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Annual / Quarterly Financial Statement • Apr 6, 2004
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Annual / Quarterly Financial Statement
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JUAN IGNACIO SANZ CABALLERO, secretario del Consejo de Administración de la compañía mercantil GESTICAIXA, SOCIEDAD GESTORA DE FONDOS DE TITULIZACIÓN, S.A. con domicilio social en Barcelona, Avda. Diagonal, 621 y N.I.F. A-58481227, en relación con el acta de la sesión del Consejo de Administración de dicha compañía, celebrada el veintiséis de marzo de dos mil cuatro.
- Las circunstancias siguientes: 1.
- Que el Consejo de Administración se ha celebrado en Barcelona, Avda. Diagonal, 621, el día veintiséis de marzo de dos mil cuatro.
- Que, de acuerdo con los Estatutos Sociales, ha presidido el Consejo el Sr. Pedro Huguet Vicens y ha actuado como secretario el Sr. Juan Ignacio Sanz Caballero, presidente y secretario, respectivamente, del Consejo de Administración.
- Que han asisitido a la sesión, además del presidente del Consejo de Administración todos los consejeros.
- Que el presidente ha declarado constituido válidamente el Consejo de
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- Que el Acta de la sesión, una vez leída, fue aprobada por unanimidad.
- II. puntos:
Examen y aprobación de las Cuentas Anuales de FONCAIXA FTPYME 1, FONDO DE TITULIZACIÓN DE ACTIVOS -comprensivas de la Memoria, del Balance y de la Cuenta de Resultados-, correspondientes al ejercicio de 2003, así como del informe de gestión.
Los reunidos, previa la oportuna deliberación, por unanimidad, a la vista de la documentación facilitada, aprueban las cuentas anuales correspondientes al ejercicio 2003 -que comprenden el Balance, la Cuenta de Pérdidas y Ganancias y la Memoria-, y el informe de gestión relativo al mismo ejercicio. Las mencionadas cuentas anuales se corresponden con las que han sido auditadas
por Deloitte & Touche España, S.L.
nutorizaciones para la formalización de los acuerdos que se adopten y para cumplir trámite e gestión exigido por la legislación vigente, librando las oportunas certificaciones.
acuerda, por unanimidad, facultar al Presidente don Pedro Huguet Vicens y al Secretario don ruan Ignacio Sanz Caballero para que cualquiera de ellos, pueda elevar a públicos los anteriores acuerdos, otorgando y firmando cuantos documentos públicos o privados fueren menester de conformidad con la legislación vigente.
Y, para que así conste, libra este certificado, con el Visto Bueno del Sr. Presidente, en Barcelona, del día treinta de marzo de 2004.
Vº Bº, EL PRESIDENTE
Pedro Huguet Vicens
Yo, JAVIER MARTINEZ MONCHE, Notario del Ilustre Colegio de Cataluña, con residencia en Barcelona, DOY FE:
Que considero legítimas las firmas que anteceden de:
DON PEDRO HUGUET VICENS DON JUAN IGNACIO SANZ CABALLERO Libro Indicador número 2.034. Barcelona, a uno de Abril de dos mil
BONOS DE TITULIZACION IMPORTE 600.000.000 EUROS EMISION 4/12/03 SERIES "A1" - "A2" - "A3G" - "A3S" - "B" - "C" C N M V Registro de Auditorias Emisores - 8070 NID INFORME ANUAL
EJERCICIO 2003
GESTICAIXA, SOCIEDAD GESTORA DE FONDOS DE TITULIZACION, S.A.
FONCAIXA FTPYME 1 FONDO DE TITULIZACION DE ACTIVOS
Informe Anual - Ejercicio 2003:
Indice:
1. Cuentas Anuales.
- Balance de Situación.
- Cuenta de Pérdidas y Ganancias.
- Memoria del Ejercicio.
2. Informe de Auditoría.
3. Informe de Gestión.
- Evolución de la Cartera de Activos Cedidos.
- Clasificación de la Cartera de Activos Cedidos.
- Evolución de los Bonos de Titulización.
- Vida Media y Amortización Final Estimada.
FONCAIXA FTPYME 1 FONDO DE TITULIZACIÓN DE ACTIVOS: CUENTAS ANUALES CORRESPONDIENTES AL EJERCICIO 2003
TPYME 1, F.T.A.
| (Miles de Euros) | ||
|---|---|---|
| 2003 | PASIVO | 2003 |
| CREEDORES A LARGO PLAZO | ||
| 400 | Deudas con Entidades de Crédito | 409 |
| 484.839 484.839 |
Préstamo Subordinado (Nota 10) Emisión de Obligaciones |
409 |
| Bonos Titulización (Nota 9) | 600.000 600.000 |
|
| 485.239 | ||
| Total Acreedores a Largo Plazo | 600.409 | |
| 100.585 | CREEDORES A CORTO PLAZO | |
| 22 1.783 14.931 |
Ajustes por Periodificación (Nota 12) Otros Acreedores (Nota 11) |
300 1.851 |
| 117.321 | Total Acreedores a Corto Plazo | 2.151 |
| 602.560 | TOTAL PASIVO | 602.560 |
| DE NOVIEMBRE (FECHA DE ONDO DE 27 1 4 a N |
TITULIZACION DE ACTI FONCAIXA FTPYME 1 DE |
ENTRE TEMBRE DE 2003 PERDIDAS Y GANANCIAS CORRESPONDIENTE AL PERIODO COMPRENSIVO VOS CONSTITUCION) Y EL 31 DE DIC |
|
|---|---|---|---|
| (Miles | de Euros) | ||
| DEBE | 2003 | HABER | 2003 |
| 1.692 | B) INGRESOS | 1.692 | |
| 4) iones para amortizaciones de inmovilizado (Nota gastos de explotacion |
t S |
B.1 Ingresos de explotación | 0 |
| CIOS DE EXPLOTACIÓN | B.I PÉRDIDAS DE EXPLOTACIÓN | 12 | |
| 13) utas Financieras de Intereses (Nota s financieros y gastos asimilados amo Subordinado (Nota 10) s de Titulización (Nota 9) siones Devengadas |
1.092 1.851 ર્સ્ડ 1 ਨੇਤੋ I |
Otros Ingresos Financieros (Nota 8) Activos Cedidos (Nota 5) B.2. Ingresos Financieros |
20 1.863 1843 |
| TADOS FINANCIEROS POSITIVOS | C | B.II RESULTADOS FINANCIERSOS NEGATIVOS | 1 |
| FICIOS DE ACTIVIDADES ORDINARIAS | IDADES ORDINARIAS B.III PÉRDIDAS DE ACTIV |
0 | |
| TADOS EXTRAORDINARIOS POSITIVOS | VOS B.IV RESULTADOS EXTRAORDINARIOS NEGAT |
J | |
| ICIOS ANTES DE IMPUESTOS | B.V PERDIDAS ANTES DE IMPUESTOS | J | |
| iestos sobre sociedades (Nota 3.7) | |||
| TADO DEL EJERCICIO (BENEFICIOS) | 0 | B.VI RESULTADO DEL EJERCICIO (PÉRDIDAS) |
MEMORIA EJERCICIO 2003 CORRESPONDIENTE AL PERIODO COMPRENSIVO ENTRE EL 27 DE NOVIEMBRE DE 2003 (FECHA DE SU CONSTITUCION) Y EL 31 DE DICIEMBRE DE 2003
- Naturaleza y Actividad.
1.1. Constitución y Objeto Social.
FONCAIXA FTPYME 1, Fondo de Titulización de Activos (en adelante el Fondo), se constituyó mediante escritura pública el 27 de noviembre de 2003, ante el notario de Barcelona, D. Miguel Alvarez y Angel, número de protocolo 4477/2003, agrupando los Activos Cedidos emitidos por Caja de Ahorros y Pensiones de Barcelona (en adelante "la Caixa") por un importe total de € 600.001.787,31.
Previamente, el mismo día 27 de noviembre de 2003, la Comisión Nacional del Mercado de Valores inscribió en los registros oficiales el Informe de los Auditores de Cuentas, los Documentos Acreditativos y el Folleto Informativo correspondientes a la constitución del Fondo y a la emisión de los Bonos de Titulización (en adelante los Bonos) con cargo al mismo por un importe de € 600.000.000.
El Fondo constituye un patrimonio separado y cerrado carente de personalidad jurídica, que está integrado en cuanto a su activo, básicamente por la cartera de Activos Cedidos, y en cuanto a su pasivo por los Bonos emitidos y el Préstamo Subordinado, en cuantía y condiciones financieras tales que el valor patrimonial neto del Fondo sea nulo.
GestiCaixa, Sociedad Gestora de Fondos de Titulización, S.A. (en adelante la Sociedad Gestora), domiciliada en Barcelona, Avenida Diagonal, 621-629, tiene a su cargo la administración y representación legal del Fondo.
Teniendo en cuenta la actividad del Fondo, éste no tiene responsabilidades, gastos, activos, ni provisiones y contingencias de carácter medioambiental que puedan ser significativas en relación con el patrimonio, la situación financiera y los resultados del Fondo. Por este motivo, no se incluyen desgloses específicos en la presente memoria de las cuentas anuales respecto a la información de cuestiones medioambientales.
El primer ejercicio de funcionamiento del Fondo se inicia el 27 de noviembre y finaliza el 31 de diciembre de 2003.
1.2. Extinción y Liquidación Anticipada.
El Fondo se extingue al amortizarse íntegramente los Activos Cedidos que agrupa, siendo la Fecha de Vencimiento Final del Fondo el 15 de septiembre de 2033.
Asimismo, la Sociedad Gestora, previa comunicación a la Comisión Nacional del Mercado de
Valores, está facultada para proceder a la liquidación anticipada del Fondo, y con ello, a la amortización anticipada de la totalidad de la emisión de los Bonos en una Fecha de Pago determinada, de acuerdo a los supuestos de liquidación definidos en la Ley 19/1992 de 7 de julio y recogidos en la escritura de constitución.
1.3. Orden de Prelación de Pagos y Reglas Excepcionales.
Tanto para proceder a los pagos trimestrales debidos por el Fondo, como en el caso de procederse a su liquidación anticipada, se aplicará el Régimen de Prelación de Pagos establecido en la escritura de constitución del Fondo.
1.4. Contrato Crédito Participativo.
La Sociedad Gestora, en representación y por cuenta del Fondo, mantendrá un Contrato de Crédito Participativo, con las siguientes características:
Importe: a)
El Importe Inicial del Crédito Participativo es de siete millones ochocientos mil (7.800.000) euros, que supone el 1,30% del importe inicial de la Emisión de Bonos.
El citado Importe Inicial del Crédito Participativo podrá verse minorado en sucesivas Fechas de Pago, quedando determinado su importe entre el menor de:
- a. el 1,30% del importe inicial de la Emisión de Bonos, y
- b. el 2,60% de la diferencia entre el Saldo de Principal Pendiente de Pago de los Bonos y el saldo de la Cuenta de Amortización.
En cualquier caso el nivel mínimo del Crédito Participativo no podrá ser inferior al 0,75% del importe inicial de la Emisión de Bonos.
No obstante lo anterior, en una Fecha de Pago no podrá reducirse el Importe del Crédito Participativo, o en su caso, el Importe Requerido del Fondo de Reserva en caso de haberse constituido, en el caso que se dé alguna de las siguientes circunstancias:
-
- Existan cantidades dispuestas con cargo al mismo, salvo que lo hayan sido motivadas por un descenso en la calificación de "la Caixa", tal y como se describe en el punto Fondo de Reserva, y, en el caso de que el Fondo de Reserva esté constituido, si no está dotado el Importe Requerido del Fondo de Reserva;
-
- El Saldo Vivo de los Préstamos con impago superior a 90 días sea mayor que 1% del Saldo Vivo de los Activos.
- b) Remuneración:
La remuneración del Crédito Participativo tiene dos componentes, uno de carácter fijo y otro de carácter variable relacionado con la evolución de los riesgos del Fondo, más una comisión de disponibilidad:
7
(i) "Remuneración fija": el importe dispuesto del Crédito Participativo devengará unos intereses calculados sobre la base de un tipo de interés variable igual al Tipo de Interés Nominal de los Bonos de la Serie C para cada Periodo de Devengo de Intereses.
(ii) Disponibles y los pagos para atender a los veinte (20) puestos del Orden de Prelación de Pagos en cada Fecha de Pago y que se calculará de acuerdo con lo dispuesto en la Escritura de Constitución del Fondo.
La comisión de disponibilidad será del 0,10% nominal anual calculada sobre la media de las cantidades no dispuestas y será liquidable en cada Fecha de Pago.
Destino: C)
La finalidad del Crédito es permitir al Fondo atender sus obligaciones de pago derivadas de los 11 primeros conceptos del orden de prelación de pagos.
1.5. Normativa Legal.
La constitución del Fondo y la emisión de los Bonos se realiza al amparo de la Orden 28 de diciembre de 2001, modificada por la Orden ECO/1064/2003 de 29 de abril, sobre los Convenios de Promoción de Fondos de Titulización de Activos para favorecer la financiación empresarial (la "Orden de 28 de diciembre de 2001"), y están sujetos al régimen legal previsto por el Real Decreto 926/1998, por la Ley 19/1992, de 7 de julio, sobre Régimen de Sociedades y Fondos de Inversión Inmobiliaria y sobre Fondos de Titulación Hipotecaria (la "Ley 19/1992"), en cuanto a lo no contemplado en el Real Decreto 926/1998 y en tanto resulte de aplicación, por la Ley 24/1998, de 28 de julio, del Mercado de Valores (la "Ley del Mercado de Valores"), en lo referente a su supervisión, inspección y sanción, en las demás disposiciones legales y reglamentarias en vigor que resulten de aplicación en cada momento.
1.6. Régimen de Tributación.
El Fondo está sometido al tipo general del Impuesto sobre Sociedades y exento del concepto de operaciones societarias del Impuesto sobre Transmisiones Patrimoniales y Actos Jurídicos Documentados.
La administración del Fondo por la Sociedad Gestora está exenta del Impuesto sobre el Valor Añadido.
Las contraprestaciones satisfechas a los titulares de los Boncepto de intereses tienen la consideración de rendimientos de capital mobiliario. El Agente de Pagos está obligado a practicar la retención que corresponda según la normativa fiscal vigente en cada momento.
Respecto a los rendimientos de los Activos Cedidos no existe obligación de retener ni de ingresar a cuenta.
- Bases de Presentación.
2.1. Imagen Fiel.
Las cuentas anuales han sido obtenidas de los registros contables del Fondo, presentándose de acuerdo con principios de contabilidad generalmente aceptados en España, de forma que muestran la imagen fiel del patrimonio, de la situación financiera y de los resultados del Fondo. Estas cuentas anuales han sido formuladas por la Sociedad Gestora el 26 de marzo de 2004.
Las cuentas anuales correspondientes al ejercicio finalizado el 31 de diciembre de 2003 se emiten al objeto de cumplir las obligaciones de publicidad y verificación de la información contable contenida en la escritura de constitución del Fondo.
La contabilización del Fondo se realiza en Euros, y por consiguiente todos los importes monetarios que contiene la presente memoria están expresados en Euros.
2.2. Comparación de la información.
Al ser éste el primer ejercicio de actividad del Fondo, iniciado el 27 de noviembre, no se incluye la comparación de los balances de situación y Cuenta de Pérdidas y Ganancias con el ejercicio anterior.
- Normas de Valoración y Principales Principios Contables Aplicados.
Las cuentas anuales adjuntas han sido formuladas siguiendo los principios y normas de valoración contenidas en el Plan General de Contabilidad en vigor:
3.1. Reconocimiento de Ingresos y Gastos.
Los ingresos y gastos se reconocen por el Fondo siguiendo el criterio del devengo, es decir, en función de la cornente real que los mismos representan, con independencia del momento en el que se produzca el cobro o el pago.
3.2. Inmovilizaciones Financieras - Activos Cedidos.
La Cartera de Activos Cedidos está compuesta por Préstamos. Se contabilizan por el valor de adquisición de los Activos Cedidos adquiridos, que coincide con el valor del principal pendiente de amortizar a la Fecha de Constitución.
Adicionalmente, en caso de que sea necesario, se creará un fondo de insolvencias cuyo objeto será cubrir aquellas situaciones en las que se estime la dudosa recuperabilidad del importe pendiente, aplicando un criterio de máxima prudencia valorativa y conforme a la normativa legal vigente.
3.3. Gastos de Establecimiento.
Corresponden a todos los gastos necesarios para la constitución del Fondo y la emisión de los Bonos. Su amortización se realizará linealmente en cinco años, según la legislación en vigor.
El cargo en la Cuenta de Pérdidas y Ganancias del periodo comprensivo entre el 4 de diciembre, fecha de desembolso, y el 31 de diciembre de 2003 en concepto de amortización ha ascendido a € 7.017,41 (véase Nota 4).
3.4. Tesorería.
Se corresponden con los saldos depositados en las cuentas corrientes abiertas en "la Caixa". Cuenta de Tesorería y Cuenta de Amortización. Estos saldos incluyen los ingresos obtenidos por el Fondo hasta su distribución trimestral.
3.5. Acreedores a Largo Plazo.
a) Bonos de Titulización: Se corresponden con la emisión de los Bonos realizada que se encuentran registrados por el nominal pendiente de amortizar y diferenciados por cada una de las series A1, A2, A3G, A3S, B y C.
b) Deudas con Entidades de Crédito: Se corresponden con el importe pendiente de amortizar del Préstamo Subordinado.
3.6. Cuentas de Periodificación Activas y Pasivas.
Las cuentas de periodificación activas incluyen principalmente la periodificación lineal
realizada de los intereses devengados por los Activos Cedidos y por las cuentas corrientes de Tesorería y de Amortización, y por las operaciones de cobertura mantenidas por el Fondo.
Las cuentas de periodificación pasivas incluyen principalmente la periodificación lineal realizada de las comisiones devengadas en función de los contratos suscritos, todos ellos en relación con la administración financiera y operativa del Fondo, con la periodificación lineal de los intereses de los Bonos, del Préstamo Subordinado y de las operaciones de cobertura mantenidas por el Fondo.
3.7. Impuesto sobre Sociedades.
El gasto por el Impuesto sobre Sociedades del ejercicio se calcula sobre el resultado económico antes de impuestos, corregido por las diferencias permanentes con el resultado fiscal, entendiendo éste como la base imponible del citado impuesto, y minorado por las bonificaciones y deducciones en la cuota, excluidas las retenciones e intereses a cuenta. Las diferencias temporales entre los resultados económico y fiscal, si existen, dan lugar a
impuestos anticipados o diferidos.
Dado que a 31 de diciembre de 2003 se han equilibrado los ingresos y los gastos del Fondo, y no hay diferencias permanentes ni temporales, no procede cuota alguna por el impuesto de sociedades del ejercicio.
3.8. Permuta Financiera de Intereses.
El nocional de esta operación se registra en cuentas de orden. El resultado de la operación se imputa a la cuenta de pérdidas y ganancias de forma simétrica al devengo de ingresos o de costes de los elementos cubiertos.
4. Gastos de Establecimiento.
El saldo que figura en el Balance se corresponde con el importe pendiente de amortizar a 31 de diciembre de 2003, y el movimiento del periodo comprensivo entre el 4 de diciembre, fecha de desembolso, y el 31 de diciembre de 2003 corresponde integramente a su amortización,
habiéndose registrado el gasto del periodo en el epígrafe "Dotaciones para amortizaciones de inmovilizado" de la Cuenta de Pérdidas y Ganancias adjunta.
5. Inmovilizaciones Financieras.
Están compuestas por los Activos Cedidos pendientes de amortizar y con vencimiento superior a un año que la Sociedad Gestora suscribió en nombre y representación del Fondo.
La adquisición de los Activos Cedidos ascendió al importe de € 600.001.787,31 y fueron emitidas en su totalidad por "la Caixa".
El tipo de interés nominal anual medio ponderado de la cartera de préstamos a 31 de diciembre de 2003 es del 4,00%.
El movimiento de los Activos Cedidos, durante el presente ejercicio, corresponde a amortizaciones ordinarias y anticipadas por un importe de € 8.646.599,44 y € 5.930.957,57 respectivamente. En las amortizaciones ordinarias se recogen los importes de las cuotas vencidas cobradas y no cobradas, siendo estas últimas dadas de baja de la cartera de Activos Cedidos y traspasadas al epígrafe "Otros Créditos - Deudores de Principal Vencido" (Nota 7). Mensualmente, del total del saldo de los Activos Cedidos se clasifican en el epígrafe de Inversiones Financieras Temporales (véase Nota 6) aquéllas con vencimiento inferior a un año. El saldo de las Participaciones Hipotecarias a largo plazo a 31 de diciembre de 2003 asciende a € 484.839.076,14.
Durante el periodo comprendido entre el 4 de diciembre, fecha de desembolso, y el 31 de diciembre del ejercicio 2003, los Activos Cedidos han devengado € 1.773.354,64 en concepto de intereses y comisiones. A 31 de diciembre de 2003, € 1.763.022,45 están pendientes de cobro y se encuentran registrados en el epígrafe "Ajustes por Periodificación" del activo del Balance de Situación adjunto (véase Nota 11).
6. Inversiones Financieras Temporales.
El saldo que figura en el Balance de Situación adjunto corresponde íntegramente al principal a amortizar de los Activos Cedidos con vencimiento inferior a un año.
- Otros Créditos
El detalle del saldo de este capítulo del Balance de Situación se especifica en el cuadro sıguiente:
| Concepto | Importe | |
|---|---|---|
| Deudores por Intereses y Principal Vencidos | 21.946,96 | |
| Total Otros Créditos | 21.946,96 |
En el cuadro siguiente se desglosan los importes de Principal e Intereses vencidos agrupados en Deudores y Deudores de Dudoso Cobro, en función de su antigüedad.
| Antigüedad de la Deuda |
Número | Deudores | Deudores de Dudoso Cobro | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operaciones | Principal | Intereses | Préstamos | Principal | Intereses | ||
| Hasta 1 mes | 41 | 17.317,29 | 4.629.67 | 0 | 0,00 | 0,00 | |
| De 1 a 2 meses | 0 | 0,00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0,00 | |
| De 2 a 3 meses | 0 | 0.00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0,00 | |
| De 3 a 6 meses | 0 | 0.00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0,00 | |
| De 6 a 12 meses | 0 | 0.00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0.00 | |
| Mas de 12 meses | 0 | 0,00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0,00 |
Totales 41 17.317,29 4.629,67 0 0,00 0,00
Deudores por Intereses y Principal Vencidos: Corresponden con los importes de las cuotas vencidas y no cobradas de los Préstamos, por impago de los prestatarios, con antigüedad de hasta tres meses.
Cuenta de Tesorería. 8.
El saldo que figura en el balance se corresponde con el depósito de los saldos de la Cuenta de Tesorería, que devengan un interés variable referenciado al Euribor a tres meses. La Cuenta de Tesorería esta abierta en "la Caixa".
Durante el periodo comprendido entre el 27 de noviembre y el 31 de diciembre del ejercicio 2003, la Cuenta de Tesorería ha devengado unos intereses de € 20.326,37 A 31 de diciembre de 2003, están pendientes de cobro € 20.247,43 y se encuentran registrados en el epígrafe "Ajustes por Periodificación" del activo del Balance de Situación adjunto (véase Nota 12.A.).
9. Bonos de Titulización.
La Sociedad Gestora, en nombre y representación del Fondo y con cargo al mismo, procedió a la emisión de las series "A1", "A2", "A3G", "A3S", "B" y "C", de Bonos de Titulización que tienen las siguientes características:
| Concepto | Serie A1 | Serie A2 | Serie B | Serie C | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Importe Nominal | 185.000.000 89.900.000 223.500.000 56.000.000 37.800.000 7.800.0000 | |||||
| Número de Bonos | 1.850 | 899 | 2.235 | 560 | 378 | 78 |
| Importe Nominal Unitario | 100.000 | |||||
| Interés Nominal Anual | Variable, fijado trimestralmente. Interés resultante de la suma del tipo de interés EURIBOR a tres meses de vencimiento y un margen. |
|||||
| Margen | 0,20 % | 0,22 % | - 0,0618 % | 0,25 % | 0,60 % | 1,50 % |
| Periodicidad de Pago | Trimestral | |||||
| Fechas de Pago | 15 de diciembre de 2005 |
15 de marzo de 2007 |
15 de marzo, 15 de junio, 15 de septiembre y 15 de diciembre de cada año o, en su caso el siguiente día hábil. |
|||
| Calificación | ||||||
| - Moody's | Aaa | Aaa | Aaa | Aaa | A2 | Baa2 |
| - Fitch IBCA | AAA | AAA | AAA | AAA | A | BBB |
El Ministerio de Economía ha otorgado un Aval al Fondo por un importe de € 223.500.000 extensible al importe nominal e intereses de los Bonos de la Serie A3G.
a) Amortización Final: La fecha de amortización final es el 15 de septiembre de 2033, sin perjuicio de que la Sociedad Gestora pueda proceder a la amortización anticipada (véase Nota 1.2).
b) Amortización Parcial: Se efectúan amortizaciones parciales de los Bonos en cada una de las fechas de pago de intereses previstas:
b.1.) La amortización del principal de la Sene A1 se realizará mediante un único pago por la totalidad de su valor nominal el día 15 de diciembre de 2005.
b.2.) La amortización del principal de los Bonos de la Serie A2 se realizará mediante un único pago por la totalidad de su valor nominal el día 15 de marzo de 2007.
b.3.) La amortización del principal de los Bonos de las Series A3G y A3S se realizará con cargo a los Fondos Disponibles para Amortización y se iniciará en la Fecha de Pago en la que se hayan amortizado completamente los Bonos de las Series A1 y A2 (a excepción de las amortizaciones de la Serie A3G que tengan lugar por ejecución del Aval del Estado para el pago de principal), realizándose amortizaciones sucesivas en cada una de las Fechas de Pago siguientes hasta su total amortización.
b.4.) La amortización del principal de los Bonos de la Serie B se realizará con cargo a los Fondos Disponibles para Amortización y se iniciará en la Fecha de Pago en la que se hayan amortizado completamente los Bonos de las Series A1, A2, A3G y A3S, realizándose amortizaciones sucesivas en cada una de las Fechas de Pago siguientes hasta su total amortización.
b.5) La amortización del principal de los Bonos de la Serie C se realizará con cargo a los Fondos Disponibles para Amortización y se iniciará en la Fecha de Pago en la que se hayan amortizado completamente los Bonos de las restantes Series, realizándose amortizaciones sucesivas en cada una de las Fechas de Pago siguientes hasta su total amortización.
La Cantidad Devengada para Amortización Total será igual a la diferencia positiva entre (a) y (b), siendo (a):
- (i) el Saldo de Principal Pendiente de Pago de los Bonos deducido el importe recibido por ejecución del aval del Estado para Principal desde la Fecha de Pago anterior, más
(ii) (11) el importe acumulado en el Fondo para Amortización de Principal
Siendo (b) el Saldo Vivo de los Activos Cedidos, todos ellos referidos a la Fecha de Determinación inmediatamente anterior a la Fecha de Pago en curso.
El Saldo de Principal Pendiente de Pago de los Bonos será la suma del Saldo de Principal Pendiente de Pago de los Bonos de todas las Series que constituyen la Emisión de Bonos
El Saldo Vivo de los Activos Cedidos será la suma del principal de los Activos pendientes de vencimiento y del principal de los Activos vencidos y no cobrados, sin incluir las Cantidades Fallidas.
Las Cantidades Fallidas son el Saldo de los Préstamos de aquellos activos que cumplan alguna de las siguientes condiciones:
- (i) el Deudor Cedido correspondiente haya sido declarado en quiebra, o en su caso, insolvente
- (ii) la Sociedad Gestora considere, de acuerdo con la información facilitada por el Administrador, que no existen expectativas razonables de recuperar la misma; o en cualquier caso cuando
- (iii) que el Préstamo tenga cantidades impagadas durante un periodo de dieciocho (18) meses ininterrumpidamente.
c) Amortización Anticipada: En determinados supuestos la Sociedad Gestora está facultada para proceder en una Fecha de Pago a la liquidación anticipada del Fondo y con ello a la amortización anticipada de la totalidad de los Bonos.
d) Emisión de los Bonos: La emisión de los Bonos se realizó al 100% de su valor nominal, es decir, € 600.000.000, libre de impuestos y gastos para el suscriptor.
Está en soporte de anotaciones en cuenta y dada de alta en la Sociedad de Gestión de los Sistemas de Registro, Compensación y Liquidación de Valores, S.A. (Iberclear). Asimismo cotiza en AIAF Mercado de Renta Fija.
El movimiento de la emisión durante el presente año ha sido el siguiente:
| Bonos Titulización | Serie A1 | Serie A2 | Serie A3G | Serie A3S | Serie B | Serie G |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Saldo Inicial 27/11/2003 | 185.000.000 | 89.900.000 | 223.500.000 | 7.8000.000 | ||
| Amortizaciones | ||||||
| Saldo a 31/12/2003 | 185.000.000 | 89.900.000 | 223.500.000 - - | 56.000.000 37.800.00 | 7.800.000 |
Durante el ejercicio 2003 no se ha realizado amortizaciones de las series de Bonos, por lo que el 100% de los nominales cada una de las series está pendiente de amortización.
La amortización de los Bonos viene determinada por la amortización de los Activos Cedidos.
Durante el periodo comprensivo entre el 4 de diciembre, fecha de desembolso, y el 31 de diciembre del ejercicio 2003, los Bonos de Titulización han devengado unos intereses de € 1.091.647,01. A 31 de diciembre de 2003 dicho importe está pendiente de pago y se encuentra registrado en el epígrafe "Ajustes por Periodificación" del pasivo del Balance de Situación adjunto (véase Nota 12.B).
10. Deudas con Entidades de Crédito.
La Sociedad Gestora suscribió con "la Caixa", en nombre y representación del Fondo, un contrato de Préstamo Subordinado, con un importe inicial de € 409.250,05, y que trimestralmente en cada Fecha de Pago se amortizará, cuya situación al 31 de diciembre de 2003 es la detallada en el cuadro siguiente:
Durante el periodo comprensivo entre el 4 de diciembre, fecha de desembolso, y el 31 de diciembre del ejercicio 2003, el Préstamo Subordinado ha devengado unos intereses de € 1.173,59 (véase Nota 12.B.). A 31 de diciembre de 2003 dicho importe está pendiente de pago y se encuentra registrado en el epígrafe "Ajustes por Periodificación" del pasivo del Balance de Situación adjunto.
11. Acreedores a Corto Plazo - Otros Acreedores.
El detalle del saldo de este capítulo del Balance de Situación es el siguiente:
| Concepto | Importe |
|---|---|
| Activos Cedidos Pendientes Desembolso | 201.319,73 |
| Acreedores | 94.303,23 |
| Acreedores Varios | 4.802,40 |
| Total Acreedores | |
| 300-425.36 |
El importe de los Activos Cedidos Pendientes de Desembolso corresponde a los intereses de los Activos Cedidos devengados antes de la Fecha de Desembolso y pendientes de pago por parte del Fondo.
El saldo de acreedores se corresponde con el importe de los Gastos de Constitución pendientes de pago.
El saldo "Acreedores Varios" incluye € 4.000 por los honorarios que serán facturados por Deloitte & Touche España, S.L. en concepto de la auditoria del periodo comprensivo entre el 27 de noviembre y el 31 de diciembre de 2003, los cuales se encuentran pendientes de pago a 31 de diciembre de 2003. Desde la fecha de constitución del fondo hasta el 31 de diciembre de 2003 ni los auditores ni ninguna empresa asociada ha devengado importe alguno en concepto de consultoría.
12. Ajustes Periodificación.
La composición de estos epígrafes del balance a 31 de diciembre de 2003 se desglosa en los cuadros siguientes:
a) Ajustes por Periodificación (Activo):
| Concepto | Importes | |
|---|---|---|
| Intereses de la Cuenta de Tesorería Intereses de los Activos Cedidos |
20.247,43 1.763.022,45 |
|
| Total | 1.783.269.88 |
- " Intereses Cuenta Tesorería: Intereses Cuenta Tesorería devengados del 1 al 31 de diciembre, y que se cobrarán el primer día hábil del año 2004 (véase Nota 8).
- " Intereses Activos Cedidos: Intereses devengados del 4 de diciembre, fecha de desembolso, al 31 de diciembre, y que se abonarán en la Cuenta de Tesorería el primer día hábil del año 2004 (véase Nota 5).
b) Ajustes por Periodificación (Pasivo):
| Concepto | Importes | |
|---|---|---|
| Comisión de Gestión | 23.333,33 | |
| Comisión de Administración | 4.553.43 | |
| Intereses Permuta Financiera (Nota 13) | 192.612.20 | |
| Comisión Variable Interés Crédito Participativo | 537.861.12 | |
| Intereses del Préstamo Subordinado (Nota 10) | 1.173,59 | |
| Intereses de los Bonos de Titulización (Nota 9) | 1.091.647,01 | |
| Total | 1.851.180,68 |
- " Comisión de Administración, Intereses de Permuta Financiera, Comisión Variable Interés Crédito Participativo, Intereses del Préstamo Subordinado e Intereses de los Bonos de Titulización: comisiones e intereses devengados desde el 4 de diciembre, fecha de desembolso, al 31 de diciembre, que el Fondo liquidará a "la Caixa" en la próxima Fecha de Pago, 15 de marzo del 2004, siempre que disponga de liquidez suficiente y una vez haya atendido las obligaciones de pago según el orden de prelación de pagos del Fondo.
-
" Comisión de Gestión: comisión devengada desde el 4 de diciembre, fecha de desembolso, al 31 de diciembre, y que el Fondo liquidará a la Sociedad Gestora en la próxima Fecha de Pago, 15 de marzo del 2004, siempre que disponga de liquidez suficiente y una vez haya tendido las obligaciones de pago según el orden de prelación de pagos del Fondo.
-
Cuentas de Orden.
| Cuentas de Orden | lmportes |
|---|---|
| Permuta Financiera Nocional A | 600.000.000,00 |
| Permuta Financiera Nocional B | - 600.000.000,00 |
| Línea de Liquidez | 4.500.000,00 |
| Aval sobre Principal | 223.500.000,00 |
| Crédito Participativo | 7.800.000,00 |
| Total | 235.800.000,00 |
Dentro del apartado de las Cuentas de Orden existen cuatro epígrafes principales:
a) Línea de Liquidez: Importe del contrato de crédito que proporciona al Fondo las cantidades necesarias para anticipar a los titulares de los Bonos de la Serie A3G los
importes que el Estado deba satisfacer al Fondo en concepto de pago de intereses de los Bonos de dicha Serie.
b) Aval del Estado: El Estado Español garantiza el pago de las obligaciones derivadas de los Bonos de la Serie A3G, en concepto de reembolso del principal y abono de intereses ordinarios.
c) Crédito Participativo: Importe que se aplicará en cada Fecha de Pago a atender el cumplimiento de determinadas obligaciones de pago o de retención del Fondo.
d) Permutas Financieras de Intereses: En la fecha de constitución del Fondo, 27 de noviembre de 2003, la Sociedad Gestora, en nombre y representación del Fondo suscribió un Contrato de Permuta Financiera de Intereses con objeto de cubrir el riesgo de intereses tanto de los Activos Cedidos como de los Bonos. La naturaleza de este instrumento
financiero es la cobertura de los compromisos de pago que el Fondo tiene comprometido con los tenedores de los Bonos.
La distribución del saldo a 31 de diciembre de 2003 es el siguiente:
| Concepto | Principal Nocional | Tipo Interés |
|---|---|---|
| - Receptor | 600.000.000,00 | 2,3392 % |
| - Pagador | 600.000.000,00 | 2,7519 % |
El tipo de interés receptor corresponde al tipo de interés medio ponderado de los Bonos, fijado el día 2 de diciembre de 2003, para el periodo del 4 de diciembre de 2003, fecha de desembolso, al 15 de marzo del 2004, primera fecha de pago.
El tipo de interés pagador corresponde al tipo de interés medio ponderado de los Activos Cedidos fíjado el 31 de diciembre de 2003.
El importe de los intereses devengados no vencidos a 31 de diciembre de 2003, de ambas partes receptora y pagadora, de las Permutas Financieras de Interés se encuentran registrados en los epígrafes Ajustes por Periodificación por un importe neto de € 192.612,20 (véase Nota 12.B). La liquidación se realizará por diferencia en la próxima Fecha de Pago, el 15 de marzo del 2004, siempre que disponga de liquidez suficiente y una vez haya atendido a las obligaciones de pago según el orden de prelación de pagos del Fondo.
14. Situación Fiscal.
Según las disposiciones legales vigentes, las liquidaciones de impuestos no pueden considerarse definitivas hasta que no hayan sido inspeccionadas por las autoridades fiscales o haya transcurrido el plazo de prescripción de cuatro años.
El Fondo tiene pendientes de inspección todos los impuestos que le son aplicables desde el momento de su constitución. En opinión de los miembros del Consejo de Administración de la Sociedad Gestora no existen contingencias que pudieran derivarse del periodo a inspección.
La declaración del Impuesto sobre Sociedades del ejercicio 2003 que será presentada por el Fondo, no contempla diferencias entre el resultado contable y la base imponible fiscal.
En el periodo comprendido entre el 27 de noviembre de 2003, fecha de constitución, y el 31 de diciembre de 2003 se han equilibrado los ingresos y gastos del Fondo, por lo que no procede liquidar cuota alguna por el Impuesto sobre Sociedades.
15. Cuadro de Financiación.
El Cuadro de Financiación al 31 de diciembre de 2003 es el siguiente:
· Origen y Aplicación de Fondos:
| Ejercicio 2003 |
|---|
| 407.462,74 |
| 600.001.787,31 |
| 600.409.250,05 |
| 115.169.728,58 |
ORIGENES DE FONDOS
Recursos Procedentes de las Operaciones
Ejercicio 2003 7.017,41
Bonos Titulización Préstamo Subordinado
Activos Cedidos: Amortización Anual, Traspaso a Corto Plazo y Deudores de Dudoso Cobro
Total Orígenes de Fondos
600.000.000 409.250,05
115.162.711,17
715.578.978,63
• Variaciones del Capital Circulante:
| Variaciones del Capital Circulante - 2003 | Aumentos | Disminuciones |
|---|---|---|
| Inversiones Financieras Temporales | 100.585.154,16 | |
| Acreedores | 300.425,36 | |
| Tesorería | 14.930.963,62 | |
| Ajustes por Periodificaciones | 67.910,80 | |
| Otros creditos | 21.946,96 |
| Totales | 115.538.064,74 | 368.336,16 | |
|---|---|---|---|
| Variación del Capital Circulante | 115.169.728,58 |
• Ajustes a realizar para llegar a los Recursos de las Operaciones:
| Resultado del Ejercicio 2003 | ||
|---|---|---|
| Aumentos: | ||
| Gastos Establecimiento | 7.017,41 | |
| Total Aumentos | 7.017,41 | |
FIRMA POR LOS MIEMBROS DEL CONSEJO DE ADMINISTRACION
D. Joaquin Vilar Barrabeig
DILIGENCIA: Tras la formulación por el Consejo de Administración de GestiCaixa, Sociedad Gestora de Fondos de Titulización, S.A., en sesión de 26 de marzo del 2004, de las Cuentas Anuales (Balance de Situación, Cuenta de Pérdidas y Ganancias y Memoria del Ejercicio) de FONCAIXA FTPYME 1, Fondo de Titulización de Activos, correspondientes al ejercicio anual cerrado a 31 de diciembre de 2003, contenidas en las 20 páginas anteriores, numeradas de la 1 a la 20, el Presidente y los Consejeros que constituían el Consejo de Administración de la citada Sociedad, en la fecha citada han firmado el presente documento en cumplimiento de lo ordenado en el artículo 171.2 de la Ley de Sociedades Anónimas, siendo autógrafas de los mismos las firmas manuscritas que preceden.
INFORME DE AUDITORIA DE LAS CUENTAS ANUALES DEL EJERCICIO 2003
Deloitte.
Avda. Diagonal, 654 08034 Barcelona España
Tel .: +34 932 80 40 40 Fax: +34 932 80 28 10 www.deloitte.es
INFORME DE AUDITORÍA DE CUENTAS ANUALES
A los Tenedores de Bonos de FonCaixa FTPyme 1, Fondo de Titulización de Activos por encargo del Consejo de Administración de GestiCaixa, Sociedad Gestora de Fondos de Titulización, S.A.:
Hemos auditado las cuentas anuales de FonCaixa FTPyme 1, Fondo de Titulización de Activos, que comprenden el balance de situación al 31 de diciembre de 2003 y la cuenta de pérdidas y ganancias y la memoria correspondientes al período comprendido entre el 27 de noviembre de 2003 (fecha de su constitución) y el 31 de diciembre de 2003, cuya formulación es responsabilidad de los Administradores de su Sociedad Gestora. Nuestra responsabilidad es expresar una opinión sobre las citadas cuentas anuales en su conjunto, basada en el trabajo realizado de acuerdo con las normas de auditoría generalmente aceptadas, que requieren el examen, mediante la realización de pruebas selectivas, de la evidencia justificativa de las cuentas anuales y la evaluación de su presentación, de los principios contables aplicados y de las estimaciones realizadas.
En nuestra opinión, las cuentas anuales del ejercicio 2003 adjuntas expresan, en todos los aspectos significativos, la imagen fiel del patrimonio y de la situación financiera de FonCaixa FTPyme 1, Fondo de Titulización de Activos al 31 de diciembre de 2003 y de los resultados de sus operaciones y de los recursos obtenidos y aplicados durante el período comprendido entre el 27 de noviembre y el 31 de diciembre de 2003, y contienen la información necesaria y suficiente para su interpretación y comprensión adecuadas, de conformidad con principios y normas contables generalmente aceptados.
DELOITTE & TOUCHE ESPAÑA, S.L. Inscrita en el R.O.A.C. Nº S0692
Miguel Antonio Pérez
29 de marzo de 2004
COL-LEGI DE CENSORS JURATS DE COMPTES DE CATALUNYA
Membre exercent:
DELOITTE & TOUCHE ESPANA, S.L.
Any 2004 Núm. CC003166 CÒPIA GRATUÍTA
Aquest informe esta subjecte a la taxa aplicable establerta a la Llei 44/2002 de 22 de novembre.
.
Deloitte & Touche España, S.L. Inscrita en el Registro Mercanti de Madrid, Tomo 13.550, folio 188, M-54414. inscripción 41, C.I.F.: B-79104469. Domicilio Social: Raimundo Fernández Villaverde, 65. 28003 Madrid
A member firm of Deloitte Touche Tohmatsu
INFORME DE GESTION EJERCICIO 2003
l
INFORME DE GESTION - EJERCICIO 2003
Introducción:
FONCAIXA FTPYME1, Fondo de Titulización de Activos (en adelante el Fondo), se constituyo mediante escritura pública el 27 de noviembre de 2003, ante el notario de Barcelona, D. Miguel Alvarez y Angel, número de protocolo 4477/2003, agrupando 13.924 Préstamos por un importe total de € 600.001.787,31, emitidas por Caja de Ahorros y Pensiones de Barcelona (en adelante "la Caixa").
Asimismo, con fecha 4 de diciembre de 2003 se procedió a la emisión de los Bonos de Titulización (en adelante los Bonos) por un importe nominal total de é 600.000.000, integrados por 1.850 Bonos de la Serie "A1", 899 Bonos de la Serie "A2", 2.235 Bonos de la Serie "A3G", 560 Bonos de la Serie "A3S", 378 Bonos de la Serie "B" y 78 Bonos de la Serie "C", con un nominal unitario por Bono de € 100.000. Los bonos de la Serie "A3G" están garantizados por el Aval del Estado que garantiza el pago del nominal e intereses.
La Comisión Nacional del Mercado de Valores, con fecha 27 de noviembre de 2003, inscribió en los registros oficiales el Informe de los Auditores de Cuentas, los Documentos Acreditativos y el Folleto Informativo correspondiente a la constitución del Fondo y a la emisión de los Bonos.
El Fondo constituye un patrimonio separado y cerrado, carente de personalidad jurídica, que está integrado en cuanto a su activo por los Activos Cedidos, y en cuanto a su pasivo, por los Bonos emitidos en cuantía y condiciones financieras tales que el valor patrimonial neto del Fondo sea nulo.
El Fondo se extingue al amortizarse integramente los Activos Cedidos que agrupa, siendo la Fecha de Vencimiento Final del Fondo el 15 de septiembre de 2033.
Así mismo, de acuerdo con determinados aspectos de liquidación anticipada, contenidos en la Ley 19/1992 de 7 de julio, y recogidos en la escritura de constitución, el Fondo puede liquidarse anticipadamente cuando el importe de los Activos Cedidos pendientes de amortización sea inferior al 10 % del inicial, siempre y cuando puedan ser atendidas y canceladas en su totalidad todas y cada una de las obligaciones de pago derivadas de los Bonos emitidos.
La constitución del Fondo y la emisión de los Bonos se realiza al amparo de la Orden 28 de diciembre de 2001, modificada por la Orden ECO/1064/2003 de 29 de abril, sobre los Convenios de Promoción de Fondos de Titulización de Activos para favorecer la financiación empresarial (la "Orden de 28 de diciembre de 2001"), y están sujetos al régimen legal previsto por el Real Decreto 926/1998, por la Ley 19/1992, de 7 de julio, sobre Régimen de Sociedades y Fondos de Inversión Inmobiliaria y sobre Fondos de Titulación Hipotecaria (la "Ley 19/1992"), en cuanto a lo no contemplado en el Real Decreto 926/1998 y en tanto resulte de aplicación, por la Ley 24/1998, de 28 de julio, del Mercado de Valores (la "Ley del Mercado de Valores"), en lo referente a su supervisión, inspección y sanción, en las demás disposiciones legales y reglamentarias en vigor que resulten de aplicación en cada momento.
El Fondo está sometido al tipo general del Impuesto sobre Sociedades y exento del concepto de operaciones societarias del Impuesto sobre Transmisiones Patrimoniales y Actos Jurídicos Documentados.
Las contraprestaciones satisfechas a los titulares de los Bonos en concepto de intereses tienen la consideración de rendimientos de capital mobiliario. El Agente de Pagos está obligado a practicar la retención que corresponda, según la normativa fiscal vigente en cada momento.
Respecto a los rendimientos de los Préstamos que constituyen ingresos del Fondo, no existe obligación de retener ni de ingresar a cuenta.
La operativa contable del Fondo se realiza en Euros, y por consiguiente todos los importes monetarios que contiene el presente Informe están expresados en Euros.
GestiCaixa, Sociedad Gestora de Fondos de Titulización, S.A. (en adelante la Gestora), con Nif A58481227, inscrita en el Registro Especial de la Comisión Nacional del Mercado de Valores con el número siete, está domiciliada en Barcelona, Avenida Diagonal, 621-629, tiene a su cargo la administración y representación legal del Fondo.
La Gestora con el objeto de aumentar la seguridad y regularidad del servicio financiero de los Bonos y neutralizar las diferencias de tipo de interés entre éstos y los Activos Cedidos, suscribió a la constitución del Fondo los contratos que a continuación se enumeran, siendo "la Caxa" la Entidad contrapartida de todos ellos:
- " Contratos de Depósito con Tipo Interés Garantizado (Cuenta Tesorería y Cuenta Amortización)
- Contrato de Préstamo Subordinado
- Contrato de Crédito Participativo
- " Contrato de Permuta Financiera de Interés
- Contrato de Línea de Liquidez
- Contrato de Administración y Gestión de los Activos Cedidos
- Contrato Dirección, Aseguramiento y de Colocación de la Emisión de los Bonos
- Contrato de Agencia de Pagos de los Bonos
El ejercicio 2003 es el primer año de funcionamiento del Fondo, se inicia el 27 de noviembre y finaliza el 31 de diciembre.
El presente Informe de Gestión correspondiente al ejercicio finalizado el 31 de diciembre de 2003 se emite al objeto de cumplir las obligaciones de publicidad y verificación de la información contenida en la escritura de constitución del Fondo.
Activos Cedidos. 1.
Los Activos Cedidos que se agrupan en el Fondo se emiten sobre un total de 13.924 Préstamos cuyo capital pendiente a la fecha de emisión ascendía a € 600.001.787,31.
A continuación se detalla la evolución de la Cartera de Activos Cedidos desde la fecha de constitución del Fondo, 27 de noviembre de 2003, hasta el día 31 de diciembre de 2003. También se acompaña la Clasificación de la Cartera de Activos Cedidos, según distintos criterios, a fecha 31 de diciembre de 2003.
].]. Evolución de la Cartera de Activos Cedidos.
- Movimiento Mensual de la Cartera de las Activos Cedidos.
El listado del movimiento mensual de la Cartera de Activos Cedidos indica la evolución mensual de los saldos amortizados de forma ordinaria y anticipada, el saldo del principal pendiente de amortizar con su ponderación y el número de préstamos pendientes de amortizar. (Ver Anexo 1)
• Amortización Anticipada y Tasa de Prepago de los Activos Cedidos. El listado de la Amortización Anticipada y Tasa de Prepago de los Activos Cedidos indica la evolución mensual de las Amortizaciones Anticipadas, calculando las Tasas de Prepago Mensuales y las Tasas de Prepago Anual Equivalentes, agrupando los datos por periodos mensuales, trimestrales, semestrales y anuales. (Ver Anexo 2)
Estas clasificaciones de las Tasas de Prepago permiten seguir la evolución de las Amortizaciones Anticipadas de los Activos Cedidos, y a la vez enlazar estos datos con los cálculos de la Vida Media y Amortización Final Estimada de los Bonos.
♦ Movimiento Mensual: Impagados - Fallidos Cartera Activos Cedidos. Se desglosa la información facilitada en dos listados uno referido a los Impagados de la Cartera de Activos Cedidos, y otro referido a los Fallidos de la Cartera de Activos Cedidos. (Ver Anexos 3 y 4)
En estos listados se indica la evolución mensual de los Impagados y Fallidos, diferenciando entre Principal e Intereses, y separando los conceptos entre incorporaciones y recuperaciones de los impagados.
Esta clasificación permite controlar la evolución mensual de los Impagados, ya que la cuenta de Fallidos se mantiene sin saldo.
↑ Clasificación de Impagados: Antigüedad y Primera Cuota Vencida y no Pagada. Este listado permite conocer la situación de los Impagados del Fondo a una fecha determinada. (Ver Anexo 5)
4
La información facilitada se clasifica en dos conceptos:
A/ Clasificación de los Impagadas según la Antigüedad de la Deuda: Indica el número de operaciones impagadas, principal e intereses impagados, diferenciando entre Deudores y Deudores Dudoso Cobro (Morosos).
B/ Clasificación Total de los Impagados: Indica el número de operaciones impagadas, principal e intereses impagados (incluye patrimoniales, demora y cuentas de orden) y principal pendiente de vencimiento de las operaciones deudoras.
LISTADOS EVOLUCION DE LA CARTERA DE ACTIVOS CEDIDOS
Movimiento Mensual de la Cartera.
Anexo Nº 1
Amortización Anticipada y Tasa de Prepago.
Movimiento Mensual de Impagados.
Movimiento Mensual de Fallidos.
Anexo Nº 2
Anexo Nº 3
Anexo Nº 4
Clasificación Impagados: Primera Cuota Vencida y no Pagada.
Anexo Nº 5
1.2. Clasificación de la Cartera de Activos Cedidos.
- � Fecha de Formalización de las Operaciones: Operaciones fueron formalizadas entre el l de julio de 1988 y el 31 de diciembre de 2003. (Ver Anexo 6)
-
- Clasificación por Tipo de Empresa: Indica las operaciones cuyo titular cumple las condiciones de PYME. (Ver Anexo 7)
- � Tipos de Interés Nominales: Tipos de Interés Nominales de las Operaciones están entre un mínimo del 2,014% y un máximo del 10,250%. (Ver Anexo 8)
- ◆ Principal Pendiente: El importe individual del Principal Pendiente de Amortizar de cada una de las Operaciones se encuentra entre un mínimo de € 47,99 y un máximo de € 342.163,16. (Ver Anexo 9)
- Indice de Referencia del Tipo de Interés: Las Operaciones están indexadas a varios Indices de Referencia del Tipo de Interés. (Ver Anexo 10)
- · Fecha Amortización Final: Los Activos Cedidos tienen fechas de vencimiento entre los años 2004 al 2033. (Ver Anexo 11)
- Clasificación Geográfica: Se realiza una clasificación geográfica por provincias, y éstas se agrupan por comunidades autónomas. (Ver Anexo 12)
- Clasificación por Garantías: Operaciones agrupadas por el tipo de garantía: Hipotecario o Personal. (Ver Anexo 13)
- · Clasificación por CNAE: Operaciones agrupadas por CNAE. (Ver Anexo 14)
LISTADOS CLASIFICACION CARTERA DE ACTIVOS CEDIDOS
Clasificación por Fecha Formalización
Clasificación por Tipo Empresa
Clasificación por Tipos de Interés Nominales
Clasificación por Principal Pendiente
Clasificación por Indice de Referencia del Tipo de Interés
Clasificación por Fecha de Amortización Final
Anexo Nº 6
Anexo Nº 7
Anexo Nº 8
Anexo Nº 9
Anexo Nº 10
Anexo Nº 11
2. Bonos de Titulización.
Los Bonos de Titulización se emitieron por un importe nominal total de € 600.000.000, integrados por 1.850 Bonos de la Serie "A1", 899 Bonos de la Serie "A2", 2.235 Bonos de la Serie "A3G", 560 Bonos de la Serie "A3S", 378 Bonos de la Serie "B" y 78 Bonos de la Serie "C", representados en anotaciones en cuenta, con un nominal unitario de € 100.000, con una calificación otorgada por las Agencias Calificadoras según el cuadro siguiente:
| Agencia Calificación |
Bonos Serie Al |
Bonos Serie AZ |
Bonos Serie A3G |
Bonos Serie A3S - |
Bonos Serie Bonos Serie | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Moody's | Aaa | Aaa | Aaa | Aaa | Baa2 | |
| l Sitch | AAA | AAA | AAA | AAA | BBB |
Los Bonos están admitidos a negociación en AIAF Mercado de Renta Fija.
2.1. Evolución de los Bonos.
La información de la evolución de los Bonos en cada periodo trimestral se detallará diferenciando los Bonos de la Serie "Al", de la Serie "A2", de la Serie "A3G", de la Serie "A3S", de la Serie "B", y de la Serie "C". (Ver Anexos 15 y 20)
2.2. Vida Media y Amortización Final Estimada.
A partir de la Tasa de Prepago Mensual Constante, con los datos de los últimos tres meses, y según diferentes Tasas constantes de Amortización Anticipada (Prepago) estimamos la Vida Media y la Amortización Final de los Bonos, diferenciando cada una de las series y con o
б
sin ejercicio de la amortización opcional (Importe del Principal pendiente de amortizar de los Activos Cedidos inferior al 10% del inicial). (Ver Anexo 21)
Evolución Bonos Titulización Serie "B".
Evolución Bonos Titulización Serie "C".
Vida Media y Amortización Final Estimados.
Anexo Nº 19
Anexo Nº 20
Anexo Nº 21
FIRMA POR LOS MIEMBROS DEL CONSEJO DE ADMINISTRACION
DILIGENCIA: Tras la formulación por el Consejo de Administración de GestiCaixa, Sociedad Gestora de Fondos de Titulización, S.A., en sesión de 26 de marzo de 2004, del Informe de Gestión de FONCAIXA FTPYME 1, Fondo de Titulización de Activos, correspondientes al ejercicio anual cerrado a 31 de diciembre de 2003, contenidas en las 7 páginas anteriores, numeradas del 1 a la 7, el Presidente y los Consejeros que constituían el Consejo de Administración de la citada Sociedad, en la fecha citada han firmado el presente documento en cumplimiento de lo ordenado en el artículo 171.2 de la Ley de Sociedades Anónimas, siendo autógrafas de los mismos las firmas manuscritas que preceden.
ICALCL1365408
página 1.1
15/01/2004
Nº 1 ANEXO
| Principal Pendiente | ||
|---|---|---|
| Importe | % sobre Inicial —————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————— |
Num. Op. |
| 600.001.787.31 | 100.0000 | 13924 |
| 599.568.622.66 | 99.9278 | 13915 |
| 585.424.230.30 | 97.5704 | 13785 |
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
Cartera de Prestamos Movimiento Mensual
Anticipaciones |
|
|---|---|
| Amortizaciones ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ I |
Irdinarias (1) |
| 37.402.69 | 395.761.96 |
|---|---|
| 8.609.196.75 | 5.535.195.61 |
| 8.646.599.44 | 5.930.957.57 |
| importe | ||
|---|---|---|
| Principal | 600.001.787,3 | |
585.424.230,30
(2) Cuotas de principal con vencimiento en el mes de la anticipación se incluyen en amortización ordinaria. (1) Incluye cuotas de principal vencidas y no cobradas.
15/01/2004
ICALCL1386077
página 1.1
| Datos del Mes | Datos de 3 Meses | Datos de 6 Meses | Datos de 12 Meses | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| - | % Sobre - - - - - - Inicial |
Principal Anticipada Amortización de (Prepago) (2) |
Mensual % Tasa |
Equivalente % Tasa Anual |
Constante Mensual % Tasa |
Equivalente % Tasa Anual |
Constante Mensual % Tasa |
Equivalente % Tasa Anual |
Constante Mensual % Tasa |
Equivalente % Tasa Anual |
| 99,92781 | 395.761.96 | 0,49470 | 5,77752 | |||||||
| 97.57041 | 5.535.195.61 | 0.92320 | 10,53280 |
Nº 2 ANEXO
Amortización Anticipada y Tasa de Prepago
principal realizada durante el mes menos amortización de principal esperada al inicio del mes.
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
Fecha ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ 30/11/2003 31/12/2003
Pendiente (1) Principal :
-
599.568.622,6
585.424.230,3
(1) Saldo de Fin de Mes. (2) Amortización de
15/01/2004
ICALCL1365728
página 1.2
| Total | 0,00 0,00 21.946.96 |
|
|---|---|---|
| SALDO | Intereses | 0,00 0,00 4.629.67 |
| Principal | 0,00 0,00 17.317,29 |
ANEXO Nº 3
Movimiento Mensual lmpagados
| Total | 0.00 719.93 629 2. |
|
|---|---|---|
| - Recuperaciones |
Intereses | 0,00 533.737.14 |
| Principal | 0,00 .095.982.79 |
|
| Total | 0.00 2.651.666,89 |
|
| Incorporaciones | Intereses | 0,00 538.366.81 |
| Principal | 0,00 .113.300.08 |
| 0.00 | 2.629.719.93 | 2.629.719.93 |
|---|---|---|
| 0.00 | 533.737.14 | 533.737.14 |
| 0.00 | 2.095.982.18 | 2.095.982.79 |
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
............ ::------ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ :- … • Fecha
Saldo anterior 31/12/2003 30/11/2003
2.113.300,08 2.113.300,08
2.651.666,89
538.366,81
ICALCL1365728
página 2.2
| Total | 0,00 0.00 0,00 |
|
|---|---|---|
| 0 SALE |
Rendimientos Susp. | 0,00 0.00 0,00 |
| enso | 0,00 0,00 0,00 |
ANEXO Nº 4
Movimiento Mensual Fallidos
| Incorporaciones | Recuperaciones | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| enso Rendimientos Susp. | Total | Activos Suspenso Rendimientos Susp. | Total | Activos Susp | ||
| 0,00 | 0.00 | 0,00 | 0.00 | 0,00 | 0,00 | |
| 0.00 | 0,00 | 0,00 | 0.00 | 0,00 | 0,00 | |
| 0.00 | 0,00 | 0,00 | 0.00 | 0,00 | 0,00 |
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
Fecha
Saldo anterior 30/11/2003 31/12/2003
Activos Susper ! ・ーーーー ー… -----ﻟــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ
ICALCL1389598
página 1.1
Primera Cuota Vencida y no Pagada lasificación por Antigüedad.
IMPORTE EN DUDOSOS
Total
:
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
0,00
0,00
31/12/2003
| IMPAGADO IMPORTE |
IMPORTE EN DUDOSOS |
IMPORTE EN DUDOSOS |
|---|---|---|
| Total | Principal | Intereses |
| 21.946.96 | 0.00 ----- |
0.00 |
| 0.00 | 0,00 | 0.00 |
| 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 0.00 | 0,00 | 0,00 |
| 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 21.946.96 | 0.00 | 0,00 |
| IMPAGADO IMPORTE |
Deuda | |
| Total | Pendiente Vencer |
Total Deuda |
| 22.311.10 | 1.456.049,21 | 1.478.360.31 |
| 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 22.311.10 | 1.456.049,21 | 1.478.360,31 |
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A. GESTICAIXA
lmpagados al
C
| Número | IMPAGADO IMPORTE |
IMPAGADO IMPORTE Intereses |
|---|---|---|
| Operaciones | Principal - — |
Ordinarios |
| ব 1 | 17.317,29 | 4.629.67 |
| G | 0.00 | 0.00 |
| 0 | 0.00 | 0.00 |
| 0 | 0.00 | 0,00 |
| 0 | 0.00 | 0.00 |
| 0 | 0.00 | 0.00 |
| ব | 17.317.29 | 4.629.67 |
| Número | MPAGADO IMPORTE 1 |
IMPAGADO IMPORTE |
| Operaciones | Principal | Intereses ord. y otros |
| ক | 17.317,29 | 4.993.81 |
| 0 | 0.00 | 0.00 |
| 0 | 0.00 | 0.00 |
| J | 0.00 | 0.00 |
| 0.00 | 0.00 | |
| 0 | 0.00 | 0.00 |
| व | 17.317,29 | 4.993.81 |
De 6 a 12 meses Desde 12 meses De 6 a 12 meses Desde 12 meses De 3 a 6 meses Antigüedad Totales Deuda Totales .
De 1 a 2 meses De 2 a 3 meses De 3 a 6 meses Hasta 1 mes
De 1 a 2 meses De 2 a 3 meses
: Hasta 1 mes ・・・・--
Antigüedad Deuda
Fondo :
ICALCL1367723
página 1.2
| Tipo | Margen s/ | Tipos Límite | ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | Vida Residual | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ación | Número OP | % | Principal Pendiente | 0/0 | Nominal | Referencia | Mínimo | Máximo | Meses | Fecha |
| 988 | 1 | 0,00725 | 10.075,84 | 0,00172 | 5,500000 | 0,5000000 | 5,500000 | 5,500000 | 47,014374 | 01/12/2007 |
| 989 | 1 | 0.00725 | 145.358,55 | 0,02483 | 4,250000 | 1,000000 | 4,250000 | 0 4,25000 |
54,053388 L |
01/11/2016 |
| ਰੇਡਰੋ | 8 | 0.02176 | 31.938.58 | 0,00546 | ,359745 9 |
1,359745 | 5,000000 | 5,750000 | 14,531234 | 17/03/2005 |
| 990 | 8 | 0.05803 | 124.049.24 | 0,02119 | 5,099889 | 1,444068 | 4,000000 | 5,750000 | 45,870560 | 27/10/2007 |
| 990 | C 1 |
0.08705 | 247.687.38 | 0,04231 | 4,869294 | 1,479675 | 3,500000 | 5,750000 | 36,270659 | 07/01/2007 |
| ਰੂਰ 1 | 27 | 19587 0 |
441.754,98 | 0,07546 | 5,254127 | 1,344443 | ,500000 ా |
5,750000 | 40,846176 | 27/05/2007 |
| ਰੂੰ 1 | 27 | 19587 0. |
659.452,82 | 0,11265 | 4,922909 | 1,005875 | 3,500000 | 5,750000 | 48,549777 | 16/01/2008 |
| 992 | 27 | 9587 ﺎ |
734.525.76 | 0,12547 | 4,949295 | 1,085199 | 3,154000 | 5,750000 | 62,854817 | 27/03/2009 |
| 992 | 36 | 26115 | 828.353.40 | 0,14150 | 4,961974 | 1,148873 | 4,000000 | 5,750000 | 67,544364 | 16/08/2009 |
| ਰੂਤੋਤ | 45 | 0 3264 0. |
1.040.810,27 | 0,17779 | 4,957491 | 1,459104 | 3,305000 | 6,000000 | 80,138165 | 04/09/2010 |
| 993 | 76 | 0.55132 | 2.054.123,00 | 0,35088 | 4,594512 | 1,244943 | 3,000000 | 6,000000 | 81,852917 | 26/10/2010 |
| ag4 | 80 | 58034 | .992.905,31 l |
0,34042 | 4,816752 | 1,097161 | 3,164000 | 1 5,75000 |
70,317484 | 09/11/2009 |
| વવિત્ત | 84 | 0.60936 | 2.137.584,35 | 0,36513 | 4,429720 | 1,023016 | 3,000000 | 6,000000 | 59,956346 | 28/12/2008 |
| 995 | 201 | .4581 | 3.539.097,92 | 0,60454 | 4,668122 | 0,868908 | 2,375000 | ,25000 9 |
51,079665 | 02/04/2008 |
| 995 | 160 | 16068 ﻟﻠﺴﻠﺔ |
3.120.405,10 | 0,53302 | 4,334831 | 0,888871 | 2,500000 | 6,00000 | 55,528402 | 16/08/2008 |
| 996 | 158 | 4617 L |
9 3.828.213.7 |
0,65392 | 4,679033 | 0,861573 | 3,000000 | 6,250000 | 53,652913 | 20/06/2008 |
| 996 | 160 | 6068 ﺎ |
4.628.616.39 | 0,79064 | 4,326264 | 0,746782 | 3,000000 | 6,250000 | 68,462318 | 13/09/2009 |
| 997 | 168 | 21872 | 6.652.819.06 | 1,13641 | 4,430851 | 0,824740 | ,500000 ਟ |
6,750000 | 74,999649 | 31/03/2010 |
| 997 | 212 | .53790 | 9.477.579,68 | 1,61893 | 3,791484 | 0,843757 | 2,750000 | 5,500000 | 89,452905 | 14/06/201 |
| વવાય | 228 | 65397 ﻠﺴﺔ |
1.307.524.35 1 |
1,93151 | 4,269893 | 0,788129 | ,750000 ਟ |
6,000000 | 95,922417 | 28/12/2011 |
| 998 | 244 | 77004 | 1.985.238,12 L |
2,04727 | 3,883729 | 0,720624 | 2,852000 | 5,250000 | 88,184665 | 07/05/201 |
| વેવિતિ | 351 | 5462 | 19.320.177,22 | 3,30020 | 4,285809 | 0,810332 | 350000 ट |
6,000000 | 97,887400 | ਨ 26/02/201 |
| ਰ ਰੋਰੇ ਰੋ | 522 | .78672 | 24.996.830,13 | 4,26987 | 3,908993 | 0,853435 | ,350000 | 6,000000 | 04,200359 | ﺮ 05/09/20 |
| 000 | 806 | .84694 C |
33.933.952,80 | 5,79647 | 4,330546 | 0,818342 | 350000 ਟ |
7,500000 | 99,804486 | ਟ 24/04/201 |
| 000 | 800 | 5.86870 | 37.405.945.37 | 6.38955 | 4,160587 | 0,764126 | 2,375000 | 7,125000 | 98,781689 | 24/03/201 |
| 001 | 195 | 8.66884 | 49.791.389,74 | 8,50518 | 4,032845 | 0,983712 | 2,375000 | 8,000000 | 96,192267 | 05/01/201 |
| 001 | 350 L |
9 9.7932 |
55.528.216,49 | 9,48512 | 3,907474 | 1,129247 | 2,375000 | 7,750000 | 103,214526 | 06/08/201 |
| 002 | 717 L |
45557 | 326.585,53 74 |
12,69619 | 3,922379 | 1,231594 | 125000 | 8,000000 | 101,774661 | 23/06/201 |
| 002 | ਰੇਰੇਖੋ | 4.46500 | 84.378.989.33 | 14.41331 | 3,814491 | 1,269812 | 2,411000 | 6,893000 | 103,918853 | ਟ 28/08/201 |
| 033 | 2359 | 7.11280 | 105.733.675,38 | 18.06104 | 3,905798 | 1,283700 | 2,411000 | 0.250000 | 106 143866 | C 03/11/201 |
| 9 |
|---|
| 0 No |
Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/12/2003 Clasificación por Fecha Formalización
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
ANEXC
Intervalo Fechas Formaliza Del 01/07/1999 al 31/12/19 Del 01/01/2000 al 30/06/20 Del 01/07/2000 al 31/12/20 Del 01/01/2001 al 30/06/20 Del 01/07/2001 al 31/12/20 Del 01/01/2002 al 30/06/20 Del 01/07/2002 al 31/12/20 Del 01/01/2003 al 30/06/20 al 31/12/1 Del 01/07/1988 al 31/12/1 Del 01/01/1989 al 30/06/1 Del 01/01/1990 al 30/06/1 al 31/12/1 Del 01/07/1990 al 31/12/1 Del 01/01/1991 al 30/06/1 31/12/1 al 30/06/1 Del 01/01/1994 al 30/06/1 al 31/12/1 Del 01/01/1993 al 30/06/1 Del 01/07/1994 al 31/12/1 Del 01/01/1995 al 30/06/1 Del 01/01/1996 al 30/06/1 Del 01/07/1996 al 31/12/1 Del 01/01/1997 al 30/06/1 Del 01/07/1997 al 31/12/1 Del 01/01/1998 al 30/06/1 Del 01/07/1998 al 31/12/1 al 31/12/1 Del 01/01/1999 al 30/06/1 al Del 01/07/1989 Del 01/01/1992 Del 01/07/1993 Del 01/07/1991 01/07/1992 Del 01/07/1995 Del
ICALCL1367723
página 2.2
| Fecha | 26/05/2012 |
|---|---|
| Vida Residual Meses |
100.837038 |
| Máximo | 8.000000 |
| 16/04/2012 | 28/02/2010 | 01/01/2004 | 01/08/2033 |
|---|---|---|---|
| 99.518702 | /3.960882 | 0.032854 | 355.022587 |
Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/12/2003 Clasificación por Fecha Formalización
| ación | Número OP | % | Principal Pendiente | Tipo Nominal - ·-- - · |
Margen sk Referencia |
Tipos Límites Minimo |
||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 003 | 724 | 5,25209 | 35.020.354,46 | 5,98205 | 3,948740 | 1,310454 | 2,014000 | |
| al Cartera | 13785 | 100,00000 | 585.424.230.30 | 00,00000 | ||||
| Media Ponderada: Media Simple: Minimo: Máximo: |
342.163.16 47,99 42.468,21 |
4,002950 4,229800 2,014000 10,250000 |
1,095216 0.000000 4,500000 1,290157 |
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.
ICALCL1367723
página 1.1
| Fecha Vida Residual |
16/04/2012 |
|---|---|
| Meses | 99.518702 |
| Máxim es |
10,25000 |
| 16/04/2012 | 28/02/2010 | 01/01/2004 | 01/08/2033 |
|---|---|---|---|
| 99.518702 | /3.960882 | 0.032854 | 355.022587 |
ANEXO Nº 7
Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/12/2003 Clasificación por Tipo de Empresa
| Tipo | Margen s/ | Tipos Limites | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| द | Número OP | % | Principal Pendiente | Nominal : |
Referencia | Minimo | ||
| 13785 | 100,00000 | 585.424.230.30 | 100,00000 | 4.002947 | 1,095216 | 2.014000 | 11 | |
| otal Cartera | 13785 | 100.00000 | 585.424.230,30 | 00,00000 ﺎ |
||||
| Media | Ponderada: Media Simple: Máximo: Minimo: |
342.163.16 47.99 42.468,21 |
4,229800 4,002950 2,014000 10,250000 |
0.000000 1,095216 1,290157 4,500000 |
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.
Tipo de Empresa i
РУМЕ
.
ICALCL1367723
página 1.1
| Tipo | Margen s/ | Tipos Limites | Vida Residual | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | OP Número |
0/0 | Principal Pendiente | ഴു | Nominal : |
Referencia | Minimo | o Máxim |
Meses | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ |
| 26 | 0.18861 | 1.818.062,59 | 0,31055 | 2,337822 | 0,439315 | 2,014000 | 2,447000 | 87,778486 | 24/04/2011 | |
| 376 | .72760 | 24.470.883.22 | 4.18003 | 2,797162 | 0,660686 | ,5000000 ১ |
2,986000 | 24,303639 | 10/05/2014 | |
| 2122 | 5,39354 | 111.537.387.65 | 9,05240 | 3,222675 | 0,981014 | 3,000000 | 3.489000 | 08,512780 | 14/01/2013 | |
| 2607 | 8.91186 ﺎ |
147.722.777.38 | 25,23346 | 3,667360 | 1,221461 | 3,500000 | 3,996000 | 06,266908 | 07/11/2012 | |
| 3516 | 5.50598 C |
141.045.336.38 | 24,09284 | 4,162244 | 1,136867 | 4.000000 | 4,498000 | 6660888999 | ਨ 26/01/201 |
|
| 2598 | 8.84657 | 95.725.208,32 | 16,35143 | 4,617253 | 1,073761 | 4,500000 | 4,990000 | 91,173190 | 06/08/2011 | |
| 1402 | 0.17048 | 39.942.647.39 | 6,82286 | 5,115216 | 0,988211 | 5.000000 | 5.490000 | 84,933813 | 28/01/2011 | |
| 682 | 4,94741 | 5.775.516.10 | 2,69472 | 5,567110 | 1,174718 | 5.500000 | 5,99500 | 72,152340 | 04/01/2010 | |
| 188 | 1.36380 | 3.573.164.66 | 0,61035 | 6,072606 | 1,775095 | 6.000000 | 6,425000 | 50,302972 | 10/03/2008 | |
| 141 | 1.02285 | 2.102.805.01 | 0,35919 | 6,628015 | 1,863658 | 6.500000 | 6,95000 | 41,669269 | 21/06/2007 | |
| તેની | 0,6964 | 1.287.489.18 | 0,21992 | 7,132228 | 1,604781 | 7.000000 | 7.250000 | 37,959344 | 28/02/2007 | |
| 14 | 0,10156 | 213.883.57 | 0.03653 | 7,604719 | 2,262012 | 7.500000 | 7.90000 | 47,692393 | 21/12/2007 | |
| ਾ | 0.02902 | 46.861.70 | 0.00800 | 8,000000 | 2,637012 | 8.000000 | 8,000000 | 48,210069 | 06/01/2008 | |
| L | 0.07980 | 141.103.28 | 0,02410 | 9,250000 | 1,560471 | 9,250000 | 9.250000 | 38,633294 | 20/03/2007 | |
| 0.00725 | 15.838.49 | 0.00271 | 9,500000 | 2,000000 | 9.5000000 | 9,500000 | 50,004107 | 01/03/2008 | ||
| 0.00725 | 5.265.38 | 0.00090 | 0,250000 L |
3,000000 | 0.250000 | 10.250000 | 25,067762 | 01/02/2006 | ||
| Total Cartera | 13785 | 100.00000 | 585.424.230.30 | 100,00000 | ||||||
| Media Ponderada: | 4,002950 | 1,095216 | 99,518702 | 16/04/2012 | ||||||
| Media Simple: | 42.468.21 | 4,229800 | 1,290157 | 73,960882 | 28/02/2010 | |||||
| Minimo: | 47.99 | 2,014000 | 0.0000000 | 0,032854 | 01/01/2004 |
| 01/08/2033 | 355.022587 |
|---|---|
| 01/01/2004 | 0.032854 |
| 28/02/2010 | 13.980882 |
| 16/04/2012 | 99.518702 |
4,500000
10,250000
342.163,16
Máximo:
ANEXO Nº 8
Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/12/2003 Clasificación por Tipos de Interés Nominales
| CARTAL PRODUCTION | |
|---|---|
| CAIXA | |
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.
Intervalo del Tipo
| 02.49 | 02.99 | 03.49 | 03.99 | 04.49 | 04.99 | 05.49 | 05.99 | 06.49 | 06.99 | 07.49 | 07.99 | 08.49 | 09.49 | 09:00 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 02.00 | 02.50 | 03.00 | 03.50 | 04.00 | 04.50 | 05.00 | 05.50 | 06.00 | 06.50 | 07.00 | 07.50 | 08.00 | 09.00 | 08:50 |
10.00 10.49
ICALCL1367723
página 1.1
| Tipo | Margen s/ Referencia | Tipos Límites | Vida Residual | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| spal | OP Número |
96 | Principal Pendiente | % | Nominal | Minimo | Máximo | Meses | Fecha | |
| ਰ ਰ ﻟ . 999 4 9 |
9525 | 69,09684 | 86.660.373,99 L |
31,88463 | 4,257464 | 1,302436 | 2,125000 | 250000 o ﺎ |
66,410340 | 13/07/2009 |
| 5 6 ﻟ ਰੇ ਰੋਰੇ ਰ ਤੇ |
2789 | 20,23214 | 97.257.798,64 ﺎ |
33,69485 | 3,955919 | 1,025108 | 2,252000 | 7,250000 | 07,603257 L |
డ 8/12/201 ﺎ |
| 6 2 t . 999 149 |
131 | .20457 8 |
138.722.154,51 | 23,69600 | 3,842708 | 0,956203 | 2,014000 | 6,000000 | 22,120101 L |
प 05/03/201 |
| 5 4 1 . 999 ਰੇ ਰੋ t |
254 | .84258 ﺎ |
43.136.270,78 | 7,36838 | 3,732962 | 0,993683 | .350000 ट |
50000 9 |
2,043391 ट ﺎ |
02/03/2014 |
| 6 6 ਰ ਹੈ ਜੋ ਭੇ + 249 |
79 | 0,57309 | 17.657.319,65 | 3,01616 | 3,772272 | 1,032672 | 2,574000 | 25000 9 |
1,927671 7 L |
P 27/02/201 |
| 6 6 999, 2 ਰੇ ਰੋ |
7 | 0.02902 | 1.005.415,21 | 0,17174 | 3,818587 | 0,937424 | 3,130000 | 5,250000 | 17,905941 L |
દ 27/10/201 |
| ਹੈ ਰੇ 349.999, |
రా | 0,02176 | 984.897,52 | 0,16824 | 3,903049 | 1,172787 | 3,500000 | 4.250000 | 64,665059 ﻞ |
9/09/2017 ﺎ |
| Total Cartera | 13785 | 100,00000 | 585.424.230,30 | 100,00000 | ||||||
| Media Ponderada: | 4,002950 | 1,095216 | 99,518702 | ਟ 16/04/201 |
||||||
| Media Simple: | 42.468,21 | 4,229800 | 1,290157 | 73,960882 | 0 28/02/201 |
|||||
| Minimo: | 47,99 | 2,014000 | 0,000000 | 0,032854 | 01/01/2004 | |||||
| Máximo: | 342.163,16 | 10,250000 | 4,500000 | 55,022587 C |
01/08/2033 |
| 16/04/2012 | 28/02/2010 | 01/01/2004 | 01/08/2033 |
|---|---|---|---|
| 99.518702 | 13.980882 | 0.032854 | 355.022587 |
ANEXO Nº 9
| 1.095216 | 1.290157 | 0.000000 | 4.500000 |
|---|---|---|---|
| 4.002950 | 4.229800 | 2.014000 | 10.250000 |
Carolina Career Station of Career of Career of Career of Career of Concessional Concessional Concessional Concessional Concessional Concessional Constructures of Constructure
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
Intervalo del Principal
0,00 300.000,00 50.000,00 100.000,00 150.000,00 250.000,00 200.000,00
ICALCL1367723
página 1.1
Clasificación por Indice de referencia del tipo de interés Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/12/2003
| Número OP 142 |
Tipo | Margen sl | Tipos Limites | i ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ESP. | % | Principal Pendiente | ్రామం నుండి 10 కి.మీ. దూరంలో ఉన్నాయి. ఆరోగ్య కేంద్రం, ప్రాథమిక ఆరోగ్య కేంద్రం, ప్రాథమిక ఆరోగ్య కేంద్రం, ప్రాథమిక ఆరోగ్య కేంద్రం, ప్రాథమిక ఆరోగ్య కేంద్రం, ప్రాథమిక ఆరోగ్య కేం | Nominal | Referencia ! |
Mínimo | Máximo | Meses | Fecha |
| 1,03011 | 7.555.817,14 | 1,29066 | 3,391685 | 1,024089 | 2.375000 | 4,750000 | 65,930201 | 28/06/2009 | |
| 3601 | 26.12260 | 148.959.011,09 | 25,44463 | 4,689805 | 0,456442 | 3,000000 | 10,250000 | 100,910273 | 28/05/2012 |
| 371 FIC) |
2.69133 | 15.701.293,24 | 2,68204 | 3,703175 | 1,040677 | 2,500000 | 5,250000 | 95,306715 | 09/12/2011 |
| 515 NO EURIB |
3,73594 | 29.281.947,05 | 5,00183 | 3,765890 | 1,094650 | 2,750000 | 5,000000 | 119,631184 | 19/12/2013 |
| 566 REF. MER = |
4,10591 | 9.809.914,18 | 1,67569 | 4,975355 | 1,273929 | 3,500000 | 6,000000 | 71,166450 | 05/12/2009 |
| 5857 AS 11 HORA |
42,48821 | 180.496.435,57 | 30,83173 | 3,779596 | 1,510026 | 2,125000 | 6,893000 | 60,663865 | 19/01/2009 |
| 4 A LAS 11H. |
0,02902 | 408.148,02 | 0,06972 | 4,264400 | 0,941162 | 4,000000 | 4.750000 | 70,322649 | 09/11/2009 |
| 2729 CIAL |
19,79688 | 193.211.664,01 | 33,00370 | 3,716325 | 1,198727 | 2,014000 | 6,000000 | 134,852549 | 27/03/2015 |
| 13785 Total Cartera |
100,00000 | 585.424.230,30 | 100,00000 | ||||||
| Media Ponderada: Media Simple |
Mínimo: Maximo: |
47,99 342 163 16 42.468,21 |
4,002950 2,014000 4,229800 0 DECOON |
1,095216 0,000000 1,290157 1 САОЛАЛ |
99,518702 73,960882 0,032854 |
01/01/2004 28/02/2010 16/04/2012 |
ANEXO № 10
| 1.095216 | 1.290157 | 0.0000000 | 4.500000 | |
|---|---|---|---|---|
| 4.002950 | 4.229800 | 2.014000 | 10.250000 |
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.
Indice ____
| 019 | 053 | 023 | 159 | 009 | 171 | 020 | 173 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Indice | Indice | Indice | Indice | Indice | Indice | Indice | Indice |
MIBOR (IND.OFFIC MIBOR(IND.OF. N I.R.M.H. INDICE R EURIBOR - A LAS EURIBOR OFICIA MIBOR BANC.ES MIBOR- CAIXA A I.R.P.H. CAJAS
Tota
fecha proceso:
ICALCL1367723
página 1.3
| Tipo | Margen s/ | Tipos Límites | Vida Residual | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| ్యం | Nominal | Referencia | Minimo | 0 Máxim |
Meses | Fecha |
| 0,00490 | 4,169018 | 0,656871 | 2,750000 | 4,75000 | 4,913300 | 28/05/2004 |
| 0,48457 | 4,064283 | 1,375000 | .625000 | 6,500000 | 10,559829 | 16/11/2004 |
| 2,02048 | 4,215926 | 1,408685 | 2,350000 | 8,000000 | 14,693263 | 22/03/2005 |
| 2,85023 | 4,101073 | 1,396952 | ,375000 ਟ |
7,750000 | 20,547896 | 16/09/2005 |
| 3,95151 | 4,121232 | 1,394493 | 2,375000 | 0,250000 L |
26,638668 | 20/03/2006 |
| 4,18523 | 4,161021 | 1,424676 | 2,350000 | ,250000 1 |
32,372559 | 1/09/2006 |
| 4,53918 | 4,217027 | 1,516809 | 2,600000 | 250000 क |
38,581189 | 9/03/2007 |
| 4,68468 | 4,063398 | 1,477959 | 2,411000 | 250000 1 |
44,280599 | 08/09/2007 |
| 4,93043 | 4,202229 | 1,499218 | 2,125000 | 500000 ് |
50,575543 | 8/03/2008 |
| 3,58740 | 4,052994 | 1,244514 | 2,375000 | 9,250000 | 55,62535 | 19/08/2008 |
| 2,66481 | 4,119422 | ,021142 L |
.411000 | 7,9000000 | 62,871395 | 27/03/2009 |
| 2,73623 | 4,119914 | 1,071100 | ,350000 | 0 7,25000 |
68,243102 | 07/09/2009 |
| 2,57309 | 4,289017 | 0,846771 | 2,504000 | 7,000000 | 74,678533 | 22/03/2010 |
| 3,00373 | 4,189629 | 0,730096 | 552000 | ,250000 9 |
524065 80. |
0 5/09/201 |
| 3,77319 | 4,235649 | 0,850286 | ,750000 | 5,750000 | 534470 86. |
ﺎ 17/03/201 |
| 3,30630 | 3,967992 | 0,878211 | 375000 | 250000 6 |
,407791 82 |
L 12/09/201 |
| 4,51795 | 4,053945 | 1,006896 | ,375000 2 |
6,750000 | 98,645551 | ਟ 20/03/20 |
| 5,25711 | 3,790364 | 1,013365 | ,682000 | 5,500000 | 04,368762 | డ 10/09/20 |
| 7,35185 | 3,902940 | 1,052984 | 375000 | 6,000000 | 10,629573 | 3 20/03/201 |
| 4,39847 | 4,001614 | 1,019448 | 252000 | 6,000000 | 15,314229 ﺎ |
C 09/08/201 |
| 1,73729 | 4,167341 | 0,998762 | 3,076000 | 6.000000 | 22,700323 L |
7 22/03/201 |
| 1,70957 | 3,786677 | 0,961449 | 2,811000 | 5000000 5 |
28,340247 ﺎ |
ਸ 10/09/201 |
| 2,90864 | 3,984328 | 0,865738 | 504000 ट |
5,500000 | 34,478247 | 9 16/03/201 |
| 2,11523 | 4,012331 | 0,836816 | 2,014000 | ,500000 9 |
6 40,13121 |
9 04/09/201 |
| 1,81826 | 4,053294 | 0,943010 | 2,750000 | 5,250000 | 46,302285 | 9 10/03/201 |
| 2,34537 | 3,728962 | 0,976836 | 2,875000 | .500000 9 |
52,296891 | 9 08/09/201 |
| 2,60717 | 3,836544 | 1,063125 | 2,750000 | .500000 | 158,230862 | 1 08/03/201 |
| 2,75860 | 3,436416 | 0,973739 | 726000 | 5,500000 | 164,932648 | 28/09/2017 |
| 3,29283 | 3,732389 | 0,992724 | 514000 নে |
5,750000 | 170,412182 | 8 13/03/201 |
| 1,53632 | 3.637583 | 1,012514 | 2,863000 | 4,750000 | 174.909393 | ਸ 28/07/201 |
ANEXO Nº 11
Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/12/2003 Clasificación por Fecha Amortización Final
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
| in film film fəsiləsinin cinsinə aid bitki növü. İstinadlar Respublikasının fəsiləsinin cinsinə aid bitki növü. İstinadlar Respublikasının fəsiləsinin cinsinə ai | Número OP | % | Principal Pendiente |
|---|---|---|---|
| 004 | ਾ | 0,02902 | 28.694,36 |
| 004 | 260 | 1,88611 | 2.836.799,84 |
| 005 | 954 | 6,92057 | 11.828.369,23 |
| 005 | ਰੇਹਰ | 6,59412 | 16.685.960,25 |
| 006 | 066 | 7,73304 | 23.133.113,58 |
| 006 | 021 | 7,40660 | 24.501.321,36 |
| 007 | 992 | 7,19623 | 26.573.485,87 |
| 007 | તે0ર | 6,56511 | 27.425.251,10 |
| 008 | 885 | 6,42002 | 28.863.930,47 |
| 008 | રૂડન | 3,99710 | 21.001.506,32 |
| 009 | 366 | 2,65506 | 15.600.464,49 |
| 000 | 320 | 2,32136 | 16.018.567,17 |
| 010 | 281 | 2,03845 | 15.063.467,96 |
| 326 | 2,36489 | 17.584.558,09 | |
| 111 | 401 | 2,90896 | 22.089.179,44 |
| 352 | 2,55350 | 19.355.859,20 | |
| 410 | 2,97425 | 26.449.149,00 | |
| 457 | 3,31520 | 30.776.402,99 | |
| 576 | 4,17845 | 43.039.517,38 | |
| 335 | 2,43018 | 25.749.684,56 | |
| 125 | 0,90678 | 10.170.512,00 | |
| 146 | 1,05912 | 10.008.214,49 | |
| 324 | 2,35038 | 17.027.861,86 | |
| 173 | 1,25499 | 12.383.089,73 | |
| 9 | 144 | 1,04461 | 10.644.535,21 |
| 203 | 1,47262 | 13.730.391,65 | |
| 189 | 1,37106 | 15.263.023,63 | |
| 213 | 1,54516 | 16.149.537,92 | |
| 225 | 1,63221 | 19.277.012,31 | |
| 84 | 0.60936 | 8 993 980 49 |
al 30/06/2 al 31/12/2
al 30/06/20 30/06/2 Del 01/01/2004 al 30/06/2
Del 01/07/2004 al 31/12/2 Del 01/07/2012 al 31/12/20 al 30/06/20 Del 01/07/2013 al 31/12/20 Del 01/07/2014 al 31/12/20 Del 01/07/2005 al 31/12/2 Del 01/07/2007 al 31/12/2
Del 01/01/2008 al 30/06/2 Del 01/07/2008 al 31/12/2 Del 01/07/2009 al 31/12/20
Del 01/01/2010 al 30/06/20 Del 01/07/2010 al 31/12/20
Del 01/01/2011 al 30/06/20 Del 01/07/2011 al 31/12/20 al 30/06/20 al 30/06/20 al 30/06/20 Del 01/07/2015 al 31/12/20 Del 01/07/2016 al 31/12/20 Del 01/01/2017 al 30/06/20 al 31/12/20 Del 01/01/2018 al 30/06/20 Del 01/07/2018 al 31/12/20 Del 01/01/2009 al 30/06/2 al 30/06/20 al Del 01/01/2005 Del 01/01/2006 Del 01/07/2006 Del 01/01/2007 Del 01/01/2012 Del 01/01/2016 Del 01/01/2013 Del 01/01/2014 Del 01/01/2015 Del 01/07/2017
Intervalo Fechas Amortización Final
Número OP
ICALCL1367723
página 2.3
| 03 | |
|---|---|
| Tipo | Margen s/ | Tipos Limites | _ : | Vida Residual | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| ಿಕ | Nominal | Referencia ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ |
Minimo | Máximo | Meses | Fecha |
| 0,19112 | 3,935564 | 0,872321 | 3,000000 | 5,250000 | 180,949210 | 28/01/2019 |
| 0.32755 | 3,843795 | 0,684259 | 3.000000 | 5,250000 | 188,865929 | 26/09/2019 |
| 0,20746 | 4,360588 | 0,623243 | 3,250000 | 5,500000 | 194,289853 | 09/03/2020 |
| 0,24934 | 4,335291 | 0,416737 | 3,500000 | 5,250000 | 200,935851 | 27/09/2020 |
| 0.40445 | 4,461338 | 0,715360 | 3,500000 | 5,500000 | 206,648818 | 20/03/2021 |
| 0.37164 | 3,707426 | 0,811913 | 3,000000 | 5,250000 | 212,141505 | 04/09/2021 |
| 0.56226 | 3,945493 | 0,623981 | 2,750000 | 5,000000 | 218,562921 | 18/03/2022 |
| 0,66714 | 3,609705 | 0,853633 | 3.000000 | 4,750000 | 224,577636 | 17/09/2022 |
| 0.16737 | 3,463934 | 0,835987 | 2,852000 | 3,955000 | 231,148861 | 05/04/2023 |
| 0,17412 | 3,361318 | 0,902139 | 2,714000 | 4,000000 | 235,337302 | 11/08/2023 |
| 0,10413 | 3,878626 | 0,786869 | 3,250000 | 5,000000 | 243,275943 | 08/04/2024 |
| 0.02693 | 3,986885 | 0,757528 | 3,033000 | 5,000000 | 246,536895 | 16/07/2024 |
| 0,18608 | 4,147817 | 0.606246 | 3,033000 | 5,250000 | 254,708029 | 22/03/2025 |
| 0,29374 | 3,928250 | 0,717727 | 2,764000 | ,250000 | 259,847928 | 26/08/2025 |
| 0,17876 | 3,794352 | 0,623090 | 3,250000 | 5,000000 | 267,861612 | 27/04/2026 |
| 0.22198 | 3,770684 | 0,810794 | 2,883000 | 5,250000 | 271,764863 | 23/08/2026 |
| 0.17497 | 3,913700 | 0,815943 | 3,250000 | 5,500000 | 278,669008 | 21/03/2027 |
| 0,23773 | 3,777715 | 0,666384 | 3,252000 | 4,500000 | 284,423139 | 13/09/2027 |
| 0.20648 | 4,111395 | 0,903244 | 3,161000 | 5,500000 | 290,584998 | 18/03/2028 |
| 0.15958 | 3,414414 | 0,729053 | 2,664000 | 4,126000 | 295,092956 | 02/08/2028 |
| 0.01123 | 3,955712 | 0,070860 | 3,375000 | 4,000000 | 300,057495 | 01/01/2029 |
| 0.06464 | 3,818302 | 0,573774 | 250000 | 4,250000 | 308,932380 | 28/09/2029 |
| 0.06761 | 4,655362 | 0,495226 | 4,250000 | 5,250000 | 314,940405 | 29/03/2030 |
| 0.02803 | 3,914548 | 0,076983 | 3,769000 | 4,068000 | 320,538696 | 16/09/2030 |
| 0,06177 | 4,229137 | 0,414415 | 3,411000 | 5,250000 | 325,625665 | 18/02/2031 |
| 0.06834 | 4,011791 | 0,326658 | 3,250000 | 4,500000 | 332,067802 | 02/09/2031 |
| 0.16797 | 3,587750 | 0,881401 | 2,750000 | 5,000000 | 338,706029 | 22/03/2032 |
| 0,17081 | 3,349284 | 0,934222 | 2,764000 | 4,250000 | 344,663660 | 19/09/2032 |
| 0.48627 | 3,145174 | 0,843231 | 2,574000 | 4,750000 | 349,786092 | 22/02/2033 |
Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/12/20 Clasificación por Fecha Amortización Final
AIXA
| ión Final | Número OP | ್ದಾ | Principal Pendiente |
|---|---|---|---|
| 2019 | 21 | 0,15234 | 1.118.889,99 |
| 2019 | ਰੂ | 0,28292 | 1.917.532,79 |
| 2020 | 22 | 0,15959 | 1.214.534,39 |
| 2020 | 22 | 0,15959 | 1.459.712,91 |
| 2021 | 33 | 0,23939 | 2.367.721,62 |
| 2021 | 35 | 0,25390 | 2.175.687,02 |
| 2022 | 53 | 0,38448 | 3.291.608,76 |
| 2022 | 66 | 0,47878 | 3.905.587,77 |
| 2023 | 10 | 0,07254 | 979.810,89 |
| 2023 | 10 | 0,07254 | 1.019.318,64 |
| 2024 | a | 0,05803 | 609.602,25 |
| 2024 | ત્વ | 0,01451 | 157.675,74 |
| 2025 | 27 | 0,19587 | 1.089.386,37 |
| 2025 | 24 | 0,17410 | 1.719.630,42 |
| 2026 | 18 | 0,13058 | 1.046.501,27 |
| 2026 | 19 | 0,13783 | 1.299.549,63 |
| 2027 | 24 | 0,17410 | 1.024.323,63 |
| 2027 | 19 | 0,13783 | 1.391.744,55 |
| 2028 | 9 | 0,10881 | 1.208.756,63 |
| 2028 | 0 | 0,07254 | 934.196,34 |
| 2029 | C | 0,01451 | 65.731,86 |
| 2029 | 0,02176 | 378.437,17 | |
| 2030 | 1 | 0,05078 | 395.832,75 |
| 2030 | ત્વ | 0,01451 | 164.114,66 |
| 031 | 0,05803 | 361.637,93 | |
| 2031 | 0,12332 | 400.055,83 | |
| 032 | ﻦ | 0,08705 | 983.352,52 |
| 2032 | 9 ﺎ |
0,10881 | 999.969,09 |
| 2033 | 3 | 0,22488 | 2.846.725.96 |
| GESTICA Fondo |
Intervalo Fechas Amortizació | 30/06/2 al 01/01/2019 Del |
31/12/2 al 6 7/201 /0 01 Del |
30/06/2 al 0 /01/202 L 0 Del |
31/12/2 ਜ਼ /07/2020 0 1 De |
30/06/2 No. of Cattle. C t /01/202 0 Del |
31/12/2 ਦ 1/07/202 0 Del |
30/06/2 ਹਿ ਟ /01/202 De |
31/12/2 ন্ত ਟ /07/202 0 De |
30/06/2 ਨ B 1/01/202 0 Del |
30/06/2 31/12/2 8 ਦ P C /07/202 /01/202 ﺎ L 0 0 Del Del |
31/12/2 ন্ত /07/2024 0 De |
30/06/2 ਰ 9 /01/202 L 0 De |
1/12/2 € ਦ 9 /07/202 L 0 1 De |
30/06/2 C 9 1/01/202 0 Del |
31/12/2 45 /07/2026 L 0 Del |
30/06/2 ਉ l /01/202 ﺎ 0 Del |
31/12/2 ন্ত 1 /07/202 0 |
30/06/2 ਰ 1/01/2028 0 Del |
31/12/2 B 8 /01/2029 /07/202 ﻟ ﺎ 0 0 Del |
30/06/21 31/12/2 al C /07/2029 ﺎ 0 |
30/06/20 ਰ /01/2030 L 0 |
31/12/20 al /07/2030 L 0 |
30/06/20 ਰ 01/01/2031 |
31/12/20 al ﺎ 1/07/203 0 |
30/06/20 ਰ। /01/2032 L 0 |
31/12/20 al 01/07/2032 |
30/06/20 al Del 01/01/2033 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| De | Del | Del | De | De | Del | Del | Del | Del |
ICALCL1367723
página 3.3
| Fecha | 01/08/2033 |
|---|---|
| Vida Residual Meses |
355.022587 |
Máximo |
3,252000 |
| 16/04/2012 | 28/02/2010 |
|---|---|
| 99.518707 | 73.980882 |
01/08/2033
355,022587
01/01/2004
0,032854
Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/12/2003 Clasificación por Fecha Amortización Final
| Tipo | Margen s/ | Tipos Limites | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ación Final | Número OP | ోద | Principal Pendiente | స్థా | Nominal | Referencia | Mínimo | |
| 2/2033 | 14 | 0,10156 | 643.158.97 | 0.10986 | 3,019734 | 0,915846 | 2,976000 | |
| Total Cartera | 13785 | 100,00000 | 585.424.230,30 | 100,00000 | ||||
| Media Ponderada: Minimo: Media Simple: Máximo: |
47,99 342.163.16 42.468,21 |
4,229800 2,014000 4,002950 10,250000 |
1,095216 1,290157 0,000000 4,500000 |
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.
Intervalo Fechas Amortizació
Del 01/07/2033 al 31/12/2
ICALCL1367723
página 1.3
| Tipo | Margen s/ | Tipos Límites | Vida Resid | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| % | Nominal : |
Referencia …………… |
Mínimo | Máxim | Meses | |
| 0,45941 | 3,991965 | 1,068133 | 2,961000 | 7,750000 | 83,162023 | 05/12/2010 |
| 2,26339 | 4,020700 | 1,086350 | 2,750000 | 200000 6. |
99,384572 | ਟ 12/04/201 |
| 2,10944 | 3,989103 | 1,030269 | 661000 | 505000 9 |
98,116721 | 04/03/2012 |
| 1,50351 | 3,869332 | 1,022109 | 3,000000 | ,000000 | 97,458597 | ਟ 13/02/201 |
| 0,70640 | 3,970803 | 1,029061 | 750000 C |
,000000 | 89,894084 | 28/06/2011 |
| 0,67562 | 3,880233 | 1,061450 | 2,875000 | 8,000000 | 69,249966 | 07/10/2009 |
| 2,23818 | 4,089892 | 0,964594 | 2,750000 | ,250000 1 |
97,408826 | ਟ 1/02/201 |
| 4,74076 | 3,949561 | 0,986948 | 625000 | 250000 | 112,127395 | ర్ 04/05/201 |
| 4,69670 | 3,977128 | 1,016371 | 625000 | 250000 | 99,753089 | 23/04/201 |
| 0,64174 | 4,141970 | 1,328637 | 750000 C |
6,00000 | 81,374945 | 0 11/10/201 |
| 0,13174 | 4,130821 | 1,362850 | 252000 ನ |
6,125000 | 78,115238 | 0 04/07/201 |
| 3,66395 | 3,898228 | 1,120178 | 574000 | ,750000 | 23,677006 | r 21/04/201 |
| 4,43740 | 3,957398 | 1,173564 | 574000 | 7,750000 | 13,077617 | ਦ 02/06/201 |
| 0,43481 | 4,135759 | 1,128654 | 2,661000 | 250000 | 88,898851 | 28/05/20 |
| 0,43480 | 4,135759 | 1,128654 | 2,661000 | 7,250000 | 88,898851 | 28/05/201 |
| 5,64486 | 4,184671 | 1,033712 | 514000 ਨ |
8,000000 | 89,939121 | 29/06/201 |
| 5,64490 | 4,184671 | 1,033712 | 514000 | 8,000000 | 89,939121 | 1 29/06/201 |
| 6,32362 | 4,011397 | 0,949586 | 561000 | 0,250000 | 119,139053 | 04/12/201 |
| 4,00572 | 4,241318 | 0,949135 | 625000 | 250000 6 |
118,940194 | B 28/11/201 |
| 0,32930 | 4,098110 | 0,949416 | 561000 1 |
250000 0. |
119,064055 | C 02/12/201 |
| 0,82678 | 4,040072 | 1,047087 | 750000 ਟ |
250000 ರಾ |
97,300963 | ದ 08/02/201 |
| 0,82680 | 4,040072 | 1,047087 | 750000 | 50000 ਟ க் |
97,300963 | ਨ 08/02/201 |
| 0,61665 | 4,018597 | 1,415966 | .902000 | 6,750000 | 87,146612 | 05/04/201 |
| 0,91325 | 4,079113 | 1,240371 | ,076000 | 8,000000 | 83,808551 | 0 24/12/201 |
| 0,08541 | 3,639367 | ,271643 ﺎ |
,911000 7 |
5,750000 | 64,403114 | 13/05/2009 |
| 0,58374 | 3,747262 | 0,940120 | ,875000 | 6,500000 | 19,99404 | ర్ 30/12/201 |
| 1,44739 | 3,988180 | 1,260560 | ,750000 | 750000 | 6,521897 1 |
0 17/05/20 |
| 3,64640 | 3,970817 | 1,244168 | 2,750000 | 8,000000 | 86,449181 | 15/03/201 |
| 0,22130 | 3,625385 | 1,147356 | 3,076000 | 750000 | 92,263883 | 08/09/20 |
| 0,40396 | 3,869264 | 1,103892 | 2.700000 | 7.000000 | 93,007182 | 30/09/2011 |
ANEXO Nº 12
Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/12/2003 Clasificación Geográfica
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
| oma | Número OP | శ్రీ | Principal Pendiente |
|---|---|---|---|
| 55 | 0,39898 | 2.689.469,27 | |
| 244 | 1,77004 | ||
| 13.250.461,17 | |||
| 294 | 2,13275 | 2.349.187,27 ﻞ |
|
| 212 | 1,53790 | 8.801.934,12 | |
| 113 | 0,81973 | 4.135.415,93 | |
| 96 | 0.69641 | 3.955.222,61 | |
| 291 | 2,11099 | 13.102.867.42 | |
| 541 | 3,92456 | 27.753.536.71 | |
| 846 | 13,39140 | 86.038.094,50 | |
| 126 | 0,91404 | 3.756.918,19 | |
| 44 | 0.31919 | 771.213,86 | |
| 522 | 3.78672 | 21.449.649,00 | |
| 6972 | 5,02000 | 25.977.781,05 | |
| 5/ | 0,41349 | 2.545.460,65 | |
| 67 | 0.41350 | 2.545.460,65 | |
| 891 | 6,46355 | 33.046.395,19 | |
| િવેત | 6,46360 | 3.046.395,19 | |
| 654 | 4,74429 | 37.019.985,94 | |
| 396 | 2,87269 | 23.450.475,04 | |
| 1050 | 7,61700 | 60.470.460,98 | |
| 142 | 1,03011 | 4.840.183,70 | |
| 142 | 1,03010 | 4.840.183,70 | |
| 125 | 0,90678 | 3.610.044,45 | |
| 32 L |
0,95756 | 5.346.398.95 | |
| 17 | 0.12332 | 500.013.68 | |
| 82 | 0,59485 | 3.417.370,41 | |
| 213 | 1,54516 | 8.473.399.46 | |
| 69 | 4,12770 | 21.347.226,95 | |
| 23 | 0,16685 | 1.295.518,53 | |
| 66 | 0.47878 | 2.364 858.58 |
Provincia/Comunidad Autón
fecha proceso:
ICALCL1367723
página 2.3
03
Fecha
Meses
Máximo
Vida Residual
141
22/12/2013 01/04/2008 21/09/2010 02/07/2009 16/07/2012 28/08/2012 10/01/2012 14/10/2011 30/05/2013 20/07/2013 21/08/2012 14/03/2012 08/11/2012 19/10/2010 18/12/2010 11/11/2010 17/03/2010 28/11/2010 29/12/2009 06/03/2012 09/10/2010 06/12/2010 18/02/2012 06/12/2010 02/03/2011 18/02/2012 14/02/2011 11/12/2010 14/02/2011 119,753354 80,706526 103,919009 96,336375 66,051143 112,971289 51,025187 103,697294 98,440450 114,657230 102,537531 93,445588 98,190500 86,032420 83,585254 71,976692 81,612501 74,527271 97,626759 82,376943 83,198789 85,496108 106,316051 81,285108 97,626759 83,198789 85,496108 83,375947 82,945011 6,250000 7,250000 6,250000 5,000000 5,000000 6,125000 6,750000 7,250000 9,250000 7,500000 6,750000 7,750000 9,250000 6,625000 7,250000 7,250000 9,250000 6,000000 5,750000 7,250000 9,250000 7,250000 9,500000 9,500000 7,250000 6,2500000 6,250000 5,161000 6,750000
| s Titulizadas al dia 31/12/20 | ||
|---|---|---|
| acion Geografica | ||
Clasific
| Tipo Nominal |
Margen s/ Referencia |
Tipos Límites | |
|---|---|---|---|
| % | Mínimo | ||
| 0,50041 | 3,905216 | 1,214352 | 2,552000 |
| 0,26456 | 3,839659 | 1,438549 | 2,700000 |
| 0,45013 | 3,943734 | 1,172544 | 3,011000 |
| 0,13159 | 3,579128 | 1,237171 | 2,911000 |
| 0,15265 | 3,720974 | 1,058769 | 2,750000 |
| 0,52722 | 3,775267 | 1,147331 | 2,635000 |
| 0,07945 | 3,393372 | 0,951602 | 2,750000 |
| 2,73130 | 3,824796 | 1,199318 | 2,552000 |
| 9,68530 | 3,998376 | 0,997260 | 2,014000 |
| 1,77458 | 4,016813 | 0,966667 | 2,411000 |
| 2,18508 | 3,748982 | 1,065277 | 2,252000 |
| 3,64147 | 3,830333 | 0,930571 | 2,252000 |
| 7,28640 | 3,937871 | 0,988959 | 2,014000 |
| 0,78043 | 4,182845 | 1,247983 | 2,826000 |
| 0,40788 | 4,141173 | 1,207081 | 2,750000 |
| 1,18830 | 4,166697 | 1,232133 | 2,750000 |
| 1,11219 | 3,905453 | 1,442154 | 2,676000 |
| 0,37357 | 4,162393 | 1,315204 | 3,161000 |
| 0,33617 | 4,253784 | 1,221953 | 2,750000 |
| 1,74842 | 4,038243 | 1,389060 | 2,750000 |
| 3,57040 | 4,026022 | 1,384871 | 2,676000 |
| 7,04509 | 4,035950 | 1,085760 | 2,511000 |
| 7,04510 | 4,035950 | 1,085760 | 2,511000 |
| 2,82000 | 4.036666 | 1,366775 | 2,125000 |
| 2,82000 | 4,036666 | 1,366775 | 2,125000 |
| 1,01512 | 3,835588 | 1,255197 | 2,620000 |
| 1,01510 | 3,835589 | 1,255197 | 2,620000 |
| 0,60067 | 3,472394 | 1,185554 | 2,350000 |
| 0,78508 | 4.107972 | 1.058817 | 2 911000 |
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
Cartera de Operacione
| Principal Pendiente | 2.929.535,39 | 1.548.820,55 | 2.635.157,81 | 770.384,38 | 893.657,64 | 3.086.449.34 | 465.139,67 | 15.989.521,89 | 56.700.096,46 | 10.388.821,85 | 12.792.014,61 | 21.318.021,88 | 101.198.954,80 | 4.568.844,73 | 2.387.803,20 | 6.956.647,93 | 6.511.050,59 | 2.186.943,36 | 1.968.015,43 | 10.235.677,32 | 20.901.686,70 | 99.786.075,54 | 99.786.075,54 | 16.508.948,85 | 16.508.948,85 | 5.942.730,65 | 5.942.730,65 | 3.516.475,29 | 4 506 021 26 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| % ------ | 0,66014 | 0,46427 | 0,46427 | 0,13783 | 0,09431 | 0,50780 | 0,07980 | 3,05410 | 8,79942 | 1,84258 | 1,87885 | 3,00326 | 5,52410 | 0,71092 | 0,44976 | 1,16070 | 1,37831 | 0,53682 | 0,30468 | 1,92963 | 4,14940 | 7,27240 | 7,27240 1 |
3,45303 | 3,45300 | 1,10265 | 1,10270 | 0,52231 | 0 60210 |
| Número OP | ਰੇ 1 | 64 | 64 | 19 | 13 | 70 | 11 | 477 | 1213 | 254 | 259 | 414 | 2140 | ਰੇਤ | 62 | 160 | 190 | 74 | 42 | 266 | 5/2 | 2381 | 2381 | 476 | 476 | 152 | 1572 | 72 | 83 |
| loma | ારાનિંત્ર |
ﺎ
ﺎ
15/01/2004
página 3.3
ICALCL1367723
Fecha
Máximo
| 01/08/2033 | 355,022587 |
|---|---|
| 01/01/2004 | 0,032854 |
| 28/02/2010 | 73,960882 |
| 16/04/2012 | 99,518702 |
| 20/07/2006 | 30,652470 |
| 20/07/2006 | 30,652470 |
| 23/11/2012 | 106,776217 |
| 23/11/2012 | 106,776217 |
| 28/07/2011 | 90,903721 |
| 11/07/2011 | 90,342266 |
| 25/06/2010 | 77,813190 |
| 04/01/2012 | 96,153946 |
| 01/09/2011 | 92,026441 |
| 01/09/2011 | 92,026441 |
| 06/08/2011 | 91,173202 |
| 18/12/2011 | 95,584596 |
Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/12/2003 Clasificación Geográfica
| utonoma | Numero OP | % | Principal Pendiente | % | Nominal | Margen s/ Referencia |
Tipos Límites | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Minimo | Máximo | |||||||
| 281 | 2,03845 | 14.184.428,28 | 2,42293 | 4,039205 | ||||
| 0,970902 | 2,350000 | 7,250000 | ||||||
| 436 | 3,16290 | 22.296.924,83 | 3,80870 | 3,958694 | 1,023085 | 2,350000 | 7,250000 | |
| 48 | 0,34820 | 2.354.153,96 | 0,40213 | 3,711083 | 0,995635 | 2,375000 | 6,250000 | |
| 43 | 0,34820 | 2.354.153,96 | 0,40210 | 3,711083 | 0,995635 | 2,375000 | 6,250000 | |
| ર્સ્વે | 3.91005 | 20.210.024,41 | 3,45220 | 4,001797 | 1,195822 | 2,375000 | 7,250000 | |
| 172 | 1.24773 | 5.431.041,26 | 0,92771 | 4,219022 | 1,365520 | 2,625000 | 6,500000 | |
| 1030 | 7.47189 | 32.765.298,02 | 5,59685 | 3,928260 | 1,383315 | 2,600000 | 7,500000 | |
| 1741 | 2,62970 | 58.406.363,69 | 9,97680 | 3,979752 | 1,323511 | 2,375000 | 7,500000 | |
| 6 | 0.06529 | 661.913,36 | 0,11307 | 4,633097 | 1,396455 | 3,576000 | 7,250000 | |
| 0 | 0.06530 | 661.913,36 | 0,11310 | 4,633097 | 1,396455 | 3,576000 | 7,250000 | |
| ਟ | 0.01451 | 154.705,08 | 0,02643 | 3,916996 | 0,694499 | 2,750000 | 5,750000 | |
| C | 0.01450 | 154.705,08 | 0,02640 | 3,916996 | 0,694499 | 2,750000 | 5,750000 | |
| Total Cartera | 13785 | 100,00000 | 585.424.230,30 | 100,00000 | ||||
| Media Ponderada: | 4,002950 | 1,095216 |
principal pendiente.
0,000000
2,014000
47,99
42.468,21
Media Simple:
52 MELILLA
MELILLA
51 CEUTA
CEUTA
Minimo:
Máximo:
342.163,16
10,250000
4,229800
1,290157
4,500000
| 1. F.T.A. | ||
|---|---|---|
| AIXA | FONCAIXA FTPYME |
Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el
Fecha 01/06/2005 05/07/2007 21/07/2007 Vida Residual Meses 121,266616 49,423744 51,120488 17,018480 121,266616 71,598421 42,142481 42,675650 : Máximo 4,500000 7,000000 7,000000 5,500000 5,375000 0,250000 3,500000 0,250000
.........
07/02/2014 18/12/2009 07/02/2014 12/02/2008 03/04/2008
16/04/2012 28/02/2010 01/08/2033 01/01/2004 99,518702 73,960882 0,032854 355,022587
0,000000
2,014000
47,99
Minimo:
Máximo:
Media Simple:
42.468,21
342.163,16
4,500000
10,250000
1,290157
4,229800
página 1.1
ICALCL1367723
15/01/2004
fecha proceso:
ANEXO Nº 13
Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/12/2003 Clasificación por Garantías
| 1,095216 | 4,002950 | Media Ponderada: | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 100,00000 | 585.424.230,30 | 100.00000 | 13785 | al Cartera | |||
| ) L 2,014000 |
1,543965 | 4,028229 | 27,85860 | 163.090.924,93 | 47,39210 | 6533 | |
| 3,500000 | 1,250000 | 3,500000 | 0,01676 | 98.098,85 | 0,00725 | .05 | |
| )レ 2,014000 |
1,552302 | 4,038600 | 26,80901 | 156.946.426,56 | 46,49982 | 6410 | NALES |
| 3,411000 | 1,298839 | 3,464185 | 0,01564 | 91.536.36 | 0.01451 | ১ | |
| 2,661000 | 1,100352 | 3,454227 | 1,00879 | 5.905.675,72 | 0,85600 | 118 | |
| 5,411000 | 1,389002 | 5,484613 | 0,00840 | 49.187,44 | 0.01451 | ત્વ | |
| 2,447000 | 0,925168 | 3,997432 | 72,14140 | 422.333.305,37 | 52,60790 | 7252 | |
| 2,447000 | 0,925168 | 3,997432 | 72,14141 | 422.333.305,37 | 52,60791 | 7252 | |
| Tipos Límites Minimo |
Margen s/ Referencia |
Nominal Tipo |
0/0 | Principal Pendiente | % | Número OP | |
principal pendiente.
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el
ICALCL1367723
página 1.3
| 03 | |
|---|---|
| Tipo | Margen s/ | Tipos Límites | Vida Residual | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| % | Nominal | Referencia | Mínimo | Máximo | Meses | Fecha |
| 1,88881 | 4,013380 | 1,094374 | 2,625000 | 9,250000 | 94,290456 | 08/11/2011 |
| 0,05895 | 4,364742 | 1,712360 | 3,447000 | 0 5,50000 |
55,872004 | 26/08/2008 |
| 0,24713 | 3,695203 | 1,15506 | ,861000 ਟ |
0 5,75000 |
95,236994 | 07/12/2011 |
| 0,03785 | 3.889769 | ,451989 L |
3,364000 | 0 4,41100 |
28,321907 L |
09/09/2014 |
| 0,02980 | 4,088580 | 0,626228 | 3,000000 | 0 4,25000 |
248,242028 | 06/09/2024 |
| 0,30026 | 3,74322 | 1,374532 | 2,875000 | 0 6,00000 |
64,379513 | 12/05/2009 |
| ,21340 ਟ |
3,851229 | 1,123524 | ,252000 ਟ |
0 0,25000 |
79,989098 | 30/08/2010 |
| 0,01153 | 5,250000 | 0,500000 | 250000 9 |
5,250000 | 38,997947 | 01/04/2007 |
| 0,62365 | 3,954799 | 1,409717 | 750000 ਟ |
7,000000 | 73,971974 | 28/02/2010 |
| 36861 o |
4,085153 | 1,129886 | 2,750000 | 7,250000 | 86,041177 | 02/03/2011 |
| 0,30072 | 3,915401 | ,226725 L |
2,600000 | 7,000000 | 97,660094 | 19/02/2012 |
| 0,83822 | 4,137340 | 177921 ﺎ |
2,750000 | 6,500000 | 80,785532 | 23/09/2010 |
| 0,17631 | 3,838794 | .204429 L |
375000 | 250000 o |
55,567417 | 17/08/2008 |
| 1,37777 | 4,026292 | ,294977 L |
2,125000 | 9,500000 | 83,325815 | 10/12/2010 |
| 0,47699 | 4,219094 | ,091424 L |
,252000 7 |
750000 6. |
72,679928 | 20/01/2010 |
| 0,74650 | 3,753683 | ,201809 ﺎ |
350000 ਟ |
7,250000 | 67,963637 | 29/08/2009 |
| 0,85985 | 3,961914 | 1,112856 | 2,750000 | 6,00000 | 85,911468 | 26/02/2011 |
| 0,36456 | 3,998365 | 223164 ﺮﺳﻴ |
2,661000 | 5,75000 | 79,603638 | 18/08/2010 |
| 1,79254 | 6 4,03842 |
1,127014 | 2,375000 | 7,000000 | 86,469105 | ﻟ 15/03/201 |
| 0,44699 | 3,850527 | ,252556 L |
,620000 | 6,750000 | 73,342568 | 0 09/02/201 |
| .03342 | 3.275165 | 0,715537 | 2,875000 | 6,000000 | 11,244897 | C 08/04/201 |
| 29216 | 3,896003 | 1,063463 | 3,076000 | 8,000000 | 07,584658 L |
ਨ 17/12/201 |
| 10784 'D |
3,967341 | 1,164428 | 3,250000 | 5,500000 | 6,898120 1 |
0 28/05/201 |
| 0,13784 | 4,105338 | 0,809807 | .411000 ১ |
250000 9 |
10,202760 L |
C 07/03/201 |
| 0,13371 | 3,690207 | ,204905 L |
2,625000 | 5,250000 | 71,698690 | 21/12/2009 |
| 0,05827 | 4,439339 | 1,159380 | 3,161000 | 7,250000 | 61,944027 | 27/02/2009 |
| 12628 | 4,123341 | 1,176568 | 2,625000 | 7,000000 | 78,563645 | 18/07/2010 |
| 0,17594 | 4,076175 | ,289953 L |
3,161000 | 7,750000 | 68,721060 | 21/09/2009 |
| 0,16727 | 3,957404 | 1,234942 | 2,661000 | 6,000000 | 86,12844 | 05/03/2011 |
| 0,05412 | 4,636368 | 1,172332 | 3,250000 | 7,000000 | 65,613224 | 19/06/2009 |
| XO Nº 14 | |
|---|---|
Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/12/20 Clasificación por CNAE
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
ANE
| Número OP | ్దా | Principal Pendiente | |
|---|---|---|---|
| y activi | 251 | 1,82082 | 11.057.530,67 |
| stal y | 13 | 0,09431 | 345.119,48 |
| des de l | 25 | 0,18136 | 1.446.739,69 |
| antracit | 1 | 0,05078 | 221.608,91 |
| oleo y ga | C | 0,02176 | 174.437,98 |
| etálicos | 35 | 0,25390 | 1.757.784,31 |
| iticios y | 278 | 2,01668 | 12.957.808,34 |
| L | 0,00725 | 67.518,44 | |
| uctos t | ਰ ਜ | 0,71092 | 3.651.003,02 |
| e la pe | 52 | 0,37722 | 2.157.914,87 |
| uero | 52 | 0,37722 | 1.760.514,22 |
| corcho. | 154 | 1,11716 | 4.907.171,29 |
| 22 | 0,15959 | 1.032.135,35 | |
| roducc | 239 | 1,73377 | 8.065.825,23 |
| 61 | 0,44251 | 2.792.386,98 | |
| caucho y | 84 | 0,60936 | 4.370.217,88 |
| s de min | 108 | 0,78346 | 5.033.745,00 |
| 54 | 0,39173 | 2.134.203,00 | |
| talicos ex | 251 | 1,82082 | 0.493.952,47 |
| e maqui | 17 | 0,55858 | 2.616.772,27 |
| ficina y | 9 | 0,03627 | 195.659,53 |
| naterial | 33 | 0,23939 | 1.710.354,41 |
| onico | 18 | 0,13058 | 631.328,97 |
| mentos | 23 | 0,16685 | 806.960,87 |
| notor, re | 17 | 0,12332 | 782.758,64 |
| e trans | 14 | 0,10156 | 341.129,14 |
| industr | 189 | 1,37106 | 6.593.493,88 |
| 25 | 0,18136 | 1.029.997,59 | |
| energia | 31 | 0,22488 | 979.218,85 |
| bución | 6 | 0,06529 | 316.819.55 |
... .
:
14-Extracción de minerales no m
15-Industria de productos alimer 17-Fabricación de textiles y prod 02-Selvicultura, explotación fore 05-Pesca, acuicultura y actividae 10-Extracción y aglomeración de 11-Extracción de crudos de petr 01-Agricultura, ganadería, caza 16-Industria del Tabaco
18-Industria de la confección y d 19-Preparación, y acabado del c 20-Industria de la madera y del 21-Industria del papel
22-Edicición, artes gráficas y rep 24-Industria química
25-Fabricación de productos de 26-Fabricación de otros producto 27-Metalürgia
29-Industria de la construcción de 28-Fabricación de productos met 30-Fabricación de máquinas de c 31-Fabricación de maquinaria y r 32-Fabricación de material electr 33-Fabricación de equipo e instru 34-Fabricación de vehículos de r 35-Fabricación de otro material d 36-Fabricación de muebles. Otra 37-Reciclaje
40-Producción y distribución de e 41-Captación, depuración y distri ICALCL1367723
página 2.3
03
Vida Residual
| :
Principal Pendiente
%
Número OP
| Máximo | Meses | Fecha |
|---|---|---|
| 8,000000 | 04,205208 | c 05/09/201 |
| 7.0000000 | 89,598220 | ﺎ 19/06/201 |
| 7.750000 | 85,978155 | ﺎ 28/02/201 |
| 9,250000 | 95,848119 | 26/12/2011 |
| 7,500000 | 91,312995 | ﻟ 10/08/201 |
| 9,250000 | 63,520946 | 16/04/2009 |
| 5,250000 | 53,404483 | 12/10/2016 |
| 4.375000 | 16,878637 | 27/05/2005 |
| 7,250000 | 93,477582 | 15/10/2011 |
| 7,250000 | 90,914060 | 29/07/2011 |
| 5,750000 | 21,726204 | ਾ 21/02/201 |
| 6,125000 | 99,292837 | ਟ 09/04/201 |
| 9,250000 | 02,590559 L |
18/07/201 |
| 7,500000 | 130,817535 | 24/11/2014 |
| 6,5000000 | 82,128194 | 0 03/11/201 |
| 7,250000 | 96,888918 | 27/01/201 |
| 5,375000 | 99,109436 | ਟ 03/04/201 |
| 9.250000 | 13.745148 | C 23/06/201 |
| 5,250000 | 73,394200 | 0 10/02/201 |
| 6,750000 | 01,031038 L |
ਟ 01/06/201 |
| 7,9000000 | 91,854899 | 26/08/201 |
| 6,750000 | 83,684236 | 0 21/12/201 |
| 4,750000 | 14.669944 | C 21/07/201 |
| 7,250000 | 87,070775 | ﻟ 03/04/201 |
| 9,250000 | 10,084002 | రా 03/03/201 |
| 2.625000 | 115.022587 | C 01/08/201 |
| raciones Titulizadas al día 31/12/20 | |
|---|---|
| Clasificación por CNAE | |
| Tipo | Margen s/ | Tipos Limites | ||
|---|---|---|---|---|
| 96 | Nominal | Referencia | Minimo | ਪ |
| L 6321 |
4,059037 | 1,119532 | 2,375000 | 8.0 |
| 4,067104 | 52812 1,1 |
2,375000 | 7.0 | |
| 3,992527 | 1,143672 | 2,350000 | 7,7 | |
| 4.066460 | 1,079342 | 2,447000 | 9,2 | |
| 4,073246 | 1,102692 | 2,375000 | 7,5 | |
| 4,055194 | 1,321855 | 2,350000 | 9,2 | |
| 4,212136 | 0,633592 | 3,100000 | 5,2 | |
| 3,586004 | 1,200591 | 3.161000 | 4,3 | |
| 4.131522 | 1,076868 | 2,625000 | 7,2 | |
| 3.831799 | 1,252288 | 2,564000 | 7,2 | |
| 3,996542 | 1,128353 | 3,447000 | 5,7 | |
| 4,234288 | 1,060847 | 3,000000 | 6,1 | |
| 4,062963 | 1,262971 | 3,017000 | 9,2 | |
| 3,903989 | 0,905329 | 2,650000 | 7,5 | |
| 4,066550 | 1,169368 | 2,875000 | 6,5 | |
| 3,964107 | 1,252936 | 2,375000 | 7,2 | |
| 4.082418 | 1,276136 | 2,872000 | 5,3 | |
| 9 3.91731 |
1,074703 | 2,500000 | 9,2 | |
| 3,500359 | 0,630357 | 2,950000 | 5,2 | |
| 4,008307 | 1,098070 | 2,014000 | 6,7 | |
| 4.074570 | 1,087285 | 2,625000 | 7,9 | |
| 4,433661 | 0,982413 | 2,750000 | 6,7 | |
| 3,980460 | 0,542676 | 3,250000 | 4,7 | |
| 4.056767 | 1,043795 | 2,447000 | 7,2 | |
| 3,931974 | 1,133440 | 2,625000 | 9,2 | |
| 2.625000 | 0,500000 | 2,625000 | 2.6 |
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
Cartera de Operacione
| 1886 | 13,68154 | 68.097.215,43 | |
|---|---|---|---|
| ración de | 458 | 3,32245 | 20.512.145.63 |
| 366 L |
9,90932 | 57.117.570.36 | |
| 496 L |
10,85238 | 63.173.038.09 | |
| ਰੂਪ | 7,21074 | 49.794.921,70 | |
| rte por | 531 | 3,85201 | 18.262.571.69 |
| taje y ot | 8 | 0,05803 | 285.686.42 |
| C | 0,02176 | 33.750,82 | |
| sportes. | 164 | 1,18970 | 6.852.294,94 |
| 1 | 64 | 0.46427 | 2.438.514,78 |
| aria, arre | 12 | 0,08705 | 542.308.91 |
| es except | 27 | 0,19587 | 966.257,59 |
| ermedi | 85 | 0,61661 | 3.141.046,35 |
| 639 | 11,88974 | 86.785.998,59 | |
| 0 sin 00 |
116 | 0,84149 | 4.219.243.80 |
| 81 L |
1,31302 | 6.621.463,31 | |
| 9 L |
0,10881 | 667.822,45 | |
| les | 353 ﻞ |
9.81502 | 55.983.698,33 |
| seg sa y |
C | 0,01451 | 66.743,68 |
| 55 L |
1,12441 | 5.929.996.56 | |
| narias | 246 | 1,78455 | 10.883.596,37 |
| ublico | 34 | 0,24664 | 1.226.912.16 |
| 6 | 0.06529 | 500.193.70 | |
| rales | 265 | 1,92238 | 11.023.086.63 |
| cios per | 201 | 1,45811 | 7.918.772,23 |
| al domési | 0 00725 | 07 194 15 |
ﺎ
:
:
50-Venta, mantenimiento y repar 51-Comercio al por mayor 45-Construcción
52-Comercio at por menor
55-Hosteleria
67-Actividades auxiliares a la inte 63-Actividades anexas a los tran 64-Correos y telecomunicacione 65-Banca Central, Interm.moneta 71-Alquiler de maquinaria y equip 60-Transporte terrestre; Transpo 61-Transporte marítimo, de cabo 66-Seguros y planes de pension 74-Otras actividades empresaria 75-Administración pública, defen 62-Transporte aéreo y espacial 73-Investigación y desarrollo 70-Actividades inmobiliarias 72-Actividades informáticas
85-Actividades sanitarias y veteri 90-Actividades de saneamiento p 91-Actividades asociativas 80-Educación
92-Actiividades recreativas, cultu 93-Actividades diversas de servic 95-Hogares que emplean person
ICALCL1367723
página 3.3
Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/12/2003 Clasificación por CNAE
Fecha 04/10/2013 Vida Residual Meses 117,131494 7,500000 Máximo
28/02/2010 16/04/2012 01/08/2033 01/01/2004 99,518702 0,032854 73,960882 355,022587
| OP Número |
ಿಕ | Principal Pendiente | 0/0 | Tipo Nominal |
Referencia Margen si |
Tipos Límites Minimo |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 245 | 77729 | 11.850.144,80 | 2,02420 | 4,027603 | 1,119700 | 2,552000 | |
| tal Cartera | 13785 | 100,00000 | 585.424.230,30 | 100,00000 | |||
| Media Ponderada: | 4,002950 | 1,095216 | |||||
| Media Simple: | 42.468.21 | 4,229800 | 1,290157 | ||||
| Minimo: | 47,99 | 2,014000 | 0,000000 | ||||
| Máximo | 342.163,16 | 10,250000 | 4,500000 |
principal pendiente.
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el
15/01/2004
ICALCL1365955
página 1.6
| SUUS | |||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cupón por Bono | Intereses Totales | Amortización por Bono | Amortización Total | ||||||||
| Bruto | Neto | Pagados | Impagados | Amortizado | Pendiente Principal |
% sobre Emision |
Amortizado | Pendiente Principal |
Amortización Devengado Principal |
Amortizado Principal |
Amortización Déficit |
| 676.32 | 574.87 | ||||||||||
| 100.000.00 | 185.000.000.00 |
T
ANEXO Nº 15
A1 Bonos de Titulización Serie
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
0
15/01/2004
ICALCL1365955
página 2.6
| Amorización Déficit |
||||
|---|---|---|---|---|
| Amortizado Principal |
||||
| Amortización Devengado Principal |
||||
| Pendiente Principal |
89.900.000.00 | |||
| Amortización Total | Amortizado | |||
| % sobre Emision |
||||
| Amortización por Bono | Pendiente Principal |
100.000.00 | ||
| Amortizado | ||||
| Intereses Totales | Impagados | |||
| Pagados | ||||
| Neto | 579.68 | |||
| כ | Cupón por Bono | Bruto | 681,98 |
ANEXO Nº 16
Bonos de Titulización Serie A2
15/01/2004
ICALCL1365955
página 3.6
Fecha Amortización: 00/00/0000
| Amortizacion Déficit |
||
|---|---|---|
| Amortizado Principal |
||
| Amortización Devengado Principal |
||
| Amortización Total | Pendiente Principal |
223.500.000.00 |
| Amortizado | ||
| % sobre Emision |
||
| Amortización por Bono | Pendiente Principal |
100.000.00 |
| Amortizado | ||
| Intereses Totales | impagados | |
| Pagados | ||
| Neto | 511.82 | |
| Cupón por Bono | Bruto | 602.14 |
T
ANEXO Nº 17
Bonos de Titulización Serie A3G
ICALCL1365955
página 4.6
| 3037 | |||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cupón por Bono | Intereses Totales | Amortización por Bono | Amortización Total | ||||||||
| Bruto | Neto | Pagados | Impagados | Amortizado | Pendiente Principal |
% sobre Emision |
Amortizado | Pendiente Principal |
Amortización Devengado Principal |
Amortizado Principal |
Amortización Déficit |
| 690.48 | 586.91 | ||||||||||
| 100.000.00 | 56.000.000.00 |
.
Bonos de Titulización Serie A3S
15/01/2004
ICALCL1365955
página 5.6
| Cupón por Bono | Intereses lotales | Amortización por Bono | Amortización Total | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bruto | Neto | Pagados | Impagados | Amortizado | Pendiente Principal |
% sobre Emision |
Amortizado | Pendiente Principal |
Amortización Devengado Principal |
Amortizado Principal |
Amortización Déficit |
| 789.65 | 671,20 | ||||||||||
| 100.000.00 | 37.800.000.001 |
T
ANEXO Nº 19
8 Bonos de Titulización Serie
ICALCL1365955
página 6.6
| Amortización Déficit |
|||
|---|---|---|---|
| Amortizado Principal |
|||
| Amorización Devengago Principal |
|||
| Pendiente Principal |
7.800.000.00 | ||
| Amortización Total | Amortizado | ||
| % sobre Emision |
|||
| Amortización por Bono | Pendiente Principal |
100.000.00 | |
| Amortizado | |||
| Intereses Totales | Impagados | ||
| Pagados | |||
| Neto | 887,95 | ||
| Cupón por Bono | Bruto | 1.044.65 |
T
ANEXO Nº 20
C Bonos de Titulización Serie
ICALCL1394151
página 1.2
C 100 C l A 1 C -l -.
| ronos | de Titulizaciór | dia ı al |
31/12/2003 | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| amortización | nal estimados ly |
según | difere | tasas ntes |
consta | e e ntes |
amortizac | ión anticipada | |
| DA CIÓN ANTICIPA |
|||||||||
| % mensual constante | 0.00 | 0.92 | 1.00 | 1.25 | 1.50 | 1.75 | 2.00 | 2.25 | |
| % anual equivalente | 0.00 | 10.53 | .36 ﺎ L |
14.01 | 6.59 1 |
19.09 | 21.53 | 23.90 | |
| (ISIN : ES0337803003) | |||||||||
| ercicio amortización opcional | |||||||||
| Vida media | 2.06 | 2.06 | 2.06 | 2.06 | 2.06 | 9 2.0 |
2.06 | 2.06 | |
| fecha | 5/12/2005 | 5/12/2005 L |
5/12/2005 | 5/12/2005 L |
5/12/2005 | 5/12/2005 L |
5/12/2005 ﺎ |
15/12/2005 | |
| opcional (1) icio amortización |
|||||||||
| Vida media | 2.06 | 2.06 | 2.06 | 2.06 | 2.06 | 2.06 | 2.06 | 2.06 | |
| fecha | 5/12/2005 ﺎ |
5/12/2005 1 |
5/12/2005 L |
5/12/2005 ﺎ |
5/12/2005 ﻞ |
5/12/2005 ﺎ |
5/12/2005 L |
5/12/2005 L |
|
| (ISIN | : ES0337803011) | ||||||||
| ercicio amortización opcional | |||||||||
| Vida media | 3.33 | 3.33 | 3.33 | 3.33 | 3.33 | 3.33 | 3.33 | 3.33 | |
| fecha | 5/03/2007 | 5/03/2007 L |
5/03/2007 L |
15/03/2007 | 5/03/2007 L |
5/03/2007 L |
5/03/2007 ﺎ |
5/03/2007 1 |
|
| opcional (1) icio amortización |
|||||||||
| media Vida |
3.33 | 3.33 | 3.33 | 3.33 | 3.33 | 3.33 | 3.33 | 3.33 | |
| fecha | 15/03/2007 | 15/03/2007 | 15/03/2007 | 15/03/2007 | 15/03/2007 | 15/03/2007 | 15/03/2007 | 15/03/2007 | |
| J | (ISIN : ES0337803029) | ||||||||
| ercicio amortización opcional | |||||||||
| Vida media | 6.05 | 4.95 | 4.94 | 4.81 | 4.63 | 4.51 | 4.46 | 4.40 | |
| fecha | 15/12/2014 | 5/06/2011 ﺎ |
5/06/2011 | 5/03/2011 L |
15/09/2010 | 15/06/2010 | 15/06/2010 | 15/03/2010 | |
| opcional (1) cio amortización |
|||||||||
| media Vida |
5.49 | 4.60 | 4.49 | 4.44 | 4.34 | 4.22 | 4.17 | 4.11 | |
| fecha | 6/12/2013 L |
15/03/2011 | 5/12/2010 L |
15/09/2010 | 5/06/2010 L |
0 5/03/201 L |
5/03/2010 L |
5/12/2009 L |
|
| S | (ISIN | : ES0337803037) | |||||||
| ercicio amortización opcional | |||||||||
| Vida media | 6.05 | 4.95 | 4.94 | 4.81 | 4.63 | 4.51 | 4.46 | 4.40 | |
| 42 fech |
5/12/2014 1 |
5/06/2011 L |
5/06/2011 L |
5/03/2011 L |
5/09/2010 ﻟﺴﻴﺔ |
5/06/2010 L |
5/06/2010 L |
15/03/2010 | |
| opcional (1) cio amortización |
|||||||||
| media Vida |
5.49 | 4.60 | 4.49 | 4.44 | 4.34 | 4.22 | 4.17 | 4.11 | |
| fecha | రా 6/12/201 1 |
5/03/2011 1 |
5/12/2010 1 |
15/09/2010 | 15/06/2010 | 0 15/03/201 |
0 5/03/201 L |
15/12/2009 | |
ANEXO Nº 21
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
Fondo :
GESTICAIXA
Hipótesis de morosidad de fallidos de la cartera de Prestamos : 0%
ICALCL1394151
página 2.2
Vida media y amortización final estimados según diferentes tasas constantes de amortización anticipada Bonos de Titulización al día 31/12/2003
| jercicio amortización opcional | (ISIN : ES0337803045) | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| opcional (1) Vida media fecha amortización icio |
13.62 15/12/2023 |
8.19 17/09/2012 |
7.69 5/06/2012 |
7.33 5/03/2012 |
7.55 15/09/2011 |
7.68 5/06/201 ﺎ |
7.11 5/03/2011 |
6.55 5/12/2010 1 |
|
| fecha Vida media |
10.18 16/12/2013 |
7.38 15/03/2011 |
7.13 15/12/2010 |
6.88 15/09/2010 |
6.63 15/06/2010 |
6.37 15/03/2010 |
6.37 15/03/2010 |
15/12/2009 6.12 |
|
| (ISIN : ES0337803052) | |||||||||
| ercicio amortización opcional | |||||||||
| Vida media fecha opcional (1) amortización cio |
25.96 15/09/2033 |
9.54 17/12/2012 |
ರಿ ಕಿಡಿ 7/12/2012 |
7.92 5/06/2012 |
8.03 15/12/2011 |
8.06 15/09/2011 |
5.54 5/06/2011 |
8.35 5/03/2011 |
|
| fecha Vida media |
10.18 16/12/2013 |
7.38 15/03/2011 |
7.13 15/12/2010 |
6.88 5/09/2010 |
6.63 15/06/2010 |
6.37 15/03/2010 |
6.37 15/03/2010 |
6.12 15/12/2009 |
FONCAIXA FTPYME 1, F.T.A.
(1) Amortzación a opción de la Sociedad Gestora, cuando el importe de amortización de los Prestarnos sea inferior al 10% inicial Hipótesis de morosidad de fallidos de la cartera de Prestamos : 0%
