Interim / Quarterly Report • Nov 25, 2016
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| 【表紙】 | |
| 【提出書類】 | 四半期報告書 |
| 【根拠条文】 | 金融商品取引法第24条の４の７第１項 |
| 【提出先】 | 関東財務局長 |
| 【提出日】 | 平成28年11月25日 |
| 【四半期会計期間】 | 第101期第２四半期(自 平成28年７月１日 至 平成28年９月30日) |
| 【会社名】 | 株式会社 琉球銀行 |
| 【英訳名】 | Bank of The Ryukyus, Limited |
| 【代表者の役職氏名】 | 取締役頭取 金 城 棟 啓 |
| 【本店の所在の場所】 | 沖縄県那覇市久茂地１丁目11番１号 |
| 【電話番号】 | 沖縄(098)866局1212番 (代表) |
| 【事務連絡者氏名】 | 取締役総合企画部長兼関連事業室長 普 久 原 啓 之 |
| 【最寄りの連絡場所】 | 東京都千代田区神田多町２丁目２番16号 株式会社琉球銀行総合企画部東京事務所 |
| 【電話番号】 | 東京(03)5296局8617番 |
| 【事務連絡者氏名】 | 東京支店長兼総合企画部東京事務所長 佐 久 本 卓 弥 |
| 【縦覧に供する場所】 | 株式会社琉球銀行東京支店 (東京都千代田区神田多町２丁目２番16号) 株式会社東京証券取引所 (東京都中央区日本橋兜町２番１号) 証券会員制法人福岡証券取引所 (福岡県福岡市中央区天神２丁目14番２号) |
E03602 83990 株式会社 琉球銀行 Bank of The Ryukyus, Limited 企業内容等の開示に関する内閣府令 第四号の三様式 Japan GAAP true bnk bnk 2016-04-01 2016-09-30 HY 2017-03-31 2015-04-01 2015-09-30 2016-03-31 1 false false false E03602-000 2016-11-25 E03602-000 2014-04-01 2014-09-30 E03602-000 2014-04-01 2015-03-31 E03602-000 2015-04-01 2015-09-30 E03602-000 2015-04-01 2016-03-31 E03602-000 2016-04-01 2016-09-30 E03602-000 2014-09-30 E03602-000 2015-03-31 E03602-000 2015-09-30 E03602-000 2016-03-31 E03602-000 2016-09-30 E03602-000 2014-04-01 2014-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03602-000 2014-04-01 2015-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03602-000 2015-04-01 2015-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03602-000 2015-04-01 2016-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03602-000 2016-04-01 2016-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03602-000 2014-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03602-000 2015-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03602-000 2015-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03602-000 2016-03-31 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0101010_honbun_0894547002810.htm
当行は、特定事業会社（企業内容等の開示に関する内閣府令第17条の15第２項に規定する事業を行う会社）に該当するため、第２四半期会計期間については、中間（連結）会計期間に係る主要な経営指標等の推移を掲げております。
| 平成26年度 中間連結 会計期間 |
平成27年度 中間連結 会計期間 |
平成28年度 中間連結 会計期間 |
平成26年度 | 平成27年度 | ||
| (自平成26年 ４月１日 至平成26年 ９月30日) |
(自平成27年 ４月１日 至平成27年 ９月30日) |
(自平成28年 ４月１日 至平成28年 ９月30日) |
(自平成26年 ４月１日 至平成27年 ３月31日) |
(自平成27年 ４月１日 至平成28年 ３月31日) |
||
| 連結経常収益 | 百万円 | 27,042 | 29,638 | 29,950 | 55,027 | 59,935 |
| うち連結信託報酬 | 百万円 | ― | ― | ― | ― | ― |
| 連結経常利益 | 百万円 | 4,933 | 5,360 | 5,731 | 9,552 | 10,039 |
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 百万円 | 3,474 | 7,896 | 4,152 | ― | ― |
| 親会社株主に帰属する当期純利益 | 百万円 | ― | ― | ― | 5,553 | 10,331 |
| 連結中間包括利益 | 百万円 | 4,613 | 6,538 | 4,065 | ― | ― |
| 連結包括利益 | 百万円 | ― | ― | ― | 9,343 | 9,841 |
| 連結純資産額 | 百万円 | 95,655 | 105,648 | 111,745 | 99,812 | 108,284 |
| 連結総資産額 | 百万円 | 2,092,773 | 2,209,748 | 2,209,569 | 2,192,114 | 2,240,159 |
| １株当たり純資産額 | 円 | 2,459.67 | 2,713.35 | 2,864.62 | 2,567.25 | 2,780.04 |
| １株当たり中間純利益金額 | 円 | 91.61 | 207.54 | 109.02 | ― | ― |
| １株当たり当期純利益金額 | 円 | ― | ― | ― | 146.24 | 271.46 |
| 潜在株式調整後１株当たり中間純利益金額 | 円 | 91.20 | 206.64 | 108.53 | ― | ― |
| 潜在株式調整後１株当たり当期純利益金額 | 円 | ― | ― | ― | 145.57 | 270.29 |
| 自己資本比率 | ％ | 4.46 | 4.67 | 4.93 | 4.45 | 4.72 |
| 営業活動による キャッシュ・フロー |
百万円 | 54,910 | 979 | △36,141 | 110,901 | △16,357 |
| 投資活動による キャッシュ・フロー |
百万円 | △46,882 | 32,556 | 34,838 | △48,064 | 103,365 |
| 財務活動による キャッシュ・フロー |
百万円 | △713 | △1,136 | △983 | △1,804 | △10,078 |
| 現金及び現金同等物 の中間期末(期末)残高 |
百万円 | 93,636 | 179,866 | 221,975 | 147,467 | 224,324 |
| 従業員数 [外、平均臨時従業員数] |
人 | 1,396 | 1,465 | 1,473 | 1,356 | 1,442 |
| [474] | [492] | [502] | [476] | [491] | ||
| 信託財産額 | 百万円 | ― | ― | ― | ― | ― |
(注) １ 当行及び連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜き方式によっております。
２ 中間連結会計期間に係る１株当たり情報の算定上の基礎は、「第４ 経理の状況」中、「１中間連結財務諸表」の「１株当たり情報」に記載しております。
３ 自己資本比率は、（（中間）期末純資産の部合計 －（中間）期末新株予約権 －（中間）期末非支配株主持分）を（中間）期末資産の部の合計で除して算出しております。
４ 信託財産額は、「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づく信託業務に係るものを記載しております。なお、連結会社のうち、該当する信託業務を営む会社は当社１社です。
#### (2) 当行の最近３中間会計期間及び最近２事業年度に係る主要な経営指標等の推移
| 回次 | 第99期中 | 第100期中 | 第101期中 | 第99期 | 第100期 | |
| 決算年月 | 平成26年９月 | 平成27年９月 | 平成28年９月 | 平成27年３月 | 平成28年３月 | |
| 経常収益 | 百万円 | 19,103 | 19,839 | 20,185 | 38,731 | 40,238 |
| うち信託報酬 | 百万円 | ― | ― | ― | ― | ― |
| 経常利益 | 百万円 | 4,021 | 4,563 | 4,384 | 8,048 | 8,302 |
| 中間純利益 | 百万円 | 2,455 | 3,134 | 3,249 | ― | ― |
| 当期純利益 | 百万円 | ― | ― | ― | 4,296 | 5,052 |
| 資本金 | 百万円 | 54,127 | 54,127 | 54,127 | 54,127 | 54,127 |
| 発行済株式総数 | 千株 | 38,508 | 38,508 | 38,508 | 38,508 | 38,508 |
| 純資産額 | 百万円 | 90,441 | 95,266 | 100,467 | 94,203 | 98,139 |
| 総資産額 | 百万円 | 2,066,701 | 2,173,114 | 2,171,924 | 2,167,169 | 2,202,610 |
| 預金残高 | 百万円 | 1,907,561 | 1,987,733 | 2,001,250 | 1,967,206 | 2,038,488 |
| 貸出金残高 | 百万円 | 1,338,410 | 1,403,413 | 1,475,533 | 1,399,237 | 1,465,549 |
| 有価証券残高 | 百万円 | 569,311 | 525,613 | 430,017 | 577,666 | 471,309 |
| １株当たり配当額 | 円 | 15.00 | 17.50 | 17.50 | 35.00 | 35.00 |
| 自己資本比率 | ％ | 4.36 | 4.37 | 4.61 | 4.33 | 4.44 |
| 従業員数 [外、平均臨時従業員数] |
人 | 1,261 | 1,255 | 1,277 | 1,221 | 1,233 |
| [330] | [335] | [381] | [329] | [334] | ||
| 信託財産額 | 百万円 | ― | ― | ― | ― | ― |
(注) １ 消費税及び地方消費税の会計処理は税抜き方式によっております。
２ 自己資本比率は、((中間）期末純資産の部合計－（中間）期末新株予約権)を（中間）期末資産の部の合計で除して算出しております。
当行グループは、当行と連結子会社７社で構成され、銀行業務を中心に、リース業務、クレジットカード業務、信
用保証業務などの金融サービスを提供しております。
当第２四半期連結累計期間における、各部門にかかる主な事業内容について重要な変更はありません。
〔銀行業〕
主な事業内容の変更と連結会社の異動はありません。
〔リース業〕
主な事業内容の変更と連結会社の異動はありません。
〔その他〕
りゅうぎんオフィスサービス株式会社は、平成28年６月30日付をもって解散し、平成28年10月24日に清算結了して
おります。
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当第２四半期連結累計期間において、投資者の判断に重要な影響を及ぼす可能性がある事業等のリスクについては、前事業年度の有価証券報告書における記載から重要な変更及び新たに生じたリスクはありません。
該当ありません。 ### ３ 【財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】
以下の記載における将来に関する事項は、当四半期連結会計期間の末日現在において当行グループが判断したものであります。
（1）業績の状況
平成29年３月期第２四半期連結累計期間（平成28年４月１日から平成28年９月30日まで）の国内経済は、個人消費が消費者マインドに足踏みがみられ、企業の生産活動も横ばいの動きとなるなど、一部に弱さがみられたものの、全体としては緩やかな回復基調が続きました。
県内経済は、建設関連が人手不足などから建設現場の動きに一服感がみられたものの、観光関連が外国人観光客の増加などから好調を続け、失業率の低下や賃金の上昇といった雇用環境の改善により個人消費も好調に推移したことから、全体としては拡大の動きが強まりました。
このような環境のもと、中期経営計画「Shared Value 2015」の２年目となる今年度は、お客様の利便性向上のためITインフラの拡充に取り組んだほか、成長分野のサポート強化による取引の拡大やお客様のニーズに合わせた商品の充実に努めてまいりました。
ITインフラの拡充については、平成28年４月に本部および営業店の役職員にスマートフォン約1,000台を貸与したほか、平成28年８月には全国の銀行では初めての試みとして、営業店配布タブレット端末全台にインターネット電話の「Skype for Business」を導入し、行内外問わず、お客様とダイレクトにコミュニケーションをとれる体制を構築いたしました。また、「じゅうだん会FinTech研究会」やブロックチェーン技術活用により24時間365日決済可能な送金システムの構築を目指して立ち上げられた「国内外為替の一元化検討に関するコンソーシアム」へ参加する等、お客様の利便性向上に繋がるサービスの導入に努めています。
法人ビジネス戦略では、当行提携先である株式会社MHCとの協働により、お取引先の「ローカルハラール認証」取得を支援いたしました。また、「沖縄活性化ファンド」の投融資実行による成長支援のほか、沖縄市と「創業及びスタートアップ支援に係る連携・協力に関する協定」を締結し、県内産業の振興および地域の発展に寄与する取り組みを強化いたしました。
個人ビジネス戦略では、りゅうぎんリバースモゲージ「ゆうゆう人生60」の対象地域を、これまで那覇市および浦添市に限定していましたが、多くのお客様からご要望を寄せられたことを受け、対象地域を県内全域に拡大しました。また、主に県外在住のお客様向けに、来店不要型カードローン「沖縄大好き」の発売や沖縄県内の賃貸用不動産に係る建築・購入・増改築資金等に対応する新たなアパートローン「沖縄大好き 夢」の発売を開始する等、お客様の様々なニーズにお応えする商品の充実に努めました。
このほか年々増加する外国人観光客の利便性向上を目的に、平成28年４月に県内金融機関で初めて、ATMでの海外発行カード対応サービスを開始いたしました。今後とも観光客数1,000万人を目指す沖縄県の観光振興にも努めてまいります。
このような取り組みにより、平成29年３月期第２四半期連結累計期間の業績については以下の通りとな
りました。
当第２四半期連結累計期間の経常収益は、貸出金利息や有価証券利息配当金が減少したものの、国債等債券売却益や保険代理業務等の役務取引等収益及び償却債権取立益等の増加により前年同期を3億11百万円上回る299億50百万円となりました。
一方、経常費用は、営業経費等の増加があったものの、資金調達費用の減少や株式等売却損の減少により前年同期を58百万下回る242億19百万円となりました。
この結果、経常利益は前年同期を3億70百万円上回る57億31百万円となりました。親会社株主に帰属する中間純利益は、前期計上した負ののれん発生益等の特別利益の反動減により、前年同期を37億43百万円下回る41億52百万円となりました。
セグメントごとの業績は次のとおりであります。
①銀行業
経常収益は前年同期比3億45百万円増加の201億85百万円となり、セグメント利益は前年同期比1億79百万円減少の43億84百万円となりました。
②リース業
経常収益は前年同期比4億38百万円減少の76億89百万円となり、セグメント利益は前年同期比18百万円減少の3億80百万円となりました。
③その他
経常収益は前年同期比3億76百万円増加の32億37百万円となり、セグメント利益は前年同期比5億52百万円増加の9億83百万円となりました。
財政状態について、当第２四半期連結会計期間末の総資産は、前連結会計年度末を305億89百万円下回る2兆2,095億69百万円となりました。純資産は前連結会計年度末を34億61百万円上回る1,117億45百万円となりました。
主要勘定としては、預金等（譲渡性預金を含む）は個人及び法人預金は好調に推移したものの、公金預金が減少したため前連結会計年度末を310億25百万円下回る1兆9,987億42百万円となりました。貸出金は、住宅ローンやアパートローンを中心に好調に推移し、前連結会計年度末を97億63百万円上回る1兆4,567億40百万円となりました。有価証券は債券の償還、売却等により前連結会計年度末を413億2百万円下回る4,287億76百万円となりました。
（2）キャッシュ・フローの状況
当第２四半期連結累計期間における状況は以下のとおりとなっております。
営業活動によるキャッシュ・フローは、預金の減少などにより、361億41百万円の支出（前年同期は9億79百万円の収入）となりました。
投資活動によるキャッシュ・フローは、有価証券の売却及び償還が取得を上回り、348億38百万円の収入（前年同期は325億56百万円の収入）となりました。
財務活動によるキャッシュ・フローは、配当金の支払及びリース債務の返済による支出により、9億83百万円の支出（前年同期は11億36百万円の支出）となりました。
以上により、当第２四半期連結累計期間末の現金及び現金同等物の残高は、前連結会計年度末比23億48百万円減少の2,219億75百万円（前年同期は1,798億66百万円）となりました。
国内・国際業務部門別収支
当第２四半期連結累計期間における資金運用収支は142億3百万円、役務取引等収支は23億73百万円、その他業務収支は20億44百万円となっております。
部門別にみますと、国内部門の資金運用収支は140億40百万円、国際部門の資金運用収支は1億66百万円となっております。
| 種類 | 期別 | 国内 | 国際 | 相殺消去額(△) | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 資金運用収支 | 前第２四半期連結累計期間 | 14,095 | 371 | 3 | 14,463 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 14,040 | 166 | 3 | 14,203 | |
| うち資金運用収益 | 前第２四半期連結累計期間 | 15,381 | 524 | 202 | 32 15,670 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 15,048 | 393 | 187 | 14 15,239 |
|
| うち資金調達費用 | 前第２四半期連結累計期間 | 1,285 | 152 | 198 | 32 1,206 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 1,008 | 226 | 183 | 14 1,036 |
|
| 信託報酬 | 前第２四半期連結累計期間 | ― | ― | ― | ― |
| 当第２四半期連結累計期間 | ― | ― | ― | ― | |
| 役務取引等収支 | 前第２四半期連結累計期間 | 2,844 | 7 | 508 | 2,343 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 2,797 | 11 | 435 | 2,373 | |
| うち役務取引等収益 | 前第２四半期連結累計期間 | 5,166 | 31 | 898 | 4,299 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 5,290 | 32 | 861 | 4,461 | |
| うち役務取引等費用 | 前第２四半期連結累計期間 | 2,321 | 23 | 390 | 1,955 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 2,493 | 20 | 426 | 2,088 | |
| その他業務収支 | 前第２四半期連結累計期間 | 1,033 | 458 | 59 | 1,431 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 1,049 | 1,054 | 58 | 2,044 | |
| うちその他業務収益 | 前第２四半期連結累計期間 | 8,406 | 507 | 71 | 8,842 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 7,951 | 1,059 | 69 | 8,941 | |
| うちその他業務費用 | 前第２四半期連結累計期間 | 7,373 | 49 | 11 | 7,411 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 6,901 | 5 | 10 | 6,897 |
(注) １ 国内業務部門は当行の円建取引及び子会社取引、国際業務部門は当行の外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引は国際業務部門に含めております。
２ 資金運用収益及び資金調達費用の合計欄の上段の計数は、国内業務部門と国際業務部門の間の資金貸借の利息であります。
３ 相殺消去額欄は、連結会社間の内部取引消去額を計上しております。
国内・国際業務部門別役務取引の状況
当第２四半期連結累計期間における役務取引等収益は44億61百万円、そのうちクレジットカード業務によるもの10億18百万円、為替業務によるもの6億13百万円、代理業務によるもの6億5百万円、預金・貸出業務によるもの5億85百万円となっております。一方、役務取引等費用は20億88百万円、そのうち為替業務によるもの1億62百万円となっております。その結果、役務取引等収支は23億73百万円となっております。
| 種類 | 期別 | 国内 | 国際 | 相殺消去額(△) | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 役務取引等収益 | 前第２四半期連結累計期間 | 5,166 | 31 | 898 | 4,299 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 5,290 | 32 | 861 | 4,461 | |
| うち預金・貸出業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 549 | ― | ― | 549 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 585 | ― | ― | 585 | |
| うち為替業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 583 | 31 | 3 | 611 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 584 | 32 | 3 | 613 | |
| うち代理業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 448 | ― | ― | 448 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 605 | ― | ― | 605 | |
| うちクレジット カード業務 |
前第２四半期連結累計期間 | 970 | ― | ― | 970 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 1,018 | ― | ― | 1,018 | |
| うち保証業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 684 | 0 | 355 | 329 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 735 | 0 | 387 | 348 | |
| うち証券関連業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 3 | ― | ― | 3 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 2 | ― | ― | 2 | |
| 役務取引等費用 | 前第２四半期連結累計期間 | 2,321 | 23 | 390 | 1,955 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 2,493 | 20 | 426 | 2,088 | |
| うち為替業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 138 | 23 | ― | 161 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 141 | 20 | ― | 162 |
(注) １ 国内業務部門は当行の円建取引及び子会社取引、国際業務部門は当行の外貨建取引であります。
２ 相殺消去額欄は、連結会社間の内部取引消去額を計上しております。
国内・国際業務部門別預金残高の状況
○預金の種類別残高（末残）
| 種類 | 期別 | 国内 | 国際 | 相殺消去額(△) | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 預金合計 | 前第２四半期連結会計期間 | 1,964,799 | 22,933 | 9,204 | 1,978,528 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 1,974,801 | 26,448 | 9,115 | 1,992,135 | |
| うち流動性預金 | 前第２四半期連結会計期間 | 993,929 | ― | 9,204 | 984,725 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 1,061,381 | ― | 9,115 | 1,052,266 | |
| うち定期性預金 | 前第２四半期連結会計期間 | 946,678 | ― | ― | 946,678 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 892,653 | ― | ― | 892,653 | |
| うちその他 | 前第２四半期連結会計期間 | 24,191 | 22,933 | 0 | 47,125 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 20,766 | 26,448 | 0 | 47,215 | |
| 譲渡性預金 | 前第２四半期連結会計期間 | ― | ― | ― | ― |
| 当第２四半期連結会計期間 | 6,607 | ― | ― | 6,607 | |
| 総合計 | 前第２四半期連結会計期間 | 1,964,799 | 22,933 | 9,204 | 1,978,528 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 1,981,408 | 26,448 | 9,115 | 1,998,742 |
(注) １ 国内業務部門は当行の円建取引、国際業務部門は当行の外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引は国際業務部門に含めております。
２ 流動性預金＝当座預金＋普通預金＋貯蓄預金＋通知預金
３ 定期性預金＝定期預金
４ 相殺消去額欄は、連結会社間の内部取引消去額を計上しております。
国内・海外別貸出金残高の状況
○業種別貸出状況（末残・構成比）
| 業種別 | 前第２四半期連結会計期間 | 当第２四半期連結会計期間 | ||
| 金 額（百万円） | 構成比(％) | 金 額（百万円） | 構成比(％) | |
| 国内 (除く特別国際金融取引勘定分) |
1,384,632 | 100.00 | 1,456,740 | 100.00 |
| 製造業 | 43,401 | 3.13 | 38,475 | 2.64 |
| 農業、林業 | 2,338 | 0.17 | 3,792 | 0.26 |
| 漁業 | 528 | 0.04 | 301 | 0.02 |
| 鉱業、採石業、砂利採取業 | 2,839 | 0.20 | 3,062 | 0.21 |
| 建設業 | 55,774 | 4.03 | 54,867 | 3.76 |
| 電気・ガス・熱供給・水道業 | 6,619 | 0.48 | 4,218 | 0.29 |
| 情報通信業 | 6,953 | 0.50 | 6,531 | 0.45 |
| 運輸業、郵便業 | 20,109 | 1.45 | 22,560 | 1.55 |
| 卸売業、小売業 | 93,036 | 6.72 | 86,817 | 5.96 |
| 金融業、保険業 | 32,887 | 2.38 | 31,709 | 2.18 |
| 不動産業、物品賃貸業 | 359,629 | 25.97 | 405,695 | 27.85 |
| 医療・福祉 | 70,480 | 5.09 | 77,206 | 5.30 |
| その他のサービス | 77,299 | 5.58 | 77,108 | 5.29 |
| 地方公共団体 | 104,766 | 7.57 | 108,929 | 7.48 |
| その他 | 507,960 | 36.69 | 535,458 | 36.76 |
| 合計 | 1,384,632 | ― | 1,456,740 | ― |
(注) １ 国内とは当行及び子会社であります。
２ 海外及び特別国際金融取引勘定分については、該当ありません。
「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づく信託業務の状況
連結会社のうち、「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づき信託業務を営む会社は、当社１社です。
なお、前連結会計年度末及び当中間連結会計期間末においては、信託の受託残高はありません。
(自己資本比率の状況)
(参考)
自己資本比率は、銀行法第14条の２の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準（平成18年金融庁告示第19号）に定められた算式に基づき、連結ベースと単体ベースの双方について算出しております。
なお、当行は、国内基準を適用のうえ、信用リスク・アセットの算出においては標準的手法を採用しております。
連結自己資本比率(国内基準) (単位：億円、％)
| 平成28年９月30日 | |
| １．連結自己資本比率（２／３） | 9.72 |
| ２．連結における自己資本の額 | 1,189 |
| ３．リスク・アセットの額 | 12,231 |
| ４．連結総所要自己資本額 | 489 |
単体自己資本比率(国内基準) (単位：億円、％)
| 平成28年９月30日 | |
| １．自己資本比率（２／３） | 8.88 |
| ２．単体における自己資本の額 | 1,057 |
| ３．リスク・アセットの額 | 11,907 |
| ４．単体総所要自己資本額 | 476 |
(資産の査定)
(参考)
資産の査定は、「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」(平成10年法律第132号)第６条に基づき、当行の中間貸借対照表の貸出金、外国為替、その他資産中の未収利息及び仮払金、支払承諾見返の各勘定について債務者の財政状態及び経営成績等を基礎として次のとおり区分するものであります。
１ 破産更生債権及びこれらに準ずる債権
破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由により経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権をいう。
２ 危険債権
危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債権の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権をいう。
３ 要管理債権
要管理債権とは、３ヵ月以上延滞債権及び貸出条件緩和債権をいう。
４ 正常債権
正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものとして、上記１から３までに掲げる債権以外のものに区分される債権をいう。
資産の査定の額
| 債権の区分 | 平成27年９月30日 | 平成28年９月30日 |
| 金額(億円) | 金額(億円) | |
| 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 | 78 | 81 |
| 危険債権 | 206 | 172 |
| 要管理債権 | 33 | 40 |
| 正常債権 | 13,802 | 14,544 |
0104010_honbun_0894547002810.htm
| 種類 | 発行可能株式総数(株) |
| 普通株式 | 65,000,000 |
| 計 | 65,000,000 |
| 種類 | 第２四半期会計期間 末現在発行数(株) (平成28年９月30日) |
提出日現在 発行数(株) (平成28年11月25日) |
上場金融商品取引所 名又は登録認可金融 商品取引業協会名 |
内容 |
| 普通株式 | 38,508,470 | 同左 | 東京証券取引所 (市場第一部) 福岡証券取引所 |
単元株式数は100株であります。 |
| 計 | 38,508,470 | 同左 | ― | ― |
当行は、当第２四半期会計期間において、新株予約権を発行しております。当該新株予約権の内容は、次のとおりであります。
| 決議年月日 | 平成28年６月28日 |
| 新株予約権の数 | 662個（注１） |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数 | ― |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 普通株式 |
| 新株予約権の目的となる株式の数 | 66,200株（注２） |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | １株当たり１円 |
| 新株予約権の行使期間 | 平成28年８月１日から平成58年７月30日 |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の 株式の発行価格及び資本組入額 |
発行価格1,015円 資本組入額は、会社計算規則第17条第１項に従い算出される資本金等増加限度額の２分の１の金額とし、計算の結果１円未満の端数が生じる場合は、これを切り上げるものとする。 |
| 新株予約権の行使の条件 | （注３） |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当行取締役会の決議による承認を要するものとする。 |
| 代用払込みに関する事項 | ― |
| 組織再編行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注４） |
(注) １ 新株予約権１個につき目的となる株式数 100株
２ 新株予約権の目的となる株式の数
新株予約権の目的である株式の数(以下、「付与株式数」という。)は100株とする。
なお、新株予約権を割当てる日(以下、「割当日」という。)後、当行が当行普通株式につき、株式分割（当行普通株式の株式無償割当てを含む。以下、株式分割の記載につき同じ。）または株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものとする。ただし、かかる調整は、新株予約権のうち、当該時点で行使されていない新株予約権の目的である株式の数について行われ、調整の結果生じる１株未満の端数については、これを切り捨てるものとする。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×株式分割・株式併合の比率
また、割当日後、当行が合併、会社分割または株式交換を行う場合およびその他これらの場合に準じて付与株式数の調整を必要とする場合、当行は、当行取締役会において必要と認める付与株式数の調整を行うことができる。
３ 新株予約権の行使の条件
新株予約権者は、当行の取締役、執行役員、および監査役のいずれの地位をも喪失した日の翌日から10日間以内(10日目が休日に当たる場合には翌営業日)に限り、新株予約権を行使することができる。
４ 組織再編行為に伴う新株予約権の交付に関する事項
当行が合併（当行が合併により消滅する場合に限る。）、吸収分割若しくは新設分割(それぞれ当行が分割会社となる場合に限る。)、株式交換若しくは株式移転（それぞれ当行が完全子会社となる場合に限る。）(以上を総称して以下「組織再編行為」という。)をする場合において、組織再編行為の効力発生日(吸収合併につき吸収合併がその効力を生ずる日、新設合併につき新設合併設立株式会社成立の日、吸収分割につき吸収分割がその効力を生ずる日、新設分割につき新設分割設立株式会社成立の日、株式交換につき株式交換がその効力を生ずる日、および株式移転につき株式移転設立完全親会社の成立の日をいう。以下同じ。)の直前において残存する新株予約権(以下、「残存新株予約権」という。)を保有する新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編対象会社」という。）の新株予約権をそれぞれ交付することとする。ただし、以下の各号に沿って再編対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約または株式移転計画において定めることを条件とする。
(1) 交付する再編対象会社の新株予約権の数
新株予約権者が保有する残存新株予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとする。
(2) 新株予約権の目的である再編対象会社の株式の種類
再編対象会社の普通株式とする。
(3) 新株予約権の目的である再編対象会社の株式の数
組織再編行為の条件等を勘案のうえ、前記(注２)に準じて決定する。
(4) 新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される各新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、以下に定める再編後行使価額に上記(3)に従って決定される当該各新株予約権の目的である再編対象会社の株式の数を乗じて得られる金額とする。再編後行使価額は、交付される各新株予約権を行使することにより交付を受けることができる再編対象会社の株式１株当たり１円とする。
(5) 新株予約権を行使することができる期間
前記「新株予約権の行使期間」に定める新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織再編行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、前記「新株予約権の行使期間」に定める新株予約権を行使することができる期間の満了日までとする。
(6) 新株予約権の行使により株式を発行する場合における増加する資本金および資本準備金に関する事項
前記「新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額」に準じて決定する。
(7) 譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編対象会社の取締役会の決議による承認を要するものとする。
(8) 新株予約権の行使の条件
前記（注３）に準じて決定する。
(9) 新株予約権の取得条項
①当行は、以下のア、イ、ウ、エまたはオの議案につき当行株主総会(株主総会決議が不要の場合は、当行取締役会)で承認された場合は、当行取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得することができる。
ア．当行が消滅会社となる合併契約承認の議案
イ．当行が分割会社となる分割契約または分割計画承認の議案
ウ．当行が完全子会社となる株式交換契約または株式移転計画承認の議案
エ．当行の発行する全部の株式の内容として譲渡による当該株式の取得について当行の承認を要することについての定めを設ける定款の変更承認の議案
オ．新株予約権の目的である種類の株式の内容として譲渡による当該種類の株式の取得について当行の承認を要することまたは当該種類の株式について当行が株主総会の決議によってその全部を取得することについての定めを設ける定款の変更承認の議案
②当行は、新株予約権者が新株予約権の全部または一部を行使できなくなった場合は、当行取締役会が別途定める日に、当該新株予約権を無償で取得することができる。 #### (3) 【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】
該当ありません。 #### (4) 【ライツプランの内容】
該当ありません。 #### (5) 【発行済株式総数、資本金等の推移】
| 年月日 | 発行済株式 総数増減数 (千株) |
発行済株式 総数残高 (千株) |
資本金増減額 (百万円) |
資本金残高 (百万円) |
資本準備金 増減額 (百万円) |
資本準備金 残高 (百万円) |
| 平成28年９月30日 | ― | 38,508 | ― | 54,127 | ― | 10,000 |
平成28年９月30日現在
| 氏名又は名称 | 住所 | 所有 株式数 (千株) |
発行済株式 総数に対する 所有株式数 の割合(％) |
| JP MORGAN CHASE BANK 385632 (常任代理人 株式会社みずほ銀行決済営業部) |
25 BANK STREET,CANARY WHARF, LONDON,E14 5JP,UNITED KINGDOM （東京都港区港南２丁目15番１号 品川インターシティA棟） |
1,351 | 3.50 |
| 日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社(信託口) | 東京都中央区晴海１丁目８番11号 | 1,204 | 3.12 |
| 琉球銀行行員持株会 | 沖縄県那覇市久茂地１丁目11番１号 | 1,051 | 2.73 |
| 日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社 (信託口9) |
東京都中央区晴海１丁目８番11号 | 945 | 2.45 |
| CBNY DFA INTL SMALL CAP VALUE PORTFOLIO （常任代理人 シティバンク銀行株式会社） |
388 GREENWICH STREET,NY,NY 10013, USA （東京都新宿区新宿６丁目27番30号） |
921 | 2.39 |
| 沖縄電力株式会社 | 沖縄県浦添市牧港５丁目２番１号 | 689 | 1.79 |
| 日本マスタートラスト信託銀行株式会社 (信託口) |
東京都港区浜松町２丁目11番３号 | 630 | 1.63 |
| オリオンビール株式会社 | 沖縄県浦添市字城間1985番地の１ | 627 | 1.62 |
| 大同火災海上保険株式会社 | 沖縄県那覇市久茂地１丁目12番１号 | 617 | 1.60 |
| CBNY-GOVERNMENT OF NORWAY （常任代理人 シティバンク銀行株式会社） |
388 GREENWICH STREET,NEW YORK, NY 10013 USA （東京都新宿区新宿６丁目27番30号） |
568 | 1.47 |
| 計 | ― | 8,607 | 22.35 |
平成28年９月30日現在
| 区分 | 株式数(株) | 議決権の数(個) | 内容 |
| 無議決権株式 | ― | ― | ─ |
| 議決権制限株式(自己株式等) | ― | ― | ─ |
| 議決権制限株式(その他) | ― | ─ | ─ |
| 完全議決権株式(自己株式等) | （自己保有株式） 409,000 |
― | 普通株式であります。 |
| 完全議決権株式(その他) | 37,915,100 | 379,151 | 普通株式であります。 |
| 単元未満株式 | 184,370 | ― | 普通株式であります。 |
| 発行済株式総数 | 38,508,470 | ― | ― |
| 総株主の議決権 | ― | 379,151 | ― |
(注) １ 上記の「完全議決権株式(その他)」の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が200株(議決権２個)含まれております。
２ 「単元未満株式」の欄には、当行所有の自己株式48株が含まれております。 ##### ② 【自己株式等】
平成28年９月30日現在
| 所有者の氏名 又は名称 |
所有者の住所 | 自己名義 所有株式数 (株) |
他人名義 所有株式数 (株) |
所有株式数 の合計 (株) |
発行済株式 総数に対する 所有株式数 の割合(％) |
| （自己保有株式） 当 行 |
沖縄県那覇市久茂地 １丁目11番１号 |
409,000 | ─ | 409,000 | 1.06 |
| 計 | ― | 409,000 | ─ | 409,000 | 1.06 |
前事業年度の有価証券報告書提出日後、当四半期累計期間において、役員の異動はありません。
0105000_honbun_0894547002810.htm
１ 当行は、特定事業会社（企業内容等の開示に関する内閣府令第17条の15第２項に規定する事業を行う会社）に該当するため、第２四半期会計期間については、中間連結財務諸表及び中間財務諸表を作成しております。
２ 当行の中間連結財務諸表は、「中間連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」（平成11年大蔵省令第24号）に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」（昭和57年大蔵省令第10号）に準拠しております。
３ 当行の中間財務諸表は、「中間財務諸表等の用語、様式及び作成方法に関する規則」（昭和52年大蔵省令第38号）に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」（昭和57年大蔵省令第10号）に準拠しております。
４ 当行は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、中間連結会計期間（自平成28年４月１日 至平成28年９月30日）の中間連結財務諸表及び中間会計期間（自平成28年４月１日 至平成28年９月30日）の中間財務諸表について、新日本有限責任監査法人の中間監査を受けております。
0105010_honbun_0894547002810.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
||||||||||
| 資産の部 | |||||||||||
| 現金預け金 | ※8 228,705 | ※8 222,244 | |||||||||
| コールローン及び買入手形 | 776 | 1,694 | |||||||||
| 買入金銭債権 | 242 | 204 | |||||||||
| 金銭の信託 | 1,309 | 3,500 | |||||||||
| 有価証券 | ※1,※2,※8 470,079 | ※1,※2,※8 428,776 | |||||||||
| 貸出金 | ※3,※4,※5,※6,※7,※8,※9 1,446,976 | ※3,※4,※5,※6,※7,※8,※9 1,456,740 | |||||||||
| 外国為替 | 3,322 | 4,799 | |||||||||
| リース債権及びリース投資資産 | ※8 20,775 | ※8 21,677 | |||||||||
| その他資産 | ※8 40,591 | ※8 42,152 | |||||||||
| 有形固定資産 | ※8,※10,※11 21,990 | ※10,※11 21,939 | |||||||||
| 無形固定資産 | 3,629 | 3,391 | |||||||||
| 繰延税金資産 | 4,639 | 4,674 | |||||||||
| 支払承諾見返 | 8,232 | 8,121 | |||||||||
| 貸倒引当金 | △11,111 | △10,346 | |||||||||
| 資産の部合計 | 2,240,159 | 2,209,569 | |||||||||
| 負債の部 | |||||||||||
| 預金 | ※8 2,029,767 | ※8 1,992,135 | |||||||||
| 譲渡性預金 | ― | 6,607 | |||||||||
| 債券貸借取引受入担保金 | ※8 10,961 | ※8 9,175 | |||||||||
| 借用金 | ※8 42,294 | ※8 43,128 | |||||||||
| 外国為替 | 101 | 102 | |||||||||
| 社債 | ※12 12,000 | ※12 12,000 | |||||||||
| その他負債 | 21,522 | 20,395 | |||||||||
| 賞与引当金 | 565 | 577 | |||||||||
| 退職給付に係る負債 | 2,588 | 2,200 | |||||||||
| 役員退職慰労引当金 | 9 | 11 | |||||||||
| 睡眠預金払戻損失引当金 | 265 | 256 | |||||||||
| 偶発損失引当金 | 141 | 132 | |||||||||
| ポイント引当金 | 135 | 135 | |||||||||
| 利息返還損失引当金 | 1,073 | 650 | |||||||||
| 繰延税金負債 | 22 | ― | |||||||||
| 再評価に係る繰延税金負債 | ※10 2,193 | ※10 2,193 | |||||||||
| 支払承諾 | 8,232 | 8,121 | |||||||||
| 負債の部合計 | 2,131,875 | 2,097,823 | |||||||||
| 純資産の部 | |||||||||||
| 資本金 | 54,127 | 54,127 | |||||||||
| 資本剰余金 | 10,054 | 10,054 | |||||||||
| 利益剰余金 | 37,660 | 41,146 | |||||||||
| 自己株式 | △513 | △480 | |||||||||
| 株主資本合計 | 101,328 | 104,847 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | 4,845 | 4,520 | |||||||||
| 繰延ヘッジ損益 | △0 | 1 | |||||||||
| 土地再評価差額金 | ※10 1,323 | ※10 1,323 | |||||||||
| 退職給付に係る調整累計額 | △1,657 | △1,552 | |||||||||
| その他の包括利益累計額合計 | 4,510 | 4,292 | |||||||||
| 新株予約権 | 204 | 238 | |||||||||
| 非支配株主持分 | 2,240 | 2,366 | |||||||||
| 純資産の部合計 | 108,284 | 111,745 | |||||||||
| 負債及び純資産の部合計 | 2,240,159 | 2,209,569 |
0105020_honbun_0894547002810.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
||||||||||
| 経常収益 | 29,638 | 29,950 | |||||||||
| 資金運用収益 | 15,670 | 15,239 | |||||||||
| （うち貸出金利息） | 13,793 | 13,407 | |||||||||
| （うち有価証券利息配当金） | 1,719 | 1,598 | |||||||||
| 役務取引等収益 | 4,299 | 4,461 | |||||||||
| その他業務収益 | 8,842 | 8,941 | |||||||||
| その他経常収益 | ※1 826 | ※1 1,307 | |||||||||
| 経常費用 | 24,278 | 24,219 | |||||||||
| 資金調達費用 | 1,206 | 1,036 | |||||||||
| （うち預金利息） | 962 | 915 | |||||||||
| 役務取引等費用 | 1,955 | 2,088 | |||||||||
| その他業務費用 | 7,411 | 6,897 | |||||||||
| 営業経費 | ※2 12,477 | ※2 13,053 | |||||||||
| その他経常費用 | ※3 1,227 | ※3 1,144 | |||||||||
| 経常利益 | 5,360 | 5,731 | |||||||||
| 特別利益 | 4,374 | 0 | |||||||||
| 固定資産処分益 | 0 | 0 | |||||||||
| 負ののれん発生益 | 4,366 | ― | |||||||||
| 段階取得に係る差益 | 8 | ― | |||||||||
| 特別損失 | 25 | 13 | |||||||||
| 固定資産処分損 | 5 | 13 | |||||||||
| 減損損失 | 19 | ― | |||||||||
| 税金等調整前中間純利益 | 9,710 | 5,718 | |||||||||
| 法人税、住民税及び事業税 | 1,551 | 1,412 | |||||||||
| 法人税等調整額 | 126 | 21 | |||||||||
| 法人税等合計 | 1,678 | 1,433 | |||||||||
| 中間純利益 | 8,031 | 4,284 | |||||||||
| 非支配株主に帰属する中間純利益 | 135 | 132 | |||||||||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 7,896 | 4,152 |
0105025_honbun_0894547002810.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
||||||||||
| 中間純利益 | 8,031 | 4,284 | |||||||||
| その他の包括利益 | △1,493 | △218 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | △1,371 | △326 | |||||||||
| 繰延ヘッジ損益 | 0 | 2 | |||||||||
| 退職給付に係る調整額 | △122 | 104 | |||||||||
| 中間包括利益 | 6,538 | 4,065 | |||||||||
| （内訳） | |||||||||||
| 親会社株主に係る中間包括利益 | 6,400 | 3,934 | |||||||||
| 非支配株主に係る中間包括利益 | 137 | 131 |
0105040_honbun_0894547002810.htm
前中間連結会計期間(自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日)
| (単位：百万円) | |||||
| 株主資本 | |||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | 自己株式 | 株主資本合計 | |
| 当期首残高 | 54,127 | 10,060 | 28,533 | △572 | 92,148 |
| 当中間期変動額 | |||||
| 剰余金の配当 | △760 | △760 | |||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 7,896 | 7,896 | |||
| 土地再評価差額金の取崩 | △12 | △12 | |||
| 自己株式の取得 | △1 | △1 | |||
| 自己株式の処分 | △5 | 61 | 55 | ||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | ― | ||||
| 当中間期変動額合計 | ― | △5 | 7,123 | 60 | 7,177 |
| 当中間期末残高 | 54,127 | 10,054 | 35,657 | △512 | 99,326 |
| その他の包括利益累計額 | 新株 予約権 |
非支配株主 持分 |
純資産合計 | |||||
| その他 有価証券 評価差額金 |
繰延 ヘッジ 損益 |
土地 再評価 差額金 |
退職給付 に係る調整 累計額 |
その他の 包括利益 累計額合計 |
||||
| 当期首残高 | 4,711 | 0 | 1,429 | △681 | 5,459 | 196 | 2,008 | 99,812 |
| 当中間期変動額 | ||||||||
| 剰余金の配当 | △760 | |||||||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 7,896 | |||||||
| 土地再評価差額金の取崩 | △12 | |||||||
| 自己株式の取得 | △1 | |||||||
| 自己株式の処分 | 55 | |||||||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | △1,373 | 0 | 12 | △122 | △1,482 | 8 | 132 | △1,341 |
| 当中間期変動額合計 | △1,373 | 0 | 12 | △122 | △1,482 | 8 | 132 | 5,836 |
| 当中間期末残高 | 3,338 | 0 | 1,441 | △804 | 3,976 | 204 | 2,141 | 105,648 |
当中間連結会計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日)
| (単位：百万円) | |||||
| 株主資本 | |||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | 自己株式 | 株主資本合計 | |
| 当期首残高 | 54,127 | 10,054 | 37,660 | △513 | 101,328 |
| 当中間期変動額 | |||||
| 剰余金の配当 | △666 | △666 | |||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 4,152 | 4,152 | |||
| 自己株式の取得 | △0 | △0 | |||
| 自己株式の処分 | 0 | 33 | 33 | ||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | ― | ||||
| 当中間期変動額合計 | ― | 0 | 3,485 | 33 | 3,519 |
| 当中間期末残高 | 54,127 | 10,054 | 41,146 | △480 | 104,847 |
| その他の包括利益累計額 | 新株 予約権 |
非支配株主 持分 |
純資産合計 | |||||
| その他 有価証券 評価差額金 |
繰延 ヘッジ 損益 |
土地 再評価 差額金 |
退職給付 に係る調整 累計額 |
その他の 包括利益 累計額合計 |
||||
| 当期首残高 | 4,845 | △0 | 1,323 | △1,657 | 4,510 | 204 | 2,240 | 108,284 |
| 当中間期変動額 | ||||||||
| 剰余金の配当 | △666 | |||||||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 4,152 | |||||||
| 自己株式の取得 | △0 | |||||||
| 自己株式の処分 | 33 | |||||||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | △325 | 2 | ― | 104 | △218 | 33 | 126 | △57 |
| 当中間期変動額合計 | △325 | 2 | ― | 104 | △218 | 33 | 126 | 3,461 |
| 当中間期末残高 | 4,520 | 1 | 1,323 | △1,552 | 4,292 | 238 | 2,366 | 111,745 |
0105050_honbun_0894547002810.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
||||||||||
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前中間純利益 | 9,710 | 5,718 | |||||||||
| 減価償却費 | 1,230 | 1,319 | |||||||||
| 減損損失 | 19 | － | |||||||||
| 負ののれん発生益 | △4,366 | － | |||||||||
| 貸倒引当金の増減（△） | 185 | △764 | |||||||||
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 16 | 11 | |||||||||
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | △264 | △238 | |||||||||
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 2 | 2 | |||||||||
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 15 | △9 | |||||||||
| 偶発損失引当金の増減（△） | △46 | △9 | |||||||||
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 2 | △0 | |||||||||
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | △29 | △422 | |||||||||
| 資金運用収益 | △15,670 | △15,239 | |||||||||
| 資金調達費用 | 1,206 | 1,036 | |||||||||
| 有価証券関係損益（△） | △200 | △860 | |||||||||
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | － | △0 | |||||||||
| 為替差損益（△は益） | △1,010 | 561 | |||||||||
| 固定資産処分損益（△は益） | △23 | △18 | |||||||||
| 段階取得に係る差損益（△は益） | △8 | － | |||||||||
| 商品有価証券の純増（△）減 | △1 | － | |||||||||
| 貸出金の純増（△）減 | 3,323 | △9,763 | |||||||||
| 預金の純増減（△） | 20,544 | △37,632 | |||||||||
| 譲渡性預金の純増減（△） | － | 6,607 | |||||||||
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | △15,291 | 833 | |||||||||
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 1,665 | 4,112 | |||||||||
| コールローン等の純増（△）減 | △160 | △881 | |||||||||
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | △3,903 | △1,786 | |||||||||
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | △7,861 | △1,476 | |||||||||
| 外国為替（負債）の純増減（△） | △38 | 1 | |||||||||
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | △812 | △898 | |||||||||
| 資金運用による収入 | 16,291 | 15,449 | |||||||||
| 資金調達による支出 | △1,248 | △1,136 | |||||||||
| その他 | △215 | 1,129 | |||||||||
| 小計 | 3,060 | △34,355 | |||||||||
| 法人税等の支払額 | △2,081 | △1,785 | |||||||||
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 979 | △36,141 |
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
||||||||||
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | △72,361 | △104,940 | |||||||||
| 有価証券の売却による収入 | 45,261 | 67,178 | |||||||||
| 有価証券の償還による収入 | 59,921 | 75,804 | |||||||||
| 金銭の信託の増加による支出 | － | △3,500 | |||||||||
| 金銭の信託の減少による収入 | 758 | 1,309 | |||||||||
| 有形固定資産の取得による支出 | △742 | △824 | |||||||||
| 無形固定資産の取得による支出 | △589 | △320 | |||||||||
| 有形固定資産の売却による収入 | 115 | 140 | |||||||||
| 有形固定資産の除却による支出 | △3 | △8 | |||||||||
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による収入 | 196 | － | |||||||||
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 32,556 | 34,838 | |||||||||
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 配当金の支払額 | △773 | △667 | |||||||||
| 非支配株主への配当金の支払額 | △4 | △4 | |||||||||
| リース債務の返済による支出 | △357 | △310 | |||||||||
| 自己株式の取得による支出 | △1 | △0 | |||||||||
| 自己株式の処分による収入 | 0 | 0 | |||||||||
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | △1,136 | △983 | |||||||||
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | △1 | △62 | |||||||||
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 32,398 | △2,348 | |||||||||
| 現金及び現金同等物の期首残高 | 147,467 | 224,324 | |||||||||
| 現金及び現金同等物の中間期末残高 | ※1 179,866 | ※1 221,975 |
0105100_honbun_0894547002810.htm
１ 連結の範囲に関する事項
(1)連結子会社 7社
主要な会社名
株式会社りゅうぎんディーシー
りゅうぎん保証株式会社
株式会社ＯＣＳ
株式会社琉球リース
なお、りゅうぎんオフィスサービス株式会社は、平成28年6月30日付をもって解散し、平成28年10月24日に清算結了しております。
(2) 非連結子会社 １社
会社名 りゅうぎん６次産業化ファンド投資事業有限責任組合
非連結子会社は、その資産、経常収益、中間純損益(持分に見合う額)、利益剰余金(持分に見合う額)及びその他の包括利益累計額(持分に見合う額)等からみて、連結の範囲から除いても企業集団の財政状態及び経営成績に関する合理的な判断を妨げない程度に重要性が乏しいため、連結の範囲から除外しております。
２ 持分法の適用に関する事項
(1) 持分法適用の非連結子会社
該当ありません。
(2) 持分法適用の関連会社
該当ありません。
(3) 持分法非適用の非連結子会社 １社
会社名 りゅうぎん６次産業化ファンド投資事業有限責任組合
持分法非適用の非連結子会社は、中間純損益(持分に見合う額)、利益剰余金(持分に見合う額)及びその他の包括利益累計額(持分に見合う額)等からみて、持分法の対象から除いても中間連結財務諸表に重要な影響を与えないため、持分法の対象から除いております。
(4) 持分法非適用の関連会社
該当ありません。 ３ 連結子会社の中間決算日等に関する事項
連結子会社の中間決算日は次のとおりであります。
９月末日 7社
４ 会計方針に関する事項
(1) 商品有価証券の評価基準及び評価方法
商品有価証券の評価は、時価法(売却原価は移動平均法により算定)により行っております。
(2) 有価証券の評価基準及び評価方法
有価証券の評価は、満期保有目的の債券については移動平均法による償却原価法(定額法)、持分法非適用の非連結子会社出資金については移動平均法による原価法、その他有価証券については原則として中間連結決算日の市場価格等に基づく時価法(売却原価は移動平均法により算定)、ただし時価を把握することが極めて困難と認められるものについては、移動平均法による原価法により行っております。
なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。
(3) デリバティブ取引の評価基準及び評価方法
デリバティブ取引の評価は、時価法により行っております。 (4) 固定資産の減価償却の方法
① 有形固定資産(リース資産を除く)
当行の有形固定資産は、定額法を採用しております。
また、主な耐用年数は次のとおりであります。
建 物：５年～50年
その他：３年～20年
連結子会社の一部の有形固定資産については定率法を採用し、年間減価償却費見積額を期間により按分し計上
しております。
② 無形固定資産(リース資産を除く)
無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、当行及び連結子会社で定める利用可能期間(５年)に基づいて償却しております。
③ リース資産
所有権移転外ファイナンス・リース取引に係る「有形固定資産」及び「無形固定資産」中のリース資産は、リース期間を耐用年数とした定額法により償却しております。なお、残存価額については、リース契約上に残価保証の取決めがあるものは当該残価保証額とし、それ以外のものは零としております。
(5) 繰延資産の処理方法
社債発行費は資産として計上し、社債の償還期間にわたり定額法により償却しております。
(6) 貸倒引当金の計上基準
当行の貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しております。
破産、特別清算等法的に経営破綻の事実が発生している債務者（以下、「破綻先」という。）に係る債権及びそれと同等の状況にある債務者（以下、「実質破綻先」という。）に係る債権については、以下のなお書きに記載されている直接減額後の帳簿価額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額を計上しております。また、現在は経営破綻の状況にないが、今後経営破綻に陥る可能性が大きいと認められる債務者（以下、「破綻懸念先」という。）に係る債権については、以下のなお書きに記載されている直接減額後の帳簿価額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額のうち、債務者の支払能力を総合的に判断し必要と認める額を計上しております。
上記以外の債権については、過去の一定期間における貸倒実績から算出した貸倒実績率等に基づき計上しております。
すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業関連部署が資産査定を実施し、当該部署から独立した資産監査部署が査定結果を監査しております。
なお、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先の一部に対する担保・保証付債権等については、債権額から担保の評価額及び保証による回収が可能と認められる額を控除した残額を取立不能見込額として債権額から直接減額しており、その金額は4,565百万円（前連結会計年度末は4,777百万円）であります。
連結子会社の貸倒引当金は、一般債権については過去の貸倒実績率等を勘案して必要と認めた額を、貸倒懸念債権等特定の債権については、個別に回収可能性を勘案し、回収不能見込額をそれぞれ計上しております。
(7) 賞与引当金の計上基準
賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当中間連結会計期間に帰属する額を計上しております。
(8) 役員退職慰労引当金の計上基準
役員退職慰労引当金は、役員への退職慰労金の支払いに備えるため、役員に対する退職慰労金の支給見積額のうち、当中間連結会計期間末までに発生していると認められる額を計上しております。
(9) 睡眠預金払戻損失引当金の計上基準
睡眠預金払戻損失引当金は、負債計上を中止した預金の預金者からの将来の払戻請求に備えるため、過去の支払実績に基づき、必要と認めた額を計上しております。
(10)偶発損失引当金の計上基準
偶発損失引当金は、責任共有制度による信用保証協会への負担金の支払いに備えるため、将来の負担金支払見積額を計上しております。
(11)ポイント引当金の計上基準
ポイント引当金は、クレジットカード業務に係る交換可能ポイントの将来の利用による負担に備えるため、将来利用される見込額を合理的に見積り、必要と認めた額を計上しております。
(12)利息返還損失引当金の計上基準
利息返還損失引当金は、利息制限法の上限金利を超過する貸付金利息の返還請求に備えるため、過去の返還実績等を勘案し、必要と認めた額を計上しております。
(13)退職給付に係る会計処理の方法
退職給付債務の算定にあたり、退職給付見込額を当中間連結会計期間末までの期間に帰属させる方法については給付算定式基準によっております。また、過去勤務費用及び数理計算上の差異の損益処理方法は次のとおりであります。
過去勤務費用 ：その発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数（12年）による定額法により損益処理
数理計算上の差異：各連結会計年度の発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数（12年）による定額法により按分した額を、それぞれ発生の翌連結会計年度から損益処理
なお、連結子会社は、退職給付に係る負債及び退職給付費用の計算に、退職給付に係る当中間連結会計期間末の自己都合要支給額を退職給付債務とする方法を用いた簡便法を適用しております。
(14)外貨建の資産及び負債の本邦通貨への換算基準
当行の外貨建資産及び負債は、中間連結決算日の為替相場による円換算額を付しております。
連結子会社の外貨建資産については、中間決算日の為替相場により換算しております。
(15)収益及び費用の計上基準
リース業を営む連結子会社のファイナンス・リース取引に係る収益及び費用の計上については、リース料を収受すべき時に売上高と売上原価を計上する方法によっております。
一部の連結子会社の、包括信用購入斡旋業務及び個別信用購入斡旋業務の収益の計上については、期日到来基準とし、主に７・８分法によっております。
(16)重要なヘッジ会計の方法
①金利リスク・ヘッジ
当行の金融資産・負債から生じる金利リスクに対するヘッジ会計の方法は、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第24号 平成14年２月13日)に規定する繰延ヘッジによっております。ヘッジ有効性評価の方法については、相場変動を相殺するヘッジについて、ヘッジ対象となる預金・貸出金等とヘッジ手段である金利スワップ取引等を一定の（残存）期間毎にグルーピングのうえ特定し評価しております。また、キャッシュ・フローを固定するヘッジについては、ヘッジ対象とヘッジ手段の金利変動要素の相関関係の検証により有効性の評価をしております。
連結子会社のヘッジ会計の方法は、一部の負債について、金利スワップの特例処理を行っております。
②為替変動リスク・ヘッジ
当行の外貨建金融資産・負債から生じる為替変動リスクに対するヘッジ会計の方法は、「銀行業における外貨建取引等の会計処理に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第25号 平成14年７月29日)に規定する繰延ヘッジによっております。
ヘッジ有効性評価の方法については、外貨建金銭債権債務等の為替変動リスクを減殺する目的で行う為替スワップ取引等をヘッジ手段とし、ヘッジ対象である外貨建金銭債権債務等に見合うヘッジ手段の外貨ポジション相当額が存在することを確認することによりヘッジの有効性を評価しております。
連結子会社は、ヘッジ会計を行っておりません。
(17)中間連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲
中間連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲は、中間連結貸借対照表上の「現金預け金」のうち、現金、日本銀行への預け金、要求払預金及び預入期間が３ヵ月以下の定期預金であります。
(18)消費税等の会計処理
当行及び連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
(会計方針の変更)
（「平成28年度税制改正に係る減価償却方法の変更に関する実務上の取扱い」の適用 ）
法人税法の改正に伴い、連結子会社において「平成28年度税制改正に係る減価償却方法の変更に関する実務上の取扱い」（実務対応報告第32号 平成28年６月17日）を当中間連結会計期間に適用し、平成28年４月１日以後に取得した建物附属設備及び構築物に係る減価償却方法を定率法から定額法に変更しております。
この変更による当中間連結会計期間の経常利益及び税金等調整前中間純利益に与える影響は軽微であります。
(追加情報)
「繰延税金資産の回収可能性に関する適用指針」（企業会計基準適用指針第26号 平成28年３月28日）を当中間連結会計期間から適用しております。
※１ 非連結子会社及び関連会社の出資金の総額
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 出資金 | 43百万円 | 49百万円 |
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
| 20,155百万円 | 15,092百万円 |
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 破綻先債権額 | 1,196百万円 | 1,097百万円 |
| 延滞債権額 | 26,778百万円 | 24,521百万円 |
なお、破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元本又は利息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金(貸倒償却を行った部分を除く。以下、「未収利息不計上貸出金」という。)のうち、法人税法施行令(昭和40年政令第97号)第96条第１項第３号イからホまでに掲げる事由又は同項第４号に規定する事由が生じている貸出金であります。
また、延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金であります。 ※４ 貸出金のうち３ヵ月以上延滞債権額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| ３ヵ月以上延滞債権額 | 705百万円 | 440百万円 |
なお、３ヵ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が、約定支払日の翌日から３月以上遅延している貸出金で破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。 ※５ 貸出金のうち貸出条件緩和債権額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 貸出条件緩和債権額 | 2,879百万円 | 4,024百万円 |
なお、貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破綻先債権、延滞債権及び３ヵ月以上延滞債権に該当しないものであります。
※６ 破綻先債権額、延滞債権額、３ヵ月以上延滞債権額及び貸出条件緩和債権額の合計額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 合計額 | 31,559百万円 | 30,082百万円 |
なお、上記３から６に掲げた債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。
※７ 手形割引は、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」（日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第24号 平成14年２月13日）に基づき金融取引として処理しております。これにより受け入れた商業手形は、売却又は（再）担保という方法で自由に処分できる権利を有しておりますが、その額面金額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
| 7,658百万円 | 6,135百万円 |
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 担保に供している資産 | ||
| 有価証券 | 80,005百万円 | 77,029百万円 |
| リース債権及びリース投資資産 | 12,628百万円 | 13,576百万円 |
| その他資産 | 7,768百万円 | 7,779百万円 |
| 有形固定資産 | 1,270百万円 | ―百万円 |
| 貸出金 | 160百万円 | 148百万円 |
| 預け金 | 38百万円 | 22百万円 |
| 計 | 101,871百万円 | 98,557百万円 |
| 担保資産に対応する債務 | ||
| 借用金 | 41,376百万円 | 42,359百万円 |
| 預金 | 18,371百万円 | 13,023百万円 |
| 債券貸借取引受入担保金 | 10,961百万円 | 9,175百万円 |
上記のほか、為替決済等の取引の担保あるいは先物取引証拠金等の代用として、次のものを差し入れております。
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 有価証券 | 35,732百万円 | 35,692百万円 |
| その他資産 | 27百万円 | 37百万円 |
| 預け金 | 15百万円 | 15百万円 |
非連結子会社、関連会社の借入金等の担保として差し入れているものはありません。
また、その他資産には、保証金が含まれておりますが、その金額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
| 660百万円 | 703百万円 |
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 融資未実行残高 | 287,148百万円 | 284,571百万円 |
| うち原契約期間が１年以内のもの又は任意の時期に無条件で取消可能なもの | 286,632百万円 | 284,413百万円 |
なお、これらの契約の多くは、融資実行されずに終了するものであるため、融資未実行残高そのものが必ずしも当行及び連結子会社の将来のキャッシュ・フローに影響を与えるものではありません。これらの契約の多くには、金融情勢の変化、債権の保全及びその他相当の事由があるときは、当行及び連結子会社が実行申し込みを受けた融資の拒絶又は契約極度額の減額をすることができる旨の条項が付けられております。また、契約時において必要に応じて不動産・有価証券等の担保を徴求するほか、契約後も定期的に予め定めている行内（社内）手続に基づき顧客の業況等を把握し、必要に応じて契約の見直し、与信保全上の措置等を講じております。 ※10 土地の再評価に関する法律(平成10年３月31日公布法律第34号)に基づき、当行の事業用の土地の再評価を行い、評価差額については、当該評価差額に係る税金相当額を「再評価に係る繰延税金負債」として負債の部に計上し、これを控除した金額を「土地再評価差額金」として純資産の部に計上しております。
再評価を行った年月日 平成10年３月31日
同法律第３条第３項に定める再評価の方法
土地の再評価に関する法律施行令(平成10年３月31日公布政令第119号)第２条第４号に定める地価税法に基づいて、奥行価格補正、時点修正等、合理的な調整を行って算出。 ※11 有形固定資産の減価償却累計額
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
||
| 19,341 | 百万円 | 19,777 | 百万円 |
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 劣後特約付社債 | 12,000百万円 | 12,000百万円 |
※１ その他経常収益には、次のものを含んでおります。
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
|
| 償却債権取立益 | 359百万円 | 462百万円 |
| 利息返還損失引当金戻入益 | ―百万円 | 392百万円 |
| 株式等売却益 | 211百万円 | 161百万円 |
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
|
| 給与・手当 | 4,387百万円 | 4,348百万円 |
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
|
| 貸出金償却 | 236百万円 | 308百万円 |
| 貸倒引当金繰入額 | 349百万円 | 211百万円 |
| 株式等売却損 | 337百万円 | 181百万円 |
前中間連結会計期間（自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日）
１ 発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
（単位：千株）
| 当連結会計年度期首株式数 | 当中間連結会計期間増加株式数 | 当中間連結会計期間減少株式数 | 当中間連結会計期間末株式数 | 摘要 | |
| 発行済株式 | |||||
| 普通株式 | 38,508 | ― | ― | 38,508 | |
| 自己株式 | |||||
| 普通株式 | 488 | 0 | 52 | 436 | 注 |
注 単元未満株式の買取による増加及び新株予約権の権利行使に伴う減少であります。 ２ 新株予約権及び自己新株予約権に関する事項
| 区分 | 新株予約権 の内訳 |
新株予約権の目的 となる株式の種類 |
新株予約権の目的となる株式の数（株） | ||
| 当連結会計 年度期首 |
当中間連結会計期間 | 当中間連結 会計期間末 |
|||
| 増加 | 減少 | ||||
| 当行 | ストック・オプションとしての新株予約権 | ― | |||
| 合 計 | ― |
(1)当中間連結会計期間中の配当金支払額
| （決 議） | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） |
１株当たり配当額 （円） |
基準日 | 効力発生日 |
| 平成27年６月25日 定時株主総会 |
普通株式 | 760 | 20.00 | 平成27年３月31日 | 平成27年６月26日 |
(2)基準日が当中間連結会計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当中間連結会計期間の末日後となるもの
| (決議) | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） |
配当の原資 | １株当たり 配当額（円） |
基準日 | 効力発生日 |
| 平成27年11月11日 取締役会 |
普通株式 | 666 | 利益剰余金 | 17.50 | 平成27年９月30日 | 平成27年12月４日 |
当中間連結会計期間（自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日）
１ 発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
（単位：千株）
| 当連結会計年度期首株式数 | 当中間連結会計期間増加株式数 | 当中間連結会計期間減少株式数 | 当中間連結会計期間末株式数 | 摘要 | |
| 発行済株式 | |||||
| 普通株式 | 38,508 | ― | ― | 38,508 | |
| 自己株式 | |||||
| 普通株式 | 437 | 0 | 28 | 409 | 注 |
注 単元未満株式の買取による増加及び新株予約権の権利行使に伴う減少であります。 ２ 新株予約権及び自己新株予約権に関する事項
| 区分 | 新株予約権 の内訳 |
新株予約権の目的 となる株式の種類 |
新株予約権の目的となる株式の数（株） | ||
| 当連結会計 年度期首 |
当中間連結会計期間 | 当中間連結 会計期間末 |
|||
| 増加 | 減少 | ||||
| 当行 | ストック・オプションとしての新株予約権 | ― | |||
| 合 計 | ― |
(1)当中間連結会計期間中の配当金支払額
| （決 議） | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） |
１株当たり配当額 （円） |
基準日 | 効力発生日 |
| 平成28年６月28日 定時株主総会 |
普通株式 | 666 | 17.50 | 平成28年３月31日 | 平成28年６月29日 |
(2)基準日が当中間連結会計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当中間連結会計期間の末日後となるもの
| (決議) | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） |
配当の原資 | １株当たり 配当額（円） |
基準日 | 効力発生日 |
| 平成28年11月８日 取締役会 |
普通株式 | 666 | 利益剰余金 | 17.50 | 平成28年９月30日 | 平成28年12月９日 |
※１ 現金及び現金同等物の中間期末残高と中間連結貸借対照表に掲記されている科目の金額との関係
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
|
| 現金預け金勘定 | 181,758百万円 | 222,244百万円 |
| 金融有利息預け金 | △58百万円 | △42百万円 |
| 金融無利息預け金 | △1,834百万円 | △226百万円 |
| 現金及び現金同等物 | 179,866百万円 | 221,975百万円 |
（借手側）
１ ファイナンス・リース取引
(1) 所有権移転外ファイナンス・リース取引
重要性が乏しいため、注記を省略しております。
(2) 通常の賃貸借取引に係る方法に準じて会計処理を行っている所有権移転外ファイナンス・リース取引
該当ありません。
２ オペレーティング・リース取引
該当ありません。
（貸手側）
１ ファイナンス・リース取引
(1) リース投資資産の内訳
| （単位:百万円） | ||
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当中間連結会計期間 （平成28年９月30日） |
|
| リース料債権部分 | 22,996 | 23,952 |
| 見積残存価額部分 | 41 | 41 |
| 受取利息相当額 | △2,617 | △2,685 |
| 合 計 | 20,420 | 21,308 |
(2) リース債権及びリース投資資産に係るリース料債権部分の中間連結決算日（連結決算日）後の回収予定額
| （単位:百万円） | ||||
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当中間連結会計期間 （平成28年９月30日） |
|||
| リース債権 | リース投資資産 | リース債権 | リース投資資産 | |
| １年以内 | 153 | 7,959 | 111 | 9,054 |
| １年超２年以内 | 89 | 6,754 | 94 | 6,398 |
| ２年超３年以内 | 67 | 3,931 | 68 | 4,028 |
| ３年超４年以内 | 40 | 2,501 | 42 | 2,550 |
| ４年超５年以内 | 17 | 1,300 | 20 | 1,334 |
| ５年超 | 18 | 548 | 14 | 584 |
| 合 計 | 387 | 22,996 | 351 | 23,952 |
（注）上記(1)及び(2)は転リース取引に係る金額を含めて記載しております。
２ オペレーティング・リース取引
オペレーティング・リース取引のうち解約不能のものに係る未経過リース料
| （単位:百万円） | ||
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当中間連結会計期間 （平成28年９月30日） |
|
| １年内 | 616 | 631 |
| １年超 | 489 | 428 |
| 合 計 | 1,105 | 1,059 |
３ 転リース取引
転リース取引に該当し、かつ、利息相当額控除前の金額で中間連結貸借対照表（連結貸借対照表）に計上している額
(1) リース債権及びリース投資資産
| （単位:百万円） | ||
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当中間連結会計期間 （平成28年９月30日） |
|
| リース債権及びリース投資資産 | 1,412 | 1,178 |
(2) リース債務
| （単位:百万円） | ||
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当中間連結会計期間 （平成28年９月30日） |
|
| その他負債 | 1,387 | 1,157 |
金融商品の時価等に関する事項
中間連結貸借対照表計上額（連結貸借対照表計上額）、時価及びこれらの差額は、次のとおりであります。なお、時価を把握することが極めて困難と認められる非上場株式等は、次表には含めておりません（（注２）参照）。
前連結会計年度（平成28年３月31日）
（単位：百万円）
| 連結貸借対照表 計上額 |
時 価 | 差 額 | |
| (1) 現金預け金 | 228,705 | 228,705 | ― |
| (2) コールローン及び買入手形 | 776 | 776 | ― |
| (3) 有価証券 | |||
| 満期保有目的の債券 | 34,839 | 36,479 | 1,639 |
| その他有価証券 | 432,486 | 432,486 | ― |
| (4) 貸出金 | 1,446,976 | ||
| 貸倒引当金（＊１） | △9,293 | ||
| 貸倒引当金控除後 | 1,437,683 | 1,451,660 | 13,977 |
| 資産計 | 2,134,490 | 2,150,107 | 15,616 |
| (1) 預金 | 2,029,767 | 2,030,370 | △603 |
| (2) 借用金 | 42,294 | 42,299 | △5 |
| (3) 社債 | 12,000 | 12,164 | △164 |
| 負債計 | 2,084,061 | 2,084,834 | △772 |
| デリバティブ取引（＊２） | |||
| ヘッジ会計が適用されていないもの | (182) | (182) | ― |
| ヘッジ会計が適用されているもの | (10) | (10) | ― |
| デリバティブ取引計 | △192 | △192 | ― |
（＊１） 貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。
（＊２） その他資産・負債に計上しているデリバティブ取引を一括して表示しております。デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しており、合計で正味の債務となる項目については、（）で表示しております。
当中間連結会計期間（平成28年９月30日）
（単位：百万円）
| 中間連結貸借対照表 計上額 |
時 価 | 差 額 | |
| (1) 現金預け金 | 222,244 | 222,244 | ― |
| (2) コールローン及び買入手形 | 1,694 | 1,694 | ― |
| (3) 有価証券 | |||
| 満期保有目的の債券 | 36,686 | 38,314 | 1,628 |
| その他有価証券 | 389,311 | 389,311 | ― |
| (4) 貸出金 | 1,456,740 | ||
| 貸倒引当金（＊１） | △8,997 | ||
| 貸倒引当金控除後 | 1,447,742 | 1,461,624 | 13,882 |
| 資産計 | 2,097,679 | 2,113,189 | 15,510 |
| (1) 預金 | 1,992,135 | 1,992,599 | △464 |
| (2) 借用金 | 43,128 | 43,146 | △18 |
| (3) 社債 | 12,000 | 12,134 | △134 |
| 負債計 | 2,047,263 | 2,047,880 | △617 |
| デリバティブ取引（＊２） | |||
| ヘッジ会計が適用されていないもの | 564 | 564 | ― |
| ヘッジ会計が適用されているもの | 43 | 43 | ― |
| デリバティブ取引計 | 607 | 607 | ― |
（＊１） 貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。
（＊２） その他資産・負債に計上しているデリバティブ取引を一括して表示しております。デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しております。
（注１）金融商品の時価の算定方法
資 産
(1) 現金預け金
満期のない預け金については、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。満期のある預け金については、重要性が乏しいこと及びそのすべてが、残存期間１年以内の短期であることから、当該帳簿価額を時価としております。
(2) コールローン及び買入手形
約定期間が短期間（１年以内）であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
(3) 有価証券
株式は取引所の価格、債券は取引所の価格又は取引金融機関から提示された価格によっております。投資信託は、公表されている基準価格又は取引金融機関から提示された基準価格によっております。
なお、保有目的毎の有価証券に関する注記事項については「（有価証券関係）」に記載しております。
(4) 貸出金
貸出金については、貸出金の種類及び内部格付、期間に基づく区分毎に、元利金の合計額をTIBOR等適切な指標に信用スプレッドを上乗せした利率で割り引いて時価を算定しております。
また、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等については、見積将来キャッシュ・フローの現在価値又は担保及び保証による回収見込額等に基づいて貸倒見積高を算定しているため、時価は中間連結決算日(連結決算日)における中間連結貸借対照表(連結貸借対照表)上の債権等計上額から貸倒引当金計上額を控除した金額に近似しており、当該価額を時価としております。
貸出金のうち、当該貸出を担保資産の範囲内に限るなどの特性により、返済期限を設けていないものについては、返済見込み期間及び金利条件等から、時価は帳簿価額と近似しているものと想定されるため、帳簿価額を時価としております。
※「買入金銭債権」、「商品有価証券」、「金銭の信託」、「外国為替」、「その他資産」については重要性が乏しいため注記を省略しております。
負 債
(1) 預金
要求払預金については、中間連結決算日(連結決算日)に要求された場合の支払額（帳簿価額）を時価とみなしております。また、定期預金の時価は、一定の期間毎に区分して、将来のキャッシュ・フローを割り引いて現在価値を算定しております。その割引率は、新規に預金を受け入れる際に使用する利率を用いております。
(2) 借用金
固定金利によるものは、一定の期間毎に区分した当該借用金の元利金の合計額を同様の借入において想定される利率で割り引いて現在価値を算定しております。なお、約定期間が短期（１年以内）のもの並びに重要性が乏しいものについては、時価は帳簿価額と近似していると想定されるため、当該帳簿価額を時価としております。
(3) 社債
当行の発行する社債の時価は、元利金の合計額を当該社債の残存期間及び信用リスクを加味した利率で割り引いた現在価値により算定しております。
※「外国為替」については重要性が乏しいため注記を省略しております。
デリバティブ取引
デリバティブ取引は、金利関連取引（金利先物、金利オプション、金利スワップ等）、通貨関連取引（通貨先物、通貨オプション、通貨スワップ等）、債券関連取引（債券先物、債券先物オプション等）であり、取引所の価格、割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算出した価額によっております。
（注２）時価を把握することが極めて困難と認められる金融商品の中間連結貸借対照表(連結貸借対照表)計上額は次のとおりであります。
（単位：百万円）
| 区分 | 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当中間連結会計期間 （平成28年９月30日） |
| ① 非上場株式(＊１) (＊２) | 2,574 | 2,548 |
| ② 組合出資金(＊３) | 178 | 230 |
| 合計 | 2,753 | 2,779 |
（＊１） 非上場株式については、市場価格がなく、時価を把握することが極めて困難と認められることから時価開示の対象とはしておりません。
（＊２） 前連結会計年度において、非上場株式について10百万円減損処理を行っております。
当中間連結会計期間において、非上場株式について18百万円減損処理を行っております。
（＊３） 組合出資金のうち、組合財産が非上場株式など時価を把握することが極めて困難と認められるもので構成されているものについては、時価開示の対象とはしておりません。 ##### (有価証券関係)
※１．中間連結貸借対照表(連結貸借対照表)の「有価証券」のほか、「買入金銭債権」中の貸付債権信託受益権を含めて記載しております。
※２．「子会社株式及び関連会社株式」については、中間財務諸表における注記事項として記載しております。
１ 満期保有目的の債券
| 種類 | 連結貸借対照表計上額（百万円） | 時価（百万円） | 差額（百万円） | |
| 時価が連結貸借対照表計上額を超えるもの | 国債 | 27,334 | 28,783 | 1,448 |
| 社債 | 7,505 | 7,696 | 190 | |
| 合計 | 34,839 | 36,479 | 1,639 |
| 種類 | 中間連結貸借対照表計上額（百万円） | 時価（百万円） | 差額（百万円） | |
| 時価が中間連結貸借対照表計上額を超えるもの | 国債 | 30,183 | 31,664 | 1,480 |
| 社債 | 6,502 | 6,649 | 147 | |
| 合計 | 36,686 | 38,314 | 1,628 |
２ その他有価証券
| 種類 | 連結貸借対照表計上額（百万円） | 取得原価（百万円） | 差額（百万円） | |
| 連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの | 株式 | 5,199 | 3,759 | 1,439 |
| 債券 | 324,649 | 320,331 | 4,317 | |
| 国債 | 165,243 | 162,722 | 2,521 | |
| 地方債 | 15,081 | 14,732 | 348 | |
| 社債 | 144,324 | 142,876 | 1,447 | |
| その他 | 57,245 | 55,775 | 1,469 | |
| 小計 | 387,093 | 379,866 | 7,227 | |
| 連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないもの | 株式 | 1,049 | 1,252 | △203 |
| 債券 | 15,067 | 15,068 | △0 | |
| 国債 | 15,000 | 15,000 | △0 | |
| 地方債 | ― | ― | ― | |
| 社債 | 67 | 67 | △0 | |
| その他 | 29,518 | 29,637 | △118 | |
| 小計 | 45,635 | 45,957 | △322 | |
| 合計 | 432,729 | 425,824 | 6,904 |
| 種類 | 中間連結貸借対照表計上額（百万円） | 取得原価（百万円） | 差額（百万円） | |
| 中間連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの | 株式 | 5,709 | 3,826 | 1,883 |
| 債券 | 300,018 | 296,001 | 4,016 | |
| 国債 | 161,876 | 159,516 | 2,360 | |
| 地方債 | 14,647 | 14,329 | 317 | |
| 社債 | 123,494 | 122,155 | 1,339 | |
| その他 | 50,305 | 49,453 | 852 | |
| 小計 | 356,033 | 349,281 | 6,752 | |
| 中間連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないもの | 株式 | 1,098 | 1,266 | △168 |
| 債券 | 80 | 80 | △0 | |
| 国債 | － | － | － | |
| 地方債 | － | － | － | |
| 社債 | 80 | 80 | △0 | |
| その他 | 32,304 | 32,433 | △128 | |
| 小計 | 33,482 | 33,780 | △297 | |
| 合計 | 389,516 | 383,061 | 6,454 |
３ 減損処理を行った有価証券
売買目的有価証券以外の有価証券（時価を把握することが極めて困難なものを除く）のうち、当該有価証券の時価が取得原価に比べて30％以上下落しており、時価が取得原価まで回復する見込みがあると認められないものについては、当該時価をもって中間連結貸借対照表計上額（連結貸借対照表計上額）とするとともに、評価差額を当中間連結会計期間（連結会計年度）の損失として処理（以下、「減損処理」という。）しております。
前連結会計年度における減損処理額はありません。
当中間連結会計期間における減損処理額は、株式72百万円であります。 ##### (金銭の信託関係)
１ 満期保有目的の金銭の信託
前連結会計年度(平成28年３月31日現在)
該当ありません。
当中間連結会計期間(平成28年９月30日現在)
該当ありません。
２ その他の金銭の信託(運用目的及び満期保有目的以外)
前連結会計年度(平成28年３月31日現在)
| 連結貸借対照表 計上額(百万円) |
取得原価 (百万円) |
差額 (百万円) |
うち連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの（百万円） | うち連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないもの（百万円） | |
| その他の金銭の信託 | 1,309 | 1,309 | ― | ― | ― |
(注)「うち連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの」「うち連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないもの」はそれぞれ「差額」の内訳であります。
当中間連結会計期間(平成28年９月30日現在)
| 中間連結貸借対照表計上額(百万円) | 取得原価 (百万円) |
差額 (百万円) |
うち中間連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの（百万円） | うち中間連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないもの（百万円） | |
| その他の金銭の信託 | 3,500 | 3,500 | ― | ― | ― |
(注)「うち中間連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの」「うち中間連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないもの」はそれぞれ「差額」の内訳であります。 ##### (その他有価証券評価差額金)
中間連結貸借対照表（連結貸借対照表）に計上されているその他有価証券評価差額金の内訳は、次のとおりであります。
| 金額(百万円) | |
| 評価差額 | 6,904 |
| その他有価証券 | 6,904 |
| (＋)繰延税金資産(又は(△)繰延税金負債) | △2,036 |
| その他有価証券評価差額金(持分相当額調整前) | 4,867 |
| (△)非支配株主持分相当額 | △22 |
| その他有価証券評価差額金 | 4,845 |
| 金額(百万円) | |
| 評価差額 | 6,454 |
| その他有価証券 | 6,454 |
| (＋)繰延税金資産(又は(△)繰延税金負債) | △1,912 |
| その他有価証券評価差額金(持分相当額調整前) | 4,541 |
| (△)非支配株主持分相当額 | △21 |
| その他有価証券評価差額金 | 4,520 |
１ ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引
ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごとの中間連結決算日（連結決算日）における契約額又は契約において定められた元本相当額、時価及び評価損益並びに当該時価の算定方法は、次のとおりであります。なお、契約額等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものではありません。
(1) 金利関連取引
該当ありません。
該当ありません。
(2) 通貨関連取引
| 区分 | 種類 | 契約額等（百万円) | 契約額等のうち１年超のもの（百万円） | 時価（百万円) | 評価損益（百万円) |
| 店頭 | 為替予約 | ||||
| 売建 | 25,782 | ― | △39 | △39 | |
| 買建 | 3,897 | ― | △143 | △143 | |
| 合 計 | ──── | ──── | △182 | △182 |
（注）１．上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
２．時価の算定
割引現在価値により算定しております。
| 区分 | 種類 | 契約額等（百万円) | 契約額等のうち１年超のもの（百万円） | 時価（百万円) | 評価損益（百万円) |
| 店頭 | 為替予約 | ||||
| 売建 | 16,375 | ― | 841 | 841 | |
| 買建 | △2,780 | ― | △276 | △276 | |
| 合 計 | ──── | ──── | 564 | 564 |
（注）１．上記取引については時価評価を行い、評価損益を中間連結損益計算書に計上しております。
２．時価の算定
割引現在価値により算定しております。
(3) 株式関連取引
該当ありません。
該当ありません。
(4) 債券関連取引
該当ありません。
該当ありません。
(5) 商品関連取引
該当ありません。
該当ありません。
(6) クレジット・デリバティブ取引
該当ありません。
該当ありません。
２ ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引
ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごと、ヘッジ会計の方法別の中間連結決算日（連結決算日）における契約額又は契約において定められた元本相当額及び時価並びに当該時価の算定方法は、次のとおりであります。なお、契約額等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものではありません。
(1) 金利関連取引
該当ありません。
該当ありません。
(2) 通貨関連取引
| ヘッジ会計の方法 | 種類 | 主なヘッジ対象 | 契約額等（百万円） | 契約額等のうち１年超のもの（百万円） | 時価（百万円） |
| 原則的処理方法 | 資金関連スワップ | 外貨建の預金 | 3,207 | ― | △10 |
| 合計 | ──── | ──── | ──── | △10 |
（注）１．「銀行業における外貨建取引等の会計処理に関する会計上及び監査上の取扱い」（日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第25号 平成14年７月29日）に基づき、繰延ヘッジによっております。
２．時価の算定
割引現在価値により算定しております。
| ヘッジ会計の方法 | 種類 | 主なヘッジ対象 | 契約額等（百万円） | 契約額等のうち１年超のもの（百万円） | 時価（百万円） |
| 原則的処理方法 | 資金関連スワップ | 外貨建の預金 | 11,476 | ― | 43 |
| 合計 | ──── | ──── | ──── | 43 |
（注）１．「銀行業における外貨建取引等の会計処理に関する会計上及び監査上の取扱い」（日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第25号 平成14年７月29日）に基づき、繰延ヘッジによっております。
２．時価の算定
割引現在価値により算定しております。
(3) 株式関連取引
該当ありません。
該当ありません。
(4) 債券関連取引
該当ありません。
該当ありません。 ##### (ストック・オプション等関係)
１ ストック・オプションにかかる費用計上額及び科目名
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
|
| 営業経費 | 64百万円 | 67百万円 |
２ ストック・オプションの内容
前中間連結会計期間(自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日)
| 平成27年ストック・オプション | |
| 付与対象者の区分及び人数 | 取締役９名、監査役３名及び執行役員４名 |
| 株式の種類別のストック・オプションの付与数（注） | 普通株式37,500株 |
| 付与日 | 平成27年７月31日 |
| 権利確定条件 | 権利確定条件を定めていない |
| 対象勤務期間 | 対象勤務期間を定めていない |
| 権利行使期間 | 平成27年８月１日から平成57年７月30日まで |
| 権利行使価格 | 1株当たり 1円 |
| 付与日における公正な評価単価 | 1株当たり 1,715円 |
(注) 株式数に換算して記載しております。
当中間連結会計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日)
| 平成28年ストック・オプション | |
| 付与対象者の区分及び人数 | 取締役８名、監査役３名及び執行役員５名 |
| 株式の種類別のストック・オプションの付与数（注） | 普通株式 66,200株 |
| 付与日 | 平成28年７月29日 |
| 権利確定条件 | 権利確定条件を定めていない |
| 対象勤務期間 | 対象勤務期間を定めていない |
| 権利行使期間 | 平成28年８月１日から平成58年７月30日まで |
| 権利行使価格 | １円 |
| 付与日における公正な評価単価 | 1,015円 |
(注) 株式数に換算して記載しております。 ##### (資産除去債務関係)
当該資産除去債務の総額の増減
| 前連結会計年度 (自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
|
| 期首残高 | 226 百万円 | 229百万円 |
| 有形固定資産の取得に伴う増加額 | ― 百万円 | 4 百万円 |
| 時の経過による調整額 | 3 百万円 | 1 百万円 |
| 資産除去債務の履行による減少額 | ― 百万円 | 2 百万円 |
| 期末残高 | 229 百万円 | 233 百万円 |
賃貸等不動産の総額に重要性が乏しいため、記載を省略しております。
0105110_honbun_0894547002810.htm
【セグメント情報】
１ 報告セグメントの概要
当行グループは当行及び連結子会社７社で構成され、銀行業務を中心にリース業務などの金融サービスに係る事業を行っており、当行の取締役会において定期的にグループ内の会社別の財務情報を報告しております。
したがいまして、当行グループは、当行をはじめ各連結子会社別のセグメントから構成されておりますが、全セグメントの経常収益の概ね７割を占める「銀行業」のほか、重要性を鑑み「リース業」の２つを報告セグメントとしております。
「銀行業」は、当行の本店のほか支店等においては、預金業務、貸出業務、内国為替業務、外国為替業務及び有価証券投資業務等並びにこれらに付随する業務を行っており、「リース業」は、リース業務等を行っております。 ２ 報告セグメントごとの経常収益、利益又は損失、資産、負債その他の項目の金額の算定方法
報告されている事業セグメントの会計処理の方法は、「中間連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項」における記載と同一であり、報告セグメントの利益は、経常利益ベースの数値であります。
なお、セグメント間の内部経常収益は、第三者間の取引価格に基づいております。
会計方針の変更に記載のとおり、法人税法の改正に伴い、連結子会社において平成28年４月１日以後に取得した建物付属設備及び構築物に係る減価償却方法を定率法から定額法に変更したため、事業セグメントの減価償却の方法を同様に変更しております。
なお、これによるセグメント利益に与える影響は軽微であります。
３ 報告セグメントごとの経常収益及び利益又は損失の金額に関する情報
前中間連結会計期間(自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日)
| (単位：百万円) | |||||||
| 報告セグメント | その他 | 合計 | 調整額 | 中間連結 財務諸表 計上額 |
|||
| 銀行業 | リース業 | 計 | |||||
| 経常収益 | |||||||
| 外部顧客に対する 経常収益 |
19,508 | 8,056 | 27,564 | 2,073 | 29,638 | ― | 29,638 |
| セグメント間の 内部経常収益 |
331 | 71 | 402 | 787 | 1,189 | △1,189 | ― |
| 計 | 19,839 | 8,128 | 27,967 | 2,860 | 30,828 | △1,189 | 29,638 |
| セグメント利益 | 4,563 | 399 | 4,962 | 431 | 5,394 | △34 | 5,360 |
| セグメント資産 | 2,171,864 | 39,259 | 2,211,123 | 30,932 | 2,242,056 | △32,307 | 2,209,748 |
| セグメント負債 | 2,077,402 | 34,814 | 2,112,216 | 22,843 | 2,135,059 | △30,959 | 2,104,099 |
| その他の項目 | |||||||
| 減価償却費 | 926 | 282 | 1,208 | 22 | 1,230 | ― | 1,230 |
| 資金運用収益 | 15,476 | 22 | 15,498 | 373 | 15,872 | △202 | 15,670 |
| 資金調達費用 | 1,131 | 141 | 1,272 | 133 | 1,405 | △198 | 1,206 |
| 負ののれん発生益 | ― | ― | ― | ― | ― | 4,366 | 4,366 |
| 減損損失 | 19 | ― | 19 | ― | 19 | ― | 19 |
| 有形固定資産及び無形固定資産の増加額 | 1,060 | 270 | 1,330 | 1 | 1,332 | ― | 1,332 |
（注）１ 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
２ 「その他」の区分は、報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、クレジットカード業務、信用保証業務等であります。
３ 「調整額」は主にセグメント間取引消去であります。
４ セグメント利益は、中間連結損益計算書の経常利益と調整を行っております。
当中間連結会計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日)
| (単位：百万円) | |||||||
| 報告セグメント | その他 | 合計 | 調整額 | 中間連結 財務諸表 計上額 |
|||
| 銀行業 | リース業 | 計 | |||||
| 経常収益 | |||||||
| 外部顧客に対する 経常収益 |
19,863 | 7,586 | 27,450 | 2,500 | 29,950 | ― | 29,950 |
| セグメント間の 内部経常収益 |
321 | 103 | 424 | 737 | 1,162 | △1,162 | ― |
| 計 | 20,185 | 7,689 | 27,875 | 3,237 | 31,113 | △1,162 | 29,950 |
| セグメント利益 | 4,384 | 380 | 4,764 | 983 | 5,748 | △17 | 5,731 |
| セグメント資産 | 2,170,958 | 39,329 | 2,210,287 | 31,005 | 2,241,293 | △31,723 | 2,209,569 |
| セグメント負債 | 2,072,043 | 34,433 | 2,106,476 | 21,674 | 2,128,151 | △30,327 | 2,097,823 |
| その他の項目 | |||||||
| 減価償却費 | 1,017 | 280 | 1,297 | 21 | 1,319 | ― | 1,319 |
| 資金運用収益 | 15,059 | 22 | 15,081 | 345 | 15,426 | △187 | 15,239 |
| 資金調達費用 | 975 | 122 | 1,097 | 122 | 1,220 | △183 | 1,036 |
| 有形固定資産及び無形固定資産の増加額 | 814 | 304 | 1,119 | 26 | 1,145 | ― | 1,145 |
（注）１ 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
２ 「その他」の区分は、報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、クレジットカード業務、信用保証業務等であります。
３ 「調整額」は主にセグメント間取引消去であります。
４ セグメント利益は、中間連結損益計算書の経常利益と調整を行っております。
【関連情報】
前中間連結会計期間(自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日)
１ サービスごとの情報
| 貸出業務 （百万円） |
有価証券投資業務 （百万円） |
リース業務 (百万円) |
その他 （百万円） |
合計 （百万円） |
|
| 外部顧客に対する経常収益 | 13,793 | 2,378 | 8,014 | 5,451 | 29,638 |
（注）一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
２ 地域ごとの情報
（1）経常収益
当行グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が中間連結損益計算書の経常収益の90％を超えるため、記載を省略しております。
（2）有形固定資産
当行グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が中間連結貸借対照表の有形固定資産の金額の90％を超えるため、記載を省略しております。
３ 主要な顧客ごとの情報
特定の顧客に対する経常収益で中間連結損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略しております。
当中間連結会計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日)
１ サービスごとの情報
| 貸出業務 （百万円） |
有価証券投資業務 （百万円） |
リース業務 (百万円) |
その他 （百万円） |
合計 （百万円） |
|
| 外部顧客に対する経常収益 | 13,407 | 2,810 | 7,538 | 6,194 | 29,950 |
（注）一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
２ 地域ごとの情報
（1）経常収益
当行グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が中間連結損益計算書の経常収益の90％を超えるため、記載を省略しております。
（2）有形固定資産
当行グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が中間連結貸借対照表の有形固定資産の金額の90％を超えるため、記載を省略しております。
３ 主要な顧客ごとの情報
特定の顧客に対する経常収益で中間連結損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略しております。
【報告セグメントごとの固定資産の減損損失に関する情報】
前中間連結会計期間(自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日)
報告セグメントごとの固定資産の減損損失に重要性が乏しいため、記載を省略しております。
当中間連結会計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日)
該当事項はありません。
【報告セグメントごとののれんの償却額及び未償却残高に関する情報】
前中間連結会計期間(自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日)
該当事項はありません。
当中間連結会計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日)
該当事項はありません。
【報告セグメントごとの負ののれん発生益に関する情報】
前中間連結会計期間(自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日)
当行が、当中間連結会計期間に株式会社ＯＣＳの株式を追加取得し連結子会化したことによるものであります。なお、この負ののれん発生益は特定の報告セグメントに係るものではないため、全社の利益（調整額）として認識しております。 当中間連結会計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日)
該当事項はありません。 ###### (１株当たり情報)
１ １株当たり純資産額
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
||
| １株当たり純資産額 | 2,780円04銭 | 2,864円62銭 |
２ １株当たり中間純利益金額及び算定上の基礎並びに潜在株式調整後１株当たり中間純利益金額及び算定上の基礎
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
||
| (1)１株当たり中間純利益金額 | 円 | 207.54 | 109.02 |
| (算定上の基礎) | |||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 百万円 | 7,896 | 4,152 |
| 普通株主に帰属しない金額 | 百万円 | ― | ― |
| 普通株式に係る親会社株主に帰属する 中間純利益 |
百万円 | 7,896 | 4,152 |
| 普通株式の期中平均株式数 | 千株 | 38,046 | 38,085 |
| (2)潜在株式調整後１株当たり中間純利益金額 | 円 | 206.64 | 108.53 |
| (算定上の基礎) | |||
| 親会社株主に帰属する中間純利益調整額 | 百万円 | ― | ― |
| 普通株式増加数 | 千株 | 165 | 173 |
| うち新株予約権 | 千株 | 165 | 173 |
該当ありません。
該当ありません。
0105310_honbun_0894547002810.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
||||||||||
| 資産の部 | |||||||||||
| 現金預け金 | ※8 228,527 | ※8 221,991 | |||||||||
| コールローン | 776 | 1,694 | |||||||||
| 買入金銭債権 | 242 | 204 | |||||||||
| 金銭の信託 | 1,309 | 3,500 | |||||||||
| 有価証券 | ※1,※2,※8 471,309 | ※1,※2,※8 430,017 | |||||||||
| 貸出金 | ※3,※4,※5,※6,※7,※9 1,465,549 | ※3,※4,※5,※6,※7,※9 1,475,533 | |||||||||
| 外国為替 | 3,322 | 4,799 | |||||||||
| その他資産 | 4,526 | 6,610 | |||||||||
| その他の資産 | ※8 4,526 | ※8 6,610 | |||||||||
| 有形固定資産 | 19,688 | 19,727 | |||||||||
| 無形固定資産 | 3,453 | 3,208 | |||||||||
| 前払年金費用 | 1,229 | 1,222 | |||||||||
| 繰延税金資産 | 3,129 | 3,225 | |||||||||
| 支払承諾見返 | 7,602 | 7,496 | |||||||||
| 貸倒引当金 | △8,057 | △7,308 | |||||||||
| 資産の部合計 | 2,202,610 | 2,171,924 | |||||||||
| 負債の部 | |||||||||||
| 預金 | ※8 2,038,488 | ※8 2,001,250 | |||||||||
| 譲渡性預金 | - | 6,607 | |||||||||
| 債券貸借取引受入担保金 | ※8 10,961 | ※8 9,175 | |||||||||
| 借用金 | ※8 25,092 | ※8 25,080 | |||||||||
| 外国為替 | 101 | 102 | |||||||||
| 社債 | ※10 12,000 | ※10 12,000 | |||||||||
| その他負債 | 5,869 | 5,633 | |||||||||
| 未払法人税等 | 1,394 | 1,231 | |||||||||
| 資産除去債務 | 229 | 233 | |||||||||
| その他の負債 | 4,245 | 4,168 | |||||||||
| 賞与引当金 | 504 | 519 | |||||||||
| 退職給付引当金 | 1,250 | 1,009 | |||||||||
| 睡眠預金払戻損失引当金 | 265 | 256 | |||||||||
| 偶発損失引当金 | 141 | 132 | |||||||||
| 再評価に係る繰延税金負債 | 2,193 | 2,193 | |||||||||
| 支払承諾 | 7,602 | 7,496 | |||||||||
| 負債の部合計 | 2,104,471 | 2,071,456 |
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
||||||||||
| 純資産の部 | |||||||||||
| 資本金 | 54,127 | 54,127 | |||||||||
| 資本剰余金 | 10,000 | 10,000 | |||||||||
| 資本準備金 | 10,000 | 10,000 | |||||||||
| その他資本剰余金 | - | 0 | |||||||||
| 利益剰余金 | 28,159 | 30,742 | |||||||||
| 利益準備金 | 1,777 | 1,911 | |||||||||
| その他利益剰余金 | 26,381 | 28,831 | |||||||||
| 繰越利益剰余金 | 26,381 | 28,831 | |||||||||
| 自己株式 | △513 | △480 | |||||||||
| 株主資本合計 | 91,773 | 94,389 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | 4,838 | 4,514 | |||||||||
| 繰延ヘッジ損益 | △0 | 1 | |||||||||
| 土地再評価差額金 | 1,323 | 1,323 | |||||||||
| 評価・換算差額等合計 | 6,161 | 5,839 | |||||||||
| 新株予約権 | 204 | 238 | |||||||||
| 純資産の部合計 | 98,139 | 100,467 | |||||||||
| 負債及び純資産の部合計 | 2,202,610 | 2,171,924 |
0105320_honbun_0894547002810.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
||||||||||
| 経常収益 | 19,839 | 20,185 | |||||||||
| 資金運用収益 | 15,476 | 15,059 | |||||||||
| （うち貸出金利息） | 13,617 | 13,245 | |||||||||
| （うち有価証券利息配当金） | 1,702 | 1,579 | |||||||||
| 役務取引等収益 | 3,103 | 3,198 | |||||||||
| その他業務収益 | 566 | 1,165 | |||||||||
| その他経常収益 | ※1 692 | ※1 762 | |||||||||
| 経常費用 | 15,275 | 15,800 | |||||||||
| 資金調達費用 | 1,131 | 975 | |||||||||
| （うち預金利息） | 963 | 915 | |||||||||
| 役務取引等費用 | 1,955 | 2,104 | |||||||||
| その他業務費用 | 124 | 78 | |||||||||
| 営業経費 | ※2 11,179 | ※2 11,704 | |||||||||
| その他経常費用 | ※3 885 | ※3 937 | |||||||||
| 経常利益 | 4,563 | 4,384 | |||||||||
| 特別利益 | 0 | - | |||||||||
| 特別損失 | 25 | 11 | |||||||||
| 税引前中間純利益 | 4,538 | 4,373 | |||||||||
| 法人税、住民税及び事業税 | 1,186 | 1,098 | |||||||||
| 法人税等調整額 | 217 | 25 | |||||||||
| 法人税等合計 | 1,404 | 1,124 | |||||||||
| 中間純利益 | 3,134 | 3,249 |
0105330_honbun_0894547002810.htm
前中間会計期間(自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日)
| (単位：百万円) | ||||||||
| 株主資本 | ||||||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | 自己株式 | 株主資本合計 | ||||
| 資本準備金 | 資本剰余金合計 | 利益準備金 | その他利益剰余金 | 利益剰余金合計 | ||||
| 繰越利益 剰余金 |
||||||||
| 当期首残高 | 54,127 | 10,000 | 10,000 | 1,492 | 22,824 | 24,317 | △572 | 87,872 |
| 当中間期変動額 | ||||||||
| 剰余金の配当 | 152 | △912 | △760 | △760 | ||||
| 中間純利益 | 3,134 | 3,134 | 3,134 | |||||
| 自己株式の取得 | △1 | △1 | ||||||
| 自己株式の処分 | △5 | △5 | 61 | 55 | ||||
| 土地再評価差額金の取崩 | △12 | △12 | △12 | |||||
| 株主資本以外の項目の 当中間期変動額（純額） |
― | |||||||
| 当中間期変動額合計 | ― | ― | ― | 152 | 2,203 | 2,355 | 60 | 2,416 |
| 当中間期末残高 | 54,127 | 10,000 | 10,000 | 1,644 | 25,028 | 26,673 | △512 | 90,288 |
| 評価・換算差額等 | 新株予約権 | 純資産合計 | ||||
| その他 有価証券評価 差額金 |
繰延ヘッジ損益 | 土地再評価差額金 | 評価・換算差額等合計 | |||
| 当期首残高 | 4,705 | 0 | 1,429 | 6,135 | 196 | 94,203 |
| 当中間期変動額 | ||||||
| 剰余金の配当 | △760 | |||||
| 中間純利益 | 3,134 | |||||
| 自己株式の取得 | △1 | |||||
| 自己株式の処分 | 55 | |||||
| 土地再評価差額金の取崩 | △12 | |||||
| 株主資本以外の項目の 当中間期変動額（純額） |
△1,375 | 0 | 12 | △1,362 | 8 | △1,353 |
| 当中間期変動額合計 | △1,375 | 0 | 12 | △1,362 | 8 | 1,062 |
| 当中間期末残高 | 3,330 | 0 | 1,441 | 4,772 | 204 | 95,266 |
当中間会計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日)
| (単位：百万円) | |||||||||
| 株主資本 | |||||||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | 自己株式 | 株主資本合計 | |||||
| 資本準備金 | その他資本剰余金 | 資本剰余金合計 | 利益準備金 | その他利益剰余金 | 利益剰余金合計 | ||||
| 繰越利益 剰余金 |
|||||||||
| 当期首残高 | 54,127 | 10,000 | ― | 10,000 | 1,777 | 26,381 | 28,159 | △513 | 91,773 |
| 当中間期変動額 | |||||||||
| 剰余金の配当 | 133 | △799 | △666 | △666 | |||||
| 中間純利益 | 3,249 | 3,249 | 3,249 | ||||||
| 自己株式の取得 | △0 | △0 | |||||||
| 自己株式の処分 | 0 | 0 | 33 | 33 | |||||
| 株主資本以外の項目の 当中間期変動額（純額） |
― | ||||||||
| 当中間期変動額合計 | ― | ― | 0 | 0 | 133 | 2,449 | 2,583 | 33 | 2,616 |
| 当中間期末残高 | 54,127 | 10,000 | 0 | 10,000 | 1,911 | 28,831 | 30,742 | △480 | 94,389 |
| 評価・換算差額等 | 新株予約権 | 純資産合計 | ||||
| その他 有価証券評価 差額金 |
繰延ヘッジ損益 | 土地再評価差額金 | 評価・換算差額等合計 | |||
| 当期首残高 | 4,838 | △0 | 1,323 | 6,161 | 204 | 98,139 |
| 当中間期変動額 | ||||||
| 剰余金の配当 | △666 | |||||
| 中間純利益 | 3,249 | |||||
| 自己株式の取得 | △0 | |||||
| 自己株式の処分 | 33 | |||||
| 株主資本以外の項目の 当中間期変動額（純額） |
△324 | 2 | ― | △322 | 33 | △288 |
| 当中間期変動額合計 | △324 | 2 | ― | △322 | 33 | 2,327 |
| 当中間期末残高 | 4,514 | 1 | 1,323 | 5,839 | 238 | 100,467 |
0105400_honbun_0894547002810.htm
１ 商品有価証券の評価基準及び評価方法
商品有価証券の評価は、時価法(売却原価は移動平均法により算定)により行っております。 ２ 有価証券の評価基準及び評価方法
有価証券の評価は、満期保有目的の債券については移動平均法による償却原価法(定額法)、子会社株式及び関連会社株式については移動平均法による原価法、その他有価証券については原則として中間決算日の市場価格等に基づく時価法(売却原価は移動平均法により算定)、ただし時価を把握することが極めて困難と認められるものについては移動平均法による原価法により行っております。
なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。 ３ デリバティブ取引の評価基準及び評価方法
デリバティブ取引の評価は、時価法により行っております。 ４ 固定資産の減価償却の方法
(1) 有形固定資産（リース資産を除く）
有形固定資産は、定額法を採用しております。
また、主な耐用年数は次のとおりであります。
建 物：５年～50年
その他：３年～20年
(2) 無形固定資産（リース資産を除く）
無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、行内における利用可能期間(５年)に基づいて償却しております。 ５ 繰延資産の処理方法
社債発行費は資産として計上し、社債の償還期間にわたり定額法により償却しております。 ６ 引当金の計上基準
(1) 貸倒引当金
貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しております。
破産、特別清算等法的に経営破綻の事実が発生している債務者（以下、「破綻先」という。）に係る債権及びそれと同等の状況にある債務者（以下、「実質破綻先」という。）に係る債権については、以下のなお書きに記載されている直接減額後の帳簿価額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額を計上しております。また、現在は経営破綻の状況にないが、今後経営破綻に陥る可能性が大きいと認められる債務者（以下、「破綻懸念先」という。）に係る債権については、以下のなお書きに記載されている直接減額後の帳簿価額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額のうち、債務者の支払能力を総合的に判断し必要と認める額を計上しております。上記以外の債権については、過去の一定期間における貸倒実績から算出した貸倒実績率等に基づき計上しております。
すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業関連部署が資産査定を実施し、当該部署から独立した資産監査部署が査定結果を監査しております。
なお、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先の一部に対する担保・保証付債権等については、債権額から担保の評価額及び保証による回収が可能と認められる額を控除した残額を取立不能見込額として債権額から直接減額しており、その金額は4,565百万円（前事業年度末は4,777百万円）であります。
(2) 賞与引当金
賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当中間会計期間に帰属する額を計上しております。
(3) 退職給付引当金
退職給付引当金は、従業員の退職給付に備えるため、当事業年度末における退職給付債務及び年金資産の見込額に基づき、当中間会計期間末において発生していると認められる額を計上しております。また、退職給付債務の算定にあたり、退職給付見込額を当中間会計期間末までの期間に帰属させる方法については給付算定式基準によっております。なお、過去勤務費用及び数理計算上の差異の損益処理方法は次のとおりであります。
過去勤務費用 ：その発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数(12年)による定額法により損益処理
数理計算上の差異：各事業年度の発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数(12年)による定額法により
按分した額を、それぞれ発生の翌事業年度から損益処理
(4) 睡眠預金払戻損失引当金
睡眠預金払戻損失引当金は、負債計上を中止した預金の預金者からの将来の払戻請求に備えるため、過去の支払実績に基づき、必要と認めた額を計上しております。
(5) 偶発損失引当金
偶発損失引当金は、責任共有制度による信用保証協会への負担金の支払いに備えるため、将来の負担金支払見積額を計上しております。 ７ 外貨建の資産及び負債の本邦通貨への換算基準
外貨建資産・負債は、中間決算日の為替相場による円換算額を付しております。 ８ ヘッジ会計の方法
(1) 金利リスク・ヘッジ
金融資産・負債から生じる金利リスクに対するヘッジ会計の方法は、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第24号 平成14年２月13日)に規定する繰延ヘッジによっております。
ヘッジ有効性評価の方法については、相場変動を相殺するヘッジについて、ヘッジ対象となる預金・貸出金等とヘッジ手段である金利スワップ取引等を一定の(残存)期間毎にグルーピングのうえ特定し評価しております。また、キャッシュ・フローを固定するヘッジについては、ヘッジ対象とヘッジ手段の金利変動要素の相関関係の検証により有効性の評価をしております。
(2) 為替変動リスク・ヘッジ
外貨建金融資産・負債から生じる為替変動リスクに対するヘッジ会計の方法は、「銀行業における外貨建取引等の会計処理に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第25号 平成14年７月29日)に規定する繰延ヘッジによっております。
ヘッジ有効性評価の方法については、外貨建金銭債権債務等の為替変動リスクを減殺する目的で行う為替スワップ取引等をヘッジ手段とし、ヘッジ対象である外貨建金銭債権債務等に見合うヘッジ手段の外貨ポジション相当額が存在することを確認することによりヘッジの有効性を評価しております。
９ その他中間財務諸表作成のための基本となる重要な事項
(1) 退職給付に係る会計処理
退職給付に係る未認識数理計算上の差異及び未認識過去勤務費用の会計処理の方法は、中間連結財務諸表におけるこれらの会計処理の方法と異なっております。
(2) 消費税等の会計処理
消費税及び地方消費税(以下、「消費税等」という。)の会計処理は、税抜方式によっております。ただし、有形固定資産に係る控除対象外消費税等は当中間会計期間の費用に計上しております。
（追加情報）
「繰延税金資産の回収可能性に関する適用指針」（企業会計基準適用指針第26号 平成28年３月28日）を当中間会計期間から適用しております。
※１ 関係会社の株式又は出資金の総額
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 株式 | 1,975百万円 | 1,975百万円 |
| 出資金 | 43百万円 | 49百万円 |
ますが、その金額は次のとおりであります。
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
| 20,155百万円 | 15,092百万円 |
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 破綻先債権額 | 1,104百万円 | 1,020百万円 |
| 延滞債権額 | 26,587百万円 | 24,335百万円 |
なお、破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元本又は利息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金(貸倒償却を行った部分を除く。以下、「未収利息不計上貸出金」という。)のうち、法人税法施行令(昭和40年政令第97号)第96条第１項第３号イからホまでに掲げる事由又は同項第４号に規定する事由が生じている貸出金であります。
また、延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金であります。 ※４ 貸出金のうち３ヵ月以上延滞債権額は次のとおりであります。
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| ３ヵ月以上延滞債権額 | 523百万円 | 287百万円 |
なお、３ヵ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が、約定支払日の翌日から３月以上遅延している貸出金で破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。 ※５ 貸出金のうち貸出条件緩和債権額は次のとおりであります。
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 貸出条件緩和債権額 | 2,632百万円 | 3,803百万円 |
なお、貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破綻先債権、延滞債権及び３ヵ月以上延滞債権に該当しないものであります。 ※６ 破綻先債権額、延滞債権額、３ヵ月以上延滞債権額及び貸出条件緩和債権額の合計額は次のとおりであります。
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 合計額 | 30,848百万円 | 29,447百万円 |
なお、上記３から６に掲げた債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。 ※７ 手形割引は、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第24号 平成14年２月13日)に基づき金融取引として処理しております。これにより受け入れた商業手形は、売却又は(再)担保という方法で自由に処分できる権利を有しておりますが、その額面金額は次のとおりであります。
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
| 7,658百万円 | 6,135百万円 |
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 担保に供している資産 | ||
| 有価証券 | 80,005百万円 | 77,029百万円 |
| 預け金 | 38百万円 | 22百万円 |
| その他資産 | 10百万円 | 0百万円 |
| 計 | 80,054百万円 | 77,052百万円 |
| 担保資産に対応する債務 | ||
| 借用金 | 25,000百万円 | 25,000百万円 |
| 預金 | 18,371百万円 | 13,023百万円 |
| 債券貸借取引受入担保金 | 10,961百万円 | 9,175百万円 |
上記のほか、為替決済等の取引の担保あるいは先物取引証拠金等の代用として、次のものを差し入れております。
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 有価証券 | 35,732百万円 | 35,692百万円 |
| その他資産 | 27百万円 | 37百万円 |
| 預け金 | 15百万円 | 15百万円 |
子会社、関連会社の借入金等の担保として、差し入れているものはありません。
また、その他の資産には、保証金が含まれておりますが、その金額は次のとおりであります。
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
| 595百万円 | 638百万円 |
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 融資未実行残高 | 264,867百万円 | 264,297百万円 |
| うち原契約期間が１年以内のもの又は任意の時期に無条件で取消可能なもの | 264,351百万円 | 264,139百万円 |
なお、これらの契約の多くは、融資実行されずに終了するものであるため、融資未実行残高そのものが必ずしも当行の将来のキャッシュ・フローに影響を与えるものではありません。これらの契約の多くには、金融情勢の変化、債権の保全及びその他相当の事由があるときは、当行が実行申し込みを受けた融資の拒絶又は契約極度額の減額をすることができる旨の条項が付けられております。また、契約時において必要に応じて不動産・有価証券等の担保を徴求するほか、契約後も定期的に予め定めている行内手続に基づき顧客の業況等を把握し、必要に応じて契約の見直し、与信保全上の措置等を講じております。 ※10 社債には、劣後特約付社債が含まれております。
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 劣後特約付社債 | 12,000百万円 | 12,000百万円 |
※１ その他経常収益には、次のものを含んでおります。
| 前中間会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
|
| 償却債権取立益 | 307百万円 | 425百万円 |
| 前中間会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
|
| 有形固定資産 | 384百万円 | 471百万円 |
| 無形固定資産 | 541百万円 | 545百万円 |
| 前中間会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
|
| 貸出金償却 | 180百万円 | 302百万円 |
| 貸倒引当金繰入額 | 77百万円 | 130百万円 |
| 株式等償却 | 7百万円 | 91百万円 |
子会社株式及び関連会社株式
前事業年度(平成28年３月31日現在)
該当ありません。
当中間会計期間(平成28年９月30日現在)
該当ありません。
（注）時価を把握することが極めて困難と認められる子会社株式及び関連会社株式の中間貸借対照表（貸借対照表）計上額
(単位：百万円)
| 前事業年度 （平成28年３月31日） |
当中間会計期間 （平成28年９月30日） |
|
| 子会社株式 | 1,975 | 1,975 |
該当ありません。 ### ４ 【その他】
中間配当
平成28年11月８日開催の取締役会において、第101期の中間配当につき次のとおり決議しました。
中間配当金額 666 百万円
１株当たりの中間配当金 17 円 50 銭
0201010_honbun_0894547002810.htm
該当事項はありません。
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