FİBABANKA A.Ş.

Prospectus • Jan 8, 2025

İhraççı	:	Fibabanka A.Ş. Dördüncü Varlık Finansmanı
		Fonu
İhraççının ticaret sicili / Ticaret sicil numarası	$\ddot{\cdot}$	İstanbul Ticaret Sicil Müdürlüğü / 272902-0
İhraca ilişkin yetkili organ kararı / karar tarihi	$\ddot{\cdot}$	Fibabanka A.Ş. 20.07.2023 tarih ve 215 sayılı
		Yönetim Kurulu Kararı
		Fibabanka A.Ş. Dördüncü Varlık Finansmanı
		Fonu 21.10.2024 tarih ve 10 sayılı Fon Kurulu
		Kararı
İhraca aracılık eden aracı kuruluş	$\ddot{\cdot}$	Global Menkul Değerler A.Ş.
Garantör	$\ddot{\cdot}$	Yoktur.
İhraç edilecek sermaye piyasası aracı	$\vdots$	□ Tahvil / Finansman Bonosu
		□ Kira Sertifikasi
		□ Gayrimenkul Sertifikasi
		$\nabla$ VDMK
		$\Gamma$ VTMK
		$\Gamma$ IDMK
		$\Gamma$ ITMK
		Γ Yatirim Kuruluşu Varanti / Strtifikas
		$\mathbf{v}$

		$\Gamma$ Diger
İhraç türü	$\ddot{\cdot}$	$\overline{V}$ Yurt içi halka arz edilmeksizin satiş $\Gamma$ Tahsisli satiş $\nabla$ Nitelikli yatirimciya satiş $\Gamma$ Yurt dişi satiş
"Yeşil Borçlanma Aracı, Sürdürülebilir Borçlanma Aracı, Yeşil Kira Sertifikası, Sürdürülebilir Kira Sertifikası Rehberi" kapsamında ihraç edilecek yeşil veya sürdürülebilir bir sermaye piyasası aracı m1?		$\Box$ Evet 1 $\Box$ Yeşil $\Box$ Sürdürülebilir $\boxtimes$ Hayır
Bu belge kapsamında ihraç edilebilecek sermaye piyasası araçlarının toplam nominal değeri		9.048.000 TL
Kurulca onaylanmış İhraç Belgesi kapsamında verilen ihraç tavanı		10.000.000.000 TL
Kurulca onaylanmış İhraç Belgesi kapsamında İhraç Belgeleri verilen Tertip önce daha kapsamında satışı gerçekleştirilen sermaye piyasası araçlarının toplam nominal değeri	$\vdots$	Kurulca onaylanmış ihraç belgesi kapsamında, daha önce 826.000.000 TL nominal değerli VDMK ihracı gerçekleştirilmiş olup, işbu tertip ihraç belgesi ile birlikte toplam 134.048.000 TL nominal değerli 2 tertip ihraç belgesi daha onaylanmıştır.

Fon içtüzüğü tescil bilgileri		07.09.2023 tarihinde tescil edilmiş olup 12.09.2023 tarih ve 10912 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi'nde ilan edilmiştir.
Kaynak kuruluş veya kuruluşların unvanı, bağlı olduğu ticaret sicili ve ticaret sicil numarası	$\ddot{\cdot}$	Fibabanka A.Ş. İstanbul Ticaret Sicil Müdürlüğü 272902-0
Fon portföyüne alınacak varlıkların nitelikleri ve seçim kriterleri	$\ddot{\phantom{a}}$	portföyüne Fibabanka A.S. tarafından Fon kullandırılmış olan krediler devredilecek olup, bu kredi portföyüne ilişkin varlıklar toplam 2 (iki) tertip şeklinde Varlığa Dayalı Menkul Kıymet (VDMK) ihracına konu olacaktır. A grubu 2 (bir) tertipten oluşmaktadır. Isbu tertip ihraç belgesi 9.048.000 TL nominal değerli A Grubu 2. Tertip ihracına ilişkin portföyüne devredilecek oluşturulmuştur. Fon aşağıdaki kriterler krediler bakımından esas alınacaktır: Devredilecek kredilerin devir anında herhangi bir gecikmesi olmayan krediler devralınacaktır. Krediler Türk Lirası cinsinden olacaktır. Denetleme Düzenleme Bankacılık ve Kurumu'nun 22/6/2016 tarihli ve 29750 sayılı Resmi Gazete 'de yayımlanan Kredilerin Sınıflandırılması ve Bunlar İçin Ayrılacak Karşılıklara İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik hükümleri uyarınca, krediler hakkında özel karşılık ayrılmamış olacaktır. Devir tarihi itibariyle, vadesi gelip ödenmemiş kredi taksiti bulunan krediler portföyde yer almayacaktır. Devir tarihi itibariyle, Türkiye Bankalar Birliği Risk Merkezi verilerine göre aktif bir kanuni takip kaydı olan kredi borçlularının kredileri portföyde yer almayacaktır. Devir anı itibariyle vadesine 75 gün kalan krediler devralınacaktır. Devir tarihi itibariyle Fibabanka A.Ş. ile akdedilen arasında Müşteri/Borçlu hüküm engel bir sözleşmelerde devre bulunmayacaktır. Devre konu krediler hukuka uygun olarak kullandırılmış olacak ve devir tarihi itibariyle devre konu kredilere ilişkin olarak herhangı bir haciz, tedbir ve/veya bunlarla sınırlı olmamak üzere herhangi bir takyidat olmayacaktır.

		Devir tarihi itibariyle, KKB Kredi Kayıt Bürosu A.Ş. nezdindeki findeksi skoru 1000 puan ve üzeri olan müşteri kredileri devre konu olacaktır.
Fon portföyüne alınacak varlık türleri ve portföy dağılımları	$\ddot{\cdot}$	Varlık Türü Krediler	Portföy Dağılımı (%) 100
Tertip bazında farklı hak veya nakit akışlarına sahip olan VDMK'ya ilişkin esaslar	$\ddot{\cdot}$	Devredilecek kredi portföyü kapsamında 2 adet A tertip ihraç edilecektir. Devredilecek kredilerden elde edilecek nakit akışları öncelikle en kısa vadeli tertibin ödemesinde kullanılacaktır.
Risk tutma kuralının uygulanmasına ilişkin esaslar	$\ddot{\cdot}$	İşbu tertibe konu VDMK'ların nominal değerinin asgari %5 oranındaki kısmı Sermaye Piyasası Kurulu'nun III-58.1 sayılı Varlığa veya İpoteğe Menkul Kiymetler Dayalı hükümleri çerçevesinde, Kaynak Kuruluş Fibabanka A.Ş. tarafından satın alınacak ve vade sonuna kadar, itfa yükümlülüğü karşılığında, teminat olarak bloke şekilde tutulacaktır.	Tebliği (Tebliğ)
		tertiplerinin itfasında VDMK ödemelerden, Tebliğ'in risk tutma yükümlülüğü çerçevesinde Kaynak Kuruluş'un elinde bulunan VDMK'lara isabet eden kısım, aynı dilimde bulunan diğer tüm VDMK sahiplerine ilişkin ödemeler tamamlandıktan sonra Fon'un mal varlığında yeterli bakiye olması halinde ödenecektir.	yapılacak
		Risk tutma yükümlülüğü uyarınca Kaynak Kuruluş'un elinde bulunan VDMK'lar için fon mal yetersizliği varlığının yapılamaması durumunda, Kaynak Kuruluş'un bu VDMK'lara ilişkin ödemeler için herhangi bir talep hakkı bulunmaz.	nedeniyle ödeme
VDMK'nın itfa edilmesine ilişkin esaslar	:	gerçekleştiren ihracını VDMK herhangi bir haricinde bulunmamaktadır. VDMK ihracıyla ilgili ödeme ve yükümlülüklere ilişkin gerçekleştiren Fon olup başka herhangi bir kuruluş yükümlülük ve sorumluluk altına girmeyecek ve garanti vermeyecektir.	Fon'un ihraç faaliyeti ticari tek yetkili, ihracı
		VDMK dayanak varlığı Kaynak Kuruluş'dan ihraç bedeli karşılığı alınan kredileridir. Fon'un başka faaliyeti bulunmadığı ticari yapılacak yatırımcılarına tahsilatlarının O	$i$ cin $\frac{1}{4}$ V. ödemele zamanında yapılmasına baglion.

Kredi tahsilatlarında yaşanan gecikme, eksik tahsilat ve/veya takibe düşen kredi olması durumlarında yatırımcılar, kupon ödeme ve itfa tarihlerinde yatırımlarının faizini ve anaparalarının bir kısmını veya tamamını elde edemeyebilirler. Ayrıca kredi müşterilerinin ekonomik ve sosyal durumundaki olumsuzluklar, mücbir sebepler, yasal süreçlerdeki değişiklikler ve piyasa riskleri de yatırımcılara yapılacak geri ödemede aksaklıklara neden olabilir.
Mevcut kredi portföyüne ilişkin 2 adet A grubu VDMK tertibi ihraç edilecek olup, itfa ödemeleri, Fon'a ait giderler düştükten sonra, ilk önce A grubunun ilk kademesinden (itfa tarihi en önce olan tertip) başlayıp A grubu ikinci kademesi ile tamamlanacaktır.
Ödemeler A grubu tertiplerde olacaktır. A grubu tertip vade tarihinde nominal değeri üzerinden itfa edilecektir. A grubu 2 tertip ihraç edilecektir.
A grubu tertipler:
Iskontolu olarak 2 tertip halinde ihraç edilecektir. Her tertip vade sonunda nominal değeri ile itfa olacaktır. Her tertip için iskonto oranı piyasa $\qquad \qquad \bullet$ koşullarına göre belirlenecektir. İtfa tarihlerine göre ödeme önceliğine ● sahiptir. İtfa tarihi önce gelen tertip tamamen ödenmeden diğerinin ödemesine geçilmeyecektir. ilk ödemeleri ile tertip S trast tamamlandıktan sonra devam eden tertip ödemesi yapılacaktır. Itfa tarihinde geciken krediler nedeni ile tertibin nominal değerinin altında ödeme yapılması halinde, ilgili tertip bir sonraki tertip itfasından önce bu eksik tutar kadar ödeme önceliğine sahip olacaktır. Bu şekilde ödemesi yapılan eksik tutarlar için ayrıca faiz tahakkuk etmeyecektir.
Gecikmiş alacaklar itfa tarihi (Cancellation Date)
uygulaması: Fon portföyüne alınan kredilerin geri ödemesinde
gecikme ve/veya takibe düşen alacakların olması durumunda, itfa tarihleri aynı olan A grubu tertip itfa tarihinden (son itfa tarihi) sonra belirli bir süre daha bu kredilere ilişkin ödemelerin tahsil edilebilme P amacıyla beklenecektir.
Geciken ve/veya takibe düşen kredi ödemel rimi tamamlanması için beklenecek bu tarih ("gecakmiş alacaklar itfa tarihi (cancellation date)" otarak? helirlenmistir "Gecikmis alacaklar itfa tarihila

uygulanıp uygulanmayacağı son itfa tarihinde Kamuyu Aydınlatma Platformu'nda (KAP) ilan edilecektir.
Son itfa tarihinden "gecikmiş alacaklar itfa tarihi"ne kadar tahsil edilen ve/veya satılan kredilerden elde edilen tutardan, öncelikle varsa A grubu tertiplere ilişkin kalan itfa ödemeleri tamamlanacaktır.
"Gecikmiş alacaklar itfa tarihi" için öngörülen süreç aşağıda verilmektedir.
Son itfa tarihi itibarıyla;
Fon'da geciken ve/veya takibe düşen kredi "gecikmiş durumunda ödemesi olmaması alacaklar itfa tarihi" yürürlüğe girmeyecektir. A süreci tümüyle sonlandırılmış grubu itfa olacaktır. Fon'da geciken ve/veya takibe düşen kredi ödemesi olması durumunda ise aşağıdaki esaslar uygulanacaktır:
Son itfa tarihinden sonraki sürece ilişkin esaslar;
"Gecikmiş alacaklar itfa tarihi"nden önce tahsil edilen geciken ve/veya takibe düşen kredi ödemeleri kapsamında öncelikle varsa A grubu tertipler için eksik itfa tutarları tamamlanacaktır. A grubu tertiplerin eksik itfa tutarlarına ilişkin ödemeler, geciken ve/veya takibe düşen derhal kredilerden tahsilat yapıldıkça gerçekleştirilecektir. A grubu tertip ödemelerinin tamamlanmış olması koşuluyla, ara ödeme, geciken veya takibe düşen kredi ödemelerinin ara ödeme tarihindeki toplamı kadar olacaktır.
Geciken ve/veya takibe düşen kredi ödemelerinin tamamının "gecikmiş alacaklar itfa tarihi"nden önce tahsil edilmesi durumunda, ödemeler için "gecikmiş alacaklar itfa tarihi" beklenmeyecektir. Bu durumda grubu $\mathbf{A}$ tertiplere ilişkin eksik itfa tutarları ödenerek, süreç sonlandırılacaktır.
Kaynak kuruluş ile de mutabık kalınarak, takibe düşen kredilerin geciken ve/veya kredilerin tahsilinin beklenmesi yerine, bu taraflara tümünün/bir kisminin üçüncü satılmasına karar verilebilecektir. Bu durumda tahsil edilen tutardan önce A grubu tertiplere ilişkin eksik itfa tutarları ödenerek süreç sonlandırılacaktır.
"Gecikmiş alacaklar itfa tarihi"nden sonu yatırımcının A grubu ihraca ilişkin ekşik ya da fazla hak iddia edeceği anapara ödeme tale olmayacaktır.
Varlıkların mevcudiyetiyle alakalı olarak ihraç Fon, Kaynak Kuruluş Fibabanka A.Ş. Rezdinde