Centrum Finansowe Spolka Akcyjna

Capital/Financing Update • Apr 26, 2024

W nawiązaniu do raportu bieżącego ESPI nr 11/2024 z dnia 22 kwietnia 2024 r., Zarząd spółki Centrum Finansowe S.A. z siedzibą w Warszawie ("Spółka") informuje, iż w dniu dzisiejszym Spółka zawarła umowę kredytu rewolwingowego, na podstawie której Bank Spółdzielczy w Ostrowi Mazowieckiej ("Bank") udzielił Spółce kredytu rewolwingowego w wysokości 3.000.000,00 zł (słownie: trzy miliony złotych 00/100) ("Umowa").

Kwota kredytu dostępna będzie do dnia 31 marca 2026 roku i będzie mogła zostać wykorzystana na finansowanie bieżącej działalności gospodarczej Spółki, w tym na finansowanie zakupów pakietów wierzytelności.

Zgodnie z Umową, odsetki będą płatne miesięcznie, a ostateczny termin spłaty kapitału kredytu nastąpi do dnia 31 marca 2026 r.

Wykorzystana kwota kredytu oprocentowana będzie według zmiennej stawki WIBOR dla

1-miesięcznych depozytów międzybankowych, powiększonej o marżę Banku.

Na mocy Umowy kredyt przyznany Spółce zostanie zabezpieczony w standardowy dla tego rodzaju umów sposób, tj. poprzez:

1) zastaw rejestrowy i finansowy na certyfikatach inwestycyjnych CF1 Niestandaryzowanego Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego Wierzytelności z siedzibą w Warszawie (numer RFI 1595), ustanowiony do najwyższej sumy zabezpieczenia 4.500.000,00 zł (słownie: cztery miliony pięćset tysięcy złotych);

2) wystawienie przez Spółkę trzech weksli własnych in blanco;

3) udzielenie Bankowi pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bieżącym Spółki otwartym w Banku;

4) poprzez oświadczenie o poddaniu się egzekucji przez Spółkę, złożone w trybie art. 777 §1 pkt 5 k.p.c., do wysokości 6.000.000,00 zł (słownie: sześć milionów złotych), z terminem nadania klauzuli wykonalności do dnia 31 marca 2029 r, na rzecz Banku.

Ponadto, w okresie obowiązywania umowy kredytowej, Spółka zobowiązana jest, pod rygorem wypowiedzenia umowy kredytowej, do niedokonywania wypłat z wypracowanego zysku netto

w wysokości przekraczającej 50% jego wartości, bez zgody Banku, a w przypadku wypracowania zysku netto przeznaczania 50% jego wartości na kapitał zapasowy.

Pozostałe postanowienia Umowy, w tym wysokość marży Banku oraz prowizje, nie odbiegają od warunków powszechnie stosowanych dla tego typu produktu.