AI Terminal

MODULE: AI_ANALYST
Interactive Q&A, Risk Assessment, Summarization
MODULE: DATA_EXTRACT
Excel Export, XBRL Parsing, Table Digitization
MODULE: PEER_COMP
Sector Benchmarking, Sentiment Analysis
SYSTEM ACCESS LOCKED
Authenticate / Register Log In

TÜRKİYE SİGORTA A.Ş.

Management Reports Jul 25, 2024

5971_rns_2024-07-25_8121ee68-0e81-45b9-b3db-209a597047f5.pdf

Management Reports

Open in Viewer

Opens in native device viewer

2024 2. ÇEYREK DÖNEM KONSOLİDE OLMAYAN ÖZET FAALİYET RAPORU

İÇİNDEKİLER

Kurumsal Profil 3
Vizyonumuz, Misyonumuz, Değerlerimiz 4
Ortaklık Yapısı 5
Özet Finansal Bilgiler 6
Yönetim Kurulu 7
Üst Yönetim 8
İştiraklere İlişkin Bilgiler 9
Teknik Değerlendirme 10

KURUMSAL PROFİL

Türkiye'nin en büyük ve lider sigorta şirketi olan Türkiye Sigorta (eski unvanıyla Güneş Sigorta), Hazine ve Maliye Bakanlığı'nın Yeni Ekonomi Programı çerçevesinde, Türkiye ekonomisinin tasarruf bazının artırılması ve bankacılık dışı finansal sektörün geliştirilmesi amacıyla Ziraat Sigorta ve Halk Sigorta'nın Güneş Sigorta çatısı altında 31 Ağustos 2020 tarihinde birleşmesiyle faaliyetlerine başlamıştır.

Birikimini köklü geçmişinden, gücünü ise adından alan Türkiye Sigorta, uzman kadrosu ve güçlü teknolojik altyapısıyla Türk sigorta sektörünü küresel rekabette zirveye taşımak ve sigortacılık hizmetlerini tabana yaymak hedefiyle faaliyet göstermektedir.

Genel Müdürlüğü İstanbul'da bulunan Türkiye Sigorta; 6,2 milyon müşteriye; 14 acente bölge müdürlüğü, 11 bankasürans bölge müdürlüğü, 3.677 acente, 4.925 banka şubesi, 134 broker ve 347 doğrudan satış ekibi olmak üzere toplam 1.602 çalışan ile hizmet veren geniş ve güçlü bir hizmet ağına sahiptir.

Türkiye Sigorta; çevik, yenilikçi ve duyarlı yaklaşımıyla sigorta deneyimini "sonra"dan "önce"ye taşıyarak hayatın her anında beklentileri aşan çözümler üretme ve gücünü iyilik için kullanma anlayışıyla hizmet sunmayı amaçlamakta,sigortalılarına güvenli bir gelecek vadetmektedir.

Üç sigorta şirketinin ürün gamının tek yapıda birleşmesi ile sektörün en zengin ürün portföy yapısına sahip olan Türkiye Sigorta; sigortalılarının beklentilerini en rekabetçi sigorta ürünleriyle en üst düzeyde karşılamaktadır.

Şirket, Hayat Dışı sigortacılık alanında Yangın ve Doğal Afetler, Nakliyat, Su Araçları, Su Araçları Sorumluluk, Kara Araçları, Kara Araçları Sorumluluk, Kaza, Hava Araçları, Hava Araçları Sorumluluk, Genel Zararlar, Genel Sorumluluk, Hukuksal Koruma, Kredi, Hastalık/ Sağlık ve Finansal Kayıplar branşlarında hizmet vermektedir.

2024 ikinci çeyreği itibarıyla 50 milyar 411 milyon TL prim üretimi ve %14,96 pazar payı ile sigorta sektörünün lideri konumunda olan Türkiye Sigorta'nın aktif büyüklüğü 88 milyar 213 milyon TL'ye ulaşmış ve ikinci çeyrek net kârı 6 milyar 569 milyon TL'yi geçmiştir.

Türkiye Sigorta'nın ana hissedarı, Şirket sermayesinin %81,1'ine sahip olan TVF Finansal Yatırımlar AŞ'dir. Şirket'in sermayesinin kalan %18,90'unu oluşturan hisseler Borsa İstanbul'da işlem görmektedir.

Türkiye Sigorta Birliği, Türkiye Yatırımcı İlişkileri Derneği (TÜYİD) ve İş Dünyası ve Sürdürülebilir Kalkınma Derneği (SKD Türkiye) üyesi olan Şirket, ISO 9001:2015 Kalite Yönetimi, ISO 18295-1/2:2017 – Müşteri İlişkileri Yönetimi ISO 22301:2019 İş Sürekliliği Yönetimi Sistemi, ISO/IEC 27001:2022 Bilgi Güvenliği Yönetim Sistemi ve ISO 10002:2018 Müşteri Memnuniyeti Yönetim Sistemi kalite belgelerine sahiptir.

VİZYONUMUZ, MİSYONUMUZ, DEĞERLERİMİZ

Vizyonumuz

Sigorta deneyimini "sonra"dan "önce"ye taşıyarak; parlak bir geleceği hayal eden herkes için hayatın her anında güven ihtiyacına yönelik çözümler sunma ve gücünü iyilik için kullanma anlayışıyla, on yıl içinde global teknoloji şirketi olarak kabul görmek

Misyonumuz

Güvene ihtiyaç olan her anda; Türkiye, Sigorta

Değerlerimiz

  • Özgüvenli; Öncü olmak, global ölçek, sigorta deneyimini yeniden tanımlamak
  • Duyarlı; Dinlemek, anlamak, içtenlikle yapmak, özen göstermek, paydaşlarımızla ilişkimizi işimizin kalbine koymak
  • Meraklı; Keşfetmek, öğrenmek, heyecan, geçmişi anlayıp, "ötesini" inşa etmek
  • Erdemli; İyi insan olmak, değerler, sorumluluk, önem ve saygı, doğruyu yapmak, örnek olmak

ORTAKLIK YAPISI VE ÖZET FİNANSAL BİLGİLER

30.06.2024 itibarıyla SERMAYE VE ORTAKLIK YAPISI

Ortaklar Pay Oranı Pay Tutarı (TL)
1
TVF Finansal Yatırımlar AŞ
81,10% 942.015.417
Diğer (Borsa İstanbul'da işlem gören hisseler)2 18,90% 219.507.946
TOPLAM 100,00% 1.161.523.363

1Türkiye Varlık Fonu, TVF Finansal Yatırımlar AŞ'nin %100 payına sahiptir.

2Türkiye Sigorta'nın Şirket sermayesinde %0,43 oranında bulunan payı üzerine 30 Eylül 2023 tarihi itibarıyla pay geri alım ve pay satış işlemleri sonucunda Şirket sermayesinde %0,27 oranında bulunan payı eklendiğinde Şirket'in sermayesinde kendine ait pay oranı %0,7'ye ulaşmıştır.

BAŞLICA FİNANSAL GÖSTERGELER VE FİNANSAL ANALİZ ORANLARI

Finansal Göstergeler (TL) 2023/12 2024/06
Aktif Büyüklüğü 77.327.803.422 88.213.190.540
Yükümlülükler Toplamı 61.902.221.116 67.187.422.504
Ödenmiş Sermaye 1.161.523.363 1.161.523.363
Özkaynaklar 15.425.582.306 21.025.768.036
Bilanço Oranları 2023/12 2024/06
Nakit Oranı %87 %81
Likidite Oranı %105 %112
Cari Oran %114 %122
Prim ve Reasürans Alacakları / Toplam Aktifler %15 %23
Aktif Kârlılık %12 %16
Özkaynak Kârlılık %56 %72
Finansal Göstergeler (TL) 2023/06 2024/06
Prim Üretimi 24.402.359.330 50.410.557.401
Brüt Ödenen Hasarlar (-) -10.313.147.729 -13.716.507.302
Faaliyet Giderleri (-) -1.823.235.364 -4.162.880.082
Yatırım Gelirleri 4.988.993.026 11.209.373.158
Yatırım Giderleri (-) -4.860.118.620 -10.454.288.413
Net Yatırım Geliri 128.874.406 755.084.745
Olağandışı Gelir Giderler (+/-) -348.663.977 -480.825.275
Teknik Bölüm Dengesi (+/-) 3.885.433.250 7.987.649.721
Net Kâr (+/-) 2.869.900.152 6.569.089.716
Gelir Tablosu Oranları 2023/06 2024/06
Konservasyon Oranı %55 %42
Ödenen Hasarlar / (Ödenen Hasarlar + Muallak Hasar) %38 %30
Net Hasar / Prim Oranı %72 %75
Net Komisyon Oranı %11 %12
Net Masraf Oranı %11 %9
Net Bileşik Rasyo %94 %97

YÖNETİM KURULU

30.06.2024 itibarıyla Yönetim Kurulu Üyelerimiz ve değişiklikleri aşağıdaki gibidir.

Görevi İsmi Göreve Başlama Tarihi Görev Bitiş Tarihi
Başkan Aziz Murat ULUĞ 31.03.2021 -
Başkan Vekili ve
Genel Müdür
Taha ÇAKMAK 4.08.2023 -
Üye Muhammed Mahmut ER 10.09.2020 -
Üye Bilal BEDİR 6.06.2024 -
Bağımsız Üye Ayşe TÜRKMENOĞLU 6.06.2024 -
Bağımsız Üye Prof. Dr. Murat AKBALIK 2.06.2020 -
Bağımsız Üye Prof. Dr. Enver Alper GÜVEL 6.06.2024
Üye Murat AKGÜÇ 31.03.2021 6.06.2024
- : devam ediyor

YÖNETİM KURULU ÜYE DEĞİŞİKLİKLERİ

31 Mart 2021 tarihinde Yönetim Kurulu Üyesi olarak göreve başlayan Murat Akgüç 06 Haziran 2024 tarihinde görevinden ayrılmıştır.

Bilal Bedir 06 Haziran 2024 tarihi itibarıyla Yönetim Kurulu Üyesi olarak göreve başlamıştır.

Ayşe Türkmenoğlu 06 Haziran 2024 tarihi itibarıyla Yönetim Kurulu Bağımsız Üyesi olarak göreve başlamıştır.

Enver Alper Güvel 06 Haziran 2024 tarihi itibarıyla Yönetim Kurulu Bağımsız Üyesi olarak göreve başlamıştır.

ÜST YÖNETİM

30.06.2024 itibarıyla Üst Yönetim ve değişiklikleri aşağıdaki gibidir.

Görevi İsmi Göreve Başlama Tarihi Görev Bitiş Tarihi
Genel Müdür Taha ÇAKMAK 4.08.2023 -
Genel Müdür Yardımcısı Çağrı AKPINAR 6.09.2023 -
Genel Müdür Yardımcısı Çiğdem KILIÇ 18.03.2024 -
Genel Müdür Yardımcısı Dr. Doğan BAŞAR 6.09.2023 -
Genel Müdür Yardımcısı Eniz ÜNAL 15.12.2023 -
Genel Müdür Yardımcısı Kürşat PEDİS 1.06.2021 -
Genel Müdür Yardımcısı Mehmet Turgay ÖZATA 3.11.2023 -
Genel Müdür Yardımcısı Melike Nur ÇINAR 3.11.2023 -
Genel Müdür Yardımcısı Murat SÜZER 9.10.2023 -
Genel Müdür Yardımcısı Tuba BULDU 1.09.2022 -
Genel Müdür Yardımcısı Sevda Mersin HENDEM 1.10.2021 27.02.2024
İç Sistemler Başkanı Gürdoğan YURTSEVER 8.01.2022 -
Hukuk Baş Müşaviri Şebnem ULUSOY 10.08.2020 -
- : devam ediyor

ÜST YÖNETİM DEĞİŞİKLİKLERİ

1 Ekim 2021 tarihinde göreve başlayan Sayın Sevda MERSİN HENDEM 27 Şubat 2024 tarihinde görevinden ayrılmıştır.

Sayın Çiğdem KILIÇ, 18 Mart 2024 tarihi itibarıyla Türkiye Sigorta ve Türkiye Hayat Emeklilik Bilgi Teknolojileri Genel Müdür Yardımcısı olarak göreve başlamıştır.

İŞTİRAKLERE İLİŞKİN BİLGİLER

İştiraklerimiz Türkiye Sigorta'nın
Sermayeye İştiraki
(TL)
Türkiye
Sigorta'nın
Sermayedeki Payı
(%)
İştirakin
Sermayesi (TL)
OSEM Sertifikasyon AŞ 8.000.000 100 8.000.000
Türk P ve I Sigorta AŞ 60.000.000 50 120.000.000
Türkiye Hayat ve Emeklilik AŞ 55.650.000 7,36 755.752.390
Tarım Sigortaları Havuz İşletmesi AŞ 4.344.996 3,70 117.314.892
TOPLAM 127.994.996

2024 YILI 2.ÇEYREK ÖZET DEĞERLENDİRME

Prim üretimi

Hazine branşları bazında önceki dönem karşılaştırmalı 2024 yılı 2. Çeyreğinde Brüt Prim Üretimi sonuçları aşağıdaki şekilde gerçekleşmiştir:

BRANŞLAR (TL) 2023/06 Pay 2024/06 Pay Artış
GENEL ZARARLAR 6.426.496.731 26% 15.322.176.451 30% 138%
YANGIN VE DOĞAL AFETLER 5.150.408.593 21% 13.651.767.665 27% 165%
KARA ARAÇLARI SORUMLULUK 6.285.268.843 26% 6.262.769.832 12% -0,4%
KARA ARAÇLARI 2.548.473.665 10% 4.891.121.821 10% 92%
HASTALIK/SAĞLIK 1.096.792.151 4% 3.696.761.827 7% 237%
KAZA 1.769.078.493 7% 2.275.694.290 5% 29%
GENEL SORUMLULUK 493.390.025 2% 1.333.986.322 3% 170%
HAVA ARAÇLARI 164.185.342 0,7% 861.457.698 1,7% 425%
HAVA ARAÇLARI SORUMLULUK 25.662.329 0,1% 833.216.017 1,7% 3147%
SU ARAÇLARI 213.204.208 1% 528.107.111 1% 148%
NAKLİYAT 79.481.526 0,3% 302.791.661 0,6% 281%
FİNANSAL KAYIPLAR 33.713.952 0,1% 186.655.888 0,4% 454%
HUKUKSAL KORUMA 60.581.730 0,2% 170.030.253 0,3% 181%
KREDİ 38.319.644 0,2% 65.993.108 0,1% 72%
KEFALET 17.302.098 0,07% 28.027.457 0,1% 62%
RAYLI ARAÇLAR - - - - -
SU ARACLARI SORUMLULUK - - - - -
DESTEK - - - - -
GENEL TOPLAM 24.402.359.330 100% 50.410.557.401 100% 107%

Ödenen Hasar

Hazine branşları bazında önceki dönem karşılaştırmalı 2024 yılı 2. Çeyreğinde Ödenen Hasar sonuçları aşağıdaki şekilde gerçekleşmiştir:

BRANŞLAR (TL) 2023/06 Pay 2024/06 Pay Artış
KARA ARACLARI SORUMLULUK 2.635.939.024 26% 5.504.062.259 40% 109%
HASTALIK /SAĞLIK 669.036.914 6% 2.318.282.206 17% 247%
KARA ARAÇLARI 712.608.319 7% 2.256.671.635 16% 217%
YANGIN VE DOĞAL AFETLER 4.888.860.558 47% 1.820.154.096 13% -63%
GENEL ZARARLAR 1.055.523.746 10% 816.397.135 6% -23%
FİNANSAL KAYIPLAR 42.196.411 0% 605.608.338 4% 1335%
HAVA ARAÇLARI 71.164.681 1% 166.144.987 1% 133%
SU ARAÇLARI 9.407.930 0% 68.079.601 0,5% 624%
GENEL SORUMLULUK 26.246.864 0% 67.229.728 0,5% 156%
HAVA ARAÇLARI SORUMLULUK 131.560.380 1% 49.580.847 0,4% -62%
KAZA 29.006.748 0% 23.817.168 0,2% -18%
NAKLİYAT 40.073.461 0,4% 17.972.233 0,1% -55%
KEFALET 1.057.513 0,01% 2.362.738 0,02% 123%
HUKUKSAL KORUMA 73.315 0,001% 72.712 0,001% -1%
KREDİ 391.865 0,004% 71.619 0,001% -82%
RAYLI ARAÇLAR - - - - -
SU ARACLARI SORUMLULUK - - - - -
DESTEK - - - - -
GENEL TOPLAM 10.313.147.729 100% 13.716.507.302 100% 33%

Teknik Denge

Hazine branşları bazında önceki dönem karşılaştırmalı 2024 yılı 2. Çeyreğinde Teknik Denge sonuçları aşağıdaki şekilde gerçekleşmiştir:

BRANŞLAR (TL) 2023/06 2024/06 Artış
YANGIN VE DOĞAL AFETLER 897.378.238 3.600.750.024 301%
KARA ARAÇLARI 1.236.948.868 2.362.855.193 91%
KAZA 1.062.741.014 2.340.416.391 120%
GENEL ZARARLAR 600.549.130 1.649.194.387 175%
HASTALIK /SAĞLIK 255.596.225 484.738.772 90%
HUKUKSAL KORUMA 37.606.119 162.093.783 331%
NAKLİYAT 24.182.940 91.216.820 277%
GENEL SORUMLULUK 48.875.625 71.788.390 47%
KEFALET 8.650.567 14.897.428 72%
FİNANSAL KAYIPLAR (7.086.770) 10.365.282 AD
RAYLI ARAÇLAR - - -
SU ARACLARI SORUMLULUK - - -
DESTEK - - -
HAVA ARAÇLARI SORUMLULUK (6.124.516) (8.237.585) 35%
SU ARAÇLARI 6.421.600 (10.126.225) AD
HAVA ARACLARI (2.026.761) (12.112.948) 498%
KREDİ 847.866 (17.065.775) AD
KARA ARACLARI SORUMLULUK (279.126.895) (2.753.124.216) 886%
GENEL TOPLAM 3.885.433.250 7.987.649.721 106%

2024 yılı 2. çeyreğinde yatırım gelirleri %125 artarak 11 milyar 209 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. 7 milyar 366 milyon TL ile finansal yatırımlardan elde edilen gelirler, yatırım gelirlerinin en büyük hesabını oluşturmaktadır. İkinci büyük yatırım gelirini 1 milyar 567 milyon TL'lik Finansal Yatırımların Değerlemesi oluşturmaktadır. Ayrıca; Kambiyo Kârları 1 milyar 129 milyon TL, Türev Ürünlerden Elde Edilen Gelirlerden 978,7 milyon TL, İştiraklerden Gelirler 165,7 milyon TL, Arazi, Arsa ile Binalardan Elde Edilen Gelirlerden 2,3 milyon TL gelir elde edilmiştir.

YATIRIM GELİRLERİ (TL) 2023/06 2024/06 Artış
1- Finansal Yatırımlardan Elde Edilen Gelirler 2.381.112.226 7.366.029.119 209%
2- Finansal Yatırımların Nakde Çevrilmesinden Elde Edilen Kârlar - - -
3- Finansal Yatırımların Değerlemesi 699.774.343 1.567.487.986 124%
4- Kambiyo Kârları 1.763.133.413 1.129.161.204 -36%
5- İştiraklerden Gelirler 163.358 165.679.264 101321%
6- Bağlı Ortak. ve Müşt. Yön. Tabi Teş. Gel. - - -
7- Arazi, Arsa ile Binalardan Elde Ed. Gel. 450.376 2.273.154 405%
8- Türev Ürünlerden Elde Edilen Gelirler 144.359.310 978.742.431 578%
9- Diğer Yatırımlar - - -
10- Hayat Teknik Böl. Aktarılan Yat. Gel. - - -
GENEL TOPLAM 4.988.993.026 11.209.373.158 125%

2024 yılı 2. çeyreğinde yatırım giderleri %115 artarak 10 milyar 454 milyon TL olmuştur. Teknik bölüme aktarılan yatırım gelirleri 7 milyar 77 milyon TL ile yatırım giderlerinin en büyük hesabını oluşturmaktadır. Yatırım Yönetim giderleri 2 milyar 115 milyon TL iken aynı dönemde Kambiyo Zararları 758,7 milyon TL, Diğer Yatırım giderleri 454 milyon TL ve Amortisman Giderleri 50 milyon TL olarak gerçekleşmiştir.

Yatırım Giderleri (-) (TL) 2023/06 2024/06 Artış
1- Yatırım Yönetim Giderleri – Faiz Dahil (732.410.363) (2.114.605.123) 189%
2- Yatırımlar Değer Azalışları - - -
3- Yatırımların Nakde Çevrilmesi Sonucunda Oluşan Zararlar - - -
4- Hayat Dışı Teknik Bölümüne Aktarılan Yatırım Gelirleri (3.330.585.123) (7.077.042.807) 112%
5- Türev Ürünler Sonucunda Oluşan Zararlar - - -
6- Kambiyo Zararları (625.276.145) (758.684.765) 21%
7- Amortisman Giderleri (26.628.380) (49.971.676) 88%
8- Diğer Yatırım Giderleri (145.218.609) (453.984.042) 213%
GENEL TOPLAM (4.860.118.620) (10.454.288.413) 115%

2024 yılı 2. çeyreğinde Diğer Faaliyetlerden Gelir ve Kârlar ile Gider ve Zararlar hesabına 481 milyon TL gider yazılmıştır. Bu gideri oluşturan hesapların gelir tarafında 16,4 milyon TL ile Reeskont Hesabı ve 9,2 milyon TL ile Diğer Gelir ve Kârlar bulunmaktadır. 281,4 milyon TL Karşılıklar Hesabı, 222 milyon TL Ertelenmiş Vergi Varlığı Hesabı, 3,1 milyon TL ile Diğer Giderler ve Zararlar gider tarafında yer almaktadır.

F- Diğer Faal. ve Olağandışı Faal. Gel. ve Kârl. ile Gid. ve Zar. (+/-)
(TL)
2023/06 2024/06 Artış
1- Karşılıklar Hesabı (+/-) (176.256.004) (281.354.444) 60%
2- Reeskont Hesabı (+/-) (61.473.434) 16.419.194 -127%
3- Özellikli Sigortalar Hesabı (+/-) - - -
4- Enflasyon Düzeltmesi Hesabı (+/-) - - -
5- Ertelenmiş Vergi Varlığı Hesabı (+/-) (21.398.630) (222.006.153) 937%
6- Ertelenmiş Vergi Yük. Gideri (-) - - -
7- Diğer Gelir ve Kârlar 10.411.742 9.195.035 -12%
8- Diğer Gider ve Zararlar (-) (99.947.651) (3.078.907) -97%
9- Önceki Yıl Gelir ve Kârları - - -
10- Önceki Yıl Gider ve Zararları (-) - - -
GENEL TOPLAM (348.663.977) (480.825.275) 38%

Gelir Tablosu Özet

1 Ocak 2024-30 Haziran 2024 faaliyet dönemi içinde 27 milyar 52 milyon TL teknik gelir elde edilirken, 19 milyar 65 milyon TL teknik gider gerçekleşmiştir. Sonuç olarak teknik bölüm dengesinde 7 milyar 988 milyon TL kâr gerçekleşmiştir.

Teknik bölüm dengesine eklenen 11 milyar 209 milyon TL'lik yatırım geliri, 10 milyar 454 milyon TL yatırım gideri, 481 milyon TL'lik diğer ve olağandışı faaliyetlerden kaynaklı gider ile 1 milyar 693 milyon TL dönem kârı vergi ve diğer yasal yükümlülük karşılıklarının da eklenmesi sonucunda, cari dönemde 6 milyar 569 milyon TL net kâr gerçekleşmiştir.

Gelir Tablosu Özet (TL) 2023/06 2024/06 Artış
A- Hayat Dışı Teknik Gelir 11.767.765.846 27.052.233.137 130%
B- Hayat Dışı Teknik Gider (-) (7.882.332.596) (19.064.583.416) 142%
C- Teknik Bölüm Dengesi- H.Dışı (A-B) 3.885.433.250 7.987.649.721 106%
D- Yatırım Gelirleri 4.988.993.026 11.209.373.158 125%
E- Yatırım Giderleri (-) (4.860.118.620) (10.454.288.413) 115%
F- Diğer Faal. ve Olağandışı Faal. Gel .ve Kârl. ile Gid. ve Zar. (+/-) (348.663.977) (480.825.275) 38%
G- Dönem Net Kârı veya Zararı 2.869.900.152 6.569.089.716 129%
Dönem Kârı Vergi ve Diğer Yasal Yükümlülük Karşılıkları (795.743.527) (1.692.819.475) 113%

Talk to a Data Expert

Have a question? We'll get back to you promptly.