Centrum Finansowe Spolka Akcyjna

Capital/Financing Update • Apr 23, 2024

Zarząd spółki Centrum Finansowe S.A. ("Spółka") informuje, iż w dniu 23 kwietnia 2024 r. Spółka otrzymała pozytywną decyzję Poznańskiego Banku Spółdzielczego ("Bank") w zakresie przyznania kredytu obrotowego. Zgodnie z postanowieniami decyzji kredytowej:

1) kwota kredytu wyniesie 2.500.000,00 zł (słownie: dwa miliony pięćset tysięcy złotych);

2) kwota kredytu będzie mogła zostać wykorzystana na finansowanie bieżącej działalności gospodarczej Spółki, tj. na refinansowanie nakładów poniesionych na zakup pakietów wierzytelności;

3) termin udostępnienia kredytu - jednorazowo od następnego dnia roboczego po dniu zawarcia umowy kredytowej do dnia 10 maja 2024 roku;

4) odsetki będą płatne miesięcznie, a spłata kapitału kredytu następować będzie w 30 miesięcznych ratach począwszy od 30 listopada 2024 r.

Oprocentowanie będzie określane na podstawie zmiennej stopy procentowej (WIBOR 3M) powiększonej o marżę Banku.

Zgodnie z warunkami decyzji kredytowej wydanej przez Bank, kredyt przyznany Spółce zostanie zabezpieczony w standardowy dla tego rodzaju umów sposób, tj.:

1) zastaw rejestrowy na certyfikatach inwestycyjnych CF1 Niestandaryzowanego Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego Wierzytelności z siedzibą w Warszawie (numer RFI 1595), ustanowiony do najwyższej sumy zabezpieczenia 3.750.000,00 zł (słownie: trzy miliony siedemset pięćdziesiąt tysięcy złotych);

2) poprzez wystawienie przez Spółkę weksla własnego in blanco;

3) poprzez udzielenie Bankowi pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bieżącym Spółki otwartym w Banku;

4) poprzez oświadczenie o poddaniu się egzekucji przez Spółkę, złożone w trybie art. 777 §1 pkt 5 k.p.c., do wysokości 3.750.000,00 zł (słownie: trzy miliony siedemset pięćdziesiąt tysięcy złotych), z terminem nadania klauzuli wykonalności do dnia 30 kwietnia 2030 r., na rzecz Banku.

Ponadto, w okresie obowiązywania umowy kredytowej, Spółka zobowiązana ma być, pod rygorem wypowiedzenia umowy kredytowej, do niedokonywania wypłat z wypracowanego zysku netto w wysokości przekraczającej 50% jego wartości, bez zgody Banku, a w przypadku wypracowania zysku netto przeznaczania 50% jego wartości na kapitał zapasowy.

Przypomnieć należy, iż zgodnie z raportem bieżącym nr 12/2024 z dnia 23 kwietnia 2024 r., Spółka otrzymała oświadczenie większościowego akcjonariusza Spółki, tj. spółki Equity Fund spółka z ograniczoną odpowiedzialnością 4 ASI spółka komandytowa z siedzibą w Warszawie (dalej "Akcjonariusz"), odnośnie do polityki dywidendowej Spółki, w którym to oświadczeniu, Akcjonariusz zobowiązał się do niedokonywania przez Spółkę wypłat z wypracowanego zysku netto w wysokości przekraczającej 50% jego wartości, oraz, w przypadku wypracowania zysku netto, przeznaczania 50% jego wartości na kapitał zapasowy, w okresie obowiązywania umów kredytu wskazanych w raporcie bieżącym nr 10/2024 w sprawie uzyskania decyzji kredytowej dotyczącej przyznania Spółce kredytu obrotowego oraz w raporcie bieżącym nr 11/2024 w sprawie uzyskania decyzji kredytowej dotyczącej przyznania kredytu rewolwingowego.

Realizacja powyższego zobowiązania będzie również spełniała wymogi określone decyzją Poznańskiego Banku Spółdzielczego z dnia 23 kwietnia 2024 r. w zakresie przyznania przedmiotowego kredytu obrotowego.

Pozostałe postanowienia decyzji, w tym wysokość prowizji Banku, nie odbiegają od warunków powszechnie stosowanych dla tego typu produktu.

O podpisaniu umowy kredytowej Spółka poinformuje w trybie oddzielnego raportu bieżącego.