FİBABANKA A.Ş.

Registration Form • Jan 24, 2025

23.01.2025 4/132

		Fibabanka A.S. İkinci Varlık Finansmanı Fonu
İhraççı unvanı	$\ddot{\phantom{a}}$	Esentepe Mah. Büyükdere Caddesi No:129
İhraççının iletişim adresi ve internet sitesi		34394 Sisli, İstanbul, Türkiye
		www.fibabanka.com.tr
İhraççının ticaret sicili / Ticaret sicil numarası	:	İstanbul Ticaret Sicil Müdürlüğü / 272902
İhraca ilişkin yetkili organ kararı / karar tarihi		Fibabanka A.Ş. 20.11.2024 tarih ve 315 sayılı Yönetim Kurulu Kararı
		*** Fibabanka A.Ş. İkinci Varlık Finansmanı Fonu 02.12.2024 tarih ve 21 sayılı Fon Kurulu Kararı
İhraç edilecek sermaye piyasası aracı		$\Gamma$ Borçlanma Araci
		$\Gamma$ Kira Sertifikasi
		$\Gamma$ Gayrimenkul Sertifikasi
		$\Box$ IDMK $\triangledown$ VDMK
		$\Gamma$ ITMK $\Gamma$ VTMK
		□ Yatirim Kuruluşu Varanti/Sertifikasi
		$\Box$ Diger
İhraç türü	:	$\nabla$ Yurt içinde halka arz edilmeksizin satiş
		$\Box$ Tahsisli satiş
		$\triangledown$ Nitelikli yatirimciya satiş
		$\Box$ Yurt dişi satiş
Sürdürülebilir Borçlanma "Yeşil Araci,		$\square$ Evet
Borçlanma Aracı, Yeşil Kira Sertifikası,		$\Box$ Yeşil
Rehberi" Sertifikası Kira Sürdürülebilir edilecek yeşil veya kapsamında ihraç
sürdürülebilir bir sermaye piyasası aracı mı?		$\Box$ Sürdürülebilir
		$\boxtimes$ Hayır
Bu belge kapsamında ihraç edilebilecek sermaye piyasası araçlarının ihraç tavanı	$\ddot{\cdot}$	10.000.000.000 TL

Kanuni yetki ve sorumluluklarımız dahilinde ve görevimiz çerçevesinde bu İhraç Belgesinde yer alan bilgilerin gerçeğe uygun olduğunu ve bu bilgilerin anlamını değiştirecek nitelikte bir eksiklik bulunmadığını beyan ederiz.

$\ddot{\cdot}$

İhraççı Fibabanka A.Ş. İkinci Varlık Finansmanı Fonu Yetkitileri Nuri Ozer
Fon Kurtilu (PANKA A.S. İkinci Varlık
Fon Kurtilu (P_RSL_US Manus Barıl 20 Murat Aşık Fon Kurulu Üyesi Finansmann Form
Büyükdere Cad. No:129
Sişli İSTANBUL

Varlıkların devir bedellerinin hesaplanmasına ilişkin	$\ddot{\cdot}$	Fibabanka A.Ş. ("Kaynak Kuruluş"), Fibabanka
esaslar		A.Ş. İkinci Varlık Finansmanı Fonu'nun ("Fon")
		ihraç edeceği Varlığa Dayalı Menkul Kıymet
		(VDMK) vadeleri ile uyumlu nakit akışına sahip
		kredileri, söz konusu kredilerin geri dönüş tutarları
		ile bu geri dönüşlerin işbu İhraç Belgesi'nde yer
		alan esaslar çerçevesinde vade boyunca tekrar
		yatırıma yönlendirilmesi suretiyle oluşturulan
		varlıkların geri dönüş tutarları toplamı, VDMK itfa
		ve kupon ödemeleri tutarlarından az olmamak
		kaydı ile devredecektir. Fon devraldığı krediler
		karşılığında, Varlığa Dayalı Menkul Kıymet
		ihracından elde edilen ihraç bedeli ile, devralınan
		kredilerin ve bu kredilerin geri dönüşlerinin
		yeniden değerlendirilmesinden elde edilecek
		gelirlerin vade sonu değerinin, kredilerin Kaynak
		Kuruluş ve sektör istatistikleri ile piyasa koşulları
		çerçevesinde beklenen temerrüt oranı, Kaynak
		Kuruluş 'un elinde mevcut bulunması şartı ile
		gelecekte aynı koşul ve şartlardaki kredi
		portföyünü Fon'a sağlama yönündeki taahhüdü ve
		geleceğe yönelik beklentiler dikkate alınarak
		belirlenen oran üzerinden iskonto edilmiş tutarını
		(VDMK ihracından elde edilen fon miktarından
		fazla olmamak kaydıyla) Devir Bedeli olarak
		Kaynak Kuruluş 'a ödeyecektir.
		Varlığın devrinde uygulanacak iskonto oranı
		çerçevesinde maliyet tutarı aşağıdaki şekilde
		belirlenecektir.
		Nominal: Vade sonu değeri
		Maliyet: $\frac{Nominal}{(iskonto \frac{Gain}{365})+1}$
Fon portföyüne devredildikten sonra temerrüde düşen	$\ddot{\cdot}$	İşbu ihraç belgesi ve III-58. 1 sayılı Varlığa veya
varlıkların değiştirilmesine ilişkin esaslar		İpoteğe Dayalı Menkul Kıymetler Tebliğine
		(Tebliğ) uygun olarak satın alınan Varlıklar'ın
		temerrüde düşmesi durumunda Varlıklar kaynak
		kuruluş veya kurucu tarafından değiştirilmeyecek
		olup, temerrüt nedeniyle oluşması muhtemel
		zararlar, fon portföyüne ve dolayısıyla yatırımcılara
		yansıyacaktır.
		İşbu ihraç belgesi kapsamında Fon't de red
		krediler içerisinde gecikme yaşayan ve temerride
		bulunmamaktadir. $\pm a$
		düşen kredi
		tarihinden önce gecikmeye düşen $\frac{1}{2}$ (da donux
		alacak statüsüne geçen alacaklar hiçbir.
		kaynak kuruluşa iade edilmeyecektir.
A manuely A.S. Ikinci Varly

	nitelikteki alacakları kaynak kuruluş dışında 3. taraflara devredebilir, bunun esasları Fon ile 3.
	taraflar arasındaki sözleşmeler tahtında belirlenir.
Dolaylı aktarım usulünün uygulanması halinde	Varlıklardan sağlanan nakit akışı VDMK vade :
varlıklardan elde edilen nakit akımlarının fon	tarihlerine kadar Fon tarafından, üç aydan kısa
bünyesinde bekletilmesine ilişkin esaslar	vadeli mevduat ve katılım hesabı, ters repo
	işlemleri, para piyasası fonları, kısa vadeli
	borçlanma araçları fonları ve Takasbank Para
	Piyasası işlemleri ile değerlendirilecektir.
	VDMK'nın itfası sonucunda fon portföyünde yer
	alan varlıklardan elde edilen nakit akımının,
	yatırımcılara yapılan toplam ödemeleri ve fondan
	yapılan diğer harcamaları aşan kısmının kullanım
	esaslarına ilişkin bilgi tertip ihraç belgelerinde
	verilecektir.
Fon portföyünden yapılabilecek gider kalemleri ve	Gider Kalemleri: $\ddot{\ddot{\phantom{.}}}$
giderlerin varlık toplamına oranı (% olarak üst sınırı)	Hizmet Sözleşmesi kapsamında ödenecek $\bullet$
	hizmet bedeli ücreti
	Kurum Resmi Ihractan sonra ve Kuruluşlara Ödenecek Ücretler (Borsa
	İstanbul A.S., Merkezi Kayıt Kuruluşu
	A.Ş., Takasbank A.Ş., Vergi Daireleri, vb.)
	İhraç için ödenecek kanuni ücretler (Borsa
	İstanbul A.S., Merkezi Kayıt Kuruluşu
	A.Ş., Takasbank A.Ş., Vergi Daireleri, vb.)
	Takasbank LEI kodu ve ihraca ilişkin ISIN $\bullet$
	kodu ücreti,
	Fonun mükellefi olduğu vergi ve harç
	ödemeleri bedeli (BSMV, KKDF, Damga
	Vergisi, Kurumlar Geçici, vb.)
	Fon kurulu üyeleri ve Fon denetçisine
	ödenecek ücretler
	Denetimi ve Fon Fon Bağımsız
	Varlıklarının bağımsız denetim ücretleri Fon programı ve muhasebesinin ihraç ve
	operasyon işlemleri için kiralama ve
	hizmet bedeli ücreti
	Fon Saklama Kuruluşu hizmet bedeli
	Vergi, mali mühür ve beyanname hizmeti
	için SMMM hizmet bedeli
	Diğer (Tescil ve ilan giderleri, noter
	giderleri, EFT ücreti, defter bakım bedeli,
	vb.)
	Fon Kalitesini artırmaya yönelik giderler
	Giderlerin Varlık Toplamına Oranının Üst Sınırı:
	Fon portföyünden yapılabilecek giderler toplamı,
	Fonun mükellefi olduğu BSMY va KADS
	ödemeleri hariç olmak üzere, Fon portfoyunü
	oluşturan varlıkların nominal değerini
	ikisini (%2) geçmeyecektir. Bu futatu aşması
	durumunda aşan kısım, derecelendirme ayore
	ihraç önceşi Resmi Kurum ve kuruluşlara ihraç
	$\mathbf{Q}_{\mathbf{e},\mathbf{a}}$

Fon portföyünün kalitesinin artırılmasına yönelik işlemler	$\ddot{\phantom{a}}$	başvurusu kapsamında ödenecek bedeller (Borsa İstanbul A.Ş.'ne. MKK 'ya Takasbank'a, Yatırım Kuruluşuna yapılacak ödemeler vb.) Kurucu. ve/veya Kaynak kuruluş tarafından sağlanan mutabakata göre karşılanacaktır. Varlık Finansman Fonu'na devredilecek kredilerin seçimindeki kriterler: Krediler Türk Lirası cinsinden olacaktır. Devredilecek kredilerin devir anında herhangi bir gecikmesi olmayan krediler devralmacaktır. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu'nun 22/6/2016 tarihli ve 29750 sayılı Resmi Gazete'de yayımlanan Kredilerin Sınıflandırılması ve Bunlar İçin Ayrılacak Karşılıklara İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik hükümleri uyarınca, krediler hakkında özel karşılık ayrılmamış olacaktır. Devir tarihi itibariyle, vadesi gelip ödenmemiş kredi taksiti ve faizi bulunan krediler portföyde yer almayacaktır. Devir tarihi itibariyle, Türkiye Bankalar Birliği Risk Merkezi verilerine göre aktif bir kanuni takip kaydı olan kredi borçlularının kredileri portföyde yer almayacaktır. Devir tarihi itibariyle Fibabanka A.Ş. ile akdedilen arasında Müşteri/Borçlu sözleşmelerde devre engel bir hüküm bulunmayacaktır. Devre konu krediler hukuka uygun olarak kullandırılmış olacak ve devir tarihi itibariyle devre konu kredilere ilişkin olarak herhangi bir haciz, tedbir ve/veya bunlarla sınırlı olmamak üzere herhangi bir takyidat olmayacaktır. Devre Konu Varlıklar, devir anı itibariyle $\bullet$ son taksit tarihine en fazla 365 gün kalan alacaklardan oluşacaktır
Fon varlıklarının hangi esaslara göre değerleneceği	$\ddot{\cdot}$	Fon portföyüne alınan krediler ilk olarak gerçeğe uygun değeri üzerinden kayda alınacak ve kayda alınmasına müteakiben "itfa edilmiş maliyet yöntemi" kullanılarak iskonto edilmiş bedelleri ile değerlenecektir.
Kurucunun resmi internet sitesi		www.fibabanka.com.tr