Centrum Finansowe Spolka Akcyjna

Capital/Financing Update • Apr 26, 2024

W nawiązaniu do raportu bieżącego ESPI nr 10/2024 z dnia 22 kwietnia 2024 r., Zarząd spółki Centrum Finansowe S.A. z siedzibą w Warszawie ("Spółka") informuje, iż w dniu dzisiejszym Spółka zawarła umowę kredytu obrotowego, na podstawie której Bank Spółdzielczy w Ostrowi Mazowieckiej ("Bank") udzielił Spółce kredytu obrotowego w wysokości 3.000.000,00 zł (słownie: trzy miliony złotych 00/100) ("Umowa").

Kwota kredytu dostępna będzie do dnia 31 marca 2027 roku i będzie mogła zostać wykorzystana na finansowanie bieżącej działalności gospodarczej Spółki, w tym na finansowanie zakupów pakietów wierzytelności.

Zgodnie z Umową, odsetki będą płatne miesięcznie, a spłata kapitału kredytu następować będzie w 30 miesięcznych ratach począwszy od 31 października 2024 r.

Wykorzystana kwota kredytu oprocentowana będzie według zmiennej stawki WIBOR dla

1-miesięcznych depozytów międzybankowych, powiększonej o marżę Banku.

Na mocy Umowy kredyt przyznany Spółce zostanie zabezpieczony w standardowy dla tego rodzaju umów sposób, tj. poprzez:

1) dokonanie cesji z warunkiem zawieszającym z wierzytelności nabytych przez Spółkę;

2) wystawienie przez Spółkę trzech weksli własnych in blanco;

3) udzielenie Bankowi pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bieżącym Spółki otwartym w Banku;

4) poprzez oświadczenie o poddaniu się egzekucji przez Spółkę, złożone w trybie art. 777 §1 pkt 5 k.p.c., do wysokości 6.000.000,00 zł (słownie: sześć milionów złotych), z terminem nadania klauzuli wykonalności do dnia 31 marca 2030 r, na rzecz Banku.

Spółka zobowiązana jest do utrzymywania zabezpieczenia, o którym mowa w pkt 1) powyżej

o łącznej wartości wynoszącej nie mniej niż 170 % aktualnej kwoty kredytu, przez cały okres kredytowania.

Ponadto, w okresie obowiązywania umowy kredytowej, Spółka zobowiązana jest, pod rygorem wypowiedzenia umowy kredytowej, do niedokonywania wypłat z wypracowanego zysku netto

w wysokości przekraczającej 50% jego wartości, bez zgody Banku, a w przypadku wypracowania zysku netto przeznaczania 50% jego wartości na kapitał zapasowy.

Pozostałe postanowienia Umowy, w tym wysokość marży Banku oraz prowizje, nie odbiegają od warunków powszechnie stosowanych dla tego typu produktu.