Prospectus • Sep 30, 2024
Prospectus
Open in ViewerOpens in native device viewer
Bu ozet, Sermaye Piyasas1 Kurulu (Kurul)'nca ...... ./ ..... ./2023 tarihinde onaylanm1~tir.
Ortakhg1mizm toplam 25.000.000.000,-TL tutarmdaki ihra'r tavam kapsammdaki bor'rlanma ara1ylarmm halka arz edilecek ........ TL'lik kismmm sati~ma ili~kin ozettir.
Ozetin onaylanmas1, ozette yer alan bilgilerin dogru oldugunun Kurulca tekeffiilil anlamma gelmeyecegi gibi, soz konusu bor1ylanma ara'rlarma ili~kin bir tavsiye olarak da kabul edilemez. Bu ozet 1yer1yevesinde ihra1y edilecek bor1ylanma ara1ylarma ili~kin ihra'r1ymm yatmmcdara kar~1 olan odeme yiikiimliiliigii, Kurul veya herhangi bir kamu kurulu~u tarafmdan garanti altma ahnmam1~t1r. Ayr1ca halka arz edilecek bor'rlanma ara'rlarmm fiyatmm belirlenmesinde Kurul'un herhangi bir takdir ya da onay yetkisi yoktur.
Bu ozet, ihra1y1y1 bilgi dokiimam ve sermaye piyasas1 arac1 notu ile birlikte ge'rerli bir izahname olu~turur ve ihra'rp bilgi dokiimam ve sermaye piyasas1 arac1 notunda yer alan bilgilerin ozetini i1yerir. Bu nedenle, ozet izahnameye giri~ olarak okunmah ve halka arz edilecek bor1ylanma ara'rlarma ili~kin yatmm kararlan ihra1y1y1 bilgi dokiimam, sermaye piyasas1 arac1 notu ve ozetin bir biitiin olarak degerlendirilmesi sonucu verilmelidir.
Bu ozet ile birlikte incelenmesi gereken ihra1y1y1 bilgi dokiimam ve sermaye piyasas1 arac1 notu, ortakhg1mazm ve halka arzda satI~a arac1hk edecek Deniz Yatmm Menkul Kiymetler A.S.'nin www.denizbank.com ve www.denizyatirim.com adresli internet siteleri ile Kamuyu Aydmlatma Platformu (KAP)'nda (www.kap.org.tr ) ... ./ .. ./2023 tarihinde yay1mlanm1~t1r. Aynca ba~vuru yerlerinde incelemeye a1y1k tutulmaktadir.
SPKn'nun lO'uncu maddesi uyarmca, izahnameyi olu~turan belgeler ve bu belgelerin eklerinde yer alan yanh~, yamltic1 ve eksik bilgilerden kaynaklanan zararlardan ihra'r'r• sorumludur. Zararm ihra'r'ridan tazmin edilememesi veya edilemeyeceginin a1y1k1ya belli olmas1 halinde; halka arz edenler, ihraca arac1hk eden yetkili kurulu~, varsa garantor ve ihra1y1ymm yonetim kurulu iiyeleri kusurlarma ve durumun gereklerine gore zararlar kendilerine yiikletilebildigi 0l1yiide sorumludur. Ancak, izahnameyi olusturan diger belgelerle birlikte okundugu takdirde ozetin yamltICI, hatah veya tutarsiz olmas1 durumu hark olmak iizcre, sadece ozete bagh olarak ilgililere herhangi bir hukuki sorumluluk yiiklenemez. Bag1ms1z denetim, derecelendirme ve degerleme kurulu~lar1 gibi izahnameyi olu~turan belgelerde yer almak iizere hazirlanan raporlan hazJrlayan ki~i ve kurumlar da haz1rlad1klan raporlarda yer alan yanh~, yamltJCI ve eksik bilgilerden SPKn hiikiimleri 1yer1yevesinde sorumludur.
DG~iL. 1',-TIP.IM ~Jit=!,W.l'L K!Y,l'il:TLEr~ A.\$ . J::rG ':a,1 ~~"' 1.l 1 •~ 0 i.;. !:•< .ILi ' 1J1j.! ~ ISi• • le:- lf.l\'~:1.· V II.Jo ,'fJ~ r, ,1 'J7~3 11~ Sic Nv.'' -1,v.-~,--;~nvyr:111:11, .~• , ~.-i,]r::..,: . .!:' L J 1 ~n (, ' :
| 1. O Z E T iN S O R U M L U L U G U N U Y U K L E N E N K iS iL E R |
.4 |
|---|---|
| 2. i H R A ;I Y A i L iS K iN B iL G iL E R < ;< |
. 5 |
| . i A iL C O A A A A (: A A i iS iN iL G iL 3 H R ; E D E E K B R ;L N M R L R IN L K B E R < < . . |
. 1 1 |
| 4. R iS K F A K T O R L E R i . |
1 3 |
| 5. H A L K A A R Z A I L IS K IN B IL G IL E R . . |
14 |
| K IS A L T M A |
T A N IM |
|---|---|
| .\$ A |
\$ A im ir k et n on |
| A B |
A ir li gi B ru p a v |
| A B D |
A ik ir le ~i k le tl i B D m er a ev er |
| A T M |
O ik P km M ak in 1 (A ic T el le M hi ) to at ut at < m ar a ;e e as om r ac ne |
| B k A O ak hk B k rt an a, n a an a, Ih 1 D iz b k ra cc v ey a en an |
\$ D iz b k A ni ir k i et en an no m |
| B D D K |
B k 1h k D il nl D le K et an ac ze em e v e en m e ur um u |
| B K M |
B ka la s1 K t M k i an ra ra ar er ez |
| \$ iA iS B B , B T or sa , |
\$ B I bu l A ni ir k i st et or sa an no m |
| B S M V |
k S i el el i V gi si B M rt an a e go a am er er v u |
| G G D F H , D F H D F H ru p v ey a G bu ru |
iz b k in l iz le bu D F H G et en an an sa m r ru |
| iB D S |
D le i9 B ;l S ed i t ev on an m a en |
| E U R , A vr o |
A ir li gi O ak ir im i B P B rt vr up a ar a |
| F E D |
ed al k A ik ir le ~i k le tl i k F R B B D M er es er ve an s, m er a ev er er ez k i B an as |
| G V K |
G el ir V gi si K er an un u |
| H in az e |
in al i ak h T .C . B M B 1 az e ve ye an g |
| IS IN |
lu sl ku l la U 1 M K 1 T N 1 et ar ar as en ym am m m a um ar as |
| A K P |
K A yd la P la tf tm am u yu m a or m u |
| i K O B |
K il 9i lk O O lc kl i le rt t~ tm v e a ;e e |
| K V K |
K la V gi si K ur um r er an un u |
| L IB O R |
L dr In rb k F ai O ( L do In rb k O ff ed R e) te te at on a an z ra m on n an er |
| M K K |
.\$ k i ul M K 1t K A er ez ay ur u~ u |
| O S P |
ti ok oi Sa N s1 ( P f S al e) ta nt o ~ |
| S P A N |
S Pi s1 A c1 N ot er m ay e ya sa ra u |
| S P K , K L ul rr |
S Pi s1 ul K er m ay e ya sa ur u |
| S P K n |
S Pi s1 K er m ay e ya sa an u nu |
| .C T |
T ki C hu ri ti ur ye um ye |
| T B B |
T ii rk i B k al B ir li gi ye an ar |
| T C M B |
T ki C hu ri t M k B k i ur ye um ye er ez an as |
| T L |
k ir 1 T L ur as |
| S T M F |
f M du i T 1 S F at rt as ar ru ev go a on u |
| T P |
k T P 1 ur ar as |
| T T K |
T k T ic K et ur ar an un u |
| U S D |
A ik ir le ~i k le tl i ir im i B D P B m er a ev er ar a |
| V T M K |
h k in h ku l V T M K 1 at et ar em en ym |
| Y K |
Y im K ul et on ur u |
| y p |
Y ab c1 P an ar a |
Kanuni yetki ve sorumluluklarim1z dahilinde ve gorevimiz ~er~evesinde bu ozette ve eklerinde yer alan sorumlu oldugumuz kISimlarda bulunan bilgilerin ve verilerin ger~ege uygun oldugunu ve ozette bu bilgilerin anlamm1 degi~tirecek nitelikte bir eksiklik bulunmamas1 i~in her tilrlil makul ozenin gosterilmi~ oldugunu beyan ederiz.
| ih ra iZ D E N B |
I ~ ~ A A .S N K |
S lu O ld K o ru m g m m : u u |
|---|---|---|
| -i E t rs o z H in az e G M il d il ri i r p 27 .0 9 .2 02 4 |
O k A S K U an in G el il d il H M az e en r d Y 1m ar cm 27 .0 9 .2 02 4 |
O iN A A Z E T T M M I |
| al k A H a rz iZ D E N Y A T IR IM M |
A 1h k d E a ra c en .S E N K U L K IY M E T L E R A |
S lu O ld K or m g m m : u u u |
|---|---|---|
| ak k il d H I E Y v re n m m ol il il d il ri l B M m 27 .0 9 .2 0 24 |
ih E in d iz sa n n g en G el M ii d il Y d 1m c1 SI en r ar 27 .0 9 .2 02 4 |
O Z E T iN T A M A M I |
Denizbank Anonim Sirketi
| H uk uk i St ti si l: at |
\$ A im ir k et n on |
|---|---|
| ab i O ld T M at gu ev u zu : |
.C nl T . K an an u |
| K ld U lk ur u u gu e: |
T i.i rk i ye |
| k A dr i M er ez es |
i.i yi lk de C ad de si :1 4 1 34 39 4 e/ is nb l B N E nt ta re o se ep u |
| in A dr i te et rn es |
.d iz b k w w w en an .c om |
| el ef ak al T F N on v e s ur n ar an |
(0 2 12 ) 34 8 20 0 0 (0 2 12 ) 33 6 30 3 0 - |
2020 y1lmda COVID-19 salgmm y1kic1 etkisiyle %2,7 daralan kilresel ekonomi, kilresel 9apta devreye alman kapsamh mali ve parasal destekler ile h1zla toparlanarak 2021 y1lmda %6,5 biiyi.irne kaydetmi~tir. 2022 y1lmda ise Rusya-Ukrnyna sava\$I kaynakh sorunlar, artan enflasyon ve parasal s1kila\$ma ile kilresel GSYH yava\$layarak %3,5 bi.iytimli\$ttiJ. 2023 y1lmda ytiksek enflasyon ve s1ki finansal ko\$ullann basbs1yla yava\$layarak %3,2 bilyi.iyen ktiresel ekonominin 2024'te de benzer \$ekilde, tarihsel ortalamalannm altmda, %3,2 buyilmesi beklenmektedir (IMF).
Tfukiye'de GSYH 2020 y1lJ genelinde %1 ,9 bilyuyerek salgm doneminde bi.iyliyen say1h ekonomilerden biri o!UJken, 2021 y1lmda gti9lti i9 talep ve h1zh kliresel toparlanma e\$liginde ihracatm gil9lii art1~ kaydetmesiyle %11,4 bilylimi.i\$tfu. 2022 ve 2023 y11Iannda kredi bi.iyilmesi ve mali geni\$lemenin etkisiyle i9 talepte gtic;:li.i art1\$m devam ettigi ekonomi, bu donemde s1ras1yla %5,5 ve %5,1 bi.iyilme kaydetmi\$tir. 2024 y1hnm ilk 9eyregine Ti.irkiye ekonomisi gilc;:lil ic;: talep ve artan net di\$ talebin katkis1yla btiyilme ivmesini korurken, 2024 y1lmm ikinci c;:eyreginde s1k1 para politikasmm ic;: talebe yans1mas1 ve ihracattaki zay1flamanm etkisiyle yava\$lam1\$tir. Ekonomik aktivitede ivme kaybmm k1sa vadede devam edecegi ve GSYH bi.iyilmesinin salgm somas1 doneme k1yasla daha dli\$lik oranlarda gerc;:ekle\$ecegi tahmin edilmektedir.
2021 yilmda arz-talep dengesizligi ve yi.ikselen emtia fiyatlarmm bask1s1yla kiiresel enflasyon %2,9'dan %6,3 'e yi.ikselmi\$tir. 2022 y1lmda enflasyonist baskilar Rusya-Ukrayna sava\$1yla belirginle\$mi~, enerji ve g1da fiyatlanndaki sert art1\$larm etkisiyle kfuesel enflasyon %8,9'a ula\$mI~tu. 2022 sonunda zirve yapan enflasyon, emtia fiyatlarmdaki geri 9ekilme ve s1k1la~an finansal ko\$ullann etkisiyle hem geli\$mi~ hem de geli\$mekte olan i.ilkelerde kademeli olarak yava\$lam1\$tlr. 2023 y1lmda %6,2 seviyesine gerileyen kuresel enflasyonun, 2024 ve 2025 y1llarmda suas1yla %5,3 ve %4' e gerileyecegi tahrnin edilmektedir (IMF). Enflasyonun yava\$1amakla birlikte, orta vadede salgm oncesi donemin i.izerinde seyredecegi ongoriilmektedir.
Ti.irkiye'de enflasyon, Rusya-Ukrayna sava\$mm neden oldugu kilresel emtia fiyatlarmdaki art1\$, 2021 sonunda TL' de gen;:ekle;;en sert deger kayb1 sonucu hlzlanarak 2021 sonunda %36, 1 ve 2022 sonunda %64,3 seviyesine yukselmi\$tir. 2023 y1h ortasma kadar enflasyonun ana egiliminde s1mrh iyile\$me izlenirken, giic;:lti baz etkisiyle y1lhk enflasyon %3 8,2 seviyesine gerilemi\$tir. 2023 y1lm111 ikinci yansmda TL' deki sert deger kayb1, vergi dtizenlemeleri, yonlendirilen fiyatlardaki art1\$lar ve i.icret ayarlamalarmm etkisiyle ile h1zlanan enflasyon, y1h %64,8 seviyesinde tamamlam1\$tir. 2024 y1hnm ilk aylannda guc;:li.i talep ko\$ullan, yuksek enflasyon beklentileri ve geriye donlik fiyatlama davram\$lannm neden oldugu yap1\$kanl1k ile ytikseli\$ini slirdurerek May1s aymda % 75,5 ile zirve seviyeye ula\$an y1lhk enflasyon, Haziran aymdan itibaren yuksek baz etkisi ve ayhk enflasyondaki yava\$lamanm destegiyle gerileyerek Agustos ay1 itibariyle %52'ye inmi\$tir. S1kl para politikasmm, ic;: talepte dengelenme, Turk lirasmda istikrar
ve enflasyon beklentilerindeki iyile~me vas1tas1yla orta vadede enflasyonda dil~il~il destekleyecegi ongorillmektedir.
Emirates NBD (DFM: Emirates NBD) MENAT (Orta Dogu, Kuzey Afrika ve Turkiye) bolgesinin oncil bankac1hk gruplarmdan biri olup 13 illkede faaliyet gostermekte ve 9 milyondan fazla aktif mil~teriye hizrnet etmektedir. 30 Haziran 2024 tarihi itibanyla, toplam varhklan AED 931 milyar degerindedir (yakla~1k 254 milyar ABD Dolan). Grup, toplamda 859 ~ube ile BAE, M1s1r, Hindistan, Tilrkiye, Suudi Arabistan Kralhg1, Singapur, Birle~ik Kralhk, Avusturya, Almanya, Rusya ve Bahreyn'de; temsilcilik ofisleriyle de <::in ve Endonezya' da faaliyet gostermektedir. Emirates NBD, 3,89 milyar ABD Dolan marka degeriyle BAE'nin lider finansal hizmetler markas1d1r.
Emirates NBD Grubu, mii~terilerine (bireyler, ~irketler, hilkilmetler ve kurumlar) perakende bankac1hk, kurumsal bankac1hk, Islam bankac1hg1, yatmm bankac1hg1, ozel bankac1hk, varhk yonetimi, kiiresel piyasalar ve hazine ve arac1hk faaliyetleri olmak ilzere 9e~itli finansal Uri.in ve hizmetleri arac1hg1yla hizmet sunar ve finansal hedeflerini ger9ekle~tirmelerine yard1mc1 olur.
Grup, Him finansal i~lem ve taleplerinin %97'sini ~ubeleri d1~mda gen;ekle~tirerek kilresel dijital bankac1hk sektorilniln onemli bir katihmc1s1d1r. Grup, aynca, yanm milyona yakm kulla111c1s1 olan Emirates NBD'nin ya~am tarz1 dijital bankas1 Liv. ile hizmet sunmakta ve bolgedeki en h1zh bilyilyen banka olmaya devam etmektedir.
Emirates NBD Grup, finansal saghk ve ozel gereksinimli bireylerin kapsanmas1 dahil olmak tizere, BAE'nin temel kalkmma ve silrdliriilebilirlik giri~imlerinin aktifbir katihmc1s1 ve destek9isi olarak silrdtiriilebilir bir gelecegin in~asma katk1da bulunmaktad1r. Emirates NBD, COP28'in Ana Bankac1hk Ortag1 ve tek kullamrnhk plastik ~i~e su kulla111mm1 azaltmay1 ama9layan ~ehir 9apmda bir giri~im olan "Dubai Can" stirdiirtilebilirlik giri~iminin ilk destek9isi olarak BAE'nin Siirdiirillebilirlik Y 1h 'm destekleme konusunda kararhdir.
DFHG'nin, 30.06.2024 itibar1yla toplam varhg1 1.416 milyar TL (yakla~1k 43 milyar ABD Dolar1) olup Emirates NBD Grubu'nun yakla~1k %17'sini olu~turmaktadir.
DFHG, Denizbank'm yam ma alt! yerli ve iki uluslararas1 finansal i~tirak, yedi yerli finansal olmayan i~tirak ve Girne ve Bahreyn' de hirer ~ubesi ile ag1rhklt Tiirkiye olmak lizere Bahreyn, A vusturya, Alman ya, KKTC ve Rusya' da faaliyet gostermektedir.
Denizbank hisselerinin %100'iine sahip olan Emirates NBD Bank PJSC'nin 30 Haziran 2024 tarihi itibanyla sermaye yap1s1 a~ag1daki gibidir:
| U nv am |
P O nl i ay ra ar |
|---|---|
| In t C ti fD ub ai * st ve m en or po ra on o |
40 ,9 2 % |
| D H 7 L L C |
14 ,8 4 % |
| it al C A L L C et ap ss s |
5, 33 % |
| H al ka A 9 1k |
% 38 ,9 1 |
| la T op m |
10 0, 00 % |
| *D ub ai hU kt im eti it bi ku lu du atm ne a r y rn ru r. ~u |
Yoktur.
Banka'mn 2023 ve 2022 y1llan ile 01.01.2024 - 30.06.2024 ve 01.01.2023 - 30.06.2023 ara hesap donemlerine ili~kin konsolide finansal tablolarmdan se9ilmi~ finansal tablo verileri a~ag1daki tabloda yer almaktadu.
| F in l D T ab lo an sa ur um su ) (m ily T L on |
3 1. 12 .2 02 2 |
30 .0 6. 20 23 |
3 1. 12 .2 02 3 |
30 .0 6. 20 24 |
|---|---|---|---|---|
| T la A kt if op m |
62 5 .0 0 1 |
87 24 7 .7 |
1. 17 2. 90 7 |
1. 41 5. 76 2 |
| N ak it N ak it B rle ri< 1> ve en ze |
14 5 .0 79 |
22 2 .1 34 |
36 5. 43 2 |
40 4. 09 7 |
| r<2 ku l D le M en eg er ) |
9 8. 39 7 |
l 17 .0 78 |
16 2. 18 0 |
19 70 9. 9 |
| r<3 di le l K re |
34 2 81 .7 |
4 65 .5 55 |
57 0. 04 0 |
69 9. 27 7 |
| 1C4 ti~ ri du M M te at ev ) |
4 16 .9 69 |
57 0 .0 2 1 |
73 7. 88 4 |
85 5. 89 9 |
| A lm K di le an re r |
50 .5 82 |
92 .6 58 |
12 40 3 6. |
16 2. 44 6 |
| ih 9 Ed il M ku l K 1 le et ra en en ym r |
8. 79 9 |
26 .8 9 8 |
46 .4 95 |
82 .9 57 |
| O zk k ay na |
54 .8 63 |
64 .3 58 |
90 .4 14 |
12 6. 17 3 |
| Se rm ay e |
5 .6 96 |
5 .6 96 |
5. 69 6 |
19 .6 39 |
| N K et ar |
17 .3 26 |
13 .5 30 |
28 .2 20 |
23 27 .7 |
.. (t)Nakit Degerler ve Merkez Bankasi, Bankalar ve Diger Mali Kurulu~lar ile Para Piyasalanndan Alacaklar kalemlenmn toplarnmdan olu~an net bakiyedir.
2 ) Gen;ege Uygun Deger Fark1 Kiir Zararn Yans1tilan Finansal Yarliklar (Diger Finansal varliklar Hariy), Geryege Uygun Deger Fark1 Diger Kapsamli Gelirc Yans111lan Finansal Yarhklar ile itfa Edilmi\$ Maliyeti ile Olytilen Diger l'inansal Yarhklar 2017: Gers:ege Uygun Degcr Fark1 Kar/Zarar'a Yans1tilan FY (Ahm Sat1m Amac,li Ttirev Finansal Yarhklar ile Krediler kalemleri haric,) (Net), Sat1lmaya Haw Finansal Varhklar(Net) ile Yadeye Kadar Eide Tutulacak Yatmmlar(Net) kalemlerinin toplam1ndan olu\$maktad1r.
(3)Finansal kiralama ve faktori ng alacakla.n dahil, net bakiyedir.
(4) Bankalar mevduatt haric,tir.
Banka'nm konsolide finansal tablolan ve buna ili~kin dipnotlan ile bag1ms1z denetim raporlan www.denizbank.com ve www.kap.org.tr internet adreslerinde yay1mlanm1~ ve a§ag1daki internet adreslerinde incelemeye a91k tutulmaktad1r.
www.denizbank.com/yatirimci-iliskileri/finansal-bilgiler/bagimsiz-denetim-raporlari-ve-malitablolar.aspx
Bag1ms1z denetimden ge9mi~ son finansal tablo tarihinden itibaren Denizbank'm finansal durumu ve faaliyetlerinde olumsuz bir degi~iklik olmam1~tir. Son finansal tablo tarihinden itibaren Denizbank'm finansal durumunda ve faaliyetlerinde olumsuz bir degi~iklik olmad1gma ili~kin Banka tarafmdan 27.09.2024 tarihli beyan Sermaye Piyasas1 Kuruluna verilmi~tir.
Banka tarafmdan yurti9inde farkh vadelerde ihra9 edilmi~ ve henuz itfas1 gelmemi~ finansman bonolanna ili~kin bilgiler Sermaye Piyasas1 Arac1 Notu'nun 6.3. bolilmunde yer almaktad1r.
Bankanm odeme giicunil etkileyecek bir oneme sahip olmamakla birlikte Rekabet Kurulu, Vergi Denetim Kmulu ve Gumriik ve Ticaret Bakanhg1 tarafmdan verilen idari para cezalar1 ve bunlara ili~kin devam eden <lava sfue9leri bulunmaktad1r.Denizbank Moody's ve Fitch Ratings firmalan tarafmdan derecelendirilmekte olup, yakm zamanda Tiirkiye'nin notlarmdaki degi~imi takiben Bankam1z kredi derecelendirme notlarmda da degi~iklikler olmu~tm. Kredi derecelendirme notlannm aynca i~bu dokilmanda bahsedilen ana hissedar degi~iminden de etkilenebilecektir.
Yoktur.
DFHG; kurumsal bankac1hk, ticari bankac1hk, proje finansmam, bireysel bankac1hk, KOBi bankac1hg1 ve kamu finansmam, tanm bankac1hg1, ozel bankac1hk, hazine ve yatmm bankac1hg1 alanlannda faaliyet gostermektedir.
Toptan Bankactbk Grubu altmda Kurumsal Bankac1hk, Ticari Bankac1hk, KOBi Bankac1hg1, Kamu Finansmam ve Tarim Bankac1hg1 gruplan yer almaktadu.
Perakende Bankactltk Grubu altmda Bireysel Bankac1hk ve Ozel Bankac1hk gruplan, Dijital Donii~iim, Deg;i~im Yonetimi ve ~DK Grubu ile Odeme Sistemleri Grubu yer almaktad1r.
Ana faaliyet alanlan 9er9evesinde sunulan uriin ve hizmetler, Bankanm organizasyon yap1sma ve mii~teri segmentasyonuna uygun olarak a~ag1daki gibidir:
Konuya ili§kin ayrmt1h bilgi ihra~~• bilgi dokiimanmm 6.1 no'lu boliimiinde yer almaktadir.
| O T ic U rt et ag m ar n va m |
T (T L ) ta r u |
(% ) P ay |
ii K ol tr on n K ih av na |
T ed bi rl er |
|---|---|---|---|---|
| ir k E B JS C N B D P at m es an |
19 .6 38 .5 99 .9 96 |
10 0 |
S ah i pl i gi P av |
ok Y tu r |
Konuya ili§kin ayrmt1h bilgi ihra~~• bilgi dokiimanmm 12.4 no'lu maddesinde yer almaktad1r.
ihrav edilecek bon;lanma arac;lanna ili~kin derecelendirme notu bulunmamaktadu. Denizbank Moody's ve Fitch Ratings firmalan tarafmdan derecelendirilmekte olup, son l y1l i9inde kredi derecelendirme notlannda tilke notlanndaki degi~iklikleri takiben degi~iklikler olmu~tur.
Moody's ve Fitch Ratings'in DenizBank'm notlanna ili~kin son degi~iklik tarihleri s1ras1yla 23 Temmuz 2024 ve 17 Eyltil 2024 'tilr.
Kredi notlannm son dururnu a~ag1daki gibidir:
| M d 's * oo |
|
|---|---|
| G iin iim or |
Po zi tif |
| U V ad el i Y ab P M du at zu n an c, ar a ev |
B a3 |
| 1s ad el i ab c1 du K V Y P M at a an ar a ev |
rim N P ot e |
| U V ad el i Y el P M du at n er ar a ev zu |
B a2 |
| K 1s V ad el i Y el P M du at a er ar a ev |
N P rim ot e |
| el di le nd ir i (B C A ) T K D em re eg er m es |
b2 |
| D iiz el til i~ T el K di D le nd in si m em re eg er ne |
|
| (A d ju ed B C A ) st |
ba 2 |
| * 2 3.0 7. 20 24 rih i i tib yl ta an a |
|
| Fi in ** h R tc at gs |
|
| G iin ilm or |
D ur ag an |
| U V ad el i Y ab c1 P n an ar a zu |
B B |
| K1 V ad el i Y ab c1 P sa an ar a |
B |
| U V ad el i Y el P n er ar a zu |
B B |
| K 1s V ad el i Y el P a er ar a |
B |
| Fi al D nk lJ IIk na ns ay ar |
b+ |
| is da k H r D te se es |
bb |
| U lu l sa |
A A ( r) (D ) tu ur ag an |
| ** 17 .09 .20 24 rih i i tib yl ta an a |
Moody's ve Fitch'in kredi derecelendirme notu skalalanna asag1daki baglantilardan ulasilabilir. Moody's Ratings / Understanding ratings (moodys.io) Rating Definitions (fitchratings.com)
Konuya ili~kin ayrmtih bilgi sermaye piyasas1 arac1 notunun 8.3 no'lu maddesinde yer almaktadir.
2.13. Garanti hi.ikiimleri
Yoktur.
2.14. Garantor hakkmdaki bilgiler
Yoktur.
| 2 .1 5 |
. Y im et on |
k lu u ru |
i i le ri ye |
h ak k d m a |
b il gi le r |
|---|---|---|---|---|---|
| -------------- | ----------------------- | -------------------- | -------------------------- | ----------------------------- | -------------------------- |
| Ad t S ad 1 oy |
G i or ev |
So 5 Yt ld ih H td n a ra a |
G S iir i / G S iir i K al or ev es an or ev es |
Se rm ay e Pa v1 |
|
|---|---|---|---|---|---|
| O stl di gi G le en or ev r |
TL | % | |||
| ha A bd ul la Q sim A H L es m as Q A SS IM |
Y im K ul et on ur u \$k Ba i, K di an re ite si ed ek K Y om O si, ye O le nd irm et cr e K ite si O si om ve |
Y eti K ul on m ur u \$k a1 11 di Ba , K re K ite si Y ed ek om Oy i, Oc tlc nd in es re nc K ite si Oy i om es |
3 yl i / 6 ay |
- | - |
| A hm ed M oh ed A qi l Q sim am m as A LQ A SS IM |
si, im Y K O D et ye en R isk K ite si ve om O si ve |
Y K Oy i, D eti es en m v e Ri sk ite si O si K om ye |
3 yd / 6 ay |
- | - |
| ak H A TE an ~ |
Y K O si, G e! ye en M U dl ir K di ve re K ite si O si om ve |
O si, G e! Y K ye en M lid lir Kr ed i v e ite si si K O om ve |
3 I / yI 6 ay |
- | - |
| nj A A Ta K Y u |
Y K O si ye , l Y eti K ur um sa on m A K ite si ta ve m a om Oy i es |
O si, G d. Y K M ye n. d. l Yr , K ur um sa Y eti e A ta on m v m a K ite si Oy i, om es iz nk in l D Ba F en an sa 1-l izm etl Gr ub er u \$ Y in irk ler i i at et m cr a ul sk K Ba ur u arn |
3 yl i / 6 ay |
- | - |
| D K U M R U er ya |
si, di Y K O K ye re K ite si O si om ye |
O si, di YK K ye re ite si si K O om yc |
3 y1 l / 6 ay |
- | - |
| Sh ei th K N EL SO N ay ne |
\$k Y K Ba V ek ili an , K l Y im et ur um sa on A a K ite si ta ve m om O si, ye O le nd irm et cr e K ite si O si om ye |
a\$ YK ka ek ili B V n , Y eti K ul on m ur u O si , K l ye ur um sa Y eti A ta on m e m a v K ite si O si, om ye Oc tle nd irm re e ite si Ov i K om es |
3 y1 l / 6 ay |
- | - |
| A A li K l-l W A JA az ar |
YK O si di , K ye re K ite si Y ed ek om Ov i es |
YK O si, K di ye re K ite si Y ed ek O si om ye |
3 yd / 6 ay |
- | - |
| jo Dr . B L EN ZM A N N rn |
Oy i, im Y K D et es en R isk K ite si ve om \$k Ba 1 an |
Oy i, eti Y K D es en m v e Ri sk K ite si O si om ye , D eti Ri sk en m e v ite si sk 1 K Ba om an |
3 yl i / 6 ay |
- | - |
| Bu (:A LI KL T rc u |
O si, di Y K K ye rc K ilc si O si om ve |
Y K Oy i, Kr ed i es ite si Ov i Ko m es |
3 l / 6 yt ay |
- | - |
Sermaye Piyasas1 Kanunu'nun 136 nc1 maddesi uyannca, 5411 say1h Bankac1hk Kanunu kapsammdaki bankalar kurulu~, gozetim, muhasebe ve bag1ms1z denetim standartlan konulannda kendi ozel mevzuatlanna tabidirler. Bu baglamda, Bank.a'mn finansal tablolannm haz1rlanmas1 ve bag1ms1z denetimi, 5411 say1h Bankac1hk Kanunu uyarmca, BDDK'nm 1 Kas1m 2006 tarih ve 26333 say1h Resmi Gazete'de yay1mlanan "Bank.alarm Muhasebe Uygulamalanna ve Belgelerin Saklanmasma ili~kin Usu! ve Esaslar Hakkmda Yonetmelik" ve 10 ~ubat 2007 tarihli ve 26430 say1h Resmi Gazete' de yay1mlanan "Bankalarca Kanrnya Ac;1klanacak Finansal Tablolar ile Bunlara ili~kin Ac;1klama ve Dipnotlar Hakkmda Teblig" yeryevesinde, Ti.irkiye Muhasebe Standartlan ("TMS"), Ti.irkiye Finansal Raporlama Standartlar1 ("TFRS"), BDDK tarafmdan muhasebe ve finansal raporlama esaslanna ili~kin yay1mlanan diger yonetmelik, teblig ve genelgeler ile BDDK tarafmdan yapilan ay1kla lar uyarmca yil sonu ile 31 Mart, 30 Haziran ve 30 Eylul ara hesap donemlerinde
konsolide ve konsolide olmayan finansal tabla ve dipnotlar haz1rlamaktadu. Bu finansal tabla ve dipnotlardan y1lhk hesap donemi i<;in hazulananlar bag1ms1z denetime, ara donem hesap donemi i<;in hazJrlananlar ise smJrh bag1ms1z denetime tabi tutulmaktadu.
Banka'nm 30 Haziran 2024, 31 Arahk 2023, 30 Haziran 2023 ve 31 Arahk 2022 tarihleri itibanyla finansal tablolannm bag1ms1z denetimine ili~kin bilgiler a~ag1da verilmektedir:
| D o n em |
30 ir 2 02 4 31 A h k 20 23 30 ir 2 02 3 3 1 H H az an ra az an ve , , A h k 2 0 2 2 ra |
||
|---|---|---|---|
| T ic U t a re n v am |
1m s1 im S b uh eb i al i D R T B D t M M et ag en e er es as ec z v .\$ ti ir lik A (M b f D el oi ch oh M T T tt at av em er o e ou e m su ~ im it ed ) L |
||
| A d si re |
el oi al sk i ti ik de C ad la k D V H E B M N :I tt yt e ue s ou se re as o 34 39 8 S i bu l st an er an y |
||
| S O ~i in lu k B d rt et o ru m a a~ en n A d i S ad 1 oy |
ol Y P at am an |
i~bu Ozet kapsammda ihra<; yap1lmayacagmdan dolay1, ihracm ba~lattlacag1 Ozet'te belirlenecektir.
Konuya ili~kin ayrmtih bilgi sermaye piyasas1 arac1 notunun 4. boliimiinde yer almaktadir.
Bon;lanma ara<;lan Turk Liras1 cinsinden sat1~a sunulacaktir.
3.3. Halka arz edilecek bor~lanma ara~lan iizerinde, bor~lanma aracmm devir ve tedaviiliinii k1s1tlay1c1 veya bor~lanma aracm1 alanlarm haklanm kullanmasma engel olacak kayitlarm bulunup bulunmad1gma ili~kin bilgi:
Yoktur.
3.4. ihra~ edilecek bor~lanma ara~larmm yatmmc1ya saglad1g1 haklar, bu haklarm kullamm esaslan ve bu haklara ili~kin k1s1tlamalar ile derecelendirme notlan:
Bor<;lanma arac1 yatmmcllan, ihrac1 gen;ekle~tiren Banka'nm alacakhs1 konumunda olup, kar/zarar riskine kattlmaz, yonetimde soz sahibi olmaz, Banka aktifleri iizerinde alacaklanndan (anapara ve faiz) ba~ka hi<; bir hakka sahip degildirler Denizbank'm ihra<; edecegi bor<;lanma ara<;lanm satm alacak yatmmc1lann haklanna ili~kin ozel bir kis1tlama bulunmamaktad1r.
Vade sonunda yatmmc1lann almaya hak kazand1klan tutann odemesi yatmmc1lann arac1 kurulu~lar nezdindeki hesaplanna Takasbank nezdindeki MKK hesab1 arac1hg1yla yapdacaktir. MKK sisteminde yatmmc1 bazmda hesaplanan odeme tutarlan MKK'ya iiye kurulu~lann Takasbank nezdindeki hesaplanna Bankam1z tarafmdan topluca aktanlacaktu.
Aynca 6102 say1h Turk Ticaret Kanunu'nun 549, 550/2, 551,474,530, 377,193,553,554,556, 395,513, 202 ve 541 inci maddelerindeki haklan sakhdu.
Bor<;lanma ara<;lanna ili~kin derecelendirme yap1lmam1~tir.
Konuya ili~kin ayrmt1h bilgi sermaye piyasas1 arac1 notunun 4.6 no'lu maddesinde yer almaktadir.
a) Nominal faiz oram: i~bu Ozet kapsammda ihra9 yapilmayacagmdan dolay1, ihracm ba~lat1lacag1 Ozet'te belirlenecektir.
b) Bor~lanma aracmm vadesi ve itfa plam: i~bu Ozet kapsammda ihra9 yapilmayacagmdan dolay1, ihracm ba~lat1lacag1 Ozet'te belirlenecektir.
c) Kupon odeme tarihleri ile faizin ne zaman odenmeye ba~lanacag1, son odeme tarihleri: i~bu Ozet kapsammda ihra9 yaptlmayacagmdan dolay1, ihracm ba~lat1lacag1 Ozet'te belirlenecektir.
d) Faizin degi~ken olmas1 durumunda, dayand1g1 gosterge faiz oram: i~bu Ozet kapsammda ihra9 yap1lmayacagmdan dolay1, ihracm ba~lat1lacag1 Ozet'te belirlenecektir.
i~bu Ozet kapsammda ihra9 yaptlmayacagmdan dolay1, ihracm ba~latilacag1 Ozet'te belirlenecektir. Konuya ili~kin ayrmtih bilgi sermaye piyasas1 arac1 notunun 4.7, 4.11 ve 5.3 no'lu maddelerinde yer almaktadir.
25/02/2020 tarihli ve 31050 say1h Resmi Gazete'de yay1mlanan 20/02/2020 tarih ve 7222 say1h Kanun ile eklenen 6362 say1h Sermaye Piyasas1 Kanunu'nun 31/A maddesi uyannca;
izahnamede yer verilen veya izahnameye dayamlarak MKK' da tan1mlanm1~ faiz, vade ve anapara veya a~ag1da (b) maddesinde belirtilen ihra991 tarafmdan ihtiyari olarak belirlenen diger asli htiktim ve ~artlara ili~kin olarak yatmmcilarm yatmm kararlanm etkileyecek nitelikteki degi~ikliklerin yap1labilmesi i9in ilgili tertip bor9lanma arac1 sahiplerinin olu~turdugu Tertip BASK'm karar almas1 gerekir.
BASK, ihra99mm ihra9 ettigi bor9lanma ara9larma ili~kin temerrtit olu~mas1 durumunda ihra99mm yonetim kurulu tarafmdan yap1lacak 9agn iizerine toplamr.
ihra99mm herhangi bir ihra9 tabam kapsammda ihra9 ettigi herhangi bir tertip bors:lanma aracmm, muaccel hale gelmi~ kupon odemelerini ve/veya anapara odemesini ilgili vadelerde yapamamas1 durumunda ihra991 temerrtide dti~mil~ anlamma gelecektir.
Teblig'in 4 tincil maddesinin ikinci fikrasma gore Tertip BASK toplantilarmda kararlar, her bir tertibin tedavtilde bulunan toplam nominal bedelinin ti9te iki 9ogunlugunu temsil eden bor9lanma arac1 sahiplerinin olumlu oyu ile ahmr.
Tertip BASK toplantilannda alman kararlar toplantI tarihinden itibaren en ge9 il9 i~ gilnii i9erisinde ihra99mm yonetim kurulu tarafmdan onaylanmad1k9a ge9erli olmaz.
(toplantJya katilacak olan bon;:lanma ara9larmm tedavillde bulunan toplam nominal bedeli uzerinden il9te iki 9ogunlugu) saglayacak ~ekilde toplanamamas1 halinde
Tertip BASK kararlan bu kararlara olumlu oy vermeyen veya usulune uygun ~ekilde yapilan 9agnya ragmen toplant1ya kattlmayan aym tertip bor9lanma arac1 sahipleri i9in de hilkilm ifade etmek tizere kesinlik kazamr.
ihra991 tarafmdan izahnamede temsilci belirlenebilir. izahnamede belirleme yap1lmam1~sa, ihra99mm herhangi bir veya birden 90k tertip bor9lanma ara9larmm tedavtilde bulunan bedelinin yansmdan fazlasm1 temsil eden bor9lanma arac1 sahiplerinin olumlu oyu ile temsilci belirlenmesi milmktindtir. Temsilci, farkh tertip bon;:lanma ara9lan i9in aym veya farkh ger9ek veya tilzel ki~iler olabilir. Temsilci, temsil ettigi ilgili te1tip veya tertiplerin bor9lanma ara9lanrun tedavtilde bulunan nominal bedelinin yansmdan fazlasm1 temsil eden bor9lanma arac1 sahiplerinin oyu ile azledilebilir.
BASK toplanttlannm fiziken yaptlmas1 esastir. BASK, toplantt yaptlmaks1zm karar metninin elden ve/veya elektronik 01tamda dola~tmlmas1 ve bor9lanma arac1 sahipleri veya vekillerince imzalanmas1 suretiyle de karar alabilir. Bu ~ekilde ahnan kararlara, vekaleten at1lan imzalar a91smdan Teblig htiktimlerine uygun ilgili noter onayh vekaletname ile birlikte itiraz edilmelidir.
BASK toplantisma kat1labilecekler listesi MKK tarafmdan verilen listeye gore yonetim kurulunca haz1rlamr. Bu kapsamda BASK toplant1s1 yap1lmas1 halinde ilgili bor9lanma arac1 sahiplerine ili~kin ki~isel verilerin sadece bu ama9la smirh olarak ihra991ya verilmesi soz konusudur.
Konuya ili~kin ayrmtih bilgi ihra~fl bilgi dokilmanmm 12 no'lu ve sermaye piyasas1 arac1 notunun 4.14 no'Iu maddelerinde yer almaktadir.
g) Faiz odemesinin tilrev bir kismmm olmas1 durumunda, yatmmm degerinin dayanak aracm degerinden, ozellikle risklerin af1k bir ~ekilde ortaya fiktig1 durumlarda nas1l etkilendigi hakkmda bilgi:
i~bu Ozet kapsammda ihra9 yap1lmayacagmdan dolay1, ihracm ba~latilacag1 Ozet'te belirlenecektir.
Bor9lanma ara9larmm halka arza ili~kin dag1t1m listelerinin onaylanmas1111 takiben, BiA~ tarafmdan belirlenecek tarihten itibaren, BiST'te Bor9lanma Ara9lan Piyasas1, Kesin Ahm-Sat1m Pazan'nda i~Iem gormeye ba~lamas1 beklenmektedir.
Konuya ili~kin ayrmtih bilgi sermaye piyasas1 arac1 notunun 6.1 no'lu maddesinde yer almaktad1r.
Denizbank tarafmdan, ihracp Bilgi Dokiimam, SP AN ve isbu Ozet cercevesinde ihrac1 yap1lacak olan borclanma araclarma iliskin ihras;cmm yatmmcilara kars1 olan odeme yilkiimliiliigil herhangi bir kamu kurulusu ve gercek ve tilzel kisi tarafmdan garanti altma ahnmam1s olup, yatmm kararmm, ihraccmm finansal durumunun analiz edilmesi suretiyle verilmesi gerekmektedir.
Bu riskler; kredi riski, piyasa riski, kur riski, likidite riski, faiz riski, operasyonel risk, itibar riski, i~ riski, strateji riski, uyum riski ve i~tiraklerden kaynaklanan risklerdir.
Konuya ili~kin ayrmt1h bilgi ihra~~1 bilgi dokilmanmm 4., sermaye piyasas1 arac1 notunun ise 2. bolilmiinde yer almaktad1r.
Denizbank 5411 say1h Bankac1hk Kanunu HiikUmleri uyarmca faaliyet gostermekte olup, aym kanun hilkfunleri uyarmca BDDK'mn diizenleme ve denetimine tabidir. Bankac1hk Kanunu ve ilgili dilzenlemelerde, ongorlilen ~artlann olu~mas1 halinde bankalarm BDDK tarafmdan faaliyet izninin kaldmlmas1 ve/veya Tasan-uf Mevduat Fonu'na devredilmesine ili~kin hilkilmler yer almaktadu. Faaliyet izninin kaldmlmas1 veya Banka'nm TMSF'ye devredilmesi durumunda ilgili kanun maddelerine ait hi..ikilmler sakh kalmak kayd1yla yatmmc1lar bu durumdan olumsuz yonde etkilenebilir.
Finansman bonosu ve/veya tahvil ihra991smm anapara ve faiz yilkilmlillilklerini odeyememesi durumunda yatmmc1lar alacaklanm hukuki yollara ba~vurarak tahsil edebilirler. Banka'mn tasfiyesi halinde, 5411 say1h Bankac1hk Kanunu ve diger kanunlarda belirtilen oncelikli ve teminath alacakhlardan sonra gelmek ilzere finansman bonosu ve/veya tahvil sahipleri alacaklanm tahsil edebileceklerdir.
ihra<; edilecek bor9lanrna ara9lanrnn degerini etkileyen 90k 9e~itli faktorler soz konusu oldugundan yatmmc1lar ihra<; edilecek bor9lamna ara9larma ili~kin temel yatmm risklerini karar a~amasmda degerlendirmelidirler. Bor9lanma aracm1 alan yatmmc1lar, ihrac1 ger9ekle~tiren Banka'nm alacakhs1 konumunda olup, Banka aktifleri lizerinde alacaklanndan ba~ka bir hakka sahip degildirler; yonetimde yer alamazlar, alacaklanm tahsil ettikten sonra Banka'mn malvarhg1 ilzerinde bir hak iddia edemezler, Banka'nm kar/zaranndan etkilenrnezler ve vadesi geldiginde faiz ve anaparalanm geri ahrlar.
ihra9 edilecek bor9laruna ara9lar111a yatmm yapan yatmmcilar i9in riskier; ihra991 riski, ikincil piyasa fiyat ve likidite riski ile diger risklerdir.
Denizbank'm bor9lanma arac1 ihracmm amac1, oncelikle faize duyarh ve bilyuk k1sm1 1 aydan 3 aya kadar vadeli mevduatlardan olu~an pasiflerinin ortalama vadesini artuarak pasif yap1sm1 9e~itlendirmektir. Bu paralelde, Banka; pasifinin ortalama vadesini uzatmak suretiyle; bilan9odaki aktif-pasif kalemlerinin yeniden fiyatlama surelerini ve ortalama getirilerini dikkate alarak, hesaplanan ortalama net vade ar;1gmm daralt1lmasm1 ama9lamaktad1r.
Esas Sozle~mesinin 30. Maddesine istinaden Denizbank Yonetim Kurulu tarafmdan 31.07.2023 tarihinde degi~ik vadelerde, Turk Liras1 cinsinden, yurt i9inde, bir veya birden 90k seferde, halka arz edilerek ve/veya halka arz edilmeksizin, halka arz edilmeksizin ihra9ta ise tahsisli ve/veya nitelikli yatmmctlara satt~ yontemiyle, Sermaye Piyasas1 Kurulu (SPK)'nun onay tarihinden itibaren 1 (bir) yil i9erisinde en fazla 25.000.000.000 TL (yirmi milyar Turk Liras1) tutara kadar finansman bonosu ve/veya tahvil ihracmm ger9ekle~tirilmesine karar verilmi~tir. BDDK, SPK ve BiA\$ 'a gerekli ba~vurular yapilm1~tlr.
Halka arz edilecek borr;lanma ara9lan, sat1~m tamamlanmas1m mliteakip Se1maye Piyasas1 Mevzuatl 9er9evesinde MKK nezdinde hak sahipleri bazmda kayden izlenmeye ba~lanacaktu.
Y atmmc1larm tm alma ya hak kazand1klan bor9lanma ara9lar1 sat1~ sonu9larmm KAP'ta ilan edildigi
{ }J* ~ ~ --- ,* PS"!i; Y,'..TIPIM 1l\r ,. / %---- 14cNl/lJL !(!'f!V1E1L:::f. /\ Sr • " • ~'"' .,v ,,. "'aa ,~n 1.1 • r-:, ... . •.!J~~ \$1~11 l~T .. M~· ,,, o.?SHJ 110::1: Tic ~ 1•· Ne., ',1 ' ·.iwv,· '!':nizva11r!1 ..:v1-, 1.'.n1 :1;~ N T'~·,t/ 1..')~H' •'•).{}, .
gi.inil takiben vade ba~lang19 (valor) tarihinde MKK'da kayden izlenmeye ba~lanacaktir.
Halka arz sonu9lan, Kurulun sermaye piyasas1 ara9lanmn sat1~ma ili~kin di.izenlemelerinde yer alan esaslar 9er9evesinde dag1t1m listesinin kesinle~tigi giinii takip eden iki i~ giinii i9erisinde Kurul'un ozel durumlann kamuya a91klanmasma ili;;kin diizenlemeleri uyannca kamuya duyurulur.
Yap1lacak bon;lanma arac1 ihra9lan ile Deniz Yatmm arac1hk komisyonu elde edecek, Denizbank ise fon temin edecektir.
Borylanma ara9larma ili~kin vergilendirme esaslan SPAN'm Madde 9. "Bon;lanma Ara9lan ile ilgili Vergilendirme Esaslan" ktsmmda belirtilmi~tir.
Denizbank ve Deniz Y atmm yatmmcilardan soz konusu bor9lanma arac1 ihrac1 kapsammda a~ag1daki giderleri talep edecektir.
| a\$ \$ B k A c1 K lu V ir U i et a ra ru a m an cr u |
D i ge r |
|---|---|
| D iz Y al h ak at at en m m m m cm m m ay a y |
D iz Y he a9 i.i i al ak di at et ta en m m sa p m a cr m am r, |
| ka nd 1 1 b 9l a9 la at za g or an m a ar n m m m cm m y |
D iz b k is M K K if i k d al ak di t ta en an e ar es ap sa m m a m r. |
| le fo da b el ir i gi h ab 9t ik ta tt te p rm un es m a ge n |
iz b k iz 1l da vi D D Y at at en an ve en m m m m c ar n rm an y , , |
| h he b iz b k iz D D em en so m a sa m en an ve y a en |
i .ic ti k la di fl ri fe si M K K ta re sa m a ve ge r m as ra an , |
| 'd ol du d b he Y 1 at pt m m a m as ru m u n a ve u sa an |
k da h si l ed ek ti ta ap sa m m ec r. |
| b k b ir ku lu ak nl 1 1 ta a~ a ar ac ru a m as m ~ |
|
| is le rd D iz b k D iz Y te at y en en en an v e en m m |
|
| M K K 'm eb it in de i la ti gi -O T if i et et n w s es n cr ar es |
|
| k d he la ii k is la et ap sa m m a sa p na n cr e om on n v y |
|
| al ak t1 ri fe si nd ek i M K K ta ay n en ac r. |
|
| de gi ~i kl ik le ek i. ic al di le bi le kt ir t t re g or e re ep e ce |
|
| ht kk it /d ef lt /f il // /s /2 02 t .tr p s: w w w .m .e om es au es |
|
| 3- 0 1/ M K K -U -T if i- T k -1 6- 0 1- et cr ar es ur ce |
|
| 20 2 3 d f . p |
Konuya ili~kin ayrmtih bilgi sermaye piyasas1 arac1 notunun 5.6 maddesinde yer almaktadtr.
Building tools?
Free accounts include 100 API calls/year for testing.
Have a question? We'll get back to you promptly.