Sogn Sparebank

AGM Information • Mar 14, 2018

SAKSVEDLEGG TIL MØTE I GENERALFORSAMLINGA I INDRE SOGN SPAREBANK 04.04.2018

Sak 5.2018 Årsoppgjer for 2017

Delårsrapport 4. kvartal 2017 og førebels årsrekneskap 2017 presentert på Oslo Børs 14.02.2017:

http://www.newsweb.no/newsweb/search.do?messageId=444239

Note 9 Ansvarleg kapital er i årsmelding og rekneskap 2017 endra til:

	Morbank
Kjernekapital:	31.12.2017	31.12.2016
Eigenkapitalbevis	31.625	31.625
Overkursfond	32.812	32.812
Sparebankens fond	184.608	169.777
Gåvefond	23.490	23.890
Utjamningsfond	35.677	30.434
Fond for urealiserte gevinstar	25.283	30.959
Frådrag	-74.706	-62.129
Rein kjernekapital	258.789	257.368
Fondsobligasjonar	40.000	39.895
Frådrag	-9.301	-19.981
Kjernekapital	289.488	277.282
Ansvarleg lånekapital	50.000	49.914
Frådrag	-9.301	-19.981
NETTO ANSVARLEG KAPITAL	330.187	307.215
Eksponeringskategori:
Statar	0	0
Lokal regional styresmakt	0	0
Institusjonar	200	23.740
Føretak	178.589	213.996
Pantesikra eigedom	1.201.584	1.187.994
Forfalne engasjement	7.150	19.075
Høyrisiko	14.034	16.355
Obligasjonar med fortrinnsrett	5.534	6.513
Institusjonar og føretak med kortsiktig rating	29.912	1.252
Andelar verdipapirfond	3.074	3.028
Egenkapitalposisjonar Andre engasjement	59.129 87.203	41.389 77.692
Kapitalkrav frå operasjonell risiko	154.644	150.203
SUM BEREKNINGSGRUNNLAG	1.741.053	1.741.237
Kapitaldekning %	18,96 %	17,64 %
Kjernekapitaldekning %	16,63 %	15,92 %
Rein kjernekapitaldekning %	14,86 %	14,78 %

6885 Årdalstangen

Besøks- og postadresse: E-post: Organisasjonsnummer: Statsråd Evensensveg 8 nettpost@indresognsparebank.no 837 897 912

Sak 5.2017 c) Stadfesting frå styret og dagleg leiar 2017:

Stadfesting frå styret og dagleg leiar 2017

Me erklærer etter beste overtyding at årsrekneskapet 2017 er utarbeida i samsvar med gjeldande rekneskapsstandardar òg at opplysningane i rekneskapet gir eit rett bilete av banken sine eigedelar, gjeld, finansielle stilling og resultat som heilskap.

Me erklærer òg at årsmeldinga gjev ei rett oversikt over utviklinga, resultat og stillinga til banken og ei vurdering av dei mest sentrale usikre forhold og risikofaktorar banken står overfor i 2018.

Årdalstangen den 14. mars 2018. Morten Kristiansen (s.) Siv Enerstvedt (s.) Jorunn Irene A. Nilssen (s.) Styreleiar Torgeir Strypet (s.) Ingeborg Indrelid (s.) Egon M. Moen (s.) Adm. banksjef

Sak 5.2017 d) Revisjonsmelding 2017

Sjå eigen børsmelding: revisjonsmelding 2017

Sak 5.2017 f) Årsoppgjersdisposisjonar

Styresak 07.2018:

Styret tilrår generalforsamlinga å disponera årsresultatet 2017 som følgjer:

	I NOK 1.000
FORDELING OVERSKOT	2017
Driftsresultat før skatt	28.870
Skattekostnad	-4.988
Resultat etter skatt	23.882
Utvida resultat:
Pensjonskostnad	0
Finansielle eigendeler tilgjengeleg for sal	-5.676
Totalresultat for rekneskapsåret	18.206
Korrigert for resultatpostar ført direkte mot eigenkapital:
Renter på fondsobligasjon	-2.545
Skattekostnad fondsobligasjon	636
Resultat til disposisjon	16.297
Disponeringar:
Utbyte på eigenkapitalbevis	0
Overført til sparebankens fond	16.120
Overført til utjamningsfondet	7.762
Overført til fond for urealiserte gevinstar	0
Overført frå fond for urealiserte gevinstar	-5.676
Overført frå sparebankens fond	-1.289
Overført frå utjamningsfondet	-620
Overført til gåvefondet	0
Sum disponert	16.297

Denne disponeringa gir ei avsetning på kr. 11,29 pr. eigenkapitalbevis til utjamningsfondet. Styret vil tilrå generalforsamlinga å ikkje betala ut utbyte for eigenkapitalbevisa for 2017.

Sak 7.2018 Rapport frå Gåveinstituttet 2017

Styresak 24.2018: Sjå eige vedlegg; Rapport Gåveinstituttet 2017.

Styret tek rapporten til orientering og legg han fram for generalforsamlinga 04.04.2018. Styret vedtek å tilrå generalforsamlinga å ta rapporten til orientering.

Sak 8.2017 Fullmakt kjøp av eigne eigenkapitalbevis

Styresak 35.2018:

Styret tilrår generalforsamlinga å gi styret fornya fullmakt til kjøp av eigne eigenkapitalbevis:

• 1. Styret i Indre Sogn Sparebank får fullmakt til, på vegne av selskapet, å kjøpe eigne eigenkapitalbevis for samla pålydande inntil NOK 6.325.000 som tilsvarar 10 % av den noverande eigenkapitalbeviskapitalen.
• 1. Høgaste sum som kan betalast per eigenkapitalbevis er NOK 100,-, minste NOK 50,-.
• 1. Kjøp og sal av eigne eigenkapitalbevis kan skje slik styret finn det føremålsteneleg. Kjøp skal skje over børs.
• 1. Fullmakta gjeld i 12 månadar rekna frå møte i generalforsamlinga den 04. april 2018.
• 1. Dersom eigne eignekapitalbevis blir selde, gjeld fullmakta òg kjøp av eigne eigenkapitalbevis til erstatning for dei selde, så lenge summen av eigne eigenkapitalbevis ikkje overstig 10 % grensa.

Sak 9.2018 Innfriing og opptak fondsobligasjon

Styresak 36.2018:

Banken har ein evigvarande fondsobligasjon på MNOK 40. Banken kan no innfri (ta call på) dette lånet, ISIN NO 001067574.7 frå 30. april 2018 og kvar 3 månad framover.

Det er vanleg at bankane innfrir (tek call) på desse låna.

Samstundes med innfriing av fondsobligasjonen stor MNOK 40, må det vurderast ta opp eit nytt fondsobligasjonslån på inntil MNOK 40. Dette for å oppretthalda soliditeten i banken.

Både innfriing (call) og opptak av fondsobligasjon skal først godkjennast av banken si generalforsamling, og deretter skal Finanstilsynet godkjenna det.

Vedtak:

Styret ber generalforsamlinga i Indre Sogn Sparebank om slik fullmakt:

Generalforsamlinga i banken gjev styret fullmakt til å søka om å innfri (ta call) på fondsobligasjonslån ISIN NO 001067574.7 pålydande MNOK 40 med termindato. I tillegg ber styret generalforsamlinga om fullmakt til å ta opp eit fondsobligasjonslån med ei ramme på inntil MNOK 40.

Fullmakta vil gjelda for ein periode på eitt -1- år frå generalforsamlinga si avgjerd om å tildela styret fullmakta.

Sak 10.2017 Val i samsvar med lover og vedtekter

INNSTILLING FRÅ MØTE I VALNEMNDA FOR GENERALFORSAMLINGA SITT VAL I INDRE SOGN SPAREBANK

Møte i valnemnda for generalforsamlinga i Indre Sogn Sparebank vart halde i banken på Årdalstangen onsdag 18.01.2018 og 24.01.2018.

Desse møtte:

Anne Inge Nedrehegg (Leiar) Ståle Øvstetun Niels H. Larsen Malene Ålhus

Forfall:

Ingen

Sekretær: Karin Vikane

INNSTILLING TIL GENERALFORSAMLINGA 04.04.2018

i. STYRET	Styremedlemer 2018-2019
a)	Morten Kristiansen
På val:	Jorunn Irene A. Nilssen
Innstilt:	Morten Kristiansen Jorunn Irene A. Nilssen
b)	1. varamedlem til styret 2018-2019
På val:	Rikard Lysne
Innstilt:	Håkon Seim Lysne
c)	Suppleringsval 2. varamedlem til styret 2018
På val:	Håkon Seim Lysne
Innstilt:	Mona Nytun
c)	Varamedlem til styret (tilsettevald) 2018-2019
På val:	Anette Huun Jevnaker
Innstilt:	Ruth Laberg

c) Styreleiar 2018-2019 På val: Morten Kristiansen Innstilt: Morten Kristiansen

Besøks- og postadresse: E-post: Organisasjonsnummer: Statsråd Evensensveg 8 nettpost@indresognsparebank.no 837 897 912

ii. GENERALFORSAMLINGA

a)		Nestleiar for generalforsamlinga 2018-2019
	På val:	Anne Kauppi (Kommunevald)
	Innstilt:	Anne Kauppi (Kommunevald)

iii. VALNEMND

a)		Medlemer i valnemnda 2018-2019
	På val:	Anne Inge Nedrehegg	(Kommunevald)
		Niels H. Larsen	(Kundevald)
	Innstilt:	Anne Inge Nedrehegg	(Kommunevald)
		Stine Dokken Andersen	(Kundevald)
b)		Varamedlem til valnemnda 2018-2019
	På val:	Stine Andersen	(Kundevald)
	Innstilt:	Svein Arve Myrland	(Tilsettevald)

c)		Leiar valnemnd 2018-2019
	På val:	Anne Inge Nedrehegg	(Kommunevald)
	Innstilt:	Ståle Øvstetun	(Eigenkapitalbeviseigarvald)

Årdalstangen 24. januar 2018.

Anne Inge Nedrehegg (s.)	Ståle Øvstetun (s.)	Niels H. Larsen (s.)	Malene Ålhus (s.)
-Leiar-

KOMMUNEVALDE
MEDLEMER VARAMEDLEMER
KOÅ Ørjan Stedje Ylvisåker Anne Kauppi 16/19	16/19 KOÅ
Thomas Norheim Moen KOÅ Knut Opdal 16/19	16/19 KOL
KOL Anne Inge Nedrehegg 16/19
KUNDEVALDE
MEDLEMER VARAMEDLEMER
Niels H. Larsen KUÂ Martin Andersen 17/20	16/18 KUÅ
Stine Dokken Andersen 15/18 KUÂ Inger Bakken 16/17	KUL
KUL Bente Kristin Øien Hauge 14/17
EIGENKAPITALBEVISEIGARVALDE
MEDLEMER VARAMEDI EMER
Jarle M. Teigen Tor Magne Gjerde 14/17 14/17
Ståle Øvstetun Grzegorz Stefanski 17/20 17/20
*Håkon Seim Lysne 16/18
* Håkon Seim Lysne vart vald som 2 varamedlem til styret og trer ut av generalforsamlin
I 2017 møter varamedlem, suppleringsval vert halde i 2018.
TILSETTEVALDE
MEDLEMER VARAMEDLEMER
Svein Arve Myrland Hilmar Bruheim 14/17 16/18
Malene Ålhus Catrin Sandnes Hestetun 14/17 17/20
Magne Klepp 16/18

MEDLEMER			VARAMEDLEMER
Anne Inge Nedrehegg	16/17		KO Stine Andersen	16/17 KU
Niels H. Larsen	16/17		KU Håkon Seim Lysne	15/16	FK
Ståle Øvstetun	15/16	FK
Malene Ålhus	15/16

MEDIFMER
Morten Kristiansen	16/17	VARAMEDLEMER
Siv Enerstvedt	17/18	1. Rikard Lysne	16/17
Jorunn Irene A. Nilsen	16/17	2. Håkon Seim Lysne	17/18
Torgeir Strypet	17/18	Anette Huun Jevnaker	16/17
Ingeborg Indrelid	17/18

Leiar for generalforsamlinga: Nestleiar for generalforsamlinga:		Anne Inge Nedrehegg	17/18 16/17
Styreleiar:		Anne Kauppi Morten Kristiansen	17
Nestleiar i styret:		Siv Enerstvedt	17/18
Leiar i valnemnda:		Anne Inge Nedrehegg	17
Forkortingar $KO = kommunevald$	KU	= kundevald
$KOA = kommunevald$ $Ardal$		$K\AA$ = kundevald $\AA$ rdal
$KOL =$ kommunevald Lærdal	KL	= kundevald Lærdal
$EK = representant eigenkapitalbewiseiqar T$ $\mathcal{C} = \text{amaldian}$		$=$ representant tilsette

VEDLEGG: Rapport Gåveinstituttet 2017

6885 Årdalstangen

Besøks- og postadresse: E-post: Organisasjonsnummer: Statsråd Evensensveg 8 nettpost@indresognsparebank.no 837 897 912