Quarterly Report • Feb 14, 2020
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| 【表紙】 | |
| 【提出書類】 | 四半期報告書 |
| 【根拠条文】 | 金融商品取引法第24条の４の７第１項 |
| 【提出先】 | 関東財務局長 |
| 【提出日】 | 2020年２月14日 |
| 【四半期会計期間】 | 第５期第３四半期(自 2019年10月１日 至 2019年12月31日) |
| 【会社名】 | 株式会社九州フィナンシャルグループ |
| 【英訳名】 | Kyushu Financial Group,Inc. |
| 【代表者の役職氏名】 | 代表取締役社長 笠原 慶久 |
| 【本店の所在の場所】 | 鹿児島市金生町６番６号 (上記は登記上の本店所在地であり実際の本社業務は下記にて行っております。) 熊本市中央区練兵町１番地 |
| 【電話番号】 | 096(326)5588 |
| 【事務連絡者氏名】 | 取締役執行役員経営企画部長 林田 達 |
| 【最寄りの連絡場所】 | 熊本市中央区紺屋町一丁目13番地５ 株式会社九州フィナンシャルグループ |
| 【電話番号】 | 096(326)5588 |
| 【事務連絡者氏名】 | 取締役執行役員経営企画部長 林田 達 |
| 【縦覧に供する場所】 | 株式会社 東京証券取引所 (東京都中央区日本橋兜町２番１号) 証券会員制法人 福岡証券取引所 (福岡市中央区天神二丁目14番２号) |
E31612 71800 株式会社九州フィナンシャルグループ Kyushu Financial Group,Inc. 企業内容等の開示に関する内閣府令 第四号の三様式 Japan GAAP true bnk 2019-04-01 2019-12-31 Q3 2020-03-31 2018-04-01 2018-12-31 2019-03-31 1 false false false E31612-000 2020-02-14 E31612-000 2018-04-01 2018-12-31 E31612-000 2018-04-01 2019-03-31 E31612-000 2019-04-01 2019-12-31 E31612-000 2018-12-31 E31612-000 2019-03-31 E31612-000 2019-12-31 E31612-000 2018-10-01 2018-12-31 E31612-000 2019-10-01 2019-12-31 E31612-000 2020-02-14 jpcrp_cor:OrdinaryShareMember E31612-000 2019-12-31 jpcrp_cor:SharesWithNoVotingRightsMember E31612-000 2019-12-31 jpcrp_cor:SharesWithRestrictedVotingRightsTreasurySharesEtcMember E31612-000 2019-12-31 jpcrp_cor:SharesWithRestrictedVotingRightsOtherMember E31612-000 2019-12-31 jpcrp_cor:OrdinarySharesTreasurySharesSharesWithFullVotingRightsTreasurySharesEtcMember E31612-000 2019-12-31 jpcrp_cor:OrdinarySharesSharesWithFullVotingRightsOtherMember E31612-000 2019-12-31 jpcrp_cor:OrdinarySharesSharesLessThanOneUnitMember E31612-000 2019-12-31 jpcrp_cor:Row1Member E31612-000 2018-04-01 2018-12-31 jpcrp040300-q3r_E31612-000:TheHigoBankBankReportableSegmentMember E31612-000 2019-04-01 2019-12-31 jpcrp040300-q3r_E31612-000:TheHigoBankBankReportableSegmentMember E31612-000 2019-04-01 2019-12-31 jpcrp040300-q3r_E31612-000:TheKagoshimaBankBankReportableSegmentMember E31612-000 2018-04-01 2018-12-31 jpcrp040300-q3r_E31612-000:TheKagoshimaBankBankReportableSegmentMember E31612-000 2019-04-01 2019-12-31 jpcrp040300-q3r_E31612-000:TotalBankReportableSegmentsMember E31612-000 2018-04-01 2018-12-31 jpcrp040300-q3r_E31612-000:TotalBankReportableSegmentsMember E31612-000 2019-04-01 2019-12-31 jpcrp040300-q3r_E31612-000:LeasingBusinessReportableSegmentsMember E31612-000 2018-04-01 2018-12-31 jpcrp040300-q3r_E31612-000:LeasingBusinessReportableSegmentsMember E31612-000 2018-04-01 2018-12-31 jpcrp_cor:ReportableSegmentsMember E31612-000 2019-04-01 2019-12-31 jpcrp_cor:ReportableSegmentsMember E31612-000 2019-04-01 2019-12-31 jpcrp_cor:OperatingSegmentsNotIncludedInReportableSegmentsAndOtherRevenueGeneratingBusinessActivitiesMember E31612-000 2018-04-01 2018-12-31 jpcrp_cor:OperatingSegmentsNotIncludedInReportableSegmentsAndOtherRevenueGeneratingBusinessActivitiesMember E31612-000 2019-04-01 2019-12-31 jpcrp_cor:TotalOfReportableSegmentsAndOthersMember E31612-000 2018-04-01 2018-12-31 jpcrp_cor:TotalOfReportableSegmentsAndOthersMember E31612-000 2018-04-01 2018-12-31 jpcrp_cor:ReconcilingItemsMember E31612-000 2019-04-01 2019-12-31 jpcrp_cor:ReconcilingItemsMember iso4217:JPY iso4217:JPY xbrli:shares xbrli:pure xbrli:shares
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| | | | | |
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| | | 2018年度
第３四半期
連結累計期間 | 2019年度
第３四半期
連結累計期間 | 2018年度 |
| (自 2018年４月１日
至 2018年12月31日) | (自 2019年４月１日
至 2019年12月31日) | (自 2018年４月１日
至 2019年３月31日) |
| 経常収益 | 百万円 | 127,558 | 127,372 | 170,322 |
| 経常利益 | 百万円 | 25,907 | 24,547 | 33,717 |
| 親会社株主に帰属する
四半期純利益 | 百万円 | 17,400 | 16,483 | － |
| 親会社株主に帰属する
当期純利益 | 百万円 | － | － | 22,202 |
| 四半期包括利益 | 百万円 | 5,762 | 22,555 | － |
| 包括利益 | 百万円 | － | － | 27,012 |
| 純資産額 | 百万円 | 632,200 | 666,440 | 652,317 |
| 総資産額 | 百万円 | 10,445,091 | 10,924,381 | 10,444,589 |
| １株当たり四半期純利益 | 円 | 38.49 | 36.55 | － |
| １株当たり当期純利益 | 円 | － | － | 49.12 |
| 潜在株式調整後
１株当たり四半期純利益 | 円 | － | － | － |
| 潜在株式調整後
１株当たり当期純利益 | 円 | － | － | － |
| 自己資本比率 | ％ | 5.9 | 6.0 | 6.2 |
| 2018年度 第３四半期 連結会計期間 |
2019年度 第３四半期 連結会計期間 |
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| (自 2018年10月１日 至 2018年12月31日) |
(自 2019年10月１日 至 2019年12月31日) |
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| １株当たり四半期純利益 | 円 | 11.71 | 11.82 |
(注) １ 当社及び連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
２ 「潜在株式調整後１株当たり四半期純利益」及び「潜在株式調整後１株当たり当期純利益」は、潜在株式がないため記載しておりません。
３ 自己資本比率は、((四半期)期末純資産の部合計－(四半期)期末非支配株主持分)を(四半期)期末資産の部の合計で除して算出しております。 ### ２ 【事業の内容】
当第３四半期連結累計期間において、当社及び当社の関係会社が営む事業の内容については、重要な変更はありません。
なお、2019年４月１日より株式会社肥後銀行及び株式会社鹿児島銀行において、銀行本体での信託業務の取り扱いを開始しております。
また、2019年10月２日に、当社の連結子会社である株式会社肥後銀行においてＪＲ九州フィナンシャルマネジメント株式会社の株式を90％取得し、ＪＲ九州ＦＧリース株式会社として連結子会社化しております。
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当第３四半期連結累計期間において、財政状態及び経営成績に異常な変動等はありません。また、前事業年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」に重要な変更はありません。
(1) 財政状態及び経営成績の状況
〔財政状態〕
当第３四半期連結会計期間末における財政状態につきましては、総資産は貸出金の増加等により、前連結会計年度末比4,797億円増加し10兆9,243億円となり、純資産は前連結会計年度末比141億円増加し6,664億円となりました。
主要勘定の残高につきましては、預金は個人預金の増加等により、前連結会計年度末比767億円増加し８兆3,915億円、譲渡性預金は公共預金の増加等により、前連結会計年度末比1,651億円増加し4,179億円となりました。
貸出金は公共向けの増加等により、前連結会計年度末比3,063億円増加し７兆1,595億円となりました。
有価証券は外国証券の増加等により、前連結会計年度末比1,314億円増加し２兆1,443億円となりました。
〔経営成績〕
当第３四半期連結累計期間の経営成績につきましては、経常収益は株式等売却益の減少によるその他経常収益の減少等により、前年同期比１億85百万円減少し1,273億72百万円となりました。
一方、経常費用は、外貨調達コストの増加による資金調達費用の増加等により、前年同期比11億74百万円増加し1,028億25百万円となりました。
この結果、経常利益は前年同期比13億60百万円減少し245億47百万円となりました。また、親会社株主に帰属する四半期純利益は前年同期比９億16百万円減少し164億83百万円となりました。
セグメント情報ごとの業績を示すと次のとおりであります。
ａ．銀行業
経常収益は前年同期比17億47百万円減少し1,037億32百万円となり、セグメント利益は前年同期比９億78百万円増加し284億45百万円となりました。
ｂ．リース業
経常収益は前年同期比６億74百万円増加し238億53百万円となり、セグメント利益は前年同期比２億93百万円減少し８億74百万円となりました。
ｃ．その他
経常収益は前年同期比14百万円減少し68億13百万円となり、セグメント利益は前年同期比１億10百万円減少し７億18百万円となりました。
国内・国際業務部門別収支
当第３四半期連結累計期間の資金運用収支は前年同期比26億76百万円減少して661億15百万円、信託報酬は前年同期比26百万円増加して26百万円、役務取引等収支は前年同期比12億72百万円減少して92億30百万円、特定取引収支は前年同期比２億29百万円減少して３億49百万円、その他業務収支は前年同期比85億42百万円増加して90億83百万円となりました。
| 種類 | 期別 | 国内業務部門 | 国際業務部門 | 相殺消去額(△) | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 資金運用収支 | 前第３四半期連結累計期間 | 64,165 | 4,625 | － | 68,791 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 61,930 | 4,184 | － | 66,115 | |
| うち資金運用収益 | 前第３四半期連結累計期間 | 66,487 | 7,841 | 21 | 74,307 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 63,863 | 11,001 | 16 | 74,847 | |
| うち資金調達費用 | 前第３四半期連結累計期間 | 2,322 | 3,216 | 21 | 5,516 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 1,932 | 6,817 | 16 | 8,732 | |
| 信託報酬 | 前第３四半期連結累計期間 | － | － | － | － |
| 当第３四半期連結累計期間 | 26 | － | － | 26 | |
| 役務取引等収支 | 前第３四半期連結累計期間 | 10,532 | △29 | － | 10,502 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 9,274 | △43 | － | 9,230 | |
| うち役務取引等 収益 |
前第３四半期連結累計期間 | 16,274 | 99 | － | 16,373 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 15,685 | 87 | － | 15,772 | |
| うち役務取引等 費用 |
前第３四半期連結累計期間 | 5,741 | 128 | － | 5,870 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 6,411 | 131 | － | 6,542 | |
| 特定取引収支 | 前第３四半期連結累計期間 | 39 | 539 | － | 578 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 5 | 344 | － | 349 | |
| うち特定取引収益 | 前第３四半期連結累計期間 | 39 | 539 | － | 578 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 5 | 344 | － | 349 | |
| うち特定取引費用 | 前第３四半期連結累計期間 | － | － | － | － |
| 当第３四半期連結累計期間 | － | － | － | － | |
| その他業務収支 | 前第３四半期連結累計期間 | 5,456 | △4,915 | － | 541 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 7,398 | 1,685 | － | 9,083 | |
| うちその他業務 収益 |
前第３四半期連結累計期間 | 27,934 | 1,116 | － | 29,050 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 28,453 | 3,357 | － | 31,810 | |
| うちその他業務 費用 |
前第３四半期連結累計期間 | 22,478 | 6,031 | － | 28,509 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 21,054 | 1,672 | － | 22,726 |
(注) １ 「国内業務部門」は当社及び連結子会社の円建取引、「国際業務部門」は連結子会社の外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引等は国際業務部門に含めております。
２ 資金調達費用は金銭の信託運用見合費用(前第３四半期連結累計期間３百万円、当第３四半期連結累計期間
２百万円)を控除して表示しております。
３ 相殺消去額は、国内業務部門と国際業務部門の間の資金貸借の利息額であります。
国内・国際業務部門別役務取引の状況
役務取引等収益は、前年同期比６億円減少して157億72百万円となりました。
役務取引等費用は、前年同期比６億72百万円増加して65億42百万円となりました。
| 種類 | 期別 | 国内業務部門 | 国際業務部門 | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 役務取引等収益 | 前第３四半期連結累計期間 | 16,274 | 99 | 16,373 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 15,685 | 87 | 15,772 | |
| うち預金・貸出業務 | 前第３四半期連結累計期間 | 5,696 | 3 | 5,699 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 5,590 | 0 | 5,590 | |
| うち為替業務 | 前第３四半期連結累計期間 | 5,417 | 94 | 5,511 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 5,396 | 85 | 5,481 | |
| うち信託関連業務 | 前第３四半期連結累計期間 | － | － | － |
| 当第３四半期連結累計期間 | 26 | － | 26 | |
| うち証券関連業務 | 前第３四半期連結累計期間 | 1,199 | － | 1,199 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 1,102 | － | 1,102 | |
| うち代理業務 | 前第３四半期連結累計期間 | 370 | － | 370 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 371 | － | 371 | |
| うち保護預り・ 貸金庫業務 |
前第３四半期連結累計期間 | 86 | － | 86 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 84 | － | 84 | |
| うち保証業務 | 前第３四半期連結累計期間 | 351 | 1 | 353 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 333 | 1 | 334 | |
| 役務取引等費用 | 前第３四半期連結累計期間 | 5,741 | 128 | 5,870 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 6,411 | 131 | 6,542 | |
| うち為替業務 | 前第３四半期連結累計期間 | 1,292 | 117 | 1,410 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 1,281 | 123 | 1,405 |
(注) 「国内業務部門」は連結子会社の円建取引、「国際業務部門」は連結子会社の外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引等は国際業務部門に含めております。
国内・国際業務部門特定取引の状況
特定取引収益は、前年同期比２億29百万円減少して３億49百万円となりました。
特定取引費用は、前期及び当期ともに該当ありません。
| 種類 | 期別 | 国内業務部門 | 国際業務部門 | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 特定取引収益 | 前第３四半期連結累計期間 | 39 | 539 | 578 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 5 | 344 | 349 | |
| うち商品有価証券 収益 |
前第３四半期連結累計期間 | 39 | 539 | 578 |
| 当第３四半期連結累計期間 | 5 | 341 | 346 | |
| うち特定取引 有価証券収益 |
前第３四半期連結累計期間 | － | － | － |
| 当第３四半期連結累計期間 | － | － | － | |
| うち特定金融 派生商品収益 |
前第３四半期連結累計期間 | － | 0 | 0 |
| 当第３四半期連結累計期間 | － | 2 | 2 | |
| うちその他の 特定取引収益 |
前第３四半期連結累計期間 | － | － | － |
| 当第３四半期連結累計期間 | － | － | － | |
| 特定取引費用 | 前第３四半期連結累計期間 | － | － | － |
| 当第３四半期連結累計期間 | － | － | － | |
| うち商品有価証券 費用 |
前第３四半期連結累計期間 | － | － | － |
| 当第３四半期連結累計期間 | － | － | － | |
| うち特定取引 有価証券費用 |
前第３四半期連結累計期間 | － | － | － |
| 当第３四半期連結累計期間 | － | － | － | |
| うち特定金融 派生商品費用 |
前第３四半期連結累計期間 | － | － | － |
| 当第３四半期連結累計期間 | － | － | － | |
| うちその他の 特定取引費用 |
前第３四半期連結累計期間 | － | － | － |
| 当第３四半期連結累計期間 | － | － | － |
(注) １ 「国内業務部門」は連結子会社の円建取引、「国際業務部門」は連結子会社の外貨建取引であります。
２ 内訳科目はそれぞれの収益と費用を相殺し、収益が上回った場合には収益欄に、費用が上回った場合には費用欄に、上回った純額を計上しております。
国内・国際業務部門別預金残高の状況
○ 預金の種類別残高(末残)
| 種類 | 期別 | 国内業務部門 | 国際業務部門 | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 預金合計 | 前第３四半期連結会計期間 | 8,212,729 | 13,286 | 8,226,016 |
| 当第３四半期連結会計期間 | 8,376,661 | 14,877 | 8,391,538 | |
| うち流動性預金 | 前第３四半期連結会計期間 | 5,228,621 | － | 5,228,621 |
| 当第３四半期連結会計期間 | 5,445,636 | － | 5,445,636 | |
| うち定期性預金 | 前第３四半期連結会計期間 | 2,959,928 | － | 2,959,928 |
| 当第３四半期連結会計期間 | 2,913,417 | － | 2,913,417 | |
| うちその他 | 前第３四半期連結会計期間 | 24,178 | 13,286 | 37,465 |
| 当第３四半期連結会計期間 | 17,607 | 14,877 | 32,484 | |
| 譲渡性預金 | 前第３四半期連結会計期間 | 364,183 | － | 364,183 |
| 当第３四半期連結会計期間 | 417,913 | － | 417,913 | |
| 総合計 | 前第３四半期連結会計期間 | 8,576,913 | 13,286 | 8,590,200 |
| 当第３四半期連結会計期間 | 8,794,574 | 14,877 | 8,809,451 |
(注) １ 「国内業務部門」は連結子会社の円建取引、「国際業務部門」は連結子会社の外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引等は国際業務部門に含めております。
２ 流動性預金＝当座預金＋普通預金＋貯蓄預金＋通知預金
３ 定期性預金＝定期預金＋定期積金
国内・国際業務部門別貸出金残高の状況
○ 業種別貸出状況(末残・構成比)
| 業種別 | 前第３四半期連結会計期間 | 当第３四半期連結会計期間 | ||
| 金額(百万円) | 構成比(％) | 金額(百万円) | 構成比(％) | |
| 国内(除く特別国際金融取引勘定分) | 6,852,469 | 100.00 | 7,159,503 | 100.00 |
| 製造業 | 458,144 | 6.69 | 451,236 | 6.30 |
| 農業、林業 | 83,417 | 1.22 | 87,095 | 1.22 |
| 漁業 | 19,519 | 0.28 | 19,850 | 0.28 |
| 鉱業、採石業、砂利採取業 | 7,673 | 0.11 | 6,858 | 0.09 |
| 建設業 | 161,370 | 2.35 | 162,157 | 2.26 |
| 電気・ガス・熱供給・水道業 | 201,506 | 2.94 | 202,095 | 2.82 |
| 情報通信業 | 67,694 | 0.99 | 61,556 | 0.86 |
| 運輸業、郵便業 | 186,490 | 2.72 | 174,546 | 2.44 |
| 卸売業、小売業 | 606,539 | 8.85 | 619,253 | 8.65 |
| 金融業、保険業 | 271,524 | 3.96 | 264,688 | 3.70 |
| 不動産業、物品賃貸業 | 861,423 | 12.57 | 917,788 | 12.82 |
| 各種サービス業 | 752,278 | 10.98 | 763,792 | 10.67 |
| 政府・地方公共団体 | 1,118,728 | 16.33 | 1,216,423 | 16.99 |
| その他 | 2,056,157 | 30.01 | 2,212,160 | 30.90 |
| 特別国際金融取引勘定分 | － | － | － | － |
| 政府等 | － | － | － | － |
| 金融機関 | － | － | － | － |
| その他 | － | － | － | － |
| 合計 | 6,852,469 | － | 7,159,503 | － |
(注) 「国内」とは、連結子会社であります。
(2) 経営方針・経営戦略等若しくは指標等
当第３四半期連結累計期間において、経営方針・経営戦略等若しくは指標等について重要な変更等はありませ
ん。
(3) 主要な設備
前連結会計年度末に計画中であった重要な設備の新設、除却等のうち、「九州フィナンシャルグループ福岡ビ
ル」は、2019年７月22日に開業いたしております。
(4) 研究開発活動
該当事項はありません。
該当事項はありません。
0103010_honbun_0293447503201.htm
| 種類 | 発行可能株式総数(株) |
| 普通株式 | 1,000,000,000 |
| 計 | 1,000,000,000 |
| 種類 | 第３四半期会計期間 末現在発行数(株) (2019年12月31日) |
提出日現在 発行数(株) (2020年２月14日) |
上場金融商品取引所 名又は登録認可金融 商品取引業協会名 |
内容 |
| 普通株式 | 463,375,978 | 463,375,978 | 東京証券取引所 市場第一部 福岡証券取引所 |
株主としての権利内容に制限のない、標準となる株式。 単元株式数は100株。 |
| 計 | 463,375,978 | 463,375,978 | － | － |
① 【ストックオプション制度の内容】
該当事項はありません。 ② 【その他の新株予約権等の状況】
該当事項はありません。 #### (3) 【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】
該当事項はありません。 #### (4) 【発行済株式総数、資本金等の推移】
| 年月日 | 発行済株式 総数増減数 (千株) |
発行済株式 総数残高 (千株) |
資本金増減額 (百万円) |
資本金残高 (百万円) |
資本準備金 増減額 (百万円) |
資本準備金 残高 (百万円) |
| 2019年12月31日 | － | 463,375 | － | 36,000 | － | 9,000 |
当四半期会計期間は第３四半期会計期間であるため、記載事項はありません。 #### (6) 【議決権の状況】
当第３四半期会計期間末日現在の「議決権の状況」については、株主名簿の記載内容が確認できないため、記載することができないことから、直前の基準日（2019年９月30日）に基づく株主名簿による記載をしております。 ##### ① 【発行済株式】
| 2019年12月31日現在 | |||
| 区分 | 株式数(株) | 議決権の数(個) | 内容 |
| 無議決権株式 | － | － | － |
| 議決権制限株式(自己株式等) | － | － | － |
| 議決権制限株式(その他) | － | － | － |
| 完全議決権株式(自己株式等) | (自己保有株式) 普通株式 |
－ | 株主としての権利内容に制限のない、標準となる株式。 単元株式数は100株。 |
| 11,862,800 | |||
| 完全議決権株式(その他) | 普通株式 | 4,511,651 | 同上 |
| 451,165,100 | |||
| 単元未満株式 | 普通株式 | － | 同上 |
| 348,078 | |||
| 発行済株式総数 | 463,375,978 | － | － |
| 総株主の議決権 | － | 4,511,651 | － |
(注) １. 「完全議決権株式（その他）」の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が1,300株含まれております。また、「議決権の数」の欄に、同機構名義の完全議決権株式に係る議決権が13個含まれております。
２. 「単元未満株式」の欄には、当社所有の自己保有株式が75株含まれております。 ##### ② 【自己株式等】
| 2019年12月31日現在 | |||||
| 所有者の氏名 又は名称 |
所有者の住所 | 自己名義 所有株式数 (株) |
他人名義 所有株式数 (株) |
所有株式数 の合計 (株) |
発行済株式 総数に対する 所有株式数 の割合(％) |
| (自己保有株式) 当社 |
鹿児島市金生町６番６号 | 11,862,800 | － | 11,862,800 | 2.56 |
| 計 | － | 11,862,800 | － | 11,862,800 | 2.56 |
前事業年度の有価証券報告書提出日後、当四半期累計期間における役員の異動はありません。
0104000_honbun_0293447503201.htm
１ 当社の四半期連結財務諸表は、「四半期連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」(2007年内閣府令第64号)に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」(1982年大蔵省令第10号)に準拠しております。
２ 当社は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、第３四半期連結会計期間(自 2019年10月１日 至 2019年12月31日)及び第３四半期連結累計期間(自 2019年４月１日 至 2019年12月31日)に係る四半期連結財務諸表について、有限責任監査法人トーマツの四半期レビューを受けております。
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１ 【四半期連結財務諸表】
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前連結会計年度 (2019年３月31日) |
当第３四半期連結会計期間 (2019年12月31日) |
||||||||||
| 資産の部 | |||||||||||
| 現金預け金 | 1,211,471 | 1,136,196 | |||||||||
| コールローン及び買入手形 | 314 | 50,344 | |||||||||
| 買入金銭債権 | 10,557 | 13,655 | |||||||||
| 特定取引資産 | 1,183 | 852 | |||||||||
| 金銭の信託 | 18,621 | 19,483 | |||||||||
| 有価証券 | 2,012,855 | 2,144,344 | |||||||||
| 貸出金 | ※1 6,853,138 | ※1 7,159,503 | |||||||||
| 外国為替 | 12,419 | 11,828 | |||||||||
| リース債権及びリース投資資産 | 52,606 | 65,289 | |||||||||
| その他資産 | 191,314 | 228,640 | |||||||||
| 有形固定資産 | 98,306 | 109,099 | |||||||||
| 無形固定資産 | 9,317 | 11,155 | |||||||||
| 退職給付に係る資産 | 5,857 | 6,827 | |||||||||
| 繰延税金資産 | 972 | 980 | |||||||||
| 支払承諾見返 | 33,893 | 35,282 | |||||||||
| 貸倒引当金 | △68,241 | △69,102 | |||||||||
| 資産の部合計 | 10,444,589 | 10,924,381 | |||||||||
| 負債の部 | |||||||||||
| 預金 | 8,314,830 | 8,391,538 | |||||||||
| 譲渡性預金 | 252,727 | 417,913 | |||||||||
| 売現先勘定 | 207,630 | 281,722 | |||||||||
| 債券貸借取引受入担保金 | 479,347 | 577,698 | |||||||||
| 特定取引負債 | － | 7 | |||||||||
| 借用金 | 402,402 | 443,307 | |||||||||
| 外国為替 | 172 | 68 | |||||||||
| 信託勘定借 | － | 1,676 | |||||||||
| その他負債 | 81,540 | 87,457 | |||||||||
| 退職給付に係る負債 | 2,785 | 2,221 | |||||||||
| 睡眠預金払戻損失引当金 | 2,267 | 2,041 | |||||||||
| 偶発損失引当金 | 484 | 523 | |||||||||
| 特別法上の引当金 | 0 | 0 | |||||||||
| 繰延税金負債 | 10,114 | 12,420 | |||||||||
| 再評価に係る繰延税金負債 | 4,076 | 4,060 | |||||||||
| 支払承諾 | 33,893 | 35,282 | |||||||||
| 負債の部合計 | 9,792,272 | 10,257,940 |
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前連結会計年度 (2019年３月31日) |
当第３四半期連結会計期間 (2019年12月31日) |
||||||||||
| 純資産の部 | |||||||||||
| 資本金 | 36,000 | 36,000 | |||||||||
| 資本剰余金 | 198,362 | 199,075 | |||||||||
| 利益剰余金 | 366,087 | 377,189 | |||||||||
| 自己株式 | △5,270 | △7,731 | |||||||||
| 株主資本合計 | 595,178 | 604,532 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | 58,987 | 71,572 | |||||||||
| 繰延ヘッジ損益 | △7,915 | △15,234 | |||||||||
| 土地再評価差額金 | 5,855 | 5,818 | |||||||||
| 退職給付に係る調整累計額 | △3,575 | △2,866 | |||||||||
| その他の包括利益累計額合計 | 53,350 | 59,290 | |||||||||
| 非支配株主持分 | 3,788 | 2,616 | |||||||||
| 純資産の部合計 | 652,317 | 666,440 | |||||||||
| 負債及び純資産の部合計 | 10,444,589 | 10,924,381 |
0104020_honbun_0293447503201.htm
(2) 【四半期連結損益計算書及び四半期連結包括利益計算書】
【四半期連結損益計算書】
【第３四半期連結累計期間】
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前第３四半期連結累計期間 (自 2018年４月１日 至 2018年12月31日) |
当第３四半期連結累計期間 (自 2019年４月１日 至 2019年12月31日) |
||||||||||
| 経常収益 | 127,558 | 127,372 | |||||||||
| 資金運用収益 | 74,307 | 74,847 | |||||||||
| （うち貸出金利息） | 52,582 | 53,463 | |||||||||
| （うち有価証券利息配当金） | 21,437 | 21,083 | |||||||||
| 信託報酬 | － | 26 | |||||||||
| 役務取引等収益 | 16,373 | 15,772 | |||||||||
| 特定取引収益 | 578 | 349 | |||||||||
| その他業務収益 | 29,050 | 31,810 | |||||||||
| その他経常収益 | ※1 7,247 | ※1 4,565 | |||||||||
| 経常費用 | 101,650 | 102,825 | |||||||||
| 資金調達費用 | 5,520 | 8,735 | |||||||||
| （うち預金利息） | 686 | 581 | |||||||||
| 役務取引等費用 | 5,870 | 6,542 | |||||||||
| その他業務費用 | 28,509 | 22,726 | |||||||||
| 営業経費 | 56,054 | 57,920 | |||||||||
| その他経常費用 | 5,695 | 6,899 | |||||||||
| 経常利益 | 25,907 | 24,547 | |||||||||
| 特別利益 | 113 | 32 | |||||||||
| 固定資産処分益 | 113 | 32 | |||||||||
| その他の特別利益 | － | 0 | |||||||||
| 特別損失 | 186 | 194 | |||||||||
| 固定資産処分損 | 154 | 165 | |||||||||
| 減損損失 | 31 | 28 | |||||||||
| その他の特別損失 | 0 | － | |||||||||
| 税金等調整前四半期純利益 | 25,835 | 24,386 | |||||||||
| 法人税、住民税及び事業税 | 8,857 | 8,298 | |||||||||
| 法人税等調整額 | △735 | △472 | |||||||||
| 法人税等合計 | 8,121 | 7,826 | |||||||||
| 四半期純利益 | 17,713 | 16,559 | |||||||||
| 非支配株主に帰属する四半期純利益 | 313 | 75 | |||||||||
| 親会社株主に帰属する四半期純利益 | 17,400 | 16,483 |
0104035_honbun_0293447503201.htm
【四半期連結包括利益計算書】
【第３四半期連結累計期間】
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前第３四半期連結累計期間 (自 2018年４月１日 至 2018年12月31日) |
当第３四半期連結累計期間 (自 2019年４月１日 至 2019年12月31日) |
||||||||||
| 四半期純利益 | 17,713 | 16,559 | |||||||||
| その他の包括利益 | △11,951 | 5,996 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | △11,652 | 12,605 | |||||||||
| 繰延ヘッジ損益 | △929 | △7,318 | |||||||||
| 退職給付に係る調整額 | 631 | 708 | |||||||||
| 四半期包括利益 | 5,762 | 22,555 | |||||||||
| （内訳） | |||||||||||
| 親会社株主に係る四半期包括利益 | 5,483 | 22,460 | |||||||||
| 非支配株主に係る四半期包括利益 | 278 | 95 |
0104100_honbun_0293447503201.htm
当第３四半期連結累計期間（自 2019年４月１日 至 2019年12月31日）
連結の範囲の重要な変更
2019年10月２日に、当社の連結子会社である株式会社肥後銀行においてＪＲ九州フィナンシャルマネジメント株
式会社の株式を90％取得し、ＪＲ九州ＦＧリース株式会社として当第３四半期連結会計期間から連結の範囲に含め
ております。 ##### (四半期連結財務諸表の作成にあたり適用した特有の会計処理)
当第３四半期連結累計期間(自 2019年４月１日 至 2019年12月31日)
該当事項はありません。
※１ 貸出金のうち、リスク管理債権は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (2019年３月31日) |
当第３四半期連結会計期間 (2019年12月31日) |
|||
| 破綻先債権額 | 3,098 | 百万円 | 5,927 | 百万円 |
| 延滞債権額 | 81,465 | 百万円 | 77,107 | 百万円 |
| ３ヵ月以上延滞債権額 | 179 | 百万円 | 275 | 百万円 |
| 貸出条件緩和債権額 | 46,756 | 百万円 | 50,288 | 百万円 |
| 合計額 | 131,500 | 百万円 | 133,598 | 百万円 |
なお、上記債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。
※１ その他経常収益には、次のものを含んでおります。
| 前第３四半期連結累計期間 (自 2018年４月１日 至 2018年12月31日) |
当第３四半期連結累計期間 (自 2019年４月１日 至 2019年12月31日) |
|||
| 株式等売却益 | 5,547 | 百万円 | 3,701 | 百万円 |
当第３四半期連結累計期間に係る四半期連結キャッシュ・フロー計算書は作成しておりません。なお、第３四半期連結累計期間に係る減価償却費(のれんを除く無形固定資産に係る償却費を含む。)及びのれんの償却額は、次のとおりであります。
| 前第３四半期連結累計期間 (自 2018年４月１日 至 2018年12月31日) |
当第３四半期連結累計期間 (自 2019年４月１日 至 2019年12月31日) |
|||
| 減価償却費 | 5,407 | 百万円 | 5,491 | 百万円 |
| のれんの償却額 | － | 百万円 | 935 | 百万円 |
前第３四半期連結累計期間(自 2018年４月１日 至 2018年12月31日)
１ 配当金支払額
| (決議) | 株式の種類 | 配当金の総額 (百万円) |
１株当たり 配当額(円) |
基準日 | 効力発生日 | 配当の原資 |
| 2018年５月11日 取締役会 |
普通株式 | 2,727 | 6.00 | 2018年３月31日 | 2018年６月27日 | 利益剰余金 |
| 2018年11月13日 取締役会 |
普通株式 | 2,709 | 6.00 | 2018年９月30日 | 2018年12月７日 | 利益剰余金 |
２ 基準日が当第３四半期連結累計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当第３四半期連結会計期間の末日後となるもの
該当事項はありません。 当第３四半期連結累計期間(自 2019年４月１日 至 2019年12月31日)
１ 配当金支払額
| (決議) | 株式の種類 | 配当金の総額 (百万円) |
１株当たり 配当額(円) |
基準日 | 効力発生日 | 配当の原資 |
| 2019年５月14日 取締役会 |
普通株式 | 2,709 | 6.00 | 2019年３月31日 | 2019年６月24日 | 利益剰余金 |
| 2019年11月12日 取締役会 |
普通株式 | 2,709 | 6.00 | 2019年９月30日 | 2019年12月10日 | 利益剰余金 |
２ 基準日が当第３四半期連結累計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当第３四半期連結会計期間の末日後となるもの
該当事項はありません。 ###### (セグメント情報等)
【セグメント情報】
前第３四半期連結累計期間(自 2018年４月１日 至 2018年12月31日)
１ 報告セグメントごとの経常収益及び利益又は損失の金額に関する情報
| (単位：百万円) | |||||||||
| 報告セグメント | その他 | 合計 | 調整額 | 四半期連結 損益計算書 計上額 |
|||||
| 銀行業 | リース業 | 計 | |||||||
| 肥後銀行 | 鹿児島銀行 | 小 計 | |||||||
| 経常収益 | |||||||||
| 外部顧客に対する 経常収益 |
55,184 | 49,102 | 104,286 | 21,903 | 126,190 | 3,672 | 129,863 | △2,304 | 127,558 |
| セグメント間の内部 経常収益 |
360 | 832 | 1,192 | 1,274 | 2,467 | 3,155 | 5,623 | △5,623 | － |
| 計 | 55,544 | 49,935 | 105,479 | 23,178 | 128,658 | 6,827 | 135,486 | △7,928 | 127,558 |
| セグメント利益 | 13,847 | 13,618 | 27,466 | 1,167 | 28,634 | 829 | 29,463 | △3,556 | 25,907 |
(注) １ 一般企業の売上高に代えて、それぞれ経常収益を記載しております。
２ 「その他」の区分は、報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、クレジットカード業務等であります。
３ 外部顧客に対する経常収益の調整額△2,304百万円には、パーチェス法に伴う経常収益調整額△2,308百万円等が含まれております。
４ セグメント利益の調整額△3,556百万円には、パーチェス法に伴う利益調整額△2,972百万円等が含まれております。
５ セグメント利益は、四半期連結損益計算書の経常利益と調整を行っております。 ２ 報告セグメントごとの固定資産の減損損失又はのれん等に関する情報
(固定資産に係る重要な減損損失)
当第３四半期連結累計期間において、固定資産の減損損失額に重要性が乏しいため、記載を省略しております。
当第３四半期連結累計期間(自 2019年４月１日 至 2019年12月31日)
１ 報告セグメントごとの経常収益及び利益又は損失の金額に関する情報
| (単位：百万円) | |||||||||
| 報告セグメント | その他 | 合計 | 調整額 | 四半期連結 損益計算書 計上額 |
|||||
| 銀行業 | リース業 | 計 | |||||||
| 肥後銀行 | 鹿児島銀行 | 小 計 | |||||||
| 経常収益 | |||||||||
| 外部顧客に対する 経常収益 |
54,918 | 47,485 | 102,403 | 22,508 | 124,912 | 3,816 | 128,729 | △1,356 | 127,372 |
| セグメント間の内部 経常収益 |
386 | 941 | 1,328 | 1,344 | 2,672 | 2,996 | 5,669 | △5,669 | － |
| 計 | 55,305 | 48,426 | 103,732 | 23,853 | 127,585 | 6,813 | 134,398 | △7,025 | 127,372 |
| セグメント利益 | 15,565 | 12,880 | 28,445 | 874 | 29,319 | 718 | 30,037 | △5,490 | 24,547 |
(注) １ 一般企業の売上高に代えて、それぞれ経常収益を記載しております。
２ 「その他」の区分は、報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、クレジットカード業務等であります。
３ 外部顧客に対する経常収益の調整額△1,356百万円には、パーチェス法に伴う経常収益調整額△1,403百万円等が含まれております。
４ セグメント利益の調整額△5,490百万円には、パーチェス法に伴う利益調整額△3,854百万円及びのれんの償却額△935百万円等が含まれております。
５ セグメント利益は、四半期連結損益計算書の経常利益と調整を行っております。 ２ 報告セグメントごとの固定資産の減損損失又はのれん等に関する情報
(固定資産に係る重要な減損損失)
当第３四半期連結累計期間において、固定資産の減損損失額に重要性が乏しいため、記載を省略しております。
(のれんの金額の重要な変動)
当第３四半期連結累計期間において、のれんの変動額に重要性が乏しいため、記載を省略しております。 ###### (企業結合等関係)
取得による企業結合
１．企業結合の概要
(1) 被取得企業の名称及びその事業の内容
被取得企業の名称 ＪＲ九州フィナンシャルマネジメント株式会社
事業の内容 総合リース業、キャッシュマネジメントサービス、財務シェアードサービス
(2) 企業結合を行った主な理由
当社グループは、グループ経営理念及び目指す姿「お客さまにとって九州トップの総合金融グループ」の実
現に向け、2018年４月から「第２次グループ中期経営計画」をスタートしております。
今般の株式取得により、中期経営計画の戦略の柱である「地域総合金融機能」の更なる高度化と「地域産業
振興機能」の一層の強化に取り組み、より充実したソリューションをお客さまに提供するとともに当社グルー
プの経営基盤強化と企業価値の更なる向上を図ることができると判断いたしました。
なお、ＪＲ九州フィナンシャルマネジメント株式会社が行っているＪＲ九州グループ向けのキャッシュマネ
ジメントサービス事業及び財務シェアードサービス事業は、2019年10月１日を効力発生日とする吸収分割によ
り、九州旅客鉄道株式会社の子会社であるＪＲ九州ビジネスパートナーズ株式会社に承継されております。
(3) 企業結合日
2019年10月２日
(4) 企業結合の法的形式
現金を対価とする株式取得
(5) 結合後企業の名称
ＪＲ九州ＦＧリース株式会社
(6) 取得した議決権比率
90％
(7) 取得企業を決定するに至った主な根拠
株式会社肥後銀行が、現金を対価として株式を取得したことによります。
２．四半期連結累計期間に係る四半期連結損益計算書に含まれる被取得企業の業績の期間
2019年10月１日から2019年12月31日まで
３．被取得企業の取得原価及び対価の種類ごとの内訳
当事者間の守秘義務により非開示とさせていただきますが、第三者による株式価値の算定結果を勘案し決定
しており、公正な価格と認識しております。
４．主要な取得関連費用の内訳及び金額
デューデリジェンス費用等 28百万円
５．発生したのれんの金額、発生原因、償却方法及び償却期間
(1) 発生したのれんの金額
935百万円
(2) 発生原因
被取得企業に係る持分額と取得価額との差額により、発生したものであります。
(3) 償却方法及び償却期間
当連結会計年度に一括償却
６．企業結合日に受け入れた資産及び引き受けた負債の額並びにその主な内訳
(1) 資産の額
資産合計 18,126百万円
うち、その他資産（営業貸付債権） 4,536百万円
うち、リース債権及びリース投資資産 10,138百万円
(2) 負債の額
負債合計 17,641百万円
うち、借用金 16,647百万円 ###### (１株当たり情報)
１株当たり四半期純利益及び算定上の基礎は、次のとおりであります。
| 前第３四半期連結累計期間 (自 2018年４月１日 至 2018年12月31日) |
当第３四半期連結累計期間 (自 2019年４月１日 至 2019年12月31日) |
||
| １株当たり四半期純利益 | 円 | 38.49 | 36.55 |
| (算定上の基礎) | |||
| 親会社株主に帰属する四半期純利益 | 百万円 | 17,400 | 16,483 |
| 普通株式に係る親会社株主に 帰属する四半期純利益 |
百万円 | 17,400 | 16,483 |
| 普通株式の期中平均株式数 | 千株 | 452,055 | 450,989 |
(注) 潜在株式調整後１株当たり四半期純利益については、潜在株式がないため記載しておりません。
該当事項はありません。
0104110_honbun_0293447503201.htm
中間配当
2019年11月12日開催の取締役会において、第５期の中間配当につき次のとおり決議しました。
| 普通株式 | |
| 中間配当額 | 2,709百万円 |
| １株当たりの中間配当金 | 6.00円 |
| 支払請求権の効力発生日及び支払開始日 | 2019年12月10日 |
0201010_honbun_0293447503201.htm
該当事項はありません。
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