The LEADCORP, Inc.

Quarterly Report • May 15, 2025

분기보고서 6.1 리드코프 1 Y 110111-0219398 분 기 보 고 서 (제 49 기) 2025년 01월 01일2025년 03월 31일 사업연도 부터 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2025년 5 월 15 일 주권상장법인해당사항 없음 제출대상법인 유형 : 면제사유발생 : 회 사 명 : 주식회사 리드코프 대 표 이 사 : 이 재 중 본 점 소 재 지 : 서울시 중구 소공로 109, 3층 (소공동, 소공동한화빌딩) (전 화) 02-2126-5000 (홈페이지) http:// www.leadcorp.co.kr 작 성 책 임 자 : (직 책) 이사 (성 명) 최 민 호 (전 화) 02-2126-5047 목 차 【 대표이사 등의 확인 】 대표이사 등이 서명한 확인서_1.jpg 대표이사 등이 서명한 확인서 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 가. 연결대상 종속회사 개황(1) 연결대상 종속회사 현황(요약) (단위 : 사) -----9146191461 구분 연결대상회사수 주요종속회사수 기초 증가 감소 기말 상장 비상장 합계 ※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조 (2) 연결대상회사의 변동내용 LC Lombard당기 중 신설--디와이에이치제구차(유)당기 중 지배력 상실디와이에이치제십차(유)당기 중 지배력 상실디와이에이치제십일차(유)당기 중 지배력 상실디와이에이치제십이차(유)당기 중 지배력 상실 구 분 자회사 사 유 신규연결 연결제외 나. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭 당사의 명칭은 "주식회사 리드코프" 라고 표기하며, 영문으로는 "The LEADCORP, Inc."로 표기합니다. 다. 설립일자 및 존속기간 당사는 1977년 9월 19일 "동양특수유조(주)"로 설립되어, 1995년 12월 28일 "(주)동특"으로 상호를 변경하였고, 2001년 9월 1일 현재의 상호인 "(주)리드코프"로 변경하였습니다. 라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소 - 주 소 : 서울특별시 중구 소공로 109, 3층 (소공동, 소공동한화빌딩)- 전화번호 : 02-2126-5000- 홈페이지 주소 : http://www.leadcorp.co.kr 마. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률(1) 석유사업본부석유사업 및 석유품질관리 등은 「석유 및 석유대체연료 사업법」을, 유통 및 판매는독점규제 및 공정거래에 관한 법률」을, 위험물 안전관리는 「위험물안전관리법」과「토양환경보전법」 등의 적용을 받고 있습니다.(2) 소비자금융사업본부소비자금융사업(대부업)은 「대부업의 등록 및 금융이용자 보호에 관한 법률」(이하 "대부업법") 및 「동법 시행령」의 적용을 받고 있습니다.소비자금융사업은 대부업법 이외에도 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」,「정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률」과「공정한 채권의 추심에 관한 법률」,「개인정보 보호법」, 「금융소비자 보호에 관한 법률」등의 적용을 받고 있습니다. (3) 휴게소사업본부휴게소사업은 한국도로공사의 관리 하에 「식품위생법」과 「지하수법」 그리고 「폐기물관리법」을 비롯한 관련법규의 적용을 받고 있습니다. 바. 중소기업 등 해당 여부 미해당미해당미해당 중소기업 해당 여부 벤처기업 해당 여부 중견기업 해당 여부 사. 주요 사업의 내용당사는 영업부문 내 석유사업본부, 소비자금융사업본부, 휴게소사업본부 총 3가지 사업본부를 두고 있으며, 석유사업부문을 주요 사업으로 영위하고 있습니다.당사는 S-OIL㈜의 자영대리점으로서 S-OIL㈜로부터 석유제품을 매입하여 수도권과 호남권을 중심으로 충청, 강원권까지 판매권역을 확장하였고, 당사와 거래중인 일반대리점, 주유소, 일반판매소 등 약 200개 업체에 석유제품을 판매하고 있습니다. 그리고, 당사 소유의 목포저유소 탱크에 석유제품을 매입 후 유가인상 시기에 판매하여 재고 차익을 시현하고 있으며, LG화학 등의 화학제품과 석유수출입업체 및 당사 거래처들의 석유제품을 보관하여 임대료, 보관 수수료 등의 수익을 확보하고 있습니다. 또한, 당사 소유의 전라남도 소재 가득주유소를 임대하여 임대료 수익과 더불어 석유제품을 공급하여 추가 수익까지 향유하고 있습니다. 각 사업부문에 대한 상세한 설명은 본 보고서 "II. 사업의 내용" 을 참조하시기 바랍니다. 아. 신용평가에 관한 사항 평가일 평가대상유가증권 등 평가대상 유가증권의 신용등급 평가회사(신용평가등급범위) 평가구분 비고 2024-01-02 기업어음 A3- 서울신용평가 (A1~D) 정기평가 - 2023-07-04 기업어음 A3- 서울신용평가 (A1~D) 본평가 - 2023-01-02 기업어음 A3- 나이스신용평가 (A0~D) 정기평가 - 2023-01-02 기업어음 A3 서울신용평가 (A1~D) 정기평가 - 자. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정) 및 특례상장에 관한 사항 코스닥시장 상장1996년 01월 19일해당사항 없음 주권상장(또는 등록ㆍ지정)현황 주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 유형 2. 회사의 연혁 기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다. 3. 자본금 변동사항 기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다. 4. 주식의 총수 등 기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다. 5. 정관에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다. II. 사업의 내용 1. (제조서비스업)사업의 개요 가. 업계의 현황(1) 산업의 특성① 석유사업부문리드코프는 정유사 및 석유수입사 등으로부터 석유 제품을 공급받아 일반대리점, 주유소, 일반판매소 등에 판매하고 있습니다. ② 휴게소사업부문고속도로 휴게소 사업은 한국도로공사 등 공공기관의 관리하에 운영되며, 임대료, 수수료, 식품위생 기준 등 다양한 규제를 받습니다. 또한, 공공성과 수익성이 동시에 요구되는 사업으로, 고속도로 이용 고객에게 편의시설을 제공하고 식음료 및 잡화 등의상품과 서비스를 판매하는 역할을 수행하고 있습니다. 휴게소의 영업 실적은 주로 위치와 신설되는 고속도로망의 변화에 따른 고객 유입에 영향을 받으며, 이에 따라 변동성이 높습니다. 현재 휴게소 간 경쟁이 심화됨에 따라, 당사는 넓은 주차 공간 확보, 쾌적한 편의시설과 휴식 공간 조성, 차별화된 상품 구성, 그리고 친절한 서비스 강화를 통해 경쟁력을 확보하고 있습니다. 이를 통해 고객 만족도를 극대화하고 지속적인 성장과 수익성 개선을 위해 노력하고 있습니다. (2) 산업의 성장성① 석유사업부문2015년 채택된 파리협정서에 의거하여 2020년부터 전세계 모든 국가가 온실가스 감축 목표를 책정하고 이를 이행하기 위해 노력하고 있으며, 이와 연계되어 정부의 세제지원을 통한 친환경자동차의 시장 점유율 확대와 더불어 기술개발에 따른 연비향상, 대체연료 자동차의 등장 등으로 석유제품의 판매는 점진적으로 감소될 것으로 예상되고 있습니다. 따라서 석유제품 판매업에서 대체 연료 판매업으로 (전기충전소, 수소충전소) 전환을준비 하고 있습니다. ② 휴게소사업부문고속도로 노선이 지속적으로 확장됨에 따라 현재 약 190개의 고속도로 휴게소가 운영되고 있습니다. 한국도로공사에 따르면, 연간 약 9억 1,763만 대 (한국도로공사 2024년 분석자료) 가 고속도로를 이용하고 있으며, 이용자의 편의 증대를 위해 간이휴게소와 졸음쉼터 등의 시설을 지속적으로 확대하고 있습니다. 이에 따라 기존 휴게시설과 신규 노선 증가로 전체 휴게시설 수는 앞으로도 지속적으로 증가할 것으로 예상됩니다. 또한, 고속도로망 확장은 지역 간 격차 해소와 국가 균형 발전에 기여하며, 향후 지속적인 노선 확장이 이루어질 전망입니다. 더불어, 경제 성장과 함께 노동 중심의 생활 패턴에서 여가를 중시하는 사회적 변화가 가속화되면서, 휴게소 산업의 역할이 단순한 경유지에서 복합 문화·편의 공간으로 확대되고 있습니다. 이러한 변화에 따라 휴게소 산업의 성장성은 지속적으로 높아질 것으로 예상됩니다. (3) 경기변동의 특성① 석유사업부문석유제품 가격은 주요 국가의 경제지표, 경제정책, OPEC+의 증산/감산에 따라 많은변동성을 가지고 있습니다. 또한 정부의 세금정책(교통세 등)도 국내 석유제품 가격 변동에 영향을 주고 있습니다. ② 휴게소사업부문2022년 이후 코로나 영향에서 벗어나 매출이 회복세를 보이고 있으나, 국내 정치, 경제 불안정으로 인해 경기침체가 지속되면서 성장세는 정체되고 있습니다. 고속도로 휴게소 사업은 고속도로 이용객을 대상으로 하며, 휴게소 간 이격 거리를 고려해 건설되기 때문에 일반 유통업종에 비해 경기 변동의 영향을 상대적으로 덜 받는 특성이 있습니다. 그러나 국내 경기 흐름과 소비심리 변화, 유가 변동에 따른 차량통행량 변화, 계절적 요인(성수기·비수기)에 따라 매출과 이용객 수가 영향을 받습니다. 최근 고속도로 휴게소는 단순한 휴식 공간을 넘어 대형화 및 복합 문화·쇼핑·체험 공간으로 발전하고 있으며, 이에 따라 새로운 수익 모델을 개발하고 지속적인 수익 창출 방안을 모색하고 있습니다. 향후에도 변화하는 소비 트렌드에 맞춰 차별화된 서비스와 경쟁력을 강화해 나갈 계획입니다. (4) 경쟁요소① 석유사업부문석유판매업은 안정적인 공급처 확보와 판매처 확보가 중요한 경쟁 요소 입니다. 리드코프는 S-OIL㈜로부터 안정적인 수급 확보 및 영업 정책 지원 등으로 계열주유소 확보를 통한 경쟁력 제고를 위해 노력하고 있습니다. ② 휴게소사업부문고속도로 휴게소 사업은 한국도로공사가 소유한 영업시설을 임차하여 운영하는 구조로, 신규 노선의 신설 휴게소와 기존 노선에서 계약이 종료된 휴게소는 경쟁입찰을 통해 운영 사업자가 선정됩니다. 또한 기존 계약 운영 중인 휴게소의 경우, 한국도로공사의 운영서비스 평가 결과에 따라 재계약 여부가 결정됩니다. 당사는 다년간의 휴게소 운영 경험과 차별화된 경쟁력을 바탕으로 매년 운영 평가에서 우수한 성과를 거두고 있습니다. 이를 통해 안정적인 운영권을 유지하는 데 주력하고 있으며, 앞으로도 지속적인 운영권 확보를 위해 최선을 다하겠습니다. 아울러 인접 경쟁 휴게소와의 차별성을 강화하기 위해 특화된 상품 개발, 서비스 품질 향상, 편의시설 개선 및 다양한 상품 구성 등의 전략을 지속적으로 추진하고 있습니다. 이를 통해 고객 만족도를 높이고, 매출 증대와 수익성 강화를 도모하고 있습니다. 나. 회사의 현황(1) 영업개황① 석유사업부문석유사업은 1990년 전남 영암군에 석유제품 및 화학제품을 보관, 출하하는 저장시설 임대 사업을 시작으로 1998년부터는 석유제품 유통사업의 일환으로 석유수입사와 대리점까지 사업을 확대하여 회사의 성장과 석유제품 유통업 발전에 이바지해 왔습니다. 리드코프는 석유제품 판매 권역을 전국으로 하는 대형 대리점으로 성장해 왔습니다. ② 휴게소사업부문 1995년 4월 한국도로공사로부터 경부고속도로 하행선 천안호두휴게소의 위탁운영권을 획득하여 운영을 시작한 이래 4차에 걸쳐 한국도로공사와 재계약을 체결하여 휴게소운영권을 확보하여 현재 운영 중에 있으며, 정기적인 직원 서비스 교육 및 신규시설투자 등을 바탕으로 매년 꾸준한 매출성장을 이루어 전국 190여개 휴게소 중 상위권의 매출 순위를 달성하고 있습니다.(2) 시장점유율 등① 석유사업부문리드코프는 석유시장 점유율 약 27%를 차지하고 있는 S-OIL㈜의 10개 대리점 중 판매량3위를 차지하고 있습니다. 또한, 석유시장 점유율 확대를 위하여 신규 계열주유소를 확보하고자S-OIL㈜와 지속적으로 협업하고 있습니다. ② 휴게소사업부문한국도로공사의 전국 고속도로휴게소 190여개의 최근 연간 매출실적을 비교하면 당사의 천안호두(부산방향)휴게소는 매출 기준 20위권을 유지하고 있으며 대전·충남권 고속도로 휴게소 24개소 중 4위권을 유지하고 있습니다.(3) 신규사업 등의 내용 및 전망① 석유사업부문석유사업본부는 파트너들과의 동반 성장을 위해 다양한 유외사업 도입과 판매 증대방안 등에 대하여 협업하고 있습니다.리드코프의 지속성장을 위하여 대리점과 산업체 공급을 비롯하여 주유소 Network 확보에도 전력을 다하고 있으며, 이와 병행하여 안정적인 판매망 확보와 손익 확보를위하여 회사가 주유소를 직접 운영 할 예정입니다. ② 휴게소사업부문해당사항이 없습니다. 다. 종속회사에 관한 사항 ■ 주식회사 리드컴 가. 주식회사 리드컴은 광고대행 및 광고물 제작 등을 사업목적으로 하여 2017년 3월 31일 설립되었으며, 현재 ㈜리드코프의 온/오프라인 광고대행을 통해 수익을 창출하고 있습니다. 회사의 본점은 서울특별시 중구 소공로 109, 소공동한화빌딩 13층에 위치하고 있으며 사내이사는 이승건입니다.나. 회사가 발행할 주식의 총수 및 1주의 금액은 각각 1,000,000주와 5,000원입니다.회사의 당기말 현재 주요 주주 현황은 다음과 같습니다. 주 주 명 소 유 주 식 수 지 분 율 (주)리드코프 20,000 주 100% (1) 재무상태표 (단위 : 원) 과 목 당 기 자산 현금 및 현금성자산 58,464,678 매출채권 703,516 기타유동자산 8,995,029 재고자산 38,490,138 매도가능금융자산 50,000,000 기타투자자산 414,582,574 유형자산 15,585,335 무형자산 148,794,048 기타비유동자산 11,056,600 자산총계 746,671,918 부채 기타유동부채 77,012,257 순확정급여채무 417,763,448 부채총계 494,775,705 자본 　 자본금 100,000,000 이익잉여금 151,896,213 자본총계 251,896,213 부채와 자본총계 746,671,918 (2) 요약포괄손익계산서 (단위 : 원) 과 목 당 기 영업수익 29,158,607 영업비용 184,510,264 영업이익(손실) (155,351,657) 영업외수익 4,459,157 영업외비용 576,992 법인세비용차감전순이익 (151,469,492) 법인세비용 - 당기순이익 (151,469,492) 총포괄이익 (151,469,492) 2. (제조서비스업)주요 제품 및 서비스 가. 주요 제품 등의 생산현황각 사업부문의 특성상 생산 제품이 없으므로 해당사항 없음. 나. 판매실적 (단위 : 천원) 주요상품별판매실적 판 매구 분 수량단위 판 매 실 적 수 량 금 액 제49기 1분기 제48기 제49기 1분기 제48기 유 류 내 수 L 37,369,767 213,192,860 49,997,830 275,773,734 휴 게 소 내 수 - 　- 　- 1,800,619 8,255,883 기 타 내 수 - 　- 　- 740,338 3,881,372 합 계 내 수(계) - 37,369,767 213,192,860 52,538,787 287,910,989 ① 유류에는 휘발류, 등유, 경유를 합산하여 표시함.② 판매실적은 영업수익을 의미함.③ 종속회사 리드컴의 영업수익은 기타에 포함된 수치임. 3. (제조서비스업)원재료 및 생산설비 가. 주요 원재료 등의 매입현황 (단위 : 백만원, %) 품목 제49기 1분기 제48기 제47기 금액 비율 금액 비율 금액 비율 석유류 42,127 98 280,460 99 333,724 99 휴게소 686 2 3,062 1 3,036 1 기타 43 - 36 - - - 합계 42,856 100 283,558 100 336,760 100 나. 영업용 설비현황 (기준일 : 2025년 3월 31일) (단위 : ㎡) 영업소 및공장의 명칭 중요 사업내용또는 제품 소 재 지 토지 건물 합계 비고 본사 - 서울 중구 소공로 109, 소공동한화빌딩 3층 - 1,731,71 1,731,71 임차 천안호두휴게소 휴게소운영 충남 천안시 동남구 수신면 성남로 793-40 - 2,158.60 2,158.60 임차 석유서울지사 석유도.소매 서울 중구 소공로 109, 소공동한화빌딩 5층 - 159.40 159.40 전차 광주영업소 석유도.소매 광주시 북구 빛고을대로825, 2층 - 72 72 임차 목포저유소 유류탱크임대 전남 영암군 삼호읍 대불로 609 27,944.70 514.2 28,458.90 소유 바다주유소 주유소임대 전라남도 영암군 삼호읍 난전리 1685-3, 1685-17 1041.29 494.7 1535.99 소유(임대) (주)리드컴 광고대행 서울 중구 소공로 109, 소공동한화빌딩 13층 - 39.02 39.02 임차 다. 기타 영업용 설비당사는 전남 영암 대불국가산업공단에 유류 저장탱크 8기(용량: 30,000BBL×8기)와화학제품 저장 탱크 3기(용량: 1,500kl×3기)를 보유하고 있습니다. 라. 설비의 신설ㆍ매입 계획 등당사는 현재 석유사업 및 휴게소사업본부에 대한 신규설비의 신설 내지 매입계획이 없습니다. 4. (제조서비스업)매출 및 수주상황 가. 매출실적(1) 매출형태별 실적 (단위 : 백만원, %) 구분 제49기 1분기 제48기 제47기 금액 비율 금액 비율 금액 비율 상품 51,828 99 284,073 99 342,469 99 제품 　- - 　- - - - 대행 　- - 　- - - - 기타 740 1 3,838 1 4,499 1 합계 52,568 100 287,911 100 346,968 100 ① 영업수익 형태별 실적임.② 본 수치는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성됨.(2) 상품매출 (단위 : 백만원, %) 구분 제49기 1분기 제48기 제47기 금액 비율 금액 비율 금액 비율 석유류 49,998 96 275,774 97 333,961 97 휴게소 1,801 4 8,256 3 8,508 3 기타 29 - 44 - - - 합계 51,828 100 284,073 100 342,469 100 (3) 기타 매출 (단위 : 백만원, %) 구분 제49기 1분기 제48기 제47기 금액 비율 금액 비율 금액 비율 임대수익 등 740 100 3,838 100 4,499 100 합계 740 100 3,838 100 4,499 100 ※기타 매출로 구분된 "임대수익 등"은 휴게소 용역수입, 임대수익 등을 포함한 금액입니다. (4) 제품매출해당사항이 없습니다. 나. 판매경로 및 판매방법 등(1) 판매조직 (기준일 : 2025년 3월 31일) (단위 : 명) 구분 소재지 인원 비고 지배회사 본사 서울시 중구 36 - 영업부문 석유사업본부 서울시 중구 외 22 - 휴게소사업본부 충남 천안시 40 - 종속회사 (주)리드컴 서울시 중구 3 - 계 - 102 - (2) 판매경로① 석유사업부문리드코프는 S-OIL㈜의 대리점으로서 석유제품을 S-OIL(주)로부터 매입하여 수도권과 호남권, 충청, 강원권까지 판매 권역을 확장하였고, 약 200 여개 거래처에 석유제품을 판매하고 있습니다. 또한, 저장시설 임대 사업과 거래처의 석유제품을 보관하도록 하여 보관수수료 수익을 확보하고 있으며, 당사 소유의 가득주유소(영암군)를 임대하여 임대료 수익과 더불어 석유제품 매출 증대 및 판매 마진까지 확보하고 있습니다. ② 휴게소사업부문경부고속도로 하행선 부산방향 천안부근에 위치한 천안호두휴게소는 경부고속도로 이용객을 대상으로 각종 상품을 판매하고 있습니다.(3) 판매방법① 석유사업부문리드코프는 거래처들과 '석유제품공급계약'을 체결하고 현금 선 입금 후 석유제품을 공급하고 있으며, 예외적으로 회사에 담보(유가증권 등)를 제공하는 거래처들 중 회사와의 거래 기간, 담보 안정성, 회사에 대한 Loyalty 등을 고려하여 일부 여신 거래를 하고 있습니다. ② 휴게소사업부문당사는 경부고속도로 이용객을 주요 대상으로 하여 휴게소 매장에서 직접 물품을 판매하고 있으며, 휴게소사업의 특성상100% 현금매출(신용카드매출 포함)로 안정적으로 자금을 조달하고 있습니다.(4) 판매전략① 석유사업부문당사는 매입처인 S-OIL(주)와 지속적인 업무 협의와 유대강화 등을 통하여 가격 경쟁력을 제고하고 있고, 회사와 S-OIL㈜, 거래처들과 협업을 통하여 안정적인 판매망을 확대하고자 계열주유소 유치에 주력하고 있습니다. 그리고, 회사가 보유한 저장 Tank를 활용하여 유가 급등·락 시기에 재고를 확보·판매하여 추가 수익을 확보하고 있으며, 2025년 중으로 주유소를 임차하여 회사가 직접 경영할 예정입니다. ② 휴게소사업부문 고속도로 휴게소 운영 환경은 신규 노선의 신설 휴게소 증가, 간이 휴게소 설치 확대 등으로 인해 운영업체 간 경쟁이 더욱 치열해지고 있습니다. 또한 인건비 상승, 원가 부담 증가 등으로 수익성이 저하되는 추세입니다. 이에 당사는 무인 결제 시스템을 적극 도입하여 운영 효율성을 높이고 인건비 부담을 완화하고 있습니다. 또한, 고객 중심의 쾌적하고 편안한 공간을 조성하여 누구나 쉽게 방문할 수 있는 환경을 구축하고 있습니다. 더불어 위생적인 조리 환경을 바탕으로 품질 높은 음식과 차별화된 메뉴를 제공하며, 친절한 서비스 강화를 통해 고객 만족도를 극대화하고 있습니다. 이를 통해 휴게소 인지도를 제고하고 재 방문율을 높여 지속적인 고객 유치를 위해 최선을 다하고 있습니다. 5. (제조서비스업)위험관리 및 파생거래 연결회사는 여러 활동으로 인하여 시장위험(환위험, 공정가치 이자율 위험, 현금흐름이자율 위험 및 가격위험), 신용위험 및 유동성 위험과 같은 다양한 금융 위험에 노출되어 있습니다. 회사의 전반적인 위험관리정책은 금융시장의 예측불가능성에 초점을맞추고 있으며 재무성과에 잠재적으로 불리할 수 있는 효과를 최소화하는데 중점을 두고 있습니다. 위험관리는 이사회에서 승인한 정책에 따라 회사 자금팀에 의해 이루어지고 있습니다. 회사 자금팀은 회사의 현업부서들과 긴밀히 협력하여 재무위험을 식별, 평가 및 회피하고 있습니다. 위험관리에 관한 자세한 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 등의 주석을 참고하시기 바랍니다. 6. (제조서비스업)주요계약 및 연구개발활동 해당사항이 없습니다. 7. (제조서비스업)기타 참고사항 해당사항이 없습니다. 1. (금융업)사업의 개요 가. 업계의 현황(1) 산업의 특성소비자금융사업(대부업)은「대부업의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률」(이하 "대부업법")에 따라 영위되는 사업분야를 지칭하는 개념이라 할 수 있습니다. 대부업의 일반적인 특성은 낮은 신용등급으로 인해 1, 2 금융권에서 대출이 곤란한 개인(급여소득자 및 자영업자 등)을 대상으로 대출을 실행하되, 개인신용 위험에 대한 신속하고 정확한 평가를 통해 대출금 수령까지 직접 대면하지 않고 최소한의 시간을 소요하여 신속히 대출을 실행한다는 장점을 갖고 있다는 점입니다. 즉, 기존의 1, 2 금융권에서 요구하는 까다로운 조건을 충족하지 못하는 개인을 대상으로 대출을 실행하되, 신용위험으로 인한 대출금 회수의 Risk는 기존 제도권 금융(은행, 카드 캐피탈, 저축은행)보다 높은 대출금리(2021년7월7일부터 법정최고이자율 연20% 시행)를 적용함으로써 수익을 창출하는 구조입니다. (2) 산업의 성장성소비자금융사업은 과거 무분별한 개인신용대출로 인한 부실채권의 위험성을 인지한 제도권 금융기관(은행, 카드 캐피탈 등)의 소극적인 개인신용 대출 정책으로 말미암아 상대적으로 신용 위험도가 높은 개인 대상의 소액 급전 대출시장 규모가 대부업권을 중심으로 크게 증가했습니다. 그러나, 최근 이러한 대부금융업권의 수익성에 대한인식 제고, 제2금융권의 여신 범위 확대, 금융감독기관의 검사 강화, 세계 경제 여건의 악화 등으로 자본조달 및 영업 현황의 어려움이 예상되기도 합니다.그러나, 당사는 안정적인 경영과 자동차, 부동산 등 담보 상품의 운용으로 지속적인 성장과 수익 창출을 꾀할 것 입니다.(3) 경기변동의 특성소비자금융사업의 경우 아직까지 소비자금융시장과 거시경제변수간의 상관계수를 정확하게 분석한 자료가 없습니다. 그러나, 전반적으로 소비자금융시장은 경기변동에 따른 소비성향 및 소비수준과 밀접한 관련이 있다고 볼 수 있습니다.(4) 경쟁요소① 비대면 심사의 신속성·편리성대출 신청에서 승인에 이르기까지 신속성과 편리성을 선호하는 소비자 금융시장의 특성상 홈페이지, 대표전화, 오프라인 중개, 온라인 플랫폼 광고 등의 영업 채널 다변화로 제출 서류를 간소화하여 고객의 신청 편리함을 제공하며, 심사 전 과정이 비대면 프로세스 진행으로 대출 승인 가부를 빠르게 결정하여 절차가 간단한 빠른 대출 실행이 이루어질 수 있도록 하는 것이 소비자 금융 사업의 주요한 경쟁 요소 중의 하나라고 할 수 있습니다. ② 심사능력 및 리스크 관리 신용도가 낮은 취약 차주 대상으로 대출이 이루어지는 사업의 특성상 신속하고 정확한 고객의 신용평가가 이루어질 수 있는 체계적인 심사 시스템과 오랜 경험을 통한 견고한 인적 심사 능력으로 우량 고객을 선별 확보하고 숙련된 채권 회수 역량으로 우수한 자산 건전성을 반영하는 철저한 사후 리스크 관리 능력이 중요한 경쟁 요소입니다 ③ 자금조달능력 유효·적절한 시기에 낮은 비용으로 필요한 규모의 자금을 조달하는 것이 양호한 수익성을 유지하는데 있어 필수적인 경쟁 요소입니다. 나. 영업개황 당사는 2003년 2월 7일 대부금융업을 영위하기 위하여 서울특별시에 대부업등록을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록 하였습니다.대부금융업계 최초로 실시한 인터넷 대출을 통해 대출 규모를 점차 확대하였고, 2013년 8월부터 일부 고객에 대한 대출금리를 기존보다 10% 인하함은 물론 2014년 4월 2일부터 시행된 법정최고이자율 인하보다 한 달 먼저 금리를 인하하여 공격적인 마케팅을 펼친 바 있습니다. 또한 IT채널 중심으로 금융서비스의 패러다임이 바뀌면서 비대면 서비스를 기반하여 2023년 5월부터는 전자 계약서를 도입하였고, 2025년 상반기 중 자체 어플리케이션 오픈이 예정되어 있습니다. 이와 같이 끊임 없이 금융시장의 변화를 수용하면서 효율성을 극대화할 수 있는 다양한 영업 활동을 펼치고 있습니다. 다. 시장점유율 등 당사는 위와 같은 적극적인 마케팅 및 대출 확대를 발판 삼아 2023년 7월(한국대부금융협회 자료 기준) 대부업체 중 대출자산 1위를 기록하였고, 2024년말 현재까지 1위를 유지하고 있습니다. 2025년부터는 자체 어플리케이션 및 온라인 플랫폼을 활용하여 적극적인 마케팅 및 우량고객 확대 전략을 통해 전체 대부업시장에서 리드코프의 점유율은 지속적으로 증가될 것으로 예측하고 있습니다. 라. 신규사업 등의 내용 및 전망리드코프는 한국 소비자금융 시장 전망 불투명에 대한 대안을 찾고자 해외 신사업의 일환으로 카자흐스탄 마이크로파이낸스업을 추진중에 있습니다. 본 사업은 귀금속, 자동차 등을 담보로 개인에게 단기 소액대출을 해주고 법정 이자를 수취하는 금융업으로 현지 금융감독원(ARDFM)의 인가 및 관리 감독이 필요한 업종입니다. 현재 해외 법인 설립을 진행 중에 있으며, 2025년 1분기 중 라이선스 신청 및 취득을 목표로 하고 있습니다. 2024년말 카자흐스탄 중앙은행 기준금리는 연 15.25%, 담보대출 최고금리 연 46.0%, 소액대출 최고금리 월 9.0%로 한국 대비 높은 금리대를 형성하고 있습니다. 카자흐스탄(개발도상국) 특성상 기준금리, 환율, 유가, 인플레이션, 러시아 및 중국에 대한 높은 경제 의존도 등 주요 경제지표들의 불안 요인은 리스크로 존재하고 있으나, 본 사업의 경제성 측면에서는 높은 대출금리, 100% 담보대출, 높은 예금금리(연 15%) 등으로 한국 대비 높은 사업 수익성을 기대하고 있습니다. 이에 리드코프는 카자흐스탄 마이크로파이낸스업을 시작으로 MFO, 은행업 등 중앙아시아 금융업 진출의 교두보를 마련하고자 합니다. 마. 종속회사에 관한 사항 ■ 앤알캐피탈대부 주식회사가. 앤알캐피탈대부 주식회사는 소액의 소비자금융업을 주요사업 목적으로 하여 2005년 10월 31일에 설립되었으며, "대부업의 등록 및 금융이용자 보호에관한 법률"에 따라 2006년 4월 10일자로 서울특별시에 대부업을 등록을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록기관을 변경하였습니다.회사의 본점은 서울특별시 중구 소공로 109, 소공동한화빌딩 5층에 위치하고 있으며대표이사는 김필선입니다. 나. 앤알캐피탈대부 주식회사는 2012년 6월 주식회사 아이루리아대부에 29억원을 투자하여 395,000주(100%)를 취득하는 계약을 체결하고 같은 해 12월 주식회사 아이루리아대부와 흡수합병함으로써 외적성장을 꾀하였습니다.다. 회사가 발행할 주식의 총수 및 1주의 금액은 각각 2,000,000주 및 5,000원이며, 당기말 현재 발행한 보통주식수는 400,000주(전기말: 400,000주)입니다. 회사의 당기말 현재 주요 주주 현황은 다음과 같습니다. 주 주 명 소 유 주 식 수 지 분 율 (주)리드코프 400,000 주 100% 라. 요약재무현황요약 (별도재무제표 기준)(1) 재무상태표 (단위 : 원) 과 목 당 기 자산 　 현금 및 현금성자산 2,784,278,802 대출채권 84,567,654,512 리스채권 276,885,599 당기손익공정가치측정금융자산 - 기타포괄손익공정가치측정금융자산 1,000,000 유형자산 50,263,072 무형자산 53,883,002 사용권자산 152,516,368 관계종속기업투자 2,542,128,765 이연법인세자산 3,316,513,754 기타금융자산 1,296,370,558 파생상품자산 362,745,469 기타자산 61,733,128 법인세자산 - 자산총계 95,465,973,029 부채 　 차입부채 14,742,222,223 리스부채 411,207,729 기타금융부채 894,491,291 확정급여채무 2,088,041,243 기타부채 7,065,633 당기법인세부채 156,060,782 부채총계 18,299,088,901 자본 　 자본금 2,000,000,000 이익잉여금 75,190,027,637 기타포괄손익누계액 (23,143,509) 자본총계 77,166,884,128 부채와 자본총계 95,465,973,029 (2) 요약포괄손익계산서 (단위 : 원) 과 목 당 기 영업수익 2,492,927,317 영업비용 1,077,093,966 영업이익 1,415,833,351 영업외수익 119,567,776 영업외비용 15,859,916 법인세비용차감전순이익 1,519,541,211 법인세비용 324,654,716 당기순이익 1,194,886,495 기타포괄손익 9,960,833 총포괄이익 1,204,847,328 2. (금융업)영업의 현황 가. 매출실적(1) 매출형태별 실적 (단위 : 백만원, %) 구분 제49기 1분기 제48기 제47기 금액 비율 금액 비율 금액 비율 소비자금융 29,533 97.5 118,495 89 137,078 95.5 기타 771 2.5 14,074 11 6,522 4.5 합계 30,304 100 132,569 100 143,600 100 ① 상기 실적은 종속회사(앤알캐피탈대부)의 영업수익을 포함한 수치임.② 본 수치는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성됨. (2) 대행대출해당사항이 없습니다. 나. 판매경로 및 판매방법 등(1) 판매조직 (단위 : 명) 구분 소재지 인원 비고 지배회사 본사 서울시 중구 36 - 영업부문 소비자금융본부 서울시 중구 외 151 - 종속회사 앤알캐피탈대부(주) 서울시 중구 27 - 계 - 214 - (2) 판매경로 당사는 전화(대표번호 1544-2525, 모바일 전용 02-6927-2525), 홈페이지 (www.leadcorp.co.kr), 2금융권 연계대출, 모집 중개 법인 및 온라인 플랫폼 배너광고 등을 통해 금융 상품을 판매하고 있습니다. 당사의 종속 회사인 앤알캐피탈대부 주식회사 또한 홈페이지, 모집 중개 법인을 통해 금융상품을 판매하고 있습니다. (3) 판매방법당사는 일정한 소득이 있는 급여소득자, 소상공인, 주부 등 을 대상으로 전화, 2금융권 연계대출, 모집 중개 법인 및 온라인 플랫폼 배너광고 등을 통해 자체적으로 수립한 신용평가 기준에 따라 법정 최고 이자율 연 20% 이내 최대 3000만 원까지 신용대출을 실행하고 있으며, 담보 가액 한도 내 차량과 부동산(아파트 및 빌라)을 담보로 하는 담보대출을 추가로 취급하고 있습니다.(4) 판매전략 과거 모집 중개 법인에 국한하지 않고 2금융권 거절자 연계와 온라인 플랫폼 광고 활용 등 다양한 저비용 비대면 영업 채널을 통해 신용평점 및 핵심 타켓팅 고객을 세분화한 맞춤형 상품 (소액, 여성 및 소상공인 대출 등)을 제공하고 있습니다. 추가로 2025년 상반기 애플리케이션 출시를 통해 보다 신속한 심사와 빠른 승인 시스템으로 업계 경쟁력 우위를 준비하고 있습니다. 회수 센터의 본점 이전을 통해 여신과 회수센터 업무 공조가 용이하고 사전 우량고객 확보를 통해 사후 차별화된 채권 관리 전략으로 자산 건전성 향상을 위한 역량을 강화하고 있습니다 . 3. (금융업)파생상품거래 현황 해당사항이 없습니다. 4. (금융업)영업설비 가. 영업소 현황 (기준일 : 2025년 3월 31일) (단위 : ㎡) 영업소의 명칭 사업내용 소 재 지 토지 건물 합계 비고 본사 - 서울 중구 소공로 109, 소공동한화빌딩 3층 - 1,731.71 1,731.71 임차 여신센터 소비자금융 서울 중구 소공로 109, 소공동한화빌딩 5층 - 887.80 887.80 전차 회수센터 소비자금융 서울 중구 소공로 109, 소공동한화빌딩 8층, 11층 - 572.27 572.27 임차 앤알캐피탈대부(주) 소비자금융 서울 중구 소공로 109, 소공동한화빌딩 5층 - 1710.12 1710.12 임차 나. 영업소의 신설·폐지 계획향후 대출채권의 잔고추이 또는 조직개편의 필요성에 따라 신규지점을 설치하거나 기존지점을 폐지할 수 있습니다. 5. (금융업)재무건전성 등 기타 참고사항 가. 외부자금조달 요약표 (단위 : 천원) 구분 기초잔액 신규조달 상환 등 감소 기말잔액 비고 은행 41,295,833 16,951,852 14,485,185 43,762,500 - 보험회사 - - - - - 종합금융회사 - - - - - 여신전문금융회사 107,450,788 47,000,000 53,033,922 101,416,866 - 상호저축은행 115,844,580 25,500,000 32,244,069 109,100,511 - 증권사 63,611,111 25,000,000 15,277,778 73,333,333 - 증권사(기업어음) - - - - - 기타 31,803,222 - 16,247,667 15,555,556 - 회사채(공모) - - - - - 회사채(사모) 137,160,000 39,800,000 25,480,000 151,480,000 - 유상증자(공모) - - - - - 유상증자(사모) - - - - - 해외사채 - - - - - 합계 497,165,535 154,251,852 156,768,621 494,648,766 - ① 은행(기업구매자금, 신용장 등)의 경우 한도약정을 맺은 후 필요에 따라 한도내 사용을 하고 있습니다.② 외부자금 조달표 상의 기말잔고와 재무상태표의 차입부채는 리스 등의 거래로 인해 일치하지 않을 수 있습니다.③ 기타에 회사는 디와이에이치제십삼차, 엑싯제십일차로부터 15,556백만원 차입부채와 관련하여 회사의 석유사업부에서 발생하는 매출채권을 바탕으로 하는 일반대출이 존재합니다. 나. 기타 중요한 사항해당사항이 없습니다. III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약 연결재무정보 (단위 : 원) 과 목 제49기 1분기 제48기 제47기 자산 유동자산 720,387,900,921 744,864,729,608 773,005,911,878 현금및현금성자산 31,355,289,557 17,046,704,971 43,386,345,726 단기금융상품 20,237,874,192 38,133,140,991 15,746,929,187 매출채권 2,818,638,245 2,973,168,845 2,637,950,536 대출채권 648,343,036,548 660,995,121,113 671,517,037,125 금융리스채권 211,220,734 291,529,868 449,458,978 상각후원가금융자산 - - - 기타금융자산 15,197,259,107 15,016,908,591 36,150,820,659 기타유동자산 1,155,003,217 2,168,276,658 731,827,457 재고자산 1,067,504,214 8,239,878,571 2,354,807,890 이연법인세자산 - - - 당기법인세자산 2,075,107 - 30,734,320 매각예정자산 25,536,641,158 25,536,641,158 5,500,000,000 비유동자산 151,466,085,068 128,258,281,372 141,515,714,426 금융리스채권 219,698,979 267,531,478 395,611,036 기타금융자산 4,079,829,230 4,066,495,895 5,109,562,608 당기손익-공정가치측정금융자산 46,797,417,423 16,824,716,643 7,501,010,365 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 10,751,197,272 11,428,464,168 5,618,022,480 관계기업 및 공동기업 투자 35,897,462,938 42,772,351,573 72,037,291,947 기타비유동자산 143,632,393 174,690,022 339,029,353 파생상품자산 362,745,469 362,745,469 - 유형자산 5,993,868,253 6,090,036,282 6,052,580,496 사용권자산 1,931,548,067 1,044,633,901 1,616,984,800 무형자산 735,686,323 805,623,399 1,370,713,578 투자부동산 5,348,067,726 5,450,394,273 5,386,411,747 이연법인세자산 39,204,930,995 38,970,598,269 36,088,496,016 자산 총계 897,390,627,147 898,659,652,138 920,021,626,303 부채 유동부채 400,738,044,137 404,505,557,636 443,218,963,422 비유동부채 85,083,030,159 74,750,478,166 56,490,142,204 부채 총계 485,821,074,296 479,256,035,802 499,709,105,626 자본 　 보통주 13,777,741,000 13,777,741,000 13,777,741,000 주식발행초과금 6,194,013,577 6,194,013,577 6,194,013,577 기타자본항목 28,351,346,396 28,351,346,396 28,351,346,396 기타포괄손익누계액 (11,392,587,042) (10,548,986,279) (6,313,582,976) 이익잉여금 374,639,038,920 381,629,501,642 378,303,002,680 비지배지분 - - - 자본 총계 411,569,552,851 419,403,616,336 420,312,520,677 (2025.01.01~2025.03.31) (2024.01.01~2024.12.31) (2023.01.01~2023.12.31) 영업수익 82,872,027,216 420,479,804,663 490,568,153,950 영업이익(손실) 3,634,044,651 21,553,070,940 (13,522,408,361) 당기순이익(손실) (4,399,951,200) 9,644,734,020 8,970,479,721 계속영업 (4,399,951,200) 9,757,080,580 (13,849,910,407) 중단영업 - (112,346,560) 22,820,390,128 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익 (4,399,951,200) 9,644,734,020 8,970,479,721 비지배지분 - - - 해외사업환산손익 (4,613,599) (5,434,667,961) (3,860,601,072) 기타포괄손익 (870,013,486) 4,210,066,059 5,109,878,649 총포괄손익 (5,274,578,285) - - 계속영업 (5,274,578,285) 4,322,412,619 (16,836,388,821) 중단영업 - (112,346,560) 21,946,267,470 비지배지분 - - - 주당이익 계속영업 기본 및 희석주당순손익 (172) 381 (541) 중단영업 기본 및 희석주당순손익 - (4) 892 연결회사개수 6 9 7 나. 요약재무정보 (단위 : 원) 과 목 제49기 1분기 제48기 제47기 자산 유동자산 685,172,698,566 718,773,650,483 724,840,407,919 현금및현금성자산 27,208,308,336 14,455,921,353 42,437,990,575 단기금융상품 20,224,997,378 38,133,140,991 15,446,929,187 매출채권 2,817,934,729 2,930,159,955 2,637,917,536 대출채권 618,022,845,222 638,206,652,614 625,892,607,705 금융리스채권 211,220,734 291,529,871 433,895,118 기타금융자산 14,598,751,827 14,410,267,656 34,972,481,521 파생상품자산 - - - 기타유동자산 1,060,386,265 2,116,550,972 663,803,010 재고자산 1,028,254,075 8,229,427,071 2,354,783,267 매각예정자산 25,536,641,158 25,536,641,158 5,500,000,000 비유동자산 151,854,045,225 127,265,283,463 134,100,465,400 금융리스채권 219,698,979 267,531,478 380,277,811 기타금융자산 3,580,965,130 3,567,631,795 4,610,698,508 기타비유동자산 123,191,740 154,249,369 318,588,700 유형자산 5,927,318,432 6,020,539,028 5,952,657,494 사용권자산 1,652,740,758 892,275,972 1,347,398,249 무형자산 532,182,273 647,548,778 1,196,712,189 투자부동산 5,348,067,726 5,450,394,273 5,386,411,747 관계종속기업투자 44,236,711,888 49,609,887,373 79,036,568,817 당기손익-공정가치측정금융자산 46,382,834,849 16,360,134,069 1,833,683,048 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 10,700,197,272 11,377,464,168 5,567,022,480 이연법인세자산 33,150,136,178 32,917,627,160 28,470,446,357 자산 총계 862,563,384,949 871,575,575,104 864,440,873,319 부채 유동부채 438,507,185,728 447,503,967,093 454,592,100,742 비유동부채 78,670,001,101 69,806,110,118 46,429,414,419 부채총계 517,177,186,829 517,310,077,211 501,021,515,161 자본 　 보통주 13,777,741,000 13,777,741,000 13,777,741,000 주식발행초과금 6,194,013,577 6,194,013,577 6,194,013,577 기타자본항목 30,475,962,400 30,475,962,400 30,475,962,400 기타포괄손익누계액 (11,363,382,026) (10,511,267,461) (6,286,909,021) 이익잉여금 306,301,863,169 314,329,048,377 319,258,550,202 자본총계 345,386,198,120 354,265,497,893 363,419,358,158 (2025.01.01~2025.03.31) (2024.01.01~2024.12.31) (2023.01.01~2023.12.31) 영업수익 81,245,687,397 398,490,953,139 483,047,219,599 영업이익(손실) 2,282,721,938 10,584,512,040 (1,142,812,853) 당기순이익(손실) (5,439,840,254) 1,328,714,548 40,089,504,198 기타포괄손익 (879,974,319) (5,363,604,413) (2,209,150,439) 총포괄손익 (6,319,814,573) (4,034,889,865) 37,880,353,759 주당이익 기본주당이익(손실) (213) 52 1,566 희석주당이익(손실) (213) 52 1,566 종속·공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 관계기업 투자주식의 평가방법 지분법 지분법 지분법 2. 연결재무제표 2-1. 연결 재무상태표 연결 재무상태표 제 49 기 1분기말 2025.03.31 현재 제 48 기말 2024.12.31 현재 (단위 : 원) 자산 　　 　유동자산 720,387,900,921 744,864,729,608 　　현금및현금성자산 31,355,289,557 17,046,704,971 　　단기금융상품 20,237,874,192 38,133,140,991 　　유동매출채권 2,818,638,245 2,973,168,845 　　유동대출채권 648,343,036,548 660,995,121,113 　　금융리스채권 211,220,734 291,529,868 　　유동기타금융자산 15,197,259,107 15,016,908,591 　　기타유동자산 1,155,003,217 2,168,276,658 　　재고자산 1,067,504,214 8,239,878,571 　　당기법인세자산 2,075,107 0 　매각예정비유동자산 25,536,641,158 25,536,641,158 　비유동자산 151,466,085,068 128,258,281,372 　　비유동금융리스채권 219,698,979 267,531,478 　　비유동기타금융자산 4,079,829,230 4,066,495,895 　　당기손익-공정가치측정 채무증권 46,797,417,423 16,824,716,643 　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산 10,751,197,272 11,428,464,168 　　관계기업투자주식 35,897,462,938 42,772,351,573 　　비유동기타자산 143,632,393 174,690,022 　　비유동파생상품자산 362,745,469 362,745,469 　　유형자산 5,993,868,253 6,090,036,282 　　사용권자산 1,931,548,067 1,044,633,901 　　무형자산 735,686,323 805,623,399 　　투자부동산 5,348,067,726 5,450,394,273 　　이연법인세자산 39,204,930,995 38,970,598,269 　자산총계 897,390,627,147 898,659,652,138 부채 　　 　유동부채 400,738,044,137 404,505,557,636 　　유동매입채무 1,797,107,923 460,198,695 　　유동 차입부채(사채포함) 384,677,352,068 390,898,524,918 　　유동기타금융부채 9,795,084,996 8,628,463,862 　　당기법인세부채 1,143,357,727 2,014,821,178 　　유동 리스부채 1,684,161,364 958,209,351 　　기타유동부채 1,640,980,059 1,545,339,632 　비유동부채 85,083,030,159 74,750,478,166 　　비유동차입부채 72,713,636,495 62,697,009,611 　　비유동기타금융부채 2,482,321,376 2,499,001,434 　　비유동 순확정급여부채 9,063,746,552 8,710,654,372 　　비유동리스부채 618,020,740 639,770,906 　　기타비유동부채 205,304,996 204,041,843 　부채총계 485,821,074,296 479,256,035,802 자본 　　 　지배기업소유주지분 411,569,552,851 419,403,616,336 　　보통주자본금 13,777,741,000 13,777,741,000 　　주식발행초과금 6,194,013,577 6,194,013,577 　　기타자본항목 28,351,346,396 28,351,346,396 　　기타포괄손익누계액 (11,392,587,042) (10,548,986,279) 　　이익잉여금 374,639,038,920 381,629,501,642 　자본총계 411,569,552,851 419,403,616,336 자본과부채총계 897,390,627,147 898,659,652,138 　 제 49 기 1분기말 제 48 기말 2-2. 연결 포괄손익계산서 연결 포괄손익계산서 제 49 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지 제 48 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지 (단위 : 원) 영업수익 82,872,027,216 82,872,027,216 117,058,386,259 117,058,386,259 　상품매출액 51,827,502,786 51,827,502,786 85,478,059,484 85,478,059,484 　용역매출액 740,337,718 740,337,718 1,303,170,172 1,303,170,172 　이자수익 29,532,852,491 29,532,852,491 29,966,523,078 29,966,523,078 　채권추심이익 98,791,085 98,791,085 221,132,037 221,132,037 　기타영업수익 672,543,136 672,543,136 89,501,488 89,501,488 영업비용 79,237,982,565 79,237,982,565 113,212,060,456 113,212,060,456 　매출원가 49,888,817,250 49,888,817,250 83,384,233,901 83,384,233,901 　이자비용 7,243,833,459 7,243,833,459 7,635,604,441 7,635,604,441 　대손상각비(대손충당금환입) 10,616,063,304 10,616,063,304 11,331,390,724 11,331,390,724 　기타영업비용 0 0 1,551,200 1,551,200 　일반관리비 11,489,268,552 11,489,268,552 10,859,280,190 10,859,280,190 영업이익 3,634,044,651 3,634,044,651 3,846,325,803 3,846,325,803 기타수익 125,580,274 125,580,274 566,812,373 566,812,373 금융수익 398,474,027 398,474,027 340,304,773 340,304,773 기타비용 6,887,854,479 6,887,854,479 6,525,880,702 6,525,880,702 금융비용 1,347,364,665 1,347,364,665 1,653,597,232 1,653,597,232 계속영업 법인세차감전순이익(손실) (4,077,120,192) (4,077,120,192) (3,426,034,985) (3,426,034,985) 법인세비용 322,831,008 322,831,008 52,977,504 52,977,504 계속영업당기순이익(순손실) (4,399,951,200) (4,399,951,200) (3,479,012,489) (3,479,012,489) 중단영업 0 0 0 0 당기순이익 (4,399,951,200) (4,399,951,200) (3,479,012,489) (3,479,012,489) 세후기타포괄손익 (874,627,085) (874,627,085) (449,104,966) (449,104,966) 　후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 (4,613,599) (4,613,599) 0 0 　　해외사업환산손익 (4,613,599) (4,613,599) 0 0 　후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 (870,013,486) (870,013,486) (449,104,966) (449,104,966) 　　기타포괄손익-공정가치금융자산 평가이익 (852,114,565) (852,114,565) (437,698,758) (437,698,758) 　　순확정급여부채의 재측정요소 (31,026,322) (31,026,322) (12,487,702) (12,487,702) 　　지분법자본변동 - 후속적으로 재분류 되지 않는 항목 13,127,401 13,127,401 1,081,494 1,081,494 총포괄손익 (5,274,578,285) (5,274,578,285) (3,928,117,455) (3,928,117,455) 　계속영업포괄손익 (5,274,578,285) (5,274,578,285) (3,928,117,455) (3,928,117,455) 　중단영업포괄손익 0 0 0 0 주당이익 　　　　 　계속영업 기본 및 희석주당순손익 (단위 : 원) (172.00) (172.00) (136.00) (136.00) 　중단영업 기본 및 희석주당순손익 (단위 : 원) 0 0 0 0 　 제 49 기 1분기 제 48 기 1분기 3개월 누적 3개월 누적 2-3. 연결 자본변동표 연결 자본변동표 제 49 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지 제 48 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지 (단위 : 원) 2024.01.01 (기초자본) 13,777,741,000 6,194,013,577 28,351,346,396 (6,313,582,976) 378,303,002,680 420,312,520,677 　 420,312,520,677 당기순이익 　　　　 (3,479,012,489) (3,479,012,489) 　 (3,479,012,489) 해외사업환산손익 　　　　　　　 0 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손실 　　　 (437,698,758) 　 (437,698,758) 　 (437,698,758) 순확정급여부채의 재측정요소 　　　　 (12,487,701) (12,487,701) 　 (12,487,702) 지분법자본변동 　　　 1,081,494 　 1,081,494 　 1,081,494 소유주에 대한 배분으로 인식된 배당금 　　　　 (5,118,970,400) (5,118,970,400) 　 (5,118,970,400) 2024.03.31 (기말자본) 13,777,741,000 6,194,013,577 28,351,346,396 (6,750,200,240) 369,692,532,090 411,265,432,823 　 411,265,432,823 2025.01.01 (기초자본) 13,777,741,000 6,194,013,577 28,351,346,396 (10,548,986,279) 381,629,501,642 419,403,616,336 　 419,403,616,336 당기순이익 　　　　 (4,399,951,200) (4,399,951,200) 　 (4,399,951,200) 해외사업환산손익 　　　 (4,613,599) 　 (4,613,599) 　 (4,613,599) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손실 　　　 (852,114,565) 　 (852,114,565) 　 (852,114,565) 순확정급여부채의 재측정요소 　　　　 (31,026,322) (31,026,322) 　 (31,026,322) 지분법자본변동 　　　 13,127,401 　 13,127,401 　 13,127,401 소유주에 대한 배분으로 인식된 배당금 　　　　 (2,559,485,200) (2,559,485,200) 　 (2,559,485,200) 2025.03.31 (기말자본) 13,777,741,000 6,194,013,577 28,351,346,396 (11,392,587,042) 374,639,038,920 411,569,552,851 　 411,569,552,851 　 자본 지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분 비지배지분 자본 합계 자본금 주식발행초과금 기타자본구성요소 기타포괄손익누계액 이익잉여금 지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분 합계 2-4. 연결 현금흐름표 연결 현금흐름표 제 49 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지 제 48 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지 (단위 : 원) 영업활동현금흐름 31,208,645,335 19,495,022,860 　영업에서 창출된 현금 9,505,942,048 (2,225,962,278) 　이자수취 32,356,426,255 30,664,735,183 　이자지급(영업) (9,459,902,222) (9,232,579,992) 　법인세환급(납부) (1,193,820,746) (12,853,540) 　배당금수취(영업) 0 301,683,487 투자활동현금흐름 (12,401,815,599) 8,005,471,688 　유형자산의 취득 (8,383,900) (189,287,842) 　무형자산의 취득 (53,320,048) (8,019,000) 　당기손익인식금융자산의 취득 (35,000,000,000) 0 　당기손익인식금융자산의 처분 5,056,638,792 231,449,009 　기타포괄손익-공정가치측정금융자산의취득 (405,470,400) (500,000,490) 　장단기 금융상품의 취득 (82,282,426,264) (43,730,911,137) 　장단기 금융상품의 처분 100,175,569,877 42,121,277,759 　장단기대여금의 대여 (23,995,041) (20,869,941) 　장단기대여금의 회수 139,571,385 1,833,330 　종속기업투자로인한 현금유입 0 10,000,000,000 　임차보증금의 회수 0 100,000,000 재무활동현금흐름 (4,502,553,721) (7,033,085,295) 　사채의 발행 40,470,000,000 64,970,000,000 　사채의 상환 (28,660,000,000) (24,570,000,000) 　차입금의 증가 110,451,852,353 107,281,819,670 　차입금의 상환 (123,566,398,319) (148,939,471,602) 　배당금지급 (2,559,485,200) (5,118,970,400) 　리스부채의 감소 (638,522,555) (656,462,963) 환율변동효과 반영전 현금및현금성자산의 순증가(감소) 14,304,276,015 20,467,409,253 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 4,308,571 0 현금및현금성자산의순증가(감소) 14,308,584,586 20,467,409,253 기초현금및현금성자산 17,046,704,971 43,386,345,726 기말현금및현금성자산 31,355,289,557 63,853,754,979 　 제 49 기 1분기 제 48 기 1분기 3. 연결재무제표 주석 1. 일반사항 (연결) 주식회사 리드코프(이하 '지배기업')와 종속기업(이하 지배기업과 종속기업을 '연결회사')는 1977년 9월 동양특수유조 주식회사로 설립되어, 1995년 8월 한국거래소 코스닥시장에 상장 하였으며, 1995년 12월 28일에 상호를 동양특수유조 주식회사에서주식회사 동특으로 변경하였습니다. 또한 2001년 8월 31일을 분할기일로 하여 상법상 물적분할 방식에 의하여 지배기업의 운송부문을 분할하고 회사의 상호를 주식회사 동특에서 주식회사 리드코프로 변경하였습니다.한편, 지배기업은 2003년 2월 7일자로「대부업의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률(이하"법률")」제3조에 따라 서울특별시에 대부업등록을 하고 신규사업인 소비자여신금융업에 진출하였으며, 2003년 10월 30일자로 석유수출입업 등록을 취소하고 석유도매업을 운영하게 되었습니다. 이에 따라 당분기말 현재 지배기업은 석유도소매업, 고속도로 휴게소 운영 및 소비자여신금융업을 주된 사업으로 영위하고 있습니다.지배기업의 본사는 서울특별시 중구 소공로 109에 소재하고 있으며, 목포대불공단에석유류 저장시설을, 경부고속도로 하행선상에 천안휴게소를, 소비자여신금융업을 운영하고 있습니다. 회사는 설립후 수차의 증자 및 감자를 거쳐 당분기말 현재 보통주자본금은 13,778백만원입니다. 보고기간말 현재 회사의 주요 주주의 구성내역은 다음과 같습니다. 주 주 당분기말 전기말 소유 주식수(주) 지분율(%) 소유 주식수(주) 지분율(%) ㈜엠투엔 4,316,783 16.32 4,316,783 16.32 서홍민 4,040,672 15.28 4,040,672 15.28 ㈜디케이마린 2,264,207 8.56 2,264,207 8.56 ㈜오케이저축은행 - - 2,344,132 8.86 ㈜오케이캐피탈 2,344,142 8.86 - - 자기주식 851,283 3.22 851,283 3.22 기타 12,629,048 47.76 12,629,058 47.76 합 계 26,446,135 100.00 26,446,135 100.00 1.1 종속기업 현황당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업의 현황은 다음과 같습니다. 기업명 소유지분율 소재지 사용 재무제표일 업종 당분기말 전기말 앤알캐피탈대부㈜ 100.00% 100.00% 한국 03월 31일 대부업 주식회사 리드컴 100.00% 100.00% 한국 03월 31일 광고대행업 LC Lombard(1) 100.00% - 카자흐스탄 03월 31일 금융업 디와이에이치제십삼차(2) - - 한국 03월 31일 금융업 엑싯제십일차 주식회사(2) - - 한국 03월 31일 금융업 MIP혁신성장펀드2호 83.80% 83.80% 한국 03월 31일 금융업 (1) 당분기 중 신규 출자하였으며, 종속기업으로 분류하였습니다.(2) 소유지분율은 과반수 미만이나, 자산유동화를 목적으로 설립된 특수목적회사로서 피투자회사의 성과에 대한 변동이익에 유의적으로 노출되어 있고 성과를 결정하는 힘을 통해 변동이익에 영향을 미치므로 지배력을 보유하고 있는 것으로 판단하였습니다. 1.2 연결대상 종속기업의 보고기간 종료일 현재 요약재무상태표와 동일로 종료되는 회계연도의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 당분기 자산 부채 자본 영업수익 당기순손익 총포괄손익 앤알캐피탈주식회사 95,465,973 18,299,089 77,166,884 2,492,927 1,194,886 1,204,847 주식회사 리드컴 873,790 646,229 227,561 29,159 (150,325) (150,325) LC Lombard 1,352,455 6,286 1,346,169 - (21,605) (21,605) 디와이에이치제십삼차 10,000,257 10,000,000 257 236,253 (27) (27) 엑싯제십일차 5,598,383 5,595,302 3,081 155,812 1,597 1,597 MIP혁신성장펀드2호 13,377,657 167,929 13,209,728 - (102,956) (102,956) (단위: 천원) 구 분 전기말 전분기 자산 부채 자본 영업수익 분기순손익 총포괄손익 앤알캐피탈주식회사 91,299,925 15,337,889 75,962,037 2,066,122 (1,220,588) (1,219,402) 주식회사 리드컴 1,069,652 691,766 377,886 502,962 338,516 338,516 (주)리드데이터시스템즈() - - - - - - 디와이에이치제구차 3,139,260 3,139,000 260 313,316 (18) (18) 디와이에이치제십차 1,680,466 1,680,000 466 131,653 (18) (18) 디와이에이치제십일차 3,262,490 3,262,000 490 194,211 (18) (18) 디와이에이치제십이차 2,333,850 2,333,333 516 139,917 (21) (21) 디와이에이치제십삼차 12,500,284 12,500,000 284 - - - 엑싯제십일차 주식회사 8,997,154 8,995,670 1,484 505,519 9,615 9,615 MIP혁신성장펀드2호 13,488,514 175,830 13,312,684 - (351,979) (351,979) () 전기 중 (주)리드데이터시스템즈는 종속기업으로 분류하였으나 주식양수도 계약으로 인해 지배력을 상실하여 종속기업에서 기타 특수관계자로 변동되었습니다. 2. 중요한 회계정책 (연결) (1) 회계기준의 적용연결회사의 요약분기연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약중간재무제표입니다. 동 요약분기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차연결재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 이 중간재무제표는 연차재무제표에 기재되는 사항이 모두 포함되지 않았으므로 전기말 연차재무제표와 함께 이해해야 합니다. (2) 회계정책의 변경 연결회사의 한국채택국제회계기준에 따른 중간재무제표 작성에 적용한 유의적인 회계정책은 아래에서 설명하는 기준서나 해석서의 도입과 관련된 영향을 제외하고는 2024년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다.연결회사는 2025년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였으며, 이로 인하여 재무제표에 미치는 유의적인 영향은 없습니다. (1) 기업회계기준서 제1021호 ‘환율변동효과’와 기업회계기준서 제1101호 ‘한국채택국제회계기준의 최초채택’ 개정 - 교환가능성 결여 통화의 교환가능성을 평가하고 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 현물환율을 추정하며 관련 정보를 공시하도록 하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다. (1) 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’, 제1107호 ‘금융상품: 공시’ 개정 실무에서 제기된 의문에 대응하고 새로운 요구사항을 포함하기 위해 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’과 제1107호 ‘금융상품: 공시’가 개정되었습니다. 동 개정사항은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 주요 개정내용은 다음과 같습니다. 연결회사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다. (2) 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. - 기업회계기준서 제1101호‘한국채택국제회계기준의 최초채택’: K-IFRS 최초 채택시 위험회피회계 적용 - 기업회계기준서 제1107호‘금융상품:공시’: 제거 손익, 실무적용지침 - 기업회계기준서 제1109호‘금융상품’: 리스부채의 제거 회계처리와 거래가격의 정의 - 기업회계기준서 제1110호‘연결재무제표’: 사실상의 대리인 결정 - 기업회계기준서 제1007호‘현금흐름표’: 원가법 3. 중요한 회계추정 및 가정 (연결) 1) 경영진의 판단 및 가정과 추정의 불확실성한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.요약분기연결재무제표에서 사용된 연결회사의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2024년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차연결재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다 2) 공정가치 측정 연결회사는 공정가치평가 정책과 절차를 수립하고 있습니다. 동 정책과 절차에는 공정가치 서열체계에서 수준 3으로 분류되는 공정가치를 포함한 모든 유의적인 공정가치 측정의 검토를 책임지는 평가부서의 운영을 포함하고 있으며, 그 결과는 재무담당임원에게 직접 보고되고 있습니다. 평가부서는 정기적으로 관측가능하지 않은 유의적인 투입변수와 평가 조정을 검토하고 있습니다. 공정가치 측정에서 중개인 가격이나 평가기관과 같은 제3자 정보를 사용하는 경우, 평가부서에서 제3자로부터 입수한 정보에 근거한 평가가 공정가치 서열체계 내 수준별 분류를 포함하고 있으며 해당 기준서의 요구사항을 충족한다고 결론을 내릴 수 있는지 여부를 판단하고 있습니다.연결회사는 유의적인 평가 문제를 이사회에 보고하고 있습니다.자산이나 부채의 공정가치를 측정하는 경우, 연결회사는 최대한 시장에서 관측가능한 투입변수를 사용하고 있습니다. 공정가치는 다음과 같이 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 공정가치 서열체계 내에서 분류됩니다.ㆍ수준 1: 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 조정되지 않은 공시가격ㆍ수준 2: 수준 1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적으로 관측가능한 투입변수ㆍ수준 3: 자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수자산이나 부채의 공정가치를 측정하기 위해 사용되는 여러 투입변수가 공정가치 서열체계 내에서 다른 수준으로 분류되는 경우, 연결회사는 측정치 전체에 유의적인 공정가치 서열체계에서 가장 낮은 수준의 투입변수와 동일한 수준으로 공정가치 측정치 전체를 분류하고 있으며, 변동이 발생한 보고기간 말에 공정가치 서열체계의 수준간 이동을 인식하고 있습니다.공정가치 측정 시 사용된 가정의 자세한 정보는 주석 6에 포함되어 있습니다. 4. 영업부문 정보 (연결) 영업부문에 대한 공시 영업부문에 대한 공시 당분기 (단위 : 천원) 영업수익 50,082,159 30,304,187 2,456,523 105 29,054 82,872,028 　　　　　 0 82,872,027 외부고객으로부터의 수익 50,082,159 30,304,187 2,456,523 105 29,054 82,872,028 　　　　　 0 82,872,028 영업이익(손실) (50,600) 6,520,561 189,595 (149,485) (35,230) 6,474,841 　　　　　 (2,840,796) 3,634,045 감가상각비 및 무형자산상각비 235,284 365,464 12,305 20,729 0 633,782 　　　　　 135,867 769,649 보고부문을 식별하기 위하여 사용한 요소에 대한 기술 　　　　　　　　　　　　 영업부문의 주요 구분은 최고경영자에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 보고기간말 현재 연결회사는 석유사업본부, 소비자금융본부, 휴게소사업본부, 광고사업본부 등으로 구성되어 있습니다. 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 연결회사의 조직을 기초로 나누어지며, 이를 기초로 주요 부문별 정보를 공시합니다.최고경영자는 각 사업부문별 영업정보를 검토하고 있습니다. 연결회사의 사업은 한국 내에서만 이루어지고 있으므로 지역별로 구분하지 않고 각 부문의 성과를 검토하고 있습니다. 보고부문들의 수익 측정치 합계와 기업전체 수익과의 차이의 내용에 대한 기술 　　　　　　　　　　　　 연결회사의 손익 중 보고부문으로 귀속되지 않는 공통손익입니다. 　 기업 전체 총계 기업 전체 총계 합계 　 영업부문 중요한 조정사항 　 부문 부문 합계 부문 부문 합계 　 보고부문 기타부문 보고부문 기타부문 　 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 광고사업본부 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 광고사업본부 전분기 (단위 : 천원) 영업수익 83,631,283 30,277,157 2,646,984 500,125 2,837 117,058,386 　　　　　 0 117,058,386 외부고객으로부터의 수익 83,631,283 30,277,157 2,646,984 500,125 2,837 117,058,386 　　　　　 0 117,058,386 영업이익(손실) 62,672 6,278,148 283,184 373,024 0 6,997,028 　　　　　 (3,150,702) 3,846,326 감가상각비 및 무형자산상각비 228,173 374,405 13,762 19,419 0 635,759 　　　　　 136,113 771,872 보고부문을 식별하기 위하여 사용한 요소에 대한 기술 　　　　　　　　　　　　 영업부문의 주요 구분은 최고경영자에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 보고기간말 현재 연결회사는 석유사업본부, 소비자금융본부, 휴게소사업본부, 광고사업본부 등으로 구성되어 있습니다. 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 연결회사의 조직을 기초로 나누어지며, 이를 기초로 주요 부문별 정보를 공시합니다.최고경영자는 각 사업부문별 영업정보를 검토하고 있습니다. 연결회사의 사업은 한국 내에서만 이루어지고 있으므로 지역별로 구분하지 않고 각 부문의 성과를 검토하고 있습니다. 보고부문들의 수익 측정치 합계와 기업전체 수익과의 차이의 내용에 대한 기술 　　　　　　　　　　　　 연결회사의 손익 중 보고부문으로 귀속되지 않는 공통손익입니다. 　 기업 전체 총계 기업 전체 총계 합계 　 영업부문 중요한 조정사항 　 부문 부문 합계 부문 부문 합계 　 보고부문 기타부문 보고부문 기타부문 　 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 광고사업본부 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 광고사업본부 주요 고객에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 수익(매출액) 6,150,635 관련 보고 부문 석유사업부문 　 (주)승진상사 5. 범주별 장부금액과 순손익 (연결) 금융자산의 공시 금융자산의 범주별 공시 당분기말 (단위 : 천원) 유동 금융자산 합계 　　　　　　　　　　　　　　 31,355,290 　　　 20,237,874 　　　 2,818,638 　　　 648,343,037 　　　 15,197,259 　 717,952,098 비유동 금융자산 합계 46,797,417 　　　　　　 362,745 　 10,751,197 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 4,079,829 　 61,991,188 합계 46,797,417 　　　　　　 362,745 　 10,751,197 　　　　 31,355,290 　　　 20,237,874 　　　 2,818,638 　　　 648,343,037 　　　 19,277,088 　 779,943,286 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 채무증권 파생상품 지분증권 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 매출채권 대출채권 기타금융자산 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 파생상품자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 파생상품자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 파생상품자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 파생상품자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 파생상품자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 파생상품자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 파생상품자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 파생상품자산 전기말 (단위 : 천원) 유동 금융자산 합계 　　　　　　　　　　　　　　 17,046,705 　　　 38,133,141 　　　 2,973,169 　　　 660,995,121 　　　 15,016,909 　 734,165,045 비유동 금융자산 합계 16,824,717 　　　　　　 362,745 　 11,428,464 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 4,066,496 　 32,682,422 합계 16,824,717 　　　　　　 362,745 　 11,428,464 　　　　 17,046,705 　　　 38,133,141 　　　 2,973,169 　　　 660,995,121 　　　 19,083,405 　 766,847,467 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 채무증권 파생상품 지분증권 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 매출채권 대출채권 기타금융자산 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 파생상품자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 파생상품자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 파생상품자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 파생상품자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 파생상품자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 파생상품자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 파생상품자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 파생상품자산 금융부채의 공시 금융부채의 범주별 공시 당분기말 (단위 : 천원) 유동 금융부채 합계 1,797,108 384,677,352 9,795,085 396,269,545 비유동 금융부채 합계 　 72,713,636 2,482,321 75,195,957 합계 1,797,108 457,390,988 12,277,406 471,465,502 　 금융부채, 분류 금융부채, 분류 합계 　 매입채무 차입부채 기타금융부채 　 금융부채, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 전기말 (단위 : 천원) 유동 금융부채 합계 460,199 390,898,525 8,628,464 399,987,188 비유동 금융부채 합계 　 62,697,010 2,499,001 65,196,011 합계 460,199 453,595,535 11,127,465 465,183,199 　 금융부채, 분류 금융부채, 분류 합계 　 매입채무 차입부채 기타금융부채 　 금융부채, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자의 공시 　 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자의 공시 당분기말 (단위 : 천원) 비유동 기타포괄손익인식금융자산 2,872,382 6,922,344 405,470 1,000 500,000 50,000 10,751,197 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자에 대한 설명 　　　　　　 동 지분상품은 중장기적으로 보유할 목적으로 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 분류하였습니다. 위 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은 이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다. 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 공정가치로 측정하는 금융자산 　 지분증권 　 주식, 지분증권 　 상장주식 비상장 주식 　 ㈜엠투엔, 상장주식 신라젠㈜, 상장주식 메이슨캐피탈주식회사, 상장주식 ㈜케이씨에프에이, 비상장주식 플러스플랫폼, 비상장주식 ㈜ 엘앤케이개발, 비상장주식 전기말 (단위 : 천원) 비유동 기타포괄손익인식금융자산 2,979,698 7,897,765 　 1,000 500,000 50,000 11,428,464 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자에 대한 설명 　　　　　　 동 지분상품은 중장기적으로 보유할 목적으로 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 분류하였습니다. 위 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은 이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다. 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 공정가치로 측정하는 금융자산 　 지분증권 　 주식, 지분증권 　 상장주식 비상장 주식 　 ㈜엠투엔, 상장주식 신라젠㈜, 상장주식 메이슨캐피탈주식회사, 상장주식 ㈜케이씨에프에이, 비상장주식 플러스플랫폼, 비상장주식 ㈜ 엘앤케이개발, 비상장주식 금융상품의 범주별 손익의 공시 　 금융상품의 범주별 손익의 공시 당분기 (단위 : 천원) 이자수익(금융수익) 　　 29,825,318 　　 29,825,318 평가손익, 금융상품 26,020 (852,115) 　　　 (826,095) 거래손익, 금융상품 　　 98,791 　　 98,791 대출채권대손상각비 　　 (10,598,482) 　　 (10,598,482) 대출채권처분손익 　　 627,587 　　 627,587 대여금대손상각비 　　　　　 0 미수금대손상각비 　　 (15,190) 　　 (15,190) 미수수익대손상각비 　　 (2,391) 　　 (2,391) 손상차손환입 　　　　　 0 이자비용(금융원가) 　　　　 (8,532,321) (8,532,321) 금융상품의 범주별 손익 합계 26,020 (852,115) 19,935,633 0 (8,532,321) 10,577,217 　 자산과 부채 자산과 부채 합계 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품 금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 　 당기손익-공정가치측정채무증권 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 전분기 (단위 : 천원) 이자수익(금융수익) 　　 30,243,217 　　 30,243,217 평가손익, 금융상품 13,321 (437,699) 　 23,258 　 (401,120) 거래손익, 금융상품 　　 221,132 12,617 　 233,749 대출채권대손상각비 　　 (11,331,391) 　　 (11,331,391) 대출채권처분손익 　　 (1,551) 　　 (1,551) 대여금대손상각비 　　　　　 0 미수금대손상각비 　　　　　 0 미수수익대손상각비 　　　　　 0 손상차손환입 　　　　　 0 이자비용(금융원가) 　　　　 (9,229,076) (9,229,076) 금융상품의 범주별 손익 합계 13,321 (437,699) 19,131,407 35,875 9,229,076 9,513,828 　 자산과 부채 자산과 부채 합계 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품 금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 　 당기손익-공정가치측정채무증권 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 6. 금융상품의 공정가치 (연결) 자산의 공정가치 및 장부금액 　 자산의 공정가치 및 장부금액 당분기말 (단위 : 천원) 장부금액 31,355,290 20,237,874 2,818,638 648,343,037 15,197,259 4,079,829 46,797,417 10,751,197 362,745 779,943,286 금융자산, 공정가치 31,355,290 20,237,874 2,818,638 648,343,037 15,197,259 4,079,829 46,797,417 10,751,197 362,745 779,943,286 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 　　 매출채권은 단기성으로, 장부금액을 공정가치의 합리적 근사치로 보아 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다. 　　　　　　 장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 경우, 공정가치를 신뢰성 있게 측정 할 수 없는 경우 장부금액과 공정가치가 동일합니다. 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 분류 공정가치로 측정하는 금융자산 　 현금및현금성자산 단기금융상품 매출채권 상각후원가측정대출채권 기타유동금융자산 기타비유동금융자산 당기손익-공정가치측정채무상품 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 파생상품 전기말 (단위 : 천원) 장부금액 17,046,705 38,133,141 2,973,169 660,995,121 15,016,909 4,066,496 16,824,717 11,428,464 362,745 766,847,467 금융자산, 공정가치 17,046,705 38,133,141 2,973,169 660,995,121 15,016,909 4,066,496 16,824,717 11,428,464 362,745 766,847,467 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 　　 매출채권은 단기성으로, 장부금액을 공정가치의 합리적 근사치로 보아 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다. 　　　　　　 장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 경우, 공정가치를 신뢰성 있게 측정 할 수 없는 경우 장부금액과 공정가치가 동일합니다. 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 분류 공정가치로 측정하는 금융자산 　 현금및현금성자산 단기금융상품 매출채권 상각후원가측정대출채권 기타유동금융자산 기타비유동금융자산 당기손익-공정가치측정채무상품 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 파생상품 부채의 공정가치 및 장부금액 　 부채의 공정가치 및 장부금액 당분기말 (단위 : 천원) 장부금액 1,797,108 9,795,085 2,482,321 384,677,352 72,713,636 471,465,502 금융부채, 공정가치 1,797,108 9,795,085 2,482,321 384,830,037 69,458,945 468,363,496 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 매입채무는 단기성으로, 장부금액을 공정가치의 합리적 근사치로 보아 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다. 　　　　 장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 경우, 공정가치를 신뢰성 있게 측정 할 수 없는 경우 장부금액과 공정가치가 동일합니다. 　 금융부채, 분류 금융부채, 분류 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융부채, 분류 　 매입채무 기타유동금융부채 기타비유동금융부채 유동차입부채 비유동차입부채 전기말 (단위 : 천원) 장부금액 460,199 8,628,464 2,499,001 390,898,525 62,697,010 465,183,199 금융부채, 공정가치 460,199 8,628,464 2,499,001 397,091,089 57,069,973 465,748,726 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 매입채무는 단기성으로, 장부금액을 공정가치의 합리적 근사치로 보아 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다. 　　　　 장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 경우, 공정가치를 신뢰성 있게 측정 할 수 없는 경우 장부금액과 공정가치가 동일합니다. 　 금융부채, 분류 금융부채, 분류 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융부채, 분류 　 매입채무 기타유동금융부채 기타비유동금융부채 유동차입부채 비유동차입부채 자산의 공정가치측정에 대한 공시 자산의 공정가치측정에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 자산 　　 362,745 362,745 　 309,919 46,487,499 46,797,418 9,794,726 　 956,471 10,751,197 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 20,224,997 12,877 20,237,874 　　 2,818,638 2,818,638 　　 648,343,037 648,343,037 　　 15,197,259 15,197,259 　　 4,079,829 4,079,829 공정가치 서열체계의 수준 1, 수준 2, 수준 3 사이에 이동이 없었다는 사실을 기술, 자산 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　 측정 전체 　 공정가치 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 자산 　 파생상품 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 단기금융상품 매출채권 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타유동금융자산 상각후원가측정기타비유동금융자산 파생상품 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 단기금융상품 매출채권 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타유동금융자산 상각후원가측정기타비유동금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 　 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 전기말 (단위 : 천원) 자산 0 0 362,745 362,745 0 5,287,218 11,537,499 16,824,717 10,877,464 0 551,000 11,428,464 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 38,133,141 　 38,133,141 　　 2,973,169 2,973,169 　　 660,995,121 660,995,121 　　 15,016,909 15,016,909 　　 4,066,496 4,066,496 공정가치 서열체계의 수준 1, 수준 2, 수준 3 사이에 이동이 없었다는 사실을 기술, 자산 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　 측정 전체 　 공정가치 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 자산 　 파생상품 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 단기금융상품 매출채권 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타유동금융자산 상각후원가측정기타비유동금융자산 파생상품 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 단기금융상품 매출채권 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타유동금융자산 상각후원가측정기타비유동금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 　 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 부채의 공정가치측정에 대한 공시 부채의 공정가치측정에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 부채 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 1,797,108 1,797,108 　　 384,830,037 384,830,037 　　 69,458,945 69,458,945 　　 9,795,085 9,795,085 　　 2,482,321 2,482,321 공정가치 서열체계의 수준 1, 수준 2, 수준 3 사이에 이동이 없었다는 사실을 기술, 부채 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　 측정 전체 　 공정가치 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 부채 　 유동매입채무 유동차입부채 비유동차입부채 기타유동금융부채 기타비유동금융부채 유동매입채무 유동차입부채 비유동차입부채 기타유동금융부채 기타비유동금융부채 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 　 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 전기말 (단위 : 천원) 부채 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 0 0 460,199 460,199 0 0 397,091,089 397,091,089 0 0 57,069,973 57,069,973 0 0 8,628,464 8,628,464 0 0 2,499,001 2,499,001 공정가치 서열체계의 수준 1, 수준 2, 수준 3 사이에 이동이 없었다는 사실을 기술, 부채 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　 측정 전체 　 공정가치 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 부채 　 유동매입채무 유동차입부채 비유동차입부채 기타유동금융부채 기타비유동금융부채 유동매입채무 유동차입부채 비유동차입부채 기타유동금융부채 기타비유동금융부채 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 　 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준2 금융자산에 대한 공시 　 수준2 금융자산에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 자산 309,919 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익공정가치측정 기타채무증권 　 평가기법 　 시장접근법 전기말 (단위 : 천원) 자산 5,287,218 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익공정가치측정 기타채무증권 　 평가기법 　 시장접근법 자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 자산 46,487,499 　　　　　 956,471 　　　　　　　　 362,745 　　 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수간 상호관계가 있는 경우에는 그러한 상호관계에 대해서도 설명하고 관측가능하지 않은 투입변수의 변동이 공정가치에 미치는 효과를 그러한 상호관계가 어떻게 확대 혹은 축소시키는지에 대한 기술, 자산 기초자산 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 　　　　　 기초자산 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 　　　　　　　　 기초자산 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 　　 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 자산 　 당기손익공정가치측정 기타채무증권 기타포괄손익공정가치측정 기타지분증권 파생상품 　 평가기법 　 순자산가치 이항모형 순자산가치법, 원가접근법 순자산가치 이항모형 순자산가치법, 원가접근법 순자산가치 이항모형 순자산가치법, 원가접근법 　 관측할 수 없는 투입변수 　 순자산평가액, 측정 투입변수 기초자산의 변동성, 측정 투입변수 순자산평가액, 측정 투입변수 기초자산의 변동성, 측정 투입변수 순자산평가액, 측정 투입변수 기초자산의 변동성, 측정 투입변수 순자산평가액, 측정 투입변수 기초자산의 변동성, 측정 투입변수 순자산평가액, 측정 투입변수 기초자산의 변동성, 측정 투입변수 순자산평가액, 측정 투입변수 기초자산의 변동성, 측정 투입변수 순자산평가액, 측정 투입변수 기초자산의 변동성, 측정 투입변수 순자산평가액, 측정 투입변수 기초자산의 변동성, 측정 투입변수 순자산평가액, 측정 투입변수 기초자산의 변동성, 측정 투입변수 전기말 (단위 : 천원) 자산 11,537,499 　　　　　　　　　 551,000 　　　　 362,745 　　 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수간 상호관계가 있는 경우에는 그러한 상호관계에 대해서도 설명하고 관측가능하지 않은 투입변수의 변동이 공정가치에 미치는 효과를 그러한 상호관계가 어떻게 확대 혹은 축소시키는지에 대한 기술, 자산 기초자산 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 　　　　　　　　　 기초자산 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 　　　　 기초자산 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 　　 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 자산 　 당기손익공정가치측정 기타채무증권 기타포괄손익공정가치측정 기타지분증권 파생상품 　 평가기법 　 순자산가치 이항모형 순자산가치법, 원가접근법 순자산가치 이항모형 순자산가치법, 원가접근법 순자산가치 이항모형 순자산가치법, 원가접근법 　 관측할 수 없는 투입변수 　 순자산평가액, 측정 투입변수 기초자산의 변동성, 측정 투입변수 순자산평가액, 측정 투입변수 기초자산의 변동성, 측정 투입변수 순자산평가액, 측정 투입변수 기초자산의 변동성, 측정 투입변수 순자산평가액, 측정 투입변수 기초자산의 변동성, 측정 투입변수 순자산평가액, 측정 투입변수 기초자산의 변동성, 측정 투입변수 순자산평가액, 측정 투입변수 기초자산의 변동성, 측정 투입변수 순자산평가액, 측정 투입변수 기초자산의 변동성, 측정 투입변수 순자산평가액, 측정 투입변수 기초자산의 변동성, 측정 투입변수 순자산평가액, 측정 투입변수 기초자산의 변동성, 측정 투입변수 수준 3 금융자산 변동내역 공시 　 수준 3 금융자산 변동내역 공시 당분기말 (단위 : 천원) 기초금액 11,537,499 551,000 362,745 매입, 공정가치측정, 자산 35,000,000 399,996 0 당기손익으로 인식된 총 손익(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 0 5,475 0 기타포괄손익으로 인식된 총 손익(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 0 0 0 매도, 공정가치측정, 자산 (50,000) 0 0 기말금액 46,487,499 956,471 362,745 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 자산 　 당기손익-공정가치측정채무증권 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 파생상품 전기말 (단위 : 천원) 기초금액 7,192,937 51,000 0 매입, 공정가치측정, 자산 10,018,200 500,000 0 당기손익으로 인식된 총 손익(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 (895,546) 0 362,745 기타포괄손익으로 인식된 총 손익(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 　 0 0 매도, 공정가치측정, 자산 (4,778,092) 0 0 기말금액 11,537,499 551,000 362,745 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 자산 　 당기손익-공정가치측정채무증권 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 파생상품 수준 3 금융부채 변동내역 공시 　 수준 3 금융부채 변동내역 공시 전분기 (단위 : 천원) 기초금액 (84,298) 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 84,298 기말금액 0 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 부채 　 파생상품 7. 금융자산의 양도 (연결) 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산에 대한 공시 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 당분기말 (단위 : 천원) 기업이 계속하여 인식하는 자산 724,243 기업이 계속하여 인식하는 관련 부채 15,555,556 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술 각 특수목적회사로부터 발행한 수익증권에 대해 근질권이 설정되어 있습니다. 　 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 　 자산유동화 매출채권 　 석유사업부 매출채권 전기말 (단위 : 천원) 기업이 계속하여 인식하는 자산 2,665,611 기업이 계속하여 인식하는 관련 부채 31,803,222 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술 각 특수목적회사로부터 발행한 수익증권에 대해 근질권이 설정되어 있습니다. 　 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 　 자산유동화 매출채권 　 석유사업부 매출채권 8. 사용제한금융자산 (연결) 사용이 제한된 금융자산 당분기말 (단위 : 천원) 사용이 제한된 유동금융자산의 세부내역 보통예금 등 　　 사용이 제한된 유동금융자산 20,224,997 　　 사용이 제한된 유동금융자산에 대한 설명 차입금에 대한 질권설정 　　 사용이 제한된 비유동금융자산의 세부내역 　 당좌개설보증금 　 사용이 제한된 비유동금융자산 　 6,000 　 사용이 제한된 비유동금융자산에 대한 설명 　 당좌개설보증금 　 사용이 제한된 금융자산 　　 20,230,997 　 신한은행 등 KB국민은행 등 거래상대방 합계 전기말 (단위 : 천원) 사용이 제한된 유동금융자산의 세부내역 보통예금 등 　　 사용이 제한된 유동금융자산 38,133,141 　　 사용이 제한된 유동금융자산에 대한 설명 차입금에 대한 질권설정 　　 사용이 제한된 비유동금융자산의 세부내역 　 당좌개설보증금 　 사용이 제한된 비유동금융자산 　 6,000 　 사용이 제한된 비유동금융자산에 대한 설명 　 당좌개설보증금 　 사용이 제한된 금융자산 　　 38,139,141 　 신한은행 등 KB국민은행 등 거래상대방 합계 9. 기타금융자산 및 기타자산 (연결) 기타금융자산에 대한 공시 기타금융자산에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 기타유동금융자산 　　　 기타유동금융자산 단기미수금 5,733,859 (208,800) 5,525,059 단기미수수익 10,819,911 (2,963,016) 7,856,895 단기대여금 33,446 　 33,446 단기보증금 310,000 　 310,000 유동성장기보증금 1,471,860 　 1,471,860 소계 18,369,076 (3,171,816) 15,197,259 기타비유동금융자산 　　　 기타비유동금융자산 장기대여금 1,111 　 1,111 장기보증금 4,022,718 　 4,022,718 장기금융상품 56,000 　 56,000 소계 4,079,829 　 4,079,829 합계 22,448,905 (3,171,816) 19,277,089 　 　 총장부금액 손상차손누계액 장부금액 합계 전기말 (단위 : 천원) 기타유동금융자산 　　　 기타유동금융자산 단기미수금 5,259,821 (193,609) 5,066,212 단기미수수익 10,943,471 (2,921,990) 8,021,481 단기대여금 147,356 　 147,356 단기보증금 310,000 　 310,000 유동성장기보증금 1,471,860 　 1,471,860 소계 18,132,508 (3,115,599) 15,016,909 기타비유동금융자산 　　　 기타비유동금융자산 장기대여금 2,778 　 2,778 장기보증금 4,022,718 　 4,022,718 장기금융상품 41,000 　 41,000 소계 4,066,496 　 4,066,496 합계 22,199,004 (3,115,599) 19,083,405 　 　 총장부금액 손상차손누계액 장부금액 합계 기타자산에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 기타유동자산 　 기타유동자산 유동선급비용 651,948 유동선급금 503,055 소계 1,155,003 기타비유동자산 　 기타비유동자산 장기선급비용 143,632 합계 1,298,635 　 　 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 기타유동자산 　 기타유동자산 유동선급비용 701,658 유동선급금 1,466,619 소계 2,168,277 기타비유동자산 　 기타비유동자산 장기선급비용 174,690 합계 2,342,967 　 　 공시금액 10. 관계기업투자주식 (연결) (1) 당분기말과 전기말 현재 중요한 관계기업 현황은 다음과 같습니다. (단위: %) 기업명 소유지분율 주된 사업장 사용 재무제표일 당분기말 전기말 캑터스바이아웃 제6호 PEF(1) 78.35 78.35 한국 03월 31일 캑터스바이아웃 제7호 PEF 34.40 34.40 한국 03월 31일 젤코바홀딩스(2) 19.58 19.58 한국 03월 31일 ㈜카동 26.26 26.26 한국 03월 31일 ㈜헤론(3) 7.09 7.09 한국 03월 31일 (1) 지분율이 50%를 초과하나 사원간 약정에 따라 연결회사가 지배력을 확보하지 못하였으므로 관계기업으로 분류하였습니다. (2) 소유 지분율은 20% 미만이나, 경영진 선임권을 보유함에 따라 유의적인 영향력을 행사할 수 있는 것으로 판단되어 전기에 관계기업으로 분류하였습니다.(3) 소유 지분율은 20% 미만이나, 이사에 대한 지명권을 보유함에 따라 유의적인 영향력을 행사할 수 있는 것으로 판단되어 관계기업에 포함되었습니다. (2) 당분기 및 전분기 관계기업에 대한 지분법 평가 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 기업명 당기초 당분기 지분법평가 당분기말 지분법손익 기타포괄손익 캑터스바이아웃 제6호 PEF() 22,094,845 (6,716,621) - 15,378,223 캑터스바이아웃 제7호 PEF 5,415,043 (28,942) - 5,386,101 젤코바홀딩스 2,546,326 (15,860) 11,663 2,542,129 (주)카동 11,583,340 (112,865) - 11,470,474 (주)헤론 1,132,799 (12,263) - 1,120,536 합 계 42,772,353 (6,886,551) 11,663 35,897,463 () 해당 관계기업투자주식은 회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석 26 참조). (단위: 천원) 기업명 전기초 매각예정 전분기 지분법평가 전분기말 지분법손익 기타포괄손익 대신캑터스바이아웃 주식회사 25,536,641 (25,536,641) - - - 캑터스바이아웃 제6호 PEF() 25,665,925 - (6,092,252) - 19,573,673 캑터스바이아웃 제7호 PEF 5,208,937 - (25,550) - 5,183,387 젤코바홀딩스 1,424,676 - (103,399) 3,028 1,324,305 (주)카동 12,495,221 - (337,819) - 12,157,403 (주)헤론 1,180,827 - (9,644) - 1,171,183 에스에스피젤코바 제1호 PEF 525,065 - 14,000 - 539,065 합 계 72,037,292 (25,536,641) (6,554,664) 3,028 39,949,016 () 해당 관계기업투자주식은 회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석 26 참조). (3) 보고기간말 현재 관계기업의 요약재무정보는 아래와 같습니다. (단위: 천원) 기업명 당분기말 당분기 자산 부채 영업손익 분기순손익 기타포괄손익 캑터스바이아웃 제6호 PEF 19,777,499 151,848 (1,807,022) (1,807,022) - 캑터스바이아웃 제7호 PEF 20,592,957 84,317 (84,124) (84,124) - 젤코바홀딩스 8,465,008 81,711 (101,288) (81,003) 59,566 (주)카동 37,935,905 25,042,961 81,122 (429,763) - (주)헤론 6,122,883 79,804 (167,338) (167,506) - (단위: 천원) 기업명 전기말 전분기 자산 부채 영업손익 분기순손익 기타포괄손익 캑터스바이아웃 제6호 PEF 28,348,704 150,523 (7,775,638) (7,775,638) - 캑터스바이아웃 제7호 PEF 15,604,756 294,233 (74,266) (74,266) - 젤코바홀딩스 8,473,726 68,992 (161,323) (952,802) 27,898 ㈜카동 38,291,906 24,969,199 (503,637) (1,286,330) - ㈜헤론 6,294,072 78,030 (134,628) (134,654) - 에스에스피젤코바 PEF 제1호 - - 355,604 355,604 - 11. 유형자산 (연결) 유형자산에 대한 세부 정보 공시 유형자산에 대한 세부 정보 공시 당분기말 (단위 : 천원) 토지 3,254,390 0 0 3,254,390 건물 64,272 (64,272) 0 0 구축물 5,983,630 (3,691,235) (129,300) 2,163,095 기타유형자산 5,976,745 (5,400,362) 0 576,383 유형자산 15,279,037 (9,155,869) (129,300) 5,993,868 　 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 순장부금액 합계 전기말 (단위 : 천원) 토지 3,254,390 0 0 3,254,390 건물 64,272 (64,272) 0 0 구축물 5,983,630 (3,644,311) (129,300) 2,210,019 기타유형자산 5,967,660 (5,342,033) 0 625,627 유형자산 15,269,952 (9,050,616) (129,300) 6,090,036 　 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 순장부금액 합계 유형자산 변동내역에 대한 공시 유형자산 변동내역에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 기초 순장부금액 3,254,390 0 2,210,019 625,627 6,090,036 취득 0 0 0 9,085 9,085 처분 및 폐기 　　　　　 감가상각비 0 0 (46,924) (58,329) (105,253) 손상차손환입 　　　　　 연결범위 변동 　　　　　 보고기간말 장부금액 3,254,390 0 2,163,095 576,383 5,993,868 　 토지 건물 구축물 기타유형자산 유형자산 합계 전기말 (단위 : 천원) 기초 순장부금액 3,254,390 0 2,163,945 634,245 6,052,580 취득 0 0 56,001 422,077 478,078 처분 및 폐기 0 0 0 (13,723) (13,723) 감가상각비 0 0 (177,625) (281,166) (458,791) 손상차손환입 0 0 167,698 0 167,698 연결범위 변동 0 0 0 (135,806) (135,806) 보고기간말 장부금액 3,254,390 0 2,210,019 625,627 6,090,036 　 토지 건물 구축물 기타유형자산 유형자산 합계 12. 무형자산 (연결) 무형자산에 대한 세부 정보 공시 무형자산에 대한 세부 정보 공시 당분기말 (단위 : 천원) 영업권 49,620 0 0 49,620 사용수익기부자산 3,588,633 (3,550,238) 0 38,395 소프트웨어 7,483,446 (7,088,292) 0 395,154 회원권 168,574 0 (16,058) 152,516 기타의 무형자산 146,377 (46,376) 0 100,001 무형자산 11,436,650 (10,684,906) (16,058) 735,686 　 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 장부금액 합계 전기말 (단위 : 천원) 영업권 0 0 0 0 사용수익기부자산 3,584,933 (3,546,646) 0 38,287 소프트웨어 7,483,446 (6,968,626) 0 514,820 회원권 168,574 0 (16,058) 152,516 기타의 무형자산 146,377 (46,376) 0 100,001 무형자산 11,383,330 (10,561,648) (16,058) 805,623 　 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 장부금액 합계 무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시 무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 기초 순장부금액 0 38,287 514,820 152,516 100,001 805,623 사업결합을 통한 취득, 무형자산 및 영업권 49,620 　　　　 49,620 사업결합을 통한 취득 이외의 증가, 영업권 이외의 무형자산 　 3,700 0 0 0 3,700 감가상각비 0 (3,592) (119,666) 0 0 (123,258) 연결범위 변동 　　　　　　 보고기간말 장부금액 49,620 38,395 395,154 152,516 100,001 735,686 　 영업권 사용수익기부자산 소프트웨어 회원권 기타의 무형자산 무형자산 및 영업권 합계 전기말 (단위 : 천원) 기초 순장부금액 　 52,357 1,065,838 152,516 100,001 1,370,712 사업결합을 통한 취득, 무형자산 및 영업권 　　　　　　 사업결합을 통한 취득 이외의 증가, 영업권 이외의 무형자산 　 0 22,021 0 8,000 30,021 감가상각비 　 (14,070) (573,039) 0 (667) (587,776) 연결범위 변동 　 0 0 0 (7,333) (7,333) 보고기간말 장부금액 0 38,287 514,820 152,516 100,001 805,623 　 영업권 사용수익기부자산 소프트웨어 회원권 기타의 무형자산 무형자산 및 영업권 합계 13. 투자부동산 (연결) 투자부동산에 대한 세부 정보 공시 투자부동산에 대한 세부 정보 공시 당분기말 (단위 : 천원) 투자부동산 461,646 (313,533) 0 148,113 14,767,560 (9,191,216) (376,390) 5,199,954 　 투자부동산 　 취득 완료 투자부동산 　 건물 구축물 　 순장부금액 순장부금액 합계 순장부금액 순장부금액 합계 　 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 전기말 (단위 : 천원) 투자부동산 461,646 (307,762) 0 153,884 14,767,560 (9,094,660) (376,390) 5,296,510 　 투자부동산 　 취득 완료 투자부동산 　 건물 구축물 　 순장부금액 순장부금액 합계 순장부금액 순장부금액 합계 　 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 투자부동산에 대한 공시 투자부동산에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 투자부동산 15,229,206 (9,504,749) (376,390) 5,348,068 　 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 장부금액 합계 전기말 (단위 : 천원) 투자부동산 15,229,206 (9,402,422) (376,390) 5,450,394 　 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 장부금액 합계 투자부동산의 변동내역에 대한 공시 투자부동산의 변동내역에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 기초 투자부동산 153,884 5,296,510 5,450,394 감가상각비 (5,771) (96,556) (102,327) 투자부동산손상차손환입 　　　 기말 투자부동산 148,113 5,199,954 5,348,068 　 투자부동산 투자부동산 합계 　 취득 완료 투자부동산 　 건물 구축물 전기말 (단위 : 천원) 기초 투자부동산 176,967 5,209,445 5,386,412 감가상각비 (23,083) (366,290) (389,373) 투자부동산손상차손환입 0 453,355 453,355 기말 투자부동산 153,884 5,296,510 5,450,394 　 투자부동산 투자부동산 합계 　 취득 완료 투자부동산 　 건물 구축물 투자부동산에서 발생한 임대수익 투자부동산에서 발생한 임대수익 당분기 (단위 : 천원) 투자부동산에서 발생한 임대수익 84,329 　 공시금액 전분기 (단위 : 천원) 투자부동산에서 발생한 임대수익 128,984 　 공시금액 14. 대출채권 및 대손충당금 (연결) 금융자산의 공시 대출채권 내역의 공시 당분기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권 456,361,120 (72,728,782) 383,632,338 297,357,113 (48,501,392) 248,855,721 20,860,480 (6,844,245) 14,016,235 　 보유하고 있는 담보와 그 밖의 신용보강에 대한 기술 　　　　　　　　　 담보 및 기타 신용보강의 공정가치는 26,011백만원 입니다. 기대신용손실을 산정할 때 미래전망 정보를 활용하는 방법에 대한 기술 　　　　　　　　　 미래전망정보 산출 708백만원 증가 효과를 포함하고 있습니다. 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 분류 　 상각후원가측정대출채권 　 신용대출채권 담보대출채권 기업대출채권 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 취득원가 손실충당금 취득원가 손실충당금 취득원가 손실충당금 전기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권 432,590,625 (65,666,916) 366,923,709 330,946,214 (47,141,078) 283,805,136 17,060,521 (8,558,198) 8,502,323 　 보유하고 있는 담보와 그 밖의 신용보강에 대한 기술 　　　　　　　　　 담보 및 기타 신용보강의 공정가치는 28,452백만원 입니다. 기대신용손실을 산정할 때 미래전망 정보를 활용하는 방법에 대한 기술 　　　　　　　　　 미래전망정보 산출 733백만원 증가 효과를 포함하고 있습니다. 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 분류 　 상각후원가측정대출채권 　 신용대출채권 담보대출채권 기업대출채권 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 취득원가 손실충당금 취득원가 손실충당금 취득원가 손실충당금 대출채권의 공시 　 대출채권의 공시 당분기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권 774,578,713 (128,074,421) 646,504,294 유동 상각후원가측정 대출채권의 이연대출부대비용 2,200,766 (362,022) 1,838,743 유동대출채권 776,779,479 (128,436,443) 648,343,037 　 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 　 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 손상차손누계액 전기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권 780,597,361 (121,366,193) 659,231,168 유동 상각후원가측정 대출채권의 이연대출부대비용 2,081,666 (317,712) 1,763,953 유동대출채권 782,679,027 (121,683,905) 660,995,121 　 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 　 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 손상차손누계액 신용위험 익스포저에 대한 공시 　 신용위험 익스포저에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권 584,457,039 (28,902,372) 555,554,667 　　　 21,875,818 (7,870,352) 14,005,467 67,619,997 (39,147,620) 28,472,377 　　　　　　　　　 100,625,859 (52,154,077) 48,471,782 646,504,293 　 금융상품 금융상품 합계 　 일반채권 화해채권 　 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 전기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권 600,045,962 (28,679,293) 571,366,669 　　　 23,711,200 (9,795,421) 13,915,779 67,756,613 (37,467,848) 30,288,765 　　　　　　　　　 89,083,586 (45,423,631) 43,659,955 659,231,168 　 금융상품 금융상품 합계 　 일반채권 화해채권 　 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 신용위험 익스포저에 대한 합계 공시 　 신용위험 익스포저에 대한 합계 공시 당분기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권 555,554,667 　 14,005,467 76,944,159 646,504,293 　 장부금액 장부금액 합계 　 공시금액 　 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 전기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권 571,366,669 　 13,915,779 73,948,720 659,231,168 　 장부금액 장부금액 합계 　 공시금액 　 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 일반채권과 화해채권의 합계 공시 　 일반채권과 화해채권의 합계 공시 당분기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권 673,952,855 (75,920,344) 598,032,511 100,625,859 (52,154,077) 48,471,782 　 금융상품 　 일반채권 화해채권 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 전기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권 691,513,775 (75,942,562) 615,571,213 89,083,586 (45,423,631) 43,659,955 　 금융상품 　 일반채권 화해채권 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 손실충당금의 변동내역과 금융상품 총 장부금액의 변동내역에 관한 설명 　 손실충당금의 변동내역과 금융상품 총 장부금액의 변동내역에 관한 설명 당분기말 (단위 : 천원) 기초 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권 600,045,962 　 23,711,199 156,840,201 780,597,362 (28,679,293) 　 (9,795,422) (82,891,479) (121,366,194) 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 4,114,429 　 (1,386,006) (2,728,423) 　 (1,738,131) 　 561,097 1,177,034 　 신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체 (14,621,404) 　 15,769,994 (1,148,590) 　 780,232 　 (1,268,452) 488,220 　 신용이 손상된 대출채권으로 대체 (7,119,405) 　 (15,008,538) 22,127,943 　 2,755,450 　 6,543,340 (9,298,791) 　 실행(상환액) 2,037,457 　 (1,210,831) (3,133,350) (2,306,724) (2,020,631) 　 (3,910,915) (4,501,665) (10,433,211) 상각액 　　　 (3,711,924) (3,711,924) 　　　 3,724,984 3,724,984 매각액 　　　　　　　　　　 기말 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권 584,457,039 　 21,875,818 168,245,857 774,578,714 (28,902,373) 　 (7,870,351) (91,301,697) (128,074,420) 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 　 금융상품 금융상품 합계 금융상품 금융상품 합계 　 대출채권 대출채권 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 전기말 (단위 : 천원) 기초 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권 593,535,540 　 16,744,487 175,504,968 785,784,995 (30,405,165) 　 (6,213,108) (78,603,365) (115,221,638) 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 5,557,586 　 (1,509,535) (4,048,051) 0 (1,550,792) 　 501,974 1,048,818 0 신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체 (12,184,642) 　 13,704,393 (1,519,751) 0 662,214 　 (1,029,269) 367,055 0 신용이 손상된 대출채권으로 대체 (43,248,017) 　 (10,786,879) 54,034,896 0 3,608,813 　 3,592,060 (7,200,873) 0 실행(상환액) 56,385,495 　 5,558,733 (3,029,161) 58,915,067 (994,363) 　 (6,647,079) (41,786,471) (49,427,913) 상각액 0 　 0 (15,900,925) (15,900,925) 0 　 0 17,681,702 17,681,702 매각액 0 　 0 (48,201,775) (48,201,775) 0 　 0 25,601,655 25,601,655 기말 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권 600,045,962 　 23,711,199 156,840,201 780,597,362 (28,679,293) 　 (9,795,422) (82,891,479) (121,366,194) 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 　 금융상품 금융상품 합계 금융상품 금융상품 합계 　 대출채권 대출채권 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 상각후원가측정대출채권의 구성항목에 대한 추가 공시 이연대출부대비용은 제외하였습니다. 미수수익의 손실충당금의 변동내역과 총 장부금액의 변동내역에 관한 설명 　 미수수익의 손실충당금의 변동내역과 총 장부금액의 변동내역에 관한 설명 당분기말 (단위 : 천원) 기초 미수수익 6,003,207 　 992,907 3,906,254 10,902,368 (363,740) 0 (439,116) (2,118,843) (2,921,699) 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 164,064 　 (50,791) (113,273) 0 (70,889) 　 21,407 49,482 　 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 (188,602) 　 250,149 (61,547) 0 10,635 　 (36,920) 26,285 　 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (184,155) 　 (772,268) 956,423 　 67,736 　 343,002 (410,737) 　 실행(상환)액 (220,907) 　 580,557 (718,040) (358,390) 7,840 　 (287,322) 145,460 (134,022) 상각액 0 　 0 (95,386) (95,386) 　　　 95,386 95,386 기말 미수수익 5,573,607 　 1,000,554 3,874,431 10,448,592 (348,418) 　 (398,949) (2,212,966) (2,960,334) 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 　 금융상품 금융상품 합계 금융상품 금융상품 합계 　 미수수익 미수수익 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 전기말 (단위 : 천원) 기초 미수수익 6,193,430 　 808,119 4,231,666 11,233,215 (394,902) 0 (317,852) (1,316,218) (2,028,972) 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 345,317 　 (60,919) (284,398) 0 (93,699) 0 22,111 71,588 0 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 (141,419) 　 220,839 (79,420) 0 9,715 0 (27,159) 17,445 0 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (591,257) 　 (516,908) 1,108,165 0 71,147 0 182,175 (253,322) 0 실행(상환)액 197,136 　 541,776 (511,745) 227,167 43,999 0 (298,391) (1,196,350) (1,450,741) 상각액 0 　 0 (558,014) (558,014) 0 0 0 558,014 558,014 기말 미수수익 6,003,207 　 992,907 3,906,254 10,902,368 (363,740) 0 (439,116) (2,118,843) (2,921,699) 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 　 금융상품 금융상품 합계 금융상품 금융상품 합계 　 미수수익 미수수익 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 이연대출부대수익(비용)의 변동내역 　 이연대출부대수익(비용)의 변동내역 당분기 (단위 : 천원) 기초 2,081,666 신규발생에 따른 증가, 이연대출부대수익(비용) 621,846 상각에 따른 감소, 이연대출부대수익(비용) (502,746) 기말 2,200,766 　 이연대출부대비용 전분기 (단위 : 천원) 기초 1,452,271 신규발생에 따른 증가, 이연대출부대수익(비용) 480,700 상각에 따른 감소, 이연대출부대수익(비용) (494,061) 기말 1,438,910 　 이연대출부대비용 15. 차입부채 (연결) 차입금에 대한 세부 정보 당분기말 (단위 : 천원) 유동 차입부채(사채포함) 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 384,677,352 유동 차입부채(사채포함) 단기차입금과 유동성장기차입금 　　 59,700,000 　　 240,874,495 　　　　　　　　　　　　 300,574,495 단기사채와 유동성장기사채 　　　　　　　　 73,750,000 　　 10,352,857 　　　　　　 84,102,857 비유동차입부채 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 72,713,636 비유동차입부채 장기차입금 　　　　　　　　　　　　　　 46,316,494 　　　 46,316,494 비유동 사채의 비유동성 부분 　　　　　　　　　　　　　　　　　 26,397,143 26,397,143 차입금(사채 포함) 합계 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 457,390,989 이자율(%) 4.58 7.70 　 5.90 8.50 　 5.99 7.80 　 7.50 8.30 　 5.78 7.90 　 7.25 8.40 　　 　 　 차입금명칭 차입금명칭 합계 　 　 산업은행과 그외 8개 기관 차입금 라온저축은행과 그외 54개 기관 차입금 단기사채 제673회 외 88개 유동성 장기사채 제629회 외 15개 NH저축은행과 그외 34개 기관 차입금 사채 제684회 외 33개 　 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 전기말 (단위 : 천원) 유동 차입부채(사채포함) 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 390,898,525 유동 차입부채(사채포함) 단기차입금과 유동성장기차입금 　　 84,000,000 　　 232,558,525 　　　　　　　　　　　　 316,558,525 단기사채와 유동성장기사채 　　　　　　　　 66,410,000 　　 7,930,000 　　　　　　 74,340,000 비유동차입부채 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 62,697,010 비유동차입부채 장기차입금 　　　　　　　　　　　　　　 43,447,010 　　　 43,447,010 비유동 사채의 비유동성 부분 　　　　　　　　　　　　　　　　　 19,250,000 19,250,000 차입금(사채 포함) 합계 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 453,595,535 이자율(%) 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　 　 차입금명칭 차입금명칭 합계 　 　 산업은행과 그외 8개 기관 차입금 라온저축은행과 그외 54개 기관 차입금 단기사채 제673회 외 88개 유동성 장기사채 제629회 외 15개 NH저축은행과 그외 34개 기관 차입금 사채 제684회 외 33개 　 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 16. 기타금융부채 및 기타부채 (연결) 기타금융부채에 대한 공시 기타금융부채에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 기타유동금융부채 9,795,085 기타유동금융부채 단기미지급금 5,022,128 금융예수금 412,544 단기미지급비용 1,300,928 단기임대보증금 100,000 유동성임대보증금 400,000 유동 미지급 배당금 2,559,485 기타비유동금융부채 2,482,321 기타비유동금융부채 임대보증금 400,000 예수금 9,589 비지배지분 2,072,732 기타금융부채 12,277,406 　 　 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 기타유동금융부채 8,628,464 기타유동금융부채 단기미지급금 5,946,220 금융예수금 723,359 단기미지급비용 1,458,885 단기임대보증금 100,000 유동성임대보증금 400,000 유동 미지급 배당금 0 기타비유동금융부채 2,499,001 기타비유동금융부채 임대보증금 400,000 예수금 9,589 비지배지분 2,089,412 기타금융부채 11,127,465 　 　 공시금액 기타부채에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 기타 유동부채 1,640,980 기타 유동부채 선수금 994,076 단기선수수익 20,959 단기예수금 625,945 기타 비유동 부채 205,305 기타 비유동 부채 기타충당부채 165,000 장기종업원급여부채 40,305 기타비금융부채 1,846,285 　 　 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 기타 유동부채 1,545,340 기타 유동부채 선수금 976,947 단기선수수익 33,288 단기예수금 535,105 기타 비유동 부채 204,042 기타 비유동 부채 기타충당부채 165,000 장기종업원급여부채 39,042 기타비금융부채 1,749,382 　 　 공시금액 17. 순확정급여부채 (연결) 순확정급여부채(자산) 세부내역에 대한 공시 순확정급여부채(자산) 세부내역에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 확정급여채무의 현재가치 17,409,526 사외적립자산의 공정가치 (8,345,780) 비유동 순확정급여부채 9,036,747 　 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 확정급여채무의 현재가치 17,956,468 사외적립자산의 공정가치 (9,245,814) 비유동 순확정급여부채 8,710,654 　 공시금액 순확정급여부채 관련 손익계산서에 반영된 금액에 대한 정보의 공시 순확정급여부채 관련 손익계산서에 반영된 금액에 대한 정보의 공시 당분기 (단위 : 천원) 당기손익에 포함되는 퇴직급여비용, 확정급여제도 　 당기손익에 포함되는 퇴직급여비용, 확정급여제도 당기근무원가 434,455 순이자원가 76,182 종업원 급여에 포함된 총 비용 510,637 　 　 공시금액 전분기 (단위 : 천원) 당기손익에 포함되는 퇴직급여비용, 확정급여제도 　 당기손익에 포함되는 퇴직급여비용, 확정급여제도 당기근무원가 402,544 순이자원가 65,318 종업원 급여에 포함된 총 비용 467,861 　 　 공시금액 18. 리스 (연결) 사용권자산 세부내역에 대한 공시 사용권자산 세부내역에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 사용권자산 1,391,920 539,628 1,931,548 　 자산 자산 합계 　 유형자산 　 부동산 차량운반구 전기말 (단위 : 천원) 사용권자산 470,945 573,689 1,044,634 　 자산 자산 합계 　 유형자산 　 부동산 차량운반구 사용권자산에 대한 양적 정보 공시 사용권자산에 대한 양적 정보 공시 당분기말 (단위 : 천원) 기초 사용권자산 470,945 573,689 1,044,634 취득 1,286,918 61,837 1,348,755 사용권자산감가상각비 (374,227) (64,585) (438,812) 계약해지 및 종료 0 (31,313) (31,313) 기타변동 8,284 0 8,284 기말 사용권자산 1,391,920 539,628 1,931,548 　 자산 자산 합계 　 유형자산 　 부동산 차량운반구 전기말 (단위 : 천원) 기초 사용권자산 896,233 720,752 1,616,985 취득 1,182,465 168,193 1,350,658 사용권자산감가상각비 (1,260,409) (262,052) (1,522,461) 계약해지 및 종료 (74,989) (53,204) (128,193) 기타변동 (272,355) 　 (272,355) 기말 사용권자산 470,945 573,689 1,044,634 　 자산 자산 합계 　 유형자산 　 부동산 차량운반구 리스 관련 손익계산서에 인식된 금액 리스 관련 손익계산서에 인식된 금액 당분기 (단위 : 천원) 사용권자산감가상각비 (374,227) (64,585) (438,812) 리스부채에 대한 이자비용 (금융원가에 포함) 　　 (49,501) 사용권자산의 전대리스에서 생기는 수익 　　 9,558 단기리스가 아닌 소액자산 리스료 (관리비에 포함) 　　 (20,958) 리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료 (관리비에 포함) 　　 (580,066) 　 부동산 차량운반구 자산 합계 전분기 (단위 : 천원) 사용권자산감가상각비 (329,089) (68,333) (397,422) 리스부채에 대한 이자비용 (금융원가에 포함) 　　 (65,198) 사용권자산의 전대리스에서 생기는 수익 　　 17,666 단기리스가 아닌 소액자산 리스료 (관리비에 포함) 　　 (30,080) 리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료 (관리비에 포함) 　　 (689,664) 　 부동산 차량운반구 자산 합계 리스 현금유출에 대한 세부 정보 공시 리스 현금유출에 대한 세부 정보 공시 당분기 (단위 : 천원) 리스 현금유출 1,308,743 　 공시금액 전분기 (단위 : 천원) 리스 현금유출 1,437,756 　 공시금액 리스이용자의 리스 활동에 대한 추가 정보 공시 리스부채 측정에 반영되지 않은 미래 현금 유출의 잠재적 익스포저에 대한 정보 변동리스료에서 생기는 리스이용자의 익스포저에 대한 정보 일부 부동산 리스는 휴게소사업에서 생기는 총매출에 연동되는 변동리스료 조건을 포함합니다. 휴게소사업의 경우, 최대 5.19%~21.94%까지 변동리스료 지급 조건을 따르며 리스료 산정시 매출액에 적용되는 비율 또한 그 범위가 넓습니다. 변동리스료를 지급하는 계약조건은 신규 매장의 고정원가 최소화를 포함하여 다양한이유로 사용됩니다. 총매출에 연동하는 변동리스료는 변동리스료를 유발하는 조건이생기는 기간에 당기손익으로 인식합니다. 이러한 변동리스료 계약으로 인해 휴게소사업에서 매출이 5% 상승한다면 총 리스료지급은 약 6% 정도 증가합니다. 금융리스채권의 만기분석 공시 금융리스채권의 만기분석 공시 당분기말 (단위 : 천원) 할인되지 않은 리스료 516,576 237,407 753,983 금융리스 순투자 488,106 219,699 707,805 　 1년 이내 1년 초과 5년 이내 합계 구간 합계 전기말 (단위 : 천원) 할인되지 않은 리스료 313,800 291,107 604,907 금융리스 순투자 291,530 267,531 559,061 　 1년 이내 1년 초과 5년 이내 합계 구간 합계 리스제공자의 리스 활동에 대한 추가 정보 공시 리스제공자의 리스 활동의 특성에 대한 정보 당사는 임차한 사무실 일부에 대하여 리스제공자로서 금융리스약정을 체결하면서 금융리스채권이 발생하였습니다. 금융리스 순투자의 금융수익에 대한 세부공시 금융리스 순투자의 금융수익에 대한 세부공시 당분기 (단위 : 천원) 금융리스 순투자의 금융수익 9,558 　 공시금액 전분기 (단위 : 천원) 금융리스 순투자의 금융수익 17,666 　 공시금액 19. 리스부채 (연결) 리스부채의 유동 및 비유동 구분 리스부채의 유동 및 비유동 구분 당분기말 (단위 : 천원) 유동 리스부채 1,684,161 비유동 리스부채 618,021 리스부채 합계 2,302,182 　 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 유동 리스부채 958,209 비유동 리스부채 639,771 리스부채 합계 1,597,980 　 공시금액 리스부채의 만기분석 공시 리스부채의 만기분석 공시 당분기말 (단위 : 천원) 총 리스부채 988,261 849,705 419,125 240,690 2,497,781 리스부채 　　　　 2,302,182 　 6개월 이내 6개월 초과 1년 이내 1년 초과 2년 이내 2년 초과 5년 이내 합계 구간 합계 전기말 (단위 : 천원) 총 리스부채 622,540 428,556 454,003 286,893 1,791,992 리스부채 　　　　 1,597,980 　 6개월 이내 6개월 초과 1년 이내 1년 초과 2년 이내 2년 초과 5년 이내 합계 구간 합계 20-1. 자본금과 이익잉여금 (연결) 주식의 분류에 대한 공시 주식의 분류에 대한 공시 　 (단위 : 원) 수권주식수 299,539,171 총 발행주식수 26,446,135 주당 액면가액 500 보통주 소각에 대한 설명 지배기업은 이사회결의에 의거 2008년과 2011년, 2019년 중 각각 보통주식 460,829주 및 345,423주, 303,095주를 이익소각하여 당기말 현재 연결회사의 자본금은 발행주식의 액면총액과 일치하지 않습니다. 　 보통주 20-2. 배당금 (연결) 배당금에 대한 공시 당분기 (단위 : 백만원) 소유주에 대한 배분으로 인식된 주당배당금 100 소유주에 대한 배분으로 인식된 배당금 2,559 　 보통주 전분기 (단위 : 백만원) 소유주에 대한 배분으로 인식된 주당배당금 　 소유주에 대한 배분으로 인식된 배당금 5,118 　 보통주 21. 일반관리비 (연결) 일반관리비에 대한 공시 당분기 (단위 : 천원) 급여, 판관비 5,558,331 퇴직급여, 판관비 516,450 유형자산감가상각비, 판관비 105,253 투자부동산감가상각비, 판관비 102,327 무형자산상각비, 판관비 123,257 사용권자산감가상각비, 판관비 438,812 광고선전비, 판관비 140,020 임차료, 판관비 859,256 복리후생비, 판관비 414,887 지급수수료, 판관비 1,756,053 여비교통비, 판관비 62,650 접대비, 판관비 180,929 통신비, 판관비 173,905 수도광열비, 판관비 154,125 세금과공과, 판관비 377,333 수선비, 판관비 2,740 보험료, 판관비 101,764 차량유지비, 판관비 52,105 교육훈련비, 판관비 798 도서인쇄비, 판관비 4,689 소모품비, 판관비 80,087 전산비, 판관비 224,116 운반비, 판관비 7,602 협회비, 판관비 42,437 미화조성비 9,344 계속영업 일반관리비 11,489,270 　 공시금액 전분기 (단위 : 천원) 급여, 판관비 5,497,448 퇴직급여, 판관비 467,861 유형자산감가상각비, 판관비 125,801 투자부동산감가상각비, 판관비 97,567 무형자산상각비, 판관비 151,081 사용권자산감가상각비, 판관비 397,422 광고선전비, 판관비 27,920 임차료, 판관비 945,704 복리후생비, 판관비 395,504 지급수수료, 판관비 1,144,326 여비교통비, 판관비 31,696 접대비, 판관비 154,924 통신비, 판관비 169,595 수도광열비, 판관비 147,861 세금과공과, 판관비 564,724 수선비, 판관비 51,061 보험료, 판관비 89,804 차량유지비, 판관비 39,867 교육훈련비, 판관비 1,826 도서인쇄비, 판관비 5,436 소모품비, 판관비 90,164 전산비, 판관비 188,411 운반비, 판관비 54 협회비, 판관비 61,685 미화조성비 11,539 계속영업 일반관리비 10,859,281 　 공시금액 22. 법인세 (연결) 법인세비용 인식에 대한 가정 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2025년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상평균연간법인세율은 음수이므로 표시하지 아니하였습니다.(2024년 12월 31일로 종료하는 기간에 대한 법인세율 23.03%) 입니다. 23. 주당순이익 (연결) 주당이익 주당이익 당분기 (단위 : 원) 당기순이익(손실) (4,399,951,200) 가중평균유통보통주식수 25,594,852 기본주당이익(손실) (172) 　 보통주 전분기 (단위 : 원) 당기순이익(손실) (3,479,012,489) 가중평균유통보통주식수 25,594,852 기본주당이익(손실) (136) 　 보통주 가중평균보통주식수 산정내역에 대한 공시 가중평균보통주식수 산정내역에 대한 공시 당분기 　 가중평균총발행주식수 26,446,135 가중평균자기주식수 851,283 가중평균유통보통주식수 25,594,852 　 보통주 전분기 　 가중평균총발행주식수 26,446,135 가중평균자기주식수 851,283 가중평균유통보통주식수 25,594,852 　 보통주 희석주당순이익에 대한 내용 희석주당이익은 모든 희석성 잠재적보통주가 보통주로 전환된다고 가정하여 조정한 가중평균 유통보통주식수를 적용하여 산정하고 있습니다. 당분기 연결회사의 희석주당순이익은 기본주당순이익과 동일합니다. 24. 현금흐름표 (연결) 영업활동현금흐름 영업으로부터 창출된 현금 당분기 (단위 : 천원) 당기순이익(손실) (4,399,951) 조정 　 조정 이자수익 (29,834,876) 이자비용 8,575,831 법인세비용 322,831 유형자산 감가상각비 105,253 투자부동산감가상각비 102,327 무형자산감가상각비 123,257 사용권자산감가상각비 438,812 대손상각비 10,616,063 유형자산폐기손실 0 기타수익 (109,450) 파생상품평가이익 0 파생상품거래이익 0 퇴직급여 510,637 기타손실 (82,877) 당기손익인식금융자산평가이익 (26,020) 지분법이익 0 지분법손실 6,886,551 배당금수익 0 운전자본의 변동 　 운전자본의 변동 이연법인세자산의 감소(증가) (7,361) 재고자산의 감소(증가) 7,173,134 매출채권의 감소(증가) 154,531 대출채권의 감소(증가) 5,961,851 단기금융리스채권의 감소(증가) 137,700 미수금의 감소(증가) (474,038) 미수수익의 감소(증가) 159,348 선급금의 감소(증가) 944,518 선급비용의 감소 (증가) 83,924 퇴직금의 지급 (1,172,579) 사외적립자산의 감소(증가) 975,810 매입채무의 증가(감소) 1,332,771 예수금의 증가(감소) (220,727) 미지급비용의 증가(감소) (411,390) 미지급금의 증가(감소) 1,633,999 선수금의 증가(감소) 17,129 장단기보증금의 증가(감소) 0 기타충당부채의 증가(감소) 0 장기종업원급여부채의 증가(감소) 1,263 선수수익의 증가(감소) (12,329) 영업으로부터 창출된 현금 9,505,942 　 　 공시금액 전분기 (단위 : 천원) 당기순이익(손실) (3,479,012) 조정 　 조정 이자수익 (30,257,632) 이자비용 9,289,202 법인세비용 52,978 유형자산 감가상각비 125,801 투자부동산감가상각비 97,567 무형자산감가상각비 151,081 사용권자산감가상각비 397,422 대손상각비 11,331,391 유형자산폐기손실 13,723 기타수익 (77,557) 파생상품평가이익 (23,258) 파생상품거래이익 12,617 퇴직급여 467,861 기타손실 0 당기손익인식금융자산평가이익 (13,321) 지분법이익 (14,000) 지분법손실 6,568,663 배당금수익 (301,683) 운전자본의 변동 　 운전자본의 변동 이연법인세자산의 감소(증가) (3,327) 재고자산의 감소(증가) (6,079,942) 매출채권의 감소(증가) (91,549) 대출채권의 감소(증가) 2,076,858 단기금융리스채권의 감소(증가) 196,603 미수금의 감소(증가) (758,275) 미수수익의 감소(증가) 0 선급금의 감소(증가) (170,804) 선급비용의 감소 (증가) 1,130,725 퇴직금의 지급 (173,739) 사외적립자산의 감소(증가) 104,915 매입채무의 증가(감소) 337,171 예수금의 증가(감소) 124,066 미지급비용의 증가(감소) (47,223) 미지급금의 증가(감소) 4,074,230 선수금의 증가(감소) 2,897,549 장단기보증금의 증가(감소) (120,000) 기타충당부채의 증가(감소) (27,363) 장기종업원급여부채의 증가(감소) 0 선수수익의 증가(감소) (12,466) 영업으로부터 창출된 현금 (2,225,962) 　 　 공시금액 현금및현금성자산의 구성요소 은행예금 및 단기은행예치금은 보통예금 및 취득일 현재 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금을 포함하고 있습니다. 현금및현금성자산의 구성요소 당분기말 (단위 : 천원) 은행예금및보유현금 5,663,220 단기은행예치금 25,692,070 현금및현금성자산 31,355,290 　 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 은행예금및보유현금 3,411,806 단기은행예치금 13,634,899 현금및현금성자산 17,046,705 　 공시금액 현금의 유입, 유출이 없는 거래 중 중요한 사항 현금의 유입, 유출이 없는 거래 중 중요한 사항 당분기 (단위 : 천원) 제각을 통한 감소, 금융자산 3,711,923 95,386 3,807,309 장기차입부채의 유동성 대체 　　 93,630,516 사채의 유동성 대체 　　 7,552,857 유동차입부채 간 계정재분류 　　 2,480,000 사용권자산 신규 인식 　　 499,920 금융리스채권 신규 인식 　　 332,438 　 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정대출채권-미수수익 금융상품 합계 전분기 (단위 : 천원) 제각을 통한 감소, 금융자산 733,420 0 733,420 장기차입부채의 유동성 대체 　　 82,298,405 사채의 유동성 대체 　　 0 유동차입부채 간 계정재분류 　　 0 사용권자산 신규 인식 　　 0 금융리스채권 신규 인식 　　 0 　 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정대출채권-미수수익 금융상품 합계 25. 우발부채 및 약정사항 (연결) 약정에 대한 공시 약정에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 약정 금액 8,000,000 7,000,000 1,600,000 6,000,000 3,600,000 1,000,000 2,000,000 　　　　 3,000,000 　　　　　 9,000,000 3,000,000 2,500,000 46,700,000 대출실행액 8,000,000 7,000,000 1,600,000 6,000,000 3,600,000 1,000,000 2,000,000 　　　　 1,125,000 　　　　　 9,000,000 2,875,000 1,562,500 43,762,500 　 약정의 유형 약정의 유형 합계 　 대출약정 　 기업구매자금대출 일반여신약정 　 거래상대방 　 KB국민은행 신한은행 부산은행 NH농협은행 IBK기업은행 DGB대구은행 수협은행 KDB산업은행 광주은행 전북은행 KB국민은행 신한은행 부산은행 NH농협은행 IBK기업은행 DGB대구은행 수협은행 KDB산업은행 광주은행 전북은행 전기말 (단위 : 천원) 약정 금액 8,000,000 7,000,000 1,600,000 6,000,000 1,800,000 1,000,000 2,000,000 　　　　 3,000,000 1,000,000 　　　　 9,000,000 2,500,000 2,500,000 45,400,000 대출실행액 8,000,000 7,000,000 1,600,000 6,000,000 1,800,000 1,000,000 2,000,000 　　　　 1,500,000 166,667 　　　　 9,000,000 1,354,167 1,875,000 41,295,834 　 약정의 유형 약정의 유형 합계 　 대출약정 　 기업구매자금대출 일반여신약정 　 거래상대방 　 KB국민은행 신한은행 부산은행 NH농협은행 IBK기업은행 DGB대구은행 수협은행 KDB산업은행 광주은행 전북은행 KB국민은행 신한은행 부산은행 NH농협은행 IBK기업은행 DGB대구은행 수협은행 KDB산업은행 광주은행 전북은행 법적소송우발부채에 대한 공시 법적소송우발부채에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 의무의 성격에 대한 기술, 우발부채 연결회사는 연체 채권과 관련하여 대여금 청구소송 및 지급명령신청 등을 진행하고 있습니다. 　 우발부채 　 법적소송우발부채 　 법적소송우발부채의 분류 　 제소(원고) 주주 및 사원간 약정에 대한 공시 　 주주 및 사원간 약정에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 약정에 대한 설명 　 연결회사는 메이슨캐피탈 주식회사 지분 투자를 위해 특수목적법인인 캑터스바이아웃 제6호 PEF에 출자하였습니다. 사원간 합의서에 따르면 연결회사는 캑터스바이아웃 제6호 PEF가 보유한 메이슨캐피탈 주식회사 주식을 매도하는 경우, 우선 매입할 수 있는 콜옵션을 보유하고 있습니다. 연결회사는 ㈜비에스온(이하 "대상회사") 지분 인수를 위해 특수목적법인인 대신캑터스바이아웃㈜(이하 "투자회사")에 출자하였습니다. 투자자는 재무적투자자(이하 "FI")와 전략적투자자(이하 "SI")로 구성되어 있으며, 연결회사는 SI로 참여하였습니다. 인수 시 체결한 주주간 약정사항은 다음과 같습니다.주주간 약정 사항은 연결회사의 매도청구권(Call option) 및 우선매수청구권, 다른 투자자(SI 및 FI)가 보유한 연결회사에 대한 매수청구권(Put option), FI가 보유한 경영권매각(Drag-along-right), 동반매각청구권이 있습니다. 경영권 매각은 대상회사가 기업공개기한까지 적격상장을 완료하지 못하는 경우, FI가 정하는 시기 및 방법에 따라 대상회사의 주식 전체를 제3자에 매도할 수 있는 권리로서 당분기말 현재 FI가 동반매각청구권을 행사하여 이를 매각예정자산으로 분류하였습니다(주석 28 참조). 매매에 대한 대금은 제반비용 차감 후 FI, 다른 SI, 연결회사의 순으로 내부수익률에 따라 배분됩니다. 　 　 약정의 유형 　 주주간 약정 우선매입약정 　 거래상대방 　 대신캑터스바이아웃(주)의 주주 캑터스바이아웃 제6호 PEF 대신캑터스바이아웃(주)의 주주 캑터스바이아웃 제6호 PEF 보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시 보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 보증처 서울보증보험주식회사 서울보증보험주식회사 서울보증보험주식회사 서울보증보험주식회사 서울보증보험주식회사 서울보증보험주식회사 피보험자상호 에쓰오일(S-OIL)(주) 목포세관 (주)롯데리아 (주)롯데리아 금융위원회 개인 지급보증액 8,000,000 3,233,857 30,000 51,783 50,000 3,071,089 주계약내용 석유제품 공급계약 보세구역외 장치의 허가에 따른 관세 및 부가세 담보 (주)롯데리아 가맹점계약(엔제리너스) 시설물대여계약 대부(중개)업자 영업보증금 보증 부동산 및 채권 가압류 등 　 지급보증의 구분 　 제공받은 지급보증 　 이행(상품판매대금)보증보험 납세보증보험 가맹사업보증보험1 가맹사업보증보험2 인허가보증보험 공탁보증보험 26. 담보제공자산 (연결) 담보로 제공된 자산에 대한 공시 담보로 제공된 자산에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 담보로 제공된 유형자산 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 3,254,390 148,114 4,471,109 7,873,613 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 7,873,613 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 1,947,000 　　　　　　　 1,947,000 　　　　　　　　　 1,060,000 309,918 　　　　　　 1,369,918 　　　　　　　　　 700,000 　　　　　　　 700,000 　　　　　　　　　 11,981,714 　 296,638,729 　　　　　 308,620,443 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2,269,977 　　 48,592 　　　　 2,318,569 　　　　　　　　　 2,266,307 　　 675,650 　　　　 2,941,957 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 38,000,000 　　　 38,000,000 　　　　　　　　　 355,897,887 담보로 제공된 자산의 합계 1,947,000 　　　　　　　 1,947,000 　　　　　　　　　 1,060,000 309,918 　　　　　　 1,369,918 　　　　　　　　　 700,000 　　　　 3,254,390 148,114 4,471,109 8,573,613 　　　　　　　　　 11,981,714 　 296,638,729 　　　　　 308,620,443 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2,269,977 　　 48,592 　　　　 2,318,569 　　　　　　　　　 2,266,307 　　 675,650 　　　　 2,941,957 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 38,000,000 　　　 38,000,000 　　　　　　　　　 363,771,499 담보설정금액(채권최고액) 2,141,700 　　　　　　　 2,141,700 　　　　　　　　　 1,166,000 101,000 　　　　　　 1,267,000 　　　　　　　　　 798,000 　　　　　　　 11,798,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 296,638,729 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 7,222,222 　　　　　　　　　　　　　　　　　 13,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 24,000,000 　　　 24,000,000 　　　　　　　　　 356,067,651 담보부 금융기관 차입금 (사채포함) 7,000,000 　　　　　　　 7,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 8,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 9,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 283,850,711 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 5,555,556 　　　　　　　　　　　　　　　　　 10,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 20,000,000 　　　 20,000,000 　　　　　　　　　 343,406,267 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건 　　　　　　　　 관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 최초 계약 당시의 담보설정금액으로 현재까지 유지되고 있습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 엑싯제십일차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 70,375,167천원 입니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 디와이에이치제십삼차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 72,644,086천원 입니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 회사가 보유한 대상회사의 출자지분 전부에 대해 대주를 제1순위 근질권자로 하는 근질권 설정을 했습니다. 　　　　　　　　　　 　 담보제공처 담보제공처 합계 　 신한은행 국민은행 KDB산업은행 신한캐피탈 외, 메리츠종금 외 케이비캐피탈, 하나캐피탈, 한국투자증권 애큐온저축은행, 애큐온캐피탈, 한국투자증권 산은캐피탈, 아이비케이캐피탈, 에스비아이저축은행, 한국투자증권 아이비케이캐피탈, 남양저축은행, 오케이저축은행, 한국투자증권 한투저축외 8개, NH투자증권 현대커머셜 외 3개, 한국투자증권 제655회 사모사채 제748회 사모사채 　 차입금명칭 　 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 　 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 　 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 전기말 (단위 : 천원) 담보로 제공된 유형자산 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 3,254,390 153,884 4,479,947 7,888,221 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 7,888,221 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 1,947,000 　　　　　　　 1,947,000 146,790 　　　　　　　 146,790 1,060,000 283,898 　　　　　　 1,343,898 　　　　　　　　　 700,000 　　　　　　　 700,000 　　　　　　　　　 9,989,956 　 284,188,211 　　　　　 294,178,167 　　　　　　　　　 2,988,528 　　 761,800 　　　　 3,750,328 　　　　　　　　　 1,012,600 　　 354,464 　　　　 1,367,064 　　　　　　　　　 8,409,053 　　 309,312 　　　　 8,718,365 　　　　　　　　　 919,000 　　 547,630 　　　　 1,466,630 　　　　　　　　　 1,786,677 　　 54,262 　　　　 1,840,939 　　　　　　　　　 2,240,709 　　 638,143 　　　　 2,878,852 　　　　　　　　　　　　　 38,000,000 　　　 38,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 356,338,033 담보로 제공된 자산의 합계 1,947,000 　　　　　　　 1,947,000 146,790 　　　　　　　 146,790 1,060,000 283,898 　　　　　　 1,343,898 　　　　　　　　　 700,000 　　　　 3,254,390 153,884 4,479,947 8,588,221 　　　　　　　　　 9,989,956 　 284,188,211 　　　　　 294,178,167 　　　　　　　　　　　　　　　　　 3,750,328 　　　　　　　　　 1,012,600 　　 354,464 　　　　 1,367,064 　　　　　　　　　 8,409,053 　　 309,312 　　　　 8,718,365 　　　　　　　　　 919,000 　　 547,630 　　　　 1,466,630 　　　　　　　　　 1,786,677 　　 54,262 　　　　 1,840,939 　　　　　　　　　 2,240,709 　　 638,143 　　　　 2,878,852 　　　　　　　　　　　　　 38,000,000 　　　 38,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 364,226,253 담보설정금액(채권최고액) 2,141,700 　　　　　　　 2,141,700 1,800,000 　　　　　　　 1,800,000 1,166,000 101,000 　　　　　　 1,267,000 　　　　　　　　　 798,000 　　　　　　　 11,798,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 284,188,211 　　　　　　　　　　　　　　　　　 4,080,700 　　　　　　　　　　　　　　　　　 2,184,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 4,240,600 　　　　　　　　　　　　　　　　　 3,033,333 　　　　　　　　　　　　　　　　　 11,555,556 　　　　　　　　　　　　　　　　　 16,250,000 　　　　　　　　　　　　　 12,000,000 　　　 12,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 354,539,100 담보부 금융기관 차입금 (사채포함) 7,000,000 　　　　　　　 7,000,000 1,500,000 　　　　　　　 1,500,000 　　　　　　　　 8,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 9,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 249,367,861 　　　　　　　　　　　　　　　　　 3,139,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 1,680,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 3,262,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 2,333,333 　　　　　　　　　　　　　　　　　 8,888,889 　　　　　　　　　　　　　　　　　 12,500,000 　　　　　　　　　　　　　 10,000,000 　　　 10,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 316,671,083 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건 　　　　　　　　 관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있습니다. 　　　　　　　　 관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있습니다. 　　　　　　　　 관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 최초 계약 당시의 담보설정금액으로 현재까지 유지되고 있습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 디와이에이치제육차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에대한 추정 매출채권 입금액은 47,238,438천원 입니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 디와이에이치제칠차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에대한 추정 매출채권 입금액은 51,517,676천원 입니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 디와이에이치제팔차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에대한 추정 매출채권 입금액은 49,279,133천원 입니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 연결회사가 보유한 대상회사의 출자지분 전부에 대해 대주를 제1순위 근질권자로 하는 근질권 설정을 했습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 회사가 보유한 대상회사의 출자지분 전부에 대해 대주를 제1순위 근질권자로 하는 근질권 설정을 했습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 디와이에이치제십삼차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 72,644,086천원 입니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 회사가 보유한 대상회사의 출자지분 전부에 대해 대주를 제1순위 근질권자로 하는 근질권 설정을 했습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　 담보제공처 담보제공처 합계 　 신한은행 국민은행 KDB산업은행 신한캐피탈 외, 메리츠종금 외 케이비캐피탈, 하나캐피탈, 한국투자증권 애큐온저축은행, 애큐온캐피탈, 한국투자증권 산은캐피탈, 아이비케이캐피탈, 에스비아이저축은행, 한국투자증권 아이비케이캐피탈, 남양저축은행, 오케이저축은행, 한국투자증권 한투저축외 8개, NH투자증권 현대커머셜 외 3개, 한국투자증권 제655회 사모사채 제748회 사모사채 　 차입금명칭 　 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 　 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 　 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 채권최고액에 대한 추가공시 　 채권최고액에 대한 추가공시 당분기말 (단위 : 천원) 담보설정금액(채권최고액) 11,000,000 　 담보제공처 　 KDB산업은행 　 자산 　 유형자산 및 투자부동산 전기말 (단위 : 천원) 담보설정금액(채권최고액) 11,000,000 　 담보제공처 　 KDB산업은행 　 자산 　 유형자산 및 투자부동산 견질제공어음내역 　 견질제공어음내역 　 (단위 : 천원) 금액 백지 매수(매) 2 제공내역 대리점 및 저유소 임대계약 관련 관련차입금 금액 0 　 에쓰오일(주) 27. 특수관계자 (연결) (1) 당분기말 현재 연결회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.1) 주요 주주 구 분 지분율(%) 비 고 (주)엠투엔 16.32% 유의적 영향력을 행사하는 기업 서홍민 15.28% 기타특수관계자 (주)디케이마린 8.56% 유의적 영향력을 행사하는 기업 2) 기타 특수관계자 구 분 회사명 관계기업 대신캑터스바이아웃 주식회사 캑터스바이아웃 제6호 PEF(1) 캑터스바이아웃 제7호 PEF ㈜젤코바홀딩스(2) ㈜카동 ㈜헤론(3) 관계기업의 종속기업 ㈜비에스온 메이슨캐피탈㈜ 전시몰닷컴 주식회사(구, 에이제이전시몰㈜) ㈜카옥션 ㈜씨에이대부 기타 특수관계자 ㈜리드데이터시스템즈(4) ㈜엠투엔바이오 M2N BIO US.,LLC 미시간아시아이노베이션투자조합 M2N VENTURE PARTNERS FZCO PT.SHIN HAN INDONESIA (1) 연결회사의 소유지분율은 50%를 초과하나, 사원간 약정에 따라 연결회사가 지배력을 확보하지 못하였으므로 관계기업으로 분류하였습니다.(2) 연결회사의 소유지분율은 20% 미만이나, 회사가 피투자회사의 경영진 선임권을 보유하고 있으며 중요한 정책결정과정에 참여할 수 있으므로 피투자회사에 대한 유의적인 영향력을 보유하는 것으로 판단하여 관계기업에 포함되었습니다.(3) 연결회사의 소유 지분율은 20% 미만이나, 이사에 대한 지명권을 보유함에 따라유의적인 영향력을 행사할 수 있는 것으로 판단되어 관계기업에 포함되었습니다.(4) 전기 중 주식 양수도계약으로 인해 지배력을 상실하여 종속기업에서 기타 특수관계자로 변동되었습니다. 특수관계자거래에 대한 공시 특수관계자거래에 대한 공시 당분기 (단위 : 천원) 특수관계자거래 　　　 특수관계자거래 이자비용, 특수관계자거래 10,399 　 10,399 이자수익, 특수관계자거래 　　　 특수관계의 성격에 대한 기술 전기 중 사업장 폐업으로 인해 기타 특수관계자에서 제외되었습니다. 　　 　 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 　 특수관계자 　 　 기타 특수관계자 주요 경영진 및 주요 경영진의 가까운 가족 　 　 (주)채권추심전문엘씨대부 전분기 (단위 : 천원) 특수관계자거래 　　　 특수관계자거래 이자비용, 특수관계자거래 82,610 10,035 92,645 이자수익, 특수관계자거래 　　　 특수관계의 성격에 대한 기술 　　　 　 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 　 특수관계자 　 　 기타 특수관계자 주요 경영진 및 주요 경영진의 가까운 가족 　 　 (주)채권추심전문엘씨대부 특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시 특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 　　　　　　　　　　　　　　　　 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 수취채권, 특수관계자거래 　 5,382,736 　 5,382,736 　　　　　　　　　　　　 채무액, 특수관계자거래 　　　　　　　　　　 550,000 550,000 215,636 　　 215,636 　 　 자산과 부채 　 　 자산 부채 　 　 미수금 대여금 사채 미지급비용 　 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 　 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 주요 경영진 및 주요 경영진의 가까운 가족 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 주요 경영진 및 주요 경영진의 가까운 가족 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 주요 경영진 및 주요 경영진의 가까운 가족 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 주요 경영진 및 주요 경영진의 가까운 가족 　 　 (주)리드데이터시스템즈 (주)디케이마린 (주)리드데이터시스템즈 (주)디케이마린 (주)리드데이터시스템즈 (주)디케이마린 (주)리드데이터시스템즈 (주)디케이마린 전기말 (단위 : 천원) 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 　　　　　　　　　　　　　　　　 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 수취채권, 특수관계자거래 　 4,964,345 　 4,964,345 50,000 　　 50,000 　　　　　　　　 채무액, 특수관계자거래 　　　　　　　　　　 800,000 800,000 158,402 　　 158,402 　 　 자산과 부채 　 　 자산 부채 　 　 미수금 대여금 사채 미지급비용 　 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 　 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 주요 경영진 및 주요 경영진의 가까운 가족 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 주요 경영진 및 주요 경영진의 가까운 가족 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 주요 경영진 및 주요 경영진의 가까운 가족 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 주요 경영진 및 주요 경영진의 가까운 가족 　 　 (주)리드데이터시스템즈 (주)디케이마린 (주)리드데이터시스템즈 (주)디케이마린 (주)리드데이터시스템즈 (주)디케이마린 (주)리드데이터시스템즈 (주)디케이마린 특수관계자 자금거래에 관한 공시 특수관계자 자금거래에 관한 공시 당분기 (단위 : 천원) 현금출자 　　　 대여거래 　　　 대여거래 대여 　　　 회수 　　　 차입거래 　　　 차입거래 차입 　　　 상환 　　　 특수관계의 성격에 대한 기술 　　　 특수관계자에 지급된 배당금 　　 1,071,876 특수관계자 간 주식거래 　　　 특수관계자 간 주식교환 　　　 특수관계자거래에 대한 기술 　　 특수관계자에 대한 2023 회계연도에 대한 총 배당금 2,143,753천원, 2024 회계연도에 대한 총 배당금 1,071,876천원을 지급하였습니다. 　 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 　 그 밖의 특수관계자 주요 경영진 및 주요 경영진의 가까운 가족 　 　 (주)채권추심전문엘씨대부 전분기 (단위 : 천원) 현금출자 　　　 대여거래 　　　 대여거래 대여 　　　 회수 　　　 차입거래 　　　 차입거래 차입 　　　 상환 10,300,000 100,000 10,400,000 특수관계의 성격에 대한 기술 　　　 특수관계자에 지급된 배당금 　　 2,143,753 특수관계자 간 주식거래 　　　 특수관계자 간 주식교환 　　　 특수관계자거래에 대한 기술 　　　 　 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 　 그 밖의 특수관계자 주요 경영진 및 주요 경영진의 가까운 가족 　 　 (주)채권추심전문엘씨대부 주요 경영진에 대한 보상 　 주요 경영진에 대한 보상 당분기 (단위 : 천원) 주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여 909,179 주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여 706,442 합계 1,615,621 주요 경영진의 성격에 대한 기술 상기의 주요 경영진에는 연결회사 활동의 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다. 　 공시금액 전분기 (단위 : 천원) 주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여 925,109 주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여 215,153 합계 1,140,262 주요 경영진의 성격에 대한 기술 상기의 주요 경영진에는 연결회사 활동의 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다. 　 공시금액 28. 매각예정자산 (연결) 매각예정비유동자산에 대한 공시 매각예정비유동자산에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 계속영업 중단영업 자산 매각예정 비유동자산 대신캑터스바이아웃 주식회사 31,787,647 25,536,641 자산 합계 31,787,647 25,536,641 　 　 　 　 　 공정가치 장부가액 전기말 (단위 : 천원) 계속영업 중단영업 자산 매각예정 비유동자산 대신캑터스바이아웃 주식회사 31,787,647 25,536,641 자산 합계 31,787,647 25,536,641 　 　 　 　 　 공정가치 장부가액 매각 관련 사실과 상황, 처분을 기대하게 하는 사실과 상황 및 기대되는 처분의 방법과 시기에 대한 설명 전기말 연결회사는 관계기업인 대신캑터스바이아웃 주식회사의 경영권 매각 또는 동반매각청구권으로 인해 매각예정자산으로 분류하였습니다. 29. 보고기간 후 사건 (연결) 수정을 요하지 않는 보고기간후사건에 대한 공시 수정을 요하지 않는 보고기간후사건에 대한 공시 　　 수정을 요하지 않는 보고기간후사건의 성격에 대한 기술 연결회사는 사업다각화를 통한 시너지창출 목적으로 관계기업인 캑터스바이아웃제6호PEF가 보유했던 (주)메이슨캐피탈 주식 71,990,000주를 2025년 5월 15일 취득하였으며, 이에 따라 연결회사는 (주)메이슨캐피탈에 대한 지분율 48.39%를 보유하게 되었습니다. 　 주요 사업결합 4. 재무제표 4-1. 재무상태표 재무상태표 제 49 기 1분기말 2025.03.31 현재 제 48 기말 2024.12.31 현재 (단위 : 원) 자산 　　 　유동자산 685,172,698,566 718,773,650,483 　　현금및현금성자산 27,208,308,336 14,455,921,353 　　단기금융상품 20,224,997,378 38,133,140,991 　　유동매출채권 2,817,934,729 2,930,159,955 　　유동대출채권 618,022,845,222 638,206,652,614 　　단기금융리스채권 211,220,734 291,529,871 　　기타유동금융자산 14,598,751,827 14,410,267,656 　　기타유동자산 1,060,386,265 2,116,550,972 　　재고자산 1,028,254,075 8,229,427,071 　매각예정비유동자산 25,536,641,158 25,536,641,158 　비유동자산 151,854,045,225 127,265,283,463 　　장기금융리스채권 219,698,979 267,531,478 　　기타비유동금융자산 3,580,965,130 3,567,631,795 　　기타비유동자산 123,191,740 154,249,369 　　유형자산 5,927,318,432 6,020,539,028 　　사용권자산 1,652,740,758 892,275,972 　　무형자산 532,182,273 647,548,778 　　투자부동산 5,348,067,726 5,450,394,273 　　관계종속기업투자자산(지분법) 44,236,711,888 49,609,887,373 　　비유동당기손익인식금융자산 46,382,834,849 16,360,134,069 　　비유동 기타포괄손익인식금융자산 10,700,197,272 11,377,464,168 　　이연법인세자산 33,150,136,178 32,917,627,160 　자산총계 862,563,384,949 871,575,575,104 부채 　　 　유동부채 438,507,185,728 447,503,967,093 　　유동매입채무 1,792,969,664 460,198,695 　　유동 차입부채(사채포함) 423,674,018,740 434,818,524,918 　　기타유동금융부채 8,935,102,142 8,125,479,094 　　유동 리스부채 1,479,400,303 890,950,299 　　기타 유동부채 1,638,679,956 1,522,495,677 　　당기법인세부채 987,014,923 1,686,318,410 　비유동부채 78,670,001,101 69,806,110,118 　　비유동차입부채 70,974,747,600 62,347,009,611 　　기타비유동금융부채 400,000,000 400,000,000 　　비유동 순확정급여부채 6,557,941,861 6,323,513,610 　　비유동리스부채 537,006,644 536,545,054 　　기타 비유동 부채 200,304,996 199,041,843 　부채총계 517,177,186,829 517,310,077,211 자본 　　 　보통주자본금 13,777,741,000 13,777,741,000 　주식발행초과금 6,194,013,577 6,194,013,577 　기타자본구성요소 30,475,962,400 30,475,962,400 　기타포괄손익누적액 (11,363,382,026) (10,511,267,461) 　이익잉여금(결손금) 306,301,863,169 314,329,048,377 　자본총계 345,386,198,120 354,265,497,893 자본과부채총계 862,563,384,949 871,575,575,104 　 제 49 기 1분기말 제 48 기말 4-2. 포괄손익계산서 포괄손익계산서 제 49 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지 제 48 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지 (단위 : 원) 영업수익 81,245,687,397 81,245,687,397 113,347,243,899 113,347,243,899 　상품매출액 51,798,449,174 51,798,449,174 85,475,222,044 85,475,222,044 　용역매출액 740,232,723 740,232,723 803,045,172 803,045,172 　이자수익 28,032,596,500 28,032,596,500 27,018,120,676 27,018,120,676 　기타영업수익 674,409,000 674,409,000 50,856,007 50,856,007 영업비용 78,962,965,459 78,962,965,459 109,612,899,318 109,612,899,318 　매출원가 49,874,153,957 49,874,153,957 83,381,536,019 83,381,536,019 　대손상각비(대손충당금환입) 11,172,956,983 11,172,956,983 9,443,893,745 9,443,893,745 　이자비용 7,901,873,119 7,901,873,119 7,010,319,948 7,010,319,948 　기타영업비용 0 0 159,686,418 159,686,418 　일반관리비 10,013,981,400 10,013,981,400 9,617,463,188 9,617,463,188 영업이익(손실) 2,282,721,938 2,282,721,938 3,734,344,581 3,734,344,581 기타수익 75,978,416 75,978,416 339,885,218 339,885,218 금융수익 282,562,560 282,562,560 301,885,030 301,885,030 기타비용 6,750,181,794 6,750,181,794 6,131,948,371 6,131,948,371 금융비용 1,330,921,374 1,330,921,374 1,647,211,239 1,647,211,239 법인세비용차감전순이익(손실) (5,439,840,254) (5,439,840,254) (3,403,044,781) (3,403,044,781) 법인세비용(수익) 0 0 (711,236,360) (711,236,360) 당기순이익(손실) (5,439,840,254) (5,439,840,254) (2,691,808,421) (2,691,808,421) 기타포괄손익 (879,974,319) (879,974,319) (450,291,081) (450,291,081) 　당기손익으로 재분류되지 않는항목(세후기타포괄손익) (879,974,319) (879,974,319) (450,291,081) (450,291,081) 　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손실 (852,114,565) (852,114,565) (437,698,758) (437,698,758) 　　확정급여제도의재측정요소 (27,859,754) (27,859,754) (12,592,323) (12,592,323) 총포괄손익 (6,319,814,573) (6,319,814,573) (3,142,099,502) (3,142,099,502) 주당이익 　　　　 　기본주당이익(손실) (단위 : 원) (213) (213) (105) (105) 　희석주당이익(손실) (단위 : 원) (213) (213) (105) (105) 　 제 49 기 1분기 제 48 기 1분기 3개월 누적 3개월 누적 4-3. 자본변동표 자본변동표 제 49 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지 제 48 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지 (단위 : 원) 2024.01.01 (기초자본) 13,777,741,000 6,194,013,577 30,475,962,400 (6,286,909,021) 319,258,550,202 363,419,358,158 당기순이익(손실) 　　　　 (2,691,808,421) (2,691,808,421) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손실 　　　 (437,698,758) 　 (437,698,758) 확정급여제도의재측정요소 　　　　 (12,592,323) (12,592,323) 소유주에 대한 배분으로 인식된 배당금 　　　　 (5,118,970,400) (5,118,970,400) 2024.03.31 (기말자본) 13,777,741,000 6,194,013,577 30,475,962,400 (6,724,607,779) 311,435,179,058 355,158,288,256 2025.01.01 (기초자본) 13,777,741,000 6,194,013,577 30,475,962,400 (10,511,267,461) 314,329,048,377 354,265,497,893 당기순이익(손실) 　　　　 (5,439,840,254) (5,439,840,254) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손실 　　　 (852,114,565) 　 (852,114,565) 확정급여제도의재측정요소 　　　　 (27,859,754) (27,859,754) 소유주에 대한 배분으로 인식된 배당금 　　　　 (2,559,485,200) (2,559,485,200) 2025.03.31 (기말자본) 13,777,741,000 6,194,013,577 30,475,962,400 (11,363,382,026) 306,301,863,169 345,386,198,120 　 자본 자본금 주식발행초과금 기타자본구성요소 기타포괄손익누계액 이익잉여금 자본 합계 4-4. 현금흐름표 현금흐름표 제 49 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지 제 48 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지 (단위 : 원) 영업활동현금흐름 32,183,511,259 (1,314,647,647) 　영업에서 창출된 현금 12,245,438,321 (21,634,527,143) 　이자수취 29,820,845,048 28,619,232,660 　이자지급(영업) (9,183,468,623) (8,569,064,211) 　배당금수취(영업) 0 301,683,487 　법인세환급(납부) (699,303,487) (31,972,440) 투자활동현금흐름 (13,767,683,136) 6,782,041,679 　유형자산의 취득 (1,483,900) (189,287,842) 　무형자산의 취득 (3,700,000) 0 　당기손익인식금융자산의 취득 (35,000,000,000) 0 　당기손익인식금융자산의 처분 5,006,638,792 0 　기타포괄손익-공정가치측정금융자산의취득 (405,470,400) (500,000,490) 　장단기 금융상품의 취득 (82,282,426,264) (43,730,911,137) 　장단기 금융상품의 처분 100,175,569,877 41,821,277,759 　장단기대여금의 대여 (23,995,041) (20,869,941) 　장단기대여금의 회수 139,571,385 1,833,330 　관계종속기업투자주식의 취득 (1,372,387,585) (700,000,000) 　관계종속기업투자주식의 처분 0 10,000,000,000 　임차보증금의 회수 0 100,000,000 재무활동현금흐름 (5,663,441,140) 12,653,324,020 　사채의 발행 39,800,000,000 64,690,000,000 　사채의 상환 (25,480,000,000) (20,920,000,000) 　차입금의 증가 106,451,852,353 107,281,819,670 　차입금의 상환 (123,288,620,542) (132,713,694,807) 　배당금지급 (2,559,485,200) (5,118,970,400) 　리스부채의 감소 (587,187,751) (565,830,443) 현금및현금성자산의순증가(감소) 12,752,386,983 18,120,718,052 기초현금및현금성자산 14,455,921,353 42,437,990,575 기말현금및현금성자산 27,208,308,336 60,558,708,627 　 제 49 기 1분기 제 48 기 1분기 5. 재무제표 주석 1. 일반사항 주식회사 리드코프(이하 '회사')는 1977년 9월 동양특수유조 주식회사로 설립되어, 1995년 8월 한국거래소 코스닥시장에 상장 하였으며, 1995년 12월 28일에 상호를 동양특수유조 주식회사에서 주식회사 동특으로 변경하였습니다. 또한 2001년 8월 31일을 분할기일로 하여 상법상 물적분할 방식에 의하여 회사의 운송부문을 분할, 주식회사 동특을 신설하고, 회사의 상호를 주식회사 리드코프로 변경하였습니다.한편, 회사는 2003년 2월 7일자로「대부업의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률 (이하"법률")」제3조에 따라 서울특별시에 대부업등록을 하고 신규사업인 소비자여신금융업에 진출하였으며, 2003년 10월 30일자로 석유수출입업 등록을 취소하고 석유도매업을 운영하게 되었습니다. 이에 따라 당분기말 현재 회사는 석유도소매업, 고속도로 휴게소 운영 및 소비자여신금융업을 주된 사업으로 영위하고 있습니다. 회사의 본사는 서울특별시 중구 소공로에 소재하고 있으며, 목포대불공단에 석유류 저장시설을, 경부고속도로 하행선상에 천안휴게소를, 소비자여신금융을 운영하고 있습니다. 회사는 설립후 수차의 증자 및 감자를 거쳐 당분기말 현재 보통주자본금은 13,778백만원입니다. 당분기말 및 전기말 현재 회사의 주요 주주의 구성내역은 다음과 같습니다. 주 주 당분기말 전기말 소유 주식수(주) 지분율(%) 소유 주식수(주) 지분율(%) ㈜엠투엔 4,316,783 16.32 4,316,783 16.32 서홍민 4,040,672 15.28 4,040,672 15.28 ㈜디케이마린 2,264,207 8.56 2,264,207 8.56 ㈜오케이저축은행 - - 2,344,132 8.86 ㈜오케이캐피탈 2,344,142 8.86 - - 자기주식 851,283 3.22 851,283 3.22 기타 12,629,048 47.76 12,629,058 47.76 합 계 26,446,135 100.00 26,446,135 100.00 2. 중요한 회계정책 (1) 회계기준의 적용회사의 요약분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 이 중간재무제표는 연차재무제표에 기재되는 사항이 모두 포함되지 않았으므로 전기말 연차재무제표와 함께 이해해야 합니다.회사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동지배기업의 참여자가 투자자산을 피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다. (2) 회계정책의 변경회사의 한국채택국제회계기준에 따른 중간재무제표 작성에 적용한 유의적인 회계정책은 아래에서 설명하는 기준서나 해석서의 도입과 관련된 영향을 제외하고는 2024년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다. 회사는 2025년 1월1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 를 신규로 적용하였습니다.(1) 기업회계기준서 제1021호 ‘환율변동효과’와 기업회계기준서 제1101호 ‘한국채택국제회계기준의 최초채택’ 개정 - 교환가능성 결여 통화의 교환가능성을 평가하고 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 현물환율을 추정하며 관련 정보를 공시하도록 하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다. (1) 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’, 제1107호 ‘금융상품: 공시’ 개정 실무에서 제기된 의문에 대응하고 새로운 요구사항을 포함하기 위해 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’과 제1107호 ‘금융상품: 공시’가 개정되었습니다. 동 개정사항은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 주요 개정내용은 다음과 같습니다. 회사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다. (2) 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. - 기업회계기준서 제1101호‘한국채택국제회계기준의 최초채택’: K-IFRS 최초 채택시 위험회피회계 적용 - 기업회계기준서 제1107호‘금융상품:공시’: 제거 손익, 실무적용지침 - 기업회계기준서 제1109호‘금융상품’: 리스부채의 제거 회계처리와 거래가격의 정의 - 기업회계기준서 제1110호‘연결재무제표’: 사실상의 대리인 결정 - 기업회계기준서 제1007호‘현금흐름표’: 원가법 3. 중요한 회계추정 및 가정 1) 경영진의 판단 및 가정과 추정의 불확실성한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다. 요약분기재무제표에서 사용된 회사의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 위 사항을 제외하고는 2024년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.2) 공정가치 측정회사는 공정가치평가 정책과 절차를 수립하고 있습니다. 동 정책과 절차에는 공정가치 서열체계에서 수준 3으로 분류되는 공정가치를 포함한 모든 유의적인 공정가치 측정의 검토를 책임지는 평가부서의 운영을 포함하고 있으며, 그 결과는 재무담당임원에게 직접 보고되고 있습니다. 평가부서는 정기적으로 관측가능하지 않은 유의적인 투입변수와 평가 조정을 검토하고 있습니다. 공정가치 측정에서 중개인 가격이나 평가기관과 같은 제3자 정보를 사용하는 경우, 평가부서에서 제3자로부터 입수한 정보에 근거한 평가가 공정가치 서열체계 내 수준별 분류를 포함하고 있으며 해당 기준서의 요구사항을 충족한다고 결론을 내릴 수 있는지 여부를 판단하고 있습니다.회사는 유의적인 평가 문제를 이사회에 보고하고 있습니다.자산이나 부채의 공정가치를 측정하는 경우, 회사는 최대한 시장에서 관측가능한 투입변수를 사용하고 있습니다. 공정가치는 다음과 같이 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 공정가치 서열체계 내에서 분류됩니다.ㆍ수준 1: 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 조정되지 않은 공시가격ㆍ수준 2: 수준 1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적으로 관측가능한 투입변수ㆍ수준 3: 자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수자산이나 부채의 공정가치를 측정하기 위해 사용되는 여러 투입변수가 공정가치 서열체계 내에서 다른 수준으로 분류되는 경우, 회사는 측정치 전체에 유의적인 공정가치 서열체계에서 가장 낮은 수준의 투입변수와 동일한 수준으로 공정가치 측정치 전체를 분류하고 있으며, 변동이 발생한 보고기간 말에 공정가치 서열체계의 수준간 이동을 인식하고 있습니다.공정가치 측정 시 사용된 가정의 자세한 정보는 주석 6에 포함되어 있습니다. 4. 영업부문 정보 영업부문에 대한 공시 영업부문에 대한 공시 당분기 (단위 : 천원) 영업수익 50,082,159 28,707,006 2,456,523 81,245,688 　　　 0 81,245,687 외부고객으로부터의 수익 50,082,159 28,707,006 2,456,523 81,245,688 　　　 0 81,245,688 영업이익(손실) (50,600) 4,984,524 189,595 5,123,519 　　　 (2,840,797) 2,282,722 감가상각비 및 무형자산상각비 235,284 319,004 12,305 566,593 　　　 135,867 702,460 보고부문을 식별하기 위하여 사용한 요소에 대한 기술 　　　　　　　　 영업부문의 주요 구분은 최고경영자에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 보고기간말 현재 회사는 석유사업본부, 소비자금융본부, 휴게소사업본부로 구성되어 있습니다. 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 회사의 조직으로 기초로 나누어지며, 이를 기초로 주요 부문별 정보를 공시합니다. 최고경영자는 각 사업부문별 영업정보를 검토하고 있습니다. 회사의 사업은 한국내에서만 이루어지고 있으므로 지역별로 구분하지 않고 각 부문의 성과를 검토하고 있습니다. 보고부문들의 수익 측정치 합계와 기업전체 수익과의 차이의 내용에 대한 기술 　　　　　　　　 회사의 손익 중 보고부문으로 귀속되지 않는 공통손익입니다. 　 기업 전체 총계 기업 전체 총계 합계 　 영업부문 중요한 조정사항 　 부문 부문 합계 부문 부문 합계 　 보고부문 보고부문 　 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 전분기 (단위 : 천원) 영업수익 83,631,283 27,068,977 2,646,984 113,347,244 　　　 0 113,347,244 외부고객으로부터의 수익 83,631,283 27,068,977 2,646,984 113,347,244 　　　 0 113,347,244 영업이익(손실) 62,672 6,456,139 283,184 6,801,995 　　　 (3,067,650) 3,734,345 감가상각비 및 무형자산상각비 228,173 342,437 13,762 584,372 　　　 136,113 720,485 보고부문을 식별하기 위하여 사용한 요소에 대한 기술 　　　　　　　　 영업부문의 주요 구분은 최고경영자에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 보고기간말 현재 회사는 석유사업본부, 소비자금융본부, 휴게소사업본부로 구성되어 있습니다. 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 회사의 조직으로 기초로 나누어지며, 이를 기초로 주요 부문별 정보를 공시합니다. 최고경영자는 각 사업부문별 영업정보를 검토하고 있습니다. 회사의 사업은 한국내에서만 이루어지고 있으므로 지역별로 구분하지 않고 각 부문의 성과를 검토하고 있습니다. 보고부문들의 수익 측정치 합계와 기업전체 수익과의 차이의 내용에 대한 기술 　　　　　　　　 회사의 손익 중 보고부문으로 귀속되지 않는 공통손익입니다. 　 기업 전체 총계 기업 전체 총계 합계 　 영업부문 중요한 조정사항 　 부문 부문 합계 부문 부문 합계 　 보고부문 보고부문 　 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 주요 고객에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 영업수익 6,150,635 관련 보고 부문 석유사업부문 　 (주)승진상사 5. 범주별 장부금액과 순손익 금융자산의 공시 금융자산의 범주별 공시 당분기말 (단위 : 천원) 유동 금융자산 합계 0 　　　　　　　 27,208,308 　　 20,224,997 　　 2,817,935 　　 618,022,845 　　 14,598,752 682,872,837 비유동 금융자산 합계 46,382,835 　　　 10,700,197 　　　　　　　　　　　　　　　 3,580,965 60,663,997 합계 46,382,835 　　　 10,700,197 　　　 27,208,308 　　 20,224,997 　　 2,817,935 　　 618,022,845 　　 18,179,717 743,536,834 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 채무증권 지분증권 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 매출채권 대출채권 기타금융자산 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 전기말 (단위 : 천원) 유동 금융자산 합계 0 　　　　　　　 14,455,921 　　 38,133,141 　　 2,930,160 　　 638,206,653 　　 14,410,268 708,136,143 비유동 금융자산 합계 16,360,134 　　　 11,377,464 　　　　　　　　　　　　　　　 3,567,632 31,305,230 합계 16,360,134 　　　 11,377,464 　　　 14,455,921 　　 38,133,141 　　 2,930,160 　　 638,206,653 　　 17,977,900 739,441,373 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 채무증권 지분증권 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 매출채권 대출채권 기타금융자산 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정금융자산 금융부채의 공시 금융부채의 범주별 공시 당분기말 (단위 : 천원) 유동 금융부채 합계 1,792,970 423,674,019 8,935,102 434,402,091 비유동 금융부채 합계 　 70,974,748 400,000 71,374,748 합계 1,792,970 494,648,767 9,335,102 505,776,838 　 금융부채, 분류 금융부채, 분류 합계 　 매입채무 차입부채 기타금융부채 　 금융부채, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 전기말 (단위 : 천원) 유동 금융부채 합계 460,199 434,818,525 8,125,479 443,404,203 비유동 금융부채 합계 　 62,347,010 400,000 62,747,010 합계 460,199 497,165,535 8,525,479 506,151,212 　 금융부채, 분류 금융부채, 분류 합계 　 매입채무 차입부채 기타금융부채 　 금융부채, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자의 공시 　 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자의 공시 당분기말 (단위 : 천원) 비유동 기타포괄손익인식금융자산 2,872,382 6,922,344 405,470 500,000 10,700,197 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자에 대한 설명 　　　　 동 지분상품은 중장기적으로 보유할 목적으로 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 분류하였습니다. 위 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은 이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다. 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 공정가치로 측정하는 금융자산 　 지분증권 　 주식, 지분증권 　 상장주식 비상장 주식 　 ㈜엠투엔, 상장주식 신라젠㈜, 상장주식 메이슨캐피탈주식회사, 상장주식 플러스플랫폼, 비상장주식 전기말 (단위 : 천원) 비유동 기타포괄손익인식금융자산 2,979,698 7,897,765 　 500,000 11,377,464 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자에 대한 설명 　　　　 동 지분상품은 중장기적으로 보유할 목적으로 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 분류하였습니다. 위 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은 이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다. 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 공정가치로 측정하는 금융자산 　 지분증권 　 주식, 지분증권 　 상장주식 비상장 주식 　 ㈜엠투엔, 상장주식 신라젠㈜, 상장주식 메이슨캐피탈주식회사, 상장주식 플러스플랫폼, 비상장주식 금융상품의 범주별 손익의 공시 　 금융상품의 범주별 손익의 공시 당분기 (단위 : 천원) 이자수익(금융수익) 　　 28,279,581 　　 28,279,581 평가손익, 금융상품 26,020 (852,115) 　　　 (826,095) 거래손익, 금융상품 　　　　　 0 대출채권대손상각비 　　 (11,155,375) 　　 (11,155,375) 대출채권처분손익 　　 627,587 　　 627,587 대여금대손상각비 　　　　　 0 미수금대손상각비 　　 (15,190) 　　 (15,190) 미수수익대손상각비 　　 (2,391) 　　 (2,391) 손상차손환입 　　　　　 0 이자비용(금융원가) 　　　　 (9,193,684) (9,193,684) 금융상품의 범주별 손익 합계 26,020 (852,115) 40,080,124 0 9,193,684 7,714,433 　 자산과 부채 자산과 부채 합계 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품 금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 　 당기손익-공정가치측정채무증권 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 전분기 (단위 : 천원) 이자수익(금융수익) 　　 27,253,664 　　 27,253,664 평가손익, 금융상품 13,321 (437,699) 　 23,258 　 (401,120) 거래손익, 금융상품 　　　 12,617 　 12,617 대출채권대손상각비 　　 (9,443,894) 　　 (9,443,894) 대출채권처분손익 　　 (159,686) 　　 (159,686) 대여금대손상각비 　　　　　 0 미수금대손상각비 　　　　　 0 미수수익대손상각비 　　　　　 0 손상차손환입 　　　　　 0 이자비용(금융원가) 　　　　 (8,604,332) (8,604,332) 금융상품의 범주별 손익 합계 13,321 (437,699) 36,537,872 35,875 8,604,332 8,657,249 　 자산과 부채 자산과 부채 합계 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품 금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 　 당기손익-공정가치측정채무증권 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 6. 금융상품의 공정가치 자산의 공정가치 및 장부금액 　 자산의 공정가치 및 장부금액 당분기말 (단위 : 천원) 장부금액 27,208,308 20,224,997 2,817,935 618,022,845 14,598,752 3,580,965 46,382,835 10,700,197 743,536,834 금융자산, 공정가치 27,208,308 20,224,997 2,817,935 618,022,845 14,598,752 3,580,965 46,382,835 10,700,197 743,536,834 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 　　 매출채권은 단기성으로, 장부금액을 공정가치의 합리적 근사치로 보아 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다. 　　　　　 장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 경우, 공정가치를 신뢰성 있게 측정 할 수 없는 경우 장부금액과 공정가치가 동일합니다. 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 분류 공정가치로 측정하는 금융자산 　 현금및현금성자산 단기금융상품 매출채권 상각후원가측정대출채권 기타유동금융자산 기타비유동금융자산 당기손익-공정가치측정채무상품 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 전기말 (단위 : 천원) 장부금액 14,455,921 38,133,141 2,930,160 638,206,653 14,410,268 3,567,632 16,360,134 11,377,464 739,441,373 금융자산, 공정가치 14,455,921 38,133,141 2,930,160 638,206,653 14,410,268 3,567,632 16,360,134 11,377,464 739,441,373 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 　　 매출채권은 단기성으로, 장부금액을 공정가치의 합리적 근사치로 보아 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다. 　　　　　 장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 경우, 공정가치를 신뢰성 있게 측정 할 수 없는 경우 장부금액과 공정가치가 동일합니다. 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 분류 공정가치로 측정하는 금융자산 　 현금및현금성자산 단기금융상품 매출채권 상각후원가측정대출채권 기타유동금융자산 기타비유동금융자산 당기손익-공정가치측정채무상품 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 부채의 공정가치 및 장부금액 　 부채의 공정가치 및 장부금액 당분기말 (단위 : 천원) 장부금액 1,792,970 423,674,019 70,974,748 8,935,102 400,000 505,776,838 금융부채, 공정가치 1,792,970 427,710,865 67,720,056 8,935,102 400,000 506,558,993 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 매입채무는 단기성으로, 장부금액을 공정가치의 합리적 근사치로 보아 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다. 　　　　 장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 경우, 공정가치를 신뢰성 있게 측정 할 수 없는 경우 장부금액과 공정가치가 동일합니다. 　 금융부채, 분류 금융부채, 분류 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융부채, 분류 　 매입채무 유동차입부채 비유동차입부채 기타유동금융부채 기타비유동금융부채 전기말 (단위 : 천원) 장부금액 460,199 434,818,525 62,347,010 8,125,479 400,000 506,151,212 금융부채, 공정가치 460,199 440,845,251 56,719,973 8,125,479 400,000 506,550,902 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 매입채무는 단기성으로, 장부금액을 공정가치의 합리적 근사치로 보아 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다. 　　　　 장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 경우, 공정가치를 신뢰성 있게 측정 할 수 없는 경우 장부금액과 공정가치가 동일합니다. 　 금융부채, 분류 금융부채, 분류 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융부채, 분류 　 매입채무 유동차입부채 비유동차입부채 기타유동금융부채 기타비유동금융부채 자산의 공정가치측정에 대한 공시 자산의 공정가치측정에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 자산 　 309,919 46,072,916 46,382,835 9,794,726 　 905,471 10,700,197 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 20,224,997 　 20,224,997 　　 2,817,935 2,817,935 　　 618,022,845 618,022,845 　　 14,598,752 14,598,752 　　 3,580,965 3,580,965 공정가치 서열체계의 수준 1, 수준 2, 수준 3 사이에 이동이 없었다는 사실을 기술, 자산 　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　 측정 전체 　 공정가치 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 자산 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 단기금융상품 매출채권 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타유동금융자산 상각후원가측정기타비유동금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 단기금융상품 매출채권 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타유동금융자산 상각후원가측정기타비유동금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 　 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 전기말 (단위 : 천원) 자산 　 5,287,218 11,072,916 16,360,134 10,877,464 　 500,000 11,377,464 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 38,133,141 　 38,133,141 　　 2,930,160 2,930,160 　　 638,206,653 638,206,653 　　 14,410,268 14,410,268 　　 3,567,632 3,567,632 공정가치 서열체계의 수준 1, 수준 2, 수준 3 사이에 이동이 없었다는 사실을 기술, 자산 　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　 측정 전체 　 공정가치 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 자산 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 단기금융상품 매출채권 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타유동금융자산 상각후원가측정기타비유동금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 단기금융상품 매출채권 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타유동금융자산 상각후원가측정기타비유동금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 　 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 부채의 공정가치측정에 대한 공시 부채의 공정가치측정에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 부채 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 1,792,970 1,792,970 　　 427,710,865 427,710,865 　　 8,935,102 8,935,102 　　 400,000 400,000 공정가치 서열체계의 수준 1, 수준 2, 수준 3 사이에 이동이 없었다는 사실을 기술, 부채 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　 측정 전체 　 공정가치 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 부채 　 유동매입채무 차입부채 기타유동금융부채 기타비유동금융부채 유동매입채무 차입부채 기타유동금융부채 기타비유동금융부채 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 　 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 전기말 (단위 : 천원) 부채 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 460,199 460,199 　　 497,565,224 497,565,224 　　 8,125,479 8,125,479 　　 400,000 400,000 공정가치 서열체계의 수준 1, 수준 2, 수준 3 사이에 이동이 없었다는 사실을 기술, 부채 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　　　 당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다. 　 측정 전체 　 공정가치 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 부채 　 유동매입채무 차입부채 기타유동금융부채 기타비유동금융부채 유동매입채무 차입부채 기타유동금융부채 기타비유동금융부채 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 　 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준 1 수준 2 수준 3 수준2 금융자산에 대한 공시 　 수준2 금융자산에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 자산 309,919 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익공정가치측정 기타채무증권 　 평가기법 　 시장접근법 전기말 (단위 : 천원) 자산 5,287,218 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익공정가치측정 기타채무증권 　 평가기법 　 시장접근법 자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 자산 46,072,916 905,471 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수간 상호관계가 있는 경우에는 그러한 상호관계에 대해서도 설명하고 관측가능하지 않은 투입변수의 변동이 공정가치에 미치는 효과를 그러한 상호관계가 어떻게 확대 혹은 축소시키는지에 대한 기술, 자산 기초자산 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 기초자산 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 자산 　 당기손익공정가치측정 기타채무증권 기타포괄손익공정가치측정 기타지분증권 　 평가기법 　 순자산가치 　 관측할 수 없는 투입변수 　 순자산평가액 전기말 (단위 : 천원) 자산 11,072,916 500,000 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수간 상호관계가 있는 경우에는 그러한 상호관계에 대해서도 설명하고 관측가능하지 않은 투입변수의 변동이 공정가치에 미치는 효과를 그러한 상호관계가 어떻게 확대 혹은 축소시키는지에 대한 기술, 자산 기초자산 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 기초자산 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 자산 　 당기손익공정가치측정 기타채무증권 기타포괄손익공정가치측정 기타지분증권 　 평가기법 　 순자산가치 　 관측할 수 없는 투입변수 　 순자산평가액 수준 3 금융자산 변동내역 공시 　 수준 3 금융자산 변동내역 공시 당분기말 (단위 : 천원) 기초금액 11,072,916 500,000 당기손익으로 인식된 총 손익(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 0 0 기타포괄손익으로 인식된 총 손익(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 0 5,475 매입, 공정가치측정, 자산 35,000,000 399,996 기말금액 46,072,916 905,471 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 자산 　 당기손익-공정가치측정채무증권 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 전기말 (단위 : 천원) 기초금액 1,525,609 0 당기손익으로 인식된 총 손익(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 (470,893) 0 기타포괄손익으로 인식된 총 손익(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 　　 매입, 공정가치측정, 자산 10,018,200 500,000 기말금액 11,072,916 500,000 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 자산 　 당기손익-공정가치측정채무증권 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 수준 3 금융부채 변동내역 공시 　 수준 3 금융부채 변동내역 공시 전기말 (단위 : 천원) 기초금액 (84,298) 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 84,298 기말금액 0 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 부채 　 파생상품 7. 금융자산의 양도 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산에 대한 공시 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 당분기말 (단위 : 천원) 기업이 계속하여 인식하는 자산 724,243 기업이 계속하여 인식하는 관련 부채 15,555,556 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술 각 특수목적회사로부터 발행한 수익증권에 대해 근질권이 설정되어 있습니다 　 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 　 자산유동화 매출채권 　 석유사업부 매출채권 전기말 (단위 : 천원) 기업이 계속하여 인식하는 자산 2,665,611 기업이 계속하여 인식하는 관련 부채 31,803,222 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술 각 특수목적회사로부터 발행한 수익증권에 대해 근질권이 설정되어 있습니다 　 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 　 자산유동화 매출채권 　 석유사업부 매출채권 8. 사용제한금융자산 사용이 제한된 금융자산 당분기말 (단위 : 천원) 사용이 제한된 유동금융자산의 세부내역 보통예금 등 　　 사용이 제한된 유동금융자산 20,224,997 　　 사용이 제한된 유동금융자산에 대한 설명 차입금에 대한 질권설정 　　 사용이 제한된 비유동금융자산의 세부내역 　 당좌개설보증금 　 사용이 제한된 비유동금융자산 　 3,000 　 사용이 제한된 비유동금융자산에 대한 설명 　 당좌개설보증금 　 사용이 제한된 금융자산 　　 20,227,997 　 신한은행 등 KB국민은행 거래상대방 합계 전기말 (단위 : 천원) 사용이 제한된 유동금융자산의 세부내역 보통예금 등 　　 사용이 제한된 유동금융자산 38,133,141 　　 사용이 제한된 유동금융자산에 대한 설명 차입금에 대한 질권설정 　　 사용이 제한된 비유동금융자산의 세부내역 　 당좌개설보증금 　 사용이 제한된 비유동금융자산 　 3,000 　 사용이 제한된 비유동금융자산에 대한 설명 　 당좌개설보증금 　 사용이 제한된 금융자산 　　 38,136,141 　 신한은행 등 KB국민은행 거래상대방 합계 9. 기타금융자산 및 기타자산 기타금융자산에 대한 공시 기타금융자산에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 기타유동금융자산 　　　 기타유동금융자산 단기미수금 5,689,007 (208,800) 5,480,207 단기대여금 33,446 　 33,446 단기보증금 310,000 　 310,000 유동성장기보증금 1,471,860 　 1,471,860 단기미수수익 9,994,474 (2,691,236) 7,303,238 소계 17,498,787 (2,900,036) 14,598,752 기타비유동금융자산 　　　 기타비유동금융자산 장기대여금 1,111 　 1,111 장기보증금 3,526,854 　 3,526,854 장기금융상품 53,000 　 53,000 소계 3,580,965 　 3,580,965 합계 21,079,752 (2,900,036) 18,179,716 　 　 총장부금액 손상차손누계액 장부금액 합계 전기말 (단위 : 천원) 기타유동금융자산 　　　 기타유동금융자산 단기미수금 5,157,986 (193,609) 4,964,377 단기대여금 147,356 　 147,356 단기보증금 310,000 　 310,000 유동성장기보증금 1,471,860 　 1,471,860 단기미수수익 10,139,096 (2,622,421) 7,516,675 소계 17,226,298 (2,816,030) 14,410,268 기타비유동금융자산 　　　 기타비유동금융자산 장기대여금 2,778 　 2,778 장기보증금 3,526,854 　 3,526,854 장기금융상품 38,000 　 38,000 소계 3,567,632 　 3,567,632 합계 20,793,930 (2,816,030) 17,977,900 　 　 총장부금액 손상차손누계액 장부금액 합계 기타자산에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 기타유동자산 　 기타유동자산 유동선급비용 607,981 유동선급금 452,405 소계 1,060,386 기타비유동자산 　 기타비유동자산 장기선급비용 123,192 합계 1,183,578 　 　 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 기타유동자산 　 기타유동자산 유동선급비용 661,994 유동선급금 1,454,557 소계 2,116,551 기타비유동자산 　 기타비유동자산 장기선급비용 154,249 합계 2,270,800 　 　 공시금액 10. 관계종속기업투자 (1) 당분기말 및 전기말 현재 관계종속기업투자의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 회 사 명 소재지 결산월 당분기말 전기말 지분율(%) 장부금액 지분율(%) 장부금액 종속기업 주식회사 리드컴 한국 12월 100.00 100,000 100.00 100,000 MIP혁신성장펀드 2호 한국 12월 83.80 15,000,000 83.80 15,000,000 앤알캐피탈대부㈜ 한국 12월 100.00 7,000,000 100.00 7,000,000 LC LOMBARD(4) 카자흐스탄 12월 100.00 1,372,388 - - 디와이에이치제십삼차(3) 한국 12월 - - - - 엑싯제십일차 (3) 한국 12월 - - - - 관계기업 캑터스바이아웃 제6호 PEF(1)(2) 한국 12월 78.35 15,378,223 78.35 22,094,845 캑터스바이아웃 제7호 PEF 한국 12월 34.40 5,386,101 34.40 5,415,043 합 계 44,236,712 　 49,609,888 전기 중 (주)리드데이터시스템즈는 종속기업으로 분류하였으나 주식양수도계약으로 인해 지배력을 상실하여 종속기업에서 기타 특수관계자로 변동되었습니다. (1) 지분율이 50%를 초과하나 사원간 약정에 따라 회사가 지배권을 확보하지 못하였으므로 관계기업으로 분류하였습니다.(2) 상기 관계기업투자주식 중 일부는 회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석 26 참조).(3) 소유지분율은 과반수 미만이나, 자산유동화를 목적으로 설립된 특수목적회사로 피투자회사의 성과에 대한 변동이익에 유의적으로 노출되어 있고 성과를 결정하는 힘을 통해 변동이익에 영향을 미치므로 지배력을 보유하고 있는 것으로 판단하였습니다.(4) 당분기 중 신규 출자하였으며, 종속기업으로 분류하였습니다. (2) 당분기 및 전분기의 관계기업에 대한 지분법 평가 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 회 사 명 당기초 당분기 지분법평가 당분기말 지분법손익 캑터스바이아웃 제6호 PEF 22,094,845 (6,716,621) 15,378,224 캑터스바이아웃 제7호 PEF 5,415,043 (28,942) 5,386,101 합 계 27,509,888 (6,745,563) 20,764,325 (단위: 천원) 회 사 명 전기초 매각예정 전분기 지분법평가 전분기말 지분법손익 대신캑터스바이아웃 주식회사 25,536,641 (25,536,641) - - 캑터스바이아웃 제6호 PEF 25,665,925 - (6,092,252) 19,573,673 캑터스바이아웃 제7호 PEF 5,208,937 - (25,550) 5,183,387 에스에스피젤코바 제1호 PEF 525,065 - 14,000 539,066 합 계 56,936,569 (25,536,641) (6,103,802) 25,296,126 (3) 당분기 및 전기 관계기업의 요약재무정보는 아래와 같습니다. (단위: 천원) 회 사 명 당분기말 당분기 자산 부채 영업손익 당기순손익 캑터스바이아웃 제6호 PEF 19,777,499 151,848 (1,807,022) (1,807,022) 캑터스바이아웃 제7호 PEF 20,592,957 84,317 (84,124) (84,124) (단위: 천원) 회 사 명 전기말 전분기 자산 부채 영업손익 당기순손익 캑터스바이아웃 제6호 PEF 28,348,704 150,523 (7,775,638) (7,775,638) 캑터스바이아웃 제7호 PEF 15,604,756 294,233 (74,266) (74,266) 11. 유형자산 유형자산에 대한 세부 정보 공시 유형자산에 대한 세부 정보 공시 당분기말 (단위 : 천원) 토지 3,254,390 0 0 3,254,390 건물 64,272 (64,272) 0 0 구축물 5,983,630 (3,691,235) (129,300) 2,163,095 기타유형자산 5,148,170 (4,638,336) 0 509,834 유형자산 14,450,462 (8,393,843) (129,300) 5,927,318 　 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 순장부금액 합계 전기말 (단위 : 천원) 토지 3,254,390 0 0 3,254,390 건물 64,272 (64,272) 0 0 구축물 5,983,630 (3,644,310) (129,300) 2,210,019 기타유형자산 5,146,686 (4,590,556) 0 556,130 유형자산 14,448,978 (8,299,138) (129,300) 6,020,539 　 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 순장부금액 합계 유형자산 변동내역에 대한 공시 유형자산 변동내역에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 기초 순장부금액 3,254,390 0 2,210,019 556,130 6,020,539 취득 0 0 0 1,484 1,484 처분 및 폐기 　　　　　 감가상각비 0 0 (46,924) (47,780) (94,704) 손상차손환입 　　　　　 보고기간말 장부금액 3,254,390 0 2,163,095 509,834 5,927,318 　 토지 건물 구축물 기타유형자산 유형자산 합계 전기말 (단위 : 천원) 기초 순장부금액 3,254,390 0 2,163,946 534,321 5,952,657 취득 0 0 56,000 258,294 314,294 처분 및 폐기 0 0 0 (13,723) (13,723) 감가상각비 0 0 (177,625) (222,762) (400,387) 손상차손환입 0 0 167,698 0 167,698 보고기간말 장부금액 3,254,390 0 2,210,019 556,130 6,020,539 　 토지 건물 구축물 기타유형자산 유형자산 합계 12. 무형자산 무형자산에 대한 세부 정보 공시 무형자산에 대한 세부 정보 공시 당분기말 (단위 : 천원) 사용수익기부자산 3,588,633 (3,550,238) 0 38,395 소프트웨어 6,278,197 (5,908,627) 0 369,570 회원권 140,274 0 (16,058) 124,216 기타의 무형자산 46,377 (46,377) 0 0 무형자산 10,053,481 (9,505,242) (16,058) 532,182 　 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 장부금액 합계 전기말 (단위 : 천원) 사용수익기부자산 3,584,933 (3,546,646) 0 38,287 소프트웨어 6,278,197 (5,793,152) 0 485,045 회원권 140,274 0 (16,058) 124,216 기타의 무형자산 46,377 (46,377) 0 0 무형자산 10,049,781 (9,386,175) (16,058) 647,549 　 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 장부금액 합계 무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시 무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 기초 무형자산 38,287 485,045 124,216 0 647,549 취득 3,700 0 0 0 3,700 감가상각비 (3,592) (115,475) 0 0 (119,067) 기말 무형자산 38,395 369,570 124,216 0 532,182 　 사용수익기부자산 소프트웨어 회원권 기타의 무형자산 무형자산 및 영업권 합계 전기말 (단위 : 천원) 기초 무형자산 52,357 1,020,138 124,216 0 1,196,711 취득 0 14,000 0 0 14,000 감가상각비 (14,070) (549,093) 0 0 (563,163) 기말 무형자산 38,287 485,045 124,216 0 647,549 　 사용수익기부자산 소프트웨어 회원권 기타의 무형자산 무형자산 및 영업권 합계 13. 투자부동산 투자부동산에 대한 세부 정보 공시 투자부동산에 대한 세부 정보 공시 당분기말 (단위 : 천원) 투자부동산 461,646 (313,533) 0 148,113 14,767,560 (9,191,216) (376,390) 5,199,954 　 투자부동산 　 취득 완료 투자부동산 　 건물 구축물 　 순장부금액 순장부금액 합계 순장부금액 순장부금액 합계 　 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 전기말 (단위 : 천원) 투자부동산 461,646 (307,762) 0 153,884 14,767,560 (9,094,660) (376,390) 5,296,510 　 투자부동산 　 취득 완료 투자부동산 　 건물 구축물 　 순장부금액 순장부금액 합계 순장부금액 순장부금액 합계 　 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 투자부동산에 대한 공시 투자부동산에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 투자부동산 15,229,206 (9,504,749) (376,390) 5,348,068 　 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 장부금액 합계 전기말 (단위 : 천원) 투자부동산 15,229,206 (9,402,422) (376,390) 5,450,394 　 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 장부금액 합계 투자부동산의 변동내역에 대한 공시 투자부동산의 변동내역에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 기초 투자부동산 153,884 5,296,510 5,450,394 감가상각비 (5,771) (96,556) (102,327) 투자부동산손상차손환입 　　　 기말 투자부동산 148,113 5,199,954 5,348,068 　 투자부동산 투자부동산 합계 　 취득 완료 투자부동산 　 건물 구축물 전기말 (단위 : 천원) 기초 투자부동산 176,967 5,209,445 5,386,412 감가상각비 (23,083) (366,290) (389,373) 투자부동산손상차손환입 0 453,355 453,355 기말 투자부동산 153,884 5,296,510 5,450,394 　 투자부동산 투자부동산 합계 　 취득 완료 투자부동산 　 건물 구축물 투자부동산에서 발생한 임대수익 투자부동산에서 발생한 임대수익 당분기 (단위 : 천원) 투자부동산에서 발생한 임대수익 84,329 　 공시금액 전분기 (단위 : 천원) 투자부동산에서 발생한 임대수익 128,984 　 공시금액 14. 대출채권 및 대손충당금 금융자산의 공시 대출채권 내역의 공시 당분기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권 439,388,223 (68,912,377) 370,475,846 282,902,343 (38,741,475) 244,160,868 7,968,480 (6,314,627) 1,653,853 　 보유하고 있는 담보와 그 밖의 신용보강에 대한 기술 　　　　　　　　　 담보 및 기타 신용보강의 공정가치는 23,324백만원 입니다. 기대신용손실을 산정할 때 미래전망 정보를 활용하는 방법에 대한 기술 　　　　　　　　　 미래전망정보 산출 679백만원증가 효과를 포함하고 있습니다. 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 분류 　 상각후원가측정대출채권 　 신용대출채권 담보대출채권 기업대출채권 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 취득원가 손실충당금 취득원가 손실충당금 취득원가 손실충당금 전기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권 419,174,993 (62,195,967) 356,979,026 316,031,154 (37,898,026) 278,133,128 7,968,521 (6,568,944) 1,399,578 　 보유하고 있는 담보와 그 밖의 신용보강에 대한 기술 　　　　　　　　　 담보 및 기타 신용보강의 공정가치는 24,838백만원 입니다. 기대신용손실을 산정할 때 미래전망 정보를 활용하는 방법에 대한 기술 　　　　　　　　　 미래전망정보 산출 675백만원증가 효과를 포함하고 있습니다. 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 분류 　 상각후원가측정대출채권 　 신용대출채권 담보대출채권 기업대출채권 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 취득원가 손실충당금 취득원가 손실충당금 취득원가 손실충당금 대출채권의 공시 　 대출채권의 공시 당분기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권 730,259,046 (113,968,479) 616,290,567 유동 상각후원가측정 대출채권의 이연대출부대비용 2,037,344 (305,066) 1,732,278 유동대출채권 732,296,390 (114,273,545) 618,022,845 　 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 　 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 손상차손누계액 전기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권 743,174,668 (106,662,936) 636,511,733 유동 상각후원가측정 대출채권의 이연대출부대비용 1,977,082 (282,162) 1,694,920 유동대출채권 745,151,750 (106,945,098) 638,206,653 　 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 　 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 손상차손누계액 신용위험 익스포저에 대한 공시 　 신용위험 익스포저에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권 565,768,127 (27,480,432) 538,287,694 　　　 15,226,275 (7,324,241) 7,902,034 56,501,772 (31,070,584) 25,431,188 　　　　　　　　　 92,762,871 (48,093,220) 44,669,651 616,290,567 　 금융상품 금융상품 합계 　 일반채권 화해채권 　 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 전기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권 588,739,296 (27,893,986) 560,845,309 　　　 17,006,575 (7,510,954) 9,495,621 56,117,975 (29,783,703) 26,334,271 　　　　　　　　　 81,310,823 (41,474,293) 39,836,530 636,511,732 　 금융상품 금융상품 합계 　 일반채권 화해채권 　 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 신용위험 익스포저에 대한 합계 공시 　 신용위험 익스포저에 대한 합계 공시 당분기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권 538,287,694 　 7,902,034 70,100,839 616,290,567 　 장부금액 장부금액 합계 　 공시금액 　 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 전기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권 560,845,309 　 9,495,621 66,170,801 636,511,732 　 장부금액 장부금액 합계 　 공시금액 　 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 일반채권과 화해채권의 합계 공시 　 일반채권과 화해채권의 합계 공시 당분기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권 637,496,174 (65,875,257) 571,620,916 92,762,871 (48,093,220) 44,669,651 　 금융상품 　 일반채권 화해채권 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 전기말 (단위 : 천원) 이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권 661,863,845 (65,188,643) 596,675,202 81,310,823 (41,474,293) 39,836,530 　 금융상품 　 일반채권 화해채권 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 손상차손누계액 총장부금액 손상차손누계액 손실충당금의 변동내역과 금융상품 총 장부금액의 변동내역에 관한 설명 　 손실충당금의 변동내역과 금융상품 총 장부금액의 변동내역에 관한 설명 당분기말 (단위 : 천원) 기초 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권 588,739,296 　 17,006,575 137,428,798 743,174,669 (27,893,986) 　 (7,510,954) (71,257,996) (106,662,936) 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 3,456,095 　 (1,356,455) (2,099,641) 　 (1,463,482) 　 547,089 916,392 　 신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체 (14,244,805) 　 15,333,395 (1,088,590) 　 762,449 　 (1,225,813) 463,363 　 신용이 손상된 대출채권으로 대체 (6,752,560) 　 (14,610,325) 21,362,886 　 2,655,332 　 6,389,688 (9,045,020) 　 실행(상환액) (5,429,899) 　 (1,146,915) (2,673,690) (9,250,504) (1,540,746) 　 (5,524,252) (3,905,663) (10,970,661) 매입 　　　　　　　　　　 상각액 　　　 (3,665,119) (3,665,119) 　　　 3,665,119 3,665,119 매각액 　　　　　　　　　　 기말 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권 565,768,127 　 15,226,275 149,264,644 730,259,046 (27,480,432) 　 (7,324,241) (79,163,805) (113,968,478) 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 　 금융상품 금융상품 합계 금융상품 금융상품 합계 　 대출채권 대출채권 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 전기말 (단위 : 천원) 기초 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권 559,650,234 　 16,447,177 150,695,039 726,792,450 (29,525,072) 　 (6,132,899) (69,489,025) (105,146,995) 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 5,092,598 　 (1,496,994) (3,595,604) 0 (1,450,181) 　 495,067 955,114 　 신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체 (12,132,247) 　 12,829,762 (697,515) 0 658,805 　 (819,633) 160,828 　 신용이 손상된 대출채권으로 대체 (42,657,838) 　 (10,508,616) 53,166,454 0 3,547,308 　 3,522,357 (7,069,666) 　 실행(상환액) 78,786,548 　 (264,754) 564,695 79,086,489 (1,124,847) 　 (4,575,846) (35,919,397) (41,620,091) 매입 　　　　 0 　　　　　 상각액 　　　 (14,502,495) (14,502,495) 0 　 0 14,502,495 14,502,495 매각액 　　　 (48,201,775) (48,201,775) 0 　 0 25,601,655 25,601,655 기말 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권 588,739,296 　 17,006,575 137,428,798 743,174,669 (27,893,986) 　 (7,510,954) (71,257,996) (106,662,936) 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 　 금융상품 금융상품 합계 금융상품 금융상품 합계 　 대출채권 대출채권 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 상각후원가측정대출채권의 구성항목에 대한 추가 공시 　 미수수익의 손실충당금의 변동내역과 총 장부금액의 변동내역에 관한 설명 　 미수수익의 손실충당금의 변동내역과 총 장부금액의 변동내역에 관한 설명 당분기말 (단위 : 천원) 기초 미수수익 5,810,300 　 866,276 3,421,416 10,097,992 (349,273) 　 (389,526) (1,883,330) (2,622,129) 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 163,520 　 (50,472) (113,047) 　 (70,634) 　 21,253 49,381 　 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 (184,860) 　 246,361 (61,501) 　 10,451 　 (36,717) 26,266 　 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (182,468) 　 (770,035) 952,502 　 67,119 　 341,939 (409,059) 　 실행(상환)액 19,929 　 494,578 (647,811) (133,304) 7,936 　 (316,644) 146,899 (161,810) 상각액 　　　 (95,386) (95,386) 　　　 95,386 95,386 기말 미수수익 5,626,421 　 786,708 3,456,172 9,869,302 (334,401) 　 (379,695) (1,974,457) (2,688,553) 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 　 금융상품 금융상품 합계 금융상품 금융상품 합계 　 미수수익 미수수익 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 전기말 (단위 : 천원) 기초 미수수익 5,859,408 　 792,173 3,144,788 9,796,370 (385,721) 　 (313,279) (1,053,967) (1,752,966) 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 262,555 　 (60,199) (202,356) 0 (76,436) 　 21,714 54,722 　 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 (141,003) 　 182,460 (41,457) 0 9,687 　 (19,363) 9,675 　 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (582,479) 　 (501,208) 1,083,687 0 69,879 　 178,202 (248,081) 　 실행(상환)액 411,818 　 453,050 (27,278) 837,590 33,317 　 (256,800) (1,181,648) (1,405,130) 상각액 　　　 (535,968) (535,968) 　　　 535,968 535,968 기말 미수수익 5,810,300 　 866,276 3,421,416 10,097,992 (349,273) 　 (389,526) (1,883,330) (2,622,129) 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 　 금융상품 금융상품 합계 금융상품 금융상품 합계 　 미수수익 미수수익 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 이연대출부대수익(비용)의 변동내역 　 이연대출부대수익(비용)의 변동내역 당분기말 (단위 : 천원) 기초 1,977,082 신규발생에 따른 증가, 이연대출부대수익(비용) 557,757 상각에 따른 감소, 이연대출부대수익(비용) (497,495) 기말 2,037,344 　 이연대출부대비용 전기말 (단위 : 천원) 기초 4,699,941 신규발생에 따른 증가, 이연대출부대수익(비용) 2,592,039 상각에 따른 감소, 이연대출부대수익(비용) (5,314,898) 기말 1,977,082 　 이연대출부대비용 15. 차입부채 차입금에 대한 세부 정보 당분기말 (단위 : 천원) 유동 차입부채(사채포함) 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 423,674,019 유동 차입부채(사채포함) 단기차입금과 유동성장기차입금 　　 59,700,000 　　 238,541,162 　　　　　　　　　　　　 298,241,162 단기사채와 유동성장기사채 　　　　　　　　 115,080,000 　　 10,352,857 　　　　　　 125,432,857 비유동차입부채 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 70,974,748 비유동차입부채 장기차입금 　　　　　　　　　　　　　　 44,927,605 　　　 44,927,605 비유동 사채의 비유동성 부분 　　　　　　　　　　　　　　　　　 26,047,143 26,047,143 차입금(사채 포함) 합계 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 494,648,767 이자율(%) 4.58 7.70 　 5.90 8.50 　 5.99 7.80 　 7.50 8.30 　 5.78 7.90 　 7.25 8.10 　　 　 　 차입금명칭 차입금명칭 합계 　 　 산업은행과 그외 8개 기관 차입금 라온저축은행과 그외 52개 기관 차입금 단기사채 제673회 외 60개 유동성 장기사채 제629회 외 15개 NH저축은행과 그외 32개 기관 차입금 사채 제684회 외 31개 　 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 전기말 (단위 : 천원) 유동 차입부채(사채포함) 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 434,818,525 유동 차입부채(사채포함) 단기차입금과 유동성장기차입금 　　 84,000,000 　　 232,558,525 　　　　　　　　　　　　 316,558,525 단기사채와 유동성장기사채 　　　　　　　　 115,460,000 　　 2,800,000 　　　　　　 118,260,000 비유동차입부채 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 62,347,010 비유동차입부채 장기차입금 　　　　　　　　　　　　　　 43,447,010 　　　 43,447,010 비유동 사채의 비유동성 부분 　　　　　　　　　　　　　　　　　 18,900,000 18,900,000 차입금(사채 포함) 합계 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 497,165,535 이자율(%) 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　 　 차입금명칭 차입금명칭 합계 　 　 산업은행과 그외 8개 기관 차입금 라온저축은행과 그외 52개 기관 차입금 단기사채 제673회 외 60개 유동성 장기사채 제629회 외 15개 NH저축은행과 그외 32개 기관 차입금 사채 제684회 외 31개 　 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 16. 기타금융부채 및 기타부채 기타금융부채에 대한 공시 기타금융부채에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 기타유동금융부채 8,935,102 기타유동금융부채 단기미지급금 4,342,882 단기미지급비용 1,339,572 단기임대보증금 100,000 유동성임대보증금 400,000 금융예수금 187,025 지급보증충당부채 6,138 유동 미지급 배당금 2,559,485 기타비유동금융부채 400,000 기타비유동금융부채 임대보증금 400,000 기타금융부채 9,335,102 　 　 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 기타유동금융부채 8,125,478 기타유동금융부채 단기미지급금 5,592,700 단기미지급비용 1,522,237 단기임대보증금 100,000 유동성임대보증금 400,000 금융예수금 507,751 지급보증충당부채 2,790 유동 미지급 배당금 0 기타비유동금융부채 400,000 기타비유동금융부채 임대보증금 400,000 기타금융부채 8,525,478 　 　 공시금액 지급보증충당부채 변동내역 지급보증충당부채 변동내역 당분기말 (단위 : 천원) 기초 장부금액 2,790 지급보증충당부채 전입(환입) 3,348 기말 장부금액 6,138 　 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 기초 장부금액 5,521 지급보증충당부채 전입(환입) (2,731) 기말 장부금액 2,790 　 공시금액 기타부채에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 기타 유동부채 1,638,680 기타 유동부채 선수금 994,076 단기선수수익 20,959 단기예수금 623,645 기타 비유동 부채 200,305 기타 비유동 부채 기타충당부채 160,000 장기종업원급여부채 40,305 기타비금융부채 1,838,985 　 　 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 기타 유동부채 1,522,496 기타 유동부채 선수금 976,947 단기선수수익 33,288 단기예수금 512,261 기타 비유동 부채 199,042 기타 비유동 부채 기타충당부채 160,000 장기종업원급여부채 39,042 기타비금융부채 1,721,538 　 　 공시금액 17. 순확정급여부채 순확정급여부채(자산) 세부내역에 대한 공시 순확정급여부채(자산) 세부내역에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 확정급여채무의 현재가치 13,783,648 사외적립자산의 공정가치 (7,225,706) 비유동 순확정급여부채 6,557,942 　 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 확정급여채무의 현재가치 14,480,122 사외적립자산의 공정가치 (8,156,608) 비유동 순확정급여부채 6,323,514 　 공시금액 순확정급여부채 관련 손익계산서에 반영된 금액에 대한 정보의 공시 순확정급여부채 관련 손익계산서에 반영된 금액에 대한 정보의 공시 당분기 (단위 : 천원) 당기손익에 포함되는 퇴직급여비용, 확정급여제도 　 당기손익에 포함되는 퇴직급여비용, 확정급여제도 당기근무원가 335,882 순이자원가 59,917 종업원 급여에 포함된 총 비용 395,799 　 　 공시금액 전분기 (단위 : 천원) 당기손익에 포함되는 퇴직급여비용, 확정급여제도 　 당기손익에 포함되는 퇴직급여비용, 확정급여제도 당기근무원가 313,572 순이자원가 45,499 종업원 급여에 포함된 총 비용 359,071 　 　 공시금액 18. 리스 사용권자산 세부내역에 대한 공시 사용권자산 세부내역에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 사용권자산 1,238,578 414,163 1,652,741 　 자산 자산 합계 　 유형자산 　 부동산 차량운반구 전기말 (단위 : 천원) 사용권자산 462,455 429,821 892,276 　 자산 자산 합계 　 유형자산 　 부동산 차량운반구 사용권자산에 대한 양적 정보 공시 사용권자산에 대한 양적 정보 공시 당분기말 (단위 : 천원) 기초 사용권자산 462,455 429,821 892,276 취득 1,108,019 61,837 1,169,856 사용권자산감가상각비 (340,180) (46,183) (386,363) 계약해지 및 종료 0 (31,312) (31,312) 기타변동 8,284 　 8,284 기말 사용권자산 1,238,578 414,163 1,652,741 　 자산 자산 합계 　 유형자산 　 부동산 차량운반구 전기말 (단위 : 천원) 기초 사용권자산 832,228 515,170 1,347,398 취득 1,182,465 144,664 1,327,129 사용권자산감가상각비 (1,176,573) (184,723) (1,361,296) 계약해지 및 종료 (74,989) (45,290) (120,279) 기타변동 (300,676) 　 (300,676) 기말 사용권자산 462,455 429,821 892,276 　 자산 자산 합계 　 유형자산 　 부동산 차량운반구 리스 관련 손익계산서에 인식된 금액 리스 관련 손익계산서에 인식된 금액 당분기 (단위 : 천원) 사용권자산감가상각비 (340,180) (46,183) (386,363) 리스부채에 대한 이자비용 (금융원가에 포함) 　　 (38,788) 사용권자산의 전대리스에서 생기는 수익 　　 9,558 단기리스가 아닌 소액자산 리스료 (관리비에 포함) 　　 (16,993) 리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료 (관리비에 포함) 　　 (580,066) 　 부동산 차량운반구 자산 합계 전분기 (단위 : 천원) 사용권자산감가상각비 (322,113) (47,091) (369,204) 리스부채에 대한 이자비용 (금융원가에 포함) 　　 (53,199) 사용권자산의 전대리스에서 생기는 수익 　　 14,415 단기리스가 아닌 소액자산 리스료 (관리비에 포함) 　　 (26,146) 리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료 (관리비에 포함) 　　 (689,664) 　 부동산 차량운반구 자산 합계 리스 현금유출에 대한 세부 정보 공시 리스 현금유출에 대한 세부 정보 공시 당분기 (단위 : 천원) 리스 현금유출 1,174,998 　 공시금액 전분기 (단위 : 천원) 리스 현금유출 1,330,274 　 공시금액 리스이용자의 리스 활동에 대한 추가 정보 공시 리스부채 측정에 반영되지 않은 미래 현금 유출의 잠재적 익스포저에 대한 정보 변동리스료에서 생기는 리스이용자의 익스포저에 대한 정보 일부 부동산 리스는 휴게소사업에서 생기는 총매출에 연동되는 변동리스료 조건을 포함합니다. 휴게소사업의 경우, 최대 5.19%~21.94%까지 변동리스료 지급 조건을 따르며 리스료 산정시 매출액에 적용되는 비율 또한 그 범위가 넓습니다. 변동리스료를 지급하는 계약조건은 신규 매장의 고정원가 최소화를 포함하여 다양한이유로 사용됩니다. 총매출에 연동하는 변동리스료는 변동리스료를 유발하는 조건이생기는 기간에 당기손익으로 인식합니다. 이러한 변동리스료 계약으로 인해 휴게소사업에서 매출이 5% 상승한다면 총 리스료지급은 약 6% 정도 증가합니다. 금융리스채권의 만기분석 공시 금융리스채권의 만기분석 공시 당분기말 (단위 : 천원) 할인되지 않은 리스료 229,800 237,407 467,207 금융리스 순투자 211,221 219,699 430,920 　 1년 이내 1년 초과 5년 이내 합계 구간 합계 전기말 (단위 : 천원) 할인되지 않은 리스료 313,800 291,107 604,907 금융리스 순투자 291,530 267,531 559,061 　 1년 이내 1년 초과 5년 이내 합계 구간 합계 리스제공자의 리스 활동에 대한 추가 정보 공시 리스제공자의 리스 활동의 특성에 대한 정보 당사는 임차한 사무실 일부에 대하여 리스제공자로서 금융리스약정을 체결하면서 금융리스채권이 발생하였습니다. 금융리스 순투자의 금융수익에 대한 세부공시 금융리스 순투자의 금융수익에 대한 세부공시 당분기 (단위 : 천원) 금융리스 순투자의 금융수익 9,558 　 공시금액 전분기 (단위 : 천원) 금융리스 순투자의 금융수익 14,415 　 공시금액 19. 리스부채 리스부채의 유동 및 비유동 구분 리스부채의 유동 및 비유동 구분 당분기말 (단위 : 천원) 유동 리스부채 1,479,400 비유동 리스부채 537,007 리스부채 합계 2,016,407 　 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 유동 리스부채 890,950 비유동 리스부채 536,545 리스부채 합계 1,427,495 　 공시금액 리스부채의 만기분석 공시 리스부채의 만기분석 공시 당분기말 (단위 : 천원) 총 리스부채 868,340 744,399 352,097 238,871 2,203,707 리스부채 　　　　 2,016,407 　 6개월 이내 6개월 초과 1년 이내 1년 초과 2년 이내 2년 초과 5년 이내 합계 구간 합계 전기말 (단위 : 천원) 총 리스부채 573,367 379,383 363,486 283,976 1,600,212 리스부채 　　　　 1,427,495 　 6개월 이내 6개월 초과 1년 이내 1년 초과 2년 이내 2년 초과 5년 이내 합계 구간 합계 20-1. 자본금과 이익잉여금 주식의 분류에 대한 공시 주식의 분류에 대한 공시 　 (단위 : 원) 수권주식수 299,539,171 총 발행주식수 26,446,135 주당 액면가액 500 보통주 소각에 대한 설명 회사는 이사회결의에 의거 2008년과 2011년, 2019년 중 각각 보통주식 460,829주 및 345,423주, 303,095주를 이익소각하여 당기말 현재 회사의 자본금은 발행주식의 액면총액과 일치하지 않습니다. 　 보통주 20-2. 배당금 배당금에 대한 공시 당분기 (단위 : 백만원) 소유주에 대한 배분으로 인식된 주당배당금 100 소유주에 대한 배분으로 인식된 배당금 2,559 　 보통주 전분기 (단위 : 백만원) 소유주에 대한 배분으로 인식된 주당배당금 　 소유주에 대한 배분으로 인식된 배당금 5,118 　 보통주 21. 일반관리비 일반관리비에 대한 공시 당분기 (단위 : 천원) 급여, 판관비 4,675,051 퇴직급여, 판관비 401,612 유형자산감가상각비, 판관비 94,704 투자부동산감가상각비, 판관비 102,327 사용권자산감가상각비, 판관비 386,363 무형자산상각비, 판관비 119,067 광고선전비, 판관비 124,740 임차료, 판관비 811,514 복리후생비, 판관비 351,075 지급수수료, 판관비 1,621,802 여비교통비, 판관비 60,227 접대비, 판관비 157,149 통신비, 판관비 158,478 수도광열비, 판관비 153,868 세금과공과, 판관비 339,064 수선비, 판관비 2,740 보험료, 판관비 97,654 차량유지비, 판관비 51,151 교육훈련비, 판관비 889 도서인쇄비, 판관비 3,977 소모품비, 판관비 75,656 전산비, 판관비 180,520 협회비, 판관비 35,008 미화조성비 9,345 일반관리비 10,013,981 　 공시금액 전분기 (단위 : 천원) 급여, 판관비 4,793,799 퇴직급여, 판관비 359,071 유형자산감가상각비, 판관비 108,202 투자부동산감가상각비, 판관비 97,567 사용권자산감가상각비, 판관비 369,204 무형자산상각비, 판관비 145,512 광고선전비, 판관비 27,920 임차료, 판관비 913,494 복리후생비, 판관비 354,402 지급수수료, 판관비 959,723 여비교통비, 판관비 29,365 접대비, 판관비 144,609 통신비, 판관비 158,143 수도광열비, 판관비 147,805 세금과공과, 판관비 531,327 수선비, 판관비 51,061 보험료, 판관비 86,645 차량유지비, 판관비 37,060 교육훈련비, 판관비 772 도서인쇄비, 판관비 4,874 소모품비, 판관비 88,815 전산비, 판관비 148,163 협회비, 판관비 48,391 미화조성비 11,539 일반관리비 9,617,463 　 공시금액 22. 법인세 법인세비용 인식에 대한 가정 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였으며, 당분기 손익으로 인식되는 법인세비용은 없습니다. 2024년 12월 31일로 종료하는 기간에 대한 법인세율 20.90% 입니다 23. 주당순이익 주당이익 주당이익 당분기 (단위 : 원) 당기순이익(손실) (5,436,492,254) 가중평균유통보통주식수 25,594,852 기본주당이익(손실) (213) 　 보통주 전분기 (단위 : 원) 당기순이익(손실) (2,691,808,421) 가중평균유통보통주식수 25,594,852 기본주당이익(손실) (105) 　 보통주 가중평균보통주식수 산정내역에 대한 공시 가중평균보통주식수 산정내역에 대한 공시 당분기 　 가중평균총발행주식수 26,446,135 가중평균자기주식수 851,283 가중평균유통보통주식수 25,594,852 　 보통주 전분기 　 가중평균총발행주식수 26,446,135 가중평균자기주식수 851,283 가중평균유통보통주식수 25,594,852 　 보통주 희석주당순이익에 대한 내용 희석주당이익은 모든 희석성 잠재적보통주가 보통주로 전환된다고 가정하여 조정한 가중평균 유통보통주식수를 적용하여 산정하고 있습니다. 당분기 회사의 희석주당순이익은 기본주당순이익과 동일합니다. 24. 현금흐름표 영업활동현금흐름 영업으로부터 창출된 현금 당분기 (단위 : 천원) 당기순이익(손실) (5,439,840) 조정 　 조정 이자수익 (28,289,139) 이자비용 9,232,472 배당금수익 0 지분법이익 0 지분법손실 6,745,563 법인세비용 0 유형자산 감가상각비 94,704 투자부동산감가상각비 102,327 사용권자산감가상각비 386,363 무형자산감가상각비 119,067 대손상각비 11,172,957 유형자산폐기손실 0 파생상품평가이익 0 파생상품거래이익 0 퇴직급여 395,799 지급보증충당부채 환입 3,348 당기손익인식금융자산평가이익 (26,020) 운전자본의 변동 　 운전자본의 변동 이연법인세자산의 감소(증가) (7,361) 재고자산의 감소(증가) 7,201,173 매출채권의 감소(증가) 112,225 대출채권의 감소(증가) 7,754,218 단기금융리스채권의 감소(증가) 137,700 미수금의 감소(증가) (531,021) 미수수익의 감소(증가) (56,005) 선급금의 감소(증가) 1,002,152 선급비용의 감소 (증가) 88,227 퇴직금의 지급 (1,172,402) 사외적립자산의 감소(증가) 975,810 장단기보증금의 증가(감소) 0 기타충당부채의 증가(감소) 0 장기종업원급여부채의 증가(감소) 1,263 매입채무의 증가(감소) 1,332,771 미지급금의 증가(감소) 1,309,667 선수금의 증가(감소) 17,129 선수수익의 증가(감소) (12,329) 예수금의 증가(감소) (209,343) 미지급비용의 증가(감소) (196,037) 영업으로부터 창출된 현금 12,245,438 　 　 공시금액 전분기 (단위 : 천원) 당기순이익(손실) (2,691,808) 조정 　 조정 이자수익 (27,268,078) 이자비용 8,657,531 배당금수익 (301,683) 지분법이익 (14,000) 지분법손실 6,117,802 법인세비용 (711,236) 유형자산 감가상각비 108,202 투자부동산감가상각비 97,567 사용권자산감가상각비 369,204 무형자산감가상각비 145,513 대손상각비 9,443,894 유형자산폐기손실 13,723 파생상품평가이익 (23,258) 파생상품거래이익 (12,617) 퇴직급여 359,071 지급보증충당부채 환입 (2,731) 당기손익인식금융자산평가이익 (13,321) 운전자본의 변동 　 운전자본의 변동 이연법인세자산의 감소(증가) (3,327) 재고자산의 감소(증가) (6,079,957) 매출채권의 감소(증가) (91,465) 대출채권의 감소(증가) (1,532,988) 단기금융리스채권의 감소(증가) 146,700 미수금의 감소(증가) (593,980) 미수수익의 감소(증가) 0 선급금의 감소(증가) (203,087) 선급비용의 감소 (증가) 1,133,881 퇴직금의 지급 (157,078) 사외적립자산의 감소(증가) 104,915 장단기보증금의 증가(감소) (120,000) 기타충당부채의 증가(감소) (27,363) 장기종업원급여부채의 증가(감소) 0 매입채무의 증가(감소) 337,171 미지급금의 증가(감소) (11,776,844) 선수금의 증가(감소) 2,897,549 선수수익의 증가(감소) (12,466) 예수금의 증가(감소) 116,119 미지급비용의 증가(감소) (46,080) 영업으로부터 창출된 현금 (21,634,527) 　 　 공시금액 현금및현금성자산의 구성요소 은행예금 및 단기은행예치금은 보통예금 및 취득일 현재 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금을 포함하고 있습니다. 현금및현금성자산의 구성요소 당분기말 (단위 : 천원) 은행예금및보유현금 3,926,239 단기은행예치금 23,282,070 현금및현금성자산 27,208,309 　 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 은행예금및보유현금 2,949,152 단기은행예치금 11,506,769 현금및현금성자산 14,455,921 　 공시금액 현금의 유입, 유출이 없는 거래 중 중요한 사항 현금의 유입, 유출이 없는 거래 중 중요한 사항 당분기 (단위 : 천원) 제각을 통한 감소, 금융자산 3,665,119 95,386 3,760,505 장기차입부채의 유동성 대체 　　 91,019,405 사채의 유동성 대체 　　 7,552,857 　 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정대출채권-미수수익 금융상품 합계 전분기 (단위 : 천원) 제각을 통한 감소, 금융자산 703,557 0 703,557 장기차입부채의 유동성 대체 　　 77,518,405 사채의 유동성 대체 　　 0 　 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정대출채권-미수수익 금융상품 합계 25. 우발부채 및 약정사항 약정에 대한 공시 약정에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 약정 금액 8,000,000 7,000,000 1,600,000 6,000,000 3,600,000 1,000,000 2,000,000 　　　　 3,000,000 　　　　　 9,000,000 3,000,000 2,500,000 46,700,000 대출실행액 8,000,000 7,000,000 1,600,000 6,000,000 3,600,000 1,000,000 2,000,000 　　　　 1,125,000 　　　　　 9,000,000 2,875,000 1,562,500 43,762,500 　 약정의 유형 약정의 유형 합계 　 대출약정 　 기업구매자금대출 일반여신약정 　 거래상대방 　 KB국민은행 신한은행 부산은행 NH농협은행 IBK기업은행 DGB대구은행 수협은행 KDB산업은행 광주은행 전북은행 KB국민은행 신한은행 부산은행 NH농협은행 IBK기업은행 DGB대구은행 수협은행 KDB산업은행 광주은행 전북은행 전기말 (단위 : 천원) 약정 금액 8,000,000 7,000,000 1,600,000 6,000,000 1,800,000 1,000,000 2,000,000 　　　　 3,000,000 1,000,000 　　　　 9,000,000 2,500,000 2,500,000 45,400,000 대출실행액 8,000,000 7,000,000 1,600,000 6,000,000 1,800,000 1,000,000 2,000,000 　　　　 1,500,000 166,667 　　　　 9,000,000 1,354,167 1,875,000 41,295,833 　 약정의 유형 약정의 유형 합계 　 대출약정 　 기업구매자금대출 일반여신약정 　 거래상대방 　 KB국민은행 신한은행 부산은행 NH농협은행 IBK기업은행 DGB대구은행 수협은행 KDB산업은행 광주은행 전북은행 KB국민은행 신한은행 부산은행 NH농협은행 IBK기업은행 DGB대구은행 수협은행 KDB산업은행 광주은행 전북은행 법적소송우발부채에 대한 공시 법적소송우발부채에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 의무의 성격에 대한 기술, 우발부채 회사는 회사의 연체 채권과 관련하여 대여금 청구소송 및 지급명령신청 등을 진행하고 있습니다. 　 우발부채 　 법적소송우발부채 　 법적소송우발부채의 분류 　 제소(원고) 주주 및 사원간 약정에 대한 공시 　 주주 및 사원간 약정에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 약정에 대한 설명 　 회사는 메이슨캐피탈 주식회사 지분 투자를 위해 특수목적법인인 캑터스바이아웃 제6호 PEF에 출자하였습니다. 사원간 합의서에 따르면 회사는 캑터스바이아웃 제6호 PEF가 보유한 메이슨캐피탈 주식회사의 주식을 매도하는 경우, 우선매입할 수 있는 콜옵션을 보유하고 있습니다. 회사는 ㈜비에스온(구 ㈜비에스렌탈, 이하 "대상회사") 지분 인수를 위해 특수목적법인인 대신캑터스바이아웃㈜(이하 "투자회사")에 출자하였습니다. 투자자는 재무적투자자(이하 "FI")와 전략적투자자(이하 "SI")로 구성되어 있으며, 회사는 SI로 참여하였습니다. 인수 시 체결한 주주간 약정사항은 다음과 같습니다.주주간 약정 사항은 회사의 매도청구권(Call option) 및 우선매수청구권, 다른 투자자(SI 및 FI)가 보유한 회사에 대한 매수청구권(Put option), FI가 보유한 경영권매각(Drag-along-right), 동반매각청구권이 있습니다. 경영권 매각은 대상회사가 기업공개기한까지 적격상장을 완료하지 못하는 경우, FI가 정하는 시기 및 방법에 따라 대상회사의 주식 전체를 제3자에 매도할 수 있는 권리로서 당분기 말 현재 FI가 동반매각청구권을 행사하여 이를 매각예정자산으로 분류하였습니다(주석 28참조). 매매에 대한 대금은 제반비용 차감 후 FI, 다른 SI, 회사의 순으로 내부수익률에 따라 배분됩니다. 　 　 약정의 유형 　 주주간 약정 우선매입약정 　 거래상대방 　 대신캑터스바이아웃(주)의 주주 캑터스바이아웃 제6호 PEF 대신캑터스바이아웃(주)의 주주 캑터스바이아웃 제6호 PEF 보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시 보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 보증처 늘곁애라이프온㈜, ㈜대한저축은행 한투저축 외 8업체 현대커머셜, OK저축은행, 에코캐피탈, IBK캐피탈 서울보증보험주식회사 서울보증보험주식회사 서울보증보험주식회사 서울보증보험주식회사 서울보증보험주식회사 서울보증보험주식회사 서울보증보험주식회사 피보험자상호 앤알캐피탈대부㈜ 엑싯제십일차(SPC) 디와이에이치제십삼차(SPC) ㈜리드데이터시스템즈 에쓰-오일(S-OIL)(주) 목포세관 롯데지알에스(주) 롯데지알에스(주) 금융위원회 개인 지급보증액 4,266,667 7,222,222 13,000,000 593,043 8,000,000 3,233,857 30,000 51,783 50,000 3,071,089 주계약내용 　　　 당분기말 회사는 (주)리드데이터시스템즈에 대해 서울보증보험의 보증보험증권 가입과 관련하여 593,043천원의 연대보증을 제공하고 있습니다. 석유제품 공급계약 보세구역외 장치의 허가에 따른 관세 및 부가세 담보 (주)롯데리아 가맹점계약(엔제리너스) 시설물대여계약 대부(중개)업자 영업보증금 보증 부동산 및 채권 가압류 등 지급보증 관련 차입금 3,888,889 5,555,556 10,000,000 　　　　　　　 　 지급보증의 구분 　 제공한 지급보증 제공받은 지급보증 　 금융보증 1 금융보증 2 금융보증 3 보증보험 이행(상품판매대금)보증보험 납세보증보험 가맹사업보증보험1 가맹사업보증보험2 인허가보증보험 공탁보증보험 제공한 지급보증에 대한 합계 공시 　 제공한 지급보증에 대한 합계 공시 　 (단위 : 천원) 지급보증액 24,488,889 지급보증 관련 차입금 19,444,445 　 제공한 지급보증 26. 담보제공자산 담보로 제공된 자산에 대한 공시 담보로 제공된 자산에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 담보로 제공된 유형자산 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 3,254,390 148,114 4,471,109 7,873,613 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 7,873,613 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 1,947,000 　　　　　　　 1,947,000 　　　　　　　　　 1,060,000 309,918 　　　　　　 1,369,918 　　　　　　　　　 700,000 　　　　　　　 700,000 　　　　　　　　　 11,981,714 　 296,638,729 　　　　　 308,620,443 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2,269,977 　　 48,592 　　　　 2,318,569 　　　　　　　　　 2,266,307 　　 675,650 　　　　 2,941,957 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 38,000,000 　　　 38,000,000 　　　　　　　　　 355,897,887 담보로 제공된 자산의 합계 1,947,000 　　　　　　　 1,947,000 　　　　　　　　　 1,060,000 309,918 　　　　　　 1,369,918 　　　　　　　　　 700,000 　　　　 3,254,390 148,114 4,471,109 8,573,613 　　　　　　　　　 11,981,714 　 296,638,729 　　　　　 308,620,443 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2,269,977 　　 48,592 　　　　 2,318,569 　　　　　　　　　 2,266,307 　　 675,650 　　　　 2,941,957 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 38,000,000 　　　 38,000,000 　　　　　　　　　 363,771,499 담보설정금액(채권최고액) 2,141,700 　　　　　　　 2,141,700 　　　　　　　　　 1,166,000 101,000 　　　　　　 1,267,000 　　　　　　　　　 798,000 　　　　　　　 11,798,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 296,638,729 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 7,222,222 　　　　　　　　　　　　　　　　　 13,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 24,000,000 　　　 24,000,000 　　　　　　　　　 356,067,651 담보부 금융기관 차입금 (사채포함) 7,000,000 　　　　　　　 7,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 8,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 9,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 283,850,711 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 5,555,556 　　　　　　　　　　　　　　　　　 10,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 20,000,000 　　　 20,000,000 　　　　　　　　　 343,406,267 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건 　　　　　　　　 관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 최초 계약 당시의 담보설정금액으로 현재까지 유지되고 있습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 엑싯제십일차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 70,375,167천원 입니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 디와이에이치제십삼차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 72,644,086천원 입니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 회사가 보유한 대상회사의 출자지분 전부에 대해 대주를 제1순위 근질권자로 하는 근질권 설정을 했습니다. 　　　　　　　　　　 　 담보제공처 담보제공처 합계 　 신한은행 국민은행 KDB산업은행 신한캐피탈 외, 메리츠종금 외 케이비캐피탈, 하나캐피탈, 한국투자증권 애큐온저축은행, 애큐온캐피탈, 한국투자증권 산은캐피탈, 아이비케이캐피탈, 에스비아이저축은행, 한국투자증권 아이비케이캐피탈, 남양저축은행, 오케이저축은행, 한국투자증권 한투저축외 8개, NH투자증권 현대커머셜 외 3개, 한국투자증권 제655회 사모사채 제748회 사모사채 　 차입금명칭 　 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 　 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 　 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 전기말 (단위 : 천원) 담보로 제공된 유형자산 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 3,254,390 153,884 4,479,947 7,888,221 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 7,888,221 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 1,947,000 　　　　　　　 1,947,000 146,790 　　　　　　　 146,790 1,060,000 283,898 　　　　　　 1,343,898 　　　　　　　　　 700,000 　　　　　　　 700,000 　　　　　　　　　 9,989,956 　 284,188,211 　　　　　 294,178,167 　　　　　　　　　 2,988,528 　　 761,800 　　　　 3,750,328 　　　　　　　　　 1,012,600 　　 354,464 　　　　 1,367,064 　　　　　　　　　 8,409,053 　　 309,312 　　　　 8,718,365 　　　　　　　　　 919,000 　　 547,630 　　　　 1,466,630 　　　　　　　　　 1,786,677 　　 54,262 　　　　 1,840,939 　　　　　　　　　 2,240,709 　　 638,143 　　　　 2,878,852 　　　　　　　　　　　　　 38,000,000 　　　 38,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 356,338,033 담보로 제공된 자산의 합계 1,947,000 　　　　　　　 1,947,000 146,790 　　　　　　　 146,790 1,060,000 283,898 　　　　　　 1,343,898 　　　　　　　　　 700,000 　　　　 3,254,390 153,884 4,479,947 8,588,221 　　　　　　　　　 9,989,956 　 284,188,211 　　　　　 294,178,167 　　　　　　　　　 2,988,528 　　 761,800 　　　　 3,750,328 　　　　　　　　　 1,012,600 　　 354,464 　　　　 1,367,064 　　　　　　　　　 8,409,053 　　 309,312 　　　　 8,718,365 　　　　　　　　　 919,000 　　 547,630 　　　　 1,466,630 　　　　　　　　　 1,786,677 　　 54,262 　　　　 1,840,939 　　　　　　　　　 2,240,709 　　 638,143 　　　　 2,878,852 　　　　　　　　　　　　　 38,000,000 　　　 38,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 364,226,253 담보설정금액(채권최고액) 2,141,700 　　　　　　　 2,141,700 1,800,000 　　　　　　　 1,800,000 1,166,000 101,000 　　　　　　 1,267,000 　　　　　　　　　 798,000 　　　　　　　 11,798,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 284,188,211 　　　　　　　　　　　　　　　　　 4,080,700 　　　　　　　　　　　　　　　　　 2,184,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 4,240,600 　　　　　　　　　　　　　　　　　 3,033,333 　　　　　　　　　　　　　　　　　 11,555,556 　　　　　　　　　　　　　　　　　 16,250,000 　　　　　　　　　　　　　 12,000,000 　　　 12,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 354,539,100 담보부 금융기관 차입금 (사채포함) 7,000,000 　　　　　　　 7,000,000 1,500,000 　　　　　　　 1,500,000 　　　　　　　　 8,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 9,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 249,367,861 　　　　　　　　　　　　　　　　　 3,139,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 1,680,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 3,262,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　 2,333,333 　　　　　　　　　　　　　　　　　 8,888,889 　　　　　　　　　　　　　　　　　 12,500,000 　　　　　　　　　　　　　 10,000,000 　　　 10,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 316,671,083 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건 　　　　　　　　 관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있습니다. 　　　　　　　　 관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있습니다. 　　　　　　　　 관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 최초 계약 당시의 담보설정금액으로 현재까지 유지되고 있습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 디와이에이치제구차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 115,630,099천원 입니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 디와이에이치제십차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 40,890,800천원 입니다. 　　　　　　　　　　　　 디와이에이치제십이차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 44,318,541천원 입니다. 　　　　 디와이에이치제십일차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 103,502,561천원 입니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 디와이에이치제십이차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 44,318,541천원 입니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 엑싯제십일차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 70,735,167천원 입니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 디와이에이치제십삼차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 72,644,086천원 입니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　 회사가 보유한 대상회사의 출자지분 전부에 대해 대주를 제1순위 근질권자로 하는 근질권 설정을 했습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　 담보제공처 담보제공처 합계 　 신한은행 국민은행 KDB산업은행 신한캐피탈 외, 메리츠종금 외 케이비캐피탈, 하나캐피탈, 한국투자증권 애큐온저축은행, 애큐온캐피탈, 한국투자증권 산은캐피탈, 아이비케이캐피탈, 에스비아이저축은행, 한국투자증권 아이비케이캐피탈, 남양저축은행, 오케이저축은행, 한국투자증권 한투저축외 8개, NH투자증권 현대커머셜 외 3개, 한국투자증권 제655회 사모사채 제748회 사모사채 　 차입금명칭 　 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 차입금1 차입금2 　 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 자산 자산 합계 　 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 단기금융상품 당기손익-공정가치측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 매출채권 지분법적용 투자지분 토지 건물 구축물 채권최고액에 대한 추가공시 　 채권최고액에 대한 추가공시 당분기말 (단위 : 천원) 담보설정금액(채권최고액) 11,000,000 　 담보제공처 　 KDB산업은행 　 자산 　 유형자산 및 투자부동산 전기말 (단위 : 천원) 담보설정금액(채권최고액) 11,000,000 　 담보제공처 　 KDB산업은행 　 자산 　 유형자산 및 투자부동산 견질제공어음내역 　 견질제공어음내역 　 (단위 : 천원) 금액 백지 매수(매) 2 제공내역 대리점 및 저유소 임대계약 관련 관련차입금 금액 0 　 에쓰오일(주) 27. 특수관계자 (1) 당분기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.1) 주요 주주 구 분 지분율(%) 비 고 (주)엠투엔 16.32 유의적 영향력을 행사하는 기업 서홍민 15.28 기타특수관계자 (주)디케이마린 8.56 유의적 영향력을 행사하는 기업 2) 관계종속기업 및 기타 특수관계자 구 분 회사명 종속기업 앤알캐피탈대부㈜ 종속기업 주식회사 리드컴 종속기업 MIP혁신성장펀드 2호 종속기업 LC LOMBARD 종속기업 디와이에이치제십삼차(1) 종속기업 엑싯제십일차(1) 관계기업 대신캑터스바이아웃 주식회사 관계기업 캑터스바이아웃 제6호 PEF(2) 관계기업 캑터스바이아웃 제7호 PEF 종속기업의 관계기업 ㈜젤코바홀딩스(3) 종속기업의 관계기업 ㈜카동 종속기업의 관계기업 ㈜헤론(4) 관계기업의 종속기업 ㈜비에스온 관계기업의 종속기업 메이슨캐피탈㈜ 관계기업의 종속기업 전시몰닷컴 주식회사(구, 에이제이전시몰㈜) 관계기업의 종속기업 (주)카옥션 관계기업의 종속기업 (주)씨에이대부 기타 특수관계자 ㈜리드데이터시스템즈(5) ㈜엠투엔바이오 M2N BIO US.,LLC 미시간아시아이노베이션투자조합 M2N VENTURE PARTNERS FZCO PT.SHIN HAN INDONESIA (1) 소유지분율은 과반수 미만이나, 자산유동화를 목적으로 설립된 특수목적회사로서 피투자회사의 성과에 대한 변동이익에 유의적으로 노출되어 있고 성과를 결정하는 힘을 통해 변동이익에 영향을 미치므로 지배력을 보유하고 있는 것으로 판단하였습니다. (2) 지분율이 50%를 초과하나 사원간 약정에 따라 회사가 지배권을 확보하지 못하였으므로 관계기업으로 분류하였습니다. (3) 종속기업의 소유지분율은 20%미만이나, 회사가 피투자회사의 경영진 선임권을보유하고 있으며 중요한 정책결정과정에 참여할 수 있으므로 피투자회사에 대한 유의적인 영향력을 보유하는 것으로 판단하여 종속기업의 관계기업에 포함되었습니다.(4) 종속기업의 보유 지분율은 20% 미만이나, 이사에 대한 지명권을 보유함에 따라유의적인 영향력을 행사할 수 있는 것으로 판단되어 종속기업의 관계기업으로 분류하였습니다.(5) 전기 중 주식양수도계약으로 인해 지배력을 상실하여 종속기업에서 기타 특수관계자로 변동되었습니다. 특수관계자거래에 대한 공시 　 특수관계자거래에 대한 공시 당분기 (단위 : 천원) 특수관계자거래 　　　　　　　　　　 특수관계자거래 이자비용, 특수관계자거래 922,575 34,131 24,292 52,841 38,852 221,849 208,944 　　 1,503,484 채권매각이익, 특수관계자거래 　　　　　　　　 627,587 627,587 특수관계의 성격에 대한 기술 　 당기 중 채무거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니다. 당기 중 채무거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니다. 당기 중 채무거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니다. 당기 중 채무거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니다. 　　 전기 중 사업장 폐업으로 인해 기타 특수관계자에서 제외되었습니다. 　　 　 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 　 특수관계자 　 　 종속기업 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 　 　 앤알캐피탈대부㈜ 디와이에이체제구차 디와이에이체제십차 디와이에이체제십일차 디와이에이체제십이차 디와이에이체제십삼차 엑싯제십일차 (주)채권추심전문엘씨대부 (주)디케이마린 전분기 (단위 : 천원) 특수관계자거래 　　　　　　　　　　 특수관계자거래 이자비용, 특수관계자거래 3,857 302,279 137,699 192,371 150,281 　 190,124 82,396 　 1,059,007 채권매각이익, 특수관계자거래 (159,686) 　　　　　　　　 (159,686) 특수관계의 성격에 대한 기술 　　　　　　　　　　 　 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 　 특수관계자 　 　 종속기업 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 　 　 앤알캐피탈대부㈜ 디와이에이체제구차 디와이에이체제십차 디와이에이체제십일차 디와이에이체제십이차 디와이에이체제십삼차 엑싯제십일차 (주)채권추심전문엘씨대부 (주)디케이마린 특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시 　 특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 수취채권, 특수관계자거래 847 　 847 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 5,590,736 (208,000) 5,382,736 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 33,446 0 33,446 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 채무액, 특수관계자거래 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 52,000,000 0 52,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 10,000,000 0 10,000,000 5,555,556 0 5,555,556 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 215,636 0 215,636 　　　　　　 215,353 0 215,353 　　　　　　　　　　　　 58,411 0 58,411 9,741 0 9,741 　　　　　　　　　 특수관계의 성격에 대한 기술 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 전기 중 주식양도계약으로 인해 지배력을 상실하여 종속기업에서 기타 특수관계자로 변동되었습니다. 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　 　 자산과 부채 　 　 자산 부채 　 　 미수금 대여금 사채 장단기 차입금 기타 미지급금 미지급비용 　 　 전체 특수관계자 　 　 종속기업 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 종속기업 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 종속기업 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 종속기업 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 종속기업 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 종속기업 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 　 　 앤알캐피탈대부㈜ 디와이에이체제구차 디와이에이체제십차 디와이에이체제십일차 디와이에이체제십이차 디와이에이체제십삼차 엑싯제십일차 (주)리드데이터시스템즈 (주)채권추심전문엘씨대부 (주)디케이마린 앤알캐피탈대부㈜ 디와이에이체제구차 디와이에이체제십차 디와이에이체제십일차 디와이에이체제십이차 디와이에이체제십삼차 엑싯제십일차 (주)리드데이터시스템즈 (주)채권추심전문엘씨대부 (주)디케이마린 앤알캐피탈대부㈜ 디와이에이체제구차 디와이에이체제십차 디와이에이체제십일차 디와이에이체제십이차 디와이에이체제십삼차 엑싯제십일차 (주)리드데이터시스템즈 (주)채권추심전문엘씨대부 (주)디케이마린 앤알캐피탈대부㈜ 디와이에이체제구차 디와이에이체제십차 디와이에이체제십일차 디와이에이체제십이차 디와이에이체제십삼차 엑싯제십일차 (주)리드데이터시스템즈 (주)채권추심전문엘씨대부 (주)디케이마린 앤알캐피탈대부㈜ 디와이에이체제구차 디와이에이체제십차 디와이에이체제십일차 디와이에이체제십이차 디와이에이체제십삼차 엑싯제십일차 (주)리드데이터시스템즈 (주)채권추심전문엘씨대부 (주)디케이마린 앤알캐피탈대부㈜ 디와이에이체제구차 디와이에이체제십차 디와이에이체제십일차 디와이에이체제십이차 디와이에이체제십삼차 엑싯제십일차 (주)리드데이터시스템즈 (주)채권추심전문엘씨대부 (주)디케이마린 　 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 　 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 전기말 (단위 : 천원) 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 수취채권, 특수관계자거래 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 4,964,345 0 4,964,345 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 97,356 0 97,356 50,000 0 50,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 채무액, 특수관계자거래 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 56,000,000 0 56,000,000 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 3,139,000 0 3,139,000 1,680,000 0 1,680,000 3,262,000 0 3,262,000 2,333,333 0 2,333,333 12,500,000 0 12,500,000 8,888,889 0 8,888,889 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 158,402 0 158,402 　　　　　　 246,148 0 246,148 11,094 0 11,094 2,327 0 2,327 1,426 0 1,426 2,168 0 2,168 72,814 0 72,814 17,486 　 17,486 　　　　　　　　　 특수관계의 성격에 대한 기술 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　 　 자산과 부채 　 　 자산 부채 　 　 미수금 대여금 사채 장단기 차입금 기타 미지급금 미지급비용 　 　 전체 특수관계자 　 　 종속기업 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 종속기업 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 종속기업 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 종속기업 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 종속기업 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 종속기업 기타 특수관계자 유의적인 영향력을 행사하는 기업 　 　 앤알캐피탈대부㈜ 디와이에이체제구차 디와이에이체제십차 디와이에이체제십일차 디와이에이체제십이차 디와이에이체제십삼차 엑싯제십일차 (주)리드데이터시스템즈 (주)채권추심전문엘씨대부 (주)디케이마린 앤알캐피탈대부㈜ 디와이에이체제구차 디와이에이체제십차 디와이에이체제십일차 디와이에이체제십이차 디와이에이체제십삼차 엑싯제십일차 (주)리드데이터시스템즈 (주)채권추심전문엘씨대부 (주)디케이마린 앤알캐피탈대부㈜ 디와이에이체제구차 디와이에이체제십차 디와이에이체제십일차 디와이에이체제십이차 디와이에이체제십삼차 엑싯제십일차 (주)리드데이터시스템즈 (주)채권추심전문엘씨대부 (주)디케이마린 앤알캐피탈대부㈜ 디와이에이체제구차 디와이에이체제십차 디와이에이체제십일차 디와이에이체제십이차 디와이에이체제십삼차 엑싯제십일차 (주)리드데이터시스템즈 (주)채권추심전문엘씨대부 (주)디케이마린 앤알캐피탈대부㈜ 디와이에이체제구차 디와이에이체제십차 디와이에이체제십일차 디와이에이체제십이차 디와이에이체제십삼차 엑싯제십일차 (주)리드데이터시스템즈 (주)채권추심전문엘씨대부 (주)디케이마린 앤알캐피탈대부㈜ 디와이에이체제구차 디와이에이체제십차 디와이에이체제십일차 디와이에이체제십이차 디와이에이체제십삼차 엑싯제십일차 (주)리드데이터시스템즈 (주)채권추심전문엘씨대부 (주)디케이마린 　 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 　 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 특수관계자 채권·채무 합계 잔액에 대한 공시 　 특수관계자 채권·채무 합계 잔액에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 수취채권, 특수관계자거래 5,383,583 33,446 　　　　 채무액, 특수관계자거래 　　 52,000,000 15,555,556 215,636 283,505 　 자산과 부채 　 자산 부채 　 미수금 대여금 사채 장단기 차입금 기타 미지급금 미지급비용 전기말 (단위 : 천원) 수취채권, 특수관계자거래 4,964,345 147,356 　　　　 채무액, 특수관계자거래 　　 56,000,000 31,803,222 158,402 353,463 　 자산과 부채 　 자산 부채 　 미수금 대여금 사채 장단기 차입금 기타 미지급금 미지급비용 특수관계자 자금거래에 관한 공시 특수관계자 자금거래에 관한 공시 당분기 (단위 : 천원) 현금출자 　　　　　　　 1,372,388 　　 차입거래 　　　　　　　　　　 차입거래 차입 　　　　 0 0 1,000,000 　　 1,000,000 상환 3,139,000 1,680,000 3,262,000 2,333,333 2,500,000 3,333,333 5,000,000 　　 21,247,667 특수관계의 성격에 대한 기술 　　　　　　　　　　 특수관계자에 지급된 배당금 　　　　　　　　　 1,071,876 특수관계자거래에 대한 기술 당기 중 채무거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니다. 당기 중 채무거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니다. 당기 중 채무거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니다. 당기 중 채무거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니다. 　　　　 전기 중 주식양수도계약으로 인해 지배력을 상실하여 종속기업에서 기타 특수관계자로 변동되었으며, 당분기말 기준 사업장 폐업으로 인해 기타 특수관계자에서 제외되었습니다. 특수관계자에 대한 2023 회계연도에 대한 총 배당금 2,143,753천원을 지급하였으며, 2024 회계연도에 대한 총 배당금은 1,071,876천원을 지급하였습니다. 　 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 　 종속기업 기타 특수관계자 　 　 디와이에이체제구차 디와이에이체제십차 디와이에이체제십일차 디와이에이체제십이차 디와이에이체제십삼차 엑싯제십일차 앤알캐피탈대부㈜ LC LOMBARD (주)채권추심전문엘씨대부 전분기 (단위 : 천원) 현금출자 　　　　　　　　　　 차입거래 　　　　　　　　　　 차입거래 차입 　　　　　 20,000,000 　　　 20,000,000 상환 3,123,000 1,248,000 1,082,000 1,166,667 　 1,111,111 　　 10,300,000 18,030,778 특수관계의 성격에 대한 기술 　　　　　　　　　　 특수관계자에 지급된 배당금 　　　　　　　　　 2,143,753 특수관계자거래에 대한 기술 　　　　　　　　　　 　 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 　 종속기업 기타 특수관계자 　 　 디와이에이체제구차 디와이에이체제십차 디와이에이체제십일차 디와이에이체제십이차 디와이에이체제십삼차 엑싯제십일차 앤알캐피탈대부㈜ LC LOMBARD (주)채권추심전문엘씨대부 특수관계자에게 제공한 지급보증에 대한 공시 　 특수관계자에게 제공한 지급보증에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 보증처 늘곁애라이프온㈜, ㈜대한저축은행 한국투자저축 외 8 현대커머셜, OK저축은행, 에코캐피탈, IBK캐피탈 　 피보증처명 앤알캐피탈대부㈜ 엑싯제십일차(SPC) 디와이에이치제십삼차(SPC) 　 기업의(으로의) 보증금액 (비 PF) 4,266,667 7,222,222 13,000,000 24,488,889 지급보증에 대한 비고(설명) 회사는 앤알캐피탈대부의 자금조달과 관련하여, 이사회 결의에 의해 총 100,000백만원을 한도로 지급 보증을 제공할 수 있습니다. 당기말 현재 상기 앤알캐피탈대부의 기업어음과 관련하여 실행한 지급보증은 총 2,000백만원 입니다. 　　　 지급보증 관련 차입금 3,888,889 5,555,556 10,000,000 19,444,445 　 지급보증의 구분 지급보증의 구분 합계 　 제공한 지급보증 　 금융보증 1 금융보증 2 금융보증 3 주요 경영진에 대한 보상 　 주요 경영진에 대한 보상 당분기 (단위 : 천원) 주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여 641,929 주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여 640,383 합계 1,282,312 주요 경영진의 성격에 대한 기술 상기의 주요경영진에는 회사 활동의 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다. 　 공시금액 전분기 (단위 : 천원) 주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여 667,109 주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여 150,797 합계 817,906 주요 경영진의 성격에 대한 기술 상기의 주요경영진에는 회사 활동의 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 권한과 책임을가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다. 　 공시금액 28. 매각예정자산 매각예정비유동자산에 대한 공시 매각예정비유동자산에 대한 공시 당분기말 (단위 : 천원) 계속영업 중단영업 자산 매각예정 비유동자산 대신캑터스바이아웃 주식회사 31,787,647 25,536,641 자산 합계 31,787,647 25,536,641 　 　 　 　 　 공정가치 장부가액 전기말 (단위 : 천원) 계속영업 중단영업 자산 매각예정 비유동자산 대신캑터스바이아웃 주식회사 31,787,647 25,536,641 자산 합계 31,787,647 25,536,641 　 　 　 　 　 공정가치 장부가액 매각 관련 사실과 상황, 처분을 기대하게 하는 사실과 상황 및 기대되는 처분의 방법과 시기에 대한 설명 전기말 회사는 관계기업인 대신캑터스바이아웃 주식회사의 경영권 매각 또는 동반매각청구권으로 인해 매각예정자산으로 분류하였습니다. 29. 보고기간 후 사건 수정을 요하지 않는 보고기간후사건에 대한 공시 수정을 요하지 않는 보고기간후사건에 대한 공시 　　 수정을 요하지 않는 보고기간후사건의 성격에 대한 기술 회사는 사업다각화를 통한 시너지창출 목적으로 관계기업인 캑터스바이아웃제6호PEF가 보유했던 (주)메이슨캐피탈 주식 71,990,000주를 2025년 5월 15일 취득하였으며, 이에 따라 회사는 (주)메이슨캐피탈에 대한 지분율 48.39%를 보유하게 되었습니다. 　 주요 사업결합 6. 배당에 관한 사항 가. 배당에 관한 주요정책 및 제한사항회사는 단기적 이익의 배당보다는 핵심 주력사업에 대한 재투자를 통한 장기적인 주주가치의 극대화를 배당정책으로 하고 있습니다.정관의 배당관련 내용은 다음과 같습니다. 제44조(이익금의 처분) 당 회사는 매 사업년도 말의 미처분이익잉여금을 다음과 같이 처분한다. 1. 이익준비금(상법상의 이익준비금) 2. 기타의 법정적립금 3. 배당금 4. 임의 적립금 5. 기타의 이익잉여금처분액 제45조(이익배당) ①이익의 배당은 금전과 금전 외의 재산으로 할 수 있다. ②제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다. ③이익배당은 주주총회의 결의로 정한다. 다만, 제43조 제6항에 따라 재무제표를 이사회가 승인하는 경우 이사회의 결의로 이익배당을 정한다. 제45조의2(분기배당) ①당 회사는 매년 6월 30일 24:00 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다. ②제1항의 중간배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다. ③중간배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순재산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다. 1. 직전결산기의 자본금의 액 2. 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액 3. 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액 4. 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적을 위해 적립한 임의준비금 5. 중간배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금 ④사업년도개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사의 경우를 포함한다)에는 중간배당에 관해서는 당해 신주는 직전사업년도말에 발행된 것으로 본다. ⑤중간배당을 할 때에는 제8조의2의 우선주식에 대하여도 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다. 제46조(배당금지급청구권의 소멸시효) ①배당금지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다. ②제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 당 회사에 귀속한다. 나. 주요배당지표 500500500-4,4009,6458,970-5,4401,32940,090-172377351-2,5595,119----26.5457.06보통주-2.373.15우선주---보통주---우선주---보통주-100200우선주---보통주---우선주--- 구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기 제49기 1분기 제48기 제47기 주당액면가액(원) (연결)당기순이익(백만원) (별도)당기순이익(백만원) (연결)주당순이익(원) 현금배당금총액(백만원) 주식배당금총액(백만원) (연결)현금배당성향(%) 현금배당수익률(%) 주식배당수익률(%) 주당 현금배당금(원) 주당 주식배당(주) ① 정관 제45조 제1항에 "이익의 배당은 금전과 금전 외의 재산으로 할 수 있다." 고 규정하고 있으며, 동조 제2항에 "제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다."라고 규정하고 있습니다. 또 정관 제45조의2 제1항에 "매년 6월 30일 24:00 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다." 라고 규정하고 있습니다.② 상기 현금배당성향은 지배기업 소유주지분 당기순이익 기준으로 계산하였습니다③ 2023년 사업연도에는 주당 200원의 결산배당금을, 2024년 사업연도에는 주당 100원의 결산배당금을 지급하였습니다. 다. 과거 배당 이력 (단위: 회, %) -1511.807.08 연속 배당횟수 평균 배당수익률 분기(중간)배당 결산배당 최근 3년간 최근 5년간 ① 연속 배당횟수는 2024년(제48기)까지의 연속 배당횟수입니다. ② 최근 3년간은 2022년(제46기)부터 2024년(제48기)까지 기간이며, 최근 5년간은 2020년(제44기)부터 2024년(제48기)까지 기간입니다. 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 [지분증권의 발행 등과 관련된 사항] 가. 증자(감자)현황 (기준일 : 2025년 3월 31일 ) (단위 : 원, 주) 주식발행(감소)일자 발행(감소)형태 발행(감소)한 주식의 내용 종류 수량 주당액면가액 주당발행(감소)가액 비고 - - - - - - - ※ 최근 3사업연도 동안 자본금 변동사항은 없습니다. 나. 미상환 전환사채 발행현황 해당사항이 없습니다. 다. 미상환 신주인수권부사채 등 발행현황 해당사항이 없습니다. 라. 미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황 해당사항이 없습니다. [채무증권의 발행 등과 관련된 사항] 가. 채무증권 발행실적 채무증권 발행실적 2025년 03월 31일(단위 : 원, %) (기준일 : ) 리드코프회사채사모2025.01.06500,000,0007.00-2026.01.06 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.0920,000,000,0005.99-2025.07.09 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.09300,000,0007.00-2026.01.09 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.09300,000,0007.00-2026.01.09 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.09300,000,0007.00-2026.01.09 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.09300,000,0007.00-2026.01.09 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.091,000,000,0007.00-2026.01.09 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.233,500,000,0007.30-2026.07.23 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.31300,000,0007.00-2026.01.31 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.31300,000,0007.00-2026.01.31 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.31300,000,0007.50-2027.01.31 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.31200,000,0007.00-2026.01.31 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.311,000,000,0007.00-2026.01.31 미상환 -리드코프회사채사모2025.02.26500,000,0007.50-2027.02.26 미상환 -리드코프회사채사모2025.02.262,000,000,0007.50-2027.02.26 미상환 -리드코프회사채사모2025.02.26300,000,0007.50-2027.02.26 미상환 -리드코프회사채사모2025.02.26300,000,0007.50-2027.02.26 미상환 -리드코프회사채사모2025.02.284,000,000,0007.50-2027.03.02 미상환 -리드코프회사채사모2025.03.04300,000,0006.75-2026.03.04 미상환 -리드코프회사채사모2025.03.202,000,000,0007.25-2027.03.20 미상환 -리드코프회사채사모2025.03.201,500,000,0007.25-2027.03.20 미상환 -리드코프회사채사모2025.03.25300,000,0007.25-2027.03.25 미상환 -리드코프회사채사모2025.03.28300,000,0006.75-2026.03.28 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.16250,000,0007.30-2026.01.16미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.20700,000,0007.30-2026.01.20미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.31100,000,0007.30-2026.01.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.31200,000,0007.30-2026.01.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.31500,000,0007.30-2026.01.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.31100,000,0007.30-2026.01.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.31200,000,0007.30-2026.01.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.31300,000,0007.30-2026.01.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.31300,000,0007.30-2026.01.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.31100,000,0007.30-2026.01.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.31150,000,0007.30-2026.01.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.02.041,100,000,0007.30-2026.02.04미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.03.21100,000,0007.05-2026.03.21미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.03.24150,000,0007.05-2026.03.24미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.03.31150,000,0007.05-2026.03.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.03.31200,000,0007.05-2026.03.31미상환-44,400,000,000---- 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 합 계 - - - - 나. 기업어음증권 미상환 잔액 기업어음증권 미상환 잔액(별도 기준) 2025년 03월 31일(단위 : 원) (기준일 : ) --------------------------- 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 기업어음증권 미상환 잔액(연결 기준) (기준일 : 2025년 03월 31일 ) (단위 : 원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - 다. 전자단기사채 미상환 잔액 2025년 03월 31일(단위 : 원) (기준일 : ) ------------------------ 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 라. 회사채 미상환 잔액 회사채 미상환 잔액(별도기준) 2025년 03월 31일(단위 : 원) (기준일 : ) --------124,290,000,00027,190,000,000-----151,480,000,000 124,290,000,00027,190,000,000-----151,480,000,000 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 회사채 미상환 잔액(연결기준) (기준일 : 2025년 03월 31일 ) (단위 : 원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 134,960,000,000 27,540,000,000 - - - - - 162,500,000,000 합계 134,960,000,000 27,540,000,000 - - - - - 162,500,000,000 마. 신종자본증권 미상환 잔액 2025년 03월 31일(단위 : 원) (기준일 : ) ------------------------ 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 바. 조건부자본증권 미상환 잔액 2025년 03월 31일(단위 : 원) (기준일 : ) ------------------------------ 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 가. 공모자금의 사용내역 해당사항이 없습니다. 나. 사모자금의 사용내역 해당사항이 없습니다. 다. 미사용자금의 운용내역 해당사항이 없습니다. 8. 기타 재무에 관한 사항 가. 최근 3사업연도의 계정과목별 대손충당금 설정내역 (1) 연결재무제표기준 (단위 : 천원, %) 구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금설정률 제49기 1분기 매출채권 3,078,566 259,928 8.44 대출채권 776,779,479 128,436,442 16.53 미수금 5,733,858 208,799 3.64 미수수익 10,819,910 2,963,016 27.38 보증금 5,804,577 - - 합계 802,216,390 131,868,185 - 제48기 매출채권 3,233,097 259,928 8.04 대출채권 782,679,026 121,683,905 15.55 미수금 5,259,821 193,609 3.68 미수수익 10,943,471 2,921,990 26.70 보증금 5,804,577 - - 합계 807,919,992 125,059,432 - 제47기 매출채권 2,897,879 259,928 8.97 대출채권 787,237,266 115,720,229 14.70 미수금 26,283,140 - - 미수수익 11,279,929 2,028,971 17.99 보증금 5,702,778 - - 합계 833,400,992 118,009,128 - (2) 별도재무제표기준 (단위 : 천원, %) 구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금설정률 제49기 1분기 매출채권 3,077,863 259,928 8.45 대출채권 732,296,389 114,273,544 15.60 미수금 5,689,007 208,799 3.67 미수수익 9,994,474 2,691,235 26.93 보증금 5,308,713 - - 합계 756,366,446 117,433,506 - 제48기 매출채권 3,190,088 259,928 8.15 대출채권 745,151,750 106,945,098 14.35 미수금 5,157,986 193,609 3.75 미수수익 10,139,096 2,622,420 25.86 보증금 5,308,713 - - 합계 768,947,633 110,021,055 - 제47기 매출채권 3,190,088 259,928 8.15 대출채권 745,151,750 106,945,098 14.35 미수금 5,157,986 193,609 3.75 미수수익 10,139,096 2,622,420 25.86 보증금 5,308,713 - - 합계 768,947,633 110,021,055 - 나. 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황(1) 연결재무제표기준 (단위 : 천원) 구분 제49기 1분기 제48기 제47기 1. 기초 대손충당금 잔액합계 124,547,819 117,510,536 113,181,408 2. 회계정책변경 - 　- - 3. 순대손처리액 3,820,370 43,841,370 76,516,302 ① 대손처리액(상각채권액) 3,820,370 18,239,716 66,867,281 ② 상각채권회수액 - - - ③ 대출채권 매각 - 25,601,654 9,649,021 4. 대손상각비 계상(환입)액 10,567,233 50,878,653 81,368,069 5. 지배력상실로 인한 변동 - - 522,639 6. 기말 대손충당금 잔액합계 131,294,682 124,547,819 117,510,536 (2) 별도재무제표기준 (단위 : 천원) 구분 제49기 1분기 제48기 제47기 1. 기초 대손충당금 잔액합계 109,544,995 107,159,891 88,501,784 2. 회계정책변경 - - - 3. 순대손처리액 3,760,505 40,640,116 61,103,634 ① 대손처리액(상각채권액) 3,760,505 15,038,462 57,234,386 ② 상각채권회수액 - - - ③ 대출채권 매각 - 25,601,654 3,869,248 4. 대손상각비 계상(환입)액 11,132,471 43,025,220 79,761,741 5. 기말 대손충당금 잔액합계 116,916,961 109,544,995 107,159,891 다. 매출채권관련 대손충당금 설정방침당사는 재무제표일 현재 대출채권, 미수수익 등 채권 잔액의 회수가능성에 대한 개별분석 및 과거의 대손경험률을 토대로 하여 예상되는 대손추정액을 대손충당금으로 설정하고 있습니다. 라. 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황 (단위 : 천원, %) 구분 6월 이하 6월 초과1년 이하 1년 초과3년 이하 3년 초과 계 일반 3,078,566 - - - 3,078,566 특수관계자 - - - - - 계 3,078,566 - - - 3,078,566 구성비율 100 　- - 　- 100 ※ 연결재무제표 기준입니다. 마. 재고자산의 보유 및 실사내역 등(1) 최근 3사업연도의 재고자산과 사업부문별 보유현황 (단위 : 천원) 사업부문 계정과목 제49기 1분기 제48기 제47기 비고 석유사업부문 상품 892,588 8,112,523 2,237,952 - 저장품 - - - - 소계 892,588 8,112,523 2,237,952 - 휴게사업부문 상품 135,665 116,903 116,831 - 저장품 - - - - 소계 135,665 116,903 116,831 - 기타부문 상품 38,490 10,452 25 - 저장품 - - - - 소계 38,490 10,452 25 - 합계 상품 1,066,743 8,239,878 2,354,808 - 저장품 - - - - 소계 1,066,743 8,239,878 2,354,808 - ※ 연결재무제표 기준입니다.(2) 재고자산의 실사내역1. 실사일자 휴게사업부 : 2024년 7월 1일(천안호두휴게소) 2025년 1월 2일(천안호두휴게소) 석유사업부 : 2024년 6월 3일(목포저유소) 2025년 1월 2일(목포저유소)2. 실사요령 : 연중 및 기말 재고자산 실사를 실시하였으며, 재고실사일과 재무상태 표일 차이 기간의 재고자산에 대해서는 수불대장과 당사 장부를 대조 하여 확인3. 실사방법 : 재고조사 실시 및 일부 품목에 대하여 표본추출하여 실재성 및 완전성 을 확인4. 장기체화재고 등 현황 : 없음5. 재고자산의 담보제공여부 등 : 없음 IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 기업공시서식 작성기준에 의거 분ㆍ반기보고서의 본 항목을 기재하지 않습니다. V. 회계감사인의 감사의견 등 1. 외부감사에 관한 사항 가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견 제49기 1분기(당기)삼일회계법인-----삼일회계법인-----제48기(전기)삼일회계법인적정의견--상각후원가측정 대출채권의 기대신용손실 추정시 부도율 및 미래경기전망정보 적용 등 경영진의 추정 및 판단에 의해 대손충당금 왜곡표시가 발생할 위험상각후원가측정 대출채권의 기대신용손실 추정시 부도율 및 미래경기전망정보 적용 등 경영진의 추정 및 판단에 의해 대손충당금 왜곡표시가 발생할 위험삼일회계법인적정의견--상각후원가측정 대출채권의 기대신용손실 추정시 부도율 및 미래경기전망정보 적용 등 경영진의 추정 및 판단에 의해 대손충당금 왜곡표시가 발생할 위험상각후원가측정 대출채권의 기대신용손실 추정시 부도율 및 미래경기전망정보 적용 등 경영진의 추정 및 판단에 의해 대손충당금 왜곡표시가 발생할 위험제47기(전전기)삼일회계법인적정의견--상각후원가측정 대출채권의 기대신용손실 추정시 부도율 및 미래경기전망정보 적용 등 경영진의 추정 및 판단에 의해 대손충당금 왜곡표시가 발생할 위험상각후원가측정 대출채권의 기대신용손실 추정시 부도율 및 미래경기전망정보 적용 등 경영진의 추정 및 판단에 의해 대손충당금 왜곡표시가 발생할 위험삼일회계법인적정의견--상각후원가측정 대출채권의 기대신용손실 추정시 부도율 및 미래경기전망정보 적용 등 경영진의 추정 및 판단에 의해 대손충당금 왜곡표시가 발생할 위험상각후원가측정 대출채권의 기대신용손실 추정시 부도율 및 미래경기전망정보 적용 등 경영진의 추정 및 판단에 의해 대손충당금 왜곡표시가 발생할 위험 사업연도 구분 감사인 감사의견 의견변형사유 계속기업 관련중요한 불확실성 강조사항 핵심감사사항 감사보고서 연결감사보고서 감사보고서 연결감사보고서 감사보고서 연결감사보고서 나. 감사용역 체결현황 (단위 : 백만원, 시간) 제49기 1분기(당기)삼일회계법인반기 재무제표에 대한 회계검토연간 재무제표에 대한 회계검토연간연결 재무제표에 대한 회계검토3102,95732242제48기(전기)삼일회계법인 반기 재무제표에 대한 회계검토 연간 재무제표에 대한 회계검토 연간연결 재무제표에 대한 회계검토 310 2,950310 2,670제47기(전전기)삼일회계법인 반기 재무제표에 대한 회계검토 연간 재무제표에 대한 회계검토 연간연결 재무제표에 대한 회계검토 295 2,950295 2,823 사업연도 감사인 내 용 감사계약내역 실제수행내역 보수 시간 보수 시간 다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황 (단위 : 천원) 제49기 1분기(당기)----------제48기(전기)2024.07.16 연결 Package 감사 및검토계약 2024.07.16~2025.03.3120,000 주식회사 엠투엔 감사인이 요구하는업무의뢰인의 연결 Package에대한 감사와 검토 수행 2024.11.26 합의된 절차 수행업무 2024.11.26~2024.11.27 3,000 휴게시설 동종업종 매출액 확인서 제47기(전전기)2023.09.12합의된 절차 수행업무2023.09.12~2023.09.143,000휴게시설 동종업종 매출액 확인서----- 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 라. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과 12025년 03월 19일 회사측 : 감사, 재무 담당이사 등 3인 감사인측 : 업무수행 이사 등 3인 서면회의감사 및 검토에서의 유의적 발견사항, 핵심감사항목의 예비선정 및 논의, 내부회계관리제도 감사 진행경과, 감사인의 독립성 등22025년 01월 07일회사측 : 감사, 재무 담당이사 등 3인감사인측 : 업무수행 이사 등 3인서면회의통합감사계획, 감사 및 검토에서의 유의적 발견사항, 연간 감사 및 지배기구 Communication 예상 일정, 감사인의 독립성 등 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 2. 내부통제에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다. VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다. 2. 감사제도에 관한 사항 기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다. 3. 주주총회 등에 관한 사항 가. 투표제도 현황 2025년 03월 31일 (기준일 : ) 배제미도입도입--제46기 정기주주총회 실시 투표제도 종류 집중투표제 서면투표제 전자투표제 도입여부 실시여부 나. 소수주주권 행사 여부해당사항이 없습니다. 다. 경영권 경쟁 여부해당사항이 없습니다. 라. 의결권 현황 2025년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주26,446,135-우선주--보통주851,283자기주식우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주25,594,852-우선주-- 구 분 주식의 종류 주식수 비고 발행주식총수(A) 의결권없는 주식수(B) 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) 기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D) 의결권이 부활된 주식수(E) 의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E) ※ 의결권 없는 주식수(B)는 상법 제369조 제2항에 의해 의결권 행사가 제한된 자기주식을 의미합니다. 마. 주식사무 정관상 신주인수권의 내용 제10조(신주인수권) ① 당 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다. ② 제1항의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우에는 이사회결의로 주주 외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1.자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제4조 및 제119조의 규정에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우 2.자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의6의 규정에 의하여 이사회의 결의로 일반공모증자방식으로 신주를 발행하는 경우 3.자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의7의 규정에 의하여 우리사주 조합원에게 신주를 우선 배정하는 경우 4.상법 제542조의3의 규정에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우 5.주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 6.외국인투자촉진법에 의하여 외국인 투자자에게 배정하는 경우 7.중소기업창업지원법에 의한 중소기업창업투자회사에 배정하는 경우 8.상법 제418조 제2항의 규정에 따라 신기술의 도입, 재무구조 개선, 투자자금의 조달 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 법인 또는 개인투자자에게 신주를 배정하는 경우 ③ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회에서 정한다. 제10조의2(신주의 배당기산일) 당 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업년도의 직전 영업년도말에 발행된 것으로 본다. 결 산 일 12월 31일 정기주주총회 매 사업년도 종료후 3월 이내 주주명부폐쇄기간 1월 1일부터 1개월 間 (정관 제13조) 주권의 종류 삭제 주주의 특전 없음 명의개서대리인 국민은행 증권대행부 공고게재신문 한국경제신문 바. 주주총회 의사록 요약 주총일자 안 건 결의내용 제48기정기주주총회('25.03.28) 제1호 의안: 제48기 재무제표 승인의 건(1주당 배당금 : 100원)제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 제4호 의안 : 정관 일부 변경의 건 원안대로 승인 제47기정기주주총회('24.03.29) 제1호 의안: 제47기 재무제표 승인의 건(1주당 배당금 : 200원)제2호 의안: 이사 선임의 건 - 제2-1호 의안 : 사내이사 선임의 건(김태균)제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건제4호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 승인 제46기정기주주총회('23.03.31) 제1호 의안: 제46기 재무제표 승인의 건(1주당 배당금 : 500원)제2호 의안: 정관 일부 변경의 건제3호 의안: 이사 선임의 건 - 제3-1호 의안 : 사내이사 선임의 건(이재중) - 제3-2호 의안 : 기타비상무이사 선임의 건(이승건) - 제3-3호 의안 : 사외이사 선임의 건(한진희)제4호 의안 : 상근감사 선임의 건(정홍준)제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건제6호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 승인 VII. 주주에 관한 사항 가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 2025년 03월 31일(단위 : 주, %) (기준일 : ) (주)엠투엔본인보통주4,316,78316.324,316,78316.32-서홍민특수관계인보통주4,040,67215.284,040,67215.28-(주)디케이마린특수관계인보통주2,264,2078.562,264,2078.56-김철우특수관계인보통주38,3010.1438,3010.14-김태균특수관계인보통주12,8390.0512,8390.05-류영수특수관계인보통주45,9610.1745,9610.17-보통주10,718,76340.5310,718,76340.53-우선주----- 성 명 관 계 주식의종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 계 ※ 지분율은 총발행주식수 기준입니다. 나. 최대주주의 주요경력 및 개요 (1) 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 (주)엠투엔14,992이승건0.22--(주)디케이마린20.83------ 명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) ※ 상기 출자자수는 최근 주주명부폐쇄일인 2024년 12월 31일 기준이며, 보고서 제출일 현재 출자자수와 차이가 발생할 수 있습니다. (2) 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) (주)엠투엔181,44036,433145,00791,2103,7443,515 구 분 법인 또는 단체의 명칭 자산총계 부채총계 자본총계 매출액 영업이익 당기순이익 ※ 상기 재무현황은 2024년 12월 31일 기준 연결 재무제표입니다. (3) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용 ※ 최대주주의 변동을 초래할 수 있는 특정거래- 당사의 최대주주 (주)엠투엔은 보고서 제출일 현재 최대주주의 변동을 초래할 수 있는 특정거래는 없습니다.※ 주요사업의 내용스틸드럼 제조 및 판매사업과 의약품관련 연구 및 개발업을 영위하고 있습니다. 스틸드럼이란 석유화학제품을 포장하는 철강제 포장용기로서 1차산업으로 분류되는석유화학류의 경기흐름과 밀접한 관계를 가지고 있는바, 그에 따른 1차산업의 특성을 살펴보면 대규모 설비투자가 들어가는 자본집약적 장치 산업이라는 특성과 전형적인 콤비나이트형 산업으로 대단위 설비투자비가 소요되는 산업입니다. 그러나 일단 공장이 건설되면 소규모 인력으로도 가동이 가능한 장치위주의 산업입니다. 결과적으로 석유화학산업의 부가가치를 제고시키는 효과를 얻을수 있는 산업이며 이에 따라 드럼제조업은 석유화학단지 내에 위치하여 단지내의 일부 장치역할을 수행하고 있는 형태로 유지되고 있습니다.또한 2020년부터 의약품 및 의료기기 연구 및 개발업 등의 목적사업을 추가하여 관련사업을 진행중이며, 사업다각화를 위해 전장사업부를 추가하고 전기자동차 부품업 및 전자장비 부품 제조업을 영위할 계획입니다.※ 주요사업의 추가적인 사항은 (주)엠투엔의 사업보고서 및 분,반기 보고서를 참조하시기 바랍니다. 다. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요 (1) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 (주)디케이마린1이재영---서홍민100------ 명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) (2) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) (주)디케이마린107,81752,96654,85117,859481444 구 분 법인 또는 단체의 명칭 자산총계 부채총계 자본총계 매출액 영업이익 당기순이익 ※ 상기 재무현황은 2024년 12월 31일 기준 별도 재무제표입니다. 라. 주식 소유현황 2025년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) (주)엠투엔4,316,78316.32서홍민4,040,67215.28오케이캐피탈(주)2,344,1428.86(주)디케이마린2,264,2078.56-- 구분 주주명 소유주식수 지분율(%) 비고 5% 이상 주주 - - - - 우리사주조합 - ※ 지분율은 의결권 있는 발행주식 총수 기준입니다. 마. 소액주주 현황 2024년 12월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 18,40518,41099.912,629,05825,594,85249.3- 구 분 주주 소유주식 비 고 소액주주수 전체주주수 비율(%) 소액주식수 총발행주식수 비율(%) 소액주주 ① 최근 주주명부폐쇄일인 2024년 12월 31일자 기준이며, 공시작성기준일 현재 주식 소유현황과 차이가 발생할 수 있습니다.② 총발행주식수는 의결권 있는 발행주식 총수를 기재하였습니다. 바. 주가 및 주식거래 실적 (단위 : 원, 주) 종류 24년 10월 24년 11월 24년 12월 25년 1월 25년 2월 25년 3월 보통주 최고 4,625 4,440 4,330 4,120 4,125 4,100 최저 4,280 4,085 3,815 3,800 3,775 3,775 월간거래량 292,699 367,320 640,264 237,726 416,387 309,453 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 가. 임원 현황 2025년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 이재중남1964.05대표이사사내이사상근대표이사서울대학교 경제학과(경제학 학사)삼성물산 국제금융팀 현지금융 담당삼성SDI 브라질 법인 자금담당 주재 근무삼성전자 브라질 법인 영업관리 담당 Director(주)효성 스판덱스브라질법인 관리담당 상무 주재(주)효성 스판덱스 PU 기획담당효성티앤씨(주) 경영전략실장 및 지원실장(겸)앤알캐피탈대부(주) 대표이사(주)리드데이터시스템즈 사내이사(주)리드코프 대표이사---2022.07.01~현재2026년 03월 31일서홍민남1965.02회장미등기비상근경영자문(주)엠투엔 대표이사(주)디케이씨 대표이사(주)디케이마린 대표이사(주)디케이씨에스,(주)세기 부사장4,040,672- 최대주주의임원2008.01.21~현재-김철우남1958.02고문미등기상근고문성균관대학교스탠다드차타드은행 부장딜모아글로벌컨설팅 이사(주)디케이마린 상무앤알캐피탈대부(주) 대표이사38,301--2008.01.21~현재-김태균남1963.04이사사내이사상근경영전략실장 연세대 경영학미국 뉴욕주립대 MBA스탠다드차타드은행 재무관리부,기업금융부에이비엔 암로 은행 기업금융부(주)다산 C&I 재무총괄(주)ADM CAPITAL KOREA 대표이사 (주)AK 투자자문 대표이사 (주)유원산업 CFO(주)채권추심전문엘씨대부 사내이사앤알캐피탈대부(주) 대표이사대신캑터스바이아웃(주) 대표이사앤알캐피탈대부(주) 감사(주)리드코프 사내이사 12,839--2012.10.01~현재2027년 03월 26일이승건남1968.02이사기타비상무이사비상근이사(주)엠투엔 대표이사(주)디케이마린 이사(주)리드컴 사내이사대신캑터스바이아웃(주) 기타비상무이사(주)리드코프 기타비상무이사--최대주주의임원2017.03.28~현재2026년 03월 31일한진희남1965.03이사사외이사비상근사외이사서울대학교 경제학과(경제학 학사)The University of Chicago, Ph.D. in EconomicsKDI(선임)연구위원(거시경제팀, 산업무역노동팀)미국 남가주대학(University of Southern California), visiting scholarKDI School of Public Policy and Management, adjunct professorGakushuin University, International Social Sciences, visiting scholar(주)유에스티 감사(비상근)가천대학교 경제학과 교수(주)리드코프 사외이사---2023.03.31~현재2026년 03월 31일정홍준남1962.11감사감사상근상근감사성균관대학교(서울) 경영학과효성물산(종합상사) 사업개발부효성 싱가포르 무역법인 CFO(관리총괄)(주)효성 국제금융팀 근무(주)효성 자금팀장(주)효성 국제금융팀장효성 베트남 제조법인 경영관리팀장효성 GST Global GmbH (독일) GST Group CFO효성티앤씨 재무실장효성티앤씨 재무실 고문(주)리드코프 감사---2023.03.31~현재2026년 03월 31일김영석남1966.08상무미등기상근석유사업본부장숭실대 경제학(주)에쓰오일동부고속 투자사업본부보고유화---2017.09.01~현재-김필선남1969.09상무미등기상근소비자금융본부장영남대 경제학씨티은행씨티파이낸셜코리아㈜한국씨티그룹캐피탈㈜현대캐피탈㈜현대카드㈜---2016.04.04~현재-류영수남1968.03이사미등기상근휴게소사업본부장인하대 경영학㈜건영㈜에어미디어45,961--1999.12.28~현재-최민호남1972.11이사미등기상근지원실장한양대 법학과제주지방검찰청광주지방검찰청수원지방검찰청청주지방법원수원지방법원---2022.06.15~현재-김형우남1968.02상무미등기상근신사업개발실장국민대학교 대학원 경영학(재무관리) 석사한국가스공사 연구개발원산업연구원 산업정책연구센터㈜디케이씨 기획실앤알캐피탈대부㈜신사업개발부 이사---2023.04.01~현재-최문기남1974.09상무미등기상근경영전략실 sk텔레콤 입사 sk홀딩스 G&G추진단 Project Leader sk플래닛 프로젝트앤 사업기획 팀장 라인플러스 인도네시아 전략기획팀장 11번가 마케팅기획팀장 비에스온 경영지원 본부장 ---2022.08.01~현재- 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 나. 직원 등 현황기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 다. 육아지원제도 사용현황 기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다. 라. 유연근무제도 사용 현황 기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다. 마. 미등기임원 보수 현황 기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다. 2. 임원의 보수 등 기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. IX. 계열회사 등에 관한 사항 가. 계열회사 현황(요약) 2025년 03월 31일 (기준일 : ) (단위 : 사) -31821 기업집단의 명칭 계열회사의 수 상장 비상장 계 ※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조 나. 회사와 계열회사간의 임원 겸직 현황 (기준일 : 2025년 3월 31일 ) 겸직임원 계열회사 겸직현황 성명 직위 회사명 직위 상근여부 이재중 대표이사 앤알캐피탈대부(주) 사내이사 상근 김태균 사내이사 앤알캐피탈대부(주) 감사 비상근 이승건 기타비상무이사 (주)리드컴 사내이사 비상근 (주)디케이마린 사내이사 상근 (주)엠투엔 대표이사 상근 다. 타법인출자 현황(요약) 2025년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) -7775,1471,372-6,74469,775-------23512,449--1,08211,3672101287,5961,372-7,82681,142 출자목적 출자회사수 총 출자금액 상장 비상장 계 기초장부가액 증가(감소) 기말장부가액 취득(처분) 평가손익 경영참여 일반투자 단순투자 계 ※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조 X. 대주주 등과의 거래내용 가. 대주주에 대한 신용공여 등 해당사항이 없습니다. 나. 대주주와의 자산양수도 등해당사항이 없습니다. 다. 대주주와의 영업거래해당사항이 없습니다. 라. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 (1) 당분기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.1) 주요 주주 구 분 지분율(%) 비 고 (주)엠투엔 16.32 유의적 영향력을 행사하는 기업 서홍민 15.28 기타특수관계자 (주)디케이마린 8.56 유의적 영향력을 행사하는 기업 2) 관계종속기업 및 기타 특수관계자 구 분 회사명 종속기업 앤알캐피탈대부㈜ 종속기업 주식회사 리드컴 종속기업 MIP혁신성장펀드 2호 종속기업 LC LOMBARD 종속기업 디와이에이치제십삼차(1) 종속기업 엑싯제십일차(1) 관계기업 대신캑터스바이아웃 주식회사 관계기업 캑터스바이아웃 제6호 PEF(2) 관계기업 캑터스바이아웃 제7호 PEF 종속기업의 관계기업 ㈜젤코바홀딩스(3) 종속기업의 관계기업 ㈜카동 종속기업의 관계기업 ㈜헤론(4) 관계기업의 종속기업 ㈜비에스온 관계기업의 종속기업 메이슨캐피탈㈜ 관계기업의 종속기업 전시몰닷컴 주식회사(구, 에이제이전시몰㈜) 관계기업의 종속기업 (주)카옥션 관계기업의 종속기업 (주)씨에이대부 기타 특수관계자 ㈜리드데이터시스템즈(5) ㈜엠투엔바이오 M2N BIO US.,LLC 미시간아시아이노베이션투자조합 M2N VENTURE PARTNERS FZCO PT.SHIN HAN INDONESIA (1) 소유지분율은 과반수 미만이나, 자산유동화를 목적으로 설립된 특수목적회사로서 피투자회사의 성과에 대한 변동이익에 유의적으로 노출되어 있고 성과를 결정하는 힘을 통해 변동이익에 영향을 미치므로 지배력을 보유하고 있는 것으로 판단하였습니다. (2) 지분율이 50%를 초과하나 사원간 약정에 따라 회사가 지배권을 확보하지 못하였으므로 관계기업으로 분류하였습니다. (3) 종속기업의 소유지분율은 20%미만이나, 회사가 피투자회사의 경영진 선임권을보유하고 있으며 중요한 정책결정과정에 참여할 수 있으므로 피투자회사에 대한 유의적인 영향력을 보유하는 것으로 판단하여 종속기업의 관계기업에 포함되었습니다.(4) 종속기업의 보유 지분율은 20% 미만이나, 이사에 대한 지명권을 보유함에 따라유의적인 영향력을 행사할 수 있는 것으로 판단되어 종속기업의 관계기업으로 분류하였습니다.(5) 전기 중 주식양수도계약으로 인해 지배력을 상실하여 종속기업에서 기타 특수관계자로 변동되었습니다. (2) 특수관계자와의 중요한 거래내용 (단위: 천원) 구분 회사명 당분기 전분기 채권매각손익 이자비용 채권매각손익 이자비용 종속기업 앤알캐피탈대부㈜ - 922,575 (159,686) 3,857 디와이에이치제구차(1) - 34,131 - 302,279 디와이에이치제십차(1) - 24,292 - 137,699 디와이에이치제십일차 (1) - 52,841 - 192,371 디와이에이치제십이차 (1) - 38,852 - 150,281 디와이에이치제십삼차 - 221,849 - - 엑싯제십일차 - 208,944 - 190,124 기타 특수관계자 ㈜채권추심전문엘씨대부(2) - - - 82,396 유의적 영향력을 행사하는 기업 ㈜디케이마린 627,587 - - - 합 계 627,587 1,503,484 (159,686) 1,059,007 (1) 당기 중 채무거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니다.(2) 전기 중 사업장 폐업으로 인해 기타 특수관계자에서 제외되었습니다. (3) 특수관계자와의 거래에서 발생한 주요 채권 및 채무의 내용 (단위: 천원) 당분기말 회사명 채권 채무 미수금 대여금 사채 차입금 미지급금 미지급비용 종속기업 앤알캐피탈대부㈜ 847 - 52,000,000 - - 215,353 디와이에이치제십삼차 - - - 10,000,000 - 58,411 엑싯제십일차 - 33,446 - 5,555,556 - 9,741 기타 특수관계자 리드데이터시스템즈(1) - - - - 215,636 - 유의적 영향력을 행사하는 기업 ㈜디케이마린(2) 5,382,736 - - - - - 합 계 5,383,583 33,446 52,000,000 15,555,556 215,636 283,505 (1) 전기 중 주식양도계약으로 인해 지배력을 상실하여 종속기업에서 기타 특수관계자로 변동되었습니다.(2) 당분기말 기준 대손충당금은 208백만원 입니다. (단위: 천원) 전기말 회사명 채권 채무 미수금 대여금 사채 차입금 미지급금 미지급비용 종속기업 앤알캐피탈대부㈜ - - 56,000,000 - - 246,148 디와이에이치제구차 - - - 3,139,000 - 11,094 디와이에이치제십차 - - - 1,680,000 - 2,327 디와이에이치제십일차 - - - 3,262,000 - 1,426 디와이에이치제십이차 - - - 2,333,333 - 2,168 디와이에이치제십삼차 - - - 12,500,000 - 72,814 엑싯제십일차 - 97,356 - 8,888,889 - 17,486 기타 특수관계자 리드데이터시스템즈() - 50,000 - - 158,402 - 유의적 영향력을 행사하는 기업 ㈜디케이마린 4,964,345 - - - - - 합 계 4,964,345 147,356 56,000,000 31,803,222 158,402 353,463 () 전기 중 주식양수도계약으로 인해 지배력을 상실하여 종속기업에서 기타 특수관계자로 변동되었습니다. (4) 특수관계자와의 자금거래 내역1) 자금의 출자 (단위: 천원) 회사명 당분기 전분기 자금 출자 거래 자금 출자 거래 출 자 출 자 LC LOMBARD() 1,372,388 - () 당기 중 회사는 LC LOMBARD에 대해 1,372백만원을 출자하였습니다.2) 자금의 차입 (단위: 천원) 구분 회사명 당분기 전분기 자금차입 거래 자금차입 거래 차 입 상 환 차 입 상 환 종속기업 디와이에이치제구차(1) - 3,139,000 - 3,123,000 디와이에이치제십차 (1) - 1,680,000 - 1,248,000 디와이에이치제십일차 (1) - 3,262,000 - 1,082,000 디와이에이치제십이차(1) - 2,333,333 - 1,166,667 디와이에이치제십삼차 - 2,500,000 - - 엑싯제십일차 - 3,333,333 20,000,000 1,111,111 앤알캐피탈대부(주) 1,000,000 5,000,000 - - 기타 특수관계자 (주)채권추심전문엘씨대부(2) - - - 10,300,000 합 계 1,000,000 21,247,667 20,000,000 18,030,778 (1) 당기 중 채무거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니다.(2) 전기 중 주식양수도계약으로 인해 지배력을 상실하여 종속기업에서 기타 특수관계자로 변동되었으며, 당분기말 기준 사업장 폐업으로 인해 기타 특수관계자에서 제외되었습니다.3) 특수관계자에 대한 2023 회계연도에 대한 총 배당금 2,143,753천원을 지급하였으며, 2024 회계연도에 대한 총 배당금은 1,071,876천원을 지급하였습니다. (5) 특수관계자에게 제공한 지급보증회사는 특수관계자에게 다음의 지급보증을 제공하고 있습니다(주석 25, 26 참조). (단위: 천원) 제공받는자 지급보증액 지급보증처 관련차입금 금액 앤알캐피탈대부㈜ 4,266,667 늘곁애라이프온㈜, ㈜대한저축은행 3,888,889 엑싯제십일차(SPC) 7,222,222 한국투자저축 외 8 5,555,556 디와이에이치제십삼차(SPC) 13,000,000 현대커머셜, OK저축은행, 에코캐피탈, IBK캐피탈 10,000,000 합 계 24,488,889 　 19,444,445 (*)회사는 앤알캐피탈대부㈜의 자금조달과 관련하여, 이사회 결의에 의해 총 100,000백만원을 한도로 지급 보증을 제공할 수 있습니다. 당분기말 현재 상기 앤알캐피탈대부㈜의 기업어음과 관련하여 실행한 지급보증은 총 2,000백만원 입니다. (6) 주요 경영진에 대한 보상당분기 및 전분기 중 주요경영진의 대한 보상내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 급여 및 기타 단기종업원 급여 641,929 667,109 퇴직급여 640,383 150,797 합 계 1,282,312 817,906 상기의 주요경영진에는 회사 활동의 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다. XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용 진행 및 변경사항 해당사항이 없습니다. 2. 우발부채 등에 관한 사항 가. 중요한 소송사건 공시서류 작성기준일(2025년 3월 31일 기준) 현재 회사의 영업에 중대한 영향을 미칠만한 중요한 소송사건은 없습니다. 그 외 회사는 연체채권에 대하여 지급명령을 신청하고 있으며, 기타 대여금청구소송및 사해행위취소소송 등을 진행하고 있습니다. 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 (기준일 : 2025년 3월 31일) (단위 : 매, 백만원) 제 출 처 매 수 금 액 비 고 은 행 - - - 금융기관(은행제외) - - CP: 0매 법 인 2 - 대리점 계약위반 손해배상금 담보 : 2매 기타(개인) - - 　- ① 견질용으로 제공된 어음에 표기된 금액은 금액합산에서 제외하였습니다.② 기업어음으로 제공된 어음에 표시된 금액의 세부내역은 '기업어음증권 발행실적'에서 확인바랍니다. 다. 주요 차입약정사항 (단위 : 천원) 구 분 당기말 전기말 약정처 한도약정액 대출시행액 한도약정액 대출시행액 기업구매자금대출 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 국민은행 7,000,000 7,000,000 7,000,000 7,000,000 신한은행 1,600,000 1,600,000 1,600,000 1,600,000 부산은행 - - - - 우리은행 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 농협은행 3,600,000 3,600,000 1,800,000 1,800,000 기업은행 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 대구은행 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 수협은행 일반여신약정 9,000,000 9,000,000 9,000,000 9,000,000 한국산업은행 - - - - 세람저축은행 2,500,000 1,562,500 2,500,000 1,875,000 전북은행 3,000,000 2,875,000 2,500,000 1,354,167 광주은행 3,000,000 1,125,000 3,000,000 1,500,000 신한은행 - - 1,000,000 166,667 부산은행 계 46,700,000 43,762,500 45,400,000 41,295,833 　 라. 채무보증현황 (기준일 : 2025년 3월 31일) (단위 : 백만원) 회사명 관계 제공처(채권자) 거래내역 비고(보증비율) 기초 증가 감소 기말 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 제623차 보증사모사채 2,000 - - 2,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 대한저축은행 1차 - 2,000 111 1,889 120% (주)리드데이터시스템즈 계열회사 신한카드㈜ 4 7 4 7 120% 디와이에이치제십삼차(유) 종속회사 현대커머셜㈜ 외 3업체 12,500 - 2,500 10,00 130% 엑싯제십일차㈜ 종속회사 (주)한국투자저축은행 외 8업체 8,888 - 3,333 5,556 130% 합계 23,392 2,007 5,948 19,452 - ※ 기초, 기말 및 거래내역은 차입잔액 기준이며 비고란에 채무보증 비율을 기재하였습니다. 마. 채무인수약정 현황(1) 채무인수약정 현황(요약) (단위 : 건, 백만원) 채무인수약정 수 채무인수잔액 합계 기초 증가 감소 기말 기초 증가 감소 기말 - - - - - - - - (2) 채무인수약정 현황(상세) (기준일 : 2025년 3월 31일) (단위 : 백만원) 채무자 채권자 채무금액 채무인수약정금액 기말채무인수잔액 채무인수약정기간 비고 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 합 계 - - - - - 바. 그 밖의 우발채무 등자세한 내용은 'Ⅲ. 재무에 관한 사항'의 주석사항을 참조 바랍니다. 3. 제재 등과 관련된 사항 가. 제재현황해당사항이 없습니다. 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재해당사항이 없습니다. 다. 단기매매차익의 발생 및 반환에 관한 사항해당사항이 없습니다. 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항이 없습니다. 나. 중소기업기준 검토표해당사항이 없습니다. 다. 합병등의 사후 정보해당사항이 없습니다. 라. 녹색경영해당사항이 없습니다. 마. 보호예수 현황해당사항이 없습니다. XII. 상세표 1. 연결대상 종속회사 현황(상세) ☞ 본문 위치로 이동 (단위 : 천원) 앤알캐피탈대부㈜2005.10서울 중구 소공로 109, 5층(소공동, 소공동한화빌딩)대부업91,299,925 기업의결권의 과반수 소유 (기업회계기준서 제1027호13)해당㈜리드컴2017.03서울 중구 소공로 109, 13층(소공동, 소공동한화빌딩)광고대행업1,069,652 기업의결권의 과반수 소유 (기업회계기준서 제1027호13)비해당LC LOMBARD2025.01Nazarbayev Avenue 25, Building 65, Almaly district, Almaty, 050016금융업- 기업의결권의 과반수 소유 (기업회계기준서 제1027호13)비해당디와이에이치제십삼차(유)2024.07서울 영등포구 의사당대로 88(여의도동)금융업12,500,284 실질지배력 소유 (회계기준서 제1110호)비해당엑싯제십일차(주)2023.10인천광역시 부평구 체육관로18 5층501호(삼산동)금융업8,997,154 실질지배력 소유 (회계기준서 제1110호)비해당MIP혁신성장펀드2호2020.12서울 강남구 논현로 419, 9층(역삼동, PMK빌딩)금융업13,488,514 기업의결권의 과반수 소유 (기업회계기준서 제1027호13)비해당 상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말자산총액 지배관계 근거 주요종속회사 여부 2. 계열회사 현황(상세) ☞ 본문 위치로 이동 2025년 03월 31일 (기준일 : ) (단위 : 사) 3(주)엠투엔134511-0000600(주)리드코프110111-0219398신라젠(주) 180111-055019418(주)디케이마린110111-0917322(주)리드데이터시스템즈110111-8869947㈜엠투엔바이오110111-7567914M2N BIO US.,LLC해외법인미시간아시아이노베이션투자조합768-80-01994PT.SHINHAN INDONESIA해외법인앤알캐피탈대부(주)110111-3333442(주)리드컴110111-6361391디와이에이치제십삼차 유한회사110114-0338960엑싯제십일차(주)110111-8793339MIP혁신성장펀드2호784-80-01550LC LOMBARD해외법인(주)우성제약143-81-31298SillaJen Biotherapeutics, Inc.(舊 Jenenrex)해외법인SillaJen USA, Inc.해외법인 상장여부 회사수 기업명 법인등록번호 상장 비상장 3. 타법인출자 현황(상세) ☞ 본문 위치로 이동 2025년 03월 31일(단위 : 백만원, 주, %) (기준일 : ) 앤알캐피탈대부㈜비상장2011년 11월 02일경영참여 7,000 400,000 100 7,000 - - - 400,000 100 7,000 91,230 -289㈜리드컴비상장2017년 03월 31일경영참여 100 20,000 100 100 - - - 20,000 100 100 935 -8LC LOMBARD비상장2025년 02월 07일경영참여 1,372 - - - - 1,372 - - 100 1,372 - - MIP혁신성장펀드2호비상장2020년 12월 09일경영참여 15,000 15,000 83.8 15,000 - - - 15,000 83.8 15,000 12,525-348대신캑터스바이아웃㈜비상장2019년 12월 03일경영참여 25,000 250,000 24.5 25,537 - - - 250,000 24.5 25,537 101,127 -59캑터스바이아웃제6호비상장2020년 06월 23일경영참여 38,000 38,000,000,000 78.4 22,095 - - -6,716 38,000,000,000 78.4 15,379 46,399 -594캑터스바이아웃제7호비상장2021년 11월 30일경영참여 7,500 7,500,000,000 34.4 5,415 - - -28 7,500,000,000 34.4 5,387 20,672 -318㈜엠투엔상장2020년 05월 25일단순투자 3,133 1,676,814 4.16 2,980 - - -1071,676,814 4.16 2,873 181,440 3,515 신라젠㈜상장2024년 06월 17일단순투자 10,651 3,146,520 2.29 7,897 - - -9753,146,520 2.29 6,922 149,016 -26,526㈜플러스플랫폼비상장2024년 01월 10일단순투자 500 990 9 500 - - - 990 9 500 63 -482Greenfire Bio.,LLC비상장2020년 09월 25일단순투자 4,859 450,346 6.4 - - - - 450,346 6.4 - 1,247 170 케이씨중소중견밸류업제1호비상장2021년 08월 26일단순투자 528 1,282,550,000 1 1,072 - - - 1,282,550,000 1 1,072 110,881 -46,65546,788,509,670 - 87,596 - 1,372 -7,82646,788,509,670 -81,142 715,535 -71,594 법인명 상장여부 최초취득일자 출자목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도재무현황 수량 지분율 장부가액 취득(처분) 평가손익 수량 지분율 장부가액 총자산 당기순손익 수량 금액 합 계 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 해당사항이 없습니다. 2. 전문가와의 이해관계 해당사항이 없습니다.