HALK FİNANSAL KİRALAMA A.Ş.

Prospectus • Oct 1, 2025

343/BA-17-48

YURT İÇİNDE HALKA ARZ EDİLMEKSİZİN İHRAÇ EDİLECEK ORTAKLIK HAKKI VERMEYEN SERMAYE PİYASASI ARAÇLARINA İLİŞKİN İHRAÇ BELGESİDİR

İşbu İhraç Belgesi Sermaye Piyasası Kurulu'nun 25.09. 2025 tarih ve 52/12-08 sayılı kararı ile onaylanmıştır. Bu belge ile verilen ihraç tavanı kapsamında satılacak sermaye piyasası araçları onay tarihinden itibaren 1 11 süre ile satılabilir. Ancak bu belgenin onaylanması, ihraççının veya bu belgeye konu sermaye piyasası araçlarının veya bunların fiyatlarının Kurul veya kamuca tekeffülü anlamına gelmez ve bu sermaye piyasası araçlarında yapılacak işlemlere ilişkin bir tavsiye olarak da kabul edilemez. Ayrıca ihraç edilecek sermaye piyasası araçlarının fiyatı ihraççı tarafından belirlenmiş olup, fiyatın belirlenmesinde Sermaye Piyasası Kurulu'nun herhangi bir takdir ya da onay yetkisi yoktur.

Ortaklığımıza ve işbu İhraç Belgesine konu ortaklık hakkı vermeyen sermaye piyasası araçlarına ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır.

İhraççı unvanı	Halk Finansal Kiralama A.Ş.
İhraççının iletişim adresi ve internet sitesi	Büyükdere Cad. Akabe Iş Merkezi No: 78 Kat:8 Daire: 23 - 24 Mecidiyeköy / Istanbul info@halkleasing.com.tr
Ihraççının ticaret sicili / Ticaret sicil numarası	Istanbul / 279111
İhraca ilişkin yetkili organ kararı / karar tarihi (Genel kurul kararı / Yönetim kurulu kararı)	18.08.2025 tarihli 6268 sayılı Yönetim Kurulu Kararı
İhraç edilecek sermaye piyasası aracı (Sadece biri seçilecek)	V Borçlanma Araci Kira Sertifikasi Gayrimenkul Sertifikasi VDMK I IDMK Г ІТМК VTMK Yatirim Kuruluşu Varanti/Sertifikasi Diger
İhraç türü (Yurt içi veya yurt dışından sadece biri seçilecek)	V Yurt içinde halka arz edilmeksizin satis V Tahsisli satis V Nitelikli yatırımciya satiş Yurt disi satis
"Yeşi! Borçlanma Aracı, Sürdürülebilir Borçlanma Aracı, Yeşil Kira Sertifikası, Sürdürülebilir Kira Sertifikası Rehberi" kapsamında ihraç edilecek yeşil veya sürdürülebilir bir sermaye piyasası aracı mı?	Evet ÜYeşil Sürdürülebilir A Hayır
Bu belge kapsamında ihraç edilebilecek sermaye piyasası araçlarının ihrac tavanı	4.000.000.000-TL
İhraççının finansal raporlarının yatırımcılara iletilme yöntemi	www.kap.org.tr adresinde ve Sirkenmiz interne sitesinde yayınlanacaktır.
41-1 Elvi
Doğrulama Kodu, 35cebfac-2c17-4b84-9a58-2706ef54b260 https://spk.gov.tr/dokuman-dogrulama

Kanuni yetki ve sorumluluklarımız dahilinde ve görevimiz çerçevesinde bu İhraç Belgesinde yer alan bilgilerin gerçeğe uygun olduğunu ve bu bilgilerin anlamını değiştirecek nitelikte bir eksiklik bulunmadığını beyan ederiz.

HALK FİNANSAL KİRALAMA A.Ş. THALKLEASING Gürkan iki 10 kişi 10 kan 17 de 13 sin 17 de 13 sentler
Gürkan iki ve ve oları ozunları 17 de 13 sentilir.
Gürkan Krandan Kardımcısı 2019/2026 Kistalan 16 A But 120 To of othent MU) Genst Mudur

Borçlanma aracı türü (Sadece biri seçilecek)	Tahvil/Finansman Bonosu
	- Yapilandirilmiş Borçlanma Aracı
	İ Özkaynak Hesaplamasına Dahil Edilecek Borçlanma Araci
	l Paya Dönüştürülebilir Tahvil
	l Degiştirilebilir Tahvil
	I Diger
Borçlanma aracına ve ihraca ilişkin esaslar	Sermaye Piyasası Kurulu'nun Borçlanma Araçları Tebliği (VII- 128.8) hükümlerine uygun olarak; 1 yıllık dönem içerisinde yurt içinde, bir veya birden fazla ihraç yoluyla gerçekleştirilecek, çeşitli tertip ve vadelerde, piyasa koşullarına göre belirlenecek sabit ve/veya değişken faiz oranlarına sahip, kupon ödemeli veya ödemesiz, azami 4.000.000.000- TL (DörtmilyarTürk Lirası) nominal değerli borçlanma araçlarının halka arz edilmeksizin tahsisli veya nitelikli yatırımcılara satılmak üzere ihracına karar verilmiştir.
	Borçlanma aracı ihraçları piyasa koşullarına bağlı olarak iskontolu ve/veya kuponlu, kuponlu borçlanma araçları ise sabit veya değişken faizli olarak gerçekleştirilebilecek olup borçlanma aracı ihraçlarında borçlanma araçları ile uyumlu hazine bonosu ve/veya devlet tahvillerinden bir veya bir kaçı ve/veya TLREF ve/veya TÜFE referans olarak alınabilecektir. Lüzumu halinde ek getiri ilave edilebilecek ve ek getiri oranı belirlenebilecektir. Değişken faizli çıkılan ihraçlarda lüzumu halinde anapara koruması veya minimum sabit getiri oranı garanti edilebilecektir.
	İhraç edilecek borçlanma araçlarının ikincil piyasada satış ve devrine ilişkin kısıtlama bulunmamaktadır.
	Borçlanma araçlarının Borsa İstanbul'da Borçlanma Araçları Piyasası Kesin Alım Satım Pazarında Nitelikli Yatırımcılar arasında işlem görmesi planlanmaktadır.
	İhraç edilmesi planlanan borçlanma araçlarının vadesinden önce muaccel hale gelebilecek şekilde koşullu ihracı planlanmamaktadır.
Borclanma Aracının Birim Nominal Değeri	Tahsisli satış yöntemi ile gerçekleştirilecek borçlanma aracı ihraçlarında birim nominal değer, Borçlanma Araçları Tebliği'nin 4. Maddesinin 1. Fıkrası uyarınca asgari 100.000 TL'dir.
İlıraçtan elde edilecek fonun kullanım yerleri	%80 Küçük ve Orta Büyüklükteki İşletmeler (KOBİ) ve %20 Orta Büyüklükteki İşletmeler (OBI) Finansmanı
İhraççı taahhütleri	Yoktur.
İhraççının veya kredi aracın durecelendirme notuna	Derecelendirme notunun verildiği tarih: 13.03.2025
ilişkin bilgiler	Uzun Vadeli Ulusal Kredi Değerlendirme Notu: TR
	Kısa Vadeli Ülusal Kredi Derecelendirme Notu: T
	Görünüm: Durağan

Doğrulama Kodu: 35cebfac-2c17-4b84-9a58-2706ef54b260 https://spk.gov.tr/dokuman-dogrulama

https://spk.gov.tr/dokuman-dogrulama

eden borçlanma aracı sahiplerinin olumlu oyu ile alınır. Tertip BASK toplantılarında alınan kararlar toplantı tarihinden itibaren en geç üç iş günü içerisinde ihraççının yönetim kurulu tarafından onaylanmadıkça geçerli olmaz. İhraççının yönetim kurulu tarafından onaylanan ve Genel BASK kararı ile reddedilmemiş olan Tertip BASK kararları, bu kararlara olumlu oy vermeyen veya usulüne uygun şekilde yapılan çağrıya rağmen toplantıya katılmayan aynı tertip borçlanma aracı sahipleri için de hüküm ifade eder.
ç) Yönetim kurulu tarafından Tertip BASK toplantı çağrıs yapılmasına ilişkin esaslar: İhraççının Yönetim Kurulu, iş bu ihraç belgesi kapsamında ihrad edilmiş olan herhangi bir tertip borçlanma aracının Tertip BASK'ın toplanması için çağrı yapabilir. Ihraççının Yönetim Kurulu tarafından gerçekleştirilecek Tertip BASK çağrısı, ilan ve toplantı günleri hariç olmak üzere, toplant tarihinden en az 3 (üç) hafta önce yapılır. Tertip BASK çağrısının yapılması ve toplantıya ilişkin diğer hususlarda aşağıdaki usul ve esaslara uyulur:
1. Tertip BASK çağrısı, İhraççı tarafından Kamuyu Aydınlatma Platformu'nda yayınlanır. Bu çağrıda gündeme de yer verilir. 2. Tertip BASK toplantısında, gündemde yer almayan hususla görüşülemez. 3. Tertip BASK fiziken yapılması haline ihraççının merkez adresinde veya yönetim merkezinin bulunduğu şehirde toplanır. 4. Tertip BASK'a katılım ve oy kullanma hakkı, borçlanma arac sahibine veya usulüne uygun olarak yetkilendirdiği vekiline aittir. 5. Tertip BASK toplantı çağrısının ihraççının yönetim kurulı tarafından yapılması durumunda toplantı giderleri ihraçç tarafından karşılanır.
Tertip BASK gündemi aşağıdaki hususlardan oluşur: · Faiz vadelerinden bir veya birkaçının uzatılması, faiz vey anapara miktarının indirilmesi veya ödeme şartlarını değiştirilmesi · İtfa süresinin uzatılması veya itfa şartlarının değiştirilmes İhraççı tarafından gerekli görülen diğer hususlar
d) Borçlanma aracı sahipleri tarafından Tertip BASK çağrıs yapılmasına ilişkin esaslar: Tertip BASK çağrıları her halükarda ihraççının Yönetim Kurul tarafından yapılacaktır. İşbu maddenin 1'inci fıkrasının (a bendinde belirtilen koşulların varlığı durumunda, ilgili terti borçlanma araçlarının nominal bedelleri toplamının asgari üçt ikisine sahip olan borçlanma aracı sahipleri tarafından, şahsen vey BASK temsilcisi aracılığıyla, BASK çağrısı yapılması içi ihraççının Yönetim Kurulu'na noter aracılığıyla gündeme alınmas istenen hususular da belirtilmek suretiyle bildirimde bulunulabili Diğer yandan, farklı tertip borçlanma araçlarına ilişkin tertip BASİ Çağrısı yapılabilmesi için her bir tertip borçlanma araçların nominal bedelleri toplamının asgari üçte ikisini temeil ele borçlanma aracı sahipleri tarafından ayrı ayrı ihraç iya bildirimc bulunulması gerekmektedir. Bildirimin ihraççıya ulaşmasını izleyen 10 (on) iş genu icin ihraççının Yönetim Kurulunca bu maddenin (ç) bendindeki esas uygun çağrı yapılacaktır. Tertip BASK toplantısının borçlanma aracı sahipleri tarafında ihraççıya yapılacak bildirim sonucunda yapılması durumund
toplantı giderleri borçlanma aracı sahipleri tarafından adından

Doğrulama Kodu: 35cebfac-2c17-4b84-9a58-2706ef54b260 https://spk.gov.tr/dokuman-dogrulama

e) Tertip BASK kararlarının yürürlüğe girmesine ilişkin esas ar:
Tertip BASK toplantılarında alınan kararlar toplantı tarihinden itibaren en geç üç iş günü içerisinde ihraççının yönetim kurulu
tarafından onaylanmadıkça geçerli olmaz. - Ihraççının yönetim kurulu tarafından onaylanmış ve
Genel BASK kararı ile reddedilmemiş olan veya - Tebliğ'in 4 üncü maddesinin üçüncü fikrasında
belirtildiği üzere diğer tertip borçlanma araçlarının nominal değerinin yüzde yirmisine sahip olanlar tarafından yönetim kurulunun onay tarihinden itibaren en geç beş iş günü içinde Genel BASK'ın toplanmasının talep edilmemesi halinde veya - Tebliğ'in 4 üncü maddesinin dördüncü fikrasında
belirtildiği üzere, Genel BASK'ın, yönetim kurulunun Tertip BASK kararını onaylama tarihinden itibaren on beş iş günü içinde
karar nisabını (toplantıya katılacak olan borçlanma araçlarının tedavülde bulunan toplam nominal bedeli üzerinden üçte iki çoğunluğu) sağlayacak şekilde toplanamaması halinde Tertip BASK kararları bu kararlara olumlu oy vermeyen veya usulüne uygun şekilde yapılan çağrıya rağmen toplantıya katılmayan aynı tertip borçlanma aracı sahipleri için de hüküm ifade etmek üzere
kesinlik kazanır. Genel BASK'a ilişkin hususlar Tebliğ'in 4 üncü maddesinin üçüncü, dördüncü ve beşinci fıkralarında yer almaktadır.
2. BASK temsilcisine ilişkin genel bilgiler: İhraççı tarafından ihraç belgesinde temsilci belirlenebilir. İhraç belgesinde belirleme yapılmamışsa, ihraççının herhangi bir veya
birden çok tertip borçlanma araçlarının tedavülde bulunan bedelinin yarısından fazlasını temsil eden borçlanma aracı sahiplerinin olumlu oyu ile temsilci belirlenmesi mümkündür. Temsilci, farklı tertip borçlanma araçları için aynı veya farklı gerçek veya tüzel kişiler olabilir. Temsilci, temsil ettiği ilgili tertip veya tertiplerin borçlanma araçlarının tedavülde bulunan nominal bedelinin yarısından fazlasını temsil eden borçlanma aracı sahiplerinin oyu ile azledilebilir.
a) İhraççı tarafından belirlenen temsilciye ilişkin bilgiler: İhraççı tarafından belirlenmiş bir BASK temsilcisi bulunmamaktadır.
b) Temsilcinin görev ve yetkileri: Borçlanma aracı sahipleri tarafından belirlenen temsilciye ait görev ve yetkiler, ilgili BASK kararında belirtilir.
c) Temsilci ücreti: BASK temsilcisi atanması halinde, ücret ödenip ödenmeyeceği, ödenecek ise tutarı ve ödeme usulleri BASK kararı ile belirlenir. BASK temsilcisine ödenecek ücret, her durumda borçlanma aracı sahipleri tarafından ödenir.
3.Tertip BASK kararlarının ihraççı yönetim kurul famalından onaylanması, kararlara itiraz ve BASK kararlarının yürü: üğe girmesine ilişkin süreler:
Tertip BASK toplantılarında alınan kararlar toplantı tarikinde itibaren en geç üç iş günü içerisinde ihraççının yönetim tarafından onaylanmadıkça geçerli olmaz. İlhraççının yonetim kurulu tarafından onaylanan ve Genel BASK Lararı" ile
reddedilmemiş olan Tertip BASK kararları, bu kararlara olumlu oy vermeyen veya usulüne uygun şekilde yapılan çaşıyan nen

Doğrulama Kodu: 35cebfac-2c17-4b84-9a58-2706ef54b260 https://spk.gov.tr/dokuman-dogrulama

toplantıya katılmayan aynı tertip borçlanma aracı sahipleri için de hüküm ifade eder.
Tertip BASK'ta alınmış ve ihraççının yönetim kurulunca onaylanmış bir kararın kendi haklarını olumsuz etkilediği gerekçesiyle ihraççının aynı veya farklı ihraç tavanlarına dahil tedavülde bulunan tüm diğer tertip borçlanma araçlarının nominal değerinin yüzde yirmisine sahip olanlar yönetim kurulunun onay kararından itibaren en geç beş iş günü içinde Genel BASK'ın toplanmasını talep edebilir. Bu süre geçtikten sonra Genel BASK'ın toplanması talep edilemez ve Tertip BASK'ta alınan kararlar kesinlik kazanır.
Tertip BASK'ta alınan kararlara itirazlar, yalnızca Genel BASK aracılığıyla yapılabilecektir
Genel BASK, ilgili tertip BASK kararının ihraççının yönetim kurulu tarafından onaylandığı tarihten itibaren 15 iş günü içerisinde toplanır. Yönetim kurulu tarafından usulüne uygun yapılan çağıya ragmen, Genel BASK'ın bu süre içinde asgari olarak aşağıda belirtilen karar nisabını sağlayacak şekilde toplanması halinde, Tertip BASK kararları kesinlik kazanır.
Genel BASK toplantılarında kararlar, bu toplantıya katılma hakkı veren borçlanma araçlarının toplam nominal bedelinin en az üçteiki çoğunluğunu temsil eden borçlanma aracı sahiplerinin oyu ile alınır. Genel BASK, Tertip BASK'ta alınmış ve ihraççının yönetim kurulunca onaylanmış olan ve kendi haklarını olumsuz etkileyen kararları görüşür. Görüşülen kararların üçte iki çoğunluk ile reddedilmesi halinde Tertip BASK kararı yürürlüğe girmez.
4. BASK toplantısına katılıma ilişkin bilgiler: BASK toplantılarının fiziken yapılması esastır. BASK, toplantı yapılmaksızın karar metninin elden ve/veya elektronik ortamda dolaştırılması ve borçlanma aracı sahipleri veya vekillerince imzalanması suretiyle de karar alabilir. Bu şekilde alınan kararlar, vekaleten atılan imzalar açısından Tebliğ hükümlerine uygun ilgili noter onaylı vekaletname ile birlikte itiraz edilmelidir.
BASK toplantısına katılabilecekler listesi MKK tarafından verilen listeye göre Yönetim Kurulunca hazırlanır. Bu kapsamda BASK toplantısı yapılması halinde ilgili borçlanma aracı sahiplerine ilişkin kişisel verilerin sadece bu amaçla sınırlı olarak ihraççıya verilmesi söz konusudur.
BASK toplantısına bu listede adı bulunan borçlanma aracı sahipleri veya temsilcisi/vekili dışındaki kişiler katılım talebinde bulunamaz.
Teminatlı menkul kıymet sahipleri ve herhangi bir surette teminat ile korunan borçlanma aracı sahipleri Genel BASK toplantısına katılamaz.
Ancak;
a) Kısmi teminata sahip olunması durumunda temiinatsın kalan tutarlar için Genel BASK'a katılma hakkı doğar. B durumda toplantıya katılma hakkı olanların katıldığının tespitinden toplantı başkanlığı sorumludur. b) Tertip BASK'ı oluşturan tertipler lehine yeni tam oluşturulmasına karar verilmesi haline yalınge

Doğrulama Kodu: 35cebfac-2c17-4b84-9a58-2706ef54b260

https://spk.gov.tr/dokuman-dogrulama

	aracı sahiplerinin Genel BASK'a katılma hakkı doğar. İhraççının ve/veya ilişkili tarafların sahip oldukları borçlanma araçları, sahibine BASK toplantılarında oy hakkı sağlamaz ve nisaplarda dikkate alınmaz. Bu hususta sorumluluk toplantı başkanına aittir. BASK'a katılma hakkı olan borçlanma aracı sahiplerinin, bu haklarını vekil tayın etmek suretiyle kullanmaları mümkündür. Ancak toplantıya vekil vasıtası ile katılacak borçlanma aracı sahipleri ayrıca asaleten katılım sağlayamayacaktır. Toplantıya aslen katılacak olan borçlanma aracı sahiplerinin toplantı günü Türkiye Cumluriyeti Kimlik Numarası (TCKN) bilgisi bulunan kimlik belgelerini ibraz etmeleri;
	Borçlanma aracı sahiplerini temsilen toplantıya katılacak olan vekillerin vekaleten temsil için Tebliğ'in 6/5 maddesinde belirtilen ve Tebliğ'in Ek-2 numaralı belgesine uygun içerikte hazırlanmış noter onaylı vekaletnameyi ve TCKN bilgisi bulunan kimlik belgelerini ibraz etmeleri gerekmektedir.
	Borçlanma aracı sahibi tüzel kişinin temsilcisinin ise yetki belgelerini ve TCKN bilgisi bulunan kimlik belgelerini ibraz etmesi gerekmektedir.
	Sermaye Piyasası Kurulu'nun II-30.1 sayılı "Vekaleten Oy Kullanılması ve Çağrı Yoluyla Vekalet Toplanması Tebliği"nde yer alan düzenlemeler, uygun düştüğü ölçüde kıyasen BASK toplantılarında oy kullanma hakkına sahip borçlanma aracı sahiplerinin vekaletle temsil edilmesine de uygulanır.
	5. BASK toplantısının yönetilmesine ve oyların kullanımına ilişkin bilgiler: BASK toplantısı, aşağıdaki usul ve esaslar doğrultusunda gerçekleştirilir: 1. Toplantılar, BASK tarafından borçlanma aracı sahibi olması şartı aranmaksızın seçilen toplantı başkanından, gereğince toplantı başkanı yardımcısından, toplantı başkanınca belirlenen tutanak yazmanından ve toplantı başkanının gerekli görmesi halinde, oy toplama memurundan oluşan Toplantı Başkanlığı tarafından yönetilir. 2. Toplantı yerine, yönetim kurulu tarafından düzenlenen hazır bulunanlar listesine kayıtlı borçlanma aracı sahipleri veya bunların vekilleri, ihraççının belirlediği yönetim kurulu üyeleri ile yöneticileri, var ise yukarıdaki 2. Madde çerçevesinde belirlenmiş temsilci girebilir. 3. Toplantıda, elektronik BASK toplantısına ilişkin düzenlemeler saklı kalmak kaydıyla, el kaldırma usulü ile oylama yapılır. 4. Toplantı başkanınca, BASK'ta görüşülen tüm hususların, sorulan soruların ve verilen cevapların özet olarak
SP No. MOCIP	belirtilmesi, alınan kararların ve her bir karar için kullamılan olumlu ve olumsuz oyların sayılarının ise açık bir ek ide yazılarak gösterilmesi suretiyle Tebliğ'in Ek3 numaralı ekinde yer verilen içeriğe uygun bir Toplantın Troplantı düzenlenir. Bu tutanak, ihraççı tarafından KAP'eal Sirketir internet sitesinde tabi olduğu mevzuata ygun blogu duyurulur. 5. BASK toplantılarının yürütülmesi ve kararların Toplantı Tutanağına geçirilmesi ile ilgili olarak, burada belirtimeniliş olan diğer tüm hususlarda, gerekli olduğu, ungaçında üğü

	Hakkında İç Yönergesi'nde yer alan hükümler kıyasen uygulanır. Toplantı tutanağında, Tebliğ'in 6'ıncı maddesinin dördüncü fıkrası uyarınca sahibine oy hakkı sağlamayan ve nisaplarda
	dikkate alınmayan tutarlara ilişkin bilgiye yer verilecektir. Söz konusu tutarlar, nisapların hesaplanmasına hiçbir surette dahil edilmeyecektir.
	6. Elektronik ortamda yapılacak BASK'a ilişkin esaslar:
	BASK toplantıları fiziki ortamda yapılacak olup mevzuatın izin vermesi ve Ihraççının gerekli sistemleri kurmuş veya hizmet olarak dışarıdan satın alabilmiş olması kaydıyla, elektronik ortamda gerçekleştirilmesi de mümkündür. Elektronik BASK toplantılarında, uygun düştüğü ölçüde "Anonim Şirketlerde Elektronik Ortamda Yapılacak Genel Kurullara Ilişkin Yönetmelik" hükümleri de kıyasen uygulanır. 7. Diğer BASK toplantılarına ilişkin belirleme:
	İşbu ihraç belgesinde yer alan hükümler haricinde BASK toplantısı yapılmayacaktır.
	8. Teminatlı menkul kıymetlere ve bir teminat içeren borçlanma araçlarına ilişkin bilgi:
	İhraççının, Kurul'un III-59.1 sayılı Teminatlı Kıymetler Tebliği'nde düzenlenen teminatlı kıymetlerinin sahipleri ile herhangi bir surette teminat ile korunan borçlanma araçlarının sahipleri, sahip oldukları borçlanma araçlarını ilgilendiren konularda, ihraççının teminatsız borçlanma aracı sahiplerinden ayrı olarak kendi aralarında (teminatlı menkul kıymetler kendi arasında ve herhangi bir surette teminat ile korunan borçlanma araçları ise kendi aralarında olmak üzere) Tertip BASK oluştururlar.
Diğer hususlar	Yoktur.

İşbu belge ile birlikte 20.08.2025 tarihli başvuru formu da KAP'ta ilan edilmiştir.

Kanuni yetki ve sorumluluklarımız dahilinde ve görevimiz çerçevesinde bu İhraç Belgesi Ekinde yer alan bilgilerin gerçeğe uygun olduğunu ve bu bilgilerin anlamını değiştirecek nitelikte bir eksiklik bulunmadığını beyan ederiz.