TERA YATIRIM BANKASI A.Ş.

Capital/Financing Update • Jul 25, 2025

Summary Info	VDMK İhracına İlişkin Yönetim Kurulu Kararı Alınması
Update Notification Flag	No
Correction Notification Flag	No
Postponed Notification Flag	No

Authorized Member Decision Date	23.07.2025
Issue Limit	10.000.000.000
Currency Unit	TRY
Issue Limit Security Type	ABS-ACB
Sale Type	Sale To Qualified Investor
Domestic / Oversea	Domestic

Additional Explanations

• Tera Yatırım Bankası A.Ş. (Banka) (III-58.1) sayılı Varlığa ve İpoteğe Dayalı Menkul Kıymetler Tebliği kapsamında Birleşik İpotek Finansmanı AŞ (Türkiye Menkul Kıymetleştirme Şirketi-TMKŞ) tarafından kurulan TMKŞ Tera Bank İkinci Varlık Finansmanı Fonu (Fon) ihraç edeceği VDMK için Sermaye Piyasası Kuruluna yapılacak başvuruda belirtilmek üzere VDMK ihraç tavanının 10.000.000.000 TL olarak belirlenmesine, • Ayrıca ihraç tavanı içinde yapılacak olan ihraç tertip işlemleri için Fon ile imzalanacak Varlık Devir Sözleşmeleri kapsamında belirlenecek kredilerden oluşan kredi portföyünün Fon'a devredilmesine, • Tera Yatırım Bankası A.Ş.'nin (III-58.1) sayılı Varlığa ve İpoteğe Dayalı Menkul Kıymetler Tebliği (Tebliğ) kapsamında Birleşik İpotek Finansmanı Anonim Şirketi ("Türkiye Menkul Kıymetleştirme Şirketi-TMKŞ") tarafından kurulan TMKŞ Tera Bank İkinci Varlık Finansmanı Fonu'nun ('Fon') ihraç edeceği Varlığa Dayalı Menkul Kıymet'in ("VDMK") nominal değerinin %5'ini Tebliğ'in Risk Tutma Yükümlülüğü ile ilgili 10'uncu maddesine istinaden satın almasına, • Tertipler halinde yapılan VDMK ihraçlarında bu yükümlülüğün; • Kredi derecelendirme notu olmayan veya aynı derecelendirme notuna sahip VDMK tertipleri olması durumunda, her bir tertipten eşit ya da oransal olacak şekilde veya • Farklı kredi derecelendirme notuna sahip VDMK tertipleri olması durumunda, en düşük kredi kalitesine sahip tertip veya tertiplerden olacak şekilde uygulanmasına karar verilmiştir. Yukarıdaki açıklamalarımızın, Sermaye Piyasası Kurulu'nun yürürlükteki Özel Durumlar Tebliğinde yer alan esaslara uygun olduğunu, bu konuda/konularda tarafımıza ulaşan bilgileri tam olarak yansıttığını, bilgilerin defter, kayıt ve belgelerimize uygun olduğunu, konuyla ilgili bilgileri tam ve doğru olarak elde etmek için gerekli tüm çabaları gösterdiğimizi ve yapılan bu açıklamalardan sorumlu olduğumuzu beyan ederiz.