Annual Report • Feb 19, 2025
Annual Report
Open in ViewerOpens in native device viewer
FAALİYET RAPORUNA İLİŞKİN BAĞIMSIZ DENETÇİ RAPORU
Lider Faktoring A.Ş. ("Lider Faktoring", "Şirket") faaliyetlerinin tamamını Türkiye'de sürdüren bir faktoring şirketidir.
Lider Faktoring 24 Eylül 1992 tarihinde sanayi ve ticari şirketlere faktoring hizmeti sunmak amacıyla kurulmuştur. Şirket'in faaliyetleri, 10 Ekim 2006 tarih ve 26315 sayılı Resmi Gazete'de yayınlanan ve aynı tarihte yürürlüğe giren "Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketlerinin Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Yönetmelik" kapsamında BDDK'nın denetim ve gözetimi altına girmiştir. Bu denetim ve gözetimler 13 Aralık 2012 tarih ve 28496 sayılı Resmi Gazete'de yayımlanan 6361 sayılı "Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketleri Kanunu" hükümleri ve ilgili yönetmelikler çerçevesinde yapılmaktadır.
Şirket'in %15'ine tekabül eden payları ortak satışı yoluyla 2014 yılında halka arz edilmiş
olup, 19 Haziran 2014 tarihinde Borsa İstanbul A.Ş.'de ("BİST") işlem görmeye başlamıştır. 31 Aralık 2024 tarihi itibariyle paylar BİST - Ana Pazar'da işlem görmektedir.
31 Aralık 2024 tarihi itibariyle Lider Faktoring, genel müdürlüğü ve İstanbul-Dudullu, İstanbul-Kartal, İstanbul- Merter, İstanbul-Tuzla, Adana, Ankara, Antalya, Bursa, Çorlu, Eskişehir, Gaziantep, İzmir,
Kayseri, Konya ve Manisa'da bulunan 15 şubesi ve 155 çalışanı
ile müşteri veri tabanında bulunan, çoğunluğu sanayi şirketi olan, Türkiye'nin yaklaşık 50 ilindeki 35.000'i aşan KOBİ müşterisine yurtiçi alacakların finansmanı konusunda hizmet vermektedir. Lider Faktoring, 1 milyar TL üzerinde işlem yapan ilk banka dışı, bağımsız faktoring şirketidir.
Lider Faktoring'in 2002 yılından itibaren yakaladığı yüksek büyüme hızı sayesinde 31 Aralık 2024 tarihi
gerçekleşmiştir.
Lider Faktoring'in halka arz yöntemiyle 2010 yılında gerçekleştirdiği ilk tahvil ihracı ile birlikte Sermaye Piyasası Mevzuatı kapsamında yapılması gereken özel durum açıklamaları ve finansal bilgiler Kamuyu Aydınlatma Platformu'nda ("KAP") yayınlanmaya başlanmıştır.
Destek Varlık Yönetim A.Ş. ("Destek Varlık") sermayesinin %49,98'una denk gelen pay (Destek Varlık Yönetim A.Ş.'nin 10.000.000 TL (On milyon Türk Lirası) ödenmiş sermayesinde sahip olduğu 4.998.000 adet payın tamamı) Lider Faktoring tarafından, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu ile Rekabet Kurulu'ndan gerekli yasal izinlerin alınmasının akabinde, 29.12.2016 tarihi itibariyle devralınmıştır. Kalan paylar da en son Ekim 2017'de resmi kurumlardan gerekli izinlerin alınmasını takiben satın alınmış olup payların tamamı Lider Faktoring'e geçmiştir. Destek Varlık'ın unvanında yer alan "Destek" kelimesi, T.C. İstanbul 9. Asliye Ticaret Mahkemesinin 2015/50 E.-2016/668 K. Sayılı kesinleşmiş kararına istinaden 10 Temmuz 2019 tarihli Ticaret Sicil Gazetesinde yayınlanmak suretiyle resen tescil edilerek kayıtlardan silinmiş; 08 Ağustos 2019 tarihli Olağanüstü Genel Kurul toplantısında unvanı "Deren Varlık Yönetim A.Ş." ("Deren Varlık") olarak tadil edilmiştir.
Şirket, 30 Temmuz 2018 tarihi başvurusu ile Denge Varlık Yönetim A.Ş. ("Denge Varlık") isimli bir varlık yönetim şirketi kurabilmek için BDDK'ya başvurmuş, ilgili başvuruya BDDK tarafından 21 Kasım 2018 tarih ve 8181 sayılı kararı ile "Kuruluş" izini verilmiştir. Denge Varlık 2 Mayıs 2019 tarihinde kurulmuş, kuruluş kararı 8 Mayıs 2019 tarih ve 9824 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi'nde yayınlanmıştır. BDDK'nın 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 143'üncü maddesi ve Varlık Yönetim Şirketlerinin Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Yönetmeliğin 6'ncı maddesinin (4) numaralı fıkrası çerçevesinde Denge Varlık'a faaliyet izni Kurul'un 22 Ağustos 2019 tarih ve 8506 sayılı kararları ile verilmiş olup, karar, 24 Ağustos 2019 tarih ve 30868 sayılı Resmi Gazete'de yayınlanmıştır.
Deren Varlık ve Denge Varlık'ın 6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu'nun ("TTK") 155 inci maddesinin birinci fıkrasının (b) bendi ve 156 ncı maddesi hükümleri ile 5520 sayılı Kurumlar Vergisi Kanunu'nun 19 uncu ve 20 nci maddeleri uyarınca "Kolaylaştırılmış Birleşme" hükümlerine göre Deren Varlık'ın bütün aktif ve pasifleriyle birlikte Denge Varlık'a devredilmesi suretiyle birleştirilmesiyle ilgili olarak BDDK'ya başvurulmuş olup BDDK'nın 26 Aralık 2019 tarih ve 8752 sayılı kararı ile birleşmeye ve birleşme sebebiyle devir olunacak şirket olan Deren Varlık'ın ticaret sicilinden terkin edileceği dikkate alındığında, Yönetmeliğin 4 üncü maddesinde belirtilen kuruluş şartlarını kaybedecek olması nedeniyle faaliyet izninin iptal edilmesine karar verilmiştir. Deren Varlık faaliyet izni iptal kararı 31 Aralık 2019 tarih ve 30995 sayılı Resmi Gazete'de yayınlanmıştır. BDDK tarafından izin verilmiş birleşme işlemine ilişkin olağanüstü genel kurul toplantısı 31 Aralık 2019 tarihinde yapılmıştır. Birleşme işlemi 8 Ocak 2020 tarihinde tescil edilmiş olup, tescil 14 Ocak 2020 tarih ve 9993 sayılı Türkiye Ticaret Sicil Gazetesi'nde ilan edilmiştir.
Lider Faktoring'in Denge Varlık dışında başka bir grup şirketi bulunmamaktadır.
Lider Faktoring 2009 yılından itibaren Fitch Ratings'den kredi derecelendirme notu almaktadır. Fitch Ratings, Mayıs 2024'de Lider Faktoring'in ulusal para birimi cinsinden uzun vadeli kredi derecelendirme notunu BBB+ (tur) ve görünümünü "Durağan" olarak teyit etmiştir.
Lider Faktoring ayrıca kurumsal yönetim derecelendirme notu almaktadır. Lider Faktoring için Saha Kurumsal Yönetim ve Kredi Derecelendirme Hizmetleri A.Ş.'nin Temmuz 2023'de 9,15 olarak belirlemiş olduğu kurumsal yönetim derecelendirme notu Temmuz 2024'de 9,31 olarak yukarı yönlü revize edilmiştir. Şirket'in payları 19 Haziran 2014 tarihi itibarıyla Borsa İstanbul'da işlem görmeye başlamış olup, açıklanan bu revizyon notu halka açık şirketler metodolojisi uygulanarak verilmiştir.
Türkiye Kurumsal Yönetim Derneği tarafından verilen Kurumsal Yönetim Ödülleri'nde "Kurumsal Yönetim Derecelendirme Notu En Yüksek Halka Açık Olmayan Şirket" kategorisinde Lider Faktoring 2010, 2011 ve 2013 yıllarında en yüksek notu alarak üç kez Birincilik Ödülü'ne layık görülmüştür.
Lider Faktoring bugünkü mevcut hâkim ortalık yapısının temellerinin atıldığı 2002 yılından itibaren misyon olarak sektörde rakiplerince örnek alınarak takip edilen, müşterilerinin de ilk tercih ettiği faktoring şirketi olma yolunda adımlar atmıştır.
Şirket vizyonu verimliliği kanıtlanmış çalışma prensiplerimiz ve iş yapma modelimiz ile müşterilerimize en uygun servisi vererek büyümemize devam etmek ve Türkiye'de yerleşik faktoring firmaları arasında lider konumunu daimî olarak korumaktır.
| Hesap Dönemi: | 01 Ocak 2024 – 31 Aralık 2024 |
|---|---|
| Şirket Unvanı: | Lider Faktoring A.Ş. |
| Bağlı bulunduğu ticaret sicil müdürlüğü: | İstanbul |
| Ticaret sicil numarası: | 290435 |
| Ticaret siciline tescil edilen merkez adresi: | Büyükdere Cad. Maya Akar Center 100-102 Kat:25 Esentepe Şişli/İSTANBUL |
| Telefon: | 44 44 537 |
| Faks: | (212) 213 16 60 |
| İnternet adresi: | www.liderfaktoring.com.tr |
| İstanbul-Dudullu şubesi adres & telefon: | Esenşehir Mah. Natoyolu Cad. No:213 Kat:1 Ümraniye/İSTANBUL 0216 313 21 41 |
| İstanbul-Kartal şubesi adres & telefon: | Esentepe Mah. D-100 güney yan yol Cad no: 25 Lapis Han Kat: 5 Ofis: 5122-5123 Soğanlık-Kartal/İSTANBUL 0216 306 41 10 |
| İstanbul-Merter şubesi adres & telefon: | A. Nazif Gürman Mah. General Ali Rıza Gürcan Cad. No:33 Metropol Center B-Blok Kat:1 Daire:3 Merter/İSTANBUL 0212 482 03 72 |
| İstanbul-Tuzla şubesi adres & telefon: | Varyap Plaza Esenyalı Mah. Uygar Sok. No:61 Kat:2 Ofis:191 Pendik/İSTANBUL 0216 507 21 24 |
| Adana şubesi adres & telefon: | Kurtuluş Mah.Atatürk Cad. Gülbahçesi Sitesi C Blok K:3 No:78 ADANA 0322 457 71 51 |
| Ankara şubesi adres & telefon: | Ufuk Üniversitesi Cad. Ambrosia İş Merkezi No: 18/36 Çukurambar - Çankaya/ANKARA 0312 468 29 20 |
| Antalya şubesi adres & telefon: | Tahıl Pazarı Mah. Adnan Menderes Bulvarı Emel İş Hanı N:15 K:2 D:11 ANTALYA 0242 241 04 63 |
| Bursa şubesi adres & telefon: | İzmir Yolu 5. km. No:204 Kardeşler Apt. Nilüfer/BURSA 0224 441 84 87 |
| Çorlu şubesi adres & telefon: | Kazımiye Mah. Dumlupınar Cad. Hacı Bekir Kılıç Apt. No:4-1 D:274 Çorlu/TEKİRDAĞ 0282 673 56 12 |
| Eskişehir şubesi adres & telefon: | Cumhuriyet Bulvarı No:90 Petkon İş Merkezi Ablok K:3 D:7 Odunpazarı/ESKİŞEHİR 0222 220 15 06 |
| Gaziantep şubesi adres & telefon: | İncilipınar mahallesi, Gazi Muhtar Paşa Bulvarı Kepkepzade Park İş Merkezi B Blok K:4 No:6 GAZİANTEP 0342 220 19 20 |
| İzmir şubesi adres & telefon: | Mansuroğlu Mah. Ankara Cad. No:71 D:4 Bayraklı/İZMİR 0232 400 92 92 |
| Kayseri şubesi adres & telefon: | Sahabiye Mah. Ahmet Paşa Cad. Kaşıkcıoğlu İş Merkezi Kat:2 No:43/7 Kocasinan/KAYSERİ 0352 221 46 26 |
| Konya şubesi adres & telefon: | Beyazıt Mah. Hüsnü Aşk Sok. Konevi İş Merkezi No:4 K:1 D:106 Selçuklu/KONYA 0332 353 45 20 |
| Manisa şubesi adres & telefon: | 75. Yıl Mah. Bahri Sarıtepe Cad. No:23/11 Yunusemre/MANİSA 0236 302 00 47 |
Saygın ismi, Türkiye genelinde yaygın müşteri portföyü ve kaliteli hizmet anlayışı ile Lider Faktoring yıllar içerisinde hızlı büyüme göstererek, sektörün güçlü ve güvenilir oyuncularından biri olmuştur. Sermaye ve ortaklık yapısını da büyümesine paralel özellikle güçlendirmiş, bu zaman zarfında uluslararası bir bankacılık grubu olan Credit Suisse'i de (Eylül 2018'de paylarını satmıştır) hissedarları arasına katmıştır.
Şirket'in %15'ine tekabül eden payları ortak satışı yoluyla 2014 yılında halka arz edilmiş olup, 19 Haziran 2014 tarihinde BİST'de işlem görmeye başlamış ve 31 Aralık 2024 tarihi itibariyle BİST - Ana Pazar'da işlem görmektedir.
Şirket payları A, B ve C Grubu olarak üç gruba ayrılmış olup tamamı ödenmiş olan 50.000 TL'ye tekabül eden 50.000 adedi A Grubu, 503.032.360 TL'ye tekabül eden 503.032.360 adedi B Grubu ve 55.277.640 TL'ye tekabül eden 55.277.640 adedi C Grubudur.
31 Aralık 2024 tarihi itibari ile Şirket'in çıkarılmış sermayesi 558.360.000 TL'dir. Şirket'in ortaklık yapısı aşağıdaki tabloda gösterilmektedir.
| Hissedarlar | A Grubu | B Grubu | C Grubu | Toplam Pay Adedi | Toplam Pay (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| Nedim Menda | 10.000 | 107.295.935 | 55.277.640 | 162.583.575 | 29,12 |
| Jak Sucaz | 10.000 | 108.409.245 | - | 108.419.245 | 19,42 |
| Refka B.Adato | 5.000 | 34.822.705 | - | 34.827.705 | 6,24 |
| Raşel Elenkave | 15.000 | 10.555.065 | - | 10.570.065 | 1,89 |
| Lizet Sucaz | 5.000 | 6.904.705 | - | 6.909.705 | 1,24 |
| Judit Menda | 5.000 | 80.305 | - | 85.305 | 0,02 |
| Halka Açık | - | 234.964.400 | - | 234.964.400 | 42,07 |
| Toplam | 50.000 | 503.032.360 | 55.277.640 | 558.360.000 | 100,00 |
Şirket'in organizasyon yapısı aşağıda gösterilmektedir.
2024 yılında Şirket'in organizasyon yapısında önemli bir değişiklik olmamıştır.
Lider Faktoring genel müdürlük bünyesinde bulunan merkezi pazarlama örgütlenmesi ile İstanbul-Dudullu, İstanbul-Kartal, İstanbul- Merter, İstanbul-Tuzla, Adana, Ankara, Antalya, Bursa, Çorlu, Eskişehir, Gaziantep, İzmir, Kayseri, Konya ve Manisa'da bulunan 15 şubesi bünyesinde pazarlama faaliyetlerini yürütmektedir. Bu kapsamda, Şirket'in temel stratejisi yaygın olarak tüm taleplere ulaşmak ve gelen talepler arasında seçim yapmaktır. Şirket'in şubeleri sadece pazarlama faaliyetleri ile iştigal etmekte olup, operasyonlar merkezidir.
Pazarlama faaliyetleri mevcut müşteriler dışında sürekli olarak müşteri tabanını genişletmeye yönelik olarak yoğunlaşmakta ve faktoring talepleri ağırlıklı olarak (i) mevcut müşterilerden, (ii) mevcut müşteriler referansı ile gelen müşterilerden, (iii) keşidecilerden, cirantalardan ve (iv) web sitesinden (www.liderfaktoring.com.tr) kaynaklanmaktadır.
• Şirket'in esas sözleşmesi uyarınca, herhangi bir gruba veya pay sahibine yönelik olarak oy hakkına ilişkin bir imtiyaz bulunmamaktadır. Olağan ve Olağanüstü Genel Kurul toplantılarında her bir payın 1(bir) oy hakkı vardır.
• Azınlık pay sahipleri ve menfaat sahipleri yönetimde temsil edilmemektedir. Ancak, azınlık pay sahipleri başta olmak üzere tüm pay sahiplerini ve menfaat sahiplerini eşit olarak temsil etmek üzere iki bağımsız yönetim kurulu üyesi Yönetim Kurulu'nda görev yapmaktadır.
• Şirket esas sözleşmesi 16. maddesi gereğince Şirket Yönetim Kurulu üyelerinin en az yarıdan bir fazlasının A Grubu pay sahipleri arasından veya A Grubu pay sahiplerinin göstereceği adaylar arasından, genel kurulda seçilmesi zorunludur.
• Şirket Genel Kurulu'nda alınacak olan kararlarda esas sözleşmenin 13. maddesinde sıralanmış ve aşağıda listelenen durumlar için C Grubu paydaşların tamamının bu toplantıda mevcudiyeti ve olumlu oy kullanması gerekmektedir:
(i)Şirketin satışı, birleşmesi, bölünmesi veya mali yapısının yeniden düzenlenmesi veya benzeri işlemler;
(ii)Şirketin tasfiyesi, infisahı veya feshi;
(iii)İhtiyari iflas dilekçesinin verilmesi veya halen yürürlükte bulunan veya sonradan ihdas edilen kanunlar çerçevesinde yeniden teşkilatlanma, konkordato, iflas, ibra veya uzlaşma anlaşması veya benzeri bir işlemin yapılması, söz konusu kanunlar çerçevesinde ihtiyari iflas davasında arzusu hilafında mahkemece bir tedbir kararının alınmasına rıza gösterilmesi veya kayyum, tasfiye memuru, iflas memuru, yediemin veya mütevelli (veya benzeri bir görevlinin) tayin edilmesi için müracaat edilmesi veya tayinine rıza gösterilmesi;
(iv) Mevzuatın zorunlu kıldığı hususlar dışında Şirket esas sözleşmesinin tadil edilmesi;
(v) Şirketin kayıtlı sermaye tavanının yenilenmesi veya artırımı veya Şirket sermaye paylarının veya sermaye paylarına çevrilebilir menkul kıymetlerinin veya söz konusu pay veya menkul kıymetlerini iktisap etme hakkını tanıyan bir opsiyon, hak veya varantın (arızi veya diğer bir şekilde) satışını veya ihracını düzenleyen herhangi bir sözleşmenin kabulü, düzenlenmesi veya akdedilmesi;
(vi) Yukarıda belirtilen işlemlere yönelik olarak doğrudan veya dolaylı olarak herhangi bir iş veya işlemde bulunulması.
Sermaye Piyasası Kanununa göre belirlenen önemli nitelikteki işlemlere ilişkin kararların görüşüleceği genel kurul toplantılarında (C) grubu pay sahipleri 13. maddede belirtilen hakları kullanamazlar. Şu kadar ki, söz konusu önemli nitelikteki işlemlere ilişkin kararların görüşüleceği genel kurul toplantılarında her durumda toplantı nisabı aranmaksızın şirket genel kuruluna katılan oy hakkını haiz payların dörtte üçünün olumlu oy vermesi şartı aranır.
• Şirket esas sözleşmesi 28. maddesi gereğince Genel kurullarda, esas sözleşmede yapılacak mevzuatın zorunlu kıldığı değişiklikler dışında kalan bilumum değişiklikler için (A) grubu payları temsil eden paydaşların çoğunluğunun ve (C) grubu payları temsil eden paydaşların tamamının onayı şarttır.
• Şirket sermayesinde karşılıklı iştirak ilişkisi bulunmamaktadır.
Yönetim kurulu üyeleri 21 Nisan 2022 tarihinde yapılan 2021 yılı Olağan Genel Kurul'unda seçilmişlerdir. Yönetim kurulu üyelerinin görev ve yetkileri; Türk Ticaret Kanunu'nun ilgili maddeleri ve Şirket esas sözleşmesinin 16,17 ve 18. maddelerinde belirtilmiştir.
| Üye | Görevi | Görev Süresi / Bitim Tarihi |
Grup İçinde Aldığı Görevler |
Grup Dışında Aldığı Görevler |
Üyelik Sınıflandırması |
|---|---|---|---|---|---|
| Nedim Menda | Başkan/ Murahhas Üye |
3yıl/04.2025 | Var/Başkan (Denge Varlık) |
Yoktur | İcrada yer almayan |
| Jak Sucaz | Başkan Yardımcısı/ Murahhas Üye |
3yıl/04.2025 | Var/Başkan Yardımcısı (Denge Varlık) |
Yoktur | İcrada yer almayan |
| Raşel Elenkave |
Üye | 3yıl/04.2025 | Yoktur | Yoktur | İcrada yer almayan |
| Can Güney | Üye/Genel Müdür |
3yıl/04.2025 | Var/Üye (Denge Varlık) |
Yoktur | İcrada yer alan |
| Ayşe Bayoğlu | Üye | 3yıl/04.2025 | Yoktur | Yoktur | İcrada yer alan |
| Prof. Dr. Mehmet Şükrü Tekbaş |
Bağımsız Üye | 3yıl/04.2025 | Yoktur | - Türk Alman Üniversitesi – Öğretim Görevlisi -Garring Vakfı – Yönetim Kurulu Üyesi -Türk Eğitim Vakfı – Mütevelli Heyeti Üyesi |
Bağımsız üye |
| R. Alev Dumanlı |
Bağımsız Üye | 3yıl/04.2025 | Yoktur | -Çuhadaroğlu Metal San. ve Paz. A.Ş. – Yönetim Kurulu Üyesi -Sanifoam Sünger San. ve Tic. A.Ş. – YK Üyesi - Birleşim Mühendislik Isıtma Soğutma San. ve Tic. A.Ş. – YK Üyesi - Koleksiyon Mobilya Sanayi A.Ş. – YK Üyesi |
Bağımsız üye |
| Aclan Acar | Bağımsız Üye | 3 yıl/03.2027 | Yoktur | - Nuh Çimento Sanayi A.Ş. – YK Üyesi - Panoya GYO A.Ş. - YK Üyesi |
Bağımsız Üye |
Yönetim kurulu üyeleri 2024 yılı olağan genel kuruluna kadar 3 yıl süre ile görev yapmak üzere seçilmişlerdir.
Sermaye Piyasası Kurulu'nun II-17.1 sayılı Kurumsal Yönetim Kurulu Tebliği çerçevesinde, 2023 yılı için şirketlerin dahil oldukları gruplara ilişkin belirlemede dahil olduğumuz 2. Grup kapsamında, Şirketimiz Yönetim Kurulu'nun 19.02.2024 tarih ve 2024/09 sayılı kararı ile Şirketimiz Esas Sözleşmesi'nin 16'ıncı maddesi hükmü çerçevesinde yönetim kurulu üye sayısının 8 (sekiz) kişi olarak belirlenmesi ve bu çerçevede, Kurumsal Yönetim Komitesi'nin 19.02.2024 tarihli değerlendirmesi de göz önüne alınarak bağımsızlık beyanı, özgeçmişi ve muvafakatini sunan Aclan Acar'ın 3 (üç) yıl süre ile görev yapmak üzere bağımsız yönetim kurulu üyesi olarak seçimi 12 Mart 2024 tarihinde yapılan 2023 hesap dönemi olağan genel kurulunda oya sunulmuş ve mevcudun oybirliğiyle karar verilmiştir.
Aclan Acar'ın bağımsızlık beyanı aşağıda paylaşılmıştır.
19/02/2023
Lider Faktoring A.Ş. ("Şirket) Yönetim Kurulu'nda, mevzuat, Şirket esas sözleşmesi ve Sermaye Piyasası Kurulu'nun Kurumsal Yönetim Tebliği'nde belirlenen kriterler kapsamında "bağımsız üye" olarak görev yapmaya aday olduğumu, bu kapsamda;
Saygılarımla,
Aclan ACAR
1963 İstanbul doğumlu olan Nedim Menda lise mezunu olup, 2002 yılından itibaren Lider Faktoring A.Ş.'de Yönetim Kurulu Başkanlığı görevini yürütmektedir.
Bay Menda 1983-1999 yılları arasında İnter Kumaş Sanayi ve Tic. A.Ş.'de kurucu ortak olarak yer almış olup, 1999-2002 yılları arasında Yuda İkrazat firmasında pazarlama müdürü olarak görev almıştır.
1964 İstanbul doğumlu olan Jak Sucaz ortaokul mezunu olup 2002 yılından itibaren Lider Faktoring A.Ş.'de Yönetim Kurulu Başkan Vekilliği görevini yürütmektedir.
Bay Sucaz 1986-1999 yılları arasında tekstil sektöründe iş sahibi olarak yer almış olup, 1999-2002 yılları arasında Yuda İkrazat firmasında pazarlama müdürü olarak görev almıştır.
1965 İstanbul doğumlu olan Can Güney İstanbul Üniversitesi mezunu olup, 2002 yılından itibaren Lider Faktoring A.Ş.'nin Genel Müdürlüğü ve Yönetim Kurulu Üyeliği görevini yürütmektedir.
Bay Güney 1983-1999 yılları arasında aile şirketlerinde yöneticilik yapmış olup 1999-2002 yılları arasında Yuda İkrazat firmasında Genel Müdürlük görevini yapmıştır.
1974 İstanbul doğumlu olan Ayşe Bayoğlu Anadolu Üniversitesi İktisat Fakültesi mezunu olup, 2007 yılından itibaren Lider Faktoring A.Ş.'de Yönetim Kurulu Üyesi olarak görevini sürdürmektedir.
Bayan Bayoğlu 1999-2002 yılları arasında Yuda İkrazat firmasında finansman müdürü, 2002-2007 yılları arasında Lider Faktoring A.Ş.'de finansman müdürü olarak görev almıştır.
1946 İstanbul doğumlu olan Raşel Elenkave ortaokul mezunu olup 2016 yılından itibaren Lider Faktoring A.Ş.'de Yönetim Kurulu Üyeliği görevini yürütmektedir.
1960 doğumlu olan Prof. Dr. Mehmet Şükrü Tekbaş, 2019 yılından itibaren Lider Faktoring A.Ş. bünyesinde Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev almaktadır. Prof. Tekbaş Şirket bünyesinde herhangi bir icrai göreve sahip olmayıp, bağımsız üye olarak görev yürütmektedir.
1965 yılında İstanbul Erkek Lisesi'nden ve 1969 yılında İ.Ü. İktisat Fakültesi'nden mezun olmuştur. Mezuniyetinden sonra İ.Ü. İşletme Fakültesi'nde asistan olarak göreve başlamıştır. MBA derecesini Indiana Üniversitesi'nden, doktora derecesini İ.Ü. İşletme Fakültesi'nden almış, İstanbul Üniversitesi'nde doçent ve profesör kadrolarına atanmıştır. 1988 – 1992 yılları arasında Sermaye Piyasası Kurulu Başkanı olarak görev yapmış ve Türkiye'de etkin bir sermaye piyasası ve kurumlarının oluşturulmasının temellerini atmıştır.
Prof. Tekbaş, İstanbul Üniversitesi'nde İşletme Fakültesi Dekanı, İ.Ü İşletme İktisadı Enstitüsü Müdürü, Uluslararası Akademik İlişkiler Kurulu Başkanı, kuruluşunu gerçekleştirdiği Sermaye Piyasaları Araştırma ve Uygulama Merkezi (SERPAM) Müdürü olarak hizmette bulunmuştur. İstanbul Üniversitesi'ndeki 45 yıllık akademik kariyerinden sonra 2014 yılında emekli olmuştur.
1966 doğumlu olan R. Alev Dumanlı, 2021 yılından itibaren Lider Faktoring A.Ş. bünyesinde Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev almaktadır. R. Alev Dumanlı Şirket bünyesinde herhangi bir icrai göreve sahip olmayıp, bağımsız üye olarak görev yürütmektedir.
Bayan Dumanlı, 1988-1992 yılları arasında KPMG ve Deloitte firmalarında bağımsız denetim konusunda ve akabinde 1992-2017 yılları arasında Borsa İstanbul Kotasyon Bölümü'nde halka arz ve kamuyu aydınlatma konularından sorumlu yönetici olarak çalışmıştır. Halka arz ve diğer sermaye piyasası konularında danışmanlık faaliyetlerini yürüten R. Alev Dumanlı, SMMM, Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 3 ve Kurumsal Yönetim Derecelendirme Lisanlarına sahiptir.
1954 doğumlu olan Aclan Acar, 2024 yılından itibaren Lider Faktoring A.Ş. bünyesinde Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev almaktadır. Aclan Acar Şirket bünyesinde herhangi bir icrai göreve sahip olmayıp, bağımsız üye olarak görev yürütmektedir.
Bay Acar, Eylül 1990'da Doğuş Grubu'nda göreve başlamıştır. Gruptaki ilk görevi Garanti Bankası Genel Müdür Yardımcılığı olmuştur. 1994-1996 yılları arasında, Doğuş Grubu tarafından satın alınan Bank Ekspres'in Genel Müdürlüğü görevini üstlenmiştir. Haziran 1996'da Osmanlı Bankası'nın Doğuş Grubu tarafından satın alınmasını takiben Bankanın Genel Müdürü olarak atanmıştır. Nisan 2000 tarihinden itibaren Doğuş Holding A.Ş. Yönetim Kurulu ve İcra Komitesi Üyesi olarak görev yapan Aclan Acar 2001 yılı itibariyle Tansaş Yönetim Kurulu Başkanı olarak atanmış, 2005 yılında Tansaş'ın Grup bünyesinden çıkması ile bu görevi sona ermiştir. 2002-2006 yılları arasında Garanti Sigorta A.Ş. ve Garanti Emeklilik A.Ş. Yönetim Kurulu Başkanlığı görevinde bulunmuştur. Şubat 2006 –Mart 2018 yılları arasında Doğuş Otomotiv Servis Ticaret A.Ş. ve Doğuş Oto Pazarlama A.Ş. Yönetim Kurulu Başkanı olarak görev yapmıştır. Mart 2018'de Doğuş Yayın Grubu Yönetim Kurulu Başkanı ve CEO görevine atanan Aclan Acar Aralık 2018'de Doğuş Grubundan ayrılmıştır. Mart 2019 – Mart 2022 tarihleri arasında Türk Telekom Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev yapmıştır. 2019 yılında kendi danışmanlık şirketini kurmuştur. Halen Nuh Çimento, Panora GYO ve QUA Granit yönetim kurulu üyesi olarak da görev yapan Acar, Global Exchange A.Ş.'de de danışman olarak görev yapmaktadır. Ayrıca Mart 2002 – Nisan 2005 tarihleri arasında Tüpraş A.Ş. Yönetim Kurulunda bağımsız Yönetim Kurulu üyeliği görevinde bulunan Aclan Acar, TED Üniversitesi ve TED İstanbul Koleji mütevelli heyetlerinde görev yapmaktadır.
Yönetim Kurulu 2024 yılında 35 adet toplantı gerçekleştirmiş olup, toplantılara üyelerin katılım oranı %77 olarak gerçekleşmiştir.
| Adı Soyadı | Görevi | Mesleki Tecrübe (yıl) |
|---|---|---|
| Can Güney | Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi | 41 |
| Ayşe Bayoğlu | Finansman Koordinatörü / Yönetim Kurulu Üyesi | 32 |
| Uğur Maraba | Krediler, İstihbarat ve Mali Tahlilden Sorumlu G.M. Yardımcısı | 31 |
| Sven Atakan Sevim | Kurumsal Finansmandan Sorumlu G.M. Yardımcısı | 31 |
| Erdem Emre Özsoy | Pazarlamadan Sorumlu G.M. Yardımcısı | 28 |
| Volkan Türkoğlu | Finansmandan Sorumlu G.M. Yardımcısı | 23 |
| Turgut Şen | Muhasebe ve Mali İşlerden G.M. Yardımcısı | 37 |
| Zafer Cantürk | Hukuk Bölüm Başkanı | 29 |
Burak Temiz İç Denetim Müdürü 28
Şirket'in üst düzey yöneticileri ve toplam mesleki tecrübeleri aşağıdaki tabloda yer almaktadır.
Şirket'in son 3 yıl itibariyle personel ve şube sayısı aşağıdaki gibidir:
| Insan Kaynağımız | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|
| Şube Sayısı | 16 | 15 | 15 |
| Personel Sayısı | 185 | 161 | 155 |
* Denge Varlık Yönetim A.Ş. personeli dahil edilmiştir.
Lider Faktoring'in başarılı performansının temeli; güçlü özkaynak yapısı, prensiplerinden hiçbir şekilde
ödün vermeyişi ve insan kaynağımıza dayanmaktadır.
Şirket coğrafi büyüme stratejisi kapsamında temel olarak faktoringe talep olan, sanayi merkezlerine yakın ve faktoring penetrasyonunun düşük olduğu bölgelere yoğunlaşmaktadır.
Genel müdürlüğü İstanbul'da olan Lider Faktoring'in 31 Aralık 2024 tarihi itibariyle İstanbul-Dudullu, İstanbul-Kartal, İstanbul- Merter, İstanbul-Tuzla, Adana, Ankara, Antalya, Bursa, Çorlu, Eskişehir, Gaziantep, İzmir, Kayseri, Konya ve Manisa'da olmak üzere toplam 15 şubesi bulunmaktadır.
Farklı coğrafyalarda 15 şube ile faaliyet gösteren Lider Faktoring'de ortak bir dil ve işleyiş birliği oluşturmak ve bunun devamlılığını sağlayabilmek için; çalışanların ihtiyaçlarını ve dönemin piyasa koşullarını dikkate alan özel eğitim programları hazırlanmaktadır.
Şirket, kanuna uygun olarak, kıdem tazminatı karşılığını vazifeyi suiistimal veya istifa dışındaki nedenlerden ayrılan çalışanlara ödenmek üzere ayırmaktadır. Şirket'in herhangi bir sendikaya bağlı çalışanı yoktur.
Kurulduğu 1992 yılından bu yana Lider Faktoring'in sergilemiş olduğu önemli aşamalar aşağıdaki tabloda gösterilmektedir.
| Lider Faktoring 24 Eylül 1992 tarihinde kurulmustur. |
$90'$ lar | Ana paydaşlar, Lider Faktoring'i |
|---|---|---|
| Lider 11 temsilciliği, 100 çalışanı, 7000'nin üzerinde müşterisi ve ônde gelen Türk bankaları ile ilişkileri ile sektörün önde gelen bir kurumu |
2002 | satın almıştır. Credit Suisse'in Lider'e ortak olmasıyla fonlama ve sermaye artısı sağlanmıştır. Lider banka dışı |
| olmustur. Mevcut yönetim, Credit Suisse azınlık ortaklığıyla faaliyetleri büyütmeye devam edip banka dışı faktoring |
2007 2008 |
faktoring sirketleri arasında 2. sırada yer almıştır. Lider 2 vil vadeli tahvil ihracını başarıyla tamamlamış ve 2010 yılı |
| sirketleri arasında 1. sırada yer almıştır. |
2010 | sonuçlarına göre benzersiz is modeli ve aktif kalitesi sayesinde banka dışı |
| TKYD'den "halka açık olmayan sirketler" kategorisinde 1.lik ödülünü almıştır. Credit Suisse, Ağustos 2011'de 130,5 milyon TL'lik 5 yıl vadeli yeni bir kredi sağlamıştır. |
2011 | faktoring şirketleri arasında 1. sıradaki yerini pekiştirmiştir. TKYD'den "halka açık olmayan sirketler" kategorisinde ikinci kez 1.lik ödülünü almıştır. Tadil edilerek 237,3 |
| TKYD'den "halka acık olmayan şirketler" kategorisinde 1.lik ödülünü 3. kez almıştır. Sirket'in %15'ine tekabül eden payları ortak satısı yoluyla 2014 yılında halka |
2014 | Milyon TL tutarına artırılan Credit Suisse kredi sözleşmesinin nihai vadesi de 5,5 yıla uzatılmıştır. 5 farklı vadede toplam 150 mn TL tahvil ihrac etmistir. |
| arz edilmis olup, 19/06/2014 tarihinde | 2016 | Destek Varlık Yönetim A.S.' nin |
| BIST - Ikinci Ulusal Pazar'da işlem görmeye başlamıştır. |
2017 | %49,98 oranındaki payı 29.12.2016 tarihi itibariyle satın alınmıştır. |
| Ekim 2017 itibarıyla Destek Varlık Yönetim A.Ş.' nin %100'ü satın alınmıştır. |
2019 | 2019 yılında paylarının tamamı Lider'e ait olan Denge Varlık Yönetim A.S. faaliyete geçmiştir. |
| 31/12/2024 tarihi itibariyle ihrac edilen borclanma aracları 4,0 milyar TL'ye ulaşmış olup bunun 3,5 milyar TL'lik kısmı itfa olmuştur. |
2024 | |
Şirket'in yönetim kurulu üyeleri ve üst düzey yöneticilerine sağlanan faydalara finansal tablo dipnot açıklamalarında yer verilmektedir. Bu kapsamda 31 Aralık 2024 tarihinde sona eren hesap döneminde üst düzey yönetime sağlanan faydalar 99.976 TL'dir (31 Aralık 2023: 41.878 TL).
Şirket 2024 yılı içerisinde herhangi bir yönetim kurulu üyesine ve üst düzey yöneticisine borç vermemiş, kredi kullandırmamış, üçüncü bir kişi aracılığı ile şahsi kredi adı altında kredi kullandırmamış veya lehine kefalet gibi teminatlar vermemiştir.
Lider Faktoring finans sektöründe yer alan ve faktoring faaliyetinde bulunan bir şirket olması konumuyla mevzuat çerçevesinde kalınmak suretiyle her geçen gün piyasanın ve müşterilerinin talep ve ihtiyaçları doğrultusunda sunduğu hizmetin kalitesini artırma yönünde araştırma ve geliştirme faaliyetleri yürütmektedir. Şirketimiz hedefleri doğrultusunda, müşteri memnuniyetini ve verimliliği artırmak amacıyla şirket içi organizasyonel yapılar ve iş yapış şekillerinin daha verimli çalışılmasına zemin hazırlayacak şekilde geliştirilmesi hedeflenmektedir. Bu hedeflere uygun olarak yasal gereklilikler ve değişen mevzuatlara uygun olarak gerekli olan sistemsel geliştirmeler zamanında yapılmaktadır.
6361 sayılı kanun amir hükmü çerçevesinde Finansal Kurumlar Birliği tarafından kurulan ve işletilen Merkezi Fatura Kayıt Sistemi'ne ("MFKS") tam entegrasyon sağlanmış, temlik alınan bütün faturaların MFKS'nden sorgusu ile temlik kaydının eş anlı olarak sistem ve MFKS'ne kayıt edilmesi sağlanmıştır. MFKS Faz II çalışmaları Ağustos 2016 itibari ile tamamlanmış olup bu fazda faturalar ile eşleştirilmiş ödeme araçlarının kayıt ve durum bilgilerinin (tahsil bekleniyor / tahsil / karşılıksız) de MFKS sistemine aktarılmasına başlanmıştır. 2017 yılı Mart ayından itibaren Faz II düzenlemeler ve ara paket iyileştirmeleri süreci Kasım 2017 itibari ile tamamlanmıştır.
Risk Merkezi tarafından üye kuruluşlar nezdinde zorunlu hale getirilmiş olan Bilgi Sistemleri Denetimi kapsamında, BDDK tarafından 14 Eylül 2007'de yayınlanan Bankalarda Bilgi Sistemleri Yönetiminde Esas Alınacak İlkelere İlişkin Tebliği (İlkeler Tebliği) ve ISACA tarafından yayınlanmış "Sarbanes-Oxley için BT Kontrol Hedefleri" çalışması göz önüne alınarak kontrol hedefleri seçilmiş ve bu kontrol hedeflerine tam uyum sağlanmıştır. Bu kapsamda Bağımsız Bilgi Sistemleri Denetimi 03 Ağustos 2017 tarihinde tamamlanmış olup, denetim görüşü "Olumlu" olarak açıklanmıştır. Risk Merkezi tarafından üye kuruluşların kullanımına açılan yeni modüllere ilişkin servis yazılım geliştirme süreçleri tamamlanmış, OAuth2 güvenlik altyapısı (Token Based Authentication) kurulmuş ve işletmeye alınmıştır.
Şirket 31 Aralık 2024 itibariyle yeni bir yatırım gerçekleştirmemiştir.
Lider Faktoring iç kontrol sistemi 24 Nisan 2013 tarih ve 28627 sayılı Resmi Gazete'de yayınlanmış olan Finansal Kiralama, Faktoring Ve Finansman Şirketlerinin Kuruluş Ve Faaliyet Esasları Hakkında Yönetmeliğin 13'üncü maddesi baz alınarak oluşturulmuştur. İç kontrol ve iç denetim faaliyetleri İlgi yönetmelik kapsamında yılda iki kez (Haziran, Aralık) Yönetim Kurulu'na sunulan "Dönemsel İç Denetim Raporları" ve iş birimlerinin periyodik denetiminden oluşmaktadır.
Bu kapsamda 2024 yılında dönemsel raporlar yanında her bir iş biriminin denetimine ilişkin raporlar ve ayrıca Genel Müdür tarafından talep edilmiş özel incelemelere dayalı raporlar hazırlanmıştır.
Lider Faktoring bünyesindeki iç kontrol faaliyetleri aynı zamanda iş süreçleri ve akışlarının belirlenmesi için de kritik öneme haiz olduğundan, e-fatura, e-defter, Merkezi Fatura Kayıt Sistemi gibi yasal zorunluluklar sebebi ile iş akışlarında ve süreçlerde yapılması zorunlu olan değişikliklerin planlanması, testi ve adaptasyonu çalışmaları da İç Denetim birimince yürütülmüştür.
SPK kurumsal yönetim ilkeleri çerçevesinde tanımlanmış bağımsız yönetim kurulu üyelerinden oluşan Denetimden Sorumlu Komite ise faaliyetlerini Denetim Komitesi Çalışma Esasları çerçevesinde gerçekleştirmektedir. Denetimden Sorumlu Komite, muhasebe, denetim, iç kontrol sistemi ve finansal raporlama uygulamaları ile ilgili olarak Yönetim Kurulu'na gözetim görevinde yardımcı olmaktadır.
Lider Faktoring'in 31 Aralık 2024 itibariyle doğrudan iştiraki bulunmaktadır.
Şirket, 30 Temmuz 2018 tarihi başvurusu ile Denge Varlık Yönetim A.Ş. ("Denge Varlık") isimli bir varlık yönetim şirketi kurabilmek için BDDK'ya başvurmuş, ilgi başvuruya BDDK tarafından 21 Kasım 2018 tarih ve 8181 sayılı kararı ile "Kuruluş" izini verilmiştir. Denge Varlık 2 Mayıs 2019 tarihinde kurulmuş, kuruluş kararı 8 Mayıs 2019 tarih ve 9824 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi'nde yayınlanmıştır. BDDK'nın 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 143'üncü maddesi ve Varlık Yönetim Şirketlerinin Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Yönetmeliğin 6'ncı maddesinin (4) numaralı fıkrası çerçevesinde Denge Varlık'a faaliyet izni Kurul'un 22 Ağustos 2019 tarih ve 8506 sayılı kararları ile verilmiş olup, karar, 24 Ağustos 2019 tarih ve 30868 sayılı Resmi Gazete'de yayınlanmıştır.
Deren Varlık ve Denge Varlık'ın 6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu'nun ("TTK") 155 inci maddesinin birinci fıkrasının (b) bendi ve 156 ncı maddesi hükümleri ile 5520 sayılı Kurumlar Vergisi Kanunu'nun 19 uncu ve 20 nci maddeleri uyarınca "Kolaylaştırılmış Birleşme" hükümlerine göre Deren Varlık'ın bütün aktif ve pasifleriyle birlikte Denge Varlık'a devredilmesi suretiyle birleştirilmesiyle ilgili olarak BDDK'ya
başvurulmuş olup BDDK'nın 26 Aralık 2019 tarih ve 8752 sayılı kararı ile birleşmeye ve birleşme sebebiyle devir olunacak şirket olan Deren Varlık'ın ticaret sicilinden terkin edileceği dikkate alındığında, Yönetmeliğin 4 üncü maddesinde belirtilen kuruluş şartlarını kaybedecek olması nedeniyle faaliyet izninin iptal edilmesine karar verilmiştir. Deren Varlık faaliyet izni iptal kararı 31 Aralık 2019 tarih ve 30995 sayılı Resmi Gazete'de yayınlanmıştır. BDDK tarafından izin verilmiş birleşme işlemine ilişkin olağanüstü genel kurul toplantısı 31 Aralık 2019 tarihinde yapılmıştır. Birleşme işlemi 8 Ocak 2020 tarihinde tescil edilmiş olup, tescil 14 Ocak 2020 tarih ve 9993 sayılı Türkiye Ticaret Sicil Gazetesi'nde ilan edilmiştir.
Lider Faktoring'in Denge Varlık Yönetim A.Ş. dışında başka bir doğrudan ya da dolaylı iştiraki bulunmamaktadır.
Lider Faktoring'in 31 Aralık 2024 itibariyle iktisap ettiği kendi payları bulunmamaktadır.
31 Aralık 2024 itibariyle SPK, BİST ve BDDK tarafından yürütülen özel bir denetim olmamıştır.
31 Aralık 2024 itibariyle aşağıda bahsi geçenler dışında Şirket'in finansal durumu ve karlılığı üzerinde münferiden veya toplu olarak önemli olumsuz etki yaratabilecek herhangi bir dava, tahkim veya diğer idari davaya taraf bulunmamaktadır.
| Adet | Tutar (TL) | |
|---|---|---|
| Şirket Aleyhine Açılan Davalar | 138 | 5.872.067 |
| Şirket Tarafından Açılan Davalar | 22 | 8.523.996 |
01 Ocak 2024 – 31 Aralık 2024 faaliyet dönemi içinde Şirketimiz ve Yönetim Kurulu Üyeleri hakkında uygulanan idari veya adli yaptırım bulunmamaktadır.
Lider Faktoring'in 21 Ağustos 2013 tarihli ve 2013/64 sayılı Yönetim Kurulu Kararı ile Sermaye Piyasası Kanunu ve ilgili mevzuat hükümleri çerçevesinde,
Ortaklarına ait mevcut payların bir kısmının halka arzı ve,
Anılan Kanun'un 18'nci maddesi hükmü çerçevesinde kayıtlı sermaye sistemine geçiş amaçlı Şirket esas sözleşmesinde gerekli değişikliklerin yapılmasına karar verilmiştir.
Şirket, 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu hükümlerine göre kayıtlı sermaye sistemini kabul etmiş ve Sermaye Piyasası Kurulu'nun 01 Ekim 2013 tarih ve 33/1070 sayılı izni ile bu sisteme geçmiştir.
Yürütülen çalışmalar neticesinde Şirket'in %15'ine tekabül eden payları ortak satışı yoluyla 2014 yılında halka arz edilmiş olup, 19 Haziran 2014 tarihinde BİST'de işlem görmeye başlamıştır.
Şirket, halka arz ile beraber kurumsallaşma yönünde önemli bir adım atmıştır. Halka açık bir şirket olarak Lider Faktoring'in bankalar nezdindeki itibarı artmıştır. Bunun yanında, halka arz sonrası Lider Faktoring'in müşteriler nezdindeki bilinilirliği artmış ve bu anlamda halka arz, Lider Faktoring'in büyüme stratejisine de olumlu katkıda bulunmuştur.
Şirket 2023 hesap dönemi olağan genel kurul toplantısını 12 Mart 2024 tarihinde yapmıştır. Toplantı tutanağı aşağıda gösterilmektedir.
Lider Faktoring A.Ş'nin 12.03.2024 tarihinde saat 14:00'de Büyükdere caddesi, Maya Akar Center No:100-102 Kat:25 Şişli/İSTANBUL adresinde başlayan 2023 yılına ait olağan genel kurul toplantısı, İstanbul Valiliği İl Ticaret Müdürlüğü'nün 11.03.2024 tarih ve 94849515 no'lu yazılarıyla gönderilen Bakanlık Temsilcisi Sn. Orhan KARABEY'in gözetiminde başlamıştır.
Toplantıya ait çağrı; kanun ve esas sözleşmede öngörüldüğü gibi ve gündemi de ihtiva edecek şekilde, Türkiye Ticaret Sicil Gazetesinin 23.02.2024 tarih ve 11029 sayılı nüshasında, Şirket internet sitesinde, Kamuyu Aydınlatma Platformu'nda ve Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş'nin E-Şirket Sistemi üzerinde 19.02.2024 tarihinde ilan edilmek suretiyle süresi içinde yapılmıştır. Hazır bulunanlar listesinin tetkikinde 253.800.000-TL toplam itibari değerde şirket sermayesini temsil eden 253.800.000 adet payın, toplam itibari değeri; 127.797.516,72-TL'ye tekabül eden 127.797.516,72 payın asaleten, toplam itibari değeri 23.814.911,28 TL'ye tekabül eden 23.814.911,28 adet payın vekaleten olmak üzere toplam151.612.428 -TL'ye tekabül eden 151.612.428 payın toplantıda temsil edildiği, gerek Kanun gerekse esas sözleşmede öngörülen asgari toplantı nisabının mevcut olduğunun ve Şirket yönetim kurulu üyelerinden Sn. Nedim MENDA, Sn. Jak SUCAZ, Sn. Can GÜNEY, Sn. Mehmet Şükrü TEKBAŞ, Sn. Rahime Alev DUMANLI ve Sn. Aclan ACAR, Şirket'in 2023 yılı finansal tablolarının bağımsız dış denetimini gerçekleştiren PwC Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş'ni temsilen Sn. Güney DEMİRCİ'nin toplantıda hazır bulunduğunun anlaşılması ve Bakanlık Temsilcisi tarafından tespit ve ifade edilmesi üzerine gündemin görüşülmesine geçilmiştir;
Bakanlık Temsilcisince tespiti üzerine gündem maddelerinin görüşülmesine geçilmiştir.
1- Gündemin 1. Maddesi gereği toplantı, fiziki ortamda Yönetim Kurulu Üyesi/Genel Müdür Sn. Can GÜNEY tarafından aynı anda açıldı. Elektronik Genel Kurul Sistemi'ni uygulamak üzere Şirket personeli Sn. Burak TEMİZ görevlendirildi. Yönetim Kurulu Başkanı Sn. Nedim MENDA'nın yaptığı açılış konuşmasını takiben Bakanlık Temsilcisi söz alarak; toplantıya asaleten ve vekaleten katılanlara herhangi bir itirazın olup olmadığını sordu. İtiraz eden olmadı. Toplantı Başkanlığının oluşumuna geçildi. Şirket esas sözleşmesinin 13'ncü maddesi hükmü uyarınca, toplantıda hazır bulunan Yönetim Kurulu Başkanı Sn. Nedim MENDA Toplantı Başkanı olarak yerini aldı. Toplantı Başkanı tarafından Sn.N. Hülya KEMAHLI Tutanak Yazmanı olarak ve Sn. Sven Atakan SEVİM Oy Toplama Memuru olarak görevlendirildi.
2- Toplantı tutanaklarının Genel Kurul adına imzası hususu oya sunuldu, Mevcudun OYBİRLİĞİ ile Toplantı Başkanlığı'na toplantı tutanaklarının Genel Kurul adına imzası hususunda yetki verildi.
Toplantı Başkanı gündemi okudu; gündem sırasının değiştirilmesi ve gündeme madde eklenmesine ilişkin herhangi bir talep olup olmadığını sordu. Herhangi bir talep olmadığı tespit edildi.
3- Şirketin 01.01.2023-31.12.2023 tarihli hesap dönemini kapsayan 2023 faaliyet yılı Yönetim Kurulu Faaliyet Raporunun okunmasına geçildi. Yönetim Kurulu Faaliyet Raporunun şirketin www.liderfaktoring.com.tr adresinde, şirket internet sitesinde, Kamuyu Aydınlatma Platformu ve Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş.'nin E-Şirket Sistemi üzerinde ilan edilmiş olması sebebiyle,
"Okunmuş" kabul edilmesine ilişkin Toplantı Başkanı tarafından yapılan önerinin oylanması neticesinde, 2023 yılı ile ilgili Yönetim Kurulu Faaliyet Raporunun okunmuş sayılmasına mevcudun OYBİRLİĞİ ile karar verildi.
Yönetim Kurulu adına Sn. Sven Atakan SEVİM 2023 faaliyet yılına ilişkin Yönetim Kurulu Faaliyet Raporu'na ilişkin özet bilgi aktardı. 2023 faaliyet yılına ilişkin Yönetim Kurulu Faaliyet Raporu görüşmeye açıldı. Söz alan olmadı.
4- Şirketin 01.01.2023-31.12.2023 tarihli hesap dönemini kapsayan 2023 faaliyet yılına ilişkin Bağımsız Denetim Şirketi rapor özeti, PwC Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş'ni temsilen katılan Sn. Güney DEMİRCİ tarafından okundu.
5- Şirketin 01.01.2023-31.12.2023 tarihli hesap dönemini kapsayan 2023 faaliyet yılı Bilanço ve Gelir tablolarının okunmasına geçildi. 2023 yılı hesap dönemine ilişkin Finansal Tabloların şirketin www.liderfaktoring.com.tr adresinde, Şirket internet sitesinde, Kamuyu Aydınlatma Platformunda ve Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş.'nin E-Şirket Sistemi üzerinde ilan edilmiş olması sebebiyle 2023 faaliyet yılına ilişkin Finansal Tabloların okunmuş sayılmasına ilişkin Toplantı Başkanı tarafından yapılan önerinin oylanması neticesinde, 2023 faaliyet yılı ile ilgili bilanço ve gelir tablosunun okunmuş sayılmasına OYBİRLİĞİ ile karar verildi. Görüşmeye açıldı. Söz alan olmadı.
Gündem maddesi oya sunuldu. Yapılan oylama sonucu Şirketin 01.01.2023 – 31.12.2023 tarihli hesap dönemini kapsayan 2023 faaliyet yılı finansal tablolarının kabulüne mevcudun OYBİRLİĞİ ile karar verildi.
6- Gündemin 6.maddesi gereği Yönetim Kurulu üyelerinin ibrasına geçildi. Yönetim Kurulu üyelerinin ibrası oya sunuldu. Yönetim Kurulu üyeleri ibra oylamasında kendilerine ait paylardan doğan oy haklarını kullanmadılar. Yapılan oylama sonucu, Şirketimizin 01.01.2023- 31.12.2023 tarihli hesap dönemine ilişkin olarak görevde bulundukları dönem itibariyle yönetim kurulu üyeleri; Sn. Nedim MENDA, Sn. Raşel ELENKAVE, Sn. Jak SUCAZ, Sn. Can GÜNEY, Sn. Ayşe BAYOĞLU, Sn. Rahime Alev DUMANLI ve Sn. Mehmet Şükrü TEKBAŞ'ın 2023 yılındaki faaliyet ve icraatları sebebiyle mevcudun OYBİRLİĞİ ile ibralarına karar verildi.
7- Gündemin 7. Maddesi uyarınca, Türk Ticaret Kanunu ve Sermaye Piyasası Kurulu düzenlemeleri gereğince Denetimden Sorumlu Komite'nin 17.02.2023 tarihli önerisi üzerine Yönetim Kurulu'nun 19.02.2023 tarihli ve 2024/06 sayılı 01.01.2024 – 31.12.2024 hesap dönemi için Şirketimizin Bağımsız Denetçisi olarak KPMG Bağımsız Denetim ve SMMM AŞ'nin seçimine ilişkin teklifi oya sunuldu, Levent Mah. Meltem Sok. İş Bankası Kuleleri Blok No: 14 İç Kapı No: 10 Beşiktaş / İstanbul adresinde mukim, Boğaziçi Kurumlar Vergi Dairesi'nde 5890269940 no ile kayıtlı, İstanbul Ticaret Sicil Müdürlüğünün 480474 nolu, 0589- 0269-9400- 0013 MERSİS numaralı KPMG Bağımsız Denetim ve SMMM AŞ'nin 01.01.2024 – 31.12.2024 hesap dönemi için Şirketimizin Bağımsız Denetçisi olarak seçilmesine mevcudun OYBİRLİĞİ ile karar verildi.
8- Gündemin 8. Maddesine geçildi. Sermaye Piyasası Kurulu'nun II-17.1 sayılı Kurumsal Yönetim Tebliği çerçevesinde, 2023 yılı için şirketlerin dahil oldukları gruplara ilişkin belirlemede dahil olduğumuz 2. Grup kapsamında, Şirketimiz Yönetim Kurulu'nun 19.02.2024 tarih ve 2024/09 sayılı kararı ile Şirketimiz Esas Sözleşmesi'nin 16'ıncı maddesi hükmü çerçevesinde yönetim kurulu üye sayısının 8 (sekiz) kişi olarak belirlenmesi ve bu çerçevede, Kurumsal Yönetim Komitesi'nin 19.02.2024 tarihli değerlendirmesi de göz önüne alınarak bağımsızlık beyanı, özgeçmişi ve muvafakatini sunan S.Aclan ACAR'ın 3 (üç) yıl süre ile görev yapmak üzere bağımsız yönetim kurulu üyesi olarak seçimi oya sunuldu. Yapılan oylama
sonucunda yönetim kurulu üye sayısının 8 (sekiz) kişi olarak tespiti ve bağımsız yönetim kurulu üyesi olarak 3 (üç) yıl süre ile görev yapmak üzere Sn. Aclan ACAR'ın seçimine mevcudun OYBİRLİĞİ ile karar verildi.
9- Gündemin 9. maddesine geçildi. Kayıtlı sermaye tavan artırım ve süre uzatımına ilişkin Yönetim Kurulu'nun 06.12.2023 tarih ve 2023/43 sayılı Sermaye Piyasası Kurulu'nun 11.12.2023 tarih ve E-29833736- 110.04.04-46425 sayılı uygun görüşleri ve T.C: Ticaret Bakanlığı İç Ticaret Müdürlüğü'nün 15.02.2024 tarih ve E-50035491- 431.02-00094035114 sayılı izinleri alınan Şirketimiz Esas Sözleşmesi'nin "Sermaye, Ortaklık Yapısı ve Paylar" başlıklı 6. maddesi tadili okundu. Görüşmeye açıldı. Söz alan olmadı. Esas Sözleşme tadili oya sunuldu ve mevcudun OYBİRLİĞİ ile tadil ekteki şekilde kabul edildi (Ek:1).
10- Gündemin 10. Maddesine geçildi. Yönetim Kurulu'nun 19.02.2024 tarih ve 2024/08 sayılı; kâr dağıtım teklifi okundu, görüşmeye açıldı, Özcan GEÇER söz aldı ve Şirket'in karlı olmasına rağmen 2018 yılından itibaren kar dağıtımı yapmadığını, uzun vadeli yatırımcı olarak bireysel yatırımcıların beklenti içerisinde olduğunu, bu nedenle kar dağıtımı yapılması yönünde teklife muhalefetinin tutanağa geçmesini istedi. Oya sunuldu.
Büyüyen bilançomuzu desteklemesi amacıyla Şirket kar dağıtım politikasında öngörülen koşulların değerlendirilmesi suretiyle, 2023 hesap dönemi dağıtılabilir kârının dağıtılmayarak, birinci tertip kanuni yedekler ayrıldıktan sonra kalan tutarın olağanüstü yedeklere aktarılmasına ilişkin Yönetim Kurulu teklifinin 178.978 adet olumsuz oya karşın 151.433.450 adet olumlu oy ile mevcudun OYÇOKLUĞU ile kabulüne karar verildi.
11- Yönetim Kurulu üyelerinin ücretlerinin tespitine ilişkin 11.maddesine geçildi. Jak Sucaz imzalı verilen önerge okundu; Yönetim kurulundaki görev ve sorumlulukları dikkate alınarak, Yönetim Kurulu Başkanı / Murahhas üyelere 2024 yılı ilk 6 aylık dönemi için aylık net 490.000 TL/Ay, ikinci 6 aylık dönem için ilk 6 aylık dönemdeki aylık ücretin TÜİK tarafından 2024 yılı 6 aylık dönemi için açıklanacak TÜFE oranında arttırılmak suretiyle ödenmesi, Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı / Murahhas üyelere 2024 yılı ilk 6 aylık dönemi için aylık net 420.000 TL/Ay, ikinci 6 aylık dönem için ilk 6 aylık dönemdeki aylık ücretin TÜİK tarafından 2024 yılı 6 aylık dönemi için açıklanacak TÜFE oranında arttırılmak suretiyle ödenmesi, Bağımsız Yönetim Kurulu üyelerine aylık net 40.000 TL/Ay yönetim kurulu üyelik ücreti ödenmesi ve diğer yönetim kurulu üyelerine yönetim kurulu üyelik ücreti ödenmemesi önerildi, oya konuldu, mevcudun OYBİRLİĞİ ile önergenin kabulüne karar verildi.
12- Gündemin 12.maddesi uyarınca; 2023 yılında yapılan toplam 25.425 TL bağış ve yardımlar konusunda pay sahipleri bilgilendirildi. 01.01.2024-31.12.2024 hesap döneminde yapılacak bağışlar için üst sınırın, 2024 yılı hesap dönemi için 500.000,00 TL (Beş yüz bin Türk Lirası) olarak belirlenmesi oya sunuldu, mevcudun OYBİRLİĞİ ile karar verildi.
13- Gündemin yönetim kurulu üyelerine şirketin faaliyet konusuna giren veya girmeyen işleri bizzat veya başkaları adına yapmaları ve bu nev'i işleri yapan şirketlere ortak olabilmeleri, rekabet edebilmeleri ve diğer işlemleri yapabilmeleri hususunda Türk Ticaret Kanunu'nun 395. ve 396. Maddeleri gereğince izin verilmesine dair karar alınmasına ilişkin 13. maddesine geçildi. Bu madde kapsamında yönetim kurulu üyelerine, Şirket'in faaliyet konusuna giren veya girmeyen işleri, bizzat veya başkaları adına yapmaları ve bu nev'i işleri yapan şirketlere ortak olabilmeleri, rekabet edebilmeleri ve diğer işlemleri yapabilmeleri hususunda Türk Ticaret Kanunu'nun 395.ve 396. Maddeleri gereğince izin verilmesi hususu onaya sunuldu ve 1,82 adet olumsuz oya karşın 151.612.426 adet olumlu oy ile mevcudun OYÇOKLUĞU ile karar verildi.
14- Şirketimiz tarafından 3.kişiler lehine 01.01.2023-31.12.2023 tarihli hesap dönemini kapsayan 2023 faaliyet yılında verilmiş olan herhangi bir teminat, rehin ve ipotek bulunmadığı, hakkında bilgi verildi.
15- Sermaye Piyasası Kurulu'nun II-17.1 sayılı Kurumsal Yönetim Tebliği çerçevesinde, Yönetim Kurulu'nun; 29.02.2024 tarih ve 2024/11 sayılı kararı ile kabul edilen "Bilgilendirme Politikası Tadili", "Sürdürülebilirlik Politikası Tadili " ve "Etik İlkeler Tadili" hakkında bilgi verildi. Görüşmeye açıldı. Söz alan olmadı. Onaya sunuldu ve mevcudun OYBİRLİĞİ ile tadil edilen politikaların kabulüne karar verildi.
16- Toplantı Başkanınca; Türk Ticaret Kanunu'nca aranan toplantı nisabının toplantı süresince var olduğunun tespitini takiben, gündemde görüşülecek başka bir husus kalmadığından toplantıya son verildi.
İş bu tutanak toplantı mahallinde imzalandı. 12.03.2024 Saat: 14:35
Bakanlık Temsilcisi Toplantı Başkanı Orhan KARABEY Nedim MENDA
Tutanak Yazmanı Oy Toplama Mem N. Hülya KEMAHLI Sven Atakan SEVİM
Ek:1 Esas Sözleşme Tadili
Şirket'in bağış ve yardım politikası, 04 Ağustos 2014 tarihinde yapılan Yönetim Kurulu Toplantısı'nda kabul edilerek, Şirket'in www.liderfaktoring.com.tr adresli internet sitesinde "Yatırımcı İlişkileri - Kurumsal Politikalar" bölümünde ilan edilmiştir.
01 Ocak – 31 Aralık 2024 döneminde 4.300 TL bağış yapılmıştır.
Lider Faktoring'in Bağış ve Yardım Politikasının amacı, Şirket'in toplumsal yükümlülüklerini yerine getirmesi ile faaliyetlerine katkıda bulunması amacına yönelik olarak yapacağı bağışlara ilişkin esas ve usullerin kurumsal yönetim ilkelerine uygun olarak belirlenmesidir. Bağış ve Yardım Politikası, Şirket'in yapabileceği bağışların tümünü kapsar.
Şirket'in faaliyetleri sonucunda oluşan dağıtılabilir karın, pay sahipleri haklarının korunmasını teminen en yüksek seviyede oluşması esas olup, bu esastan uzaklaşan bağış ve yardımlardan kaçınılır.
Sosyal sorumluluk anlayışı çerçevesinde Yönetim Kurulu tarafından uygun görülen bazı bağış ve yardımlar genel kurula bilgi verilmek kaydıyla yapılır.
Şirket'in esas sözleşmesinde dönem içinde değişiklik olmamıştır.
Lider Faktoring 2009 yılından Fitch Ratings'den kredi derecelendirme notu almaktadır. Fitch Ratings, Mayıs 2024'de Lider Faktoring'in ulusal para birimi cinsinden uzun vadeli kredi derecelendirme notunu
BBB+ (tur) ve görünümünü "Durağan" olarak teyit etmiştir.
Fitch Ratings tarafından hazırlanan detaylı rapor, Şirket'in www.liderfaktoring.com.tr adresli internet sitesinde "Yatırımcı İlişkileri – Derecelendirme Notları" bölümü altında "Fitch Ratings Kredi Derecelendirme Raporu" adıyla kamuoyunun bilgisine sunulmaktadır.
Lider Faktoring ayrıca kurumsal yönetim derecelendirme notu almaktadır. Lider Faktoring için Saha Kurumsal Yönetim ve Kredi Derecelendirme Hizmetleri A.Ş.'nin Temmuz 2023'de 9,15 olarak belirlemiş olduğu kurumsal yönetim derecelendirme notu Temmuz 2024'de 9,31 olarak yukarı yönlü revize
edilmiştir. Kurumsal Yönetim Derecelendirme notu 2008 yılından bu yana her sene revize edilmekte olup her sene düzenli şekilde artış sergilenmektedir.
Lider Faktoring'in kurumsal yönetim ilkelerine verdiği önem, bunu sürekli ve dinamik bir süreç olarak yürütmekteki isteklilik ve bu doğrultuda ilk derecelendirme notunun tahsis edilmesinden bu yana geçen süre içinde gerçekleştirmiş olduğu iyileştirmeler göz önüne alınarak, Şirket'in Kurumsal Yönetim Derecelendirme Notu yukarıdaki şekilde güncellenmiştir.
Saha Kurumsal Yönetim ve Kredi Derecelendirme Hizmetleri A.Ş. tarafından hazırlanan detaylı rapor, Şirket'in www.liderfaktoring.com.tr adresli internet sitesinde "Yatırımcı İlişkileri – Derecelendirme Notları" bölümü altında "SAHA Kurumsal Yönetim Derecelendirme Raporu" adıyla kamuoyunun bilgisine sunulmaktadır.
Türkiye Kurumsal Yönetim Derneği tarafından verilen Kurumsal Yönetim Ödülleri'nde "Kurumsal Yönetim Derecelendirme Notu En Yüksek Halka Açık Olmayan Şirket" kategorisinde Lider Faktoring
2010, 2011 ve 2013 yıllarında en yüksek notu alarak üç kez Birincilik Ödülü'ne layık görülmüştür. Kredi ve kurumsal yönetim derecelendirme çalışmaları her sene yenilenmektedir.
Şirket misyonumuz, çalışma prensiplerimiz ve modelimizin şirketimize sağlamış olduğu esneklik ve granüler risk yapımız ile 2024 yılında başarılı işlere imza atmaya devam ettik.
Yönetim Kurulu olarak yıllar içerisinde sağlamış olduğumuz büyümenin yanı sıra risk yönetimine verdiğimiz önem sayesinde her geçen gün daha fazla sektörden müşteri ile riskin tabana yayılması bizi sevindiren bir husustur. Özellikle ülke ekonomisinin temel taşları niteliğindeki KOBİ'lere değişen piyasa şartlarına rağmen aralıksız verdiğimiz yüksek kaliteli hizmet, Şirketimizi sektörde ilgi ile izlenen bir konuma getirmektedir. Müşteri portföyümüzü yönetmekteki etkin başarımızı 2025 yılında artarak devam ettirmeyi hedeflemekteyiz.
Müşteri sayımızı arttırmadaki en büyük başarımız güçlü ve sürekli pazarlama faaliyetlerinin yanında
Global ekonomideki ve ülke içindeki gelişmelerin çok hızlı yaşandığı ve gerek sektörümüzü, gerekse reel ekonomiyi çok etkilediği bir yılda Lider Faktoring olarak başarılı bir seneyi daha geride bıraktık ve Şirket olarak risk yönetiminden ödün vermeden faaliyetlerimizi sürdürmeye büyük önem gösterdik.
Başarımızın arkasında yatan temel prensip bilançomuzun hem aktif hem de pasifinde ödün vermeksizin
uyguladığımız etkin ve doğru risk yö netimidir. Şirketimizin uzun soluklu başarısının
ve yükselen değerinin temelinin bu prensibimizden geçtiğinin bilincindeyiz.
Güçlü özkaynaklara ulaşmamızın önemli mihenk taşlarından olan aktif tarafta yaptığımız çeşitlendirmeyi bilançomuzun pasif tarafında da gerçekleştirdiğimiz bir yılı geride bıraktık. 2024 yılında bono ve tahvil ihraçlarıyla pasif çeşitlendirmemiz devam etmiştir. 2024 yılı sonuna geldiğimizde bugüne dek ihraç ettiğimiz bono ve tahvillerin tutarının 4,0 milyar TL'ye ulaştığını ve bunun 3,5 milyar TL tutarındaki kısmını başarıyla itfa ettiğimizi sizlerle paylaşmaktan gurur ve kıvanç duymaktayım.
Sağlamış olduğumuz yeni kaynaklar; Türk ekonomisinin itici gücü olan KOBİ'lerin fonlanması amacıyla, Lider Faktoring'in gerçekleştireceği faktoring işlemlerinde kullanılacaktır.
anında bizi sektörde güçlü kılmaktadır. Lider Faktoring'in; müşterilerinin ihtiyaçlarını doğru analiz eden, kaliteli ve hızlı çözümler sunan müşteri odaklı iş modeli ve iş yapma prensiplerimizden ödün vermeden artırdığımız işlem hacmimiz ve karlılığımız sayesinde özkaynaklarımız 2024 yılı sonunda 1.9 milyar TL'ye ulaşmıştır. Bu politikamız şirketimizin kreditörler nezdinde yerini sağlamlaştırırken, müşterilerimize daha etkin ve güçlü fonlama yapmamızı sağlamaktadır.
Lider Faktoring Yönetim Kurulu olarak 2024 yılında da her türlü zorluğun üstesinden birlikte geldiğimiz müşterilerimiz, paydaşlarımız, çalışanlarımız ve yüksek güvenleriyle bizi destekleyen kreditörlerimize teşekkür ederiz.
NEDİM MENDA
YÖNETİM KURULU BAŞKANI
Güçlü özkaynak yapısı ve çalışma ilkeleri ile Lider Faktoring, farklı ölçeklerde 35.000'i aşkın müşteriye yurtiçi faktoring hizmeti sunmaktadır. Müşterilerimizin büyük çoğunluğunu çok sayıda sektöre dağılmış KOBİ'ler oluşturmaktadır. Firmamız her yıl olduğu gibi, KOBİ'lere yönelik fonlamasına devam ederek, ülke ekonomisine olan katkısını sürekli kılmaya gayret etmiştir. KOBİ'lere sağladığımız bu destek ülkemiz üretiminin temel taşları olan KOBİ finansmanında faktoring şirketlerinin önemini bir kez daha göstermesi açısından önemlidir.
önem vermekteyiz. 2014 yılı içerisinde gerçekleştirdiğimiz halka arzın kurumsallaşmada önemli bir adım olduğuna yürekten inanıyoruz. Halka arzın bir anlamda bugünlere kadar sarf edilen emeklerin taçlandırılması olduğunu düşünüyoruz. Halka açık bir şirket olarak Lider Faktoring'in bankalar nezdindeki itibarı artmıştır. Bunun yanında, halka arz sonrası Lider Faktoring'in müşteriler nezdindeki bilinilirliği artmış ve bu anlamda halka arz, Lider Faktoring'in büyüme stratejisine de olumlu katkıda bulunmuştur.
2024 yılında Lider Faktoring faaliyetlerine devam ederken BDDK'nın asgari %3 olarak tutturulması ve idame ettirilmesini zorunlu kıldığı standart oranının çok üzerinde özkaynağa (%28) sahiptir. 2024 yılı sonunda özkaynaklarımızı %72 artış göstererek 2023 yılı sonundaki 1.1 milyar TL seviyesinden 1.9 milyar TL seviyesine çıkarmayı başardık.
Finansman kaynaklarında farklılaşmanın ve alternatif piyasaların çok önemli olduğu günümüzde; 2010- 2024 yıllarında ihraç ettiği toplam 4,0 milyar TL tutarındaki bono ve tahviller ile Lider Faktoring, vade, çeşitlilik ve finansman kapasitesinin artırılması konularında farklılık yaratmayı başarmıştır. Lider Faktoring 2025 yılında yeni borçlanma araçları ihraç etmeyi planlanmaktadır. Büyüyen Türk ekonomisine kaynak yaratmayı ve bu kaynağı, her zaman çözüm ortağı olarak yanlarında olduğumuz KOBİ'lerin işletme sermayesi ihtiyacının fonlanmasında kullanmayı, kendimize görev biliyoruz.
Lider Faktoring'in aktif kalitesinin korunması iş modelimizin granüler ve riskin müşteri, alacağın borçlusu, sektör ve coğrafi olarak yaygın dağıtılması prensiplerimizle birlikte önceliğimizdir.
Lider Faktoring, kabul veya reddettiği bütün işlem başvurularını hızlı ve net bir şekilde cevaplanması gereken talepler olarak kabul etmektedir. Hangi kaynaktan ulaşılırsa ulaşılsın, Lider Faktoring müşterileri çok hızlı cevap bulmaktadır.
Yurt geneline yayılmış 15 adet şubemiz ve muhabir bankalarımız aracılığı ile işlemler hızla gerçekleştirilmektedir. 2025 yılında şubelerimizin iş verimini artırarak müşteri sayımızı artırmayı hedeflemekteyiz. 2019 yılında faaliyete geçirdiğimiz Denge Varlık Yönetim A.Ş.'de de sürdürülebilir büyümeyi ve varlık yönetim sektöründe de faktoring sektöründe olduğu gibi sektöre pozitif katkılar yapabilecek bir oyuncu olmayı hedeflemekteyiz.
Kuruluşumuzdan itibaren ilke edindiğimiz çalışma prensiplerimizle 2025 yılında da müşterilerimize verdiğimiz finansman desteğimizi durmadan devam ettireceğiz. Tüm müşteri ve paydaşlarımıza güzel bir 2025 yılı geçirmelerini dilerim.
CAN GÜNEY
Şirket'in son üç yıl ve hesap dönemi itibariyle esas faaliyet gelirleri, sadece faktoring gelirlerinden oluşmuş olup, bunun detaylı kırılımı aşağıdaki tabloda sunulmaktadır.
| FAKTORİNG GELİRLERİ (Bin TL) | 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 |
|---|---|---|---|
| 1.Faktoring Alacaklarından alınan faizler | 494.575 | 888.361 | 2.999.673 |
| 1.1. İskontolu | 492.400 | 880.096 | 888.361 2.770.049 |
| 1.2. Diğer | 2.175 | 8.265 | 880.096 229.624 |
| 2. Faktoring Alacaklarından alınan ücret komisyonlar | 14.595 | 378.164 | 40.012 8.265 |
| 2.1. İskontolu | 14.460 | 376.147 | 38.128 |
| 2.2. Diğer | 135 | 2.017 | 378.164 1.884 |
| TOPLAM | 509.170 | 1.266.525 | 376.147 3.039.685 |
Faktoring Türkiye'de yaygın olarak kullanılan bir finansman modelidir. Birçok Türk şirketi işletme sermayesi ihtiyacını karşılamak için faktoring kullanmaktadırlar. Faktoring, şirketlerin finansmana ulaşma hızı, faktoring ile banka kredilerinin birlikte kullanılmasının sağladığı esneklik ve bankaların bu tür kredilere olan talepleri tam karşılayamamasından dolayı şirketler için cazip bir finansman modeli haline gelmiştir.
Faktoring, yapısı gereği KOBİ'lere yönelik hizmet veren, yasal ortamı gereği faturalı ticareti özendiren ve finans sektörüne canlılık ve rekabet getiren bir finansman alternatifidir. Faktoring şirketlerinin büyük bir kısmı 90 ila 120 gün vade ile çalışmaktadır. Ağırlıklı olarak 3 aydan kısa süreli vadeler için iskonto yapılmaktadır.
Şirket müşterileriyle standart faktoring sözleşmeleri yapmaktadır. Her bir sözleşme temlik edilecek alacaklar için müşterilerin verdiği garantileri, faktoringe tabi olacak azami miktarı, işlemin tamamen rücu edilebilir niteliğine ilişkin yükümlülükleri, müşterinin veya garantörün ödeme veya temlik yöntemlerini ve sona erme hükümlerini içermektedir. Sözleşmeler süresiz olarak yapılmakla birlikte, Şirket'in sözleşmeleri bir aylık mehil vermek suretiyle sona erdirme imkanı olduğu gibi, bazı temerrüt hallerinde sözleşmeyi anında sona erdirme hakkı da bulunmaktadır. Sözleşmelerin sona ermesiyle birlikte Şirket'e karşı ödenmesi gereken tüm meblağlar muaccel hale gelmektedir. Faktoring sözleşmeleri rücu edilebilecek şekilde yapılmaktadır. Böylece Şirket, faktoring sözleşmesi tahtında ödenmesi gereken meblağları tahsil edemediği takdirde sadece çekin keşidecisine veya cirantasına değil, aynı zamanda müşterisine de başvurarak meblağın ödenmesini talep edebilmektedir. Türk hukukuna göre, faktoring sözleşmelerinin rücu ilişkisi içermeden de yapılması mümkün olup, bu durumda ilgili çek tahtında ödenmeyen meblağlar için sadece çekin keşidecisine veya cirantasına başvurarak tahsilat yapma imkanı bulunmaktadır.
Lider Faktoring Türkiye'deki küçük ve orta büyüklükteki üretim şirketleri ile faktoring işlemleri gerçekleştirmektedir. Lider Faktoring'in müşterileri kendi müşterilerine ürünlerini satmakta ve karşılığında ileri tarihli çekler almaktadırlar. İlgili müşteri ya keşideci ya da son ciranta olabilir. Çekler genelde 90 ile 100 gün ileri tarihli olup çekin tarihi vade bitimi olarak olarak işlem görmektedir.
Alacaklara konu olan her çekin ödenmesine dair bilgi elektronik olarak çek hizmeti sunan bankalardan Lider Faktoring'e gönderilmekte, ya da Lider Faktoring tarafından elektronik ortamda izlenebilmektedir. Lider Faktoring'in finansman bölümü daha sonra ödeme bilgilerini Lider Faktoring'in bilgi işlem sistemine girerler. Çeklerden birine ilişkin ödeme yapılmadıysa çekin orijinal kopyası rücu ve takip süreci için Lider Faktoring'e gönderilir.
Lider Faktoring kabili rücu faktoring yapmaktadır, bu durumda Lider Faktoring'in faktoring alacağına dair ilgili sözleşmesi kapsamında müşterisine, çeklerle ilgili olarak yasal olarak çekin keşidecisine, ciranta(lar)sına ve son ciranta olması nedeni ile yine müşterisine karşı rücu hakkı vardır.
Lider Faktoring A.Ş. tipik kabili rücu faktoring işlemi ve fonlama şeması aşağıda sunulmaktadır:
Şirket'in, faktoring işlemlerinin onaylanması sürecinde gerçekleştirdiği kredi inceleme prosedürü öncellikle alacağın ödenmesinde kullanılacak olan çekin keşidecisini daha sonra ise ciranta(lar)sını kapsamaktadır.
Faktoring, mal veya hizmet satışından doğmuş veya doğacak alacakları temlik alarak satıcı firmaya garanti, tahsilat / alacak yönetimi ve finansman (ön ödeme) hizmetlerinden en az birinin sunulduğu finansal bir enstrümandır. Faktoringin kapsadığı bu hizmetler, işletmelerin ihtiyaçlarına göre birlikte ya da ayrı olarak sunulabilir. Şirket, tahsilat ve finansman hizmetlerini sunmaktadır.
Satıcı firmaların devrettikleri alacaklar, faktoring şirketinin alacağı haline dönüşür. Tahsilatı faktoring şirketi takip eder. Tahsilat takibini faktoring şirketine devreden işletmeler, alacaklarının tahsiline zaman ve para harcamak yerine asli faaliyetlerine yoğunlaşarak sürdürülebilir ve güvenli büyüme fırsatı yakalayabilir.
Vadeli alacaklarını faktoring şirketine devreden satıcı firmalar, vadelerinden önce bu alacaklarının belli bir yüzdesini ön ödeme olarak kullanabilirler. Böylece alacakların nakde dönüşümü hızlanır ve işletmenin büyümesi için gerekli olan nakit herhangi bir dış kaynağa gerek olmadan ticari alacaklardan elde edilmiş olur. Faktoring, "satışlara paralel" işletme sermayesi sağlar ve firmaların işletme sermayesi gereksinimini azaltır.
Lider Faktoring'in genel müdürlüğü İstanbul'da olup 31 Aralık 2024 tarihi itibariyle farklı şehirlerde toplam 15 şubesi mevcut olup 50 şehirdeki müşterilerine hizmet vermektedir.
Lider Faktoring, coğrafi büyüme stratejisi kapsamında temel olarak faktoringe talep olan, sanayi merkezlerine yakın ve faktoring penetrasyonunun düşük olduğu bölgelere yoğunlaşmaktadır.
Kredi riski yönetimi kapsamında kredi portföyü sektörel, coğrafi, müşteri ve keşideci bazında çeşitlendirilmiştir:
2008-2024 yılları arasında faktoring sektörü aktiflerinin bileşik yıllık büyüme oranı ("BYBO") %26 iken Lider Faktoring'in aktiflerinde de BYBO %25 olmuştur. Aynı dönem zarfında sektörün özkaynaklarında BYBO %22 iken Lider Faktoring özkaynakları %28 BYBO sergilemiştir.
Ekonomik gelişmenin gerektirdiği kaynak ihtiyacı, yeni finansal teknikleri ve finansal kurumları beraberinde getirmiştir. Önce gelişmiş ülkelerde uygulamaya konan bu yeni finansal teknikler, finans piyasalarının hızlı gelişmesi ve dünya ekonomisindeki bütünleşme sonucu gelişmekte olan ülkelere de yayılmıştır. Bu yeni finansal ürünlerden biri de "faktoring"dir.
Faktoring, yapısı gereği KOBİ'lere yönelik hizmet veren, yasal ortamı gereği faturalı ticareti özendiren ve finans sektörüne canlılık ve rekabet getiren bir finansman alternatifidir. Faktoring şirketlerinin büyük bir kısmı 90 ila 120 gün vade ile çalışmaktadır. Ağırlıklı olarak 3 aydan kısa süreli vadeler için iskonto yapılmaktadır.
2023 yılı sonu itibariyle tüm dünyada faktoring hacmi 4,2 trilyon USD düzeyindedir. Yıllar itibariyle faktoring işlem hacminin dünyada ve Türkiye'deki gelişimi aşağıdaki tabloda gösterilmektedir.
| (Milyon ABD | DÜNYA | TÜRKİYE | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Doları) | Yurtiçi | Yurtdışı | Toplam | Yurtiçi | Yurtdışı | Toplam |
| 2010 | 1.860.385 | 326.023 | 2.186.408 | 46.919 | 4.675 | 51.594 |
| 2011 | 2.268.640 | 342.244 | 2.610.844 | 36.350 | 7.348 | 43.698 |
| 2012 | 2.346.646 | 464.699 | 2.811.346 | 36.330 | 7.957 | 44.287 |
| 2013 | 2.522.564 | 555.941 | 3.078.505 | 40.839 | 8.461 | 49.300 |
| 2014 | 2.257.817 | 590.020 | 2.847.837 | 40.912 | 9.240 | 50.152 |
| 2015 | 2.015.177 | 579.552 | 2.594.729 | 32.784 | 8.273 | 41.057 |
| 2016 | 2.065.908 | 560.582 | 2.626.490 | 32.087 | 6.698 | 38.784 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 2.494.094 | 623.344 | 3.117.437 | 33.800 | 7.340 | 41.140 |
| 2018 | 2.569.730 | 599.267 | 3.168.997 | 25.678 | 5.137 | 30.815 |
| 2019 | 2.665.443 | 607.840 | 3.273.284 | 21.060 | 3.411 | 24.471 |
| 2020 | 2.713.380 | 640.496 | 3.353.875 | 20.449 | 2.825 | 23.274 |
| 2021 | 2.830.374 | 645.418 | 3.475.791 | 15.598 | 2.440 | 18.038 |
| 2022 | 3.344.849 | 794.809 | 4.139.657 | 22.305 | 3.383 | 25.688 |
| 2023 | 3.418.986 | 769.434 | 4.188.420 | 27.048 | 2.441 | 29.489 |
Kaynak: Finansal Kurumlar Birliği
2023 yılında coğrafi bölgeler bazında dünya faktoring hacminin dağılımı aşağıda gösterilmektedir.
| (Mn ABD Doları) |
AVRUPA | AMERİKA | AFRİKA | ASYA PASİFİK |
ORTADOĞU | TOPLAM | TÜRKİYE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Yurtiçi | 2.312.324 | 250.370 | 51.818 | 796.701 | 7.773 | 3.418.986 | 27.048 |
| Yurtdışı | 510.478 | 11.723 | 635 | 244.013 | 2.585 | 769.434 | 2.441 |
| Toplam | 2.822.803 | 262.093 | 52.453 | 1.040.713 | 10.358 | 4.188.420 | 29.489 |
Kaynak: Finansal Kurumlar Birliği
Faktoring, Türkiye'de ilk olarak 1988 yılında bankalar tarafından bir banka işlemi olarak uygulamaya konulmuş, 1990 yılından itibaren şirketleşerek büyümesini devam ettirmiştir.
27 Haziran 1994 tarihinde çıkarılan ve 90 sayılı "Ödünç Para Verme İşleri Hakkında Kanun Hükmünde Kararname'de değişiklik yapan 545 sayılı "Ödünç Para Verme İşleri Hakkında Kanun Hükmünde Kararnamenin Bazı Maddelerinin Değiştirilmesine İlişkin Kanun Hükmünde Kararname" ile diğer hususlar yanında, faktoring şirketlerinin faaliyetlerinin düzenlenmesi ve denetlenmesi konusunda düzenlemeler yapılmıştır. Bu Kararnameye dayanılarak Hazine Müsteşarlığı tarafından "Faktoring Şirketlerinin Kuruluş ve Çalışma Esasları Hakkında Yönetmelik" çıkarılmıştır. Şirket, bu Yönetmelik hükümlerine göre faaliyetlerini sürdürmekte iken faktoring şirketlerini düzenleme ve denetleme yetkisi 1 Kasım 2005 tarih ve 25983 sayılı Mükerrer Resmi Gazete'de yayımlanarak 1 Ocak 2006 tarihinde yürürlüğe giren 5411 sayılı "Bankacılık Kanunu'nun ilgili hükümleri ile Hazine Müsteşarlığı'ndan Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumuna devrolmuştur. Bu itibarla, BDDK tarafından hazırlanarak 10 Ekim 2006 tarih ve 26315 sayılı Resmi Gazete'de yayınlanan "Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketlerinin Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Yönetmelik" ile Hazine Müsteşarlığı'nın yayımladığı anılan Yönetmelik yürürlükten kaldırılarak, diğer hususlar yanında, faktoring şirketlerinin kuruluş ve faaliyet şartları yeniden düzenlenmiştir. Yeni Yönetmelik ile faktoring şirketlerinin verilen süre içerisinde anılan Yönetmelik hükümlerine intibak etmesi istenmiş olup, intibak eden şirketlere faaliyet belgesi verilmiştir. Şirket faaliyet izin belgesini BDDK'nın 30 Nisan 2008 tarih ve 2585 sayılı kararı ile almıştır.
13 Aralık 2012 tarih ve 28496 sayılı Resmi Gazete'de 6361 sayılı "Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketleri Kanunu'nun yayımı sonrasında faktoring işlemlerine ilişkin alt düzenlemeler yenilenmiştir. Şirket bu Kanun ve bu Kanuna dayanarak BDDK tarafından yapılan alt düzenlemeler çerçevesinde faktoring sektöründe faaliyetlerine devam etmekte olup BDDK'nın denetim ve gözetimi altında bulunmaktadır.
Finansal hizmetlerin çeşitlenmesi, gelişmesi ve derinleşmesi yolunda önem taşıyan bankacılık dışı finansal sektörler Türkiye'de henüz gelişme aşamasında olmakla birlikte, finans sistemi içindeki payları her geçen gün artış göstermektedir. Özellikle, 13 Aralık 2012'de yürürlüğe giren Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketleri Kanunu ile getirilen yenilikler faktoring sektörünün geleceği açısından önem taşımaktadır.
Bu Kanun ile; faktoring şirketlerinin asgari ödenmiş sermayesinin 20 milyon TL olması, tahsili geciken alacaklar için karşılık ayırma zorunluluğu, kurulacak şirketin anonim şirket şeklinde ve kurucu ortak sayısının en az 5 olması, 1 yıl içinde faaliyete geçme zorunluluğu, Finansal Kiralama Faktoring ve Finansman Şirketleri Birliğinin kurulması, yurt içi veya yurtdışı şube açmanın izne tabi olması, ana faaliyet konuları dışında faaliyette bulunamama, kredilerde limitler belirlenmesi gibi önemli değişiklikler yapılmıştır. Bu Kanun ile sektörün daha şeffaf ve uluslararası standartlara uygun hale gelmesi hedeflenmektedir. Sektörün önümüzdeki dönemde BDDK'nın düzenlemeleriyle birlikte sağlıklı büyüme eğilimini sürdürmesi beklenmektedir.
Sektördeki firmaların hizmet sunmadaki hızları, BDDK gözetim ve denetimi sonrasında sektöre karşı olan güvenin olumlu yönde gelişmesi, hedef kitle olan KOBİ'lerde faktoring işlemlerinin sağladığı ilave işletme sermayesi imkanlarına ulaşımın kolaylaşması, sektöre son yıllarda büyüme konusunda ivme kazandırmıştır. Buna karşılık, sektöre ilişkin yasal düzenlemelerin yakın zamanda yapılmış olması, sektör genelinin fon kaynaklarına ulaşımında halen istenilen düzeye ulaşmamış olmasına sebebiyet vermiştir.
Türkiye'de 2008 yılında 5,4 milyar TL olan toplam faktoring alacakları geçen yıllar zarfında TL bazında %28 bileşik yıllık büyüme oranı sergileyerek 2024 yılında 288 milyar TL seviyesine ulaşmıştır.
Kaynak: BDDK
2024 sonunda aktiflerinin toplamı 316 milyar TL'ye ulaşan faktoring sektörü ağırlıklı olarak KOBİ olan müşterilerine 288 milyar TL finansman sağlamıştır. 2024 yılında özkaynaklar bir önceki yıla göre %68 artarak 57,2 milyar TL'ye ulaşmış ve sektörün reel sektöre sağladığı krediler özkaynaklarının 5 katını bulmuştur.
| Finansal Göstergeler (Milyon TL) |
2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Toplam Aktifler | 26.693 | 33.089 | 43.712 | 34.608 | 37.017 | 48.044 | 64.971 | 135.626 | 214.094 | 315.980 |
| Faktoring Alacakları | 24.992 | 31.025 | 41.599 | 31.410 | 34.026 | 44.565 | 59.543 | 127.276 | 196.909 | 287.992 |
| Tahsili Gec. Alacaklar | 1.459 | 1.521 | 1.500 | 2.096 | 2.140 | 1.828 | 1.700 | 2.099 | 2.576 | 5.122 |
| Kullanılan Krediler | 18.011 | 23.502 | 31.861 | 23.048 | 25.590 | 33.786 | 46.243 | 104.041 | 148.185 | 218.748 |
| Özkaynaklar | 4.594 | 5.084 | 5.781 | 6.770 | 8.136 | 8.946 | 10.816 | 16.526 | 33.973 | 57.221 |
| Net Kar / (Zarar) | 393 | 664 | 929 | 1306 | 1374 | 979 | 1821 | 5201 | 14.537 | 21.196 |
Türkiye'deki faktoring sektörüne ait finansal göstergeler aşağıdaki tabloda sunulmaktadır.
Kaynak: BDDK
BDDK verilerine göre, 2024 yıl sonu itibariyle faktoring sektörünün aktifleri bir önceki yıl sonuna göre %48 oranında büyümüş olup 316 milyar TL'ye yükselmiştir.
Türkiye'nin kredi penetrasyon oranı uluslararası standartlarla kıyaslandığında düşüktür, genellikle ticari banka kredileri kurumsal ve bireysel müşterilere yöneliktir, faktoring sektörü KOBİ'ler için alternatif bir finansman seçeneği olarak ön plana çıkmaktadır.
Lider Faktoring, Finansal Kurumlar Birliği'nin üyelerine özel olarak paylaştığı 2016 yılı sonuçlarına göre, yurtiçi faktoring işlem hacminde birlik üyesi banka ve banka dışı tüm faktoring şirketleri arasında 13. sırada yer almıştır (toplam birlik hacmi 101,0 milyar TL). Lider Faktoring 2016 yılı sonuçlarına göre yurtiçi işlem hacmi açısından birlik üyeleri arasındaki 5. en büyük banka dışı faktoring şirketidir.
2017 yılı sonuçlarına göre, yurtiçi faktoring işlem hacminde birlik üyesi banka ve banka dışı tüm faktoring şirketleri arasında 14. sırada yer almıştır (toplam birlik hacmi 117,4 milyar TL). Lider Faktoring 2017 yılı sonuçlarına göre yurtiçi işlem hacmi açısından birlik üyeleri arasındaki 5. en büyük banka dışı faktoring şirketidir.
Finansal Kurumlar Birliği firma bazlı verileri yayımlamayı 2018 yılı itibarıyla sonlandırmıştır. Dolayısıyla Şirket'in 2018 yılı sonuçlarına göre tüm faktoring şirketleri içerisindeki sıralaması bilinmemektedir. Şirket'in üyesi olduğu Finansal Kurumlar Birliği tarafından yayımlanan sektör verilerinden özellikle firma bazlı raporların Finansal Kurumlar Birliği'nin izni olmadan kamuya açıklanamaması ilkesi gereği firma bazlı veriler ve tablolar açıklanamamaktadır.
Şirket, faktoring şirketleri arasında güçlü bir özkaynağa sahip olmakla beraber, bir banka iştiraki değildir ve bu yüzden, ana ortağından borçlanma imkanına sahip olmamaktadır. Bu bir dezavantaj oluşturabilmektedir.
Diğer yandan Şirket, coğrafi olarak oldukça geniş bir erişime sahiptir ve yurtiçinde 15 şube ile faaliyet göstermektedir ve bu sektördeki diğer şirketlere karşı, risk ve getirinin dengeli yönetiminde bir avantaj oluşturmaktadır.
Başarılan sürekli ve dengeli büyüme rakamları sonucunda Lider Faktoring'in 31 Aralık 2024 tarihi itibariyle toplam bilanço büyüklüğü 7,7 milyar TL; bu büyüklüğün 6,2 milyar TL tutarı net faktoring alacakları olup, özkaynakları 1,9 milyar TL'dir. Lider Faktoring'in bilanço yapısında aktiflerin %81'inden fazlası faktoring alacaklarıdır.
| Bağımsız Denetimden Geçmiş |
Bağımsız Denetimden Geçmiş |
Bağımsız Denetimden Geçmiş |
|
|---|---|---|---|
| Seçilmiş Kalemler (Bin TL) | 31.Ara.24 | 31.Ara.23 | 31.Ara.22 |
| Nakit, Nakit Benzeri & MB | 166.985 | 46.086 | 34.208 |
| Finansal Varlıklar (Net) | 6.988.161 | 4.013.724 | 2.065.973 |
| Faktoring Alacakları | 6.233.214 | 3.477.340 | 1.796.188 |
| İtfa Edilmiş Mal. İle Ölç. Diğ. Fin. Var. | 754.947 | 537.299 | 268.193 |
| Takipteki Alacaklar | 21.664 | 16.512 | 1.592 |
| Maddi Duran Varlıklar | 417.345 | 246.762 | 176.490 |
| Maddi Olmayan Duran Varlıklar | 5.553 | 5.275 | 2.179 |
| Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller | 26 | 26 | 92 |
| Diğer Aktifler | 28.375 | 8.061 | 4.500 |
| Toplam Aktifler | 7.674.291 | 4.340.164 | 2.283.442 |
| Alınan Krediler | 4.758.366 | 2.347.250 | 1.480.335 |
| Faktoring Borçları | 2.807 | 2.902 | 1.690 |
| Kiralama İşlemlerinden Borçlar | 349.290 | 226.991 | 107.468 |
| İhraç Edilen Menkul Kıymetler | 413.422 | 459.629 | 101.495 |
| Karşılıklar | 37.470 | 23.590 | 22.384 |
| Cari Vergi Borcu | 78.012 | 46.536 | 23.318 |
| Ertelenmiş Vergi Borcu | 79.934 | 90.381 | 25.334 |
| Diğer Yükümlülükler | 46.156 | 33.137 | 14.934 |
| Özkaynaklar | 1.908.834 | 1.109.748 | 506.484 |
| Toplam Pasifler | 7.674.291 | 4.340.164 | 2.283.442 |
| (%) | 31.12.2024 | 31.12.2023 | 31.12.2022 |
| Faktoring Alacakları / Toplam Aktifler | 81,2 | 80,1 | 78,7 |
| Alınan Krediler / Toplam Pasifler | 62,0 | 54,1 | 64,8 |
| İhraç Edilen Menkul Kıymetler / Pasifler | 5,3 | 10,6 | 4,4 |
Özkaynaklar / Toplam Pasifler 24,9 25,5 22,2
| Bağımsız Denetimden Geçmiş |
Bağımsız Denetimden Geçmiş |
Bağımsız Denetimden Geçmiş |
|
|---|---|---|---|
| Gelir Tablosu (Bin TL) | 31.Ara.24 | 31.Ara.23 | 31.Ara.22 |
| Faktoring Gelirleri | 3.039.685 | 1.266.525 | 509.170 |
| Finansman Giderleri | -2.094.564 | -657.891 | -303.617 |
| Brüt K/Z | 945.121 | 608.634 | 205.553 |
| Esas Faaliyet Giderleri | -521.137 | -286.341 | -115.052 |
| Diğer Faaliyet Gelirleri | 536.178 | 504.186 | 195.006 |
| Karşılıklar | -30.463 | -13.205 | -3.603 |
| Diğer Faaliyet Giderleri | -105 | -5 | -277 |
| Net Faaliyet K/Z | 929.594 | 813.269 | 281.627 |
| Vergi Karşılığı | -272.921 | -246.907 | -74.751 |
| Sürdürülen Faaliyetler Net Dönem Karı/Zararı | 656.673 | 566.362 | 206.876 |
| Net Dönem Karı/Zararı | 656.673 | 566.362 | 206.876 |
Lider Faktoring'in finansman kaynakları ağırlıklı olarak yurtiçi ve yurtdışı bankalardan sağlanan kredilerden oluşmaktadır. Tarihsel olarak bakıldığında alınan krediler şirket toplam pasiflerinin büyük kısmını oluşturmaktadır. Türkiye'deki bankacılık sektöründeki kredilerin artışına paralel olarak Lider Faktoring'in aldığı kredilerin tutarı da genişlemiştir.
Lider Faktoring sermaye piyasalarına büyük önem vermektedir. Şirket ilk kez 11.06.2010 tarihinde 50 milyon TL nominal değerli 2 yıl vadeli 6 ayda bir kupon ödemeli tahvil halka arz etmiştir. Bu tahvil ihracı hem yurtiçinde, hem de yurtdışındaki yatırımcılara satılması nedeniyle bir ilk olmuştur.
2010 yılında gerçekleştirdiği ilk tahvil halka arzı ile (2012 yılında itfa olmuştur) birlikte Sermaye Piyasası Mevzuatı kapsamında özel durum açıklamaları ve finansal bilgiler Kamuyu Aydınlatma Platformu ("KAP")'nda yayınlanmaya başlamıştır.
Şirket 31 Aralık 2024 tarihine kadar toplam 147 bono ve tahvil ihracı (toplamda 4,0 milyar TL) gerçekleştirmiş olup, tedavülde olan borçlanma araçları (toplamda 400 milyon TL) BİST'te işlem görmektedir.
31 Aralık 2024 tarihi itibariyle Şirket'in ihraç etmiş olduğu ve tedavülde olan borçlanma araçlarına ilişkin temel bilgiler aşağıdaki tabloda gösterilmektedir.
| ISIN Kodu | Vade Başlangıç Tarihi |
Nominal Tutar |
İtfa Tarihi | Satış Yöntemi | Kupon Dönemi |
|---|---|---|---|---|---|
| Bonolar | |||||
| TRFLDFK52519 | 17 Mayıs 2024 | 70.000 | 16 Mayıs 2025 | Nitelikli Yatırımcı | 3 Ayda bir kupon ödemeli |
| TRFLDFK62518 | 14 Haziran 2024 | 65.000 | 13 Haziran 2025 | Nitelikli Yatırımcı | 3 Ayda bir kupon ödemeli |
| TRFLDFK72517 | 25 Temmuz 2024 | 65.000 | 24 Temmuz 2025 | Nitelikli Yatırımcı | 3 Ayda bir kupon ödemeli |
| TRFLDFK82516 | 14 Ağustos 2024 | 50.000 | 13 Ağustos 2025 | Nitelikli Yatırımcı | 3 Ayda bir kupon ödemeli |
| TRFLDFK92515 | 11 Eylül 2024 | 60.000 | 10 Eylül 2025 | Nitelikli Yatırımcı | 3 Ayda bir kupon ödemeli |
| TRFLDFK92523 | 18 Eylül 2024 | 60.000 | 17 Eylül 2025 | Nitelikli Yatırımcı | 3 Ayda bir kupon ödemeli |
| Tahviller | |||||
| TRFLDFK42513 | 2 Nisan 2024 | 30.000 | 7 Nisan 2025 | Nitelikli Yatırımcı | 3 Ayda bir kupon ödemeli |
Şirket'in yaptığı borçlanma aracı ihraçlarının amacı, Şirket'in mevcut Türk Lirası kaynaklarına kıyasla daha uzun vadeli kaynak sağlamak suretiyle aktif-pasif arasındaki vade farkını azaltarak faize hassas pasiflerin ortalama vadesini artırarak pasif yapısını çeşitlendirmektir. İhracı gerçekleştirilen borçlanma aracı ihraçları ile Şirket'in yurt içi borçlanma kaynakları çeşitlendirilerek uzun vadeli kaynak yaratılabilmekte ve likidite riskinin yönetilmesinde kullandığı araç sayısı artırılmaktadır.
Lider Faktoring, 31 Aralık 2024 tarihi itibariyle 1.908.834 TL tutarında öz kaynağa sahip bulunmakta olup, sermayesi karşılıksız kalmamıştır.
Sermaye Piyasası Kanunu, Türk Ticaret Kanunu Sermaye Piyasası Kurulu ikincil düzenlemeleri ve bu kapsamda Kurumsal Yönetim İlkeleri ile şirket esas sözleşme hükümleri uyarınca Yönetim Kurulu'nun 31 Mart 2014 tarih ve 13 sayılı kararı ile Şirket'in "Kar Dağıtım Politikası" karara bağlanmış olup, 30 Mart 2015 tarihinde yapılan 2014 hesap dönemi olağan genel kurul toplantısında pay sahiplerinin onayına sunulan Şirket kar dağıtım politikasının, Yönetim Kurulu'nun teklifi doğrultusunda kabul edilmesine mevcudun oybirliğiyle karar verilmiştir.
Buna göre, Şirket dağıtılabilir net karının en az %20'sini nakit ve/veya pay olarak dağıtmayı hedeflemekle birlikte, kâr dağıtım döneminde ortaklığın ihtiyaçları ve dağıtılabilir kâr tutarı dikkate alınarak daha yüksek oranda kâr dağıtılmasına, dağıtımda dağıtılabilir yedek akçelerin de kullanılmasına genel kurul karar verebilir. Öte yandan, bu politika, Şirket'in finansal pozisyonu, yapılacak yatırımlarla ilgili diğer fon ihtiyaçları, sermaye yeterliliği ve öz kaynak gücü, sektörün içinde bulunduğu koşullar, ekonomik ortamdaki koşullara bağlı olmakla, pay sahiplerinin gelecekte nakit ve/veya pay olarak kar payı alabileceklerine dair bir güvence de bulunmamaktadır.
Kar payı ile ilgili Şirket Yönetim Kurulu tarafından her hesap dönemi için ayrı karar alınır, bu kar dağıtım önerisi mevzuata uygun şekilde kamuya açıklanır ve şirket internet sitesinde ilan edilir. Öneriyi Genel Kurul kabul veya reddedebilir.
Kar payı, dağıtım tarihi itibariyle mevcut payların tümüne bunların ihraç ve iktisap tarihleri dikkate alınmaksızın eşit olarak dağıtılır.
Kar payı dağıtımına, en geç Genel Kurul toplantısının yapıldığı yılın sonuna kadar olmak kaydıyla, Genel Kurul veya Genel Kurul tarafından yetkilendirilmesi şartıyla, Yönetim Kurulu tarafından belirlenecek tarihte başlanır.
Şirket yürürlükteki mevzuat hükümlerine uygun olarak kar payı avansı dağıtmayı veya kar payını eşit veya farklı tutarlı taksitlerle ödemeyi değerlendirebilir.
Şirket 2024 yılında kar dağıtımı yapmamıştır.
Lider Faktoring'in 31 Aralık 2024 itibariyle doğrudan iştiraki bulunmaktadır.
Şirket, 30 Temmuz 2018 tarihi başvurusu ile Denge Varlık Yönetim A.Ş. ("Denge Varlık") isimli bir varlık yönetim şirketi kurabilmek için BDDK'ya başvurmuş, ilgi başvuruya BDDK tarafından 21 Kasım 2018 tarih ve 8181 sayılı kararı ile "Kuruluş" izini verilmiştir. Denge Varlık 2 Mayıs 2019 tarihinde kurulmuş, kuruluş kararı 8 Mayıs 2019 tarih ve 9824 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi'nde yayınlanmıştır. BDDK'nın 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 143'üncü maddesi ve Varlık Yönetim Şirketlerinin Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Yönetmeliğin 6'ncı maddesinin (4) numaralı fıkrası çerçevesinde Denge Varlık'a faaliyet izni Kurul'un 22 Ağustos 2019 tarih ve 8506 sayılı kararları ile verilmiş olup, karar, 24 Ağustos 2019 tarih ve 30868 sayılı Resmi Gazete'de yayınlanmıştır.
Lider Faktoring'in Denge Varlık dışında başka bir grup şirketi bulunmamaktadır. Konsolide finansal tablolar açısından, Lider Faktoring ve konsolide edilen bağlı ortaklığı Denge Varlık ile birlikte "Grup" olarak adlandırılmıştır. Son üç yıllık hesap döneminde ilişkili taraflarla işlem bulunmamaktadır.
Şirket'i etkileyebilecek belirsizlikleri tanımlamak, risk alma profilini yönetmek ve kurumsal hedeflere ulaşabilmek için makul güvence sağlamak amacıyla oluşturulan kurumsal risk yönetimi, çalışanlar, üst yönetim ve Yönetim Kurulu tarafından şekillenen, stratejilerin belirlenmesinde yararlanılan ve tüm kurumda uygulanan etkin bir yapıya sahiptir.
Riskin Erken Saptanması Komitesi'nin görev ve sorumlulukları mevzuata uygun yerine getirilmekte ve Şirket'in varlığını, gelişmesini ve devamını tehlikeye düşürebilecek sebeplerin erken teşhisi, gerekli önlemlerin hayata geçirilmesi ve dolayısıyla riskin etkin yönetilmesiyle ilgili çalışmaları gerçekleştirmektedir. Komite, 2024 yılında 2 (iki) toplantı gerçekleştirmiştir. Bu kapsamda, risk yönetim sistemlerinin etkinliğini en az yılda bir kez gözden geçiren Komite, her iki ayda bir Yönetim Kurulu'na durum değerlendirme raporları sunmuş ve raporları denetçi ile paylaşmıştır.
Olasılık, etki ve süreç kapsamında ele alınan riskler finansal, operasyonel, stratejik ve dış çevre riskleri olarak sınıflandırılmaktadır. İçerik doğrultusunda ilgili genel müdürlük birimleri tarafından izlenen risklerin konu edildiği risk yönetimi çerçevesinde Denetimden Sorumlu Komite ve Riskin Erken Saptanması Komitesi, Yönetim Kurulu'nu ayrıca bilgilendirmektedir.
Şirket Türkiye genelinde faaliyet göstermektedir. İstanbul ve benzeri gelişmiş şehirlerde faktoring alanında rekabet daha fazla olduğundan bu şehirlerde marjlar daha düşüktür. Şirket faktoring hacmini ve gelirlerini arttırmak amacıyla daha az rekabet olan ve dolayısıyla marjlarda daha az baskının etkili olduğu şehirlerdeki faaliyetlerini geliştirmeyi hedeflemiştir. Şirket'in büyüme stratejisi işini İstanbul dışında da büyütmeye dayalıdır. Şirket'in büyüme stratejisinin başarısı çeşitli faktörlere bağlıdır. Şirket yeni şubelerine kaliteli personel ya da kredibilite seviyesi uygun müşteri çekemeyebilir. Şirket bu yeni genişlenen alanlardaki müşterilerine ait daha az tarihi bilgiye sahip olacağından ek bir kredi riskine maruz kalabilir. Şirket'in bu büyüme stratejisini tam olarak yerine getirememesi, Şirket'in işi, finansal durumu, faaliyet sonuçları ya da görünümü üzerinde önemli ölçüde olumsuz etki yaratabilir.
Şirket ana olarak sanayi şirketleri ile faktoring işlemlerine girmektedir. Sonuç olarak, Şirket'in işi Türk sanayi sektörünün durumuna bağımlıdır. Başka hususların yanı sıra, mevsimsel ve döngüsel eğilimler, ürün maliyetlerinde artışlar ve başka dış faktörler, tek tek ya da hep birlikte, Türk sanayisi üzerinde önemli ölçüde etkide bulunabilir. Bu faktörlerden herhangi birisine bağlı olarak Türk sanayi sektöründeki bir gerileme, Şirket'in müşterilerinin ya da ödeme aracı olarak sağlanan çeklerin keşidecilerinin finansal durumunu negatif olarak etkileyebilir; dolayısı ile geri ödememelerin ihtimalini artırabilir. Bu durum Şirket'in işi, finansal durumu, faaliyet sonuçları ya da görünümü üzerinde önemli ölçüde olumsuz etki yaratabilir.
Şirket müşterilerinden alacakları, tahsilatı bu alacakların ödenmesi için sağlanan vadeli çeklerden yapacağı kaidesi ile satın almaktadır. Şirket'in nakit girişlerinin önemli bir kısmını bu vadeli çekler oluşturduğundan, Şirket kredi onaylama sürecine önemli ölçüde kaynak ayırmaktadır. Yine de, müşterinin ya da keşidecinin finansal durumunun bozulması ve Şirket'in müşteri ilişkileri nedeni ile karşılıksız çıkmış çeki müşterisinden tahsil etmekten imtina etmesi gibi, Şirket'in çek karşılığını tahsil etme kabiliyetini kaybetmesine yol açabilecek çeşitli faktörler bulunmaktadır. Ek olarak, karşılıksız çıkmış bir çekin hukuki takibi pahalı ya da vakit alıcı olabilir.
Şirket'in bu çeklerle ilgili tahsilatı yapamaması ya da pahalı ve uzun bir hukuki takip sürecine girmesi durumunda, bu durum Şirket'in işi, finansal durumu, faaliyet sonuçları ya da görünümü üzerinde önemli ölçüde olumsuz etki yaratabilir.
Likidite riski genel olarak, bir kuruluşun net finansman ihtiyaçlarını sağlayamama riski olup, bazı finansman kaynaklarının bulunamamasına sebep olabilen piyasa bozulmaları ile kredi derecesindeki düşüşlerden kaynaklanabilir. Söz konusu risk, hem finansman maliyetlerindeki beklenmeyen artışlara ilişkin riski, hem Lider Faktoring'in pasiflerinin vade tarihlerini aktiflerininkilere uygun şekilde yapılandıramama riskini, hem de likidite baskıları nedeniyle ödeme yükümlülüklerini zamanında ve makul bir fiyat üzerinden karşılayamaz durumda olma riskini içermektedir. Lider Faktoring, yurtiçi ve yurtdışı bankalar ve finans kuruluşlarından kısa, orta ve uzun vadeli fon temin etmektedir. Fon sağlamada karşılaşılabilecek sorunlar Şirket'in finansal durumunu olumsuz yönde etkileyebilir.
Şirket'in, aktifinin büyük kısmını oluşturan faktoring alacaklarını zamanında tahsil edememesi likidite riski oluşturabilir. Ayrıca, Şirket'in elindeki varlıkları kısa sürede elden çıkaramaması da likidite riski oluşturabilir.
Şirket'in ana gelir kaynağı faktoring alacakları üzerindeki faiz geliri ve ana fonlama kaynağı krediler ve borçlanmalardır. Lider Faktoring'in karlılığını etkileyen başlıca etken Türkiye'deki kısa dönem faizlerdir. Kısa dönem faiz oranı, Lider Faktoring'in kullandığı krediler ve faktoring alacakları üzerinden ödenen veya alınan faiz oranlarını belirlemektedir.
Şirket'in varlık ve yükümlülükleri üzerinden kazanılan/ödenen faiz oranları, halihazırda varolan ve beklenen enflasyon oranlarını, T.C. Merkez Bankası tarafından belirlenen kısa vadeli faiz oranlarını ve uzun vadeli reel faiz oranlarını yansıtmaktadır. Kısa vadeli faiz oranları düştüğünde, Şirket'in karlılığı olumsuz yönde etkilenmektedir. Diğer taraftan, kısa vadeli faiz oranları arttığında, Şirket'in faiz marjları pozitif yönde etkilenmektedir.
Faiz oranlarındaki artış uzun vadede Şirket'in net faiz marjını olumlu yönde etkilemektedir. Bunun sebebi faiz getiren, çoğunlukla değişken getirili varlıkların, faiz ödenen yükümlülüklere kıyasla daha kısa yeniden fiyatlama zamanlamasına sahip olmaları ve yükselen faiz oranlarında risk primlerinin de daha yüksek olmasıdır.
Bu şekilde, faiz oranlarında bir düşüş Şirket'in faiz gelirlerinde düşüş ile sonuçlanabilir ya da faktoring işlem hacminin faiz oranlarındaki düşüşü ikame etmesi için Şirket'in daha fazla kredi riski ile karşı karşıya kalmasına neden olabilir. Her iki durumda da Şirket'in yüksek faiz oranı volatilitesi olan dönemlerde gelirlerinin istikrarı etkilenebilir.
Şirket aynı zamanda faiz kazanan aktifleri ile faiz barındıran pasifleri arasındaki vade farklılıkları ya da farklı zamanlarda yeniden fiyatlamadan kaynaklanan bir faiz oranı riski ile karşı karşıyadır.
Eğer faiz oranlarındaki değişiklikler Şirket'in daha fazla kredi riski taşımasına yol açar ya da Şirket'in faktoring alacakları üzerindeki faiz gelirlerinin borçlar ve kredileri üzerindeki faiz giderlerinden daha hızlı bir şekilde düşmesine neden olursa ve Şirket'in ücret ve komisyonlar gibi başka kaynaklardan gelir yaratma imkanı bulunmazsa, bu değişiklikler Şirket'in işi, finansal durumu, faaliyet sonuçları ya da görünümü üzerinde önemli ölçüde olumsuz etki yaratabilir.
Kur riski, döviz kurlarında meydana gelebilecek değişiklikler nedeniyle Şirket'in maruz kalabileceği zarar olasılığını ifade etmektedir.
Yabancı para riski, herhangi bir finansal aracın değerinin döviz kurundaki değişikliğe bağlı olarak değişmesinden doğan risktir. Şirket, yabancı para bazlı borçlarından dolayı yabancı para riski taşımaktadır. Söz konusu riski oluşturan temel yabancı para birimleri ABD Doları ve Avro'dur. Şirket'in finansal tabloları TL bazında hazırlandığından dolayı, söz konusu finansal tablolar yabancı para birimlerinin TL karşısında dalgalanmasından etkilenmektedir.
Şirket'in mevcut faaliyetlerini sürdürürken finansal kayıplara karşın yeterli miktarda sermayeye sahip olmamasını ifade eder. Şirket stratejik olarak bir yandan faaliyetlerinin sürekliliğini sağlamaya çalışırken, diğer yandan da faktoring alacaklarını büyütmek ve Toplam Finansal Borçlar/Özkaynaklar dengesini verimli bir şekilde kullanarak karlılığını artırmayı hedeflemektedir.
Şirket yönetim kurulunun seçiminde basit çoğunluk hakkı veren A Grubu payların %100'ü ve Şirket'in sermayesinin çoğunluk hissesi Elenkave ailesi fertleri tarafından doğrudan ya da dolaylı olarak kontrol edilmektedir. Sonuç olarak, Elenkave ailesi üyeleri, doğrudan ya da dolaylı olarak Şirket'in yasal yapısı ile sermaye yapısı ve günlük faaliyetleri ile Şirket yönetimini atama ve değiştirme yetkisine ve başka şeyler yanında faaliyetleri ile ilgili diğer değişiklikleri yapma gücüne sahiptir. Bu hissedarların çıkarları özellikle finansal güçlükler ortaya çıktığında ya da borç ödeme güçlüğü içerisinde olunduğunda belirli durumlarda diğer yatırımcıların çıkarları ile çatışabilir.
Şirket'in rekabet gücünü koruması ve iş stratejisini uygulaması büyük ölçüde üst yönetimi ile kilit personeline bağlıdır. Üstelik, Türkiye'deki ilgili tecrübe konusundaki personel rekabeti kalifiye kişi eksikliği nedeni ile yoğundur. Sonuç olarak, Şirket ücret paketlerini Türk işgücü piyasası gelişen koşullarına uygun standartlarda belirlemek gayretindedir. Şirket üst yönetim ekibinin üyelerinin kaybı ya da yeni kilit personelin çekilmesi, korunması ve motive edilememesi Şirket'in işi, finansal durumu, faaliyet sonuçları ya da görünümü üzerinde önemli ölçüde olumsuz etki yaratabilir.
Şirket'in karşı karşıya olduğu operasyonel risk, uygun olmayan ya da işlemeyen iç ya da dış akış ve sistemlerin olma ihtimali, insan hatası, mevzuata uygunsuz işlemler, çalışanın kurallara uymaması ya da dolandırıcılık gibi dış olayları içermektedir. Bu tür olaylar finansal kayba ve itibar kaybına yol açabilir.
Şirket'in faaliyeti, niteliği gereği operasyonel risk yaratmaktadır. Şirket'in işi çok sayıda işlem yapmaya dayalıdır ve bu işlemleri kaydetme ve yürütme potansiyel olarak insan ya da teknoloji hatalarına ya da iç kontrol sistemlerinin işlem yetkileri konusunda aksaması risklerine açıktır. Şirket'in bu riskleri yönetememesi, Şirket'in işi, finansal durumu, faaliyet sonuçları ya da görünümü üzerinde önemli ölçüde olumsuz etki yaratabilir.
Şirket işini devam ettirmek için ağırlıklı olarak kendi bilgi teknolojilerine güvenmektedir. Bu sistemlerin güvenliğinin herhangi bir şekilde işlememesi, sekteye uğraması ya da suiistimal edilmesi Şirket'in risk yönetimi, sistemleri ya da faaliyetlerini bozabilir ya da sekteye uğratabilir. Şirket bunun için acil durum planlarını geliştirmiş olsa bile ve bazı faaliyetlerini acil durumda bu şekilde sürdürebilse de, Şirket'in bilgi teknoloji sistemleri sadece kısa zamanlığına da olsa çökerse, bu Şirket'in işini önemli ölçüde bozabilir. Benzer şekilde, Şirket'in bilgi teknolojileri sistemlerinde geçici bir kapanma Şirket'in bilgi temini ya da tahkiki ile ilgili olarak, devam eden maliyetler yüklenmesi ile sonuçlanabilir. Eğer Şirket bilgi teknolojileri sistemlerinde bir bozukluk ya da sekteye uğrarsa, bu durum Şirket'in işi, finansal durumu, faaliyet sonuçları ya da görünümü üzerinde önemli ölçüde olumsuz etki yaratabilir.
Şirket'in mevcut bilgi işlem sistemleri Şirket faaliyetlerini tamamıyla desteklememektedir ve dolayısıyla bazı işlemler manuel olarak yapılmaktadır. Örneğin her çekin ödeme bilgileri Şirket'in bilgi işlem sistemine manuel olarak girilmektedir. Buna ilaveten bir çek ile ilgili ödeme yapılmadığında, çekin orijinal kopyası takip için Şirket'e gönderilmektedir. Bu tip belirlenmesi zor uygulamalar insan hatalarını ve manipülasyon ihtimalini arttırmaktadır ve dolayısıyla Şirket'in faaliyet sonuçlarını ve finansal durumunu olumsuz etkileyebilme olasılığı vardır.
| Adı Soyadı | Görevi |
|---|---|
| R. Alev Dumanlı | Başkan |
| Prof. Dr. Mehmet Şükrü Tekbaş | Üye |
Denetim Komitesi 2 (iki) üyeden oluşmaktadır. Komite Başkanlığı görevi Yönetim Kurulu bünyesindeki bağımsız üyeler arasından seçilmiş kişilerce yerine getirilmektedir. Komite başkanının seçiminde; daha önce benzer bir görevde bulunmuş, mali tabloları analiz edebilecek bilgi birikimine sahip, muhasebe standartlarına vakıf ve yüksek nitelikli olmasına özen gösterilmektedir. Denetim Komitesi'nin tüm üyeleri Yönetim Kurulu'nda yer alan bağımsız üyeler arasından seçilmektedir.
Denetim Komitesi en az üç ayda bir olmak üzere yılda en az 4 kere toplanır. Denetim Komitesi, gerekli gördüğü yöneticiyi toplantılarına davet edebilir, görüşlerini alabilir.
Denetim Komitesi, kamuya açıklanacak yıllık ve ara dönem finansal tabloların Şirketin izlediği muhasebe ilkeleri ile gerçeğe uygunluğuna ve doğruluğuna ilişkin değerlendirmelerini, Şirketin sorumlu yöneticileri ve bağımsız denetçilerinin görüşlerini alarak kendi değerlendirmeleriyle birlikte Yönetim Kurulu'na yazılı olarak bildirir.
Bağımsız denetim şirketinin seçimi, bağımsız denetim sözleşmelerinin hazırlanarak bağımsız denetim sürecinin başlatılması ve bağımsız denetim kuruluşunun her aşamadaki çalışmaları Denetim Komitesi'nin gözetiminde gerçekleştirilir.
Şirketin muhasebe ve iç kontrol sistemi ile bağımsız denetimiyle ilgili olarak Şirkete ulaşan şikayetlerin incelenmesi, sonuca bağlanması, Şirket çalışanlarının Şirketin muhasebe ve bağımsız denetim konularındaki bildirimlerinin gizlilik ilkesi çerçevesinde değerlendirilmesi konularında uygulanacak yöntem ve kriterler Denetim Komitesi tarafından belirlenir.
Denetim Komitesi;
| Adı Soyadı | Görevi |
|---|---|
| Prof. Dr. Mehmet Şükrü Tekbaş | Başkan |
| Aclan Acar | Üye |
| Sven Atakan Sevim | Üye |
Komite üyeleri, yönetim kurulu üye seçiminin yapıldığı genel kurul toplantısını takiben Yönetim Kurulu tarafından görev sürelerine paralel olarak belirlenir, görev dağılımındaki değişikliklere bağlı olarak her zaman değiştirilebilir. Komite, icrada görevli olmayan iki Yönetim Kurulu üyesi ve Yatırımcı İlişkileri Bölümü yöneticisi olmak üzere en az 3 üyeden oluşur. İcra Başkanı/genel müdür Komite'de görev alamaz.
Komite'nin görevlerini etkin bir şekilde yerine getirebilmesini sağlamak amacıyla yılda en az 2 defa toplanması esastır.
Komite;
a) Şirkette kurumsal yönetim ilkelerinin uygulanıp uygulanmadığını, uygulanmıyor ise gerekçesini ve bu prensiplere tam olarak uymama dolayısıyla meydana gelen çıkar çatışmalarını tespit etmek ve Yönetim Kurulu'na kurumsal yönetim uygulamalarını iyileştirici tavsiyelerde bulunmak,
b) Kurumsal Yönetim İlkelerine ilişkin dünya uygulamalarını takip etmek suretiyle, sermaye piyasası mevzuatı ve şirket bünyesine uygun olanların uygulanabilirliğini Yönetim Kurulu'na raporlamak,
c) Kurumsal yönetim ilkelerinin Şirket içerisinde geliştirilmesini, benimsenmesini ve uygulanmasını sağlamak, uygulanmadığını tespit ettiği konularda çalışmalar yapmak suretiyle iyileştirici önerilerde bulunmak,
d) Yatırımcı İlişkileri Bölümü'nün çalışmalarını gözetmek,
e) Sermaye piyasası mevzuatına uygunluk ve tutarlılık açısından kamuya açıklanacak "Kurumsal Uyum Raporu"nu gözden geçirmek,
f) Yönetim Kurulu'nun yapısı ve verimliliği hakkında düzenli değerlendirmeler yapmak ve bu konularda yapılabilecek değişikliklere ilişkin tavsiyelerini Yönetim Kurulu'na sunmak,
g) Yönetim Kurulu ve idari sorumluluğu bulunan yöneticilik pozisyonları için uygun adayların saptanması, değerlendirilmesi ve eğitilmesi konularında şeffaf bir sistemin oluşturulması ve bu hususta politika ve stratejiler belirlenmesi konularında çalışmalar yapmak,
h) Yönetim Kurulu üyelerinin ve idari sorumluluğu bulunan yöneticilerin ücretlendirilmesinde kullanılacak ilke, kriter ve uygulamaları Şirketin uzun vadeli hedeflerini dikkate alarak belirlemek ve bunların gözetimini yapmak,
ı) Ücretlendirmede kullanılan kriterlere ulaşma derecesi dikkate alınarak, Yönetim Kurulu üyelerine ve idari sorumluluğu bulunan yöneticilere verilecek ücretlere ilişkin önerilerini Yönetim Kurulu'na sunmak ile görevlendirilmiş olup, kendi yetki ve sorumluluğu dahilinde hareket eder, nihai karar sorumluluğu her zaman Yönetim Kurulu'na aittir.
| Adı Soyadı | Görevi |
|---|---|
| Aclan Acar | Başkan |
| R. Alev Dumanlı | Üye |
| Burak Temiz | İç Denetim Müdürü |
Riskin Erken Saptanması Komitesi, Yönetim Kurulunun en az iki üyesinden oluşur. Şirket Yönetim Kurulu üyeleri, seçildikleri Genel Kurul toplantısını takip eden ilk Kurul toplantısında, bir sonraki Yönetim kurulu seçimine kadar görev yapmak üzere Komite üyelerini atar.
Komite üyeleri kendi aralarından bir başkan seçer. Komitenin başkanı, bağımsız yönetim kurulu üyeleri arasından seçilir.
Komite toplantıları prensip olarak her 2 aylık dönem için bir defa olmak üzere ve Yönetim Kurulu'nun olağan toplantılarıyla uyumlu zamanlarda gerçekleştirilir. Gerekli durumlarda, komite başkanı veya herhangi bir üyesinin, yönetim kurulu başkanının çağrısı üzerine olağanüstü de toplantı yapabilir.
Komite, gerekli durumlarda İcra kurulu üyeleri ve şirketin üst yönetiminde görev alan yöneticiler ve üçüncü şahıslar ile toplantılar yapabilir, gerekli gördüğü yöneticiyi toplantılarına davet edebilir ve görüşlerini alabilir.
Komite görevini yerine getirirken gerekli her türlü kaynak ve destek yönetim kurulu tarafından sağlanır. Komite sekretaryası için şirket olanaklarından ihtiyaç olduğu ölçüde yararlanılır.
Toplantılarda bir önceki toplantı kararları ve kararların uygulama safhaları gözden geçirilir. Her toplantı sonunda veya en az yılda 2 defa Komite tarafından bir rapor düzenlenir, imzalanır, dosyalanır ve Komite başkanı yönetim kuruluna faaliyetleri hakkında bilgilendirme yapar. Bu raporda, durum değerlendirmesi yapılır, varsa tehlikeleri işaret eden ve çareleri gösteren komite toplantısı sonuçları sunulur ve komite toplantısı özeti yönetim kurulu üyelerine yazılı olarak bildirilir.
Riskin Erken Saptanması Komitesi'nin temel amaçları;
Bulunmamaktadır.
Lider Faktoring A.Ş.'nin ("Şirket") 2024 yılına ait Kurumsal Yönetim Uyum Raporu ve Kurumsal Yönetim Bilgi Formu Sermaye Piyasası Kurulu'nun 10.01.2019 tarihli ve 2019/01 sayılı Kurul Bülteninde yer verilen formata uygun olarak hazırlanmıştır.
Lider Faktoring A.Ş.'nin %15'ine tekabül eden payları, ortak satışı yoluyla 2014 yılında halka arz edilmek suretiyle, 19.06.2014 tarihinde BIST – İkinci Ulusal Pazar'da işlem görmeye başlamıştır. Bununla birlikte Şirket, Türkiye Kurumsal Yönetim Derneği tarafından verilen Kurumsal Yönetim Ödülleri'nde "Kurumsal Yönetim Derecelendirme Notu En Yüksek Halka Açık Olmayan Şirket" kategorisinde Lider Faktoring 2010, 2011 ve 2013 yıllarında en yüksek notu alarak üç kez Birincilik Ödülü'ne layık görülmüştür.
Lider Faktoring A.Ş.'de 2008 yılında başlatılan kurumsal yönetim çalışmaları kapsamında Şirket bünyesinde kurulan mekanizmalar, Kurumsal Yönetim İlkeleri doğrultusunda işletilmeye başlandı. Bu çalışmalar sırasında, ilk aşamada pay sahiplerine eşitlikçi, hesap verebilir, sorumlu ve şeffaf bir yapı sunabilmek amacı ile Şirket'in esas sözleşmesinde bir dizi değişikliğe gidildi. Kurumsal yönetim uygulamaları, esas sözleşme değişikliğinin ardından Şirket bünyesinde kurumsal yönetim mekanizmalarının kurulması ile devam ettirildi. Yönetim Kurulu'nun etkinliği bağımsız üyeler ile artırılırken, Yönetim Kurulu'na bağlı komiteler ile de yönetimde etkinliğin artırılması hedeflendi.
2022 yılı faaliyet döneminde yürürlükte olan SPK'nın II-17.1 sayılı Kurumsal Yönetim Tebliğ ekinde yer alan kurumsal yönetim ilkelerinden şirket açısından uygulanması zorunlu olmayanlar şirket tarafından büyük ölçüde benimsenmiş olup, bu kapsamda; Şirket bünyesinde Kurumsal Yönetim İlkeleri'ne uyumu daha da geliştirmek üzere 2022 yılında yapılan çalışmalar aşağıda kısaca yer almaktadır.
• 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu'nun 19. Maddesi uyarınca 2024 yılında yapılacak bağış tutarının sınırı belirlenerek Genel Kurul'un onayına sunulmuş kabul edilmiştir.
• Yönetim kurulu üyeleri ve Şirket üst düzey yöneticileri için "yönetici sorumluluk sigortası" yaptırılmıştır.
• Yönetim kuruluna Raşel Elenkave'nin atanması sonrasında Kurumsal Yönetim İlkelerinden 4.3.9 numaralı ilkede öngörülen oranda yönetim kurulunda kadın üye bulundurma asgari oranı sağlanmakla beraber, kendi isteğiyle 29.03.2021 tarihli dilekçesi ile görevinden istifa eden bağımsız üye Tezcan Yaramancı'nın yerine bağımsız üye R. Alev Dumanlı'nın atanmasını müteakip Yönetim Kurulunda toplam 7 üyeden 3'ü kadın üyelerden oluşmaktadır.
• Sermaye Piyasası Kurulu'nun II-17.1 sayılı Kurumsal Yönetim Kurulu Tebliği çerçevesinde, 2023 yılı için şirketlerin dahil oldukları gruplara ilişkin belirlemede dahil olduğumuz 2. Grup kapsamında, Şirketimiz Yönetim Kurulu'nun 19.02.2024 tarih ve 2024/09 sayılı kararı ile Şirketimiz Esas Sözleşmesi'nin 16'ıncı maddesi hükmü çerçevesinde yönetim kurulu üye sayısının 8 (sekiz) kişi olarak belirlenmesi ve bu çerçevede, Kurumsal Yönetim Komitesi'nin 19.02.2024 tarihli değerlendirmesi de göz önüne alınarak bağımsızlık beyanı, özgeçmişi ve muvafakatini sunan Aclan Acar'ın 3 (üç) yıl süre ile görev yapmak üzere bağımsız yönetim kurulu üyesi olarak seçimi 12 Mart 2024 tarihinde yapılan 2023 hesap dönemi olağan genel kurulunda oya sunulmuş ve mevcudun oybirliğiyle karar verilmiştir.
Şirket Yönetim Kurulu, üst yönetimi ve tüm çalışanlar Kurumsal Yönetim ilkelerine uyum faaliyetlerine destek vermeye ve çalışmalara katılmaya devam etmişlerdir. Bu suretle Şirket, ayrım yapmaksızın tüm ortaklarına karşı sorumlu, hesap verebilir, şeffaf ve eşitlikçi bir yönetim anlayışını oluşturmuştur.
Kurumsal Yönetim İlkelerinin uygulanması esnasında Şirket yapısı ile uyuşmayan ve faaliyetleri engelleyebileceği düşünülen bir ilke olduğu düşünülmemektedir.
Kurumsal Yönetim Uyum Raporu KAP bildirim formu formatında PDF olarak ekte yer almaktadır.
Kurumsal Yönetim Bilgi Formu KAP bildirim formu formatında PDF olarak ekte yer almaktadır.
LİDER FAKTORİNG A.Ş. VE BAĞLI ORTAKLIĞI
31 ARALIK 2024 TARİHİNDE SONA EREN HESAP DÖNEMİNE AİT KONSOLİDE FİNANSAL TABLOLAR VE DENETİM RAPORU
Building tools?
Free accounts include 100 API calls/year for testing.
Have a question? We'll get back to you promptly.