Hrvatska Poštanska Banka d.d.

Quarterly Report • Apr 30, 2025

HPB Grupa Nerevidirani financijski izvještaji travanj 2025. 3M 2025.

Ograničenje od odgovornosti

• Informacije i podaci sadržani u ovoj prezentaciji namijenjeni su kao općenite popratne informacije o Hrvatskoj poštanskoj banci, dioničko društvo kao matično društvo Grupe Hrvatske poštanske banke (u daljnjem tekstu označeno kao Banka, Grupa ili HPB) i njenim aktivnostima. One su isporučene u sažetoj formi i prema tome ne predstavljaju nužno potpune informacije. Određene izjave sadržane ovdje mogu biti izjave o budućim očekivanjima i drugim budućim predviđanjima o HPB-u, koje su bazirane na trenutnim stajalištima i predviđanjima menadžmenta te uključuju poznate i nepoznate rizike i nesigurnosti koji mogu uzrokovati stvarne rezultate, izvedbe ili događaje da se razlikuju sadržajno od onih izraženih u takvim izjavama. Kao dodatak izjavama koje se odnose na buduća predviđanja zbog konteksta, riječi kao "može", "hoće", "treba", "očekuje", "planira", "promišlja", "namjerava", "predviđa", "procjenjuje", "potencijalni" ili "nastavlja" i slični izrazi tipično se odnose na izjave o budućim predviđanjima. Po svojoj prirodi izjave o budućim predviđanjima uključuju poznate i nepoznate rizike i nesigurnosti jer se odnose na događaje i ovise o okolnostima koje mogu, ali ne moraju nastati u budućnosti. Kao takve, izjave o budućim predviđanjima ne mogu biti zagarantirane. Slijedom navedenog, ne možemo garantirati ostvarenje takvih izjava o budućim predviđanjima niti bi se trebalo u potpunosti oslanjati na takve izjave o budućim predviđanjima. Mnogi čimbenici mogu utjecati na naše rezultate poslovanja, financijske uvjete, likvidnost, i razvoj u dijelu industrije u kojoj poslujemo, te se isti mogu materijalno razlikovati od onih izraženih u izjavama o budućim predviđanjima sadržanih ovdje.
• Ova prezentacija sadrži financijske i nefinancijske informacije i statističke podatke koji se odnose na HPB. Takve informacije i podaci su prezentirani samo radi ilustrativnog prikaza. Ova prezentacija može uključivati informacije i podatke iz javno dostupnih izvora koji nisu neovisno provjereni, te prema tome HPB izričito ne daje jamstvo nikakve vrste uključujući, ali ne ograničavajući se na točnost, ukupnosti ili pouzdanost pruženih informacija i podataka. Ova prezentacija je samo za informativne svrhe i ne sadrži preporuke za kupnju ili prodaju niti ponudu prodaje ili upis dionica niti čini poziv na davanje ponude za prodaju dionica.
• Ova prezentacija je pripremljena i podaci u njoj su provjereni s najvećom mogućom pažnjom. Usprkos tome, zaokruživanje i greške u prijenosu ne mogu biti isključene. U zbrajanju zaokruženih iznosa i postotaka, mogu se pojaviti razlike.

Vrsta i naziv propisane informacije:	Izvještaj izdavatelja za razdoblje 1. 1. 2025. - 31. 3. 2025. godine
	HPB Grupa 3M 2025 Nerevidirani financijski izvještaji za razdoblje 1. 1. – 31. 3. 2025.
Tvrtka, sjedište i poslovna adresa izdavatelja:	Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo, Jurišićeva ulica 4, HR-10000 Zagreb
Jedinstveni identifikator izdavatelja (LEI):	529900D5G4V6THXC5P79
Matična država članica izdavatelja:	Republika Hrvatska
Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj (ISIN):	HRHPB0RA0002
Burzovna oznaka vrijednosnog papira (ticker):	HPB-R-A
Uređeno tržište i segment uređenog tržišta:	Zagrebačka burza d.d., Službeno tržište

Temeljem Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo (u daljnjem tekstu: HPB ili Banka), kao matično društvo Grupe Hrvatske poštanske banke (Grupa) objavljuje nerevidirani konsolidirani financijski izvještaj za razdoblje od 1. 1. – 31. 3. 2025. godine.

Izvještaj sadrži:

• Izvještaj poslovodstva HPB Grupe,
• Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja HPB Grupe,
• Nerevidirani set konsolidiranih financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku),
• Bilješke uz financijske izvještaje.

Izjava osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja HPB Grupe

Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, rukovodstvo HPB d.d., matičnog društva Grupe Hrvatske poštanske banke, izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set nerevidiranih konsolidiranih financijskih izvještaja za razdoblje od 1. siječnja 2025. godine do 31. ožujka 2025. godine, sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na kreditne institucije u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo, kao i društava uključenih u konsolidaciju kao cjeline.

U ime Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo, matičnog društva Grupe Hrvatske poštanske banke:

4

Anto Mihaljević Član Uprave

Član Uprave Član Uprave

Izvještaj poslovodstva HPB Grupe

HPB Grupu, osim matičnog društva, Hrvatske poštanske banke, čine i HPB Invest (društvo za upravljanje investicijskim fondovima) i HPBnekretnine (društvo specijalizirano za promet nekretninama).

Neto dobit HPB Grupe nakon poreza iznosi 15,33 milijuna eura. Neto dobit matičnog društva iznosi 15,20 milijuna eura, društvo HPB Invest ostvarilo je neto dobit u iznosu 31,53 tisuće eura, a HPB-Nekretnine neto dobit u iznosu 100,29 tisuća eura.

5

Anto Mihaljević Član Uprave

Stvaramo uvjete za bolji zivot u Hrvatskoj.

SJEDIŠTE
Adresa:	Jurišićeva 4
	10 000 Zagreb				HPB
Telefon:	072 472 472				HPB LinkedIn
	0800 472 472
	01 4805 057				HPB Invest
Fax:	01 4810 773				HPB Nekretnine
E-mail:	hpb@hpb.hr

Prilog 1.		OPĆI PODACI ZA IZDAVATELJE
Razdoblje izvještavanja:		1.1.2025	do	31.3.2025
Godina:		2025
Kvartal:		1
		Tromjesečni financijski izvještaji
Matični broj (MB):	03777928		Oznaka matične države članice izdavatelja:	HRVATSKA
Matični broj subjekta (MBS):	080010698
Osobni identifikacijski broj (OIB):	87939104217		LEI:	529900D5G4V6THXC5P79
Šifra ustanove:	319
		Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA, dioničko društvo
Poštanski broj i mjesto:	10000		ZAGREB
	Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA ULICA 4
Adresa e-pošte: hpb@hpb.hr
Internet adresa: www.hpb.hr
Broj zaposlenih (krajem izvještajnog razdoblja):	1737
Konsolidirani izvještaj:	KD	(KN-nije konsolidirano/KD-konsolidirano)		KN	KD
Revidirano:	RN	(RN-nije revidirano/RD-revidirano)		RN	RD
Tvrtke ovisnih subjekata (prema MSFI):			Sjedište:		MB:
HPB Invest d.o.o.		Jurišićeva ulica 4, 10000 Zagreb			01972278
HPB-nekretnine d.o.o.		Jurišićeva ulica 4, 10000 Zagreb			01972260
Knjigovodstveni servis:	NE	(Da/Ne)			Da Ne
Osoba za kontakt: Tea Bažant				(tvrtka knjigovodstvenog servisa)
	(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) Telefon: 014804670
	Adresa e-pošte: tea.bazant@hpb.hr
Revizorsko društvo:	(tvrtka revizorskog društva)

BILANCA stanje na dan 31.03.2025.

Obveznik: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA, dioničko društvo
Naziv pozicije	AOP oznaka	Zadnji dan prethodne poslovne godine	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
Imovina
Novčana sredstva, novčana potraživanja od središnjih banaka i ostali depoziti po viđenju (od 2. do 4.)	001	3.798.726.463	2.204.743.616
Novac u blagajni	002	133.826.421	113.057.293
Novčana potraživanja i obveze u središnjim bankama	003	3.654.552.643	2.077.127.711
Ostali depoziti po viđenju	004	10.347.399	14.558.612
Financijska imovina koja se drži radi trgovanja (od 6. do 9.) Izvedenice	005 006	66.015.020 0	93.988.733 50.973
Vlasnički instrumenti	007	27.486.733	27.991.742
Dužnički vrijednosni papiri	008	38.528.287	65.946.018
Krediti i predujmovi	009	0	0
Financijska imovina kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 11. do 13.)	010	498.236	506.879
Vlasnički instrumenti	011	0	0
Dužnički vrijednosni papiri	012	0	0
Krediti i predujmovi Financijska imovina po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (15. + 16.)	013 014	498.236 106.024	506.879 105.110
Dužnički vrijednosni papiri	015	106.024	105.110
Krediti i predujmovi	016	0	0
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit (od 18. do 20.)	017	5.462.269	5.889.176
Vlasnički instrumenti	018	5.462.269	5.889.176
Dužnički vrijednosni papiri	019	0	0
Krediti i predujmovi	020	0	0
Financijska imovina po amortiziranom trošku (22. + 23.) Dužnički vrijednosni papiri	021 022	3.919.006.922 1.032.259.212	4.806.041.041 1.786.662.315
Krediti i predujmovi	023	2.886.747.710	3.019.378.726
Izvedenice – računovodstvo zaštite	024	0	0
Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika	025	0	0
Ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva	026	0	0
Materijalna imovina	027	55.684.687	57.304.692
Nematerijalna imovina	028	14.915.410	14.968.098
Porezna imovina Ostala imovina	029 030	4.429.368 16.943.513	4.285.329 15.593.538
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za	031	0	0
prodaju
Ukupna imovina (1. + 5. + 10. + 14. + 17. + 21. + od 24. do 31.) Obveze	032	7.881.787.912	7.203.426.212
Financijske obveze koje se drže radi trgovanja (od 34. do 38.)	033	541.807	217.144
Izvedenice	034	541.807	217.144
Kratke pozicije	035	0	0
Depoziti Izdani dužnički vrijednosni papiri	036 037	0 0	0 0
Ostale financijske obveze	038	0	0
Financijske obveze po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 40. do 42.)	039	0	0
Depoziti	040	0	0
Izdani dužnički vrijednosni papiri	041	0	0
Ostale financijske obveze	042	0	0
Financijske obveze mjerene po amortiziranom trošku (od 44. do 46.) Depoziti	043 044	7.243.202.842 7.181.675.224	6.544.331.298 6.505.294.391
Izdani dužnički vrijednosni papiri	045	0	0
Ostale financijske obveze	046	61.527.618	39.036.907
Izvedenice – računovodstvo zaštite	047	0	0
Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika	048	0	0
Rezerviranja	049	41.482.275	39.897.567
Porezne obveze Temeljni kapital koji se vraća na zahtjev	050 051	6.048.067 0	6.313.121 0
Ostale obveze	052	30.999.568	37.474.277
Obveze uključene u grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju	053	0	0
Ukupne obveze (33. + 39. + 43. + od 47. do 53.)	054	7.322.274.559	6.628.233.407
Kapital
Kapital Premija na dionice	055 056	161.970.000 0	161.970.000 0
Ostali izdani vlasnički instrumenti osim kapitala	057	0	0
Druge stavke kapitala	058	0	0
Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit	059	9.482.965	9.830.460
Zadržana dobit Revalorizacijske rezerve	060 061	225.218.228 0	298.753.013 0
Ostale rezerve	062	89.306.891	89.306.891
( – ) Trezorske dionice	063	0	0
Dobit ili gubitak koji pripadaju vlasnicima matičnog društva	064	73.535.269	15.332.441
( – ) Dividende tijekom poslovne godine Manjinski udjeli [nekontrolirajući udjeli]	065 066	0 0	0 0
Ukupno kapital (od 55. do 66.)	067	559.513.353	575.192.805
Ukupno obveze i kapital (54. + 67.)	068	7.881.787.912	7.203.426.212

RAČUN DOBITI I GUBITKA u razdoblju 01.01.2025. do 31.03.2025.

Obveznik: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA, dioničko društvo
Naziv pozicije	AOP oznaka	Kumulativ	Isto razdoblje prethodne godine Tromjesečje	Tekuće razdoblje Kumulativ	Tromjesečje
1	2	3	4	5	6
Kamatni prihodi	001	65.217.956	65.217.956	59.710.570	59.710.570
(Kamatni rashodi) (Rashodi od temeljnog kapitala koji se vraća na zahtjev)	002	18.745.661	18.745.661	19.378.436	19.378.436
Prihodi od dividende	003 004	0 5.572	0 5.572	0 6.580	0 6.580
Prihodi od naknada i provizija	005	17.046.783	17.046.783	18.478.381	18.478.381
(Rashodi od naknada i provizija)	006	9.281.407	9.281.407	9.344.425	9.344.425
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i financijskih obveza koje nisu mjerene po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto	007	0	0	0	0
Dobici ili ( – ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama koje se drže radi trgovanja, neto	008	808.597	808.597	1.239.557	1.239.557
Dobici ili gubici po financijskoj imovini kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto	009	-88	-88	-13.892	-13.892
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i financijskih obveza po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto	010	0	0	0	0
Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite, neto Tečajne razlike [dobit ili ( – ) gubitak], neto	011	0	0	0	0
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva, neto	012 013	626.170 0	626.170 0	-195.890 0	-195.890 0
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja nefinancijske imovine, neto	014	10.338	10.338	64.195	64.195
Ostali prihodi iz poslovanja	015	408.800	408.800	1.762.056	1.762.056
(Ostali rashodi iz poslovanja)	016	752.899	752.899	1.287.473	1.287.473
Ukupno prihodi iz poslovanja, neto (1. – 2. – 3. + 4. + 5. – 6. + od 7. do 15.	017	55.344.161	55.344.161	51.041.223	51.041.223
– 16.) (Administrativni rashodi)	018	22.982.362	22.982.362	22.780.462	22.780.462
(Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita)	019	0	0	0	0
(Amortizacija)	020	3.779.691	3.779.691	3.331.151	3.331.151
Dobici ili ( – ) gubici zbog promjena, neto	021	-73.940	-73.940	-1.232.541	-1.232.541
(Rezerviranja ili ( – ) ukidanje rezerviranja)	022	-1.027.102	-1.027.102	1.531.036	1.531.036
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po financijskoj imovini koja se ne mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak)	023	736.703	736.703	3.435.193	3.435.193
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva)	024	0	0	0	0
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po nefinancijskoj imovini)	025	0	0	0	0
Negativni goodwill priznat u dobiti ili gubitku	026	0	0	0	0
Dio dobiti ili ( – ) gubitaka od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva obračunat metodom udjela	027	0	0	0	0
Dobit ili ( – ) gubitak od dugotrajne imovine i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju koje nisu kvalificirane kao poslovanje koje se neće nastaviti	028	0	0	0	0
Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (17. - od 18. do 20. + 21. - od 22. do 25. + od 26. do 28.)	029	28.798.567	28.798.567	18.730.840	18.730.840
(Porezni rashod ili ( – ) prihod koji se odnosi na dobit ili gubitak iz poslovanja koje će se nastaviti)	030	4.977.722	4.977.722	3.398.399	3.398.399
Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (29. – 30.)	031	23.820.845	23.820.845	15.332.441	15.332.441
Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti (33. – 34.)	032	0	0	0	0
Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti	033	0	0	0	0
(Porezni rashodi ili ( – ) prihodi povezani s poslovanjem koje se neće nastaviti)	034	0	0	0	0
Dobit ili ( – ) gubitak tekuće godine (31. + 32.; 36. + 37.)	035	23.820.845	23.820.845	15.332.441	15.332.441
Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjeli]	036	0	0	0	0
Pripada vlasnicima matičnog društva	037	23.820.845	23.820.845	15.332.441	15.332.441
IZVJEŠTAJ O OSTALOJ SVEOBUHVATNOJ DOBITI Dobit ili (-) gubitak tekuće godine	038	23.820.845	23.820.845	15.332.441	15.332.441
Ostala sveobuhvatna dobit (40. + 52.)	039	243.671	243.671	347.495	347.495
Stavke koje neće biti reklasificirane u dobit ili gubitak (od 41. do 47. + 50. + 51.)	040	243.671	243.671	347.495	347.495
Materijalna imovina	041	0	0	0	0
Nematerijalna imovina Aktuarski dobici ili (-) gubici na mirovinskim planovima pod	042	0	0	0	0
pokroviteljstvom	043	0	0	0	0
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju Dio ostalih priznatih prihoda i rashoda od subjekata koji se obračunava	044	0	0	0	0
metodom udjela Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer	045	0	0	0	0
vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	046	350.992	350.992	423.774	423.774
Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	047	0	0	0	0
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit [zaštićena stavka]	048	0	0	0	0
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit [instrument zaštite]	049	0	0	0	0
Promjene fer vrijednosti financijskih obveza koji se mjere po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak koje se mogu pripisati promjenama u kreditnom riziku	050	0	0	0	0
Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje neće biti reklasificirane	051	-107.321	-107.321	-76.279	-76.279
Stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili gubitak (od 53. do 60.)	052	0	0	0	0
Zaštita neto ulaganja u inozemno poslovanje [efektivni udjel]	053	0	0	0	0
Zamjena strane valute Rezerva za zaštitu novčanih tokova [učinkoviti udjel]	054	0	0	0	0
Instrumenti zaštite od rizika [elementi koji nisu određeni]	055 056	0 0	0 0	0 0	0 0
Dužnički instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	057	0	0	0	0
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju	058	0	0	0	0
Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva	059	0	0	0	0
Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili ( – ) gubitak	060	0	0	0	0
Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine (38. + 39.; 62. + 63.)	061	24.064.516	24.064.516	15.679.936	15.679.936
Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjel] Pripada vlasnicima matičnog društva	062 063	0 24.064.516	0 24.064.516	0 15.679.936	0 15.679.936

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU u razdoblju 01.01.2025. do 31.03.2025.

Obveznik: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA, dioničko društvo
Naziv pozicije	AOP oznaka	Isto razdoblje prethodne godine	Na izvještajni datum tekućeg razdoblja
1	2	3	4
Poslovne aktivnosti prema direktnoj metodi
Naplaćena kamata i slični primici	001	0	0
Naplaćene naknade i provizije	002	0	0
(Plaćena kamata i slični izdaci)	003	0	0
(Plaćene naknade i provizije)	004	0	0
(Plaćeni troškovi poslovanja)	005	0	0
Neto dobici / gubici od financijskih instrumenata po fer vrijednosti u računu dobiti i gubitka	006	0	0
Ostali primici	007	0	0
(Ostali izdaci)	008	0	0
Poslovne aktivnosti prema indirektnoj metodi
Dobit/(gubitak) prije oporezivanja	009	28.798.567	18.730.840
Usklađenja:		0	0
Umanjenja vrijednosti i rezerviranja	010	-290.399	4.966.229
Amortizacija	011	3.779.691	3.331.151
Neto nerealizirana (dobit)/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	012	-808.509	-1.225.665
(Dobit)/gubitak od prodaje materijalne imovine	013	-10.338	-64.195
Ostale nenovčane stavke	014	-47.030.097	-38.910.283
Promjene u imovini i obvezama iz poslovnih aktivnosti
Sredstva kod Hrvatske narodne banke	015	0	0
Depoziti kod financijskih institucija i krediti financijskim institucijama	016	0	0
Krediti i predujmovi ostalim komitentima	017	46.513.898	-132.631.016
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	018	-350.326	-426.907
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja	019	-365.112	-27.973.713
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	020	0	0
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se obvezno vode po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	021	-15.295	-8.643
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se vode po amortiziranom trošku	022	-846.028	-754.403.103
Ostala imovina iz poslovnih aktivnosti	023	3.686.560	1.349.975
Depoziti od financijskih institucija	024	-6.779.136	4.625.004
Transakcijski računi ostalih komitenata	025	-382.211.770	-541.777.519
Štedni depoziti ostalih komitenata	026	-16.671.738	-753.738
Oročeni depoziti ostalih komitenata	027	129.729.635	-59.835.542
Izvedene financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje	028	216.154	-324.663
Ostale obveze iz poslovnih aktivnosti	029	-1.265.623	-194.638
Naplaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	030	65.217.956	59.710.570
Primljene dividende iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	031	5.572	6.580
Plaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	032	-18.745.661	-19.378.436
(Plaćeni porez na dobit)	033	0	-2.989.306
Neto novčani tokovi iz poslovnih aktivnosti (od 1. do 33.)	034	-197.441.999	-1.488.177.018
Ulagačke aktivnosti
Primici od prodaje / plaćanja za kupnju materijalne i nematerijalne imovine	035	-3.185.447	-3.300.286
Primici od prodaje / plaćanja za kupnju ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate	036	0	0
Primici od naplate / plaćanja za kupnju vrijednosnih papira i drugih	037	0	0
financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća Primljene dividende iz ulagačkih aktivnosti
Ostali primici / plaćanja iz ulagačkih aktivnosti	038 039	0 0	0 0
Neto novčani tokovi iz ulagačkih aktivnosti (od 35. do 39.)	040	-3.185.447	-3.300.286
Financijske aktivnosti
Neto povećanje/(smanjenje) primljenih kredita iz financijskih aktivnosti	041	-30.058.759	-78.311.274
Neto povećanje/(smanjenje) izdanih dužničkih vrijednosnih papira	042	0	0
Neto povećanje/(smanjenje) instrumenata dopunskoga kapitala	043	0	0
Povećanje dioničkoga kapitala	044	0	0
(Isplaćena dividenda)	045	0	-24.194.269
Ostali primici/(plaćanja) iz financijskih aktivnosti	046	0	0
Neto novčani tokovi iz financijskih aktivnosti (od 41. do 46.)	047	-30.058.759	-102.505.543
Neto povećanje/(smanjenje) novca i novčanih ekvivalenata (34. + 40. + 47.)	048	-230.686.205	-1.593.982.847
Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja	049	3.103.800.978	3.798.726.463
Učinak promjene tečaja stranih valuta na novac i novčane ekvivalente	050	5.647	0
Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (48. + 49. + 50.)	051	2.873.120.420	2.204.743.616

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA

do31.3.2025za razdoblje od

	AO P aka ozn	Ras pod jelji ima telj ima kap itala tice Man jins ki u djel vo ma
Izvo ri p jene kap itala rom		Kap ital	Pre mija na dio nice	Izda ni vlas ničk i inst ent i rum osim kap itala	Dru ke tav ge s kap itala	Aku lira mu na ala ost obu hva tn sve a do bit	ržan Zad a dob it	Rev alor izac ijs ke r ezer ve	Osta le reze rve	( ) T rske rezo dion ice	Dob it ili ( – ) gub itak koji prip ada vlas nici ma mat ično g druš tva	( ) D ivide nde tijek om lovn pos e god ine	Aku lira mu na ala ost obu hva tn sve a do bit	Ost ale ke stav	Uku pno
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16
Poč anje [pr ije p ljan ja] etn o st rep rav	001	161 .970 .000	0	0	0	9.4 82. 965	225 .218 .228	0	89. 306 .89 1	0	73. 535 .26 9	0	0	0	559 .513 .353
Učin ci is aka reša ka prav pog	002	0	0	0	0	0	1	0	0	0	0	0	0	0	1
Uči nci mje aču ods nih pol itika tve pro na r nov	003	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Poč etno sta nje [tek uće dob lje] (1. + 2. + 3. ) raz	004	161 .970 .000	0	0	0	9.48 2.96 5	225 .218 .229	0	89.3 06.8 91	0	73.5 35.2 69	0	0	0	559 .513 .354
Izda je re dov nih dion ica van	005	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Izda je p ovla šten ih d ioni van ca	006	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Izda je d rugi h vl ičkih ins trum ta van asn ena	007	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Izvr šav anje ili i stek alih izd anih vla snič kih inst ost ta rum ena	008	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Pre anje raži ja u vla snič ke i tvar pot nstr nte van ume	009	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Red ukc ija k apit ala	010	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Divi den de	011	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Kup nja trez orsk ih d ioni ca	012	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Pro daja ili p oniš tenj rski h di onic e tr ezo a	013	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Rek lasif ikac ija f inan cijs kih inst ta iz kap itala rum ena u obv eze	014	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Rek lasif ikac ija f inan cijs kih inst ta iz obv u k apit al rum ena eza	015	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Prij si iz međ u ko kap itala ata eno mpo nen	016	0	0	0	0	0	73. 535 .26 9	0	0	0	-73 .535 .269	0	0	0	0
Pov eća nje ili ( – ) njen je k apit ala kro slov sma z po na janj spa a	017	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Plać anja tem elje a d ioni na n cam a	018	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Os tala već anja ili ( – ) anje nja kap itala po sm	019	0	0	0	0	0	-48 5	0	0	0	0	0	0	0	-485
Uku obu hva do bit t eku će g odi tna pna sve ne	020	0	0	0	0	347 .49 5	0	0	0	0	15. 332 .44 1	0	0	0	15.6 79.9 36
ršn Zav o st anje [te kuć zdo blje ] (o d 4 . do 20. ) e ra	021	161 .970 .000	0	0	0	9.83 0.46 0	298 .753 .013	0	89.3 06.8 91	0	15.3 32.4 41	0	0	0	575 .192 .805

Bilješke uz financijske izvještaje
1) KAMATNI PRIHODI				u EUR
AOP 001	Kumulativno	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2024. Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2025. Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	5.535.267 31.566.473	5.535.267 31.566.473	8.638.283 30.392.900	8.638.283 30.392.900
Ostala imovina Depoziti	28.114.319 1.897	28.114.319 1.897	20.677.513 1.874	20.677.513 1.874
Ostale obveze	-	-	-	-
Ukupno	65.217.956	65.217.956	59.710.570	59.710.570
2) KAMATNI TROŠKOVI AOP 002		Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2024.		u EUR Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2025.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	- 106	- 106	- 1.300	- 1.300
Ostala imovina Depoziti	- 18.552.030	- 18.552.030	- 19.374.660	- 19.374.660
Ostale obveze Ukupno	193.525 18.745.661	193.525 18.745.661	2.476 19.378.436	2.476 19.378.436
				u EUR
3) PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA AOP 005		Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2024.		Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2025.
Platno prometne naknade	Kumulativno 9.621.232	Tromjesečje 9.621.232	Kumulativno 10.468.867	Tromjesečje 10.468.867
Naknade za vođenje tekućih i žiro računa Naknade po kreditnim karticama	2.938.127 1.189.229	2.938.127 1.189.229	2.954.967 1.099.317	2.954.967 1.099.317
Naknade po mobilnom i internet bankarstvu	631.180	631.180	595.131	595.131
Ostalo Ukupno	2.667.016 17.046.783	2.667.016 17.046.783	3.360.098 18.478.381	3.360.098 18.478.381
4) RASHODI OD NAKNADA I PROVIZIJA				u EUR
AOP 006	Kumulativno	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2024. Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2025. Tromjesečje
Troškovi platno prometnih naknada Ostalo	6.190.961	6.190.961	6.425.656	6.425.656
Ukupno	3.090.446 9.281.407	3.090.446 9.281.407	2.918.769 9.344.425	2.918.769 9.344.425
5) DOBIT/GUBITAK PO PRESTANKU PRIZNAVANJA FINANCIJSKE IMOVINE I FINANCIJSKIH OBAVEZA				u EUR
AOP 007	Kumulativno	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2024. Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2025. Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri	0	0	-	-
Krediti i predujmovi Depoziti	- -	- -	- -	- -
Izdani dužnički vrijednosni papiri Ostale financijske obveze	- -	- -	- -	- -
Ukupno	-	-	-	-
6) DOBICI ILI GUBICI PO FINANCIJSKOJ IMOVINI I FINANCIJSKIM OBVEZAMA KOJE SE DRŽE RADI TRGOVANJA, NETO AOP 008		Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2024.		u EUR Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2025.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Vlasnički instrumenti Dužnički vrijednosni papiri	1.143.802 (42.211)	1.143.802 (42.211)	505.009 146.531-	505.009 (146.531)
Trgovanje devizama i izvedenice povezane s devizama i zlatom Ukupno	(292.994) 808.597	(292.994) 808.597	881.079 1.239.557	881.079 1.239.557
7) DOBICI ILI GUBICI PO FINANCIJSKOJ IMOVINI KOJOM SE NE TRGUJE KOJA SE OBVEZNO MJERI PO FER VRIJEDNOSTI KROZ DOBIT ILI GUBITAK, NETO AOP 009		Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2024.		u EUR Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2025.
Vlasnički instrumenti	Kumulativno -	Tromjesečje -	Kumulativno -	Tromjesečje -
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	- 88-	- (88)	- 13.892-	- (13.892)
Ukupno	(88)	(88)	13.892-	(13.892)
8) OPERATIVNI TROŠKOVI				u EUR
AOP 016 & AOP 018 & AOP 019 & AOP 020	Kumulativno	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2024. Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2025. Tromjesečje
Ostali rashodi iz poslovanja Administrativni rashodi	752.899 22.982.362	752.899 22.982.362	1.287.472 22.780.462	1.287.472 22.780.462
Rashodi za zaposlenike	13.466.297	13.466.297	13.685.747	13.685.747
Ostali administrativni rashodi Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita	9.516.064 0	9.516.064 0	9.094.715 -	9.094.715 -
Amortizacija Nekretnine, postrojenja i oprema	3.779.691 2.352.745	3.779.691 2.352.745	3.331.151 2.003.603	3.331.151 2.003.603
Ulaganja u nekretnine Ostala nematerijalna imovina	- 1.426.946	- 1.426.946	- 1.327.548	- 1.327.548
UKUPNO	27.514.952	27.514.952	27.399.086	27.399.086
9) TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE				u EUR
AOP 021 & AOP 022 & AOP 023 & AOP 025	Kumulativno	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2024. Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2025. Tromjesečje
Dobici ili (–) gubici zbog promjena, neto AOP 021 Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	(73.940) -	(73.940) -	(1.232.541) -	(1.232.541) -
Financijska imovina po amortiziranom trošku	(73.940)	(73.940)	(1.232.541)	(1.232.541)
(Rezervacije ili (-) ukidanje rezervacija) AOP 022 (Obveze plaćanja sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita)	(1.027.102) -	(1.027.102) -	1.531.036 -	1.531.036 -
(Preuzete obveze i jamstva) (Ostale rezervacije)	(182.728) (844.374)	(182.728) (844.374)	1.436.902 94.134	1.436.902 94.134
(Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po financijskoj imovini koja nije
mjerena po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak) AOP 023 (Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit)	736.703 -	736.703 -	3.435.193 -	3.435.193 -
(Financijska imovina po amortiziranom trošku) (Umanjenje vrijednosti ili (–) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kćeri, zajedničke	736.703	736.703	3.435.193	3.435.193
pothvate i pridružena društva) (Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po nefinancijskoj imovini) AOP	-	-	-	-
025	-	-	-	-
(Nekretnine, postrojenja i oprema) (Ulaganja u nekretnine)	- 0	0 0	- -	- -
(Goodwill) (Ostala nematerijalna imovina)	- -	- -	- -	- -
(Ostalo)	-	-	-	-
UKUPNO (AOP 022 + AOP 023 + AOP 025 - AOP 021)	(216.459)	(216.459)	6.198.770	6.198.770
10) KREDITI I PREDUJMOVI AOP 023		31.12.2024.			31.03.2025.	u EUR
Središnje banke	Stupanj 1 213.399	Stupanj 2 -	Stupanj 3 -	Stupanj 1 389.510	Stupanj 2 -	Stupanj 3 -
Obvezna pričuva Ispravci vrijednosti	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Ostala potraživanja	213.399	-	-	389.510	-	-
Ispravci vrijednosti Opće države	- 346.482.362	- 5.953.843	- 2.815.323	- 348.258.376	- 5.189.666	- 2.815.975
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	347.658.404 (1.176.042)	6.134.924 (181.082)	2.885.568 (70.245)	349.821.109 (1.562.733)	5.354.394 (164.729)	2.886.233 (70.258)
Kreditne institucije	40.738	-	-	19.055.256	-	-
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	972 1-	- -	- 0	20.002.814 (980.156)	- -	6.715 6.715-
Depoziti Ispravci vrijednosti	39.866 (100)	- -	- -	32.680 (82)	- -	- -
Ostala financijska društva Bruto krediti	63.268.291 61.273.417	228 240	2.528 2.591	64.062.924 62.137.004	271 294	2.021 2.074
Ispravci vrijednosti	(249.286)	(12)	(63)	(244.867)	(22)	(52)
Depoziti Ispravci vrijednosti	2.282.918 (38.758)	- -	- -	2.208.278 (37.491)	- -	- -
Nefinancijska društva Bruto krediti	694.049.086 701.452.939	174.118.276 185.847.426	26.140.616 73.647.622	751.900.397 760.429.575	164.402.862 174.849.666	25.950.618 73.462.688
Ispravci vrijednosti Kućanstva	(7.403.852)	(11.729.150)	(47.507.006)	(8.529.178)	(10.446.805)	(47.512.070)
Bruto krediti	1.286.114.799 1.291.875.469	257.183.607 279.945.724	30.364.613 127.174.656	1.342.412.641 1.348.496.509	262.749.768 284.305.994	32.188.442 132.635.087
Ispravci vrijednosti UKUPNO	(5.760.670) 2.390.168.677	(22.762.117) 437.255.954	(96.810.043) 59.323.080	(6.083.868) 2.526.079.104	(21.556.227) 432.342.566	(100.446.645) 60.957.056
11) FINANCIJSKA IMOVINA KOJOM SE NE TRGUJE KOJA SE OBVEZNO MJERI PO FER
VRIJEDNOSTI KROZ DOBIT ILI GUBITAK		u EUR
AOP 013 Središnje banke	31.12.2024. -	31.03.2025. -
Opće države Kreditne institucije	- -	- -
Ostala financijska društva Nefinancijska društva	- -	- -
Kućanstva	498.236	506.879
UKUPNO	498.236	506.879
12) DEPOZITI AOP 044	31.12.2024.	u EUR 31.03.2025.
Središnje banke Opća država	73.884.161 2.072.670.102	- 1.524.781.103

UKUPNO	7.181.675.224	6.505.294.391
Kućanstva	3.435.715.982	3.374.459.164
Nefinancijska društva	930.895.482	932.234.334
Ostala financijska društva	443.768.692	424.819.026
Kreditne institucije	224.740.806	249.000.763
Opća država	2.072.670.102	1.524.781.103