Santander Bank Polska S.A.

Interest Rate Update/Notice • Sep 7, 2023

Zarząd Santander Bank Polska S.A. ("Bank") niniejszym informuje o wpływie decyzji Rady Polityki Pieniężnej o obniżeniu stóp procentowych z dnia 6 września 2023 r. ("Decyzja RPP") na wyniki finansowe Grupy Santander Bank Polska S.A. ("Grupa").

Na dzień niniejszego raportu, na podstawie wykonanych przez siebie wyliczeń, Bank wskazuje, że Decyzja RPP o obniżce stóp procentowych o 75 pkt bazowych będzie mieć negatywny wpływ na wynik z tytułu odsetek Banku, wynoszący od 375 mln zł do 525 mln zł w okresie kolejnych dwunastu miesięcy. Dodatkowo, analogiczny negatywny wpływ na wynik z tytułu odsetek dla Santander Consumer Bank S.A., będącego spółką zależną Banku, wyniesie od 15 mln zł do 20 mln zł.

W związku z powyższym, negatywny wpływ na wynik z tytułu odsetek Grupy w okresie kolejnych dwunastu miesięcy wyniesie od 390 mln zł do 545 mln zł.

Wpływ ten będzie się materializował stopniowo w kolejnych kwartałach, a jego rzeczywista skala będzie uzależniona od realizacji założeń biznesowych i możliwych zmian bilansu.

Jednocześnie Bank informuje, że w przypadku obniżenia stóp procentowych o 100 pkt bazowych, łączna wrażliwość wyniku z tytułu odsetek Banku w horyzoncie 12 miesięcy, kształtowałaby się w przedziale od 500 mln zł do 700 mln zł. Wpływ ten materializowałby się stopniowo w kolejnych kwartałach, a jego rzeczywista skala byłaby uzależniona od realizacji założeń biznesowych i możliwych zmian bilansu.

Zarówno podane wyliczenia jak i założenia mogą ulec zmianie.

Podstawa prawna:

Art. 17 ust. 1 Rozporządzenia MAR