Centrum Finansowe Spolka Akcyjna

Capital/Financing Update • Nov 24, 2023

Zarząd Centrum Finansowego S.A. ("Spółka", "Emitent") informuje, iż w dniu 24 listopada 2023 r. Spółka otrzymała pozytywną decyzję Poznańskiego Banku Spółdzielczego ("Bank") w zakresie przyznania Emitentowi kredytu obrotowego. Zgodnie z postanowieniami decyzji kredytowej:

1) kwota kredytu wyniesie 5.000.000,00 zł (słownie: pięć milionów złotych);

2) kwota kredytu będzie mogła zostać wykorzystana na finansowanie bieżącej działalności gospodarczej Spółki, tj. na refinansowanie nakładów poniesionych na zakup wierzytelności;

3) termin udostępnienia kredytu - jednorazowo od następnego dnia roboczego po dniu zawarcia umowy kredytowej do dnia 22 grudnia 2023 roku;

4) spłata kredytu następować będzie w 36 miesięcznych ratach kapitałowo - odsetkowych.

Oprocentowanie będzie określane na podstawie zmiennej stopy procentowej (WIBOR 3M) powiększonej o marżę Banku.

Zgodnie z warunkami decyzji kredytowej wydanej przez Bank, kredyt przyznany Spółce zostanie zabezpieczony w standardowy dla tego rodzaju umów sposób, tj.:

1) zastaw rejestrowy na 34-ech certyfikatach inwestycyjnych serii VII CF1 Niestandaryzowanego Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego Wierzytelności z siedzibą w Warszawie (numer RFI 1595), ustanowiony do najwyższej sumy zabezpieczenia 6.200.000,00 zł (słownie: sześć milionów dwieście tysięcy złotych);

2) zastaw rejestrowy na 10-ciu certyfikatach inwestycyjnych serii II CF1 Niestandaryzowanego Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego Wierzytelności z siedzibą w Warszawie (numer RFI 1595), ustanowiony do najwyższej sumy zabezpieczenia 1.800.000,00 zł (słownie: jeden milion osiemset tysięcy złotych);

3) poprzez wystawienie przez Spółkę weksla własnego in blanco;

4) poprzez udzielenie Bankowi pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bieżącym Spółki otwartym w Banku;

5) poprzez oświadczenie o poddaniu się egzekucji przez Spółkę, złożone w trybie art. 777 §1 pkt 5 k.p.c., do wysokości 7.500.000,00 zł, z terminem nadania klauzuli wykonalności do dnia 31 grudnia 2029 r, na rzecz Banku.

Ponadto, w okresie obowiązywania umowy kredytowej, Spółka zobowiązana ma być, pod rygorem wypowiedzenia umowy kredytowej, do niedokonywania wypłat z wypracowanego zysku netto w wysokości przekraczającej 50% jego wartości, bez zgody Banku, a w przypadku wypracowania zysku netto przeznaczania 50% jego wartości na kapitał zapasowy.

Pozostałe postanowienia decyzji, w tym wysokość prowizji Banku, nie odbiegają od warunków powszechnie stosowanych dla tego typu produktu.

O podpisaniu umowy kredytowej Spółka poinformuje w trybie oddzielnego raportu bieżącego.