Centrum Finansowe Spolka Akcyjna

Capital/Financing Update • Oct 7, 2020

Zarząd Spółki informuje, iż w dniu dzisiejszym Spółka pozyskała informację o pozytywnej decyzji Banku Polskiej Spółdzielczości S.A. ("Bank", "BPS S.A.") w zakresie odnowienia kredytu rewolwingowego, na finansowanie bieżącej działalności Spółki, w tym zakup wierzytelności

i certyfikatów inwestycyjnych.

Wysokość przyznanego finansowania obejmuje kwotę 5.000.000,00 zł (słownie: pięć milionów złotych), a zgodnie z wydaną decyzją sposób spłaty i okres spłaty kredytu został ustalony następująco:

a) odnowienie kredytu w kwocie 3.000.000,00 zł na okres 12 miesięcy z terminem spłaty jednorazowo na koniec 12 miesięcznego okresu kredytowania,

b) ratalna spłata zadłużenia kwoty 2.000.000,00 zł przez okres 36 miesięcy począwszy

od 31.01.2021 r. do 31.12.2023 r., spłata rat kapitałowo - odsetkowych w terminach miesięcznych.

Wykorzystana kwota kredytu oprocentowana będzie według zmiennej stawki WIBOR dla

3-miesięcznych depozytów międzybankowych, powiększonej o marżę Banku w wysokości 2,50 pp. W związku z przyznanym dofinansowaniem zostaną pobrane następujące prowizje:

a) od kwoty odnowionego kredytu 0,65 %,

b) od kwoty udzielonej ratalnej spłaty zadłużenia 1,00 %,

c) za gotowość finansową, tj. od niewykorzystanej kwoty odnowionego kredytu 0,50 %

w skali roku,

d) za administrowanie kredytem 0,09 %.

Zgodnie z warunkami decyzji kredytowej wydanej przez Bank, kredyt przyznany Spółce zostanie zabezpieczony w standardowy dla tego rodzaju umów sposób:

a) poprzez wystawienie przez Spółkę weksla własnego in blanco wraz z deklaracją wekslową,

b) poprzez udzielenie Bankowi pełnomocnictwa do rachunku bieżącego oraz innych rachunków Spółki w BPS S.A.,

c) poprzez dokonanie cesji z warunkiem zawieszającym z wierzytelności nabytych przez Spółkę o wartości godziwej na dzień 31 lipca 2020 wynoszącej 10 012 462,42 zł.,

d) poprzez oświadczenie o poddaniu się egzekucji złożone w formie aktu notarialnego w trybie art. 777 Kodeksu postępowania cywilnego.

O podpisaniu aneksu do ww. umowy o kredyt rewolwingowy Spółka poinformuje w trybie oddzielnego raportu bieżącego.