AI Terminal
FİBA FAKTORİNG A.Ş.
Annual Report • Mar 27, 2025
10678_rns_2025-03-27_e5350138-41f5-4fbd-a25d-5285914ce95f.pdf
Annual Report
Open in ViewerOpens in native device viewer
Banka İştiraki Olan Faktoring Şirketleri ile Rekabet
Şirket'in rekabet ettiği faktoring şirketleri arasında 10 tane banka iştiraki olan faktoring şirketi bulunmaktadır. 2023 yılında Şirket aktif büyüklüğü olarak sektördeki 49 faktoring şirketi içerisinde 14. sırada olmak ile beraber, banka iştiraki olmayan faktoring şirketleri arasında 6. sırada yer almaktadır. Şirket'in ana hedefi, özkaynak getiri oranını maksimize ederek yaygın bir şekilde KOBİ müşteri tabanını büyütmektir. Buna ek olarak banka iştiraki olan faktoring şirketlerine göre pazarlama fonksiyonlarını merkezileştirmek suretiyle dağıtım ağını daha küçük tutarak verimli yönetebilmekte ve böylece maliyet / gelir rasyosunu sınırlı tutabilmektedir.
7.2.2 İzahnamede yer alması gereken finansal tablo dönemleri itibarıyla ihraççının net satış tutarının faaliyet alanına ve pazarın coğrafi yapısına göre dağılımı hakkında bilgi:
| Bin TL | 01.01.2022 | 01.01.2023 | 01.01.2024 | |
|---|---|---|---|---|
| 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | ||
| Marmara Bölgesi | 5.418.648 | 9311344 | 12.621.824 | |
| İç Anadolu Bölgesi | 358.352 | 1.666.801 | 3.021.748 | |
| Akdeniz Bölgesi | 762.850 | 1.404.894 | 2.516.790 | |
| Ege Bölgesi | 295 918 | 856.394 | 2.483.129 | |
| Karadeniz Bölgesi | 66.312 | 183 917 | 242 242 | |
| Güney Doğu Anadolu Bölgesi | 279.969 | 151.869 | 399.262 | |
| Doğu Anadolu Bölgesi | 34.788 | 96.278 | 130.142 | |
| Genel Toplam | 7.216.837 | 13.671.497 | 21.415.138 |
| 01.01.2022 | 01.01.2023 | 01.01.2024 | |
|---|---|---|---|
| Ciro Büyümesi % | 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 |
| Marmara Bölgesi | %107 | %72 | 0/036 |
| İç Anadolu Bölgesi | %137 | %365 | %81 |
| Akdeniz Bölgesi | %191 | %84 | %79 |
| Ege Bölgesi | %30 | 9/189 | 0% 90 |
| Karadeniz Bölgesi | %23 | %177 | %32 |
| Güney Doğu Anadolu Bölgesi | %795 | -0/n46 | %163 |
| Doğu Anadolu Bölgesi | -062 | %177 | 0635 |
| Genel Toplam | %110 | %89 | 0/057 |
| Toplam Ciro İçerisindeki Payı | 01.01.2022 | 01.01.2023 | 01.01.2024 | |
|---|---|---|---|---|
| 100% | 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | |
| Marmara Bölgesi | %75 | %68 | %59 | |
| lç Anadolu Bölgesi | જેવી સ | %12 | %14 | |
| Akdeniz Bölgesı | %11 | %10 | %12 |
RE-PIE PORTFOS YONETIMI A AR OZEL GİRİŞİM SEDİMAYESİ YATI Neronu Huzur Mah. Mastak Ayazaga Cad.
/ No:4C / 107 Sanyar Tis IPANBUL
/ No:4C / 107 Sanyar Tis ICANBUL
/ 1
| Ege Bölgesi | 0/04 | 0/66 | %12 |
|---|---|---|---|
| Karadeniz Bölgesi | 0/01 | 0/01 | 0/01 |
| Güney Doğu Anadolu Bölgesi | 0/04 | %1 | %2 |
| Doğu Anadolu Bölgesi | 0/0 | %1 | %1 |
| Genel Toplam | %100 | %100 | %100 |
Şirket'in cirosunun 2022, 2023 ve 2024 yılları itibarıyla %75, %68 ve %59'luk kısmını Marmara Bölgesinden elde ettiği ciro oluşturmaktadır. Marmara Bölgesi'nden elde edilen ciroların yine aynı dönemler itibarıyla büyük çoğunluğunun İstanbul'da oluştuğu gözlemlenmektedir. Marmara Bölgesi'nden sağlanan ciro 2022 yılında %107, 2023 yılında %72 ve 2024 yılında %36 büyümüştür.
31 Aralık 2024 itibarıyla İç Anadolu Bölgesi, firmanın ikinci en yüksek ciro elde ettiği bölgedir. İç Anadolu Bölgesi'nden sağlanan ciro 2022 yılında %137, 2023 yılında %365 ve 2024 yılında ise %81 büyümüştür. Şirket'in İç Anadolu Bölgesi'ndeki cirosunun toplam cirosu içerisindeki payının 2022, 2023ve 2024 yıllarında arttığı gözlemlenmiştir.
7.3. Madde 7.1.1 ve 7.2.'de sayılan bilgilerin olağanüstü unsurlardan etkilenme durumu hakkında bilgi:
İşbu İzahname'nin 5 numaralı bölümünde yer alan risk faktörleri dışında herhangi bir husus bulunmamaktadır.
7.4. İhraççının ticari faaliyetleri ve karlılığı açısından önemli olan patent, lisans, sınai-ticari, finansal vb. anlaşmalar ile ihraççının faaliyetlerinin ve finansal durumunun ne ölçüde bu anlaşmalara bağlı olduğuna ya da yeni üretim süreçlerine ilişkin özet bilgi:
Şirket tarafından sahip olunan tescilli fikri mülkiyet hakları üzerinde üçüncü kişiler lehine tescilli bir lisans veya başkaca hak bulunmamaktadır. Şirket'in sahip olduğu markaları ve alan adları aşağıda detaylandırılmıştır.
Markalar
Türkiye
İşbu İzahname tarihi itibarıyla, Şirket'in yurt içinde tescilli 5 adet markası vardır. Şirket'in yurt içinde başlıca kullandığı marka "Fiba Faktoring"dir.
Söz konusu tescilli markalar ve koruma tarihleri aşağıda listelenmiştir:
| aan Marka Jaar | Tescil No. Koruma Tarihi Durum | |||
|---|---|---|---|---|
| Çek Olay | 2023 157136 | 12.03.2024 | Tescilli | ÇEK OLAY |
RE-PIE PORTFO VONETIMI A.S. No Blick. Girişim SERİYAYESİ YAYAN FONU Muzyr Mah. Maşlak Aya aga Cad No:409107 Septype I I I A DINBUI Maslak V. Br 7342 23462
03
FRE M Ark Bra 院 法 德德 MENKUL KI ras Bulvar. 1 Kato 5 ra; Najl . हूँ दे अप्रैल City 94340 Resiklas/ISTISTIC NISUL 10-2272 3844 10 10
| Alama Marka Samarka T | Tescil No. | Koruma Tarihi | Durum . | Marka Görseli | |
|---|---|---|---|---|---|
| 2. | Çek Net | 2023 157135 | 16.04.2024 | Tescilli | CEK NET |
| 3. | Çekmobil | 2022 136080 | 27.01.2023 | Tescilli | Çekmobil |
| 4. | Çekişlem | 2022 136065 | 15.12.2022 | Tescilli | Çekişlem |
| 5, | Fiba Faktoring | 2021 138589 | 08.05.2022 | Tescilli | SFibo Faktoring |
Yukarıda gösterilen markaların hiçbirinin üzerinde bir takyidat olmayıp herhangi bir derdest davaya konu değillerdir. Markaların her biri, tescil tarihinden başlamak üzere 10 yıllık bir yasal koruma süresine tabidir. Bu koruma süresi 10 yıllık süreler halinde yenilenebilmektedir.
· Uluslararası Markalar
Şirket'in yurt dışında tescil edilmiş Dünya Fikri Mülkiyet Örgütü veya Avrupa Birliği Fikri Mülkiyet Ofisi de dahil olmak üzere korunmakta olan herhangi bir markası bulunmamaktadır.
Patent ve Faydalı Modeller
Şirket'in Türk Patent ve Marka Kurumu nezdinde tescilli patenti endüstriyel tasarım çaşıyırusu, endüstriyel tasarım tescili ve faydalı modeli bulunmamaktadır.
Alan Adları
Şirket'in toplamda 15 adet aktif alan adı mevcut olup aktif alan adlarının tamamı koruma süreleri içerisindedir. Şirket'in alan adları ve koruma sürelerine ilişkin bilgi aşağıda listelenmektedir. Şirket'in başlıca kullandığı alan adı ise "fibafaktoring.com.tr"dir.
| Alan Adı | Son Kullanma Tarihi A BAD CONSULTION STATES A |
|---|---|
| cekolay.com.tr | 13.12.2025 |
| cekolay.com | 14.12.2025 |
| cekolay.net | 15.12.2025 |
RE-PIE PORTFOY Y MG-OZEL GİRİŞİM SERMAYESİ NAYİF Huzy Maj Maslay Alstangul Ne:4C / 107 Sariy Mastak V. D. 4348723462
enkul. Kryme Bulvar טל ומצעמונות STORIC 66 Cinci Thisers i ાંદ્ર 1 නාරි-රි 40 මෙයා මිනිම අ
| Alan Adı | Son Kullanma Tarihi | ||
|---|---|---|---|
| fibafactoring.com | 02.09.2026 | ||
| girisimfaktoring.com | 15.03.2027 | ||
| fibafaktoring.com | 19.03.2027 | ||
| fibafinansfactoring.com | 31.12.2026 | ||
| fibafinansfaktoring.com | 31.12.2026 | ||
7.5. İlhraççının rekabet konumuna ilişkin olarak yaptığı açıklamaların dayanağı:
İhraççı'nın rekabet konumuna ilişkin açıklamalar işbu İzahname'nin 7.2.1.'inci başlığı altında verilen kaynaklara ilişkin linkler aşağıda yer almaktadır:
- a. Finansal Kurumlar Birliği tarafından hazırlanan ve https://www.fkb.org.tr/raporlar-veyayinlar/raporlar/faktoring-sektor-raporlari/ sitesinden ulaşılabilecek Faktoring Sektör Raporları
- b. BDDK tarafından hazırlanan ve https://www.bddk.org.tr/BultenAylikBdmk/tr/Gosterim/Faktoring sitesinden ulaşılabilecek Faktoring Sektörü Verileri
- c. BDDK tarafından hazırlanan ve https://www.bddk.org.tr/BultenAylik/ sitesinden ulaşılabilecek Aylık Bankacılık Sektörü Verileri (Kobi Kredileri)
- d. TurkRating tarafından hazırlanan ve https://turkrating.com/faktoring-sektoru-subat-2023-75640.html sitesinden ulaşılabilecek Faktoring Sektörü Raporları
- e. World Data tarafından hazırlanan ve https://databank.worldbank.org/home.aspx sitesinden ulaşılabilecek Gayri Safi Milli Hasıla
- f. FCI tarafından hazırlanan ve ve https://fci.nl/en/industry-statistics sitesinden ulaşılabilecek ülkelerin/bölgelerin faktoring cirosu
- TÜİK tarafından hazırlanan ve data.tuik.gov.tr sitesinden ulaşılabilecek Tüketici Enflasyon Verileri
- TCMB tarafından duyurulan ve https://www.tcmb.gov.tr/wps/wcm/connect/tr/tcmb+tt/main+menu/duyurular/basin sitesinden ulaşılabilecek Basın Duyuruları
- Personelin ihraççıya fon sağlamasını mümkün kılan her türlü anlaşma hakkında bilgi:
Yoktur.
7.7. Son 12 ayda finansal durumu önemli ölçüde etkilemiş veya etkileyebilecek, işe ara verme haline ilişkin bilgiler:
Yoktur. RE-PIE PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş NIG GZEL GİRİŞİM SERİLATESİ YATIR Huzyr Maji, Maslak Ava Do:4C / 107 Sarmer U Masiak V. D. 2347
h. 7.6.
8. GRUP HAKKINDA BİLGİLER
8.1. İhraççının dahil olduğu grup hakkında özet bilgi, grup şirketlerinin faaliyet konuları, ihraççıyla olan ilişkileri ve ihraççının grup içindeki yeri:
Şirket'in paylarına Fiba Holding (%90), Re-Pie Portföy Yönetimi A.Ş. MG Özel GSYF (%4,50), Murat ÖZYEĞİN (%2,50), Fatma Özge YILMAZ (%1,875) ve Şükrü Alp ÖZTEKBAŞ (%1,125) sahiptir. Şirketin ortaklık yapısına aşağıdaki tabloda yer verilmiştir.
| Fiba Faktoring A.Ş.'nin Ortaklık Yapısı | ||||
|---|---|---|---|---|
| Ortağın Ticaret Unvanı | Sermaye Miktarı (TL) Pay Oranı (%) | |||
| Fiba Holding A.Ş. | 540.000.000 | 90,00 | ||
| Re-Pie Portföy Yönetimi A.Ş. MG Ozel GSYF |
27.000.000 | 4,50 | ||
| Murat ÖZYEĞİN | 15.000.000 | 2,50 | ||
| Fatma Ozge YILMAZ | 11.250.000 | 1,875 | ||
| Şükrü Alp ÖZTEKBAŞ | 6.750.000 | 1,125 | ||
| TOPLAM | 600.000.000 | %100,00 |
Şirket'in ana hissedarı Fiba Holding Şirket sermayesinin %90'ına sahiptir
Fiba Holding, 1989 yılında kurulmuş olup bankacılık, finansal kiralama, faktoring, sigorta ve varlık yönetimi gibi sektörlerde faaliyet göstermektedir. 31 Aralık 2024 tarihi itibarıyla Fiba Holding'in, bağlı ortaklılarının ve iştiraklerinin çalışan sayısı 5.612'dir. Hüsnü Mustafa ÖZYEĞİN, Fiba Holding'in sermayesinin %74,83°üne, Fiba Holding de kendi sermayesinin %9,95'ine sahiptir. Fiba Holding'in sermayesinin %15,22'sine de diğer ortakları Ayşe Can ÖZYEĞİN OKTAY, Murat ÖZYEĞİN, Fina Holding A.Ş. ve Emine Dilek BELGER sahiptir.
Sina Holding 1993 yılında kurulmuş olup perakende, gayrimenkul, enerji ve turizm ektörlerinde faaliyet göstermektedir. 31 Aralık 2024 tarihi itibarıyla Fina Holding'in, bağlı ortaklıklarının ve iştiraklerinin çalışan sayısı 7.830'dur. Fina Holding'in sermayesinin %50,01'ine Hüsnü Mustafa ÖZYEĞİN, %16,95'ine Murat ÖZYEĞİN, %16,95'ine Ayşe Can ÖZYEĞİN OKTAY sahiptir. Kendi sermayesinin %9,14'üne sahip olan Fina Holding'in %6,95'ine de diğer ortakları Fiba Holding, Fiba Capital Investments B.V., Süleyman SÖZEN, Fiba Kapital Holding, Ferhan Olcayto ONUR ve Mehmet GÜLEŞCİ sahiptir.
� Fiba Holding ve Fina Holding, iştirakleriyle beraber, Fiba Grubu olarak adlandırılmaktadır. 2024 yıl sonu itibarıyla Fiba Grubu altında faaliyet gösteren 107 grup şirketi bulunmaktadır. Bu şirketlerden önde gelenler, grup şirketleri şemasında aşağıda gösterilmiştir.
re-pie Portfoy Foretimi a.s 24G OZFI GİRİŞİM BERMAYESİ YA Hazur Man. Mastak Ayla No:4C / 107 Sanyer IISA ANBUL Mastak V & 7342723462
Fiba Grubu, Hüsnü Mustafa ÖZYEĞİN tarafından 1987'de finans sektörüne yaptığı ilk yatırım olan Finansbank A.Ş. ile kuruldu. 1990'da İsviçre'de yine finans sektörüne yaptığı yatırımla birlikte uluslararası kimlik kazanmıştır. Finans sektöründeki büyümesini sürdürürken; enerji, perakende, turizm ve gayrimenkul sektörlerine yaptığı yatırımlarla faaliyet alanlarını genişletmeye devam etmiştir. Finans alanındaki ilk yatırımı QNB Finansbank Anonim Şirketi'ni (eski ismi ile Finansbank Anonim Sirketi) 2006 yılında satan Fiba Grubu, Türkiye tarihinde o güne kadarki en yüksek yabancı sermaye girişine imza atmıştır. Günümüzde Fiba Grubu'nun finans alanında bankacılık, faktoring, sigorta, varlık yönetimi, portföy yönetimi sektörlerinde; finans dışı alanlarda ise perakende, gayrimenkul. enerji, turizm sektörlerinde yatırımları bulunmaktadır.
Toplumsal değer yaratmayı öncelikli değeri olarak benimseyen Fiba Grubu, "En önemli yatırım insana yapılan yatırım" ilkesiyle Hüsnü Özyeğin Vakfı, Anne Çocuk Eğitim Vakfı ve Özyeğin Üniversitesi ile eğitimde fırsat eşitliğini desteklemeyi ve Türkiye'nin kalkınmasına katkıda bulunmayı sürdürmektedir.
Bankacılık
Fiba Grubu, bankacılık sektöründeki faaliyetlerini Türkiye'de Fibabanka A.Ş. ve yurt dışında Credit Europe Bank ile sürdürmektedir.
2010 yılında kurulan Fibabanka A.Ş.'nin toplam aktif büyüklüğü 31 Aralık 2024 itibarıyla '130 milyar TL'dir. 38 şubede toplam 1.684 çalışan ile yaklaşık 7,3 milyon müşteriye hizmet vermektedir. Fibabanka A.Ş. dijitalleşme yatırımlarıyla servis bankacılığı alanında öncü bir rol üstlenme hedefiyle çalışmalarına devam etmektedir.
RE-PIE PORTER STONETIMI A.3 ne ozel GIRIŞİM SEBİMAYERİ YA Hozur Mah. Mashak Ava No:4C / 107 Samual Turk 11 / 14 / ANBUL
No:4C / 107 Samual 11 / 14 / 23 / 23 / 23 / 23 / 23 / 23 / 23 / 23 / 2 Maslak Ves / 342023467
Şirket'in doğrudan ortağı Fiba Holding A.Ş. Şirket'in hakimiyetine doğrudan sahiptir. Bunun sebebi, işbu izahname tarihi itibarıyla Şirket'in sermayesini temsil eden paylarına ve oy haklarına %90 oranında sahip olmasıdır. Aynı şekilde Fiba Holding, Fibabanka A.Ş'nin de sermayesini temsil eden paylarının ve oy haklarının %69,23'luk bir kısmına sahip olarak yönetim hakimiyetine doğrudan sahiptir.
| Fibabanka A.Ş.'nin Ortaklık Yapısı | ||||
|---|---|---|---|---|
| Ortağın Ticaret Unvanı | Sermaye Miktarı (TL) | Pay Oranı (%) | ||
| Fiba Holding A.Ş. | 940.000.796,20 | 69,23 | ||
| TurkFinance B.V. | 135.093.394.05 | તે તે રે | ||
| European Bank for Reconstruction and Development |
121.651.601,34 | 8.96 | ||
| International Finance Corporation | 84.327.750,28 | 6,21 | ||
| Diğer | 76.649.011,38 | 5,65 | ||
| TOPLAM | 1.357.722.553,25 | %100,00 |
Credit Europe Bank ise Avrupa'da 6 ülkede 900 çalışan ile 700 bine yakın müşteriye hizmet vermektedir. Credit Europe Bank 5,6 milyar EUR toplam aktifler ile yurt dışındaki Türk sermayeli en büyük bankadır.
Finans
1992 yılında kurulan Fiba Faktoring, 3 şube ve 94 çalışan ile Fiba Grubu'nun finans alanında iştirakleri arasında yer almaktadır.
2005 yılında kurulan Gelecek Varlık Yönetimi A.Ş, varlık yönetimi sektöründe tahsili gecikmiş alacak yönetimi alanında 587 çalışanıyla faaliyet göstermektedir. 2021 Borsa'da işlem görmeye başlayan Gelecek Varlık Yönetimi A.Ş, tahsili gecikmiş alacaklar satın alım ve hizmet sektöründe %27,8'lik pazar payıyla lider durumdadır.
r ba Portföy Yönetimi A.Ş, 2013 yılında yatırım ve emeklilik fonları ve kurumsal/bireysel portföyleri yönetmek amacıyla Fiba Grubu bünyesinde kurulmuştur. 104,5 Milyar TL portföy büyüklüğüne sahip olan Fiba Portföy Yönetimi A.Ş. 30 çalışanıyla müşterilerine hizmet vermektedir.
2012 yılında hayat ve emeklilik sektörüne giriş yapan Fiba Grubu, 2022 yılında Talanx'ın Türkiye temsilcisi HDI Sigorta A.Ş ile ortaklık anlaşması imzalamıştır. Şirket HDI Fiba Emeklilik ve Hayat A.Ş olarak faaliyetlerine devam etmekte ve 139 çalışan ile hizmet vermektedir. Talanx ile yapılan ortaklık kapsamında elementer sigortacılık sektörüne de giriş yapılmış ve Fiba Sigorta A.Ş. kurulmuştur. İş modelinin merkezine dijital sigortacılığı koyan Fiba Sigorta A.Ş, yenilikçi ve dinamik yapısıyla faaliyetlerini sürdürmektedir.
Fibabanka'nın 100% iştiraki olarak 2018 yılında kurulan kurumsal girişim sermayesi şirketi Finberg Araştırma Geliştirme Danışmanlık Yatırım Hizmetleri A.Ş. (Finberg) kuruluşundan
RE-PIE PORTFÖY TÖNETİMİ A.S 16 Ozel GİRİŞİM SERMAYESİ YATIRIM FONU
Huzur Mah. Maslay Aylanda Cad No: 40:40 Maslak 1 73 73 2723462 7342723462
bu yana yaklaşık 110 milyon ABD doları tutarında yatırım gerçekleştirmiştir. 2024 yıl sonu itibarıyla portföyünde yer alan 55 yatırım için toplam 70 milyon ABD doları tutarında yatırım yapan Finberg'in güncel fon büyüklüğü yaklaşık 100 milyon ABD doları seviyesindedir. Bugüne kadar 10 girişim yatırımından çıkış gerçekleştiren Finberg'in portföyünde aktif 41 girişim ve 14 risk sermayesi fonu yatırımı yer almaktadır.
Perakende
Fiba Grubu, perakende yatırımlarını "Fiba Perakende Grubu" çatısı altında sürdürmektedir. GAP, Marks & Spencer'ın Türkiye'deki tek yetkilisi olan Fiba Grup, yakın zamanda marka portföyüne Forever 21 da eklenmiştir. "Fiba Perakende Grubu", Türkiye'de 8 farklı şehirde, toplam 93 mağazası 1.644 çalışanıyla faaliyet göstermektedir.
Gayrimenkul
1998 yılında kurulan "Fiba Ticari Gayrimenkul Grubu'nun ticari gayrimenkul sektöründeki iştirakidir.
Türkiye'nin yanı sıra Romanya, Moldova ve Çin olmak üzere 4 ülkede, 11 AVM, 800.000 m2'den fazla kiralanabilir alan, 4 rezidans, 5 ofis binası, 2 sinema kompleksi ve 1 otel yatırımı ile faaliyet gösteren, sektörün öncü ticari gayrimenkul yatırımcısıdır.
"Fiba Ticari Gayrimenkul Grubu"nun 1997 yılından beri Romanya'da faaliyet gösteren şirketi olan Anchor Grup, 530.000 m2'nin üzerinde bir alana yayılmış projeleriyle geniş bir ticari gayrimenkul portföyüne sahiptir.
Enerji
Enerji sektöründe, yenilenebilir enerji projelerinin geliştirilmesi, üretim tesislerinin kurulması faaliyetlerinde bulunması amacıyla 2007 yılında kurulmuş olan Fiba Yenilenebilir Enerji Holding A.Ş., 14 rüzgar ve 5 güneş enerjisi santraliyle yaklaşık 554 MWe kurulu güce sahiptir. Şirket 161 çalışanı ile faaliyetlerini sürdürmektedir.
Enerji ticareti faaliyetleri için ise 2009 yılında Cerean Enerji A.Ş. faaliyetlerine başlamıştır.
fiba Grubu'nun madencilik sektöründe ise İzmir'in Kınık ilçesinde bulunan Polyak Eynez enerji Üretim Madencilik Sanayi ve Ticaret A.Ş. linyit madeni yatırımı bulunmaktadır.
2014'te kurulan şirket, yıllık 5 milyon ton tüvenan üretim kapasitesi ve yaklaşık 2.793 çalışanı ile faaliyetlerine devam etmektedir.
Turizm
Fiba Grubu turizm alanında 566 odalı, İstanbul'un en seçkin otellerinden biri olan Swissotel the Bosphorus, Istanbul ile faaliyetlerini sürdürmektedir.
Sosyal Yatırımlar
RE-PIE PORTFOX YONETIMI A 3 ARS (1) Pro GİRİŞİM SERMAYESI YA Huzur Mah. Maslak Ava No:4C / 107 Sanyer Masiak V. Dレ
Fiba Grubu, sosyal ve ekonomik değer yaratmanın anahtarının eğitimden geçtiğine olan inançla toplam sosyal yatırım bütçesinin %90'ından fazlasını eğitime ayırmış; 200'ün üzerinde kurumu destekleyerek 1,7 milyon kişinin hayat boyu gelişimine katkı sağlamıştır.1990 yılında kurulan Hüsnü Özyeğin Vakfı, eğitim, sağlık ve kültürel alanlarında sosyal sorumluluk projeleri geliştirmektedir. Eğitimde firsat eşitliğine katkı sağlamak amacıyla bugüne kadar 23.863 kişiye burs imkanı sağlamıştır. Bugüne kadar 23 kız öğrenci yurdu, 1 adet üniversite yurdu, 20 ilköğretim okulu, 7 lise ve 4 rehabilitasyon merkezi inşa edilerek bağışlanmıştır. Okullar ve yurtlardan her yıl yaklaşık 25.000 öğrenci faydalanmaktadır. Hüsnü Özyeğin Vakfı, kız yurtlarında barınan genç kızlara yönelik özel yaşam becerileri eğitim programı, burs desteği ve farklı projeler ile 4000 e yakın genç kızın gelişimlerini desteklemeye devam etmektedir. 6 Şubat depremlerinin ardından Hatay Defne Konteynerkent ve Gaziantep Nurdağı Konteyner Kent'de birer prefabrik okul ve Gaziantep Nurdağı Konteyner Kent içerisinde çok amaçlı spor sahası yaptırarak bölgede eğitimin devam etmesine katkıda bulunmuştur. Ayrıca 2023 Maraş depreminde uzuvlarını kaybeden çocuklara kısa vadede bütüncül bakım ve rehabilitasyon hizmetleri sağlamak ve uzun dönemde Çukurova Üniversitesi bünyesinde pediatrik ortopedik rehabilitasyon konusunda mükemmeliyet merkezi kurmak üzere Çukurova Üniversitesi liderliğinde Çocuk İyilik Merkezi projesini hayata geçirmiştir.
1993 yılında kurulan Anne Çocuk Eğitim Vakfı (AÇEV) ihtiyaç sahibi çocuklar, ebeveynler ve genç kadınlar için bilimsel temelli eğitim programları geliştirip uygulamaktadır. AÇEV, şimdiye kadar yetiştirdiği 15 bin gönülü eğitimcinin desteğiyle uyguladığı programlarla 1,5 milyon kişiye ulaşmıştır. 6 Şubat depremlerinin ardından Adıyaman, Gaziantep Nurdağı ve Hatay Defne'de Çocuk ve Aile Merkezleri açan AÇEV, bölgede depremden etkilenenlere yönelik faaliyetleriyle 16 bine yakın kişiye ulaşmıştır.
Özyeğin Üniversitesi, uluslarası standartlarda eğitimin yanı sıra bilgi üretmek, geliştirmek, yaymak ve elde edilen bilgi birikimini insanlığa ve topluma yararlı yeniliklere dönüştürmek hedefiyle Hüsnü Özyeğin Vakfı tarafından 2007 yılında kurulmuştur.
Üniversite 7 fakültede ve 3 enstitüde toplam 8.520 öğrencisi olan Özveğin Üniversitesinde öğrencilerin yaklaşık %87'si burslu olarak eğitim görmektedir. Özyeğin Üniversitesi, "THE Çenç Üniversiteler Sıralaması''nda son 20 yıl içinde kurulmuş vakıf ve özel üniversiteler rasında 2. sırada, "THE Etki Sıralamaları"nda Türkiye'nin vakıf üniversiteleri arasında ise 6 yıldır 1. sırada yer almaktadır.
8.2. İhraççının doğrudan veya dolaylı önemli bağlı ortaklıklarının dökümü:
Yoktur.
RE-PIE PORTFOX SONETIMİ A.Ş. MGOZEL GİRİŞİMƏERMAYESİ Hazur Mah. Maslak No:4C / 107 Sarves ANGUI Masiak A
9. MADDİ VE MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR HAKKINDA BİLGİLER
- 9.1. Maddi duran varlıklar hakkında bilgiler:
- 9.1.1 İzahnamede yer alması gereken son finansal tablo tarihi itibarıyla ihraççının fınansal kiralama yolu ile edinilmiş bulunanlar dahil olmak üzere sahip olduğu ve yönetim kurulu kararı uyarınca ihraççı tarafından edinilmesi planlanan önemli maddi duran varlıklara ilişkin bilgi:
Şirket'in bilançosunda bulunan maddi duran varlıkların net defter değeri aşağıdaki şekildedir:
| (Bin TL) | Bağımsız Denetimden Geçmiş | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | |||
| Binalar | 1 691 | 1.623 | 160.772 | ||
| Mobilya ve demirbaşlar |
1.614 | 3.806 | ર જેને ! | ||
| Taşıtlar | રે રે | - | 15.797 | ||
| Özel maliyetler | 19 | 6.267 | |||
| Diğer maddi duran varlıklar |
1 531 | 1.531 | 0 | ||
| Kullanım hakkı olan binalar |
2.319 | 7.206 | 14.420 | ||
| Kullanım hakkı olan taşıtlar |
5.936 | 9.197 | 10.673 | ||
| Toplam Net Defter Değeri |
13.163 | 25.366 | 214.880 |
| Sahip Olunan Maddi Duran Varlıklara Ilişkin Bilgiler | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cinsi | Aktife Giriş Tarihi |
Mevkii | 31.12.2024 Net Defter Değeri (TL) |
Kullanım Amacı |
Kiraya Verildi ise Kiralayan Kişi/Kurum |
Kira Dönem |
Yıllık Kira Tutarı (TL) |
|
| Arsa | 01/03/2013 | İstanbul | 160.000.000 | Yatırım amaçlı |
||||
| 100 000 | Arsa | 11/07/2023 | Keşan | 6.300.000 | Yatırım amaçlı |
- | ||
| Büro/ Ofis Merkezi |
28/02/2005 | İstanbul | 160.772.651 | Kullanım amaçlı |
Edinilmesi Planlanan Maddi Duran Varlıklara İlişkin Bilgiler:
Yoktur.
RE-PIE PORTFOY Y�SKETİMİ A.Ş nergeri Girişim SERİyatesi YATI ONU Hueur Mah. Mamak હતાં ransaul No:484 107 Barryer 73 2723462 Masiak ya
101
్లాల్లో వైద్యశాల 6 % % % % % % % % 12 33 - 12 MENKUL KIY isbelive Mahakes A 145 s Bulvar රියා Citici (Tower) Kulle Kakö-6 िर्देश बाद
| Finansal ya da Faaliyet Kiralaması Yoluyla Edinilen Maddi Duran Varlıklara İlişkin Bilgiler | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cinsi | Kira Kiralama Süresi Sonunda |
Yıllık Kira | Kullanım | Kimden | |||
| Dönemi | Kiralananın Kime Ait Olacağı | Tutarı (TL) | Amacı | Kiralandığı | |||
| Araç | 01/03/2023 - 28/02/2025 |
Kiraya veren | 282.000+KDV | Faaliyet | OTOPLAN | ||
| Araç | 23/02/2023- | ||||||
| 23/02/2025 | Kiraya veren | 282.000+KDV | Faaliyet | OTOPLAN | |||
| 23/02/2023- | 282.000+KDV | Faaliyet | OTOPLAN | ||||
| Araç | 23/02/2025 | Kiraya veren | |||||
| 23/02/2023- | 282.000+KDV | Faaliyet | OTOPLAN | ||||
| Araç | 23/02/2025 | Kiraya veren | |||||
| 23/02/2023- | |||||||
| Araç | 23/02/2025 | Kiraya veren | 282.000+KDV | Faaliyet | OTOPLAN | ||
| 23/02/2023- | Faaliyet | OTOPLAN | |||||
| Araç | 23/02/2025 | Kiraya veren | 282.000+KDV | ||||
| Araç | 23/02/2023- | Kiraya veren | 282.000+KDV | Faaliyet | OTOPLAN | ||
| 23/02/2025 | |||||||
| Araç | 23/02/2023- | Kiraya veren | 282.000+KDV | Faaliyet | OTOPLAN | ||
| 23/02/2025 | |||||||
| Araç | 23/02/2023- | Kiraya veren | 282.000+KDV | Faaliyet | OTOPLAN | ||
| 23/02/2025 | |||||||
| Araç | 19/02/2024 - 19/02/2027 |
Kiraya veren | 534.000+KDV | Faaliyet | OTOPLAN | ||
| Araç | 01/10/2021 - 30/06/2025 |
Kiraya veren | 42.480+ KDV | Faaliyet | TEB ARVAL | ||
| Araç | 01/10/2021 - 30/06/2025 |
Kiraya veren | 42.480+ KDV | Faaliyet | TEB ARVAL | ||
| Araç | 01/10/2021 - 30/06/2025 |
Kiraya veren | 42.480+ KDV | Faaliyet | TEB ARVAL | ||
| Araç | 01/10/2021 - 30/06/2025 |
Kiraya veren | 42.480+ KDV | Faaliyet | TEB ARVAL | ||
| Araç | 05/09/2024 - 05/09/2027 |
Kiraya veren | 549.600+KDV | Faaliyet | TEB ARVAL | ||
| Araç | 05/09/2024 - 05/09/2027 |
Kiraya veren | 549.600+KDV | Faaliyet | TEB ARVAL | ||
| Araç | 17/10/2024 - 17/10/2027 |
Kiraya veren | 1.166.400+KD V |
Faaliyet | TEB ARVAL | ||
| Araç | 05/08/2022 - 04/08/2025 |
Kiraya veren | 383.940+KDV | Faaliyet | LIDER FILO | ||
| Araç | 05/08/2022 - 04/08/2025 |
Kiraya veren | 383.940+KDV | Faaliyet | LIDER FİLO | ||
| Araç | 05/08/2022 - 04/08/2025 |
Kiraya veren | 371.940+KDV | Faaliyet | LIDER FILO | ||
RE-PIE PORTECH PORTECH PONETIMI A.S.
Girlight SERTING OF A MICH AND STORE POST IN
CHISAC Hotel Man March And Children More The Marti
No.40 No.40 Tour Station Burner All But
N
102
| Araç | 05/08/2022 - 04/08/2025 |
Kiraya veren | 371.940+KDV | Faaliyet | LIDER FİLO |
|---|---|---|---|---|---|
| Araç | 25/10/2023 - 25/10/2025 |
Kiraya veren | 522.000+KDV | Faaliyet | LIDER FİLO |
| Araç | 02/10/2024 - 02/10/2027 |
Kiraya veren | 420.000+KDV | Faaliyet | LİDER FİLO |
| Araç | 22/05/2023 - 22/07/2025 |
Kiraya veren | 223.116+KDV | Faaliyet | DENİZ FİLO |
| Araç | 06/09/2023 - 05/03/2025 |
Kiraya veren | 522.264+KDV | Faaliyet | DENİZ FİLO |
| Araç | 26/10/2023 - 25/07/2025 |
Kiraya veren | 336.912+KDV | Faaliyet | DENİZ FİLO |
| Araç | 21/02/2024 - 21/02/2027 |
Kiraya veren | 318.000+KDV | Faaliyet | DENİZ FİLO |
| Araç | 18/04/2022 - 18/04/2026 |
Kiraya veren | 432.000+KDV | Faaliyet | BURGAN LEASING |
| Araç | 15/12/2023 - 14/08/2025 |
Kiraya veren | 333.624+KDV | Faaliyet | GARANTI FILO |
| Araç | 13/11/2024 - 13//11/2027 |
Kiraya veren | 372.000+KDV | Faaliyet | GARANTI FİLO |
| Araç | 11/12/2024- 10//12/2027 |
Kiraya veren | 372.000+KDV | Faaliyet | GARANTI FİLO |
9.1.2 İhraççının maddi duran varlıklarının kullanımını etkileyecek çevre ile ilgili tüm hususlar hakkında bilgi:
Yoktur.
Yoktur.
9.1.3 Maddi duran varlıklar üzerinde yer alan kısıtlamalar, ayni haklar ve ipotek tutarları hakkında bilgi:
9.1.4 > Maddi duran varlıkların rayiç/gerçeğe uygun değerinin bilinmesi halinde rayiç değer ve dayandığı değer tespit raporu hakkında bilgi: via Noğoni Ualı
| Maddi Duran Varhk Cinsi |
Aktife Giriş Tarihi |
Ekspertiz Değeri |
Ekspertiz Raporu Tarihi ve Nosu |
Sımflandırılması (Yatırım amaçlı olup olmadığı) |
MDV Değerleme Fon Tutarı/Değer Düşüklüğü Tutarı (TL) |
|---|---|---|---|---|---|
| Arsa | 01/03/2013 | 160.000.000 | 24.12.2024- FIBG-202412- 0791 |
Yatırım Amaçlı | 143.555.546 |
| Arsa | 11/07/2023 | 6.300.000 | 20.12.2024- FIBG-202412- 0792 |
Yatırım Amaçlı | 4.976.627 |
RE-PIE PORTFOY YÖNETİMİ A.Ş No OZEL GİRİŞİM SERİNAYESİ YA M ECHUI Hyzur Martinastak Av
No:4C / 107 Sanyaka aweul 13/21 23462 Maslak VOD.
103
్లోనూ విశ్లీనివే ్లు, కాల్లా, లింకు కార్యాల్యే ప్రా ,选一篇: ENKUL Kree ಿ ಹಿರಿ Ans Bulvar shetus Mahallesi T i Eriki - - Mahallesi Saukas Bolvali
Katistis Siliçi Towers Kule 1 Katsi-6
- 34340 Bestiites (STAK) (Sille 1 Katsi-6
- 34340 Bestiidas (STA-3264 10 10 发
and the former of
San Bangle Program Program Program Program Program Program Program Program Program Program Program Program Program Program Program Program Program Program Program Program Pro
| Büro/ | |||
|---|---|---|---|
| Ofis | 28/02/2005 160.750.000 | 31.12.2024- | 136.110.675 |
| l Merkezi | 2024 ÖZ 2442 |
9.2. Maddi olmayan duran varlıklar hakkında bilgiler:
9.2.1 İlhraççı bilgi dokümanında yer alması gereken finansal tablo dönemleri itibarıyla ihraççının sahip olduğu maddi olmayan duran varlıkların kompozisyonu hakkında bilgi:
Maddi olmayan duran varlıklar bilgisayar yazılım lisanslarından oluşmaktadır. Bilgisayar yazılım lisansları, 1 Ocak 2005 tarihinden önce satın alınan kalemler için 31 Aralık 2004 tarihi itibarıyla enflasyonun etkilerine göre düzeltilmiş maliyet değerlerinden ve 31 Aralık 2004 tarihinden sonra satın alınan kalemler için satın alım maliyet değerlerinden birikmiş itfa payları ile varsa kalıcı değer kayıpları düşülerek yansıtılır. Maddi olmayan duran varlıklara ilişkin itfa payları, ilgili varlıkların satın alım tarihinden itibaren tahmini faydalı ömürleri üzerinden (3 yıl) doğrusal amortisman yöntemi kullanılarak ayrılmıştır.
Şirket'in bilançosunda bulunan maddi olmayan duran varlıkların net defter değeri aşağıdaki şekildedir:
| (Bin IL) | Bağımsız Denetimden Geçmiş | |||
|---|---|---|---|---|
| 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | ||
| Bilgisayar Yazılımları | 1.482 | 1.831 | 2.333 |
9.2.2 Maddi olmayan duran varlıkların, ihraççının faaliyetleri içerisindeki rolü ve faaliyetlerin maddi olmayan duran varlıklara bağımlılık derecesi hakkında bilgiler:
Yoktur.
9.2.3 İşletme içi yaratılan maddi olmayan duran varlıkların bulunması halinde, ihraççı bilgi dokümanında yer alması gereken finansal tablo dönemleri itibarıyla bu varlıklar için yapılan geliştirme harcamalarının detayı hakkında bilgi:
Yoktur.
9.2.4 Maddi olmayan duran varlıkların rayiç/gerçeğe uygun değerinin bilinmesi halinde rayiç değer ve dayandığı değer tespit raporu hakkında bilgi:
9.2.5 - Maddi olmayan duran varlıkların kullanımını veya satışını kısıtlayan sözleşmeler veya diğer kısıtlayıcı hükümler hakkında bilgi:
Yoktur.
Yoktur.
RE-PIE PORTFOY YORETIMI A.S MB OZEL GİRİŞİM SERMAYESİ YATIRIM FON Hyzur Man. Masian Ayaz No:46+107 Sanya Maslak V. D,
GARARIA menkul. Kiy 发 - 发布于 - 2017-02-28 heliya Mahallasi Ba ్ ( ் இச் ராட்டி Towers Kule ే ప్రాథమిక ప్రాచ 54540 Başıklışıdır. ANBU 15. 2012 33:44:30 13
9.2.6 Maddi olmayan duran varlıklar içerisinde şerefiye kaleminin bulunması halinde, ihraççı bilgi dokümanında yer alması gereken finansal tablo dönemleri itibarıyla şerefiye edinimine yol açan işlemler hakkında bilgi:
Yoktur.
RE-PIE PORTFOY YOUR TIM A.Ş no galet GİRİŞİM SERMİŞİM SİRİNİ İŞİ YATIRIM FONA Cadi.
Huzur Mah Maslak Aya Alak Ayı Çalak Çatı.
Nordo / 107 Sayları Jihrandları
105
10. FAALİYETLERE VE VE FİNANSAL İLİŞKİN DEĞERLENDİRMELER
10.1. Finansal durum:
10.1.1 İhraççının izahnamede yer alması gereken finansal tablo dönemleri itibarıyla finansal durumu, finansal durumunda yıldan yıla meydana gelen değişiklikler ve bu değişikliklerin nedenleri:
Şirket'in, 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihli bağımsız denetimden geçmiş finansal tabloları aşağıdaki tabloda verilmektedir.
| Bin TL | Bağımsız Denetimden Geçmiş | |||
|---|---|---|---|---|
| 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | ||
| Varlıklar | ||||
| Nakit, Nakit Benzerleri ve Merkez Bankası |
121.144 | 259.900 | 385.317 | |
| GÜDFDKGY Finansal Varlıklar (Net) | 284.351 | 318.827 | 455.587 | |
| İtfa Edilmiş Maliyeti İle Ölçülen Finansal Varlıklar (Net) |
2.257.485 | 4.323.553 | 6.402.557 | |
| Faktoring Alacakları (net) | 2.249.596 | 4.319.161 | 6.371.514 | |
| Takipteki Alacaklar (Brüt) | 49.301 | 76.831 | 100.376 | |
| Beklenen Zarar Karşılıkları/Ozel Karşılıklar (-) |
(41.412) | (72.439) | (69.333) | |
| Maddi Duran Varlıklar (Net) | 13.163 | 25.366 | 214.880 | |
| Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) | 1.482 | 1.831 | 2.333 | |
| Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller (Net) | 16.444 | 16.459 | 166.300 | |
| Ertelenmiş Vergi Varlığı | 34.264 | |||
| Diğer Aktifler | 23.365 | 66.356 | 122.710 | |
| Toplam Varlıklar | 2.717.434 | 5.046.556 | 7.751.706 | |
| Yabancı Kaynaklar | ||||
| Alınan Krediler | 2.067.044 | 3.357.623 | 5.079.524 | |
| Faktoring Borçları | 355 | રેતેરે | 2.092 | |
| Kiralama İşlemlerinden Borçlar | 8.290 | 17.549 | 26.558 | |
| Ihraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) | 38.729 | 341.814 | ||
| Türev Finansal Yükümlülükler | ||||
| Karşılıklar | 25.372 | 69.723 | 145.984 | |
| Cari Vergi Borcu | 18.571 | 33.772 | 104.850 | |
| Ertelenmiş Vergi Borcu | 4.932 | 14.222 | ||
| Diğer Yükümlülükler | 9.520 | 97.685 | 59.323 | |
| Toplam Yabancı Kaynaklar | 2.172.813 | 3.918.761 | 5.432.553 | |
| Ozkaynaklar | ||||
| Odenmiş Sermaye | 228.000 | 228.000 | 228.000 | |
| Sermaye Yedekleri | 30 | 30 | 30 | |
| Kar Veya Zararda Yeniden | ||||
| Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler Veya Giderler |
71.138 | 222.385 | 556.530 | |
| Kâr Veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler Veya Giderler |
32.152 | 20.049 | 35.300 | |
| Kâr Yedekleri | 54.400 | 113.885 | 177.583 | |
| Kâr Veya Zarar | 158.901 | 543.446 | 1.321.710 | |
| Toplam Özkaynaklar | 544.621 | 1.127.795 | 2.319.153 | |
| Toplam Yükümlülükler | 2.717.434 | 5.046.556 | 7-751-706 |
RE-PIE PORTFOY YÖNET Mİ A.Ş NG OZEL GİRİŞİM SERMAYESI YATIRIM FONU HuzurMah. Maslak Ayaza No:40 / 107 Sanyerd ! Maslak V. D.
106
Varlıklar
Nakit, Nakit Benzerleri ve TCMB
Nakit ve nakit benzerleri, kasa ve bankalardaki üç aydan kısa vadeli mevduat ve nakit para tutarlarını içermektedir. Nakit benzeri değerler kolayca nakde dönüştürülebilir, oluştuğu tarihte vadesi üç ayı geçmeyen ve değer kaybetme riski bulunmayan kısa vadeli yüksek likiditeye sahip yatırımları ifade etmektedir. Şirket'in 31 Aralık 2022 itibarıyla 121.144 bin TL olan nakit ve nakit benzerleri, 31 Aralık 2023 itibarıyla 259.900 bin TL'ye yükselmiş ve 31 Aralık 2024 tarihi itibarıyla ise 385.317 bin TL'ye ulaşmıştır. Şirket, Takasbank nezdinde kullandığı krediler için Takasbank'da vadeli ve vadesiz mevduat tutmaktadır. Şirket'in 2023 yılı ve 31 Aralık 2024 tarihinde sonra eren dönem itibarıyla nakit benzerlerindeki artış, Takasbank'dan kullanılan kredi tutarının artmasıyla orantılıdır.
| Bin TL | 31.12.2022 31.12.2023 31.12.2024 | |
|---|---|---|
| i akasbank Meyduat | 107 | 1 h / |
Şirket'in 31 Aralık 2022 itibarıyla Türk Lirası cinsinden vadesiz mevduat 14.418 bin TL ve yabancı para cinsinden vadesiz mevduatı 21.607 bin TL'dir. 31 Aralık 2023 itibarıyla Türk Lirası cinsinden 7.731 bin TL vadesiz mevduatı ve yabancı para cinsinden 172.568 bin TL vadesiz mevduatı tutarındayken 31 Aralık 2024 tarihine gelindiğinde Türk Lirası cinsinden 17.741 bin TL vadesiz mevduatı ve yabancı para cinsinden 18.463 bin TL vadesiz mevduatı bulunmaktadır.
Şirket'in 31 Aralık 2022 itibarıyla vadeli mevduat bakiyesi 85.116 bin TL olup vadeli mevduata uygulanan faiz oranı %10,55'tir. 31 Aralık 2023 itibarıyla nakit ve nakit benzerlerinde vadeli mevduat bir aydan kısa vadeli TL cinsinden banka bakiyesinden oluşmakta olup 79.597 bin TL tutarındaki vadeli mevduata uygulanan faiz oranı %39,76'dır. 31 Aralık 2024 tarihi itibarıyla vadeli mevduat tutarı 349.113 bin TL olup vadeli mevduata uygulanan ortalama faiz oranı %46,53'tür. Şirket'in 31 Aralık 2022 itibarıyla kullanılan krediler için 9.500 bin TL tutarında bloke mevduatı bulunmaktadır. Şirket'in 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 itibarıyla bloke mevduatı bulunmamaktadır.
| Bin TL | Bağımsız Denetimden Geçmiş | ||
|---|---|---|---|
| 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | |
| Gelecek Varlık Yönetimi A.Ş. | 141.362 | ୧୫ | 92 |
| Credit Europe Group N.V. | 129.539 | 275.974 | 325.476 |
| Girişim Sermayesi Yatırım ronu |
13.450 | 42.785 | 130.019 |
| Toplam | 284.351 | 318.827 | 455.587 |
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar (Net)
Şirket'in gerçeğe uygun değer farkı diğer kapsamlı gelire yansıtılan finansal varlıkları 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2024 dönemleri itibarıyla sırasıyla 284.351 bin
RE-PIE PORTFÖY YÖKETİMİ A.Ş NG-38 Fi GİRİşim SERİylaYEŞİ YA Huzur Mah. Mah. Mastak Ayaz No:4CT107 Septer Mastak U 123452
2-2 6-3 6-3 6-21 会 - 高级 - 人民 - 人人 - 12:08 S Survar ye Mahalia 90 Çiliyê Tovern Kuleri Kat:S-B 34340 Besiktepliš Trelišči. And 189 30
TL, 318.827 bin TL ve 455.587 bin TL olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2024 tarihinde sona eren mali dönem itibarıyla Şirket'in gerçeğe uygun değer farkı diğer kapsamlı gelire yansıtılan fınansal varlıkları 136.760 bin TL tutarında artışla 455.587 bin TL olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2022 itibarıyla ilgili bakiyenin 129.539 bin TL'si %1,29'una sahip olduğu Credit Europe Group N.V.'tan, 13.450 bin TL'si RE-PIE Portföy Yönetimi A.Ş. İkinci Finberg Girişim Sermayesi Yatırım Fonu'ndan ve 141.362 bin TL'si ilgili dönem itibarıyla %3,18'ine sahip olduğu Gelecek Varlık Yönetimi A.Ş.'den oluşmaktadır. 31 Aralık 2023 itibarıyla ilgili bakiyenin 275.974 bin TL'si %1,29'una sahip olduğu Credit Europe Group N.V.'tan, 42.785 bin TL'si RE-PIE Portföy Yönetimi A.Ş. İkinci Finberg Girişim Sermayesi Yatırım Fonu'ndan ve 68 bin TL'si %0,001'ine sahip olduğu Gelecek Varlık A.Ş.'den oluşmaktayken 31 Aralık 2024 tarihinde sona eren mali dönem itibarıyla ilgili bakiye 325.476 bin TL'si %1,29'una sahip olduğu Credit Europe Group N.V.'den, 96.863 bin TL'si RE-PIE Portföy Yönetimi A.Ş. İkinci Finberg Girişim Sermayesi Yatırım Fonu'ndan, 33.156 bin TL'si FBM - Fiba Portföy Yönetimi A.Ş. Fiba Büyüme Girişim Sermayesi Yatırım Fonu'ndan ve 92 bin TL'si ise Gelecek Varlık Yönetim A.Ş.'den oluşmaktadır.
31 Aralık 2022, 31 Aralık 2024 dönemleri itibarıyla gerçeğe uygun değer farkı diğer kapsamlı gelire yansıtılan finansal varlıklar hareketlerini gösteren tablo ise aşağıda sunulmaktadır.
| Bin TL | Bağımsız Denetimden Geçmiş | |||
|---|---|---|---|---|
| 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | ||
| Dönem Başı Değeri | 89.433 | 284 351 | 318.827 | |
| Alışlar | 120.892 | 14.998 | 71.999 | |
| Satışlar | - | (113.092) | ||
| Yeniden Değerleme Artışı | 74.026 | 132.570 | 64.761 | |
| Dönem Sonu Degeri | 284.351 | 318.827 | 455.587 |
Faktoring Alacakları
| Bin TL | 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 |
|---|---|---|---|
| 1-3 aya kadar | 605.835 | 2.020.535 | 2.450.641 |
| 13-6 aya kadar | 1.055.666 | 1.833.250 | 3.055.655 |
| 6 ay -1 yıla kadar | 588.095 | 465.376 | 858.998 |
| 12 aydan fazla | S | 6.220 | |
| Toplam faktoring alacakları, net | 2.249.596 | 4.319.161 | 6.371.514 |
Kaynak: Şirket Yönetimi
Faktoring alacakları, gerçeğe uygun değerleri üzerinden işlem maliyetleri ile netleştirilmis tutarları ile kayıtlara alınırlar. Kayda alınmalarını izleyen dönemlerde, etkin faiz oranı yöntemi kullanılarak iskonto edilmiş bedelleri ile gösterilmektedir. Faktoring alacakları
re-pie portfoy Yönetimi A.Ş MG OZET GİRİŞİM SERMAYESİ YATIRIM FONU Huzur Mah. Maslak Ayazaga No:40 / 10:40 Sariyer / 18 Masiak V. D.C
108
the the state MENKUL KIYA 1331621 s Buiva 机号码分分分分 Kijic Karis 8 Citci Town Sale 38 111
31 Aralık 2022 tarihinde 2.249.596 bin TL, 31 Aralık 2023 tarihinde 4.319.161 bin TL ve 31 Aralık 2024 tarihinde 6.371.514 bin TL olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 dönemleri itibarıyla faktoring alacaklarının toplam varlıklar içerisindeki payı sırasıyla; %82,8, %85,6 ve %82,2 olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2024 itibarıyla Şirket'in faktoring alacakları %38,5'lik kısmı 1-3 ay vadeli faktoring alacakları, %48,0'lık kısmı 3-6 ay vadeli faktoring alacaklarından ve kalan %13,5'lik kısmı ise 6 ay - 1 yıl vadeli faktoring alacaklarından oluşmaktadır. Şirket'in faktoring alacakları 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2024 tarihlerinde sırasıyla %61,4, %92,0 ve %47,5 oranında artış göstermiştir. Faktoring alacaklarının büyümesinde; Şirket'in dijital iş birlikleri, büyük veri analizi uygulamaları ile müşteri adetlerinin artışı, finansal piyasanın genişlemesi ve faiz oranlarının artışı önemli rol oynamıştır.
| Bin TL | Bağımsız Denetimden Geçmiş | |||
|---|---|---|---|---|
| 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | ||
| Vadesi geçmemiş | 29.489 | 18.141 | 8.473 | |
| Vadesi 1-3 ay geçen | 2.913 | 28.814 | 191 | |
| Vadesi 3-6 ay geçen | 1.073 | 11.686 | 41.215 | |
| Vadesi 6-12 ay geçen | 3.073 | 3.413 | 45.308 | |
| Vadesi İ yıl ve üzeri geçen | 12.803 | 14.777 | 5.189 | |
| Takipteki Alacaklar (Brüt) | 49.301 | 76.831 | 100.376 | |
| Vadesi geçmemiş | (21.811) | (16.858) | (8.473) | |
| Vadesi 1-3 ay geçen | (2.913) | (25.916) | (તેર) | |
| Vadesi 3-6 ay geçen | (1.023) | (11.686) | (21.548) | |
| Vadesi 6-12 ay geçen | (2.862) | (3.413) | (34.634) | |
| Vadesi 1 yıl ve üzeri geçen | (12.803) | (14.566) | (4.583) | |
| Beklenen Zarar Karşılıkları | (41.412) | (72.439) | (69.333) | |
| Takipteki Alacaklar (Net) | 7.889 | 4.392 | 31.043 |
Takipteki Alacaklar ve Beklenen Zarar Karşılıkları/Özel Karşılıklar (-)
yakipteki alacaklar brüt bakiyesi 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 itibarıyla sırasıyla 49.301 bin TL, 76.831 bin TL ve 100.376 bin TL olarak gerçekleşmiştir. Takipteki alacaklar brüt bakiyesinin itfa edilmiş maliyeti ile ölçülen finansal varlıklara (net) oranı 31 Aralık 2022 tarihinde %2,2, 31 Aralık 2023 tarihinde %1,8 ve 31 Aralık 2024 tarihinde %1,6 seviyelerinde gerçekleşmiştir. Şirket, Faktoring Şirketleri'nin Muhasebe Uygulamaları ve Finansal Tabloları Hakkında Yönetmelik hükümlerine uygun olarak karşılık ayırmaktadır. yönetmeliğe göre tahsili vadesinden itibaren 90-180 gün arası geciken faktoring alacaklarının teminatları dikkate alındıktan sonra en az %20'si oranında, tahsili vadesinden itibaren 180-360 gün arası geciken faktoring alacaklarının teminatların değerlenmiş tutarları dikkate alındıktan sonra en az %50'si oranında ve tahsili vadesinden itibaren 1 yıldan fazla gecikmiş olan faktoring alacaklarının teminatları dikkate alındıktan sonra %100 oranında özel karşılık ayrılmaktadır. Ayrıca ilgili yönetmeliğe göre alacakların tahsilindeki gecikme
RE-PIE PORTFOY Your Tim A .. MG OZF ! GİRİşİM SERİNATEŞI Y Huztur Mah. Mastak Avat.
No:4C T 707 Sanyaka S S PANSUL 347723462
yukarıdaki süreleri geçmemiş olsa veya alacakların tahsilinde herhangi bir gecikme bulunmasa dahi, alacak tutarları için borçlunun kredi değerliliğine ilişkin mevcut bütün verileri güvenilirlik ve ihtiyatlılık ilkelerini dikkate alarak teminat tutarını hesaplamaya dahil etmeksizin, belirlediği oranlarda özel karşılık ayırabilir.
BDDK'nın 2 Mayıs 2018 tarihinde yayınlanan "Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketlerinin Muhasebe Uygulamaları ile Finansal Tablolar Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına dair Yönetmelik"ine göre faktoring, finansal kiralama ve finansman şirketleri, bilanço tarihi itibarıyla Şirket, TFRS 9 uygulamasına geçmemiştir. Bu çerçevede Şirket mevcut mevzuatı uygulamaya devam etmektedir. BDDK tarafından 29 Haziran 2021 tarihli ve 31526 sayılı Resmi Gazete'de yayımlanan "Finansal Kiralama, Faktoring, Finansman ve Tasarruf Finansman Şirketlerinin Muhasebe Uygulamaları ile Finansal Tabloları Hakkında Yönetmelik" Madde 6'ya uygun olarak özel ve genel karşılık ayırmaktadır. Şirket 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 dönemlerinde takipteki alacakları için sırasıyla 41.412 bin TL, 72.439 bin TL ve 69.333 bin TL karşılık ayırmış olup takipteki alacakları için sırasıyla %84,0, %94,3 ve %69,1 oranında karşılık ayırmıştır.
Aynı yönetmelikte şirketlerin; anapara, faiz veya her ikisinin tahsilinde gecikme olmayan veya doksan günden daha az gecikme olan alacaklardan doğması beklenen ancak miktarı kesin olarak belli olmayan zararların karşılanması amacıyla, genel olarak ve herhangi bir işlemle doğrudan ilgili olmaksızın karşılık ayırabilecekleri belirtilmiş ancak zorunluluk olarak değerlendirilmemiştir. Şirket şüpheli hale gelmeyen faktoring alacakları için bu kapsamda genel karşılık ayırmaktadır.
Maddi Duran Varlıklar
Maddı duran varlıklar, 1 Ocak 2005 tarihinden önce satın alınan kalemler için 31 Aralık 2004 tarihi itibarıyla enflasyonun etkilerine göre düzeltilmiş maliyet değerlerinden ve 31 Aralık 2004 tarihinden sonra satın alınan kalemler için satın alım maliyet değerlerinden birikmiş amortisman ve varsa kalıcı değer kayıpları düşülerek kayıtlara geçilmektedir. Şirket'in maddi düran varlıkları 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 dönemlerinde sırasıyla 43.163 bin TL, 25.366 bin TL ve 214.880 bin TL'dir. 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 dönemlerinde maddi duran varlıkların toplam varlıklara oranı sırasıyla %0,5, 260,5 ve %2,8 olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2024 tarihi itibarıyla maddi duran varlıklardaki artışın sebebi Şirket'in, ilk defa 2024 hesap döneminden itibaren ileriye dönük olarak muhasebe politikası değişikliğine giderek, maddi duran varlıklar hesabında yer alan binaların ölçümü için TMS 16'da belirtilen yöntemlerden "yeniden değerleme modelini" muhasebe politikası olarak seçmiş olmasıdır. 31 Aralık 2024 tarihi itibarıyla ekli finansal tablolarda gerçeğe uygun değerin tespitine yönelik olarak Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yetkilendirilmiş bir değerleme şirketi tarafından Aralık 2024 tarihli ekspertiz raporu esas alınarak hesaplanan 163.246 bin TL tutarındaki değer artışı ilk uygulama dönemi olan 2024 hesap döneminde diğer kapsamlı gelir tablosunda "kar veya zararda yeniden
RE-PIE PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş. NIG OZEL GİRİŞİM SERİNATESİ Y Hazur Mah. Mastak A No:48 1107 8 Maslak y D 13 2723462
sınıflandırılmayacak birikmiş diğer kapsamlı gelirler veya giderler" hesabına maddi duran varlıklar yeniden değerleme artışları/(azalışları) hesabına dahil edilmiştir.
Maddi Olmayan Duran Varlıklar
Maddi olmayan duran varlıklar bilgisayar yazılım lisanslarından oluşmaktadır. Bilgisayar yazılım lisansları, 1 Ocak 2005 tarihinden önce satın alınan kalemler için 31 Aralık 2004 tarihi itibarıyla enflasyonun etkilerine göre düzeltilmiş maliyet değerlerinden ve 31 Aralık 2004 tarihinden sonra satın alınan kalemler için satın alım maliyet değerlerinden birikmiş itfa payları ile varsa kalıcı değer kayıpları düşülerek yansıtılır. Şirket'in maddi olmayan duran varlıkları 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde sırasıyla 1.482 bin TL, 1.831 bin TL ve 2.333 bin TL'dir. 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 dönemlerinde maddi olmayan duran varlıkların toplam varlıklara oranı sırasıyla %0,05, %0,04 ve %0,03 olarak gerçekleşmiştir.
Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller
Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller Şirket'in alacak karşılığı edindiği arsalardan oluşmaktadır. Şirket, ilk defa 2024 hesap döneminden itibaren ileriye dönük olarak muhasebe politikası değişikliğine giderek, TMS 40 kapsamında yatırım amaçlı gayrimenkuller hesabında yer alan arsalarını "gerçeğe uygun değerleri" ile göstermeye başlamıştır. 31 Aralık 2024 tarihi itibarıyla ekli finansal tablolarda gerçeğe uygun değerin tespitine yönelik olarak Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yetkilendirilmiş bir değerleme şirketi tarafından hazırlanan Aralık 2024 tarihli ekspertiz raporları esas alınarak hesaplanan gerçeğe uygun değeri ile maliyet değeri arasındaki farktan kaynaklanan 149.841 bin TL tutarındaki değer artışı ilk uygulama dönemi olan 2024 hesap döneminde diğer kapsamlı gelir tablosunda "kar veya zararda yeniden sınıflandırılmayacak birikmiş diğer kapsamlı gelirler veya giderler" hesabına maddi duran varlıklar yeniden değerleme artışları/(azalışları) hesabına dahil edilmiştir.
Şirket'in Yatırım Amaçlı Gayrimenkulleri 31 Aralık 2022 ve 31 Aralık 2023 yıllarında sırasıyla 16.444 bin TL, 16.459 bin TL'dir. 31 Aralık 2024 tarihi itibarıyla, bilançoda gerçeğe ygun değeri ile taşınan yatırım amaçlı gayrimenkullerin gerçeğe uygun değeri 166:300 bin TL'dir.
| Bin TL | Bağımsız Denetimden Geçmiş | ||
|---|---|---|---|
| 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | |
| Faktoring alacakları karşılıkları | ર્સ્ક | 679 | 632 |
| al Türev finansal araçlar | |||
| Finansal varlıklar gerçeğe uygun değerlerindeki değişiklikler |
274 | 689 | 689 |
| Kıdem tazminatı karşılığı | 2.533 | 2.726 | 4.032 |
Ertelenmiş Vergi Varlıkları / (Yükümlülükleri)
RE-PIE PORTFOY YOMETIMI A.Ş. NB OZEL AND ADNE GİRİŞİYLİ BERMAYESİ Yığ ಿಡಿಡ Hozur Mah. Mastak AV 4301 No:4C FT07 Scalys Masiak V/D
- St Ports and 135 Bulvar Na. 0-5 187888 55, 811 രേനം പ്രസ്പ്രസിദ്ധം
| İzin karşılıkları | 910 | 1.691 | 3.703 |
|---|---|---|---|
| Genel karşılıklar | - | - | 13.561 |
| Komisyon reeskontları | 11 | 20.455 | 3 રે રે |
| TFRS 16 değerleme farkı | ! ''રે રેતે | 4.259 | 8.373 |
| Diğer çalışan hakları karşılığı | 2.900 | 16.500 | 22.500 |
| Ertelenen vergi varlıkları | 0.055 | 46 099 | 53.845 |
| Türev finansal araçlar | - | - | 607 |
| Alınan krediler gider reeskontu | 192 | 758 | 2.085 |
| Maddi ve maddi olmayan varlıklar üzerindeki geçici farklar |
174 | 495 | 868 |
| Menkul ihraç farkları | 26 | 425 | |
| TFRS 16 kira gideri | 1.350 | 3.713 | 7.598 |
| Finansal varlıklar gerçeğe uygun değerlerindeki değişiklikler |
12.245 | 6.845 | 28.453 |
| Peşin Odenen Komisyonlar | 499 | 13 | |
| Maddi duran varlık değerleme | - | t | 27.135 |
| Yatırım amaçlı gayrimenkul değerleme |
- | - | 1.308 |
| Ertelenmiş vergi yükümlülükleri |
13.987 | 12.735 | 68.067 |
| Ertelenmiş vergi varlığı, net | (4.932) | 34.264 | (14.222) |
Şirket; ertelenmiş gelir ve yükümlülüklerini, bilanço kalemlerinde raporlama standartları ve VUK arasındaki farklı değerlendirmelerin sonucunda ortaya çıkan gecici farkların etkilerini dikkate alarak hesaplamaktadır. 31 Aralık 2024 tarihli finansal tabiolarda ertelenmiş vergi varlık ve yükümlülüklerinin hesaplanmasında kullanılan vergi oranı %30'dur (2023 yılında gerçekleşen vergilendirilebilir kazançlar için %30, 2022 yılı için %25 ve 2021 yılı için %25'tir).
Ertelenmiş vergi varlığı (net) 31 Aralık 2023 tarihinde 34.264 bin TL olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2022 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde ise Şirket'in sırasıyla 4.932 bin TL ve 14.222 bin TL ertelenmiş vergi yükümlülüğü (net) bulunmaktadır. Şirket'in 2022 yılında ertelenmiş vergi yükümlülüğü oluşmasının temel sebebi finansal varlıkların gerçeğe uygun eleğerlerindeki 10.428 bin TL artışın ertelenmiş vergi yükümlülüklerini artırmasından kaynaklanmaktadır. 2023 yılına kıyasla ertelenmiş vergi varlıkları temelde komisyon reeskontlarının 20.444 bin TL, diğer çalışan karşılığı bakiyesinin ise 13.600 bin TL artışıyla ertelenmiş vergi yükümlülüklerinden 34.264 TL fazla seyretmiştir. 31 Aralık 2024 tarihinde ertelenmiş vergi yükümlülüğünde; finansal varlıkların ve maddi duran varlıkların gerçeğe uygun değeri ile takip edilmesi nedeniyle artış yaşanmıştır.
Diğer Aktifler
Diğer aktifler; 31 Aralık 2022 tarihinde 23.365 bin TL, 31 Aralık 2023 tarihinde 66.356 bin TL ve 31 Aralık 2024 tarihinde 122.710 bin TL olarak gerçekleşmiştir. Diğer aktifler
112 RE-PIE PORTFOY XONETIMI A. \$ BEL GİRİŞİM SERMAYERİ YAŞ Voru Hyeur Mah. Mastan Ayas aga Cad No:40 | 107 Safiyer | 18 TANBUL Maslak VIS. 742423462
1 10 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 17 8 MENKUL KIZA NKUL KI XI XHITLER ALGA A.G
Mga Qiahallest Barbaros Bulvar en Citici Towors Kule - Kal.
34340 Besktas IISTAJ IIBUL
34340 Besktas IISTAJ IIISTAJ IIBUL
34340 Besktas 10 10 Kato-S
içerisinde müşterilerden BSMV alacakları, peşin ödenmiş giderler, verilen avanslar ve teminatlar bulunmaktadır. Diğer aktiflerin büyük çoğunluğu ise müşterilerinden olan BSMV alacaklarından oluşmakta olup ilgi bakiye 31 Aralık 2022 tarihinde 16.263 bin TL, 31 Aralık 2023 tarihinde 49.259 bin TL ve 31 Aralık 2024 tarihinde 75.621 bin TL olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 dönemlerinde diğer aktiflerin toplam varlıklara oranı sırasıyla %0,9, %1,3 ve %1,6 olarak gerçekleşmiştir. Diğer aktifler, 31 Aralık 2024 döneminde 31 Aralık 2023 kıyasla 56.354 bin TL artış göstermiş olup artış temelde BSMV alacaklarında, peşin ödenmiş giderlerde ve verilen avans ve teminatlardaki artıştan kaynaklanmaktadır.
Yükümlülükler
Alınan Krediler
Şirket'in en büyük finansman kaynağı alınan kredilerdir ve ikinci büyük finansman kaynağı ise ihraç edilen menkul kıymetlerdir. Alınan krediler gerçeğe uygun değeri üzerinden işlem maliyeti ile netleştirilip efektif faiz oranı ile iskonto edilerek kayıtlara alınmaktadır.
Alınan krediler bakiyesi 31 Aralık 2022 tarihinde 2.067.044 bin TL, 31 Aralık 2023 tarihinde 3.357.623 bin TL ve 31 Aralık 2024 tarihinde 5.079.524 bin TL olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2022 itibarıyla alınan kredilerin tamamı Türk Lirası cinsinden olup alınan krediler 2.067.044 bin TL'dir. 2022 yılında sabit faizli alınan kredilerin faiz oranı %11,98 ve %31,00 aralığındadır. 31 Aralık 2023 itibarıyla Türk Lirası cinsinden alınan krediler 3.079.635 bin TL olup sabit faizli alınan kredilerin faiz oranı %35,81 ve %52,50 aralığındadır. 31 Aralık 2023 itibarıyla Euro cinsinden alınan kredilerin Türk Lirası cinsinden karşılığı 277.988 bin TL olup faiz oranı %9,19'dır. 31 Aralık 2024 itibarıyla ise Türk Lirası cinsinden alınan krediler 4.497.816 bin TL olup sabit faizli alınan kredilerin faiz oranı %46,00 ve %51,98 aralığındadır. 31 Aralık 2024 itibarıyla ABD doları cinsinden alınan kredilerin Türk Lirası cinsinden karşılığı 201.009 bin TL olup faiz oranı %6,72 ve %7,09 aralığındadır. 31 Aralık 2024 itibarıyla Euro cinsinden alınan kredilerin Türk Lirası cinsinden karşılığı 380.699 bin TL olup faiz oranı %6,46 ve %7,09 aralığındadır. Alınan krediler 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 dönemlerinde sırasıyla %85,5, %62,4 ve %51,3 oranında büyümüştür. Alınan kredilerin toplam yükümlülüklere oranı 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 dönemlerinde sırasıyla %76,1, %66,5 ve %65,5 olarak gerçekleşmiştir.
Şirket; piyasa koşullarına ve faktoring işlem talebine göz onunda bulundurarak fonlama sağlamak amacıyla kredi kullanmaktadır veya menkul kıymet ihraç etmektedir. Dolayısıyla, faktoring alacaklarının artması ile Şirket'in alınan krediler bakiyesi artış göstermektedir. Ek olarak piyasadaki faiz oranlarının yükselmesi de alınan krediler bakiyesinin artışında etkili olmuştur.
Faktoring Borçları
Faktoring borçları faktoring müşterileri adına tahsil edilmiş ancak ilgili müşterilerin hesabına yatırılmamış tutarları ifade etmektedir. Faktoring borçları, 31 Aralık 2022 tarihinde 355 bin
RE-PIE PORTFOX YONETIMI A.S. 了了! GİRİŞİM SERMAYEŞİ YATAK Huzur Mah. Masty Ayaz No:407 107 Saryer SANBUL Masiak V. D. 7302723462
TL, 31 Aralık 2023 tarihinde 595 bin TL ve 31 Aralık 2024 tarihinde 2.092 bin TL olarak gerçekleşmiştir. Faktoring borçlarının toplam yükümlülükler içindeki payı 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 itibarıyla sırasıyla %0,01, %0,01 ve %0,03 olarak gerçekleşmiştir.
Kiralama İşlemlerinden Borçlar
Kiralama İşlemlerinden borçlar TFRS 16 kapsamında sözleşme süresi boyunca ödenecek maddi duran varlık ve maddi olmayan duran varlık kiralama bedeli yükümlülüklerinden oluşmaktadır.
Kiralama işlemlerinden borçlar 31 Aralık 2022 tarihinde 8.290 bin TL, 31 Aralık 2023 tarihinde 17.549 bin TL ve 31 Aralık 2024 tarihinde 26.558 bin TL olarak gerçekleşmiştir. Kiralama işlemlerinden borçların yükümlülükler içindeki payı 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 itibarıyla sırasıyla %0,31, %0,35 ve %0,34 olarak gerçekleşmiştir.
İhraç Edilen Menkul Kıymetler
Şirket'in ikinci en büyük finansman kaynağı ihraç edilen menkul kıymetlerdir. İhraç edilen menkul kıymetler gerçeğe uygun değeri üzerinden işlem maliyeti ile netleştirilip efektif faiz oranı ile iskonto edilerek kayıtlara alınmaktadır.
İhraç edilen menkul kıymetler 31 Aralık 2022 tarihinde 38.729 bin TL olup, 31 Aralık 2023 tarihinde ise %782,6 artarak 341.814 bin TL'ye ulaşmıştır. 31 Aralık 2024 tarihinde sona eren dönem itibarıyla ihraç edilen menkul kıymetler bakiyesi bulunmamaktadır. İhraç edilen menkul kıymetlerin toplam yükümlülüklere oranı 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 dönemlerinde sırasıyla %1,43, %6,77 ve %0,00 olarak gerçekleşmiştir. Şirket'in ihraç edilen menkul kıymetlerinin yabancı kaynakları içerisindeki payında yaşanan değişiklikler ise uygun finansman yöntemlerinin değişiklik göstermesi sonucu Şirket'in en uygun fonlama yöntemini seçmesinden kaynaklanmaktadır.
Şirket, 13 Şubat 2025 tarihinde 325.000 bin TL ve 359.000 bin TL nominal tutarlı 180 gün vadeli, iskontolu finansman bonosu ihraç etmiştir. İlgili ihraçların ISIN kodları TRFFBFK82512 ve TRFFBFK82520'dır. Para Kodları Türk Lirası, vadeleri 12 Ağustos 2025, faiz türleri sabit olup faiz oranları %42,25'dir.
Şirket'in 2022, 2023, 2024 ve 2025 mali yıllarında ihraç etmiş olduğu menkul kıymet listesi aşağıdaki gibidir:
| 12 | ISIN | Tutar (TL) | İhraç Tarihi | Vade | Itfa Tarihi | Faiz |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TRFFBFK52218 | 196.000.000 | 11/02/2022 | 91 | 13/05/2022 | %19.50 | |
| TRFFBFK72216 | 240.000.000 | 13/04/2022 | 91 | 13/07/2022 | %19.00 | |
| TRFFBFK92214 | 100.000.000 | 16/06/2022 | 91 | 15/09/2022 | %25.00 | |
| TRFFBFKK2216 | 113.000.000 I | 08/08/2022 | 91 | 07/11/2022 | %26.50 | |
| TRFFBFKK2224 | 40.000.000 | 26/08/2022 | 180 | 22/02/2023 | %23.50 | |
| TRFFBFK22310 | 175.000.000 | 26/08/2022 | 90 | 24/11/2022 | %21,00 |
RE-PIE PORTFÖY JONETIMI A.S. MODZEL GİRİŞİM SERMAYERİ YATI Huzur Mah. Mastak A No:4C / 107 Safiyas 7 ISAANBUL Mastak Was 7342723462
1984 88 888 88 For A - 2 s Bulvzari e Nahalies Cifici Kowers Kule Katin-s 34340 Besikla NSTANBUL 10/212/584 10/8/
| TRFFBFK42318 | 288.000.000 | 13/01/2023 | 105 | 28/04/2023 | %23,50 |
|---|---|---|---|---|---|
| ITRFFBFK72315 | 100.000.000 | 30/03/2023 | 120 : | 28/07/2023 | %24.50 |
| TREFBFK82314 | 200.000.000 | 18/05/2023 | 81 | 07/08/2023 | %40.00 |
| TRFFBFK82322 | 25.000.000 | 18/05/2023 | 81 | 07/08/2023 | %40,00 |
| TRFFBFK22419 | 359.000.000 | 19/10/2023 | 119 | 15/02/2024 | %41.50 |
| TRFFBFK62415 | 325.000.000 | 15/02/2024 | 118 | 12/06/2024 | %47.75 |
| TRFFBFK82512 | 325.000.000 | 13/02/2025 | 180 | 12/08/2025 | %42.25 |
| TRFFBFK82520 | 359.000.000 | 13/02/2025 | 1801 | 12/08/2025 | %42,25 |
Karşılıklar
| Bin TL | Bağımsız Denetimden Geçmis | |||
|---|---|---|---|---|
| 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | ||
| Kıdem tazminatı karşılığı | 10.133 | 9.087 | 13.440 | |
| İzin karşılığı | 3.639 | 5.636 | 12.342 | |
| Genel karşılıklar | f | 45.202 | ||
| Diğer çalışan hakları karşılığı | 11.600 | 55.000 | 75.000 | |
| Karşılıklar | 25.372 | 69.723 | 145.984 |
Karşılıklar'ın tamamı çalışan yükümlülüğü karşılığından kıdem tazmınatı karşılığı, izin karşılığı ve diğer çalışan hakları karşılığından oluşmaktadır.
Karşılıklar 31 Aralık 2022 tarihinde 25.372 bin TL olup, 31 Aralık 2023 tarihinde ise %174,8 artarak 69.723 bin TL'ye ulaşmıştır. Artışın başlıca nedeni çalışanlar için ayrılan 55.000 bin TL tutarındaki bonus karşılığından kaynaklanmaktadır. 31 Aralık 2024 tarihinde ise Şirket, tahsilinde gecikme olmayan veya gecikme gün sayısı 90 günden az alan alacakları için kesinleşmiş bir zarar bulunmamasına rağmen genel karşılık ayırmayı tercih etmiştir. Bu kapsamda 31 Aralık 2024 itibarıyla 45.202 bin TL genel karşılık ayırmıştır. Toplam karşılıklar tutarı, bonus karşılıklarının ödenmesi ve genel karşılık ayrılması sonucunda 76.261 bin TL artmış olup 145.984 bin TL olarak gerçekleşmiştir. Karşılıkların toplam yükümlülüklere oranı 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 dönemlerinde sırasıyla %0,9, %1,4 ve %1,9 olarak gerçekleşmiştir.
Cari Vergi Borcu
| Bin TL | Bağımsız Denetimden Geçmiş | |||
|---|---|---|---|---|
| 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | ||
| Cari dönem kurumlar vergisi karşılığı | 43.897 | 233.169 | 410.554 | |
| Dönem içinde ödene geçici vergi | (25.326) | (199.397) | (305.704) | |
| Önceki dönemden mahsup edilecek kısım |
||||
| Cari Vergi Borcu | 18.571 | 33.772 | 104.850 |
Cari vergi borcu ilgili dönem içerisindeki kurumlar vergisi karşılığı ve ödenen geçici vergiden oluşmaktadır.
RE-PIE PORTFOY JONETIMI A. 2 NB BLEI. GİRİŞİM SERİNAYESI Huzur Mah. Masiaw 0:407707 8 8111 1 23 13 Masiak V 723452
the state of the state ANISE REALERS . Mahapa ijs auseros Bulvar i Cifici/Towers Kuin 1 Kat:5-6
IS40 Resily asil STANISLIL
Cari vergi borcu 31 Aralık 2022 tarihinde 18.571 bin TL olup, 31 Aralık 2023 tarihinde ise %81,9 artarak 33.772 bin TL'ye ulaşmıştır. 31 Aralık 2024 tarihinde 104.850 bin TL olarak gerçekleşmiştir.
Cari vergi borcunun toplam yükümlülüklere oranı 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 dönemlerinde sırasıyla %0,7, %0,7 ve %1,4 olarak gerçekleşmiştir.
| Bin TL | Bağımsız Denetimden Geçmiş | |||
|---|---|---|---|---|
| 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | ||
| Peşin tahsil edilen komisyonlar | प | 68.182 | 1.184 | |
| Ödenecek vergiler | 6.986 | 17.198 | 35.952 | |
| Satıcılara borçlar | 2.329 | 10.475 | 20.281 | |
| Personele Odenecekler | - | 892 | ||
| Diğer | 161 | 938 | 1.906 | |
| Toplam | 9.520 | 97.685 | 59.323 |
Diğer Yükümlülükler
Diğer yükümlülükler 31 Aralık 2022 tarihinde 9.520 bin TL, 31 Aralık 2023 tarihinde 97.685 bin TL ve 31 Aralık 2024 tarihinde 59.323 bin TL olarak gerçekleşmiştir. 2023 yılında 2022 yılına kıyasla diğer yükümlülükler 88.165 bin TL tutarında %926,1 artış göstermiş olup artış peşin tahsil edilen komisyonlardan kaynaklanmaktadır.
Diğer yükümlülüklerin toplam yükümlülüklere oranı 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 dönemlerinde sırasıyla %0,4, %1,9 ve %0,8 olarak gerçekleşmiştir.
Özkaynaklar
Şirket'in özkaynakları; ödenmiş sermaye, sermaye yedekleri, kar veya zararda yeniden sınıflandırılmayacak birikmiş diğer kapsamlı gelirler veya giderler, kar veya zararda yeniden sınıflandırılacak birikmiş diğer kapsamlı gelirler veya giderler, kar yedekleri ve kar veya zarar kalemlerinden oluşmaktadır.
şirket'in 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihinde sona eren mali dönemler İtibarıyla özkaynakları sırasıyla 544.621 bin TL, 1.127.795 bin TL ve 2.319.153 bin TL olup toplam yükümlülükler içerisindeki payı sırasıyla %20,0, %22,3 ve %29,9 oranlarıyla gerçekleşmiştir. Şirket'in özkaynakları 2023 yılında bir önceki yıla kıyasla 583.174 bin TL artmış olup artış temelde dönem karı artışı ve geçmiş dönem karının artışından *kaynaklanmaktadır. 2024 yılı sonunda Şirket'in özkaynakları 2023 yıl sonuna göre 1.191.358 (Sin TL artmış olup artış temelde geçmiş yıl karı, dönem karı; yatırım amaçlı gayrimenkul ve maddi duran varlık yeniden değerleme artışları kaynaklıdır.
Ödenmis Sermaye
Şirket'in işbu rapor tarihi itibarıyla esas sermayesi 600.000.000 TL'dir. Şirket'in çıkarılmış her biri 1 TL değerinde 600.000.000 adet imtiyazsız hisse senedi bulunmaktadır. Şirket'in
RE-PIE PORTFOX SONETIMI A.S COZE GİRİŞİNİ SERMAYESI İY PONU bluzur Mah. Maslaklaya Ada Cau 4C / 107 Senver / 13 TANBUL
Maslak V. D. 7342723462 No:4C / 107 &
31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihinde sona eren mali dönemler itibarıyla ödenmiş sermayesi sırasıyla 228.000 bin TL, 228.000 bin TL ve 228.000 bin TL olarak gerçekleşmiştir. Şirket, 19 Mart 2025 tarihli 25 sayılı yönetim kurul kararı ile 228.000.000 TL tutarında sermayesini; geçmiş yıl karlarının sermayeyeilavesi suretiyle 273.000.000 TL bedelsiz olarak arttırılarak 600.000.000 TL tutarına çıkarmıştır.
Sermaye Yedekleri
Şirket'in 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2024 itibarıyla sermaye yedekleri 30 bin TL'dir.
Kar Veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler
Şirket'in 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihinde sona eren mali dönemler itibarıyla kar veya zararda yeniden sınıflandırılmayacak birikmiş diğer kapsamlı gelirler sırasıyla 71.138 bin TL, 222.385 bin TL ve 556.530 bin TL olarak gerçekleşmiştir. Artışın en büyük nedeni gerçeğe uygun değeri ile özkaynak yöntemiyle değerlenen yatırımların diğer kapsamlı gelirinden kar veya zararda sınıflandırılmayacak paylar yatırım amaçlı gayrimenkul ve maddi duran varlıkların yeniden değerleme artışlarıdır.
Kar Veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler/Giderler
Şirket'in 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihinde sona eren mali dönemler itibarıyla kar veya zararda yeniden sınıflandırılacak birikmiş diğer kapsamlı gelirler veya giderler sırasıyla 32.152 bin TL, 20.049 bin TL ve 35.300 bin TL olarak gerçekleşmiştir. Artış gerçeğe uygun değer farkı diğer kapsamlı gelire yansıtılan finansal varlıkların birikmis yeniden değerleme ve/veya sınıflandırma kazançlarından veya kayıplarından kaynaklanmaktadır.
| Kar Yedekleri |
|---|
| Bin TL | Bağımsız Denetimden Geçmiş | |||
|---|---|---|---|---|
| 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | ||
| Yasal Yedekler | 42 989 | 53.314 | 80.064 | |
| Diğer Kâr Yedekleri | 11.411 | 60.571 | 97.519 | |
| Kar Yedekleri | 54.400 | 113.885 | 177.583 |
Şirket vergi mevzuatı hükümlerine göre iştiraklerin satışından doğan kazançların %75'lik kısını, en az beş tam yıl süreyle pasifte özel bir fon hesabında tutulması kaydıyla kurumlar vergisinden istisnadır. İstisna edilen kazanç beş yıl içinde sermayeye ilave dışında herhangi bir şekilde başka bir hesaba nakledilemez veya işletmeden çekilemez.
Şirket'in 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihinde sona eren mali dönemler itibarıyla kar yedekleri sırasıyla 54.400 bin TL, 113.885 bin TL ve 177.583 bin TL olarak gerçekleşmiştir.
RE-PIE PORTFOY YOULTIm NIG BOJET. GİRİŞİM SERMAYESI YATIRIM FÇ HuzysMah Masjak Ay No:40 447 Sargar Maslak V.
10:00 03 ( பிக்கு 1 mei Kowers 96 Çılıçı Masklan (5TANBUL
34340 Baskları 10 10 10 10 rend 200 30 30
Şirket'in 31 Aralık 2022 tarihi itibarıyla, kar yedeklerinin 42.989 bin TL'si birinci ve ikinci tertip yasal yedeklerden, 2.722 bin TL'si iştirak satış kazanç istisnalarında, 7.800 bin TL tutarında girişim sermayesi yatırım fonundan ve 889 bin TL'si geçmiş dönem karı(zararı) bakiyesinden aktarılan bakiyeden oluşmaktadır. 31 Aralık 2023 itibarıyla kar yedeklerinin 53.314 bin TL'si birinci tertip yasal ve ikinci tertip yasal yedeklerden, 60.571 bin TL'si ise diğer kar yedeklerinden oluşmaktadır. 31 Aralık 2024 tarihi itibarıyla ise kar yedeklerinin 80.064 bin TL'si birinci tertip yasal ve ikinci tertip yasal yedeklerden, 97.519 bin TL'si ise diğer kar yedeklerinden oluşmaktadır.
Likidite Oranları ve Mali Oranlardaki Önemli Değişiklikler
| Oranlar | Açıklama | 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Cari Oran | (Nakit, Nakit Benzerleri ve Merkez Bankası + İtfa Edilmiş Maliyeti İle Olçülen Finansal Varlıklar) / (Alınan Krediler + Faktoring Borçları + İhraç Edilen Menkul Kıymetler) |
1,13 | 1,24 | 1,34 | |
| Yabancı Kaynaklar / Ozkaynaklar |
Toplam Yabancı Kaynaklar / Toplam Ozkaynaklar |
3,99 | 3,47 | 2,34 | |
| Finansal Kaldıraç Oranı |
Toplam Yabancı Kaynaklar / Toplam Varlıklar |
%80, 0 | %77.7 | %70-1 | |
| 11 | Takipteki Alacaklar Karşılık Oranı |
Beklenen Zarar Karşılıkları (-) / Takipteki Alacaklar (Brüt) |
%84,0 | %94.3 | %69.1 |
| Takipteki Alacaklar Oram |
Takipteki Alacaklar (Brüt) / (Faktoring Alacakları + Takipteki Alacaklar (Brüt)) |
%2,2 | %1,7 | %1,6 |
Şirket'in finansal durum tablosu ile ilgili bazı oranlar aşağıdaki gibidir:
Şirket'in 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihinde sona eren mali dönemlerde nakit, nakit benzerleri ve TCMB'deki hesabı ile itfa edilmiş maliyeti ile ölçülen ünansal varlıklarının toplamının alınan krediler, faktoring borçları ve ihraç edilen menkul kıymetlere oranı sırasıyla 1,13, 1,24 ve 1,34 olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2022 tarihinde 1,13 olan oranın 31 Aralık 2023 tarihinde 1,24 yükselmesinin nedeni faktoring alacaklarının büyümesinden kaynaklanmaktadır. 31 Aralık 2024 itibarıyla ise oranın 1,34'e yükselmesinin nedeni faktoring alacaklarının büyümesidir.
Şirket, BDDK tarafından 29 Haziran 2021 tarihli ve 31526 sayılı Resmi Gazete'de yayımlanan "Finansal Kiralama, Faktoring, Finansman ve Tasarruf Finansman Şirketlerinin Muhasebe Uygulamaları ile Finansal Tabloları Hakkında Yönetmelik" Madde 6'ya uygun olarak özel ve genel karşılık ayırmaktadır. Şirket'in 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31
RE-PIE PORTFOY YOU TIMI A.S MGAZE! GİRİŞİM SERMAYESİ XATIŞ HuzysMah Maslay pyaza No:40 Sariyer Sanyer LANBUL Maslak V. D 342723462
118
Aralık 2024 tarihinde sona eren mali dönemlerde toplam yabancı kaynaklarının toplam varlıklara oranı sırasıyla %80,0, %77,7 ve %70,1 olarak gerçekleşmiştir. Şirket'in özsermaye yapısının yıllar itibarıyla güçlenmesi ile birlikte yükümlülüklerinin varlıklarına oranı yıllar itibarıyla düşüş göstermiştir.
Şirket'in 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihinde sona eren mali dönemlerde takipteki alacakları için sırasıyla %84,0, %94,3 ve %69,1 oranında karşılık ayırmıştır.
Şirket'in 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihinde sona eren mali dönemlerde takipteki alacaklar oranı %2,2, %1,7 ve %1,6 olarak gerçekleşmiştir.
10.2. Faaliyet sonuçları:
10.2.1 İhraççının izahnamede yer alması gereken finansal tablo dönemleri itibarıyla faaliyet sonuçlarına ilişkin bilgi:
Şirket'in 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihli bağımsız denetimden geçmiş gelir tabloları aşağıdaki tabloda verilmektedir.
Bağımsız Denetimden Geçmiş Değişim % Bin TL 01.01.2022 01.01.2023 01.01.2024 31.12.2022 31.12.2023 31.12.2022 31.12.2023 31.12.2024 31.12.2023 31.12.2024 Toplam Esas Faaliyet 650.292 1.854.999 3.559.723 %185,3 %91,9 Gelirleri Toplam Finansman (358.782) (915.564) (1.633.784) %155,2 %78,4 Giderleri (-) Brüt Kar / (Zarar) 291.510 939.435 1.925.939 %2223 %105,0 Toplam Esas Faaliyet (78.434) (218.407) (404.883) %178,5 %85.4 Giderleri (-) Brüt Faaliyet Kar / 213.076 721.028 1.521.056 %238,4 %111,0 (Zarar) Diğer Faaliyet Gelirleri 75.364 148.302 159.479 %96,8 %7.5 Karşılık Giderleri (16.724) (41.525) (207.909) %148,3 %400.7 Diğer Faaliyet Giderleri (-) (61.314) (162.327) (168.002) %164,7 %3,5 Net Faaliyet Kar / ﻟﻠﻤﺴﺎﻧﻲ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤ 210.402 665.478 1.304.624 %216,3 %96,0 (Zarar) Sürdürülen Faaliyetler (51.501) (197.648) (392.488) %283,8 %98,6 Vergi Karşılığı (±) Dönem Net Kart/Zararı 158.901 467.830 912.136 %194.4 %95.0
Toplam Esas Faaliyet Gelirleri
Bin TL RE-PIE PORTFOX Cronetimi 108 OZEL GİRİŞİM SERMAYERİ Yıltı Vuzur Mah. Mastan Ayaz ದಿತರ No:4C / 107 Saylyer IS TANBUL Maslak V. B./ 7342723462
Bağımsız Denetimden Geçmiş
| 01.01.2022 | 01.01.2023 | 01.01.2024 | |
|---|---|---|---|
| 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | |
| Faktoring Alacaklarından Alınan Faizler |
622 583 | 1.133.826 | 3.426.894 |
| Iskontolu | 530.141 | 1.068.042 | 3.227 937 |
| Diğer | 92.442 | 65.784 | 198.957 |
| Faktoring Alacaklarından Alınan Ücret Ve Komisyonlar |
27.709 | 721 173 | 132.829 |
| İskontolu | 3.816 | 659 491 | 73.101 |
| Diğer | 23.893 | 61 682 | 59.728 |
| Faktoring Gelirleri | 650.292 | 1.854.999 | 3.559.723 |
| Faktoring Gelirleri İçerisindeki | Bağımsız Denetimden Geçmiş | ||
|---|---|---|---|
| Payl % | 01.01.2022 | 01.01.2023 | 01.01.2024 |
| 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | |
| Faktoring Alacaklarından Alınan Faizler |
%95,7 | %61.1 | %96,3 |
| İskontolu | %81.5 | %57.6 | %90,7 |
| Diğer | %14.2 | 93.5 | %5,6 |
| Faktoring Alacaklarından Alınan Ucret Ve Komisyonlar |
%4,3 | %38,9 | %3,7 |
| İskontolu | %0.6 | %35.6 | %2,1 |
| Diğer | 93.7 | 963.3 | %1,7 |
| Faktoring Gelirleri | % 100,0 | %100,0 | %100,0 |
Toplam esas faaliyet gelirlerinin tamamı faktoring gelirlerinden kaynaklanmaktadır. Faktoring gelirleri ise faktoring alacaklarından alınan faizler ve faktoring alacaklarından alınan ücret ve komisyonlardan oluşmaktadır. Şirket'in toplam esas faaliyet gelirleri; 31 Aralık 2022. 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde sona eren mali dönemlerde sırasıyla 650.292 bin TL, 1.854.999 bin TL ve 3.559.723 bin TL olarak gerçekleşmiştir. Toplam esas faaliyet gelirleri 31 Aralık 2023 tarihinde %185,3 artmıştır. 2023 yılındaki artış; 20 Ağustos 2022 tarihinde 2022-36 sayılı "Makro ihtiyati Tedbirler Hakkında Basın Duyurusu" kapsamında alınan kararlar ile bankaların kredi verme iştahlarının azalması ile birlikte faktoring işlemlerine olan talep yükselmiştir. Bu duruma paralet olarak Şirket'in strateji değişikliği ve bu kapsamdaki dijital iş birlikleri ve büyük veri analizi uygulamaları ile artan müşteri kazanımı ve genel piyasa koşullarındaki nominal faiz gelirinin artışında önemli rol oynamıştır. Şirket'in faktoring gelirleri 2024 yılında ise 2023 yılına kıyasla 1.704.724 bin TL tutarında ve %91,9 oranında yükselmiştir. Faktoring gelirlerindeki büyüme 2023 yılına göre müşteri adetlerinin artması, artan işlem hacmi ve genel piyasa koşullarındaki nominal faizden kaynaklanmaktadır.
Faktoring alacaklarından alınan faktoring gelirlerine gelirlerine oranı 31 Aralık 2022, şıl Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 dönemlerinde sırasıyla %95,7, %61,1 ve %96,3 olarak gerçekleşmiştir. Bunun yanında, faktoring alacaklarından alınan ücret ve komisyonların toplam faktoring gelirlerine oranı aynı dönemlerde sırasıyla %4,3, %38,9 ve %3,7 olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2023 döneminde gerçekleşen değişimlerin temel sebebeleri sebebi TCMB'nin yayınladığı 2022-36 Makroihtiyati Tedbirler Hakkında Basın Duyurusu sonrasında finansal piyasalarda uygulanan fiyat politikası değişiklikleridir.
RE-PIE PORTFOY ONETIM A.S. GİRİŞİM SERMAYESİ YAŞI Huzur Mah. Masiak Ay No:4C / 107 Sarye / IS ANBUL 0. 1341723462
Toplam Finansman Giderleri
| Bağımsız Denetimden Geçmiş | ||||
|---|---|---|---|---|
| Bin TL | 01.01.2022 | 01.01.2023 | 01.01.2024 | |
| 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | ||
| Kullanılan Kredilere Verilen Faizler | (285.714) | 701.404) | (1.477.740) | |
| Kiralama İşlemlerine İlişkin Faiz Giderleri |
(953) | (3.189) | (5.310) | |
| İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler |
(50.906) | (70.905) | (60.648) | |
| Verilen Ucret Ve Komisyonlar | (21.209) | (140.066) | (90.086) | |
| Toplam Finansman Giderleri (-) | (358.782) | (915.564) | (1.633.784) |
| Toplam Finansman Giderleri | Bağımsız Denetimden Geçmis | ||
|---|---|---|---|
| İçerisindeki Payı % | 01.01.2022 31.12.2022 |
01.01.2023 31.12.2023 |
01.01.2024 31.12.2024 |
| Kullanılan Kredilere Verilen Faizler | %79,6 | %76.6 | %90.4 |
| Kiralama İşlemlerine İlişkin Faiz Giderleri |
%0,3 | %0.3 | %0,3 |
| İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler |
%14,2 | %7,7 | %3,7 |
| Verilen Ücret Ve Komisyonlar | %5,9 | %15,3 | %5.5 |
| Toplam Finansman Giderleri (-) | %100.0 | %100.0 | %100.0 |
Toplam finansman giderleri; kullanılan kredilere verilen faizler, kiralama işlemlerine ilişkin faiz giderleri, ihraç edilen menkul kıymetlere verilen faizler ve verilen ücret ve komisyonlardan kaynaklanmaktadır. Şirket'in toplam finansman giderleri; 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde sona eren mali dönemlerde sırasıyla 358.782 bin TL, 915.564 bin TL, ve 1.633.784 bin TL olarak gerçekleşmiştir. Toplam finansman giderleri 31 Aralık 2023 tarihinde bir önceki döneme kıyasla %155,2 artarken, 31 Aralık 2024 döneminde ise 31 Aralık 2023 dönemine kıyasla 718.220 bin TL tutarında ve %78,4 oranında yükselmiştir. Faktoring işlemlerinin artmasıyla birlikte Şirket'in finansman ihtiyacı artmıştır. Bunun sonucu olarak alınan kredilerin miktarı artmış ve bu da toplam finansman giderlerini yükseltmiştir. Ek olarak, 2023'ün ikinci yarısı itibarıyla politika faizi oranları yükselmesi, borçlanma maliyetlerini artırarak finansman giderlerinde artışa yol açmıştır.
Kullanılan kredilere verilen faizlerin toplam finansman giderlerine oranı 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 dönemlerinde sırasıyla %79,6, %76,6 ve %90,4 olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2022 ve 31 Aralık 2023 dönemleri arasında kullanılan kredilere verilen faizlerin toplam finansman giderlerine oranının düşük kalması ihraç edilen menkul 'kıymetlere ödenen faizlerin yayınladığı 2022-36 Makroihtiyati Tedbirler Hakkında Basın Duyurusu sonrasında finansal piyasalarda uygulanan fiyat politikası değişikliklerinden kaynaklanmaktadır. 31 Aralık 2024 itibarıyla ise 27 Ekim 2023 tarihinde ise TCMB'nin yayınladığı 2023-40 sayılı "Makroihtiyati Çerçevede Sadeleşme Hakkında Basın Duyurusu" ile birlikte komisyon giderlerinde azalma gözlemlenmiştir.
re-Pie Porjroy Yönetimi A.Ş MG 021 GİRİŞİM SERMAYER CARINTFOMU yazağa Cad. for Mahynaglar C / Vol Variaer / ISTANBUL Mastak VD. 7342723462
121
İhraç edilen menkul kıymetlere verilen faizlerin toplam finansman giderlerine oranı 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2024 dönemlerinde sırasıyla %14,2, %7,7 ve %3,7 olarak gerçekleşmiştir. İlgili dönemlerde ihraç edilen menkul kıymetlere verilen faizlerin toplam finansman giderlerine oranı ihraç edilen menkul nominal tutar ve faiz oranlarına göre değişkenlik göstermektedir.
Verilen ücret ve komisyonların toplam finansman giderlerine oranı 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 dönemlerinde sırasıyla %5,9, %15,3 ve %5,5 olarak gerçekleşmiştir. İlgili dönemlerde verilen ücret ve komisyonların toplam finansman giderlerine oranının değişkenlik göstermesi finansal piyasalardaki fiyatlandırma politikaları ile paralel gerçekleşmiştir.
| Bağımsız Denetimden Geçmiş | |||
|---|---|---|---|
| Bin TL | 01.01.2022 31.12.2022 |
01.01.2023 31.12.2023 |
01.01.2024 31.12.2024 |
| Personel giderleri | 55.086 | 170.333 | 279.142 |
| Amortisman ve itfa payı giderleri | 3.268 | 8.981 | 18.448 |
| Seyahat, araç kiralama ve diğer taşıt giderleri |
3.738 | 8.433 | 25.368 |
| Ofis giderleri | 4.104 | 7333 | 10.058 |
| Reklam ve ilan giderleri | ਦੇ ਤੋ | 6.530 | 7 373 |
| Danışmanlık giderleri | 1 050 | 5.071 | 18.762 |
| Avukat dava takip giderleri | 2.108 | 4 950 | 10.581 |
| Bilgi işlem bakım ve sözleşme giderleri |
089 | 2.191 | 19.831 |
| Haberleşme giderleri | 714 | 1715 | 3.460 |
| Vergi, resim, harçlar ve fonlar | 717 | 1.422 | 2.875 |
| Sigorta Giderleri | 437 | 763 | 1.171 |
| Noter giderleri | 21 | 91 | 193 |
| Kıdem tazminatı karşılığı gideri | 4.465 | (1.046) | 4.353 |
| Diğer | 775 | 1 640 | 3.268 |
| Esas Faaliyet Giderleri | 78.434 | 218.407 | 404.883 |
Esas Faaliyet Giderleri
| Esas Faaliyet Giderleri |
Bağımsız Denetimden Geçmiş | |||
|---|---|---|---|---|
| Theoning | içerisindeki payı % | 01.01.2022 | 01.01.2023 | 01.01.2024 |
| 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | ||
| Personel giderleri | %70-2 | %78.0 | %68.9 | |
| Amortisman ve itfa payı giderleri | %4,2 | %4,1 | %4,6 | |
| Seyahat, araç kiralama ve diğer taşıt giderleri |
%4.8 | %3.9 | %6,3 | |
| Ofis giderleri | %5,2 | %3.4 | %2,5 | |
| Reklam ve ilan giderleri | %0.1 | %3,0 | %1,8 | |
| Danışmanlık giderleri | %2,5 | %2.3 | %4,6 | |
| Avukat dava takip giderleri | %2.7 | %2,3 | %2.6 | |
| Bilgi işlem bakım ve sözleşme giderleri |
%1,3 | %1,0 | %4.9 | |
| Haberleşme giderleri | %0.9 | %0,8 | %0.9 |
RE-PIE PORTFOR SONETIMI A.S. MGOZEL GİRİŞİM SERMAYERİ YAZIR A FORICI Huzur Meh. Mastak Masjak Masjak Mar ﺍﻟﻤﺴﺎﻋﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘ 225000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000 Maslak A. 17342 3482
ﺍﻟﻤﺴﺎﻋﺪﺓ
్లో క
| Kıdem tazminatı karşılığı gideri Diğer |
%5,7 %1.0 |
(%0,5) %0.8 |
%1,1 %0.8 |
|---|---|---|---|
| Noter giderleri | %0.0 | %0.0 | %0.0 |
| Sigorta Giderleri | %0.6 | %0.3 | %0.3 |
| Vergi, resim, harçlar ve fonlar | %0.9 | %0.7 | %0.7 |
Esas faaliyet giderleri; personel giderleri, amortisman ve itfa payı giderleri, seyahat, araç kiralama ve diğer taşıt giderleri, ofis giderleri, reklam ve ilan giderleri, danışmanlık giderleri, avukat dava takip giderleri, bilgi işlem bakım ve sözleşme giderleri, haberleşme giderleri, vergi, resim, harçlar ve fonlar, sigorta giderleri ve kıdem tazminatı karşılığı giderinden oluşmaktadır. Şirket'in esas faaliyet giderleri; 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde sona eren mali dönemlerde sırasıyla 78.434 bin TL., 218.407 bin TL ve 404.883 bin TL olarak gerçekleşmiştir. Esas faaliyet giderleri 31 Aralık 2023 tarihinde %178,5 artmıştır. 31 Aralık 2024 tarihinde ise 31 Aralık 2023 tarihine kıyasla 186.476 bin TL tutarında ve %85,4 oranında yükselmiştir.
Esas faaliyet giderleri içerisindeki en büyük payı yıllar itibarıyla personel giderleri almıştır. Personel giderlerinin esas faaliyet giderlerine oranı 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 dönemlerinde sırasıyla %70,2, %78,0 ve %68,9 olarak gerçekleşmiştir.
| Bağımsız Denetimden Geçmiş | |||
|---|---|---|---|
| Bin TL | 01.01.2022 31.12.2022 |
01.01.2023 31.12.2023 |
01.01.2024 31.12.2024 |
| Bankalardan Alınan Faizler | 7 428 | 81.165 | 98 542 |
| Temettü Gelirleri | 1.259 | 21.397 | 19.069 |
| Kambiyo İşlemleri Karı | 9.029 | 23.919 | 8.786 |
| Dönem İçinde Çözülen Takipteki Faktoring Alacak Karşılıkları |
2.851 | 10.498 | 21 407 |
| GUDFDKGY Finansal Varlıklar Satış Karı |
- | 8.870 | |
| Maddi Duran Varlık Satış Karı | 2 274 | ||
| Türev Finansal İşlemlerden Gelirler | રે 3.965 | 38 | 8.876 |
| Diğer | 832 | 2.415 | 575 |
| Toplam | 75.364 | 148.302 | 159.479 |
Diğer Faaliyet Gelirleri
| Althiers |
|---|
| તેની |
| - |
| Diğer Gelirleri Faaliyet içerisindeki payı % |
Bağımsız Denetimden Geçmiş | ||
|---|---|---|---|
| 01.01.2022 31.12.2022 |
01.01.2023 31.12.2023 |
01.01.2024 31.12.2024 |
|
| Bankalardan alınan faizler | %9,9 | %54.7 | %61.8 |
| Temettü Gelirleri | %1.7 | % 4.4 | %12,0 |
| Kambiyo İşlemleri Karı | %12,0 | %16.1 | %5.5 |
| Dönem İçinde Çözülen Takipteki Faktoring Alacak Karşılıkları |
%3.8 | %7,1 | %13.4 |
| GUDFDKGY Finansal Varlıklar Satış Karı |
%0,0 | %6,0 | %0.0 |
| Maddi Duran Varlık Satış Karı | %0.0 | %0.0 | %1,4 |
| Türev Finansal İşlemlerden | %71,6 | %0,0 | %5.6 |
RE-PIE PORTE PRONETIMI A.S. ING OZEL GİRİŞİM SERMAKESİ 18811 Huebr Mah. Maslay No:40 / 107 iyêr 1 EstanBur 7342723462
| Gelirler | |||
|---|---|---|---|
| Diğer | %) | %1.6 | %0.4 |
| Toplam | %100,0 | %100,0 | %100.0 |
Diğer faaliyet gelirleri; bankalardan alınan faizler, temettü gelirleri, kambiyo işlem karı, dönem içinde çözülen takipteki faktoring alacak karşılıkları, GUDFDKGY finansal varlıklar satış karı ve türev finansal işlemlerden gelirlerden oluşmaktadır. Şirket'in diğer faaliyet gelirleri; 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde sona eren mali dönemlerde sırasıyla 75.364 bin TL, 148.302 bin TL ve 159.479 bin TL olarak gerçekleşmiştir. Diğer faaliyet gelirleri 31 Aralık 2023 tarihinde %96,8 artmıştır. 31 Aralık 2023 tarihindeki artışın sebepleri arasında bankalardan alınan faizler, temettü gelirleri, kambiyo işlem gelirleri ve dönem içinde çözülen takipteki faktoring alacak karşılıkları ve GUDFDKGY finansal varlıklar satış karındaki artışlar bulunmaktadır. 31 Aralık 2024 tarihinde ise 31 Aralık 2023 tarihine kıyasla 11.177 bin TL tutarında ve %7,5 oranında artmıştır. Artışın temel sebebi bankalardan alınan faizlerden kaynaklanmaktadır.
Karşılık Giderleri
31 Aralık 2022 ve 31 Aralık 2023 dönemlerinde giderlerinin tamamı özel karşılıklardan oluşmaktadır. Özel karşılıklar hesap dönemlerindeki takipteki alacaklara ilişkin ayrılan özel karşılıklardan oluşmaktadır. Şirket, 31 Aralık 2024 döneminde ise takipteki alacakları için özel karşılık ve faktoring alacakları için genel karşılık ayırmıştır. Şirket'in karşılık giderleri; 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2024 tarihlerinde sona eren mali dönemlerde sırasıyla 16.724 bin TL, 41.525 bin TL ve 207.909 bin TL olarak gerçekleşmiştir.
Şirket, 31 Aralık 2024 döneminde 45.202 bin TL genel karşılık ve 162.707 bin TL özel karşılık ayırmıştır.
| Bağımsız Denetimden Geçmiş | |||
|---|---|---|---|
| Bin TL | 01.01.2022 31.12.2022 |
01.01.2023 31.12.2023 |
01.01.2024 31.12.2024 |
| Bağışlar | 22.436 | 155.385 | 115.318 |
| Kambiyo işlemleri zararı | 36.619 | 4.698 | 44.009 |
| Banka masraf giderleri | 1.305 | 1.499 | 7.764 |
| Türev fınansal işlemlerden zarar | 720 | दर्द र्दे | 37 |
| Diğer | 234 | 691 | 874 |
| Toplam | 61.314 | 162.327 | 168.002 |
Diğer Faaliyet Giderleri
| 5 | Diğer Faaliyet |
Giderleri | Bağımsız Denetimden Geçmiş | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| icerisindeki payı % | 01.01.2022 | 01.01.2023 | 01.01.2024 | |||
| 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | ||||
| Bağışlar | %36.6 | %95.7 | %68.6 | |||
| Kamhivo islemleri zararı | 0/50 7 | 0/27 0 | 0/26 7 |
RE-PIE PORTFOX TOMETIM A.S Girişim SERMAYER! Y Huzur Man, Mastak A No:4C / 107 Sarpar Taneur Maslak & D. 1342723462
الموالي المواليد الموقع الموقع الموقع الموقع الموقع الموقع الموقع الموقع الموقع الموقع الموقع المقاومة المقاومة المقاومة المقابل المقابل المقابل المقابل المقابل المقابل الم Subs Cathers aliyeti Məmməsindən Külə, 1 Kət 5-6
96 Çillçi Towers Küllə, 1 Kəttə Kulti 96 Çilliç: Resiklaş İSTANE/J
34340 Resiklaş 1517ANG/8
10 100012 364 10 10
| Banka masraf giderieri | %2.1 | %0.9 | 104.6 |
|---|---|---|---|
| . Türev finansal işlemlerden zarar | %1.2 | %0.0 | %0.0 |
| Diğer | %0.4 | %0.4 | %0.5 |
| l oplam | %100.0 | %100.0 | %100.0 |
Diğer faaliyet giderleri; bağışlar, kambiyo işlemleri zararı, banka masraf giderleri, türev finansal işlemlerden zararlardan oluşmaktadır. Şirket'in diğer faaliyet giderleri; 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2024 tarihlerinde sona eren mali dönemlerde sırasıyla 61.314 bin TL, 162.327 bin TL ve 168.002 bin TL olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2023 tarihinde diğer faaliyet giderleri içerisinde en büyük pay yapılan bağışlardır. Bu bakiye, 6 Şubat 2023 deprem sonrası Şirket'in bölgede oluşmasına katkı sunduğu konteynır yerleşimleri için yapılan bağışlar ve üniversitelere verilen destek bağışlarından kaynaklanmaktadır. 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde de diğer faaliyet giderleri içerisindeki en büyük pay yapılan bağışlardır. 31 Aralık 2023 döneminde yapılan bağışlar. Hüsnü Özyeğin Vakfı, Anne Çocuk Eğitim Vakfı ve deprem bölgesine yapılan bağışlardan oluşmaktadır. 31 Aralık 2024 döneminde ise bağışların çoğunluğu Hüsnü Özyeğin Universitesi'ne ve Hüsnü Ozyeğin Vakfı'na yapılmıştır.
Türev ve Kambiyo İşlemleri Karı/(Zararı)
| Bağımsız Denetimden Geçmiş | |||
|---|---|---|---|
| Bin TL | 01.01.2022 31.12.2022 |
01.01.2023 31.12.2023 |
01.01.2024 31.12.2024 |
| Türev Finansal İşlemler Kârı | રેડી તેમિરે | 38 | 2.224 |
| Kambiyo İşlemleri Kârı | 9.029 | 23.919 | 8.786 |
| Türev Finansal İşlemlerden Zarar | (720) | (54) | (37) |
| Kambiyo İşlemleri Zararı | (36.619) | (4.698) | (44.009) |
| Net Türev ve Kambiyo İşlemleri Karı/(Zararı) |
25.655 | 19.205 | (33.036) |
Şirket yabancı para cinsinden fonlama, likidite yönetimini optimize etme ve kur riskinden korunma amacıyla swap ve forward olmak üzere türev işlemler yapmaktadır. İlgili türev işlemlerin kur farkından kaynaklı kar elde etmesi durumunda kambiyo karı ve kur kaynaklı zarar elde etmesi durumunda kambiyo zararı oluşmaktadır. Şirket'in 31 Aralık 2022 ve 31 Aralık 2023 tarihlerinde sona eren mali dönemlerde sırasıyla 22.631 bin TL, 25.655 bin TL ve 19.205 bin TL net türev ve kambiyo işlemleri karı; 31 Aralık 2024 tarihinde sona eren mali dönemde ise 33.036 bin TL net türev ve kambiyo zararı bulunmaktadır. Belirtilen dönemde oluşan net kambiyo işlemleri zararı kullanılan yabancı para krediler dolayısıyla oluşmaktadır.
Sürdürülen Faaliyetler Vergi Karşılığı
| Bağımsız Denetimden Geçmiş | |||
|---|---|---|---|
| Bin TL | 01.01.2022 31.12.2022 |
01.01.2023 31.12.2023 |
01.01.2024 31.12.2024 |
| Cari vergi karşılığı | (43.897) | (233.169) | (410.554) |
| Ertelenmiş vergi gider etkisi (+ |
(7.604) | ||
| Ertelenmiş vergi gelir etkisi | 1 | 35.521 | 18.066 |
RE-PIE PORTFOY YONETIMI A.S. DAG OFFICI GIRIŞİM-SERMAYESİ Yıl Hüzur Nam. Mastaw Aya a Cad No:4C / 107 Barger 19 TANBUL Masias Vas I 7342723462
125
| l | |||
|---|---|---|---|
| Toplam | (51.50) | (197 648) | (392.488) |
Sürdürülen faaliyetler vergi karşılığı; cari vergi karşılığı, ertelenmiş vergi gider etkisi ve ertelenmiş vergi gelir etkisinden oluşmaktadır. Şirket'in sürdürülen faaliyetler vergi karşılığı; 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2024 tarihlerinde sona eren mali dönemlerde sırasıyla 51.501 bin TL, 197.648 bin TL ve 392.488 bin TL olarak gerçekleşmiştir.
Net Dönem Karı
Şirket'in net dönem karı faktoring gelirlerinin artmasıyla birlikte 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihinde sona eren mali dönemlerde sırasıyla, 158.901 bin TL, 467.830 bin TL ve 912.136 bin TL olarak gerçekleşmiştir. Şirket, faktoring işlemlerindeki artış ve finansal piyasalardaki büyüme sayesinde net dönem karını artan kredi ihtiyacı ve finansal piyasalardaki büyümeye paralel olarak 2023 yılında net dönem karını %194,4 oranında ve 308.929 bin TL tutarında artırabilmiştir. Şirket'in net dönem karı 2024 yılınında ise 444.306 bin TL tutarında ve %95,0 oranında artmıştır. Dönemler itibarıyla net dönem karının artışında müşteri adetlerinin artması ve net faiz makasının genişlemesi etkili olmuştur.
| 1 2,900 ಳ್ಳಿ 11 |
|---|
| and friend ﻤﺪﻳﺮﺍ |
10.2.2 Net satışlar veya gelirlerde meydana gelen önemli değişiklikler ile bu değişikliklerin nedenlerine ilişkin açıklama:
| Bağımsız Denetimden Geçmiş | |||
|---|---|---|---|
| Bin TL | 01.01.2022 31.12.2022 |
01.01.2023 31.12.2023 |
01.01.2024 31.12.2024 |
| Faktoring Alacaklarından Alınan Faizler |
622 583 | 1.133.826 | 3.426.894 |
| İskontolu | 530.141 | 1.068.042 | 3.227.937 |
| Diğer | 92.442 | 65.784 | 198.957 |
| Faktoring Alacaklarından Alınan Ücret Ve Komisyonlar |
27.709 | 721.173 | 132.829 |
| Iskontolu | 3.816 | 659 491 | 73.101 |
| Diğer | 23.893 | 61.682 | 59.728 |
| Faktoring Gelirleri | 650.292 | 1.854.999 | 3.559.723 |
Faktoring Gelirleri
Şirket'in ana gelir kalemi faktoring gelirleri olup faiz ve komisyon gelirleri tahakkuk esasına göre etkin faiz yöntemi kullandırılarak muhasebeleştirilir.
şirket'in faktoring gelirleri; 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde ) sona eren mali dönemlerde sırasıyla 650.292 bin TL, 1.854.999 bin TL ve 3.559.723 bin TL olarak gerçekleşmiştir. Faktoring gelirleri 31 Aralık 2023 tarihinde bir önceki finansal döneme kıyasla %185,3 artmıştır. 2023 yılındaki artış; 20 Ağustos 2022 tarihinde 2022-36 sayılı "Makro ihtiyati Tedbirler Hakkında Basın Duyurusu" kapsamında alınan kararlar ile bankaların kredi verme iştahlarının azalması ile birlikte faktoring işlemlerine olan talep
RE-PIE PORTFOY YONETIM A.S ી ને જિલ્લા GİRİŞİM SERİTAYESİ YATIÇİMİ Huzur Mah. Maslak Ayazey Cad.
No:4C / 107 Sanya Jan FANBUL Mastak V D. 654723462
ು ಸ್ಟ್ ವಿಸ್ಟ್ 13. 13 ədənin qalında və bir və bir və bir və bir mənin mərkəzi və bir mənin mərkəzi və mərkəzi və mərkəzi və mərkəzi və mərkəzi və mərkəzi və mərkəzi və mərkəzi və mərkəzi və mərk Sulvar tode '1 (2) - 15 - 6 198115 ారం ప 34340 Securities ISTANISUL เพลง212 384 10 10
yükselmiştir. Bu duruma paralel olarak Şirket'in strateji değişikliği ve bu kapsamdaki dijital iş birlikleri ve büyük veri analizi uygulamaları ile artan müşteri kazanımı ve genel piyasa koşullarındaki nominal faiz artışı faiz gelirinin artışında önemli rol oynamıştır. 2024 döneminde ise 2023 dönemine kıyasla 1.704.724 bin TL tutarında ve %91,9 oranında yükselmiştir. Faktoring gelirlerindeki büyüme 2023 dönemine göre artan işlem hacmi ve genel piyasa koşullarındaki nominal faizden kaynaklanmaktadır.
Faktoring Alacaklarından Alınan Faizler
Şirket'in faktoring alacaklarından alınan faizlerinin büyük çoğunluğu iskontolu faktoring alacaklarından alınan faizlerden oluşmaktadır. Faktoring alacaklarından alınan faizler Şirket'in müşterilerinin mal ve/veya hizmet satışlarından doğmuş/doğacak vadeli çek/senetlerin vadeleri geldiğinde alınan gelirlerden oluşmaktadır. Faktoring alacaklarından alınan faizler 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde sona eren mali dönemlerde sırasıyla 622.583 bin TL, 1.133.826 bin TL ve 3.426.894 bin TL olarak gerçekleşmiştir. Faktoring işlem hacimlerindeki büyüme ve finansal piyasalarda artan nominal faiz oranlarındaki artış bu büyümeyi desteklemiştir. Ayrıca Şirket'in büyük veri analitiğine yapmış olduğu yatırımlar sayesinde, doğru ve zamanlı fiyatlama kapasitesindeki artış da büyümesine katkı sağlamıştır.
Faktoring Alacaklarından Alınan Ücret ve Komisyonlar
Faktoring alacaklarından alınan ücret ve komisyonlar 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde sona eren mali dönemlerde sırasıyla 27.709 bin TL, 721.173 bin TL ve 132.829 bin TL'dir. 31 Aralık 2023 döneminde yüksek tutarların sebebi TCMB'nin yayınladığı 2022-36 Makroihtiyati Tedbirler Hakkında Basın Duyurusu sonrasında finansal piyasalarda uygulanan fiyat politikası değişiklikleridir.
10.2.3 İhraççının, izahnamede yer alması gereken finansal tablo dönemleri itibarıyla meydana gelen faaliyetlerini doğrudan veya dolaylı olarak önemli derecede etkilemiş veya etkileyebilecek kamusal, ekonomik, finansal veya parasal politikalar hakkında bilgiler:
İşibu İzahnamenin 5. bölümünde yer alan riskler saklı kalmak üzere Şirket'in faaliyetlerini yoğrudan ya da dolaylı olarak etkileyebilecek kamusal, ekonomik, finansal veya parasal politikalara aşağıda yer verilmiştir.
Makroekonomik koşullar
Şirket'in finansal performansı, makroekonomik faktörlerden, özellikle de gayri safi yurt içi hasıla büyüme oranı, yatırım büyüme oranı, enflasyon oranı, kredilerin büyüme oranı, bütçe açığı ve işsizlik oranından etkilenebilmektedir.
Parasal politikalar
Şirket, ana faaliyetlerinden kaynaklanan faktoring alacaklarını devraldıkları işletmelerin müşterilerinin borçlarını ödeyememe riskiyle karşıyadır. Şirket için faktoring
RE-PIE PORTSOS TONETIMI A.S. MS OCEL GIRISJA SERMAY EST MARRIM FONU Muzy Mah. Maslav Maslavazaga Cad.
No:4C / 107 Samyer / IS TANBUL Masign V. D. 7342723462
alacaklarının tahsil edilebilirliği işletmenin müşterilerinin kredi geçmişi, finansal durumu ve ödeme performansı önemlidir. Türkiye'de 2023 yılının 2. yarısı itibarıyla parasal sıkılaştırma politikalarının uygulanması ve buna bağlı olarak faiz oranlarının yükseltilmesi, ekonomide yavaşlama ile borçları ödemekte zorlanan firmaların özellikle KOBI'lerin sayısındaki artış Şirket'i doğrudan etkileyebilir.
Pivasa Riski
Piyasa riski; yasal riskleri, kur riskini ve faiz oranı riskini barındırır.
Yasal Risk
Faktoring şirketleri BDDK tarafından denetlenmekte ve düzenlenmektedir. Ek olarak Bankaların ve diğer mali kuruluşların bilanço içi veya bilanço dışı uygun görülen kalemlerini esas alan zorunlu karşılık ve umumi disponibilite uygulamaları, 26 Ocak 1970 tarih ve 13409 sayılı Resmi Gazete'de yayınlanan 1211 sayılı Merkez Bankası Kanunu'nun 4'üncü maddesinde belirtilen TCMB'nin temel görev ve yetkileri arasındadır. Bu kapsamda TCMB fınansal istikrarın desteklenmesi ve parasal aktarım mekanizmasının güçlendirilmesi amacıyla hem varlık hem de yükümlülük kalemleri üzerinden zorunlu karşılık ve menkul kıymet tesisi uygulamaları ile makro ihtiyati araç setini güçlendirmektedir. Dolayısıyla Şirket, Ağustos 2022'de Makroihtiyati Tedbirler Hakkında Basın Duyurusu ve benzeri TCMB'nin para politikaları kararları ve BDDK'nin kredi verme standartları ve risk yönetimi politikalarından doğrudan etkilenmektedir
Aynı zamanda, faktoring sektöründeki idari düzenleyici ve denetleyici kurum olan BDDK'nın ikincil düzenlemeleri ile yaptığı değişiklikler, Şirket'in önemli ölçüde etkileyebilir. Örneğin, BDDK tarafından yapılan bir ikincil düzenleme ile Standart Oran yükümlülüğünün Şirket özelinde veya genel olarak faktoring şirketleri için artırılması, Şirket'i sermaye riskine maruz bırakarak faaliyetleri üzerinde olumsuz etkiye yol açabilir ve belirlenen Standart Oran'ın Şirket tarafından tutturulamaması, Şirket'in faaliyetlerini durdurmasına sebebiyet verebilir.
Ek olarak, SPK'nın 28 Aralık 2023 tarih ve 81/1820 sayılı kararı ile KGK tarafından 23 Kasım 2023 tarihinde yapılan duyuru ve yayınlanan "Yüksek Enflasyonlu Ekonomilerde Finansal Raporlama Hakkında Uygulama Rehberi"ne istinaden, Türkiye Muhasebe/Finansal Kaporlama Standartlarını uygulayan finansal raporlama düzenlemelerine tabi ihraççılar ile şermaye piyasası kurumlarının, 31 Aralık 2023 tarihi itibarıyla sona eren hesap dönemlerine ait yıllık finansal raporlarından başlamak üzere TMS 29 hükümlerini uygulamak suretiyle enflasyon muhasebesi uygulanmasına karar verilmiş olmasına rağmen BDDK'nın 05.12.2024 tarihli ve 11021 sayılı kararına göre Bankalar ile finansal kiralama, faktoring, finansman, tasarruf finansman ve varlık yönetim şirketleri tarafından 2025 yılında enflasyon muhasebesi uygulanmamasına karar verilmiş olup ilerleyen dönemde BDDK'nın olası bir karar değişikliği Şirket'in performans göstergelerinden olan özkaynak karlılığını olumsuz etkileyebilir.
RE-PIE PORTPOY YONE HMI A.S ાલુકામાં આવેલા GİRİŞİM SERÇIATEA 2033331 Hyatr Mach. Maslay A No:4C / 107 Gar ANELII 7342723462
128
Kur Riski
Ekonomik ve parasal politikaların döviz kurları üzerinde etkisi bulunmaktadır. Şirket'in faktoring alacaklarının %99,4'ü Türk Lirası cinsinden ve alınan kredilerin %84,2'si Türk Lirası cinsinden olup ana faaliyetlerinde ağırlıklı olarak Türk Lirası kullanması sebebiyle önemli düzeyde kur riski ile karşı karşıya değildir.
Şirket'in alacaklı olduğu firmalar kur riski ile karşı karşıya olabilir ve bu durum dolaylı olarak Şirket'i etkileyebilir.
Faiz Oranı Riski
TCMB, politika faiz oranlarını belirleyerek ekonomik aktiviteyi ve fiyat istikrarını sağlamaya çalışmaktadır. Şirket, finansman sağlama ve borç alma işlemlerinde faiz oranı riskine maruz kalmaktadır, dolayısıyla piyasa faizi faktoring gelirlerinde ve finansman giderlerinde dalgalanmalara neden olmaktadır. Aşağıdaki tabloda 2021 yılından işbu İzahname tarihine kadar politika faizinde değişiklik kararı alınan basın duyurusu tarihi ve açıklanan politika faizi oranı paylaşılmıştır.
| 23.01.2025 26.12.2024 21.03.2024 25.01.2024 21.12.2023 |
%45,00 %47,50 |
|---|---|
| %50,00 | |
| %45,00 | |
| %42,50 | |
| 23.11.2023 | %40,00 |
| 26.10.2023 | %35,00 |
| 21.09.2023 | %30,00 |
| 24.08.2023 | %25,00 |
| 20.07.2023 | %17,50 |
| 22.06.2023 | %15,00 |
| 23.02.2023 | %8,50 |
| 24.11.2022 | %9,00 |
| 20.10.2022 | %10,50 |
| 22.09.2022 | %12,00 |
| 18.08.2022 | %13,00 |
| 16.12.2021 | %14,00 |
| 18.11.2021 | %15,00 |
| 21.10.2021 | %16,00 |
| 23.09.2021 | %18,00 |
| 18.03.2021 | %19,00 |
RE-PIE PORTFOT YOURTIMI A.3 MGATEL GİRİŞİM SERİ AYEŞİ YATIÇIM FONU Huzur Marí. Masfak A 6:407107 9 Maslak )
CS
10.3. İhraççının borçluluk durumu
Şirket'in 31 Aralık 2024 tarihi itibarıyla borçluluk durumu aşağıdaki tabloda yer almaktadır. Şirket Takasbank'tan 3.424.602 bin TL tutarında kullandığı kredi için teminat mektubu ve Takasbank nezdinde tutulan nakit teminat vermiştir. Ayrıca Şirket çeşitli bankalardan kullandığı 1.067.922 bin TL'lik kredi için Fiba Holding A.Ş. kefaleti kullanmıştır. Şirket'in fonlamasında önemli rol oynayan kredilerin tamamı alacaklarla uyumlu olarak kısa vadelidir.
| Borçluluk Durumu | Tutar (Bin TL) |
|---|---|
| Kısa vadeli yükümlülükler | 5.095.070 |
| Garantili | |
| Teminatlı | 4.492.525 |
| Garantisiz/Teminatsız | 602.545 |
| Uzun vadeli yükümlülükler (uzun vadeli borçların kısa vadeli kısımları hariç) |
13.104 |
| Garantili | |
| Teminatlı | |
| Garantisiz/Teminatsız | 13.104 |
| Uzun Kisa Vadeli ve Yükümlülükler Toplamı |
5.108.174 |
| Ozkaynaklar | 2.319.153 |
| Ödenmiş/çıkarılmış sermaye | 228.000 |
| Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler |
591.830 |
| Yasal yedekler | 80.064 |
| Diğer yedekler | 97.549 |
| Kâr veya Zarar | 1.321.710 |
| TOPLAM KAYNAKLAR | 7.427.327 |
| Net Borçluluk Durumu | Tutar (Bin TL) |
| A. Nakit | 0 |
| B. Nakit Benzerleri | 385.317 |
| C. Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar |
|
| D. Likidite (A+B+C) | 385.317 |
| E. Kısa Vadeli Finansal Alacaklar | 6.396.337 |
| F. Kısa Vadeli Banka Kredileri | 5.079.524 |
| G. Uzun Vadeli Banka Kredilerinin Kısa Vadeli Kısmı |
|
| H. Diğer Kısa Vadeli Finansal Borçlar |
15.546 |
RE-PIE PORTFOY YORETIMİ A.Ş NO DIEL GIRİŞİM SERSAATYERİ VANIA İŞİNİ İKAS GİNİ İ
Hurur Nafr. Maşıya Ayal Alan Sada Cadı.
No:4C / 107 Sauder Masılan ANBUL
Maslak Maslak O. D. J T342723462
130
发表示范围 SARA 网 三点 MENKUL KI 2:11V2 小小! 1300 3.9 3.5.1. をなったとこ
| I. Kısa Vadeli Finansal Borclar (F+G+H) |
5.095.070 |
|---|---|
| J. Kisa Vadeli Net Finansal Borçluluk (I-E-D) |
(1.686.584) |
| K. Uzun Vadeli Banka Kredileri | |
| L. Tahviller | 0 |
| M. Diğer Uzun Vadeli Krediler | |
| N. Uzun Vadeli Finansal Borçluluk (K+L+M) |
0 |
| O. Net Finansal Borçluluk (J+N) | (1.686.584) |
İzahname tarihi itibarıyla Şirket'in borçluluk durumunda önemli bir değişiklik bulunmamaktadır.
11. İHRAÇÇININ FON KAYNAKLARI
11.1. İhraççının kısa ve uzun vadeli fon kaynakları hakkında bilgi:
Şirket'in 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde sona eren mali dönemlerde sırasıyla fon kaynaklarının dağılımı ve özkaynakları aşağıda sunulmuştur.
Şirket, işbu İzahname tarihi itibarıyla, gereksinimlerini karşılayabilecek kaynaklara sahiptir.
31 Aralık 2024 itibarıyla Şirket'in alınan krediler bakiyesinin toplam kaynaklara oranı %65,5 oranındayken toplam özkaynaklar bakiyesinin toplam kaynaklara oranı %29,9'dur. Şirket'in alınan krediler ve ihraç edilen menkul kıymetlerinin kalan vadeleri 1 (bir) yıldan kısa sürelidir.
| Bağımsız Denetimden Geçmiş | |||
|---|---|---|---|
| Bin TL | 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 |
| Yabancı Kaynaklar | |||
| Alınan Krediler* | 2.067.044 | 3.357.623 | 5.079.524 |
| -İlişkili Taraflardan | 531 976 | ||
| -İlişkili Olmayan Taraflardan | 2.067.044 | 3.357.623 | 4 547 548 |
| Faktoring Borçları | 3 રેરે | રેત્વે રે | 2.092 |
| Kiralama İşlemlerinden Borçlar | 8.290 | 17.549 | 26.558 |
| İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) | 38.729 | 341.814 | |
| Türev Finansal Yükümlülükler | - | ||
| Karşılıklar | 25 372 | 69.723 | 145.984 |
| Cari Vergi Borcu | 18.571 | 33.772 | 104.850 |
| Ertelenmiş Vergi Borcu | 4.932 | 14.222 | |
| Diğer Yükümlülükler | 9.520 | 97.685 | 59.323 |
| Toplam Yabancı Kaynaklar | 2.172.813 | 3.918.761 | 5.432.553 |
| Toplam Özkaynaklar | 544.621 | 1.127.795 | 2.319.153 |
RE-PIE PORTFOY PONETIMI A.Ş. No Ocel GİRİŞİM SERİYAYEŞİ YAŞIRIM FONU Hyzur Niam. Mastak Aya No:4C / 107 Septyef த்துப் Mastak 73462
131
19
| oplam Yükümlülükler | 2.717.434 | 5.046.556 | 7.751.706 |
|---|---|---|---|
* 31 Aralık 2022 tarihi itibarıyla 765.250 Bin TL tutarındaki krediler, 31 Aralık 2023 tarihi itibarıyla 569.000 Bin TL ve 8.000 Bin Avro tutarındaki krediler ve 30 Eylül 2024 tarihi itibarıyla 185.000 Bin USD ve 9.500 Bin Avro tutarındaki krediler için Fiba Holding A.Ş. kefaleti bulunmaktadır. 31 Aralık 2024 tarihinde sona eren mali dönemde alınan kredilerin 531.976 Bin TL'lik tutarı Credit Europe Bank N.V. 'den alınmıştır.
11.2. Nakit akımlarına ilişkin değerlendirme:
Şirket'in 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihleri itibarıyla özet nakit akış tablosu aşağıdaki gibidir.
| Bağımsız Denetimden Geçmiş | |||
|---|---|---|---|
| Bin TL | 01.01.2022 31.12.2022 |
01.01.2023 31.12.2023 |
01.01.2024 31.12.2024 |
| A. ESAS FAALIYETLERDEN KAYNAKLANAN NAKIT AKIŞLARI |
|||
| 1.1. Esas Faaliyet Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim Oncesi Faaliyet Karı |
151.658 | 685.058 | 1.458.096 |
| 1.1.1. Alınan Faizler/Kiralama Gelirleri | 612.677 | 1.141.190 | 3.436.598 |
| 1.1.2. Ödenen Faizler/Kiralama Giderleri | (361.135) | (784.652) | (1.429.904) |
| Alınan Temettüler 1.1.3. |
1.259 | 21.397 | 19.069 |
| Alınan Ücret ve Komisyonlar 1.1.4. |
27.709 | 721.173 | 132.829 |
| 1.1.5. Elde Edilen Diğer Kazançlar | 0 | 0 | |
| 1.1.6. Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Takipteki Alacaklardan Tahsilatlar |
2.851 | 10.498 | 21 407 |
| 1.1.7. Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Odemeler |
(56.472) | (145.141) | (353.709) |
| 1.1.8. Odenen Vergiler | (34.354) | (217.594) | (305.704) |
| 1.1.9. Diğer |
(40.877) | (61.813) | (62.490) |
| 1.2. Esas Faaliyet Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim |
101.342 | (854.385) | (774.067) |
| 1.2.1. Faktoring Alacaklarındaki Net (Artış) Azalış |
(857.385) | (2.046.819) | (2.318.413) |
| 1.2.2. Diğer Varlıklarda Net (Artış) Azalış | 8.726 | (25.675) | (4.020) |
| 1.2.3. Faktoring Borçlarındaki Net Artış (Azalış) |
21 | 240 | 1.497 |
| 1:2.4. Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış) |
955.179 | 1.229.324 | 1.578.669 |
| 1.2.5. Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış) | (5.199) | (11.455) | (31.800) |
| I. Esas Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışı |
253.000 | (169.327) | 684.029 |
| B. YATIRIM FAALIYETLERINDEN KAYNAKLANAN NAKIT AKIŞLARI |
|||
| Satın Alınan Menkuller ve 2.1. Gayrimenkuller |
(1.565) | (4.954) | (25.295) |
| Elden Çıkarılan Menkul ve 2.2. Gayrımenkuller |
6 | રે દે | 10.416 |
| 2.3. Elde Edilen Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar |
(120.892) | (14.998) | (71.999) |
| 2.4. Elden Çıkarılan Gerçeğe Üygun Değer Farki Diğer Kancamlı Gelira Vancıtılan |
0 | 121.962 |
RE-PIE PORTFOW ONETIMI A.S. MOOZE GİRİŞİMİSERMAYESİ m Fonu Hozur Mah. Masian laga Cad. No:4C / 107 / Bay Je IS TANBUL Maslaky 7342723462
t /
132 PIBA HO DING A.S. Esenteps flan Bur herkoo Art ANS: 175/22 Büyük Mükeller V.O. 387 000 3662
్ట్రాల్లి ప్లేషన్ ప్రాచ్ ప్రాచ్ ప్రాచ్ ప్రాచ్ ప్రాచ్ ప్రాచ్ ప్రాచ్ ప్రాచారు.
మూలాలు నాలు నాలు నీటి ప్రాచారు నాలు ప్రాచారు నాలు నాలు ಾಧಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಇ MENKUL KIY KETLE 2 A.S. ിക്കുക. Bulvan ്ച് 12:21:31 0 Lates Cilitçi Tawers Kule 1 Kat:5-6
No:56 Ciliçi Tawers Kule 1 Kat:5-6
No:56 Ciliçi Towers Kultes ISTANDUL
Tos:134340 Besikles 10 10
| Finansal Varlıklar | |||
|---|---|---|---|
| 2.5. Diğer |
(1.594) | (1.133) | (1.691) |
| II. Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışı |
(124.045) | 100.932 | (88.569) |
| C. FINANSMAN FAALİYETLERİNDEN KAYNAKLANAN NAKIT AKIŞLARI |
|||
| 3.1. Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit |
869,462 | 885 180 | 281.538 |
| 3.2. Krediler ve Ihraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı |
(1.054.000) | (651.752) | (684.000) |
| Temettü Ödemeleri 3.3. |
0 | (23.800) | (70.174) |
| III. Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit |
(184.538) | 209.628 | (472.636) |
| IV. Yabancı Para Çevrim Farklarının Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Uzerindeki Etkisi |
13.780 | 6.811 | 2.406 |
| V. Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış |
(41.803) | 148.044 | 125,230 |
| VI. Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar |
153.397 | 111.594 | 259.638 |
| VII. Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar |
111.594 | 259.638 | 384.868 |
Nakit ve nakde eşdeğer varlıklardaki net artış / (azalış) 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde sona eren mali dönemler itibarıyla sırasıyla, (41.803) bin TL, 148.044 bin TL ve 125.230 bin TL olarak gerçekleşmiştir.
Esas faaliyetlerinden kaynaklanan net nakit akımları 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde sona eren mali dönemler itibarıyla sırasıyla, 253.000 bin TL, (169.327) bin TL ve 684.029 bin TL olarak gerçekleşmiştir. İlgili dönemlerde esas faaliyetlerden kaynaklanan nakit akımlarında en büyük kalemler arasında alınan faizler/kiralama gelirleri, ödenen faizler/kiralama giderleri ve esas faaliyet konusu varlık ve yükümlülüklerdeki değişim yer almaktadır.
Yatırım faaliyetlerinden kaynaklanan net nakit akımları 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde sona eren mali dönemler itibarıyla sırasıyla, (124.045) bin TL, 100.932 bin TL ve (88.569) bin TL olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2022 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde sona eren mali dönemlerde nakit çıkışının nedeni 120.892 bin TL tutarında fınansal varlık alımından kaynaktadır. 31 Aralık 2023 tarihinde sona eren mali dönemde ise nakit girişinin başlıca nedeni finansal varlık satışıdır.
Finansman faaliyetlerinden kaynaklanan net nakit akımları 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde sona eren mali dönemler itibarıyla (184.538) bin TL, 209.628 bin TL ve (472.636) bin TL'dir. Nakit akımlarındaki en büyük nakit girişi krediler ve ihraç edilen menkul değerlerden sağlanan nakitten ve en büyük nakit çıkışı ise krediler,ihraç edilen menkul değerlerden ve artan faktoring alacaklarından kaynaklanan nakit çıkışından kaynaklanmaktadır.
11.3. Fon durumu ve borçlanma ihtiyacı hakkında değerlendirme:
RE-PIE PORTFOY MORETIMI A.Ş MG BREL GİRİşİM BERMAYEŞI Y Huzur Marn. Maskalı Januar STANBUL 7342723462
ాలు ਿਸ਼ਮ ਕਿ ਕਿਸ਼ਟੀ
A Band ENKUL KI 25 3:13:33 Kato-6 ిగుల్లో Towe 96 340 Resikles ISTA 11:41 11 fer 2812284 10 10
Şirket yabancı kaynaklarını alınaç edilen kıymetler ile fonlamakta olup ilgili hesapların tamamı 1 yıldan kısa vadelidir.
Faktoring Yönetmeliği'nin 12. maddesine göre Şirket'in özkaynağının, toplam aktiflerine oranının asgari yüzde üç olarak tutturulması ve idame ettirilmesi zorunludur. Şirket'in toplam özkaynaklarının toplam kaynaklarına olan oranı 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde son eren malı dönemler itibarıyla %20,0, %22,3 ve %29,9'dur. Şirket'in toplam yabancı kaynaklarının toplam özkaynaklara oranı ise 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde son eren mali dönemler itibarıyla sırasıyla 3,99, 3,47 ve 2,34'tür.
| Bağımsız Denetimden Geçmiş | ||||
|---|---|---|---|---|
| Bin TL | 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 | |
| Alınan Krediler | 2.067.044 | 3.357.623 | 5.079.524 | |
| Faktoring Borçları | રે રે રે | ની રે | 2.092 | |
| Kiralama İşlemlerinden Borçlar | 8.290 | 17.549 | 26.558 | |
| Ihraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) |
38.729 | 341.814 | ||
| Türev Finansal Yükümlülükler | ﺳ | |||
| Karşılıklar | 25.372 | 69.723 | 145.984 | |
| Cari Vergi Borcu | 18.571 | 33.772 | 104 850 | |
| Ertelenmiş Vergi Borcu | 4.932 | - | 14.222 | |
| Diğer Yükümlülükler | 9.520 | 97.685 | 59.323 | |
| Toplam Yabancı Kaynaklar | 2.172.813 | 3.918.761 | 5.432.553 | |
| Toplam Özkaynaklar | 544.621 | 1.127.795 | 2.319.153 | |
| Toplam Özkaynaklar / Toplam Kaynaklar |
%20,04 | %22,3 | %29,9 | |
| Toplam Yabancı Kaynaklar / Toplam Ozkaynaklar |
3.99 | 3,47 | 2,34 |
11.4. İşletme sermayesi beyanı:
Şirket'in İzahname'nin imza tarihini müteakip en az on iki ay içinde ortaya çıkabilecek ihtiyaçlar için yeterli işletme sermayesi vardır. Şirket'in 31 Aralık 2022, 31 Aralık 2023 ve 31 Aralık 2024 tarihlerinde son eren mali dönemler itibarıyla işletme sermayesi aşağıdaki tabloda sunulmuştur.
| Bağımsız Denetimden Geçmiş | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bin TL | 31.12.2022 | 31.12.2023 | 31.12.2024 6.910.584 |
||
| Dönen Varlıklar" | 2.401.994 | 4.649.809 | |||
| YıKısa Vadeli Yükümlülükler' | 2.167.881 | 3.918.761 | 5.418.331 |
6 Nakit, Nakit Benzerleri ve Merkez Bankası, İtfa Edilmiş Maliyeti İle Ölçülen Finansal Varlıklar (Net) ve Diğer Aktifler kalemlerinden oluşmaktadır.
RE-PIE PORTFOXY One Tim A.S. GİRİŞİM SEDMAYE Hustic Mah. Masker No:4C / 107 151214631 Masiak D. 17342723462
್ಟ್ ಪ್ರತಿ ಪ್ರಶಸ್ತಿ ಪ್ರತಿ ಪ್ರತಿ GARANTA 起来看看 MENKUL KE gytti i considere in chastoros Bulle 1 Katologia
BB Ghleinding Kulia 1 Kulia 1 Katika 1 Katika 1 Katik
GB Galici Santosikus 15 Juni 10 ros Exivas വലും Alehamas 1 Katolo
7 Alman Krediler, Faktoring Borçları, Kiralama İşlemlerinden Borçlar, İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net), Türev Finansal Yükümlülükler, Karşılıklar, Cari Vergi Borcu, Diğer Yükümlülükler kalemlerinden oluşmaktadır.
| İşletme Sermayesi | 234.113 | 731.048 | 407 752 1 |
|---|---|---|---|
11.5. Faaliyetlerini doğrudan veya dolaylı olarak önemli derecede etkilemiş veya etkileyebilecek fon kaynaklarının ilişkin sınırlamalar hakkında bilgi:
Şirket'in faaliyetlerini doğrudan veya dolaylı olarak önemli derecede etkilemiş veya etkileyebilecek fon kaynaklarının kullanımına ilişkin sınırlamalar (davalar, anlaşmalar, önemli uyuşmazlıklar, teminat, rehin, ipotekler vb.) bulunmamaktadır.
11.6. Yönetim kurulunca karara bağlanmış olan planlanan yatırımlar ile finansal kiralama yolu ile edinilmiş bulunanlar dahil olmak üzere mevcut ve edinilmesi planlanan önemli maddi duran varlıklar için öngörülen fon kaynakları hakkında bilgi:
Yoktur.
FIBA -September i 2 69V0 Büyük Mükallefler V.D. 387 000 3892
12. ARAŞTIRMA VE GELİŞTİRME, PATENT VE LİSANSLAR
12.1. İzahnamede yer alması gereken finansal tablo dönemleri itibarıyla ihraççının araştırma ve geliştirme politikaları ile sponsorluk yaptığı araştırma ve geliştirme etkinlikleri için harcanan tutarlar da dahil olmak üzere bu etkinlikler için yapılan ödemeler hakkında bilgi:
Yoktur.
RE-PIE PORTE& A ONETIMI A. 5 NO ÓZEL GİRİŞİM SERMAYASİNA new Fonu bazur Mah. Maslak zaga Cad. No:4C / 107 Barby TISTANBUL Masiak 342723453
EĞİLİM BİLGİLERİ 13.
13.1. Üretim, satış, stoklar, maliyetler ve satış fiyatlarında görülen önemli en son eğilimler hakkında bilgi:
Parasal sıkılaşma önlemleri kapsamında artan faiz oranları ve yükselen komisyon gelirleri Şirket'in faaliyetlerine olumlu yansımıştır. Şirket'in, 31 Aralık 2024 itibarıyla riski olan müşteri sayısının 1.085'e (2023 yılında 1.087 müşteri) yükselmesi, işlem hacimlerinin artışında önemli rol oynamıştır. Bu dönemde Şirket'in faktoring gelirleri 2022 yılında %144, 2023 yılında ise %185 büyüyerek 1.854.999 bin TL'ye ulaşmıştır. Şirket'in faktoring gelirleri 2024 yılında ise %92 oranında artarak 3.559.723 bin TL'ye ulaşmıştır.
Fiba Faktoring'in işlem hacmi, TL bazında 2022 ile 2024 yılları arasında yıllık bileşik %72 oranında artarak 21.415 milyon TL seviyesine ulaşmıştır. BDDK verilerine göre 31 Aralık 2024 tarihi itibarıyla Şirket'in faktoring alacakları bakımından pazar payı %2,2 seviyesindedir.
13.2. İhraççının beklentilerini ölçüde etkileyebilecek eğilimler, belirsizlikler, talepler, taahhütler veya olaylar hakkında bilgiler:
Şirket'in beklentilerini önemli ölçüde etkileyebilecek eğilimler, belirsizlikler, talepler, taahhütler veya olaylar hakkında ilave bilgiler işbu İzahname'nin 5 numaralı bölümünde detaylı olarak yer almaktadır. Bu bölümde bahsı geçen faktörler haricinde öngörülemeyen başka faktörler bulunabilir. Şirket'in mali durumu ve faaliyetleri, iç ve dış faktörlerden etkilenmektedir ve etkilenmeye devam edecektir. Şirket'in mali durumunu ve faaliyetlerini etkilemiş veya etkileyebilecek önemli eğilimler ve olaylar aşağıda yer almaktadır;
- · Makroekonomik gelişmeler
- · Döviz kurlarında yaşanan dalgalanmalar
- · Yaşanan doğal afetler
- Ülkede yaşanan ticari faaliyetlerdeki değişiklikler
- · Tabi olunan idari düzenleyiciler tarafından yapılan düzenlemeler
Makroekonomik gelişmeler, Şirket'in faaliyet gösterdiği faktoring ve bankacılık sektörü dolayısıyla Şirket'in beklentilerini önemli ölçüde etkileyebilir. Özellikle, para politikalarındaki değişiklikler, gayri safi yurt içi hasılanın büyüme oranı, enflasyon oranı, faiz öranı, kredilerin büyüme oranı, döviz kuru seviyeleri ve işsizlik oranı gibi göstergelerdeki önemli değişiklikler Şirket'in beklentilerini etkileyebilir. Bu sebeple, dünya ve Türkiye ekonomisinde meydana gelebilecek volatiliteler, Şirket'in mali performansı üzerinde olumsuz etki doğurabilecektir. Ek olarak ülkede yaşanan doğal afetler, kur dalgalanmaları gibi olayların da ticari aktivitelerde etki yaratmasıyla Şirket faaliyetleri doğrudan etkilenebilir.
RE-PIE PORTFOY YOU PIM A.Ş. MG OZ GİRİŞİM SERMİYESİ YATIRIM FONU Huzur Mah, Maslay Ay Nor C / 107 Sany Maslak V. D
FIBA/HO ිsenteus
2011 22:5 ್ನು ಪ್ರಿ BENKUL KIYA ber Festieballessi E Citivar 000 1 Kato5-8 onti Cifici Towers 30 Qari Başlataş | STANGUL Tel-0212 384 10 10
Şirket'in faaliyet göstermekte olduğu faktoring sektörü, BDDK'nin denetimi ve düzenlemesine tabi bir sektördür. BDDK, Şirket'in faktoring alanındaki faaliyetlerine ilişkin çeşitli mevzuat düzenlemeleri yapabilir ve Şirket, bu düzenlemeler nedeniyle ek maliyetlere katlanmak zorunda kalabilir dolayısıyla bu durum, Şirket'in mali performansını olumsuz etkileyebilir.
program and the program and the company of the comments of the first and the comments of the first and the first and the first and the first and the first and the first and t rgits
Research ోల్స్ ్నారు
RE-PIE PORTFOY SONTAIMI A.S ye Ozet GİRİŞİM SERMAYESİ YATIKA ÇALARI ÇALARI ÇALARI ÇALARI ÇALARI ÇALARI ÇALARI ÇALARI ÇALARI Mastak VO 73 2723452
138 3154 Esentepe N B. JUVE 517. 23 17 Büyük Mükelleli V.D. 387 000 3882
14. KAR TAHMİNLERİ VE BEKLENTİLERİ
14.1. İhraççının kar beklentileri ile içinde bulunulan ya da takip eden hesap dönemlerine ilişkin kar tahminleri:
Yoktur.
14.2. İlhraççının kar tahminleri ve beklentilerine esas teşkil eden varsayımlar:
Yoktur.
14.3. Kar tahmin ve beklentilerine ilişkin bağımsız güvence raporu:
Yoktur.
14.4. Kar tahmini veya beklentilerinin, geçmiş finansal bilgilerle karşılaştırılabilecek şekilde hazırlandığına ilişkin açıklama:
Yoktur.
14.5. Daha önce yapılmış kar tahminleri ile bu tahminlerin işbu izahname tarihi itibarıyla hala doğru olup olmadığı hakkında bilgi:
Yoktur.
RE-PIE PORTFOY YONE AMI A.S MG OZE GİRİŞİM SERMAYESİ YATIRIM FONU Huzur Mah. MaslakAvaj No: 46 / 100 Sariyal Waslak V, D
Sec. 3 - 2 Esentape (00) Büyük Mükelir İl
15. İDARİ YAPI, YÖNETİM ORGANLARI VE ÜST DÜZEY YÖNETİCİLER
15.1. İhraççının genel organizasyon şeması:
Maslak U.B. Aster
465
Bu bölümde ihraççının yönetim kademelerinin birbiriyle olan bağlantılarına şematik olarak yer verilmelidir. Basitleştirilmiş bir organizasyon şeması örneği aşağıda verilmektedir:
Büyük Mükalleiler V.D. 387 000 3862
Archive ుండింది. గ్రామం నుండి 10 కి.మీ. దూరంలో ఉంది. ప్రాథమిక ఆరోగ్యం ప్రాథమిక ప్రాథమిక ప్రాథమిక ప్రాథమిక ప్రాథమిక ప్రాథమిక ప్రాథమిక ప్రాథమిక ప్రాథమిక ప్రాథమిక ప్రాథమిక ప్రాథమిక ప్ర MENKUL KIYMETICER A.S.
Nisbelige Mahallesi Bentures Bulvan 46108:56 Çiliçi Towers Kişle | Katı
34340 Bedigtes/ISTANBUL Kat:5-6 14:0212 384 10 10
15.2. İdari yapı:
ું તેમ જ દૂધની ડેરી જેવી સવલતો પ્રાપ્
sa Fibo.
O Faktoring
12
and and
15.2.1 İhraççının yönetim kurulu üyeleri hakkında bilgi:
| Son 5 Yılda |
Görev Süresi / |
Sermaye Payı | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Adı Soyadı | Görevi | İş Adresi | İhraççıda Üstlendiği Görevler |
Kalan Görev Süresi |
(TL) | (%) | |
| Mehmet GÜLEŞCI |
Yönetim Kurulu Başkanı |
Esentepe Büyükdere Caddesi Ferko Signature Plaza No:175, 34394 Şişli/İstanbul |
Yönetim Kurulu Başkanı |
3 yıl / 2 yıl | Yok | Yok | |
| Murat ÖZYEĞİN |
Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı |
Esentepe Büyükdere Caddesi Ferko Signature Plaza No:175, 34394 Şişli/İstanbul |
Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı |
3 yıl / 2 yıl | 15.000.000 | 2,50 | |
| Fatma Özge YILMAZ |
Yönetim Kurulu Üyesi |
1.Levent Plaza, A Blok, Kat 2, Büyükdere Cad. No:173. 1.Levent, İstanbul |
Yönetim Kurulu Üyesi, Genel Müdür |
3 yıl / 2 yıl | 11.250.000 | 1,875 | |
| 11 1 |
Ayşe Can ÖZYEĞİN OKTAY |
Yönetim Kurulu Üyesi |
Esentepe Büyükdere Caddesi Ferko Signature Plaza No:175, 34394 Şişli/İstanbul |
Yönetim Kurulu Üyesi |
3 yıl / 2 yıl | Yok | Yok |
| Fevzi BOZER |
Yönetim Kurulu Üyesi |
Esentepe Mah. Büyükdere Cad. No:129 -34394 Şişli - İstanbul |
Yönetim Kurulu Üyesi |
3 yıl / 2 yıl | Yok | Yok | |
| Faik Onur UMUT |
Yönetim Kurulu Üyesi |
Esentepe Mah. Büyükdere Cad. No:129 -34394 Şişli - İstanbul |
Yönetim Kurulu Üyesi |
3 yıl / 2 yıl | Yok | Yok |
re-Pie Portpoy yong timi A.Ş. RESPIE PORTPOT DE DE DE METRIM FORME
GIRISIM SER MATIRING ANATIRIM FORMER
CONSUM SER MATIRING ANATIRIM FORMER
- Hosel Mark Magine Mark Manus
- No:40 PMO 130 Program 2007 - 12
141 FIBA AOI 3 25 2018 Esentepe Mah Büyü Ferkoo Apt. 178217822 Büyük Mükeilelle 0.0. 387 000 3662
| Adı Soyadı | Görevi | İş Adresi | Son 5 Yılda | Sermaye Payı | |
|---|---|---|---|---|---|
| İhraççıda Üstlendiği Görevler |
(TL) | (%) | |||
| Şükrü Alp ÖZTEKBA S |
Pazarlama Satış ve Hazine Genel Müdür Yardımcısı |
1.Levent Plaza, A Blok, Kat 2, Büyükdere Cad. No:173, 1.Levent, Istanbul |
Pazarlama Satış ve Hazine Genel Müdür Yardımcısı |
6.750.000 | 1,125 |
| Muhammed Mennan HAKSAL |
Krediler Genel Müdür Yardımcısı |
1.Levent Plaza, A Blok, Kat 2, Büyükdere Cad. No:173, 1 .Levent, Istanbul |
Krediler Bölüm Yöneticisi |
||
| Begüm BAŞLI |
Mali İşler Genel Müdür Yardımcısı |
1.Levent Plaza, A Blok, Kat 2, Büyükdere Cad. No:173. 1 . Levent, Istanbul |
Mali İşler Bölüm Yöneticisi |
||
| Metin ÖLGE |
Operasyon ve Bilgi Teknolojiler i Bölüm Yöneticisi |
1.Levent Plaza, A Blok, Kat 2, Büyükdere Cad. No:173, 1 .Levent, İstanbul |
Operasyon ve Bilgi Teknolojileri Bölüm Yöneticisi |
15.2.2 Yönetimde söz sahibi olan personel hakkında bilgi:
yı 5.2.3 İhraççı son 5 yıl içerisinde kurulmuş ise ihraççının kurucuları hakkında bilgi:
Şirket Esas Sözleşmesi 23 Kasım 1992 tarihinde tescil edilmiştir.
re pie portfor portfor a s. yır ÖzEL GİRİŞİM ŞERİNAYESİ YATIRIMA FORU
Huzar Maskak Maskak Kraya Cad ANBUL Mo:4C / 107 Spaya Maslak V.J. 3 2723462
্রাম গ
FIBA H Esentepe M Büyük Mükeilelle . 387 000 3862
15.2.4 İhraççının mevcut yönetim kurulu üyeleri ve yönetimde söz sahibi olan personel ile ihraççı son 5 yıl içerisinde kurulmuş ise kurucuların birbiriyle akrabalık ilişkileri hakkında bilgi:
Şirket Esas Sözleşmesi 23 Kasım 1992 tarihinde tescil edilmiştir.
Yönetim Kurulu üyelerinden Ayşe Can ÖZYEĞİN OKTAY ve Murat ÖZYEĞİN arasında kardeş olmaları sebebi ile ikinci derece akrabalık bulunmaktadır.
15.3. İhraççının yönetim kurulu üyeleri ile yönetimde söz sahibi olan personelin yönetim ve uzmanlık deneyimleri hakkında bilgi:
Mehmet GÜLEŞCİ
Mehmet GÜLEŞCİ, Boğaziçi Üniversitesi İşletme Bölümü'nden mezun olduktan sonra aynı bölümde master yaptı. 1984-1996 yılları arasında Ernst&Young firmasının İstanbul ve Boston ofislerinde çalıştı, Türkiye'den ve ABD Massachusetts'den CPA belgeleri aldı. Sorumlu ortak olarak çalışırken 1997 yılı başında Finansbank'a genel müdür yardımcısı olarak katılarak 2009 yılı sonuna kadar yönetim kurulu murahhas üyesi olarak çalıştı. Fiba Grubu'nda yönetim kurulu ve icra kurulu üyeliği görevlerinin yanı sıra, grubun yurt dışı ve yurt içi finans ve fınans dışı yatırımlarının yönetim kurullarında yer almaktadır.
Murat ÖZYEĞİN
Murat ÖZYEĞİN, Carnegie Mellon Üniversitesi'nde Endüstri Yönetimi ve Ekonomi çift ana dal lisans ve Harvard Business School MBA yüksek lisans derecesi mezunudur. 1998 yılında Bear Stearns & Co. Yatırım Bankası'nın New York ofisinde Şirket Birleşme ve Satın Alma Grubu'nda finansal analist olarak iş hayatına başladı. 2000 yılında şirketin Londra ofisine kıdemli analist ünvanıyla transfer oldu. 2003 yılında Türkiye'ye dönerek aile şirketlerinin yönetiminde aktif rol üstlendi. Finansbank ve Fiba Holding'te Stratejik Planlama ve İş Geliştirme bölümlerini kurdu. 2019 yılında Fiba Grubu yönetim kurulu ve icra kurulu başkanlığını üstlenmeden önce, 2003-2019 yılları arasında yönetim kurulu üyesi olarak görev almıştır. Murat ÖZYEĞİN, Fiba Grubu şirketlerindeki sorumluluklarının yanı sıra Türkiye-'ABD İş Konseyi (TAİK) Başkanlığı, yönetim kurulunda kadın derneği danışma kurulu başkanlığı görevlerini sürdürmektedir. 2017-2023 yılları arasında Türk Sanayicileri ve İş İnsanları Derneği (TÜSİAD) başkan yardımcılığı görevini üstlenmiştir. Aynı zamanda Özyeğin Üniversitesi mütevelli heyeti üyeliği, Hüsnü Özyeğin Vakfı yönetim kurulu üyeliği, Harvard Üniversitesi Global Danışma Konseyi üyeliği, Harvard Business School dekan danışma kurulu üyeliği, Endeavor Derneği Yönetim Kurulu üyeliği, Global İlişkiler Forumu üyeliği görevlerine devam etmektedir. 2016 yılından itibaren Singapur fahri konsolosu olarak görev yapmaktadır.
Fatma Özge YILMAZ
Fatma Ozge YILMAZ Orta Doğu Teknik Üniversitesi İktisat Bölümü'nden mezun olup 1995 yılında Deloitte'te iş hayatına başladı. 1996-2000 yılları arasında Finansbank, 2000-2001
RE.PIE PORTFOY YÖNEYİMİ A.Ş MG OZP GİRİŞİM SERMAYESİ YATIRIN Huzur Maja Massak Anaz No:4C/107 Sariyed bls Maslak V. D.
FIBA HOLBI Esentane k ah 20yill ងប្រទេស ហើយមាន វិ 第 (00) San )
100000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000 10 000 000 MENKUL KIY betiye Manallesi s Bulvars Ciller Towers Kule, Kat:3-6 34340 Bagiland STANBUL 16:52 2334 35 11,
arasında Osmanlı Bankası ve 2002-2004 yılları arasında Akbank'ta kurumsal bankacılık müdürü olarak görev yaptı. 2004-2013 yılları arasında Fiba Faktoring A.Ş.'de satış ve pazarlamadan sorumlu genel müdür yardımcısı olarak çalıştı. 2013-2014 yılları arasında ING Faktoring A.Ş. ve ING Finansal Kiralama A.Ş.'de genel müdür ve yönetim kurulu üyesi olarak görev aldı. 2014 yılından beri Fiba Faktoring A.Ş.'nin genel müdürü ve yönetim kurulu üyesi olarak görev yapmaktadır.
Ayşe Can ÖZYEĞİN OKTAY
Duke Üniversitesi Ekonomi Bölümü'nden lisans eğitimini tamamlayan Ayşe Can ÖZYEĞİN OKTAY 2003-2006 yılları arasında Finansbank'ta Bireysel Bankacılık Bölümü'nde ve 2006-2007 yılları arasında Fiba Grubu'nda İş Geliştirme ve Strateji Bölümü'nde farklı projelerde aktif rol aldı. 2009 yılında Stanford Üniversitesi MBA programını tamamladıktan sonra tekrar Fiba Grubu'na katıldı. başkan yardımcılığı görevini üstlenmeden önce, 10 yıl Fiba Grubu ve çeşitli iştiraklerinin yönetim kurulunda üye olarak görev aldı. 2019 yılında Fiba Grubu yönetim kurulu başkan yardımcılığı görevini üstlendi. 2021 yılında Credit Europe Bank denetim kurulu başkan yardımcısı oldu ve aynı zamanda Fiba Grubu ESG Komitesi başkanı olarak görev yapıyor. Fiba Grubu'ndaki görevlerinin yanı sıra Anne Çocuk Eğitim Vakfı yönetim kurulu başkanı ve Hüsnü Özyeğin Vakfı Mütevelli Heyeti üyesi olarak Özyeğin ailesinin sosyal sorumluluk çalışmalarına öncülük etmektedir. TUSIAD Girişimcilik ve Gençlik Yuvarlak Masası, Ashoka Sosyal Girişimcilik Destek Ağı, Esas Sosyal Danışma Kurulu, UN SDSN Türkiye Danışma Kurulu ve Endeavour Mentorluk Ağı üyesidir. Ayrıca 2014-2018 yılları arasında Stanford İşletme Enstitüsü Danışma Kurulu'nda görev almıştır.
Fevzi BOZER
1955 yılında doğdu. İndiana University İşletme Bölümü'nden mezun olduktan sonra Roosevelt University'de yüksek lisans yaptı. Bankacılığa 1984 yılında CitiBank'ta başladı. Finansbank'a 1988 yılında şube müdürü olarak katılmasını takiben 1991-1993 yıllarında Finansbank (Credit Europe Bank) Suissete, 1995-1999 yılları arasında ise Finansbank A.Ş.'de gençl müdürlük görevlerini yürütü. 1999'un ikinci yarısından itibaren Fiba Grubu yurt dışı bankaları ve Fiba Holding A.Ş. yönetim kurulu üyeliklerinde yer alıyor. Aynı zamanda Fibabanka A.Ş.'de yönetim kurulu başkan vekili, Fiba Faktoring A.Ş.'de yönetim kurulu üyesi olarak görevine devam etmektedir.
Faik Onur UMUT
1962 yılında doğdu. Boğaziçi Üniversitesi Endüstri Mühendisliği Bölümü'nden mezun olduktan sonra bankacılığa 1986 yılında İktisat Bankası'nda başladı. Finansbank'a 1988 yılında şube müdürü yardımcısı olarak katılmasını takiben merkez şube müdürlüğüne ve genel müdür yardımcılığına yükseldi. 1996-1999 yılları arasında Finansbank (Credit Europe Bank) Holland NV'nin genel müdürlük görevini yürütü. 1999 yılında The Wharton School of the University of Pennsylvania'da ekonomi ve yöneticilik eğitimi aldıktan sonra 1999-2003 yılları arasında Finansbank A.Ş.'nin genel müdürlük görevinde bulundu. Halen Fiba Grubu
RE-PIE PORTFOX ONETIMİ A.Ş. ABARA GİRİŞİM SEBMAYESİ ANKA Huzur Man. Man. Masjala /
No:4C / 107 Saryer Angul No:4C / 107 / 7342723462
机场 发布时间: 发 Esantepe Büyük Mükellelle V.D. 387 000 366
yurt dışı bankaları ve Fiba Holding A.Ş. yönetim kurulu üyeliklerinde yer alıyor. Aynı zamanda Fibabanka A.Ş. ve Fiba Faktoring A.Ş.'de yönetim kurulu üyesi olarak görevine devam etmektedir.
15.4. Yönetim kurulu üyeleri ile yönetimde söz sahibi olan personelin son durum da dahil olmak üzere son beş yılda, yönetim ve denetim kurullarında bulunduğu veya ortağı olduğu bütün şirketlerin unvanları, bu şirketlerdeki sermaye payları ve bu yönetim ve denetim kurullarındaki üyeliğinin veya ortaklığının halen devam edip etmediğine dair bilgi:
| Adı Soyadı |
Meveut Görevi |
Son 5 Yılda Grup İçinde Aldığı Görevler ve Şirket Unvanı |
Son 5 Yılda Grup Dışında Aldığı Görevler ve Şirket Unvanı |
Grup İçindeki Hissedarlık Durumu |
Grup Dışındaki Hissedarlık Durumu |
|---|---|---|---|---|---|
| Mehmet GÜLEŞ Ci |
Yönetim Kurulu Başkanı |
Yönetim Kurulu Başkanı (Şirket) Yönetim Kurulu Üyesi (Strategic Retail Investments B.V.) Yönetim Kurulu Başkanı (Bucuresti Mall Development and Management S.R.L.) Yönetim Kurulu Başkanı ve Yönetim Kurulu Üyesi |
Yönetim Kurulu Üyesi (Fiba International Financial Services Company Plc.) Mütevelli Heyeti Uyesi (Anne Çocuk Eğitim Vakfı) Yönetim Kurulu Üyesi Life (Partner Duo Limited) Yönetim Kurulu Üyesi (Partner Duo Investment Limited) Yönetim Kurulu Uyesi (Partner Life Investment |
Fina Holding A.S. (%0, 00000005 1) |
Görev bitiş tarihi bildirilenler haricindeki görevler devam etmektedir.
RE PIE PORTFOY YONETIMI A.Ş AG BEFL ു പ്രശലഭങ്ങൾ GİRİŞİM SERMAYEŞİ YA Huzur Mado. Masylk Aya gene No:4C / 107 Safyer/ Maslak V. P 3462
Fiba
第二次 8 Esentape N ı.Büyük స్తుంది. గ్రామంలో నిర్మా 11512 Büyük Mükəlləris 000 3002
| 1. 28 RE.PIE PORTFOY YOUETMİ A.Ş. MG 372-1 |
(Gimrom Holding S.R.L.) Yönetim Kurulu Başkanı ve Yönetim Kurulu Uyesi (Metropol Project Imobiliare S.R.L.) Yönetim Kurulu Başkanı (Movieplex Cinema S.R.L.) Yönetim Kurulu Başkanı (Optimum Construction and Project Management S.R.L.) Yönetim Kurulu Başkanı ve Yönetim Kurulu Üyesi (Select S.R.L.) Yönetim ● Kurulu Başkanı (Hollywood Multiplex Operations S.R.L.) Yönetim |
B.V.) Yönetim Kurulu Üyesi Life (Partner Europe B.V.) Yönetim Kurulu Üyesi (Partner Choice Trio Investments Ltd.) Yönetim Kurulu Üyesi (Partner Investment Holding B.V.) Yönetim Kurulu Üyesi (Partner Investment B.V.) Mütevelli Heyeti Üyesi (Hüsnü M. Ozyeğin Vakfı) Yönetim Üyesi Kurulu (Lalika Yachting Corp.) Yönetim Kurulu Üyesi (Real Estate Investments B.V.) 146 |
||
|---|---|---|---|---|
| -------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | -- | -- |
GİRİŞİM SEBMİAYESİ XATIRIM FONU - Esmir - Esaniqce Huzurdan BOX
l.Ferkoo Apr 87 000 3662
REME PORTFOX SONETIMI A.Ş GİRİŞİM SERİ MİATESİ YATIRIM EÇAKİ TANBUL No:4C / 107 Barryes 23462
147 CHEA Esentape N Büyük Mükalle
CARANTE ાન્ય વિશ્વિત કરવામાં આવેલા છે. આ ગામનાં લોકોનો મુખ્ય વ્યવસાય ખેતી, ખેતમજૂરી તેમ જ પશુપા MENKUL. KETT 的一个人。 enverMaba ros Bulvari 8:56 Cilito Towers Kufe 1 Kat:5-6
34340 Besikta, /15TAMBUL
Tel-101212 384 10 10
RE-PIE PORTE O PONETIMI A. S ge ozel. GİRİŞİM SEKİMAYESİ 3523 Hozur Anah. Mastakfi No:40 is andru પિટ્સ 7322723462
148 2017 11:22, 19: 3 Action akoo Aust ි පිහිටා පිටඳ Buyük Mükal
S 23-6 18 11 ි විද්යාව විය විය. මෙයි menkul. Krymitter A.Ş. ි Art Of : Pat Kanala Kessa : Asy, Pasy, Pasy, Party :
පිහිර Cifical Toward Sules Tos Ballyan
345 Quiltin Towas ISSUNARIS-B
343 bative Mariller
RE.PIE PortFoy PONETIMI A.Ş AG OZEL n FONY Esentepe M GİRİŞİM SERMAYESİ AAA Huzur Mah. Mah. Manlak alaga Cad i istanbul No:40 7342723462
140 0. 387 000 3662
Sund Mis
1000 000 000 000 000 000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000 出版 - 2017-02-07 10:30:00 PM IST - 2017-02-08 10:00 PM - 2017-02-08 10:00 10-08-20 10:00 10-08-20 10:00 10-08-20 10:00 10-08-20 10:00 10-08-20 10:00 10-08-20 10:00 10-08-20 1 11 ENTCDL KRE METL PRODECT PRODECES BUNDER
STATED STORES SEMBERS BANDERS BUNDAT
BROOM OF SENTER PROFESS BULL CALL BEAT
METOR CONSTAL TENNER PASTERLING PASS BE
THE 34 TANK 312
【发展的】家 发展的
្រីប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្រើប្
只用10-0
151
RE-PIE PORTFOY YONETIMI A Ş Morozei. GİRİŞİM SERMAYERİ Y Hazur Mah. Masjak Ay a CA ary fristing vi Büyük Mükeller V.O. 387 000 3652 నించి ది 0. 17342723462 Maska
发 发布时间 ్లో విశ్రీ స్టేషన్ క్రీడింగ్ స్టేషన్ క్రీడింగ్ స్టేషన్ క్రీడింగ్ స్టేషన్ క్రీడింగ్ స్టేషన్ క్రీడింగ్ స్టేషన్ క్రీడింగ్ స్టేషన్ క్రీ ముఖ్యమ్మారా ప్రాథమిక ప్రాథమిక ప్రాథమిక ప్ ి. భ్రోధ్యా 2 6-8-8 22 MANKABAT eros cope cope consemberos Bully
Reliye Marineros Kulo 1 Kato 1 Katis
Rediye Mistoria Kulo 1 Katio 1 Katis
345 - Tablating (1984 - 10 11)
Büyük Mikelet
27 018 : 152
No:4C / 107 Baggi / IS TANBUL
Masiak D. 1342723462
දර්ශනය : coologia singlioshos Bulleros Bu
මාත්රිත්රී | Towers 10 || 1 Katalogic
No:96340 || Toworld || 345340 || Library || 10
|| 345340 || Towns 10 10 os Bulle 1 Katis-
San Sant
GiRİŞİM ŞERMAYES
Huzyf Mah. Massak Nyazaĝa Cad.
No:4C | 107 Sariyer / IS ГАNBUL
No:4C | 107 /Sariyer / IS ГАNBUL
10:40 | 107 /Sariyer / ISTANBUL Mastak V. B. 7342723462
Esentepe iz 123 Kes n venture of Büyük Mükalleffer V.O. 387 000 3662
| Estate Investments B.V.) Yönetim Üyesi Kurulu (Sunpearl Investments B.V.) Yönetim Üyesi Kurulu (Finberg Araştırma Geliştirme Danışmanlık Yatırım Hizmetleri A.Ş.) |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Murat ÖZYEĞ IN |
Yönetim Kurulu Başkan Yardımcı ਣ । |
Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı (Şirket) Yönetim Kurulu Başkanı (Fiba Kapital Holding A.S.) Yönetim Kurulu Uyesi (Fiba Capital Investments B.V.) Yönetim Kurulu (GF Başkanı Araştırma Geliştirme ve Müşavirlik Hizmetleri A.Ş.) |
Mütevelli Üyesi Heyeti Yönetim ve Kurulu Muhasip Üyesi (Hüsnü M. Özyeğin Vakfi) Yönetim Kurulu Başkanı (Özünde Girişim Fikri Mülkiyet Hakları Yönetim Danışmanlık Ticaret ve Yatırım A.Ş.) Yönetim Kurulu Uyesi (Partner |
Şirket (%2,50) Fiha Holding A.Ş.(%7) Fina Holding A.Ş. (%16,95) Fiba Yenileneb ilir Enerji Holding A.Ş. (%5,78) Gelecek Varlık Yönetimi A.S. (%5,60) Fibabanka A.S. |
Partner Invest ment B.V. (%25) Partner Invest ment Holdin g B.V. (%25) Partner Life Invest ment B.V. (%100 - |
|
| No:4C / 107 | MG OZEL GİRİŞİM SERİMAYESİ Hazur Mah. Mas 17 Maslak / |
RE-PIE PORTPOY YONE I MI A aga Cari SISTANBUL 7342723462 |
FIBA ියන හිදුව සිට පිහිට සිට |
154 113 Paris ੱਚ ਇਸ ਦੀ ਦਾ ਇਹ ਕਿਸ਼ Büyük Mükeller V.D. 387 000 3662 |
不出身影像 a the are - 30 5 8 8 3 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 Delivari 02-0191 Tower Kuke 1 Kat:S-B 34360 BUSHUB //STANSASL Apkix in and and and 11 |
| Yönetim | Investment | (%1,07) | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Kurulu | B.V.) | |||||
| Başkanı | Yönetim | |||||
| (Girişim | Üyesi Kurulu |
|||||
| Alacak | (Partner | |||||
| Yönetim | Investment | |||||
| Hizmetleri ve |
Holding B.V.) | |||||
| Yazılım | Yönetim | |||||
| Servisleri A.Ş.) | Kurulu Üyesi |
|||||
| Yönetim | (Partner | |||||
| Kurulu | Choice Trio |
|||||
| Başkanı | Investments | |||||
| (Benek Real |
Ltd.) | |||||
| Office Estate |
||||||
| S.R.L.) | Yönetim | |||||
| Yönetim | Kurulu Üyesi |
|||||
| Kurulu | (Partner Life |
|||||
| Başkanı | Europe B.V.) | |||||
| 2007 (Berceni |
Yönetim | |||||
| Real Estate |
Kurulu Üyesi |
|||||
| Office S.R.L.) | Life (Partner |
|||||
| Investment | ||||||
| Yönetim | B.V.) | |||||
| Kurulu | Yönetim | |||||
| Başkanı | Üyesi Kurulu |
|||||
| (Future Vision Consult |
(Partner Duo |
|||||
| Investment | ||||||
| S.R.L.) | Limited) | |||||
| Yönetim | Mütevelli | |||||
| Kurulu | Üyesi Heyeti |
|||||
| Başkanı | (Özyeğin | |||||
| (Hessmaier | Üniversitesi) | |||||
| S.R.L.) | Yönetim | |||||
| Yönetim | Kurulu Uyesi |
|||||
| Kurulu | (Fiba | |||||
| Başkanı (TBN | International | |||||
| Romania | Financial | |||||
| S.R.L.) | Services | |||||
| Yönetim | Company Plc.) | |||||
| Kurulu | ||||||
| Başkanı | ||||||
| RE-PIE PORTFOYA ONETIMI A.S | 155 | |||||
| GİRİŞİM ŞERMAYESI | Sales Controller 00 2018 11:4 |
|||||
| Huzar Man. Mastak 0:407 107 |
VEZaga Gaci ver ISTANBUL |
ಿಗುತ್ತಿದ್ದ Kule (Kali5-6 |
||||
| Masiak J | 7342723462 | Mokeller V.D. 387 000 3602 |
Esentene l erkoo Ac GİRİŞİM ŞEJRMAYESİ KAJİRAN PORTAÇA 1200 çəkli Pənu Büyük Mükel 287 000 3662 No:4C / 107 Garwer IS ГАЛВИ 7342723462
8 OZEL
Maslak )
Maslaked. D/ 7342723462
ార్యాలు 133 . 25 . ulvarı ా రాక్ 96 Pilitel Torvers Kule \1 Kat:5-6
16 Pilici Torvers Kule \1 Kat:5-6
1 34340 Basiklasda TANBOL 10:00 12 384 10 10