Chat with Filing

Ask questions about this document
Please log in or register to use the chat feature. Please register first.
10-Q - TFI-KI_31.12.2024.NP

Company: Podravska Banka d.d. Date: 2025-02-27 Language: Croatian Register to download
Loading document preview...
Document Preview Not Available

The file type (.pdf) cannot be displayed directly here.
Open Original File
Error loading document preview. Please try the 'Open Original File' link.
You're One Click Away From The Full Filing

Instantly access this document—and 2.8M more—for free. Select your preferred method:
Continue with Google Continue with Microsoft Continue with Facebook Continue with Amazon
![](_page_0_Picture_0.jpeg)

![](_page_0_Picture_1.jpeg)

Podravska banka d.d. Koprivnica, Opatička 3 OIB: 97326283154 LEI: 529900LS09YYPL05B152 Matična država članica: Republika Hrvatska ISIN: HRPDBARA0008 TICKER: PDBA-R-A Zagrebačka burza – Redovito tržište

Privremeni nerevidirani godišnji financijski izvještaj za 2024. godinu

i nerevidirani izvještaj za četvrto tromjesečje 2024. godine

o stanju društva Podravska banka d.d.

Sadržaj:

- 1. Izvještaj poslovodstva za 2024. godinu i četvrto tromjesečje 2024. godine
- lzjave osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja ﻨ
- 3.

Podravska banka d.d., | Opatička 3 | 48000 Kopivnica | tel. +385 72 655 200 | email: info@poba.hr | WWw.poba.hr | Old: 97326283154 MB: 3015904 | Račun Banke kod Hrvatske narodne banke, Trg hvatskih velikana 3, 1000 Zagreb IBAN: HR632366021000010160, S.W.I.F.T. ODE: PDKCHR2X

![](_page_1_Picture_0.jpeg)

## 1. Izvještaj poslovodstva za 2024. godinu i četvrto tromjesečje 2024. godine

Temeljem važećeg Zakona o tržištu kapitala, Podravska banka d.d. objavljuje nerevidirane i nekonsolidirane financijske izvještaje za 2024. godinu i četvrto tromjesečje 2024. godine.

# Opći podaci

Podravska banka d.d. sa sjedištem u Koprivnici, Opatička 3, upisana je u sudskom registru Trgovačkog suda u Bjelovaru pod MBS 010000486 kao dioničko društvo od 20. veljače 1990. godine.

# Osnovna djelatnost

Na dan 31. prosinca 2024. godine Banka posluje putem 21 poslovnice u Republici Hrvatskoj i zapošljava 223 zaposlenika. Osnovne djelatnosti Banke jesu:

- primanje i plasiranje depozita,
- davanje kredita, garancija i drugih jamstava Ministarstvu financija, tijelima lokalne i regionalne uprave, poduzećima, privatnim osobama i drugim kreditnim institucijama koje se bave financijskim najmovima i transakcijama,
- riznični poslovi na međubankarskom tržištu,
- -
- platni promet u zemlji i s inozemstvom,
- druge slične usluge.

# Uprava i Nadzorni odbor

Poslovanje Banke nadzire Nadzorni odbor u sastavu: Miljan Todorović, predsjednik Sigilfredo Montinari, zamjenik predsjednika Michele Calcaterra Borri, član Maurizio Dallocchio, član Filippo Disertori, član Antonio Moniaci, član Dario Montinari, član Ezio Simonelli, član Dolly Predović, član.

Poslovanje Banke vodi Uprava koja na izvještajni datum djeluje u sastavu: Daniel Unger, predsjednik Uprave Goran Varat, član Uprave Renata Vinković, član Uprave

Podravska banka d.d. | Opatička 3 | 48000 Kopivnica | tel. +385 72 655 200 | email: info@oba.hr | Www.poba.hr | 018: 9726283154 MB: 3015904 | Račun Barke kod Hrvatske narodne banke, Trg hvatskih velikana 3, 10000 Zagreb IBAN: HR632860021000010160, S.W.I.F.T. CODE: PDKCHR2X

![](_page_2_Picture_0.jpeg)

## Dionički kapital

Dionički kapital se sastoji od 668.749 redovnih dionica, nominalne vrijednosti 55,00 eura po dionici.

Dionice kotiraju u segmentu redovitog tržišta na uređenom tržištu Zagrebačke burze. Na dan 31. prosinca 2024. godine Banka ima 3.324 trezoriranih dionica koje su knjižene po trošku nabave.

Najznačajniji dioničari Banke na dan 31. prosinca 2024. godine jesu:

|                                            | Broj dionica |    | Redovne dionice % |
|--------------------------------------------|--------------|----|-------------------|
| GORGONI ANTONIA                            | 66.278       |    | 9.91              |
| GORGONI MARIO                              | 65.870       |    | 9,85              |
| ASSICURAZIONI GENERALI-SOCIETA PER AZIONI  | 63.791       |    | 9,54              |
| CERERE SOCIETA PER AZIONI                  | 63.735       |    | 9,53              |
| GORGONI PAOLO                              | 62.638       |    | 9,37              |
| TODOROVIĆ MILJAN                           | 55.731       |    | 8,33              |
| MONTINARI SIGILFREDO                       | 38.529       |    | 5,76              |
| MONTINARI DARIO                            | 38.526       | ﯩﺮ | 5,76              |
| MONTINARI ANDREA                           | 38.515       |    | 5,76              |
| Montinari Piero                            | 38.515       |    | 5,76              |
| SEMERARO GINEVRA                           | 27.494       |    | 4,11              |
| Ostali dioničari (pojedinačno manje od 3%) | 109.127      |    | 16,32             |
| UKUPNO                                     | 668.749      |    | 100.00            |

Najvažniji financijski pokazatelji

Banka je na kraju četvrtog tromjesečja, odnosno krajem 2024. godine, ostvarila sljedeće poslovne rezultate:

- · dobit nakon oporezivanja iznosi 7.521 tisuću eura
- ukupna imovina na dan 31. prosinca 2024. godine iznosi 723.071 tisuću eura

Podravska d.d.,| Opatička 3 | 48000 Koprivnica | tel. +385 72 655 200 | email: info@poba.hr | www.poba.hr | 018 97326283154 MB: 3015904 | Račun Banke kod Hrvatske narodne banke, Trg hvatskih velikana 3, 1000 Zagreb |BAN: HR632860221000010160, S.W.I.F.T. ODE: PDKCHR2X

![](_page_3_Picture_0.jpeg)

Ukupni kapital Banke na kraju godine iznosi 77.258 tisuća eura, što je povećanje za 7,24% u odnosu na prethodnu godinu kada je iznosio 72.041 tisuću eura. Promjena se odnosi na povećanje akumulirane ostale sveobuhvatne dobiti i zadržane dobiti ukupno za 691 tisuću eura, rasporeda dijela dobiti prethodne godine u rezerve Banke i ostvarene dobiti u tekućoj godini.

U strukturi izvora financiranja 89,32% se odnosi na obveze prema klijentima, a 10,68% na kapital. Ukupne obveze veće su za 6,07% i odnose se najvećim dijelom na povećanje depozita i kredita. Pozicija obveza po depozitima uključuje depozite po viđenju i oročene depozite klijenata te primljene kredite. U odnosu na prethodnu godinu, ukupni depoziti su veći za 36.726 tisuća eura što je povećanje za 6,33%. Banka je tijekom godine ponudila klijentima stimulativne kamatne stope na oročene depozite što je doprinijelo spomenutom povećanju.

U izvještajnom razdoblju oročeni depoziti su povećani za 15,68%, dok su depoziti na transakcijskim i štednim računima povećani za 3,35%.

Na izvještajni datum, depoziti po viđenju iznose 381.649 tisuća eura, a oročeni depoziti klijenata 179.467 tisuća eura.

Ukupni primljeni krediti iznose 46.306 tisuća eura, od čega se 33.573 tisuća eura odnosi na primljene kredite na osnovi repo poslova s HNB-om, 3.555 tisuća eura na jedan ugovor sa stranom bankom te 9.178 tisuća eura na primljene kredite od HBORa.

Ukupna imovina Banke na dan 31. prosinca 2024. godine iznosi 723.071 tisuću eura, a najznačajnije promjene u odnosu na prethodnu godinu odnose se na povećanje novca i novčanih ekvivalenata i povećanje kredita komitentima.

Sredstva na računima kod središnje banke odnose se na prekonoćni depozit i sredstva na računu za namiru.

Promjene na ulaganjima u vlasničke instrumente koji se vrednuju po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak odnose se na umanjenje vrijednosti ulaganja u strani investicijski fond, a promjena na ulaganjima u vlasničke vrijednosne papire koji se vrednuju po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit odnosi se najvećim dijelom na povećanje fer vrijednosti dionica, a manjim dijelom na realizaciju kupoprodaje.

Krediti i predujmovi komitentima porasli su tijekom godine za 7.108 tisuća eura, odnosno za 2,15%.

Podrarska banka d d , | Opatička 3 | 48000 Kopivnica | tel. +385 72 655 200 | email: info@poba.hr | 08 : 7326283154 MB: 3015904 | Račun Banke kod Hrvatske narodne barke, Tg Invatskih velikana 3, 10000 Zagreb IBAN: HR6323860021000010160, S.W.J.F.T. CODE: PDKCHR2X

Upisano kod Trgovačkog suda u Bjelovanu, MBS 01000496. Temelni kapta 1 cijelosti, Temeljni kapitali, Temeljni kapital Banke podjeljenje na 6:3 7-9 redovnih donica koje glase na ime, nomina donica pripadaju sra prava i obveze u skladu sa Staturom i Zakonom Predsjednik Uprave: Danie Unger, Clanovi Uprave Goran Varat, Renata Vinković; Predsjednik Nadzornog odbora: Miljan Todorovic

![](_page_4_Picture_0.jpeg)

U ukupnom portfelju kredita i predujmova komitentima, najveći udio od 50,39% imaju plasmani sektoru kućanstva, plasmani nefinancijskim klijentima sudjeluju s udjelom od 42,15%, a preostali dio se odnosi na plasmane ostalim sektorima. Prema vrsti plasmana, najzastupljeniji su krediti za obrtna sredstva koji sudjeluju s 24,70%, krediti za investicije sudjeluju s 20,55% te gotovinski krediti s 16,35% u ukupnom portfelju kredita klijentima.

Tijekom godine nisu zabilježena značajnija ulaganja u portfelj dužničkih vrijednosnih papira koji se drže do dospijeća koji je blago smanjen za 0,30%. U strukturi portfelja, smanjenja su ulaganja u kratkoročne vrijednosne papire, a nova ulaganja se najvećim dijelom odnose na povećanje portfelja državnih obveznica. Na kraju godine, prema strukturi izdavatelja, ulaganja u dužničke vrijednosne papire domaćih izdavatelja iznose 88.949 tisuća eura, a stranih izdavatelja 51.441 tisuća eura.

U 2024. godini Banka je ostvarila ukupne prihode iz poslovanja u iznosu 27.776 tisuća eura, što je 10,93% više u odnosu na 2023. godinu. Ostvarena neto dobit iznosi 7.521 tisuću eura i veća je za 85,68% u odnosu na prethodnu godinu. Ostvareni rast ukupnih prihoda i dobiti prvenstveno je rezultat povećanja neto kamatnih i nekamatnih prihoda, smanjenih troškova umanjenja vrijednosti i rezerviranja te učinkovito upravljanje troškovima poslovanja.

Ukupni neto kamatni prihodi i neto prihodi od naknada i provizija veći su za 1.597 tisuća eura u odnosu na isto razdoblje prethodne godine. Neto kamatni prihodi veći su za 5,88%, a neto prihodi od naknada i provizija za 8,13%.

Tijekom godine, Banka je prodala značajni dio preuzete imovine u zamjenu za nenaplaćena potraživanja pri čemu je ostvarila neto dobitak u iznosu 815 tisuća eura.

Troškovi umanjenja vrijednosti i rezerviranja po financijskoj imovini koja se mjeri po amortiziranom trošku iznose 3.882 tisuće eura, što je smanjenje za 33,42% u odnosu na isto razdoblje prethodne godine.

Ostali troškovi poslovanja veći su za 366 tisuća eura, odnosno 2,60% u odnosu na isto razdoblje prethodne godine. Administrativni troškovi porasli su za 627 tisuća eura, troškovi amortizacije su manji za 5 tisuća eura, a u 2024. godini nema troškova premije osiguranja depozita niti doprinosa sanacijskim odborima. U strukturi administrativnih troškova 64% se odnosi na troškove zaposlenika, a 35% na ostale administrativne troškove poslovanja.

U svom poslovanju Banka je izložena kreditnom, tržišnom i ostalim rizicima koji se javljaju u poslovanju. Obzirom na značajnost, izloženost kreditnom riziku se prati kontinuirano. Sukladno internim procedurama procjene rizika, za sve

Podravska banka d.d., | Opaicka 3 | 48000 Kopivnica | tel.+385 72 655 200 | email: info@poba.hr | www.poba.hr | Old: 97326283154 MB: 3015904 | Racun Banke kod Hrvatske narodne barke, Trg hrvatskih velikana 3, 1000 Zagreb IBAN: HR632366021000010160, S.M.J.F.T. CODE: PDKCHR2X

![](_page_5_Picture_0.jpeg)

plasmane kod kojih postoji neizvjesnost naplate stvorene su primjerene rezerve u visini procijenjenog nenadoknadivog iznosa plasmana.

Banka kontinuirano prati sve rizike kojima je izložena u svojem poslovanju te nastoji minimizirati njihov utjecaj na poslovne rezultate.

S posebnom pažnjom na dnevnoj razini se prate pokazatelji i održava stabilna likvidnost uz ispunjavanje svih obveza prema klijentima, pridržavanje propisa monetarno-kreditne politike te održavanje optimalnog udjela likvidnih sredstava u ukupnoj imovini.

Banka svojim uspješnim rezultatima potvrđuje stabilan i održiv rast u ključnim poslovnim segmentima. Poslovna strategija temelji se na odgovornom pristupu poslovanju i zajednici, s posebnim naglaskom na održivo poslovanje, očuvanje okoliša i društvenu održivost.

Banka nastavlja ulagati u poboljšanje korisničkog iskustva i sigurnosnih standarda, nudeći širok spektar usluga prilagođenih potrebama široke baze svojih klijenata. Posvećenost inovacijama i kvaliteti usluga omogućava joj održavanje povjerenja klijenata, jačanje tržišne pozicije i razvoj rješenja koja odgovaraju na izazove suvremenog bankarstva.

U promatranom razdoblju nije bilo promjena računovodstvenih politika,

U Koprivnici, 27. veljače 2025. godine

Predsjednik Uprave Daniel Unger

Član Uprave Goran Varat

Članica Uprave

ata Vinković

Podravska banka d.d., | Opatička 3 | 48000 Kopivnica | tel. +385 72 655 200 | email: info@poba.nr | vivw.poba.nr | 00: 97326283154 MB: 3015904 Racun Banke kod Hratske narodne barke, Try hvatskih velikana 3, 1000 Zagreb IBAN: HR632360021000010160, SWI.F.T. CODE: PDKCHR2X

Upisaro kod Trgovačkog suda u Bjelovani kapital Barke iznosi 36.781.95,00 eura (uplacen u cijelosti) Temeljni kaptal Barke podjejenje na 668.7.9 redovih donca koje gase na me, nomiralne vijednosti 5,00 eura i obveze u skadu sa Statutom i Zakonom Predsjecirić (prave. Daniel Unger, Clanovi Uprave Goran Varat, Renata Vinković, Predsjednik Nadzornog odbora, Miljan Todorovic

![](_page_6_Picture_0.jpeg)

Temeljem odredbi članka 410. važećeg Zakona o tržištu kapitala, Uprava Banke daje

# IZJAVU

da su prema njenom najboljem saznanju

- 1. privremeni nerevidirani financijski izvještaji za 2024. godinu i nerevidirani izvještaji za četvrto tromjesečje 2024. godine društva Podravska banka d.d. sastavljeni uz primjenu odgovarajućih standarda financijskog izvještavanja banaka u Republici Hrvatskoj i daju cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, te financijskog položaja i poslovanja Podravske banke d.d.
- 2. izvještaj poslovodstva sadrži istinit prikaz razvoja i rezultata poslovanja i položaja Podravske banke d.d.

U Koprivnici, 27. veljače 2025. godine

Predsjednik Uprave Clan Uprave Goran Varat Daniel Unger

Članica Uprave

nata Vinković

Podravska banka d.d.,| Opatička 3|48000 Kopivnice | tel. +38572 655200| email: info@poba.hr | WWw.poba.hr | OlB: 97326283154 MB: 3015904 | Račun Banke kod Hrvatskih velikana 3, 1000 Zagreb IBAN: HR632386021000010160, S.W.J.FT. CODE: PDKCHR2X

Upisano kod Trgovačkog suda u Bjelovaru, MSS 0 000466. Temeljni kapital Barke iznosi 36.781 1950. eura. (uplaći), Temeljni kapital Barke podjeljenje na 66.7.49 redovnih donica koje glase na ine, nominalne vrijednica pripadaju sva prava i obveze u skadu sa Statutom i Zakonom Zakonom i Zakonom Predsjecirk Uprave: Daniel Unger Članovi Uprave: Goran Varat, Renata Vinković; Predsjednik Nadzornog odbora: Miljan Todorovic

| Prilog 1.                                           |                                                                        |                                          |  |                                               |                                   |     |
|-----------------------------------------------------|------------------------------------------------------------------------|------------------------------------------|--|-----------------------------------------------|-----------------------------------|-----|
| OPĆI PODACI ZA IZDAVATELJE                          |                                                                        |                                          |  |                                               |                                   |     |
| Razdoblje izvještavanja:                            |                                                                        | 01.01.24                                 |  | do                                            | 31.12.24                          |     |
| Godina:                                             |                                                                        | 2024                                     |  |                                               |                                   |     |
| Kvartal:                                            |                                                                        | 4                                        |  |                                               |                                   |     |
|                                                     | Tromjesečni financijski izvještaji                                     |                                          |  |                                               |                                   |     |
| Matični broj (MB):                                  | 03015904                                                               |                                          |  | Oznaka matične države<br>članice izdavatelja: | HR                                |     |
| Matični broj<br>subjekta (MBS):                     | 010000486                                                              |                                          |  |                                               |                                   |     |
| Osobni identifikacijski<br>broj (OIB):              | 97326283154                                                            |                                          |  | LEI:                                          | 529900LSO9YYPL05B152              |     |
| Šifra<br>ustanove:                                  | 198                                                                    |                                          |  |                                               |                                   |     |
|                                                     | Tvrtka izdavatelja: PODRAVSKA BANKA DD                                 |                                          |  |                                               |                                   |     |
| Poštanski broj i mjesto:                            | 48000                                                                  |                                          |  | KOPRIVNICA                                    |                                   |     |
| Ulica i kućni broj: OPATIČKA 3                      |                                                                        |                                          |  |                                               |                                   |     |
|                                                     | Adresa e-pošte: uprava@poba.hr                                         |                                          |  |                                               |                                   |     |
|                                                     | Internet adresa: www.poba.hr                                           |                                          |  |                                               |                                   |     |
| Broj zaposlenih (krajem<br>izvještajnog razdoblja): | 223                                                                    |                                          |  |                                               |                                   |     |
| Konsolidirani izvještaj:                            | KN                                                                     | (KN-nije konsolidirano/KD-konsolidirano) |  |                                               | KN                                | KD  |
| Revidirano:                                         | RN                                                                     | (RN-nije revidirano/RD-revidirano)       |  |                                               | RN                                | RD  |
| Tvrtke ovisnih subjekata (prema MSFI):              |                                                                        |                                          |  | Sjedište:                                     |                                   | MB: |
|                                                     |                                                                        |                                          |  |                                               |                                   |     |
|                                                     |                                                                        |                                          |  |                                               |                                   |     |
|                                                     |                                                                        |                                          |  |                                               |                                   |     |
|                                                     |                                                                        |                                          |  |                                               |                                   |     |
|                                                     |                                                                        |                                          |  |                                               |                                   |     |
|                                                     |                                                                        |                                          |  |                                               |                                   |     |
|                                                     |                                                                        |                                          |  |                                               |                                   | Da  |
| Knjigovodstveni servis:                             | Ne                                                                     | (Da/Ne)                                  |  |                                               |                                   | Ne  |
|                                                     | Osoba za kontakt: Željka Artner-Pavković                               |                                          |  |                                               | (tvrtka knjigovodstvenog servisa) |     |
|                                                     | (unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)<br>Telefon: 072 655 259 |                                          |  |                                               |                                   |     |
|                                                     | Adresa e-pošte: izvjestaji@poba.hr                                     |                                          |  |                                               |                                   |     |
| Revizorsko društvo:                                 |                                                                        |                                          |  |                                               |                                   |     |
| Ovlašteni revizor:                                  | (tvrtka revizorskog društva)                                           |                                          |  |                                               |                                   |     |
|                                                     | (ime i prezime)                                                        |                                          |  |                                               |                                   |     |

## **BILANCA stanje na dan 31.12.2024**

u eurima

| Obveznik: PODRAVSKA BANKA DD                                                                                              |               |                                               |                  |
|---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|---------------|-----------------------------------------------|------------------|
| Naziv pozicije                                                                                                            | AOP<br>oznaka | Zadnji dan<br>prethodne<br>poslovne<br>godine | Tekuće razdoblje |
| 1                                                                                                                         | 2             | 3                                             | 4                |
|                                                                                                                           |               |                                               |                  |
| Imovina                                                                                                                   |               |                                               |                  |
| Novčana sredstva, novčana potraživanja od središnjih banaka i ostali<br>depoziti po viđenju (od 2. do 4.)                 | 001           | 179.833.664                                   | 219.505.514      |
| Novac u blagajni                                                                                                          | 002           | 8.370.332                                     | 10.008.697       |
| Novčana potraživanja i obveze u središnjim bankama                                                                        | 003           | 167.737.635                                   | 199.115.801      |
| Ostali depoziti po viđenju                                                                                                | 004           | 3.725.697                                     | 10.381.016       |
| Financijska imovina koja se drži radi trgovanja (od 6. do 9.)                                                             | 005           | 0                                             | 0                |
| Izvedenice                                                                                                                | 006           | 0                                             | 0                |
| Vlasnički instrumenti                                                                                                     | 007           | 0                                             | 0                |
| Dužnički vrijednosni papiri                                                                                               | 008           | 0                                             | 0                |
| Krediti i predujmovi                                                                                                      | 009           | 0                                             | 0                |
| Financijska imovina kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer<br>vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 11. do 13.) | 010           | 1.500.019                                     | 112.882          |
| Vlasnički instrumenti                                                                                                     | 011           | 1.500.019                                     | 112.882          |
| Dužnički vrijednosni papiri                                                                                               | 012           | 0                                             | 0                |
| Krediti i predujmovi                                                                                                      | 013           | 0                                             | 0                |
| Financijska imovina po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (15. + 16.)                                                 | 014           | 0                                             | 0                |
| Dužnički vrijednosni papiri                                                                                               | 015           | 0                                             | 0                |
| Krediti i predujmovi                                                                                                      | 016           | 0                                             | 0                |
| Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit (od<br>18. do 20.)                                  | 017           | 4.466.522                                     | 5.072.172        |
| Vlasnički instrumenti                                                                                                     | 018           | 4.466.522                                     | 5.072.172        |
| Dužnički vrijednosni papiri                                                                                               | 019           | 0                                             | 0                |
| Krediti i predujmovi                                                                                                      | 020           | 0                                             | 0                |
| Financijska imovina po amortiziranom trošku (22. + 23.)                                                                   | 021           | 471.280.823                                   | 477.959.475      |
| Dužnički vrijednosni papiri                                                                                               | 022           | 140.818.725                                   | 140.389.838      |
| Krediti i predujmovi                                                                                                      | 023           | 330.462.098                                   | 337.569.637      |
| Izvedenice – računovodstvo zaštite                                                                                        | 024           | 0                                             | 0                |
| Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika                                         | 025           | 0                                             | 0                |
| Ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva                                                        | 026           | 0                                             | 0                |
| Materijalna imovina                                                                                                       | 027           | 9.842.661                                     | 9.262.266        |
| Nematerijalna imovina                                                                                                     | 028           | 7.748.588                                     | 8.102.859        |
| Porezna imovina                                                                                                           | 029           | 872.349                                       | 616.591          |
| Ostala imovina                                                                                                            | 030           | 381.047                                       | 774.898          |
| Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za<br>prodaju                                        | 031           | 4.997.793                                     | 1.663.968        |
| Ukupna imovina (1. + 5. + 10. + 14. + 17. + 21. + od 24. do 31.)                                                          | 032           | 680.923.466                                   | 723.070.625      |

| Naziv pozicije                                                                       | AOP<br>oznaka | Zadnji dan<br>prethodne<br>poslovne<br>godine | Tekuće razdoblje |
|--------------------------------------------------------------------------------------|---------------|-----------------------------------------------|------------------|
| 1<br>Obveze                                                                          | 2             | 3                                             | 4                |
| Financijske obveze koje se drže radi trgovanja (od 34. do 38.)                       | 033           | 0                                             | 0                |
| Izvedenice                                                                           | 034           | 0                                             | 0                |
| Kratke pozicije                                                                      | 035           | 0                                             | 0                |
| Depoziti                                                                             | 036           | 0                                             | 0                |
| Izdani dužnički vrijednosni papiri                                                   | 037           | 0                                             | 0                |
| Ostale financijske obveze                                                            | 038           | 0                                             | 0                |
| Financijske obveze po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 40. do 42.)         | 039           | 0                                             | 0                |
| Depoziti                                                                             | 040           | 0                                             | 0                |
| Izdani dužnički vrijednosni papiri                                                   | 041           | 0                                             | 0                |
| Ostale financijske obveze                                                            | 042           | 0                                             | 0                |
| Financijske obveze mjerene po amortiziranom trošku (od 44. do 46.)                   | 043           | 601.293.305                                   | 638.298.261      |
| Depoziti                                                                             | 044           | 580.196.583                                   | 616.923.072      |
| Izdani dužnički vrijednosni papiri                                                   | 045           | 16.339.339                                    | 16.339.700       |
| Ostale financijske obveze                                                            | 046           | 4.757.383                                     | 5.035.489        |
| Izvedenice – računovodstvo zaštite                                                   | 047           | 0                                             | 0                |
| Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog<br>rizika | 048           | 0                                             | 0                |
| Rezerviranja                                                                         | 049           | 1.431.658                                     | 1.045.677        |
| Porezne obveze                                                                       | 050           | 616.516                                       | 864.544          |
| Temeljni kapital koji se vraća na zahtjev                                            | 051           | 0                                             | 0                |
| Ostale obveze                                                                        | 052           | 5.541.402                                     | 5.604.290        |
| Obveze uključene u grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za<br>prodaju     | 053           | 0                                             | 0                |
| Ukupne obveze (33. + 39. + 43. + od 47. do 53.)                                      | 054           | 608.882.881                                   | 645.812.772      |
| Kapital                                                                              |               |                                               |                  |
| Kapital                                                                              | 055           | 36.781.195                                    | 36.781.195       |
| Premija na dionice                                                                   | 056           | 400.213                                       | 400.213          |
| Ostali izdani vlasnički instrumenti osim kapitala                                    | 057           | 0                                             | 0                |
| Druge stavke kapitala                                                                | 058           | 0                                             | 0                |
| Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit                                                | 059           | -206.772                                      | 335.426          |
| Zadržana dobit                                                                       | 060           | 1.345.372                                     | 1.493.914        |
| Revalorizacijske rezerve                                                             | 061           | 0                                             | 0                |
| Ostale rezerve                                                                       | 062           | 29.827.121                                    | 30.883.267       |
| ( – ) Trezorske dionice                                                              | 063           | -157.103                                      | -157.103         |
| Dobit ili gubitak koji pripadaju vlasnicima matičnog društva                         | 064           | 4.050.559                                     | 7.520.941        |
| ( – ) Dividende tijekom poslovne godine                                              | 065           | 0                                             | 0                |
| Manjinski udjeli [nekontrolirajući udjeli]                                           | 066           | 0                                             | 0                |
| Ukupno kapital (od 55. do 66.)                                                       | 067           | 72.040.585                                    | 77.257.853       |
| Ukupno obveze i kapital (54. + 67.)                                                  | 068           | 680.923.466                                   | 723.070.625      |

### **RA**Č**UN DOBITI I GUBITKA u razdoblju 01.01.2024 do 31.12.2024**

### **Obveznik: PODRAVSKA BANKA DD**

u eurima

|                                                                                                                                                                                | Isto razdoblje prethodne godine<br>AOP |            | Tekuće razdoblje |            |             |
|--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|----------------------------------------|------------|------------------|------------|-------------|
| Naziv pozicije                                                                                                                                                                 | oznaka                                 | Kumulativ  | Tromjesečje      | Kumulativ  | Tromjesečje |
| 1                                                                                                                                                                              | 2                                      | 3          | 4                | 5          | 6           |
| Kamatni prihodi                                                                                                                                                                | 001                                    | 23.652.896 | 6.669.658        | 27.484.354 | 6.765.116   |
| (Kamatni rashodi)                                                                                                                                                              | 002                                    | 2.409.303  | 838.726          | 4.992.563  | 1.309.052   |
| (Rashodi od temeljnog kapitala koji se vraća na zahtjev)                                                                                                                       | 003                                    | 0          | 0                | 0          | 0           |
| Prihodi od dividende                                                                                                                                                           | 004                                    | 174.532    | 27.939           | 183.924    | 3.347       |
| Prihodi od naknada i provizija                                                                                                                                                 | 005                                    | 6.760.844  | 1.771.148        | 7.318.331  | 1.887.773   |
| (Rashodi od naknada i provizija)                                                                                                                                               | 006                                    | 2.470.196  | 699.137          | 2.678.950  | 685.796     |
| Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i<br>financijskih obveza koje nisu mjerene po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak,<br>neto             | 007                                    | -252.462   | -399.582         | 11.524     | -20.944     |
| Dobici ili ( – ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama koje se<br>drže radi trgovanja, neto                                                                   | 008                                    | 95.750     | 17.417           | 91.026     | 25.279      |
| Dobici ili gubici po financijskoj imovini kojom se ne trguje koja se obvezno<br>mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto                                          | 009                                    | -1.581.710 | -329.899         | -954.753   | 0           |
| Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i<br>financijskih obveza po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto                                  | 010                                    | 0          | 0                | 0          | 0           |
| Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite, neto                                                                                                                         | 011                                    | 0          | 0                | 0          | 0           |
| Tečajne razlike [dobit ili ( – ) gubitak], neto                                                                                                                                | 012                                    | 27.125     | 22.761           | 30.257     | -456        |
| Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja ulaganja u društva kćeri,<br>zajedničke pothvate i pridružena društva, neto                                                   | 013                                    | 0          | 0                | 0          | 0           |
| Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja nefinancijske imovine, neto                                                                                                   | 014                                    | -98.198    | -26.198          | -8.000     | 64.000      |
| Ostali prihodi iz poslovanja                                                                                                                                                   | 015                                    | 1.308.119  | 584.476          | 1.341.036  | 932.289     |
| (Ostali rashodi iz poslovanja)                                                                                                                                                 | 016                                    | 168.065    | 50.412           | 50.357     | 19.736      |
| Ukupno prihodi iz poslovanja, neto (1. – 2. – 3. + 4. + 5. – 6. + od 7. do<br>15. – 16.)                                                                                       | 017                                    | 25.039.332 | 6.749.445        | 27.775.829 | 7.641.820   |
| (Administrativni rashodi)                                                                                                                                                      | 018                                    | 11.935.796 | 3.051.632        | 12.562.872 | 2.745.960   |
| (Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita)                                                                                                       | 019                                    | 266.013    | 0                | 0          | 0           |
| (Amortizacija)                                                                                                                                                                 | 020                                    | 1.868.475  | 463.611          | 1.873.539  | 470.785     |
| Dobici ili ( – ) gubici zbog promjena, neto                                                                                                                                    | 021                                    | 0          | 0                | 0          | 0           |
| (Rezerviranja ili ( – ) ukidanje rezerviranja)                                                                                                                                 | 022                                    | -628.087   | 174.450          | -385.981   | -475.183    |
| (Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po financijskoj<br>imovini koja se ne mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak)                         | 023                                    | 6.458.692  | 1.083.442        | 4.268.019  | 2.185.229   |
| (Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u<br>društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva)                                         | 024                                    | 0          | 0                | 0          | 0           |
| (Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po<br>nefinancijskoj imovini)                                                                                  | 025                                    | 0          | 0                | 0          | 0           |
| Negativni goodwill priznat u dobiti ili gubitku                                                                                                                                | 026                                    | 0          | 0                | 0          | 0           |
| Dio dobiti ili ( – ) gubitaka od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i<br>pridružena društva obračunat metodom udjela                                                | 027                                    | 0          | 0                | 0          | 0           |
| Dobit ili ( – ) gubitak od dugotrajne imovine i grupe za otuđenje klasificirane<br>kao namijenjene za prodaju koje nisu kvalificirane kao poslovanje koje se<br>neće nastaviti | 028                                    | -3.157     | -3.157           | 0          | 0           |
| Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti<br>(17. - od 18. do 20. + 21. - od 22. do 25. + od 26. do 28.)                                   | 029                                    | 5.135.286  | 1.973.153        | 9.457.380  | 2.715.029   |
| (Porezni rashod ili ( – ) prihod koji se odnosi na dobit ili gubitak iz<br>poslovanja koje će se nastaviti)                                                                    | 030                                    | 1.079.999  | 505.657          | 1.988.617  | 771.446     |
| Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti<br>(29. – 30.)                                                                                   | 031                                    | 4.055.287  | 1.467.496        | 7.468.763  | 1.943.583   |
| Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje se neće<br>nastaviti (33. – 34.)                                                                                 | 032                                    | -4.728     | -33.386          | 52.178     | 32.467      |
| Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti                                                                                                | 033                                    | -4.728     | -33.386          | 52.178     | 32.467      |
| (Porezni rashodi ili ( – ) prihodi povezani s poslovanjem koje se neće<br>nastaviti)                                                                                           | 034                                    | 0          | 0                | 0          | 0           |
| Dobit ili ( – ) gubitak tekuće godine (31. + 32.; 36. + 37.)                                                                                                                   | 035                                    | 4.050.559  | 1.434.110        | 7.520.941  | 1.976.050   |
| Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjeli]                                                                                                                            | 036                                    | 0          | 0                | 0          | 0           |
| Pripada vlasnicima matičnog društva                                                                                                                                            | 037                                    | 4.050.559  | 1.434.110        | 7.520.941  | 1.976.050   |

|                                                                                                                                                                 | AOP    | Isto razdoblje prethodne godine |             | Tekuće razdoblje |             |
|-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|--------|---------------------------------|-------------|------------------|-------------|
| Naziv pozicije                                                                                                                                                  | oznaka | Kumulativ                       | Tromjesečje | Kumulativ        | Tromjesečje |
| 1                                                                                                                                                               | 2      | 3                               | 4           | 5                | 6           |
| IZVJEŠTAJ O OSTALOJ SVEOBUHVATNOJ DOBITI                                                                                                                        |        |                                 |             |                  |             |
| Dobit ili (-) gubitak tekuće godine                                                                                                                             | 038    | 4.050.559                       | 1.434.110   | 7.520.941        | 1.976.050   |
| Ostala sveobuhvatna dobit (40. + 52.)                                                                                                                           | 039    | 11.417.908                      | 285.593     | 690.740          | 299.335     |
| Stavke koje neće biti reklasificirane u dobit ili gubitak (od 41. do 47.<br>+ 50. + 51.)                                                                        | 040    | 777.807                         | 285.593     | 690.740          | 299.335     |
| Materijalna imovina                                                                                                                                             | 041    | 0                               | 0           | 0                | 0           |
| Nematerijalna imovina                                                                                                                                           | 042    | 0                               | 0           | 0                | 0           |
| Aktuarski dobici ili (-) gubici na mirovinskim planovima pod<br>pokroviteljstvom                                                                                | 043    | 0                               | 0           | 0                | 0           |
| Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju                                                                                                   | 044    | 0                               | 0           | 0                | 0           |
| Dio ostalih priznatih prihoda i rashoda od subjekata koji se<br>obračunava metodom udjela                                                                       | 045    | 0                               | 0           | 0                | 0           |
| Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer<br>vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit                                             | 046    | 919.139                         | 345.783     | 809.759          | 371.146     |
| Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite vlasničkih instrumenata<br>mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit                          | 047    | 0                               | 0           | 0                | 0           |
| Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer<br>vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit [zaštićena stavka]                          | 048    | 0                               | 0           | 0                | 0           |
| Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer<br>vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit [instrument zaštite]                        | 049    | 0                               | 0           | 0                | 0           |
| Promjene fer vrijednosti financijskih obveza koji se mjere po fer<br>vrijednosti kroz dobit ili gubitak koje se mogu pripisati promjenama u<br>kreditnom riziku | 050    | 0                               | 0           | 0                | 0           |
| Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje neće biti reklasificirane                                                                                          | 051    | -141.332                        | -60.190     | -119.019         | -71.811     |
| Stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili gubitak (od 53. do<br>60.)                                                                                    | 052    | 10.640.101                      | 0           | 0                | 0           |
| Zaštita neto ulaganja u inozemno poslovanje [efektivni udjel]                                                                                                   | 053    | 0                               | 0           | 0                | 0           |
| Zamjena strane valute                                                                                                                                           | 054    | 0                               | 0           | 0                | 0           |
| Rezerva za zaštitu novčanih tokova [učinkoviti udjel]                                                                                                           | 055    | 0                               | 0           | 0                | 0           |
| Instrumenti zaštite od rizika [elementi koji nisu određeni]                                                                                                     | 056    | 0                               | 0           | 0                | 0           |
| Dužnički instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit                                                                                          | 057    | 10.640.101                      | 0           | 0                | 0           |
| Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju                                                                                                   | 058    | 0                               | 0           | 0                | 0           |
| Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od ulaganja u društva kćeri,<br>zajedničke pothvate i pridružena društva                                              | 059    | 0                               | 0           | 0                | 0           |
| Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje je moguće reklasificirati u<br>dobit ili ( – ) gubitak                                                             | 060    | 0                               | 0           | 0                | 0           |
| Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine (38. + 39.; 62. + 63.)                                                                                                  | 061    | 15.468.467                      | 1.719.703   | 8.211.681        | 2.275.385   |
| Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjel]                                                                                                              | 062    | 0                               | 0           | 0                | 0           |
| Pripada vlasnicima matičnog društva                                                                                                                             | 063    | 15.468.467                      | 1.719.703   | 8.211.681        | 2.275.385   |

### **IZVJEŠTAJ O NOV**Č**ANOM TIJEKU u razdoblju 01.01.2024 do 31.12.2024**

u eurima

| Obveznik: PODRAVSKA BANKA DD                                                                                                |               |                                       |                                              |  |
|-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|---------------|---------------------------------------|----------------------------------------------|--|
| Naziv pozicije                                                                                                              | AOP<br>oznaka | Isto razdoblje<br>prethodne<br>godine | Na izvještajni<br>datum tekućeg<br>razdoblja |  |
| 1                                                                                                                           | 2             | 3                                     | 4                                            |  |
| Poslovne aktivnosti prema direktnoj metodi                                                                                  |               |                                       |                                              |  |
| Naplaćena kamata i slični primici                                                                                           | 001           | 0                                     | 0                                            |  |
| Naplaćene naknade i provizije                                                                                               | 002           | 0                                     | 0                                            |  |
| (Plaćena kamata i slični izdaci)                                                                                            | 003           | 0                                     | 0                                            |  |
| (Plaćene naknade i provizije)                                                                                               | 004           | 0                                     | 0                                            |  |
| (Plaćeni troškovi poslovanja)                                                                                               | 005           | 0                                     | 0                                            |  |
| Neto dobici / gubici od financijskih instrumenata po fer vrijednosti u<br>računu dobiti i gubitka                           | 006           | 0                                     | 0                                            |  |
| Ostali primici                                                                                                              | 007           | 0                                     | 0                                            |  |
| (Ostali izdaci)                                                                                                             | 008           | 0                                     | 0                                            |  |
| Poslovne aktivnosti prema indirektnoj metodi                                                                                |               |                                       |                                              |  |
| Dobit/(gubitak) prije oporezivanja                                                                                          | 009           | 5.130.558                             | 9.509.558                                    |  |
| Usklađenja:                                                                                                                 |               |                                       |                                              |  |
| Umanjenja vrijednosti i rezerviranja                                                                                        | 010           | 5.931.960                             | 3.890.037                                    |  |
| Amortizacija                                                                                                                | 011           | 1.868.475                             | 1.873.539                                    |  |
| Neto nerealizirana (dobit)/gubitak od financijske imovine i obveza po                                                       |               |                                       |                                              |  |
| fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka                                                                                 | 012           | 1.509.130                             | 870.827                                      |  |
| (Dobit)/gubitak od prodaje materijalne imovine                                                                              | 013           | -364.388                              | -6.544                                       |  |
| Ostale nenovčane stavke                                                                                                     | 014           | -243.504                              | -808.513                                     |  |
| Promjene u imovini i obvezama iz poslovnih aktivnosti                                                                       |               |                                       |                                              |  |
| Sredstva kod Hrvatske narodne banke                                                                                         | 015           | 0                                     | 0                                            |  |
| Depoziti kod financijskih institucija i krediti financijskim institucijama                                                  | 016           | -5.223.126                            | -509.193                                     |  |
| Krediti i predujmovi ostalim komitentima                                                                                    | 017           | -27.444.780                           | -22.719.646                                  |  |
| Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti po fer vrijednosti kroz<br>ostalu sveobuhvatnu dobit                     | 018           | 574.759                               | 20.185                                       |  |
| Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi<br>trgovanja                                           | 019           | 0                                     | 0                                            |  |
| Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne                                                     | 020           | 0                                     | 0                                            |  |
| trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka                                                     |               |                                       |                                              |  |
| Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se obvezno vode<br>po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka   | 021           | 1.283.227                             | 516.310                                      |  |
| Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se vode po<br>amortiziranom trošku                                  | 022           | -20.344.519                           | -3.044.405                                   |  |
| Ostala imovina iz poslovnih aktivnosti                                                                                      | 023           | 16.999                                | -183.482                                     |  |
| Depoziti od financijskih institucija                                                                                        | 024           | 3.687.556                             | 1.949.321                                    |  |
| Transakcijski računi ostalih komitenata                                                                                     | 025           | 1.566.518                             | 2.536.094                                    |  |
| Štedni depoziti ostalih komitenata                                                                                          | 026           | -5.505.878                            | 10.570.670                                   |  |
| Oročeni depoziti ostalih komitenata                                                                                         | 027           | 67.854.184                            | 27.029.101                                   |  |
| Izvedene financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje                                                                | 028           | 0                                     | 0                                            |  |
| Ostale obveze iz poslovnih aktivnosti                                                                                       | 029           | -1.640.306                            | -3.402.075                                   |  |
| Naplaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]                                                                | 030           | 18.097.092                            | 21.481.993                                   |  |
| Primljene dividende iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]                                                             | 031           | 174.535                               | 183.924                                      |  |
| Plaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]                                                                  | 032           | -1.158.020                            | -3.613.152                                   |  |
| (Plaćeni porez na dobit)                                                                                                    | 033           | -974.612                              | -1.620.870                                   |  |
| Neto novčani tokovi iz poslovnih aktivnosti (od 1. do 33.)                                                                  | 034           | 44.795.860                            | 44.523.679                                   |  |
| Ulagačke aktivnosti                                                                                                         |               |                                       |                                              |  |
| Primici od prodaje / plaćanja za kupnju materijalne i nematerijalne<br>imovine                                              | 035           | 290.422                               | -1.692.305                                   |  |
| Primici od prodaje / plaćanja za kupnju ulaganja u podružnice,<br>pridružena društva i zajedničke pothvate                  | 036           | 0                                     | 0                                            |  |
| Primici od naplate / plaćanja za kupnju vrijednosnih papira i drugih<br>financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća | 037           | 0                                     | 0                                            |  |
| Primljene dividende iz ulagačkih aktivnosti                                                                                 | 038           | 0                                     | 0                                            |  |
| Ostali primici / plaćanja iz ulagačkih aktivnosti                                                                           | 039           | 394.774                               | 4.935.092                                    |  |
| Neto novčani tokovi iz ulagačkih aktivnosti (od 35. do 39.)                                                                 | 040           | 685.196                               | 3.242.787                                    |  |
| Financijske aktivnosti                                                                                                      |               |                                       |                                              |  |
| Neto povećanje/(smanjenje) primljenih kredita iz financijskih aktivnosti                                                    | 041           | -6.423.151                            | -1.939.556                                   |  |
| Neto povećanje/(smanjenje) izdanih dužničkih vrijednosnih papira                                                            | 042           | -360                                  | 360                                          |  |
| Neto povećanje/(smanjenje) instrumenata dopunskoga kapitala                                                                 | 043           | 0                                     | 0                                            |  |
| Povećanje dioničkoga kapitala                                                                                               | 044           | 0                                     | 0                                            |  |
| (Isplaćena dividenda)                                                                                                       | 045           | 0                                     | 0                                            |  |
| Ostali primici/(plaćanja) iz financijskih aktivnosti                                                                        | 046           | 0                                     | 0                                            |  |
| Neto novčani tokovi iz financijskih aktivnosti (od 41. do 46.)                                                              | 047           | -6.423.511                            | -1.939.196                                   |  |
| Neto povećanje/(smanjenje) novca i novčanih ekvivalenata (34. + 40.<br>+ 47.)                                               | 048           | 39.057.545                            | 45.827.270                                   |  |
| Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja                                                                            | 049           | 150.297.874                           | 189.355.419                                  |  |
| Učinak promjene tečaja stranih valuta na novac i novčane ekvivalente                                                        | 050           | 0                                     | 0                                            |  |
| Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (48. + 49. + 50.)                                                            | 051           | 189.355.419                           | 235.182.689                                  |  |

### **IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA**

| do<br>blj<br>d<br>za<br>raz<br>e o                                                                                               |             | do                                                                                                                   | 31<br>.12<br>.24                                                                           |                                             |                                                                                     |                               |                                                  |                           |                                      |                                                                                                                              |                                                                            |                                                                                     |                          |            | urim<br>u e<br>a   |
|----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|-------------|----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|--------------------------------------------------------------------------------------------|---------------------------------------------|-------------------------------------------------------------------------------------|-------------------------------|--------------------------------------------------|---------------------------|--------------------------------------|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|----------------------------------------------------------------------------|-------------------------------------------------------------------------------------|--------------------------|------------|--------------------|
|                                                                                                                                  |             | Ras<br>pod<br>jelj<br>ivo<br>ima<br>telj<br>ima<br>ka<br>pita<br>la m<br>atic<br>Ma<br>njin<br>ski<br>udj<br>el<br>e |                                                                                            |                                             |                                                                                     |                               |                                                  |                           |                                      |                                                                                                                              |                                                                            |                                                                                     |                          |            |                    |
| AO<br>P<br>Izvo<br>ri p<br>jen<br>e k<br>api<br>tala<br>rom<br>aka<br>ozn                                                        | Kap<br>ital | Pre<br>mij<br>a dio<br>a n<br>nice                                                                                   | Izda<br>ni<br>vlas<br>nič<br>ki<br>inst<br>i<br>ent<br>rum<br>osi<br>m<br>kap<br>ital<br>a | Dru<br>sta<br>vke<br>ge<br>kap<br>ital<br>a | Aku<br>lira<br>mu<br>na<br>ost<br>ala<br>obu<br>hva<br>tn<br>sve<br>obi<br>a d<br>t | Zad<br>ržan<br>a<br>dob<br>it | Rev<br>alor<br>izac<br>ijs<br>ke r<br>eze<br>rve | Ost<br>ale<br>reze<br>rve | ( ) T<br>rske<br>rezo<br>dion<br>ice | it ili<br>( –<br>)<br>Dob<br>gub<br>itak<br>koj<br>i<br>prip<br>ada<br>vlas<br>nici<br>ma<br>mat<br>ično<br>g<br>štva<br>dru | ( ) D<br>ivid<br>end<br>e<br>tijek<br>om<br>lovn<br>pos<br>e<br>god<br>ine | Aku<br>lira<br>mu<br>na<br>ost<br>ala<br>obu<br>hva<br>tn<br>sve<br>obi<br>a d<br>t | Ost<br>ale<br>vke<br>sta | Uku<br>pno |                    |
| 1                                                                                                                                | 2           | 3                                                                                                                    | 4                                                                                          | 5                                           | 6                                                                                   | 7                             | 8                                                | 9                         | 10                                   | 11                                                                                                                           | 12                                                                         | 13                                                                                  | 14                       | 15         | 16                 |
| Poč<br>je [<br>prij<br>ljan<br>ja]<br>etn<br>tan<br>o s<br>e p<br>rep<br>rav                                                     | 001         | 36.<br>781<br>.19<br>5                                                                                               | 400<br>.21<br>3                                                                            | 0                                           | 0                                                                                   | -20<br>6.7<br>72              | 1.3<br>45.<br>372                                | 0                         | 29.<br>827<br>.12<br>1               | -15<br>7.1<br>03                                                                                                             | 4.0<br>50.<br>559                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 72.<br>040<br>.585 |
| Uči<br>nci<br>ispr<br>ka p<br>eša<br>ka<br>ava<br>ogr                                                                            | 002         | 0                                                                                                                    | 0                                                                                          | 0                                           | 0                                                                                   | 0                             | 0                                                | 0                         | 0                                    | 0                                                                                                                            | 0                                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 0                  |
| Uči<br>nci<br>mje<br>rač<br>eni<br>olit<br>ika<br>vod<br>stv<br>h p<br>pro<br>na<br>uno                                          | 003         | 0                                                                                                                    | 0                                                                                          | 0                                           | 0                                                                                   | 0                             | 0                                                | 0                         | 0                                    | 0                                                                                                                            | 0                                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 0                  |
| Poč<br>nje<br>[tek<br>uće<br>dob<br>lje]<br>(1.<br>+ 2<br>. + 3<br>.)<br>etno<br>sta<br>raz                                      | 004         | 36.7<br>81.<br>195                                                                                                   | 400<br>.213                                                                                | 0                                           | 0                                                                                   | -20<br>6.77<br>2              | 1.34<br>5.3<br>72                                | 0                         | 29.<br>827<br>.12<br>1               | -15<br>7.10<br>3                                                                                                             | 4.0<br>50.5<br>59                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 72.<br>040<br>.585 |
| Izda<br>je r<br>edo<br>vnih<br>dio<br>nica<br>van                                                                                | 005         | 0                                                                                                                    | 0                                                                                          | 0                                           | 0                                                                                   | 0                             | 0                                                | 0                         | 0                                    | 0                                                                                                                            | 0                                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 0                  |
| Izda<br>je p<br>ovla<br>šten<br>ih d<br>ioni<br>van<br>ca                                                                        | 006         | 0                                                                                                                    | 0                                                                                          | 0                                           | 0                                                                                   | 0                             | 0                                                | 0                         | 0                                    | 0                                                                                                                            | 0                                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 0                  |
| Izda<br>je d<br>ih v<br>lasn<br>ički<br>h in<br>stru<br>nata<br>van<br>rug<br>me                                                 | 007         | 0                                                                                                                    | 0                                                                                          | 0                                           | 0                                                                                   | 0                             | 0                                                | 0                         | 0                                    | 0                                                                                                                            | 0                                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 0                  |
| Izvr<br>šav<br>anje<br>ili i<br>stek<br>ost<br>alih<br>izd<br>anih<br>vla<br>snič<br>kih<br>inst<br>ta<br>rum<br>ena             | 008         | 0                                                                                                                    | 0                                                                                          | 0                                           | 0                                                                                   | 0                             | 0                                                | 0                         | 0                                    | 0                                                                                                                            | 0                                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 0                  |
| Pre<br>ranj<br>traž<br>ivan<br>ja u<br>vla<br>snič<br>ke i<br>tva<br>nstr<br>nte<br>e po<br>ume                                  | 009         | 0                                                                                                                    | 0                                                                                          | 0                                           | 0                                                                                   | 0                             | 0                                                | 0                         | 0                                    | 0                                                                                                                            | 0                                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 0                  |
| Red<br>ukc<br>ija k<br>apit<br>ala                                                                                               | 010         | 0                                                                                                                    | 0                                                                                          | 0                                           | 0                                                                                   | 0                             | 0                                                | 0                         | 0                                    | 0                                                                                                                            | 0                                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 0                  |
| Div<br>iden<br>de                                                                                                                | 011         | 0                                                                                                                    | 0                                                                                          | 0                                           | 0                                                                                   | 0                             | -2.9<br>94.<br>413                               | 0                         | 0                                    | 0                                                                                                                            | 0                                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | -2.9<br>94.4<br>13 |
| Kup<br>nja<br>trez<br>kih<br>dion<br>ica<br>ors                                                                                  | 012         | 0                                                                                                                    | 0                                                                                          | 0                                           | 0                                                                                   | 0                             | 0                                                | 0                         | 0                                    | 0                                                                                                                            | 0                                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 0                  |
| Pro<br>daja<br>ili p<br>oniš<br>tenj<br>rski<br>h di<br>onic<br>e tr<br>ezo<br>a                                                 | 013         | 0                                                                                                                    | 0                                                                                          | 0                                           | 0                                                                                   | 0                             | 0                                                | 0                         | 0                                    | 0                                                                                                                            | 0                                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 0                  |
| Rek<br>lasi<br>fika<br>cija<br>fina<br>ncij<br>skih<br>ins<br>ta iz<br>kap<br>itala<br>bve<br>trum<br>ena<br>u o<br>ze           | 014         | 0                                                                                                                    | 0                                                                                          | 0                                           | 0                                                                                   | 0                             | 0                                                | 0                         | 0                                    | 0                                                                                                                            | 0                                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 0                  |
| Rek<br>lasi<br>fika<br>cija<br>fina<br>ncij<br>skih<br>ins<br>ta iz<br>ob<br>kap<br>ital<br>trum<br>ena<br>vez<br>a u            | 015         | 0                                                                                                                    | 0                                                                                          | 0                                           | 0                                                                                   | 0                             | 0                                                | 0                         | 0                                    | 0                                                                                                                            | 0                                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 0                  |
| Prij<br>si iz<br>đu<br>kom<br>ta k<br>api<br>tala<br>eno<br>me<br>pon<br>ena                                                     | 016         | 0                                                                                                                    | 0                                                                                          | 0                                           | 0                                                                                   | 0                             | 2.9<br>94.<br>413                                | 0                         | 1.0<br>56.<br>146                    | 0                                                                                                                            | -4.0<br>50.<br>559                                                         | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 0                  |
| eća<br>nje<br>ili (<br>– )<br>anj<br>enj<br>api<br>Pov<br>e k<br>tala<br>kro<br>osl<br>sm<br>z p<br>ovn<br>a<br>jan<br>ja<br>spa | 017         | 0                                                                                                                    | 0                                                                                          | 0                                           | 0                                                                                   | 0                             | 0                                                | 0                         | 0                                    | 0                                                                                                                            | 0                                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 0                  |
| Pla<br>ćan<br>ja t<br>elje<br>dio<br>nica<br>em<br>na<br>na<br>ma                                                                | 018         | 0                                                                                                                    | 0                                                                                          | 0                                           | 0                                                                                   | 0                             | 0                                                | 0                         | 0                                    | 0                                                                                                                            | 0                                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 0                  |
| Os<br>tala<br>već<br>anj<br>a il<br>i ( –<br>) s<br>nje<br>nja<br>kap<br>ital<br>po<br>ma<br>a                                   | 019         | 0                                                                                                                    | 0                                                                                          | 0                                           | 0                                                                                   | 0                             | 0                                                | 0                         | 0                                    | 0                                                                                                                            | 0                                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 0                  |
| Uku<br>eob<br>uhv<br>a d<br>obi<br>kuć<br>odi<br>atn<br>t te<br>pna<br>sv<br>e g<br>ne                                           | 020         | 0                                                                                                                    | 0                                                                                          | 0                                           | 0                                                                                   | 542<br>.19<br>8               | 148<br>.54<br>2                                  | 0                         | 0                                    | 0                                                                                                                            | 20.<br>941<br>7.5                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 8.2<br>11.6<br>81  |
| ršn<br>Zav<br>tan<br>je [<br>tek<br>uće<br>dob<br>lje]<br>(od<br>4.<br>do<br>20.)<br>o s<br>raz                                  | 021         | 36.7<br>81.<br>195                                                                                                   | 400<br>.213                                                                                | 0                                           | 0                                                                                   | 335<br>.426                   | 1.49<br>3.9<br>14                                | 0                         | 30.<br>883<br>.267                   | -15<br>7.1<br>03                                                                                                             | 7.52<br>0.94<br>1                                                          | 0                                                                                   | 0                        | 0          | 77.2<br>57.<br>853 |

### **BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE - TFI (sastavljaju se za tromjese**č**na izvještajna razdoblja)**

**Naziv izdavatelja: PODRAVSKA BANKA dioni**č**ko društvo Sjedište: Opati**č**ka 3, 48000 Koprivnica Država osnivanja: Republika Hrvatska MBS: 010000486 OIB: 97326283154**

**Izvještajno razdoblje: 1. sije**č**nja 2024. - 31. prosinca 2024.**

#### **Bilješke uz financijske izvještaje** u eurima

Značajnije poslovne aktivnosti i događaji prezentirani su u nastavku i u izvještaju poslovodstva za izvještajno razdoblje.

#### **RA**Č**UN DOBITI I GUBITKA**

| Kamatni prihodi               |                                 |               |                  |               |  |  |
|-------------------------------|---------------------------------|---------------|------------------|---------------|--|--|
|                               | Isto razdoblje prethodne godine |               | Tekuće razdoblje |               |  |  |
| AOP oznaka 001                | Tromjesečje<br>Kumulativ        |               | Kumulativ        | Tromjesečje   |  |  |
|                               | 01.01.2023. -                   | 01.10.2023. - | 01.01.2024. -    | 01.10.2024. - |  |  |
|                               | 31.12.2023.                     | 31.12.2023.   | 31.12.2024.      | 31.12.2024.   |  |  |
| Poduzeća                      | 8.019.113                       | 2.225.497     | 8.531.315        | 2.015.676     |  |  |
| Građani                       | 7.925.533                       | 2.152.402     | 8.474.687        | 2.152.157     |  |  |
| Vrijednosnice                 | 2.778.710                       | 716.223       | 3.309.868        | 806.792       |  |  |
| Banke                         | 4.085.267                       | 1.360.026     | 6.221.551        | 1.542.369     |  |  |
| Javni sektor i ostali sektori | 844.272                         | 215.511       | 946.933          | 248.123       |  |  |
| Ukupno                        | 23.652.896                      | 6.669.658     | 27.484.354       | 6.765.116     |  |  |

#### **Kamatni rashodi**

|                               | Isto razdoblje prethodne godine |                              | Tekuće razdoblje           |                              |  |  |
|-------------------------------|---------------------------------|------------------------------|----------------------------|------------------------------|--|--|
| AOP oznaka 002                | Kumulativ<br>01.01.2023. -      | Tromjesečje<br>01.10.2023. - | Kumulativ<br>01.01.2024. - | Tromjesečje<br>01.10.2024. - |  |  |
|                               | 31.12.2023.                     | 31.12.2023.                  | 31.12.2024.                | 31.12.2024.                  |  |  |
| Poduzeća                      | 777.424                         | 324.527                      | 1.910.560                  | 440.984                      |  |  |
| Građani                       | 821.072                         | 289.023                      | 2.151.070                  | 633.127                      |  |  |
| Banke                         | 635.397                         | 190.654                      | 750.238                    | 190.799                      |  |  |
| Javni sektor i ostali sektori | 175.410                         | 34.522                       | 180.695                    | 44.141                       |  |  |
| Ukupno                        | 2.409.303                       | 838.726                      | 4.992.563                  | 1.309.052                    |  |  |

#### **Prihodi od naknada i provizija**

|                                                        | Isto razdoblje prethodne godine |               | Tekuće razdoblje |               |  |  |
|--------------------------------------------------------|---------------------------------|---------------|------------------|---------------|--|--|
| AOP oznaka 005                                         | Kumulativ                       | Tromjesečje   | Kumulativ        | Tromjesečje   |  |  |
|                                                        | 01.01.2023. -                   | 01.10.2023. - | 01.01.2024. -    | 01.10.2024. - |  |  |
|                                                        | 31.12.2023.                     | 31.12.2023.   | 31.12.2024.      | 31.12.2024.   |  |  |
| Naknade i provizije na usluge platnog prometa          | 2.390.528                       | 654.164       | 2.652.202        | 703.830       |  |  |
| Naknade i provizije na kartične usluge                 | 2.925.584                       | 713.311       | 3.123.336        | 777.661       |  |  |
| Naknade i provizije iz kreditnog poslovanja            | 594.553                         | 166.915       | 631.928          | 166.319       |  |  |
| Naknade i provizije od trgovanja vrijednosnim papirima | 191.056                         | 55.724        | 218.203          | 48.410        |  |  |
| Ostale naknade i provizije                             | 659.123                         | 181.035       | 692.663          | 191.552       |  |  |
| Ukupno                                                 | 6.760.844                       | 1.771.148     | 7.318.331        | 1.887.773     |  |  |

#### **Rashodi od naknada i provizija**

|                                   | Isto razdoblje prethodne godine |               | Tekuće razdoblje |               |  |  |
|-----------------------------------|---------------------------------|---------------|------------------|---------------|--|--|
|                                   | Kumulativ                       | Tromjesečje   | Kumulativ        | Tromjesečje   |  |  |
| AOP oznaka 006                    | 01.01.2023. -                   | 01.10.2023. - | 01.01.2024. -    | 01.10.2024. - |  |  |
|                                   | 31.12.2023.                     | 31.12.2023.   | 31.12.2024.      | 31.12.2024.   |  |  |
| Naknade za poslovanje s gotovinom | 532.899                         | 141.191       | 539.054          | 149.104       |  |  |
| Naknade za usluge platnog prometa | 327.315                         | 188.340       | 349.225          | 105.833       |  |  |
| Naknade za međubankovne usluge    | 52.103                          | 11.677        | 40.151           | 10.921        |  |  |
| Naknade za kartične usluge        | 906.952                         | 247.077       | 1.135.728        | 335.838       |  |  |
| Ostalo                            | 650.927                         | 110.853       | 614.792          | 84.100        |  |  |
| Ukupno                            | 2.470.196                       | 699.137       | 2.678.950        | 685.796       |  |  |

#### **Administrativni rashodi**

|                                  | Isto razdoblje prethodne godine |               | Tekuće razdoblje |               |
|----------------------------------|---------------------------------|---------------|------------------|---------------|
|                                  | Kumulativ                       | Tromjesečje   | Kumulativ        | Tromjesečje   |
| AOP oznaka 018                   | 01.01.2023. -                   | 01.10.2023. - | 01.01.2024. -    | 01.10.2024. - |
|                                  | 31.12.2023.                     | 31.12.2023.   | 31.12.2024.      | 31.12.2024.   |
| (Rashodi za zaposlenike)         | 7.382.630                       | 1.921.410     | 8.075.847        | 2.171.871     |
| (Ostali administrativni rashodi) | 4.553.166                       | 1.130.222     | 4.487.025        | 574.088       |
| Ukupno                           | 11.935.796                      | 3.051.632     | 12.562.872       | 2.745.960     |

#### **Amortizacija**

|                                  | Isto razdoblje prethodne godine |                              | Tekuće razdoblje           |                              |
|----------------------------------|---------------------------------|------------------------------|----------------------------|------------------------------|
| AOP oznaka 020                   | Kumulativ<br>01.01.2023. -      | Tromjesečje<br>01.10.2023. - | Kumulativ<br>01.01.2024. - | Tromjesečje<br>01.10.2024. - |
|                                  | 31.12.2023.                     | 31.12.2023.                  | 31.12.2024.                | 31.12.2024.                  |
| Nekretnine, postrojenja i oprema | 1.256.507                       | 306.378                      | 1.164.030                  | 282.420                      |
| Ostala nematerijalna imovina     | 611.967                         | 157.232                      | 709.509                    | 188.365                      |
| Ukupno                           | 1.868.475                       | 463.611                      | 1.873.539                  | 470.785                      |

#### **Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po financijskoj imovini koja se ne mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak**

|                                                                         | Isto razdoblje prethodne godine |               | Tekuće razdoblje |               |
|-------------------------------------------------------------------------|---------------------------------|---------------|------------------|---------------|
|                                                                         | Kumulativ                       | Tromjesečje   | Kumulativ        | Tromjesečje   |
| AOP oznaka 023                                                          | 01.01.2023. -                   | 01.10.2023. - | 01.01.2024. -    | 01.10.2024. - |
|                                                                         | 31.12.2023.                     | 31.12.2023.   | 31.12.2024.      | 31.12.2024.   |
| (Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit) | 0                               | 0             | 0                | 0             |
| (Financijska imovina po amortiziranom trošku)                           | 6.458.692                       | 1.083.442     | 4.268.019        | 2.185.229     |
| Ukupno                                                                  | 6.458.692                       | 1.083.442     | 4.268.019        | 2.185.229     |

### **BILANCA STANJA**

**Dužni**č**ki vrijednosni papiri**

| AOP oznaka 022                 | 31.12.2023. | 31.12.2024. |
|--------------------------------|-------------|-------------|
| Blagajnički i trezorski zapisi | 2.528.290   | 1.099.452   |
| Opće države                    | 2.528.290   | 1.099.452   |
| Mjenice                        | 3.292.739   | 2.255.723   |
| Nefinancijska društva          | 3.292.739   | 2.255.723   |
| Obveznice                      | 134.997.697 | 137.034.662 |
| Kreditne institucije           | 21.092.840  | 18.917.768  |
| Nefinancijska društva          | 15.952.054  | 16.134.807  |
| Opće države                    | 97.952.803  | 101.982.086 |
| Ukupno                         | 140.818.725 | 140.389.838 |

### **Krediti i predujmovi**

|                            | 31.12.2023. | 31.12.2024. |
|----------------------------|-------------|-------------|
| AOP oznaka 023             |             |             |
| Kreditne institucije       | 14.582.408  | 20.986.533  |
| Ostala imovina             | 13.861      | 8.926       |
| Ostali dani depoziti       | 14.568.548  | 20.977.607  |
| Kućanstva                  | 167.831.529 | 166.528.478 |
| Dani krediti               | 164.883.200 | 163.356.554 |
| Ostala imovina             | 2.948.329   | 3.171.924   |
| Nefinancijska društva      | 137.860.121 | 139.286.199 |
| Dani krediti               | 135.175.950 | 136.052.980 |
| Faktoring                  | 2.296.405   | 2.761.113   |
| Ostala imovina             | 387.766     | 472.106     |
| Opće države                | 3.360.218   | 2.949.683   |
| Dani krediti               | 3.297.710   | 2.664.658   |
| Faktoring                  | 33.184      | 257.942     |
| Ostala imovina             | 29.323      | 27.083      |
| Ostala financijska društva | 6.827.690   | 7.818.744   |
| Dani krediti               | 5.733.887   | 5.928.665   |
| Ostala imovina             | 911.490     | 1.701.718   |
| Ostali dani depoziti       | 182.313     | 188.361     |
| Središnje banke            | 131         | 0           |
| Ostala imovina             | 131         | 0           |
| Ukupno                     | 330.462.098 | 337.569.637 |

#### **Materijalna imovina**

| AOP oznaka 027                   | 31.12.2023. | 31.12.2024. |
|----------------------------------|-------------|-------------|
| Nekretnine, postrojenja i oprema | 7.011.194   | 7.295.052   |
| Ulaganje u nekretnine            | 2.831.467   | 1.967.213   |
| Ukupno                           | 9.842.661   | 9.262.266   |

#### **Nematerijalna imovina**

| AOP oznaka 028               | 31.12.2023. | 31.12.2024. |
|------------------------------|-------------|-------------|
| Goodwill                     | 2.238.569   | 2.238.569   |
| Ostala nematerijalna imovina | 5.510.019   | 5.864.290   |
| Ukupno                       | 7.748.588   | 8.102.859   |

#### **Depoziti**

| AOP oznaka 044             | 31.12.2023. | 31.12.2024. |
|----------------------------|-------------|-------------|
| Kreditne institucije       | 11.109.670  | 13.055.744  |
| Kućanstva                  | 320.489.526 | 350.959.410 |
| Nefinancijska društva      | 150.063.454 | 160.373.409 |
| Opće države                | 48.993.739  | 41.882.060  |
| Ostala financijska društva | 16.051.972  | 17.079.893  |
| Središnje banke            | 33.488.223  | 33.572.557  |
| Ukupno                     | 580.196.583 | 616.923.072 |

Pozicija depozita uključuje oročene depozite, a vista sredstva i primljene kredite.

#### **POTENCIJALNE I PREUZETE OBVEZE PO KREDITIMA, GARANCIJE I OSTALI FINANCIJSKI INSTRUMENTI**

|                                                                   | 31.12.2023. | 31.12.2024. |
|-------------------------------------------------------------------|-------------|-------------|
| Preuzete obveze – neiskorišteni krediti                           | 33.487.793  | 24.411.954  |
| Preuzete obveze – neiskorišteni okvirni krediti po transakcijskim |             |             |
| računima i ostali okvirni krediti                                 | 23.266.920  | 21.073.384  |
| Garancije                                                         | 22.390.700  | 24.467.521  |
| Nepokriveni akreditivi                                            | 0           | 19.163      |
| Pisma namjere                                                     | 0           | 3.403.781   |
| Ukupno                                                            | 79.145.414  | 73.375.803  |

Godišnji finanacijski izvještaji za prethodnu poslovnu godinu dostupni su na internet stranici Banke na adresi www.poba.hr i Zagrebačke burze www.zse.hr kao i u Službenom registru propisanih informacija (SRPI) i putem Fina OTS financijskog servisa.

Pri sastavljanju financijskih izvještaja za izvještajno razdoblje primjenjene su iste računovodstvene politike kao i u posljednjim godišnjim financijskim izvještajima.

Banka nije član grupe banaka, nema društva kćeri i ne sastavlja konsolidirane financijske izvještaje.

Prosječni broj zaposlenih tijekom tekućeg tromjesečja iznosi 225 zaposlenika.

U 2024. godini Banka nije primala javne subvencije.

Prema mišljenju Uprave, nakon 31 prosinca 2024. godine do objave ovih financijskih izvještaja, u poslovanju Banke nisu zabilježeni događaji koji značajno utječu na financijski položaj i uspješnost poslovanja Banke.