Governance Information • May 7, 2012
Governance Information
Open in ViewerOpens in native device viewer
Banca Comercială Carpatica (denumită în continuare Banca) este societate pe acţiuni administrată în sistem dualist, având sediul social în Sibiu, Strada Autogării, numărul 1, Judeţul Sibiu, România, CIF RO 11447021, tel. +40 269 233985; Fax +40 269 233371.
Banca funcţionează în baza actelor normative în vigoare privind societăţile comerciale, activitatea bancară, piaţa de capital (Legea 31/1990 republicată, privind societăţile comerciale, OUG nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, Legea 297/2004 privind piaţa de capital) precum şi în baza Actului Constitutiv.
Banca şi-a început activitatea în anul 1999, la Sibiu, ca o bancă de nivel mediu, înfiinţată de oameni de afaceri români şi societăţi comerciale străine. De la înfiinţare până în prezent, Banca a reuşit să se integreze în piaţa bancară românească înregistrând rezultate remarcabile într-un timp scurt.
În prezent, Banca Comercială Carpatica deţine o reţea de 155 de unităţi, formată din 57 sucursale, 83 de agenţii şi 15 puncte de lucru. Cota de piaţă la sfârşitul anului 2011 a fost de 1,07%.
Structuri de Guvernanţă Corporativă
Adunarea Generală a Acţionarilor a fost convocată în anul 2011 de două ori, fiind respectate prevederile legislative în materie, precum şi procedura internă privind organizarea şi desfăşurarea AGA.
I. Adunarea Generală a Acţionarilor desfăşurată în data de 28.04.2011 a avut următoarea ordine de zi:
Alegerea unui nou membru al Consiliului de Supraveghere, având în vedere prevederile art. 19.2. din actul constitutiv al băncii, potrivit caruia Consiliul de Supraveghere este alcatuit din 5 membri.
Aprobarea descărcării de gestiune a Consiliului de Administratie, pentru perioada ianuarie 2010-martie 2010 si a Directoratului, pentru perioada martie 2010-decembrie 2010.
Aprobarea bugetului de venituri si cheltuieli si a programului de activitate pentru exercitiul financiar aferent anului 2011.
Stabilirea remuneratiei cuvenite membrilor Consiliului de Supraveghere pentru exercitiul aferent anului 2011.
Aprobarea datei de 16.05.2011 ca dată de înregistrare pentru identificarea acţionarilor asupra cărora se răsfrâng efectele hotărârilor Adunării Generale Ordinare a Acţionarilor, în conformitate cu dispoziţiile art. 238 din Legea nr. 297/2004 privind piaţa de capital.
Aprobarea încheierii de către Directorat, pe durata exerciţiului financiar 2011, de:
acte juridice prin care banca să dobândească, să înstrăineaze, să schimbe sau să constituie în garanţie active din categoria activelor imobilizate ale băncii,
acte juridice prin care banca închiriază active corporale pentru o perioadă mai mare de un an, de la acelaşi cocontractant sau persoane implicate ori afiliate,
acte de asociere pe o perioadă mai mare de un an,
a căror valoare depăşeşte, individual sau cumulat, pe durata exerciţiului financiar, 20% din totalul activelor imobilizate ale băncii, mai puţin creanţele.
În cadrul şedinţei, a fost supus votului secret punctul 1 de pe ordinea de zi a AGOA, în urma căruia a fost aleasă ca membru în Consiliul de Supraveghere d-na Ucă Emilia. Din motive personale, d-na Ucă a renunţat la această poziţie, locul în Consiliul de Supraveghere rămânând vacant.
Toate celelalte puncte de pe ordinea de zi au fost adoptate cu majoritate de voturi.
II. Adunarea Generală a Acţionarilor desfăşurată în data de 06.12.2011 a avut următoarea ordine de zi:
Alegerea unui nou membru al Consiliului de Supraveghere, având în vedere prevederile art. 19.2. din actul constitutiv al băncii, potrivit caruia Consiliul de Supraveghere este alcatuit din 5 membri.
Aprobarea datei de 22.12.2011 ca dată de înregistrare pentru identificarea acţionarilor asupra cărora se răsfrâng efectele hotărârilor Adunării Generale Ordinare a Acţionarilor, în conformitate cu dispoziţiile art. 238 din Legea nr. 297/2004 privind piaţa de capital.
Aprobarea modificării Actului Constitutiv şi completării obiectului de activitate cu o nouă activitate- "Activităţi ale agenţilor şi broker-ilor de asigurări – intermediere în asigurări în calitate de agent de asigurare subordonat - bancassurance (cod CAEN 6622)"
Aprobarea persoanelor care vor semna noul Act constitutiv al Băncii Comerciale Carpatica SA şi împuternicirea acestora pentru a efectua formalităţile legale ce se impun în vederea îndeplinirii condiţiilor de publicitate a hotărârilor adoptate de adunările generale din data de 06.12.2011 şi/sau 07.12.2011, precum şi acordarea dreptului de a delega unei alte persoane mandatul pentru efectuarea formalităţilor menţionate anterior.
Aprobarea datei de 22.12.2011 ca dată de înregistrare pentru identificarea acţionarilor asupra cărora se răsfrâng efectele hotărârilor Adunării Generale Extraordinare a Acţionarilor , în conformitate cu dispoziţiile art. 238 din Legea nr. 297/2004 privind piaţa de capital.
În urma votului secret, a fost aprobată numirea d-lui Silviu Popa în funcţia de membru al Consiliului de Supraveghere. Acesta a primit avizul BNR în data de 15 februarie 2012, iar mandatul său a început cu data de 23 februarie 2012, odată cu înregistrarea la Oficiul Registrului Comerţului.
Cu aprobarea acţionarilor, a fost modificat Actul Constitutiv al Băncii prin delegarea atribuţiilor de a încheia şi negocia cu auditorul financiar termenii şi condiţiile contractului de asigurare de servicii de audit financiar de către Directorat, în baza aprobării prealabile a adunării generale a acţionarilor privind numirea auditorului financiar, şi a aprobării acordate de catre Consiliul de Supraveghere.
Consiliul de Supraveghere
Componenţă
Ilie Carabulea – Preşedinte consiliu Perioada mandatului 14.11.2009*-14.11.2013
S-a născut în anul 1947 şi a absolvit Institutul Politehnic Braşov în 1970. În perioada 1970-1974, a ocupat funcţia de inginer şi şef atelier exploatare auto la Autobaza Transporturi Auto Slatina.
Între anii 1974-1991, dl. Carabulea a ocupat funcţiile de şef birou şi de şef serviciu aprovizionare în cadrul Întreprinderii de Transporturi Auto Sibiu şi Simerom SA Sibiu. Din 1991-2000 a ocupat funcţia de administrator la mai multe societăţi comerciale. În prezent deţine funcţia de administrator al SC Atlassib SRL şi este acţionar la mai multe societăţi comerciale.
În cadrul Băncii, dl. Carabulea a făcut parte din Consiliul de Administraţie până la finalul anului 2009, ulterior preluând funcţia de preşedinte al Consiliului de Supraveghere.
Doina Toader – Membru consiliu - independent Perioada mandatului 14.11.2009*-14.11.2013
S-a născut în anul 1955 si a absolvit Facultatea de Planificare şi Cibernetică Economică din cadrul Academiei de Studii Economice Bucureşti în 1979. În perioada octombrie 1979-martie 1982 a ocupat funcţia de economist la serviciul de reasigurare externă la societatea A.D.A.S. din Bucureşti. În perioada aprilie 1982-februrie 1991 a ocupat pe rând poziţiile de analist de sistem iar
apoi contabil şef la SC Mecanica Mârşa din jud. Sibiu. În perioada martie 1991-februarie 2000 a ocupat postul de inspector de specialitate în cadrul Direcţiei Generale a Finanţelor Publice Sibiu. Între martie 2000 şi octombrie 2002 a deţinut poziţia de expert contabil independent în cadrul Cabinetului personal. Din noiembrie 2002 şi până în prezent, dna Toader ocupă funcţia administrator şi director general al societăţii T&T Audit SRL. Este expert contabil, fiind membru CECCAR din 1994, evaluator CECCAR, auditor financiar, membru CAFR din 2001, consultant fiscal, membru al Camerei Consultanţilor Fiscali din 2007, membru în Consiliul Superior CECCAR din anul 2006.
Nicolae Petria – Membru consiliu Perioada mandatului 14.11.2009*-14.11.2013
S-a născut în anul 1954 şi a absolvit Facultatea de Ştiinţe Economice din cadrul Universitatii Timişoara în 1977. În perioada octombrie 1977-aprilie 1987 a ocupat funcţia de economist la serviciul Contractări-Desfacere din cadrul Întreprinderii de Piese Auto Sibiu, iar in perioada mai 1987 – octombrie 1988, a ocupat funcţia de Şef Serviciu Contractări-Desfacere, la aceeaşi intreprindere.
În perioada octombrie 1988 - noiembrie 1990, şi-a desfăşurat activitatea în cadrul Băncii Naţionale a României sucursala Sibiu, ca inspector principal şi respectiv şef serviciu Creditarea Industriei Grele, iar începand cu decembrie 1990 şi până în martie 1999, a îndeplinit funcţia de Director Adjunct al acestei instituţii.
În perioada martie 1999-octombrie 2001 a fost Preşedinte al Băncii Comerciale Carpatica SA Sibiu şi ulterior, până în aprilie 2004, a ocupat poziţia de Director Marketing în cadrul Grupului Boromir – Moara Cibin SA.
Începând cu jumătatea anului 2003, domnul Petria a exercitat funcţii de conducere în cadrul mai multor instituţii de credit, astfel: Imocredit SA Cluj Napoca, Banca Comercială "Ion Ţiriac" SA– Director Sucursală Sibiu, Banca HVB Ţiriac SA – Branch Manager Sucursală Sibiu, Banca UniCredit Ţiriac SA - Branch Manager Sucursala Continental Sibiu.
Este expert contabil şi evaluator din anul 1994, precum şi specialist în reorganizarea şi lichidarea unităţilor economice – membru UNPRL – din anul 2003.
Este conferenţiar universitar dr. asociat la Facultatea de Ştiinţe Economice Sibiu, având 57 articole de specialitate publicate în reviste interne şi internaţionale, 3 cărţi de unic autor şi 2 cărţi în calitate de coautor, precum şi 15 suporturi de cursuri universitare.
Ioan Trenca – Membru consiliu – independent Perioada mandatului 15.02.2011*-15.02.2015
S-a născut în anul 1948 şi urmează cursurile Liceului Teoretic din localitatea Iernut, judeţul Mureş, pe care le finalizează în iunie 1966.
În perioada octombrie 1966 - iunie 1971 studiază la Facultatea de Ştiinţe Economice din cadrul Universităţii " Babeş-Bolyai"-Cluj Napoca, obţinând Diploma de Licenţă pentru Specializarea
Finanţe şi Credit, urmată apoi de Diploma de doctor în economie, specializarea Finanţe şi Credit emisă de către Academia de Studii Economice Bucureşti.
În cei 39 ani de activitate desfăşurată în cadrul Univesităţii Babeş Bolyai - Facultatea de Ştiinţe Economice şi Gestiunea Afacerilor a publicat un număr de 150 lucrări ştiinţifice şi didactice.
Are numeroase specializări în domeniul financiar bancar obţinute de la Instituţii de renume.
De-a lungul timpului şi-a desfăşurat activitatea în instituţii de prestigiu precum "Banca pentru Agricultură şi Industrie Alimentară, Suc. Cluj – inspector economist -(aug-sept 1978), Banca Transilvania - Primvicepreşedinte şi Banca Dacia Felix - Preşedinte şi Director General -(oct.1994-sept.2001) cât şi Universitatea Babeş-Bolyai-Facultatea de Ştiinţe Economice şi Gestiunea Afacerilor, Catedra de Finanţe (sept.2001-prezent), în cadrul careia deţine funcţia de Profesor Universitar Doctor.
În cursul anului 2011, Consiliul de Supraveghere s-a întrunit de 4 ori în şedinţe ordinare şi de 15 de ori în şedinţe extraordinare.
Pe parcursul exerciţiului financiar, Consiliul de Supraveghere a comunicat în permanenţă cu membrii Directoratului, îndeplinindu-şi funcţiile de monitorizare şi consiliere. Deciziile Consiliului de Supraveghere au fost luate în baza rapoartelor şi informărilor puse la dispoziţie de către Directorat şi alte structuri ale Băncii.
Principalele aspecte dezbătute în şedinţele Consiliului de Supraveghere au vizat analiza periodică a poziţiei financiare a Băncii, avizarea sau aprobarea strategiilor şi politicilor băncii adecvate condiţiilor de piaţă, supravegherea politicilor şi structurilor de control intern. A fost adoptat noul Cod de Guvernanţă Corporativă, care întruneşte cerinţele de transparenţă ale instituţiilor de reglementare, şi îşi propune să fie un instrument util pentru toate părţile interesate în efectuarea unei evaluări corecte a instituţiei de credit. Prin hotărâri ale Consiliului de Supraveghere au fost închise 16 unităţi, transformate în sucursale, agenţii sau puncte de lucru 33 de unităţi şi au fost aprobate Structura Organizatorică Generală şi Organigrama Generală a Băncii.
Directoratul
Nicolae Surdu - Director General - Preşedintele Directoratului Perioada mandatului 4 martie 2010*- 4 martie 2014
S-a născut în anul 1961 şi a absolvit Academia de Studii Economice Bucureşti, specializarea Comerţ şi Relaţii internaţionale. În 2002 a finalizat programul de Executive MBA al Indiana Wesleyan University şi este înscris în prezent la Programul DBA (Doctor of Business
Administration) al Swiss Management Center. A participat la numeroase programe de pregătire în domeniul financiar bancar şi al managementului riscului organizate de instituţii precum Berliner Bank AG, Institutul Bancar Roman, ING Bank, etc.
Are experienţă de peste 20 ani în domeniul bancar, ocupând până în prezent poziţii de conducere la Fortis Bank Romania, Credit Europe Bank, Banca Comercială Ion Ţiriac, Piraeus Bank, Pater Credit Bank şi Banca Comercială Română.
George Ciobănaşu - Director General Adjunct - Vicepreşedintele Directoratului Perioada mandatului 4 martie 2010*- 4 martie 2014
S-a născut in anul 1975; este licenţiat al Academiei de Studii Economice Bucureşti, al Institutului Agronomic Bucureşti şi absolvent al Programului MBA Canadiano – Român organizat de Universitatea Ottawa şi HEC Montreal, specializarea Finanţe.
Deţine o experienţă vastă în domeniul bancar, lucrând în cadrul Băncii Transilvania, Bancpost şi Millennium Bank, fiind responsabil de activităţile de creditare a clienţilor IMM şi Corporate, de conducerea reţelei de unităţi Bancpost din Bucureşti, respectiv de managementul portofoliului de clienţi IMM şi Corporate ai Millennium Bank Romania. Începând cu luna noiembrie 2009, domnul Ciobanaşu exercită funcţia de Director General Adjunct al BCC, iar din martie 2010 cumulează şi funcţia de Vicepreşedinte al Directoratului băncii. Este auditor financiar, membru al Camerei Auditorilor Financiari din România şi absolvent a numeroase cursuri de specializare în domeniul financiarbancar.
Georgiana Coandă (Mincu) - Director Executiv al Diviziei Retail Banking Perioada mandatului 4 martie 2010*- 4 martie 2014
S-a născut în anul 1970 şi este licenţiată a Academiei de Studii Economice Bucureşti, specializarea Relaţii Comerciale Financiar - Bancare Interne şi Internaţionale şi absolventă a programului Executive MBA organizat de Fundaţia Şcoala Postuniversitară de Afaceri Româno-
Americană ASEBUSS. În perioada noiembrie 1992 – ianuarie 2010, a ocupat diverse funcţii în cadrul Bancpost pe segmentul de business retail, ultima funcţie deţinută fiind cea de Director Regional (2007 – ianuarie 2010). A absolvit numeroase cursuri de specializare în domeniul financiar-bancar.
Gheorghe Cismaru - Director Executiv al Diviziei Operaţiuni Perioada mandatului 4 martie 2010*- 4 martie 2014
S-a născut în 1950 şi a absolvit Universitatea Craiova – Facultatea de Ştiinţe Economice, în 1975. În anul 1991 a urmat un curs în specialitatea Management la Centrul de Perfecţionare MILMC Buşteni iar în 1997 a urmat cursul Strategii de intrare pe piaţa de capital oragnizat de compania de training USAID BOOZ Allen&Hamilton SUA. În perioada 1975-prezent a ocupat
următoarele funcţii: inspector la Banca Naţională a României (1975-1979), inspector la Ministerul de Finanţe – Inspecţia Teritorială de Stat Sibiu (1972-1982), director economic la IFET Sibiu (1982-1990), director general la RA Vestrel Braşov SETTPPL Sibiu (1990-1998), preşedinte la Euroexim Mig SRL Sibiu (1998-1999), director adjunct la Banca Naţională a României – sucursala Sibiu (iun 1999- sept 1999), director la Banca Naţională a României – sucursala Sibiu (sept 1999- martie 2000). Începând cu anul 2000 s-a alaturat echipei Băncii Comerciale Carpatica ocupând următoarele funcţii: Director Sucursala Bucureşti (2000-2001), Director Sucursala Sibiu (2001-2003), Director Direcţia Organizare Resurse Umane şi Salarizare (2003-2004), Director General Adjunct (2004-2007), Consilier Director General (2007-2008), Director General Adjunct (iulie 2008-martie 2010), Director Executiv Divizia Operaţiuni – martie 2010 - prezent.
Ion Dobrică - Director Executiv al Diviziei Controlling şi Trezorerie Perioada mandatului 4 martie 2010* - 4 martie 2014
S-a născut în anul 1953 şi a absolvit Facultatea de Comerţ din cadrul Academiei de Ştiinţe Economice Bucureşti în anul 1976. În perioada 1976 – 1996 dl. Dobrică a ocupat următoarele funcţii: economist la Întreprinderea Mecanica Sibiu (1976-1984), contabil-şef la Avicola SA
Sibiu (1984-1991), director economic la Avicola SA Sibiu (1991-1993), director economic la Rombau SRL Sibiu (1993-1995), director economic la SC Sarmis Impex SRL (1995-1996), inspector în cadrul Băncii Naţionale a României (1996-1999). În prezent, este membru CECCAR având calitatea de expert contabil şi membru al Camerei Auditorilor Financiari din Români. Din 1999 şi până în prezent a ocupat pe rând funcţiile de director Direcţia
*Conform înregistrărilor la ORC
Contabilitate-Informatică, director Direcţia Trezorerie şi Pieţe de Capital iar din 2006 a fost numit în funcţia de director general adjunct.
Dl Ion Dobrică are 15 de ani vechime în sistemul financiar–bancar, dintre care 12 ani în cadrul băncii, a ocupat funcţia de administrator al băncii până in iulie 2009, ulterior fiind desemnat ca membru în Directoratul băncii.
În perioada de referinţă, Directoratul s-a întrunit intr-un număr de 113 şedinţe în cadrul cărora s-a luat un număr de 2011 hotărâri.
Principalele decizii cu impact semnificativ în activitatea Băncii s-au referit la:
Conform Actului constitutiv, Comitetul de audit este alcatuit din cel puţin 2 membri ai Consiliului de Supraveghere. Componenţa Comitetului de audit s-a prezentat în anul 2011 astfel:
Comitetul de audit are rol consultativ şi este subordonat Consiliului de Supraveghere.
În cursul anului 2011, Comitetul de audit s-a întrunit de 5 ori.
Printre cele mai importante puncte pe ordinea de zi au fost dezbaterile privind politicile şi activitatea desfăşurată de structurile de Control intern ale băncii în anul 2011. A fost urmărită în mod deosebit activitatea de implementare a Planului de măsuri pentru realizarea obiectivelor stabilite pentru implementarea IFRS ca bază a contabilităţii începând cu anul 2012.
În şedinţa din luna martie 2012 Consiliul de Supraveghere a aprobat cooptarea d-lui Popa Siviu ca membru al Comitetului de Audit.
Comitetul de Remunerare şi Nominalizare a fost compus în anul de referinţă din 2 membri, după cum urmează:
Comitetul de remunerare şi Nominalizare, ca structură subordonată Consiliului de Supraveghere, a analizat pe parcursul celor 8 şedinţe din 2011 aspecte legate de recrutarea şi remunerarea pesonalului de conducere.
A analizat şi a aprobat Politica de remunerare a BCC, ediţia 2011, campania internă Import – Export pentru atragerea de clienţi noi, continuarea campaniei "BCC încurajează investiţiile", Modificarea Codului de Etică BCC – ediţia iunie 2010, revizia 2. Au mai fost dezbătute şi analizele DRUC referitoare la: eficienţa restructurării resurselor umane în perioada 2010 – 2011, cu referire la costuri, stabilitate şi proiecţia financiară pe departamente şi funcţii, training – urile efectuate pe parcursul anului 2011, bonusurile acordate în anul 2011, conform reglementărilor în vigoare şi a rezultatelor înregistrate.
În şedinţa din luna martie 2012 Consiliul de Supraveghere a aprobat cooptarea d-lui Popa Siviu ca membru al Comitetului de Remunerare şi Nominalizare.
Comitetul de Supraveghere a Riscurilor este format din 3 membri ai Consiliului de Supraveghere al băncii. În anul 2011, componenţa acestui comitet a fost următoarea:
o Ioan Trenca – Preşedinte comitet - independent
o Nicolae Petria – Membru comitet
o Doina Toader – Membru comitet – independent
Comitetul de lucru al Consiliului de Supraveghere, cu rol consultativ, înfiinţat în anul 2011, s-a întrunit în cadrul a 5 şedinţe.
Pe parcursul şedinţelor au fost analizate: rapoartele întocmite conform Regulamentului nr.18/2009, strategiile şi metodologiile cu privire la administrarea riscurilor, adecvarea capitalului la riscuri şi simulări de criză, evaluarea profilului de risc al Băncii, politicile privind riscul operaţional, riscul reputaţional, riscul de piaţă, riscul de lichiditate, titlurile de plasament, externalizarea, rapoartele privind creşterea creditării în valută şi riscurile la care este expusă Banca, raportul ICAAP şi simulările de criză – trimestrial şi modul de îndeplinire a măsurilor dispuse de către BNR privind Strategia, Politicile şi Metodologia Băncii referitoare la determinarea profilului de risc.
În şedinţa din luna martie 2012 Consiliul de Supraveghere a aprobat înlocuirea d-nei Toader Doina cu dl. Popa Siviu în funcţia de membru al Comitetului de Supraveghere a Riscurilor.
Codul de etică a fost actualizat în anul 2011 şi completat cu toate regulamentele, normele şi procedurile interne ale Băncii. Codul de etică constituie o componentă importantă a Guvernanţei Corporative şi a culturii organizaţionale a Băncii.
Cultura organizaţională este rezultanta unui ansamblu de elemente, dintre care cele mai importante sunt:
sentimentul apartenenţei fiecărui angajat la organizaţie;
Situaţiile financiare ale Băncii sunt certificate de către un auditor financiar independent.
Auditorul financiar al Băncii Comerciale Carpatica este, încă din anul 2002, S.C. Ernst&Young Assurance Services S.R.L., J40/5964/1999, CUI 11909783, cu sediul în Clădirea Premium Plaza, Etaj 15, Strada Dr. Iacob Felix 63-69, Sector 1, Bucureşti, România, telefon 021-402.40.00, fax 021/410.59.97, http://www.ey.com/ro, membru al Camerei Auditorilor Financiari din România cu autorizaţia nr.77 din data de 15.08.2001, şi membru al Corpului Experţilor Contabili şi Contabililor Autorizaţi din România (CECCAR).
Auditorul a fost confirmat succesiv prin mai multe hotărâri ale Consiliului de Administraţie şi prin Hotărâri AGOA. În prezent, îşi desfăşoară activitatea în calitate de auditor extern al băncii în baza numirii făcute prin Hotărârea AGOA nr.6 din data de 24.04.2010, pentru o perioadă de 3 ani.
Nominalizarea personalului din conducerea băncii a fost facută de către Comitetul de Remunerare şi Nominalizare, cu respectarea legislaţiei bancare şi a politicilor interne ale Băncii.
| Remunerarea personalului de conducere în anul 2011 se prezintă după cum urmează: |
|
|---|---|
| ------------------------------------------------------------------------------------- | -- |
| 2011 | |
|---|---|
| Directorat | 4.507.850 |
| Consiliu de supraveghere | 915.755 |
| Total salarii plătite membrilor organelor de | |
| administraţie, conducere şi supraveghere *Valori exprimate in RON |
5.423.605 |
Banca deţine pe website-ul propriu (www.carpatica.ro), o secţiune dedicată acţionarilor săi, în cadrul căreia se pot accesa şi descărca documente referitoare la AGA: Convocatorul AGA, Materialul Informativ AGA, Procurile speciale de reprezentare la AGA, Formularele de vot prin corespondenţă, Proiectele de hotărâri AGA, Hotărârile AGA etc.). Banca pune la dispoziţia tuturor celor interesati situaţiile financiare periodice şi anuale, întocmite conform legislaţiei în vigoare. De asemenea, banca respectă toate cerinţele de publicare conform legislaţiei bancare şi a pieţei de capital.
În cadrul Băncii Comerciale Carpatica există o structură specializată în relaţia cu acţionarii existenţi şi potenţiali, denumită Departament Secretariat General şi Acţionariat, a cărei rol principal constă în asigurarea unei bune comunicări cu acţionarii Băncii. Acest departament tratează cu maximă operativitate, solicitările acţionarilor Băncii, folosind, după caz, în comunicarea stabilită cu acţionarii Băncii, o limbă de circulaţie internaţională şi facilitează dialogul cu managementul Băncii.
Tranzacţii derulate cu conducerea aşa cum au fost definite în cadrul Cap III din Ordinul BNR nr. 13/2008, evidenţiate în Situaţiile financiare individuale la 31.12.2011:
| Anul 2011 | Conducere |
|---|---|
| Credite | |
| Plasamente, avansuri si credite acordate | 31.202 |
| Creante atasate | - |
| Ajustari pentru depreciere constituite | - |
| Datorii | |
| Depozite | 1.811.782 |
| Datorii atasate | 68.485 |
| Venituri din comisioane si dobanzi | 11.101 |
| Cheltuieli cu comisioanele si dobanzile | 85.611 |
| Datorii contingente | - |
| Angajamente | 28.291 |
| *Valori exprimate in RON |
În cadrul Băncii, funcţionează Comitetul de Supraveghere a Riscului subordonat Consiliului de Supraveghere. De asemenea, Directoratul organizează un Comitet de Risc, funcţia principală fiind de a sprijini Directoratul în îndeplinirea responsabilităţilor sale de administrare a riscurilor semnificative prin:
La nivel executiv, administrarea centralizată a riscului este alocată Direcţiei Risc.
Atribuţiile acestei structuri urmăresc, în principal, identificarea, analizarea şi evaluarea diferitelor tipuri şi zone de riscuri care decurg din activitatea curentă a Băncii.
În cursul anului 2011, Banca a aplicat în activitatea sa Regulamentul Nr. 18/2009 al BNR, privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. Au fost respectate de asemenea prevederile legislaţiei bancare în ce priveşte managementul riscurilor. Pentru aceasta, au fost actualizate şi adaptate politicile şi procedurile interne corespunzător cerinţelor.
În anul 2011, principalele măsuri dispuse pentru îmbunătăţirea managementului riscurilor la nivelul Băncii au fost următoarele:
La 31.12.2011, în Banca Comercială Carpatica îşi desfăşurau activitatea 1259 angajaţi, din care 444 la sediul Central.
Structura angajaţilor la 31.12.2011 se prezintă după cum urmează:
Programele de training s-au desfăşurat pe baza Planului anual de formare şi dezvoltare profesională aferent anului 2011 şi au vizat îndeplinirea obiectivelor referitoare la:
Aceste obiective s-au concretizat în desfăşurarea de:
Banca Comercială Carpatica şi-a manifestat şi în 2011 interesul pentru dezvoltarea comunităţii, prin sprijinul acordat diferitelor manifestări ale vieţii sociale, culturale şi sportive româneşti.
Banca s-a implicat în evenimente socio-culturale şi sportive prin susţinerea următoarelor evenimente:
Pentru dezvoltarea mediului de afaceri, Banca s-a implicat activ prin participarea la o serie de evenimente din sectorul economico – financiar precum:
În colaborare cu Finmedia, Banca a organizat Conferinţa pentru IMM-uri
Ne propunem să sprijinim dezvoltarea comunităţilor în care trăim şi de aceea dorim să îndeplinim aşteptările clienţilor noştri, printr-un portofoliu vast de produse şi servicii financiare. Suntem atenţi la exigenţele tuturor clienţilor, fie persoane fizice, fie companii şi ne dedicăm cu pasiune dezvoltării afacerilor lor.
Credem în oameni şi în acţiunile lor. Spiritul întreprinzător al clienţilor noştri ne determină să punem pasiune în tot ceea ce facem şi să dovedim că putem clădi parteneriate solide pentru găsirea celor mai bune soluţii financiare.
Din respect pentru clienţi şi colaboratori, ne străduim să oferim cele mai bune produse şi servicii.
Suntem hotărâţi să obţinem succes în activitatea noastră, de aceea dorim să dăm tot ce e mai bun în noi.
Credem în calităţi precum onestitate, respect, integritate şi le aplicăm zilnic în toate activităţile noastre profesionale.
Comunicare şi flexibilitate Acestea sunt premisele unei relaţii de succes.
Loialitate şi stabilitate
Preţuim fiecare client şi apreciem fiecare afacere pe care ne-o încredinţează.
Building tools?
Free accounts include 100 API calls/year for testing.
Have a question? We'll get back to you promptly.