Centrum Finansowe Spolka Akcyjna

Capital/Financing Update • Apr 29, 2024

W nawiązaniu do raportu bieżącego ESPI nr 13/2024 z dnia 23 kwietnia 2024 r. ws. uzyskania decyzji kredytowej dotyczącej przyznania kredytu obrotowego, Zarząd spółki Centrum Finansowe S.A. z siedzibą w Warszawie ("Spółka") informuje, iż w dniu dzisiejszym Spółka zawarła umowę kredytu obrotowego, na podstawie której Poznański Bank Spółdzielczy z siedzibą w Poznaniu ("Bank") udzielił Spółce kredytu obrotowego w wysokości 2.500.000,00 zł (słownie: dwa miliony pięćset tysięcy złotych 00/100) ("Umowa").

Kwota kredytu dostępna będzie do dnia 30 kwietnia 2027 roku i będzie mogła zostać wykorzystana na finansowanie bieżącej działalności gospodarczej Spółki, tj. na refinansowanie nakładów poniesionych na zakup pakietów wierzytelności.

Zgodnie z Umową, odsetki będą płatne miesięcznie począwszy od 31 maja 2024 r., a spłata kapitału kredytu następować będzie w 30 miesięcznych ratach począwszy od 2 grudnia 2024 r.

Wykorzystana kwota kredytu oprocentowana będzie według zmiennej stawki WIBOR dla

3-miesięcznych depozytów międzybankowych, powiększonej o marżę Banku.

Na mocy Umowy kredyt przyznany Spółce zostanie zabezpieczony w standardowy dla tego rodzaju umów sposób, tj. poprzez:

1) zastaw rejestrowy na certyfikatach inwestycyjnych CF1 Niestandaryzowanego Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego Wierzytelności z siedzibą w Warszawie (numer RFI 1595), ustanowiony do najwyższej sumy zabezpieczenia 3.750.000,00 zł (słownie: trzy miliony siedemset pięćdziesiąt tysięcy złotych 00/100);

2) wystawienie przez Spółkę weksla własnego in blanco wraz z deklaracją wekslową;

3) udzielenie Bankowi pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bieżącym Spółki otwartym w Banku;

4) poprzez oświadczenie o poddaniu się egzekucji przez Spółkę, złożone w trybie art. 777 § 1 pkt 5 k.p.c., do wysokości 3.750.000,00 zł (słownie: trzy miliony siedemset pięćdziesiąt tysięcy złotych 00/100), z terminem nadania klauzuli wykonalności do dnia 30 kwietnia 2030 r, na rzecz Banku.

Ponadto, w okresie obowiązywania umowy kredytowej, Spółka zobowiązana ma być, pod rygorem wypowiedzenia Umowy, m.in. do niedokonywania wypłat z wypracowanego zysku netto

w wysokości przekraczającej 50% jego wartości, bez zgody Banku, a w przypadku wypracowania zysku netto przeznaczania 50% jego wartości na kapitał zapasowy.

Pozostałe postanowienia Umowy, w tym wysokość marży Banku oraz prowizje, nie odbiegają od warunków powszechnie stosowanych dla tego typu produktu.