Quarterly Report • Feb 10, 2017
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| 【表紙】 | |
| 【提出書類】 | 四半期報告書（平成29年２月10日付け訂正報告書の添付インラインXBRL） |
| 【根拠条文】 | 金融商品取引法第24条の４の７第１項 |
| 【提出先】 | 関東財務局長 |
| 【提出日】 | 平成28年11月25日 |
| 【四半期会計期間】 | 第151期第２四半期 (自 平成28年７月１日 至 平成28年９月30日) |
| 【会社名】 | 株式会社福島銀行 |
| 【英訳名】 | THE FUKUSHIMA BANK, LTD. |
| 【代表者の役職氏名】 | 取締役社長 森 川 英 治 |
| 【本店の所在の場所】 | 福島県福島市万世町２番５号 |
| 【電話番号】 | 024(525)2525(代表) |
| 【事務連絡者氏名】 | 取締役企画本部長 佐 藤 明 則 |
| 【最寄りの連絡場所】 | 埼玉県さいたま市大宮区宮町二丁目81番地 いちご大宮ビル４階 株式会社福島銀行 大宮支店 |
| 【電話番号】 | 048(643)2830(代表) |
| 【事務連絡者氏名】 | 支店長 黒 須 正 雄 |
| 【縦覧に供する場所】 | 株式会社東京証券取引所 (東京都中央区日本橋兜町２番１号) 株式会社福島銀行 大宮支店 (埼玉県さいたま市大宮区宮町二丁目81番地 いちご大宮ビル４階) (注) 大宮支店は金融商品取引法の規定による縦覧に供する場所ではありませんが、投資者の便宣のため縦覧に供する場所としております。 |
E03637 85620 株式会社福島銀行 THE FUKUSHIMA BANK, LTD. 企業内容等の開示に関する内閣府令 第四号の三様式 Japan GAAP true bnk bnk 2016-04-01 2016-09-30 HY 2017-03-31 2015-04-01 2015-09-30 2016-03-31 2 true S10096AA true false E03637-000 2017-02-10 E03637-000 2014-04-01 2014-09-30 E03637-000 2014-04-01 2015-03-31 E03637-000 2015-04-01 2015-09-30 E03637-000 2015-04-01 2016-03-31 E03637-000 2016-04-01 2016-09-30 E03637-000 2014-09-30 E03637-000 2015-03-31 E03637-000 2015-09-30 E03637-000 2016-03-31 E03637-000 2016-09-30 E03637-000 2014-04-01 2014-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03637-000 2014-04-01 2015-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03637-000 2015-04-01 2015-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03637-000 2015-04-01 2016-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03637-000 2016-04-01 2016-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03637-000 2014-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03637-000 2015-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03637-000 2015-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03637-000 2016-03-31 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0101010_honbun_0727847002902.htm
当行は、特定事業会社(企業内容等の開示に関する内閣府令第17条の15第２項に規定する事業を行う会社)に該当するため、第２四半期会計期間については、中間(連結)会計期間に係る主要な経営指標等の推移を掲げております。
| 平成26年度 中間連結 会計期間 |
平成27年度 中間連結 会計期間 |
平成28年度 中間連結 会計期間 |
平成26年度 | 平成27年度 | ||
| (自平成26年 ４月１日 至平成26年 ９月30日) |
(自平成27年 ４月１日 至平成27年 ９月30日) |
(自平成28年 ４月１日 至平成28年 ９月30日) |
(自平成26年 ４月１日 至平成27年 ３月31日) |
(自平成27年 ４月１日 至平成28年 ３月31日) |
||
| 連結経常収益 | 百万円 | 8,624 | 9,169 | 7,703 | 18,307 | 17,965 |
| 連結経常利益 | 百万円 | 2,355 | 1,218 | 1,212 | 4,678 | 3,338 |
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 百万円 | 1,927 | 849 | 1,025 | ―― | ―― |
| 親会社株主に帰属する当期純利益 | 百万円 | ―― | ―― | ―― | 3,453 | 2,688 |
| 連結中間包括利益 | 百万円 | 2,115 | △855 | △781 | ―― | ―― |
| 連結包括利益 | 百万円 | ―― | ―― | ―― | 4,997 | 154 |
| 連結純資産額 | 百万円 | 30,286 | 32,049 | 31,813 | 33,167 | 33,058 |
| 連結総資産額 | 百万円 | 774,186 | 792,108 | 769,410 | 766,475 | 778,029 |
| １株当たり純資産額 | 円 | 131.24 | 138.66 | 137.65 | 143.82 | 143.03 |
| １株当たり中間純利益金額 | 円 | 8.38 | 3.69 | 4.46 | ―― | ―― |
| １株当たり当期純利益金額 | 円 | ―― | ―― | ―― | 15.02 | 11.69 |
| 潜在株式調整後１株当たり 中間純利益金額 |
円 | ― | ― | ― | ―― | ―― |
| 潜在株式調整後１株当たり 当期純利益金額 |
円 | ―― | ―― | ―― | ― | ― |
| 自己資本比率 | ％ | 3.89 | 4.02 | 4.11 | 4.31 | 4.22 |
| 営業活動による キャッシュ・フロー |
百万円 | 44,048 | 42,604 | △8,427 | 26,020 | △11,250 |
| 投資活動による キャッシュ・フロー |
百万円 | 1,110 | 40,509 | 34,394 | △14,975 | 70,193 |
| 財務活動による キャッシュ・フロー |
百万円 | △345 | △340 | △460 | △4,045 | △340 |
| 現金及び現金同等物の 中間期末(期末)残高 |
百万円 | 67,446 | 112,648 | 113,983 | 29,632 | 88,477 |
| 従業員数 [外、平均臨時従業員数] |
人 | 552 | 598 | 574 | 549 | 582 |
| [258] | [248] | [219] | [252] | [238] |
(注) １ 当行及び連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
２ 中間連結会計期間に係る１株当たり情報の算定上の基礎は、「第４ 経理の状況」中、「１ 中間連結財務諸表」の「１株当たり情報」に記載しております。
３ 潜在株式調整後１株当たり中間(当期)純利益金額は、潜在株式が存在しないため記載しておりません。
４ 自己資本比率は、(中間期末(期末)純資産の部合計－中間期末(期末)非支配株主持分)を中間期末(期末)資産の部の合計で除して算出しております。 #### (2) 当行の最近３中間会計期間及び最近２事業年度に係る主要な経営指標等の推移
| 回次 | 第149期中 | 第150期中 | 第151期中 | 第149期 | 第150期 | |
| 決算年月 | 平成26年９月 | 平成27年９月 | 平成28年９月 | 平成27年３月 | 平成28年３月 | |
| 経常収益 | 百万円 | 7,663 | 8,216 | 6,838 | 16,425 | 15,990 |
| 経常利益 | 百万円 | 2,224 | 1,024 | 1,130 | 4,486 | 2,991 |
| 中間純利益 | 百万円 | 1,808 | 639 | 950 | ―― | ―― |
| 当期純利益 | 百万円 | ―― | ―― | ―― | 3,298 | 2,345 |
| 資本金 | 百万円 | 18,127 | 18,127 | 18,127 | 18,127 | 18,127 |
| 発行済株式総数 | 千株 | 230,000 | 230,000 | 230,000 | 230,000 | 230,000 |
| 純資産額 | 百万円 | 29,484 | 30,874 | 30,503 | 32,275 | 31,821 |
| 総資産額 | 百万円 | 771,782 | 789,361 | 766,825 | 763,944 | 775,259 |
| 預金残高 | 百万円 | 666,173 | 679,021 | 679,516 | 661,472 | 672,366 |
| 貸出金残高 | 百万円 | 468,189 | 466,559 | 501,445 | 475,680 | 496,407 |
| 有価証券残高 | 百万円 | 220,490 | 183,809 | 126,800 | 236,505 | 162,195 |
| １株当たり配当額 | 円 | ― | ― | ― | 1.50 | 2.00 |
| 自己資本比率 | ％ | 3.82 | 3.91 | 3.97 | 4.22 | 4.10 |
| 従業員数 [外、平均臨時従業員数] |
人 | 542 | 562 | 537 | 539 | 546 |
| [237] | [223] | [196] | [232] | [214] |
(注) １ 消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
２ 自己資本比率は、中間期末(期末)純資産の部合計を中間期末(期末)資産の部の合計で除して算出しております。
当第２四半期連結累計期間において、当行及び当行の関係会社が営む事業の内容については、重要な変更はありません。また、主要な関係会社についても、異動はありません。
0102010_honbun_0727847002902.htm
当第２四半期連結累計期間において、当四半期報告書に記載した事業の状況、経理の状況等に関する事項のうち、投資者の判断に重要な影響を及ぼす可能性のある事項の発生又は前事業年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」についての重要な変更はありません。
なお、重要事象等は存在しておりません。
該当事項はありません。 ### ３ 【財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】
以下の記載における将来に関する事項は、当四半期連結会計期間の末日現在において当行グループ(当行及び連結子会社)が判断したものであります。
当第２四半期連結累計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日)におけるわが国経済は、一部の企業収益や設備投資に底堅さがあり、雇用・所得情勢が堅調に推移する中、消費マインドは緩やかに改善しており、個人消費の低迷は底打ちしつつあります。一方で海外経済の影響等に伴う円高や株安等の下振れ要因により、依然として先行きの不透明感があります。
当行が主たる経営基盤とする福島県の経済は、復興関連需要による公共投資や住宅投資が堅調に推移しており、良好な雇用・所得環境を背景に個人消費が持ち直しつつある中、生産活動の一部に弱い動きが続いているものの、全体としては緩やかに回復しております。
このような状況の中、業績は次のとおりとなりました。
当第２四半期連結会計期間末における総資産は、前連結会計年度末比8,618百万円減少し、769,410百万円となりました。純資産は、同1,245百万円減少し、31,813百万円となりました。
総預金(譲渡性預金を含む)は、前連結会計年度末比10,399百万円増加し、722,528百万円となりました。これは主に、公金預金及び法人預金の増加によるものです。
貸出金は、前連結会計年度末比5,261百万円増加し、500,137百万円となりました。これは主に、地公体向け貸出金及び個人ローンを中心とした消費者ローンの増加によるものです。
有価証券は、前連結会計年度末比35,394百万円減少し、126,212百万円となりました。これは主に、国債及び社債が減少したことによるものです。
当第２四半期連結累計期間の経常収益は、前第２四半期連結累計期間比1,465百万円減少し、7,703百万円となりました。これは主に、貸出金利回りの低下により貸出金利息が減少したこと及び有価証券利息配当金(主に保有投資信託の解約益及び収益分配金)が減少したことによるものです。
一方、経常費用は、前第２四半期連結累計期間比1,459百万円減少し、6,491百万円となりました。これは主に、国債等債券償還損(主に保有投資信託の解約損)及び不良債権処理費用が減少したことによるものです。
この結果、経常利益は、前第２四半期連結累計期間比6百万円減少し、1,212百万円となりました。また、親会社株主に帰属する中間純利益は、同176百万円増加し、1,025百万円となりました。
当第２四半期連結累計期間のセグメント情報ごとの業績は次のとおりとなりました。
銀行業の経常収益は、前第２四半期連結累計期間比1,391百万円減少し、6,871百万円となりました。また、セグメント利益は、同85百万円増加し、1,144百万円となりました。これは主に、有価証券利息配当金及び株式等売却益が減少した一方で、国債等債券償還損及び貸倒引当金繰入額も減少したことによるものです。
リース業の経常収益は、前第２四半期連結累計期間比139百万円減少し、762百万円となりました。また、セグメント利益は、同88百万円減少し、40百万円となりました。これは主に、貸倒引当金繰入額が発生したことによるものです。
その他の経常収益は、前第２四半期連結累計期間比6百万円減少し、89百万円となりました。また、セグメント損益は、同3百万円損失が拡大し、34百万円の損失となりました。
当第２四半期連結累計期間のキャッシュ・フローは、次のとおりとなりました。
営業活動によるキャッシュ・フローは、△8,427百万円となりました。これは主に、借用金が減少したことによるものです。前第２四半期連結累計期間との比較では、51,031百万円の減少となりました。
投資活動によるキャッシュ・フローは、34,394百万円となりました。これは主に、有価証券の売却及び償還による収入が、有価証券の取得による支出を上回ったことによるものです。前第２四半期連結累計期間との比較では、6,115百万円の減少となりました。
財務活動によるキャッシュ・フローは、△460百万円となりました。これは主に、配当金の支払によるものです。前第２四半期連結累計期間との比較では、120百万円の減少となりました。
以上の結果、当第２四半期連結累計期間末の現金及び現金同等物は、第２四半期連結累計期間中25,506百万円増加し、113,983百万円となりました。
当第２四半期連結累計期間において、当連結会社の事業上及び財務上の対処すべき課題に重要な変更及び新たに生じた課題はありません。
該当事項はありません。
当第２四半期連結累計期間において、当連結会社又は提出会社の従業員の状況に著しい増加又は減少はありません。
当第２四半期連結累計期間において、主要な設備の状況に著しい変動はありません。
資金運用収支は、前第２四半期連結累計期間比894百万円減少し、4,050百万円となりました。これは主に、有価証券利息配当金及び貸出金利息が減少したことによるものです。
役務取引等収支は、前第２四半期連結累計期間比133百万円減少し、296百万円となりました。これは主に、窓販業務に関する受入手数料が減少したことによるものです。
その他業務収支は、前第２四半期連結累計期間比1,167百万円増加し、490百万円となりました。これは主に、国債等債券償還損が減少したことによるものです。
| 種類 | 期別 | 国内業務部門 | 国際業務部門 | 相殺消去額(△) | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 資金運用収支 | 前第２四半期連結累計期間 | 4,873 | 74 | △2 | 4,944 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 4,012 | 41 | △2 | 4,050 | |
| うち資金運用収益 | 前第２四半期連結累計期間 | 5,141 | 78 | △19 | (3) 5,200 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 4,214 | 43 | △10 | (2) 4,247 |
|
| うち資金調達費用 | 前第２四半期連結累計期間 | 268 | 3 | △17 | (3) 255 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 202 | 2 | △7 | (2) 196 |
|
| 役務取引等収支 | 前第２四半期連結累計期間 | 428 | 0 | ― | 429 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 287 | 8 | ― | 296 | |
| うち役務取引等 収益 |
前第２四半期連結累計期間 | 1,009 | 2 | △18 | 993 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 886 | 9 | △11 | 884 | |
| うち役務取引等 費用 |
前第２四半期連結累計期間 | 581 | 1 | △18 | 563 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 598 | 1 | △11 | 588 | |
| その他業務収支 | 前第２四半期連結累計期間 | △683 | 6 | ― | △676 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 478 | △2 | 14 | 490 | |
| うちその他業務 収益 |
前第２四半期連結累計期間 | 749 | 6 | ― | 755 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 944 | ― | ― | 944 | |
| うちその他業務 費用 |
前第２四半期連結累計期間 | 1,432 | ― | ― | 1,432 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 466 | 2 | △14 | 454 |
(注) １ 「国内業務部門」とは、国内店及び国内連結子会社の円建取引であります。
２ 「国際業務部門」とは、国内店の外貨建取引であります。
３ 資金調達費用は、金銭の信託運用見合費用(前第２四半期連結累計期間 1百万円、当第２四半期連結累計期間 0百万円)を控除して表示しております。
４ 「相殺消去額(△)」は、グループ内の取引額であります。
５ 資金運用収益及び資金調達費用の合計欄の上段の計数は、国内業務部門と国際業務部門の間の資金貸借の利息(内書き)であります。
役務取引等収益は、前第２四半期連結累計期間比108百万円減少し、884百万円となりました。これは主に、窓販業務に関する受入手数料が減少したことによるものです。
一方、役務取引等費用は、前第２四半期連結累計期間比24百万円増加し、588百万円となっております。
| 種類 | 期別 | 国内業務部門 | 国際業務部門 | 相殺消去額(△) | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 役務取引等収益 | 前第２四半期連結累計期間 | 1,009 | 2 | △18 | 993 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 886 | 9 | △11 | 884 | |
| うち預金・貸出 業務 |
前第２四半期連結累計期間 | 284 | ― | △15 | 268 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 290 | ― | △9 | 281 | |
| うち為替業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 240 | 2 | △0 | 242 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 236 | 9 | △0 | 245 | |
| うち証券関連業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 2 | ― | ― | 2 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 0 | ― | ― | 0 | |
| うち代理業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 13 | ― | ― | 13 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 11 | ― | ― | 11 | |
| うち保護預かり・ 貸金庫業務 |
前第２四半期連結累計期間 | 17 | ― | ― | 17 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 17 | ― | ― | 17 | |
| うち保証業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 14 | ― | △2 | 11 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 12 | ― | △1 | 10 | |
| うち保険窓販業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 63 | ― | ― | 63 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 46 | ― | ― | 46 | |
| うち投信窓販業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 373 | ― | ― | 373 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 271 | ― | ― | 271 | |
| 役務取引等費用 | 前第２四半期連結累計期間 | 581 | 1 | △18 | 563 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 598 | 1 | △11 | 588 | |
| うち為替業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 59 | 1 | △0 | 60 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 62 | 1 | △0 | 63 |
(注) １ 「国内業務部門」とは、国内店及び国内連結子会社の円建取引であります。
２ 「国際業務部門」とは、国内店の外貨建取引であります。
３ 「相殺消去額(△)」は、グループ内の取引額であります。
| 種類 | 期別 | 国内業務部門 | 国際業務部門 | 相殺消去額(△) | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 預金合計 | 前第２四半期連結会計期間 | 678,983 | 38 | △231 | 678,790 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 679,450 | 66 | △708 | 678,808 | |
| うち流動性預金 | 前第２四半期連結会計期間 | 327,936 | ― | △231 | 327,705 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 333,920 | ― | △708 | 333,211 | |
| うち定期性預金 | 前第２四半期連結会計期間 | 345,290 | ― | ― | 345,290 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 340,960 | ― | ― | 340,960 | |
| うちその他 | 前第２四半期連結会計期間 | 5,756 | 38 | ― | 5,794 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 4,569 | 66 | ― | 4,635 | |
| 譲渡性預金 | 前第２四半期連結会計期間 | 47,970 | ― | ― | 47,970 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 43,720 | ― | ― | 43,720 | |
| 総合計 | 前第２四半期連結会計期間 | 726,953 | 38 | △231 | 726,760 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 723,170 | 66 | △708 | 722,528 |
(注) １ 「国内業務部門」とは、国内店の円建取引であります。
２ 「国際業務部門」とは、国内店の外貨建取引であります。
３ 預金の区分は次のとおりであります。
流動性預金＝当座預金＋普通預金＋貯蓄預金＋通知預金
定期性預金＝定期預金＋定期積金
４ 「相殺消去額(△)」は、グループ内の取引額であります。
| 業種別 | 前第２四半期連結会計期間 | 当第２四半期連結会計期間 | ||
| 金額(百万円) | 構成比(％) | 金額(百万円) | 構成比(％) | |
| 国内業務部門 | 465,124 | 100.00 | 500,137 | 100.00 |
| 製造業 | 30,799 | 6.62 | 31,140 | 6.23 |
| 農業，林業 | 1,027 | 0.22 | 2,679 | 0.54 |
| 漁業 | 331 | 0.07 | 399 | 0.08 |
| 鉱業，採石業，砂利採取業 | 350 | 0.08 | 315 | 0.06 |
| 建設業 | 23,872 | 5.13 | 26,745 | 5.35 |
| 電気・ガス・熱供給・水道業 | 2,410 | 0.52 | 2,201 | 0.44 |
| 情報通信業 | 1,899 | 0.41 | 1,913 | 0.38 |
| 運輸業，郵便業 | 12,760 | 2.74 | 13,232 | 2.65 |
| 卸売業，小売業 | 35,356 | 7.60 | 35,170 | 7.03 |
| 金融業，保険業 | 7,120 | 1.53 | 6,460 | 1.29 |
| 不動産業，物品賃貸業 | 49,135 | 10.56 | 45,648 | 9.13 |
| その他の各種サービス業 | 43,741 | 9.40 | 42,249 | 8.45 |
| 国・地方公共団体 | 91,791 | 19.74 | 121,034 | 24.20 |
| その他 | 164,523 | 35.38 | 170,943 | 34.17 |
| 国際業務部門 | ― | ― | ― | ― |
| 合計 | 465,124 | ―― | 500,137 | ―― |
(注) １ 「国内業務部門」とは、国内店及び国内連結子会社の円建取引であります。
２ 「国際業務部門」とは、国内店の外貨建取引であります。
(参考)
自己資本比率は、銀行法第14条の２の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準(平成18年金融庁告示第19号。以下、「告示」という。)に定められた算式に基づき、連結ベースと単体ベースの双方について算出しております。
なお、当行は、国内基準を適用のうえ、信用リスク・アセットの算出においては標準的手法を採用しております。
| 平成28年９月30日 | |
| 金額（億円） | |
| １ 連結自己資本比率 （２／３）（％） | 11.14 |
| ２ 連結における自己資本の額 | 359 |
| ３ リスク・アセットの額 | 3,225 |
| ４ 連結総所要自己資本額 | 129 |
単体自己資本比率(国内基準)
| 平成28年９月30日 | |
| 金額（億円） | |
| １ 自己資本比率 （２／３）（％） | 10.81 |
| ２ 単体における自己資本の額 | 345 |
| ３ リスク・アセットの額 | 3,197 |
| ４ 単体総所要自己資本額 | 127 |
(参考)
資産の査定は、「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」(平成10年法律第132号)第６条に基づき、当行の中間貸借対照表の社債(当該社債を有する金融機関がその元本の償還及び利息の支払の全部又は一部について保証しているものであって、当該社債の発行が金融商品取引法(昭和23年法律第25号)第２条第３項に規定する有価証券の私募によるものに限る。)、貸出金、外国為替、その他資産中の未収利息及び仮払金並びに支払承諾見返の各勘定に計上されるものについて債務者の財政状態及び経営成績等を基礎として次のとおり区分するものであります。
１ 破産更生債権及びこれらに準ずる債権
破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由により経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権をいう。
２ 危険債権
危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債権の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権をいう。
３ 要管理債権
要管理債権とは、３ヵ月以上延滞債権及び貸出条件緩和債権をいう。
４ 正常債権
正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものとして、上記１から３までに掲げる債権以外のものに区分される債権をいう。
資産の査定の額
| 債権の区分 | 平成27年９月30日 | 平成28年９月30日 |
| 金額(億円) | 金額(億円) | |
| 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 | 36 | 34 |
| 危険債権 | 72 | 64 |
| 要管理債権 | 9 | 2 |
| 正常債権 | 4,582 | 4,945 |
0104010_honbun_0727847002902.htm
| 種類 | 発行可能株式総数(株) |
| 普通株式 | 900,000,000 |
| Ａ種優先株式 | 900,000,000 |
| 計 | 900,000,000 |
(注) 当行の発行可能株式総数は9億株であり、普通株式及びＡ種優先株式の発行可能株式総数は、それぞれ9億株とする旨定款に定めております。 ##### ② 【発行済株式】
| 種類 | 第２四半期会計期間 末現在発行数(株) (平成28年９月30日) |
提出日現在 発行数(株) (平成28年11月25日) |
上場金融商品取引所 名又は登録認可金融 商品取引業協会名 |
内容 |
| 普通株式 | 230,000,000 | 230,000,000 | 東京証券取引所 市場第一部 |
(注) |
| 計 | 230,000,000 | 230,000,000 | ― | ― |
(注) 権利内容に何ら限定のない当行における標準となる株式で、単元株式数は1,000株であります。 #### (2) 【新株予約権等の状況】
該当事項はありません。 #### (3) 【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】
該当事項はありません。 #### (4) 【ライツプランの内容】
該当事項はありません。 #### (5) 【発行済株式総数、資本金等の推移】
| 年月日 | 発行済株式 総数増減数 (千株) |
発行済株式 総数残高 (千株) |
資本金 増減額 (百万円) |
資本金 残高 (百万円) |
資本準備金 増減額 (百万円) |
資本準備金 残高 (百万円) |
| 平成28年９月30日 | ― | 230,000 | ― | 18,127 | ― | ― |
平成28年９月30日現在
| 氏名又は名称 | 住所 | 所有株式数 (千株) |
発行済株式 総数に対する 所有株式数 の割合(％) |
| PROSPECT JAPAN FUND LIMITED (常任代理人 香港上海銀行東京支店) |
TRAFALGAR COURT,LES BANQUES,ST.PETER PORT,GUERNSEY CHANNEL ISLANDS,U.K. (東京都中央区日本橋３丁目11番１号) |
32,580 | 14.16 |
| 日本トラスティ・サービス信託銀行 株式会社(信託口) |
東京都中央区晴海１丁目８番11号 | 10,864 | 4.72 |
| 日本トラスティ・サービス信託銀行 株式会社(信託口４) |
東京都中央区晴海１丁目８番11号 | 7,019 | 3.05 |
| 日本トラスティ・サービス信託銀行 株式会社(信託口９) |
東京都中央区晴海１丁目８番11号 | 4,888 | 2.12 |
| 福島銀行従業員持株会 | 福島県福島市万世町２番５号 | 4,461 | 1.93 |
| 日本マスタートラスト信託銀行 株式会社(信託口) |
東京都港区浜松町２丁目11番３号 | 4,344 | 1.88 |
| 株式会社アラジン | 福島県郡山市島２丁目32番24号 | 3,931 | 1.70 |
| CBNY DFA INTL SMALL CAP VALUE PORTFOLIO (常任代理人 シティバンク銀行株式会社) |
388 GREENWICH STREET,NY,NY 10013,USA (東京都新宿区新宿６丁目27番30号) |
3,616 | 1.57 |
| 日本トラスティ・サービス信託銀行 株式会社(信託口１) |
東京都中央区晴海１丁目８番11号 | 2,638 | 1.14 |
| 日本トラスティ・サービス信託銀行 株式会社(信託口２) |
東京都中央区晴海１丁目８番11号 | 2,534 | 1.10 |
| 計 | ―― | 76,876 | 33.42 |
（注) １ 上記の信託銀行所有株式数のうち、当該銀行の信託業務に係る株式数は、次のとおりであります。
| 日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社 | 27,943千株 |
| 日本マスタートラスト信託銀行株式会社 | 4,344千株 |
２ 三井住友信託銀行株式会社から平成27年１月８日付で三井住友信託銀行株式会社、三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社、日興アセットマネジメント株式会社及び日本証券代行株式会社を共同保有者とする平成26年12月31日現在の保有株式数を記載した大量保有報告書に係る変更報告書が関東財務局長へ提出されておりますが、当行として当第２四半期会計期間末現在における実質所有株式数の確認ができませんので、上記大株主の状況には含めておりません。
なお、大量保有報告書に係る変更報告書の内容は次のとおりであります。
| 氏名又は名称 | 住所 | 所有株式数 (千株) |
発行済株式 総数に対する 所有株式数 の割合(％) |
| 三井住友信託銀行株式会社 | 東京都千代田区丸の内一丁目４番１号 | 11,417 | 4.96 |
| 三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社 | 東京都港区芝三丁目33番１号 | 242 | 0.11 |
| 日興アセットマネジメント株式会社 | 東京都港区赤坂九丁目７番１号 | 780 | 0.34 |
| 日本証券代行株式会社 | 東京都中央区日本橋茅場町一丁目２番４号 | 820 | 0.36 |
３ プロスペクト・アセット・マネージメント・インクから、平成28年７月27日付で平成28年７月20日現在の保有株式数を記載した大量保有報告書に係る変更報告書５が関東財務局長へ提出されておりますが、当行として当第2四半期会計期間末現在における実質所有株式数の確認ができませんので、株主名簿上の所有株式数を上記大株主の状況に記載しております。
なお、大量保有報告書に係る変更報告書の内容は次のとおりであります。
| 氏名又は名称 | 住所 | 所有株式数 (千株) |
発行済株式 総数に対する 所有株式数 の割合(％) |
| プロスペクト・アセット・マネージメント・インク | 410 アトキンソン ドライブ スイート 434 ホノルル市 ハワイ州 96814 米国 | 32,575 | 14.16 |
平成28年９月30日現在
区分
株式数(株)
議決権の数(個)
内容
無議決権株式
―
――
―
議決権制限株式(自己株式等)
―
――
―
議決権制限株式(その他)
―
―
―
完全議決権株式(自己株式等)
| 普通株式 | 211,000 |
――
―
完全議決権株式(その他)
| 普通株式 | 229,094,000 |
229,094
―
単元未満株式
| 普通株式 | 695,000 |
――
１単元(1,000株)未満の株式
発行済株式総数
230,000,000
――
――
総株主の議決権
――
229,094
――
(注) １ 「完全議決権株式(自己株式等)」の株式数の欄は、全て当行保有の自己株式であります。
２ 「完全議決権株式(その他)」の株式数の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が18,000株含まれております。また、議決権の数の欄には、同機構名義の完全議決権株式に係る議決権が18個含まれております。
３ 「単元未満株式数」の株式数の欄には、当行所有の自己株式797株を含んでおります。 ##### ② 【自己株式等】
平成28年９月30日現在
| 所有者の氏名又は名称 | 所有者の住所 | 自己名義 所有株式数 (株) |
他人名義 所有株式数 (株) |
所有株式数 の合計 (株) |
発行済株式 総数に対する 所有株式数 の割合(％) |
| (自己保有株式) 株式会社福島銀行 |
福島県福島市万世町２番５号 | 211,000 | ― | 211,000 | 0.09 |
| 計 | ―― | 211,000 | ― | 211,000 | 0.09 |
前事業年度の有価証券報告書の提出日後、当四半期累計期間における役員の異動はありません。
0105000_honbun_0727847002902.htm
１ 当行は、特定事業会社(企業内容等の開示に関する内閣府令第17条の15第２項に規定する事業を行う会社)に該当するため、第２四半期会計期間については、中間連結財務諸表及び中間財務諸表を作成しております。
２ 当行の中間連結財務諸表は、「中間連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」(平成11年大蔵省令第24号)に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」(昭和57年大蔵省令第10号)に準拠しております。
３ 当行の中間財務諸表は、「中間財務諸表等の用語、様式及び作成方法に関する規則」(昭和52年大蔵省令第38号)に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」(昭和57年大蔵省令第10号)に準拠しております。
４ 当行は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、中間連結会計期間(自平成28年４月１日 至平成28年９月30日)の中間連結財務諸表及び中間会計期間(自平成28年４月１日 至平成28年９月30日)の中間財務諸表について、有限責任監査法人トーマツの中間監査を受けております。
0105010_honbun_0727847002902.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
||||||||||
| 資産の部 | |||||||||||
| 現金預け金 | ※6 89,867 | ※6 115,239 | |||||||||
| コールローン及び買入手形 | 10,000 | 8,000 | |||||||||
| 商品有価証券 | 78 | 86 | |||||||||
| 金銭の信託 | 3,127 | 3,232 | |||||||||
| 有価証券 | ※6，※11 161,607 | ※6，※11 126,212 | |||||||||
| 貸出金 | ※1，※2，※3，※4，※5，※7 494,876 | ※1，※2，※3，※4，※5，※7 500,137 | |||||||||
| 外国為替 | 299 | 222 | |||||||||
| リース債権及びリース投資資産 | ※6 2,976 | ※6 2,986 | |||||||||
| その他資産 | ※6 6,339 | ※6 4,016 | |||||||||
| 有形固定資産 | ※8，※9 10,991 | ※8，※9 10,862 | |||||||||
| 無形固定資産 | 484 | 409 | |||||||||
| 繰延税金資産 | 1,319 | 1,642 | |||||||||
| 支払承諾見返 | 469 | 433 | |||||||||
| 貸倒引当金 | △4,408 | △4,071 | |||||||||
| 資産の部合計 | 778,029 | 769,410 | |||||||||
| 負債の部 | |||||||||||
| 預金 | 671,922 | 678,808 | |||||||||
| 譲渡性預金 | 40,206 | 43,720 | |||||||||
| 借用金 | ※6 23,325 | ※6 6,495 | |||||||||
| 社債 | ※10 3,000 | ※10 3,000 | |||||||||
| その他負債 | 2,687 | 1,850 | |||||||||
| 賞与引当金 | 199 | 197 | |||||||||
| 退職給付に係る負債 | 1,911 | 1,931 | |||||||||
| 役員退職慰労引当金 | 15 | - | |||||||||
| 睡眠預金払戻損失引当金 | 148 | 141 | |||||||||
| 利息返還損失引当金 | 5 | 2 | |||||||||
| 再評価に係る繰延税金負債 | ※8 702 | ※8 702 | |||||||||
| 負ののれん | 377 | 314 | |||||||||
| 支払承諾 | 469 | 433 | |||||||||
| 負債の部合計 | 744,970 | 737,597 | |||||||||
| 純資産の部 | |||||||||||
| 資本金 | 18,127 | 18,127 | |||||||||
| 資本剰余金 | 1,228 | 1,228 | |||||||||
| 利益剰余金 | 11,901 | 12,465 | |||||||||
| 自己株式 | △17 | △18 | |||||||||
| 株主資本合計 | 31,240 | 31,803 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | 1,106 | △701 | |||||||||
| 土地再評価差額金 | ※8 674 | ※8 674 | |||||||||
| 退職給付に係る調整累計額 | △154 | △145 | |||||||||
| その他の包括利益累計額合計 | 1,626 | △172 | |||||||||
| 非支配株主持分 | 191 | 182 | |||||||||
| 純資産の部合計 | 33,058 | 31,813 | |||||||||
| 負債及び純資産の部合計 | 778,029 | 769,410 |
0105020_honbun_0727847002902.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
||||||||||
| 経常収益 | 9,169 | 7,703 | |||||||||
| 資金運用収益 | 5,196 | 4,245 | |||||||||
| （うち貸出金利息） | 3,618 | 3,403 | |||||||||
| （うち有価証券利息配当金） | 1,554 | 815 | |||||||||
| 役務取引等収益 | 993 | 884 | |||||||||
| その他業務収益 | 755 | 944 | |||||||||
| その他経常収益 | ※1 2,223 | ※1 1,629 | |||||||||
| 経常費用 | 7,950 | 6,491 | |||||||||
| 資金調達費用 | 252 | 195 | |||||||||
| （うち預金利息） | 196 | 147 | |||||||||
| 役務取引等費用 | 563 | 588 | |||||||||
| その他業務費用 | 1,432 | 454 | |||||||||
| 営業経費 | 4,606 | 4,423 | |||||||||
| その他経常費用 | ※2 1,095 | ※2 829 | |||||||||
| 経常利益 | 1,218 | 1,212 | |||||||||
| 特別利益 | 56 | 3 | |||||||||
| 固定資産処分益 | 1 | 0 | |||||||||
| 段階取得に係る差益 | 55 | - | |||||||||
| その他の特別利益 | - | 3 | |||||||||
| 特別損失 | 107 | 2 | |||||||||
| 固定資産処分損 | 52 | 2 | |||||||||
| 減損損失 | ※3 55 | - | |||||||||
| 税金等調整前中間純利益 | 1,167 | 1,214 | |||||||||
| 法人税、住民税及び事業税 | 171 | 129 | |||||||||
| 法人税等調整額 | 159 | 66 | |||||||||
| 法人税等合計 | 331 | 196 | |||||||||
| 中間純利益 | 836 | 1,017 | |||||||||
| 非支配株主に帰属する中間純損失（△） | △13 | △8 | |||||||||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 849 | 1,025 |
0105025_honbun_0727847002902.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
||||||||||
| 中間純利益 | 836 | 1,017 | |||||||||
| その他の包括利益 | △1,692 | △1,798 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | △1,695 | △1,807 | |||||||||
| 退職給付に係る調整額 | 3 | 8 | |||||||||
| 中間包括利益 | △855 | △781 | |||||||||
| （内訳） | |||||||||||
| 親会社株主に係る中間包括利益 | △842 | △773 | |||||||||
| 非支配株主に係る中間包括利益 | △13 | △8 |
0105040_honbun_0727847002902.htm
前中間連結会計期間(自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日)
| (単位：百万円) | |||||
| 株主資本 | |||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | 自己株式 | 株主資本合計 | |
| 当期首残高 | 18,127 | 1,228 | 9,542 | △16 | 28,882 |
| 当中間期変動額 | |||||
| 剰余金の配当 | △344 | △344 | |||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 849 | 849 | |||
| 自己株式の取得 | △0 | △0 | |||
| 土地再評価差額金の取崩 | 15 | 15 | |||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | |||||
| 当中間期変動額合計 | ― | ― | 520 | △0 | 519 |
| 当中間期末残高 | 18,127 | 1,228 | 10,063 | △17 | 29,402 |
| その他の包括利益累計額 | 非支配株主持分 | 純資産合計 | ||||
| その他有価証券 評価差額金 |
土地再評価差額金 | 退職給付に係る 調整累計額 |
その他の包括利益 累計額合計 |
|||
| 当期首残高 | 3,597 | 652 | △81 | 4,169 | 116 | 33,167 |
| 当中間期変動額 | ||||||
| 剰余金の配当 | △344 | |||||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 849 | |||||
| 自己株式の取得 | △0 | |||||
| 土地再評価差額金の取崩 | 15 | |||||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | △1,695 | △15 | 3 | △1,707 | 68 | △1,638 |
| 当中間期変動額合計 | △1,695 | △15 | 3 | △1,707 | 68 | △1,118 |
| 当中間期末残高 | 1,902 | 637 | △78 | 2,461 | 185 | 32,049 |
当中間連結会計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日)
| (単位：百万円) | |||||
| 株主資本 | |||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | 自己株式 | 株主資本合計 | |
| 当期首残高 | 18,127 | 1,228 | 11,901 | △17 | 31,240 |
| 当中間期変動額 | |||||
| 剰余金の配当 | △459 | △459 | |||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 1,025 | 1,025 | |||
| 自己株式の取得 | △0 | △0 | |||
| その他 | △2 | △2 | |||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | |||||
| 当中間期変動額合計 | ― | ― | 563 | △0 | 563 |
| 当中間期末残高 | 18,127 | 1,228 | 12,465 | △18 | 31,803 |
| その他の包括利益累計額 | 非支配株主持分 | 純資産合計 | ||||
| その他有価証券 評価差額金 |
土地再評価差額金 | 退職給付に係る 調整累計額 |
その他の包括利益 累計額合計 |
|||
| 当期首残高 | 1,106 | 674 | △154 | 1,626 | 191 | 33,058 |
| 当中間期変動額 | ||||||
| 剰余金の配当 | △0 | △460 | ||||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 1,025 | |||||
| 自己株式の取得 | △0 | |||||
| その他 | △0 | △2 | ||||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | △1,807 | ― | 8 | △1,798 | △8 | △1,807 |
| 当中間期変動額合計 | △1,807 | ― | 8 | △1,798 | △9 | △1,245 |
| 当中間期末残高 | △701 | 674 | △145 | △172 | 182 | 31,813 |
0105050_honbun_0727847002902.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
||||||||||
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前中間純利益 | 1,167 | 1,214 | |||||||||
| 減価償却費 | 377 | 344 | |||||||||
| 減損損失 | 55 | - | |||||||||
| 負ののれん償却額 | △62 | △62 | |||||||||
| 持分法による投資損益（△は益） | △38 | - | |||||||||
| 貸倒引当金の増減（△） | 222 | △203 | |||||||||
| 持分変動損益（△は益） | △55 | - | |||||||||
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 9 | △2 | |||||||||
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 25 | 20 | |||||||||
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | △98 | △15 | |||||||||
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | △9 | △6 | |||||||||
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | - | △3 | |||||||||
| 資金運用収益 | △5,196 | △4,245 | |||||||||
| 資金調達費用 | 252 | 195 | |||||||||
| 有価証券関係損益（△） | △86 | △298 | |||||||||
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | △48 | △106 | |||||||||
| 固定資産処分損益（△は益） | 51 | 1 | |||||||||
| 貸出金の純増（△）減 | 8,816 | △5,393 | |||||||||
| 預金の純増減（△） | 17,440 | 6,885 | |||||||||
| 譲渡性預金の純増減（△） | 7,759 | 3,513 | |||||||||
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 710 | △16,830 | |||||||||
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 5,279 | 134 | |||||||||
| コールローン等の純増（△）減 | - | 2,000 | |||||||||
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | △135 | 77 | |||||||||
| 外国為替（負債）の純増減（△） | △1 | - | |||||||||
| 資金運用による収入 | 5,244 | 4,292 | |||||||||
| 資金調達による支出 | △267 | △223 | |||||||||
| その他 | 1,329 | 385 | |||||||||
| 小計 | 42,741 | △8,325 | |||||||||
| 法人税等の支払額 | △137 | △101 | |||||||||
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 42,604 | △8,427 | |||||||||
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | △49,041 | △18,229 | |||||||||
| 有価証券の売却による収入 | 29,253 | 19,121 | |||||||||
| 有価証券の償還による収入 | 61,734 | 33,585 | |||||||||
| 金銭の信託の増加による支出 | △1,309 | - | |||||||||
| 有形固定資産の取得による支出 | △68 | △67 | |||||||||
| 無形固定資産の取得による支出 | △14 | △16 | |||||||||
| 有形固定資産の売却による収入 | 5 | 1 | |||||||||
| 有形固定資産の除却による支出 | △49 | - | |||||||||
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 40,509 | 34,394 |
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
||||||||||
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 配当金の支払額 | △344 | △459 | |||||||||
| 非支配株主からの払込みによる収入 | 5 | - | |||||||||
| 非支配株主への配当金の支払額 | - | △0 | |||||||||
| 自己株式の取得による支出 | △0 | △0 | |||||||||
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | △340 | △460 | |||||||||
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | - | - | |||||||||
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 82,773 | 25,506 | |||||||||
| 現金及び現金同等物の期首残高 | 29,632 | 88,477 | |||||||||
| 新規連結に伴う現金及び現金同等物の増加額 | 243 | - | |||||||||
| 現金及び現金同等物の中間期末残高 | ※1 112,648 | ※1 113,983 |
0105100_honbun_0727847002902.htm
１ 連結の範囲に関する事項
(1) 連結子会社 4社
会社名
株式会社ふくぎんリース
株式会社福島カードサービス
株式会社東北バンキングシステムズ
福活ファンド投資事業有限責任組合 (2) 非連結子会社
該当ありません。
２ 持分法の適用に関する事項
(1) 持分法適用の非連結子会社
該当ありません。
(2) 持分法適用の関連会社
該当ありません。
(3) 持分法非適用の非連結子会社
該当ありません。
(4) 持分法非適用の関連会社
該当ありません。 ３ 連結子会社の中間決算日等に関する事項
(1) 連結子会社の中間決算日は次のとおりであります。
６月末日 1社
９月末日 3社
(2) ６月末日を中間決算日とする子会社については、中間連結決算日までの期間に生じた重要な取引について調整を行ったうえ連結しております。また、その他の子会社については、それぞれの中間決算日の中間財務諸表により連結しております。
４ 会計方針に関する事項
(1) 商品有価証券の評価基準及び評価方法
商品有価証券の評価は、時価法(売却原価は移動平均法により算定)により行っております。 (2) 有価証券の評価基準及び評価方法
(イ) 有価証券の評価は、満期保有目的の債券については移動平均法による償却原価法(定額法)、その他有価証券については原則として中間連結決算日の市場価格等(株式については中間連結会計期間末月１ヵ月の市場価格の平均に基づいて算定された価額)に基づく時価法(売却原価は移動平均法により算定)、ただし時価を把握することが極めて困難と認められるものについては、移動平均法による原価法により行っております。
なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。
(ロ) 有価証券運用を主目的とする単独運用の金銭の信託において信託財産として運用されている有価証券の評価は、時価法により行っております。 (3) デリバティブ取引の評価基準及び評価方法
デリバティブ取引の評価は、時価法により行っております。 (4) 固定資産の減価償却の方法
① 有形固定資産(リース資産を除く)
有形固定資産は、定率法(ただし、平成10年４月１日以後に取得した建物(建物附属設備を除く。)並びに平成28年４月１日以後に取得した建物附属設備及び構築物については定額法)を採用し、年間減価償却費見積額を期間により按分し計上しております。
なお、主な耐用年数は次のとおりであります。
建物 ３年～50年
その他 ３年～15年
② 無形固定資産(リース資産を除く)
無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、利用可能期間(主として５年)に基づいて償却しております。
③ リース資産
所有権移転外ファイナンス・リース取引に係る「有形固定資産」及び「無形固定資産」中のリース資産は、リース期間を耐用年数とした定額法により償却しております。なお、残存価額については、リース契約上に残価保証の取決めがあるものは当該残価保証額とし、それ以外のものは零としております。 (5) 貸倒引当金の計上基準
当行の貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しております。
破産、特別清算等法的に経営破綻の事実が発生している債務者(以下、「破綻先」という。)に係る債権及びそれと同等の状況にある債務者(以下、「実質破綻先」という。)に係る債権については、以下のなお書きに記載されている直接減額後の帳簿価額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額を計上しております。また、現在は経営破綻の状況にないが、今後経営破綻に陥る可能性が大きいと認められる債務者(以下、「破綻懸念先」という。)に係る債権については、債権額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額のうち、債務者の支払能力を総合的に判断し必要と認める額を計上しております。
貸出条件緩和債権等を有する要管理先で与信額が一定額以上の大口債務者のうち、債権の元本の回収及び利息の受取りに係るキャッシュ・フローを合理的に見積もることができる債権については、当該キャッシュ・フローを貸出条件緩和実施前の約定利子率で割引いた金額と債権の帳簿価額との差額を貸倒引当金とする方法(キャッシュ・フロー見積法）により計上しております。
上記以外の債権については、過去の一定期間における貸倒実績から算出した貸倒実績率等に基づき計上しております。
すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業関連部署が資産査定を実施し、当該部署から独立した資産監査部署が査定結果を監査しております。
なお、破綻先及び実質破綻先に対する担保・保証付債権等については、債権額から担保の評価額及び保証による回収が可能と認められる額を控除した残額を取立不能見込額として債権額から直接減額しており、その金額は4,712百万円(前連結会計年度末は4,913百万円)であります。
連結子会社の貸倒引当金は、一般債権については過去の貸倒実績率等を勘案して必要と認めた額を、貸倒懸念債権等特定の債権については、個別に回収可能性を勘案し、回収不能見込額をそれぞれ計上しております。
(6) 賞与引当金の計上基準
賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当中間連結会計期間に帰属する額を計上しております。
(7) 役員退職慰労引当金の計上基準
役員退職慰労引当金は、役員への退職慰労金の支払いに備えるため、役員に対する退職慰労金の支給見積額のうち、当中間連結会計期間末までに発生していると認められる額を計上しております。
なお、役員退職慰労金制度については、平成22年４月27日開催の取締役会で廃止することを決定し、平成22年６月22日開催の第144回定時株主総会にて、役員退職慰労金制度廃止に伴う退職慰労金の打ち切り支給が承認されております。
これに伴い、役員退職慰労引当金の繰入は平成22年６月の繰入をもって停止し、既引当金については当中間連結会計期間において役員退任により全額取崩しております。
(8) 睡眠預金払戻損失引当金の計上基準
睡眠預金払戻損失引当金は、負債計上を中止した預金について、預金者からの払戻請求に備えるため、将来の払戻請求に応じて発生する損失を見積り必要と認める額を計上しております。
(9) 利息返還損失引当金の計上基準
利息返還損失引当金は、利息制限法の上限金利を超過する貸付金利息の返還請求に備えるため、過去の返還状況等を勘案し、当中間連結会計期間末において必要と認められる額を計上しております。 (10) 退職給付に係る会計処理の方法
退職給付債務の算定にあたり、退職給付見込額を当中間連結会計期間末までの期間に帰属させる方法については給付算定式基準によっております。また、過去勤務費用及び数理計算上の差異の損益処理方法は次のとおりであります。
過去勤務費用
その発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数(９年)による定額法により損益処理
数理計算上の差異
各連結会計年度の発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数(９年)による定額法により按分した額を、それぞれ発生の翌連結会計年度から損益処理
なお、連結子会社は、退職給付に係る負債及び退職給付費用の計算に、退職給付に係る当中間連結会計期間末の自己都合要支給額を退職給付債務とする方法を用いた簡便法を適用しております。 (11) 外貨建の資産及び負債の本邦通貨への換算基準
外貨建資産及び負債は、中間連結決算日の為替相場による円換算額を付しております。 (12) リース取引の処理方法
（貸主側）
所有権移転外ファイナンス・リース取引に係る収益計上基準については、リース料受取時に売上高と売上原価で計上する方法によっております。
なお、リース取引開始日が平成20年４月１日前に開始する連結会計年度に属する所有権移転外ファイナンス・リース取引については、期首に前連結会計年度末における固定資産の減価償却累計額控除後の額で契約したものとして、リース債権及びリース投資資産に計上する方法によっております。 (13) のれんの償却方法及び償却期間
負ののれんの償却については、10年間の定額法により償却しております。 (14) 中間連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲
中間連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲は、中間連結貸借対照表上の「現金預け金」のうち現金及び日本銀行への預け金であります。 (15) 消費税等の会計処理
消費税及び地方消費税(以下、「消費税等」という。)の会計処理は、税抜方式によっております。ただし、有形固定資産に係る控除対象外消費税等は当中間連結会計期間の費用に計上しております。
(会計方針の変更)
（「平成28年度税制改正に係る減価償却方法の変更に関する実務上の取扱い」の適用）
法人税法の改正に伴い、「平成28年度税制改正に係る減価償却方法の変更に関する実務上の取扱い」（実務対応報告第32号 平成28年６月17日）を当中間連結会計期間に適用し、平成28年４月１日以後に取得した建物附属設備及び構築物に係る減価償却方法を定率法から定額法に変更しております。
この結果、当中間連結会計期間の経常利益及び税金等調整前中間純利益に与える影響は軽微であります。 （追加情報）
「繰延税金資産の回収可能性に関する適用指針」（企業会計基準適用指針第26号 平成28年３月28日）を当中間連結会計期間から適用しております。
※１ 貸出金のうち破綻先債権額及び延滞債権額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 破綻先債権額 | 306百万円 | 403百万円 |
| 延滞債権額 | 10,053百万円 | 9,423百万円 |
なお、破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元本又は利息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金(貸倒償却を行った部分を除く。以下、「未収利息不計上貸出金」という。)のうち、法人税法施行令(昭和40年政令第97号)第96条第１項第３号イからホまでに掲げる事由又は同項第４号に規定する事由が生じている貸出金であります。
また、延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金であります。 ※２ 貸出金のうち３ヵ月以上延滞債権額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| ３ヵ月以上延滞債権額 | ―百万円 | 2百万円 |
なお、３ヵ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が、約定支払日の翌日から３月以上遅延している貸出金で破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。 ※３ 貸出金のうち貸出条件緩和債権額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 貸出条件緩和債権額 | 277百万円 | 217百万円 |
なお、貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破綻先債権、延滞債権及び３ヵ月以上延滞債権に該当しないものであります。 ※４ 破綻先債権額、延滞債権額、３ヵ月以上延滞債権額及び貸出条件緩和債権額の合計額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 合計額 | 10,637百万円 | 10,046百万円 |
なお、上記１から４に掲げた債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。 ※５ 手形割引は、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第24号 平成14年２月13日)に基づき金融取引として処理しております。これにより受け入れた商業手形及び買入外国為替等は、売却又は(再)担保という方法で自由に処分できる権利を有しておりますが、その額面金額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
| 1,265百万円 | 1,065百万円 |
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 担保に供している資産 | ||
| リース投資資産 | 404百万円 | 334百万円 |
| 担保資産に対応する債務 | ||
| 借用金 | 285百万円 | 215百万円 |
上記のほか、為替決済、歳入代理店、公金収納、外国為替等の取引の担保として、次のものを差し入れております。
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 有価証券 | 50,441百万円 | 41,314百万円 |
| 定期預け金 | 212百万円 | 212百万円 |
なお、その他資産には、保証金敷金及び手形交換所担保保証金等が含まれておりますが、その金額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 保証金敷金 | 215百万円 | 213百万円 |
| 手形交換所担保保証金等 | 3百万円 | 3百万円 |
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 融資未実行残高 | 37,305百万円 | 36,792百万円 |
| うち原契約期間が１年以内のもの又は任意の時期に無条件で取消可能なもの | 35,727百万円 | 35,527百万円 |
なお、これらの契約の多くは、融資実行されずに終了するものであるため、融資未実行残高そのものが必ずしも当行及び連結子会社の将来のキャッシュ・フローに影響を与えるものではありません。これらの契約の多くには、金融情勢の変化、債権の保全及びその他相当の事由があるときは、当行及び連結子会社が実行申し込みを受けた融資の拒絶又は契約極度額の減額をすることができる旨の条項が付けられております。また、契約時において必要に応じて不動産・有価証券等の担保を徴求するほか、契約後も定期的に予め定めている行内(社内)手続に基づき顧客の業況等を把握し、必要に応じて契約の見直し、与信保全上の措置等を講じております。 ※８ 土地の再評価に関する法律(平成10年３月31日公布法律第34号)に基づき、当行の事業用の土地の再評価を行い、評価差額については、当該評価差額に係る税金相当額を「再評価に係る繰延税金負債」として負債の部に計上し、これを控除した金額を「土地再評価差額金」として純資産の部に計上しております。
再評価を行った年月日
平成10年３月31日
同法律第３条第３項に定める再評価の方法
土地の再評価に関する法律施行令(平成10年３月31日公布政令第119号)第２条第４号に定める路線価及び第３号に定める固定資産税評価額に基づいて、奥行価格補正、時点修正等合理的な調整を行って算出。
同法律第10条に定める再評価を行った事業用の土地の当中間連結会計期間(前連結会計年度)末における時価の合計額と当該事業用の土地の再評価後の帳簿価額の合計額との差額
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
| 3,522百万円 | 3,535百万円 |
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|||
| 減価償却累計額 | 15,911 | 百万円 | 16,016 | 百万円 |
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 劣後特約付社債 | 3,000百万円 | 3,000百万円 |
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
| 2,579百万円 | 2,366百万円 |
※１ その他経常収益には、次のものを含んでおります。
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
|
| 貸倒引当金戻入益 | ―百万円 | 203百万円 |
| 償却債権取立益 | 135百万円 | 156百万円 |
| 株式等売却益 | 797百万円 | 162百万円 |
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
|
| 貸出金償却 | 17百万円 | 51百万円 |
| 貸倒引当金繰入額 | 222百万円 | ―百万円 |
前中間連結会計期間(自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日)
減損損失の算定にあたり、管理会計上の最小単位である営業店単位でグルーピングを行っております。また、本部資産、社員寮等、他の資産又は資産グループの将来キャッシュ・フローの生成に寄与する資産を共用資産とし、遊休資産についてはそれぞれ単独の資産グループとしております。その結果、地価の下落等により減損損失を認識すべきと判定された次の資産グループ２ヵ所については、帳簿価額を回収可能価額まで減額しております。
| 地域 | 主な用途 | 種類 | 減損損失 |
| 福島県内 | 事業用資産 ２ヵ所 | 土地 | 55百万円 |
なお、当中間連結会計期間において減損損失の測定に使用した回収可能価額は、正味売却価額により測定しております。正味売却価額は、重要性の高い不動産については第三者から入手した鑑定評価額に基づく評価額、それ以外については「不動産鑑定評価基準」（国土交通省平成14年７月３日改正）に準拠して評価した額からそれぞれ処分費用見込額を控除して算定しております。
該当事項はありません。
１ 発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
| 当連結会計年度 期首株式数 (千株) |
当中間連結会計 期間増加株式数 (千株) |
当中間連結会計 期間減少株式数 (千株) |
当中間連結会計 期間末株式数 (千株) |
摘要 | |
| 発行済株式 | |||||
| 普通株式 | 230,000 | ― | ― | 230,000 | |
| 自己株式 | |||||
| 普通株式 | 199 | 5 | ― | 204 | (注) |
(注) 普通株式の自己株式の増加は次のとおりであります。
| 単元未満株式の買取請求による増加 | 5千株 |
(1) 当中間連結会計期間中の配当金支払額
| (決議) | 株式の種類 | 配当金の総額 (百万円) |
１株当たり 配当額(円) |
基準日 | 効力発生日 |
| 平成27年６月23日 定時株主総会 |
普通株式 | 344 | 1.50 | 平成27年３月31日 | 平成27年６月24日 |
(2) 基準日が当中間連結会計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当中間連結会計期間の末日後となるもの
該当事項はありません。
当中間連結会計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日)
１ 発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
| 当連結会計年度 期首株式数 (千株) |
当中間連結会計 期間増加株式数 (千株) |
当中間連結会計 期間減少株式数 (千株) |
当中間連結会計 期間末株式数 (千株) |
摘要 | |
| 発行済株式 | |||||
| 普通株式 | 230,000 | ― | ― | 230,000 | |
| 自己株式 | |||||
| 普通株式 | 209 | 2 | ― | 211 | (注) |
(注) 普通株式の自己株式の増加は次のとおりであります。
| 単元未満株式の買取請求による増加 | 2千株 |
(1) 当中間連結会計期間中の配当金支払額
| (決議) | 株式の種類 | 配当金の総額 (百万円) |
１株当たり 配当額(円) |
基準日 | 効力発生日 |
| 平成28年６月23日 定時株主総会 |
普通株式 | 459 | 2.00 | 平成28年３月31日 | 平成28年６月24日 |
(2) 基準日が当中間連結会計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当中間連結会計期間の末日後となるもの
該当事項はありません。
※１ 現金及び現金同等物の中間期末残高と中間連結貸借対照表に掲記されている科目の金額との関係
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
|||
| 現金預け金勘定 | 114,532 | 百万円 | 115,239 | 百万円 |
| 定期預け金 | △212 | 〃 | △212 | 〃 |
| 普通預け金 | △705 | 〃 | △721 | 〃 |
| その他の預け金 | △965 | 〃 | △322 | 〃 |
| 現金及び現金同等物 | 112,648 | 〃 | 113,983 | 〃 |
１ ファイナンス・リース取引
（貸主側）
(1) リース投資資産の内訳
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | |
| リース料債権部分 | 3,321 | 3,313 |
| 見積残存価額部分 | 85 | 90 |
| 受取利息相当額 | △432 | △419 |
| 合計 | 2,973 | 2,984 |
(2) リース債権及びリース投資資産に係るリース料債権部分の金額の回収期日別内訳
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
||||||
| １年以内 (百万円) |
１年超 ２年以内 (百万円) |
２年超 ３年以内 (百万円) |
３年超 ４年以内 (百万円) |
４年超 ５年以内 (百万円) |
５年超 (百万円) |
|
| リース債権 | 1 | 0 | 0 | 0 | ― | ― |
| リース投資資産に係るリース料 債権部分 |
982 | 801 | 636 | 448 | 248 | 204 |
| 当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
||||||
| １年以内 (百万円) |
１年超 ２年以内 (百万円) |
２年超 ３年以内 (百万円) |
３年超 ４年以内 (百万円) |
４年超 ５年以内 (百万円) |
５年超 (百万円) |
|
| リース債権 | 0 | 0 | 0 | ― | ― | ― |
| リース投資資産に係るリース料 債権部分 |
983 | 815 | 620 | 456 | 256 | 181 |
２ オペレーティング・リース取引
（貸主側）
オペレーティング・リース取引のうち解約不能のものに係る未経過リース料
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | |
| １年内 | 37 | 43 |
| １年超 | 32 | 24 |
| 合計 | 70 | 67 |
３ 既契約分取引について簡便的処理の採用
リース取引開始日がリース会計基準適用開始日前の所有権移転外ファイナンス・リース取引については、会計基準適用初年度の前連結会計年度末における賃貸資産の帳簿価額をリース投資資産の期首の価額として計上しております。
また、当該リース投資資産に関しては、会計基準適用後の残存期間における利息相当額の各期への配分方法は、定額法によっております。
このため、リース取引開始日に遡及してリース会計基準を適用した場合に比べ、「税金等調整前中間純利益」が2百万円多く計上されております。
リース取引開始日がリース会計基準適用開始日前の所有権移転外ファイナンス・リース取引については、会計基準適用初年度の前連結会計年度末における賃貸資産の帳簿価額をリース投資資産の期首の価額として計上しております。
また、当該リース投資資産に関しては、会計基準適用後の残存期間における利息相当額の各期への配分方法は、定額法によっております。
このため、リース取引開始日に遡及してリース会計基準を適用した場合に比べ、「税金等調整前中間純利益」が1百万円多く計上されております。
４ 転リース取引
転リース取引に係る債権等及び債務のうち利息相当額を控除する前の金額で中間連結貸借対照表(連結貸借対照表)に計上している額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | |
| リース投資資産 | 4 | 3 |
| リース債務 | 4 | 3 |
金融商品の時価等に関する事項
中間連結貸借対照表計上額(連結貸借対照表計上額)、時価及びこれらの差額は、次のとおりであります。なお、時価を把握することが極めて困難と認められる非上場株式等は、次表には含めておりません((注２)参照)。また、重要性が乏しいものは注記を省略しております。
前連結会計年度(平成28年３月31日)
| 連結貸借対照表計上額 (百万円) |
時価 (百万円) |
差額 (百万円) |
|
| (1) 現金預け金 | 89,867 | 89,867 | ― |
| (2) コールローン及び買入手形 | 10,000 | 10,000 | ― |
| (3) 有価証券 | |||
| 満期保有目的の債券 | 4,585 | 4,908 | 323 |
| その他有価証券 | 156,562 | 156,562 | ― |
| (4) 貸出金 | 494,876 | ||
| 貸倒引当金(＊) | △4,314 | ||
| 490,561 | 495,555 | 4,993 | |
| 資産計 | 751,576 | 756,894 | 5,317 |
| (1) 預金 | 671,922 | 672,115 | 192 |
| (2) 譲渡性預金 | 40,206 | 40,206 | ― |
| (3) 借用金 | 23,325 | 23,326 | 1 |
| 負債計 | 735,453 | 735,647 | 193 |
(＊) 貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。
当中間連結会計期間(平成28年９月30日)
| 中間連結貸借対照表 計上額(百万円) |
時価 (百万円) |
差額 (百万円) |
|
| (1) 現金預け金 | 115,239 | 115,239 | ― |
| (2) コールローン及び買入手形 | 8,000 | 8,000 | ― |
| (3) 有価証券 | |||
| 満期保有目的の債券 | 4,371 | 4,713 | 342 |
| その他有価証券 | 121,398 | 121,398 | ― |
| (4) 貸出金 | 500,137 | ||
| 貸倒引当金（＊） | △3,967 | ||
| 496,170 | 500,372 | 4,202 | |
| 資産計 | 745,179 | 749,723 | 4,544 |
| (1) 預金 | 678,808 | 679,010 | 202 |
| (2) 譲渡性預金 | 43,720 | 43,720 | ― |
| (3) 借用金 | 6,495 | 6,497 | 2 |
| 負債計 | 729,023 | 729,228 | 205 |
(＊) 貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。
(注１) 金融商品の時価の算定方法
資 産
(1) 現金預け金
預け金については、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
(2) コールローン及び買入手形
これらは、残存期間が短期間であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
(3) 有価証券
株式は取引所の価格、債券は取引所の価格又は取引金融機関等から提示された価格によっております。投資信託は、公表されている基準価格又は取引金融機関等から提示された基準価格によっております。
自行保証付私募債は、発行体の内部格付、期間に基づく区分ごとに、元利金の合計額を同様の新規発行を行った場合に想定される利率で割り引いて時価を算定しております。
なお、保有目的ごとの有価証券に関する注記事項については「(有価証券関係)」に記載しております。
(4) 貸出金
貸出金のうち、変動金利によるものは、短期間で市場金利を反映するため、貸出先の信用状態が実行後大きく異なっていない限り、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。固定金利によるものは、貸出金の種類及び内部格付、期間に基づく区分ごとに、元利金の合計額を同様の新規貸出を行った場合に想定される利率で割り引いて時価を算定しております。なお、約定期間が短期間のものは、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
なお、貸出金に含まれる仕組ローンについては、取引金融機関等から提示された価格によっております。
また、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等については、担保及び保証による回収見込額等に基づいて貸倒見積高を算定しているため、時価は中間連結決算日(連結決算日)における中間連結貸借対照表(連結貸借対照表)上の債権等計上額から貸倒引当金計上額を控除した金額に近似しており、当該価額を時価としております。
負 債
(1) 預金
要求払預金については、中間連結決算日(連結決算日)に要求された場合の支払額(帳簿価額)を時価とみなしております。また、定期預金の時価は、一定の期間ごとに区分して、将来のキャッシュ・フローを割り引いて現在価値を算定しております。その割引率は、新規に預金を受け入れる際に使用する利率を用いております。
(2) 譲渡性預金
預入期間が短期間であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
(3) 借用金
借用金はすべて固定金利であり、一定の期間ごとに区分した当該借用金の元利金の合計額を同様の新規借入において想定される利率で割り引いて時価を算定しております。なお、約定期間が短期間のものは、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
(注２) 時価を把握することが極めて困難と認められる金融商品の中間連結貸借対照表(連結貸借対照表)計上額は次のとおりであり、金融商品の時価情報の「資産(3)その他有価証券」には含まれておりません。
| 区分 | 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | |
| ① 非上場株式等(＊１)(＊２) | 374 | 383 |
| ② 組合出資金(＊３) | 84 | 59 |
| 合計 | 459 | 442 |
(＊１) 非上場株式等については、市場価格がなく、時価を把握することが極めて困難と認められることから時価開示の対象とはしておりません。
(＊２) 前連結会計年度において、非上場株式等の減損処理はありません。
当中間連結会計期間において、非上場株式等について0百万円減損処理を行っております。
(＊３) 組合出資金のうち、組合財産が非上場株式など時価を把握することが極めて困難と認められるもので構成されているものについては、時価開示の対象とはしておりません。 ###### (有価証券関係)
※ 「子会社株式及び関連会社株式」については、中間財務諸表における注記事項として記載しております。
１ 満期保有目的の債券
前連結会計年度(平成28年３月31日)
| 種類 | 連結貸借対照表計上額 (百万円) |
時価 (百万円) |
差額 (百万円) |
|
| 時価が連結貸借対照表計上額を超えるもの | 国債 | 1,505 | 1,830 | 324 |
| 社債 | ― | ― | ― | |
| その他 | 499 | 595 | 95 | |
| 外国証券 | 499 | 595 | 95 | |
| 小計 | 2,005 | 2,426 | 420 | |
| 時価が連結貸借対照表計上額を超えないもの | 国債 | ― | ― | ― |
| 社債 | 2,579 | 2,482 | △97 | |
| その他 | ― | ― | ― | |
| 外国証券 | ― | ― | ― | |
| 小計 | 2,579 | 2,482 | △97 | |
| 合計 | 4,585 | 4,908 | 323 |
当中間連結会計期間(平成28年９月30日)
| 種類 | 中間連結貸借対照表 計上額(百万円) |
時価 (百万円) |
差額 (百万円) |
|
| 時価が中間連結貸借対照表計上額を超えるもの | 国債 | 1,505 | 1,847 | 341 |
| 社債 | ― | ― | ― | |
| その他 | 499 | 575 | 75 | |
| 外国証券 | 499 | 575 | 75 | |
| 小計 | 2,005 | 2,422 | 417 | |
| 時価が中間連結貸借対照表計上額を超えないもの | 国債 | ― | ― | ― |
| 社債 | 2,366 | 2,290 | △75 | |
| その他 | ― | ― | ― | |
| 外国証券 | ― | ― | ― | |
| 小計 | 2,366 | 2,290 | △75 | |
| 合計 | 4,371 | 4,713 | 342 |
２ その他有価証券
前連結会計年度(平成28年３月31日)
| 種類 | 連結貸借対照表計上額(百万円) | 取得原価 (百万円) |
差額 (百万円) |
|
| 連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの | 株式 | 4,395 | 3,782 | 613 |
| 債券 | 106,573 | 105,533 | 1,039 | |
| 国債 | 54,414 | 54,068 | 345 | |
| 地方債 | 5,282 | 5,163 | 119 | |
| 社債 | 46,876 | 46,301 | 574 | |
| その他 | 19,640 | 18,987 | 652 | |
| 外国証券 | 4,042 | 3,812 | 230 | |
| 投資信託 | 15,597 | 15,175 | 422 | |
| その他 | ― | ― | ― | |
| 小計 | 130,609 | 128,303 | 2,306 | |
| 連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないもの | 株式 | 396 | 467 | △70 |
| 債券 | 348 | 350 | △1 | |
| 国債 | ― | ― | ― | |
| 地方債 | 143 | 143 | ― | |
| 社債 | 205 | 206 | △1 | |
| その他 | 25,207 | 25,941 | △733 | |
| 外国証券 | 786 | 800 | △13 | |
| 投資信託 | 24,420 | 25,141 | △720 | |
| その他 | ― | ― | ― | |
| 小計 | 25,953 | 26,759 | △806 | |
| 合計 | 156,562 | 155,062 | 1,499 |
当中間連結会計期間(平成28年９月30日)
| 種類 | 中間連結貸借対照表 計上額(百万円) |
取得原価 (百万円) |
差額 (百万円) |
|
| 中間連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの | 株式 | 2,278 | 1,919 | 359 |
| 債券 | 72,841 | 72,399 | 441 | |
| 国債 | 39,687 | 39,494 | 193 | |
| 地方債 | 2,935 | 2,912 | 23 | |
| 社債 | 30,217 | 29,992 | 225 | |
| その他 | 14,502 | 14,242 | 260 | |
| 外国証券 | 3,558 | 3,410 | 147 | |
| 投資信託 | 10,943 | 10,831 | 112 | |
| その他 | ― | ― | ― | |
| 小計 | 89,622 | 88,561 | 1,061 | |
| 中間連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないもの | 株式 | 1,597 | 1,720 | △123 |
| 債券 | 108 | 109 | △0 | |
| 国債 | ― | ― | ― | |
| 地方債 | ― | ― | ― | |
| 社債 | 108 | 109 | △0 | |
| その他 | 30,070 | 31,709 | △1,638 | |
| 外国証券 | 789 | 800 | △10 | |
| 投資信託 | 29,280 | 30,909 | △1,628 | |
| その他 | ― | ― | ― | |
| 小計 | 31,775 | 33,538 | △1,762 | |
| 合計 | 121,398 | 122,100 | △701 |
３ 減損処理を行った有価証券
売買目的有価証券以外の有価証券(時価を把握することが極めて困難なものを除く。)のうち、当該有価証券の時価が取得原価に比べて著しく下落しており、時価が取得原価まで回復する見込みがあると認められないものについては、当該時価をもって中間連結貸借対照表計上額(連結貸借対照表計上額)とするとともに、評価差額を当中間連結会計期間(連結会計年度)の損失として処理(以下、「減損処理」という。)しております。
前連結会計年度及び当中間連結会計期間における減損処理額はありません。
なお、減損処理にあたっては、当中間連結会計期間(連結会計年度)末における時価が取得原価に比べ50％以上下落した場合には全て減損処理を行い、30％から50％程度下落した場合には、回復の可能性を考慮して必要と認められた額について減損処理を行っております。 ###### (金銭の信託関係)
該当事項はありません。 ###### (その他有価証券評価差額金)
中間連結貸借対照表(連結貸借対照表)に計上されているその他有価証券評価差額金の内訳は、次のとおりであります。
前連結会計年度(平成28年３月31日)
| 金額(百万円) | |
| 評価差額 | 1,499 |
| その他有価証券 | 1,499 |
| (△)繰延税金負債 | 393 |
| その他有価証券評価差額金(持分相当額調整前) | 1,106 |
| (△)非支配株主持分相当額 | ― |
| その他有価証券評価差額金 | 1,106 |
当中間連結会計期間(平成28年９月30日)
| 金額(百万円) | |
| 評価差額 | △701 |
| その他有価証券 | △701 |
| (△)繰延税金負債 | ― |
| その他有価証券評価差額金(持分相当額調整前) | △701 |
| (△)非支配株主持分相当額 | ― |
| その他有価証券評価差額金 | △701 |
１ ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引
ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごとの中間連結決算日(連結決算日)における契約額又は契約において定められた元本相当額、時価及び評価損益並びに当該時価の算定方法は、次のとおりであります。なお、契約額等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものではありません。
(1) 金利関連取引
該当事項はありません。
(2) 通貨関連取引
前連結会計年度(平成28年３月31日)
| 区分 | 種類 | 契約額等(百万円) | 契約額等のうち１年超 のもの(百万円) |
時価(百万円) | 評価損益(百万円) |
| 店頭 | 為替予約 | ||||
| 売建 | 297 | ― | 19 | 19 | |
| 買建 | ― | ― | ― | ― | |
| 合計 | ――― | ――― | 19 | 19 |
(注) １ 上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
２ 時価の算定
割引現在価値等により算定しております。
当中間連結会計期間(平成28年９月30日)
| 区分 | 種類 | 契約額等(百万円) | 契約額等のうち１年超 のもの(百万円) |
時価(百万円) | 評価損益(百万円) |
| 店頭 | 為替予約 | ||||
| 売建 | 148 | ― | 12 | 12 | |
| 買建 | ― | ― | ― | ― | |
| 合計 | ――― | ――― | 12 | 12 |
(注) １ 上記取引については時価評価を行い、評価損益を中間連結損益計算書に計上しております。
２ 時価の算定
割引現在価値等により算定しております。
(3) 株式関連取引
該当事項はありません。
(4) 債券関連取引
該当事項はありません。
(5) 商品関連取引
該当事項はありません。
(6) クレジット・デリバティブ取引
該当事項はありません。
２ ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引
該当事項はありません。 ###### (ストック・オプション等関係)
該当事項はありません。 ###### (資産除去債務関係)
当該資産除去債務の総額の増減
| 前連結会計年度 (自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
|
| 期首残高 | 36百万円 | 34百万円 |
| 有形固定資産の取得に伴う増加額 | ―百万円 | ―百万円 |
| 時の経過による調整額 | 0百万円 | 0百万円 |
| 資産除去債務の履行による減少額 | 1百万円 | ―百万円 |
| 期末残高 | 34百万円 | 34百万円 |
賃貸等不動産の総額に重要性が乏しいため、注記を省略しております。
0105110_honbun_0727847002902.htm
１ 報告セグメントの概要
当行グループの報告セグメントは、当行グループの構成単位のうち分離された財務情報が入手可能であり、取締役会が、経営資源の配分の決定及び業績を評価するために、定期的に検討を行う対象となっているものであります。
なお、当行グループは、銀行業務を中心に、リース業務、クレジットカード業務及び信用保証業務などの金融サービスを展開しております。
当行グループは、業種に特有の規制環境及びサービス別のセグメントから構成されており、「銀行業」及び「リース業」の２つを報告セグメントとしております。また、クレジットカード業務及び信用保証業務については「その他」に含めております。 ２ 報告セグメントごとの経常収益、利益又は損失、資産、負債その他の項目の金額の算定方法
報告されている事業セグメントの会計処理は、「中間連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項」における記載と同一であります。
なお、報告セグメントの利益は、経常利益ベースでの数値であります。また、セグメント間の内部経常収益は、市場実勢価格に基づいております。
３ 報告セグメントごとの経常収益、利益又は損失、資産、負債その他の項目の金額に関する情報
| 報告セグメント(百万円) | その他 (百万円) |
合計 (百万円) |
調整額 (百万円) |
中間連結財 務諸表計上 額(百万円) |
|||
| 銀行業 | リース業 | 計 | |||||
| 経常収益 | |||||||
| 外部顧客に対する経常収益 | 8,230 | 868 | 9,098 | 94 | 9,193 | △24 | 9,169 |
| セグメント間の内部経常収益 | 32 | 34 | 66 | 2 | 69 | △69 | ― |
| 計 | 8,263 | 902 | 9,165 | 96 | 9,262 | △93 | 9,169 |
| セグメント利益又は損失（△） | 1,058 | 128 | 1,187 | △30 | 1,156 | 62 | 1,218 |
| セグメント資産 | 789,052 | 3,898 | 792,951 | 965 | 793,917 | △1,809 | 792,108 |
| セグメント負債 | 758,585 | 2,038 | 760,623 | 804 | 761,428 | △1,369 | 760,059 |
| その他の項目 | |||||||
| 減価償却費 | 364 | 11 | 376 | 0 | 377 | ― | 377 |
| 資金運用収益 | 5,199 | 0 | 5,199 | 13 | 5,213 | △17 | 5,196 |
| 資金調達費用 | 254 | 10 | 265 | 4 | 269 | △17 | 252 |
| 持分法投資利益 | 38 | ― | 38 | ― | 38 | ― | 38 |
| 有形固定資産及び無形固定 資産の増加額 |
55 | 27 | 83 | ― | 83 | ― | 83 |
(注) １ 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
２ 「その他」の区分は報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、クレジットカード業務及び信用保証業務等を含んでおります。
３ 調整額は、次のとおりであります。
(1) 外部顧客に対する経常収益の調整額△24百万円は、貸倒引当金戻入益の調整額△87百万円及び負ののれん償却額62百万円であります。
(2) セグメント利益の調整額62百万円は、負ののれん償却額であります。
(3) セグメント資産の調整額△1,809百万円は、セグメント間取引消去であります。
(4) セグメント負債の調整額△1,369百万円は、セグメント間取引消去△1,809百万円及び負ののれん439百万円であります。
(5) 資金運用収益及び資金調達費用の調整額は、いずれもセグメント間取引消去であります。
４ セグメント利益は、中間連結損益計算書の経常利益と調整を行っております。
| 報告セグメント(百万円) | その他 (百万円) |
合計 (百万円) |
調整額 (百万円) |
中間連結財 務諸表計上 額(百万円) |
|||
| 銀行業 | リース業 | 計 | |||||
| 経常収益 | |||||||
| 外部顧客に対する経常収益 | 6,850 | 732 | 7,582 | 88 | 7,670 | 32 | 7,703 |
| セグメント間の内部経常収益 | 21 | 30 | 51 | 1 | 53 | △53 | ― |
| 計 | 6,871 | 762 | 7,634 | 89 | 7,724 | △20 | 7,703 |
| セグメント利益又は損失（△） | 1,144 | 40 | 1,184 | △34 | 1,149 | 62 | 1,212 |
| セグメント資産 | 766,411 | 4,123 | 770,534 | 961 | 771,495 | △2,084 | 769,410 |
| セグメント負債 | 736,370 | 2,176 | 738,546 | 821 | 739,368 | △1,770 | 737,597 |
| その他の項目 | |||||||
| 減価償却費 | 329 | 15 | 344 | 0 | 344 | ― | 344 |
| 資金運用収益 | 4,240 | 0 | 4,240 | 12 | 4,253 | △7 | 4,245 |
| 資金調達費用 | 190 | 8 | 199 | 4 | 203 | △7 | 195 |
| 持分法投資利益 | ― | ― | ― | ― | ― | ― | ― |
| 有形固定資産及び無形固定 資産の増加額 |
75 | 8 | 84 | 0 | 84 | ― | 84 |
(注) １ 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
２ 「その他」の区分は報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、クレジットカード業務及び信用保証業務等を含んでおります。
３ 調整額は、次のとおりであります。
(1) 外部顧客に対する経常収益の調整額32百万円は、貸倒引当金戻入益の調整額△29百万円及び負ののれん償却額62百万円であります。
(2) セグメント利益の調整額62百万円は、負ののれん償却額であります。
(3) セグメント資産の調整額△2,084百万円は、セグメント間取引消去であります。
(4) セグメント負債の調整額△1,770百万円は、セグメント間取引消去△2,084百万円及び負ののれん314百万円であります。
(5) 資金運用収益及び資金調達費用の調整額は、いずれもセグメント間取引消去であります。
４ セグメント利益は、中間連結損益計算書の経常利益と調整を行っております。
| 貸出業務 (百万円) |
有価証券 関連業務 (百万円) |
リース業務 (百万円) |
その他 (百万円) |
合計 (百万円) |
|
| 外部顧客に対する経常収益 | 3,812 | 3,188 | 698 | 1,469 | 9,169 |
(注) 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
当行グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が中間連結損益計算書の経常収益の90％を超えるため、記載を省略しております。
当行グループは、中間連結貸借対照表の有形固定資産の金額の全てが本邦に所在しているため、記載を省略しております。
特定の顧客に対する経常収益で中間連結損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略しております。
１ サービスごとの情報
| 貸出業務 (百万円) |
有価証券 関連業務 (百万円) |
リース業務 (百万円) |
その他 (百万円) |
合計 (百万円) |
|
| 外部顧客に対する経常収益 | 3,834 | 1,681 | 604 | 1,583 | 7,703 |
(注) 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
２ 地域ごとの情報
(1) 経常収益
当行グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が中間連結損益計算書の経常収益の90％を超えるため、記載を省略しております。
(2) 有形固定資産
当行グループは、中間連結貸借対照表の有形固定資産の金額の全てが本邦に所在しているため、記載を省略しております。
３ 主要な顧客ごとの情報
特定の顧客に対する経常収益で中間連結損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略しております。
| 報告セグメント(百万円) | その他 (百万円) |
合計 (百万円) |
|||
| 銀行業 | リース業 | 計 | |||
| 減損損失 | 55 | ― | 55 | ― | 55 |
該当事項はありません。
報告セグメントに配分されていない負ののれんの当中間連結会計期間の償却額は62百万円、当中間連結会計期間末の未償却残高は439百万円であります。
報告セグメントに配分されていない負ののれんの当中間連結会計期間の償却額は62百万円、当中間連結会計期間末の未償却残高は314百万円であります。
該当事項はありません。 ###### (１株当たり情報)
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
||
| １株当たり純資産額 | 143円03銭 | 137円65銭 | |
| (算定上の基礎) | |||
| 純資産の部の合計額 | 百万円 | 33,058 | 31,813 |
| 純資産の部の合計額から控除する金額 | 百万円 | 191 | 182 |
| うち非支配株主持分 | 百万円 | 191 | 182 |
| 普通株式に係る中間期末(期末)の純資産額 | 百万円 | 32,867 | 31,631 |
| １株当たり純資産額の算定に用いられた中間期末(期末)の普通株式の数 | 千株 | 229,790 | 229,788 |
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
||
| １株当たり中間純利益金額 | 3円69銭 | 4円46銭 | |
| (算定上の基礎) | |||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 百万円 | 849 | 1,025 |
| 普通株主に帰属しない金額 | 百万円 | ― | ― |
| 普通株式に係る親会社株主に帰属する中間純利益 | 百万円 | 849 | 1,025 |
| 普通株式の期中平均株式数 | 千株 | 229,798 | 229,789 |
(注) 潜在株式調整後１株当たり中間純利益金額は、潜在株式が存在しないため記載しておりません。 ###### (重要な後発事象)
該当事項はありません。
0105120_honbun_0727847002902.htm
該当事項はありません。
0105310_honbun_0727847002902.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
||||||||||
| 資産の部 | |||||||||||
| 現金預け金 | ※7 89,582 | ※7 115,163 | |||||||||
| コールローン | 10,000 | 8,000 | |||||||||
| 商品有価証券 | 78 | 86 | |||||||||
| 金銭の信託 | 3,127 | 3,232 | |||||||||
| 有価証券 | ※1，※7，※10 162,195 | ※1，※7，※10 126,800 | |||||||||
| 貸出金 | ※2，※3，※4，※5，※6，※8 496,407 | ※2，※3，※4，※5，※6，※8 501,445 | |||||||||
| 外国為替 | 299 | 222 | |||||||||
| その他資産 | 4,449 | 2,290 | |||||||||
| その他の資産 | ※7 4,449 | ※7 2,290 | |||||||||
| 有形固定資産 | 10,926 | 10,801 | |||||||||
| 無形固定資産 | 459 | 389 | |||||||||
| 繰延税金資産 | 1,241 | 1,565 | |||||||||
| 支払承諾見返 | 469 | 433 | |||||||||
| 貸倒引当金 | △3,976 | △3,606 | |||||||||
| 資産の部合計 | 775,259 | 766,825 | |||||||||
| 負債の部 | |||||||||||
| 預金 | 672,366 | 679,516 | |||||||||
| 譲渡性預金 | 40,206 | 43,720 | |||||||||
| 借用金 | 22,600 | 5,600 | |||||||||
| 社債 | ※9 3,000 | ※9 3,000 | |||||||||
| その他負債 | 2,104 | 1,344 | |||||||||
| 未払法人税等 | 22 | 120 | |||||||||
| 資産除去債務 | 34 | 34 | |||||||||
| その他の負債 | 2,047 | 1,189 | |||||||||
| 賞与引当金 | 180 | 177 | |||||||||
| 退職給付引当金 | 1,653 | 1,685 | |||||||||
| 役員退職慰労引当金 | 7 | - | |||||||||
| 睡眠預金払戻損失引当金 | 148 | 141 | |||||||||
| 再評価に係る繰延税金負債 | 702 | 702 | |||||||||
| 支払承諾 | 469 | 433 | |||||||||
| 負債の部合計 | 743,438 | 736,321 | |||||||||
| 純資産の部 | |||||||||||
| 資本金 | 18,127 | 18,127 | |||||||||
| 資本剰余金 | 1,228 | 1,228 | |||||||||
| その他資本剰余金 | 1,228 | 1,228 | |||||||||
| 利益剰余金 | 10,701 | 11,191 | |||||||||
| 利益準備金 | 230 | 322 | |||||||||
| その他利益剰余金 | 10,471 | 10,869 | |||||||||
| 別途積立金 | 5,500 | 7,500 | |||||||||
| 繰越利益剰余金 | 4,971 | 3,369 | |||||||||
| 自己株式 | △17 | △18 | |||||||||
| 株主資本合計 | 30,039 | 30,530 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | 1,106 | △701 | |||||||||
| 土地再評価差額金 | 674 | 674 | |||||||||
| 評価・換算差額等合計 | 1,781 | △26 | |||||||||
| 純資産の部合計 | 31,821 | 30,503 | |||||||||
| 負債及び純資産の部合計 | 775,259 | 766,825 |
0105320_honbun_0727847002902.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
||||||||||
| 経常収益 | 8,216 | 6,838 | |||||||||
| 資金運用収益 | 5,202 | 4,243 | |||||||||
| （うち貸出金利息） | 3,621 | 3,399 | |||||||||
| （うち有価証券利息配当金） | 1,557 | 817 | |||||||||
| 役務取引等収益 | 991 | 880 | |||||||||
| その他業務収益 | 755 | 944 | |||||||||
| その他経常収益 | ※1 1,267 | ※1 769 | |||||||||
| 経常費用 | 7,191 | 5,707 | |||||||||
| 資金調達費用 | 254 | 190 | |||||||||
| （うち預金利息） | 196 | 147 | |||||||||
| 役務取引等費用 | 574 | 593 | |||||||||
| その他業務費用 | 1,432 | 468 | |||||||||
| 営業経費 | ※2 4,514 | ※2 4,372 | |||||||||
| その他経常費用 | ※3 416 | ※3 82 | |||||||||
| 経常利益 | 1,024 | 1,130 | |||||||||
| 特別利益 | 1 | 3 | |||||||||
| 特別損失 | 107 | 2 | |||||||||
| 税引前中間純利益 | 918 | 1,132 | |||||||||
| 法人税、住民税及び事業税 | 171 | 112 | |||||||||
| 法人税等調整額 | 107 | 70 | |||||||||
| 法人税等合計 | 278 | 182 | |||||||||
| 中間純利益 | 639 | 950 |
0105330_honbun_0727847002902.htm
前中間会計期間(自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日)
| (単位：百万円) | |||||||
| 株主資本 | |||||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | |||||
| その他 資本剰余金 |
資本剰余金合計 | 利益準備金 | その他利益剰余金 | 利益剰余金合計 | |||
| 別途積立金 | 繰越利益剰余金 | ||||||
| 当期首残高 | 18,127 | 1,228 | 1,228 | 161 | 2,500 | 6,023 | 8,684 |
| 当中間期変動額 | |||||||
| 剰余金の配当 | △344 | △344 | |||||
| 利益準備金の積立 | 69 | △69 | ― | ||||
| 別途積立金の積立 | 3,000 | △3,000 | ― | ||||
| 中間純利益 | 639 | 639 | |||||
| 自己株式の取得 | |||||||
| 土地再評価差額金の取崩 | 15 | 15 | |||||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | |||||||
| 当中間期変動額合計 | ― | ― | ― | 69 | 3,000 | △2,758 | 310 |
| 当中間期末残高 | 18,127 | 1,228 | 1,228 | 230 | 5,500 | 3,265 | 8,995 |
| 株主資本 | 評価・換算差額等 | 純資産合計 | ||||
| 自己株式 | 株主資本合計 | その他有価証券 評価差額金 |
土地再評価 差額金 |
評価・換算 差額等合計 |
||
| 当期首残高 | △16 | 28,024 | 3,597 | 652 | 4,250 | 32,275 |
| 当中間期変動額 | ||||||
| 剰余金の配当 | △344 | △344 | ||||
| 利益準備金の積立 | ― | ― | ||||
| 別途積立金の積立 | ― | ― | ||||
| 中間純利益 | 639 | 639 | ||||
| 自己株式の取得 | △0 | △0 | △0 | |||
| 土地再評価差額金の取崩 | 15 | 15 | ||||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | △1,695 | △15 | △1,710 | △1,710 | ||
| 当中間期変動額合計 | △0 | 309 | △1,695 | △15 | △1,710 | △1,400 |
| 当中間期末残高 | △17 | 28,334 | 1,902 | 637 | 2,540 | 30,874 |
当中間会計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日)
| (単位：百万円) | |||||||
| 株主資本 | |||||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | |||||
| その他 資本剰余金 |
資本剰余金合計 | 利益準備金 | その他利益剰余金 | 利益剰余金合計 | |||
| 別途積立金 | 繰越利益剰余金 | ||||||
| 当期首残高 | 18,127 | 1,228 | 1,228 | 230 | 5,500 | 4,971 | 10,701 |
| 当中間期変動額 | |||||||
| 剰余金の配当 | △459 | △459 | |||||
| 利益準備金の積立 | 92 | △92 | ― | ||||
| 別途積立金の積立 | 2,000 | △2,000 | ― | ||||
| 中間純利益 | 950 | 950 | |||||
| 自己株式の取得 | |||||||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | |||||||
| 当中間期変動額合計 | ― | ― | ― | 92 | 2,000 | △1,601 | 490 |
| 当中間期末残高 | 18,127 | 1,228 | 1,228 | 322 | 7,500 | 3,369 | 11,191 |
| 株主資本 | 評価・換算差額等 | 純資産合計 | ||||
| 自己株式 | 株主資本合計 | その他有価証券 評価差額金 |
土地再評価 差額金 |
評価・換算 差額等合計 |
||
| 当期首残高 | △17 | 30,039 | 1,106 | 674 | 1,781 | 31,821 |
| 当中間期変動額 | ||||||
| 剰余金の配当 | △459 | △459 | ||||
| 利益準備金の積立 | ― | ― | ||||
| 別途積立金の積立 | ― | ― | ||||
| 中間純利益 | 950 | 950 | ||||
| 自己株式の取得 | △0 | △0 | △0 | |||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | △1,807 | ― | △1,807 | △1,807 | ||
| 当中間期変動額合計 | △0 | 490 | △1,807 | ― | △1,807 | △1,317 |
| 当中間期末残高 | △18 | 30,530 | △701 | 674 | △26 | 30,503 |
0105400_honbun_0727847002902.htm
１ 商品有価証券の評価基準及び評価方法
商品有価証券の評価は、時価法(売却原価は移動平均法により算定)により行っております。 ２ 有価証券の評価基準及び評価方法
(1) 有価証券の評価は、満期保有目的の債券については移動平均法による償却原価法(定額法)、子会社株式については移動平均法による原価法、その他有価証券については原則として中間決算日の市場価格等(株式については中間会計期間末月１ヵ月の市場価格の平均に基づいて算定された価額)に基づく時価法(売却原価は移動平均法により算定)、ただし時価を把握することが極めて困難と認められるものについては移動平均法による原価法により行っております。
なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。
(2) 有価証券運用を主目的とする単独運用の金銭の信託において信託財産として運用されている有価証券の評価は、時価法により行っております。 ３ デリバティブ取引の評価基準及び評価方法
デリバティブ取引の評価は、時価法により行っております。 ４ 固定資産の減価償却の方法
(1) 有形固定資産
有形固定資産は、定率法(ただし、平成10年４月１日以後に取得した建物(建物附属設備を除く。)並びに平成28年４月１日以後に取得した建物附属設備及び構築物については定額法)を採用し、年間減価償却費見積額を期間により按分し計上しております。
なお、主な耐用年数は次のとおりであります。
建物 ３年～50年
その他 ３年～15年
(2) 無形固定資産
無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、行内における利用可能期間（５年）に基づいて償却しております。 ５ 引当金の計上基準
(1) 貸倒引当金
貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しております。
破産、特別清算等法的に経営破綻の事実が発生している債務者(以下、「破綻先」という。)に係る債権及びそれと同等の状況にある債務者(以下、「実質破綻先」という。)に係る債権については、以下のなお書きに記載されている直接減額後の帳簿価額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額を計上しております。また、現在は経営破綻の状況にないが、今後経営破綻に陥る可能性が大きいと認められる債務者に係る債権については、債権額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額のうち、債務者の支払能力を総合的に判断し必要と認める額を計上しております。
貸出条件緩和債権等を有する要管理先で与信額が一定額以上の大口債務者のうち、債権の元本の回収及び利息の受取りに係るキャッシュ・フローを合理的に見積もることができる債権については、当該キャッシュ・フローを貸出条件緩和実施前の約定利子率で割引いた金額と債権の帳簿価額との差額を貸倒引当金とする方法（キャッシュ・フロー見積法）により計上しております。
上記以外の債権については、過去の一定期間における貸倒実績から算出した貸倒実績率等に基づき計上しております。
すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業関連部署が資産査定を実施し、当該部署から独立した資産監査部署が査定結果を監査しております。
なお、破綻先及び実質破綻先に対する担保・保証付債権等については、債権額から担保の評価額及び保証による回収が可能と認められる額を控除した残額を取立不能見込額として債権額から直接減額しており、その金額は4,712百万円(前事業年度末は4,913百万円)であります。
(2) 賞与引当金
賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当中間会計期間に帰属する額を計上しております。
(3) 退職給付引当金
退職給付引当金は、従業員の退職給付に備えるため、当事業年度末における退職給付債務の見込額に基づき、当中間会計期間末において発生していると認められる額を計上しております。また、退職給付債務の算定にあたり、退職給付見込額を当中間会計期間末までの期間に帰属させる方法については給付算定式基準によっております。なお、過去勤務費用及び数理計算上の差異の損益処理方法は次のとおりであります。
過去勤務費用
その発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数(９年)による定額法により損益処理
数理計算上の差異
各事業年度の発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数(９年)による定額法により按分した額を、それぞれ発生の翌事業年度から損益処理
(4) 役員退職慰労引当金
役員退職慰労引当金は、役員への退職慰労金の支払いに備えるため、役員に対する退職慰労金の支給見積額のうち、当中間会計期間末までに発生していると認められる額を計上しております。
なお、役員退職慰労金制度については、平成22年４月27日開催の取締役会で廃止することを決定し、平成22年６月22日開催の第144回定時株主総会にて、役員退職慰労金制度廃止に伴う退職慰労金の打ち切り支給が承認されております。
これに伴い、役員退職慰労引当金の繰入は平成22年６月の繰入をもって停止し、既引当金については当中間会計期間において役員退任により全額取崩しております。
(5) 睡眠預金払戻損失引当金
睡眠預金払戻損失引当金は、負債計上を中止した預金について、預金者からの払戻請求に備えるため、将来の払戻請求に応じて発生する損失を見積り必要と認める額を計上しております。 ６ 外貨建の資産及び負債の本邦通貨への換算基準
外貨建資産及び負債は、中間決算日の為替相場による円換算額を付しております。
７ その他中間財務諸表作成のための基本となる重要な事項
(1) 退職給付に係る会計処理
退職給付に係る未認識数理計算上の差異及び未認識過去勤務費用の未処理額の会計処理の方法は、中間連結財務諸表におけるこれらの会計処理の方法と異なっております。
(2) 消費税等の会計処理
消費税及び地方消費税(以下、「消費税等」という。)の会計処理は、税抜方式によっております。ただし、有形固定資産に係る控除対象外消費税等は当中間会計期間の費用に計上しております。
(会計方針の変更)
(「平成28年度税制改正に係る減価償却方法の変更に関する実務上の取扱い」の適用)
法人税法の改正に伴い、「平成28年度税制改正に係る減価償却方法の変更に関する実務上の取扱い」（実務対応報告第32号 平成28年６月17日）を当中間会計期間に適用し、平成28年４月１日以後に取得した建物附属設備及び構築物に係る減価償却方法を定率法から定額法に変更しております。
この結果、当中間会計期間の経常利益及び税引前中間純利益に与える影響は軽微であります。
(追加情報)
「繰延税金資産の回収可能性に関する適用指針」（企業会計基準適用指針第26号 平成28年３月28日）を当中間会計期間から適用しております。
※１ 関係会社の株式又は出資金の総額
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 株式 | 567百万円 | 567百万円 |
| 出資金 | 25百万円 | 35百万円 |
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 破綻先債権額 | 306百万円 | 403百万円 |
| 延滞債権額 | 10,037百万円 | 9,400百万円 |
なお、破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元本又は利息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金(貸倒償却を行った部分を除く。以下、「未収利息不計上貸出金」という。) のうち、法人税法施行令(昭和40年政令第97号)第96条第１項第３号イからホまでに掲げる事由又は同項第４号に規定する事由が生じている貸出金であります。
また、延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金であります。 ※３ 貸出金のうち３ヵ月以上延滞債権額は次のとおりであります。
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| ３ヵ月以上延滞債権額 | ―百万円 | 2百万円 |
なお、３ヵ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が、約定支払日の翌日から３月以上遅延している貸出金で破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。 ※４ 貸出金のうち貸出条件緩和債権額は次のとおりであります。
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 貸出条件緩和債権額 | 277百万円 | 217百万円 |
なお、貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破綻先債権、延滞債権及び３ヵ月以上延滞債権に該当しないものであります。 ※５ 破綻先債権額、延滞債権額、３ヵ月以上延滞債権額及び貸出条件緩和債権額の合計額は次のとおりであります。
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 合計額 | 10,620百万円 | 10,024百万円 |
なお、上記２から５に掲げた債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。 ※６ 手形割引は、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第24号 平成14年２月13日)に基づき金融取引として処理しております。これにより受け入れた商業手形及び買入外国為替等は、売却又は(再)担保という方法で自由に処分できる権利を有しておりますが、その額面金額は次のとおりであります。
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
| 1,265百万円 | 1,065百万円 |
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 有価証券 | 50,441百万円 | 41,314百万円 |
| 定期預け金 | 212百万円 | 212百万円 |
また、その他の資産には、保証金敷金及び手形交換所担保保証金等が含まれておりますが、その金額は次のとおりであります。
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 保証金敷金 | 215百万円 | 212百万円 |
| 手形交換所担保保証金等 | 3百万円 | 3百万円 |
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
|
| 融資未実行残高 | 35,975百万円 | 35,460百万円 |
| うち原契約期間が１年以内のもの又は任意の時期に無条件で取消可能なもの | 34,398百万円 | 34,196百万円 |
なお、これらの契約の多くは、融資実行されずに終了するものであるため、融資未実行残高そのものが必ずしも当行の将来のキャッシュ・フローに影響を与えるものではありません。これらの契約の多くには、金融情勢の変化、債権の保全及びその他相当の事由があるときは、当行が実行申し込みを受けた融資の拒絶又は契約極度額の減額をすることができる旨の条項が付けられております。また、契約時において必要に応じて不動産・有価証券等の担保を徴求するほか、契約後も定期的に予め定めている行内手続に基づき顧客の業況等を把握し、必要に応じて契約の見直し、与信保全上の措置等を講じております。 ※９ 社債は、劣後特約付社債であります。
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
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| 劣後特約付社債 | 3,000百万円 | 3,000百万円 |
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
| 2,579百万円 | 2,366百万円 |
※１ その他経常収益には、次のものを含んでおります。
| 前中間会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
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| 貸倒引当金戻入益 | ―百万円 | 237百万円 |
| 償却債権取立益 | 135百万円 | 156百万円 |
| 株式等売却益 | 797百万円 | 162百万円 |
| 前中間会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
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| 有形固定資産 | 202百万円 | 181百万円 |
| 無形固定資産 | 112百万円 | 87百万円 |
| 前中間会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
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| 貸出金償却 | 17百万円 | 50百万円 |
| 貸倒引当金繰入額 | 293百万円 | ―百万円 |
子会社株式及び関連会社株式
時価のある子会社株式及び関連会社株式はありません。
なお、時価を把握することが極めて困難と認められる子会社株式及び関連会社株式の中間貸借対照表(貸借対照表)計上額は次のとおりであります。
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
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| 金額(百万円) | 金額(百万円) | |
| 子会社株式 | 567 | 567 |
| 関連会社株式 | ― | ― |
| 合計 | 567 | 567 |
0105410_honbun_0727847002902.htm
0201010_honbun_0727847002902.htm
該当事項はありません。
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