Management Reports • Aug 9, 2024
Management Reports
Open in ViewerOpens in native device viewer
09 Ağustos 2024
7.DİĞER HUSUSLAR
| 1.GENEL BİLGİLER | |||
|---|---|---|---|
| Raporun Ait Olduğu Dönem | :01.01.2024-30.06.2024 | ||
| Şirketin Ticaret Ünvanı | :Huzur Faktoring A.Ş. | ||
| Ticaret Sicil Memurluğu-No'su | :Istanbul Ticaret Sicil Memurluğu-682015 | ||
| Vergi Dairesi ve No'su | :Mecidiyeköy Vergi Dairesi-464 052 7060 | ||
| Adresi | :Büyükdere Caddesi Torun Center No:74/A D Blk | ||
| Kat:10 D:40 Mecidiyeköy, Şişli-İstanbul | |||
| İrtibat Telefonları/Faks | Faks: 0212 216 25 47-48 :0212 213 44 44 |
||
| Resmi E-posta adresi | :[email protected] | ||
| E-mail adresi | :www.huzurfaktoring.com | ||
| Subelerimize ait Bilgiler | |||
| Ankara Şube Adresi | : İvedik O.S.B. Melih Gökçek Bulvarı Tuğcular İş Merkezi | ||
| No:18 İvedik - Ankara | |||
| İstanbul Şube Adresi | :İkitelli O.S.B. Atatürk Bulvarı No:54/3 | ||
| Başakşehir-İstanbul | |||
| İzmir Şube Adresi | :Yeşillik Cad.No:256/B Orcan iş Merkezi | ||
| Karabağlar-İzmir | |||
| Pendik Şube Adresi | :Cinardere Mahallesi Akan Sokak No:3 | ||
| Pendik-İstanbul | |||
| Samsun Şube Adresi | :Zafer Mahallesi Cumhuriyet Caddesi No:82 | ||
| İlkadım-Samsun | |||
| Gaziantep Şube Adresi | : İncilipinar Mah. Kıbrıs Cad. Kep Kep Plaza Altı No:20 | ||
| Sehitkamil-Gaziantep | |||
| Antalya Şube Adresi | :Mehmetçik Mahallesi Aspendos Bulvarı Çetin İş Merkezi | ||
| No:77/ B Muratpaşa - Antalya | |||
| Adana Sube Adresi | : Reșat Bey Mah. Fuzuli Cad. Günep Panorama İş Merkezi | ||
| No:71/B Seyhan -ADANA | |||
| İzmit Şube Adresi | :Sanayi Mah.Fevzi Çakmak Cad.No:110/1 | ||
| İzmit-KOCAELİ | |||
| Eskişehir Şube Adresi | :Cumhuriye Mah.Şen Sokak Saldan Plaza No:2 Kat:2 | ||
| Tepecik-ESKİŞEHİR |
| Denizli Şube Adresi | :Saraylar Mah.464 Sok.Durmuş Ali Çoban İş Merkezi No:1 |
|---|---|
| Kat:7 Daire:15/4 Merkezefendi/DENİZLİ | |
| Trabzon Şube Adresi | :İnönü Cad.Gülbaharhatun Mah. No:91 İç Kapı:5 |
| Ortahisar/TRABZON | |
| Muğla Şube Adresi | :Hacı İlyas Mahallesi Yeniyol Sokak No:8 Daire:1 |
| Milas-MUĞLA | |
| Karabük Şube Adresi | : Yeni Mah .Adnan Menderes Bulvarı No: 2 İç Kapı: 601 |
| Ana Merkez İşhanı Safranbolu/KARABÜK | |
| Afyonkarahisar Şube Adresi | :Dumlupınar Mah. Kadınana Cad. Davulcuoğlu İş Merkezi |
| No:5/305 Afyonkarahisar/AFYON | |
| İskenderun Şube Adresi | :Savaş Mah. Mavi İş Merkezi 52.Sokak Bina No:1 Kat:1 |
| Daire: 7 İSKENDERUN/HATAY | |
| Çorlu Şube Adresi | :Kazımıye Mah. Pri Reis Cad. Öğücü İş Merkezi Kat:1 |
| Daire: 10 Çorlu-TEKİRDAĞ | |
| Bursa Şube Adresi | :Üçevler Mah.Burçak(220)Sok. No:6 İç Kapı No:10 |
| Nilüfer/BURSA | |
| Kayseri Şube Adresi | :Sahabiye Mah.Ahmet Paşa Cad. No:28 İç Kapı No:103 |
| Kocasinan/KAYSERİ | |
| Konya Şube Adresi | : İhsaniye Mah. Kazım Karabekir Cad.No:48/8 |
| Selçuklu/KONYA | |
| Manisa Şube Adresi | :Muradiye Mah. 2 Sokak No:41 Daire:205 |
| Yunusemre/MANISA | |
| Sivas Şube Adresi | :Demircilerardı Mah.27-24 Sk. No:1 İç Kapı No: 14 Merkez / SİVAS |
| Diyarbakır Şube Adresi | :Seyrantepe Sanayi Mah. Elazığ Bulvarı Çeysa Twen Towers Blok No:47b Iç Kapı No:54 Yenişehir- Sitesi B DİYARBAKIR |
Huzur Faktoring Anonim Şirketi 7 Kasım 2008 tarih ve 7184 sayılı Türkiye Ticaret Sicil Gazetesinde yayımlanarak 3 Kasım 2008 tarihinde kuruluşu tescil edilmiş bir anonim şirkettir.
Şirketin Faaliyet konusu yurtiçi ve yurtdışı mal alım satımı veya hizmeti arzı ile uğraşan işletmelerin bu satışları dolayısı ile doğmuş veya doğacak her çeşit faturalı alacaklarının alımı, satımı temellük edilerek tahsili ve başkalarına temliki, bu alacaklara karşılık peşin ödemelerde bulunarak finansal kolaylıklar sağlanması gibi her türlü faktoring hizmetlerinin gerçekleştirilmesi ile konuya ilişkin her
Finansal Kurumlar
türlü danışmanlak ormuş aktan ve muhasebe hizmetlerinin verilmesi hizmeti işlemlerini faktorina buyunlar şirketlerinin kuruluş ve çalışma esaslarını belirleyen kanun ve mevzuata uygun olarak sürdürmektedir.
Şirket faaliyetlerini tek bir coğrafi bölgede (Türkiye) sürdürmektedir.
30 Haziran 2024 tarihi itibari ile şirketin ödenmiş sermayesi 140.000.000 TL olup tamamı ödenmiştir.
30/06/2024 ve 31/12/2023 tarihi itibari ile sermaye ve ortaklık durumunu ve yıl içindeki değişimleri gösterir tablo aşağıdaki gibidir.
| Toplam | 140.000.000 | 100,00 | 75.000.000 | 100,00 |
|---|---|---|---|---|
| 6-Metin Mutal | 2.372.916 | 1.69 | 1.271.205 | 1,69 |
| 5-Ester Peres | 12.203.554 | 8,72 | 6.537.618 | 8,72 |
| 4-Sibel Kamayor | 12.203.554 | 8,72 | 6.537.618 | 8,72 |
| 3-Verda Mişulam | 21.015.353 | 15,01 | 11.258.225 | 15,01 |
| 2-Avram Peres | 32.542.806 | 23,24 | 17.433.646 | 23,24 |
| 1-Nesim Peres | 59.661.817 | 42,62 | 31.961.688 | 42,62 |
| 30/06/2024 | Ortaklık Payı % | 31/12/2023 | Ortaklık Payı % |
Şirket 19.04.2024 tarihinde yapmış olduğu Olağanüstü Genel Kurul ile Ana Sözleşmesinin Sermaye ile ilgili maddesini tadil etmiş ve sermayesini 140 mly TL' sına çıkarmıştır. GK kararı 25.04.2024 tarih ve 11069 sayılı TTSG ile tescil ve ilan edilmiştir.
| Adı-Soyadı | Görevi | Görev Süresi Başlangıç ve Bitişi |
|---|---|---|
| Nesim Peres | Yönetim Kurulu Başkanı | 13/06/2022- devam ediyor |
| Avram Peres | Yönetim Kurulu Başkan Vekili | 13/06/2022- devam ediyor |
| Ventura Saltos | Yönetim Kurulu Üyesi | 13/06/2022- devam ediyor |
| Mustafa Erdem | Yönetim Kurulu Üyesi | 13/06/2022- devam ediyor |
| Adı-Soyadı | Görevi |
|---|---|
| Mustafa Erdem | Genel Müdür |
| Verda Mişulam | Genel Müdür Yardımcısı (Mali Tahlil Istihbarat) |
| Ventura Saltos | Genel Müdür Yardımcısı (Pazarlama) |
Yönetim kurulu başkan ve üyelerimiz genel kuruldan izin almaksızın kendileri ve başkaları namına veya hesabına bizzat ya da dolaylı olarak şirketle herhangi bir işlem yapamazlar. 01.01.2024-30.06.2024 faaliyet dönemi içinde yönetim kurulu üyelerimiz şirket ile ilgili işlem yapmamış ve faaliyet konularında rekabet edecek girişimlerde bulunmamışlardır.
30 Haziran 2024 tarihi itibari ile 121 kisi olup, ortalama 117,33 kişidir. Şirketimizde çalışanlarımıza maas, yemek ve özel sağlık sigortası haklarının yanında İş Kanunu ve ilgili mevzuat çerçevesindeki tüm yasal sosyal haklar sağlanmaktadır.
Personel ile ilgili tüm faaliyetler tanımlanmış ve prosedürleri oluşturulmuştur. İzinden, işe alma ve görev tanımlarının hazırlanmasına kadar tüm iş süreçlerinin anlatıldığı prosedürler kağıt ve elektronik ortamda çalışanlara açık olarak düzenlenmiştir.
Şirket, hisselerinin tamamına sahip olan Peres Ailesi tarafından kontrol edilmektedir. İlişkili taraflar aynı zamanda Sirket'in yönetimi, yönetim kurulu üyeleri ve ailelerini de içermektedir.
| 01.01.-30.06.2024 | |||
|---|---|---|---|
| Islem | Tahvil Satışı | Faiz Ödemesi | |
| Ortak | Finansman Bonosu İhracı | $- -$ | $- -$ |
| İlişkili Taraf | Finansman Bonosu İhracı | $- -$ | -- |
| Toplam | $- -$ | -- |
30 Haziran 2024 tarihinde sona eren hesap döneminde, üst yönetime sağlanan ücret ve benzeri menfaatlerin toplam tutarı 22.992.409 TL'dir. (31 Aralık 2023: 18.482.642 TL).
Yapılan Araştırma Geliştirme çalışmaları; Bu türden bir çalışma bulunmamaktadır.
Elde Edilen sonuçlar; Bulunmamaktadır.
30 Haziran 2024 tarihi itibari ile herhangi bir yatırım yapılmamıştır.
İki kişiden oluşan bir İç Denetim ekibimiz vardır; adı geçen ekip Günlük Operasyonel ve Mali denetimlerin yanı sıra Yönetim Kurulu'na iç denetim ve iç kontrol çalışmalarına pazarlama/şube performans raporlarına ilişkin aylık ve zorunlu 6 aylık raporlarla düzenli olarak rapor sunulmaktadır. İç denetim ve iç kontrol planlarına uyum, organizasyonel değişiklikler ve mevzuat değişikliklerine ilişkin bilgiler bu departman tarafından çalışanlara duyurulur.
Ayrıca şirketin 2024 yılı faaliyetler ile ilgili hesapları KPMG Yeminli Mali Müşavirlik A.Ş. ile imzalanan Yıllık Kurumlar Vergisi Beyannamesi ve Eklerinin tasdiki için yapılan tam tasdik sözlesmesi kapsamında denetlenmektedir.
Aynı zamanda 23/03/2024 tarihinde yapılan olağan genel kurulda bağımsız denetçi seçilen, HSY Danışmanlık ve Bağımsız Denetim A.Ş.tarafından şirketin faaliyetleri 6102 sayılı Türk Ticaret Kanun, 6361 sayılı Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketleri Kanunu, 660 sayılı Kamu Gözetimi ve Muhasebe ve Denetim Standartları Kurumunun Teşkilat ve Görevleri Hakkında Kanun Hükmünde Kararname ve ilgili mevzuat hükümleri çerçevesinde bağımsız denetimi yapılmaktadır.
Ayrıca "Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketlerinin Bilgi Sistemlerinin Yönetimine ve Denetimine ilişkin Tebliğ" kapsamında şirketimiz KPMG Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş. tarafından denetlenmektedir.
Doğrudan ve dolaylı iştiraklerimiz bulunmamaktadır.
01.01.2024-30.06.2024 hesap döneminde faaliyetler ile ilgili hesapları KPMG Yeminli Mali Müsavirlik A.S. ile imzalanan Yıllık Kurumlar Vergisi Beyannamesi ve Eklerinin tasdiki için yapılan tam tasdik sözleşmesi kapsamında denetlenmiş ve herhangi bir olumsuzluğa rastlanmamıştır.
22.03.2024 tarihinde yapılan olağan genel kurulda bağımsız denetçi seçilen HSY Danışmanlık ve Bağımsız Denetim A.S.tarafından sirketin faaliyetleri 6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu, 6361 sayılı Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketleri Kanunu, 660 sayılı Kamu Gözetimi ve Muhasebe ve Denetim Standartları Kurumunun Teşkilat ve Görevleri Hakkında Kanun Hükmünde Kararname ve ilgili mevzuat hükümleri çerçevesinde denetlenmiş ve herhangi bir olumsuzluğa rastlanmamıştır.
Şirketimiz aleyhine açılan davalar borca itiraz, istihkak, istirdat, menfi tespit v.b. davalarıdır. Başkaca tarafımızca bilinen ve bize tebliğ edilmiş bir dava yoktur. Olası riskler ile ilgili olarak 100.000 TL mali tablolarda karşılık ayrılmıştır.
30.06.2024 itibari ile yönetim olarak finansal durumumuzu etkileyecek önemli bir sonuç öngörmemekteviz.
Şirketimiz bugüne kadar yönetim organımız ve/veya üyemiz hakkında idari veya adli bir yaptırımla karşı karşıya kalmamıştır. 30 Haziran 2024 faaliyet dönemi içerisinde mevzuat hükümlerine aykırı uygulamalar nedeniyle yönetim organı üyeleri hakkında uygulanan herhangi bir idari ve adli bir yaptırım uygulanmamıştır.
Sirketimiz tüm bu süreç içinde halihazırda 25.01.2021 tarih ve 2021/11 sayılı kararı ile Bilgi Sistemleri Denetim Raporu Aksiyon Planı hazılamış ve yürürlüğe koymuştur. İlgili bulgular titizlikle taranarak ilgili çözüm aksiyonları alınmakta ve devreye sokulnaktadır.
01.01.2024-30.06.2024 hesap dönemi hedeflerine ulaşılmıştır. Yapılan genel kurulların kararları yerine getirilmiştir.
Sirket 01.01.2024-30.06.2024 hesap dönemi içerisinde bir adet olağanüstü genel kurul yapmıştır. Sirket 19.04.2024 tarihinde yapmış olduğu Olağanüstü Genel Kurul ile Ana Sözleşmesinin Sermaye ile ilgili maddesini tadil etmiş ve sermayesini 140 mly TL' sına çıkarmıştır.
01.01.2024-30.06.2024 hesap döneminde bağış yapılmamıştır. Sosyal sorumluluk projesi kapsamında herhangi bir harcama yapılmamıştır.
5.1. Finansal duruma ve faaliyet sonuçlarına ilişkin yönetim organının analizi ve değerlendirmesi, planlanan faaliyetlerin gerçekleşme derecesi, belirlenen stratejik hedefler karsısında şirketin durumu:
30 Haziran 2024 yılında ciromuz bir önceki yılın aynı dönemine göre % 129,37 artış göstererek, 4.183 milyon TL (2023/06: 1.823 milyon TL) olarak gerçekleşmiştir.
Sirketimiz, 01.01.2024-30.06.2024 hesap döneminde artan cirolar elde etmiş, ancak risk yönetimi modeli nedeni ile müşteri seçiminde seçici davranmıştır. 2024 yılı finansman maliyetlerindeki yükselme ve artan rekabetle birlikte Şirketin finansman giderleri artmıştır.
Müsteri başına risk tutarını düşük seviyede tutarak tabana yaygın bir portföy yapısıyla hareket etmektedir. Sirketin hedeflerine ulaşırken 2024 yılında da, işlem adetlerinin arttırılmasına ve riskin dağıtılması ile ilgili politikalara devam edilecektir.
| Sirket Verileri Karşılaştırmalı | 2024/06 | 2023/06 | 2023 |
|---|---|---|---|
| Çalışan Sayısı | 121 | 115 | 106 |
| Sube Adedi | 23 | 21 | 21 |
| Aktif Müşteri Sayısı | 1.618 | 1.691 | 1.456 |
| Kredi tahsisi yapılan Müşteri sayısı |
916 | 798 | 1.496 |
| Kredi kullandırılan Müşteri sayısı | 2.354 | 2.389 | 3.445 |
| Cek Adedi | 11.103 | 10.447 | 20.003 |
| Yıllık Ciro (TL) | 4.182.544.396 | 1.823.459.942 | 4.624.178.455 |
| Faktoring islem adedi | 6.784 | 6.326 | 12.146 |
| Ortalama işlem tutarı | 616,531 | 288.248 | 380.716 |
| Müsteri Başına işlem tutarı | 1.776.782 | 763.273 | 1.342.287 |
IANIURIIVU
5.2. 2023 Julia Harokal Salak şirketin 01.01.2024-30.06.204 hesap dönemi içindelemler satışları, verimliliği, gelir oluşturma kapasitesi, kârlılığı ve öz kaynak/borç oranı ile şirket faaliyetlerinin sonuçları hakkında fikir verecek diğer hususlara ilişkin bilgiler ve ileriye dönük beklentiler:
Finansal
Benimsenen iş modeli gereği, saha ekiplerinin müşterileri yakından takip etmesi gerektiğinden, şirketimiz diğer faktoring şirketlerine oranla fazla sayıda personel çalıştırmaktadır. Bu durum şirkete sektör ortalamasının üzerinde operasyonel ve genel yönetim gideri maliyeti getirmektedir. 01.01.2024-30.06.204 hesap döneminde şirketin faaliyet konusunda ve müşteri tabanında önemli bir değişiklik olmamıştır.
Mikro ölçekli çok sayıda KOBİ ile çalışma ve riski geniş bir tabana yayma konusundaki politikamız devam etmiştir.
| HUZUR FAKTORING A.S. | |||
|---|---|---|---|
| 01.01.2024 - 30.06.2024 ARASI SEKTÖREL CİRO DAĞILIM RAPORU | |||
| Sektör Adı | Tutar | Oran | C/S Adedi |
| Diğer sektörler | 562.215.982 | 13,4% | 1544 |
| Elektrikli ve optik aletler | 36,411.874 | 0,9% | 90 |
| Insaat | 1.094.301.427 | 26,2% | 1857 |
| Kimya ve kimyevi ürünler san. | 112.819.162 | 2,7% | 345 |
| Makina teçhizat ve ekipman san. | 40.607.086 | 1,0% | 159 |
| Metal ana sanayi ve madencilik | 399.794.390 | 9,6% | 1113 |
| Mobilya ve ağaç ürünleri san. | 183.008.041 | 4,4% | 639 |
| Otelcilik emlak kiralama ve işletmecilik faaliyetleri | 123.948.062 | 3,0% | 366 |
| Petrol ve petrol ürünleri san. | $\Omega$ | 0,0% | 0 |
| Saglık ve sosyal hizmetler ve eğitim | 2.928.456 | 0,1% | 20 |
| Taşımacılık - motorlu araçl-nakliye | 252.893.299 | 6,0% | 699 |
| Tekstil ve tekstil ürünleri san. | 83.915.006 | 2,0% | 293 |
| Toptan perakende ticaret, motorlu servis hizm. | 1.289.701.610 | 30,8% | 3978 |
| TOPLAM | 4.182.544.396 | 100% | 11.103 |
Sirket olarak hedefimiz çok sayıda müşteriye dağılmış, küçük montanlı müşteri çekleri ile işlem yapmaktır. 01.01.2024-30.06.204 hesap dönemi ve 2023 hesap dönemini karşılaştırdığımızda bu amaca yönelik doğru adımlarla başarı ile ilerlemekte olduğumuz kanaatindeyiz. Şirket büyüklüğü ile bir müşteride aldığımız risklerin toplam içindeki ağırlığına göre değerlendirildiğinde, bugün itibarıyla en büyük müşteri riskinin toplam faktoring alacakları içerisindeki ağırlığının yüksek olmamasına dikkat edildiği görülmektedir. Şirketin Tahsili Gecikmiş Alacak Oranı Aralık 2023' e göre artarak % 2,70 olarak gerçekleşmiştir. 30 Haziran 2024 itibari ile net 2.041 milyon TL Faktoring Alacağı 1.618 adet müşteride olmasına karşın, bu alacakların tahsili/ teminatı olarak alınan vadesi gelmemiş müşteri çek ve senetleri 5.785 adettir. Bugün itibariyle şirketimizi finansal olarak etkileyebilecek olumsuz bir yapımız söz konusu değildir.
Şirketimiz, sermaye yönetiminde, bir yandan faaliyetlerinin sürekliliğini sağlamaya çalışırken, diğer yandan da borç ve özkaynak dengesini en verimli şekilde kullanarak karını artırmayı hedeflemektedir. 01.01.2024-30.06.204 hesap dönemi ve 31 Aralık 2023 tarihleri itibarıyla özkaynakların vükümlülüklere oranı aşağıdaki gibidir:
| ᆦᅠᆧᄥ FAKTORING HUZUR FAKTORING ANONIM SIRKETI |
30 Haziran 2024 | Finansal 31 Aralık 2 Huymlar Birliği Üyesidir. |
|---|---|---|
| Toplam Yükümlülükler | 1.934.721.178 | 1.394.765.245 |
| Eksi: Nakit ve nakit benzerleri | (15.549.897) | (62.073.753) |
| Net Borc | 1.919.171.281 | 1.332.691.492 |
| Toplam Özkaynak | 260.005.331 | 176.450.174 |
| Borç/Özserrmaye oranı | %7,38 | %7,55 |
30 Haziran 2024 yılı Huzur Faktoring Yükümlülük Dağılımı
Şirket'in kullanmış olduğu krediler müşteri çek/senedi teminatlıdır. Ayrıca şirket aktifindeki taşıtlarda taşıt kredisi kullanılan bankaların rehinleri söz konusudur.
2024 ilk altı aylık döneminde sermaye yapısında değişiklik olmuştur. Şirket 19.04.2024 tarihinde yapmış olduğu Olağanüstü Genel Kurul ile Ana Sözleşmesinin Sermaye ile ilgili maddesini tadil etmiş ve sermayesini 140 mly TL' sına çıkarmıştır.
Sirket kuruluşunda itibaren dönem karından ilgili mevzuat gereği vergi hesaplamalarını yapıp kanunen ayırması gereken yedekleri ayırdıktan sonra kalan karları dağıtmamış olup mali yapıyı güçlendirmek için sermaye ilave etmiştir. Aynı şekilde Genel kuruldan sonra 2023 yılı net karını da özkaynaklara ilave etmiştir. Şirket asgari sermaye yeterliliğini yerine getirdikten sonra ve bağlı olduğu kurumlardan gerekli izinler alınmak şartı ile genel kurul kararıyla kar dağıtımı kararı alabilir.
Sirket'in, risk yönetim politikalarının dayandığı ve yönetim kurulu sorumluluğunda olan bir "Risk" Yönetim Sistemi Yönetmeliği" bulunmaktadır. Karşı karşıya kalınan risklerin belirlenmesi, ölçülmesi ve gerekli aksivonların alınması, üst yönetim ve Mali Tahlil ve İstihbarat departmanının işbirliğiyle vürütülmektedir. Üst yönetim ve Mali Tahlil ve İstihbarat departmanından oluşan risk yönetim birimi ayrıca İç Denetim, Bilgi İşlem ve Hukuk departmanları ile koordineli şekilde operasyonel riskleri de yönetmektedir.
Risk vönetiminde sektör/müsteri/kesideci/coğrafi bölge bazında yazılı ve yazılı olmayan sınırlamaları bulunmaktadır. Riskin, müşterilerin, keşidecilerin izlenmesi ve değerlendirilmesi için etkin bir IT alt yapısı oluşturulmuş ve erken uyarı sistemleri devreye sokulmuştur. Sirket yönetimi, kullandığı vazılım ile mevcut müsteri portföyünü anlık olarak gözden geçirmekte, müşterilerin ve borçluların kredi değerliliğini sürekli güncelleyerek değerlendirmektedir.
Şirketimizde likidite riski, şirket faaliyetlerinin fonlanması sırasında ortaya çıkmaktadır. Bu risk şirketin varlıklarının hem uygun vade ve oranlarda fonlayamama hem de bir varlığın makul bir fiyat ve uygun bir zaman dilimi içinde likit duruma getirememe risklerini içerir.
Şirketimiz bankalar ve diğer mali kuruluşlardan sağlanan finansal borçlar ve yurt içi nitelikli yatırımcıya menkul kıymet ihraç ederek fonlanma ihtiyacını karşılamaktadır.
Yönetim ve departmanlarının her gün düzenlediği toplantılarda vade ve faiz oranları analizleri, vade uyumsuzlukları, maliyetleri ve fon kaynaklarında meydana gelen yoğunlaşmaları içeren raporlar görüsülmektedir. Sirket'in likidite ihtiyacı banka, diğer faktoring şirketleri ve borçlanma aracı ihraçları ile karsılanmaktadır. Finansal kurumlara olan borçların vadesinin faktoring alacakları vadesinden uzun olduğu Huzur Faktoring, likidite riskini asgari düzeyde tutmaya çalışmaktadır.
Hedeflerimize ulaşmak için fon kaynaklarındaki değişimler ve seyir sürekli izlenmekte ve likidite riski değerlendirilmektedir.
Sirketimiz faktoring işlemlerinden dolayı kredi riskine maruz kalmaktadır. Şirket finansal varlıkları icin teminat talep etmektedir. Kredi risk yönetiminde ağırlıklı olarak kredi tahsis öncesi ve kredi
izleme öncesi yöntemler geliştirilmiş olup yönetimin mevcut bir kredi politikası vardır ve kredi riski sürekli olarak takip edilmektedir.
Kredi tahsis kıstaslarını tasımayan firmalar ile kredi ilişkisi başlatılmamaktadır. Kredi komitesi yetkilerine göre talep edilen tüm kredi teklifleri değerlendirilmektedir. Bununla birlikte tahsis edilmiş kredilerin izlemesine yönelik olarak erken uyarı sistemleri geliştirilmiş olup dönemler itibari ile ilgili çalışmalar ve müşteri kredibilitesi ölçümlemesi de yapılmaktadır.
Öte yandan, Şirket'in kredi riskini takip etmek amacıyla kullanmakta olduğu özel bir bilgisayar programi da mevcuttur.
Pazarlama yetkililerince ziyaret edilen potansiyel müşterilerden; mali verileri, ortakları, yöneticileri, faaliyetleri, sektör analizi, iş planları, bankalar ve iş ilişkisi içinde olunan diğer müşterilerden referansları verileri temin edilerek, IT sistemine girişi yapılmaktadır. Bu veriler ışığında müşterinin kredi değerliliğine ilişkin karar, Mali Tahlil ve İstihbarat departmanı tarafından verilmektedir.
Kredi limitautehsitsen tan metalan kanal Müdürü, Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyelerinden üvesidir olusan kredi komitesinin sorumluluğundadır. Her bir müşteri için belirlenen ve IT sistemine tanımlanan kredi risk limitlerinin asılması. IT sistemi tarafından otomatik olarak engellenmektedir.
Döviz kurlarında yasanması olası hareketlerden dolayı nakit akışlarında ve gelirlerinde meydana gelebilecek değişim riski, döviz kuru riski olarak tanımlanmaktadır. Şirketimiz yapmış olduğu faktoring islemleri için tahsile verilen yabancı para çek senetlerden dolayı döviz kuru riskine maruz kalabilir. Sirket bu riski bertaraf etmek için bu tip işlemlerde aynı tutarda türev işlem yapmaktadır. Sirketimizin önemli bir yabancı para riski bulunmamaktadır.
Bununla beraber 2023 yılında ilgili dönem içerisinde yapılan ve Dövizle yapılan ticareti kapsayan yasal düzenlemeler neticesinde Şirket yabancı para çek ve senet işlemleri yeni bir düzenlemeye kadar askıya almıştır.
Sirketimizin faaliyetleri, faizli varlıklar ve borçlarının farklı zaman veya miktarlarda itfa oldukları ya da yeniden fiyatlandırıldıklarında faiz oranlarındaki değişim riskine maruz kalmaktadır.
Sirket'in temel stratejileriyle tutarlı olan piyasa faiz oranları dikkate alındığında risk yönetim faalivetleri, net faiz gelirini en ivi duruma getirmeyi hedeflemektedir.
Huzur Faktoring'in 30 Haziran 2024 itibarıyla kullandığı kredilerin tamamı kısa vadeli ve sabit faizlidir. Faktoring alacaklarının ve mevduatların tamamı kısa vadeli ve sabit faizlidir. Bu nedenle sirketin faiz oranı riski sınırlı düzeydedir.
Yoktur.
09 Ağustos 2024 Nesim PERES
Yönetim Kurulu Başkanı
Avram PERES
Yönetim Kurulu Başkan V.
Ventura SALTOS Yönetim Kurulu
Mustafa ERDEM GM Yönetim Kurulu Üyesi
Building tools?
Free accounts include 100 API calls/year for testing.
Have a question? We'll get back to you promptly.