Annual Report • Feb 19, 2025
Annual Report
Open in ViewerOpens in native device viewer
Gümrük ve Ticaret Bakanlığı tarafından düzenlenerek 28.08.2012 tarih ve 28395 sayılı Resmi Gazete'de yayımlanan "Şirketlerin Yıllık Faaliyet Raporunun Asgari İçeriğinin Belirlenmesi Hakkında Yönetmelik" uyarınca hazırlanmıştır.
Fiba Faktoring A.Ş. ("Şirket"), finans sektörünün güçlü ve saygın üyelerinden Fiba Grubu'nun bir üyesi olarak 1992 yılında kurulmuştur. Faktoring sektöründe öncü bir şirket olma hedefiyle stratejilerini belirleyen Fiba Faktoring A.Ş., güçlü mali yapısı, dengeli müşteri portföyü ve güvenle özdeş markası ile kurulduğu günden bugüne sektöründe örnek firma kimliğini korumaktadır. Şirket, faaliyetlerini, 13 Aralık 2012 tarih ve 28496 sayılı Resmi Gazete'de yayımlanan 6361 sayılı "Finansal Kiralama, Faktoring, Finansman ve Tasarruf Finansman Şirketleri Kanunu" ve BDDK'nın "Finansal Kiralama, Faktoring, Finansman ve Tasarruf Finansman Şirketlerinin Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Yönetmelik"i çerçevesinde sürdürmektedir.
Finansal piyasalardaki kredibilitesi ile geniş fonlama imkânlarına sahip olan Fiba Faktoring A.Ş., Factors Chain International (FCI) üyeliği ve uluslararası ilişkilerdeki yetkinliğiyle pazar konumunu sağlamlaştırmaktadır.
31 Aralık 2024 tarihi itibarıyla çalışan sayısı 109'dur.
Şirket Türkiye'de kayıtlı olup aşağıdaki adreste faaliyet göstermektedir:
Esentepe Mah. Büyükdere Cad. 1.Levent Plaza No:173/A Kat:2 34394 Şişli/İstanbul. Şirket, Faktoring faaliyetlerini ağırlıklı olarak tek bir coğrafi bölgede (Türkiye) sürdürmektedir.
| Firma'nın Ticaret Unvanı | : FİBA FAKTORİNG A.Ş |
|---|---|
| Ticaret Sicil No | : 292152 |
| Raporun Ait Olduğu Dönem | : 2024 Yılı |
| Genel Müdürlük Adresi | : Esentepe Mah. Büyükdere Cad. 1.Levent Plaza, No:173/A Kat:2 34394 Şişli/İstanbul |
| Telefon Numarası | : 0212 385 14 00 |
| Fax Numarası | : 0212 385 14 60 |
| Elektronik Site Adresi | : www.fibafaktoring.com.tr |
| Elektronik Posta | : [email protected] |
| Merkez / Şubeler | Adres | Telefon | Faks |
|---|---|---|---|
| Merkez | Esentepe Mah. Büyükdere Cad. 1. Levent Plaza, No:173/A Kat:2 34394 Şişli – İSTANBUL |
(212) 385 1400 | (212) 385 1460 |
| Güneşli Şube | Ataköy 7-8-9-10. Kısım Mahallesi, Çobançeşme E-5 Yan Yol Caddesi Selenium Retro İş Merkezi Kapı No:18 1/A Blok D:83/84 Bakırköy - İSTANBUL |
(212) 630 1255 | (212) 823 0211 |
| Kozyatağı Şube |
Sahrayıcedit Mahallesi Batman Sokak Royal Plaza No:18 Kat:8 Bağımsız Bölüm:9 ve Kat:10 Bağımsız Bölüm 11 Kadıköy - İSTANBUL |
(216) 411 0044 | (216) 411 0700 |
| Ankara Şube | Turan Güneş Bulvarı Sukarno Caddesi No: 3/2 06640 Çankaya – ANKARA |
(312) 439 6444 | (312) 439 6463 |
31 Aralık 2024 tarihi itibarıyla, Şirket'in esas sermayesi 228.000 Bin TL'dir. Şirket'in çıkarılmış her biri 1 TL değerinde 228.000.000 adet imtiyazsız hisse senedi bulunmaktadır.
| 31.12.2024 | |||
|---|---|---|---|
| Hisse Adedi | Ortaklık Payı (%) |
||
| Fiba Holding A.Ş. | 205.200.000 | 90,00 | |
| Diğer | 22.800.000 | 10,00 | |
| 228.000.000 | 100,00 |
Şirket'in imtiyazlı payı bulunmamaktadır. Şirket'imiz pay sahiplerinin oy haklarına ilişkin olarak TTK hükümlerinden farklı herhangi bir düzenleme bulunmamaktadır. Her pay, bir oy hakkı vermektedir.
Faktoring sektöründe öncü bir kurum olarak akla gelen ilk şirket olmak.
Sektörün büyümesine ve gelişmesine katkıda bulunan önde gelen faktoring şirketlerinden biri olmak, müşterilerimizin, çalışanlarımızın ve sermayedarlarımızın memnuniyetini en yüksek seviyede sağlamak.
Dünya standartlarında ürün ve hizmet üretmek, müşterilerine doğru, hızlı ve kaliteli hizmet sunmak
Dinamik ve uzman kadromuzla yeni ürünler geliştirerek sektörde belirleyici olmak ve müşterinin değişken ihtiyaçlarını karşılayabilmek
Firmaların ihtiyaçları doğrultusunda yapılandırılmış ürünler sunmak
Yenilikçi ve hızlı çözümler ile sektörde rekabetçi avantaj elde etmek ve müşteriler tarafından öncelikle tercih edilir olmak
Hem iç piyasada hem de uluslararası ticarette, faktoring hizmetinin ticaret hacmini artırıcı etkisini firmalara tanıtmak ve Türkiye'nin faktoring hacmini artırmak
Değişen ekonomik şartlara uyum sağlayan, sahip olduğu etkin ve verimli kaynakları rasyonel şekilde kullanan, yaratıcı ve lider bir şirket olmak.
Şirket, dinamik ve uzman kadrosu ile klasik faktoring hizmetleri sunmanın yanı sıra, yenilikçi yaklaşımıyla müşterilerinin farklı alanlardaki beklentilerini en iyi şekilde cevaplayan özel çözümler üretmektedir.
Finansal piyasalardaki kredibilitesi ile geniş fonlama imkânlarına sahip olan Fiba Faktoring, Factors Chain International (FCI) üyeliği ve uluslararası ilişkilerdeki yetkinliğiyle pazar konumunu sağlamlaştırmaktadır.
Müşteri memnuniyetine odaklı etkin hizmet anlayışı ve vizyonuyla sektörünün vazgeçilmez oyuncularından olan Fiba Faktoring, bağlı olduğu Grup'un ilkelerinden de güç alarak büyümeye devam etmektedir.
| Tarihi | Durumu | |||
|---|---|---|---|---|
| Mehmet Güleşci | Yönetim Kurulu Başkanı | 2024 | Yüksek Lisans | 41 yıl |
| Murat Özyeğin | Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı | 2024 | Yüksek Lisans | 27 yıl |
| F. Özge Yılmaz |
Yönetim Kurulu Üyesi (Genel Müdür) |
2024 | Lisans | 30 yıl |
| Ayşe Can Özyeğin Oktay |
Yönetim Kurulu Üyesi | 2024 | Yüksek Lisans | 22 yıl |
| Fevzi Bozer | Yönetim Kurulu Üyesi | 2024 | Yüksek Lisans | 41 yıl |
| Faik Onur Umut | Yönetim Kurulu Üyesi | 2024 | Lisans | 40 yıl |
Adı Soyadı Görevi Göreve Atanma
Mehmet Güleşci, Boğaziçi Üniversitesi İşletme Bölümü'nden mezun olduktan sonra aynı bölümde master yaptı. 1984-1996 yılları arasında Ernst&Young firmasının İstanbul ve Boston ofislerinde çalıştı, Türkiye'den ve ABD Massachusetts'den CPA belgeleri aldı. Sorumlu ortak olarak çalışırken 1997 yılı başında Finansbank'a Genel Müdür Yardımcısı olarak katılarak 2009 yılı sonuna kadar Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi olarak çalıştı. Fiba Grubu'nda Yönetim Kurulu ve İcra Kurulu Üyeliği görevlerinin yanı sıra, grubun yurt dışı ve yurt içi finans ve finans dışı yatırımlarının yönetim kurullarında yer almaktadır.
Öğrenim
Mesleki Deneyim
1998 yılında Bear Stearns & Co. Yatırım Bankası'nın New York ofisinde Şirket Birleşme ve Satın Alma Grubu'nda Finansal Analist olarak iş hayatına başladı. 2000 yılında şirketin Londra ofisine Kıdemli Analist ünvanıyla transfer oldu. 2003 yılında Türkiye'ye dönerek aile şirketlerinin yönetiminde aktif rol üstlendi. Finansbank ve Fiba Holding'te Stratejik Planlama ve İş Geliştirme bölümlerini kurdu. 2019 yılında FİBA Grubu Yönetim ve İcra Kurulu Başkanlığı'nı üstlenmeden önce yönetim kurulunda üye olarak görev aldı. Grup'un finans alanında en büyük iştiraki olan Credit Europe Bank'ın Yönetim Kurulu Başkan Yardımcılığı'nı, finans dışı tüm iştirak şirketlerinin Yönetim Kurulu Başkanlığı'nı yaptı. Murat Özyeğin, FİBA Grubu şirketlerindeki sorumluluklarının yanı sıra Türk Sanayicileri ve İşadamları Derneği (TÜSİAD) Başkan Yardımcılığı, DEİK/Türkiye-Hollanda İş Konseyi Başkanlığı, Yönetim Kurulunda Kadın Derneği Danışma Kurulu Başkanlığı, Özyeğin Üniversitesi Mütevelli Heyeti Üyeliği, Hüsnü M. Özyeğin Vakfı Yönetim Kurulu Üyeliği, Harvard Üniversitesi Global Danışma Kurulu Üyeliği, Endeavor Derneği Yönetim Kurulu Üyeliği, Enerji Verimliliği Derneği Başkan Vekilliği, Global İlişkiler Forumu ve Doğal Hayatı Koruma Vakfı Mütevelli Heyeti Üyeliği görevlerini sürdürüyor. 2016 yılından itibaren Singapur Fahri Konsolosu olarak görev yapmaktadır. Carnegie Mellon Üniversitesi'nde Endüstri Yönetimi ve Ekonomi çift ana dal lisans ve Harvard Business School MBA yüksek lisans derecesi mezunudur. Murat Özyeğin, 48 yaşında, üç kız ve bir erkek çocuk babasıdır.
Özge Yılmaz Orta Doğu Teknik Üniversitesi İktisat Bölümü'nden mezun olup, 1995 yılında Deloitte'te iş hayatına başladı. 1996-2000 yılları arasında Finansbank, 2000-2001 arasında Osmanlı Bankası ve 2002-2004 yılları arasında Akbank'ta Kurumsal Bankacılık Müdürü olarak görev yaptı. 2004-2013 yılları arasında Fiba Faktoring A.Ş.'de Satış ve Pazarlama'dan sorumlu Genel Müdür Yardımcısı olarak çalıştı. 2013-2014 yılları arasında ING Faktoring A.Ş. ve ING Finansal Kiralama A.Ş'de Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev aldı. 2014 yılından beri Fiba Faktoring A.Ş.'nin Genel Müdürü ve Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev yapmaktadır.
Duke Üniversitesi Ekonomi Bölümü'nde lisans eğitimini tamamlayan Ayşe Can Özyeğin OKTAY 2003-2006 yılları arasında Finansbank A.Ş.'de Bireysel Bankacılık Bölümü'nde ve 2006-2007 yılları arasında Fiba Grubu'nda İş Geliştirme ve Strateji Bölümü'nde farklı projelerde aktif rol aldı. 2009 yılında Stanford Üniversitesi işletme yüksek lisans MBA programını tamamladıktan sonra tekrar Fiba Grubu'na katıldı. Başkan yardımcılığı görevini üstlenmeden önce, 10 yıl Fiba Grubu ve çeşitli iştiraklerinin yönetim kurulunda üye olarak görev aldı. 2019 yılında Fiba Grubu başkan yardımcılığı görevini üstlendi. 2021 yılında Credit Europe Bank Denetim Kurulu başkan yardımcısı oldu ve aynı zamanda Fiba Grubu ESG Komitesi başkanı olarak görev yapmaktadır. Fiba Grubu'ndaki görevlerinin yanı sıra Anne Çocuk Eğitim Vakfı yönetim kurulu başkanı ve Hüsnü Özyeğin Vakfı mütevelli heyeti üyesi olarak Özyeğin ailesinin sosyal sorumluluk çalışmalarına öncülük etmektedir. TÜSİAD Girişimcilik ve Gençlik Yuvarlak Masası, Ashoka Sosyal Girişimcilik Destek Ağı, Esas Sosyal Danışma Kurulu, UN SDSN Türkiye Danışma Kurulu ve Endeavour Mentörlük Ağı üyesidir. Ayrıca 2016-2018 yılları arasında Stanford İşletme Enstitüsü Danışma Kurulu'nda görev almıştır.
1955 yılında doğdu. Indiana Üniversitesi işletme bölümünden mezun olduktan sonra Roosevelt Üniversitesi'nde yüksek lisans yapmıştır. Bankacılığa 1984 yılında CitiBank'ta başladı. Finansbank A.Ş.'ye 1988 yılında şube müdürü olarak katılmasını takiben, 1991-1993 yıllarında Finansbank (Credit Europe Bank) Suisse'te, 1995-1999 yılları arasında ise Finansbank A.Ş.'de genel müdürlük görevlerini yürütmüştür. 1999 yılının 2. yarısından itibaren Fiba Grubu yurt dışı bankaları ve Fiba Holding A.Ş. yönetim kurulu üyeliklerinde yer almaktadır. Aynı zamanda Fibabanka A.Ş.'de yönetim kurulu başkan vekili olarak görevine devam etmektedir.
1962 yılında doğdu. Boğaziçi Üniversitesi Endüstri Mühendisliği bölümünde öğrenimini tamamladıktan sonra, 1985-1988 yılları arasında İktisat Bankası'nda çalışmıştır. 1988 yılında Fiba Grubu'na katıldı. 1996-1999 yılları arasında Finansbank (Credit Europe Bank) Holland, 1999-2003 yılları arasında ise Finansbank A.Ş. genel müdürlüğü yapmıştır. Bu tarihten itibaren Fiba Grubu yurt dışı bankaları ve Fiba Holding A.Ş. yönetim kurulu üyeliklerinde yer almıştır. Halen Fibabanka, Credit Europe Bank Rusya ve Credit Europe Bank Romanya'nın yönetim kurullarında görev almaktadır.
Fiba Faktoring A.Ş. Organizasyon Şeması (31 Aralık 2024)
Huzur hakkı, ücret, prim, ikramiye, kar payı gibi mali menfaatlerin toplam tutarı 40.888 Bin TL, verilen ödenekler, yolculuk, konaklama ve temsil giderleri ile ayni ve nakdi imkânlar, sigortalar ve benzeri teminatların toplam tutarı 1.918 Bin TL'dir.
Faaliyete başladığımız tarihten bu yana üstün hizmet anlayışı benimsenmiş olup müşterilerimizin ihtiyaçlarının maksimum düzeyde karşılanması ana hedefimiz olmuştur. Bu yönde finansman ihtiyaçlarının karşılanmasına, tahsilat ve faktoring garantisi hizmetlerine yönelik yenilikçi ürün ve hizmetlerin geliştirilmesi ile ilgili olarak çeşitli araştırma ve geliştirme çalışmaları sürdürmekteyiz. Bu doğrultuda müşterilerimizin beklentileri maksimum düzeyde takip edilerek kısa sürede gerekli aksiyonlar alınmaktadır.
a) Şirket'in ilgili hesap döneminde yapmış olduğu yatırımlar bulunmamaktadır.
b) Şirket'in iç kontrol sistemi ve iç denetim faaliyetleri hakkında bilgiler ile yönetim organının bu konudaki görüşü:
Şirket'imizde Yönetim Kurulu Başkanlığı'na bağlı, icradan bağımsız görev yapan İç Kontrol Birimi tarafından, Şirket faaliyetlerinin yürürlükteki mevzuat ve Şirket içi düzenlemelere uygunluğunun kontrolü ile birlikte kontrol faaliyetlerinin etkin, verimli; raporların tam ve güvenilir olması ve varlıkların korunması amaçlarıyla düzenli iç kontrol ve denetim çalışmaları yapılmaktadır.
c) Şirket'in doğrudan veya dolaylı iştiraki bulunmamaktadır.
d) Şirket'in iktisap ettiği kendi payı bulunmamaktadır.
e) Şirket'in Aralık 2024 yılı faaliyet döneminde Eren Bağımsız Denetim A.Ş. tarafından bağımsız denetimi yapılmıştır. "2024 yılı Kurumlar Vergisi Beyanname Tasdiki" kapsamında Güreli Yeminli Mali Müşavirlik ve Bağımsız Denetim Hizmetleri A.Ş. tarafından yapılmaktadır. Ayrıca, "Finansal Kiralama, Faktoring, Finansman ve Tasarruf Finansman Şirketlerinin Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Yönetmelik" kapsamında Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu'nun sürekli gözetim ve denetimine tabidir.
f) Şirket aleyhine açılan ve Şirket'in mali durumunu ve faaliyetlerini etkileyebilecek nitelikteki davalar bulunmamaktadır.
g) Mevzuat hükümlerine aykırı uygulamalar nedeniyle Şirket ve yönetim organı üyeleri hakkında uygulanan idari veya adli yaptırımlar bulunmamaktadır.
h) Şirket Aralık 2024 döneminde hedeflerine ulaşmış, genel kurul kararlarını yerine getirmiştir.
j) Şirket'in yıl içinde yapmış olduğu bağış ve yardımlar ile sosyal sorumluluk projeleri çerçevesinde yapılan harcamalara ilişkin toplam tutar 115.318 Bin TL'dir.
k) Şirket'in doğrudan hâkim şirketi olan Fiba Holding A.Ş ve onun diğer bağlı şirketleri ile yapılan işlemler bakımından, Şirket yararına alınan veya alınmasından kaçınılan herhangi bir önlem yer almamaktadır. Yapılan bütün hukuki işlemlerde anlaşmalar şirketler topluluğu dışındaki kişilerle yapılıyormuş gibi benzer usul, esas ve şartlara tabi tutulmuştur. Şirket'in hâkim şirketi veya onun bağlı şirketlerinin girişimi veya çıkarı uyarınca şirket zararına hiçbir tedbire başvurulmamıştır.
l) Hâkim şirketle ve hâkim şirkete bağlı şirketlerle yapılan ve detaylarına Bağlılık Raporu'nda yer verilen hukuki işlemlerin gerçekleştirildiği tarihte bilgimiz dâhilinde olan hâl ve şartlara göre, her bir hukuki işlemde uygun bir karşı edim sağlanmıştır. Alınan veya alınmasından kaçınılan bir önlem ve bu çerçevede Şirket'in zararı bulunmamaktadır. Şirket'imizin hâkim şirket ve hâkim şirkete bağlı şirketleri ile gerçekleştirdiği finansal işlemlerin TTK'nın 199. maddesi uyarınca incelenmesi sonucunda Şirket'imiz tarafından gerçekleştirilen tüm işlemlerin tamamen işlemin gerçekleştiği andaki piyasa şartlarına ve emsallere/rayiçlere uygun olarak, üçüncü kişilerle akdedilir gibi yapıldığı anlaşılmaktadır.
IMF Dünya Ekonomik Görünüm raporunun Ocak ayı güncellemesinde küresel ekonomi için 2025 yılına ilişkin büyüme tahminini %3,3'e yükseltti, 2026 yılı için tahminini ise değiştirmedi. IMF, Ekim 2024'teki tahminlerinde, dünya ekonomisinin bu yıl %3,2 ve gelecek yıl %3,3 büyüyeceğini öngörmüştü. Ülkelerin ekonomik büyüme tahminlerinin de paylaşıldığı raporda, Türkiye ekonomisinin bu yıl %2,6 ve gelecek yıl %3,2 büyümesinin beklendiği belirtildi.
Dünyada büyüme beklentileri ile birlikte önde gelen merkez bankalarının kararları yakından takip edildi. ABD Merkez Bankası Fed, Ocak ayındaki yılın ilk toplantısında politika faizini beklentiye paralel olarak değiştirmeyerek %4,25-%4,50 aralığında sabit tuttu. 2024 Eylül ayından beri 3 kez üst üste faiz indirimine giden Fed bu kararı ile indirimlere ara vermiş oldu.
2024 yılında dört kez faiz indirimi gerçekleştiren Avrupa Merkez Bankası, Aralık toplantısının ardından faiz indirimlerinin 2025'te de kademeli şekilde devam edeceğinin sinyalini vermişti. Banka bu doğrultuda, Ocak ayındaki toplantısında gösterge faiz oranlarını 0,25 puan düşürdü ve %2,75 olarak belirledi.
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), 23 Ocak'ta gerçekleştirdiği toplantısında politika faizini beklentiler paralelinde 0,25 puan indirimle %45 seviyesine çekti. Karar metninde enflasyonda kalıcı düşüş ve fiyat istikrarı sağlanana kadar sıkı para politikası duruşunun sürdürüleceği ifadesi korundu.
Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) verilerine göre Ocak'ta TÜFE enflasyonu aylık bazda %5,03 olarak gerçekleşti. Yıllık TÜFE enflasyonu ise %42,12 düzeyine indi. Yurt içi ÜFE enflasyonu aylık bazda %3,06, yıllık bazda %27,20 düzeyinde gerçekleşti.
2024 yılında 1.239 milyar TL'lik işlem hacmi gerçekleştiren Faktoring Sektörü, 21,2 milyar TL net kar yarattı. Toplamda 48 şirketin faaliyet gösterdiği sektörün 2024 Aralık sonu toplam faktoring alacak rakamı ise 288 milyar TL olarak gerçekleşti.
Fiba Faktoring olarak olarak 2024 yılında, 2.800 adet aktif müşterimiz ile 21,4 milyar TL'lik faktoring işlemine aracılık ettik. Aktif büyüklüğümüz 7,7 milyar TL, net karımız ise 912 milyon TL olarak gerçekleşti. KOBİ segmenti, aktif müşterilerimizin %93'ünü oluşturdu.
2024 yılında da başta KOBİ'ler olmak üzere her segmentten firmayı garanti, tahsilat ve finansman hizmetlerimiz ve inovatif çözümlerimiz ile desteklemeye devam ediyoruz. Ürün yelpazemize ve iş süreçlerimize değer katabilecek teknolojik gelişmeleri yakından takip ediyor, her geçen gün daha fazla firmaya ulaşmamızı sağlayacak dijital yatırımlarımızı sürdürüyoruz.
Yenilikçi ve tecrübeli çalışanlarımız, bizden desteklerini esirgemeyen kuvvetli hissedarlarımız ve değerli müşterilerimiz sayesinde 2025 yılını da başarıyla tamamlayacağımıza inanıyoruz.
Mehmet GÜLEŞCİ F. Özge YILMAZ Yönetim Kurulu Başkanı Genel Müdür / Yönetim Kurulu Üyesi
2024 yılı sonunda BBDK'da faaliyet izni yetkisine sahip 48 faktoring şirketi bulunmaktadır. 2024 yılı sonunda şube sayısı 395, çalışan personel sayısı ise 4.379 kişi olarak gerçekleşmiştir.
Sektörde temel bilanço büyüklüklerine bakıldığında, toplam aktifler 2024 Aralık sonunda bir önceki yıl sonuna göre %47,6 artış göstermiştir. Faktoring alacakları bilanço aktifindeki en önemli kalemi oluşturmaktadır. 2024 Aralık sonunda faktoring alacakları toplam aktifin %91'ini oluşturmaktadır.
| 2024 | 2023 | |
|---|---|---|
| Faktoring Alacakları | 287.992 | 196.909 |
| Takipteki Faktoring Alacakları | 5.122 | 2.576 |
| Karşılıklar | 4.660 | 2.813 |
| Takipteki Faktoring Alacakları (Net) | 462 | (237) |
| Bankalar | 9.203 | 6.763 |
| Toplam Aktif | 315.980 | 214.094 |
| Alınan Krediler | 218.748 | 148.185 |
| İhraç Edilen Menkul Kıymetler | 21.090 | 20.859 |
| Özkaynaklar | 57.221 | 33.973 |
| Nazım Hesaplar | 4.216.865 | 2.459.121 |
Gelir kalemleri içinde en ağırlıklı kalem olan faktoring gelirleri 115.089 milyon TL olarak gerçekleşmiş olup 2023 yılına göre %89 oranında büyümüştür. Finansman giderleri ise %100 artarak 74.240 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. 2024 yılında oluşan, 9.687 milyon TL esas faaliyet gideri, 2.271 milyon TL net faktoring dışı gelir ve 3.874 milyon TL şüpheli alacak giderinin sonucunda sektör net karı ise 21.196 milyon TL olarak gerçekleşmiştir.
Faktoring sektörü işlem hacmi 2024 yılında 1.239 milyar TL gerçekleşmiş olup %92'si yurtiçi işlemlerden oluşmaktadır. 2023 yılı toplam faktoring sektörü işlem hacmi ise 820 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.
| 2024 | 2023 | |
|---|---|---|
| Faktoring Gelirleri | 115.089 | 61.025 |
| Faktoring Alacaklarından Alınan Faizler | 106.201 | 46.728 |
| Faktoring Alacaklarından Alınan Ücret ve Komisyonlar | 8.888 | 14.297 |
| Finansman Giderleri | (74.240) | (37.108) |
| Esas Faaliyet Giderleri | (9.687) | (5.115) |
| Diğer Faaliyet Gelirleri/Giderleri (Net) | 2.271 | 3.072 |
| Karşılık Gideri | (3.874) | (1.804) |
| Vergi Karşılığı | (8.366) | (5.837) |
| Net Dönem Kârı/Zararı | 21.196 | 14.235 |
Fiba Faktoring A.Ş. başlıca göstergeleri aşağıda tablo halinde sunulmuştur.
31 Aralık 2024 tarihi itibariyle faktoring alacaklarımız 6,4 Milyar TL olarak gerçekleşmiştir.
| Fiba Faktoring Başlıca Göstergeler | (Bin TL) | |
|---|---|---|
| 31/12/2024 | 31/12/2023 | |
| Toplam Aktif | 7.751.706 | 5.046.556 |
| Faktoring Alacakları | 6.371.514 | 4.319.161 |
| Takipteki Faktoring Alacakları (Net) | 31.043 | 4.392 |
| Alınan Krediler | 5.079.524 | 3.357.623 |
| İhraç Edilen Menkul Kıymetler | - | 341.814 |
| Özkaynaklar | 2.319.153 | 1.127.795 |
| Dönem Net Kârı / Zararı | 912.136 | 467.830 |
Fiba Faktoring A.Ş. gelir tablosu ana kalemleri 31 Aralık 2024 ve 31 Aralık 2023 itibariyle aşağıda tablo halinde sunulmuştur:
| Fiba Faktoring Başlıca Gelir Tablosu Kalemleri | (Bin TL) | |
|---|---|---|
| 31/12/2024 | 31/12/2023 | |
| Faktoring Gelirleri | 3.559.723 | 1.854.999 |
| Finansman Giderleri | (1.633.784) | (915.564) |
| Esas Faaliyet Giderleri | (404.883) | (218.407) |
| Diğer Faaliyet Gelirleri/Giderleri (Net) | (8.523) | (14.025) |
| Şüpheli Alacak Karşılık Gideri | (207.909) | (41.525) |
| Vergi Karşılığı | (392.488) | (197.648) |
| Net Dönem Kârı/Zararı | 912.136 | 467.830 |
| Döneme Ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Finansal Bilgiler | |||
|---|---|---|---|
| Aktif | 31/12/2024 | 31/12/2023 | değ. (%) |
|---|---|---|---|
| Nakit, Nakit Benzerleri Ve Merkez Bankası | 385.317 | 259.900 | 48 |
| Türev Finansal Varlıklar | 2.022 | - | 100 |
| Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire | |||
| Yansıtılan Finansal Varlıklar (Net) | 455.587 | 318.827 | 43 |
| Faktoring Alacakları | 6.371.514 | 4.319.161 | 48 |
| Takipteki Alacaklar | 100.376 | 76.831 | 31 |
| Beklenen Zarar Karşılıkları/Özel Karşılıklar (-) | (69.333) | (72.439) | (4) |
| Maddi Duran Varlıklar (Net) | 214.880 | 25.366 | 747 |
| Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) | 2.333 | 1.831 | 27 |
| Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller (Net) | 166.300 | 16.459 | 910 |
| Ertelenmiş Vergi Varlığı | - | 34.264 | (100) |
| Diğer Aktifler | 122.710 | 66.356 | 85 |
| Varlık Toplamı | 7.751.706 | 5.046.556 | 54 |
| Pasif | 31/12/2024 | 31/12/2023 | değ. (%) |
| Alınan Krediler | 5.079.524 | 3.357.623 | 51 |
| Faktoring Borçları | 2.092 | 595 | 252 |
| Kiralama İşlemlerinden Borçlar | 26.558 | 17.549 | 51 |
| İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) | - | 341.814 | (100) |
| Türev Finansal Yükümlülükler | - | - | - |
| Karşılıklar | 145.984 | 69.723 | 109 |
| Cari Vergi Borcu | 104.850 | 33.772 | 210 |
| Ertelenmiş Vergi Borcu | 14.222 | - | 100 |
| Diğer Yükümlülükler | 59.323 | 97.685 | (39) |
| Özkaynaklar | 2.319.153 | 1.127.795 | 106 |
| Yükümlülük Toplamı | 7.751.706 | 5.046.556 | 54 |
| Gelir ve Gider Kalemleri | 31/12/2024 | 31/12/2023 | değ. (%) |
| Esas Faaliyet Gelirleri | 3.559.723 | 1.854.999 | 92 |
| Finansman Giderleri (-) | (1.633.784) | (915.564) | 78 |
| Esas Faaliyet Giderleri (-) | (404.883) | (218.407) | 85 |
| Diğer Faaliyet Gelirleri | 159.479 | 148.302 | 8 |
| Karşılık Giderleri | (207.909) | (41.525) | 401 |
| Diğer Faaliyet Giderleri (-) | (168.002) | (162.327) | 3 |
| Sürdürülen Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) | (392.488) | (197.648) | 99 |
| Sürdürülen Faaliyetler Dönem Net K/Z | 912.136 | 467.830 | 95 |
Şirket, sermaye yönetiminde, bir yandan faaliyetlerinin sürekliliğini sağlamaya çalışırken, diğer yandan da borç ve özkaynak dengesini en verimli şekilde kullanarak karını artırmayı hedeflemektedir. Şirket'in sermaye yapısı borçlar, nakit ve nakit benzerleri ve çıkarılmış sermaye, sermaye yedekleri ve kar yedeklerini içeren özkaynak kalemlerinden oluşmaktadır.
Şirket'in sermaye maliyeti ile birlikte her bir sermaye sınıfıyla ilişkilendirilen riskler Fiba Faktoring A.Ş. üst yönetimi tarafından değerlendirilir. Bu incelemeler sırasında üst yönetim sermaye maliyeti ile birlikte her bir sermaye sınıfıyla ilişkilendirilebilen riskleri değerlendirir ve Yönetim Kurulu'nun kararına bağlı olanları Yönetim Kurulu'nun değerlendirmesine sunar.
| (Bin TL) | 31/12/2024 | 31/12/2023 |
|---|---|---|
| Toplam borçlar | 5.432.553 | 3.918.761 |
| Eksi: Nakit ve nakit benzerleri | (385.317) | (259.900) |
| Net borç | 5.047.236 | 3.658.861 |
| Toplam özkaynak | 2.319.153 | 1.127.795 |
| Net borç / Özkaynak | 2,18 | 3,24 |
31 Aralık 2024 ve 31 Aralık 2023 tarihleri itibarıyla, net borçların özkaynaklara oranı aşağıdaki gibidir:
Türk Ticaret Kanunu'nun 376. maddesinde düzenlenen sermayenin karşılıksız kalması ya da borca batıklık durumu Şirket'imiz açısından söz konusu değildir.
Borca batıklık ya da sermayenin karşılıksız kalması durumu Şirket'imiz açısından söz konusu değildir. Dolayısıyla, Şirket'imizin finansal yapısının güçlendirilmesi için ek önlem ihtiyacı bulunmamaktadır.
Şirket'imizin kar dağıtım politikası; Türk Ticaret Kanunu düzenlemeleri çerçevesinde, Şirket'imizin uzun vadeli stratejilerine paralel oluşturulan yatırım, finansal planlar dikkate alınarak yapılmaktadır. Bu çerçevede azami kârın dağıtılması hedefi Şirket'imizin kâr dağıtım politikasını oluşturmaktadır.
Şirket, 7 Ağustos 2024 tarihli Olağanüstü Genel Kurul kararı ile 2023 yılı kârından 70.175 Bin TL tutarının ortaklara temettü olarak dağıtılmasına karar vermiş ve temettü ödemesi 8 Ağustos 2024 tarihinde yapılmıştır.
Fiba Faktoring A.Ş. faaliyetleri dolayısıyla Kredi Riski, Likidite Riski ve Piyasa Riskine maruz kalmaktadır. Yönetim Kurulu, Şirket'in risk yönetimi çerçevesinin kurulmasından ve gözetiminden genel olarak sorumluluk sahibidir.
Fiba Faktoring A.Ş. risk yönetimi politikaları Şirket'in maruz kalabileceği riskleri belirlemek ve analiz etmek için oluşturulmuştur. Risk yönetimi politikalarının amacı Şirket'in riskleri için uygun risk limit kontrolleri oluşturmak, riskleri izlemek ve limitlere bağlı kalmaktır. Fiba Faktoring A.Ş. çeşitli eğitim ve yönetim standartları ve süreçleri yoluyla, disiplinli ve yapıcı bir kontrol ortamı yaratarak, tüm çalışanların rollerini ve sorumluluklarını anlamasına yardımcı olmaktadır.
Şirket'in Kredi İzleme ve Krediler bölümü kredi riskinin yönetiminden sorumludur. Şirket finansal varlıkları için belirli miktarda teminat talep etmektedir. Kredi risk yönetiminde ağırlıklı olarak kredi tahsis öncesi ve kredi izleme öncesi yöntemler geliştirilmiş olup yönetimin mevcut bir kredi politikası vardır ve kredi riski sürekli olarak takip edilmektedir. Kredi tahsis kıstaslarını taşımayan firmalar ile kredi ilişkisi başlatılmamaktadır. Kredi komitesi yetkilerine göre talep edilen tüm kredi teklifleri değerlendirilmektedir. Bununla birlikte tahsis edilmiş kredilerin izlemesine yönelik olarak erken uyarı sistemleri geliştirilmiş olup dönemler itibarıyla ilgili çalışmalar ve müşteri kredibilitesi ölçümlemesi de yapılmaktadır. Kredi komitesi her hafta toplanmakta olup kredi değerlendirmeleri yapmaktadır. Öte yandan, Şirket'in kredi riskini takip etmek amacıyla kullanmakta olduğu özel bir bilgisayar programı da mevcuttur.
Raporlama dönemi sonu itibarıyla, Şirket'in kredi riski belirli bir müşteride yoğunlaşmamıştır. Şirket'in maksimum kredi riski her finansal varlığın bilançoda gösterilen kayıtlı değeri kadardır.
Likidite riski, Şirket'in faaliyetlerinin fonlanması sırasında ortaya çıkmaktadır. Bu risk, Şirket'in varlıklarını hem uygun vade ve oranlarda fonlayamama hem de bir varlığı makul bir fiyat ve uygun bir zaman dilimi içinde likit duruma getirememe risklerini kapsamaktadır. Şirket bankalar aracılığıyla fonlama ihtiyacını karşılamaktadır. Şirket hedeflerine ulaşmak için gerekli olan fon kaynaklarındaki değişimleri belirlemek ve seyrini izlemek suretiyle sürekli olarak likidite riskini değerlendirmektedir.
Tüm alım satım amaçlı finansal araçlar piyasa riskine maruz kalmaktadır. Söz konusu risk, piyasadaki fiyat değişmelerinin finansal varlığın değerini düşürmesi riski şeklinde ifade edilebilir. Bütün alım satım amaçlı finansal araçlar gerçeğe uygun değerleriyle kaydedilir ve piyasadaki fiyat değişmeleri ticari geliri etkilemektedir.
Fiba Faktoring A.Ş. alım satım amaçlı araçlar kullanarak değişen piyasa koşullarına göre kendisini koruma altına almaktadır. Piyasa riski Şirket üst yönetiminin belirlediği limitlerde, türev araçları alıp satılarak ve risk önleyici pozisyonlar alınarak yönetilmektedir.
Şirket, yabancı para birimleri ile gerçekleştirdiği işlemlerden (faktoring faaliyetleri ve banka kredileri gibi) dolayı yabancı para riski taşımaktadır. Şirket'in finansal tabloları TL bazında hazırlandığından dolayı, söz konusu finansal tablolar yabancı para birimlerinin TL karşısında dalgalanmasından etkilenmektedir. Şirket yabancı para riskinden korunmak amacıyla türev işlemleri yapmaktadır.
Şirket'in faaliyetleri, faizli varlıklar ve yükümlülüklerin farklı zaman veya miktarlarda itfa oldukları ya da yeniden fiyatlandırıldıklarında faiz oranlarındaki değişim riskine maruz kalmaktadır. Ayrıca Şirket, libor oranı veya benzeri değişken faiz oranları içeren varlık ve borçları ve bunların yeniden fiyatlandırılması nedeniyle de faiz oranı riskine maruz kalmaktadır. Şirket'in temel stratejileriyle tutarlı olan piyasa faiz oranları dikkate alındığında risk yönetim faaliyetleri, net faiz gelirini en iyi duruma getirmeyi hedeflemektedir.
Şirket, halka arzına ilişkin izahnamenin onaylanması talebi ile Sermaye Piyasası Kurulu'na 8 Ağustos 2024 tarihinde başvuruda bulunmuştur.
Building tools?
Free accounts include 100 API calls/year for testing.
Have a question? We'll get back to you promptly.