AGM Information • Apr 12, 2018
AGM Information
Open in ViewerOpens in native device viewer
$\mathbf{I}$
Det innkalles med dette til møte i generalforsamlingen i Lillestrøm Sparebank
i bankens lokaler i Sparebankstua, Torvet 5, Lillestrøm. Inngang i 3. etasje fra Nittedalsgaten.
Til behandling foreligger:
a) Opptegnelse av frammøte b) Godkjennelse av innkalling og dagsorden c) Valg av møteleder, protokollfører og 2 medlemmer av generalforsamlingen til å underskrive protokollen sammen med møteleder
Forslag til vedtak: «Godkjenning av innkalling og dagsorden ble godkjent». «XX ble valgt som møteleder». «XX ble valgt som protokollfører». «XX og XX ble valgt til å signere protokollen sammen med møteleder».
Til grunn for behandlingen foreligger forslag fra valgkomiteen i generalforsamlingen til:
Forslag til vedtak: «Valgkomiteens innstilling ble vedtatt».
Til grunn for behandlingen foreligger forslag til honorar til tillitsvalgte fra valgkomiteen i generalforsamlingen.
Forslag til vedtak: «Honorar til tillitsvalgte 2018 vedtas uendret sammenlignet med satser for 2017».
Til grunn for behandlingen foreligger saksnotat datert 10.04.2018.
«Styret gis en generell fullmakt til å kunne oppta ansvarlig lån på inntil 100 millioner kroner til markedskurs og på vilkår som gir den innhentede kapital status som ansvarlig kapital i henhold til de enhver tids gjeldende kapitaldekningsregler. Styret gis fullmakt til å fastsette de nærmere vilkår for låneopptaket.
Styret gis videre rett til å innløse og / eller helt eller delvis kjøpe tilbake de til enhver tid utestående ansvarlige lån dersom de utstedte lånene erstattes med annen ansvarlig kapital eller kapitalbehovet for banken etter styrets skjønn tilsier at det ikke lenger er behov for det innløste/tilbakekjøpte ansvarlige lånet.
Fullmakten gjelder frem til 30.04.2019»
«Styret gis en generell fullmakt til å kunne oppta fondsobligasjonslån på inntil 100 millioner kroner til markedskurs og på vilkår som gir den innhentede kapital status som hybridkjernekapital i henhold til de enhver tids gjeldende kapitaldekningsregler. Styret gis fullmakt til å fastsette de nærmere vilkår for låneopptaket.
Styret gis videre rett til å innløse og/eller helt eller delvis kjøpe tilbake de til enhver tid utestående fondsobligasjonslån dersom de utstedte fondsobligasjonene erstattes med annen ansvarlig kapital eller kapitalbehovet for banken etter styrets skjønn tilsier at det ikke lenger er behov for det innløste/tilbakekjøpte fondsobligasjonene.
Fullmakten gjelder frem til 30.04.2019»
| Generalforsamlingens leder: | Tore Olsen Pran (2017-2019), ikke på valg |
|---|---|
| Generalforsamlingens nestleder: | Erik Holsten (2018-2020), ny (EK-beviseier) |
| Arne H. Ramstad (2018-2020), gjenvalg | |
|---|---|
| Siv Hege Solheim (2017-2019), ikke på valg | |
| Kari Eian Krogstad (2017-2019), ikke på valg | |
| Styremedlemmer: | Mariann Ødegård (2018-2020), gjenvalg |
| Nestleder: | Jo Anders Moflag (2017-2019), ikke på valg |
| Styreleder: | Endre Witzø (2018-2020), gjenvalg |
| Leder: | Anne Grethe R. Wirum (2018-2020), gjenvalg | |
|---|---|---|
| Anne Grethe R. Wirum valgt som leder 2 år, (2018-2020) | ||
| Medlem: | Hege Hauge (2018-2020), gjenvalg | |
| Erik Holsten (2018-2020), ny EK-beviseier, tidligere innskytervalgt | ||
| Erik Aasen (2017-2019), ikke på valg |
Varamedlemmer: Bjørn Lund (2018-2020), gjenvalg
Lillestrøm, 8. april 2018
Valgkomiteen v/ Anne Nikolaisen, Hege Hauge, Erik Holsten, Erik Aasen og Anne Grethe Wirum
Valgkomiteen foreslår at honorar til tillitsvalgte forblir uforandret i kommende periode.
| Tillitsverv | Forslag til nye satser - 2018 | ||
|---|---|---|---|
| Styreleder | 240.000,- pr år | ||
| Styremedlemmer, pr. medlem | 150.000,- pr år | ||
| Varamedlem styre, ansatt | 3.000,- pr møte | ||
| Revisjonsutvalgets leder | 50.000,- pr. år | ||
| Revisjonsutvalgets medlem | 40.000,- pr. år | ||
| Generalforsamlingens leder | 50.000,- pr år | ||
| Leder av valgkomiteen for banken | 20.000,- pr. år | ||
| Valgkomiteen for banken pr. medlem | 10.000,- pr. år |
Lillestrøm, 8. april 2018
Valgkomiteen v/ Anne Nikolaisen, Hege Hauge, Erik Holsten, Erik Aasen og Anne Grethe Wirum
«Styret legger frem foreslåtte sak med tilhørende vedtak for beslutning i generalforsamling 26. april 2018».
«Styret gis en generell fullmakt til å kunne oppta ansvarlig lån på inntil 100 millioner kroner til markedskurs og på vilkår som gir den innhentede kapital status som ansvarlig kapital i henhold til de enhver tids gjeldende kapitaldekningsregler. Styret gis fullmakt til å fastsette de nærmere vilkår for låneopptaket.
Styret gis videre rett til å innløse og / eller helt eller delvis kjøpe tilbake de til enhver tid utestående ansvarlige lån dersom de utstedte lånene erstattes med annen ansvarlig kapital eller kapitalbehovet for banken etter styrets skjønn tilsier at det ikke lenger er behov for det innløste/tilbakekjøpte ansvarlige lånet.
Fullmakten gjelder frem til 30.04.2019»
«Styret gis en generell fullmakt til å kunne oppta fondsobligasjonslån på inntil 100 millioner kroner til markedskurs og på vilkår som gir den innhentede kapital status som hybrid-kjernekapital i henhold til de enhver tids gjeldende kapitaldekningsregler. Styret gis fullmakt til å fastsette de nærmere vilkår for låneopptaket.
Styret gis videre rett til å innløse og/eller helt eller delvis kjøpe tilbake de til enhver tid utestående fondsobligasjonslån dersom de utstedte fondsobligasjonene erstattes med annen ansvarlig kapital eller kapitalbehovet for banken etter styrets skjønn tilsier at det ikke lenger er behov for det innløste/tilbakekjøpte fondsobligasjonene.
Fullmakten gjelder frem til 30.04.2019»
Note 19 Kapitaldekning fra Årsrapport 2017, som beskriver faktisk kapitaldekning ved årsskiftet;
Banken benytter standardmetoden for kredittrisiko og basismetoden for operasjonell risiko.
| Kjernekapital | 31.12.2017 | 31.12.2016 | ||
|---|---|---|---|---|
| Sparebankens fond | 647 693 | 590 970 | ||
| Eierandelsbeviskapital | 100 000 | 0 | ||
| Overkurs | 1 2 5 0 | o | ||
| - Ansvarlig kapital i andre finansinstitusjoner | $-30629$ | $-30320$ | ||
| Sum ren kjernekapital | 718 314 | 20,1 % | 560 650 | 17,4 % |
| Fondsobligasjoner | 60 000 | 60 000 | ||
| - Ansvarlig kapital i andre finansinstitusjoner | $-3829$ | $-10107$ | ||
| Sum kjernekapital | 774 486 | 21,7% | 610 543 | 19,0 % |
| Ansvarlig lånekapital | 90 000 | 90 000 | ||
| - Ansvarlig kapital i andre finansinstitusjoner | $-3829$ | $-10107$ | ||
| Sum ansvarlig kapital | 860 657 | 24,1 % | 690 436 | 21,5 % |
| Kapitalkrav per eksponeringskategori | $\bf{0}$ | |||
| Stater og sentralbanker | 0 | |||
| Lokale og regionale myndigheter (herunder kommuner) | 2 4 7 7 | 4 3 4 9 | ||
| Institusjoner | 7777 | 4094 | ||
| Foretak | 17893 | 19676 | ||
| Massemarked | O | o | ||
| Engasjementer med pantsikkerhet i eiendom | 216 456 | 182956 | ||
| Forfalte engasjementer | 513 | 1256 | ||
| Høyrisiko-engasjementer | 560 | 572 | ||
| Obligasjoner med fortrinnsrett | 2 8 6 3 | 2 742 | ||
| Egenkapitalposisjoner | 5991 | 4 7 2 8 | ||
| Øvrige engasjementer 100 % | 8448 | 14 4 6 3 | ||
| Sum kapitalkrav kredittrisiko | 262 978 | 234 836 | ||
| Kapitalkrav operasjonell risiko | 23 017 | 22 493 | ||
| - CVA tillegg | 0 | 6 | ||
| Sum kapitalkrav | 285 995 | 257 335 | ||
| Beregningsgrunnlag totalt | 3 574 940 | 3 216 692 |
| 2017 | ||
|---|---|---|
| Ansvarlig lånekapital | 150 000 | 150 000 |
Banken utstedte et ansvarlig obligasionslån 27.03.2013 pålydende 40 MNOK. Lånet har en løpetid til 27.03.2023. Banken kan, etter samtykke fra Finanstilsynet, benytte sin rett til å innløse lånet etter 5 år til kurs 100 % (call). I tillegg inneholder avtalen et punkt om regulatorisk call, til kurs 100 % av pålydende. Rentesatsen på lånet per 31.12.2017 er 3,63 % og forrentes med grunnlag i 3 mnd. NIBOR + 2,80 prosentpoeng. Banken har søkt Finanstilsynet om rett til å innløse lånet per 27.03.2018, og fått aksept for det, og vil melde call av lånet innen fristen.
Banken utstedte et ansvarlig obligasjonslån 10.03.2015 pålydende 50 MNOK. Lånet har en løpetid til 10.03.2025. Banken kan, etter forhåndsgodkiennelse fra Finanstilsvnet, benytte sin rett til å innløse samtlige av obligasjonene til 100 %, første gang 10.03.2020, og deretter kvartalsvis ved hver rentebetalingsdato.
I tillegg inneholder avtalen et punkt om regulatorisk og skattemessig innløsningsrett, til en pris lik 100 % av pålydende pluss påløpte renter. Rentesatsen på lånet per 31.12.2017 er 2,96 % og forrentes med grunnlag i 3 mnd. NIBOR + 2,15 prosentpoeng, med første renteregulering 12.03.2018.
Banken utstedte en evigvarende fondsobligasjon 10.07.2014 pålydende 60 MNOK. Banken kan, etter samtykke fra Finanstilsynet, benytte sin rett til å innfri lånet til kurs 100 % første gang 10.07.2019 (call) og deretter kvartalsvis på hver rentebetalingsdato. Det foreligger også regulatorisk innløsningsrett (call). Dersom offentlige reguleringer medfører endringer som gjør at obligasjonene helt eller delvis ikke kan regnes som kiernekapital, har banken rett til å innløse utestående obligasjoner til 100 % av pålydende pluss påløpte renter. Ved call skal samtlige utestående obligasjoner innløses. Rentesatsen på lånet per 31.12.2017 er 4.29 % og forrentes med grunnlag i 3 mnd. NIBOR + 3.50 prosentpoeng, med første renteregulering 10.01.2018.
Det henvises til fullstendige avtaler på bankens hjemmeside, for ytterligere informasjon om hver av de ovennevnte obligasjonslånene.
Building tools?
Free accounts include 100 API calls/year for testing.
Have a question? We'll get back to you promptly.