　 2.적립식목적신탁이익 37 29 10 　 3.가계금전신탁이익 112 100 84 　 4.개발신탁이익 - - - 　 5.노후생활연금신탁이익 7 11 4 　 6.기업금전신탁이익 1 1 - 　 7.국민주신탁이익 30 29 11 　 8.개인연금신탁이익 4,220 2,518 2,619 　 9.가계장기신탁이익 34 30 53 　 10.근로자우대신탁이익 12 15 7 　 11.신종적립신탁이익 27 40 86 　 12.특정금전신탁이익 582,069 531,204 193,078 　 13.단위금전신탁이익 - - - 　 14.추가금전신탁이익 4 4 - 　 15.퇴직신탁이익 289 268 128 　 16.부동산투자신탁이익 - - - 　 17.신개인연금신탁이익 174 189 84 　 18.신노후생활연금신탁이익 35 52 41 　 19.신근로자우대신탁이익 - - - 　 20.연금신탁이익 10,051 8,841 (3,083) 　 21.퇴직연금신탁이익 571,911 494,327 129,358 Ⅱ.재산신탁이익 423 306 90 1.유가증권신탁이익 - - - 2.금전채권신탁이익 423 306 90 3.동산 부동산신탁이익 - - - Ⅲ.공익신탁이익 - - - Ⅳ.차입금이자 - - - Ⅴ.증권매매손실 11,191 25,503 28,233 Ⅵ.증권평가손실 212 43 3,556 Ⅶ.증권상환손실 1,404 4,011 5,086 Ⅷ.지급수수료 3,108 2,578 1,456 Ⅸ.기금출연료 593 614 640 1.신용보증기금출연금 3 3 3 2.신탁보험료 590 611 637 Ⅹ.세금과공과 5 6 5 XI.신탁보수 105,625 97,056 88,812 XII.기타비용 57,650 66,982 120,891 XIII.특별유보금전입 185 180 179 XIV.채권평가충당금전입 111 - - 비 용 총 계 1,349,521 1,234,938 571,429 4-3. 자본변동표 자본변동표 제 64 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지 제 63 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 (단위 : 백만원) 2023.01.01 (기초자본) 4,211,365 3,614,677 1,161,597 (40,627) 316,617 17,960,000 27,223,629 자본의 변동 　　　　　　　 　포괄손익 　　　　　　　 　　분기총포괄이익 0 0 0 0 29,768 1,888,902 1,918,670 　　분기순이익 0 0 0 0 0 1,888,879 1,888,879 　　기타포괄손익 　　　　　　　 　　　기타포괄손익 0 0 0 0 29,768 23 29,791 　　　기타포괄손익채무증권 평가손익 0 0 0 0 57,979 0 57,979 　　　외환차이 0 0 0 0 39,346 0 39,346 　　　해외사업장순투자위험회피 평가손익 0 0 0 0 (18,324) 0 (18,324) 　　　기타포괄손익지분증권 평가손익 0 0 0 0 (34,988) 0 (34,988) 　　　기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체 0 0 0 0 (23) 23 0 　　　순확정급여자산 재측정요소 0 0 0 0 (14,222) 0 (14,222) 　소유주와의 거래 등 　　　　　　　 　　소유주와의 거래 등 0 319,460 0 40,318 0 (915,016) (555,238) 　　현금배당 0 0 0 0 0 (765,529) (765,529) 　　신종자본증권 분배금 0 0 0 0 0 (108,860) (108,860) 　　신종자본증권 발행 0 599,040 0 0 0 0 599,040 　　신종자본증권 상환 0 (279,580) 0 (309) 0 0 (279,889) 　　기타 0 0 0 40,627 0 (40,627) 0 　자본 증가(감소) 합계 0 319,460 0 40,318 29,768 973,886 1,363,432 2023.09.30 (분기말자본) 4,211,365 3,934,137 1,161,597 (309) 346,385 18,933,886 28,587,061 2024.01.01 (기초자본) 4,211,365 4,133,457 1,161,597 (309) 561,101 19,417,241 29,484,452 자본의 변동 　　　　　　　 　포괄손익 　　　　　　　 　　분기총포괄이익 0 0 0 0 300,754 1,994,736 2,295,490 　　분기순이익 0 0 0 0 0 1,994,561 1,994,561 　　기타포괄손익 　　　　　　　 　　　기타포괄손익 0 0 0 0 300,754 175 300,929 　　　기타포괄손익채무증권 평가손익 0 0 0 0 131,335 0 131,335 　　　외환차이 0 0 0 0 14,756 0 14,756 　　　해외사업장순투자위험회피 평가손익 0 0 0 0 (7,356) 0 (7,356) 　　　기타포괄손익지분증권 평가손익 0 0 0 0 175,079 0 175,079 　　　기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체 0 0 0 0 (175) 175 0 　　　순확정급여자산 재측정요소 0 0 0 0 (12,885) 0 (12,885) 　소유주와의 거래 등 　　　　　　　 　　소유주와의 거래 등 0 179,774 0 34 0 (909,874) (730,066) 　　현금배당 0 0 0 0 0 (784,667) (784,667) 　　신종자본증권 분배금 0 0 0 0 0 (124,898) (124,898) 　　신종자본증권 발행 0 399,400 0 0 0 0 399,400 　　신종자본증권 상환 0 (219,626) 0 (275) 0 0 (219,901) 　　기타 0 0 0 309 0 (309) 0 　자본 증가(감소) 합계 0 179,774 0 34 300,754 1,084,862 1,565,424 2024.09.30 (분기말자본) 4,211,365 4,313,231 1,161,597 (275) 861,855 20,502,103 31,049,876 　 자본 자본금 신종자본증권 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 자본 합계 4-4. 현금흐름표 현금흐름표 제 64 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지 제 63 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 (단위 : 백만원) 영업활동현금흐름 　　 　영업활동으로 인한 순현금흐름 (16,106,330) (14,723,382) 　　분기순이익 1,994,561 1,888,879 　　비용 및 수익의 조정 (3,595,529) (3,067,277) 　　영업활동으로 인한 자산 부채의 변동 (20,150,697) (19,317,004) 　　이자의 수취 13,104,778 11,998,552 　　이자의 지급 (7,021,110) (5,568,817) 　　배당금 수입 221,439 229,831 　　법인세 납부 (659,772) (887,546) 투자활동현금흐름 　　 　투자활동으로 인한 순현금흐름 (2,351,101) (114,103) 　　당기손익금융자산 증가 (38,382,535) (31,566,277) 　　당기손익금융자산 감소 37,187,814 30,463,772 　　기타포괄손익금융자산 증가 (23,320,917) (21,289,489) 　　기타포괄손익금융자산 감소 21,110,472 19,250,210 　　상각후원가유가증권 증가 (7,566,773) (8,609,073) 　　상각후원가유가증권 감소 8,955,524 11,881,266 　　종속기업투자의 처분 31,784 25,187 　　관계기업투자의 처분 35,969 27,204 　　종속기업투자의 취득 (45,555) (48,859) 　　관계기업투자의 취득 (133,259) (66,300) 　　투자부동산 및 유형자산의 처분 284 154 　　투자부동산 및 유형자산의 취득 (153,032) (115,111) 　　무형자산의 처분 1,715 2,528 　　무형자산의 취득 (72,592) (69,315) 재무활동현금흐름 　　 　재무활동으로 인한 순현금흐름 5,651,497 4,370,319 　　차입부채의 순증가 3,260,510 (5,640,232) 　　사채의 증가 150,145,830 150,191,852 　　사채의 감소 (146,975,238) (139,593,596) 　　리스부채의 상환 (49,364) (32,871) 　　신종자본증권 발행 399,400 599,040 　　신종자본증권 상환 (219,901) (279,889) 　　신종자본증권 분배금 (125,073) (108,456) 　　배당금 지급 (784,667) (765,529) 환율변동효과 반영전 현금 및 현금성자산의 증가(감소) (12,805,934) (10,467,166) 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 　　 　외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 246,406 266,483 현금 및 현금성자산의 증가(감소) (12,559,528) (10,200,683) 기초의 현금 및 현금성자산 24,901,335 21,386,857 분기말의 현금 및 현금성자산 12,341,807 11,186,174 　 제 64 기 3분기 제 63 기 3분기 5. 재무제표 주석 제64기 3분기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 9월 30일 까지 제63기 3분기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 9월 30일 까지 중소기업은행 1. 일반적 사항 중소기업은행(이하 "은행")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 11월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 은행은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(Global Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(LuxembourgStock Exchange)에 상장하였으며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다. 당분기말 현재 은행의 납입자본금은 보통주자본금 39,871억원 및 우선주자본금 2,242억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수(우선주 포함)의 59.50%를 소유하고 있습니다. 당분기말 현재 은행의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 596개의 지점 및 33개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 2개의 사무소를 운영하고 있습니다. 2. 중요한 회계정책 2.1 재무제표 작성기준 은행의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 은행의 2024년 9월 30일로 종료하는 9개월 보고기간에 대한 요약분기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구하는 정보에 비해 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간 말 발생한 은행의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 이 요약분기재무제표는 보고기간말인 2024년 9월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. (1) 은행이 채택한 제ㆍ개정 기준서은행은 2024년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.1) 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류, 약정사항이 있는 비유동부채보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 또한, 기업이 보고기간말 후에 준수해야하는 약정은 보고기간 말에 해당 부채의 분류에 영향을 미치지 않으며, 보고기간 이후 12개월 이내 약정사항을 준수해야하는 부채가 보고기간말 현재 비유동부채로 분류된 경우 보고기간 이후 12개월 이내 부채가 상환될 수 있는 위험에 관한 정보를 공시해야 합니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. 2) 기준서 제1007호 '현금흐름표', 제1107호 '금융상품:공시' 개정 - 공급자금융약정 공급자금융약정의 특징을 기술하고 그러한 약정에 대한 추가 공시를 요구하는 기준서 제1007호 '현금흐름표', 제1107호 '금융상품:공시'가 개정되었습니다. 동 개정사항은 공급자금융약정이 기업의 부채와 현금흐름 및 유동성위험에 미치는 영향을 재무제표 이용자가 이해할 수 있도록 도움을 주기 위한 것입니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. 3) 기준서 제1116호 '리스' 개정 - 판매후리스에서 발생하는 리스부채 동 개정사항은 판매자-리스이용자가 판매후리스 거래에서 생기는 리스부채 측정 시,계속 보유하는 사용권에 대해서는 어떠한 차손익도 인식하지 않는다는 요구사항을 명확히 하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. 4) 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 가상자산 공시동 개정사항은 가상자산 관련 거래에 대해 다른 기준서에서 요구하는 공시요구사항에 추가하여, 가상자산을 보유하는 경우, 가상자산을 고객을 대신하여 보유하는경우,가상자산을 발행하는 경우로 각각 구분하여 각 경우별로 공시해야 할 사항을 규정합니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. (2) 은행이 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 은행이 제정 또는 공표됐으나 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서는 다음과 같습니다.1) 기준서 제1021호 '환율변동효과' - 교환가능성 결여 동 개정사항은 회계목적상 다른 통화와 교환이 가능하다고 보는 상황에 대해 정의하고, 다른 통화와의 교환가능성 평가, 교환가능성이 결여된 경우 사용할 현물환율 추정 및 공시 요구사항을 명확히 합니다. 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 측정일에 현물환율을 추정해야 하며, 관측 가능한 환율을 조정 없이 사용하거나 다른 추정기법을 사용하도록 하고 있습니다. 동 개정사항은 2025년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 전진적용하며, 재무제표에 미치는 영향은 중요하지 않을 것으로 예상됩니다. 2.2 회계정책요약분기재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2.1(1)에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 2.2.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. 3. 중요한 회계추정 및 가정 은행은 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다. 은행은 당분기말 현재 합리적인 정보를 기초로 미래 경기 불확실성 등을 고려하여 기대신용손실을 측정하고 손실충당금에 반영하고 있습니다. 은행은 이러한 미래 경기 불확실성이 재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정에 미치는 영향에 대해지속적으로 검토할 예정입니다. 요약분기재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및가정과 동일합니다. 4. 당기손익금융자산 및 부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 562,831 503,567 수익증권 등 7,378,960 6,078,737 국채 및 공채 783,812 875,608 금융채 2,476,185 1,977,887 기업이 발행한 원화채무증권 281,599 199,822 기업이 발행한 외화채무증권 115,162 151,161 자산담보부 채무증권 20,093 39,922 소 계 11,618,642 9,826,704 파생상품 1,555,219 1,691,310 대출채권 97,180 107,057 합 계 13,271,041 11,625,071 나. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 573,471 - 562,831 수익증권 등() - 7,109,992 - 7,378,960 국채 및 공채 775,900 779,038 779,726 783,812 금융채 2,490,000 2,472,598 2,472,093 2,476,185 기업이 발행한 원화채무증권 280,000 280,649 280,458 281,599 기업이 발행한 외화채무증권 112,922 112,230 112,307 115,162 자산담보부 채무증권 20,000 20,068 20,052 20,093 합 계 3,678,822 11,348,046 3,664,636 11,618,642 () 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가액은 1,580,736백만원 및 1,598,688백만원입니다. <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 515,189 - 503,567 수익증권 등() - 5,865,643 - 6,078,737 국채 및 공채 860,000 859,529 859,415 875,608 금융채 1,980,000 1,972,578 1,972,771 1,977,887 기업이 발행한 원화채무증권 200,000 199,377 199,613 199,822 기업이 발행한 외화채무증권 148,934 148,514 148,612 151,161 자산담보부 채무증권 40,000 39,845 39,897 39,922 합 계 3,228,934 9,600,675 3,220,308 9,826,704 () 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가액은 1,265,251백만원 및 1,284,827백만원입니다. 다. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 만기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 파생상품 2024-10-02~ 2038-11-29 - 49,630,261 - 1,579,294 <전기말> 구 분 만기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 파생상품 2024-01-02 ~ 2038-11-29 - 51,610,310 - 1,706,753 라. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선물 - - 801,047 387 479 이자율스왑 33,463 31,262 31,663,910 115,791 157,048 매입이자율옵션 6,847 - 180,000 - 1,374 매도이자율옵션 - 7,622 250,000 1,946 - 소 계 40,310 38,884 32,894,957 118,124 158,901 통화 관련 통화선도 754,538 770,591 67,175,190 755,888 769,938 통화선물 - - 1,843 4 - 통화스왑 752,522 769,547 28,941,954 415,550 402,568 소 계 1,507,060 1,540,138 96,118,987 1,171,442 1,172,506 주식 관련 주식선물 - - 1,826 3 13 매입주식옵션 7,849 - 37,523 65 - 매도주식옵션 - - 1,930 - - 매도주가지수옵션 - 272 21,388 283 10 소 계 7,849 272 62,667 351 23 합 계 1,555,219 1,579,294 129,076,611 1,289,917 1,331,430 <전기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 3,864 3,858 55,274 2,375 2,375 이자율선물 - - 722,341 - - 이자율스왑 48,232 52,172 24,678,117 47,317 44,107 매입이자율옵션 9,274 - 200,000 377 1,634 매도이자율옵션 - 9,568 250,000 1,854 548 소 계 61,370 65,598 25,905,732 51,923 48,664 통화 관련 통화선도 714,175 674,581 68,540,515 618,900 571,279 통화선물 - - 7,137 - - 통화스왑 911,523 965,826 34,395,432 398,447 377,570 소 계 1,625,698 1,640,407 102,943,084 1,017,347 948,849 주식 관련 주식선물 - - 1,360 - - 매입주식옵션 4,235 - 20,353 - 15,278 매입주가지수옵션 7 - 1,750 - - 매도주가지수옵션 - 748 25,133 259 333 소 계 4,242 748 48,596 259 15,611 합 계 1,691,310 1,706,753 128,897,412 1,069,529 1,013,124 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 마. 은행은 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련하여 당분기 및 전분기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 없습니다.바. 당분기말 현재 파생상품의 공정가치 평가시 매입/매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위하여 각각 매입/매도호가평가조정금 407백만원(전기말: 705백만원) 및 신용위험조정금 1,087백만원(전기말: 1,281백만원)을 계상하였습니다. 사. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 없습니다. 5. 기타포괄손익금융자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 등 1,560,627 1,321,987 국채 및 공채 7,548,411 6,416,323 금융채 6,583,921 5,870,779 기업이 발행한 원화채무증권 5,286,539 5,508,450 기업이 발행한 외화채무증권 2,952,620 2,599,526 자산담보부 채무증권 2,084,999 1,587,377 정부가 발행한 외화채무증권 45,801 41,281 합 계 26,062,918 23,345,723 나. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 등 - 512,246 - 1,560,627 국채 및 공채 7,486,000 7,470,221 7,491,418 7,548,411 금융채 6,540,000 6,561,252 6,556,807 6,583,921 기업이 발행한 원화채무증권 5,280,000 5,277,637 5,280,514 5,286,539 기업이 발행한 외화채무증권 2,946,895 2,938,203 2,936,358 2,952,620 자산담보부 채무증권 2,072,300 2,073,917 2,073,663 2,084,999 정부가 발행한 외화채무증권 46,484 45,806 46,144 45,801 합 계 24,371,679 24,879,282 24,384,904 26,062,918 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 등 - 511,246 - 1,321,987 국채 및 공채 6,408,000 6,413,681 6,424,366 6,416,323 금융채 5,870,000 5,876,830 5,878,151 5,870,779 기업이 발행한 원화채무증권 5,570,000 5,538,645 5,543,459 5,508,450 기업이 발행한 외화채무증권 2,642,562 2,638,810 2,634,575 2,599,526 자산담보부 채무증권 1,588,600 1,588,331 1,588,445 1,587,377 정부가 발행한 외화채무증권 42,405 41,961 42,092 41,281 합 계 22,121,567 22,609,504 22,111,088 23,345,723 다. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종 류 당분기말 전기말 취득원가 장부가액 취득원가 장부가액 주식 시장성 있는 주식 295,658 1,143,841 295,658 923,055 시장성 없는 주식 216,588 416,786 215,588 398,932 합 계 512,246 1,560,627 511,246 1,321,987 라. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산 평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기초 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 당분기말 손상차손(환입) 매각 지분증권 596,704 237,880 - - (239) (62,737) 771,608 원화채무증권 (33,657) 172,988 1,203 (21,490) - (40,313) 78,731 외화채무증권 (11,972) 28,919 1,124 (4,300) - (6,796) 6,975 합 계 551,075 439,787 2,327 (25,790) (239) (109,846) 857,314 () 은행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 당분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 439백만원 및 239백만원입니다. <전분기> 구 분 기초 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 전분기말 손상차손(환입) 매각 지분증권 623,613 (48,691) - - (31) 13,711 588,602 원화채무증권 (359,280) (10,740) 1,261 67,703 - (15,860) (316,916) 외화채무증권 (48,110) 17,268 1,544 2,493 - (5,690) (32,495) 합 계 216,223 (42,163) 2,805 70,196 (31) (7,839) 239,191 () 은행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 전분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 31백만원 및 31백만원입니다. 마. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 7,028 - - 7,028 손상차손(환입) 2,327 - - 2,327 매각 (1,799) - - (1,799) 환율변동분 91 - - 91 법인세효과 (164) - - (164) 당분기말 7,483 - - 7,483 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 4,729 - - 4,729 손상차손(환입) 2,805 - - 2,805 매각 (1,028) - - (1,028) 환율변동분 152 - - 152 법인세효과 (503) - - (503) 전분기말 6,155 - - 6,155 바. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국예탁결제원 435,698 99,095 국공채 한국증권금융㈜ 131,623 167,796 금융채 한국예탁결제원 30,179 - 합 계 597,500 266,891 6. 상각후원가유가증권 가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 8,510,000 8,192,840 8,289,114 8,218,126 금융채 13,500,000 13,474,899 13,497,728 13,542,334 기업이 발행한 원화채무증권 7,210,000 7,192,088 7,199,267 7,191,313 기업이 발행한 외화채무증권 1,017,412 971,535 991,739 946,927 자산담보부 채무증권 1,853,080 1,857,837 1,857,724 1,859,406 정부가 발행한 외화채무증권 1,200,836 1,181,299 1,192,071 1,116,999 소 계 33,291,328 32,870,498 33,027,643 32,875,105 대손충당금 - - (7,481) (7,481) 합 계 33,291,328 32,870,498 33,020,162 32,867,624 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 9,217,000 8,998,145 9,065,702 8,845,428 금융채 14,380,000 14,342,347 14,368,509 14,364,590 기업이 발행한 원화채무증권 7,120,000 7,106,813 7,105,634 7,005,518 기업이 발행한 외화채무증권 1,052,296 1,006,830 1,020,137 953,846 자산담보부 채무증권 1,527,156 1,526,834 1,526,878 1,512,823 정부가 발행한 외화채무증권 1,340,976 1,321,220 1,329,500 1,224,476 소 계 34,637,428 34,302,189 34,416,360 33,906,681 대손충당금 - - (6,747) (6,747) 합 계 34,637,428 34,302,189 34,409,613 33,899,934 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 6,747 - - 6,747 손상차손(환입) 701 - - 701 환율변동분 33 - - 33 당분기말 7,481 - - 7,481 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 4,798 - - 4,798 손상차손(환입) 1,146 - - 1,146 환율변동분 61 - - 61 전분기말 6,005 - - 6,005 다. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국증권금융㈜ 48,078 - 금융채 한국증권금융㈜ 49,967 - 합 계 98,045 - 7. 상각후원가대출채권 가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출금 295,227,216 284,661,116 외화대출금 4,420,348 4,591,498 매입어음 5,217 6,517 매입외환 1,137,421 632,852 환매조건부채권매수 3,320,479 54,585 은행간대여금 4,080,911 4,609,888 내국수입유산스 2,760,882 2,749,676 지급보증대지급금 24,734 21,432 신용카드채권 3,367,757 3,032,254 콜론 1,179,567 1,214,666 사모사채 707,335 663,157 소 계 316,231,867 302,237,641 이연대출부대손익 679,653 608,510 (-) 현재가치할인차금 (6,827) (7,462) (-) 대손충당금 (4,754,913) (4,492,465) 장부금액 312,149,780 298,346,224 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,107,511 2,491,843 893,111 4,492,465 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 357,928 (336,050) (21,878) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (161,798) 204,602 (42,804) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (13,785) (204,132) 217,917 - 소 계 182,345 (335,580) 153,235 - 손상차손(환입) (216,605) 422,042 964,016 1,169,453 매각 - - (243,323) (243,323) 상각채권 회수 - - 65,094 65,094 상각 - - (701,493) (701,493) 시간가치 경과분 - - (31,517) (31,517) 환율변동분 1,691 2,233 310 4,234 당분기말 1,074,942 2,580,538 1,099,433 4,754,913 () 당분기말 현재 COVID-19에 대한 금융지원 프로그램 종료 및 PF개별평가 분류, 매출하락차주 금융지원 취약부문 차주 등에 대해 2,256,951백만원 (기타자산, 난외항목에 대한 조정 및 PD, LGD 변경효과 포함)을 추가 적립하고 있습니다. <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 986,588 1,889,522 735,672 3,611,782 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 285,561 (276,106) (9,455) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (154,949) 203,418 (48,469) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (11,566) (144,837) 156,403 - 소 계 119,046 (217,525) 98,479 - 손상차손(환입) (2,424) 718,809 763,059 1,479,444 매각 - - (126,634) (126,634) 상각채권 회수 - - 58,641 58,641 상각 - - (612,843) (612,843) 시간가치 경과분 - - (14,633) (14,633) 환율변동분 2,780 1,898 1,304 5,982 전분기말 1,105,990 2,392,704 903,045 4,401,739 () 전분기말 현재 COVID-19 대한 금융지원 프로그램 종료 및 PF개별평가 분류, 매출하락차주 금융지원 취약부문 차주 등에 대한 추가적립잔액 1,975,630백만원(기타자산, 난외항목에 대한 조정 및 PD, LGD 변경효과 포함)이 포함되어 있습니다. 다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 224,756,899 73,684,368 3,796,374 302,237,641 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 16,782,673 (16,579,658) (203,015) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (17,374,798) 17,656,220 (281,422) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (894,767) (2,038,260) 2,933,027 - 소 계 (1,486,892) (961,698) 2,448,590 - 실행(상환) 9,099,106 6,180,084 5,050 15,284,240 매각 - - (1,016,112) (1,016,112) 상각 - - (701,493) (701,493) 환율변동분 382,743 44,520 328 427,591 당분기말 232,751,856 78,947,274 4,532,737 316,231,867 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 222,613,551 68,531,403 2,648,002 293,792,956 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 16,629,177 (16,563,517) (65,660) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (16,722,686) 16,969,433 (246,747) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,097,001) (2,052,244) 3,149,245 - 소 계 (1,190,510) (1,646,328) 2,836,838 - 실행(상환) 13,538,582 4,267,932 (867,974) 16,938,540 매각 - - (484,214) (484,214) 상각 - - (612,843) (612,843) 환율변동분 1,114,756 67,906 1,557 1,184,219 전분기말 236,076,379 71,220,913 3,521,366 310,818,658 라. 당분기 및 전분기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 당분기말 이연대출부대수익 (5,762) (1,687) 1,647 (5,802) 이연대출부대비용 614,272 300,015 (228,832) 685,455 합 계 608,510 298,328 (227,185) 679,653 <전분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 전분기말 이연대출부대수익 (4,547) (2,207) 2,286 (4,468) 이연대출부대비용 561,701 251,897 (200,323) 613,275 합 계 557,154 249,690 (198,037) 608,807 8. 위험회피회계 가. 당분기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종류 당분기말 전기말 자 산 부 채 계약금액() 자 산 부 채 계약금액() 공정가치위험회피 이자율스왑 23,739 147,567 5,212,820 25,999 186,037 4,266,518 통화스왑 63,613 1,889 618,620 48,818 15,677 710,631 합 계 87,352 149,456 5,831,440 74,817 201,714 4,977,149 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 나. 공정가치위험회피 수단 (1) 당분기 및 전분기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 당분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 36,311 1,049 통화스왑 28,696 2,225 합 계 65,007 3,274 <전분기> 구 분 전분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 (2,902) (4,041) 통화스왑 27,782 (6,523) 합 계 24,880 (10,564) (2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 비파생상품의 장부금액과 당분기 및 전분기 중 공정가치 변동은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기() 장부금액 당분기 중공정가치 변동 장부금액 전분기 중공정가치 변동 외화사채 263,920 (6,040) 257,880 (15,500) () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말 및 당분기> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 당분기 중공정가치 변동 자산 기타포괄손익금융자산 1,244,332 8,983 25,451 종속기업, 관계기업투자 262,360 43,920 6,040 합 계 1,506,692 52,903 31,491 부채 원화발행채권 1,176,853 (93,147) 25,586 외화발행채권 3,305,703 (26,584) 40,584 합 계 4,482,556 (119,731) 66,170 <전기말 및 전분기> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 전분기 중공정가치 변동 자산 기타포괄손익금융자산 914,420 (16,854) (20,111) 종속기업, 관계기업투자 256,320 37,880 15,500 합 계 1,170,740 21,026 (4,611) 부채 원화발행채권 1,151,267 (118,733) (23,565) 외화발행채권 2,715,886 (64,643) 10,429 합 계 3,867,153 (183,376) (13,136) () 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 라. 해외사업장순투자의 위험회피당분기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기() 장부금액 당분기 중공정가치 변동 장부금액 전분기 중공정가치 변동 외화사채 431,509 (9,876) 421,634 (25,343) 외화차입금 9,245 (118) 9,127 510 합 계 440,754 (9,994) 430,761 (24,833) () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 마. 위험회피수단 만기분석당분기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합계 공정가치 위험회피 이자율스왑 액면금액 1,207,434 - 697,675 1,500,570 1,807,141 5,212,820 평균금리(%) 3.67 - 1.19 4.48 3.46 - 통화스왑 액면금액 - - 514,665 103,955 - 618,620 평균금리(%) - - 1.04 3.82 - - 외화사채 액면금액 - - 263,920 - - 263,920 평균금리(%) - - 1.04 - - - 소 계 1,207,434 - 1,476,260 1,604,525 1,807,141 6,095,360 해외사업장순투자위험회피 외화사채 액면금액 - 431,509 - - - 431,509 평균금리(%) - 2.68 - - - - 외화차입금 액면금액 - - 9,245 - - 9,245 평균금리(%) - - 0.30 - - - 소 계 - 431,509 9,245 - - 440,754 <전기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합계 공정가치 위험회피 이자율스왑 액면금액 7,208 14,183 1,278,440 1,843,663 1,123,024 4,266,518 평균금리(%) 4.22 3.43 3.76 3.17 3.04 - 통화스왑 액면금액 - - 113,025 597,606 - 710,631 평균금리(%) - - 3.69 1.49 - - 외화사채 액면금액 - - - 257,880 - 257,880 평균금리(%) - - - 1.04 - - 소 계 7,208 14,183 1,391,465 2,699,149 1,123,024 5,235,029 해외사업장순투자위험회피 외화사채 액면금액 - - 421,634 - - 421,634 평균금리(%) - - 2.68 - - - 외화차입금 액면금액 - - 9,127 - - 9,127 평균금리(%) - - 0.19 - - - 소 계 - - 430,761 - - 430,761 9. 종속기업, 관계기업투자 가. 당분기말 및 전기말 현재 종속기업, 관계기업투자에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 100.00 265,452 1,803,725 416,063 신기술사업금융업,할부금융업,시설대여업,기업구조조정업 대한민국 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 100.00 24,140 87,931 28,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 100.00 3,000 36,993 10,724 신용조사업, 채권추심업 대한민국 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 87.78 600,003 1,057,299 611,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 55.63 1,725 20,618 11,243 금융전산업 대한민국 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 100.00 354,764 633,389 328,352 은행업 중국 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 100.00 490,000 593,301 490,000 보험업(연금) 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 100.00 73,590 115,060 73,590 상호저축은행업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 100.00 3,000 9,869 3,000 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이벤처투자 100.00 100,000 96,016 100,000 신기술사업금융업 대한민국 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 92.57 432,687 430,379 432,687 은행업 인도네시아 12월 31일 IBK미얀마은행 100.00 218,440 263,797 262,360 은행업 미얀마 3월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(3) 26.67 - 4,285 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(3) 49.50 16,663 7,967 6,626 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(3) 50.00 - 367 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사(3) 30.00 - 4,390 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(3) 50.00 - 5,654 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(3) 42.11 - 131 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(3) 50.00 - 10,710 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(3) 48.78 53,760 52,304 53,760 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(3) 40.00 - 12,973 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(3) 40.00 33,936 36,566 33,936 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(3) 30.00 43,047 48,017 43,047 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사(3) 40.00 26,089 24,281 26,089 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(3) 40.00 38,207 36,213 38,207 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이엘엑스 지스케일업수출지원 사모투자 합자회사(3) 39.67 2,400 3,665 2,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 500코리아III투자조합 99.00 9,900 9,195 9,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-파라투스 기업승계ㆍ사업재편 펀드(5) 49.50 7,500 7,156 7,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합(5) 50.00 158 357 158 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(4) 33.33 2,070 6,880 2,070 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(4) 50.00 3,150 834 834 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(4) 50.00 2,475 8,374 2,475 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(4) 25.00 3,200 2,079 2,082 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(5) 50.00 4,900 5,746 4,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(4) 49.38 19,594 18,871 19,594 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK 디지털 혁신 신기술투자조합 90.00 1,350 636 1,350 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 　 2,835,200 5,456,028 3,023,137 관계기업 인천대교㈜(6) 14.99 9,158 (5,882) 9,158 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(6) 11.94 12,553 8,317 4,333 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(6) 14.00 1,235 829 465 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(6) 11.41 1,130 1,352 652 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(6) 14.00 1,411 990 734 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(6) 15.00 1,407 1,536 705 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(6) 14.67 880 3,485 880 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사(7) 12.00 - 6 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사(7) 12.50 - 585 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사(7) 15.00 803 1,401 803 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사(7) 13.12 4,697 5,727 4,697 금융투자업 대한민국 12월 31일 파라투스우리소부장사모투자 합자회사(7) 5.07 3,000 2,846 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사(7) 15.00 19,496 21,477 19,496 금융투자업 대한민국 12월 31일 토르사모투자 합자회사(7) 15.75 2,441 4,295 2,441 금융투자업 대한민국 12월 31일 레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사 23.89 3,000 2,857 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 34.88 2,889 2,751 2,889 금융투자업 대한민국 12월 31일 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사(7) 14.78 556 705 556 금융투자업 대한민국 12월 31일 비엔더블유에이스사모투자 합자회사(7) 13.33 3,000 3,101 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 33.33 18,887 18,795 18,887 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,721 680 754 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 1,314 2,506 1,314 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 - 729 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 이베스트크레소컨텐츠신기술 투자조합제1호 47.17 500 504 500 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,179 702 729 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(8) 49.18 3,000 2,328 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술 투자조합(9) 50.00 516 2,946 516 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 4,000 4,549 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호(7) 19.05 1,000 1,487 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,873 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 9,808 9,045 9,808 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 4,900 4,625 4,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(10) 80.00 2,590 2,241 2,590 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 49.18 3,000 3,060 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이오펀드 39.02 6,800 6,449 6,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 27.75 3,000 3,198 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 29.85 2,000 1,868 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화유온신기술조합제1호 22.99 2,000 1,714 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 41.67 3,000 3,669 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터베스트글로벌스케일업펀드(7) 16.67 7,000 6,390 7,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 43.86 6,575 7,685 6,575 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 40.00 14,400 12,671 14,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 44.44 2,000 1,872 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 28.30 3,000 4,048 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 32.79 8,000 7,532 8,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KT디지털신산업투자조합 34.88 15,000 14,502 15,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(11) 54.55 3,000 2,828 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드(7) 17.14 3,000 3,163 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한케이유니콘제1호신기술투자조합(7) 19.16 5,000 9,212 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 비전 소부장 벤처투자조합 1호(10) 51.72 3,000 2,687 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합(7) 19.23 1,000 947 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 30.30 1,000 944 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 24.00 3,000 3,034 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 29.70 3,000 2,952 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한 아세안 테크놀로지펀드 2(7) 17.54 3,000 2,899 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 38.38 3,000 2,836 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화스마트헬스케어신기술조합1호 30.00 3,000 2,860 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 28.17 2,000 1,922 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 32.79 2,000 1,360 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(10) 75.00 3,600 3,174 3,600 금융투자업 대한민국 12월 31일 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 22.22 2,000 1,911 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 49.18 1,500 1,436 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 24.62 2,000 1,771 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 22.22 7,500 8,743 7,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 22.22 7,500 7,166 7,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신4호 신기술조합(10) 51.72 450 562 450 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 42.55 6,000 5,702 6,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 20.00 992 2,101 992 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신6호 신기술조합 36.36 2,000 4,360 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 40.82 16,177 14,780 16,177 금융투자업 대한민국 12월 31일 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합(7) 12.42 1,000 971 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 25.00 7,500 7,234 7,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호(7) 18.69 2,000 1,942 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 지유소부장프로젝트일호조합 24.00 3,000 2,964 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스세컨더리투자조합1호 28.57 2,598 3,121 2,598 금융투자업 대한민국 12월 31일 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 29.41 1,500 1,467 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 26.74 2,500 2,432 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 29.41 5,000 4,552 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 37.88 32,000 32,612 32,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 20.00 3,000 2,951 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 50.00 12,000 12,475 12,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 30.00 3,600 3,465 3,600 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 28.57 3,000 2,960 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 48.39 3,000 2,895 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호(7) 19.05 2,000 1,962 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 카익투 신기술투자조합 제4호 24.39 2,000 1,824 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 27.03 9,000 9,332 9,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 카스피안-T 3호 신기술투자조합 25.97 2,000 1,964 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴메인 신기술투자조합 제2호 32.26 3,000 2,947 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 34.10 3,000 2,942 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 21.18 3,000 2,958 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드(7) 16.67 4,235 3,953 4,235 금융투자업 대한민국 12월 31일 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합(7) 16.10 2,987 2,950 2,987 금융투자업 대한민국 12월 31일 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 45.45 1,500 1,468 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 22.37 1,000 984 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 23.90 3,000 2,961 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 청룡1호 신기술조합 28.99 1,000 993 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 30.36 1,500 1,275 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 33.33 1,760 1,739 1,760 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 24.75 11,050 10,830 11,050 금융투자업 대한민국 12월 31일 리네아-NBH신기술투자조합제2호(7) 13.70 2,000 1,984 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 49.02 2,000 2,172 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 26.79 2,400 2,344 2,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 하랑-아이피바인컨텐츠신기술투자조합 (7) 12.00 1,000 996 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-LB 스타트업펀드1호(10) 59.40 6,000 5,857 6,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 위스케일업펀드1호 31.90 2,000 1,896 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 호라이즌 벤처펀드 1호 24.74 250 224 250 금융투자업 대한민국 12월 31일 무림-오메가 신기술투자조합 2호 26.63 2,000 1,989 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 지앤텍프로젝트투자조합2호 21.98 2,000 2,001 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 노앤성장제11호사모투자 합자회사(7) 11.11 3,000 2,918 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 435,945 428,900 423,681 합 계 3,271,145 5,884,928 3,446,818 <전기말> 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 100.00 265,452 1,619,459 416,063 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 100.00 24,140 81,454 28,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 100.00 3,000 34,712 10,724 신용조사업, 채권추심업 대한민국 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 87.78 600,003 950,819 611,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 55.63 1,725 19,025 11,243 금융전산업 대한민국 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 100.00 354,764 580,333 328,352 은행업 중국 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 100.00 490,000 554,357 490,000 보험업(연금) 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 100.00 73,590 159,839 73,590 상호저축은행업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 100.00 3,000 8,228 3,000 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이벤처투자 100.00 100,000 98,560 100,000 신기술사업금융업 대한민국 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 93.24 435,780 406,710 435,780 은행업 인도네시아 12월 31일 IBK미얀마은행 100.00 218,440 255,308 256,320 은행업 미얀마 3월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(3) 26.67 - 10,548 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(3) 49.50 17,159 7,122 7,122 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(3) 50.00 - 686 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사(3) 30.00 - 4,124 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(3) 50.00 - 3,372 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(3) 42.11 - 5,514 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(3) 50.00 10,890 20,842 10,890 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(3) 48.78 53,760 44,273 53,760 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(3) 40.00 - 46,639 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(3) 40.00 44,836 44,225 44,836 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(3) 30.00 41,405 43,105 41,405 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사(3) 40.00 19,349 17,673 19,349 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(3) 40.00 25,579 24,816 25,579 금융투자업 대한민국 12월 31일 500코리아III투자조합 99.00 6,200 5,876 6,200 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합(5) 50.00 158 770 158 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(4) 33.33 2,070 10,555 2,070 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(4) 50.00 3,400 1,575 1,519 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(4) 50.00 2,700 5,526 2,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(4) 25.00 3,200 2,120 2,125 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(5) 50.00 4,900 6,135 4,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(4) 49.38 17,400 16,775 17,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 　 2,822,900 5,091,075 3,005,275 관계기업 인천대교㈜(6) 14.99 9,158 (10,296) 9,158 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 전라선철도㈜(6) 11.94 12,553 7,761 4,993 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 청정상주㈜(6) 14.00 1,235 843 475 건설업 대한민국 12월 31일 청정서귀포㈜(6) 11.41 1,130 1,338 652 건설업, 서비스업 대한민국 12월 31일 푸른김해지키미㈜(6) 14.00 1,411 1,002 734 건설업 대한민국 12월 31일 푸른아산지키미㈜(6) 15.00 1,407 1,070 705 건설업 대한민국 12월 31일 한국금융안전㈜(6) 14.67 880 3,288 880 서비스업, 운수업, 부동산업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사(7) 12.00 3,000 4,510 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사(7) 12.50 38 824 38 금융투자업 대한민국 12월 31일 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사(7) 15.00 1,800 2,499 1,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 이음제칠호사모투자 합자회사(7) 13.12 4,947 5,720 4,947 금융투자업 대한민국 12월 31일 파라투스우리소부장사모투자 합자회사(7) 5.07 3,000 2,879 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사(7) 14.09 25,853 26,918 25,853 금융투자업 대한민국 12월 31일 토르사모투자 합자회사(7) 15.75 2,441 3,979 2,441 금융투자업 대한민국 12월 31일 레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사 23.89 3,000 2,898 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 34.88 2,889 2,774 2,889 금융투자업 대한민국 12월 31일 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사(7) 14.78 1,876 1,528 1,876 금융투자업 대한민국 12월 31일 비엔더블유에이스사모투자 합자회사(7) 13.33 3,000 3,109 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,721 680 754 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 1,722 3,230 1,722 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 - 719 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 이베스트크레소컨텐츠신기술 투자조합제1호 47.17 500 503 500 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,179 1,070 1,179 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(8) 49.18 3,000 2,748 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술 투자조합(9) 50.00 1,491 3,695 1,491 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 4,000 4,159 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호(7) 19.05 1,000 1,024 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이프 제이호 헬스케어투자조합(7) 14.07 1,632 2,645 1,632 금융투자업 대한민국 12월 31일 브이에스코너스톤신기술조합 23.53 2,000 1,886 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 45.45 10,000 9,600 10,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 알바트로스오아시너지펀드 44.44 920 1,536 920 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌게이트웨이펀드III 25.00 5,000 4,721 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(10) 80.00 2,590 1,268 2,590 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 49.18 3,000 3,070 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 컴퍼니케이 바이오펀드 39.02 8,000 7,766 8,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 27.75 3,000 3,221 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 29.85 2,000 2,336 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화유온신기술조합제1호 22.99 2,000 1,894 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 41.67 3,000 3,511 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터베스트글로벌스케일업펀드(7) 16.67 4,000 3,533 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 43.86 15,350 14,268 15,350 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 40.00 14,400 12,774 14,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 44.44 2,000 1,900 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 28.30 3,000 4,080 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 32.79 8,000 7,651 8,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KT디지털신산업투자조합 34.88 15,000 14,502 15,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(11) 54.55 3,000 2,829 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드(7) 17.14 3,000 2,889 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한케이유니콘제1호신기술투자조합(7) 19.16 5,000 4,805 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 비전 소부장 벤처투자조합 1호(10) 51.72 3,000 2,600 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합(7) 19.23 1,000 963 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 30.30 1,000 960 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 24.00 3,000 3,008 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 29.70 3,000 2,971 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한 아세안 테크놀로지펀드 2(7) 17.54 3,000 2,866 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 38.38 3,000 2,884 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한화스마트헬스케어신기술조합1호 30.00 3,000 2,917 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 28.17 2,000 1,938 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 32.79 2,000 3,255 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(10) 75.00 2,400 2,163 2,400 금융투자업 대한민국 12월 31일 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 22.22 2,000 1,954 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 49.18 1,500 1,459 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 24.62 2,000 1,760 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 22.22 8,000 8,039 8,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 22.22 3,000 2,810 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신4호 신기술조합(10) 51.72 1,500 1,484 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 42.55 1,000 853 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 20.00 992 2,145 992 금융투자업 대한민국 12월 31일 카스피안-T 2호 신기술투자조합 48.19 2,000 1,740 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 혁신6호 신기술조합 36.36 2,000 1,969 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 40.00 10,605 9,495 10,605 금융투자업 대한민국 12월 31일 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합(7) 12.42 1,000 985 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 25.00 5,000 4,887 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호(7) 18.69 2,000 1,973 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 지유소부장프로젝트일호조합 24.00 3,000 2,980 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 에스세컨더리투자조합1호 28.57 2,700 3 2,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 29.41 1,500 1,487 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 26.74 2,500 2,470 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 29.41 5,000 4,949 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 37.88 5,000 4,637 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 20.00 1,000 930 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 43.96 2,000 2,324 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 50.00 6,000 6,065 6,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 37.62 1,200 1,170 1,200 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 28.57 3,000 2,989 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 48.39 3,000 2,937 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호(7) 19.05 2,000 1,993 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 카익투 신기술투자조합 제4호 24.39 2,000 1,902 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 27.40 2,000 1,987 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 카스피안-T 3호 신기술투자조합 25.97 2,000 1,995 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 뉴메인 신기술투자조합 제2호 32.26 3,000 2,993 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 34.10 3,000 2,986 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 21.18 3,000 2,998 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드(7) 16.67 3,635 3,618 3,635 금융투자업 대한민국 12월 31일 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합(7) 16.10 3,000 2,999 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 　 338,655 317,647 327,511 합 계 　 3,161,555 5,408,722 3,332,786 (1) 자기주식 취득으로 인하여 은행의 유효 지분율은 당분기말 및 전기말 현재 78.85%입니다.(2) 자기주식 취득으로 인하여 은행의 유효 지분율은 당분기말 및 전기말 현재 92.62%, 93.29%입니다.(3) 은행은 공동무한책임사원 및 업무집행사원으로 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 동 종속기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 지배력을 행사하고 있습니다.(4) 은행은 유한책임조합원으로 해당 종속기업에 참여하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원의 역할을 수행하고 있습니다. 은행은 직접으로 또는 종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈을 통하여 간접적으로 해당 종속기업의 의결권의 과반수를 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.(5) 당분기말 현재 은행의 지분율은 50% 이하이나 종속기업이 지분을 추가로 보유하고 있는 등 종속기업을 통해 간접적으로 지배력을 행사하고 있습니다.(6) 은행은 동 관계기업의 이사회 구성원이며 임원 선임권한을 보유하고 있으므로, 동 관계기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정 및 임원선임 과정에 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(7) 당분기말 현재 은행의 지분율은 20% 미만이나 종속기업이 지분을 추가로 보유하고 있으므로 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(8) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 49.18%, 16.39%씩 소유하나 유한책임조합원으로서 지배력을 행사할 수 없습니다.(9) 은행은 유한책임조합원으로 참여하여 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 아이비케이투자증권㈜은 지분을 15.00% 소유하나 단독의사결정권한이 없는 공동업무집행조합원으로서 지배력을 행사할 수 없습니다.(10) 은행은 유한책임조합원으로서 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 수행하지 않아 지배력을 행사할 수 없습니다.(11) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 54.55%, 18.18% 소유하나 유한책임조합원으로서 지배력을 행사할 수 없습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 종속기업, 관계기업투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 회사명 기 초 취득(처분) 손상차손(1) 기 타(2) 당분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 416,063 - - - 416,063 아이비케이자산운용㈜ 28,503 - - - 28,503 아이비케이신용정보㈜ 10,724 - - - 10,724 아이비케이투자증권㈜ 611,687 - - - 611,687 ㈜아이비케이시스템 11,243 - - - 11,243 기업은행(중국) 유한공사 328,352 - - - 328,352 아이비케이연금보험㈜ 490,000 - - - 490,000 ㈜아이비케이저축은행 73,590 - - - 73,590 ㈜아이비케이서비스 3,000 - - - 3,000 ㈜아이비케이벤처투자 100,000 - - - 100,000 IBK인도네시아은행 435,780 (3,093) - - 432,687 IBK미얀마은행 256,320 - - 6,040 262,360 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 7,122 (496) - - 6,626 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 10,890 (10,890) - - - 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 53,760 - - - 53,760 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 44,836 (10,900) - - 33,936 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 41,405 1,642 - - 43,047 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 19,349 6,740 - - 26,089 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 25,579 12,628 - - 38,207 아이비케이엘엑스 지스케일업수출지원 사모투자 합자회사 - 2,400 - - 2,400 500코리아III투자조합 6,200 3,700 - - 9,900 IBKS-파라투스 기업승계ㆍ사업재편 펀드 - 7,500 - - 7,500 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 158 - - - 158 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 2,070 - - - 2,070 IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 1,519 (250) (435) - 834 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 2,700 (225) - - 2,475 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 2,125 - (43) - 2,082 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 4,900 - - - 4,900 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 17,400 2,194 - - 19,594 IBK 디지털 혁신 신기술투자조합 - 1,350 - - 1,350 관계기업 인천대교㈜ 9,158 - - - 9,158 전라선철도㈜ 4,993 - (660) - 4,333 청정상주㈜ 475 - (10) - 465 청정서귀포㈜ 652 - - - 652 푸른김해지키미㈜ 734 - - - 734 푸른아산지키미㈜ 705 - - - 705 한국금융안전㈜ 880 - - - 880 프레스토제7호사모투자합자회사 3,000 (3,000) - - - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 38 (38) - - - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 (997) - - 803 이음제칠호사모투자 합자회사 4,947 (250) - - 4,697 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 3,000 - - - 3,000 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 25,853 (6,357) - - 19,496 토르사모투자 합자회사 2,441 - - - 2,441 레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사 3,000 - - - 3,000 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 2,889 - - - 2,889 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈 사모투자 합자회사 1,876 (1,320) - - 556 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 3,000 - - - 3,000 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 - 18,887 - - 18,887 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 754 - - - 754 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 1,722 (408) - - 1,314 이베스트크레소컨텐츠신기술 투자조합제1호 500 - - - 500 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,179 - (450) - 729 가이아바이오투자조합1호 3,000 - - - 3,000 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 1,491 (975) - - 516 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 - - - 4,000 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 - - - 1,000 케이프 제이호 헬스케어투자조합 1,632 (1,632) - - - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 - - - 2,000 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 (192) - - 9,808 알바트로스오아시너지펀드 920 (920) - - - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 (100) - - 4,900 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 2,590 - - - 2,590 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 - - - 3,000 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 (1,200) - - 6,800 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 - - - 3,000 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 - - - 2,000 한화유온신기술조합제1호 2,000 - - - 2,000 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,000 - - - 3,000 인터베스트글로벌스케일업펀드 4,000 3,000 - - 7,000 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 15,350 (8,775) - - 6,575 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 14,400 - - - 14,400 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 - - - 2,000 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 - - - 3,000 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 8,000 - - - 8,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 15,000 - - - 15,000 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 3,000 - - - 3,000 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 3,000 - - - 3,000 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 5,000 - - - 5,000 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 - - - 3,000 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 1,000 - - - 1,000 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 - - - 1,000 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 3,000 - - - 3,000 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 - - - 3,000 한 아세안 테크놀로지펀드 2 3,000 - - - 3,000 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 3,000 - - - 3,000 한화스마트헬스케어신기술조합1호 3,000 - - - 3,000 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 2,000 - - - 2,000 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 2,000 - - - 2,000 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 2,400 1,200 - - 3,600 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 - - - 2,000 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,500 - - - 1,500 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 2,000 - - - 2,000 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 8,000 (500) - - 7,500 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 3,000 4,500 - - 7,500 코너스톤 혁신4호 신기술조합 1,500 (1,050) - - 450 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 1,000 5,000 - - 6,000 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 992 - - - 992 카스피안-T 2호 신기술투자조합 2,000 (2,000) - - - 코너스톤 혁신6호 신기술조합 2,000 - - - 2,000 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 10,605 5,572 - - 16,177 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 1,000 - - - 1,000 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 5,000 2,500 - - 7,500 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 2,000 - - - 2,000 지유소부장프로젝트일호조합 3,000 - - - 3,000 에스세컨더리투자조합1호 2,700 (102) - - 2,598 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 1,500 - - - 1,500 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 2,500 - - - 2,500 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 5,000 - - - 5,000 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 5,000 27,000 - - 32,000 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 1,000 2,000 - - 3,000 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 2,000 (2,000) - - - 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 6,000 6,000 - - 12,000 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 1,200 2,400 - - 3,600 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 3,000 - - - 3,000 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 3,000 - - - 3,000 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 2,000 - - - 2,000 카익투 신기술투자조합 제4호 2,000 - - - 2,000 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 2,000 7,000 - - 9,000 카스피안-T 3호 신기술투자조합 2,000 - - - 2,000 뉴메인 신기술투자조합 제2호 3,000 - - - 3,000 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 3,000 - - - 3,000 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 3,000 - - - 3,000 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 3,635 600 - - 4,235 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 3,000 (13) - - 2,987 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 - 1,500 - - 1,500 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 - 1,000 - - 1,000 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 - 3,000 - - 3,000 코너스톤 청룡1호 신기술조합 - 1,000 - - 1,000 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 - 1,500 - - 1,500 KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 - 1,760 - - 1,760 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 - 11,050 - - 11,050 리네아-NBH신기술투자조합제2호 - 2,000 - - 2,000 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 - 2,000 - - 2,000 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 - 2,400 - - 2,400 하랑-아이피바인컨텐츠신기술투자조합 - 1,000 - - 1,000 IBK-LB 스타트업펀드1호 - 6,000 - - 6,000 위스케일업펀드1호 - 2,000 - - 2,000 호라이즌 벤처펀드 1호 - 250 - - 250 무림-오메가 신기술투자조합 2호 - 2,000 - - 2,000 지앤텍프로젝트투자조합2호 - 2,000 - - 2,000 노앤성장제11호사모투자 합자회사 - 3,000 - - 3,000 합 계 3,332,786 109,590 (1,598) 6,040 3,446,818 <전분기> 회사명 기 초 취득(처분) 손상차손(1) 기 타(2) 전분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 416,063 - - - 416,063 아이비케이자산운용㈜ 28,503 - - - 28,503 아이비케이신용정보㈜ 10,724 - - - 10,724 아이비케이투자증권㈜ 611,687 - - - 611,687 ㈜아이비케이시스템 11,243 - - - 11,243 기업은행(중국) 유한공사 328,352 - - - 328,352 아이비케이연금보험㈜ 340,000 - - - 340,000 ㈜아이비케이저축은행 73,590 - - - 73,590 ㈜아이비케이서비스 3,000 - - - 3,000 IBK인도네시아은행 354,842 - - - 354,842 IBK미얀마은행 251,900 - - 15,500 267,400 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 7,336 - (163) - 7,173 기술금융 제1호 사모투자전문회사 60 - - - 60 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 6,071 (375) - - 5,696 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호사모투자합자회사 4,594 (579) - - 4,015 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 18,890 (8,000) - - 10,890 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 40,560 10,440 - - 51,000 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자 합자회사 6,474 (6,474) - - - 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 38,736 6,100 - - 44,836 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 36,309 6,395 - - 42,704 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 6,219 8,182 - - 14,401 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 13,683 7,662 - - 21,345 500코리아III투자조합 - 2,500 - - 2,500 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 1,100 (1,100) - - - IBK금융그룹 코넥스 투자조합 1,155 - - - 1,155 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 2,970 (900) - - 2,070 IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 1,519 - - - 1,519 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 2,700 - - - 2,700 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 4,800 (1,600) (1,064) - 2,136 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 6,400 (1,500) - - 4,900 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 10,800 4,000 - - 14,800 관계기업 인천대교㈜ 9,158 - - - 9,158 전라선철도㈜ 5,704 - (593) - 5,111 청정상주㈜ 494 - (19) - 475 청정서귀포㈜ 671 - (18) - 653 푸른김해지키미㈜ 734 - - - 734 푸른아산지키미㈜ 705 - - - 705 한국금융안전㈜ 880 - - - 880 프레스토제7호사모투자합자회사 3,000 - - - 3,000 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 645 (607) - - 38 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 - - - 1,800 이음제칠호사모투자 합자회사 4,947 - - - 4,947 노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사 155 (155) - - - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 3,000 - - - 3,000 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 21,245 3,489 - - 24,734 토르사모투자 합자회사 10,000 - - - 10,000 레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사 3,000 - - - 3,000 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 3,000 (111) - - 2,889 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈 사모투자 합자회사 3,000 (1,124) - - 1,876 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 3,000 - - - 3,000 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 860 (860) - - - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 754 - - - 754 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 2,160 (438) - - 1,722 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,100 (2,100) - - - 이베스트크레소컨텐츠신기술 투자조합제1호 500 - - - 500 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,179 - - - 1,179 가이아바이오투자조합1호 3,000 - - - 3,000 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 2,791 (1,300) - - 1,491 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 - - - 4,000 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 - - - 1,000 케이프 제이호 헬스케어투자조합 1,759 (127) - - 1,632 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 - - - 2,000 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 - - - 10,000 알바트로스오아시너지펀드 3,400 (2,480) - - 920 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 - - - 5,000 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 3,725 (451) - - 3,274 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 - - - 3,000 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 - - - 8,000 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 - - - 3,000 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 - - - 2,000 브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호 신기술투자조합 2,000 (2,000) - - - 한화유온신기술조합제1호 2,000 - - - 2,000 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,000 - - - 3,000 인터베스트글로벌스케일업펀드 3,500 500 - - 4,000 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 23,100 (3,352) - - 19,748 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 12,800 1,600 - - 14,400 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 - - - 2,000 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 - - - 3,000 대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호 2,000 (2,000) - - - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 6,000 - - - 6,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 12,000 3,000 - - 15,000 코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합 3,000 (3,000) - - - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 3,000 - - - 3,000 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 3,000 - - - 3,000 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 5,000 - - - 5,000 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 - - - 3,000 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 1,000 - - - 1,000 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 - - - 1,000 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 3,000 - - - 3,000 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 - - - 3,000 한 아세안 테크놀로지펀드 2 3,000 - - - 3,000 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 3,000 - - - 3,000 한화스마트헬스케어신기술조합1호 3,000 - - - 3,000 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 2,000 - - - 2,000 현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합 3,000 - - - 3,000 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 2,000 - - - 2,000 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 1,200 1,200 - - 2,400 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 - - - 2,000 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,500 - - - 1,500 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 2,000 - - - 2,000 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 2,000 4,000 - - 6,000 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 1,000 2,000 - - 3,000 코너스톤 혁신4호 신기술조합 - 1,500 - - 1,500 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 - 1,000 - - 1,000 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 - 991 - - 991 카스피안-T 2호 신기술투자조합 - 2,000 - - 2,000 코너스톤 혁신6호 신기술조합 - 2,000 - - 2,000 스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호 - 2,500 - - 2,500 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 - 7,320 - - 7,320 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 - 1,000 - - 1,000 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 - 5,000 - - 5,000 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 - 2,000 - - 2,000 지유소부장프로젝트일호조합 - 3,000 - - 3,000 에스세컨더리투자조합1호 - 2,100 - - 2,100 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 - 1,500 - - 1,500 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 - 2,500 - - 2,500 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 - 1,000 - - 1,000 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 - 5,000 - - 5,000 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 - 1,000 - - 1,000 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 - 2,000 - - 2,000 합 계 2,897,746 63,846 (1,857) 15,500 2,975,235 (1) 종속기업 및 관계기업이 보유한 지분상품의 공정가치가 취득원가 이하로 유의적 또는 지속적으로 하락함에 따라 이를 손상의 객관적 증거로 인식하였습니다.(2) 종속기업 투자지분의 환율변동위험에 대한 공정가치위험회피 적용에 따라 발생한 공정가치 변동금액입니다. 다. 당분기말 및 전기말 현재 은행이 종속기업, 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 종속기업 IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) 80,000 73,575 6,425 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 50,000 36,893 13,107 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 50,000 38,625 11,375 기술금융 제1호 사모투자전문회사 30,000 25,397 4,603 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 36,000 35,193 807 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호 사모투자합자회사 40,000 26,510 13,490 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 50,000 38,340 11,660 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 60,000 53,760 6,240 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 60,000 56,922 3,078 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 50,600 47,796 2,804 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 57,000 54,093 2,907 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 65,460 26,089 39,371 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 58,000 39,035 18,965 아이비케이엘엑스 지스케일업수출지원사모투자 합자회사 48,000 2,400 45,600 500코리아III투자조합 25,000 9,900 15,100 IBKS-파라투스 기업승계ㆍ사업재편 펀드 25,000 7,500 17,500 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,000 12,000 - IBK금융그룹 IP창조 투자조합 10,000 10,000 - IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 5,000 5,000 - IBK금융그룹미래성장동력투자조합 15,000 14,000 1,000 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 5,000 - IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 10,000 9,500 500 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 20,000 20,000 - IBK 디지털 혁신 신기술투자조합 90,000 1,350 88,650 관계기업 프레스토 제7호 사모투자합자회사 3,000 3,000 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 1,000 1,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 1,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 5,000 5,000 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 30,000 29,540 460 토르사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 50,000 18,887 31,113 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 500 500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 가이아바이오투자조합1호 3,000 3,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,000 5,000 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 4,000 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 1,000 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 10,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 5,000 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 4,000 - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 3,000 - 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 8,000 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 3,000 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 한화유온신기술조합제1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,000 3,000 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 10,000 7,000 3,000 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 25,000 25,000 - 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 20,000 17,600 2,400 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 3,000 - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 10,000 8,000 2,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 15,000 15,000 - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 3,000 3,000 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 3,000 3,000 - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 5,000 5,000 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 3,000 - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 1,000 1,000 - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 1,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 3,000 3,000 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 3,000 - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 3,000 3,000 - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 3,000 3,000 - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 2,000 2,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 2,000 2,000 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 6,000 3,600 2,400 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,500 1,500 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 2,000 2,000 - 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 10,000 10,000 - 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 10,000 7,500 2,500 코너스톤 혁신4호 신기술조합 1,500 1,500 - 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 10,000 6,000 4,000 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 2,900 2,900 - 코너스톤 혁신6호 신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 40,000 16,177 23,823 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 1,000 1,000 - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 10,000 7,500 2,500 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 2,000 2,000 - 지유소부장프로젝트일호조합 3,000 3,000 - 에스세컨더리투자조합1호 3,000 3,000 - 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 1,500 1,500 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 2,500 2,500 - 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 10,000 5,000 5,000 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 50,000 32,000 18,000 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 10,000 3,000 7,000 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 30,000 12,000 18,000 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 6,000 3,600 2,400 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 3,000 3,000 - 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 3,000 3,000 - 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 2,000 2,000 - 카익투 신기술투자조합 제4호 2,000 2,000 - 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 20,000 10,000 10,000 카스피안-T 3호 신기술투자조합 2,000 2,000 - 뉴메인 신기술투자조합 제2호 3,000 3,000 - 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 3,000 3,000 - 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 25,000 4,235 20,765 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 3,000 3,000 - 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 1,500 1,500 - 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 1,000 1,000 - 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 코너스톤 청룡1호 신기술조합 1,000 1,000 - 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 1,500 1,500 - KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 2,000 2,000 - 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 25,000 11,050 13,950 리네아-NBH신기술투자조합제2호 2,000 2,000 - 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 2,000 2,000 - 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 3,000 3,000 - 하랑-아이피바인컨텐츠신기술투자조합 1,000 1,000 - IBK-LB 스타트업펀드1호 30,000 6,000 24,000 위스케일업펀드1호 20,000 2,000 18,000 호라이즌 벤처펀드 1호 5,000 250 4,750 무림-오메가 신기술투자조합 2호 2,000 2,000 - 지앤텍프로젝트투자조합2호 2,000 2,000 - 노앤성장제11호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 합 계 1,645,260 1,126,017 519,243 <전기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 종속기업 IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) 80,000 73,575 6,425 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 50,000 36,893 13,107 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 50,000 38,625 11,375 기술금융 제1호 사모투자전문회사 30,000 25,397 4,603 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 36,000 35,193 807 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호 사모투자합자회사 40,000 26,510 13,490 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 50,000 38,340 11,660 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 60,000 53,760 6,240 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 60,000 56,922 3,078 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 50,600 47,796 2,804 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 57,000 46,284 10,716 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 65,460 19,349 46,111 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 58,000 25,579 32,421 500코리아III투자조합 25,000 6,200 18,800 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,000 12,000 - IBK금융그룹 IP창조 투자조합 10,000 10,000 - IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 5,000 5,000 - IBK금융그룹미래성장동력투자조합 15,000 14,000 1,000 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 5,000 - IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 10,000 9,500 500 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 20,000 17,400 2,600 관계기업 프레스토 제7호 사모투자합자회사 3,000 3,000 - 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 1,000 1,000 - 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 1,800 1,800 - 이음제칠호사모투자 합자회사 5,000 5,000 - 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 30,000 29,540 460 토르사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 3,000 3,000 - 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 3,000 3,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 2,000 - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 500 500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 가이아바이오투자조합1호 3,000 3,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,000 5,000 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 4,000 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 1,000 - 케이프 제이호 헬스케어투자조합 3,000 3,000 - 브이에스코너스톤신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 10,000 10,000 - 알바트로스오아시너지펀드 4,000 4,000 - 글로벌게이트웨이펀드III 5,000 5,000 - 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 4,000 4,000 - 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 3,000 3,000 - 컴퍼니케이 바이오펀드 8,000 8,000 - 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 3,000 3,000 - 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 한화유온신기술조합제1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 3,000 3,000 - 인터베스트글로벌스케일업펀드 10,000 4,000 6,000 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 25,000 25,000 - 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 20,000 17,600 2,400 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 2,000 2,000 - 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 3,000 3,000 - 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 10,000 8,000 2,000 IBK-KT디지털신산업투자조합 15,000 15,000 - 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 3,000 3,000 - 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 3,000 3,000 - 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 5,000 5,000 - 비전 소부장 벤처투자조합 1호 3,000 3,000 - 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 1,000 1,000 - 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 1,000 1,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 3,000 3,000 - 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 3,000 3,000 - 한 아세안 테크놀로지펀드 2 3,000 3,000 - 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 한화스마트헬스케어신기술조합1호 3,000 3,000 - 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 2,000 2,000 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 2,000 2,000 - 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 6,000 2,400 3,600 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 1,500 1,500 - 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 2,000 2,000 - 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 10,000 8,000 2,000 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 10,000 3,000 7,000 코너스톤 혁신4호 신기술조합 1,500 1,500 - 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 10,000 1,000 9,000 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 2,900 2,900 - 카스피안-T 2호 신기술투자조합 2,000 2,000 - 코너스톤 혁신6호 신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 40,000 10,606 29,394 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 1,000 1,000 - 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 10,000 5,000 5,000 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 2,000 2,000 - 지유소부장프로젝트일호조합 3,000 3,000 - 에스세컨더리투자조합1호 3,000 2,700 300 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 1,500 1,500 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 2,500 2,500 - 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 10,000 5,000 5,000 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 50,000 5,000 45,000 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 10,000 1,000 9,000 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 2,000 2,000 - 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 30,000 6,000 24,000 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 6,000 1,200 4,800 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 3,000 3,000 - 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 3,000 3,000 - 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 2,000 2,000 - 카익투 신기술투자조합 제4호 2,000 2,000 - 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 20,000 2,000 18,000 카스피안-T 3호 신기술투자조합 2,000 2,000 - 뉴메인 신기술투자조합 제2호 3,000 3,000 - 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 3,000 3,000 - 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 3,000 3,000 - 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 25,000 3,635 21,365 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 3,000 3,000 - 합 계 1,338,260 958,204 380,056 (1) 은행은 해당 종속기업의 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자약정총액의 일정비율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환해야 되는 약정을 제공하고 있습니다. 10. 투자부동산 가. 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 42,855 45,459 88,314 취득 - 2,380 2,380 대체 1,534 1,125 2,659 당분기말 44,389 48,964 93,353 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 - 24,405 24,405 감가상각비 - 700 700 대체 - 442 442 당분기말 - 25,547 25,547 순장부금액 기초 42,855 21,054 63,909 당분기말 44,389 23,417 67,806 <전분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 45,286 45,692 90,978 취득 - 2,798 2,798 대체 (607) (1,385) (1,992) 전분기말 44,679 47,105 91,784 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 - 21,446 21,446 감가상각비 - 698 698 대체 - (657) (657) 전분기말 - 21,487 21,487 순장부금액 기초 45,286 24,246 69,532 전분기말 44,679 25,618 70,297 나. 당분기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 공정가치 가치평가기법 투입변수 토지 및 건물 147,447 시장접근법, 원가접근법 공시지가,지가변동추이,거래사례 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치는 147,447백만원(전기말: 141,730백만원)이며 동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로 지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다. 다. 당분기 및 전분기 중 발생한 투자부동산 관련 임대수익은 각각 1,769백만원과 1,824백만원입니다. 11. 유형자산 당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 939,984 1,333,275 209,352 623,952 278,202 137,894 3,522,659 취득 - 19,681 19,073 26,178 109,426 85,865 260,223 처분 - - (41,672) (13,988) (98,058) - (153,718) 대체 (1,534) 12 - - - (1,137) (2,659) 환율조정 8 10 201 188 2,828 - 3,235 당분기말 938,458 1,352,978 186,954 636,330 292,398 222,622 3,629,740 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 3,330 456,601 164,435 536,702 162,238 - 1,323,306 감가상각비 - 20,982 14,327 33,041 77,535 - 145,885 처분 - - (41,635) (13,937) (87,531) - (143,103) 대체 - (442) - - - - (442) 환율조정 - (10) 224 (154) 561 - 621 당분기말 3,330 477,131 137,351 555,652 152,803 - 1,326,267 순장부금액 기초 936,654 876,674 44,917 87,250 115,964 137,894 2,199,353 당분기말 935,128 875,847 49,603 80,678 139,595 222,622 2,303,473 <전분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 기초 936,532 1,306,080 188,600 601,542 268,789 62,797 3,364,340 취득 1,513 16,271 19,275 32,223 93,541 43,120 205,943 처분 (12) (101) (1,900) (27,303) (58,990) - (88,306) 대체 2,142 4,657 - - - (4,807) 1,992 환율조정 19 28 156 496 1,645 - 2,344 전분기말 940,194 1,326,935 206,131 606,958 304,985 101,110 3,486,313 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 3,330 427,333 149,458 522,570 157,359 - 1,260,050 감가상각비 - 20,727 12,886 30,668 74,949 - 139,230 처분 - (45) (1,900) (27,224) (51,663) - (80,832) 대체 - 657 - - - - 657 환율조정 - 13 111 298 1,508 - 1,930 전분기말 3,330 448,685 160,555 526,312 182,153 - 1,321,035 순장부금액 기초 933,202 878,747 39,142 78,972 111,430 62,797 2,104,290 전분기말 936,864 878,250 45,576 80,646 122,832 101,110 2,165,278 12. 무형자산 당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기초 164,285 306,562 6,344 21,380 112,172 610,743 취득 1,204 13,330 40,254 3,677 14,127 72,592 처분 - - - (1,753) - (1,753) 대체 10,107 - (10,107) - - - 환율조정 - 151 (25) 12 - 138 당분기말 175,596 320,043 36,466 23,316 126,299 681,720 상각비 및 손상차손 누계액 기초 94,876 257,252 929 851 84,747 438,655 상각비 20,107 14,737 - - 10,263 45,107 환율조정 - 2 - - - 2 당분기말 114,983 271,991 929 851 95,010 483,764 순장부금액 기초 69,409 49,310 5,415 20,529 27,425 172,088 당분기말 60,613 48,052 35,537 22,465 31,289 197,956 <전분기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기초 489,637 293,174 7,723 20,648 79,138 890,320 취득 1,770 11,205 20,900 3,330 32,110 69,315 처분 (354,818) (11,431) - (2,583) - (368,832) 대체 12,930 1,752 (14,682) - - - 환율조정 - 143 (46) 6 - 103 전분기말 149,519 294,843 13,895 21,401 111,248 590,906 상각비 및 손상차손 누계액 기초 421,969 247,189 - 848 72,608 742,614 상각비 20,180 14,472 - - 9,265 43,917 처분 (354,816) (11,414) - - - (366,230) 환율조정 - 37 - - - 37 전분기말 87,333 250,284 - 848 81,873 420,338 순장부금액 기초 67,668 45,985 7,723 19,800 6,530 147,706 전분기말 62,186 44,559 13,895 20,553 29,375 170,568 13. 법인세비용 가. 당분기 및 전분기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 법인세부담액 분기 법인세부담액 267,100 637,415 231,513 594,541 전기 이전의 법인세에 대한 조정액 3,702 (18,029) 2 (21,050) 이연법인세자산(부채)의 변동액 　 　 기초이연법인세 수정 - 5,379 - 12,800 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액 89,125 148,516 3,975 44,413 자본에 직접 계상된 법인세 　 　 기타포괄손익금융자산평가손익 (93,789) (109,846) (120) (7,839) 기타 항목 (4,354) 7,296 4,088 11,900 법인세비용 261,784 670,731 239,458 634,765 나. 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 법인세비용차감전순이익 997,519 2,665,292 927,922 2,523,644 법정 법인세율() 　 　 　 　 회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액 260,755 695,866 242,380 658,470 조정사항 　 　 　 　 이연법인세미인식 차이 등 (2,673) (7,106) (2,924) (2,655) 법인세환급액 3,702 (18,029) 2 (21,050) 법인세비용 261,784 670,731 239,458 634,765 유효세율 26.24% 25.17% 25.81% 25.15% () 3,000억원 초과 구간은 26.4%, 200억원 초과 3,000억원 이하 구간은 23.1%, 2억원 초과 200억원 이하 구간은 20.9%, 2억원 이하 구간은 9.9%가 적용되었습니다. 다. 당분기 및 전분기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기-3개월> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2024.6.30 감소 증가 당분기말 당기손익금융자산 (289,841) - 26,506 (263,335) 기타포괄손익금융자산 (608,863) 138 (383,314) (992,315) 대손충당금 7,444 - 37 7,481 종속기업및관계기업투자 (169,773) 423 589 (169,607) 파생상품 92,639 - 38,034 130,673 유형자산및투자부동산 (137,130) 686 27 (137,789) 선급비용 (634,660) - (24,913) (659,573) 미수수익 (452,293) - 17,930 (434,363) 충당부채 826,048 - (10,440) 815,608 퇴직급여부채 (37,536) - 46,809 9,273 선수수익 28,636 - 465 29,101 미지급비용 37,819 - (2,560) 35,259 기타금융부채 53,089 - (448) 52,641 기타 19,647 (17,082) (60,236) (23,507) 합 계 (1,264,774) (15,835) (351,514) (1,600,453) 평균세율 26.40% 　 　 26.40% 총이연법인세자산(부채)효과 (333,900) 　 　 (422,518) 미인식한 이연법인세자산 13,320 　 　 13,827 계 (347,220) 　 　 (436,345) 이연법인세자산 2,675 　 　 2,541 이연법인세부채 (349,895) 　 　 (438,886) <당분기-누적> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기초 조정사항() 조정후 기초잔액 감소 증가 당분기말 당기손익금융자산 (209,116) - (209,116) (209,116) (263,335) (263,335) 기타포괄손익금융자산 (498,367) (20,584) (518,951) (522,497) (995,861) (992,315) 대손충당금 6,747 - 6,747 6,747 7,481 7,481 종속기업및관계기업투자 (170,473) - (170,473) 732 1,598 (169,607) 파생상품 169,658 - 169,658 169,658 130,673 130,673 유형자산및투자부동산 (136,764) - (136,764) 2,213 1,188 (137,789) 선급비용 (591,704) - (591,704) (591,704) (659,573) (659,573) 미수수익 (497,121) 2,288 (494,833) (494,833) (434,363) (434,363) 충당부채 994,874 - 994,874 994,874 815,608 815,608 퇴직급여부채 (132,470) 1,625 (130,845) - 140,118 9,273 선수수익 27,429 - 27,429 27,429 29,101 29,101 미지급비용 34,897 20 34,917 34,893 35,235 35,259 기타금융부채 73,079 - 73,079 73,079 52,641 52,641 기타 (95,236) (3,723) (98,959) (113,193) (37,741) (23,507) 합 계 (1,024,567) (20,374) (1,044,941) (621,718) (1,177,230) (1,600,453) 평균세율 26.40% 　 　 　 　 26.40% 총이연법인세자산(부채)효과 (270,486) 　 　 　 　 (422,518) 미인식한 이연법인세자산 11,964 　 　 　 　 13,827 계 (282,450) 　 　 　 　 (436,345) 이연법인세자산 2,483 　 　 　 　 2,541 이연법인세부채 (284,933) 　 　 　 　 (438,886) () 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항입니다. <전분기-3개월> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2023.6.30 감소 증가 전분기말 당기손익금융자산 (143,527) - (2,634) (146,161) 기타포괄손익금융자산 (39,662) - (6,632) (46,294) 대손충당금 5,754 - 251 6,005 종속기업및관계기업투자 (167,878) - 1,506 (166,372) 파생상품 247,898 - 45,852 293,750 유형자산및투자부동산 (140,162) 721 (324) (141,207) 선급비용 (571,097) - (19,055) (590,152) 미수수익 (498,688) - (23,785) (522,473) 충당부채 718,084 - 9,155 727,239 퇴직급여부채 (236,422) - 42,118 (194,304) 선수수익 26,208 - 560 26,768 미지급비용 29,730 - 2,549 32,279 기타금융부채 24,045 - 1,924 25,969 기타 (167,852) (40,938) (106,317) (233,231) 합 계 (913,569) (40,217) (54,832) (928,184) 평균세율 26.40% 26.40% 총이연법인세자산(부채)효과 (241,182) (245,041) 미인식한 이연법인세자산 10,740 10,856 계 (251,922) (255,897) 이연법인세자산 2,225 2,279 이연법인세부채 (254,147) (258,176) <전분기-누적> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기초 조정사항() 조정후 기초잔액 감소 증가 전분기말 당기손익금융자산 (34,550) - (34,550) (34,550) (146,161) (146,161) 기타포괄손익금융자산 (3,974) (4,675) (8,649) (12,333) (49,978) (46,294) 대손충당금 42,951 (38,153) 4,798 4,798 6,005 6,005 종속기업및관계기업투자 (168,929) 699 (168,230) - 1,858 (166,372) 파생상품 493,157 - 493,157 493,157 293,750 293,750 유형자산및투자부동산 (140,667) - (140,667) 2,031 1,491 (141,207) 선급비용 (543,485) - (543,485) (543,485) (590,152) (590,152) 미수수익 (491,208) (471) (491,679) (491,679) (522,473) (522,473) 충당부채 692,381 - 692,381 692,381 727,239 727,239 퇴직급여부채 (321,051) 903 (320,148) - 125,844 (194,304) 선수수익 24,747 - 24,747 24,747 26,768 26,768 미지급비용 1,840 - 1,840 1,749 32,188 32,279 기타금융부채 16,222 - 16,222 16,222 25,969 25,969 기타 (268,405) (6,606) (275,011) (245,720) (203,940) (233,231) 합 계 (700,971) (48,303) (749,274) (92,682) (271,592) (928,184) 평균세율 26.50% 　 　 　 　 26.40% 총이연법인세자산(부채)효과 (185,757) 　 　 　 　 (245,041) 미인식한 이연법인세자산 12,927 　 　 　 　 10,856 계 (198,684) 　 　 　 　 (255,897) 이연법인세자산 2,154 　 　 　 　 2,279 이연법인세부채 (200,838) 　 　 　 　 (258,176) () 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항입니다. 당분기말 및 전분기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 종속기업 및 관계기 업투자와 관련된 일시적차이 총액은 각각 52,373 백만원 및 41,123백만원입니다. 14. 기타자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융자산 미결제환대 3,696,529 2,760,921 미수금 198,133 109,112 미수미결제현물환 9,026,683 7,643,468 임차보증금 636,508 629,193 미수수익 1,404,682 1,594,270 여신성가지급금 31,586 28,320 현재가치할인차금 (24,631) (24,143) 기타금융자산 대손충당금 (44,415) (47,061) 기타 2,164 1,676 소 계 14,927,239 12,695,756 기타자산 선급비용 258,257 277,592 일반성가지급금 87,346 76,799 용도품 4,342 3,335 선급금 87,919 87,808 기타 17,890 18,248 소 계 455,754 463,782 합 계 15,382,993 13,159,538 나. 당분기 및 전분기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 3,344 12,895 30,822 47,061 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 1,652 (1,023) (629) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (507) 672 (165) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (36) (1,620) 1,656 - 소 계 1,109 (1,971) 862 - 손상차손(환입) (1,875) (1,233) 476 (2,632) 시간가치 경과분 - - (15) (15) 환율변동분 1 - - 1 당분기말 2,579 9,691 32,145 44,415 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,666 10,295 27,933 40,894 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 642 (629) (13) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (414) 615 (201) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (35) (1,298) 1,333 - 소 계 193 (1,312) 1,119 - 손상차손(환입) 635 4,843 1,034 6,512 시간가치 경과분 - - (10) (10) 환율변동분 3 - - 3 전분기말 3,497 13,826 30,076 47,399 다. 당분기 및 전분기 중 단기매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권 증감 내역은 다음과 같습니다(단위: 톤, 백만원). 구 분 당분기 전분기 수량 장부금액 수량 장부금액 기초 44,150 397 17,139 274 매입 2,567,540 22,471 3,090,065 31,825 매각 2,569,222 22,450 3,084,431 31,913 평가 - 4 - 107 분기말 42,468 422 22,773 293 15. 예수부채 당분기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 요구불예금 원화요구불예금 53,806,777 53,880,227 외화요구불예금 8,659,320 9,623,584 소 계 62,466,097 63,503,811 기한부예금 원화저축성예금 67,851,118 70,006,930 외화저축성예금 7,808,816 8,169,407 소 계 75,659,934 78,176,337 양도성예금증서 1,844,767 4,452,418 기타 2,814,453 2,409,983 합 계 142,785,251 148,542,549 16. 차입부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 원화차입금 한국은행차입금 한국은행 2.00 7,637,495 6,656,912 기금차입금 중소기업창업및진흥기금 외 0.00 ~ 4.03 19,859,726 19,418,533 정부차입금 농협은행 외 0.00 ~ 5.30 1,587,455 1,694,534 기타원화차입금 삼성전자㈜ 외 0.00 ~ 4.55 3,782,071 3,856,004 소 계 　 　 32,866,747 31,625,983 외화차입금 외화타점차 국민은행 외 4.75 ~ 5.00 23,062 100,680 은행외화차입금 INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA 외 0.30 ~ 6.14 2,806,918 1,585,670 기타외화차입금 BANK OF NEW YORK MELLON, LONDON 외 3.59 ~ 6.01 2,243,358 2,289,709 소 계 　 5,073,338 3,976,059 매출어음 창구매출 2.75 ~ 3.81 182,281 165,968 콜머니 외화콜머니 국민은행 외 3.70 ~ 5.45 1,425,458 531,462 소 계 　 1,425,458 531,462 환매조건부채권매도 대고객 환매조건부채권매도 외 2.55 ~ 2.83 151,450 1,309 이연부채부대비용 은행외화차입금 관련 - (5,178) (6,336) 합 계 39,694,096 36,294,445 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 차입기관 당분기말 전기말 한국은행 7,637,495 6,656,912 타금융기관 8,092,449 6,666,065 합 계 15,729,944 13,322,977 17. 사채 가. 당분기말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화사채 171,445,443 168,081,705 외화사채 5,557,025 5,363,703 사채할인발행차금 (583,818) (594,792) 합 계 176,418,650 172,850,616 나. 당분기말 및 전기말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <원화사채> 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행중소기업금융채권 창구조달중소기업금융채권 0.95 ~ 5.94 101,668,580 92,790,428 시장조달중소기업금융채권 1.85 ~ 5.69 65,420,000 70,960,000 후순위중소기업금융채권 1.70 ~ 3.52 4,450,010 4,450,010 소 계 　 171,538,590 168,200,438 공정가액위험회피 관련 평가손실(이익) 　 25,586 57,087 평가손실(이익)(전기분 이전) 　 (118,733) (175,820) 소 계 　 (93,147) (118,733) 합 계 　 171,445,443 168,081,705 <외화사채> 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 　 발행외화채권 1.20 ~ 6.94 5,372,473 5,338,088 역외발행외화채권 5.27 ~ 5.69 211,136 90,258 소 계 　 5,583,609 5,428,346 공정가액위험회피 관련 평가손실(이익) 40,584 40,862 평가손실(이익)(전기분 이전) (67,168) (105,505) 소 계 (26,584) (64,643) 합 계 5,557,025 5,363,703 18. 순확정급여부채(자산) 가. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채(자산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산 공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,246,872 (1,410,144) (163,272) 당기근무원가 90,626 - 90,626 이자원가(수익) 49,492 (56,023) (6,531) 납입액 - (16,200) (16,200) 급여지급액 (52,115) 52,173 58 재측정요소 사외적립자산의 손익 - 17,507 17,507 당분기말 1,334,875 (1,412,687) (77,812) <전분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산 공정가치 순확정급여부채(자산) 기초 1,041,353 (1,371,354) (330,001) 당기근무원가 79,241 - 79,241 이자원가(수익) 46,602 (61,483) (14,881) 납입액 - (50,000) (50,000) 급여지급액 (63,287) 63,181 (106) 재측정요소 사외적립자산의 손익 - 19,510 19,510 전분기말 1,103,909 (1,400,146) (296,237) 나. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 90,626 79,241 순확정급여부채의 이자비용(수익) (6,531) (14,881) 합 계 84,095 64,360 다. 당분기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %). 구 분 당분기말 전기말 할인율 5.32 5.32 미래 임금상승률 3.52 3.52 라. 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 공시가격 비공시가격 공시가격 비공시가격 현금 및 예치금 - 1,412,687 - 1,410,144 마. 당분기말 및 전기말 현재 확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (94,682) 270,749 미래 임금상승률 1.00% 272,455 (98,853) <전기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (146,265) 175,258 미래 임금상승률 1.00% 176,762 (149,931) 상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다. 은행은 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. - 우량채 수익률의 하락: 우량채 수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산의가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다. 바. 당분기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 10년 미만 552,860 515,708 10년 이상 ~ 20년 미만 1,387,691 1,280,640 20년 이상 ~ 30년 미만 910,252 934,768 30년 이상 61,854 73,011 합 계 2,912,657 2,804,127 사. 당 회계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치는 100,000백만원이며 확정급여채무의 가중평균만기는 12.42년입니다. 아. 은행은 당분기 및 전분기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여납입한 금액으로 각각 12,689백만원 및 12,587백만원을 비용으로 인식하였습니다. 자. 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성 있게 추정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당분기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 91,433백만원입니다. 19. 충당부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 미사용약정 248,160 257,792 지급보증 49,605 73,880 소송 관련 8,958 6,928 복구충당부채 37,275 36,312 포인트충당부채 2,158 2,341 기타 469,452 617,621 합 계 815,608 994,874 나. 미사용약정충당부채(1) 당분기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 기업대출약정 47,557,156 165,050 0.35 45,790,445 168,042 0.37 가계대출약정 3,931,174 5,906 0.15 3,824,320 5,838 0.15 신용카드한도 14,014,973 77,204 0.55 13,896,967 83,912 0.60 합 계 65,503,303 248,160 0.38 63,511,732 257,792 0.41 () 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다. (2) 당분기 및 전분기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 150,671 104,564 2,557 257,792 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 25,238 (25,235) (3) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (10,102) 10,371 (269) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (224) (4,581) 4,805 - 소 계 14,912 (19,445) 4,533 - 손상차손(환입) (23,327) 18,533 (4,851) (9,645) 환율변동분 11 2 - 13 당분기말 142,267 103,654 2,239 248,160 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 134,255 78,857 1,990 215,102 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 18,089 (18,078) (11) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9,958) 9,994 (36) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (241) (954) 1,195 - 소 계 7,890 (9,038) 1,148 - 손상차손(환입) (5,370) 19,527 (75) 14,082 환율변동분 42 4 - 46 전분기말 136,817 89,350 3,063 229,230 다. 충당부채의 변동내역당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 당분기말 지급보증 73,880 - (24,286) 11 49,605 소송 관련 6,928 2,030 - - 8,958 복구충당부채 36,312 1,212 - (249) 37,275 포인트충당부채 2,341 - (183) - 2,158 기타 617,621 34,935 - (183,104) 469,452 합 계 737,082 38,177 (24,469) (183,342) 567,448 <전분기> 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 전분기말 지급보증 41,608 10,048 - 8 51,664 소송 관련 5,250 - (2,059) - 3,191 복구충당부채 37,198 1,168 - (196) 38,170 포인트충당부채 2,801 - (328) - 2,473 기타 390,421 18,754 (3,288) (3,376) 402,511 합 계 477,278 29,970 (5,675) (3,564) 498,009 라. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 원화확정지급보증 590,551 4,370 0.74 575,414 5,602 0.97 외화확정지급보증 2,856,988 20,158 0.71 3,770,110 42,916 1.14 미확정지급보증 1,585,266 25,077 1.58 1,677,630 25,362 1.51 합 계 5,032,805 49,605 0.99 6,023,154 73,880 1.23 마. 소송 관련 당분기말 및 전기말 현재 계류 중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 제소 건수 134 115 금액 97,696 120,600 피소 건수 155 120 금액 135,741 135,076 바. 복구충당부채 은행은 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를 적용하고 있습니다. 사. 통상임금 관련 충당부채은행은 보고기간말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 은행이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 은행이 2심에서 승소하였습니다. 당분기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. 20. 기타부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융부채 금융보증계약부채 139,825 117,007 신탁계정차 4,846,946 4,910,687 증권투자신탁계정차 1,697,733 1,659,278 수입보증금 193,226 380,904 미결제환차 3,196,711 2,751,521 미지급배당금 13,913 14,078 미지급금 813,496 232,572 미지급미결제현물환 9,023,973 7,643,723 미지급비용 3,352,509 2,786,006 대리점 856,955 403,653 리스부채 131,021 113,287 기타 869,040 382,849 소 계 25,135,348 21,395,565 기타부채 미지급법인세 326,565 367,005 선수수익 113,534 115,310 기타 653,099 457,064 소 계 1,093,198 939,379 합 계 26,228,546 22,334,944 나. 당분기 및 전분기 중 금융보증계약부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 55,169 55,586 6,252 117,007 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 1,628 (1,448) (180) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (824) 824 - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (92) (28) 120 - 소 계 712 (652) (60) - 손상차손(환입) (3,593) (16,505) (345) (20,443) 환율변동분 (8) 3 - (5) 기타() 41,920 1,329 17 43,266 당분기말 94,200 39,761 5,864 139,825 () 최초 공정가치로 평가하는 금융보증계약의 신규 발생과 만기 도래에 따른 변동 등입니다. <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 25,016 9,064 6,586 40,666 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 1,802 (1,802) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (702) 982 (280) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (4) (99) 103 - 소 계 1,096 (919) (177) - 손상차손(환입) 8,613 1,837 (706) 9,744 환율변동분 (9) 5 - (4) 기타() 33,903 (469) 12 33,446 전분기말 68,619 9,518 5,715 83,852 () 최초 공정가치로 평가하는 금융보증계약의 신규 발생과 만기 도래에 따른 변동 등입니다. 21. 리스 가. 리스이용자 (1) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 사용권자산() 부동산 127,420 99,066 차량 12,175 16,898 합 계 139,595 115,964 () 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다. (2) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 26,179 17,423 27,238 48,428 10,239 13,011 142,518 <전기말> 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 17,959 17,354 26,496 49,078 6,894 371 118,152 () 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있으며, 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다. (3) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 사용권자산 감가상각비 　 부동산 68,023 66,571 차량 9,512 8,378 소 계 77,535 74,949 리스부채이자비용 3,762 2,811 단기리스료 등 5,511 4,048 합 계 86,808 81,808 (4) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용으로 인한 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 리스의 총 현금유출 54,875 36,919 나. 운용리스 - 리스제공자은행은 투자부동산으로 분류된 토지 및 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당분기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 기 간 당분기말 전기말 1년 이내 1,462 1,222 1년 초과 5년 이내 959 707 합 계 2,421 1,929 22. 약정사항 및 우발사항 가. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화확정지급보증 금융보증계약 1,946,382 1,913,768 기타 590,551 575,414 소 계 2,536,933 2,489,182 외화확정지급보증 금융보증계약 811,270 728,445 수입화물선취보증 91,538 69,748 기타 2,765,450 3,700,362 소 계 3,668,258 4,498,555 미확정지급보증 신용장개설관계 1,585,266 1,677,630 소 계 1,585,266 1,677,630 합 계 7,790,457 8,665,367 나. 당분기말 및 전기말 현재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출약정 52,501,099 51,929,592 외화대출약정 13,828,175 12,704,210 기타 12,746,995 11,912,370 합 계 79,076,269 76,546,172 신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 은행은 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다. 다. 신탁계정(1) 당분기말 및 전기말 현재 은행의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 자산총계 영업수익 당분기말 전기말 당분기 전분기 연결대상(원리금보전 및 원본보전) 534,331 538,533 18,509 15,566 연결제외() 49,198,110 44,491,831 1,331,012 1,219,372 합 계 49,732,441 45,030,364 1,349,521 1,234,938 () 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기업회계기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따라 작성됩니다.(2) 당분기 및 전분기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 및 당분기말 전분기 및 전기말 수익 신탁업무운용수익 105,628 97,059 비용 신탁계정차이자 127,968 53,318 채권 미수신탁보수 65,945 57,411 채무 신탁계정차 4,846,946 4,910,687 신탁계정차미지급이자 201 - 소 계 4,847,147 4,910,687 (3) 원본보전약정 및 원리금보전약정 신탁 당분기말 및 전기말 현재 은행이 원본보전약정과 원리금보전약정을 제공하고 있는 신탁계정의 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원본보전약정 534,223 538,426 원리금보전약정 108 107 합 계 534,331 538,533 당분기말 및 전기말 현재 원본보전약정과 원리금보전약정 신탁의 운용결과에 따라 은행이 부담해야 할 금액은 없습니다. 23. 공정가치 가. 당분기 중 은행의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 자 산 현금및예치금 13,089,011 13,089,011 25,800,403 25,800,403 당기손익금융자산 13,271,041 13,271,041 11,625,071 11,625,071 기타포괄손익금융자산 26,062,918 26,062,918 23,345,723 23,345,723 상각후원가유가증권 33,020,162 32,867,624 34,409,613 33,899,934 상각후원가대출채권 원화대출금 295,227,216 294,529,574 284,661,116 284,090,740 외화대출금 4,420,348 4,382,790 4,591,498 4,559,250 은행간대여금 4,080,911 4,080,911 4,609,888 4,609,888 내국수입유산스 2,760,882 2,760,882 2,749,676 2,749,676 콜론 1,179,567 1,179,567 1,214,666 1,214,666 매입어음/매입외환 1,142,638 1,141,380 639,369 637,454 지급보증대지급금 24,734 24,734 21,432 21,432 신용카드채권 3,367,757 3,367,757 3,032,254 3,032,254 환매조건부채권매수 3,320,479 3,320,479 54,585 54,585 기타대출채권 707,335 707,335 663,157 663,157 대손충당금 (4,754,913) (4,754,913) (4,492,465) (4,492,465) 현재가치할인차금 (6,827) (6,827) (7,462) (7,462) 이연대출부대손익 679,653 679,653 608,510 608,510 소 계 312,149,780 311,413,322 298,346,224 297,741,685 위험회피회계파생상품자산 87,352 87,352 74,817 74,817 기타금융자산 14,927,239 14,906,990 12,695,756 12,674,035 합 계 412,607,503 411,698,258 406,297,607 405,161,668 부 채 당기손익금융부채 1,579,294 1,579,294 1,706,753 1,706,753 예수부채 원화예수금 124,469,613 124,272,561 126,295,729 126,313,949 양도성예금증서 1,844,767 1,838,678 4,452,418 4,452,677 외화예수금 16,470,871 16,476,498 17,794,402 17,784,069 소 계 142,785,251 142,587,737 148,542,549 148,550,695 차입부채 원화차입금 32,866,747 32,866,747 31,625,983 31,625,983 외화차입금 5,073,338 5,073,178 3,976,059 3,976,059 매출어음 182,281 181,824 165,968 165,973 콜머니 1,425,458 1,425,458 531,462 531,462 환매조건부채권매도 151,450 151,450 1,309 1,309 이연부채부대비용 (5,178) (5,178) (6,336) (6,336) 소 계 39,694,096 39,693,479 36,294,445 36,294,450 사채 중소기업금융채권 170,872,583 170,410,437 167,495,151 168,105,625 발행외화채권 5,546,067 5,593,424 5,355,465 5,364,350 소 계 176,418,650 176,003,861 172,850,616 173,469,975 위험회피회계파생상품부채 149,456 149,456 201,714 201,714 기타금융부채 25,135,348 25,134,772 21,395,565 21,394,903 합 계 385,762,095 385,148,599 380,991,642 381,618,490 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화 할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 다. 공정가치 서열체계(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,010,477 6,563,574 5,696,990 13,271,041 기타포괄손익금융자산 10,770,230 14,875,903 416,785 26,062,918 위험회피회계파생상품자산 - 87,352 - 87,352 합 계 11,780,707 21,526,829 6,113,775 39,421,311 금융부채 당기손익금융부채 - 1,579,294 - 1,579,294 위험회피회계파생상품부채 - 149,456 - 149,456 합 계 - 1,728,750 - 1,728,750 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,138,215 5,742,338 4,744,518 11,625,071 기타포괄손익금융자산 8,595,205 14,351,587 398,931 23,345,723 위험회피회계파생상품자산 - 74,817 - 74,817 합 계 9,733,420 20,168,742 5,143,449 35,045,611 금융부채 당기손익금융부채 - 1,706,753 - 1,706,753 위험회피회계파생상품부채 - 201,714 - 201,714 합 계 - 1,908,467 - 1,908,467 (2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,360,286 11,246,756 481,969 13,089,011 상각후원가유가증권 13,822,862 19,044,762 - 32,867,624 상각후원가대출채권 - - 311,413,322 311,413,322 기타금융자산 - - 14,906,990 14,906,990 합 계 15,183,148 30,291,518 326,802,281 372,276,947 금융부채 예수부채 - 62,466,994 80,120,743 142,587,737 차입부채 - - 39,693,479 39,693,479 사채 - 71,199,439 104,804,422 176,003,861 기타금융부채 - - 25,134,772 25,134,772 합 계 - 133,666,433 249,753,416 383,419,849 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,106,547 24,384,357 309,499 25,800,403 상각후원가유가증권 15,638,048 18,261,886 - 33,899,934 상각후원가대출채권 - - 297,741,685 297,741,685 기타금융자산 - - 12,674,035 12,674,035 합 계 16,744,595 42,646,243 310,725,219 370,116,057 금융부채 예수부채 - 63,503,557 85,047,138 148,550,695 차입부채 - - 36,294,450 36,294,450 사채 - 76,474,198 96,995,777 173,469,975 기타금융부채 - - 21,394,903 21,394,903 합 계 - 139,977,755 239,732,268 379,710,023 (3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다. 구 분 내 용 수준 1 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의(조정되지 않은) 공시가격 수준 2 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) 수준 3 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) (4) 공정가치 서열별 공시 범위공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다. 라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동은행은 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다. (1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산 합계 기초 4,744,518 398,931 5,143,449 매입 1,245,402 1,000 1,246,402 매도 (331,765) - (331,765) 수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (3,971) - (3,971) 분기손익 42,806 - 42,806 기타포괄손익 - 16,854 16,854 당분기말 5,696,990 416,785 6,113,775 <전분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산 합계 기초 5,021,234 403,874 5,425,108 매입 736,367 181 736,548 매도 (1,419,716) - (1,419,716) 수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (3,354) - (3,354) 분기손익 54,911 - 54,911 기타포괄손익 - (2,361) (2,361) 전분기말 4,389,442 401,694 4,791,136 () 해당 금융상품에 대한 관측 가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생 하였습니다. 은행은 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다. 마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 분기손익 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 분기손익 금융자산 당기손익금융자산 42,806 46,278 54,911 60,291 은행은 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다. 바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석 금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다. 당분기 및 전분기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 17,620 - (11,119) - 기타포괄손익금융자산(2) - 26,050 - (12,650) 소 계 17,620 26,050 (11,119) (12,650) <전분기> 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 당기손익금융자산(1,2) 5,425 - (6,992) - 기타포괄손익금융자산(2) - 16,329 - (9,347) 소 계 5,425 16,329 (6,992) (9,347) (1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 주식관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 주식가치와 주식가치변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. (2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 부동산 매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.사. 가치평가기법 및 투입변수 당분기말 및 전기말 현재 은행은 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 11,246,756 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 481,969 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 당기손익금융자산 6,563,574 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 5,696,990 3 DCF모형, 옵션모델(Black-Scholes Model), 이항모형, Hull-White model, 순자산가치접근법 기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률,할인율 등 개별주식변동성 16.81 ~ 40.77 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 4.41 ~ 20.26 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 기타포괄손익금융자산 14,875,903 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 416,785 3 DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형 개별주식변동성 ,성장률,할인율 등 개별주식변동성 20.86 ~ 29.61 개별주식변동성이 클수록 공정가치 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 5.73 ~ 14.73 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 상각후원가유가증권 19,044,762 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가대출채권 311,413,322 3 DCF모형 거래상대방신용위험, 기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품자산 87,352 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 금리, 할인율,기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 14,906,990 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 384,734,403 금융부채 당기손익금융부채 1,579,294 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 예수부채 62,466,994 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 80,120,743 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 차입부채 39,693,479 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 사채 71,199,439 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 104,804,422 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품부채 149,456 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 금리, 할인율,기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 25,134,772 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 385,148,599 <전기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 24,384,357 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 309,499 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 당기손익금융자산 5,742,338 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 4,744,518 3 DCF모형, 옵션모델(Black-Scholes Model), 이항모형, Hull-White model, 순자산가치접근법 기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률,할인율 등 개별주식변동성 0.00 ~ 76.22 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 4.33 ~ 23.68 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 기타포괄손익금융자산 14,351,587 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 398,931 3 DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형 개별주식변동성 ,성장률,할인율 등 개별주식변동성 20.60 ~ 26.65 개별주식변동성이 클수록 공정가치 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 9.25 ~ 19.11 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 상각후원가유가증권 18,261,886 2 DCF모형 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가대출채권 297,741,685 3 DCF모형 거래상대방신용위험, 기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품자산 74,817 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 12,674,035 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 378,683,653 금융부채 당기손익금융부채 1,706,753 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 금리, 할인율 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 예수부채 63,503,557 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 85,047,138 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 차입부채 36,294,450 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 사채 76,474,198 2 DCF모형 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 96,995,777 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품부채 201,714 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 기타스프레드 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 21,394,903 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 381,618,490 () 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다.아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정은행은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을 위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가액평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 은행은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 자. 금융상품 범주별 장부금액 금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 - - 13,089,011 - 13,089,011 유가증권 11,618,642 26,062,918 33,020,162 - 70,701,722 대출채권 97,180 - 312,149,780 - 312,246,960 파생상품 1,555,219 - - 87,352 1,642,571 기타금융자산 - - 14,927,239 - 14,927,239 합 계 13,271,041 26,062,918 373,186,192 87,352 412,607,503 구 분 당기손익금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융부채 예수부채 - 142,785,251 - 142,785,251 차입부채 - 39,694,096 - 39,694,096 사채 - 176,418,650 - 176,418,650 파생상품 1,579,294 - 149,456 1,728,750 기타금융부채 - 25,135,348 - 25,135,348 합 계 1,579,294 384,033,345 149,456 385,762,095 <전기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 - - 25,800,403 - 25,800,403 유가증권 9,826,704 23,345,723 34,409,613 - 67,582,040 대출채권 107,057 - 298,346,224 - 298,453,281 파생상품 1,691,310 - - 74,817 1,766,127 기타금융자산 - - 12,695,756 - 12,695,756 합 계 11,625,071 23,345,723 371,251,996 74,817 406,297,607 구 분 당기손익금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융부채 예수부채 - 148,542,549 - 148,542,549 차입부채 - 36,294,445 - 36,294,445 사채 - 172,850,616 - 172,850,616 파생상품 1,706,753 - 201,714 1,908,467 기타금융부채 - 21,395,565 - 21,395,565 합 계 1,706,753 379,083,175 201,714 380,991,642 24. 자본 가. 자본금 당분기말 및 전기말 현재 은행의 발행할 주식의 총수는 2,000백만주(1주의 금액: 5,000원)이며 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니다(단위: 주, 백만원). <당분기말> 구 분 보통주 우선주() 합 계 발행한 주식의 총수 797,425,869 - 797,425,869 장부금액 3,987,130 224,235 4,211,365 <전기말> 구 분 보통주 우선주() 합 계 발행한 주식의 총수 797,425,869 - 797,425,869 장부금액 3,987,130 224,235 4,211,365 () 은행은 2020년 11월 19일자 이사회 결의에 의거 2020년 12월 23일 우선주 44,847,038주를 자기주식으로 취득하여 2020년 12월 24일 이익 소각하였습니다. 이에 따라 자본금과 발행주식의 액면총액간 224,235백만원의 차이가 존재합니다. 나. 신종자본증권당분기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 발행일 만기일 연이자율(%) 당분기말 전기말 원화신종자본증권 원금 2015.03.10 2045.03.10 4.33 330,000 330,000 2015.09.14 2045.09.14 3.77 200,000 200,000 2016.09.20 - 3.16 290,000 290,000 2016.11.04 - 3.27 250,000 250,000 2017.03.10 - 3.87 150,000 150,000 2018.03.09 - 4.21 70,000 70,000 2019.03.08 - 3.40 130,000 130,000 2019.03.08 - 3.09 - 220,000 2020.03.18 - 2.87 310,000 310,000 2020.03.18 - 2.43 90,000 90,000 2021.03.11 - 2.65 200,000 200,000 2021.03.11 - 3.11 300,000 300,000 2022.08.12 - 4.64 60,000 60,000 2022.08.12 - 4.59 540,000 540,000 2023.03.13 - 4.53 600,000 600,000 2023.11.01 - 5.19 400,000 400,000 2024.03.19 - 4.10 400,000 - 발행비용 (6,769) (6,543) 합 계 4,313,231 4,133,457 상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 은행이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 은행의 선택에 따라동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다. 다. 자본잉여금 당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 주식발행초과금 1,149,335 1,149,335 자기주식처분이익 12,262 12,262 합 계 1,161,597 1,161,597 라. 자본조정당분기말 및 전기말 현재 자본조정의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 신종자본증권 상환손실 275 309 마. 기타포괄손익누계액(1) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 외환차이 해외사업장순투자위험회피평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 순확정급여부채(자산)재측정요소 합 계 1. 기초 (45,629) 44,565 (39,941) 596,704 5,402 561,101 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 131,335 - - - - 131,335 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 (23,463) - - - - (23,463) 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 201,907 - - - - 201,907 다. 법인세효과 (47,109) - - - - (47,109) 3. 외환차이 - 14,756 - - - 14,756 4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - (7,356) - - (7,356) 가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - (9,994) - - (9,994) 나. 법인세효과 - - 2,638 - - 2,638 5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - 174,904 - 174,904 가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류 - - - (239) - (239) 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - 237,880 - 237,880 다. 법인세효과 - - - (62,737) - (62,737) 6. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 소계 - - - - (12,885) (12,885) 가. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 - - - - (17,507) (17,507) 나. 법인세효과 - - - - 4,622 4,622 7. 당분기말 85,706 59,321 (47,297) 771,608 (7,483) 861,855 <전분기> 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 외환차이 해외사업장순투자위험회피평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 순확정급여부채(자산)재측정요소 합 계 1. 기초 (407,390) 33,875 (34,873) 623,613 101,392 316,617 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 57,979 - - - - 57,979 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 73,001 - - - - 73,001 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 6,528 - - - - 6,528 다. 법인세효과 (21,550) - - - - (21,550) 3. 외환차이 - 39,346 - - - 39,346 4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - (18,324) - - (18,324) 가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - (24,833) - - (24,833) 나. 법인세효과 - - 6,509 - - 6,509 5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - (35,011) - (35,011) 가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류 - - - (31) - (31) 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - (48,691) - (48,691) 다. 법인세효과 - - - 13,711 - 13,711 6. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 소계 - - - - (14,222) (14,222) 가. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 - - - - (19,510) (19,510) 나. 법인세효과 - - - - 5,288 5,288 7. 전분기말 (349,411) 73,221 (53,197) 588,602 87,170 346,385 (2) 기타포괄손익금융자산 평가손익 은행은 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (3) 외환차이 은행은 해외지점의 재무제표를 표시통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (4) 해외사업장순투자위험회피 평가손익은행은 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (5) 순확정급여부채(자산) 재측정요소은행은 순확정급여부채(자산)에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. 25. 이익잉여금 가. 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 법정적립금() 4,266,499 4,261,213 대손준비금 3,155,910 3,098,079 임의적립금 11,209,856 9,794,552 미처분이익잉여금 1,869,838 2,263,397 합 계 20,502,103 19,417,241 () 은행은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 적립금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 도쿄지점, 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적립하는 기타준비금이포함되어 있습니다. 나. 대손준비금 대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다. (1) 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 대손준비금 기적립액 3,155,910 3,098,079 대손준비금 적립 예정금액 210,507 57,831 대손준비금 잔액 3,366,417 3,155,910 (2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 대손준비금 전입액 28,233 210,507 (50,940) 8,851 대손준비금 반영 후 조정이익() 707,502 1,784,054 739,404 1,880,028 대손준비금 반영 후 주당 조정이익 (단위: 원) 834 2,081 880 2,221 () 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 26. 순이자손익 가. 당분기 및 전분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 이자수익 현금및예치금 34,135 125,927 49,133 135,086 당기손익금융자산 39,343 109,699 29,936 71,141 기타포괄손익금융자산 206,373 600,692 155,359 417,734 상각후원가유가증권 249,402 741,079 243,518 717,766 상각후원가대출채권 신용카드채권 132,339 383,262 124,504 366,752 신용카드채권 외 대출채권 3,587,416 10,868,927 3,637,737 10,549,749 기타 61,158 175,125 61,310 173,192 소 계 4,310,166 13,004,711 4,301,497 12,431,420 이자비용 예수부채 499,380 1,514,923 537,275 1,519,270 차입부채 267,871 779,674 264,579 786,428 사채 1,675,570 5,075,691 1,597,459 4,412,950 기타 62,543 187,442 40,837 117,039 소 계 2,505,364 7,557,730 2,440,150 6,835,687 순이자손익 1,804,802 5,446,981 1,861,347 5,595,733 나. 당분기 및 전분기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 31,532백만원과 14,643백만원입니다. 27. 순수수료손익당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 수수료수익 원화수입수수료 77,614 242,641 76,366 221,493 외환수입수수료 35,582 103,884 34,630 102,197 신용카드관련수익 42,939 127,474 44,971 127,419 수입보증료 14,221 45,529 15,305 42,843 소 계 170,356 519,528 171,272 493,952 수수료비용 원화지급수수료 14,908 60,855 13,701 54,193 외환지급수수료 4,529 14,876 3,938 12,812 신용카드관련비용 63,873 186,292 59,229 175,214 소 계 83,310 262,023 76,868 242,219 순수수료손익 87,046 257,505 94,404 251,733 28. 당기손익금융상품 관련 순손익당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 합 계 유가증권 지분증권 1,643 - 8,637 4,215 5,173 3,112 8,126 수익증권 등 - 130,615 200,931 87,539 78,744 33,515 289,236 채무증권 - - 28,004 1,638 17,626 17,632 26,360 소 계 1,643 130,615 237,572 93,392 101,543 54,259 323,722 파생상품 - - 1,289,917 1,331,430 2,853,714 2,960,073 (147,872) 대출채권 - - 1,609 1,925 1,698 512 870 매도유가증권 - - - - 216 258 (42) 합 계 1,643 130,615 1,529,098 1,426,747 2,957,171 3,015,102 176,678 <전분기> 구 분 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 합 계 유가증권 지분증권 2,083 - 6,496 2,649 23,728 1,129 28,529 수익증권 등 - 86,815 155,462 35,974 79,101 29,154 256,250 채무증권 - - 10,815 18,993 17,191 18,399 (9,386) 소 계 2,083 86,815 172,773 57,616 120,020 48,682 275,393 파생상품 - - 1,990,197 1,947,331 2,936,091 3,097,895 (118,938) 대출채권 - - 8,664 2,247 2,698 246 8,869 매도유가증권 - - - - 937 121 816 합 계 2,083 86,815 2,171,634 2,007,194 3,059,746 3,146,944 166,140 29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익당분기 및 전분기 중 발생한 기타포괄손익금융자산 관련 손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 배당수익 보유중인 금융자산 11,413 57,690 11,413 66,705 매매이익 18,810 52,769 2,376 43,703 매매손실 202 (293) (1) (535) 합 계 30,425 110,166 13,788 109,873 30. 일반관리비당분기 및 전분기 중 발생한 일반관리비의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 종업원관련비용 종업원급여 - 급여 297,511 979,370 288,558 955,345 종업원급여 - 복리후생비 4,364 11,983 3,192 6,503 퇴직급여 - 확정급여형 28,135 84,095 21,623 64,360 퇴직급여 - 확정기여형 5,690 12,689 5,502 12,587 특별퇴직급여 145 1,320 75 605 소 계 335,845 1,089,457 318,950 1,039,400 기타일반관리비 임차료 4,201 11,837 3,617 10,791 세금과공과 42,991 142,944 39,097 137,081 광고선전비 14,863 34,859 10,617 32,804 투자부동산 감가상각비 252 700 249 698 유형자산 감가상각비 52,012 145,885 48,546 139,230 무형자산 상각비 16,141 45,107 15,720 43,917 지급수수료 46,773 126,489 38,410 116,779 포상비 717 1,652 488 3,741 기타 91,445 346,504 99,214 356,902 소 계 269,395 855,977 255,958 841,943 합 계 605,240 1,945,434 574,908 1,881,343 31. 기타영업수익 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 지급보증충당부채환입액 4,701 24,286 - - 금융보증계약충당부채환입액 447 20,443 - - 미사용약정충당부채환입액 10,245 9,645 421 - 소송관련충당부채환입액 - - - 915 포인트충당부채환입액 121 183 201 328 신탁부문수익 41,208 120,526 37,241 110,354 기타 1,125 1,254 505 862 합 계 57,847 176,337 38,368 112,459 32. 기타영업비용 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 기금출연료 151,861 450,538 162,858 475,467 지급보증충당부채전입액 - - 3,506 10,048 금융보증계약충당부채전입액 - - 1,921 9,744 미사용약정충당부채전입액 - - - 14,082 기타충당부채전입액 8,519 25,502 6,465 18,754 기타 62,172 193,057 58,559 177,912 합 계 222,552 669,097 233,309 706,007 33. 영업외손익 당분기 및 전분기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 영업외수익 종속기업등 투자주식배당수익 7,227 31,491 24,891 74,228 종속기업등 투자주식처분이익 - - - 1,464 유형자산처분이익 4 4 11 107 유형자산보상이익 - 309 - - 임대료수익 780 2,234 749 2,251 소송충당부채환입액 - - (1,760) 1,144 기타충당부채환입액 22 - 1,150 3,288 기타 6,249 23,964 5,898 27,161 소 계 14,282 58,002 30,939 109,643 영업외비용 종속기업등 투자주식처분손실 1,471 1,471 386 386 종속기업등 투자주식손상차손 589 1,598 1,506 1,857 유형자산처분손실 3 29 1 3 유형자산폐기손실 28 88 11 97 무형자산처분손실 - 38 - 74 휴면예금원리금환급액 191 490 831 2,911 기부금 15,854 52,256 3,807 20,286 소송충당부채전입액 655 2,030 - - 기타충당부채전입액 - 9,433 - - 기타 5,338 24,934 9,498 27,164 소 계 24,129 92,367 16,040 52,778 합 계 (9,847) (34,365) 14,899 56,865 34. 금융자산의 양도 당분기말 및 전기말 현재 은행이 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 지속적 관여에 대한 사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원). - 전체가 제거되지는 않은 양도 금융자산 <당분기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 자산의 장부금액 5,321 147,342 17,561 - 597,500 98,045 <전기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 자산의 장부금액 - - 17,629 - 266,891 - () 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또한 당분기말과 전기말 현재 환매조건부채권매도 거래와 관련하여 각각 151,450백만원과 1,309백만원이 차입부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다. 35. 금융자산과 금융부채의 상계은행은 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다.가. 당분기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 자산총액 상계된 부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 1,634,249 - 1,634,249 1,477,677 47,904 108,668 환매조건부채권매수 3,320,479 - 3,320,479 3,320,479 - - 대여유가증권 695,545 - 695,545 695,545 - - 미수미결제현물환 8,523,467 - 8,523,467 8,519,994 - 3,473 미결제환대 24,529,227 20,832,698 3,696,529 - - 3,696,529 그 밖의 금융상품 63,864 16,619 47,245 - - 47,245 합 계 38,766,831 20,849,317 17,917,514 14,013,695 47,904 3,855,915 <전기말> 구 분 자산총액 상계된 부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 1,760,959 - 1,760,959 1,507,237 187,539 66,183 환매조건부채권매수 54,585 - 54,585 54,585 - - 대여유가증권 266,891 - 266,891 266,891 - - 미수미결제현물환 7,490,745 - 7,490,745 7,489,701 - 1,044 미결제환대 25,556,752 22,795,831 2,760,921 - - 2,760,921 그 밖의 금융상품 10,509 331 10,178 - - 10,178 합 계 35,140,441 22,796,162 12,344,279 9,318,414 187,539 2,838,326 나. 당분기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 부채총액 상계된 자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 1,728,246 - 1,728,246 1,292,735 277,347 158,164 환매조건부채권매도 150,186 - 150,186 150,186 - - 미지급미결제현물환 8,526,075 - 8,526,075 8,519,994 - 6,081 미결제환차 24,029,409 20,832,698 3,196,711 3,196,711 - - 그 밖의 금융상품 169,446 16,619 152,827 - - 152,827 합 계 34,603,362 20,849,317 13,754,045 13,159,626 277,347 317,072 <전기말> 구 분 부채총액 상계된 자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 1,904,893 - 1,904,893 1,439,409 232,180 233,304 미지급미결제현물환 7,491,311 - 7,491,311 7,489,701 - 1,610 미결제환차 25,547,352 22,795,831 2,751,521 2,751,521 - - 그 밖의 금융상품 14,650 331 14,319 - - 14,319 합 계 34,958,206 22,796,162 12,162,044 11,680,631 232,180 249,233 36. 주당이익 보통주에 대한 분기순이익 및 주당순이익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 분기순이익 735,735 1,994,561 688,464 1,888,879 우선주 등 귀속분 42,549 124,898 37,589 108,860 보통주소유주 귀속 분기순이익 693,186 1,869,663 650,875 1,780,019 기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(단위:천주)() 797,426 797,426 797,426 797,426 보통주 소유주 귀속 주당순이익(단위:원) 870 2,345 816 2,232 () 자기주식이 제외되었습니다. 한편, 당분기 및 전분기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다. 37. 배당금 등 2023년 12월 31일 및 2022년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <2023년> 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금: 주당 984원 784,667 - 784,667 <2022년> 구 분 보통주 우선주 합 계 승인된 배당금: 주당 960원 765,529 - 765,529 또한, 당분기 및 전분기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각각 124,898백만원 및 108,860백만원입니다. 38. 사용제한 및 담보제공 자산가. 당분기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 예치 및 제공처 당분기말 전기말 사 유 사용제한 예치금 원화지준예치금 한국은행 5,246,545 18,565,014 한국은행법 원화기타예치금 고객 34,784 18,871 MMF환매예치금 외화기타예치금 BNP Paribas, Hong Kong 등 372,520 327,191 파생상품 관련 외화타점예치금 한국은행 등 1,165,395 834,626 한국은행법 등 외화정기예치금 JP Morgan Chase 등 9,025 13,046 자산담보예탁제도 합 계 6,828,269 19,758,748 담보제공 자산() 국공채등 한국은행 8,235,000 7,420,000 차입부채담보 관련 국공채등 고객 16,600 16,600 대고객 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국거래소 154,100 - 한국거래소 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국은행 3,962,500 4,042,000 한국은행일중당좌 국공채등 한국은행 8,170,000 7,920,000 한국은행결제담보 국공채등 NH선물 등 72,300 78,300 대용증권 국공채등 한국예탁결제원 등 784,185 556,461 파생계약 관련 등 합 계 21,394,685 20,033,361 () 상기 금액은 담보설정금액이며, 당분기말 현재 담보제공 자산 장부금액은 21,208,870 백만원(전기말: 19,837,835백만원)입니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 은행이 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이 없는 경우라도 은행이 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 담보수취자산 예수 및 수취처 당분기말 전기말 사 유 국공채 등 한국은행 등 3,322,494 54,738 환매조건부채권매수 39. 특수관계자 공시 가. 지배ㆍ종속기업 등 현황 (1) 당분기말 및 전기말 현재 은행과 지배ㆍ종속관계에 있는 특수관계자는 다음과 같습니다. 구 분 당분기말 전기말 최상위 지배자 대한민국 정부 대한민국 정부 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 ㈜아이비케이캐피탈 아이비케이자산운용㈜ 아이비케이자산운용㈜ 아이비케이신용정보㈜ 아이비케이신용정보㈜ 아이비케이투자증권㈜ 아이비케이투자증권㈜ ㈜아이비케이시스템 ㈜아이비케이시스템 기업은행(중국) 유한공사 기업은행(중국) 유한공사 아이비케이연금보험㈜ 아이비케이연금보험㈜ ㈜아이비케이저축은행 ㈜아이비케이저축은행 ㈜아이비케이서비스 ㈜아이비케이서비스 ㈜아이비케이벤처투자 ㈜아이비케이벤처투자 IBK인도네시아은행 IBK인도네시아은행 IBK미얀마은행 IBK미얀마은행 IBKC 미얀마 유한회사(1) IBKC 미얀마 유한회사(1) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(1) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(1) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(1) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(1) 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(1) 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(1) 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호 사모투자합자회사(1) 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호 사모투자합자회사(1) 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(1) 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(1) 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(1) 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(1) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(1) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(1) 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(1) 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(1) 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(1) 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(1) 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘사모투자 합자회사(1) 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘사모투자 합자회사(1) 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(1) 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(1) 아이비케이엘엑스 지스케일업수출지원사모투자 합자회사(1) - 500코리아III투자조합 500코리아III투자조합 IBKS-파라투스 기업승계·사업재편 펀드(1) - IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사(1) IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사(1) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합(1) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합(1) IBK금융그룹 코넥스 투자조합(1) IBK금융그룹 코넥스 투자조합(1) IBK금융그룹 IP창조 투자조합(1) IBK금융그룹 IP창조 투자조합(1) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(1) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(1) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(1) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(1) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(1) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(1) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(1) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(1) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(1) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(1) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(1) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(1) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(1) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(1) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(1) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(1) 케이앤 세컨더리3호 투자조합(1) 케이앤 세컨더리3호 투자조합(1) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(1) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(1) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(1) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(1) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(1) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(1) IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(1) IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(1) 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호(1) 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호(1) 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합(1) 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합(1) - 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엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 - 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 - 코너스톤 청룡1호 신기술조합 - 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 - KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 - 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 - 리네아-NBH신기술투자조합제2호 - 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 - 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 - 하랑-아이피바인컨텐츠신기술투자조합 - IBK-LB 스타트업펀드1호 - 위스케일업펀드1호 - 호라이즌 벤처펀드 1호 - 무림-오메가 신기술투자조합 2호 - 지앤텍프로젝트투자조합2호 - 노앤성장제11호사모투자 합자회사 - KT-IBKC 미래투자조합 1호(2) KT-IBKC 미래투자조합 1호(2) 임팩트플랫폼신기술사업투자조합(2) 임팩트플랫폼신기술사업투자조합(2) 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합(2) 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합(2) IBKC-EQP 혁신기술 투자조합(2) IBKC-EQP 혁신기술 투자조합(2) IBKC-PCC 신기술제1호투자조합(2) IBKC-PCC 신기술제1호투자조합(2) 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(2) 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(2) 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합(2) 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합(2) - 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호(2) 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(2) 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합(2) 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합(2) 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합(2) 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합(2) 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합(2) 끌림 IBKC 메디컬투자조합(2) 끌림 IBKC 메디컬투자조합(2) 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호(2) 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호(2) - 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합(2) - 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합(2) 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(2) 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(2) 솔루션캐피탈제4호투자조합(2) 솔루션캐피탈제4호투자조합(2) - 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합(2) 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합(2) 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드(2) 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드(2) IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합(2) IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합(2) - NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호(2) 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호(2) 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드(2) 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드(2) 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(2) 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(2) 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합(2) 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합(2) 케이앤 세컨더리5호 투자조합(2) 케이앤 세컨더리5호 투자조합(2) 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(2) 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(2) 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호(2) 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호(2) 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합(2) 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합(2) 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호(2) 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호(2) - 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합(2) - 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합(2) 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(2) 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(2) 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합(2) 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합(2) 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합(2) 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합(2) IBKC-비하이 1호 벤처조합(2) IBKC-비하이 1호 벤처조합(2) 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호(2) 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호(2) 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호(2) 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호(2) 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합(2) 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호(2) 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호(2) 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합(2) 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합(2) 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호(2) 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호(2) 리사이클링 1호 신기술투자조합(2) 리사이클링 1호 신기술투자조합(2) - 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호(2) 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합(2) 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합(2) 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호(2) 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호(2) 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합(2) 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합(2) 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합(2) 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합(2) 메자닌 그로쓰 신기술투자조합(2) 메자닌 그로쓰 신기술투자조합(2) 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드(2) 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드(2) 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합(2) 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합(2) 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호(2) 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호(2) 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호(2) 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호(2) 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호(2) 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호(2) 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드(2) 하이DGB AI 헬스케어 벤처펀드(2) 아이비케이씨다윈MICE투자조합(2) 아이비케이씨다윈MICE투자조합(2) 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호(2) 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호(2) 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호(2) 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호(2) 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호(2) 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호(2) 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호(2) - 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합(2) - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호(2) - 키움-케이엔티 라이징스타 신기술사업투자조합(2) - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재신기술사업투자조합(2) - 페트리코-IBKC 제일호 신기술사업투자조합(2) - IBKS일자리DREAM투자조합(2) IBKS일자리DREAM투자조합(2) 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(2) 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(2) IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(2) IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(2) WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(2) WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(2) IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(2) IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(2) - 에이스강소신기술투자조합2호(2) 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드(2) 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드(2) 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호(2) 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호(2) 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합(2) 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합(2) IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호(2) IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호(2) IBKS 신재생에너지 신기술투자조합(2) IBKS 신재생에너지 신기술투자조합(2) - 한국투자크레딧사모투자 합자회사(2) NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합(2) NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합(2) IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합(2) - JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호(2) - JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호(2) - IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호(2) - 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합(2) - IBKS-DS-STI G.E.S조합(2) - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁(일반) - - IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 혼합-재간접형 - IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 혼합-재간접형 - IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁혼합-재간접형 모비딕 공모주 재간접 일반사모투자신탁제1호(2) - 주식회사 한강시네폴리스개발(3) 주식회사 한강시네폴리스개발(3) 덕송내각고속화도로㈜(2) 덕송내각고속화도로㈜(2) 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(2) 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(2) 디엘인천인하PFV(2) 디엘인천인하PFV(2) 디엘대전문화PFV(2) 디엘대전문화PFV(2) 디엘전주완산PFV(2) 디엘전주완산PFV(2) 인천항동더원PFV(2) - ㈜아산도고산업단지개발(2) ㈜아산도고산업단지개발(2) 법현일반산업단지(2) - 도안캐슬1차(주)(2) 도안캐슬1차(주)(2) 부산에코델타그린데이터센터 PFV(3) 부산에코델타그린데이터센터 PFV(3) - 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사(2) (1) 당분기말 현재 은행의 지분율은 50% 이하이나 은행의 종속기업이 지분을 보유하고 있는 등 은행의 연결대상 종속기업에 해당하여 특수관계자에 포함하였습니다.(2) 당분기말 현재 은행은 지분을 보유하고 있지 않으나 종속기업이 지분을 보유하고 있는 등 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 특수관계자에 포함하였습니다.(3) 당분기말 현재 은행의 지분율은 20% 미만이나 은행의 종속기업이 지분을 추가로 보유하고 있으므로 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 특수관계자에 포함하였습니다. (2) 상기 종속기업, 관계기업 외의 은행의 특수관계자는 다음과 같습니다. ① 은행에 지배력을 행사하는 기업 대한민국 정부로서 당분기말 현재 은행의 주식(전환우선주 포함) 59.50%를 보유하고 있습니다. ② 동일지배하의 정부산하기업 은행은 중소벤처기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다. ③ 주요경영진 은행은 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다. 나. 수익 및 비용 등 거래 당분기 및 전분기 중 특수관계자별 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기 전분기 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 기타수익 549 513 이자비용 4 11 아이비케이자산운용㈜ 기타수익 651 520 이자비용 1,065 3 아이비케이신용정보㈜ 기타수익 2,035 1,583 이자비용 361 346 기타비용 20,628 18,263 아이비케이투자증권㈜ 이자수익 112 161 파생금융상품 관련수익 49,744 16,765 기타수익 22,276 14,716 이자비용 15,544 5,890 파생금융상품 관련비용 42,756 17,980 기타비용 14,980 4,542 ㈜아이비케이시스템 기타수익 353 341 이자비용 494 318 기타비용 140,531 112,288 기업은행(중국) 유한공사 이자수익 10,148 9,645 기타수익 267 317 이자비용 77 93 기타비용 2,902 2,329 아이비케이연금보험㈜ 파생금융상품 관련수익 16,345 13,612 기타수익 4,404 6,243 이자비용 2 1 파생금융상품 관련비용 3,278 1,105 기타비용 68 104 ㈜아이비케이저축은행 이자수익 1,109 - 기타수익 112 254 이자비용 1 - ㈜아이비케이서비스 이자비용 9 9 기타비용 58,313 54,782 ㈜아이비케이벤처투자 이자비용 564 - IBK인도네시아은행 이자수익 14,128 18,053 기타수익 183 257 기타비용 128 81 IBK미얀마은행 이자비용 4,839 - 기타 종속기업 이자수익 211 234 기타수익 71,945 56,262 이자비용 1,030 1,417 관계기업 인천대교㈜ 이자수익 10,435 8,120 기타수익 1,285 25 기타비용 - 74 전라선철도㈜ 이자수익 2,181 2,385 기타수익 30 26 이자비용 99 72 청정상주㈜ 이자수익 116 135 기타수익 15 15 이자비용 2 2 청정서귀포㈜ 이자수익 102 119 푸른김해지키미㈜ 이자수익 127 150 기타수익 15 15 이자비용 2 2 푸른아산지키미㈜ 이자수익 134 157 기타수익 11 11 이자비용 66 68 한국금융안전㈜ 기타수익 10 1 이자비용 6 2 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 이자비용 1 - 토르사모투자 합자회사 이자비용 1 1 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 이자비용 1 1 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 이자비용 1 - IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 이자비용 1 1 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 기타수익 3 1 이자비용 26 23 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 이자비용 - 1 컴퍼니케이 바이오펀드 이자비용 5 38 인터베스트글로벌스케일업펀드 기타수익 7 2 이자비용 27 3 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 이자비용 3 2 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 이자비용 7 5 IBK-KT디지털신산업투자조합 기타수익 - 1 이자비용 14 14 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 이자비용 41 48 비전 소부장 벤처투자조합 1호 이자비용 1 1 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 이자비용 2 2 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 이자비용 1 2 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 이자비용 4 2 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 이자비용 - 1 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 기타수익 1 - 이자비용 91 70 지유소부장프로젝트일호조합 이자비용 - 1 에스세컨더리투자조합1호 이자비용 14 2 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 이자비용 2 1 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 이자비용 114 62 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 이자비용 49 2 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 이자비용 7 - 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 이자비용 2 - 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 이자비용 5 - 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 이자비용 4 - 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 이자비용 2 - IBK-LB 스타트업펀드1호 이자비용 6 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 이자비용 3 3 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 이자비용 1 - 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 이자비용 - 1 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 이자비용 136 45 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 이자비용 - 6 끌림 IBKC 메디컬투자조합 이자비용 2 6 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 이자비용 - 1 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 이자비용 1 - 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 이자비용 1 2 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 이자비용 8 10 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 이자비용 - 1 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 이자비용 8 13 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 이자비용 12 39 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 이자비용 8 32 IBKC-비하이 1호 벤처조합 이자비용 20 23 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 이자비용 2 2 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 이자비용 2 4 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 이자비용 1 - 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 이자비용 4 11 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 이자비용 - 1 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 이자비용 9 3 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 이자비용 179 67 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 이자비용 27 - 아이비케이씨다윈MICE투자조합 이자비용 1 - 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 이자비용 3 - 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 이자비용 2 - IBKS일자리DREAM투자조합 이자비용 1 1 NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 이자비용 13 - 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합 이자비용 1 - 주식회사 한강시네폴리스개발 이자수익 10,662 10,696 덕송내각고속화도로㈜ 기타수익 525 45 이자비용 2 3 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 이자비용 1 1 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 이자비용 1 1 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 이자비용 1 1 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 이자비용 1 - 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 이자비용 1 - 아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사 이자비용 - 22 스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호 기타수익 - 3 아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합 이자비용 - 1 아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사 이자비용 - 1 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 이자비용 - 4 다. 특수관계자와의 채권ㆍ채무 주요 잔액 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기말 전기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 대출채권 479 471 예수부채 16,101 207 아이비케이자산운용㈜ 대출채권 59 52 예수부채 16,354 33,883 기타부채 220 560 아이비케이신용정보㈜ 대출채권 157 134 예수부채 5,067 6,317 사채 21,300 19,560 기타부채 4,641 4,136 아이비케이투자증권㈜ 대출채권 50,862 100,814 파생자산 12,782 8,534 기타자산 65 175 예수부채 177,661 55,333 사채 550,000 360,000 파생부채 5,238 10,070 기타부채 7,925 5,496 ㈜아이비케이시스템 대출채권 1,019 1,277 예수부채 9,424 22,118 사채 11,600 11,600 기타부채 8,342 5,671 기업은행(중국) 유한공사 예치금 256,728 299,262 대출채권 - 177,366 기타자산 2,451 529 예수부채 8,092 4,385 차입부채 366,159 516,851 기타부채 1,491 1,930 아이비케이연금보험㈜ 대출채권 174 126 파생자산 8,270 3,785 기타자산 98 201 예수부채 1,007 499 파생부채 5,141 7,866 기타부채 1 - ㈜아이비케이저축은행 대출채권 100,065 61 기타자산 1,109 - 기타부채 3,000 2,430 ㈜아이비케이서비스 대출채권 38 67 예수부채 14,521 18,656 기타부채 7,187 1 ㈜아이비케이벤처투자 대출채권 56 - 예수부채 66,066 - 사채 19,000 - IBK인도네시아은행 대출채권 290,312 309,456 기타자산 6,189 4,180 차입부채 329,991 317,243 IBK미얀마은행 예치금 1,913 - 대출채권 - 6,053 예수부채 8,295 81,687 차입부채 145,881 758 기타부채 3,250 - 기타 종속기업 대출채권 3,990 3,886 기타자산 3,557 2,596 예수부채 22,568 29,488 기타부채 13,381 25,381 관계기업 인천대교㈜ 대출채권 107,188 113,782 전라선철도㈜ 대출채권 43,256 50,931 예수부채 11,376 24,395 사채 3,320 3,470 기타부채 16 48 청정상주㈜ 대출채권 4,679 5,555 예수부채 2,741 4,409 청정서귀포㈜ 대출채권 3,856 4,592 푸른김해지키미㈜ 대출채권 5,215 6,299 예수부채 2,146 4,457 기타부채 1 - 푸른아산지키미㈜ 대출채권 5,922 7,128 예수부채 3,650 4,024 기타부채 27 - 한국금융안전㈜ 예수부채 7,180 6,853 프레스토제7호사모투자합자회사 예수부채 52 17 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 예수부채 394 165 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 129 23 이음제칠호사모투자 합자회사 예수부채 8 59 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 예수부채 283 297 토르사모투자 합자회사 예수부채 506 3,225 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 예수부채 408 273 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 대출채권 23 24 예수부채 302 140 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 예수부채 291 531 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 예수부채 51 121 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 예수부채 316 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 예수부채 215 229 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 예수부채 1,086 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 예수부채 65 38 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 예수부채 49 51 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 예수부채 491 540 가이아바이오투자조합1호 예수부채 82 86 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 예수부채 57 603 브이에스코너스톤신기술조합 예수부채 86 91 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 예수부채 871 1,332 기타부채 5 21 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 예수부채 1,856 242 컴퍼니케이 바이오펀드 예수부채 24 3,508 기타부채 - 4 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 예수부채 175 294 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 예수부채 21 24 인터베스트글로벌스케일업펀드 예수부채 2,321 843 기타부채 10 - 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 예수부채 2,336 1,639 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 예수부채 4,028 6,008 기타부채 - 1 IBK-KT디지털신산업투자조합 예수부채 5,091 7,995 기타부채 - 1 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 예수부채 158 267 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 예수부채 1,634 1,938 기타부채 3 21 비전 소부장 벤처투자조합 1호 예수부채 464 595 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 예수부채 133 206 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 예수부채 14 22 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 예수부채 125 145 기타부채 2 2 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 예수부채 1,879 789 코너스톤 혁신4호 신기술조합 예수부채 187 - 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 예수부채 3,402 325 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 예수부채 317 644 코너스톤 혁신6호 신기술조합 예수부채 4,059 389 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 예수부채 1,587 1,062 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 예수부채 4,425 7,764 기타부채 - 14 지유소부장프로젝트일호조합 예수부채 365 450 에스세컨더리투자조합1호 예수부채 1,012 74 기타부채 3 - 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 예수부채 1,142 1,164 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 예수부채 21,905 7,400 기타부채 2 2 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 예수부채 3,048 5,005 기타부채 - 1 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 예수부채 3,300 - 기타부채 7 - 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 예수부채 317 463 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 예수부채 1,934 1,810 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 예수부채 222 - 기타부채 5 - 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 예수부채 309 - 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 예수부채 2,715 - 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 예수부채 126 - 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 예수부채 186 - IBK-LB 스타트업펀드1호 예수부채 6,358 - 무림-오메가 신기술투자조합 2호 예수부채 327 - 노앤성장제11호사모투자 합자회사 예수부채 959 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 예수부채 4,111 3,559 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 예수부채 25 148 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 예수부채 252 864 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 예수부채 4 7 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 예수부채 472 587 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 예수부채 4,505 6,779 기타부채 1 19 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 예수부채 - 161 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 예수부채 131 144 끌림 IBKC 메디컬투자조합 예수부채 7 228 기타부채 - 1 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 예수부채 - 211 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 예수부채 197 383 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 예수부채 54 204 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 예수부채 651 898 IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 예수부채 556 4,166 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 예수부채 440 595 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 예수부채 2,451 3,143 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 예수부채 4,604 872 기타부채 7 - 케이앤 세컨더리5호 투자조합 예수부채 284 150 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 예수부채 8,381 4,183 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 예수부채 229 389 IBKC-비하이 1호 벤처조합 예수부채 724 921 기타부채 2 9 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 53 165 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 예수부채 899 1,190 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 예수부채 2,500 1,688 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 예수부채 63 115 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 264 976 기타부채 - 13 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 예수부채 4,048 564 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 예수부채 4,188 6,562 기타부채 - 1 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 예수부채 4,794 15,771 기타부채 10 49 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 예수부채 410 562 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 예수부채 10,256 18,789 기타부채 1 2 아이비케이씨다윈MICE투자조합 예수부채 553 562 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 예수부채 1,410 1,415 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 예수부채 437 510 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 1,892 - 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호 예수부채 281 - 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재신기술 사업투자조합 예수부채 38 - IBKS일자리DREAM투자조합 예수부채 745 485 IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 예수부채 2,711 33 WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 예수부채 67 121 IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 예수부채 85 110 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 예수부채 164 239 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 예수부채 378 499 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 예수부채 402 500 IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 예수부채 280 300 IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 예수부채 150 160 NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 예수부채 6,185 2,550 IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합 예수부채 302 - JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호 예수부채 173 - IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호 예수부채 207 - 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합 예수부채 3,920 - IBKS-DS-STI G.E.S조합 예수부채 100 - 주식회사 한강시네폴리스개발 대출채권 217,315 220,000 덕송내각고속화도로㈜ 대출채권 8 3 예수부채 456 3,866 기타부채 1 - 부산에코델타그린데이터센터 PFV 예수부채 101 - 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 예수부채 1,711 1,748 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 예수부채 1,757 1,771 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 예수부채 1,738 1,772 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 예수부채 1,763 1,817 기타부채 1 - 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 예수부채 1,777 1,975 기타부채 1 - 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 예수부채 - 2,167 케이프 제이호 헬스케어투자조합 예수부채 - 127 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 예수부채 - 15 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 예수부채 - 191 한국투자크레딧사모투자 합자회사 예수부채 - 769 라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역 (1) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 당분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 471 1,714 (1,706) 479 아이비케이자산운용㈜ 52 476 (469) 59 아이비케이신용정보㈜ 134 979 (956) 157 아이비케이투자증권㈜ 100,814 226,006 (275,958) 50,862 ㈜아이비케이시스템 1,277 10,320 (10,578) 1,019 기업은행(중국) 유한공사 177,366 56,594 (233,960) - 아이비케이연금보험㈜ 126 1,282 (1,234) 174 ㈜아이비케이저축은행 61 180,586 (80,582) 100,065 ㈜아이비케이서비스 67 728 (757) 38 ㈜아이비케이벤처투자 - 293 (237) 56 IBK인도네시아은행 309,456 39,408 (58,552) 290,312 IBK미얀마은행 6,053 - (6,053) - 기타 종속기업 3,886 382 (278) 3,990 관계기업 인천대교㈜ 113,782 80,500 (87,094) 107,188 전라선철도㈜ 50,931 49,052 (56,727) 43,256 청정상주㈜ 5,555 5,342 (6,218) 4,679 청정서귀포㈜ 4,592 4,411 (5,147) 3,856 푸른김해지키미㈜ 6,299 6,040 (7,124) 5,215 푸른아산지키미㈜ 7,128 6,840 (8,046) 5,922 주식회사 한강시네폴리스개발 220,000 - (2,685) 217,315 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 24 195 (196) 23 덕송내각고속화도로㈜ 3 29 (24) 8 <전분기> 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 전분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 424 2,353 (2,290) 487 아이비케이자산운용㈜ 42 540 (514) 68 아이비케이신용정보㈜ 143 1,278 (1,277) 144 아이비케이투자증권㈜ 30,751 7,452 (37,373) 830 ㈜아이비케이시스템 411 9,110 (8,508) 1,013 기업은행(중국) 유한공사 176,912 148,453 (140,142) 185,223 아이비케이연금보험㈜ 158 1,542 (1,530) 170 ㈜아이비케이저축은행 53 563 (564) 52 ㈜아이비케이서비스 438 748 (1,138) 48 IBK인도네시아은행 418,209 17,287 (58,952) 376,544 IBK미얀마은행 - 17,237 (15,391) 1,846 기타 종속기업 3,824 352 (121) 4,055 관계기업 인천대교㈜ 128,148 - (11,099) 117,049 전라선철도㈜ 58,379 - (5,613) 52,766 청정상주㈜ 6,398 - (630) 5,768 청정서귀포㈜ 5,306 - (533) 4,773 푸른김해지키미㈜ 7,320 - (762) 6,558 푸른아산지키미㈜ 8,263 - (847) 7,416 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 32 267 (273) 26 주식회사 한강시네폴리스개발 220,000 - - 220,000 덕송내각고속화도로㈜ 2 24 (24) 2 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다. (2) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 당분기말 종속기업 아이비케이신용정보㈜ 19,560 8,700 (6,960) 21,300 아이비케이투자증권㈜ 360,000 220,000 (30,000) 550,000 ㈜아이비케이시스템 11,600 - - 11,600 ㈜아이비케이벤처투자 - 19,000 - 19,000 기업은행(중국) 유한공사 516,851 1,164,825 (1,315,517) 366,159 IBK인도네시아은행 317,243 720,619 (707,871) 329,991 IBK미얀마은행 758 145,881 (758) 145,881 관계기업 전라선철도(주) 3,470 - (150) 3,320 <전분기> 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 전분기말 종속기업 아이비케이신용정보㈜ 19,760 8,160 (10,360) 17,560 아이비케이투자증권㈜ 291,676 195,987 (227,663) 260,000 ㈜아이비케이시스템 8,000 2,000 (1,400) 8,600 기업은행(중국) 유한공사 448,125 1,333,442 (1,281,761) 499,806 IBK인도네시아은행 331,578 935,201 (864,756) 402,023 IBK미얀마은행 47,430 791 (46,762) 1,459 기타 1,011 - (1,011) - 관계기업 전라선철도(주) 3,620 - (150) 3,470 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. 마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정 (1) 당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 제공자 제공받은자 당분기말 전기말 중소기업은행 ㈜아이비케이캐피탈 573,547 573,333 아이비케이자산운용㈜ 141 148 아이비케이신용정보㈜ 193 216 아이비케이투자증권㈜ 441,138 391,186 ㈜아이비케이시스템 1,902 1,023 아이비케이연금보험㈜ 826 874 ㈜아이비케이저축은행 100,157 100,161 ㈜아이비케이서비스 462 433 ㈜아이비케이벤처투자 44 - 기타 종속기업 234 242 전라선철도㈜ 30,000 30,000 청정상주㈜ 4,000 4,000 푸른김해지키미㈜ 4,000 4,000 푸른아산지키미㈜ 4,500 4,500 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 37 36 덕송내각고속화도로㈜ 12 17 (2) 당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자에게 제공받은 손실분담약정은 다음과 같습니다(단위:백만원). 제공자 제공받은자 당분기말 전기말 ㈜아이비케이캐피탈 중소기업은행 2,506 2,385 바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금당분기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 당분기말 및 당분기 전기말 및 전분기() 대손충당금 대손상각비(환입) 대손충당금 대손상각비(환입) 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 677 - 677 81 아이비케이투자증권㈜ 601 (34) 635 52 ㈜아이비케이시스템 2 - 2 - 기업은행(중국) 유한공사 - (337) 337 58 아이비케이연금보험㈜ 1 (1) 2 - ㈜아이비케이저축은행 396 155 241 25 ㈜아이비케이서비스 - - - (2) IBK인도네시아은행 550 (37) 587 24 IBKC 미얀마 유한회사 7 - 7 1 관계기업 인천대교㈜ 22 (2) 24 1 전라선철도㈜ 118 (15) 133 8 청정상주㈜ 14 (1) 15 1 청정서귀포㈜ 7 (2) 9 - 푸른김해지키미㈜ 15 (2) 17 - 푸른아산지키미㈜ 17 (2) 19 1 주식회사 한강시네폴리스개발 3,096 (38) 3,134 2,499 덕송내각고속화도로㈜ 2 1 1 (2) () 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전분기 금액입니다. 사. 지급보증 및 담보제공당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있거나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구분 제공자 제공받은자 금액 내용 당분기말 전기말 지급보증 중소기업은행 기타 종속기업 56 56 기타 담보제공 아이비케이투자증권㈜ 중소기업은행 22,000 22,000 기타 ㈜아이비케이시스템 중소기업은행 4,003 4,003 기타 기타 종속기업 중소기업은행 360 360 기타 아. 특수관계자와의 채권 거래 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 채권 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 당분기 전분기 매수 매도 매수 매도 종속기업 아이비케이투자증권㈜ 1,391,885 2,298,823 2,236,807 2,457,189 () 아이비케이투자증권 ㈜의 사채인수금액은 당분기 1,560,000백만원(전분기 1,580,000백만원)입니다. 자. 주요 경영진에 대한 보상 당분기 및 전분기 중 은행이 주요경영진(1)에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 단기종업원급여(2) 1,160 3,480 1,117 3,356 퇴직급여 - - - 94 합 계 1,160 3,480 1,117 3,450 (1) 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다.(2) 상기 단기종업원 급여 외에 국책은행 경영평가 결과에 따라 지급된 업적성과금은 당분기 600백 만원(전분기 781백만원)입니다. 40. 부문정보 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다. 경영상의 목적으로 은행은 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다. ① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을 상대로 수신 및 여신 등을 제공하고 PB영업을 전개하고 있습니다. ② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다. 은행은 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이 재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 은행의 자금조달과 법인세는 은행차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다. 가. 당분기 및 전분기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말 및 당분기> 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기 타 조 정 합 계 부문별자산 44,667,545 252,912,291 88,306,152 18,027,204 14,221,723 1,024,748 419,159,663 부문별부채 44,634,218 252,679,667 85,192,544 17,966,229 (11,561,523) (801,348) 388,109,787 이자수익 3,213,981 11,055,190 3,223,069 1,720,658 (6,117,618) (90,569) 13,004,711 이자비용 2,063,459 7,189,902 3,601,787 1,519,141 (6,526,294) (290,265) 7,557,730 순이자손익 1,150,522 3,865,288 (378,718) 201,517 408,676 199,696 5,446,981 수수료수익 139,260 222,894 1,174 88,776 79,203 (11,779) 519,528 수수료비용 5,907 5,216 9,756 431 17,722 222,991 262,023 순수수료손익 133,353 217,678 (8,582) 88,345 61,481 (234,770) 257,505 금융자산 손상차손 161,776 899,212 2,678 (6,931) 58,740 54,374 1,169,849 분기순손익 378,357 2,230,205 (267,510) 345,453 (652,382) (39,562) 1,994,561 <전기말 및 전분기> 구 분() 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기 타 조 정 합 계 부문별자산 43,798,786 243,497,727 98,199,053 17,090,753 10,238,687 (129,726) 412,695,280 부문별부채 43,770,555 243,253,701 94,921,111 17,015,698 (13,190,185) (2,560,052) 383,210,828 이자수익 3,027,889 10,663,541 2,806,067 1,638,774 (5,620,548) (84,303) 12,431,420 이자비용 1,828,775 6,676,749 3,252,177 1,422,540 (6,073,541) (271,013) 6,835,687 순이자손익 1,199,114 3,986,792 (446,110) 216,234 452,993 186,710 5,595,733 수수료수익 138,269 220,988 1,056 77,661 60,055 (4,077) 493,952 수수료비용 4,877 4,109 8,950 428 15,749 208,106 242,219 순수수료손익 133,392 216,879 (7,894) 77,233 44,306 (212,183) 251,733 금융자산 손상차손 119,831 667,182 4,546 18,023 714,191 (33,866) 1,489,907 분기순손익 436,403 2,421,331 (330,615) 341,777 (901,106) (78,911) 1,888,879 () 총자산, 총부채는 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합계 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 비유동자산 2,542,891 2,423,042 26,344 12,308 2,569,235 2,435,350 이자수익 12,614,368 12,103,255 390,343 328,165 13,004,711 12,431,420 수수료수익 501,867 476,290 17,661 17,662 519,528 493,952 () 비유동자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 다. 당분기 및 전분기 중 은행 수익의 10%이상을 차지하는 단일의 다른 고객은 없습니다. 41. 현금흐름표 가. 당분기 및 전분기 중 비용 및 수익의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품 평가손실 1,426,747 2,007,194 당기손익금융상품 매매손실 34,205 29,739 기타포괄손익금융자산 매매손실 293 535 기타포괄손익금융자산 손상차손 2,327 2,805 상각후원가유가증권 손상차손 701 1,146 대출채권대손충당금전입액 1,169,454 1,479,444 위험회피회계 평가손실 98,310 97,420 위험회피회계 거래손실 3,298 3,708 종속기업등 투자주식 손상차손 1,598 1,857 종속기업등 투자주식 처분손실 1,471 386 이자비용 7,557,730 6,835,687 법인세비용 670,731 634,765 감가상각비(유형자산 및 투자부동산) 146,585 139,928 유형자산 처분손실 29 3 유형자산 폐기손실 88 97 무형자산 상각비 45,107 43,917 무형자산 처분손실 38 74 리스기타손실 815 310 기타금융자산대손충당금전입액 - 6,512 금융보증계약부채전입액 - 9,744 퇴직급여 84,095 64,360 충당부채전입액 36,965 42,884 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환산손익 (246,406) (266,483) 당기손익금융상품 평가이익 (1,529,098) (2,171,634) 당기손익금융상품 매매이익 (87,629) (105,241) 기타포괄손익금융자산 매매이익 (52,769) (43,703) 위험회피회계 평가이익 (115,946) (95,832) 위험회피회계 거래이익 (2,448) (4,549) 종속기업등 투자주식처분이익 - (1,464) 이자수익 (13,004,711) (12,431,420) 배당금수익 (221,439) (229,831) 유형자산 처분이익 (4) (107) 유형자산 보상이익 (309) - 리스기타이익 (8,692) (8,108) 기타금융자산대손충당금환입액 (2,632) - 충당부채환입액 (34,114) (5,675) 금융보증계약부채환입액 (20,443) - 재무활동으로 인한 기타손익 450,524 894,255 합 계 (3,595,529) (3,067,277) 나. 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품의 변동 (455,949) (957,590) 대출채권의 변동 (14,415,263) (15,347,847) 예치금의 변동 151,865 1,524,496 기타자산 변동 (2,654,475) (2,640,130) 예수부채의 변동 (5,757,298) (5,281,636) 충당부채 변동 (183,329) (3,518) 퇴직금의 지급 (14) (125) 사외적립자산의 변동 (16,200) (50,000) 기타부채 변동 3,179,966 3,439,346 합 계 (20,150,697) (19,317,004) 다. 당분기말 및 전기말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 통화 및 타점권 1,019,535 761,847 외국통화 340,751 344,700 예치금 11,728,725 24,693,856 합 계 13,089,011 25,800,403 차감: 사용제한예치금 등 (747,204) (899,068) 현금흐름표상 현금 및 현금성자산 12,341,807 24,901,335 라. 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 유형자산에서 투자부동산으로 대체 (2,217) 1,335 대출채권의 상각 701,493 612,843 사용권자산의 취득 및 처분 (101,166) (86,351) 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 (23,463) 73,001 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 201,907 6,528 기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과 (47,109) (21,550) 외환차이 14,756 39,346 해외사업장순투자위험회피 평가손익 (9,994) (24,833) 해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 2,638 6,509 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체 (239) (31) 기타포괄손익지분증권평가손익 237,880 (48,691) 기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과 (62,737) 13,711 순확정급여부채 재측정요소 (17,507) (19,510) 순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과 4,622 5,288 신종자본증권 상환손실의 이익잉여금으로 대체 (309) (40,627) 마. 당분기 및 전분기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 당분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계평가손익 기 타 차입부채 36,294,445 3,260,510 118 - 139,023 39,694,096 사채 172,850,616 3,170,592 9,876 66,170 321,396 176,418,650 리스부채 113,287 (49,364) - - 67,098 131,021 합 계 209,258,348 6,381,738 9,994 66,170 527,517 216,243,767 <전분기> 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 전분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계평가손익 기 타 차입부채 45,442,000 (5,640,232) (510) - 391,102 40,192,360 사채 158,366,833 10,598,256 25,343 (13,136) 587,187 169,564,483 리스부채 116,893 (32,871) - - 34,402 118,424 합 계 203,925,726 4,925,153 24,833 (13,136) 1,012,691 209,875,267 6. 배당에 관한 사항 당분기에 변동사항이 없으며, 기업공시서식 작성기준에 따라 '배당에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 [지분증권의 발행 등과 관련된 사항] 해당사항 없음 [채무증권의 발행 등과 관련된 사항] 가. 중소기업은행 (1)채무증권 발행실적 2024년 09월 30일(단위 : 백만원, %) (기준일 : ) 중소기업은행조건부자본증권(사회적채권)공모2024년 03월 19일400,000 4.10 AA-N교보증권,하이투자증권,한국투자증권, 한양증권중소기업은행회사채공모2024년 09월 30일136,921,973 3.57 AAA-N -중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 03월 20일150,000 3.46 AAA2025년 03월 20일N -중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 03월 20일130,000 1M CD+0.07AAA2025년 03월 20일N -중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 03월 27일100,000 3.42 AAA2025년 03월 27일N -중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 03월 28일110,000 3.41 AAA2025년 03월 28일N -중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 04월 05일100,000 3.40 AAA2025년 04월 05일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 04월 12일100,000 3.41 AAA2025년 04월 12일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 04월 16일200,000 3.43 AAA2025년 04월 16일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 04월 17일140,000 3.44 AAA2025년 04월 17일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 04월 17일220,000 3.56 AAA2026년 04월 17일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 04월 18일240,000 3.43 AAA2025년 04월 18일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 04월 19일160,000 3.55 AAA2026년 04월 19일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 04월 22일100,000 1M CD+0.06AAA2025년 04월 22일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 04월 22일50,000 3.48 AAA2025년 04월 22일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 04월 23일260,000 3.63 AAA2026년 04월 23일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 04월 23일270,000 3.63 AAA2027년 04월 23일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 04월 26일100,000 3.53 AAA2025년 04월 26일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 04월 29일350,000 1M CD+0.11AAA2025년 04월 29일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 04월 29일400,000 3.55 AAA2025년 04월 29일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 04월 30일200,000 3.66 AAA2026년 04월 30일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 05월 21일250,000 3.56 AAA2025년 11월 21일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 07월 31일200,000 1M CD+0.04AAA2025년 07월 31일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 08월 12일100,000 3.21 AAA2026년 02월 12일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 08월 14일110,000 3.21 AAA2025년 06월 14일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 08월 14일260,000 3.17 AAA2026년 08월 14일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 08월 16일190,000 1M CD+0.07AAA2025년 08월 16일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 08월 19일400,000 3.27 AAA2026년 02월 19일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 08월 20일70,000 1M CD+0.07AAA2025년 08월 20일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 08월 20일170,000 3.27 AAA2026년 02월 20일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 08월 20일220,000 3.11 AAA2027년 08월 20일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 08월 21일100,000 3.20 AAA2025년 08월 21일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 08월 21일160,000 3.20 AAA2026년 08월 21일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 08월 22일560,000 3.20 AAA2025년 08월 22일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 08월 28일260,000 3.12 AAA2027년 08월 28일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 08월 29일500,000 3.30 AAA2026년 02월 28일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 09월 03일150,000 3.22 AAA2027년 03월 03일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 09월 04일190,000 3.24 AAA2026년 09월 04일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 09월 30일659,800 4.00 Aa2(Moody's)2029년 09월 30일NANZ, CITI, CA-CIB, HSBC, MIZUHO, MUFG중소기업은행회사채(사회적채권)공모2024년 09월 30일395,880 DailyCompoundedSOFR+0.62Aa2(Moody's)2027년 09월 30일NANZ, CITI, CA-CIB, HSBC, MIZUHO, MUFG145,647,653 ---- 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 합 계 - - - - 주 1) 조건부자본증권 중 신종자본증권은 영구채이므로 만기일 표시하지 않음 2) 중금채는 중소기업은행법 제36조의2에 의거한 창구 및 시장발행 병행으로 내역이 과다하여 연도말 혹은 공시대상기간말 기준 발행총액으로 대체함 3) 잔여만기 1년 이하 채권 비중 77.4% ('24.9월말 기준) 4) 회사채의 경우 이자율은 각 채권별 금리를 금액가중평균하여 표시함 5) 신용평가 기관은 총 3개 기관으로 한국신용평가/한국기업평가/NICE신용평가가 이에 해당함 6) 외화는 '24.9월 마지막영업일(30일) 기준 환율 (USD : 1,319.60원) (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액 2024년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) --------------------------- 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 (4) 단기사채 미상환 잔액 2024년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ------------------------ 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 (5) 회사채 미상환 잔액 2024년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 134,974,706 25,054,770 8,394,802 3,500,315 1,517,607 1,837,710 720,000 175,999,910 576,268 237,234 58,062 250,724 ---1,122,288 135,550,974 25,292,004 8,452,864 3,751,039 1,517,607 1,837,710 720,000 177,122,198 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 주 1) 바젤 III 인정 조건부자본증권(후순위채) 포함 2) 외화는 '24.9월 마지막 영업일( 30일 ) 기준 환율 (USD:1,319.60원, AUD:912.44원, CHF:1,569.36원, CNY:188.74원, HKD:169.76원, GBP:1,765.56원) (6) 신종자본증권 미상환 잔액 2024년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) -----530,000 3,790,000 4,320,000 -------------530,000 3,790,000 4,320,000 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 2024년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 1,200,000 400,000 400,000 600,000 650,000 1,000,000 200,000 --4,450,000 ----------1,200,000 400,000 400,000 600,000 650,000 1,000,000 200,000 --4,450,000 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 주) 조건부자본증권 중 신종자본증권은 (6)에 기재하여 후순위채권만 표기함 (8) 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) 구 분 기업은행조건부(상) 1503이(신종) 30B-10 기업은행조건부(상) 1509이(신종) 30A-14 기업은행조건부(상) 1609이(신종)영구 A-20 기업은행조건부(상) 1611이(신종)영구 A-04 기업은행조건부(상) 1703이(신종)영구 A-10 기업은행조건부(상) 1803이(신종)영구 A-09 발행일 2015.03.10 2015.09.14 2016.09.20 2016.11.04 2017.03.10 2018.03.09 발행금액(억원) 3,300 2,000 2,900 2,500 1,500 700 발행목적 BIS 자기자본 비율제고를 위한기본자본 확충 BIS 자기자본 비율제고를 위한기본자본 확충 BIS 자기자본 비율제고를 위한기본자본 확충 BIS 자기자본 비율제고를 위한기본자본 확충 BIS 자기자본 비율제고를 위한기본자본 확충 BIS 자기자본 비율제고를 위한기본자본 확충 발행방법 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 시장발행 (자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 3,300 2,000 2,900 2,500 1,500 700 자본인정에 관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능)- 후순위성 신용평가기관의 자본인정비율 등 - - - - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기 : 30년 (만기일: 2045.03.10)조기상환가능일2025.03.10(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기 : 30년 (만기일: 2045.09.14) 조기상환가능일2025.09.14(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기 : 영구채조기상환가능일2026.09.20(10년call/10년 이후매3개월마다 행사가능) 만기 : 영구채조기상환가능일2026.11.04(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기 : 영구채조기상환가능일2027.03.10(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기 : 영구채조기상환가능일2028.03.09(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 발행금리 (금리상향조정조건[step-up] 포함) 10년콜 : 4.33%(국고 10Y+200bp)금리상향조건: 없음 10년콜 : 3.77%(국고 10Y+155bp)금리상향조건: 없음 10년콜 : 3.16%(국고 10Y+160bp)금리상향조건: 없음 10년콜 : 3.27%(국고 10Y+158bp)금리상향조건 : 없음 10년콜 : 3.87%(국고 10Y+158bp)금리상향조건 : 없음 10년콜 : 4.21%(국고 10Y+148bp) 금리상향조건 : 없음 우선순위(선순위, 후순위여부) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한발행조건 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 특약에 '투자에 관한 위험'공지 구 분 기업은행조건부(상) 1903이(신종)영구 A-08 기업은행조건부(상)(지)2003이(신종)영 구A-18 기업은행조건부(상)(지)2003이(신종)영 구B-18 기업은행조건부(상) 2103이(신)영A-11( 사) 기업은행조건부(상) 2103이(신)영B-11( 사) 기업은행조건부(상)2208이(신)영A-12(사) 발행일 2019.03.08 2020.03.18 2020.03.18 2021.03.11 2021.03.11 2022.08.12 발행금액(억원) 1,300 3,100 900 3,000 2,000 600 발행목적 BIS 자기자본 비율제고를 위한기본자본 확충 BIS 자기자본 비율제고를 위한기본자본 확충 BIS 자기자본 비율제고를 위한기본자본 확충 BIS 자기자본 비율제고를 위한기본자본 확충 BIS 자기자본 비율제고를 위한기본자본 확충 BIS 자기자본 비율제고를 위한기본자본 확충 발행방법 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 1,300 3,100 900 3,000 2,000 600 자본인정에관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 후순위성 신용평가기관의 자본인정비율 등 - - - - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기 : 영구채조기상환가능일2029.03.08(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기 : 영구채조기상환가능일2030.03.18(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기 : 영구채조기상환가능일2025.03.18(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기 : 영구채조기상환가능일2031.03.11(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기 : 영구채조기상환가능일2026.03.11(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기 : 영구채조기상환가능일2032.08.12(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 발행금리(금리상향조정조건[step-up] 포함) 10년콜 : 3.40%(국고 10Y+138bp)금리상향조건 : 없음 10년콜 : 2.87%(국고 10Y+136bp)금리상향조건 : 없음 5년콜 : 2.43%(국고 5Y+120bp)(5년까지만 해당 금리유지 후 기준금리+120bp로 재산정함) 10년콜 : 3.11%(국고 10Y+108bp)(10년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+108bp로 재산정함) 5년콜 : 2.65%(국고 5Y+105bp)(5년까지만 해당 금리유지 후 기준금리+105bp로 재산정함) 10년콜 : 4.64%(국고 10Y+127bp)(10년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+127bp로재산정함) 우선순위(선순위, 후순위여부) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한발행조건 특약에 '투자에 관한위험'공지 특약에 '투자에 관한위험'공지 특약에 '투자에 관한위험'공지 특약에 '투자에 관한위험'공지 특약에 '투자에 관한위험'공지 특약에 '투자에 관한위험'공지 구 분 기업은행조건부(상)2208이(신)영B-12(사) 기업은행조건부(상)2303이(신)영A-13(사) 기업은행조건부(상)2311이(신)영A-01(사) 기업은행조건부(상)2403이(신)영A-19(사) 발행일 2022.08.12 2023.03.13 2023.11.01 2024.03.19 발행금액(억원) 5,400 6,000 4,000 4,000 발행목적 BIS 자기자본 비율제고를 위한기본자본 확충 BIS 자기자본 비율제고를 위한기본자본 확충 BIS 자기자본 비율제고를 위한기본자본 확충 BIS 자기자본 비율제고를 위한기본자본 확충 발행방법 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 5,400 6,000 4,000 4,000 자본인정에관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 후순위성 신용평가기관의 자본인정비율 등 - - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기: 영구채조기상환가능일2027.08.12(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채조기상환가능일2028.03.13(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채조기상환가능일2028.11.01(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기: 영구채조기상환가능일2029.03.19(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 발행금리 (금리상향조정조건[step-up] 포함) 5년콜 : 4.59%(국고 5Y+122bp)(5년까지만 해당 금리유지 후 기준금리+122bp로 재산정함) 5년콜 : 4.53%(국고 5Y+82bp)(5년까지만 해당 금리유지 후 기준금리+82bp로 재산정함) 5년콜 : 5.19%(국고 5Y+103bp)(5년까지만 해당 금리유지 후 기준금리+103bp로 재산정함) 5년콜 : 4.10%(국고 5Y+82bp)(5년까지만 해당 금리유지 후 기준금리+82bp로 재산정함) 우선순위(선순위, 후순위여부) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한발행조건 특약에 '투자에 관한위험'공지 특약에 '투자에 관한위험'공지 특약에 '투자에 관한위험'공지 특약에 '투자에 관한위험'공지 주) 각 증권별 세부사항은 기공시된 '주요사항보고서'를 참고하시기 바랍니다. (첨부) 조건부자본증권의 전환ㆍ채무재조정 사유 등의 변동현황 전환ㆍ채무재조정 사유 현 황 비 고 부실금융기관으로 지정여부 해당사항 없음 상각형조건부자본증권 ■ "부실금융기관"의 정의 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」제2조 정의, 제2호 "부실금융기관"이란 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 금융기관을 말한다.가. 경영상태를 실제 조사한 결과 부채가 자산을 초과하는 금융기관이나 거액의 금융사고 또는 부실채권의 발생으로 부채가 자산을 초과하여 정상적인 경영이 어려울 것이 명백한 금융기관으로서 금융위원회나「예금자보호법」제8조에 따른 예금보험위원회가 결정한 금융기관. 이 경우 부채와 자산의 평가 및 산정(算定)은 금융위원회가 미리 정하는 기준에 따른다.나.「예금자보호법」제2조 제4호에 따른 예금 등 채권(이하 이 조에서 "예금 등 채권"이라 한다)의 지급이나 다른 금융기관으로부터의 차입금 상환이 정지된 금융기관다. 외부로부터의 지원이나 별도의 차입(정상적인 금융거래에서 발생하는 차입은 제외한다)이 없이는 예금 등 채권의 지급이나 차입금의 상환이 어렵다고 금융위원회나 「예금자보호법」제8조에 따른 예금보험위원회가 인정한 금융기관 나. 자회사 (1) 채무증권 발행실적 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원,%) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면 (전자 등록) 총액 이자율 평가등급 (평가기관) 만기일 상환 여부 주관회사 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 06월 25일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 24일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 06월 25일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 24일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 06월 25일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 24일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 06월 25일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 24일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 06월 25일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 24일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 06월 25일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 24일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 06월 25일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 24일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 06월 25일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 24일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 06월 25일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 24일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 06월 25일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 24일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 06월 25일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 24일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 06월 25일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 24일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 21일 5,000 3.56 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 18일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 21일 5,000 3.56 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 18일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 21일 5,000 3.56 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 18일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 21일 5,000 3.56 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 18일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 21일 5,000 3.56 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 18일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 21일 5,000 3.56 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 18일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 21일 5,000 3.56 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 18일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 21일 5,000 3.56 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 18일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 21일 5,000 3.56 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 18일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 21일 5,000 3.56 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 03월 18일 미상환 키움증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 29일 5,000 3.57 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 02월 26일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 29일 5,000 3.57 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 02월 26일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 29일 5,000 3.57 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 02월 26일 미상환 BNK투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 29일 5,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 16일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 29일 5,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 16일 미상환 부국증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 29일 5,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 16일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 29일 5,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 16일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 29일 5,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 16일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 29일 5,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 16일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 29일 5,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 16일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 29일 5,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 16일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 29일 5,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 16일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 29일 5,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 16일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 30일 5,000 3.60 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 30일 미상환 리딩투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 30일 5,000 3.60 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 30일 미상환 리딩투자증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 30일 5,000 3.60 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 30일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 30일 5,000 3.60 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 30일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 30일 5,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 07월 28일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 30일 5,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 07월 28일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 30일 5,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 07월 28일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 30일 5,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 07월 28일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 30일 5,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 07월 28일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 30일 5,000 3.61 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 07월 28일 미상환 교보증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 30일 5,000 3.60 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 08월 29일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 30일 5,000 3.60 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 08월 29일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 30일 5,000 3.60 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 08월 29일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 기업어음증권 사모 2024년 08월 30일 5,000 3.60 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 08월 29일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2024년 03월 28일 60,000 3.70 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 04월 22일 상환 한양증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2024년 03월 28일 20,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 05월 21일 상환 한양증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2024년 03월 28일 20,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 05월 21일 상환 키움증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2024년 03월 28일 10,000 3.71 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 05월 21일 상환 SK증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2024년 06월 21일 20,000 3.70 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 08월 19일 상환 키움증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2024년 06월 21일 20,000 3.69 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 15일 상환 키움증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2024년 06월 27일 30,000 3.68 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 08월 07일 상환 한국투자증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2024년 06월 27일 60,000 3.68 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 05일 상환 한국투자증권 IBK캐피탈 단기사채 사모 2024년 06월 27일 70,000 3.68 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2024년 07월 22일 상환 메리츠증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 03월 22일 50,000 3.87 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 09월 22일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 03월 22일 40,000 3.91 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 12월 22일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 03월 22일 60,000 3.96 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 03월 20일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 03월 22일 50,000 4.02 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 09월 22일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 03월 22일 30,000 4.03 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 03월 22일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 05월 22일 50,000 3.78 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 02월 20일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 05월 22일 80,000 3.80 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 05월 22일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 05월 22일 10,000 3.83 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 11월 20일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 05월 22일 20,000 3.85 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 02월 22일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 05월 22일 60,000 3.87 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 05월 21일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 05월 31일 30,000 3.76 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 01월 30일 미상환 신한투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 05월 31일 70,000 3.76 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 03월 31일 미상환 신한투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 05월 31일 30,000 3.82 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 01월 29일 미상환 신한투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 06월 14일 30,000 3.65 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 11월 14일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 06월 14일 40,000 3.67 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 12일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 06월 14일 30,000 3.67 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 07월 14일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 06월 14일 50,000 3.69 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 04월 14일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 06월 21일 50,000 3.51 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 04월 21일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 06월 21일 30,000 3.50 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 19일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 06월 21일 30,000 3.51 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 01월 21일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 06월 28일 50,000 3.55 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 12월 26일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 06월 28일 40,000 3.55 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 01월 28일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 06월 28일 60,000 3.55 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 26일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 06월 28일 50,000 3.57 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 12월 28일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 06월 28일 70,000 3.58 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 06월 28일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 06월 28일 30,000 3.78 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2029년 06월 28일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 07월 11일 40,000 3.44 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 09월 11일 미상환 신한투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 07월 11일 30,000 3.44 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 07월 10일 미상환 신한투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 07월 11일 50,000 3.47 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 01월 11일 미상환 신한투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 07월 11일 60,000 3.49 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 07월 09일 미상환 신한투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 07월 11일 50,000 3.53 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2028년 01월 11일 미상환 신한투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 07월 22일 50,000 3.43 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 06월 20일 미상환 한양증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 08월 12일 30,000 3.41 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 02월 12일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 08월 12일 40,000 3.38 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 08월 12일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 08월 12일 30,000 3.39 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2028년 02월 11일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 08월 23일 50,000 3.46 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 08월 22일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 08월 23일 30,000 3.49 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 12월 23일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 08월 23일 20,000 3.51 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 07월 23일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 08월 23일 30,000 3.48 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2028년 08월 23일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 08월 29일 30,000 3.51 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 09월 29일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 08월 29일 20,000 3.52 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2025년 10월 29일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 08월 29일 50,000 3.55 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 01월 29일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 08월 29일 10,000 3.55 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 03월 27일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 08월 29일 20,000 3.54 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 08월 28일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 08월 29일 40,000 3.62 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2029년 08월 29일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 09월 06일 60,000 3.58 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 03월 06일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 09월 06일 40,000 3.57 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 05일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 09월 06일 40,000 3.55 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 09월 04일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 09월 06일 20,000 3.50 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 09월 06일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 09월 06일 50,000 3.63 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2029년 09월 06일 미상환 KB증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 09월 12일 60,000 3.50 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 03월 12일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 09월 12일 40,000 3.50 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 06월 12일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 09월 12일 50,000 3.49 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 09월 11일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 09월 12일 70,000 3.49 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 11월 12일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 09월 12일 50,000 3.43 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 09월 10일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 09월 12일 30,000 3.47 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2028년 09월 12일 미상환 NH투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 09월 26일 40,000 3.35 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 04월 24일 미상환 신한투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 09월 26일 70,000 3.34 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 07월 24일 미상환 신한투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 09월 26일 90,000 3.34 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 08월 26일 미상환 신한투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 09월 26일 80,000 3.35 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2026년 10월 26일 미상환 신한투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 09월 26일 80,000 3.34 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 03월 26일 미상환 신한투자증권 IBK캐피탈 회사채 공모 2024년 09월 26일 60,000 3.34 AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2027년 09월 24일 미상환 신한투자증권 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환잔액 공모 - 100,000 240,000 150,000 350,000 200,000 10,000 - 1,050,000 사모 - 20,000 120,000 125,000 120,000 - - - 385,000 합계 - 120,000 360,000 275,000 470,000 200,000 10,000 - 1,435,000 (4) 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - 1,500,000 1,500,000 합계 - - - - - - 1,500,000 1,500,000 주 1) 당사의 사모 전자단기사채는 신고서 제출이 면제된 만기 3개월 이내의 전자단기사채를 의미 2) 단기사채 발행한도는 발행방법 구분 없이 총한도 부여함 (5) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 3,265,000 2,750,000 1,240,000 310,000 210,000 - - 7,775,000 사모 - - - - - - - - 합계 3,265,000 2,750,000 1,240,000 310,000 210,000 - - 7,775,000 (6) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - (1) 채무증권발행실적 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원,%) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면 (전자 등록) 총액 이자율 평가등급 (평가기관) 만기일 상환 여부 주관회사 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 03일 5,000 4.09 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 25일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 03일 5,000 4.09 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 25일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 03일 5,000 4.09 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 28일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 03일 5,000 4.09 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 28일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 03일 5,000 4.11 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 12월 31일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 03일 5,000 4.11 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 12월 31일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 04일 5,000 4.03 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 04일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 04일 5,000 4.03 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 04일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 04일 5,000 4.03 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 29일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 04일 5,000 4.03 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 29일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 04일 5,000 4.05 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 01월 02일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 04일 5,000 4.05 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 01월 02일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 12일 5,000 3.95 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 14일 미상환 하이투자증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 12일 5,000 3.95 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 14일 미상환 하이투자증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 12일 5,000 3.95 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 14일 미상환 하이투자증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 12일 5,000 3.95 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 14일 미상환 하이투자증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 12일 5,000 3.95 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 14일 미상환 하이투자증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 12일 5,000 3.95 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 14일 미상환 하이투자증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 26일 5,000 3.92 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 30일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 26일 5,000 3.92 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 30일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 26일 5,000 3.92 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 30일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 01월 26일 5,000 3.92 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 30일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 02월 02일 5,000 3.95 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 01월 31일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 02월 02일 5,000 3.95 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 01월 31일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 02월 02일 5,000 3.95 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 01월 31일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 02월 02일 5,000 3.95 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 01월 31일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 02월 02일 5,000 3.95 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 01월 31일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 02월 02일 5,000 3.95 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 01월 31일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 18일 5,000 3.87 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 17일 미상환 흥국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 18일 5,000 3.87 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 17일 미상환 흥국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 19일 5,000 3.87 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 18일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 19일 5,000 3.87 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 18일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 19일 5,000 3.87 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 18일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 19일 5,000 3.87 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 18일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 27일 5,000 3.78 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 26일 미상환 흥국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 27일 5,000 3.78 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 26일 미상환 흥국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 27일 5,000 3.78 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 26일 미상환 흥국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 27일 5,000 3.78 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 26일 미상환 흥국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 27일 5,000 3.78 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 26일 미상환 흥국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 03월 27일 5,000 3.78 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 03월 26일 미상환 흥국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 04월 04일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 04월 03일 미상환 유진투자증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 04월 04일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 04월 03일 미상환 유진투자증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 04월 04일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 04월 03일 미상환 유진투자증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 04월 04일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 04월 03일 미상환 유진투자증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 04월 04일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 04월 03일 미상환 유진투자증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 04월 04일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 04월 03일 미상환 유진투자증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 06월 11일 5,000 3.73 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 02월 11일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 06월 11일 5,000 3.73 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 02월 11일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 06월 24일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 02월 24일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 06월 24일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 02월 24일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 06월 24일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 02월 24일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 06월 24일 5,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 02월 24일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 06월 26일 5,000 3.70 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 02월 26일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 06월 26일 5,000 3.70 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 02월 26일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 06월 27일 5,000 3.70 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 02월 27일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 06월 27일 5,000 3.70 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 02월 27일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 06월 27일 5,000 3.58 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 26일 상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 06월 27일 5,000 3.58 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 26일 상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 06월 27일 5,000 3.58 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 26일 상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 07월 22일 5,000 3.53 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 04월 22일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 07월 22일 5,000 3.53 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 04월 22일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 07월 22일 5,000 3.53 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 04월 22일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 07월 22일 5,000 3.53 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 04월 22일 미상환 부국증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 07월 22일 5,000 3.53 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 04월 22일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 07월 22일 5,000 3.53 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 04월 22일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 07월 26일 5,000 3.41 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 25일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 07월 26일 5,000 3.41 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 25일 미상환 한양증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 08월 21일 10,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 05월 21일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 08월 21일 5,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 05월 21일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 08월 21일 5,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 05월 21일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 08월 21일 5,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 05월 21일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 08월 21일 5,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2025년 05월 21일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 기업어음증권 사모 2024년 09월 30일 5,000 3.51 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 12월 27일 미상환 한양증권 IBK투자증권 신종자본증권 사모 2024년 07월 11일 100,000 5.70 A (한국신용평가,한국기업평가) 2054년 07월 11일 미상환 - IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 17일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 01월 18일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 19일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 01월 22일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 19일 50,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 01월 22일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 26일 50,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 01월 29일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 29일 50,000 3.54 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 01월 30일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 30일 100,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 01월 31일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 30일 100,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 01월 31일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 31일 100,000 3.69 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 01일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 31일 100,000 3.69 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 01일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 01월 31일 100,000 3.69 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 01일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 01일 100,000 3.67 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 02일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 01일 100,000 3.67 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 02일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 01일 50,000 3.67 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 02일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 01일 40,000 3.73 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 29일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 02일 100,000 3.61 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 05일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 02일 100,000 3.61 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 05일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 02일 60,000 3.73 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 04일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 05일 100,000 3.69 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 06일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 05일 50,000 3.69 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 06일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 06일 100,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 07일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 06일 100,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 07일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 07일 100,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 08일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 07일 100,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 08일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 08일 100,000 3.75 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 13일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 08일 100,000 3.75 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 13일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 08일 100,000 3.75 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 13일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 13일 100,000 3.73 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 14일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 13일 100,000 3.73 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 14일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 13일 100,000 3.73 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 14일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 14일 100,000 3.75 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 15일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 14일 150,000 3.75 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 15일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 15일 150,000 3.75 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 15일 100,000 3.75 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 15일 100,000 3.75 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 16일 100,000 3.84 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 11일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 16일 30,000 3.84 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 11일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 16일 100,000 3.83 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 19일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 16일 100,000 3.83 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 19일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 19일 100,000 3.96 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 19일 50,000 3.96 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 19일 100,000 3.96 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 20일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 20일 100,000 3.86 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 21일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 20일 50,000 3.86 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 21일 100,000 3.78 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 22일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 21일 100,000 3.78 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 22일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 22일 100,000 3.75 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 23일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 22일 70,000 3.75 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 23일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 23일 100,000 3.81 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 26일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 23일 100,000 3.81 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 26일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 26일 100,000 3.76 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 27일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 26일 50,000 3.76 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 27일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 27일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 28일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 27일 150,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 28일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 28일 100,000 3.51 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 29일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 28일 100,000 3.51 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 02월 29일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 29일 50,000 3.45 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 04일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 29일 20,000 3.75 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 25일 상환 NH투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 29일 30,000 3.75 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 27일 상환 NH투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 29일 50,000 3.45 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 04일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 02월 29일 50,000 3.45 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 04일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 04일 100,000 3.46 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 05일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 04일 100,000 3.46 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 05일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 05일 100,000 3.43 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 06일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 05일 100,000 3.43 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 06일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 06일 100,000 3.43 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 07일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 06일 100,000 3.43 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 07일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 07일 50,000 3.48 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 08일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월07일 100,000 3.48 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 08일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 07일 100,000 3.48 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 08일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 08일 100,000 3.69 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 11일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 08일 100,000 3.69 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 11일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 08일 50,000 3.69 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 11일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 11일 100,000 3.54 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 12일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 11일 250,000 3.54 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 12일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 12일 50,000 3.41 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 13일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 12일 50,000 3.41 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 13일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 12일 50,000 3.81 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 08일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 12일 50,000 3.81 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 08일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 12일 50,000 3.20 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 13일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 12일 50,000 3.41 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 13일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 12일 100,000 3.41 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 13일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 13일 100,000 3.33 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 14일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 13일 100,000 3.33 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 14일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 13일 100,000 3.33 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 14일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 14일 100,000 3.33 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 15일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 14일 100,000 3.33 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 15일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 14일 100,000 3.33 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 15일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 15일 100,000 3.38 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 18일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 15일 100,000 3.38 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 18일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 15일 150,000 3.38 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 18일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 18일 100,000 3.38 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 19일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 18일 150,000 3.38 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 19일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 18일 100,000 3.38 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 19일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 19일 100,000 3.49 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 20일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 19일 100,000 3.49 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 19일 100,000 3.49 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 19일 50,000 3.49 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 19일 50,000 3.49 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 20일 100,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 21일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 20일 100,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 20일 100,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 20일 50,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 20일 50,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 21일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 22일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 21일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 22일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 21일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 22일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 21일 50,000 3.76 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 03일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 21일 50,000 3.79 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 23일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 22일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 25일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 22일 100,000 3.58 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 25일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 25일 100,000 3.48 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 26일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 25일 100,000 3.48 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 26일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 25일 100,000 3.48 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 26일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 25일 20,000 3.74 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 26일 상환 하이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 26일 100,000 3.38 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 27일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 26일 100,000 3.38 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 27일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 26일 150,000 3.38 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 27일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 26일 12,000 3.72 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 26일 상환 신영증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 27일 100,000 3.36 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 28일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 27일 100,000 3.36 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 28일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 27일 100,000 3.36 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 28일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 27일 100,000 3.36 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 28일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 28일 100,000 3.49 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 29일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 28일 100,000 3.49 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 29일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 28일 100,000 3.49 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 29일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 28일 100,000 3.49 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 29일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 28일 100,000 3.49 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 03월 29일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 29일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 01일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 29일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 01일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 29일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 01일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 03월 29일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 01일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 01일 100,000 3.55 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 02일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 01일 50,000 3.55 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 02일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 02일 100,000 3.47 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 03일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 02일 50,000 3.47 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 03일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 02일 50,000 3.47 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 03일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 02일 50,000 3.47 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 03일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 03일 100,000 3.47 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 04일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 03일 150,000 3.47 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 04일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 03일 50,000 3.47 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 04일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 03일 50,000 3.47 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 04일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 04일 100,000 3.47 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 05일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 04일 100,000 3.47 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 05일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 04일 50,000 3.47 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 05일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 04일 50,000 3.47 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 05일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 05일 100,000 3.58 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 08일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 05일 50,000 3.58 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 08일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 05일 100,000 3.58 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 08일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 08일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 09일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 08일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 09일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 08일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 09일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 09일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 11일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 09일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 11일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 09일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 11일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 11일 100,000 3.61 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 12일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 11일 100,000 3.61 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 12일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 11일 200,000 3.61 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 12일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 12일 100,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 15일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 12일 100,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 15일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 12일 200,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 15일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 15일 100,000 3.50 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 16일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 15일 100,000 3.50 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 15일 100,000 3.50 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 15일 150,000 3.50 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 16일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 16일 20,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 14일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 16일 60,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 16일 100,000 3.39 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 17일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 16일 50,000 3.39 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 17일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 16일 200,000 3.39 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 17일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 16일 50,000 3.39 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 17일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 17일 50,000 3.69 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 09일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 17일 20,000 3.69 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 17일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 17일 100,000 3.39 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 18일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 17일 50,000 3.39 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 18일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 17일 150,000 3.39 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 18일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 18일 100,000 3.50 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 19일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 18일 50,000 3.50 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 19일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 18일 100,000 3.50 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 19일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 19일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 22일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 19일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 22일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 19일 150,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 22일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 22일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 23일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 22일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 23일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 22일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 23일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 23일 100,000 3.61 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 24일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 23일 50,000 3.61 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 24일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 23일 50,000 3.61 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 24일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 24일 50,000 3.57 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 25일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 24일 100,000 3.57 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 25일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 25일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 26일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 25일 50,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 26일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 25일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 26일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 25일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 26일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 26일 5,000 3.65 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 27일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 26일 200,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 29일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 26일 100,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 29일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 29일 100,000 3.69 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 30일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 29일 100,000 3.69 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월30일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 29일 180,000 3.69 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 30일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 29일 70,000 3.69 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 30일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 29일 50,000 3.69 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 04월 30일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 30일 100,000 3.76 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 02일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 30일 50,000 3.76 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 02일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 30일 100,000 3.76 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 02일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 30일 30,000 3.76 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 02일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 04월 30일 100,000 3.76 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 02일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 02일 50,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 03일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 02일 50,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 03일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 02일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 03일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 02일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 03일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 03일 100,000 3.39 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 07일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 03일 100,000 3.39 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 07일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 03일 100,000 3.39 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 07일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 07일 100,000 3.61 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 08일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 07일 100,000 3.61 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 08일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 07일 100,000 3.61 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 08일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 08일 100,000 3.61 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 09일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 08일 100,000 3.61 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 09일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 08일 100,000 3.61 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 09일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 09일 50,000 3.65 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 09일 100,000 3.52 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 10일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 09일 100,000 3.52 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 10일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 09일 100,000 3.52 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 10일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 10일 100,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 13일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 10일 100,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 13일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 10일 100,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 13일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 13일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 14일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 13일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 14일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 13일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 14일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 14일 50,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 14일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 14일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 16일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 16일 100,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 17일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 16일 100,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 17일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 16일 100,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 17일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 17일 100,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 17일 50,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 20일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 17일 100,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 20일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 20일 100,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 21일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 20일 50,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 20일 50,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 21일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 21일 100,000 3.61 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 22일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 21일 50,000 3.61 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 22일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 21일 50,000 3.61 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 22일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 22일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 23일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 22일 50,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 23일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 23일 100,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 24일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 23일 50,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 24일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 23일 50,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 24일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 24일 100,000 3.65 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 27일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 24일 50,000 3.65 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 27일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 27일 100,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 28일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 27일 100,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 28일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 27일 50,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 28일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 28일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 29일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 28일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 29일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 28일 50,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 29일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 29일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 30일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 30일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 31일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 30일 50,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 05월 31일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 31일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 03일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 31일 50,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 03일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 05월 31일 50,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 03일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 03일 100,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 04일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 03일 100,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 04일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 03일 50,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 04일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 04일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 05일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 04일 50,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 05일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 04일 50,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 05일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 05일 150,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 07일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 05일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 07일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 05일 50,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 07일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 07일 60,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 10일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 07일 100,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 10일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 07일 100,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 10일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 07일 100,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 10일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 07일 40,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 10일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 10일 100,000 3.74 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 11일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 10일 100,000 3.74 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 11일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 10일 150,000 3.74 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 11일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 11일 100,000 3.74 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 12일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 11일 150,000 3.74 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 12일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 11일 100,000 3.74 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 12일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 12일 150,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 13일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 12일 100,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 13일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 12일 100,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 13일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 13일 100,000 3.65 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 14일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 13일 100,000 3.65 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 14일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 13일 100,000 3.65 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 14일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 13일 100,000 3.65 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 14일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 13일 100,000 3.65 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 14일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 13일 100,000 3.65 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 14일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 14일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 17일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 14일 100,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 17일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 14일 150,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 17일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 17일 100,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 18일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 17일 150,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 18일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 18일 100,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 19일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 18일 150,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 19일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 19일 100,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 20일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 19일 100,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 20일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 19일 100,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 19일 100,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 20일 100,000 3.69 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 19일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 20일 100,000 3.57 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 20일 100,000 3.57 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 20일 100,000 3.57 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 21일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 21일 20,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 09월 20일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 21일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 24일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 21일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 24일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 21일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 24일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 24일 30,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 09월 23일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 24일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 25일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 24일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 25일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 25일 140,000 3.68 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 26일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 25일 60,000 3.68 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 26일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 25일 100,000 3.68 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 26일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 25일 20,000 3.68 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 25일 상환 메리츠증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 26일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 27일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 26일 100,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 27일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 26일 50,000 3.68 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 26일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 26일 50,000 3.68 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 09월 26일 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 27일 50,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 28일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 06월 27일 50,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 06월 28일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 01일 50,000 3.55 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 02일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 01일 40,000 3.55 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 02일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 04일 50,000 3.52 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 05일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 05일 50,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 08일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 05일 40,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 08일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 05일 50,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 05일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 05일 50,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 04일 미상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 08일 30,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 09일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 08일 20,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 09일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 08일 40,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 09일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 09일 50,000 3.54 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 10일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 09일 40,000 3.54 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 10일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 10일 50,000 3.54 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 11일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 10일 40,000 3.54 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 11일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 10일 50,000 3.54 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 11일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 15일 40,000 3.57 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 16일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 15일 50,000 3.57 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 16일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 16일 30,000 3.49 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 17일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 16일 20,000 3.49 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 17일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 17일 30,000 3.54 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 18일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 17일 20,000 3.54 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 18일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 18일 30,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 19일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 18일 20,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 19일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 19일 30,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 22일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 19일 20,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 22일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 22일 30,000 3.57 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 23일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 22일 20,000 3.57 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 23일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 24일 50,000 3.57 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 25일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 25일 30,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 26일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 25일 20,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 26일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 26일 50,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 29일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 26일 50,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 26일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 29일 50,000 3.52 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 30일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 29일 50,000 3.52 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 30일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 29일 30,000 3.51 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 29일 미상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 30일 20,000 3.54 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 31일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 07월 30일 20,000 3.54 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 07월 31일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 06일 30,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 07일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 06일 70,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 07일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 07일 30,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 08일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 07일 70,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 08일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 08일 50,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월09일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 08일 50,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 09일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 09일 30,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 12일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 09일 20,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 12일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 13일 50,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 14일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 13일 50,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 14일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 13일 50,000 3.57 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 09월 13일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 20일 50,000 3.60 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 21일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 21일 50,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 22일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 22일 50,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 23일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 22일 30,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 11월 22일 미상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 23일 50,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 26일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 26일 20,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 09월 26일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 26일 20,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 09월 26일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 26일 10,000 3.56 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 09월 26일 상환 유진투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 26일 50,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 27일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 27일 50,000 3.57 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 28일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 28일 50,000 3.57 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 29일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 29일 50,000 3.52 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 30일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 29일 50,000 3.52 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 08월 30일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 29일 50,000 3.58 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 09월 27일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 30일 30,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 09월 02일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 08월 30일 20,000 3.62 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 09월 02일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 09월 02일 50,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 09월 03일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 09월 03일 50,000 3.59 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 09월 04일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 09월 04일 50,000 3.57 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 09월 05일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 09월 05일 50,000 3.61 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 09월 06일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 09월 06일 50,000 3.66 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 09월 09일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 09월 27일 20,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 09월 30일 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 09월 27일 30,000 3.64 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 09월 30일 상환 현대차증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2024년 09월 30일 50,000 3.71 A1 (한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가) 2024년 10월 30일 미상환 현대차증권 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음 (3) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 10,000 100,000 130,000 150,000 90,000 - - - 480,000 합계 10,000 100,000 130,000 150,000 90,000 - - - 480,000 (4) 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환잔액 공모 - - - - - - - - 사모 50,000 80,000 30,000 - - 160,000 1,500,000 860,000 합계 50,000 80,000 30,000 - - 160,000 1,500,000 860,000 주 1) 발행한도는 기업어음(CP)과 전자단기사채 통합발행한도로 1,500,000백만원임 2) 잔여한도는 통합한도 1,500,000백만원에서 기업어음(CP) 미상환잔액(480,000백만원) 및 전자단기사채 미상환 잔액(160,000백만원)을 반영하여 860,000백만원임 (5) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (6) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - 100,000 - 100,000 합계 - - - - - 100,000 - 100,000 발행일 2024년 07월 11일 발행금액 1,000억원 발행목적 자본확충 발행방법 사모 상장여부 비상장 미상환잔액 1,000억원 자본인정에관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 한국채택국제회계기준 제1032호에 따라 자본으로의 분류요건을 충족 신용평가기관의 자본인정 비율 등 - 미지급 누적이자(원) 해당사항 없음 만기일 2054년 07월 11일(발행회사 선택에 따라 연장 가능) 조기상환 가능일 발행일로부터 5년째 되는 날(2029년 07월 11일, 해당일 포함) 또는 그 이후의 각 이자지급기일 발행금리 5.70% 우선순위(선순위, 후순위여부) 후순위(일반채권, 후순위채권보다 후순위, 보통주보다 선순위, 최후순위 우선주와 동순위) 부채분류 시 재무구조에미치는 영향 부채비율 상승 등 (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - (1) 채무증권 발행실적- 해당사항 없음 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - (4) 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (5) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - 360,000 - 360,000 합계 - - - - - 360,000 - 360,000 (6) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - (1) 채무증권 발행실적- 해당사항 없음 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - (4) 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (5) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (6) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 가. 공모자금의 사용내역 - 해당사항 없음 나. 사모자금의 사용내역 - 해당사항 없음 8. 기타 재무에 관한 사항 1. 대손충당금 설정 현황 가. 계정과목별 대손충당금 설정내역 (단위 : 억원, %) 구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금 설정률 제64기 3분기 원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 2,952,272 71,812 11,426 247 33,678 7,073 85,811 44,376 1,070 196 179 1,631 5 92 1.5 합 계 3,162,319 47,549 제63기 원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 2,846,611 73,412 6,394 214 30,323 6,632 58,790 41,892 1,286 189 168 1,298 5 87 1.5 합 계 3,022,376 44,925 - 제62기 원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 2,705,484 74,460 9,683 177 30,770 7,576 109,780 33,801 777 229 115 1,141 7 48 1.2 합 계 2,937,930 36,118 - 나. 대손충당금 변동현황 (단위 : 억원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 1. 기초 대손충당금 잔액합계 44,925 36,118 27,913 2. 회계정책의 변경 - - - 3. 순대손처리액(①-②±③) 8,002 10,389 6,154 ① 대손처리액(상각채권액) 7,015 8,332 5,745 ② 상각채권회수액 651 842 1,067 ③ 기타증감액 1,638 2,899 1,476 4. 대손상각비 계상(환입)액 10,626 19,196 14,359 5. 기말 대손충당금 잔액합계 47,549 44,925 36,118 다. 대출채권관련 대손충당금 설정방침 은행은 대출채권에 대해 미래전망 정보를 포함하는 합리적이고 뒷받침될 수 있는 모든 정보를 고려하여 기대신용손실을 대손충당금으로 인식합니다. 최초 인식 후 신용위험의 증가 정도에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월기대신용손실이나 전체 기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 대손충당금을 측정하도록 하고 있습니다. 구 분 업 무 Stage 1 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우 12개월 기대신용손실: 보고기간 말 이후 12개월 내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 Stage 2 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 Stage 3 신용이 손상된 경우 대출채권의 기대신용손실은 대손충당금 계정을 사용하여 차감하고 대출채권의 장부금액을 줄여서 표시합니다. 보고기간말에 발생한 기대신용손실의 변동액은 손상차손(환입)으로 당기손익에 인식합니다. 2. 공정가치 평가내역 가. 공정가치 평가절차 (연결기준) 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다. (1) 현금 및 예치금 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 사용하고 있습니다. (5) 기타금융자산및 기타금융부채 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (7) 차입부채 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 나. 공정가치 서열체계 (연결기준) (1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 당기손익금융자산 3,674,582 10,576,388 9,640,789 23,891,759 기타포괄손익금융자산 12,024,467 21,090,677 444,262 33,559,406 위험회피회계파생상품자산 - 94,613 - 94,613 합 계 15,699,049 31,761,678 10,085,051 57,545,778 금융부채 　 　 　 　 당기손익금융부채 557,642 1,927,689 151,804 2,637,135 당기손익인식지정금융부채 - 1,821 1,281,301 1,283,122 위험회피회계파생상품부채 - 185,150 - 185,150 합 계 557,642 2,114,660 1,433,105 4,105,407 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 당기손익금융자산 2,836,902 9,006,438 8,503,932 20,347,272 기타포괄손익금융자산 9,825,970 19,166,257 408,778 29,401,005 위험회피회계파생상품자산 - 82,236 - 82,236 합 계 12,662,872 28,254,931 8,912,710 49,830,513 금융부채 당기손익금융부채 760,492 1,891,166 224,738 2,876,396 당기손익인식지정금융부채 - 2,406 1,243,685 1,246,091 위험회피회계파생상품부채 - 230,242 - 230,242 합 계 760,492 2,123,814 1,468,423 4,352,729 (2) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.ㅇ 수준 1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 ㅇ 수준 2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측 가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수 (단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) ㅇ 수준 3 : 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수 (관측 가능하지 않은 투입변수) 다. 공정가치 평가절차 (별도기준) 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다. (1) 현금 및 예치금 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로써, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 사용하고 있습니다. (5) 기타금융자산 및 기타금융부채 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (7) 차입부채 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 라. 공정가치 서열체계 (별도기준) (1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다.<당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 당기손익금융자산 1,010,477 6,563,574 5,696,990 13,271,041 기타포괄손익금융자산 10,770,230 14,875,903 416,785 26,062,918 위험회피회계파생상품자산 - 87,352 - 87,352 합 계 11,780,707 21,526,829 6,113,775 39,421,311 금융부채 　 　 　 　 당기손익금융부채 - 1,579,294 - 1,579,294 위험회피회계파생상품부채 - 149,456 - 149,456 합 계 - 1,728,750 - 1,728,750 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 당기손익금융자산 1,138,215 5,742,338 4,744,518 11,625,071 기타포괄손익금융자산 8,595,205 14,351,587 398,931 23,345,723 위험회피회계파생상품자산 - 74,817 - 74,817 합 계 9,733,420 20,168,742 5,143,449 35,045,611 금융부채 당기손익금융부채 - 1,706,753 - 1,706,753 위험회피회계파생상품부채 - 201,714 - 201,714 합 계 - 1,908,467 - 1,908,467 (2) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.ㅇ 수준 1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 ㅇ 수준 2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측 가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수 (단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) ㅇ 수준 3 : 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수 (관측 가능하지 않은 투입변수) IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 기업공시서식 작성기준에 따라 '이사의 경영진단 및 분석의견'은 분기보고서에 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2023년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. V. 회계감사인의 감사의견 등 1. 외부감사에 관한 사항 1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견 제64기 3분기(2024.01.01 ~ 2024.09.30)삼일회계법인-해당사항 없음-제63기(2023.01.01 ~ 2023.12.31)한영회계법인적정비교표시 재무제표재작성에 따른 강조사항상각후원가 측정 대출채권의기대신용손실 충당금제62기(2022.01.01 ~ 2022.12.31)한영회계법인적정비교표시 재무제표재작성에 따른 기타사항상각후원가 측정 대출채권의기대신용손실 충당금 사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항 2. 감사용역 체결현황 제64기 3분기 삼일회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라공정하게 작성되었는지에 대한 감사 2,835백만원 25,850시간 1,701백만원10,150시간 제63기 한영회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라공정하게 작성되었는지에 대한 감사 2,488 백만원 25,100 시간 2,488백만원 24,866시간 제62기 한영회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라공정하게 작성되었는지에 대한 감사 2,020백만원 23,000시간 2,020백만원 22,342시간 사업연도 감사인 내 용 감사계약내역 실제수행내역 보수 시간 보수 시간 주) 보수액은 연간보수기준이며, 실비를 제외한 금액임 3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황 --하단표 참조--------------- 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 제64기 3분기 2024.09.23 GMTN Takedown 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2024.09.23 ~ 2024.09.30 110백만원 - 2024.07.19 글로벌최저한세 세무자문용역 2024.07.19 ~ 2026.06.30 94백만원 - 2024.02.01 점포환경 전수조사 및 운영방향 수립 자문 2024.02.01 ~ 2024.07.31 600백만원 - 제63기 2023.08.29 GMTN Takedown 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2023.08.29 ~ 2023.10.04 100백만원 - 2023.04.10 GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2023.04.10 ~ 2023.04.21 110백만원 - 제62기 2022.06.13 정보보호 및 개인정보보호 관리체계(ISMS-P) 인증추진 용역 2022.06.13 ~ 2022.09.16 220백만원 - 2022.04.15 GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2022.04.15 ~ 2022.10.25 95백만원 + 70백만원 - 주) 제64기 3분기 계약 건 중 2월 1일 계약체결 건은 계약일 당시 회계감사인인 한영회계 법인과 체결된 계약임 4. 재무제표 중 이해관계자의 판단에 상당한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대해 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과 12024.02.28ㆍ회사측 : 감사, 검사부장 등 5명ㆍ감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명대면회의2023년 기말감사 결과 보고, 내부회계관리제도 감사결과 보고, 핵심감사사항 결과 보고22024.05.20ㆍ회사측 : 감사, 검사부장 등 5명ㆍ감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 2명대면회의2024년 1분기 검토 결과보고, 내부감사 점검사항 보고32024.08.13ㆍ회사측 : 감사, 검사부장 등 5명ㆍ감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명대면회의2024년 상반기 검토 결과보고, 연간 감사계획, 핵심 감사사항 및 관련 감사 절차 논의 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 5. 회계감사인의 변경 사업연도 변경회사 변경전 감사인 변경후 감사인 내 용 제64기3분기 중소기업은행 한영회계법인 삼일회계법인 신규 선임 ㈜아이비케이시스템 한영회계법인 삼일회계법인 계약기간 만료 아이비케이신용정보㈜ 한영회계법인 삼일회계법인 계약기간 만료 ㈜아이비케이서비스 한영회계법인 삼일회계법인 계약기간 만료 제63기 - - - - 제62기 아이비케이연금보험㈜ 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간 만료 ㈜아이비케이저축은행 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간 만료 아이비케이투자증권㈜ 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간 만료 아이비케이자산운용㈜ 삼일회계법인 한영회계법인 계약기간 만료 기업은행(중국)유한공사 천건회계법인 입신회계법인 계약기간 만료 주) 증권선물위원회가 '주식회사 등의 외부감사에 관한 법률' 및 동법 시행령에 의거 제64~66기 중소기업은행의 외부감사인을 삼일회계법인으로 지정 2. 내부통제에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '내부통제에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '이사회에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 2. 감사제도에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '감사제도에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 3. 주주총회 등에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '주주총회 등에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. VII. 주주에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '주주에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 1. 임원 현황 당사의 임원은 총 21명으로 등기임원은 6명, 미등기임원(집행간부 포함)은 15명입니다.(2024.09.30. 기준) 2024년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 김성태남1962년 06월은행장사내이사상근업무총괄- 기업은행 전무이사('20)- IBK캐피탈 대표이사('19)- 기업은행 경영전략그룹장('17)- 충남대학교 경영학 - 대전상업고등학교---2023년 01월 03일~ 현재2026년 01월 02일김형일남1964년 07월전무이사사내이사상근지원그룹총괄 하남데이터센터 이전추진단 단장- 기업은행 경영지원그룹장('21)- 〃 혁신금융그룹장('20)- 〃 글로벌사업부장(본부장)('20)- 〃 검사부장(본부장)('19)- 서울대학교 국제경제학 - 유신고등학교---2023년 03월 21일~ 현재2026년 03월 20일전병목남1967년 12월감사감사상근감사- 한국조세 재정연구원 선임연구위원(現)- 대통령직 인수위원회 자문위원('22)- 서울대학교 자원공학- 부산혜광고---2023년 12월 14일~ 현재2026년 12월 13일정소민여1971년 10월사외이사사외이사비상근ESG위원회 위원장 운영위원회 위원 보수위원회 위원- 한양대 법학전문대학원 교수(現)- 금융위원회 금융발전심의회 위원('19)- 서울대학교 법학 - 대일외국어고등학교---2021년 04월 08일~ 현재2024년 04월 07일이근경남1950년 12월사외이사사외이사비상근리스크관리위원회 위원장 운영위원회 위원 보수위원회 위원- SGI서울보증보험 사외이사('20)- 기술신용보증기금 이사장('01)- 서울대학교 경제학 - 경기상업고등학교---2023년 03월 28일~ 현재2026년 03월 27일전현배남1968년 10월사외이사사외이사비상근보수위원회 위원장 리스크관리위원회 위원 ESG위원회 위원- 서강대학교 경제학부 교수(現)- 신용회복위원회 위원(現)- 국민경제자문회의 혁신경제분과 위원(現)- 서울대학교 국제경제학- 경복고등학교---2023년 03월 28일~ 현재2026년 03월 27일임문택남1965년 11월집행간부미등기상근기업고객그룹 부산 ㆍ울산 ㆍ경남그룹 - 기업은행 인천지역본부장- 〃 주안공단지점장- 〃 남동공단기업금융비전지점장---2022년 01월 14일~ 현재2025년 01월 13일최광진남1965년 11월집행간부미등기상근CIB그룹- 기업은행 서부지역본부장- 〃 투자금융부장(본부장)- 〃 하노이지점장---2022년 01월 14일~ 현재2025년 01월 13일권용대남1967년 03월집행간부미등기상근여신운영그룹- 기업은행 혁신금융그룹장 겸 IBK스포츠단장- 〃 혁신금융부장(본부장)- 〃 여신기획부장---2022년 01월 14일~ 현재2025년 01월 13일현권익남1966년 02월집행간부미등기상근IT그룹 하남데이터센터 이전추진단 부단장- 기업은행 경기남부지역본부장- 〃 기업고객부장- 〃 강남기업금융센터장---2022년 07월 15일~ 현재2025년 07월 14일박봉규남1967년 07월집행간부미등기상근경영지원그룹- 기업은행 글로벌ㆍ자금시장그룹장- 〃 인사부장(본부장)- 〃 비서실장 ---2022년 07월 15일~ 현재2025년 07월 14일김인태남1966년 05월집행간부미등기상근혁신금융그룹- 기업은행 경서지역본부장- 〃 남부지역본부장- 〃 기업고객부장---2023년 01월 18일~ 현재2025년 01월 17일김운영여1967년 09월집행간부미등기상근자산관리그룹- 기업은행 금융소비자보호그룹장- 〃 검사부장(본부장)- 〃 검사부 수석검사역---2023년 01월 18일~ 현재2025년 01월 17일유일광남1966년 11월집행간부미등기상근개인고객그룹 충청ㆍ호남그룹- 기업은행 경영지원그룹장- 〃 바른경영실장(본부장)- 〃 흥덕지점장 ---2023년 03월 28일~ 현재2025년 03월 27일이장섭남1966년 09월준법감시인미등기상근준법감시인- 기업은행 인천동부지역본부장- 〃 카드사업본부장- 〃 총무부장---2023년 07월 15일~ 현재2025년 07월 14일김태형남1967년 11월집행간부미등기상근경영전략그룹- 기업은행 카드사업ㆍ연금사업그룹장- 〃 전략기획부장(본부장)- 〃 디지털기획부장 ---2023년 07월 15일~ 현재2025년 07월 14일박일규남1967년 07월집행간부미등기상근디지털그룹- 기업은행 인사부장(본부장)- 〃 경영관리부장- 〃 경영관리부 IR팀장(부장)---2024년 01월 15일~ 현재2026년 01월 14일오은선여1968년 01월집행간부미등기상근금융소비자보호그룹- 기업은행 강남지역본부장- 〃 외환사업부장- 〃 금융소비자보호부장---2024년 01월 15일~ 현재2026년 01월 14일백상현남1967년 11월집행간부미등기상근카드사업그룹연금사업그룹- 기업은행 경기남부본부장- 〃 여신기획부장- 〃 글로벌사업부 글로벌영업지원팀장(부장)---2024년 07월 15일 ~ 현재2026년 07월 14일김학필남1967년 12월집행간부미등기상근리스크관리그룹- 기업은행 강동지역본부장- 〃 리스크총괄부장- 〃 리스크감리부장---2024년 07월 15일 ~ 현재2026년 07월 14일정성진남1968년 05월집행간부미등기상근글로벌ㆍ자금시장그룹- 기업은행 검사부장(본부장)- 〃 경제경영연구실장- 〃 런던지점장---2024년 07월 15일 ~ 현재2026년 07월 14일 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 주) 소유주식수는 금융위원회 법령해석에 따라 우리사주조합을 통한 보유분 제외 후 기재함 2. 등기임원 선임 후보자 및 해임 대상자 현황 중소기업은행법 제26조에 의거하여 당행의 등기임원은 정기주주총회에서 선임하지 않음 ※ 본 보고서 작성기준일 이후 변동사항 (2024.09.30일 이후 변동사항) 가. 임원 및 집행간부의 퇴임 - 해당사항 없음 나. 임원 및 집행간부의 연임 - 해당사항 없음 다. 임원 및 집행간부의 선임 - 해당사항 없음 라. 임원 및 집행간부의 담당업무 변경 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 정소민 여 1971년 10월 사외이사 사외이사 비상근 ESG위원회 위원장 내부통제위원회 위원장 운영위원회 위원 보수위원회 위원 - 한양대 법학전문대학원 교수(現)- 금융위원회 금융발전심의회 위원('19)- 서울대학교 법학 - 대일외국어고등학교 - - - 2021년 04월 08일~ 현재 2024년 04월 07일 이근경 남 1950년 12월 사외이사 사외이사 비상근 리스크관리위원회 위원장 운영위원회 위원 보수위원회 위원 내부통제위원회 위원 - SGI서울보증보험 사외이사('20)- 기술신용보증기금 이사장('01)- 서울대학교 경제학 - 경기상업고등학교 - - - 2023년 03월 28일~ 현재 2026년 03월 27일 마. 임원 및 집행간부의 겸직해제 - 해당사항 없음 바. 임원 및 집행간부의 소유주식수 변동 - 해당사항 없음 3. 직원 등 현황 기업공시서식 작성기준에 따라 '직원 등 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 4. 미등기임원 보수 현황 기업공시서식 작성기준에 따라 '미등기임원 보수 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 2. 임원의 보수 등 기업공시서식 작성기준에 따라 '임원의 보수 등'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. IX. 계열회사 등에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '계열회사 등에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. X. 대주주 등과의 거래내용 기업공시서식 작성기준에 따라 '대주주 등과의 거래내용'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용 진행 및 변경사항 - 해당사항 없음 2. 우발부채 등에 관한 사항 1. 중요한 소송사건 등 가. 중소기업은행 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 통상임금 청구소송 2014년 06월 26일 홍완엽 외 11,201 중소기업은행 약 776억원 패소 승소 진행 중 ㅇ '16. 5. 26. 1심 당행 패소ㅇ '17. 5. 12. 2심 당행 승소ㅇ '17. 6. 2. 원고 상고 통상임금 청구소송(2차) 2023년 05월 26일 김형선 외 12,651 중소기업은행 약 1억원(일부청구) 진행 중 - - ㅇ '14. 6. 26. 제기된 통상임금 청구소송의 결과와 동일할 것으로 예상됨 ㈜모뉴엘 관련 한국무역보험공사의 전액면책 통보에 당행이 이의신청하였으나전부 기각되어, 한국무역보험공사를 상대로보증채무금 및 보험금청구소송 제기 2015년 08월 03일 중소기업은행 한국무역보험공사 약 990억원(파기환송심 소가 : 약 230억원) 일부승소 강제조정,패소 승소(파기환송심 접수) ㅇ '18. 7. 9. 강제조정결정으로 보험금 청구액의 50% 회수ㅇ '18. 8. 24. 보증금부분 항소심 판결 선고(당행 패소)ㅇ '18. 9. 20. 당행 상고ㅇ '24. 3. 28. 보증금 부분 상고심 판결 선고(당행 승소)ㅇ '24. 4. 9. 보증금부분 파기환송심 사건 접수 ㅇ 승소 시 관련 대출금 회수 가능 Wamai 외 322명(1998년 동부 아프리카에 있는케냐 및 탄자니아 미국 대사관 연쇄폭파사건의피해자 및 희생자 유족들)이 1998년 미국 대사관연쇄폭파사건과 관련하여 2014년경 미국법원으로부터 이란 정부 상대 손해배상확정판결을 받았고, 이에 근거하여 중소기업은행을상대로 소송 제기 2021년 01월 14일(미국 뉴욕시간 기준) Wamai 외 322명(원고들은 1998년 동부아프리카에 있는 케냐 및 탄자니아미국 대사관 연쇄폭파사건의 피해자 및 희생자 유족들) 중소기업은행 약 60,687억원 승소 승소 - ㅇ '21. 4. 13. 소각하 신청ㅇ '21. 7. 14. 소각하 결정ㅇ '21. 7. 29. 제1심 당행 승소ㅇ '21. 8. 9. 원고 항소ㅇ '23. 2. 16. 항소 기각, 당행 승소ㅇ '23. 3. 2. 항소법원 재심리 신청ㅇ '23. 4. 12. 재심리 기각, 당행 승소 ㅇ '23. 9. 8. 대법원상고허가신청 ㅇ '24. 1. 8. 상고허가신청 기각, 당행 승소 ㅇ '24. 2. 2. 당행 승소 확정 * 상기 일자는 미국 뉴욕시간 기준임 나. 주요 종속회사에 관한 사항 회사명 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업 재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 (주)아이비케이캐피탈 채무부존재 확인의 소 2022년 09월 26일 김 ㈜아이비케이캐피탈 50백만원 승소 승소 - ㅇ 매출채권의 양도 승낙자(제3채무자)인 원고가 당사 상대로 일부 채무 부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였으나, 1심 및 2심에서 당사 전부승소 판결 확정되어 종결됨 주식매매대금 청구의 소 2023년 02월 21일 ㈜아이비케이캐피탈, 에*㈜, 유**㈜(2015 KIF-IBKC / SBI 세컨더리IT 전문투자조합 ) 남 4,977백만원 일부승소 진행 중 - ㅇ 당사가 투자조합의 업무집행조합원으로서 원고의 자격으로 주식 매도인 상대로 주식매매계약상 매수청구권을 행사하여 제기한 소송으로서, 1심에서 당 조합 사실상 전부 승소(지연배상금 부분만 패소) 하였으며, 회사에 미치는 재무적, 경영적 영향 크지 않음 주식매매대금 등 청구의 소 2023년 04월 04일 IBKC-나이스뉴딜소부장 신기술사업투자조합 공동대표 ㈜아이비케이캐피탈, 나*㈜ 외 8명 ㈜스, 배* 999백만원 진행 중 - - ㅇ 당사가 투자조합의 공동 업무집행조합원으로서 원고의 자격으로 피투자회사와 대표이사를 상대로 주식인수계약상 의무위반을 이유로 매수청구권을 행사하여 다른 투자조합과 공동으로 제기한 소송으로서, 회사에 미치는 재무적, 경영적 영향 크지 않음 양수금 등 청구의 소 2023년 07월 17일 ㈜아이비케이캐피탈 정, 최, 김, ㈜부 19백만원 승소 및화해권고결정 진행 중 - ㅇ 1심 소가: 452백만원 ㅇ 당사가 임차보증금 반환채권의 질권자로서 원고의 자격으로 점유자와 임차인 차주를 상대로는 부동산 인도 청구를, 임대인 상대로는 보증금의 반환을 구한 소송으로 회사에 미치는 재무적, 경영적 영향 크지 않음. (정*,최,김에 대하여 1심 당사 승소 판결 및 ㈜부에 대하여 당사 승소 취지 화해권고 결정 (확정)되었고, 최의 항소로 현재 항소심 진행 중임) 양수금 등 청구의 소 2023년 08월 29일 ㈜아이비케이캐피탈 한, ㈜부 279백만원 승소 및화해권고결정 - - ㅇ 당사가 임차보증금 반환채권의 질권자로서 원고의 자격으로 임차인 차주를 상대로는 부동산 인도 청구를, 임대인 상대로는 보증금의 반환을 구한 소송으로 당사 승소 취지 확정되어 종결됨 배당이의의 소 2023년 11월 13일 ㈜파* ㈜아이비케이캐피탈 59백만원 소 취하 - - ㅇ 부동산 강제경매 사건에서 당사보다 후순위로 배당받은 타채권자가 당사 상대로 배당이의 소송을 제기하였다가 소 취하로 종결됨 채무부존재 확인의 소 2024년 02월 20일 김* ㈜아이비케이캐피탈 1,587백만원 소 취하 - - ㅇ 생활형 숙박시설 중도금 대출차주인 원고가 당사 상대로 채무부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였다가 소 취하로 종결됨. 대출금 대위변제 받아 회사에 미치는 재무적 경영적 영향 크지 않음 채무부존재 확인의 소 2024년 03월 08일 김 외 26명 ㈜아이비케이캐피탈 1,400백만원 소 취하 - - ㅇ 생활형 숙박시설 중도금 대출차주인 원고가 당사 상대로 채무부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였다가 소 취하로 종결됨. 대출금 대위변제 받아 회사에 미치는 재무적 경영적 영향 크지 않음 채무부존재 확인의 소 2024년 03월 20일 김 ㈜아이비케이캐피탈 50백만원 소 취하 - - ㅇ 생활형 숙박시설 중도금 대출차주인 원고가 당사 상대로 채무부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였다가 소 취하로 종결됨. 대출금 대위변제 받아 회사에 미치는 재무적 경영적 영향 크지 않음 제3자 이의의 소 2024년 03월 25일 이 ㈜아이비케이캐피탈 19백만원 승소 - - ㅇ 임차보증금 대출 관련, 차주로부터 임차권 양수받았다고 주장하는 원고가 당사 상대로 강제집행의 불허를 구하는 제3자 이의 소송을 제기하였다가 1심에서 당사 전부 승소하였으며, 회사에 미치는 재무적 경영적 영향 크지 않음 채무부존재 확인의 소 2024년 04월 04일 김 외 1명 ㈜아이비케이캐피탈 608백만원 소 취하 - - ㅇ 생활형 숙박시설 중도금 대출차주인 원고가 당사 상대로 채무부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였다가 소 취하로 종결됨. 대출금 대위변제 받아 회사에 미치는 재무적 경영적 영향 크지 않음 채무부존재 확인의 소 2024년 04월 19일 송 외 42명 ㈜아이비케이캐피탈 386백만원 진행 중 - - ㅇ 생활형 숙박시설 중도금 대출차주인 원고가 당사 상대로 채무부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였으며, 보고기준일 현재 예측불가함 채무부존재 확인의 소 2024년 05월 28일 이 외 1명 ㈜아이비케이캐피탈 79백만원 소 취하 - - ㅇ 타운하우스 중도금 대출차주인 원고가 당사 상대로 채무부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였다가 소 취하로 종결됨. 대출금 대위변제 받아 회사에 미치는 재무적 경영적 영향 크지 않음 채무부존재 확인의 소 2024년 06월 06일 이 외 13명 ㈜아이비케이캐피탈 8,715백만원 진행 중 - - ㅇ 생활형 숙박시설 중도금 대출차주인 원고가 당사 상대로 채무부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였으며, 보고기준일 현재 예측불가함 채무부존재 확인의 소 2024년 06월 07일 강 외 80명 ㈜아이비케이캐피탈 278백만원 진행 중 - - ㅇ 생활형 숙박시설 중도금 대출차주인 원고가 당사 상대로 채무부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였으며, 보고기준일 현재 예측불가함 채무부존재 확인의 소 2024년 06월 20일 김 외 11명 ㈜아이비케이캐피탈 97백만원 진행 중 - - ㅇ 생활형 숙박시설 중도금 대출차주인 원고가 당사 상대로 채무부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였으며, 보고기준일 현재 예측불가함 채무부존재 확인의 소 2024년 06월 25일 김 ㈜아이비케이캐피탈 132백만원 진행 중 - - ㅇ 생활형 숙박시설 중도금 대출차주인 원고가 당사 상대로 채무부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였으며, 보고기준일 현재 예측불가함 채무부존재 확인의 소 2024년 07월 10일 강 외 12명 ㈜아이비케이캐피탈 114 백만원 진행 중 - - ㅇ 생활형 숙박시설 중도금 대출차주인 원고가 당사 상대로 채무부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였으며, 보고기준일 현재 예측불가함 채무부존재 확인의 소 2024년 07월 15일 김 외 10명 ㈜아이비케이캐피탈 60 백만원 진행 중 - - ㅇ 생활형 숙박시설 중도금 대출차주인 원고가 당사 상대로 채무부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였으며, 보고기준일 현재 예측불가함 채무부존재 확인의 소 2024년 08월 09일 김 외 8명 ㈜아이비케이캐피탈 83 백만원 진행 중 - - ㅇ 생활형 숙박시설 중도금 대출차주인 원고가 당사 상대로 채무부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였으며, 보고기준일 현재 예측불가함 채무부존재 확인의 소 2024년 09월 01일 이 외 1명 ㈜아이비케이캐피탈 17 백만원 진행 중 - - ㅇ 생활형 숙박시설 중도금 대출차주인 원고가 당사 상대로 채무부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였으며, 보고기준일 현재 예측불가함 채무부존재 확인의 소 2024년 09월 06일 임 외 3명 ㈜아이비케이캐피탈 37 백만원 진행 중 - - ㅇ 생활형 숙박시설 중도금 대출차주인 원고가 당사 상대로 채무부존재 확인을 구하는 소송을 제기하였으며, 보고기준일 현재 예측불가함 아이비케이투자증권(주) 손해배상 청구의 소 2021년 10월 13일 아이비케이투자증권㈜ 중국은행 외 1 3,466백만원 일부승소 진행 중 - ㅇ 2024.02.15. 당사 청구에 대하여 일부 인용(청구금액 대비 약 58%)하는 취지로 제1심 판결선고됨ㅇ 당사 및 피고들 각 항소 제기함에 따라 제2심 진행 중이며 2024.08.30. 제1회 변론기일 진행되었고, 2024.11.08. 제2회 변론기일 진행 예정ㅇ 당사가 인수하였던 증권예탁증권의 상장폐지로 인한 손실을 피고에게 청구하는 건으로, 당사가 입은 손실은 기상각처리하였으므로 소송에서 패소하더라도 재무적 영향은 크지 않으며, 승소하는 경우 재무적으로 긍정적인 효과 발생 부당이득금 반환 청구 2022년 11월 03일 김 아이비케이투자증권㈜ 400백만원 일부패소 진행 중 - ㅇ 2024.02.15. 원고 청구에 관하여 일부 인용(청구금액 대비 약 69%)하는 취지로 제1심 판결선고됨ㅇ 당사 및 원고 각 항소 제기함에 따라 제2심 진행 중이며 2024.08.30. 제1회 변론기일 진행되었고, 2024.10.11. 변론종결 예정 ㅇ 당사 판매 금융투자상품에 대해 투자자가 착오취소를 주장하며 투자금의 반환을 청구한 건ㅇ 패소 시 당사에 미치는 재무적, 경영적 영향이 다소 있을 수 있으며, 해당 금융투자상품 가입고객들의 추가 소송제기 예상됨 계좌 명의변경 청구 2023년 03월 17일 이 아이비케이투자증권㈜ 50백만원 패소 - - ㅇ 당사 패소 판결 선고(2024.05.08.) 후 확정(2024.06.04.)ㅇ 당사에 개설된 계좌에 대해 실질적으로 권리를 가지고 있다고 주장하는 자(사망)의 상속인이 계좌에 대한 권리를 주장하며 명의변경 청구의 소를 제기ㅇ 서류 미비로 인하여 당사는 원고의 요청을 수용하지 못하였으나 법원이 원고 주장을 수용ㅇ 주문이 당사의 고유재산에 미치는 영향은 없고 소송비용 등도 각자 부담하기로 합의하였으므로, 당사에 미치는 재무적, 경영적 영향은 없음 부당이득금 반환 청구 2023년 05월 08일 동*社 아이비케이투자증권㈜ 외 2 3,817백만원 진행 중 - - ㅇ 2024.06.21. 제4회 변론기일 진행되었으며, 2024.08.16. 제5회 변론기일 진행된 후, 2024.09.06. 변론종결ㅇ 1심 당사 승소 판결 선고(2024.10.25.)되어, 항소기간(~2024.11.08.) 진행 중ㅇ 당사가 수령한 금융주선/자문수수료 중 일부에 대해 법률상 원인이 없음 또는 과다하다는 이유로 부당이득반환을 청구한 건ㅇ 당사는 약정에 따라 금융주선/자문 업무 수행 후 그 대가로 수수료를 수령하였다는 취지로 대응하고 있으나 일부 수수료가 감액되어 반환해야 할 가능성 있는 등 소송결과를 예측하기 어려움ㅇ 패소 시 당사에 미치는 재무적, 경영적 영향이 다소 있음 부당이득금 반환 청구 2024년 03월 21일 박* 외 5 아이비케이투자증권㈜ 1,567백만원 진행 중 - - ㅇ 2024.07.19. 제1회 변론기일 진행하였고, 2024.11.15. 제2회 변론기일 진행 예정ㅇ 당사 판매 금융투자상품에 대해 투자자가 착오취소 및 불완전판매를 주장하며 투자금의 반환 내지는 손해배상을 청구한 건ㅇ 패소 시 당사에 미치는 재무적, 경영적 영향이 다소 있을 수 있음 아이비케이연금보험(주) 수익증권 매매대금 반환 소송 2020년 11월 23일 아이비케이연금보험(주) 증권㈜ 외 1인 3,676백만원 일부승소 진행 중 - ㅇ 1심 소가: 12,493백만원(일부승소, 판결선고일 2023.10.26.) ㅇ 2심 소제기일: 2023.12.05.ㅇ 보고 기준일 현재 소송결과 및 그 영향을 예측 불가함 (주)아이비케이저축은행 사해신탁취소청구의 소 2022년 11월 03일 ㈜아이비케이저축은행 양* 561백만원 승소 패소 기각 ㅇ 양 수분양자에 대한 대출을 진행하였던 건으로, 양과 시공사인 지의 공동사업장으로 지이 근린생활시설에 대한 소유권이전등기청구권을 은행에게 담보제공하고, 은행이 지정하는 신탁사와 부동산담보신탁계약을 체결한 건임ㅇ 양 근린생활시설 중도금 대출과 관련하여 신㈜를 상대로 제기한 사해신탁취소 사건 1심에서 당행이 승소, 신㈜가 항소하여 당행이 패소(2024.02.14.)하였으나, 법무법인 자문결과 이 사건 근린생활시설에 대한 소유권이전등기청구권을 *은행에게 담보제공하고, 은행이 지정하는 신탁사와 부동산담보신탁계약을 체결하는 것으로 되어 있으나 피담보채권이 80억원이고 담보목적물이 이 사건 근린생활시설인 것처럼 판단하여 신**㈜에 대한 담보신탁도 일정의 담보권 설정행위로 보는 잘못된 판단을 한 것으로 보이므로 상고를 하여 다툴 여지가 있다고 하여 법무법인(바)을 선임하여 대법원 상고 하였으나 기각 하였음ㅇ 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 매매대금반환 2023년 05월 15일 ㈜아이비케이저축은행 한** 888백만원 진행 중 - - ㅇ 대주단(당행 외) 대출 건으로 한*의 부동산매매계약 해지에 따른 매매대금(계약금)을 반환 관련 소송 건으로 현재로서는 동 소송의 전망을 예측할 수 없으며, 회사의 경영진은 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 대여금 2023년 07월 25일 ㈜아이비케이저축은행 ㈜아 460백만원 진행 중 - - ㅇ 현재로서는 동 소송의 전망을 예측할 수 없으며, 회사의 경영진은 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 대여금 2023년 10월 20일 ㈜아이비케이저축은행 ㈜경 175백만원 승소 - - ㅇ 채무관련인에 대한 지급명령(대여금) 신청 건으로 보증인 민 이의신청(2023.09.04. 파산 및 면책인용, 당행 채권자 목록 누락) 하였으며 '24.2월 중 차주에 대한 결정문 수령 완료 ㅇ 법원 재판부에서는 파산 및 면책 인용 시 채권자 목록에 누락되었더라도 대여금 소송 시 피고가 악의로 원고의 채권을 누락하였다고 인정하지 않는 이상 원고의 승소를 갈음하기 어려우므로 보증인 민에 대한 소를 취하하였으며, 보증인 민에 대한 소를 취하하더라도 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 대여금 2023년 12월 27일 ㈜아이비케이저축은행 니*㈜ 189백만원 승소 - - ㅇ 할인어음 부도로 인하여 채무관련인에 대하여 지급명령(대여금) 신청 건으로 '24.1월 중 결정문 수령 완료ㅇ 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 배당이의 2024년 01월 30일 ㈜아이비케이저축은행 문 외 8명 148백만원 일부승소 - - ㅇ 대전지법 천안지원 배당절차 사건에 대한 임금채권의 배당금 중 ㈜지*에서 체불임금의 일부를 변제한 것으로 확인되어 체불임금 잔액을 초과하는 배당금액에 대하여 배당이의 소 제기하였으며 원고 일부 승소 하였음ㅇ 소송 결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 채무부존재 확인 2024년 04월 08일 이* 외 11명 ㈜아이비케이저축은행포함(대주단 4) 892백만원 (6,216백만원) 주1) 진행 중 - - ㅇ 잠** 수분양자 중도금 대출 건으로 채무부존재확인 소 제기 신청함ㅇ 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 채무부존재 확인 2024년 04월 11일 김 외 34명 ㈜아이비케이저축은행포함(대주단 4) 441백만원 (1,750백만원) 주1) 진행 중 - - ㅇ 잠* 수분양자 중도금 대출 건으로 채무부존재확인 소 제기 신청함ㅇ 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 손해배상 2024년 04월 12일 김 외 72명 ㈜아이비케이저축은행 포함(K신탁 외 13) 447백만원 (4,948백만원) 주1) 진행 중 - - ㅇ 브 수분양자 중도금 대출 건으로 입주지연 등의 사유로 손해배상 소 제기 신청함ㅇ 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 손해배상 2024년 04월 30일 이 외 37명 ㈜아이비케이저축은행 포함(신신탁 외 13) 338백만원 (2,999백만원) 주1) 진행 중 - - ㅇ 남* 수분양자 중도금 대출 건으로 손해배상 소 제기 신청함ㅇ 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 분양대금반환등청구 2024년 05월 08일 이 ㈜아이비케이저축은행포함(시행사 ㈜성* 외 4) 216백만원 진행 중 - - ㅇ 잠* 수분양자 중도금 대출 건으로 분양대금반환등청구 소 제기 신청함ㅇ 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 손해배상 2024년 05월 20일 오 외 23명 ㈜아이비케이저축은행포함(K*신탁 외 13) 120백만원 (1,685백만원) 주1) 진행 중 - - ㅇ 브 수분양자 중도금 대출 건으로 입주지연 등의 사유로 손해배상 소 제기 신청함ㅇ 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 대여금 2024년 05월 21일 ㈜아이비케이저축은행 ㈜가 외 2 2,725백만원 승소 - - ㅇ 청 수분양자 중도금 대출 건의 연대보증사에 대한 대여금 소 제기 신청하여 승소하였음ㅇ 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 채무부존재 확인 2024년 05월 24일 권 외 62명 ㈜아이비케이저축은행포함(대주단 3) 1,571백만원 (7,444백만원) 주1) 진행 중 - - ㅇ 파* 수분양자 중도금 대출 건으로 채무부존재확인 소 제기 신청함ㅇ 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 채무부존재 확인 2024년 05월 28일 김 ㈜아이비케이저축은행 241백만원 진행 중 - - ㅇ 브* 수분양자 중도금 대출 건으로 입주지연 등의 사유로 채무부존재확인 소 제기 신청함ㅇ 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 손해배상 2024년 06월 07일 이 외 2명 ㈜아이비케이저축은행포함(K*신탁 외 5) 39백만원 (234백만원) 주1) 진행 중 - - ㅇ 브 수분양자 중도금 대출 건으로 손해배상 소 제기 신청함ㅇ 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 손해배상 2024년 07월 12일 강 외 5명 ㈜아이비케이저축은행 포함 (k신탁 외 6) 106백만원 (355) 주1) 진행 중 - - ㅇ 브 수분양자 중도금 대출 건으로 입주지연 등의 사유로 손해배상 소 제기 신청함ㅇ 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 채무부존재 확인 2024년 09월 03일 고 외 14명 ㈜아이비케이저축은행 포함 (무신탁 외 6) 1,003백만원 (10,265) 주1) 진행 중 - - ㅇ 더* 수분양자 중도금 대출 건으로 채무부존재확인 소 제기 신청함ㅇ 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 손해배상 2024년 09월 03일 미증권 외 3명 ㈜아이비케이저축은행 포함 (아저축 외 6) 2,481백만원 (44,407) 주1) 진행 중 - - ㅇ 대주단(당행 외) 대출 건으로 해의 그 및 우신탁을 대상으로 부동산매매계약 해지 등 소송진행 중, 현재로서는 동 소송의 전망을 예측할 수 없으며, 이와 관련하여 우리신탁 등에 대하여 손해 배상 소송을 진행 중인 바, 회사의 경영진은 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단 (주)아이비케이시스템 임금 2024년 07월 15일 유**외 286명 ㈜아이비케이시스템 2,884백만원 진행 중 - - ㅇ 상여금이 통상임금에 포함됨을 주장하며, 2021년 2월~2024년 6월까지 미지급한 통상임금을 기초로 하는 수당에 지급 청구 소송ㅇ 재판결과에 따라 판결일 이후 지급되는 수당 산정 기준이 변경 될 수 있음 기업은행(중국)유한공사 대출원리금 상환청구 소송 2021년 10월 27일 기업은행(중국)유한공사 A 99,986천위안 완료 주2) - - ㅇ 파산절차 진행 시작('24.03.01)ㅇ 채권신고 완료('24.04.22)ㅇ 제1차 채권자회의 개최('24.04.26)ㅇ 변호사 사무소 선정('24.06.13) 대출원리금 상환청구 소송 2022년 01월 15일 기업은행(중국)유한공사 B 895천위안 승소 - - ㅇ 강제집행 중단('23.9월)ㅇ 강제집행 회복 신청('23.9월)ㅇ 법원 미접수 상태ㅇ 법원 접수 대기 중 대출원리금 상환청구 소송 2022년 02월 16일 기업은행(중국)유한공사 C 580천위안 승소 - - ㅇ 강제집행 중단('23.9월)ㅇ 강제집행 회복 신청('23.9월)ㅇ 법원 미접수 상태ㅇ 법원 접수 대기 중 대출원리금 상환청구 소송 2023년 07월 31일 기업은행(중국)유한공사 D 1,571천위안 - - - ㅇ 소송신청('23.7월)ㅇ 법원 접수('24.1월)ㅇ 1심 예정('24.5월)ㅇ 개정('24.6월)ㅇ 법원 화해(4개월내 연체부분 정리로 법원 판결) 대출원리금 상환청구 소송 2024년 01월 05일 기업은행(중국)유한공사 E 652천위안 - - - ㅇ 소송신청('23.11월)ㅇ 개정 ('24.6.4)ㅇ 판결서 대기 중 주 1) 괄호 안의 금액은 해당 소송의 전체 소가임 2) '완료'는 법원 조정절차 진행 중을 의미하며, 화해권고 등의 법적 절차를 뜻함 2. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 매, 백만원) 제출처 매 수 금 액 비 고 은행 - - - 금융기관(은행제외) - - - 법인 - - 기타(개인) - - - 3. 채무보증 현황 (1) 2024년 9월말 현재 연결 기준 지급보증 등의 종류별 금액 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기말 제63기말 제62기말 원화확정지급보증 2,536,933 2,489,182 2,503,493 외화확정지급보증 4,308,581 5,084,843 3,857,787 미확정지급보증 1,608,016 1,690,303 1,792,022 합 계 8,453,530 9,264,328 8,153,302 (2) 2024년 9월말 현재 별도 기준 지급보증 등의 종류별 금액 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기말 제63기말 제62기말 원화확정지급보증 2,536,933 2,489,182 2,505,404 외화확정지급보증 3,668,258 4,498,555 3,504,915 미확정지급보증 1,585,266 1,677,630 1,778,511 합 계 7,790,457 8,665,367 7,788,830 4. 채무인수약정 현황 (연결기준) (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기말 제63기말 제62기말 대출약정 68,574,819 67,115,059 66,697,605 기타약정 12,213,725 11,708,099 9,304,448 합 계 80,788,544 78,823,158 76,002,053 5. 그 밖의 우발채무 등 그 밖의 우발채무 등의 내용은 'III. 재무에 관한 사항'의 '3. 연결재무 제표 주석'의 '22. 약정사항 및 우발사항'을 참고하시기 바랍니다. 3. 제재 등과 관련된 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '제재 등과 관련된 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 기업공시서식 작성기준에 따라 '작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. XII. 상세표 1. 연결대상 종속회사 현황(상세) 기업공시서식 작성기준에 따라 '연결대상 종속회사 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 2. 계열회사 현황(상세) 기업공시서식 작성기준에 따라 '계열회사 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 3. 타법인출자 현황(상세) 기업공시서식 작성기준에 따라 '타법인출자 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2024년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다. 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 - 해당사항 없음 2. 전문가와의 이해관계 - 해당사항 없음