AI Terminal
Siauliu Bankas
Quarterly Report • Apr 28, 2025
2246_10-q_2025-04-28_eb10b2af-8ecb-4a05-8d85-6b943091bee0.pdf
Quarterly Report
Open in ViewerOpens in native device viewer
TARPINĖ INFORMACIJA
už trijų mėnesių laikotarpį, pasibaigusį 2025 m. kovo 31 d.
Tilžės 149, LT-76348 Šiauliai Tel. (8 41) 595 607, faks. (8 41) 430 774 El. paštas [email protected] www.sb.lt
| SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS ATASKAITOS (NEAUDITUOTOS) 3 | |
|---|---|
| SUTRUMPINTA FINANSINĖS PADĖTIES ATASKAITA4 | |
| SUTRUMPINTA PELNO (NUOSTOLIŲ) ATASKAITA5 | |
| SUTRUMPINTA BENDRŲJŲ PAJAMŲ ATASKAITA6 | |
| SUTRUMPINTA GRUPĖS NUOSAVO KAPITALO POKYČIŲ ATASKAITA 7 | |
| SUTRUMPINTA BANKO NUOSAVO KAPITALO POKYČIŲ ATASKAITA7 | |
| SUTRUMPINTA PINIGŲ SRAUTŲ ATASKAITA 8 | |
| BENDROJI INFORMACIJA 9 | |
| 1 PASTABA KLIENTAMS SUTEIKTOS PASKOLOS IR FINANSINĖS NUOMOS GAUTINOS SUMOS 10 | |
| 2 PASTABA VERTYBINIAI POPIERIAI14 | |
| 3 PASTABA REIKŠMINGA INFORMACIJA APIE KITUS TURTO STRAIPSNIUS 17 | |
| 4 PASTABA KLIENTAMS MOKĖTINOS SUMOS17 | |
| 5 PASTABA REIKŠMINGA INFORMACIJA APIE KITUS ĮSIPAREIGOJIMŲ STRAIPSNIUS 18 | |
| 6 PASTABA KAPITALAS 18 | |
| 7 PASTABA GRYNOSIOS PALŪKANŲ PAJAMOS 20 | |
| 8 PASTABA GRYNOSIOS PASLAUGŲ IR KOMISINIŲ PAJAMOS21 | |
| 9 PASTABA KITOS VEIKLOS SĄNAUDOS 21 | |
| 10 PASTABA VERTĖS SUMAŽĖJIMAS21 | |
| 11 PASTABA REIKŠMINGA INFORMACIJA APIE KITUS PELNO (NUOSTOLIŲ) ATASKAITOS STRAIPSNIUS 23 | |
| 12 PASTABA SANDORIAI SU SUSIJUSIOMIS ŠALIMIS 23 | |
| 13 PASTABA LIKVIDUMO IR OPERACINĖ RIZIKOS25 | |
| 14 PASTABA FINANSINIS TURTAS IR ĮSIPAREIGOJIMAI VERTINAMI TIKRĄJA VERTE26 | |
| 15 PASTABA INFORMACIJA APIE SEGMENTUS 28 | |
| 16 PASTABA ATRINKTA INFORMACIJA APIE FINANSINĘ GRUPĘ 28 | |
| 17 PASTABA POATASKAITINIAI ĮVYKIAI31 | |
| PAPILDOMA INFORMACIJA 32 | |
| VEIKLOS REZULTATAI33 | |
| DĖL IŠORINĖS APLINKOS VEIKSNIŲ 34 | |
| REITINGAI34 | |
| VEIKLOS RIZIKĄ RIBOJANČIŲ NORMATYVŲ VYKDYMAS 34 | |
| ĮSTATINIS KAPITALAS, AKCININKAI35 | |
| SAVŲ AKCIJŲ ĮSIGIJIMAS37 | |
| DIVIDENDAI 37 | |
| BANKO VALDYMAS38 | |
| BANKO ĮMONIŲ GRUPĖ39 | |
| KITA INFORMACIJA, VIEŠAI SKELBTA INFORMACIJA IR SVARBIAUSI ĮVYKIAI 39 | |
| ATSAKINGŲ ASMENŲ PATVIRTINIMAS40 | |
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS ATASKAITOS (NEAUDITUOTOS)
už trijų mėnesių laikotarpį, pasibaigusį 2025 m. kovo 31 d.
Tilžės 149, LT-76348 Šiauliai Tel. (8 41) 595 607, faks. (8 41) 430 774 El. paštas [email protected] www.sb.lt
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
SUTRUMPINTA FINANSINĖS PADĖTIES ATASKAITA
| 2025 m. kovo 31 d. | 2024 m. gruodžio 31 d. | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| Pastabos | Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| TURTAS | |||||
| Pinigai ir pinigų ekvivalentai | 702 241 | 693 655 | 395 136 | 386 365 | |
| Prekybos knygos vertybiniai popieriai | 2 | 225 202 | 11 269 | 235 110 | 13 543 |
| Gautinos sumos iš kitų bankų | 2 615 | 2 615 | 3 121 | 3 121 | |
| Išvestinės finansinės priemonės | 476 | 476 | 1 093 | 1 093 | |
| Klientams suteiktos paskolos | 1 | 3 184 284 | 3 171 595 | 3 117 700 | 3 105 007 |
| Finansinės nuomos gautinos sumos | 1 | 326 275 | 326 275 | 316 897 | 316 897 |
| Investiciniai vertybiniai popieriai, vertinami tikrąja verte | 2 | 46 092 | 43 194 | 43 868 | 43 620 |
| Investiciniai vertybiniai popieriai, vertinami amortizuota savikaina | 2 | 709 448 | 699 562 | 726 937 | 716 864 |
| Investicijos į patronuojamąsias ir asocijuotas įmones | 2 | 270 | 86 383 | 270 | 84 069 |
| Nematerialusis turtas | 42 244 | 7 483 | 43 617 | 7 859 | |
| Ilgalaikis materialusis turtas | 14 014 | 13 624 | 15 261 | 14 689 | |
| Ataskaitinio laikotarpio pelno mokesčio permoka | 45 | 43 | 82 | - | |
| Atidėtojo pelno mokesčio turtas | 7 455 | 3 327 | 6 076 | 2 716 | |
| Kitas turtas | 3 | 24 944 | 23 251 | 17 301 | 15 064 |
| Turtas, skirtas parduoti | 3 | 150 | 150 | 150 | 150 |
| Iš viso turto: | 5 285 755 | 5 082 902 | 4 922 619 | 4 711 057 | |
| ĮSIPAREIGOJIMAI | |||||
| Įsiskolinimai kitiems bankams ir finansų institucijoms | 68 869 | 71 033 | 65 860 | 68 487 | |
| Išvestinės finansinės priemonės | 1 517 | 1 517 | 123 | 123 | |
| Klientams mokėtinos sumos | 4 | 3 592 837 | 3 598 173 | 3 537 972 | 3 543 291 |
| Specialieji ir skolinimo fondai | 5 | 12 785 | 12 785 | 23 037 | 23 037 |
| Išleisti skolos vertybiniai popieriai | 754 709 | 754 709 | 448 159 | 448 159 | |
| Ataskaitinių metų pelno mokesčio įsipareigojimai | 269 | - | 303 | 48 | |
| Atidėto pelno mokesčio įsipareigojimai | 6 328 | - | 6 141 | - | |
| Įsipareigojimai, susiję su draudimo veikla | 191 337 | - | 198 432 | - | |
| Kiti įsipareigojimai | 95 712 | 81 795 | 57 420 | 40 908 | |
| Iš viso įsipareigojimų: | 4 724 363 | 4 520 012 | 4 337 447 | 4 124 053 | |
| NUOSAVYBĖ | |||||
| Akcinis kapitalas | 6 | 192 269 | 192 269 | 192 269 | 192 269 |
| Akcijų priedai | 25 534 | 25 534 | 25 534 | 25 534 | |
| Savos akcijos (-) | 6 | (10 165) | (10 165) | (8 375) | (8 375) |
| Atsargos kapitalas | 756 | 756 | 756 | 756 | |
| Privalomasis rezervas | 76 514 | 76 000 | 61 025 | 60 805 | |
| Rezervas savoms akcijoms įsigyti | 6 | 20 000 | 20 000 | 20 000 | 20 000 |
| Finansinių priemonių perkainojimo rezervas | (2 865) | (2 865) | (2 989) | (2 989) | |
| Kita nuosavybė | 6 | 1 480 | 1 019 | 1 480 | 1 019 |
| Nepaskirstytas pelnas | 257 869 | 260 342 | 295 472 | 297 985 | |
| Nekontroliuojanti dalis | - | - | - | - | |
| Iš viso nuosavybės: | 561 392 | 562 890 | 585 172 | 587 004 | |
| Iš viso įsipareigojimų ir akcininkų nuosavybės: | 5 285 755 | 5 082 902 | 4 922 619 | 4 711 057 |
Pastabos, pateiktos 10 - 31 puslapiuose, yra neatskiriama finansinių ataskaitų dalis.
Administracijos vadovas Vytautas Sinius
Finansų tarnybos vadovas Donatas Savickas
Data: 2025 m. balandžio 28 d.
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
SUTRUMPINTA PELNO (NUOSTOLIŲ) ATASKAITA
| už trijų mėn. laikotarpį, pasibaigusį | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 m. kovo 31 d. | 2024 m. kovo 31 d. | ||||||
| Pastabos | Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |||
| Palūkanų pajamos, pripažintos taikant faktinių palūkanų metodą | 7 | 55 359 | 50 876 | 59 541 | 55 400 | ||
| Kitos panašios pajamos | 7 | 5 634 | 5 551 | 5 940 | 5 903 | ||
| Palūkanų ir kitos panašios išlaidos | 7 | (26 582) | (26 614) | (25 901) | (25 937) | ||
| Grynosios palūkanų pajamos | 34 411 | 29 813 | 39 580 | 35 366 | |||
| Paslaugų ir komisinių pajamos | 8 | 9 752 | 7 955 | 8 710 | 7 373 | ||
| Paslaugų ir komisinių išlaidos | 8 | (2 191) | (1 936) | (2 227) | (2 032) | ||
| Grynosios paslaugų ir komisinių pajamos | 7 561 | 6 019 | 6 483 | 5 341 | |||
| Grynasis pelnas iš prekybinės veiklos | 11 | (1 549) | 1 971 | 7 187 | 1 624 | ||
| Grynasis pelnas (nuostoliai) iš finansinio turto vertės pripažinimo nutraukimo | 3 796 | 3 799 | (15) | 4 | |||
| Grynasis pelnas (nuostoliai) už parduotą materialųjį turtą | 37 | 37 | 32 | 18 | |||
| Pajamos, susijusios su draudimo veikla | 3 913 | - | 3 998 | - | |||
| Kitos veiklos pajamos | 157 | 121 | 163 | 322 | |||
| Darbo užmokesčio ir susijusios sąnaudos | (13 966) | (12 431) | (11 289) | (10 018) | |||
| Nusidėvėjimo ir amortizacijos sąnaudos | (2 355) | (1 958) | (1 802) | (1 399) | |||
| (Išlaidos), susijusios su draudimo veikla, jų atstatymas | 11 | 1 317 | - | (7 571) | - | ||
| Kitos veiklos sąnaudos | 9 | (8 828) | (7 287) | (6 754) | (5 464) | ||
| Veiklos pelnas prieš vertės sumažėjimą | 24 495 | 20 084 | 30 012 | 25 794 | |||
| Paskolų ir kito turto vertės sumažėjimo nuostoliai | 10 | (2 217) | (1 709) | (2 193) | 42 | ||
| Investicijų į patronuojamąsias įmones vertės sumažėjimo nuostoliai | - | - | - | - | |||
| Investicijų į patronuojamąsias įmones, apskaitomų taikant nuosavybės | 12 | - | 3 036 | - | 2 335 | ||
| metodą pelno arba nuostolių dalis | |||||||
| Pelnas prieš pelno mokestį | 22 278 | 21 411 | 27 819 | 28 171 | |||
| Pelno mokesčio sąnaudos | (4 595) | (4 063) | (5 353) | (5 013) | |||
| Tęsiamos veiklos pelnas | 17 683 | 17 348 | 22 466 | 23 158 | |||
| Nutraukiamos veiklos pelnas (nuostoliai) po mokesčių | - | - | - | - | |||
| Grynasis pelnas | 17 683 | 17 348 | 22 466 | 23 158 | |||
| Grynasis pelnas priskirtinas: | |||||||
| Banko akcininkams | 17 683 | 17 348 | 22 466 | 23 158 | |||
| iš tęsiamos veiklos | 17 683 | 17 348 | 22 466 | 23 158 | |||
| iš nutraukiamos veiklos | - | - | - | - | |||
| Nekontroliuojančiai daliai | - | - | - | - | |||
| Pagrindinis pelnas, tenkantis vienai akcijai (Eur už vieną akciją) priskirtinas Banko akcininkams |
0.03 | 0,04 | |||||
| Sumažintasis pelnas, tenkantis vienai akcijai (Eur už vieną akciją) priskirtinas | |||||||
| Banko akcininkams | 0.03 | 0,04 |
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
SUTRUMPINTA BENDRŲJŲ PAJAMŲ ATASKAITA
| už trijų mėn. laikotarpį pasibaigusį | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 m. kovo 31 d. | 2024 m. kovo 31 d. | |||||
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |||
| Grynasis pelnas | 17 683 | 17 348 | 22 466 | 23 158 | ||
| Kitos bendrosios pajamos (nuostoliai): | ||||||
| Straipsniai, kurie vėliau gali būti perklasifikuojami į pelną (nuostolius): | ||||||
| Finansinio turto perkainojimo pelnas (nuostoliai) | 110 | 110 | 827 | 824 | ||
| Atidėtasis pelno mokestis, susijęs su finansinio turto perkainojimu | 14 | 14 | (168) | (165) | ||
| Straipsniai, kurie vėliau negali būti perklasifikuojami į pelną (nuostolius): | ||||||
| Finansinių įsipareigojimų, apskaitomų tikrąja verte per pelną (nuostolius), tikrosios vertės | ||||||
| pokyčio dalis, priskirtina paties įsipareigojimo kredito rizikai | - | - | - | - | ||
| Kitos bendrosios pajamos atėmus atidėtąjį pelno mokestį | 124 | 124 | 659 | 659 | ||
| Bendrųjų pajamų iš viso | 17 807 | 17 472 | 23 125 | 23 817 | ||
| Bendrosios pajamos priskirtinos: | ||||||
| Banko akcininkams | 17 807 | 17 472 | 23 125 | 23 817 | ||
| Nekontroliuojančiai daliai | - | - | - | - | ||
| 17 807 | 17 472 | 23 125 | 23 817 |
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
SUTRUMPINTA GRUPĖS NUOSAVO KAPITALO POKYČIŲ ATASKAITA
| Pastabos | Akcinis kapitalas | Akcijų priedai | Savos akcijos (-) | Atsargos kapitalas |
perkainojimo Finansinių priemonių |
Privalomasis rezervas rezervas |
Rezervas savoms akcijoms įsigyti |
Kita nuosavybė | Nepaskirstytasis pelnas |
Iš viso: | Nekontroliuojanti | Nuosavybės iš | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| dalis | viso: | ||||||||||||
| Priskirtina Banko akcininkams | |||||||||||||
| 2024 m. sausio 1 d. | 192 269 | 25 534 | (1 500) | 756 | (5 426) | 47 803 | 20 000 | 1 697 | 261 995 | 543 128 | - | 543 128 | |
| Perkėlimas į/iš privalomąjį rezervą | - | - | - | - | - | 13 200 | - | - | (13 200) | - | - | - | |
| Savų akcijų įsigijimas | 6 | - | - | (900) | - | - | - | - | - | (900) | - | (900) | |
| Mokėjimas akcijomis | 6 | - | - | - | - | - | - | - | - | 78 | 78 | - | 78 |
| Dividendų išmokėjimas | 6 | - | - | - | - | - | - | - | - | (32 095) | (32 095) | - | (32 095) |
| Bendrųjų pajamų iš viso | - | - | - | - | 660 | - | - | - | 22 465 | 23 125 | - | 23 125 | |
| 2024 m. kovo 31 d. | 192 269 | 25 534 | (2 400) | 756 | (4 766) | 61 003 | 20 000 | 1 697 | 239 243 | 533 336 | - | 533 336 | |
| Perkėlimas į/iš privalomąjį rezervą | - | - | - | - | - | 22 | - | - | (22) | - | - | - | |
| Įstatinio kapitalo didinimas | 6 | - | - | (7 475) | - | - | - | - | - | - | (7 475) | - | (7 475) |
| Savų akcijų įsigijimas | 6 | - | - | 1 500 | - | - | - | - | (217) | (71) | 1 212 | - | 1 212 |
| Mokėjimas akcijomis | 6 | - | - | - | |||||||||
| Bendrųjų pajamų iš viso | - | - | - | - | 1 777 | - | - | - | 56 322 | 58 099 | - | 58 099 | |
| 2024 m. gruodžio 31 d. | 192 269 | 25 534 | (8 375) | 756 | (2 989) | 61 025 | 20 000 | 1 480 | 295 472 | 585 172 | - | 585 172 | |
| Perkėlimas į privalomąjį rezervą | - | - | - | - | - | 15 491 | - | - | (15 491) | - | - | - | |
| Savų akcijų įsigijimas | 6 | - | - | (1 790) | - | - | - | - | - | (1 790) | - | (1 790) | |
| Mokėjimas akcijomis | 6 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Dividendų išmokėjimas | 6 | - | - | - | - | - | - | - | - | (39 796) | (39 796) | - | (39 796) |
| Bendrųjų pajamų iš viso | - | - | - | - | 124 | - | - | - | 17 683 | 17 807 | - | 17 807 | |
| 2025 m. kovo 31 d. | 192 269 | 25 534 (10 165) | 756 | (2 865) | 76 516 | 20 000 | 1 480 | 257 868 | 561 393 | - | 561 393 |
SUTRUMPINTA BANKO NUOSAVO KAPITALO POKYČIŲ ATASKAITA
| Pastabos | Akcinis kapitalas | Akcijų priedai | Savos akcijos (-) | Atsargos kapitalas | perkainojimo rezervas Finansinių priemonių |
Privalomasis rezervas | Rezervas savoms akcijoms įsigyti |
Kita nuosavybė | Nepaskirstytasis pelnas | Nuosavybės iš viso: | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024 m. sausio 1 d. | 192 269 | 25 534 | (1 500) | 756 | (5 426) | 47 605 | 20 000 | 1 209 | 263 994 | 544 441 | |
| Perkėlimas į privalomąjį rezervą | - | - | - | - | - | 13 200 | - | - | (13 200) | - | |
| Savų akcijų įsigijimas | 6 | - | - | (900) | - | - | - | - | - | (900) | |
| Dividendų išmokėjimas | 6 | - | - | - | - | - | - | - | - | (32 095) | (32 095) |
| Bendrųjų pajamų iš viso | - | - | - | - | 659 | - | - | - | 23 158 | 23 817 | |
| 2024 m. kovo 31 d. | 192 269 | 25 534 | (2 400) | 756 | (4 767) | 60 805 | 20 000 | 1 209 | 241 857 | 535 263 | |
| Įstatinio kapitalo didinimas | 6 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Savų akcijų įsigijimas | 6 | - | - | (7 475) | - | - | - | - | - | - | (7 475) |
| Mokėjimas akcijomis | 6 | - | - | 1 500 | - | - | - | - | (190) | - | 1 310 |
| Bendrųjų pajamų iš viso | - | - | - | - | 1 778 | - | - | - | 56 128 | 57 906 | |
| 2024 m. gruodžio 31 d. | 192 269 | 25 534 | (8 375) | 756 | (2 989) | 60 805 | 20 000 | 1 019 | 297 985 | 587 004 | |
| Perkėlimas į privalomąjį rezervą | - | - | - | - | - | 15 195 | - | - | (15 195) | - | |
| Savų akcijų įsigijimas | 6 | - | - | (1 790) | - | - | - | - | - | (1 790) | |
| Dividendų išmokėjimas | 6 | - | - | - | - | - | - | - | - | (39 796) | (39 796) |
| Bendrųjų pajamų iš viso | - | - | - | - | 124 | - | - | - | 17 348 | 17 472 | |
| 2025 m. kovo 31 d. | 192 269 | 25 534 | (10 165) | 756 | (2 865) | 76 000 | 20 000 | 1 019 | 260 342 | 562 890 |
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
SUTRUMPINTA PINIGŲ SRAUTŲ ATASKAITA
| už trijų mėn. laikotarpį pasibaigusį | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Pastabos | 2024 m. kovo 31 d. | ||||
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | ||
| Pagrindinė veikla | |||||
| Gautos palūkanos už paskolas ir gautinas sumas | 57 341 | 52 204 | 57 637 | 53 967 | |
| Gautos palūkanos už prekybos knygos vertybinius popierius | 368 | 285 | 325 | 290 | |
| Sumokėtos palūkanos | (26 665) | (26 698) | (14 952) | (15 102) | |
| Paslaugų ir komisinių pajamos | 9 752 | 7 955 | 8 710 | 7 373 | |
| Paslaugų ir komisinių išlaidos | (2 191) | (1 936) | (2 227) | (2 032) | |
| Grynosios įplaukos iš prekybos prekybos knygos vertybiniais popieriais | 2 460 | 2 546 | (4 194) | (2 093) | |
| Grynosios pajamos iš operacijų užsienio valiuta | 1 122 | 1 124 | 1 306 | 1 306 | |
| Grynosios pajamos iš finansinio turto pripažinimo nutraukimo | 3 796 | 3 799 | (15) | 4 | |
| Grynosios pajamos iš nefinansinio turto pripažinimo nutraukimo | (11 833) | (10 298) | 32 | 18 | |
| Įplaukos iš kitos Grupės įmonių veiklos | 4 070 | 121 | 4 161 | 322 | |
| Įplaukos (išmokos) susijusios su kita Grupės įmonių veikla | 1 317 | - | (7 571) | - | |
| Pinigų srautai iš susigrąžintų anksčiau nurašytų paskolų | 45 | 35 | 153 | 78 | |
| Darbuotojų atlyginimai ir kiti susiję mokėjimai už darbuotojus | (11 833) | (10 298) | (10 053) | (8 782) | |
| Mokėjimai, susiję su veiklos sąnaudomis ir kitomis išlaidomis | (8 828) | (7 288) | (6 755) | (5 464) | |
| Sumokėtas pelno mokestis | (4 595) | (4 063) | (3 618) | (3 489) | |
| Grynieji pinigų srautai iš pagrindinės veiklos prieš pagrindinės veiklos turto ir | 26 196 | 17 823 | 22 866 | 26 356 | |
| įsipareigojimų pasikeitimą | |||||
| Turto ir įsipareigojimų iš pagrindinės veiklos pasikeitimas: | |||||
| Gautinų sumų iš kitų bankų sumažėjimas (padidėjimas) | 506 | 506 | 384 | 384 | |
| Klientams suteiktų paskolų (padidėjimas) | (72 023) | (71 234) | (114 707) | (114 504) | |
| Finansinės nuomos gautinų sumų sumažėjimas (padidėjimas) | (6 994) | (6 991) | 632 | 569 | |
| Kito turto sumažėjimas (padidėjimas) | (4 120) | (3 748) | 6 404 | 7 801 | |
| Įsiskolinimų kitiems bankams ir finansų institucijoms padidėjimas (sumažėjimas) | 3 270 | 2 807 | (14 511) | (16 506) | |
| Klientams mokėtinų sumų padidėjimas (sumažėjimas) | 54 687 | 54 704 | 81 270 | 80 808 | |
| Specialiųjų ir skolinimo fondų padidėjimas (sumažėjimas) | (10 252) | (10 252) | (4 987) | (4 987) | |
| Kitų įsipareigojimų padidėjimas (sumažėjimas) | 2 593 | 9 345 | 7 344 | 3 951 | |
| Pasikeitimas | (30 892) | (23 422) | (38 171) | (42 484) | |
| Grynieji pinigų srautai iš pagrindinės veiklos | (4 696) | (5 599) | (15 305) | (16 128) | |
| Investicinė veikla | |||||
| Ilgalaikio materialiojo ir nematerialiojo turto, investicinio turto (įsigijimas) | (867) | (303) | (1 145) | (1 123) | |
| Ilgalaikio materialiojo ir nematerialiojo turto, investicinio turto pardavimas | 475 | 86 | 48 | 29 | |
| Skolos vertybinių popierių, vertinamų amortizuota savikaina (įsigijimas) | (81 410) | (70 445) | (148 690) | (133 710) | |
| Įplaukos išpirkus skolos vertybinius popierius, vertinamus amortizuota savikaina | 101 271 | 91 436 | 87 861 | 75 220 | |
| Gautos palūkanos už skolos vertybinius popierius, vertinamus amortizuota | 300 | 43 | 2 511 | 2 247 | |
| savikaina | |||||
| Gauti dividendai | - | - | 1 | 1 | |
| Investicinių vertybinių popierių, vertinamų tikrąja verte pardavimas ar išpirkimas | 600 | 600 | - | - | |
| Gautos investicinių vertybinių popierių, vertinamų tikrąja verte, palūkanos | 36 | 36 | 36 | 36 | |
| Patronuojamųjų įmonių steigimas | 2 | - | - | (100) | (100) |
| Grynieji pinigų srautai iš investicinės veiklos | 20 405 | 21 453 | (59 478) | (57 400) | |
| Finansinė veikla | |||||
| Išmokėti dividendai | - | - | - | - | |
| Savų akcijų įsigijimas | 6 | (1 790) | (1 790) | (900) | (900) |
| Palūkanos už išleistus skolos vertybinius popierius | (6 566) | (6 566) | - | - | |
| Skolos vertybinių popierių išleidimas | 300 000 | 300 000 | |||
| Nuomos mokėjimų pagrindinės sumos dalis | (248) | (208) | (255) | (221) | |
| Grynieji pinigų srautai iš finansinės veiklos | 291 396 | 291 436 | (1 155) | (1 121) | |
| Pinigų ir pinigų ekvivalentų grynasis padidėjimas (sumažėjimas) | 307 105 | 307 290 | (75 938) | (74 649) | |
| Pinigai ir pinigų ekvivalentai sausio 1 d. | 395 136 | 386 365 | 751 499 | 742 969 | |
| Pinigai ir pinigų ekvivalentai kovo 31 d. | 702 241 | 693 655 | 675 561 | 668 320 |
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
BENDROJI INFORMACIJA
AB Šiaulių bankas įregistruotas kaip akcinė bendrovė Lietuvos Respublikos įmonių registre 1992 m. vasario 4 d. Bankas turi Lietuvos banko išduotą licenciją vykdyti visas bankines operacijas, nurodytas Lietuvos Respublikos bankų įstatyme ir Banko įstatuose. AB Šiaulių bankas toliau tekste vadinamas Banku, AB Šiaulių banko grupė, apimanti Banką ir jo patronuojamąsias įmones (aprašytas 2 pastaboje) - Grupe.
Banko centrinė būstinė įsikūrusi Šiauliuose, Tilžės g. 149, LT-76348. Ataskaitinio laikotarpio pabaigoje Bankas turėjo 54 klientų aptarnavimo padalinius (2024 m. gruodžio 31 d. – 54 padalinius). 2025 m. kovo 31 d. Banke dirbo 1 119 darbuotojai (2024 m. gruodžio 31 d. – 1 090), Grupėje – 1 268 darbuotojai (2024 m. gruodžio 31 d. – 1 239).
Bankas priima indėlius, teikia paskolas, atlieka piniginius pervedimus ir dokumentinius atsiskaitymus, keičia valiutas savo klientams, išduoda ir aptarnauja debetines ir kreditines korteles, atlieka prekybos finansavimą, investuoja į vertybinius popierius ir jais prekiauja bei atlieka kitas operacijas, numatytas Lietuvos Respublikos bankų įstatyme ir Banko įstatuose.
Banko akcijos yra listinguojamos NASDAQ vertybinių popierių biržos Baltijos Oficialiajame prekybos sąraše.
Šios sutrumpintos tarpinės finansinės ataskaitos už trijų mėnesių laikotarpį, pasibaigusį 2025 m. kovo 31 d. buvo parengtos remiantis ES priimtu 34 TAS "Tarpinė finansinė atskaitomybė". Sutrumpinta tarpinė finansinė atskaitomybė turėtų būti skaitoma kartu su metine finansine atskaitomybe už metus, pasibaigusius 2024 m. gruodžio 31 d., kuri buvo parengta pagal Tarptautinius finansinės atskaitomybės standartus (TFAS) priimtus Europos Sąjungoje. Neskaitant žemiau nurodytų aspektų, apskaitos principai, taikyti sudarant šią sutrumpintą tarpinę finansinę informaciją, atitinka apskaitos principus, taikytus Banko 2024 m. metinėje finansinėje atskaitomybėje.
Pelno mokestis
Tarpinių laikotarpių pelno mokestis kaupiamas taikant pelno mokesčio normą, kuri būtų taikoma tikėtinam metų pelnui.
Nauji ir pakeisti standartai bei interpretacijos
Banko vadovybė nesitiki, kad naujai publikuoti standartai, pataisos ir interpretacijos, kurios bus privalomos Bankui už ataskaitinius laikotarpius, prasidedančius 2025 m. sausio 1 d. arba vėliau, turės reikšmingą įtaką Banko finansinei informacijai, taip pat nėra naujų standartų, pataisų ir interpretacijų, kurios būtų Bankui privalomos nuo 2025 metų ir turėtų reikšmingą įtaką Banko finansinei informacijai.
Reikšmingos apskaitinės prielaidos ir įvertinimai
Rengiant finansinę atskaitomybę pagal TFAS, taikomos prielaidos ir vertinimai, kurie turi įtakos apskaitomo turto ir įsipareigojimų sumoms bei neapibrėžtojo turto ir įsipareigojimų atskleidimui finansinės atskaitomybės dieną, taip pat per ataskaitinį laikotarpį apskaitytoms pajamų ir sąnaudų sumoms. Nors šie vertinimai yra pagrįsti vadovybės turimomis žiniomis apie esamą padėtį ir veiksmus, faktiniai rezultatai galiausiai gali skirtis nuo šių vertinimų. Rengiant tarpinę atskaitomybę, taikytos tos pačios reikšmingos prielaidos ir įvertinimai, kurie buvo naudojami ruošiant metinę finansinę atskaitomybę už periodą, pasibaigusį 2025 m. kovo 31 d., išskyrus prielaidas ir įvertinimus, taikomus vertės sumažėjimui apskaičiuoti, kurie buvo peržiūrėti atsižvelgiant į naujausias ekonomikos prognozes. Šios prielaidos ir įvertinimai plačiau aprašyti 1 ir 10 pastabose. Pabrėžtina, kad šių tarpinių finansinių ataskaitų sudarymo metu dėl vykstančių karinių veiksmų nebuvo aiškus galimas Rusijos invazijos į Ukrainą baigties scenarijus. Dėl šių faktorių egzistavo neapibrėžtumai dėl tolesnių globalių, šalies ir sektorių vystymosi tendencijų, todėl egzistuoja reikšminga tikimybė, kad faktiniai rezultatai skirsis nuo įvertinimų.
Ši finansinė atskaitomybė apima konsoliduotą Grupės finansinę atskaitomybę ir Banko atskirą finansinę atskaitomybę. Toks atskaitomybės pateikimas naudojamas siekiant užtikrinti atitikimą Lietuvos banko nustatytam formatui, kuris naudojamas įstatymų numatytos atskaitomybės tikslams.
Reikšmingų Grupės pajamų ar išlaidų sumų, kurioms būtų būdingas žymus sezoniškumas, nėra.
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
1 PASTABA KLIENTAMS SUTEIKTOS PASKOLOS IR FINANSINĖS NUOMOS GAUTINOS SUMOS
Kredito rizika – tai rizika Grupei patirti nuostolius dėl klientų finansinių įsipareigojimų Grupei nevykdymo. Kredito rizika daugiausia kyla iš kreditavimo veiklos ir yra reikšmingiausia rizika Grupės versle. Ji taip pat kyla iš investavimo veiklos (skolos vertybiniai popieriai), iš Grupės turto portfelio bei iš nebalansinių finansinių priemonių (pvz., kreditavimo įsipareigojimų, garantijų, akredityvų).
Banke veikia kredito rizikos valdymo sistema, kuri yra pastoviai tobulinama ir apima kreditavimo politiką, kredito rizikos limitų sistemą, kitas kredito rizikos valdymo priemones, taip pat kredito rizikos valdymo vidaus kontrolę ir vidaus auditą.
Bankas prisiima riziką tik tose srityse, kurios jam yra gerai žinomos ir kuriose jis yra įgijęs teigiamos patirties, siekiant išvengti per didelės rizikos sandoriuose, kurie gali turėti neigiamos įtakos didelei akcininkų nuosavybės daliai, tačiau tuo pačiu metu siekiant užtikrinti pakankamą pelningumo lygį, kuris, atsižvelgiant į vis augančią konkurenciją, užtikrintų Banko stabilią padėtį rinkoje ir padidintų Banko vertę. Vertindamas prisiimamą kredito riziką, Bankas vadovaujasi atsargumo, konservatyvumo ir apdairumo principais.
Banko kredito rizikos valdymas organizuojamas taip, kad būtų išvengta personalo ar struktūrinių padalinių interesų konflikto. Kredituojant klientus, Banke laikomasi principo, kad pelnas neturi būti siekiamas pernelyg didelės kredito rizikos sąskaita.
Maksimali kredito rizika, neatsižvelgiant į užtikrinimo priemones ir kitas kredito rizikos mažinimo priemones:
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |||
|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| Pinigų ekvivalentai | 630 465 | 622 191 | 315 599 | 307 181 |
| Paskolos ir gautinos sumos iš bankų | 2 615 | 2 615 | 3 121 | 3 121 |
| Paskolos ir gautinos sumos iš klientų: | 3 184 284 3 171 595 | 3 117 700 | 3 105 007 | |
| Paskolos ir gautinos sumos iš finansų institucijų | - | 312 246 | - | 311 277 |
| Paskolos individualiems klientams (mažmeninės) | 1 463 683 1 162 755 | 1 431 482 | 1 127 971 | |
| Paskolos verslo klientams | 1 720 601 1 696 594 | 1 686 218 | 1 665 759 | |
| Finansinės nuomos (lizingo) gautinos sumos | 326 275 | 326 275 | 316 897 | 316 897 |
| Prekybos knygos skolos vertybiniai popieriai | 51 170 | 11 254 | 56 617 | 13 521 |
| Išvestinės finansinės priemonės | 476 | 476 | 1 093 | 1 093 |
| Investiciniai skolos vertybiniai popieriai vertinami tikrąja verte per kitas bendrąsias pajamas |
43 200 | 40 553 | 40 994 | 40 994 |
| Investiciniai skolos vertybiniai popieriai vertinami amortizuota savikaina | 709 448 | 699 562 | 726 937 | 716 864 |
| Kitas finansinis turtas | 9 757 | 9 024 | 7 258 | 6 559 |
| Nebalansinės pozicijos turinčios kredito riziką: | ||||
| Finansinės garantijos | 84 192 | 84 192 | 87 985 | 87 985 |
| Akredityvai | 1 440 | 1 440 | 135 | 135 |
| Paskolų išdavimo ir kiti su kreditavimu susiję įsipareigojimai | 422 123 | 474 318 | 393 488 | 403 711 |
| Iš viso | 5 465 445 5 443 495 | 5 067 824 | 5 003 068 |
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
1 PASTABA KLIENTAMS SUTEIKTOS PASKOLOS IR FINANSINĖS NUOMOS GAUTINOS SUMOS (TĘSINYS)
Klientams suteiktos paskolos
Informacija apie paskolas ir gautinas sumas apibendrinta šiose lentelėse:
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |||
|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| Paskolų vertinamų amortizuota savikaina bendroji vertė | 3 228 949 | 3 200 392 | 3 161 288 | 3 132 437 |
| Atėmus: vertės sumažėjimas | (50 898) | (35 030) | (49 725) | (33 567) |
| Grynoji paskolų vertinamų amortizuota savikaina vertė | 3 178 051 | 3 165 362 | 3 111 563 | 3 098 870 |
| Paskolų vertinamų tikrąja verte bendroji vertė | 6 233 | 6 233 | 6 137 | 6 137 |
| Viso paskolų | 3 184 284 | 3 171 595 | 3 117 700 | 3 105 007 |
Bankas per Banko patronuojamąsias įmones UAB "SB modernizavimo fondas" ir UAB "SB modernizavimo fondas 2" suteikė paskolas kaip investiciją į sekiuritizacijos įrankį daugiabučių namų renovacijos projektams finansuoti. Banko investicijos į sekiuritizaciją yra atliekamos keliais etapais į skirtingus investicijų lygius, pasižyminčius skirtingomis rizikų charakteristikomis.
Dalis šių investicijų buvo atliktos į investavimo lygį su reikšmingiausia rizika, todėl pagal 9-ojo TFAS nuostatas, taikomas sutartimis susietoms priemonėms, paskolos, suteiktos UAB "SB modernizavimo fondas" ir UAB "SB modernizavimo fondas 2", apskaitomos tikrąją verte per pelną (nuostolius) ir parodomos finansinės padėties ataskaitos eilutėje "Klientams suteiktos paskolos". Pirminio pripažinimo metu buvo nustatyta, kad šių paskolų tikroji vertė atitinka jų įsigijimo vertę. 2025 m. kovo 31 d. šių paskolų grynoji vertė sudarė 6,2 mln. Eur, per trijų mėnesių laikotarpį buvo apskaitytas 110 tūkst. Eur šių paskolų tikrosios vertės pokytis.
Likusi dalis paskolų UAB "SB modernizavimo fondas" ir UAB "SB modernizavimo fondas 2", vertinamų amortizuota savikaina, grynoji vertė 2025 m. kovo 31 d. sudarė 61,9 mln. Eur.
Paskolų pasiskirstymas pagal stadijas ir pradelsimus:
| Grupė | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |||||||||
| Nepradelsta | Pradelsta iki 30 dienų |
Pradelsta 31-90 dienų |
Pradelsta >90 dienų |
Iš viso Nepradelsta Pradelsta | iki 30 dienų |
Pradelsta 31-90 dienų |
Pradelsta >90 dienų |
Iš viso | ||
| 1 stadija: | ||||||||||
| Bendroji vertė | 2 929 468 | 29 501 | - | - | 2 958 969 | 2 841 707 | 42 477 | - | - | 2 884 184 |
| Vertės sumažėjimas | (26 169) | (75) | - | - | (26 244) | (25 282) | (65) | - | - | (25 347) |
| Grynoji vertė | 2 903 299 | 29 426 | - | - | 2 932 725 | 2 816 425 | 42 412 | - | - | 2 858 837 |
| 2 stadija: | ||||||||||
| Bendroji vertė | 163 759 | 28 630 | 14 672 | - | 207 061 | 169 150 | 25 004 | 13 405 | - | 207 559 |
| Vertės sumažėjimas | (3 629) | (3 643) | (1 418) | - | (8 690) | (826) | (3 194) | (1 307) | - | (5 327) |
| Grynoji vertė | 160 130 | 24 987 | 13 254 | - | 198 371 | 168 324 | 21 810 | 12 098 | - | 202 232 |
| 3 stadija: | ||||||||||
| Bendroji vertė | 19 117 | 9 751 | 4 251 | 36 033 | 69 152 | 23 869 | 5 262 | 3 431 | 43 120 | 75 682 |
| Vertės sumažėjimas | (3 097) | (1 047) | (642) | (11 178) | (15 964) | (4 683) | (1 182) | (675) | (12 511) | (19 051) |
| Grynoji vertė | 16 020 | 8 704 | 3 609 | 24 855 | 53 188 | 19 186 | 4 080 | 2 756 | 30 609 | 56 631 |
| Iš viso: | ||||||||||
| Bendroji vertė | 3 112 344 | 67 882 | 18 923 | 36 033 | 3 235 182 | 3 034 726 | 72 743 | 16 836 | 43 120 | 3 167 425 |
| Vertės sumažėjimas | (32 895) | (4 765) | (2 060) | (11 178) | (50 898) | (30 791) | (4 441) | (1 982) | (12 511) | (49 725) |
| Grynoji vertė | 3 079 449 | 63 117 | 16 863 | 24 855 | 3 184 284 | 3 003 935 | 68 302 | 14 854 | 30 609 | 3 117 700 |
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
1 PASTABA KLIENTAMS SUTEIKTOS PASKOLOS IR FINANSINĖS NUOMOS GAUTINOS SUMOS (TĘSINYS)
| Bankas | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |||||||||
| Nepradelsta | Pradelsta <= 30 dienų |
Pradelsta 31-90 dienų |
Pradelsta >90 dienų |
Iš viso Nepradelsta Pradelsta | <= 30 dienų |
Pradelsta 31-90 dienų |
Pradelsta >90 dienų |
Iš viso | ||
| 1 stadija: | ||||||||||
| Bendroji vertė | 2 644 909 | 29 501 | - | - | 2 674 410 | 2 552 393 | 42 477 | - | - | 2 594 870 |
| Vertės sumažėjimas | (19 664) | (75) | - | - | (19 739) | (18 324) | (65) | - | - | (18 389) |
| Grynoji vertė | 2 625 245 | 29 426 | - | - | 2 654 671 | 2 534 069 | 42 412 | - | - | 2 576 481 |
| 2 stadija: | ||||||||||
| Bendroji vertė | 450 506 | 11 964 | 10 359 | - | 472 829 | 458 624 | 10 296 | 9 200 | - | 478 120 |
| Vertės sumažėjimas | (3 498) | (192) | (172) | - | (3 862) | (704) | (41) | (50) | - | (795) |
| Grynoji vertė | 447 008 | 11 772 | 10 187 | - | 468 967 | 457 920 | 10 255 | 9 150 | - | 477 325 |
| 3 stadija: | ||||||||||
| Bendroji vertė | 16 777 | 8 568 | 3 424 | 30 617 | 59 386 | 21 357 | 3 930 | 2 533 | 37 764 | 65 584 |
| Vertės sumažėjimas | (2 009) | (503) | (262) | (8 655) | (11 429) | (3 507) | (570) | (262) | (10 044) | (14 383) |
| Grynoji vertė | 14 768 | 8 065 | 3 162 | 21 962 | 47 957 | 17 850 | 3 360 | 2 271 | 27 720 | 51 201 |
| Iš viso: | ||||||||||
| Bendroji vertė | 3 112 192 | 50 033 | 13 783 | 30 617 | 3 206 625 | 3 032 374 | 56 703 | 11 733 | 37 764 | 3 138 574 |
| Vertės sumažėjimas | (25 171) | (770) | (434) | (8 655) | (35 030) | (22 535) | (676) | (312) | (10 044) | (33 567) |
| Grynoji vertė | 3 087 021 | 49 263 | 13 349 | 21 962 | 3 171 595 | 3 009 839 | 56 027 | 11 421 | 27 720 | 3 105 007 |
Paskolos stadijoms priskiriamos pagal žemiau pateiktus principus (individualaus paskolos vertinimo metu, dėl informacijos susijusios su konkretaus sandorio aplinkybėmis, galima nukrypti nuo šių principų, jeigu toks įvertinimas tiksliau atspindės sandorio riziką):
1 stadijos paskolos - tai paskolos, kurioms nefiksuotas kredito rizikos padidėjimas.
2 stadijos paskolos - tai paskolos, kurioms užfiksuotas kredito rizikos padidėjimas. Pagrindinės priežastys, dėl kurių fiksuojamas kredito rizikos padidėjimas – skolininko finansinės būklės vertinimo pablogėjimas lyginant su pradine (šis kriterijus netaikomas žemo kredito rizikos lygio paskoloms, kai pagal vidinį vertinimą skolininko finansinė būklė įvertinama kaip labai gera ar gera, ar pagal išorinių kredito reitingų agentūrų vertinimus skolininko reitingas atitinka investicinį lygį) arba mokėjimų vėlavimai, viršijantys 30 dienų, taip pat kiti objektyvūs kriterijai rodantys kredito rizikos padidėjimą.
3 stadijos paskolos – tai paskolos, kurioms užfiksuotas įsipareigojimų nevykdymas. Pagrindinės priežastys, dėl kurių fiksuojamas įsipareigojimų nevykdymas apima mokėjimų vėlavimus, viršijančius 90 d., kliento bankrotą, sandorio nutraukimą arba išieškojimo pradžią, taip pat įsipareigojimų nevykdymas gali būti fiksuojamas ir dėl kitų objektyvių priežasčių.
Kadangi skolinimas orientuotas į Lietuvos rinką, Bankas ir Grupė neturi reikšmingų tiesioginių paskolinių pozicijų Rusijoje, Baltarusijoje ir Ukrainoje. Atliktas galimos atskirų sektorių rizikos vertinimas neparodė ekonomikos sektorių, kurių rizika būtų padidėjusi. Bankas individualiai dėl galimo kredito rizikos padidėjimo įvertino paskolas ar išperkamąją nuomą turinčius klientus, kurie turi vidutinę ar didesnę priklausomybę nuo minėtų šalių per tiekimo ar pardavimo grandines arba akcininkų struktūrą, ir nustatęs padidėjusią riziką, atskiriems klientams pablogino kredito stadijas.
Finansinės nuomos (lizingo) gautinos sumos
Informacija apie finansinės nuomos (lizingo) gautinas sumas apibendrinta šiose lentelėse:
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |||
|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| Verslo klientai | 277 981 | 277 981 | 279 528 | 279 528 |
| Privatūs klientai | 52 809 | 52 809 | 44 056 | 44 056 |
| Bendroji vertė | 330 790 | 330 790 | 323 584 | 323 584 |
| Atėmus: Vertės sumažėjimas | (4 515) | (4 515) | (6 687) | (6 687) |
| Grynoji vertė | 326 275 | 326 275 | 316 897 | 316 897 |
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
1 PASTABA KLIENTAMS SUTEIKTOS PASKOLOS IR FINANSINĖS NUOMOS GAUTINOS SUMOS (TĘSINYS)
Finansinės nuomos gautinų sumų pasiskirstymas pagal stadijas ir pradelsimus:
| Grupė | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |||||||||
| Nepradelsta | Pradelsta iki 30 dienų |
Pradelsta 31-90 dienų |
Pradelsta >90 dienų |
Iš viso Nepradelsta | Pradelsta iki 30 dienų |
Pradelsta 31-90 dienų |
Pradelsta >90 dienų |
Iš viso | ||
| 1 stadija: | ||||||||||
| Bendroji vertė | 254 323 | 58 296 | - | - | 312 619 | 288 274 | 14 376 | - | - | 302 650 |
| Vertės sumažėjimas | (2 174) | (745) | - | - | (2 919) | (4 832) | (130) | - | - | (4 962) |
| Grynoji vertė | 252 149 | 57 551 | - | - | 309 700 | 283 442 | 14 246 | - | - | 297 688 |
| 2 stadija: | ||||||||||
| Bendroji vertė | 12 388 | 1 009 | 1 242 | - | 14 639 | 14 577 | 1 520 | 2 131 | - | 18 228 |
| Vertės sumažėjimas | (507) | (26) | (32) | - | (565) | (627) | (22) | (70) | - | (719) |
| Grynoji vertė | 11 881 | 983 | 1 210 | - | 14 074 | 13 950 | 1 498 | 2 061 | - | 17 509 |
| 3 stadija: | ||||||||||
| Bendroji vertė | 653 | 391 | 299 | 2 189 | 3 532 | 351 | 356 | 473 | 1 526 | 2 706 |
| Vertės sumažėjimas | (152) | (85) | (107) | (687) | (1 031) | (86) | (111) | (66) | (743) | (1 006) |
| Grynoji vertė | 501 | 306 | 192 | 1 502 | 2 501 | 265 | 245 | 407 | 783 | 1 700 |
| Iš viso: | ||||||||||
| Bendroji vertė | 267 364 | 59 696 | 1 541 | 2 189 | 330 790 | 303 202 | 16 252 | 2 604 | 1 526 | 323 584 |
| Vertės sumažėjimas | (2 833) | (856) | (139) | (687) | (4 515) | (5 545) | (263) | (136) | (743) | (6 687) |
| Grynoji vertė | 264 531 | 58 840 | 1 402 | 1 502 | 326 275 | 297 657 | 15 989 | 2 468 | 783 | 316 897 |
| Bankas | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |||||||||
| Nepradelsta | Pradelsta <= 30 dienų |
Pradelsta 31-90 dienų |
Pradelsta >90 dienų |
Iš viso Nepradelsta | Pradelsta <= 30 dienų |
Pradelsta 31-90 dienų |
Pradelsta >90 dienų |
Iš viso | ||
| 1 stadija: | ||||||||||
| Bendroji vertė | 254 323 | 58 296 | - | - | 312 619 | 288 274 | 14 376 | - | - | 302 650 |
| Vertės sumažėjimas | (2 174) | (745) | - | - | (2 919) | (4 832) | (130) | - | - | (4 962) |
| Grynoji vertė | 252 149 | 57 551 | - | - | 309 700 | 283 442 | 14 246 | - | - | 297 688 |
| 2 stadija: | ||||||||||
| Bendroji vertė | 12 388 | 1 009 | 1 242 | - | 14 639 | 14 577 | 1 520 | 2 131 | - | 18 228 |
| Vertės sumažėjimas | (507) | (26) | (32) | - | (565) | (627) | (22) | (70) | - | (719) |
| Grynoji vertė | 11 881 | 983 | 1 210 | - | 14 074 | 13 950 | 1 498 | 2 061 | - | 17 509 |
| 3 stadija: | ||||||||||
| Bendroji vertė | 653 | 391 | 299 | 2 189 | 3 532 | 351 | 356 | 473 | 1 526 | 2 706 |
| Vertės sumažėjimas | (152) | (85) | (107) | (687) | (1 031) | (86) | (111) | (66) | (743) | (1 006) |
| Grynoji vertė | 501 | 306 | 192 | 1 502 | 2 501 | 265 | 245 | 407 | 783 | 1 700 |
| Iš viso: | ||||||||||
| Bendroji vertė | 267 364 | 59 696 | 1 541 | 2 189 | 330 790 | 303 202 | 16 252 | 2 604 | 1 526 | 323 584 |
| Vertės sumažėjimas | (2 833) | (856) | (139) | (687) | (4 515) | (5 545) | (263) | (136) | (743) | (6 687) |
| Grynoji vertė | 264 531 | 58 840 | 1 402 | 1 502 | 326 275 | 297 657 | 15 989 | 2 468 | 783 | 316 897 |
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
2 PASTABA VERTYBINIAI POPIERIAI
Prekybos knygos vertybiniai popieriai
Prekybos knygos vertybinius popierius sudaro prekybiniai vertybiniai popieriai ir kiti vertybiniai popieriai, kuriais dengiami patronuojamosios draudimo įmonės gyvybės draudimo, kai investavimo rizika tenka draudėjui, įsipareigojimų įsipareigojimai. Visi šie vertybiniai popieriai yra vertinami tikrąja verte per pelną (nuostolius).
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |||
|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| Skolos vertybiniai popieriai: | 51 170 | 11 254 | 56 617 | 13 521 |
| Vyriausybių obligacijos | 23 174 | - | 23 059 | - |
| Įmonių obligacijos | 27 996 | 11 254 | 33 558 | 13 521 |
| Nuosavybės vertybiniai popieriai: | 174 032 | 15 | 178 493 | 22 |
| Iš viso: | 225 202 | 11 269 | 235 110 | 13 543 |
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |||
|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| Prekybos knygos vertybiniai popieriai: | ||||
| Skolos vertybiniai popieriai | 23 800 | 11 254 | 28 828 | 13 521 |
| nuo AA- iki AAA | - | - | 3 492 | - |
| nuo A- iki A+ | 9 889 | - | 9 571 | - |
| nuo BBB- iki BBB+ | 2 238 | - | 1 812 | - |
| nuo BB- iki BB+ | - | - | 580 | 148 |
| žemesnis už BB- | 419 | - | - | - |
| be reitingo | 11 254 | 11 254 | 13 373 | 13 373 |
| Nuosavybės vertybiniai popieriai | 15 | 15 | 22 | 22 |
| listinguojami | 15 | 15 | 22 | 22 |
| nelistinguojami | - | - | - | - |
| investicinių fondų vienetai | 19 801 | - | 19 878 | - |
| Iš viso prekybinių vertybinių popierių | 43 616 | 11 269 | 48 728 | 13 543 |
| Kiti prekybos knygos vertybiniai popieriai: | ||||
| Skolos vertybiniai popieriai | 27 370 | - | 27 789 | - |
| nuo AA- iki AAA | 2 316 | - | - | - |
| nuo A- iki A+ | 7 751 | - | 10 210 | - |
| nuo BBB- iki BBB+ | 10 451 | - | 10 591 | - |
| nuo BB- iki BB+ | 6 422 | - | 6 454 | - |
| žemesnis už BB- | 388 | - | 384 | - |
| be reitingo | 42 | - | 150 | - |
| Nuosavybės vertybiniai popieriai | 154 216 | - | 158 593 | - |
| listinguojami | - | - | ||
| nelistinguojami | 8 899 | - | 8 730 | - |
| investicinių fondų vienetai | 145 317 | - | 149 863 | - |
| Iš viso kitų prekybos knygos vertybinių popierių | 181 586 | - | 186 382 | - |
| Iš viso: | 225 202 | 11 269 | 235 110 | 13 543 |
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
2 PASTABA VERTYBINIAI POPIERIAI (TĘSINYS)
Investiciniai vertybiniai popieriai
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |||
|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| Vertybiniai popieriai vertinami tikrąja verte: | ||||
| Skolos vertybiniai popieriai vertinami tikrąja verte per kitas bendrąsias pajamas: | 43 200 | 40 553 | 40 994 | 40 994 |
| Vyriausybių obligacijos | 24 366 | 24 366 | 24 327 | 24 327 |
| Įmonių obligacijos | 18 834 | 16 187 | 16 667 | 16 667 |
| Neprekybiniai nuosavybės vertybiniai popieriai vertinami tikrąja verte per pelną (nuostolius): |
2 892 | 2 641 | 2 874 | 2 626 |
| Iš viso: | 46 092 | 43 194 | 43 868 | 43 620 |
| Vertybiniai popieriai vertinami amortizuota savikaina: | ||||
| Skolos vertybiniai popieriai vertinami amortizuota savikaina | 709 448 | 699 562 | 726 937 | 716 864 |
| Vyriausybių obligacijos | 687 331 | 681 782 | 695 622 | 690 083 |
| Įmonių obligacijos | 22 117 | 17 780 | 31 315 | 26 781 |
| Iš viso: | 709 448 | 699 562 | 726 937 | 716 864 |
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |||
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| Vertybiniai popieriai vertinami tikrąja verte: | ||||
| Skolos vertybiniai popieriai | 43 200 | 40 553 | 40 994 | 40 994 |
| nuo AA- iki AAA | - | - | - | - |
| nuo A- iki A+ | 31 268 | 29 586 | 29 517 | 29 517 |
| nuo BBB- iki BBB+ | 6 269 | 5 304 | 5 854 | 5 854 |
| nuo BB- iki BB+ | 4 732 | 4 732 | 4 695 | 4 695 |
| žemesnis už BB- | - | - | - | - |
| be reitingo | 931 | 931 | 928 | 928 |
| Nuosavybės vertybiniai popieriai | 2 892 | 2 641 | 2 874 | 2 626 |
| listinguojami | 256 | 256 | 246 | 246 |
| nelistinguojami | 2 200 | 2 080 | 540 | 292 |
| investicinių fondų vienetai | 436 | 305 | 2 088 | 2 088 |
| Iš viso: | 46 092 | 43 194 | 43 868 | 43 620 |
| Vertybiniai popieriai vertinami amortizuota savikaina: | ||||
| Skolos vertybiniai popieriai | 709 448 | 699 562 | 726 937 | 716 864 |
| nuo AA- iki AAA | 214 | - | 203 | - |
| nuo A- iki A+ | 689 772 | 685 313 | 699 217 | 694 562 |
| nuo BBB- iki BBB+ | 18 347 | 14 249 | 26 402 | 22 302 |
| nuo BB- iki BB+ | 1 115 | - | 1 115 | - |
| žemesnis už BB- | - | - | - | - |
| be reitingo | - | - | - | - |
| Iš viso: | 709 448 | 699 562 | 726 937 | 716 864 |
Investicinių skolos vertybinių popierių pasiskirstymas į kredito stadijas:
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |||
|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| 1 stadija: | ||||
| Bendroji vertė | 751 756 | 739 216 | 767 046 | 756 966 |
| Vertės sumažėjimas | (39) | (32) | (44) | (37) |
| Grynoji vertė | 751 717 | 739 184 | 767 002 | 756 929 |
| 2 stadija: | ||||
| Bendroji vertė | 966 | 966 | 964 | 964 |
| Vertės sumažėjimas | (35) | (35) | (35) | (35) |
| Grynoji vertė | 931 | 931 | 929 | 929 |
| 3 stadija: | ||||
| Bendroji vertė | 1 023 | - | 1 020 | - |
| Vertės sumažėjimas | (1 023) | - | (1 020) | - |
| Grynoji vertė | - | - | - | - |
| Iš viso | 752 648 | 740 115 | 767 931 | 757 858 |
Per trijų mėnesių laikotarpius, pasibaigusius 2025 m. kovo 31 d. ir 2024 m. gruodžio 31 d., nebuvo atlikta reikšmingų vertybinių popierių perklasifikavimų tarp VP portfelių.
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
2 PASTABA VERTYBINIAI POPIERIAI (TĘSINYS)
Investicijos į patronuojamąsias įmones
Per ataskaitinį trijų mėnesių periodą, pasibaigusį 2025 m. kovo 31 d. ir palyginamųjų metų, pasibaigusių 2024 m. gruodžio 31 d., paskutinius tris ketvirčius grupės struktūra bei nuosavybės dalis nesikeitė. Per pirmą 2024 m. ketvirtį buvo likviduota Banko tiesiogiai valdyta patronuojamoji įmonė UAB "Šiaulių Banko Lizingas". Išsamesnė informacija (registracijos data, buveinės adresas bei įmonės kodas) apie Grupės įmones atskleista papildomos informacijos dalyje (39 psl.).
Banko investicijų į patronuojamąsias įmones apskaitinę vertę sudarė:
| Nuosavybės dalis | 2025-03-31 | 2024-12-31 | |
|---|---|---|---|
| GD UAB "SB draudimas" | 100% | 39 402 | 37 910 |
| UAB "SB lizingas" | 100% | 4 135 | 3 106 |
| UAB "SB turto fondas" | 100% | 37 948 | 5 325 |
| UAB "SB Asset Management" | 100% | 4 628 | 37 458 |
| Iš viso investicijos į dukterines įmones apskaitomas nuosavybės metodu: | 86 113 | 83 799 | |
| UAB "SB modernizavimo fondas" | 100% | 170 | 170 |
| UAB "SB modernizavimo fondas 2" | 100% | 100 | 100 |
| Iš viso investicijos į dukterines įmones apskaitomas tikrąja verte: | 270 | 270 |
2024 m. kovo 21 d. Bankas įsteigė specialios paskirties įmonę – Pakeitimo vertybiniais popieriais UAB "SB modernizavimo fondas 2" (toliau - UAB "SB modernizavimo fondas 2"), kuri pasirašė sutartis dėl finansavimo su Europos investicijų banku (EIB), administruojančiu Lietuvos valstybės lėšas, "Swedbank", Europos rekonstrukcijos ir plėtros banku (ERPB), Banku bei Šiaulių banko grupės turto valdymo įmone "SB Asset Management". Banko investicija į UAB "SB modernizavimo fondas 2" įstatinį kapitalą – 100 tūkst. Eur.
Pagal susitarimus su investuotojais ir 10-ojo TFAS nuostatas, Bankas neturi UAB "SB modernizavimo fondas" ir UAB "SB modernizavimo fondas 2" kontrolės, todėl Grupės konsoliduotose finansinėse ataskaitose šios įmonės nėra konsoliduojamos. Pagal 9-ojo TFAS nuostatas, taikomas sutartims susietoms priemonėms, investicijos į UAB "SB modernizavimo fondas" ir UAB "SB modernizavimo fondas 2" apskaitomos tikrąją verte per pelną (nuostolius) ir parodoma finansinės padėties ataskaitos eilutėje "Investicijos į patronuojamąsias įmones". Pirminio pripažinimo metu buvo nustatyta, kad šių investicijų tikroji vertė atitinka jų įsigijimo vertę. Nuo pirminio pripažinimo nebuvo aplinkybių, dėl kurių investicijos į UAB "SB modernizavimo fondas" ir UAB "SB modernizavimo fondas 2" tikroji vertė būtų reikšmingai pasikeitusi.
Grupės įmonės UAB "SB Asset Management" valdomų pensijų fondų grynųjų aktyvų suma 2025 kovo 31 d. sudaro 1 316 913 tūkst. Eur., investicinių fondų – 108 751 tūkst. Eur.
UAB "SB Asset Management" valdomi pensijų fondai ir investiciniai fondai:
| Pavadinimas | Grynųjų aktyvų suma, tūkst. Eur |
|---|---|
| INVL pensija 1954-1960 | 11 403 |
| INVL pensija 1961-1967 | 140 918 |
| INVL pensija 1968-1974 | 222 601 |
| INVL pensija 1975-1981 | 272 736 |
| INVL pensija 1982-1988 | 276 999 |
| INVL pensija 1989-1995 | 161 986 |
| INVL pensija 1996-2002 | 46 947 |
| SB pensija 2003-2009 | 947 |
| INVL pensijų turto išsaugojimo fondas | 14 859 |
| INVL Drąsus pensijų fondas | 18 309 |
| INVL STABILO III 58 +/ INVL STABILUS pensijų fondas | 13 541 |
| INVL MEDIO III 47+ pensijų fondas | 28 835 |
| INVL EXTREMO III 16+ pensijų fondas | 100 466 |
| INVL Apdairus pensijų fondas | 4 665 |
| SB Index Progreso III | 1 702 |
| Iš viso | 1 316 914 |
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
2 PASTABA VERTYBINIAI POPIERIAI (TĘSINYS)
| Pavadinimas | Grynųjų aktyvų suma, tūkst. Eur |
|---|---|
| INVL Baltijos fondas | 11 215 |
| INVL besivystančių pasaulio rinkų obligacijų subfondas | 12 320 |
| INVL besivystančios Europos obligacijų subfondas | 6 971 |
| INVL alternatyvių investicijų fondas | 6 063 |
| INVL alternatyvių investicijų fondas II | 5 383 |
| SB alternatyviųjų investicijų fondas III | 6 880 |
| INVL Emerging Europe Bond Fund | 59 919 |
| Iš viso | 108 751 |
3 PASTABA REIKŠMINGA INFORMACIJA APIE KITUS TURTO STRAIPSNIUS
Kitas turtas
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |||
|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| Gautinos sumos | 9 757 | 9 024 | 7 258 | 6 559 |
| Atsargos | 115 | - | 114 | - |
| Ateinančio laikotarpio sąnaudos | 5 089 | 5 039 | 4 222 | 3 674 |
| Turtas pagal draudimo ir perdraudimo sutartis | 238 | - | 121 | - |
| Išankstiniai apmokėjimai | 2 048 | 993 | 1 533 | 782 |
| Už skolas perimtas turtas | 205 | 201 | 228 | 224 |
| Kitas turtas | 7 492 | 7 994 | 3 825 | 3 825 |
| Iš viso: | 24 944 | 23 251 | 17 301 | 15 064 |
Turtas skirtas parduoti 2025-03-31 2024-12-31 Grupė Bankas Grupė Bankas Nekilnojamasis turtas skirtas parduoti 150 150 150 150 Iš viso turto skirto parduoti 150 150 150 150
4 PASTABA KLIENTAMS MOKĖTINOS SUMOS
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |||
|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| Indėliai iki pareikalavimo: | ||||
| respublikinio valdymo institucijų | 53 611 | 53 611 | 52 292 | 52 292 |
| vietinio valdymo institucijų | 168 582 | 168 582 | 125 605 | 125 605 |
| valstybės ir savivaldybės įmonių | 26 144 | 26 144 | 25 049 | 25 049 |
| privačių įmonių | 686 064 | 689 900 | 693 342 | 693 461 |
| ne pelno organizacijų | 39 579 | 39 579 | 34 370 | 34 370 |
| fizinių asmenų | 718 076 | 718 076 | 707 909 | 707 909 |
| dar nepriskirtos sumos klientams | 23 098 | 23 098 | 9 421 | 9 421 |
| Iš viso indėlių iki pareikalavimo: | 1 715 154 | 1 718 990 | 1 647 988 | 1 648 107 |
| Terminuotieji indėliai: | ||||
| respublikinio valdymo institucijų | 9 432 | 9 432 | 8 879 | 8 879 |
| vietinio valdymo institucijų | 3 747 | 3 747 | 2 436 | 2 436 |
| valstybės ir savivaldybės įmonių | 10 807 | 10 807 | 6 657 | 6 657 |
| privačių įmonių | 348 179 | 349 679 | 374 098 | 379 298 |
| ne pelno organizacijų | 17 976 | 17 976 | 17 887 | 17 887 |
| fizinių asmenų | 1 487 542 | 1 487 542 | 1 480 027 | 1 480 027 |
| Iš viso terminuotųjų indėlių: | 1 877 683 | 1 879 183 | 1 889 984 | 1 895 184 |
| Iš viso: | 3 592 837 | 3 598 173 | 3 537 972 | 3 543 291 |
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
5 PASTABA REIKŠMINGA INFORMACIJA APIE KITUS ĮSIPAREIGOJIMŲ STRAIPSNIUS
Įsiskolinimai kitiems bankams ir finansų institucijoms
2024 m. rugsėjo 25 d. AB Šiaulių bankas grąžino 478,81 mln. eurų paskolą, kuri buvo paimta per Europos centrinio banko (ECB) TITRO III programą. Lėšos trejiems metams buvo paimtos nuo 2021 m. rugsėjo 29 d. Užfiksuota galutinė paskolos palūkanų norma sudaro 1,8475 proc. Pagrindinis TITRO III programos tikslas buvo skatinti ir palaikyti bankų skolinimą verslui ir privatiems asmenims ekonominio nestabilumo laikotarpiu. Grąžinęs šią paskolą Šiaulių bankas paskolų pagal ECB TITRO III programą daugiau neturi.
Specialieji ir skolinimo fondai
Specialiuosius fondus sudaro privalomųjų socialinio ir sveikatos draudimų fondų lėšos. Specialieji fondai turi būti grąžinami juos padėjusioms institucijoms pastarųjų pirmu pareikalavimu. Specialiųjų ir skolinimo fondų sumažėjimas nuo 23 037 tūkst. Eur metų pradžioje iki 12 785 tūkst. Eur laikotarpio pabaigoje sietinas su įprastiniais šių fondų dinamikos pokyčiais.
Įsipareigojimai, susiję su draudimo veikla
Banko patronuojamoji įmonė GD UAB "SB draudimas" užsiima gyvybės draudimo veikla. Draudimo sutarčių įsipareigojimai 2025 m. kovo 31 d. ir 2024 m. gruodžio 31 d. ir jų pokyčiai per tada pasibaigusius laikotarpius pateikti lentelėje žemiau:
| Įsipareigojimų tiksliausias įvertis |
Rizikos koregavimas pagal nefinansinę riziką |
Sutartinė paslaugos marža |
Finansinių įsipareigojimų, kai investavimo rizika tenka draudėjui |
Draudėjų sumokėti avansai |
Iš viso | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bendra suma: | ||||||
| 2024 m. sausio 1 d. | 39 722 | 17 014 | 30 259 | 92 322 | - | 179 317 |
| Pokytis per laikotarpį | 10 997 | 1 509 | 2 157 | 4 364 | 88 | 19 115 |
| 2024 m. gruodžio 31 d. | 50 719 | 18 523 | 32 416 | 96 686 | 88 | 198 432 |
| Pokytis per laikotarpį | (1 455) | (398) | (793) | (4 457) | 7 | (7 096) |
| 2025 m. kovo 31 d. | 49 264 | 18 125 | 31 623 | 92 229 | 95 | 191 336 |
| Perdraudikų dalis: | ||||||
| 2024 m. sausio 1 d. | 1 | - | - | - | - | 1 |
| Pokytis per laikotarpį | (1) | - | - | - | - | (1) |
| 2024 m. gruodžio 31 d. | - | - | - | - | - | - |
| Pokytis per laikotarpį | - | - | - | - | - | - |
| 2025 m. kovo 31 d. | - | - | - | - | - | - |
| Grynoji vertė | ||||||
| 2024 m. gruodžio 31 d. | 50 719 | 18 523 | 32 416 | 96 686 | 88 | 198 432 |
| 2025 m. kovo 31 d. | 49 264 | 18 125 | 31 623 | 92 229 | 95 | 191 336 |
6 PASTABA KAPITALAS
Paskutinis įstatinio kapitalo didinimas buvo iki 2023 m. gruodžio 31 d., po kurio Banko įstatinis kapitalas buvo 192 269 tūkst. Eur , jis padalintas į 662 997 tūkst. paprastųjų vardinių akcijų, kurių kiekvienos nominali vertė yra 0,29 Eur. Banko įstatinis kapitalas iki 2025 m. kovo 31 d. nebuvo keistas.
2025 m. kovo 31 d. Bankas turėjo 19 287 akcininkus (2024 m. gruodžio 31 d. 18 774).
Dividendai
2025 m. kovo 31 d. visuotiniame akcininkų susirinkime buvo priimtas sprendimas mokėti dividendus - po 0,061 Eur vienai paprastajai vardinei 0,29 Eur nominalo akcijai (t. y. 7,4 proc. nuo akcijos nominaliosios vertės).
2024 m. kovo 29 d. visuotiniame akcininkų susirinkime buvo priimtas sprendimas mokėti dividendus - po 0,0485 Eur vienai paprastajai vardinei 0,29 Eur nominalo akcijai (t. y. 16,7 proc. nuo akcijos nominaliosios vertės).
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
6 PASTABA KAPITALAS (TĘSINYS)
Rezervas savo akcijoms įsigyti
2024 m. rugpjūčio 15 d. Bankas gavo Europos Centrinio Banko (ECB) leidimą supirkti iki 13 745 tūkst. savų akcijų. Vadovaujantis šiuo leidimu, Bankas jau yra įsigijęs 11 093 tūkst. vienetų savų akcijų. Likęs nepanaudotas limitas siekia 2 652 tūkst. akcijų. Bankas, atsižvelgdamas į banko vertę rinkoje bei kitas aplinkybes, sieks maksimaliai išnaudoti likusį akcijų supirkimo limitą iki jo galiojimo laikotarpio pabaigos, t.y. iki šių metų rugpjūčio 15 d.
Per dvylikos mėnesių laikotarpį, pasibaigusį 2024 m. gruodžio 31 d., Bankas įsigijo 10 343 tūkst. vnt. savų akcijų, už jas sumokėdamas 8 375 tūkst. Eur. 2023 metais įsigytos 2 273 tūkst. akcijų buvo perduotos Banko ir Banko patronuojamųjų įmonių darbuotojams kaip atidėtoji kintamojo atlygio dalis už 2020 metus. 2024 m. gruodžio 31 d. Bankas turėjo 10 343 tūkst. vnt. savų akcijų, kurių apskaitinė vertė 8 375 tūkst. Eur.
2025 m. sausio 24 d. AB Šiaulių bankas (toliau – Bankas) užbaigė savų akcijų supirkimo programą reguliuojamoje rinkoje, kuri vyko nuo 2024 m. lapkričio 4 d. Per šį laikotarpį Bankas įsigijo 5 092 tūkst. savų akcijų, t. y. 74 % maksimalaus įsigyjamų akcijų kiekio pagal programos galiojimo metu nustatytą limitą, už 4 345 tūkst. eurų, mokant vidutinę 0,853 euro kainą už akciją.
2025 m. kovo 31 d. rezervo savoms akcijoms įsigyti apskaitinė vertė yra 20 000 tūkst. Eur (2024 m. gruodžio 31 d. – 20 000 tūkst. Eur).
Kita nuosavybė
Kitą nuosavybę sudaro suma atitinkanti įsipareigojimus pateikti Banko akcijas Grupės darbuotojams kaip kintamo atlygio dalį.
Grupės atlygio politika numato du pagrindinius atlygio elementus – fiksuotą atlygį ir kintamą atlygį bei įvairias papildomas naudas. Darbuotojai, kurių profesinė veikla ir/ar sprendimai gali turėti reikšmingos įtakos Grupės prisiimamam rizikos lygiui, gauna atidėtą kintamą atlygį. Iki 2018 m. Grupės paskatų schema numatė atidėtus mokėjimus akcijomis ir pinigais, sudarančius ne mažiau kaip 40 proc. kintamo atlygio, kurie turėjo būti išmokami lygiomis dalimis per trijų metų laikotarpį. Nuo 2019 m. pagal Grupės paskatų schemą darbuotojai, kurių profesinė veikla ir/ar sprendimai gali turėti reikšmingos įtakos Grupės prisiimamam rizikos lygiui, gauna 50 proc. metinės ilgalaikės skatinimo programos išmokų pinigais ir 50 proc. Banko akcijų pasirinkimo sandoriais, kurių įvykdymo terminas yra 3 metai. Nuo 2023 m. Banko akcijų pasirinkimo sandorių įvykdymo terminas yra 4-5 metai. Pasirinkimo sandorių skaičius priklauso nuo pasiektų rezultatų piniginės vertės, padalintos iš vidutinės penkių mėnesių iki atlygio paskyrimo Banko akcijų kainos Nasdaq Vilniaus biržoje. Vienas pasirinkimo sandoris konvertuojamas į vieną paprastąją akciją.
Grupė įvertino akcijų pasirinkimo sandorių tikrąją vertę naudodama Black-Scholes modelį, kuris atitiktų Trečiąjį lygį tikrosios vertės hierarchijoje. Modelio įvestiniai duomenys apima:
▪ Opcionui, suteiktam 2024 m. kovo 31 d.: suteikimo datą (2024 m. kovo 31 d.), pabaigos datas (2028 m. balandžio 14 d. ir 2029 m. balandžio 29 d.), akcijų kainą suteikimo dieną 0,709 Eur, vykdymo kainą 0,57 Eur, tikėtiną banko akcijų kainos kintamumą 25%, nerizikingas palūkanų normas – 3,5% ir 2,3%;
▪ Opcionui, suteiktam 2023 m. kovo 31 d.: suteikimo datą (2023 m. kovo 31 d.), pabaigos datas (2027 m. balandžio 9 d. ir 2028 m. balandžio 14 d.), akcijų kainą suteikimo dieną 0,747 Eur, vykdymo kainą 0,65 Eur, tikėtiną banko akcijų kainos kintamumą 26%, nerizikingas palūkanų normas - 5% ir 2,3%;
▪ Opcionui, suteiktam 2022 m. kovo 30 d.: suteikimo datą (2022 m. kovo 30 d.), pabaigos datą (2025 m. balandžio 11 d.), akcijų kainą suteikimo dieną 0,656 Eur, vykdymo kainą 0,588 Eur, tikėtiną banko akcijų kainos kintamumą 28%, nerizikingą palūkanų normą - 0.1%;
▪ Opcionui, suteiktam 2021 m. kovo 31 d.: suteikimo datą (2021 m. kovo 31 d.), pabaigos datą (2024 m. balandžio 12 d.), akcijų kainą
suteikimo dieną 0,538 Eur, tikėtiną banko akcijų kainos kintamumą 25%, nerizikingą palūkanų normą - 0.1%. Pasirinkimo sandorių vertė įtraukta į kitos nuosavybės eilutę finansinės padėties ataskaitoje. Kita nuosavybė susideda iš:
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | ||
| Pasirinkimo sandoriai | 1 480 | 1 019 | 1 480 | 1 019 | |
| Akcijos paskirstytinos darbuotojams | - | - | - | - | |
| Iš viso | 1 480 | 1 019 | 1 480 | 1 019 |
Per trijų mėnesių laikotarpį, pasibaigusį 2025 m. kovo 31 d. ir metus, pasibaigusius 2024 m. gruodžio 31 d. nebuvo atsisakytų ar pasibaigusių pasirinkimo sandorių.
Per 12 mėn. laikotarpį, pasibaigusį 2024 m. gruodžio 31 d., Grupės nustatytųjų darbuotojų naudai buvo įvykdyta 2 273 tūkst. vnt. (Banko nustatytųjų asmenų naudai – 1 991 tūkst. vnt.) pasirinkimo sandorių, kurių svertinė vidutinė akcijos kaina įvykdymo momentu buvo 0,66. Per trijų mėnesių laikotarpį, pasibaigusį 2025 m. kovo 31 d. tokių sandorių nebuvo.
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
6 PASTABA KAPITALAS (TĘSINYS)
Pagrindinis pelnas tenkantis vienai akcijai
Pagrindinis pelnas, tenkantis vienai akcijai, apskaičiuojamas dalinant grynąjį laikotarpio pelną iš per laikotarpį išleistų paprastųjų akcijų skaičiaus svertinio vidurkio. 2025 m. kovo 31 d. ir 2024 m. gruodžio 31 d. Grupė neturėjo potencialių paprastųjų akcijų, todėl sumažintasis pelnas, tenkantis vienai akcijai yra lygus pagrindiniam pelnui, tenkančiam vienai akcijai.
Išleistų paprastųjų vardinių akcijų skaičius 2025 m. kovo 31 d. 662 997, 2024 m. kovo 31 d. – 662 997 tūkst. Svertinis išleistų paprastųjų vardinių akcijų skaičiaus vidurkis 2025 m. kovo 31 d. buvo 661 358 tūkst., 2024 m. kovo 31 d. – 618 095 tūkst.
Grupė
| 2025-03-31 | 2024-03-31 | |
|---|---|---|
| Grynasis pelnas iš tęsiamos veiklos tenkantis akcininkams | 17 683 | 22 466 |
| Grynasis pelnas iš nutraukiamos veiklos tenkantis akcininkams | - | - |
| Grynasis pelnas tenkantis akcininkams | 17 683 | 22 466 |
| Per laikotarpį išleistų paprastųjų akcijų skaičiaus svertinis vidurkis (tūkst. vnt.) | 661 358 | 618 095 |
| Pagrindinis pelnas tenkantis vienai akcijai (eurais) | 0,03 | 0,04 |
| Pagrindinis pelnas tenkantis vienai akcijai (eurais) iš tęsiamos veiklos | 0,03 | 0,04 |
| Pagrindinis pelnas tenkantis vienai akcijai (eurais) iš nutraukiamos veiklos | - | - |
7 PASTABA GRYNOSIOS PALŪKANŲ PAJAMOS
| 2025-01-01 - 2025-03-31 | 2024-01-01 - 2024-03-31 | |||
|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| Palūkanų pajamos pripažintos taikant faktinių palūkanų metodą (už finansinį | ||||
| turtą vertinamą amortizuota savikaina ir tikrąja verte per kitas bendrąsias pajamas): |
55 359 | 50 876 | 59 541 | 55 400 |
| už paskolas kitiems bankams ir finansų institucijoms bei lėšas kredito įstaigose | 2 953 | 6 559 | 6 487 | 9 209 |
| už paskolas klientams | 48 158 | 40 377 | 50 052 | 43 615 |
| už skolos vertybinius popierius vertinamus amortizuota savikaina | 3 892 | 3 855 | 2 511 | 2 468 |
| už skolos vertybinius popierius vertinamus tikrąja verte per kitas bendrąsias pajamas |
356 | 85 | 491 | 108 |
| Kitos panašios pajamos: | 5 634 | 5 551 | 5 940 | 5 903 |
| už skolos vertybinius popierius vertinamus tikrąja verte per pelną (nuostolius) | 368 | 285 | 325 | 290 |
| už paskolas vertinamas tikrąja verte per pelną (nuostolius) | 220 | 220 | 143 | 143 |
| už finansinės nuomos gautinas sumas | 5 046 | 5 046 | 5 472 | 5 470 |
| Kitos palūkanų pajamos | - | - | - | - |
| Iš viso palūkanų pajamų | 60 993 | 56 427 | 65 481 | 61 303 |
| Palūkanų sąnaudos: | ||||
| už finansinius įsipareigojimus vertinamus tikrąja verte per pelną (nuostolius) | - | - | - | - |
| už amortizuota savikaina vertinamus finansinius įsipareigojimus | (26 578) | (26 613) | (25 898) | (25 937) |
| už kitus įsipareigojimus | (4) | (1) | (3) | - |
| Iš viso palūkanų sąnaudų | (26 582) | (26 614) | (25 901) | (25 937) |
| Grynosios palūkanų pajamos | 34 411 | 29 813 | 39 580 | 35 366 |
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
8 PASTABA GRYNOSIOS PASLAUGŲ IR KOMISINIŲ PAJAMOS
| 2025-01-01 - 2025-03-31 | 2024-01-01 - 2024-03-31 | |||
|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| Paslaugų ir komisinių pajamos: | ||||
| Trečiųjų šalių paskolų administravimas | 2 153 | 2 153 | 1 615 | 1 615 |
| Atsiskaitymai | 1 237 | 1 237 | 1 205 | 1 207 |
| Grynųjų pinigų operacijos | 900 | 900 | 977 | 977 |
| Sąskaitų administravimas | 1 578 | 1 578 | 1 567 | 1 567 |
| Garantijos akredityvai dok. inkaso | 281 | 281 | 262 | 262 |
| Įmokų surinkimas | 63 | 63 | 49 | 49 |
| Paslaugos susijusios su VP | 1 215 | 1 215 | 1 206 | 1 228 |
| Pensijų ir investicinių fondų valdymas | 2 104 | - | 1 598 | - |
| Kitos paslaugų ir komisinių pajamos | 222 | 529 | 231 | 468 |
| Iš viso paslaugų ir komisinių pajamų | 9 752 | 7 955 | 8 710 | 7 373 |
| Paslaugų ir komisinių sąnaudos: | ||||
| Mokėjimo kortelių išlaidos | (1 407) | (1 407) | (1 368) | (1 368) |
| Kasos operacijos | (99) | (99) | (218) | (218) |
| Bankų korespondentų ir pinigų pervedimo sistemų mokesčiai | (137) | (94) | (129) | (98) |
| Finansinių duomenų pateikimo paslaugų mokesčiai | - | - | - | - |
| Paslaugos susijusios su VP | (219) | (212) | (232) | (232) |
| Pensijų ir investicinių fondų valdymas | (516) | - | (16) | - |
| Kitos paslaugų ir komisinių sąnaudos | 187 | (124) | (264) | (116) |
| Iš viso paslaugų ir komisinių sąnaudų | (2 191) | (1 936) | (2 227) | (2 032) |
| Grynosios paslaugų ir komisinių pajamos | 7 561 | 6 019 | 6 483 | 5 341 |
9 PASTABA KITOS VEIKLOS SĄNAUDOS
| 2025-01-01 - 2025-03-31 | 2024-01-01 - 2024-03-31 | |||
|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| Pastatų ir patalpų nuoma | (101) | (96) | (94) | (94) |
| Pastatų ir patalpų komunaliniai mokesčiai | (337) | (330) | (327) | (317) |
| Kitos pastatų ir patalpų išlaidos | (154) | (154) | (254) | (253) |
| Transporto išlaidos | (88) | (68) | (105) | (87) |
| Teisinės išlaidos | (28) | (28) | (11) | (11) |
| Personalo ir kvalifikacijos kėlimo išlaidos | (293) | (293) | (385) | (383) |
| Kompiuterių ir ryšių išlaidos | (5 146) | (4 791) | (3 176) | (2 840) |
| Rinkodaros ir paramos išlaidos | (1 057) | (261) | (979) | (426) |
| Išlaidos banką aptarnaujančioms įstaigoms | (1 118) | (1 024) | (816) | (671) |
| Mokesčiai baudos | (142) | (15) | (170) | (20) |
| Išlaidos dėl skolų išieškojimo | (88) | (27) | (136) | (80) |
| Kitos išlaidos | (276) | (200) | (302) | (283) |
| Iš viso | (8 828) | (7 287) | (6 754) | (5 464) |
10 PASTABA VERTĖS SUMAŽĖJIMAS
| 2025-01-01 - 2025-03-31 | 2024-01-01 - 2024-03-31 | |||
|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| Paskolų vertės sumažėjimo (sąnaudos) / sąnaudų atstatymas | (4 148) | (3 645) | (2 183) | 97 |
| Atgautos anksčiau nurašytos paskolos | 40 | 35 | 44 | 38 |
| Finansinės nuomos (lizingo) vertės sumažėjimo (sąnaudos) / sąnaudų atstatymas |
2 172 | 2 172 | (602) | (605) |
| Atgautos anksčiau nurašytos finansinės nuomos gautinos sumos | - | - | - | - |
| Skolos vertybinių popierių vertės sumažėjimo sąnaudų atstatymas / (sąnaudos) | 6 | 6 | 15 | 15 |
| Lėšų bankuose vertės sumažėjimo (sąnaudos) | (30) | (30) | 10 | 10 |
| Kito finansinio turto vertės sumažėjimo sąnaudų atstatymas / (sąnaudos) | (262) | (247) | 487 | 487 |
| Investicijų į patronuojamąsias įmones vertės sumažėjimo (sąnaudos) | - | - | - | - |
| Nefinansinio turto vertės sumažėjimo (sąnaudos) / sąnaudų atstatymas | - | - | - | - |
| Atgautos anksčiau nurašytos nefinansinio turto sumos | - | - | - | - |
| Atidėjiniai kitiems įsipareigojimams | 5 | - | 36 | - |
| Iš viso | (2 217) | (1 709) | (2 193) | 42 |
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
10 PASTABA VERTĖS SUMAŽĖJIMAS (TĘSINYS)
| Grupė Bankas Grupė Bankas Paskolų vertės sumažėjimas Atidėjinių likutis sausio 1 d. 49 725 33 567 43 558 30 761 Atidėjinių paskolų vertės sumažėjimui pasikeitimas 4 148 3 645 2 183 (97) Per laikotarpį nurašytos paskolos (2 970) (2 177) (1 197) (551) Kiti veiksniai (perklasifikavimas valiutų kursų pasikeitimas ir kt.) (5) (5) (2) (2) Atidėjinių likutis kovo 31 d. 50 898 35 030 44 542 30 111 Finansinės nuomos gautinų sumų vertės sumažėjimas Atidėjinių likutis sausio 1 d. 6 687 6 687 7 574 6 768 Atidėjinių finansinės nuomos gautinų sumų vertės sumažėjimui pasikeitimas (2 172) (2 172) 602 605 Per laikotarpį nurašytos finansinės nuomos gautinos sumos - - - - Kiti veiksniai (perklasifikavimas valiutų kursų pasikeitimas ir kt.) - - (1) - Atidėjinių likutis kovo 31 d. 4 515 4 515 8 175 7 373 Skolos vertybinių popierių vertės sumažėjimas Atidėjinių likutis sausio 1 d. 1 099 72 1 249 220 Atidėjinių skolos vertybinių popierių vertės sumažėjimui pasikeitimas (6) (6) (15) (15) Per laikotarpį nurašyti skolos vertybiniai popieriai - - - - Kiti veiksniai (perklasifikavimas valiutų kursų pasikeitimas ir kt.) 4 1 1 1 Atidėjinių likutis kovo 31 d. 1 097 67 1 235 206 Lėšų bankuose vertės sumažėjimas Atidėjinių likutis sausio 1 d. 37 37 46 46 Atidėjinių lėšų bankuose vertės sumažėjimui pasikeitimas 30 30 (10) (10) Per laikotarpį nurašytos lėšų bankuose sumos - - - - Kiti veiksniai (perklasifikavimas valiutų kursų pasikeitimas ir kt.) 1 1 1 1 Atidėjinių likutis kovo 31 d. 68 68 37 37 Kito finansinio turto vertės sumažėjimas Atidėjinių likutis sausio 1 d. 878 631 1 118 1 101 Atidėjinių kito finansinio turto vertės sumažėjimui pasikeitimas 262 247 (487) (487) Per laikotarpį nurašytos kito finansinio turto sumos - - - - Kiti veiksniai (perklasifikavimas valiutų kursų pasikeitimas ir kt.) - - Atidėjinių likutis kovo 31 d. 1 140 878 631 614 |
2025-01-01 - 2025-03-31 | 2024-01-01 - 2024-03-31 | |
|---|---|---|---|
Pasikeitus aplinkos faktoriams, buvo pakeistos prielaidos ir įvertinimai, naudoti nustatant nemokumo tikimybių dydžius. Nemokumo tikimybių (PD) dydžiams nustatyti naudoti scenarijai rėmėsi institucijų skelbiamais ekonomikos pokyčių scenarijais, taip pat Grupės vadovybės vertinimo pagrindu nustatytomis šių scenarijų pasireiškimo tikimybėmis. Pabrėžtina, kad nors ataskaitų sudarymo metu naudotos ekonomikos prognozės jau atsižvelgė į vykstančią Rusijos invaziją į Ukrainą, tačiau nežinant jos baigties scenarijaus, egzistavo reikšmingi neapibrėžtumai dėl to, kaip tai paveiks tolesnes globalines, šalies ir sektorių vystymosi tendencijas. Dėl šių aplinkybių egzistuoja reikšminga tikimybė, kad faktiniai rezultatai skirsis nuo įvertinimų.
Scenarijų tikimybės ir svertinis vidutinis BVP augimas:
| 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 m. kovo 31 d. | BVP | Tikimybė | BVP | Tikimybė | BVP | Tikimybė | BVP | Tikimybė | BVP | Tikimybė |
| Bazinis scenarijus | 2,90 % | 60 % | 2,90 % | 60 % | 2,90 % | 60 % | 2,50 % | 60 % | 2,50 % | 60 % |
| Optimistinis scenarijus | 4,00 % | 15 % | 4,00 % | 15 % | 3,50 % | 15 % | 3,10 % | 15 % | 3,10 % | 15 % |
| Pesimistinis scenarijus | 1,90 % | 25 % | 0,50 % | 25 % | 1,30 % | 25 % | 1,50 % | 25 % | 1,50 % | 25 % |
| Svertinis vidutinis BVP augimas |
2,82% | 2,47% | 2,59% | 2,34% | 2,34% | |||||
| 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | ||||||
| 2024 m. gruodžio 31 d. | BVP | Tikimybė | BVP | Tikimybė | BVP | BVP | Tikimybė | BVP | Tikimybė | BVP |
| Bazinis scenarijus | 2,90 % | 60 % | 2,90 % | 60 % | 2,70 % | 60 % | 2,50 % | 60 % | 2,50 % | 60 % |
| Optimistinis scenarijus | 4,00 % | 15 % | 4,00 % | 15 % | 3,50 % | 15 % | 3,10 % | 15 % | 3,10 % | 15 % |
| Pesimistinis scenarijus | 1,90 % | 25 % | 2,00 % | 25 % | 1,50 % | 25 % | 1,50 % | 25 % | 1,50 % | 25 % |
| Svertinis vidutinis BVP augimas |
2.82% | 2,84% | 2,52% | 2,34% | 2,34% |
Išieškojimų koeficientų dydžiai, naudoti nuostoliams nemokumo atveju (LGD) įvertinti, taip pat buvo peržiūrėti atsižvelgiant į naujausius užstatų pardavimų rezultatus. Grupės vertės sumažėjimo sąnaudos dėl apskaitinių įvertinimų pasikeitimų įtakos sudarė: už trijų mėnesių laikotarpį, pasibaigusį 2025 m. kovo 31 d. 472 tūkst. Eur vertės sumažėjimo atstatymas (visa įtaka dėl skaičiavimo parametrų perskaičiavimo), už trijų mėnesių laikotarpį pasibaigusį 2024 m. kovo 31 d. 2 647 tūkst. Eur vertės sumažėjimo sąnaudų (visa įtaka dėl skaičiavimo parametrų perskaičiavimo).
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
11 PASTABA REIKŠMINGA INFORMACIJA APIE KITUS PELNO (NUOSTOLIŲ) ATASKAITOS STRAIPSNIUS
Grynasis pelnas iš prekybinės veiklos
| 2025-01-01 - 2025-03-31 | 2024-01-01 - 2024-03-31 | |||
|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| Grynasis pelnas (nuostoliai) iš operacijų vertybiniais popieriais | (2 671) | 847 | 5 479 | (84) |
| Grynasis pelnas iš operacijų užsienio valiuta ir susijusiomis išvestinėmis finansinėmis priemonėmis |
2 514 | 2 516 | (438) | (438) |
| Grynasis pelnas (nuostoliai) iš kitų išvestinių finansinių priemonių | (1 392) | (1 392) | 2 146 | 2 146 |
| Iš viso | (1 549) | 1 971 | 7 187 | 1 624 |
Į prekybinės veiklos rezultatą įtrauktas draudimo bendrovės turto (kai investavimo rizika tenka draudėjui) investavimo rezultatas (žr. žemiau) – už trijų mėnesių laikotarpį, pasibaigusį 2025 m. kovo 31 d. – 3 632 tūkst. Eur grynasis nuostolis, už trijų mėnesių laikotarpį, pasibaigusį 2024 m. kovo 31 d. – 5 239 tūkst. Eur grynasis pelnas.
Išlaidos susijusios su draudimo veikla
| 2025-01-01 - 2025-03-31 | 2024-01-01 - 2024-03-31 | |||
|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| Draudimo sutarčių įsipareigojimų pokyčio dalis atspindinti turto (kai investavimo rizika tenka draudėjui) investavimo rezultatą* |
3 361 | - | (5 622) | - |
| Likusių draudimo sutarčių įsipareigojimų pokyčiai ir kitos draudimo veiklos išlaidos |
(2 044) | - | (1 949) | - |
| Viso išlaidų susijusių su draudimo veikla | 1 317 | - | (7 571) | - |
*Draudimo bendrovės turto (kai investavimo rizika tenka draudėjui) investavimo rezultato apskaityto kituose pelno (nuostolių) ataskaitos straipsniuose išskaidymas:
| 2025-01-01 - 2025-03-31 | 2024-01-01 - 2024-03-31 | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | ||
| Palūkanų ir kitos panašios pajamos | 271 | - | 383 | - | |
| Grynasis pelnas (nuostoliai) iš operacijų vertybiniais popieriais | (3 632) | - | 5 239 | - | |
| Grynasis pelnas (nuostoliai) iš operacijų užsienio valiuta | - | - | - | - | |
| Viso | (3 361) | - | 5 622 | - |
12 PASTABA SANDORIAI SU SUSIJUSIOMIS ŠALIMIS
Banko susijusiomis šalimis yra laikomos:
- a) Banko stebėtojų tarybos ir valdybos nariai (jie taip pat yra pagrindiniai Grupės valdymo sprendimus priimantys asmenys), artimi jų šeimos nariai bei įmonės, kurios yra kontroliuojamos, bendrai kontroliuojamos minėtų susijusių šalių;
- b) Banko patronuojamosios įmonės;
- c) Banko akcininkai, turintys daugiau kaip 20 proc. Banko akcijų arba sudarantys bendrai veikiančių akcininkų grupę, kuri turi daugiau kaip 20% balsavimo teisių, todėl vertinami kaip turintys reikšmingą įtaką Grupei.
Per 2025 ir 2024 metus vykdant įprastinę veiklą buvo sudarytas tam tikras skaičius sandorių su susijusiomis šalimis. Šie sandoriai apima atsiskaitymus, paskolas, skolos vertybinius popierius, indėlius ir operacijas užsienio valiuta. Pagal vietinių teisės aktų reikalavimus, apie sudarytus reikšmingus sandorius su susijusiais asmenimis informacija skelbiama Banko interneto puslapyje (www.sb.lt › Apie banką › Informacija › Pranešimai apie sandorius su susijusiais asmenimis).
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
12 PASTABA SANDORIAI SU SUSIJUSIOMIS ŠALIMIS (TĘSINYS)
Banko susijusioms šalims, išskyrus patronuojamąsias įmones, išduotų paskolų ir iš jų priimtų indėlių likučiai pateikti toliau:
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |||
|---|---|---|---|---|
| Indėlių likučiai | Paskolų likučiai | Indėlių likučiai | Paskolų likučiai | |
| (įskaitant | (įskaitant | |||
| nebalansą) | nebalansą) | |||
| Tarybos Valdybos nariai | 613 | 799 | 576 | 809 |
| Kitos susijusios šalys (išskyrus Banko patronuojamąsias įmones) | 814 | 8 613 | 708 | 8 723 |
| Iš viso: | 1 427 | 9 412 | 1 284 | 9 532 |
2025 m. kovo 31 d. Banko individualių vertės sumažėjimo atidėjinių likučiai, susiję su paskolomis susijusioms šalims, išskyrus patronuojamąsias įmones, sudarė 14 tūkst. Eur (2024 m. gruodžio 31 d. – 12 tūkst. Eur).
Sandoriai su patronuojamomis įmonėmis:
Toliau pateikti Banko sandorių su patronuojamosiomis įmonėmis balanso likučiai:
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |||
|---|---|---|---|---|
| Indėlių likučiai | Paskolų likučiai (įskaitant | Indėlių likučiai | Paskolų likučiai (įskaitant | |
| nebalansą) | nebalansą) | |||
| Ne finansinės institucijos | 53 656 | 74 150 | 60 598 | 75 211 |
| Finansinės institucijos | 14 | 347 835 | 13 | 308 445 |
| 53 670 | 421 985 | 60 611 | 383 656 |
Banko sandorių su patronuojamosiomis įmonėmis balanso likučiai:
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |
|---|---|---|
| Turtas | ||
| Paskolos | 356 389 | 354 028 |
| Kitas turtas | - | - |
| Banko investicija į patronuojamąsias įmones | 86 383 | 84 069 |
| Įsipareigojimai ir akcininkų nuosavybė | ||
| Indėliai | 86 383 | 60 611 |
| Kiti įsipareigojimai | - | - |
Pajamos ir išlaidos iš Banko sandorių su patronuojamosiomis įmonėmis:
| 2025-01-01 – 2025-03-31 |
2024-01-01 – 2024-12-31 |
|
|---|---|---|
| Pajamos | ||
| Palūkanos | 4 194 | 16 898 |
| Komisinių pajamos | 1 720 | 6 432 |
| Pajamos iš operacijų užsienio valiuta | - | - |
| Investicijų į patronuojamąsias įmones apskaitomų taikant nuosavybės metodą pelno arba nuostolių dalis | 3 036 | 7 227 |
| Kitos pajamos | (34) | 785 |
| Sąnaudos | ||
| Palūkanos | (35) | (153) |
| Veiklos sąnaudos | 342 | 940 |
| Paskolų (vertės sumažėjimas) / vertės sumažėjimo atstatymas | (131) | 150 |
| Investicijų į patronuojamąsias įmones (vertės sumažėjimas) / vertės sumažėjimo atstatymas | - | - |
2025 m. kovo 31 d. Banko individualių vertės sumažėjimo atidėjinių likučiai, susiję su paskolomis patronuojamosioms įmonėms, sudarė 675 tūkst. Eur (2024 m. gruodžio 31 d. – 804 tūkst. Eur).
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
13 PASTABA LIKVIDUMO IR OPERACINĖ RIZIKOS
Likvidumo rizika
Likvidumo rizika - tai rizika, kad Bankas nesugebės laiku įvykdyti finansinių įsipareigojimų arba nesugebės gauti finansinių išteklių per trumpą laikotarpį, paimdamas paskolą ar parduodamas turtą.
Likvidumo rizikos valdymo procesas
Likvidumo rizikos valdymas priklauso nuo Banko sugebėjimo padengti finansinių išteklių trūkumą skolinantis iš rinkos bei nuo pačios rinkos likvidumo. Likvidumo rizikos valdymą reglamentuoja Likvidumo rizikos valdymo tvarka, kurią patvirtino Banko valdyba. Šioje tvarkoje išskirtas trumpalaikio ir ilgalaikio likvidumo rizikos valdymas. Einamojo likvidumo valdymas grindžiamas įeinančių ir išeinančių pinigų srautų kontrole. Ilgalaikis likvidumas valdomas limitų sistema.
Toliau esančiose lentelėse pateiktas turtas ir įsipareigojimai pagal jų likusius sutartyse numatytus terminus. Tačiau kai kurių turto ir įsipareigojimų rūšių tikrieji terminai gali būti ilgesni, nes, pavyzdžiui, dalis paskolų ir indėlių pratęsiami ir dėl šios priežasties nutolsta trumpalaikių paskolų bei indėlių iki pareikalavimo realieji sugrąžinimo terminai.
Grupės turto ir nuosavybės struktūra pagal terminus 2025 m. kovo 31 d.:
| Kiekvienu pareikalavimu |
Iki 1 mėn. | 1-3 mėn. | 3-6 mėn. | 6-12 mėn. | 1-3 metai | Virš 3 metų | Nenustatyti terminai |
Iš viso | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Iš viso turto | 705 073 | 121 915 | 152 033 | 268 057 | 332 664 | 1 544 309 | 1 912 936 | 248 768 | 5 285 755 | |
| Iš viso įsipareigojimų ir akcininkų nuosavybės |
1 830 951 | 214 906 | 475 293 | 396 878 | 583 845 | 286 744 | 935 746 | 561 392 | 5 285 755 | |
| Grynoji likvidumo spraga | (1 125 878) | (92 991) | (323 260) | (128 821) | (251 181) | 1 257 565 | 977 190 | (312 624) | - | |
Grupės turto ir nuosavybės struktūra pagal terminus 2024 m. gruodžio 31 d.:
| Kiekvienu pareikalavimu |
Iki 1 mėn. | 1-3 mėn. | 3-6 mėn. | 6-12 mėn. | 1-3 metai | Virš 3 metų | Nenustatyti terminai |
Iš viso | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Iš viso turto (koreguota) | 395 269 | 116 024 | 153 219 | 160 207 | 425 295 | 1 595 341 | 1 809 431 | 267 833 | 4 922 619 |
| Iš viso įsipareigojimų ir | |||||||||
| akcininkų nuosavybės | 1 737 798 | 176 048 | 289 121 | 581 947 | 619 368 | 269 001 | 664 164 | 585 172 | 4 922 619 |
| (koreguota) | |||||||||
| Grynoji likvidumo spraga | (1 342 529) | (60 024) | (135 902) | (421 740) | (194 073) | 1 326 340 | 1 145 267 | (317 339) | - |
Banko turto ir nuosavybės struktūra pagal terminus 2025 m. kovo 31 d.:
| Kiekvienu pareikalavimu |
Iki 1 mėn. | 1-3 mėn. | 3-6 mėn. | 6-12 mėn. | 1-3 metai | Virš 3 metų | Nenustatyti terminai |
Iš viso | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Iš viso turto | 696 487 | 112 452 | 133 662 | 241 064 | 575 441 | 1 408 673 | 1 802 412 | 112 711 | 5 082 902 | |
| Iš viso įsipareigojimų ir akcininkų nuosavybės |
1 834 190 | 203 314 | 474 033 | 396 624 | 577 091 | 275 257 | 759 503 | 562 890 | 5 082 902 | |
| Grynoji likvidumo spraga | (1 137 703) | (90 862) | (340 371) | (155 560) | (1 650) | 1 133 416 | 1 042 909 | (450 179) | - |
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
13 PASTABA LIKVIDUMO IR OPERACINĖ RIZIKOS (TĘSINYS)
Kiekvienu pareikalavimu Iki 1 mėn. 1-3 mėn. 3-6 mėn. 6-12 mėn. 1-3 metai Virš 3 metų Nenustatyti terminai Iš viso Iš viso turto (koreguota) 386 498 101 596 424 193 134 332 378 913 1 459 736 1 701 989 123 800 4 711 057 Iš viso įsipareigojimų ir akcininkų nuosavybės (koreguota) 1 736 110 159 146 288 826 586 224 612 963 257 430 483 354 587 004 4 711 057 Grynoji likvidumo spraga (1 349 612) (57 550) 135 367 (451 892) (234 050) 1 202 306 1 218 635 (463 204) -
Banko turto ir nuosavybės struktūra pagal terminus 2024 m. gruodžio 31 d.:
Operacinė rizika
Operacinė rizika – tai rizika patirti nuostolių dėl netinkamų arba neįgyvendintų vidaus kontrolės procesų, darbuotojų klaidų ir (ar) neteisėtų veiksmų bei informacinių sistemų veiklos sutrikimų arba dėl išorės įvykių įtakos. Operacinė rizika, skirtingai nuo kitų rizikos rūšių (kredito, rinkos, likvidumo), nėra prisiimama tikslingai, tikintis gauti naudos, ji atsiranda savaime vykdant Banko veiklą.
2024 metais Bankas skyrė ypatingą dėmesį operacinės ir reputacijos rizikos kultūros stiprinimui visoje Banko grupėje. Metų pradžioje buvo atnaujinti operacinės rizikos valdymo e-mokymai, kurie tapo prieinami visoms grupės įmonėms. Daug dėmesio ir toliau buvo skiriama užsakomųjų paslaugų valdymo procesų tobulinimui, įtraukiant visas Grupės įmones. Šie procesai buvo atnaujinti, atsižvelgiant į Skaitmeninės veiklos atsparumo finansų sektoriuje reglamento (DORA) IRT paslaugoms keliamus reikalavimus. 2025 m. sausio mėn. buvo patvirtinta atnaujinta Užsakomųjų paslaugų ir informacinių ir ryšių technologijų paslaugų valdymo tvarka.
Veiklos tęstinumo valdymas išlieka viena iš svarbiausių Banko prioritetinių sričių. 2024 metais buvo atliktas kompleksinis veiklos tęstinumo testavimas, kuris buvo sėkmingas ir neužfiksavo reikšmingų trūkumų, susijusių su veiklos tęstinumo užtikrinimu. 2025 metų sausio mėn. buvo pristatyta Kompleksinio testavimo ataskaita ir Veiksmų planas, kurie buvo patvirtinti RVK ir pristatyti Banko valdyboje. 2025 metų kovo mėn. buvo atnaujinta Veiklos tęstinumo organizavimo tvarka ir parengtas bei patvirtintas Krizinių situacijų valdymo veiksmų planas.
Siekiant užtikrinti, kad veiklos tęstinumo atkūrimo planai būtų veiksmingi ir tinkamai įgyvendinti krizinių situacijų metu, Bankas ir Grupės įmonės reguliariai vykdo testavimus ir pratybas. Tai leidžia iš anksto pasirengti galimoms krizėms ir užtikrinti, kad planai veiktų pagal numatytus reikalavimus. Šiam tikslui pasiekti Bankas rengia Grupės veiklos tęstinumo testavimo programą, kuri 2025 metų kovo mėn. buvo patvirtinta RVK.
Siekiant didinti atsparumą ir užtikrinti veiklos stabilumą, 2025 metais Banko veiklos tęstinumo, užsakomųjų paslaugų ir informacinių ir ryšių technologijų valdymo paslaugų, bei operacinės ir reputacijos rizikos kultūros stiprinimo sritys bus toliau tobulinamos ir užtikrinamos visapusiškai visos Grupės lygiu.
14 PASTABA FINANSINIS TURTAS IR ĮSIPAREIGOJIMAI VERTINAMI TIKRĄJA VERTE
Tikrųjų verčių nustatymo hierarchija priklauso nuo įvestinių duomenų nustatymo tipo:
- Pirmasis lygis identiško Grupės turimam turto ir įsipareigojimų kotiruojamos kainos (nekoreguotos) stebimos aktyvioje rinkoje ar viešos kainos kotiruotės;
- Antrasis lygis įvestiniai duomenys, kurie nėra kotiruojamos kainos, įtrauktos į pirmojo lygio vertinimą. Šie duomenys arba yra tiesiogiai stebimi rinkoje, arba netiesiogiai (t. y. išvestiniai duomenys);
- Trečiasis lygis įvestiniai duomenys nėra paremti tiesiogiai rinkoje stebima informacija.
Grupės tikrosios vertės nustatymo procesas, lyginant su aprašytu 2024 m. finansinėje atskaitomybėje, per trijų mėnesių laikotarpį, pasibaigusį 2025 m. kovo 31 d., reikšmingai nesikeitė, finansinio turto ir įsipareigojimų tikrosios vertės nustatymui naudojami 2024 m. finansinėje atskaitomybėje aprašyti metodai ir modeliai, kuriems taikytos analogiškos aprašytoms prielaidos.
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
14 PASTABA FINANSINIS TURTAS IR ĮSIPAREIGOJIMAI, VERTINAMI TIKRĄJA VERTE (TĘSINYS)
Finansinio turto ir finansinių įsipareigojimų vertinimas remiantis tikrosios vertės hierarchija
| 2025-03-31 | ||||
|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| PIRMASIS LYGIS | ||||
| Prekybos knygos vertybiniai popieriai | 191 541 | 3 055 | 193 840 | 171 |
| Investiciniai vertybiniai popieriai vertinami tikrąja verte | 10 656 | 8 009 | 10 255 | 10 225 |
| Iš viso I vertinimo lygio finansinio turto | 202 197 | 11 064 | 204 095 | 44 120 |
| ANTRASIS LYGIS | ||||
| Išvestinės finansinės priemonės - turtas | 476 | 476 | 1 093 | 1 093 |
| Išvestinės finansinės priemonės - įsipareigojimai | (1 517) | (1 517) | (123) | (123) |
| Prekybos knygos vertybiniai popieriai | 13 159 | - | 21 136 | 5 271 |
| Investiciniai vertybiniai popieriai vertinami tikrąja verte | 32 801 | 32 801 | 30 984 | 30 984 |
| Iš viso II vertinimo lygio finansinio turto | 44 919 | 31 760 | 53 090 | 37 225 |
| TREČIASIS LYGIS | ||||
| Prekybos knygos vertybiniai popieriai | 20 502 | 8 214 | 20 133 | 8 101 |
| Investiciniai vertybiniai popieriai vertinami tikrąja verte | 2 635 | 2 384 | 2 629 | 2 381 |
| Iš viso III vertinimo lygio finansinio turto | 23 137 | 10 598 | 22 762 | 10 482 |
Peržiūrėjus turto vertinimo modelius ir turimą informaciją apie turto vertę, per 2024 metus įvyko Banko finansinio turto perklasifikavimai – iš pirmojo lygio buvo perklasifikuota 33 694 tūkst. Eur į antrąjį lygį bei 2 561 tūkst. Eur iš trečiojo į antrąjį lygį. Atitinkamai, Grupėje buvo perklasifikuota 48 391 tūkst. Eur iš pirmojo lygio į antrąjį bei 39 559 tūkst. Eur iš trečiojo lygio į pirmąjį (38 430 tūkst. Eur) ir į antrąjį (1 169 tūkst. Eur). Per trijų mėnesių laikotarpį, pasibaigusį 2025 m. kovo 31 d. reikšmingų persiskirstymų tarp lygių nebuvo.
III vertinimo lygio instrumentų tikrosios vertės pokyčių analizė:
| Grupė | Prekybos knygos vertybiniai popieriai | Investiciniai vertybiniai popieriai vertinami tikrąja verte |
||
|---|---|---|---|---|
| 2025-01-01 - 2025-03-31 |
2024-01-01 - 2024-03-31 |
2025-01-01 - 2025-03-31 |
2024-01-01 - 2024-03-31 |
|
| Likutis gruodžio 31 d. | 23 066 | 67 360 | 2 629 | 4 446 |
| Apskaitos principų pasikeitimo įtaka | - | - | - | - |
| Likutis sausio 1 d. | 23 066 | 67 360 | 2 629 | 4 446 |
| Įsigijimai | - | 2 774 | - | - |
| Pardavimai / išpirkimas / pripažinimo nutraukimas | (1 878) | (1 334) | - | |
| Perklasifikavimai | (818) | (39 732) | - | - |
| Pokytis dėl sukauptų / išmokėtų palūkanų | 180 | 575 | - | 56 |
| Tikrosios vertės pokytis | (48) | (408) | 6 | 15 |
| Likutis kovo 31 d. | 20 502 | 29 234 | 2 635 | 4 446 |
| Bankas | Prekybos knygos vertybiniai popieriai | Investiciniai vertybiniai popieriai vertinami tikrąja verte |
||
|---|---|---|---|---|
| 2025-01-01 - 2025-03-31 |
2024-01-01 - 2024-03-31 |
2025-01-01 - 2025-03-31 |
2024-01-01 - 2024-03-31 |
|
| Likutis gruodžio 31 d. | 10 662 | 14 989 | 2 380 | 4 328 |
| Apskaitos principų pasikeitimo įtaka | - | - | - | - |
| Likutis sausio 1 d. | 10 662 | 14 989 | 2 380 | 4 328 |
| Įsigijimai | - | 2 442 | - | - |
| Pardavimai / išpirkimas / pripažinimo nutraukimas | (1 756) | (1 324) | ||
| Perklasifikavimai | (817) | |||
| Pokytis dėl sukauptų / išmokėtų palūkanų | 180 | 571 | - | 56 |
| Tikrosios vertės pokytis | (55) | (470) | 4 | 12 |
| Likutis kovo 31 d. | 8 214 | 16 208 | 2 384 | 4 517 |
| 2025-01-01 - 2025-03-31 |
2024-01-01 - 2024-03-31 |
|||
|---|---|---|---|---|
| Grupė | Bankas | Grupė | Bankas | |
| Bendras rezultatas iš finansinių priemonių vertinamų III lygiu įtrauktas į pelno (nuostolių) ataskaitą |
(42) | (51) | (393) | (458) |
Investicinių vertybinių popierių vertinamų amortizuota savikaina tikroji vertė:
Tikroji Grupės vertybinių popierių vertinamų amortizuota savikaina vertė yra pagrįsta rinkos kainomis arba brokerių/dilerių kotiruotėmis – t.y. naudotas tikrosios vertės vertinimo metodas atitinka tikrosios vertės hierarchijos 1 lygį.
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |||
|---|---|---|---|---|
| Balansinė vertė | Tikroji vertė | Balansinė vertė | Tikroji vertė | |
| Investiciniai vertybiniai popieriai vertinami amortizuota savikaina | 709 448 | 699 562 | 726 937 | 717 454 |
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
15 PASTABA INFORMACIJA APIE SEGMENTUS
Verslo segmentai
Atsižvelgiant į atnaujintą Banko strategiją, veiklos modelis ir strateginiai sprendimai skirstomi pagal tris verslo linijas – verslo, privačių, klientų, investicijų. Dėl šių priežasčių Grupės segmentų informacija nuo 2025 m. sausio 1 d. pateikiama kita nei ankstesniais laikotarpiais forma. Palyginamoji 2024 m. informacija taip pat pateikiama nauja forma.
Grupės pagrindinių verslo segmentų pagrindiniai rodikliai, įtraukti į trijų mėnesių laikotarpio, pasibaigusio 2025 m. kovo 31 d. pelno (nuostolių) ataskaitą ir 2025 m. kovo 31 d. finansinės padėties ataskaitą, apibendrinti toliau.
| 2025-03-31 | ||||
|---|---|---|---|---|
| Segmentai pagal pelno centrus | ||||
| Verslo klientų | Privačių klientų | Investicijų | Iš viso | |
| Grynosios palūkanų pajamos | 25 020 | 13 846 | (4 455) | 34 411 |
| Grynosios paslaugų ir komisinių pajamos | 3 627 | 2 232 | 1 702 | 7 561 |
| Grynasis pelnas iš draudimo veiklos | - | 136 | 1 733 | 1 869 |
| Kitos pajamos | 4 146 | 238 | 1 418 | 5 803 |
| Darbo užmokesčio ir susijusios sąnaudos | (5 985) | (5 745) | (2 236) | (13 966) |
| Kitos veiklos sąnaudos | (4 573) | (5 331) | (1 280) | (11 184) |
| Vertės sumažėjimo nuostoliai | (1 168) | (916) | (132) | (2 217) |
| Pelnas prieš pelno mokestį | 21 067 | 4 460 | (3 250) | 22 277 |
| Pelno mokesčio sąnaudos | (4 345) | (920) | 670 | (4 595) |
| Grynasis segmento rezultatas | 16 722 | 3 540 | (2 580) | 17 683 |
| Segmento turto iš viso | 2 148 641 | 1 326 972 | 1 810 142 | 5 285 755 |
Grupės pagrindinių verslo segmentų pagrindiniai rodikliai (koreguoti), įtraukti į trijų mėnesių laikotarpio, pasibaigusio 2024 m. kovo 31 d. pelno (nuostolių) ataskaitą ir 2024 m. kovo 31 d. finansinės padėties ataskaitą, apibendrinti toliau.
| 2024-03-31 | ||||
|---|---|---|---|---|
| Segmentai pagal pelno centrus | ||||
| Verslo klientų | Privačių klientų | Investicijų | Iš viso | |
| Grynosios palūkanų pajamos | 21 833 | 11 680 | 6 066 | 39 580 |
| Grynosios paslaugų ir komisinių pajamos | 3 095 | 2 083 | 1 305 | 6 483 |
| Grynasis pelnas iš draudimo veiklos | - | 170 | 1 879 | 2 049 |
| Kitos pajamos | 669 | 284 | 793 | 1 746 |
| Darbo užmokesčio ir susijusios sąnaudos | (5 081) | (4 565) | (1 643) | (11 289) |
| Kitos veiklos sąnaudos | (3 036) | (4 466) | (1 054) | (8 556) |
| Vertės sumažėjimo nuostoliai | (107) | (2 086) | - | (2 193) |
| Pelno mokesčio sąnaudos | (3 358) | (811) | (1 184) | (5 353) |
| Grynasis segmento rezultatas | 14 014 | 2 289 | 6 163 | 22 466 |
| Segmento turto iš viso | 1 864 795 | 1 161 256 | 1 896 906 | 4 922 957 |
16 PASTABA ATRINKTA INFORMACIJA APIE FINANSINĘ GRUPĘ
Vadovaujantis vietiniais įstatymais, Bankas privalo atskleisti tam tikrą informaciją apie Finansinę grupę. Bankas 2025 m. kovo 31 d. turėjo šias patronuojamąsias įmones, konsoliduojamas priežiūriniais tikslais (Bankas kartu su šiomis patronuojamosiomis įmonėmis sudarė Finansinę grupę, visi Finansinę grupę sudarantys ūkio subjektai veikia Lietuvoje):
-
- UAB "SB turto fondas" (nekilnojamojo turto valdymo veikla),
-
- UAB "SB lizingas" (vartojimo finansavimas),
-
- UAB "SB Asset Management" (investicijų valdymo veikla).
Bankas 2024 m. gruodžio 31 d. turėjo šias patronuojamąsias įmones, konsoliduojamas priežiūriniais tikslais (Bankas kartu su šiomis patronuojamosiomis įmonėmis sudarė Finansinę grupę, visi Finansinę grupę sudarantys ūkio subjektai veikia Lietuvoje):
-
- UAB "SB turto fondas" (nekilnojamojo turto valdymo veikla),
-
- UAB "SB lizingas" (vartojimo finansavimas),
-
- UAB "SB Asset Management" (investicijų valdymo veikla).
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
16 PASTABA ATRINKTA INFORMACIJA APIE FINANSINĘ GRUPĘ (TĘSINYS)
Sudarant Finansinės grupės finansines ataskaitas, į Finansinę grupę neįeinančios Banko patronuojamosios įmonės nėra konsoliduotos pagal 10 TFAS reikalavimus ir konsoliduotame Finansinės grupės balanse pateiktos kaip investicijos į patronuojamąsias įmones, apskaitomos nuosavybės metodu, taip pat kaip ir Banko balanse. Toksai pateikimas atitinka priežiūros tikslais Banko teikiamas atskaitomybes, sudaromas pagal Europos parlamento ir tarybos reglamentą (ES) Nr. 575/2013 (CRR).
Sutrumpinta Finansinės grupės finansinės padėties ataskaita
| 2025-03-31 | 2024-12-31 | |
|---|---|---|
| TURTAS | ||
| Pinigai ir pinigų ekvivalentai | 696 483 | 387 680 |
| Prekybos knygos vertybiniai popieriai | 12 255 | 18 020 |
| Gautinos sumos iš kitų bankų | 2 615 | 3 121 |
| Išvestinės finansinės priemonės | 476 | 1 093 |
| Klientams suteiktos paskolos | 3 184 284 | 3 117 700 |
| Finansinės nuomos gautinos sumos | 326 275 | 316 897 |
| Investiciniai vertybiniai popieriai vertinami tikrąja verte | 46 092 | 43 868 |
| Investiciniai vertybiniai popieriai vertinami amortizuota savikaina | 699 562 | 716 864 |
| Investicijos į patronuojamąsias ir asocijuotas įmones | 39 672 | 38 180 |
| Nematerialusis turtas | 39 243 | 40 569 |
| Ilgalaikis materialusis turtas | 13 850 | 15 070 |
| Investicinis turtas | - | - |
| Ataskaitinio laikotarpio pelno mokesčio permoka | 45 | 82 |
| Atidėtojo pelno mokesčio turtas | 7 453 | 6 074 |
| Kitas turtas | 24 610 | 17 343 |
| Iš viso turto: | 5 092 915 | 4 722 561 |
| ĮSIPAREIGOJIMAI | ||
| Įsiskolinimai kitiems bankams ir finansų institucijoms | 70 492 | 67 926 |
| Išvestinės finansinės priemonės | 1 517 | 123 |
| Klientams mokėtinos sumos | 3 592 837 | 3 537 972 |
| Specialieji ir skolinimo fondai | 12 785 | 23 037 |
| Išleisti skolos vertybiniai popieriai | 754 709 | 448 159 |
| Ataskaitinių metų pelno mokesčio įsipareigojimai | 158 | 206 |
| Atidėto pelno mokesčio įsipareigojimai | 6 328 | 6 141 |
| Kiti įsipareigojimai | 91 358 | 52 492 |
| Iš viso įsipareigojimų: | 4 530 184 | 4 136 056 |
| NUOSAVYBĖ | ||
| Akcinis kapitalas | 192 269 | 192 269 |
| Akcijų priedai | 25 534 | 25 534 |
| Savos akcijos (-) | (10 165) | (8 375) |
| Atsargos kapitalas | 756 | 756 |
| Privalomasis rezervas | 76 132 | 60 903 |
| Rezervas savoms akcijoms įsigyti | 20 000 | 20,000 |
| Finansinių priemonių perkainojimo rezervas | (2 865) | (2 989) |
| Kita akcininkų nuosavybė | 1 404 | 1 404 |
| Nepaskirstytas pelnas | 259 666 | 297 003 |
| Nekontroliuojanti dalis | - | - |
| Iš viso nuosavybės: | 562 731 | 586 505 |
| Iš viso įsipareigojimų ir akcininkų nuosavybės: | 5 092 915 | 4 722 561 |
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
16 PASTABA ATRINKTA INFORMACIJA APIE FINANSINĘ GRUPĘ (TĘSINYS)
Sutrumpinta Finansinės grupės pelno (nuostolių) ataskaita
| už trijų mėn. laikotarpį pasibaigusį | ||
|---|---|---|
| 2025-03-31 | 2024-03-31 | |
| Palūkanų pajamos pripažintos taikant faktinių palūkanų metodą | 55 085 | 59 243 |
| Kitos panašios pajamos | 5 551 | 5 762 |
| Palūkanų ir kitos panašios išlaidos | (26 582) | (25 901) |
| Grynosios palūkanų pajamos | 34 055 | 39 104 |
| Paslaugų ir komisinių pajamos | 9 844 | 8 775 |
| Paslaugų ir komisinių išlaidos | (2 162) | (2 216) |
| Grynosios paslaugų ir komisinių pajamos | 7 682 | 6 559 |
| Grynasis pelnas iš prekybinės veiklos | 1 970 | 1 628 |
| Grynasis pelnas (nuostoliai) iš finansinio turto vertės pripažinimo nutraukimo | 3 796 | (15) |
| Grynasis pelnas (nuostoliai) už parduotą materialųjį turtą | 37 | 32 |
| Pajamos susijusios su draudimo veikla | (1) | - |
| Kitos veiklos pajamos | 363 | 206 |
| Darbo užmokesčio ir susijusios sąnaudos | (13 766) | (11 150) |
| Nusidėvėjimo ir amortizacijos sąnaudos | (2 325) | (1 773) |
| Išlaidos susijusios su draudimo veikla | - | - |
| Kitos veiklos sąnaudos | (8 957) | (6 749) |
| Veiklos pelnas prieš vertės sumažėjimą | 22 854 | 27 842 |
| Paskolų ir kito turto vertės sumažėjimo nuostoliai | (2 217) | (2 193) |
| Investicijų į patronuojamąsias įmones vertės sumažėjimo nuostoliai | - | - |
| Investicijų į patronuojamąsias įmones apskaitomų taikant nuosavybės metodą pelno arba nuostolių dalis | 1 493 | 2 425 |
| Pelnas prieš pelno mokestį | 22 131 | 28 074 |
| Pelno mokesčio sąnaudos | (4 442) | (5 353) |
| Tęsiamos veiklos pelnas | 17 689 | 22 721 |
| Nutraukiamos veiklos pelnas (nuostoliai) po mokesčių | - | - |
| Grynasis pelnas | 17 689 | 22 721 |
| Grynasis pelnas priskirtinas: | ||
| Banko akcininkams | 17 689 | 22 721 |
| iš tęsiamos veiklos | 17 689 | 22 721 |
| iš nutraukiamos veiklos | - | - |
| Nekontroliuojančiai daliai | - | - |
Sutrumpinta Finansinės grupės bendrųjų pajamų ataskaita
| už trijų mėn. laikotarpį pasibaigusį | ||
|---|---|---|
| 2025-03-31 | 2024-03-31 | |
| Grynasis pelnas | 17 689 | 22 721 |
| Kitos bendrosios pajamos (nuostoliai): | ||
| Straipsniai kurie vėliau gali būti perklasifikuojami į pelną (nuostolius): | ||
| Finansinio turto perkainojimo pelnas (nuostoliai) | 110 | 824 |
| Atidėtasis pelno mokestis susijęs su finansinio turto perkainojimu | 14 | (165) |
| Kitos bendrosios pajamos atėmus atidėtąjį pelno mokestį | 124 | 659 |
| Bendrųjų pajamų iš viso | 17 813 | 23 380 |
| Bendrosios pajamos priskirtinos: | ||
| Banko akcininkams | 17 813 | 23 380 |
| Nekontroliuojančiai daliai | - | - |
| 17 813 | 23 380 |
(jei nenurodyta kitaip, visos sumos yra pateiktos tūkstančiais eurų)
17 PASTABA POATASKAITINIAI ĮVYKIAI
2025 m. balandžio 9 d. Šiaulių bankas pateikė Europos Centriniam Bankui (ECB) prašymą leisti įsigyti 4,5 mln. savų akcijų (ISIN kodas LT0000102253).
Daugiau po ataskaitinio laikotarpio pabaigos nebuvo kitų reikšmingų įvykių, kurie turėtų įtakos šioms finansinėms ataskaitoms.
PAPILDOMA INFORMACIJA
už trijų mėnesių laikotarpį, pasibaigusį 2025 m. kovo 31 d.
Tilžės 149, LT-76348 Šiauliai Tel. (8 41) 595 607, faks. (8 41) 430 774 El. paštas [email protected] www.sb.lt
PAPILDOMA INFORMACIJA
AB Šiaulių banko (toliau – Bankas) papildoma informacija, parengta už laikotarpį nuo 2025 m. sausio 1 d. iki 2025 m. kovo 31 d.
Dokumente pateiktų alternatyvių veiklos rodiklių aprašymas pateiktas Banko svetainėje: Titulinis › Banko investuotojams › Finansinė informacija › Alternatyvūs veiklos rodikliai
VEIKLOS REZULTATAI
- Pelnas. Šiaulių banko grupė uždirbo 17,7 mln. eurų grynojo pelno
- Paslaugų ir komisinių pajamos. Grynosios paslaugų ir komisinių pajamos viršijo 7,5 mln. eurų ir per metus augo 17 proc.
- Paskolų portfelis. Paskolų portfelis viršijo 3,5 mlrd. eurų ir per metus padidėjo 15 proc.
- Finansavimosi struktūra. Bankas tarptautinėje rinkoje sėkmingai išplatino 300 mln. eurų vertės obligacijų emisiją
- Savų akcijų supirkimas. Bankas pateikė prašymą ECB leisti įsigyti 4,5 mln. savų akcijų
- Naujas prekių ženklas. Šiaulių bankas tampa "Artea" nuo gegužės 5 d.
"Netrukus žengsime istorinį žingsnį – gegužės pradžioje tapsime "Artea" banku. Tai daugiau nei naujas pavadinimas. Tai strateginė mūsų iniciatyva, kuria siekiame sustiprinti ryšius su privačiais ir verslo klientais, visuomene ir investuotojais, bei tapti pirmu pasirinkimu tarp bankų Lietuvoje.
Metų pradžioje savo resursus sutelkėme į šį svarbų strateginį pokytį, kuris, tikime, bendrai paskatins verslo augimą ilgalaikėje perspektyvoje. O banko finansiniai rezultatai pirmąjį ketvirtį atitiko mūsų gaires rinkai", – sako Šiaulių banko Administracijos vadovas Vytautas Sinius.
Šiaulių banko grupė per 2025 I ketv. uždirbo 17,7 mln. eurų neaudituoto grynojo pelno – 21 proc. mažiau nei atitinkamu 2024 m. laikotarpiu. Veiklos pelnas prieš vertės sumažėjimą ir pelno mokestį siekė 24,5 mln. eurų – 18 proc. mažiau, palyginti su atitinkamu 2024 m. laikotarpiu, kai veiklos pelnas siekė 30,0 mln. eurų.
Grynosios paslaugų ir komisinių pajamos 2025 I ketv., palyginti su tuo pačiu laikotarpiu pernai, augo 17 proc. ir viršijo 7,5 mln. eurų, o grynosios palūkanų pajamos mažėjo 13 proc. ir siekė 34,4 mln. eurų.
Per ketvirtį augo visi pagrindiniai finansavimo segmentai, o bendras paskolų portfelis padidėjo 2 proc. (76 mln. eurų) iki 3,5 mlrd. eurų. Per pirmąjį ketvirtį pasirašyta 0,4 mln. eurų vertės naujų kreditavimo sutarčių, 6 proc. daugiau nei per atitinkamą 2024 m. laikotarpį (0,37 mln. eurų).
Paskolų portfelio kokybė išlieka gera – per 2025 m. I ketv. buvo suformuota 1,9 mln. eurų atidėjinių paskoloms (2024 m. atitinkamu laikotarpiu atidėjiniai paskoloms siekė 2,2 mln. eurų). 2025 m. I ketv. paskolų portfelio rizikos kaštų rodiklis (CoR) siekė 0,2 proc. (2024 m. atitinkamo laikotarpio – 0,4 proc.).
Klientų indėlių portfelis nuo metų pradžios augo 1 proc. (45 mln. eurų) ir ketvirčio pabaigoje viršijo 3,6 mlrd. eurų. Per ketvirtį indėlių iki pareikalavimo išaugo 4 proc. (67 mln. eurų) ir jų suma viršijo 1,7 mlrd. eurų.
Pirmąjį šių metų ketvirtį banko finansavimosi struktūra buvo sustiprinta 300 mln. eurų pirmaeilių privilegijuotųjų obligacijų emisija. Kaip ir planuota, ketvirčiui pasibaigus bankas išpirko 20 mln. eurų subordinuotųjų obligacijų emisiją.
Grupės išlaidų ir pajamų santykis ketvirčio pabaigoje siekė 52,6 proc.1 (2024 m. I ketv. – 42,1 proc.1 ), o nuosavo kapitalo grąža – 12,4 proc. (2024 m. I ketv. – 17,6 proc.). Kapitalo ir likvidumo būklė išlieka tvirta, o riziką ribojantys normatyvai vykdomi su didele atsarga.
Banko tvirta ir tvari kapitalo bazė leido ne tik išmokėti rekordinius dividendus už 2024 m. (50 proc. 2024 m. grynojo pelno, t.y. 0,061 euro akcijai, dividendų), bet ir siekti aukštesnės grąžos akcininkams naudojant savų akcijų supirkimo instrumentą. Artimiausiu metu bankas planuoja tęsti savų akcijų supirkimą pagal turimą ECB leidimą ir ketina supirkti iki 2,65 mln. akcijų. Taip pat 2025 m. pirmąjį ketvirtį bankas pateikė papildomą prašymą ECB dėl iki 4,5 mln. savų akcijų įsigijimo.
Verslo segmentų apžvalga
Verslo klientų segmentas
Naujų verslo finansavimo sutarčių apimtys 2025 m. I ketv. siekė 0,2 mlrd. eurų, kaip ir prieš metus. Nuo metų pradžios verslo paskolų portfelis augo 2 proc. (33 mln. eurų) ir siekė beveik 1,9 mlrd. eurų. Sparčiai augant, išlaikoma aukšta paskolų portfelio kokybė – 2025 m. I ketv. verslo paskolų portfeliui buvo išformuota dalis atidėjinių - rizikos kaštų rodiklis (CoR) siekė -0,21 proc.
Banko augimas toliau diversifikuojamas įvairiuose strateginiuose – gamybos, mažmeninės prekybos, atsinaujinančiosios energetikos – sektoriuose. Palanki verslo aplinka skatino investicijas ir sukūrė papildomų galimybių plėtrai.
Privačių klientų segmentas
2025 m. I ketv. naujų būsto paskolų sutarčių apimtys, palyginti su tuo pačiu laikotarpiu pernai, išaugo 90 proc. iki 76 mln. eurų. Nuo metų pradžios būsto paskolų portfelis augo 5 proc. (43 mln. eurų) ir siekė beveik 1 mlrd. eurų.
Naujų vartojimo finansavimo sutarčių apimtys per metus, 2025 m. I ketv. palyginti su tuo pačiu laikotarpiu pernai, sumažėjo 9 proc. iki 49 mln. eurų. Nuo metų pradžios vartojimo paskolų portfelis augo 1 proc. (5 mln. eurų) ir siekė beveik 0,4 mlrd. eurų.
Bankas tęsia strategiškai svarbių projektų įgyvendinimą – laikydamasis plano modernizuoja pagrindinę bankininkystės platformą bei atnaujina prekių ženklą. Gegužės 5 d. Šiaulių bankas tampa "Artea".
Investuojančiųjų klientų segmentas
Mažėjančių bazinių palūkanų aplinkoje klientai ir toliau aktyviai investuoja ir taupo. 2025 m. I ketv. išleistų verslo klientų obligacijų vertė siekė 64 mln. eurų. Ketvirčio pabaigoje klientų banke saugomų investicijų vertė siekė beveik 2 mlrd. eurų.
Šiaulių banko grupės turto valdymo įmonės "SB Asset Management" valdomas klientų turtas 2025 I ketvirčio pabaigoje išliko virš 1,4 mlrd. eurų. Valdomų pensijų fondų rezultatai tiek nuo metų pradžios, tiek ilgesniu 3 ir 5 metų demonstruoja vienus geriausių rezultatų tarp konkurentų. Dėl taikomos investavimo strategijos "index plus", kai dalis lėšų investuojama privačią skolą, NT ir kitą privatų turtą, fondų svyravimai neramiu periodu tampa mažesni, tačiau išlaikoma aukšta grąža.
DĖL IŠORINĖS APLINKOS VEIKSNIŲ
Bankas stebi įtemptą geopolitinę situaciją, siekiant tinkamai ir laiku įvertinti ir nustatyti galimą šių veiksnių poveikį Banko veiklai ir turto kokybei. Šiuo metu reikšmingiausi geopolitiniai veiksniai yra Rusijos invazija į Ukrainą, ir tarptautinės prekybos padėtis dėl JAV muitų pokyčių ir kitų šalių atsakomųjų veiksmų.
Bankas nuolat stebi tiek finansines, tiek nefinansines rizikas, galinčias eskaluotis dėl Rusijos sukelto karo Ukrainoje. Tiesioginės Banko pozicijos Rusijoje, Baltarusijoje ir Ukrainoje yra artimos nuliui, Bankas veiklos šiose valstybėse nevykdo, antrinė rizika taip pat nėra reikšminga: nuo verslo santykių su šiomis valstybėmis priklausančių klientų yra mažai. Didelis dėmesys skiriamas nefinansinių rizikų, galinčių kilti dėl šio karo (IRT, atitikties, operacinės), suvaldymui, stiprinama veiklos tęstinumo sistema siekiant užtikrinti Banko veiklos atsparumą įvairiais scenarijais.
Bankas stebi ir vertina finansines rizikas, galinčias kilti dėl tarptautinės prekybos padėties dėl JAV muitų pokyčių ir kitų šalių atsakomųjų veiksmų. Šios rizikos gali paveikti finansinių priemonių kainas, arba susilpninti skolininkų finansinę padėtį. Rizika dėl finansinių priemonių kainų Banko balanse išlieka priimtino lygio, nes Banko tikrąja verte vertinamų investicijų portfelio didžiąją dalį sudaro obligacijos. Įtaka skolininkų finansinės padėties pablogėjimui šiuo metu yra vertinama – reikšmingos tiesioginės įtakos nėra nustatyta, bet galimi scenarijai, kai dėl konkurencijos suintensyvėjimo pablogėtų dalies skolininkų finansinė padėtis.
Didžiausi neapibrėžtumai ir potencialios neigiamos įtakos kyla dėl geopolitinių veiksnių tretinių efektų – t.y. dėl įtakos bendrai ekonomikos būklei. Šiai įtakai vertinti Bankas pasitelkia scenarijų vertinimus, testavimą nepalankiomis sąlygomis. Šie vertinimai rodo, kad Banko kapitalo padėtis yra tvirta ir Bankas būtų pajėgus atlaikyti reikšmingus šokus, susijusius su ekonomikos pablogėjimais.
Bankas atidžiai stebi situaciją dėl kitų geopolitinių veiksnių ir yra pasiruošęs greitai reaguoti jei būtų reikšmingų pokyčių.
REITINGAI
2024 m. spalio 14 d. tarptautinė reitingų agentūra "Moody's Investor Service" patvirtino suteiktą Šiaulių banko ilgalaikių indėlių reitingą Baa1. Ilgalaikių indėlių reitingų perspektyva patvirtinta "stabili". Tai aukščiausias reitingo vertinimas banko istorijoje. "Moody's" taip pat patvirtino ilgalaikį sandorio šalies rizikos reitingą (Counterparty Risk Rating) A3. Ilgalaikis sandorio šalies rizikos vertinimas (CR Assessment) buvo patvirtintas A3(cr). "Moody's" patvirtino Šiaulių banko trumpalaikių indėlių reitingą P-2 ir reitingo vertinimą P-2(cr). Taip pat buvo patvirtintas bazinis kredito vertinimas (Baseline Credit Assessment) baa3.
VEIKLOS RIZIKĄ RIBOJANČIŲ NORMATYVŲ VYKDYMAS
Išlaikomas aukštas veiklos efektyvumas. Kapitalo ir likvidumo būklė išlieka tvirta - riziką ribojantys normatyvai vykdomi su derama atsarga. 2025m. kovo 31 d. duomenimis, Bankas laikėsi visų priežiūros institucijos nustatytų veiklos riziką ribojančių normatyvų.
PAPILDOMA INFORMACIJA
| 2022-12-31 | 2023-12-31 | 2024-03-31 | 2024-12-31 | 2025-03-31 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ROAA % | 1,7 | 1,7 | 2,0 | 1,6 | 1,4 |
| ROAE % | 16,1 | 15,5 | 17,6 | 14,0 | 12,4 |
| Išlaidų - pajamų santykis % | 41,7 | 43,5 | 47,7 | 52,0 | 49,1 |
| Išlaidų - pajamų santykis (elim. SB draudimas klientų portfelio įtaką) % |
43,4 | 41,2 | 42,1 | 49,0 | 52,4 |
| Paskolų ir indėlių santykis % | 94,6 | 92,7 | 93,7 | 97,1 | 97,7 |
2025 m. kovo 31 d. galiojo Finansinei grupei 2024 m. vasario mėnesį nustatyti atnaujinti MREL reikalavimai (angl. minimum requirement for own funds and eligible liabilities – MREL requirements), kurie pradėti vykdyti nuo 2025 m. sausio 1 d.:
Per 2025 m. 1 ketvirtį buvo išleista 300 mln. obligacijų emisija bei jos pagrindu pritrauktos lėšos kurios padės Bankui išlaikyti skolinimo Lietuvos verslui apimtis, pasiekti efektyvią kapitalo struktūrą, tenkinti priežiūros institucijų reikalavimus (tame tarpe MREL) bei išlaikyti dividendų politikos tęstinumą.
Duomenys apie rodiklius pateikiami ir Šiaulių banko svetainėje:
- apie veiklos pelningumo rodiklius:
- Titulinis › Banko investuotojams › Finansinė informacija › Pelningumo rodikliai
- apie veiklos riziką ribojančius normatyvus:
- Titulinis › Banko investuotojams › Finansinė informacija › Veiklos riziką ribojantys normatyvai • alternatyvių veiklos rodiklių aprašymas:
Titulinis › Banko investuotojams › Finansinė informacija › Alternatyvūs veiklos rodikliai
ĮSTATINIS KAPITALAS, AKCININKAI
Banko įstatinis kapitalas 2025 m. kovo 31 d. buvo 192 269 tūkst. eurų, jis padalintas į 662 997 tūkst. paprastųjų vardines 0,29 euro nominalios vertės akcijas. ISIN LT0000102253. Banko įstatai po paskutinio įstatinio kapitalo padidinimo papildomais įnašais įregistruoti Juridinių asmenų registre 2023 m. gruodžio 15 d.. Banko įstatinis kapitalas 2025 m. I-ąjį ketvirtį didinamas nebuvo. Visos išleistos Banko akcijos suteikia akcijų turėtojams vienodas teises, numatytas Lietuvos Respublikos akcinių bendrovių įstatyme ir Banko įstatuose.
Banko akcijų suteikiamos teisės nurodytos Banko įstatuose, pateikiamuose Banko interneto tinklalapyje:
Titulinis › Apie mus › Svarbūs dokumentai
Įstatinio kapitalo kitimas:
| 2015-05-26 | 2015-09-14 | 2016-05-26 | 2017-06-06 | 2018-06-01 | 2018-12-13 | 2023-12-15 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Kapitalas, tūkst. EUR |
85 034 | 91 226 | 109 472 | 131 366 | 157 639 | 174 211 | 192 269 |
2025 m. kovo 31 d. Banko akcininkų skaičius buvo 19 287 (2024 m. gruodžio 31 d. – 18 774). Visos išleistos Banko akcijos suteikia akcijų turėtojams vienodas teises, numatytas Lietuvos Respublikos akcinių bendrovių įstatyme ir Banko įstatuose
Titulinis › Apie mus › Svarbūs dokumentai
Akcininkai pagal rezidavimą
Akcininkai, turinys daugiau kaip 5% banko akcijų ir balsų 2025 m. kovo 31 d.:
| Nuosavybės teise turima įstatinio kapitalo dalis % | |
|---|---|
| AB Invalda INVL, įm.k. 121304349 | 19,93* |
| UAB Willgrow, įm.k. 302489393 | 8,97 |
| ERPB, LEI kodas 549300HTGDOVDU60GK19 | 7,25 |
| Tesonet Global, UAB, įm.k. 305475420 | 5,32 |
| Algirdas Butkus | 5,06** |
* Vadovaujantis LR Vertybinių popierių įstatymu, akcininko balsai skaičiuojami kartu su kontroliuojama įmone - UAB "INVL Asset Management", įm.k. 126263073 – 0,30% ** Balsai skaičiuojami kartu su kontroliuojamomis įmonėmis: UAB Prekybos namai "AIVA", įm.k., 144031190 – 1,81%, UAB "Mintaka", įm.k. 144725916 – 0,79%
Informacija apie akcijas
| 2022-12-31 | 2023-12-31 | 2024-03-31 | 2024-12-31 | 2025-03-31 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Kapitalizacija mln. Eur | 412,1 | 459,5 | 468,7 | 546,3 | 624,5 |
| Apyvarta mln. Eur | 101,9 | 52,0 | 12,3 | 53,1 | 18,4 |
| Akcijos kaina paskutinę prekybos sesijos dieną | 0,686 | 0,693 | 0,707 | 0,824 | 0,942 |
| Žemiausia akcijos kaina ataskaitiniu periodu | 0,511 | 0,606 | 0,606 | 0,658 | 0,840 |
| Aukščiausia akcijos kaina ataskaitiniu periodu | 0,794 | 0,754 | 0,754 | 0,833 | 1,000 |
| Vidutinė akcijos kaina ataskaitiniu periodu | 0,624 | 0,667 | 0,701 | 0,738 | 0,932 |
| Akcijos balansinė vertė | 0,739 | 0,822 | 0,807 | 0,885 | 0,849 |
| P/BV | 0,9 | 0,8 | 0,9 | 0,9 | 1,07 |
| P/E | 6,1 | 6,1 | 5,2 | 6,9 | 8,83 |
| Kapitalo padidėjimas iš nepaskirstyto pelno % | - | - | - | - | - |
*rodiklių aprašymas pateiktas Banko svetainėje: Titulinis › Banko investuotojams › Finansinė informacija › Alternatyvūs veiklos rodikliai
Banko akcijų kainos ir apyvartos dinamika 2023-2025 m.
Banko akcijos yra įtrauktos į prekybą reguliuojamoje rinkoje. Jomis prekiaujama Nasdaq Baltijos rinkoje, akcijos įtrauktos į Oficialųjį prekybos sąrašą. Sąraše yra visos Banko išleistos 662 997 tūkst. paprastųjų vardinių 0,29 euro nominalios vertės akcijos, bendra jų nominali vertė yra 192 269 tūkst. eurų.
Kaip vienos iš aktyviausiai prekiaujamų Baltijos rinkos akcijų, Banko akcijos yra įtrauktos į Nasdaq indeksus:
- OMX Baltic Benchmark (OMXBBGI, OMXBBPI, OMXBBCAPGI, OMXBBCAPPI) Baltijos šalių akcijų lyginamąjį indeksą, kurį sudaro visų sektorių didžiausios kapitalizacijos ir likvidžiausių bendrovių akcijos, kuriomis prekiaujama Nasdaq Baltijos šalių vertybinių popierių biržose;
- OMX Baltic 10 (OMXB10) - Baltijos šalių akcijų prekybinį indeksą, kurį sudaro 10 likvidžiausių Baltijos šalių biržų prekybos sąrašuose esančių bendrovių akcijos;
- OMX Baltic (OMXBBGI, OMXBBPI) – Baltijos indeksą, kurį sudaro visų Baltijos šalių vertybinių popierių biržų Oficialiajame ir Papildomajame sąraše kotiruojamos bendrovės, išskyrus tas bendroves, kuriose vienas akcininkas valdo 90 proc. ir daugiau akcijų;
- OMX Vilnius (VILSE Index) – Vilniaus indeksą, kurį sudaro visos Vilniaus vertybinių popierių biržos Oficialiajame ir Papildomajame sąraše kotiruojamų bendrovių akcijos, išskyrus tas bendroves, kuriose vienas akcininkas valdo 90 proc. ir daugiau išleistų akcijų;;
- OMX Baltic Financials (B8000GI, B8000PI, B40PI) - Baltijos šalių finansų įstaigų indeksą;
- OMX Baltic Banks (B300GI, B8300PI) - Baltijos šalių bankų indeksą.
Grąžos indeksai (GI) parodo bendrąją į jį įtrauktų akcijų grąžą, jie atspindi ne tik akcijų kainų pokyčius, bet ir mokamus dividendus, todėl šie indeksai laikomi išsamesne rinkos rezultatų vertinimo priemone nei kainos indeksai. Kainos indeksai (PI) atspindi tik į indeksą įtrauktų akcijų kainų pokyčius, neatsižvelgiant į dividendus. Riboto akcijų skaičiaus indeksus (CAP) sudarančių akcijų svoriui nustatyta didžiausia leistina riba, kurią viršijus į indeksą traukiamas akcijų skaičius sumažinamas iki leistinos ribos.
Be to, Banko išleistos akcijos įskaičiuojamos į indeksus STOXX All Europe Total Market, STOXX EU Enlarged TMI, STOXX Eastern Europe 300, STOXX Eastern Europe 300 Banks, STOXX Eastern Europe Mid 100, STOXX Eastern Europe TMI, STOXX Eastern Europe TMI Small, STOXX Global Total Market, STOXX Lithuania Total Market, Bloomberg ESG Data Index, Bloomberg ESG Coverage Index, S&P Frontier BMI Index, MSCI Frontier and Emerging Markets Select Index, FCI EMU MIDSMALLCAP MKTCAP-CONSTRAINED (FREE-FLOAT UNADJUSTED) 400 (NET) Index ir į kelis FTSE Russell Frontier indeksus.
SAVŲ AKCIJŲ ĮSIGIJIMAS
2024 m. rugpjūčio 15 d. Bankas gavo Europos Centrinio Banko (ECB) leidimą supirkti iki 13 745 tūkst. savų akcijų. Vadovaujantis šiuo leidimu, Bankas jau yra įsigijęs 11 093 tūkst. vienetų savų akcijų. Likęs nepanaudotas limitas siekia 2 652 tūkst. akcijų. Bankas, atsižvelgdamas į banko vertę rinkoje bei kitas aplinkybes, sieks maksimaliai išnaudoti likusį akcijų supirkimo limitą iki jo galiojimo laikotarpio pabaigos, t.y. iki šių metų rugpjūčio 15 d.
2025 m. sausio 24 d. AB Šiaulių bankas (toliau – Bankas) užbaigė savų akcijų supirkimo programą reguliuojamoje rinkoje, kuri vyko nuo 2024 m. lapkričio 4 d. Per šį laikotarpį Bankas įsigijo 5 093 tūkst. savų akcijų, t. y. 74 % maksimalaus įsigyjamų akcijų kiekio pagal programos galiojimo metu nustatytą limitą, už 4 345 tūkst. eurų, mokant vidutinę 0,853 euro kainą už akciją.
DIVIDENDAI
2018 metais Stebėtojų tarybos buvo patvirtinta dividendų politika. Bankas, vykdydamas savo veiklą ir planuodamas kapitalo dydį, siekia užtikrinti akcininkams konkurencingą investicijų grąžą per dividendus ir augančią akcijų vertę. Bankas dividendus mokės esant dviem prielaidoms – kai išoriniai ir vidiniai kapitalo bei likvidumo reikalavimai bus tvariai vykdomi, o kapitalo lygis po dividendų išmokėjimo liks pakankamas vykdyti visus patvirtintus investicijų ir plėtros planus bei kitus kapitalo reikalaujančius veiksmus. Atsižvelgdamas į aukščiau paminėtus principus ir prielaidas, Bankas sieks ne mažiau kaip 25 procentus uždirbto metinio grupės pelno skirti dividendams.
2024 m. kovo 29 d. įvykęs eilinis visuotinis akcininkų susirinkimas patvirtino AB Šiaulių banko pelno paskirstymą, kuriame numatytas dividendų išmokėjimas - po 0,0485 euro vienai 0,29 euro nominalios vertės akcijai.
2025 m. kovo 31 d. įvykęs eilinis visuotinis akcininkų susirinkimas patvirtino AB Šiaulių banko pelno paskirstymą, kuriame numatytas dividendų išmokėjimas - po 0,061 euro vienai 0,29 euro nominalios vertės akcijai.
Duomenys apie Banko mokėtus dividendus:
| Metai už kuriuos paskiriami ir išmokami dividendai | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| Procentas nuo nominaliosios vertės | 1,90 | 11,72 | 9,14 | 16,72 | 21,03 |
| Dividendų suma tenkanti vienai akcijai Eur | 0,0055 | 0,034 | 0,0265 | 0,0485 | 0,061 |
| Dividendų suma Eur | 3 303 994 | 20 424 693 | 15 919 246 | 32 094 723 | 39 796 332 |
| Dividendų pajamingumas % | 1,1 | 4,5 | 3,9 | 7,0 | 7,4 |
| Dividendų ir Grupės grynojo pelno santykis proc. | 7,7 | 37,0 | 25,0 | 42,4 | 50,5 |
Dokumente pateiktų alternatyvių veiklos rodiklių aprašymas pateiktas Banko svetainėje: Titulinis › Banko investuotojams › Finansinė informacija › Alternatyvūs veiklos rodikliai
PAPILDOMA INFORMACIJA
BANKO VALDYMAS
Banko valdymo organai yra Banko visuotinis akcininkų susirinkimas, Banko stebėtojų taryba, Banko valdyba ir Banko administracijos vadovas (Banko vadovas).
Veikiančios Banko stebėtojų tarybos kadencija (2024 – 2028 m.).
2025 m. kovo 31 d. AB Šiaulių banko neeilinio visuotinio akcininkų susirinkimo sprendimu į Banko stebėtojų tarybą nepriklausomu nariu išrinktas John Michael Denhof, kuris pareigas pradės eiti gavus Banko priežiūros institucijos leidimą.
Banko stebėtojų tarybos, kurios kadencija baigiasi 2028 m. eilinio visuotinio banko akcininkų susirinkimo dieną, sudėtis 2025-03-31:
| Vardas Pavardė | Pareigos Stebėtojų taryboje | Nuosavybės teise turima kapitalo dalis proc. |
Kartu su susijusiais asmenimis turima balsų dalis proc. |
|---|---|---|---|
| Valdas Vitkauskas Nepriklausomas narys nuo 2022-06-01 Pirmininkas nuo 2022-08-05 |
- | - | |
| Gintaras Kateiva Narys nuo 2008 m. | 4,94 | 4,96* | |
| Darius Šulnis Narys nuo 2016 m. | - | 19,93** | |
| Susan Gail Buyske Nepriklausoma narė nuo 2020 m. | - | - | |
| Tomas Okmanas | Nepriklausomas narys nuo 2023-02-02 | - | 5,32*** |
| Mindaugas Raila Narys nuo 2023-01-18 | - | 8,97**** | |
| Monika Nachyła Nepriklausoma narė nuo 2024 m. | - | - |
* Vadovaujantis LR Vertybinių popierių įstatymu, balsai skaičiuojami kartu su sutuoktinės turimais balsais
** D. Šulnis yra AB "Invalda INVL" vadovas ir netiesioginis akcininkas. AB "Invalda INVL" nuosavybės teise turi 19,63% AB Šiaulių banko akcijų, kartu su kontroliuojama bendrove UAB "INVL Asset Management" turi 19,93% AB Šiaulių banko akcijų ir balsavimo teisių
*** T.Okmanas yra valdybos narys ir direktorius bei netiesioginis akcininkas UAB Tesonet Global, kuri yra įsigijusi 5,32% AB Šiaulių banko akcijų
****Vadovaujantis LR Vertybinių popierių įstatymu, balsai skaičiuojami kartu su kontroliuojama įmone - UAB Willgrow.
Veikiančios Banko valdybos kadencija (2024 – 2028 m.).
2025 m. kovo 18 d. buvo paskutinė diena, kurią Agnė Duksienė ėjo Banko valdybos narės pareigas.
Banko valdyba, kurios kadencija baigiasi 2028 m. eilinio visuotinio banko akcininkų susirinkimo dieną, sudėtis 2025-03-31:
| Vardas Pavardė | Pareigos Banko valdyboje | Kitos einamos vadovaujamos pareigos Banke |
Nuosavybės teise turima kapitalo dalis proc. |
Kartu su susijusiais asmenimis turima balsų dalis proc. |
|---|---|---|---|---|
| Vytautas Sinius Pirmininkas nuo 2022-08-19 | Administracijos vadovas | 0,27 | 0,27 | |
| Donatas Savickas Pirmininko pavaduotojas nuo 1995 m. |
Administracijos vadovo pavaduotojas Finansų tarnybos vadovas |
0,13 | 0,13 | |
| Daiva Šorienė Narė nuo 2005 m. | Administracijos vadovo pavaduotoja Verslo klientų tarnybos vadovė |
0,05 | 0,05 | |
| Mindaugas Rudys Narys nuo 2020 m. | Paslaugų vystymo tarnybos vadovas | 0,06 | 0,06 | |
| Algimantas Gaulia Narys nuo 2021 m. | Rizikų valdymo tarnybos vadovas | 0,01 | 0,01 | |
| Tomas Varenbergas Narys nuo 2024-06-04 | Investicijų valdymo tarnybos vadovas | |||
| Laura Križinauskienė Narė nuo 2024-06-07 | Privačių klientų tarnybos vadovė |
PAPILDOMA INFORMACIJA
BANKO ĮMONIŲ GRUPĖ
| Veiklos pobūdis |
Registravimo data |
Įmonės kodas |
Adresas | Tel. | el. Paštas interneto svetainė |
|---|---|---|---|---|---|
| AB Šiaulių bankas komercinė bankininkystė | 1992-02-04 | 112025254 | Tilžės g. 149 LT-76348 Šiauliai |
(8 41) 595 607 | [email protected] www.sb.lt |
Tiesiogiai Banko valdomos patronuojamosios įmonės
| kreditai | 1997-07-14 | 234995490 | Laisvės al. 80 LT | [email protected] www.sblizingas.lt |
||
|---|---|---|---|---|---|---|
| valdymas | 2002-08-13 | [email protected] www.sbip.lt |
||||
| 2000-08-31 | 110081788 | Laisvės pr. 3 LT | [email protected] www.sbdraudimas.lt |
|||
| daugiabučių namų | 2022-04-05 | 306057616 | Tilžės g. 149 LT | (8 41) 595 607 | [email protected] | |
| 2023-02-07 | 306241274 | Gynėjų g. 14 LT | (8 41) 595 607 | https://[email protected] | ||
| fondas2"* | daugiabučių namų renovacijos finansavimas |
2024-02-21 | 306682354 | Tilžės g. 149 LT 76348 Šiauliai |
(8 41) 595 607 | [email protected] |
| fondas"* | UAB "SB lizingas" finansinė nuoma vartojimo UAB "SB turto fondas" nekilnojamojo turto Gyvybės draudimo UAB "SB draudimas" gyvybės draudimas UAB "SB modernizavimo renovacijos finansavimas UAB SB Asset Management fondų valdymas UAB "SB modernizavimo |
145855439 Vilniaus g. 167 LT 76348 Šiauliai 01109 Vilnius |
44249 Kaunas (8 37) 407 200 76352 Šiauliai (8 41) 525 322 04215 Vilnius (8 5) 236 2723 |
*nekonsoliduojama pagal 10-ojo TFAS nuostatas
KITA INFORMACIJA, VIEŠAI SKELBTA INFORMACIJA IR SVARBIAUSI ĮVYKIAI
Pranešimus apie viešai neatskleistą informaciją Bankas savo įstatuose ir LR norminiuose aktuose nustatyta tvarka skelbia Centrinėje reglamentuojamos informacijos bazėje ir Banko interneto svetainės skiltyje:
Titulinis › Banko investuotojams › Pranešimai apie esminius įvykius.
Kiti svarbūs įvykiai skelbiami Banko interneto svetainėje:
Titulinis › Apie mus › Naujienos.
Administracijos vadovas Vytautas Sinius
2025 m. balandžio 28 d.
ATSAKINGŲ ASMENŲ PATVIRTINIMAS
Mes, AB Šiaulių banko administracijos vadovas Vytautas Sinius ir finansų tarnybos vadovas Donatas Savickas, patvirtiname, kad, mūsų žiniomis, 2025 m. trijų mėnesių finansinės ataskaitos sudarytos pagal taikomus apskaitos standartus, atitinka tikrovę ir teisingai parodo AB Šiaulių banko ir bendrą konsoliduotų įmonių turtą, įsipareigojimus, finansinę būklę, veiklos rezultatą ir pinigų srautus.
Administracijos vadovas Vytautas Sinius
Finansų tarnybos vadovas Donatas Savickas
2025 m. balandžio 28 d.