Centrum Finansowe Spolka Akcyjna

Capital/Financing Update • Dec 4, 2023

W nawiązaniu do raportu bieżącego ESPI nr 24/2022 z dnia 23 grudnia 2022 r. w sprawie zawarcia aneksu do umowy kredytu rewolwingowego z dnia 16 maja 2018 r. (dalej "Umowa"), Zarząd Spółki Centrum Finansowe S.A. ("Spółka", "Emitent") informuje, iż w dniu 4 grudnia 2023 r. Spółka otrzymała pozytywną decyzję Banku Polskiej Spółdzielczości S.A. z siedzibą w Warszawie ("Bank") w zakresie podwyższenia Emitentowi, począwszy od dnia 1 stycznia 2024 r., kwoty kredytu rewolwingowego na finansowanie bieżącej działalności Spółki, w tym zakup wierzytelności

i certyfikatów inwestycyjnych.

Wg stanu na dzień 30 listopada 2023 r. kwota linii kredytowej, dostępnej na podstawie Umowy, wynosiła 3.611.111,50 zł (słownie: trzy miliony sześćset jedenaście tysięcy sto jedenaście złotych 50/100), a wartość zadłużenia Spółki z tytułu kredytu (nie licząc odsetek) równa była kwocie 2.200.000,00 zł (słownie: dwa miliony dwieście tysięcy złotych).

Wysokość przyznanego finansowania, po podwyższeniu ze skutkiem od dnia 1 stycznia 2024 r., obejmować będzie kwotę 6.333.333,80 zł (słownie: sześć milionów trzysta trzydzieści trzy tysiące trzysta trzydzieści trzy złote 80/100) na okres do dnia 31 grudnia 2025 r. z terminem całkowitej spłaty na koniec okresu kredytowania.

Wysokość przyznanego limitu będzie obniżana miesięcznie, począwszy od dnia 31 stycznia 2024 r., o kwotę 263.889,00 zł (słownie: dwieście sześćdziesiąt trzy tysiące osiemset osiemdziesiąt dziewięć złotych 00/100). Ostatnia rata będzie ratą wyrównującą w kwocie 263.886,80 zł (słownie: dwieście sześćdziesiąt trzy tysiące osiemset osiemdziesiąt sześć złotych 80/100).

Oprocentowanie będzie określane na podstawie stawki WIBOR 3M powiększonej o marżę Banku. Określone w decyzji kredytowej: wysokość marży Banku oraz prowizje od podwyższonej kwoty kredytu, za gotowość finansową, za zaangażowanie oraz za administrowanie kredytem, nie odbiegają od warunków rynkowych powszechnie stosowanych dla tego typu umów.

Zgodnie z warunkami decyzji kredytowej wydanej przez Bank, kredyt przyznany Spółce zostanie zabezpieczony w standardowy dla tego rodzaju umów sposób:

a) poprzez wystawienie przez Spółkę weksla własnego in blanco,

b) poprzez udzielenie Bankowi pełnomocnictwa do rachunku bieżącego oraz innych rachunków Spółki w Banku,

c) poprzez dokonanie cesji z warunkiem zawieszającym z wierzytelności nabytych przez Spółkę,

d) poprzez oświadczenie o poddaniu się egzekucji złożone w formie aktu notarialnego w trybie art. 777 Kodeksu postępowania cywilnego,

e) poprzez zastaw rejestrowy i finansowy na wszystkich 52 certyfikatach inwestycyjnych serii IV CF1 Niestandaryzowanego Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego Wierzytelności z siedzibą w Warszawie (numer RFI 1595).

O podpisaniu aneksu do ww. umowy o kredyt rewolwingowy, w tym o wartości zabezpieczenia

w postaci pakietów wierzytelności oraz certyfikatów inwestycyjnych, Spółka poinformuje w trybie oddzielnego raportu bieżącego.