SÜMER FAKTORİNG A.Ş.

Prospectus • Mar 11, 2024

72/BA-313

YURT İÇİNDE HALKA ARZ EDİLMEKSİZİN VEYA YURT DIŞINDA İHRAÇ EDİLECEK ORTAKLIK HAKKI VERMEYEN SERMAYE PİYASASI ARAÇLARINA İLİŞKİN İHRAÇ BELGESİDİR

İşbu İhraç Belgesi Sermaye Piyasası Kurulu'nun 29.02.2024 tarih ve 13/313 sayılı kararı ile onaylanmıştır. Bu belge ile verilen ihraç tavanı kapsamında satılacak sermaye piyasası araçları onay tarihinden itibaren 1 yıl süre ile satılabilir. Ancak bu belgenin onaylanması, ihraççının veya bu belgeye konu sermaye piyasası araçlarının veya bunların fiyatlarının Kurul veya kamuca tekeffülü anlamına gelmez ve bu sermaye piyasası araçlarında yapılacak işlemlere ilişkin bir tavsiye olarak da kabul edilemez. Ayrıca ihraç edilecek sermaye piyasası araçlarının fiyatı ihraççı tarafından belirlenmiş olup, fiyatın belirlenmesinde Sermaye Piyasası Kurulu'nun herhangi bir takdir ya da onay yetkisi yoktur.

Ortaklığımıza ve işbu İhraç Belgesine konu ortaklık hakkı vermeyen sermaye piyasası araçlarına ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır.

İhraççı unvanı		SUMER FAKTORING A.Ş.
İhraççının iletişim adresi ve internet sitesi		Esentepe Keskin Kalem Sok.No:39/1
		Şişli / İstanbul www.sumerfaktoring.com.tr
İhraççının ticaret sicili / Ticaret sicil numarası		İstanbul Ticaret Sicili / 346825-0
İhraca ilişkin yetkili organ kararı / karar tarihi		Yönetim Kurulu Kararı / 15 Ocak 2024
İhraç edilecek sermaye piyasası aracı		P Borclanma Araci
		Kira Sertifikasi
		Gayrimenkul Sertifikasi
		VIDMK I IDMK
		VTMK T ITMK
		Yatirim Kuruluşu Varanti/Sertifikasi
		Diger
İhraç türü		� Yurt içinde halka arz edilmeksizin satiş
		Tahsisli satiş
		V Nitelikli yatirimciya satis
		Yurt dişi satiş
Sürdürülebilir "Yesil Borclanma Aracı,		Evet
Borçlanma Aracı, Yeşil Kira Sertifikası.		Ü Yeşil
Sertifikası Sürdürülebilir Kira Kira Rehberi" kapsamında yapılan yeşil veya sürdürülebilir bir araç mı?		Sürdürülebilir
		r Hayır
belge kapsamında ihraç edilebilecek Bu sermaye piyasası araçlarının ihraç tavanı		51.000.000.-TL
İhraççının finansal raporlarının yatırımcılara iletilme yöntemi		Platformu (KAP) Aydınlatma Kamuyu ve www.sumerfaktoring.com.tr www.kap.org.tr. adreslerinde incelemeye açık bulunmaktadır.

Kanuni yetki ve sorumluluklarımız dahilinde ve görevimiz çerçevesinde bu İhraç Belgesinde yer alan bilgilerin gerçeğe uygun olduğunu ve bu bilgilerin anlamını değiştirecek nitelikte bir eksiklik bulunmadığını beyan ederiz.

hraççı Gan DoneVisZ Serhat KUTLU Raynasıyon ve İnsan Kaynakları Yönetim Kurulu Genel Müdür

0 8 421 2014

08.63 2024

YURT İÇİNDE HALKA ARZ EDİLMEKSİZİN İHRAÇ BİDİLECEK BORÇLANMA

Borçlanma aracı türü		Tahvil/Finansman Bonosu
		Yapilandirilmiş Borçlanma Araci
		l Ozkaynak Hesaplamasına Dahil Edilecek Borçlanma Araci
		l Paya Dönüştürülebilir Tahvil
		Degiştirilebilir Tahvil
		T Diger
Borçlanma aracına ve ihraca ilişkin esaslar		Şirketimizce, 3 yıllık vadeyi aşmayacak şekilde, bir veya birden fazla defada ve yurtiçinde, halka arz edilmeksizin nitelikli yatırımcılara satılmak üzere borçlanma aracı ihraç edilecektir.
		Borçlanma araçları, piyasa koşullarına bağlı olarak iskontolu, sabit kuponlu ve ya değişken kuponlu olacaktır.
		İhraç edilecek borçlanma araçlarının faiz oranı, herhangi bir gösterge faize dayanmaksızın İhraççı tarafından belirlenecek sabit bir faiz oranı olarak veya vadesi ile uyumlu hazine bonosu ve/veya devlet tahvillerinden bir veya birkaçının faiz oranı veya ihraç edilecek borçlanma araçlarının vadesine uygun Borsa İstanbul "TL Gecelik Referans Faiz Oranı (TLREF)"in faiz oranı referans olarak alınabilecek ve referans faizin üzerine piyasa koşullarına göre belirlenecek ek getiri ilave edilecek veya ihraç edilecek borçlanma araçlarının değişken faiz oranı Tüketici Fiyat Endeksi'ne (TUFE) endeksli olarak belirlenecektir. Ihraç edilmesi planlanan tahvil/finansman bonolarının vadesinden önce muaccel hale gelebilecek şekilde koşullu ihracı planlanmamaktadır.
		Borçlanma araçlarının Borsa İstanbul'da Borçlanma Araçları Piyasası Kesin Alım Satım pazarında nitelikli yatırımcılar arasında işlem görmesi planlanmaktadır.
İhraçtan elde edilecek fonun kullanım yerleri		Nitelikli Yatırımcıya İhraç Pazarı'nda sadece sermaye piyasası mevzuatında tanımlanan "Nitelikli Yatırımcılar" alım yapabilirler. Ana faaliyet konusu gereği her çeşit doğmuş ve doğacak alacaklara fınansman sağlamakta olan Sümer Faktoring A.Ş., Türkiye Ekonomisine ve faktoring sektörüne paralel olarak büyümekte ve bu büyümeyle orantılı olarak finansman ihtiyacı da artmaktadır. Faaliyetlerini özkaynaklarının yanısıra banka kredileri ve diğer fınansal kuruluşlardan sağlanan kaynaklar ile finanse etmekte olan Şirket, sağlıklı ve dengeli büyüme politikalarını devam ettirmeye yönelik olarak, mevcut finansal kaynaklarını çeşitlendirerek
		borçlanma yapısını güçlendirmek suretiyle, temin ettiği fonları faaliyetlerinin finansmanında kullanmayı planlamaktadır.
İhraççı taahhütleri		Yoktur.
aracın kredi İhraççının veya derecelendirme notuna ilişkin lilgiler		JCR Avrasya Derecelendirme A.Ş. (JCR Eurasia Rating) tarafından hazırlanan 09.06.2023 tarihli Ihraç Edilen Tahvillerin Nakit Akımlarına İlişkin Derecelendirme Raporunda ihraççının Uzun Vadeli Ulusal Notu "A - (Rr)" olarak belirlenmistir.
Yetkilt kuruluş		Seker Yatırım Menkul Değene AMER FAKTORING 28. No. 3911 34394 Elsentelle Statis / IST.
02 2 347 22 50 (Pbx) Fall (0812 347 22 51 Web.sumant woring.com.ir Info nfo a spinedaktoring.com.ir Jakov Vergi Daires: 78

The Sie. No:3 Marsis Marsis No 1-7880 0849-2000016

Garanti hükümleri ve garantör : hakkında bilgiler	İlk etapta 50.000.000,-TL'si ve ikinci etapta 51.000.000,-TL'si onaylanan toplam 150.000.000,-TL tutarındaki finansman bonosu/tahvillerden kaynaklanacak olan anapara, faiz, kupon ödeme ve ihraç kapsamında oluşabilecek ilgili her türlü komisyon, masraf, ücret, vb. giderler dahil olmak üzere tüm yükümlülüklerin 250.000.000,- TL'ye kadar olan kısmı ASV Holding A.Ş., Sofu Altınbaş ve Vakkas Altınbaş tarafından müteselsil kefil sıfatıyla taahhüt edilmiştir.
Erken itfa esasları	Yoktur.
Yeniden yapılandırma esasları	Yoktur.
Borclanma Araçları Sahipleri Kurulu'na ilişkin bilgiler	İhraççının yönetim kurulunun veya borçlanma aracı sahiplerinin talebi üzerine, ihraç belgesinde yer verilen veya ihraç belgesine dayanılarak MKK'da tanımlanacak olan veya II-31/A.1 sayılı Borçlanma Aracı Sahipleri Kurulu Tebliği'nde (Tebliğ) belirtilen şartlarda ve konularda karar almak amacıyla toplanabilecek olan borçlanma aracı sahipleri kuruluna (BASK) ilişkin bilgiler aşağıdadır.
	1) BASK'ın, ihraççının yönetim kurulu tarafından veya borçlanma araçları sahipleri tarafından toplantıya çağrılmasına ve borçlanma aracı sahipleri kurulunda karar alınmasına ilişkin esaslar ve şartlar: İhraççı tarafından ihraç edilmiş borçlanma araçlarına 2) ilişkin olarak hangi durumlarda Tertip BASK toplantısı yapılabileceğine ilişkin bilgi:
	İhraç belgesinde yer verilen veya ihraç belgesine dayanılarak MKK'da tanımlanmış faiz, vade ve anapara veya aşağıda (b) maddesinde belirtilen ihraççı tarafından ihtiyari olarak belirlenen diğer asli hüküm ve şartlara ilişkin olarak yatırımcıların yatırım kararlarını etkileyecek nitelikteki değişikliklerin yapılabilmesi için ilgili tertip borçlanma aracı sahiplerinin oluşturduğu Tertip BASK'ın karar alması gerekir. Borçlanma araçlarının geri ödemelerinde temerrüt oluştuktan sonra bu borçlanma araçlarının hüküm ve şartlarının değiştirilmesi halinde, borçlanma aracının temerrüdü nedeniyle başlatılmış tüm takipler ilgili borçlanma aracının hüküm ve şartlarının değiştirilmiş kabul edildiği tarih itibarıyla durur, ihtiyati tedbir ve ihtiyati haciz kararları uygulanmaz, bir takip muamelesi ile kesilebilen zamanaşımı ve hak düşüren müddetler işlemez. Borçlanma aracından doğan tüm borçlar ifa edildikten sonra duran takipler düşer.
0 8 Harl 2014	Tertip BASK, Ihraççı'nın ihraç ettiği borçlanma araçlarına ilişkin temerrüt oluşması veya ihraççı yönetim kurulu tarafından temerrüt halinin oluşacağının öngörülmesi üzerine toplanır. Bununla birlikte ihraççı yönetim kurulu tarafından gerekli görülen hallerde BASK toplantı çağrısı yapabilir. İhraççının ihraç ettiği herhangi bir tertip borçlanma aracının, muaccel hale gelmiş kupon ödemelerini ve/veya anapara ödemesini ilgili vadelerde yapamaması ve bu durumun 5 iş günü içerisinde giderilememesi durumunda ihraççı temerrüde düşmüş anlamına gelecektir. Temerrüt durumunun belirtilen 5 işgünlük süre içerisinde devamı halinde, öngörülen süre için ilaye faiz ödemesi yapılacaktır. b) İhraççı tarafından ihtiyan olarak belirlenen aşlı hüküm ve şartlar ile ihraççı tarafından verile Anad küçer A.
	nkalem Sk. No.39/1 34394 ettepe Şışlı IST. Tel 02 2 347 22 50 (Pbx) Fax Mechange Vergi Daire . 78 0 34926 Tic Sic. No:346825 Mersis No 0-786 00. 49-200011-

İhraççı tarafından iş bu ihraç belgesi kapsamında ihraç edilecek olan borçlanma araçlarının faiz, vade ve anaparalarına ilaveten ihtiyari olarak herhangi bir asli hüküm ve şart belirlenmemiş olup, borçlanma aracı sahiplerine karşı ihraççı tarafından verilen taahhütler bulunmamaktadır.

c) Tertip BASK toplantılarında uygulanacak nisap:

Kurulca aksi öngörülmedikçe, II-31/A.1 sayılı Borçlanma Aracı Sahipleri Kurulu Tebliği'nin 4. maddesinin ikinci fıkrasına göre Tertip BASK toplantılarında kararlar, her bir tertibin tedavülde bulunan toplam nominal bedelinin üçte iki çoğunluğunu temsil eden borçlanma aracı sahiplerinin olumlu oyu ile alınır.

ç) Yönetim kurulu tarafından Tertip BASK çağrısı yapılmasına ilişkin esaslar:

Toplantıdan en az 15 gün önce yönetim kurulu tarafından KAP'ta yapılacak bir ilanla çağrı yapılacaktır. Bu ilanda toplantı gündemine de yer verilecektir. Toplantı sekretaryası ihraççı tarafından üstlenilecek ve giderler ihraççı tarafından karşılanacaktır. BASK toplantısına katılabilecekler listesi MKK tarafından verilen listeye göre yönetim kurulunca hazırlanacaktır. İhraççı'nın yönetim kurulu, muaccel hale gelmiş kupon ödemelerinin ve/veya anapara ödemesinin ilgili vadelerde yapılamaması veya yapılamayacağını öngörmesi durumunda Tertip BASK'ın toplanması için çağrı yapabilir. Şu kadar ki, muaccel hale gelmiş kupon ödemelerinin ve/veya anapara ödemesinin ilgili vadelerde yapılamaması durumunda her halükarda temerrüt tarihini izleyen 5 (beş) iş gün içinde Tertip BASK çağrısı yapılacaktır. Çağrı, İhraççı'nın internet sitesinde ve Kamuyu Aydınlatma Platformunda yayınlanır.

d) Borçlanma araçları sahipleri tarafından Tertip BASK çağrısı yapılmasına ilişkin esaslar:

İhraççı'nın ilgili tertipte bulunan borçlanma araçlarının nominal bedelleri toplamının asgari 2/3'üne sahip olanlar tarafından, noter aracılığı ile yapılacak bildirimlerin ihraççıya ulaşmasını izleyen 5 işgünü içinde yönetim kurulunca, bu maddenin (ç) bendindeki esaslara uygun olarak Tertip BASK çağrısı yapılacaktır.

Tertip BASK toplantısının borçlanma aracı sahipleri tarafından ihraççıya yapılacak bildirim ile yapılması durumunda toplantı giderleri borçlanma aracı sahipleri tarafından karşılanır.

e) Tertip BASK kararlarının yürürlüğe girmesine ilişkin esaslar:

Tertip BASK toplantılarında alınan kararlar toplantı tarihinden itibaren en geç üç iş günü içerisinde ihraççının yönetim kurulu tarafından onaylanmadıkça geçerli olmaz.

• İhraççının yönetim kurulu tarafından onaylanmış ve Genel BASK kararı ile reddedilmemiş olan veya

• Tebliğ'in 4 üncü maddesinin üçüncü fıkrasında belirtildiği üzere diğer tertip borçlanma araçlarının nominal değerinin yüzde yirmisine sahip olanlar tarafından yönetim kurulunun onay tarihinden itibaren en geç beş iş günü içinde Genel BASK'ın toplanmasının talep edilmemesi halinde veya

Tebliğ'in 4 üncü maddesinin dördüncü fıkrasında belirtildiği üzere, Genel BASK'ın, yönetim kurulunun Tertip BASK kararını onaylama tarihinden itibaren on beş iş günü içinde karar nisabını (toplantıya Katılacak olan borçlanma araçlarının tedavülde bulunan toplam (nominal bedeli sağlayacak üzerinden üçte iki çoğunluğu) / şekilde toplanamaması halinde

Tertip BASK kararları bu kararlara olumlu oy vermeyen veya usulüne uygun şekilde yapılan çağrıya rağmen toplantıya katılmayan aynı tertip borçlanma aracı sahipleri için de hüküm ifade etmek üzere kesinlik kazanır.

Genel BASK'a ilişkin hususlar Tebliğ'in 4 üncü maddesinin üçüncü, dördüncü ve beşinci fıkralarında yer almaktadır.

2) BASK temsilcisine ilişkin bilgiler:

İhraçcı tarafından ihraç belgesinde temsilci belirlenebilir. İhraç belgesinde belirleme yapılmamışsa, ihraççının herhangi bir veya birden çok tertip borçlanma araçlarının tedavülde bulunan bedelinin yarısından fazlasını temsil eden borçlanma aracı sahiplerinin olumlu oyu ile temsilci belirlenmesi mümkündür. Temsilci, farklı tertip borçlanma araçları için aynı veya farklı gerçek veya tüzel kişiler olabilir. Temsilci, temsil ettiği ilgili tertip veya tertiplerin borçlanma araçlarının tedavülde bulunan nominal bedelinin yarısından fazlasını temsil eden borçlanma aracı sahiplerinin oyu ile azledilebilir.

a) İhraççı tarafından belirlenen temsilciye ilişkin bilgiler:

İhraççı tarafından temsilci belirlenmemiştir. Borçlanma aracı sahipleri temsilcisi, İhraççı'nın ilgili tertipte bulunan borçlanma araçlarının nominal bedelleri toplamının yarısından fazlasını temsil eden borçlanma aracı sahiplerinin olumlu oyu ile belirlenecektir. Ayrıca Temsilci, temsil ettiği ilgili tertip veya tertiplerin borçlanma araçlarının tedavülde bulunan nominal bedelinin yarısından fazlasını temsil eden borçlanma aracı sahiplerinin oyu ile azledilebilecektir.

b) Temsilcinin görev ve yetkileri:

BASK temsilcisi belirlenmemiştir. BASK temsilcisinin belirlenmesi halinde görev ve yetkileri BASK tarafından belirlenecektir.

Borçlanma aracı sahipleri tarafından belirlenen temsilciye ait görev ve yetkiler, ilgili BASK kararında belirtilir.

c) Temsilci ücreti:

Borçlanma aracı sahipleri temsilcisine ücret ödenmesine ve söz konusu ücretin tutarına ve ödeme usullerine ilişkin hususlar Tertip BASK kararı ile belirlenecektir. Borçlanma aracı sahipleri temsilcisine ödenecek ücret borçlanma aracı sahipleri tarafından karşılanacaktır.

3) Tertip BASK kararlarının ihraççı yönetim kurulu tarafından onaylanması, kararlara itiraz ve BASK kararlarının yürürlüğe girmesine ilişkin süreler:

Tertip BASK toplantılarında alınan kararlar toplantı tarihinden itibaren en geç üç iş günü içerisinde ihraççının yönetim kurulu tarafından onaylanacaktır. Yönetim Kurulu tarafından onaylanmayan kararlar geçerli olmayacaktır. Tertip BASK'ta alınmış ve ihraççının yönetim kurulunca onaylanmış bir kararın kendi haklarını olumsuz etkilediği gerekçesiyle ihraççının aynı veya farklı ihraç tavanlarına dahil tedavülde bulunan tüm diğer tertip borçlanma araçlarının nominal değerinin yüzde yirmisine sahip olanlar yönetim kurulunun onay kararından itibaren en geç beş iş günü içinde Genel BASK'ın toplanmasını talep edebilecektir. Bu süre geçtikter sonra Genel BA&K'ın toplanması talep edilemeyecek ve Tertip BASK'ta alınan kararlar kesinlik kazanacaktır.

	4) BASK toplantısına katılıma ilişkin bilgiler:
	BASK toplantısına katılabilecekler listesi MKK
	tarafından verilen listeye göre yönetim kurulunca hazırlanır.
	Bu kapsamda BASK toplantısı yapılması halinde ilgili
	borçlanma aracı sahiplerine ilişkin kişisel verilerin sadece bu
	amaçla sınırlı olarak ihraççıya verilmesi sözkonusudur.
	Sermaye Piyasası Kurulu 'nun II-30. I sayılı Vekaleten Oy
	Kullanılması ve Çağrı Yoluyla Vekalet Toplanması Tebliği'nde yer
	alan düzenlemeler, uygun düştüğü ölçüde kıyasen BASK
	toplantısında oy kullanma hakkına sahip borçlanma araçları
	sahiplerinin vekaletle temsil edilmesine de uygulanır.
	5) BASK toplantısının yönetilmesine ve oyların kullanımına
	ilişkin bilgiler:
	BASK toplantısı, aşağıdaki usul ve esaslar doğrultusunda
	gerçekleştirilir:
	1. Toplantılar, BASK tarafından borçlanma aracı sahibi olması
	şartı aranmaksızın seçilen toplantı başkanından, gereğince
	toplantı başkan yardımcısından, toplantı başkanınca belirlenen
	tutanak yazmanından ve toplantı başkanının gerekli görmesi
	halinde oy toplama memurundan oluşan bir Toplantı
	Başkanlığı tarafından yönetilir.
	2. Toplantı yerine, Yönetim Kurulu tarafından düzenlenen hazır
	bulunanlar listesine kayıtlı borçlanma aracı sahipleri veya
	bunların vekilleri, İhraççının belirlediği yönetim kurulu
	üyeleri ile yöneticileri, var ise yukarıdaki 2. madde
	çerçevesinde belirlenmiş temsilci girebilir.
	3. Toplantıda, el kaldırma usulüyle oylama yapılır.
	4. Toplantı başkanınca, BASK'da görüşülen tüm hususların,
	sorulan soruların ve verilen cevapların özet olarak belirtilmesi;
	alınan kararların ve her bir karar için kullanılan olumlu ve
	olumsuz oyların sayılarının ise açık bir şekilde yazılarak
	gösterilmesi suretiyle bir Toplantı Tutanağı düzenlenir. Bu
	tutanak, İhraççı tarafından Kamuyu Aydınlatma Platformunda
	ve Şirket'in internet sitesinde tabi olduğu mevzuata uygun
	biçimde duyurulur.
	BASK toplantılarının yürütülmesi ve kararların Toplantı
	Tutanağına geçirilmesi ile ilgili olarak burada belirtilmemiş
	olan diğer tüm hususlarda, gerekli olduğu ve uygun düştüğü
	ölçüde, İhraççının Genel Kurulunun Çalışma Esas ve Usulleri
	Hakkında İç Yönergesi'nde yer alan hükümler kıyasen
	uygulanır.
	Toplantı tutanağında Tebliğ'in 6'ncı maddesinin
	dördüncü fikrası uyarınca sahibine oy hakkı sağlamayan ve
	nisaplarda dikkate alınmayan tutarlara ilişkin bilgiye yer
	verilecektir. Söz konusu tutarlar, nisapların hesaplanmasına
	hiçbir surette dahil edilmeyecektir.
	6) Elektronik ortamda yapılacak BASK'a ilişkin esaslar:
	BASK toplantılarına fiziki ortamda katılım mümkün olduğu
	gibi bunu tercih etmeyenler için, elektronik ortamdan katılım
	sağlanacaktır. BASK'a Elektronik ortamdan sağlanacak katılım
	koşullarına ilişkin usul ve esaslara ihraççının yönetim kurulu
	tarafından yapılacak olan çağrıda yer verilir. Elektronik
	ortamda yapılacak BASK toplantılarında, uygun düştüğü
0 8 Harl 2014	ölçüde Anonim Şirketlerde Elektronik Ortamda Yapılacak
	Genel Kurullara ilişkin Yönetmelik ve ilgili diğer mevzuat
	hükümleri kıyasen uygulanır.
	7) Diger BASK toplantılarına ikskin beli
	alem Sk No:39/1 34394 Blenterte / Sisli / IST

22 21

Tebliğ'de belirlenen zorunlu haller dışında, yatırımcıların yatırım etkilemeyen konularda BASK toplantısı kararlarını yapılmayacaktır. 8) Teminatlı menkul kıymetlere ve bir teminat içeren borçlanma araçlarına ilişkin bilgi: İhraççının, Kurul'un III-59.1 sayılı Teminatlı Menkul Kıymetler Tebliği'nde düzenlenen teminatlı menkul kıymetlerinin sahipleri ile herhangi bir surette teminat ile korunan borçlanma araçlarının sahipleri, sahip oldukları borçlanma araçlarını ilgilendiren konularda, ihraççının teminatsız borçlanma aracı sahiplerinden ayrı olarak kendi aralarında (teminatlı menkul kıymetler kendi arasında ve herhangi bir surette teminat ile korunan borçlanma araçları ise kendi aralarında olmak üzere) Tertip BASK oluştururlar.

Diğer hususlar

Yoktur.

İşbu belge ile birlikte 06.02.2024 tarihli başvuru formu da K.AP'ta ilan edilmiştir.

Kanuni yetki ve sorumluluklarımız dahilinde ve görevimiz çerçevesinde bu İhraç Belgesi Ekinde yer alan bilgilerin gerçeğe uygun olduğunu ve bu bilgilerin anlamını değiştirecek nitelikte bir eksiklik bulunmadığını beyan ederiz.